天津市和平区人民法院刑 事 判 决 书（2019）津0101刑初356号公诉机关天津市和平区人民检察院。被告人王铁群，男，1969年4月5日出生于天津市，汉族，中专文化，原天津国盛汇通投资管理有限公司副总经理、证券部经理，住天津市东丽区，户籍地天津市和平区。因本案于2019年1月11日被刑事拘留，2019年2月15日被逮捕。现羁押于天津市和平区看守所。辩护人刘波，天津律云律师事务所律师。天津市和平区人民检察院以津和检公诉刑诉〔2019〕233号起诉书指控被告人王铁群犯非法吸收公众存款罪、非法经营罪，于2019年10月31日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。天津市和平区人民检察院指派检察员李燕凌出庭支持公诉。被告人王铁群、辩护人刘波到庭参加诉讼。现已审理终结。天津市和平区人民检察院指控，2008年至2014年，庞某（已判决）先后注册成立其本人为法定代表人的天津国盛汇通投资管理有限公司（以下简称国盛汇通公司）、张某2（已判决）为法定代表人的天津谨信科技发展有限公司（以下简称谨信公司），并实际控制该公司，开展违法经营活动，被告人王铁群担任国盛汇通公司副总经理、股东。被告人王铁群在职期间，伙同庞某等人，以国盛汇通公司、谨信公司的名义，以委托理财、投资入股等为由，承诺给付高额利息并按期还本付息，通过与集资参与人签订合作投资协议等方式，向社会公众吸揽资金。经审计，该公司直接吸收资金人民币53777万元，尚未偿付集资参与人的金额约为22144万元。期间，被告人王铁群伙同庞某等人，利用国盛汇通公司、谨信公司，在外汇指定银行和中国外汇交易中心及其分中心以外，通过英国宝威尔平台非法买卖外汇。被告人王铁群负责讲解外汇知识、介绍客户、指导炒汇等工作，并获取佣金报酬。经审计，该公司与境外炒汇相关的流出为人民币3558万元，净损失人民币3055万元。另查，庞某于2013年注册成立天津国盛汇通农业有限公司（以下简称国盛农业公司），被告人王铁群担任该公司法定代表人并以国盛农业公司的名义使用国盛汇通公司、谨信公司吸揽的资金投资。经审计，国盛农业公司支出人民币124万元。经集资参与人报案，公安机关于2019年1月11日将被告人王铁群抓获归案。公诉机关认为，被告人王铁群的行为已构成非法吸收公众存款罪、非法经营罪，建议以非法吸收公众存款罪判处被告人王铁群有期徒刑七年至九年，并处五万元以上五十万元以下罚金，以非法经营罪判处被告人有期徒刑六年至八年，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产并依法对被告人王铁群实行数罪并罚。被告人王铁群对被指控的非法吸收公众存款罪的事实及罪名没有意见，对指控的非法经营罪表示认罪，提出其没有参与管理和经营，在非法经营罪中应系从犯，其现在没有能力退缴违法所得，请求法院对其从轻处罚。辩护人对起诉书指控被告人王铁群犯有非法吸收公众存款罪和非法经营罪的罪名没有异议，针对量刑发表如下辩护意见：1.被告人王铁群在归案后如实供述犯罪事实，当庭认罪、悔罪；2.被告人王铁群在非法吸收公众存款的共同犯罪中主要是听从庞某的指挥、安排，可以从轻处罚；3.被告人王铁群应认定为非法经营罪的从犯。被告人王铁群虽然有讲解炒外汇的行为，但没有操盘、指令。国盛汇通公司炒卖外汇的直接负责人是施某，所有炒卖外汇的指令、操作均由施某及其负责的外汇部负责实施。被告人王铁群主要负责股票的买卖以及担任国盛农业公司的法定代表人。而且其获利非常少。目前没有证据证实被告人王铁群在非法经营罪中起主要作用。同案犯的判决书中，也只将庞某以及施某认定为主犯，未实际参与经营的其他负责人李某1等人均认定为非法经营罪的从犯；4.从犯罪动机和手段上看，2010年国家正鼓励企业民间融资，被告人甚至不清楚自己的行为是犯罪。被告人主要负责股票买卖和国盛农业公司，其选购的股票未造成巨额亏损。同时被告人系初犯，人身危险性小，有年幼子女需要抚养考虑，请求法院对其从轻处罚。公诉人当庭答辩：1.被告人王铁群对非法经营罪的供述与公诉机关掌握的事实不符，其在非法经营罪中从事讲解、进盘、交易，并主管公司炒外汇业务，所起作用比其供述的要大，不能认定为如实供述。2.