安徽省铜陵市中级人民法院民 事 判 决 书(2020）皖07民初8号原告：中国农业银行股份有限公司铜陵分行，住所地安徽省铜陵市淮河南路（金融大厦），统一社会信用代码91340700851106874N。负责人：冯华胜，该行行长。委托诉讼代理人：常爱民，安徽天禾律师事务所律师。委托诉讼代理人：夏雪慧，安徽天禾律师事务所律师。被告：安徽铜峰电子集团有限公司，住所地安徽省铜陵市经开区翠湖三路西段399号，统一社会信用代码91340700151102143C。法定代表人：唐忠民，该公司董事长。委托诉讼代理人：陆静，该公司财务经理。被告：铁牛集团有限公司，住所地浙江省金华市永康市经开区北湖路19号第1层，统一社会信用代码9133078425507428XE。法定代表人：应建仁，该公司董事长。委托诉讼代理人：贾鹏飞，该公司员工。中国农业银行股份有限公司铜陵分行（以下简称：农行铜陵分行）与被告安徽铜峰电子集团有限公司（以下简称：铜峰电子公司）、铁牛集团有限公司（以下简称：铁牛公司）金融借款合同纠纷一案，本院于2020年2月4日立案后，依法组成合议庭，适用普通程序，于2020年4月17日公开开庭审理了本案，原告农行铜陵分行委托诉讼代理人常爱民、夏雪慧以及被告铜峰电子公司委托诉讼代理人陆静、铁牛公司委托诉讼代理人贾鹏飞到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告农行铜陵分行向本院提出诉讼请求：1.判决铜峰电子公司向农行铜陵分行偿还流动资金借款合同项下借款本金7057.71万元、利息52531.2元（利息计算至2019年11月25日，之后利息自2019年11月26日起，其中以本金2360万元为基数，按7.5%/年为标准计息，以本金4697.71万元为基数，按7.83%/年为标准计息，之后利息仍按此标准继续计算至本息付清之日止）；2.判决铜峰电子公司向农行铜陵分行支付商业汇票承兑项下应付票款2200万元及足额交存保证金敞口资金100万元，并向农行铜陵分行支付利息（利息自票据到期日起计算至铜峰电子公司实际清偿日，按每日万分之五逐日计算），且农行铜陵分行对铜峰电子公司在农行铜陵开发区支行处开立的保证金账户（账号：12×××73、12×××79、12×××05）内的保证金及利息享有质权，就铜峰电子公司所欠债务对上述账户内的保证金及利息享有优先受偿权；3.判决铜峰电子公司向农行铜陵分行支付已垫付的信用证票款本金697.6725万元、利息30249.92元，暂计息至2019年11月25日，并自2019年11月26日起按每日万分之五利率标准计算至付清之日；4.判决铜峰电子公司承担农行铜陵分行律师费19.5万元；5.判决农行铜陵分行有权以铜峰电子公司持有的安徽铜峰电子股份有限公司3000万股股份折价或者以拍卖、变卖所得的价款对上述全部债权优先受偿；6.判决铁牛公司对铜峰电子公司应向农行铜陵分行承担的全部债务承担连带保证责任;7.本案案件受理费、保全费、保全担保费、公告费等全部诉讼费用由铜峰电子公司与铁牛公司共同承担。事实与理由：2018年8月6日、2019年8月13日农行铜陵分行先后与铜峰电子公司分别签订了两份《最高额权利质押合同》，铜峰电子公司以所持的安徽铜峰电子股份有限公司3000万无限售流通股出质，为其在2018年8月6日至2020年8月11日期间向农行铜陵分行的金融借款提供最高额担保，担保的债权最高余额为人民币1.08亿元，并办理了质押登记。2018年8月15日，农行铜陵分行与铁牛公司签订了《最高额保证合同》，铁牛公司就农行铜陵分行与铜峰电子公司在2018年8月6日至2019年8月5日期间所形成的各类债权本息及实现债权费用提供最高额连带保证担保，保证期间为2年，担保债权最高余额人民币5000万元。农行铜陵分行与铜峰电子公司分别签订了五份《中国农业银行股份有限公司流动资金借款合同》，约定农行铜陵分行向铜峰电子公司分别提供2000万元、2500万元、500万元、1000万元及1360万元的借款，借款期限均为一年，借款利息为合同签订日前一工作日的1年期LPR加一定的浮点，罚息在借款执行利率的基础上按逾期期限分段上浮计收，利息、复利按月计收。合同签订后，农行铜陵分行于上述合同签订日当日分别向铜峰电子公司发放上述借款，铜峰电子公司对上述放款事项分别签署了《借款凭证》予以确认。