江苏省盱眙县人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏0830刑初129号公诉机关盱眙县人民检察院。被告人姜强刚，男，1981年6月18日出生，汉族，初中文化，无业，户籍地江苏省淮安市淮阴区，住所地江苏省淮安市淮阴区。被告人姜强刚因涉嫌犯诈骗罪，于2019年10月31日被盱眙县公安局刑事拘留，2019年12月5日经盱眙县人民检察院批准逮捕，同日由盱眙县公安局对其执行逮捕。现羁押于盱眙县看守所。辩护人李磊，江苏法轩律师事务所律师。辩护人王艺洲，江苏法轩律师事务所（实习）律师。被告人周兴雷，男，1988年10月11日出生，汉族，大专文化，无业，户籍地江苏省淮安市淮阴区，住所地江苏省淮安市淮阴区。被告人周兴雷因涉嫌犯诈骗罪，于2019年10月31日被盱眙县公安局刑事拘留，2019年12月5日经盱眙县人民检察院批准逮捕，同日由盱眙县公安局对其执行逮捕。现羁押于盱眙县看守所。辩护人黄溜溜，江苏淮海潮（盱眙）律师事务所律师，系盱眙县法律援助中心指派。盱眙县人民检察院以盱检刑一刑诉（2020）28号起诉书指控被告人姜强刚、周兴雷犯诈骗罪，于2020年3月10日向本院提起公诉，并建议本院适用简易程序审理。本院受理后，经审查认为本案不宜适用简易程序，依法转为普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。盱眙县人民检察院指派检察员胡继家出庭支持公诉，被告人姜强刚、周兴雷及各自辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。盱眙县人民检察院指控，2019年7月至2019年10月间，被告人姜强刚、周兴雷在淮安市颐高广场周兴雷租赁的房屋内，利用融360平台会员身份，获取该平台向其推荐有意贷款人的联系电话，通过融360平台与被害人电话、微信联系，向被害人推荐网络贷款业务，在明知线上不能办理网络贷款、被害人征信等问题无法获得网络贷款的情况下，以“线上办理服务”、“帮被害人包装工作单位”、“加急办理”等借口对被害人实施诈骗，骗取被害人钱财，其中被告人姜强刚诈骗16次，骗取人民币14248元，被告人周兴雷诈骗20次，骗取人民币15578元。案发后，被告人姜强刚、周兴雷如实供述自己的犯罪事实。为证实上述指控的事实，公诉人当庭宣读和出示了被告人庭前有罪供述、证人证言、书证、辨认笔录等证据。公诉机关认为，被告人姜强刚、周兴雷以非法占有为目的，骗取他人财物，数额较大，依法应当以诈骗罪追究其二人刑事责任。被告人姜强刚、周兴雷归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人姜强刚、周兴雷自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。提请本院依法判处。被告人姜强刚对起诉书指控的事实及罪名均不持异议。被告人姜强刚的辩护人对起诉书指控的事实及罪名不持异议，提出被告人姜强刚具有坦白、认罪认罚、积极退赃等从轻处罚情节，可从轻处罚的辩护意见。被告人周兴雷对起诉书指控的事实及罪名均不持异议。被告人周兴雷的辩护人对起诉书指控的事实及罪名不持异议，提出被告人周兴雷具有坦白、认罪认罚、积极退赃等从轻处罚情节，可从轻处罚的辩护意见。经审理查明，2019年7月至2019年10月间，被告人姜强刚、周兴雷在淮安市颐高广场周兴雷租赁的房屋内，利用融360平台会员身份，获取该平台向其推荐有意贷款人的联系电话，通过融360平台与被害人电话、微信联系，向被害人推荐网络贷款业务，在明知被害人征信等无法获得网络贷款的情况下，以“线上办理服务”、“帮被害人包装工作单位”、“加急办理”等理由骗取被害人钱财，其中被告人姜强刚诈骗16次，骗取人民币14248元，被告人周兴雷诈骗20次，骗取人民币15578元。具体事实分述如下：1.2019年9月28日、29日，被告人姜强刚在获取被害人段某的信息后，与被害人段某联系，在明知被害人因征信等无法办理网络贷款的情况下，先后以“线上办理服务费”、“单位包装费”“加急办理费”为由骗取被害人段某人民币1318元。