文书内容山西省芮城县人民法院刑 事 判 决 书（2020）晋0830刑初4号公诉机关山西省芮城县人民检察院。被告人梅卫，男，1986年3月9日出生，公民身份号码：XXXXX，汉族，小学文化程度，户籍所在地山西省永济市，住永济市XX镇XX村第XX组XX巷XX号，自由职业。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年5月20日被芮城县公安局依法刑事拘留，同年6月27日被该局取保候审，2019年6月27日被该局监视居住。经芮城县人民检察院决定，2019年12月20日被监视居住。经本院决定，2020年5月12日被依法逮捕。现羁押于绛县看守所。芮城县人民检察院以芮检检二刑诉〔2020〕5号起诉书指控被告人梅卫犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。芮城县人民检察院指派检察员杨光波出庭支持公诉，被告人梅卫到庭参加诉讼。本案现已审理终结。芮城县人民检察院指控：2017年8月至2018年5月，被告人梅卫在芮城县注册成立芮城县雨森日用品店和老梅电子商务中心，在芮城县西关村万宝路38号、芮城县农贸路138号先后开设海博惠、团乐网芮城线下服务中心，以发放宣传单、在芮城县电视台做广告、口口相传等形式，召集老年人听课、观看宣传片，向社会不特定公众销售鹿胎口服液、铁皮枫斗、颐年胶囊、文冠益寿茶、蝮蛇酒等保健品，并承诺高额返利，诱使老年人购买保健品成为不同等级的会员，从而根据会员等级及消费金额获取定额返利，以此方式非法吸收167人的资金2238150元，未兑付资金1367016元。针对以上指控事实，公诉机关提供的证据有：1.物证：铁皮枫斗、颐年胶囊、文冠益寿茶等保健品；2.书证：会员缴费返利明细单、手工账本、银行交易流水、收款收据、营业执照、宣传单、相关监管部门的证明等；3.证人赵某、李某1、王某1、王某2、李某2、武某、狄某等人的证言；4.被害人梁某、邓某、李某3、任某、杜某的陈述；5.被告人梅卫的供述和辩解；6.辨认笔录。公诉机关认为，被告人梅卫违反国家金融管理法律规定，非法公开向社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人梅卫认罪认罚，具结悔过，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，对被告人梅卫应当适用认罪认罚从宽制度。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，现提起公诉，建议对其在有期徒刑三年至四年之间量刑，请依法判处。被告人梅卫对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用普通程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。经审理查明：2017年8月至2018年5月，被告人梅卫在芮城县注册成立芮城县雨森日用品店和老梅电子商务中心，并在芮城县西关村万宝路38号、农贸路138号先后开设海博惠、团乐网芮城线下服务中心，以发放宣传单、在芮城县电视台做广告、口口相传等形式，召集老年人听课、观看宣传片，向社会不特定公众销售鹿胎口服液、铁皮枫斗、颐年胶囊、文冠益寿茶、蝮蛇酒等保健品，并承诺高额返利，诱使老年人购买保健品成为不同等级的会员，进而根据会员等级及消费金额获取定额返利，以此方式非法吸收被害人梁某、邓某、李某3、任某、杜某等167人的资金2238150元，按照消费返利已兑付各被害人资金871134元，未兑付资金1367016元。案发后，公安机关对涉案人员卡内资金进行了冻结，其中犯罪嫌疑人李某4的农业银行卡（XXXXX)内资金140万元、犯罪嫌疑人赵某3的光大银行卡（XXXXX）内资金610万元被冻结。另查明：本案在审查起诉阶段，在值班律师见证下，被告人梅卫签署了认罪认罚具结书。以上事实，有公诉机关提供的以下证据证实：1.