河南省郑州市金水区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0105刑初21号公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。被告人高营，男，1985年4月22日出生于河南省荥阳市，汉族，高中文化程度，系河南景驰汽车贸易有限公司法定代表人，户籍地河南省荥阳市。曾因犯危险驾驶罪于2014年10月23日被河南省荥阳市人民法院判处拘役三个月，并处罚金人民币二万元；曾因犯故意伤害罪于2019年3月6日被本院判处有期徒刑六个月，于2019年5月21日刑满释放。因涉嫌犯合同诈骗罪于2019年6月27日被郑州市公安局金水路分局刑事拘留，同年7月12日被逮捕。辩护人苗永顺，河南昊广律师事务所律师。辩护人李家灵，河南昊广律师事务所实习律师。河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检二部刑诉〔2019〕153号起诉书指控被告人高营犯合同诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省郑州市金水区人民检察院指派代理检察员李明伟出庭支持公诉，被告人高营及其辩护人苗永顺、李家灵到庭参加了诉讼。本案经依法延长审理期限。现已审理终结。河南省郑州市金水区人民检察院指控：2016年4月份,河南景驰汽车贸易有限公司(以下简称景驰公司，注册地位于荥阳市郑上路与京城鹿交叉口东北角，实际经营地位于郑州市金水区经三路与鑫苑路交叉口向东50米路北三石大厦14楼)与垫富宝投资有限公司(以下简称垫富宝公司)签订加盟协议,约定由垫富宝公司提供资金、景驰公司发展客户会员开展借款业务，协议期限两年。2017年7月至2018年2月，景驰公司负责人高营为客户李某2等53人向垫富宝公司办理汽车消费借款，垫富宝公司按约将借款转到景驰公司在垫富宝公司开立的对公账户内，后高营将部分借款用于自己消费。现部分借款逾期未还。经核实，部分客户用于借款的房产证明系高营伪造。涉案金额共计630832.22元，至今尚未追回。针对上述指控，公诉机关向本院提供了被告人高营的供述，被害人张某的陈述，证人李某2、李某1、赵某、王某1、阚某等人的证言，银行交易明细，辨认笔录，贷款协议，还款通知，前科判决书，受案、到案经过，户籍证明等证据。认为被告人高营的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法惩处。被告人高营辩称其不构成合同诈骗罪，其辩护人辩护称高营主观恶性小，请求从轻处罚。经审理查明：河南景驰汽车贸易有限公司(以下简称景驰公司）注册地位于荥阳市郑上路与京城鹿交叉口东北角，实际经营地位于郑州市金水区经三路与鑫苑路交叉口向东50米路北三石大厦14楼。2016年4月份,景驰公司与垫富宝投资有限公司(以下简称垫富宝公司)签订加盟协议,约定由景驰公司向客户宣传垫富宝公司的借款产品并发展客户为垫富宝会员，同时提供真实的客户资料保证借款顺利进行，客户借款成功后垫富宝公司将借款额度支付到景驰公司账户，用于替借款客户垫付消费款，协议期限两年。2017年7月至2018年2月，景驰公司负责人高营在为客户李某2等人向垫富宝公司办理汽车消费借款的过程中，伪造了部分客户虚假的房产证明，骗取垫富宝公司按合同约定将借款转到景驰公司在垫富宝公司开立的对公账户内，后高营对多名借款人谎称借款未批、公司账户被冻结等，将部分借款私自占为己有，用于自己消费使用，导致垫富宝公司发放的630832.22元贷款逾期且未追回。上述事实，有公诉机关提供的，且经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.被害单位垫富宝公司委托代理人张某的陈述：其系垫富宝公司郑州地区负责人。2016年4月份，景驰公司成为其公司的加盟商，该公司的客户遂可以从其公司借款。2017年双方开始合作开展业务，景驰公司的客户向其公司借款需要提供身份证、户口本、行车证、房产证、收入证明等手续，景驰公司负责核实这些信息，核实没问题就可以注册垫富宝会员，垫富宝核实后向客户下发额度，客户在额度内进行借款，借款成功后客户在景驰公司购买汽车的款项会打到景驰公司账户，客户按月分期向垫富宝公司还款。