云南省师宗县人民法院刑 事 判 决 书（2020）云0323刑初127号公诉机关师宗县人民检察院。被告人黄建华,曾用名黄靖康,男,壮族，1995年8月22日生,小学文化,农民，云南省师宗县人，住师宗县,因涉嫌盗窃罪一案，于2019年8月29日被师宗县公安局刑事拘留，2019年9月30日经师宗县人民检察院批准逮捕，同日由师宗县公安局执行逮捕。现羁押于师宗县看守所。指定辩护人廖晓丹，云南鸣威律师事务所律师。师宗县人民检察院以师检公诉刑诉〔2020〕121号起诉书指控被告人黄建华犯信用卡诈骗罪，于2020年4月20日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭进行了审理。师宗县人民检察院指派检察员朱景花出庭支持公诉,被告人黄建华及其辩护人廖晓丹到庭参加诉讼，现已审理终结。师宗县人民检察院指控：2018年7月份至2019年8月份期间，被告人黄建华借助帮助被害人方某处理手机问题的机会，翻阅被害人方某手机资料，随后翻阅到被害人手机内存储的建行卡及身份证照片，便利用方某身份证信息将被害人方某的建行卡通过互联网支付平台进行绑定，前后多次将该卡上的钱进行充值支取，用于购买比特币。2019年7月份被告人黄建华再次帮被害人方某处理手机问题，用同样的方式将被害人方某手机内的一张农某进行绑定，并通过木马程序拦截验证码，将拦截到的验证码发送到被告人事先设置的邮箱里，多次将被害人农某的钱支取转移，用于购买比特币。被告人黄建华一共从被害人方某建行卡、农某上共转走人民币11万余元。公诉机关针对其指控列举了立案决定书、户口证明及前科证明、抓获经过、接受证据材料清单、被害人陈述、被告人的供述与辩解、现场勘验辨认笔录等证据予以证实。公诉机关认为，被告人黄建华窃取他人信用卡信息及身份资料，并通过互联网支付平台绑定使用，共冒用他人身份信息及信用卡支取使用金额合计人民币11万余元，属数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第三项之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人黄建华自愿如实供述犯罪事实，并认罪认罚，对指控的犯罪没有异议，依法可以从宽处理，建议对被告人黄建华在五年至六年内判处有期徒刑，并处罚金11万元人民币至12万元人民币。被告人黄建华对公诉机关指控的事实及罪名无异议。被告人黄建华的辩护人对公诉机关指控的罪名无异议，但认为被告人黄建华在本次犯罪中系初犯，认罪态度好、悔罪深刻，愿意赔偿被害人损失，考虑到被告人的具体情况，请求从轻处罚。经审理查明，2018年7月份至2019年8月份期间，被告人黄建华借助帮助被害人方某处理手机问题的机会，翻阅被害人方某手机资料，随后翻阅到被害人手机内存储的建行卡及身份证照片，便利用方某身份证信息将被害人方某的建行卡通过互联网支付平台进行绑定，前后多次将该卡上的钱进行充值支取，用于购买比特币。2019年7月份被告人黄建华再次帮被害人方某处理手机问题，用同样的方式将被害人方某手机内的一张农某进行绑定，并通过木马程序拦截验证码，将拦截到的验证码发送到被告人事先设置的邮箱里，多次将被害人农某的钱支取转移，用于购买比特币。被告人黄建华一共从被害人方某建行卡、农某上共转走人民币11万余元。上述事实，被告人黄建华在开庭过程中亦无异议，并有经当庭举证、质证的下列证据予以证实，足以认定。1.受案登记表、立案决定书证实：师宗县公安局于2019年8月17日受理该案，同日立案侦查。2.拘留证、拘留通知书、变更羁押期限通知书、批准逮捕决定书、逮捕证、逮捕通知书证实：被告人于2019年8月29日被师宗县公安局刑事拘留，被告人被拘留后已通知其家属。2019年9月30日经师宗县人民检察院批准逮捕，同日由师宗县公安局执行逮捕，现羁押于师宗县看守所。3.起诉意见书证实：2019年11月29日，师宗县公安局以被告人黄建华犯盗窃罪移送公诉机关起诉。4.被告人正侧面照、户口证明、前科证明证实：被告人黄建华系完全刑事责任能力人，其在师宗县公安局高良派出所辖区内未发现有违法犯罪记录。5.抓获经过证实：师宗县公安局丹凤派出所在文山州客运站将被告人黄建华抓获，被告人黄建华无自首情节。6.传唤证证实：师宗县公安局于2019年8月29日，将被告人黄建华传唤至师宗县公安局丹凤派出所。7.被害人陈述证实：2019年8月月初凌晨一两点钟的时候，收到短信其尾号为2295的建设银行卡的银行账户向ＱＱ支付平台支付了500余元，用时还有验证码的数字信息，其第二天去银行询问工作人员说钱没有转出去，并查询了余额信息，之后其就没有在意。在之后其又陆续收到十多次类似的手机信息。2019年8月17日其去到农行查询发现卡上没钱。但其印象中农某还有47000余元，但是现在余额就有几十块钱。其去到建行核对也发现同样的问题。非经其本人支付、转出等行为而发生的交易款建行卡涉及到65500元、农某涉及43310元，总金额是113310元。建行卡在2018年7月13日被转出去29998元，农某是2019年8月5日开始才有转出的情况发生。其建行卡及农某均是其本人保管并持有。其手机自从黄建华2017年到厂子后陆陆续续多次让被告人帮忙调试手机。8.被告人黄建华供述与辩解证实：2018年七、八月份，其在被害人方某位于矣腊工业园区的砖厂上班时，被害人有天来找他请求帮忙维修手机，在其解决手机问题之后，就翻看被害人的手机相册并看见手机相册有被害人本人的建行卡及身份证照片。