河北省顺平县人民法院刑 事 判 决 书（2020）冀0636刑初16号公诉机关河北省顺平县人民检察院。被告人展凤仙，女，1953年3月19日出生，汉族，户籍所在地河北省保定市顺平县，高中文化，中共党员，顺平县粮食局退休职工，现住顺平县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2019年9月3日被顺平县公安局刑事拘留，次日被该局取保候审，同年10月17日被顺平县人民检察院取保候审。经本院决定，2020年1月3日被监视居住。辩护人李旭辉、沈海坤，河北心缘律师事务所律师。被告人张永志，男，1976年8月13日出生，汉族，户籍所在地河北省保定市顺平县，初中文化，群众，原顺平县劳动保障局监察大队劳务派遣员工，捕前住顺平县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2019年7月16日被顺平县公安局刑事拘留，同年8月21日经顺平县人民检察院批准，次日被顺平县公安局执行逮捕。现羁押于顺平县看守所。辩护人康滨，河北心缘律师事务所律师。被告人曾占平，女，1960年8月6日出生，汉族，户籍所在地河北省保定市顺平县，初中文化，群众，务农，现住本村。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2019年4月15日被顺平县公安局刑事拘留，同日被顺平县公安局取保候审，同年10月17日被顺平县人民检察院取保候审。经本院决定，2020年1月3日被监视居住。被告人边新平，女，1979年4月18日出生，汉族，户籍所在地河北省保定市顺平县，初中文化，群众，务农，现住本村。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2019年7月15日被顺平县公安局刑事拘留，同年8月21日经顺平县人民检察院批准，次日被顺平县公安局执行逮捕。经本院决定，2020年1月14日被取保候审。被告人刘建惠，男，1966年6月9日出生，汉族，户籍所在地河北省保定市顺平县，初中文化，群众，务农，现住本村。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2019年7月30日被顺平县公安局刑事拘留，同年8月1日被该局取保候审，同年10月17日被顺平县人民检察院取保候审。经本院决定，2020年1月3日被监视居住。河北省顺平县人民检察院以冀顺检公诉刑诉[2019]207号起诉书指控被告人展凤仙、张永志、曾占平、边新平、刘建惠犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河北省顺平县人民检察院指派检察员王巍、狄静出庭支持公诉。被告人展凤仙及其辩护人李旭辉、沈海坤,被告人张永志及其辩护人康滨,被告人曾占平、边新平、刘建惠到庭参加诉讼。现已审理终结。顺平县人民检察院指控，2015年以来，闫春平等人以善林金融名义，非法吸收公众存款，为了开展善林业务，2017年6月，闫春平在顺平县成立善林（上海）信息科技有限公司顺平分公司（以下简称善林顺平分公司），在未取得《金融许可证》的情况下继续从事非法吸收公众存款活动，截止到案发时仍有3189万元没有退还。被告人展凤仙作为善林顺平分公司的客户经理，给集资参与人造成直接经济损失600万元，案发后与部分集资参与人达成谅解。被告人张永志作为善林顺平分公司的客户经理，给集资参与人造成直接经济损失173万元，案发后张永志与全部集资参与人达成谅解。被告人曾占平作为善林顺平分公司的客户经理，给集资参与人造成直接经济损失86.3万元，案发后曾占平退赔集资参与人吴某11万元、姚某2宝2万元，并与集资参与人李某2、李某3达成谅解。被告人边新平作为善林顺平分公司的客户经理，给集资参与人造成直接经济损失55万元，案发后边新平与全部集资参与人达成谅解；被告人李某7作为善林顺平分公司的客户经理，给集资参与人造成直接经济损失10万元，案发后刘建惠退赔全部集资参与人并与全部集资参与人达成谅解。对于指控的事实，公诉机关提供了相应证据，据以认定被告人展凤仙、张永志、曾占平、边新平、刘建惠之行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪。并提出对被告人展凤仙判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元；对被告人张永志判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年并处罚金人民币二万元；对被告人曾占平判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元；对被告人边新平判处有期徒刑十一个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元；对被告人刘建惠免予刑事处罚的量刑建议。被告人展凤仙对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不持异议。辩护人李旭辉、沈海坤的辩护意见是，展凤仙主观上不具备吸收公众存款的主观故意；根据在案证据，善林（上海）信息科技有限公司涉嫌非法吸收公众存款属于单位犯罪；展凤仙在本案中起辅助、次要作用，系从犯；展凤仙亲属的投资金额179万元应当扣减；展凤仙系老年人，容易受蒙骗，系初犯、偶犯，且其真诚悔罪。综上，建议对展凤仙从轻、减轻处罚，适用缓刑。被告人张永志对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不持异议。辩护人康滨的辩护意见是,从主观方面来说，张永志是被欺骗、蒙蔽参与犯罪；从客观方面，张永志只是公司一个普通员工，没有管理和领导的职权，起协助、辅助作用，应认定从犯；在本案中张永志也在善林金融公司存钱，也属于受害人；得到相关集资参与人的谅解，积极退赔部分集资款。综上，建议对被告人张永志从轻处罚，并适用缓刑。被告人曾占平对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不持异议。被告人边新平对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不持异议。被告人刘建惠对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不持异议。