成都市双流区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川0116刑初90号 公诉机关成都市双流区人民检察院。 被告人周显洁，曾用名：周成，男，1993年5月7日出生，汉族，初中文化，住四川省北川羌族自治县。2019年7月10日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被成都市公安局天府新区分局刑事拘留，同年7月31日因涉嫌犯信用卡诈骗罪经成都市双流区人民检察院批准，当日由成都市公安局天府新区分局执行逮捕。现羁押于成都市双流区看守所。 辩护人叶锐、汪扬，四川永靖律师事务所律师。 成都市双流区人民检察院以川成双公诉刑诉[2020]4号起诉书指控被告人周显洁犯信用卡诈骗罪，于2020年1月15日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。成都市双流区人民检察院指派检察员郭燕勤、刘芷攸出庭支持公诉，被告人周显洁及其辩护人叶锐到庭参加诉讼。现已审理终结。 成都市双流区人民检察院指控：2017年4月至2018年6月，罗林（已诉）租住在绵阳市涪城区，在该房间内先后伙同陈继鸿（已诉）、网罗被告人周显洁、李国龙（已诉）一起利用非法购买的公民个人信息，做盗刷他人信用卡代购酒店订单和机票的生意，其中，李国龙主要负责在网上发布低价出售机票的虚假信息并接单，罗林主要负责提供信用卡信息，被告人周显洁负责拨打航空公司电话订购机票。 现已查明:（1）2018年5月23日，被告人周显洁伙同他人盗刷被害人李某1的工商银行信用卡内3600元为他人购买海南航空机票;（2）2018年5月30日，被告人周显洁伙同他人盗刷被害人葛某1的工商银行信用卡内4500元为他人购买海南航空机票;（3）2018年5月30日，被告人周显洁伙同他人盗刷被害人李某2的工商银行信用卡内2430元为他人购买海南航空机票;（4）2018年6月3日，被告人周显洁伙同他人盗刷被害人陈某的工商银行信用卡内1830元为他人购买海南航空机票;（5）2018年6月9日，被告人周显洁伙同他人盗刷被害人张某的招商银行信用卡内3560元为他人购买海南航空机票;（6）2018年6月12日，被告人周显洁伙同他人盗刷被害人黄某的招商银行信用卡内14257元为他人购买海南航空机票;（7）2018年6月13日，被告人周显洁伙同他人盗刷被害人龙某的招商银行信用卡内7584元为他人购买海南航空机票;（8）2018年6月13日，被告人周显洁伙同他人盗刷被害人曹某的工商银行信用卡内2528元为他人购买海南航空机票;（9）2018年6月13日，被告人周显洁伙同他人盗刷被害人唐某的工商银行信用卡内8034元为他人购买海南航空机票。 针对以上指控，公诉机关当庭宣读，出示了物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解、勘验、搜查、辨认等笔录、电子数据、视听资料等证据以支持其控诉。公诉机关认为，被告人周显洁伙同他人通过互联网进行盗刷，系冒用他人信用卡进行诈骗活动，犯罪数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人周显洁在共同犯罪中起次要和辅助作用，系从犯，综合考虑其系初犯、偶犯、自愿认罪认罚的情形，建议判处被告人周显洁有期徒刑二年六个月至三年六个月，并处罚金人民币三万元至五万元。 被告人周显洁当庭表示对公诉机关指控犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议并认罪认罚且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出：1.其系从犯；2.其有自首情节，3.其系初犯、偶犯，认罪悔罪态度好；4.绝大部分损失已追回，仅造成实际损失7860多元；5.其从事犯罪活动时间短，并及时中止犯罪活动。请求从轻处罚。 经审理查明，2017年4月起，罗林（另处）在其位于绵阳市涪城区的租住房内，利用非法购买的他人信用卡信息，通过网络或电话盗刷他人信用卡代购酒店房间和机票。自2018年1月起，罗林找到被告人周显洁、李国龙（另处）共同盗刷他人信用卡，并按约定比例分配违法所得。其中，罗林主要负责提供盗刷的他人信用卡信息，李国龙主要负责在网上发布低价出售机票信息并接单，被告人周显洁负责拨打航空公司电话盗刷他人信用卡订购机票。现已查明的主要犯罪事实如下： 1.2018年5月30日，盗刷被害人葛某1卡号为53×××24的工商银行信用卡内人民币4500元为伍雨虹、陈卜妹、伍志垣购买3张海南航空北京-广州机票; 2.2018年5月30日，盗刷被害人李某2卡号为52×××99的工商银行信用卡内人民币2430元为唐慧购买海南航空广州-北京往返机票; 3.2018年5月31日，盗刷被害人李某1卡号为52×××37的工商银行信用卡内人民币3600元为伍雨虹、陈卜妹、伍志垣购买3张海南航空北京-广州机票; 4、2018年6月3日，盗刷被害人陈某卡号为53×××33的工商银行信用卡内人民币1830元为徐铭购买海南航空长春-北京往返机票； 5、2018年6月9日，盗刷被害人张某卡号为51×××48的招商银行信用卡内人民币3560元为罗林、周显洁购买2张海南航空海口-绵阳机票; 6.2018年6月12日，盗刷被害人黄某卡号为43×××03的招商银行信用卡内人民币14257元为ＤＵＡＮ／ＸＩＡＯＨＥ购买海南航空上海浦东-波士顿往返机票; 7.2018年6月13日，盗刷被害人龙某卡号为51×××91的招商银行信用卡内人民币7584元为ＲＵＡＮ／ＮＡ购买海南航空深圳宝安-普吉往返机票; 8.2018年6月13日，盗刷被害人曹某卡号为53×××97的工商银行信用卡内人民币2528元为ＭＡ／ＣＨＥＮＧＧＡＮＧ购买海南航空深圳宝安-普吉往返机票; 9.2018年6月13日，盗刷被害人唐某卡号为53×××95的工商银行信用卡内人民币8034元为ＤＩ／ＬＩＬＩ、ＨＵＡＮＧ／ＱＩＵＪＩＥ、ＴＡＮＧ／ＺＨＥＮＧＪＩＥ购买3张海南航空深圳宝安-普吉往返机票。 