河北省廊坊市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2020）冀10刑终195号 原公诉机关河北省廊坊市广阳区人民检察院。 上诉人（原审被告人）王贺兵，男，1982年4月15日出生于河北省廊坊市，汉族，高中文化，无业，现住河北省廊坊市。因犯信用卡诈骗罪被判处有期徒刑五年，羁押于河北省冀东监狱。因涉嫌非法吸收公众存款罪被廊坊市公安局广阳分局取保候审，被廊坊市公安局广阳分局解回。现押于廊坊市看守所。 河北省廊坊市广阳区人民法院审理广阳区人民检察院指控原审被告人王贺兵犯非法吸收公众存款罪一案，于2020年1月14日作出（2019）冀1003刑初437号刑事判决。原审被告人王贺兵不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经阅卷审查，讯问上诉人，认为案件事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原审判决认定，2014年2月至2016年4月，被告人王贺兵在廊坊市广阳区以高息为诱饵，通过签订借款合同、借款协议、债权转让协议书等方式面向社会不特定人群吸收本金合计人民币10104880元，退还客户本金合计人民币285000元，尚欠客户本金9819880元，支付客户利息合计人民币416500元。 上述事实，有经一审庭审举证、质证的下列证据予以证实： 1、被告人王贺兵的供述与辩解证实，2011年10月，其从创维集团辞职回到廊坊，想在廊坊创业，其听过一些做小额贷款的朋友很挣钱，就在石家庄注册一个叫河北天凯投资有限公司，其是法人、股东，其占80%，王某1占20%，注册资本2000万，实际出资人是其，资金来源是自有资金和向朋友借款，在廊坊市租了一个门店，其开始用自有资金和家里人钱放贷款。到了2013年1月，其在天津注册了正天国际融资租赁（天津）有限公司，其是法人，股东是香港和畅国际控股有限公司认缴750万元美元未出资，和河北天凯投资有限公司出资250万元，用此执照在廊坊做售后回租业务。2013年3月，在石家庄注册了河北万鼎担保有限公司，其是公司法人、股东，其占90%，王某1占10%，注册资本1000万元实缴，在廊坊做担保业务。2014年，王晓伟在深圳注册了深圳壹世纪互联网金融服务有限公司，其用公司员工李云飞的名注册了深圳壹世纪互联网服务廊坊分公司，在廊坊交口经营Ｐ2Ｐ平台的业务，服务器是用其在北京注册的壹世纪网络信息服务有限公司开发的一个互联网平台。2014年，其出资160万元从宋志毅手里收购了燕福达担保公司，2015年2月，其将公司名称变更为廊坊国银担保有限公司，这个公司没有做过实际业务。实际上，其对外借款基本上都是通过正天、万鼎、壹世纪三家公司，主要是依靠河北万鼎担保有限公司做业务，公司注册之后就开始，做的主要是抵押担保投资业务，就是让公司业务员到社会上拉客户，让客户把投资款以借款的形式，借给其个人或者其找的自然人，实际上钱都是借给其，以房产、汽车作抵押，用万鼎公司做担保，按一定期限，三个月到一年不等，给客户固定利息，按期限利率在8%-15%不等，其承诺的是客户投资与公司经营没有关系，他们到期回收本金和利息。其将客户的借款主要是用于放贷；其以个人名义在廊坊市安次区租了两块一共50亩左右的土地，花了将近300万元；还有100多万投入到了中国妇女发展基金会，其名下还有一套房屋，坐落于廊坊市广阳区，2011年购买了华夏铂宫的房产，当时因为其有贷款，写在了周某名下，在永清县还有300平米左右的宅基地。柴某名下的房产与其无关。 2、证人王某1的证言证实，2004年其在创维集团工作的时候认识了王贺兵。2011年5、6月份，王贺兵联系其，让其到廊坊跟他一起干商贸公司，做三洋电视代理，让其跟着他一块干，负责公司财务，其同意了。2011年底，王贺兵注册了河北天凯投资有限公司，股东是他和王晓伟，做对外投资，资金都是王贺兵筹备的，其还是负责财务，负责报税，找会计公司代理记账。后来，王贺兵在天津注册了正天国际融资租赁（天津）有限公司，他是法人，王贺兵找人办的香港和畅公司的执照，该公司没有做什么实际业务。