2.2019年9月28日，被告人姜强刚在获取被害人陈某甲的信息后，与被害人陈某甲联系，在明知被害人因征信等无法办理网络贷款的情况下，先后以“线上办理服务费”、“单位包装费”为由骗取被害人陈某甲人民币1008元。3.2019年9月16日，被告人姜强刚在获取被害人王某甲的信息后，与被害人王某甲联系，在明知被害人因征信等无法办理网络贷款的情况下，以“取消申请贷款需要取消费”为由骗取被害人王某甲人民币199元。4.2019年10月27日，被告人姜强刚在获取被害人宗某的信息后，与被害人宗某联系，在明知被害人因征信等无法办理网络贷款的情况下，以“线上办理服务费”为由骗取被害人宗某人民币568元。5.2019年9月7日，被告人姜强刚在获取被害人邵某的信息后，与被害人邵某联系，在明知被害人因征信等无法办理网络贷款的情况下，以“取消申请贷款需要取消费”为由骗取被害人邵某人民币199元。6.2019年10月26日、29日，被告人姜强刚在获取被害人郭某的信息后，与被害人郭某联系，在明知被害人因征信等无法办理网络贷款的情况下，先后以“线上办理服务费”、“单位包装费”“加急办理费”为由骗取被害人郭某人民币1306元。7.2019年10月30日，被告人姜强刚在获取被害人张某甲的信息后，与被害人张某甲联系，在明知被害人不需办理贷款的情况下，以“取消申请贷款需要取消费”为由骗取被害人张某甲人民币199元。8.2019年10月22日，被告人姜强刚在获取被害人姚某的信息后，与被害人姚某联系，在明知被害人因征信等无法办理网络贷款的情况下，先后以“线上办理服务费”、“单位包装费”为由骗取被害人姚某人民币1018元。9.2019年10月25日，被告人姜强刚在获取被害人李某甲的信息后，与被害人李某甲联系，在明知被害人因征信等无法办理网络贷款的情况下，先后以“线上办理服务费”、“单位包装费”为由骗取被害人李某甲人民币880元。10.2019年9月30日、10月17日，被告人姜强刚在获取被害人陈某乙的信息后，与被害人陈某乙联系，在明知被害人因征信等无法办理网络贷款的情况下，先后以“线上办理服务费”、“单位包装费”、“加急办理费”为由骗取被害人陈某乙人民币1428元。11.2019年10月8日、10日，被告人姜强刚在获取被害人王某乙的信息后，与被害人王某乙联系，在明知被害人因征信等无法办理网络贷款的情况下，先后以“线上办理服务费”、“单位包装费”、“加急办理费”为由骗取被害人王某乙人民币1420元。12.2019年10月6日、24日，被告人姜强刚在获取被害人陈某丙的信息后，与被害人陈某丙联系，在明知被害人因征信等无法办理网络贷款的情况下，先后以“线上办理服务费”、“单位包装费”、“加急办理费”为由骗取被害人陈某丙人民币1436元。13.2019年9月23日、24日，被告人姜强刚在获取被害人刘某甲的信息后，与被害人刘某甲联系，在明知被害人因征信等无法办理网络贷款的情况下，先后以“线上办理服务费”、“单位包装费”为由骗取被害人刘某甲人民币1060元。14.2019年9月11日，被告人姜强刚在获取被害人张某乙的信息后，与被害人张某乙联系，在明知被害人因征信等无法办理网络贷款的情况下，以“线上办理服务费”、“单位包装费”为由骗取被害人张某乙人民币1000元。15.2019年8月3日，被告人姜强刚在获取被害人支某的信息后，与被害人支某联系，在明知被害人因征信等无法办理网络贷款的情况下，以“取消申请贷款需要取消费”为由骗取被害人支某人民币199元。16.2019年9月26日，被告人姜强刚在获取被害人钱某的信息后，与被害人钱某联系，在明知被害人因征信等无法办理网络贷款的情况下，先后以“线上办理服务费”、“单位包装费”为由骗取被害人钱某人民币1010元。17.2019年10月17日、18日、21日、23日、24日，被告人周兴雷在获取被害人陈某丁的信息后，与被害人陈某丁联系，在明知被害人因征信等无法办理网络贷款的情况下，先后以“线上办理服务费”、“单位包装费”、“加急办理费”为由骗取被害人陈某丁人民币1214元。