陕西省安康市中级人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）陕09刑初2号 公诉机关陕西省安康市人民检察院。 被告人刘康桥，男，汉族，1976年7月28日出生，小学文化。2019年7月2日被抓获，同年7月3日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年8月9日被依法逮捕。现羁押于旬阳县看守所。 指定辩护人徐生明，陕西持衡律师事务所律师。 陕西省安康市人民检察院以安检一部刑诉（2019）1号起诉书指控被告人刘康桥犯诈骗罪一案，于2020年1月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年3月31日开庭审理了本案，安康市人民检察院指派检察员马继军、助理王兆丹依法出庭支持公诉。被告人刘康桥及其指定辩护人徐生明到庭参加诉讼。现已审理终结。 安康市人民检察院指控，2015年1月5日，被告人刘康桥注册成立旬阳县卡美多康桥商务有限公司，经营鞋帽销售，因生意惨淡，半年后公司倒闭，亏损十万余元。其间结识了被害人夏某甲、周某某等人，逐渐与各被害人发展成朋友关系。被告人刘康桥以公司资金周转、帮他人倒贷款为由向被害人短期高息借款。2015年8月17日，被告人刘康桥将旬阳县卡美多康桥商务有限公司变更为旬阳县康桥商务有限公司(后又变更为康桥置业有限公司)，并租赁办公场地、聘请工作人员，但该公司成立后并未开展任何业务。其间，被告人刘康桥隐瞒其真实经济状况，以帮他人倒贷款或谎称公司周转资金不足为由，骗取被害人夏某甲、周某某等人大量钱款，用于归还个人债务和购买豪车等高档消费。2016年5月31日，刘康桥注册成立康桥机动车检测有限公司，租用旬阳富源工贸有限公司土地作为机动车检测场地，大兴开工仪式，并邀请多名被害人参加。但公司成立后，刘康桥并未按照建机动车检测站的要求办理相关手续，该公司也未开展任何业务。其间，刘康桥以向被害人出示虚假借条、展示公司相关手续的方式隐瞒其外债高筑又无力偿还的经济状况，虚构建机动车检测站资金不足的借款理由，骗取被害人张某甲、刘某甲等人钱款，将骗来钱大部分用于归还自己私人欠款及利息，部分用于个人挥霍，并向刘某甲等人虚假承诺，公司盈利后给其分红。 2017年年初，刘康桥资金链彻底断裂遂更换电话、逃离旬阳，以逃避被害人追偿。被告人刘康桥在外躲避期间，以打官某某、经营矿山等虚假理由骗取被害人陈某甲现金32200元，用于日常开支。截止案发前，刘康桥共骗取夏某甲285.802万元、周某某203万元、张某甲83万元、邓某某30万元、刘某甲10万元、陈某甲3200元，合计615.022万元。认定上述事实的证据有被害人陈述、证人证言、书证及被告人的供述等。认定上述事实的证据有：被告人陈述、证人证言、书证、被告人的供述等。 公诉机关认为，被告人刘康桥以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人刘康桥到案后能如实供述其犯罪事实，认罪认罚，建议判处被告人刘康桥有期徒刑十二年半，并处罚金10万元。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。 被告人刘康桥对起诉书指控的犯罪事实未提出异议，请求法庭对其从轻判处。 其指定辩护人提出：1.刘康桥有积极悔罪表现，当庭如实供述并表示自愿认罪。2.没有犯罪前科，属于初犯。3.犯罪情节相对于诈骗不特定多数对象较为轻微，都是向身边熟人借钱，对法律认识不清，最终导致无法偿还借款被逼撒谎，损害被害人利益，触犯国家法律。综上，本案事实清楚，罪名成立，但刘康桥自愿认罪，有积极的悔罪态度，请求法院对其从轻处罚。 经审理查明，2015年1月5日，被告人刘康桥注册成立旬阳县卡美多康桥商务有限公司，经营鞋帽销售，因生意惨淡半年后公司倒闭，亏损十万余元。其间结识了被害人夏某甲、周某某等人，逐渐与各被害人发展成朋友关系。被告人刘康桥以公司资金周转、帮他人倒贷款为由向被害人短期高息借款。2015年8月17日，被告人刘康桥将旬阳县卡美多康桥商务有限公司变更为旬阳县康桥商务有限公司(后又变更为康桥置业有限公司)，并租赁办公场地、聘请工作人员，但该公司成立后并未开展任何业务。其间，被告人刘康桥隐瞒其真实经济状况，以帮他人倒贷款或称公司周转资金不足为由，骗取被害人夏某甲、周某某等人大量钱款，用于归还个人债务和购买豪车等高档消费。2016年5月31日，刘康桥注册成立康桥机动车检测有限公司，租用旬阳富源工贸有限公司土地作为机动车检测场地，举行开工仪式，并邀请多名被害人参加。但公司成立后刘康桥并未按照建机动车检测站的要求办理相关手续，该公司也未开展任何业务。其间，刘康桥以向被害人出示虚假借条、出示公司相关手续的方式隐瞒其外债高筑又无力偿还的经济状况，虚构建机动车检测站资金不足的借款理由，骗取被害人张某甲、刘某甲等人钱款，将骗来钱大部分用于归还自己个人欠款及利息，部分用于个人挥霍，并向刘某甲等人虚假承诺公司盈利后给其分红。 2017年初刘康桥资金链彻底断裂，便更换电话离开旬阳以躲避被害人追偿。被告人刘康桥在外躲避期间，以打官某某、经营矿山等虚假理由骗取被害人陈某甲现金32200元，用于日常开支。截止案发前，刘康桥共骗取夏某甲285.802万元、周某某203万元、张某甲83万元、邓某某30万元、刘某甲10万元、陈某甲3200元，合计615.022万元。 另查明，被告人刘康桥在公诉机关审查起诉阶段自愿签署认罪认罚具结书，公诉机关建议对刘康桥判处有期徒刑十二年半，并处罚金10万元。 上述事实，经当庭举证、质证、认证，有下列证据证实： 受案登记表、立案决定书，证实本案受害人夏某甲于2017年9月14日向旬阳县公安局报案，公安机关于2018年3月1日立案侦查。 2.西乡县公安局城内派出所民警出具的抓获经过，证实刘康桥系网上在逃人员，2019年7月2日西乡县公安局城内派出所民警在西乡县XX路西进城路口将刘康桥抓获。 3.被告人刘康桥户籍证明，证实被告人刘康桥系完全刑事责任能力人。 4.被害人夏某甲陈述证实：2014年她在朋友聚会上认识刘康桥，后来熟悉后在2015年结拜成干姊妹。2016年5月份，刘康桥在旬阳党家坝开了康桥置业公司，公司开业没多久她在刘康桥家玩，刘康桥说康桥置业公司缺少资金周转，如果以他开办的康桥置业借钱的话害怕影响不好，就请她出面以她私人名义给他借钱用于康桥公司资金周转，并承诺付一定利息。开始刘康桥给她说借一点钱短期周转，期限为一周或者10天、半个月不超过一个月，约定利息在5分到8分间，借款金额在1万至20万之间。一开始她从王某某、刘某乙、刘小俐、鲁祥手中给刘康桥借钱的金额不大，借钱的频率比较高，到期后都能连本带息还给他们。2016年9月份，刘康桥找她说他在吕河申办机动车检测站需要资金，让她帮忙借钱还说等机动车检测站营业后给她分红，她就继续向王某某他们借钱给刘康桥用，到2016年阴历冬月底，刘康桥不能及时偿还本息。因为一直不能还钱，王某某丈夫胡某甲就向她要钱，2016年12月25日在胡某甲家里她给刘康桥打电话要求还钱，当时开的免提，在电话里刘康桥给胡某丙说借他的钱在2017年正月底还，她当时还给胡某丙打了148万的借条。2017年元宵节刘康桥把他母亲和儿子送回汉阴老家后就离开旬阳，走的时候并没给她说，他到广州后给她打电话说他在那收账，收到钱在给还钱。2017年3月份刘康桥回旬阳她到他家找他要钱，刘康桥让她在等说有钱一定会还。过了2天刘康桥打电话说他走了出去要钱但是没说去哪要钱，后来王某某、刘某乙、刘小俐、鲁祥就要她还钱，她找不到刘康桥人就请敖胜利和她一起去刘康桥老家汉阴县XX村找他要钱，在刘康桥老家并没有找到他也没有要到钱。后来她和胡某甲又到汉阴、安康、西安找刘康桥也没找到。2017年8月她请敖胜利和刘某甲一起到常州李孝义处找刘康桥，李孝义说刘康桥以前经常在常州但现在不在了，到哪去也不知道，到现在她也没找到刘康桥本人只是在电话和微信中刘康桥一直推拖称借的钱他承认，但是一直没给还钱。她总共向王某某、刘某乙、刘小俐、鲁祥这四人借钱给刘康桥用，总共借了318万元，其中王某某148万、刘某乙95万、刘小俐30万、鲁祥15万，她还借给刘康桥30万。她向王某某他们借钱时除了鲁祥没打借条外，她给王某某、刘某乙、刘小俐打有借条。 刘康桥让她帮忙借钱出具手续有他给她打的267.5万元的借条，还有50.5万元没有打条子。他给她说借钱用于康桥置业公司资金周转和给别人倒贷款，他还说在旬阳农商银行城关支行（南方对货对面）和旬阳农商银行营业部（广场附近）有关系，主要在这两个银行给别人倒贷款，具体他说给谁倒她也不知道，只有一次刘康桥给她说他给一个叫胡某乙的人倒过172万元贷款还给她看了172万的借条，这个借条是拍照发给她微信上的，后来刘康桥不给还钱她就问他在银行给人倒贷款为啥这么长时间银行的钱还贷不出来，刘康桥就说其实他把钱借给胡某乙，让胡某乙把钱放出去（放高利贷的意思），后来她找不到刘康桥本人就给胡某乙打电话问他是不是借过刘康桥钱，胡某乙说根本没有向刘康桥借过钱，刘康桥还向胡某乙借过钱，后来她听刘某甲说胡某乙给刘康桥打的借条是刘康桥让胡某乙给打的假借条，其实根本没倒贷款这回事，胡某乙还害怕他打假借条会有麻烦。刘康桥是口头上承诺给她分红也没说给她多少分红利，分长时间的红。 刘康桥最开始向她借钱她也是不放心，但他给她们印象的表象让她们慢慢打消顾虑，当时都看到刘康桥花钱大方，像一个经济实力很好的人，向她借款还款付息都很及时，他经常给她讲他名下有几个公司，在党家坝租的房子开公司还请有员工，她也去他公司看过，出门坐的奥迪车，中途他向她借钱还向她看了他在丽都家园买房的购房发票说是全款的，后来借钱他说办监测站需要钱，他向她看了检测站的执照以及租地协议，目的的让她们相信他是干正经事的人，并且他还说将来机动车监测站建好让她在检测站里搞洗车以及汽车美容等生意。 