四川省古蔺县人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)川0525刑初80号 公诉机关古蔺县人民检察院。 被告人李思进，男，1993年7月12日出生，汉族，初中文化，农民，四川省古蔺县人，住四川省古蔺县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年11月6日被古蔺县公安局刑事拘留；经古蔺县人民检察院批准，于2019年12月11日被古蔺县公安局执行逮捕。现羁押于古蔺县看守所。 辩护人李家洪，四川朝旭律师事务所律师。 古蔺县人民检察院以泸古检公诉刑诉[2020]51号起诉书指控被告人李思进犯诈骗罪、盗窃罪，于2020年4月28日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判,公开开庭审理了本案。公诉机关古蔺县人民检察院指派检察员邬俊佚出庭支持公诉，被告人李思进到庭参加诉讼。现已审理终结。 古蔺县人民检察院指控： 一、信用卡诈骗的犯罪事实 1、2019年9月7日、8日，张某为办理贷款，通过微信与李思进取得联系，并先后在古蔺县一餐馆面谈，其间，李思进在骗取了张某的支付宝账户相关信息后，通过使用手机登陆该账户扫描事先准备好的消费付款二维码的方式，于9月7日盗刷了该支付宝账户所绑定的工商银行信用卡内现金人民币1499.6元；于9月8日盗刷了该支付宝账户所绑定的农业银行信用卡内现金人民币4000元至第三方资金账户。后，李思进通过支付宝分别从第三方资金账户收到回款现金人民币1350元、3480元。 2、2019年11月3日，刘某为办理贷款，通过微信与李思进取得联系，并在古蔺县一奶茶店内面谈。其间，李思进在骗取了刘某的微信账户等相关信息后，通过使用手机登陆该手机内的“德惠天下”ＡＰＰ网贷平台，将该ＡＰＰ绑定的刘某名下交通银行信用卡透支现金人民币2800元，并提现2779.68元至刘某名下的农业银行卡。随后，李思进使用手机登陆刘某的微信账户，将该微信账户绑定的农业银行卡内现金，两次分别转款2700元、80元至自己的微信账户。 二、盗窃的犯罪事实 2019年9月中旬，袁某为办理贷款通过微信联系到李思进。后，二人相约先后于9月15日晚至9月16日、9月19日在古蔺县一宾馆，及贵州省习水县温水镇袁某经营的商店内面谈。其间，李思进在获取了袁某的支付宝、微信、银行卡信息后，于9月16日凌晨将袁某支付宝账户内现金4100元转账至其本人支付宝账户，并通过使用袁某的个人信息在“360借条”网贷平台上贷款3800元至袁某支付宝绑定的银行卡（中国银行）内。随后，李思进从其本人支付宝账户转回2100元至袁某支付账户，并向袁某谎称只办理了2000元贷款，通过此方式盗窃了袁某现金人民币2000元；于9月19日，通过使用手机登陆袁某账户，进入“微粒贷”平台，以袁某的个人身份信息贷款2000元至该微信账户绑定的银行卡（中国银行），并随后通过微信转账的方式将该笔资金转至自己的微信账户；于9月19日，通过使用手机登陆袁某的支付宝账户，进入“网商贷”平台，以袁某的个人身份信息贷款3850元，并随后将其中的2000元盗转至自己的支付宝账户。同时，袁某在9月16日的第一笔贷款办理成功后，通过支付宝支付李思进“贷款手续费”600元。 2019年11月5日，侦查人员在古蔺县舒心宾馆将李思进抓获归案。 案发后，李思进的近亲属已代为赔偿被害人的经济损失，并获得谅解。 公诉机关认为，被告人李思进冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大；盗窃他人财物，数额较大，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二百六十四条之规定，应当以信用卡诈骗罪、盗窃罪追究其刑事责任。同时提出李思进具有坦白情节,自愿认罪认罚,建议对李思进犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月,并处罚金三万元，犯盗窃罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一千元，数罪并罚，建议执行有期徒刑八个月，并处罚金人民币三万一千元。为证明上述事实，公诉机关向本院提交了相应证据，提请本院依法判处。 被告人李思进对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议无异议，且签字具结，并当庭自愿认罪。其辩护人提出李思进具有坦白情节,无前科,系初犯、偶犯,其家属积极赔偿被害人并获得谅解,自愿认罪认罚,家庭比较困难,建议对其判处有期徒刑八个月,判处罚金在1万元以下的辩护意见。 经审理查明的事实与公诉机关指控的犯罪事实一致。 上述事实，有公诉机关当庭出示的下列证据予以证实：受案登记表，受案回执，立案决定书，强制措施文书，户籍证明，到案经过，谅解书，收条，涉案财物清单,情况说明,扣押决定书及清单,发还物品清单，微信账号密码,吸毒检测照片及处罚决定书,银行交易明细,调取证据通知书,电子数据提取笔录及微信支付交易明细,信用卡帐户信息，微信聊天记录;证人熊某、童某、陈某、赵某、阮某的证言；被害人张某、袁某、刘某的陈述；被告人李思进的供述；现场勘验笔录；辨认笔录；检查笔录；视听资料、电子数据等。上述证据，经庭审质证，均符合证据的合法性、客观性和关联性，本院予以确认。 本院认为，被告人李思进冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大；盗窃他人财物，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪、盗窃罪，应予刑事处罚，公诉机关指控本案事实及罪名成立，本院予以支持。被告人李思进一人犯数罪,应予数罪并罚。被告人李思进到案后如实供述其犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人李思进自愿认罪认罚，可酌情从轻处罚。被告人李思进的家属已代其赔偿被害人经济损失，并获得谅解，可酌情从轻处罚。综合本案事实、情节，结合被告人的认罪态度和悔罪表现，本院决定对被告人李思进从轻处罚。其辩护人提出李思进具有坦白情节,无前科,系初犯偶犯,其家属积极赔偿被害人并获得谅解,自愿认罪认罚,家庭比较困难,建议对其判处有期徒刑八个月的辩护意见，本院予以采纳，其余辩护意见，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二百六十四条,第六十七条第三款,第六十九条，第五十三条，第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人李思进犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币三万元；犯盗窃罪,判处有期徒刑六个月,并处罚金人民币一千元;数罪并罚,决定执行有期徒徒刑八个月,并处罚金人民币三万一千元; （被告人李思进的刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人李思进的刑期自2019年11月5日起至2020年7月4日止。罚金限于本判决生效后10日内一次性缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。） 二、扣押在案的物品，由扣押机关古蔺县公安局依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省泸州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判员  肖祖碧 二〇二〇年五月十三日 书记员  陈 蔺 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： (一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的; (二)使用作废的信用卡的; (三)冒用他人信用卡的; (四)恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。