宁夏回族自治区银川市西夏区人民法院   民事判决书   （2020）宁0105民初180号   原告：宋某1，住宁夏回族自治区银川市。   被告：宁夏第五建筑公司第九分公司。   负责人：李某。   被告：宁夏第五建筑有限公司。   法定代表人：徐某。   二被告共同委托诉讼代理人：安某，宁夏侨之桥律师事务所律师。   二被告共同委托诉讼代理人：孟某，宁夏侨之桥律师事务所律师。   原告宋某1与被告宁夏第五建筑公司第九分公司（以下简称五建九分公司）、宁夏第五建筑有限公司（以下简称五建公司）民间借贷纠纷一案，本院于2020年1月3日立案后，依法适用简易程序，于2020年3月17、4月13日公开开庭进行了审理。原告宋某1，被告五建九分公司、五建公司的委托诉讼代理人安某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。   宋某1向本院提出诉讼请求:1.判令五建九公司支付宋某1借款利息10万元，并以10万元为基数按年利率6.15%计算承担自2016年4月1日至实际支付日止占用资金的利息损失23062.50元，两项合计123062.50元；2.判令五建公司承担连带责任；3.案件受理费由败诉方承担。事实和理由：五建九分公司以承包方式建设海原县医院工程项目。根据五建九分公司2015年11月29日《承包方联系会议纪要》，2015年12月1日宋某1筹集到银行承兑汇票125万元，借给五建九分公司用于海原县和石嘴山市两地工程项目垫资施工。双方签订《借贷协议》约定：借款金额125万元，借款期限三个月，借款利率月息3%，用于海原县医院工程项目收尾和支付四川瑞安劳务公司农民工返乡工资。宋某1时任五建九分公司负责人，为了缓解企业资金压力、减轻负担，2016年4月1日主持五建公司偿还了宋某1借款本金125万元，停止继续发生利息（待两地工程竣工结算后再支付利息）。涉案借款自2015年12月1日起至2016年4月1日偿还本金止，按约定月利率2%计算，发生利息10万元（125万元×2%/月×4个月）。2016年4月，五建公司总经理易人，新官不理旧账，借款到期不清偿利息，五建九分公司占用宋某1资金10万元，给其造成利息损失23062.50元（10万元×6.15%/年×45个月/12月），上述两项合计123062.50元。三年来，宋某1两次通过诉讼方式向五建九分公司、五建公司主张借款利息，两被告均不认可已实际发生的事实。为此，宋某1诉至法院，请求判如所请。   五建九分公司、五建公司辩称，宋某1所为是非法虚假诉讼，五建九分公司、五建公司与宋某1之间不存在民间借贷的事实，其所述是自己捏造和虚构的，法庭应依法追究其法律责任，并移送公安机关追究其刑事责任。宋某1所述“2015年12月1日宋某1筹集到银行承兑汇票125万元，借给五建九分公司用于海原和石嘴山两地工程项目垫资施工”严重虚假。2015年12月份宋某1是因为其弟宋占瑞（2015年4月份之前是五建九分公司承包人、经理）在被司法机关调查时意外因病死亡后，宁夏建工集团公司为应对紧急情况暂由宋某1处理宋占瑞承包的工程善后事宜。在处理宋占瑞承包工程的善后事务中，宋某1制造虚假的借款凭证，使用非法制作的五建九分公司印章为其他人的借款制作担保的凭证，并以此凭据于2017年底开始向法院诉讼，获取非法利益。自2017年9月份以来，宋某1起诉五建公司的案件已达8起：（1）2017年9月21日宋某1在西夏区法院诉五建公司民间借贷案件[（2017）宁0105民初3210号]，起诉借款147万元，利息52.6万元，法院判决还款120万元，利息45.5万元。已申请西夏区检察院审查建议再审监督；（2）2018年4月3日宋某1在西夏区法院诉五建公司民间借贷案件[（2018）宁0105民初1667号]，起诉借款20万元，并主张利息，法院判决还款18.2万元。五建公司上诉至银川市中级人民法院，银川市中级人民法院判决[（2019）宁01民终1876号]撤销原判，发回重审；（3）2018年4月3日宋某1在西夏区人民法院诉五建公司民间借贷案件[（2018）宁0105民初1669号]，起诉主张他人转移债权的利息23.4万元，经法庭审理，宋某1涉嫌伪造证据、虚假诉讼，其见庭审于己不利而撤诉；（4）2018年7月3日宋某1在在西夏区法院诉五建公司民间借贷案件[（2018）宁0105民初3120号]，主张西夏区法院已判决的[（2017）宁0105民初3210号]案件的借款利息159100元，法院判决支付153994.5元，该案已申请西夏区检察院审查建议再审监督；（5）2019年7月15日宋某1在西夏区法院诉五建公司民间借贷案件[（2019）宁0105民初4072号]，主张235万元借款利息26.84万元，经法庭审理，宋某1因无合法借款凭据，涉嫌伪造证据而撤诉。