江苏省盐城市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2019）苏09刑终334号原公诉机关江苏省阜宁县人民检察院。上诉人（原审被告人）周建明，男，1985年8月20日出生，汉族，无业，住阜宁县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2016年4月14日被指定居所监视居住，2016年4月15日被刑事拘留，2016年5月11日被逮捕。现羁押于阜宁县看守所。上诉人（原审被告人）茆长高，男，1966年11月1日出生，汉族，无业，住阜宁县。因犯盗窃罪，于2006年1月6日被判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币四千元。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2015年11月9日被刑事拘留，2015年12月16日被取保候审，2016年3月31日被刑事拘留，2016年4月1日被指定居所监视居住，2016年4月15日被刑事拘留，2016年5月11日被逮捕。现羁押于阜宁县看守所。辩护人陈洪祥，江苏阜一律师事务所律师。上诉人（原审被告人）葛宗将，男，1980年1月12日出生江苏省阜宁县，汉族，无业，住阜宁县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2016年4月9日被刑事拘留，2016年5月11日被逮捕。现羁押于阜宁县看守所。辩护人杨文卫，江苏阜源律师事务所律师。上诉人（原审被告人）许陈平，男，1985年1月3日出生，汉族，无业，住浙江省台州市天台县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2016年3月28日被刑事拘留，2016年4月1日被指定居所监视居住，2016年4月3日被刑事拘留，2016年5月11日被逮捕。现羁押于阜宁县看守所。辩护人张连臻，江苏张连臻律师事务所律师。上诉人（原审被告人）刘荣胜，男，1969年3月15日出生北京市海淀区，汉族，无业，住北京市。因涉嫌犯挪用资金罪，于2016年3月13日被刑事拘留，2016年3月25日被逮捕。2016年5月24日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被押回。现羁押于阜宁县看守所。辩护人黄士标，江苏阜源律师事务所律师。上诉人（原审被告人）梁君豪，男，1986年12月16日出生，汉族，个体户，住广东省广州市海珠区。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2016年3月28日被刑事拘留，2016年4月1日被指定居所监视居住，2016年4月3日被刑事拘留，2016年5月11日被逮捕。现羁押于阜宁县看守所。辩护人何雪琼，广东格林律师事务所律师。原审被告人沈健，男，1980年1月29日出生，汉族，无业，住宿迁市宿城区。因非法限制他人人身自由，于2011年5月26日被行政拘留五日，并处罚款人民币五百元。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2015年9月23日被刑事拘留，2015年10月30日被取保候审，2016年12月8日被逮捕。现羁押于阜宁县看守所。原审被告人蒋瑞，曾用名蒋刚强，男，1978年12月16日出生江苏省宿迁市，汉族，无业，住宿迁市宿豫区。因犯投毒罪，于2000年4月11日被判处有期徒刑四年。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2015年10月16日被刑事拘留，2015年11月14日被取保候审，2016年12月8日被逮捕。