黑龙江省齐齐哈尔市梅里斯达斡尔族区人民法院刑 事 判 决 书（2020）黑0208刑初49号公诉机关黑龙江省齐齐哈尔市梅里斯达斡尔族区人民检察院。被告人孙某某，男，1990年3月5日出生，汉族，初中文化，无固定职业，住黑龙江省齐齐哈尔市梅里斯达斡尔族区（户籍地黑龙江省齐齐哈尔市梅里斯达斡尔族区）。2018年11月26日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被取保候审。黑龙江省齐齐哈尔市梅里斯达斡尔族区人民检察院以齐梅检公诉刑诉[2020]32号起诉书指控被告人孙某某犯妨害信用卡管理罪，于2020年5月11日向本院提起公诉，本院于同日立案受理。本院依法适用速裁程序，于2020年5月19日公开开庭审理了本案。齐齐哈尔市梅里斯达斡尔族区人民检察院指派检察员张贺彬出庭支持公诉，被告人孙某某到庭参加了诉讼，现已审理终结。黑龙江省齐齐哈尔市梅里斯达斡尔族区人民检察院指控：2018年6月中、下旬，被告人孙某某通过其朋友徐某分两次向高某、高某的女友吕某购买其实名办理的银行卡共计39张并用于网上交易。被告人孙某某向高某购买高某实名办理银行卡20张，其中500元/张的银行卡购买3张，550元/张的银行卡购买17张，共计花费10850元、向吕某购买吕某实名办理银行卡19张，550元/张，共计花费10450元。被告人孙某某非法持有信用卡共计39张，分别是高某名下的盛京银行卡（62×××78）、恒丰银行卡（62×××03）、浙江泰隆商业银行卡（62×××13）、中国光大银行卡（62×××88）、中国工商银行卡（62×××60）、鄞州银行卡（62×××87）、北京银行卡（62×××23）、中国农业银行卡（62×××71）中国银行卡（62×××57）、锦州银行卡（62×××68）、交通银行卡（62×××05）、平安银行卡（62×××66）、宁波银行卡（62×××80）、浙商银行卡（62×××38）、招商银行卡（62×××58）、上海银行卡（62×××28）、浙江稠州商业银行卡（62×××58）、天津农商银行卡（62×××49）、中国建设银行卡（62×××36）、中信银行卡（62×××91）、吕某名下的浙商银行卡（62×××46）、中信银行卡（62×××32）、鄞州银行卡（62×××86）、宁波银行卡（62×××72）、工商银行卡（62×××81）、北京银行卡（62×××26）、中国农业银行卡（62×××74）、浙江省农村信用社联合社奉化农商银行卡（62×××54）、平安银行卡（62×××48）、天津农商银行卡（62×××56）、中国建设银行卡（62×××87）、交通银行卡（62×××28）、浙江稠州商业银行卡（62×××17）、中国光大银行卡（62×××52）、上海银行卡（62×××92）、浙江泰隆商业银行卡（62×××21）、中国银行卡（62×××53）、招商银行卡（62×××66）、吉林银行卡（62×××71）。公诉机关以相应证据证实上述指控事实，认为被告人孙某某妨碍信用卡管理，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨碍信用卡管理罪追究其刑事责任。结合被告人自愿签署《认罪认罚具结书》，建议判处被告人孙某某一年有期徒刑，并处罚金。被告人孙某某对公诉机关指控的事实无异议，无辩解。经本院审理查明，2018年6月中、下旬，被告人孙某某通过其朋友徐某分两次向高某、高某的女友吕某购买其实名办理的银行卡共计39张并用于网上交易。被告人孙某某向高某购买高某实名办理银行卡20张，其中500元/张的银行卡购买3张，550元/张的银行卡购买17张，共计花费10850元、向吕某购买吕某实名办理银行卡19张，550元/张，共计花费10450元。被告人孙某某非法持有信用卡共计39张，分别是高某名下的盛京银行卡（62×××78）、恒丰银行卡（62×××03）、浙江泰隆商业银行卡（62×××13）、中国光大银行卡（62×××88）、中国工商银行卡（62×××60）、鄞州银行卡（62×××87）、北京银行卡（62×××23）、中国农业银行卡（62×××71）中国银行卡（62×××57）、锦州银行卡（62×××68）、交通银行卡（62×××05）、平安银行卡（62×××66）、宁波银行卡（62×××80）、浙商银行卡（62×××38）、招商银行卡（62×××58）、上海银行卡（62×××28）、浙江稠州商业银行卡（62×××58）、天津农商银行卡（62×××49）、中国建设银行卡（62×××36）、中信银行卡（62×××91）、吕某名下的浙商银行卡（62×××46）、中信银行卡（62×××32）、鄞州银行卡（62×××86）、宁波银行卡（62×××72）、工商银行卡（62×××81）、北京银行卡（62×××26）、中国农业银行卡（62×××74）、浙江省农村信用社联合社奉化农商银行卡（62×××54）、平安银行卡（62×××48）、天津农商银行卡（62×××56）、中国建设银行卡（62×××87）、交通银行卡（62×××28）、浙江稠州商业银行卡（62×××17）、中国光大银行卡（62×××52）、上海银行卡（62×××92）、浙江泰隆商业银行卡（62×××21）、中国银行卡（62×××53）、招商银行卡（62×××66）、吉林银行卡（62×××71）。被告人孙某某案发后自愿签署《认罪认罚具结书》。2018年9月23日，被告人孙某某因涉案的9张银行卡被挂失、银行卡里的钱下落不明向公安机关报案。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实：1.物证被告人孙某某指认银行卡照片、徐某手机照片；2.书证扣押清单、前科劣迹证明、户籍证明、银行流水；3.证人高某、吕某、徐某的证言；4.被告人孙某某的供述与辩解。上述证据，来源合法，且关联一致，本院均予确认。本院认为，被告人孙某某妨碍信用卡管理，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关的指控事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人孙某某自愿签署《认罪认罚具结书》，可对其从轻处罚。公诉机关量刑建议适当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人孙某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）二、随案移送39张信用卡依法予以销毁。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向齐齐哈尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判员  杨晓华二〇二〇年五月十九日书记员  赵伟亮本判决书所引用法律条文的内容：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（1）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（1）非法持有他人信用卡，数量较大的；（1）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（1）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（1）犯罪情节较轻；（1）有悔罪表现；（1）没有再犯罪的危险；（1）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。