湖南省长沙市开福区人民法院民 事 判 决 书（2019）湘0105民初10796号原告：袁清刚，男，汉族，1988年9月29日出生，住湖北省鄂州市鄂城区。委托诉讼代理人：单清清，上海木诚木律师事务所律师。委托诉讼代理人：徐振东，上海木诚木律师事务所律师。被告：湖南合邦网络科技有限公司，住所地湖南省长沙市开福区通泰街街道中山路589号开福万达广场C区1号写字楼3505号。法定代表人：谢谦。第三人：陈必强，男，汉族，1971年7月23日出生，住湖南省衡东县。原告袁清刚与被告湖南合邦网络科技有限公司（以下简称“合邦公司”）、第三人陈必强确认合同无效纠纷一案，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。原告袁清刚的委托诉讼代理人单清清与第三人陈必强到庭参加诉讼。被告合邦公司经本院传票传唤，未到庭参加诉讼，本院依法缺席审理。本案现已审理终结。原告袁清刚向本院提出诉讼请求：1、确认《MOM投资顾问合作协议》无效；2、被告返还原告所有合同款项共计38015元及利息600元（以38015元为本金，从2019年4月26日起按年利率6%计算至实际支付之日止，暂计算至2019年7月30日）；3、本案诉讼费用由被告承担。庭审中，原告要求第三人陈必强承担连带责任。事实与理由：原告于2019年4月下载被告公司APP“金点策略”，在其平台下签订《MOM投资顾问合作协议》，协议约定原告将资金投入被告账户，被告公司股东陈必强进行投资顾问服务，被告提供第三方资金代管及综合管理服务。2019年4月2日至2019年4月25日，原告陆续通过APP向被告支付款项共计38015元。根据相关规定，被告无证券相关资质不能从事证据相关业务，被告在无资质的情况下与原告签订的格式合同无效。现原告为维护自身合法权益，特向法院起诉。被告合邦公司辩称，一、原告与被告之间的《MOM投资顾问合作协议》系原告自愿签订，并非被告诱导。根据《MOM投资顾问合作协议》内容，被告为原告提供的主要服务是投资顾问和资金代管服务，原告自愿订立合同，目的是通过被告的平台服务进行获利，在订立合同之初，原告应当知晓存在的各方面风险。二、原告的损失是由其本人操作股票账户买卖股票所造成，与被告无关。根据被告提交的相关证据证明，原告通过“金点策略”APP进行资金转入转出及股票买卖均是自己在操作，其选择股票交易对象和价格，是自身投资行为，其亏损与被告无关。三、参考最高人民法院关于印发《全国法院民商事审判工作会议纪要》的通知中关于场外配资纠纷案件的意见“用资人以其因使用配资导致投资损失为由请求配资方予以赔偿的，人民法院不予支持。”综上，请求驳回原告的全部诉讼请求。第三人陈必强辩称，对原告的起诉意见不予认可。原告的亏损发生在证券市场，并非在被告公司，原告要求被告及第三人赔偿不合理。被告仅获得一点利息差价和手续费，原告是代理商的客户，80%的款项已全部返还给代理商，被告仅获得400余元，现原告要求被告及第三人赔偿3万多元于法无据。当事人围绕诉讼请求向本院提交了相关证据材料，本院组织双方进行了证据交换和质证，对双方无异议的证据本院予以确认并在卷佐证。经庭审审查，结合当事人陈述，本院认定事实如下：被告合邦公司于2018年1月29日成立，经营范围：网络技术的研发；移动互联网研发和维护；计算机网络平台的建设与开发；软件开发；电子商务平台的开发建设；科技中介服务；软件技术服务；无线通信网络系统性能检测服务；信息系统集成服务；信息技术咨询服务；科技信息咨询服务；商业信息咨询；互联网信息技术咨询；网络集成系统建设、维护、运营、租赁。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。谢谦与第三人陈必强均系被告合邦公司股东，分别认缴出资额为4万元、196万元。被告合邦公司投资设立“金点策略”平台。