湖南省娄底市娄星区人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘1302刑初174号公诉机关湖南省娄底市娄星区人民检察院。被告人秦小南，女，1973年5月22日出生于湖南省娄底市娄星区，汉族，高中文化，中共党员，无业，户籍所在地及住址湖南省娄底市娄星区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2018年9月3日被娄底市公安局娄星分局刑事拘留，2018年9月28日经娄底市公安局娄星分局决定取保候审，2019年9月28日经娄底市娄星区人民检察院决定取保候审，2020年3月13日经本院决定取保候审。2020年5月7日被本院决定逮捕，同日由娄底市公安局娄星分局执行，现羁押于娄底市看守所。辩护人黄智娟，湖南淡远（娄底）律师事务所律师，由娄底市娄星区法律援助中心指派。湖南省娄底市娄星区人民检察院以娄星检公诉刑诉[2020]44号起诉书指控被告人秦小南犯收买信用卡信息罪，于2020年3月11日向本院提起公诉。本院于同日立案受理后，依法组成合议庭，于2020年3月30日公开开庭审理了本案，娄底市娄星区人民检察院指派检察员胡正春出庭支持公诉。被告人秦小南及其辩护人黄智娟到庭参加诉讼。本案现已审理终结。湖南省娄底市娄星区人民检察院指控：2018年5月份，被告人秦小南通过秦某所给的手机与电话为170××××8801的男子联系帮助取款，该男子告诉秦小南要其先办理银行卡。2018年8月下旬的一天，秦小南找到同村的单身汉黄某从，秦小南用摩托车搭乘黄某从赶到娄底城区长沙银行，秦小南陪同黄某从在长沙银行办理了1张卡号62×××48的银行卡，绑定黄某从151××××1271的手机号，设定密码为168168，将密码写在银行卡背面，秦小南以200元的价格从黄某从的手里收买。过了两天，秦小南又用摩托车搭乘黄某从赶到娄底城区华融湘江银行，秦小南陪同黄某成在华融湘江银行办理了1张卡号62×××21的银行卡，绑定黄某从151××××1271的手机号，密码设定为168168，将密码写在银行卡的背面。当天秦小南又用摩托车搭乘黄某从赶到娄底城区招商银行，秦小南陪同黄某从在招商银行办理了1张卡号62×××19的银行卡，绑定黄某从151××××1271的手机号，设定密码为168168，将密码写在银行卡的背面。秦小南以400元的价格收买了黄某从的2张银行卡。2018年8月31日至2018年9月3日期间内，秦小南持黄某从的3张银行卡帮助他人非法所得提现八次，共计取现16万元，获利0.5万元。2018年9月3日，被告人秦小南被抓获后，公安机关当场扣押其取现的5.999万元。秦小南到案后自愿如实供述其上述犯罪事实，其亲属于2018年9月28日主动退赃7万元。该院认为，被告人秦小南收买他人信用卡用于帮助他人提现，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款之规定，应当以收买信用卡信息罪追究刑事责任。被告人秦小南到案后如实供述了其犯罪事实，有坦白情节，依法从轻处罚；被告人自愿认罪认罚，且能积极退赃，可酌情从轻处罚。建议对被告人判处有期徒刑六个月至一年有期徒刑，并处罚金。被告人秦小南在庭审中对公诉指控的上述事实不持异议。被告人秦小南的辩护人辩称：1、对公诉机关指控的罪名不持异议；2、被告人秦小南有法定、酌定从轻处罚的情节，被告人秦小南无违法违纪的行为和前科，系初犯、偶犯，被告人秦小南到案后如实供述其犯罪事实，系坦白，依法从轻处罚；被告人认罪态度好、并当庭认罪，说明其认识到自己的行为给社会造成了危害的后果，有真诚的悔罪之意，对于当庭自愿认罪的，可以酌情从轻处罚；案发后，被告人及亲属主动退赃七万元，挽回了受害人的损失，减少了被告人行为的社会危害性，酌情从轻处罚；考虑到被告人家庭条件差，有老人需要赡养、小孩需要抚养，对于较轻的犯罪的初犯、偶犯，应当综合其犯罪动机、手段、情节，根据贯彻宽严相济刑事政策，请求法院对被告人秦小南从宽处罚，并适用缓刑。经审理查明：2018年1月份左右，被告人秦小南在娄底市娄星区夜宵店打工，遇到了秦某，秦某见被告人秦小南打工辛苦，说到有朋友需要人取钱，问秦小南是否愿意做，秦小南犹豫一下后就答应了。2018年8月份，秦某约秦小南到娄底市娄星区见面。