2019年1月31日、2019年6月17日、2019年5月10日，农行铜陵分行与铜峰电子公司分别签订了三份《商业汇票银行承兑合同》，约定农行铜陵分行为铜峰电子公司开具的商业汇票进行承兑，承兑金额分别为200万元、1000万元、1000万元。被告一累计提供保证金2100万元，并签订了《权利质押合同》，资金敞口为100万元。2019年5月20日，农行铜陵分行与铜峰电子公司签订了《国内信用证开证合同》，约定由农行铜陵分行为铜峰电子公司开立1000万元的国内信用证。同日，农行铜陵分行与铜峰电子公司签订了《权利质押合同》，铜峰电子公司以300万元单位定期存单出质作为保证金，2019年11月14日，农行铜陵分行就信用证予以垫款697.6725万元（已扣保证金）。上述流动资金借款合同中，已有两份合同（编号：34010120180002312、34010120180002784）项下借款期限届满，铜峰电子公司未能按约及时还本付息，该贷款已成为不良。为此，农行铜陵分行于2019年8月20日、2019年9月10日、2019年10月15日先后向铜峰电子公司发出《贷款到期通知书》、《债务逾期催收通知书》进行催要，但铜峰电子公司仍未按约足额清偿。综上，铜峰电子公司拖欠贷款本息等款项的行为，已构成违约，该行为已严重侵犯了农行铜陵分行作为贷款人的合法权益。为维护自身的合法权益，特依法向贵院提起诉讼，请依法判如所请。本案庭审中，农行铜陵分行请求变更诉讼请求第一项为借款本金7057.7097万元、第二项应付票款20990291.67元。铜峰电子公司辩称：因遭金融机构大规模收贷致使流动性资金短缺造成应承担的还款责任暂时未能履行，非主观故意，因新冠疫情影响了进度，愿与农行铜陵分行协商分期支付到期借款。铁牛公司辨称：铜峰电子公司有足够的资产可供执行，农行铜陵分行应优先从铜峰电子公司的财产中获得清偿。农行铜陵分行为了证明主张的事实，向法庭提交了以下证据材料：1.《最高额权利质押合同》（编号：34100720180000458、34100720190000113），证明：铜峰电子公司以所持其公司3000万无限售流通股出质，为其在2018年8月6日-2019年8月5日、2019年8月12日-2020年8月11期间与原告的金融借款（包括贷款、商业汇票承兑、开立国内信用证等）提供最高额担保，担保范围包括各项借款本息及实现债权费用（诉讼费、律师费等），担保的债权最高余额为人民币1.08亿元。2.《证券质押登记证明》（编号：ZYD191626），证明：铜峰电子公司已就所质押的其公司3000万股办理了质押登记，农行铜陵分行对该流通股享有质权且对质押的3000万流通股折价或者以拍卖、变卖所得的价款优先受偿。3.《最高额保证合同》（编号：34100520180001604），证明：铁牛公司就农行铜陵分行与铜峰电子公司在2018年8月6日至2019年8月5日期间所形成的各类债权（贷款、商业汇票承兑、国内信用证等）本息及实现债权费用（诉讼费、律师费等）提供最高额连带保证担保，保证期间为2年，担保债权最高余额人民币5000万元。4.《中国农业银行股份有限公司流动资金借款合同》（编号：34010120180002312、34010120180002784、34010120180003970、34010120190001272、34010120190001539），证明：原被告之间存在借贷法律关系，借款期限均为一年，上述流动资金借款本金、利息、罚息、复利及对应的计算标准，铜峰电子公司现已逾期，基于铜峰电子公司的违约行为，农行铜陵分行有权根据《中国农业银行股份有限公司流动资金借款合同》第五条之约定，提前收回已发放借款，同时宣布借款人于贷款人签订的其他借款合同项下借款到期。5.《借款凭证》（凭证号：340120180003505、340120190003318、340120180005553、340120180002637、340120190004580），证明：农行铜陵分行已于上述《流动资金借款合同》签订日当日分别向铜峰电子公司发放上述借款，且该事项经铜峰电子公司确认。6.《商业银行承兑申请书》、《商业汇票银行承兑合同》（编号：34180120190000122、34180120190000576、34180120190000444）及对应的电子银行承兑汇票，证明：双方之间存在票据法律关系且农行铜陵分行已按约为铜峰电子公司开具的商业汇票进行承兑，承兑金额分别为200万元、1000万元、1000万元。