被告人王铁群是公司从事非法经营和非法吸揽的决策者之一。王铁群进入公司后为公司副总，明知公司进行炒外汇业务，积极参与，帮助公司经营外汇，指导操盘手操作，不但其本人在平台炒外汇，还介绍其他人一起炒外汇。许多客户正是因为之前在公司炒外汇，之后发展为投资。前期的炒汇贯穿后期的投资理财。3.因为账目被销毁，无法完全查实被告人收取的佣金和分红。现有证据能证实的被告人获取的违法所得为55万余元。被告人的违法所得与其介绍炒外汇的行为密不可分，应当按照整体作用评价。经审理查明，2008年至2014年，庞某（已判决）先后注册成立其本人为法定代表人的国盛汇通公司、张某2（已判决）为法定代表人的谨信公司，并实际控制该公司，开展违法经营活动，被告人王铁群担任国盛汇通公司副总经理、股东。被告人王铁群在职期间，伙同庞某等人，以国盛汇通公司、谨信公司的名义，以委托理财、投资入股等为由，承诺给付高额利息并按期还本付息，通过与集资参与人签订合作投资协议等方式，向社会公众吸揽资金。经审计，2011年至2014年该公司直接吸收资金人民币53777万元，尚未偿付集资参与人的金额约为22144万元。期间，被告人王铁群伙同庞某等人，利用国盛汇通公司、谨信公司，在外汇指定银行和中国外汇交易中心及其分中心以外，通过英国宝威尔平台非法买卖外汇。被告人王铁群负责讲解外汇知识、介绍客户、指导炒汇等工作，并获取佣金报酬。经审计，该公司与境外炒汇相关的流出为人民币3558万元，净损失人民币3055万元。另查，庞某于2013年注册成立国盛农业公司，被告人王铁群担任该公司法定代表人并以国盛农业公司的名义使用国盛汇通公司、谨信公司吸揽的资金投资。经审计，国盛农业公司支出人民币124万元。经集资参与人报案，公安机关于2019年1月11日将被告人王铁群抓获归案。目前能被证实的被告人王铁群的违法所得为55.662873万元。上述事实，由下列证据予以证实：1.证人庞某的证言证明：国盛汇通公司在2008年成立，最初股东是他和刘某、孟某，后刘某、孟某离开公司，王铁群、冯某、李某1、施某、李某2、张某3等人陆续加入成了公司的新股东。2011年左右公司的原班人马转到谨信公司。王铁群负责外汇方面的业务，但主要是股票，施某负责炒外汇，冯某开始负责炒外汇，后期负责亦乐黄金业务，李某1负责财务部，李某2负责日常工作是执行总裁。2008年他开设了一个炒外汇平台，在英国宝威尔集团炒外汇，主要是为散户提供咨询和帮助，2009年初开始以公司名义炒外汇。2008年到2009年由冯某、王铁群负责炒汇操作，2009年3月以后由施某接替。2010年公司开始以合作投资的方式面向员工、员工亲属、在公司炒外汇的客户进行融资活动。投资人是公司的经纪人介绍来的，经纪人是公司的部分员工和以前在公司炒汇的客户。投资是两万元起步，按期限分为三个月、六个月、一年期、三年期，利息分别为1%、5%、12.5%、45%。公司利用融资进行了股票交易、外汇交易和投资实体。王铁群是公司证券部负责人，2013左右还担任国盛农业公司的总经理。王铁群在担任证券部经理期间负责炒股票、给投资人讲解炒股票、炒外汇的技巧等。王铁群的基本工资是1.2万元，佣金按照公司五四三二一规定的提成来计算，王铁群佣金收入很多，具体以李某1的账为准，年底的红包大约20万左右。公司在2010年到2012年正常运转期间一共发了三次分红，2010年年底分红发了20万，2011年分80万，2012年分了100万，王铁群分得13%。2.证人李某1的证言证明：她在国盛汇通公司及谨信公司均主管财务工作。国盛汇通公司因为未年检，所以另外成立了谨信公司，各部门的负责人也延续过来。公司最初合作项目是代理客户买卖外汇，后来改称人民币理财。最初面向员工，后来发展到职工家属、客户。客户交纳投资款有现金支付和转账方式。转账的投资款进入部分员工的个人银行卡，银行卡由财务部保管。公司使用过庞某、王铁群等几个高管的个人账户，平时用王铁群的账户比较多些。王铁群是公司的副总经理及证券部负责人，主管炒外汇和炒股票方面的工作。王铁群参加公司会议，制定政策。有时开会庞某不在，由王铁群主持。王铁群还是国盛农业公司的负责人。王铁群在公司炒股票、炒外汇的资金来源都是国盛汇通公司的集资款。王铁群曾介绍张某2到国盛汇通公司投资。