另外宋某1以使用非法印章的方法制作证据，自2017年9月20日起先后以蔡某等5人为借款人，以五建九分公司为担保人，起诉案件7起。在最后两起案件[（2018）宁0105民初2789号]、[（2018）宁0105民初1666号]中均经银川市中级人民法院二审，发现其提供非法印章的虚假证据而发回重审，并建议移送相关部门处理。现经西夏区公安局侦查发现宋某1在上述各例案件中存在伪造证据虚假诉讼、使用非法印章欺骗法庭的违法行为，已进行查处。五建公司也已对错判生效的案件开始逐个进行申诉处理。   当事人围绕诉讼请求提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。对宋某1提交的2015年10月19日《关于聘任宋某1通知的函》、2018年10月15日五建公司《情况说明》调档件各一份，符合证据的真实性、合法性、关联性，本院予以确认；对宋某1提交的2015年11月29日《承包方联席会议纪要》一份，因与本案没有关联性，本院不予确认；对宋某1提交的2015年12月1日《借贷协议》一份，因宋某1时任五建九分公司的负责人，结合本案的其他证据，无法确认涉案借款利息的真实性，故本院对该证据不予确认；宋某1提交证人季某、证人蔡某两人共同书面证言一份及季某的证人证言，因该组证据不能证明与涉案借款的关联性，也无其他证据印证，故本院不予确认；对宋某1提交的2018年10月17日《撤诉申请》一份、2018年10月17日银川市西夏区人民法院（2018）宁0105民初1669号民事裁定书一份，符合证据的真实性、合法性、关联性，本院予以确认；对宋某1提交的2020年3月21日《宁夏中炭冶金有限公司收取银行承兑登记》《海原县医院项目年内竣工收尾工程资金安排》各一份、《借贷协议》复印件二份，因该组证据不能证明与涉案借款的关联性，也无其他直接证据予以印证，故本院不予确认；对宋某1提交的借记卡历史交易明细单一份，真实性本院予以确认，结合本院调取的证据，该两笔款项付款人不是五建九分公司、五建公司，且五建九分公司、五建公司也不认可，宋某1虽自认其中125万元为五建九分公司偿还的涉案借款，结合本案其他证据，即使存在真实的借款，也不能证实尚欠宋某1利息10万元的事实。对宋占川提交的2016年4月13日五建九分公司《逐步清偿遗留债务方案》及其附件（借款统计）、2016年4月12日《清偿2005年11月前借款备忘录》各一份，因与宋某1在（2019）宁0105民初4072号案中陈述的不一致，且宁夏中炭冶金有限公司与其有利害关系，五建九分公司、五建公司也不予认可，故对该组证据本院不予确认。   五建九分公司、五建公司提交的（2017）宁0105民初3210号、（2018）宁01民终758号、（2018）宁0105民初1667号、（2019）宁01民终1876号、（2018）宁0105民初1669号、（2018）宁0105民初3120号、（2019）宁01民终414号、（2019）宁0105民初4072号判决及裁定书各一份，因该组证据为法院出具的法律文书，且均已生效，对其真实性，本院予确认，但不能证明五建九分公司、五建公司的证明目的。   本院调取的（2018）宁0105民初1669号案卷材料：民事诉状1份、增加诉请申请1份、2015.4.17-12.23期间筹借大部分本息记录1份、债权转让协议2份、开庭笔录2份；（2019）宁0105民初4072号案卷材料：民事诉状1份、2015.4.17-12.23期间筹借大部分本息记录1份、1669号民事裁定书1份、撤诉申请1份、债权转让协议2份、开庭笔录1份，显实宋某1在本案之前曾起诉了上述两案及两案审理情况、案件事实情况。本院调取的宋某1中国银行账户（账号为×××），显示2016年4月15日宋某1收到案外人宋某2转账2016903.68元、梁某转账618296.32元，共计2635200元。上述证据符合证据的真实性、合法性、关联性，本院予以确认。   本院经审理认定事实如下：五建九分公司系五建公司依法设立的分支机构。2015年3月19日五建九分公司由“宁夏第五建筑工程公司第九分公司”变更为“宁夏第五建筑公司”，当时的负责人为宋占瑞（宋某1弟弟），宋占端承包经营五建九分公司。