经审理查明，闫春平（已判刑）等人自2015年开始通过招收客户经理向不特定社会群众为周某3实际控制的善林（上海）金融信息服务有限公司非法吸收公众存款，为便于开展业务，2017年6月，由善林（上海）信息科技有限公司授权闫春平在顺平县成立善林（上海）信息科技有限公司顺平分公司（门店），由闫春平任分公司负责人，并招收被告人展凤仙、张永志、曾占平、边新平、刘建惠等人继续假借理财和债权转让的形式从事非法吸收公众存款活动，以高息回报诱使众多“集资人”将“投资款”通过POS机或者银行转账方式直接打入上级公司指定的账户。截止到案发时，通过该分公司非法吸收的款项仍有3189万元未予退还。被告人展凤仙作为善林顺平分公司的客户经理，给集资参与人造成直接经济损失600万元，案发后展凤仙部分垫付了集资参与人的集资款，并得到谅解；被告人张永志作为善林顺平分公司的客户经理，给集资参与人造成直接经济损失173万元，案发后张永志部分垫付集资参与人的集资款，并得到集资参与人谅解；被告人曾占平作为善林顺平分公司的客户经理，给集资参与人造成直接经济损失86.3万元，案发后曾占平垫付集资参与人吴某11万元、姚某2宝2万元、曾某2万元，并与集资参与人李某2、李某3、曾某达成谅解；被告人边新平作为善林顺平分公司的客户经理，给集资参与人造成直接经济损失55万元，案发后边新平与全部集资参与人达成谅解；被告人李某7作为善林顺平分公司的客户经理，给集资参与人造成直接经济损失10万元，2019年7月30日，其主动到公安机关投案，并如实供述，且垫付全部集资参与人集资款，得到全部集资参与人谅解。上述事实，由如下经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1、报警案件登记表、受案登记表、立案决定书，证实2018年4月28如10时许，民警在工作中发现善林（上海）信息科技有限公司涉嫌非法吸收公众存款。2、山西省太原市第一看守所临时羁押证明书，证实张永志因非法吸收公众存款案，2019年7月16日由万柏林分局和平北路派出所送本所临时羁押;2019年7月18日解除临时羁押；2019年7月19日由河北省顺平县公安局民警带离瑞安市看守所。3、羁押证明，证实边新平因涉嫌非法吸收公众存款罪于2019年7月15日被执行临时羁押，当日16时许由瑞安市公安局刑事侦查大队莘塍中队送押至温州市瑞安市看守所。同年7月19日7时许，由顺平县公安局民警带离出所。4、中国银行业监督管理委员会保定监管分局顺平办事处证明，证实善林（上海）信息科技有限公司顺平县分公司未申请办理金融许可证。5、在逃人员登记表，证实展凤仙、武燕翠、张永志、边新平、刘建惠曾在逃。6、顺平县公安局经济犯罪侦查大队复印卷说明，证实本案卷第1卷中的1-3页、47页、50页、52页、第68-74页、第2卷中的82-114页、142-265页；第3卷-第11卷；第12卷中的29-185页、195-203页均复印于顺平县闫春平等人涉嫌非法吸收公众存款案原始卷宗，复印件与原件无异。7、河北省顺平县人民法院刑事判决书，证实同案犯闫春平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年七个月，并处罚金人民币五万元。8、户籍信息，证实张永志、边新平、曾占平、刘建惠、展凤仙身份信息。9、抓获经过、到案情况说明，证实2019年7月16日，太原市公安局万柏林分局和平北路判处所民警张玮、王光文通过线索发现网上在逃人员张永志在太原市万柏林区西矿街河捞湾附近活动，立即组织民警蹲点抓捕，于当日18时许在太原市万柏林区西矿街河捞湾一超市门口将善林（上海）信息科技有限公司的网上在逃嫌疑人张永志抓获。顺平县公安局民警于同月18日将张永志押解到顺平县公安局，现羁押于顺平县看守所。2019年7月15日15时许，瑞安市刑事侦查大队莘塍中队民警在瑞安市莘塍街道东新工业园区皇大服饰三楼将善林（上海）信息科技有限公司顺平县分公司的网上在逃人员边新平抓获。顺平县公安局民警于同月19日将边新平押解到顺平县公安局，经讯问，边新平对自己的犯罪事实供认不讳，现羁押于保定市看守所。2019年9月3日22时许，顺平县公安局城关派出所民警将善林（上海）信息科技有限公司顺平分公司展凤仙在家中抓获，展凤仙到案后已有病为由，不配合讯问，次日保定市看守所根据展凤仙体检情况，出具了治疗后再收押的建议，顺平县公安局依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第六十七条第一款第（三）之规定当日对展凤仙变更强制措施为取保候审。2019年4月15日，善林金融顺平县分公司的曾占平被依法传唤到顺平县公安局经济犯罪侦查队队，经讯问如实供述了自己非法吸收公众存款的犯罪事实，同日因涉嫌非法吸收公众存款罪被刑事拘留，因其患有严重疾病，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第六十七条第一款第（三）项之规定，决定对其变更强制措施为取保候审。2019年7月30日10时许，善林（上海）信息科技有限公司顺平分公司的刘建惠到顺平县公安局投案自首，同日因涉嫌非法吸收公众存款罪被依法刑事拘留，羁押于顺平县看守所。刘建惠到案后主动交代了犯罪事实，全部垫付赔偿了其名下投资群众的经济损失并与投资群众达成了谅解。依法于同年8月1日对刘建惠变更强制措施为取保候审。10、善林（上海）金融信息服务有限公司营业执照，证实该公司法定代表人周某3，成立日期为2013年12月14日，营业期限2013年12月14日至2043年12月13日。11、上海市公安局浦东分局周某3立案决定书、上海市公安局浦东分局周某3逮捕证、上海市公安局浦东分局田某1立案决定书，证实上海市公安局浦东分局对善林（上海）金融信息服务有限公司周某3等人涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查。12、调取证据清单，证实调取善林金融线下集资人数据壹份；调取“幸福之路”产品历史集资人数据壹份；调取善林金融业务提成数据壹份。13、接受证据清单，证实出借咨询与管理服务协议、委托划扣授权书、收款确认书、风险提示函、身份证、中国邮政储蓄银行卡、交易明细、债权转让协议、中国农业银行卡、出借咨询与管理服务协议、身份证、账户对账单、善林金融协议书、银行交易流水、身份证及银行卡复印件、交易明细、社会保障卡、委托书14、员工雇佣情况变更表、应聘人员登记表、员工履历表、身份证复印件、银行卡复印件、张永志体检报告单、善林金融客户经理银行卡号及开户行情况，证实张永志为善林（上海）金融信息服务有限公司员工。15、调取证据清单，证实调取委托书、上级营业执照副本复印件、申请书、场地证明、人事任命书、股东决议书、承诺书、企业统计信息登记表、私营企业党建情况统计表、审核表、受理通知书、准予设立登记通知书、归档记录表。