山西省侯马市人民法院   刑事判决书   （2020）晋1081刑初21号   公诉机关侯马市人民检察院。   被告人吴瑞，女，1973年7月7日出生，汉族，中专文化，户籍所在地陕西省西安市，住西安市。2019年1月17日因涉嫌非法吸收公众存款罪被临汾市公安局侯马经济技术开发区决定刑事拘留（上网追逃），2019年11月13日在西安市被该局抓获，同年11月14日被该局刑事拘留，同年12月20日转逮捕，现羁押于临汾市看守所。   侯马市人民检察院以侯检刑二刑诉〔2020〕2号起诉书指控被告人吴瑞犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月17日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。侯马市人民检察院指派检察员秦彩霞出庭支持公诉，被告人吴瑞、集资参与人王1某、谭1某到庭参加诉讼，本案现已审理终结。   侯马市人民检察院指控：2017年4月，被告人吴瑞在侯马经济开发区成立云××设备安装工程有限公司后经朋友介绍，注册成为让×宝（深圳）科技有限公司会员，其通过亲朋好友及微信向他人推广该公司的理财项目，以该公司的“蓝钻保本理财”、“云粉”等项目只挣不赔、躺赢为由，收取许1某等13人共计657750元投资款并开具加盖云××设备安装工程有限公司公章的收据，后将该款支付给让×宝（深圳）科技有限公司。被告人吴瑞在返还被害人投资款226095.5元后返回西安藏匿并更换手机号码。被告人到案后自愿如实供述自己的罪行。   为证实上述事实，公诉机关当庭宣读了报案材料、集资参与人陈述、书证、银行明细等证据。公诉机关认为被告人吴瑞违反国家金融管理法律法规，向社会不特定公众吸收存款，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪，被告人吴瑞自愿认罪认罚，建议判处被告人吴瑞二年以下有期徒刑，并处罚金。   被告人吴瑞对起诉书指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。   经审理查明：2017年4月，被告人吴瑞在侯马经济开发区成立云××设备安装工程有限公司，2017年5月至7月，被告人吴瑞通过亲朋好友及微信推荐的方式，以让×宝（深圳）科技有限公司（以下简称“让×宝公司”）的“蓝钻保本理财”及云×通平台的“云粉”等项目只挣不赔、躺赢为由，吸收许1某等13人共计655000元投资款并部分开具加盖云××设备安装工程有限公司公章的收据，然后以云××设备安装工程有限公司和其所借用的柿××合作社的名义将该款转给让×宝（深圳）科技有限公司与深圳市喜××信息技术有限公司，后被告人吴瑞以个人微信转账等方式多次少量转给集资参与人部分“返利款”。被告人吴瑞在共计返还13名集资参与人投资款221705.5元后，于2017年10月返回西安藏匿并更换手机号码。2019年11月13日，被告人吴瑞被抓获归案，如实供述了自己的罪行。   上述事实，有经当庭质证认证的下列证据予以证实：   1、临汾市公安局侯马经济技术开发区分局的受案登记表载明：2018年11月13日受害人许1某来我局报案称：2017年5月，吴瑞在侯马经济技术开发区××商务大厦8层，通过微信多次向其介绍“蓝钻保本理财”、“云粉”等项目，承诺只挣不赔、躺赚模式，后从2017年5月18日至6月23日其以现金、转账的方式将14.8万元转给吴瑞，后吴瑞失去联系。临汾市公安局侯马经济技术开发区分局于2019年1月9日决定对吴瑞立案侦查。   2、临汾市公安局侯马经济技术开发区分局2019年11月13日出具的抓获经过载明：2019年11月13日，在临汾市局××、××等部门的大力支持下，我分局民警前往陕西省西安市××区××街××巷××号，将涉嫌诈骗罪的网上逃犯吴瑞抓获。   3、集资参与人许1某、王1某等十三人的报案材料及询问笔录均证实：吴瑞宣传蓝钻和云粉理财项目，并承诺只赚不赔、躺赢，集资参与人均将钱款交于吴瑞，吴瑞为其投资蓝钻部分出具了盖有侯马市经济开发区云××设备安装工程有限公司公章的收据，投资云粉的均没有收据。后吴瑞通过微信转账付与其部分钱款，集资参与人均受到不等的损失。   其中集资参与人许1某报案称其集资金额为148000元、损失金额为115590元；王1某称集资金额为58000元、损失金额为23250元；王2某称集资金额为18250元、损失金额为13800元；付1某称集资金额为45000元、损失金额为36000元、徐1某称集资金额为100000元、损失金额为90000元；曹1某称集资金额为110000元、损失金额为53570；曹2某称集资金额为10000元、损失金额为4470元；张1某称集资金额为14750元、损失金额为6500元；赵1某称集资金额为28250元、损失金额为20117.5元；张2某称集资金额为25500元、损失金额为17160元；谭1某称集资金额为10000元、损失金额为6700元；刘1某称集资金额为59000元、损失金额为26317元；周1某称集资金额为28250元、损失金额为19820元。   综上，被告人吴瑞非法吸收十三名集资参与人存款共计655000元，返还金额为221705.5元，给集资参与人造成的损失金额为433294.5元。   