浙江省丽水市莲都区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙1102刑初623号 公诉机关丽水市莲都区人民检察院。 被告人沈杰，男，1985年12月9日出生于浙江省缙云县，汉族，大专文化，农民,住浙江省缙云县。因本案，于2019年3月8日被刑事拘留，同年3月21日被取保候审，2020年3月20日，本院决定依法逮捕被告人，因丽水市看守所暂不予收押，于当日继续对其取保候审，于2020年5月8日被执行逮捕。现羁押于丽水市看守所。 指定辩护人郑惠丹，丽水市莲都区法律援助中心律师。 丽水市莲都区人民检察院以丽莲检公诉刑诉（2019）612号起诉书指控被告人沈杰犯盗窃罪、诈骗罪，于2019年11月1日向本院提起公诉。本案在审理过程中，丽水市莲都区人民检察院以丽莲检公诉刑变诉（2020）5号变更起诉决定书对丽莲检公诉刑诉（2019）612起诉书认定的事实作了变更。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。丽水市莲都区人民检察院指派检察员林颖出庭支持公诉，被告人沈杰及其指定辩护人郑惠丹到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：一、盗窃的事实 2017年4月，被告人沈杰与被害人钟某通过微信相识后，被告人沈杰以“沈某1”的身份与被害人钟某交往并发展为男女朋友。被告人沈杰在被害人钟某不知情的情况下，使用被害人钟某的招商银行、浦发银行、工商银行、农业银行等多张信用卡进行透支套现。经统计，被告人沈杰透支使用被害人钟某信用卡金额共计人民币144422.43元。另被告人沈杰使用被害人钟某的手机，以被害人钟某的身份向“支付宝花呗”、“马上消费金融安逸花”、“拍拍贷”等多个网贷平台进行个人网络贷款，并多次以为被害人钟某进行网上报名考驾照的虚假理由，让被害人钟某通过网贷方的验证，使其网贷申请得以通过，顺利取得网络贷款平台的放款。后被告人沈杰在被害人钟某不知情的情况下，将上述钱款归于其个人使用。经统计，被告人沈杰以被害人钟某的身份进行网贷金额共计人民币301438.87元。 二、诈骗的事实 被告人沈杰隐瞒其真实身份，采用编造其职业、家庭情况等信息的方式骗取被害人钟某的信任，在其无还款能力的情况下，虚构其买房需要资金、同事母亲生病需归还同事借款及其发生交通事故需赔偿对方等各种理由向被害人钟某借款。经统计，借款金额共计人民币62540.61元。另被告人沈杰在被害人钟某发现其以被害人钟某名义的网贷欠款和透支使用钟某信用卡欠款的行为后，仍虚构其在宁波有房产的事实继续骗取被害人钟某和被害人钟某的母亲傅某的信任，向被害人傅某借款人民币77000元。 综上，被告人沈杰盗窃金额共计人民币445861.30元，被告人沈杰诈骗金额共计人民币139540.61元。 被告人沈杰于2019年3月8日到白云派出所投案。案发后，被告人沈杰退赔被害人钟某人民币16957元。 上述事实有被告人供述、被害人陈述、证人证言及其他书证等予以证实。被告人沈杰的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二百六十六条的规定，构成盗窃罪、诈骗罪。被告人沈杰有自首情节，且一人犯数罪。提请依法判处。 被告人沈杰辩解：1、被害人钟某对其使用钟某信用卡进行大额透支套现是知情的，对其以钟某名义进行网贷并将贷款归其个人使用也是知情的；2、其经初步统计，未归还的网贷本金只有12.5万元左右，并没有公诉机关指控的30余万元这么多；3、公诉机关指控其虚构事实骗取傅某人民币77000元，其中有42000元其未经手过，钟某只是向其提起过取款还网贷。 