受案登记表、立案决定书，主要内容：2018年5月16日，梁某向芮城县公安局报案，称芮城县中山医院附近“团乐网”店铺以交钱办理会员返现金诈骗其30603元，该局于当日受案，并于同年5月19日作为刑事案件立案侦查。2.物证，主要内容：2018年5月18日，芮城县公安局扣押被告人梅卫持有的蝮蛇酒15个、文冠益寿茶10个、铁皮枫斗15个、鹿胎口服液3个、颐年胶囊35个。3.常住人口基本信息，主要内容：被告人梅卫的身份基本信息，其具有刑事责任能力。4.照片、票券，主要内容：公安机关扣押的海博惠、团乐网邀请函、宣传单、鸡蛋券、礼品卡等票券，拍摄了上课地点照片，证实被告人梅卫向群众宣传、介绍海博惠、团乐网消费返利项目的事实。5.授权证，主要内容：2018年1月1日，无锡团乐网电子商务有限公司授权芮城县老梅电子商务中心开设团乐网商城线下客户服务中心，授权期限截至2019年5月1日。6.手工记账本、会员返利情况明细表，主要内容：经被告人梅卫对手工账本进行整理，形成了《芮城县老梅电子商务中心团乐网商城线下客户服务中心会员消费返利一览表》，显示其共吸收108户165人2182680元，返利846267元，尚欠本金1336413元。7.会员名单，主要内容：经赵某对会员名单进行整理，证实被告人梅卫共吸收110户167人加入海博惠、团乐网成为会员。8.海博惠银卡登记表、海博惠商城会员章程、国傲文化发展有限公司礼品兑换券使用协议、收据等，主要内容：被害人梁某、李某3等人向公安机关提供的海博惠银卡登记表及会员章程、国傲文化发展有限公司礼品兑换券使用协议、收据、身份证复印件等材料，证实部分被害人的投资情况。9.银行交易记录及相关流水情况分析汇总，主要内容：被告人梅卫向公司打款及公司返款情况，具体为，2017年8月20日至2018年4月18日，被告人梅卫先后向海博惠、团乐网省级扶商经理王某3、王某4、赵某2为其提供的由公司财务掌控的13个卡号内转入资金131笔1493799元，为搞活动挣奖金，其给山西太原赵某3打款1笔58040元，通过赵某3打给公司，公司给赵某3发放奖金后，赵某3打给梅卫奖金10000元，被告人梅卫共计给公司打款132笔1551839元；2017年8月26日至2018年4月27日，该公司财务先后用倪某、李某4、李某5、杨某2、邓某2、陈某、李某6、邓某3、曹某、杨某3、赵某3、宋某、李某7、赵某2的银行卡分别给被告人梅卫卡内打款47笔共计1132424元，其中包括公司总部打给山西片区赵某3、武某、于某、原某四家店面的返款133602.6元，2018年4月27日至2018年5月16日，被告人梅卫先后将11笔属于赵某3等人的133602.6元返款打给了四家。10.证明、复函，主要内容：2019年8月10日，霍尔果斯市市场监督管理局书面证实，海博惠网络科技有限公司经营范围有金融业务；2019年10月25日，中国银行保险监督管理委员会伊犁监管分局书面证实，该局未给海博惠网络科技有限公司颁发金融许可证，未批准该公司开展吸收公众存款等业务；2019年10月31日，中国人民银行芮城县支行书面证实，被告人梅卫经营的“老梅电子商务中心”吸收公众存款未在该行备案。11.营业执照，主要内容：公安机关调取了被告人梅卫登记的芮城县老梅电子商务中心、芮城县万宝路雨森日用品店、芮城县亚宝北路梅卫日用品店、芮城县万宝路征球健康管理中心、运城市风陵渡开发区雨森健康管理中心的营业执照，经营范围没有金融业务。12.协助冻结财产通知书及回执，主要内容：案发后，公安机关对涉案人员卡内资金进行了冻结，其中将犯罪嫌疑人李某4的农业银行卡（XXXXX）内资金140万元予以冻结，将犯罪嫌疑人赵某3的光大银行卡（XXXXX）内资金610万元予以冻结。13.证人赵某、李某1、王某1、王某2、李某2的证言，主要内容：赵某、李某1、王某1、王某2、李某2均系梅卫店内员工，梅卫在赵某等人协助下，召集老年人开会、讲课，向其宣传海博惠、团乐网会员的等级及权益，包括可以吃保健品、获得高额返利、免费参加旅游等，共吸收110户167人200多万资金。14.