刘康桥工行尾号3561向她工行尾号2299卡转账56笔共计329.6955万元；刘康桥中行尾号6447卡向她邮储尾号7848卡转账15笔共计9.16万元，向她农行尾号1761卡转账2笔共计1.3万元，向她工行尾号2299卡转账199笔共计1268.3772万元；刘康桥农商银行尾号7420账户向她工行尾号2299卡转账1笔0.5万元，向她农商银行尾号0245账户转账3笔共计15万元；刘康桥农商银行尾号5699账户向她农商银行0245转账30笔共计119.48万元，向她工行尾号2299账户转账1笔共计3万元；刘康桥农商银行尾号0093账户向她农商0245账户转账21笔共计53.765万元，向她工行尾号2299卡转账1笔共计2.28万元。以上刘康桥的银行账户向她银行专户转账329笔共计18025577元，这18025577元就是刘康桥通过银行转账的方式向她偿还的借款本金和利息总数。 她的工行尾号2299卡向刘康桥工行尾号3561卡转账117笔共计1121.16万元，向刘康桥中行尾号6447卡转账19笔公共计103.95万元；她的农商银行尾号0245账户向刘康桥农商7420账户转账1笔共计10万元，向刘康桥的农商5699账户转账116笔共计525.75万元；她的农商6325卡向刘康桥的农商5699账户卡转账1笔共计2万元；她的农行6163卡向刘康桥农行尾号3574卡转账1笔5万元，以上这些银行账户向刘康桥的银行长账户转账255笔共计17678600元，这17678600元就是刘康桥向她借款通过银行打刘康桥的借款本金。刘康桥通过银行给她还的借款本金和利息共计18025577元，而她给刘康桥银行打的借款本金共计是17678600元，这两数字差346977元就是刘康桥通过银行给她支付的借款利息。 她现在手上有4张刘康桥给她打的借条，这四张某丙就是刘康桥还没还的数字，一张是2017年给她打的29.5万元，一张是2017年2月18日给她打的53万元，一张是2016年12月18日金额223万元，一张是2017年2月4日借的15万元，这4张某丙加起来有320.5万元，这320.5万元包含有刘康桥向她以现金形式的借款，也有以银行方式给他的借款而他未还清借款的本金，这几张某丙里没有包含利息，因为这借条都是在2016年度刘康桥以机动车检测站名义向她借款的。这四借条不是当天借款打的而是累计借款后打的借款总额欠条，但是借条都是刘康桥和她当面把钱数确定后才打的。这些借条没有借款到期后刘康桥没还钱然后把前面本息滚到一起给她打借条的情况。截止2017年2月份刘康桥有多少本金没还这个没有准确的数字，经过银行交易对账和他给她打借条来对比的，他给她打的四张某丙总款是320.5万元，减去她从银行给她支付的利息346977元，真正借她钱还有285.8023万元本金没还，这285.8023万元有200多万是她向别人借的又借给刘康桥的，还有得就是她自己刷信用卡、在银行贷款等筹借给刘康桥。这285.8023万元就是刘康桥给她没还的借款本金。 5.被害人周某某陈述证实：2015年6月左右在她姐夫敖胜利家吃饭认识的刘康桥，她们还结拜为干姊妹，刘康桥认她妈为干妈。2016年5月之前刘康桥多次向她借钱每次借的金额不多一般都是不超过5万元，借钱期限也很短（两三天），到了承诺时间就还钱。2016年5月份刘康桥在旬阳党家坝社区开了康桥置业有限公司，刘康桥给她打电话说公司需要资金周转（干绿化和工程）用，向她陆续借了几十万元周转资金，并承诺一个礼拜还钱，到了约定时间他是按时还钱。2016年7月之前刘康桥以康桥置业有限公司资金周转名义多次向她借钱，每次借的金额在10万至50万之间，每次借钱期限不超过10天并且都按时还钱。2016年7月份刘康桥给她说他在旬阳县XX镇XX社区XX学校以及驾校考场，要建成旬阳县最大的驾校和考场，以后旬阳县人考驾照就不用到安康和石泉考试了由于资金不足又向她借钱，并承诺说机动车检测站建成后让她姐夫敖胜利当站长，还说借她的钱一定会还，等机动车检测站盈利后还会给她分红。因为刘康桥以前向她借钱都是按时还清，她当时认为他的信用很好就陆陆续续按他要求把钱借给他，到了还钱的时候她给他打电话说还钱，他说让她在等等，他做机动车检测站和驾校还需要几十万元才能办下来，让她在借几十万，等机动车检测站和驾校办下来后把欠她的钱全部一次性还清，她当时也就相信他了，心想等机动车检测站和驾校办下来给她还钱也行就又给他打了几十万，从2016年7月到2016年10月刘康桥以办理机动车检测站的名义总共向她借203万元。 2016年的11月，她当时在旬阳县他家找到刘康桥让她还钱，刘康桥说借她的钱一定会给的。他当时手中没钱还她等有钱了一定会给她还，她说你没钱给她还就打张某丙，刘康桥就给她打了一张200万元的借条送到敖胜利家，借条内容：今借到周某某现金200万元整，限2017年2月25日，限正月内全部还清。她就问还有3万咋没在借条上写，他说借的3万承认他只是借条上打了整数200万元，后来她多次给刘康桥打电话让还钱，刘康桥一直拖着称没钱，2017年2月4日，她在刘康桥旬阳丽都家中找到他让还钱，他说等银行正月一上班就给她还钱，到正月银行上班了刘康桥还是没给她还钱，后来多次找刘康桥给她还钱，他一直说钱放在外面一个大人物那里让她放心，钱一定会还的，她约她见面谈他一直不见面。2017年5月他手机经常关机，但是通过微信和她偶尔联系，2017年6月刘康桥给她说换手机号码了然后她给他打电话他经常不接，到了2017年8月中旬刘康刘康桥微信不用了也不回复她。2017年8月24日刘康桥给她打电话说他在广州让她去找他，她当时就坐飞机到广州和他联系但是一直不见她，她在广州待到8月29日回西安，后来她多方面打听到刘康桥的下落一直联系不上，2017年9月8日她姨夫刘志根给她打电话说他朋友看见刘康桥在安康亚朵酒店出现，她就赶到亚朵酒店去找他，当天刘康桥估计知道她在找他就主动给她打电话联系让她不要找他，他回安康就不打算跑了，回安康就是为了解决借她们钱的事情，并承诺到9月11日别人欠他的钱就收回来了，他回给她还钱。9月11日刘康桥让她到安康煌上煌酒店门口见他，他多次问她是不是一个人去见他要是她一个人他就来见她，要是有其他人在他就身上带药，他不希望被人控制住要是被人控制他就服毒自杀。他和她见面后承诺在这礼拜给她还钱。9月13日她再次给他打电话他一直不接电话，9月14日她又打电话让他还钱，他说他在陪一个大领导喝酒钱这两天就给还，到了今天他一直没给她还钱她感觉是被骗了来报案。 根据刘康桥银行账户交易整理资料刘康桥的银行账户向你账户转账132笔，共计7072800元，向李海利银行账户转账17笔，共计3283500元，李红霞账户向刘康桥账户转账7笔共计27万元，你的账户向刘康桥转账43笔共计3416700元；李海利账户向刘康桥账户累计转账39笔6379600元，她没有异议。 6.被害人张某甲陈述证实：2016年6月他准备注册机动车检测和二手车公司，但是工商局说刘康桥已经注册，他就给刘康桥打电话问刘有没有注册，刘康桥说已经注册了还是杜某甲给办的。后来刘康桥到他办公室（老城关镇政府陕西福晟汽车咨询公司）找他谈合伙做机动车检测的事项。刘康桥来的时候带有和江军签订的租地协议，机动车检测站的项目规划，给政府职能部门的报告（只有报告没有批复）。刘康桥说地已经租了相关手续在办，刘康桥提出他要是想做机动车检测业务就一起合伙掏钱入股刘康桥负责办手续，要是他们两家都做大家都不挣钱。他就同意给刘康桥投资一起合伙做机动车检测公司。经过他们商量刘康桥机动车检测公司总投资800万，他投资100万入股占30%股份，到时候按股分红，他就陆续给刘康桥投资，每次给刘康桥投资都是刘康桥打电话说办手续需要钱，让他打钱某某，他给刘康桥打钱都是通过银行转账每次转账3万到10万不等。他给刘康桥投资20万左右的时候他就说先签订一个协议，刘康桥就自己起草一份合作协议，他看到刘康桥起草的协议太简单也不规范，就让刘康桥重新做一个正规的协议他再签，后来由于他公司业务多就在旬阳和西安来回跑，也没有和刘康桥签订协议，但是刘康桥给他打电话说办机动车检测站的业务需要钱就把钱给刘康桥打过去，总共是83万元，最大一笔是20万，最后一次打钱是2016年9月。2016年10月一天，他在西安和环保厅（康成忠）的朋友吃饭时就问康成忠旬阳县机动车检测有限公司有没有在环保厅备案，康成忠就说去查下，经过查询刘康桥旬阳机动车检测有限公司没有在环保厅备案。他就给刘康桥打电话问刘康桥有没有到环保厅去做环评备案，刘康桥说去做了，他就说找人问了旬阳县机动车检测公司没有在省环保厅备案，刘康桥就说请一个朋友在做环保备案，具体情况刘康桥在给他回电话。后来刘康桥又给他打电话让他继续投资机动车检测公司，他就说你把手续办好他再来投资，他担心刘康桥拿他钱没去办机动车检测公司就经常打电话问手续办的怎么样，刘康桥说手续在办马上好，并让他继续投资。2016年11月一天他知道刘康桥没有环保手续报备，刘康桥给他说手续马上办好但是一直没下来也没和签订合同，他担心刘康桥不认他投资的钱，就让刘康桥给他打了一张83万的欠条。后来他经常给刘康桥打电话问手续办的怎么样，重新选址下来没，刘康桥说手续马上办下来，在吕河老砖厂、白柳都有合适地方，并让他继续投资。2017年春节前后他发现刘康桥办机动车检测站就是个骗局，就准备问下刘康桥，他到旬阳县丽都的房子没找到刘康桥，去刘康桥党家坝开的康桥置业公司看门已经关了，他就给刘康桥打电话问人在哪，刘康桥说在广州要钱很快回来，后来给刘康桥打电话一直不接再后来就是关机换号码。 2016年7月左右，他在西安刘康桥给他打电话说在机动车检测站已经开工还搞了个开工仪式，刘康桥办营业执照和公司的印章，他给他看了他给政府相关部门上报的文件，有用地申请、给质监局报的材料，但是给他看的这些文件只有上报的没有政府转批的文件。还给他看了刘康桥请第三方公司作的环评报告，但是这环评刘康桥没有给环保部门备案。刘康桥给他看这些手续因为他当时去注册机动车检测站的时候了解到刘康熙已经注册了公司，就和刘康桥商量合作的事项，刘康桥给他看这些东西是想让他相信他在做机动车检测公司，并已经办理相关手续，还有一方面是他为了怕刘康桥骗他才需要看这些手续。 