黑龙江省龙江县人民法院刑 事 判 决 书（2020）黑0221刑初62号公诉机关黑龙江省龙江县人民检察院。被告人周勇，男，1975年2月5日出生，汉族，小学文化，农民，住吉林省榆树市。2015年10月31日因故意毁坏财物被行政拘留15日。因涉嫌犯诈骗罪于2019年10月12日被刑事拘留，同年11月18日被逮捕。现羁押于龙江县看守所。指定辩护人李景华，黑龙江苏甲仁律师事务所律师。黑龙江省龙江县人民检察院以黑龙检公诉刑诉〔2020〕38号起诉书指控被告人周勇犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院于2020年4月28日受理后，依法适用简易程序，组成合议庭，于2020年5月12日通过视频庭审的方式公开开庭审理了本案。龙江县人民检察院指派检察员周岩出庭支持公诉，被告人周勇及指定辩护人李景华到庭参加诉讼。本案现已审理终结。龙江县人民检察院指控，2018年12月5日至2019年10月10日，被告人周勇虚构其能办理贷款的事实，通过在报纸、微信朋友圈及中介平台公众号上发布相关虚假信息自称是银行、贷款公司可以无抵押贷款，吸引到需要办理贷款的被害人后实施诈骗。被害人首先通过周勇预留的微信、手机号码与周勇取得联系，在联系过程中周勇通过一人分饰三个角色，即发放贷款的银行或贷款公司、制作假证公司、贷款担保公司对被害人实施连环诈骗。具体而言，周勇首先称办理贷款需要房产证和水电费票据，如果被害人没有房产证，他就将自己扮演制作假证公司的微信推荐给被害人，以制作假证骗取被害人钱财，然后再称办理贷款需要担保公司担保，并以缴纳担保点位费为由，诈骗被害人钱财。事实如下：1.2018年12月5日至12月6日，被告人周勇以办理贷款需要担保为由，冒充贷款公司、制作假证公司、担保公司，通过微信、电话诈骗被害人孙某1（女，31岁）人民币共计11,000元。2.2019年1月8日至2月13日，被告人周勇以办理贷款需要担保为由，冒充贷款公司、担保公司，通过微信、电话诈骗被害人刘某1（女，26岁）人民币共计15,000元。3.2019年1月9日至1月11日，被告人周勇以办理贷款需要房产证、担保为由，冒充贷款公司、制作假证公司、担保公司，通过微信、电话诈骗被害人刘某2（男，35岁）人民币共计19,300元。4.2019年1月24日至2月14日，被告人周勇以办理贷款需要担保为由，冒充哈尔滨银行、担保公司，通过微信、电话诈骗被害人王某1（男，48岁）人民币共计9,800元。5.2019年3月11日至4月16日，被告人周勇以办理贷款需要房产证、担保为由，冒充贷款公司、担保公司，通过微信、电话诈骗被害人沈某（男，50岁）人民币共计8,000元。6.2019年3月12日至4月2日，被告人周勇以办理贷款需要担保为由，冒充贷款公司、担保公司，通过微信、电话诈骗被害人尹某（男，48岁）人民币共计30,000元。7.2019年3月15日至3月20日，被告人周勇以办理贷款需要担保为由，冒充贷款公司、担保公司，通过微信、电话诈骗被害人袁某（男，52岁）人民币共计37,500元。8.2019年3月25日，被告人周勇以办理贷款需要担保为由，冒充贷款公司、担保公司，通过微信、电话诈骗被害人周某1（男，32岁）人民币共计3,000元。9.2019年3月25日，被告人周勇以办理贷款需要房产证、担保为由，冒充贷款公司、制作假证公司、担保公司，通过微信、电话诈骗被害人张某（男，32岁）人民币共计9,500元。10.2019年3月26日，被告人周勇以办理贷款需要房产证、担保为由，冒充贷款公司、制作假证公司、担保公司，通过微信、电话诈骗被害人周某2（男，45岁）人民币共计5,000元。11.2019年3月28日至4月19日，被告人周勇以办理贷款需要房产证、担保为由，冒充贷款公司、制作假证公司、担保公司，通过微信、电话诈骗被害人金某（男，39岁）共计人民币35,400元。12.2019年4月1日至5月8日，被告人周勇以办理贷款需要房产证、水电费票据、担保为由，冒充长春浦发银行、制作假证公司、担保公司，通过微信、电话诈骗被害人霍某（男，52岁）共计人民币9,000元。13.2019年4月25日至4月28日，被告人周勇以办理贷款需要房产证、担保为由，冒充哈尔滨兴业银行、担保公司，通过微信、电话诈骗被害人宋某（女，58岁）人民币共计10,000元。