福建省南平市建阳区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0703刑初94号 公诉机关福建省南平市建阳区人民检察院。 被告人倪旺才，曾用名：倪旺财，男，1964年9月15日出生于福建省南平市建阳区，汉族，本科文化，务工,户籍地：福建省南平市建阳区，住上海市闵行区。因本案于2019年12月12日被刑事拘留，2020年1月17日被逮捕。现羁押于南平市建阳区看守所。 指定辩护人雷菲菲，福建言哲律师事务所律师。 被告人倪旺才被控犯非法吸收公众存款罪一案，福建省南平市建阳区人民检察院于2020年4月15日以潭检二部刑诉〔2020〕27号起诉书向本院提起公诉并建议适用简易程序。本院受理后，于同日立案，依法适用简易程序，并组成合议庭，于2020年5月29日公开开庭进行了审理。福建省南平市建阳区人民检察院指派检察员邹丽双出庭支持公诉，被告人倪旺才及其指定辩护人雷菲菲到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控：2011年5月份至2014年6月份期间，被告人倪旺才在未经国家金融管理部门批准的情况下，以公司需要资金周转为由，以支付2%的月利息作为回报，通过口口相传等方式公开向社会融资，先后向社会不特定对象张某1、严某1、曹某1等30人吸收资金824.36万元（人民币，下同），目前尚有527.1万元未归还。具体事实如下： 1、2011年5月至2013年2月期间，向严某1借款216万元，尚有103.94万元未归还。 2、2012年1月11日至2013年8月26日期间，向翁某1借款23万元，尚有13.16万元未归还。 3、2012年1月19日至2013年3月25日期间，向章某1、章某2借款23万元，尚有13.08万元未归还。 4、2012年2月22日至2013年5月2日期间，向刘某1借款28万元，尚有12.39万元未归还。 5、2012年3月8日，向欧某1借款30万元，尚有13.8万元未归还。 6、2012年5月3日至2013年7月1日期间，向李某1借款39.1万元，尚有25.7万元未归还。 7、2012年6月18日至2012年11月24日期间，向谢某1借款19万元，尚有10.58万元未归还。 8、2012年7月份至2013年7月份期间，向张某1借款35万元，尚有23.39万元未归还。 9、2012年9月29日至2013年12月9日期间，向李某2借款39.86万元，尚有17.04万元未归还。 10、2012年12月3日至2014年5月14日期间，向黄某1借款33万元，尚有23.24万元未归还。 11、2012年11月30日至2013年6月17日期间，向张某2借款10万元，尚有6.64万元未归还。 12、2013年1月6日至2013年7月15日期间，向叶某1、陈某1夫妻借款16万元，尚有7.68万元未归还。 13、2013年2月27日至2014年4月份期间，向刘某2借款35万元，尚有26.4万元未归还。 14、2013年3月12日至2014年2月22日期间，向庄某1借款27万元，尚有19.28万元未归还。 15、2013年3月20日，向李某3借款8万元，尚有5.6万元未归还。 16、2013年4月3日至2013年4月5日期间，向周某1借款40万元，尚有28万元未归还。 17、2013年5月31日，向徐某1借款30万元，尚有22.2万元未归还。 18、2013年7月3日，向黄某2借款10万元，尚有7.6万元未归还。 19、2013年8月31日至2013年9月1日期间，向曹某1借款7万元，尚有5.6万元未归还。 20、2013年10月26日，向罗某1借款5万元，尚有4.2万元未归还。 21、2013年11月14日至2014年3月16日期间，向陈某2借款51万元，尚有47.46万元未归还。 22、2013年11月20日，向何某1借款16万元，尚有13.76万元未归还。 23、2013年11月24日，向阮某1借款6万元，尚有5.16万元未归还。 24、2014年1月16日至2014年1月25日期间，向赖某1借款16万元，尚有14万元未归还。 25、2014年2月13日，向张某3借款29.4万元，尚有26.4万元未归还。 26、2014年3月25日至2014年6月份期间，向童某1借款4万元，尚有3.76万元未归还。 27、2014年4月10日至2014年4月11日，向张某4借款10万元，尚有9.4万元未归还。 28、2014年5月10日，向夏某1借款8万元，尚有7.84万元未归还。 29、2014年6月14日，向郑某1借款10万元，尚有9.8万元未归还。 2019年12月12日，被告人倪旺才在上海市闵行区被民警抓获。到案后，倪旺才如实供述其犯罪事实。 针对上述指控，公诉机关当庭宣读出示了相关证据，公诉机关认为，被告人倪旺才违反国家金融管理法律法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。倪旺才到案后如实供述自己的犯罪事实，属坦白，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款，可以从轻处罚。个人非法吸收公众存款对象30人以上，个人非法吸收公众存款在一百万元以上，均可以酌情从重处罚。倪旺才已归还部分资金，可以酌情从轻处罚。倪旺才自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，可以从宽处理。根据以上情节，建议对倪旺才在有期徒刑三年五个月至三年十一个月幅度内量刑，并处罚金。提请本院依法判处。 