河南省叶县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0422刑初85号公诉机关河南省叶县人民检察院。被告人刘某，男，1995年5月15日出生，汉族，大专文化，农民，户籍所在地广东省揭阳市普宁市，住广东省深圳市。因涉嫌妨害信用卡管理罪于2019年8月13日被叶县公安局刑事拘留，因涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年8月26日经叶县人民检察院批准逮捕，2019年8月26日被叶县公安局执行逮捕。辩护人李亚辉，河南盐都律师事务所律师。被告人蔡某某，男，1989年8月14日出生，汉族，小学文化，农民，户籍所在地广东省汕尾市城区，住广东省汕尾市城区。因涉嫌妨害信用卡管理罪于2019年9月3日至2019年9月5日被深圳市宝安区看守所临时羁押；因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年9月5日被叶县公安局刑事拘留，因涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年9月19日被叶县人民检察院批准逮捕，2019年9月20日被叶县公安局执行逮捕。辩护人王献民，河南盐都律师事务所律师。河南省叶县人民检察院以叶检二部刑诉〔2020〕5号起诉书指控被告人刘某、蔡某某犯妨害信用卡管理罪，于2020年4月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。叶县人民检察院指派检察员段安民、梁晓丽出庭支持公诉，被告人刘某及其辩护人李亚辉、被告人蔡某某及其辩护人王献民到庭参加诉讼。现已审理终结。河南省叶县人民检察院指控，1.2019年4月份至7月份，被告人刘某以每套800元、900元不等的价格分别从被告人蔡某某、殴伟杰（另案处理）、黄某等人手中收取银行卡（银行卡、U盾、电话卡、身份证复印件），其中收取蔡某某、殴伟杰持有的他人银行卡各11套，黄某本人的银行卡2套。被告人刘某以每套1000元、1500元不等的价格分别出售给肖康吉（另案处理）、周某等人。2.2018年年底，被告人刘某以刘伟东、刘沛明、杨思硕的名义办理工商银行的对公账户共计9套（银行卡、U盾、营业执照等），以3套18000元的价格出售给方松彬。2019年8月12日叶县公安局民警在刘某住处扣押他人单张银行卡6张、成套银行卡26套、对公账户9套。被告人刘某、蔡某某到案后自愿如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚。公诉机关就上述事实，向本院提供了相关证据，并认为，被告人刘某非法持有他人信用卡41套、被告人蔡某某非法持有他人信用卡11套，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一之规定处罚。共同犯罪适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款之规定。被告人刘某、蔡某某系坦白，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定。被告人刘某对公诉机关指控的事实和罪名无异议，自愿认罪认罚，但辩称，所持有的卡有一部分是已经挂失的。被告人刘某的辩护人对公诉机关指控刘某犯妨害信用卡管理罪无异议，提出刘某具有以下从轻、减轻情节：1.到案后如实供述自己的罪行并检举揭发他人的犯罪行为，具有立功情节；2.属坦白；3.认罪悔罪再犯可能性小；4.无前科系初犯；5.所持有的银行卡部分系已挂失的废卡，社会危害性小；6.先行羁押期限应予折抵刑期；综上意见，建议对刘某判处一年以下有期徒刑。被告人蔡某某对公诉机关指控的事实和罪名无异议，自愿认罪认罚，但辩称其未获得利润。被告人蔡某某的辩护人对公诉机关指控蔡某某犯妨害信用卡管理罪无异议，提出蔡某某具有以下从轻、减轻情节：1.贩卖信用卡数量刚达到立案标准；2.归案后如实供述犯罪事实，系坦白且自愿签署认罪认罚具结书；3.无前科，系初犯，偶犯。综上意见，建议对蔡某某从轻处罚。经审理查明，1.2019年4月份至7月份，被告人刘某以每套800元、900元不等的价格分别从被告人蔡某某、欧伟杰（另案处理）、黄某等人手中收取银行卡（银行卡、U盾、电话卡、身份证复印件），其中收取蔡某某、殴伟杰持有的他人银行卡各11套，黄某本人的银行卡2套。被告人刘某以每套1000元、1500元不等的价格分别出售给肖康吉（另案处理）、周某等人。2.2018年年底，被告人刘某以刘伟东、刘沛明、杨思硕的名义办理工商银行的对公账户共计9套（银行卡、U盾、营业执照等），以3套18000元的价格出售给方松彬。2019年8月12日叶县公安局民警在刘某住处扣押他人单张银行卡6张、成套银行卡26套、对公账户9套。被告人刘某、蔡某某到案后自愿如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚。上述事实，有经过庭审质证、认证的下列证据在卷所证实：1.被告人刘某、蔡某某的供述与辩解；2.同案人殴伟杰、肖康吉的证言；3.证人郑泽豪、周某、黄某、张某等人的证言；4.户籍证明、无前科证明、发破案经过、扣押清单、微信账单等书证。事实清楚，证据确实、充分，足以认定。本院认为，被告人刘某、蔡某某非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关定性准确，适用法律正确，应予支持。被告人刘某、蔡某某共同实施犯罪行为，属共同犯罪。被告人刘某、蔡某某系初次犯罪且自愿认罪认罚，归案后如实供述犯罪事实，属坦白，可从轻处罚，辩护人提出的以上辩护意见本院予以采纳；被告人刘某的辩护人提出刘某具有立功情节的辩护意见，经查证，被告人刘某归案后，如实供述了同案嫌疑人的微信号码，侦查机关据此展开调查并抓捕了部分同案嫌疑人，属坦白，但不能认定为协助司法机关抓捕同案犯，不构成立功，辩护人的该项辩护意见本院不予采纳；被告人刘某及其辩护人提出所持银行卡部分系废卡的辩护意见及被告人蔡某某提出其未获得利润的辩护意见，可作为量刑情节予以考虑；辩护人提出的辩护意见，与本院查明事实及法律规定相符，予以采纳；与查明事实及法律规定不符的，本院不予采纳。扣押在案的涉案财物予以没收。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项、第二十五条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人刘某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金20000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月13日起至2020年8月12日止。上述所判罚金部分，于本判决发生法律效力之日起十日内履行完毕。）二、被告人蔡某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金10000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月5日起至2020年6月2日止。上述所判罚金部分，于本判决发生法律效力之日起十日内履行完毕。）三、在案扣押的银行卡、U盾予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省平顶山市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  孙向辉人民陪审员  黄琳瑞人民陪审员  蔡金亮二〇二〇年五月二十日书 记 员  董浩帆附相关法条：第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，自一年以下有期徒刑或者拘役，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。