浙江省绍兴市上虞区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0604刑初211号 公诉机关绍兴市上虞区人民检察院。 被告人吴焕炯，男，1991年4月15日出生于浙江省绍兴市上虞区，汉族，中专文化，上虞区运输汽车修理厂员工，住浙江省绍兴市上虞区。因本案于2019年12月24日被刑事拘留，2020年1月9日变更为取保候审，经本院决定，于2020年5月22日被逮捕。现羁押于绍兴市上虞区看守所。 辩护人何霞，北京盈科﹙上海﹚律师事务所律师。 被告人金锋，男，1982年2月22日出生于浙江省绍兴市上虞区，汉族，初中文化，无业，住浙江省绍兴市上虞区。因犯非法拘禁罪于2009年11月9日被本院判处有期徒刑十个月。因本案于2019年12月24日被刑事拘留，2020年1月9日变更为取保候审，经本院决定，于2020年5月22日被逮捕。现羁押于绍兴市上虞区看守所。 被告人龚帅杰，男，1990年7月4日出生于浙江省绍兴市上虞区，汉族，高中文化，无业，住浙江省绍兴市上虞区。因本案于2019年12月25日被刑事拘留，2020年1月9日变更为取保候审。 被告人郑豪，男，1993年7月4日出生于浙江省余姚市，汉族，初中文化，自由职业，住浙江省余姚市。因本案于2019年12月25日被刑事拘留，2020年1月9日变更为取保候审。 辩护人金国烽，浙江左右律师事务所律师。 被告人褚浩杰，曾用名褚豪豪，男，1991年10月26日出生于浙江省余姚市，汉族，高中文化，自由职业，住浙江省余姚市。因犯保险诈骗罪于2019年9月29日被本院判处拘役六个月，缓刑一年。因本案于2019年12月28日被刑事拘留，2020年1月9日变更为取保候审，经本院决定，于2020年5月22日被逮捕。现羁押于绍兴市上虞区看守所。 被告人阮永桢，男，1992年12月26日出生于浙江省绍兴市上虞区，汉族，中专文化，个体户，住浙江省绍兴市上虞区。因本案于2019年12月26日被取保候审。 绍兴市上虞区人民检察院以绍虞检刑诉〔2020〕656号起诉书指控被告人吴焕炯、金锋犯诈骗罪、保险诈骗罪，被告人阮永桢、郑豪、褚浩杰犯诈骗罪，被告人龚帅杰犯保险诈骗罪，建议对被告人吴焕炯犯诈骗罪判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币八千元，犯保险诈骗罪判处拘役五个月，并处罚金人民币一万元，对被告人金锋犯诈骗罪判处拘役五个月，并处罚金人民币四千元，犯保险诈骗罪判处拘役四个月，并处罚金人民币一万元，对被告人阮永桢犯诈骗罪判处拘役三个月，可适用缓刑，并处罚金人民币七千元，对被告人郑豪犯诈骗罪判处拘役四个月，可适用缓刑，并处罚金人民币六千元，对被告人褚浩杰犯诈骗罪判处拘役四个月，并处罚金人民币三千元，对被告人龚帅杰犯保险诈骗罪判处拘役五个月，可适用缓刑，并处罚金人民币一万元，于2020年4月13日向本院提起公诉。本院即日立案，依法适用简易程序，并组成合议庭，公开开庭审理了本案。绍兴市上虞区人民检察院指派检察员张金强出庭支持公诉，被告人吴焕炯及其辩护人何霞、被告人金锋、龚帅杰、被告人郑豪及其辩护人金国烽、被告人褚浩杰、阮永桢到庭参加诉讼。现已审理终结。 绍兴市上虞区人民检察院指控： （一）诈骗罪 1、2016年3月31日，被告人吴焕炯伙同被告人金锋、阮永桢、唐某（另案处理）经事先商谋，由被告人阮永桢驾驶王某所有并投保的浙Ｄ×××××轿车和被告人金锋的浙Ｄ×××××轿车，在绍兴市上虞区曹娥街道渡江路上发生碰撞制造假的交通事故，后唐某冒充浙Ｄ×××××轿车驾驶员进行处理，共同骗取中国太平洋财产保险股份有限公司上虞分公司理赔金人民币13710元。 2、2017年2月12日，被告人吴焕炯伙同被告人郑豪、褚浩杰经事先商谋，由被告人郑豪驾驶沈某2所有并投保的浙Ｄ×××××轿车和被告人吴焕炯驾驶被告人褚浩杰借来的浙Ｄ×××××汽车，在绍兴市上虞区曹娥街道舜杰路金桂苑门口故意发生碰撞制造假交通事故，共同骗取中国人民财产保险有限公司上虞分公司理赔金人民币10650元。 （二）保险诈骗罪 2015年12月19日，被告人吴焕炯伙同被告人龚帅杰、金锋经事先商谋，由被告人金锋驾驶龚帅杰所有并投保的浙Ｄ×××××轿车，在绍兴市上虞区曹娥街道渡江路上故意与一辆正常行驶的浙Ｄ×××××马自达汽车发生碰撞制造假交通事故，共同骗取中国太平洋财产保险股份有限公司上虞分公司理赔金人民币11260元。 案发后，被告人吴焕炯、龚帅杰、阮永桢、褚浩杰经公安机关电话传唤到案，并如实供述自己的犯罪事实。 另查明，被告人吴焕炯、金锋、龚帅杰、郑豪、褚浩杰已退出全部赃款。 又查明，被告人褚浩杰因犯保险诈骗罪于2019年9月29日被本院判处拘役六个月，缓刑一年﹙原于2019年6月4日被刑事拘留，同月19日变更为取保候审﹚。 上述事实，被告人吴焕炯、金锋、龚帅杰、郑豪、褚浩杰、阮永桢在开庭审理过程中亦无异议，并有被害单位员工沈玉宸陈述，证人唐某、王某、沈某1、沈某2证言，银行转账凭证及交易流水，保险理赔材料，刑事判决书，抓获经过及被告人吴焕炯、金锋、龚帅杰、郑豪、褚浩杰、阮永桢的户籍信息证据证实，足以认定。 本院认为，被告人吴焕炯、金锋、郑豪、褚浩杰、阮永桢以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额较大，其行为均已构成诈骗罪。被告人吴焕炯、金锋、龚帅杰以非法获取保险金为目的，违反保险法规，采用制造保险事故方法，向保险公司骗取保险金，数额较大，其行为均已构成保险诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。在诈骗共同犯罪中，被告人吴焕炯、金锋、郑豪起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚，被告人阮永桢、褚浩杰起辅助作用，是从犯，应当从轻处罚；在保险诈骗共同犯罪中，被告人吴焕炯、龚帅杰起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚，被告人金锋起辅助作用，是从犯，应当从轻处罚。