河南省驻马店市驿城区人民法院刑 事 判 决 书(2019)豫1702刑初676号公诉机关河南省驻马店市驿城区人民检察院。被告人王某1，女，1978年5月15日出生，汉族，中专文化，河南天中投资担保有限公司人员，户籍地驻马店市驿城区，捕前住驻马店市驿城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年12月1日向驻马店市公安局东高分局投案，同日被刑事拘留，因怀孕于同月31日被监视居住，2015年7月1日被取保候审，2018年11月30日被抓获，同年12月20日被刑事拘留，2019年1月24日被执行逮捕。辩护人陈东升，河南尚成律师事务所律师。河南省驻马店市驿城区人民检察院以驻驿检刑诉〔2019〕308号起诉书和驻驿检刑变诉〔2020〕2号变更起诉决定书指控被告人王某1犯非法吸收公众存款罪，分别于2019年11月1日向本院提起公诉和2020年3月26日变更起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。驻马店市驿城区人民检察院指派检察员王熙出庭支持公诉，被告人王某1及其辩护人陈东升到庭参加诉讼。期间因公诉机关提出补充侦查，本案延期审理一次。现已审理终结。河南省驻马店市驿城区人民检察院指控，2009年10月份，王某2与钟某、张某1共同成立河南天中投资担保有限公司（以下简称“天中投资公司”），自任公司法人代表、实际控制人。公司成立后，采取租赁门面宣传形式，以高额利息为诱饵，以公司名义开展非法吸收公众存款业务。后公司经营不善，钟某、张某1于2011年3月8日退出公司。后王某2让其妹被告人王某1到公司，王某1在公司协助王某2继续向社会公众吸收存款。经鉴定，王某1参与吸收存款17110.8555万元，已偿还3038.05809万元，未偿还14072.79741万元，扣除以股权、现金、房产、酒抵偿，已申报债权人实际损失5942.837898万元。针对指控，公诉机关提供有被告人供述、证人证言、鉴定意见、视听资料、书证等证据，认为王某1的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法惩处。被告人王某1及其辩护人对公诉机关指控的罪名均无异议，共同提出王某1不是公司总经理、股东和实际控制人，在公司仅负责贷款风控和催债，未直接吸收公众存款；辩护人还提出：王某1在参与非法吸收公众存款中起辅助作用，系从犯，且具有自首情节；王某1积极配合资产处置，且公司现有资产足够挽回集资参与人经济损失；鉴定的造成实际损失数额与实际不符，王某1实际兑付的资产多于鉴定中兑付的资产数额；王某1已取得部分集资参与人谅解；建议对王某1减轻处罚并适用缓刑。经审理查明，2009年10月份，王某2（已判刑）与钟某、张某1共同成立天中投资公司，自任法定代表人、股东钟某任总经理、股东张某1任监事，公司办公地点位于驻马店驿城区，经营范围是诉讼保全担保、履约担保、自有资产投资、融资咨询等中介服务。公司成立后，采用租用门面和口口相传的宣传形式，以高额利息为诱饵，以天中投资公司名义开展非法吸收公众存款业务。后因公司经营不善，于2011年3月8日王某2分别与钟某、张某1签订股权转让协议，钟某、张某1退出公司，钟某、张某1离开公司后股东身份未进行工商登记变更。后王某2让其妹即本案被告人王某1到天中投资公司，主要负责贷款风控和催收外债，并协助王某2继续开展吸收公众存款业务。经鉴定，王某1到公司之后，协助王某2吸收存款17110.8555万元（含重复投资），已偿还3038.05809万元，未偿还14072.79741万元，损失7472.915303万元。