吉林省梨树县人民法院刑 事 判 决 书（2019）吉0322刑初538号公诉机关吉林省梨树县人民检察院。被告人郑宇轩，男，1985年5月18日出生，汉族，户籍所在地吉林省梨树县，住梨树县，原系霍家店房屋开发有限公司销售经理。辩护人陈冠宇，吉林英诚律师事务所律师。吉林省梨树县人民检察院于2019年11月20日以梨检二部刑诉（2019）第278号起诉书指控被告人郑宇轩犯非法吸收公众存款罪一案，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，吉林省梨树县人民检察院指派检察员布亚东出庭支持公诉，被告人郑宇轩及辩护人陈冠宇到庭参加诉讼，现已审理终结。梨树县人民检察院指控：2012年至2015年期间，吉林省霍家店房地产开发有限公司（另案处理）因资金短缺，公司实际控股人王某12及法定代表人王某12（均另案处理）在未经相关部门批准的情况下，以高额利息为诱惑并以出具期房购房收据做抵押，面向社会公众吸收存款5300余万元。被告人郑宇轩时任该公司销售经理，据此为该公司向出借人王某1等十四人吸收公众存款共计人民币490万元，案发后，尚有258余万元未归还。吉林省梨树县人民检察院指控上述犯罪事实所列举的证据有被告人郑宇轩的供述，证人张某1、刘某等人的证言及相关书证等。吉林省梨树县人民检察院认为，被告人郑宇轩违反国家金融法规，非法吸收公众存款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款追究其刑事责任。在法庭审理时，被告人郑宇轩对公诉机关指控的事实供认并表示认罪认罚。被告人郑宇轩的辩护人提出的辩护意见是：一、郑宇轩应视为单位犯罪。二、郑宇轩应视为自首。三、主观恶性小。四、主动认罪认罚。五、郑宇轩在2016年被羁押的刑期应予以扣除。本院经审理查明：2012年至2015年期间，吉林省霍家店房地产开发有限公司（另案处理）因资金短缺，公司实际控股人王某12及法定代表人王某12（均另案处理）在未经相关部门批准的情况下，以高额利息为诱惑并以出具期房购房收据做抵押，面向社会公众吸收存款5300余万元。被告人郑宇轩时任该公司销售经理，据此为该公司向出借人王某1等十四人吸收公众存款共计人民币490万元，案发后，尚有258余万元未归还。以上非法吸收公众存款数额已扣除被告人郑宇轩向集资参与人借款时支付的上打租利息，已支付给集资参与人的利息已折抵借款本金。上述事实，有在开庭审理时举证、质证的下列证据，予以证明：1．户籍信息，郑宇轩，男，1985年5月18日出生，汉族，大专文化，户籍所在地吉林省梨树县。2．到案经过，证明2019年8月2日下午17时，梨树县公安局经济犯罪侦查大队侦查员孔岩、袁冬冬将涉嫌非法吸收公众存款罪的犯罪嫌疑人郑宇轩电话传唤至梨树县公安局办案区。3．出借手续，证明被告人郑宇轩用霍家店房开公司开具的购楼票据做抵押等方式向他人吸收存款的事实。4．刑事判决书，证明被告人郑宇轩曾因犯开设赌场罪，于2014年6月27日被梨树县人民法院判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。5．情况说明，证明根据四平市院四检刑检补诉【2019】3号通知书，认定郑宇轩为霍家店房开公司非法吸收公众存款490万元，其中258万元未还。6．证人王某14证言，证实被告人郑宇轩用霍家店房地产开发公司开具的购楼票据做抵押等方式向王某14吸收存款的事实。7．证人张某1证言，证实我是房开公司的出纳，现金的收入和支出都经过我手，这几家公司的内部往来账只是在我手盖财务章。现金账在我手里有登记，并记录现金账，我记完现金账把票据给会计入账，公司内部往来账我不作登记，盖完章我就把票据给会计入账了。8．证人吕某证言，证实2014年11月份，因霍家店房开公司建楼资金周转紧张，王某12书记让我帮助公司借点钱，当时我就联系周某借了20万元。9．证人刘某证言，证实霍家店房地产开发公司吸收存款的事实。10．