被告人沈杰辩护人的辩护意见：1、公诉机关指控被告人的盗窃金额和诈骗金额，只有被害人的陈述予以证实，且被告人供述与被害人陈述矛盾，应作出有利于被告人的认定。2、被告人沈杰有自首情节，且已退赔被害人部分经济损失，之前没有犯罪前科，系初犯、偶犯。综上，建议对被告人沈杰从轻或减轻处罚。 经审理查明：一、盗窃的事实 2017年4月，被告人沈杰与被害人钟某通过微信相识后，被告人沈杰以“沈某1”的身份与被害人钟某交往并发展为男女朋友。被告人沈杰在被害人钟某不知情的情况下，使用被害人钟某的招商银行、浦发银行、工商银行、农业银行等多张信用卡进行透支套现。经统计，被告人沈杰透支使用被害人钟某信用卡金额共计人民币144422.43元。另被告人沈杰使用被害人钟某的手机，以被害人钟某的身份向“支付宝花呗”、“马上消费金融安逸花”、“拍拍贷”等多个网贷平台进行个人网络贷款，并多次以为被害人钟某进行网上报名考驾照为由，让被害人钟某进行网贷方的刷脸验证，使网贷申请得以通过，顺利取得网络贷款平台的放款。后被告人沈杰在被害人钟某不知情的情况下，将上述钱款转走归于其个人使用。经统计，被告人沈杰以被害人钟某的身份进行网贷金额共计人民币301438.87元。 二、诈骗的事实 被告人沈杰隐瞒其真实身份，采用编造其职业、家庭情况等信息的方式骗取被害人钟某的信任，在其无还款能力的情况下，虚构其买房需要资金、同事母亲生病需归还同事借款及其发生交通事故需赔偿对方等各种理由，向被害人钟某骗取借款。经统计，上述借款金额共计人民币62540.61元。另被告人沈杰在被害人钟某发现其以被害人钟某名义的网贷欠款和透支使用钟某信用卡的欠款后，仍虚构其在宁波有房产的事实继续骗取被害人钟某和被害人钟某的母亲傅某的信任，向被害人傅某骗取借款人民币77000元。 综上，被告人沈杰盗窃金额共计人民币445861.30元，被告人沈杰诈骗金额共计人民币139540.61元。 被告人沈杰于2019年3月8日到白云派出所投案。案发后，被告人沈杰退赔被害人钟某人民币16957元。 上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证的下列证据予以证实： 1、基本信息，证明被告人沈杰的身份情况。 2、被告人沈杰的供述与辩解，证明2017年4月，其通过微信认识钟某，后与她处男女朋友。其认识钟某之前信用卡欠款有六、七万元，亲戚处欠款有十几万元。其为偿还自己的个人欠款，编造各种理由从钟某处借钱，其支付宝账号是13×××39，名称为“沈某1”，该支付宝一直是其使用。具体情况是：（1）2017年7月，其谎称在丽水买房，钟某将她支付宝上的花呗额度、微信的微粒贷额度给其用，其从微粒贷借款18000元，归还后又借出35000元，分36期还，至2018年年底无还款能力就没还了。（2）2017年8月，其谎称朋友母亲得癌症，其需归还该朋友借自己买房的欠款5万元，让钟某帮忙借钱，钟某从她朋友那借了22600元通过支付宝给其。（3）2018年9、10月，其谎称将一个卖菜大爷撞伤，让钟某帮忙借钱，钟某借给其2万多元3万不到点，具体多少其记不清楚了，是通过支付宝转给其的。（4）2018年4月起，其用钟某的手机号码、身份信息去一些网贷公司贷款，钟某只知道恒易贷、融360两个，其他的网贷钟某不知情。其是背着钟某拿她手机操作，其知道她手机开机密码，其收到钱后直接点还款，剩下的钱转到其卡上，放款、还款信息会发送到钟某手机，其将这些信息都及时删除了。网贷平台需要本人验证信息时，其谎称是帮她报考驾校，让她做验证动作。其用钟某身份信息在40多个平台上借钱，共借了10几万，因逾期利息就很高，目前未归还的还有20万不到点。（5）其没有钱还款，就叫钟某去办了四张信用卡，其对钟某说只是拿这些信用卡套现还款，钟某就同意了，就去办了交通、浦发、工商、农业四张信用卡，这几张卡一直都是放在其那里，也一直是其使用的。