江西省上栗县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）赣0322刑初28号 公诉机关江西省上栗县人民检察院。 被告人胡鹏，男，1983年7月1日出生，汉族，初中文化民，个体，户籍所在地河南省信阳市浉河区，住浉河区。因犯故意伤害罪，于2016年10月12日被信阳市浉河区人民法院判处有期徒刑六个月。因涉嫌犯合同诈骗罪，于2019年6月12日被上栗县公安局刑事拘留，同年7月19日经上栗县人民检察院批准逮捕，同日由上栗县公安局执行逮捕。现羁押于上栗县看守所。 上栗县人民检察院以栗检公诉刑诉[2020]4号起诉书指控被告人胡鹏犯合同诈骗罪，于2020年2月18日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上栗县人民检察院指派检察员陶智星出庭支持公诉，被告人胡鹏到庭参加诉讼，期间经萍乡市中级人民法院批准延长审理期限三个月。现已审理终结。 公诉机关指控，2017年3月20日，被告人胡鹏实际控制的信阳市泰丰网络信息咨询有限公司（以下简称泰丰公司）与被害人柳某实际控制的深圳中金乐融信息咨询有限公司（以下简称中金公司）签订业务合作协议，约定由中金公司向泰丰公司提供贷款业务，泰丰公司在河南信阳经营押证不押车小额贷款业务，由被告人胡鹏在信阳地区招揽贷款客户，收集客户贷款资料后提交中金公司审核，中金公司审核贷款资料确定放贷额度后，将客户车辆抵押给深圳锦泰丰融资租赁有限公司，并从江西省博汇九州金融服务有限公司的博金贷平台获取贷款发放给贷款人。实际经营过程中，柳某同时使用自己经营的中金公司和湖南芒果壹车网贸易有限公司（以下简称芒果壹车网）与泰丰公司进行业务往来。2018年1月份以来，被告人胡鹏通过伪造机动车登记证书、借款合同等手续骗取中金公司融资贷款141万元。案发后，被告人胡鹏逃匿。 1、2018年1月30日，被告人胡鹏利用许某到泰丰公司申请3.5万元贷款的时机，将许某申请3.5万元的贷款合同私自变更为贷款8万元的贷款合同，伪造许某名下豫Ｓ×××××起亚牌汽车未被抵押的机动车登记证书，将贷款资料图片提供给中金公司审核，中金公司为许某审核发放贷款8万元。1月31日，贷款发放到被告人胡鹏实际控制的马晓民生银行账户后，被告人胡鹏将其中3万元转给许某，其余5万元归己使用。 2、2018年2月5日，被告人胡鹏利用李某到泰丰公司申请8万元贷款的机会，伪造李某名下豫Ｓ×××××大众牌汽车的机动车登记证书，通过芒果壹车网办公系统将贷款资料图片提供给中金公司审核，申请贷款8万元。中金公司为李某审核发放贷款8万元。2月7日，贷款发放到被告人胡鹏实际控制的马晓民生银行账户后，被告人胡鹏告知李某只审批下3.5万元额度，并将3.42万元转给李某，其余4.58万元归己使用。 3、2018年4月2日，被告人胡鹏利用郭某到泰丰公司申请1.5万元房产抵押贷款的机会，伪造郭某名下豫Ｓ×××××奥迪牌汽车的机动车登记证书，伪造郭某手持机动车登记证与车辆合影照片和郭某的签名，通过芒果壹车网办公系统将贷款资料图片提供给中金公司审核，在郭某不知情的情况下私自变更申请贷款额度为17万元。中金公司为李某审核发放贷款17万元。4月3日，贷款发放到被告人胡鹏实际控制的马晓民生银行账户后，被告人胡鹏将其中1.17万元转给郭某，其余15.83万元归己使用。 4、2018年4月初，被告人胡鹏利息徐某到泰丰公司申请1.2万元个人贷款的机会，伪造徐某名下豫Ｓ×××××奔驰牌汽车的机动车登记证书，伪造徐某手持机动车登记证与车辆合影照片等贷款资料。通过芒果壹车网办公系统将贷款资料图片提供给中金公司审核，在徐某不知情的情况下私自变更申请贷款额度为15万元。4月8日，中金公司为徐某审核发放贷款15万元，贷款发放到被告人胡鹏实际控制的银行账户。4月3日，被告人胡鹏通过马晓民生银行账户将0.87万元转给徐某，其余14.13万元归己使用。 5、2018年4月8日，被告人胡鹏利用刘某到泰丰公司申请贷款的机会，伪造贷款合同等相关材料，在刘某不知情的情况下贷款20万元，通过芒果壹车网办公系统将贷款资料图片提供给中金公司审核。中金公司为刘某审核发放贷款20万元。被告人胡鹏将4.98万元转账给刘某，其余15.02万元归己使用。 6、2018年4月9日，被告人胡鹏利用江永利到泰丰公司申请贷款3万元的机会，伪造贷款合同等相关材料，在江永利不知情的情况下贷款6万元，通过芒果壹车网办公系统将贷款资料图片提供给中金公司审核。中金公司为江永利审核发放贷款6万元。被告人胡鹏将2.8万元转给江永利，其余3.2万元归己使用。 7、2018年5月8日，被告人胡鹏利用扶某到泰丰公司申请2.6万元个人贷款的机会，向扶某称可以为其办理贷款19万元，让扶某在贷款抵押合同上签字，办理后胡鹏告知扶某未能审批通过19万元贷款，只能贷2.6万元。之后，被告人胡鹏伪造扶某名下豫Ｓ×××××宝马牌汽车的机动车登记证书，伪造扶某手持机动车登记证与车辆合影照片等贷款资料，通过芒果壹车网办公系统将贷款资料图片提供给中金公司审核，申请贷款19万元。中金公司为扶某审核发放贷款19万元。