被告人倪旺才对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理期间亦无异议。 指定辩护人雷菲菲提出的辩护意见是:1.被告人到案后能如实供述犯罪事实，认罪态度好，依法可以从轻处罚。2.被告人无前科，系初犯，可以酌情从轻处罚。3.被告人自愿认罪认罚，可以从宽处理。 经审理查明：2011年5月份至2014年6月份期间，被告人倪旺才在未经国家金融管理部门批准的情况下，以公司需要资金周转为由，以支付2%的月利息作为回报，通过口口相传等方式公开向社会融资，先后向社会不特定对象张某1、严某1、曹某1等30余人吸收资金824.36万元（人民币，下同），目前尚有527.1万元未归还。具体事实如下： 1、2011年5月至2013年2月期间，向严某1借款216万元，尚有103.94万元未归还。 2、2012年1月11日至2013年8月26日期间，向翁某1借款23万元，尚有13.16万元未归还。 3、2012年1月19日至2013年3月25日期间，向章某1、章某2借款23万元，尚有13.08万元未归还。 4、2012年2月22日至2013年5月2日期间，向刘某1借款28万元，尚有12.39万元未归还。 5、2012年3月8日，向欧某1借款30万元，尚有13.8万元未归还。 6、2012年5月3日至2013年7月1日期间，向李某1借款39.1万元，尚有25.7万元未归还。 7、2012年6月18日至2012年11月24日期间，向谢某1借款19万元，尚有10.58万元未归还。 8、2012年7月份至2013年7月份期间，向张某1借款35万元，尚有23.39万元未归还。 9、2012年9月29日至2013年12月9日期间，向李某2借款39.86万元，尚有17.04万元未归还。 10、2012年12月3日至2014年5月14日期间，向黄某1借款33万元，尚有23.24万元未归还。 11、2012年11月30日至2013年6月17日期间，向张某2借款10万元，尚有6.64万元未归还。 12、2013年1月6日至2013年7月15日期间，向叶某1、陈1夫妻借款16万元，尚有7.68万元未归还。 13、2013年2月27日至2014年4月份期间，向刘某2借款35万元，尚有26.4万元未归还。 14、2013年3月12日至2014年2月22日期间，向庄某1及其亲属徐某2、陈某3借款27万元，尚有19.28万元未归还。 15、2013年3月20日，向李某3借款8万元，尚有5.6万元未归还。 16、2013年4月3日至2013年4月5日期间，向周某1借款40万元，尚有28万元未归还。 17、2013年5月31日，向徐某1借款30万元，尚有22.2万元未归还。 18、2013年7月3日，向黄某2借款10万元，尚有7.6万元未归还。 19、2013年8月31日至2013年9月1日期间，向曹某1借款7万元，尚有5.6万元未归还。 20、2013年10月26日，向罗某1借款5万元，尚有4.2万元未归还。 21、2013年11月14日至2014年3月16日期间，向陈某2借款51万元，尚有47.46万元未归还。 22、2013年11月20日，向何某1借款16万元，尚有13.76万元未归还。 23、2013年11月24日，向阮某1借款6万元，尚有5.16万元未归还。 24、2014年1月16日至2014年1月25日期间，向赖某1借款16万元，尚有14万元未归还。 25、2014年2月13日，向张某3（实际借款人为吴某1）借款29.4万元，尚有26.4万元未归还。 26、2014年3月25日至2014年6月份期间，向童某1借款4万元，尚有3.76万元未归还。 27、2014年4月10日至2014年4月11日，向张某4借款10万元，尚有9.4万元未归还。 28、2014年5月10日，向夏某1借款8万元，尚有7.84万元未归还。 29、2014年6月14日，向郑某1借款10万元，尚有9.8万元未归还。 2019年12月12日，被告人倪旺才在上海市闵行区被民警抓获。到案后，倪旺才如实供述其犯罪事实。 上述事实，被告人倪旺才在审理过程中无异议，且有经查证属实的被告人户籍证明、受案登记表、立案决定书、前科查询记录单、到案经过、关于暂停对倪旺才名下房产交易的函、送达回证、房屋登记信息证明、房屋已查封信息告知书、协助查询财产通知书、银行流水光盘、借条、转账凭证、银行交易明细、建阳区不动产登记查询证明、不动产登记信息证明、不动产查封信息查询结果、协助查封通知书；证人刘某的证言；集资参与人张某1、曹某1、罗某1、李某3、章某1、童某1、翁某1、欧某1、何某、李某2、陈某2、谢某、黄某2、严某1、刘某2、周某1等人的陈述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人倪旺才构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。被告人倪旺才非法吸收公众存款对象30人以上，非法吸收公众存款达824.36万元，均可以酌情从重处罚。被告人倪旺才到案后如实供述自己的犯罪事实，依法可以从轻处罚。被告人倪旺才已归还部分资金，可以酌情从轻处罚。被告人倪旺才认罪认罚，可以从宽处理。公诉机关量刑建议适当，予以采纳。指定辩护人雷菲菲相关辩护意见亦符合查明事实，予以采纳。根据被告人的犯罪情节和悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人倪旺才犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年七个月，并处罚金人民币80000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月12日起至2023年7月11日止。