浙江省缙云县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙1122刑初139号 公诉机关浙江省缙云县人民检察院。 被告人朱士超，男，1996年2月29日出生，浙江省缙云县人，汉族，大专文化，农民，住浙江省丽水市缙云县。因本案，于2019年6月15日被刑事拘留，于同年7月9日被取保候审，后经本院决定，于2020年5月7日被本院继续取保候审。现在家。 缙云县人民检察院以缙检刑诉[2020]398号起诉书指控被告人朱士超犯诈骗罪，于2020年5月6日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。缙云县人民检察院指派检察员李国华出庭支持公诉，被告人朱士超到庭参加了诉讼。现已审理终结。 经审理查明，1.2018年2月至10月，被告人朱士超先后借款给被害人梅某1人民币共计19.05万元，约定月息为10%。其中的11.7万元借款朱士超实施了签订虚高借款本金的借条、制造资金流水等行为，将借款本金虚高到23万元；其中的5.75万元借款签署了等额借条；其中的1.6万元借款未签署借条。后梅某1归还了7.4万元。2019年3月25日，朱士超以借条作为主要证据到本院起诉，要求梅某1偿还本金21.35万元及利息罚息2.052万元。 2.2018年5月至7月，被告人朱士超借款给被害人王某1人民币共计2万元，约定月息为10%。其中1万元借款朱士超实施了签订虚高借款本金的借条、制造资金流水等行为，将借款本金虚高到5万元；其中1万元借款签署了等额借条。后王某1归还了3000元。2019年3月25日，朱士超用借条作为主要证据到本院起诉，要求王某1偿还本金5.7万元及利息罚息2000元。案发后，王某1已归还朱士超全部借款本金。 3.2018年6月，被告人朱士超借款给被害人杨某人民币3万元，约定月息为10%，因银行手续费问题，朱士超实际交付给杨某2.97万元。朱士超通过支付宝制造5.97万元的资金流水，并由杨某出具了6万元的借条。2018年9月16日，杨某归还朱士超1.1万元。2019年3月25日，朱士超以借条作为主要证据到本院起诉，要求杨某偿还借款本金4.87万元及利息罚息6818元。 4.2018年9月至10月，被告人朱士超多次借款给被害人俞某人民币共计2万余元，约定月息为10%。其中1.7万元借款朱士超实施了签订虚高借款本金的借条、制造资金流水等行为，将借款本金虚高到3万元；剩余的借款未签署借条。2019年3月25日朱士超以借条作为主要证据到本院起诉，要求俞某偿还本金3万元及利息罚息725元。 2019年4月16日，本院认为上述四笔借款可能涉嫌刑事犯罪，裁定驳回朱士超的起诉，并将线索移送缙云县公安局查处。 5.2018年3月，被告人朱士超通过抵押戒指、电脑，先后两次借款给被害人吕某人民币共计9000元，约定月息为10%。朱士超通过支付宝制造1.8万元的资金流水，由吕某出具1.8万元的借条。借款后吕某支付过一次900元的利息，后再无还款。2019年2月20日，朱士超以9000元的借款金额向本院起诉，经本院开庭审理判决吕某归还朱士超借款9000元。案发后，吕某已归还朱士超9000元并拿回抵押的戒指、电脑。 6.2018年10月3日，被告人朱士超借款给被害人王某27500元钱，约定月息为10%，并通过支付宝制造1.5万元的资金流水，由王某2出具1.5万元的借条，由沈某担保。2019年1月25日，朱士超用1.5万元借条向本院起诉，要求王某2、沈某偿还1.5万元及利息900元，因王某2不知去向，缙云县涉诉纠纷人民调解委员会组织朱士超、沈某进行调解。经调解，由沈某偿还朱士超借款1.5万元及利息900元。本院裁定调解协议有效后，朱士超告知沈某，其实际借款给王某2为7500元，让沈某偿还7500元即可，后沈某先后偿还7500元给朱士超。 另查明，2019年6月15日，被告人朱士超经公安机关电话联系后主动到公安机关投案，并如实供述了犯罪事实。朱士超已向缙云县人民检察院退出借款收回的本金11.15万元，向本院退出违法所得900元。朱士超用于实施诈骗的款项尚有4.3万元在被害人梅某1处，有1.87万元在被害人杨某处，有1.7万元在被害人俞某处。 还查明，被告人朱士超自愿认罪认罚，并在律师见证下签署了《犯罪嫌疑人具结书》。 上述事实，被告人朱士超在开庭审理过程中无异议，且有被告人朱士超的供述，被害人梅某1、王某1、杨某、俞某、吕某的陈述，证人金某、沈某、梅某2的证言，起诉书，应诉通知书，传票，民事裁定书，民事调解书，民事调解笔录，司法确认申请书，借条，收条，借款协议，支付宝和银行流水明细，账单，情况说明，违法犯罪记录查询证明，手机取证及光盘，庭审记录光盘，归案经过，户籍信息，自愿认罪认罚材料，退赃款票据，侦查人员当庭情况说明等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人朱士超以非法占有为目的，假借民间借贷之名，通过虚增借款金额、制造虚假给付痕迹等方式设置“套路”形成虚假债权债务，并借助诉讼意图非法占有被害人财物，数额达20余万元，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。在第1至4起犯罪中，被告人已着手实行犯罪，由于其意志以外的原因而未得逞，系犯罪未遂，依法可比照既遂犯从轻或者减轻处罚。在第5、6起犯罪中，被告人在犯罪过程中自动放弃犯罪，系犯罪中止，依法应当减轻处罚。被告人经公安机关电话联系后主动投案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可从轻或减轻处罚。被告人自愿认罪认罚，并签署了具结书，依法可予从宽处罚。被告人已退出用于犯罪的款项及违法所得，可酌情从轻处罚。综上，根据被告人的上述犯罪事实、性质、情节及悔罪表现，本院决定对被告人朱士超减轻处罚并宣告缓刑。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。被告人在宣判前已退出的用于犯罪的款项，依法应当予以没收。尚在被害人处的用于犯罪的款项，应继续予以追缴。为此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十三条，第二十四条，第六十七条第一款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第五十二条，第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人朱士超犯诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币80000元(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限在本判决生效后即向本院缴纳）。 二、追缴被告人朱士超已退出违法所得人民币900元，并由本院返还给被害人吕某；追缴被告人朱士超已退出的用于作案的款项人民币111500元，予以没收，由缙云县人民检察院上缴国库；尚在被害人梅某1、杨某、俞某处的用于作案的款项人民币43000元、18700元、17000元，予以追缴并没收，由追缴机关上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向丽水市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 员  刘 凯 二〇二〇年五月二十二日 代书记员  丁杨倩 附：裁判文书适用法律条文依据 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 第二十四条在犯罪过程中，自动放弃犯罪或者自动有效地防止犯罪结果发生的，是犯罪中止。 对于中止犯，没有造成损害的，应当免除处罚；造成损害的，应当减轻处罚。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第七十二条第一、三款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条第二、三款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。