浙江省常山县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0822刑初164号 公诉机关浙江省常山县人民检察院。 被告人谢宝林，曾用名谢小平，男，1981年8月20日出生于浙江省衢州市衢江区，汉族，高中文化，住浙江省衢州市衢江区。因本案于2018年8月3日被常山县公安局刑事拘留，同年8月31日被常山县公安局取保候审，同年12月20日被常山县人民检察院取保候审，2019年7月10日被本院取保候审，2020年5月18日被本院决定逮捕，并于当日由常山县公安局执行逮捕。现押于常山县看守所。 辩护人童明星，浙江东昊律师事务所律师。 常山县人民检察院以常检刑诉[2019]165号起诉书指控被告人谢宝林犯非法吸收公众存款罪于2019年7月4日向本院提起公诉。在审理期间，常山县人民检察院于2020年5月18日以常检刑追诉[2020]24号追加起诉书指控被告人谢宝林犯非法吸收公众存款罪的追加事实，并建议本院对被告人判处三至五年有期徒刑，不适用缓刑。本院依法组成合议庭公开开庭进行了审理。常山县人民检察院指派检察员饶立飞出庭支持公诉，被告人谢宝林、辩护人童明星到庭参加诉讼。在审理过程中，公诉机关于2019年10月7日、2020年2月3日以补充侦查为由申请延期审理，并于2019年11月6日、2020年3月2日建议恢复审理。现已审理终结。 常山县人民检察院指控，2013年至2018年8月期间，被告人谢宝林在衢州市柯城区、常山县经营保健品，以月息1.1分至1.6分不等的高额利息、安排旅游、给付旅游券等好处为诱饵，向社会上不特定人员郑某1、盛某、程某1、童某1、余某1、赵某、刘某2、毛某2、李某3等以充值康乐福会员卡的形式变相吸收公众存款数额达260余万元。被告人谢宝林将变相吸收的公众存款用于建房、借贷给他人、偿还本息等。 2018年8月2日，被告人谢宝林自动到衢州市公安局柯城分局投案。 为此，公诉人在法庭上宣读并出示了被告人供述、被害人陈述、书证等证据材料，据以指控被告人的行为已构成非法吸收公众存款罪，并认为被告人有自首的量刑情节，建议本院对被告人在有期徒刑三年至五年之间量刑，并处罚金，不适用缓刑。 被告人谢宝林对起诉书指控的事实和罪名无异议，表示其一直在努力还钱，希望能够判处缓刑。辩护人对公诉机关指控的事实和罪名均无异议，其提出如下辩护意见：1.被告人自动投案并如实供述犯罪事实，系自首；2.被告人目前条件较艰苦，虽没有其它财产可供执行，但认罪悔罪态度好，案发后一直在想方设法归还被害人钱款，挽回被害人的损失，现已取得部分被害人谅解；3.被告人家中有年迈的母亲和未成年的女儿需要照顾。综上，请求对被告人从轻处罚，判处缓刑。 经审理查明，2013年至2018年8月期间，被告人谢宝林在衢州市柯城区、常山县经营保健品。期间，被告人谢宝林以支付高额利息、安排旅游、给付旅游券等好处为由，向社会上不特定人员郑某1、盛某、程某1、童某1、余某1、赵某、刘某2、毛某2、李某3等70余名老年人以充值其店内的康乐福会员卡的形式变相吸收公众存款，数额达290余万元。被告人谢宝林将变相吸收的公众存款用于建房、借贷给他人、偿还本息等，后便无力偿还。 2018年8月2日，被告人谢宝林自动到衢州市公安局柯城分局投案。案发后，被告人谢宝林归还部分借款，部分被害人对被告人的行为表示谅解。 上述事实有经庭审质证的下列证据予以证实： 1.被告人谢宝林的供述证实，其没有注册公司，就是注册了个体工商户。刚开始在衢州有门市部，后来在江山、常山、开化也有了门市部。2011年、2012年左右的时候想到到购买保健品的老年人处借钱建养老院。其跟老年人讲借钱建养老院，会支付利息的，一年到期后归还本金，刚开始的时候是要让老年人消费一定数额的，2015年资金紧张就没有强制消费了，改成自愿消费，跟老年人约定存钱都是一年期限的，支付利息是每月支付的，存款5万元以下是按照月息1.5分计算，另外给300元旅游券；存款5万元以上，每月月息是1.6分，还有1000元的旅游券。养老院一共投资了150余万元，2015年左右就停工了，工程的主体框架、内外墙壁的粉刷都已经完工，还差装修。到老年顾客那里借钱都是以签订康乐福会员卡消费合同的形式代替借条，借来的钱有100万元投入到养老院，有100多万元借给同学的哥哥吕诗胜了，另外借来的钱以及赚来的钱用来支付利息。 