他给刘康桥机动车检测站的资金结算都是通过他工商银行卡转到刘康桥工商银行卡上，他的银行卡号和刘康桥的银行卡号他记不清了。但是他给刘康桥的每一笔转款他都有凭证，刘康桥给他说投资机动车检测站的钱用来办手续，跑关系了。但是刘康桥并没有把机动车检测站的手续办下来。 7.被害人刘某甲陈述证实：他和刘康桥认识，他和刘康桥是叔辈弟兄，2016年3月份刘康桥突然给他打电话说在旬阳县开一家机动车检测公司，让他去给帮忙，刘康桥当时还说办机动车检测站资金不够向他借了10万元，到现在都没还给他。2016年3月他在紫阳卖茶叶刘康桥打电话说在旬阳县做生意有时间来旬阳玩，他说这几天没时间过几天去，然后他去到旬阳县找刘康桥在刘康桥家里（旬阳县丽都家园27楼）聊天时，刘康桥给他说现在开一家公司正在装修并邀请他去看看，刘康桥就带他到旬阳县党家坝信合楼上刘康桥的公司参观。2016年4、5月份刘康桥给他打电话说公司开业让他去玩，在刘康桥开业当天早上他开车到旬阳参加刘康桥公司的开业仪式，他看见刘康桥公司叫康桥置业有限公司，当时刘康桥还给他说准备在办一个机动车检测公司马上就准备办手续，让他到机动车检测公司帮忙，刘康桥现在没车跑业务和办手续也不方便，还让他把他的车（陕GXXXXX白色本田CRV）也开来用，刘康桥说不会亏待他。他就到了旬阳给刘康桥帮忙，他在旬阳主要工作就是开车，刘康桥去哪他就把车开到哪，基本上都是开车在刘康桥家和公司、工商局之间跑，到了工商局他就在车上等，刘康桥去找杜某乙的父亲办手续。有时候刘康桥让杜某乙把他车开出去他就在公司待着，没事了他就在甘某某麻将馆打麻将。刘康桥给他说在办机动车检测站手续，要在吕河租一块地来机动车检测站，刘康桥现在没钱想问他借10万元先把地租下来，刘康桥给他看了在旬阳县买房的发票（40多万），他后来他和媳妇商量认识刘康桥现在也40多少，也过了玩的年纪，现在确实在办机动车检测站，决定把钱借给刘康桥他就回到汉阴县用他弟弟刘某丙的信合卡给刘康桥的信合卡转了10万元。 回到汉阴他想开餐馆就找刘康桥要钱，刘康桥说没钱一个月之内还钱，后来刘康桥一直没给他还钱。2016年8月他到旬阳找刘康桥让给他还钱，刘康桥说等有钱了马上给他还，他就说没钱打借条，刘康桥给他打了一张某丙承诺在2016年10月1日前给他还钱，到了10月1日刘康桥还没给他还钱他就打电话催，多次催款后刘康桥一直推也不接电话，发的微信也是偶尔回，在2017年3月份的时候他就联系不上刘康桥了，刘康桥的电话也打不通微信不回。2017年8月份，夏某甲给他打电话说刘康桥人在常州老乡那，让他一起去常州找刘康桥，他就和夏某甲、敖胜利三人开车到常州找他，在常州老乡说刘康桥去3月份来带了个女孩玩2天就走了，他们没找到就回家了，2017年9月刘康桥用1399588XXXX这号码给他打电话说人回来了在紫阳蒿坪岳父家过两天就回旬阳，刘康桥说不用来旬阳到时候回汉阴和他联系，9月21日刘康桥打电话说让他到汉阴梅子沟等，刘康桥开一辆黑色奥迪A6轿车（车牌陕GXXXXX）他就说钱借这么长时间你去哪了，刘康桥就转移话题并给他打了一张某丙。 8.被害人陈某甲陈述证实：她是西乡县本地人在县XX城XX栋XX层房屋，她本人住三楼其他都租出去了，2019年3月底刘康桥找到她家说要租房，他说是安康汉阴人，在汉阴老家有几栋房产，在其他地方还有两处矿山价值几千万，在旬阳县还有一家康桥置业公司规模大的很，并说西乡这个地方好想再这安家，将来在西相住现在租房是暂时的，刘康桥在介绍完后给她看了护照和身份证，并用他手机百度搜出了旬阳县康桥置业公司的信息给她看，并且说他在矿上几千万投资在和别人打官某某，资金提不出来，过去他有钱时都是别人巴结他，他哭着对她说：你是好人他遇到恩人了，他将来把她认作他妈妈，他还说他父母去世了，等他官某某打赢了他给她包个五万元的红包作为回报。她这个人是老师出身比较善良心软，看到刘康桥哭着对她说的这些她完全信了他，就答应了把房子租给他，他说暂时没钱给房租，等他有钱了给，矿山上投资的钱几千万要回来再给她房租，她看到刘康桥可怜也是遇到困难，就答应不收他房租，到2019年4月1日前刘康桥经常到她家和她聊家常，2019年4月1日她和他正式签订租房协议，他来这时只有几件旧衣服，她就把家具给他用，进来第二天他说没钱买做饭的灶具和生活品，他说要到矿山去请律师打官某某用钱现在没钱向她借钱，他说他把矿上的官某某打赢了资金回来了就给她还，叫她帮他一下，2019年4月2日借她了10000万元，2019年4月6日刘康桥说他打矿山上的官某某钱不够又向她借了3000元，2019年4月7日刘康桥说他今天要请律师吃饭没有钱又向她借了2000元，2019年4月8日说打官某某办事要见个当地领导没钱又向她借了2000元，2019年4月16日刘康桥说他儿子在矿山上把手指头弄断了需要治疗的钱向她借了2000元，2019年4月19日说他儿子需要后期治疗想问借了8000元，2019年5月4日说去政府办事向她借了2000元，2019年5月19日出去办事向她借了1000元，2019年5月19日说去矿山向她借2000元，到2019年6月底刘康桥就没回她租的房子里了，她到派出所去打听才知道刘康桥被旬阳县公安局抓了。 9.被害人邓某某陈述证实：刘康桥很多次向她以倒贷款业务需要资金为由频繁向她借钱，总共借款次数她记不住了，但是总借的总数有80多万，给她总的还有40多万，现在刘康桥还欠她30多万没有还，她在2017年年初找刘康桥要钱就找不到人了，康桥置业也倒闭刘，电话也打不通，后来直接成空号了。 最开始他每次借几千块钱，最多也就是几万块钱，一般都是在一个周左右就连本带息给她们还了，后来刘康桥借的钱数额大了，她们就不想借了，而刘康桥说做贷款很挣钱，可以付给她们更高的利息，刘康桥把周利息给她们涨倒了五六分，利息涨起来后刘康桥向她借款数额也大，有时借10万，但这种情况刘康桥还是能在约定打时间把本息一起给她还了，刘康桥向她大额借款是发生在2016年了，到2016年年底刘康桥向她借款就还不上了，到了快过年的样子她们找到刘康桥叫还钱，而刘康桥没啥还的，刘康桥说把钱投到矿上出不来，刘康桥就给她打了一个借她钱没有还的借条，她记得是整数30万。她借给刘康桥的钱都是通过银行转给刘康桥的，没有现金交易，她记得她是通过她工行打尾号5168卡给刘康桥转过钱，也通过她农商银行尾号9282和6577账户给刘康桥转过钱，以银行交易记录为准。刘康桥给她还回来本金和利息大多数也是还到她这些账户上的，也有少数现金方式给她还本付息，但给她现金打金额不多，大概只有几万块钱。 刘康桥所有银行账户与她银行账户打交易记录，刘康桥的所有银行账户给她的几个银行账户转款19笔共计494500元，她的银行账户向刘康桥打银行账户总共转款17笔共计868000元，她对这些数据没有异议。从银行交易汇总来看，刘康桥向她总共借款868000元，刘康桥通过银行给她还回来494500元，这494500元包括有本金和利息，她给刘康桥多转打373500元就是刘康桥借她而没有还的数字，她现在手上有刘康桥给她打的30万借条，相差几万块钱就是刘康桥给偶尔以现金形式还的借款。 10.证人胡某甲证言证实：在2016年的4月份，他的朋友夏某甲向他借钱，并承诺给他3分钱的利息。一开始的时候他不同意，后来夏某甲就给他说她在做倒贷款的业务，就是有人在银行的贷款到期换不上了，她就给贷款人组织资金先给银行把贷款还了，贷款人紧接着再从银行把款贷出来，这时候贷款人就要给夏某甲一定的报酬。称倒贷款的期限一般都是7个工作日左右，夏某乙给他说她银行有人，这个生意绝对保险可靠，每10万元给他1000元的报酬（一开始的时候每10万元给他500元的报酬）。因为夏某甲上学的时候比他低2届，他们认识的时间长了他就答应把钱借给夏某甲。第一次是在2016年4月份，具体时间他既不清了，他通过他妻子王某某的银行卡给夏某甲的银行卡转了10万元左右(具体是卡号和钱数他记不清了)。过了7个工作日夏某甲把本息全部给他还清了。后来夏某甲陆续的向他借钱，借钱的数额在10万元至20万元之间，借钱的频率很高，到期都能按约定的利息还款。到了2016年的8月份，夏某甲从他这里借钱不能按时给他还款了。夏某甲就给他说，她向他借的钱全部都给一个叫刘康桥的人了，刘康桥把钱拿去做倒贷款的是生意了，她也是从中赚取差价。2016年9月份左右（具体时间他既不清了），刘康桥用尾数2025的电话给他打电话说，夏某甲向他接的钱都给刘康桥了，刘康桥正在外地收账，过个三、五天就把钱给他还了。后来夏某甲继续向他借钱，他都通过他妻子王某某的银行卡给夏某甲打的钱，直到2017年的元月份，夏某甲从他这里总共借了148万元，这148万一分钱利息都没有给他付过，本金金也没有归还。2017年2月份的一天（阴历腊月25左右），他把夏某甲叫到他家，让夏某甲给他还钱，夏某甲说借他的钱全部都给刘康桥了，并当着他的面给刘康桥打电话，在电话里（开的免提）刘康桥给他们说，借他的148万元刘康桥全部收到了，因为年底银行不放款，等到年一过，到了阴历正月十三银行一上班，银行开始放贷了，贷款人就把钱给还了，刘康桥就给他们还钱。但是到了约定的正月十三，刘康桥没有还钱就给他打电话说，银行已经上班了，但是具体放贷款的人没有到位，等过几天就给他还钱。过了几天夏某甲给他打了一张148万元的总条子，把以前的条子都毁了。夏某甲把这148万元钱全部给了刘康桥，刘康桥将这148万元的一部分用了给别人倒银行贷款，刘康桥从贷款人手中收取报酬。 11.证人刘某乙证言证实：从2016年10月23日到2016年12月12日期间，她给夏某甲打了80万元，这部分钱夏某甲都给她还了。夏某甲从她手中拿了105万元，夏某甲给她打有欠条，一开始的时候夏某乙给她结算了一部分利息，但是本金一直没有给她还，夏某甲给她说从她手中拿的钱全部给了刘康桥。夏某甲告诉她刘康桥用这些钱来倒贷款，办机动车辆检测站。 12.证人胡某乙证言证实：民警现场向他出示的借条，内容：今借到刘康桥现金172万元，借款人胡某乙2016年12月6日，他看过这借条是他写的，借条字体也是他的，但是这借条上内容不是真实的，借条上的内容没有真实发生。