河南省安阳市北关区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0503刑初43号公诉机关安阳市北关区人民检察院。被告人张高峰，男，1959年9月13日出生，汉族，高中文化程度，中共党员，安钢第三钢铁厂退休，户籍地安阳市北关区，住安阳市殷都区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月7日被刑事拘留，2019年10月12日被逮捕。辩护人袁现杰，河南兴亚律师事务所律师（安阳市关区法律援助中心指派法律援助）。安阳市北关区人民检察院以安北检一部刑诉〔2019〕90号起诉书指控被告人张高峰犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。安阳市北关区人民检察院指派检察员付红燕出庭支持公诉，被告人张高峰及其辩护人袁现杰到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2010年6月以来，黄某（已判决）以安阳市隆骐置业有限公司（以下简称隆骐公司）开发房地产等名义，在公司所在地安阳市北关区东风路北段香榭丽舍小区门面房等处，以月息三分及高额返点为诱饵，面向社会不特定公众非法吸收存款。期间，被告人张高峰介绍他人向隆骐公司存款，并从中获利。经审计，有434人（703人次）通过张高峰向隆骐公司存款，涉及票面金额人民币3569万元（以下均为人民币），集资户实交金额2938.78万元，集资户已领取的返点及利息771.10万元，已退还集资户本金345.96万元，集资户实际损失2451.94万元。2019年9月6日，被告人张高峰在郑州被抓获，到案后自愿如实供述自己的罪行。针对上述指控，公诉机关当庭出示了被告人户籍证明、党组织关系证明、无违法犯罪记录证明、抓获经过、集资表、借款合同、借据等书证，证人黄某、邓某、刘某及集资户付某等人证言，被告人张高峰的供述与辩解，鉴定意见等证据，认为张高峰违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。张高峰系初犯、自愿认罪认罚，又系坦白，建议判处有期徒刑四年至四年六个月，并处罚金人民币十万元。提请本院依法判处。被告人张高峰对起诉书指控的基本犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议，承诺因妻子服刑、孩子上学家庭困难，目前没有能力缴纳罚金，一旦有能力，保证缴纳罚金。辩护人袁现杰提出的辩护意见为：张高峰具有坦白情节，自愿认罪认罚，可从轻处罚；2.张高峰系初犯，主观恶性小。经审理查明：2010年6月以来，黄某以隆骐公司开发房地产等名义，放任并利用一些资金掮客在公司所在地安阳市北关区东风路北段香榭丽舍小区门面房等处，以月息三分及高额返点为诱饵，面向社会不特定公众非法吸收存款。期间，资金掮客被告人张高峰宣传、接待、介绍社会不特定公众向隆骐公司集资，从中获利四十万元。截至2011年10月有434人（703人次）通过张高峰向隆骐公司存款，涉及票面金额3569万元，实交金额2938.78万元，支付返点及利息771.10万元，已退还本金345.96万元，集资户实际损失2451.94万元。2019年9月6日，被告人张高峰在郑州被抓获，到案后自愿如实供述自己的罪行。上述犯罪事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：1.被告人张高峰供述与辩解，2009年6月份退休后，因爱人李丽亚在隆骐公司上班，从事集资工作，其在2009年底或2010年初帮李丽亚跑腿。后来，自己开始介绍集资户往隆骐公司存钱。存钱的集资户一部分是其亲戚朋友相互介绍后，找到其到隆骐公司存钱；一部分是其在隆骐公司时，有群众来，其介绍公司情况，再将有意存钱的客户带到会计处办理手续。利息是月息3分，返点最低三四个，最高十几个。隆骐公司给的返点，如果是亲戚、朋友、熟人，就都给了集资户，其不要好处费。如果是不认识的人，其会根据情况自己留一部分返点。隆骐公司账目上的签字都是本人签的，有的签的是其的名字，有的只签了一个“张”字。其对司法鉴定结果没有意见，但认为获利没有那么多，大约四五十万元。2.证人证言（1）证人黄某证言，其是隆骐公司的法人，以该公司名义在安阳对外吸收资金。公司有不少钱串子，有的见过，有的只听说过，比较熟悉的有张高峰、李丽亚等人。（2）证人邓某证言，2010年至2011年期间，其介绍客户到隆骐公司存款。期间，其认识李丽亚、张高峰，他俩也是给公司介绍客户存钱。（3）证人刘某证言，其介绍客户到隆骐公司存款，向公司介绍集资群众的“钱串子”中有李丽亚、张高峰等人。（4）证人付某证言，其通过朋友介绍认识了张高峰。2011年7月9日在隆骐公司存的钱，票面金额60000元，实际交了48600元，已返还18600元。其通过隆骐公司的会计存的钱，张高峰给其办理的手续，月息3分，返点10%，存期半年。