4、临汾市工商行政管理局侯马开发区分局的企业信息查询单载明：临汾市侯马开发区云××设备安装工程有限公司的法定代表人是韩某某（被告人吴瑞的母亲），营业日期是2017年4月25日至2022年4月24日，经营范围是建筑工程设备安装、建筑工程设备租赁、水管道施工、批发零售、机械设备、机电设备、管道、阀门、钢结构材料、电梯。   5、被告人吴瑞出具的数张盖有侯马经济技术开发区成立云××设备安装工程有限公司公章的收据证明其于2017年5月至6月收到个集资参与人钱款的具体情况。   6、集资参与人曹2某、张1某、赵1某、张2某、刘1某、周1某的手机截屏证明被告人吴瑞在微信群宣传蓝钻、云粉理财及支付给集资参与人部分返还钱款情况。   7、被告人吴瑞的数张微信、支付宝账单证明其于2017年5月9日至2017年9月27日以云××设备安装工程有限公司或柿××专业合作社的名义多次向让×宝公司与深圳市喜××信息技术有限公司支付钱款。   8、被告人吴瑞所使用的其朋友魏某的尾数4493的建行卡、尾数6421的中国银行卡、尾数8117的农行卡、尾数3506的工行卡、其母亲韩某某的尾数为5780的建行卡、吴瑞的尾数为7595的工行卡的银行转款明细单证明其向让×宝公司民生银行广州分行的转账数额，可与被告人吴瑞的部分微信、支付宝账单相互印证。   9、证人魏某的证言证实：我是吴瑞的朋友，她用我的信息注册了支付宝，我的尾数6421的中国银行卡、尾数4493的建行卡、尾数8117的农行卡、尾数3506的工行卡都是吴瑞在用，我没有给深圳让×宝公司转过钱。柿××专业合作社是我于2009年注册成立的，法定代表人是我，2017年吴瑞借走了合作社工商手续及公章，但她没有告诉我干什么用。   10、被告人吴瑞供述：蓝钻理财项目是让×宝（深圳）科技有限公司推出的一个理财项目，通过手机下载让×宝APP进行操作，2017年5月份，我通过电话和微信联系到让×宝公司北京区代理徐2某了解到这个平台，我下载了让×宝APP以我母亲韩某某和魏某的名字注册了两个账号。蓝钻理财项目是通过让×宝APP软件进行投资理财，以投资10000为例，投资一万元等于20颗钻，一颗钻就是500元，让×宝公司每天会给投资人返利，逐天递减，到期后投资人总共可以拿到本金加纯利润共计3.5万元。我自己建了一个微信群，把社会上想投资的人拉进群里，我在群里介绍蓝钻项目。自2017年5月至2017年7月，侯马当地人通过我的宣传有20多个人投资了蓝钻理财项目，共计有六、七十万元。这些人将钱通过现金或转账的方式付给我，我再通过我本人的支付宝将理财投资款通过让×宝APP软件直接转到让×宝公司对公账户上，同时我给投资人开具收款收据。返的钱也是公司转到让×宝APP我的账户，我再提现到我个人的银行卡，通过微信或网银转账给各投资人。我得到的好处就是公司给我的会员账号里分商家钻，也就是每天返钱，具体返多少记不清了。云粉理财是小额理财项目，是在云×通APP上做理财，时间有点长，我记不清了，以各集资参与人所报的钱数为准，这也和让×宝平台一样，后来都不返钱了。让×宝公司于2017年8月份就不返钱了，我也没钱给我的客户，我怕这些客户影响到我母亲和孩子的正常生活，我就回了西安，更换了手机号。我认可十三名集资参与人所报的集资数额与损失数额。   以上证据可以相互印证，足以认定本案事实。   本院认为，被告人吴瑞违反金融管理法规，非法吸收公众存款655000元、数额较大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人吴瑞的犯罪事实清楚，证据确实充分，量刑建议适当，本院予以支持，但非法吸收公众存款的数额与返还集资参与人钱款的数额有误，本院予以纠正。被告人吴瑞给集资参与人造成经济损失433294.5元，应从重处罚；能如实供述自己的罪行，系坦白，可从轻处罚；自愿认罪认罚，亦可从宽处理。根据本案的事实、情节及社会危害后果，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：   一、被告人吴瑞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币十万元。   （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即2019年11月13日起至2021年11月12日止。罚金限判决生效后三十日内缴纳。）   二、责令被告人吴瑞退赔集资参与人许1某115590元、王1某23250元、王2某13800元、付1某36000元、徐1某90000元、曹1某53570元、曹2某4470元、张1某6500元、赵1某20117.5元、张2某17160元、谭1某6700元、刘1某26317元、周1某19820元，于判决生效后三十日内付清。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向临汾市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。   审判长 赵彩红   审判员 程凌燕   审判员 裴亚荣     二〇二〇年五月十九日   书记员 邵琳轩