河北省邱县人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)冀0430刑初130号 公诉机关邱县人民检察院。 被告人霍金栋，男，1958年12月6日出生，汉族，系河北省邯郸市邱县人，高中文化，农民，中共党员，住本村。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年7月26日被刑事拘留，同年8月31日被逮捕，现羁押于邱县看守所。 辩护人王英杰，河北方程律师事务所律师。 被告人***，男，1959年3月27日出生，汉族，系河北省邯郸市邱县人，高中文化，农民，中共党员，住本村。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年7月26日被刑事拘留（在逃），同年9月24日被抓获，次日被取保候审。 邱县人民检察院以邱检刑诉字刑诉[2019]2号起诉书指控被告人霍金栋、***涉嫌犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院于2019年3月29日作出（2019）冀0430刑初5号刑事判决，邱县人民检察院提出抗诉，邯郸市中级人民法院于2019年7月4日作出（2019）冀04刑终409号刑事裁定，裁定撤销原判，发回重审。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。邱县人民检察院指派检察员睢景全出庭支持公诉，被告人霍金栋及其辩护人王英杰、被告人***到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 邱县人民检察院指控，被告人霍金栋利用其曾担任信用社代办员的便利条件，在未经金融部门许可的情况下，以高额利息为诱惑，大量吸收本村及邻村群众存款。2013年3月至2014年12月期间，非法吸收本村及邻村王俊太、赵云鹏、霍培龙等153名群众的存款合计3062300元，其中已兑付群众76046元，现群众报案损失合计2986254元。被告人霍金栋将非法吸收来的群众存款存入到馆陶县创汇养殖服务专业合作社、邱县邯华粮棉种植专业合作社等，以获取利息差。被告人***在2012年6月至2014年8月期间，发展霍金栋为业务员，以邱县邯华粮棉种植专业合作社名义，在未取得法定资质的情况下，通过霍金栋吸收霍赵屯村及邻村41名群众存款共计692350元。 对指控的事实，公诉人当庭宣读了被告人供述与辩解、被害人陈述、证人证言、书证、专项审计报告、现场勘验笔录、辨认笔录及照片、到案经过、户籍证明、在逃人员信息等，据此认定被告人霍金栋、***之行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪，请求依法惩处。 被告人霍金栋对起诉指控的部分犯罪事实无异议，但其辩称现金日记帐中六十九万元中有其本人及家人的二十万左右，退还了集资群众十几万元左右。 被告人***对起诉指控的犯罪事实供认不讳。 被告人霍金栋辩护人的主要辩护意见为：1、被告人霍金栋是被公安机关口头传唤后到案如实供述罪行，其应构成自首；2、被告人霍金栋已退还部分集资款，且得到了部分集资参与人谅解。 经审理查明，被告人霍金栋利用其曾担任信用社代办员的便利条件，在未经金融部门许可的情况下，以高额利息为诱惑，大量吸收本村及邻村群众存款。2013年3月至2014年12月期间，非法吸收本村及邻村王俊太、赵云鹏、霍培龙等153名群众的存款合计3062300元，其中已兑付群众76046元，现群众报案损失合计2986254元。被告人霍金栋将非法吸收来的群众存款存入到馆陶县创汇养殖服务专业合作社、邱县邯华粮棉种植专业合作社等，以获取利息差。 被告人***在2012年6月至2014年8月期间，发展霍金栋为业务员，以邱县邯华粮棉种植专业合作社名义，在未取得法定资质的情况下，通过霍金栋非法吸收霍赵屯村及邻村41名群众报案损失合计337100元。 另查明，被告人***于2019年3月29日退回50000元集资款至邱县人民法院的中国农业银行股份有限公司邱县支行50×××17账户中。邱县公安局于2020年4月2日查封了被告***购买的位于成安县柏寺营中心社区3号楼1单元301室房产一处。 上述事实，有经当庭举证、质证的以下证据证实： 1、赵立峰、赵云鹏、霍培龙等153名集资参与人证言、股金证、收据，证明被告人霍金栋2013年3月至2014年12月期间，非法吸收本村及邻村王俊太、赵云鹏、霍培龙等153名集资参与人存款的事实。 