山西省古交市人民法院刑 事 判 决 书（2020）晋0181刑初41号公诉机关古交市人民检察院。被告人田育红，男，1977年10月1日出生于山西省古交市，汉族，中专文化，西山煤电西曲矿工人，住山西省古交市。因涉嫌犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2020年1月8日被古交市公安局刑事拘留，2020年1月17日被执行逮捕。现羁押于太原市第一看守所。指定辩护人武宇云格，山西淳阳律师事务所律师。古交市人民检察院以古检一部刑诉〔2020〕19号起诉书指控被告人田育红犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2019年4月15日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。古交市人民检察院指派检察员雷玉平、苏鹏程出庭支持公诉，被告人田育红及辩护人武宇云格到庭参加诉讼。现已审理终结。古交市人民检察院指控：2018年底，被告人田育红告诉贾某1，谎称其认识西曲矿原武装部部长，可以给贾某1的儿子贾某2办理参军事宜，需要55000元费用。2018年12月至2019年7月，贾某2陆续通过现金和微信转账的方式支付给被告人田育红54100元。后被告人田育红将赃款全部挥霍。2018年11月，被告人田育红以帮助贾某1注销其华夏银行信用卡为由骗取贾某1的信用卡后，用贾某1的手机卡将该信用卡激活，2018年11月至2019年10月，被告人田育红使用该信用卡透支消费11524.13元，后被告人田育红失去联系。经银行多次向贾某1催款，贾某1将该欠款归还。公诉机关当庭宣读和出示了下列证据：1.书证；2.证人证言；3.被告人的供述与辩解。公诉机关认为，被告人田育红以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人钱财54100元，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任；被告人田育红以非法占有为目的，骗取他人信用卡并使用，透支消费11524.13元，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人田育红一人犯两罪，依据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应数罪并罚。审查起诉阶段，被告人田育红自愿认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条规定，可以从宽处理，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。被告人田育红对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。被告人的辩护人辩护意见是，被告人田育红认罪悔罪，如实供述，庭审前被告人家属积极赔偿，且已达成谅解，被告人是初犯，自愿认罪，请求法庭从轻处罚。经审理查明，2018年底，被告人田育红对贾某1谎称，其认识西曲矿原武装部部长，可以给贾某1的儿子贾某2办理参军事宜，需要55000元费用，2018年12月至2019年7月，贾某2陆续通过现金和微信转账的方式支付给被告人田育红54100元。后被告人田育红将赃款全部挥霍。2018年11月，被告人田育红以帮助贾某1注销其华夏银行信用卡为由骗取贾某1的信用卡后，用贾某1的手机卡将该信用卡激活，2018年11月至2019年10月，被告人田育红使用该信用卡透支消费11524.13元，后被告人田育红失去联系。经银行多次向贾某1催款，贾某1将该欠款归还。在审查起诉阶段，被告人田育红的近亲属退赔了被害人的损失，被害人对被告人田育红表示谅解。上述事实有经庭审举证、质证，本院确认的下列证据予以证实：1.书证常住人口基本信息，证实被告人田育红系完全刑事责任年龄人。报案材料、受案登记表，证实2019年10月26日，古交市公安局接到贾某2报案称田育红以给其办理当兵入伍事宜为由诈骗其54100元，且田育红以帮忙注销其父亲信用卡为由将被害人父亲的信用卡骗走，信用卡透支11524.13元，古交市公安局立案侦查。到案经过，证实2020年1月7日，古交市公安局民警根据线索在古交市西曲301小区309号楼1层将涉嫌诈骗犯罪的田育红抓获。被害人贾某2的陈述和微信截图、被告人田育红的供述，证实贾某2使用微信转账的方式陆续支付给被告人田育红49100元、现金支付5000元，共计54100元。华夏银行电子账单、贾某2还款记录，证实从2018年11月26日开始，截止2019年10月23日，应还金额11521.13元。贾某2将该欠款归还。