河北省磁县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0427刑初41号 公诉机关磁县人民检察院。 被告人赵田，男，1963年9月9日出生，出生于河北省邯郸市邯山区，汉族，小学文化，住邯山区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月30日被邯郸市公安局冀南新区分局刑事拘留，2019年9月27日被该局执行逮捕，现羁押于磁县看守所。 辩护人李庆民，河北升阳律师事务所律师。 磁县人民检察院以磁检一部刑诉（2019）219号起诉书指控被告人赵田犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月12日向本院提起公诉，本院于即日立案。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。磁县人民检察院指派检察员王永刚出庭支持公诉，被告人赵田及其辩护人李庆民到庭参加诉讼。现已审理终结。 磁县人民检察院指控，2012年以来，被告人赵田以磁县盛翔专业合作社和农民合作社的名义，向邯山区高臾镇周边村庄不特定的群众口口相传称，其开办的磁县盛翔专业合作社和农民合作社可以存款，存款利息月息1至3分，后其聘用聂美丰（已判）为邯山区高臾镇西玉曹村的代办点负责人，向高臾镇周边村庄不特定的群众非法吸收公众存款。聂美丰将吸收的群众存款全部交给赵田。经邯郸长城会计师事务所审计，赵田累计吸收存款12478100.00元，已兑付金额953000.00元，未兑付金额11525100.00元。赵田将吸收来的资金投资到了山东奥阳农业开发有限公司畜牧养殖利用综合工程项目、河北省廊坊市文安县民安小区经济适用房项目、辽宁省东戴河新区皇龙物流广场项目、河南省偃师市古鲁沟村新农村开发项目。公诉机关向法庭提交了相关证据，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，对被告人赵田以非法吸收公众存款罪进行处罚。鉴于被告人自愿认罪认罚，请合议庭依法判处。 被告人赵田对起诉书指控其犯罪事实供认不讳，不持异议，当庭自愿认罪。其辩护人李庆民提出的辩护意见是，被告人赵田认罪认罚，且赵强、王丽予以谅解，没有前科，建议在四年六个月至五年六个月内处刑。 经审理查明，2012年以来，被告人赵田在邯郸市邯山区高臾镇赵家庄村其家以磁县盛翔专业合作社和磁县农民合作社的名义，向周边村庄不特定的群众口口相传，其开办的磁县盛翔专业合作社和磁县农民合作社可以存款，存款利息月息1至3分。后其聘用聂美丰（已判）为邯山区高臾镇西玉曹村的代办点负责人，向高臾镇周边村庄不特定的群众非法吸收公众存款。聂美丰将吸收的群众存款全部交给赵田。经邯郸长城会计师事务所审计，赵田累计吸收存款12478100.00元，已兑付金额953000.00元，未兑付金额11525100.00元。赵田将吸收来的资金投资到了山东奥阳农业开发有限公司畜牧养殖利用综合工程项目、河北省廊坊市文安县民安小区经济适用房项目、辽宁省东戴河新区皇龙物流广场项目、河南省偃师市古鲁沟村新农村开发项目。集资参与人王丽、赵强在赵田处存款38万元，二人对赵田表示谅解。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据予以证明： 1、邯郸长城会计师事务所审计报告载明，赵田共计集资12478100.00元，返还本息953000.00元，实际损失11525100.00元。其中:1、赵田通过聂美丰自2012年9月26日至2014年4月30日期间共向437人集资8537400元，返还本息21000元，实际损失8516400元。2、赵田向董大章吸收资金3380000元，返还利息930000元，实际损失2450000元。3、赵田向其他26人集资560700元，返还金额2000元，实际损失558700元。并附有明细表。 根据冀南新区公安局提供的相关材料，赵田将所吸收资金用于与朱光丙合作投资山东奥阳农业开发有限公司畜牧养殖利用综合工程项目、河北省廊坊市文安县民安小区经济适用房项目、辽宁省东戴河新区黄龙物流广场项目、河南省偃师市古鲁沟村新农村开发项目。