这借条情况是2016年12月初也就是借条上的时间，刘康桥给他打电话说让他帮个忙，刘康桥在旬阳借了好多钱没法还上，现在这些人逼着刘康桥要钱，刘康桥给要钱的人说刘康桥的钱借给他做生意了，为了让刘康桥骗这些要钱的人，刘康桥叫他给他打一张172万的借条，他当时在电话里说这么大的假借条不会有什么事吧，他当时不想给刘康桥帮忙的，刘康桥就在电话里给他说好话让他帮一下，最后刘康桥说没事的反正也不是真的借钱，不放心的话他们互相打个172万的借条。他经不住刘康桥的纠缠就用一张A4纸给刘康桥打了一张172万的借条然后拍成照片发给刘康桥，刘康桥也和他一样打了假的172万借条发给他。他给刘康桥打的借条就是出示的这样，也是他提供给的原件，刘康桥给他打的借条照片他删除了原件他也没要，因为他觉得这东西没用。刘康桥没借过他身份证或者身份证复印件，他也不知道他身份证复印件会出现在刘康桥给借款人发的借条复印件上，在他们一起打工期间刘康桥是队长，那时他们经常把身份证发给他，从外面打工回来后他的身份证和复印件再没用给过刘康桥。 13.证人郭某某证言证实：关于申办机动车检测站需要的流程和行政许可，2014年以前，建机动车检测站比较严，要求当地的机动车保有量在5万辆以上，还要到省计量局、省质量技术监督局、省环保局、省XX队等相关部门报备审批。2014年后国家开发了机动车检测站的审批，只要有资金、土地、设备、技术人员、注册营业执照就可以申请办理机动车检测站。具体流程：1.先到工商局注册工商营业执照，注册工商股份制和一人独资都可以，但是必须具有独立的法人资格，注册资金最少200万，提供30亩建设机动车检测站用地。2.是向县计划局提供项目可行性的计划报告，县计划局同意后方可办检测站。3.县计划局同意后到县城建局备案，申请建设用地的规划许可。4.到县车管所申请备案，由县车管所逐级向市交警支队、省XX队报告备案。5.到省质量技术监督局申请，并领取建设机动车检测站的申请表。6.根据建设机动车检测站申请表上要求（检测线总建设用地面积不少于30亩）向县环保局申请备案，由县环保局逐级向市环保局、省环保局申请备案，由市环保局对机动车检测站进行初步环境测评，作出是否符合的结论，再到省环保局申请最终的环境测评，由省市县三级环保部门的XX组XX组到检测站进行实地环境测评。7.环评通过后，按照国家标准对检测站进行设计，购买相应的检测设备，配备相应的检测线工作人员并取得检测资质。8.检测设备安装完成后，由省计量局对检测设备进行标定。9.检测站的场地、人员、设备配备到位，环评通过后再到省质量技术监督局申请验收，验收通过后由省质量技术监督局颁发计量认证证书和资格许可书。10.最后由省XX队对相关检测软件进行验收并接入公安网。 建设机动车检测站硬性指标有：建设用地不少于30亩，在向省质量技术监督局申请必要土地使用证，如果没有土地使用证的话检测站建不起来，每个检测站不能少于2名取得国家机动车检测行业工程师资质的技术人员，检测站必须通过环境测评验收。关于建设资金，如果不算建设用地费用，建设机动车检测站最少需要600万，建设用地可以租赁但是必须要有土地证。建设机动车检测站要到县计划局、交警大队、环保局、城建局申请备案，一般从申请到建成需要一年时间。 14.证人甘某某证言证实：她和刘康桥是在网上认识的，当时刘康桥给她说他在旬阳县XX商厦XX店，他在旬阳县法院附近租住，后来她和刘康桥慢慢熟悉了，相互加了微信好友并在旬阳见了面。2016年的5月份他在旬阳县党家坝信合楼上开了一家康桥置业有限公司，后来他借用她的，她记得康桥置业有限公司是2016年的5月份开业的，公司的办公地址在旬阳县党家坝信合楼上，办公室刘康桥租赁的。公司的法人是刘康桥，这个公司是刘康桥一人独资公司。公司的经营范围有哪些她也不知道。公司有三个员工，她记得有一个女孩叫向娇，还有一个女孩叫戴玲，还有一个司机叫做杜某乙（李某某的儿子）。公司的财务人员是谁她不知道，有一次她去刘康桥的康桥置业有限公司玩，看见刘康桥给他的员工发工资，当时刘康桥给的是现金，每个人好像是2000元钱。 她没有看见康桥置业有限公司开展过啥业务。康桥置业有限公司是盈利还是亏损她不知道。康桥机动车辆检测有限公司具体是什么时间注册的她记不清了。2016年年初的一天，在闲聊时刘康桥给她说他想办一个机动车检测站，他给她说机动车的前景很好，还说他准备把机动车监测站建到吕河高速路出口跟前，她当时也很赞同他的想法。过了一段时间刘康桥给她打电话，让她把她的身份证号给他发过去，她问他要她身份证号码干啥？刘康桥当时口气很生硬的给说他要用她身份证去犯罪，她就说刘康桥你用你自己的身份证去，说完她就挂了电话。过了一会李某某和她联系（是打电话还是发短息她记不清），让她把身份证号给刘康桥发一下，确实是办事情需要用身份证号。她就把她的身份证号码给刘康桥发了过去。后来刘康桥给她说他已经注册了一个公司，就不能在注册公司了，他想办机动车检测有限公司，需要用她的身份证去注册一个股份制的公司。她就把她的身份证借给他了，具体康桥机动车辆检测有限公司是谁注册的她不清楚。后来刘康桥给她说他在吕河江店社区斜对面的加油站隔壁弄了一块地，准备在加油站隔壁建机动车检测站，明天要搞一个开工仪式，他的置业公司的人去，他在旬阳认的几个姐也去，刘康桥让她一起去给他捧场。开工仪式当天，刘康桥买了一些水果，香纸，猪头等贡品祭拜，当时有很多人在场，她只认得李某某和敖胜利，还有的人她不认识。后来刘康桥的机动车检测站没有建起来，也没有营业。康桥机动车辆检测有限公司的法人是刘康桥，股东有刘康桥、李某某和她。刘康桥的机动车检测有限公司没有办起来所以也没有员工，没有财务人员，也没有开展任何经营活动。康桥机动车检测有限公司的对公账户是她帮刘康桥办理的，是在党家坝信合开的户，她记得开办对公账户时时刘康桥本人也场。 康桥机动车辆检测有限公司的股东有刘康桥、李某某和她三人。她没有出一分钱，至于刘康桥和李某某有没有出资她不知道。刘康桥给她会说她占20%的股份，刘康桥和李某某占得股份是多少她也不知道。刘康桥在办机动车检测站之前刘康桥向她借了5000元钱，还刷了她邮政银行7000元的信用卡，她问他借钱干啥用？刘康桥没有告诉她他借钱的用途。他借她的钱和刷她的信用卡到现在也没有给她还。2017年正月，刘康桥从她父亲开的商店拿了22000元的烟酒（五粮液、烟是啥牌子的烟她不知道），刘康桥从她父亲那里拿的烟酒干啥用了她不知道，到现在这22000元打烟酒款还没有还。2016年刘康桥还向她二哥甘瑞波借过钱，具体借了多少钱她记不清了，到现在还没有还清。2016年刘康桥还向她姐夫陈先桥借过信用卡用来提升他自己的信用度。2017年5月份，旬阳一个叫高某甲人给她打电话，说刘康桥欠他的钱没有还，现在找不到刘康桥认了，就打电话问她能不能找到刘康桥，她当时也联系不上刘康桥。她不知道刘康桥现在人在那里。前几天他给她打电话说她母亲病重快不行了，医生说他母亲已经没有住院治疗的必要了，他现在在汉阴老家照顾她母亲。2017年的4月份，刘康桥给她说他要出去办事，具体他去哪里办没什么事情他没有给她说，她也没有问他。刘康桥离开旬阳没几天有人找不到刘康桥就给她打电话，她给刘康桥打电话也打不通，他把她的微信也删了。 这些银行流水里边就是她农商行尾号2875这个账户向刘康桥的农商行尾号7420的唯独一笔10000元钱是她亲自转给刘康桥的，这是刘康桥向她借钱转给他的，其他的银行交易记录她都不清楚，她不知情，因为她的这些借给银行卡刘康桥当时他在拿在，平时都是他在用，密码她当时告诉他了。 15.证人肖某某证言证实：2016年5月份的一天，刘康桥给她打电话，问她是不是代办公司营业执照的？代办一个工商营业执照需要多收钱？她说她能代办工商营业执照，代办一次收500元，并问他是怎么知道她的电话的，刘康桥说他是从微信上看见她的电话号码的，他想让她帮他注册一个机动车检测公司，她同意了，就和刘康桥约定在旬阳县党家坝康桥置业有限公司见面。到了约定的时间和刘康桥在旬阳县党家坝康桥置业有限公司楼底见的面，见面后刘康桥问注册一个公司需要哪些手续，她就给他说需要法人身份证、经营地址（房产证或者房产租赁协议）、经营范围、注册资金、企业名称。刘康桥就说他想用康桥这个名字来注册机动车检测公司，她就说用康桥不一定能够注册成功，需要去咨询。当时刘康桥还问她有没有会计证，她说她有会计证，刘康桥就请她到他新成立的公司（康桥机动车辆检测有限公司）担任会计，这次注册公司的费用等她到他公司任职后一起给她结算，她同意了就让刘康桥把资料准备好后再交给她。过了几天，刘康桥给她提供了他和甘某某的身份证复印件，和他在吕河的土地租赁合同，他还告诉了她机动车检测公司的经营范围和认缴资金（认缴1000万，刘康桥认缴800万，甘某某认缴200万）。她就开始给刘康桥做资料，经过查询可以用旬阳县康桥机动车辆检测有限公司申办工商营业执照，她就在网上下载了一份公司的章程，并将她的会计证复印件也附在资料里面。过了两三天，她把工商营业执照申报资料整理好交给了刘康桥。后来刘康桥自己去申办的工商营业执照。2017年的8月份，李某某给她打电话，说刘康桥找李某某一起合作办机动车检测公司，让李某某投资一部分钱，李某某害怕投资进来的钱法律不认可，就问她能不能到工商局给旬阳县康桥机动车辆检测有限公司添加一个股东，她说可以。她和李某某通话结束后就给刘康桥打电话，问刘康桥是否知道李某某要将名字添加到工商档案里，刘康桥说他知道这些同意李某某把名字加进来成为股东。过了几天李某某将身份证复印件交给她，刘康桥把旬阳县康桥机动车辆检测有限公司的公章和营业执照交个她，让她准备公司股东变更的资料。她将公司股东变更的资料准备齐全，并盖上旬阳县康桥机动车辆检测有限公司的公章，把这些资料交给刘康桥，告诉他需要哪些人在什么地方签字。过了2天，李某某把签好字的公司股东变更的资料交给她，她看见里面需要股东和法人签字的地方已经把字签上了，就和李某某一起把资料交给旬阳县政务大厅的工作人员。 旬阳县康桥机动车辆检测有限公司一开始的股东是刘康桥和甘某某，后来刘康桥将他自己的部分股权转给了李某某，李某某也成为了股东。刘康桥认缴50%的股权，李某某认缴30%的股权，甘某某认缴20%的股权，但是他们的实际出资情况她不知道。