该汇票项下保证金敞口的利息的计算标准。7.《动产质押合同》（编号：3410032019000000d6、341003201900000a4、3410032019000000c3）及对应的《保证金质押清单》、银行承兑汇票的垫款凭证、保证金划扣的业务凭证，证明铜峰电子公司以保证金形式就农行铜陵分行的上述汇票的本息及费用提供担保，累计提供的保证金为2100万元，资金敞口为100万元。农行铜陵分行对上述保证金账户内的保证金及利息享有质权，并就上述商业汇票票款本息对前述保证金享有优先受偿权。农行铜陵分行已按约就部分汇票予以垫款，垫款金额合计为1200万元，农行铜陵分行已依约划扣了对应的保证金。8.《国内信用证开证合同》（编号：34040120190000364）及对应的国内信用证（正本），证明农行铜陵分行已按约为铜峰电子公司开具了1000万元的国内信用证并予以垫款，以及信用证逾期利息、复利及对应的利息计算标准。9.信用证的垫款凭证、保证金划扣业务凭证，证明：农行铜陵分行已按约为铜峰电子公司垫款，垫款金额为697.6725万元。10.《贷款到期通知书》、《债务逾期催收通知书》及对应的挂号信收据，证明农行铜陵分行已于2019年8月20日、2019年9月10日、2019年10月15日先后向铜峰电子公司发出《贷款到期通知书》、《债务逾期催收通知书》进行提示付款及催要。11.《贷款提前到期通知书》、《信用证提前到期通知书》及对应的挂号信收据，证明：基于铜峰电子公司的违约行为，农行铜陵分行根据《流动资金借款合同》之约定于2019年10月24日，向铜峰电子公司发函宣告后续借款全部提前到期，并要求其偿还所欠本息的事实。12.《律师函》及对应的挂号信收据，证明：农行铜陵分行委托律师于2019年10月28日分别向铜峰电子公司及铁牛公司发送《律师函》，要求其履行债务。13.《委托代理协议》、《补充协议》及对应的律师费发票、转账记录，证明：农行铜陵分行为实现本次债权所支出的律师费及费用金额。铜峰电子公司质证意见：对证据1、2、3、4、5、6、8、9、10、11、12没有异议，证据7农行铜陵分行只垫付了100万，对证据8、9中的1000万信用证的敞口是不清楚，对证据13认为律师费只产生了2万元。铁牛公司质证意见：证据1、2、4、5、6没有异议。对证据3认为保证的金额只有5000万，对证据7、8、9、10、11不清楚，对于证据12、13认为律师费只产生了2万。本院结合当事人的当庭陈述以及对证据的质证意见，对上述证据的合法性、真实性、关联性予以确认，并在卷佐证。铜峰电子公司与铁牛公司均未向法庭提交证据。根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：2018年8月6日、2019年8月13日，农行铜陵分行先后与铜峰电子公司分别签订了两份《最高额权利质押合同》（编号：34100720180000458、34100720190000113），约定铜峰电子公司以所持的安徽铜峰电子股份有限公司3000万股流通股出质，并出具编号为34100720180000458-1、34100720190000113-1权利质押清单，为其在2018年8月6日至2019年8月5日、2019年8月12日至2020年8月11日期间向农行铜陵分行的金融借款（包括贷款、商业汇票承兑、开立国内信用证等）提供最高额担保，担保范围包括本合同项下借款本金、利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金及实现债权费用（诉讼费、律师费等），担保的债权最高余额为人民币1.08亿元，并办理了质押登记。2018年8月15日，农行铜陵分行与铁牛公司签订了《最高额保证合同》，铁牛公司就农行铜陵分行与铜峰电子公司在2018年8月6日至2019年8月5日期间所形成的各类债权（贷款、商业汇票承兑、国内信用证等）本息及实现债权费用（诉讼费、律师费等）提供最高额连带保证担保，保证期间为主合同约定的债务履行期限届满、债权人垫付款项、票据到期之日起2年，担保债权最高余额人民币5000万元。