证人武某、狄某的证言，主要内容：武某是汾阳市海博惠、团乐网实体店负责人，狄某是太原市海博惠、团乐网实体店负责人。海博惠、团乐网公司授权各地线下实体店开展吸收会员资金的消费返利模式、宣传手段、接受省扶经理指导情况，2018年3月份，梅卫将公司打给山西片区的返现款分别转账给武某、狄某。15.被害人梁某、邓某、李某3、任某、杜某的陈述，主要内容：梅卫以赠送鸡蛋、面条、米、醋等物品吸引老年人参会，在会上通过讲课、看录像等方式向老年人宣传投资养老、消费高额返利、吃鹿胎口服液、颐年胶囊、蝮蛇酒等保健品、提供免费旅游等，并通过口口相传、拉人头的形式吸收多名老年人加入海博惠、团乐网成为会员。其中，吸收被害人梁某55470元，尚欠本金30603元；吸收被害人邓某65790元，尚欠本金34000多元；吸收被害人李某325800元，尚欠本金20200元；吸收被害人任某27090元，尚欠本金25720元；吸收被害人杜某2580元，尚欠本金2536元。16.犯罪嫌疑人王瑜宏的供述，主要内容：公司给我们培训时，说公司是一种分享经济，意思就是让大家都有钱赚，我们公司做的是消费奖励，网上和网下的实体店都可以做。公司名称变成“海博惠”的时候，会员分为银卡、金卡、明珠、皇冠，缴纳的钱越多，会员等级越高，给的物品也不一样，按照会员级别给相应的积分，可以在海博惠网上购物，会员不愿意购物的话，可以把积分兑换成钱返还给会员。具体哪种会员，给多少物品记不清了，等级越高给的数量越多。17.犯罪嫌疑人王某4的供述，主要内容：2017年9月至2018年1月，我在“团乐网”公司上班期间，公司开展让群众缴费加入会员的业务，并在公司安排下，于2017年12月至2018年1月负责指导梅卫在芮城县的线下实体店相关工作开展情况，并向梅卫提供用以向公司打款（吸收的会员资金）的银行卡账号。18.犯罪嫌疑人赵某2的供述，主要内容：2017年年末我应聘到公司，2018年3月份开始负责山西省4个店面的线上线下经营活动指导（简称扶商经理）。在公司我接受姜某和陈某2的领导，姜某把账号发给我，我把账号再发给下面４个店的负责人，然后店面负责人将他们每天收会员的钱打入此账号后，将打款截图发给我，我再把截图发给公司财务核对。另外，我还统计各店面所需保健品并上报公司给各店配送，还有就是接受陈某2发给我的通知后转发各店面开会等工作。公司有线上的海博商城和团乐网APP，有线下的团乐网线下服务店，主要在全国各省通过线上线下宣传，包括线上商城宣传，线下通过会议、发宣传单、播放姚宏诗讲课的视频和会议现场讲课等，来参加会议的免费发给水杯、鸡蛋等，主要是讲投资消费返利，得了产品，还能多返现金，还有推荐奖励，以给保健品、消费奖励的模式拉人头投资加入团乐网成为会员，吸收会员资金。团乐网会员为３级，Ａ级会员交1290元，给消费奖励积分2580，推荐1位新会员给转介奖励积分1290，Ｂ级会员交12900元，给消费奖励多少记不清了，Ｃ级会员交25800元，给消费奖励总共7万多。每天按公司的波比值给会员返现金，大致是Ａ级5元多、Ｂ级50多元、Ｃ级100多元，具体数字是店面计算后给会员返现金，返到积分完为止。19.犯罪嫌疑人陈某2的供述，主要内容：我是团乐网公司讲师部的产品讲解员，主要负责向招商部、营销部介绍过来的代理商在公司展区讲解铁皮石斛、文冠茶、茅台黄金养生酒等产品的功能和“一带一路壶”、“国傲壶”等产品的收藏价值。具体会员有四种，分别是银卡、金卡、明珠、皇冠，一次性投资1290元成为银卡会员，自加入之日起，每天消费奖励5到8元，直到消费奖励满2000余元为止；投资6450元成为金卡会员，每天消费奖励35元，直到消费奖励满15160元为止；投资12900元成为明珠会员，每天消费奖励70元，直至消费奖励满31610元为止。投资25800元成为皇冠会员，每天消费奖励140元，直至消费奖励满64510元为止。20.犯罪嫌疑人杨廷海的供述，主要内容：海博惠是2017年7月底8月初我在西安做的一个项目，是消费送积分，积分返现，确实涉嫌非法吸收公众存款。