浙江省苍南县人民法院刑 事 判 决 书（2020）浙0327刑初287号公诉机关浙江省苍南县人民检察院。被告人陈芝楚，男，1953年8月18日出生于浙江省苍南县，汉族，初中文化，无业，户籍所在地苍南县。因本案于2019年11月12日被苍南县公安局刑事拘留，同年11月27日被逮捕。现羁押于苍南县看守所。辩护人陈婷婷，浙江玉山律师事务所律师（苍南县法律援助中心指派）。苍南县人民检察院以苍检刑检刑诉〔2020〕881号起诉书指控被告人陈芝楚犯非法吸收公众存款罪一案，于2020年4月7日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。苍南县人民检察院指派检察员胡万港出庭支持公诉，被告人陈芝楚及其辩护人陈婷婷到庭参加诉讼。本案现已审理终结。苍南县人民检察院指控：2010年至2013年，被告人陈芝楚未经国家相关部门许可的情况下，在苍南县钱库镇以经营工厂需要资金周转的名义，以借款的形式先后向被害人陈某1、陈某2、杨某1、邢某、陈某3等35名社会不特定人员非法吸收资金共计1373.5万元，期间已归还本金250.28万元，支付利息114.6316万元，造成上述被害人损失1008.588万元。案发后，被害人陈某1到公安机关退出被告人陈芝楚从戴美产集资诈骗案中所分得的执行款11.78万元。为证明上述指控之事实，公诉机关当庭出示了相关证据，并据此认为，被告人陈芝楚违反国家金融管理法规，向社会不特定公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人陈芝楚在归案后能如实供述自己的犯罪事实，并自愿认罪认罚，可以从轻处罚。建议本院对被告人陈芝楚判处有期徒刑四年二个月，并处罚金5万元。被告人陈芝楚对起诉书指控的事实和罪名均无异议。其辩护人提出：对本案的事实和定性无异议。被告人陈芝楚有坦白情节，认罪认罚，被害人大多系被告人的亲戚朋友、邻居，有些被害人系主动借款给被告人，其主观恶性小，并无获利，钱款也系被戴美产侵吞；陈芝楚无前科劣迹，年纪较大。综上，希望法庭可依法从轻处罚并从宽处理。经审理查明：2010年至2013年，被告人陈芝楚未经国家相关部门许可的情况下，在苍南县钱库镇以经营工厂需要资金周转的名义，以借款的形式，先后向被害人陈某1、陈某2、杨某1、邢某、陈某3等35名社会不特定人员非法吸收资金共计人民币1373.5万元，期间已归还本金250.28万元，支付利息114.6316万元，共计造成上述被害人损失1008.588万元。另查明，被告人陈芝楚以月利息2%借给戴美产1800万元，后被戴美产侵吞资金1630万元。具体犯罪事实如下：1.2012年11月至2013年5月，被告人陈芝楚先后向被害人陈某1借款共计200万元，后归还本金36万元，支付利息8.91万元，造成被害人损失155.09万元。2.2012年11月至2013年5月，被告人陈芝楚先后向被害人陈某2借款共计50万元，后归还本金9万元，支付利息0.27万元，造成被害人损失40.73万元。3.2013年2月7日，被告人陈芝楚向被害人杨某1借款2万元，后归还本金0.36万元，支付利息0.09万元，造成被害人损失1.55万元。4.2012年10月6日，被告人陈芝楚向被害人邢某借款4万元，后归还本金0.72万元，支付利息0.54万元，造成被害人损失2.74万元。5.2013年2月至3月，被告人陈芝楚先后向被害人陈某3借款共计7万元，后归还本金1.26万元，支付利息0.315万元，造成被害人损失5.425万元。6.2012年4月7日，被告人陈芝楚向被害人杨某2借款3万元，后归还本金0.54万元，支付利息0.432万元，造成被害人损失2.028万元。7.2013年1月至4月，被告人陈芝楚先后向被害人陈某4借款共计45万元，后归还本金9.1万元，支付利息8.268万元，造成被害人损失27.632万元。8.2012年8月至2013年3月，被告人陈芝楚先后向被害人陈某5借款共计59万元，后归案本金10.62万元，支付利息2.475万元，造成被害人损失45.905万元。9.2013年7月17日，被告人陈芝楚向被害人王某借款10万元，后归还本金1.8万元，支付利息0.3万元，造成被害人损失7.9万元。10.2013年4月15日，被告人陈芝楚向被害人陈某6借款5万元，后归还本金0.9万元，造成被害人损失4.1万元。