铜峰电子公司分别于2018年8月20日、2018年9月3日、2018年12月4日向农行铜陵分行提交《流动资金借款申请书》申请借款2000万元、2500万元、600万元、1000万元及1700万元，农行铜陵分行与铜峰电子公司分别于2018年8月23日、2018年9月19日、2018年12月20日、2019年4月26日及2019年5月29日签订了五份《中国农业银行股份有限公司流动资金借款合同》（34010120180002312号合同：借款期限为2018年8月23日至2019年8月22日；34010120180002784号合同：借款期限为2018年9月19日至2019年9月18日；34010120180003970号合同：借款期限为2018年12月21日至2019年12月19日；34010120190001272号合同：借款期限为2019年4月26日至2020年4月25日；34010120190001539号合同：借款期限为2019年5月29日至2020年5月28日），约定农行铜陵分行向铜峰电子公司分别提供2000万元、2500万元、500万元、1000万元及1360万元的借款，合计借款7360万元，借款期限均为一年，借款利率为固定利率,借款利息为合同签订日前一工作日的1年期LPR加91、69点bp确定浮点（2019年4月26日，2019年5月29日所签合同浮点为69点bp），其中，罚息在借款执行利率的基础上按逾期期限分段上浮50%计收，利息、复利按月计收。案涉五份合同均约定：如铜峰电子公司构成违约，农行铜陵分行可以解除合同以及双方签订的其他合同，并可以采取提前收回已发放借款，宣布铜峰电子公司与农行铜陵分行签订的借款合同项下借款到期；因铜峰电子公司违约致使农行铜陵分行采取诉讼等方式实现债权，农行铜陵分行为此支付的律师费等一切费用由铜峰电子公司承担；铜峰电子公司未按约定偿还本合同项下到期（包括被宣布提前到期）债务的，农行铜陵分行有权从铜峰电子公司开立在农行铜陵分行或其他分支机构的所有账户中扣收相应款项用以清偿。农行铜陵分行于上述合同签订后按约向铜峰电子公司发放上述借款，铜峰电子公司对上述放款事项分别签署了《借款凭证》并予以盖章确认。2019年10月22日，铜峰电子公司归还借款本金302.29万元，利息0.435万元，2020年3月7日归还借款本金3元，2020年4月17日归还借款本金8.766667万元，2020年5月15日归还借款本金17.541667万元，尚有7031.401366万元本金未归还。按照双方签订的《中国农业银行股份有限公司流动资金借款合同》利率约定，编号为34010120180002312、34010120180002784、34010120180003970的三份合同，执行利率为年利率5.22%、逾期年利率为7.83%，编号为34010120190001272、34010120190001539两份合同，执行利率为年利率5.00%、逾期年利率为7.50%。农行铜陵分行向本院起诉时，上述流动资金借款合同中，已有三份合同（编号：34010120180002312、34010120180002784、34010120180003970）项下借款期限届满，截止2019年11月25日尚有利息52531.2元未支付，铜峰电子公司未能按约足额还本付息。农行铜陵分行于2019年8月20日、2019年9月10日、2019年10月15日、2019年10月24日先后向铜峰电子公司发出《贷款到期通知书》、《债务逾期催收通知书》、《贷款提前到期通知书》进行催要并宣布所签合同项下贷款提前到期，但铜峰电子公司仍未按约足额清偿。铜峰电子公司分别于2019年1月4日、2019年5月9日、2019年6月5日向农行铜陵分行提交《商业汇票银行承兑申请书》申请开立200万元、1000万元、1000万元银行承兑汇票，2019年1月31日、2019年5月10日、2019年6月17日，农行铜陵分行与铜峰电子公司分别签订了三份《商业汇票银行承兑合同》，约定农行铜陵分行为铜峰电子公司开具的商业汇票进行承兑，铜峰电子公司于汇票到期日前无条件将应付款足额交存农行铜陵分行，从汇票到期日起，农行铜陵分行有权从申请人的银行账户中直接划付票款，承兑金额分别为200万元、1000万元、1000万元。另约定农行铜陵分行因向持票人支付而形成的垫付款自付款之日起转作铜峰电子公司逾期贷款，并按垫付金额的日万分之五计收逾期利息，不需另签借款合同。