经营机动车检测有限公司需要部门的审批，她只是帮刘康桥做申报机动车检测有限公司工商营业执照的资料。 16.证人雷某某证言证实：2017年的9月10日刘康桥给他发微信说还要租他的房子，让他在给宽限几天。他不准备把房子租给刘康桥了，刘康桥一直没有回复。直到现在刘康桥还欠他12500元的房租没有给他，他也联系不上刘康桥。刘康桥是2016年5月份就开始租赁他的房子的，租赁的是他家二楼整层的房子，刘康桥当时是从雷洋手中转租的。刘康桥租赁他的房子和达成了口头协议。刘康桥是2016年的5月份就开始租赁他的房子了，当时说还需要装修，让他把租赁的日期向后推几天，他就和刘康桥达成协议，约定每年的7月份房租到期。直到现在刘康桥还欠他12500元的房租。 17.证人向娇证言证实：2016年5月1日起她就在刘康桥的康桥置业有限公司上班，每月工资2000元，2016年12份后刘康桥就没有给她付过工资了，2017年的4月份，经常有人到康桥置业有限公司找刘康桥要账，刘康桥也不在公司，她们也联系不上他了，康桥置业有限公司就关门了，直到现在刘康桥还欠她一万元工资。康桥置业有限公司是2016年的5月份成立的，公司地址在旬阳县党家坝信合二楼，具体是什么时间注册的她不知道。公司的法人代表是刘康桥，总经理也是刘康桥，公司是刘康桥一人独资公司，没有其他股东，刘康桥就只办理了一个工商营业执照就成立了公司。当时刘康桥让她管理公司的财务，承诺每月给她2000元工资。公司还有一个前台接待人员戴玲和司机杜某乙。康桥置业有限公司的对公账户在公司楼底的信合开设的，当时刘康桥让她去申办对公账户，她不懂财务就没有去办理，后来刘康桥和他女朋友甘某某一起去办理的。但是对公账户一直没有使用过。康桥置业有限公司的印鉴和财务章都是刘康桥自己保管，她是财务但是他不让她保管，康桥置业有限公司的经营范围有哪些她记不清了。她在康桥置业有限公司工作期间，从未办理过任何业务，戴玲和杜某乙也没有办理过业务。公司的所有业务都是刘康桥自己办理的，具体刘康桥有没有开展过业务她不知道。康桥置业有限公司没有啥资产，办公室都是租赁的，当时公司的车还是租用杜某乙的车。她没有见到过公司开展过啥业务，也没有啥收入。 18.证人杜某甲证言证实：他认识刘康桥的时间应该是2015年到2016年之间，在2015年前后他爱人李某某给他介绍说刘康桥要办机动车检测站，后来刘康桥找到了他，是他给帮忙在工商局办理的旬阳县康桥机动车检测有限公司的营业执照才认识的刘康桥。具体刘康桥做什么业务挣钱他不知道，就听李某某说刘康桥在卖服装和鞋子，他帮忙把营业执照办了后，刘康桥说想办机动车检测站，他也没见刘康桥办什么业务挣钱。他给刘康桥帮忙把机动车检测站执照办下来后，刘康桥给他说在吕河租了江军的地建设机动车检测站，刘康桥还把他带到租的江军地里看了，他看面积很小不到十亩地，他就咨询了认识的专业建设机动车检测站的人员说起码要20亩以上，当时他就给刘康桥说这事情搞不成，算是刘康桥在建机动车检测站的事情在这个环节上夭折了，刘康桥根本就没再建设机动车检测站上做啥实质性工作。 办理机动车检测站没什么特殊规定和条件和办理工商企业营业执照一眼的，谁申请了他们工商部门都给办理，这事办企业的前置手续，但是作为机动车检测站这样的事情后续的相关手续、硬件设备、各级审批、资金投入不是一般人能办到的，需要省级好多部门审批也需要大量的资金投入，这些情况当时他也告知了刘康桥。他不清楚刘康桥有没有这个能力，他当时也告诉了刘康桥，想办机动车检测站就是再省钱也得几百上千万，他就问刘康桥你有没有这些资金，刘康桥说有这个能力，他当时只看到刘康桥花钱大方，爱讲排场，嘴能说，看到一幅大老板的样子，当时开的是奥迪车。刘康桥的机动车检测站就是办了营业执照在没有进展了，只是他在工商部门上班，对办理企业手续和机动车检测站这样的工商的环节熟悉，刘康桥咨询他回告诉刘康桥如何办理，需要什么条件。刘康桥当时在租的江军地里搞了个机动车检测站开工仪式，他还参加了，但是开工仪式只是证明刘康桥把江军地租到了，他也不明白刘康桥为啥要搞开公司仪式。刘康桥和他没什么经济往来，李某某和刘康桥经常有经济往来，但是具体过程他不清楚，刘康桥在旬阳县以办机动车检测站的名义向别人借钱这事他不清楚。 19.证人高某甲证言证实：刘康桥以机动车监测站和开矿为由向他借款，虽然他通过民事诉讼取得了刘康桥在丽都的房产，仍有部分欠款未归还。 20.证人薛某某证言证实：2015-2016年间，刘康桥因开鞋店、买房子向他借款8万元至今未归还。 21.证人李某某证言证实：刘康桥至今仍欠她67万未归还。 22.证人张某乙证言证实：他和刘康桥才认识，没啥经济往来，后来刘康桥说要给别人倒贷款向他借了几次钱，但借的时间不长就给他还了。他本来在山阳县矿业开发总公司丁家山锑矿开矿，这个矿石他爸爸名义好几年前开的，他有时间也在矿上去给帮忙管理。他记得好像是在2017年底还是2018年初，刘康桥到山阳找到他，说想在他们矿上承包打矿，他当时想到刘康桥借有他的钱也没还，刘康桥来干矿挣到钱了可以给他还钱，反正给谁承包打矿都一样，他们出的价是市场价，就算是刘康桥干不了也无所谓，当时他就和刘康桥签订了一份打矿承包合同，具体的合同大概是进尺一米多少钱，打出一吨矿多少钱，合同以承包人进场开始为准，不进场就是无效合同。当时刘康桥也没有给他们交一分钱，刘康桥就把合同拿走了，但是刘康桥把合同拿走后再也没见要说打矿的事了，合同他们也找不见了，不知道刘康桥把合同拿走后干啥去了。 23.被告人刘康桥供述：我父亲刘定财2000年因病去世，母亲陈某乙因病于2017年去世，我一直未婚至今，现在家里就我一个人。我老家是汉阴县的，大概在2015年我在旬阳开办公司才把户口从汉阴县迁移到旬阳县。小学肄业于汉阴龙垭镇小学，之后在家务农，大概98年就在广东省广州市、西安等地务工，2015年左右就到旬阳开办康桥置业公司。 丽都这套房子是2015年我从一个朋友吴海波手中买的，当时讲的总价是三十八万左右，当时买房时我一分钱没有，给朋友讲的是分期付款，我首期第一次给吴海波付了12万元左右，具体数字我记不清了，12万我还是向另外一个叫薛某某的（旬阳第二幼儿园老师）借的，后来剩下的20多万尾款是到2016年年底才多次向别人借钱给吴海波付清，我向这些人借钱都是付高额利息的，最高达到了月息一毛钱。房款付清后，我把房产手续办到我名下，到2016年8月八九月份，我由于资金紧张，我把房子抵押给旬阳工商银行，贷了29万元，这29万贷出来，把钱全部还了我的借款。到2017年年底，我听说法院把这套房子判给了高某甲，因为之前借有高某甲的钱没有给高某丙把我起诉了。 我到旬阳以后在旬阳租房住玩了几乎一年多时间，我记得到2014年底还是2015年初，旬阳巨龙商厦开业了，我就在巨龙商厦二楼租了一个柜台卖鞋，我卖的是“卡美多”和“沃阁”两个牌子的鞋，在工商局注册的是卡美多康桥商务有限公司，公司是我一个人独资的，我是法人，公司执照显示为投资60万元，其实是认缴制的，我没有投资那么多，连装修柜台和进货我当时总共投资了四万多元钱，这四万多块钱我自己本人有两万多左右，还有两万多是我向别人借的，在巨龙里边搞了不到半年时间，大概2015年上半年巨龙商厦倒闭关门，我的卡美多也就关门了，我的卡美多也倒闭了，我在卡美多的巨龙商厦柜台投资的本钱四万多，全部亏了，加上我当时给员工发工资借的钱等费用下来，总共我在巨龙商厦就亏损了十万多元。这十多万算是我把账拉下了，也是我人生中第一次欠这么多钱，由于我欠了十多万的账，我也急着想办法挣钱给别人还。2015年8月，我就把卡美多康桥商务有限公司去工商局进行了变更，变更为旬阳县康桥商务有限公司，法人也是我，经营范围是针织百货等，变更为康桥商务我没有投资，之前也没有开展啥业务，营业执照显示是我出资三百万，因为是认缴制的，这一次变更我一分钱没出。2016年年初，我把康桥商务变更为康桥置业。康桥置业最初公司没有地方办公，是空挂的，营业范围是城市园林绿化房屋建筑等，注册资本是580万，法人也是我，出资也是认缴制的，我一分钱也没有出资，只是变更了公司名称，变更后也没有做任何业务。 把公司名字变更为康桥置业后在2015年阴历七月份，我搬到丽都新房之后，公司在我的丽都家园房子里办公，也没什么业务可做，房屋建筑我也不懂。园林绿化的事情我没关系也做不上。这个时间有一个人在推销pos机，听了卖pos机人的话，他叫我买个机子用来给别人刷卡，还信用卡挣手续费，我想到在家也没事情干，买房子时外头还借的钱和开鞋店时借的钱总共向别人借的有40万左右外账了。我想弄个pos机来给别人倒还信用卡挣手续费也是个门路，起码生活费可以挣到，我就弄了pos机来专门刷信用卡，挣手续费。最初我是给别人每次倒几万块，我向别人借三五万块钱放在我这里。有人要还信用卡的话，找到我用借来的钱把信用卡给还了。过后第二天这个人的信用卡在我pos机上把我给替换的钱刷出来还给我，我可以挣点手续费，手续费是我和代刷的人讲的，一般都是按照每代还1万元，给我100到200，这样比例支付。手续费没有固定的比例，但大概都在这之间。手续费是我给贷款代还的人，微信支付的，没有固定的比例，但大概都在这之间。开始几天我还的信用卡不多，搞了一段时间我的带还业务做大了，我就在外向夏某甲、周某某、李某某、张雯等好多人借钱放到我手上，专门用来给别人还信用卡，借的钱数也就大了，最高峰上外边及单笔借是10万元来给别人替还信用卡。我向这些人借钱讲的是每10万块钱七天期限给1000到1200元，这样比例支付利息，这样中间有个时差，产生利息差，我给代还信用卡是第一天给还，就把手续费给我支付了，而在外边向别人借着钱利息期限最低是七天时间，这样无形当中我就要多背5到6天的利息，要支付就这样，因为给别人倒还信用卡形成恶性循环，我在外借的钱和支付的利息越来越多，而真正刷卡挣得手续费也就那么一点点钱。