江西省南昌市青山湖区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）赣0111刑初4号 公诉机关南昌市青山湖区人民检察院。 被告人王逸民，男，1986年4月10日出生于江苏省南京市，汉族，大专文化，无业，家住江苏省南京市玄武区。2019年9月21日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年10月24日被逮捕，现羁押于南昌市第一看守所。 指定辩护人宗凯，北京市京师（南昌）律师事务所律师。 被告人郑才刚，男，1984年11月11日出生于江西省靖安县，汉族，初中文化，无业，家住江西省靖安县。2019年9月21日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年10月24日被逮捕，2020年4月20日被取保候审，现在家。 指定辩护人梅俊，江西锦成律师事务所律师。 南昌市青山湖区人民检察院以湖检二部刑诉〔2019〕2940号起诉书指控被告人王逸民、郑才刚犯诈骗罪，于2020年1月2日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭适用普通程序，公开开庭审理了本案。南昌市青山湖区人民检察院指派检察员王国兵出庭支持公诉。被告人王逸民、郑才刚及其指定辩护人宗凯、梅俊均到庭参加了诉讼。该案经南昌市青山湖区人民检察院向本院申请延期审理一次，现已审理终结。 公诉机关指控，2019年8月至9月，被告人王逸民、郑才刚和舒昶（已判刑）在南昌市青山湖区“景河星宫”11栋604室的租住处，先后购买了手机号码、身份证、银行卡、微信及支付宝账号等“四件套”及“蚂蚁借呗”ＡＰＰ作为诈骗工具，以发放贷款为名引诱被害人下载“蚂蚁借呗”ＡＰＰ，进而在该ＡＰＰ内以收取会员费、保证金等名义骗得被害人王某1、韩某、彭某、聂某等人共计人民币6996元，具体是： 1．2019年8月24日，被告人王逸民、郑才刚以收取会员费名义，骗得被害人王某1人民币699元； 2．2019年8月25日，被告人王逸民、郑才刚分别以收取手续费、保证金名义，骗得被害人韩某共计人民币1499元； 3．2019年8月27日至28日，被告人王逸民、郑才刚分别以收取会员费、保证金名义，骗得被害人彭某共计人民币1899元； 4．2019年8月29日至30日，被告人王逸民、郑才刚分别以收取信息服务费、信息更改费、信息查询费及解冻费名义，骗得被害人聂某共计人民币2899元。 2019年9月20日，被告人王逸民、郑才刚被公安机关抓获归案。 针对上述指控，公诉机关提供了户籍证明、归案经过、微信和支付宝交易明细等书证，证人王某3、刘某等人的证言，辨认笔录，被害人王某2、韩某、彭某、聂某的陈述，被告人王逸民、郑才刚及同案犯舒昶的供述和辩解。公诉机关认为，被告人王逸民、郑才刚以非法占有为目的，利用电信网络技术手段实施诈骗，骗取他人人民币6996元，数额较大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，均应当以诈骗罪追究刑事责任。同时，均具有《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款规定之情节。建议对被告人郑才刚判处拘役五个月至有期徒刑八个月，并处罚金人民币五千元至一万五千元。 被告人王逸民对公诉机关指控的事实和罪名无异议，当庭自愿认罪。其辩护人宗凯的意见是：被告人王逸民是初犯、偶犯，诈骗行为持续时间短，主观恶性小，又认罪认罚，依法可以从轻判决；被告人郑才刚对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议无异议，自愿认罪认罚并签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人梅俊的意见是：被告人郑才刚是初犯、偶犯，主观恶性小、社会危害不大，具有坦白情节且认罪认罚，请求法院从轻量刑。 经审理查明，2019年8月至9月，被告人王逸民、郑才刚和舒昶（已判刑）在南昌市青山湖区“景河星宫”11栋604室的租住处，先后购买了手机号码、身份证、银行卡、微信及支付宝账号等“四件套”及“蚂蚁借呗”ＡＰＰ作为诈骗工具，以发放贷款为名引诱被害人下载“蚂蚁借呗”ＡＰＰ，进而在该ＡＰＰ内以收取会员费、保证金等名义骗得被害人王某1、韩某、彭某、聂某等人共计人民币6996元，具体情况如下： 1．2019年8月24日，被告人王逸民、郑才刚以收取会员费名义，骗得被害人王某1人民币699元； 2．2019年8月25日，被告人王逸民、郑才刚分别以收取手续费、保证金名义，骗得被害人韩某共计人民币1499元； 3．2019年8月27日至28日，被告人王逸民、郑才刚分别以收取会员费、保证金名义，骗得被害人彭某共计人民币1899元； 4．