河南省杞县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0221刑初310号公诉机关杞县人民检察院。被告人张某，男，2000年12月26日生，汉族，中专文化程度，农民，户籍地河南省郏县，住河南省平顶山市郏县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月23日被杞县公安局刑事拘留，因涉嫌妨害信用卡管理罪，掩饰、隐瞒犯罪所得罪，经杞县人民检察院批准逮捕，于2019年5月25日被逮捕。辩护人吴炎博，河南强云律师事务所律师。被告人林某某，男，1999年7月9日生，汉族，中专文化程度，农民，户籍地河南省郏县，住河南省平顶山市郏县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年4月23日被杞县公安局刑事拘留，因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，经杞县人民检察院批准逮捕，于2019年5月25日被逮捕。辩护人周申，河南金杞律师事务所律师。被告人杨某某，别名杨某一，男，1998年1月10日生，汉族，初中文化程度，农民，户籍地河南郏县，住河南省平顶山市郏县。因犯盗窃罪于2019年1月3日被禹州市人民法院判处拘役五个月。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年4月21日被杞县公安局刑事拘留，经杞县人民检察院批准逮捕，于2019年5月25日被逮捕。辩护人何安，河南何延晨律师事务所律师。杞县人民检察院以杞检二部刑诉（2019）10号起诉书指控被告人张某犯妨害信用卡管理罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪，被告人林某某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪、被告人杨某某犯妨害信用卡管理罪于2019年9月3日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。杞县人民检察院指派检察员于兆伟出庭支持公诉,被告人张某及其辩护人吴炎博、被告人林某某及其辩护人周申、被告人杨某某及其辩护人何安到庭参加诉讼。现已审理终结。杞县人民检察院指控：2019年4月9日至2019年4月12日期间，被害人王某接到余某（另案处理）办理网络贷款的电话后，按照余某的要求加上余某的QQ号码，通过聊天余某给王某提供了建行卡号62×××66，户名为：王某一；邮政储蓄银行卡：62×××29，户名为：王某一；工商银行卡：62×××90，户名为：杨某某；工商银行卡：62×××87，户名为：张某一；邮政储蓄银行：61×××01，户名为：李某一；工商银行卡：62×××03，户名为：宋某某；工商银行卡：62×××71，户名为：陈某；建设银行卡：62×××78，户名为：王某二；邮政储银行卡：62×××00，户名为：宋某某；工商银行卡：62×××32，户名为：朱某某。然后余某以种种名义让王某往上述银行卡里打钱，直到4月12日13时40分，王某共打款16.1万元，余某不再回复王某消息，王某方知被骗。后经查证，张某一、李某一、宋某某、王某二、赵某某、张某二等人办理银行卡18张，被告人杨某某办理银行5张，合计23张，被杨某某以每张100元的价格收购后，再以200元的价格卖给海南省澄迈县的被告人张某。同时张某还购买陈某银行卡1张、朱某某银行卡1张、马某某银行卡2张、谢某某银行卡3张、吴某某银行卡4张、蒋某某银行卡4张、王某一银行卡3张、于某刚银行卡3张，张某购买上述人员银行卡44张后，张某再以每张400元的价格将上述44张银行卡卖给海南省澄迈县的余某，余某利用购买的上述部分银行卡将卡号分别提供给受害人王某，让王某将钱打到所提供的银行卡里，用来实施网络贷款诈骗。余某诈骗王某16.1万元成功后，余某安排张某、林某某二人在海口市澄迈县锦江镇所在的银行ATM自动存取款机上将款取走，张某、林某某二人每次将取款交给余某后，余某付给张某和林某某所取金额1%的好处费。公诉机关认为，被告人张某构成妨害信用卡管理罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪，数罪并罚，建议对被告人张某在有期徒刑五年至六年幅度内判处刑罚，并处罚金；被告人林某某构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，建议对被告人林某某在有期徒刑四年至五年幅度内判处刑罚，并处罚金；被告人杨某某构成妨害信用卡管理罪，建议对被告人杨某某在有期徒刑一年至一年零六个月幅度内判处刑罚，并处罚金。被告人张某对指控事实不持异议，其辩护人提出的辩护意见是对公诉机关指控罪名无异议，被告人张某无犯罪前科，如实供述自己的罪行，系坦白，建议对其在有期徒刑三年以下幅度内量刑。被告人林某某对指控事实不持异议，其辩护人提出的辩护意见是对指控罪名无异议，对犯罪数额有异议，仅有24000元与被告人有关系，被告人林某某系初犯、偶犯，具有坦白情节，认罪态度较好，并愿意缴纳罚金。