后有很多客户逾期，其公司遂对逾期客户进行催款，结果客户普遍反映说景驰公司告知他们并没有借款成功，后又谎称借款还没下来。后景驰公司内勤姚某跟其联系说是高营指使其将客户的借款金额转到她的个人账户后又转到名为孙某和王蕾的账户了。其遂催促高营让他还款，结果高营说他的公司账户被冻结，再后来就联系不上了。景驰公司共发展了53名客户从其公司借款，其中只有三名客户的信息真实，其余客户的借款资料都是高营在客户不知情的情况下伪造的。其公司陆续对这些欠款的客户进行了起诉并胜诉，这些客户应还款总额共计人民币1640457.88元。有垫富宝公司出具的交易明细及应还款明细表在卷佐证。2.证人姚某的证言：其系景驰公司内勤，负责将客户的借款资料整理上传到垫富宝平台。景驰公司主要做汽车销售和分期，法定代表人是高营，另外一家明志图远汽车销售公司也是高营控制，法人是孙某。做首付贷的客户从景驰公司贷款需要提供身份证、行车证、房产证明、收入证明等相关证明材料，其先帮客户注册一个垫富宝会员，再将这些信息上传到垫富宝系统，由郑州公司审核后，打印出来纸质的分期合约和承诺函等材料客户签字公司盖章后邮寄到垫富宝总部审核，审核通过后就由垫富宝给客户一定的额度用于借款，客户借款成功的，垫富宝把钱打入景驰公司的账户。借款的过程都是高营自己操作的，有一部分客户的验证码和手机号被高营拿去使用了，客户并没有拿到钱，钱是高营自己用了，帮客户还了两期就不再管了。3.证人阚某的证言：2017年12月份，其通过按揭贷款方式购买了一辆大众帕萨特轿车，其为了减轻压力，想把首付也做成贷款，后经朋友王朝阳介绍其到景驰公司找高营做首付贷，大概7万元，分12期，利息1分左右，同时高营要求扣掉3期的本金作为保证金，并让其准备了相关的材料，后还让姚某用其手机号注册了会员。2017年12月19日，其在景驰公司办了手续签了合同，并留下了自己的银行卡号用于后续打款，后其手机收到垫富宝发的验证码，姚某打电话将验证码要走，并说贷款很快就打到其账户了。后其一直未收到贷款，其跟高营联系高营说贷款已经下来了，但是打到了他公司的对公账户，对公账户现在被冻结了，等解冻后打给其，后其一直收到轻易贷平台发的显示其垫富宝账户频繁资金往来的信息，其问高营怎么回事高营说不用管。2018年6月份，其突然接到法院传票，垫富宝起诉其和景驰公司要求偿还贷款，其马上跟高营联系但是联系不上，其感觉被骗。后其去法院开庭，见到了其他和其同样情况的客户，才知道是景驰公司用了他们的钱，反过来让他们还款，其这些客户都被景驰公司骗了。后其和垫富宝郑州负责人张某联系，得知自己办理贷款时所提交的资料都是假的。4.证人臧某的证言：2018年2月其在郑州东区一个4S店买了一台东南TX7越野车，买过车后需要用钱，就通过朋友介绍认识了高营。高营是河南景驰汽车贸易有限公司的老板，在垫富宝能做汽车首付贷款。当时高营让其交了身份证、银行卡，还有一张电话卡，高营说这电话卡申请贷款是需要接受信息自己拿着方便。并让其交了三个月的月供。交了钱之后贷款高营一直没有给其，其就要求高营将月供退了。过了很长时间高营将月供退了，但是贷款一直在其名下没有还。其找高营办贷款的时候，没有交房产证复印件的事。5.证人卢某的证言：2018年1月份其通过按揭贷款方式买了一辆宝马730轿车，后经人介绍到景驰公司可以做个首付贷，但是要交质保金。其就到景驰公司找到王永波、姚某钱贷款合同，王永波让其准备了身份证、户口本、行车证、驾驶证，并办了一个新手机号交给了姚某。后姚某让其回去等消息，她们把资料报上去，款下来直接打到其账号上。过了约定放款时间，其没有收到贷款，打垫富宝公司投诉电话，垫富宝公司说钱已经打到景驰公司账号上了。后高营承诺这个款不用其管，也不用其还。通过律师和高营签订了协议，高营也没有履行协议，之后就联系不上高营了。其在垫富宝公司做首付贷的时候没有交房产证复印件。证人赵某、李某2、闫某、卢某、刘某、苏某、李某3、李某1、王某1、巩某、李某4、王某2亦对其以相同过程在景驰公司贷款时被高营将贷款使用后被垫富宝公司起诉要求还款的事实予以证实，与上述证据相互印证。亦有报案材料、短信记录、垫富宝客户材料、领用合约等在卷佐证。6.证人孙某证实郑州明志图远汽车销售有限公司于2017年10月18日注册成立，其任法定代表人，高营系实际控制人及经营者的事实。有营业执照、房屋租赁合同在卷佐证。7.加盟协议、营业执照等证实高营作为法定代表人以景驰公司名义与垫富宝公司签订合同的事实。