河南省鲁山县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0423刑初77号公诉机关河南省鲁山县人民检察院。被告人杨柳刚，男，1987年6月26日出生于河北省沙河市，汉族，专科毕业，农民，住河北省沙河市。因犯诈骗罪，2018年5月15日被江苏省常州市钟楼区人民法院判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币5000元，2018年10月24日刑满释放。因涉嫌诈骗罪，2019年10月6日主动投案，同日被鲁山县公安局刑事拘留，同年11月13日被鲁山县公安局执行逮捕。指定辩护人陈溧娟，河南龙云律师事务所律师。鲁山县人民检察院以鲁检一部刑诉（2020）27号起诉书指控被告人杨柳刚犯信用卡诈骗罪，于2020年2月24日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。鲁山县人民检察院指派检察员闫亮出庭支持公诉。被告人杨柳刚及其指定辩护人陈溧娟到庭参加诉讼。现已审理终结。鲁山县人民检察院指控，2018年11月、12月份，被告人杨柳刚与河北省唐山市玉田县居民田凯（另案处理）预谋使用伪造的户名为“田凯”的中国农业银行信用卡，去到从事信用卡代还业务的店铺，以支付手续费为名，要求店铺经营者代还一定数额的款项，待店铺经营者按要求将钱款转入该户名为“田凯”的信用卡后，采用技术手段将信用卡锁死，并将卡中的钱款据为己有。此后，被告人杨柳刚和田凯采用上述手段，通过网络招聘人员，先后去到山东省临沂市兰山区、山西省太原市杏花岭区、平顶山市宝丰县、湛河区、鲁山县、郑州市中原区、金水区等地实施犯罪，共计作案7次，诈骗钱款共计67505元。案发后，部分赃款已退还被害人。2019年10月6日，被告人杨柳刚到公安机关投案，被告人杨柳刚到案后自愿如实供述自己的罪行。针对上述指控，公诉机关当庭出示了被告人杨柳刚供述与辩解，同案人田凯、罗重坤供述，被害人王某2、赵某、包春杰、杨某、包某、陈某、贾瑞辉陈述，证人王某1、李某1、倪某、贾某、张某、李某2证言，辨认笔录，银行交易明细、户籍证明、案发证明、到案经过等证据，认为被告人杨柳刚的行为已构成信用卡诈骗罪，提请本院依法惩处。被告人杨柳刚自愿认罪认罚，但辩解称自己犯的是诈骗罪，不是信用卡诈骗罪。起诉书指控的山东和山西的两起犯罪自己没有参加，其他的犯罪事实都认可。被告人杨柳刚辩护人的辩护意见为，一、本案应按照诈骗罪定罪量刑而不是信用卡诈骗罪。二、被告人杨柳刚涉嫌诈骗金额应为35578元，而不是67505元。三、被告人杨柳刚主动到公安机关投案，到案后主动认罪，如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻或减轻处罚。四、被告人杨柳刚签署了认罪认罚具结书，依法可以从宽处理。五、被告人杨柳刚系从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚。六、被告人杨柳刚主观恶性小，犯罪情节较轻，社会危害不大，且认罪悔罪态度诚恳。综上，建议对被告人杨柳刚判处四年以下有期徒刑。经审理查明，2018年11月、12月份，被告人杨柳刚与河北省唐山市玉田县居民田凯（已判刑）预谋使用伪造的户名为“田凯”的中国农业银行信用卡，去到从事信用卡代还业务的店铺，以支付手续费为名，要求店铺经营者代还一定数额的款项，待店铺经营者按要求将钱款转入该户名为“田凯”的信用卡后，采用技术手段将信用卡锁死，并将卡中的钱款据为己有。此后，被告人杨柳刚伙同田凯采用上述手段，通过网络招聘人员，先后在山东省临沂市兰山区、山西省太原市杏花岭区、平顶山市宝丰县、湛河区、鲁山县、郑州市中原区、金水区等地实施犯罪，共计作案7次，诈骗钱款共计67505元。案发后，部分赃款已退还被害人。2019年10月6日，被告人杨柳刚到公安机关投案，被告人杨柳刚到案后如实供述自己的主要犯罪事实。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、被告人杨柳刚供述证实：其与田凯预谋使用伪造的户名为“田凯”的中国农业银行信用卡通过网络招聘人员实施诈骗的情况。2、同案人田凯供述证实：其与杨柳刚预谋使用伪造的户名为“田凯”的中国农业银行信用卡通过网络招聘人员实施诈骗钱款的情况。3、同案人罗重坤供述证实：罗重坤参与实施诈骗的情况。4、被害人王某2、赵某、包春杰、杨某、包某、陈某、贾瑞辉陈述证实：被害人被诈骗钱款情况。5、证人张某、王某1、倪某、李某1、郭某证言证实：实施诈骗的具体过程。6、银行交易明细证实：户名为“田凯”的中国农业银行信用卡交易情况。7、户籍证明、案发证明、到案经过等证实：被告人的身份信息及案发、到案情况。以上所列证据，均经当庭出示、质证，能够证明本案相关事实，本院予以确认。本院认为，被告人杨柳刚结伙使用伪造的信用卡进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人犯信用卡诈骗罪的事实及罪名成立，本院予以确认。所举证据来源合法、客观、公正，本院予以采信。杨柳刚主动到案，如实供述其主要犯罪事实，属自首，依法对其从轻处罚。杨柳刚刑罚执行完毕以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，属累犯，应当从重处罚。杨柳刚及辩护人关于本案应按诈骗罪定罪量刑而不是信用卡诈骗罪的辩解辩护意见，杨柳刚使用伪造的信用卡进行诈骗活动，符合信用卡诈骗罪的构成要件，故杨柳刚及辩护人的辩解辩护意见，不予采纳。杨柳刚及辩护人关于诈骗金额应为35578元的辩护意见，结合本案证据可以证实杨柳刚参与实施七起诈骗犯罪事实，诈骗钱款共计67505元，故杨柳刚及辩护人的上述辩解辩护意见，不予采纳。辩护人关于杨柳刚系从犯及主观恶性小的辩护意见，杨柳刚结伙预谋利用伪造的信用卡通过网络招聘积极实施诈骗，根据杨柳刚的地位和作用，依法不能认定为从犯，且杨柳刚属累犯，辩护人的上述辩护意见，亦不予采纳。辩护人其他有关从轻处罚的辩护意见，本院在量刑时综合予以考虑。杨柳刚自愿认罪认罚，态度较好，可对其从宽处罚。为打击犯罪，保护公民合法财产权利不受侵犯，结合本案事实、情节及被告人认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人杨柳刚犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币50000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月6日起至2025年1月5日止）罚金待判决生效后十日内缴纳。二、责令被告人杨柳刚与本院作出的（2020）豫0423刑初17号判决书中的被告人田凯、罗重坤共同退赔被害人赵永辉损失人民币8000元；责令被告人杨柳刚与本院作出的（2020）豫0423刑初17号判决书中的被告人田凯共同退赔被害人包寅通损失人民币7000元。三、涉案扣押物品由扣押机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省平顶山市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  崔冬冬人民陪审员  张 娜人民陪审员  陈九洲二〇二〇年五月二十二日法官助理周淑利书记员尹钰昊附法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(1使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；(二)使用作废的信用卡的；(三)冒用他人信用卡的；(四)恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。