吉林省长春市宽城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）吉0103刑初186号 公诉机关长春市宽城区人民检察院。 被告人于文文，男，1985年12月8日出生，公民身份证号码×××，汉族，初中文化，户籍所在地吉林省东辽县，现住吉林省辽源市东辽县。曾因寻衅滋事，于2006年被大连市公安机关处以劳动教养。因涉嫌犯合同诈骗罪，于2019年8月4日被异地羁押于辽宁省鞍山市看守所，后被解回后于2019年8月6日被刑事拘留，同年9月6日被逮捕。现羁押于长春市第一看守所。 被告人王岩，男，1989年5月14日出生，公民身份证号码×××，汉族，大专文化，户籍所在地辽宁省建昌县，现住址辽宁省沈阳市沈北新区。因涉嫌犯合同诈骗罪，于2019年10月12日被刑事拘留，同年11月6日被取保候审。 辩护人单莉莉，吉林中玖律师事务所律师。 长春市宽城区人民检察院以长宽检二部刑诉〔2019〕52号起诉书指控被告人王岩、于文文犯合同诈骗罪，于2020年3月19日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。长春市宽城区人民检察院指派检察员王丹丹出庭支持公诉，被告人王岩及其辩护人单莉莉、于文文到庭参加了诉讼。现已审理终结。 长春市宽城区人民检察院指控：2018年7月份，被告人王岩伙同被告人于文文向长春市宽城区凯旋路二手车市场力宇汽车贷款公司提供位于沈阳市经济技术开发区燕塞湖街25号（1-5-2）房产的假房产证，并提供载明于文文在沈阳市铁西区鑫鑫杨记饺子馆担任总经理职务，平均月收入（税后）为25,000元的假收入证明，通过吉林省力宇汽车信息服务有限公司向工商银行保定开发区支行贷款人民币27.5万元，用于于文文购买英菲尼迪汽车。王岩用于文文的还款账户还了两个月贷款后停止还款，后王岩将车抵押13万元，后将车卖掉。案发后，王岩积极偿还吉林省力宇汽车信息服务有限公司代为垫付的全部款项123,510元，并偿还了于文文名下的剩余贷款197,603.70元。吉林省力宇汽车信息服务有限公司与王岩达成了刑事和解，不再追究王岩的民事责任和刑事责任。 长春市宽城区人民检察院认为，被告人王岩、于文文以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取吉林省力宇汽车信息服务有限公司人民币123,510元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。被告人王岩、于文文到案后如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以依法从宽处理。被告人王岩为自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条规定，可以对其从轻或者减轻处罚。根据以上情节，建议对被告人王岩、于文文均判处有期徒刑三年，并处罚金人民币5万元，如其符合缓刑条件，可以适用缓刑。并提供了相关证据。 被告人于文文对起诉书指控的罪名及犯罪事实均无异议，自愿认罪。 被告人王岩及辩护人对起诉书指控的罪名及犯罪事实均无异议，王岩自愿认罪。 经审理查明：2018年7月份，被告人王岩伙同被告人于文文向长春市宽城区凯旋路二手车市场力宇汽车贷款公司提供位于沈阳市经济技术开发区燕塞湖街25号（1-5-2）房产的假房产证，并提供载明于文文在沈阳市铁西区鑫鑫杨记饺子馆担任总经理职务，平均月收入（税后）为25,000元的假收入证明，通过吉林省力宇汽车信息服务有限公司向工商银行保定开发区支行贷款人民币27.5万元，用于于文文购买英菲尼迪汽车。王岩用于文文的还款账户还了两个月贷款后停止还款，后王岩将车抵押13万元，后将车卖掉。案发后，王岩积极偿还吉林省力宇汽车信息服务有限公司代为垫付的全部款项123,510元，并偿还了于文文名下的剩余贷款197,603.70元。吉林省力宇汽车信息服务有限公司与王岩达成了刑事和解，不再追究王岩的民事责任和刑事责任。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实： （一）书证 1.