文书内容江苏省泗洪县人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏1324刑初325号公诉机关泗洪县人民检察院。被告人孙跃，男，1977年10月10日出生于江苏省泗洪县，汉族，个体户，住泗洪县。曾因赌博，于2010年12月25日被泗洪县公安局行政拘留十五日，并处罚款三千元；又因寻衅滋事，于2018年6月8日被泗洪县公安局行政拘留十四日。现因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月14日被泗洪县公安局刑事拘留，同年4月19日被逮捕。现羁押于泗洪县看守所。辩护人陈永林，江苏可行律师事务所律师。泗洪县人民检察院以洪某诉刑诉（2019）250号起诉书指控被告人孙跃犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月24日向本院提起公诉。本院于当日立案，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭对本案进行了审理。泗洪县人民检察院指派检察员李军出庭支持公诉，被告人孙跃及其辩护人陈永林到庭参加诉讼。在本案审理期间，公诉机关于2019年10月24日以本案需要调取新的证据为由向本院申请延期审理。因不能抗拒的原因，本院于2020年2月12日裁定本案中止审理。因中止审理的原因消失，本院于2020年5月22日裁定本案恢复审理。现已审理终结。泗洪县人民检察院指控：2015年至2016年期间，被告人孙跃以承建泗洪县梅花镇华某世纪园小区工程需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，通过口口相传的方式，先后向社会不特定对象刘守见、吴某甲春等人吸收资金195.7万元，后因资金链断裂，导致上述资金均未返还。分述如下：1.2015年6月11日，被告人孙跃及管某（已判刑）以高额利息为诱饵，通过吴某丁介绍，向刘守见吸收资金20万元。2.2015年6月11日，被告人孙跃及管某以高额利息为诱饵，通过吴某丁介绍，向吴某甲春吸收资金30万元。3.2015年6月11日，被告人孙跃以高额利息为诱饵，通过管某、王某甲介绍，向高某花吸收资金20万元。4.2015年6月15日，被告人孙跃以高额利息为诱饵，通过管某介绍，向王某甲吸收资金18.5万元。5.2015年7月26日，被告人孙跃以高额利息为诱饵，通过王某己介绍，向胡某超吸收资金20万元。6.2015年7月26日，被告人孙跃以高额利息为诱饵，通过管某介绍，向邱某吸收资金9.2万元。7.2015年8月4日，被告人孙跃以高额利息为诱饵，通过王某己介绍，向韩某甲创吸收资金20万元。8.2015年10月29日，被告人孙跃以高额利息为诱饵，通过付某甲、王某己介绍，向吴某乙闯、贾某各吸收资金20万元。9.2016年2月6日，被告人孙跃以高额利息为诱饵，通过付某甲介绍，向王某丁吸收资金18万元。针对上述指控，公诉人当庭宣读、出示了被告人供述、证人证言、合伙协议书、借条、银行资料及相关书证等证据。公诉机关认为，被告人孙跃非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。请依法判处。被告人孙跃辩称：起诉书指控的第5、7、9起借款属实，但系亲友之间自愿借款，其他起借款均与自己无关，不构成非法吸收公众存款犯罪。辩护人提出的主要辩护意见：1.起诉书指控的第5、7、9起借款属实，但系亲友之间自愿借款，不属于被告人孙跃向社会不特定对象吸收资金；2.被告人孙跃并未向社会公开宣传，其借款行为客观上未扰乱社会金融秩序。故被告人孙跃不构成非法吸收公众存款犯罪。