14.2019年6月4日至6月10日，被告人周勇以办理贷款需要担保为由，冒充贷款公司、担保公司，通过微信、电话诈骗被害人陈某1（男，49岁）人民币共计34,300元。15.2019年6月23日，被告人周勇以办理贷款需要缴纳定金为由，冒充贷款公司，通过微信、电话诈骗被害人刘某3（男，33岁）人民币共计500元。16.2019年7月1日至7月3日，被告人周勇以办理贷款需要缴纳担保费为由，冒充哈尔滨浦发银行，通过微信、电话诈骗被害人吴某（男，58岁）人民币共计8,000元。17.2019年7月1日至7月11日，被告人周勇以办理贷款需要担保为由，冒充贷款公司、担保公司，通过微信、电话诈骗被害人王某2（男，52岁）人民币共计5,000元。18.2019年7月8日至7月16日，被告人周勇以办理贷款需要房产证、水电费票据、缴纳担保费为由，冒充长春银行、制作假证公司、担保公司，通过微信、电话诈骗被害人王某3（男，29岁）共计人民币11,300元。19.2019年8月29日至9月4日，被告人周勇以办理贷款需要房产证、担保为由，冒充贷款公司、制作假证公司、担保公司，通过微信、电话诈骗被害人孙某2（男，23岁）人民币共计15,000元。20.2019年8月25日至9月2日，被告人周勇以办理贷款需要房产证、担保为由，冒充贷款公司、制作假证公司、担保公司，通过微信、电话诈骗被害人孙某3（男，48岁）共计人民币2,500元。21.2019年9月10日至9月25日，被告人周勇以办理贷款需要房产证、担保为由，冒充贷款公司、制作假证公司、担保公司，通过微信、电话诈骗被害人吕某（男，42岁）人民币共计21,600元。22.2019年9月18日至10月7日，被告人周勇以办理贷款需要房产证、水电费票据为由，冒充贷款公司、制作假证公司，通过微信、电话诈骗被害人于某（男，33岁）共计人民币2,700元。23.2019年9月21日至10月10日，被告人周勇以办理贷款需要房产证、担保为由，冒充贷款公司、制作假证公司、担保公司，通过微信、电话诈骗被害人朱某（女，44岁）人民币共计5,500元。24.2019年10月3日至10月5日，被告人周勇以办理贷款需要房产证、担保为由，冒充贷款公司、制作假证公司，通过微信、电话诈骗被害人王某4（男，49岁）共计人民币1,524元。综上，被告人周勇共诈骗24人，诈骗总金额为人民币310,424元。经侦查，被告人周勇于2019年10月12日在吉林省榆树市的家中被公安机关抓获。公诉机关以相应证据证实，认为被告人周勇以非法占有为目的，采用虚构事实的方法骗取他人钱财数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。综合本案情节及被告人周勇自愿签署的《认罪认罚具结书》，建议判处被告人周勇六年六个月有期徒刑，并处罚金。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉。被告人周勇对公诉机关指控的犯罪事实无异议，辩称诈骗的钱财用于支付工人工资和偿还欠款，现在家庭生活困难无力还款，等出狱之后愿意积极偿还被害人损失。指定辩护人李景华提出以下辩护意见，被告人周勇到案后能如实供述犯罪事实，具有悔罪表现，认识到自己犯罪行为给社会造成的危害。周勇无犯罪前科劣迹，所骗钱财用于还债，并表示愿意赔偿被害人经济损失。本案的被害人急于求财，缺乏法制观念，有些甚至是违法行为。建议法院对被告人周勇判处五年以下有期徒刑。经审理查明，2018年12月5日开始，被告人周勇以假称能办理贷款为由，在报纸、微信朋友圈及中介平台公众号上发布虚假信息，自称是银行、贷款公司可以无抵押贷款，吸引到需要办理贷款的被害人后实施诈骗。被害人先通过周勇预留的微信、手机号码与周勇取得联系，联系过程中周勇通过一人分饰三个角色即发放贷款的银行或贷款公司、制作假证公司、贷款担保公司对被害人实施连环诈骗。诈骗过程中周勇首先称办理贷款需要房产证和水电费票据，如果被害人没有房产证，他就扮演制作假证公司的微信推荐给被害人，以制作假证骗取被害人钱财，然后再称办理贷款需要担保公司担保，并以缴纳担保点位费为由，骗取被害人钱财。至2019年10月10日，被告人周勇通过上述方式实施诈骗24起，骗取被害人孙某1等24人，钱款共计人民币310,424元。经侦查，被告人周勇于2019年10月12日在吉林省榆树市的家中被公安机关抓获。上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据证实。