到案经过证实：王岩系自首到案，于文文系抓获到案。 2.常住人口基本信息查询、电话查询记录证实：王岩、于文文的自然信息，以及相关人员的个人信息。 3.营业执照证实：吉林省力宇汽车信息服务有限公司法定代表人为宋某。 4.购车合同证实：甲方保定市力宇商贸有限公司与于文文在2018年7月18日签订购车合同，约定甲方将英菲尼迪越野车销售给乙方，乙方向中国工商银行保定开发区支行申请汽车消费贷款275,000元，甲方作为乙方的贷款担保人。 5.二手车销售统一发票证实：2018年7月18日，于文文购买王岩×××英菲尼迪轿车，车价合计395,000元。 6.中国工商银行信用卡汽车专项分期付款/担保（抵押、质押及保证）合同证实：中国工商银行保定开发区支行、于文文、保定市力宇商贸有限公司三方签订的购买汽车贷款合同，于文文向保定市力宇商贸有限公司购买英菲尼迪越野车，贷款275,000元，保定市力宇商贸有限公司作为保证人。 7.照片证实：被害人提供的于文文在办理贷款担保时填写资料、手持身份证的情况。 8.贷款申请资料、声明书、个人薪金收入证明、辽（2017）沈阳市不动产权第XXXX号房产证证实：于文文在办理担保贷款时向力宇公司填写的申请资料，提供的虚假收入证明、虚假房产证，日期为2018年7月18日。 9.房屋电子登记查询证明证实：经沈阳市不动产登记中心查询，于文文提供给力宇公司的房产系杨某单独所有。 10.机动车综合商业险保险单、机动车交通事故强制保险单证实：×××号英菲尼迪车强制险保单被保险人王岩，保险期间2017年11月17日至2018年11月17日；商业险保单被保险人于文文，保险期间2018年7月19日至2019年7月18日。 11.中国农业银行银行卡交易明细清单证实：于文文提供的中国农业银行股份有限公司沈阳北街支行的其卡号×××自2018年1月1日至2018年7月18日的银行流水。 12.中国工商银行汇款电子回单证实：2018年7月18日，长春总公司王丽6222034200003127750卡号汇入何某招商银行6225880246638663卡号于文文贷款27.5万元的记录。 13.微信转账记录截图证实：2018年7月18日，何某6225880246638663卡号分6次转账给王岩建行沈阳铁路支行6210810730029114601账号，共计262,756元；转给陶继莹农行沈北新区支行6228480048226684677账号佣金17,000元。 14.中国工商银行查询信用卡交易明细证实：于文文银行卡的还款明细。 15.王岩和杨某的微信聊天记录证实：王岩在微信里教杨某让他说不知道贷款的事情，就说张涛是在大连认识的朋友，这次带个朋友（于文文）来办信用卡，具体咋回事就说不知道，还教杨某对于有些问题要反问对方核查人员。 16.情况说明证实：北京大街派出所出具，内容为现王岩下落不明，公安机关正在工作中；以及于文文无法提供具体办案单位，故无法调取劳动教养记录。 17.工作说明证实：北京大街派出所出具，内容为张涛也协助参与诈骗。公安机关正在抓捕张涛。 18.刑事谅解书、收条证实：王岩主动投案并积极主动偿还吉林省力宇汽车信息服务有限公司代为垫付的全部款项123,510元，吉林省力宇汽车信息服务有限公司的经济损失得到了全部赔偿，对王岩的犯罪行为予以谅解，不再追究王岩任何民事责任和刑事责任。 （二）证人证言 1、证人魏某的证言证实：我是吉利力宇汽车服务有限公司的员工，主要负责核实借款人信息。我们公司放贷款被骗了27.5万元，我来配合公安机关调查。被一个叫于文文的人骗了。于文文为了贷款买汽车，提供假的房产证、工作单位骗我们公司为其担保贷款。