沈阳市沈北新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）辽0113刑初51号公诉机关沈阳市沈北新区人民检察院。被告人张鑫，男，1985年12月1日出生于黑龙江省林甸县，汉族，初中文化，无职业，现住河北省衡水市阜城县（户籍地黑龙江省林甸县）。被告人张鑫因涉嫌诈骗罪、敲诈勒索罪，于2019年11月20日被沈阳市公安局沈北新区分局刑事拘留，于2019年12月24日经沈阳市沈北新区人民检察院批准逮捕，次日被沈阳市公安局沈北新区分局执行逮捕。现羁押于沈阳市沈北新区看守所。指定辩护人余思瑶，辽宁毕圣律师事务所律师。沈阳市沈北新区人民检察院以沈北新区检公诉刑诉（2020）46号起诉书指控被告人张某3犯诈骗罪、敲诈勒索罪，于2019年3月23日向本院提起公诉。本院依法由简易程序转为普通程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理。沈阳市沈北新区人民检察院检察员***、纪微微出庭支持公诉，被告人张某3及其指定辩护人余思瑶到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2017年3月份至2018年4月份期间，被告人高某4研（已判决）在沈阳市沈北新区等办公地点，纠集何某1静（已判决）、李某1（已判决）等人，并由被告人张某1（已判决）、张某3负责出资，张某1又纠集被告人杨某（已判决），形成较为固定的恶势力犯罪集团，以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使被害人签订虚高借款合同，通过制造资金走账流水等虚假给付痕迹，录制虚假借款视频、恶意垒高借款金额、肆意认定违约等方式骗取被害人财物。在被害人不配合或向被害人及其家属索取债务过程中，采取暴力、威胁或滋扰、纠缠、哄闹等软暴力手段，强行索取他人财物，为非作恶，欺压百姓，造成恶劣社会影响。高某4研系恶势力犯罪集团首要分子，张某3、张某1、何某1静、杨某系犯罪集团的其他成员。一、被告人张某3涉嫌诈骗罪的犯罪事实：1、被害人高某1系辽宁林业职业技术学院学生。2017年10月24日，高某1被李某2（另案处理）带至被告人高某4研处借款解套，李某1将此情况告知在外地的高某4研，高某4研经与出资人张某3商议后同意放款。之后由李某1与高某1签订了一份48000元的借款合同，并录制了借款视频和拍摄了照片，李某1将合同照片与借款视频发送给高某4研后，高某4研向高某1建行卡转账一笔42240元，制造虚假给付银行流水痕迹，转账后，申某（另案处理）带高某1下楼取现20000元，并以保证金、手续费、利息等名义予以扣留，同时申某又向高某1索要2200元费用，之后高某1向李某2进行了还款。尚未到达还款期限时，李某1以高某1在他处借款为由肆意认定其违约，要求立即还清借款，高某1无力偿还，李某1又将高某1带至下家继续借款解套，解回40000元。2、被害人高某2系辽宁工程职业学院学生。2017年11月24日，高某2被李某3（另案处理）介绍到被告人高某4研处借款解套，高某4研经与出资人张某3商议同意放款，之后高某4研指使李某3安排人员与高某2签订了一份45000元的虚高借款合同，之后张某3将出资款30000元转给高某4研，高某4研将该笔款项转给高某2，随后高某4研以保证金名义通过李某3向高某2索要10000元现金，高某4研支付李某32000元中介费，剩下8000元由高某4研和张某3分配。高某2将实际借到的20000元偿还给李某3。2017年12月15日，张某3持借款合同向高某2母亲王某3进行催债，王某3以转账方式向张某3还款40000元。3、被害人韩某系辽宁工业大学学生。2017年11月26日，韩某经人介绍到被告人高某4研处借款，高某4研经与出资人张某3商议后同意放款。高某4研审核韩某信息后，安排被告人何某1静与韩某签订了一份48000元的虚高借款合同，签订合同后，高某4研将张某3转来的36480元出资款转给韩某，又安排何某1静跟随韩某下楼到银行ATM机取款14200元，并以保证金、手续费等名义予以扣留，通过此种手段制造了虚假银行流水痕迹。韩某向李某1偿还第1期借款4000元后无力偿还，高某4研向韩某进行催要，要求全部偿还欠款。2017年12月27日，韩某父母来到高某4研办公室，张某3、李某1在场，高某4研按借款合同数额要求对方还款，最后韩某父母向张某3转账还款两笔共计43000元。4、被害人宋某1系沈阳市城市建设学院学生。2017年12月5日，李某1将宋某1带至被告人高某4研处借款解套，高某4研经与出资人张某3商议后同意放款。高某4研与宋某1签订了一份32000元的借款合同，被告人何某1静录制了借款视频，之后高某4研向宋某1工商银行卡转账24320元，制造了虚假给付银行流水痕迹，安排申某跟随宋某1下楼到银行ATM机取款10000元，并以保证金、手续费等名义予以扣留，同时申某向宋某1索要600元手续费。