黑龙江省兰西县人民法院刑 事 判 决 书（2020）黑1222刑初45号公诉机关黑龙江省兰西县人民检察院。被告人高树军，男，1967年1月17日出生，汉族，初中文化，农民，黑龙江省兰西县人，住黑龙江省兰西县。2019年7月19日因本案被兰西县公安局刑事拘留，同年8月20日被兰西县人民检察院批准逮捕，当日由兰西县公安局执行。现羁押于黑龙江省兰西县看守所。黑龙江省兰西县人民检察院以黑兰检二部刑诉[2020]4号起诉书指控被告人高树军犯诈骗罪、贷款诈骗罪，于2020年4月9日向本院提起公诉。本院于当日受理后，依法组成合议庭，于2020年5月18日公开开庭审理了本案。兰西县人民检察院指派检察员刘东润、程世兰出庭支持公诉，被告人高树军到庭参加诉讼。现已审理终结。黑龙江省兰西县人民检察院指控：（一）诈骗犯罪2015年3月至2016年3月期间，被告人高树军在明知自己无偿还能力的情况下，以虚构承包工程、买地、买农资、付楼房首付等借款用途为手段，骗取被害人张某111万元、付某3万元、李某112万元、高某12万元、张某315万元、赵某15万元、范某6.2万元、黄某3万元、张某42万元、张某238万元，共计97.2万元，后于2016年4月逃匿。所得赃款用于偿还欠款及个人挥霍。案发后，高树军以债权转移的方式偿还被害人张某223万元。（二）贷款诈骗犯罪2015年12月，被告人高树军在明知自己无偿还能力的情况下，以虚构玉米种植、种肥贷款用途为手段，以自己的名义向兰西县农村信用合作联社贷款9.5万元；并以虚构承包工程、养牛等用途为手段，采取顶名垒户的方式，骗取兰西县临江镇村民徐某、王焕武、马某1等人为其在兰西县农村信用合作联社顶名贷款15笔。其中，徐某为其顶名贷款1万元、王某1为其顶名贷款3万元、马某1为其顶名贷款4万元、高某2为其顶名贷款2万元、马某2为其顶名贷款4万元、万某为其顶名贷款4万元、赵某2为其顶名贷款4万元、高某3为其顶名贷款4万元、高某4为其顶名贷款2.5万元、姜某1为其顶名贷款2万元、曲某1和为其顶名贷款1万元、汪某为其顶名贷款4万元、常某为其顶名贷款6.9万元、曲某2为其顶名贷款4万元、高某6为其顶名贷款8万元。以上合计63.9万元。所得赃款用于偿还欠款及个人挥霍。贷款到期后，部分农户向兰西县农村信用合作联社偿还涉案贷款共计9.8万元，剩余贷款至今未还。被告人高树军于2019年7月19日被公安机关在大连市抓获。公诉机关认为，被告人高树军以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任，被告人高树军以非法占有为目的，诈骗银行贷款，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十三条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以贷款诈骗罪追究其刑事责任，被告人高树军犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条第一款的规定，应对其数罪并罚，提请本院依法惩处，并提交了被告人高树军的供述与辩解，被害人张某1、付某、李某1、高某1等人的陈述，证人陈某、王某2等人的证言，书证有户籍证明、平时表现证明、到案经过、兰西县农村信用合作联社出具的说明、农村信用社借款合同等证据。被告人高树军当庭对所犯罪行供认不讳，不作辩解。经审理查明：（一）诈骗犯罪2015年3月至2016年3月期间，被告人高树军在身欠外债，且明知其无偿还能力的情况下，以虚构承包工程、买地、买农资、付楼房首付等借款用途为手段，多次骗取多名被害人钱款，同时又多次向15名农户谎称其承包工程、养牛等用途为为由，让15名农户到兰西县农村信用合作联社为其贷款，取得各农户信任后，各农户便到兰西县农村信用合作联社办理贷款，农户取得贷款后将贷款给付被告人高树军。被告人高树军实施上述诈骗行为，共骗取钱款150万元。2016年4月，被告人高树军逃匿外地，各借款人与其失去联系。被告人高树军将所得钱款被其用于偿还欠款及个人生活花销。其具体犯罪事实分述如下：1.2015年10月，被告人高树军以省水利厅有建泵站工程为由向其被害人张某1借款11万元。