被害人贾某2提供的收条及其证言，证实贾某2于2020年3月2日收到田育红父母给的67000元欠款，对田育红达成谅解。2.被害人贾某2的陈述节录，2018年12月份,田育红告诉我父亲可以帮我走2019年10月13日的兵但是需要55000元,在田育红的多次劝说下,我同意去当兵。刚开始时因为我的学历不够,田育红就以帮我处理学历问题先问我要了14600元,这笔钱我是分四次给的田育红,第一次是2018年12月8日20时许,在太原市南中环街与体育路交叉口的鑫郭记酒店内以现金的方式给了田育红5000元,之后在2018年12月9日20时18分、2018年12月9日15时58分、2018年12月9日16时31分以微信转账的方式给田育红分别转了5000元、2000元和2600元。2019年5月10日10时50时许,田育红称需要20000元的活动费,并把刘云红的微信推荐给了我,在当天的11时04分我通过微信转账的方式给刘云红(微信昵称:一朝阳)转了20000元。2019年6月5日12时许,田育红又称请别人吃饭需要10000元,让我给刘云红转钱,当天的13时07分我通过微信给刘云红转了10000元。2019年7月5日12时左右,田育红让我把剩余的尾款给他结清,当时他让我先给他转5500元,因为我只有现金,所以我就让我姐张某先给田育红通过微信转账转了5500元,之后我把这5500元给了我姐。2019年7月21日23时15分田育红再次以结清尾款的名义让我给他转4000元钱,我就又让我姐通过微信转账给了田育红,之后我把4000元钱给了我姐。就这样我前后共计8次给田育红转了54100元。后来因为家里没钱了田育红就没有要剩余的900元钱。到了9月份,田育红说是侯马市的武装部的人要到古交家访,但也没有过来,后来又说是让我10月13日当兵走,也没走成。之后我就联系不上田育红了,才发现被骗了。2018年10月份,具体日期记不清了,当时我父亲贾某1有一张信用卡需要注销,因为我父亲不懂信用卡,田育红就说可以帮我父亲去注销。于是我父亲将信用卡给了田育红,并将卡的密码也告诉了田育红,直到2019年10月20日我们接到银行的催款电话才知道我父亲的信用卡被盗刷了11521.13元钱。我们总共有65621.13元被骗，我父亲的信用卡是华夏银行的，户主就是我父亲贾某1,卡号是×××。我可以提供这张信用卡的每期账单。我只是听田育红提过一个叫刘云红的人,这个人在榆次修文镇使赵村,我有他的微信号。2019年9月24日我通过微信联系过刘云红,刘云红在微信里告诉我说今年10月13日让我到侯马消防大队部当兵。2020年2月26日，田育红的父母提出把田育红骗了我家的这钱给了我，他父母给了我67000元现金，我给他们打了收条，他家拿走了。因为之前我问办案人员，办案人员说是如果给赔了钱把收条提供给公安局，所以我又写了一份收条提供给公安局。我写了谅解书给了田育红的父母。田育红刷了我父亲的信用卡就挂失了，后来又补办了信用卡，通过我的微信于2019年10月25日还款5015.01元，2019年10月28日还款1501.5元，剩余的是分期归还的，现在信用卡是我使用着了。3.证人证言（1）证人贾某1的证言节录，我和田育红是西曲矿选煤厂煤质科的同事，但是现在田育红不上班。2018年年底的时候，田育红说他认识以前西曲矿武装部部长，可以给我儿子办理当兵的事情，但需要5500元，其中1500元是办理高中毕业证书，剩余40000元是办理入伍的事情。后来的事情就是田育红和我儿子贾某2联系的。我们总共给了田育红54000多，都是我儿子给的，其中给田育红现金5000元，微信给田育红转了不到20000元，还有田育红介绍的退休的古交武装部部长转了30000元。是田育红让我儿子转的，田育红说是他就是找那个武装部的部长办理退休的事情，部长具体情况我不知道。我的华夏银行是2018年8月份办理的，我开通后就没有用过，也不懂怎么用信用卡，后来到了11月份我就准备注销我的信用卡，田育红知道我要注销信用卡后就说是他帮我注销，我就把我的信用卡给他了，并且把密码告了他。到了2019年6月份左右的时候，银行给我老婆徐素英打电话让还款，因为当时办卡的时候紧急联系人写的我老婆。到了2019年的时候银行打电话说是信用卡欠了11523.4元，我们才知道田育红一直用我的信用卡消费，到了2019年11月份我才把欠款还上的。我的信用卡一开始绑定的我的182XXXXXXXX的号，后来我们知道田育红拿我的信用卡消费后给银行打电话才知道田育红把手机号换了。我的信用卡卡号是×××，户名是贾某1。（2）证人张某的证言节录，我是贾某2的亲姐姐，我知道田育红给贾某2办理当兵的事情。