文书内容江苏省宿迁市宿城区人民法院民 事 裁 定 书（2019）苏1302民初9810号原告：李明，男，1988年3月16日出生，住宿迁市宿城区。委托诉讼代理人：高超，江苏苏沪律师事务所律师。委托诉讼代理人：陈梦琪，江苏苏沪律师事务所律师。被告：时军，男，1968年1月20日出生，住宿迁市宿城区。被告：崔丽，女，1970年11月20日出生，住宿迁市宿城区。被告：崔亮，男，1971年8月10日出生，住宿迁市宿城区。原告李明与被告时军、崔丽、崔亮民间借贷纠纷一案，本院于2019年12月3日立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告李明及其委托诉讼代理人高超、被告时军、崔丽、崔亮到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告李明向本院提出诉讼请求：1.判令被告时军、崔丽返还原告欠款本金184000元及利息（以184000元为基数，自2018年11月29日起按年利率24%计算至实际给付之日止）；2.被告崔亮对上述债务承担连带清偿责任；3.本案律师费12000元及诉讼费用由被告承担。事实与理由：被告时军、崔丽于2018年5月29日向原告借款200000元并出具借条，约定月息2%，借期30天，被告崔亮为上述债务提供担保。后原告通过银行转账给崔丽184000元。因三被告在借款期满后未按约还款，原告多次催要款项未果，故提起诉讼。被告时军辩称，2018年1月，案外人曹某以该张借条起诉其，让其支付本息。借条是其打给案外人李某的，其不认识原告李明，也不认识曹某。当时借钱是李某带着李明去的，李明和李某一起做事，有时他们谁需要用钱都来问其要，所以谁向其要钱，其就支付给谁。其以200000元为基数按照月息8分的标准，分别于2018年6月28日、2018年7月28日、2018年8月28日、2018年9月28日、2018年10月28日各支付1×××元利息。5月份的利息是案外人孙逊直接扣的，6月份转给李某、7月份转给李某（微信×××元、支付宝10000元），故对原告诉请的利息计算有异议。原告所主张的律师代理费于2018年12月19日支付，非本案代理费，故不予认可。被告崔丽辩称，其认识李某，前期利息有三四个月都是支付给李某的。李某都是通过发支付宝或微信让其支付利息。借款200000元当时直接扣除1×××元利息，拿到手的数额为184000元。后面有两个月李明打电话给其告知利息直接给李明，不要给李某。李明开车带其去市府东路交通银行，其提过现金给李明。六次都是李某和李明向其要钱的。其和李某说过李明向其要利息、其把利息给李明的事，李某说行。案涉借款的具体还款的转账金额及转账时间同曹某案件民事裁定书查明的事实。本院经审理认定的事实如下：2018年5月29日，被告时军、崔丽出具借条一份，该借条载明：今借到＿人民币（大写）贰拾万元整，（小写）：¥200000元整。月息2.0%，借期为30天，即2018年6月28日之前准时归还欠款。如到期未能按时还款，本人自愿承担未能及时还款给出借人造成的经济损失2000元/日和总借款金额30%违约金，并承担出借人因追讨借款所遭受的经济损失包括诉讼费、律师代理费、通讯费、交通费、误工费等。同日，被告崔亮出具借款担保承诺书，该承诺书载明：今借到＿人民币现金（大写）贰拾万元整，（小写）：¥200000元整，此款属于本人帮助时军所借，借期为30天，即2018年6月28日之前准时归还欠款。如到期未能按时还款，所有借款将由我本人三天之内一次性偿还，连同因未能按时还款给出借人造成的经济损失2000元/日和总借款总额万分之五每日计算的滞纳金及借款总额的20%的违约金，均由我本人偿还。此担保承诺书有效期两年。另查明，案外人曹某于2018年起诉三被告，主张其为案涉款项出借人，请求被告时军、崔丽返还20万元借款本金及利息，被告崔亮对上述债务承担连带保证责任。后本院于2019年2月19日作出（2018）苏1302民初10228号民事裁定书（以下简称10228号裁定），该民事裁定认为曹某主体不适格，遂裁定驳回曹某的起诉。该裁定书查明的部分事实如下……借条及借款担保承诺书上均未载明出借人。同日原告曹某向案外人孙逊名下的中国农业银行账户转账200000元，随即，案外人孙逊用该账户向被告崔丽名下的银行账户转账五次，合计转款184000元。