16、接受证据清单：谅解书，证实张永志已部分赔偿（刘某46万；裘某213万；徐某215万；王某23万；张某35万；刘某22万；张某414万；曹兵雪11万；张某530万；张某222万；孟彦琴27万；梁俊玲10万；马某11万；付某2万；张某11霞5万；李云仙，刘某3夫妻10万；）共17人。张永志主动与集资人协商，现已部分赔偿了集资人的投资款，已达成谅解。17、接受证据清单：谅解书、身份证，证实边新平已赔偿（刘某52万；刘某193万；田某47万；陈金祥3万；刘某64万）共计19万元。边新平主动与集资人协商并赔礼道歉，不再追究边新平的刑事责任。18、接受证据清单:谅解书、收条，证实刘建惠已赔偿（刘某810万元；周某42万元；苏某18万元）共计20万元。19、河北正源司法会计鉴定中心河正司某字[2018]第15号司法鉴定意见书，证实截止鉴定完成日，顺平分公司尚未返还河北省保定市顺平县、望都县、清苑区、满城区等212名已报案集资人员投资款共计391笔、金额3189万元，其中：鑫年丰251笔、金额1310万元，幸福之路150笔、金额1879万元；截止2018年4月10日，34名员工自入职以来收取工资金额共计4,532,776,12元。20、现场勘验检查笔录、示意图、现场勘查照片5张，证实现场情况。21、同案犯闫春平证言，证实其退休后开始干保险业务，2015年开始从事善林金融业务至今。其中2017年6月在顺平县注册成立了善林（上海）信息科技有限公司顺平县分公司（以下简称善林顺平县分公司），内部称善林顺平营业部。其是善林（上海）信息科技有限公司顺平分公司的法定代表人、经理。善林（上海）信息科技有限公司顺平分公司的注册经营地址位于顺平县，法定经营范围是营业执照登记的范围。其是通过保定的一个叫刘梅的善林公司的城市经理介绍加入的，开始是跟着她做的业务，后来才在顺平注册成立的公司。22、证人历某1证言，证实其2015年开始在善林公司上班直到公司被查处。经理闫春平，下面有团队经理，团队经理下面有理财顾问，也叫客户经理。介绍投资者办理手续都是客户经理办理，有时经理发话让帮助一下，也只是填写一下合同内容，客户经理签字栏都是客户经理签字，客户经理栏没有代签的，都是客户经理自己签。23、证人张某1证言，其自2017年在善林公司工作，直至公司关闭，其负责给善林顺平县分公司的工作人员缴纳保险、办理入职、离职手续和签订劳动合同。善林顺平县分公司的工作人员每天早晨都到公司打卡，下午下班前也到公司打卡，并有内勤根据员工的签到情况制作考勤表，作为发放基本工资的依据，这些客户经理签完到后就各自去做自己的业务，上班时间一般都不在公司待着。合同中所涉及到本人信息的内容都是集资人本人签的，客户经理一栏中的签字由客户经理自己签字。24、证人王某1证言，其知道梁某在善林顺平县分公司投资的事，是张永志给梁某介绍的。25、证人刘建惠证言，证实自2015年3月开始在善林金融工作，直到2018年4月9日，2017年10月份担任团队经理。闫春平并没有安排其什么工作，其只是负责发展团队下面的客户经理。其团队下客户经理有边新平、王某11、刘某1、裘某1，因为公司有规定要想成为团队经理，必须有四个客户经理，其就用刘某1、裘某1的身份证信息在善林（上海）信息科技有限公司顺平分公司挂的虚号，她们并没有实际参与，合同中客户经理的签名是闫春平安排的，还有一部分是其签的，她们本人并没有签字，也不知道用她们的身份信息在善林金融公司办理了业务员工号，她们也没有支取过工资和业务提成，刘某1的工资和提成由其全部支取了，裘某1的工资和提成，由其支到2017年7月份，2017年7月份以后是闫春平支取的。现在裘某1的工资卡在闫春平手里。26、证人刘某1证言，证实其不是善林金融的员工和客户经理，不知道善林金融公司，没在该公司工作过，没在该公司投资，也没有介绍群众在该公司投资，没在善林金融投资协议上客户经理签字栏签过字。2015年，其妹夫刘建惠借过其身份证，没告诉其干什么。27、证人裘某1证言，证实其不是善林金融的员工和客户经理，不知道善林金融公司，没在该公司工作过，没在该公司投资，也没有介绍群众在该公司投资，没在善林金融投资协议上客户经理签字栏签过字。2016年，其侄女女婿刘旭借过其身份证，没说干什么。28、证人展某1证言，证实其不知道善林金融公司，也没有在该公司投过资，且不是该公司的员工。其和展凤仙是亲戚关系。没有得到过工资和提成，展凤仙也没有给过其钱，并没有在善林金融投资协议客户经理栏上签过字。29、证人周某1证言，证实其不知道善林金融公司，也没在该公司投过资，且不是该公司的员工，展凤仙为了多挣一份工资用其的身份证在善林金融公司办理的业务员的工号。其没有在善林金融投资协议上签过字。30、证人杨某1证言，证实其没有在善林金融投资过，也没有介绍群众在善林金融投资过，展凤仙在2015年借过其的身份证说是要组建一个团队，其没有给李某8改、杨某2他们介绍过善林金融的业务，也没有得到过工资和提成，且没有在善林金融投资协议栏上签过字。31、证人周某2证言，证实中耀华建注册成立于1991年9月，曾用名为贵州省兴义市乡镇建筑公司。该公司于2013年被周某3收购，以其名义登记注册，实际控制人是其叔父周某3。其名下的共4家公司中贵州中耀华建建筑股份有限公司，成都的中耀华建建设工程有限公司，四川弘立通科技发展有限公司都是周某3实际控制的。中耀华建于2017年9月和北京善者如林公司合作了“政信通”，善林金融也是周某3的公司。32、证人周某3证言，证实因其控制的善林（上海）金融信息服务有限公司在经营过程中向社会不特定的公众非法吸收资金，由其控制、支配、使用，未兑付的资金缺口越来越大，认识到这是违法犯罪行为，主动到公安机关投案，积极配合调查。善林金融自公司成立，对外募集资金三四百亿人民币，线上未兑付资金二三十亿人民币，线下未兑付资金二三百亿人民币，线上和线下共涉及集资人15万人，线下涉及全国30个省、市、自治区的500多家门店都在陆陆续续的关停当中，历史员工3万多人也被陆陆续续遣散，现存34名员工。公司没有相关金融部门颁发的对外募集资金许可或相关的金融证照。对外吸收的资金用于公司的日常经营，发放员工的工资提成、房租水电、对外的投资、对付之前投资者的本金和利息及个人消费。公司从成立至今的运营状况完全不能覆盖每月投资者的本金、利息及公司日常运营的支出款项，现在就是借新还旧，完全没有造血功能。33、证人高某证言，证实其之前在善林金融任副总裁，善林金融设立以后，天津原来开设的高通盛融公司的门店就变换了一下名称，变成善林金融的二家门店，到其离开时，全国一共开设了103家门店，当时周某3向其提出一年开100家，所以理财门店开设的速度相当快，后来周某3还说要开1000家。其在的时候就是通过业务员在商场超市里面发宣传单、电话推销、另外就是其他渠道商介绍客源（像其他理财公司业务员介绍）、网络上做推广等方式拉客户。