江苏省南京市溧水区人民法院民 事 判 决 书(2019)苏0117民初5117号原告：南京溧水永欣山栀专业合作社，统一社会信用代码93320117797137521Y，住所地南京市溧水区永阳街道石巷村。法定代表人：尹新，该合作社理事长。委托诉讼代理人：臧首云，江苏方胜律师事务所律师。被告：南京恒鑫能源有限公司，统一社会信用代码91320117555509636H，住所地南京市溧水区永阳街道交通路170号。法定代表人：刘建岚，该公司执行董事兼总经理。被告：刘建岚，女，1961年6月20日生，汉族，住南京市溧水区。上列两被告共同委托诉讼代理人：章熙林，江苏恒山律师事务所律师。上列两被告共同委托诉讼代理人：魏雅雯，江苏恒山律师事务所律师。被告：冯敏，女,1981年9月25日生，汉族，住南京市溧水区。原告南京溧水永欣山栀专业合作社（以下简称永欣合作社）与被告南京恒鑫能源有限公司（以下简称恒鑫公司）、刘建岚、冯敏民间借贷纠纷一案，本院于2019年10月14日立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告永欣合作社的法定代表人尹新及其委托诉讼代理人臧首云，被告恒鑫公司、刘建岚的委托诉讼代理人章熙林、魏雅雯到庭参加诉讼。被告冯敏经本院合法传唤未到庭。本案现已审理终结。原告永欣合作社向本院提出诉讼请求：一、被告恒鑫公司归还借款本金600万元，并支付利息及诉讼费损失2192877.50元（分三部分计算，第一部分是（2015）溧商初字第807号案件本金300万元，年息9.6%，计算时间从2016年1月28日起算至2020年1月27日，四年利息为1152000元，诉讼费36116元；第二部分是（2015）溧商初字第808号案件，本金174万元，年息9.6%，计算时间2014年11月13日至2019年12月13日，共计49个月利息为682080元，诉讼费26266元；第三部分是（2015）溧商初字第809号案件，本金126万元，年息9.6%，调解确认的利息15万元，诉讼费13444.50元）；二、被告刘建岚、冯敏在对恒鑫公司未出资到位款项内承担连带还款责任；三、诉讼费由被告负担。事实和理由：被告恒鑫公司因资金周转需要，通过被告冯敏的丈夫施展向原告借款，因原告的法定代表人尹新与施展较熟悉，就同意用原告名义向江苏溧水农村商业银行股份有限公司中山支行（以下简称溧水农商行中山支行）申请贷款，被告刘建岚自己联系并提供保证人及抵押物。2011年2月份，原告以自己名义向溧水农商行中山支行借款300万元，借期一年。款项到账后，原告立即转借给被告恒鑫公司，被告恒鑫公司按照借款合同的约定还本付息。第一年贷款还清后，被告又与原告协商再续贷转借一年，原告基于对施展的信任，第二年又为其贷款600万元并转借，第二年度贷款到期正常还款结束。被告又提出再续贷一年，第三年即2014年原告仍然为其贷款三笔共计600万元。原告与被告恒鑫公司于2014年11月25日签订借款合同一份，明确约定此三笔贷款由被告恒鑫公司按期还款，如因逾期还款造成银行追诉，则由恒鑫公司和抵押物进行偿还，并赔偿原告因此造成的全部损失。但是第三年的贷款600万元均未能按期还本付息，溧水农商行中山支行向法院起诉原告及担保人还款，法院已经作出生效判决和调解书，原告正在分期履行之中。由于被告恒鑫公司的逾期还款行为，造成原告承担贷款银行的利息、罚息、违约金、诉讼费及执行费用损失，根据双方签订的借款合同约定，以上损失均由被告恒鑫公司承担。原告基于对施展的信任，无偿为被告恒鑫公司向银行贷款并转借给其经营周转，未获取任何利益。经原告事后了解得知，被告恒鑫公司系由刘建岚和冯敏投资设立的有限责任公司，注册资本为500万元，股东出资款并未实际缴纳。