广东省广州市花都区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0114刑初2565号公诉机关广东省广州市花都区人民检察院。被告人李文庆，男，1990年6月4日出生，汉族，文化程度初中，户籍所在地广东省茂名市高州市。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪于2019年2月22日被羁押，次日被刑事拘留，同年4月1日被逮捕。现被羁押于广州市花都区看守所。辩护人柯志昌，广东君谋律师事务所律师。被告人宦靖，男，1991年8月26日出生，汉族，文化程度初中，户籍所在地重庆市忠县。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪于2019年2月22日被羁押，次日被刑事拘留，同年4月1日被逮捕。现被羁押于广州市花都区看守所。指定辩护人刘志镰，广东古谷律师事务所律师。广东省广州市花都区人民检察院以穗花检公刑诉[2019]2465号起诉书指控被告人李文庆犯收买信用卡信息罪、被告人宦靖犯收买、提供信用卡信息罪，于2019年12月2日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。广州市花都区人民检察院指派检察员梁锦文出庭支持公诉。被告人李文庆及其辩护人柯志昌、被告人宦靖及其指定辩护人刘志镰均到庭参加诉讼。现已审理终结。广东省广州市花都区人民检察院指控：2019年1月被告人宦靖向被告人李文庆非法售卖银行卡。其中被告人宦靖向同案人柳某（另案处理）收买银行卡4张后，再转售给被告人李文庆。2019年1月10日和14日，同案人柳某、被告人宦靖分别以本人名字办理账号为62×××77、62×××79的农业银行卡各1张。期后，由被告人宦靖将上述银行卡售卖给被告人李文庆。2019年1月23日，被害人金某1被诈骗的人民币400万元，被汇入开户人柳某的62×××77银行账号、开户人宦靖的62×××79银行账号，随后被害人金某1被诈骗的款项被及时某。2019年2月22日，被告人李文庆、宦靖先后被公安机关抓获。公诉机关提供相应证据，认为被告人李文庆收买信用卡、被告人宦靖向他人收买并非法提供信用卡，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一之规定，分别构成收买信用卡信息罪、收买、非法提供信用卡信息罪。并提出如下量刑情节：1.被告人宦靖收买银行卡5张、提供本人银行卡1张给被告人李文庆，数量巨大，建议本院结合被告人宦靖坦白情节，对其判处有期徒刑三年，并处罚金；2.被告人李文庆收买他人银行卡6张，数量巨大，建议考虑其作用，对其判处有期徒刑三年六个月至四年六个月，并处罚金。提请本院依法判处。被告人李文庆对起诉书指控的基本事实及罪名无异议，辩解其仅从被告人宦靖处购买银行卡4张的事实。其辩护人提出如下辩护意见：1.对公诉机关指控的罪名无异议；2.被告人李文庆仅参与了收买柳某的4张银行卡，指控收买其他银行卡的证据不足，被告人李文庆是从犯、坦白，且系偶犯。综上，建议对其判处有期徒刑一年六个月以下。被告人宦靖对起诉书指控的基本事实及罪名无异议，辩解其从同案人柳某处购买的4张银行卡包括农业银行62×××77的银行卡。其指定辩护人提出如下辩护意见：1.对公诉机关指控的罪名无异议；2.起诉书指控的被告人宦靖收买银行卡4张仅有被告人供述及证人证言，没有其他证据予以证实；被告人宦靖如实供述自己的罪行，是初犯、偶犯。综上，建议对被告人宦靖从轻处罚。经审理查明：2019年1月，被告人李文庆、宦靖从柳某（另案处理）处购买开户名为柳某的银行卡信息资料（包括开通网银的银行卡、配套U盾、绑定的手机SIM卡、开卡人身份证复印件）4套（内含户名为柳某的农业银行账号62×××77）。2019年1月23日，金某1将400万元汇入开户人柳某的62×××77银行账号、开户人宦靖的62×××79银行账号，随后上述账号被公安机关冻结并退还给金某1。2019年2月22日，被告人李文庆、宦靖先后被公安机关抓获。上述事实，被告人李文庆、宦靖在开庭审理时无异议，并有经庭审质证、认证的抓获经过、情况说明；搜查证、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单；银行卡开户资料；微信聊天记录、手机通话记录；电子数据检查工作记录；证人金某2、梁某、柳某的证言；被告人宦靖的供述及其对被告人李文庆的辨认笔录；被告人李文庆的供述；被告人李文庆、宦靖的身份材料等证据相互印证证实，足以认定。关于本案的事实及罪名认定问题，本院综合评判如下：1.结合证人柳某的证言及被告人李文庆、宦靖的供述相互印证证实被告人李文庆、宦靖从证人柳某处购买的银行卡信息资料为4套，其中包括以其本人名字办理的农业业银行卡账号62×××77，因此，认定被告人李文庆、宦靖收买柳某的银行卡信息资料4套；2.关于被告人宦靖农业银行卡账号62×××79信息资料1套如何认定的问题，本案中，现有证据仅有被告人宦靖供述其售卖该银行卡给李文庆，故认定被告人李文庆收买该银行卡信息的证据不足，本院不予认定。本案中，因被告人宦靖提供的是其本人信用卡信息，不属于非法提供他人信用卡信息资料，其行为不构成非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控被告人宦靖构成收买、非法提供信用卡信息罪不当，本院予以纠正。本院认为：被告人李文庆、宦靖无视国家法律，收买他人信用卡信息，其行为均已构成收买信用卡信息罪。被告人李文庆、宦靖的行为，依法应适用“处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金”的量刑幅度予以处罚。被告人宦靖如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人李文庆当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。关于被告人李文庆的辩护人提出被告人李文庆的行为构成从犯的辩护意见，经查，本案中被告人李文庆积极实施了收买信用卡信息的行为，不认定为从犯，故对其辩护意见，本院不予采纳。本院综合考量被告人在共同犯罪中的作用、地位、悔罪表现及社会危害程度等，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人李文庆犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金一万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年2月22日起至2020年7月21日止；罚金自本判决生效之日后十日内一次性向本院缴纳，上缴国库）。二、被告人宦靖犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金一万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年2月22日起至2020年6月21日止；罚金自本判决生效之日后十日内一次性向本院缴纳，上缴国库）。三、扣押在案的作案工具手机予以没收（由广州市公安局花都区分局执行）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  周卫英人民陪审员  姚炳钢人民陪审员  利裕玲二〇二〇年五月十五日书 记 员  何燕菲骆建豪附法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。