江苏省张家港市人民法院刑 事 判 决 书(2019)苏0582刑初1414号公诉机关江苏省张家港市人民检察院。被告人叶玉良，男，1960年4月1日出生于浙江省宁海县，汉族，小学文化，原系张家港兴利商务咨询有限公司法定代表人，住浙江省宁海县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年2月21日被刑事拘留，3月26日被逮捕。现羁押于张家港市看守所。指定辩护人刘佳琳，江苏梁丰律师事务所律师。被告人叶国平，男，1969年5月23日出生于浙江省宁海县，汉族，初中文化，原系张家港兴利商务咨询有限公司实际经营人，住浙江省宁海县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月25日被刑事拘留，4月30日被逮捕。现羁押于张家港市看守所。辩护人沈斌，江苏竹辉（张家港）律师事务所律师。辩护人陆晓丹，上海申浩（张家港）律师事务所律师。被告人赖三春，男，1966年3月30日出生于浙江省宁海县，汉族，小学文化，原系张家港兴利商务咨询有限公司员实际经营人，住浙江省宁海县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月30日被刑事拘留，8月2日被逮捕。现羁押于张家港市看守所。指定辩护人陆琪，江苏竹辉（张家港）律师事务所律师。江苏省张家港市人民检察院以张检诉刑诉〔2019〕1347号起诉书指控被告人叶玉良、叶国平、赖三春犯集资诈骗罪，于2019年11月14日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省张家港市人民检察院指派检察员章秋亚出庭支持公诉，被告人叶玉良及其指定辩护人刘佳琳、被告人叶国平及其辩护人沈斌、陆晓丹、被告人赖三春及其指定辩护人陆琪到庭参加诉讼。现已审理终结。江苏省张家港市人民检察院起诉指控：2017年8月至同年12月间，被告人叶玉良、叶国平、赖三春在其共同经营的张家港兴利商务咨询有限公司没有实际经营项目的情况下，以发放传单等方式,向社会公开虚假宣传种植基地（果园）、二手汽车经纪公司等项目及实体企业担保等内容，假借销售“定存宝”、“无忧宝”等理财产品，并承诺收益率13%至16%不等的利息回报，骗取周某、景某、钱某等50余名集资参与人的投资款共计人民币147.2万元，扣除已返还部分集资参与人的投资款，到案发时实际骗取资金共计人民币49万余元，骗取的集资款均未用于生产经营活动，并致使集资款不能返还。为证实上述指控，公诉机关提交了相应的证据予以证明，并据此认为，被告人叶玉良、叶国平、赖三春以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法予以判处。被告人叶玉良、叶国平辩称不清楚兴利公司的经营情况，不构成集资诈骗罪。被告人赖三春对起诉指控的犯罪事实未提出辩解。被告人叶玉良的指定辩护人主要提出被告人叶玉良具有从犯、初犯等从轻、减轻处罚情节的辩护意见；被告人叶国平的辩护人主要提出兴利公司是被告人叶玉良、赖三春合伙开设并操作的，被告人叶国平没有参与本案指控的犯罪事实，不构成集资诈骗罪；被告人赖三春的辩护人主要提出被告人赖三春具有从犯、自愿认罪认罚等从轻、从宽处罚情节的辩护意见。经审理查明：2017年8月至同年12月间，被告人叶玉良、叶国平、赖三春在其共同经营的张家港兴利商务咨询有限公司没有实际经营项目的情况下，以发放传单等方式,向社会公开虚假宣传种植基地（果园）、二手汽车经纪公司等项目及实体企业担保等内容，假借销售“定存宝”、“无忧宝”等理财产品，并承诺收益率13%至16%不等的利息回报，骗取周某、景某、钱某等50余名集资参与人的投资款共计人民币147.2万元，扣除已返还部分集资参与人的投资款，到案发时实际骗取资金共计人民币49万余元，骗取的集资款均未用于生产经营活动，并致使集资款不能返还。