湖南省岳阳市岳阳楼区人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)湘0602刑初181号 公诉机关岳阳市岳阳楼区人民检察院。 被告人黄喜华，女，1968年12月5日出生，汉族，初中文化，户籍所在地湖南省岳阳市岳阳楼区，原系岳阳港银投资管理有限公司员工，住岳阳市岳阳楼区；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月6日被岳阳市公安局岳阳楼分局刑事拘留，同年6月6日被逮捕，2019年11月7日经岳阳市岳阳楼区人民检察院决定被取保候审；现在家候审。 指定辩护人陶红，湖南金州律师事务所律师。 岳阳市岳阳楼区人民检察院以岳楼检公二刑诉［2020］24号起诉书指控被告人黄喜华犯非法吸收公众存款罪，于2020年2月26日向本院提起公诉。本院于同日受理，依法组成由审判员刘红梅担任审判长，审判员贾延武及人民陪审员孙爱涛参加评议的合议庭，书记员张婷担任庭审记录，于2019年3月10日公开开庭审理了本案。岳阳市岳阳楼区人民检察院指派检察员孙刚出庭支持公诉，被告人黄喜华及其辩护人陶红均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 岳阳市岳阳楼区人民检察院指控：2013年10月至2016年8月，被告人黄喜华在廖某某1的安排下，入职廖某某1等人为吸收社会公众存款而成立的岳阳港银投资管理有限公司（以下称港银公司），负责向社会公众介绍港银公司融资业务，与岳阳维多利亚大酒店装修项目的借资方签订借款协议，并以该酒店装修项目为名吸收社会公众存款70万元。期间，被告人黄喜华还为港银公司以湖南弘吉投资公司项目名义吸收133万元社会公众存款提供个人银行账户。 对于上述指控的事实，公诉机关提交了相应的证据予以证明。公诉机关指控认为，被告人黄喜华违反国家金融管理法规，伙同他人向不特定社会公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪；系共同犯罪，在共同犯罪过程中，被告人黄喜华起了次要作用，系从犯。公诉机关提请依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条之规定，对被告人黄喜华予以判处。 被告人黄喜华对公诉机关指控其非法吸收公众存款的事实供认不讳，没有提出辩解意见，并当庭表示自愿认罪认罚。其辩护人辩护称：被告人黄喜华系从犯，有坦白情节，且认罪认罚，请求对被告人黄喜华从轻处罚。 经审理查明：2011年9月，廖某某2与黎某某共同出资100万元注册成立岳阳港银投资管理有限公司（以下称港银公司）并担任法定代表人、董事长。2013年8月，黎某某撤资，廖某某1（系被告人黄喜华的丈夫）、彭某分别于2013年7月、2014年5月入股港银公司，由廖某某1任公司监事，彭某任公司总经理。 自2012年8月开始，廖某某2、彭某、廖某某1在港银公司未取得金融许可证的情况下，承诺以1.5%的月利率向社会不特定人员吸收存款，并将所吸收的存款转借给借款项目方，从中赚取息差和借款中介费。 2013年10月，被告人黄喜华受廖某某1的安排，入职港银公司，负责向社会公众介绍港银公司的融资业务及放款方投资收益等情况。之后至2016年8月，被告人黄喜华在廖某某1等人的安排下，与岳阳市岳阳楼区维多利亚大酒店装修项目方罗某某签订借款协议，以岳阳维多利亚大酒店装修项目名义用其在工商银行尾号为6568的账户向彭某2、邱某1等5名社会公众吸收存款27万元，并将所吸收的该笔27万元存款出借给罗某某。此外，被告人黄喜华还为港银公司提供以上银行账户用于接收该公司以湖南弘吉投资公司项目为名向曹某某等12名集资参与人所吸收的102万元资金。 2019年5月6日，被告人黄喜华在其家中经公安民警传唤到案。 上述事实有由公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的下列证据予以证明： 1、报警案件登记表。证明集资参与人李某于2017年6月23日就港银公司向其吸收资金无法偿还本息向公安机关报警的事实。 2、黄喜华在工商银行尾号为6568的账户交易流水，银行业务凭证，债权转让协议，出借咨询与服务协议书，借款合同、借条、房地产抵押合同。证明彭某2、邱某1等5名集资参与人通过岳阳港银投资管理有限公司向借款方出借27万元资金并将该27万元资金汇入港银公司指定的黄喜华在工商银行尾号为6568的账户，黄户喜华将以上资金连同自有资金共计70万元出借给罗某某，以及黄喜华将以上工商银行账户给岳阳港银投资管理有限公司使用，岳阳港银投资管理有限公司将黄喜华该账户用于接收公司向曹某某等12名不特定社会公众吸收的102万元资金的情况。 