经审理查明：2015年至2016年期间，被告人孙跃以承建泗洪县梅花镇华某世纪星城小区工程需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，通过口口相传的方式，向社会不特定对象刘守见、吴某甲春、高某花、王某甲等人非法吸收资金195.7万元，上述资金均未返还。分述如下：1.2015年6月11日，被告人孙跃及管某（已判刑）以高额利息为诱饵，通过吴某丁介绍，向刘守见吸收资金20万元。2.2015年6月11日，被告人孙跃及管某以高额利息为诱饵，通过吴某丁介绍，向吴某甲春吸收资金30万元。以上事实，有公诉机关提交并经法庭质证的下列证据予以证实：(1).借条2份，证明2015年9月23日，管某分别向刘守见、吴某丙（吴某甲春）出具了借款20元、30万的借条。借条中载明，上述两笔借款系2015年6月11日出借，并各以西大街一套门市房作为抵押。(2).收据1份、商品房认购书1份，证明2015年10月14日，吴相春的借款以被告人孙跃及管培方承建的涉案小区房屋予以抵押的事实。(3).合伙协议书1份、见证书1份，证实2016年1月4日，被告人孙跃与管某在泗洪县梅花法律服务所的见证下，补充签订合伙协议书，对从2015年5月25日至当日的合伙情况进行确认。合伙协议书中载明,被告人孙跃经手的借款及开具房产抵偿的借款明细有刘守见20万元、吴某丙30万元，各抵偿门面房一套。(4).银行卡交易明细，证明2015年6月11日，刘守见通过手机银行、吴某甲春通过网上银行向吴某丁银行卡上转账20万元、30万元。次日，吴某丁将50万元借款全部取出。(5).集资参与人刘守见、吴某甲春陈述，证明被告人孙跃及管某经中间人吴某丁介绍，向刘守见、吴某甲春分别借款20万元、30万元，口头约定借款利息为月息3分，并用涉案房屋予以抵押。借款当日，刘守见、吴某甲春通过转账的方式分别将借款20万元、30万元转至中间人吴某丁的银行卡账户内。(6).证人吴某丁的证言,证明被告人孙跃及管某因承建涉案工程需要周转资金，遂请其帮忙介绍向他人借款，并承诺借款利息为月息3分，以房屋作为抵押。吴某丁介绍刘守见、吴某甲春分别借款20万元、30万元给被告人孙跃及管某，钱款于当日全部转账至吴某丁银行卡账户内，后与祝某一起至银行将现金取出后，全部交于被告人孙跃。(7).证人祝某的证言，证明经吴某丁介绍，刘守见、吴某甲春分别借款20万元、30万元给被告人孙跃，并和吴某丁一起将70万元现金交于被告人孙跃的事实。(8).同案犯管某供述与辩解，证明被告人孙跃及其自己因承建涉案工程需要周转资金，遂通过吴某丁向刘守见、吴某甲春分别借款20万元、30万元，并口头约定借款利息为月息3分，并以在建的涉案房屋作为抵押。借条均系借款后自己出具给刘守见、吴某甲春，但借款实际使用人是被告人孙跃。(9).被告人孙跃的供述与辩解，该两笔借款均系管某出具借条借款，自己没有收到借款本金，与自己无关。关于被告人孙跃及其辩护人提出被告人孙跃与该两笔借款无关的辩解及辩护意见，经查，集资参与人刘守见、吴某甲春及介绍人吴某丁，证人祝某均证明该两笔借款均系被告人孙跃及管某共同对外借款，借款实际交付给被告人孙跃；合伙协议书、见证书证明该两笔借款系被告人孙跃经手借款并以房屋“抵押”；并有借条、收据、认购书、银行交易明细等证据相互印证，足以证明该两笔借款系被告人孙跃及管某共同对外借款，借款实际使用人为被告人孙跃的事实。故对该辩解及辩护意见，本院不予采纳。3.2015年6月11日，被告人孙跃以高额利息为诱饵，通过管某、王某甲介绍，向高某花吸收资金20万元。4.2015年6月15日，被告人孙跃以高额利息为诱饵，通过管某介绍，向王某甲吸收资金18.5万元。以上事实，有公诉机关提交并经法庭质证的下列证据予以证实：(1).