吉林省通化市二道江区人民法院执 行 裁 定 书（2020)吉0503执异14号异议人：长春市鑫鸿盛商贸有限公司。法定代表人：孙洪林，系该公司经理。委托代理人：汪冰冰,委托权限：参与调解和签署和解协议；参加法庭开庭；调查、提交有关证据；代书和代收法律文书；代为承认和放弃诉讼请求；代为变更诉讼请求、撤诉、提起反诉等。申请人：唐延忠，汉族，男，1959年8月26日生，户籍地：吉林省通化市二道江区。申请人：苏忠厚，汉族，男，1965年1月30日生，户籍地：吉林省通化市东昌区。共同委托代理人：孙延翔，系吉林易金律师事务所律师，代理权限：参加庭审，代为承认事实，代收法律文书。被申请人：刘荣利，汉族，男，1964年6月15日生，个体，户籍地：吉林省通化市东昌区。被申请人：通化市永利机电设备安装有限公司，地址：通化市二道江区。法定代表人：刘荣利，职务：经理。共同委托代理人：曲晓宇，系阳光博舟（通化）律师事务所律师。委托权限：一般授权。在申请人唐延忠、苏忠厚与被申请人刘荣利、通化市永利机电设备安装有限公司民间借贷纠纷一案中，异议人长春市鑫鸿盛商贸有限公司（以下简称鑫鸿盛公司）对通化市二道江区人民法院作出的（2019）吉0503执保44号通知提出书面异议。本院受理后，依法组成合议庭进行了审查，并于2020年4月8日举行了听证。异议人鑫鸿盛公司的委托代理人汪冰冰，申请人唐延忠、苏忠厚的共同委托代理人孙延翔，被申请人刘荣利、通化市永利机电设备安装有限公司（以下简称永利安装公司）的委托代理人曲晓宇到庭参加听证，本案现已审查终结。异议人鑫鸿盛公司称，二道江区人民法院2019年12月20日向其下达的（2019）吉0503执保44号执行裁定书及协助执行通知，晚于其公司对该承兑汇票签收及背书转让出去日期16天（该承兑汇票已于12月4日签收并背书转出）。所以，二道江区人民法院的执行裁定书及协助执行通知，其无法协助法院执行办理。综上，异议人对（2019）吉0503执保44号通知提出异议。申请人唐延忠、苏忠厚称，一、保全裁定符合法律规定，异议人提出异议无事实依据。本案为申请保全人唐延忠、苏忠厚申请保全被保全人的财产，异议人以利害关系人的身份提起异议，依据《最高人民法院关于人民法院办理财产保全案件若干问题的规定》第二十六条“申请保全人、被保全人、利害关系人认为保全裁定实施过程中的执行行为违反法律规定提出书面异议的，人民法院应当依照民事诉讼法第二百二十五条规定审查处理”规定，异议人应当提出保全裁定违反相关法律规定的事实依据，而异议人并没有提出保全裁定不合法的依据，而仅以无法协助裁定确定的行为为由提出异议，代理人认为异议人提出异议无事实依据。二、异议人无实体权利就本案提出异议。依据《最高人民法院关于人民法院办理财产保全案件若干问题的规定》第二十七条“人民法院对诉讼争议标的以外的财产进行保全，案外人对保全裁定或者保全裁定实施过程中的执行行为不服，基于实体权利对被保全财产提出书面异议的，人民法院应当依照民事诉讼法第二百二十七条规定审查处理并作出裁定。案外人、申请保全人对该裁定不服的，可以自裁定送达之日起十五日内向人民法院提起执行异议之诉”规定，异议人就保全裁定提出异议，应当对被保全财产具有实体权利提出，而异议人在庭审中没有提供证据证实其对被保全财产具有实体权利：1、异议人的经营范围不具有金融资格。异议人的行业门类：批发和零售业，行业代码：百货零售，经营范围：日用百货零售；酒类销售；建筑销售；医疗器械销售；装潢销售等，异议人的经营资格不具有经营金融业务资格。2、异议人购买票据的行为无效。（1）《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第四条第一款第（三）项规定，本办法所称非法金融业务活动，是指未经中国人民银行批准，擅自从事的下列活动：……（三）非法发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖。依据上述规定，异议人购买承兑汇票的行为是非法的。（2）中国人民银行制定了《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》第二条第二项本办法所称贴现系指商业汇票的持票人在汇票到期日前，为了取得资金贴付一定利息将票据权利转让给金融机构的票据行为，是金融机构向持票人融通资金的一种方式。上述办法要求票据贴现必须向金融机构转让，而异议人并非金融机构，无权利办理票据贴现。（3）《中国人民银行关于切实加强商业汇票承兑贴现和再贴现业务管理的通知》，严禁承兑、贴现不具有贸易背景的商业汇票。商业汇票是交易性票据，必须具有真实贸易背景。