被告人赖三春自愿认罪认罚。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1、被害人仲某等16人的陈述、合同书、担保书、签购单、收据、收款确认书、借条等：被害人在兴利公司投资的具体情况以及收到利息的情况，实际被骗取金额共计49.47631万元。2、证人邓某的证言：其是兴利公司的记账兼出纳，其是2017年11月中旬到兴利公司的，公司刚开始的老板是叶玉良。平时和叶玉良来公司的还有叶国平和赖三春，汪某有事情也是找他们说的。他们一般一个月来三、四次，来店里后就是喝喝茶，坐坐。其有工作的事情都是和汪某谈。兴利公司有两个账户，一个是交通银行的账户，这个是进钱的账户，连着公司的POS机，账户的户主不是叶玉良就是叶国平。还有一个是建设银行的账户，这个账户是付利息的账户，也就是出钱的账户。其和叶玉良、叶国平、赖三春四个人有一个微信群，其会把每天统计的进账情况和出账情况发到群里，给老板看。如果需要支付的钱，其会提前一个月统计个总数，其会将这个支付额发到群里，其觉得群里的另外三个人都是老板。到了12月中旬，老板换成了赖某甲。老板换了后，公司用的POS机和银行卡也换成了赖某甲的了，POS机绑定的是赖某甲的建设银行卡，该卡开通了网银，银行卡和网银U盾都是由其保管，平时放在公司里。公司的事情赖某甲说了算，公司的日常管理是由经理、店长汪某负责的，她安排公司员工的工作、督促业务员发展客户，向老板汇报工作，业务员有徐某、戴百灵等人。兴利公司除了开展理财业务，没有其他业务。公司出售的理财产品有无忧宝及定存宝。兴利公司主要通过发放宣传单、打电话拉客户等方式发展客户。兴利公司具体客户人数其不清楚，应该不超过100人，其大致估算从去年9月开业至今，公司总共吸收了300万左右的投资款，目前没有到期兑付的还有100多万。除了营业执照外，其没有看到公司有其他证照。公司有两种产品,一种叫“无忧宝”,期限是3个月,每单是3000元,正常是每个月付1040元,3个月总共拿到3120元,也有的人是到期一次性来拿3120元,一种叫“定存宝”,期限有6个月和12个月两种,本金都是到期后归还,利息分类有一次性付息和每月付息两种,一次性付息就是本金到期时一起付给客户,就是其提供给你们表格上利息那一栏的金额,每月付息就是按照利息总额除以月数,每月5号给客户打相应的利息,到期后总共能拿到的利息金额也就是表格里面利息那一栏的金额。叶玉良当法人代表的时候，对外宣称吸收的钱去借贷给一些中小企业了，当时对外发放的宣传单上和公司墙面上都有这些客户企业的名字。其记得宣传单上宣传的优良客户上有上海雪优木业、常熟的欧美森家居、三春果园、涛瑞二手车公司等，另外公司墙上还贴着一些宣传资料，说公司和什么汽车厂合作生产汽车的。赖某甲接手公司后，公司的宣传资料没有变过。3、证人徐某的证言：其是兴利公司的业务员，兴利公司2017年9月4日开始试营业的，9月8日正式营业，刚开始时的法人是叶玉良，另外还有叶国平、赖三春，这三个人平时都是一起来公司的，这三个人其感觉都是老板。三个人来之后，汪某询问公司的工作安排，问叶国平的时候比较多，一般公司搞吸引投资的活动都要经过叶国平的同意，公司用于收投资款的POS机也是连的叶国平的账户，而公司用于支付投资客户的利息和本金的钱大多都是赖三春提供的，其听他们三个人说过，他们三个人都是合伙人，只是公司的法人代表是叶玉良而已，到了2017年12月，叶玉良把公司转给了赖某甲，赖某甲就成了公司老板，汪某一直是公司的店长，兴利公司除了发展客户购买公司的理财产品外，没有其他业务。