文书内容山东省宁阳县人民法院刑 事 判 决 书（2020）鲁0921刑初63号公诉机关宁阳县人民检察院。被告人董传军，男，1954年3月3日出生于山东省宁阳县，汉族，高中文化，农民，住宁阳县。因涉嫌挪用资金罪，于2019年5月1日被宁阳县公安局取保候审。辩护人李敏，山东泰山法正律师事务所律师。宁阳县人民检察院以宁检二部刑诉［2020］7号起诉书指控被告人董传军犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月9日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。宁阳县人民检察院指派检察员刘庆新出庭支持公诉。被告人董传军及其辩护人李敏到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，1999年10月至2019年3月，被告人董传军担任宁阳县农村信用合作联社（宁阳农村商业银行）信贷员（农某）。2016年至2019年，被告人董传军在未经有关金融主管部门批准，不具备吸收公众存款业务资格的情况下，为了自己使用资金，利用自己长期担任信贷员接触他人的便利，以存款方便、高利息为诱饵，以口口相传的形式，长期向社会公众非法吸收存款。至案发，共吸收马某、韩某、张某等147人的存款共计634.171万元（清单附后），其中622.239万元尚未归还。2019年5月1日，被告人董传军主动到宁阳县公安局经侦大队投案。归案后如实供述自己的罪行。上述事实，被告人董传军在庭审中没有异议，且有经庭审质证的收款凭条、身份证复印件等书证；证人马某、张某等人的证言；被告人供述与辩解等证据证实，足以认定。被告人在审查起诉阶段在辩护人见证下自愿签署认罪认罚具结书。其辩护人认为，被告人主动到公安机关投案自首，应减轻处罚；如实供述罪行，属法定从轻情节；被告人已返还受害人14万余元；认罪态度较好；身患重病，建议对其判处缓刑。本院认为，被告人董传军违反国家法律、金融管理法规规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。案发后，被告人董传军主自动投案，如实供述犯罪事实，符合自首的构成要件，系自首，依法可以从轻或减轻处罚。被告人如实供述犯罪事实这一量刑情节已在认定自首中予以评价，不应再作为单独的量刑情节进行评价。被告人至今有620余万元没有偿还，给140余人造成巨大经济损失，不属于犯罪情节较轻，不符合适用缓刑的条件，其是否患病也不是适用缓刑的条件，其辩护人的以上辩护意见，本院不予采纳，其他辩护意见予以适当采纳。被告人自愿认罪认罚，依法从宽处理。被告人给各存款人造成经济损失，依法应责令其退赔。根据本案的事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人董传军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日）（罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳）二、责令被告人董传军退赔各存款人经济损失622.239万元（退赔清单附后）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省泰安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  董道山人民陪审员  杨宏伟人民陪审员  刘卫红二〇二〇年五月二十二日书 记 员  曹辰阳附：各参与人存款及被告人退赔数额清单            序号              姓名              吸收数额（万元）              退赔数额（万元）                  1              马波              4              4                  2              韩培彬              4.8              4.8                  3              张丽霞              22.25              17.75                  4              高清泉              13.8              13.8                  5              韩运芹              3.5              3.5                  6              孙本杨              9              9                  7              陈香兰              21.631              21.631                  8              高广友              17              17                  9              韩成臣              0.8              0.8                  10              韩延功              8              8                  11              张子河              4              3                  12              孙本皇              4.3              4.3                  13              张振秀              1              0.5                  14              辛成录              1.25              1.25                  15              刘焕杰              1.2              1.2                  16              陈清国              9.9              9.9                  17              樊秀英              1.1              1.1                  18              刘洪堂              2.5              2.5                  19              陈春合              21              20                  20              宁香连              3.275              2.275                  21                    张子玉              0.42              0.42                  22              朱方梅              1              0.5                  23              高清先              0.3              0.3                  24              张京良              1.2              1.2                  25              孙桂荣              3.4              3.4                  26              刘防              0.5              0.5                  27              陈建芝              2.1              2.1                  28              陈孝国              5              5                  29              曹承红              2              2                  30              黄三妮              1              1                  31              陈清柱              7.1              7.1                  32              陈连营              1              1                  33              赵秀英              8              8                  34              孙守霞              6              6                  35              陈全代              7.6              7.6                  36              侯风兰              5.8              5.8                  37              刘明锋              3              3                  38              孙淑菊              6              6                  39              高艾梅              0.6              0.6                  40              崔兰臣              2              2                  41              张秀兰              0.3              0.3                  42              李大臣              2              2                  43              孙本文              0.95              0.95                  44              孙守林              1.1              1.1                  45              张京喜              1.9              1.9                  46              张金民              2              2                  47              孙本山              1.8              1.8                  48              孙桂芬              1.99              1.89                  49              孙燕春              3.18              3.18                  50              孙本生              6.9              6.9                  51              张子锋              0.8              0.8                  52              韩太仁              4              4                  53              东野富成              2.4              2.4                  54              张子合              3.5              3.5                  55              张子国              3              3                  56              陈孝兵              0.6              0.6                  57              孙红              2.5              2.5                  58              张子印              3              3                  59              董传兴              8.9              8.9                  60              孙秀梅              2              1                  61              孙秀香              0.8              0.8                  62              樊玉兰              1              1                  63              杨翠英              11              