河南省郑州高新技术产业开发区人民法院刑 事 判 决 书(2020)豫0191刑初67号公诉机关河南省郑州高新技术产业开发区人民检察院。被告人周建恒，男，1990年12月3日出生于河南省尉氏县，汉族，大专文化程度，务工，住河南省尉氏县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年3月18日被郑州市公安局郑东分局刑事拘留，同年4月23日被该局取保候审，同年12月24日被郑州高新技术产业开发区人民检察院取保候审。2020年1月13日被本院取保候审。辩护人姜光辉，河南银隆律师事务所律师。辩护人崔明卫，河南银隆律师事务所律师。被告人董旭桐，男，1993年10月7日出生于河南省巩义市，汉族，大专文化程度，务工，住河南省巩义市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年3月16日被郑州市公安局郑东分局刑事拘留，同年4月23日被该局取保候审，同年12月24日被郑州高新技术产业开发区人民检察院取保候审。2020年1月13日被本院取保候审。指定辩护人李继红，河南威鼎律师事务所律师。指定辩护人王子侗，河南威鼎律师事务所实习律师。河南省郑州高新技术产业开发区人民检察院以郑开检公诉刑诉[2019]4081号起诉书指控被告人周建恒、董旭桐犯诈骗罪，于2020年1月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。郑州高新技术产业开发区人民检察院指派检察员卜轶杰出庭支持公诉，被告人周建恒及其辩护人姜光辉、被告人董旭桐及其指定辩护人李继红到庭参加诉讼。现已审理终结。河南省郑州高新技术产业开发区人民检察院指控：2016年10月31日，郭太芬（已判刑）注册成立了河南招银网络技术有限公司（下称“招银公司”），住所地为郑州市郑东新区CBD千玺广场32层3201号，注册的经营范围为计算机技术开发、技术转让、技术咨询、计算机软硬件技术开发、企业管理咨询、网上批发零售电子产品、办公用品、工艺美术品、日用百货、计算机软硬件。郭太芬任该公司法定代表人、董事长，负责招银公司的经营管理。该公司下设招商部、财务部、运营部、行政部、技术部等部门。禹铁源（已判刑）系该公司的行政总监，被告人周建恒、董旭桐等人系该公司招商部的招商经理。招银公司成立后，通过召开招商会等宣传方式对外自称“招银（中国）”，并谎称是“新加坡东方投资控股集团有限公司”旗下的子公司以及在中国项目的委托机构，总部位于新加坡，总部投资方与新加坡多家公司、基金会、银行以及国内的招商银行、广发银行等金融机构有合作关系。在实际经营内容上，招银公司向外推销其自制并印有仿招商银行标志的图形或者中国银联的“UnionPay”字样的“招银惠民通卡”、“招银融通卡”、“招银车贷卡”等所谓的贷款卡、消费卡，且声称办理上述卡无视黑白户、无地域限制、利息低、额度高、下款快，可贷款、借款额度1万元至200万元，致他人误以为此卡具备银行信用卡功能，以此来诱骗他人办卡或者代理办卡，并向招银公司缴纳费用。在业务开展方式上，招银公司以欺骗性的宣传、承诺提供业务用车等手段，通过其招商经理在全国各地发展代理商，各代理商在其代理区域发展会员，亦有招银公司的招商人员直接发展会员。招银公司向每名代理商收取5万元或者10万元的代理费，向每名会员收取3300元或者8000元的办卡费和服务、激活费。对于会员缴纳的费用，招银公司和招商经理共抽成一半，代理商抽成另外一半作为发展客户的奖励。客户缴纳相应费用成为招银公司会员后，招银公司会向会员邮寄额度为30万元至80万元不等的招银卡，但在会员向招银公司申请借款时，实际上仅有部分会员能从招银公司借款数百元至数千元钱。经审计，被告人周建恒骗取代理费、会员办卡费及服务、激活费共计22500元；被告人董旭桐骗取会员办卡费及服务、激活费共计9000元。被告人董旭桐于2019年3月16日被抓获归案，被告人周建恒于2019年3月18日被抓获归案。针对上述指控事实，公诉机关提供并当庭出示了被告人周建恒、董旭桐的供述与辩解；同案犯郭太芬、樊超等人的供述和辩解；被害人王某、张某、陶某等人的陈述；审计报告书；户籍证明、无前科证明、到案经过、同案犯刑事判决书等证据。据此认为，被告人周建恒、董旭桐伙同他人以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段骗取公民财物，数额较大，应当以诈骗罪追究刑事责任，且系共同犯罪。被告人周建恒、董旭桐在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。建议对周建恒判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币一万五千元；建议对董旭桐判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。遂提请公诉，请依法判处。被告人周建恒对起诉书指控其犯诈骗罪的事实和罪名均无异议。