王铁群的工资是每月8000多，获得的佣金可以查看她提交的“Ｕ盘”数据。年底庞某会给王铁群过年的红包。2010年开始至2013年公司分了三次红利，2010年分红有20多万元、2011年、2012年的分红都是100多万元。分红按庞某指示制定的比例发放，其中庞某按13.5%、王铁群按12.5%、她按10.5%、张某2按10%、施某、冯某都是9%、李某2按4.7%。3.证人施某的证言证明：他最初是到国盛汇通公司炒外汇的普通客户，2009年入职国盛汇通公司。当时国盛汇通公司的主要业务就是炒外汇，2011年公司改变经营模式，由公司代客户炒外汇。2011年左右他任公司的副总经理，负责公司的后勤工作。2012年左右庞某注册成立了谨信公司，原公司的人员就都到了谨信公司。庞某是董事长兼总经理，王铁群负责证券业务，李某2负责天交所三板上市业务，并在2013年接替他的后勤业务，李某1负责财务工作，冯某负责亦乐黄金公司的业务，投资理财揽资金业务由庞某自己负责。4.证人李某2的证言证明：谨信公司从2011年1月开始吸揽资金，涉及群众有很多人。谨信公司的法定代表人是张某2，副总经理有她、李某1、王铁群、冯某、施某，公司的会计师张某1、步某。公司的所有事情都是由庞某作决定，庞某是公司的实际控制人、负责人。王铁群参与公司的实际经营，公司经营期间参加公司管理层会议，发表意见。王铁群作为证券部门负责人，最初负责炒外汇，后面开始炒股票。2012年成立了国盛农业公司，在蓟县做生态养殖，由王铁群负责。王铁群炒外汇、炒股票，做生态养殖的资金来源都是由投资人的投资款。2010年至2011年公司有过分红，庞某、施某、李某1、王铁群、冯某等人都参与分红。5.证人张某1的证言证明：她在公司财务部工作。2010年9月份国盛汇通公司以公司名义对外吸揽资金，2012年下半年国盛汇通公司年检没过，改用谨信公司名义对外吸揽资金。吸揽的资金不进入公司的对公账户，全部进入公司员工的个人银行账户。前期经常使用王铁群、李某1、李某2、施某、张某2的个人银行卡。2011年使用过王铁群工商银行账户6222……6225。公司账户由庞某自己掌控。炒股票账户前期由王铁群负责，后来由李某2负责。外汇账户不知道有没有钱，股票账户没有钱了。2013年至2014年在蓟县注册成立国盛农业公司，在静海注册牛布衣公司，在大港合作成立绿苑公司。国盛农业公司由王铁群负责，投资款是从谨信公司划拨过去的，运营状况始终不好，一直赔钱，没有盈利。6.证人冯某的证言证明：大约2009年她加入了一个介绍炒外汇的ＱＱ群，王铁群在群里介绍她到长春道3号国盛汇通公司办公地点炒外汇。王铁群和施某在公司的会议室给她和其他客户讲炒外汇的技巧。客户自己炒汇不挣钱，庞某提出把客户的钱集中到一起由公司炒，王铁群本身懂炒汇的技巧，会提供一些数据分析。另外还有一些没有集资的散户自己炒汇，由王铁群提供技术支持。她算是王铁群的下线。王铁群还招揽了张某2。她加入公司，在技术部门任主管。王铁群是公司的副总，负责证券部，这个部门是炒股票的。国盛公司在经营期间，公司管理层开会制定的集资方案，基本上都是庞某事先制定好的，开会时大家都表示同意。7.证人张某2的证言证明：2009年经王铁群介绍，她到国盛汇通公司工作，也是公司股东。2010年至2012年公司有过分红。2010年4月份左右她从公司退休，退休后她就不常去公司，偶尔开会的时候去。参加会议的有她、庞某、施某、李某1、李某2、冯某、王铁群等人，都是国盛汇通公司的核心骨干人员。8.证人步某的证言证明：她2011年8月份到国盛汇通公司，当时公司的管理层有法定代表人庞某、副总经理王铁群、财务总监李某1、负责投行部门的李某2、负责公司金店部门的冯某、执行总裁施某。王铁群在公司主要负责证券部门。王铁群会参加公司高层集体会议以及公司年会，并在年会上讲话。2014年王铁群负责了一个农业项目，这个项目也是国盛汇通公司出资经营的。公司资金链断裂时，庞某留下遗书就走了，王铁群、施某、李某1、李某2等人为了稳定投资人的情绪，召集了一部门经纪人、投资人开会。但是后来王铁群也找不到了。9.证人吴某的证言证明：2011年9月左右她到国盛汇通公司任会计，王铁群当时是公司的副总经理，主要负责证券部。证券部的主要工作是操作大盘买股票，操盘手就是王铁群。