吉林省梨树县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）吉0322刑初80号 公诉机关吉林省梨树县人民检察院。 被告人许凤初，男，1973年8月15日出生，汉族，专科文化，原系梨树县某公司职工，住吉林省梨树县。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2018年10月25日被梨树县公安局取保候审，2020年3月9日被本院取保候审。 被告人郑强，女，1992年5月29日出生，汉族，初中文化，农民，住吉林省梨树县。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2018年10月22日被梨树县公安局取保候审。2020年3月12日被本院取保候审。 被告人崔晓红，女，1970年8月10日出生，汉族，初中文化，无业，住吉林省梨树县。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2018年10月29日被梨树县公安局取保候审，2020年3月9日被本院取保候审。 被告人刘帅歧，男，1990年8月20日出生，汉族，小学文化，无业，住吉林省梨树县。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2018年10月30日被梨树县公安局取保候审，2020年3月9日被本院取保候审。 被告人王小飞，男，1968年3月13日出生，汉族，初中文化，无业，住吉林省梨树县。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2018年10月22日被梨树县公安局取保候审。2020年3月9日被本院取保候审。 辩护人经守义，吉林北奉化律师事务所律师。 被告人王洪天，男，1990年1月9日出生，汉族，初中文化，农民，住吉林省梨树县。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2018年10月23日被梨树县公安局取保候审，2020年3月9日被本院取保候审。 辩护人皮斌，吉林辅民律师事务所律师。 被告人李凤坤，女，1982年5月4日出生，汉族，初中文化，农民，住吉林省梨树县。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2018年10月29日被梨树县公安局取保候审，2020年3月9日被本院取保候审。 被告人王立维，男，1990年6月3日出生，汉族，初中文化，无业，住吉林省蛟河市。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2018年10月24日被梨树县公安局取保候审。2020年3月9日被本院取保候审。 被告人刘占忠，男，1965年4月21日出生，汉族，大专文化，中共党员，无业，住吉林省梨树县。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2018年10月25日被梨树县公安局取保候审，2020年3月10日被本院取保候审。 被告人孟令伟，男，1967年7月8日出生，汉族，初中文化，原系梨树县某公司业务员，住吉林省梨树县。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2018年10月22日被梨树县公安局取保候审，2020年3月9日被本院取保候审。 被告人刘占新，男，1967年3月14日出生，汉族，初中文化，无业，住吉林省梨树县。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2018年10月24日被梨树县公安局取保候审，2020年3月9日被本院取保候审。 吉林省梨树县人民检察院以梨检二部刑诉〔2020〕29号起诉书指控被告人许凤初、郑强、崔晓红、刘帅歧、王小飞、王洪天、李凤坤、王立维、刘占忠、孟令伟、刘占新犯骗取贷款罪，于2020年3月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。吉林省梨树县人民检察院指派检察员吴伟出庭支持公诉，被告人许凤初、郑强、崔晓红、刘帅歧、李凤坤、王立维、刘占忠、孟令伟、刘占新、被告人王小飞及其辩护人经守义，被告人王洪天及其辩护人皮斌到庭参加了诉讼。现已审理终结。 吉林省梨树县人民检察院指控： 2015年，梨树县农村信用联社为了将农联社改制为农商行，需化解霍家店兴旺集团贷款集中度过高问题，农联社原理事长杜某1杜某2（已判刑）牵头与霍家店兴旺集团王某（已判刑）、吉林荣桦担保有限公司韩某（已判刑）等人商谈解决此事，以韩某控股的吉林荣桦担保公司担保方式，使用个人贷款形式偿还霍家店兴旺集团3.953亿元贷款，经杜某1杜某2组织召开的农村信用联社党委会通过（以上涉案人员另案处理）。