与客户签订的合同大致是把周某3拥有的债权转让给集资人，到期还本付息，利息最初是一年13%，之后降下来一些，一年利息都在10%左右，是其和公司负责销售的几个副总裁开会商量决定的。随着公司门店开设的多，其也知道这块债权转让肯定是有问题的，门店销售理财产品的金额肯定远远大于贵州投资项目的情况，贵州项目就是一座桥3个亿，还有二条公路，每条公路1个亿。周某3要求就是扩张，说其思路格局太小，其是想做真实的债权转让，担心这么多钱给他之后是派什么用处，所以干了一年多就辞职了。34、证人田某1（善林金融公司的执行总裁）证言，证实善林金融于2013年12月在上海自贸区注册成立，法定代表人是周某3，也是善林金融的实际控制人、老板。截至目前善林金融对外吸收公众存款估算在500亿左右，不清楚尚未兑付金额，善林金融目前偿付能力存在问题，据估算资金缺口大概在100多亿左右。从善林公司成立至2017年初，善林公司的线下业务全部都是周某11在负责，包括其在担任运营部负责人期间也是向周某11汇报全国门店业务情况。35、证人仝蕾蕾证言，证实善林金融是2013年12月份在上海自贸区注册成立的，法定代表人是周某3。善林金融开展金融业务没有相关行政部门的许可和批准，通过在中央电视台等媒体投放广告，在大楼外墙、地铁车厢等处布置宣传广告以及赞助中国女排来提高知名度来吸引人前来投资。2014年8月，其进入善林金融做综合管理部的运营专员，后来晋升综合管理部的总监，从2017年9月开始担任客户总监。应公司要求为善林金融代持过槿薇信息科技有限公司，签有代持协议。其上级领导是田某1。36、证人徐某1证言，证实善林金融是2013年12月份在上海自贸区注册成立的，法定代表人是周某3。善林金融开展金融业务没有相关行政部门的许可和批准，善林金融通过在中央电视台等媒体投放广告，还有在大楼外墙、地铁车厢等处布置宣传广告以及赞助中国女排来提高知名度来吸引人前来投资。37、集资人证言（1）证人张某2证言，证实其在善林金融一共投资了12万元鑫年丰，10万元中耀华建，推荐人是张永志。（2）证人徐某2证言，证实其弟弟在善林金融一共投资了15万元中耀华建，推荐人是张永志。（3）证人张某3证言，证实其在善林金融一共投资了5万元鑫年丰，推荐人是张永志，但是合同上写的客户经理是周某10风，其不认识他。（4）证人王某2证言，证实其是2017年7月1日在善林金融公司投资的，投资了3万鑫年丰业务，推荐人是张永志。（5）证人张某4证言，证实其在善林金融一共投资了14万元鑫年丰，推荐人是张永志，他说投资这个公司保险，利息高。有山林金融协议书9页，银行交易流水2页，身份证复印件1页予以佐证。（6）证人刘某2证言，证实2017年5月18号，展凤仙给其办的投资手续，其一次性给了展凤仙2万元。有出借咨询与管理服务协议18页，身份证1页，社会保障卡1页，交易明细1页予以佐证（7）证人裘某2证言，证实其在善林金融一共投资了13万元的鑫年丰，推荐人是张永志。有善林金融协议书8页，银行卡交易流水2页，银行卡1页，身份证1页佐证。（8）证人曹某证言，证实其在善林金融一共投资了11万元的鑫年丰，推荐人是张永志。有山林金融协议书5页，银行卡交易流水1页，身份证银行卡1页（9）证人梁某证言，证实其2018年3月16日在善林金融投资10万元，推荐人是张永志，是闫春平给我办的手续。有债权转让协议、账户交易流水、身份证、农村信用社银行卡复印件予以佐证。（10）证实张某11霞证言，证实其在善林金融一共投资了5万元鑫年丰，获得过6000元的收益，推荐人是张永志。有出借咨询与管理服务协议、身份证、银行卡、交易明细复印件予以佐证。（11）证实孟彦琴证言，证实其是2017年8月4日在善林金融投资27万的鑫年丰业务，推荐人是张永志，且是张永志给其办的手续，大概获得过6万元的收益。有出借咨询与管理服务协议、委托划扣授权书、收款确认书、风险提示函、债权转让协议、身份证、中国邮政储蓄银行、交易明细复印件予以佐证。（12）证人付某证言，证实其是2017年10月13日在善林金融投资2万元的鑫年丰业务，获得过3600元的收益，推荐人是张永志，也是张永志给其办的手续。有出借咨询与管理服务协议、身份证、社会保障卡、交易明细复印件予以佐证。（13）证人刘某3证言，证实2017年10月23日，其在善林金融投资10万元鑫年丰，推荐人张永志，也是张永志给其办的手续，获得过12000元的收益。有出借咨询与管理服务协议、身份证、银行卡、交易明细、证明复印件予以佐证（14）证人张某5证言，证实其在善林金融一共投资了30万元鑫年丰，获得过28770元的收益，推荐人是张永志，但是合同上写的客户经理是展某1，其不认识展某1。有出借咨询与管理服务协议、交易明细、银行卡、委托书、身份证复印件予以佐证。（15）证人刘某4证言，证实从2015年12月份开始，其一共在善林金融投资6万元鑫年丰业务，推荐人是张永志，展凤仙给其办理手续获得过6200元的收益。有善林金融出借咨询与管理服务协议、风险提示函、收款确认书、身份证、银行流水复印件予以佐证。（16）证人马某证言，证实2017年8月9日，其在善林金融投资11万元鑫年丰业务，获得过13200元的收益，推荐人张永志，也是张永志给其办的手续。有善林金融服务协议、交易明细复印件予以佐证。（17）证人梁某证言，证实2018年3月16日，其在善林顺平县分公司投资金额10万元，是张永志介绍的。善林顺平分公司关闭后张永志没有跟其谈过谅解书的事，没有联系过其，而且其多次打电话联系他，他也没有接过。2018年11月12日张永志向公安递交的带有其签名的不是其亲笔签名不知道是谁代写的。（18）证人边新平证言，证实其是善林金融投的客户经理，其一共在善林金融投资4次，金额是14万元，是公司的工作人员给其办理的。共3次鑫年丰，时间分别是2017年9月22日投资2万元，2017年10月30日投资3万元，2017年11月2日投资2万元，1次中耀华建，2018年2月11日投资7万元，期限都是一年。其介绍过别人到善林金融投资有田某2，田某3，陈金祥，陈玉钗，田玉红，田某5等人。有山林金融协议书15页，身份证，银行卡2页，债权转让协议5页，交易明细2页予以佐证。（19）证人田某2证言，证实其在善林公司投资投资了鑫年丰业务30万元、中耀华建17万元，推荐人是边新平，也是边新平给其办的手续。有出借咨询与管理服务协议11页，债权转让协议6页，账户交易明细2页，账户对账单1页，身份证1页，中国邮政储蓄银行卡1页予以佐证。（20）证人田某3证言，证实其在善林公司投资3次，第一次是2016年3月，第二次是2017年3月28日，第三次是2018年3月27日。推荐人是边新平，边新平给其办的手续，其投资中耀华建业务22万。