浙江省慈溪市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0282刑初557号 公诉机关浙江省慈溪市人民检察院。 被告人朱利民，男，1967年3月31日出生于浙江省慈溪市，汉族，初中文化，宁波钱辉电子科技有限公司法定代表人，家住慈溪市。2019年9月因吸毒被慈溪市公安局行政拘留十日。现因涉嫌犯诈骗罪于2019年9月14日被拘传到案，同月15日被慈溪市公安局刑事拘留，同年10月22日被依法逮捕。现羁押于慈溪市看守所。 辩护人马远奔，浙江杭湾律师事务所律师。 被告人方功辉，男，1974年9月15日出生于浙江省宁海县，汉族，初中文化，宁波钱辉电子科技有限公司工作人员，家住宁海县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年9月14日被拘传到案，同月15日被慈溪市公安局刑事拘留，同年10月22日被依法逮捕。现羁押于慈溪市看守所。 被告人邢立峰，男，1969年9月22日出生于浙江省慈溪市，汉族，初中文化，农民，家住慈溪市。2009年4月因吸毒被慈溪市公安局行政拘留五日。现因涉嫌犯诈骗罪于2019年9月14日被拘传到案，同月15日被慈溪市公安局刑事拘留，同年10月22日被依法逮捕。现羁押于慈溪市看守所。 被告人李庆春，男，1971年8月3日出生于吉林省舒兰市，汉族，初中文化，农民，家住舒兰市。2006年8月因非法携带管制刀具被慈溪市公安局罚款人民币二百元。2007年11月因吸毒被慈溪市公安局行政拘留五日。现因涉嫌犯诈骗罪于2019年9月15日被慈溪市公安局刑事拘留，同年10月22日被依法逮捕。现羁押于慈溪市看守所。 辩护人林小映，浙江余慈律师事务所律师。 被告人徐明华，男，1970年12月11日出生于江西省靖安县，汉族，小学文化，农民，家住靖安县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年1月10日被抓获，同月11日被慈溪市公安局刑事拘留，同年2月13日被变更为取保候审，同年6月因犯诈骗罪被本院判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币一万元（缓刑考验期2018年6月23日至2020年6月22日）。现因涉嫌犯诈骗罪于2019年9月24日被慈溪市公安局刑事拘留，同年10月22日被依法逮捕。现羁押于慈溪市看守所。 浙江省慈溪市人民检察院以慈检一部刑诉（2020）849号起诉书指控被告人朱利民、方功辉、邢立峰、李庆春、徐明华犯诈骗罪，于2020年5月18日向本院提起公诉。本院于同月19日立案，并依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。浙江省慈溪市人民检察院检察官孙涛、被告人朱利民、方功辉、邢立峰、李庆春、徐明华及辩护人马远奔、林小映均到庭参加诉讼。现已审理终结。 浙江省慈溪市人民检察院指控： 2014年4月，被告人朱利民在慈溪市浒山街道孙塘南路某号注册成立宁波钱辉电子科技有限公司。2015年7月至2017年9月期间，被告人朱利民、方功辉、邢立峰、李庆春、徐明华等人分工合作，从事非法放贷业务，由被告人朱利民出资，被告人方功辉审核借款手续，被告人邢立峰、徐明华等人介绍客户，被告人李庆春主要负责催收，通过虚增借款金额，以“砍头息”、“家访费”等名义扣减借款人实际到手本金，一旦借款人未按期还款，被告人朱利民则以虚高的借条作为证据起诉借款人，以实现非法占有他人财物的目的。具体如下： 1.2015年12月初，经被告人邢立峰介绍，周某至慈溪市浒山街道孙塘南路某号宁波钱辉电子科技有限公司向被告人朱利民借款2万元，由被告人朱利民、方功辉、邢立峰办理借款手续，出具借条2.4万元，扣除“砍头息”、“家访费”后，实际到手本金1.6万元。因拖欠利息，被告人朱利民、方功辉、邢立峰又让周某出具借条1.3万元、1万元、2万元。后被告人朱利民将周某起诉至本院，要求归还6.7万元。该案调解结案。 2.2015年12月，经被告人邢立峰介绍并负责家访，陆某先后至慈溪市浒山街道孙塘南路某号宁波钱辉电子科技有限公司向被告人朱利民借款1.2万元、0.5万元，由被告人方功辉负责签订借款手续，共出具借条2.8万元，扣除“砍头息”、“家访费”、“好处费”后，实际到手本金1.33万元。后被告人朱利民将陆某起诉至本院，要求归还2.3万元，陆某败诉。 3.2015年12月8日，经被告人邢立峰介绍，华某至慈溪市浒山街道孙塘南路某号宁波钱辉电子科技有限公司向被告人朱利民借款2万元，由被告人方功辉、邢立峰办理借款手续，出具借条2.4万元，扣除“砍头息”后，实际到手本金2万元。后被告人朱利民将华某及保证人胡某起诉至本院，要求归还2.4万元，华某、胡某败诉。