福建省三明市三元区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0403刑初30号 公诉机关三明市三元区人民检察院。 被告人陈宏慈，男，1990年12月4日出生。因涉嫌犯诈骗罪于2019年12月2日被三明市公安局三元分局刑事拘留，同年12月16日经三明市三元区人民检察院批准，当日由三明市公安局三元分局执行逮捕。现羁押于三明市看守所。 三明市三元区人民检察院以元检一部刑诉〔2020〕36号起诉书指控被告人陈宏慈犯诈骗罪，于2020年3月16日向本院提起公诉，本院于同日立案，依法适用普通程序，并组成合议庭，依照认罪认罚从宽制度，公开开庭审理了本案。三明市三元区人民检察院指派检察员严素琴出庭支持公诉，被告人陈宏慈到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明： 1.被告人陈宏慈与被害人张某系朋友关系。2019年1月中旬，被害人张某通过陌陌聊天软件与被告人陈宏慈联系，要求还钱。通过聊天，被告人陈宏慈得知被害人张某经济困难想要赚钱但对支付宝等支付软件的了解有限，被告人陈宏慈觉得有机可乘，谎称自己开淘宝店赚了很多钱，其可以帮助被害人张某开淘宝店赚钱，被害人张某在其诱骗下同意了开淘宝店。被告人陈宏慈假意申请了一个淘宝店并以帮助被害人张某经营为名，以开淘宝店需要在支付宝上识别人脸为由，骗被害人张某识别人脸后，从被害人张某支付宝的贷款软件里套钱并转到其本人的支付宝账户。随后，被告人陈宏慈以需要走流程从网络贷款ＡＰＰ中进行操作借贷用以提升淘宝店信用度，而不需要被害人张某偿还任何借款为幌子骗取到被害人张某的支付宝账号与登录密码、支付密码，并要求被害人张某申请招联好期贷、极速贷、钱站、中邮钱包、借呗、来分期、安逸花等网络贷款ＡＰＰ，让被害人张某完整填写注册信息和人脸识别验证，同时将注册信息详细告知其，并让被害人张某注册登记之后删除相关ＡＰＰ软件和聊天记录。被告人陈宏慈利用其取得被害人张某支付宝账号、登录密码、支付密码及网贷ＡＰＰ注册信息等秘钥，冒用被害人张某的名义从各网络贷款ＡＰＰ上申请贷款，并在贷款放款到被害人张某的支付宝账户后将款项转入其本人的支付宝账户内供其日常开销。期间，为消除被害人张某的疑虑，被告人陈宏慈以他人的手机号码申请微信号×××（昵称“在线客服”）假冒淘宝店客服与被害人张某交流沟通，让被害人张某认为其确有真实帮忙开设淘宝店铺并经营盈利。2019年1月16日至2月2日期间，被告人陈宏慈冒用被害人张某名义在各网络借贷ＡＰＰ贷款并实际骗取的款项共计人民币19097元（币种人民币，下同）。在被害人张某发现其被骗要求被告人陈宏慈偿还相关款项后，被告人陈宏慈以诸多借口推拖，停用手机、微信等联系方式，致使被害人张某无法联系其，2019年8月，逃匿至湖北省京山市。 2.被告人陈宏慈与被害人罗某系朋友关系，罗某有四级智力残疾。2017年11月，被告人陈宏慈得知被害人罗某有闲钱想投资项目赚钱，其因沉迷网络赌博欠下许多外债无力偿还，便萌生骗取被害人罗某钱款的意图。被告人陈宏慈为诱骗被害人罗某进行投资入股，于2017年11月虚构了一家名为“神乐股份有限公司”的投资公司，伪造投资合同，虚构法定代表人名字，在该份合同上冒充法定代表人签字并捺印，其本人以担保人名义签字。被害人罗某看到投资合同后，误认为投资项目利好，陆续将投资款交付给被告人陈宏慈。此后，被告人陈宏慈以增加投资款的名义让被害人罗某通过贷款等方式加大投入资金。被告人陈宏慈虚构投资项目从被害人罗某处骗取款项共计22000元，所得款项被其用于网络赌博。之后，被害人罗某向被告人陈宏慈讨要投资款，被告人陈宏慈便以“神乐股份有限公司”生意亏损等理由搪塞被害人罗某。 2019年5月10日，被害人罗某在三明市三元区城关天都网吧找到被告人陈宏慈讨要投资款。被告人陈宏慈假意帮被害人罗某查看在网络贷款平台的贷款情况，通过骗取、利用被害人罗某的相关账户信息并经人脸识别，在被害人罗某不知情的情况下，从捷信贷款平台贷款30000元、中邮贷款平台贷款5000元，共计35000元转入其自己的支付宝账户中，用于清偿网络赌博欠款等。被害人罗某在收到贷款银行催收电话、短信后才得知被告人陈宏慈利用她的身份信息在捷信、中邮贷款平台贷款之事，被告人陈宏慈在被害人罗某等人的质问下签下投资款借条并承诺分期偿还捷信、中邮贷款。