河南省宝丰县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0421刑初55号公诉机关河南省宝丰县人民检察院。被告人王某，男，1999年2月27日出生，汉族，初中文化，住平顶山市高新区，系“中企金服公司”平顶山营业部业务员。因涉嫌犯诈骗罪于2018年6月13日被宝丰县公安局刑事拘留，2018年7月21日由宝丰县公安局取保候审。2019年11月11日被宝丰县公安局刑事拘留，2019年12月17日由宝丰县公安局执行逮捕。经本院2020年5月1日决定，同日由平顶山市公安局高新分局遵化店镇派出所执行取保候审。被告人梁某，男，1994年10月27日出生，汉族，初中文化，住河南省叶县，系“中企金服公司”平顶山营业部业务员。因涉嫌犯诈骗罪于2018年6月13日被宝丰县公安局刑事拘留，2018年7月21日由宝丰县公安局取保候审。2019年11月12日被宝丰县公安局刑事拘留，2019年12月17日由宝丰县公安局执行逮捕。辩护人郭晓乐，河南碧野律师事务所律师。河南省宝丰县人民检察院以宝检一部刑诉〔2020〕20号起诉书指控被告人王某、梁某犯诈骗罪，于2020年4月7日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序,公开开庭审理了本案。宝丰县人民检察院指派检察员张娟娟、高艳霞出庭支持公诉。被告人王某，被告人梁某及其辩护人郭晓乐到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2017年以来，以陈国乐（另案处理）为首的恶势力犯罪集团伙同被告人梁某、王某等人在平顶山市建设路中段广厦商务大厦经营中企金服公司平顶山营业部，之后该营业部搬至平顶山市中兴路基泰大厦607房间经营。经查，中企金服公司平顶山营业部经营期间，以发放贷款不需要抵押、不需要征信为由，骗取众多急于使用借款的被害人签订和借款实际金额不符的虚高借款合同，并通过索要保证金、管理费、家访费等费用，通过收取远高于国家法定利息、高额违约金等形式骗取被害人，给被害人造成了高额经济损失，在被害人不及时还款后，该公司贷后管理部电催部先进行电话催款，电话催款后再由法催部下设在平顶山营业部的法催人员卢宇光等人受公司指派以骚扰、堵门、威胁、闹事等形式对被害人及其亲属进行滋扰。该犯罪集团人员众多，分工明确，多人多次实施寻衅滋事、诈骗行为，主要成员固定，在平顶山市区及周边县市的非法放贷行为，多次实施违法犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响。被告人梁某、王某为该犯罪集团业务员，发展急需使用贷款的被害人在该公司借款，系恶势力犯罪集团从犯。被告人梁某、王某在该公司任业务员期间的主要犯罪事实如下：1.2018年2月5日，被害人冀某经被告人梁某招揽从平顶山“中企金服公司”欲借6000元，扣除管理费、服务费等费用共计1100元，实际支付给被害人4900元，被害人冀某与“中企金服公司”签订虚高借款合同10200元钱，被害人冀某已支付利息2688元。被告人梁某欲骗取被害人冀某4200元，实际骗得3788元。2.2018年1月22日，被害人李某经被告人梁某招揽从平顶山“中企金服公司”欲借6000元，扣除管理费、服务费等费用共计1400元，实际支付给被害人4600元，被害人李某与“中企金服公司”签订虚高借款合同10200元钱，被害人李某已支付利息504元。被告人梁某欲骗取被害人李某4200元，实际骗得1904元。3.2018年1月31日，被害人王某经被告人梁某招揽从平顶山“中企金服公司”欲借6000元，扣除管理费、服务费等费用共计1100元，实际支付给被害人4900元，被害人王某与“中企金服公司”签订虚高借款合同10200元钱，被害人王某已支付本息6168元，已结清。被告人梁某实际骗取被害人王某1268元。4.2017年11月13日，被害人代某经被告人王某招揽从平顶山“中企金服公司”欲借12000元，扣除管理费、服务费等费用共计5000元，实际支付给被害人7000元，被害人代某与“中企金服公司”签订虚高借款合同19560元钱，被害人代某已支付利息3528元。被告人王某欲骗取被害人代某7560元，实际骗得8528元。经平顶山市祥隆会计师事务所鉴定：业务员梁某涉及受害人6人，找到受害人3人，未找到受害人3人。没有找到的3名被害人还款状态为未结清，涉及签约金额30600元，审批金额18000元，签约金额与审批金额差额为12600元，服务费1500元，管理费1800元，已归还利息4368元，服务费、管理费及已归还利息合计7668元。综上，被告人梁某实际骗取被害人14628元，欲骗取被害人21000元；被告人王某实际骗取被害人8528元，欲骗取被害人7560元。公诉机关依据相关证据认为，被告人王某、梁某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任；在恶势力犯罪集团中，被告人王某、梁某起次要作用，系从犯，应根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条之规定予以处罚。被告人王某、梁某认罪认罚，自愿签署认罪认罚具结书，可以依法从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提请依法判处。被告人王某对公诉机关指控的罪名及犯罪事实无异议。