广西壮族自治区百色市右江区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）桂1002刑初60号 公诉机关广西壮族自治区百色市右江区人民检察院。 被告人黄刚（曾用名黄阿丁），男，1984年06月07日出生于广西壮族自治区隆林各族自治县，壮族，中专文化，广西百色国家农业科技园区管理委员会的职工，住广西隆林各族自治县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年9月26日被刑事拘留，同年10月31日被执行逮捕。现羁押于广西田东县看守所。 广西壮族自治区百色市右江区人民检察院以百右检刑诉〔2020〕51号起诉书指控被告人黄刚犯诈骗罪，于2020年2月19日向本院提起公诉，本院于同日立案受理，并依法组成合议庭，于2020年5月9日公开开庭审理了本案。广西壮族自治区百色市右江区人民检察院指派检察员许德松出庭支持公诉，被告人黄刚到庭参加诉讼。现已审理终结。 广西壮族自治区百色市右江区人民检察院指控，2019年5月，被告人黄刚以其投资工程资金紧缺为由，先后骗取骆某1446682.89元，曹某20000元、黄某121230元（已归还9200元，至今仍有12030元未归还），并全部用于网络赌博或个人开支。为指控上述事实，公诉机关当庭提交了到案经过、微信聊天记录、银行账户交易明细、借款协议、还款计划、借条、贷款情况说明、支付宝转账电子回单、违法犯罪记录查询情况说明、户籍证明、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解、辨认笔录及照片等证据，并认为被告人黄刚以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人财物，数额较大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法惩处。 被告人黄刚对公诉机关指控其犯诈骗罪的罪名和犯罪事实，辩称：一、其不知是否构成犯罪，如果法院确定其构成诈骗罪，其认罪；二、对于指控的三起事实，其并非以投资工程资金紧缺，需要资金为由向他们借款。当时借款并没有任何理由，只是一般性借款，且其中骆某1向贷款公司贷款是出于拆东墙补西墙的原因，向花呗、借呗套现系作为赌资借给其。 经审理查明： 一、2019年5月，被告人黄刚利用其与被害人骆某1的情人关系，以与他人合伙投资工程资金紧缺为由，先后骗取骆某1人民币78700元（以下币种均为人民币），后又哄骗骆某1以骆某1名字分别向凡普信贷公司借款133700元（实际到账90000元），向恒昌信贷公司借款142045.45元（实际到账95945元），向宜信信贷公司借款62237.44元（实际到账40000元），向捷信信贷平台借款30000元（实际到账30000元），共计借款446682.89元(实际到账334645元)，上述借款到账后，均被黄刚骗走。另外，黄刚还通过骆某1的支付宝借呗套现10000元、花呗套现19240.22元，通过骆某1的两张农村信用社银行卡使用POS机套现50000元。上述骗取的款项共计413885.22元（实际到账部分）均被黄刚用于赌博和个人开支。期间，黄刚中还了被害人骆某12900元，仍有410985.22无法退还。 二、2019年4月27日，被告人黄刚以投资工程无资金周转为由，骗取被害人曹某20000元（通过支付宝进行转账），已全部用于网络赌博。 三、2019年5月3日，被告人黄刚以投资资金周转困难为由，骗取被害人黄某121230元（通过工商银行信用卡透支的形式），全部用于网络赌博。后在黄某1催其还款时，黄刚使用单位的年终绩效9200元进行偿还，至案发时仍有12030元无法归还。 综上，被告人黄刚共骗取上述三被害人现金人民币443015.22元。 另查明，2019年9月20日，公安民警对被告人黄刚进行询问时，黄刚供认其以投资和做生意为由向被害人骆某1借款93700元，刷银行卡50000元和用支付宝花呗、借呗套现各19240.22元和10000元，通过骆某1向信贷公司借款30多万元以及向曹某、黄某1各借20000元和13000元的事实。同年9月26日，被告人黄刚接到公安机关电话通知后，到公安机关接受调查，并于当日被刑事拘留。庭审中，黄刚否认其以投资、做生意为由向三被害人借款。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 一、书证、物证 1.