宋某1按期向高某4研偿还了7期借款共计18669元。2018年5月份的一天，宋某1一次性向高某4研偿还欠款12800。5、被害人王某1系辽宁装备制造职业技术学院学生。2018年3月23日，王某1被李某3带至被告人高某4研处借款解套，高某4研经与出资人张某3商议同意放款。双方签订了一份44400元的虚高借款合同，张某3向王某1转账41400元，随后高某4研安排李某1以手续费等名义向王某1索回20000元现金，同时李某1向王某1索要1600元费用。王某1按期向高某4研偿还了第1期借款3700元后无力偿还。2018年5月9日，被告人高某4研持借款合同向王某1催要剩余借款，王某1家属向高某4研偿还了现金40000元。6、被害人王某2系朝阳师范大学学生。2018年4月13日，被害人王某2被李某3带至被告人高某4研处借款解套，高某4研经与陶某（已判决）合谋后决定共同出资向王某2放款。2018年4月14日，在高某4研的授意下，被告人何某1静与王某2签订了一份36000元的虚高借款合同，录制了借款视频，同时陶某安排靳华龙（已判决）与王某2签订了一份42000元的虚高借款合同。之后高某4研的出资人张某3向王某2银行卡转账34000元，陶某向王某2银行卡转账37000元，高某4研、陶某通过提现、转账方式索回33000元（ATM取现20000、转账13000元），王某2实际得款38000元。2018年4月18日，被告人高某4研要求王某2一次性偿还全部借款，2018年4月19日，王某2家属向陶某还款35000元，向高某4研出资人张某3还款36000元。二、被告人张某3涉嫌敲诈勒索罪的犯罪事实：被害人丁某系沈阳城市学院学生。2017年10月11日，丁某经人介绍到沈北新区被告人高某4研处借款，高某4研经与出资人张某3商议，张某3同意出资并提出具体借款方案，之后高某4研安排被告人何某1静与丁某签订了一份45000元左右的虚高借款合同，同时录制了借款视频，张某3将出资款转给高某4研后，高某4研向丁某农行卡转账42066元，制造了虚假给付银行流水痕迹，之后丁某按照高某4研指示，通过支付宝向高某4研转账10000元，通过财付通向何某1静转账2566元，何某1静带丁某到银行ATM机取款10000元交给高某4研，丁某此次借款实际借到19500元。2017年11月初，丁某向高某4研偿还第1期分期还款后，高某4研以丁某借网贷为由肆意认定其违约，要求丁某立即还款50000元，丁某无力偿还，高某4研将此情况告知张某3，张某3来到后对丁某进行恐吓，并强行将丁某带至一处房屋限制其人身自由，逼迫丁某还款，2017年11月16日，丁某被迫向张某3还款50000元。针对上述指控，公诉机关向法庭提供了常住人口信息表、微信转账记录、银行交易流水等书证、证人证言、被告人的供述与辩解、司法鉴定意见书、视听资料等证据材料。公诉机关认为，被告人张某3以非法占有为目的，假借民间借贷之名，虚构事实，骗取他人财物，犯罪数额巨大；采取非法拘禁、纠缠等软暴力手段强行勒索他人财物，犯罪数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二百七十四条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪、敲诈勒索罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑法》第二十五条的规定，被告人张某3、高某4研、张某1、李某1、何某1静、杨某部分犯罪事实系共同犯罪。根据《中华人民共和国刑法》第二十六条、九十七条的规定，被告人张某3、高某4研、张某1、李某1、何某1静、杨某为共同实施犯罪而组成较为固定的犯罪组织，系恶势力犯罪集团，高某4研系犯罪集团首要分子，张某3、李某1、张某1、何某1静、杨某系犯罪集团的其他成员。被告人张某3辩称，对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议。被告人张某3指定辩护人辩称，被告人张某3系初犯，具有法定自首情节，犯罪中所起作用较小，认罪悔罪态度好。经审理查明，2017年3月份至2018年4月份期间，被告人高某4研（已判决）在沈阳市沈北新区等办公地点，纠集何某1静（已判决）、李某1（已判决）等人，并由被告人张某1（已判决）、张某3负责出资，张某1又纠集被告人杨某（已判决），形成较为固定的恶势力犯罪集团，以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使被害人签订虚高借款合同，通过制造资金走账流水等虚假给付痕迹，录制虚假借款视频、恶意垒高借款金额、肆意认定违约等方式骗取被害人财物。在被害人不配合或向被害人及其家属索取债务过程中，采取暴力、威胁或滋扰、纠缠、哄闹等软暴力手段，强行索取他人财物，为非作恶，欺压百姓，造成恶劣社会影响。