文书内容安徽省枞阳县人民法院刑 事 判 决 书（2020）皖0722刑初77号公诉机关安徽省枞阳县人民检察院。被告人许承益，男，汉族，1981年3月29日出生于安徽省枞阳县，初中文化，安徽省银典投资有限公司法定代表人，户籍地枞阳县。2019年12月17日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被枞阳县公安局刑事拘留，2020年1月19日被依法逮捕。现羁押于枞阳县看守所。辩护人朱祥，安徽枞杨律师事务所律师。枞阳县人民检察院以枞检刑诉【2020】67号起诉书指控被告人许承益犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月28日向本院提起公诉。本院受理后，适用简易程序，依法组成合议庭，于2020年5月29日公开开庭审理了本案。枞阳县人民检察院指派检察员周某出庭支持公诉，被告人许承益及其辩护人朱祥到庭参加诉讼。现已审理终结。枞阳县人民检察院指控：2014年5月份，被告人许承益在枞阳县麒麟街道设立安徽银典投资股份有限公司。在2014年至2019年期间，许承益以做工程需要资金周转为由，以支付1%-1.5%的月息为诱饵，通过个人出具借条或银典投资公司出具存单的方式，非法公开向枞阳县麒麟镇周边居民王光竹、章义泽、朱来根等22人吸收存款405万元，用于工程资金周转及对外发放贷款。案发前，许承益已归还集资款233万元。2019年12月17日，许承益主动至枞阳县公安局投案。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了相关书证、证人证言、被告人供述与辩解等证据。公诉机关认为，许承益向不特定对象非法吸收公众存款405万元，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。许承益犯罪后主动投案，并如实供述自己的罪行，属自首，可以从轻或者减轻处罚。建议判处许承益有期徒刑二年七个月至三年七个月，可以适用缓刑，并处罚金人民币五万元。提请本院依法判处。被告人许承益对指控事实、罪名及量刑建议没有异议并签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人对指控许承益犯非法吸收公众存款罪不持异议，但认为许承益吸收丁媛10万元、齐胜32万元应当从犯罪数额中扣除，请法庭充分考虑许承益系初犯、偶犯、主观恶性不大，未造成严重的社会危害，具有自首、自愿认罪认罚、取得谅解等从轻、减轻处罚的情节，对许承益从轻处罚，并适用缓刑。经审理查明：2014年5月19日，被告人许承益出资设立安徽省银典投资股份有限公司（以下简称银典投资公司），任法定代表人并实际经营。2014年至2019年期间，许承益在未经有关部门依法批准、不具备吸收公众资金资格的情况下，以做工程需要周转资金为由，许以支付月利率1%-1.5%利息，通过本人出具借条或银典投资公司出具存单的方式，分别向王光竹、董桂芬、朱来根等二十名集资参与人非法吸收存款共计人民币363万元。其吸收的资金均未进入公司账户，全部汇入许承益本人或者其控制的其母亲姚某的个人账户，后由许承益支配。吸收资金用于工程资金周转及对外发放贷款，截止案发前给集资参与人造成经济损失共计112.341万元。具体事实如下：1.2017年3月，被告人许承益以银典投资公司出具存单的方式承诺按月利率1%支付利息，吸收王光竹存款12万元。后许承益支付本息9.31万元。2.2018年至2019年2月期间，被告人许承益以银典投资公司出具存单的方式承诺按月利率1%支付利息，吸收董桂芬存款7万元。后许承益支付本息4.21万元。3.2016年10月至2019年2月期间，被告人许承益以银典投资公司出具存单的方式承诺按月利率1%支付利息，吸收朱来根存款6万元。4.2015年至2019年5月期间，被告人许承益以银典投资公司出具存单的方式承诺按月利率1%支付利息，吸收吴燕存款9万元。后许承益支付本息8.82万元。5.2017年2月至2019年7月期间，被告人许承益以银典投资公司出具存单、个人出具借条的方式承诺按月利率1.2%-1.3%支付利息，吸收丁文厚存款23万元。后许承益支付本息12.522万元。6.2017年3月至2019年2期间，被告人许承益以银典投资公司出具存单的方式承诺按月利率1%支付利息，吸收陆腊花、朱丹存款25万元。后许承益支付本息8.05万元。7.2017年，被告人许承益承诺按月利率1%支付利息，吸收吴礼化存款17万元。8.2018年6月，被告人许承益以个人出具借条的方式承诺按月利率1.5%支付利息，吸收王峰存款10万元。后许承益支付利息2万元。9.2017年2月至2018年2月期间，被告人许承益以个人出具借条的方式承诺按月利率1%-1.5%支付利息，吸收吴成栋存款11万元。后许承益支付本金1.372万元和利息2.945万元。10.2016年至2017年期间，被告人许承益以银典公司出具存单的方式承诺按月利率1%支付利息，吸收周美才存款11万元。后许承益归还了本金并支付利息。11.2016年，被告人许承益以银典公司出具存单的方式承诺按月利率1%支付利息，吸收王爱堂存款3万元。后许承益归还了本金并支付利息。12.2017年，被告人许承益以银典公司出具存单的方式承诺按月利率1%支付利息，吸收王龙花存款2万元。后许承益归还了本金并支付利息。13.2015年，被告人许承益以银典公司出具存单的方式承诺按月利率1%支付利息，吸收章义泽存款10万元。后许承益归还了本金并支付利息。14.2015年，被告人许承益以银典公司出具存单的方式承诺按月利率1%支付利息，吸收王文中存款50万元。后许承益归还了本金并支付利息。15.2015年，被告人许承益以银典公司出具存单的方式承诺按月利率1%支付利息，吸收刘庚文存款12万元。后许承益归还了本金并支付利息。16.2015年，被告人许承益以个人出具借条的方式承诺按月利率1.5%支付利息，吸收齐美根存款50万元。后许承益归还了30万元本金并支付利息2.73万元。17.2015年底，被告人许承益承诺按月利率1%-1.5%支付利息，吸收江玲丽存款20万元。后许承益归还了本金并支付利息。18.2014年，被告人许承益以银典公司出具存单的方式承诺按月利率1.5%支付利息，吸收吴朝霞存款20万元。后许承益归还了本金并支付利息。19.2018年2月15日，被告人许承益以银典公司出具存单的方式承诺按月利率1.5%支付利息，吸收齐友中存款25万元。后许承益支付了7000元利息。20.2015年，被告人许承益以银典公司出具存单的方式承诺按月利率1.5%支付利息，吸收王奎存款40万元。后许承益归还了本金并支付利息。案发后，因许承益家属与集资参与人达成还款协议或因许承益已经归还了集资参与人的资金，集资参与人王光竹、董桂芬、朱来根、吴燕、丁文厚、陆腊花、吴礼化、王峰、吴成栋、周美才、王爱堂、章义泽、王文中、刘庚文、齐美根、江玲丽、吴朝霞、齐友中、王奎、王龙花均出具书面的谅解书对许承益的行为表示谅解，请求对许承益从轻处罚。另查明：2019年12月17日，被告人许承益主动至枞阳县公安局投案。证明上述事实的证据有：枞阳县公安局受案登记表、立案决定书、拘留证、逮捕证，调取证据通知书、中国农业银行股份有限公司枞阳县支行账号为62×××73、62×××18、62×××78的交易明细，吴某1在中国农业银行股份有限公司枞阳县支行的开户信及交易明细，姚某62×××78的账号与集资参与人王光竹（朱四洋）、董桂芬、吴燕（吴瑾）、齐胜、丁文厚、陆腊花、吴成栋、丁媛、王爱堂、王龙花、王文中、刘庚文、齐美根、吴朝霞（吴昭彬）的银行卡交易明细，吴某16228482308468539973的账号与集资参与人齐胜、章义泽、王文中、刘庚文、齐美根、吴朝霞（吴昭彬）、王奎的银行卡交易明细，安徽省银典投资股份有限公司的营业执照及现场照片、户籍信息、无违法犯罪记录证明，到案经过，谅解书，集资参与人王光竹、董桂芬、朱来根、吴燕、丁文厚、陆腊花、吴礼化、王峰、吴成栋、周美才、王爱堂、王龙花、章义泽、朱四洋、王文中、刘庚文、齐美根、江玲丽、吴朝霞、齐友中、王奎的证言及许承益出具给集资参与人的收条、银典投资公司出具给集资参与人的存单，证人姚某、吴某1、李某、乔某、王某、汤某、吴某2、张某、慈代英的证言，被告人许承益的供述与辩解等证据。