河北省邱县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0430刑初22号 公诉机关邱县人民检察院。 被告人王洪林，男，1955年5月22日出生于河北省邱县，汉族，高中文化，农民，现住本村。2019年11月26日因涉嫌非法吸收公众存款罪被邱县公安局抓获归案，同日被邱县公安局刑事拘留，2020年1月3日经邱县人民检察院批准被依法逮捕。现羁押于邱县看守所。 邱县人民检察院以冀邱检刑诉字刑诉〔2020〕14号起诉书指控被告人王洪林犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。邱县人民检察院指派检察员李庆彬出庭支持公诉，被告人王洪林到庭参加了诉讼。现已审理终结。 邱县人民检察院指控，2013年至2014年期间，被告人王洪林利用自己在本村是邱县信用社代办员的身份，以高息为诱惑，非法吸收本村及附近陈平和等40余人存款1571330元人民币，分别将吸收的存款以高息的形式，存放于邱县农兴花卉种植专业合作社、邯郸市茂源农业科技开发有限公司、馆陶县王维江合作社、邱县延阳养殖有限公司、馆陶县聚丰种植合作社，从中赚取利息差和手续费。导致群众存入的部分存款无法支取，期间已兑付本金89200元，兑付利息16820元，兑付酒折算金额4570元，截止到案发，共造成群众1460740元无法追回。认定上述事实的证据有书证、被害人陈述、邱县延阳养殖有限公司及相关人员杨俊岭、王阳阳等人刑事判决书、邯郸市茂源农业科技开发有限公司吴金亚刑事判决书、被告人供述与辩解、专项审计报告、现场勘验笔录、示意图及照片等，邱县人民检察院认为被告人王洪林的行为已经触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究被告人王洪林的刑事责任，依法提请本院判处。 被告人王洪林对其犯罪行为供认不讳。 经审理查明，2013年至2014年期间，被告人王洪林利用自己在本村是邱县信用社代办员的身份，以高息为诱惑，非法吸收本村及附近陈平和等40余人存款1571330元人民币，分别将吸收的存款以高息的形式，存放于邱县农兴花卉种植专业合作社、邯郸市茂源农业科技开发有限公司、馆陶县王维江合作社、邱县延阳养殖有限公司、馆陶县聚丰种植合作社，从中赚取利息差和手续费。导致群众存入的部分存款无法支取，期间已兑付本金89200元，兑付利息16820元，兑付酒折算金额4570元，截止到案发，共造成群众1460740元无法追回。 上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有1、被告人王洪林供述；2、被告人王洪林对作案现场的辨认笔录及辨认照片；3、参与集资群众报案材料1、陈平和询问笔录一份及收到条一张金额48000元、陈长富询问笔录一份及收到条一张金额58000元、王玉停询问笔录一份及收到条一张金额60000元、杨爱娥询问笔录一份及收到条四张金额33000元、郭改香询问笔录一份及收到条一张金额15000元、赵丽丽询问笔录一份、王俊友询问笔录一份及收到条一张金额21000元、王洪新询问笔录一份及收到条二张金额11000元、王书景询问笔录二份及收到条四张金额30000元、田文真询问笔录二份及收到条金额22000元、张俊芳询问笔录一份及收到条金额29000元；马改芹询问笔录一份及收到条二张金额11000元、王俊玉询问笔录一份及收到条四张金额75000元、刘建朝询问笔录二份及收到条八张金额150000元、王风国询问笔录一份及收到条八张金额120000元、王志明询问笔录一份及收到条六张金额64000元；王书田询问笔录一份及收到条一张金额20000元、郑春梅询问笔录一份及邱县农兴花卉种植专业合作社成员股金证二张、收到条三张金额111700元、王洪义询问笔录一份及收到条三张金额95000元、王玉民询问笔录一份及收到条三张金额25000元、杨秀爱询问笔录二份及收到条十张金额98000元、王洁询问笔录一份及收到条二张金额80000元、牛玉枝询问笔录一份及收到条一张金额14000元、王为民询问笔录一份及收到条一张金额5000元、王玉芳询问笔录一份及收到条五张金额62000元、王来民询问笔录一份及收到条三张金额45000元、王伟申询问笔录一份及收到条一张、邱县农兴花卉种植专业合作社成员股金证一张金额78000元、王孟江询问笔录一份及收到条一张金额5000元、辽有兰询问笔录二份及收到条二张金额110000元；王朋询问笔录一份及收到条一张金额10000元、谷香芝询问笔录一份及收到条一张39630元、魏书娟询问笔录一份及收到条二张金额40000元；4、现场勘验笔录、现场平面示意图、现场照片；5、王洪林提供的账目、专项审计报告附鉴定机构资质及鉴定人员清单、关于王洪林吸收公众存款案专项审计报告的补充报告附鉴定机构及鉴定人员资质；6、金色漫城认购协议、收据一份、邱县农兴花卉种植专业合作社成员股金证五张、王洪林询问笔录一份、陈新文讯问笔录一份、陈希国、胡静在逃人员登记表、邱县公安局对陈新文的起诉意见书；7、邯郸市茂源农业科技开发有限公司借款凭证七张、馆陶县公安局立案决定书、王洪林询问笔录馆陶县人民法院（2018）冀0433刑初62号刑事判决书；8、邱县延阳养殖有限公司股金证十二张、潘金峰出具欠条一张；邱县延阳养殖有限公司吸收群众存款专项审计报告；王洪林询问笔录、本院（2015）邱刑初字第5号刑事判决书；9、王维江出具欠条、王维江询问笔录、馆陶县公安局立案决定书。河北馆陶县聚丰种植专业合作社成员股金证十六张、馆陶县公安局立案决定书、证明一份；10、王洪林户籍证明、到案经过、在逃人员登记/撤销表、邱县公安局城区派出所公告；11、被告人王洪林签署的认罪认罚具结书等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人王洪林为获取非法利益，在不具备吸收存款资质、未获得相关部门许可的情况下，利用其邱县农村信用社代办员的便利条件，通过承诺高息、支取有保障等口口相传的宣传方式，向社会不特定公众吸收存款1571330元，并将上述存款存入邱县农兴花卉种植专业合作社、邯郸市茂源农业科技开发有限公司、馆陶县王维江合作社、邱县延阳养殖有限公司、馆陶县聚丰种植合作社中，致使群众存款1460740元无法追回，被告人王洪林的行为已经触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，公诉机关指控成立，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。鉴于被告人王洪林认罪认罚，退赔部分群众存款，可对其酌情从轻处罚。 依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十二条、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人王洪林犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月26日起至2022年11月25日止，罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳）； 二、责令被告人王洪林退赔未兑付的参与集资群众的存款1460740元； 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  刘 忠 人民陪审员  翟志强 人民陪审员  赵 军 二〇二〇年五月二十二日 书 记 员  王 岩 附相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十二条犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 ——