安徽省马鞍山市雨山区人民法院刑 事 判 决 书（2020）皖0504刑初87号公诉机关马鞍山市雨山区人民检察院。被告人王某,曾用名王想,男,1974年9月20日出生,汉族,大学本科文化,原系徽商银行股份有限公司马鞍山分行翡翠园支行行长,现系马鞍山颐事达商贸有限公司销售经理,出生地安徽省砀山县,户籍所在地及住址安徽省马鞍山市雨山区。被告人王某因犯违规出具金融票证罪,于2015年9月被安徽省马鞍山市雨山区人民法院判处有期徒刑三年六个月。被告人王某因涉嫌违规出具金融票证罪,于2019年7月11日被马鞍山市公安局刑事拘留,2019年8月12日经马鞍山市人民检察院批准,于次日被马鞍山市公安局逮捕。现羁押于马鞍山市看守所。辩护人李仁厅,安徽长城律师事务所律师。辩护人杨冰冰,安徽长城律师事务所律师。马鞍山市雨山区人民检察院以雨检一部刑诉[2020]122号起诉书指控被告人王某犯违规出具金融票证罪，于2020年4月26日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。马鞍山市雨山区人民检察院指派检察员曹某出庭支持公诉，被告人王某及其辩护人李仁厅、杨冰冰到庭参加诉讼。现已审理终结。马鞍山市雨山区人民检察院指控：被告人王某于2013年6月至2014年6月期间，在未经徽商银行马鞍山分行审批、用印的情况下,分别为何良盛、安徽中杭股份有限公司(以下简称中杭公司)、被告人王某及马鞍山汉远商贸有限公司(以下简称汉远公司)、南京品圣机电设备有限公司(以下简称品圣公司)、安徽皖重股份有限公司(以下简称皖重公司)、马鞍山诚至电网设备有限公司(以下简称诚至公司)借款以徽商银行马鞍山翡翠园支行(以下简称翡翠园支行)名义提供担保，保函总金额价值人民币24950万元,造成银行损失价值人民币567余万元。针对上述指控，公诉机关向本院提供了书证、证人证言、被告人的供述与辩解等证据，以证实所指控的犯罪事实。起诉书援引《中华人民共和国刑法》第一百八十八条第一款、第六十七条第一款的规定，指控被告人王某的行为构成违规出具金融票证罪，具有自首情节，且被告人王某自愿认罪认罚,依法可以从宽处理，建议对被告人王某判处有期徒刑六年至八年。提请法院依法判处。被告人王某对起诉书指控的犯罪事实和罪名不持异议，并当庭表示认罪认罚。辩护人认为：被告人王某能主动到案，并如实供述自己的犯罪事实,具有自首情节,依法可以从轻或减轻处罚；其能自愿认罪认罚，可以从宽处罚；起诉书指控的犯罪事实均发生在2015年之前，被告人王某因犯违规出具金融票证罪已受到过刑事处罚并执行完毕，本次又因同一罪名被指控，应在量刑时综合考量；且其出具保函主要目的，并非谋取私人利益。经审理查明:1.2013年6月3日,何良盛与马鞍山顺锦小额贷款有限公司(以下简称顺锦公司)签订400万元《借款合同》,同日被告人王某在未经徽商银行马鞍山分行审批、用印的情况下,违规为该笔借款以翡翠园支行名义与顺锦公司签订《保证合同》,并在该份《保证合同》签名,并加盖“徽商银行马鞍山翡翠园支行公章”,且承诺在保证范围内承担担保责任。该案经法院审理判决翡翠园支行承担赔偿责任,已赔付108万元。2.中杭公司与江苏奕淳商贸有限公司(以下简称奕淳公司)签订的两份《委托采购钢材协议》,奕淳公司提出要中杭公司担保,中杭公司实际控制人杭锁亚(另案处理)要被告人王某帮忙以银行名义提供担保。2013年9月18日、2014年4月18日,王某未经徽商银行马鞍山分行审批、用印的情况下,以翡翠园支行名义,违规出具金额为1亿元、8000万元《不可撤销履约保函》,并在以上保函上签名加盖“徽商银行马鞍山翡翠园支行信贷合同专用章”。并在《不可撤销履约保函》中承诺在保证的范围内承担担保责任。3.2013年10月24日,被告人王某向文某借款350万元,王某在未经徽商银行马鞍山分行审批、用印的情况下,违规以翡翠园支行名义在《借款合同》上以担保人名义加盖“徽商银行马鞍山翡翠园支行信贷合同专用章”,且承诺在保证范围内承担担保责任。该案经法院审理判决翡翠园支行承担赔偿责任,已赔付33.3825万元。4.2013年11月29日,被告人王某以汉远公司名义向吴某1借款400万元。2014年5月9日、2014年6月7日,王某因无力偿还借款,在未经徽商银行马鞍山分行审批、用印的情况下,违规以翡翠园支行名义在汉远公司与吴某1签订400万元的《借款合同》上,以及所出具的《担保保证书》及《担保确认书》上,以保证人名义签名,并加盖“徽商银行马鞍山翡翠园支行信贷合同专用章”。并在《借款合同》《担保保证书》及《担保确认书》中承诺在保证的范围内承担担保责任。5.2013年12月3日,品圣公司向吴某1借款1500万元,品圣公司实际控制人杭锁亚要被告人王某帮忙以银行名义提供担保。2014年5月6日、2014年6月5日,王某在未经徽商银行马鞍山分行审批、用印的情况下,违规以翡翠园支行名义在品圣公司与吴某1签订1500万元《借款合同》上,以及所出具的《保证担保书》、《担保确认书》上以担保人或保证人名义签名,并加盖“徽商银行马鞍山翡翠园支行信贷合同专用章”。并在《借款合同》《担保保证书》及《担保确认书》中承诺在保证范围内承担担保责任。