被告人梁某及其辩护人对公诉机关指控的罪名及犯罪事实无异议，其辩护人提出被告人梁某系从犯，涉案数额不大，领取工资报酬少，主观恶性较小，且经办案机关口头传唤后主动到案，如实供述犯罪事实，构成自首，家属也自愿退赔退赃，要求对被告人梁某从轻处罚。经审理查明，2017年以来，陈国乐（已判）伙同张俊鹏（已判）、杨晓军（已判）、党凯歌（已判）、刘某（已判）、卢宇光（已判）等人在平顶山市证券大厦12楼经营中企金服公司平顶山营业部，后该营业部搬至平顶山市基泰大厦607房间。平顶山营业部形成了以陈国乐为经理，张俊鹏为副经理、杨晓军为财务主管，卢宇光为催收专员，刘某为一组团队经理，党凯歌为二组团队经理，被告人王某、梁某以及杨阳（已判）、王二晓（已判）、王尧（已判）等人为业务员的恶势力犯罪集团。中企金服公司平顶山营业部成立以来，以发放贷款不需要抵押、不需要征信为由，骗取众多急于用钱的被害人的信任，设计贷款“套路”，诱骗被害人进入设计好的“套路”中，先骗取被害人签订高于实际借款金额的借款合同，垒高虚假债务，在支付借款时再扣除“保证金、管理费、服务费、家访费、预收还款”等各种名义的费用，实际支付给被害人较少的借款金额，在被害人不及时还款后，该公司贷后管理部电催部先进行电话催款，电话催款后再由洛阳总部法催部下设在平顶山营业部的法催人员卢宇光等人受公司指派以骚扰、堵门、威胁、闹事、喷漆等软暴力手段，对被害人及其亲属进行滋扰，迫使被害人归还虚高借款本息，严重侵犯被害人的财产权及国家正常的社会经济秩序。被告人王某在任业务员期间骗取1名被害人，诈骗既遂金额为7128元。被告人梁某任业务员期间骗取6名被害人，其中找到被害人3人，诈骗既遂金额为5096元，未遂金额4200元；未找到被害人3人，诈骗未遂金额为12600元。找到的4名被害人具体诈骗事实如下：1.2018年2月5日，被害人冀某经被告人梁某招揽从平顶山“中企金服公司”欲借6000元，扣除管理费、服务费等费用共计1100元，实际支付给冀某4900元，冀某与“中企金服公司”签订虚高借款合同10200元钱，被害人冀某借款后已偿还6528元。被害人冀某被骗未遂金额为2728元。2.2018年1月22日，被害人李某经被告人梁某招揽从平顶山“中企金服公司”欲借6000元，扣除管理费、服务费等费用共计1400元，实际支付给李某4600元，李某与“中企金服公司”签订虚高借款合同10200元钱，李某借款后已偿还1224元。被害人李某被骗未遂金额为4200元。3.2018年01月31日，被害人王某经被告人梁某招揽从平顶山“中企金服公司”欲借6000元，扣除管理费、服务费等费用共计1100元，实际支付给王某4900元，王某与“中企金服公司”签订虚高借款合同10200元钱，王某借款后支付本息6168元，已结清。被害人王某被骗既遂金额为2368元。4.2017年11月13日，被害人代某经被告人王某招揽从平顶山“中企金服公司”欲借12000元，扣除管理费、服务费等费用共计5000元，实际支付给代某7000元，代某与“中企金服公司”签订虚高借款合同19560元钱，代某借款后已偿还9128元。被害人代某被骗既遂金额为7128元。上述事实，被告人王某，被告人梁某及其辩护人郭晓乐在开庭审理过程中均无异议，且有被告人王某、梁某的供述，证人刘某、赵某、高某的证言，被害人冀某、李某、王某、代某的陈述（附还款确认书、照片等），中企金服公司平顶山营业部业务报表、平顶山祥隆会计师事务所司法鉴定意见书、司法会计补充鉴定情况说明，被告人王某、梁某的户籍证明、前科证明，宝丰县人民法院刑事判决书、平顶山市中级人民法院刑事裁定书，受案登记表、立案决定书，发破案经过、抓获经过等经过庭审质证的证据证实，足以认定。本院认为，被告人王某、梁某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控被告人王某、梁某犯诈骗罪的事实清楚，罪名成立。在共同犯罪中，被告人王某、梁某起次要作用，系从犯，可依法从轻处罚；被告人梁某在实施部分诈骗犯罪过程中，由于意志以外的原因未得逞，是未遂，依法从轻处罚；被告人王某、梁某均系初犯，自愿认罪认罚，签署具结书，可酌情从轻处罚；被告人梁某经公安机关传唤主动到案，如实供述犯罪事实，构成自首，可依法从轻处罚。本院在量刑时综合以上情节考虑。关于被告人梁某的辩护人提出“被告人梁某在共同犯罪中系从犯，参与犯罪时间短、涉案数额小、主观恶性不大，经公安机关传唤后主动到案并如实供述犯罪事实构成自首，自愿认罪等应从轻处罚”的意见，与查明的事实一致，本院予以采纳。综上，根据被告人王某、梁某犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，结合本案实际，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下：一、被告人梁某犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币五千元。二、被告人王某犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币五千元。三、被告人支付给被害人的本金，在退赔被害人损失后如有剩余，依法予以没收；被害人损失的不足部分，继续予以退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省平顶山市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王 刚审 判 员  谢新伟人民陪审员  畅鹏飞二〇二〇年五月三十日书 记 员  丁艳民