18.2019年10月18日，被告人周兴雷在获取被害人陈某戊的信息后，与被害人陈某戊联系，在明知被害人因征信等无法办理网络贷款的情况下，先后以“线上办理服务费”、“单位包装费”为由骗取被害人陈某戊人民币918元。19.2019年10月13日，被告人周兴雷在获取被害人孙某的信息后，与被害人孙某联系，在明知被害人因征信等无法办理网络贷款的情况下，先后以“线上办理服务费”、“单位包装费”为由骗取被害人孙某人民币1010元。20.2019年8月31日、9月22日、9月29日、10月5日，被告人周兴雷在获取被害人李某乙的信息后，与被害人李某乙联系，在明知被害人因征信等无法办理网络贷款的情况下，先后以“线上办理服务费”、“单位包装费”“加急办理费”“办理贷款需要保证金”为由骗取被害人李某乙人民币2676元。21.2019年7月30日、31日，被告人周兴雷在获取被害人王某丙的信息后，与被害人王某丙联系，在明知被害人因征信等无法办理网络贷款的情况下，先后以“线上办理服务费”、“单位包装费”、“加急办理费”为由骗取被害人王某丙人民币898元。22.2019年10月3日，被告人周兴雷在获取被害人陆某的信息后，与被害人陆某联系，在明知被害人因征信等无法办理网络贷款的情况下，以“单位包装费”为由骗取被害人陆某人民币580元。23.2019年10月17日，被告人周兴雷在获取被害人张某丙的信息后，与被害人张某丙联系，在明知被害人因征信等无法办理网络贷款的情况下，以“单位包装费”为由骗取被害人张某丙人民币450元。24.2019年8月27日，被告人周兴雷在获取被害人许某的信息后，与被害人许某联系，在明知被害人因征信等无法办理网络贷款的情况下，以“单位包装费”为由骗取被害人许某人民币480元。25.2019年10月12日，被告人周兴雷在获取被害人索某的信息后，与被害人索某联系，在明知被害人因征信等无法办理网络贷款的情况下，以“单位包装费”为由骗取被害人索某人民币500元。26.2019年10月28日，被告人周兴雷在获取被害人张某丁的信息后，与被害人张某丁联系，在明知被害人因征信等无法办理网络贷款的情况下，以“加急办理费”为由骗取被害人张某丁人民币786元。27.2019年9月12日，被告人周兴雷在获取被害人刘某乙的信息后，与被害人刘某乙联系，在明知被害人因征信等无法办理网络贷款的情况下，以“单位包装费”为由骗取被害人刘某乙人民币500元。28.2019年10月7日，被告人周兴雷在获取被害人金某的信息后，与被害人金某联系，在明知被害人因征信等无法办理网络贷款的情况下，以“单位包装费”为由骗取被害人金某人民币620元。29.2019年9月18日，被告人周兴雷在获取被害人刘某丙的信息后，与被害人刘某丙联系，在明知被害人因征信等无法办理网络贷款的情况下，以“单位包装费”为由骗取被害人刘某丙人民币500元。30.2019年9月5日，被告人周兴雷在获取被害人孟某的信息后，与被害人孟某联系，在明知被害人因征信等无法办理网络贷款的情况下，以“单位包装费”为由骗取被害人孟某人民币500元。31.2019年8月26日至28日，被告人周兴雷在获取被害人王某丁的信息后，与被害人王某丁联系，在明知被害人因征信等无法办理网络贷款的情况下，先后以“单位包装费”、“加急办理费”为由骗取被害人王某丁人民币914元。32.2019年8月3日，被告人周兴雷在获取被害人张某戊的信息后，与被害人张某戊联系，在明知被害人因征信等无法办理网络贷款的情况下，先后以“线上办理服务费”、“单位包装费”等为由骗取被害人张某戊人民币958元。33.2019年10月26日，被告人周兴雷在获取被害人施某的信息后，与被害人施某联系，在明知被害人因征信等无法办理网络贷款的情况下，以“线上办理服务费”为由骗取被害人施某人民币468元。34.2019年9月23日，被告人周兴雷在获取被害人严某的信息后，与被害人严某联系，在明知被害人因征信等无法办理网络贷款的情况下，以“线上办理服务费”为由骗取被害人严某人民币580元。35.2019年10月24日、25日，被告人周兴雷在获取被害人吴某的信息后，与被害人吴某联系，在明知被害人因征信等无法办理网络贷款的情况下，先后以“线上办理服务费”、“单位包装费”为由骗取被害人吴某人民币826元。