2.2015年春天，被告人高树军以急需用款为由向被害人付某借款3万元。3.2015年11月，被告人高树军以倒贷款为由向被害人李某1借款12万元，后被告人高树军偿还0.6万元。4.2016年2月，被告人高树军以交楼房首付为由向被害人高某1借款2万元。5.2015年10月，被告人高树军以买地为由向被害人张某3借款5万元，后又以买农资为由向其借款10万元，共计15万元。6.2016年1月，被告人高树军以盖牛舍为由向被害人赵某1借款5万元。7.2015年12月，被告人高树军向被害人范某借款2万元，后被告人高树军让其作为的担保人向他人借款8万元，被告人高树军偿还4.8万元，被告人高树军逃匿后，余款3.2万元被害人范某偿还。8.2015年9月，被告人高树军向被害人黄某借款4万元，后被告人高树军偿还1万元。9.2016年1月，被告人高树军以买地为由向被害人张某4借款2万元。10.2015年至2016年期间，被告人多次向被害人张某2借款，共计38万元。案发后，被告人高树军以债权转移的方式偿还被害人张某223万元，并取得被害人张某2的谅解。11.2015年12月，被告人高树军向15名农户谎称其承包工程、养牛等用途为为由，让15名农户到兰西县农村信用合作联社为其贷款，取得各农户信任后，各农户便到兰西县农村信用合作联社办理贷款，农户取得贷款后将贷款给付被告人高树军，共计54.4万元。其中，徐某贷款1万元、王某1贷款3万元、马某1贷款4万元、高某2贷款2万元、马某2贷款4万元、万某贷款4万元、赵某2贷款4万元、高某3贷款4万元、高某4贷款2.5万元、姜某1贷款2万元、曲某1和贷款1万元、汪某贷款4万元、常某贷款6.9万元、曲某2贷款4万元、高某6贷款8万元。（二）贷款诈骗犯罪2015年12月，被告人高树军在明知自己无偿还能力的情况下，以虚构玉米种植、种肥贷款用途为手段，以自己的名义向兰西县农村信用合作联社贷款9.5万元。所得钱款用于偿还欠款及个人生活花销被告人高树军于2019年7月19日被公安机关在大连市抓获。上述事实有公诉机关提交，并经法庭举证、质证、认证的下列证据证实：1.被告人高树军的供述，主要证实2015年至2016年期间，其多次骗取被害人钱款经过以及其虚构贷款用途骗取贷款经过的事实；2.被害人张某1的陈述，主要证实2015年10月份，被告人高树军以省水利厅有建泵站工程为由向其借款，后他先后向陈某处借了5万元，倪某处借了5.5万元，自己拿了0.5万，共计拿了11万元给高树军，后来他再给高树军打电话就联系不上的事实；3.证人陈某、倪某的证言，主要证实2015年10月份，张某1以和高树军干工程为由分别联系他们借款，后他们将钱款给了张某1，张某1自己拿出0.5万元，共计11万元给了高树军的事实；4.被害人付某的陈述，主要证实2015年春天，高树军以急需用款为由向其借款3万元，2016年春天的时候，她就联系不上高树军的事实；5.被害人李某1的陈述，主要证实她通过高某1认识的高树军，2015年11月份，高树军以倒贷款为由向其借款12万元，当时约定利息2分5厘，后她就联系不上高树军，期间高树军只还过2个月的利息的事实；6.证人李某2的证言，2015年11月份，被告人高树军向其母亲李某1先后两次借款12万元的事实；7.被害人高某1的陈述，主要证实2016年2月份，高树军以交楼房首付为由向其借款2万元，后来听说高树军跑了，她也联系不上高树军，同时证实2015年11月份，高树军要借款，她作为中间人介绍给李某1，后高树军在李某1处借款12万元，高树军还了李某12个月的利息0.6万元的事实；8.被害人张某3的陈述，主要证实2015年10月份，被告人高树军以买地为由向其借款5万元，后又以买农资为由向其借款10万元，后2016年2月份的时候他就联系不上高树军的事实；9.被害人赵某1的陈述，主要证实2016年1月份，被告人高树军以盖牛舍为由向其借款5万元，大约2016年4月份高树军就跑了，她联系不上高树军的事实；10.