高某4研系恶势力犯罪集团首要分子，张某3、张某1、何某1静、杨某系犯罪集团的其他成员。一、被告人张某3涉嫌诈骗罪的犯罪事实：1、2017年10月24日，高某1被李某2（另案处理）带至被告人高某4研处借款解套，李某1将此情况告知在外地的高某4研，高某4研经与出资人张某3商议后同意放款。之后由李某1与高某1签订了一份48000元的借款合同，并录制了借款视频和拍摄了照片，李某1将合同照片与借款视频发送给高某4研后，高某4研向高某1建行卡转账一笔42240元，制造虚假给付银行流水痕迹，转账后，申某（另案处理）带高某1下楼取现20000元，并以保证金、手续费、利息等名义予以扣留，同时申某又向高某1索要2200元费用，之后高某1向李某2进行了还款。尚未到达还款期限时，李某1以高某1在他处借款为由肆意认定其违约，要求立即还清借款，高某1无力偿还，李某1又将高某1带至下家继续借款解套，解回40000元。2、2017年11月24日，高某2被李某3（另案处理）介绍到被告人高某4研处借款解套，高某4研经与出资人张某3商议同意放款，之后高某4研指使李某3安排人员与高某2签订了一份45000元的虚高借款合同，之后张某3将出资款30000元转给高某4研，高某4研将该笔款项转给高某2，随后高某4研以保证金名义通过李某3向高某2索要10000元现金，高某4研支付李某32000元中介费，剩下8000元由高某4研和张某3分配。高某2将实际借到的20000元偿还给李某3。2017年12月15日，张某3持借款合同向高某2母亲王某3进行催债，王某3以转账方式向张某3还款40000元。3、2017年11月26日，韩某经人介绍到被告人高某4研处借款，高某4研经与出资人张某3商议后同意放款。高某4研审核韩某信息后，安排被告人何某1静与韩某签订了一份48000元的虚高借款合同，签订合同后，高某4研将张某3转来的36480元出资款转给韩某，又安排何某1静跟随韩某下楼到银行ATM机取款14200元，并以保证金、手续费等名义予以扣留，通过此种手段制造了虚假银行流水痕迹。韩某向李某1偿还第1期借款4000元后无力偿还，高某4研向韩某进行催要，要求全部偿还欠款。2017年12月27日，韩某父母来到高某4研办公室，张某3、李某1在场，高某4研按借款合同数额要求对方还款，最后韩某父母向张某3转账还款两笔共计43000元。4、2017年12月5日，李某1将宋某1带至被告人高某4研处借款解套，高某4研经与出资人张某3商议后同意放款。高某4研与宋某1签订了一份32000元的借款合同，被告人何某1静录制了借款视频，之后高某4研向宋某1工商银行卡转账24320元，制造了虚假给付银行流水痕迹，安排申某跟随宋某1下楼到银行ATM机取款10000元，并以保证金、手续费等名义予以扣留，同时申某向宋某1索要600元手续费。宋某1按期向高某4研偿还了7期借款共计18669元。2018年5月份的一天，宋某1一次性向高某4研偿还欠款12800元。5、2018年3月23日，王某1被李某3带至被告人高某4研处借款解套，高某4研经与出资人张某3商议同意放款。双方签订了一份44400元的虚高借款合同，张某3向王某1转账41400元，随后高某4研安排李某1以手续费等名义向王某1索回20000元现金，同时李某1向王某1索要1600元费用。王某1按期向高某4研偿还了第1期借款3700元后无力偿还。2018年5月9日，被告人高某4研持借款合同向王某1催要剩余借款，王某1家属向高某4研偿还了现金40000元。6、2018年4月13日，被害人王某2被李某3带至被告人高某4研处借款解套，高某4研经与陶某（已判决）合谋后决定共同出资向王某2放款。2018年4月14日，在高某4研的授意下，被告人何某1静与王某2签订了一份36000元的虚高借款合同，录制了借款视频，同时陶某安排靳华龙（已判决）与王某2签订了一份42000元的虚高借款合同。之后高某4研的出资人张某3向王某2银行卡转账34000元，陶某向王某2银行卡转账37000元，高某4研、陶某通过提现、转账方式索回33000元（ATM取现20000、转账13000元），王某2实际得款38000元。2018年4月18日，被告人高某4研要求王某2一次性偿还全部借款，2018年4月19日，王某2家属向陶某还款35000元，向张某3还款36000元。二、被告人张某3涉嫌敲诈勒索罪的犯罪事实：2017年10月11日，丁某经人介绍到沈北新区被告人高某4研处借款，高某4研经与出资人张某3商议，张某3同意出资并提出具体借款方案，之后高某4研安排被告人何某1静与丁某签订了一份45000元左右的虚高借款合同，同时录制了借款视频，张某3将出资款转给高某4研后，高某4研向丁某农行卡转账42066元，制造了虚假给付银行流水痕迹，之后丁某按照高某4研指示，通过支付宝向高某4研转账10000元，通过财付通向何某1静转账2566元，何某1静带丁某到银行ATM机取款10000元交给高某4研，丁某此次借款实际借到19500元。