广东省汕头市潮阳区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0513刑初364号公诉机关汕头市潮阳区人民检察院。被告人肖亮碧，女，1967年3月23日出生于广东省汕头市，公民身份号码440************644，汉族，大专文化，教师，住汕头市潮阳区**************。因涉嫌犯诈骗罪于2019年10月9日被刑事拘留，因涉嫌犯合同诈骗罪于同年11月16日被逮捕。现羁押于汕头市潮阳区看守所。汕头市潮阳区人民检察院以潮阳检二部刑诉[2020]112号起诉书指控被告人肖亮碧犯伪造国家机关证件罪和合同诈骗罪，于2020年4月20日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。汕头市潮阳区人民检察院指派检察员翁春弟出庭支持公诉，被告人肖亮碧到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：（一）伪造国家机关证件罪2007年至2009年9月，被告人肖亮碧因经营茶叶生意需要，多次向陈双海的妻子黄明娟借款（月息为2%），本息合计67万元。后被告人肖亮碧无力偿还本息，将其向林振才购买的位于汕头市潮阳区**************的房屋房产证拿给一名路边女贩（身份不明，另案处理）进行伪造，制作了一本假房产证。2011年9月13日，被告人肖亮碧将假房产证交给陈双海作为抵押，就其上述所欠债务与陈双海重新签订借款合同（借款金额为67万元，其中22万元免息，45万元以月息1.5%计算）。后被告人肖亮碧偿还了三四个月利息，因生意亏本无力偿还，便通过他人将上述房产证原件交给陈双海抵押，自己逃至汕头市金平区一出租屋躲债。案发后，被告人肖亮碧家属代为清偿陈双海上述借款本息。经海门房地产管理所鉴别，被告人肖亮碧第一次抵押给陈双海的房地产权证系假证。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读出示了证人陈双海的证言及辨认笔录，证人冯振才、肖亮曙的证言，被告人肖亮碧原在公安机关的供述，受案登记表，抓获经过，现场勘验笔录，（真、假）房产证复印件和汕头市潮阳区海门房地产管理所出具的“证明”材料，借款协议，补充协议，借款条，收条，谅解书，刑事相片和户籍证明等证据。（二）合同诈骗罪2012年12月27日，被告人肖亮碧和同案人杨秀清（已判决）冒用被告人杨秀清之妹“杨秀萍”的教师身份，虚构同案人杨秀清丈夫陈贞锦做生意需要资金周转的事实，向被害人林荣辉借款20万元，借款期限为3个月，双方口头约定月利息为6%，被被害人林荣辉扣除一个月利息12000元后，被告人肖亮碧和同案人杨秀清各分得94000元。被告人肖亮碧和同案人杨秀清骗取借款后，先后付还被害人林荣辉10万元利息，便没有再还款。2015年10月14日，被害人林荣辉向公安机关报案。2019年10月9日，被告人肖亮碧被抓获归案。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读出示了被害人林荣辉的陈述及辨认笔录，证人陈贞锦、肖惠吟的证言，证人蓝桂榕、郑瑞琴的证言及辨认笔录，同案人杨秀清的供述，被告人肖亮碧原在公安机关的供述及辨认笔录，受案登记表，银行交易记录，借条，担保书，委托书，被告人肖亮碧书写的“说明”材料一份，同案人杨秀清书写的材料一份（复印件），收条，谅解书，刑事判决书和刑事相片等证据。