湖南省宁乡市人民法院刑 事 判 决 书(2020)湘0124刑初79号公诉机关湖南省宁乡市人民检察院。被告人杨利文，男，1962年10月2日出生于湖南省宁乡市，汉族，高中文化，中共党员，农民，住湖南省。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2019年5月16日被宁乡市公安局刑事拘留，2019年6月12日经宁乡市人民检察院批准，次日由宁乡市公安局执行逮捕。现羁押于宁乡市看守所。辩护人喻红兵，湖南严明律师事务所律师。湖南省宁乡市人民检察院以宁检公诉刑诉[2020]43号起诉书指控被告人杨利文犯非法吸收公众存款罪，于2020年2月6日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，在审理过程中发现不宜适用简易程序，转换为普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁乡市人民检察院指派检察员黄江、书记员宋胡丹出庭支持公诉。被告人杨利文及宁乡市法律援助中心指派的湖南严明律师事务所喻红兵律师均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。湖南省宁乡市人民检察院指控：1984年6月1日，被告人杨利文进入宁乡市朱良桥信用社第四联站（左家山村）工作并经手办理存款、贷款等业务，2006年3月30日至2008年10月31日，因信用社改制，被告人杨利文改为从事存款、贷款介绍联络工作。2002年至2009年期间，被告人杨利文利用群众对其身份的信任，在未经银监局等职能部门批准的情况下，以投资工程等名目，擅自采用承诺高利息等方式，以个人名义向宁乡县玉潭镇及朱良桥乡左家山村、朱良桥村、新颜村、南塘村、双青村的汪某、舒某等52户群众吸收存款共计1486000元。2019年5月16日，被告人杨利文被宁乡市公安机关抓获到案。上述事实，公诉机关列举了：1．书证：户籍证明、到案经过、现实表现、借条、收条、开户凭证、联名上诉状、联名上诉人借款明细表、立案侦查报告、借据、银行流水、情况说明等；2．证人证言：证人李某及汪某。舒某、杨正武等五十二名投资人的证言；3．鉴定意见：湖南天平正大有限责任会计师事务所专项审计报告；4．被告人的供述和辩解：被告人杨利文的供述和辩解等。该院认为，被告人杨利文违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。其法定刑均为三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。因其具有如下量刑情节：1．被告人杨利文归案后均如实供述了自己的罪行，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款，可以从轻处罚。2.被告人杨利文表示认罪认罚，适用《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，可以依法从宽处理。建议对被告人杨利文犯非法吸收公众存款罪判处四年至六年有期徒刑，并处罚金，不适用缓刑。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提起公诉，请依法判处。被告人杨利文对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议。被告人杨利文的辩护人喻红兵辩称：被告人杨利文认罪态度较好，依法可以从轻处罚。且自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。审计报告确认的杨利军借款22400元；周菊香借款6000元；曾正武借款7000元；熊春良借款10000元；刘爱中借款10000元没有任何借据证明，不能作为认定事实的依据。经审理查明，1994年6月1日，被告人杨利文进入宁乡市朱良桥信用社第四联站（左家山村）工作并经手办理存款、贷款等业务，2006年3月30日至2008年10月31日，因信用社改制，被告人杨利文改为从事介绍联络存款、贷款的工作，其不再办理存款、贷款业务。2002年至2008年期间，被告人杨利文利用群众对其身份的信任，在未经银监局等职能部门批准的情况下，以投资工程等名目，擅自采用承诺高利息等方式，以个人名义向宁乡县玉潭镇及朱良桥乡左家山村、朱良桥村、新颜村、南塘村、双青村的汪某、舒某等52户群众吸收存款共计1486000元。2019年5月16日，被告人杨利文被宁乡市公安机关抓获到案。2019年7月2日，经湖南天平正大会计师事务所（2019）第006号专项审计结论为，被告人杨利文2002年至2008年期间，涉嫌非法吸收公众存款本金1523000元，共计103笔。涉及出借人53名。其中，应剔除被告人采用截留他人归还信用社贷款的挪用方式取得的借款本金37000元（其中曹忠亮10000元；任建光7000元；刘爱中20000元），实际非法吸收公众存款本金1486000元，涉及出借人52名。上述事实，有下列经开庭质证，并经审查核实的证据予以证明：1．书证：户籍证明、到案经过、现实表现、借条、收条、开户凭证、联名上诉状、联名上诉人借款明细表、立案侦查报告、借据、银行流水、情况说明等；2．证人证言：证人李某及汪某、舒某、杨正武等五十二名投资人的证言；3．鉴定意见：湖南天平正大有限责任会计师事务所专项审计报告及借款类补充审计明细表；4．被告人的供述和辩解：被告人杨利文的供述和辩解等。上述证据，相互印证，足以证明本院查明的事实。本院认为，被告人杨利文利用曾在朱良桥信用社第四联站工作的身份及群众的信任，采用投资工程的名义及高利息为诱饵的方式，违反金融法律法规的规定，向社会公众吸收公众存款或变相吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。湖南省宁乡市人民检察院对被告人杨利文指控的基本犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。被告人杨利文到案后如实供述自己的犯罪事实，依法可以从轻处理。被告人杨利文自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。被告人杨利文的辩护人喻红兵辩称被告人杨利文认罪态度较好，依法可以从轻处罚。且自愿认罪认罚，可以从宽处理。请求人民法院从轻处罚的辩护意见，本院在量刑时已予考虑。但辩称审计报告确认的杨利军借款22400元；周菊香借款6000元；曾正武借款7000元；熊春良借款10000元；刘爱中借款10000元没有任何借据证明，不能作为认定事实的依据，经查，有被害人陈述、被告人在公安机关的供述及庭审供述与审计报告相互印证，故被告人的辩护律师喻红兵的上述辩护意见与客观事实不符，本院不予采纳。造成被害人经济损失应责令被告人杨利文退赔。宁乡市人民检察院提出对被告人杨利文犯非法吸收公众存款罪判处四年至六年有期徒刑，并处罚金的量刑建议，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十七条第三款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定判决如下：一、被告人杨利文犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二十万元。（此款限被告人在本判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月16日起至2023年11月15日止）二、责令被告人杨利文退赔汪某等52名被害人（详见审计清单）经济损失人民币一百四十八万六千元。（此款限被告人在本判决生效之日付清）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张丙岩人民陪审员  杨定军人民陪审员  俞建芝二〇二〇年五月二十九日书 记 员  刘 朵附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。