盘锦市大洼区人民法院 执 行 裁 定 书 （2020）辽1104执异20号 异议人（申请执行人）：盘锦市大洼区鹤海小额贷款有限公司，住所地盘锦市大洼区。 法定代表人：崔彩云，该公司经理。 委托诉讼代理人：许剑，该公司职员。 被执行人：盘锦晟瑞石油化工有限公司，住所地盘锦市大洼区。 法定代表人：丁绍利，该公司经理。 第三人：广发银行股份有限公司盘锦分行，住所地盘锦市兴隆台区。 负责人：于波，该分行行长。 委托诉讼代理人：董文文，辽宁中康律师事务所律师。 本院在执行盘锦市大洼区鹤海小额贷款有限公司（以下简称鹤海贷款公司）与盘锦晟瑞石油化工有限公司（以下简称盘锦晟瑞公司）借款合同纠纷一案中，异议人鹤海贷款公司对执行行为提出书面异议。本院受理后，依法组成合议庭进行了审查，现已审查终结。 异议人鹤海贷款公司提出异议请求：1、不解除被执行人盘锦晟瑞公司银行承兑汇票保证金账号为13×××58的账户的冻结措施。2、请求人民法院依据《中华人民共和国刑法》，依法追究被执行人晟瑞公司拒不执行判决、裁定罪的刑事责任。3、请求人民法院依据《中华人民共和国刑法》，依法追究广发银行股份有限公司盘锦分行（以下简称广发银行盘锦分行）拒不执行判决、裁定罪刑事责任。4、请求人民法院依法确认被执行人与广发银行盘锦分行签订的[合同编号：2019（盘银综授额字第000014号）]合同为无效合同。事实和理由：第一，异议人与被执行人借款合同纠纷一案，已经贵院作出生效判决，并进入强制执行程序，并对被执行人在广发银行盘锦分行营业部开具的银行承兑保证金账户采取冻结措施。现被执行人盘锦晟瑞公司仍没有履行生效判决确定的义务，尚欠异议人700余万元，未达到清偿债务的目的，故不应解除冻结。第二，没有证据证明广发银行盘锦分行进行垫付，且根据相关规定，如银行承兑汇票保证金已丧失保证金功能时，人民法院可以依法采取扣划措施。请求人民法院调查核实双方是否恶意串通，伪造证据。第三，（2018）辽1104民初2601号民事判决书于2018年11月25日即已发生效力，（2018）辽1104民初2577号民事判决书于2018年11月30日即已发生效力。而被执行人盘锦晟瑞公司拒不履行生效判决所确定义务，与广发银行盘锦分行签订《授信额度合同》，并向广发银行盘锦分行存入3000万元的保证金。被执行人有履行能力而拒绝履行生效判决，根据《中华人民共和国刑法》第三百一十三条规定，异议人请求人民法院追究被执行人盘锦晟瑞公司的刑事责任。根据《最高人民法院关于审理拒不执行判决裁定案件具体应用法律若干问题的解释》第三条的规定，广发银行盘锦分行明知被执行人拒不执行判决裁定，仍吸收其保证金3000万元，属共同犯罪，异议人保留追究其刑事责任的权利。第四，被执行人盘锦晟瑞公司与广发银行盘锦分行签订的合同[合同编号：2019（盘银综授额字第000014号）]属可撤销合同。被执行人盘锦晟瑞公司与广发银行盘锦分行恶意串通，规避执行，逃避债务，根据《中华人民共和国合同法》第五十二条规定，为无效合同，故请求人民法院确认其合同效力。 异议人为证明其主张事实成立，向本院提供了以下证据材料：证据一、（2018）辽1104民初2601号民事判决书及（2018）辽1104民初2601号之一民事裁定书；证据二、（2019）辽1104执598号之二执行裁定书。 被执行人盘锦晟瑞公司未答辩。 第三人广发银行盘锦分行称，贵院解除盘锦晟瑞公司承兑汇票保证金账户存款的冻结是正确的。我行是依法依规进行承兑，不存在恶意串通、伪造证据情形。贵院依法作出的（2019）辽1104执598号之二执行裁定符合法律规定，请法院依法驳回异议人的执行异议申请。理由如下：一、2019年4月16日，盘锦晟瑞公司向我行申请开立票面金额为6000万元的银行承兑汇票，经我行审核同意后，盘锦晟瑞公司于当日在我行开立承兑汇票保证金账户，存入保证金3000万元。同日，我行为其开具6000万元承兑汇票，汇票到期日期为2020年4月16日。2020年4月16日，汇票到期后我行依据《票据法》的规定及操作流程依法予以承兑，支付垫款合计6000万元。我行承兑后，于2020年4月16日从其保证金账户扣划17，704，037.67元。余款因被大洼区法院和兴隆台区法院冻结，未能扣划。2020年4月17日，我行分别向大洼区法院和兴隆台区法院申请解除保证金存款的冻结。2020年4月22日，大洼区法院和兴隆台区法院依法解除对保证金存款的冻结，解冻后我行扣划保证金存款12，332，850.22元。我行提出解除保证金冻结的申请、大洼区法院解除冻结符合《最高人民法院、中国人民银行关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知》第九条的规定，贵院作出的解除保证金冻结措施是正确的。二、鹤海贷款公司与盘锦晟瑞公司之间的纠纷我行不知情，也与我行没有任何关系。盘锦晟瑞公司的3000万元在存入保证金账户前并没有被法院冻结，当然盘锦晟瑞公司可以自由支配。在存入保证金账户后，才被法院冻结。汇票承兑后，我行依据最高法院的规定，向法院提交相关证据，申请解冻。法院审查后，依法解冻。全部过程都是合法的，对于我行来说，既无串通之必要，也无串通之可能。三、本案为执行异议审查，并非确认之诉，合同效力及是否可撤销不在本案审查范围之内。