公诉机关认为，被告人肖亮碧伪造国家机关证件，且以非法占有为目的，在签订合同过程中，结伙骗取对方当事人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百八十条、第二百二十四条、第二十五条和第六十九条之规定，应当以伪造国家机关证件罪和合同诈骗罪追究其刑事责任。被告人肖亮碧对指控的事实、罪名没有异议，并当庭自愿认罪。经审理查明：（一）伪造国家机关证件事实2007年至2009年9月，被告人肖亮碧因经营茶叶生意需要，多次向陈双海的妻子黄明娟借款（月息为2%），本息合计67万元。后被告人肖亮碧无力偿还本息，便将其向林振才购买的位于汕头市潮阳区**************的房屋房产证拿给一名路边女贩（身份不明，另案处理）进行伪造，制作了一本假房产证。2011年9月13日，被告人肖亮碧将假房产证交给陈双海作为抵押，就其上述所欠债务与陈双海重新签订借款合同（借款金额为67万元，其中22万元免息，45万元以月息1.5%计算）。被告人肖亮碧偿还了三四个月利息，后因生意亏本无力偿还，便通过他人将上述房产证原件交给陈双海抵押，自己逃至汕头市金平区一出租屋躲债。案发后，被告人肖亮碧家属代为清偿陈双海上述借款本息，被害人陈双海对被告人肖亮碧的行为予以谅解。经海门房地产管理所鉴别，被告人肖亮碧第一次抵押给陈双海的房地产权证系假证。上述事实，有公诉机关提交的下列证据予以证明：1、证人陈双海的证言及辨认笔录，证明2007年上半年开始，肖亮碧陆续向他的妻子黄明娟借款，利息还至2009年9月份就没有再付还。2011年，肖亮碧结欠他67万元，当时肖亮碧写了一张借到67万元的借条给他，并拿了一本海门镇和睦和睦北九巷10号房屋的房产证作为抵押，约定两年内还清67万元。两年后，肖亮碧欠他的钱没有归还，他通过朋友委托海门镇房管所的工作人员帮他鉴定该证，得知该房产证是假的。2017年，肖亮碧要将真的房产证给他，但要求补多6万元，当时他本人没钱，便叫中间人“鸽”先帮他出6万元向肖亮碧拿回真的房产证，然后房产证放在“鸽”处。至2019年12月31日，肖亮碧通过其亲属将欠他的67万元还给他，他叫“鸽”将房产证拿还给肖亮碧的家属。并对被告人肖亮碧的相片辨认无误。2、证人冯振才的证言，证明十多年前，他购买位于海门镇和睦和睦北九巷十号的房子，并于二、三年后做了房产证。2003年，他将房子卖给林启辉，然后将房产证交给林启辉及其妻子肖亮碧。3、证人肖亮曙的证言，证明2017年，他的妹妹肖亮碧通过“鸽”将其位于海门镇和睦居委和睦北九巷十号的房屋产权给了陈双海。至2019年10月份，肖亮碧被公安机关抓获，他积极与陈双海协商，于2019年12月31日将肖亮碧所欠陈双海的67万元还清，陈双海将房屋产权证交还给他。4、被告人肖亮碧原在公安机关的供述印证证人陈双海的证言。同时供述因她没有能力还钱，且黄明娟一直催她还钱，她便拿了她的房产证到潮阳棉城找了一外地妇女按房产证的字迹帮她做了一本假房产证，之后将假的房产证拿给陈双海。5、“受案登记表”和“抓获经过”，证明2015年11月22日15时许，汕头市公安局潮阳分局海门派出所接陈双海报称其被肖亮碧诈骗67万元。经调查，陈双海的朋友肖亮碧于2007年上半年多次向陈双海妻子黄明媚借款40多万元，2011年9月份，肖亮碧再到陈双海家里用其居住在海门镇和睦和睦北九巷1号的房子的房契作为借款抵押向黄明娟借22万元并签订了借款协议，加上之前肖亮碧欠黄明娟的金额总计67万元。肖亮碧借款后偿还了三四个月的利息后没有再还陈双海，陈双海联系肖亮碧但手机关机失联。经鉴定，肖亮碧提供给陈双海的房产证是假的，肖亮碧有诈骗的嫌疑。