安徽省宿州市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2020）皖13刑终170号 原公诉机关安徽省砀山县人民检察院。 上诉人（原审被告人）郭祥贞，男，1991年8月17日出生于安徽省砀山县，汉族，高中文化，安徽省信腾信息科技有限公司法定代表人，户籍地砀山县，住砀山县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年5月8日被抓获归案，次日被砀山县公安局刑事拘留，同年6月14日被砀山县人民检察院批准逮捕，次日被砀山县公安局执行逮捕。现羁押于砀山县看守所。 辩护人许曙光，安徽序力律师事务所律师。 上诉人（原审被告人）刘福临，绰号嘎子，男，1997年10月10日出生于安徽省砀山县，汉族，高中文化，无业，户籍地砀山县）刘暗楼村196，住砀山县经济开发区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年5月8日被抓获归案，次日被砀山县公安局刑事拘留，同年6月14日被砀山县人民检察院批准逮捕，次日被砀山县公安局执行逮捕。现羁押于砀山县看守所。 辩护人朱波，安徽安康律师事务所律师。 辩护人李凤，安徽民之声律师事务所律师。 上诉人（原审被告人）岳影影，女，1988年10月16日出生于安徽省砀山县，汉族，初中文化，个体工商户，住砀山县。2019年5月8日接受侦查人员询问后被控制，次日因涉嫌犯诈骗罪被砀山县公安局刑事拘留，同年6月14日被砀山县人民检察院批准逮捕，次日被砀山县公安局执行逮捕。现羁押于宿州市看守所。 辩护人唐天翼，安徽三联律师事务所律师。 安徽省砀山县人民法院审理砀山县人民检察院指控原审被告人郭祥贞、刘福临犯诈骗罪、寻衅滋事罪，原审被告人岳影影犯诈骗罪一案，于2020年1月21日作出（2019）皖1321刑初296号刑事判决。原审被告人郭祥贞、刘福临、岳影影均不服，分别提出上诉。宿州市人民检察院经阅卷出具书面意见，建议本院不开庭审理。本院依法组成合议庭，经过阅卷、讯问上诉人、听取辩护人意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。本案现已审理终结。 原判认定：2017年8月以来，被告人郭祥贞开办小额贷款公司，非法从事民间高利放贷业务，并招募被告人刘福临负责宣传、家访、催账，以低利息、无抵押、无担保、快速放款为诱饵或利用借款人急需用款的心理，以公司规定家访费、砍头息、签订金额虚高的借款协议、约定高额利息等虚假理由，诱使借款人签订金额虚高的借贷协议，恶意垒高借款金额。在办理借款过程中，被告人郭祥贞、刘福临让被害人提供亲属联系电话并持金额虚高的借条拍照予以保存，恶意制造被害人已获取虚高借款痕迹，为催款制造条件，为提起诉讼准备证据。被告人岳影影（郭祥贞妻子）为郭祥贞提供微信账号，协助郭祥贞用微信向被害人收款。借款到期后被害人如未能还款，郭祥贞、刘福临会通过上门、打电话、发送微信，采取语言威胁、扬言张贴还款通知单、喷漆、持虚高金额的借款协议向法院提起诉讼等手段向被害人索取“债务”，多次实施违法犯罪活动，欺压百姓，扰乱了经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，形成了以郭祥贞为纠集者，刘福临、岳影影为固定成员的恶势力。至案发，被告人郭祥贞参与诈骗十七起，诈骗数额789079元，其中既遂数额647242元、未遂数额141837元，参与寻衅滋事七起；被告人刘福临参与诈骗十二起，诈骗数额740410元，其中既遂数额642840元、未遂数额97570元，参与寻衅滋事四起；被告人岳影影参与诈骗四起，诈骗数额55260元。 上述事实，有户籍信息、银行交易明细等书证，鉴定意见，证人凡某玲、季某、刘某等人证言，被害人王某1、吴某1、西某军等人陈述，被告人郭祥贞、刘福临、岳影影供述予以证明。 原判认为，被告人郭祥贞、刘福临、岳影影的行为均构成诈骗罪；被告人郭祥贞、刘福临采取语言恐吓、威胁、上门索债等“软暴力”手段，多次滋扰、恐吓被害人，情节恶劣，其行为均构成寻衅滋事罪，郭祥贞、刘福临均一人犯数罪，应数罪并罚。 被告人郭祥贞系纠集者，应当对其组织、指挥的全部罪行承担刑事责任；被告人刘福临受雇于郭祥贞多次参与违法犯罪活动，应当对其参与的犯罪承担刑事责任；被告人岳影影明知郭祥贞、刘福临实施诈骗犯罪活动，而为郭祥贞提供微信、银行账号，协助收款，应以诈骗罪的共犯论处，对其参与的犯罪承担刑事责任。 在共同犯罪过程中，被告人郭祥贞起组织、指挥作用，系主犯；被告人刘福临受雇于郭祥贞，听命于郭祥贞的安排实施诈骗、寻衅滋事犯罪，起次要、辅助作用，系从犯，依法予以减轻、从轻处罚；被告人岳影影为郭祥贞诈骗提供帮助，起辅助作用，系从犯，依法予以减轻处罚。被告人郭祥贞、刘福临对未成年人实施诈骗，应酌情从重处罚。 根据各被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，对被告人郭祥贞依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百九十三条第一款第（二）项、第二十五条第一款、第二十六条第四款、第六十九条第一款、第三款、第二十三条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十一条；对被告人刘福临依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百九十三条第一款第（二）项、第二十五条第一款、第二十七条、第六十三条第一款、第六十九条第一款、第三款、第二十三条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十一条；对被告人岳影影依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十三条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十一条之规定，判决：一、被告人郭祥贞犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十五万元，剥夺政治权利三年；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年十个月。合并决定执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币十五万元，剥夺政治权利三年；二、被告人刘福临犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币五万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年。合并决定执行有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币五万元；三、被告人岳影影犯诈骗罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币一万元；四、责令被告人退赔被害人王某1、吴某1、周某、曹某、武某、杜某、李某1、苏某、穆某、高某1、孟某、张某1经济损失；返还被害人西某军住房、被害人李某2苏Ｅ×××××奔驰车一辆、被害人蒋某沪Ｃ×××××酷派轿车一辆；用于实施诈骗的本金在赔偿被害人损失后剩余部分予以没收；被告人刘福临违法所得五百元予以追缴；五、扣押在案的作案工具予以没收。 郭祥贞上诉及辩护人辩护称：1、原判未将郭祥贞支付的本金从诈骗既遂数额中扣除，导致认定其诈骗数额错误；2、郭祥贞没有诈骗西某军，故西某军的房产不应计入犯罪数额；3、王某1、穆某陈述借款金额分别为1.1万元、3.75万元，而原判以书证认定郭祥贞放款金额为7740元、7000元错误，应以被害人陈述的金额认定本金数额；4、原判以民事判决确认的金额认定蒋某、李某2被诈骗既遂数额错误；5、原判对郭祥贞以诈骗罪、寻衅滋事罪实行数罪并罚错误，应择一重罪处罚；6、原判认定郭祥贞属恶势力错误；7、原判量刑过重。 刘福临上诉称：1、其主观上不明知郭祥贞实施“套路贷”，客观上也没有非法占有他人财物，其行为不构成诈骗罪；2、其没有参与诈骗西某军房产；3、原判未扣除郭祥贞投入的借款本金，导致认定其诈骗数额错误；4、原判认定其对周某、穆某、孟某、高某1进行家访错误，也没有对李某1、张某1、闫某进行催收；5、即使认定其构成诈骗罪，其犯罪数额应为催收数额，郭祥贞后期通过民事诉讼途径收贷金额不应计入其犯罪数额。综上，请求二审法院对其从轻或减轻处罚。 刘福临辩护人朱波辩护称：1、刘福临仅催收了苏某4000元、代收了高某115400元、闫某1240元、张某11800元，仅应对上述诈骗数额22440元承担刑事责任；2、郭祥贞投入的本金数额应从犯罪数额中扣除；3、刘福临没有参与诈骗西某军房产；4、刘福临没有参与对周某、穆某、高某1家访，也没有对李某1、张某1、闫某进行催收；5、刘福临虽对王某1、吴某1、武某、曹某进行家访，但其不具有非法占有他人财物的故意；6、刘福临没有参与滋扰西某军、高某1、李某2，原判认定刘福临参与上述三起寻衅滋事证据不足；7、本案不属于恶势力犯罪。综上，请求二审法院结合刘福临具有初犯、从犯等情节，对其从轻处罚。 刘福临辩护人李凤辩护称：1、刘福临没有参与诈骗西某军房产，仅应对房产过户后催收的高额利息部分承担犯罪未遂的法律责任；2、原判对刘福临犯罪既遂数额多计算36000余元、未遂数额多计算10000元。综上，请求二审法院对刘福临从轻处罚。 岳影影上诉称：1、其没有参与郭祥贞、刘福临诈骗犯罪，原判按照诈骗共犯对其定罪量刑错误，其行为不构成诈骗罪；2、原判认定其参与诈骗数额55260元错误，周某23800元均是郭祥贞收取，其通过微信最多收取武某5340元，其虽收取西某军2550元，但因西某军未还清所欠债务，不应对2550元承担责任；3、其没有实施放款行为，不应退赔被害人经济损失。 岳影影辩护人辩护称：1、郭祥贞等人投入的借款本金应从犯罪数额中扣除；2、原判认定岳影影犯罪数额错误，应为既遂金额22340元，未遂51980元，原判量刑过重，请求二审法院结合其主观恶性小等情节，对其从轻处罚。 宿州市人民检察院意见认为：1、各被害人以利息形式归还给郭祥贞等人的金额，应作为犯罪既遂予以计算，原判综合全案已经将本金从犯罪数额中予以扣除；2、郭祥贞等人的行为符合恶势力的认定条件；3、对郭祥贞、刘福临应当数罪并罚；4、在部分犯罪事实中，刘福临虽未对被害人进行家访，但其从事了其他诈骗环节的工作，构成共同犯罪；5、岳影影参与部分诈骗犯罪事实，其行为构成诈骗罪；6、原判对武某、杜某被诈骗数额、对刘福临犯罪数额认定错误，但均不影响定罪量刑。综上，原判认定事实基本清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当。各上诉人的上诉理由均不能成立，建议二审法院查明事实，依法对原判认定诈骗数额错误部分予以纠正，驳回上诉，维持原判。 