兴利公司没有获得金融许可证。公司出售的理财产品有无忧宝及定存宝。兴利公司主要通过发放宣传单、打电话拉客户等方式发展客户。这些电话是汪某提供的。4、证人汪某的证言及其辨认笔录：2017年8月，其在东环路上一家投资理财公司上班，老板叫叶国平，他哥哥叫叶玉良，当时叶玉良正在筹建张家港兴利商务咨询有限公司，前期租房子、跑工商注册手续、装修都是叶玉良在负责。2017年9月，经叶国平介绍汪某到兴利公司上班的，当时公司的老板是叶玉良，过了一个月左右，叶玉良任命其为门店经理（店长），主要是招聘客服、管理员工、上传下达，有什么事情其都汇报的。当时公司对外宣称的老板是叶玉良，平时也是叶玉良在管理公司的员工，但是叶国平和赖三春每次都是一起来公司，赖三春和叶国平也经常向其了解公司吸收客户存款的情况。其招到了邓某，后来邓某记账的。邓某跟其说叶玉良、叶国平、赖三春三人和邓某有微信群的，财务上的事情都是撇开其和会计单独谈的。其认为这三个人都是公司老板。叶玉良当公司法人的时候，兴利公司POS机绑定的不是叶玉良就是叶国平的银行卡。2017年12月，叶玉良说他请人来管理公司，结果其发现营业执照上的法人变成了赖某甲，公司的POS机绑定的银行卡也换成了赖某甲的了，也就是赖某甲成了老板。其继续负责公司的日常管理，有事向赖某甲汇报。兴利公司实际上做的就是理财产品，就是让老百姓来存钱，承诺到期还本付息，并且利息比银行高。兴利公司通过发放宣传单、客服推销、电话推销等方式宣传、吸引客户来投资购买公司的理财产品。公司一共吸收了多少客户投资其不清楚，其只知道还有200多万本金没有到期兑付。其是门店经理(店长)，负责公司的日常管理，管理员工、招聘客服，还有就是上传下达，公司的重要事项向老板汇报，老板吩咐的业绩指标传达给客服，督促客服发展业务，另外其自己也需要发展客户。其有基本工资和业务提成两方面的收入，基本工资最开始是3000元，后来涨到了6000元，现在是8000元，其的业务提成是根据公司当月的全部业绩来提成的。叶玉良做老板时，无忧宝提成是10元一单，定存宝三个月的提成0.25%，六个月的提成0.5%，一年的提成1%，赖某甲做老板时，无忧宝提成是30元一单，定存宝三个月的提成0.5%，六个月的提成1%，一年的提成2%。辨认出被告人叶玉良、叶国平、赖三春。5、证人赖某甲的证言：兴利公司于2017年9月开业，第一任法人是叶玉良，兴利公司就是他筹建的，他是实际负责人。2017年12月，其在老家宁海参加一个酒席认识了叶玉良，他说他在张家港市有一个做理财产品的公司，因为他要去内蒙古搞楼盘，想将公司转手给其打理，每个月给其一万元。他说等他在内蒙古的楼盘出售回笼资金后就可以把张家港这边老百姓的资金兑付清，只要撑到2018年3、4月份即可。2017年12月，叶玉良将兴利公司转至其名下，其是法定代表人。兴利公司未获取金融许可证，公司登记的经营范围没有吸储、理财等业务。兴利公司只做理财产品，分别有无忧宝、定存宝。兴利公司通过POS机刷卡、现金吸收客户资金，吸收的资金都是到其建设银行卡，由其支配，其中一部分用于其一个果园的建设，一部分用于放小额贷款，还有的就是给客户的红包、返现，支付客户利息、兑付到期的本金、发放员工的工资以及公司的日常开销。其接收公司以来，具体吸收了多少客户的资金不清楚，大概总数在130万-150万，以记账为准。宣传单上的东西是之前叶玉良经营的时候就印在上面了，其接手之后汪某也是这么印的，但实际上其不认识雪优木业，公司海报宣传上的内容也是假的。