我记得到2016年5月2日，我在康桥置业公司搬到党家坝租的雷某某房子办公之前，我的外帐已累计达到了200万左右，5月2日搬到党家坝雷某某二楼房子办公后我对公司办公室进行了简易装修，还专门找了一个叫杜某乙的小伙子给我开车，找了一个女娃向娇给我当财务人员，还有一个女娃是前台接待，公司搬到这里还是没什么业务可做，替别人倒还信用卡一直是我具体在弄，搬到党家坝不久在和别人聊天时，我听说机动车检测很挣钱，我就想到准备建个机动车检测站，我就请工商局的杜某甲在工商局给我办了旬阳县康桥机动车检测有限公司的营业执照，这个车辆注册资本也是个人，认缴的注册资本是1000万，我一分钱没出。营业执照的法人是我，当时注册公司由于这类公司要求是有股东的，我就随便把甘某某和杜某甲的老婆李某某的名字写到股东上，当时注册时股东出资我是五百万，李某某三百万，甘某某两百万，其实三个人一分钱元也没有出，机动车检测，工商营业执照办下来后，我就在吕河江店村租了将军的十一亩多地签了租地协议，租金每年交付，但我没有钱，只给江军付了5万元的定金，并在租的地里举行了机动车检测开工仪式。由于机动车检测手续不光是办个营业执照这么简单就可以，还需要经过省上的环保、国土、交通等部门审批，再加上资金的投入，额度要求很高，不是一般经济实力能办的，我打听问过了，搞检测站的人员，整个检测站手续要办下来以及固定设备场地的总共投入要一千多万，近乎2000多万，我没有这个实力，我中间还找了一个人准备来投资，但这个人也没有找到，由于我没有能力和经济实力把这个事情放弃了。我在办理车辆检测营业执照出来不久，我还成立了一个陕西宏源商贸有限公司，公司的注册地址在XX镇XX社区，宏源商贸公司的法人是我，注册资本是一千万还是几百万我忘了。这是我一个人独资公司，也是认缴资本，我一分钱没有就注册了一个公司，公司营业范围是二手车交易，这个公司也是我的机动车检测站服务的，谁知道检测站办不下来宏源公司的二手交易，也就是办个营业执照也放下了。这一摊子注册了几个公司，虽然我没有交一分钱的注册资本，加上名下所有公司都没有开展任何实质性业务，我这样跑来跑去的开支和生活花费开支都是我向别人借的，加上我一直在倒信用卡产生的高额利息，所以2016年年底我向别人借钱的总额不准确估计达到了500多万。这些钱我是没办法给还上的，干脆就把门关了。我的手机号码换掉，从旬阳离开了。2017年2、3月我从旬阳离开是一个人悄悄走的，没有给任何人安排公司的事情。我害怕给别人一说，我从旬阳走不了。 我把名下的公司注册多一些，让人感觉到我的经济实力和能力强一些，别人来投资或者入股也能让人放心。康桥置业公司在旬阳信合党家坝网点开的户，康桥机动车检测在中国银行旬阳县支行营业部开的账户。康桥置业和康桥机动车检测，这两个公司没有收入，因为这两个公司没有开展业务，所以这两个公司的公户上交就没有交易。这两个公司的印章都是我在保管，公司的印章只能我使用，别人也很少用，要用的话得向我请示，我同意了才能使用。 2016年康桥机动车检测公司注册不久后我和安康一家汽车租赁公司签订了一份合同，首付了几万元，然后每月付款一万多，一共付三年，按期付完后这辆奥迪A6车就归我了，但是我当时付完首付后，只按期付了几个月就没钱付了，到后来汽车租赁公司见我没钱支付月供，就把车收回去了，奥迪车我断断续续使用有一年时间，大概支付了10万多元。我当时没钱，这钱都是从别人手里借的。我当时想的是买一辆高档轿车，显得个人实力和能力强，给人一种我是个大老板的样子，出去办事方便。 最早是在2015年7月份左右的时候，我是以急用钱为由找周某某借的，我也按时给他还钱了，后面到了2016年5月份，我的康桥置业有限公司开业后，我是以帮别人还贷款为由（实际上是用来给其他还账了）向周某某借钱，到后来越累越多就到二百多万。 2016年5月我公司搬到新租的房子后，我替别人还信用卡就很少了，因为这个时间外边借的钱已经很多了，资金链断了，借的钱只够用来给别人还账。 我向周某某借款没有以现金的方式发生过，都是通过银行交易的，周某某把钱转到我银行卡，主要转到我中国银行和农业银行卡的，转到其他银行卡上也有，但数字不多。截止2016年底，我记得还有200万元没有还给周某某，这两百万不光是本金，还有部分利息。在2016年11月底的时间我给周某某打的有一张200万的借条，这个200万借条就是我借周某某的钱还过剩余没有还的。我也想给还，但是我没钱，也想不到办法给弄钱。一部分我用来倒腾给别人还账及支付利息，一部分我用来生活开支用了，比如买奥迪，请客吃饭等，还有一部分支付房租、人员工资、吕河江店租地费用等。二是起码要把排场造起来，给别人的感觉我是实力强，要让别人相信我又能力针对把检测站建起来，所以我就搞了开工仪式。2016年11月30日我给周某某打的是200万借条，其实我借周某某的钱累计是203万，打借条时我只给他打了200万元的整数条子。我没想那么多，也没有想过后果，我当时想反正已经借别人那么多钱了，只要能借来钱，多高的利息我都行。因为那个时候已经是在借钱还钱和支付高额利息的恶性循环里边了，如果当时不继续借钱来补窟窿，那我当时就暴露了。 从2016年大概9、10月份我就给周某某还不上前边的借款了，也是这个时间她开始向我要钱，周某某多次向我要，我说叫她等一等，我把借的钱投到外边干事情了，等收回来就给他，并且说很快就会收回来的。2017年5、6月份我到了广州，也换了电话号码，周某某到广州联系我，我当时没有钱给周某某还，我就把手机关机了，周某某在广州等了我几天没见到我就回到了陕西。 2017年9月初，周某某在安康亚朵酒店找我，我没有见她。过了一两天我和周某某在安康煌上煌酒店门前见得面，我给他承诺一个星期给她还钱，而一直没有弄钱给周某某，也弄不来钱，过了不久大概在9月底，周某某打电话给我说她到公安机关报案了。 我借夏某甲总共多少笔笔数我记不起来了，我也没统计，反正太多了，总共加起来多少数额我也记不起来了，还有累计多少本息未支付我没有准确的数字。我记得2016年年底和2017年年初我给夏某甲打过三张某丙，好像三张某丙加起来有200多万的样子，具体数字我想不起来了。这三张某丙是我借夏某甲的钱还未偿还本息的真实反映，这里边多数是本金，有一少部分是利息，但是借条上写的光是借款，没有体现利息。2017年2、3月份夏某甲把敖胜利一路叫到汉阴的老家去找我要钱，我给他们说我到广州了，到2017年7、8月份夏某甲打听到了我在江苏常州，给我打电话问我，我说我在江苏，夏某甲说她要过江苏常州来找我，我听下红说要到常州找我，我就在他们来江苏常州之前去了广州，所以夏某甲开始很少通电话和微信了，她发微信打电话我也不接了，她也很少能联系上我。 我还欺骗周某某和夏某甲说我借她们的钱借给胡某乙了，（我侄女婿，在汉阴开了个理发店）。我当时在她（甘某某）父亲开的烟酒店里拿过五粮液和中华烟等一些东西，拿东西结过账，到现在结完没有我想不起来。还向甘某某的哥哥甘瑞波借过钱，到现在还没有还完，应该还有两万多没有还。 高某甲是甘某某的姑老表，我和甘某某认识谈男女朋友以后，通过甘某某认识的，时间是在2016年年初，在2016年11月份之前我借没借过高某甲的钱，我想不起来了，借过的话我也是给高某乙带息给还清了。从2016年11月份以后我借过高某甲三次钱，我记得一次是17万，高某甲是打给我信合卡上的，第二次是10万元，也是高某甲打给信合卡上的，第三次是个6万，这6万应该是2017年元月份了，当时给我卡上转了四万，还有两万是给我的现金，只有这三笔共33万没有给高某丙。这三笔借款我给高某甲打得借条，我借高某甲的钱还是用来给别人还账支付利息了，至于给谁还了我忘了，根本没有给别人倒什么贷款。 2017年二三月份我就从旬阳离开了，高某甲就频繁给我发信息，打电话要钱，2017年4月份我已经跑到湖北的孝感，高某甲打电话发信息逼得没办法了，我就叫他到西安等我们在西安见面给他还钱，高某甲到西安后给我打电话说我在孝感，你在西安等我。这样高某甲在西安等我了好几天，我也没去西安我就把电话关了，可能高某甲在西安等了我好几天，等不到也就算了，又回到旬阳，过了不久我就把电话号码换了，后来高某甲把我起诉到法院也判决我是没有到庭的，后来到2018年我听别人说法院把我丽都的房子执行给了高某甲。 我问刘某甲借了10万元，到现在也没还。大概是2016年4、5月份（具体时间记得不太准确了）我向刘某甲借了10万元，是刘某甲转款到那个农商银行卡上的，我借款时就给刘某甲说的我资金紧张。我给刘某甲说我给别人倒贷款要周转，只用两个月时间。2016年8月份刘某甲来旬阳找我要钱，我没钱还的，我给刘某甲打了借条，并给他说过一段时间有钱了就给你还了，就这样他后来有一次在汉阴找到我要钱而我一直就这样拖着，到2017年3月份以后，他就联系不上我了，在2017年9月份我在汉阴还见过一次，但到现在我也没给他还钱。这个制式的借条是我给打的，上边的签名也是我的笔迹，我是2016年5月份借的刘某甲的钱打的有一张手写的借条，一年多没钱给刘某甲还款，刘某甲在2017年9月21日在汉阴梅子沟找到我向我要钱，他还说之前给他打的借条他弄掉了，我给他又补了一张某丙，所以借条上显示的是2017年9月21日。 2016年年中我在外边的借款太多还不上，要给别人还利息和本金，我就给张某甲说我要给别人倒还贷款用钱，向他借钱，我也给他讲了我借钱的时间段不超过一个月，当时也讲了利息，但现在我记不起来讲的多少利息了这样，我陆陆续续向张某甲借了好多次钱，具体的笔数我记不起来了，最小的是几万元，最大的有二十万，这些钱都是张某丁给我的工商银行卡和长安银行卡上的，我别的卡上应该没有过。一直到2016年9月份我还向张某甲借钱，这中间我开始借的小额都给张某甲还了，也把利息给结了。每次我给还过小额的我马上就要借比上一次给他还款额度大的，就这样循环下来，到2016年9月借张某甲的钱应该还有83万没有还，借的钱用来给人还款和利息了，我打的有借条。这八十三万是我好几次借款没有还，累计起来的总借条前边的单笔没还的借条当面撕毁了，八十三万就是我借张某甲的钱没有还的数字。这八十三万多是本金，包含的有一少部分利息。 