（6）2018年年底，其没有能力还信用卡和网贷，也没有其他地方好借钱，其就和钟某说，其网贷的钱还不上了，钟某怕这些网贷的恶意催款，她就向她父母借钱，其怕他们不借钱，就骗他们说宁波有房产，只要把宁波的房子卖掉，就可以还他们的借款，其以这样的方式向钟某家里借了77000元。为了能够顺利借到钱，其还自己去网上造了一张假的房产证和卖房协议发给钟某。这些钱借出来后，就拿去还信用卡和网贷欠款。（7）其不想钟某受到催款电话和短信的骚扰，就将钟某手机上的一些银行催款电话和网贷的催款电话、短信拉入黑名单。（8）钟某因其支付宝名称为“沈某1”，就一直叫其“沈某1”，其就未将自己的真实身份告诉她，其认识钟某时已经不在宁波维科置业上班，为了对方愿意借钱给其，其就谎称自己在那上班。2019年1月，因其还不起网贷的本金、利息，网贷公司打电话给钟某催款，钟某才知道其用她身份去网贷，其事后说会卖掉自己宁波的房产解决网贷是假的，微信发给她的房产证是其在网上Ｐ的。其资产就是浙Ｋ×××××的别克英朗汽车，于2018年5月过户到潘某名下，车子的实际产权是其，但该车被其抵押给丽水很多好贷公司，抵押了4万元，另其从亲戚处借款20来万元，民生、平安、工商的三张信用卡欠款4万多元，网贷20来万元。其从钟某处借的钱，一部分用于还借款本金、利息，一部分用于买彩票的事实。 3、被害人钟某陈述，证明2017年4月份，其通过微信认识了沈杰，沈某2开始就是以他父亲沈某1的身份和其接触，说他在宁波的维科置业上班，因为维科置业在丽水有项目才于2016年底到丽水上班，家在缙云县，这些信息其事后发现都是假的。（1）2017年7月4日，沈杰说他买房需要钱向我借钱，其从朋友杨巧君处借了18000元给他，他出具了借条给其，以沈某1的身份写的，约定2017年8月16日归还，但沈杰没有如期归还，其就从微粒贷借了6000元、支付宝蚂蚁借呗借了12000元归还杨巧君。后微粒贷的6000元是沈杰分期在2018年1月25日全部还清的。12000元是其从罗素珍处借款归还了蚂蚁借呗，后沈杰于2017年9月22日通过支付宝给其，其再归还罗素珍。该笔18000元沈杰已经还清。（2）2018年9月1日，沈杰说他同事母亲得癌症，需要还同事欠款向其借款15600元，其中15000元是从其同学杨巧君处借的，另600元是其自己微信转给他，15600元至今未归还。（3）2018年9月，沈杰说把人撞了要赔七、八万元，让其帮忙借款，其就在2018年9月22日向黎娇借了10000元给沈杰，2018年9月25日向付巧凤借了5000元、向陈仙云借了5000元，都给了沈杰，2018年9月30日向唐春苑借了3000元给沈杰，共23000元沈杰至今未归还。（4）招商银行信用卡是其自己之前就办理出来的。2017年10月20日，沈杰说买房差钱，让其借他拿去透支一笔24260元，这笔钱其是知道并同意给沈杰使用的。该笔前是分期还款的，根据银行出账单，该笔款项尚有6048.46元未归还。此后，沈杰在其不知情的情况下又一直透支使用该信用卡。另外，沈杰在使用招商银行信用卡ＡＰＰ中的借款ｅ招贷共借款71000元，第一笔是2017年11月28日借款40000元，该笔其是知道的，当时沈杰说买丽水的房子差钱，向其借的，其是同意的。该笔款项目前还有17892.15元没有还清。其浦发、工商、交通、农业银行的信用卡都是沈杰让其办的，他说信用卡有消费优惠和活动，以后会有用，其就办了。沈杰说交通银行信用卡加油有优惠，其就将交通银行信用卡给沈杰加油。除上述情况外，其对沈杰使用其信用卡的情况都是不知情的。