借条2份，证明2015年6月11日，被告人孙跃及管某、吴某丁向王某丙（高某花丈夫、王某甲哥哥）出具了借款20万元的借条；被告人孙跃及管某向王某甲出具了借款20万元的借条。(2).收据1份、商品房认购书1份，证明2015年7月26日，高仙花、王小波的借款以被告人孙跃及管培方承建的涉案小区房屋予以抵押的事实。(3).合伙协议书1份、见证书1份，证明2016年1月4日，被告人孙跃与管某在泗洪县梅花法律服务所的见证下，补充签订合伙协议书，对从2015年5月25日至当日的合伙情况进行确认。合伙协议书中载明，被告人孙跃经手的借款及开具房产抵偿的借款明细有王某甲40万元，抵偿门面房一套。(4).银行卡交易明细，证明2015年6月11日，王某甲通过手机银行向吴某丁银行卡上转账20万元，次日，吴某丁将该笔借款从银行卡中取出；2015年6月15日，王某甲通过手机银行向被告人孙跃银行卡账户转账184900元。(5).集资参与人高某花陈述，证明被告人孙跃经中间人王某甲介绍，向高某花借款20万元，口头约定借款利息为月息3分，并用涉案房屋予以抵押；为了保证还款，要求管某、吴某丁均在借款人处签字；借款当日，自己通过转账的方式将借款20万元转给王某甲，王某甲当日转至吴某丁的银行卡账户内。(6).集资参与人王某甲陈述，证明因被告人孙跃承建涉案工程需要周转资金，管某联系王某甲，让其自己或介绍他人借款给被告人孙跃，口头约定借款利息为月息3分，并用涉案房屋抵押。2015年6月15日，被告人孙跃向王某甲借款20万元，因管某欠王某甲15000元，经被告人孙跃同意，向其支付剩余借款185000元。2015年6月11日，经王某甲介绍，其嫂子高某花于其借款当日也借款20万元给被告人孙跃，并将钱款转至吴某丁银行卡账户内。该两笔借款以自己的名义签订涉案房屋认购书，出具收据。(7).证人吴某丁的证言，证明2015年6月11日，被告人孙跃及管某让其至梅花街一理发店内，王某甲称被告人孙跃向其借款20万元，要求其在借款人处签字，自己便签字。当日，王某甲通过手机银行向自己银行卡转账20万元，次日连同刘守见、吴某甲春的借款50万元一共70万元现金一并交于被告人孙跃。(8).证人管某的证言，证明被告人孙跃委托自己介绍他人借款，自己介绍王某甲、高某花分别借款20万元给被告人孙跃。自己作为担保人在借款人处签字担保。(9).被告人孙跃供述与辩解，借条的签名是自己签字的，但是自己没有借款。关于被告人孙跃及其辩护人提出被告人孙跃与该两笔借款无关的辩解及辩护意见，经查，集资参与人高某花、王某甲及介绍人管某、证人吴某丁均证明该两笔借款系被告人孙跃所借；合伙协议书、见证书证明该两笔借款系被告人孙跃经手借款并以房屋“抵押”；并有借条、收据、认购书、银行交易明细等证据相互印证，足以证明该两笔借款系被告人孙跃借款并实际使用的事实。故对该辩解及辩护意见，本院不予采纳。5.2015年7月26日，被告人孙跃以高额利息为诱饵，通过王某己介绍，向胡某超吸收资金20万元。以上事实，有公诉机关提交并经法庭质证的下列证据予以证实：(1).借条1份、协议书1份、见证书1份，证明2015年7月26日，被告人孙跃向胡某超出具了借款20万元的借条，并在泗洪县归仁法律服务所的见证下签订协议书，约定借款利息为月息8分，并用涉案房屋抵押的事实。(2).收据1份、商品房认购书1份，证明2015年7月26日，该笔借款以被告人孙跃承建的涉案小区房屋予以抵押的事实。(3).合伙协议书1份、见证书1份，证明2016年1月4日，被告人孙跃与管某在泗洪县梅花法律服务所的见证下，补充签订合伙协议书，对从2015年5月25日至当日的合伙情况进行确认。合伙协议书中载明，被告人孙跃经手的借款及开具房产抵偿的借款明细有胡某超20万元，抵偿门面房一套。(4).银行卡交易明细，证明2015年7月26日胡某超通过银行向孙跃银行卡账户内转账10万元。(5).