证人张某13证言，证实2013年左右郑宇轩向我借过几万块钱，都没差过事，郑宇轩按期将本金和利息都还我了，再有就是2014年5月31日向我借50万元，我是以现金的方式将钱交给郑宇轩的，约定利息3分；2014年9月22日向我借款50万元，约定利息3分，郑宇轩共计向我借款100万元，两次的借款都给我打收据了，收据上有郑宇轩签名。后来在法院调解时郑宇轩也承认这事了，现在已经进入执行程序了。11．证人赵某证言，证实2016年年初，是过年的头一天，因为当时房开公司欠我钱，我就到房开公司找郑宇轩，郑宇轩说今天房开公司给了20万元偿还借款人的欠款，还了我1.5万元，我和郑宇轩是同学，我也没事，郑宇轩就让我和他一起去给借款人还钱，张某13是最后第二个借款人，我记得是快天黑了，郑宇轩给张某13打电话约定在梨树老烟草北边见面，见面后张某13上到郑宇轩车里，我也在车里，郑宇轩对张某13说过年了，王某12书记说先给你拿回去5万元，张某13就问剩下的什么时间给，郑宇轩说王某12书记承诺来年五一，之后张某13接过5万元就下车了，郑宇轩还说哪天吃口饭，张某13说行，就下车了，我们就走了。12．证人张某13证言，证实大约是2014年7、8月份的事，我、郑宇轩、张某13我们三人关系不错，那段时间（2014年）没事总在一起吃饭唠嗑，有一次我们三个人在一起吃饭，郑宇轩和张某13在饭桌上就谈到张某13通过郑宇轩借款100万元给房开公司，每个月还给利息呢，他们之间唠嗑我就知道此事了。在之后的一段时间里我们在一起吃饭总能提到张某13借款给房开公司的事，到了2015年我还知道房开公司给不上利息，张某13还找过王某12要本金，有一次我碰倒了张某13到霍家店找王某12，我问张某13来干啥，张某13说找王某12要钱，但是怎么谈的我就不知道了。13．证人王某12证言，证实通过郑宇轩认识的张某13，张某13是通过郑宇轩借给霍家店房开公司100万元，是当时我让郑宇轩给房开公司借点钱，郑宇轩就找到他的同学朋友借钱给房开公司，张某13的这笔钱我是知道的，郑宇轩还特意跟我说对方让郑宇轩个人出借据，要不就不借钱给房开公司，我告诉郑宇轩可以以个人名义给张某13出具借条，都是房开公司偿还，也不能差事。之后由于还不上张某13的本金和利息，郑宇轩就找我看看张某13这笔钱怎么办。我记得是公安局第一次专案组成立的时候，我就告诉郑宇轩把张某13找来，张某13来了他的意见就是要钱，我说先等等，不行可以给张某13楼，但是张某13不同意，后来又找过我两次，我的意见是给楼，他不同意，还把郑宇轩起诉了，钱是霍家店房开公司用了，账上有。具体时间记不清了，吕某有一天带着周某来到霍家店集团我办公室里来，吕某跟我说周某有一笔借给房开公司的借款还不上了，利息也没有，找咱们要钱来了，之后周某就跟我说这笔借款的事，我说不能差，咱们之间先做一个还款计划，我们慢慢还给你，但是周某那时候就不相信吕某能还钱，当时王某14正好在我办公室，我就让王某14做担保，让他们三个到外面做还款计划，之后的事情我就不知道了。2018年霍家店房开公司通过和吕某介绍周某的这笔借款已经结清了，这笔钱是霍家店房开公司通过和吕某的往来账结清的。现在和霍家店房开公司没关系了。14．证人王某14证言，证实吕某和周某在2015年有一笔15万元的债务，我是保人，这事是2014年11月份的事，是霍家店房开公司建楼资金周转紧张，让大家帮助借点钱，6分利，之后吕某就找周某借钱，我知道是从周某那借了20万元，房开公司用楼做抵押，后来利息和本金达到了25万元，吕某给周某10万元，剩下的15万元就给不上了，之后周某就向吕某要钱，王某12就让我做担保人，吕某给周某出具了一张15万元的欠据，就是这个事。15．被告人郑宇轩供述，2014年初因开设赌场罪被梨树县法院判处有期徒刑一年缓刑二年。我从2013年10月开始任霍家店房地产开发公司经理，负责霍家店楼房销售和办理房产开发的相关手续。霍家店房地产开发公司法人是王某12。梨北房屋开发有限公司法人是王爽，这个公司由霍家店房地产开发公司代管，我也负责公司的业务。这两个公司都由霍家店经济园区主任和霍家店村主任王某12掌控，公司所有事情我都得请示王某12，都是他说了算。