受案登记表、立案决定书证实，2019年9月18日，被害人骆某1报案称，被告人黄刚利用其与他的情人关系，以各种投资项目资金短缺为由向其借款30000元，后又以投资项目资金短缺为由，让其在凡普信贷公司、宜信信贷公司、恒昌信贷公司、捷信信贷公司一共借款367982元（本金和利息共471726元）。同月24日，公安机关依法立案。 2.借记卡账户历史明细清单证实，骆某1卡号尾号为7945的银行卡收支情况，其中：（1）2019年5月9日收入133700元，期间扣除了43700元；（2）2019年5月23日，收入宜信惠民投资经营40000元；（3）2019年5月27日，收入95945元；（4）2019年6月1日，收入30000元。 3.关于黄刚让骆某1帮本人贷款的情况说明证实，被告人黄刚书写确认在骆某1不知情的情况下，让骆某1帮忙向凡普信贷公司贷款133700元、宜信信贷公司贷款62237.44元、恒昌信贷公司贷款142045.45元、捷信信贷公司贷款30000元、支付宝花呗19240.22元、支付宝借呗10000元、农村信用社信用卡50000元，此外，向某燕某借款6次，共计78700元。上述款项被告人黄刚均书写确认系骆某1在不知情的情况下私自操作，后用于赌博，消费殆尽。黄某2亦作为见证人在该说明上签字。 4.宜信借款信息咨询与服务协议（A类）、借款人信用承诺书、委托划扣授权书、电子签名数字证书用户申请确认函、电子签名数字证书用户使用须知、借款协议、还款事项提醒函，恒昌还款计划展示证实，2019年5月23日，骆某1向宜信普惠信息咨询（北京）有限公司借款62237.44元；向恒昌公司借款142045.45元。 5.借条、短信截图、微信聊天截图证实，2019年5月3日黄刚向黄某1借款21230元（通过黄某1的卡号为62×××21工商银行信用卡套现），并约定2019年6月25日前还清以及逾期利息，后黄某1于同年6月21日开始向黄刚催款的情况。 6.电子回单、手机电话记录截图证实，2019年4月27日，曹某通过支付宝（账号为18×××52）转账至黄刚支付宝（账号为18×××55）20000元。 7.开户信息、交易流水记录证实，黄刚账号为62×××77的账户交易情况，其中被告人黄刚对尾号0177账号签字确认，其中其打钩做标记的有数十条记录系其用于赌博汇款的记录。 8.到案情况说明证实，2019年9月26日，被告人黄刚接到公安机关电话通知后，到公安机关接受调查。 9.户籍证明证实，被告人黄刚出生于1984年6月7日，犯罪时已达完全刑事责任年龄。 二、证人证言 1.证人黄某2证实，其儿子黄刚向隆林一女子借款60万元左右，该女子及她的家人曾找到其和黄刚，所借款已被黄刚拿去赌博，要求其作为见证人在借条和借钱用途情况说明上签字，具体借款数额，系该女子和黄刚算好，双方同意后，其作为见证人签字。 2.证人陆某证实，其是宜信普惠信息咨询有限公司百色分公司的客户顾问。2019年5月18日，骆某1通过微信向其咨询借款业务，并于同月23日12时，在右江区新兴路31号工商银行二楼向其公司申请贷款，当日15时41分审核通过，在骆某1签订合同之后，合作的第三方将所借款40000元通过银行转账至骆某1账户。 3.证人黄某3证实，其是北京恒昌惠诚信息咨询有限公司百色分公司的员工。2019年5月一天，骆某1在右江区向阳路南城百货B区1116号向其公司申请贷款，后审核通过，骆某1获得100000元的贷款。 三、被害人的陈述 1.被害人骆某1证实，其与黄刚于2014年发展成为恋人关系。2019年5月，黄刚以投资资金不足为由，让其帮忙贷款。其遂在黄刚带领下来到百色向信贷公司借款，其中：于同月6日，在凡普信贷公司申请贷款133700元，但到账的只有90000元；于同月23日，向恒昌信贷公司申请贷款142045.45元，实际到账95945元（5月27日到账）；同月23日向宜信信贷公司申请贷款62237.44元，实际到账40000元；于同年6月1日向捷信信贷公司贷款30000万元，但利息很高，还完需要53161元。上述贷款所得款均转至其尾号为7945的银行卡里，该卡在办理成功后均是黄刚在使用，直到2019年6月9日才还给其。此外，2019年6月1日至2日，黄刚多次刷其尾号分别为8035、0092的信用卡共计50000元，同月4日又使用其手机通过花呗套现19240.22元，通过借呗借款10000元。