江苏省泰兴市人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)苏1283刑初786号 公诉机关泰兴市人民检察院。 被告人朱某某，男，住泰兴市。因本案于2019年9月9日被刑事拘留，10月16日被逮捕。现羁押于泰兴市看守所。 辩护人戴群，江苏银杏树律师事务所律师。 被告人陈某甲（系被告人朱某某妻子），女，住泰兴市。因本案于2019年9月24日被刑事拘留，10月16日被逮捕。现羁押于泰州市看守所。 辩护人孙红梅，江苏博诚律师事务所律师。 泰兴市人民检察院以泰检诉刑诉[2019]740号起诉书指控被告人朱某某、陈某甲犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。泰兴市人民检察院检察员顾莹、被告人朱某某及其辩护人戴群、被告人陈某甲及其辩护人孙红梅到庭参加诉讼。现已审理终结。 泰兴市人民检察院指控，2013年至2015年间，泰兴市泰美玻璃有限公司为扩大生产经营，该公司实际经营人被告人朱某某伙同被告人陈某甲以公司经营需要资金为由，许以月息1分至8分的高额利息，向社会不特定人员郝某某、张某某、薛某某等22人非法吸收存款合计人民币629.55万元，除已偿还本息合计人民币93.87万元，余款人民币537.68万元至今未能归还。所借款项被泰兴市泰美玻璃有限公司用于生产经营、归还高利贷本息等（详见表一）。 被告人朱某某归案后如实供述了上述犯罪事实;被告人陈某甲主动向公安机关投案，并如实供述了上述犯罪事实。 被告人朱某某、陈某甲对指控的犯罪事实和证据没有异议，自愿认罪认罚。 为证实所诉事实，公诉机关提供了相关证据。据此认为，泰兴市泰美玻璃有限公司非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，被告人朱某某、陈某甲系该单位直接负责的主管人员，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第三十条、第三十一条、第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，且系单位犯罪、共同犯罪。被告人陈某甲犯罪后自动投案，并如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，是自首，可以从轻处罚。被告人朱某某归案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。被告人朱某某、陈某甲自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以依法从宽处理。 庭审中，公诉机关对相关数额进行了更正,非法吸收存款金额更正为人民币630.99万元，已偿还本息更正为人民币143.295万元，未能归还金额更正为人民币486.055万元（详见表二）。 被告人朱某某、陈某甲对上述指控无异议。 被告人朱某某和被告人陈某甲的辩护人均提出：1.起诉书指控的第2笔事实中，被告人朱某某共汇给薛某某16.658万元，应当从实际损失中扣减；2.起诉书指控的第22笔事实中，2015年8月14日到2015年12月19日，李某某共支付给被告人朱某某38.98万元，朱某某共汇给李某某25.63万元，实际损失应当为13.35万元。 被告人朱某某的辩护人还提出：1.被告人朱某某如实供述自己的犯罪事实、认罪认罚，可依法从轻处罚；2.被告人朱某某系初犯偶犯；吸收的存款均用于公司正常经营活动；资金无法返还一方面是由于朱某某生产经营不善，另一方面是深受不正常的社会融资之害。建议对被告人朱某某从轻处罚，判处有期徒刑三年三个月左右。 被告人陈某甲的辩护人还提出：1.起诉书指控的第8笔和第16笔借款系被告人朱某某独立操作，除了证人证言，没有其他证据证明陈某甲参与，应当从被告人陈某甲的犯罪数额中扣减；2.被告人陈某甲具有自首情节、系从犯，建议对其减轻处罚；3.被告人陈某甲认罪认罚，可以从宽处罚；4.被告人陈某甲系初犯偶犯；吸收的存款全部用于公司的生产经营；被害人有一定过错；被告人陈某甲已届花甲之年且患有多种疾病，建议对其酌情从轻处罚。综上，建议对被告人陈某甲减轻处罚，判处有期徒刑二年六个月并适用缓刑。 经审理查明，2013年至2015年，泰兴市泰美玻璃有限公司为扩大生产经营，该公司的实际经营人被告人朱某某伙同被告人陈某甲以公司经营需要资金为由，许以月息1分至8分的高额利息，向社会不特定人员郝某某、薛某某、李某某等22人非法吸收存款合计人民币639.97万元，已偿还166.385万元，余款471.945万元未能归还。所借款项被用于泰兴市泰美玻璃有限公司的生产经营（详见表三）。 被告人朱某某归案后如实供述了犯罪事实；被告人陈某甲主动向公安机关投案，并如实供述了犯罪事实；被告人朱某某、陈某甲对指控的犯罪事实和证据没有异议，自愿认罪认罚。 上述事实，两被告人在开庭审理过程中均无异议，且有集资参与人某、李某及证人陈某乙、陈某丙等的证言笔录，泰兴市公安局依法调取的工商登记资料及借条（复印件）等证据证实，足以认定。 本院认为，泰兴市泰美玻璃有限公司非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，被告人朱某某、陈某甲系该单位直接负责的主管人员，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪，依法应予惩处。被告人朱某某具有坦白情节，被告人陈某甲具有自首情节，均可依法从轻处罚；两名被告人自愿认罪认罚，均可依法从宽处理；退出部分赃款，均可酌情从轻处罚；被告人陈某甲的作用小于被告人朱某某，可酌情从轻处罚。 泰兴市人民检察院指控被告人朱某某、陈某甲犯非法吸收公众存款罪的主要事实清楚，证据确实充分，定性准确；认定被告人朱某某具有坦白情节、被告人陈某甲具有自首情节、两名被告人认罪认罚，于法有据，本院予以支持。 关于被告人朱某某、陈某甲的辩护人就起诉书指控的第2笔事实提出的辩护意见，经查，薛某某的账户自2014年11月13日至2015年11月25日的汇款系在2015年11月26日出具借条之前，与本案认定的事实无关。故对此辩护意见，本院不予采纳。 关于被告人朱某某、陈某甲的辩护人就起诉书指控的第22笔事实提出的辩护意见，经查，控辩双方提供的相关书证证实，2015年8月至2015年12月，李国艮共付给被告人朱某某38.98万元，被告人朱某某向李某某账户汇款共计25.63万元，根据有利于被告人的原则，李国艮的实际损失应当认定为13.35万元。对此辩护意见，本院予以采纳；对公诉机关指控该笔事实中李某某的实际损失28.56万元、庭审中更正为27.46万元，本院不予支持。 关于被告人陈某甲的辩护人提出的第8笔和第16笔数额予以核减的辩护意见，经查，现有证据证实，泰美玻璃有限公司系被告人朱某某、陈某甲共同经营，借款时被告人朱某某、陈某甲都在场，应当认定为二人共同借款。故对此辩护意见，本院不予采纳。 关于被告人陈某甲的辩护人提出被告人陈某甲属于从犯的辩护意见，经查，泰美玻璃有限公司系被告人朱某某、陈某甲共同经营，被告人陈某甲参与公司经营、共同向外借款，在共同犯罪中并非起次要或辅助作用，不能认定为从犯。故对此辩护意见，本院亦不予采纳。 关于被告人陈某甲的辩护人提出对被告人陈某甲减轻处罚并适用缓刑的辩护意见，经查，本案中两名被告人造成的经济损失和未偿还的数额均达到数额巨大，社会影响较大，不宜对被告人陈某甲减轻处罚，亦不宜适用缓刑。故对此辩护意见，本院亦不予采纳。 关于两名被告人的辩护人提出对两名被告人从轻处罚、从宽处理的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。 依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第二十五条第一款、第六十七条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人朱某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币六万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月9日起至2022年12月8日止。罚金限在本判决生效后十日内缴纳）。 二、被告人陈某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月24日起至2022年9月23日止。罚金限在本判决生效后十日内缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省泰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  徐辉云 人民陪审员  袁 丹 人民陪审员  叶娴兰 二〇二〇年五月二十八日 书 记 员  周洁璟 附录： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。 第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》（2018年修正） 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。                            朱某某、陈兰芳非法吸收公众存款统计表一（单位：万元）                               序号                       集资参与人                       借条时间                       借条金额                       承诺利率                       实借本金                       归还本息                       实际损失                               1                       郝寿全                       2015.3-2015.4                       10                       1.5分                       10                       0.15                       9.85                               2                       薛国新                       2015.11.26                       30.5                       1分                       30.5                       0                       30.5                               3                       常海燕                       2014.11-2015.12                       79.5                       1.2分                       61.5                       0                       61.5                               4                       李冬琴                       2015.5.29                       8                       2份                       8                       1.12                       6.88                               5                       余玉霞                       2015.1.17                       66                       1分                       68                       35                       33                               6                       张雪明                       2014.9-2015.3                       15                       3分                       15                       0                       15                               7                       陈敏                       2013.12-2015.3                       27                       2分                       27                       6.42                       20.58                               8                       常素琴                       2014.12.10                       30                       1分                       30                       0                       30                               9                       金桂玉                       2014.12                       20                       2分                       20                       2                       18                               10                       辛建平                       2014.11-2015.4                       18                       3-7分                       18                       3                       15                               11                       张红霞                       2015.1-2015.2                       49.8                       2分                       49.8                       