11.2013年2月8日，被告人陈芝楚向被害人陈某7借款10万元，后归还本金1.8万元，支付利息0.45万元，造成被害人损失7.75万元。12.2012年4月至6月，被告人陈芝楚先后向被害人陈某8借款12万元，后归还本金2.16万元，支付利息1.404万元，造成被害人损失8.436万元。13.2012年9月17日，被告人陈芝楚向被害人陈某9借款13万元，后归还本金2.34万元，支付利息1.932万元，造成被害人损失8.728万元。14.2013年2月18日，被告人陈芝楚向被害人吴某借款66万元，后归还本金11.88万元，支付利息22.7136万元，造成被害人损失31.4064万元。15.2013年2月7日，被告人陈芝楚向被害人林某借款40万元，后归还本金7.2万元，支付利息2万元，造成被害人损失30.8万元。16.2011年3月至2012年9月，被告人陈芝楚先后向被害人陈某10借款共计17万元，后归还本金3.06万元，支付利息4.356万元，造成被害人损失9.584万元。17.2013年6月25日，被告人陈芝楚向被害人陈某11借款10万元，后归还本金1.8万元，造成被害人损失8.2万元。18.2013年4月24日，被告人陈芝楚向被害人胡某借款3万元，后归还本金0.54万元，造成被害人损失2.46万元。19.2013年6月12日，被告人陈芝楚向被害人金某借款15万元，后归还本金2.7万元，造成被害人损失12.3万元。20.2013年1月至4月，被告人陈芝楚先后向被害人陈某12借款共计24万元，后归还本案4.32万元，支付利息0.612万元，造成被害人损失19.068万元。21.2013年4月5日，被告人陈芝楚向被害人陈某13借款2万元，后归还本金0.36万元，造成被害人损失1.64万元。22.2013年3月至6月，被告人陈芝楚先后向被害人杨某3借款共计85万元，后归还本金15.3万元，支付利息0.51万元，造成被害人损失69.19万元。23.2013年4月24日，被告人陈芝楚向被害人陈某14借款20万元，后归还本金3.6万元，造成被害人损失16.4万元。24.2013年4月3日，被告人陈芝楚向被害人陈某15借款100万元，后归还本金18万元，支付利息4.5万元，造成被害人损失77.5万元。25.2013年2月17日，被告人陈芝楚向被害人方某借款3万元，后归还本金0.54万元，支付利息0.108万元，造成被害人损失2.352万元。26.2013年2月期间，被告人陈芝楚先后向被害人陈某16借款共计23万元，后归还本金4.14万元，支付利息0.216万元，造成被害人损失18.644万元。27.2012年2月至2013年1月，被告人陈芝楚先后向被害人庄某借款190万元，后归还本金34.2万元，支付利息23.4万元，造成被害人损失132.4万元。28.2011年11月28日，被告人陈芝楚向被害人沈某借款40万元，后归还本金7.2万元，支付利息7.2万元，造成被害人损失25.6万元。29.2012年2月至2013年1月，被告人陈芝楚向被害人候某1、戴某1先后借款90万元，后归还本金16.2万元，支付利息10万元，造成被害人损失63.8万元。30.2012年8月至2013年5月，被告人陈芝楚向被害人候某2先后借款127万元，后归还本金22.86万元，支付利息10万元，造成被害人损失94.14万元。31.2012年2月，被告人陈芝楚向被害人陈某17借款15万元，后归还本金2.7万元，支付利息2.25万元，造成被害人损失10.05万元。32.2013年2月，被告人陈芝楚向被害人黄某借款6万元，后归还本金1.08万元，已支付利息0.18万元，造成被害人损失4.74万元。33.2013年2月，被告人陈芝楚向被害人陈某18借款59万元，后归还本金10.62万元，已支付利息1万元，造成被害人损失47.38万元。34.2013年3月，被告人陈芝楚向被害人熊某借款8.5万元，后归还本金3.58万元，造成被害人损失4.92万元。35.2013年7月，被告人陈芝楚向被害人陈某19借款10万元，后归还本金1.8万元，支付利息0.2万元，造成被害人损失8万元。案发后被害人陈某1到公安机关退出被告人陈芝楚从戴美产集资诈骗案中所分得的执行款11.78万元。因被告人陈芝楚认罪认罚，公诉机关建议对其判处有期徒刑四年二个月，并处罚金5万元。被告人陈芝楚对指控事实、罪名、量刑均无异议并签字具结。