2017年11月底，我把团乐网转给王某5，自己转任顾问，团乐网和海博惠一样也是销售产品给积分，积分返现。卖的产品有保健品、茶叶、养生酒等，一般进价200到300元，我们卖1200到1300元。21.被告人梅卫的供述与辩解，主要内容：2016年10月中旬，我在芮城县看守所对面开了一家养生堂健康管理中心，卖食品、保健品等。2017年8月份，我在朋友圈看见海博世家有一个海博惠的消费奖励项目在招商，就去西安参加招商会，现场留了工作人员王瑜宏的电话，回家后我就联系他，通过微信给对方转了1000元加盟费。过了几天公司给我邮寄了一份纸质的授权书，就算授权给我了。然后我申请注册了“雨森日用品店”，在原地址开始做消费奖励。2017年11月27日，海博惠升级为团乐网。2018年1月，王某4给我发了电子版的授权书，我自己打印出来就对外使用了。2018年3月15日，我注销了“雨森日用品店”，重新注册“芮城县老梅电子商务中心”，新店地址在芮城县古魏镇西关村农贸路138号，继续经营消费奖励。我的上级也就是省级扶商先后有三人，刚开始是王某3，他来芮城指导我开展吸收会员工作，参加了两天的海博惠业务说明会，在会上给参会人员讲解海博惠的发展前景、消费返利经营模式和加入成为会员的好处，会后有人交钱领保健品加入成为会员，这样海博惠在芮城的消费返利吸收会员资金的业务就做起来了。之后王某3在网上和我联系指导业务，提供打款账号等。一个多月后又换成了王某4，王某4来芮城多次，工作内容和王某3一样，他在芮城的期间公司就升级为团乐网了。直到过完2018农历大年，又换成了赵某2，赵某2也是指导山西省的几家，除了去太原、临汾、汾阳指导外，基本都在芮城，直到我店被查处。打款的账号是他们按照公司财务要求提供的。海博惠会员为四级：银卡、金卡、明珠、皇冠。投资1290元成为银卡会员，公司给1份产品（鹿胎口服液1盒或铁皮枫斗2盒或颐年胶囊2盒），每天消费奖励5到8元，直到消费奖励满2000元为止；投资6450元成为金卡会员，公司给5份产品，每天消费奖励35元，直到消费奖励满15160元为止；投资12900元成为明珠会员，公司给10份产品，每天消费奖励70元，直到消费奖励满31610元为止；投资25800元成为皇冠会员，公司给一份文冠茶（两盒）或一份蝮蛇酒（两箱），每天消费奖励140元，直到消费奖励满64510元为止。会员可以推荐新会员入会，不论新会员是哪级，给直接上线推介奖励积分1290元，每天按照2元返现，直至返完1290元为止。团乐网会员有三级：投资1290元成为A级会员，给1份产品，签订《国傲文化发展有限公司礼品兑换券使用协议（简称协议）》，给消费奖励积分2580元，每天返5元左右,直到积分返完为止；投资12900元成为B级会员，给10份产品，签订协议，给消费奖励积分12900元，增值账户积分25800元，每天返70元左右，直到积分返完为止；投资25800元成为C级会员，给一份文冠茶（2盒）或一份蝮蛇酒（6瓶），签订协议，给消费奖励积分25800元，增值账户积分51600元，每天返140元左右，直到积分返完为止。我免费发放鸡蛋、面条召集老年人参加，给他们讲课，我的员工也给他们宣传，然后口传口，人传人，给他们讲加入团乐网会员的好处，产品免费吃、两天一夜游，还能挣积分返钱，经营海博惠时在芮城县电视台做过广告，给加入的会员发宣传单，大力宣传“团乐网”理财模式的巨大收益，吸引老年人进行投资加入会员。我收到会员的钱后，一般都是马上给公司交，最晚迟一两天，扣除25％作为公司给我的利润，全部转账到公司的卡号，给公司交钱转账的卡号经常换，每次换卡号，负责指导我的省级扶商经理就通知我，我转账完后也会把转账截图发给省扶经理，证明我往公司交钱了。这些都是我打给海博惠、团乐网公司我在芮城吸收的会员的资金，账户卡号都是公司省级扶商经理王某3、王某4、赵某2提供给我的。他们打给我的是公司给会员的返利，然后由我取现金返还给会员。根据我的手工明细账整理出来所有的会员投资，自2017年8月至今共收110户167人的2238150元，赵某整理的会员名单是110户167人，但店内保存的会员交款返利明细手工账只有108户165人，无10号梁某和107号杨铁奎的，可能是把底单弄丢了。