韩某便于2015年末至2016年初，通过朋友、亲戚找来被告人许凤初、郑强、崔晓红、刘帅歧、王小飞、王洪天、李凤坤等人顶名贷款，以承包工程等虚假名义，部分使用虚假抵押物和反抵押物向梨树县农村信用联社申请贷款，其中被告人许凤初、王小飞、王洪天、李凤坤、崔晓红、刘帅歧分别贷款人民币490万元，被告人郑强贷款人民币480万元，此贷款皆被韩某使用。其中，被告人许凤初、郑强、崔晓红、刘帅歧各得好处费人民币5000元，被告人王小飞、王洪天、李凤坤各得好处费人民币3000元。 韩某于2015年末至2016年初，通过朋友找来孟令伟、王立维、刘占新、刘占忠等人顶名贷款，以承包工程等虚假名义，部分使用虚假抵押物和反抵押物向梨树县农村信用联社申请贷款，被告人孟令伟贷款人民币500万元，被告人王立维贷款人民币800万元，被告人刘占新贷款人民币400万元，被告人刘占忠贷款人民币450万元，此贷款皆被韩某使用，四人个得好处费人民币5000元。 吉林省梨树县人民检察院指控上述犯罪事实提供的证据有：被告人许凤初、郑强、崔晓红、刘帅歧、王小飞、王洪天、李凤坤、王立维、刘占忠、孟令伟、刘占新的供述、证人杜某1杜某2等人杜某3证言、书证等。 吉林省梨树县人民检察院认为，被告人许凤初、郑强、崔晓红、刘帅歧、王小飞、王洪天、李凤坤、王立维、刘占忠、孟令伟、刘占新以欺骗手段骗取金融机构贷款，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一之规定，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。 在法庭审理时，被告人许凤初、郑强、崔晓红、刘帅歧、王小飞、王洪天、李凤坤、王立维、刘占忠、孟令伟、刘占新对公诉机关指控的犯罪事实供认。辩称就是贷款担个名，起的作用很小。 被告人王小飞辩护人的辩护意见为：王小飞在信用社办理贷款是霍家店副书记董某找的，王小飞只知道办理5万元贷款，给3000元好处费，其他事情王小飞根本不知道，是受他人所骗，信用社没有实质损失，王小飞的行为不具有刑法中的可惩罚性，即使构成犯罪，也应判处缓刑。并当庭举出了董某出具的证明及通话录音，证明董某和王小飞说用其户头只贷款5万元购买盖楼原材料。 被告人王洪天辩护人的辩护意见为：被告人王洪天只是为配合信用社的工作才出具虚假的贷款手续，主观恶性极小，无前科劣迹，系初犯、偶犯，认罪认罚，同意返赃，建议对被告人王洪天判处缓刑或单处罚金。 本院经审理查明：2015年，梨树县农村信用联社为了将农联社改制为农商行，需化解霍家店兴旺集团贷款集中度过高问题，农联社原理事长杜某1杜某2（已判刑）牵头与霍家店兴旺集团王某（已判刑）、吉林荣桦担保有限公司韩某（已判刑）等人商谈解决此事，以韩某控股的吉林荣桦担保公司担保方式，使用个人贷款形式偿还霍家店兴旺集团3.953亿元贷款，经杜某1杜某2组织召开的农村信用联社党委会通过（以上涉案人员另案处理）。韩某便于2015年末至2016年初，通过朋友、亲戚找来被告人许凤初、郑强、崔晓红、刘帅歧、王小飞、王洪天、李凤坤等人顶名贷款，以承包工程等虚假名义，部分使用虚假抵押物和反抵押物向梨树县农村信用联社申请贷款，其中被告人许凤初、王小飞、王洪天、李凤坤、崔晓红、刘帅歧分别贷款人民币490万元，被告人郑强贷款人民币480万元，此贷款皆被韩某使用。其中，被告人许凤初、郑强、崔晓红、刘帅歧各得好处费人民币5000元，被告人王小飞、王洪天、李凤坤各得好处费人民币3000元。 韩某于2015年末至2016年初，通过朋友找来孟令伟、王立维、刘占新、刘占忠等人顶名贷款，以承包工程等虚假名义，部分使用虚假抵押物和反抵押物向梨树县农村信用联社申请贷款，被告人孟令伟贷款人民币500万元，被告人王立维贷款人民币800万元，被告人刘占新贷款人民币400万元，被告人刘占忠贷款人民币450万元，此贷款皆被韩某使用，四人个得好处费人民币5000元。 上述事实，有开庭审理中举证、质证的下列证据予以证明： 1.到案经过，证明案发后被告人许凤初等十一名被告人均被公安机关传唤到案。 2.户籍信息，证明被告人许凤初等十一名被告人的身份信息等相关情况。 3.被告人许凤初等十一名被告人在梨树县农村信用合作联社贷款档案卷内材料，其中包括：借款申请书、申请保证担保贷款调查报告、借款申请审批表、贷款管理责任书、贷款业务联合审核意见书、放款通知书、授权委托书、借款人声明、申请贷款材料真实性承诺书、施工承包合同、授权书、反担保合同、借款合同、出账通知书等，证明被告人许凤初等十一名被告人顶名贷款，以承包工程等虚假名义，部分使用虚假抵押物和反抵押物向梨树县农村信用联社申请贷款，其中被告人许凤初、王小飞、王洪天、李凤坤、崔晓红、刘帅歧分别贷款人民币490万元，被告人郑强贷款人民币480万元，被告人孟令伟贷款人民币500万元，被告人王立维贷款人民币800万元，被告人刘占新贷款人民币400万元，被告人刘占忠贷款人民币450万元，此贷款皆被韩某使用。 4.