河北省保定市中级人民法院 民 事 判 决 书 (2020)冀06民终683号 上诉人（原审被告）：北京华翔顺通机电有限公司，住所地北京市大兴区经济开发区科苑路18号A3一层东1138室。 法定代表人：郑荣珍，该公司执行董事。 委托诉讼代理人：刘卫，该公司法务经理。 被上诉人（原审原告）：宋庆瑞，男。 委托诉讼代理人：吕英涛，河北世纪三和律师事务所律师。 原审被告：四方力欧畜牧科技股份有限公司，住所地北京市丰台区成寿寺路甲12号9幢1层1115室。 法定代表人：胡玉会，该公司董事长。 上诉人北京华翔顺通机电有限公司（以下简称华翔机电）因与被上诉人宋庆瑞及原审被告四方力欧畜牧科技股份有限公司（以下简称四方力欧）民间借贷纠纷一案，不服河北省定州市人民法院（2019）冀0682民初2745号民事判决，向本院提起上诉。本院于2020年3月13日立案后，依法组成合议庭进行了审理。本案现已审理终结。 华翔机电上诉请求：l.查清案件事实，依法改判或发回重审；2.本案一、二审诉讼费由被上诉人承担。事实和理由：一、上诉人有新证据证明华翔机电已经不欠被上诉人款项。在宋庆瑞与四方格林兰定州清洁能源科技有限公司（以下简称四方格林兰）、四方力欧、华翔机电于2019年4月21日签订《协议书》时，四方格林兰（含委托第三方代付款）已付款项漏统了600万元。2015年11月17日由四方力欧控股的四方百福德（定州）专用车有限公司（以下简称四方百福德）代上诉人付给宋庆瑞的定州市盈瑞商贸有限公司（以下简称盈瑞商贸，系宋庆瑞个人独资企业）600万元，在加上通过其他渠道所付320万元款项，实际上宋庆瑞及其持有的盈瑞商贸已经累计收到款项920万元，事实上上诉人已经超付了被上诉人款项（超付部分另案向被上诉人追索）。二、一审法院对案件事实认定不当。上诉人向法院提交的证据足以证明被上诉人是职业放贷人，1.未经金融管理部门批准，擅自从事经常性贷款业务；2.通过向社会不特定对象提供资金以赚取高额利息；3.出借行为具有反复性、经常性，借款目的具有营业性；4.靠出借资金获取利息收入构成主要收入来源。 宋庆瑞辩称，一审判决认定事实清楚，适用法律正确，依法应予以维持。上诉人的上诉不属实，一、上诉人与被上诉人之间的民间借贷纠纷经过两次起诉，第一次是2018年，上诉人为了不让基堤艾姆公司承担责任，与我方签订协议，之后被上诉人对该案进行了撤诉，本诉中的协议书到期后，上诉人仍未履行其本协议中给付款项的义务，所以我方才提起本次诉讼，上诉人称已支付600万借款不属实，双方的基础借款是500万，上诉人称600万与基础合同不符。二、被上诉人非职业放贷人，上诉人一审证据不足以证明其主张事实，二审没有新证据，故请求驳回上诉人的上诉，维持原判。 宋庆瑞向一审法院起诉请求：请求华翔机电、四方力欧连带偿还宋庆瑞借款450万元及利息（按月利率1.5%计算，自2019年4月24日至偿还完毕之日止）；诉讼费由其承担。 一审法院认定事实：2019年4月21日,宋庆瑞和华翔机电、四方力欧及案外人四方格林兰签订了宋庆瑞为甲方、案外人四方格林兰为乙方、四方力欧为丙方、华翔机电为丁方的协议书，约定将乙方欠甲方的450万元款项转移给丁方，并由丙方为丁方提供担保。同时，丁方承诺，甲方从定州市人民法院撤诉成功后在2019年5月10日前偿还100万元；协议生效后半年内偿还175万元；剩余的款项及新产生的利息在协议生效后一年内还清全部。协议还约定，自甲方撤诉成功之日起丁方应付未付的款项按月利率1.5%计算利息。协议还约定了协议生效必须同时具备的两个条件：即甲方从定州市人民法院撤诉成功，相关各方均签字或盖章。该协议书还载明，甲乙丙三方共同确认，2015年10月7日乙方向甲方借款500万元，至2019年4月20日乙方共计还给甲方320万元整（其中含本金208万元，利息112万元）。同时，甲乙丙三方还共同确认，本案所涉450万元系乙方截止2019年4月20日欠甲方的本金及利息，具体包括：诉讼费和甲方的律师代理费共10万元以及应付未付的本金和利息，丁方对上述应付款项无异议。协议书签订后，被告方没有按期偿还2019年5月10日到期的100万元款项。另查明，宋庆瑞曾于2018年8月2日就2015年10月7日乙方所借500万元款项向一审法院提起诉讼，后于2019年4月23日提交撤诉申请，一审法院于2019年4月24日裁定准许其撤诉。 一审法院认为，本案核心争议点是被告是否构成预期违约及应付款项数额问题。原告认为，被告未按协议约定的时间（2019年5月10日）偿还第一期到期款项，已构成预期违约，故要求被告方一并偿还全部款项。被告方则抗辩称，之所以没有偿还第一期到期款项，是因为原告拒绝被告按照税法有关规定履行个人所得税代扣代缴义务，且原告拒绝向被告提供关于利息的发票，责任不在被告，被告不构成预期违约。对此，根据协议书约定，双方未就代扣代缴有关事宜进行约定，且新产生的利息不在第一期到期债务偿还之列，故被告方抗辩主张不予支持。