（5）2019年1月底，其接到网贷的催收电话让其还钱，其才得知沈杰用其身份借了网贷，根据其网贷总金额统计表1的统计，沈杰以其名义在网贷平台上的贷款本金共计304216.11元，未归还本金共221265.03元。根据其网贷总金额统计表2的统计，沈杰以其名义在网贷平台上的贷款本金共计161631元，未归还本金共86878元。在网贷平台需要验证时，沈杰以帮其网上报名考驾照需要刷脸验证为由进行操作，经常以网络不好、光线不好、操作未成功等原因让其反复操作，沈杰让其刷了很多次脸。（6）2019年1月11日至2月3日期间，沈杰以归还信用卡、网贷为由，让其去家里问其母亲借钱，并称他会将宁波的房子卖掉就把所有的钱还清，还把房产证和卖方合同用微信发给其，其就相信他了，然后向家里借了77000元。（7）2019年3月13日至5月30日，沈杰通过现金、支付宝转账、转账我母亲傅某银行卡等方式共归还16957元的事实。 4、被害人傅某的陈述，证明其系被害人钟某的母亲，2019年1月11日，钟某和沈某2起到其遂昌家里，当时钟某已经知道沈杰背着她利用她的身份去网贷平台借钱，沈杰说会想办法还钱，还向其借款一个月用于还款，2月4日年前会把宁波房子卖掉还其钱，其去信用社取35000元现金给沈杰，沈杰打了借条。2019年1月17日，沈杰又向其借款42000元，其共借给沈杰77000元的事实。 5、证人潘某的证言，证明其系被告人沈杰的表弟，浙Ｋ×××××别克英朗轿车原先是沈杰的，2017年6、7月份的一天，沈杰说因他信用不好上了黑名单不能贷款，就说将该车卖给其，再让其帮忙拿去车贷。车贷的钱他自己归还，若还不了，就由其拿车子去卖掉还车贷，其同意，后车辆过户至其名下，二人将该车去丽水很好贷公司抵押了4万多元，每月的贷款利息、本金由沈杰打给其，其去归还，后其觉得麻烦就将还款绑定的银行卡给沈杰，让他自己操作的事实。 6、证人沈某1的证言，证明其系被告人沈杰的父亲，其于2018年下半年给了沈杰20000元，沈杰说需要用钱，但具体用哪里其不知道。沈杰的工作、有无女友等情况其都不清楚，平时他都不在家，其家里没存款，还欠了外债，因其老婆生病，目前还欠6万元的事实。 7、辨认笔录，证明经被害人钟某辨认，被告人沈杰就是其男朋友“沈某1”的事实。 8、接受证据材料清单、离婚证复印件、支付宝账单、手机截图，证明被告人沈杰于2016年2月19日离婚，其支付宝于2017年10月20日至2019年2月5日的交易记录情况，被告人沈杰的多张银行信用卡存在欠款及在功夫贷的贷款逾期的情况。 9、接受证据材料清单、自书统计材料、征信材料，证明经被害人钟某统计，沈杰向其借款、以及以其名义进行网贷、使用其信用卡进行透支等具体情况。 10、接受证据材料清单、房产证、买卖房屋协议、手机截图、银行取款明细、借条，证明被告人沈杰虚构其在宁波有房产，骗取被害人父母借款的事实。 11、接受证据材料清单、电服服务发票、借条，证明被害人钟某通过为被告人沈杰充值话费得知其真实身份及被告人沈杰于2017年7月4日出具借条向被害人钟某借款18000元的事实。 12、接受证据材料清单、被害人钟某的统计清单、其为沈杰向亲戚朋友借款的总金额统计表、信用卡总账单统计表、网贷总金额统计表1、2、自书材料、信用卡账单截图、网贷平台的截图等书证，证明经被害人钟某统计，沈杰以其名义在网贷平台进行网贷的金额、使用其信用卡进行透支的金额以及沈杰虚构事实骗取相关借款的事实。 13、协助查询财产通知书、调取证据通知书、宁波不动产登记信息查询结果，证明被告人沈杰在宁波无房产登记的事实。 14、调取证据通知书、调取证据清单、出险车辆信息表，证明浙Ｋ×××××汽车的出险情况。 15、还款转账记录，证明被告人沈杰于2019年3月13日至5月30日期间归还被害人钟某共计人民币16957元的事实。 