6.2014年1月10日、2014年5月26日,中杭公司向吴某1共借款2000万元,中杭公司实际控制人杭锁亚要被告人王某帮忙以银行名义提供担保。2014年5月9日、2014年5月26日、2014年6月9日,王某在未经徽商银行马鞍山分行审批、用印的情况下,违规以翡翠园支行名义在中杭公司与吴某1签订两份共2000万元《借款合同》上,以及所出具的《保证担保书》和《担保确认书》上,以保证人或担保人名义签名,且加盖“徽商银行马鞍山翡翠园支行信贷合同专用章”。并在《借款合同》《担保保证书》及《担保确认书》中承诺在保证范围内承担担保责任。7.2014年1月15日,皖重公司向吴某1借款1300万元。皖重公司实际控制人杭锁亚要被告人王某帮忙以银行名义提供担保。2014年5月14日、2014年6月13日,王某在未经徽商银行马鞍山分行审批、用印的情况下,违规以翡翠园支行名义在皖重公司与吴某1签订1300万元《借款合同》上,以及所出具的《保证担保书》和《担保确认书》上,以保证人或担保人名义签名,并加盖“徽商银行马鞍山翡翠园支行信贷合同专用章”。并在《借款合同》、《担保保证书》及《担保确认书》中承诺在保证范围内承担担保责任。8.2014年1月24日、2014年3月24日,诚至公司向吴某1共借款1000万元,诚至公司实际控制人杭锁亚要被告人王某帮忙以银行名义提供担保。2014年5月23日、2014年6月7日,王某在未经徽商银行马鞍山分行审批、用印的情况下,违规以翡翠园支行名义在诚至公司与吴某1签订金额为1000万元《借款合同》上、以及所出具的《保证担保书》和《担保确认书》上以保证人或担保人名义签名,并加盖“徽商银行马鞍山翡翠园支行信贷合同专用章”。并在《借款合同》《担保保证书》及《担保确认书》中承诺在保证范围内承担担保责任。9.2014年2月13日,诚至公司向马鞍山银河典当有限公司借款2000万元并签订《借款合同》,诚至公司实际控制人杭锁亚要被告人王某帮忙以银行名义提供担保。2014年2月14日,被告人王某在未经徽商银行马鞍山分行审批、用印的情况下,违规以翡翠园支行名义出具《保证合同》,并加盖“徽商银行马鞍山翡翠园支行信贷合同专用章”,且承诺在保证范围内承担担保责任。该案经法院审理判决翡翠园支行承担赔偿责任,已赔付533.7452万元。被告人王某于2019年7月5日主动到案,并如实供述其主要犯罪事实；且在知晓和掌握认罪认罚从宽制度情况下，于2020年4月27日，自愿签署《认罪认罚具结书》，表示自愿认罪、接受处罚。上述事实，被告人王某在开庭审理过程中亦无异议，并有书证报案材料、立案决定书、户籍信息、到案经过、营业执照、企业基本注册信息查询单、借款合同、不可撤销履约保函、担保保证书、担保确认书、保证合同、民事判决书、徽商银行业务委托书、《徽商银行马鞍山分行授权书》、《徽商银行保证业务管理暂行办法》、《徽商银行印章管理办法》等，证某、王某1、吴某1、王某2、谢某、车某、宋某、徐某、袁某、周某、田某、高某、吴某2、黄某、甘某、文某等人的证言，被告人王某供述与辩解等证据证实，足以认定。本院认为,被告人王某身为银行机构的工作人员,利用职务上的便利,多次违反规定为他人出具保函,保函总金额价值人民币24950万元,造成银行损失价值人民币567余万元,其行构成违规出具金融票证罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人王某能主动到案，并如实供述自己的犯罪事实,系自首,依法可以从轻处罚。被告人王某能自愿适用认罪认罚从宽制度，根据认罪认罚从宽制度相关实施意见规定，依法可以从宽处罚。故对辩护人所提与此节相关辩护意见，本院予以采纳。关于辩护人所提被告人王某曾因犯违规出具金融票证罪受到过刑事处罚后，又因刑事处罚前所犯同一罪名被指控，应予综合考量的辩护意见，本院在量刑时可予考量。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百八十八条第一款、第六十七条第一款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：被告人王某犯违规出具金融票证罪，判处有期徒刑六年六个月。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月11日起至2026年1月10日止。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省马鞍山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  谢烈涛人民陪审员  周 萍人民陪审员  卜乡香二〇二〇年五月二十五日书 记 员  陆兆丽附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百八十八条银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役;情节特别严重的，处五年以上有期徒刑。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条：犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。