被告人吴焕炯、龚帅杰、阮永桢、褚浩杰犯罪后主动投案，如实供述自己的罪行，系自首，且认罪认罚，可依法从宽处理;被告人金锋有前科，可酌情从重处罚；涉案保险金已退赔给保险公司，可对六被告人酌情从轻处罚；被告人金锋、郑豪自愿如实供述自己的罪行，且认罪认罚，可依法从宽处理。被告人褚浩杰在缓刑考验期限内发现判决宣告以前还有其他罪没有判决，应当撤销缓刑，数罪并罚。被告人吴焕炯、金锋一人犯数罪，应当数罪并罚。根据被告人龚帅杰、郑豪、阮永桢的犯罪情节及悔罪表现，可宣告缓刑。辩护人提出的被告人吴焕炯、郑豪具有上述从轻情节要求从轻处罚的辩护意见，予以采纳，其余意见与法律和事实不符，本院不予采纳。公诉机关对六被告人提出的量刑建议适当，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十八条第一款第（四）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第七十七条第一款、第六十九条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第一款、第三款和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下： 一、撤销本院（2019）浙0604刑初747号刑事判决书对罪犯褚浩杰宣告缓刑一年的执行部分； 二、被告人褚浩杰犯诈骗罪判处拘役四个月，并处罚金人民币三千元，连同原犯保险诈骗罪判处拘役六个月，决定执行拘役七个月，并处罚金人民币三千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，羁押期间取保候审的，刑期终止日相应顺延，即自二〇一九年六月四日起至二〇二〇年十一月二十二日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）; 三、被告人吴焕炯犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币八千元，犯保险诈骗罪判处拘役五个月，并处罚金人民币一万元，决定执行有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万八千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，羁押期间取保候审的，刑期终止日相应顺延，即自二〇一九年十二月二十四日起至二〇二一年一月三日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）； 四、被告人金锋犯诈骗罪，判处拘役五个月，并处罚金人民币四千元，犯保险诈骗罪判处拘役四个月，并处罚金人民币一万元，决定执行拘役六个月，并处罚金人民币一万四千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，羁押期间取保候审的，刑期终止日相应顺延，即自二〇一九年十二月二十四日起至二〇二〇年十一月三日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）； 五、被告人龚帅杰犯保险诈骗罪，判处拘役五个月，缓刑十个月，并处罚金人民币一万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限判决生效后即日缴纳）； 六、被告人郑豪犯诈骗罪，判处拘役四个月，缓刑八个月，并处罚金人民币六千元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限判决生效后即日缴纳）； 七、被告人阮永桢犯诈骗罪，判处拘役三个月，缓刑六个月，并处罚金人民币七千元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限判决生效后即日缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  冯尧土 人民陪审员  郑国灿 人民陪审员  张佩蓓 二〇二〇年五月二十二日 法官助理谢章炎 书记员王银芬 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第一百九十八条有下列情形之一，进行保险诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产： （一）投保人故意虚构保险标的，骗取保险金的； （二）投保人、被保险人或者受益人对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度，骗取保险金的； （三）投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故，骗取保险金的； （四）投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金的； （五）投保人、受益人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病，骗取保险金的。 有前款第四项、第五项所列行为，同时构成其他犯罪的，依照数罪并罚的规定处罚。 单位犯第一款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑 保险事故的鉴定人、证明人、财产评估人故意提供虚假的证明文件，为他人诈骗提供条件的，以保险诈骗的共犯论处。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十七条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。 被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，违反法律、行政法规或者国务院有关部门关于缓刑的监督管理规定，或者违反人民法院判决中的禁止令，情节严重的，应当撤销缓刑，执行原判刑罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。