当时就用被害人的手机ＱＱ登录其号码为34×××07ＱＱ号，并把被害人的银行卡绑在其ＱＱ账号，绑定的时候被害人的手机收到一条验证码，其输入验证码后就绑定成功，成功后就清除在被害人手机上登录ＱＱ的记录，同时还删除他手机上收到的其绑定银行卡在其ＱＱ上的验证码。之后就多次用绑定在其ＱＱ上的被害人的那张建行卡充值到其ＱＱ钱包里。冲了20次左右，每次充值的金额是2000元左右，当ＱＱ钱包里面的钱积累有4万元的时候，就到一个“暗网中文站”的平台上找了一个卖比特币的私人卖家，通过识别对方发给的一个财付通收款二维码付给对方4万元，购买了1点几个比特币，当时比特币的价格是24800元一个，买到的比特币就在其暗网个人账号里。到9月份的时候绑定在ＱＱ上的被害人建行卡被临时冻结，一直到2019年3月份才可以充值。后又陆续的小额充值到ＱＱ号上，每次充值的金额是500元到2000元之间。2019年5月份的时候其充值了两笔9999元、一笔10000元。2019年7月份左右其又用被害人的建行卡充值了74300元。2019年7月20号左右又到暗网上买了3个比特币存到其暗网的个人账户。2019年7月25号那天被害人又让其帮忙维修手机，其又翻到被害人手机相册看到被害人的农业银行卡照片并将照片传到其手机上。同时用被害人手机号注册支付宝并将之前知道的建行卡绑定到支付宝上。成功后在他的支付宝上充值了4200元，其又将4200元转账到其支付宝账号里。转账完成后就删除了支付宝账单同时卸载支付宝。2019年8月20日其注销了用被害人手机号注册的支付宝账号。第二天中午其从暗网中文站平台下载了一个其于4月份在该平台用比特币购买的木马程序，然后在暗网的论坛上找到一个链接打开网上的短信发送平台，通过短信发送平台将木马程序发送给了被害人号码为135××××1666的手机号。那个木马的作用是会拦截并删除验证码，并将拦截到的验证码发送到其之前设置的邮箱里。发送了木马程序后，其就将被害人的农业银行卡绑定到其34×××07ＱＱ号上，验证码就是通过那个木马程序拦截到的。绑定成功后就通过这张银行卡充值金额到其ＱＱ钱包里。总共充值了20次左右，每次充值都是500元到1900元。除此之外还充值了三次9000元的。在其ＱＱ钱包积累了有6万余元的时候，又到暗网上买了2点几个比特币存到暗网账号里。被告人从被害人两张卡里总共转走了17万余元，具体金额记不清。9.现场辨认笔录及照片证实：2019年9月25日10时21分至10时56分，被告人黄建华在师宗县矣腊砖厂对现场进行辨认。10.现场勘验检查工作记录证实：2019年8月17日师宗县公安局丹凤派出所对案发现场进行勘验。案发现场位于师宗县矣腊砖厂，现场北面是五家寨，现场南面是大麦塘，现场东面是小阿堵寨，西面是恩谷中寨。中心现场位于师宗县矣腊砖厂方某办公室内，砖厂由一条土路进入其内，东边为砖厂厂房，北边为办公楼，办公楼三层自建房，一二层为水泥房，第三层为后加框架房。办公室由一道单开棕色防盗门进入其内，办公室内有三张办公桌，其中两张办公桌上放有电脑。经对现场勘查，未见其他异常痕迹，现场未提取到有价值的痕迹物证。11.接受证据材料清单及账户交易明细证实：2019年8月17日师宗县公安局丹凤派出所接受被害人方某中国建设银行个人活期账户交易明细及中国农业银行活期存折交易明细清单各一份。12.扣押笔录、扣押决定书、扣押清单证实：2019年8月29日在见证人付某的见证下，师宗县公安局扣押被告人黄建华的黑色华为Ｐ30ｐｒｏ手机一部。13.资格证明证实：见证人付某符合见证人资格。14.情况说明证实:无法提取到被告人黄建华的支付宝交易明细记录。15.被告人财付通交易明细及注册信息清单证实：被告人冒用被害人的卡在财付通平台上的交易情况以及用被害人身份证注册的有关情况。被告人黄建华及其辩护人对公诉机关提交的证据均无异议。本院认为上述证据来源合法，内容客观证实，与本案具有关联性，予以采信。本院认为，被告人黄建华以非法占有为目的，窃取他人信用卡信息及身份资料，并通过互联网支付平台绑定使用，冒用他人身份信息及信用卡支取使用，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的事实清楚，罪名成立，本院予以支持。被告人黄建华到案后如实供述犯罪事实，并自愿认罪认罚，对其可从轻处罚。被告人黄建华辩护人的辩护意见本院予以部分采纳。公诉机关的量刑建议本院予以采纳。综上所述，本院为维护社会主义市场经济秩序，保护公私财产不受侵犯，惩治犯罪。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：被告人黄建华犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币110000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月29日起至2024年8月28日止）。罚金限判决生效后三个月内缴清。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向云南省曲靖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  颜 萍人民陪审员  高慧芬人民陪审员  张仕娟二〇二〇年五月十三日书 记 员  阮艳焕