四、2019年7月8日贵院作出冻结盘锦晟瑞公司账户的执行通知后，我行立即配合法院冻结上述保证金账户，被冻结的存款一分钱也没有减少，不符合《最高人民法院关于审理拒不执行判决裁定案件具体应用法律若干问题的解释》第三条规定的情形。因此，我行不符合《中华人民共和国刑法》第三百一十三条的规定，不构成拒不执行判决、裁定罪。综上，贵院依法解除保证金账户冻结措施是正确的，应驳回异议人的请求。 第三人为证明其主张事实成立，向本院提供了以下证据材料：证据一、银行承兑汇票申请书；证据二、广发银行出入账信息表两份；证据三、广发银行交易信息表五份；证据四、广发银行贷款本金还款回单。 本院审查查明，本院在执行鹤海贷款公司与盘锦晟瑞公司借款合同纠纷一案[执行依据：（2018）辽1104民初2601号民事判决书及（2018）辽1104民初2601号之一民事裁定书。执行案号：（2019）辽1104执598号]过程中，于2019年7月8日冻结被执行人盘锦晟瑞公司在广发银行盘锦分行承兑汇票保证金账户的保证金2，771，162.33元。2020年4月16日，汇票到期，广发银行盘锦分行承兑汇票，垫付6000万元。同日，广发银行盘锦分行从盘锦晟瑞公司保证金账户扣划17，704，037.67元。2020年4月17日，广发银行盘锦分行向本院申请解除保证金存款的冻结。2020年4月22日，本院依法解除对该银行账户的冻结。 另查明，2018年11月5日，本院作出（2018）辽1104民初2601号民事判决书，及于2019年4月9日作出（2018）辽1104民初2601号之一民事裁定书，判决主文内容：一、被告盘锦晟瑞公司于本判决生效后十日内偿还原告鹤海小额贷款公司借款本金200.1万元及利息（利息以400.1万元？为基数自2015年2月17日起至2017年1月24日止按年利率24%计算，以200.1万元为基数自2017年1月25日起至本判决确定给付之日止按年利率24%计算）；二、……。 本院认为，本案的争议焦点：本院对被执行人盘锦晟瑞公司在第三人广发银行盘锦分行开立的承兑汇票保证金账户的冻结是否应该予以解除。2019年4月16日，被执行人盘锦晟瑞公司向第三人广发银行盘锦分行申请承兑汇票后，广发银行盘锦分行于到期日将该汇票承兑，按照《最高人民法院、中国人民银行关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知》第九条“人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取冻结措施，但不得扣划。如果金融机构已对汇票承兑或者已对外付款，根据金融机构的申请，人民法院应当解除对银行承兑汇票保证金相应部分的冻结措施”的规定，经广发银行盘锦分行申请，本院应当解除对该保证金账户的冻结。因此，本院的以上执行行为有事实依据和法律依据，并无不当。异议人要求不给与解除承兑汇票保证金账户的异议请求不成立，本院不予支持。 关于异议人要求依法追究被执行人盘锦晟瑞公司、第三人广发银行盘锦分行拒不执行判决、裁定罪刑事责任及确认被执行人盘锦晟瑞公司在第三人广发银行盘锦分行签订的合同为无效合同等异议申请，因其不属于人民法院执行异议审查的范围，本院不予审查。综上，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十五条、《最高人民法院、中国人民银行关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知》第九条、《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第十七条规定，裁定如下： 驳回异议人盘锦市大洼区鹤海小额贷款有限公司的异议请求。 如不服本裁定，可以在收到裁定书之日起十日内，递交复议申请书正本及副本各一份，通过本院向盘锦市中级人民法院申请复议。也可以直接向盘锦市中级人民法院申请复议。 审 判 长  佟会权 人民陪审员  李正玉 人民陪审员  潘辰辰 二〇二〇年五月十五日 书 记 员  李 琳 【本裁判适用的法律条文】 1.《中华人民共和国民事诉讼法》 第二百二十五条当事人、利害关系人认为执行行为违反法律规定的，可以向负责执行的人民法院提出书面异议。当事人、利害关系人提出书面异议的，人民法院应当自收到书面异议之日起十五日内审查，理由成立的，裁定撤销或者改正；理由不成立的，裁定驳回。当事人、利害关系人对裁定不服的，可以自裁定送达之日起十日内向上一级人民法院申请复议。 2.《最高人民法院、中国人民银行关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知》 第九条人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取冻结措施，但不得扣划。如果金融机构已对汇票承兑或者已对外付款，根据金融机构的申请，人民法院应当解除对银行承兑汇票保证金相应部分的冻结措施。 3.《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》 第十七条人民法院对执行行为异议，应当按照下列情形，分别处理： （一）异议不成立的，裁定驳回异议； （二）异议成立的，裁定撤销相关执行行为； （三）异议部分成立的，裁定变更相关执行行为； （四）异议成立或者部分成立，但执行行为无撤销、变更内容的，裁定异议成立或者相应部分异议成立。