2019年10月9日，犯罪嫌疑人肖亮碧被抓获归案。6、现场勘验笔录，证明公安机关对案发现场汕头市潮阳区*********进行勘验的情况。7、（真、假）房产证复印件和汕头市潮阳区海门房地产管理所出具的“证明”材料，证明经该所查阅权属人冯振才档案资料进行比对，涉案房产证系假证。8、借款协议、补充协议、借款条，证明被告人肖亮碧向陈双海借款并以房产证进行抵押的情况。9、收条和谅解书，证明肖亮曙代被告人肖亮碧付还陈双海借款67万元。陈双海对被告人肖亮碧的行为表示谅解。10、刑事相片，证明涉案房产和房产证拍照的情况。11、“户籍证明”材料，证明被告人肖亮碧于1967年3月23日出生，公民身份号码440************644。上述证据，均经当庭质证核实，且能够相互印证，本院予以确认，作为定案的依据。（二）合同诈骗事实2012年12月27日，被告人肖亮碧和同案人杨秀清（已判决）冒用被告人杨秀清之妹“杨秀萍”的教师身份，虚构同案人杨秀清丈夫陈贞锦做生意需要资金周转的事实，向被害人林荣辉借款20万元，借款期限为3个月，双方口头约定月利息为6%，被被害人林荣辉扣除一个月利息12000元后，被告人肖亮碧和同案人杨秀清实际骗取188000元，二人各分得94000元。被告人肖亮碧和同案人杨秀清骗取借款后，先后付还被害人林荣辉10万元利息，便没有再还款。2015年10月14日，被害人林荣辉向公安机关报案。2019年10月9日，被告人肖亮碧被抓获归案。上述事实，有公诉机关提交的下列证据予以证明：1、被害人林荣辉的陈述及辨认笔录，证明2012年初，他通过郑瑞琴介绍认识了肖亮碧，过后肖亮碧打电话给他说其学校的一个女老师家里因为做生意资金周转紧张，要向他借贷钱。当时他有把该事情说给郑瑞琴听，也觉得既然要来向他借钱的是学校老师，有偿还能力，所以他就答应了肖亮碧。2012年10月10日，他和肖亮碧约定，叫肖亮碧和其学校的老师（经查实是杨秀清）来郑瑞琴铺与他商谈借贷钱的事。当日在郑瑞琴铺，肖亮碧就向他介绍与其同来的“胖女人”叫杨秀萍，是其学校的体育老师，也把他和郑瑞琴介绍给“胖女人”认识。当时杨秀清跟他说其叫杨秀萍，是学校老师，由于其丈夫做生意资金紧张需要向他借15万元用于生意周转3个月。肖亮碧就一直在旁边帮嘴，叫他帮忙借贷钱给杨秀清。听了肖亮碧和杨秀清这么说，他就答应杨秀清，并双方约定利息为6点，收月头息，杨秀清也答应。当时他还提出需要到杨秀清家实地看一下，所以在2012年10月10日杨秀清带他和肖亮碧、郑瑞琴到其石珠园家中看。在杨秀清家中，还有杨秀清的丈夫陈贞锦在家，但他和杨秀清、肖亮碧在交谈时，陈贞锦走开没有插嘴。他们商谈好后，他叫杨秀清与他签订《借条》，另外由于当时陈贞锦在家，他就叫杨秀清去叫陈贞锦需要与他签订《担保书》，杨秀清跟陈贞锦说后，陈贞锦就与他签订了《担保书》，在签订了《担保书》后，他在当天汇了141000元到杨秀清指定的杨秀萍银行账户。在杨秀清向他借取了15万元，本金未还他的情况下，肖亮碧又打电话向他提出“胖女人”杨秀萍需要再向他借20万元给其丈夫做生意周转，杨秀清还多次以杨秀萍的口气打电话给他，向他提出其丈夫做生意资金周转紧张，需要向他借20万元周转3个月，月利息还是按照之前的6点算。因为肖亮碧和“胖女人”是通过郑瑞琴介绍认识的，所以他将肖亮碧和杨秀清又要向他借钱一事告知郑瑞琴，然后与肖亮碧和杨秀清约定在2012年12月27日在郑瑞琴铺商谈。2012年12月27日，肖亮碧和杨秀清到郑瑞琴铺找他，当时在场人有他、郑瑞琴、肖亮碧、杨秀清四人，杨秀清仍以杨秀萍的身份来向他借贷20万元并与他签订借条，他在当日将20万元本金扣除月头息后剩188000元汇到杨秀清指定的陈贞锦银行账户。