6、证人华某的证言：2017年6、7月份，叶国平说要开一家理财公司，让其帮他装修，他说没有钱，连定金都没有，等公司开过来之后，一有钱就会给其，其答应的。就一间门面，大概40个平房左右，其装修俩一个月就好的，他们开业的。这家公司的老板换了好几个，刚开始是叶国平给了其1、2万，后来换成叶玉良耍赖不承认，换成赖三春时赖三春承认的，换成赖某甲时，赖三春跟赖某甲讲时他也认的，总共给了其10万元左右，基本将装修的费用和代购的家具都付掉的。该公司就是一家理财公司，他们吸收老百姓的存款，再付利息给老百姓。7、证人郭某的证言：其在公司的时候，有三个老板，法人是叶玉良，另外两个是叶国平和赖三春，平时都是经理汪某负责的，汪某对公司的情况最清楚，汪某说叶国平和赖三春是真正的老板，但是因为叶国平跟国家打官司，不能做法人，所以找了叶玉良做法人，刚开业的时候，三个老板基本都是每个星期来一次，这个也是汪某的要求，意思是公司刚开，让客户认识下老板，每次来都是三个老板一起来的，他们来了之后基本上是单独和汪某沟通安排公司里的事情。平时都是汪某安排工作，如果正好有客户在，汪某一般会跟客户介绍说他们是兴利公司的老板，基本上只介绍叶国平和赖三春，不介绍叶玉良，说叶国平在上海有模具厂，赖三春在老家有果园。开兴利公司主要是要融资扩大生产经营规模，从中赚点钱分点利息给客户。其主要工作就是客户来存钱时候，帮着填写合同，保管客户存的现金，按照公司的规定给客户发还返现和红包，在电脑上做好记录和台账，记录好每一笔投资的详细情况。后来不是叶国平就是赖三春组建了一个微信群，叶国平和赖三春在群里的，叶玉良在不在其不清楚，后来其辞职的时候由邓某接替其做会计的。其将邓某拉到群里后，其退群的。其刚到兴利财富的时候，是没有银行卡的，最早推销的“无忧宝”是每个星期付利息的，连续8个星期，刚开始是用客户存的现金来发利息，但是后来利息越来越多，其感觉钱不够用时，其就跟汪某汇报，汪某就跟叶国平联系的，催叶国平过来放一张银行卡在公司里，后来叶国平跟叶玉良、赖三春一起来张家港的，叶国平放了一张建设银行卡在公司里，公司需要用钱时，叶国平把钱打到这张银行卡上的。2017年11月20日，其离开的时候制作了一张交接书，由其、邓某和汪某三个人签字的，其可以提供。8、证人叶某的证言：其系宁海县胡陈乡大赖村村委会的文书，负责便民服务工作，2017年的时候大赖村公路边有人树了一个“三春”果园的牌子，可能是村民赖三春为了在外地经营公司做广告用的，实际上“果园”没有具体的地点，也没有到村委会办理过手续，至于有无工商登记不清楚。实际上该“三春”果园没有什么产出、也没有什么经营活动。不清楚赖某甲有无在“三春”果园投资，该果园目前没有人在管理、维护和生产。9、证人赖某乙的证言：其与赖某甲同村且是朋友，宁波二手车经济有限公司是赖尚级在2015年和其一起注册的，法人是赖尚级，其系股东，但其未出资仅是挂名股东。公司成立后一直未从事经营活动也无办公场所。2017年8月赖尚级将其股份转给了其哥哥赖某甲，该公司没有经营活动也无租过营业场所，也没有挂过公司的牌子。公司没有从事过小额贷款活动。10、证人顾某的证言：其系常熟市欧森家具有限公司的法人，不认识赖某甲，但与赖三春、叶玉良、叶国平同村，其与上述人员无经济往来。上述人员并未在其公司投资，其公司与张家港兴利商务咨询有限公司并无经济往来。其听说上海雪优木业制造有限公司与赖三春有关系，但该公司已经关掉四五年了。11、证人许某的证言：上海格龙精密模具有限公司的法人是施某，该公司曾经租赁其场地，该公司唯一的老板就是施某。12、证人施某的证言：其系上海格龙精密模具有限公司的法人，其不认识赖某甲，赖三春、叶玉良、叶国平听说过，因为是与其妻子一个地方的，但都不认识。