吉林省四平市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2020）吉03刑终85号原公诉机关吉林省梨树县人民检察院。上诉人（原审被告人）董贵文，男，1948年3月1日出生于吉林省梨树县，汉族，无文化，农民，住梨树县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年11月16日被刑事拘留，同年12月22日被逮捕，2017年1月21日被梨树县公安局取保候审，同年5月12日被原审法院取保候审，2018年6月26日被逮捕。现羁押于四平市看守所。吉林省梨树县人民法院审理梨树县人民检察院指控的原审被告人董贵文犯非法吸收公众存款罪一案，于2018年6月28日做出（2017）吉0322刑初209号刑事判决，宣判后，原审被告人董贵文不服，提出上诉。本院于2018年9月13日做出（2018）吉03刑终187号刑事裁定书，裁定撤销原判，发回重审。原审法院重审后，于2019年12月4日作出（2018）吉0322刑初320号刑事判决。宣判后，原审被告人董贵文不服，提出上诉。本院依法组成合议庭审理本案，经过阅卷，讯问上诉人董贵文，检察机关出具书面意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原审判决认定，被告人董贵文自2012年至2015年期间在梨树县某房地产开发有限公司承建某建筑工程，由于资金短缺，在没有相关部门批准的情况下，以月利2分至8分不等的高息为诱饵，抵押某房地产开发有限公司开具的期房购楼收据、重复抵押、虚开购楼收据等方式向社会不特定的公众吸收存款，先后从王某甲处借款76万元、刘某丙处借款32万元、谷某甲利处借款20万元、张某乙处借款20万元、梁某甲处借款19万元、杨某某处借款47万元、谷某甲处借款15.04万元、孙某某处借款52.25万元、马某甲处借款12万元、寇某甲处借款10万元、贾某乙处借款150万元、王某丙处借款15万元、孙某甲处借款21万元、李某丙处借款47.5万元、李某甲处借款9.5万元、宋某甲处借款11万元、刘某乙处借款18.8万元、刘某甲处借款80万元、朱某甲处借款27万元、卜某某处借款20万元、贾某甲东处借款93万元、王某丁处借款217万元、侯某甲处借款24.44万元、朱某乙处借款11万元、张某甲深处借款19万元、李某丁处借款19万元、杨某乙欢处借款20万元、孙某乙处借款14.25万元，李某戊处借款30.75万元，现已核实董贵文向不特定社会公众人员29人非法吸收存款1,151.53万元，以上非法吸收公众存款数额已扣除被告人董贵文向集资参与人借款时支付的上打租利息。被告人董贵文所吸收的资金用于支付高额利息、工程建设、人工开资等，给借款人造成了损失。2016年11月15日被告人董贵文向公安机关投案自首。上述事实，有在开庭审理中举证、质证的下列证据予以证明：1.到案经过，证明2016年11月15日梨树县公安局办案民警电话通知涉嫌非法吸收公众存款的犯罪嫌疑人董贵文到梨树县公安局接受调查，犯罪嫌疑人董贵文在某村副书记蒋某甲带领下到公安机关投案，主动接受公安机关调查。2.四平市审计局情况报告，证明被告人董贵文承包工程总价款5,078.94万元，民间借贷资金1,045.5万元，其中用于支付利息412万元，用于工程建设633.5万元。3.78份购楼收据和21份借据、抵押合同楼某甲等，证明被告人董贵文用开发商手里的楼房高息作抵押与集资参与人借款时签订合同的事实。4.查封楼源照片、清单，证明公安机关对涉案财产予以查封。5.谅解书、还款协议，证明被告人董贵文与部分集资参与人达成还款协议，并得到谅解的情况。6.（1）证人孙某甲证言，证实2013年11月至2014年5月1日之间，林某甲以在某盖楼缺少资金为由向我借钱，先后四次林某甲向我借了21万元钱，约定月利2分。借款之后林某甲共付给我6.6万元钱的利息，付完6.6万元利息后也没有给我利息。（2）书证，出借本金利息对账统计表及借据四份，证明出借人孙某甲于2013年4月28日借款8万元；2013年11月27日借款9万元；2014年4月26日借款2万元；2014年5月1日借款2万元，共计借款21万元，月利2分，已得利息6.6万元，借款人林某乙。7.（1）证人卜某某证言，证实当时皮某甲找到我说：“董贵文在某盖楼，没有钱了，要借20万元钱，你有没有，给你月利5分，用某的两个楼房作抵押。”之后我就同意了。