成都市成华区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川0108刑初80号 公诉机关成都市成华区人民检察院。 被告人钟俊卫，男，汉族，1974年2月7日出生，小学文化，户籍所在地河南省伊川县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年9月24日被成都市公安局成华区分局刑事拘留，于2015年10月29日被成都市公安局成华区分局取保候审，于2016年10月26日被成都市公安局成华区分局监视居住，于2017年4月27日被成都市公安局成华区分局依法解除监视居住，于2017年8月29日被成都市公安局成华区分局取保候审，于2018年12月19日被成都市公安局成华区分局刑事拘留，于2018年12月20日被成都市公安局成华区分局取保候审，于2020年5月13日被本院监视居住。 指定辩护人**，四川法创律师事务所律师。 成都市成华区人民检察院以成华检三部刑诉〔2020〕58号起诉书指控被告人钟俊卫犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月16日向本院提起公诉，并于2020年4月16日申请延期审理。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，于2020年5月13日公开开庭进行了审理。成都市成华区人民检察院指派检察员黄通治出庭支持公诉，被告人钟俊卫及其辩护人**到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 成都市成华区人民检察院指控，被告人钟俊卫伙同芦学良（已判）于2013年共同出资成立四川省鑫瑞通投资管理有限公司（以下简称“鑫瑞通”公司），公司地址：成都市成华区，于2013年7月开始营业。被告人钟俊卫担任公司法定代表人，芦学良担任公司总经理，二人以股东身份共同负责公司整体运作及日常事务；赵新智（已判）担任公司业务部副经理，负责项目宣传、签订合同、归集客户资料；陈莉娟担任公司会计，负责公司日常进出账；董青担任公司出纳，负责该公司日常账目统计报销。 “鑫瑞通”公司成立后，以办公场所为据点，采取发放传单、广告等方式，向社会不特定群众宣传“伊川亿金机械设备有限公司”“伊川金堆城陶粒有限公司”等投资项目吸引群众向上述公司投资。 经鉴定，“鑫瑞通”公司吸收公众存款已报案181人次，涉及存款金额11,525,000元，项目公司“伊川亿金机械设备有限公司”涉及的存款金额为9,175,000元，“伊川金堆城陶粒有限公司”涉及存款金额为2,350,000元；已返还本息共计442,630元。此外，本案已有8,087,188元人民币已发还集资参与人。 公诉机关认为，被告人钟俊卫伙同他人以四川省鑫瑞通投资管理有限公司名义面向社会不特定群众宣传投资项目，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条和第二十五条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人钟俊卫对公诉机关起诉指控的事实和罪名均无异议。表示已经积极向集资参与人退赔并取得谅解，希望法庭从宽处理。 其辩护人对公诉机关起诉指控的犯罪事实和罪名无异议，提出如下辩护意见：1、被告人到案后如实供述自己的主要罪行，依法可以从轻处罚；2、被告人钟俊卫一直积极配合退赃，并取得127名被害人的谅解；3、被告人钟俊卫所在公司非法吸收公众存款用于吸资的项目是真实的，非法吸收公众存款是为了收取项目方的中介费，无拖欠群众存款的恶意，主观恶性不大，希望法庭从轻处罚。 经审理查明，2013年7月22日，刘某出资450万元、芦学良（已判）出资50万元成立鑫瑞通公司，法定代表人为刘某，刘某任执行董事兼总经理，芦学良任监事。2013年10月30日，被告人钟俊卫通过股权转让方式取得刘某全部股份，并继任法定代表人、公司执行董事。芦学良主持公司全面工作，负责公司整体运行及日常事务，被告人钟俊卫参与公司管理和重大事务决策。公司招聘赵新智（已判）担任公司业务部副经理，负责项目宣传、签订合同、归集客户资料；招聘陈某某担任公司会计，负责公司日常进出账；招聘董某担任公司出纳，负责该公司日常账目统计报销。 鑫瑞通公司成立后，以办公场所为中心，采取发放传单、广告等方式，向社会不特定群众宣传“伊川亿金机械设备有限公司”“伊川金堆城陶粒有限公司”两家公司作为投资项目，承诺高息回报，吸引群众向上述公司投资。