有债权转让协议5页，中国邮政储蓄银行卡1页，账户交易明细1页，身份证1页予以佐证。（21）证人刘某19证人，证实2016年7月18日，其在善林金融投资鑫年丰业务3万元，推荐人是边新平，也是边新平给其办的手续。有出借咨询与管理服务协议10页，收款确认书1页风险提示函1页，交易明细2页身份证1页，中国邮政储蓄银行卡1页，账户对账单1页予以佐证。（22）证人刘某5证言，证实2017年6月16日，其在善林金融投资鑫年丰2万元，是边新平给其办的手续，有出借咨询与管理服务协议20页，身份证1页，交易明细1页予以佐证。（23）证人刘某6证言，证实2017年其分三次在善林金融投资鑫年丰业务7万元，推荐人是边新平，也是边新平给其办的手续。有善林金融协议书36页，身份证2页，交易明细3页，银行卡1页予以佐证。（24）证人田某4证言，证实2017年5月9日，其在善林金融投资鑫年丰理财产品7万元，推荐人是边新平，手续也是边新平给其办理的。有善林金融协议书10页，身份证、银行卡1页，交易明细1页予以佐证。（25）证人王某3证言，证实2017年11月10日，其在善林金融公司投资鑫年丰理财产品5万元，推荐人是边新平。有出借咨询与管理服务协议12页，身份证1页，交易明细1页予以佐证。（26）证人李某1证言，证实2017年5月23日，其在善林金融投资鑫年丰业务2万元，推荐人是边新平，也是边新平给其办的手续。有出借咨询与管理服务协议10页，风险提示函1页，收款确认书1页，身份证（李某1）1页，交易明细1页，身份证（陈玉钗）1页予以佐证。（27）证人姚某1证言，证实其在善林金融一共投资了10万元的鑫年丰，10万元的中耀华建，其合同上写的客户经理是曾占平。有善林金融协议书、债权转让协议、银行交易流水、身份证、银行卡复印件（理财10万元）予以佐证。（28）证人吴某1证言，证实其在善林金融一共投资了14万元的中耀华建，获得过14400元的收益，客户经理是曾占平，她说在善林金融是个大公司，资金雄厚，在公司存钱利息高。有善林金融协议书、银行交易流水、银行卡、身份证复印件（理财14万元）予以佐证。（29）证人曾某证言，证实其在善林金融一共投资了10万元的鑫年丰，获得过6000元的收益，推荐人是曾占平，她说善林金融是个大公司，资金雄厚，在公司存钱利息高。其是曾占平的姐姐。有善林金融协议书、银行交易流水、身份证复印件（理财10万元）予以佐证。（30）证人刘某7证言，证实2017年4月13日，其在善林金融投资鑫年丰业务21万元，获得过2800元的收益，推荐人是曾占平,也是曾占平给其办的手续。有债权转让协议、出借办理流程说明、委托划扣授权书、风险提示函、收款确认书、中国农业银行卡、身份证（刘某7）、银行卡、身份证（张某10）、中国邮政储蓄银行卡、交易明细复印件（理财21万元）予以佐证。（31）证人李某2证言，证实其在善林金融一共投资了11万元的鑫年丰，获得过9600元的收益，是曾占平推荐办理的。有善林金融协议书、银行交易流水、身份证复印件（理财11万元）予以佐证。（32）证人李某3证言，证实其在善林金融一共投资了9万元的鑫年丰，是曾占平推荐办理的。有善林金融协议书、银行交易流水、银行卡、身份证复印件（理财9万元）予以佐证。（33）证人苏某1证言，证实2017年4月12日，其在善林金融投资的鑫年丰8万元，推荐人是刘建惠，是顺平分店中的历某1给其办理的手续。有善林金融协议书5页，交易明细1页，身份证1页，银行卡1页予以佐证。（34）证人刘某8证言，证实2018年1月31日，其在善林金融投资中耀华建理财产10万元，推荐人是刘建惠，也是刘建惠给其办理的手续。有债权转让协议5页，银行卡1页，交易明细1页，身份证1页予以佐证。（35）证人周某4证言，证实其在善林金融一共投资了2万元鑫年丰，其不认识李建明，手续是顺平分公司的内勤给其办的。有出借咨询与管理服务协议5页，银行卡1页，身份证1页，交易明细1页予以佐证。（36）证人赵某证言，证实其在善林金融一共投资了6万元中耀华建，获得过14550元的收益，其是通过展凤仙介绍知道的，没有介绍过其他人投资。有债权转让协议、银行卡、身份证、交易明细复印件（理财6万元）予以佐证。（37）证人郑某成证言，证实其在善林金融一共投资了5万元中耀华建，获得过9600元的收益。推荐人是展凤仙，没有介绍过其他人投资。有身份证、中耀华建建筑有限公司债权转让协议、银行流水复印件（理财5万元）予以佐证。（38）证实张桂芝证言，证实在善林金融一共投资了8万元的鑫年丰和中耀华建，获得过39000元的收益，推荐人是展凤仙。有出借咨询与管理服务协议、债权转让协议、中国邮政储蓄银行卡、身份证、交易明细复印件（理财8万元）予以佐证。（39）证人李某4证言，证实2017年8月份，其在善林金融投资鑫年丰的业务16万，获得过14400元收益，都是通过展凤仙办的业务。有身份证、银行卡、银行流水、善林金融出借咨询与管理服务协议复印件（理财16万元，其老公付保玲一笔10万元，李某4一笔6万元）（40）证人王某4证言，证实2017年10月2日，其在善林金融公司投资的鑫年丰业务5万元，获得过6000元的收益，推荐人是展凤仙，是善林（上海）金融信息科技有限公司顺平分公司的展凤仙给其通过银联POS机转账办理的。有出借咨询与管理服务协议、身份证（岳占秋）、社会保障卡、交易明细、身份证（王某4）复印件（理财5万元）予以证实。（41）证人刘某9证言，证实2017年8月18日，其在善林金融投资鑫年丰11万元，获得过8400元的收益，推荐人展凤仙，也是展凤仙给其办的手续资。有出借咨询与管理服务协议、债权转让协议、身份证、交易明细、银行卡复印件（理财11万元）予以佐证。（42）证人韩某1证言，证实2018年1月4日，其在善林金融投资的是中耀华建业务6万元，获得9900元收益，推荐人展凤仙，也是展凤仙替其办理的。有债权转让协议、中国邮政储蓄银行卡、身份证、交易明细复印件（理财6万元）予以佐证。（43）证人张某6证言，证实在善林金融一共投资了50万元，推荐人是张永志、展凤仙。有善林金融协议书5页，银行卡1页，身份证1页，交易明细2页予以佐证。（44）证人刘某10证言，证实2017年11月24日和2018年2月3日，其在善林金融投资中耀华建业务368万元，同过展凤仙和李某10介绍的，推荐人是李某10。有债权转让协议书32页，银行交易流水4页，银行卡2页，身份证2页予以佐证。（45）证人展某2证言，证实2018年2月19日，其在善林金融投资的中耀华建业务8万元，获得16100元收益，推荐人展凤仙，也是展凤仙替其办理的。有债权转让协议、中国农业银行、身份证、交易明细复印件（理财8万元）予以佐证。（46）证人周某5证言，证实其在善林金融一共投资了10万元中耀华建，获得过28700元的收益，推荐人是展凤仙。