贵州省黎平县人民法院刑 事 判 决 书（2019）黔2631刑初249号公诉机关贵州省黎平县人民检察院。被告人徐业权，男，1992年5月1日出生，汉族，无业，初中文化，户籍所在地贵州省黎平县，住黎平县。因犯抢劫罪，于2010年8月5日被浙江省临安市人民法院判处有期徒刑二年六个月。现因涉嫌诈骗罪，于2019年3月7日被黎平县公安局刑事拘留，同年4月11日被逮捕。现羁押于黎平县看守所。辩护人陈治冰，男，贵州杉乡律师事务所律师。黎平县人民检察院以黎检公诉刑诉〔2019〕922号起诉书指控被告人徐业权犯诈骗罪，于2019年12月19日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭公开开庭审理了本案。黎平县人民检察院指派检察员易忠模出庭支持公诉，被告人徐业权及辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。黎平县人民检察院指控：被告人徐业权在没有经济偿还能力的情况下，以借为名，骗取他人财物，同时利用被害人跟他借款的便利，要求被害人以他们的名义按揭贷款买车，约定由徐业权自己偿还按揭贷款，最后徐业权将按揭所购车辆质押给他人以获得资金，却没有按期履行偿还按揭贷款的义务，以此方式来骗取资金获利，却导致被害人背上偿还按揭贷款的债务。徐业权骗取他人财物共计人民币923460元。具体事实如下：1、2018年12月4日，被害人史某因需资金周转便将自己名下的蓝色海马小轿车作为抵押物，质押给信捷商务服务有限公司借款10000元钱，质押后在史某不知情的情况下将史某质押的车辆以高出实际质押的价格转给黎平县富二贷车行，在史某要求还款退车时徐业权已经无经济能力将史某的车辆赎回，便以编造理由推脱，随后徐业权又以让先转2000元钱便可让人开车过来为由，让史某用微信转了2000元钱给自己，转钱后一直未将抵押车退还给史某。2、2018年10月20日，被害人梁某因需偿还银行贷款利息，便将自己名下的黑色哈佛Ｈ6越野车作为抵押物，质押给信捷商务服务有限公司借款20000元钱，质押后在梁某不知情的情况下将梁某质押的车辆以20000元钱的价格转给黎平县利成名车，在梁某要求还款退车时徐业权已经无经济能力将梁某的车辆赎回，便以编造公司被公安局查等理由先后让梁某转了共计19000元钱给自己，转钱后一直未将抵押车退还给梁某，最后梁某以25000元的价格将车从利成名车赎回。3、2018年9月11日，被害人杨某1因手头资金紧张，便将自己名下的名爵ＭＧ6小轿车作为抵押物，质押给信捷商务服务有限公司借款40000元钱，质押后在杨某1不知情的情况下将杨某1质押的车辆以40000元钱的价格转给黎平县利成名车，但杨某1只拿得10000元钱的质押款，剩余质押款交由徐业权拿去放账，后因杨某1父亲知晓杨某1将自己拿车去质押一事，于是出钱让杨某1将质押车辆从利成名车车行赎回。4、2018年12月19日，被害人唐某将自己名下的白色比亚迪ＳＵＶ车作为抵押物，质押给信捷商务服务有限公司借款25000元钱，质押后在唐某不知情的情况下将唐某质押的车辆以40000元钱的价格转给黎平县富二贷车行，在唐某要求还款退车时徐业权已经无经济能力将唐某的车辆赎回，便以自己堂弟被撞为由让唐某转了10000元钱给自己，转钱后一直未将抵押车退还给唐某，此后唐某知晓自己车辆被质押在富二贷车行便以15000元钱的价格从富二贷车行将自己车辆赎回。5、2018年11月6日，被害人高某因资金困难，便将自己名下的长安逸动小轿车作为抵押物，质押给信捷商务服务有限公司借款20000元贷车行，借款后高某如期将质押两个月的利息支付给徐业权，在高某要求还款退车时徐业权已无法联系上，期间也未接到任何去哪赎车消息，致使高某一直未能将自己车辆退回。6、2018年10月份左右，被告人徐业权在黎平县贵路经营一家名叫“信捷名车”的车行，在车行开业期间，被告人徐业权向黎平县“利成”车行的宋某借一辆白色长安牌ＣＳ55越野车用作展车摆放，随后被告人徐业权在宋某不知情的情况下将该车以五万元钱的价格抵押给黎平县“富二贷”车行，后来宋某发现该车不见了追问该车去处，被告人徐业权欺骗宋某称该车已经帮他联系到买家正在帮买家办理按揭贷款，徐业权在无经济能力向“富二贷”车行赎回该车的情况下，私自将宋某的这辆白色长安牌ＣＳ55越野车卖给姜昌盛，在姜昌盛向徐业权索要该车的相关手续办理上户时，徐业权欺骗宋某该车买主已经交付三万元定金并欺骗宋某该车买主的按揭贷款已经通过了现在需要该车的手续办理贷款为由，从而骗取宋某的信任，致使宋某主动将该车的合格证书及购车发票等手续通过微信发给徐业权，徐业权在得到该车手续的相关资料后，通过非法的渠道办理一套该车的相关手续，致使该车被姜昌盛上户，经鉴定，宋某被徐业权骗走的长安牌ＣＳ55越野车价值90155元。