农行铜陵分行有权在铜峰电子公司开立的任何账户中直接划收票款及相应的逾期利息。同日双方签订《动产质押合同》，由铜峰电子公司分别以100万元、1000万元、1000万元，共计2100万元保证金方式出质（汇票到期日分别为2020年1月21日、2020年4月13日、2020年5月9日）。2019年12月2日农行铜陵分行向本院申请诉前财产保全，请求查封、扣押、冻结铜峰电子公司、铁牛公司价值99831606.12元的财产或其他财产，本院于2019年12月2日作出（2019）皖07财保6号民事裁定，查封、扣押、冻结铜峰电子公司、铁牛公司价值99831606.12元的财产或其他财产。2020年3月9日、2020年4月13日、2020年5月7日农行铜陵分行向本院申请解除部分财产保全措施，本院分别于当日作出裁定解除对铜峰电子公司在农行铜陵分行设立的承兑汇票保证金账户（账号：12×××73、12×××05、12×××79，金额：100万元、1000万元、1000万元）的查封，合计解除保全2100万元。解除保全后，农行根据《商业汇票银行承兑合同》及《动产质押合同》约定分别于2020年3月20日、2020年4月17日、2020年5月15日将铜峰电子公司上述三份保证金账户共计2100.970833万元扣划用以归还农行铜陵分行商业承兑汇票垫款及借款本金，故铜峰电子公司尚欠农行铜陵分行《商业汇票银行承兑合同》项下（合同编号：3418012190000122）资金敞口99.029167万元未还，汇票到期日为2020年1月21日。2019年4月29日铜峰电子公司向中国农业银行股份有限公司铜陵开发区支行提交《国内信用证开证申请书》申请开出信用证1000万元。2019年5月13日铜峰电子公司以300万元单位定期存单出质作为保证金存入农行铜陵分行，2019年5月20日，农行铜陵分行与铜峰电子公司签订了《国内信用证开证合同》，就信用证、保证金金额及存足金额以及双方的权利义务、违约责任等进行约定，约定由农行铜陵分行为铜峰电子公司开立1000万元的国内信用证，开证前铜峰电子公司应存保证金或视同保证金抵质押物300万元，如铜峰电子公司违约导致农行铜陵分行垫款的，垫付款项视作逾期贷款，自垫款之日起按垫付金额每日万分之五的逾期利率按月计收逾期利息及复利。同日，农行铜陵分行开出1000万元《国内信用证》，并与铜峰电子公司签订了《权利质押合同》，对被担保的主债权种类、本金数额、担保范围及违约责任进行约定，铜峰电子公司以300万元单位定期存单为上述信用证提供出质担保，2019年11月14日，农行铜陵分行就上述信用证予以垫款。同日，铜峰电子公司提供300万元质保的定期存单及产生的利息共计302.3275万元归还农行铜陵分行为铜峰电子公司开立1000万元的国内信用证钱款，尚余697.6725万元未归还。农行铜陵分行根据《流动资金借款合同》之约定于2019年10月24日向铜峰电子公司出具《贷款提前到期通知书》、《承兑提前到期通知书》、《信用证提前到期通知书》，告知因铜峰电子公司未偿还合同项下2000万元及2500万元流动资金贷款，宣布合同项下贷款、承兑、信用证提前到期，要求其偿还所欠本息；2019年10月28日，农行铜陵分行委托安徽创元律师事务所分别向铜峰电子公司和铁牛公司发送《律师函》，要求其履行债务；2019年11月11日农行铜陵分行就其诉铜峰电子公司债务纠纷与安徽天禾律师事务所签订《委托代理协议》，委托代理方式采取部分风险代理方式，代理费上限19.5万元并列明具体费用方案，前期预付2万元，2020年3月9日天禾律师事务所向农行铜陵分行出具2万元发票，农行铜陵分行2020年4月15日向其付款2万元。截止本案起诉之日，铜峰电子公司未履行全部还款义务，铁牛公司亦未履行担保责任。本案争议焦点如下：铜峰电子公司应向农行铜陵分行清偿借款本息是多少？铁牛公司是否对铜峰电子公司全部债务承担连带清偿责任？本院认为，农行铜陵分行与铜峰电子公司、铁牛公司签订的《最高额权利质押合同合同》、《最高额保证合同》、《中国农业银行股份有限公司流动资金借款合同》、《商业汇票银行承兑合同》、《国内信用证开证合同》以及《权利质押合同》均是各方当事人真实意思表示，不违反法律和行政法规的强制性规定，合法有效，本院予以确认。