原告袁清刚（乙方）通过该电子平台与被告合邦公司（丙方）及第三人陈必强（甲方）签订一份《MOM投资顾问合作协议》，协议约定：乙方持有的100元整资产（以下简称“委托资产”或“委托资金额度”）是乙方合法拥有的资产，乙方愿意根据本协议委托甲方为其合法拥有的资产提供沪深证券交易所二级市场投资顾问服务；由于甲方不具备充足的人力及技术资源确保资产运行时的实时监控，故委托丙方代管甲方资金及乙方保证金，提供综合管理服务。甲乙双方通过丙方通过其自行经营的金点策略提供的服务，并在统一、接受金点策略《会员注册协议》的基础上自愿达成并签订本协议；甲方确认收取乙方的款项方式系通过第三方账户（由丙方代为支付），作为支付和收取投资顾问保证金及接收投资顾问费的账户，该账户在本协议存续期内不可撤销或变更；本协议签订之日，甲方确认已全部收取本协议约定的乙方款项；乙方委托甲方对本协议涉及的委托资产提供投资顾问服务，乙方承诺在遵守中国相关法律、法规的前提下，对甲方提供的委托资金额度，在甲方账户中进行投资顾问服务；甲乙双方委托丙方提供资金代管及综合管理服务，协议存续期内，丙方对甲方投资本金、乙方保证金提供综合管理服务，甲方授权丙方对乙方投资行为进行风险管理；甲方向乙方提供本协议涉及委托资产的授权，授权乙方对这些资产具有一定操作权限，授权时间为本协议生效时间到本协议终止时间，授权范围至少包含：该部分资产的交易权限、资产查询权限，甲乙双方约定：乙方将保证金100元整划转到丙方备案账户中之时起，甲方对乙方、丙方的授权即生效，本协议同时正式生效；甲方对乙方的投资顾问授权期限从2019年4月30日至2019年5月7日，如根据本协议约定或甲、乙双方协商协议提前到期或延期，则以实际期限为准；在乙方未违反合同约定情况下，甲方应保证乙方有足够约定的资金份额进行操作，丙方有权根据甲方授权查询该部分资产的运行情况；若委托资金份额亏损金额触及相应预警线和平仓线时，则丙方有权根据甲方授权收回资金授权，及时按照合同约定进行减仓、平仓和冻结部分资金使用权限，同时有权终止本协议；本投资顾问协议所涉及的委托资产主要投资于沪、深交易所A股股票，投资运作方式仅限于交易市场的交易；在本协议所涉及资产账户运行期间，当委托资产额度与保证金相加等于或低于亏损平仓线时，则本协议所涉及资产触及平仓线，丙方根据甲方授权，于触及平仓线之时，有权对本协议所涉及委托资产进行实时市价卖出平仓操作，直至全部变现为止；本协议生效期间，乙方承诺交纳给甲方的递延费等综合管理费为1.92元/天；本协议终止后，进入清算程序，甲方优先收回委托资产本金；本协议终止后，进入清算程序，在甲方委托资产本金及相应的递延费等综合管理费实现后，甲方及丙方返还乙方剩余的保证金，同时乙方享有本协议所涉及委托资产余额扣除甲方综合管理费及丙方服务费后剩余的收益；在清算完成后3个工作日内，甲方及丙方应将乙方收益转账至本协议预留的乙方银行账户；丙方作为一家互联网企业，为甲乙双方提供增值服务，收取服务费，按乙方交易过程中发生的交易额乘以千分之三收取（不超过千分之三），该费用由乙方承担。双方还对资产运作与管理中其他事项、保证金担保范围、协议终止与清算、交易资料的保管与保密、违约责任及不可抗力等进行了约定。原告袁清刚在被告的“金点策略”平台注册成为会员后，并在该平台开设股票交易账户，原告将资金转入被告指定账户后，被告及第三人根据约定向原告提供证券服务，原告通过交易账户在平台买入和卖出股票。原告称自2019年4月2日至2019年4月25日期间，通过“金点策略”平台向被告指定账户支付投资款项共计38015元，并提交了金点策略APP截图及APP内充值记录明细、银行流水凭证、支付宝转账截图、工行随心查截图予以证明，第三人对此无异议。现因原告投入的资金全部亏损，原告要求被告退还款项未果，故诉至本院。本院认为，一、根据《中华人民共和国合同法》第五十二条第（五）项规定，违反法律、行政法规强制性规定的，合同无效。《中华人民共和国证券法》第一百六十九条规定，投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所从事证券服务业务，必须经国务院证券监督管理机构和有关主管部门批准。