呼和浩特市中级人民法院刑事裁定书（2020）内01刑终130号原公诉机关呼和浩特市赛罕区人民检察院。上诉人（原审被告人）赵宏峰，男，出生于内蒙古自治区，初中文化，无业，捕前住呼和浩特市新城区恬园巷世纪家园小区5号楼2单元501室。因涉嫌犯保险诈骗罪于2019年4月19日被呼和浩特市公安局刑事拘留，同年5月23日被呼和浩特市公安局执行逮捕。现羁押于呼和浩特市第一看守所。辩护人云兆祥、杜亨，内蒙古亿舜宏律师事务所律师。呼和浩特市赛罕区人民法院审理呼和浩特市赛罕区人民检察院指控被告人赵宏峰犯保险诈骗罪一案，于2020年4月9日作出（2019）内0105刑初513号刑事判决。宣判后，原审被告人赵宏峰不服，提出上诉。本院于2020年4月9日立案，依法组成合议庭不开庭审理本案，经过阅卷,讯问上诉人，听取辩护人的意见,现已审理终结。原审判决认定，1.2012年9月20日15时左右，被告人赵宏峰向中国人民财产保险股份有限公司呼和浩特市分公司报险，称李某1的×××宝马车停放时被刮蹭，并向该公司提供虚假4S店维修清单、维修发票，骗取该公司保险赔偿金人民币30534.14元。2.2014年8月24日11时许，在呼和浩特市回民区京源港汽配城附近，被告人赵宏峰驾驶×××牌雷诺越野车，故意与×××奔驰轿车相撞，事后向安华农业保险股份有限公司内蒙古分公司提供虚假4S店维修清单、维修发票，骗取保险赔偿金人民币22858元。3.2014年9月21日11时许，在呼和浩特市金桥开发区金桥小学附近，被告人赵宏峰驾驶×××的宝马轿车，故意与×××的奥迪越野车发生追尾事故，事后向安华农业保险股份有限公司内蒙古分公司提供虚假4S店维修清单、维修发票，骗取保险赔偿金人民币86372元。4.2014年11月27日20时，在呼和浩特市××区，被告人赵宏峰驾驶×××牌雷诺越野车，故意与×××奔驰越野车发生碰撞，事后向安华农业保险股份有限公司内蒙古分公司提供虚假4S店维修清单、维修发票，骗取保险赔偿金人民币45463元。5.2015年1月18日15时，被告人赵宏峰以车牌为×××宝马轿车车身被划为由，向安华农业保险股份有限公司报险，并向该公司提供虚假4S店维修清单、维修发票，骗取安华农业保险股份有限公司内蒙古分公司保险赔偿金人民币10000元。6.2015年3月30日19时，在呼和浩特市××区附近，被告人赵宏峰驾驶×××北京轿车，故意与张俊宝（另案处理）驾驶的×××奔驰轿车碰撞，事后向安华农业保险股份有限公司内蒙古分公司提供虚假4S店维修清单、维修发票，骗取保险赔偿金人民币51491元。原审判决认定上述事实的证据，有报案材料及陈述、证人证言、书证、被告人的供述与辩解等。原审判决认为，被告人赵宏峰进行保险诈骗活动，骗取保险金共计人民币68321元，其行为构成保险诈骗罪，公诉机关指控的第二、四起犯罪事实被告人构成保险诈骗罪成立。被告人赵宏峰以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，诈骗他人钱财，共计人民币178397.14元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的第一、三、五、六起犯罪事实中，被告人赵宏峰既不是投保人与被保险人，也不是受益人，故被告人赵宏峰不构成保险诈骗罪。依据《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款四项，第二百六十六条，第六十四条，第六十九条之规定，判决：一、被告人赵宏峰犯保险诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三万元；被告人赵宏峰犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三万元；决定执行有期徒刑八年，并处罚金人民币六万元；二、责令被告人赵宏峰退赔中国人民财产保险股份有限公司呼和浩特市分公司人民币30534.14元；退赔安华农业保险股份有限公司内蒙古分公司人民币216184元。原审被告人赵宏峰上诉称，一审判决认定其犯保险诈骗罪、诈骗罪事实不清，证据不足，请求二审法院改判或发回。其辩护人提出了相同的辩护意见。