（一）书证1.侦破经过，证实被告人周勇于2019年10月12日被公安机关在吉林省榆树市的家中抓获到案；2.户籍证明，证实被告人周勇的自然人身份情况；3.现实表现，证实被告人周勇无犯罪前科；4.行政处罚决定书，证实被告人周勇因故意毁坏财物被内蒙古莫旗公安局西瓦尔图派出所行政拘留15日；5.持卡取现照片4张，证实被告人周勇在五常市文化路工商银行自助取款机取款情况；6.微信账号手机截图12张，证实被告人周勇诈骗所使用的微信号情况。微信名：我是风、花仙子、任性、北京中合担保、合作共赢、中合中小企业融资担保股份有限公司、A光大金融、我办事你放心等；7.发布虚假广告截图25张，证实被告人周勇发布虚假广告情况；8.虚假营业执照截图1张，证实被告人周勇发给被害人虚假担保公司的营业执照；9.虚假担保协议截图1张，证实被告人周勇发给被害人的虚假担保协议；10.网络假证公司谋利截图8张，证实被告人周勇从网络上办假证谋利情况；11.银行卡交易明细，证实被告人周勇用王某5银行卡收入和支出钱款的明细；12.手机通话记录11张，证实被告人周勇使用作案诈骗号码183××××7735、183××××7727、188××××9277的通话记录；13.被害人电子档案6张，证实被害人的身份信息；14.扣押物品清单及返还物品清单，证实被告人周勇的十一部手机、五张银行卡和一张手机卡被扣押。其中手机一部和银行卡三张是其妻子王某5所有，已经返还。（二）证人证言证人王某5的证言，证实我和周勇是同居关系，已经同居七年。周勇是在工地做包工头，涉嫌诈骗我不知道，我有三张银行卡，工商银行两张，中国银行一张。在周勇处搜出62×××70的银行卡是我给周勇的，是用这张银行卡绑定微信，然后给我和孩子转生活费。（三）被害人陈述1.被害人孙某1的陈述及被告人周勇向被害人孙某1提供的假房产证复印件、转账记录截图，证实2018年12月3日，我在一份报纸上看到了关于正规银行贷款的广告，通过报纸上的联系方式17152521991和对方取得了联系并加微信，咨询关于办理贷款的事情。对方要求我提供房照，得知我没有后对方给我推荐了假证制作公司，办完后又推荐担保公司，先后五次向被告人周勇转账共计人民币11,000元。2.被害人刘某1的陈述及被告人周勇、被害人刘某1手机转账记录，证实我于2019年1月8日在广告上看到哈尔滨兴业银行可以发贷款的信息，通过广告上的微信联系对方，提交个人信息后，对方说贷款需要担保，推荐了担保人的手机号，让我先交5,000元作为担保费用，我于2019年1月8日9:30分用手机以微信二维码的形式转账，接下来对方要收取贷款点位费10,000元，于是我又于2019年1月12日12:25用手机以微信二维码的形式转账5,000元，又于2019年2月13日11:41再次转账5,000元，之后对方将我拉黑，发现受骗。向被告人周勇三次转账共计人民币15,000元。3.被害人刘某2的陈述及被告人周勇、被害人刘某2手机转账记录、刘某2与周勇的电话录音，证实我于2019年1月份，在“供求世界报纸”上看见可以办理贷款并电话咨询，接电话的男子称是哈尔滨人，可以办理正规银行贷款。我通过微信联系对方后，对方称办理贷款需要房照，推荐我办假证微信，我通过微信转账1,000元办假房照，后对方又称需要水电费票据，收取500元办假票据。过了几天收到邮寄的假房照和水电费票据。对方要我去哈尔滨取贷款，到哈尔滨未见到人，电话里又说需要找担保公司做担保才能放款，推荐担保公司收取担保费用7,400元，我用微信转账后又让我等担保公司的人过来，着急的话坐飞机得花钱，当时我在哈尔滨已逗留多日，于是又转了3,000元的飞机票钱，后来无法联系对方。合计被骗金额19,300元钱。4.被害人王某1的陈述及被告人周勇、被害人王某1手机转账记录，证实我于2019年1月24日在微信朋友圈上看到一个人发布能贷款的广告，通过微信加对方为好友，询问办理贷款的事情。一共交了两次钱，第一次交包装钱和提成钱4,800元，对方发个付款码，我付款。第二次交担保公司的路费5,000元，转款两次发现二维码是同一个，感觉不对，微信被对方拉黑。向被告人周勇二次转账共计人民币9,800元。5.被害人沈某的证言及被告人周勇、被害人沈某手机转账记录，证实2019年4月我想办理贷款业务，在报纸上看到一个贷款广告，上面有电话号，电话咨询后对方说可以办理贷款，通过微信我将身份证，户口本和房产证信息发给对方。