浙江省诸暨市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0681刑初161号 公诉机关浙江省诸暨市人民检察院。 被告人余招娣，女，1947年3月21日出生于浙江省诸暨市，汉族，小学文化，农民，住诸暨市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年5月27日被诸暨市公安局刑事拘留，同年6月26日被逮捕。现羁押于诸暨市看守所。 辩护人楼旭东、沈可兰，浙江曦明律师事务所律师。 浙江省诸暨市人民检察院以诸检刑诉（2020）391号起诉书指控被告人余招娣犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月4日向本院提起公诉。本院于次日立案受理，依法适用简易程序，组成合议庭，于2020年5月26日公开开庭审理了本案。浙江省诸暨市人民检察院指派检察员范华涛等出庭支持公诉。被告人余招娣及其辩护人楼旭东到庭参加诉讼。因新冠肺炎疫情影响，本案于2020年3月12日中止审理，疫情缓解后于2020年5月20日恢复审理。现已审理终结。 浙江省诸暨市人民检察院指控： 2012年至2014年期间，被告人余招娣为高息向郦某出借资金，以承诺月息1分至2分不等并到期还本付息的方式，向社会不特定人员借款。现已查明向袁某1、蔡某1、蔡某2等10余人借款累计约874万元，已支付本息约179.7万元，造成实际损失约694.3万元。 为证明上述指控的事实，公诉机关向本院提交了相应证据，认为被告人余招娣违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院对被告人余招娣依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定处罚。被告人余招娣自愿认罪认罚，依法可以从宽处理，建议判处有期徒刑三年至三年四个月，并处罚金。 被告人余招娣对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，请求从轻处罚。 辩护人楼旭东对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。就被告人余招娣具有的量刑情节提出：被告人主观恶性不深；被告人认罪、悔罪态度较好；被告人一贯表现较好，没有前科劣迹；被告人已年满七十三周岁，患有忧郁症、糖尿病等疾病。综上，请求对被告人余招娣从轻处罚。 经审理查明： 2012年至2014年期间，被告人余招娣为高息向郦某出借资金，以其儿子经营需要资金等为由，以月息1分至2分不等并承诺到期还本付息的方式，向社会不特定人员吸收资金。现查明，被告人余招娣先后向袁某1、蔡某1、蔡某2等十余人累计借款人民币874万元，还本付息人民币186.613万元，造成实际损失人民币687.387万元。具体如下： 1.2012年4月至2014年1月期间，被告人余招娣先后多次向袁某1借款共计128万元，月息1.5分。已归还本金8万元，支付利息6.3万元，造成实际损失113.7万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人袁某1的陈述，接受证据材料清单，借据，银行凭证，被告人余招娣的供述等证据予以证实。 2.2012年4月至2014年12月期间，被告人余招娣先后多次向蔡某1借款共计196万元，月息1.5分至2分不等。已归还本金2万元，支付利息33.01万元，造成实际损失160.99万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人蔡某1的陈述，接受证据材料清单，借据，银行账户明细清单，被告人余招娣的供述等证据予以证实。 3.2013年12月4日，被告人余招娣向蔡某2借款50万元，月息1.5分。未还本付息，造成实际损失50万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人蔡某2的陈述，接受证据材料清单，借条，农村信用社业务凭证，被告人余招娣的供述等证据予以证实。 4.2013年1月15日，被告人余招娣向袁某2借款7万元，月息1.5分。已支付利息3.78万元，本金未还，造成实际损失3.22万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人袁某2的陈述，接受证据材料清单，借条，被告人余招娣的供述等证据予以证实。 5.2013年12月4日，被告人余招娣向郭某借款50万元，月息1.5分。已支付利息6.75万元，本金未还，造成实际损失43.25万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人郭某的陈述，接受证据材料清单，借条、利息借款，交通银行个人转账回单，被告人余招娣的供述等证据予以证实。 6.2013年12月8日，被告人余招娣向章某借款30万元，月息1分。未还本付息，造成实际损失30万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人章某的证言，接受证据材料清单，借条，银行账户明细，被告人余招娣的供述等证据予以证实。 7.2013年1月15日、同年10月21日、同年12月6日，被告人余招娣先后向赵某1、蔡某3、余某1分别借款5万元、10万元、50万元，月息分别为1分、1.5分、1.5分。已归还本金8万元，支付利息0.6万元，造成实际损失56.4万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人余某1的陈述，接受证据材料清单，借条，交通银行账户交易明细，被告人余招娣的供述等证据予以证实。 8.2013年9月3日，被告人余招娣向余某2借款10万元，月息1.5分。未还本付息，造成实际损失10万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人余某2的陈述，接受证据材料清单，借条，被告人余招娣的供述等证据予以证实。 9.2013年5月16日，被告人余招娣向周某借款10万元，月息1.5分。已支付利息4.6万元，本金未还，造成实际损失5.4万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人周某的陈述，证人翁某的证言，接受证据材料清单，借条，被告人余招娣的供述等证据予以证实。 10.2014年4月11日，被告人余招娣向徐某借款20万元，月息1.5分。