河南省郑州市金水区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0105刑初167号公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。被告人刘会忠（曾用名刘翔），男，1979年1月27日出生于河南省内黄县，汉族，初中文化程度，无业，户籍地河南省内黄县，住郑州市金水区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年11月27日被郑州市公安局南阳路分局刑事拘留，2020年1月3日被逮捕。辩护人许祥，北京市华联律师事务所郑州分所律师。河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检二部刑诉（2020）14号起诉书指控被告人刘会忠犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉并建议适用简易程序审理。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。郑州市金水区人民检察院指派检察员高阳、代理检察员李明伟出庭支持公诉，被告人刘会忠及其辩护人许祥到庭参加了诉讼。现已审理终结。河南省郑州市金水区人民检察院指控：2014年1月份至8月份，鹤壁市鹤城物流有限公司法定代表人陈建华（另案处理）为吸收公众资金，在郑州设立鹤城物流有限公司郑州办事处，地址位于郑州市金水区农业路省汇中心B座905室，并任命刘会忠担任郑州办事处总经理，负责郑州辖区内的融资业务。刘会忠在任职期间，违反国家金融管理法规，以高息为诱饵，通过发放宣传资料及口口相传的方式进行宣传，以在河南省鹤壁市建立鹤城物流大厦为由，承诺按期还本付息，与集资参与人签订劳务合同吸收资金。所吸收资金用于支付员工提成及客户利息，用于购买鹤城物流大厦土地及建造该大厦，用于购买博顺石料厂、林权等。经审计，鹤城物流有限公司共吸收195名客户资金，合同金额为6771.205万元，实际金额5650.325万元，已付利息金额409.295万元，已还本金59万元，未兑付金额5182.03万元。其中，刘会忠从55名客户处吸收存款合同总金额730.695万元，其中实际到账金额598.275万元，实际已付本息53.69万元，未兑付金额531.085万元。针对上述指控的事实，公诉机关提供了被告人刘会忠及同案被告人的供述、证人证言、司法会计鉴定意见、借款合同、银行交易明细、刑事判决书、到案经过、户籍证明、认罪认罚具结书等证据，认为被告人刘会忠非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人刘会忠自愿认罪认罚，建议判处有期徒刑三年六个月至四年，并处罚金。被告人刘会忠对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议均无异议。其辩护人辩护称被告人名义上是总经理但是实际只是客户经理，在公司时间较短，也没有参与决策经营，应该仅对其个人吸收金额承担责任，不应该对郑州公司的总数额承担责任。其到案后如实供述自己的罪行，且自愿认罪认罚，请求对其从轻处罚。经审理查明：2014年1月至8月，鹤壁市鹤城物流有限公司（以下简称鹤城物流）法定代表人陈建华（同案被告人，已判决）为吸收公众资金，在郑州市设立鹤城物流郑州办事处，地址位于郑州市金水区农业路省汇中心B座905室，并任命刘会忠担任郑州办事处总经理，负责郑州辖区内的融资业务。刘会忠在任职期间，违反国家金融管理法规，以高息为诱饵，通过发放宣传资料及口口相传的方式进行宣传，以在鹤壁市建立鹤城物流大厦为由，承诺按期还本付息，与集资参与人签订劳务合同吸收资金。所吸收资金用于支付员工提成及客户利息，用于购买鹤城物流大厦土地及建造该大厦，用于购买博顺石料厂、林权等。经审计，鹤城物流有限公司共吸收195名客户资金，合同金额为6771.205万元，实际金额5650.325万元，已付利息金额409.295万元，已还本金59万元，未兑付金额5182.03万元。其中，刘会忠从55名客户处吸收存款合同总金额730.695万元，其中实际到账金额598.275万元，实际已付本息53.69万元，未兑付金额531.085万元。上述事实，有公诉机关提交的，且经当庭举证、质证，本院确认的下列证据予以证实：1.同案被告人陈建华供述：其于2010年在鹤壁市山城区石林镇壶台路与经一路交叉口北侧购买了25亩土地，在那里建设鹤城物流大厦。2012年4月份因资金紧张,其让张保民在安阳以每月3分利息的标准为其吸收存款，张保民吸收了1300万元左右。2014年1月，其让张保民以月息5分的标准为其在郑州吸收存款，张保民又介绍了他老乡刘会忠，其让他们二人负责在郑州融资，其按合同金额的30%给张保民、刘会忠提成、支出。张保民在郑州市农业路省汇中心租下用于融资的办公室，刘会忠找来巴淑平等人开始吸收存款，其派李某到省汇中心的办公地点担任会计，其按合同金额的30%给刘会忠提成。2014年3月份左右，因张保民用POS机刷走客户资金200万元左右不归还，其二人产生矛盾，张保民离开公司，后由刘会忠负责吸收资金的事情。2014年8月份左右，与客户签订的合同金额约1亿元人民币，公司资金链断裂，无法给客户兑付本金和利息。其公司共收到了5500万元左右，后期返还给刘会忠的提成和客户的利息共计有4000万元左右，其公司实际得到1500万元左右。吸收的资金用于物流大厦建设、购买石料厂、林地及公司的正常开销和运作项目。2.同案被告人巴淑平供述：2014年元月份，刘会忠让其到鹤城物流郑州融资部担任融资部的总顾问兼业务经理，主要是拉拢客户投资理财，向投资客户宣传讲解公司的发展情况。