江苏省镇江市润州区人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏1111刑初38号公诉机关镇江市润州区人民检察院。被告人纪某，曾任天恒泰财富(北京)投资有限公司镇江黄山西路分公司网点总监、镇江巨康商务信息服务有限公司法定代表人。被告人纪某因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年11月4日被刑事拘留，2019年12月11日被逮捕，现羁押于镇江市看守所。辩护人张鹏展、周瑜，江苏南昆仑（镇江新区）律师事务所律师。镇江市润州区人民检察院以润检二部刑诉〔2020〕9号起诉书指控被告人纪某犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月25日向本院提起公诉。因审理需要，本案于2020年5月7日转为普通程序审理。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。镇江市润州区人民检察院指派检察员刘秀明出庭支持公诉。被告人纪某及其辩护人张鹏展到庭参加诉讼。现已审理终结。镇江市润州区人民检察院指控：2014年12月至2016年7月，被告人纪某在担任天恒泰财富（北京）投资有限公司镇江黄山西路分公司理财经理、团队经理、大团经理、网点总监及镇江巨康商务信息服务有限公司负责人、法定代表人期间，违反国家金融管理规定，组织销售团队通过发传单、口口相传等方式向社会不特定公众宣传，许诺支付高额年息，共向231名社会公众非法吸收资金28070000元，造成187人实际损失21295262.31元。公诉机关认为，被告人纪某的行为已构成非法吸收公众存款罪，建议对被告人纪某判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。公诉机关提交了营业执照、投资咨询服务及借款协议、银行交易明细等书证；证人证言；被告人纪某及其同案犯的供述和辩解；审计报告等证据。被告人纪某对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人主要辩护意见为被告人纪某有自首情节，认罪认罚，是初犯偶犯，获得部分集资参与人谅解，可依法可从轻处罚。经审理查明：2014年12月至2016年7月，被告人纪某在担任天恒泰财富（北京）投资有限公司镇江黄山西路分公司理财经理、团队经理、大团经理、网点总监及镇江巨康商务信息服务有限公司负责人、法定代表人期间，违反国家金融管理规定，组织销售团队通过发传单、口口相传等方式向社会不特定公众宣传，许诺支付高额年息，共向231名社会公众非法吸收资金28070000元，造成187人实际损失21295262.31元。具体犯罪事实如下：1.2014年12月至2015年7月31日，被告人纪某任天恒泰财富（北京）投资有限公司镇江黄山西路分公司理财经理、团队经理、大团经理、网点总监，组织销售团队向119名社会公众非法吸收资金11895000元，造成111人实际损失10229380.53元。2.2015年9月至2016年7月，被告人纪某任镇江巨康商务信息服务有限公司负责人、法定代表人，组织销售团队向112名社会公众非法吸收资金16175000元，造成76人实际损失11065881.78元。案发后，被告人纪某主动投案并如实供述犯罪事实。另查明，被告人纪某于2017年10月13日获得部分集资参与人的谅解。上述事实，有经当庭举证、质证的营业执照、投资咨询服务及借款协议、银行交易明细、谅解书等书证；证人向红强、李某、吴某等人的证言；被告人纪某及其同案犯毕爱强、张威华的供述和辩解；镇江之源会计师事务所、江苏立信会计师事务所出具的审计报告等证据。足以认定。本院认为，被告人纪某违反国家金融管理法律规定，向不特定的社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，已构成非法吸收公众存款罪，依法予以惩处。公诉机关的指控成立。被告人纪某与他人共同故意实施非法吸收公众存款犯罪，是共同犯罪。被告人纪某在第一笔共同犯罪事实中起次要作用，是从犯，应当从轻处罚。被告人纪某犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可从轻处罚。被告人纪某承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理。被告人纪某取得部分集资参与人谅解，酌情可从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。辩护人关于被告人纪某具有自首等从轻处罚的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2010〕18号）第一条第一款、第三条第二、三款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人纪某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月4日至2022年11月3日。罚金于判决生效后十日内缴纳。)二、责令被告人纪某连带退赔相关集资参与人的经济损失人民币21295262.31元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省镇江市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  赵 梅人民陪审员  徐怀根人民陪审员  张艳玲二〇二〇年五月二十七日法官 助理  杨文君书 记 员  张梦南附：本案援引法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条【自首坦白】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2010〕18号）第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。