已支付利息1.8万元，本金未还，造成实际损失18.2万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人徐某，接受证据材料清单，借条，被告人余招娣的供述等证据予以证实。 11.2013年1月，被告人余招娣向陈某借款50万元，月息1.5分。未还本付息，造成实际损失50万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人陈某的陈述，接受证据材料清单，借条，汇款流水，被告人余招娣的供述等证据予以证实。 12.2011年10月、2014年10月，被告人余招娣先后两次向翁某借款共计20万元，月息1.5分。已归还本金10万元，支付利息1.8万元，造成实际损失8.2万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人翁某的陈述，接受证据材料清单，借条、“欠利息”凭条，被告人余招娣的供述等证据予以证实。 13.2013年12月10日，被告人余招娣向金某借款30万元，月息1分。未还本付息，造成实际损失30万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人金某的陈述，接受证据材料清单，借条，农村商业银行凭证，被告人余招娣的供述等证据予以证实。 14.2010年至2014年，被告人余招娣先后多次向赵某2借款共计106万元，月息1.2分至1.7分不等。已归还本金4万元，支付利息42万元，后本院在执行被告人余招娣退休工资时，赵某2共计分得5.388万元，造成实际损失54.612万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人赵某2的陈述，接受证据材料清单，借条，本院执行凭证，被告人余招娣的供述等证据予以证实。 15.2012年8月21日,被告人余招娣向蒋某借款6万元，月息2分。已支付利息1.44万元，本金未还，后本院在执行被告人余招娣退休工资时，蒋某共计分得0.233万元，造成实际损失4.327万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人蒋某的陈述，接受证据材料清单，借条，（2015）绍诸商初字第5133号民事判决书，本院执行凭证，被告人余招娣的供述等证据予以证实。 16.2013年1月19日，被告人余招娣向王某借款50万元，月息1.5分。已归还本金20万元，支付利息18万元，造成实际损失12万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人王某的陈述，接受证据材料清单，借条，利息借条，被告人余招娣的供述等证据予以证实。 17.2013年3月9日，被告人余招娣向朱某借款30万元，月息1.5分。已支付利息6.4万元，本金未还，后本院在执行被告人余招娣的退休工资时，朱某共计分得1.292万元，造成实际损失22.308万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人朱某的陈述，接受证据材料清单、借条，（2016）浙0681民初1942号民事调解书，本院执行凭证，被告人余招娣的供述等证据予以证实。 18.2014年5月25日，被告人余招娣向余某3借款5万元，月息1分。未还本付息，造成实际损失5万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人余某3的陈述，接受证据材料清单，借条，证明，被告人余招娣的供述等证据予以证实。 19.2014年，被告人余招娣先后两次向吕某借款共计11万元，月息1.5分。已支付利息1.22万元，本金未还，造成实际损失9.78万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人吕某的陈述，接受证据材料清单，借条，欠条，被告人余招娣的供述等证据予以证实。 2019年5月27日，被告人余招娣在诸暨市火车站被抓获归案。 该事实有犯罪嫌疑人归案情况的说明，被告人余招娣的供述予以证实。另有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的证人袁某3、袁某4、郦某等人的证言，公告，常住人口详情，余招娣、袁某4、郦某、袁某5相关银行账户信息，交易明细清单等证据在案佐证。 本院认为，被告人余招娣违反国家金融管理法律规定，变相吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应追究刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人余招娣归案后能如实供述犯罪事实且自愿认罪认罚，依法予以从宽处罚。公诉机关量刑建议符合法律规定，本院予以采纳。被告人余招娣从轻处罚之请求，本院予以照准；辩护人楼旭东提出对被告人余招娣从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人余招娣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币二十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一九年五月二十七日起至二〇二二年八月二十六日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）； 二、继续向被告人余招娣追缴违法所得并返还各被害人（详见附页一），不足部分责令被告人余招娣退赔。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  邓华庚 人民陪审员  应有权 人民陪审员  张 洁 二〇二〇年五月二十六日 书 记 员  张 仁 附页一： 余招娣非法吸收公众存款被害人明细 序号 姓名 借款金额（万元） 损失（万元） 袁某1 113.7 蔡某1 160.99 蔡某2 袁某2 3.22 郭某 43.25 章某 赵某1、蔡某3、 余某1 56.4 余某2 周某 5.4 徐某 18.2 陈某 翁某 8.2 金某 赵某2 54.612 蒋某 4.327 王某 朱某 22.308 余某3 吕某 9.78 合计 687.387 附页二 中华人民共和国刑法相关条文 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 中华人民共和国刑事诉讼法相关条文 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。