2017年11月初，丁某向高某4研偿还第1期分期还款后，高某4研以丁某借网贷为由肆意认定其违约，要求丁某立即还款50000元，丁某无力偿还，高某4研将此情况告知张某3，张某3来到后对丁某进行恐吓，并强行将丁某带至一处房屋限制其人身自由，逼迫丁某还款，2017年11月16日，丁某被迫向张某3还款50000元。2019年11月19日，被告人张某3到公安机关投案自首。上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证的下列证据予以证明：1、人口信息常表证实，涉案人员的人口信息情况，被告人张某3已达到刑事责任年龄，符合犯罪的主体条件。2、电话查询记录证实，2018年11月被告人张某3曾因无证驾驶被行政拘留十日。3、案件来源、自首情况说明证实，2017年开始，沈阳市公安局沈北新区分局陆续接到被害人报警，称在办理贷款过程中被骗，公安机关遂展开调查，经查，发现陶某、魏某、高某4研等团伙在沈阳市沈北新区及周边地区，针对在校大学生实施套路贷诈骗等行为，获取暴利，造成极其恶劣社会影响。2019年7月10日，沈北新区分局将张某3立为网上逃犯，2019年11月19日，被告人张某3到公安机关投案自首。4、辨认笔录及照片证实，被害人高某2、韩某、王某2、丁某对张某3能正确辨认。证人王某4、王某5、王某3、对被告人张某3能够正确辨认。5、高某1建行银行流水证实，2017年10月24日，高某4研向高某1转账42240元，同日取出现金20000元，向申某转账2200元。6、高某2借款合同、收条、高某2建行交易明细、王某3农行交易明细、还款收条证实，2017年11月24日，高某2签订了一份45000元的借款合同和一份收到45000元的收条。2017年11月24日，高某4研向高某2转账30000元。2017年12月15日，王某3向张某3转账40000元。2017年12月15日，张某3向高某2出具了收款条。7、韩某邮政储蓄银行交易明细、韩某还款手机截图证实，2017年11月26日，韩某账户进账一笔36480元，随后通过ATM机取出14200元。2017年12月27日，向张某3转账一笔38700元，一笔4300元，共计43000元。8、被害人宋某1借款合同、收条、工商银行交易明细、还款手机截图等证据证实，2017年12月5日，被害人宋某1签订了32000元的分期付款合同，并收到人民币32000元。2017年12月5日，高某4研向宋某1转账一笔24320元，随后通过ATM机取出20000元。高某4研先后收到七笔（一笔来自李某1、六笔来自宋某1）共计18669元欠款。9、被害人王某1借款合同、收条、建设银行交易明细证实，2018年3月23日，王某1与高某4研签订了一份44400元的借款合同，2018年5月9日，高某4研收到王某140000元还款。以及王某1与他人签订的借款手续。2018年3月23日，张某3向王某1转账一笔41400元，随后王某1通过自助取款共计20000元，通过微信支付一笔1600元。10、被害人王某2收条、借款合同、借条、收条、中国工商银行历史明细证实，2018年4月19日，陶某收到王某235000元欠款。张某3收到王某236000元欠款。2018年4月14日，王某2签订一份36000元的借款合同、一张36000元的借条及一张36000元的收条，一份42000元的借款协议、一张42000元的借条及一张42000元的收条。2018年4月18日，王某2签订一份2000元的借款合同、一张2000元的借条及一张2000元的收条。2018年4月14日，张某3向王某2银行卡内转进34000元，陶某向王某2银行卡内转进37000元，随后通过财付通支付科技有限公司客户备付金转出五笔10000元，王某2通过ATM取款机取出四笔5000元现金。11、被害人丁某银行交易流水等相关材料证实，2017年10月11日，高某4研向丁某转存42066元，随后丁某通过支付宝支出一笔10000元，通过财付通支出一笔2566元，现金支取共计20000元，通过财付通又支出多笔小额款项的事实。2017年11月16日，支出一笔50000元。12、被害人高某1陈述证实，2016年10月至2017年11月期间，高某1曾先后在李某2、高某4研、左某、李某4、何某2、张某2六人处借款被套路。其中在2017年10月25日，李某2为催回贷款，将高某1带至高某4研处借款解套。高某1与李某1签订了一份48000元的借款合同，李某1录制了借款视频并进行了拍照，之后李某1联系高某4研向高某1转账42240元，转账后，申某跟随下楼取款索要现金20000元，同时申某要了2200元手续费（支付宝转账），之后高某1向李某2进行了还款。尚未到还款期限，高某4研与李某1又将高某1带至左某处借款解套，左某告诉高某1会把借款还给高某4研。13、被害人高某2陈述证实，2017年11月23日，高某2在李玉坤处××被套路。