上述钱款，黄刚只还了其2900元。 2.被害人黄某1证实，2019年5月3日，其同事黄刚以投资工程项目需要资金周转为由，向其借款21230元（通过刷其公务卡），并约定下个月25日前还款，后其电话催款，黄刚称没钱还款。同年6月24日，在其催款下，黄刚出具借条。同年7月2日，黄刚同意在绩效还款授权书上签字，并将绩效所得款9200元还给其，余款12030元至今未还。 3.被害人曹某证实，2019年4月27日17时50分，其同事黄刚电话联系其，并以投资工程项目需要资金周转为由，向其借款20000元，并承诺最迟同年5月底还款。后其通过其支付宝账号（账号为18×××52）转账给黄刚（账号为18×××55）20000元。后其向黄刚催款，黄刚以投资工程项目出现问题为由推脱。 四、被告人的供述和辩解 被告人黄刚供述，2018年9月，其开始在网上进行赌博，因其信用卡逾期和负债高等原因，各大贷款公司都不给贷款，就想到让其女朋友骆某1帮忙贷款进行赌博，因担心其女朋友不帮忙，其遂谎称借款进行投资、做生意，于2018年开始陆陆续续向其女朋友骆某1借款，其中刷了骆某1两张农村信用社的信用卡5万元（两张卡均系其让骆某1帮忙以她的名义申请的，密码是其设置的，一张3万元、一张2万元），后又通过骆某1的手机分别从骆某1支付宝花呗上套现19240.22元、借呗借款10000元至其银行卡内。2019年5月，其又让骆某1先后向凡普公司、恒昌公司、宜信公司、捷信平台帮忙分别贷款133700元（实际到账90000元）、142045.45元（实际到账95000元）、62237.44元（实际到账40000元）、30000元（实际到账30000元），全部都是转入骆某1卡号为62×××45的工商银行卡里，后其将所贷款转款至其账号为62×××48的工商银行卡。此外，其还以生意困难需要资金周转为由向曹某借款20000元，向黄某1借款20000多元，后通过扣绩效归还了黄某112000元。上述所得款，其均全部挥霍于网上赌博。 五、勘验、检查、辨认等笔录 指认照片，被告人黄刚指认其通过手机上网参与网络赌博的网址的情况。 对于被告人黄刚对指控的事实提出的辩解意见，经查，被害人骆某1、曹某、黄某1均证实，被告人黄刚系以投资工程，资金紧缺，需要资金周转为由向他们借款，另有被告人黄刚书写的关于黄刚让骆某1帮本人贷款的情况说明亦证实其采用欺骗方式向某燕某等人借款，与被告人黄刚在侦查阶段的供述相互吻合，足以认定。故被告人黄刚在庭审中的辩解理由不成立，本院不予采信。 本院认为，被告人黄刚以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人现金人民币453015.22元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应予惩处。公诉机关指控被告人黄刚犯诈骗罪的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人虽主动到公安机关投案，亦在公安机关交代其全部犯罪事实，但在庭审中翻供，本院不予认定其具有自首情节。为严肃国法，惩罚犯罪，根据被告人黄刚的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十一条、第六十二条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下： 一、被告人黄刚犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币二万元； （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月26日起至2026年3月25日止。罚金限于本判决生效之日起三个月内缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳。） 二、责令被告人黄刚退赔被害人骆某1、曹某、黄某1经济损失分别为人民币410985.22元，20000元、12030元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向百色市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  吕泽华 人民陪审员  刘维强 人民陪审员  黄善生 二〇二〇年五月十九日 书 记 员  黄莉莉