经审理查明：2017年8月以来，上诉人郭祥贞开办小额贷款公司，非法从事民间高利放贷业务，并招募上诉人刘福临负责宣传、家访、催账，以低利息、无抵押、无担保、快速放款为诱饵或利用借款人急需用款的心理，以公司规定家访费、砍头息、签订金额虚高的借款协议、约定高额利息等虚假理由，诱使借款人签订金额虚高的借贷协议，恶意垒高借款金额。在办理借款过程中，郭祥贞、刘福临让被害人提供亲属联系电话并持金额虚高的借条拍照予以保存，恶意制造被害人已获取虚高借款痕迹，为催款制造条件，为提起诉讼准备证据。上诉人岳影影为郭祥贞提供微信账号，协助郭祥贞用微信向被害人收款。借款到期后被害人如未能还款，郭祥贞、刘福临会通过上门、打电话、发送微信，采取语言威胁、扬言张贴还款通知单、喷漆、持虚高金额的借款协议向法院提起诉讼等手段向被害人索取“债务”，多次实施违法犯罪活动，欺压百姓，扰乱了经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，从而形成了以郭祥贞为纠集者，刘福临、岳影影为固定成员的恶势力。至案发，郭祥贞参与诈骗数额788059元，其中既遂数额646237元、未遂数额141822元；刘福临参与诈骗数额693790元，其中既遂数额606235元、未遂数额87555元；岳影影参与诈骗既遂数额55260元。具体犯罪事实如下： 一、诈骗事实 （一）2018年4月7日,被害人王某1到郭祥贞的小额贷款公司借款，郭祥贞以在其公司借款需扣掉家访费、利息、签订虚高金额的借款协议为由,扣掉家访费、利息等费用后，与王某1签订了虚高借款协议。郭祥贞安排刘福临对王某1进行家访后，刘福临得家访费200元，郭祥贞通过支付宝向王某1放款1975元，并要求王某1按日还利息。之后郭祥贞又多次向王某1放款,每次放款时郭祥贞都会要求王某1签订虚高的借款协议。截至案发，郭祥贞通过微信、支付宝等方式实际向王某1放款7745元，骗取王某1高额利息40005元，王某1尚欠郭祥贞18000元，扣除其实际向王某1放款7745元，余款10255元因案发而未得逞。 上述事实，有下列证据予以证明： 1、辨认笔录证实，经王某1辨认，嘎子就是刘福临。 2、收款、还款记录证实，2018年4月7日至2019年3月7日，郭祥贞共放款给王某17745元，王某1付利息40005元。 3、聊天记录证明，王某1微信还利息给郭祥贞的聊天情况。 4、王某1档案中的借条、收条、身份证、银行卡证明，2017年7月17日、2018年4月7日、2018年5月2日、2018年6月6日、2018年8月1日王某1给郭祥贞出具借条、收条，至2018年8月1日王某1尚欠郭祥贞18000元。 5、被害人王某1陈述，2018年4月份，他犯诈骗罪刑满释放后急需用钱，经嘎子介绍到信腾科技公司贷款。郭祥贞、嘎子接待他，郭祥贞说贷款3000元，期限一个月，扣掉家访费五六百元，扣掉的利息一天75元，实际到手1800元，但必须打6000元的借条，逾期不还的话，就按照欠条的本金算。嘎子到他家进行家访后，郭祥贞把钱打给他。第一次借款郭祥贞扣了1200元的费用。十天后，他每天还75元的利息，为还利息，他又分三次从郭祥贞处贷款，但每次都给郭祥贞、嘎子打借款金额双倍的借条。至2018年9月23日，他每天要付利息150元，后来他实在付不起了，就去找郭祥贞。郭祥贞说不用付利息了，每个月付4500元，再付五个月就不用还了。他与郭祥贞资金往来都是通过支付宝或者微信转账。郭祥贞是负责放款的，嘎子是负责收款的。 6、上诉人郭祥贞供述，他通过网络及类似的放贷公司学会放贷，起初在砀城镇大润发时代南租用了一间门面挂牌经营诚信金融，后来更名为信腾科技并注册了公司。2018年6月，信腾公司搬迁至砀城镇奥园广场南门西侧其经营的手机店二楼。他先后以这两个公司的名义放贷。放贷时先押客户的一部分利息，让客户把借款的本金提高打借条，约定还款期限，如果客户不能按期还清本金，就需要每天支付利息。提高本金打借条是为了客户不还本金时向客户多要钱。放款之前会对借款人家访、留下借款人亲友电话，以便找不到借款人时就再找这些人要钱。放款时他会加客户的微信，然后在自己微信中备注客户的应还利息、还款日期，有时他让客户拿着借条拍照或者拍视频，目的是为要账准备，不管是去法院起诉还是找客户家人，都能作为客户借钱的证据。催款时，将客户的名字和客户借钱时的照片打出来，再附多次借款到期不还、是老赖、丢人等内容，打成一个催款通知，然后把催款通知通过微信发给客户，告诉客户如不还钱就贴小广告吓唬客户，客户害怕才能还钱，但他没贴过广告。有的客户不还款，他会持客户出具的借条去法院起诉。他在微信聊天中还给客户说过“先打朋友、家属通讯录，晚上贴广告，明天喷漆”之类的话。他是公司负责人，刘福临小名叫嘎子，是他聘用的员工，负责放贷业务中的家访，底薪每月1500元，刘福临负责家访的家访费都是刘福临的，也就是提成，午饭、晚饭跟着他吃，他只赚客户利息。他用微信或支付宝给客户转款。他的微信号是×××，昵称是信腾信息科技，支付宝号是185××××8111，昵称是哈哈，绑定的都是他的身份证，绑定的银行卡有农行、工行、建行、浦发行等。有的客户扫信腾科技-财务微信二维码还款。信腾科技-财务微信号绑定岳影影的身份证，绑定的手机号是130××××1071,这个手机卡在岳影影的手机里。信腾科技-财务是专门统计贷款业务的，他用自己的手机、店里的电脑和岳影影的手机登录过。王某1多次向他借款约30000元，支付方式有现金、微信和支付宝转账，还给他40000多元的利息，归案前，他和王某1商定不要再还利息了，再还他18000元本金，但是王某1一直没还。 7、上诉人刘福临供述，信腾科技公司是小额贷款公司，老板是郭祥贞，岳影影不参与公司放贷，但是岳影影知道郭祥贞对外放贷，有时候郭祥贞问她要钱放给别人，她也给郭祥贞。他在公司按月领取工资、收取一部分家访费，负责发名片、家访、催账，名片上有砀山县信腾科技公司名称、无抵押、无担保、快速放贷类似的内容。客户借款时会签订虚高的借条，并留下亲属号码，放款前会进行家访，郭祥贞会收取家访费，他按照郭祥贞给他的借款人名单去要账。他有两个微信号，其中一个微信号×××，昵称安徽，绑定的手机号188××××5530，平时放贷业务使用这个微信号。王某1借款时他进行了家访，得家访费200元。 8、上诉人岳影影供述，她在奥园广场南门西侧经营手机店，主要从事手机销售等业务。信腾科技公司是郭祥贞注册的，公司人员有郭祥贞、嘎子等人。该公司的办公地点之前在大润发时代超市南面的一间门面，当时叫诚信金融，主要从事小额放款业务，房租快到期时，诚信金融就搬到手机店，改名为信腾科技。嘎子在公司使用的微信号昵称是“安徽信腾科技顾问！！”，郭祥贞曾经让她给刘福临发工资。昵称“信腾科技-财务”的微信是她申请的，绑定的手机号码是130××××1071，绑定一张建行卡、一张邮政银行卡；她的支付宝账号是绑定155××××6161，是她实名认证的，绑定的是她光大银行、建设银行、交通银行信用卡。信腾科技-财务这个微信刚开始昵称是“马上分期”。郭祥贞的信腾科技公司注册后，为了收款方便，她把微信昵称改为“信腾科技-财务”，郭祥贞用这个微信收贷。郭祥贞让客户加这个微信号，要求客户按期向这个微信号还款或者还每天的利息。这个微信一直是她使用，客户微信转账或者发微信红包给她，她收到钱之后转入建行卡。有时借款人到期不还款、不还利息，她会向对方发个问号“？”如果对方不理，她就会多说两句让对方及时还款，她还给武某发过抓老赖的视频，她还使用信腾科技-财务发了几个有关打击老赖的朋友圈。有时郭祥贞、刘福临收到客户的钱也会用微信红包或转账的方式发给她。收入的钱由郭祥贞支配使用，她只用微信帮郭祥贞等人收钱，不参与也不知道信腾科技公司如何经营的。郭祥贞等人在砀山县城张贴广告条幅、广告纸宣传放贷。信腾科技-财务微信号中客户的名字后面备注有数字并用“／”隔开，前面的数字是客户欠的本金，后面的数字是客户每天需要还的利息。她的微信好友“王某110000／150”是郭祥贞的客户，后面的数字是每天要收的利息钱，目前没有还清。 （二）2018年4月9日，被害人吴某1到郭祥贞的小额贷款公司借款，郭祥贞以在其公司借款需扣掉家访费、部分利息、签订虚高的借款协议为由，扣除家访费、利息等费用后，与吴某1签订了金额虚高的借款协议，郭祥贞安排刘福临对吴某1进行家访后，刘福临得家访费200元，郭祥贞通过微信给吴某1放款3500元,要求吴某1按日还利息。之后郭祥贞又多次向吴某1放款,每次放款时郭祥贞都会要求吴某1签订虚高的借款协议。期间，郭祥贞、刘福临采取到家、打电话、发微信等方式对吴某1催款。2018年5月27日，郭祥贞持与吴某1签订的40000元虚高借款协议去砀山县人民法院提起民事诉讼，砀山县人民法院判决吴某1偿还郭祥贞本金40000元及利息。截至案发，郭祥贞实际共向吴某1放款6800元，法院判决后吴某1偿还郭祥贞8000元。郭祥贞骗取吴某11200元，扣除向吴某1放款6800元，余款32000元因案发而未得逞。 上述事实，有下列证据予以证明： 1、转账记录、聊天记录证实，吴某12018年4月9日收到“信腾信息科技”3500元、4月17日收到“安徽”1700元、4月20日收到“信腾信息科技”1600元，共计从郭祥贞处借款6800元。 2、辨认笔录证实，经吴某1辨认，嘎子就是刘福临。 3、民事诉讼卷宗证实，郭祥贞以40000元的借条向法院提起民事诉讼，砀山县人民法院判决吴某1偿还郭祥贞40000元本金及利息，判决生效后，郭祥贞与吴某1达成执行和解协议，吴某1偿还8000元，余款32000元未执行。 4、证人纪某证明，2018年八九月份，刘福临带着他和王某2去吴某1家要账。 5、证人王某2证明，他通过刘福临认识了郭祥贞，并在郭祥贞的公司干了一个月。郭祥贞从事对外放贷款的活动，2018年夏天，刘福临带他和纪某去吴某1家要账。 6、证人吴某2证明，2018年，其儿子吴某1向郭祥贞借款6800元，写了40000元的借条，吴某1未按时还款，对方派人上门通过语言威胁、夜间敲门的方式催债两次。 7、被害人吴某1陈述，2018年4月9日，他通过嘎子联系放贷公司贷款，当时还有另外两个年轻男子在场。嘎子说借5000元，扣1000元的押金，扣500元的家访费，到手3500元，利息一天50元，借款期限是一个月，但是得打一个40000元的借条，如到期还清5000元就把40000元的借条撕掉，如不按期还款按照协议上的40000元还款。他同意后，这些人拿出来一个协议让他填写借条，并留下其电话号码、身份证复印件。接着，嘎子和那两个年轻的男子开车带着他到他家家访，返回砀城途中嘎子用微信转给他3500元。他共借款三次，实际到手6800元，对方都是用微信转账，他的微信号是×××，昵称是和尚，对方的微信名是信腾信息科技。借款后他去外地打工没还钱，郭祥贞到法院起诉他。法院判决后，他还8000元。 8、上诉人郭祥贞供述，他三次共借给吴某1约40000元，打了80000元的借条，他到法院起诉吴某1欠其40000元。起诉后，吴某1还了8000元，至案发，吴某1仍欠32000元。 9、上诉人刘福临供述，吴某1家是良梨镇的，公司曾经放贷给吴某1。吴某1第一次借款时他和郭祥贞、王某2等人在公司。吴某1借几千块钱，但是给郭祥贞打了40000元的借条，目的是为了吴某1还不上钱时有利于起诉。