河南省平顶山市卫东区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0403刑初83号公诉机关河南省平顶山市卫东区人民检察院。被告人南玉琴，女，1963年5月15日出生于河南省滑县，回族，高中肄业，无业，住平顶山市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年2月9日被平顶山市公安局建设路分局取保候审。因涉嫌犯非法吸收公众存款于2019年12月3日被刑事拘留，2020年1月9日被执行逮捕。辩护人史彦民，河南盐都律师事务所律师。河南省平顶山市卫东区人民检察院以平卫检一部刑诉〔2020〕42号起诉书指控南玉琴犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年5月20日公开开庭审理了本案。河南省平顶山市卫东区人民检察院指派检察员韩璐依法出庭支持公诉。南玉琴及其辩护人史彦民到庭参加诉讼。本案现已审理终结。河南省平顶山市卫东区人民检察院指控：2010年12月，平顶山市众利源投资担保有限公司成立，股东分别为苗发及郝保红（均另案处理）委托的李某2，李某3，苗发任法定代表人。众利源公司未经国家金融主管部门批准，自成立至2014年11月期间，以投资河南凯帝房地产公司开发的平顶山市“东鼎花园”经济适用房项目为名，通过印制杂志、张贴宣传版面、业务员主动介绍、客户之间口口相传、带客户参观项目等手段对外宣传，承诺在3个月、6个月、12个月为周期兑付本金及利息，并以1.5％至2%不等的高额月息及0.6%至1.2%不等额度的返点作为回报，非法向社会不特定群体吸收存款供凯帝公司使用。被告人南玉琴2013年7月至2014年11月份在平顶山众利源投资担保公司工作，任公司业务三部部门经理。南玉琴在众利源公司工作期间，个人帮助众利源公司非法吸收公众存款8678万元，截至2014年11月未兑付金额2196万元，涉案集资群众62人，工资收入金额为110.497942万元。案发后其主动退回部分非法所得21.0212万元。公诉机关提供了被告人的供述及辩解、证人证言、鉴定意见及相关书证等据。公诉机关认为，被告人南玉琴违法国家金融管理法律规定，结伙非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人南玉琴对公诉机关指控的犯罪事实无异议。其辩护人辩称：1.南玉琴在本案中所起作用较小，起次要作用，应当从轻或减轻处罚。2.南玉琴系主动到案，并如实供述犯罪事实，是自首。依法应当从轻或减轻处罚。经审理查明，2010年12月，平顶山市众利源投资担保有限公司成立，苗发任法定代表人，股东分别为苗发及郝保红（已判决）委托的李某2，李某3。该公司未经国家金融主管部门批准，以投资河南凯帝房地产公司开发的平顶山市“东鼎花园”经济适用房项目为名，采用印制杂志、张贴宣传版面、业务员主动介绍、客户之间口口相传、带客户参观项目等方式对外宣传，并承诺1.5％至2%不等的高额月息以及0.6%至1.2%不等额度的返点作为回报，非法向社会不特定群体吸收存款供凯帝公司使用。被告人南玉琴于2013年7月至2014年11月份担任平顶山众利源投资担保公司业务三部部门经理，经平顶山市明审会计师事务所有限公司审计鉴定：南玉琴非法吸收公众存款8678万元，截至2014年11月未兑付金额2196万元，涉案集资群众62人，工资、提成收入金额为110.497942万元。另查明，被告人南玉琴于2015年7月7日主动到平顶山市公安局建设路分局投案。案发后南玉琴向卫东区众利源投资担保有限公司应急处置办公室退缴违法所得共21.0212万元。上述事实，有下列证据证实：1.平顶山市公安局建设路分局出具的受案登记表、立案决定书、被告人南玉琴的常住人口基本信息、前科查询、到案经过。2.平顶山市卫东区众利源投资担保有限公司应急处理办公室出具的南玉琴退款证明。3平顶山市公安局建设路分局出具的众利源部分职工工资表。4.平顶山市明审会计师事务所有限公司出具的平明会专审字（2016）第5-10号司法会计鉴定补充报告。5.平顶山市公安局建设路分局出具的集资参与人高某、巫某、段某、潘某、温某提供的确权登记材料。6.证人卜某、胡某、张某、刘某1、李某1、刘某2均证述，其在平顶山市众利源投资担保公司工作期间，南玉琴任三部业务部经理以投资河南凯帝房地产公司开发的平顶山市“东鼎花园”经济适用房项目为名非法吸收公众存款的犯罪事实。7.被告人南玉琴的供述，我是2013年6、7月份去的众利源公司任客户经理，2014年9月公司安排我做三部经理，我的客户有公司前台接待的客户，也有我的就是亲戚朋友，还有他们介绍来的人，有的客户是自己慕名来我们公司投资的。我们公司印的有本杂志名字叫“担保”，对外吸收存款说的都是东鼎花园经济适用房项目，我们公司担保。经我介绍的集资客户人数我记不住了，具体金额没计算过，以审计报告为准，以我名义签订的合同金额有8678万元，我个人投入了50多万，我们业务经理有提底薪，公司会给我们的有提成。上述证据均经当庭质证，足以认定本案事实，予以采信。本院认为，被告人南玉琴无视国家法律，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。案发后，南玉琴主动到公安机关投案，且如实供述犯罪事实的行为，是自首，依法可从轻处罚。故对南玉琴构成自首的辩护意见予以支持。南玉琴在众利源投资担保有限公司担任业务部门经理，在非法吸收公众存款犯罪中，起辅助作用，是从犯，依法应当从轻处罚。案发后，南玉琴主动将个人部分非法所得21.0212万元退至卫东区众利源投资担保有限公司应急处置办公室，可酌情对其从轻处罚。南玉琴自愿签署认罪认罚具结书，依法可从宽处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人南玉琴犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月3日起至2022年12月2日止。罚金限于本判决生效后十五日内向本院一次性缴纳。）二、被告人南玉琴的非法所得继续予以追缴。如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省平顶山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  张 峰人民陪审员  段延鹏人民陪审员  刘文英二〇二〇年五月二十五日书 记 员  尹丽珍附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。