集资参与人胡某超陈述，证明自己与被告人孙跃仅认识，非亲友关系。被告人孙跃经中间人王某己介绍，向自己借款20万元，口头约定借款利息为月息8分，并用涉案房屋予以抵押。借款当日，签订协议书、认购书，被告人孙跃出具借条和收据，借款本金以现金10万元、转账10万元的方式交付给被告人孙跃。(6).证人王某己的证言，证明经被告人孙跃委托，介绍胡某超借款20万元给被告人孙跃，约定借款利息为月息8分，并以涉案房屋予以抵押。具体借款情况系被告人孙跃与胡某超本人约定。(7).被告人孙跃的供述与辩解，证明自己通过中间人王某己的介绍向胡某超借款20万元，约定利息为月息8分，并用涉案房屋予以抵押。后辩解称胡某超是其好友，其通过其朋友庞刘军向其购买房子，并非借款。关于被告人孙跃提出胡某超实际是购买房屋而非借款，且二人是好友关系的辩解及辩护人提出被告人孙跃与胡某超是好友关系的辩护意见，经查，集资参与人胡某超陈述其与孙跃仅认识，并非好友关系，其是经王某己介绍，因借款利息为月息8分并有房屋抵押才出借钱款给被告人孙跃的，证人王某己证言证明其介绍胡某超借款给被告人孙跃的事实，被告人孙跃曾供述其通过中间人王某己的介绍，向胡某超借款的事实。合伙协议书、见证书证明该两笔借款系被告人孙跃经手借款并以房屋“抵押”；并有借条、收据、认购书、银行交易明细等证据相互印证，足以证明该笔20万元钱款系被告人孙跃借款，以涉案房屋予以“抵押”而非系胡某超向被告人孙跃购买房屋的钱款的事实。故对该辩解及辩护意见，本院不予采纳。6.2015年7月26日，被告人孙跃以高额利息为诱饵，通过管某介绍，向邱某吸收资金9.2万元。以上事实，有公诉机关提交并经法庭质证的下列证据予以证实：(1).收据1份、商品房认购书1份，证明2015年7月27日，集资参与人邱某以其妻子程某的名义签订认购书，以被告人孙跃承建的涉案小区房屋为其借款10万元予以抵押的事实。(2).合伙协议书1份、见证书1份，证明2016年1月4日，被告人孙跃与管某在泗洪县梅花法律服务所的见证下，补充签订合伙协议书，对从2015年5月25日至当日的合伙情况进行确认。合伙协议书中载明，被告人孙跃经手的借款及开具房产抵偿的借款明细有程某9.2万元，抵偿门面房一套。(3).集资参与人邱某陈述，证明自己与被告人孙跃仅认识，非亲友关系。被告人孙跃经管某介绍，向自己借款10万元，口头约定借款利息为月息8分，并用涉案房屋予以抵押。借款当日，签订商品房认购书，被告人孙跃出具收据，扣除一个月利息8000元后，以现金9.2万元的方式交付给被告人孙跃。(4).证人程某的证言，证明被告人孙跃向其丈夫邱某借款10万元，其和邱某、被告人孙跃一并至售楼处签订商品房认购书，并现场交付给被告人孙跃现金9.2万元的事实。(5).证人管某的证言，证明经被告人孙跃委托，介绍邱某借款10万元，并以涉案房屋予以抵押，当日由邱某交付被告人孙跃现金9.2万元，扣除利息8000元。(6).被告人孙跃的供述与辩解，该笔借款无借条及转账记录，与自己无关。关于被告人孙跃及其辩护人提出该笔借款无借条及转账记录，故与被告人孙跃无关的辩解及辩护意见，经查，集资参与人邱某陈述，证人程某及管某的证言均证实经管某介绍，被告人孙跃向邱某借款10万元，并有房屋“抵押”，且当日给付被告人孙跃9.2万元现金的事实。合伙协议书、见证书证明该笔借款系被告人孙跃经手借款并以房屋“抵押”；并有收据、商品房认购书等证据相互印证，足以证明该笔钱款系被告人孙跃借款，以涉案房屋予以“抵押”的事实。故对该辩解及辩护意见，本院不予采纳。7.2015年8月4日，被告人孙跃以高额利息为诱饵，通过王某己介绍，向韩某甲创吸收资金20万元。以上事实，有公诉机关提交并经法庭质证的下列证据予以证实：(1).