南通市通州区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）苏0612刑初351号 公诉机关南通市通州区人民检察院。 被告人吴志成，男，1946年2月5日出生，无业，住南通市通州区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年10月18日被南通市通州区公安局取保候审。2019年5月8日被南通市通州区人民检察院决定取保候审，并由南通市通州区公安局执行。2020年5月6日，经本院决定，当日由南通市通州区公安局执行取保候审。 南通市通州区人民检察院以通检诉刑诉〔2019〕380号起诉书指控被告人吴志成犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月20日向本院提起公诉，并建议适用简易程序审理，本院于6月21日决定适用简易程序审理。后经审查认为本案不宜适用简易程序进行审理，于同年7月8日将本案转为普通程序审理。本院依法组成合议庭，于2019年8月7日、2020年5月15日公开开庭审理了本案。南通市通州区人民检察院指派检察员顾艳霞出庭支持公诉，被告人吴志成到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2015年下半年，被告人吴志成得知隋某（已被判刑）许以年息24%，投资上海xx实业发展有限公司（以下简称xx公司）。为赚取差额利息，被告人吴志成在南通市通州区兴东街道通过口头宣传，以年息10%-13%向不特定社会公众吸收资金，再借给隋某，并与xx公司签订借款合同。直至2016年1月案发，被告人吴志成共向张某、徐某等33人非法吸收资金合计人民币1630000元（以下币种均为人民币）。案发后，被告人吴志成家人积极归还上述款项，至公诉机关提起公诉时，共计已归还970400元，给集资参与人造成直接经济损失合计659600元。 为证明上述事实，公诉人当庭提供了下列证据：1.银行交易明细、借条、借款合同等书证；2.证人隋某、吴某的证言；3.集资参与人张某、徐某、曹某等人的陈述；4.被告人吴志成的供述和辩解。 公诉机关认为，被告人吴志成未经中国人民银行批准，向不特定社会公众非法吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱国家金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人吴志成在公安机关对其询问时主动交待自己的罪行，是自首，依法可从轻或减轻处罚。提请本院依法判处。 被告人吴志成对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实及罪名均不持异议，并自愿认罪认罚。 经审理查明，2015年下半年，被告人吴志成通过他人介绍认识了隋某，隋某向其宣传，自己在南通成立了xx公司南通分公司，且在南通市崇川区、通州区等地有销售农产品的实体店面以及在山东有蔬菜生产基地，许以年息24%的高利，引诱被告人吴志成向xx公司南通分公司投资。被告人吴志成为赚取差额利息，在南通市通州区兴东街道十字街、菜市场、服装厂等地通过口头宣传，以年息10%-13%的高利向兴东街道、西亭镇等地不特定社会公众吸收资金，然后再借给隋某，并与xx公司签订借款合同。2016年1月至案发，已查实，被告人吴志成共向张某、徐某等33人吸收资金合计1630000元。案发后至公诉机关起诉时，被告人吴志成积极筹款归还张某等人合计970400元，取得了部分集资参与人谅解。本院审理期间，被告人吴志成的儿子吴某继续筹款归还集资参与人顾某、张某甲等17人合计330800元，另有徐某、王某甲、张某乙、张某丁等人出具谅解书或签订和解协议书对余欠款表示放弃。被告人吴志成的具体犯罪事实及还款情况如下： 1.2016年6月20日、8月27日，被告人吴志成向集资参与人张某吸收资金合计50000元，迄今已归还。 2.2016年1月1日，被告人吴志成向集资参与人徐某吸收资金20000元，迄今已归还10000元。徐某对余款10000元表示放弃。 3.2016年1月8日、3月6日，被告人吴志成向集资参与人曹某吸收资金合计20000元，迄今已归还。 4.2016年2月5日，被告人吴志成向集资参与人王某吸收资金10000元，迄今已归还。 5.2016年，被告人吴志成向集资参与人昝某吸收资金20000元，迄今已归还10000元。昝某对余款10000元表示放弃。 