企业签发、承兑商业汇票和商业银行承兑、贴现商业汇票，都必须依法、合规，严禁签发、承兑、贴现不具有贸易背景的商业汇票。各商业银行要进一步完善承兑授权制度和承兑授信业务管理。要在出票环节严格把关，切实加强承兑业务审查，办理承兑业务时，必须审查承兑申请人与票据收款人是否具有真实的贸易关系，对不具有贸易背景的商业汇票或不能确认具有贸易背景的商业汇票，不得办理承兑。各金融机构必须严格按照规定条件办理贴现业务。所办理的每笔票据贴现，必须要求贴现申请人提交增值税发票、贸易合同复印件等足以证明该票据具有真实贸易背景的书面材料，必要时，贴现银行要查验贴现申请人的增值税发票原件。对不具有贸易背景的商业汇票，不得办理贴现。异议人在庭审中没有提供取得承兑汇票具有真实贸易关系的相关材料，因此其所谓的贴现是无效的。（4）《中华人民共和国票据法》第十条票据的签发、取得和转让，应当遵循诚实信用的原则，具有真实的交易关系和债权债务关系。以上法律也要求票据的取得，必须给付对价，并具有交易和债权债务关系，而不是票据转让时以损失部分利息为代价的空泛买卖。（5）《全国法院民商事审判工作会议纪要》（以下简称《会议纪要》）法〔2019〕254号已于2019年9月11日经最高人民法院审判委员会民事行政专业委员会第319次会议原则通过101.【民间贴现行为的效力】票据贴现属于国家特许经营业务，合法持票人向不具有法定贴现资质的当事人进行“贴现”的，该行为应当认定无效，贴现款和票据应当相互返还。当事人不能返还票据的，原合法持票人可以拒绝返还贴现款。人民法院在民商事案件审理过程中，发现不具有法定资质的当事人以“贴现”为业的，因该行为涉嫌犯罪，应当将有关材料移送公安机关。民商事案件的审理必须以相关刑事案件的审理结果为依据的，应当中止诉讼，待刑事案件审结后，再恢复案件的审理。案件的基本事实无须以相关刑事案件的审理结果为依据的，人民法院应当继续审理。依据上述相关规定，异议人没有取得票据的实体权利，其贴现的行为因违反相关法律规定也属于无效行为，所以异议人在没有取得票据实体权利情形下提出异议无事实与法律依据。异议人不具有金融业务资格，并且多次“贴现”，数额巨大，其在本案中的“贴现”行为不仅无效，而且涉嫌犯罪，建议法院将异议人的“贴现”相关资料移送公安机关侦查。综上所述，异议人没有提供证据证实保全裁定违法，其不具有“贴现”金融资格，其承兑汇票的行为无效，并且其多次“贴现”行为涉嫌犯罪，应当驳回异议人的异议请求。被申请人刘荣利、永利安装公司称，1、2003年至2004年，刘荣利与永利安装公司没有向唐延忠、苏忠厚借款，该时期刘荣利与唐延忠不认识。永利安装公司当时并未成立。2、刘荣利在永利安装公司成立前，个人挂靠原通钢建安公司施工，后挂靠新宇公司施工。刘荣利本人每年工程款约500万左右，无须向他人借款。3、2005年-2006年，因建安公司和新宇公司不及时拨付工程款，刘荣利通过有关领导让通钢拨款40余万元后，苏忠厚的哥哥苏忠志利用主管建安公司财务的职权不给刘荣利钱，逼迫刘荣利到苏忠厚那里借钱，刘荣利个人与苏忠厚在2005年-2006年发生过个人借款担保协议，刘荣利在苏忠志拨款后已经将借款向苏忠厚还清。4、苏忠厚和唐延忠起诉刘荣利、永利安装公司的民间借贷案件，二道江法院已经开庭审理，苏忠厚和唐延忠只提供了与刘荣利之间的借贷凭证，没有提供永利安装公司向其借款的凭证。因刘荣利认为：苏忠厚提供的借贷凭证是伪造的借条，目前正由法院委托司法鉴定，即，苏忠厚、唐延忠申请的查封执行事项，并没有得到法院的判决确认。苏忠厚和唐延忠申请查封通钢赔付永利安装公司的环境污染款，因为没有提供永利安装公司的借款凭证，二道江法院查封通钢赔付永利安装公司环境污染款，因苏忠厚和唐延忠没有提供有效法律依据，法院不应查封。5、鑫鸿盛公司帮助永利安装公司兑现汇票的时间是2019年12月4日，二道江区法院向该公司送达协助执行裁定的时间是2019年12月20日。二道江区法院没有权力对鑫鸿盛公司在法院查封裁定和协助执行通知下达之前的民事行为追偿并查封执行。鑫鸿盛公司的执行异议理由成立。6、永利机电公司的企业资产目前已经归属通钢公司，苏忠厚和唐延忠起诉的民间借贷案件正在诉讼。从目前庭审证据来看，不管民间借贷是否成立，都与永利安装公司无关。因此，二道江区人民法院应该确认鑫鸿盛公司的申请成立，撤销二道江区法院（2019）吉0503执保44号通知书。经审查查明：唐延忠、孙忠厚诉永利安装公司、刘荣利民间借贷纠纷一案，申请人唐延忠、孙忠厚向本院申请财产保全，本院于2012年12月3日作出（2019）吉0503财保31号民事裁定书，裁定：一、查封通化市二道江机械化工程运输处名下的吉EXXXXX小型越野车车籍，期限为一年；二、查封通化市永利机电设备安装有限公司、刘荣利的价值1，500，000元财产，期限为一年。