16、接受证据材料清单、手机截图、银行账单，证明被害人钟某提供其手机被拉黑名单的号码情况及工商银行卡尾号2099、农业银行卡尾号4677、建设银行卡尾号9198、浦发银行卡尾号9242的明细情况。 17、抓获经过，证明被告人沈杰于2019年3月8日到白云派出所投案的事实。 18、前科查询记录，证明被告人沈杰无违法犯罪记录的事实。 19、信用卡账单统计表及信用卡账单截图、网贷总金额统计表1、2及网贷平台的账单截图、信贷交易信息明细、银行明细、短信截图等，证明被告人沈杰透支使用被害人钟某信用卡金额共计人民币144422.43元；被告人沈杰以被害人钟某的身份进行网贷金额共计人民币301438.87元。 公诉机关提供的上述证据来源及形式合法，内容客观真实，与本案相关联，本院予以确认作为认定本案事实的依据。 关于本案的争议焦点，综合全案的证据，根据查明的事实和相关法律规定，本院评判意见如下： 1、关于被害人钟某对被告人沈杰透支使用其信用卡、将网贷贷款归于个人使用的行为是否知情的认定。经查，被告人沈杰庭前一直稳定的供述被害人对此是不知情的，且能够与被害人钟某的陈述、电话黑名单截图等相互印证。被告人沈杰当庭翻供，辩称被害人是知情的，但其当庭所作的辩解自相矛盾，且其不能合理说明翻供的原因，故本院采信其庭前供述，结合在案的其他证据，认定被告人沈杰系在被害人钟某不知情的情况下透支使用钟某的信用卡，并在钟某不知情的情况下将网贷贷款归于其个人使用。 2、关于本案犯罪金额的认定。经查，盗窃部分的犯罪金额有被害人的陈述、被害人的自书材料及信用卡账单、网贷平台账单、信贷交易信息明细、银行明细、短信截图等予以证实；被告人骗取被害人傅某借款77000元的事实有被告人沈杰的庭前供述、被害人的陈述、借条、银行取款明细等予以证实。故被告人及其辩护人对此提出的辩解、辩护意见，本院不予采纳。 3、关于自首的认定。经查，被告人沈杰虽系主动投案，归案后如实供述自己的犯罪事实，但其当庭翻供，依法不能认定自首。辩护人对此提出的辩护意见，本院不予采纳。 本院认为，被告人沈杰以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成盗窃罪。被告人沈杰以非法占有为目的，以虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。案发后，被告人沈杰已归还被害人部分款项，酌情从轻处罚。被告人沈某2人犯数罪，依法实行数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二百六十六条、第六十九条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人沈杰犯盗窃罪，判处有期徒刑十年四个月，并处罚金人民币三十二万元，犯诈骗罪，判处有期徒刑三年七个月，并处罚金人民币八万元，数罪并罚后，决定执行有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币四十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共折抵14日，即自2020年5月8日起至2031年10月24日止）。 二、被告人沈杰的违法所得人民币五十六万八千四百四十四元九角一分，予以追缴，返还给被害人钟某和傅某。 上述款项限本判决生效后三日内向本院缴纳。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省丽水市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  何跃燕 人民陪审员  张 云 人民陪审员  吴 青 二〇二〇年五月二十六日 书 记 员  魏小云