在“胖女人”拿取了他35万元后，到了约定的还息日，他就向“胖女人”追讨利息，“胖女人”以种种理由推脱，后来他向“胖女人”追讨本金，“胖女人”也以种种理由搪塞他。过后他通过关系打听到该“胖女人”真实姓名是杨秀清，杨秀萍是其妹妹，杨秀清冒用杨秀萍的身份来向他借钱，而且杨秀清在外面赌博欠了很多赌债。2013年12月5日，他和朋友蓝桂榕再次找到杨秀清追讨钱，当时杨秀清才向他坦白其真实姓名不叫杨秀萍，杨秀萍是其胞妹，由于杨秀清和肖亮碧赌“时时彩”输了很多钱，没钱还赌债，所以杨秀清和肖亮碧合谋，因为杨秀萍已经出嫁在外地，所以由肖亮碧利用其是老师且是校长妻子的身份便利，从学校教务处调取其妹妹杨秀萍的老师身份证明，让杨秀清冒用“杨秀萍”的身份名义来向他借钱还赌债。杨秀清在向他借钱时已经没法还他钱了，且肖亮碧还从该两笔借款中拿走23万元用于还赌债，所以他才知道原来杨秀清和肖亮碧是以杨秀清冒用杨秀萍的教师身份及姓名向他借贷钱，说要将钱用于陈贞锦生意资金周转为借口来诈骗他，实际是将骗取他的钱来还赌款。他所提供的杨秀萍的教师证及身份证复印件是当时杨秀清向他借钱时提供给他的，据杨秀清说以上复印件是肖亮碧在学校里面调取的。杨秀清在失联前有还他利息10万元左右。并对被告人肖亮碧和同案人杨秀清的相片辨认无误。2、证人陈贞锦的证言，证明2012年10月中旬，他的妻子杨秀清带了一名男子和二名女子到家中，然后杨秀清跟他介绍说该男子叫林荣辉，二名女子分别叫肖亮碧和郑瑞琴。然后他们在家中交谈。过了一会，杨秀清跟他说杨秀萍要去跟人贷15万元，叫他去跟林荣辉签个名。他走出房间时，林荣辉拿了一份担保书给他，杨秀清叫他写什么他就写什么，当时没有看担保书的内容。他家至今没有建造房子，他也没有做生意，杨秀清平时有参与赌博，他有一张农行储蓄卡一直是杨秀清在使用。3、证人蓝桂榕的证言及辨认笔录，证明2013年11月份，林荣辉告诉他说其被海门人肖亮碧和一个“胖女人”合伙诈骗，“胖女人”以杨秀萍的教师身份及姓名向林荣辉借贷钱，并说要将钱用于陈贞锦做生意资金周转为借口，先后两次分别向林荣辉借取15万元和20万元，后一直不归还林荣辉本金和利息。林荣辉还告诉他说经过其了解，“胖女人”的真实姓名叫杨秀清，并非杨秀萍，而且借钱并非用于陈贞锦做生意，而是用于其跟肖亮碧偿还赌债，并叫他跟其去找“胖女人”。2013年12月5日，林荣辉跟他说其与“胖女人”约在金叶酒店门口见面。当天他和林荣辉在潮阳金叶酒店门口与“胖女人”见了面。过程中，林荣辉追问“胖女人”的真实身份，“胖女人”才向林荣辉坦白其真实姓名不叫杨秀萍，杨秀萍是其胞妹，当时其和肖亮碧赌“时时彩”输了很多钱没钱还赌债，所以和肖亮碧合谋，因为杨秀萍已经出嫁在外地，所以肖亮碧利用其是老师且是校长妻子的身份便利，从学校教务处调取杨秀萍的老师身份证明，让杨秀清冒用“杨秀萍”的身份名义来向林荣辉借钱还赌债。杨秀清还说其向林荣辉借钱时已经没法还林荣辉的钱，且肖亮碧还从该两笔借款中拿走23万元去还赌债。当时林荣辉对杨秀清说“口说无凭”。杨秀清便说由其自己写一份书面，并亲笔写了一份说明给林荣辉，内容是“本人杨秀清身份证码440************646分别于2012年10月10日和2012年12月27日受肖亮碧教唆并且配合由肖亮碧提供假资料冒充杨秀萍骗取林荣辉人民币叁拾伍万元整。其中骗取的款项有贰拾叁万元由肖亮碧所得”，落款日期为2013年12月5日，杨秀清也签上其本人的姓名。过后林荣辉有将其被杨秀清诈骗的事以及杨秀清向其写了一份声明的事打电话告知郑瑞琴。