现羁押于阜宁县看守所。原审被告人洪静，女，1988年5月25日出生，汉族，无业，住宿迁市宿城区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2015年9月23日被刑事拘留，2015年9月25日被取保候审。阜宁县人民法院审理阜宁县人民检察院指控被告人周建明、茆长高、葛宗将、许陈平、刘荣胜、梁君豪、沈健、蒋瑞犯信用卡诈骗罪，被告人许陈平、梁君豪、洪静犯妨害信用卡管理罪，被告人刘荣胜犯挪用资金罪一案，于2019年3月30日作出(2016)苏0923刑初444号刑事判决。原审被告人周建明、茆长高、葛宗将、许陈平、刘荣胜、梁君豪不服，提起上诉。本院受理后,依法组成合议庭审理了本案。现已审理终结。原判决认定：一、关于被告人周建明、茆长高、葛宗将、许陈平、刘荣胜、梁君豪、沈健、蒋瑞信用卡诈骗犯罪事实部分2015年6月，被告人周建明与茆长高共同计议实施盗刷他人信用卡的诈骗活动，后该二人伙同被告人葛宗将、沈健、蒋瑞、许陈平、梁君豪、刘荣胜等人先后在建湖县、阜宁县、上海市、杭州市、桐乡市等地实施信用卡诈骗犯罪。其中，2015年6月，被告人周建明、茆长高等人利用被告人沈健、蒋瑞提供的POS机，在建湖县境内盗刷被害人杨某乙信用卡内资金人民币170000元，后由被告人葛宗将及***（另案处理）等人将该资金取出。2015年9月，被告人周建明、茆长高经计议通过网上的QQ群里找人购买能够采集他人信用卡磁条轨道信息和密码资料的POS机，并在POS机上绑定被告人周建明的手机卡，后由被告人茆长高摆放在阜宁县阜城镇全味餐厅一个月左右的时间，供顾客结账使用，之后被告人茆长高将上述POS机收回交给被告人周建明。期间，被告人周建明、茆长高利用上述以交易商户“盐城市阜宁县阜城镇全味餐厅”（以下简称全味餐厅）为名的有线销售点终端（POS机）采集他人信用卡磁条轨道信息和密码资料数十条，发送到该POS机绑定的被告人周建明的手机卡上。被告人周建明利用其中部分信用卡磁条轨道信息和密码资料复制他人信用卡，后安排被告人葛宗将持有其伪造的信用卡到银行ATM机处提取现金；另将部分信用卡磁条轨道信息和密码资料提供给被告人许陈平、梁君豪、刘荣胜等人复制他人信用卡，后利用在网上购买的交易商户有线销售点终端（POS机）以刷卡“消费”等方式，将他人信用卡内的资金盗刷到该POS机绑定的银行卡内后再行取出现金。综上，2015年6月9日至2015年11月30日期间，被告人周建明、茆长高实施信用卡诈骗犯罪11起，诈骗人民币771025元；被告人葛宗将参与信用卡诈骗犯罪7起，诈骗人民币555000元；被告人许陈平、刘荣胜参与信用卡诈骗犯罪5起，诈骗人民币508225元；被告人梁君豪参与信用卡诈骗犯罪4起，诈骗人民币380825元；被告人沈健、蒋瑞参与信用卡诈骗犯罪作案1起，诈骗人民币170000元。具体分述如下：1.2015年6月9日，被告人周建明、茆长高等人利用被告人沈健、蒋瑞提供的以“侍玉燕”的身份骗领的交易商户“宿豫区玉燕糖糖服装店”为名的有线销售点终端（POS机），在建湖县境内盗刷被害人杨某乙信用卡人民币170000元到该POS机绑定的银行卡，后由被告人葛宗将与***（另案处理）等人通过跨行取现或跨行汇款，将上述盗刷的资金取出或转入被告人周建明、茆长高等人控制的他人银行卡账号，后再行取出现金等方式，共计诈骗被害人杨某乙信用卡人民币170000元。2.2015年10月21日，被告人周建明、茆长高利用交易商户“全味餐厅”的有线销售点终端（POS机）采集到的被害人徐某信用卡的磁条轨道信息和密码资料复制信用卡，后安排被告人葛宗将到阜宁县东沟镇和板湖镇农业银行ATM机处，使用伪造的信用卡取款或转存到他人信用卡后再行取款，合计诈骗被害人徐某信用卡人民币32000元。