有中耀华建债权转让协议、身份证、银行流水复印件（理财10万元）予以佐证。（47）证人韩某2证言，证实2017年4月2日，其在善林金融投资的中耀华建业务12万元，获得过12000元的收益，推荐人是展凤仙，也是展凤仙给其办理的。有债权转让协议、身份证、河北农村信用社银行卡、账户交易流水复印件（理财12万元）予以佐证。（48）证人王某5证言，证实2016年6、7月份，其在善林金融投资的投资鑫年丰业务47万，获得65825元的收益（王某548325元，王宝建17500元），都是展凤仙给办理的手续。有善林金融收款确认书、理财方案推荐协议书及风险提示函、善林金融出借咨询与管理服务协议、中耀华建建筑股份有限公司债权转让协议、身份证、银行转账流水复印件（理财47万元，其老公王宝建一笔15万元，其妹子王某12强一笔2万元）予以佐证。（49）证人王某6证言，证实大概是从2016年7月份开始，其在善林金融由展凤仙推荐办理鑫年丰业务一共43万，获得过58250元的收益（王某657350元，吴文萍900元）。有债权转让协议、善林金融协议书、身份证、银行卡、交易明细复印件（理财43万元，其儿媳妇吴文萍三笔10万元）予以佐证。（50）证人周某6证言，证实其在善林金融一共投资了9万元鑫年丰，获得过6000元的收益，推荐人是展凤仙。有善林金融出借咨询与管理服务协议、身份证、银行流水复印件（理财9万元）予以佐证。（51）证人周某7证言，证实其在善林金融一共投资了2万元鑫年丰，获得过2400元的收益。其不知道展某1，是顺平分公司的展凤仙给其办的手续。有出借咨询与管理服务协议、社会保障卡、身份证、交易明细复印件（理财2万元）予以佐证。（52）证人王某7证言，证实2017年8月16日，其在善林金融公司投资鑫年丰理财产品共10万元，获得过12000元的收益，推荐人是展凤仙。有出借咨询与管理服务协议、交易明细、身份证、银行卡复印件（理财10万元）予以佐证（53）证人王某8证言，证实2017年9月22日，其在善林金融投资鑫年丰共7万元，推荐人是展凤仙，也是顺平分公司的展凤仙给其办的手续。有出借咨询与管理服务协议、身份证、银行卡、交易明细复印件（理财7万元）予以佐证。（54）证人傅某证言，证实其善林金融一共投资了6万元鑫年丰，获得过3600元的收益，是通过展凤仙介绍在善林金融投资的，展凤仙是东某，与其是一个村的。有善林金融协议书、银行流水、身份证、银行卡复印件（理财）予以佐证。（55）证人李某5证言，证实2016年11月，其在善林金融投资鑫年丰和中耀华建项目，一共19万元，获得过20900元的收益（李某5一笔6000元，陈建凯一笔14900元），推荐人是展凤仙，也是她办理的手续。有善林金融协议书、债权转让协议、身份证、银行卡、交易明细复印件（理财19万元）予以佐证。（56）证人王某9证言，证实2018年4月1日，其在善林金融公司投资中耀华建业务8万元钱，是顺平县城关镇东庄村的展凤仙向其介绍的，她是善林（上海）金融信息科技有限公司顺平分公司的业务员。有债权转让协议、交易明细复印件（理财8万元）予以佐证。（57）证人王某1证言，证实从2017年9月份开始，其在善林金融投资的中耀华建业务，其中1笔是其的名字，两笔是其老公韩立军的名字，一共投入了55万，获得过45800元的收益，是顺平县城关镇东庄村的展凤仙向其介绍的，她是善林（上海）金融信息科技有限公司顺平分公司的业务员。有债权转让协议、身份证、银行卡、交易明细复印件（理财55万元）予以佐证。（58）证人周某8证言，证实其在善林金融一共投资了6万元鑫年丰，推荐人是展凤仙。有出借咨询与管理服务协议、账户交易明细复印件（理财6万元）予以佐证。（59）证人岳某证言，证实其在善林金融一共投资了10万元中耀华建，推荐人是展凤仙，合同中客户经理展某1其不认识。有债权转让协议、身份证、账户交易流水、转账银行卡复印件（理财10万元）予以佐证。（60）证人刘某11证言，证实2017年11月24日、12月6日，其在善林金融投资的鑫年丰10万元，推荐人是展凤仙，都是展凤仙给其办理的手续，获得过12000元的收益。有出借咨询与管理服务协议、委托划扣授权书、风险提示函、收款确认书、社会保障卡、委托书、身份证、交易明细复印件（理财10万元）予以佐证。（61）证人刘某12证言，证实2017年4月15日，其在善林金融分两次投资的鑫年丰，共计32万元，推荐人是展凤仙，获得过14000元的收益。有善林金融出借咨询与管理服务协议、债权转让协议、身份证银行卡、中国农业银行银行卡交易明细清单复印件（理财32万元）予以佐证。（62）证人张某7证言，证实2017年4月开始其，在善林金融公司投资了35万元，获得过32700元的收益，是通过展凤仙介绍知道的。有善林金融服务协议、债权转让协议、银行卡、身份证、交易明细复印件（理财35万元）予以佐证。（63）证人沈某1证言，证实2017年7月13日，其在善林金融投资的鑫年丰2万元，推荐人是展凤仙，也是展凤仙给其办的手续。有出借咨询与管理服务协议、身份证、银行卡、交易明细复印件（理财2万元）予以佐证。（64）证人刘某13证言，其在善林金融一共投资了5万元的鑫年丰，20万元的中耀华建，介绍人是展凤仙，合同书上写的是杨某1，但是其不认识这个人。有债权转让协议书、善林金融协议书、银行卡交易流水、身份证复印件（理财25万元）予以佐证。（65）证人郝某1证言，证实2017年10月1日，其在善林金融投资鑫年丰4万元，获得过28800元的收益，推荐人是展凤仙，是顺平分公司的工作人员内勤给其办的手续。有出借咨询与管理服务协议、身份证、银行卡、交易明细复印件（理财4万元）予以佐证。（66）证人刘某14证言，证实2017年8月8日，其在善林金融投资的投资的是鑫年丰业务3万元，推荐人是展凤仙，也是展凤仙给其办理的手续。有出借咨询与管理服务协议、身份证（牛俊芳）、收款确认书、风险提示函、账户对账单、身份证和银行卡（刘某14）复印件（理财3万元）予以佐证。38、被告人张永志陈述（1）2018年5月21日供述，其自2017年9月份在顺平县善林（上海）金融信息科技有限公司任职业务员负责向想投资的群众介绍公司理财产品。其介绍的投资群众有李某5、；刘某2、张某4、王某2、张某2、付某、刘某4等人。展凤仙是其的母亲，其发展的人员当中有未记展凤仙名下的，展凤仙发展的人员当中也有未记在其名下的。其每月的工资两千多元，介绍别人也没有得到过好处。其不清楚善林（上海）信息科技有限公司顺平县分公司是否有经营金融业务的资质。（2）2018年6月14日供述，善林公司总部在上海，顺平县有善林公司分公司，负责人是闫春平。其在该公司任客户经理。