7、2018年8月至2018年12月期间，被告人徐业权先后以借车办事为由向刘某1、冉某、吴某3等人分别借了一辆本田飞度、一辆东风日产轿车和一辆别克威朗轿车，随后在刘某1、冉某、吴某3等人不知情的情况下将刘某1、冉某、吴某3等人的车辆抵押给黎平县“富二贷”车行借款，刘某1、冉某、吴某3等人多次催徐业权归还车辆，徐业权编造各种理由欺骗刘某1等人，在多次催退车无果后，与徐业权失去联系的情况下到公安机关报案，经鉴定，吴某3被诈骗的别克牌汽车价值72165元，冉某被诈骗的东风日产牌汽车价值141780元，刘某1被诈骗的本田牌汽车价值72010元。8、2018年8月12日，被告人徐业权到吴某2的黎平县“平安君”租赁公司以出租的方式向吴某2出租一辆白色北京现代牌轿车，车牌为贵Ｆ×××××,发动机号:ＢＡ998564,租金每日220元，徐业权租到该车后就将该车以25000元钱的价格抵押给黎平县“富二贷”车行，经鉴定，吴某2被诈骗的现代牌汽车价值56320元。9、2018年7月份，刘某2到徐业权的“信捷商务服务”有限公司办理一辆别克商务车的按揭贷款，在该车贷款审批后，车辆接回黎平时，刘某2用该车向徐业权抵押借款1.5万元，后该车被徐业权抵押至黎平县“富二贷”车行，后在刘某2要求还款退车时，徐业权已经联系不上，致使刘某2未能拿回该车。致使刘某2背上120000元的债务。10、2018年9月份，龙某1到徐业权的“信捷商务服务”有限公司咨询办理借款业务时，当时龙某1需要向徐业权借款三万元，经徐业权介绍龙某1可以用自己的名誉按揭一辆车子，该车按揭出来后，徐业权可以拿三万元钱给龙某1，并承诺龙某1的三万元钱的借款利息是按揭车款的同等利息，该利息较低，在徐业权的说服下，龙某1同意以自已的名誉为“信捷商务服务”有限公司办理一辆起亚Ｋ3牌轿车的按揭贷款，该车按揭办理下来车接到黎平后，徐业权就将该车抵押给“富二贷”车行借款，同时徐业权对龙某1说车便宜只能借款1.5万元，龙某1觉得借款太少就没有向徐业权借款，徐业权把用龙某1名誉按揭贷款的这辆车子抵押给“富二贷”车行后至今未去赎回车子并且未支付每期应付的2600佘元按揭款，致使龙某1多次被银行催告。龙某1背上96800元的债务。11、2018年6月份，被害人徐某在徐业权处以0首付的方式购买了一辆众泰ＳＲ9越野车，车辆购买来后有余款未付清给徐业权，因徐某与徐业权是房族关系又系朋友介绍，在未付清余款的情况下徐业权让徐某将车辆开走，2019年9月6日徐某因资金困难便将之前购买的众泰ＳＲ9作为抵押物，质押给信捷商务服务有限公司借款35000元钱，质押后将该车转给黎平县富二贷车行，过快到两个月后徐某要求赎车，便归还了40000元钱给徐业权，但徐业权以该车被堵在车库为由一直未将车辆退还给徐某，徐业权将徐某归还的40000元钱并未用于去往富二贷车行赎车，而是将这笔钱用于偿还自己债务及生活开支上，致使徐某一直未能得到自己的车辆。12、2018年8月份，被害人吴某1因欲购车便前往徐业权经营的信捷名车车行看车，在看车时徐业权向吴某1提出自已车行有租车项目，吴某1同意租车，并看中停放在车行内的别克ＧＬ6商务车，于是跟徐业权提出想租别克ＧＬ6商务车要求，但停放在车行内的别克ＧＬ6商务车系刘某2购买车辆，徐业权答应之后帮吴某1弄一辆别克ＧＬ6商务车租给吴某1，于是吴某1交了60000元钱保证金及12000元钱租金给徐业权，于是徐业权从平安君租车行先后租了广汽传褀、吉利ＧＸ7车、中华牌越野车给吴某1，后徐业权一直未能办理一辆别克ＧＬ6商务车租给吴某1，并未支付平安君租车行车辆租金，导致吴某1使用的中华牌越野车被平安君租车行收回，致使吴某1被骗人民币72000元。13、2018年7月份，姜某因无钱开理发店，便前往徐业权经营的信捷商务服务有限公司借款，在借款的时候因无抵押物，徐业权便让姜某以自己的名义按揭贷款购车，按揭月供由徐业权支付，后徐业权以姜某身份购买了一辆众泰ＳＲ9越野车，并正常将车辆上户，姜某因此借得1万元钱，后因姜某无法联系徐业权，且徐业权未支付按揭月供，致姜某被银行追款112300元。