河南省西峡县人民法院民 事 裁 定 书（2020）豫1323民初782号原告：谢永定，男，汉族，生于1945年3月9日，户籍地西峡县，现住西峡县。被告：陈秀云，女，汉族，生于1945年11月2日，户籍地西峡县，现住西峡县。原告谢永定与被告陈秀云民间借贷纠纷一案,本院于2020年4月13日立案后,依法适用小额诉讼程序于2020年5月18日公开开庭进行了审理,原、被告均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。原告向本院提出诉讼请求:1.要求被告偿还借款24000元以及借款至今的利息16800元，本息合计40800元。2.本案诉讼费由被告承担。事实和理由:原被告退休前系同一党支部的成员，双方由此认识，后又成为邻居。原告谢永定退休前后，被告陈秀云称其有个亲戚开办一小工厂急需资金周转，陆续从原告处借款二十七八万元左右，每次借款被告都给原告出具了条据，前期双方约定借款利息为8厘，后来被告把利息涨到年息一分。2013年原告盖房期间，被告陆续还款240000元。2014年4月30日，被告就剩余借款本金30000元给原告重新出具了条据，并约定每10000元年息1200元。此后原告每年向被告索要本息，被告仅偿还6000元，下余本金24000元及利息至今未付，原告索要本息时，被告以该款投放在案外人任国贤处，任国贤现已服刑，被告与任国贤均无偿还能力为由屡次推脱。事实上，被告吸收亲朋好友的钱是高息存放在任国贤处，其为此获利不少，且被告是退休职工，工资和家庭状况尚可，绝对有能力偿还原告借款。双方为还款事宜未达成一致意见，为此原告提起本案之诉。被告陈秀云辩称,1.对原告诉状中陈述事实与理由无异议，对原告诉请本金无异议，但被告诉请利息过高，应当自2014年4月30日起按照银行借款利率标准年化2.25%以24000元为本金计算至2020年2月29日。2.关于借款经过是被告当时告知原告有一个亲戚开厂需要用钱，被告对准原告办理了借款手续，后被告亲戚又对准被告出具手续，被告亲戚即为任国贤,被告当时借款时没有向原告说明其亲戚是任国贤。被告当初给任国贤交付的款项中含有原告这笔出借款，但是任国贤给被告出具的条据是好几笔款项写在一起的，里边涉及被告很多亲朋好友。任国贤涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查时，被告在刑事经济侦查大队报过警，所有被告手上持有的条据数额在侦查大队备过案，包括原告起诉的此笔欠款。庭审过程中，法庭询问被告，原告起诉的该笔金额是否包含在本院处理的任国贤非法吸收公众存款案件中，被告回答没有这笔款，任国贤称会想办法给被告解决。法庭又问被告，能否提供任国贤向其出具的借款手续中包含原告起诉的金额，被告回答当初被告给任国贤交付的款项里含有原告这笔，但任国贤出具的条据是好几笔款项写在一起，里面涉及被告很多亲朋好友，借款原件在被告家里存放，任国贤出事后，被告到经济侦查大队报警，所有被告手上持有的条据数额都备案了，包含原告这笔。法庭再次问被告，原告起诉的款项是否在政府备案，被告回答原告标的额小没有备案。法庭同时要求被告将关于原告起诉的金额已向经济侦查大队报警备案的相关资料以及其在案外人任国贤处存放的借款情况提交法庭，并告知其若认为原告诉请金额与任国贤有关，应于庭后三日内向相关部门（公安、政府）报案，被告至今未予提供，也未反馈是否报案。另查：1.（2015）西刑初字第283号刑事卷宗证据卷显示，2015年4月21日，被告陈秀云向西峡县公安局经济犯罪侦查大队报案，称2013年案外人任国贤让陈秀云介绍人在任国贤处放钱，任国贤支付高息，被告陈秀云考虑到任国贤是远方亲戚，也在西峡县开办了十几个企业，就介绍14个亲戚在任国贤处放钱，当时这些钱均以陈秀云名义拿去，均以现金方式交付给任国贤，加上陈秀云自己名义出借的借款，任国贤共计给陈秀云出具了金额不等的15张借条，并加盖了天宇公司的公章，这15家为周莹21.46万、袁云英6万、谢燕20万、许英杰12.3万、袁彩荣17.14万、周宗堂10万、程保仓31万、杨雪环12万、**7.16万、符宝会12万、张静38.15万、曹秀华47.76万、许20万、张静54.06万、陈秀云21.39万。这些钱是原始本金累计所得，原始本金是多少陈秀云不清楚。2.本院于2016年5月31日作出（2015）西刑初字第283号判决书，对案外人任国贤作出判决内容如下：被告人任国贤犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金30万元；（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年2月5日起至2022年2月4日止。罚金限判决生效后三十日内缴纳。）二、责令被告人任国贤及南阳市中石房地产开发有限公司、西峡县天宇冶金保护材料有限公司、西峡县金立结晶器铜管有限公司、西峡县联强航模有限公司、西峡县金茱萸食品饮料有限公司、河南晁祥置业有限公司于本判决生效后三十日内共同退赔集资参与人集资款如下：1、刘强70万元。2、潘春丽37.6万元。3、袁天平117万元。4、杨玉翠32万元。5、袁飞22.8万元。6、王萍570万元。7、张洪超500万元。8、朱雪成19.5万元。9、周红三220万元。10、周雪芬221万元。11、闫光锋50万元。12、马春梅30万元。13、徐立天30万元。14、别玉梅55万元。15、张玉成231.6万元。16、袁小平80万元。17、刘磊15万元。18、曹车灵37万元。19、刘晓军20万元。20、刘晓娟26.4万元。21、李书有60万元。