由于股东出资不实，造成公司无力清偿债务。根据法律规定，股东应在未实际出资的范围内对公司债务承担清偿责任。综上，请求法院依法判决。被告恒鑫公司和刘建岚共同辩称，1、原告未提供2011年2月份以及2012年贷款的去向及实际使用人，被告恒鑫公司不能认可收到借款600万元，原告提供的证据也不能证实是向被告恒鑫公司交付了600万元借款，协议中的借款虽然汇入溧水县晶云枫苗木专业合作社，但是本案借款实际的来源就是第一次2011年和2012年的，故要求原告提供这两年的贷款去向。本案中原告只是名义上的出借人，并未实际向被告交付款项，所欠银行的借款及利息也由保证人偿还部分，剩余部分也在法院执行当中，原告实际并未支付任何款项包括向被告及银行。2、刘建岚已于2010年5月21日出资完毕，无需承担连带责任。被告冯敏未到庭，亦未提交证据。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了质证。就真实性无异议的下列证据，本院予以确认并在卷佐证：原告提交的借条、借款协议、收条、民事判决书，被告恒鑫公司提交的验资报告、股权转让协议、恒鑫公司的银行流水（尾号为8132）。根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：1、2012年1月18日，作为经办人的彭娟出具借条一份：“今借到人民币陆佰万元正。南京恒鑫能源有限公司2012年1月18日”。同时，加盖恒鑫公司财务专用章。2、2012年11月2日，刘建岚作为收卡人出具收条一份：“今收到永欣山栀合作社网上银行U盾卡。”3、2013年12月9日，永欣合作社与溧水农商行中山支行签订《最高额借款合同》，其中约定：自2013年12月9日起至2016年12月8日止，由贷款人根据借款人的需要向借款人提供最高贷款余额不超过叁佰万元整的人民币贷款，不按期归还贷款本金，从逾期之日按合同约定利率加付50%的利息。同时，由尹新、刘建岚提供连带责任担保，顾志华、魏大勇提供房产作抵押担保。2014年11月21日，溧水农商行中山支行向永欣合作社发放贷款300万元，贷款到期日2015年11月20日，年利率9.6%。贷款到期后，永欣合作社未按约归还本息，溧水农商行中山支行向本院提起诉讼，要求永欣合作社归还借款本金300万元及利息、罚息，并承担本案的律师费、诉讼费，尹新、刘建岚对永欣合作社的债务承担连带责任保证，就顾志华、魏大勇名下的抵押房地产享有优先受偿权。本院经审理后作出（2015）溧商初字第807号民事判决，支持了溧水农商行中山支行的诉请；案件受理费31116元，财产保全费5000元，合计36116元，由永欣合作社负担。4、2014年11月21日，永欣合作社向溧水县晶云枫苗木专业合作社转账300万元。5、（2015）溧商初字第807号民事判决生效后，溧水农商行中山支行向本院申请强制执行，尚未执行到位。6、2014年11月10日，永欣合作社与溧水农商行中山支行签订《最高额借款合同》，其中约定：自2014年11月10日起至2017年11月9日止，由贷款人根据借款人的需要向借款人提供最高贷款余额不超过174万元整的贷款，不按期归还贷款本金，从逾期之日按合同约定利率加付50%的利息。同时，由尹新、刘建岚提供连带责任担保，刘建岚、晁扬、晁煜凯提供房产作抵押担保。2014年11月13日，溧水农商行中山支行向永欣合作社发放贷款174万元，贷款到期日2015年11月12日，年利率9.6%。贷款到期后，永欣合作社未按约归还本息，溧水农商行中山支行向本院提起诉讼，要求永欣合作社归还借款本金174万元及利息、罚息，并承担本案的诉讼费，尹新、刘建岚对永欣合作社的债务承担连带责任保证，就刘建岚、晁扬、晁煜凯名下的抵押房地产享有优先受偿权。