咸阳市秦都区人民法院民事判决书（2019）陕0402民初6674号 原告吴某某,男,汉族,广西省柳州市人,住广西省柳州市。身份证号:XXXXXXXXXXXXXX1018。委托诉讼代理人尹满萍,系陕西玖标律师事务所律师。被告贺某某,男,汉族,陕西省咸阳市人,住咸阳市秦都区XX路XX小区XX号楼XX单元XX层XX户。身份证号:610XXXXXXXXXXXXXXX。原告吴某某诉被告贺某某不当得利纠纷一案，本院受理后，依法适用简易程序，公开开庭进行了审理。原告吴某某及委托代理人尹满萍、被告贺某某到庭参加了诉讼，本案现已审理终结。原告诉称：因原告吴某某曾于2019年8月7日代网友转账留存有被告贺某某银行账户信息，2019年9月9日22点41分，原告通过其招商手机银行账户（账号：XXXXXXXXXXXX1213）向其友许伟勋转账50000元时，但由于操作过快，误将50000元转入被告贺某某农行账户（账号：XXXXXXXXXXXXXXX4679），转账成功后，原告于2019年9月10日早上发现该转账失误。后在相关银行及公安机关及社区工作人员的协助下，原告查询到被告贺某某的住址及有效联系方式，经多次催要无果，诉至法院，请求：1、依法判令被告立即返还原告不当得利50000元及利息（利息自2019年9月9日至还清款项之日止，按银行同期活期存款利率年0.35%计算,暂计算至2019年10月15日,利息为17.5元）；2、本案诉讼费由被告承担。被告贺某某辩称：为了增加收入，贺某某与同学慧某某寻求兼职工作，通过网络方式联系到了王某某。王某某自称是证券公司有关部门负责人，接受贺某某与慧某某的求职，但要求两人办理银行储蓄卡，交给公司。贺某某于2019年6月27日按王某某要求在中国农业银行申办了账号为XXXXXXXXXXXXXXX4679的借记卡一张，当日交给王某某，王某某称证券公司使用110天。从此之后，该农业银行卡始终未由贺某某本人持有。不成想，王某某伙同他人使用该农业银行卡实施涉嫌电信诈骗的犯罪行为，被江苏省淮安市刑警支队于2019年8月8日冻结了账户。在账户被冻结的前一日，即2019年8月7日，吴某某通过贺某某名下的该中国农业银行账户与王某某及王某某背后的人员发生经济往来，2019年9月9日再次将5万元误转入贺某某名下的该中国农业银行账户中，说明吴某某要么与王某某等人共同涉嫌犯罪，要么是王某某等人实施犯罪的被害人。因贺某某的借记卡，即由王某某持有的中国农业银行账号为XXXXXXXXXXXXXXX4679的账户被査封，贺某某无法查询该账户的银行流水；王某某等人使用贺某某名下的银行账号实施犯罪行为，原告吴某某转入的5万元应该仍在被査封的账户中，该款是否应属于赃款范围，应由公安机关在刑事侦查中论处，而不属于民事案件，原告吴某某的起诉不当。原告向法庭提交证据如下：1、招商银行电子回单1份、转账业务回单1份、交易明细表2份。证明：1、2019年8月7日，原告吴某某曾代网友通过其招商银行账户(尾号1213)，向被告贺某某中国农业银行账户(尾号4679)转款300元整；2、因原告手机银行收款人记录里同时留存有被告贺某某和徐某某银行账户信息，2019年9月9日22点41分09秒，原告吴某某用手机操作过快，误将人民币50000元整转入被告贺某某农行账户(账号:XXXXXXXXXXXXXXX4679)；3、2019年9月10日原告发现该笔转款失误后，又分两笔向其友徐某某转款共计50000元整。2、通话记录截屏1份、通话录音及文字记录各1份。证明：1、原告吴某某于2019年10月12日14点30份通过电话要求被告贺某某将50000元原路退回其个人账户，但被告贺某某声称其银行账户被冻结，需去派出所立案报备确认，待账户解冻后再把钱转给原告吴某某。该段通话录音表明被告贺某某确认其已收到原告所转的50000元，可与银行流水相互印证；2、原告于2019年10月15日再次向被告贺某某催要无果。