后来他还知道林荣辉一直向杨秀清追讨钱，但杨秀清和肖亮碧的手机关机联系不到，林荣辉多次到海门找肖亮碧、杨秀清都无果。并对同案人杨秀清的相片辨认无误。4、证人郑瑞琴的证言及辨认笔录，证明2012年年初，肖亮碧经常到她的店铺找她，林荣辉也经常来店铺跟她喝茶，后她介绍肖亮碧与林荣辉认识。2012年10月初，林荣辉打电话给她说肖亮碧学校的一个老师杨秀萍（经查实是杨秀清）家里做生意资金周转困难，想要向林荣辉借贷钱。2012年10月10日，林荣辉、肖亮碧、杨秀清一起到她位于金浦的店铺内，当时肖亮碧向她和林荣辉介绍一起来的“胖女人”叫杨秀萍，是其学校的老师，杨秀清也说其自己叫杨秀萍，是学校的老师，由于丈夫做生意资金周转困难，需要向林荣辉借贷15万元用于生意周转3个月。在商谈时，肖亮碧也有一直在旁帮嘴，叫林荣辉借贷钱给杨秀清，当时林荣辉听了杨秀清和肖亮碧说后答应借贷15万元给杨秀清，双方约定利息为6点，收月头息，杨秀清也答应。林荣辉还提出需要到杨秀清家实地看一下。2012年10月10日，杨秀清带她和肖亮碧、林荣辉到其潮阳石珠园家中看，当时杨秀清的丈夫陈贞锦在家，但林荣辉和杨秀清、肖亮碧在交谈时，陈贞锦走开没有插嘴。林荣辉和杨秀清商谈好后，双方签订《借条》，林荣辉还要求陈贞锦签订《担保书》，杨秀清就跟陈贞锦说，陈贞锦便出来与林荣辉签了《担保书》，当天林荣辉汇了141000元到杨秀清指定的杨秀萍银行账户。2012年12月份，林荣辉又打电话给她说肖亮碧说“胖女人”之前向其借的15万元还没有还又要向其借20万元，但之前“胖女人”有如期归还其利息，所以其准备多借20万元给“胖女人”。2012年12月27日，肖亮碧、杨秀清、林荣辉又来到她的店铺内，“胖女人”依旧以杨秀萍的名义向林荣辉借贷20万元，当时在她的店铺里林荣辉与杨秀清签订借条，当日林荣辉汇了188000元到杨秀清指定的银行账户。2013年4月下旬，林荣辉打电话给她说“胖女人”这个月的利息共21000元没有还，其多次打电话追讨，但“胖女人”总是以种种理由搪塞。后来林荣辉又多次打电话给她说其向“胖女人”追讨本金和利息，但“胖女人”总是以种种理由搪塞，林荣辉还说其通过关系打听到“胖女人”的真实姓名不叫杨秀萍，而是杨秀清，杨秀萍是“胖女人”的妹妹，“胖女人”是冒用杨秀萍的身份借钱，而杨秀清在外面赌博欠了很多赌债，说其可能给“胖女人”骗了。2013年12月5日，林荣辉再次打电话给她说其找到“胖女人”了，“胖女人”亲口向其坦白真实姓名不叫杨秀萍，杨秀萍是其胞妹，当时由于其和肖亮碧赌“时时彩”输了很多钱，没钱还赌债，所以和肖亮碧合谋，因杨秀萍已经出嫁在外，所以由肖亮碧利用其是老师且是校长妻子的身份便利，从学校教务处调取杨秀萍的老师身份证明，让杨秀清冒用“杨秀萍”的身份名义来向林荣辉借钱还赌债，其向林荣辉借钱时已经没法还林荣辉的钱，且肖亮碧还从该两笔借款中拿走23万元还赌债。林荣辉还说到“胖女人”亲笔写了一份说明，说明其是和肖亮碧合伙冒用“杨秀萍”的身份诈骗林荣辉的钱。她听后也打电话向“胖女人”确认，“胖女人”在电话里亲口跟她说其真实姓名叫杨秀清，其和肖亮碧是由于欠了人家赌债，没有办法才和肖亮碧合伙假冒“杨秀萍”的身份名义诈骗林荣辉35万元，其也没钱还林荣辉。后来林荣辉一直向杨秀清追讨钱，但杨秀清和肖亮碧的手机都关机联系不到，林荣辉还多次到海门找肖亮碧、杨秀清都找不到。并对被告人肖亮碧和同案人杨秀清的相片辨认无误。5、证人肖惠吟的证言及辨认笔录，证明肖亮碧是海门镇学校的老师，肖亮碧曾经向他借钱，后有归还她的借款。