后来我将20万元现金交给董贵文，董贵文给出的借据，林某甲签的担保人，利息都是董贵文直接给我的现金，只是有几次我不在家，是皮某甲和我父母去取的利息钱。同时我和董贵文还签订了一份房屋买卖协议作为借款抵押物，董贵文一共给我13.6万利息。（2）书证，出借本金利息对账统计表及借据、购房收据、借款协议书、房屋买卖协议书各一份，证明出借人于2013年7月29日借款20万元，月利5分，已得利息13万元，借款人董贵文，担保人林某甲，同时用卜彦文名开了二份抵楼某甲据，用某某室和某某室抵押。8.（1）证人谷某甲利证言，证实2013年7月份的时候，董贵文找到我说他给某集团盖楼缺少资金，问有没有钱，借给他点，月利8分，用三个月就还给我，并且用某集团的房屋作抵押，都是朋友，我就于2013年8月27日拿了20万元现金借给了董贵文。当时董贵文的合伙人林某甲就给我写了一张20万元借据并在上面签了字，同时董贵文给我拿来两张某集团购房的收据作为借款抵押。之后分多次给我利息6.4万元。后期这20万元已经陆续还我，现在不欠了。（2）书证，出借本金利息对账统计表及借据、抵楼某甲据二份，证明出借人谷某甲利于2013年8月27日借款20万元；月利8分，已得利息6.4万元，借款人林某甲。用某室和某室抵押。9.（1）证人张某乙证言，证实2014年6月20日左右某的建筑商林某甲跟我说借我点钱，给你利息，她按月利5分给我利息，她说用某的楼房做抵押，如果还不上借款，就把抵押的楼房给我，我在2014年7月3日借给林某甲20万元钱，我到林某甲的药店将钱给的林某甲，林某甲将某房地产开发有限公司开具的某四期的两张售楼收据用此作为抵押，一共我收到5万元利息，2015年1月份以后就没有给我利息，本金也没有给我。（2）书证，出借本金利息对账统计表及借据、抵楼某甲据二份，证明出借人张某乙于2014年7月3日借款20万元；月利5分，已得利息5万元，借款人董贵文、林某甲。用某室、某室抵押。10.（1）证人谷某甲证言，证实我是通过崔某某介绍认识的董贵文，崔某某说他有个朋友叫董贵文在某盖褛，急用钱，问我是否有钱，说放到董贵文那里按月利6分给付利息，上打租，用某的楼做抵押。我一听这条件不错就答应了，之后将钱借给董贵文，我总共得到2.88万元利息。（2）书证，出借本金利息对账统计表及借据、抵楼某甲据一份，证明出借人谷某甲于2014年7月28日借款16万元，月利6分，已得利息2.88万元，借款人董贵文、林某甲。用某室抵押。11.（1）证人王某甲证言，证实我爸王某某是听大伙传某能用楼房作抵押借款集资的，并且借款的利息高，正好赶上我大姨夫蒋某某找我爸说愿不愿意把钱借给董贵文，还答应我拿楼房作为抵押，月利息五分，一个月一给，我就又借给董贵文和林某甲80万元钱。一共支付了我三个月的利息，共支付我利息12万元钱，本金80万元，用楼某甲子抵押。（2）书证，出借本金利息对账统计表及借据二份、抵楼某甲据十份，证明出借人王某甲于2014年8月7日借款40万元；月利5分，已得利息6万元，2014年8月7日借款40万元；月利5分，已得利息6万元，借款人董贵文、林某甲。同时用王某某名开了五份抵楼某甲据，用X室、406室、X室、X室、X室抵押；用李某a名开了五份抵楼某甲据用X室、X室、X室、X室、X室抵押。12.（1）证人李某甲证言，证实我在某开饭店，通过某村民李某b介绍认识的董贵文和林某甲，知道他俩在某5期建楼，他俩多次在我饭店吃饭，就认识了，我在2014年8月15日借款给董贵文、林某甲10万元。当时约定的利息是月利5分钱，一共支付给我4个月利息，总共得到2万元利息。开具的楼房票据是某室，楼某甲加盖公章是梨北房屋开发有限公司财务专用章，并有某王某某书记签字。（2）书证，出借本金利息对账统计表及借据一份、房屋买卖合同一份、抵楼某甲据一份，证明出借人李某甲于2014年8月15日借款10万元，月利5分，已得利息2万元，借款人董贵文、林某甲，用X室抵押。13.（1）证人刘某甲证言，证实通过朋友王某乙和程某甲介绍于2014年8月19日将50万元借给董贵文和林某甲，月利八分，王某乙和程某甲二人每人得一分，我得了3万元利息，他们每人得0.5万元，随后我们签了一份借款协议，担保人是他们二人，没有抵押；第二笔是董贵文2014年12月4日直接找的我，借款20万元，约定5分利，第三笔2015年6月17日直接找我借款14万元，用五个楼抵押，没有借条，他承诺如还不上就用这五个楼顶。我从董贵文处得了13.5万元利息，王某乙和程某甲共得3万元利息。