2017年8月10日，我们公司老板何某跟我说有一个客户要贷款买英菲尼迪QX70轿车，让我去核实客户于文文的工作单位、房产情况，我去沈阳联系了于文文，于文文带我去了鑫鑫杨记饺子馆，当时我看见营业执照的名字叫杨某，于文文跟我解释说是刚兑的店铺，还没更名，正在工商局办理更名呢，当时于文文的朋友张涛也在现场，说于文文是这家店的老板，于文文填写了一张收入证明，每月收入25,000元，盖的鑫鑫杨记饺子馆的公章，之后于文文带我去了沈阳市经济开发区燕塞湖街25号巴黎春天小区（1-5-2）的房子，于文文用钥匙自己开的房门，进屋后于文文提供了这个房子的房产证原件和复印件，说房子是全款买的，于文文说他和女朋友在这住，这次贷款买完车马上就结婚了，我在现场拍的照片、录的视频，我把我核实的信息反馈给我公司，后来公司同意贷款，于文文还了三个月的贷款就消失了，2018年10月份我用微信联系上于文文，于文文说房子和车还有饭店被女朋友骗走了，房子和饭店都过户到女朋友名下了，女朋友被骗进传销组织了，他的贷款还不上了，我再联系他，他就把我微信删除了。于文文提供的房产证信息是辽（2017）沈阳市不动产第0497437号，单独所有，地址在沈阳市经济开发区燕塞湖街25号（1-5-2），建筑面积63.11平方米，新档案号：6-2-0783602。于文文提供的收入证明是沈阳市铁西区鑫鑫杨记饺子馆，总经理，月收入税后25,000元，单位地址：沈阳市经济开发区燕塞湖街25号12号门市。于文文的身份证号：×××。于文文电话号134XXXXXXXX，微信号×××。 2.证人宋某的证言证实：关于2018年于文文诈骗我吉林力宇汽车服务公司的事，我是法人，我来作证。我是吉林力宇公司的法人。我接到沈阳分公司负责人何某的申请，把钱转给何某了，何某把钱转给王岩了。2018年7月18日16时53分我用手机银行APP在长春市宽城区凯旋二手车的办公室里转账的，转了人民币275,000元。沈阳分公司有记录的。 3.证人杨某的证言证实：2018年7月份的事，具体日期想不起来了，审查我的房产在沈阳市铁西区燕塞湖街25号-12门我的饭店。王岩是我嫂子的亲弟弟，王岩和张涛是同学，2010年时都在大连上大学，我通过王岩认识的张涛，于文文是2018年7月通过王岩和张涛认识的。沈阳市铁西区燕塞湖街巴黎春天小区四号楼1门502室房主是我本人。这处房子没有借给过别人使用过，有三把钥匙，我用一把、我女友赵丽丽用一把，剩下的在我饺子馆阿姨手里。2018年7月份，张涛、于文文在这住了两、三天。当时，钥匙给了张涛一把。我开始不知道，于文文用我的房子贷款，后来银行的有人来找我问这件事，我才知道。2018年7月份左右，我知道有工作人员来核实于文文的房产。我同意让于文文用你房子核实的。具体是2018年7月份左右，王岩、张涛带着于文文来沈阳找我，在我店里吃的饭，我让张涛、于文文在我家住的，我给了张涛一把钥匙，过了两天有个银行的女工作人员来找王岩、张涛、于文文，那个女的也去我家楼上了，我中途去买菜了，等我回来的时候那个女的走了。鑫鑫杨记饺子馆是是我开的。来核实于文文的工作情况时，我不知道张涛是否在旁边说杨记饺子馆是于文文刚兑的店。我家房子的房产证，没给别人用过。银行工作人员来找于文文核实的前一天，我领王岩、张涛、于文文上楼了，张涛、于文文在我家住的，第二天早上我把钥匙给了张涛。因为张涛在我家住，用钥匙方便，是我主动给张涛的。于文文用杨记饺子馆的公章开的收入证明，我没同意，不知道谁让的。我没有给给王岩看过我家房产证。我知道用我房子做贷款后，我问王岩了，王岩说他们仨把我家房产证的名字改成于文文了，用假的房产证做的贷款，具体贷款多少钱没说。王岩在微信里教我让我说不知道贷款的事情，就说张涛是在大连认识的朋友，这次带个朋友（于文文）来办信用卡，具体咋回事就说不知道。因为银行之前来过，怕我不会说，说漏嘴。 （三）被害人的陈述 被害人何某的陈述证实：我是吉林力宇汽车销售有限公司沈阳营业部的负责人。时间是2018年7月13日，地点在长春市宽城区凯旋路二手车市场力宇汽车贷款公司。被一个买二手车的顾客于文文骗了，被骗了27.5万元。于文文通过伪造房产证和工作单位骗取我们公司为其担保贷款买车，还了两个月的贷款，于文文就不还款，人也跑了。买的是白色英菲尼迪QX70，车牌号：×××，车辆识别代码：JNKCS15F7EM671254。