其与上述人员均无经济往来，上述人员也未投资在其公司，其公司与张家港兴利商务咨询有限公司没有经济往来。13、张家港市市场监督管理局企业登记资料查询表等：2017年8月28日，张家港兴利商务咨询有限公司核准开业，公司法定代表人为叶玉良。2017年12月19日，公司法定代表人、股东由叶玉良变更为赖某甲。14、银行交易明细、宣传单等：兴利公司的资金进出情况及该公司控制的个人银行卡吸收资金、发放利息的情况。15、兴利公司员工邓某提供的客户一览表：客户投资的时间、金额、产品情况。16、郭某提供的“工作交接书”：业务交接情况。17、上海市嘉定区市场监督管理局档案室出具的档案机读材料：上海格龙精密模具有限公司法人为施某，施某将股权转让给施宗法和赖小芳。18、张家港市公安局经侦大队出具的情况说明：经国家企业信用信息公示系统及上海市嘉定区市场监督管理局档案系统搜索，均未查询到存在上海雪优木业制造有限公司的工商注册登记信息。19、张家港市公安局经侦大队出具的情况说明：经宁海县市场监督管理局查询，未查找到宁海胡陈三春果园的工商登记情况。20、发破案经过、抓获经过：本案案发经过，被告人叶玉良、叶国平、赖三春的归案情况。21、常住人口信息：被告人身份概况。22、被告人叶玉良的供述：其想到内蒙古乌兰察布投资房地产，但是没有资金，其把这个消息透露给身边的人，其有个弟弟叫叶国平，其和他想着融资去投资房地产。叶国平找了汪某先开了一家投资理财公司，但是没有开好，后来不知道汪某和叶国平怎么商量的，决定重新开一家公司，叶国平跟其说因为他信用卡透支进了黑名单，不能做公司的法人代表，要用其名义做法人，其同意的，但是跟其说他自己弄，跟其没有关系，后来他们就又新开了一家兴利财富，把原先的那家公司关掉了。其只知道兴利财富开出来是拉客户存钱的，具体怎么做其不清楚。其没有参与兴利财富的经营管理，就在公司法人变更为赖某甲的时候去签了个字，其他什么也没做。兴利财富开出之后，公司里的事情其都不管的，钱也不给其，出了问题还要其来担责任，其就跟叶国平提出来找个人把其这个法人转掉，后来叶国平找了赖某甲，当时转给他的时候，算下来还有100万左右的客户存款没有还，所以签协议的时候就是写其这一边出100万把兴利财富转让给赖某甲，但是后来这个钱并没有出。其还供述在明知叶国平开的公司就是吸收公众存款的情况下，仍然答应叶国平做公司的法人，其因为在上海开过类似的公司，但是后来没有吸收公众存款，因为叶国平是其弟弟，其就答应的。23、被告人叶国平的供述：2016年，其在张家港市东环路130号开了叶佳公司张家港市分公司。当时其主要在港区做木材生意，开这个公司一方面想融点资金做生意，其另一方面就是有个住的地方。其招聘了汪某做经理，其让汪某负责融资的。当时公司开了一年不到，一共融资10几万，其发现其支付的利息比拿融资的钱赚到底钱还要多，所以其把这些融资的钱多退掉了。叶玉良在内蒙古锡林敦勒要开一家义务小商品市场，投资商铺准备再卖出去，但是资金不够，叶玉良让其开的公司转让给他来融资，但是其公司租的门面房快到期了，其已经提前将房子退给房东了，其让叶玉良和汪某联系的，他跟汪某谈了之后，汪某说可以开起来的，叶玉良决定重新开一家理财公司。叶玉良还有一个叫赖三春的朋友，也是胡陈乡的，他自己在弄一个果园，也缺资金，所以他们两个人商量下来合伙开的，公司开出来融到的资金都是他们自己用的，具体怎么用的其不清楚。2017年6月左右，天气热的时候，兴利公司正式开业的，开业那天在东方宾馆请客户吃了顿饭，就开展业务的。兴利公司的老板是叶玉良，赖三春是股东，汪某负责管理，叶玉良和汪某因为资金的归属谁管吵过架，叶玉良要求汪某听他的，但是汪某主要听赖三春的，这里面就有了矛盾，后来公司就由赖三春接管的。