3.2015年10月22日，被告人周建明、茆长高利用交易商户“全味餐厅”的有线销售点终端（POS机）采集到的被害人田某信用卡的磁条轨道信息和密码资料复制信用卡，后被告人周建明、茆长高前往上海，利用被告人许陈平、刘荣胜网上购买的交易商户有线销售点终端（POS机），将被害人田某信用卡内人民币127400元盗刷到该POS机绑定的银行卡账户内，后由被告人刘荣胜将钱取出，被告人许陈平、刘荣胜分得20%左右的赃款，4.2015年11月4日，被告人周建明、茆长高利用交易商户“全味餐厅”的有线销售点终端（POS机）采集到的被害人王某乙的信用卡磁条轨道信息和密码资料复制信用卡，后安排被告人葛宗将到徐州使用伪造的信用卡取款人民币25200元。5.2015年11月16日，被告人周建明、茆长高利用交易商户“全味餐厅”的有线销售点终端（POS机）采集到的被害人嵇某的信用卡磁条轨道信息和密码资料，并将该信用卡信息资料发送给被告人许陈平复制信用卡，后被告人许陈平、刘荣胜、梁君豪利用网上购买的交易商户的有线销售点终端（POS机）将被害人嵇某信用卡内资金人民币17400元，盗刷到该POS机绑定的他人银行卡账户内，再将该资金取出后按照约定，将百分之七八十的资金汇到被告人周建明指定的银行卡账户上。6.2015年11月17日，被告人周建明、茆长高利用交易商户“全味餐厅”的有线销售点终端（POS机）采集到的被害人孙某的信用卡磁条轨道信息和密码资料，并将该信用卡信息资料提供给被告人许陈平复制信用卡，后被告人许陈平、刘荣胜、梁君豪利用网上购买的交易商户的有线销售点终端（POS机），将被害人孙某信用卡内资金人民币31475元，盗刷到该POS机绑定的他人银行卡账户内，再将该款取出并按照约定将百分之七八十的款项汇到被告人周建明指定的银行卡账户上。7.2015年11月18日，被告人周建明、茆长高利用交易商户“全味餐厅”的有线销售点终端“POS机”采集到的被害人钱某的信用卡磁条轨道信息和密码资料，并将信用卡信息资料提供给被告人许陈平复制信用卡，后被告人许陈平、刘荣胜、梁君豪利用网上购买的交易商户的有线销售点终端“POS机”，将被害人钱某信用卡内资金人民币39750元，盗刷到该POS机绑定的他人银行卡账户内，再将该款取出并按照约定将百分之七八十的款项汇到被告人周建明指定的银行卡账户上。8.2015年11月18日，被告人周建明、茆长高利用交易商户“全味餐厅”的有线销售点终端（POS机）采集到的被害人周某的信用卡磁条轨道信息和密码资料，由被告人周建明复制成信用卡，后指使被告人葛宗将到浙江省桐乡市崇福镇使用伪造的信用卡取款人民币14700元。9.2015年11月24日，被告人周建明、茆长高利用交易商户“全味餐厅”的有线销售点终端（POS机）采集到的被害人王某丙的信用卡磁条轨道信息和密码资料，由被告人周建明复制成信用卡，后指使被告人葛宗将到浙江省桐乡市崇福镇使用伪造的信用卡取款人民币10900元。10.2015年11月22日，被告人周建明、茆长高利用交易商户“全味餐厅”的有线销售点终端（POS机）采集到的被害人曹某的信用卡磁条轨道信息和资料，由被告人周建明复制成信用卡，后指使被告人葛宗将到浙江省桐乡市崇福镇使用伪造的信用卡取款人民币10000元。11.2015年11月30日12时左右，被告人周建明、茆长高利用交易商户“全味餐厅”的有线销售点终端（POS机）采集到的被害人茆长标持有的信用卡磁条轨道信息和密码资料。