文书内容江苏省泗洪县人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏1324刑初359号公诉机关泗洪县人民检察院。被告人许瑞，男，1989年12月9日出生于江苏省泗洪县，汉族，个体户，住泗洪县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年12月5日被乌鲁木齐铁路公安局乌鲁木齐公安处乌鲁木齐北站派出所抓获，并临时寄押于乌鲁木齐铁路公安局乌鲁木齐公安处看守所，同日被泗洪县公安局刑事拘留，2019年1月10日被逮捕。现羁押于泗洪县看守所。辩护人杨启东，江苏拓荒者律师事务所律师。泗洪县人民检察院以洪某诉刑诉（2019）285号起诉书指控被告人许瑞犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月13日向本院提起公诉并建议适用简易程序审理。本院于当日立案，经审查认为本案不宜适用简易程序审理，遂于2019年9月27日转为普通程序审理，并依法组成合议庭，公开开庭对本案进行了审理。在本案审理期间，公诉机关于2019年12月26日以本案需要调取新的证据为由向本院申请延期审理。因不能抗拒的原因，本院于2020年2月12日裁定本案中止审理。因中止审理的原因消失，本院于2020年5月22日裁定本案恢复审理。现已审理终结。泗洪县人民检察院指控：2016年至2017年期间，被告人许瑞以在新疆投资天然气、网络移动工程、煤炭贸易等需要资金周转为名，以高额利息为诱饵，向社会不特定对象赵某甲、陈某甲、江某甲、陈某乙、朱某等人非法吸收公众存款共计4400余万元，已归还4500余万元。针对上述指控，公诉人当庭宣读、出示了被告人供述、证人证言、借条、银行资料及相关书证等证据。公诉机关认为，被告人许瑞非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人许瑞具有坦白情节，依法可以从轻处罚。请依法判处。被告人许瑞未提出实质性的辩解。辩护人提出的主要辩护意见：1.对被告人许瑞非法吸收公众存款的数额有异议，部分集资参与人收回本金或者获得回报后又重复投资形成的数额并非真实的借款数额；2.被告人许瑞用现金或车辆抵押还款应予以扣减；3.被告人许瑞具有坦白情节，依法可从轻处罚；4.被告人许瑞认罪认罚，可予以从宽处罚。综上，建议对被告人许瑞在有期徒刑三至四年幅度内量刑。经审理查明：2016年至2017年期间，被告人许瑞以在新疆投资天然气、网络移动工程、煤炭贸易等需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，通过口口相传的方式，向社会不特定对象赵某甲、陈某甲、江某甲、陈某乙、朱某等人非法吸收资金44174040元，尚有3540760元未返还。分述如下：1.2016年至2017年期间，被告人许瑞以做工程需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，多次向赵某甲等人非法吸收资金共计480200元（已退还771450元）。2.2016年至2017年期间，被告人许瑞以做工程需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，两次向陈某甲等人非法吸收资金共计320000元（已退还185000元）。3.2016年至2017年期间，被告人许瑞以投资做生意需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，多次向赵某乙等人非法吸收资金共计4108000元（已退还3138300元）。4.2016年至2017年期间，被告人许瑞以做煤炭生意等需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，多次向江某甲等人非法吸收资金8279100元（已退还6190900元）。5.2016年至2017年期间，被告人许瑞以做煤炭生意需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，多次向陈某乙等人非法吸收资金共计470000元（已退还301050元）。6.2016年至2017年期间，被告人许瑞以做煤炭生意等需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，多次向周某等人非法吸收资金共计6131400元（已退还5952490元）。7.2016年至2017年期间，被告人许瑞以做生意等需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，多次向朱某等人非法吸收资金共计24385340元（已退还28713040元）。另查明，被告人许瑞归案后如实供述自己的犯罪事实。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证的下列证据予以证实：被告人许瑞在庭前稳定供述其以高额利息为诱饵向社会不特定对象非法吸收存款的事实，其供述非法吸收公众存款的时间、地点、过程等主要情节与集资参与人赵某甲、陈某甲、江某甲、陈某乙、朱某等人的陈述，未到庭证人李某、江某乙等人证言，借条，银行交易记录等证据相互印证。案件查破经过、归案经过，证实被告人许瑞归案情况；户籍证明，证实被告人许瑞达到完全刑事责任年龄的事实。上述证据，经法庭查证属实，来源合法，均具有证明效力，本院予以确认。关于辩护人提出部分集资参与人收回本金或者获得回报后又重复投资形成的数额并非真实的借款数额的辩护意见，经查，部分集资参与人存在收回本金或者获得回报后又重复投资的情形，根据相关司法解释规定，非法吸收公众存款的数额以行为人所吸收的资金全额计算，集资参与人收回本金或者获得回报后又重复投资的数额不予扣除，仅可以作为量刑情节酌情考虑，故公诉机关认定被告人许瑞非法吸收公众存款数额有事实和法律依据。对辩护人该辩护意见，本院不予采纳。关于辩护人提出被告人许瑞提出用现金或车辆抵押还款应予以扣减的辩护意见，经查，被告人许瑞用现金或车辆抵押还款的事实仅有被告人许瑞的陈述，无其他证据予以佐证，故无法予以认定，对辩护人该辩护意见，本院不予采纳。本院认为，被告人许瑞非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以采纳。被告人许瑞归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人许瑞认罪认罚，可予以从宽处罚。辩护人就上述从轻量刑情节提出对被告人许瑞从轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳。被告人许瑞非法吸收公众存款未退还的部分，责令退还集资参与人。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第三款，第六十四条的规定，判决如下：一、被告人许瑞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金三十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月5日起至2023年6月4日止。罚金限判决生效后十日内缴纳完毕）。二、被告人许瑞非法吸收存款未退还的部分，责令退还非法集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省宿迁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  朱晓艳人民陪审员  徐险峻人民陪审员  赵如虎二〇二〇年五月二十二日书 记 员  张寒云附录法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。