江苏省海门市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）苏0684刑初54号 公诉机关江苏省海门市人民检察院。 被告人刘小建，男，1989年1月6日出生于江苏省南通市，务工人员，住南通市通州区。2019年11月29日因涉嫌犯诈骗罪被海门市公安局取保候审。2020年1月14日经海门市人民检察院决定，同日由海门市公安局执行取保候审。同年5月25日经本院决定，同日由海门市公安局执行逮捕。现羁押于海门市看守所。 被告人徐东杰，男，1993年1月13日出生于江苏省海门市，务工人员，住海门市。2018年12月20日因涉嫌犯诈骗罪被海门市公安局刑事拘留，2019年1月19日转取保候审。2020年1月14日经海门市人民检察院决定，同日由海门市公安局执行取保候审。同年5月25日经本院决定，同日由海门市公安局执行逮捕。现羁押于海门市看守所。 辩护人周红梅，江苏清竹律师事务所律师。 海门市人民检察院以海检一部刑诉〔2020〕55号起诉书指控被告人刘小建、徐东杰犯诈骗罪，于2020年3月2日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，于同年4月17日公开开庭审理了本案。海门市人民检察院指派检察员张彬、蒋秋湘出庭支持公诉，被告人刘小建、徐东杰及辩护人周红梅到庭参加诉讼。现已审理终结。 海门市人民检察院指控，被告人刘小建、徐东杰伙同杨阳、张天智、唐红杰、茅健、李金荣、石志波、沈伟、徐亮亮（均已判刑）等人自2017年7月至2018年初期间，在海门市海门街道解放东路鹏腾大厦开设了多个小额贷款门市，从事“零用贷”业务。在杨阳等人审核认为借款人有还款能力后，各门市即伪造资金流水虚增借款，通过以“家访费”、“平台费”、“介绍费”等名义当场扣除部分金额，并以分期还款形式出具还款清单，诱骗借款人写下翻倍借条。待借款人无力按期偿还时，即向被害人索要翻倍金额钱款，非法占有被害人及其家人的财物。 公诉机关就上述指控提供了被害人的陈述及有关证人证言等证据，并据此认为，被告人刘小建、徐东杰的行为已构成诈骗罪。本案是共同犯罪，两被告人在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻或者减轻处罚；两被告人归案后均如实供述自己的罪行，均是坦白，均可以从轻处罚；两被告人均自愿认罪认罚，均可依法从宽处理。为此，提请本院依法分别予以惩处。 庭审中，被告人刘小建、徐东杰对被指控的犯罪事实均无异议，均自愿认罪认罚。 辩护人周红梅提出如下辩护意见，被告人徐东杰具有坦白、系共同犯罪中的从犯、主动退赃、自愿认罪认罚等量刑情节，请求对被告人徐东杰减轻处罚。 经审理查明：被告人刘小建、徐东杰伙同杨阳、张天智、唐红杰、茅健、李金荣、石志波、沈伟、徐亮亮（均已判刑）等人自2017年7月至2018年初期间，在海门市海门街道解放东路鹏腾大厦开设了多个小额贷款门市，从事“零用贷”业务。在杨阳等人审核认为借款人有还款能力后，各门市即伪造资金流水虚增借款，通过以“家访费”、“平台费”、“介绍费”等名义当场扣除部分金额，并以分期还款形式出具还款清单，诱骗借款人写下翻倍借条。待借款人无力按期偿还时，即向被害人索要翻倍金额钱款，非法占有被害人及其家人的财物。被告人刘小建、徐东杰各参与骗得被害人及其家人的财物人民币81680元（以下币种同），对其余156820元未骗得。分述如下： 1.2017年12月6日，张天智带被害人徐某到鹏腾大厦9楼借“零用贷”，在杨阳“风控”（即审核借款客户）后，杨阳、张天智、唐红杰、石志波等人共同商定采取虚增借款金额方式出借给徐某。后沈伟转账给徐某8000元，以“平台费”等名义当场索还3560元；被告人刘小建转账7000元，以“平台费”等名义当场索还3640元；杨阳转账13000元（包括被告人徐东杰参与开设的小额贷款门市转账），以“平台费”等名义当场索还7520元；石志波转账8000元，以“平台费”等名义当场索还4560元，并要求徐某出具虚增借款金额的借条5张，张天智还以“介绍费”名义收取徐某3500元。次日，徐亮亮经张天智介绍以同样的方式借款给徐某，徐亮亮转账给被告人张天智4340元，张天智通过微信转账给徐某3500元，徐亮亮要求徐某出具虚增翻倍金额的借条1张。