后被告人周建明指使被告人葛宗将到浙江省杭州市将被害人茆长标的信用卡信息资料提供给被告人许陈平、刘荣胜、梁君豪，由被告人梁君豪利用该信用卡信息资料复制信用卡，并通过网上购买的交易商户“打住商贸8613394281”、“阳刚商贸8613364245”为名的乐富支付公司的有线销售点终端（POS机）,将被害人茆长标信用卡内资金人民币292200元盗刷到被告人许陈平、刘荣胜、梁君豪控制并绑定银行卡的上述商户的账户上，盗刷后上述商户绑定的银行卡即时到账人民币14万元左右，因被害人茆长标收到“消费”短信通知，发现其持有的信用卡被盗刷，遂立即向公安机关报案，公安机关及时通知乐富支付公司，并对上述商户账户余额165390.37元即时冻结迟延结算。被告人刘荣胜、梁君豪将上述绑定商户银行卡账户内到账的人民币14万元左右的资金于当日及次日分批取出后交由被告人葛宗将带给被告人周建明，被告人葛宗将非法所得人民币1万元。上述事实，有被告人周建明、许陈平、梁俊豪、葛宗将、刘荣胜、沈健、蒋瑞、洪静在侦查阶段的供述，被害人杨某乙、徐某、田某、王某乙、嵇某、孙某、钱某、王某丙、曹某、茆长标的陈述，证人侍玉燕、许某等人证言，以及银行卡交易记录、使用清单、明细清单、商户账户到账清单等证据证实。二、关于被告人许陈平、梁君豪、洪静妨害信用卡管理犯罪事实部分1.2015年3月26日，被告人洪静在被告人沈健的唆使下，使用“侍玉燕”的虚假身份证，在交通银行宿迁分行骗领信用卡1张。2.2015年6月12日，被告人洪静在被告人沈健的唆使下，使用“侍玉燕”的虚假身份证明，在中国银行宿迁洋河支行骗领信用卡1张。3.2016年3月28日，阜宁县公安局民警在浙江省温州市瓯海区梧田街道梧慈路百好公寓211房间抓获被告人许陈平、梁君豪，在其二人随身携带包内及随行车内查获他人信用卡91张及手机刷卡器等电子设备。上述事实，有被告人许陈平、梁俊豪、沈健、洪静在侦查阶段的供述，扣押在案的银行卡等物证，私人业务受理书、监控录像截图等证据证实。三、关于被告人刘荣胜挪用资金犯罪事实部分2014年7月14日，北京润宝利德科技有限公司注册登记成立，该公司注册资本人民币200万元由实际控制人马某全额出资认缴，其中20万元以认缴出资10%的股权名义登记在被告人刘荣胜名下，并由被告人刘荣胜担任该公司的法定代表人,负责公司日常管理。2015年1月该公司法定代表人变更为杨某甲，股东变更为俞瑞，上述10%的股权的20万元认缴出资额变更登记到俞瑞名下。2014年9月至2014年11月期间，被告人刘荣胜利用其在北京润宝利德科技有限公司担任法定代表人的职务之便，以公司支票转账和公司结算卡取款方式，共计支取该公司账户资金人民币120万元，用于偿还个人欠款等,后被告人刘荣胜于2014年9月26日至2015年1月累计退回公司资金人民币48万元，剔除该公司成立时被告人刘荣胜支付的公司代办、财务记账、电脑、房租、购买礼品、宽带等费用合计11.8万元,被告人刘荣胜实际先后多次挪用该公司账户资金,累计人民币60.2万元,且超过三个月未有归还。案发后，2015年8月26日至2016年2月7日,被告人刘荣胜累计归还该公司资金人民币30.4万元，尚欠人民币29.8万元未有归还。上述事实，有被告人刘荣胜在侦查阶段的供述，证人马某、王某甲、杨某甲、等人证言，挪用资金明细及还款数额、马某提供的还款情况说明等书证，辨认笔录等证据证实。另查明,被告人周建明于2016年4月13日在盐城市黄海路菲斯特酒店被公安机关民警抓获归案；被告人茆长高于2016年3月30日在浙江省桐乡市崇福镇丽晶公寓被公安机关民警抓获归案；被告人葛宗将于2016年4月9日在其家中被公安机关民警抓获归案；被告人许陈平、梁君豪于2016年3月28日在温州市瓯海区梧田街道梧慈路百好公寓被公安机关民警抓获归案；被告人刘荣胜于2016年3月12日在北京市海淀区四道口文林大厦306室内被北京市公安局海淀分局大钟寺派出所民警抓获归案；被告人沈健、洪静于2015年9月23日被淮安市公安局经济技术开发区海口路派出所民警抓获归案；被告人蒋瑞于2015年10月15日在宿迁市宿豫区关庙镇陆相村兔厂被宿迁市公安局宿豫分局民警抓获归案。