兴利公司开起来之后，给其5000元一个月的工资，用其身份证开了两张银行卡，一张建设银行卡，一张交通银行卡，兴利公司办的一台POS机绑定的是那张交通银行卡，客户到公司存钱一般就是用POS机刷卡支付到这张交通银行卡上的，办交通银行卡的时候开通了手机银行和网银，都是其在保管，叶玉良或者赖三春需要用钱的时候就跟其说，其按照他们的要求把钱转到指定的账户，那张建设银行卡是放在公司里的。公司里需要给客户发利息、返现、红包以及公司员工的工资、提成时，就由会计拿那张建设银行卡去提现，卡上钱不够时就通知其转钱到卡上。兴利公司吸收到的钱都是在交通银行卡上的，因为叶玉良和赖三春是合伙的，他们不放心用对方的银行卡收钱，所以商量下来用其的银行卡，其是作为一个中间人的。其记得后来对过一次账，叶玉良和赖三春合伙经营兴利公司期间，其交通银行卡上一共收到了66万元。汪某还组建了一个微信群，群里有其、汪某、赖三春还有会计郭某，其哥哥叶玉良不识字就不在这个微信群里。这个微信群是用来对账的，会计把每天进账和出账发到群里，其要在群里看的，还有就是汪某在一些工作上要向赖三春和其请示，其会把这些工作转达给其哥哥叶玉良。其哥哥不管兴利公司的事情以后，这个微信群其就删掉了。汪某安排了另外一个会计，其也没在管兴利财富的账。赖三春接管后，就让其把交通银行卡上的钱全部转到建设银行卡上，赖三春把POS机绑定的银行卡也换掉了，之后其跟兴利公司也就没什么关系了。24、被告人赖三春的供述：2017年7、8月份，叶国平来上海说他的投资理财公司开不下去了，想重新开一家，但是张家港这边的人都已经认识他了，他不方便出面了，他说想让其们出面帮他开一家公司，他原先公司的经理汪某可以帮其们在张家港市做业务，其和叶玉良同意的。其在老家有官司，在“老赖”名单中，不能做法人，所以只能叶玉良做法人，但因为叶玉良是个大光头，形象不太好，像个地痞流氓，所以其们就说好开投资理财公司由其出面，其们三个人就来到了张家港，前期租门面、装潢、招人、注册公司这些事务都是汪某具体操办。兴利公司大概是在2017年8、9月份正式开业的，开业当天搞了个活动，还请客户去饭店吃了顿午饭，有十一、二桌人，当天其、叶国平、叶玉良都参加的，现场就有客户存钱的。兴利财富公司的法人是叶玉良，实际上是叶国平、叶玉良和其三个人合伙开的，其们也没有明确谁是负责人，反正有事就一起商量。其在公司基本上什么也不做，平时其和叶玉良、叶国平主要都是在上海，其和叶玉良还经常跑义务和乌兰察布，一个月来张家港也就一两次，每次都是其们三个人一起来的，基本上都是叶国平在安排工作，其来也就是充当下老板，也会关心一下公司的业绩情况，其也想能多融点资金。公司的员工其也就只记得汪某、戴百灵两个人，其知道公司是印了宣传单，业务员拿去发的，还有就是电话招揽客户，电话号码是汪某弄过来的，公司业务上的所有事情都是汪某负责的。公司的宣传单印有兴利财富的基本情况，还有三春果园、常熟的一家家具厂、上海的一家模具厂，还有就是理财产品的利率，跟客户介绍的时候就说其是公司老板，果园和家具厂是其的产业，模具厂是叶玉良的产业，刚开始跟客户讲买理财产品存的钱都是投资到果园去的，后又说是投资到乌兰察布的义务小商品市场去的。客户的资金主要是通过pos机支付的，公司里有一台pos机，是叶国平办的，少数客户付的是现金。其听赖某甲讲转让给他之前公司总共融资100多万，具体多少客户多少钱其也没数，没有人给其看过账，其也没统计过。集资款都是打到叶国平的卡上的，主要是他在管钱，所以大部分钱都是被叶国平用去的，他说是用去开上海的投资理财公司的，具体他用了多少其也不清楚。