6、同案人杨秀清的供述，证明因她的胞妹杨秀萍之前在新德学校教书，她有到新德学校找杨秀萍而认识了肖亮碧，肖亮碧也知道她平时有参与赌博。2012年10月份的一天，肖亮碧找她问最近是否缺钱用，当时她由于赌博输钱，家里还在修建房子，所以对肖亮碧说她缺钱，肖亮碧问杨秀萍的教师资格证是否放在她身边，因杨秀萍要去参加考试把其教师资格证放在她家，所以她跟肖亮碧说有。肖亮碧听后跟她说将杨秀萍的教师资格证及身份证拿给其保管，其他事不用她管，后续所有的事情由其处理，其会去联系贷款的事情，到时她只需要冒用杨秀萍的身份信息和教师身份去跟放贷人签名确认就好。她便把杨秀萍的身份证及教师资格证交给了肖亮碧。两天后，肖亮碧找她说要带她去找放贷的人借钱，由她冒用杨秀萍的身份跟放贷的人说是因为她的丈夫陈贞锦做生意资金周转困难所以要贷款。当时还问她需要多少钱，她说需要5万元，肖亮碧说等下跟放贷的人贷15万元，她5万元，肖亮碧10万元，还说其跟放贷人谈好月利息6%，而且是收“月头息”。她听后说她要6万元，肖亮碧说好，并准备两个各包有2000元的信封说等下送给放贷人。随后肖亮碧带她到郑瑞琴的店铺，肖亮碧介绍郑瑞琴和林荣辉给她认识，肖亮碧在旁帮嘴说她是学校的老师叫杨秀萍，是因为她的丈夫做生意资金周转困难，所以要向林荣辉借贷钱。她自己也跟林荣辉说她叫杨秀萍，因她丈夫做生意资金周转困难要贷15万元周转。林荣辉说要到她家实地看一下才考虑放贷给她。于是她带林荣辉、郑瑞琴和肖亮碧到她位于潮阳石珠园租住的家，实地看过后，林荣辉同意贷给她15万元，并与她签订一张借条，内容是“兹有借款人杨秀萍（身份证号码440************641）收到出借人林荣辉（身份证号码440************038）交付的借款人民币壹拾伍万元正（￥150000.00元），上述借款约定于2013年1月9日之前付还。若上述借款发生争议，由双方协商解决，协商不成，交由汕头市龙湖区人民法院诉讼解决”。她在借款人处签了杨秀萍的名字，并按捺了指纹。当时她的丈夫陈贞锦也在场，林荣辉也与陈贞锦签了一份《担保书》，担保书内容为：担保人陈贞锦（身份证号码440************619）愿意为借款人杨秀萍向出借人林荣辉借款金额为人民币壹拾伍万元正提供保证担保，如借款人到期未依约归还借款，担保人同意承担连带清偿责任，并承担出借人因催款所产生的一切费用。陈贞锦也在该份担保书上的担保人处签上名字。在她跟林荣辉签订借条和陈贞锦跟林荣辉签订担保书后的当天下午，林荣辉转了141000元（15万元本金扣掉一个月利息9000元）到她指定的杨秀萍银行账号。她收到141000元后和肖亮碧到银行，当时2万元是分多次在柜员机提取的，另外7万元中有4万元由肖亮碧指定转到郑乌的银行账户，3万元由肖亮碧指定转到李利莲银行账户，当时肖亮碧在场拿了5400元月头息给她，她自己分得56400元（扣除月头息3600元）。刚开始两个月她都如约归还林荣辉每月9000元利息。在2012年12月份，肖亮碧找她并向她再次提议冒用杨秀萍的身份向林荣辉贷款并问她需要贷多少钱。她说需要10万元。肖亮碧就说向林荣辉多贷20万元。过后肖亮碧叫她打电话给林荣辉说陈贞锦因生意资金周转紧张，需要再贷款20万元周转，月利息还是按6%算，肖亮碧也找林荣辉说过这件事。过了几天，肖亮碧约她一起到郑瑞琴的店铺与林荣辉商谈借贷20万元的事，在郑瑞琴店铺内，因她之前有归还林荣辉利息，所以林荣辉同意贷给她20万元，并与她签了借条，该借条的内容是：“兹有借款人杨秀萍（身份证号码440************641）收到出借人林荣辉（身份证号码440************038）交付的借款人民币贰拾万元正（￥200000.00元），上述借款约定于2013年3月26日之前付还。