其中，截止2020年3月6日，申报债权599人，存款本金11645.067万元，已偿还本金361.96864万元，已支付利息2407.391444万元，以平舆的股权、现金、房产及商品（酒）抵偿共3871.985387万元，目前申报债权人实际损失5942.837898万元；未申报债权134人，未申报存款本金2789.69905万元，已支付利息437.752056万元，以平舆办事处股权、房产及商品（酒）抵偿821.869589万元，未申报债权人实际损失1530.077405万元。天中投资公司向社会公众吸收存款的模式为：集资群众在公司存款时，须存入公司指定的个人银行账户，后持存款银行小票到公司签订借款合同和担保函，借款合同显示集资群众为出借方，用款单位或个人为借款方，天中投资公司为担保方，约定利息1.5分，利率按每月支付。天中投资公司将吸收的资金一部分用于支付集资群众本金、利息，一部分用于支付业务员和员工吸收存款提成，一部分以3分至5分高息出借给需要资金的企业或个人，并从中赚取利差。天中投资公司吸收资金的去向：出借给单位和个人共12903.1524万元、投资股金107.98707万元、投资地产（海南）450万元、投资固定资产3821.98万元等。经审计，截止2014年11月26日，天中投资公司总资产共17443.527309万元，负债共14072.79741万元，所有者权益共3259.932899万元。天中投资公司的资产及债权、债务情况：（1）现金余额4078.39元，公司账户银行存款余额160万元；（2）泌阳农村信用合作联社股金1000万股（元），在驻马店市驿城区农村信用合作联社抵押贷款900万元，已还100万元，下欠贷款800万元；（3）天中投资公司门面（置地华庭），评估800万元，在确山信用社合作联社抵押贷款410万元，已还20万元，下欠390万元；（4）圣达牌轿车一辆（账面资金23.98万元）；（5）位于绿地集团郑州绿地中心南楼八楼8间房产，价值2940万元，已交房款2100万元，下欠840万元；（6）经民事诉讼享有对债务人朱某1、朱某2、岳某、驻马店市某有限公司及河南某旅游开发有限公司债权共1420万元，经驻马店市中级人民法院强制执行，以平舆县的48亩土地抵偿了426.5万元，该款已转入指定的驻马店市经济开发区处非办账户内；（7）经民事诉讼享有位于确山县瓦岗镇邢店村S334省道南测综合改革试验区房产32处；（8）经民事诉讼享有对债务人孟某及驻马店市某房地产开发公司债权3576.08万元，其中以驿城区十三香路某小区三楼商业用房3010平方米已抵偿1505万元，以新华苑小区22套住房已抵偿957万元；（9）经民事诉讼享有对债务人张某2及确山县某建材有限公司债权1600万元，该建材有限公司以其生产线一条抵偿427万元，现被驻马店市中级人民法院查封，下欠1173万元；（10）经民事诉讼享有对债务人杨某、贾某债权355.6万元，驻马店市中级人民法院已查封纬一路天基8楼一层办公楼；（11）经民事诉讼享有对债务人河南省某种畜有限公司债权2522.8464万元；（12）经民事诉讼享有对债务人河南某新材料科技股份有限公司、河南某铝业有限公司及河南某物流有限公司债权1206万元，驻马店市中级人民法院查封某宾馆及仓库，评估价共2300万元；（13）经民事诉讼享有对债务人河南某服饰有限公司等8被告债权560万元。另外，徐某个人欠款200万元、孙某1以400万元的价格抵偿正泰和家园车库10间、赵某1个人欠款236.2655万元、刁某个人欠款952.5万元。另查明，被告人王某1在天中投资公司工作期间，获取工资共3万元。案发后，公安机关查封被告人王某1名下位于确山县瓦岗镇邢店村S334省道南测综合改革试验区房产32处、王某1名下位于郑东新区东风东路西、康平路南（绿地集团郑州绿地中心）01号楼八层8间房产（808至815）；查封王某2名下在驻马店市高新区置地大道南侧置地华庭A座一楼三套房产（驻房权证字第××号），冻结王某2在泌阳县农村信用合作联社的驻马店市金博商贸有限公司股权1000万股（元）。