还查明，阜宁县公安局依法扣押涉案物品刷卡机62台、银行卡91张、POS机10台、U盾1个、电脑1台、即付宝4个、储存卡1张并随案移交。因信用卡诈骗案中被害人茆长标及时某，公安机关即时对被害人茆长标被盗刷信用卡资金流向的交易商户，即由被告人许陈平、刘荣胜、梁君豪控制的“打住商贸8613394281”、“阳刚商贸8613364245”在乐富支付公司平台上结算款进行迟延结算冻结。阜宁县人民法院于2017年4月17日将上述涉案账户中迟延结算冻结款人民币165390.37元划扣至阜宁县人民法院案款账户，并于2017年6月28日发还被害人茆长标。再查明，被告人周建明具有检举他人犯罪行为的立功表现，经查证属实。审理期间，被告人周建明、茆长高的亲属向被害人茆长标退出赃款人民币127000元，并取得被害人茆长标的谅解。上述事实，有SIM卡、POS机、即付宝、电脑、银行卡、刷卡器等物证，常住人口基本信息、案发经过说明、协助扣划通知书、缴款通知书、被害人茆长标申请书、领条、在押人员提供线索登记表、立功表现认定审查表、讯问笔录、坦白、检举材料查证回执、举报线索材料、收条、谅解书等证据证实。原审法院认为，被告人周建明、茆长高、葛宗将、许陈平、刘荣胜、梁君豪、沈健、蒋瑞使用伪造的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，其行为均已构成信用卡诈骗罪。被告人周建明、茆长高、葛宗将、许陈平、刘荣胜信用卡诈骗犯罪数额特别巨大，应当判处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产；被告人梁君豪、沈健、蒋瑞信用卡诈骗犯罪数额巨大，应当判处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人许陈平、梁君豪非法持有他人信用卡，数量巨大，被告人洪静使用虚假身份证明骗领信用卡，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。被告人许陈平、梁君豪非法持有他人信用卡，数量巨大，应当判处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。被告人刘荣胜利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用，数额较大、超过三个月未还，其行为已构成挪用资金罪。被告人许陈平、刘荣胜、梁君豪一人犯数罪，应当依法实行数罪并罚。被告人周建明、茆长高、葛宗将、许陈平、刘荣胜、梁君豪、沈健、蒋瑞等人分别共同实施信用卡诈骗犯罪，系共同犯罪。被告人周建明、茆长高在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其全部犯罪处罚。被告人葛宗将、许陈平、刘荣胜、梁君豪、沈健、蒋瑞在与被告人周建明、茆长高的共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法可以对所犯的信用卡诈骗罪予以从轻或者减轻处罚。被告人茆长高有犯罪前科，酌情予以从重处罚。被告人周建明具有检举揭发他人犯罪的立功表现，依法可以从轻处罚。被告人周建明、茆长高自行向被害人茆长标退出部分赃款，并取得谅解，对退出部分可酌情从轻处罚。被告人刘荣胜如实供述挪用资金部分犯罪事实，对该部分犯罪依法可以从轻处罚。被告人刘荣胜挪用资金犯罪退出部分赃款，酌情予以从轻处罚。被告人沈健、蒋瑞、洪静归案后如实供述全部犯罪事实，依法可以从轻处罚。