本院经审理后作出（2015）溧商初字第808号民事判决，支持了溧水农商行中山支行的诉请；案件受理费20666元、保全费5000元、公告费600元，共计26266元，由永欣合作社、尹新、刘建岚、晁扬、晁煜凯共同负担。7、2014年11月15日，永欣合作社向溧水县晶云枫苗木专业合作社转账174万元。8、（2015）溧商初字第808号民事判决生效后，溧水农商行中山支行向本院申请执行，本院依法拍卖刘建岚、晁扬、晁煜凯名下的抵押房产，截止到辩称终结前，溧水农商行中山支行合计领取案款1814269元。9、2014年11月10日，永欣合作社与溧水农商行中山支行签订《最高额借款合同》，约定永欣合作社向溧水农商行中山支行借款126万元，借款期限至2015年11月11日，不按期归还贷款本金，从逾期之日按合同约定利率加付50%的利息。同时，由尹新、刘建岚提供连带责任担保，刘令起（已去世）提供房产作抵押担保。贷款到期后，永欣合作社未按约归还本息，溧水农商行中山支行向本院提起诉讼，要求永欣合作社归还借款本金126万元及利息、罚息，并承担本案的诉讼费，尹新、刘建岚对永欣合作社的债务承担连带责任保证，就刘令起名下的抵押房地产享有优先受偿权。双方在本院主持下达成调解【（2015）溧水初字第809号民事调解书】，由刘建岚、邢玉珍、刘建国、刘建军、刘建华（均系刘令起的继承人）归还溧水农商行中山支行借款本金126万元、利息15万元，合计141万元。10、2014年11月15日，永欣合作社向溧水县晶云枫苗木专业合作社转账126万元。11、2014年11月25日，作为甲方的永欣合作社与作为乙方的恒鑫公司签订《借款协议》一份，其中约定“乙方因资金周转困难，其法定代表人刘建岚多次与甲方协商，通过甲方向溧水农商行中山支行借款，三次共借人民币陆佰万元整，为明确双方职责，经协商订协议如下，供双方执行：一、乙方向甲方借款金额为：陆佰万元整（注：溧水农商行中山支行贷款）。该陆佰万元整分三次借款：第一次于2014年11月12日借款壹佰贰拾陆万元，第二次于2014年11月13日借款壹佰柒拾肆万元，第三次于2014年11月21日借款叁佰万元。借款到账后，该款经乙方安排，通过溧水农商行中山支行直接划拨给溧水县晶云枫苗木专业合作社。（注：第一次于2014年11月12日转账壹佰贰拾陆万元，第二次于2014年11月13日转账壹佰柒拾肆万元，第三次于2014年11月21日转账叁佰万元）。二、该借款由乙方使用，到期后由乙方及时归还，借款本金及利息乙方根据溧水农商行中山支行签订的借款合同条款规定计算定期归还。三、甲方向溧水农商行中山支行借款时由乙方自行寻找担保人利用资产抵押向溧水农商行中山支行替甲方抵押借款担保。四、如到期后乙方不能归还借款，溧水农商行中山支行起诉借款人，借款人有权要求法律部门将担保人资产评估拍卖偿还借款，仍不够归还的由乙方将本企业或个人资产拍卖归还，直到还清为止。五、其担保人的一切经济损失均由乙方负责承担，与甲方无关。”12、（2015）溧商初字第809号民事调解书生效后，刘建岚、邢玉珍、刘建国、刘建军、刘建华共同用抵押房屋的拆迁款偿还借款本息合计141万元；刘建岚、邢玉珍、刘建国、刘建军出具说明，证明用于抵押登记在刘令起名下的房产实际所有人为刘建华。2019年1月9日，刘建华将永欣合作社、尹新诉至本院，要求永欣合作社归还141万元并承担自2017年3月1日起按同期银行贷款利率计算的利息，尹新在上述债务中承担47万元及相应利息的连带还款责任。双方在本院主持下达成调解，由永欣合作社支付刘建华141万元，尹新在40万元范围内承担连带清偿责任；诉讼费8110.50元由永欣合作社负担。