还查明，2014年12月1日，被告人王某1主动向驻马店市公安机关投案，归案后的前期对其本人和王某2在天中投资公司的职责及参与非法吸收公众存款的主要事实未如实供述。又查明，涉案人员王某2因本案犯非法吸收公众存款罪已被本院判刑，相关犯罪事实已经生效判决书确认，同时判决对查封、冻结的涉案资产依法处置，发还本案集资参与人等内容，根据鉴定意见显示，现有涉案资产大于实际损失数额，目前驻马店市开发区处非办正在对涉案资产处置中。上述事实，公诉机关提供有下列经庭审举证、质证的证据证实：1.被告人王某1在侦查阶段前期供述：2009年10月份，她哥王某2和钟某、张某1成立天中投资公司，办公地点位于驿城区，王某2任法定代表人，张某1和钟某是股东，经营范围是工程履约担保，诉讼担保，实际经营业务是从事民间借贷投资担保。2011年上半年，张某1和钟某离开公司后，王某2让她到公司，她到公司后负责借款担保业务，王某2负责公司经营。公司吸收资金通过朋友和熟人介绍，采取口口相传方式进行宣传，客户向公司存款时，先将钱存到公司指定账户，由用款企业或个人给客户出具借款手续，天中投资公司为客户提供担保并出具担保函，业务员或公司员工介绍的存款有提成，公司按月息1.5分每月向客户支付利息，吸收的资金由天中投资公司统一管理调配使用。为扩大吸储规模，公司还在上蔡、平舆、遂平、西平成立分公司。公司将吸收的资金借给用款企业或个人时，须经过考察用款企业或个人并向她报告，她再向王某2汇报，王某2同意后才能借给用款企业或个人，利息3分至5分不等。公司日常开支须经她签字后再报王某2签字同意，大额开支须由王某2签字。2013年7、8月份，王某2因身体不好不常到公司上班，他接手后是公司实际负责人，副总于某负责人事，副总赵某2负责债务回收，主管会计涂某负责账目，合同管理员张某2负责合同的签订与保管。后因公司外借资金不易回收，王某2提出把公司所有权及债权债务转移给她，她没同意，转让协议签字后未实际履行。2014年9月份，因公司无能力向客户兑付本金和利息，部分客户报案，至案发公司尚有1亿多元本金未偿还，涉及客户数百人。目前，公司有1亿多元财产及债权。天中投资公司不具备向社会吸收公共存款的资质，公司为吸收存款与客户签订合同，给客户出具的担保函上显示的借款方不完全属实。被告人王某1在侦查阶段后期及庭审中供述：2011年初，王某2让她到公司帮忙，她在天中投资公司无职务，主要负责风控和催收外债，不负责吸收存款业务，公司一直由王某2负责,平时王某2也在公司,她不是公司负责人，公司所有事务须向王某2汇报。之前她曾向公安机关供述的她接手公司后任公司总经理、实际负责人及自2013年7月后王某2不再管理公司事务,是为减轻王某2罪责，现已认识到错误。2.证人证言（1）王某2证言：2009年10月份，他和钟某、张某1注册成立天中投资公司，经营范围是投资咨询、投资管理、合同履约担保等，他任法定代表人，钟某任总经理，张某1任监事。2011年上半年，因经营不善，钟某和张某1离开公司，后他妹王某1到公司并负责经营管理，但钟某和张某1股东身份未变更，公司实际股东只有他一人，他仍是法定代表人。2013年初，他不再管理公司，王某1任总经理，于某、赵某2任副总。王某1到公司之前，公司已开展吸收存款业务，因无业务员，主要靠门面宣传，到公司存款的客户主要是员工的亲朋好友，业务量不大。王某1接手公司后为扩大业务，雇用大量业务员，并在西平、平舆、上蔡和遂平县设立分公司，以扩大门面和口口相传方式宣传吸收存款。客户到公司存款时先往指定的个人账户上存款，客户持银行存款小票与公司签订合同和担保函，合同显示客户为出借方，用款单位为借款方，天中投资公司为担保方，指定个人账户的银行卡和密码由公司财务掌管，吸收的资金由公司统一调配使用。公司吸收的资金除支付本金和利息，大部分借给用款企业或个人，具体情况王某1有登记，用款企业或个人向公司借款时不需要他审批。