结合本案具体案情，依法决定对被告人葛宗将、许陈平、刘荣胜、沈健、蒋瑞所犯信用卡诈骗罪予以减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第一、三项、第一百七十七条之一第一款、第二百七十二条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十三条第一款、第六十七条第三款、第六十八条、第六十九条第一、三款、第七十二条第一、四款、第七十三条第二、三款、第六十四条之规定，判决：一、被告人周建明犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币二十万元。二、被告人茆长高犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币二十万元。三、被告人葛宗将犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币十五万元。四、被告人许陈平犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八年九个月，并处罚金人民币十四万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元，决定执行有期徒刑十一年九个月，并处罚金人民币十九万元。五、被告人刘荣胜犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八年九个月，并处罚金人民币十四万元；犯挪用资金罪，判处有期徒刑十个月，决定执行有期徒刑九年，并处罚金人民币十四万元。六、被告人梁君豪犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币十二万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元，决定执行有期徒刑九年六个月，并处罚金人民币十七万元。七、被告人沈健犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十万元。八、被告人蒋瑞犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十万元。九、被告人洪静犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币一万元。十、责令被告人周建明、茆长高、葛宗将、沈健、蒋瑞向被害人杨某乙退赔信用卡诈骗犯罪所得人民币十七万元；责令被告人周建明、茆长高、葛宗将向被害人徐某退赔信用卡诈骗犯罪所得人民币三万二千元；责令被告人周建明、茆长高、许陈平、刘荣胜向被害人田某退赔信用卡诈骗犯罪所得人民币十二万七千四百元；责令被告人周建明、茆长高、葛宗将向被害人王某乙退赔信用卡诈骗犯罪所得人民币二万五千二百元；责令被告人周建明、茆长高、许陈平、梁君豪、刘荣胜向被害人嵇某退赔信用卡诈骗犯罪所得人民币一万七千四百元；责令被告人周建明、茆长高、许陈平、梁君豪、刘荣胜向被害人孙某退赔信用卡诈骗犯罪所得人民币三万一千四百七十五元；责令被告人周建明、茆长高、许陈平、梁君豪、刘荣胜向被害人钱某退赔信用卡诈骗犯罪所得人民币三万九千七百五十元；责令被告人周建明、茆长高、葛宗将向被害人周某退赔信用卡诈骗犯罪所得人民币一万四千七百元；责令被告人周建明、茆长高、葛宗将向被害人王某丙退赔信用卡诈骗犯罪所得人民币一万零九百元；责令被告人周建明、茆长高、葛宗将向被害人曹某退赔信用卡诈骗犯罪所得人民币一万元；追缴被告人葛宗将第11起信用卡诈骗犯罪中违法所得人民币一万元，依法没收，上缴国库；继续追缴被告人刘荣胜挪用资金犯罪所得人民币二十九万八千元，发还被害单位北京润宝利德科技有限公司；依法没收扣押的涉案物品刷卡机62台、银行卡91张、POS机10台、U盾1个、电脑1台、即付宝4个、储存卡1张。