0                       49.8                               12                       丁淑华                       2013.5-2013.12                       20                       2分                       20                       6.7                       13.3                               13                       周美玉                       2015.3.6                       5                       3分                       5                       0                       5                               14                       张亚兵                       2015.8.1                       10                       1分                       10                       0.3                       9.7                               15                       顾春炬                       2015.11.10                       17                       8分                       15.64                       10                       5.64                               16                       陈小龙                       2014.4-2015.8                       149.6                       5分                       142.65                       0                       142.65                               17                       周东林                       2013.1                       9                       1分                       9                       5.93                       3.07                               18                       肖才章                       2014.10-2015.8                       25                       3.4-4分                       25                       10                       15                               19                       沈洪涛                       2014.7                       2                       3分                       2                       0.3                       1.7                               20                       严伯仁                       2015.4                       5                       3分                       3                       1.05                       3.95                               21                       张峰                       2015.1                       30                       3分                       30                       11                       19                               22                       李国艮                       2015.8-2015.12                       30                       1.8分                       29.46                       0.9                       28.56                               合计                       656.4                                               629.55                       93.87                       537.68                朱某某、陈某甲非法吸收公众存款统计表二（单位：万元）                            序号                       集资参与人                       借条时间                       借条金额                       承诺利率                       实借本金                       归还本息                       实际损失                               1                       郝寿全                       2015.3-2015.4                       10                       1.5分                       10                       0.15                       9.85                               2                       薛国新                       2015.11.26                       30.5                       1分                       30.5                       0                       30.5                               3                       常海燕                       2014.11-2015.12                       79.5                       1.2分                       61.5                       15.36                       46.14                               4                       李冬琴                       2015.5.29                       8                       2份                       8                       1.12                       6.88                               5                       余玉霞                       2015.1.17                       66                       1分                       68                       35                       33                               6                       张雪明                       2014.9-2015.3                       15                       3分                       15                       0                       15                               7                       陈敏                       2013.12-2015.3                       27                       2分                       27                       6.42                       20.58                               8                       常素琴                       2014.12.10                       30                       1分                       30                       0                       30                               9                       金桂玉                       2014.12                       20                       2分                       20                       2                       18                               10                       辛建平                       2014.11-2015.4                       18                       3-7分                       18                       4.88                       13.12                               11                       张红霞                       2015.1-2015.2                       49.8                       2分                       49.8                       0                       49.8                               12                       丁淑华                       2013.5-2013.12                       20                       2分                       20                       6.7                       13.3                               13                       周美玉                       2015.3.6                       5                       3分                       5                       0                       5                               14                       张亚兵                       2015.8.1                       10                       1分                       10                       0.7                       9.3                               15                       顾春炬                       2015.11.10                       17                       8分                       15.64                       2.76                       11.24                               16                       陈小龙                       2014.4-2015.8                       149.6                       5分                       142.65                       37                       105.65                               17                       周东林                       2013.1                       9                       1分                       9                       5.93                       3.07                               