客户与公司签订合同后，公司按约定每月向客户支付利息，业务员介绍存款的千分之二左右提成。2013年7月份，他与王某1签订股权转让协议，将他在公司的所有股权全部转让给王某1。2014年9月底，天中投资公司资金链断裂，无力向客户支付本金和利息。还供述，天中投资公司不具备向社会吸收公众存款的资质，吸收资金的对象主要是社会上不特定群众，具体吸收资金总额他不清楚。王某2于服刑期间（2019年12月27日）证明，2011年初，她让王某1到天中投资公司帮忙，王某1到后在公司没任职务，公司的吸收存款业务是他安排员工负责，王某1也辅助，但未直接负责，在上蔡、西平、遂平和平舆的吸储点也是他设立的，后期他让王某1主要负责清收债务和诉讼。公司部分财产虽办理到王某1名下，实际属公司或他个人。自2013年下半年，他去公司较少，他提出退出公司，王某1没同意，他不在公司时，公司日常管理由王某1签字。他在看守所羁押期间，因思想压力大，且认为王某1没给他跑事，生王某1的气，受情绪和环境影响，故他曾向公安机关供述王某1是公司负责人，实际与事实不符。（2）涂某证言：天中投资公司办公地点位于驻马店市驿城区，王某2是法定代表人，于某任副总，负责招聘员工，她在财务部工作。2011年，王某1到公司后，王某2不在公司时，王某1管理公司。她忘记王某2哪一年离开由王某1接管公司，王某1管理公司大约有两年左右。（3）王某3在审理王某2一案时的证言：2012年6月16日，她到天中投资公司财务部工作，负责应付账款记录。王某2任公司法定代表人，王某1任总经理，于某任副总，负责员工培训和风险控制，赵某2任综合部主任，是王某1的助理，负责管理客户经理，孙某2任客服部负责人，负责与客户签订合同，她和涂某、陈某、王某4在财务部工作。从2013年上半年或下半年，王某2不常到公司，公司由王某2的妹王某1负责管理。公司通过员工的亲朋好友对外宣传吸收存款，业务员和员工介绍吸收的存款有提成，客户将款存入公司指定的王某5和王某6的银行账户，银行卡、密码及网上银行由陈某操作管理。还证明（2019年7月11日的询问笔录），天中投资公司的主要业务是融资和对外放贷，王某2和王某1在公司无具体分工，融资业务有客户经理负责，她不清楚王某1是否负责融资业务。（4）王某4在审理王某2一案时的证言：2010年，王某2成立天中投资公司，他于2011年8月份到公司工作。王某2是公司法定代表人和实际控制人，负责公司全面工作，王某2之妹王某1负责管理业务，他和涂某、陈某、王某3负责财务部工作。公司主要业务是通过员工和客户经理以口口相传方式从社会上吸收存款，许诺给付利息，公司把吸收的资金再高息贷给需要资金的公司或个人，从中赚取利息差。客户向公司存款时，先到银行往公司指定的银行账户上存钱，后持存款凭证到公司客服部签订借款合同，他负责核对存款是否到账和银行流水记账，公司除向客户支付利息外，还给介绍人按存款总额比例提成，每万元每月提成15元。自2013年下半年后，王某2不常到公司上班。还证明（2019年7月11日的询问笔录），他到公司时王某1已在公司，王某1主要负责清收债务，也参与管理融资业务。王某2不在公司时，由王某1负责。后期公司资金链断裂，王某2很少去公司。（5）于某证言：2011年下半年，他任天中投资公司副总经理，负责风控、咨询。王某2一直参与管理公司，公司重要事务由王某2与王某1商量决定，二人在公司无具体分工，王某2去公司的时间少，王某1平时在公司时间多。公司把吸收的资金借给其他公司时须经王某2同意。王某2和王某1于2013年商议将公司股权转让之事他不知情，未帮助起草过股权转让协议。（6）刁某证言：他成立有驻马店市某矿业有限公司、驻马店市某混凝土公司，认识天中投资公司的法定代表人王某2和王某1。