上述事实，被告人陈芝楚在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人陈某1、陈某2、李某、邢某、陈某3、杨某2、陈某4、陈某5、王某、陈某6、陈某7、陈某8、陈某9、吴某、林某、陈某10、陈某11、胡某、金某、陈某12、陈某13、杨某3、陈某14、陈某15、方某、陈某16、庄某、沈某、候某1、候某2、陈某17、黄某、陈某18、熊某、陈某19的陈述，证人陈某20、戴某2的证言，受案登记表、立案决定书、房屋登记信息查询记录表、借款凭证复印件、银行转账记录、调解协议书、费用领取单、个体工商户经营执照、税务登记证，民事判决书、执行裁定书、扣押决定书、协助查询财产通知书、银行交易记录明细，归案经过、情况说明，户籍信息等证据证实，足以认定。本院认为，被告人陈芝楚违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控成立，予以支持。被告人陈芝楚归案后如实供述自己所犯罪行，自愿认罪认罚，可以从轻处罚并从宽处理。辩护人关于从轻处罚的辩护意见。予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。根据相关规定和司法实践，集资参与人本金尚未归还的，被告人以吸收的资金向集资参与人支付的利息可予折抵本金。综上，本院认定：被告人陈芝楚在本案中向社会不特定公众吸收存款共计人民币1373.5万元，尚有1008.5884万元（暂扣于苍南县公安局的11.78万元待实际分配后再予扣减）无法归还。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人陈芝楚犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年二个月，并处罚金人民币5万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月12日起至2024年1月11日止；罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳）。二、责令被告人陈芝楚于本判决生效之日起一个月内退赔违法所得人民币1008.5884万元，返还各被害人（清单列后，暂扣于苍南县公安局的11.78万元待分配后再予扣减）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  吴春雪人民陪审员  黄振群人民陪审员  刘荣选二〇二〇年五月六日书 记 员  吴声文被害人名单1.被害人陈某1，男，1957年3月7日出生，公民身份号码3303271957××××××××，住苍南县宜山镇渔池街40号；2.被害人陈某2，男，1964年6月12日出生，公民身份号码3303271964××××××××，住浙江省龙港市西一街516号；3.被害人杨某1，男，1943年12月31日出生，公民身份号码3303271943××××××××，住苍南县钱库镇文汇北路10号；4.被害人邢某，女，1972年11月17日出生，公民身份号码3707221972××××××××，住苍南县钱库镇西堡村建东路35号；5.被害人陈某3，男，1956年2月11日出生，公民身份号码3303271956××××××××，住苍南县钱库镇陈南村路西95号；6.被害人杨某2，女，1948年6月1日出生，公民身份号码3303271948××××××××，住苍南县钱库镇振兴西街323号；7.被害人陈某4，男，1972年1月20日出生，公民身份号码3303271972××××××××，住苍南县钱库镇陈西村西路98号；8.被害人陈某5，男，1967年2月11日出生，公民身份号码3303271967××××××××，住苍南县钱库镇环城北路31号；9.被害人王某，女，1952年10月9日出生，公民身份号码3303271952××××××××，住平阳县钱仓镇凤山路129号；10.被害人陈某6，女，1965年2月7日出生，公民身份号码3303271965××××××××，住苍南县钱库镇陈东村东升路11号；11.被害人陈某7，女，1969年8月12日出生，公民身份号码3303271969××××××××，住苍南县钱库镇龙庭西路170号；12.被害人陈某8，女，1979年10月10日出生，公民身份号码3303271979××××××××，住苍南县钱库镇嵴瓴路6号；13.