江苏省徐州市云龙区人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0303刑初215号公诉机关徐州市云龙区人民检察院。被告人朱明，男，1984年12月25日生，汉族，大专文化，住浙江省杭州市拱墅区。2018年8月13日因涉嫌非法吸收公众存款罪被徐州市公安局云龙分局刑事拘留，2018年9月19日经徐州市云龙区人民检察院批准逮捕，同日由该分局执行逮捕。现羁押于徐州市看守所。辩护人魏德顺，江苏竞自由律师事务所律师。被告人王仁武，男，1987年6月13日生，汉族，大专文化，住浙江省泰顺县。2018年8月17日因涉嫌非法吸收公众存款罪被徐州市公安局云龙分局刑事拘留，2018年8月20日被该分局指定居所监视居住，2018年9月5日再次被该分局刑事拘留，2018年9月19日经徐州市云龙区人民检察院批准逮捕，同日由该分局执行逮捕。现羁押于徐州市看守所。辩护人竺春鹏，浙江东孚律师事务所律师。徐州市云龙区人民检察院以云检诉刑诉〔2019〕163号起诉书指控被告人朱明、王仁武犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。徐州市云龙区人民检察院指派检察员冯琦出庭支持公诉。被告人朱明及其辩护人魏德顺，被告人王仁武及其辩护人竺春鹏到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明：2017年11月，刘兵、姜晓波（均已判决）经预谋后，以杭州椿明投资管理有限公司的名义上线运营“繁锦财富”网络P2P借贷平台，并将办公地点设立在徐州市云龙区绿地城市广场瀛海写字楼A座303-306室。2017年11月至2018年7月，刘兵、姜晓波在未经国家有关部门批准的情况下，通过该平台发布名称为“新手专享”、“锦上添花”、“繁花似锦”等车辆抵押融资项目，通过承诺支付年息7%-21%为诱饵，采取网络平台广告推送的方式对外宣传，向社会公众3000余人非法吸收公众存款人民币1.58亿余元。期间，2018年5月，刘兵、姜晓波经预谋后，以人民币1500万元的价格将该“繁锦财富”网络P2P借贷平台及平台内资金，通过被告人王仁武转让给被告人朱明。被告人朱明、王仁武在明知该平台运营模式的情况下，约定由刘兵、姜晓波继续以上述手段经营该平台，从社会公众处继续非法吸收公众存款。自2018年5月8日至2018年7月22日，累计向社会公众2000余人非法吸收公众存款人民币7800余万元。2018年8月13日，被告人朱明主动到公安机关投案并如实供述了自己的犯罪事实。案发后，公安机关依法查封、扣押、冻结下列财产及财产权利：姜晓波名下泰州市姜堰区碧悦名都9幢902室房屋、杭州椿明投资管理有限公司在上海富友支付服务股份有限公司结算账户内的资金25334.73元；杭州光凡投资合伙企业在中滇天人教育投资有限公司占比10.7%的股权份额；杭州椿明投资管理有限公司在上海浦东发展银行的账户（尾号为3607）里的现金1986.85元；杭州名栎融资租赁有限公司在上海浦东发展银行的账户（尾号为0051）里的现金14.74元；陈春女的平安银行卡（尾号为7063）里的现金436.38元；杭州鑫来祥投资管理有限公司在浙江民泰商业银行的账户（尾号为0028）里的现金234650.53元；郑祖贵的浙江民泰商业银行卡（尾号为5318）里的现金63231.92元；刘代伟的中国农业银行卡（尾号为84×××75）里的现金3035.13元；姚某的中国农业银行卡（尾号为54×××75）里的现金63.52元；王文伟的中国农业银行卡（尾号为0673）里的现金7017.26元；王立的中国农业银行卡（尾号为3976）里的现金4.87元；王敏的中国工商银行卡（尾号为5740）里的现金53575.74元；范佳敏的中国工商银行卡（尾号为6562）里的现金263855.9元；姚某的中国工商银行卡（尾号为4571）里的现金722.33元；王仁武的中国工商银行卡（尾号为0252）里的现金999.26元；徐海云的中国工商银行卡（尾号为2238）里的现金21.93元；姜晓波的中国工商银行卡（尾号为6098）里的现金585.12元；姚某的中国工商银行卡（尾号为4786）里的现金50062.43元；于一的中国工商银行卡（尾号为9100）里的现金410345.98元；陈永政的中国工商银行卡（尾号为3028）里的现金26774.92元；王镔的中国工商银行卡（尾号为5742）里的现金1970.07元。被告人朱明、王仁武对上述事实无异议。