借条1份、协议书1份、见证书1份，证明2015年8月4日，被告人孙跃向韩某甲创出具了借款20万元的借条，借条中载明26.4万元包含利息6.4万元；并在泗洪县归仁法律服务所的见证下签订协议书，约定借款利息为月息8分，并用涉案房屋抵押的事实。(2).收据1份、商品房认购书1份，证明2015年8月4日，该笔借款以被告人孙跃承建的涉案小区房屋予以抵押的事实。(3).合伙协议书1份、见证书1份，证明2016年1月4日，被告人孙跃与管某在泗洪县梅花法律服务所的见证下，补充签订合伙协议书，对从2015年5月25日至当日的合伙情况进行确认。合伙协议书中载明，被告人孙跃经手的借款及开具房产抵偿的借款明细有韩某乙（韩某甲创）20万元，抵偿门面房一套。(4).银行交易明细，证明2015年8月4日，韩某甲创妻子柏某通过银行向被告人孙跃银行卡账户转账42000元的事实。(5).集资参与人韩某甲创陈述，证明平时熟悉的人也叫自己韩某乙，与被告人孙跃仅认识，非亲友关系。被告人孙跃经王某己介绍向自己借款20万元，约定借款利息为月息8分，并用涉案房屋予以抵押。借款当日，签订协议书、商品房认购书，被告人孙跃出具借条、收据，并以现金的方式交付借款。(6).证人柏某的证言，证明被告人孙跃经王某己介绍向其丈夫韩某甲创借款20万元，约定借款利息为月息8分，并出具借条，自己和韩某甲创一起到银行给被告人孙跃转账的事实。(7).证人王某己的证言，证明经被告人孙跃委托，介绍韩某甲创借款20万元给被告人孙跃，约定借款利息为月息8分，并以涉案房屋予以抵押的事实。(8).被告人孙跃的供述与辩解，证明自己通过王某己介绍向韩某甲创借款20万元，约定借款利息为月息8分，并以涉案房屋予以抵押，并出具借条、收据，签订协议书、商品房认购书。后辩解称系韩某甲创主动找自己买房子，主动借款给自己的。关于被告人孙跃及其辩护人提出韩某甲创实际是购买房屋，主动借款的辩解及辩护意见，经查，集资参与人韩某甲创陈述其是经王某己介绍，因借款利息为月息8分并有房屋抵押才出借钱款给被告人孙跃的；证人柏某证明其丈夫韩某甲创经王某己介绍，借款20万元给被告人孙跃的事实；证人王某己证言，证明其介绍韩某甲创借款给被告人孙跃的事实；被告人孙跃庭前供述其通过中间人王某己的介绍，向韩某甲创借款的事实。合伙协议书、见证书，证明该笔借款系被告人孙跃经手借款并以房屋“抵押”；并有借条、收据、认购书、银行交易明细等证据相互印证，足以证明该笔20万元钱款系被告人孙跃借款，以涉案房屋予以“抵押”而非系韩某甲创向被告人孙跃购买房屋或主动借款的事实。故对该辩解及辩护意见，本院不予采纳。8.2015年10月29日，被告人孙跃以高额利息为诱饵，通过付某甲、王某己介绍，向吴某乙闯、贾某各吸收资金20万元。以上事实，有公诉机关提交并经法庭质证的下列证据予以证实：(1).协议书1份、收据1份、商品房认购书1份，证明2015年10月29日，该笔40万元借款以被告人孙跃承建的涉案小区两套房屋予以抵押的事实。(2).合伙协议书1份、见证书1份，证实2016年1月4日，被告人孙跃与管某在泗洪县梅花法律服务所的见证下，补充签订合伙协议书，对从2015年5月25日至当日的合伙情况进行确认。合伙协议书中载明，被告人孙跃经手的借款及开具房产抵偿的借款明细有周某甲（吴某乙闯妻子）40万元，抵偿门面房两套。(3).银行卡交易明细，证明2015年10月29日，贾某通过其妻子许某的账户向被告人孙跃银行卡账户转账20万元；2015年10月30日，吴某乙闯通过其妻子周某甲账户向被告人孙跃银行卡账户转账8.6万元。(4).集资参与人吴某乙闯陈述，证明经王某己、付某甲介绍，被告人孙跃向自己及贾某各借款20万元，约定借款利息为月息9分，并用涉案两套房屋予以抵押。借款以现金和转账的方式交付给被告人孙跃的。自己与被告人孙跃认识，并非亲友关系。(5).集资参与人贾某陈述，证明经吴某乙闯介绍，被告人孙跃向自己及吴某乙闯分别借款20万元，约定借款利息为月息9分，并用涉案两套房屋予以抵押。