湖南省涟源市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）湘1382刑初255号 公诉机关湖南省涟源市人民检察院。 被告人李某某，女，1949年7月10日出生于湖南省涟源市，汉族，小学文化，无业，住湖南省涟源市。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2018年10月16日被取保候审，2019年5月22日经本院决定逮捕，次日由湖南省涟源市公安局执行。现羁押于湖南省娄底市看守所。 湖南省涟源市人民检察院以涟检公诉刑诉[2019]234号起诉书指控被告人李某某犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月26日向本院提起公诉。在审理过程中，湖南省涟源市人民检察院于2019年11月4日以涟检公诉刑变诉[2019]29号变更起诉决定书变更起诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。湖南省涟源市人民检察院因补充侦查，建议本院延期审理一次，本院决定延期审理一次。因正处于新冠疫情期间，本院于2020年3月26日裁定对本案中止审理，同年5月8日恢复审理。湖南省涟源市人民检察院指派检察员谢正清、检察官助理周晶出庭支持公诉，被告人李某某到庭参加诉讼。现已审理终结。 湖南省涟源市人民检察院指控，2016年至2017年，被告人李某某因其丈夫梁某1（另案处理）开办伞厂、经营木材生意、投资银生意全部亏损，对外放款又不能收回，资金周转困难，便与梁某1以购房、子女办厂、做生意需要资金投入为名，未经有关部门依法批准，以高额利息回报为诱饵，拆东墙补西墙，营造讲信用的形象，通过口口相传的方式，向他人或通过他人介绍大肆向曾某、王某1、康某等47人非法吸收存款390.019万元。其中，李某某为主非法吸收存款36.2万元，参与非法吸收存款353.819万元。 2018年10月16日，涟源市公安局民警电话通知被告人李某某到涟源市公安局接受调查，李某某主动到涟源市公安局投案。 公诉机关提供的证明指控事实的证据有户籍证明、到案经过、中国银保监会娄底监管分局出具的《复函》、银行交易明细、借条等书证，司法会计鉴定意见书及补充鉴定意见书，证人曾某、王某1、梁某1等人的证言及被告人李某某的供述和辩解等证据材料。据此认为被告人李某某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人李某某有主有从，还应适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条。诉请依法判处。 被告人李某某对公诉机关指控的犯罪事实及适用的法律均无异议。 经审理查明，2016年至2017年，被告人李某某因其丈夫梁某1（另案处理）开办伞厂、经营木材生意、投资银生意全部亏损，对外放款又不能收回，资金周转困难，便与梁某1以购房、子女办厂、做生意需要资金投入为名，未经有关部门依法批准，以高额利息回报为诱饵，拆东墙补西墙，营造讲信用的形象，通过口口相传的方式，向他人或通过他人介绍大肆向曾某、王某1、康某等47人非法吸收存款358.545万元。其中，李某某为主非法吸收存款36.2万元，参与非法吸收存款322.345万元。 2018年10月16日，涟源市公安局民警电话通知被告人李某某到涟源市公安局接受调查，李某某主动到涟源市公安局投案。到案后，被告人李某某如实供述了自己的犯罪事实。 2020年1月，梁某1、李某某夫妇的一处房产被依法处置，所有债权人的债权已按10%比例兑付。 上述事实，有下列经过庭审质证并且查证属实的证据证明： 1、户籍资料，证明李某某出生于1949年7月10日等基本情况； 2、到案经过，证明2018年10月16日，李某某经涟源市公安局经侦大队电话传唤主动投案。 3、中国银保监会娄底监管分局出具的复函，证明梁某1、李某某不具有吸收公众存款的资质。 4、涟源市打击和处置非法集资工作领导小组办公室于2017年10月27日对涟源市公安局出具的“关于对梁某1涉嫌非法吸收公众存款进行立案侦查的函”、会议纪要以及涟源市六亩塘镇人民政府《关于梁某1民间借贷纠纷的情况汇报》，证明梁某1以购房、子女经商需要资金为由，以高利息为诱饵，在民间大量融资，且已资不抵债并失联，大量债权人多次到市政府及有关部门上访，维稳形势严峻。2017年10月27日，市打击和处置非法集资工作领导小组召开专题会议研究梁某1民间融资问題。会议一致认为，梁某1民间融资行为已涉嫌非法吸收公众存款，决定由涟源市公安局对梁某1涉嫌非法受收公众存款的行为予以立案侦查。 5、《公告》，证明涟源市打击和处置非法集资领导小组办公室为登记确认梁某1的债权债务发出公告。 6、《关于涟源市梁某1非法吸收公众存款案的司法鉴定意见书》（湘军审鉴字［2019］0001号），证明湘军会计师事务所接受涟源市公安局的委托，对梁某1在2009年5月至2017年9月30日期间以个人名义非法吸收公众存款的金额、还本付息、资金的具体流向及使用情况进行了鉴定，鉴定意见为：截止2017年9月30日，梁某1非法吸收公众存款尚欠借款金额为1262.8302万元，其中实际吸收公众存款本金1181.9705万元，利转本80.8597万元。实际非法吸收公众存款1181.9705万元，冲减已支付的利息14.715万元后欠付本金1167.2555万元，债权人人数为199名；李某某协助梁某1向曾某、陈某1、王某2、梁某2、邱某、陈某2、梁某3、邓某、易某、康某、肖某、阳某、谭某1等十三人借款36.2万元。 