王铁群操作股票的资金都是公司投资人的集资款。2013年底王铁群被庞某派到蓟县负责农业项目。王铁群也参与一些公司日常业务，与公司的其他高层一起商议融资的金额和项目以及实施。王铁群还参加公司的年会并且讲话。公司资金链断裂后，王铁群，施某，李某2，李某1等人作为管理层与经纪人、投资人开会，稳定投资人的情绪。王铁群本身就是经纪人，每个月也会收取佣金。10.证人李某3的证言证明：2009年他到国盛汇通公司ＶＩＰ部工作，这个部门的工作就是通过操作电脑炒外汇。他最初是看别人操作，跟着学习，后来就是听经理的指示进行操作。当时国盛汇通公司的经理是庞某、施某、冯某、王铁群等。那时公司刚开始经营，每个经理负责的具体内容不太明确。王铁群了解一些买卖外汇的技巧，经常给他讲解外汇买卖技巧方面的事情，什么点位需要注意买进，什么时候卖出，他根据王铁群的指令，进行过外汇买卖的操作。除了王铁群，他还听庞某、施某的指令。王铁群曾负责炒外汇工作，后期负责经营国盛农业公司。2011年他担任ＶＩＰ部部长，他操作外汇的指令都是听施某的。2013年一段时间，王铁群也指挥过他操盘进单。王铁群主管别的业务后，还是由施某进行指挥炒外汇。11.证人王某1的证言证明：2008年7、8月份他进入国盛公司做客服工作，原班人马转到谨信公司后任柜台部主管，他的主管上司是副总李某2。客户来公司投资交钱后到其部门签合同。王铁群是公司副总之一。12.证人于某、李某4的证言证明：王铁群代表国盛农业公司与李某4商谈承包静海县相关林地、聘请饲养顾问等事项，并签订合同。承包林地和购买鸡苗等事项均支出了一定费用。13.证人王某2、张某3的证言证明：王铁群代表国盛农业公司开展蓟县农业投资的情况。14.证人钱某的证言证明：她曾在英国宝威尔集团上海代表处工作，该公司2009年因非法经营被取缔。2008年3月庞某在宝威尔集团开设了十几个账户，以庞某公司员工的个人名义，按个人外汇兑换额度兑换成5万美元，汇到宝威尔集团在香港汇丰银行开立的账户，然后再进行炒汇。庞某炒汇项目主要集中在2008-2011年，后期炒汇项目就不多了，而且总体上是赔钱，大概赔两三千万人民币左右。15.郭某、刘某1、穆某、王4、李某5等集资参与人的证言、案件情况调查笔录、投资合作协议、收据证明、说明材料证明：集资参与人通过亲友或国盛汇通公司、谨信公司员工介绍到国盛汇通公司、谨信公司投资。当时公司宣称有政府支持，有专业团队，并承诺高息回报。集资参与人与公司签订投资协议，交纳投资款。2014年公司资金链断裂，不能兑付，庞某留下遗书消失了。公司出事后，2014年10月初王铁群曾出面接待集资参与人。16.案件来源、抓获经过证明：经集资参与人举报，公安机关发现国盛汇通公司、谨信公司涉及非法吸收公众存款，于2014年9月30日立案侦查。2019年1月11日民警在东丽区东丽湖观澜小区附近发现外逃人员王铁群，后将其抓获。17.调取证据通知书、工商登记材料证明：（1）国盛汇通公司成立于2008年11月18日，注册地址天津市和平区长春道3-9号3楼301室-303室，注册资本500万元，法定代表人为庞某，股东为庞某、孟某、刘某2。2010年5月股东变更为庞某、李某1、王铁群，其中庞某占股40%，李某1与王铁群各占股30%。2010年5月注册资金从500万元变更为5000万元，庞某持股94%，王铁群、李某1各持股3%，2010年8月持股比例调整为庞某52%，王铁群、李某1各24%。经营范围投资管理、投资信息咨询（不包括金融类资质）。2017年6月5日被吊销营业执照。（2）谨信公司成立于2011年5月25日，注册地址为天津市和平区南马路11号麦购国际大厦29层，注册资本1000万，股东为赵某与马某，法定代表人为赵某，2013年12月12日变更为张某2，经营范围为电子产品技术开发、转让、咨询、服务、商务信息咨询等，不包括金融类资质。2017年6月5日被吊销营业执照。（3）国盛农业公司于2013年11月26日成立，法定代表人及执行董事均为王铁群，注册资金2000万，股东为王铁群、张某3，王铁群持股比例52.5%。18.调取证据通知书、中国银行保险监督管理委员会天津监管局关于天津国盛汇通投资管理有限公司、天津谨信科技发展有限公司有关情况的说明证明：国盛汇通公司、谨信公司不属于中国银行保险监督管理委员会监管的机构，不具备银行业和保险业金融机构的从业资格。