2017年11月24日，李某3为让高某2还款，以平帐为由将高某2带到下家继续借款，之后田仕鑫与高某2签订了一份45000元的借款合同，当时何某1静在场，高某4研向高某2账户转了30000元，之后田仕鑫带高某2下楼取了10000元，并以保证金名义予以扣留，高某2将得到的20000元偿还给李某3。之后一个女的向高某2催债，2017年12月15日，高某2母亲以转账方式向张某3还款40000元，张某3出具了收条。14、被害人韩某陈述证实，2017年11月27日左右的一天，韩某为偿还贷款被带至高某4研处借款，双方签订了一份48000元的借款合同，高某4研向韩某账户转账36480元，之后高某4研以手续费、利息费等名义向其索要14200元，韩某将实际得到的钱款还给上家。2017年12月16日，韩某通过微信向李某1还款4000元。之后韩某无力偿还，2017年12月27日，韩某家人按高某4研指示向张某3转款两笔共计43000元。至此双方债务两清。15、被害人宋某1陈述证实，2017年12月5日，宋某1在张某2处借款无力偿还，被张某2带至高某4研、李某1处借款解套。高某4研与宋某1签订了一份32000元的借款合同，在场的另外一个女的录制了借款视频，随后高某4研通过银行卡向宋某1转账一笔24320元。之后张某2、申某跟随宋某1到ATM机取款20000元，张某2、申某一人拿走10000元，同时张某2向宋某1索要了3700元欠款，后来申某又要走了剩余的600元。宋某1按期向高某4研偿还了7期共计18669元后无力偿还，宋某1父亲将12800元钱打给宋某1，宋某1向高某4研偿还了12800元。过了几天，髙研研把合同还给宋某1。16、被害人王某1陈述证实，2018年3月23日，王某1被李某3带至高某4研处借款解套，双方签订了一份44400元的借款合同，签订合同后，高某4研给张某3打电话让其给王某1转款41400元，之后高某4研安排李某1跟随王某1到银行取款20000元，同时李某1索要了1600元好处费，李某1将借到的钱还给了李某3。之后高某4研安排李某1和王强进行了验点，王强索要了500元车费。2018年4月13日，王某1向高某4研偿还了第1期借款3700元，高某4研索要3000元逾期费未果。王某1无力偿还第二期借款，高某4研向其催款。2018年5月9日，高某4研持合同向王某1索要剩余欠款40000元，对王某1转回的20000元矢口否认。王某1父亲向高某4研偿还了40000元现金，高某4研出具了收条。17被害人王某2陈述证实，2018年4月13日，王某2为偿还网贷经中介介绍到高某4研处借款，高某4研说要和陶某两家一起往外借，2018年4月14日，高某4研和陶某进行商议，陶某让高某4研代其签订合同等手续。高某4研向王某2提出签订36000元的合同到手10000多元，偿还的时候不用还那么多，每期偿还2300元，一共偿还12期，在此情况下，王某2签订了36000元的合同。之后高某4研又让王某2签订了一份42000元的借款合同，承诺到手10000多元，还款不用偿还那么多，每期偿还2500元，一共偿还12期。签完合同后，高某4研、何某1静、张某3开车带王某2回家进行了验点，验点后，高某4研录制了借款视频，之后高某4研与王某2又签订了一份2000元的合同，签完后高某4研交给王某22000元现金。2018年4月15日，高某4研让张某3用手机银行给王某2转账34000元，高某4研又联系陶某向王某2转账37000元元，何某1静跟王某2下楼从取款机取出50000元并以服务费、平台费等费用为由予以扣留。之后高某4研操作王某2手机偿还了网贷。最后王某2到手21000元。2018年4月18日，何某1静收取王某23500元服务费，高某4研要求王某2一次性偿还全部借款，王某8系其父亲过来还钱，陶某要求偿还全部借款。2018年4月19日，王某2父亲向陶某偿还35000元，向张某3偿还36000元，还给高某4研2000元，同时还给高某4研转款用于偿还网贷。18、被害人丁某陈述证实，丁某在其他公司借款无力偿还后，2017年10月11日，丁某被介绍到沈北新区第高研研处借款，高某4研提出借20000元签40000元的合同，之后何某1静与丁某签订了一份45000元左右的合同，录制了借款视频，高某4研给丁某转款42066元，之后丁某按照高某4研指示给其转了10000元，何某1静带丁某下楼取款10000元被何某1静拿走了，同时何某1静索要了2566元。2017年11月初，丁某偿还第1期分期8300多元后，高某4研以丁某存在网贷为由肆意认定违约，要求丁某立即还款50000元。2017年11月13日左右的一天，高某4研把张某3叫来，张某3对丁某进行恐吓，并强行拉拽丁某下楼，乘车到一间房屋，和另一个小伙对丁某进行看管，限制其人身自由长达3天，逼迫丁某还款，直到2017年11月16日，丁某家人转来钱款，张某3安排人员跟随丁某取走50000元，丁某才被允许离开。之后高某4研又将丁某介绍到其他公司借款。