（2）书证，出借本金利息对账统计表及借款协议书一份、抵楼某甲据五份，证明出借人刘某甲于2014年8月19日借款50万元，月利8分，已得利息12.5万元；2014年12月4日借款20万元，月利5分，已得利息3万元；2015年6月17日借款14万元，月利5分，已得利息1万元，借款人董贵文。2015年11月14日开出某X室、3号楼三单元605室、X室、X室、X室楼某甲收据。14.（1）证人贾某乙证言，证实因为之前我是做钢材生意的，董贵文用过我的钢材。我是在2014年5月28日一次性借给董贵文150万元钱，以购楼收据做抵押。董贵文欠我150万元的本金利息共计22万元，当时每个月是月利息3分，每个月4.5万元利息，总共是22.5万元，在这之前董贵文支付过我3万元利息，还剩余19.5万元的利息，这19.5万元在2015年10月16日换据时写到欠据里面了，但是后来我一直没有收到这笔利息钱。（2）书证，出借本金利息对账统计表及欠据一份、抵楼某甲据二十四份，证明出借人贾某乙于2014年5月28日借款150万元，月利5分，已得利息23万元，借款人董贵文。同时用张某a名开了七份抵楼某甲据，用X室、X号、X号、X号、X号、X室、X室抵押；用张杰名开了十份抵楼某甲据，用X室、X室、X室、X室、X室、X室、X室、X室、X室、X室抵押；用辛某某名开了七份抵楼某甲据，用X室、X室、X、X室、X室、X室、X室抵押。15.（1）证人刘某乙证言，证实2013年12月21日，董贵文找到我说建某楼要用钱，按月利6分支付利息，可以用某的楼作抵押，让我帮他张罗点钱，因为我当时没有钱，我就给我侄女婿石某某打电话把情况也跟他说了，石某某也同意借钱了，当天石某某把10万元现金交给了我，我找董贵文给我开了10万元的借据和一张购楼某甲子，给我返回一个月上打租的利息0.6万元，这之后又给支付了9个月的利息，利息共收到6万元，到了2014年10月24日，因为我欠董贵文的楼钱3.1万元，董贵文跟我抹帐，说这3.1万元抵还本金了。再之后就没有还本金和利息。2014年4月27日，董贵文又找到我说建某楼要用钱，我就给我侄女婿石某某打电话，石某某又拿了10万元钱，也是我帮着办理的，我把10万元交给董贵文了，董贵文给我拿回一个月上打租的利息0.6万元，给我开了10万元的借据和一张购楼某甲子，这之后董贵文又支付了5个月的利息，共计给了3.6万元利息，2016年6月5日董贵文抵帐还了我1万元本金。（2）书证，出借本金利息对账统计表及借据三份、抵楼某甲据二份，证明出借人刘某乙于2014年4月27日借款10万元，月利6分，已得利息3.6万元，2016年6月5日还本金1万元；2013年12月21日借款10万元，月利6分，已得利息6万元，2014年10月24日还本金3.1万元，借款人董贵文。同时用董贵文名开了一份抵楼某甲据，用X室抵押；用林某甲名开了一份抵楼某甲据，用X室抵押。16.（1）证人王某丙证言，证实林某甲在某和别人合着包工程盖楼，2014年6月份，林某甲找到我说自己包工程需要点钱，问我能不能借给她一些钱，我当时没同意。在这之后她又找了我好几次，后来我看在亲属面子上就同意了，我当时借给她15万元，4分的利息。2014年6月20日我在银行取了10万元，就给她送家去了，当时林某甲给我出了一张10万元的欠条，我和林某甲说过两天我又取5万元现金送到她家，6月22日我俩签了一份5万元的借款协议，从那以后林某甲连续支付了我四个月的利息，每月底给我0.6万元，总共支付给我四个月的利息2.4万元，到了第五个月的时候我向林某甲要利息，她说现在没有钱等到下个月一起给，在这过程中我向他要过多次，林某甲总是说自己没有钱，一直等到现在，她也没有钱还我。（2）书证，出借本金利息对账统计表及欠条、借款协议书各一份，证明出借人王某丙于2014年6月21日借款15万元；月利4分，已得利息2.4万元，借款人林某甲。17.（1）证人刘某丙证言，证实我是通过朋友郭某某知道董贵文、林某甲缺钱的。2014年7月9日，我借给董贵文、林某甲32万元钱。支付了我五个月的利息8万元，他用购楼收据抵押的。（2）书证，出借本金利息对账统计表及借据、收条、抵楼某甲据、购楼合同各一份，证明出借人刘某丙于2014年7月9日借款32万元，月利5分，已得利息8万元，对账统计表中借款人董贵文、林某甲。借据、收条收款人林某甲。用107室抵押。18.（1）证人孙某乙证言，证实2014年7月4日的时候，董贵文找到我以在某开发盖楼资金紧张为由向我借款15万元。