本案中，从原告与被告及第三人签订的《MOM投资顾问合作协议》约定的内容以及被告与第三人通过“金点策略”平台为原告“买卖股票”提供服务的性质来看，被告及第三人所从事的业务具有证券服务的性质，而被告及第三人并未经国务院证券监督管理机构和有关主管部门批准从事该证券服务业务，违反了上述法律规定，故原告要求确认与被告及第三人签订的《MOM投资顾问合作协议》无效的诉求本院予以支持。二、根据《中华人民共和国合同法》第五十八条之规定，合同无效或者被撤销后，因该合同取得的财产，应当予以返还；不能返还或者没有必要返还的，应当折价补偿。有过错的一方应当赔偿对方因此所受到的损失，双方都有过错的，应当各自承担相应的责任。现被告及第三人未经批准从事证券服务业务，对原告在交易中的损失应承担主要责任，而原告作为完全民事行为能力人，在投资过程中未尽到应有的注意义务，其应当知晓在被告平台进行的交易风险，原告自身对其损失应当承担次要责任。原告通过被告平台支付投资款共计38015元，所投入的资金已全部亏损，结合本案案情及双方过错程度，本院酌定由被告及第三人承担原告60%的损失即22809元（38015元×60%），剩余40%损失由原告自行承担。因原告在投资过程中亦有过错，其主张利息损失本院不再支持。三、被告未到庭参加诉讼，应承担不应诉、不举证和不质证的法律后果。综上所述，本院依据《中华人民共和国合同法》第五十二条、第五十八条，《中华人民共和国证券法》第六十九条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条、第一百四十八条之规定，判决如下：一、确认原告袁清刚与被告湖南合邦网络科技有限公司及第三人陈必强之间的《MOM投资顾问合作协议》无效；二、被告湖南合邦网络科技有限公司及第三人陈必强在本判决生效之日起十日内向原告袁清刚赔偿损失22809元；三、驳回原告袁清刚的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。本案受理费766元，由原告袁清刚负担306元，被告湖南合邦网络科技有限公司及第三人陈必强负担460元；公告费260元，由被告湖南合邦网络科技有限公司及第三人陈必强承担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于湖南省长沙市中级人民法院。审 判 长  王剑锋人民陪审员  唐世伟人民陪审员  刘正青二〇二〇年五月十八日代理书记员  沈 沙附法律条文：《中华人民共和国合同法》第五十二条有下列情形之一的，合同无效：（一）一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益；（二）恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益；（三）以合法形式掩盖非法目的；（四）损害社会公共利益；（五）违反法律、行政法规的强制性规定。第五十八条合同无效或者被撤销后，因该合同取得的财产，应当予以返还；不能返还或者没有必要返还的，应当折价补偿。有过错的一方应当赔偿对方因此所受到的损失，双方都有过错的，应当各自承担相应的责任。《中华人民共和国证券法》第一百六十九条投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所从事证券服务业务，必须经国务院证券监督管理机构和有关主管部门批准。投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所从事证券服务业务的审批管理办法，由国务院证券监督管理机构和有关主管部门制定。《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。第一百四十八条人民法院对公开审理或者不公开审理的案件，一律公开宣告判决。当庭宣判的，应当在十日内发送判决书；定期宣判的，宣判后立即发给判决书。宣告判决时，必须告知当事人上诉权利、上诉期限和上诉的法院。