被告方应按约定期限偿还原告第一期到期款项100万元，并按协议书第二条第（3）项约定承担相应利息。但原告在未提交其他证据的情况下，仅因被告方未按期履行第一期到期款项，就主张其余两期款项预期违约，明显理据不足，也不利于债权、债务关系的稳定，故对原告要求被告因构成预期违约应偿还全额款项的主张，不予支持。关于利率问题，被告方主张原告系职业放贷人，协议约定的有关利息条款应属无效，但其提供的证据不足以证实其主张，不予采信。协议书第二条第（3）项约定的应付未付款项按月利率1.5%计算利息，不违反法律规定，予以确认。关于双方争议的利息计算基数问题因不属于第一期到期债务约定范畴，本案不作处理。综上所述，依照《中华人民共和国合同法》第六十条、《中华人民共和国担保法》第十九条的规定，判决：“一、被告北京华翔顺通机电有限公司于本判决书生效后十日内偿还原告款项100万元及利息（按本金100万元，月利率1.5%，自2019年4月24日至清偿完毕之日止）。二、被告四方力欧畜牧科技股份有限公司对上述款项承担连带责任；三、驳回原告其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当按照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费42800元，原告负担33289元，二被告负担9511元。” 二审期间，当事人围绕上诉请求依法提交了证据。本院组织当事人进行了证据交换和质证。上诉人华翔机电提交2015年11月16日河北省农村信用社电汇凭单一份，用以证明四方佰福德转给盈瑞商贸600万元，偿还的是本案借款；提交上海市黄浦区人民法院（2015）黄埔民五（商）初字第12084号民事判决书和（2018）冀0682民初3372号民事裁定书及北京市大兴区人民法院（2015）大执字第3375号执行裁定书，用以证明被上诉人是职业放贷人。被上诉人发表质证意见称，电汇凭单与本案无关联性，是四方佰福德转给盈瑞商贸的，与本案当事人明显不一致，四方佰福德和盈瑞商贸有其他的合同关系；认可定州市法院的撤诉裁定，本案所涉协议书是以该案撤诉为前提的，已经说明上诉人欠我方钱没有还的事实；对于上海黄浦区法院的判决书和北京市裁定书，不认可上诉人的证明目的，真实性和证明目的都不认可，未经和当事人核实，不清楚是否有这两个案件。本院经审理查明的事实与一审法院认定一致。 本院认为，关于本案所涉500万元借款，上诉人华翔机电在二审中提交2015年11月16日四方佰福德转给盈瑞商贸600万元的河北省农村信用社电汇凭单，主张系偿还的本案借款；对此，被上诉人宋庆瑞主张该笔600万元转款系其他经济关系往来款项。双方当事人均认可双方之间以及盈瑞商贸与华翔机电、四方力欧、四方百福德等公司之间除本案借款外还存在其他多笔经济往来，故上诉人华翔机电应就该600万元与本案500万元借款之间的关联性继续举证。上诉人仅提交电汇凭单，该电汇款项的收付双方并非本案借款《借款凭条》中的借贷双方。同时，双方当事人签订的《借款凭条》未约定借期利息，仅约定逾期违约金每天1万元，借款2015年11月5日到期，按此约定，至2015年11月16日（四方佰福德向盈瑞商贸转款600万元之日）500万元借款本金产生逾期违约金11万元，此时上诉人应按约定清偿债务总额为511万元，而上诉人陈述还款600万元，该超额还款89万元显然缺乏合理性和必要性；此外，上诉人一审中还主张预付利息25万元，则给付利息共计125万元（600万元-500万元+25万元），该利息数额亦与双方约定相差巨大，明显不合常理，上诉人对此亦无合理解释。据此，上诉人提交的《借款凭条》不足以证实所涉款项系清偿本案借款。被上诉人宋庆瑞就本案借款于2018年8月2日提起诉讼，诉讼期间被告从未提出借款已经还清的抗辩，双方在该案诉讼过程中达成本案所涉的《协议书》，确认已偿还本金208万元及利息112万元，亦未提及该600万元的款项；现上诉人提起上诉，所称忘记已经偿还600万元的说法令人难以信服，对上诉人的该项上诉主张，本院不予采信。关于上诉人所称的600万元转账，因该转账事实存在，故权利人可依据基础法律关系另案主张权利。上诉人主张被上诉人宋庆瑞系职业放贷人，其在一、二审中提交的证据尚不足以证实被上诉人宋庆瑞存在向社会不特定对象出借资金并以此为主要收入来源的情形，本案所涉借款亦是在双方有其他业务往来的情况下产生的，故本院对上诉人该主张亦不予支持。 综上所述，上诉人华翔机电的上诉请求不能成立，应予驳回；一审判决认定事实清楚，适用法律正确，应予维持。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第一款第一项的规定，判决如下： 驳回上诉，维持原判。 二审案件受理费13800元，由上诉人北京华翔顺通机电有限公司负担。 本判决为终审判决。 审判长 庞 茜 审判员 霍丽芳 审判员 付术勇 二〇二〇年五月十二日 书记员 齐亚卿