后被告人朱利民受偿2.4万元。 4.2015年12月12日，经被告人邢立峰介绍，黄某、黄某2至慈溪市浒山街道孙塘南路某号宁波钱辉电子科技有限公司向被告人朱利民借款2万元，由被告人方功辉办理借款手续，由被告人邢立峰、李庆春家访，出具借条2.5万元，扣除“砍头息”、“家访费”、“好处费”后，实际到手本金1.5万元。后被告人朱利民将黄某、黄某2起诉至本院，要求归还2.5万元。诉讼中，黄某2归还1.2万元，被告人朱利民撤回对黄某2的起诉，并变更起诉为要求黄某归还1.3万元，黄某败诉。 5.2015年年底，经被告人邢立峰介绍，胡元强、胡某1至慈溪市浒山街道孙塘南路某号宁波钱辉电子科技有限公司向被告人朱利民借款1.5万元，由被告人方功辉、邢立峰负责签订借款手续，出具借条1.5万元，并拿着1.5万元现金拍照取证，扣除“砍头息”、“好处费”后，实际到手1.06万元。因拖欠利息，被告人朱利民、邢立峰又让胡某1出具借条2万元。后被告人朱利民将胡某1起诉至本院，要求归还2万元，胡某1败诉。 6.2016年3月3日，胡某2至慈溪市浒山街道孙塘南路某号宁波钱辉电子科技有限公司向被告人朱利民借款2万元，由被告人方功辉负责签订借款手续，出具借条3万元，扣除“砍头息”、“家访费”、“好处费”后，实际到手本金1.4万元。因拖欠利息，被告人朱利民又让胡某2出具借条1万元。后被告人朱利民将胡某2起诉至本院，要求归还4万元。后胡某2归还被告人朱利民4万元。 7.2016年3月5日，陆某2、杨某至慈溪市浒山街道孙塘南路某号宁波钱辉电子科技有限公司向被告人朱利民借款2万元，由被告人方功辉负责签订借款手续，出具借条3万元，并拿着3万元现金拍照、录视频取证，扣除“砍头息”、“家访费”、“好处费”后，实际到手本金1.5万元。被告人李庆春负责收取利息。后被告人朱利民将陆某2、杨某起诉至本院，要求归还3万元，陆某2、杨某败诉。 8.2016年3月8日，经被告人徐明华介绍，方某、方某2至慈溪市浒山街道孙塘南路某号宁波钱辉电子科技有限公司向被告人朱利民借款2万元，由被告人徐明华办理借款手续，出具借条3万元，扣除“砍头息”、“服务费”后，实际到手1.5万元。方某2、方某归还被告人朱利民1万元。后被告人朱利民将方某、方某2起诉至本院，要求归还2万元，方某、方某2败诉。后方某、方某2归还被告人朱利民1.3万元。 9.2016年3月11日，经被告人李庆春介绍，胡某3至慈溪市浒山街道孙塘南路某号宁波钱辉电子科技有限公司向被告人朱利民借款1万元，由被告人方功辉办理借款手续，出具借条1.5万元，扣除“砍头息”、“家访费”后，实际到手本金0.83万元。后被告人朱利民将胡某3及保证人胡某4起诉至本院，要求归还1.5万元。该案调解结案，胡某3需分期归还被告人朱利民1.5万元，如逾期，另需支付违约金0.4万元，胡某4承担连带保证责任。后胡某3、胡某4归还被告人朱利民1.75万元。 10.2016年3月11日，经他人介绍，胡某4、华某3至慈溪市浒山街道孙塘南路某号宁波钱辉电子科技有限公司向被告人朱利民借款2万元，由被告人李庆春等人家访，由被告人方功辉负责签订借款手续，出具借条3万元，并拿着3万元现金拍照取证，扣除“砍头息”、“家访费”、“押金”后，实际到手本金1.7万元。后被告人朱利民将胡某4、华某3起诉至本院，要求归还3万元，胡某4、华某3败诉。 11.2016年4月6日，宋某至慈溪市浒山街道孙塘南路某号宁波钱辉电子科技有限公司向被告人朱利民借款2万元，由被告人方功辉办理借款手续，出具借条3万元，扣除“砍头息”后，实际到手本金1.8万元。被告人李庆春、徐明华负责收取利息。后被告人朱利民将宋某及保证人宋某3起诉至本院，要求归还3万元，宋某、宋某3败诉。后被告人朱利民受偿3万元。 12.2016年5月8日，陈某至慈溪市浒山街道孙塘南路某号宁波钱辉电子科技有限公司向被告人朱利民借款2万元，由被告人李庆春等人家访，出具借条3万元，并拿着3万元现金拍照取证，扣除“砍头息”、“家访费”、“押金”后，实际到手本金1.6万元。后被告人朱利民将陈某起诉至本院，要求归还3万元，陈某败诉。 被告人方功辉、李庆春到案后，如实供述了上述犯罪事实。案发后，被告人朱利民预缴违法所得等款项。 上述事实，五名被告人在开庭审理过程中均无异议，并有被害人周某、陆某、华某、黄某、胡某1、胡某2、杨某、方某、胡某3、胡某4、宋某、陈某等人的陈述、辨认笔录及照片、营业执照、借据、转账记录、民事起诉状、民事判决书、民事撤诉书、民事调解书、执行材料、暂存款票据、刑事判决书、执行通知书、执行款支付凭证、抓获经过及五名被告人的身份证明等证据证实，足以认定。 