22、冯军德200万元。23、孙金太100万元。24、王云仙22.3万元。25、李荷茹44.5万元。26、李斐然17万元。27、任会平10万元。28、彭啸风20万元。29、李长平20万元。30、马工24万元。31、赵小红83.8万元。32、赵贵芳10万元。33、沈艳芹10万元。34、***105万元。35、李秀勤7万元。36、郭洪超15万元。37、王丹10万元。38、薛国庆35万元。39、马胜国12.7万元。40、张雁129.455万元。41、史秀玲26万元。42、叶艳侠35万元。43、沈谢岗35万元。44、任天祥100万元。45、刘付彦10万元。46、孙志强35万元。47、庞武献20万元。48、崔炳涛35万元。49、郭景珍300万元。50、赵银芳45万元。51、王维16.85万元。52、徐从明8.2万元。53、徐从岳3万元。54、周荣驰5万元。55、吴新菊12万元。56、周莹20万元。57、袁云英6万元。58、谢燕20万元。59、许英杰12.3万元。60、袁彩荣16万元。61、周宗堂10万元。62、程保仓31万元。63、杨雪环12万元。64、**7.16万元。65、陈秀云21.39万元。66、符保会12万元。67、张静92.21万元。68、曹秀华47.76万元。69、许爽20万元。70、曹春城27万元。71、李红丹45.5万元。72、闫玉梅200万元。73、庞书娜8万元。74、曹明静10万元。75、王海云6万元。76、李新侠80万元。77、杨奎秀20万元。78、王长献50万元。79、符德朝92万元。80、郭书强25万元。81、张彦丽40万元。82、张凤菊20万元。83、杜俊星77万元。84、闫喜义550万元。85、姚桂侠129.8万元。86、王思伟7万元。87、李小娟125万元。88、李晓侠120万元。89、张秀云30万元。90、袁亚东30万元。91、张慧芹10万元。92、王群颖20万元。93、吴英侠8万元。94、符小伟252万元。95、赵生有30万元。96、赵建龙20万元。97、黄建功9.52万元。98、高建中270万元。99、李富海22.25万元。100、袁小娥39.6万元。101、刘敏4.3万元。102、马翠侠10万元。103、梁占亭本金26万元。104、周克建本金136万元。105、李保山2996万元。106、李德堂527.8万元。107、赵小庆133.8万元。108、黄常娥255.5万元。109、王常青560万元。110、李云芝20万元。111、李小朋本金14.014万元。112、李建华本金35万元。113、王文照230万元。114、闫向阳40万元。115、庞华芳174万元。116、赵艳丽14.6万元。117、黄青华40万元。118、袁玉娟130万元。任国贤不服上诉，南阳中院维持原判。3.本院以该案可能涉嫌经济犯罪为由于2020年5月22日作出案件移送函，并将本案相关材料移送至西峡县公安局。本院认为,西峡县人民法院于2016年5月31日作出（2015）西刑初字第283号刑事判决书，对任国贤以非法吸收公众存款罪进行处罚，该案中查明确认本案被告陈秀云作为集资参与人涉及集资款约200余万，本案被告对原告诉请的该笔款项是否包含在本院处理的任国贤非法吸收公众存款案件中前后回答不一，而该笔款项在该刑事案件中没有明确体现。因被告陈秀云的借贷行为有涉嫌经济犯罪嫌疑，根据《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定：“人民法院作为经济纠纷受理的案件,经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的,应当裁定驳回起诉,将有关材料移送公安机关或检察机关”；及《最高人民法院关于审理民间借贷的案件适用法律若干问题的规定》第五条的规定：“人民法院立案后，发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资犯罪的，本院应当裁定驳回起诉，并将涉嫌非法集资犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关。”本案依法应当裁定驳回起诉，并将相关犯罪线索已送至西峡县公安局，若经公安机关侦查该案不涉及刑事犯罪,原告可另行主张权利。综上,根据《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条、《最高人民法院关于审理民间借贷的案件适用法律若干问题的规定》第五条规定,裁定如下:驳回原告谢永定的起诉。本案受理费800元,退回原告谢永定。本裁定一经作出即生效。审判员  贾颖二〇二〇年五月二十五日法官助理张菀纯书记员宋紫漫附:本案相关法律规定《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条人民法院作为经济纠纷受理的案件,经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的,应当裁定驳回起诉,将有关材料移送公安机关或检察机关。《最高人民法院关于审理民间借贷的案件适用法律若干问题的规定》第五条人民法院立案后，发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌非法集资犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关。公安或者检察机关不予立案，或者立案侦查后撤销案件，或者检察机关作出不起诉决定，或者经人民法院判决认定不构成非法集资犯罪，当事人又以同一事实向人民法院提起诉讼的，人民法院应予受理。