具体是2018年7月初，我们公司业务员淘继莹办理一笔业务，王岩的英菲尼迪汽车要卖给其朋友于文文，成交价是39.3万元，但于文文购车资金不足，想通过我们公司做二手车车辆贷款，贷款金额27.5万元，我们业务员跟于文文介绍了，我们做担保必须得贷款人自己名下有房产且有固定的工资收入，于文文说这些条件他都符合，接下来我们沈阳营业部把这笔业务汇报给吉林公司，吉林公司来的工作人员来核实于文文情况，于文文自称是鑫鑫杨记饺子馆的老板，我们的核实人员先到的饺子馆核实，当时于文文的朋友张涛也在现场，于文文和张涛说于文文的营业执照在工商局，张涛说于文文就是这家店的老板，我们提出说要看看房产，于文文、张涛就带我们业务员去的饺子馆后面的巴黎春天的一间居民楼房，打开房门并且拿出了房产证，房主的名字是于文文，审核后2018年7月18日，我们公司和于文文签订的购车合同，于文文还了两个月的贷款，之后就不还贷款，我们到于文文提供的工作单位鑫鑫杨记饺子馆找他，发现于文文根本不是饺子馆的老板，到于文文提供房产找他，发现房子和饺子馆都是一个叫杨某的人所有的，我们发现被于文文骗了。2018年10月份，连接车的GPS报警器响了，当时车是在山东临沂，后来GPS就没位置了，我们知道GPS被摘除了。于文文不还银行贷款，我们需要吉林公司每个月给银行还车贷9,742元人民币。于文文为了办理汽车贷款给我们公司提供了沈阳市铁西区鑫鑫杨记饺子馆开具的收入证明并盖有公章，还有于文文的房产证复印件。鑫鑫杨记饺子馆在沈阳市铁西区燕塞湖街巴黎春天小区。于文文提供的房产位置在沈阳经济开发区燕塞湖街25号巴黎春天小区（1-5-2）。现场核实于文文房产和工作是我们公司的工作人员魏晓敏和宫雪峰去的。 （五）被告人的供述与辩解 1.被告人于文文的供述与辩解证实：2018年7月份我是在沈阳申请的贷款业务，因为诈骗吉林力宇汽车贷款公司被传唤到公安机关的还有王岩、张涛，一共骗了是27.5万元，王岩给我分了一万块钱。2018年7月份左右，我当时挺缺钱的，跟我朋友张涛聊天时说起我手头没钱，家里老人还有病了挺闹心的，张涛说给我介绍一个帮别人贷款的活能赚提成钱，张涛领我去沈阳沈北新区和做汽车贷款的王岩见了一面，王岩说最近没有好车，让我等一阵子，过了几天张涛给我打电话说王岩来电话了让我去那办理贷款手续，到沈阳后王岩跟我说他名下有一台英菲尼迪QX70轿车，他给我准备了假的房产证和假的收入证明，让我向力宇汽车贷款公司贷款买王岩自己名下的车等贷款下来后给我提成，王岩说还两个月贷款就没人追究这事了，车卖了之后还给我一笔钱，我当时同意了，我向力宇汽车贷款公司提交的假的房产证、收入证明、银行流水，我向力宇汽车贷款公司提交的假的房产证、收入证明、银行流水，力宇公司来了一个工作人员核实我的房子和工作单位，核查人员给我打电话，我先让他到了鑫鑫杨记饺子馆，我跟她介绍说饺子馆是我开的，每个月净收入2.5万块钱左右，我当场给假的收入证明上盖上了鑫鑫杨记饺子馆的公章，核查的工作人员说去房子看看，我带她去了鑫鑫杨记饺子馆老板杨某的房子，拿着杨某事先给我的房门钥匙开的门，我跟核查的人说我马上要结婚了，平时和女朋友在这住，将来要当婚房，核查的人看了后挺相信的，没说什么就走了，事后王岩给我1万块钱好处费，核查后过几天贷款公司下款了，我、王岩、力宇公司的人到车管所把车变更到我的名下，换了车牌照，王岩还了两个月贷款后又让我去沈阳把车卖给了别人，具体卖多少钱我不知道。提供的假房产证地址为沈阳市经济技术开发区燕塞湖街25号处的房子房主是鑫鑫杨记饺子馆老板杨某的房子，王岩说除了房主的名字和真的房产证不一样，剩下的都一样，是照着杨某的房证做的假证，来核实我房产当天王岩和张涛都教我怎么骗贷款公司的人，说房子是我的婚房。房子的钥匙是杨某给我的，前一天杨某带我去他家认的门，跟我交待了房间的基本情况，以应对第二天的现场核实，当时王岩也陪我去了。贷款公司把钱汇给原车主王岩了，王岩给我一万块钱现金。英菲尼迪轿车后来卖给谁了，我不知道，是王岩联系的人，因为这个车抵押状态变更不了车主，我只是去做了一个声明，说自己是自愿卖车的，签了我的名字。车卖了之后王岩没有给我好处费，我管他要钱，他原来的电话也不用了，我找不到他。力宇公司两个月后找过我，我说我被女朋友骗了，把车和房子都骗走了，钱还不上了，这都是王岩事先教我说的我认罪、认罚。 2.被告人的王岩的供述与辩解证实：我做假的房产证骗取力宇汽车担保公司担保贷款27.5万元。2018年7月份左右的事，审查的房产在沈阳市铁西区燕塞湖街25号。房产证是我做的，做完假证后期买卖车辆贷款于文文和张涛都知道也都参与了。