13、刘建岚、张峰、施展均于2010年5月21日汇入恒鑫公司（筹）尾号为8132的银行账户170万元、170万元、160万元，恒鑫公司成立于2010年5月24日，注册资本500万元。2010年5月27日，上述500万元一次性以还款方式全部转出。2010年9月25日，张峰将在恒鑫公司所持有的80万元股权转让给施展，将90万元股权转让给刘建岚。2014年3月24日，施展将在恒鑫公司所持有的240万元股权转让给冯敏。2014年4月2日，工商信息载明的股东为刘建岚（认缴出资额260万元）、冯敏（认缴出资额240万元）。本院认为，出借人套取金融机构信贷资金又高利转贷给借款人的民间借贷行为，是无效行为。但本案中的原告永欣合作社在获得银行贷款后将款项出借给恒鑫公司并未获取高额利息，而是约定按“永欣公司与溧水农商行中山支行签订的借款合同条款规定计算定期归还”，故永欣合作社与恒鑫公司签订的《借款协议》没有违反法律禁止性规定，是有效协议，双方均应按协议约定履行。永欣公司与溧水农商行中山支行的贷款到期后，未按约履行，溧水农商行中山支行将永欣公司诉至法院，要求还本付息，法律文书已生效，恒鑫公司也应按与永欣合作社签订的《借款协议》履行还款义务；至于恒鑫公司辩称的所欠银行借款本息部分已由保证人偿还，部分仍在法院执行中，但保证人并未承诺放弃对永欣公司的追偿，溧水农商行中山支行也未放弃对永欣公司的执行，恒鑫公司仍应按照《借款协议》的约定履行；如贷款担保人、溧水农商行中山支行放弃权利，永欣合作社与恒鑫公司可在实际履行中进行折冲处理。故永欣合作社要求恒鑫公司归还借款本息，本院结合贷款实际履行情况，认定如下：1、本金300万元，利息1152000元（自2016年1月28日起至2020年1月27日止，按年利率9.6%计算）、诉讼费36116元；2、本金126万元，利息15万元，诉讼费8110.50元；3、本金176万元，利息和诉讼费合计54269元。关于刘建岚、冯敏的责任问题。恒鑫公司在成立时，发起人（刘建岚、施展、张峰）虽全额注资（2010年5月21日汇入500万元），但相隔几天（2010年5月27日），即将该500万元全额转出，恒鑫公司、刘建岚未举证证明该转出行为的合理、合法性，同时，鉴于刘建岚在恒鑫公司的职务、冯敏与施展的关系，本院认定刘建岚、冯敏在受让股权时对抽逃出资行为是明知的，刘建岚应在260万元、冯敏在240万元抽逃出资范围内承担补充赔偿责任。综上所述，原告永欣合作社的诉请，合法有据，本院予以支持。依照《中华人民共和国合同法》第八条、第一百零七条，《最高人民法院关于适用若干问题的规定（三）》第十四条第二款、第十八条《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十二条之规定，判决如下：一、被告南京恒鑫能源有限公司于本判决生效之日起十五日内，归还原告南京溧水永欣山栀专业合作社借款本金合计600万元，利息、诉讼费合计1400495.50元。二、被告刘建岚在260万元限额对南京恒鑫能源有限公司的上述债务承担补充赔偿责任；三、被告冯敏在240万元限额对南京恒鑫能源有限公司的上述债务承担补充赔偿责任；四、驳回原告南京溧水永欣山栀专业合作社其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费53800元，由被告南京恒鑫能源有限公司负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于江苏省南京市中级人民法院。审 判 长 赵 怡人民陪审员 兰 芳人民陪审员 高 静二〇二〇年五月八日书 记 员 程亚萍