上诉人周建明的主要上诉理由为：1.信用卡诈骗第1起其只是介绍给人家信用卡套现,其不知道金额有17万之多；2.未实施过信用卡诈骗第6、7起事实；3.信用卡诈骗第11起不是起诉指控的POS机窃取的，是其个人的读卡器读取的信息；4.有检举揭发他人犯罪的立功表现。上诉人茆长高及其辩护人的主要上诉理由、辩护意见为：1.茆长高仅参与了信用卡诈骗犯罪第1、3节，其他事实没有直接参与，不应负责，更不应认定其为主犯；2.茆长高不应对信用卡诈骗第11节负责，周建明是用自己的读卡器复制的卡，而不是用其购买的POS机复制的卡。上诉人葛宗将及其辩护人的主要上诉理由、辩护意见为：1.第1节葛宗将只帮助取了3.8万元，不应对17万元负责；2.葛宗将仅是帮助取钱的，一审量刑过重。上诉人许陈平及其辩护人的主要上诉理由、辩护意见为：1.信用卡诈骗部分，许陈平未实施过第6、7节事实，第11节事实中有15万余元应认定为未遂；2.扣押的91张信用卡中，部分为作废卡或者自己本人的卡，扣押物品清单为几个月后补签；3.量刑过重。上诉人刘荣胜及其辩护人的主要上诉理由、辩护意见为：1.信用卡诈骗部分，刘荣胜未实施过第6、7节事实，第11节事实中有15万余元应认定为未遂；2.挪用资金罪中有20万元是刘荣胜出资的注册资本，应当从挪用金额中核减；3.量刑过重。上诉人梁君豪及其辩护人的主要上诉理由、辩护意见为：1.第11节信用卡诈骗事实中有15万余元应认定为未遂；2.扣押的91张信用卡中，梁君豪仅持有5张其余是许陈平持有，且部分为作废卡或者自己本人的卡，扣押物品清单为几个月后补签；3.妨害信用卡管理和信用卡诈骗具有牵连关系，不应数罪并罚。经二审审理查明的周建明、茆长高、葛宗将、许陈平、刘荣胜、梁君豪、沈健、蒋瑞信用卡诈骗，许陈平、梁君豪、洪静妨害信用卡管理，刘荣胜挪用资金的事实与原判认定的事实基本一致。原判决认定事实所列举的证据均经原审法院庭审举证、质证，合法有效，本院予以确认。对上诉人的上诉理由、辩护人的辩护意见，本院综合评判如下：关于信用卡诈骗第1节犯罪事实认定问题。经查，银行卡交易明细、银行监控录像、被害人杨某乙陈述以及周建明、茆长高、葛宗将及沈健、蒋瑞的供述等证据证实，周建明、茆长高、葛宗将利用沈健、蒋瑞提供的POS机在建湖县境内盗刷杨某乙信用卡人民币17万元到该POS机绑定的银行卡，后由葛宗将等人取出。关于周建明提出只是介绍套现的辩解，不仅与其既往供述以及在案其他证据相矛盾，而且得不到证据证实。关于周建明提出其不知道有17万元的辩解，首先，其在供述中称“一共取了十几万元”；其次，其是否知道卡内有17万元，并不影响对其该节信用卡诈骗犯罪事实的认定。关于葛宗将提出只帮助取了3.8万元不应对17万元负责的辩解，葛宗将在明知周建明等人实施信用卡诈骗犯罪的情况下，仍然帮助取现，与周建明等人构成共犯，应当对该节17万元承担刑事责任。故相关上诉理由、辩护意见不成立，本院不予采纳。关于信用卡诈骗第6、7节犯罪事实认定问题。经查，银行卡交易明细、被害人陈述证实被害人孙某、钱某的信用卡在全味餐厅POS机消费过，周建明的供述证实其先利用该POS机盗取被害人信用卡信息，后将该信息发给许陈平等人复制银行卡后盗刷取现，且其供述内容得到了许陈平、刘荣胜、梁俊豪供述的证实。故相关上诉理由、辩护意见不成立，本院不予采纳。关于茆长高的刑事责任问题。经查，在其直接参与第1节的信用卡犯罪之后，其和周建明计议共同实施信用卡诈骗，并实际出资购买了能够窃取他人信用卡信息资料的POS机，安放在全味餐厅，为原判认定的第2-11节信用卡犯罪提供了犯罪工具，据此窃取的他人信用卡资料成为后续每节犯罪活动的基础，故原判认定茆长高对全案负责并认定其为主犯，并无不当。