2015年，宋占瑞因病去世，五建公司于2015年10月19日聘任宋某1为五建九分公司负责人，但工商登记未作变更。2016年9月5日，工商登记信息中五建九分公司负责人由宋占瑞变更为纪荣晋。   宋某1在庭审中提交《借贷协议》一份，载明：2015年12月1日，借款人为“宁夏第五建筑公司第九分公司（项目部）”与贷款人为宋某1（代齐冬梅）；担保：借款人用海原医院、石嘴山市儿童医院工程项目的工程款余额；根据借款人11.29联席会议纪要，借款人向贷款人借款壹佰贰拾伍万元整（12500000元），用于海原县医院工程项目的收尾和石嘴山市儿童医院工程项目四川农民工返乡工资；贷款期限三个月，贷款利息3%/月，按日计息；借款人逾期不能还款，自动转贷，本协议继续有效发生利息；借款人承诺：以海原医院工程各专业分包的工程款余额和儿童医院工程四川瑞安劳务费余额，为本笔借款做担保。《借贷协议》最后借款人处加盖“宁夏第五建筑工程公司”章，贷款人处由宋某1签字，经办人蒋薇（当时为五建九分公司的外聘财务人员）签字。宋某1自述上述借款以承兑汇票交付给当时五建公司九分公司的会计蒋薇，但其并未提交该承兑汇票及其票面的具体信息。宋某1在庭审中自认其中国银行账户（账号为×××）于2016年4月15日收到案外人转账2635200元中包含五建九分公司偿还其本案借款本金125万元，其他款项是宋占瑞或其他承包的五建九分公司与其及其家庭的经济往来之间的支付。   另查明，宋某1曾于2018年4月3日以民间借贷纠纷案由将五建公司、五建九分公司诉至本院[（2018）宁0105民初1669号案]，要求五建公司、五建九分公司支付2015年8月27日至2015年12月23日期间九笔借款利息234000元。本案宋某1要求的利息10万元包含在上述234000元利息中。宋某1在上述案件中提交了两份《债权转让协议》、一份《2015.4.17-12.23期间筹借工程款大部分清偿本、息记录》等证据，其中《2015.4.17-12.23期间筹借工程款大部分清偿本、息记录》显示：五建九分公司借**、宋占（瞻）川、庞永生（两笔）、刘会香、宋某2亲家、宋占梅（齐冬梅）、刘松8户本金235万（备注中注明该8户“2016.4.1统一还本金”），利息234000元（共九户，备注中注明借裴爱珍本金20万“4.15本金已还，欠息”；利息234000元中包含宋某1本案所诉请的125万元本金利息10万元），本息合计2584000元。该记录下方载明“1.借以上8户本金235万元，2016年4月15日五建九分公司项目统一支付给宋占川代为偿付；2.按当初借据约定利息测算以上8+1=9户利息23.4万元，尚未偿付。”而宋某1中国银行账户（账号为×××）于2016年4月15日收到案外人宋某2转账2016903.68元、梁某转账618296.32元，共计2635200元。该案宋某1因五建公司、五建九分公司认为其主张的利息不能成立，于2018年10月17日撤诉。2019年7月19日，宋某1以同一事实和理由将五建公司、五建九分公司又诉至本院[（2019）宁0105民初4072号]，本院经开庭审理后，其又于2019年9月20日撤诉。在该案的庭审中，主审法官向五建公司、五建九分公司发问：“被告（五建公司、五建九分公司），你方是否向原告（宋某1）证据一（即《2015.4.17-12.23期间筹借工程款大部分清偿本、息记录》）的九人进行了借款？借了多少？是否进行了偿还？”五建公司、五建九分公司回答：“是原告（宋某1）作为九分公司负责人期间的借款，并未向二被告提供相关借款凭证及银行流水，五建公司在2016年4月按原告的要求已向原告支付了264万元本息用以归还上述九人借款”；主审法官又向宋某1发问：“原告，被告所述是否属实？”宋某1回答：“属实，2016年4月被告五建九分公司确实向原告支付了264万元款项用于偿还原告任九分公司负责人期间发生的向案外其他八人的借款。264万元与235万元之间有差额是因为其中另一笔款项既偿还了本金又偿还了利息”。   本案中，宋某1自认《2015.4.17-12.23期间筹借工程款大部分清偿本、息记录》为其自制，但五建九分公司、五建公司对该记录不认可。   本院认为，借款合同是借款人向贷款人借款，到期返还借款并支付利息的合同。民间借贷是指自然人、法人、其他组织之间及其相互之间进行资金融通的行为。本案中，宋某1要求五建九分公司、五建公司支付借款本金125万元的利息10万元的诉讼请求，首先，其应证明双方之间有借款的事实发生，宋某1虽然提供了《借条》，借条上也加盖了“宁夏第五建筑工程公司第九分公司”印章，但当时宋某1时任五建九分公司的负责人，故其还应证明借款交付及借款偿还的事实。