集资群众作为投资方与上述项目公司签订《投资管理合同》，同时由鑫瑞通公司担任投资管理方，河南省洛阳瑞石商砼有限公司担任担保方。合同签订后，集资参与人将资金转入上述两家公司指定的账户，上述两家公司将资金用于了生产经营，且按照合同约定向鑫瑞通公司支付相应费用。鑫瑞通公司成立后除开展非法吸收公众存款业务外，并无从事其他合法经营活动，亦未有其他合法收入。经鉴定，鑫瑞通公司共向181人次吸收公众存款11,525,000元，其中以“伊川亿金机械设备有限公司”作为项目公司吸收的金额为9,175,000元，以“伊川金堆城陶粒有限公司”作为项目公司吸收的金额为2,350,000元，截止案发，鑫瑞通公司已退返集资参与人本息共计442,630元。 另查明，在被告人芦学良被控犯非法吸收公众存款罪一案中，除查封冻结相关财产外，借款担保方河南省洛阳瑞石商砼有限公司另行退还集资参与人670万元现金，并将一辆别克牌商务轿车用作抵偿借款。在本案侦查过程中，河南省洛阳瑞石商砼有限公司退还集资参与人120万元现金。2018年11月28日，127名集资参与人出具《请愿及谅解书》表示对被告人钟俊卫等人的谅解。 上述事实有以下证据予以证实：受案登记表、立案决定书、到案经过；被告人的主体身份信息材料、辨认说明；搜查笔录、扣押清单、协助冻结财产通知书；鑫瑞通公司、伊川亿金机械设备有限公司、伊川金堆城陶粒有限公司工商资料；投资管理合同；请愿及谅解书；扣押笔录、扣押决定书、扣押清单；刑事判决书；鉴定意见、情况说明；证人朱某某、刘某某、单某、廖某某、姜某、邓某某、韩某、曹某某、李某某、白某某、赖某、田某某、王某某、董某、陈某某的证言及辨认；同案犯芦学良、赵新智的供述及辨认；被告人钟俊卫的供述。以上证据经庭审举证、质证，能够相互印证，本院予以采信。 本院认为，被告人钟俊卫伙同他人，借用鑫瑞通公司合法经营的形式，在未经政府金融管理部门许可及未取得金融许可证的情况下，违反法律规定向社会公众公开宣传项目并承诺给予高息回报，从不特定群众处非法吸收公众存款，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。根据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条规定，“个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处”，在本案中，鑫瑞通公司的成立就是为了非法吸收公众存款，此外并未开展其他合法业务，故本案被告人钟俊卫应当以个人犯罪论处。公诉机关指控被告人所犯罪行事实清楚，罪名正确，本院予以支持。本案系共同犯罪，被告人钟俊卫系公司法定代表人且负责公司整体运营，系主犯，应当按照其地位作用承担相应的责任。被告人钟俊卫到案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。本案集资参与人绝大部分损失已经追回，被告人钟俊卫取得集资参与人谅解，且认罪悔罪态度较好，本院酌情予以从轻处罚。被告人为了获取不法经济利益而实施犯罪行为，依法应当给予经济处罚。 综上，为保护国家金融管理制度不受侵犯，维护金融秩序，惩罚犯罪，经本院审判委员会决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十六条、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人钟俊卫犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年六个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决确定之日起计算。所处罚金限被告人于本判决生效后五日内向本院缴纳，逾期不缴纳则强制缴纳。） 二、继续追缴本案违法所得，发还集资参与人；不足部分，责令退赔。扣押在案的款项一并予以处置。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  蒋晓蕴 人民陪审员  赵雪英 人民陪审员  杨 欢 二〇二〇年五月二十九日 书 记 员  秦 学 附《中华人民共和国刑法》相关法律条文： 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，根据犯罪分子的犯罪情节和悔罪表现，适用缓刑确实不致再危害社会的，可以宣告缓刑。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。