吴某1打了借条后，他去吴某1家家访，得家访费200元。他曾采取打电话、发信息、去吴某1家等方式对吴某1催款。 （三）2018年9月3日,被害人周某到郭祥贞的小额贷款公司借款，郭祥贞以在其公司借款需扣掉部分利息、签订虚高借款协议为由，扣除当日利息50元，郭祥贞安排刘福临对周某进行家访，途中因故刘福临家访未能进行，后郭祥贞通过支付宝向周某放款4950元。9月8日周某再次向郭祥贞借款5000元，郭祥贞要求周某填写了30000元的虚高借款协议，后郭祥贞通过微信向周某放款4400元,之后郭祥贞安排岳影影使用“信腾科技-财务”微信号多次催款。至案发，郭祥贞通过微信、支付宝等方式向周某实际放款9350元，骗取周某高额利息23800元，该23800元利息均由岳影影用微信协助收取，周某尚欠郭祥贞14000元，扣除其实际向周某放款9350元，余款4650元因案发而未得逞。 上述事实，有下列证据予以证明： 1、微信转账记录证实，周某实际从郭祥贞处借款9350元，还款给信腾科技-财务共计23800元。 2、周某微信聊天记录证明，还款时，周某多次提到“小郭没有给你说吗？”“我给小郭说了”，还证明“信腾科技-财务”微信号不是郭祥贞一直在用。 3、周某档案内有周某给郭祥贞出具的借条、收条、违约条、身份证、银行卡证明，2018年9月3日周某给郭祥贞出具金额为30000元的借条、收条及违约条。 4、证人陈某2证明，2018年八九月份，他与周某到砀城镇七彩世界南门西约30米处一联通手机店二楼贷款公司办理贷款，贷款是周某用的，他是担保人，但是放贷人让他在借条上写是共同借款人。当时公司有两个年轻男子，其中一个脸有点黑、上身带有纹身，放贷的男子比纹身的男子稍微高一些。周某借款10000元，放款的男子要求周某签一个30000元的借条，还要求他在借条上签名、身份证号码、手机号码、家庭住址并提供其身份证复印件，借款人拿着借条拍照。因周某急用钱，就按照放款人要求填写了借条和借款手续。当时他问借款10000元为什么借条上面写借款30000元，放款人说是公司要求的，只要按时还款借条就作废，如果不按时还款就按这个借条起诉。完善好手续，放款人安排纹身男子到他家看看情况，说是看好以后才能给周某放贷款，途中，周某的爸爸得知情况后不让周某办贷款，他就对纹身男子说不办了，也不要去他家了，他签的手续都作废，随后他就下车了。当晚他与周某到贷款公司，他要求放贷的男子将借款手续作废，放贷的男子撕毁了一个条子。 5、被害人周某陈述，2018年八九月份，其分两次共向郭祥贞实际借款9350元，签订30000元的借条，还抵押了一条黄金项链，其通过微信每天支付给“信腾科技一财务”50元、100元不等的利息，累计23800元。如没按期还款，“信腾科技-财务”的微信有时候发个“？”。郭祥贞安排人家访，但是没有成功，陪他家访的人半路上就回去了，但郭祥贞还是收取了家访费。 6、上诉人郭祥贞供述，周某借款约15000元，扣除家访费、利息到手14200元，签订30000元的借条，期间周某还利息约20000元，仍欠14000多元的本金。 7、上诉人刘福临供述，周某曾在公司贷款，由周某的老表担保。在家访的路上，周某的老表又不想做担保了，家访没成，他就回来了。他上身有纹身。 8、上诉人岳影影供述，她的手机微信中“周某10000／100”是郭祥贞输入的，周某从2018年9月4日开始往她微信上发红包或转账50元还利息，后来每天还100元，至2019年5月8日，周某还利息23000多元，周某如没有还款，她用微信给周某发个“？”“怎么回事”，问怎么还没还钱。 （四）2018年6月1日，被害人曹某到郭祥贞的小额贷款公司借款，郭祥贞以在其公司借款需扣掉家访费、部分利息并签订虚高的借款协议为由，扣除家访费和利息等费用后,与曹某签订了虚高借款协议，约定高额利息。郭祥贞在安排刘福临对曹某进行家访后，交给刘福临家访费100元，通过微信向曹某放款4910元。期间，刘福临协助郭祥贞催款。截至案发，郭祥贞骗取曹某利息和违约金合计15740元，其中1540元由岳影影协助郭祥贞收取，曹某尚欠郭祥贞本金4910元。 上述事实，有下列证据予以证明： 1、收款、还款记录证实，曹某从郭祥贞处实际借款4910元，共计还款15740元，其中信腾科技-财务收取1540元。 2、微信聊天记录证实，曹某与郭祥贞的微信聊天情况，期间，曹某恳求郭祥贞不要给他家人打电话，不要安排人去他家。 3、被害人曹某陈述，2018年6月1日，他在郭祥贞信腾科技公司借4000元，当时郭祥贞和嘎子在场，郭祥贞让他借6000元，打12000元的借条，还需写上借期1个月，到期还钱就还6000元，从借钱次日开始每天付利息90元，如果不按约定还利息，一天的违约金是1200元，扣掉家访费500元、一部分利息，到手4000多元，到期不还钱，就拿12000元的借条去法院起诉。因为他借钱心急，就按照郭祥贞安排打了借条，郭祥贞微信转账给他4910元。郭祥贞安排嘎子带人跟他去家访，他将住址告诉嘎子。他没有能力还本金，郭祥贞说还不起就继续还利息，但是让他重新打虚高的借条。2019年五一假期，郭祥贞打电话说之前的违约金和利息都清了，让他再还6000元就行了，他只给郭祥贞500元，下欠5500元，共还给郭祥贞约15000元利息。 4、上诉人郭祥贞供述，他借给曹某本金10000多元，曹某给他打了虚高借条，期间还利息约15000元，本金未还。 5、上诉人刘福临供述，2018年6月，曹某找郭祥贞借钱，郭祥贞让他去曹某家家访。家访之后，郭祥贞给他100元。曹某借款到期后，郭祥贞让他去曹某家催过账。 6、上诉人岳影影供述，“曹某5000／90”是郭祥贞的客户，每天要收90元利息，目前没有还清。 （五）2018年6月，被害人武某到郭祥贞的小额贷款公司借款，郭祥贞以在其公司借款需扣掉家访费、部分利息并签订虚高的借款协议为由，扣除家访费和利息后，与武某签订了虚高的借款协议并约定高额利息。郭祥贞在安排刘福临对武某进行家访后，通过银行转账放款给武某9000元。之后郭祥贞又向武某放款10000余元，并重新签订垒高的60000元虚高借款协议。截至案发，郭祥贞实际向武某共放款22030元，骗取武某高额利息32020元，其中27370元由岳影影协助郭祥贞收取，武某尚欠虚高借款60000元，扣除实际向武某放款22030元，余款37970元因案发而未得逞。 上述事实，有下列证据予以证明： 1、转账记录证实，武某共从郭祥贞处借款22030元，共计还款32020元，其中27370元由信腾科技-财务收取。 2、聊天记录证实，武某还款给郭祥贞情况，其中武某提到“那个郭哥在不，打他电话怎么不接”“三天之内我肯定转一部分过去，你放心姐”，岳影影手机回复“他在忙，有客户，停会我给你说”，至2019年4月15日，郭祥贞、岳影影仍向武某催款。 3、被害人武某陈述，2018年6月，他在郭祥贞的贷款公司借钱时郭祥贞、嘎子在场，郭祥贞让嘎子去他老家家访后，要求他把身份证、银行卡交给嘎子复印，并从办公室抽屉里拿出表格让他填写借条。他按照郭祥贞的要求填写了借条，然后嘎子就让他拿着借条放在胸前拍照，郭祥贞通过手机银行给他转账9000元。他问郭祥贞借款10000元为什么写20000元，郭祥贞说是公司的要求，如到期还款，该借条作废，如不还钱，就拿着这个借条起诉。借10000元每天利息100元，一个月后如续借每天利息可以算80元，如果还想续期借款，一个月付2000元利息。嘎子将其身份证、银行卡复印，让他在复印件上面签名按手印并写上亲属的手机号码。他收到转账后，郭祥贞说扣掉家访费用700元，三天利息300元，到手只有9000元，每天下午四点之前还利息100元，如果逾期不还，每天利息2000元，嘎子安排他将利息还给郭老板，他就加了郭祥贞的微信。他每天通过微信还给郭祥贞100元，后郭祥贞让他将利息还给信腾科技-财务。他实际借郭祥贞15000元，还利息30000多元，本金没还，换成60000元的借条。之后，他没再按时还钱，郭祥贞经常打电话催账，还说如不还钱就在他村里贴纸说他不还钱、是老赖，还要到法院起诉他。 4、上诉人郭祥贞供述，武某借过三次钱，第一次借了10000元，扣除家访费和利息，实际到手是9000元，刘福临进行了家访。武某从借款第二天开始每天通过微信还100元利息。武某借钱时给他打了个20000元的借条，他告诉武某逾期要还款20000元。武某未按期还本金就继续借了两次钱，60000元的借条就是三次借款累计的借条，他实际给武某不到30000元，借条上的数额虚高。武某实际还他约32000元利息，本金没还。 5、上诉人刘福临供述，2018年六七月份，郭祥贞安排他去武某家进行家访。他给武某发过微信要钱。 6、上诉人岳影影供述，她微信中有“武某10000／100”，武某是郭祥贞的客户，一直用微信还钱。期间武某没按时还款，她给对方发微信“不准备转了吗”“今天还不转吗”“不要等给你算违约金”，还给武某发过一个法院执行老赖的视频，并说“等到这样就不好了”。武某在微信中称她“姐”。 （六）自2016年，被害人西某军在郭祥贞的小额贷款公司多次借款，并偿付高额利息，且每次借款都重新签订垒高的虚高借条。2018年5月，西某军无力偿还不断增加的高额利息，郭祥贞提出让西某军将抵押的房子（砀城镇御都星城摇光星居14幢303号商品房）过户，并许诺帮其归还银行的160000元房贷后再给西某军60000元，且房子由西某军保留居住,西某军可以于10个月后再以280000元的价格将房子赎回,购房合同签订的成交价为400000元，西某军每月需付利息12500元。西某军同意后将房子过户给郭祥贞，郭祥贞得到房子后,替西某军还了银行房贷160000元,但并未按照之前约定支付给西某军60000元，而是继续向西某军催收高额利息。西某军及其家人多次向郭祥贞要求赎回房子，但郭祥贞以涨利息为由要求西某军多付赎金，赎金涨至400000元，因赎金太高，西某军仍无力赎回房屋。2019年1月15日，郭祥贞向砀山县人民法院提起诉讼，请求判决西某军停止侵权，清理、搬出该房。期间，刘福临协助郭祥贞对西某军催款。2017年8月1日至2018年9月20日，郭祥贞实际通过微信、支付宝共向西某军放款68280元,骗取西某军高额利息80600元，其中2550元由岳影影用微信协助郭祥贞收取。经评估，砀城镇御都星城摇光星居14幢303号商品房价格为434360元。 上述事实，有下列证据予以证明： 1、聊天记录证实，西某军还款给郭祥贞的情况。 2、放贷、收款记录、微信、支付宝转账记录证实，2017年8月1日至2018年8月13日，西某军多次从郭祥贞处借款合计68280元，至2018年9月13日合计还款80600元，其中2550元由岳影影用微信收取，至2018年5月31日（房屋过户），西某军共借款45480元。 3、价格认证结论书证明，经评估，砀城镇御都星城摇光星居14幢303号商品房于2018年6月15日市场价格为434360元。 4、民事卷宗材料证实，2019年1月15日郭祥贞向砀山县人民法院提起民事诉讼，请求判决西某军停止侵权，清理、搬出砀城镇御都星城摇光星居14栋303室，当日砀山县人民法院立案受理。 5、存量房买卖合同及发票证实，2018年6月份，西某军将其位于砀城镇御都星城摇光星居14栋303室的房屋以280000元的价格卖给郭祥贞。 