36.2019年9月26日，被告人周兴雷在获取被害人缪某的信息后，与被害人缪某联系，在明知被害人因征信等无法办理网络贷款的情况下，以“办理贷款需要保证金”等为由骗取被害人缪某人民币200元。案发后，被告人姜强刚、周兴雷如实供述自己的犯罪事实并自愿认罪认罚。另查明，案发后被告人姜强刚、周兴雷分别退出人民币20000元，盱眙县公安局已将扣押在案的上述违法所得按照相应被骗金额发还给34名诈骗被害人。另指控第31起被害人王某丁914元、指控第36起被害人缪某200元暂未发还。案发后盱眙县公安局从被告人姜强刚处扣押棕色封面纸质笔记本一册；从被告人周兴雷处扣押银色封面纸质笔记本一册及通话术语8页；从时鑫处扣押黑色封面纸质笔记本一册、英语练习簿一册及融360客户资料登记表4页。上述事实，被告人姜强刚、周兴雷在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人段某、陈某甲、王某甲、宗某、邵某、郭某、张某甲、姚某、李某甲、陈某乙、王某乙、陈某丙、刘某甲、张某乙、支某、钱某、陈某丁、陈某戊、孙某、李某乙、王某丙、陆某、张某丙、许某、索某、张某丁、刘某乙、金某、刘某丙、孟某、王某丁、张某戊、施某、严某、吴某、缪某的陈述，以及证人季某等的证言，受案登记表、立案决定书、发破案及归案经过、搜查证、扣押决定书，扣押清单、发还清单、扣押退款情况说明、融360客户资料登记表、转账记录截图、账本、前科查询、常住人口基本信息登记表、认罪认罚具结书，辨认笔录、搜查笔录、扣押笔录，辨认照片、搜查照片，视听资料等证据证实，足以认定。本院认为，被告人姜强刚、周兴雷以非法占有为目的，骗取他人财物，数额较大，其二人行为均已构成诈骗罪。被告人姜强刚、周兴雷实施多次诈骗行为，可以酌情从重处罚。被告人姜强刚、周兴雷归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人姜强刚、周兴雷自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。被告人姜强刚、周兴雷退出全部违法所得可以酌情从轻处罚。对辩护人提出的被告人姜强刚、周兴雷具有坦白、认罪认罚、退赃等情节，可从轻处罚的辩护意见，经查属实，本院予以采信。公诉机关指控被告人姜强刚、周兴雷犯诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第三款，第五十三条，第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条和《最高人民法院、最高人民检察院〈关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第一条第一款之规定，判决如下：一、被告人姜强刚犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年10月31日起至2020年10月30日止。罚金于本判决生效后五日内缴纳。）二、被告人周兴雷犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年10月31日起至2020年12月30日止。罚金于本判决生效后五日内缴纳。）三、将扣押在盱眙县公安局的被告人周兴雷退出的剩余违法所得继续发还给被害人王某丁914元，被害人缪某200元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省淮安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  王玉林审 判 员  蒋莹莹人民陪审员  向 永二〇二〇年五月十八日书 记 员  陈 艳附相关法律法规：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。《最高人民法院、最高人民检察院〈关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。