7、《关于涟源市梁某1非法吸收公众存款案的补充鉴定意见书》（湘军审鉴字［2019］0001-2号），证明湘军会计师事务所接受涟源市公安局的委托，对李某某在梁某1非法吸收公众存款案中协助梁某1民间借贷的金额进行了补充鉴定，鉴定意见为：李某某协助梁某1民间借贷的金额为390.019万元，其中借款本金358.545万元，利息转本金31.474万元，债权人人数为47名。 8、涟源市打击和处置非法集资领导小组办公室出具的证明，证明2020年1月，梁某1、李某某夫妇的一处房产被依法处置，所有债权人的债权已按10%比例兑付。 9、证人曾某、陈某1、王某2、梁某2、邱某、陈某2、梁某3、邓某、易某、康某、肖某、阳某、谭某1的证言，证明李某某以建房、购房、子女办厂、做生意需要资金投入为名，以高利息为诱饵，自己出面帮梁某1向上述十三人非法吸收存款36.2万元的情况。 10、证人刘某1、殷某、刘某2、谭某2的证言，证明刘某1等人借钱给梁某1及收回借款本息的情况。 11、证人王某1、梁某4、梁经炎等债权人的证言及相关借据，证明梁某1以建房、购房、子女办厂、做生意需要资金投入为名，以年息0．8分至2．5分不等的高额回报为诱饵，营造讲信用的形象，通过口口相传的方式，向其邻居、亲戚朋友、同学或通过他人介绍向王某1、梁某4、梁经炎等债权人人非法吸收存款的情况。 12、证人梁某5、吴某、彭胡娥等债权人的证言、借据及情况说明，证明李某某协助梁某1向上述债权人非法吸收存款的情况。 13、《梁某1出具、李某某签字借条统计明细表》，证明梁某1出具、李某某签字借条的借款金额为386.417万元。 14、共同作案人梁某1的供述，证明梁某1未经有关部门依法批准，以建房、购房、子女办厂、做生意需要资金投入为名，以年息0．8分至2.5分不等的高额回报为诱饵，拆东墙补西墙，营造讲信用的形象，通过口口相传的方式，向其邻居、亲戚、朋友、同学或通过他人介绍方式向梁某3、王某1、梁经炎等100多人非法吸收存款的情况，其将非法吸收的存款用于建房、对外放款以赚利息、投资做木材生意、办伞厂、投资购买预制厂设备投资生意、家庭生活开支及看病等，现因做生意亏损，对外放款不能收回，已无力偿还本息。 15、被告人李某某对指控的犯罪事实供认不讳，且其供述与证人证言、共同作案人的供述等证据相一致。 全案事实清楚，证据确实充分，足以认定。 本院认为，被告人李某某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予处罚。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。公诉机关指控被告人李某某与共同作案人梁某1向曾某、王某1、康某等47人非法吸收存款390.019万元，其中李某某为主非法吸收存款36.2万元，参与非法吸收存款353.819万元。经查，湘军会计师事务所《关于涟源市梁某1非法吸收公众存款案的补充鉴定意见书》（湘军审鉴字［2019］0001-2号）的鉴定意见及相关证人证言、被告人李某某的供述等证据材料，证明被告人李某某与共同作案人梁某1向曾某、王某1、康某等47人借款的金额为390.019万元，其中借款本金358.545万元，利息转本金31.474万元，故被告人李某某非法吸收公众存款的犯罪数额应按其实际吸收的资金全额认定为358.545万元，其中，李某某为主非法吸收存款36.2万元，参与非法吸收存款322.345万元。对公诉机关的上述指控，本院予以纠正。被告人李某某在非法吸收曾某、陈某1等十三人存款的共同犯罪中行为积极主动，系主犯，依法应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人李某某在非法吸收其余322.345万元存款的共同犯罪中起了次要作用，系从犯，依法应当减轻处罚。被告人李某某犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，是自首，依法可以减轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十六条第一、四款，第二十七条，第六十七条第一款，第五十二条，第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条第（一）项之规定，判决如下： 一、被告人李某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币五万元； （刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月23日起至2021年1月22日止；罚金从判决发生法律效力第二日起一个月内缴清。） 二、追缴被告人李某某违法所得人民币358.545万元（已追缴部分可抵扣），返还给各被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖南省娄底市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  谢 忠 人民陪审员  李建辉 人民陪审员  李俊楠 二〇二〇年五月十九日 代理书记员  刘兆永 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决： （一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决； （二）依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决； （三）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。