被告贺某某质证认为：对原告所举证据1，招商银行电子回单1份、转账业务回单1份、交易明细表2份，认可。证据2，通话截屏认可；电话录音认可是本人，自己到银行查询到卡里多了5万元，是原告误转的，不是被告的过失。被告贺某某向法庭提举证据如下：农业银行业务查询单1份。证明被告的银行卡是在半封状态。原告质证认为，对被告贺某某所举证据，认可，原告的5万元还在被告卡里面。经综合评议，对原告所举证据1，招商银行电子回单1份、转账业务回单1份、交易明细表2份，本院对其真实性予以认定。证据2，通话截屏、通话记录，被告对真实性认可，本院对其真实性予以认定。对被告所举证据，原告认可，本院对其真实性予以认定。经审理查明：原告吴某某与被告贺某某素不相识。2019年8月7日，原告吴某某通过网络交友软件，认识某网友，加了该网友的微信，吴某某向该网友提供的农业银行账号XXXXXXXXXXXXXXX4679转款300元，2019年8月8日该账户被公安机关冻结，吴某某收到该网友通过其他账户返款330元。对该网友，原告称已经删除，具体为何转款300元及收到返款330元，原告含糊其辞。农业银行XXXXXXXXXXXXXXX4679借记卡，登记人为被告贺某某。被告称从该卡办理后自己未实际持有。2019年9月9日，原告吴某某向农业银行账号XXXXXXXXXXXXXXX4679转款50000元，之后，原告查询到该卡所有人为贺某某，通过电话联系贺某某，要求返还50000元，贺某某到银行查询该卡已经被公安机关冻结。本案审理过程中，经到中国农业银行西安市兴庆路支行查询，案涉的XXXXXXXXXXXXXXX4679借记卡，登记人为贺某某，因该冻结不是通过银行系统冻结，故开户银行只能查询到冻结状态系北京公安冻结，不能查询到具体冻结单位，查询银行也未出具书面材料。本院认为：《中华人民共和国民法总则》第一百二十二条规定，因他人没有法律根据，取得不当利益，受损失的人有权请求其返还不当利益。《最高人民法院关于民事诉讼证据的若干规定》第二条规定，当事人对自己提出的诉讼请求所依据的事实或者反驳对方诉讼请求所依据的事实有责任提供证据加以证明。没有证据或者证据不足以证明当事人的事实主张的,由负有举证责任的当事人承担不利后果。本案中，原告吴某某称其误将50000元转入被告贺某某的农业银行XXXXXXXXXXXXXXX4679借记卡中，但原告提供的证据不足以证明该转款行为系误转；现该卡被公安机关冻结，案涉的5万元并未由贺某某实际占有；原告为何会出现第一次转款300元并收到返款330元，第一次转款与第二次转款之间是否存在关联；案涉的农业银行借记卡，是否涉嫌刑事犯罪，案涉的5万元是否属于刑事犯罪中的犯罪赃款，尚无定论。通过原告所举证据，上述问题均无法查清，故对原告主张的不当得利，因缺乏证据证明，本院不予支持。依据《中华人民共和国民法总则》第一百二十二条、《最高人民法院关于民事诉讼证据的若干规定》第二条之规定，判决如下：驳回原告吴某某的诉讼请求。案件受理费525元，由原告吴某某承担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于陕西省咸阳市中级人民法院。同时，直接向该院预交案件受理费。递交上诉状后上诉期满七日内仍未预交诉讼费又不提出缓交申请的，按自动撤回上诉处理。       审  判  员    杨少敏 二0二0年四月二十日                           书  记  员    韩美艳      附主要法律条文：《中华人民共和国民法总则》第一百二十二条：因他人没有法律根据，取得不当利益，受损失的人有权请求其返还不当利益。《最高人民法院关于民事诉讼证据的若干规定》第二条：当事人对自己提出的诉讼请求所依据的事实或者反驳对方诉讼请求所依据的事实有责任提供证据加以证明。没有证据或者证据不足以证明当事人的事实主张的,由负有举证责任的当事人承担不利后果。  1