公司的运转跟其们前期的设想相差太大，钱进来的少，而且很多存钱都是短期的，没用多长时间就还钱了，大部分钱都被叶国平用掉了，刚开始客户本金到期叶国平还还钱，但后来他不还钱了，公司里就找其要钱，其自己拿出来还，其和叶玉良说这样开下去肯定不行的，其们两个人都决定把公司转让掉，赖某甲经常跟其们在一起，他知道了就说他想要接手，后来公司就转让给赖某甲了。其使用了公司的3万元钱投资到果园，但后来其还给了客户，其他其没有使用公司的钱。兴利公司宣传的家具厂、模具厂和公司一点关系也没有。吸收来的大部分的钱都被叶国平用掉了。25、被告人赖三春当庭亦供认不讳，且与上述证据证实的情况相吻合。关于被告人叶玉良、叶国平的辩解及辩护人提出的相关辩护意见，经查，根据证人邓某、汪某等人的证言、被害人仲某等人陈述、被告人叶玉良、叶国平、赖三春以往的供述及相关书证等证据证实，被告人叶玉良、叶国平、赖三春经事先犯意沟通后，相互配合，共同操纵张家港兴利商务咨询有限公司非法吸收公众存款，后未用于生产经营活动，致使49万余元的集资款不能返还，主观上具有共同非法占有的故意，客观上共同实施了非法吸收公众存款并致使49万余元的集资款不能返还的行为，均应认定为集资诈骗罪，且属于共同犯罪，在共同犯罪中，三被告人均起主要作用，均系主犯，故被告人叶玉良、叶国平的辩解及被告人叶国平的辩护人提出的辩护意见，被告人叶玉良、赖三春的指定辩护人提出系从犯的辩护意见，均不能成立，不予采纳；关于被告人叶玉良、赖三春的指定辩护人提出的其他相关辩护意见，经查属实，均予以采纳。本院认为，被告人叶玉良、叶国平、赖三春共同以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额巨大，其行为均已构成集资诈骗罪，属共同犯罪。在共同犯罪中，被告人叶玉良、叶国平、赖三春均起主要作用，均系主犯。被告人赖三春自愿认罪认罚，可酌情从轻、从宽处罚。江苏省张家港市人民检察院指控成立。本院为严肃法制，保护公民财产权利不受侵犯，对被告人叶玉良、叶国平、赖三春均依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，对被告人赖三春还依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人叶玉良犯集资诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币六万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年2月21日起至2025年8月20日止。罚金自判决生效后十日内缴纳）。二、被告人叶国平犯集资诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币六万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月25日起至2025年9月24日止。罚金自判决生效后十日内缴纳）。三、被告人赖三春犯集资诈骗罪，判处有期徒刑五年二个月，并处罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年6月30日起至2024年8月29日止。罚金自判决生效后十日内缴纳）。四、责令被告人叶玉良、叶国平、赖三春退赔给相关被害人尚未追缴的赃款，三被告人之间负连带责任。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省苏州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  钱 璐人民陪审员  周勤华人民陪审员  秦秀凤二〇二〇年五月二十五日书 记 员  陈天宇