若上述借款发生争议，由双方协商解决，协商不成，交由汕头市龙湖区人民法院诉讼解决”。她在借款人处签了杨秀萍的名字，并按捺了指纹。当天下午，林荣辉通过银行转了188000元（20万元本金扣掉一个月利息12000元）到她指定的陈贞锦的农业银行账号，当时林荣辉还写了一张委托书，叫她在委托书上签名确认，委托书的内容是“兹委托林荣辉将2017年12月27日所签借款汇进陈贞锦的农行账号622*************718，该笔借款金额贰拾万元正，她还在委托人处签上杨秀萍的名字，并按捺指纹。在林荣辉转了188000元给她后，她和肖亮碧一起到银行，肖亮碧叫她将钱转到其指定的银行账户，当时的数目比较复杂，她和肖亮碧平分了该188000元，每人94000元。刚开始几个月，她都如期归还林荣辉利息，总共归还利息约10万元，但后来由于利息太高，她无力偿还，本金也无力偿还，所以干脆不与林荣辉联系。她冒用杨秀萍的身份共向林荣辉借了35万元，她分得16万元，肖亮碧分得19万元，至今未归还林荣辉。她将上述款项部分用于偿还赌债，部分用于建房子。7、被告人肖亮碧原在公安机关的供述及辨认笔录，证明2012年中旬，杨秀清知道她与放贷公司的郑瑞琴认识，便找她介绍向郑瑞琴贷款。过后她与杨秀清商量向郑瑞琴借20万元，当时她和杨秀清商量后认为钱借的太多需要借款人有工作单位，有固定收入，放贷人才肯借。杨秀清便对她说其可以冒充其妹妹向放贷人借钱，然后她叫杨秀清去跟郑瑞琴商量。后杨秀清准备了其妹妹杨秀萍的教师资格证及身份证复印件，由她带杨秀清到郑瑞琴位于金浦街道的日常用品店铺，她介绍杨秀清给郑瑞琴认识，郑瑞琴说借钱的数额太大，其可以找林荣辉疏通一下，接着郑瑞琴打电话给林荣辉，后林荣辉到该店，由杨秀清自己向郑瑞琴、林荣辉介绍自己及谈借钱一事。林荣辉同意借20万元给杨秀清，杨秀清便冒用其妹妹杨秀萍的身份与林荣辉签订借条合约。第二天，林荣辉通过银行转账的方式转了188000元（已扣除月头息12000元）至杨秀清提供的杨秀萍的银行账户，当天她向杨秀清拿了9万元。后杨秀清陆续归还林荣辉本金、利息，她也陆续还了杨秀清三个月利息。至杨秀清与林荣辉约定的还款日期后，杨秀清向她追讨9万元本金用于归还林荣辉，她说没有资金归还，杨秀清便说由其自己跟别人借钱归还林荣辉的欠款，并要她每月归还其15%的利息，后杨秀清与林荣辉结清20万元借款，过后她有归还杨秀清的部分利息。隔了一段时间，她在杨秀清家里与其签订了9万元的借条，由杨秀清保管，但至今她没有归还杨秀清本金。并对同案人杨秀清和林荣辉的相片辨认无误。8、“受案登记表”，证明2015年10月14日，林荣辉到汕头市公安局潮阳分局刑事侦查大队值班室报称：肖亮碧介绍一“胖女人”给林荣辉认识，并说该“胖女人”就是杨秀萍，是她学校的体育老师。在林荣辉以为“胖女人”是老师及有稳定的经济收入的情况下，分别于2012年10月10日和2012年12月27日以月利息6%借贷了15万元及20万元给“杨秀萍”并与其签订了借条。2013年3月份，“杨秀萍”开始没有还林荣辉利息，林荣辉通过了解发现“杨秀萍”的真实姓名叫杨秀清，且向其借钱是为了还赌债，“杨秀萍”在2013年12月5日也向林荣辉亲口承认其真实姓名叫杨秀清，并非“杨秀萍”，其是在肖亮碧的教唆下以假冒其妹杨秀萍的教师身份合伙诈骗林荣辉35万元。