11                  64              孙艾新              12.95              12.95                  65              王秀丽              4.32              4.32                  66              黄昌英               8              8                  67              田翠玲              2.5              2.5                  68              陈建祥              13.7              13.7                  69              刘庆平              5.8              5.8                  70              张子荣              1              1                  71              韩桂连              4.2              4.2                  72              朱秀英              1.5              1.5                  73              韩风芝              2.7              2.7                  74              董先金              2              2                  75              陈建华              5              5                  76              刘洪宝              4              4                  77              孙秀瑞              10              10                  78              张子稳              1.7              1.7                  79              孙玉珍              2              2                  80              陈香爱              4              4                  81              孙平利              3.9              3.9                  82              张明秋              6              6                  83              韩立财              12.4              12.4                  84              薛秀丽              8.7              8.7                  85              孙秀香              7              7                  86              韩太玉              10.5              10.5                  87              胡桂英              2.7              2.7                  88              刘庆泉              5              5                  89              张大金              10.2              10.2                  90              黄峰              2              2                  91              董先良              1              1                  92              张华              5.5              5.5                  93              刘洪卫              1              1                  94              高翠云              2.6              2.6                  95              韩荣财              3              3                  96              陈春月              1.5              1.5                  97              韩培运              1.5              1.5                  98              徐如兰              2.7              2.7                  99              刘庆军              0.4              0.4                  100              白丽娟              1.7              1.7                  101              陈庆菊              1              1                  102              董延仁              0.5              0.5                  103              樊华              2              2                  104              高清会              6              6                  105              张振华              1.8              1.8                  106              陈义振              2.9              2.9                  107              陈建根              0.6              0.6                  108              孙守喜              3              3                  109              孙守村              2.8              2.8                  110              张振方              2.8              2.8                  111              张本利              1              1                  112              张本山              0.5              0.5                  113              张京华              0.5              0.368                  114              张京文              2.9              2.9                  115              张翠荣              2              2                  116              陈春代              1              1                  117              韩云金              5.84              5.84                  118              孙本全              1.5              1.5                  119              刘洪合              1              1                  120              陈柏芹              0.66              0.66                  121              王敏              0.5              0.5                  122              朱桂香              2              2                  123              韩志平              0.7              0.7                  124              刘洪星              8.375              8.375                  125              陈风英              1.3              1.3                  126              黄艾珍               0.5              0.5                  127              朱教元              6.36              5.31                  128              朱玉金              3.2              3.2                  129              韩桂萍              1.3              1.3                  130              辛翠芝              4.3              4.3                  131              高香平              3              3                  132              曹言明              5              5                  133              董广震              1              1                  134              曹月玲              0.8              0.5                  135              张振涛              2              2                  136              黄秀云              0.5              0.5                  137              刘庆华              10              10                  138              陈孝廷              4.1              4.1                  139              刘元文              12.93              12.93                  140              高根伏              2.4              2.4                  141              刘庆云              1              1                  142              韩太俭              23.09              23.09                  143              韩祥兵              18.5              18.2                  144              孙本增              1.3              0.75                  145              张振常              5.1              5.1                  146              刘春祥              1              1                  147              马洪波              15              15                                        合 计           634.171                 622.239