针对许承益的辩护人提出许承益吸收丁媛、齐胜的资金数额应从犯罪数额中扣除的辩护意见，经查，丁媛、齐胜在案发前提起民事诉讼，案经调解且已经发生法律效力。对集资参与者先行提起民事诉讼，且人民法院已作出生效民事裁决的，该部分原则上不再作为刑事案件处理，故对许承益通过出具借条的形式吸收丁媛借款10万元、齐胜借款32万元不作为非法吸收存款数额予以认定。故对辩护人的此节辩护意见予以采纳。本院认为，被告人许承益违反国家金融管理法规，向社会公众非法吸收存款363万元，并给集资参与人造成直接经济损失112.341万元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。许承益主动投案，归案后如实供述犯罪事实，属自首，依法可以从轻或者减轻处罚。许承益自愿认罪认罚，亦可从宽处理。许承益在案发前归还集资参与人部分资金，案发后其亲属与集资参与人达成还款协议，集资参与人对许承益的表示谅解，亦可酌情对许承益从轻处罚。综合考虑许承益具有的法定、酌定从轻、减轻处罚的情节，决定对许承益减轻处罚并适用缓刑。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。辩护人所提辩护意见中符合法律规定的部分，亦予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第六十四条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）、（三）项、第三款和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款之规定，判决如下：一、被告人许承益犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年七个月，缓刑三年，并处罚金人民币五万元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限于判决生效后十日内缴纳。）二、继续追缴被告人许承益的违法所得一百一十二万三千四百一十元发还各集资参与人（详见追缴数额清单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省铜陵市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈晓钟审 判 员  钱程玲人民陪审员  方海燕二〇二〇年五月二十九日法官助理李金娟书记员邱琦附:本案所适用的法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；……（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条第一款对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外:（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的;(二)被告人违背意愿认罪认罚的;(三)被告人否认指控的犯罪事实的(四)起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的;(五)其他可能影响公正审判的情形。            追缴数额清单                                                                                                                                                                    序号              集资参与人姓名              被吸收存款数额      （单位：万元）              已支付本息      （单位：万元）              应追缴数额      （单位：万元）                  1              王光竹              12              9.31              2.69                  2              董桂芬              7              4.21              2.79                  3              朱来根              6              0              6                  4              吴燕              9              8.82              0.18                  5              丁文厚              23              12.522              10.478                  6              陆腊花              25              8.05              16.95                  7              吴礼化              17              0              17                  8              王峰              10              2              8                  9              吴成栋              11              4.317              6.683                  10              周美才              11              11              0                  11              王爱堂              3              3              0                  12              王龙花              2              2              0                  13              章义泽              10              10              0                  14              王文中              50              50              0                  15              刘庚文              12              12              0                  16              齐美根              50              32.73              17.27                  17              江玲丽              20              20              0                  18              吴朝霞              20              20              0                  19              齐友中              25              0.7              24.3                  20              王奎              40              40              0                                合计              363              250.659              112.341