黑龙江省大庆市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2020）黑06刑终136号原公诉机关大庆市让胡路区人民检察院。上诉人（一审被告人）刘巨梅，女，1989年1月2日出生于黑龙江省五常市，汉族，大学文化，系光大银行大庆分行龙岗支行零售部总经理，住黑龙江省大庆市让胡路区（户籍所在地：黑龙江省大庆市龙凤区）。2018年10月25日因涉嫌犯职务侵占罪被刑事拘留，同年11月30日被逮捕。现羁押于大庆市第二看守所。辩护人常洋，黑龙江油城律师事务所律师。大庆市让胡路区人民法院审理大庆市让胡路区人民检察院指控一审被告人刘巨梅犯诈骗罪一案，于2019年12月25日作出（2019）黑0604刑初259号刑事判决。判后，刘巨梅不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经阅卷，讯问上诉人刘巨梅，听取辩护人的意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。一审判决认定，2014年9月至2017年6月，被告人刘巨梅在担任光大银行客户理财经理期间，以帮助客户购买理财产品为名骗取银行储户的钱款。具体事实如下：1.2014年9月16日，刘巨梅以帮助刘某购买黄金理财产品的名义，骗取刘某购买理财款人民币（以下币种同）3600000元，在刘某的追讨下，刘巨梅伪造“大庆金某投资有限公司”印章、“张某3”人名章和虚假合同交给刘某。2015年9月21日，刘巨梅以给付理财产品利息的名义向刘某支付324000元。2016年9月29日，刘巨梅以同样的方式骗取刘某追加理财款1000000元，2018年10月19日，刘巨梅以给付理财产品利息的名义向刘某支付509512.58元。综上，刘巨梅骗取刘某4600000元，刘巨梅返还833512.58元，共计诈骗刘某3766487.42元。2.2016年12月12日，刘巨梅以帮助张某1购买“建信信托”理财产品的名义，骗取张某1理财款2250000元转移至朱某名下账户内。2017年9月18日，刘巨梅以给付理财产品利息名义向张某1账户转款137326.47元；2017年10月20日、23日，刘巨梅以同样的方式先后两次骗取张某11000000元、1020000元转移至朱某名下账户内。2018年6月26日刘巨梅以给付理财产品利息的名义向张某1账户转款114246.57元，2018年9月26日以给付理财产品利息的名义向张某1账户转款40469.18元。综上，被告人刘巨梅骗取张某14270000元，刘巨梅返还292042.22元，共计诈骗张某13977957.78元。3.2017年1月3日，刘巨梅以帮助王某1购买“建信信托”理财产品的名义，骗取王某1理财款2890000元转至朱某名下账户内。2018年7月9日，刘巨梅以给付理财产品利息的名义向王某1支付121407元，2017年10月10日，以给付理财产品利息的名义向王某1支付141887.12元。综上，被告人刘巨梅骗取王某12890000元，刘巨梅返还263294.12元，共计诈骗王某12626705.88元。4.2017年6月,刘巨梅以帮助张某2购买财产品的名义，骗取张某22000000元。5.2017年6月,刘巨梅以帮助王某2购买财产品的名义，骗取王某2200000元。综上，被告人刘巨梅共骗取刘某、张某1、王某1、张某2、王某2钱款共计12571151.08元。2018年10月25日，被告人刘巨梅被大庆市公安局龙某分局抓获。一审判决认定上述事实，有经庭审质证、认证的书证案件来源、受案登记表、抓获经过、发破案经过、户籍信息、证明、刘巨梅工作简历、光大银行黑龙江分行大堂理财经理及助理管理办法、光大银行个人转账凭证、光大银行办公系统截图、光大银行对私活期对账单、建设银行银行卡客户交易明细清单、刘巨梅伪造的建信信托—光大阳光财富通集合资金信托计划资金信托确认书暨收益权凭证、黄金理财集合资金确认证书暨收益权凭证、扣押清单、机动车注册登记证、情况说明、借条、光大银行流水账单、建设银行卡流水信息及凭证、建设银行卡取款、转账凭条，证人于某、张某3、张某4、张某5、张某6、朱某、霍某1、王某3、霍某2、王某4的证言，被害人刘某、张某1、王某1、王某2、张某2的陈述，被告人刘巨梅的供述与辩解等证据证实。一审法院认为，被告人刘巨梅以非法占有为目的，利用其银行大堂经理身份，以帮助被害人购买理财产品为由，伪造公司印章、他人名章及理财产品收益权凭证，由此骗得刘某、张某1等被害人向其提供能够支配、控制的银行账户支付投资款，非法占有上述被害人的财产，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。