6、西某军档案内的房屋买卖合同、借条、不动产权证书证实，2018年5月31日，西某军与郭祥贞签订了房地产买卖合同，将上述房产卖给郭祥贞，成交价400000元。2018年6月15日办理了不动产权证书，房屋为郭祥贞单独所有。 7、离婚协议书证明，2018年4月25日，被害人西某军与季某离婚，协议约定砀山县御都星城14栋303室房产归季某所有，房屋贷款由西某军承担。 8、证人凡某玲证明，2018年的一天，她儿子西某军打电话说要几万块钱还利息。她到西某军家见到郭祥贞、西某军，郭祥贞说西某军欠钱还不了，已经把房子过户给郭祥贞。她就哭了，郭祥贞说拿280000元就把房子还给西某军，西某军告诉她，郭祥贞把160000元房贷还上了，加上原来的欠款，利滚利变成280000元。一星期后，她凑了280000元让西某军还给郭祥贞，郭祥贞说现在280000元不够了、涨到348000元。她听到这话就回家了。过了几天，西某军说已经涨到380000元。一天晚上，她在西某军家住，郭祥贞带着三个人说房子是郭祥贞的，让她搬出去，如不搬就把里面的东西扔出去。她说想办法给郭祥贞筹钱，郭祥贞带着人离开。几天后，她和西某军都在家里，郭祥贞带人要收回房子，其中有一个人砸门换锁，她不让换锁，西某军报警，换锁的人就走了。警察来到了解情况后说房屋交易不是光明正大的，事情不处理好谁都不能换锁，郭祥贞带着人离开。 9、证人季某证明，她与西某军离婚前知道西某军办的贷款利息高。离婚后房子由西某军居住，她和儿子住在娘家。2018年11月一天晚上，她婆婆说西某军办贷款把房子抵押给别人了，人家来要房子。她问西某军怎么回事，西某军说借的贷款每天都要还利息，利滚利还不清了，所以把房子抵押了，实际上没有借那么多钱，放贷的人承诺把钱还上可以把房子赎回来。一天晚上8时许，她婆婆打电话说要贷款的人让抓紧把房子里的东西搬走，不然就把东西扔了，西某军说郭祥贞限一个星期拿350000元赎回房子。几天后，她婆婆打电话说要贷款的人要换锁收房子。她到家得知郭祥贞要收回房子、换锁，警察说先处理房子纠纷，不能先换锁，郭祥贞才离开。她问还没到一个星期，怎么就来收房子。西某军说郭祥贞要先收回房子，然后拿400000元赎回。后来郭祥贞坚持要400000元赎回房子，她说离婚协议房子归她，西某军没有处分权。后郭祥贞起诉西某军，她也到法院起诉。 10、证人刘某证明，他知道郭祥贞的信腾科技公司卖手机、放贷，曾跟着郭祥贞去御都星城西某军住处要过房子。 11、被害人西某军陈述，他曾多次在郭祥贞处贷款，每次都给郭祥贞打虚高借条，日息100元、200元不等，逾期日息300元。2018年5月郭祥贞说他借款本息合计60000多元，付不起高利息，要求他将房子抵押过户。他告诉郭祥贞房子抵押给银行了，还欠银行158000元贷款。郭祥贞提出替他还银行的钱，他将房子过户给郭祥贞，然后再借给他60000元，利息算低点。最后两人约定，他将房子过户给郭祥贞，算上原欠款60000元、郭祥贞代还的住房贷款160000元、郭祥贞再给他60000元，这280000元由其使用六个月，月息12500元、六个月后他还给郭祥贞本金280000元，他将房屋过户给郭祥贞并签订了买卖合同。郭祥贞还清住房贷款后，他给郭祥贞出具了280000元借条，但郭祥贞未将约定的60000元借款给他。2018年9月13日，郭祥贞按照此前约定借款月息12500元计算三个月的利息加上过户手续费用，又给他14100元，以此冲抵此前约定的60000元借款，让他出具了购房款全部付清的证明。后来他继续还利息，直至实在还不起利息，向郭祥贞提出还本金280000元赎回房子，郭祥贞同意。过了几天，他与母亲凑够280000元交给郭祥贞，郭祥贞反悔说给300000元才能赎回房子，他母亲与郭祥贞商量，郭祥贞同意一个星期内付清300000元赎回房子。他家筹够300000元后，郭祥贞再次反悔，涨至双方签订的房地产买卖合同约定的房价400000元，他家人也不问这事了，他也不再还利息。期间，郭祥贞和嘎子经常到他家催款，郭祥贞半夜给他妈妈打电话催款，有一天晚上，郭祥贞带着嘎子、还有一个年轻的男子到他家要把东西扔出去收回房子，当时其母亲在家郭祥贞没有得逞。后来郭祥贞又带着换锁的师傅直接进入屋内要换锁收房子，修锁师傅得知房子有争议就走了，郭祥贞又喊来警察，警察认为房屋有争议，可以去法院起诉。嘎子是给郭祥贞打工的，2018年秋天，嘎子曾多次跟着郭祥贞向他催款。 12、上诉人郭祥贞供述，自2017年西某军借款约50000元，至2018年四五月份仍欠款70000多元。后西某军又找他借钱，最终他将西某军的160000元房屋贷款还给银行，西某军以354100元的价格把房子卖给他，两人签的房屋买卖合同价格是400000元。房屋过户后，西某军将钥匙交给他，但没有搬家。后来他到西某军家让西某军家人搬走，吓唬西某军。 13、上诉人刘福临供述，郭祥贞曾经在半夜带着他去西某军小区要过钱。 （七）2017年11月至2019年4月，被害人杜某多次在郭祥贞的小额贷款公司借款，郭祥贞以在其公司借款需扣掉家访费、部分利息并签订虚高金额借款协议为由，扣掉家访费、利息等费用，与杜某签订了虚高借款协议并约定高额利息。2017年11月15日至2019年4月，郭祥贞实际通过微信、支付宝向杜某放款44600元，杜某共还款81200元，骗取杜某36600元，杜某尚欠郭祥贞10000元。因案发，郭祥贞未能收回该10000元。 上述事实，有下列证据予以证明： 1、微信、支付宝转账记录证实，杜某于2017年11月15日至2019年4月6日在郭祥贞处共借款44600元，还款81200元。 2、微信聊天记录证实，杜某还款给郭祥贞的聊天情况，至2019年5月2日，郭祥贞仍向杜某催款。 3、证人张某2证明，2018年五六月份，他通过杜某借郭祥贞3000元贷款。当时郭祥贞从办公桌抽屉里拿纸，让他按要求填写了10000元的借条，并让杜某出具担保手续。郭祥贞说10000元借条就是个形式，按期还3000元就行了。借条上面有他的姓名、手机号码、身份证号码、家庭住址，再按上手印。后来他还给杜某二千多元，并让杜某帮他将余款垫上，杜某同意了。 4、被害人杜某陈述，自2017年11月15日起，他多次在郭祥贞处借款40000多元，每次借款都去掉砍头息，并签订虚高借条，他共还高额利息和本金合计80000多元，至案发仍欠13000元本金。 5、上诉人郭祥贞供述，杜某曾经在他的公司干过，也在他的公司多次借款，是他的客户也是他的员工。记不清借给杜某多少钱，只记得杜某还欠10000元未还。 6、上诉人刘福临供述与辩解，听杜某说杜某曾向郭祥贞借过钱。 （八）2018年12月19日，被害人李某1到郭祥贞的小额贷款公司借款，郭祥贞以在其公司借款需扣掉家访费、部分利息并签订虚高借款金额的借款协议为由，扣除各项费用后，与李某1签订了虚高借款协议。之后郭祥贞又多次放款给李某1，并要求其签订垒高的虚高借款协议。期间郭祥贞、刘福临对李某1进行催款。截至案发，郭祥贞实际通过微信向李某1放款25500元，收取李某1借款本息42700元，骗取李某117200元。 上述事实，有下列证据予以证明： 1、放贷、收款记录证实，李某1从郭祥贞处共借款25500元，还款42700元。 2、被害人李某1陈述，她在郭祥贞处借过钱，借钱需要扣除砍头息，并签订虚高金额的借款协议，还的大部分是高额利息，也有本金。借条是固定格式，她按照郭祥贞的要求填写。借款时需要她提供身份证、家人电话等，还拿着借条拍照，利息数额、何时违约都是郭祥贞说了算。嘎子是郭祥贞公司员工，曾经与郭祥贞一起向她催款。 3、上诉人郭祥贞供述，李某1多次借本金约30000元，还10000多元，他亲自家访的。放款以后，李某1刚开始还能按时还日息，后来又借两三次钱，接着还不上钱就跑了，到现在也没有要回来。 4、上诉人刘福临供述，他陪着郭祥贞到砀山县北关车管所找李某1催过账。 5、上诉人岳影影供述，其手机微信标注为“李秋燕8月20号还2000以后每月20号4000”的好友是郭祥贞的客户，目前没有还清。 （九）2018年3月，被害人李某2到郭祥贞的小额贷款公司借款，郭祥贞以在其公司借款需扣掉部分利息、签订金额虚高的借款协议为由，与李某2签订了虚高金额的借款协议，放款给李某223000元，李某2一直未偿还借款。郭祥贞多次对李某2进行催收未果后，遂于2018年5月27日持与李某2签订的60000元虚高借款协议到砀山县人民法院提起民事诉讼。法院判决李某2偿还郭祥贞本金60000元及利息。扣除李某2实际借款23000元，余款37000元因案发郭祥贞诈骗未能得逞。 上述事实，有下列证据予以证明： 1、民事诉讼卷宗证实，郭祥贞以60000元的借条向法院提起民事诉讼，砀山县人民法院判决李某2偿还郭祥贞60000元本金及利息。 2、被害人李某2陈述，他从郭祥贞处借款30000元，扣掉砍头息，实际到手23000元，签订了50000元的借条，并用一辆奔驰轿车作抵押，他共还款15000元左右，郭祥贞最后拿借条起诉了他。 3、上诉人郭祥贞供述，李某2以一辆黑色奔驰轿车抵押的，他放款给李某240000多元，打了60000元借条。他以60000元借条起诉了李某2。 4、上诉人刘福临供述，2017年，李某2找郭祥贞借钱，并将车押在公司。 （十）2017年9月18日，被害人苏某找刘福临借款，刘福临将苏某推荐给郭祥贞。郭祥贞以在其公司借款需扣掉家访费和部分利息、签订虚高金额的借款协议为由，扣除家访费和利息后，与苏某签订了金额虚高的借款协议并约定高额利息。在郭祥贞安排刘福临对苏某进行家访后，郭祥贞通过微信给苏某放款5100元。此后郭祥贞又多次放款给苏某，郭祥贞每次借款时都让其签订垒高的借款协议、约定高额利息。期间，郭祥贞、刘福临等人对苏某进行催款。截至案发，郭祥贞共向苏某放款30187元，骗取苏某高额利息88070元，苏某尚欠郭祥贞本金30187元。 上述事实，有下列证据予以证明： 1、微信聊天记录证实，苏某的还款情况。 2、放贷、收款记录证实，苏某共从郭祥贞处借款30187元，至2018年10月13日共还款87570元，其中郭祥贞收款83570元、刘福临收款4000元。 3、证人刘某证明，2018年1月，郭祥贞开着黑色迈腾车带他到苏某在砀山县经营的手机店催过账，当时他俩在手机店坐了一个多小时，苏某给郭祥贞几百元现金，郭祥贞才带他离开。 4、被害人苏某陈述，他通过刘福临介绍多次在郭祥贞处借款，实际到手约30000元，还利息80000多元，至案发仍欠郭祥贞约30000元本金。每次借款需扣掉家访费和部分利息、签订虚高的借款协议，约定高额利息。期间，郭祥贞、刘福临等人多次催款。 5、上诉人郭祥贞供述，他借给苏某约41000元本金，签订了70000元的借款协议，苏某还利息70000多元。因为苏某还的利息也差不多了，他没有再找苏某要过钱。刘某跟着他去过苏某的手机店里催过一次款，苏某当场给他500元钱现金。 6、上诉人刘福临供述，苏某向郭祥贞借过钱，他受郭祥贞的安排，曾七八次到苏某的手机店催账。 7、上诉人岳影影供述，她的手机微信好友“苏某36000-360”是郭祥贞的客户，后面的数字是每天要收的利息钱，目前没有还清。 （十一）2018年1月7日，被害人穆某到郭祥贞的小额贷款公司借款，郭祥贞以在其公司借款需扣掉家访费和部分利息、签订金额虚高的借款协议为由，扣除了部分利息后，与穆某签订了虚高金额的借款协议并约定高额利息。郭祥贞安排人员对穆某进行家访后，通过微信给穆某转账7000元。之后郭祥贞多次放款给穆某，并签订虚高的借款协议，约定高额利息。2018年4月17日，郭祥贞持与穆某签订的50000元虚高借款协议到砀山县人民法院提起民事诉讼，砀山县人民法院判决穆某偿还郭祥贞本金45000元及利息，后双方达成执行和解协议，穆某偿还郭祥贞50000元。至案发，郭祥贞实际向穆某放款7000元，收到穆某还款65200元，骗取穆某58200元。 上述事实，有下列证据予以证明： 1、民事诉讼卷宗材料及执行案件结案审批表证实，郭祥贞持50000元借条起诉穆某，法院判决穆某偿还给郭祥贞45000元及利息，判决生效后，穆某还本息合计50000元。 2、放款、收款记录证实，穆某向郭祥贞借款7000元，还款15200元。 3、被害人穆某陈述，他多次在郭祥贞处借款，扣除家访费、砍头息，穆某实际到手37500元，还款107200元，后来郭祥贞以虚高的借条到法院起诉了穆某。第一次借款时郭祥贞夫妇、嘎子及一个20多岁戴眼镜的年轻人在场。他签好协议后，郭祥贞让他媳妇给他转钱，还安排戴眼镜的年轻人开车到他家用手机拍照。他前三次借郭祥贞1万元、2万元、1万元，共计4万元已经还清了，最后一次借的1万元没有提前扣息，但是要求他每天还300元利息，他同意了。该1万元他一直在还利息。 4、上诉人郭祥贞供述，他记不清放给穆某多少钱，穆某还欠他50000元，他拿50000元钱的条子起诉，在法庭上他提出穆某已经还他5000元，法院判决穆某欠他45000元，判决的钱穆某都给他了。他让刘福临打穆某爸爸的电话催款，过了一个月穆某仍不还钱，他才到法院起诉穆某。 （十二）2017年12月，被害人蒋某到郭祥贞的小额贷款公司借款，郭祥贞以在其公司借款需扣掉利息、签订金额虚高的借款协议为由，扣掉利息等费用后，与蒋某签订20000元的借款协议，约定高额利息，后郭祥贞向蒋某放款18800元。因蒋某未还款，2018年5月27日，郭祥贞持与蒋某签订的20000元虚高借款协议到砀山县人民法院提起民事诉讼，法院判决蒋某偿归还郭祥贞本金20000元及利息。扣除蒋某实际借款18800元，余款1200元因案发郭祥贞未能得逞。 上述事实，有下列证据予以证明： 1、民事诉讼卷宗及情况说明证实，郭祥贞持20000元的借条起诉蒋某，砀山县人民法院判决蒋某偿还给郭祥贞20000元本金及利息，该判决未执行。 2、银行转账记录证实，2017年12月24日郭祥贞银行转账给蒋某8800元。 3、微信转账记录证实，2017年12月24日郭祥贞微信转账给蒋某10000元。 4、被害人蒋某陈述，2017年12月，他通过毛某贺在郭祥贞公司借20000元，郭祥贞说期限两周，利息1200元，但需用他的车抵押，他同意。郭祥贞让他签了一份20000元的借条，他没在意具体内容。签过借条后，郭祥贞通过微信转给他18800元，他将一辆现代轿车抵押给郭祥贞。之后，他通过微信和现金给毛某贺8000元（后称给13000元），剩下的钱没还，他的车仍抵押在郭祥贞处。他在监狱服刑期间郭祥贞起诉他，法院判决他还钱。 5、上诉人郭祥贞供述，蒋某借他19300元，打了20000元的借条，他持20000元的借条起诉了蒋某。 （十三）2018年8月22日，被害人孟某、高某1到郭祥贞的小额贷款公司贷款，孟某、高某1向郭祥贞借款，郭祥贞以在其公司借款需扣掉利息和家访费、签订金额虚高的借款协议为由，扣掉利息等费用后，与孟某、高某1签订了借款40000元的虚高借款协议，约定高额利息。郭祥贞安排刘福临家访后，郭祥贞放款17000元给孟某、高某1。期间，郭祥贞、刘福临对孟某、高某1催款。截至到案发，孟某、高某1累计还给郭祥贞33600元。2019年1月15日郭祥贞持与孟某、高某1签订的40000元虚高借款协议去砀山县人民法院提起民事诉讼，要求孟某、高某1偿还余款25000元，2019年3月12日，法院判决孟某、高某1偿还郭祥贞本金25000元及利息。后孟某、高某1与郭祥贞达成协议，给付郭祥贞25000元。至案发，孟某、高某1累计还款58600元，郭祥贞骗取孟某、高某141600元。 上述事实，有下列证据予以证明： 1、微信转账记录、银行流水证实，孟某、高某1在郭祥贞处借过钱，刘福临银行转账给孟某10000元，微信转账给高某17000元，合计还款33600元。 2、民事诉讼卷宗证实，郭祥贞以40000元的借条起诉孟某、高某1欠款25000元，砀山县人民法院判决孟某、高某1偿还郭祥贞25000元本金及利息。 3、协议书及收条证实，2019年3月31日，孟某、高某1与郭祥贞达成协议，给付郭祥贞25000元。 4、被害人孟某陈述，他与嘎子是高中同学，通过嘎子认识郭样贞。2018年8月22日，他和高某1在郭祥贞信腾信息科技公司借钱，高某1说借20000元钱急用十天，两人按照郭祥贞的要求签了收条、借条并复印身份证，扣除十天的利息3000元，郭祥贞给17000元，打40000元借条，期限10天。借条、收条是郭祥贞打印的，嘎子又抄写其二人近亲属的手机号码。郭祥贞安排嘎子到他和高某1的家里家访，因为同学关系，嘎子没有去家访，只是转了一圈。返回公司后，郭祥贞让他和高某1拿着借条、身份证及500元现金放在胸前拍照。郭祥贞说拍照可以作为证据起诉，要亲属号码目的是给亲属打电话催款，也可以到家里要钱。他们没有按期还款，郭祥贞持40000元的借条起诉到法院。在法庭上他们提交了收款、还款证据，判决后，他们按照判决偿还郭祥贞本息共25000元。 5、被害人高某1的陈述与孟某所述一致，还证明与郭祥贞约定每天350元的利息作为违约金，通过微信共还给郭祥贞30450元。 6、上诉人郭祥贞供述，高某腾和孟某是共同借款，因为两人的钱已经还清了，档案袋是空的。两人一次性借款20000元，扣除家访费和利息，高某腾和孟某实际借款约18000元，日利息约300元，打了虚高借条。后来他起诉了高某腾和孟某，双方协商清账了。 （十四）2017年12月17日，被害人闫某到郭祥贞的小额贷款公司借款2000元，郭祥贞以公司规定借款需扣掉利息和手续费、签订金额虚高的借款协议为由，扣掉利息等费用680元后，与闫某签订了借款4000元的虚高借款协议，约定高额利息，还款期限一周。后郭祥贞通过微信向闫某放款1320元。期间刘福临协助郭祥贞收款。截至案发，郭祥贞骗取闫某高额利息1240元，扣除闫某借款本金，余款2680元因案发郭祥贞未能得逞。 （十五）2017年12月17日，被害人张某1到郭祥贞的小额贷款公司借款2000元，郭祥贞以公司规定借款需扣掉部分利息和手续费、签订金额虚高的借款协议为由，扣掉利息等费用680元，与张某1签订了借款4000元的虚高借款协议，约定高额利息，还款期限一周。后郭祥贞通过微信向张某1放款1320元，期间刘福临协助郭祥贞收款。2017年12月25日，张某1还款1800元，郭祥贞、刘福临没再对张某1催款。郭祥贞骗取张某1480元。 上述事实，有下列证据予以证明： 1、被害人闫某的户籍信息证实，闫某向郭祥贞借款时系未成年人。 2、微信转账记录证实，2017年12月17日，郭祥贞分别给闫某、张某1转账1320元，闫某使用微信还款给刘福临1240元、张某1还款1800元。 3、被害人闫某陈述，2017年12月，他与张某1相互担保在郭祥贞的信腾信息科技公司分别借款2000元，当时郭祥贞和嘎子等人在公司，郭祥贞让他们互相担保，复印了他俩的身份证，按郭祥贞的要求填写借条按手印，并让他俩拿着借条放在胸前拍照，留下亲属的手机号码，使用微信给他们分别转了1320元。郭祥贞说公司规定要扣除680元的手续费和利息，到手只有1320元，一星期后每周还280元利息。他和张某1给郭祥贞签订借条都是4000元，郭祥贞说是公司规定，到期还2000元钱就可以了。郭祥贞还要求嘎子加他们微信，将利息还到嘎子微信上，他还了几次利息。 4、被害人张某1陈述，他和闫某在郭祥贞的小额贷款公司办理过贷款，办理贷款的经过与闫某所述一致。郭祥贞找他催过一次账，他按期通过嘎子微信还款1800元，郭祥贞没有再要钱。 5、上诉人郭祥贞供述，闫某、张某1找他借钱，互相担保，两人分别借2000元，他分别放款1350元本金。张某1还清了，闫某没有还钱，他就让张某1帮着找闫某还钱，但是闫某一直没还。 6、上诉人刘福临供述，2017年12月，闫某、张某1到公司借钱，郭祥贞要求闫某、张某1互相担保，闫某的借条是4000元，郭祥贞曾经安排他去找闫某要钱。 （十六）2018年1月11日，被害人赵某到郭祥贞的小额贷款公司借款5000元，郭祥贞以公司规定借款需扣掉家访费和手续费、签订金额虚高的借款协议为由，扣掉家访费、手续费等费用后，与赵某签订了6000元的虚高借款协议，约定高额利息。之后郭祥贞通过微信向赵某放款2933元。至案发，郭祥贞骗取赵某高额利息402元，赵某仍欠郭祥贞6000元，扣除实际给付赵某2933元，余款3067元因案发而未得逞。 上述事实，有下列证据予以证明： 1、放贷、收款记录证实，郭祥贞通过微信向赵某放款2933元，至案发，赵某按每天67元共还给郭祥贞利息402元。 2、证人王某3证明，他儿子赵某在砀山县贷款后，有人在夜里敲门、用喇叭喊话等方式催债。 3、被害人赵某陈述，他在郭祥贞处借款5000元，实际到手3000元，签订6000元的借条，日利息60元。他还了3500元钱，但是郭祥贞还让他继续还钱，使用各种手段对他催债。 4、上诉人郭祥贞供述，赵某找他借3000元本金，打了6000元借条，还利息不到1000元，本金未还。 5、上诉人刘福临供述，他听郭祥贞说赵某欠公司钱，赵某的妈妈说找不到赵某，他和郭祥贞也没有找到赵某。 （十七）2019年1月19日，被害人陈某1找到郭祥贞欲向其借款30000元，郭祥贞让其签订了30000元的虚高借款协议后，向陈某1放款27000元，并约定高额利息。陈某1付3000元高额利息后没再还钱，郭祥贞遂安排刘某以30000元的借条到砀山县人民法院起诉陈某1，案发后，刘某撤回该起诉，扣除陈某1实际借款27000元，余款3000元未得逞。 上述事实，有下列证据予以证明： 1、民事诉讼卷宗证实，2019年4月8日，刘某以30000元借条到砀山县人民法院起诉陈某1，2019年6月28日刘某撤回起诉。 2、证人刘某证明，郭祥贞对外放贷利息高、收得快，让他出点钱放出去。当时他知道郭祥贞是搞“套路贷”，但没有经受住诱惑，就给郭祥贞9000元，郭祥贞又凑了点钱一起放给陈某1。后来陈某1一直没还钱，郭祥贞就让他拿着陈某1打的一张欠条去法院起诉。郭祥贞归案后，他意识到问题的严重性，就去法院撤诉了。 3、被害人陈某1陈述，2019年春节前，他找郭祥贞借钱，郭祥贞让他按照要求出具借款协议，当时向郭祥贞借30000元钱，郭祥贞只给27000元，称扣的3000元是提前预扣的利息和手续费，每天的利息900元，郭祥贞让他打了30000元的借条，拿着借条拍照，郭祥贞说要还30000元。事后他隔几天给郭祥贞几千块钱，平均每天900元，还了大概13000元时，他给郭祥贞说利息太高了，郭祥贞同意改为月息2000元，他也没再还郭祥贞利息，郭祥贞就归案了。