他的公司曾向天中投资公司借款，后偿还部分借款，还欠800万元左右，借款时未以天中投资公司作为担保方向储户借的。（7）李某证言：王某2在遂平成立分司租他的房子时，是由王某2出面商谈，与王某1签的合同，他从天中投资公司财务领取的租金，给财务部写有收条。（8）白某证言，2012年10月份，她任天中投资公司上蔡分部经理，王某2是天中投资公司法定代表人，上蔡分部是由王某2筹建，由于效忠管理，她与王某2的妹王某1接触较少，不清楚王某1在公司负责什么工作。（9）王某证言，他任天中投资公司西平分部业务经理，王某2和王某1是天中投资公司的负责人，平时王某1来开过会，开年会时王某1也与王某2一起与经理、客户经理吃饭。（10）冯某、胡某、王霜8、桑某等部分集资参与人证言，均证明在天中投资公司存款的事实。桑书梅还证明其在天中投资公司存款时，王某1接待她，后经过王某1兑付一套新华国际的房屋。3.鉴定意见（1）驻正泰司会字（2015）第1号司法鉴定意见书及补充鉴定意见书，证明：①天中投资公司累计吸收存款220496.4423万元，已支付利息10892.240702万元，未偿还本金14072.79741万元；②截止2014年11月26日，天中投资公司总资产17443.527309万元，负债14072.79741万元，所有者权益3259.932899万元；③吸收资金的流向：出借给单位和个人共12903.1524万元、投资股金107.98707万元、投资地产（海南）450万元、投资固定资产3821.98万元等；④天中投资公司的资产及债权、债务情况。（2）驻正泰会鉴字（2020）第003号司法鉴定意见书，证明被告人王某1参与吸收存款17110.8555万元（含重复投资），已偿还3038.05809万元，未偿还14072.79741万元，损失7472.915303万元。其中，截止2020年3月6日，申报债权599人，存款本金11645.067万元，已偿还本金361.96864万元，已支付利息2407.391444万元，以平舆的股权、现金、房产及商品（酒）抵偿3871.985387万元，申报债权人实际损失5942.837898万元；未申报债权134人，未申报存款本金2789.69905万元，已支付利息437.752056万元，以平舆办事处股权、房产及商品（酒）抵偿821.869589万元，未申报债权人实际损失1530.077405万元。（3）刑事诉讼医学鉴定书两份，证明被告人王某1分别于2014年12月30日和2016年9月6日经医学鉴定两次怀孕的事实。4.视听资料，即公安机关于2014年12月1日对被告人王某1讯问时进行同步录音录像，证明公安机关对王某1无违法取证情形。5.书证（1）企业基本注册信息，证明：2009年10月27日，王某2在驻马市驿城区成立天中投资公司，自任法定代表人，经营范围是诉讼保全担保、履约担保、自有资产投资、融资咨询等中介服务；还证明在西平等县设立分公司的情况。印证天中投资公司无吸收公众存款的资质。（2）投资人登记表、借据、担保函、还款计划书、合同等书证，证明本案集资参与人在天中投资公司存款，由天中投资公司分别给集资参与人出具借据、担保函、还款计划等手续，显示出借方为集资参与人，借款方为用款企业或个人，担保方为天中投资公司。（3）天中投资公司记账凭证、明细表，证明被告人王某2于2011年2月至2013年5月份期间，公司向集资参与人支付利息凭证、对外借款记账凭证、转账凭证、报销凭证上的签字情况。印证王某2作为公司法定代表人在公司履行职责的事实。（4）查封、冻结财产通知书，证明公安机关查封被告人王某1名下位于确山县瓦岗镇邢店村S334省道南测综合改革试验区房产32处、位于郑东新区8套房产（808至815），查封涉案人员王某2名下位于驻马店市高新区置地大道房产三套（驻房权证字第××号），冻结王某2在泌阳县农村信用合作联社的驻马店市某商贸有限公司股权10000万股（元）。