被告人王仁武提出，其检举揭发了周杰发起并参与“繁锦财富”平台买卖的犯罪行为。被告人朱明的辩护人提出，1.犯罪金额以姜晓波、刘兵一案审查的结果为准。2.被告人朱明既不是犯意提起者，也不是犯罪构成要件的实施者，其系从犯。3.被告人朱明自动投案，系自首。综上，应当从轻或者减轻处罚。被告人王仁武的辩护人提出，1.被告人王仁武系从犯，在共同犯罪中，被告人王仁武的作用相当于中介，仅从事了居间介绍的工作，不是平台发起者、运营者、实际占有者，没有决策权利。2.被告人王仁武系坦白、认罪认罚。综上，建议从轻处罚。上述事实，有投资人张丽平、刘震、沈飞龙、王万秋、孙新等人的陈述，证人周杰、吴某、何某、李某、武某、姚某等人的证言，被告人朱明、王仁武及刘兵、姜晓波、王镔的供述，股权转让协议及补充协议，担保函，股东会决议，银行交易记录，手机截图，徐州市迪联会计师事务所出具的《专项审计报告》，查封明细，公安机关出具的户籍证明，到案经过、发破案经过等证据证实，足以认定。本院认为，被告人朱明、王仁武违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，并系共同犯罪。公诉机关指控被告人朱明、王仁武犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，适用法律正确，本院予以采纳。被告人朱明主动投案并如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人王仁武到案后如实供述自己的罪行，系坦白，依法可以从轻处罚。故对被告人朱明、王仁武的辩护人的该辩护意见，予以采纳。关于被告人王仁武提出其检举揭发他人犯罪行为的情节，经查认为，现有证据不能证明周杰发起并参与了“繁锦财富”平台的买卖，故对被告人王仁武关于其有立功情节的意见，不予采纳。关于被告人朱明、王仁武的辩护人提出的二被告人在共同犯罪中系从犯的辩护意见，经查认为，根据被告人朱明、王仁武的供述及相关证人证言，能够证实被告人朱明自2018年5月从刘兵、姜晓波处受让“繁锦财富”网络P2P借贷平台及平台内资金后，虽未直接参与平台的经营，但其实际控制了平台内的资金，对该平台具有支配权，不应认定从犯。被告人王仁武虽未直接参与“繁锦财富”网络P2P借贷平台的运营，但其居间介绍，在被告人朱明未出面的情况下，积极促成刘兵、姜晓波一方与被告人朱明一方就该平台转让的相关事宜，对双方缔结合约起到不可或缺的作用，同时，被告人王仁武从被告人朱明非法吸收的公众存款中按一定比例牟取高额的利益，不应认定为从犯，故对二辩护人的该辩护意见，不予采纳，但被告人王仁武仅居间介绍、获取一定比例的高额利益，并未参与被告人朱明吸收的公众存款的管控、资金流向等，其在共同犯罪中所起的作用较被告人朱明为小，本院在量刑时酌情予以考虑。被告人朱明、王仁武自愿认罪认罚，可以依法从宽处理，但未退缴赃款、未缴纳罚金。考虑本案给集资参与人造成的经济损失等社会后果，本院将综合考虑所有情节予以量刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一、三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人朱明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币70000元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月13日起至2023年8月12日止。罚金自判决生效之日起一个月内缴纳。）二、被告人王仁武犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币60000元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，指定居所监视居住的，监视居住二日折抵刑期一日，即自2018年9月5日起至2022年8月23日止。罚金自判决生效之日起一个月内缴纳。）二、对被告人朱明、王仁武的违法所得，予以追缴、责令退赔；对查封、扣押、冻结的涉案财物及其孳息由查封、扣押、冻结机关依法进行处理，按比例发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省徐州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  康 磊审 判 员  杨晓宇人民陪审员  戴洪武二〇二〇年五月十四日书 记 员  崔 璨