对方称需要担保，并向我推荐了担保公司，给我发了一个收款的二维码，我一共转了8,000元。我朋友尹利民也想贷款，尹利民转款30,000元，我俩一共转38,000元。6.被害人尹某的陈述及被告人周勇、被害人尹某手机转账、银行查询明细，证实2019年3月份我朋友沈某要贷款，说可以贷款需要手续费，沈某没有钱，向我借款，沈某拿出手机让我扫二维码付款，付款7次，每次相隔1、2天，5次5,000元，1次3,000元，1次2,000元，共计是30,000元。后来贷款没成功，才知道被骗。合计被骗30,000元。7.被害人袁某的陈述及被害人袁某与周勇聊天记录、转账记录，证实2019年3月20日，对方在手机微信里称能给我办理贷款业务,用微信给我发一个收款二维码，我分三次给了39,000元。第一次转18,000元、第二次转3,000元。第三次转18,000元。对方说能给我办理180万贷款,需要54,000元费用,让我分三期支付,支付两期后将我拉黑。四次转账合计37,500元。8.被害人周某1的陈述及被告人周勇、被害人手机周某1转账记录，证实我被骗通过微信向被告人周勇转账3,000元的过程。9.被害人张某的陈述及被告人周勇、被害人张某手机转账记录，证实我被骗向周勇转账8,000元的过程。10.被害人周某2的陈述及被告人周勇、被害人周某2手机转账记录，证实我被骗向周勇转账人民币5,000元的过程。11.被害人金某的陈述及被告人周勇、被害人金某手机转账聊天记录，证实我于2019年3月19日被骗给贷款公司和担保公司付款5次，分别为8,000元、8,000元、8,100元、5,000元、5,000元，共计34,100元的过程。12.被害人霍某的陈述及被告人周勇、被害人霍某手机转账、聊天记录，证实我被骗二次向周勇转账共计人民币6,000元以及聊天记录中记载为办理假房产证及水电费票据支付费用共计9,000元的过程。13.被害人宋某的陈述及被告人周勇、被害人宋某手机转账记录，证实周勇以可以办理贷款需要担保为由诈骗我10,000元，我于2019年4月25日、4月28日分别向周勇转款5,000元。14.被害人陈某1的陈述及被告人周勇、被害人陈某1手机转账记录，证实我被骗四次向周勇转账共计34,300元的过程。15.被害人刘某3的陈述及被告人周勇、被害人刘某3手机转账记录，证实我2019年6月23日，在长春市双阳区城市家园二期附近的马路上与周勇加为微信好友，通过微信对方向我推送贷款网站的链接，我按网站要求输入身份信息、手机号码进行注册，注册完成申请贷款，然后对方让我缴纳500元钱的定金，给我发送一个收款二维码，付款后还让我转手续费，我发现被骗。16.被害人吴某的陈述及被告人周勇、被害人吴某（赵新东微信转账）转账记录，证实2019年7月10日我因办理贷款通过赵新东用微信向周勇转钱，一共转了两笔，第一笔5,000元、第二笔3,000元，合计被骗金额8,000元。17.被害人王某2的陈述及被告人周勇、被害人王某2手机转账记录、银行交易明细，证实我被人以办理贷款为由通过微信转账的方式骗取5,000元，2019年5月24日，我在网上填写了贷款信息，然后有一个叫“正义之道”的微信加我。对方要求我提供身份证、户口本、还有房产证照片，6月17日通知我贷款下来了，但是要求我提供担保，向我推荐担保公司的电话及微信号，与该微信号联系后对方同意给我担保，让我缴纳定金5,000元，我在7月1日扫描对方二维码支付3,000元，7月11日又转2,000元。后来联系不上而报案。18.被害人王某3的陈述及被告人周勇、被害人王某3手机转账记录、银行交易明细、假房产证复印件，证实我在2019年7月16日，在网上被骗11,300元，其中办假证1,500元，办假水电费票据1,500元。当时没报警，后来黑龙江警方联系我，我才来报警。19.被害人孙某2的陈述及被告人周勇、被害人孙某2手机转账记录，证实我于2019年8月末，要办理网上贷款被骗15,000元的过程。20.被害人孙某3的陈述及被告人周勇、被害人孙某3手机转账记录，证实我三次向周勇转账共计人民币1,500元。假房产证到付1,000元。合计被骗2,500元的经过。21.被害人吕某的证言及被告人周勇、被害人吕某（其哥哥吕义宏转账）转账记录、聊天记录，证实我被周勇诈骗21,600元的过程。22.被害人于某的陈述及于某转账、聊天记录，证实我被骗向周勇转账1,700元及顺丰到付1,000元，共计2,700元。23.