四川省荥经县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川1822刑初7号 公诉机关四川省荥经县人民检察院。 被告人杨林建，曾用名：杨建林，男，1978年1月11日出生，汉族，小学肄业，农民，四川省仪陇县人，住四川省仪陇县。2019年4月11日因涉嫌组织、领导传销活动罪被雅安市公安局刑事拘留，2019年5月17日因涉嫌妨害信用卡管理罪被雅安市公安局逮捕。现羁押于四川省宝兴县看守所。 辩护人周子涵，四川九问律师事务所律师。 被告人何伟，男，1988年8月1日出生，汉族，初中肄业，农民，四川省仪陇县人，住四川省仪陇县。2019年5月6日因涉嫌组织、领导传销活动罪被雅安市公安局刑事拘留，2019年6月12日因涉嫌妨害信用卡管理罪被雅安市公安局逮捕。现羁押于四川省雅安市看守所。 指定辩护人徐一华，四川明炬（雅安）律师事务所律师。 被告人王强，曾用名：王波，男，1993年3月26日出生，汉族，中专文化，农民，四川省平昌县人，住四川省巴中市平昌县。2019年4月25日因涉嫌组织、领导传销活动罪被雅安市公安局刑事拘留，2019年5月17日因涉嫌妨害信用卡管理罪被雅安市公安局逮捕。现羁押于四川省雅安市看守所。 指定辩护人胥文静，四川明炬（雅安）律师事务所律师。 四川省荥经县人民检察院以荥检公诉刑诉（2020）7号起诉书指控被告人杨林建、何伟、王强犯妨害信用卡管理罪，于2020年3月12日向本院提起公诉。本院受四川省高级人民法院指定受理该案，依法适用普通程序，并组成合议庭，于2020年5月20日公开开庭审理了本案。四川省荥经县人民检察院指派检察员刘星出庭支持公诉，被告人杨林建及其辩护人周子涵、被告人何伟及其指定辩护人徐一华、被告人王强及其指定辩护人胥文静均到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2018年以来，被告人杨林建、何伟、王强为谋取非法利益，以1000元（人民币，以下币种同）至2000元不等的价格，引诱他人在中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行等金融机构，办理银行储蓄卡绑定手机卡、开通“U盾”收购进行贩卖。其中杨林建通过自己收购和伙同何伟、王强收购他人银行卡共计42张，贩卖获利8400元；何伟参与收购他人银行卡共计15张，贩卖给杨林建获利1200元；王强参与收购他人银行卡共计11张，贩卖给杨林建获利4250元。另查明，杨林建、何伟、王强等人贩卖的部分银行卡已被“REC黄金树”网络传销犯罪组织用作传销人员收款、转账账户。 2019年4月11日，杨林建在四川省双流区被公安民警抓获。2019年4月25日，王强在四川省成都火车北站进站口被公安民警查获。2019年5月6日，何伟在四川省冕宁县彝海检查站流动设卡查缉时被公安民警查获。案发后，三被告人有配合公安机关上缴“ＲＥＣ黄金树”传销组织涉案款物行为。杨林建有退缴贩卖银行卡获利违法所得8400元。 为证实上述事实，公诉机关出示的证据有书证、辨认笔录、银行卡、证人证言、被告人供述和辩解等。公诉机关认为，被告人杨林建、何伟、王强非法持有他人银行卡数量较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。三被告人自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以依法从宽处理。公诉机关建议对被告人杨林建判处有期徒刑一年十个月至二年三个月，并处罚金；对被告人何伟判处有期徒刑一年二个月至一年四个月；对被告人王强判处有期徒刑一年至一年二个月，并处罚金。 被告人杨林建对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是：1、对指控事实、证据均无异议；2、被告人如实交代犯罪事实，且主动退赃，认罪认罚，预缴罚金，请求法庭对被告人从轻处罚。 被告人何伟对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是：1、在共同犯罪中，被告人何伟受杨林建邀约参与，系从犯；2、到案后如实供述犯罪事实，是坦白，且自愿认罪认罚，配合公安机关上缴传销组织涉案款；3、被告人何伟系初犯，积极退缴违法所得，综上从轻情节，建议对其适用缓刑。 被告人王强对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是：1、被告人到案后如实供述犯罪事实，系坦白；2、犯罪情节轻微，主观恶性较小；3、自愿认罪认罚，建议对其适用缓刑。 经审理查明的事实与公诉机关指控的事实一致，且有受案登记表、立案决定书、指定管辖决定书、归案情况说明、被告人的户籍信息、搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、辨认笔录、提取笔录、情况说明、缴款单、证人陈某、李某、邹某等23名证人的证言、三被告人的供述等证据证实，本院予以确认。 另查明，在审理阶段，被告人何伟主动向本院退缴违法所得1200元，被告人王强主动向本院退缴违法所得4250元。 本院认为，被告人杨林建、何伟、王强非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的事实清楚、证据确实充分，罪名成立。被告人何伟的辩护人提出被告人何伟在共同犯罪中系从犯；被告人何伟及王强的辩护人均提出二被告人有坦白情节的辩护意见，经查，本案中三被告人之间不具备上下级关系，均系共同实施犯罪，故在本案中不宜区分主从犯；被告人何伟、王强到案后未如实供述犯罪事实，其行为不符合坦白的法律规定，故其行为不构成坦白,辩护人的以上辩护意见本院不予采信。三被告人的辩护人提出三被告人自愿认罪认罚，均主动退赃和预缴罚金，应当从轻处罚的辩护意见与本院查明事实一致，对该辩护意见本院予以采信，对三被告人依法予以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，依法予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款（二）项、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人杨林建犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月11日起至2021年4月10日止。罚金已预缴。） 二、被告人何伟犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月6日起至2020年7月5日止。罚金已预缴。） 三、被告人王强犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月25日起至2020年5月24日止。罚金已预缴。） 四、对被告人杨林建违法所得人民币八千四百元、被告人何伟违法所得人民币一千二百元、被告人王强违法所得人民币四千二百五十元依法予以追缴，由扣押机关上缴国库；对未随案移送的物品，由扣押机关依法处置。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省雅安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  蒲彦桦 人民陪审员  汪承强 人民陪审员  赵 红 二〇二〇年五月二十日 法官 助理  邓亚萍 书 记 员  张 伟 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。