之后在2014年7月4日我和董贵文在某四期见的面，谈好借款协议后，我将15万元现金扣除了上打租0.75万元利息剩余的14.25万元就借给董贵文了。之后董贵文按月付给我一共2个月利息（包含上打租的第一个月）共计1.5万元利息。然后就停止向我支付利息或本金，一直到现在也没有归还。（2）书证，借条一份，证明出借人孙某乙于2014年7月4日借款15万元，借款人董贵文、担保人林某甲。19.（1）证人杨某某证言，证实我在借钱给董贵文之前同董贵文不认识，我是通过董贵文的司机（“二力”）介绍认识的董贵文，我在2014年8月27日借款50万元，董贵文在2010年1月份（具体时间记不清了），通过担保人王某某还我10万元本金，至今还有40万元未归还。当时约定的利息是月利6分钱，共支付给我4个月利息，有一个月少给我0.5万元，总共得到11.5万元利息。我的50万元借款，王某某还我20万元，董贵文还我11.5万元，还欠本金18.5万元。（2）书证，出借本金利息对账统计表及借款合同一份、抵楼某甲据四份，证明出借人杨某某于2014年8月27日借款50万元，月利6分，已得利息11.5万元，已还本金10万元，借款人董贵文。用某x室、x室、x室、x室抵押。20.（1）证人贾某甲东证言，证实董贵文先后向我借款120万元，2015年12月份，董贵文用某楼给我抵账50.4万元，其中本金45万元，利息5.4万元，这5.4万元是按月利1分算账的，所以董贵文现在欠我本金75万元，后来我和董贵文还有其他建筑商一起算账的时候，王某某说：“从2014年10月份开始至2015年10月份，董贵文欠你的利息按月利2分算账。”之后董贵文重新给我出一张欠据，欠据上写明本金93万元中含有2014年10月至2015年10月的利息共计18万元，本金应是75万元。（2）书证，出借本金利息对账统计表及欠据各一份、抵楼某甲据四份，证明出借人贾某甲东于2013年7月5日借款93万元；月利5分（50万元）和月利2分（18万元），已得利息68万元，借款人董贵文。用李某c名开了二份抵楼某甲据，用x室、x室抵押；用董贵文名开了二份抵楼某甲据（一份改为张某乙、一份改为贾某甲东），用x室、x室抵押。21.（1）证人朱某甲证言，证实我是通过张某丙知道的董贵文需要用钱，而且我借给董贵文的钱是经过张某丙转交给董贵文的。我实际上借给30万元钱，那3万元是借款2个月利息钱，董贵文都给我写进本金了。董贵文大概支付我10个月利息，利息金额大概在15万元钱左右。（2）书证，出借本金利息对账统计表及借据一份、抵楼某甲据五份，证明出借人朱某甲于2013年11月5日借款30万元，月利5分，已得利息23.5万元，借款人董贵文。用x室、x室、x室、x室、x室抵押。22.（1）证人杨某甲证言，证实2013年11月末的一天，林某甲给我打电话说她急用钱在某盖楼，问我有没有钱借给他20万元。因为是朋友我说帮他凑下，2013年11月29日，我将20万元借给了林某甲，林某甲说只用几天，我也没跟他说利息的事。她当时给我出了一个借据。后来我管林某甲要钱，林某甲说没有钱，他说王某某没有给她钱，让我等王某某给他钱后再给我，到现在一直没给我钱。后来我将这件事到梨树县法院起诉了，今年3、4月份下来的判决，到今年5月1日，梨树县法院帮我执行回5万元。（2）书证，民事诉状、应诉通知书、执行通知书判决书等，证明出借人杨某甲于2013年11月29日借款给林某甲20万元用于某盖楼，梨树法院于2015年12月8日判决林某甲给付20万元，并给付逾期利息，按中国人民银行利率从2014年5月30日计算至判决生效。23.（1）证人孙某某证言，证实我一共借了董贵文共计55万元本金。我是通过朋友牛强认识的董贵文，没有什么特别的关系。月利息是五分，按月支付利息。我一听利息挺高的，而且还有楼某甲子做抵押，我就将55万元借给董贵文，董贵文给我开了10张购楼收据。借款后，董贵文给过我1个月利息，每个月利息2.75万元，本金到现在一直没有还过，我一共收了二个月的利息5.5万元。（2）书证，借款协议一份、抵楼某甲据十份，证明出借人孙某某于2014年6月7日借款55万元，借款人董贵文。用孙某某名开了二份抵楼某甲据，用x室、x室抵押；用王某c开了二份抵楼某甲据，用x室、x室抵押；用王某d开了一份抵楼某甲据，用x室抵押；用王某e名开了一份抵楼某甲据，用x室抵押；用史春名开了一份抵楼某甲据，用x室抵押；用史某某名开了一份抵楼某甲据，用x室抵押；用朱某某名开了一份抵楼某甲据，用x室抵押；用何某某名开了一份抵楼某甲据，用四期高层A2#4单元1707室抵押。