后徐亮亮委托杨阳等持该张借条代为索款。2017年12月13日，杨阳、张天智等人即持徐某所写的6张借条向徐某家人索要25万元，徐某父亲徐某A支付8万元，被害人徐某实际被骗63280元。 2.2017年11月22日，张天智带被害人高某到鹏腾大厦9楼借“零用贷”，后被告人刘小建与杨阳、沈伟、徐亮亮等人各转账给高某7000元（杨阳转账的7000元中包括被告人徐东杰参与开设的小额贷款门市转账），并以“平台费”等名义分别当场索还每人2750元，高某写下4张共计56000元的借条。2018年1月初，杨阳、茅健等人向高某索要56000元，2018年1月8日被告人徐东杰及杨阳、茅健、李金荣、唐红杰、徐亮亮等人索要得款35400元，被害人高某实际被骗18400元。 被告人刘小建为实施“套路贷”犯罪交付给被害人的本金及获取的介绍费为6500元，被告人徐东杰为实施“套路贷”犯罪交付给被害人的本金及获取的介绍费为3250元。 被告人刘小建、徐东杰归案后均如实供述了自己的罪行。案发后，两被告人均已退赃。审理中，被告人刘小建预交非法所得、罚金共计18500元、被告人徐东杰预交非法所得、罚金共计15250元，现均暂存于本院。 上述事实,由经庭审举证、质证的常住人口信息、用于犯罪的借条、被害人付款凭证、银行交易记录、微信转账截图、被害人出具的收到退赃款的谅解书、缴款收据等书证；行政处罚决定书；本院（2019）苏0684刑初238－1号、238－2号、623号刑事判决书；未到庭证人万某、金某等人的证言笔录；被害人徐某、高某的陈述；罪犯杨阳、张天智等人的供述；海门市公安局制作的电子数据勘验检查工作记录；海门市公安局制作的证人、被害人辨认被告人、被告人与涉案人员相互辨认的辨认笔录、扣押决定书、扣押清单、发还清单；海门市公安局制作的本案发破案及归案情况的说明等证据证实，两被告人亦有相应的供述在卷佐证，本院依法予以确认。 本院认为，被告人刘小建、徐东杰伙同他人以借贷为名设置“套路”骗取他人财物，数额巨大，两被告人的行为均已构成诈骗罪。海门市人民检察院的指控，事实清楚，证据确实、充分，定性准确，应予支持。本案系共同犯罪，被告人刘小建、徐东杰在共同犯罪中均起次要作用，且相较于其他同案犯犯罪参与度低，均是从犯，均应当从轻或减轻处罚；两被告人归案后均如实供述自己的罪行，均是坦白，均可以从轻处罚；两被告人均已退赃，均可酌情从轻处罚；两被告人均自愿认罪认罚，均可依法从宽处理。综上，本院衡情对两被告人均予以减轻处罚。据此，辩护人周红梅提出的辩护意见成立，本院予以采纳。为惩治犯罪，保护公民的财产所有权不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人刘小建犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万二千元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○二○年五月二十五日起至二○二一年三月二十四日止。罚金自本判决生效之日起十日内缴纳。） 二、被告人徐东杰犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万二千元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○二○年五月二十五日起至二○二一年二月二十二日止；原刑事拘留三十日已依法折抵刑期。罚金自本判决生效之日起十日内缴纳。） 三、已追缴并暂存于本院的被告人刘小建为实施“套路贷”犯罪而交付给被害人的资金、获取的违法所得人民币六千五百元，被告人徐东杰为实施“套路贷”犯罪而交付给被害人的资金、获取的违法所得人民币三千二百五十元，均予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南通市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  单菊英 人民陪审员  项晓伟 人民陪审员  马美琴 二〇二〇年五月二十六日 法官 助理  张杨姝 书 记 员  龚一丹