（5）公安机关出具的情况说明，证明：①天中投资公司资产状况及经民事诉讼对多个公司或个人享有的债权、债务情况；②经查询天中投资公司会计凭证，由王某1签字审批的第一笔办公费及签字核实的第一笔退款均为2011年3月8日；③河南某轻工实业有限公司抵偿给王某1的土地及房产在本案立案前抵偿给上蔡部分名集资参与人，得到抵偿的31名集资参与人到公安机关撤销报案；④王某1于2014年12月1日被收押于看守所，入所尿检未检测出王某1怀孕，同月26日王某1反映月经推迟10余天，经检测，王某1怀孕。（6）民事诉讼材料，证明天中投资公司以王某1的名义与多家公司或个人存在债权债务关系，经民事诉讼，法院已裁决确认相关公司或个人偿还欠款的事实。（7）房屋租赁合同，证明天中投资公司在驻马店市区、平舆、新蔡、遂平、西平的吸储点由王某2设立，承租房屋的租赁合同由王某2签订或王某1代签。（8）胡某2（房屋装修人）、白某（上蔡吸储点聘任经理）出具的证明，胡某证明其受天中投资公司王某2安排于2012年承揽在遂平、西平开设的门面房装修；白某证明其于2012年8月受聘天中投资公司上蔡吸储点经理，受聘时吸储点门面房已签订租房协议。（9）谅解书，证明宋某、燕某春等65名集资参与人人表示谅解被告人王某1。（10）已生效刑事判决书，证明涉案人员王某2因本案犯非法吸收公众存款罪已被本院判刑，相关犯罪事实已经生效判决书确认，同时判决对查封、冻结的涉案资产依法处置，发还集资参与人等内容。（11）驻马店市开发区处非办出具的“天中资产情况说明”，证明本案涉案资产仍在处置中，目前查封在案的资产大于申报受损金额。6.到案经过，证明被告人王某1于2014年12月1日接民警电话通知自行到驻马店市公安局东高分局投案。7.户籍证明，证明被告人王某1的刑事责任年龄情况。上述证据中，被告人王某1关于其本人和王某2在天中投资公司职责的供述前后不一致，王某2等证人关于王某1和王某2在天中投资公司职责的证言前后也不完全一致，但根据王某1于2014年12月底之后的供述与证人王某2在服刑期间的证言基本一致，且与其他部分证人目前的证言相印证，能够证明王某2一直负责管理公司，是公司的负责人和实际控制人，王某1并非天中投资公司的总经理、负责人，仅协助王某2参与从事非法吸收公众存款活动的事实，故对相互印证的部分予以采信。对鉴定意见及相关书证等证据，均系侦查机关通过合法程序取得，客观真实，本院予以采信。辩护人针对提出的造成实际损失数额与实际不符，提供有资产处置协议书、委托书、谅解书等证据，证明被告人王某1实际兑付的资产多于鉴定中兑付的资产数额。本院认为，根据相关法律规定，对涉案资产的处置应依法进行，本案于2014年案发后，公安机关已对涉案资产进行了查封、冻结，并于2016年底在审理同案人员王某2一案中判决对查封、冻结在案的涉案资产依法处置，对王某1未经资产处置部门的许可自行与部分集资参与人兑付涉案资产，在有关部门未予追认前，其自行与部分集资参与人兑付涉案资产，不应从实际损失数额中扣除。故上述证据本院不予采信。关于被告人王某1个人违法所得问题。王某1在庭审中供认在天中投资公司共获取工资3万元左右，作为公司负责人的证人王某2也证实王某1在公司领取有工资，在案现有证据不能证明王某1还获得有其他个人违法所得，从有利于被告人的原则，应以王某1认可的3万元认定其个人违法所得数额。本院认为，被告人王某1违反国家金融管理法规，明知天中投资公司无吸收公众存款的资质，仍伙同他人以高息为诱饵，以向借贷方进行担保的名义积极参与向社会公众非法吸收存款活动，累计吸收资金17110.8555万元，造成实际损失7472.915303万元（其中申报债权人实际损失5942.837898万元），均数额巨大，严重扰乱国家的金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关对王某1的犯罪指控成立，应予支持。