刘会忠是融资部的总经理，负责管理全面工作。李某是鹤城物流派的会计，管理融资部的账目。其与刘会忠约定按照月息5分的标准向客户吸收资金，并把投资客户合同金额的24%作为报酬返还给其。其按照公司宣传的内容，向自己熟悉的人进行介绍，让他们进行投资理财，共拉来投资客户100多人，投资金额有4000多万元，其得到的分成有800万元左右。3.同案被告人张保民供述：2014年元月份开始，其受陈建华指派和刘会忠租用郑州农业路省汇中心905房间进行融资，其为陈建华融资担供了绑定其个人银行卡的POS机用于客户转账。2014年3月其与陈建华因为钱的事情发生矛盾，其离开省汇中心。4.证人李某证言：2014年1月，陈建华委托张保民、刘会忠租用郑州市农业路政七街交叉口省汇中心A座9楼905房间在作为鹤城物流郑州分公司的办公地点吸收公众存款，陈建华派其到郑州分公司当会计，总经理是刘会忠，他负责召集人员，具体负责公司的正常运营，拉拢客户并向客户介绍公司开展的项目，并把陈建华返回来的分成交给客户经理。刘会忠找来巴淑平一起吸收存款，巴淑平是经营顾问兼客户经理，主要负责向社会上不特定的人宣传公司开展的业务项目，拉拢客户来公司投资理财。客户会在客户经理的带领下，到银行把钱转到公司提供的陈建华的账户上，其与客户签署劳务合同和内部员工借款协议，借款期限是三个月，公司按照月息5分给客户支付利息，陈建华按客户投资额的27％至30％不等的提成转账给刘会忠，刘会忠再按比例转给客户经理。公司曾使用张保民的POS机给客户刷卡，刷了有200多万元，因张保民扣着钱不给陈建华，后来刘会忠重新办了POS机。公司只开展向社会上吸收存款这一项业务，由刘会忠负责。5.集资参与人刘漫丽证实：2014年5月20日，其通过他人介绍认识了鹤城物流郑州办事处总经理刘翔，后来知道真名叫刘会忠。刘会忠称他公司在吸收资金，利息5分，并介绍公司实力很强，吸收资金是办物流基地一栋14层办公大楼的土地手续，等手续下来就会向银行申请贷款，贷款下来就可以归还客户的本金和利息，还派专车带其到鹤壁市山城区的物流基地考察。后其到鹤城物流位于省汇中心的办公地点投资，通过刘会忠与公司签订了一份11.5万元的借款合同，借期3个月，并又签署一份鹤城物流劳务合同，该合同是用于退还其实际投资10万元产生的利息，每月20日该公司会打给其利息，三个月共1.5万元。合同快到期时其到公司询问退还本金的情况，刘会忠称客户都在兑付公司周转不开让其等，之后一直没有退其本金。集资参与人李勤荣、孙喜民、袁宽流、张小会、王凤云、段庆阁等人证实鹤城物流刘会忠、巴淑平等人采用推介、宣传手段向其吸收资金的事实。另有鹤城物流劳务合同、内部员工借款协议、交易明细、收据、支付凭证在案佐证。6.证人黄某证实了张保民与其签订租赁协议，租用其位于农业路与政七街交叉口的省汇中心B座905室办公的事实。并对张保民进行了辨认，有辨认笔录及照片在案佐证。7.河南中财德普会计师事务所司法鉴定意见书证实，经审计，鹤城物流有限公司共吸收195名客户资金，合同金额为6771.205万元，实际金额5650.325万元，已付利息金额409.295万元，已还本金59万元，未兑付金额5182.03万元。其中，刘会忠从55名客户处吸收存款合同总金额730.695万元，其中实际到账金额598.275万元，实际已付本息53.69万元，未兑付金额531.085万元。8.刑事判决书证实同案被告人陈建华、巴淑平、张保民因犯非法吸收公众存款罪被判处刑罚的情况。9.到案经过证实被告人刘会忠系被抓获到案。10.公安机关出具的户籍证明证实被告人刘会忠的身份情况，公安机关还证实刘会忠案发前无违法犯罪记录。11.被告人刘会忠对指控的事实供认不讳，且与上述证据能够印证一致。本院认为：被告人刘会忠伙同他人违反国家金融管理法律规定，扰乱金融秩序，向社会公众非法吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控刘会忠犯非法吸收公众存款罪罪名成立。关于辩护人提出被告人刘会忠只是名义上的总经理，不参加公司的决策和经营管理，应只对其吸收的资金承担责任的辩护意见，经查，同案被告人供述、证人证言均证实被告人刘会忠系鹤城物流郑州办事处的负责人，负责公司吸收资金业务，其应对该办事处吸收资金的总额承担责任。故对上述辩护意见不予采纳。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，被告人刘会忠依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人到案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，可从轻处罚。公诉机关提出的量刑建议适当，且被告人签字具结，依法予以支持。对辩护人请求从轻处罚的辩护意见予以采纳。根据被告人刘会忠犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十一条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人刘会忠犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币十二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月27日起至2023年8月26日止。罚金于判决生效后三日内缴纳）。二、涉案赃款依法予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。审 判 长  邱 红人民陪审员  马丽娜人民陪审员  郭春林二〇二〇年五月二十五日书 记 员  张 蕊