江西省安福县人民法院刑 事 判 决 书（2020）赣0829刑初71号公诉机关江西省安福县人民检察院。被告人欧阳秋景，男，1985年8月7日出生于江西省安福县，汉族，初中文化，务农，住安福县。因本案于2019年4月4月被刑事拘留，2019年4月16日被取保候审。现取保候审在家。辩护人戴淦财，安福县法律援助中心指派的江西安平律师事务所律师。江西省安福县人民检察院以安检一部刑诉〔2020〕62号起诉书指控被告人欧阳秋景犯妨害信用卡管理罪，于2020年4月27日向本院提起公诉。本院于2020年4月27日立案受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭进行了审理。江西省安福县人民检察院指派检察员易清平、检察官助理稂凯出庭支持公诉,被告人欧阳秋景及其辩护人戴淦财到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2013年，被告人欧阳秋景在找周某4帮忙办理小额担保贷款的过程中，保留了周某4妻子郭某的身份证复印件。2014年6月，欧阳秋景在未征得郭某本人的同意下，用郭某的身份证复印件，以郭某的名义办理了建设银行信用卡（卡号62×××03），该卡一直由欧阳秋景使用，直至2019年4月8日，该卡累计透支本金及逾期利息等相关费用共计28271.51元，所逾欠款项已由欧阳秋景家人代为归还。2018年7月24日、7月27日，被告人欧阳秋景经安福县公安局民警电话通知，主动接受配合调查，如实供述主要犯罪事实。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了归案说明及补充说明、信用卡申请材料、信用卡交易清单、还款证明及回单、前科证明、常住人口信息、谅解书、调查评估意见书，证人周某1、周某2、周某3、刘某、周某4的证言，被害人郭某的陈述，被告人欧阳秋景的供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人欧阳秋景使用虚假的身份证明骗领信用卡，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，构成妨害信用卡管理罪。被告人欧阳秋景在未受到讯问、未被采取强制措施前，主动配合接受调查，如实供述主要犯罪事实，系自首，依法可从轻或者减轻处罚；自愿认罪认罚，可以从宽处理；所逾欠的涉案款项已归还，并取得被害人谅解，可酌情从轻处罚。建议判处被告人欧阳秋景拘役六个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。后公诉机关调整量刑建议，建议判处被告人欧阳秋景有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。被告人欧阳秋景对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人的辩护意见是：被告人欧阳秋景系自首，依法可以从轻处罚；未受过刑事处分，认罪悔罪，依法可以从轻处罚；归还了欠的款项，依法可以从轻处罚。希望对被告人欧阳秋景从宽处理并适用缓刑。经审理查明，2013年，被告人欧阳秋景在找周某4帮忙办理小额担保贷款的过程中，保留了周某4妻子郭某的身份证复印件。2014年6月，欧阳秋景在未征得郭某本人的同意下，用郭某的身份证复印件，以郭某的名义办理了建设银行信用卡（卡号62×××03），该卡一直由欧阳秋景使用，直至2019年4月8日，该卡累计透支本金及逾期利息等相关费用共计28271.51元，所逾欠款项已由欧阳秋景家人代为归还。被告人欧阳秋景到案后如实供述犯罪事实。审理过程中，被告人欧阳秋景向本院预交罚金人民币五千元。上述事实有经庭审质证、确认的归案说明及补充说明、信用卡申请材料、信用卡交易清单、还款证明及回单、前科证明、常住人口信息、谅解书，证人周某1、周某2、周某3、刘某、周某4的证言，被害人郭某的陈述，被告人欧阳秋景的供述与辩解等证据证实，足以认定。关于调查评估意见书，经法庭质证，辩护人对调查评估意见提出异议，认为被告人欧阳秋景符合适用缓刑的条件，被告人欧阳秋景也对调查评估意见提出异议。关于被告人欧阳秋景是否符合适用缓刑的条件，本院综合认定。本院认为，被告人欧阳秋景违背他人意愿，使用其身份证申领信用卡，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关的指控成立。被告人欧阳秋景到案后如实供述主要犯罪事实，系坦白，对其依法从轻处罚；其亲属代为归还信用卡欠款并取得被害人的谅解，对其酌情从轻处罚。虽然安福县司法局的调查评估意见为不同意对被告人欧阳秋景适用社区矫正，但根据调查评估情况，对被告人欧阳秋景宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，综合被告人欧阳秋景的犯罪情节、悔罪表现、社会危害性，并结合调查评估情况，对其依法适用缓刑。虽然被告人欧阳秋景经办案民警电话通知后主动到公安机关接受调查并如实供述主要的犯罪事实，但后公安机关因无法联系上被告人欧阳秋景并对其上网追逃，被告人欧阳秋景在公安机关出入境办证大厅办理业务时被工作人员发现系上网追逃人员，工作人员即联系办案民警，办案民警到出入境办证大厅将被告人欧阳秋景带至公安机关，被告人欧阳秋景不是自动投案，依法不能认定为自首，公诉机关及辩护人关于被告人欧阳秋景系自首的意见不予采纳。辩护人的其他意见予以采纳。公诉机关的量刑建议适当。经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第三项、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：被告人欧阳秋景犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限本判决生效后十日内一次性缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省吉安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈宗华人民陪审员  郭 山人民陪审员  苏国文二〇二〇年五月二十七日书 记 员  马晨霞附：相关法律条款1.《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第七十二条第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。第七十三条第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。2.《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。