18                       肖才章                       2014.10-2015.8                       25                       3.4-4分                       25                       10                       15                               19                       沈洪涛                       2014.7                       2                       3分                       2                       0.3                       1.7                               20                       严伯仁                       2015.4                       5                       3分                       5                       1.05                       3.95                               21                       张峰                       2015.1                       30                       3分                       30                       12.485                       17.515                               22                       李国艮                       2015.8-2015.12                       30                       1.8分                       28.9                       1.44                       27.46                               合计                                                                   656.4                                             630.99                       143.295                       486.055                                                                                           朱某某、陈某甲非法吸收公众存款统计表三（单位：万元）                               序号                       集资参与人                       借条时间                       借条金额                       承诺利率                       实借本金                       归还本息                       实际损失                               1                       郝寿全                       2015.3-2015.4                       10                       1.5分                       10                       0.15                       9.85                               2                       薛国新                       2015.11.26                       30.5                       1分                       30.5                       0                       30.5                               3                       常海燕                       2014.11-2015.12                       79.5                       1.2分                       61.5                       15.36                       46.14                               4                       李冬琴                       2015.5.29                       8                       2份                       8                       1.12                       6.88                               5                       余玉霞                       2015.1.17                       66                       1分                       68                       35                       33                               6                       张雪明                       2014.9-2015.3                       15                       3分                       15                       0                       15                               7                       陈敏                       2013.12-2015.3                       27                       2分                       27                       6.42                       20.58                               8                       常素琴                       2014.12.10                       30                       1分                       30                       0                       30                               9                       金桂玉                       2014.12                       20                       2分                       20                       2                       18                               10                       辛建平                       2014.11-2015.4                       18                       3-7分                       18                       4.88                       13.12                               11                       张红霞                       2015.1-2015.2                       49.8                       2分                       49.8                       0                       49.8                               12                       丁淑华                       2013.5-2013.12                       20                       2分                       20                       6.7                       13.3                               13                       周美玉                       2015.3.6                       5                       3分                       5                       0                       5                               14                       张亚兵                       2015.8.1                       10                       1分                       10                       0.7                       9.3                               15                       顾春炬                       2015.11.10                       17                       8分                       15.64                       2.76                       11.24                               16                       陈小龙                       2014.4-2015.8                       149.6                       5分                       142.65                       37                       105.65                               17                       周东林                       2013.1                       9                       1分                       9                       5.93                       3.07                               18                       肖才章                       2014.10-2015.8                       25                       3.4-4分                       25                       10                       15                               19                       沈洪涛                       2014.7                       2                       3分                       2                       0.3                       1.7                               20                       严伯仁                       2015.4                       5                       3分                       5                       1.05                       3.95                               21                       张峰                       2015.1                       30                       3分                       30                       12.485                       17.515                               22                       李国艮                       2015.8-2015.12                       38.98                       1.8分                       37.88                       24.53                       13.35                               合计                       665.38                                               639.97                       166.385                       471.945