台州市椒江区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙1002刑初26号 公诉机关台州市椒江区人民检察院。 被告人被告人陈曙，男，1995年12月29日出生于浙江省温岭市，汉族，高中文化，务工，住温岭市。2019年4月29日因本案被台州市公安局椒江分局刑事拘留，同年6月3日被取保候审，2020年5月20日经本院决定被逮捕。现羁押于台州市看守所。 辩护人葛春良，浙江鑫湖律师事务所律师。 被告人冯武，男，1997年6月14日出生浙江省台州市，汉族，大专文化，务工，住台州市椒江区。2019年4月29日因本案被台州市公安局椒江分局刑事拘留，同年6月3日被取保候审。 辩护人周巍，浙江硕晖律师事务所律师。 台州市椒江区人民检察院以台椒检二部刑诉〔2019〕246号起诉书指控被告人陈曙、韩剑威、冯武犯收买、非法提供信用卡信息罪于2020年1月8日向本院提起公诉。在诉讼过程中，同年3月2日公诉机关以补充侦查为由提出延期审理，同月5日本院决定延期审理，同年4月3日恢复审理，同年5月10日被告人韩剑威因涉嫌犯他罪被异地羁押，本院于同月15日作出裁定，对被告人韩剑威中止审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，台州市椒江区人民检察院检察员王惠招及其助理林宇峰、被告人陈曙及其辩护人葛春良、被告人冯武及其辩护人周巍到庭参加了诉讼。现已审理终结。 经审理查明：2019年1月至3月间，被告人陈曙、冯武和韩剑威（已中止审理）明知银行卡会被用于违法犯罪，在台州市椒江区海门街道东丰名苑102幢1号楼6楼，由陈曙、韩剑威通过互联网、QQ群，从上家（身份不明）低价收购他人银行卡、手机卡、银行U盾（或动态口令牌）和开卡人身份信息等银行卡四件套21套，并进行验卡，将其中13套高价贩卖给下家（身份不明），从中赚取差价牟利共计人民币约35100元。冯武参与验卡并邮寄银行卡四件套给下家。至查获，尚有8套未出售。 2019年4月28日11时20分许，被告人陈曙、冯武在台州市椒江区海门街道东丰名苑102幢1号楼6楼被台州市公安局椒江分局海门派出所民警抓获。 在本院审理过程中，被告人陈曙、冯武签署认罪认罚具结书，表示接受公诉机关提出的定罪和量刑建议，被告人冯武悉数退出赃款人民币35100元。 上述事实，被告人陈曙、冯武在开庭审理过程中亦无异议，并有同伙韩剑威的供述，证人张某的证言、搜查笔录、检查笔录、电子数据检查笔录、提取光盘、调取证据清单、手机截图、持卡主体详情、情况说明、到案经过、户籍信息、认罪认罚具结书、退款凭证等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人陈曙、冯武违反国家信用卡管理规定，买卖他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，共21张,数量巨大，情节严重，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。被告人陈曙、冯武归案后如实供述自己的罪行，当庭自愿认罪，系坦白，且自愿认罚，依法予以从轻从宽处罚。视本案被告人冯武在共同犯罪中的作用地位相对较轻，且全额退赃，酌情予以从轻处罚，并适用缓刑。被告人陈曙的辩护人辩称虽然陈曙认罪认罚，但辩护人享有独立的辩护权，认为：1.指控的罪名不符合法律规定，属于认定和法律适用错误，（1）案涉银行卡不属于信用卡，是借记卡或称储蓄卡，特点是不可透支，与信用卡性质不同，信用卡管理制度里对信用卡有专门的定义，它指由商业银行或其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或部分功能的电子支付卡，而案涉银行卡不是；（2）指控收买、非法提供信用卡信息罪属于妨害信用卡管理罪项下的细分罪名，其破坏的是信用卡管理秩序，本案被告人的行为未触及和侵犯到信用卡管理的任何一种法益；（3）被告人的主观故意并没有利用信用卡进行透支和非法占有为目的，也没有为此目的进行相关活动，仅贩卖储蓄卡，不符合收买、非法提供信用卡信息罪的构成要件。2.量刑建议不符合法律规定。3.指控犯罪证据不足，被告人为了赚取差价，侵犯的是公民个人信息，而信息来源并未查明，上家获取的信息可能是银行卡挂名者本人，故不存在侵犯其信息权，根据疑罪从无的原则，不能据此定罪，亦不属于情节特别严重，可以认定为情节轻微，请求宣告无罪。4.陈曙系初犯，确有悔罪表现，如确有必要判处刑罚，应当从宽处罚。审理认为，1.本罪的主观方面表现为故意，以他人信用卡信息资料为犯罪对象，信用卡信息资料是关于发卡行代码、持卡人账户、密码等内容的加密电子数据，由发卡行在发卡时使用专用设备写入信用卡磁条中，成为ATM机等终端机识别合法用户的依据；2.涉案银行卡四件套具有消费支付、转账结算、存取现金等信用卡应有的功能，被告人陈曙明知下家用于违法犯罪而通过贩卖该四件套获取差价，其行为为他人实施违法犯罪提供了重要资料，属于伪造型信用卡犯罪的上游行为，被告人的行为符合收买、非法提供信用卡信息罪的构成要件，应予严惩，根据两高《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定，涉卡1张以上即构罪，5张以上属于数量巨大，情节严重，当处3年以上有期徒刑；3.银行卡挂名者的信息未查清，并不影响继于贩卖而买卡的行为人的定罪处罚。故对指控事实和定性之辩不予采纳，对初犯、认罪认罚当从轻之辩予以采纳，结合其亲属主动为其预缴罚金，量刑时予以从轻体现。对被告人冯武的辩护人关于冯武主观恶性不大，参与时间相对较短，作用相对较小，系坦白，是初犯，且认罪认罚，全额退赃并预缴罚金，请求从轻处罚并适用缓刑的辩护意见和量刑建议予以采纳。为了维护金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款的规定，判决如下： 一、被告人陈曙犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇二〇年五月二十日起至二〇二三年七月十四日止。罚金已缴纳）。 二、被告人冯武犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。 三、被告人冯武已退出的违法所得人民币三万五千一百元，予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省台州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  汪 霞 人民陪审员  韩希春 人民陪审员  阮晓晔 二〇二〇年五月二十日 代书 记员  邵贝妮 附件： 本案判决所依据的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 …… 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 …… 第六十七条…… 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 …… 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条…… 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 ……