同日，本院作出（2019）吉0503执保44号之二执行裁定书，裁定：停止支付通化市永利设备安装有限公司所有的票号为26543XXX（11-13）电子承兑汇票中的1，500，000元的份额，同时限制该公司同等份额的网银支付功能。2019年12月16日本院作出（2019）吉0503执保44号之一执行裁定书，裁定：一、冻结通化市永利机电设备安装有限公司所持的电子银行承兑汇票（汇票人：嘉吉投资（中国）有限公司，账号：088084XXXXXX，开户行：汇丰银行上海分行，收票人：广州首钢钢铁贸易有限公司，账号：20120127XXXXXX，开户行：首钢集团财务有限公司，承兑人：汇丰银行（中国）有限公司上海分行，票据号码：150129000001220191128526XXXXXX，出票日期：2019-11-28，汇票到期日：2020-05-31，票据金额：伍佰万整）。二、冻结期一年，冻结期间暂停办理该汇票的承兑、转让等全部权利。2019年12月20日本院作出（2019）吉0503执保44号通知，内容为：2019年12月4，永利安装公司将该电子银行承兑汇票（汇票人：嘉吉投资（中国）有限公司，账号：088084XXXXXX，开户行：汇丰银行上海分行，收票人：广州首钢钢铁贸易有限公司，账号：20120127XXXXXX，开户行：首钢集团财务有限公司，承兑人：汇丰银行（中国）有限公司上海分行，票据号码：150129000001220191128526XXXXXX，出票日期：2019-11-28，汇票到期日：2020-05-31，票据金额：伍佰万整）转入你公司账户（尚未签收确认），现通知鑫鸿盛公司不得对通化市永利机电设备安装有限公司所持的该电子银行承兑汇票签收确认及背书转让。上述通知及（2019）吉0503执保44号之一执行裁定书本院于2019年12月20日向鑫鸿盛公司邮寄送达,2019年12月24日鑫鸿盛公司签收。唐延忠、孙忠厚诉永利安装公司、刘荣利民间借贷纠纷一案尚在诉讼审理阶段。经向中国民生银行长春分行查询确认案涉电子银行承兑汇票已于2019年12月4日由永利安装公司背书转让给鑫鸿盛公司，同日鑫鸿盛公司签收并背书转让金乡县念仁农贸有限公司。本院认为，（2019）吉0503执保44号通知的内容为异议人不得对永利安装公司所持的电子银行承兑汇票签收确认及背书转让，通知的前提是异议人尚未签收确认案涉电子银行承兑汇票，即异议人不是诉争电子银行承兑汇票的持有人。异议人针对该通知提出异议，适用《最高人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第五条的规定：“有下列情形之一的，当事人以外的公民、法人和其他组织，可以作为利害关系人提出执行行为异议：……（四）认为人民法院要求协助的事项超出其协助范围或者违反法律规定的……”，应予进行异议审查。因异议人主张的是无法协助（2019）吉0503执保44号通知，不是对（2019）吉0503执保44号之一执行裁定书或实体权利提出异议，不适用《最高人民法院关于人民法院办理财产保全案件若干问题是规定》第二十七条的规定。综上，对申请人主张的异议人提出异议无事实依据及异议人无实体权利的观点不予支持。因（2019）吉0503执保44号之一执行裁定书和（2019）吉0503执保44号通知邮寄签收日期为2019年12月24日，异议人将案涉电子银行承兑汇票签收并背书转让日期为2019年12月4日，异议人在接到（2019）吉0503执保44号通知时已非案涉电子银行承兑汇票的持有人或是下手受让人，确已无法协助执行（2019）吉0503执保44号通知的内容，故对异议人的异议请求予以支持。关于申请人提出的购买票据的行为无效是非法的观点，因无相关证据证明其主张，且不在本案审查范围，不予审查。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十五条、《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第十七条第二项之规定，裁定如下：撤销长春市鑫鸿盛商贸有限公司不得对通化市永利机电设备安装有限公司所持的电子银行承兑汇票（票据号码为：150129000001220191128526XXXXXX）签收确认及背书转让的通知。当事人、利害关系人对裁定不服的，可以自本裁定书送达之日起十日内向通化市中级人民法院申请复议。审 判 长  鲁玉红人民陪审员  魏长梅人民陪审员  谭家胜二〇二〇年五月十五日书 记 员  许金龙