2019年7月至11月期间，被告人陈宏慈归还中邮贷款金额2561.10元，归还捷信贷款金额6772.62元。 2019年12月2日，被告人陈宏慈在湖北省京山市极速网吧内被公安机关抓获归案。同日，公安机关扣押被告人陈宏慈ｖｉｖｏｘ7手机一部。 2020年3月19日，被告人陈宏慈在值班律师的见证下，签署了《认罪认罚从宽制度告知书》、《认罪认罚具结书》，公诉机关提出以下量刑建议：判处被告人陈宏慈有期徒刑二年至二年六个月，并处罚金。 上述事实，被告人陈宏慈在开庭审理过程中不持异议，且有户籍证明、违法犯罪经历查询情况表、抓获经过、情况说明、接受物品文件清单、扣押物品文件清单、网页账单截图、聊天截图、银行账户明细清单、投资合同复印件、借条、残疾人证复印件等书证；证人翁某、王某、邓某、李某的证言；被害人张某、罗某的陈述；被告人陈宏慈的供述和辩解；辨认笔录；电子数据等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人陈宏慈以非法占有为目的,采用虚构事实、隐瞒真相的方法,骗取他人财物共计人民币66763.28元，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人陈宏慈诈骗残疾人，酌情从严惩处。被告人陈宏慈归案后，如实供述自己的罪行，属坦白，依法可以从轻处罚。被告人陈宏慈自愿认罪认罚，予以从宽处理。公诉机关提出的量刑建议适当，予以采纳。综合被告人陈宏慈犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第三款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款第（四）项，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下： 一、被告人陈宏慈犯诈骗罪，判处有期徒刑二年一个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月2日起至2022年1月1日止。罚金限于本判决生效后一个月内缴纳。） 二、继续追缴被告人陈宏慈的违法所得人民币66763.28元，发还被害人。 三、在案扣押的作案工具一部vivox7手机，由扣押机关予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省三明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  吴永宁 审 判 员  郑成珺 人民陪审员  林祥慧 二〇二〇年五月七日 法官助理郭鹭虹 书记员阙梓蔚 附主要法律条文： 1.《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。 期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 2.《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 刑法二百六十六条刑法二百六十六条第二条诈骗公私财物达到本解释第一条规定的数额标准，具有下列情形之一的，可以依照第的规定酌情从严惩处： 刑法二百六十六条刑法二百六十六条（一）通过发送短信、拨打电话或者利用互联网、广播电视、报刊杂志等发布虚假信息，对不特定多数人实施诈骗的； 刑法二百六十六条刑法二百六十六条（二）诈骗救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济、医疗款物的； 刑法二百六十六条刑法二百六十六条（三）以赈灾募捐名义实施诈骗的； 刑法二百六十六条刑法二百六十六条（四）诈骗残疾人、老年人或者丧失劳动能力人的财物的； 刑法二百六十六条刑法二百六十六条（五）造成被害人自杀、精神失常或者其他严重后果的。 刑法二百六十六条刑法二百六十六条诈骗数额接近本解释第一条规定的“数额巨大”、“数额特别巨大”的标准，并具有前款规定的情形之一或者属于诈骗集团首要分子的，应当分别认定为第规定的“其他严重情节”、“其他特别严重情节”。 3.《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。