借款以向被告人孙跃银行卡账户转账的方式交付。(6).证人周某甲的证言,证明被告人孙跃向吴某乙闯借款，吴某乙闯与自己商量称借款利息较高，以房屋作为抵押，自己就同意借款。被告人孙跃与自己签订协议书，商品房认购书等手续，后借款以现金和转账的方式交付给被告人孙跃。(7).证人许某的证言，证明经吴某乙闯介绍，贾某和吴某乙闯分别借款20万元给被告人孙跃，并以房屋作为抵押的事实。(8).证人付某甲的证言，证明被告人孙跃因承建工程需要周转资金，便委托自己为其向他人借款。自己便委托王某己向吴某乙闯借款给被告人孙跃，后吴某乙闯又介绍贾某一并借款给被告人孙跃。吴某乙闯、贾某分别借款20万元给被告人孙跃，并约定借款利息为月息9分，以在建的涉案两套房屋作为抵押。(9).证人王某己的证言，证明被告人孙跃因承建工程需要周转资金，便委托付某甲为其向他人借款。付某甲便委托自己向吴某乙闯借款给被告人孙跃，后吴某乙闯又介绍贾某一并借款给被告人孙跃。吴某乙闯、贾某分别借款20万元给被告人孙跃，并约定借款利息为月息9分，以在建的涉案两套房屋作为抵押。(10).被告人孙跃的供述与辩解，证明经王某己介绍，向吴某乙闯借款40万元，约定借款利息为月息9分，并以在建的涉案两套房屋作为抵押，并出具借条、协议书、收据等。后辩解该笔借款系管某所借，自己代为履行手续。关于被告人孙跃提出该笔借款系管某所借，自己代为履行手续，辩护人提出被告人孙跃与吴某乙闯系亲友关系的辩解及辩护意见，经查，被告人孙跃庭前供述、集资参与人吴某乙闯、贾某陈述及中间介绍人付某甲、王某己的证言，证人周某甲、许某证言均证明该笔借款系被告人孙跃所借；合伙协议书、见证书，证明该笔借款系被告人孙跃经手借款并以两套房屋“抵押”；并有协议书、收据、认购书、银行交易明细等证据相互印证，足以证明该笔借款系被告人孙跃向吴某乙闯、贾某所借的事实。集资参与人吴某乙闯陈述其与孙跃非亲友关系，其借款给被告人孙跃是因中间人介绍，且借款利息较高，并有涉案房屋作抵押。故对被告人孙跃当庭提出的该辩解及辩护人提出的该辩护意见，本院不予采纳。9.2016年2月6日，被告人孙跃以高额利息为诱饵，通过付某甲介绍，向王某丁吸收资金18万元。以上事实，有公诉机关提交并经法庭质证的下列证据予以证实：(1).借条1份，证明2016年2月6日，韩某丙、李某向集资参与人王某丁出具借条，载明借款25万元，月息8分，其中包括借款18万元，利息7万元，并由被告人孙跃及付某甲、王某戊提供担保。(2).收据1份、商品房认购书1份、房屋买卖协议1份、收条1份，证明2016年2月6日，该笔18万元借款以被告人孙跃承建的涉案小区内韩忠芹所有的一套房屋予以抵押的事实。(3).银行卡交易明细，证明2016年2月6日，王某丁通过银行向韩某丙银行卡内转账18万元的事实。(4).集资参与人王某丁陈述，证明经付某甲介绍，被告人孙跃向自己借款18万元，约定借款利息为月息8分，并用韩某丙所有的房屋予以抵押。借款以转账的方式交付给被告人孙跃的。自己与被告人孙跃认识，并非亲友关系。(5).证人韩某丙的证言，证明被告人孙跃以发工人工资急需周转资金，需要向王某丁借款18万元，请求自己为其向王某丁提供自己的房屋作为抵押，并与王某丁签订房屋买卖协议。王某丁向自己转账的18万元，后取现金交给被告人孙跃。(6).证人陈某甲的证言,证明被告人孙跃、王某丁、韩某丙夫妇、付某甲等人找自己见证并为他们办理房屋买卖协议，但当时明知他们实际上是借款行为。(7).证人付某甲的证言，证明被告人孙跃因发工人工资急需周转资金，便委托自己为其向他人借款。自己介绍王某丁借款18万元给被告人孙跃，并约定借款利息为月息8分，并以房屋作为抵押。因作为抵押房屋所有人是韩某丙、李某夫妇，故将韩某丙、李某找来做了相关借款抵押手续。