被害人朱某的陈述及被告人周勇、被害人朱某手机转账记录，证实我被骗向周勇转账人民币5,500元。24.被害人王某4的陈述及王某4转账记录，证实我被骗1,524元的过程。其中转账500元、顺丰到付1,024元，共计1,524元。（四）被告人供述和辩解被告人周勇的供述，证实我于2018年在哈尔滨贷款被骗了，然后我就掌握了诈骗方法。在2019年2月份过完年出了正月，开始用这种方式骗人。为实施诈骗做准备，我在二手手机商店买了10部手机，有智能的手机也有上不了网的老年机。我又向媳妇王某5要了一张工商银行的储蓄卡，又买了几张手机卡有一张北京号，注册了多个微信号，有担保公司，有用于发广告的。我利用这些微信号扮演不同角色，在各种中介及报纸微信号里发布我能办理贷款的假信息，每个微信号每个月3,000元左右的广告费，让中介平台推广。被害人加上以后，向被害人说是贷款公司和银行的，然后我向对方收取了房产证、水电费票据、身份证和户口本的照片，做房产抵押贷款，然后贷款的金额是房产的70%，有给我发房产证的就不向对方要钱，没有给我发房产证的，我就向对方收钱，名义是套取房产证的钱，每笔500元至3,000元左右，收完钱之后我跟对方说先去办理，等收完钱大概三四天以后，告诉对方贷款办理下来了，但资质不够，需要找担保公司为由，让对方加了我另外一个微信号，冒充担保公司的号，说可以担保，但需要缴纳1%的手续费，300,000元需要缴纳3,000元，然后给对方发送生活使用微信的收款二维码，对方扫码转钱后有的拉黑了，有的没拉黑。先后骗了起诉书认定的24名被害人的钱款，合计310,424元。（五）鉴定意见齐齐哈尔市公安司法鉴定中心电子物证检验报告，证实周勇使用的7部手机检验的结果数据。（六）搜查笔录及视频光盘搜查笔录及视频光盘，证实2019年10月12日经公安机关在周勇家中搜查，扣押搜查的手机十一部，银行卡五张，手机卡一张。上述证据来源合法，且客观真实，关联一致，本院均予确认。本院认为，被告人周勇以非法占有为目的，采用虚构事实的方法骗取他人财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪。犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。针对辩护人提出被告人有如实供述犯罪事实的从轻情节的辩护意见，经查属实，于法有据，本院予以采纳。被告人周勇到案后能够如实供述犯罪事实,可以从轻处罚。被告人周勇利用报刊杂志、互联网微信群发、网上中介平台公众号等渠道发布虚假信息，对不特定多数人实施诈骗，社会影响广泛，其行为主观恶性较深，社会危害性较大，酌定从严惩处。被告人周勇到案后能够如实供述犯罪事实，可以从轻处罚。公诉机关量刑建议适当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十七条三款、《最高人民法院最高人民检察院公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》第一条、第二条的规定，判决如下：一、被告人周勇犯诈骗罪，判处有期徒刑六年零六个月，并处罚金人民币十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日。即自2019年10月12日起至2026年4月11日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）二、责令被告人周勇退赔被害人孙某11,000元、刘某15,000元、刘某19,300元、王某9,800元、沈某8,000元、尹某30,000元、袁某37,500元、周某3,000元、张某9,500元、周某5,000元、金某35,400元、霍某9,000元、宋某10,000元、陈某34,300元、刘某500元、吴某8,000元、王某5,000元、王某11,300元、孙某15,000元、孙某2,500元、吕某21,600元、于某2,700元、朱某5,500元、王某1,524元；三、扣押在案的作案工具手机十部，银行卡两张，手机卡一张，予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向齐齐哈尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王 允审 判 员  姜莉莉人民陪审员  赫凌敏二〇二〇年五月二十六日书 记 员  王 薪