王贺兵在石家庄注册了河北万鼎担保有限公司，他是公司法人，股东是其和王贺兵，注册的时候王贺兵把股东写成了其，其不知情，也没有出资，王贺兵用这个公司做借款的担保业务。2014年年初，王晓伟在深圳注册了深圳壹世纪互联网金融服务有限公司，王贺兵用公司员工李云飞的名注册了深圳壹世纪互联网服务廊坊分公司，在廊坊交口经营，王贺兵在北京注册的壹世纪网络信息服务有限公司，开发了一个互联网平台。2014年，王贺兵从宋志毅手里收购了燕福达担保公司，2015年2月，王贺兵将公司名称变更为廊坊国银担保有限公司，还做了中银消费的业务，上述几个公司都是王贺兵把控，内部把上述公司统称为正天资本，其在正天资本任财务副总，负责公司财务手续、账目，资金是王贺兵自己管。这几家公司就是以万鼎担保公司做担保，以其或者正天国际金融租赁（天津）有限公司与客户签订借款担保合同，向客户介绍的时候就是说其公司做的是一个债权转让，就是有人向其公司借款的时候，会把房本、车本抵给公司，公司再以此做抵押，与投资客户签借款协议，客户把钱转给其或者王贺兵控制的账户，其再转给王贺兵或者他控制的账户上。借来的款主要就是对外投资，客户出金，和几家公司的运营成本，其中借给了翟国臣、翟珠峰父子，还借给了孙立刚、商娜夫妇以及丛金龙，还在安次区租地花了200多万。到了2015年4月，由于王贺兵在经营公司期间，对外借款的许多合同都是让其签的，实际上钱都是公司用的，当时已经有个别客户不能出金，其要求王贺兵与客户换合同，把其签合同换成他或者公司的，因一直未换，其与他产生了矛盾，就不再到公司上班了。 证人周某的证言所证内容与证人王某1所证内容基本一致。证人周某亦证实其名下华夏铂宫的房产是王贺兵出资购买的，当时支付了40多万元，贷款93万元，至今还有80多万元没有还，购房合同等手续都在王贺兵手里。 3、证人李某1的证言证实，2014年7月份，其开始在万鼎担任业务员的工作，负责招揽投资人在其公司投资。万鼎在廊坊负责人是王贺兵，财务总监是王某1，在公司的位置仅次于王贺兵，周某也是公司的主要负责人，负责公司的各项工作。万鼎在廊坊开展的业务主要是抵押担保投资业务，以房屋、土地、汽车作为抵押物，投资人投入一定金额现金，一定期限（大部分都是半年的期限），公司给投资人每半年交付8%的投资收益，合同到期后本金和利息一起交付给客户，业务员就负责开展投资人业务，与投资人签订投资业务后，投资人将投资款打到王某1、周某或者王晓伟的个人账户，之后这些钱的去向其就不清楚了。 4、证人王某2的证言证实，2002年其与王贺兵都在创维集团工作，是同事。2014年6月，其在深圳市市场监督管理局帮王贺兵注册了深圳壹世纪互联网金融服务有限公司，股东是廊坊市正天投资有限公司。 5、证人柴某的证言证实，2012年到王贺兵经营的天凯投资公司工作，负责联系需要贷款的客户。听说有客户借款给王贺兵的公司。2015年5月其贷款购买了孔雀城悦秀园的房产，与王贺兵无关。 6、证人王某3的证言证实，2015年年底到王贺兵经营的正天公司工作，负责打扫卫生、临时接待客户。王贺兵向别人借钱，也借给过其他人钱。其见过借款给丛金龙和翟珠峰的合同。 7、集资参与人化桂芳的证言证实，2014年9月，其是看到正天公司的宣传，自己到正天公司进行投资的，接待其的是正天公司的业务员孟琴，她说公司实力雄厚，投资利息高，有抵押，有保障，说没有风险，到期就能把收益给其，并且给其看了一辆高档汽车的手续，说是抵押物，于是刚开始其投资了50万元，期限是三个月，利息是4%，借款方是正天公司，担保方是河北万鼎担保有限公司，王贺兵给其写了一份还款承诺书，到期又续签合同，现在本金和利息都要不回来了。有借款合同、借据、银行流水，还款承诺书等书证予以佐证。 集某、李某2等人的证言在投资正天公司并收取收益等内容方面与化桂芳的证言内容基本一致。 8、廊坊大正司法会计鉴定中心关于正天国际融资租赁（天津）有限公司司法鉴定意见书及吸收公众存款合同情况明细表记载了至期间，以签订《借款合同》、《借款协议》、《债权转让协议书》等形式，涉嫌非法吸收公众存款24人，其中，吸收本金合计人民币10104880元，退还客户本金合计人民币285000元，尚欠客户本金9819880元，支付客户利息合计人民币416500元。 