其辩护人的辩护意见是：本案中周建恒的犯罪数额应认定为13000元；被告人周建恒系初犯、偶犯，工作时间较短，没有造成严重的后果；自愿认罪认罚，愿意缴纳罚金并退赔赃款。综上，建议对周建恒判处缓刑。被告人董旭桐对起诉书指控其犯诈骗罪的事实和罪名均无异议。其指定辩护人的辩护意见是：被告人董旭桐系初犯、偶犯，工作时间较短，社会危害性小；到案后如实供述，自愿认罪认罚，且系从犯，已经积极退赃9000元。综上建议对被告人董旭桐从轻或者减轻处罚。经审理查明：2016年10月31日，郭太芬（已判刑）注册成立了河南招银网络技术有限公司（下称“招银公司”），住所地为郑州市郑东新区CBD千玺广场32层3201号，注册的经营范围为计算机技术开发、技术转让、技术咨询、计算机软硬件技术开发、企业管理咨询、网上批发零售电子产品、办公用品、工艺美术品、日用百货、计算机软硬件。郭太芬任该公司法定代表人、董事长，负责招银公司的经营管理。该公司下设招商部、财务部、运营部、行政部、技术部等部门。禹铁源（已判刑）系该公司的行政总监，被告人周建恒、董旭桐等人系该公司招商部的招商经理。招银公司成立后，通过召开招商会等宣传方式对外自称“招银（中国）”，并谎称是“新加坡东方投资控股集团有限公司”旗下的子公司以及在中国项目的委托机构，总部位于新加坡，总部投资方与新加坡多家公司、基金会、银行以及国内的招商银行、广发银行等金融机构有合作关系。在实际经营内容上，招银公司向外推销其自制并印有仿招商银行标志的图形或者中国银联的“UnionPay”字样的“招银惠民通卡”、“招银融通卡”、“招银车贷卡”等所谓的贷款卡、消费卡，且声称办理上述卡无视黑白户、无地域限制、利息低、额度高、下款快，可贷款、借款额度1万元至200万元，致他人误以为此卡具备银行信用卡功能，以此来诱骗他人办卡或者代理办卡，并向招银公司缴纳费用。在业务开展方式上，招银公司以欺骗性的宣传、承诺提供业务用车等手段，通过其招商经理在全国各地发展代理商，各代理商在其代理区域发展会员，亦有招银公司的招商人员直接发展会员。招银公司向每名代理商收取5万元或者10万元的代理费，向每名会员收取3300元或者8000元的办卡费和服务、激活费。对于会员缴纳的费用，招银公司和招商经理共抽成一半，代理商抽成另外一半作为发展客户的奖励。客户缴纳相应费用成为招银公司会员后，招银公司会向会员邮寄额度为30万元至80万元不等的招银卡，但在会员向招银公司申请借款时，实际上仅有部分会员能从招银公司借款数百元至数千元钱。经审计，被告人周建恒骗取代理费、会员办卡费及服务、激活费共计22500元；被告人董旭桐骗取会员办卡费及服务、激活费共计9000元。被告人董旭桐于2019年3月16日被抓获归案，被告人周建恒于2019年3月18日被抓获归案。另查明，案件审理过程中被告人周建恒退赔赃款人民币22500元；被告人董旭桐退赔赃款人民币9000元。上述事实，有下列经庭审查证属实的证据予以证明：被告人周建恒、董旭桐的供述与辩解；同案犯郭太芬、樊超等人的供述和辩解；被害人王某、张某、陶某等人的陈述；审计报告书；户籍证明、无前科证明、到案经过、同案犯刑事判决书。本院认为，被告人周建恒、董旭桐伙同他人以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物，数额较大，二被告人的行为均已构成诈骗罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。关于周建恒的辩护人辩称周建恒的犯罪数额应认定为13000元的意见，经查，根据审计报告及被害人王某的笔录可知，被告人周建恒在招银公司工作期间，收取代理费10000元、办卡费4000元、服务激活费9000元，扣除客户借款500元，共计22500元。该审计报告由有资质的鉴定机构及人员做出，统计的结果清晰明了，真实性应予采信。故辩护人的该项意见不能成立，本院不予采纳；被告人周建恒、董旭桐在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法可从轻处罚。二被告人归案后如实供述，系初犯，自愿认罪认罚，已退赔涉案赃款，本院在量刑时酌情予以从轻处罚。辩护人相应的辩护意见成立，本院予以采纳。经过社区调查，被告人周建恒、董旭桐符合社区矫正条件，对其适用缓刑不致再危害社会，对所居住社区无重大不良影响，可以宣告缓刑。根据本案的犯罪事实、情节、性质及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：一、被告人周建恒犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年零六个月，并处罚金人民币一万五千元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效后十日内缴纳。）二、被告人董旭桐犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  李金波审判员  耿媛媛审判员  李 彬二〇二〇年五月二十六日书记员  柴玉朕