另查明，1.2019年7月9日，绵阳市公安局城南分局民警以有事需要找其了解为由，电话通知被告人周显洁到绵阳市公安局巡警支队五大队，绵阳市派出所民警在绵阳市公安局巡警支队五大队将被告人周显洁挡获后移送成都市公安局天府新区分局。2.因收到支付公司的欺诈回执，海南航空已将盗刷被害人葛某2、张某、黄某、龙某、曹某、唐某信用卡购买机票的款项退款。 上述事实，有经庭审质证的公安机关出具的受案登记表及立案决定书、到案经过，公安机关制作的电子物证检查工作记录、搜查笔录、提取笔录，被告人周显洁的供述，同案罗林、李国龙的供述及辨认，被害人葛某1、张某、黄某、龙某、曹某、唐某、李某1、陈某陈述，证人陈某某、盘某某、宋某某的证言，扣押决定书及扣押清单，银行交易明细，海南航空出具的订票旅客表，公安机关出具的情况说明，视听资料，被告人周显洁的户籍证明等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人周显洁伙同罗林、李国龙以非法占有为目的，利用非法获取的信用卡信息，盗刷他人信用卡牟利，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，应依法追究其刑事责任。成都市双流区人民检察院起诉指控事实和罪名成立，本院予以采纳。 在共同犯罪中，虽系罗林邀约被告人周显洁与李国龙参与盗刷他人信用卡的犯罪活动，但在实际操作中三人分工协作，并根据订单情况按比例分配违法所得，均积极参与，所起作用相当，不宜区分主从，故本院对公诉机关认为被告人周显洁系从犯的公诉意见及被告人周显洁的辩护人提出其系从犯的辩护意见不予支持。 对于被告人周显洁的辩护人提出其有自首情节的辩护意见，本院认为，民警电话通知被告人周显洁到绵阳市公安局巡警支队五大队时其并不清楚所为何事，在绵阳市派出所民警到现场将其挡获并带回派出所进行第一次讯问时，其亦未交代盗刷信用卡的犯罪事实，说明被告人周显洁虽接民警电话通知后主动到指定办案地点，但其并无因盗刷信用卡的犯罪行为自动投案的主动性和自愿性，其行为不能认定为自首，故该辩护意见不能成立，本院不予采纳。但被告人周显洁到案后能如实供述基本犯罪事实，系坦白，本院依法对其从轻处罚。 对于被告人周显洁的辩护人提出“绝大部分损失已追回，仅造成实际损失7860多元”的辩护意见，本院认为，根据查明的事实，现对被害人造成的损失确仅为人民币7860元，但其余款项被追回并非被告人或同案主动退还的，而是被害人发现信用卡被盗刷后及时采取有效措施挽回的损失，本院根据其实际造成的损害后果在量刑时酌情考虑。 对于被告人周显洁的辩护人提出“其从事犯罪活动时间短，并及时中止犯罪活动”的辩护意见，本院认为，被告人周显洁伙同罗林等人实施盗刷信用卡的犯罪活动时间长达半年，其后系因与罗林在赃款分配上产生矛盾而退出，但其并未采取任何行为挽回被害人损失及阻止同案继续实施犯罪行为，不属于刑法意义上的犯罪中止，故该辩护意见不能成立，本院不予采纳。 鉴于被告人周显洁自愿认罪认罚，本院在量刑时酌情予以从轻处罚。据此，根据被告人周显洁犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，本院认为，成都市双流区人民检察院量刑建议适当，应予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人周显洁犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月10日起至2022年7月9日止。罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳，逾期则强制缴纳。） 二、对被盗刷人民币2430元继续予以追缴后退赔被害人李某2；对被盗刷人民币3600元继续予以追缴后退赔被害人李某1；对被盗刷人民币1830元继续予以追缴后退赔被害人陈某。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 张 超 人民陪审员 刘 生 人民陪审员 李建平 二〇二〇年五月十八日 书 记 员 郑 芸 吴雪玲 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： (一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； (二)使用作废的信用卡的； (三)冒用他人信用卡的； (四)恶意透支的。 …… 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 …… 第六十七条…… 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。