2018年12月份的时候，具体日期我记不清了，我正在南中环鑫郭记上班，我父亲贾某1和我弟弟贾某2带着田育红来找我，当时田育红要给我弟弟贾某2办理当兵的事情，因为我弟弟贾某2是初中毕业，田育红就说要给我弟弟贾某2办一个假的高中毕业证书需要5000元，我父亲当时没有钱就让我先出，于是我就去民生银行取了5000元当面给了田育红，当时田育红没有给我打收条，后来田育红又和我父亲贾某1说，给我弟贾某2办理当兵的刘部长要钱了，因为我父亲没有钱，于是让我给田育红钱，我通过微信转账的方式把钱转给了田育红，钱后共计给了9500元。后来田育红一直说我弟弟要当兵走了，可是我弟弟一直没有去当兵。田育红就用他自己的微信号收的钱，我给田育红转钱第一笔是2019年7月5日通过微信转了5500元，第二笔是2019年7月21日通过微信转了4000元。田育红使用的微信号是“×××”，昵称是“隐身人月919”。我在给田育红转账时，田育红说是给我弟办理当兵的刘部长要钱了，我没有见过刘部长，只是一直听田育红说这个人，这个刘部长具体是哪里人不知道。我没有见过田育红给贾某2办理假的高中毕业证，田育红让我们一直等着，我弟弟后来也没有去当兵。最后我弟弟贾某2就报警了。我给田育红的转账记录我弟弟报警的时候已经提交给公安机关了。我父亲信用卡被盗刷的事情我只是听我父亲说过，因为我父亲当时有一张华夏银行的信用卡，因为我父亲不想用就准备注销，可是因为不会注销，于是就拿走了我父亲的信用卡，后来过了一段时间收到银行的电话让还款，当时我父亲并没有用过这张卡，通过查询得知被刷走一万多，具体钱数记不清了，后来我父亲贾某1把这些欠银行的钱还上了。4.被告人田育红的供述，2019年5月份的时候，我骗贾某1说是我认识西曲矿武装部刘部长，看能不能给他儿子办理当兵的事情。我以给贾某2办理当兵的事共骗取了贾某254100元，其中有5000元是给的我现金，其他的都是微信转账给的，是转到我的两个微信的账上的，后来我也没有给他们办理当兵的事，我也没有能力办理。我通过手机号码为158XXXXXXXX的微信收的贾某2的钱，微信名称“隐身人月919”，我还用号码为137XXXXXXXX的微信收过，微信名称“一朝阳”。我告贾某2说“一朝阳”是刘部长，是我骗他的。我向贾某2收取的钱还欠下别人的赌债和自己花了。我使用过贾某1的信用卡，我刷了贾某1华夏银行信用卡12000元。2019年4月份左右，我在我们矿上碰到贾某1，贾某1说他有张华夏银行的信用卡，他要我给他激活。我跟贾某1说信用卡没用，要不注销了吧。贾某1同意我给他注销信用卡。因为古交没有华夏银行，我说拿卡到太原注销，他就把信用卡给了我，我用他的手机激活了信用卡，并打人工把预留电话换成我的152XXXXXXXX的号。激活后我在我朋友“二小”的POSS机上套现12000元。我把这钱还了欠款了。后来到还款的时候我就还上再套现出来，后来到了九月份的时候我就还不动了，没有再还。我最后一次用贾某1的信用卡套现的钱在太原吃饭住宿花了。贾某1不知道我用他的信用卡，我告他说信用卡已经注销了。我认罪，我愿意将骗了贾某1、贾某2的钱还了他们，取得他们的谅解，我愿意走认罪认罚程序。本院认为，被告人田育红以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人钱财54100元，数额较大，其行为已构成诈骗罪；被告人田育红以非法占有为目的，骗取他人信用卡并使用，透支消费11524.13元，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以确认。被告人田育红一人犯两罪，应数罪并罚。被告人田育红退赔了被害人的损失取得了被害人的谅解，对其酌情从轻处罚。被告人田育红自愿认罪认罚，对其从宽处理。辩护人辩护意见的合理部分，予以支持。我院委托被告人田育红住所地社区矫正机构对田育红是否适用社区矫正进行了评估，评估结果为，田育红平时遵纪守法，适用社区矫正，故对被告人田育红可适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条、第七十五条、第七十六条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下：被告人田育红犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币5000元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币20000元。数罪并罚，决定执行有期徒刑一年四个月，缓刑二年，并处罚金人民币25000元（罚金已交纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向太原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  武绪良人民陪审员  郝建芳人民陪审员  康小凤二〇二〇年五月二十九日书 记 员  武欣欣量刑分析