我对工行尾号3561的账户交易明细没有异议，此账户向周某某的对应账户转出2笔共计11.3万元，向李海利账户转出1笔共计20万元，向夏某甲账户转出56笔共计329.6955万元，夏某甲账户向此账户转入116笔共计1121.16万元，此账户向张某甲银行账户转出31笔共计305.63万元，张某甲银行账户向此账户转入51笔共计653万元，此账户向李海利的工行尾号1188账户转出1笔共计20万元，此账户柜面取款共计11笔106.7万元，ATM取款171笔共计51.61万元，现金存款43笔共计229.99万元， 我对中行尾号6447卡交易明细没有异议，此账户向安康睿智汽车租赁公司转出1笔共计4.5万元，向夏某甲尾号7848卡转出15笔共计9.16万元，向夏某甲尾号1761转出2笔共计1.3万元，向夏某甲工行尾号2299卡转出199笔共计1268.377万元，夏某甲尾号2299卡向此账户转入19笔共计103.95万元，此卡向张某甲三个银行账户转出17笔共计250.4万元，此卡向周某某两个银行账户转出116笔共计666.38万元，周某某银行账户向此卡转入一笔6万元，李海利尾号1188账户向此账户转入28笔共计533.16万元，李海利尾号5950账户向此账户转入11笔共计104.8万元，此账户向李海利尾号1188账户转出16笔共计308.35万元，此卡柜面取现4笔共计18.2万元，ATM取款99笔共计29.3万元，网上快捷支付35.275442万元。6447交易里边向安康睿智汽车租赁公司转出4.5万元就是我在该公司以买代租的方式租的那辆奥迪A6的三个月的租赁费，每个月租金1.5万元，我给支付了3个月的租金共4.5万元。 我对信合账户尾号7420（对应银行卡尾号6771）的交易明细没有异议，此账户向夏某甲银行账户转出4笔共计20万元，夏某甲银行账户向此账户转入1笔共计10万元，此账户向周某某账户转款2笔共计5.5万元，此账户取现2笔共计6万元。 我对农商行尾号5699账户的交易明细没有异议，此账户向夏某甲转出32笔共计125.58万，此账户向周某某账户转出10笔共计23.5万元。 我对农商行尾号0093账户的交易明细没有异议，此账户向周某某农行尾号6962账户转出2笔共计1.1万元，向夏某甲农商行尾号0245账户转出21笔共计53.765万元，向夏某甲工行尾号2299账户转出1笔共计2.28万元，张某甲农商行尾号5369账户向此账户转入1笔共计10万元。 我对农商行尾号9671账户的交易明细没有异议，此账户取现10笔共计11.08万元，周某某农行尾号6962的账户向此账户转入1笔共计9.9万元。 我对农行尾号3574的账户交易明细没有异议，张某乙的农行尾号8874账户向此账户转入1笔共计21万元，周某某的农行尾号2861账户向此账户转入7笔共计44.37万元，周某某的农行尾号6962账户向此账户转入34笔共计281.4万元，此账户取现3笔共计23.1万元。 向我出示一份借条复印件，借条内容是：今借到张某乙现金捌拾叁万元整（830000），还款日期为2016.10.30，借款人刘康桥，2016年10月18日。是我给张某丁的借条。 想我出示一份借条复印件，借条内容为：今借到夏某甲现金伍十叁万元（530000.00），借款人刘康桥，2017年2月18日。这借条是我给夏某甲打的，是我的字体。上一次谈话确认的是三张某丙267.5万元，加上今天确认的这张53万元的借条，这两个数字加起来应该是320.50万元。也就是我还有320.5万元的借款没有给夏某乙。从银行账户的交易明细整理统计情况来看，我所有银行账户给夏某甲的银行账户转出款项合计为18025577，夏某甲银行账户向我的银行账户合计转入17678600元，我给她多转了346977元，这346977元是我通过银行交易的方式给夏某甲支付的利息。 我向陈某甲借过钱，借了好多次。因为我要花费，生活要开支，所以我向陈某甲借钱，在她那里住房期间共向他借过九次钱，共借的有2、3万元，具体数字我想不起来了，每次打的有借条。我给陈某甲看了我的护照和港澳通行证，证明我的身份是真实的，并把手机打开百度搜了康桥置业有限公司的网上资料叫陈某甲看，他才相信我的身份。在向他借钱时我给他说我要到矿山去打官某某找人、情人要花钱，请人帮忙处理这些事情买烟、买酒、吃饭要花钱，我还说我儿子手指受伤了要治疗要花钱，以这些理由向他借。我向陈某甲九次借款的借条，总共是32200元，这没有错。 我是通过夏某甲认识邓某某夫妻俩邓，当时邓某某夫妻两在XX街道上也就是我们公司的对面开了一个食堂，我经常去他们的食堂吃饭，时间长刘就熟悉了，熟悉以后我就以我在做倒贷款业务需要资金向邓某某借钱，开始几次借的我都给他连本带息还了，后来大概在2016年后边的时间我借邓某某几笔钱没有还上，具体没有还的数字我记不起来了，记得没错的话应该是30万，我记得我给邓某某打有一张30万打借条，这个借条上打数字就是我借给邓某某打钱最终没有给还上打数字。 24.被告人刘康桥与各被害人银行账户交易明细： ①刘康桥工行尾号3561账户统计情况：刘康桥工行尾号3561向周某某账户转出2笔共计11.3万元；此账户向李海利账户转出1笔共计20万元；向夏某甲账户转账56笔共计329.6955万元，夏某甲银行账户向此账户转入116笔共计1121.16万元；此账户向张某甲账户转出31笔共计305.63万元，张某甲银行账户向此账户转入51笔共计653万元；现金取款11笔共计106.7万元；ATM取款171笔共计51.61万元；现金存款43笔共计229.99万元。 ②刘康桥农商银行尾号7420账户（对应尾号6771卡）交易明细整理统计情况：刘康桥此账户向夏某甲银行账户转出4笔共计20万元，夏某甲银行账户向此账户转入1笔共计10万元；此账户向周某某账户转款2笔共计5.5万元；此账户取款2笔共计6万元。 ③刘康桥农商银行尾号5699账户交易明细整理统计：刘康桥此账户向夏某甲银行账户转出32笔共计125.58万元，夏某甲账户向此账户转入117笔共计527.75万元；此账户向张某甲银行账户转出7笔共计25万元，张某甲银行账户向此账户转入3笔共计27万元；此账户向周某某账户转出10笔共计23.5万元。 ④刘康桥农商银行尾号0093账户统计：刘康桥农商银行尾号0093账户向周某某农行尾号6962账户转出2笔共计1.1万元；向夏某甲信合尾号0245账户转出21笔共计53.765万余，向夏某甲工行尾号2299卡转出1笔共计2.28万元；张某甲农商银行尾号2369账户向此账户转入1笔共计10万元。 ⑤刘康桥农行尾号3574账户整理情况：此账户向刘康桥工行尾号3561账户转出10笔共计1205000元，尾号3561账户向此账户转入1笔20万元；此账户向刘康桥中行尾号6447账户转出43笔共计2689070元，尾号6447账户向此账户转入5笔共计150020元；夏某甲农行尾号6163账户向此账户转入1笔共计5万元；张某乙农行尾号8874卡向此账户转入1笔共计21万元；周某某农行尾号2861账户向此账户转入7笔44.37万元；周某某农行尾号6962账户向此账户转入34笔281.4万元。此账户取现3笔共计23.1万元。 ⑥刘康桥农行尾号9671账户统计情况：此账户取现10笔共计11.08万元；周某某农行尾号6962账户向此账户转入1笔9.9万元。 ⑦刘康桥中行尾号6447卡交易明细：此账户向睿智汽车租赁公司转出一笔共计4.5万元，向夏某甲尾号7848卡转出15笔共计9.16万元，向夏某甲尾号1761卡转出2笔共计1.3万元，向夏某甲工行尾号2299卡转出199笔共计1268.377万元，夏某甲工行尾号2299卡向此账户转入19笔共计103.95万元；此卡向张某甲三个银行账户转出17笔共计250.4万元；此卡向周某某两个账户转出116笔共计666.38万元，周某某银行账户向此卡转入一笔6万元；此卡取现4笔共计18.2万元；ATM取款99笔共计29.33万元；网上快捷支付822笔共计35.275442万元。 ⑧李某某中行尾号4595账户整理情况：刘康桥0793账户向李某某4595账户转入120笔共8891000元，李某某4595向刘康桥0793账户转出72笔共8645200元，收支差额243480元。 25.被告人刘康桥银行账户与受害人交易汇总表： 刘康桥银行账户向张某甲转账转出55笔共计5810300元，转入55笔共计6900000，结余1089700元（收支差额）。（刘康桥最后给张某丁的借条数额为83万元） 刘康桥向邓某某银行账户转出19笔共计494500，转入17笔共计868000，结余373500元。 刘康桥向李某某银行账户转出190笔共计12106700元，转入111笔共计11096520，结余负1010180元。（李某某证言可知刘康桥尚欠其67万元，无借条） 刘康桥向杜泓成银行账户转出12笔共计282240元，转入4笔共计79000，结余负203240元。刘康桥向杜某甲银行长账户转出12笔共计224000。刘康桥向甘某某银行账户转出45笔共计395099元，转入42笔共计1211724元，结余816625元。 刘康桥向夏某甲银行账户转出329笔共计18025577，转入255笔共计17678600，结余负346977。（此结余仅属于利息，借条数额为320.万元，刘康桥对数额认可） 刘康桥向周某某银行账户转出132笔共计7077800元，转入43笔共计3416700，结余负3661100。（刘康桥向周某某出具借条200万，另有三万元无借条，共计203万元，刘康桥认可） 26.李某某2017.1.1-2017.12.31银行卡交易明细摘录： ①农业银行卡（XXXXXXXXXXXXXXX9510）2017.7.30有一笔6000余元的交易记录（平安代收） ②农业银行卡（XXXXXXXXXXXXXXX2918）2017.7.24有一笔5000元的存储和支取交易，12.20有一笔8000元的保险费用交易。 ③工商银行（XXXXXXXXXXXXXXX8118）未与刘康桥有交易流水，未出现大额转账情况。 ④中国银行（XXXXXXXXXXXXXXX8976）未与刘康桥有交易流水，有一笔27万余元的交易，对方账户为幸福汽车销售有限公司，2017.3.29有两笔分别为10万、25万的交易，从李某某中国银行卡转入其中国工商银行卡，截止12月31，此卡余额未414742元。 ⑤陕西信合（XXXXXXXXXXXXXXX5739），未与刘康桥有大额交易。 27.借条： （1）被告人刘康桥向刘某甲出具借条：2017年9月21日，刘康桥因个人业务发展需要资金周转向刘某甲借款10万元，还款期限2017年12月22日。 （2）被告人刘康桥向夏某甲出具借条：①“今借到夏某甲人民币叁拾万元整（300000.00）限2017.12.18号还清，备注此笔现金来源于刘小俐借款人：刘康桥2016年12月18日”。②“今借到夏某甲叁拾万元整（300000.00）限2018.4月前还清借款人：刘康桥201718号”。③“今借到夏某甲人民币玖拾伍万元整（950000.00）限2017年12月18日前还清备注：此笔现金来源于刘某乙（其中包括刘某乙80万元，刘珣5万元，吴婷10万圆借款人：刘康桥2016年12月18日）”。④今“今借到夏某甲人民币壹佰肆拾捌万元整（1480000.00），限2017年12月25日前还清，备注：此笔现金来源于胡某甲借款人：刘康桥2016.12.25”.⑤“今借到夏某甲人民币壹拾柒万元整（170000.00）限2018耐12月9日前还清，备注：此笔现金来源于鲁祥借款人：刘康桥2017.2.9”。合计：320万元。 （3）2016年刘康桥借到夏某甲现金150万元用来周转，承诺愿意用我房产、车作为抵押；2017年2月18日刘康桥借到夏某甲现金53万元。 （4）被告人刘康桥向张某乙出具借条：2016年10月18日刘康桥借到张某乙现金83万元，还款日为2016年1月30日。 （5）被告人刘康桥向陈某甲出具借条：2019年4月2日刘康桥借到陈某甲现金1万元整；2019年4月16日刘康桥借到陈某甲现金2000元；2019年4月7日借到2000元；4月6日借到3000元；4月8日借到2000元；4月19日借到8000元；5月9日借到1000元；5月19日借到2000元；5月4日借到2200元。共计：32200元。 （6）被告人刘康桥向邓某某出具借条：今借到邓某某现金叁拾万元整（30000.00），限2017年正月内还清，借款人：刘康桥2017.1.26号。 （7）胡某乙向被告人刘康桥出具借条：刘康桥现金壹佰柒贰万元整（1720000.00），借款人：胡某乙，2016.12.7。（并未实际发生） （8）被告人刘康桥向高某甲出具借条：今借到高某甲现金人民币叁拾叁万元整（330000.00）原借条作废，限期十天还清，年息24/100,借款人：刘康桥，2016.11.17。 （9）被告人刘康桥向周某某出具借条：今借到周某某现金贰佰万元整限2017.2.25，限正月内全部还清，借款人刘康桥，2016.11.30。 28.房屋租赁合同证实，刘康桥租住陈某甲房屋一套，租期一年2019年4月1日至2020年3月31日，年租金4200元。 29.土地租赁合同、旬阳县富源工贸有限公司关于刘康桥租赁旬阳县小微企业创业园用地说明、承诺书，证实刘康桥以旬阳县康桥机动车辆检测有限公司名义于2019年7月1日与旬阳县富源工贸有限公司签订了租地协议，租用期土地7.7亩，承租期限10年（2016.7.5-2026.7.4），租金合计115500.00元。 30.执行和解协议，证实2017年11月9日刘康桥与高某甲达成执行和解协议，约定高某甲交清刘康桥按揭贷款30万元，剩余5万元作为刘康桥归还高某甲借款，剩余29.98万元刘康桥应于2018年1月28日前还清。 31.被告人刘康桥成立公司及买房情况综合证据： （1）旬阳县卡美多康桥商务有限公司。安康市工商行政管理局公司（分公司）档案设立登记、企业登记办证及档案记录表、公司登记审核表、受理通知书、营业执照内容、指定代表或共同委托代理人授权委托书、企业名称预先核准通知书、公司登记（备案）申请表、注册资本认缴书、投资人决定、公司章程等证据，证实刘康桥于2015年1月5日注册成立旬阳县卡美多康桥商务有限公司，认缴60万，经营鞋帽销售。 （2）安康市工商行政管理局公司档案变更登记、有限责任公司登记审核表等证据证实，刘康桥于2015年8月27日将旬阳卡美多康桥商务有限公司变更为旬阳县康桥商务有限公司，认缴300万。 （3）商品房买卖合同，证实刘康桥2015年7月6日购买位于丽都家园6#A座房屋一套，总价424670元，首付30%，其余款项按揭贷款。 （4）安康市工商行政管理局公司档案设立登记、企业登记证照颁发及归档记录表、公司设立登记审核表、企业名称预先核准通知书、旬阳县康桥机动车检测有限公司首次股东会决议、旬阳县康桥机动车检测有限公司章程、旬阳县康桥机动车检测有限公司注册资本认缴书、投资人决定等证据，证实刘康桥于2016年5月30日注册成立旬阳县康桥机动车辆检测有限公司，注册资本1000万，股东有甘某某，主要经营机动车检测、二手车经营等业务。 （5）旬阳县人民政府审批土地件（旬政地发【2012】76号）、租赁协议，证实刘康桥以康桥机动车检测有限公司的名义从旬阳县富源工贸有限公司出租赁土地10亩。 （6）公司变更登记、2016.8.23日股东会决议、股权转让协议、股东出资情况等证据，证实,刘康桥将康桥机动车检测站30%的股权转让给李某某。 32.民事判决书： （1）旬阳县（2016）陕0928民初470号民事判决，证实,2016年4月14日旬阳县人民法院依法判决栗丰刚、许明琴偿还刘康桥11万元借款。 （2）旬阳县（2017）陕0928民初738号、739号民事判决，证实2017年8月8日旬阳县人民法院依法判决刘康桥偿还高某甲31万元借款及利息。 （3）旬阳县（2017）陕0928民初746号民事判决，证实2017年8月21日旬阳县人民法院依法判决刘康桥偿还鲁少龙9万元借款及利息。 33.旬阳机动车检测有限公司行政审批查询结果，证实经查询刘康桥名下的旬阳机动车检测有限公司未在陕西省交通厅、旬阳县环保局、陕西省质量技术监督局等审批单位办理任何审批手续。 34.旬阳机动车检测有限公司账户查询结果，证实经中国人民银行旬阳支行查询旬阳县新康乔置业有限责任公司，未在旬阳县内开立基本存款账户。经查询，旬阳农商银行党家坝分理处：旬阳县康桥机动车辆检测有限公司，法人刘康桥，在旬阳农村商业银行股份有限公司党家坝分理处于2016年10月9日开户。账户余额200元。 35.贫困户精准帮扶纪实资料簿，证实刘康桥2014年被汉阴县脱贫攻坚指挥部识别为贫困户，计划脱贫时间是2017年。 36.执行通知书： ①胡某甲于2019年2月27日向旬阳县法院申请强制执行，旬阳法院责令夏某甲3日内偿还胡某甲本金1480000.00元及利息。 ②刘洵于2018年7月11日向旬阳县法院申请强制执行，旬阳法院责令夏某甲3日内偿还刘洵借款本金50000元及利息。 ③刘某乙于2019年5月10日向旬阳县法院申请强制执行，旬阳法院责令夏某甲3日内偿还刘某乙借款本金800000元及利息。 ④鲁祥于2018年1月23日向旬阳法院申请强制执行，旬阳法院责令夏某甲偿还鲁祥142500.00元及利息。 37.呈请破案报告书，证实本案破案过程。本案受害人夏某甲于2017年9月14日（后更正为2017年8月17日）向旬阳县公安局报案，称被告人刘康桥向其借款300余万元无力偿还后，离开旬阳，无法联系。公安机关于2018年3月1日立案侦查。2019年7月2日西乡县公安局城内派出所民警在西乡县XX路西进城路口将刘康桥抓获。全案告破。 38.办案说明一，证实旬阳县公安局经济犯罪侦查大队在侦办刘康桥诈骗案件中，第一次接到夏某甲报案时间为2017年8月17日，由于公安执法办案系统故障，未能及时将该案录入系统，在系统故障排除后该队在2017年9月14日受理了此案，在系统上填写受案时间时将夏某甲报案时间写成了案件受理时间（2017年9月14日），夏某甲报案时间应为2017年8月17日。 办案说明二，证实由于旬阳县市场监督管理局（原旬阳县工商局）办公场所经过几次搬迁，工商管理网络系统经过几次升级更新，导致康桥商务有限公司变更为康桥职业有限公司的登记资料无法获取。 上列证据，本院予以确认。另有认罪认罚具结书在卷佐证。 本院认为，被告人刘康桥以非法占有为目的，采取隐瞒真相的手段，多次骗取他人财物共计人民币6150220元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人刘康桥犯诈骗罪罪名成立。被告人刘康桥到案后能如实供述其主要犯罪事实，在检察机关审查起诉阶段自愿认罪认罚并签署具结书，依法从宽处罚。故对公诉机关、刘康桥及其辩护人提出其如实供述、认罪认罚的意见予以采纳。综上，被告人刘康桥诈骗数额特别巨大，应依法惩处。鉴于被告人刘康桥具有如实供述主要犯罪事实、自愿认罪认罚，结合公诉机关量刑建议，对被告人刘康桥依法予以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、最高人民法院《关于适用财产刑若干问题的规定》第二条之规定，判决如下： 一、被告人刘康桥犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年六个月，并处罚金人民币100000.00元（限本判决生效后三十日内缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月2日起至2032年1月1日止。） 二、责令被告人刘康桥退赔被害人夏某甲人民币2858020.00元、退赔被害人周某某人民币2030000.00元、退赔被害人张某甲人民币830000.00元、退赔被害人邓某某人民币300000.00元、退赔被害人陈某甲人民币32200.00元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省高级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本二份。 审判长  刘效梅 审判员  张 晔 审判员  邝 希 二〇二〇年五月十三日 书记员  刘晨宇 1