6.2016年3月8日，被告人吴志成向集资参与人王某甲吸收资金50000元，迄今已归还42000元。王某甲对余款8000元表示放弃。 7.2016年2月23日，被告人吴志成向集资参与人秦某吸收资金70000元，迄今已归还。 8.2016年2月24日，被告人吴志成向集资参与人顾某吸收资金95000元，迄今已归还65000元。顾某对余款30000元表示放弃。 9.2016年2月28日，被告人吴志成向集资参与人张某甲吸收资金50000元，迄今已归还。 10.2016年3月6日，被告人吴志成向集资参与人张某乙吸收资金40000元，迄今已归还24000元。张某乙对余款16000元表示放弃。 11.2016年3月16日，被告人吴志成向集资参与人昝某甲吸收资金100000元，迄今已归还。 12.2016年5月9日，被告人吴志成向集资参与人张某丙吸收资金30000元，迄今已归还。 13.2016年3月30日，被告人吴志成向集资参与人张某丁吸收资金12000元，迄今已归还6000元。张某丁对余款6000元表示放弃。 14.2016年5月7日，被告人吴志成向集资参与人朱某吸收资金60000元，迄今已归还38000元。朱某对余款22000元表示放弃。 15.2016年1月4日，被告人吴志成向集资参与人顾某甲吸收资金80000元，迄今已归还60000元。顾某甲对余款20000元表示放弃。 16.2016年2月14日、2月21日、3月12日，被告人吴志成向集资参与人穆某吸收资金合计120000元，迄今已归还95000元。穆某对余款25000元表示放弃。 17.2016年2月22日、3月8日，被告人吴志成向集资参与人秦某甲吸收资金合计100000元，迄今已归还。 18.2016年3月4日、4月14日、5月9日，被告人吴志成向集资参与人秦某乙吸收资金合计70000元，迄今已归还。 19.2016年3月9日，被告人吴志成向集资参与人朱某甲吸收资金16000元，迄今已归还8000元。朱某甲对余款8000元表示放弃。 20.2016年4月1日，被告人吴志成向集资参与人王某乙吸收资金10000元，迄今已归还。 21.2016年3月22日、5月6日，被告人吴志成向集资参与人朱某乙吸收资金合计人民币100000元，迄今已归还65000元。朱某乙对余款35000元表示放弃。 22.2016年4月10日、5月26日，被告人吴志成向集资参与人叶某吸收资金合计人民币60000元，迄今已归还42000元，余款18000元在本院诉讼，经本院调解结案，后在执行中双方签订执行和解协议。 23.2016年4月14日，被告人吴志成向集资参与人孙某吸收资金12000元，迄今已归还6000元。孙某对余款6000元表示放弃。 24.2016年4月18日，被告人吴志成向集资参与人季某吸收资金90000元，迄今已归还。 25.2016年5月3日，被告人吴志成向集资参与人何某吸收资金50000元，迄今已归还25000元。何某对余款25000元表示放弃。 26.2016年5月10日，被告人吴志成向集资参与人冯某吸收资金20000元，迄今已归还10000元。冯某对余款10000元表示放弃。 27.2016年4月15日，被告人吴志成向集资参与人徐某甲吸收资金20000元，迄今已归还17000元。徐某甲对余款3000元表示放弃。 28.2016年3月10日，被告人吴志成向集资参与人郭某吸收资金70000元，迄今已归还50000元，郭某将借条归还给吴志成作废。 29.2016年3月10日，被告人吴志成向集资参与人张某戊吸收资金20000元，迄今已归还10000元。张某戊对余款10000元表示放弃。 30.2016年6月10日，被告人吴志成向集资参与人顾某乙吸收资金70000元，迄今已归还45000元，余款双方已签订和解协议书。 31.2016年5月30日，被告人吴志成向集资参与人洪某吸收资金10000元，迄今已归还5200元。洪某对余款4800元表示放弃。 32.2016年2月8日，被告人吴志成向集资参与人姚某吸收资金50000元，迄今已归还。 33.2016年3月11日，被告人吴志成向集资参与人陈某吸收资金35000元，迄今已归还22600元。陈某对余款12400元表示放弃。 2016年8月22日，被告人吴志成到南通市崇川区和平桥派出所反映其在xx公司投资的情况。同年9月19日，南通市通州区公安局兴东派出所民警询问被告人吴志成时，其基本如实供述了自己从亲戚及周边老百姓处吸收资金的情况。2018年10月12日，被告人吴志成被传唤到案，其如实供述了自己的犯罪事实。 