河南省南阳市卧龙区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1303刑初139号公诉机关河南省南阳市卧龙区人民检察院。被告人苏贤萍，女，1981年12月8日出生，初中文化程度，无业，住湖北省石首市。因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2017年7月3日被福建省三明市清流县人民法院判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币5000元。因涉嫌诈骗，于2019年11月20日被南阳市公安局光武分局刑事拘留；因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2019年11月29日经南阳市卧龙区人民检察院批准逮捕，同日被南阳市公安局光武分局执行逮捕。辩护人徐猛、陈飞（实习），河南定信律师事务所律师。南阳市卧龙区人民检察院以宛龙检一部刑诉〔2020〕31号起诉书指控被告人苏贤萍犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2020年3月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。南阳市卧龙区人民检察院指派检察员冀鹏毅出庭支持公诉。被告人苏贤萍及其辩护人徐猛到庭参加诉讼，本案现已审理终结。南阳市卧龙区人民检察院指控，2016年11月18日下午，被害人王某给其外甥程相峰打电话借款50万元，程相峰于当日下午15时47分用手机通过网上银行给王某交通银行银行卡转账50万元，之后王某手机收到了信息显示一条连接链，王某以为是到账提醒遂将该链接点开，当即手机出现乱码。当日19时20许，王某妻子持卡到交通银行ATM机查询50万元到账情况，发现卡上显示余额109947元，随即通过ATM机分10次取款2万元现金，卡上显示余额89947元。次日，王某到银行查询，发现卡内余额仅剩47元。被害人王某交通银行卡被分11次转走49万余元。经查，2016年11月18日，被告人苏贤萍伙同程某（已判决）在陈某（已判决）的指使下，通过ATM机转账、取现的方式，转移被害人王某被诈骗的人民币共计296700元。公诉机关认为，被告人苏贤萍伙同他人，明知他人犯罪所得而予以转移，情节严重，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二十五条、第三百一十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。被告人苏贤萍对公诉机关的指控不持异议，请求法庭从轻处罚。辩护人辩称,被告人犯罪事实清楚,不持异议；被告人自愿签署认罪认罚具结书,请求法院从轻处罚。经审理查明：2016年11月18日下午，被害人王某给其外甥程相峰打电话借款50万元，程相峰于当日下午15时47分用手机通过网上银行给王某交通银行银行卡转账50万元，之后王某手机收到了信息显示一条连接链，王某以为是到账提醒遂将该链接点开，当即手机出现乱码。当日19时20许，王某妻子持卡到交通银行ATM机查询50万元到账情况，发现卡上显示余额109947元，随即通过ATM机分10次取款2万元现金，卡上显示余额89947元。次日，王某到银行查询，发现卡内余额仅剩47元。被害人王某交通银行卡被分11次转走49万余元。经查，2016年11月18日，被告人苏贤萍伙同程某（另案处理）在陈某（另案处理）的指使下，在湖北省荆州市通过银行ATM机汇款转账、取现的方式，共计16次，转移被害人王某被诈骗人民币共计287800元。被告人苏贤萍非法获利10700元，已退至本院。上述事实，有下列证据予以证实：1.书证、物证（1）人口基本信息，证实被告人苏贤萍系已达刑事责任年龄，具有刑事责任能力的自然人。（2）南阳市公安局光武分局出具的抓获经过，证实2019年11月20日被告人苏贤萍到南阳市光武分局案件侦办大队投案自首的事实。