19、证人高某3证言证实，高某3系被害人高某1父亲。2017年11月份12日，姜大智与陈希晗一起到高某1家里催款，高某3偿还60000元。20、证人王某3证言证实，王某3系高某2母亲。其证实2017年12月份，李某3、张某3向王某3催债，说其儿子高某2借款了。2017年12月15日，张某3拿着一份45000元的合同来要钱，经过协商，张某3同意还款40000元，之后王某3通过农行卡向张某3银行卡转了40000元，张某3出具了收据。21、证人王某5证言证实，证人王某6系被害人韩某母亲。其证实2017年12月份，王某5帮助其儿子韩某向高某4研偿还了贷款，向一个叫张某3的人转了两笔一共43000元，其儿子韩某自己在之前还了4000元。所以韩某一共向高某4研还款47000元。22、证人宋某2证言证实，宋某2系被害人宋某1父亲。其证实宋某1借款被骗的事实。23、证人王某7证言证实，王某7系王某1姐姐。其证实家里在得知王某1在外面欠款后，于2018年5月9日，王某7和其父亲一起到沈阳向高某4研还款40000元，高某4研出具了收条。24、证人王某4证言证实，证人王某4系被害人王某2父亲。其证实2018年4月18日，王某2打电话说欠别人钱让其过来还钱，实际借到21000元，合同签订了71000元，对方说实际不用还那么多。为了不影响孩子没有报警，通过向亲戚朋友借钱，还了张某334000元，还了陶某37000元，还了高某4研2000元，随后又给高某4研15000元用于偿还网贷。25、同案犯高某4研供述与辩解证实，2017年11月初的一天，李某2将高某1带至高某4研处借款解套，当时高某4研不在沈阳，李某1将此情况告知高某4研，高某4研通过与出资人张某3商议，决定放款，之后由李某1协助签订了一份48000元的借款合同，张某3向高某4研转款36200元，高某4研自己垫付6000元，共计向高某1转款42240元，之后申某跟高某1下楼取出现金并索要20000元，并通过支付宝又要了2200元。后来是李某1给带到下家解套解回的钱，直接给了出资人张某3。具体李某1要回多少不清楚。2017年11月24日，李某3将高某2介绍到高某4研处借款解套，高某4研当时在大连，高某4研经与出资人张某3沟通联系，同意放款。借款手续是李某3团伙办理的，他们签订了一份45000元的借款合同，张某3将出资款30000元转给高某4研，高某4研又转给高某2，之后高某4研指示李某3带高某2取现10000元，高某4研给李某32000元中介费，高某4研留下2000元，剩下6000元转给张某3。后期是张某3向高某2进行索债，要回来45000元左右。2017年11月份的一天，韩某经人介绍到高某4研处借款，高某4研经与出资人张某3商议后同意放款，之后何某1静与韩某签订了一份48000元的借款合同，高某4研将张某3转来的36480元出资款转给韩某，之后又向韩某索回14200元。韩某偿还第1期借款4000元后无力偿还，高某4研向其催要。2017年12月份一天，韩某的父母来某还钱，张某3、李某5文在场，高某4研按照合同数额进行索债，最后韩某父母偿还了43000元。2017年12月份一天，李某1将宋某1带至高某4研处借款解套，高某4研审核了宋某1的信息后，与出资人张某3商议，张某3同意放款，高某4研与宋某1签订了一份32000元的借款合同，何某1静录制了借款视频，签订合同后，向宋某1银行卡转了一笔24320元，制造了银行流水，之后安排申某跟随宋某1下楼取出10000元，申某将该笔款项交给高某4研。申某要了好处费。之后宋某1按照合同规定按期偿还了7期，每期2667元，共计18669元。2018年5月份的一天，宋某1又一次性通过微信还款12800元。2018年3月份，李某3将王某1带至高某4研处借款解套，高某4研经与出资人张某3商议同意借款，双方签订了一份44400元的借款合同，张某3向王某1转账41400元，制造了虚假银行流水，之后安排李某1以利息和手续费名义向王某1索回20000元，王某1实际到手21400元，之后王某1将借到的钱还给了李某3。过了一段时间，王某1向高某4研偿还了第1期借款3700元，第2期王某1无力偿还，高某4研持合同向王某1父亲进行了催款，催回40000元，高某4研出具了收条。高某4研将收到的40000元交给了张某3。2018年4月的一天晚上，李某3将王某2介绍到高某4研处解套，王某2想借40000元，高某4研认为有风险遂找来陶某合伙放款，高某4研安排何某1静与王某2签订一份36000元的借款合同并拍照录像，张某3向王某2银行卡内转账34000元，陶某安排靳华龙与王某2签订一份42000元的借款合同，陶某向王某2银行卡内转账37000元，王某2还给李某350000元，何某1静带王某2取出现金20000元交给高某4研，李某3将王某2多转的13000元转回给高某4研，高某4研将从王某2手中拿回的33000元给陶某转账18000元。王某2父亲还给高某4研、张某336000元，还给陶某35000元。