农业铜陵分行依约发放借款及开具信用证、银行承兑汇票后，铜峰电子公司虽偿还了部分借款本金,支付了部分借款利息，但铜峰电子公司未能按合同约定全面履行归还借款本金和支付利息的义务,构成违约。故农行铜陵分行主张未到期合同提前到期，要求铜峰电子公司偿还到期和提前到期合同项下本金及利息,符合法律规定和合同约定,其合理部分应予支持。具体款项如下：1.铜峰电子公司共向农行铜陵分行借款7360万元，铜峰电子公司分别于2019年10月22日、2020年3月7日、2020年4月17日、2020年5月15日归还本金302.29万元、3元、8.766667万元、17.541667万元。铜峰电子公司截止2019年11月25日尚有利息52531.2元未归还，自2019年11月26日起，编号为34010120180002312、34010120180002784、34010120180003970合同项下结余本金4671.401366万元未还，依约按逾期年利率7.83%计算利息，编号34010120190001272、34010120190001539合同项下结余本金2360万元未归还，依约按逾期年利率为7.50%计算利息，截止2020年5月15日尚有7031.401366万元本金未归还。2.铜峰电子公司向农行铜陵分行以300万元定期存单出质申请开具1000万元信用证，铜峰电子公司开出信用证后于2019年11月14日发生垫款1000万元，同日铜峰电子公司以提供的300万元质押的定期存单及产生的利息共计302.3275万元归还部分垫付款项，故尚余697.6725万元本金未还。根据《国内信用证开证合同》约定，如铜峰电子公司违约导致农行铜陵分行垫款的，垫付款项视作逾期贷款，自垫款之日起按垫付金额每日万分之五的逾期利率按月计收逾期利息及复利，故应从农行铜陵分行垫款之日即2019年11月14日起依约计算利息。3.铜峰电子公司向农行铜陵分行共申请2200万元银行承兑汇票，双方分别签订三份《商业汇票银行承兑合同》，铜峰电子公司以2100万元保证金方式出质，农行铜陵分行按约向持票人共承兑2200万元，铜峰电子公司未按约在汇票到期日前将应付票据款足额交存农行铜陵分行，农业铜陵分行有权依约从铜峰电子公司的银行账户中直接划付票款，故农行铜陵分行分别于2020年3月20日、2020年4月17日、2020年5月15日共计扣划2100.970833万元用以归还商业承兑汇票垫款，尚余99.029167万元未归还，利息自2020年1月22日按逾期利率日万分之五计算。铜峰电子公司就其持有的3000万股安徽铜峰电子股份有限公司无限售流通股股权与农行铜陵分行签订《最高额权利质押合同》,并办理质押登记,质权自出质登记时设立。铜峰电子公司未能及时归还借款,引发本案纠纷,应承担相应的民事责任，故农行铜陵分行主张有权以质押股权折价或者以拍卖、变卖该质押股权的价款优先受偿合法有据,本院予以支持。关于铁牛公司的保证责任。铁牛公司作为保证担保人与农行铜陵分行签订的《最高额保证合同》表明对借款人铜峰电子公司在2018年8月6日至2019年8月5日期间所形成的各类债权（贷款、商业汇票承兑、国内信用证等）本息及实现债权费用提供最高额5000万元连带保证担保。现铜峰电子公司所借款项均在上述期限内，铜峰电子公司未按约归还。根据《中华人民共和国担保法》第十八条第二款规定,连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的,债权人可以要求债务人履行债务,也可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任，故农行铜陵分行要求铁牛公司承担连带清偿责任,依法应予支持。由于在铜峰电子公司质押担保与铁牛公司连带保证担保的实现顺序上双方未作明确约定，故依照法律规定,农行铜陵分行在铜峰电子公司提供的质押股权处置仍不足以偿还借款本息、实现债权费用后，铁牛公司对该不足部分债务承担连带保证责任，担保金额应以最高额保证担保5000万元为限。关于律师代理费等实现债权费用的承担。《中国农业银行股份有限公司流动资金借款合同》5.4条约定因铜峰电子公司违约致使农行铜陵分行采取诉讼或仲裁等方式实现债权的，农行铜陵分行为此支付的律师费、差旅费、执行费等实现债权的一切费用由铜峰电子公司承担。