（3）南阳市公安局光武分局出具的前科查询及福建省清流县人民法院（2017）闽0423刑初55号刑事判决书，证实苏贤萍在2017年1月9日至10日，帮助被告人程某转移被害人卢某被诈骗的人民币85956元;在苏贤萍被抓获后，是被告人程某将诈骗被害人卢某的106000元退回苏贤萍父亲的账户，随后退给公安机关。被告人苏贤萍于2017年7月3日被福建省清流县人民法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币5000元的事实。（4）中国银联股份有限公司河南分公司出具的银行流水、中国农业银行、交通银行交易明细清单及王某被诈骗案受害人资金流示意图，证实2016年11月18日、19日，程某及被告人苏贤萍受陈某指使通过ATM机汇款转账、取现的方式，转移被害人王某被诈骗人民币共计287800元。2.被告人苏贤萍的供述与辩解2016年11月17日程某对我说“今天要有一笔款进来，款数额比较大，今天要去试下卡”于是我们到各个自动取款机用程某给的银行卡和背面的密码进去取款，我们通过微信把能用的卡号发给陈某，2016年11月18日下午两点左右程某给我说钱快到了，于是我和程某从我家门口坐公交车到沙市市区，程某给我两张工商银行卡、一张邮政卡、一张中国银行卡、一张农业银行卡，我按照程某的意思在沙市区附近自动提款机取款，程某也拿着一踏银行卡去另外几个自动取款机也取款，我记得有一张邮政银行卡因为取的现金已经到上额，我把钱转到邮政储蓄卡上，后来这张卡还被锁死，被锁死的这张邮政储蓄我转了9000元，因为这张卡的钱被锁，我便给陈某一直在打电话，后来陈某说他来处理这个事情，让我继续和程某取款，于是我便和程某于2016年11月19日凌晨1时许到荆州文理学院门口的农业银行和工商行的自动银行取完款后便回到我的暂住地，我和程某一共用这几张银行卡取款四十多万，2016年11月19日下午陈某坐火车到湖北荆州，程某给我说陈某来荆州我们晚上一起吃饭，吃完饭之后程某就把取的款给了陈某，后来他俩在荆州市城中城大酒店开房休息。第二天陈某坐火车离开荆州，程某在我家玩了几天之后就回湖南找陈某。卡号我记不住，但是有两个银行卡卡主名字我记得比较清楚一个是徐飞，另外一个是韩昌荣，具体是那个银行我记不清楚，因为程某给我的银行卡太多。我问程某，程某说陈某也不知道这笔款怎么骗来的，但是我们取款时不用自己的真实身份办理银行卡取款，我认为钱肯定来路不正，一定是违法所得。程某还说陈某上面还有上线指示陈某取款，陈某不是诈骗的主犯，程某还说深圳还有人帮陈某取款。每取一万元抽四百元为酬劳。到了2017年1月份时候，程某给我打电话，说卡里有四万还是几万块，叫我拿其中一张背面写着李穗的银行卡去银行取19800元剩下的钱去买首饰。随后程某又让我取过好多次钱，我后来怀疑这钱不是合法的钱，但是程某答应我每次取1万元给我400元好处费，我就想着挣钱，就没想那么多。我取钱的顺序是：2017年1月9日11时许，在荆中路城中城边上的农村信用社用李穗的工商银行卡卡分四次总共取了19800元；1月9日12时许，我到城中城珠宝店内买了一个金手镯和一条金项链，总共是用了34936元；1月9日12时许，我又到聚珍园购物广场的周大福店铺内买了一个钻戒，用了18720元；1月10日零点左右，我到荆州黄金堂工商银行自助取款机用李穗的工商银行卡取了一笔4000元，一笔5000元，总共9000元；1月10日10时许，我到荆州黄金堂中国银行自助取款机用李穗的工商银行卡取了一笔2000元和一笔3000元，总共5000元；后我到荆州黄金堂工商银行自助取款机取用李穗的工商银行卡取了5000元。证实2016年11月18日，其与程某一起在陈某的指使下通过ATM汇款转账取现转移被诈骗的钱款，后陈某到荆州将这笔钱取走；2017年1月9日至10日，其在被告人程某的指使下帮助程某取款及购买贵重金属的事实。3．证人证言（1）证人陈某的证言2016年9月份我在长沙通过朋友“小宋”认识了戴某，我认识戴某一段时间后，他对我说他们公司有取钱的业务，给我6％的手续费，他问我干不干，当时我朋友程某和她的朋友苏贤萍她们没事情做，我就问她们干不干取钱这件事，然后她们就同意了。