被害人陈某9，女，1962年6月10日出生，公民身份号码3303271962××××××××，住苍南县钱库镇钱东62号；14.被害人吴某，男，1965年11月30日出生，公民身份号码3303271965××××××××，住苍南县钱库镇东旭南路46号；15.被害人林某，男，1952年12月22日出生，公民身份号码3303271952××××××××，住苍南县灵溪镇公园路6号16.被害人陈某10，男，1958年9月16日出生，公民身份号码3303271958××××××××，住苍南县钱库镇陈南村；17.被害人陈某11，男，1960年5月30日出生，公民身份号码3303271960××××××××，住苍南县钱库镇陈南村路东11号；18.被害人胡某，女，1963年1月10日出生，公民身份号码3303271963××××××××，住龙港市河滨西路134号；19.被害人金某，男，1962年4月9日出生，公民身份号码3428271962××××××××，住苍南县钱库镇横街4号；20.被害人陈某12，女，1978年7月19日出生，公民身份号码3303271978××××××××，住苍南县钱库镇振兴西街336号；21.被害人陈某13，男，1957年12月18日出生，公民身份号码3303271957××××××××，住苍南县钱库镇仙居社区仙平村北路320号；22.被害人杨某3，女，1978年1月5日出生，公民身份号码3303271978××××××××，住苍南县宜山镇上黄村58号；23.被害人陈某14，男，1949年8月3日出生，公民身份号码3303271949××××××××，住苍南县钱库镇振兴西街275号；24.被害人陈某15，男，1967年6月30日出生，公民身份号码3303271967××××××××，住苍南县钱库镇龙亭西路118号；25.被害人方某，女，1951年8月7日出生，公民身份号码3303271951××××××××，住苍南县钱库镇货运街87号；26被害人陈某16，男，1947年3月6日出生，公民身份号码3303271947××××××××，住苍南县钱库镇振兴西街185号；27.被害人庄某，男，1977年9月13日出生，公民身份号码3303261977××××××××，住苍南县钱库镇振兴西街185号；28.被害人沈某，男，1936年3月25日出生，公民身份号码3303271936××××××××，住温州鹿城区五马街道周宅祠巷8号；29.被害人侯传岳，男，1949年4月20日出生，公民身份号码3303271949××××××××，住苍南县钱库镇兴隆街23号；30.被害人侯戴弟，女，1974年1月18日出生，公民身份号码3303271974××××××××，住苍南县钱库镇绿波南路7号；31.被害人陈某17，男，1952年3月14日出生，公民身份号码3303271952××××××××，住苍南县钱库镇陈东村西路24号；32.被害人黄某，男，1964年6月9日出生，公民身份号码3303271964××××××××，住苍南县钱库镇陈东村南路16号；33.被害人陈某18，女，1975年4月5日出生，公民身份号码330327197504052280，住苍南县横乙巷20号；34.被害人熊某，女，1968年7月19日出生，公民身份号码33032719680719226X，住苍南县钱库镇陈南村路东74号；35.被害人陈某19，男，1975年8月23日出生，公民身份号码3303271975××××××××，住苍南县钱库镇仙平村南路49号。退赔数额序号被害人退赔数额(万)陈某1155.09陈某240.73杨某11.55邢某2.74陈某35.425杨某22.028陈某427.632陈某545.905王某7.9陈某64.1陈某77.75陈某88.436陈某98.728吴某31.4064林某30.8陈某109.584陈某118.2胡某2.46序号被害人退赔数额(万)金某12.3陈某1219.068陈某131.64杨某369.19陈某1416.4陈某1577.5方某2.352陈某1618.644庄某132.4沈某25.6侯传岳、戴某163.8侯戴弟94.14陈某1710.05黄某4.74陈某1847.38熊某4.92陈某19法律条文附录：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。