安徽省涡阳县人民法院刑 事 判 决 书（2020）皖1621刑初126号公诉机关涡阳县人民检察院。被告人王志武，外号三方，男，汉族，1993年12月20日出生于安徽省涡阳县，高中文化，无业，住涡阳县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年8月1日被抓获，次日被涡阳县公安局刑事拘留，于2019年9月6日经涡阳检察院批准逮捕，同日由涡阳县公安局执行逮捕。现羁押于涡阳县看守所。辩护人杨春风，安徽彭线旗律师事务所律师。被告人刘心龙，又名阿奇，男，汉族，1999年1月20日出生于安徽省涡阳县，高中文化，无业，住涡阳县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年8月2日被涡阳县公安局刑事拘留，于2019年9月6日经涡阳检察院不批准逮捕，同日被涡阳县公安局取保候审。辩护人胡继勇，安徽天静律师事务所律师。被告人刘杰，男，汉族，1991年11月20日出生于安徽省长丰县，专科文化，无业，住安徽省合肥市长丰县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年8月15日被涡阳县公安局刑事拘留，2019年9月6日经涡阳检察院不批准逮捕，同日被涡阳县公安局取保候审。辩护人张俊龙，安徽永恒律师事务所律师。涡阳县人民检察院以涡检刑诉（2020）112号起诉书指控被告人王志武、刘心龙、刘杰犯妨害信用卡管理罪，于2020年3月5日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年4月7日公开开庭审理了本案。涡阳县人民检察院指派检察员王某出庭支持公诉，被告人王志武及其辩护人杨春风、被告人刘心龙及其辩护人胡继勇、被告人刘杰及其辩护人张俊龙到庭参加诉讼。现已审理终结。涡阳县人民检察院指控：2019年4月，被告人王志武从手机QQ好友里认识一买银行卡的人（待查），王志武向其了解办理银行卡的条件，每办理好一套银行卡收购价格为800块钱，并知道其收购银行卡是用于六合彩转账用。自2019年4月至7月被告人王志武以购买的方式非法持有他人38套银行卡（包含银行卡、U盾、手机卡、密码、身份证正反面照片）。其中购买吴某9套银行卡、购买被告人刘心龙14套银行卡、购买被告人刘杰15套银行卡。后王志武将非法持有他人的38套银行卡，在1至3天之内以每套2000元或每套银行卡每月支付800元的价格转卖给QQ好友，收款27000元，除用微信发给吴某13500元、刘心龙9500元外，其个人非法获利4000元。2019年4月至7月间，被告人王志武让被告人刘心龙办理银行卡，约定以每套银行卡1500元或每套银行卡每月支付500元的价格，从刘心龙处购买银行卡（包含银行卡、U盾、手机卡、密码、身份证正反面照片）。刘心龙自己办理了4套银行卡、向张某购买1套银行卡、向朋友王洁等9人借用的方式取得9套银行卡，全部卖给被告人王志武。王志武通过微信支付给刘心龙9500元，其中刘心龙付给张某1500元。被告人刘心龙已退出赃款9500元。2019年7月间，被告人王志武让被告人刘杰办理银行卡，王志武约定以每套银行卡每月支付500元的价格从刘杰处购买（包含银行卡、U盾、手机卡、密码、身份证正反面照片）。刘杰将自己的3套银行卡和以购买的方式非法持有张宏强等4人的12套银行卡卖给王志武。刘杰于2019年7月收到银行卡后，于7月18日寄给王志武。由于王志武的上线没有支付给王志武钱款案发。公诉机关认为被告人王志武、刘心龙、刘杰非法持有他人银行卡数量较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，应以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。因被告人王志武、刘心龙、刘杰具有认罪认罚、坦白情节，公诉机关向本院建议判处王志武有期徒刑九个月至一年；判处刘心龙有期徒刑八至十个月，可适用缓刑；判处刘杰有期徒刑七至九个月，可适用缓刑。公诉机关提交了物证手机、书证手机微信转账记录、银行卡信息、快递单、抓获经过、违法查询记录、身份信息、缴款单等，证人王权、吴某、钮某、刘某、张某等人的证言，被告人王志武、刘心龙、刘杰的供述，足以认定。被告人王志武、刘心龙、刘杰对指控的罪名、犯罪事实及量刑建议没有异议，认罪认罚，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。王志武的辩护人提出王志武具有自首情节，且认罪认罚，积极退赃，系初犯，请求对其从轻处罚；刘心龙的辩护人提出刘心龙系坦白，且认罪认罚，积极退赃，请求对其从轻处罚；刘杰的辩护人提出刘杰系坦白，且认罪认罚，系初犯，请求对其从轻处罚。经审理查明，2019年4月，被告人王志武从手机QQ好友里认识一买银行卡的人（待查），王志武向其了解办理银行卡的条件，每办理好一套银行卡收购价格为800块钱，并知道其收购银行卡是用于六合彩转账用。