戴某是2016年8月份的时候把银行卡邮寄给我的，这些银行卡有中行、工行、农行、建行的储蓄卡、有十几张银行卡，每张卡上有名字和密码。当时我也意识到给我这些卡可能来路不正，我问了戴某，他说没事。我给苏贤萍和程某4％的好处费，我个人有2％的好处费。然后我就将银行卡给了程某，程某去荆州玩的时候就给苏贤萍了，然后过了没几天戴某给我打电话说哪个卡中有钱让取出来，然后我就打电话给苏贤萍说哪个卡中有钱让苏贤萍把钱取出来，当时程某去荆州找苏贤萍玩也参与取钱了。2016年11月份左右的一天下午我给程某打电话说哪张卡上有钱让她们去取钱，我坐火车从娄底到荆州去找程某，第二天中午程某和苏贤萍把她们取到的30多万元现金给我后，我给她们算清手续费后我就乘车回娄底，我带着钱去娄底的一个酒店，戴某过去拿的钱。2017年1月份，我接到戴某的指示说让取钱，我就把有钱的卡的名字给程某和苏贤萍说，让他们去取钱，这次有黄金首饰，钱我让苏贤萍打到我给的银行卡中了，首饰让她寄给我了，我没注意有多少钱，后来苏贤萍出事之后我才知道这次有106000元。后来我给戴某联系让他退这钱，后来他把106000元钱给退了。我总共获利7000多元。证实2016年11月18日，其接到戴某取钱指使后，让程某、苏贤萍用其提供的银行卡取现，按照每取现10000元给其提点6%，其给程某、苏贤萍提点4%；2017年1月，其接到戴某指示后，联系程某和苏贤萍让其购买贵重金属、转移现金共计10600元；其共获利7000的事实。（2）证人程某的证言我和陈某在打麻将的时候，我听陈某说过他的朋友有让帮取钱的事情，帮他们取钱可以给我们好处费，然后我就和陈某说我们想做这个事情，陈某对我们说帮他们取钱要注意，是有风险的。然后我搭桥让陈某和苏贤萍联系上了，苏贤萍愿意冒风险帮他们取钱。2016年10月份陈某给了我10几张银行卡，我带着银行卡到了荆州，陈某让我们试一下哪些银行卡能用，能用的话就给陈某说，陈某就把骗来的钱打到我们给他提供的能正常使用的银行卡上，然后我和苏贤萍再把钱取出来。陈某对我们说这钱是别人公司挣的钱，让我们去取，是有风险的，取钱给6％的好处费，陈某拿2％的好处费，我和苏贤萍拿4％的好处费，陈某是在中间对我们说哪些银行卡上有钱让我们去取钱。我当时没有想那么多，我只是想是别人骗的钱，钱已经打卡上了，我只是帮忙把钱取出来，事情没那么严重，所以说就帮他们取钱了。2016年的11月份，有个大额的，陈某对我们说让我们准备一下，他说别人做生意挣的钱有点多让我们准备一下，然后他让我们先把银行卡试试看钱是否到账，从2016年11月的一天上午开始试一直到下午我们试到银行卡里有钱，我们就开始不停的取钱了。都是在荆州取的，没有到荆州以外的地区取过钱，一直取到第二天凌晨我们在荆州市长江文理大学附近的工行ATM机把钱取到不能取为止。我和苏贤萍一起去取钱，苏贤萍取钱速度快，取得多，我取得慢，取了17万元左右，这次因为数额大，我记得比较清楚。因为这次钱多陈某就过来取的。除了这一次大额的，其他都是数额小的有1千、2千、3千、5千的取的次数多了，我记不清楚总数额有多少了。取一万元给我们400元好处费，我大概获得了6800元左右的好处费，苏贤萍得了一万多一点好处费。后来出事之后我才知道2017年1月时候苏贤萍还是取过一次，当时还刷的有贵重金属，说一共是106000元，后来我给陈某说，他说他解决这个事情，过了两天苏贤萍的亲戚说钱退给被害人了。证实2016年11月份，其与苏贤萍在陈某的指使下，在湖北省荆州市用陈某提供的银行卡取现获取获利的事实。（3）证人戴某的证言我认识陈某，但是我没有让他去取钱，我们只是在打麻将时候见过面。我是2017年6、7月时候开始诈骗的，我2016年下半年在长沙做微商，我当时没有干过信用卡诈骗的事情，我没有让陈某取钱。证实其否认在2016年让陈某代取钱及2016年其未做过信用卡诈骗的事实。4.被害人王某的陈述2015年的时候我接到了一个电话推荐我办交通银行的信用卡，后来我通过微信将我的身份证照片和工作证明发给了他，过了大概一个月左右卡就办出来了，额度是5万元。