其中：可确认辽宁省东戴河新区黄龙物流广场项目支付土地保证金5000000元，山东奥阳农业开发有限公司畜牧养殖利用综合工程项目投入质量保证金710000元。同时，赵田向3人贷款共计105000元。 2、内资企业登记基本情况表载明，磁县盛翔种植专业合作社法定代表人是赵田，经营范围是：采购成员种植果树、花卉、玉米、小麦、蔬菜所需的生产资料，销售成员及同类种植者的产品，引进新技术、新品种，为成员提供种植果树、花卉、玉米、小麦、蔬菜有关的技术培训、技术交流和信息咨询服务。 3、同案人聂美丰供述，2012年，我去赵田那里存钱，其实按赵田的说法就是入股，赵田给我说，让我在家开个代办点，他给我开工资，2012年冬天，我就在我家开始经营盛翔种植专业合作社代办点，在我家门口挂了盛翔合作社的牌子。当时说存够一年按1分利息结算，存够三年翻一番。赵田给我票本，我给村民开票，票据上写存款人的姓名和期限，上面盖有合作社公章和我本人的手章。我吸收的钱都给赵田了，我记着账本。赵田每月只给我1200元工资。他只给我开了四五个月的工资。我的代办点大概吸收了300万左右，2014年4、5月份，给群众支付了一部分存款，我大概垫付了将近一百万元左右，都是我借亲戚朋友的钱垫付的。 赵田还给我磁县农民合作社的票本，我曾问过赵田，他说农民合作社也是他的。我见过盛翔合作社的营业执照，没有见过农民合作社的营业执照。 4、集资参与人李关陈述，聂美丰家门口挂着合作社的牌子。2012年12月3日，其到聂美丰家存入磁县盛翔专业合作社4万元，聂美丰当时承诺存够3年翻一番，可以随时取钱，存不够3年按一分利息结算。聂美丰给开着河北省磁县盛翔种植专业合作社股金储蓄凭证，并加盖该合作社的公章。其实际损失4万元。聂美丰还经营一家磁县农民专业合作社代办点。并附有3张河北省磁县盛翔种植专业合作社股金储蓄凭证。 5、集资参与人王永禄陈述，其和聂美丰一个村。聂美丰家门口挂着合作社的牌子。2012年12月9日，其到聂美丰家存入磁县盛翔专业合作社5千元，聂美丰当时承诺存够3年翻一番，可以随时取钱，存不够3年按一分利息结算。聂美丰给开着河北省磁县盛翔种植专业合作社股金储蓄凭证，并加盖该合作社的公章。聂美丰说盛翔专业合作社投资建筑地皮开发。其实际损失5元。聂美丰还经营一家磁县农民专业合作社代办点。并附有1张河北省磁县盛翔种植专业合作社股金储蓄凭证。 6、集资参与人朱志民陈述，其和聂美丰一个村，聂美丰家门口挂着合作社的牌子。2012年10月9日、11月3日，其分两次到聂美丰家存入磁县盛翔专业合作社4万元，聂美丰当时承诺存够3年翻一番，可以随时取钱，存不够3年按一分利息结算。聂美丰给开着河北省磁县盛翔种植专业合作社股金储蓄凭证，并加盖该合作社的公章。聂美丰说盛翔专业合作社投资建筑地皮开发。其实际损失4万元。聂美丰还经营一家磁县农民专业合作社代办点。并附有2张河北省磁县盛翔种植专业合作社股金储蓄凭证。 7、集资参与人白文章陈述，其和聂美丰一个村，聂美丰家门口挂着合作社的牌子。2012年10月8日，其到聂美丰家存入磁县盛翔专业合作社2.3万元，聂美丰当时承诺存够3年翻一番，可以随时取钱，存不够3年按一分利息结算。聂美丰给开着河北省磁县盛翔种植专业合作社股金储蓄凭证，并加盖该合作社的公章。其实际损失2.3万元。聂美丰还经营一家磁县农民专业合作社代办点。并附有1张河北省磁县盛翔种植专业合作社股金储蓄凭证。 8、集资参与人栗金祥陈述，其和聂美丰一个村，聂美丰家门口挂着合作社的牌子。2013年1月14日、16日，其分两次到聂美丰家存入磁县盛翔专业合作社3万元，聂美丰当时承诺存够3年翻一番，可以随时取钱，存不够3年按一分利息结算。聂美丰给开着河北省磁县盛翔种植专业合作社股金储蓄凭证，并加盖该合作社的公章。其实际损失3万元。聂美丰还经营一家磁县农民专业合作社代办点。2013年2月8日、11月28日、2014年2月26日，其分3次存磁县农民专业合作社5.5万元、并附有2张河北省磁县盛翔种植专业合作社股金储蓄凭证、3张河北省磁县农民专业合作社股金储蓄凭证。 