河南省郑州市管城回族区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0104刑初59号公诉机关河南省郑州市管城回族区人民检察院。被告人王琳娜，女，1959年7月18日出生于河南省郑州市，汉族，高中毕业，原河南以诺浩商贸有限公司法定代表人兼财务人员、客户经理，户籍地河南省郑州市管城回族区，居住地。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月3日被郑州市公安局商城路分局刑事拘留，同年11月8日被逮捕。辩护人冯登辉，河南国川律师事务所律师。辩护人石永康，河南国川律师事务所律师。河南省郑州市管城回族区人民检察院以郑管检二部刑诉〔2020〕1号起诉书指控被告人王琳娜犯非法吸收公众存款罪，于2020年2月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理本案。河南省郑州市管城回族区人民检察院指派检察员祁雯霞出庭支持公诉，被告人王琳娜及其辩护人冯登辉、石永康到庭参加诉讼。现已审理终结。河南省郑州市管城回族区人民检察院指控，自2012年8月起，王成群（另案处理）伙同被告人王琳娜以河南以诺浩商贸有限公司的名义，在未获得金融营业性融资担保行业许可的情况下，以黄金理财、投资人入股为名，通过客户经理宣传、客户推荐，许诺固定收益，与社会不特定人员以签订“金利福品牌首饰金购销服务协议书”或签发非公开定向招股凭证的方式，非法吸收公众存款。2015年6月，河南以诺浩商贸有限公司停止向客户支付本金和利息，且王成群也失去联系。经初步司法审计，河南以诺浩商贸有限公司客户到公安机关报案33人，共投资本金9395100元，已兑付利息2718085元，已兑付本金760000元，剥息后未兑付金额5917015元。被告人王琳娜为该公司法定代表人兼任财务人员和客户经理，其在河南以诺浩商贸有限公司工作期间，个人非法吸收客户资金3680000元，剥息后未兑付金额2800671元。2019年10月3日，王琳娜到郑州市公安局商城路分局投案。王琳娜归案后如实供述其犯罪事实。针对上述指控，公诉机关提供了被告人王琳娜的供述，证人赵某、吴某、王某、许某的证言，到案经过，投资客户吴某、王某、许某、马建民、李国萍、乔晓冰、王保华、王淑萍、李菊芳、赵雪莲、刘姝延、赵利霞、崔自强、郭巧瑞、王娜、孟德瑞、宋德胜、刘彦丽、刘宪、乔恒盛、周黎、牛明堂、齐卫东、李国立、张雪娇、赵俊英、李翠珍、王秋华、王敏、刘占云的报案材料、投资情况调查表、账户信息、交易记录、协议书、银行转账明细，王琳娜银行交易明细，河南以诺浩商贸有限公司工商资料，前科查询，户籍证明，河南华凯会计师事务所出具的司法鉴定意见书等证据，认为被告人王琳娜伙同他人，违反金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人王琳娜在共同犯罪中起次要或者辅助作用，是从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，应当从轻或者减轻处罚。被告人王琳娜犯罪后自动投案，归案后如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可从轻或者减轻处罚。遂向本院提起公诉，请依法判处。被告人王琳娜对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，并当庭自愿认罪认罚。被告人王琳娜的辩护人提出的辩护意见是：1.被告人王琳娜主观上不属于明知故犯，主观恶性不大，所起作用较小；2.被告人王琳娜属于初犯、偶犯且构成自首；3.被告人王琳娜悔罪态度较好，有明显的悔罪表现。建议对其从轻处罚。经审理查明，自2012年8月起，王成群（另案处理）伙同被告人王琳娜以河南以诺浩商贸有限公司的名义，在未获得金融营业性融资担保行业许可的情况下，以黄金理财、投资人入股为名，通过客户经理宣传、客户推荐，许诺固定收益，与社会不特定人员以签订“金利福品牌首饰金购销服务协议书”或签发非公开定向招股凭证的方式，非法吸收公众存款。2015年6月，河南以诺浩商贸有限公司停止向客户支付本金和利息，且王成群也失去联系。经初步司法审计，河南以诺浩商贸有限公司客户到公安机关报案33人，共投资本金9395100元，已兑付利息2718085元，已兑付本金760000元，剥息后未兑付金额5917015元，该33人均系通过签订“金利福品牌首饰金购销服务协议书”的方式参与本案非法集资。河南以诺浩商贸有限公司还通过签发非公开定向招股凭证的方式向吴某非法集资60000元，本息均未兑付。被告人王琳娜为该公司法定代表人兼任财务人员和客户经理，其在河南以诺浩商贸有限公司工作期间，个人非法吸收客户资金3680000元，剥息后未兑付金额2800671元。