3、证人李某，陈某某、黄某某、袁某、李某某、瞿某某的证言。证明他们经人介绍或宣传受利益诱惑通过岳阳港银投资管理有限公司向该公司相关项目借款方出借资金，港银公司未偿还他们全部或部分本金及未按时支付他们利息等情况。 4、证人廖某、刘某、陈某的证言。证明黄喜华系港银公司员工，负责联系客户，与借款方签订借款协议在此期间，港银公司使用黄喜华个人银行账户用于吸收社会公众资金。 5、到案经过。证明黄喜华于2019年5月6日在其家中经公安民警传唤到案。 6、湖南恒兴联合会计师事务所湘恒兴专审字（2018）第006号审计报告书，同案人彭某、廖某某1、廖某某2的供述。证明彭某、廖某某1、廖某某2决策通过港银公司向社会公众吸收存款，廖某某1安排黄喜华入职港银公司，宣传公司业务，与借款项目方签订借款协议，向社会公众吸收存款，以及港银公司使用黄喜华在工商银行的个人账户用于吸收社会公众资金的情况。 7、被告人黄喜华的供述。证明2013年10月其受丈夫廖某某1的安排入职港银公司，负责接待公司客户，宣传港银公司的融资业务，向客户介绍投资收益，与维多利亚酒店装修项目名义借款方罗某某签订70万元借款协议，以维多利来酒店装修项目名义向公众吸收资金，并代表港银公司以出借人的名义将以上向社会公众吸收的27万元连同自有资金共70万元出借给罗某某。期间，她还为港银公司提供自己在中国工商银行的个人账户用于接收该公司以湖南弘吉投资公司项目为名向曹某某等12名集资参与人吸收的102万元资金。 8、户籍资料。证明被告人黄喜华出生于1968年12月5日，作案时已达到完全刑事责任年龄。 本院认为：被告人黄喜华违反国家金融管理法规，伙同他人通过岳阳港银投资管理有限公司非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人黄喜华犯非法吸收公众存款罪罪名成立。被告人黄喜华在工商银行尾号为6568的账户流水证明被告人黄喜华实际通过罗某某项目吸收社会公众存款27万元，港银公司通过湖南泓吉投资公司项目以被告人黄喜华在工商银行的该账户接收资金为102万元，故本院认定岳阳港银投资管理有限公司以被告人黄喜华提供的账户吸收公众存款129万元，其中被告人黄喜华通过该账户吸收公众存款27万元。本案系共同犯罪，在共同犯罪中，被告人黄喜华起了次要作用，系从犯，应减轻处罚。被告人黄喜华到案后，能如实供述自己的犯罪事实，并在审查起诉环节签署认罪认罚具结书，可从宽处罚。其辩护人辩护称被告人黄喜华系从犯，具有坦白情节，并自愿认罪认罚，请求对其从轻处罚的辩护意见，与事实和法律规定相符，本院予以采纳。根据被告人黄喜华的犯罪情节及悔罪表现，并通过对其所居住的社区调查证明对其适用缓刑对其所居住的社区没有重大不良影响，可对其适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条第一款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款之规定，判决如下： 被告人黄喜华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限自判决确定之日起计算。罚金限在判决生效后三十日内向本院缴纳，逾期强制缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省岳阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  刘红梅 审 判 员  贾延武 人民陪审员  孙爱涛 二〇二〇年五月十一日 书 记 员  张 婷 附：判决书引用的相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判决罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可能执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以酌情减少或者免除。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻; (二)有悔罪表现; (三)没有再犯罪的危险; (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。