他还郭祥贞13000元利息，都是给的现金，没有其他人在场。目前还欠郭祥贞本金30000元。 4、上诉人郭祥贞供述，陈某1这笔钱是他和刘某一起放出去的，刘某出了9000元，当时陈某1找他借30000元，他和刘某给陈某129000元，后来他让刘某去法院起诉陈某1。起诉前，陈某1还给他3000元。 5、上诉人刘福临供述，他认识陈某1，听郭祥贞说陈某1欠公司的钱没还。 二、寻衅滋事事实 （一）自2018年4月，被害人吴某1多次到郭祥贞的小额贷款公司借款，郭祥贞要求吴某1签订了金额虚高的借款协议并约定高额日利息。后吴某1没按期归还本息,郭祥贞、刘福临多次使用电话、微信威胁吴某1还款，2018年5月20日，郭祥贞、刘福临开车去吴某1家催款，威胁吴某1的家人还钱，后郭祥贞又安排刘福临带人去吴某1家催款，逼迫被害人还款，影响了被害人正常的工作和生活。 上述事实，有下列证据予以证明： 1、手机聊天记录载明，双方聊天内容中有吴某1催账通知单等情况。 2、证人纪某证明，刘福临曾经带着他和王某2到吴某1家要钱。刘福临、王某2在吴某1家停了约二十分钟。返回途中，刘福临说吴某1没有钱，当时刘福临带着一个黄色牛皮纸档案袋，不知道刘福临要的什么钱。 3、证人王某2证明，他和纪某跟着刘福临去过良梨镇吴某1家，刘福临从后备厢拿出一个档案袋，他才知道刘福临是要账。刘福临敲的那家人的门，开门的人是个男的，他在院子里等着，刘福临与那人进屋十来分钟。回城的路上，刘福临说借款人叫吴某1。 4、证人吴某2证明，他儿子吴某1通过嘎子借的钱。2018年11月间，一辆轿车到其家门口，从车里下来三个人，其中一个人说吴某1借的钱得还。他问借多少钱，那人说“白纸黑字写着，你得还40000元。”他说借了不到10000元，为什么还40000元，那人说条子上写多少就是多少，少一点都不管，如果不还钱，出了什么事情不负责任。他就没有理这些人，那人就开车走了。2018年12月4日晚上，他在家睡觉，听着外面有砸门的声音，因为天黑晚上没敢开门。他从窗户看见有一个人在砸门，嘴里骂骂咧咧的，他问是谁，对方没理他，他打开门之后车走了。 5、被害人吴某1陈述，他从嘎子那里借了三次钱，签的虚高借条。后来他没按期还款外出打工，嘎子用微信催款，他没回信息，嘎子就发“见了你、打死你”“再不还钱就去你家闹去”之类的微信威胁他，他将嘎子的微信拉黑，嘎子就多次打他的电话，不分早晚，他把嘎子的手机号码也拉黑了，嘎子又换手机号打他的电话。2018年6月份的一天晚上，郭祥贞用一个陌生号码打他的手机，接通后郭祥贞威胁他“你想死了，你不接电话”，他就挂了。后来嘎子在电话中威胁他“那小心你家别出事。”他父母讲有人到他家两次催款。 6、上诉人郭祥贞供述，吴某1没按期还款，去吴某1家催过款，还给吴某1发过催债的视频。 7、上诉人刘福临供述，他按照郭祥贞给的名单、住址、电话号码、借款数字去要账，如果对方不按承诺的期限还款，他就会纠缠对方，对方仍不还钱，就说去借款人家里向父母要钱、施加压力。要账有时候他自己去，有时候他和郭祥贞一起去。他曾打电话、发信息、去吴某1家等方式对吴某1催款。打电话一般说“你该还钱了，你死哪里去了”，后来吴某1电话、信息都不接了。他与王某2、纪某开车去吴某1家催过款，还同郭祥贞到吴某1家里催过款。 （二）2018年6月1日，被害人曹某到郭祥贞的小额贷款公司借款并按照郭祥贞的安排签订金额虚高的借款协议，约定高额利息，曹某没有按时还款。2018年7月的一天,郭祥贞通过微信给曹某发送借款时拍摄的借款照片，并将照片印成“催款通知”,以准备在曹某居住地和户籍地张贴“催款通知”“喷漆”威胁曹某继续还息。2018年8月份的一天，郭祥贞、刘福临前往曹某所住的温馨家园小区催款，因不确定曹某的详细住址,郭祥贞等人遂逐户敲门并在楼下大声喊骂，还将敲门、喊骂的视频通过微信发送给曹某，逼迫曹某还款。 上述事实，有下列证据予以证明： 1、郭祥贞手机内与曹某聊天信息中有上门催账的视频，催款人在小区楼底下喊“曹某还钱”的视频。 2、还款记录证实，曹某从郭祥贞处借款、还款的事实。 3、微信聊天记录证实，曹某恳求郭祥贞不要给他家人打电话，不要安排人去他家。 4、被害人曹某陈述，2018年6月1日，他在郭祥贞处借钱，签订了虚高借条，约定高额利息每天90元和违约金。因他未及时还利息，2018年7月份，郭祥贞通过微信发给他催款通知，并扬言在他住所及老家张贴借款通知、向他家人催款、在他家喷漆，他被迫继续还利息。催款通知中有他借款时的照片。2018年8月的一天晚上，他没在家，郭祥贞带嘎子到他居住的小区找他，因不知道他居住的门牌号码，就逐户敲门，随后与嘎子一起在楼下提着他的名字喊骂，并将敲门、喊话的视频发给他，逼他还钱。郭祥贞还扬言去他老家以他欠钱将其名声搞臭，发给他去法院起诉的视频、与警察一起的图片。郭祥贞知道他的具体住址后，曾两次带人到他家催款。第二次催款，他妻子拿着刀要报警，郭祥贞等人就跑了。因借款，他夫妻经常吵架，生活受到很大影响。 5、上诉人郭祥贞供述，曹某的12000元借条、收条是虚高的，日利息90元。曹某不还利息，他就通过微信发“催款通知”图片、扬言打曹某家属的电话、贴小广告、喷漆威胁曹某还钱。他还跟着曹某找过曹某的妻子，曹某的妻子跑回屋里，他没敢进去就回去了。 6、上诉人刘福临供述，曹某借钱到期后，郭祥贞让他去找曹某要钱，他到曹某家楼下给曹某打电话催款。 （三）2018年6月，被害人武某到郭祥贞的小额贷款公司借款，因武某未能按期给付郭祥贞高额利息和虚高借款，郭祥贞便通过微信向武某发送威胁信息，扬言要去武某老家张贴带有虚高借款图片的“催款通知”，拿虚高的借条去法院起诉。 上述事实，有下列证据予以证明： 1、郭祥贞手机内视频证实，郭祥贞发给武某催款通知单的情况。 2、被害人武某陈述，2018年6月，他在郭祥贞公司借款，当时嘎子在场，他按照郭祥贞的要求填写了虚高借条，约定高额利息，填写借款手续后，嘎子让他拿着借条放在胸前拍照。2019年3月，由于他没按期还款，郭祥贞打电话向他催账并用微信发给他一个催款视频，视频中的“催款通知”有他拿着借条放在胸前拍的像片，纸上写着“武某借钱不还，属于老赖”，并扬言在武某村里张贴“催款通知”逼迫武某还钱，给他的生活和工作带来影响。 3、上诉人郭祥贞供述，武某找他借过三次钱，他给武某发过视频。 4、上诉人刘福临供述，武某从郭祥贞处借过钱。 （四）自2016年，被害人西某军在郭祥贞的小额贷款公司多次借款，并偿付高额利息。2018年5月，西某军无力偿还不断增加的高额利息，郭祥贞提出将西某军抵押的房子过户。房屋过户后，郭祥贞带人前往西某军过户给郭祥贞的房子里，并将在房内拍摄的视频发给西某军，扬言西某军如再不按时还息就将房屋内家具及物品扔出去，并找开锁公司换锁，让西某军及其家人搬出房屋。期间，郭祥贞、刘福临还多次跟踪贴靠西某军让其不敢回家，直至西某军答应还钱两人才离去。 上述事实，有下列证据予以证明： 1、微信聊天记录及微信、支付宝转账记录证实，西某军还款给郭祥贞的聊天情况及西某军从郭祥贞处借款、还款的事实，郭祥贞于2018年10月17日、27日郭祥贞要求西某军送钥匙、搬家，否则换锁，2018年11月1日凌晨1时许在西某军家发视频，以搬家威胁西某军。 2、西某军档案中的房屋买卖合同、借条、不动产权证书证明，西某军与郭祥贞签订的房地产买卖合同，2018年6月15日办理了不动产权登记，西某军将其名下砀城镇御都星城摇光星居14栋303室过户给郭祥贞。 3、民事诉讼卷宗材料证实，2019年1月15日郭祥贞向砀山县人民法院提起民事诉讼，请求判决西某军停止侵权，清理、搬出砀城镇御都星城摇光星居14栋303室，当日砀山县人民法院立案受理。 4、证人凡某玲证明，2018年间，他儿子西某军因欠郭祥贞的高利贷将房子过户给郭祥贞，郭祥贞到西某军住房要求西某军拿钱赎回房屋。一天晚上，她自己在西某军家住，郭祥贞带着三个人进入房屋，要求他将室内的东西搬出，否则就将东西扔出去。几天后，她和西某军都在家，郭祥贞带人又要收回房子，进入房内关上门，其中有人砸门换锁，她说事情没解决之前谁都不能换锁，西某军报警，换锁的人离开，警察到现场了解情况说不处理好之前谁都不能换门锁，郭祥贞带着人走了。她想起这事心里就难受、想哭，现在一家人散了，她愁得每天睡不着觉。 5、证人季某证明，西某军为防止放贷人要房子，曾经让赵某崇帮助看房子，后来又让婆婆凡某玲居住。一天晚上，她听婆婆说要账的人要收回房子，否则就把屋内东西扔了。过了三天，她婆婆打电话说有人换锁收房子，让她赶紧回家。她回到家后，双方都报警了，警察说先处理房子纠纷，不能换锁，郭祥贞就走了。过了几天，西某军收到法院的传票，郭祥贞起诉西某军搬出房屋。 6、证人刘某证明，2018年11月的一天夜里12点左右，郭祥贞带他到御都星城用钥匙打开西某军家的住房，用手机拍了几张照片。还有一次，郭祥贞带他到西某军楼下找到西某军。 7、被害人西某军陈述，他从2016年开始多次找郭祥贞办理贷款并以他房子抵押。2018年5月郭祥贞让他将房子过户，他母亲在他家居住期间，郭祥贞和嘎子经常半夜到他家催款，还带人到他家扬言将他家中的东西扔出去，收回房子。郭祥贞还带人直接进入屋内换锁收房子，他和郭祥贞都报警了，警察认为房屋有争议可以到法院起诉，不能换锁，郭祥贞带人离开。他被郭祥贞要账逼得去外地打工。2018年秋天，郭祥贞、嘎子单独或一起多次在其楼下对其跟踪贴靠，见到熟人就说他欠钱，他不敢回家。 8、上诉人郭祥贞供述，西某军多次向他借款，因为西某军不能还款，他买了西某军的房子，西某军交钥匙但没搬家。2018年11月1日，他用微信发给西某军两个视频，第二个视频中他说要把西某军的家具搬走，吓唬西某军。他去过西某军家换锁。 9、上诉人刘福临供述，郭祥贞曾经半夜带着他去西某军小区门口要过钱。 （五）自2018年12月19日，被害人李某1多次在郭祥贞的小额贷款公司借款，郭祥贞要求签订虚高借款协议。后因李某1没有及时还款，郭祥贞多次通过电话辱骂李某1，并威胁其家人、扬言要去法院起诉、发去其婆家的视频对其恐吓。李某1被逼无奈离开砀山，在外地打工偿还郭祥贞的高额本息。 上述事实，有下列证据予以证明： 1、放贷、收款记录证实，李某1从郭祥贞处借款、还款的事实。 2、微信聊天信息证明，郭祥贞多次向李某1催款，其中有视频、“过年了，去看望你的前夫”“你出来还是我去”等文字信息、图片等。 3、被害人李某1陈述，她多次在郭祥贞处借了高利贷并按郭祥贞的要求出具虚高借条，因未能及时还款，郭祥贞曾在微信中采取语言威胁等方式多次向她催款，还让她看好小孩，别让她儿子往路上跑。有一次，她与母亲在城北老车管所遇到郭祥贞和嘎子，郭祥贞就逼她还钱，说话难听，对她母亲语言威胁。因为借钱的事，她也没法在家，被逼去打工，她也离婚了，她怕郭祥贞找她催款，一直没敢回家。该陈述能与郭祥贞手机聊天信息相印证。 4、上诉人郭祥贞供述，李某1借过他三四次钱，放款以后，刚开始还能按时还日利息，后来还不上钱就跑了，他也找不到李某1。他曾经去李某1家里催款，李某1家人说与李某1断绝关系了，李某1老公也说她离婚了。 5、上诉人刘福临供述，郭祥贞曾经让他跟着到北关车管所向李某1催款，当时他没下车。 （六）2017年9月18日，被害人苏某找刘福临借款，刘福临将苏某推荐给郭祥贞，后苏某向郭祥贞借款并签订了虚高借款协议、约定高额利息。后郭祥贞又多次放款给苏某，苏某签订垒高的借款协议。2018年8月，苏某没有能力再偿还郭祥贞的高额利息，郭祥贞开始对其催款。郭祥贞先后多次带人或让刘福临带人去苏某在关帝庙经营的手机店进行催款，并扬言要去法院起诉苏某。 上述事实，有下列证据予以证明： 1、微信聊天记录及放贷、收款记录证实，苏某从郭祥贞处借款、还款的情况。 2、证人刘某证明，郭祥贞曾经开车带他到关帝庙家手机店，郭祥贞让苏某操办点钱，不能白跑。苏某说没有钱，郭祥贞坚持要钱。他俩在手机店坐了一个多小时，最后苏某借了几百块钱给郭祥贞，郭祥贞拿钱后才带他离开。 3、被害人苏某陈述，他在郭祥贞处借过贷款，当时郭祥贞和嘎子都在场，他按照郭祥贞的要求出具虚高借款协议，还约定了高额利息，后他又多次在郭祥贞处借款，每次都出具垒高的借款协议，约定高额利息。他一直还利息，后来他实在没有能力再偿还郭祥贞的钱，郭祥贞说去法院起诉。刘福临、郭祥贞经常单独或者一起去他的手机店里待着不走，有时等到天黑拿到钱才能离开，对手机店的经营造成影响。 4、上诉人郭祥贞供述，苏某借了他四五次钱，是刘福临介绍的客户，档案袋里空白的证明是刘福临找苏某写的，苏某不还钱，他催过一次款，他多次让刘福临去找苏某催款。 5、上诉人刘福临供述，2018年夏天，郭祥贞让他到苏某在关帝庙街上经营的手机店要钱，他去了七八次，每次苏某都不在店里，他让店员给苏某打电话，他在店里等，苏某不回手机店他就不走，每次都等半个小时。苏某怕业务员知道了丢人，就喊他到店外商量。 （七）2018年8月22日，被害人孟某、高某1到郭祥贞的小额贷款公司借款，填写了虚高借款协议。之后，郭祥贞采取打电话或到高某1家对高某1及其家人辱骂、扬言在高某1家喷漆，逼迫孟某、高某1还债，对高某1家庭生活造成影响。 上述事实，有下列证据予以证明： 1、孟某的微信转账记录、岳影影的银行流水证实，孟某、高某1在郭祥贞处借款、还款的事实。 2、证人孙某证明，2018年8月，她丈夫高某1与孟某通过刘福临在郭祥贞借款，填写虚高借条、约定高额利息，因违约金太高未能按期还款，郭祥贞采取到她家踹门、扬言在她家门上喷漆、拉条幅、给高某1及其父亲高某2打电话滋扰、恐吓等方式催款。高某1精神受到严重折磨，夫妇二人为逃债一起到黑龙江七台河。 3、证人高某2证明，2018年11月，他接到一个尾号8111的电话，对方说高某1欠钱并言语辱骂，扬言再不还钱就去他家闹，后对方更换号码打电话，让高某1还钱，否则去他家拉横幅、泼油漆。他经营一个商店，怕对方影响他的生意，又害怕对方去家闹，就和高某1到黑龙江省七台河市打工。对方到高某1家两次威胁要债，还经常打电话威胁高某1，高某1为了保证安全和名誉，就外出逃债了，高某1还跟刘福临发生过言语冲突。 4、被害人孟某陈述，2018年8月22日，他和高某1通过嘎子在郭祥贞公司借钱，当时填写了虚高借款协议。借款到期后，郭祥贞要求每天还利息350元，因其没按期还利息，郭祥贞打电话对其辱骂、恐吓，逼其还款，还要去他家里讨债。听孙某说郭祥贞、嘎子到高某1家辱骂、恐吓，高某1一家人都被吓跑到黑龙江。 5、被害人高某1陈述，他和孟某在郭祥贞处借款后，因未按约定时间还款，郭祥贞多次电话恐吓他，扬言找他家人、拉条幅、喷漆，并经常给他家人打电话辱骂、滋扰。 6、上诉人郭祥贞供述，高某腾和孟某是共同借款，扣除家访费和利息，实际到手约18000元，日利息是300元，打了虚高借条，没有去高某1家讨债、电话滋扰。 另查明，案发后，公安机关依法扣押了皖Ｌ×××××大众迈腾轿车1辆、苏Ｅ×××××奔驰车1辆、沪Ｃ×××××酷派轿车1辆、ＨＰ打印机1台、ＢＨＫ显示器1个、ＰＯＳ机2部、车载定位仪3盒、联想牌电脑主机1台、电脑显示屏1台、华为手机1部、ＶＩＶＯ手机2部、ＢＥＳＴＤＯＮ手表1块、平板电脑1部、宣传单、宣传横幅、手喷漆、砍刀1把、警棍1根；冻结岳影影中国建设银行砀山老城支行6217001740009825047、中国邮政储蓄银行砀山县支行6217983740000189098、中国农业银行62×××70账户；查封砀房201604341房屋1套、皖（2018）砀山县不动产权第0008172号房屋1套；华为手机1部、ＶＩＶＯ手机2部随案移交；一审期间，刘福临退非法所得500元。 上述事实，有下列证据予以证明： 1、搜查笔录、扣押清单、搜查的现场照片证明，侦查人员对郭祥贞位于奥园广场的手机卖场、刘福临的住处、汽车进行了搜查，并依法扣押了宣传横幅、借款通知单、借条、手机、平板电脑、档案袋、民事判决书、管制刀具、银行卡、涉案三辆汽车等物品。 2、协助查封通知书及银行账户冻结情况证明，公安机关对岳影影、郭祥贞、刘福临银行账户内资金查询、冻结的情况。 3、协助查封通知书回执证明，公安机关对郭祥贞名下的房产查封情况。 本案综合证据如下： 1、户籍信息、学历证明证实，郭祥贞、刘福临、岳影影均具有完全刑事责任能力，2017年9月刘福临通过常州大学自考，目前已经退学。 2、违法犯罪前科查证情况工作记录载明，郭祥贞、刘福临、岳影影均无违法犯罪记录。 3、归案经过证明，2019年5月8日，郭祥贞在砀山县奥园广场南门联通手机店内被抓获，刘福临在砀山县被抓获，岳影影接受侦查人员询问后被控制，次日三人被砀山县公安局刑事拘留。 4、电子数据检查报告证明，侦查机关从郭祥贞、刘福临、岳影影的作案手机中提取了电子数据。 5、郭祥贞支付宝账户转账记录载明，郭祥贞支付宝账户的收款、放款情况。 6、岳影影的手机微信聊天记录证明，“信腾科技-财务”微信号与“信腾信息科技有限公司”微信号的聊天情况，2018年10月29日，郭祥贞让岳影影给刘福临发工资1300元，岳影影将收取的苏某、曹某、王某1、孟某的还款转给“信腾信息科技有限公司”微信号，并证明刘福临当时仍在参与违法犯罪活动。 7、银行账户流水证明，郭祥贞、刘福临、岳影影的资产情况及资金往来情况。 8、砀山县城关镇法律服务所出具的证明载明，丁某系该所的法律工作人员。 9、证人丁某证明，他共给郭祥贞代理诉讼五起民间借贷的案件，全都胜诉了，期间他还给写了一个强制申请执行书，收取了诉讼代理费。 针对上诉人郭祥贞、刘福临、岳影影及辩护人提出的上诉理由、辩护意见，结合宿州市人民检察院的书面意见，根据本案事实、证据及相关法律规定，本院综合评判如下： 关于上诉人郭祥贞及辩护人、上诉人刘福临辩护人提出本案不属于恶势力的上诉理由、辩护意见，经审理认为：上诉人郭祥贞开办小额贷款公司，并招募上诉人刘福临协助其非法从事民间高利放贷业务，通过收取“家访费”“砍头息”、签订金额虚高的借款协议，恶意垒高借款金额，在办理借款过程中，恶意制造被害人已获取虚高借款痕迹，为催款和虚假诉讼制造条件；在催收借款过程中，通过上门、打电话、发送微信，采取言语威胁、扬言张贴还款通知书、喷漆、持虚高金额的借款协议向人民法院提起民事诉讼等手段向被害人索取“债务”。上诉人郭祥贞、刘福临、岳影影经常纠集在一起，以暴力、威胁等手段，在一定行业内多次实施违法犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，其行为均符合恶势力认定标准。故郭祥贞该上诉理由及各辩护人此节辩护意见不能成立，本院不予采纳；宿州市人民检察院相关意见成立，本院予以采纳。 关于上诉人郭祥贞及辩护人、上诉人刘福临及辩护人、上诉人岳影影辩护人提出郭祥贞投入的本金应从犯罪数额中扣除的上诉理由、辩护意见，经审理认为：《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》规定，在认定“套路贷”犯罪数额时,应当与民间借贷相区别,从整体上予以否定性评价,“虚高债务”和以“利息”“保证金”“中介费”“服务费”“违约金”等名目被犯罪嫌疑人、被告人非法占有的财物,均应计入犯罪数额。犯罪嫌疑人、被告人实际给付被害人的本金数额,不计入犯罪数额。本案中，郭祥贞等人实施“套路贷”犯罪，收取各被害人“砍头息”“家访费”等名目的财物均应计入犯罪数额。原判在认定郭祥贞、刘福临犯罪数额时，已经扣除了郭祥贞投入的本金数额，并在查明被害人还款数额、借据载明的借款数额基础上，综合认定郭祥贞、刘福临犯罪既遂数额、未遂数额，并无不当。故郭祥贞、刘福临该上诉理由及各辩护人此节辩护意见不能成立，本院不予采纳；宿州市人民检察院相关意见成立，本院予以采纳。 关于上诉人刘福临提出其行为不构成诈骗罪的上诉理由，经查：被害人王某1、吴某1、武某等人陈述，证人凡某玲等人证言，上诉人郭祥贞、刘福临、岳影影供述相互印证，足以认定刘福临明知郭祥贞非法从事高利放贷业务，通过扣除“家访费”“砍头息”、签订金额虚高的借款协议等方式虚增被害人的债务，按照郭祥贞的安排向被害人索取债务，继而非法占有他人财物的事实。刘福临明知郭祥贞实施违法犯罪活动仍受雇于郭祥贞协助其实施高息放贷、暴力催收债务等活动，其行为符合诈骗罪构成要件，应当以诈骗罪定罪处罚。故刘福临该上诉理由不能成立，本院不予采纳；宿州市人民检察院意见成立，本院予以采纳。 关于上诉人岳影影提出其行为不构成诈骗罪，与郭祥贞、刘福临不属共同犯罪的上诉理由，经查：上诉人郭祥贞、刘福临、岳影影供述与岳影影微信收款、聊天记录能相互印证，结合岳影影的认知能力及与郭祥贞系夫妻关系，足以认定上诉人岳影影明知郭祥贞、刘福临实施违法犯罪活动而提供微信账号、资金，使用微信帮助郭祥贞收款，实施诈骗的事实。岳影影明知他人实施“套路贷”犯罪，仍提供微信账号并帮助收款，其行为符合诈骗罪构成要件，应当以诈骗罪定罪处罚，且应以共犯论处。故岳影影该上诉理由不能成立，本院不予采纳；宿州市人民检察院意见成立，本院予以采纳。 关于上诉人郭祥贞及辩护人提出原判以民事判决确认的金额认定蒋某、李某2被诈骗既遂数额错误的上诉理由、辩护意见，经审理认为：原判并未将蒋某被诈骗数额1200元、李某2被诈骗数额37000元计入郭祥贞犯罪既遂数额中，而是将上述38200元作为未遂数额予以计算。故郭祥贞该上诉理由及辩护人此节辩护意见不能成立，本院不予采纳。 关于上诉人郭祥贞及辩护人提出原判认定郭祥贞放款给王某1、穆某金额为7740元、7000元错误，应以被害人陈述的金额认定本金数额的上诉理由、辩护意见，经查：虽然被害人王某1陈述其向郭祥贞等人借款共计1.1万元，但同时陈述其于2018年4月开始借款；书证微信、支付宝账单详情、放贷、收款记录载明，郭祥贞于2018年4月7日开始借款给王某1，先后六次共计7745元，还款40005元。上述书证客观、真实，应以该组书证作为认定王某1借款、还款数额的依据，但原判认定王某1借款7740元，还款40010元属计算错误，应予以纠正。被害人穆某陈述，他多次向郭祥贞处借款，实际到手37500元，还款107200元，前三次借款共计4万元已经还清，最后一次借款1万元他一直在还利息；书证放款、收款记录载明，郭祥贞仅于2018年1月7日借款给穆某7000元，之后均系其收款行为。原判综合上述证据，认定郭祥贞借款给穆某7000元并无不当。故郭祥贞该上诉理由及辩护人此节辩护意见均不能成立，本院不予采纳。 