张涛是我大学同学，于文文是张涛朋友，是张涛介绍我认识的。2018年7月份左右，我在微信朋友圈发过卖车的信息，张涛联系我说是不是想卖车，他正好有个朋友（于文文）想做贷款赚点提成钱，看看用我这个车能不能赚点钱，我就问了他朋友于文文的情况，我说想赚钱无非就是先找个贷款公司贷款把我的车买下来然后再把车抵押出去，后来张涛带于文文来沈阳找我，我和张涛、于文文咨询的贷款担保公司，说是贷款需要有房产和固定工作收入，张涛和于文文跟我说能不能想想办法，我说那就做个假的房产证、挂个工作单位，张涛和于文文让我帮着给整一下，我当时也是想把车多卖点钱，于文文和张涛想赚点提成钱，就帮着于文文做的假房产证，做好房产证我把房产证给了于文文，于文文和张涛去和贷款公司谈的，过了几天贷款公司来核查于文文房产、工作单位，于文文、张涛接待的贷款公司的人，核查后于文文、张涛告诉我了，贷款公司给我打完款后我给了于文文拿了一万块钱提成钱，于文文告诉贷款公司还款银行卡号我怕贷款公司发现还了两个月贷款，过了两个月我联系了一个押车的人，因为车过户到于文文名下，我让于文文过来把车押了出去，押了13万块钱，当时我没在沈阳，我让我朋友董超开着车和于文文一起去的，给了于文文3万块钱现金，剩下10万块钱现金董超打我银行账户上了。做的假房产证是用杨某的房产证做的，我自己在网上找的做证的把房主名改成了于文文。我管杨某要的房产证照片。我就说看看房产证，让他把照片发过来看看，没说干什么用。我为了尽快把车卖了，正好张涛、于文文找我也想赚点提成钱，就帮助张涛、于文文做假证贷款，董超不知道我们的事，我就是让他帮忙开车陪着于文文去押车，他不知道咋回事。我听说于文文欠张涛钱，张涛说他和于文文之前来过沈阳做贷款没办成，这次想用我的车贷款赚点提成，于文文赚钱后给没给张涛分我不清楚。下款时扣了最后一个月的还款额9,744元，我自己还了两个月贷款，三个月共计29,232元。我认罪、认罚。 上述证据，经过庭审举证、质证，被告人于文文、王岩及其辩护人均无异议，能够相互印证，并形成证据链条，可作为本案的定案依据，足以认定。 本院认为，被告人于文文、王岩以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额巨大，其行为均已构成合同诈骗罪，应依法惩处，公诉机关指控的罪名成立，应予支持。被告人于文文到案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，且当庭自愿认罪悔罪，亦可酌情从轻处罚。被告人王岩已赔偿被害人损失，取得被害人谅解，可对其从轻处罚。被告人王岩主动投案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，可从轻处罚。关于辩护人认为王岩系初犯、偶犯，主观恶性小，社会危害性不大，犯罪情节较轻，建议从轻处罚的意见予以采纳。综合本案于文文、王岩的犯罪事实、情节、社会危害性及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条【合同诈骗罪】、第二十五条【共同犯罪】、第六十七条一款【自首】、第六十七条三款【坦白】、第四十五条【有期徒刑的刑期】、第四十七条【有期徒刑刑期的计算与折抵】、第七十二条【缓刑的适用条件】、第七十三条【缓刑的考验期限】、第五十二条【罚金数额的裁量】、第五十三条【罚金的缴纳】之规定，判决如下： 一、被告人于文文犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月4日起至2022年8月3日止。罚金于本判决书生效后一个月内缴纳。） 二、被告人王岩犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳，于本判决生效后即上缴国库。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省长春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  董屹红 人民陪审员  韩 锋 人民陪审员  刘晓勤 二〇二〇年五月二十二日 书 记 员  刘 爽