2017年10月中旬的一天，王博将丁某介绍到沈北新区高某4研办公室借款，高某4研向丁某询问相关信息后，将情况告知出资人张某3，张某3同意借款，之后高某4研按照张某3提出的借款方案，安排何某1静与丁某签订了一份45000元左右的虚高借款合同，并录制了借款视频，张某3向高某4研转账后，高某4研再向丁某转账42066元，之后让丁某转回10000元，又让何某1静跟着下楼取款，何某1静将取出的10000元交给高某4研，高某4研返给张某318000元，给何某1静300元。过了不到一个月，丁某向高某4研偿还1期不到4000元后，张某3与高某4研以丁某在其他公司借款为由认定违约，要求立即偿还欠款，之后张某3将丁某带走，后来张某3要到钱了，具体多少不知道。26、同案犯李某1供述与辩解证实，2017年10月份的一天，李某2为催回借款将高某1带至高某4研处借款，当时高某4研不在沈阳，由李某1具体与李某2洽谈，之后李某1将此情况告知高某4研，高某4研说要与张某3沟通，之后他们同意放款，李某1与高某1签订了一份48000元的借款合同，制作了借款视频和照片，之后李某1将视频和合同相片发给高某4研，高某4研就给高某1转款了，大约是42000多元，之后李某1让申某带高某1下楼取款20000元，并以保证金、手续费、利息等名义予以扣留，又让申某要了2200元中介费。尚未到还款期限，李某1以高某1在他处借款为由认定其违约，要求立即还款，高某1无力偿还，李某1将其带至下家借款解套，解回35000元。其中一笔解回的10000元直接转账给张某3了。2017年11月份的一天，有一个中介将韩某介绍到高某4研处借款，李某1在场。高某4研联系了出资人张某3，张某3同意放款，之后高某4研安排何某1静与韩某签订了一份48000元的借款合同，张某3将钱转给高某4研后，高某4研转给韩某。之后高某4研安排何某1静跟随韩某下楼到ATM机取款，以保证金、利息、手续费等名义予以扣留。之后韩某向李某1偿还了第1期借款4000元，又过了几天，韩某的父母来到沈阳高某4研的办公室，李某1、张某3在场，最后应该是按照合同数额还款了。2017年12月份的一天，李某1将宋某1带到高某4研处借款为张哲解套。李某1将情况介绍给高某4研，高某4研审核后跟出资人张某3沟通一下，后来高某4研或何某1静与宋某1签订了32000元的借款合同，何某1静录制了借款视频并拍照，之后高某4研安排申某下楼跟随宋某1取款，并以保证金等名义扣留交给高某4研。宋某1向高某4研还了6期借款，宋某1父亲转给李某11期借款3000元，李某1转回230元，之后宋某1应该把剩余欠款都还给高某4研了。该笔借款，高某4研给了李某11400元费用。2018年3月份，李某3将王某1介绍到高某4研处借款解套。高某4研与王某1签订的借款合同，之后高某4研安排李某1跟随王某1下楼取款20000元，李某1向王某1索要了1600元费用（其中1400元转给高某4研），这笔钱是张某3出资的。27、同案犯姜大智的供述与辩解证实，左某给高某4研解套的钱全部转给高某4研的事实。28、同案犯李某3供述与辩解证实，李某3将王某1及王某2带到高某4研处借款解套的事实。29、同案犯何某1静供述与辩解证实，2018年4月14日，李某1或李某3将王某2介绍到高某4研处解套，高某4研安排何某1静与王某2签订一份36000元的合同并收取200元好处费，王某2得到20000多元。2017年10、11月份，丁某到高某4研处借款，高某4研审核后，何某1静或者高某4研与丁某签订了借款合同，录制了借款视频，高某4研向丁某转了钱，丁某实际到手多少不知道。30、同案犯陶某（另案处理）供述与辩解证实，2018年4月14日，高某4研联系陶某合伙给学生王某2放款，陶某见过王某2后安排靳华龙签合同，陶某给王某2的银行卡内转了37000元，后高某4研给陶某拿回18000元的现金，陶某、高某4研一共跟王某2签了78000元的合同，王某2实际到手38000元。2018年4月18日，高某4研让还款，后来王某2父亲还给陶某35000元，还给张某336000元。31、同案犯靳华龙的供述证实，陶某和高某4研合伙向王某2放款，其中靳华龙代表陶某和王某2签订了42000元的合同，高某4研与王某2签订了30000多的借款合同，后来王某2还款，具体还多少钱不清楚。32、被告人张某3供述与辩解证实，2017年9月，张某3和高某4研、李某1、何某1静、申某一起在沈北新区贷。张某3负责出资，高某4研负责审核客户，有时也负责催收，李某1负责领客户、审核客户、催收，何某1静负责带客户下楼取钱及签合同、拍照录像。申某负责签合同、录像、下楼带客户取钱。高某1签订了48000元虚高借款合同，张某3给高某4研转款42000元，高某4研以保证金等名义返回来不到10000元。过了不久，李某1给张某3转了35000元。2017年9月份，张某3出资给韩某放款，高某4研审核完给我发了韩某的借款照片，韩某签订48000元合同，我给高某4研转了36000元，具体多少记不清了。