2.被害人郑某1、盛某、程某1、高某、周某、夏某、陈某1、魏某、姜某1、任某、胡某1、杨某、江某1、李某1、金某1、毛某1、胡某2、陈某2、姜某2、焦某、张某1、甘某、叶某1、江某2、陈某3、董某、金某2的陈述及书证康乐福会员卡消费合同、存折、欠条复印件、存货单、银行流水、收款收据证实，其均为常山地区的老年人，被告人谢宝林以支付利息、旅游券等为由，吸引其用钱充值康乐福保健品店的会员卡，其实变相就是借钱给谢宝林收取利息，但谢宝林之后一直未还清款项。 3.被害人江某3、童某1、余某1、赵某、王某1、李某2、方某1、林某、余某2、叶某2、郑某2、韦某、邵某、王某2、罗某、徐某1、唐某、吾某、徐某2、汪某、佘某、王某3、舒某、张某2、徐某3、程某2、江某4、王某4、叶某3、童某2、许某、徐某4、余某3、刘某1、郭某、徐某5、方某2、祝某、华某的陈述及书证借款名单、康乐福会员卡消费合同、借条、收款收据、存货单、证明、存折复印件证实，其为开化地区的被害人，被告人谢宝林以支付利息、旅游券等为由，吸引其用钱充值康乐福保健品店的会员卡，其实变相就是借钱给谢宝林收取利息，但谢宝林之后一直未还清款项。 4.被害人刘某2、毛某2、李某3、朱某、黄某、何某、丰某、戴某1、陈某4、王某5、毛某3、倪某、戴某2、王某6的陈述及书证收款收据、康乐福会员卡消费合同、自愿充值表、银行流水证实，其均为衢州市柯城地区的被害人，被告人谢宝林以支付利息、旅游券等为由，吸引其用钱充值康乐福保健品店的会员卡，其实变相就是借钱给谢宝林收取利息，但谢宝林之后一直未归还款项。 5.书证自书名单、领取记录表、谅解书证实，谢宝林自己整理的开化、常山的借款名单，谢宝林已归还部分借款，部分借款人表示对谢宝林进行谅解，并就部分钱款归还达成协议，请求对其使用缓刑。 6.书证借条复印件证实，2014年12月左右，吕诗胜到谢宝林处借款85万元。 7.书证协助查询财产通知书、账户信息、银行明细、不动产登记查询信息证实，谢宝林和徐华敏的账户流水信息及房产情况。 8.书证个体户登记基本情况证实，常山县康乐福食品经营部系以王长保名字登记，衢州登记的是以徐华敏的名字登记的衢州市柯城敏宝食品商行，开化是以邱丽名义登记的保健食品批发和零售。 9.书证户籍信息证实，谢宝林的身份信息。 10.书证归案经过证实，2018年8月2日，被告人谢宝林自动到衢州市公安局柯城分局投案。 11.书证被告人方提供的关于希望对谢宝林判处缓刑的意见证实，2020年5月27日、28日，部分被害人对被告人的行为表示谅解，希望判处被告人缓刑。 本院认为，被告人谢宝林违反国家有关规定，变相吸收公众存款数额达290余万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。被告人案发后自动投案并如实供述犯罪事实，系自首，依法可从轻处罚。针对被告人认为其归还部分款项的意见，本院已核实的部分予以确认，部分款项因被告人在庭审中未提供还款凭证，本院暂不能核实，在执行阶段若查明属实的可相应予以扣除。被告人归还部分款项并取得部分被害人的谅解，依法可酌情从轻处罚。辩护人的相关辩护意见与本院查明一致的予以采纳。针对被告人及辩护人要求判处缓刑的意见，本院结合本案的社会危害性、犯罪情节、悔罪表现等因素综合考虑，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人谢宝林犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币10万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月18日起至2023年10月19日止。罚金限本判决生效后一个月内缴纳）。 二、被告人谢宝林的违法所得继续予以追缴并返还给被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省衢州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  郑 颖 人民陪审员  蒋芝香 人民陪审员  樊小雄 二〇二〇年五月二十九日 代书 记员  余欣雅