经审理查明：一、保险诈骗事实2012年至2015年期间，上诉人赵宏峰以其名下的×××雷诺车与×××奔驰车、×××奔驰车发生碰撞为由，作为被保险人向安华保险股份有限公司提供虚假4S店维修清单、维修发票，二次骗取保险赔偿金共计人民币68321元。二、诈骗事实2012年至2015年期间，赵宏峰以其实际占有的李某2名下的×××的宝马车停放时被刮蹭、车身被划及发生碰撞为由，以李某2的名义向中国人民财产保险股份有限公司及安华保险股份有限公司提供虚假的4S店维修清单、维修发票，三次共计骗取保险赔偿金人民币共计126906.14元；2015年3月30日，被告人赵宏峰故意伪造王某1的×××北京轿车与张俊宝的×××奔驰轿车碰撞的事故，向安华保险公司提供虚假4S店维修清单、维修发票，骗取保险赔偿金人民币51491元。上述事实，有下列证据予以证实：1.报案材料及陈述，证明2018年12月7日，贾佑任代表北京中禾嘉信保险公估有限公司报案称其公司受安华保险股份有限公司的委托对赵宏峰、李某2、张俊宝、张俊峰、单仕林、王某1等人保险理赔案件进行核查，在核查过程中发现赵宏峰等人从2012年以来在呼市的多家保险公司报案理赔的200多起涉及车辆碰撞或单方事故中，有多起事故给保险公司提供的发票是伪造发票，涉嫌保险诈骗。2.指定管辖决定书及工作说明，证明赵宏峰保险诈骗案由呼和浩特市公安局转交呼和浩特市公安局公交分局管辖。3.机动车辆保险赔款理算书、机动车辆保险事故车辆损失情况确认书、理赔凭证、发票、付款明细等，证明2012年9月20日，被保险人为李某2的×××宝马轿车因车损出险，保险公司分两次向李乐清账户赔付共计30534.14元，李某2账户于2012年10月18日进账人民币13726.16元，2012年11月7日进账人民币16807.98元；2014年8月24日，被保险人为赵宏峰的蒙AU169牌科雷傲越野车因碰撞出险，理赔金额为22858元，赵宏峰建行卡2014年9月2日进账22858元；2014年9月21日，被保险人为李某2的×××的宝马轿车因碰撞出险赔付金额为86372元，李某2中国工商银行进账86372元；2014年11月27日，被保险人为赵宏峰的×××牌奔驰车单仕林名下的×××牌奔驰车因碰撞出险赔付金额为45463元，赵宏峰中国建设银行卡进账45463元；2015年1月18日，被保险人为李某2的×××的宝马轿车因划痕出险，理赔金额为10000元，李某2中国工商银行进账10000元；2015年3月30日，被保险人为王某1的×××的北京轿车因碰撞出险，理赔金额为51491元，王某1工商银行卡入账51491元。另发票证明上述涉案车辆在申请理赔时向保险公司提供了内蒙古奥捷汽车销售有限公司出具的票号为NO.00312643的发票、呼和浩特市顺宝行汽车销售服务有限公司出具的票号为NO.00019456的发票、票号为NO.00771292的发票、内蒙古之星汽车有限公司出具的票号为NO.00698360的发票、票号为NO.00698360的发票、内蒙古祺宝汽车销售服务有限公司出具的票号为NO.00205083的发票、票号为NO.00205084的发票。4.证明，证明顺宝行汽车公司出具证明称×××的车2012年10月至今在其店内无任何相关维修记录，其公司也未出具过该车的相关维修发票；内蒙古奥捷汽车销售公司出具证明称×××的车2014年8月至今在其店内无相关维修事故记录，其公司也未出具过涉案的发票；内蒙古之星汽车有限公司出具证明称×××、×××、×××的车在其公司无相关维修记录，其公司也未出具过涉案的发票。5.证人王某2的证言，证明其在安华保险公司主要是从事理赔工作,在从事理赔工作期间认识的赵宏峰,赵宏峰通过其陆续在安华公司投保了几辆车，投保期间赵宏峰多次报险，估价单、维修清单、发票都是赵宏峰微信给其提供的；2014年8月24日赵宏峰所驾驶的×××雷诺轿车与李某2驾驶的奔驰轿车在呼市金源港汽配城附近发生事故,当时是其出的现场，其肯定当时事故现场的车辆没有李某2这个驾驶员；2014年9月21日李某2驾驶×××的宝马轿车与单仕林所驾驶的奥迪车在呼市金桥开发区金桥小学门口发生追尾事故,这起事故是其出的现场,到了现场后,现场是3个人,赵宏峰和媳妇李某2和单仕林,后来其知道单仕林在赵宏峰的手底下干活；2014年11月27日赵宏峰驾驶×××雷诺轿车与单仕林驾驶的×××奔驰车在昭乌达路发生事故，当时是赵宏峰给其打的电话；2015年1月18日赵宏峰的妻子李某2驾驶的×××宝马轿车车身被划，赵宏峰打电话向其报过险，等赵宏峰把维修清单、维修发票微信发给其,其就给他报了；2015年3月30日王某1驾驶北京轿车与张俊宝驾驶的奔驰轿车发生事故是其处理的，当时是赵宏峰给其打的电话，后来才知道张俊宝是赵宏峰的下属，等赵宏峰把维修清单、维修发票微信发给其,其就给他报了。