9、集资参与人王志鹏、武秀英、王尚田、左美芳、陈玉花、梁会、霍海利、李书芳、王运平、王焕焕、王贵民、栗爱义、王瑞芳、贾得（德）贵、任俊刚、任俊霞、杨书臣、孔飞飞、王小梅、王文有、霍长伏、王海峰、许美芹、张志国、王丽亭、王贵东、杨井秀、高艳花、王贵芬、**芳、左付、王茂、王振河、王苏、张玉梅、杨海军、王秀香、胡海刚、王晓芳、霍美玲、朱志霞、王海彬、杨凌才、杨艾荣均陈述，聂美丰家门口挂着合作社的牌子。2012年至2014年，其到聂美丰家存入磁县盛翔专业合作社钱的金额，聂美丰当时承诺存够3年翻一番，可以随时取钱，存不够3年按一分利息结算。聂美丰还说把钱放她那里放心。聂美丰给开着河北省磁县盛翔种植专业合作社股金储蓄凭证，并加盖该合作社的公章。聂美丰还经营一家磁县农民专业合作社代办点。附有各自河北省磁县盛翔种植专业合作社股金储蓄凭证。 10、集资参与人姚鹏陈述，其和聂美丰一个村，聂美丰家门口挂着磁县农民专业合作社的牌子。2014年1月19日，其到聂美丰家存入磁县农民专业合作社1.5万元，聂美丰当时承诺存够3年翻一番，可以随时取钱，存不够3年按一分利息结算。聂美丰还说把钱放她那里放心。聂美丰给开着河北省磁县农民专业合作社股金储蓄凭证，并加盖该合作社的公章。其实际损失1.5万元。附有1张河北省磁县农民专业合作社股金储蓄凭证。 11、集资参与人赵国民陈述，其和聂美丰一个村，聂美丰家门口挂着磁县农民专业合作社的牌子。2013年2月7日，其到聂美丰家存入磁县农民专业合作社2万元，聂美丰当时承诺存够3年翻一番，可以随时取钱，存不够3年按一分利息结算。聂美丰还说把钱放她那里放心。聂美丰给开着河北省磁县农民专业合作社股金储蓄凭证，并加盖该合作社的公章。其实际损失2万元。并附有1张河北省磁县农民专业合作社股金储蓄凭证。 12、集资参与人王丽伟陈述，其和聂美丰一个村，聂美丰家门口挂着磁县农民专业合作社的牌子。2013年3月10日，其到聂美丰家存入磁县农民专业合作社1.5万元，聂美丰当时承诺存够3年翻一番，可以随时取钱，存不够3年按一分利息结算。聂美丰还说把钱放她那里放心。聂美丰给开着河北省磁县农民专业合作社股金储蓄凭证，并加盖该合作社的公章。其实际损失1.5万元。并附有1张河北省磁县农民专业合作社股金储蓄凭证。 13、集资参与人朱利平陈述，其和聂美丰一个村，聂美丰家门口挂着磁县农民专业合作社的牌子。2013年3月13日，其到聂美丰家存入磁县农民专业合作社2.5万元，聂美丰当时承诺存够3年翻一番，可以随时取钱，存不够3年按一分利息结算。聂美丰还说把钱放她那里放心。聂美丰给开着河北省磁县农民专业合作社股金储蓄凭证，并加盖该合作社的公章。其实际损失2.5万元。并附有1张河北省磁县农民专业合作社股金储蓄凭证。 14、集资参与人栗亮陈述，其和聂美丰一个村，聂美丰家门口挂着磁县农民专业合作社的牌子。2013年2月14日，其到聂美丰家存入磁县农民专业合作社1万元，聂美丰当时承诺存够3年翻一番，可以随时取钱，存不够3年按一分利息结算。聂美丰还说把钱放她那里放心。聂美丰给开着河北省磁县农民专业合作社股金储蓄凭证，并加盖该合作社的公章。其实际损失1万元。附有1张河北省磁县农民专业合作社股金储蓄凭证。 15、集资参与人赵丽红、王振海、栗兆、栗付生、韩青伟、王俊英、王俊霞、王文彬、王良、杨得胜、苗顺保、李风梅、王振超、杨书臣、聂金城、王国民、苗永、苗河、王燕芳、姚志国、任永录、王志民、闫利红、王贵民、闫玉顺、杨书东、杨士明、王才彬、霍俊方、许美芹、王文有、王海峰、郭玉珍、王爱信、王文花、王国龙、梁振江、王文良、李新花、李秀梅、王云贵、王菊荣、王云付、王文绍、孟秀梅、王桂会均陈述，聂美丰家门口挂着磁县农民专业合作社的牌子。2013年至2014年，其到聂美丰家存入磁县农民专业合作社钱的金额，聂美丰当时承诺存够3年翻一番，可以随时取钱，存不够3年按一分利息结算。聂美丰还说把钱放她那里放心。聂美丰给开着河北省磁县农民专业合作社股金储蓄凭证，并加盖该合作社的公章。附有各自河北省磁县农民专业合作社股金储蓄凭证。 16、集资参与人王付军、王文秀、王贵希均陈述，聂美丰家门口挂着合作社的牌子，其到聂美丰家存入磁县盛翔专业合作社钱的金额和磁县农民专业合作社钱的金额。