罚金限本判决生效后一个月内缴纳。） 三、继续追缴被告人倪旺才违法所得款发还各集资参与人。（发还清单详见附表） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南平市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  郑 琪 人民陪审员  刘美荣 人民陪审员  陈 涌 二〇二〇年五月二十九日 书 记 员  涂丽红 附：本案依据的主要法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条（第一款）非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第六十七条（第三款）犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条（第一款）罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。 附：被告人倪旺才应退还各集资参与人款项清单                            集资参与人姓名                       退还金额（万元）                               严耀兰                       103.94                               翁丽金                       13.16                               章荣卿、章秀金                       13.08                               刘金平                       12.39                               欧玉燕                       13.8                               李晶                       25.7                               谢英                       10.58                               张恪                       23.39                               李宝阳                       17.04                               黄丽娟                       23.24                               张凤德                       6.64                               叶世民、陈丽萍                       7.68                               刘冬钗                       26.4                               庄冰、徐美妹、陈小伟                       19.28                               李健                       5.6                               周爱娟                       28                               徐宗孝                       22.2                               黄继忠                       7.6                               曹水妹                       5.6                               罗峥                       4.2                               陈小荣                       47.46                               何素瑶                       13.76                               阮永姿                       5.16                               赖聪骏                       14                               张燕（吴洪玫）                       26.4                               童小为                       3.76                               张志卫                       9.4                               夏成秋                       7.84                               郑爱凤                       9.8