农行铜陵分行委托了安徽天禾律师事务所处理法律事务，该所已出具部分发票且律师亦已出庭履行了职务，19.5万元的费用符合法律规定和合同约定，因此该笔费用应予支持。农行铜陵分行要求铜峰电子公司承担的其他诉讼费用，因未提交充分证据予以佐证，本院不予支持。综上所述，依照《中华人民共和国合同法》第四十四条、第六十条、第二百零六条，《中华人民共和国物权法》第一百七十三条、第一百七十六条，《中华人民共和国物权法》第二百二十二条以及《关于适用〈中华人民共和国担保法〉若干问题的解释》第二十三条之规定，判决如下:一、被告安徽铜峰电子集团有限公司于本判决生效后七日内归还原告中国农业银行股份有限公司铜陵分行借款本金7031.401366万元、利息52531.2元，并自2019年11月26日起，以本金4671.401366万元为基数，按逾期年利率7.83%计算利息，以本金2360万元为基数，按逾期年利率为7.50%计算利息，至实际付清之日，利随本清。二、被告安徽铜峰电子集团有限公司于本判决生效之日起七日内支付原告中国农业银行股份有限公司铜陵分行商业银行承兑汇票项下敞口资金99.029167万元，并以拖欠敞口资金为基数自2020年1月22日起按每日万分之五的利率给付利息至实际付清之日。三、被告安徽铜峰电子集团有限公司于本判决生效之日起七日内支付原告中国农业银行股份有限公司铜陵分行垫付的信用证票款本金697.6725万元及以此为基数自2019年11月14日起按每日万分之五的利率给付利息至实际付清之日）。四、被告安徽铜峰电子集团有限公司于本判决生效之日起七日内支付原告中国农业银行股份有限公司铜陵分行实现债权费用19.5万元。五、如被告安徽铜峰电子集团有限公司未按期履行本判决的第一至第四项债务，原告中国农业银行股份有限公司铜陵分行有权对安徽铜峰电子集团有限公司持有的3000万股安徽铜峰电子股份有限公司无限售流通股份折价或者对拍卖、变卖该股份后的价款享有优先受偿权。六、被告铁牛集团有限公司对上述判决第一至第四项给付款项在上述判决第五项处置质押物仍不足清偿部分在最高额保证余额5000万元范围内承担连带清偿责任。七、驳回原告中国农业银行股份有限公司铜陵分行其它诉讼请求。如未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费428856元，由被告安徽铜峰电子集团有限公司、铁牛集团有限公司共同负担。如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院提交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于安徽省高级人民法院。审判长  洪维助审判员  钱韦玮审判员  陈锦松二〇二〇年五月二十七日法官助理吴先霞书记员阮娟附相关法律条文：《中华人民共和国合同法》第四十四条依法成立的合同，自成立时生效。法律、行政法规规定应当办理批准、登记等手续生效的，依照其规定。第六十条当事人应当按照约定全面履行自己的义务。当事人应当遵循诚实信用原则，根据合同的性质、目的和交易习惯履行通知、协助、保密等义务。第二百零六条借款人应当按照约定的期限返还借款。对借款期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定的，借款人可以随时返还；贷款人可以催告借款人在合理期限内返还。《中华人民共和国物权法》第一百七十三条担保物权的担保范围包括主债权及其利息、违约金、损害赔偿金、保管担保财产和实现担保物权的费用。当事人另有约定的，按照约定。第一百七十六条被担保的债权既有物的担保又有人的担保的，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现担保物权的情形，债权人应当按照约定实现债权；没有约定或者约定不明确，债务人自己提供物的担保的，债权人应当先就该物的担保实现债权；第三人提供物的担保的，债权人可以就物的担保实现债权，也可以要求保证人承担保证责任。提供担保的第三人承担担保责任后，有权向债务人追偿。第二百二十二条出质人与质权人可以协议设立最高额质权。最高额质权除适用本节有关规定外，参照本法第十六章第二节最高额抵押权的规定。关于《中华人民共和国担保法》若干问题的解释第二十三条最高额保证合同的不特定债权确定后，保证人应当对在最高债权额限度内就一定期间连续发生的债权余额承担保证责任。