天津市滨海新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）津0116刑初3号公诉机关天津市滨海新区人民检察院。被告人齐贺，男，1996年7月9日出生于吉林省，汉族，大学文化，曾任天津市金朝资产管理有限公司客户经理、团队经理，户籍地吉林省洮南市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年9月10日被抓获，于2019年9月11日被临时羁押于呼和浩特市第一看守所，于2019年9月21日被刑事拘留，于2019年9月29日被取保候审，于2020年1月2日经本院决定被取保候审。辩护人刘冬梅，天津瀚洋（滨海）律师事务所律师。天津市滨海新区人民检察院以津滨检四部刑诉〔2019〕36号起诉书指控被告人齐贺犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月26日向本院提起公诉。本院于2020年1月2日立案后，依法组成合议庭，适用普通程序，于2020年4月28日公开开庭进行了审理。天津市滨海新区人民检察院指派检察员杨光出庭支持公诉，被告人齐贺，辩护人刘冬梅到庭参加诉讼。经天津市滨海新区人民检察院建议，于2020年3月25日延期审理，于2020年4月23日恢复审理。现已审理终结。天津市滨海新区人民检察院指控，2014年8月，王某3（另案处理）等人在天津市滨海新区中心商务区注册成立天津市金朝资产管理有限公司，以公司名义组织团队进行非法集资活动。2014年9月至2016年1月，被告人齐贺先后担任天津市金朝资产管理有限公司鑫银营业部客户经理、团队经理，期间，其积极组织团队，在未经国家有关金融管理部门批准的情况下，面向社会不特定群众，以承诺高额利息回报为诱饵，通过散发传单、口头介绍等途径，向社会公开宣传理财产品，引诱公众投资，并通过与集资参与人签订个人出借服务协议等形式，向社会公众非法吸收资金。经审计，被告人齐贺非法吸收公众存款涉案投资人16人，投资金额人民币2,280,000元，损失金额人民币971,078.97元，非法获利金额人民币82,580.15元。2019年9月10日，被告人齐贺被抓获归案，已将违法所得金额人民币82,580元上缴公安机关。公诉机关就起诉书指控的上述事实向法庭出示了书证，证人证言，被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人齐贺违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。建议适用认罪认罚从宽制度判处有期徒刑三年至四年，并处罚金。提请本院依法惩处。被告人齐贺对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人刘冬梅提出的辩护意见是，1．齐贺的行为构成非法吸收公众存款罪。2．齐贺有坦白及自愿认罪认罚情节。3．齐贺已退缴全部违法所得。4．齐贺没有违法犯罪记录。综上，请求法庭对齐贺从轻处罚，适用缓刑。经审理查明，2014年8月间，王某3（另案处理）等人在天津市滨海新区中心商务区注册成立天津市金朝资产管理有限公司，未经国家有关金融管理部门批准，以公司名义组织团队，向社会公众吸收资金，进行非法集资活动，集资款部分用于返还集资参与人本金和利息，以及向公司人员发放工资和提成，王某3是公司的实际控制人。2014年9月至2016年1月，被告人齐贺先后担任天津市金朝资产管理有限公司营业部客户经理、团队经理，期间，齐贺明知王某3等人违法国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收资金，仍积极参加、组织团队，面向社会不特定群众，以承诺高额利息回报为诱饵，通过散发传单、口头介绍等途径，向社会公开宣传理财产品，引诱公众投资，并通过与集资参与人签订个人出借服务协议等形式，向社会公众非法吸收资金。经审计，被告人齐贺在天津市金朝资产管理有限公司任职期间，涉及非法吸收公众存款涉案集资参与人16人，投资金额人民币2,280,000元，按合同汇总亏损的集资参与人损失金额人民币971,078.97元，齐贺非法获利金额人民币82,580.15元。2019年9月10日，被告人齐贺被抓获归案。到案后如实供述上述涉案事实，自愿认罪认罚，主动向公安机关退缴违法所得金额人民币82,580元。在审理过程中，齐贺又主动退赔人民币40,000元，该退赔款已缴纳至本院。上述事实，被告人齐贺在开庭审理过程中没有异议，且有经庭审举证、质证的案件来源及到案经过，临时羁押证明，户籍信息证明，扣押决定书，涉案资金缴存通知书，随案移送清单，刑事判决书，营业执照，中国银行业监督管理委员会天津监管局证明，涉案人员组织层级图表，集资参与人报案统计表，团队业绩统计表，个人出借服务协议，担保函，收款确认书，债权转让协议，律师见证书，返款计划，协助查询通知书及银行流水交易明细，ＰＯＳ机签购单，专项审计报告，证人葛某、王某1、刘某、李某1、穆某、杨某、张某1、王某2、王某3、张某2、陈某、孙某、沈某、柴某、李某2、毛某证言，被告人齐贺供述，辨认笔录，现场检测报告书，电子数据，情况说明等证据证明，足以认定。本院认为，被告人齐贺伙同他人未经国家金融管理部门依法批准，向社会公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，是共同犯罪。公诉机关指控齐贺犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。齐贺作为公司分支机构的团队经理，组织带领团队积极宣传并大量非法吸收公众存款，在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与或者组织的全部犯罪处罚。鉴于其罪责相对较轻，酌情从轻处罚。齐贺到案后自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，符合坦白条件及认罪认罚从宽制度适用范围和适用条件，依法从轻处罚。齐贺积极退赔，酌情从轻处罚。公诉机关量刑建议适当，本院酌情采纳。在法庭审理中，辩护人提出对齐贺适用缓刑的辩护意见，出庭的检察员对此不持异议。经查，齐贺虽是主犯，但其罪责相对较轻，具有法定从轻处罚情节，在积极退缴违法所得后又主动退赔，认罪态度较好，确有悔罪表现，对其适用缓刑不致再危害社会，对齐贺可以依法宣告缓刑。控辩双方的上述意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款及第四款、第六十七条第三款、第六十一条、第七十二条第一款及第三款、第七十三条第三款、第七十六条、第五十三条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条的规定，判决如下：一、被告人齐贺犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效后十日内向本院缴纳。）二、对被告人齐贺，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正；三、被告人齐贺退赔的人民币122,580元，按比例发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  孙世宏人民陪审员  张克明人民陪审员  张瑞香二〇二〇年五月十八日书 记 员  冯树娜附：适用的法律规定《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第七十六条对宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。