2016年8、9月份的时候接到一个固定电话，自称是交通银行张经理的问我是不是有一个交通银行的信用卡，我说是的，然后他就说我的信用卡额度低，问我要不要提升额度，我说可以，我问他升额度需要什么条件，他说需要银行卡上有流动资金，流动资金越多额度越高，有10万流动资金可以提升至20万额度，有25万流动资金可以提升到50万额度，有50万流动资金可以提升至100万额度，后来我说等我有流动资金的时候再说。过了1个多月我又接了一个电话，电话为:131××××2250，自称交通银行的工作人员叫江涛（谐音），问我需要贷款不需要，我说需要贷款并问他有什么条件，他说需要银行卡上有流动资金，卡上有10万可以贷款20万，卡上有25万可以贷款50万，卡上有50万可以贷款100万，看我的实力了，流动资金越多贷的越多，我还问他之前你们交行的有个张经理给我打电话说能给我信用卡提升额度，江涛（谐音）说他也可以办，后来我给他说我考虑考虑等我有实力了再说。然后到2016年11月18日下午3点左右，我去我外甥的办公室谈事情，顺便问外甥买房子的事，问他买房子的50万钱准备好了吗，他说准备好了，我说准备好了你就把钱打给我，我给你操办操办，然后我就把我的交通银行卡号发给了他，我的交通银行卡号是:62×××96，他说事后打给我。后来我就回到办公室了，一直没有收到到账的提示短信，后来我就给这个自称交通银行工作人员的江涛（谐音）打电话让他帮我查查50万到账了没有，江涛说没有到账，我说到账了让江涛（谐音）给我回个电话。后来等了一段时间我又给江涛（谐音）打电话问他50万到账了没有，如果到账了顺便让他帮我把银行卡的额度提升到100万，江涛说可以，如果到账了3到5天就能办出来，然后就挂了。一直到了晚上也没收到到账短信提示，我就让我爱人去车站附近的交通银行ATM机上查查，我爱人查了查发现卡上只有10万，然后我就赶快给我外甥打电话确认他是否给我打50万，我外甥给我说钱已经打到我的交行卡上，并把银行打款凭证截图发给我看了。然后我给江涛打电话，他的电话处于关机状态。我就让我爱人赶快把卡里面的钱取出来，当时银行已经下班了，我爱人就在车站附近交通银行的ATM机上分了10次取出来了2万元，之后又换了一个网点继续取的时候发现卡上剩下的8万也被转走了，我就给客服和银行联系，后来就报警了。证实2016年11月18日，其被骗后尾号4396的交通银行卡中的489900元被转移走的事实。以上证据来源合法，内容客观真实，且能相互印证，经法庭出示、质证，被告人及辩护人对以上证据均不持异议，本院予以确认。本院认为，被告人苏贤萍明知他人让其帮助取款的资金是犯罪所得的赃款，而予以转移，并从中收益，情节严重，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，公诉机关指控被告人苏贤萍犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪的事实清楚，证据确实充分，罪名成立，本院予以支持。被告人主动到公安机关投案并如实供述自己的犯罪事实，系自首，可以从轻处罚。被告人苏贤萍在共同犯罪中其次要或辅助作用，系从犯，可以从轻处罚。综合被告人苏贤萍的犯罪事实、情节、后果，判处缓刑对其所居住社区没有重大不良影响，可对其处以缓刑。辩护人的辩护意见与本院查明事实相符,本院予以采纳。本院为惩罚犯罪，维护正常的社会管理秩序和国家司法机关的正常活动，依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：一、被告人苏贤萍犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币5000元（已缴纳）；（缓刑考验期限自判决确定之日起计算）二、被告人苏贤萍违法所得10700元予以追缴，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省南阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。审 判 长  冯雪松审 判 员  张 涛人民陪审员  李 峰二〇二〇年五月十二日书 记 员  段提莎