金华市婺城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0702刑初192号 公诉机关金华市婺城区人民检察院。 被告人韩杰，男，1983年11月22日出生于浙江省岱山县，汉族，大专文化，金华三禾投资管理有限公司员工，户籍所在地浙江省舟山市岱山县。因本案于2018年10月26日被金华市公安局江南分局刑事拘留，同年11月30日被变更强制措施为取保候审。现在家候审。 辩护人王笑洁，浙江玄畅律师事务所律师。 被告人金根新，男，1982年1月6日出生于浙江省金华市，汉族，高中文化，金华三禾投资管理有限公司员工，户籍所在地浙江省金华市金东区。因本案于2018年10月26日被金华市公安局江南分局刑事拘留，同年11月30日被变更强制措施为取保候审。现在家候审。 辩护人郭海标，浙江乔玥律师事务所律师。 被告人倪亚敏，女，1988年4月29日出生于浙江省金华市，汉族，高中文化，无业，户籍所在地浙江省金华市婺城区。因本案于2018年10月26日被金华市公安局江南分局取保候审。现在家候审。 辩护人戚欣然，浙江玄畅律师事务所律师。 金华市婺城区人民检察院以婺检一部刑诉〔2020〕281号起诉书指控被告人韩杰、金根新、倪亚敏犯诈骗罪，于2020年4月7日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。金华市婺城区人民检察院指派检察员朱远望出庭支持公诉。被告人韩杰、金根新、倪亚敏及辩护人王笑洁、郭海标、戚欣然到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 金华市婺城区人民检察院指控：2016年以来，被告人韩杰、金根新、倪亚敏、金某等人假借民间借贷之名，利用被害人急于借钱的心理，蒙蔽被害人签下明显不利于自己的车辆抵押借款合同、收条等，从而收取“保证金”、“中介费”、“利息”等多种费用，且通过虚增借款金额、制造虚假给付痕迹、恶意制造借款人违约、随意认定违约、收取归还本金时只收现金不打收条等多种方式设置“套路”，在收取被害人支付的利息及归还的本金后，以所谓的被害人违反合同约定为由，要求被害人支付高额违约金，进一步达到非法占有他人财物的目的。金某等人非法骗取他人财物价值共计人民币35.07万元，其中骗取陈某1人民币1.9万元、魏某人民币18.7万元、郑某人民币5.5万元、楼某人民币8.97万元。 针对上述事实，公诉机关提供了相应的证据予以证实。公诉机关认为，被告人韩杰、金根新、倪亚敏伙同他人以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪，系共同犯罪，同时认定三被告人均系从犯、自愿认罪认罚。提请本院依法判处。 被告人韩杰、金根新、倪亚敏对公诉机关指控的主要事实及罪名均无异议，均自愿认罪认罚。 辩护人王笑洁对公诉机关指控的罪名和事实无异议，提出被告人韩杰系初犯，无犯罪前科；在共同犯罪中所起作用较小，系从犯；在归案后如实供述罪行，系坦白，认罪认罚；社会危害性较小；金某已退赔被害人损失。综上，建议法庭对其从轻处罚并适用缓刑。 辩护人郭海标对公诉机关的定性无异议，提出被告人金根新在共同犯罪中起次要作用，犯罪情节显著轻微，系从犯；自愿认罪认罚；主观恶性较小，系初犯，无犯罪前科；有两个年幼的小孩和年迈的父母需要照顾。综上，建议法庭对其从轻处罚并适用缓刑。 辩护人戚欣然对公诉机关的定性无异议，提出被告人倪亚敏在共同犯罪中所起作用很小，系从犯；系初犯、偶犯，认罪认罚；金某已经退赔被害人经济损失；有年迈的老人和三个未成年的小孩需要照顾。综上，建议法庭对其从轻处罚并适用缓刑。 经审理查明： 2016年以来，金某（已判决）伙同被告人韩杰、金根新、倪亚敏等人，假借民间借贷之名，利用被害人急于借钱的心理，蒙蔽被害人签下明显不利于自己的车辆抵押借款合同、收条等，从而收取“保证金”、“中介费”、“利息”等多种费用，且通过虚增借款金额、制造虚假给付痕迹、恶意制造借款人违约、随意认定违约、收取归还本金时只收现金不打收条等多种方式设置“套路”，在收取被害人支付的利息及归还的本金后，以所谓的被害人违反合同约定为由，要求被害人支付高额违约金，进一步达到非法占有他人财物的目的。具体事实如下： 1.2016年5月11日，被害人陈某1因资金周转需要，到金某开办的金华三禾投资管理有限公司（下称“三禾投资公司”）借款，双方约定陈某1以一辆马自达6型轿车做质押，向金某借款人民币4万元，月息2000元。2016年6月10日，陈某1通过支付宝向金某支付利息人民币2000元。2016年7月10日，陈某1、王某等人到三禾投资公司要求还款赎车，被告人韩杰、金根新以金某不在为由拒绝赎车，经电话联系金某后拒绝归还车辆。次日，陈某1再次到三禾投资公司赎车，金某以陈某1逾期一日为由，要求陈某1支付本金、违约金共计人民币65000元，否则不会归还车辆。2016年7月14日，陈某1向金某交付本金、违约金等共计人民币5.7万元后将车辆赎回。 2.2016年8月25日，被害人魏某因资金周转需要，到金某开办的三禾投资公司借款，双方约定魏某以一辆宝马X5型轿车做质押，向金某借款人民币35万元，月息6分。