关于上诉人郭祥贞及辩护人、上诉人刘福临及辩护人提出郭祥贞、刘福临没有诈骗西某军房产，岳影影提出不应对收取的西某军2550元承担责任的上诉理由、辩护意见，经查：上诉人郭祥贞假借民间借贷之名，承诺帮西某军归还银行贷款，并另付西某军6万元,房子由西某军保留居住,西某军日后可以28万元赎回房产,诱使西某军与其签订价款为40万元的房屋买卖合同，出具虚假的28万元借条、收条，并将西某军房屋转移登记于自己名下。郭祥贞至取得该房产之日，实际仅转账给西某军5万余元、为西某军垫付16万元房贷，之后多次按照其规定的高额月息12500元虚增西某军欠款金额至40万元，又以扔东西、换锁收房、向法院起诉西某军排除妨害等手段迫使西某军搬出该房的事实清楚，郭祥贞以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物的行为符合诈骗罪构成要件。被害人西某军陈述郭祥贞、嘎子单独或一起多次在其楼下对其跟踪贴靠，见到熟人就说他欠钱；上诉人刘福临在侦查期间供述，郭祥贞曾经半夜带着他去西某军小区门口要过钱。上述证据相互印证，足以认定上诉人刘福临帮助郭祥贞向西某军催款的事实，同时证人凡某玲、季某证言，被害人西某军陈述，上诉人郭祥贞供述均证实，涉案房产过户登记后，郭祥贞仍肆意垒高债务，以涉案房产交易价格继续诈骗西某军财物，因此刘福临的帮助行为应被认定为共同诈骗行为，且应对涉案房产价值承担责任，且涉案房产已经过户至郭祥贞名下，诈骗已经既遂，原判综合涉案房产价值、西某军还款数额并扣除郭祥贞本金数额，以差额286680元计入郭祥贞、刘福临犯罪既遂数额，并无不当。书证放贷、收款记录载明，微信“信腾科技-财务”于2018年8月15日至9月10日，收款共计2550元；上诉人岳影影供述，微信“信腾科技-财务”一直是她使用，客户微信转账或者发微信红包给她。上述证据相互印证，足以认定上诉人岳影影收取西某军2550元的事实。郭祥贞、刘福临、岳影影共同诈骗西某军财物，岳影影应对其收取西某军钱款的行为承担相应责任。综上，郭祥贞、刘福临、岳影影该上诉理由及各辩护人此节辩护意见均不能成立，本院不予采纳。 关于上诉人刘福临及辩护人提出刘福临没有对周某、穆某、孟某、高某1进行家访，也没有对李某1、张某1、闫某进行催收，其犯罪数额应为催收数额，即代收的22440元承担刑事责任的上诉理由、辩护意见，经查：被害人周某陈述与上诉人刘福临供述相互印证，能够证实周某借款时，刘福临受郭祥贞安排去家访，后因故取消的事实；被害人穆某陈述与上诉人郭祥贞供述相互印证，能够证实穆某借款时，刘福临在场，后郭祥贞让刘福临打电话催收借款的事实；转账记录等书证、被害人孟某、高某1陈述与上诉人刘福临供述相互印证，能够证实郭祥贞安排刘福临去家访，刘福临虽未家访，但抄写孟某、高某1亲属手机号码并通过其银行账户、微信账户转款的事实；被害人李某1陈述与上诉人刘福临供述相互印证，能够证实刘福临和郭祥贞一起向李某1催款的事实；微信转账记录、被害人张某1、闫某陈述、上诉人郭祥贞、刘福临供述相互印证，能够证实刘福临受郭祥贞安排向张某1、闫某催收借款，张某1、闫某将钱款转给刘福临的事实。综上，刘福临受郭祥贞安排，在“套路贷”犯罪中帮助郭祥贞或放款给被害人、或对被害人进行家访、催收、或从事其他工作，原判据此认定刘福临与郭祥贞共同诈骗上述被害人财物既遂数额142520元、未遂数额7330元并无不当。故刘福临该上诉理由及辩护人此节辩护意见不能成立，本院不予采纳。 关于上诉人岳影影及辩护人提出原判认定岳影影犯罪数额错误的上诉理由、辩护意见，经查：放贷、收款记录、转账记录等书证载明，微信“信腾科技-财务”先后收取周某23800元、曹某1540元、武某27370元、西某军2550元；上诉人岳影影供述，微信“信腾科技-财务”一直是她使用。上述证据结合部分被害人陈述，能够证实岳影影使用“信腾科技-财务”微信号对被害人进行催收，并收取钱款的事实。郭祥贞、刘福临、岳影影系共同犯罪，岳影影协助郭祥贞，在“套路贷”犯罪中从事催收工作，原判根据其使用的微信号收取的钱款数额，认定犯罪数额55260元并无不当。故岳影影该上诉理由及辩护人此节辩护意见不能成立，本院不予采纳。 关于上诉人岳影影提出原判责令被告人退赔王某1等被害人经济损失，其没有实施放款行为，不应退赔被害人经济损失的上诉理由，经审理认为：岳影影协助郭祥贞、刘福临共同诈骗周某、曹某、武某、西某军财物，其应对三人共同犯罪行为所获得的违法所得总额承担退赔责任。原判依据《中华人民共和国刑法》第六十四条的规定，判决岳影影承担上述四被害人退赔金额适用法律正确，但认定退赔曹某金额10560元错误，应为10830元，本院予以纠正。故岳影影该上诉理由不能成立，本院不予采纳。 关于宿州市人民检察院提出原判认定郭祥贞、刘福临诈骗武某、杜某数额错误、对刘福临诈骗数额认定错误的意见、刘福临辩护人提出对刘福临诈骗既遂数额多认定36000余元，未遂数额多认定10000余元的辩护意见，经审理认为：原判认定郭祥贞、刘福临诈骗王某1既遂数额40010元、未遂数额10260元、诈骗武某未遂数额37980元，郭祥贞诈骗杜某既遂数额37600元均系计算错误，导致原判对郭祥贞、刘福临诈骗数额及王某1、杜某退赔金额认定不当，应为郭祥贞、刘福临诈骗王某1既遂数额40005元、未遂数额10255元、诈骗武某未遂数额37970元，郭祥贞诈骗杜某既遂数额36600元。郭祥贞参与诈骗数额788059元，其中既遂数额646237元、未遂数额141822元；刘福临诈骗数额693790元，其中既遂数额606235元、未遂数额87555元。郭祥贞、刘福临应退赔王某132260元、杜某36600元。故宿州市人民检察院此节意见、刘福临辩护人此节辩护意见成立，本院予以采纳。二审虽对郭祥贞、刘福临诈骗犯罪数额予以纠正，但认定的犯罪数额仍超过公诉机关指控的犯罪数额，鉴于原判对二人所犯诈骗罪系根据指控的犯罪数额予以量刑，即指控郭祥贞诈骗既遂数额633915元、未遂数额81377元，刘福临诈骗既遂数额585913元、未遂数额77110元，因此该计算错误并不影响对二上诉人犯诈骗罪的量刑，可对该部分量刑予以维持。 关于上诉人刘福临辩护人提出刘福临没有参与滋扰被害人西某军、高某1、李某2，原判认定刘福临参与上述三起寻衅滋事证据不足的辩护意见，经查：根据证人凡某玲等人证言、被害人西某军陈述、上诉人郭祥贞、刘福临供述能够认定郭祥贞、刘福临向西某军催收借款过程中采取“软暴力”手段，滋扰西某军等人的事实。另，原判仅认定刘福临参与寻衅滋事四起，即伙同郭祥贞采取“软暴力”手段滋扰、辱骂吴某1、曹某、苏某、西某军，并未认定刘福临参与滋扰高某1、李某2。故刘福临辩护人此节辩护意见不能成立，本院不予采纳。 关于上诉人郭祥贞及辩护人提出原判对郭祥贞以诈骗罪、寻衅滋事罪实行数罪并罚错误，应择一重罪处罚的上诉理由、辩护意见，经审理认为：郭祥贞、刘福临以非法占有为目的，以“套路贷”的方式骗取被害人的财物，其行为均构成诈骗罪；郭祥贞、刘福临为索要非法债务，多次到被害人及其近亲属家中采用滋扰、威胁、辱骂等“软暴力”手段恐吓被害人及其近亲属，情节恶劣，其行为均符合寻衅滋事罪的构成要件。《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》规定，对于在实施“套路贷”过程中多种手段并用,构成诈骗、敲诈勒索、非法拘禁、虚假诉讼、寻衅滋事、强迫交易、抢劫、绑架等多种犯罪的，应当根据具体案件事实，区分不同情况，依照刑法及有关司法解释的规定数罪并罚或者择一重处。本案中，郭祥贞、刘福临寻衅滋事行为虽与诈骗目的的实现有一定牵连，但其所实施的滋扰、威胁、辱骂等手段行为超出了侵犯财产权益的范围，对社会管理秩序也产生了侵害，二者属于不同的犯罪客体，其寻衅滋事行为不能为诈骗一罪所包容，应作为不同犯罪予以评价，依法予以数罪并罚。故郭祥贞该上诉理由及辩护人此节辩护意见不能成立，本院不予采纳；宿州市人民检察院相关意见成立，本院予以采纳。 本院认为：上诉人郭祥贞、刘福临、岳影影以非法占有为目的，假借民间借贷名义，采取虚增债务等虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取被害人财物，其中郭祥贞诈骗数额788059元，既遂数额646237元、未遂数额141822元，数额特别巨大；刘福临诈骗数额693790元，既遂数额606235元、未遂数额87555元，数额特别巨大；岳影影诈骗既遂数额55260元，数额巨大，其行为均构成诈骗罪；上诉人郭祥贞、刘福临采取语言恐吓、威胁、上门索债等“软暴力”手段，多次滋扰、恐吓被害人，情节恶劣，其行为均构成寻衅滋事罪，其中郭祥贞参与作案七起、刘福临参与作案四起。上诉人郭祥贞、刘福临均一人犯数罪，应当数罪并罚。上诉人郭祥贞经常纠集上诉人刘福临、岳影影，多次实施“套路贷”犯罪，并实施寻衅滋事犯罪，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，应认定为恶势力。郭祥贞系纠集者，应当对其组织、指挥的全部罪行承担刑事责任；刘福临受雇于郭祥贞多次参与违法犯罪活动，应对其参与的犯罪承担刑事责任；岳影影明知郭祥贞、刘福临实施诈骗犯罪活动而提供帮助，应对其参与的犯罪承担刑事责任。在共同犯罪过程中，郭祥贞起组织、指挥作用，系主犯；刘福临起次要、辅助作用，系从犯，依法对所犯诈骗罪减轻处罚、对其所犯寻衅滋事罪从轻处罚；岳影影起辅助作用，系从犯，依法减轻处罚。郭祥贞、刘福临对未成年人实施诈骗，应酌情从重处罚。原判根据各上诉人的犯罪事实并充分考虑各上诉人具有的量刑情节，结合各上诉人在共同犯罪中的地位、作用及参与的犯罪数额，对各上诉人分别判处刑罚，量刑均属适当。故各上诉人及辩护人认为原判量刑过重的上诉理由、辩护意见均不能成立，本院不予采纳。原判认定主要事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当。审判程序合法。但认定上诉人郭祥贞、刘福临犯罪数额及部分被害人退赔金额有误，本院予以纠正。上诉人刘福临辩护人的部分辩护意见成立，本院予以采纳；宿州市人民检察院建议驳回上诉，维持原判的意见成立，本院予以采纳。案经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款（一）项之规定，裁定如下: 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长 从 前 审判员 蔡玉良 审判员 祁 磊 二〇二〇年五月十五日 法官助理贾硕 书记员尹峰峰 附本案适用的相关法律条款： 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理： (一)原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判; (二)原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判; (三)原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判;也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。