19.中国人民银行官网公告证明：中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局及其分支机构未批准任何机构在境内开展或代理开展外汇业务。凡未经批准的机构擅自开展外汇按金交易的，均属于违法行为。20.天津东盛会计师事务所的审计报告证明：自2011年至2014年9月，国盛汇通公司、谨信公司向社会集资收入98491万元，其中直接吸收资金53777万元，续期滚存44714万元。国盛汇通公司、谨信公司各项支出合计92556万元，其中偿还社会集资合计31633万元；支取续滚存44714万元；各种杂项费用2014万元；与境外炒汇相关的资金流出3558万元，净损失3055万元；发放佣金9003万元；对外各类投资流出9821万元，流入净额7684万元，净损失2137万元；尚未偿付给集资参与人的金额约22144万元。根据国盛汇通公司、谨信公司自身账册和其他账册显示：国盛农业公司支出124万元。21.工商银行账户的流水记录证明：王铁群自2010年7月19日至案发在工商银行账户的交易情况。证实王铁群名下账号为6222……6225工商银行卡被公司用于发放利息，其中自2011年开始，还有用该卡接收吸揽资金的情况。22.国盛汇通公司工资佣金表、协助查询财产通知及民生银行账户、交易流水信息证明：王铁群在职期间的违法所得主要为现金发放，少部分发放至王铁群名下账号为6226……1243的民生银行卡，该卡于2011年8月17日开户，2012年至2019年间接受国盛公司向其支付的工资奖金情况。按照李某1提供的电子账目，王铁群自2011年9月至2014年5月的工资及佣金收入为55.662873万元，王铁群签字认可。23.搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、查封决定书、查封清单证明：公安机关搜查了国盛汇通公司、谨信公司在南马路创新大厦办公地点，查封并扣押了账本、收据、记账凭证、在庞某办公室搜查出遗书、手表、Ｕ盘、银行卡、电脑机箱等物。24.天津市第一中级人民法院刑事判决书、天津市高级人民法院刑事裁定书证明：2017年国盛汇通公司、谨信公司的庞某、李某1、施某、李某2等人因犯集资诈骗罪、非法经营罪、非法吸收公众存款罪被判刑。25.户籍证明材料证明：被告人王铁群的主体身份信息。26.委托协议书、运营费支付凭证、小型建设工程施工合同、饲养顾问合同、蓟县农业承包合同书、树木买卖合同、农村荒山土地承包经营权流转合同等书证证明：被告人王铁群代表国盛农业公司在蓟县等地开展林地承包、进行农业饲养业投资的情况。27.起诉书及判决书证明：2009年6月钱某因犯非法经营罪被判刑。28.准经纪人申请及委托书证明：王铁群作为公司领导，签批相关集资参与人提出自愿成为公司准经纪人的申请以及集资参与人提出的办理转存及取款事项申请。29.被告人王铁群的供述证明：2008年6月他进入国盛汇通公司，当时公司经营炒外汇业务，他作为咨询师为客户讲解知识。公司和宝威尔平台合作，客户来公司在宝威尔平台上炒汇，公司收取6‰手续费。前期由他和庞某与宝威尔的钱某联系，后来交给客服部联系。国盛汇通公司的实际控制人是庞某。2009年公司陆续开始帮助客户炒外汇。2010年炒汇客户大多赔钱了，庞某说将客户资金集中起来交给公司炒汇，承诺给炒外汇的客户利息回报，当时大家都表示同意。公司开始以做外汇的名义对外宣传、吸揽资金。介绍客户来公司投资可以获得介绍费。这种集中资金炒外汇模式从公司成立ＶＩＰ部一直到2014年。2008年至2011年他指导炒外汇技术，2012年他负责国盛农业公司。成立ＶＩＰ部之后他就没再参与炒外汇，后来由施某负责。他给公司介绍过客户，冯某、张某2等人是他介绍来的，也按照五四三二一模式提取佣金。他对审计报告计算的数额表示认可。集资参与人的钱部分用于返本付息，部分用于经营。公司开展了农业和黄金业务。国盛农业公司的注册资金来源于集资参与人的集资款。国盛农业公司一直处于亏损状态。他在职期间的收入包括工资和佣金，通过现金和银行卡两种方式发放，他对公诉机关认定的违法所得的数额没有意见。