吸收的这些钱75％打给了海博惠和团乐网，25％留给我作为店面租金、装修、人员工资、会员旅游等费用。赵某3也是做海博惠、团乐网消费奖励的，他在太原经营，这笔款也是我吸收芮城会员的资金要打给团乐网公司的。当时团乐网公司做活动，当月一个线下店吸收上交公司100万元，公司除正常返利外给店面奖励5万元，为了获取奖励，我给赵某3打了85040元，让他凑够100万，公司奖给他5万元，他给我分了10000元。公司打给我的不全是给芮城店会员的返款，还包括给太原区赵某3店、于某店、汾阳区武某店、原某店的返款，通过我的卡（XXXXX）已经打给了他们，交易明细上有，2018年4月27日至2018年5月16日共11笔133602.6元，还有公司给山西片区的补助，因赵某2当时主要在芮城，吃住花销都是我的，具体多少钱我也记不清了。海博惠属于消费奖励，公司也宣传这是消费奖励，团乐网即是消费者又是投资者。2018年4月17日，公司通知不再允许有新的会员加入。会员交费后，我把对应的保健品给会员，就算会员消费了，然后会员就等每天的返现就行了。公司说保健品是送给会员的，不等同于会员交的钱。公司称它有自己的盈利项目，具体公司干什么盈利我也不知道，反正我接收公司给会员的返钱就行。海博惠、团乐网授权吸收会员销售保健品是手段，目的还是吸收公众存款。22.辨认笔录及照片，主要内容：2018年9月8日，经公安机关组织，在王高鹏见证下，被告人梅卫从多组照片中辨认出陈某2、王瑜宏、王某4。23.认罪认罚具结书，主要内容：2020年1月15日，在值班律师蔡红卫见证下，被告人梅卫签署了认罪认罚具结书，对指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议。以上证据，经庭审举证、质证，相互之间能够印证，且被告人梅卫均无异议，本院对上述事实和相关证据予以认定。本案在审理过程中，被告人梅卫向被害人张巧乐退还涉案资金人民币21500元，被害人张巧乐对被告人梅卫的行为表示谅解。本院认为，被告人梅卫违反国家金融管理法律规定，以消费返利的方式向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，且给存款人造成直接经济损失，情节严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人梅卫的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院应予以惩处。被告人梅卫非法吸收存款的犯罪对象为老年人，酌定从重处罚。被告人梅卫到案后，能够如实供述自己的罪行，庭审中自愿认罪，愿意接受处罚，可以从轻处罚。鉴于被告人梅卫主动退还部分赃款，可酌定从轻处罚。对冻结的涉案资金予以追缴，给各被害人进行退赔。全面考虑本案被告人梅卫犯罪的事实、犯罪的性质、情节以及对于社会的危害程度等因素，综合量刑予以判处。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十一条、第六十四条、第六十七条第三款的规定，判决如下：一、被告人梅卫犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月12日起至2023年4月3日止。）二、对公安机关冻结的犯罪嫌疑人李某4的农业银行卡（XXXXX）内资金140万元、犯罪嫌疑人赵某3的光大银行卡（XXXXX）内资金610万中的1345516元予以追缴，给各被害人进行退赔。以上所处罚金，于判决生效后十日内缴纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山西省运城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  罗洪泽审 判 员  张中让人民陪审员  张治兵二〇二〇年五月十二日书 记 员  刘 江