我为霍家店房地产开发有限公司和兴旺集团借过款大约490万元，都是从我朋友那里借来的。2012年王某12跟我说，公司开发办相关手续需要钱，你到外面借点，利息五分左右，当年我以公司的楼作抵押借来10多万元都还上了。2013年王某12又跟我说集团需要资金让我帮忙到外面借钱，越多越好，给5分利息，用楼作抵押，我就找到朋友借来140万元，到年底也都归还了。2014年公司办理土地手续缺钱，王某12说：公司资金不够，你就出去找人借吧，月利息5分或6分都行，用楼抵押，借款越多越好。我就找朋友说了这事，有的朋友听说后就主动把钱借给我，我就以楼票作为抵押借来490万元。这些钱我都交给公司财务室了，我没动一分钱。这490万元一共有15个借款人。借款前，我先跟借款人商量好借多少钱，然后就去开楼票，我将楼票交给借款人，然后我拿着借款人的钱去找出纳员张某1，我跟张某1说这是给房开公司借的钱，张某1给我出一张借据，并扣上房开公司的公章，借据我拿到手给借款人，整个借款流程就完事了。张某1知道我给这两个公司吸收借款的事情，我每次借到款后告诉张某1交给他的钱是公司的借款，然后都得经过张某1入账，张某1那里每一笔应该都有账。我们这些为集团借款的经手人，将借来的钱交给张某1并由张某1在票据上注明这些钱是为集团的借款和月利几分，有的还注明是否有抵押楼的情况，然后加盖公司公章将借据给我们。到一个月后该付利息时，我们经手人就写一张领取利息的收条，填写完毕后找王某12签字，再将有王某12签字的收条拿到张某1那里取利息，张某1经核对后将利息钱给我们经手人，我们再将利息交给借款人。具体每笔借款还了多少本金和利息，都以我单位会计的账目为准。本院认为，被告人郑宇轩违反国家金融法规，为本单位吸收公众存款起到帮助作用，属单位犯罪中其他直接责任人员，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚、证据确实、充分，罪名成立，应予支持。犯罪中被告人系受他人指使实施的行为，系从犯。被告人郑宇轩曾因开设赌场罪被判处有期徒刑一年，缓刑二年，在此期间又参与实施非法吸收公众存款，且部分犯罪事实发生在缓刑考验期限内，故应撤销缓刑，实行数罪并罚。对辩护人提出的郑宇轩应视为自首的意见，经查，被告人系公安机关传唤到案，到案后主动交代了犯罪事实，应视为自首，对其可从轻处罚，故对辩护人提出自首及其他合理意见予以采纳。视本案事实、情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条（非法吸收公众存款罪）、第三十一条（单位犯罪）、第二十七条（从犯）、第六十七条（自首）、第七十七条（撤销缓刑）、第六十九条（数罪并罚）、第五十二条、第五十三条（罚金）之规定，判决如下：一、撤销梨树县人民法院（2014）梨刑初字第143号刑事判决书对被告人郑宇轩判处的缓刑。二、被告人郑宇轩犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。与原因犯开设赌场罪判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元并罚，合并有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币四万元，决定执行有期徒刑二年，并处罚金人民币四万元。判处的罚金于判决生效后十日内缴纳完毕。（原因犯开设赌场罪判处的罚金人民币二万元已缴纳）（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月2日起至2021年6月26日止。原因犯开设赌场罪被羁押的13天、因该案事实先期被羁押的23天已折抵刑期。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省四平市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。审 判 长  崔 仁审 判 员  张德鸿人民陪审员  贾雅婷二〇二〇年五月二十九日书 记 员  刘 畅