他曾代公司偿还100万元债务，但不能提供相关证据。以上证据经当庭举证、质证，确实充分，本院予以确认。本院认为，被告人王铁群违反国家金融规定，向社会公众非法吸揽资金，并未经批准，在外汇指定银行、中国外汇交易中心及其分中心以外买卖外汇，扰乱金融秩序，其行为已分别构成非法吸收公众存款罪、非法经营罪，应予惩处。公诉机关指控的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人王铁群与庞某、李某1、施某等人在以国盛汇通公司、谨信公司的名义对外非法吸揽资金、非法买卖外汇的活动中系共同犯罪，被告人王铁群系公司股东及高管，对公司主要经营业务内容、经营模式均参与决策、实施，将吸揽的集资款用于炒汇、股票交易以及国盛农业公司的经营，同时被告人加入公司后即积极参与公司的非法买卖外汇业务，介绍客户、讲解外汇知识、指导炒汇、下达指令，负责公司前期的炒汇业务，应认定被告人王铁群在非法吸收公众存款罪、非法经营罪中均起主要作用，应根据其参与的全部犯罪依法予以处罚。被告人王铁群能基本如实供述非法吸收公众存款罪的犯罪事实，依法对被告人王铁群从轻处罚。其对非法经营罪的犯罪事实的供述避重就轻，但鉴于其能认罪，酌情从轻处罚。被告人王铁群不能退缴、退赔，酌情从重处罚。辩护人发表的被告人王铁群系初犯、能如实供述非法吸收公众存款罪的犯罪事实、当庭认罪的辩护意见，符合法律规定，本院予以采纳。其他辩护意见无事实及法律依据，本院不予采纳。被告人王铁群非法经营的犯罪行为发生在2014年以前，相关的新的司法解释于2019年2月开始实施，根据从旧兼从轻的原则，应适用新的司法解释。被告人王铁群一人犯数罪，应实行数罪并罚。公诉机关的量刑建议客观有据，本院予以采纳。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二百二十五条第（四）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第三款、第六十九条第一款、第三款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》第四条、第七条的规定，判决如下：一、被告人王铁群犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年六个月，并处罚金40万元；犯非法经营罪，判处有期徒刑六年，并处罚金17.79万元；决定执行有期徒刑十三年，并处罚金57.79万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年1月11日起至2032年1月10日止。罚金自判决生效后三个月内缴纳）二、继续追缴被告人王铁群的违法所得55.662873万元，按比例发还集资参与人；不足部分责令被告人王铁群继续退赔，按比例发还集资参与人。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  高秀君审 判 员  崔明程人民陪审员  李 平二〇二〇年五月二十日书 记 员  孙袁园附：本裁判文书所依据法律规定的具体条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十七条第三款被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》第四条非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节特别严重”：（一）非法经营数额在二千五百万元以上的；（二）违法所得数额在五十万元以上的。非法经营数额在一千二百五十万元以上，或者违法所得数额在二十五万元以上，且具有本解释第三条第二款规定的四种情形之一的，可以认定为非法经营行为“情节特别严重”。第七条非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇违法所得数额难以确定的，按非法经营数额的千分之一认定违法所得数额，依法并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金。