6.证人王某1的证言，证明其和赵宏峰是通过其姐姐李某2认识的。2015年的一天,赵宏峰让其开着自己的车去他家，去了以后,张俊宝也在,赵宏峰说让其开着×××北京E150轿车去故意撞一下张俊宝的一辆奔驰轿车,伪造一个事故现场保险，其跟赵宏峰说不敢撞,后来赵宏峰开着其的车拉着其,张俊宝开着奔驰车用车前面撞了一下其车的尾部，然后其打了保险电话,说是其自己开着北京E150轿车出了事故,要求出险。车辆保险赔偿是绑定在其本人的一张工商银行卡里,赵宏峰过来把卡取上,取完之后又把卡还给了其。7.证人李某1证言，证明×××的宝马轿车是其妹妹李某2的；赵宏峰跟其要过一张银行卡,后来其就给了他一张其媳妇王秋伏名下的银行卡。8.证人李某2证言，证明×××的宝马车是其在2012年左右在呼市买的全新的宝马车，主要是赵宏峰开，其开的少但户在其名下；这辆车的保险一直是赵宏峰拿着其的有关证件去办的，费用也是他交的。9.上诉人赵宏峰的供述，证明2012年9月20日，其两次给车牌号为×××,车辆确实没有在4s店维修,发票也是其找人虚开的；2014年8月左右,王某2联系其让其再伪造一起事故现场,是其的×××雷诺越野车与车主为李某2的×××奔驰轿车在回民区京源港汽配城附近相撞,给保险公司提供的材料都是王某2给办理的；2014年9月左右，车主为李某2的×××的宝马轿车与车主为单仕林的×××奥迪越野车在呼市金桥开发区金桥小学附近发生追尾事故,这次事故是王某2来出的现场,涉及事故的两车辆都不是在4s店修的,但是给保险公司提供的发票、修车清单、估计单都是王某2提供给保险公司的,保险公司把赔偿金打给李某2的银行卡上，李某2的银行卡其拿着；2015年3月份左右,张俊宝联系其让给他的车号为×××的奔驰轿车伪造现场报个保险,后其安排王某1开着他名下的×××北京轿车与张俊宝驾驶的×××奔驰轿车伪造了一个碰撞的事故现场；2014年11月左右，王某2联系其再次伪造一个现场，其开着其的×××雷诺越野车与单仕林驾驶的×××奔驰越野车在赛罕区昭乌达路附近伪造了一个碰撞现场；2015年1月份左右，车主为李某2的×××宝马轿车在新城区阿尔泰游乐场附近停放时车辆被划,其在其他修理厂修的车,但保险是在4s店修车赔付的。以上证据经一审当庭举证、质证，并经二审审查，本院认为来源合法、内容客观真实，一致证实本案事实，予以确认。本院认为，上诉人赵宏峰作为被保险人，以非法占有为目的，故意伪造保险事故，提供虚假发票骗取保险金共计68321元，数额巨大，其行为已构成保险诈骗罪；赵宏峰以非法占有为目的，利用他人的车辆伪造保险事故骗取保险金共计178397.14元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。关于上诉人赵宏峰及其辩护人提出的一审认定其犯保险诈骗罪、诈骗罪事实不清，证据不足的上诉理由及辩护意见，经查，根据在案的相关书证证明涉案车辆未在4s店维修但却使用虚假的4s店维修清单、维修发票向保险公司申请理赔的事实，另根据赵宏峰的供述、证人王某2的证言、证人王某1的证言等证据一致证实涉案几起事故均是在赵宏峰与其认识的单仕林等人之间发生，结合涉案车辆发生事故的频率，可证实赵宏峰故意编造虚假事故，骗取保险金的行为，故该上诉理由和辩护意见不能成立，本院不予采纳。原判认定事实清楚、证据确实充分、量刑适当、审判程序合法，依据依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项的规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审 判 长 赵佳娜审 判 员 赵春兰审 判 员   田小芳 二〇二〇年五月十八日法官助理 赵红艳书 记 员 孟庆阳 附：相关法律规定《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。