证人杜某1杜某2、田某1、杜某2、李某1、张某1、孙某1、孙某2、田某2、万某、张某2、杨某、丁某、陈某、纪某、韩某、李某2、范某、张某3、董某的证言，证明2015年梨树县农村信用联社为了将农联社改制为农商行，需化解霍家店兴旺集团贷款集中度过高问题，农联社原理事长杜某1杜某2牵头与霍家店兴旺集团王某、吉林荣桦担保有限公司韩某等人商谈解决此事，以韩某控股的吉林荣桦担保公司担保方式，使用个人贷款形式偿还霍家店兴旺集团3.953亿元贷款，后经杜某1杜某2组织召开的农村信用联社党委会通过。韩某于2015年末至2016年初，通过朋友、亲戚找来包括被告人许凤初十一人在内的多人顶名贷款，以承包工程等虚假名义，部分使用虚假抵押物和反抵押物向梨树县农村信用联社申请贷款，贷款被韩某使用，顶名贷款人得到3000元至5000元的好处费。 5.被告人许凤初等十一名被告人供述，在侦查机关十一名被告人均供认犯罪事实，其中被告人许凤初、王小飞、王洪天、李凤坤、崔晓红、刘帅歧分别贷款人民币490万元，被告人郑强贷款人民币480万元，被告人孟令伟贷款人民币500万元，被告人王立维贷款人民币800万元，被告人刘占新贷款人民币400万元，被告人刘占忠贷款人民币450万元。其中，被告人许凤初、郑强、崔晓红、刘帅歧、孟令伟、王立维、刘占新、刘占忠各得好处费人民币5000元，被告人王小飞、王洪天、李凤坤各得好处费人民币3000元。 本院认为，被告人许凤初、郑强、崔晓红、刘帅歧、王小飞、王洪天、李凤坤、王立维、刘占忠、孟令伟、刘占新以欺骗手段骗取金融机构贷款，给金融机构造成重大损失，本案十一名被告人的行为已构成骗取贷款罪，公诉机关的指控事实清楚，证据充分，罪名成立，应予支持。被告人许凤初等十一名被告人经公安机关传唤到案，如实供述犯罪事实，系自首。在共同犯罪过程中，十一名被告人起次要作用，系从犯，并能够积极返赃，依法应从轻处罚。被告人王小飞、王洪天作为完全行为能力人，在顶名贷款的过程中相关书证已交代清楚相关责任，被告人王小飞、王洪天应当明知，对被告人王小飞辩护人提出的无罪的辩护意见不予采信。对被告人王小飞、王洪天辩护人建议适用缓刑的意见予以采信。视本案的事实、情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一（骗取贷款罪）、第二十五条（共同犯罪）、第二十七条（从犯）、第六十七条（自首）、第五十二条、第五十三条（罚金的处罚及缴纳）、第六十四条（追缴、没收违法所得）、第七十二条、第七十三条（缓刑）之规定，判决如下： 一、被告人许凤初犯骗取贷款罪，判处拘役六个月，缓刑一年，并处罚金人民币3000.00元。（罚金已预交） （缓刑考验期限从判决确定之日起计算） 二、被告人郑强犯骗取贷款罪，判处拘役六个月，缓刑一年，并处罚金人民币2000.00元。（罚金在判决生效后十日内缴纳完毕。） （缓刑考验期限从判决确定之日起计算） 三、被告人崔晓红犯骗取贷款罪，判处拘役六个月，缓刑一年，并处罚金人民币3000.00元。（罚金已预交） （缓刑考验期限从判决确定之日起计算） 四、被告人刘帅歧犯骗取贷款罪，判处拘役六个月，缓刑一年，并处罚金人民币3000.00元。（罚金已预交） （缓刑考验期限从判决确定之日起计算） 五、被告人王小飞犯骗取贷款罪，判处拘役六个月，缓刑一年，并处罚金人民币2000.00元。（罚金已预交） （缓刑考验期限从判决确定之日起计算） 六、被告人王洪天犯骗取贷款罪，判处拘役六个月，缓刑一年，并处罚金人民币2000.00元。（罚金已预交） （缓刑考验期限从判决确定之日起计算） 七、被告人李凤坤犯骗取贷款罪，判处拘役六个月，缓刑一年，并处罚金人民币2000.00元。（罚金已预交） （缓刑考验期限从判决确定之日起计算） 八、被告人王立维犯骗取贷款罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币5000.00元。（罚金已预交） （缓刑考验期限从判决确定之日起计算） 九、被告人刘占忠犯骗取贷款罪，判处拘役五个月，缓刑一年，并处罚金人民币2000.00元。（罚金已预交） （缓刑考验期限从判决确定之日起计算） 十、被告人孟令伟犯骗取贷款罪，判处拘役六个月，缓刑一年，并处罚金人民币4000.00元。（罚金已预交） （缓刑考验期限从判决确定之日起计算） 十一、被告人刘占新犯骗取贷款罪，判处拘役四个月，缓刑一年，并处罚金人民币2000.00元。（罚金已预交） （缓刑考验期限从判决确定之日起计算） 十二、对被告人主动上交的违法所得人民币46000元予以没收，上缴国库，其中许凤初5000元、郑强2000元、崔晓红5000元、刘帅歧5000元、王小飞3000元、王洪天3000元、李凤坤3000元、王立维5000元、刘占忠5000元、孟令伟5000元、刘占新5000元。 十三、继续追缴被告人郑强违法所得款人民币3000元，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省四平市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。 审 判 长  王春和 审 判 员  张德鸿 人民陪审员  李艳霞 二〇二〇年五月二十九日 书 记 员  潘 阳