请求从轻处罚，建议在有期徒刑三年以下幅度内量刑，并适用缓刑。被告人杨某某对指控事实不持异议，其辩护人提出的辩护意见是对指控罪名没有异议，被告人系坦白，本案应当以被告人的供述为准，共计19张银行卡，被告人认罪认罚，建议从宽处理，在有期徒刑一年以下幅度内量刑。经审理查明：2019年4月9日至2019年4月12日期间，被害人王某接到办理网络贷款的电话后，按照电话中的人的要求加上1842224486的QQ号码，通过聊天对方给王某提供了建行卡号62×××66，户名为：王某一；邮政储蓄银行卡：62×××29，户名为：王某一；工商银行卡：62×××90，户名为：杨某某；工商银行卡：62×××87，户名为：张某一；邮政储蓄银行：61×××01，户名为：李某一；工商银行卡：62×××03，户名为：宋某某；工商银行卡：62×××71，户名为：陈某；建设银行卡：62×××78，户名为：王某二；邮政储银行卡：62×××00，户名为：宋某某；工商银行卡：62×××32，户名为：朱某某。然后对方以种种名义让王某往上述银行卡里打钱，直到4月12日13时40分，王某共打款161000元，对方不再回复王某消息，王某方知被骗。杨某某、张某一、李某一、宋某某、王某二、赵某某、张某二等人办理银行卡17张，被被告人杨某某以每张100元的价格收购后，再以200元的价格卖给海南省澄迈县的被告人张某。张某还购买马某某银行卡2张、谢某某银行卡3张、吴某某银行卡4张、蒋某某银行卡4张、王某一银行卡3张，张某购买上述33张银行卡后，再以每张400元的价格卖给海南省澄迈县的“阿伟（朱哥）”。2019年4月10日、2019年4月11日在王某向尾号为9501的银行卡转账后，2019年4月10日、2019年4月11日被告人张某、林某某二人在ATM自动存取款机上将王某汇入卡号为61×××01的24000元钱取走后交给“阿伟（朱哥）”。上述事实有，被告人陈述、证人证言、银行流水、汇款凭证、手机短信截图等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人张某、杨某某违反国家信用卡管理法规，破坏金融管理秩序，非法持有他人信用卡，数量较大；被告人张某、林某某明知是犯罪所得，仍然非法持有他人信用卡共同为他人转移赃款；被告人张某的行为已构成妨害信用卡管理罪，掩饰、隐瞒犯罪所得罪，被告人林某某的行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，被告人杨某某的行为已构成妨害信用卡管理罪，依法应予惩处。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人张某、杨某某在非法持有他人信用卡过程中系共同犯罪，被告人张某、林某某在掩饰、隐瞒犯罪所得犯罪过程中系共同犯罪；被告人张某犯妨害信用卡管理罪，掩饰、隐瞒犯罪所得罪，依法应数罪并罚。被告人张某、林某某、杨某某如实供述自己的罪行，依法对其从轻处罚。公诉机关对被告人张某、林某某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪情节严重的指控，证据不足，本院不予支持。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第三百一十二条、第二十五条第一款、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条之规定，判决如下：一、被告人张某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币二万元；被告人张某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年零一个月，并处罚金人民币一万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月23日至2021年4月22日止；罚金于判决书生效后十日内一次性缴纳，逾期强制缴纳）。二、被告人林某某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年零一个月，并处罚金人民币一万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月23日至2020年5月22日止；罚金于判决书生效后十日内一次性缴纳，逾期强制缴纳）。三、被告人杨某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年零一个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月21日至2020年5月20日止；罚金于判决书生效后十日内一次性缴纳，逾期强制缴纳）。四、被告人违法所得予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省开封市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审判长  程熙茗审判员  张 峰审判员  王明阳二〇二〇年五月十九日书记员  司书源