河南省宝丰县人民法院刑 事 判 决 书河南省宝丰县人民法院刑事判决书（2020）豫0421刑初57号公诉机关河南省宝丰县人民检察院。被告人水守屯，男，1964年12月17日出生，汉族，初中肄业，宝丰县融通企业策划咨询有限公司法定代表人，住河南省陕县。因犯集资诈骗罪于2016年1月4日被甘肃省兰州市城关区人民法院判处有期徒刑十年，并处罚金50000元，在甘肃省金昌监狱服刑。因发现漏罪于2019年12月5日被宝丰县公安局从甘肃省金昌监狱解回。河南省宝丰县人民检察院以宝检二部刑诉〔2020〕4号起诉书指控被告人水守屯犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月13日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，公开开庭审理了本案。宝丰县人民检察院指派检察员郭克华、雷旭燕出庭支持公诉，被告人水守屯到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2013年6月13日，宝丰县融通企业策划咨询有限公司（以下简称宝丰融通公司）在宝丰县工商行政管理局登记成立，被告人水守屯任法定代表人，潘艳伟（已判决）认董事长，公司经营范围为商务信息咨询、房地产信息咨询、企业管理服务。公司成立后，被告人水守屯先后口头任命谢正兵、龚倩（已判决）担任公司总经理。在未经金融管理部门批准的情况下，被告人水守屯和潘艳伟决定对外吸收存款，同时规定吸收存款达10万元以上者即可任公司业务员，吸收存款达30万元以上者即可任公司业务经理，并领取相应工资及提成。其中，业务经理的提成包含其个人所吸收存款提成及业务员所吸收存款的部分提成。后公司业务员采用口口相传方式，以在宝丰筹建电动车加工厂、加气站，在郑州中牟、山东梁山投资项目等名义进行虚假宣传，以高息回报为诱饵，采用月息1.3%至月息1.8%，期限一个月至一年，以签订借款合同方式公开向不特定对象共计37人吸收存款。经亚太（集团）会计师事务所北京分所审计，宝丰融通公司自2013年6月份至2014年6月份，共计吸收公众存款923.5万元，已还646.5万元。另查明，宝丰融通公司吸收的公众存款中“本转本”金额342.3万元，虚假存款90万元。被告人水守屯担任宝丰融通公司法定代表人期间，该公司实际吸收公众存款491.20万元，尚有257万元未予兑付。案发后，侦查机关扣押部分涉案财物。公诉机关依据相关证据认为，被告人水守屯非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人水守屯对指控的犯罪事实和证据无异议，并自愿认罪认罚。被告人水守屯在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前发现漏罪，应当依照《中华人民共和国刑法》第六十九条、第七十条之规定依法处罚。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，提请依法惩处。被告人水守屯对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的罪名及犯罪事实无异议。经审理查明，宝丰融通公司于2013年6月13日注册成立，被告人水守屯任法定代表人，潘艳伟（已判决）任董事长，公司经营范围：商务信息咨询、房地产信息咨询、企业管理服务。水守屯又先后任命谢正兵、龚倩（二人均已判决）担任公司总经理。在未经金融管理部门批准的情况下，水守屯和潘艳伟决定对外吸收存款。同时规定吸收存款达10万元以上者即可任公司业务员，吸收存款达30万元以上者即可任公司业务经理，并领取相应工资及提成。其中，业务经理的提成包含其个人所吸收存款提成及业务员所吸收存款的部分提成。后公司业务员采用口口相传方式，以在宝丰筹建电动车加工厂、加气站，在郑州中牟、山东梁山投资项目等名义进行虚假宣传，以高息回报为诱饵，采用月息1.3%至月息1.8%，期限一个月至一年，以签订借款合同方式公开向不特定对象共计37人吸收存款。经审计，宝丰融通公司自2013年6月份至2014年6月份，共计吸收公众存款923.5万元，经宝丰融通公司会计吕淑丽及出纳马秋德核算，其中“本转本”金额342.3万元，另水守屯50万元、潘秋峰20万元和水安卫20万元在宝丰融通公司的存款共计90万元系虚假存款。现已兑付集资参与人646.5万元，未兑付277万元。被告人水守屯因犯集资诈骗罪于2016年1月4日被甘肃省兰州市城关区人民法院判处有期徒刑十年（刑期自2014年12月11日起至2024年12月10日止），并处罚金50000元。被告人水守屯对判决不服，提起上诉，甘肃省兰州市中级人民法院经审理后作出（2016）甘01刑终103号刑事裁定书，裁定驳回上诉，维持原判。被告人水守屯在甘肃省金昌监狱服刑期间，因发现本案犯罪于2019年12月5日被宝丰县公安局解回再审。上述事实，被告人水守屯在开庭审理过程中无异议，并有被告人水守屯的供述，龚倩等46名证人的证言，被告人水守屯户籍证明、前科证明，赵巧粉控告书、宝丰融通公司企业信息、相关制度，河南昊伟实业有限公司企业相关信息，宝丰县发展和改革委员会证明、宝丰县杨庄镇人民政府证明、中国银行业监督管理委员会平顶山监管分局证明，宝丰融通公司吸收存款明细表、收据、宝丰融通公司支付利息明细表、员工工资表及提成表、借款合同、担保函、收据保管证明、借据，中国工商银行、中国农业银行宝丰县支行、中国建设银行宝丰县支行存款交易明细表，宝丰县公安局扣押、随案移送物品、文件清单，宝丰县公安局搜查笔录，宝丰融通公司专项审计报告[亚太（京）专审字（2015）049号]，刑事判决书、刑事裁定书，受案登记表、立案决定书、发破案及抓获经过等经过庭审质证的证据证实，足以认定。本院认为，被告人水守屯违反国家金融管理法律规定，以高利为回报，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人水守屯犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，罪名成立。被告人水守屯自愿认罪认罚，本院对被告人水守屯量刑时可从宽处罚。被告人水守屯因犯集资诈骗罪于2016年1月4日被甘肃省兰州市城关区人民法院判处有期徒刑十年，并处罚金50000元。在刑法执行完毕之前，发现其在判决宣告以前还有本案犯罪未判决，应当对本案犯罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚数罪并罚，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期内。根据被告人水守屯的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，结合本案实际，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十九条、第七十条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：一、被告人水守屯犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十万元；与之前犯集资诈骗罪所判有期徒刑十年,并处罚金人民币五万元并罚,决定执行有期徒刑十三年六个月，并处罚金人民币十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月11日起至2028年6月10日止；罚金限本判决生效后三十日内缴纳）。二、本案已追缴到案的涉案财物，由追缴机关依法处置，以退赔集资参与人；责令被告人水守屯继续退赔集资参与人损失的不足部分。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省平顶山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长 王 刚审判员 王 辉审判员 康书宾二〇二〇年五月二十八日书记员 丁艳民附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付汇报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。宝丰县人民法院地址：宝丰县人民路东段邮编：467400