被害人范某的陈述，主要证实2015年12月份，他要用钱便找高树军帮忙贷款，贷款4万元后高树军向其借了2万元，过了几天高树军让其作担保人向别人借款，他替高树军出的借据，后高树军就跑了，借款人向他要余下的3.2万元钱，因为据是他出的，所以他替高树军还了，欠据6.2万含2万元贷款利息和3.2万元个人抬款利息共计1万元的事实；11.被害人黄某的陈述，主要证实2015年9月份，被告人高树军向其借款4万元，高树军还了1万元，后联系不上高树军的事实；12.证人王某2的证言，主要证实2015年9月份，高树军向黄某借款4万元，后期偿还1万元的事实；13.被害人张某4的陈述，主要证实2016年1月份，被告人高树军以买地为由向其借款2万元，后来就联系不上高树军的事实；14.被害人张某2的陈述，主要证实其被骗经过的事实；15.借据，主要证实被告人高树军向被害人出具借据的事实；16.土地承包合同书、收款记账凭证、买卖协议，主要证实高树军将其承包的6晌土地，每晌0.5万元，共计3万元转包给张某2，承包十年的事实；17.债权转让协议、谅解书，主要证实被告人高树军以债权转让的方式偿还被害人张某223万元，并取得谅解的事实；17.被害人徐某的陈述，主要证实2015年12月份，高树军以包活为由让其顶名贷款共计4万元，后其要回3万元，等贷款到期后他就发现高树军跑了的事实；18.被害人王某1的陈述，主要证实2015年12月份，高树军以干工程为由让其顶名贷款3万元，贷款下来后将3万元给了高树军，后期他联系不上高树军的事实；19.被害人马某1的陈述，主要证实2015年12月份，高树军以盖牛圈为由让其顶名贷款4万元，贷款下来后将4万元给了高树军，后期他联系不上高树军的事实；20.证人张某5的证言，主要证实他与马某1、高树军在信用社，看见马某1给高树军4万元的事实；21.被害人高某2的陈述，主要证实2015年12月份，高树军以干工程为由让其顶名贷款2万元，贷款下来后将2万元给了高树军，后期他联系不上高树军的事实；22.证人高某7的证言，主要证实看见高某2将2万元给高树军的事实；23.被害人马某2的陈述，主要证实2015年12月份，高树军以干牛圈活为由让其顶名贷款4万元，贷款下来后将4万元给了高树军，后期他联系不上高树军的事实；24.被害人万某的陈述，主要证实2015年12月份，高树军以干牛圈活为由让其顶名贷款4万元，贷款下来后将4万元给了高树军，后他亲属有病便从高树军处要出来1万元，后期他联系不上高树军的事实；25.被害人高某3的陈述，主要证实主要证实2015年12月份，高树军以干工程为由让其顶名贷款4万元，贷款下来后将4万元给了高树军，后期他联系不上高树军以及他看见万某将4万元交给高树军的事实；26.被害人赵某2的陈述，主要证实2015年12月份，高树军以建养牛场为由让其顶名贷款4万元，贷款下来后将4万元给了高树军，后期他联系不上高树军的事实；27.被害人高某4的陈述，主要证实2016年3月份，高树军以干活为由让其顶名贷款3.5万元，贷款下来后其给高树军2.5万元，后期他联系不上高树军的事实；28.被害人姜某1的陈述，主要证实2015年12月份，高树军以干工程给工人开工资为由让其顶名贷款4万元，贷款下来后将4万元给了高树军，后期他联系不上高树军的事实；29.被害人曲某1和的陈述，主要证实2015年12月份，高树军以该牛棚为由让其顶名贷款4万元，贷款下来后将4万元给了高树军，后来他手头紧从高树军处要回1万元，后期他联系不上高树军的事实；30.被害人汪某的陈述，主要证实2015年12月份，高树军以盖牛棚为由让其顶名贷款4万元，贷款下来后将4万元给了高树军，高树军给他出了个据，后期他联系不上高树军的事实；31.被害人高某5、常某的陈述，主要证实2015年12月份，高树军以盖牛棚为由让其顶名贷款6.9万元，贷款下来后将6.9万元给了高树军，后期他联系不上高树军的事实；32.被害人曲某2的陈述，主要证实2015年12月份，高树军以干牛圈活为由让其顶名贷款4万元，贷款下来后将4万元给了高树军，后期他联系不上高树军的事实；33.证人姜某2的证言，主要证实曲某2贷款时，他在现场，查完钱后曲某2就直接给高树军，多少不知道；34.被害人高某6的陈述，主要证实2015年12月份，高树军以盖牛棚为由让其顶名贷款8万元，贷款下来后将8万元给了高树军，后期他联系不上高树军的事实；35.