2019年8月29日至30日，被告人王逸民、郑才刚分别以收取信息服务费、信息更改费、信息查询费及解冻费名义，骗得被害人聂某共计人民币2899元。 2019年9月20日，被告人王逸民、郑才刚被公安机关抓获归案。 证明上述事实的证据有： 1．书证 （1）户籍信息，证明被告人郑才刚、王逸民犯罪时已达完全刑事责任年龄；王逸民在辖区内无违法犯罪记录。 （2）归案经过，证明被告人郑才刚、王逸民于2019年9月20日被公安机关抓获归案。 （3）扣押清单，证明公安机关依法扣押被告人郑才刚持有的用于实施诈骗的华硕笔记本1台、OPPOR17手机1部、OPPOR9S手机1部、身份证1张、中国建设银行卡1张、中国农业银行卡1张、电脑主机1台；依法扣押被告人王逸民持有的用于实施诈骗的身份证1张、中国建设银行卡1张、招商银行卡1张、中信银行卡2张、中国民生银行卡1张、中国工商银行卡3张、中国银行卡2张、IphoneXsMax手机1部。 （4）刑事照片，证明被告人郑才刚指认本人微信账号、舒昶微信账号、卖诈骗APP给郑才刚的男子的微信账号、卖“四件套”给郑才刚的男子的微信账号及舒昶转升级APP的钱给郑才刚，郑才刚又转钱给开发APP的河南男子；郑才刚指认其用自己的微信账号付钱试用“四件套”收款二维码的相关记录；郑才刚指认收款手机及号码；郑才刚将诈骗得来的钱转给舒昶的转账记录。 （5）手机截图，证明被害人彭某2019年8月27日、8月28日分别转账599元、1300元给“高楼”。 （6）郑才刚微信交易明细，证明郑才刚指认其微信账号收到的被害人的微信转账交易明细，其中，被害人聂某转账1799元，彭某转账1899元,韩某转账1499元，王某2转账699元。 （7）彭某微信交易明细，证明被害人彭某于2019年8月27日、8月28日通过微信共计转账1899元至“高楼”。 （8）聂某微信交易明细，证明被害人聂某于2019年8月29日、8月30日通过微信共计转账1799元至“高楼”。 （9）韩某微信交易明细，证明被害人韩某于2019年8月25日两次通过微信共计转账1499元至“高楼”。 （10）王某2微信交易明细，证明被害人王某2于2019年8月24日通过微信转账699元至“高楼”。 （11）聂某、王逸民支付宝转账记录，证明2019年8月30日被害人聂某用支付宝账号先后两次转账共计1100元给被告人王逸民。 （12）诈骗话术，证明公安机关调取的二被告人冒充贷款客服的语录。 （13）情况说明，证明公安机关通过反查犯罪嫌疑人郑才刚的微信收款账号找到的被害人裴某和李某，因无法取得联络找不到其本人。 2.辨认笔录，证明证人蔡某、胡某辨认出舒昶、郑才刚就是“金多利”贷款公司的老板。 3.证人证言 （1）证人蔡某的证言，证明其于2018年11月起在舒昶、郑才刚开的“金多利”贷款公司里做后勤工作，该公司可能有违法放贷行为；但其不知道郑才刚等人运营的“蚂蚁借呗”ＡＰＰ存在诈骗的事情。 （2）证人王某3的证言，证明其在景河星宫11栋604室上班，工作是网贷客服，打电话寻找有意借款的用户，其不知道这个公司在实施诈骗。 （3）证人刘某的证言，证明其在景河星宫11栋604室上班，工作是网贷客服，打电话寻找有意借款的用户，其不知道这个公司在实施诈骗。 4.被害人陈述 （1）被害人彭某的陈述，证明2019年8月27日，有人打电话给她说可以帮她办理贷款，她因为有需要，就加了对方的微信。对方给她推介了一个ＡＰＰ（“蚂蚁借呗”），之后她按照对方的要求，往对方一个微信收款码上支付了599元，并且按照要求填写了姓名、手机、银行卡号等。后来8月28日的时候，对方说她银行卡输入有误，卡号错了，需要再交1300元钱的保证金，她又按照对方说的扫码转了1300元钱给对方，再之后她还是没收到钱也联系不上对方了。 （2）被害人聂某的陈述，证明2019年8月30日，有一个自称是浙江“蚂蚁借呗”商贸公司的客服经理（男性，自称姓张，电话180××××3524），打电话来问他需不需要贷款，他正好有需要，然后对方发了一个可下载ＡＰＰ的网址链接给他。他下载之后按照对方所说的进行注册，并且填写个人信息，弄完之后，ＡＰＰ上面就提示要缴纳499元的信息服务费，并且显示了一个微信收款二维码让其扫码支付。他按照要求交完了之后，进行下一步ＡＰＰ上就显示他银行卡卡号填错了，要再缴纳1300元的信息更改费用，他又按照要求交了1300元。交完了之后，之前的客服经理来电说，1300元更改费用没有收到，要求其再缴纳200元信息查询费。转完之后，ＡＰＰ上面又显示还要缴纳银行卡解冻费900元。他又扫码转钱过去之后就显示可以下款了。不久，姓张的客服经理又来电话，说他的银行卡有问题，不能申请贷款，并且已经帮其申请了退款。ＡＰＰ上有退款记录，但是需要一到七个工作日才能到账，结果过了几天钱并没有退回来，给姓张的客户经理打电话，提示为空号，到ＡＰＰ上查询，退款记录也没有了。 （3）被害人王某2的陈述，证明2019年8月的一天，有一个陌生的微信加他好友，问他需不需要贷款，他说需要，对方就发了一个叫“蚂蚁借呗”的ＡＰＰ的下载链接给他，他下载后注册，填了个人信息，包括身份信息、工作等等。然后对方就叫他办会员卡，办了会员卡才能办贷款，对方说要699元会员费，对方又发了个微信二维码给他，他就用微信扫码转账了699元给对方，对方说贷款过一两天就能下来，交的钱过几天会退回来，后来再联系对方，就已经被拉进黑名单联系不上了。 （4）被害人韩某的陈述，证明2019年8月份下旬一个陌生电话打给他问需不需要贷款，然后对方叫他下载叫“蚂蚁借呗”的ＡＰＰ，然后他就按照对方所说的注册了ＡＰＰ。填完个人信息后，ＡＰＰ上面显示要收手续费，还有一个微信收款二维码。他用微信扫二维码转账了几百块钱（具体多少钱记不清了），后来对方又找什么理由，好像是个人信息有问题，说贷款下不来，又发了微信二维码叫他交钱（具体多少钱不记得了），对方说交了钱才能贷款，这些钱都是可以退的，但是要过几天才能退钱，结果过了几天钱还没有退回来，再给对方打电话就一直打不通。 5.被告人的供述和辩解 （1）被告人王逸民的供述，证明2019年7月，犯罪嫌疑人王逸民、郑才刚购买“蚂蚁借呗”ＡＰＰ和手机号码、银行卡等“四件套”，以提供贷款的名义进行网络诈骗，胡某、蔡某、舒昶出资5、6万元。2019年8月底，犯罪嫌疑人王逸民、郑才刚以在ＡＰＰ内缴纳会员费、保证金及解冻费等名义，先后骗得被害人彭某、聂某3千余元。 （2）被告人郑才刚的供述，证明2019年7月，犯罪嫌疑人郑才刚、王逸民购买“蚂蚁借呗”ＡＰＰ和手机号码、银行卡等“四件套”，以提供贷款的名义进行网络诈骗，其中购买、升级ＡＰＰ的费用由舒昶支付。2019年7月至8月，犯罪嫌疑人郑才刚、王逸民以在ＡＰＰ内缴纳会员费、保证金及解冻费等名义，先后骗得被害人彭某1899元、聂某2899元、韩某900元、王某1699元。 （3）同案犯舒昶的供述，证明2019年7月至9月，舒昶、郑才刚、王逸民经商量共同实施诈骗，舒昶主要负责出资，郑才刚和王逸民负责购买“四件套”、购买APP、操作APP等具体诈骗行为。2019年9月，郑才刚将获利的7000多钱转给舒昶。 上述证据经当庭宣读、出示与质证，内容客观真实，收集程序合法，证据之间能相互印证，足以证明本案相关事实，均可作为定案依据，本院予以采信。 本院认为，被告人王逸民、郑才刚以非法占有为目的，同他人采取电信网络手段，骗取他人共计人民币6996元，数额较大，其行为均已构成诈骗罪。被告人王逸民当庭自愿认罪，依法可酌情从轻处罚。被告人郑才刚归案后如实供述罪行，依法可从轻处罚，且其自愿认罪认罚，依法可从宽处理。辩护人关于被告人王逸民是初犯、偶犯，诈骗行为持续时间短，主观恶性小，又认罪认罚，依法可以从轻判决的意见以及被告人郑才刚是初犯、偶犯，主观恶性小、社会危害不大，具有坦白情节且认罪认罚，可以从轻量刑的意见，与查明的事实、证据和法律规定相符，本院酌情予以采纳。公诉机关的指控，事实清楚，证据确实、充分，适用法律正确，指控罪名成立，量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十四条、第六十七条第三款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人王逸民犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元（罚金应于判决生效后十日内缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2019年9月21日起至2020年5月20日止） 被告人郑才刚犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币一万元（已暂扣）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2019年9月21日起至2020年4月20日止） 二、追缴被告人王逸民、郑才刚违法所得用以退赔被害人彭某1899元、聂某2899元、韩某900元、王某1699元。 三、对扣押的物品，由扣押的公安机关依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省南昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  刘志宏 人民陪审员  陈守冬 人民陪审员  涂 琳 二〇二〇年五月五日 书 记 员  万丽媛 附相关法律规定： 1、《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 2、《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。