24.（1）证人寇某甲证言，证实2015年1月份，我朋友张某甲学找到我的妻子姚某甲说：“你那里有没有闲钱。林某甲在某盖楼缺点资金，借点钱，用某的楼房做抵押，钱要是还不上你的话楼就给你了，月利息是五分，按月支付利息”。姚某甲一听利息挺高的，而且还有楼某甲子做抵押。2014年1月7日林某甲与张某甲学来我家取的10万元钱，同时，林某甲给我开具了2张购楼收据，借款后，林某甲没有给过利息，本金到现在一直没有还过。（2）书证，出借本金利息对账统计表及借据二份、抵楼某甲据二份，证明出借人寇某甲于2015年1月7日借款10万元，借款人董贵文、林某甲。用x室、x室抵押。25.（1）证人李某乙证言，证实我丈夫在村里任职，董贵文包建筑工程，彼此都熟悉。2014年9月份，某村尚欠电费，王某某让蒋某甲帮助董文贵借款交电费，王某某说就用几天，几天后就还。2014年9月25日我从蒋某甲姐夫闫某某那借了20万元钱，我和闫某某之间没出借据，但是我把钱借给董贵文写了一张借款凭证，没有利息约定。（2）书证，借据一份，证明出借人李某乙于2014年4月25日暂借款20万元，借款人董贵文。26.（1）证人王某丁证言，证实我给某房地产开发公司借款1,360万元左右，董贵文借款247万元，这些钱都是我帮着借的，向别人借款时都是我出的借据，月利息大多数是5分，上打租，这些钱都是他们用了，他们支付相应的利息，利息钱是我帮着给出借人的，某房地产开发公司、董贵文、吴某、王某f、李某e他们也给我出了借据，现在都在我手里。又证：2017年，董贵文用楼抵账的方式还了一部分，剩余的是用划转工程款的形式还给我了，现在是王某某欠我的，董贵文不欠了。27（1）证人宋某甲证言，证实董贵文我俩是认识多年的朋友。我是分两次共借给董贵文11万元，第一次是2014年9月27日，我借给董贵文10万元，过了段时间，具体时间记不清了，我又借给董贵文1万元。总共收到两次利息，共计1万元，约定的是1分利。（2）书证，出借本金利息对账统计表及借据一份，证明出借人宋某甲于2014年9月27日借款11万元；月利1分，已得利息1万元，借款人董贵文。28.（1）证人李某丙证言，证实我和董贵文是朋友，认识十多年了。2014年6月19日借给董贵文50万元。说：“不用抵押，用完给我就行。”之后董贵文和林某甲到我家取得50万元现金，并且在我家给我出具了一张借据，董贵文和林某甲都签字当时是上打租，我直接扣除了一个月利息2.5万元，之后董贵文又给了我四个月利息10万元，共计支付给我5个月利息12.5万元。又证：我们之间有抵账协议，2017年用两个楼抵给我了，现在结清了。（2）书证，欠据及借据各一份，证明出借人李某丙于2014年6月19日借款50万元，月利5分，已得利息12.5万元，借款人董贵文。29.（1）证人张某甲深证言，证实我和董贵文就是认识，没有其他关系。2014年9月份，我借给董贵文20万元，当时我扣除了第一个月利息1万元，实际交给董贵文的是19万元。算上我扣除的第一个月的利息董贵文共计给我利息3万元，约定利率5分。2015年用五期9号楼1单元301室抵账还清了，已经入住。（2）书证，抵楼某甲据一份，证明用百合香湾9号楼1单元301室抵押。30.证人张某丙证言，证实我帮董贵文借了30万元，从我朋友朱某甲手中借的30万元。31.证人王某乙证言，证实我和董贵文认识好几年了。刘某甲是通过我和程某甲借给董贵文钱的。借董贵文50万元，给刘某甲月利8分，我作为中间人从中每个月抽取月利一分，程某甲作为中间人每个月也抽取月利一分。这笔50万的借款的利息董贵文给了3个月，我获利1.5万元、程某甲获利1.5万元。董贵文当时着急用钱，就找到了我，让我帮着给筹点钱，于是我和程某甲就找到了刘某甲，然后我和程某甲还有董贵文、刘某甲，我们4个人在一起商量的，董贵文给刘某甲月利8分，我和程某甲每个月各抽取月利一分，刘某甲实际上每个月得到月利6分。董贵文共计支付了三个月的利息12万元，其中刘某甲得到了9万元利息，我得到了1.5万元利息，程某甲得到1.5万元利息。32.证人程某甲证言，证实刘某甲跟我朋友王某乙认识，刘某甲是通过王某乙，然后再通过我把钱借给了董贵文。我和王某乙从中每人得一分利，我们每人得1.5万元。33.证人崔某某证言，证实我妻子叫侯某甲，我和董贵文是朋友关系。董贵文说他盖楼缺钱，我把我家的26万元钱借给董贵文了，董贵文跟我说：“谁有钱，你再帮我借点儿，我给月利6分，用某的楼房作抵押。"