江苏省泰兴市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）苏1283刑初298号 公诉机关泰兴市人民检察院。 被告人代某，男，1962年8月7日出生，个体经商，住安徽省阜南县。因本案，于2019年12月17日被泰兴市公安局刑事拘留，2020年1月20日被逮捕。现羁押于泰兴市看守所。 泰兴市人民检察院以泰检诉刑诉[2020]232号起诉书指控被告人代某犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月21日向本院提起公诉。本院受理后，依法实行独任审判，适用简易程序公开开庭审理了本案。泰兴市人民检察院指派检察员虞娟出庭支持公诉，被告人代某到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 2013年10月至2017年2月间，被告人代某以经营码头需要资金为由，许以1%－1.5%的月息，向蒋兆松、王某等10名社会不特定对象非法吸收存款人民币54万元，除已偿还本息合计人民币10.3万元，余款人民币43.7万元至今未能偿还。所吸收资金被其用于经营码头、支付借款本息等（详见明细表）。 被告人代某归案后如实供述了上述犯罪事实。 公诉机关认为，被告人代某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，建议判处被告人代某有期徒刑一年九个月，并处二万元以上二十万元以下罚金。公诉机关提交了被告人代某的供述，集资参与人蒋兆松、王某等人的证言，公安机关调取的户籍证明、借条、银行交易明细，出具的受案登记表、立案决定书、犯罪嫌疑人归案情况说明等证据证实。 被告人代某对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。 本院认为，被告人代某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予以惩处。被告人代某归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人代某自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理。公诉机关的指控成立，量刑建议适当。 依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人代某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月17日起至2021年9月16日止；罚金限在本判决生效后十日内缴纳。） 二、责令被告人代某退出赃款人民币43.7万元，分别发还给相关集资参与人（详见退赔一览表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省泰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判员 何 峰 二〇二〇年五月九日 书记员 张萌萌 被告人代某非法吸收公众存款明细表（单位：万元）                            序号                       集资参与人                       时间                       借款金额                       月息                       归还本息                       损失金额                               1                       蒋某某                       2016.4.10                       3                       1%                       0.5                       2.5                               2                       王某甲                       2013.10.29                       4                       1.5%                       0.96                       8.04                               2014.11.10                       5                       1.5%                               3                       王某乙                       2016.4.16                       3                       1.5%                                             3                               4                       单某某                       2017.2.4                       2                       1.5%                                             2                               5                       王某丙                       2016.2.17                       10                       1.1%                                             10                               6                       耿某某                       2013.12.2                       5                       1.2%                                             5                               7                       李某某                       2014.3.26                       4                       1.5%                       1.44                       2.56                               8                       毕某某                       2014.3.10                       3                       1%                                             3                               9                       贾某某                       2014.5.30                       10                       1%、1.5%                       7.4                       2.6                               10                       秦某某                       2017.2.2                       5                       1.3%                                             5                               合计                                                                   54                                             10.3                       43.7                被告人代某非法吸收公众存款退赔一览表（单位：万元）                            序号                       集资参与人                       退赔金额                               1                       蒋某某                       2.5                               2                       王某甲                       8.04                               3                       王某乙                       3                               4                       单某某                       2                               5                       王某丙                       10                               6                       耿某某                       5                               7                       李某某                       2.56                               8                       毕某某                       3                               9                       贾某某                       2.6                               10                       秦某某                       5                               合计                       43.7                附录： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。