2、华文专审字（2018）第210号专项审计报告，证明被告人霍金栋非法吸收公众存款一案共89人报案，涉及153人存款，凭单金额共计3062300.00元，兑付金额76046.00元，未兑付金额2986254.00元。被告人霍金栋将吸收的赵云鹏、霍培民等41名集资参与人的存款337100元存入被告人***经营的邱县邯华粮棉种植专业合作社。 3、查封决定书、查封清单、查封公告及照片，证明邱县公安局于2020年4月2日查封了被告人***位于成安县柏寺营中心社区3号楼1单元301室房产的事实。 4、中国农业银行股份有限公司邱县支行业务凭证一份，证明2019年3月29日被告人***向邱县人民法院账户50×××17退回50000元集资款的事实 另有现场勘验笔录、现场照片、内资企业登记基本情况表、柏寺营中心社区购房协议书、锦尚龙城认购协议、在逃人员登记表、抓获证明、户籍证明信、现实表现证明等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人霍金栋违反国家金融法律规定，未经相关部门批准向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。 被告人***违反国家金融法律规定，在未经相关部门批准的情况下，雇佣被告人霍金栋以高息为诱惑向不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。邱县人民检察院指控罪名成立，本院予以支持。 关于公诉人提出的被告人***共非法吸收群众存款692350元的公诉意见，经查，根据邯华合作社现金日记帐作出的华文专审字（2018）第252号专项审计报告显示，截止2014年8月20日，现金日记帐（1-24页数据中，为存款人与霍金栋之间资金往来）贷方（存款）减借方（取款），累计余额为692350.00元。二被告人虽供述现金日记帐系吸收的公众存款；但被告人霍金栋当庭辩称该审计报告中的六十九万中有其本人及亲属的二十万左右，已归还集资参与人十几万元左右，该审计报告仅是现金流水统计，并未显示具体集资参与人名单，且无吸收存款的原始凭证和集资参与人的证言佐证上述事实，公诉机关所举证据未能形成完整证据链条，其结论不具有唯一性，故对公诉机关关于此部分犯罪事实的公诉意见不予采信。 关于霍金栋辩护人提出的被告人霍金栋系自首的辩护意见，经查，被告人霍金栋在未受到讯问、未被采取强制措施的情况下，经公安机关传唤即主动到案，并如实供述了自己的罪行，系自首，依法可从轻处罚，故对该辩护意见予以采纳。 关于霍金栋辩护人提出的被告人霍金栋已退还部分集资款，且得到了部分集资参与人谅解的辩护意见，经查，2019年2月9日，胡爱印、刘俊红等11名集资参与人在收到被告人霍金栋亲属退还的部分集资款后出具了谅解书，可酌情从轻处罚，故对该辩护人的辩护意见予以采纳。 鉴于被告人***到案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，可酌情从轻处罚；鉴于被告人***已退回5万元集资款至邱县人民法院账户，且侦查机关已查封其名下房产一套，可酌情从轻处罚。结合被告人***的犯罪事实、情节和悔罪表现，以及宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，没有再犯罪危险等情况，可对其适用缓刑。 综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下： 一、被告人霍金栋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零三个月，并处罚金人民币五万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月26日起至2021年10月25日止；罚金于本判决发生效力之日起十日内向本院缴纳）。 二、被告人***犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于本判决发生效力之日起十日内向本院缴纳）。 3、追缴被告人霍金栋违法所得人民币二百九十八万六千二百五十四元，责令返还各集资参与人。 4、继续追缴被告人***违法所得人民币二十八万七千一百元，责令返还各集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  郭雪峰 人民陪审员  赵 军 人民陪审员  邢俊香 二〇二〇年五月十八日 书 记 员  田俊朋 附相关法条： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。