我就帮董贵文从谷某甲手中借了16万元钱。董贵文共计给了谷某甲三个月利息2.88万元。34.证人皮某甲证言，证实董贵文让我帮他借20万元，五分利，还不上款就给楼，我从卜某某那帮借的，支付了13个月的利息13万元，给开的二个楼某甲子我们去核实说没有楼。35.证人蒋某甲证言，证实我和我媳妇都借给过董贵文钱，我先后有100多万元。得多少利息我也记不清了，董贵文通过盖某某欠高某a20万元，王某某让我借20万元，我通过我姐夫闫某某借20万元给董贵文，到现在也没还钱。36.（1）证人朱某乙证言，证实林某甲说董贵文盖楼需要钱，月利二分，我有2万元加上我儿子朱某a9万元一共借给他们11万元，我要回6万元，其中3万是本金。2015年10月23日董贵文把借据给我换了，借款金额是8万元，约定月利1分5。2017年5、6月份，林某甲还我3万元，至今还欠本金5万元。（2）书证，借据一份，证明2015年10月23日出借人朱某a，借款人董贵文、林某甲，借款金额是8万元，利率1分5。37.证人张某甲学证言，证实寇某甲（妻子姚某甲）通过我借给董贵文10万，林某甲找的我，她丈夫王某g去的寇家，约定利率5分，用两个楼某甲子抵押的。通过刘某丁（妻马某甲）向董贵文借款12万，约定利率5分。林某甲、王某g去谈的，用两个购楼收据抵押。38.证人姚某甲证言，证实2015年1月6日之前通过张某甲学借给王某g10万元，用两个楼抵押。39.（1）证人杨某乙欢证言，证实张某丙和我说某有人借钱给高息，他帮我把20万借给董贵文，月利五分，给我开了个门市房抵押，实际给19万，上打租，本息到现在也没还我。又证：平时叫我杨某某，2015年3月份左右，董贵文说急用钱，当时我妈要买楼，就在他那买了个门市，在林某甲处买了两住宅，门市一直没有给钥匙，住宅给钥匙了，让别人给占了。这是买楼钱，没有利息。2013年10月份借给董贵文的20万元，我拿了五、六个月利息，本金也逐步还完了。（2）书证，借据、购楼收据各一份，证明2013年10月7日出借人朱某a，借款人董贵文、张某丙，借款金额是20万元，用马某某名开的购楼收据，用x号160平米抵押。40.（1）证人李某丁证言，证实2014年10月，是我亲属兰某甲的钱，我带着兰某甲和他妻子一起见的董贵文和林某甲，兰某甲把20万现金交给董贵文，林某甲出的欠据，董贵文签字，五分利，用楼某甲子抵押，一共付了2万元利息。后来我们找董贵文要钱一直没给，到2015年11月11日，协商给一个楼抵账，收据上写的是兰某某。（2）书证，购楼收据二份，证明用张某b名开的二份购楼收据，用x室抵押。41.（1）证人兰某甲证言，证实是2014年10月，通过李某c借给董贵文的钱，李某c带着我和我妻子一起见的董贵文和林某甲，把20万现金交给董贵文，林某甲出的欠据，董贵文签字，五分利，用楼某甲子抵押，一共付了2万元利息。后来我们找董贵文要钱一直没给，到2015年11月11日，协商给一个楼抵账，收据上写的是兰某某，把当时的借款收据收回去了。（2）书证，购楼收据一份，证明用兰某某名开的购楼收据，用X室抵账。42、证人梁某甲证言，证实2013年初在贾某甲东那借了20万给董贵文，月利5分，上打租扣除当月利息1万元，用购楼收据抵押，董贵文共计支付了十九万元利息。43.（1）证人林某甲证言，证实董贵文雇我给他记帐，记什么时间借了钱，付多少利息。我记了三个帐本，都有我的签名，董贵文共计借款2913万，具体人数和次数记不清了，支付利息1273万，还有995万本金未还。借款有的是用某的购楼收据作为抵押。有我签名的是我经手的。另外林某甲还证实了其记账簿上每笔借款的具体时间和借款金额及还款金额。（2）书证，收条一份，证明董贵文抬刘某甲84万元，2015年11月14日通过王某某书记给楼一次性结清，刘某甲手中借据作废。林某甲账号XXXX存款账户明细二份，证明与王某b之间有往来。44.（1）证人侯某甲证言，证实王某c和我丈夫是朋友，王某c妻子林某乙跟董贵文一起在某搞工程，2014年5月，王某c找到我丈夫说某集资盖楼，董贵文借钱给6分利，我们分两次共借给董贵文26万元，用三张楼某甲抵押，都是上打租，实际交给董贵文24.44万元，共计得了10万左右利息。（2）书证，借据二份、购楼收据一份、出借本金利息对账统计表一份，证明出借人侯某甲2014年5月7日借款15万元，月利6分，已得利息7万元；2014年5月24日借款11万元，月利6分，已得利息10.26万元，借款人董贵文、林某甲。用X室、X室、x室抵账。45.