9、银行交易记录，证明户名杨秀萍的中国农业银行账号（6228480********9716）和户名陈贞锦的中国农业银行账号（622*************718）收到林荣辉转账188000元的情况。10、“借条”、“担保书”和“委托书”，证明同案人杨秀清于2012年10月10日和2012年12月27日冒用“杨秀萍”的身份向林荣辉借款150000元和200000元并在委托书上签名确认，以及陈贞锦所签的担保书的情况。11、被告人肖亮碧书写的“说明”材料一份，证明被告人肖亮碧于2012年9月27日书写的说明材料的情况（内容为杨秀萍在2012年9月27日至2012年12月27日止，收到汇出银行贰拾万元正。杨秀萍得壹拾壹万元正，肖亮碧得玖万元正）。12、同案人杨秀清书写的材料一份（复印件），证明同案人杨秀清于2013年12月5日向林荣辉承认其冒用杨秀萍身份骗取借款的情况。13、“收条”和“谅解书”，证明2018年3月20日，同案人杨秀清的亲属退还被害人林荣辉15万元，被害人林荣辉对同案人杨秀清的行为表示谅解，请求本院对其从宽处理。14、本院（2018）粤0513刑初139号刑事判决书，证明同案人杨秀清因本案被定罪判刑的情况。15、刑事相片，证明被告人肖亮碧和同案人杨秀清实施诈骗现场拍照的情况。上述证据，均经当庭质证核实，对能够相互印证部分，本院予以确认，作为定案的依据。本院认为，被告人肖亮碧无视国家法律，伪造国家机关证件，妨害国家机关的正常管理活动和信誉，其行为已构成伪造国家机关证件罪；且以非法占有为目的，结伙虚构借款用途并冒用他人名义签订借款合同，骗取他人财物，数额较大，侵犯经济合同的管理秩序和公民的合法财产，其行为又已构成合同诈骗罪。属共同犯罪。依法应实行数罪并罚。公诉机关的指控成立。鉴于被告人肖亮碧归案后能如实供述自己的罪行，并当庭自愿认罪，故依法可予从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百八十条第一款、第二百二十四条、第二十五条第一款、第六十七条第三款和第六十九条第一款、第三款之规定，判决如下：被告人肖亮碧犯伪造国家机关证件罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金五千元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金一万元。总和刑期二年二个月，并处罚金一万五千元，决定执行刑期一年十个月，并处罚金一万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年10月9日起至2021年8月8日止。罚金应予本判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省汕头市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  郭汉隆人民陪审员  郑汉初人民陪审员  陈俊庆二〇二〇年五月十九日书 记 员  李晓斌附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百八十条第一款伪造、变造、买卖或者盗窃、抢夺、毁灭国家机关的公文、证件、印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条第一款判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。第三款如果数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。