存钱后，隆骐公司给其2700元的利息，实际欠20700元。其存钱是为了吃高利息。（5）证人王某1证言，其通过朋友介绍认识了张高峰，张高峰向其介绍隆骐公司可靠，有房产。2010年7月29日，其通过张高峰在中原宾馆旁边的楼上存钱，到期后于2011年1月30日、2011年7月30日续存，票面金额12万元，实际交了6.42万元，已返还6.98万元。2010年12月22日，其通过张高峰在中原宾馆旁边的楼上再次存钱，到期后又于2011年6月22日续存，票面金额10万元，实际交了7.62万元，已返还3.58万元。其将钱交给公司会计，会计办的手续，月息3分，存期半年。存钱的目的是为了获取高额利息。第一笔已支付利息45000元，返点10800元，兑付14000元，还欠50200元。第二笔已支付利息19800元，返点4000元，兑付12000元，还欠64200元。（6）证人王某2证言，其去银行存钱时，张高峰拦住其介绍隆骐公司，说隆骐公司资产大，三门峡有楼，安阳有房产。2011年1月12日，其在东风路隆骐公司存钱，到期后于2011年7月12日续存，票面金额9万元，实际交了5.91万元，已返还4.17万元。2011年3月20日，在黄某家存钱，到期后于2011年9月20日续存，票面金额6万元，实际交了4.56万元，已返还2.16万元。其将钱交给公司会计，会计办的手续，月息3分，返点不等，存期半年。其存钱的目的是获取高利息。两笔存款支付利息31500元，返点13800元，兑付18000元，还欠86700元。3.相州司鉴字[2012]第1205号鉴定意见补充说明，证明经审计，有434人（703人次）通过被告人张高峰向隆骐公司存款，涉及票面金额3569万元，集资户实交金额2938.78万元，支付返点及利息771.10万元，已退还集资户本金345.96万元，集资户实际损失2451.94万元。张高峰得利在62.12万元-169.19万元之间。4.书证（1）安阳银保监分局办公室关于处置非法集资案件中有关《金融许可证》管理情况的复函，证明隆骐公司和被告人张高峰均不具备吸收公众存款的资质。（2）集资人员情况统计表，证明经被告人张高峰介绍到隆骐公司存款的部分集资户及集资金额情况，张高峰在统计表上签字确认。（3）隆骐公司利息表，证明部分集资户在隆骐公司存款数额及领取利息情况，在每名集资户后有相关介绍人员的签名，其中包括被告人张高峰的签字。（4）借据及借款合同，证明被告人张高峰以隆骐公司名义采用3个月、6个月为一个周期，承诺支付月利率3分的形式，向集资户非法吸收公众存款的情况。（5）抓获经过，证明2019年9月6日，被告人张高峰在郑州被抓获。（6）安阳市中级人民法院刑事判决书、河南省高级人民法院刑事裁定书，证明隆骐公司法定代表人黄某因犯集资诈骗罪，被判处刑罚的情况。（7）由中国共产党安阳市殷都区铁路同乐社区支部委员会出具的党组织关系证明，证明被告人张高峰系中共党员，党组织关系在该社区。（8）户籍证明、无前科情况说明，证明被告人张高峰已达刑事责任年龄，具有刑事责任能力；经公安网查询，截至2019年9月29日未发现有犯罪记录。除上述证据外，卷内还有其他集资户证人证言、集资户登记表、在逃人员登记表等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人张高峰违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款人民币2938.78万元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控张高峰犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。公诉机关提供的鉴定意见显示张高峰非法所得在62.12万元-169.19万元之间，张高峰辩称其获利四五十万，集资户的证人证言所得返点不等，本着事实认定存疑，有利于被告人的原则，以张高峰供述就低认定张高峰非法所得四十万元。张高峰到案后如实供述其犯罪事实，系坦白；且承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚；系初犯，依法从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当,应予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条的规定，判决如下：一、被告人张高峰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月7日起至2023年9月6日止。罚金限于本判决书生效之日起三十日内缴纳）。二、非法所得人民币四十万元予以追缴，依法返还集资群众。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李 敏人民陪审员  石妹娟人民陪审员  牛艳凤二〇二〇年五月二十七日书 记 员  杨 帆