见面后，秦小南问秦某如何支付佣金，秦某告诉秦小南她也只是从中介绍，需要打电话问对方如何支付，随后拨打了对方电话，经商量双方同意按照取款金额的5%计算佣金。谈好后，秦某给了秦小南一部手机，这时一个男的打电话过来了，秦小南问对方如何取钱，对方要秦小南先办银行卡，能办几张就办几张，因为一张银行卡一天只能取现金2万元。秦小南问办卡费用谁出，对方说取钱的时候一张卡按照200元的开卡费由秦小南从取款的金额中抽取，5%的佣金也由秦小南从取款的金额中抽取。2018年8月下旬的一天，秦小南找到同村的单身汉黄某从，秦小南用摩托车搭载黄某从赶到娄底城区长沙银行，秦小南陪同黄某从在长沙银行办理了1张卡号62×××48的银行卡，绑定黄某从151××××1271的手机号，设定密码为168168，将密码写在银行卡背面，秦小南以200元的价格从黄某从的手里予以收购。2018年8月27日，秦小南又用摩托车搭载黄某从赶到娄底城区华融湘江银行，秦小南陪同黄某从在华融湘江银行办理了1张卡号62×××21的银行卡，绑定黄某从151××××1271的手机号，密码设定为168168，将密码写在银行卡的背面。当天秦小南又用摩托车搭载黄某从赶到娄底城区招商银行，秦小南陪同黄某从在招商银行办理了1张卡号62×××19的银行卡，绑定黄某从151××××1271的手机号，设定密码为168168，将密码写在银行卡的背面。秦小南以400元的价格收买了黄某从的2张银行卡。2018年8月31日至2018年9月3日期间内，秦小南持黄某从的3张银行卡帮助他人提现八次，共计取现159900元，获利0.5万元。2018年9月3日，被告人秦小南被抓获后，公安机关当场扣押其取现的5.999万元。秦小南到案后如实供述其上述犯罪事实，2018年9月28日被告人秦小南亲属主动缴纳人民币7万元至娄底市公安局娄星分局。上述事实，被告人秦小南及其辩护人在开庭审理过程中无异议，且有证人黄某从的证言，辨认笔录、扣押物品决定书、扣押物品、文件清单、照片、银行交易明细表、招商银行调取证据通知书、湖南省非税收入一般缴款书、受案登记表、抓获经过、户籍资料等相关证据在案佐证，足以认定。全案事实清楚，证据确实、充分，本院予以确认。本院认为，被告人秦小南无视国家法律，收买他人信用卡，并使用收买的信用卡帮助他人提现，其行为已经构成了收买信用卡信息罪。公诉机关指控被告人秦小南犯收买信用卡信息罪的事实清楚，证据确实，所指控的罪名成立，本院予以支持。被告人秦小南到案后如实供述其犯罪事实，系坦白，依法从轻处罚；且在庭审中亦认罪认罚，依法从宽处罚；被告人家属主动退赔7万元用于弥补受害人损失，酌情予以从轻处罚。被告人秦小南的辩护人辩称被告人有法定、酌定从轻处罚的情节即被告人秦小南在此之前无违法违纪的行为及前科，系初犯、偶犯，被告人秦小南到案后如实供述其犯罪事实，系坦白，依法从轻处罚；被告人认罪态度好、并当庭认罪，可以酌情从轻处罚；案发后，被告人亲属主动缴纳七万元至公安机关，用于赔偿被害人的经济损失，一定程度上弥补了受害人的损失，酌情从轻处罚的辩护意见，经查与事实相符，本院予以采纳。被告人秦小南的辩护人辩称被告人家庭困难，有老人小孩需要赡养抚养，请求法院适用缓刑的意见，本院认为，家庭情况困难，有老人小孩需要赡养抚养不是适用缓刑的法定理由，本院不予采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第六十七条第三款、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人秦小南犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2020年5月7日起至2020年12月11日止。）二、公安机关暂扣的人民币59990元，以及被告人秦小南退赔至公安机关的人民币七万元，依法予以退赔给各被害人。上述罚金限于本判决生效后一个月内缴纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省娄底市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  贺玉林人民陪审员  钟艳群人民陪审员  廖 瑛二〇二〇年五月八日书 记 员  吴 珍附本文书引用的相关《中华人民共和国刑法》条文：第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。