宋某1自述上述借款以承兑汇票交付给当时五建九分公司的会计蒋薇，但其并未提交该承兑汇票及其票面的具体信息，其提交的证据也不能证明该事实，且五建九分公司、五建公司也不予认可。宋某1在庭审中自认其中国银行账户（账号为×××）于2016年4月15日收到案外人转账2635200元中包含五建九分公司偿还其本案借款本金125万元，但该款项并不是五建九分公司、五建公司转账支付，而是案外人宋某2、梁某所转，且五建九分公司、五建公司也不予认可。其次，宋某1应证明存在涉案利息的事实。即便按照双方在（2019）宁0105民初4072号案中的陈述，涉案125万元借款的事实是存在的，根据交易习惯，一般是先支付利息，后偿还本金，而宋某1陈述的本金已偿还尚欠利息，且《借条》原件还在其手中，均不符合常理。宋某1又自认《2015.4.17-12.23期间筹借工程款大部分清偿本、息记录》为其自制，且关于2016年4月15日宋某1收到转账2635200元的资金用途，宋某1在（2019）宁0105民初4072号案中和本案的陈述并不一致,故无法证明该利息实际存在或没有支付的事实。综上，宋某1要求五建九分公司、五建公司共同向其偿还借款利息10万元无事实和法律依据，本院对该诉讼请求不予支持。五建九分公司、五建公司辩称本案涉嫌虚假诉讼等的理由，因其在（2019）宁0105民初4072号案件中陈述“是原告（宋某1）作为九分公司负责人期间的借款，并未向二被告提供相关借款凭证及银行流水，五建公司在2016年4月按原告的要求已向原告支付了264万元本息用以归还上述九人借款”，且五建九分公司、五建公司提交的证据也不能证明本案涉嫌虚假诉讼，故对其该辩解理由，本院不予采纳。   综上所述，依照《中华人民共和国合同法》第一百九十六条，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第一条、第十六条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》九十条规定，判决如下：   驳回宋某1的诉讼请求。   案件受理费2762元，减半收取计1381元，由宋某1负担。   如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数或代表人人数提出副本，上诉于宁夏回族自治区银川市中级人民法院。   审判员 张月琴     二〇二〇年五月十日   书记员 段和珍   附本案适用法律条文：   《中华人民共和国合同法》   第一百九十六条借款合同是借款人向贷款人借款，到期返还借款并支付利息的合同。   《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》   第一条本规定所称的民间借贷，是指自然人、法人、其他组织之间及其相互之间进行资金融通的行为。   经金融监管部门批准设立的从事贷款业务的金融机构及其分支机构，因发放贷款等相关金融业务引发的纠纷，不适用本规定。   第十六条原告仅依据借据、收据、欠条等债权凭证提起民间借贷诉讼，被告抗辩已经偿还借款，被告应当对其主张提供证据证明。被告提供相应证据证明其主张后，原告仍应就借贷关系的成立承担举证证明责任。   被告抗辩借贷行为尚未实际发生并能作出合理说明，人民法院应当结合借贷金额、款项交付、当事人的经济能力、当地或者当事人之间的交易方式、交易习惯、当事人财产变动情况以及证人证言等事实和因素，综合判断查证借贷事实是否发生。   《中华人民共和国民事诉讼法》   第六十四条当事人对自己提出的主张，有责任提供证据。   当事人及其诉讼代理人因客观原因不能自行收集的证据，或者人民法院认为审理案件需要的证据，人民法院应当调查收集。   人民法院应当按照法定程序，全面地、客观地审查核实证据。   《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》   第九十条当事人对自己提出的诉讼请求所依据的事实或者反驳对方诉讼请求所依据的事实，应当提供证据加以证明，但法律另有规定的除外。   在作出判决前，当事人未能提供证据或者证据不足以证明其事实主张的，由负有举证证明责任的当事人承担不利的后果。   《中华人民共和国民事诉讼法》   第十四条人民检察院有权对民事诉讼实行法律监督。