善林金融公司的理财产品有鑫月盈，投资期间2个月，年化收益6%；鑫季丰，投资期间3个月，年化收益8%；双季盈，投资期间6个月，年化收益9%；鑫丰年，投资期间12个月，年化收益12%；双年丰，投资期限24个月，年化收益13%。以上五种产品为到期一次性还本付息。双季月盈，投资期限6个月，年化收益8.4%；月月盈，投资期限12个月，年化收益10.8%；以上两种产品为到期还本，按月支付利息。其投资的是鑫丰年和中耀年华。善林金融对于其投资本息的归还冀支付承诺到期还本付息。其2017年5月15日投资了5万元的鑫丰年，同年12月1日投资了7万元的鑫丰年，同年9月13日投资了10万元的中耀华建，2018年3月11日投资了6万元中耀华建，同年4月9日投资了6万元中耀华建。其投资时的客户经理就填的自己，顺平分公司办事员办理的。其投资时绑定的是农业银行的银行卡，卡号是62×××74，邮政储蓄银行的银行卡，卡号是62×××64，收到过33000元收益。上述收益到期打到其绑定的银行卡上。其投资时和善林金融公司签订了《合同书》，可以提供《合同书》的复印件，４月９日投资６万元中耀华建没有合同书。其不知道什么时间停止的给付收益，没有收回成本。其未向他人介绍到善林金融投资。（3）2019年4月1日供述,其不清楚善林顺平县分公司成立的时间，法定代表人是闫春平，担任营业部经理职务。其通过闫春平和李某10推荐自2015年9月开始在该公司工作，任职客户经理，其母亲展凤仙介绍其认识的闫春平和李某10，其工作职责是向投资群众介绍顺平县分公司的利息比银行的高。其在善林顺平县分公司工资是根据底薪加提成来计算的，只有自己的业务量大了工资才能提高。通过其在善林顺平县分公司投资金额共220万元，其中有其投资的40万元，其他人投资的180万元其已经部分赔偿并且得到了他们的谅解。其在公司投资年息12%。（4）2019年7月16日供述，其因为任职客户经理的善林上海信息科技有限顺平分公司涉嫌非法吸收公众存款，其于2019年7月16日18时许在太原市万柏林区西矿街河捞湾小区附近逛街时被和平北路派出所民警抓获。善林（上海）信息科技有限公司顺平分公司非法吸收公众存款公司自2015年开始通过招收客户经理非法吸收公众存款方式不特定社会群众非法吸收公众存款，其担任客户经理非法吸收公众存款数额为200万元，其中其自己的存款金额60万元。（5）2019年7月18日供述，供述内容同2019年4月1日内容基本一致。（6）2019年7月23日9时30分-9时50分供述，其和其妻子裘某2在善林顺平县分公司投资来，其未参与非法吸收公众存款。其母亲展凤仙拿着其的身份证在善林顺平县分公司办的入职手续，其并未在该公司任职，入职手续上的签名不是其亲笔签名，善林顺平县公司给办的银行卡是其母亲拿着。其之前说自己吸收过公众存款是想替母亲承担责任。投资群众对其的谅解书是母亲找投资群众写的谅解书。（7）2019年9月20日15时03分-15时30分供述，梁俊玲是通过王某1介绍在善林顺平县分公司投资的，其不认识她，只是开车拉着她们到顺平县善林分公司办过投资手续。闫春平给她们办的手续。其不清楚合同上客户经理是谁。其它供述同7月23日供述基本一致。39、被告人边新平供述，善林顺平县分公司的法定代表人是闫春平,担任公司经理。公司的地址在顺平县。善林顺平县分公司通过电视广告宣传还有就是投资群众的口口相传。其自2017年4月17日在该公司担任客户经理，直至2018年4月份公司关闭。其工作职责是介绍群众在善林顺平县分公司投资。其工资是根据底薪2000元加提成来计算的，工资是固定的，只有自己的介绍的客户投资额多了提成才能提高。其向投资群众介绍善林（上海）金融科技有限公司资助过中国女排，在美国纽约时代广场做过广告，还在中央电视台做过宣传获过奖，赞助过慈善公益活动，而且在这里投资的利息要比银行的高，合同到期后总公司就会把钱某带息达到集资人绑定的银行卡上，到善林顺平县分公司投资的利息是年息12%，任何人都可以来投资。通过其在善林顺平县分公司投资金额大概60多万元，其认可审计机构的76万元为其为善林公司顺平分公司吸收的投资款。其也投资了鑫年丰还有中耀华建，每个理财产品分别投资了7万元，都是其的名字，是善林顺平县分公司的工作人员办理的。其投资的14万包括在76**。其介绍的投资群众有田某2，田某3，陈金祥，李某1，田玉红，王某3、刘某5、刘某19等人。达成谅解的投资群众有刘某5（投资金额是2万元）、刘某19（投资金额是3万元）、田某4（投资金额是7万元）、陈金祥（投资金额是3万元）、刘某6（投资金额是4万元），其未赔偿这几个人，他们都表示谅解。40、被告人曾占平供述，善林顺平县分公司是2015年3月份成立的，法定代表人是闫春平，担任分公司经理.其在善林金融一共投资了9万元的鑫年丰，5万元的中耀华建。其通过闫春平推荐自2015年4月份入职在顺平县分公司直到2018年4月份，担任客户经理，负责向投资群众介绍过在善林公司投资的利息高于银行，有一定的经济实力，把钱投资在这里绝对没有事情。其工资是根据底薪加提成来计算的，只有自己的业绩多了工资才能提高。工资和提成在每月15日开支。其跟集资人宣传善林公司资助过中国女排，还在中央电视台做过宣传获过奖，赞助过慈善公益活动，在这里投资比在银行利息高。其不清楚善林顺平县分公司是否有经营金融业务的资质，其听闫春平说投资的投资款直接打倒善林（上海）信息科技有限公司了，不清楚公司将钱借给谁了，闫春平说有出问题由高通盛荣公司担保。通过其在善林顺平县分公司投资金额共101万元，吴某1和姚某1每人投资1万元，现在他们两个人没有在谅解书上签字，其余几个人都与其达成了谅解，并没有赔偿他们的投资款。其认可审计部门得出的101万元的数额。41、被告人刘建惠供述，善林顺平县分公司是2015年成立的，法定代表人是闫春平。其通过闫春平推荐自2015年3月份入职该公司直到2018年4月份公司关闭，担任的职务是小团队经理。其团队有裘某1、刘某1，其实他们两个是其用他们的身份证挂的虚号，实际他们并没有参与过公司的任何业务，他们的工资和提成都是其领取的，另外还有两个真实的客户经理，他们是王某11和边新平。其工作职责就是向投资者介绍过这里的利息比银行的高，吸引他们来投资。其实际工资是根据底薪加提成来计算的，只有自己的业务量大了工资才会高。善林公司主要是通过投资群众口口相传的方式宣传，投资是年息12%。任何人都可以来投资，其不清楚吸收来的投资款的用途。顺平县分公司给投资者出具了合同书，其感觉是合法的，其并不清楚该公司没有金融资质。其在善林金融投资中耀华建理财产品61万元，没有介绍人，是其自己去的善林投资。通过其在善林顺平县分公司投资金额共81万元，其中有其自己投资的61万元。其只介绍了3名投资群众，有刘某8投资金额是10万元；周某4投资金额2万元；苏某1投资金额8万元，已经全部赔偿了他们的投资款，并且得到了他们的谅解。