9、廊坊市公安局广阳分局协助扣押不动产通知函、协助查封通知书证实，扣押周某位于廊坊市的房产。逸树家小区5-3-1002的房产房屋所有权证发证日期为，向中国银行股份有限公司廊坊市金光道支行抵押借款。 10、公安机关出具的银行流水记载了被告人王贺兵使用银行账户流水及往来情况。 11、内资企业登记基本情况表记载了公司注册情况。 12、公安机关出具的到案说明证实，，民警将涉嫌非法吸收公众存款的王贺兵传唤至公安机关接受讯问，并于当日对其采取取保候审强制措施。王贺兵在其取保候审期间，因涉嫌信用卡诈骗罪被唐山市滦南县公安局逮捕。 13、河北省滦南县人民法院刑事判决书证实被告人王贺兵被判处刑罚情况。 14、常住人口基本信息证实被告人王贺兵的身份情况。 原审法院认为，被告人王贺兵未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人王贺兵自愿认罪认罚，可酌情从轻处罚。被告人王贺兵在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现其在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，决定执行的刑罚。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第六十九条、第七十条、第六十一条、第六十四条、《最高人民法院（关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释）》第一条第一款、第三条第一款第（一）项、第二款第（一）项之规定，判决：一、被告人王贺兵犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币五万元；原犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元；总和刑期九年六个月，并处罚金人民币十五万元，决定执行有期徒刑八年，并处罚金人民币十五万元。二、被告人王贺兵非法吸收公众存款的违法所得予以追缴。三、对公安机关扣押的涉案物品予以追缴，返还集资参与人。 上诉人王贺兵提出，本案应为单位犯罪，不是其个人行为；其是主动投案，应为自首；其向中国妇女发展基金会捐款100万元，应认定为立功。请求二审法院对其给予从轻、减轻处罚。 二审经审理查明的事实与原审判决认定的事实相同，所依证据一致，且上述证据均经一审开庭质证，合法有效，本院予以确认。 对上诉人王贺兵提出的本案应为单位犯罪，不是其个人行为的意见，经查，在卷证据证实，上诉人王贺兵设立公司后，以签订《借款合同》、《借款协议》、《债权转让协议书》等形式，涉嫌非法吸收公众存款24人，其中，吸收本金合计人民币10104880元，资金是王贺兵自己管，承诺的客户投资与公司经营没有关系，依法不能认定为单位犯罪。对上诉人王贺兵提出的其是主动投案，应为自首；其向中国妇女发展基金会捐款100万元，应认定为立功，请求二审法院对其给予从轻、减轻处罚的意见，经查，公安机关的到案说明证实，被告人王贺兵系依法传唤到案，且传唤之前公安机关已经掌握了其犯罪的事实，依法不能认定为自首；在卷证据虽然证实了其向中国妇女发展基金会捐款100万元的事实，但该事实与其犯非法吸收公众存款的犯罪事实无关联性，依法不能认定为立功。一审法院依据其犯罪的事实、性质、情节，对其定罪量刑，理据充分，并无不当。 本院认为，上诉人王贺兵未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。原审判决认定事实清楚，证据确实、充分，适用法律正确，量刑适当，审判程序合法。对上诉人王贺兵的意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项、第二百四十四条的规定，裁定： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审 判 长 陈克祥 审 判 员 徐 兵 审 判 员 张建华 二〇二〇年五月二十日 法官助理 陈其虎 书 记 员 张晓林