刘巨梅到案后交代其诈骗刘某的犯罪事实系对其犯同种罪行的如实供述，系坦白。可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，认定被告人刘巨梅犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币五十万元。责令被告人刘巨梅退赔被害人刘某3766487.42元；退赔被害人张某13977957.78元；退赔被害人王某12626705.88元；退赔被害人张某2人民币2000000元；退赔被害人王某2人200000元。被告人刘巨梅被扣押的财物由公安机关依法处理。上诉人刘巨梅的上诉理由和辩护人的辩护意见：1.一审法院庭审中光大银行委托诉讼代理人出庭，属于程序错误。2.刘巨梅系光大银行大堂经理，负责销售光大银行发行或者代理发行理财产品业务，其履行的是职务行为，故刘巨梅构成职务侵占罪，退赔主体为光大银行。3.刘巨梅侵占被害人刘某的460万元属于特别自首。经审理查明，2014年9月至2017年6月期间，上诉人刘巨梅担任光大银行客户理财经理，以帮助客户购买理财产品为名骗取被害人的钱款13960000元，案发前返还1388848.92元。具体事实如下：1.2014年9月16日，刘巨梅以帮助被害人刘某购买黄金理财产品的名义，骗取刘某理财款4600000元，案发前返还钱款833512.58元。2.2016年12月12日，刘巨梅以帮助被害人张某1购买“建信信托”理财产品的名义，骗取张某1理财款4270000元，案发前返还钱款292042.22元。3.2017年1月3日，刘巨梅以帮助被害人王某1购买“建信信托”理财产品的名义，骗取王某1理财款2890000元，案发前返还钱款263294.12元。4.2017年6月,刘巨梅以帮助被害人张某2购买理财产品的名义，骗取张某2理财款2000000元。5．2017年6月,刘巨梅以帮助被害人王某2购买理财产品的名义，骗取王某2理财款200000元。综上，上诉人刘巨梅共骗取被害人刘某、张某1、王某1、张某2、王某2钱款共计12571151.08元。2018年10月25日，上诉人刘巨梅被大庆市公安局龙某分局抓获。上述事实，有在一审开庭审理时当庭出示、质证，并在一审判决中列举的证据证实。在本院审理中，上诉人刘巨梅及辩护人未提出新的证据，本院对一审判决所认定的证据予以确认。本院认为，上诉人刘巨梅以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。刘巨梅系坦白，可从轻处罚。关于刘巨梅及辩护人所提的一审法院庭审中光大银行委托诉讼代理人出庭，属于程序错误的上诉理由和辩护意见。经查，原公诉机关指控被告人刘巨梅犯职务侵占罪，被害单位光大银行委托诉讼代理人参加庭审符合法律规定，对此上诉理由和辩护意见不予采纳。关于刘巨梅及辩护人所提刘巨梅系光大银行大堂经理，负责销售光大银行发行或者代理发行理财产品业务，其履行的是职务行为，故刘巨梅构成职务侵占罪，退赔主体为光大银行的上诉理由和辩护意见。经查，刘巨梅身为光大银行银亿支行客户理财经理，因之前欠款无法偿还、经营亏损等原因，产生了非法占有理财客户理财款的犯罪故意。此后刘巨梅在光大银行不知情的情况下，利用理财客户对其的信任，私刻印章，伪造合同样本、收益权凭证等材料，与本案的被害人签订了虚假理财合同，把被害人的理财款转入其支配的个人账户中，用于还债、投资经营及个人开销等，在被害人多次向其返款的情况下，刘巨梅始终用各种理由予以搪塞，逃避归还，故刘巨梅的行为符合诈骗罪的犯罪构成，刘巨梅诈骗所得的钱款应退赔给本案的被害人。对此上诉理由和辩护意见不予采纳。关于刘巨梅及辩护人所提刘巨梅侵占被害人刘某的460万元属于特别自首的上诉理由和辩护意见。经查，刘巨梅到案后对骗取刘某的460万元的犯罪事实的供述是对其同种罪行的如实供述，不属于自首，对此上诉理由和辩护意见不予采纳。一审判决认定的事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当。审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项的规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长 于 涛审判员 陈 浩审判员 王卫星二〇二〇年五月九日法官助理刘建兴书记员李楠楠