河南省平顶山市卫东区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0403刑初73号公诉机关河南省平顶山市卫东区人民检察院。被告人王文娟，女，1983年8月21日出生于河南省叶县，汉族，高中文化，无业，住平顶山市湛河区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年11月21日被刑事拘留，同年12月26日执行逮捕。辩护人缑轩初，河南旭宏然律师事务所律师。河南省平顶山市卫东区人民检察院以平卫检一部刑诉〔2020〕35号起诉书指控被告人王文娟犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年4月30日公开开庭审理了本案。河南省平顶山市卫东区人民检察院指派检察员韩璐依法出庭支持公诉。被告人王文娟及其辩护人缑轩初到庭参加诉讼。本案现已审理终结。河南省平顶山市卫东区人民检察院指控：2010年至2016年期间，河南亿信投资担保有限公司、平顶山金泉投资咨询有限公司、河南衡顺资产管理有限公司未经国家金融主管部门批准，以投资其他企业开发的实体项目为名，采取公开宣传、口口相传的方式，以高额月息为回报，向社会不特定人员非法吸收存款。被告人王文娟分别在衡顺公司、金泉公司任业务经理，在亿信公司任业务员。经审计鉴定，王文娟非法吸收公众存款金额8547.0982万元（已扣除重复本金），未兑付金额2109.7818万元，获取提成总额152.5359万元。案发后王文娟向河南衡顺资产管理有限公司应急处置办公室退缴违法所得共8.3万元，尚有144.2359万元，违法所得尚未退缴。公诉机关提供了被告人的供述及辩解、证人证言、鉴定意见及相关书证证据。公诉机关认为，王文娟行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人王文娟对公诉机关指控的犯罪事实无异议。其辩护人辩称：1.王文娟主动到案且如实供述，是自首，依法应当从轻或减轻处罚。2.王文娟全部积极退赔且集资参与人已明确表示谅解。3.王文娟系从犯，建议合议庭对王文娟从轻、减轻处罚。经审理查明，2010年至2016年期间，河南亿信投资担保有限公司（以下简称亿信公司）、平顶山金泉投资咨询有限公司（以下简称金泉公司）、河南衡顺资产管理有限公司（以下简称衡顺公司）均未经国家金融主管部门批准，以投资其他企业开发的实体项目为名，采取公开宣传、口口相传的方式，以高额月息作为回报，向社会不特定人员非法吸收存款。被告人王文娟于2011年3月至2014年5月在亿信公司任业务员，2014年3月在金泉公司兼任业务经理一个月，2014年8月至2016年在衡顺公司任业务经理。经平顶山市明审会计师事务所有限公司、河南世纪联合会计师事务所审计鉴定，王文娟在上述3家公司非法吸收公众存款金额总计8547.0982万元，未兑付金额2109.7818万元，获取工资、提成总额152.5359万元。另查明，案发后被告人王文娟向河南衡顺资产管理有限公司应急处置办公室退缴违法所得共8.3万元。2019年11月21日，王文娟自行到公安机关接受讯问。上述事实，有下列证据证实：1.平顶山市公安局建设路分局出具的户籍证明、前科查询、到案经过、投资合同3份，被告人王文娟退款凭证、交易记录，金泉公司职工工资表、王文娟的建设银行、工商银行的账户信息，王文娟的房产信息以及车辆信息。2.证人张某提供的事情经过证明材料1份。3.平顶山市明审会计师事务所出具的平明会鉴审字（2017）第5－19号、平明会鉴审字（2017）第5－37号司法会计鉴定报告。4.河南世纪联合会计师事务所出具的豫世会〔2018〕会鉴字第05号司法鉴定意见书。5.证人郭某、孟某、王某1、李某1均证述，四人均在衡顺公司任职，该公司由张保宏和王世成实际控制。衡顺公司采用宣传开发湛南新城项目，吸收社会公众资金。王文娟为该公司业务一部经理。6.证人张某、李某2、周某、黄某、白某、王某2均证述，其均通过王文娟在河南衡顺公司进行投资，该公司与其签定合同，吸收其资金，但未按期给予利息，至今未退还本金。7.证人袁某的证述，其2012年至2014年在亿信公司工作，王文娟是该公司投资一部的业务员。8.同案犯王洪东、王振奇、柴继清均供述，2014年4月成立的金泉公司，柴继清邀请的王文娟担任公司经理，但王文娟在其他公司还有兼职，不常在公司。9.同案犯张保宏的供述，2014年7月，其与王世成一起成立了河南省衡顺资产管理有限公司，公司的成立手续是由小林在郑州办理的。该公司主要从事吸收社会公众的资金，但公司无融资资质。10.被告人王文娟的供述，2011年3月至2014年5月，其在河南亿信投资担保公司担任业务员，通过给客户发宣传单的方式，吸收客户存款进行投资。2014年3月，金泉投资公司邀请其去帮忙，其在金泉公司兼职一个月业务经理，主要工作也是吸收客户资金进行投资。2014年8月，其担任河南衡顺资产有限公司业务经理，在该公司吸收客户资金，客户数额大概20多人。上述证据均经当庭质证，足以认定本案事实，予以采信。本院认为，被告人王文娟违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。案发后王文娟主动到公安机关接受讯问，庭审中能如实供述自己的犯罪行为，是自首，依法应当从轻处罚。故对王文娟构成自首的辩护意见予以采纳。王文娟在衡顺、金泉公司担任业务部门经理、在亿信投资担保公司担任业务员，在非法吸收公众存款犯罪中，起辅助作用，是从犯，依法应当从轻处罚。王文娟的辩护人辩称被告人全部积极退赔且集资参与人已明确表示谅解，经查，王文娟非法吸收公众存款一案中尚有未兑付金额2109.7818万元，案发后王文娟仅退还个人非法所得8.3万元至河南衡顺资产管理有限公司应急处置办公室，尚有违法所得144.2359万元未退缴。故该辩护意见不予以采纳。但王文娟主动退还非法所得8.3万元，可酌情对其从轻处罚。王文娟自愿签署认罪认罚具结书，依法可以从宽处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人王文娟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月21日起至2023年5月20日止。罚金限于本判决生效后十五日内向本院一次性缴纳。）二、被告人王文娟的非法所得继续予以追缴。如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省平顶山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  张 峰人民陪审员  徐鑫鑫人民陪审员  段延鹏二〇二〇年五月二十五日书 记 员  尹丽珍附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处罚。