（1）证人马某甲证言，证实我女儿车祸去世，保险公司赔偿12万元，张某甲学说董贵文和林某甲盖楼缺钱，给5分利，由楼做抵押。2014年11月15日，我丈夫刘某丁和张某甲学将12万元本金交给了董贵文和林某甲，他俩共同给出的借据，借据上约定用某X室、X室做抵押，如还不上将这两楼的产权归我家，约定还款2015年11月15日，但到期后没还，我多次找他俩要钱，之后董贵文就领我去找王某某，王某某同意给还钱，通过好几次给了5.5万元，他们一直没有给我任何利息，还欠我本金6.5万元。（2）书证，借条一份、抵楼某甲据二份，证明出借人马某甲（刘某丁）于2014年11月15日借款12万元，借款人董贵文、林某乙（林某甲）。用某X室、X室做抵押。46.（1）证人周某甲证言，证实董某某和董某a经常来我家取货，有一天董某某找我说借点钱，问我有没有30万元，答应给月利5分，还有某楼做抵押，借款6个月，担保人董某a，持续给我四个月利息共计6万元，就不给了，我再找他就说没钱，2018年8月17日，董某某用楼给我抵账了。我们之间的债务就两清了。董某某之前给的6万元折抵本金了，用X室，我已经办理入住，并交了相关的入住费用。（2）书证，2018年8月17日抵楼某甲据一份，办理入住的收据12份，证明百合香湾17号楼2单元504室，周某甲已经办理入住。47.（1）证人李某戊证言，证实大约是2013年8月份分三次借给林某甲32万元，约定月利5分，开始借25万元时给了一张某四期西门商网37号的购楼收据作抵押，林某甲对我说，咱俩算账和别人没有关系，钱给不上，这个楼就是你的了。后来又找我借6万元，用三张某住宅楼的购楼收据作抵押。后来又借了1万元没有抵押。借款的利息一直支付到2014年8月，之后就没有支付，我得了18.05万元的利息。现在这钱用楼给我抵账的，经王某某从中协调，让我以月利3分收取32万元的利息，之前按5分收的利息返还2分利，并补上商网楼的差价，我记得补25万的差价，由于王某某还欠我钱，就从王某某的账上转20万给董贵文，之后又交了5万元现金。2016年我就把楼装修完并入住至今，债务已经结清。（2）书证，收据二份，证明2015年3月13日某四期商网自北向南37号已经过户给李某戊，并补交了差价款。48.证人崔某某证言，证实2012年的时候借给董贵文10万元，一个月左右就还给我了，另外给了我一个月的利息0.5万元。我在某某集团取过2万元钱，是王某某给我媳妇侯某甲的医疗费。49.被告人董贵文对公诉机关指控的犯罪事实供认，并供述：我是2011年开始在某盖楼，总共盖了大约43745平米的楼，头一年没有借款，后来钱不够开始借款，用房开公司开出的楼某甲子做抵押，我是跟王某某书记口头约定的工程款用楼顶，2012年开始我就陆续借款，向朱某甲30万（是通过张某丙借的）、王某甲80万、杨某甲20万（已还5万）、宋某甲10万、刘红伟32万、谷某甲利20万、张某乙20万、梁某甲20万、卜某某20万、杨某某40万、侯某甲26万、谷某甲16万、孙某某55万、杨某某30万、刘某乙20万（已还4.2万）、马某甲12万、寇某甲10万、贾某乙150万、王某丁247万（已还25万）、贾某甲东120万（已还50万）、王某丙15万、孙某甲21万、李某丙50万、李某甲10万、刘某甲84万（已还、已给楼）、朱某乙8万等借过大约2,000多万，利息有2分至8分的不等，其中孙某甲、李某丙、宋某甲、朱某乙、王某丙跟我关系不错，没有用楼抵押。我与借款人对过账，当时双方都签字了，我大部分都没有异议，当时有一部分用楼还了本金和利息。原审法院认为，被告人董贵文违反金融管理制度，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关认定非法吸收公众存款的数额有误，上打租的利息不应计算在犯罪数额之内，应予扣除。关于起诉书指控被告人董贵文向杨某甲借款20万元，系林某甲出具的借条，且双方没有约定利息，属于民间借贷行为；起诉书指控向李某乙处借款20万元，经查，出借人证实是暂借款，且没有利息约定，应属于一般民间借贷行为；起诉书中论述被告人董贵文向周某甲借款30万元，经查，出借人周某甲证实该款是借给董某某的，并不是本案被告人。上述款项不符合非法吸收公共存款罪的犯罪特征，故不应认定为非法吸收公众存款数额。起诉书中论述从侯某甲处借款26万元、马某甲处借款12万元、李某戊处借款32万元，认定非法吸收公众存款的证据充分，应当予以认定。公诉机关指控的部分事实清楚，证据充分，罪名成立，应予支持。