14、2018年9月4日，徐业权以借为名，隐瞒借款用途，在没有还款能力的情况下，骗取被害人杨某2人民币5万元，2018年9月5日，徐业权以同样的方式骗取杨某2人民3.5万元。为证实指控的事实，公诉人当庭出示了相关证据。公诉机关认为被告人徐业权以借为名骗取他人财物，或者虚构事实、隐瞒真相骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应当追究其刑事责任，提请法院依法判处。被告人徐业权辩称：向杨某2借的8.5万元是写得有借条的，也经常的支付利息给他，不算是诈骗。对起诉书指控的其他犯罪事实和罪名都没有意见，愿意接受处罚。辩护人的辩护意见：辩护人认为起诉书指控的2018年9月4日和5日分别向被害人杨某2借款5万元和3.5万的事实，是借款合同纠纷，属于民间借贷关系，属于民事纠纷内容，不能以诈骗罪来认定数额。被告人徐业权是因民商事合同引发的犯罪，这与一般愿意实施犯罪的行为相比，主观恶性程度相对较小，希望合议庭酌定从轻处罚。经审理查明：受害人梁某、唐某、杨某1、冉某、刘某1、吴某2等六人的车辆已经得到追回并返还；受害人史某、高某、徐某等三人的车辆没能查清其车况、新旧程度、行驶公里数等情况，物价部门未能做出价格鉴定，也未有其它证据证实其车辆价值。另查明：被告人徐业权向杨某2所借的款项，是民间借贷关系，属于民事纠纷。上述事实，有下列经庭审质证属实的证据证实：黎平县公安局受理案件登记表、立案决定书、在逃人员登记表、拘留证；户籍证明、杭州市看守所出具羁押证明、杭州市公安局经济技术开发区分局金沙湖派出所出具到案经过说明；黎平县公安局扣押决定书、黎平县公安局调取证据清单、调取证据通知书、黎平县公安局接受证据材料清单、黎平县公安局发还清单、机动车信息查询、刑事判决书；证人龙某2、吴某4、陈某、蒋某、吴某5、杨某3等人的证言；被害人冉某、史某、梁某、宋某、刘某1、杨某1、唐某、吴某3、龙某1、吴某2、刘某2、高某、石某、徐某、吴某1、杨某2、姜某等人的陈述；被告人徐业权的供述与辩解；鉴定意见；现场勘查笔录、辨认笔录、电子数据、情况说明等所有证据。上述证据经庭审质证，能相互印证属实，被告人徐业权在开庭审理过程中亦无异议，本院予以确认。本院认为，被告人徐业权以非法占有为目的，用虚构的事实骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人徐业权犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。其到案后能如实供述自己的犯罪事实，在庭审中认罪、悔罪，且追回了部分车辆退还给受害人，依法可以从轻处罚。综合考虑被告人的犯罪事实、情节、对社会的危害程度、认罪态度、悔罪表现、依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人徐业权犯诈骗罪，判处有期徒刑十年零六个月，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月7日起至2029年9月6日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳）二、责令被告人徐业权退赔蓝色海马Ｍ3小轿车（号牌：贵Ｊ×××××）给史某；退赔长安逸动小轿车（号牌：贵Ｈ×××××）给高某；退赔众泰ＳＲ9越野车（号牌：贵Ｈ×××××）给徐某；退赔别克牌ＧＬ6商务车（号牌：贵Ｈ×××××，车辆价值：120000元）给刘某2;退赔重庆长安牌ＣＳ55越野车（车辆型号：ＳＣ7155ＡＢＢＨ5，车辆价值：￥90155元）给宋某；退赔别克牌威朗轿车（号牌：桂Ｂ×××××，车辆价值：￥72165元）给吴某3；退赔起亚牌Ｋ3轿车（号牌：贵Ｈ×××××，车辆价值：￥96800元）给龙某1；退赔赃款人民币七万二千元给被害人吴某1；退赔赃款人民币十一万二千三百元给被害人姜某。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黔东南苗族侗族自治州中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  吴朝益人民陪审员  吴礼善人民陪审员  尹国娟二〇二〇年五月十四日书 记 员  吴礼臣