8.郑州市个人房屋权属信息表、垫富宝公司客户资料证实，经查询，王立军、巩某、李某2、李某1、翟留逛、赵某、王某1、阚某、李某4、李某3、刘某在郑州市区范围内无房屋权属信息，闫某、苏某的房屋权属信息与垫富宝公司客户资料中的房产证不一致，垫富宝公司客户资料中上述人员的房产证均为虚假的房产证。9.银行交易明细、还款记录证实被告人高营私自将垫富宝下发的客户借款挪作他用后进行了部分还款后便不再还款的事实。10.谅解书、垫富宝客户欠款明细证实被告人高营与借款客户达成还款协议但未实际履行的事实。11.民事判决书、执行通知书、垫富宝公司出具的统计表等证实垫富宝公司起诉多名借款客户的欠款金额且胜诉后已进入执行阶段，其中赵某、王立军、臧某、李某1、巩某、翟留逛、阚某、苏某、李某2、闫某、李某4、李某3、卢某、刘某、王某115名客户欠款本金共计630832.22元。12.受案、到案经过证实：被告人高营系被抓获到案。13.户籍证明、刑事判决书等证实被告人高营的身份情况。曾因犯危险驾驶罪于2014年10月23日被河南省荥阳市人民法院判处拘役三个月，并处罚金人民币二万元；曾因犯故意伤害罪于2019年3月6日被本院判处有期徒刑六个月，于2019年5月21日刑满释放。14.被告人高营的供述：2017年底，其和垫富宝公司开展合作，发展客户做首付贷业务，由其公司姚某接待，收客户的资料，客户用本人手机号注册会员号，将资料信息上传到垫富宝平台系统，纸质材料邮寄给垫富宝公司总部进行审核。垫富宝公司审核后批准客户借款，系统会给客户手机发一个验证码，其安排姚某向客户要回这个验证码，输入系统，客户在垫富宝公司的借款就会打到景驰公司在垫富宝系统内的账户，然后再从公司账户转出来到姚某的工行账户提现，其让姚某保证资金安全的情况下，将这些资金转到明志图远公司孙某的卡上，其是这个公司的实际经营人，这些借款其用在明志图远公司买车了。本院认为：被告人高营以非法占有为目的，在签订、履行合同的过程中，以虚假的产权证明作担保，骗取对方当事人财物，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪。公诉机关指控被告人高营犯合同诈骗罪罪名成立。关于被告人高营辩称不构成合同诈骗罪的辩解理由以及其辩护人提出的辩护意见，经查，景驰公司负责人高营使用伪造的房产证明为客户李某2等人向垫富宝公司办理汽车消费借款，骗取垫富宝公司的借款后，向借款人谎称贷款未批、账户被冻结等，将部分借款私自占为己有，致使垫富宝公司发放的贷款不能追回，数额巨大。上述事实有被害人的陈述、证人证言、被告人的供述、房屋产权信息表、垫富宝公司的贷款资料、还款记录、欠款明细等证据在案予以证实。被告人高营的行为符合合同诈骗罪的构成要件，已构成合同诈骗罪，对上述辩解、辩护意见不予采纳。关于公诉机关指控高营系累犯的公诉意见，经查，被告人高营施合同诈骗的犯罪行为发生在其实施故意伤害的犯罪行为之前，依法不构成累犯，故对公诉机关指控被告人高营系累犯，应从重处罚的意见予以纠正。根据《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定：“有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：（四）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的。”被告人高营的行为依法应在上述法定量刑幅度内量刑。被告人高营曾因犯罪受过刑事处罚，酌情从重处罚。根据被告人高营犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（二）项、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人高营犯合同诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年6月27日起至2025年12月26日止。罚金于判决生效之日起五日内向本院一次缴纳。）二、涉案赃款依法予以追缴，发还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本八份。审 判 长  吴 洋审 判 员  吕 晗人民陪审员  高秋红二〇二〇年五月二十八日书 记 员  刘艳清