(8).被告人孙跃的供述与辩解，证明自己通过付某甲介绍向王某丁借款18万元，约定借款利息为月息8分，并以在建的涉案房屋作为抵押。因抵押的房屋系韩某丙的名字，故请韩某丙夫妇一并做了相关借款抵押手续。关于被告人孙跃及辩护人提出被告人孙跃与王某丁系亲友关系的辩解及辩护意见，经查，集资参与人王某丁陈述其与孙跃非亲友关系，其借款给被告人孙跃是因中间人介绍，且借款利息较高，并有涉案房屋作抵押。故对被告人孙跃该辩解及辩护人辩护意见，本院不予采纳。全案事实，还有公诉机关提交并经法庭质证的下列证据予以证实：1.常住人口基本信息，证明被告人孙跃的身份情况及案发时已达到完全刑事责任年龄的事实。2.受案登记表、受案回执、立案决定书、抓获经过，证明本案侦破情况以及被告人孙跃的归案情况。3.行政处罚决定书，证明被告人孙跃曾因赌博、寻衅滋事受行政处罚的前科情况。4.照片7张，证明2015年6月13日，管培方、梁炳丰在虹州宾馆房间内数现金的情况；被告人孙跃承建的涉案工程已停工、房屋尚未建成交付的现场情况。5.授权委托书、法律意见书，证实2015年9月26日，管某委托被告人孙跃负责所承建工程的日常事务，为期四个月。6.借条复印件1份，证明被告人孙跃及管某向祝某借款60万元的事实。7.承诺书1份，证明周某丙将其承建的涉案工程转包给管某，工程款530万元全部由管某分三期支付完毕，承诺人为管某、祝某、孙跃。8.民事判决书1份，证明被告人孙跃就管某欠其钢材款向法院起诉，法院判决管某向其支付上述货款的事实。9.证人周某丙的证言，证明自己承建涉案小区部分工程，后因工程款的问题将在建工程转包给管某、孙跃、祝某，并约定将工程款530万元分三期支付给其，但仅支付170万元。10.证人吴某乙宏、刘某、付某乙、郭某、陈某乙之等人的证言，证明梅花街上很多人都知道被告人孙跃因承建涉案工程需要周转资金为由，以高额利息，并以房屋作抵押向他人借款的事情。11.证人姚某的证言，证明被告人孙跃和管某合伙承建涉案小区工程，并带人至售楼处办理商品房认购的事实。本院认为，被告人孙跃非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以采纳。本案第1、2起犯罪是共同犯罪。关于被告人孙跃及其辩护人提出被告人孙跃的借款行为缺乏社会性及公开性，且客观上未扰乱金融秩序，故不构成非法吸收公众存款犯罪的辩解及辩护意见，经查，被告人孙跃通过口口相传的方式向社会不特定对象吸收存款的行为具有公开性及不特定性，其未经主管机关批准，面向公众以高额利息为诱饵，公开向社会不特定公众吸收公众存款的行为主观上为故意，客观上已经破坏正常的金融管理秩序，故被告人孙跃的行为构成非法吸收公众存款罪。故对该辩解及辩护意见，本院不予采纳。被告人孙跃非法吸收公众存款未退还部分，责令退还非法集资参与人。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第二十五条第一款，第六十四条的规定，判决如下：一、被告人孙跃犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月14日起至2022年6月13日止。罚金限判决生效后十日内缴纳完毕）。二、被告人孙跃非法吸收存款未退还部分，责令退还非法集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省宿迁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  朱晓艳人民陪审员  臧庆军人民陪审员  高小利二〇二〇年五月二十二日书 记 员  张寒云附录法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。