借据，主要证实高树军给部分被害人出具借据的事实；36.兰西县农村信用合作联社出具的证明，主要证实贷款形成损失的事实；37.黑龙江省农村信用社借款凭证、还款凭证，主要证实各农户贷款及部分农户还款的事实；38.银行交易流水，主要证实被告人高树军银行资金流转情况的事实；39.个人担保借款合同，主要证实被告人及各农户贷款手续的事实；40.户籍证明，主要证实被告人高树军的身份信息的事实；41.到案经过、临时羁押证明，主要证实被告人高树军到案经过的事实。本院认为，被告人高树军以非法占有为目的，采取欺骗手段，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，指控的部分事实清楚，证据确实充分，应予支持。公诉机关指控被告人高树军骗取被害人李某112万元这一事实。经查被告人高树军偿还0.6万元，诈骗数额应认定为11.4万元，公诉机关指控被告人高树军骗取范某6.2万元这一事实。经查，其中含利息1万元，对此应予扣除，诈骗数额应认定为5.2万元。被告人高树军以非法占有为目的，诈骗银行贷款，数额巨大，其行为已构成贷款诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，指控的部分事实清楚，证据确实充分，应予支持。公诉机关指控被告人高树军让15名农户为其贷款这一事实。经查，被告人高树军在没有偿还能力的情况下，分别对15名农户谎称以承包工程、养牛等用途为为由，让15名农户到兰西县农村信用合作联社为其贷款，被告人高树军在取得15名农户信任后，各农户按照正常流程及提交相应的手续为被告人高树军贷款，取得贷款后交付给被告人高树军，后被告人高树军将上述款项用于偿还欠款及个人生活支出。对于上述事实，被告人高树军以虚构事实、隐瞒真相的方式，使各农户陷入错误认识，最终骗取各农户取得的贷款。兰西县农村信用合作联社与各农户系正常借贷关系，各农户取得贷款后，此款项系各农户所有。而被告人高树军实施的上述行为，其非法占有了各农户的财物。综上，被告人高树军的此行为符合诈骗罪的构成要件。被告人高树军犯数罪，应对其数罪并罚。鉴于被告人高树军系初犯，当庭认罪悔罪，案发后偿还部分钱款，可对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条、第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条的规定，判决如下：一、被告人高树军犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币5万元，犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币5万元，合并执行有期徒刑十四年，并处罚金人民币10万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月19日至2033年7月18日止；罚金于判决生效后立即缴纳。）二、责令被告人高树军返还被害人张兴学11万元、被害人付若杰3万元、被害人李芳11.4万元、被害人高淑玲2万元、被害人张继会15万元、被害人赵凤5万元、被害人范思广5.2万元、被害人黄德权3万元、被害人张振海2万元、被害人张云丰15万元、被害人徐海德1万元、被害人王焕伍3万元、被害人马秀昌4万元、被害人高树国2万元、被害人马秀良4万元、被害人万忠良4万元、被害人赵春涛4万元、被害人高强4万元、被害人高悦洋2.5万元、被害人姜树生2万元、被害人曲礼和1万元、被害人汪树山4万元、被害人常永林6.9万元、被害人曲孟德4万元、被害人高秋8万元；返还兰西县农村信用合作联社9.5万元。此款于判决生效后立即执行。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向黑龙江省绥化市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  杨志峰审判员  杨海涛审判员  吕晓峰二〇二〇年五月十九日书记员  刘 念