文书内容山东省鱼台县人民法院刑 事 判 决 书（2020）鲁0827刑初54号公诉机关山东省鱼台县人民检察院。被告人屈红涛，男，1983年12月20日出生于山东省鱼台县，汉族，初中文化，住鱼台县。因涉嫌犯集资诈骗罪，经鱼台县公安局决定，于2019年9月30日被刑事拘留；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，经鱼台县人民检察院批准，于2019年11月7日被逮捕。辩护人周光运，山东佳仕特律师事务所律师。山东省鱼台县人民检察院以鱼检一部刑诉［2020］51号起诉书，指控被告人屈红涛犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年5月20日公开开庭审理了本案。鱼台县人民检察院指派检察员曹云出庭支持公诉，被告人屈红涛及其辩护人周光运到庭参加诉讼。本案现已审理终结。鱼台县人民检察院指控，2011年至2013年期间，被告人屈红涛在未经有关部门批准的情况下，通过口口相传的方式向社会公开宣传吸收公众存款，并以其个人名义出具借条、约定利息和还款期限，借款到期后，屈红涛拒不归还上述款项。被告人屈红涛截至案发共向闫某、周某等人非法吸收公众存款201.77万元。2019年9月30日，被告人屈红涛被扬州市江都区公安局巡特警大队抓获归案。针对上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了：1、户籍信息、借据复印件等相关书证；2、证人闫某、周某等人的证言；3、被告人屈红涛的供述与辩解等证据予以证实。公诉机关认为，被告人屈红涛的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应以非法吸收公众存款罪，追究其刑事责任。并同时认为被告人屈红涛具有如实供述、认罪认罚等情节，建议对其判处三年至三年三个月有期徒刑，并处罚金。被告人屈红涛对公诉机关的指控不持异议，自愿认罪认罚，要求法庭对其从轻处罚。其辩护人的辩护意见是对公诉机关的指控不持异议，认为被告人具有如实供述、获得部分集资参与人谅解、吸收资金用于实际经营等法定、酌定从轻情节，建议对被告人从轻处罚，并适用缓刑。经审理查明的事实与公诉机关指控的一致。另查明，1、被告人屈红涛案发前向上述部分集资参与人支付利息共计1.55万元。2、被告人屈红涛在案发后取得了集资参与人庞某、闫某、屈某、古某的谅解。认定上述事实的证据有经庭审质证、认证的书证受案登记表、立案决定书证实本案因集资参与人报案而案发。被告人屈红涛的供述、证人闫某、古某、屈某、庞某、周某、张某1、张某2、张某3、张某4、韩某等集资参与人的证言、借条复印件等证据证实被告人屈红涛以口口相传方式向社会不特定人吸收存款的时间、数额及支付利息情况。谅解书证实集资参与人庞某、闫某、屈某、古某对被告人屈红涛表示谅解。抓获经过证实被告人屈红涛系被公安机关抓获归案。户籍信息证实被告人屈红涛系具有完全刑事责任年龄的主体资格。本院认为，被告人屈红涛在未经有关部门批准的情况下，向社会公开宣传，向社会公众吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱国家金融管理秩序，已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实清楚，罪名成立，应予支持。被告人屈红涛到案后如实供述自己的罪行，并自愿认罪认罚，可对其从轻处罚。被告人屈红涛取得部分集资参与人的谅解，可酌情从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，予以支持。辩护人关于对被告人适用缓刑的意见，与被告人的罪责刑不相符，不予支持。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款第(一)项的规定，判决如下：一、被告人屈红涛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年一个月，并处罚金人民币六万元（判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月30日起至2022年10月29日止；罚金于本判决生效后三十日内向本院缴纳）；二、责令被告人屈红涛退赔经济损失201.77万元，分别返还集资参与人（具体详见本判决书列表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  董 磊人民陪审员  张大双人民陪审员  卞冉冉二〇二〇年五月二十日法官助理王传芳书记员王传芳附列表(见下页)。屈红涛非法吸收公众存款列表            序号              出借人                  出借本金      (万)              出借日期              支付      利息（万）              已还款 金额（万）              剩余损失              介绍人              备注                  1              闫红全      （共计39.3万）              5.8              2012.7.18              0.08                                                                          5              2012.8.13                                                                                        4              2012.9.6                                                                                        8              2012.9.7                                                                                        7              2012.9.30                                                                                        7.5              2012.10.12                                                                                        2              2012.10.27                                                                                        2              古保峰（16.36万）              10              2012.4.2                                                                                        6.36              2012.8.18                                                                                        3              屈红站（共计6万）              4              2012.2.14              0.4                                                                          2              2012.5.11                                                                                        4              庞瑞菊（共计24万）              10              2012.7.31              0.8                                                                          2              2018.9.15                                                                                        2              2012.9.26                                                                                        10              2012.11.26                                                                                        5              周存杰（共计46万）              4              2011.2.17                                                        张光辉                                1              2011.3.24              0.09                                                                          2              2011.7.11              0.18                                                                          10              2011.8.9                                                                                        17              2011.9.11                                                                                        1              2011.11.5                                                                                        1              2011.11.19                                                                                        6              2011.11.21                                                                                        4              2012.9                                                                                         6              张光辉（共计16.3万）              3              2011.11.24                                                                                        1.3              2012.1.7                                                                                        2              2012.1.15                                                                                        10              2012.10.15                                                                                        7              张旭华（28.81万）              8              2011.7.20                                                                                        6              2011.8.6                                                                                        5              2011.10.19                                                                                        4              2011.11.1                                                                                        1              2011.11.5                                                                                        2              2012.1.8                                                                                        1              2012.5                                                                                        1.5              2012.7                                                                                        0.31              2012                                                                                        8              张玉臣              7                                                                                                      9              张岭              13              2011.9.19                                                                                        10              韩清玉              5              2012.11.28                                                                                        合计                            201.77                            1.55                            200.22