自2019年4月至7月被告人王志武以购买的方式非法持有他人38套银行卡（包含银行卡、U盾、手机卡、密码、身份证正反面照片）。其中购买吴某9套银行卡、购买被告人刘心龙14套银行卡、购买被告人刘杰15套银行卡。后王志武将非法持有他人的38套银行卡，在1至3天之内以每套2000元或每套银行卡每月支付800元的价格转卖给QQ好友，收款27000元，除用微信发给吴某13500元、刘心龙9500元外，其个人非法获利4000元。2019年4月至7月间，被告人王志武让被告人刘心龙办理银行卡，约定以每套银行卡1500元或每套银行卡每月支付500元的价格，从刘心龙处购买银行卡（包含银行卡、U盾、手机卡、密码、身份证正反面照片）。刘心龙自己办理了4套银行卡、向张某购买1套银行卡、向朋友王洁等9人借用的方式取得9套银行卡，全部卖给被告人王志武。王志武通过微信支付给刘心龙9500元，其中刘心龙付给张某1500元。被告人刘心龙已退出赃款9500元。2019年7月间，被告人王志武让被告人刘杰办理银行卡，王志武约定以每套银行卡每月支付500元的价格从刘杰处购买（包含银行卡、U盾、手机卡、密码、身份证正反面照片）。刘杰将自己的3套银行卡和以购买的方式非法持有张宏强等4人的12套银行卡卖给王志武。刘杰于2019年7月收到银行卡后，于7月18日寄给王志武。由于王志武的上线没有支付给王志武钱款案发。综上查明：被告人王志武非法持有他人银行卡10套，被告人刘心龙非法持有他人银行卡10套，被告人刘杰非法持有他人银行卡12套。另查明，案发后，被告人王志武的家人已于2020年4月16日将赃款4000元缴至我院。上述事实，被告人王志武、刘心龙、刘杰在开庭审理过程中亦无异议，并有物证手机、书证手机微信转账记录、银行卡信息、快递单、抓获经过、违法查询记录、身份信息、缴款单等，证人王权、吴某、钮某、刘某、张某等人的证言，被告人王志武、刘心龙、刘杰的供述，足以认定。本院认为，被告人王志武、刘心龙、刘杰非法持有他人信用卡，数额较大的行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。关于被告人王志武的辩护人提出王志武具有自首情节的辩护意见，经查，公安机关的抓获经过及情况说明证实王志武并非主动到案，不符合自首的构成要件，其归案后如实供述自己的犯罪事实，应依法认定为坦白，故对王志武辩护人的上述辩护意见，不予采纳。在共同犯罪中，三被告人不宜区分主从，但在犯罪中刘心龙、刘杰相对于王志武作用较小。鉴于被告人王志武、刘心龙、刘杰具有坦白情节，且自愿认罪认罚，可依法对其从轻处罚。对辩护人所提与之相同的辩护意见，予以采纳；公诉机关量刑建议适当。根据被告人的犯罪事实、性质、情节及对社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项，第二十五条第一款、第二十六条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第七十三条、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条的规定，判决如下：一、被告人王志武犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币二万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决以前先行羁押，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月1日起至2020年5月31日止。罚金已缴纳。）二、被告人刘心龙犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，宣告缓刑一年，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算，罚金已缴纳）。三、被告人刘杰犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，宣告缓刑一年，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算，罚金已缴纳）。四、对被告人王志武的违法所得四千元、刘心龙的违法所得九千五百元，予以追缴（已追缴，由扣押机关处理）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省亳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  李春杰审 判 员  刘 影人民陪审员  董魁勇二〇二〇年五月十二日书 记 员  王雪竹附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。