河南省渑池县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1221刑初72号公诉机关渑池县人民检察院。被告人赵龙，男，1988年10月22日出生，汉族，中专毕业，无业，住江苏省昆山市开发区（户籍地：山东省泰安市新泰市）。因涉嫌诈骗，于2019年12月23日在昆山市夏驾园华园八幢一单元门口被昆山市公安局民警抓获，次日被临时羁押于昆山市看守所，同年12月27日被渑池县公安局刑事拘留，2020年1月14日被逮捕。2020年3月31日经渑池县人民检察院决定被取保候审。被告人赵峰，男，1991年6月10日出生，汉族，初中肄业，无业，现租住在江苏省苏州市车库（户籍地：河南省新乡市获嘉县）。因涉嫌诈骗，于2019年12月17日在苏州市被苏州市公安局工业园区分局民警抓获，次日被临时羁押于苏州市看守所，同年12月27日被渑池县公安局刑事拘留，2020年1月14日被逮捕。辩护人张倩，河南仰韶律师事务所律师。渑池县人民检察院以三渑检一部刑诉〔2020〕59号起诉书指控被告人赵龙、赵峰犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪、盗窃罪向本院提起公诉。本院受理后，适用普通程序（认罪认罚），依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。渑池县人民检察院指派检察员段丽鹏出庭支持公诉，被告人赵龙、被告人赵峰及辩护人张倩到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2018年3月以来，被告人赵峰明知张广杰（另案处理）收购银行卡用于违法犯罪活动，为获取利益，按张广杰要求（一类储蓄卡、绑定银行卡的手机卡、开通U盾）用自己身份证办理十几张银行卡，又通过朋友张某1办理2张银行卡，获利1700元。一段时间后，张广杰让赵峰到银行把所办银行卡挂失补办，赵峰挂失后取出部分卡中余额共18620元，分给张广杰11300元。被告人赵龙通过张广杰得知“提供银行卡给他人使用，有人会往卡里打钱，可以把银行卡挂失取钱”后，为挂失银行卡取钱，赵龙用自己身份证办理3张银行卡，又让其妻孙某、其母李昌花共办理5张银行卡，后赵龙将这8张银行卡挂失补办，取出卡内现金89700元，分给张广杰10000元，具体如下：一、掩饰、隐瞒犯罪所得1.2019年11月25日，被害人张某2（灵宝市伊庄镇人）在渑池县打工期间，在珍爱网注册会员后，被他人推荐进入网站美高娱乐城投资赚钱，张某2多次投资转款共340100元，2019年12月1日该网站系统崩溃，除首次提现1751元外，张某2共被诈骗338349元。被骗钱款全部转入赵峰农行62×××73账户，其中328804.68元被上线犯罪嫌疑人转走。2.2018年9月28日，新疆奎屯市居民薛某在网上申请贷款时，被诈骗分子以做流水为由骗取39000元，其中被骗的10000元转入张广杰工行62×××08账户后被上线嫌疑人转走。3.2019年9月28日，江苏睢宁县高浩在手机“平安E贷”APP上申请贷款时被诈骗分子以做流水为由诈骗1500元，赃款全部转入张广杰工行62×××08账户，后被上线嫌疑人转走。4.2019年9月28日，江西省萍乡市居民汤佳音在手机“新一借”APP上申请贷款时，被诈骗分子以做流水为由骗取8000元，其中被骗的2000元转入张广杰工行62×××08账户后被上线嫌疑人转走。5.2019年9月28日，浙江省台州市居民汪经明在手机“平安E贷”APP上申请贷款时，被诈骗分子以做流水为由骗取10000元，其中被骗的8000元转入张广杰工行62×××08账户后被上线嫌疑人转走。6.2018年12月5日，山东省淄博市居民张鑫洋接冒充交通银行客服的诈骗分子电话，以在网上提升信用卡额度为由骗取张鑫洋银行储蓄卡卡号和短信验证码，将张鑫洋储蓄卡内91100元全部转入张广杰农行62×××71账户后被上线嫌疑人转走。7.2019年9月20日，被害人曾某（湖南省平江县人）在深圳市龙岗区打工期间，误信百度上的兼职刷单广告，在诈骗分子提供的链接上购物刷单被诈骗15995元，其中被骗的4000元转入张某1农行62×××79账户后被上线嫌疑人转走。8.2019年9月20日，山东省滨海市居民冯新萍被诈骗分子以在网上办理贷款需交保证金为由骗取52000元，其中被骗的7000元冯新萍以现金存入张某1的农行62×××79账户中。9.2019年9月20日，山东济南居民孟范超在网上申请贷款时，被诈骗分子以做流水为由骗取8400元，其中2000元转入张某1农行62×××79账户后被上线嫌疑人转走。10.2019年9月20日，广州市增城区居民张新文在手机“新一借”APP上申请贷款时，被诈骗分子以做流水为由骗取45000元，其中被骗的15000元转入张某1农行62×××79账户后被上线嫌疑人转走。11.2019年9月20日，洛阳市新安县居民李振东通过手机某平台申请贷款时，被诈骗分子骗取66596元，其中被骗的29633元转入张某1农行62×××79账户，被骗的12321元转入赵峰建行62×××93账户，后被上线嫌疑人转走。12.2019年11月5日，郑州市金水区居民张某3在QQ上被冒充其儿子的诈骗分子，以急需缴纳清华大学培训课学费为由骗取36000元。被骗钱款全部转入李昌花工行62×××40账户后被上线嫌疑人转走。二、盗窃1.2019年12月1日，被告人赵峰到银行将自己的农行卡（卡号62×××73）挂失，将卡内的9544元（被害人张某2被骗钱款）取出，分给张广杰6300元。