湖南省益阳市赫山区人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘0903刑初66号公诉机关益阳市赫山区人民检察院。被告人庄国才，男，1965年5月28日出生，汉族，湖南省益阳市人，初中文化，无职业，住益阳市赫山区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年12月29日被益阳市公安局赫山分局监视居住，2019年10月23日经该局决定被取保候审，2020年1月22日经本院决定被重新取保候审。益阳市赫山区人民检察院以益赫检公刑诉〔2020〕38号起诉书指控被告人庄国才犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月15日向本院提起公诉。2020年3月31日，该院以益赫检公刑变诉〔2020〕4号变更起诉决定书，向本院变更起诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。益阳市赫山区人民检察院指派检察员陈若辉出庭支持公诉，被告人庄国才到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。经审理查明：丁宁（已另案判决）系钰诚国际控股集团股份有限公司（已另案判决，以下简称“钰诚国际控股集团”）、安徽钰诚控股集团股份有限公司（已另案判决，以下简称“安徽钰诚控股集团”）、安徽钰诚融资租赁有限公司（以下简称“钰诚融资租赁公司”）、金易融（北京）网络科技有限公司（以下简称“金易融公司”）等多家公司组成的经营体系（以下简称“钰诚系”）的实际控制人。钰诚系下属公司均未获得国家金融主管部门颁发的向公众吸收存款的资质，其业务、人事、财物、行政均由钰诚国际控股集团、安徽钰诚控股集团控制管理。2014年，丁宁收购金易融公司后，于同年7月推出“e租宝”网络金融平台。2015年2月，丁宁又收购英途财富公司并将该公司“芝麻金融”平台上线运营。之后，钰诚国际控股集团、安徽钰诚控股集团在2015年5月至12月期间，利用“e租宝”、“芝麻金融”网络平台，发布虚假的融资租赁债权和个人债权项目，并包装成“e租年享”等理财产品，以年化收益9%-14.6%不等的高额回报、保本付息为诱饵，通过电视台、网络、散发传单等途径公开向社会宣传，非法吸收社会公众资金。非法吸收的资金进入钰诚国际控股集团、安徽钰诚控股集团控制的账户内，被用于钰诚系公司的巨额运营、不良高风险投资及丁宁等个人挥霍等，仅有少部分被用于融资租赁项目。深圳市钰诚财富管理有限公司（以下简称“深圳钰诚公司”）系钰诚系下属子公司之一，作为深圳公司总部负责管理各大区的业务等工作，在未经许可的情况下，依托钰诚国际控股集团、安徽钰诚控股集团，以各类媒体广告、网络广告、业务员宣传推广等方式，大肆向社会公众推销“e租宝”等金融理财产品。被告人庄国才于2015年9月受聘并担任深圳钰诚公司益阳分公司总经理，负责筹备深圳钰诚公司益阳分公司。2015年10月16日，该分公司正式注册成立。在该分公司经营期间，庄国才聘请了李红辉、卜凡、臧邢艳等员工，采用电视广告、散发宣传册等宣传方式，向社会推广宣传“e租宝”网络投资平台的“e租稳盈”、“e租财富”等六类具有“保本付息、随时支取”特点的投资理财产品。后因该分公司未完成总公司下达的吸收资金任务，被降为益阳营业部，庄国才继续担任该业务部部长。经专项审计，庄国才在负责深圳钰诚公司益阳分公司或益阳营业部期间，深圳钰诚公司益阳分公司累计吸收陈某、余某等164名集资参与人资金共计4110709元（均已进入总公司集团账户），已付本息1638218.53元，尚未偿还金额为2472920.42元。2015年12月29日，被告人庄国才经公安机关电话通知后，主动到案，如实供述了上述犯罪事实。上述事实，被告人庄国才在开庭审理过程中亦无异议，且有证人卜某、李某辉、郭某阳、汤某红、秦某璐、臧某艳、叶某星、崔某强、唐某、陈某、王某、何某、曹某源、黄某、张某科、黄某、黄某兰等人的证言，企业登记注册档案、租赁合同、连连银通电子支付有限公司交易记录、银行交易明细清单、手机截屏资料、广东省深圳市福田区人民法院（2016）粤0304刑初1301号刑事判决书、广东省中山市第一人民法院（2016）粤2071刑初1926号刑事判决书、中国银行保险监督管理委员会益阳监管分局出具的情况说明等书证，辨认笔录、检查笔录，到案经过说明和被告人庄国才的户籍信息等证据证实，足以认定。本院认为，被告人庄国才作为钰诚系下属深圳钰诚公司益阳分公司直接负责的主管人员，违反国家金融管理法规，变相非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人庄国才经公安机关电话通知后主动投案，并如实供述了犯罪事实，可以认定其具有自首情节，且自愿认罪、认罚，依法可以从轻处罚。案发前后，其公司已归还了部分集资参与人的集资款，可以酌情从轻处罚。根据被告人庄国才的犯罪情节和悔罪表现，适用缓刑对其所在社区没有重大不良影响，可宣告缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第三十一条，第六十七条第一款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第五十二条，第五十三条，和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条，第二条第一款第（九）项，第三条第一款第（一）项、第二款，及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：被告人庄国才犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金三万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限于本判决生效后十日内缴纳）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省益阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 向 颖人民陪审员 陈 静人民陪审员 符玉纯二〇二〇年五月二十二日法官助理廖益萍书记员符丽附录：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第二条第一款第（九）项实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。