聂美丰当时承诺存够3年翻一番，可以随时取钱，存不够3年按一分利息结算。附有各自河北省磁县盛翔种植专业合作社股金储蓄凭证、磁县农民专业合作社股金储蓄凭证。 17、从聂美丰处提取的磁县盛翔种植专业合作社(西玉曹）站业务报账表、磁县专业合作社(西玉曹）站业务报账表在卷。 18、聂美丰家照片在卷。 19、证人王某证明，其丈夫赵田在其家中从2012年左右开始吸收存款。赵田开办的合作社是盛翔合作社。 20、被告人赵田供述，2012年7月份，我注册成立了一家磁县盛翔种植专业合作社，注册地在磁县（现冀南新区，实际办公地点在我家里，门口挂了磁县盛翔合作社的牌子，我是法人和实际经营人。后来没有过多久就把盛翔合作社的营业执照等相关手续丢了，在补办这套手续时，我还临时用过磁县农民种植专业合作社的名义吸收过存款，后来补办的手续出来之后，就换上了磁县盛翔合作社的手续以及吸收存款开具的票据。西玉曹村的聂美丰家里是代办点。聂美丰吸收的存款只要是开具的磁县盛翔合作社和磁县农民合作社票据，都交到了我这里。我的两个合作社加上聂美丰交到我这的一共有1100万元左右，其中聂美丰交到我这的大概有850万元左右，我在本村吸收的存款大概250万元左右，只有聂美丰交到我这存款凭证的账本，我们本人吸收的存款没有记账。我还借了董大章200余万元，借据上显示的除了我借的本金借据外，还有些借据是在期限到了之后，我就直接加上利息之后换了一下借据，所以就利滚利翻到了390万元左右的借据，后来董大章从我这里取走了93万元，实际应该剩下290万元左右。我和聂美丰一共吸收的1100万元应该包括董大章的钱。其中给存户的利息为一万元三年翻一翻，存期为一年。存期不够三年的都按一分钱利息结算。我吸收的钱用到廊坊市文安县新居民工程的6栋楼房的建筑材料、工人工资，投入资金大约700万元左右，辽宁葫芦岛市绥中县东戴河新区国际物流中心的土地保证金500万元左右。山东平原县盛洋养猪厂的建筑质量保证金和其余支出100万元左右，河南偃师市古鲁（轱辘）沟村的新农村开发的住宅楼项目投入资金100万元左右。 21、户名为董大章的磁县农民专业合作社股金储蓄凭证6张和借董大章的7张借款条在卷。 22、辽宁东戴河新区皇龙物流广场项目建筑施工合同、进场通知、照片在卷。山东奥阳农业开发有限公司110万头猪综合加工利用项目工程协议书、文安县民安小区保障性住房施工合同在卷。 23、本院（2019）冀0427刑初135号刑事判决书载明聂美丰被判刑情况。 24、集资参与人王丽证明，其在赵田处存款3万元，其对赵田表示谅解。 25、集资参与人赵强证明，其在赵田处存款35万元，其对赵田表示谅解。 上列证据，本院予以确认。 本院认为，被告人赵田违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人赵田的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，适用法律准确。被告人赵田当庭自愿认罪认罚，依法可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人赵田犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十万元。 二、对非法吸收资金尚未退赔部分，责令被告人赵田退赔各集资参与人。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2019年8月30日起至2024年2月29日止。罚金、非法吸收资金尚未退赔部分在本判决生效后十五日内足额缴纳、退赔。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长  胡长春 审判员  张培娥 审判员  王子娟 二〇二〇年五月二十五日 书记员  赵胜寒 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接人员，依照前款的规定处罚。 第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。