2019年10月3日，王琳娜到郑州市公安局商城路分局投案。王琳娜归案后如实供述其犯罪事实。以上事实，有法庭查证属实的下列证据为证：被告人王琳娜的供述，证明其曾系河南以诺浩商贸有限公司的法定代表人，公司的实际控制人是王成群，公司以“账户委托操作协议”、“金利福品牌首饰金购销服务协议书”等名义吸收客户资金，每月返还给客户本金2%的利息，其在公司负责每个月给客户返还利息，但有时候公司的财务也负责返息，给客户返息的钱是王成群通过别人的银行账户将钱转到其中信银行账号为62×××76的银行卡里。其介绍在以诺浩公司投资的客户都是以“金利福品牌首饰金购销服务协议书”的名义投资的，不过具体介绍了多少人记不清了，介绍的都是其亲戚朋友，这些客户应该都没有兑付本金，具体有多少其不清楚的情况；2、证人赵某的证言，证明其没有为以诺浩公司办理过POS机，可能是王成群用其身份证私自办的POS机，该POS机绑定的银行卡账户其不清楚的情况；3、证人吴某的证言，证明被告人向其介绍以诺浩公司要上市了，让其购买该公司的原始股，等公司上市后可以每年分红，后其拿了6万元交给了王成群，王成群出具了“河南以诺浩商贸有限公司非公开定向招股凭证”和收据，后与王成群失去联系，本息均未返还的情况；4、证人王某、许某的证言，证明其通过被告人的介绍投资河南以诺浩商贸有限公司，该公司承诺支付高额利息并签订“金利福品牌首饰金购销服务协议书”，后该公司停止支付本息的情况；5、到案经过，证明被告人王琳娜于2019年10月3日到郑州市公安局商城路分局经侦大队投案的情况；6、投资客户吴某、王某、许某、马建民、李国萍、乔晓冰、王保华、王淑萍、李菊芳、赵雪莲、刘姝延、赵利霞、崔自强、郭巧瑞、王娜、孟德瑞、宋德胜、刘彦丽、刘宪、乔恒盛、周黎、牛明堂、齐卫东、李国立、张雪娇、赵俊英、李翠珍、王秋华、王敏、刘占云的报案材料、投资情况调查表、账户信息、交易记录、协议书、银行转账明细，证明被告人伙同他人以河南以诺浩商贸有限公司的名义，在未获得金融营业性融资担保行业许可的情况下，以黄金理财、投资人入股为名，许诺固定收益，与社会不特定人员以签订“金利福品牌首饰金购销服务协议书”或签发非公开定向招股凭证的方式，非法吸收公众存款。2015年6月，该公司停止支付利息，上述人员先后到公安机关报案的情况；7、王琳娜银行交易明细，证明被告人王琳娜非法吸收客户资金及返还客户利息的情况；8、河南以诺浩商贸有限公司工商资料，证明2011年11月4日，河南以诺贵金属有限公司成立，时任法定代表人为王成群，2012年8月，公司名称变更为河南以诺浩商贸有限公司。2014年5月，公司法定代表人变更为王琳娜，2017年5月变更为崔岭峰的情况；9、前科查询、户籍证明，证明被告人属应负刑事责任年龄阶段及其无犯罪记录的情况；10、河南华凯会计师事务所出具的鉴定意见书，证实经河南华凯会计师事务所鉴定，河南以诺浩商贸有限公司客户到公安机关报案33人，共投资本金9395100元，已兑付利息2718085元，已兑付本金760000元，剥息后未兑付金额5917015元。被告人王琳娜为该公司法定代表人兼任财务人员和客户经理，其在河南以诺浩商贸有限公司工作期间，个人非法吸收客户资金3680000元，剥息后未兑付金额2800671元的情况。以上证据，经开庭举证、质证，取证程序合法，内容真实有效，相互印证，形成了完整的证据链条，能够证明本案事实，本院予以确认。本院认为，被告人王琳娜伙同他人，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。根据被告人犯罪的事实和性质，对其依法应在“三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金”的法定刑幅度以内处以适当刑罚。具体适用刑罚，本院充分考虑以下量刑情节：1.被告人王琳娜犯罪以后自动投案，到案后如实供述自己的罪行，系自首，依法可从轻或减轻处罚；2.被告人王琳娜在共同犯罪中起次要或辅助作用，系从犯，依法应当从轻、减轻处罚；3.被告人王琳娜系初犯，可酌情从轻处罚。辩护人提出的相应从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下：一、被告人王琳娜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年10月3日起至2021年4月2日止。罚金于判决生效后三日内缴纳）。二、未追回赃款继续依法追缴，返还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长 常  菲审判员 洪 珂 珂审判员 朱 宏 扬二〇二〇年五月二十日书记员 皇甫润婷