被告人董贵文经公安机关电话传唤，主动到公安机关接受调查，如实供述所犯罪行，属自首，可从轻处罚。视本案事实、情节，故依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条（非法吸收公众存款罪）、第六十七条（自首）、第五十二条、第五十三条（罚金）、第六十四条（责令退赔）之规定，判决：被告人董贵文犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币100,000元；责令被告人董贵文退赔本案集资参与人人民币588.06万元。其中王某甲68万元、刘某丙24万元、张某乙15万元、杨某某18.5万元、谷某甲13.12万元、孙某某49.5万元、马某甲6.5万元、寇某甲10万元、贾某乙127万元、王某丙12.6万元、孙某甲14.4万元、李某丙37.5万元、李某甲8万元、宋某甲10万元、刘某乙6.3万元、朱某甲6.5万元、卜某某6.4万元、贾某甲东25万元、侯某甲8.74万元、朱某乙5万元、张某甲深17万元、李某丁18万元、孙某乙13.5万元、刘某甲67.5万元；在案查封的涉案财物依法处理。上诉人董贵文上诉称：1.其借款的对象不是社会公众，没有从事非法设立金融机构或非法金融活动的犯罪行为，其与出借对象之间系民间借贷关系，其所借款项用于自身合法经营没有二次出借给他人谋取不当利息，没有用于非法活动，全部用于自身的正常经营，其没有通过媒介、推介会、传单、手机等途径向社会公开宣传吸收存款的行为，根据相关规定，不应作为犯罪处理；2.原审量刑过重，对于某房开公司的代偿事实受害人没有受到实际损失的事实，没有作为量刑情节给予减轻或从轻处罚，应予纠正；3.其还欠80多万元未还，不是原审判决中退赔的588.06万元未还。检察机关意见，上诉人董贵文的行为已构成非法吸收公众存款罪，犯罪事实清楚；证据确实充分，足以认定；本案的社会危害性大，造成恶劣的社会影响；原审法院判决认定的事实清楚、证据确实、充分，定性准确，量刑适当，审判程序合法，董贵文的上诉理由不能成立，建议二审法院驳回上诉，维持原判。经本院审理查明的事实与原审判决认定的事实一致，并有原审法院经庭审举证、质证的证据予以证实，足资认定。经审查上诉人董贵文的上诉理由、检察机关的意见，综合评析如下：1.关于上诉人董贵文是否非法吸收公众存款的问题。经查，董贵文在梨树县某房地产开发有限公司承建某建筑工程期间，在没有相关部门批准的情况下，以高息为诱饵，抵押某房地产开发有限公司开具的期房购楼收据、重复抵押、虚开购楼收据，先后向不特定社会公众人员29人非法吸收存款1,151.53万元，其行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件，构成非法吸收公众存款罪。董贵文提出其借款的对象不是社会公众，没有从事非法设立金融机构或非法金融活动的犯罪行为，其与出借对象之间系民间借贷关系，其所借款项用于自身合法经营没有二次出借给他人谋取不当利息，没有用于非法活动，全部用于自身的正常经营，其没有通过媒介、推介会、传单、手机等途径向社会公开宣传吸收存款的行为，根据相关规定，不应作为犯罪处理的上诉理由不能成立，不予采纳。检察机关的意见成立，予以支持。2.关于原审判决对上诉人董贵文的量刑是否适当的问题。经查，原审判决系根据董贵文的犯罪行为、危害结果、认罪态度，及其所具有的自首等情节对其进行的综合量刑，并无不当。董贵文提出原审判决对其量刑过重的上诉理由不能成立，不予采纳。检察机关的意见成立，予以支持。3.关于原审法院对上诉人董贵文判决退赔本案集资参与人数额的问题。经查，各集资参与人的证言能与相关的借据等证据相互印证，能够充分证明董贵文应退赔本案集资参与人应为588.06万元而非80万元。董贵文提出其还欠80多万元未还，不是原审判决中退赔的588.06万元未还的上诉理由不能成立，不予采纳。本院认为，上诉人董贵文违反金融管理制度，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，应依法惩处。董贵文系自首，可对其从轻处罚。董贵文的上诉理由不能成立，不予采纳。检察机关的意见成立，予以支持。原审判决认定犯罪事实清楚，证据确实、充分，定性准确，量刑适当。审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  张宇桐审判员  董 莉审判员  李晓霞二〇二〇年五月二十一日书记员  孙 颖