5月13日，贷款发放到被告人胡鹏实际控制的马晓民生银行账户后，被告人胡鹏将其中2.08万元转给扶某，其余16.92万元归己使用。 8、2018年5月10日，被告人胡鹏利用韩某1到泰丰公司申请3.5万元个人贷款的机会，伪造韩某1父亲韩某2名下豫Ｓ×××××众泰牌汽车的机动车登记证书，在韩某1不知情的情况下私自变更申请贷款额度为8万元，通过芒果壹车网办公系统将贷款资料图片提供给中金公司审核。中金公司为韩某1审核发放贷款8万元。5月13日，贷款发放到被告人胡鹏实际控制的马晓民生银行账户，被告人胡鹏将其中3.03万元转给韩某1，其余4.97万元归己使用。 9、2018年6月1日，被告人韩鹏利用王某到泰丰公司申请10万元贷款的机会，伪造王某名下豫Ｓ×××××奔驰Ｄ300Ｌ轿车行驶证、机动车登记证等相关资料，在王某不知情的情况下贷款20万元，通过芒果壹车网办公系统将贷款资料图片提供给中金公司审核。中金公司为王某审核发放贷款20万元。被告人胡鹏将2.92万元转账给王某，其余17.08万元归己使用。 10、2018年6月11日，被告人胡鹏利用翁某到泰丰公司申请贷款的机会，伪造翁某名下豫Ａ×××××的奔驰车辆行驶证等资料，在翁某不知情的情况下申请20万元贷款并告知翁某贷款未审核通过。被告人胡鹏通过芒果壹车网办公系统将贷款资料图片提供给中金公司审核。中金公司为翁某审核发放贷款20万元。6月16日、19日，贷款发放到被告人胡鹏实际控制的马晓民生银行账户，被告人胡鹏将20万元归己使用。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解、辨认笔录及视听资料等证据。 公诉机关认为，被告人胡鹏以非法占有为目的，在履行合同过程中骗取对方当事人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任；被告人胡鹏认罪认罚，可以从宽处理，但系累犯，应当从重处罚，且拒不退赔，可酌情从重处罚，建议判处有期徒刑七年六个月，并处罚金。 被告人胡鹏对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明的事实与公诉机关的指控一致，但被告人胡鹏实付借款人江永利金额为3.175万元，诈骗江永利金额为2.825万元。另查明，上栗县公安局在2018年8月6日接到深圳中金乐融信息咨询有限公司法人代表柳某的报案后，于同年8月28日立案侦查，并对被告人胡鹏进行上网追逃。2019年6月12日，河南省信阳市公安局老城分局民警接到群众举报后在辖区帝王大厦富众实业公司将被告人胡鹏抓获归案。被告人胡鹏归案后对自己的犯罪事实供认不讳，其骗取的贷款金额共计116.355万元。 上述事实有经庭审质证、确认的借款合同及保证合同、贷款资料、银行交易清单、办案说明、抓获经过、前科刑事判决书、人口信息查询表等书证、证人魏某1、毛某、杨某、张某1、孔某、许某、王某、翁某、徐某、刘某、魏某2、张某2、张某3、韩某1、扶某、李某、郭某、阳某、孙某的证言及辨认笔录，被害人柳某的陈述及辨认笔录，被告人胡鹏的供述和辩解，萍乡公平司法鉴定中心鉴定意见书及视听资料等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人胡鹏以非法占有为目的，在履行合同过程中，伪造贷款资料，骗取中金公司融资贷款，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关的指控成立。被告人胡鹏归案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，且能认罪认罚，依法可从轻从宽处理；被告人胡鹏曾因故意犯罪被判处有期徒刑，刑满释放后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，属累犯，依法应从重处罚；被告人胡鹏拒不退缴犯罪所得，可酌情从重处罚，并依法应当继续追缴被告人胡鹏所得赃款发还给被害单位中金公司。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（五）项、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人胡鹏犯合同诈骗罪，判处有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月12日起至2026年12月11日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 二、继续追缴被告人胡鹏所得赃款人民币116.355万元，发还给被害单位深圳中金乐融信息咨询有限公司。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省萍乡市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  谢启明 审 判 员  李海龙 人民陪审员  张仁东 二〇二〇年五月二十八日 代书 记员  邓楚麟