另查明，隋某因犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月24日被南通市崇川区人民法院判处有期徒刑四年九个月，并处罚金人民币十万元;继续追缴犯罪所得，发还集资参与人。 被告人吴志成在侦查阶段、审查起诉阶段、本院审理期间均承认公诉机关指控的犯罪事实，同意公诉机关指控的罪名，接受公诉机关提出的量刑建议，并在公诉人、值班律师均在场的情况下签订认罪认罚具结书。 上述事实，有公诉机关当庭提供，并经被告人吴志成质证的下列证据证实： 1.书证 （1）公安机关调取的常住人口基本信息，证明被告人吴志成案发时已达完全刑事责任年龄。 （2）公安机关调取的被告人吴志成的银行卡账户明细，证明被告人吴志成向集资参与人吸收资金时用于转账的银行卡上交易明细。 （3）借条复印件若干张，证明被告人吴志成向集资参与人出具借条的事实。 （4）借款协议若干份，证明被告人吴志成借款给xx公司，并与该公司签订借款协议的事实。 （5）南通市崇川区人民法院刑事判决书、裁定书，证明隋某因犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月24日被判处有期徒刑四年九个月，并处罚金十万元的事实。 （6）被告人吴志成提供的谅解书，证明被告人吴志成案发后归还款项，部分集资参与人对其表示谅解的事实。 2.证人证言 （1）证人隋某的证言，证明其于2015年6月到南通，7月份在南通市中南大厦B座注册成立了xx公司南通分公司，主要经营农副产品，另外开了四家实体店，用来卖有机食品，其中一家在通州。其了解到开满十家店以上有补助政策，遂筹划开店，扩大经营规模，但因资金不足就想办法筹集资金。之后找到廖某帮助策划，利用借款协议众筹的形式筹集资金，给付集资人24%的年利息，以及一些红包让利。其是在2015年11月份开始，在通州以会员方式吸收集资人到其公司投资，一直到2016年4月份止，在通州这边吸收资金共计有800万元左右，其中，吴志成投了250多万元的事实。 （2）证人吴某的证言，证明其系被告人吴志成的儿子，其一直在为父亲还款，已还一百多万元的事实。 （3）集资参与人张某、徐某等33人的证言，证明被告人吴志成以年息10%-13%的高利向集资参与人吸收资金，以及在案发后归还部分款项的事实。 3.被告人的供述和辩解 被告人吴志成的供述，证明2015年其通过他人介绍认识了隋某，隋某带自己去看了她公司的生产基地及经营的实体店。后隋某让其投资，答应年息24%，而且每投1万元就给其一张200-500元不等的会员卡，可以在超市里买水果、蔬菜，还答应5%至10%的回扣，其听了就动心了。回去后其就经常在兴东菜市场、兴东各银行门口以及一些小服装企业宣传借钱投资，另外其还让一些亲戚借钱给自己去投资，绝大部分是现金。2016年7、8月份隋某被抓，其一共向隋某投资了257万元，都没有返还的事实。 4.其他证据材料 公安机关出具的发破案经过，证明本案的案发及被告人吴志成的归案经过。 本院认为，被告人吴志成未经中国人民银行批准，以高额利息非法吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱国家金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人吴志成犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实充分，罪名成立，本院予以支持。被告人吴志成在公安机关侦查隋某涉嫌非法吸收公众存款一案接受调查时，如实供述了自己非法吸收公众存款的犯罪事实，是自首，依法可从轻或减轻处罚。被告人吴志成归案后认罪认罚，依法可从宽处理。鉴于被告人吴志成案发后，积极归还集资参与人的钱款，尽力挽回损失，有悔罪表现，决定对其减轻处罚并适用缓刑。为严肃国法，惩罚犯罪，维护国家金融秩序，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，判决如下： 被告人吴志成犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金已缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向江苏省南通市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  殷晓露 人民陪审员  沈玉国 人民陪审员  刘 燕 二〇二〇年五月十五日 书 记 员  钱 睿