2.2019年10月2日，南京市秦淮区居民范某在网上申请贷款时，被诈骗分子以提升额度为由骗取48000元，其中被骗的9000元转入赵峰农行62×××72账户。2019年10月7日，赵峰到银行将该卡挂失补办，并将卡中剩余的9076元取出，分给张广杰5000元。3.2019年11月5日，浙江省湖州市居民王某被诈骗分子冒充其孩子以需要缴纳补课费为由骗取18000元，被骗钱款全部转入李昌花工行62×××40账户。后被告人赵龙带其母亲李昌花到银行将此卡挂失，并将卡内余额18000元取出。另查明，2019年9月，被告人赵龙以同样方式将其工行卡（卡号：62×××22）挂失，将卡里的21700元赃款取现；将其妻孙某招行卡（卡号：62×××17）挂失，将卡里的50000元赃款取现。案发后，赵龙亲属代其退缴赃款125700元。针对上述事实，公诉机关当庭宣读、出示了书证报案材料、抓获经过、羁押证明、户籍证明、银行账户交易明细、扣押清单等；被害人张某2、薛某等人的陈述；证人张某1、孙某的证言；被告人赵龙、赵峰的供述与辩解等证据。二被告对指控事实、证据没有异议，且自愿认罚。据此认为，被告人赵龙、赵峰明知他人收购银行卡可能会用于违法犯罪活动，仍提供、办理资金支付结算账户，协助转移赃款，其中赵峰属情节严重，均应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。被告人赵龙、赵峰以非法占有为目的，明知不属于自己所有或占有的存款，仍采用挂失、换卡的手段，掌握银行存款的支配权，进而秘密取走他人存款，其中赵龙参与共89700元，数额巨大；赵峰参与共18620元，数额较大，均应当以盗窃罪追究其刑事责任。被告人赵龙、赵峰犯数罪，应当数罪并罚。二被告认罪认罚，可以从宽处罚；均系坦白，可以从轻处罚；在掩饰、隐瞒犯罪所得共同犯罪中均系从犯，应当从宽处罚。赵龙已退缴赃款125700元，可酌情从轻处罚。建议以被告人赵龙犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处拘役六个月，并处罚金2000元；犯盗窃罪，判处有期徒刑三年，并处罚金8000元，合并执行有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金10000元。以被告人赵峰犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金4000元；犯盗窃罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金4000元，合并执行有期徒刑一年十个月至二年二个月，并处罚金8000元，如退赔被害人损失，可适用缓刑。经审理查明的事实与公诉机关指控一致。另查明，渑池县公安局将赵龙退交的125700元移交本院，赵龙自愿预交纳罚金10000元，有相关票据为证。被告人赵龙、赵峰在开庭审理过程中对指控的事实、罪名及量刑建议亦无异议，且已签字具结。本院认为，公诉机关指控被告人赵龙、赵峰犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪、盗窃罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人赵龙、赵峰自愿认罪认罚且具有坦白，在掩饰、隐瞒犯罪所得共同犯罪中系从犯，赵龙已退缴赃款等情节，对被告人赵龙予以从轻处罚，对被告人赵峰的掩饰、隐瞒犯罪所得犯罪减轻处罚、盗窃犯罪从轻处罚。公诉机关所提量刑建议适当，应予采纳。被告人赵峰的辩护人建议从宽处罚的辩护意见理由正当，予以采纳。结合本案的事实、情节、社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第三百一十二条、第二十五条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：一、被告人赵龙犯盗窃罪，判处有期徒刑三年，并处罚金8000元；犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判出拘役六个月，并处罚金2000元，数罪并罚，决定执行有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金10000元（已交纳）；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）被告人赵峰犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金4000元；犯盗窃罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金4000元，数罪并罚，决定执行有期徒刑一年十个月，并处罚金8000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月18日起至2021年10月17日止;罚金于判决生效后十日内缴纳）二、被告人赵龙退缴在案的违法所得125700元，发还被害人张慧丽36000元、被害人王明花18000元，下余71700元予以没收，上缴国库；被告人赵峰违法所得1700元依法予以追缴，责令其退赔被害人张景波9544元，被害人范尧9076元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向三门峡中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  赵 峰审 判 员  刘韶兴人民陪审员  雷 杰二〇二〇年五月十九日书 记 员  王 辉