根据以上犯罪事实及情节，公诉机关建议判处被告人朱利民有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币一万元；判处被告人方功辉有期徒刑十一个月，并处罚金人民币八千元；判处被告人邢立峰有期徒刑十个月，并处罚金人民币八千元；判处被告人李庆春有期徒刑十个月，并处罚金人民币八千元；判处被告人徐明华有期徒刑十个月，并处罚金人民币八千元，与前罪数罪并罚，执行有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万八千元。 本院认为，被告人朱利民、方功辉、邢立峰、李庆春、徐明华以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，其中，被告人朱利民、方功辉、李庆春、徐明华数额较大，被告人邢立峰数额巨大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人邢立峰已着手实行犯罪，由于意志以外的原因而未得逞，系犯罪未遂，依法予以减轻处罚。在共同犯罪中，被告人朱利民起主要作用，系主犯，依法应当按照其所参与的全部犯罪处罚，其余被告人均系从犯，依法予以从轻处罚。被告人方功辉、李庆春到案后能自愿如实供述自己的罪行，五名被告人均承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，被告人朱利民预缴违法所得，依法对五名被告人从轻处罚。被告人徐明华在缓刑考验期限内被发现判决宣告以前还有其他罪没有判决，应当撤销缓刑，对新犯的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚依法实行数罪并罚。公诉机关的量刑建议适当。辩护人马远奔、林小映分别请求对被告人朱利民、李庆春从轻处罚的相关合理辩护意见，本院予以采纳。各被告人为实施“套路贷”犯罪所实际支付给被害人或已收回的本金，予以没收。责令各被告人在共同承担的犯罪数额内退赔相关被害人的经济损失。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十七条、第六十九条、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、撤销慈溪市人民法院（2018）浙0282刑初742号刑事判决中对罪犯徐明华宣告缓刑二年的执行部分。 二、被告人朱利民犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月14日起至2020年12月13日止。并处的罚金限本判决生效后一个月内缴纳本院。） 三、被告人方功辉犯诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币八千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月14日起至2020年8月13日止。并处的罚金限本判决生效后一个月内缴纳本院。） 四、被告人邢立峰犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币八千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月14日起至2020年7月13日止。并处的罚金限本判决生效后一个月内缴纳本院。） 五、被告人李庆春犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币八千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月15日起至2020年7月14日止。并处的罚金限本判决生效后一个月内缴纳本院。） 六、被告人徐明华犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币八千元；前犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元（已缴纳）；二罪并罚，决定执行有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币八千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月24日起至2020年10月19日止。并处的罚金限本判决生效后一个月内缴纳本院。） 七、被告人朱利民、方功辉、邢立峰、李庆春、徐明华为实施“套路贷”犯罪所实际支付给被害人或已收回的本金，予以没收；责令被告人朱利民、方功辉、邢立峰、李庆春、徐明华在共同承担的犯罪数额内退赔相关被害人的经济损失。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 员  沈 玮 二〇二〇年五月二十七日 代书记员  黄丹娜