过了一个月，韩某父母来到江南甲地B座1101办公室还钱，韩某父母还了43000元。高某2也是张某3出资放款，高某4研审核信息后电话联系张某3，签订45000元虚高借款合同，张某3给高某4研转了30000元，高某4研返回来5000元左右。过了不到一个月，张某3拿着45000元的虚高借款合同向高某2要钱，后高某2母亲通过银行转账40000元，张某3出具40000元收条。2018年3、4月份，高某4研审核后与王某2签订36000元虚高借款合同，张某3直接给王某2转账34000元，高某4研以保证金、平台费等名义返回来9000元。最后王某2父亲还张某336000元。高某4研审核后与王某1签订44000元虚高借款合同，张某3给王某1银行卡转账41400元，高某4研以保证金等名义返回来10000元左右。过了不久，王某1父亲还款40000元现金。宋某1应该是张某3出资，回忆不起来了。丁某是高某4研审核的，张某3同意放款，签订50000元虚高借款合同，张某3出资42000元，具体钱数记不清了，高某4研以中介费等名义返回不到10000元。过了不久，高某4研让丁某还钱，张某3也威胁丁某还钱，丁某称没钱。张某3将丁某带到张某3租住的铁西区湖花千树小区，将丁某留宿一宿，用言语威胁丁某还钱。第二天丁某家属将钱打了过来，丁某通过银行卡转给张某350000元，张某3让丁某离开。本院认为，被告人张某3与高某4研、何某1静等人以非法占有为目的，结伙实施“套路贷”，假借民间借贷名义，以虚构事实、隐瞒真相的方法，诱骗在校大学生签订金额虚高的借款合同，通过制造虚假资金走账流水、单方肆意认定违约、恶意垒高债务等方式骗取他人财物。在部分被害人不还款时，以威胁、滋扰、限制自由等软暴力手段向被害人讨债，强行索取他人财物，被告人张某3诈骗数额巨大，敲诈勒索数额较大，被告人张某3的行为已构成诈骗罪、敲诈勒索罪，公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以支持。被告人高某4研纠集被告人何某1静、李某1、张某3等人，为共同实施犯罪组成较为固定的犯罪组织，分工明确，互相配合，以诱骗、威胁或其他手段多次实施套路贷犯罪，侵害在校大学生人身、财产权利，扰乱经济、社会生活秩序，造成恶劣社会影响，已构成犯罪集团。被告人张某3明知是为共同实施“套路贷”犯罪而组成的犯罪组织，仍积极参与“套路贷”犯罪活动，系犯罪集团其他成员，应按其参与的罪行处罚。被告人张某3以在校学生为对象实施套路贷犯罪，应对其酌情从重处罚。被告人张某3主动到公安机关投案，如实供述犯罪事实，系自首，并认罪认罚，可从轻处罚。被告人张某3一人犯数罪，应当数罪并罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二十五条、第二十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十九条、第六十七条第一款，《最高人民法院关于适用的解释》第三百六十五条之规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下：一、被告人张某3犯诈骗罪判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三万元，犯敲诈勒索罪判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元，数罪并罚决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币四万元（罚金已缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月19日起至2024年11月18日止。）二、继续追缴被告人违法所得，依法发还被害人。三、扣押在案的涉案财物，由扣押机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省沈阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  马靖浩人民陪审员  孙忠梁人民陪审员  王 华二〇二〇年五月二十日书 记 员  王 玉本判决所依据的法律《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时缴纳。由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。《最高人民法院关于适用的解释》第三百六十五条对查封、扣押、冻结的财物及其孳息，应当在判决书中写明名称、金额、数量、存放地点及其处理方式等。涉案财物较多，不宜在判决主文中详细列明的，可以附清单。涉案财物未随案移送的，应当在判决书中写明，并写明由查封、扣押、冻结机关负责处理。