根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》的规定，非法吸收公众存款的数额，以吸收的资金全额计算，案发前后已归还的数额，可作为量刑情节酌情考虑。王某1并非天中投资公司成立的发起人、股东和实际控制人，其身为王某2的亲属协助王某2参与非法吸收公众存款活动，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法可从轻处罚。对辩护人提出王某1系从犯的辩护意见，与本院查明的事实一致，予以采纳。案发后，王某1虽接公安机关电话通知主动到案，但到案后对其本人及其他共同犯罪的王某2职责未如实供述，且当庭对协助王某2从事非法吸收公众存款活动的主要事实仍予以否认，不能认定到案后如实供述主要犯罪事实，依法不构成自首。故对辩护人提出王某1具有自首情节的辩护意见，不予以采纳。鉴于本案现有涉案资产大于集资参与人的经济损失，集资参与人的经济损失有实际足额兑付的可能，且王某1已取得部分集资参与人谅解，在本案审理过程中，其近亲属主动代为退出个人违法所得和预缴罚金，上述情节均可酌情予以考虑。对被告人王某1及其辩护人共同提出王某1并非天中投资公司总经理、股东和实际控制人，在公司仅负责贷款风控和催债，未直接吸收公众存款的辩解和辩护意见，经查，在案王某2等证人的证言，能够证明王某1到天中投资公司后辅助王某2从事非法吸收公众存款的事实，同时王某1负责贷款风控和催债也应属非法吸收公众存款活动的延续行为，无论王某1是否直接参与吸收公众存款，均不影响其行为已构成本罪，故对上述辩解和辩护意见，均不予采纳。对辩护人提出根据天中投资公司现有资产能足以挽回集资参与人经济损失的辩解意见，本院认为，根据鉴定报告中的天中投资公司现有资产、债权情况，虽能抵够集资参与人经济损失，因集资参与人经济损失尚在处置兑付中，最终能否实际足额兑付，尚不能证明，故对辩护人的此项辩护意见，不予采纳。对辩护人提出王某1实际兑付的财产多于鉴定中兑付的财产数额的辩护意见，本院认为，鉴定报告是专业部门根据驻马店市开发区处非办的委托和提供的相关材料做出，鉴定程序合法，鉴定机构和人员均具有鉴定资质，鉴定结果客观真实，应予采信。故对辩护人提出王某1实际兑付的财产多于鉴定中兑付财产数额的辩护意见，不予采纳。对辩护人提出建议对王某1适用缓刑的辩护意见，本院认为，王某1明知天中投资公司不具备吸收公众存款资质，仍协助他人参与非法吸收公众存款活动，吸收资金和造成实际损失均数额巨大，严重扰乱国家的金融秩序，造成的损失目前尚未挽回，也未取得所有集资参与人谅解，不属情节较轻，不符合缓刑的适用条件，不宜适用缓刑。故对辩护人的此项辩护意见，不予采纳。根据被告人王某1犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条第一、二款、第六十四条、第五十二条、第五十三条第一款、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款第（一）、（三）、（四）项、第三条第二款第（一）、（二）、（三）项、第三款之规定，判决如下：一、被告人王某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币六万元（已缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2018年11月30日起至2021年10月29日）。二、对被告人王某1退出的个人违法所得人民币3万元，依法予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王红宇审 判 员  王纪锋人民陪审员  范文芝二〇二〇年五月二十一日书 记 员  张 智