故相关上诉理由、辩护意见不成立，本院不予采纳。关于信用卡诈骗第11节的既未遂问题。经查，茆长标在其持有的银行卡被通过POS机盗刷后即收到消费短信提示，茆长标对银行卡里的资金已经失去控制，同时因刷卡POS机绑定的银行卡被上诉人所控制，故该节构成犯罪既遂，之后因公安机关通知第三方支付机构停止结算致部分资金未进入上诉人控制的银行卡不影响犯罪既遂的认定。故相关上诉理由、辩护意见不成立，本院不予采纳。关于妨害信用卡管理问题。经查，1.扣押物品清单业经许陈平、梁俊豪在看守所签字捺印确认。2.扣押的银行卡，系在梁俊豪、许陈平二人共同居住的宾馆和共同使用的轿车内扣押，许陈平亦证实系二人共同持有，梁俊豪提出其仅持有5张银行卡的上诉理由不成立；涉及的91张卡均系他人实名卡，而非上诉人本人的卡。3.本案构成妨害信用卡管理罪的银行卡，与信用卡诈骗犯罪中的信用卡不具有重合性。根据许陈平、梁俊豪等人供述证实，用过的银行卡、POS机均被扔掉，扣押的银行卡是在网上购买尚未使用的卡，原判对上诉人许陈平、梁俊豪以信用卡诈骗罪和妨害信用卡管理罪实行数罪并罚，并无不当。故相关上诉理由、辩护意见不成立，本院不予采纳。关于挪用资金问题。经查，刘荣胜没有实际出资该20万元，且之后又变更在别人名下，不属于其个人资金，不应从其挪用资金犯罪数额中核减。故相关上诉理由、辩护意见不成立，本院不予采纳。关于立功问题。经查，上诉人周建明检举揭发他人盗窃的犯罪事实，有周建明的检举笔录、在押人员提供线索登记表、李胜利、刘冲奇的供述、陈集派出所的线索办理情况报告，阜宁看守所出具的查证回证等证据证实，本院予以确认。本院认为，上诉人周建明、茆长高、葛宗将、许陈平、刘荣胜、梁君豪、原审被告人沈健、蒋瑞使用伪造的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，其行为均已构成信用卡诈骗罪。周建明、茆长高、葛宗将、许陈平、刘荣胜信用卡诈骗犯罪数额特别巨大，梁君豪、沈健、蒋瑞信用卡诈骗犯罪数额巨大。许陈平、梁君豪非法持有他人信用卡，数量巨大，原审被告人洪静使用虚假身份证明骗领信用卡，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。刘荣胜利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用，数额较大、超过三个月未还，其行为已构成挪用资金罪。许陈平、刘荣胜、梁君豪一人犯数罪，应当依法实行数罪并罚。周建明、茆长高、葛宗将、许陈平、刘荣胜、梁君豪、沈健、蒋瑞等人分别共同实施信用卡诈骗犯罪，系共同犯罪。周建明、茆长高系主犯，应当按照其全部犯罪处罚。葛宗将、许陈平、刘荣胜、梁君豪、沈健、蒋瑞在与周建明、茆长高的共同犯罪中起次要作用，系从犯。茆长高有犯罪前科，酌情从重处罚。周建明具有检举揭发他人犯罪的立功表现，依法可以从轻处罚。周建明、茆长高自行向被害人茆长标退出部分赃款并取得谅解，酌情从轻处罚。刘荣胜挪用资金部分构成坦白，可以从轻处罚；退出部分赃款，酌情从轻处罚。沈健、蒋瑞、洪静有坦白情节，可以从轻处罚。综合考虑各个原审被告人的犯罪事实、情节，决定对葛宗将、许陈平、刘荣胜、沈健、蒋瑞所犯信用卡诈骗罪予以减轻处罚。虽然周建明在二审期间有检举揭发他人盗窃犯罪的立功表现，但是综合考虑其犯罪行为的社会危害性、立功价值等因素，决定对其刑期不再调整。原判决认定事实清楚，证据确实、充分，定性准确，量刑恰当。据此，据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  陶爱文审判员  陈 斐审判员  王新房二〇二〇年五月二十日书记员  高华明