四川省自贡市贡井区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川0303刑初10号 公诉机关自贡市贡井区人民检察院。 被告人张清洪，男，1992年2月10日出生，汉族，四川省自贡市人，小学文化，无业，户籍所在地四川省自贡市自流井区，住四川省自贡市贡井区。2019年9月25日因涉嫌侵犯公民个人信息罪被自贡市公安局贡井分局刑事拘留，同年11月1日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被自贡市公安局贡井分局依法执行逮捕。现羁押于四川省自贡市看守所。 委托辩护人，郭珊，四川瀚毅律师事务所律师。 委托辩护人，郭丹，四川瀚毅律师事务所律师。 被告人吴波，男，1986年6月28日出生，汉族，四川省自贡市人，小学文化，无业，户籍所在地四川省自贡市贡井区，住四川省自贡市贡井区。2019年9月9日因涉嫌侵犯公民个人信息罪被自贡市公安局贡井分局取保候审。 指定辩护人宋锐翔，四川星文律师事务所律师。 自贡市贡井区人民检察院以贡检公诉刑诉（2020）6号起诉书指控被告人张清洪、被告人吴波犯妨害信用卡管理罪，于2020年1月20日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序并组成合议庭。在审理过程中因新型冠状病毒肺炎疫情影响，本院于2020年3月6日依法中止审理，2020年5月8日恢复审理，于2020年5月14日通过远程视频公开开庭进行了审理。自贡市贡井区人民检察院指派检察员黄卫平出庭支持公诉，被告人张清洪及委托辩护人郭珊、郭丹，被告人吴波及指定辩护人宋锐翔均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 经审理查明，2019年7月9日，被告人张清洪通过微信与微信名为“大亨”（未到案）的人商定，张清洪按每套银行卡每月人民币2000元的价格提供给“大亨”使用，每套银行卡包括银行卡、该银行卡绑定的手机卡及Ｕ盾、银行卡交易密码、开卡人身份证复印件。之后，张清洪便找到被告人吴波等人以每套银行卡每月500元至1000元的价格进行收取：2019年7月至9月，张清洪收取以吴波身份证办理的银行借记卡3张、以朱某2、林某身份证办理的银行借记卡各2张、以张某2、汪某、张某3身份证办理的银行借记卡各1张，共计10张银行卡。 张清洪告知吴波，他可向其提供办理银行卡时所需的手机卡，银行卡办好之后他将以每张每月1000元的价格进行收取。2019年9月18至22日期间，田某向吴波提供以自已身份证办理的银行借记卡3张和以朱某1身份证办理的银行借记卡1张，吴波给付田某1000元。陈某向吴波提供以自已身份证办理的银行借记卡2张和以谭某身份证办理的银行借记卡1张，吴波给付陈某1000元。之后，吴波将该7张银行借记卡交给张清洪，张清洪给付吴波共6900元。 张清洪将上述17张银行卡提供给“六妹”（未到案）、“关姐”（未到案），共从中获得赃款26000元。 综上，张清洪共收取他人银行卡17张，其中张清洪单独收取他人银行卡10张，张清洪伙同吴波收取他人银行卡7张。 另查明，被告人张清洪、吴波在归案后如实供述其犯罪事实。 上述事实，被告人张清洪、吴波在开庭审理过程中均无异议且认罪认罚，二被告人的辩护人提出二被告人能坦白且认罪认罚，建议对其从轻处罚。公诉机关认为，张清洪、吴波的行为构成妨害信用卡管理罪，张清洪在共同犯罪中起主要作用，系主犯；吴波在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。公诉机关建议对张清洪判处有期徒刑十个月，并处罚金的刑罚，对吴波判处拘役四个月，适用缓刑，并处罚金的刑罚。上述事实并有自贡市公安局贡井分局受案登记表、立案决定书、拘留证、逮捕证、搜查证及搜查笔录，扣押清单，现场勘验检查工作记录，协助查询、冻结财产通知书，银行卡交易明细清单，自贡市公安局贡井分局关于“大亨”“六妹”“关姐”未到案的情况说明，电子证据检查记录，抓获说明，线索来源及到案说明，证人张某1、汪某、田某、朱某1、陈某、张某2、朱某2、张某3、林某、谭某的证言，视听资料，被告人张清洪、吴波的供述与辩解及人口信息等证据，足以认定。 本院认为，被告人张清洪、被告人吴波为牟取利益，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。张清洪在共同犯罪中起主要作用，系主犯；吴波在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法可以从轻处罚。二被告人到案后能如实供述自已的罪行，且自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚。公诉机关提出的量刑建议符合法律规定，本院予以采纳。二辩护人提出的辩护意见与法律规定相符，本院予以采纳。据此，为维护金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第四十二条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十一条、第六十二条、第六十四条、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条、及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第（四）项之规定，判决如下： 一、被告人张清洪犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万五千元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月25日起至2020年7月24日止。罚金限于本判决生效之日起三日内缴纳。） 二、被告人吴波犯妨害信用卡管理罪，判处拘役四个月，缓刑六个月，并处罚金人民一万元； (缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限于本判决生效之日起三日内缴纳。) 三、被告人张清洪违法所得人民币二万六千元予以追缴；被告人吴波违法所得人民币六千九百元予以追缴。 (违法所得限于本判决生效之日起三日内缴纳。) 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向四川省自贡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  杨 华 审 判 员  兰 霞 人民陪审员  陈兴伟 二〇二〇年五月十四日 法官 助理  林柳英 书 记 员  彭 鑫 附：《中华人民共和国刑法》相关条文 第一百七十七条之一第一款第（二）项有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（二）非法持有他人信用卡，数量较大的； 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第四十二条拘役的期限，为一个月以上六个月以下。 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十二条犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。