2018年6月28日，被告崔丽向案外人李明银行转账1×××元；2018年7月28日，被告崔丽向案外人李明支付宝转账1×××元；2018年8月28日，被告崔丽向案外人李明支付宝转账×××元，向案外人李某微信转账10000元；2018年9月28日，被告崔丽向案外人李某微信转账×××元，向案外人李明支付宝转账10000元；2018年10月28日，向案外人李某微信转账×××元、支付宝转账10000元。曹某不服该10228号裁定，向宿迁市中级人民法院提起上诉，后曹某申请撤回上诉。宿迁市中级人民法院于2019年9月18日作出（2019）苏13民终3507号民事裁定书，裁定准许上诉人曹某撤回上诉。一审裁定自本裁定书送达之日起发生法律效力。再查明，经关联案件查询，在2018年3月至2020年4月期间，以李明为原告的民间借贷纠纷案件除本案外共7件。其中，在（2018）苏1311民初1614号李明与管某、陆敬伟民间借贷纠纷一案中，借条及借款担保承诺书与本案借条、借款担保承诺书格式一致，载明的出借人为李明、借期30天，借条载明逾期经济损失壹仟元/日和总借款总额万分之五每日计算的滞纳金及借款总额20%的违约金；在（2018）苏1311民初5007号李明与王某1、刘委民间借贷纠纷一案中，借条复印件及借款担保承诺书复印件与本案借条、借款担保承诺书格式一致，载明的出借人为李明、借期7天、月利率2%，借条载明逾期经济损失2000元/日和总借款额30%违约金，借条及借款担保承诺书复印件上均未载明出借人；在（2019）苏1302民初1643号李明与陈某、吴燕民间借贷纠纷一案中，借条及借款担保承诺书与本案借条、借款担保承诺书格式一致，借期10天、月利率2%，逾期罚息为欠款总额的万分之1.75每日，借条未载明出借人，李明代理人在庭审中陈述案涉款项为“案外人曹某通过李明指示将涉案借款转账汇入借条中载明的银行账户”；在（2019）苏1302民初8130号李明与何秀丽民间借贷纠纷一案中，借条与本案借条格式一致，载明借款金额为350000元，借期30天、月利率2%，借条载明逾期经济损失2000元/日和总借款额30%违约金，借条未载明出借人，借款当日收取利息17500元；在（2019）苏1311民初7048李明与许某、王某2、蔡某民间借贷纠纷一案中，借条及借款担保承诺书与本案借条、借款担保承诺书格式一致，载明的出借人为李明、借期30天、月利率2%，借条载明逾期经济损失1000元/日和总借款额30%违约金。本院认为，《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定，人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。目前在民事诉讼中无法排除李明隐匿还款的嫌疑，本案涉嫌“套路贷”犯罪行为，应裁定驳回原告李明的起诉。理由如下：首先，本案中，借条及借款担保承诺函中并未载明出借人，被告时军亦称借款之前不认识原告李明；其次，借条载明的借款数额为200000元，实际交付借款金额为184000元，存在“砍头息”情形；再者，根据10228号生效裁定认定的事实，借条虽载明月利率2%，但被告实际系按照1×××元/月支付利息，月利率标准达到8%，原告李明存在掩盖实际收取高息、隐匿还款事实的嫌疑；最后，案涉借贷合同及以李明为原告的民间借贷纠纷关联案件中的绝大部分案件的借贷合同均为统一格式，有的借条及借款担保承诺函出借人均为空白。上述有的关联案件中亦存在砍头息的情形。本案款项亦非李明直接出借，而是曹某向孙逊转账200000元之后，孙逊又向被告崔丽名下的银行账户转账184000元。有的关联案件中李明亦陈述款项交付存在指示交付的情形。综上，依照《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条之规定，裁定如下：驳回原告李明的起诉。案件受理费4945元，退还原告李明。如不服本裁定，可在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人人数提出副本，上诉于江苏省宿迁市中级人民法院。审 判 长  严 庆人民陪审员  麻彩芳人民陪审员  李 莉二〇二〇年五月二十七日法官助理马春晖书记员程子