其认可审计部门认定的其为善林顺平县分公司吸收投资款81万元的数额。2019年7月30日其主动公安机关投案42、被告人展凤仙供述，证实善林顺平县分公司的经理是闫春平，注册地址在顺平县邮政储蓄银行南侧，林江商厦北边西侧，内勤是历某1、张某1和闫智义。其自2017年5、6月份一直在善林顺平县分公司工作到善林顺平县分公司出事，其是业务员，负责向投资群众介绍善林顺平县分公司，并让他们在这里投资。吸收的存款多工资就多，吸收的工资少工资就少，公司会在每月都会按时把钱打到其交通银行卡上。到善林顺平县分公司投资的利息年息12%和10.5%不等。任何人都可以到善林顺平县分公司投资。其不清楚审计部门核算出其为供述吸收投资款652万元，其在善林金融一共投资了20万元的鑫年丰，32万元中耀华建，合同书上写的是展某1，但是她没有给其介绍过。其只与部分集资人达成了谅解，没有赔偿他们的投资款。梁某的大姑姐王某1通过其在善林公司投资后，到期连本带利都支取了，她觉得不错就介绍梁某。其当时就让其儿子张永志开车拉着他们到善林顺平县分公司办的手续，投资款记在其名下，也就是周某1。张永志是其大儿子，他不是善林公司客户经理，其给他挂了一个名字，都是其做业务。张永志的入职手续是其办的，张永志银行卡里的工资也由其领取。每天都是闫春平找人替张永志打卡。集资人合同上客户经理栏张永志的签字有部分是张永志写的。张永志开车拉其做保险业务，有时替其签字。其介绍的投资群众有李某5、王某5、王某1、王某6、展志青、张某6等人。其团队有周某1、杨某1。展某1、张永志、程某共五个人，其中周某1、杨某1、展某1是其用他们的身份证挂的虚号。至于合同中的客户经理有他们的签名都是内勤和闫春平安排的。张永志发展的人员没有记在其名下，其和张永志一起办理业务时并没有把客户经理记在张永志的名下，张永志介绍的客户的客户经理签名是张永志，和其没有任何关系。其每月工资两千多，没有额外收入。另，被告人及其辩护人当庭提交以下证据（一）被告人展凤仙的辩护人李旭辉、沈海坤提交：1、谅解书24份、收到条3份，证实被告人展凤仙部分垫付刘某9、韩某2等24位集资参与人集资款，并得到谅解。2、证明，证实展志青等人系展凤仙的亲属。3、顺平县东方医院病历、诊断证明、残疾证复印件，证实展凤仙患有严重疾病。（二）被告人张永志的辩护人当庭提交张永志垫付集资参与人梁某部分集资款1万元及以下证据：1、证明3份，证实刘某4等人系张永志的亲属。2、收到条，证实垫付付某集资款11200元。（三）被告人曾占平提交收到条、谅解书各一份，证实其垫付曾某集资款2万元，并得到谅解。上述证据经庭审认证、质证，足以证实公诉机关指控的犯罪事实。本院认为，本案在案证据可证实：善林（上海）信息科技有限公司顺平分公司并无从事金融业务的资质，从事吸收公众存款业务“未经有关部门依法批准”，具有非法性；善林（上海）信息科技有限公司顺平分公司向代办员及集资参与人承诺高息回报，具有利诱性；吸收存款的对象为不特定社会公众，任何人均可参与，具有社会性；同案犯闫春平参与公司经营管理，被告人展凤仙、张永志、边新平、曾占平、刘建惠等其他公司员工，应明知吸收公众存款的业务不在公司被许可的经营范围内，主观上表现为故意。根据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律若干问题的解释》第二条，个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。闫春平为发展业务，设立善林（上海）信息科技有限公司顺平分公司，并无从事金融业务的相关资质，专门擅自公开面向社会公众非法吸收存款数额巨大，侵犯了国家金融管理制度，扰乱了金融秩序，因此本案不应以单位犯罪论处，应以自然人犯罪定罪处罚，以非法吸收公众存款罪追究五被告人的刑事责任。公诉机关指控被告人展凤仙、张永志、边新平、曾占平、刘建惠犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。对辩护人关于本案属于单位犯罪的辩护意见不予采纳。五被告人受人雇佣，在非法吸收公众存款的犯罪过程中，听从闫春平指使、安排，无权占有、支配所吸收的款项，且对款项去向不知情，在共同犯罪中起次要、辅助作用，应依法认定为从犯，对于从犯依法应当从轻处罚；且向其名下的集资参与人垫付退还了部分集资款，并取得了各集资参与人的谅解，可酌情从轻处罚；被告人展凤仙、张永志、边新平、曾占平当庭自愿认罪，认罪态度较好，可酌情从轻处罚；被告人刘建惠主动到公安机关投案，如实供述，系自首，依法可以从轻处罚。被告人刘建惠在犯罪中起辅助、次要作用，属于从犯，其吸收非法集资款数额较低，且在案发后全额垫付其名下的集资参与人的集资款，并取得谅解，认罪态度较好，犯罪情节显著轻微，可以免予刑事处罚。公诉机关对五被告人量刑适当，应予采纳。结合被告人展凤仙、张永志、边新平、曾占平的犯罪情节及社区矫正机关的调查报告，宣告缓刑对所居住的社区没有重大不良响影，可宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第三十七条、第五十二条、第五十三条、第六十七条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人展凤仙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元，上缴国库。（缓刑考验期自判决确定之日起计算；罚金已缴纳人民币一万元，剩余部分于本判决生效之日起十日内缴纳。）二、被告人张永志犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元，上缴国库。（缓刑考验期自判决确定之日起计算；罚金已全部缴纳。）三、被告人曾占平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元，上缴国库。（缓刑考验期自判决确定之日起计算；罚金已全部缴纳。）四、被告人边新平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十一个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元，上缴国库。（缓刑考验期自判决确定之日起计算；罚金已全部缴纳。）五、被告人刘建惠犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向保定市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。审 判 长  齐震虎审 判 员  魏 红人民陪审员  田乐子二〇二〇年五月二十九日书 记 员  王 莹