金某在扣除首期利息、违章押金后，实际交付给魏某人民币34万元，但让魏某出具了借款金额为人民币35万元的借条、收条。至2016年12月11日，魏某共计支付利息人民币7.7万元。同日，魏某、孙某、陈某2前往三禾投资公司赎车，结清所有利息后将人民币35万元本金交付给被告人韩杰、金根新，两人清点后把钱交给被告人倪亚敏锁入保险柜。韩杰联系金某后以魏某违约为由，要求魏某支付人民币30余万元违约金才能还车，魏某要求归还35万元遭拒。2017年1月6日，魏某向金某交付人民币10万元后将车辆赎回。 3.2016年9月4日，被害人郑某因资金周转需要，在陈某3的介绍下到金某开办的三禾投资公司借款，双方约定郑某作为担保人，以俞某名下一辆丰田锐志轿车做质押，以俞某名义向金某借款人民币9万元，月息3000元，金某在扣除首期利息后，实际交付给郑某人民币8.7万元，但让俞某、郑某出具了借款金额为人民币9万元的借条、收条。2017年2月，郑某、傅某前往三禾投资公司赎车，交付人民币9万元本金和结清所有利息1.2万元，被告人韩杰清点后钱由被告人倪亚敏锁入保险柜。韩杰联系金某后以郑某违约为由，要求郑某支付25万元违约金，否则不会归还车辆。郑某要求归还9万元现金也遭到拒绝，后郑某向金某交付人民币4万元后将车辆赎回。 4.2016年9月14日，被害人楼某因资金周转需要，在李某1、路某的介绍下到金某开办的三禾投资公司借款，双方约定楼某将其妻张某1名下的一辆比亚迪S7型车（经鉴定，价值人民币7.77万元）做质押，向金某借款人民币5万元，月息人民币1250元。金某在扣除首期利息、违约押金、手续费等费用后，实际交付给楼某、张某1人民币4.3万元，但让张某1出具了借款金额为人民币5万元的借条、收条等凭据。同年10月13日，金某向楼某称月息应为人民币5000元，楼某无奈于当日及10月22日分别向金某支付了利息人民币2000元、3000元。2016年11月17日，楼某、方某前往三禾投资公司还款赎车，交付人民币5万元本金，金根新、韩杰清点后把钱交给被告人倪亚敏锁入保险柜。韩杰联系金某后以楼某违约为由，要求楼某支付人民币7万余元违约金，否则不会归还车辆。因楼某、张某1无力支付违约金，金某将车辆转让给他人。 综上，金某等人非法骗取他人财物价值共计人民币35.07万元，其中骗取陈某1人民币1.9万元、魏某人民币18.7万元、郑某人民币5.5万元、楼某人民币8.97万元。 2018年10月26日，被告人韩杰、金根新、倪亚敏被公安机关抓获归案。民警从被告人处扣押手机、合同等财物。金某已退出全部违法所得返还给被害人。 另查明，金某于2019年12月3日被本院以诈骗罪判处有期徒刑五年，并处罚金人民币六万元。 上述事实，有经过法庭举证、质证的下列证据予以证实：被告人韩杰、金根新、倪亚敏的供述和辩解，被害人楼某、张某1、陈某1、郑某、魏某的陈述，证人金某、路某、李某1、方某、张某2、孙某、陈某2、王某、李某2、陈某3、俞某等人的证言，搜查笔录及照片，辨认笔录及照片，手机检查笔录及照片，价格认定结论书，鉴定意见通知书，扣押笔录、决定书、清单及照片，发还清单，接受证据清单及微信转账凭证、交易明细，行驶证复印件，涉案比亚迪S7车相关质押合同材料，机动车信息查询结果单，出警单详情，刑事判决书，抓获经过，人口信息等。以上证据来源合法，内容真实，证据之间相互印证，本院依法予以确认。 本院认为，被告人韩杰、金根新、倪亚敏伙同他人以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。系共同犯罪。公诉机关的指控成立，予以支持。各被告人在共同犯罪中起次要作用，均系从犯，均自愿认罪认罚，分别予以从轻处罚。采纳辩护人所提相应从轻处罚并适用缓刑的意见。被告人韩杰在归案后未如实供述犯罪事实，不构成坦白。故不采纳辩护人所提被告人韩杰系坦白的意见。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人韩杰犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币五万元。罚金限于判决生效后五日内缴纳。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。） 二、被告人金根新犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币五万元。罚金限于判决生效后五日内缴纳。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。） 三、被告人倪亚敏犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币四万元。罚金限于判决生效后五日内缴纳。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。） 四、扣押财物由扣押机关金华市公安局江南分局依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王 娜 人民陪审员  应巧萍 人民陪审员  蒋天云 二〇二〇年五月十二日 代书 记员  王 蓓