河北省青县人民法院刑 事 判 决 书(2020)冀0922刑初49号公诉机关河北省青县人民检察院。被告人段建涛，男，1990年10月2日生，汉族，户籍所在地河北省青县。2017年8月28日因犯赌博罪被青县人民法院判处有期徒刑十个月，缓刑一年。2019年10月22日因涉嫌犯诈骗罪被青县公安局刑事拘留。经青县人民检察院批准，2019年11月28日因涉嫌犯伪造国家机关证件罪被青县公安局执行逮捕。现羁押于青县看守所。青县人民检察院以青检一部刑诉[2020]8号起诉书指控被告人段建涛犯伪造国家机关证件罪，于2020年3月2日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，公开开庭审理了本案。青县人民检察院指派检察员吴凤成出庭支持公诉，被告人段建涛到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：2018年8月份左右，被告人宋某向段建涛告知了刘某1出售其名下帝豪小区8号楼3单103室的楼房消息，随后在宋某的介绍下段建涛与刘某1洽谈购房事宜，要求零首付购房，最后刘某1同意60万出售，但是要求由段建涛先期垫付未还清的12万分期款。段建涛、宋某将12万元分期尾款给刘某1垫付后，段建涛代王某1向沧州市邮政银行东环支行申请贷款，由银行员工王某2对买卖双方面签，在中介所面签时刘某2对王某2谎称是其出售帝豪小区楼房给王某1，同时提供了伪造的房产证，并在银行提供的房屋买卖合同等文书上签字。在给王某1面签时，王某1夫妻二人在银行提供的有刘某2签字的房屋买卖合同上签字，面审通过后段建涛带领刘某1与王某1前往房管局办理过户手续，并声称过户后房款很快由银行下款至刘某1账户名下，但段建涛将原房主信息伪造刘某2名下，银行将该房贷款下款至刘某2名下，随后刘某2在宋某的指示下将65万贷款中的425000元汇到段建涛名下，其余225000元归宋某、刘某2夫妻二人所有。认定上述事实,公诉机关提供了被告人供述、证人证言、鉴定意见等证据证实。公诉机关认为，被告人段建涛的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百八十条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以伪造国家机关证件罪追究其刑事责任。被告人段建涛对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。经审理查明：2018年8月份左右，被告人段建涛通过中介公司的宋某得知刘某1出售其名下青县南环东路南侧帝豪嘉苑住宅小区8号楼3单元103室的楼房信息，段建涛代买方王某1与刘某1洽谈购房事宜，要求零首付购房，最后刘某1同意60万出售，并由宋某为刘某1先期垫付未还清的12万分期款。为保证贷款能放到宋某妻子刘某2名下，段建涛伪造了帝豪嘉苑小区8号楼3单元103室的房产证复印件，将该房产证上刘某1的名字改为刘某2。中国邮政银行沧州东环支行工作人员面审通过后，被告人段建涛带领刘某1与买方王某1前往房管部门办理过户手续，并声称过户后房款很快由银行下款至刘某1账户名下。因段建涛将原房主信息伪造为刘某2，中国邮政银行沧州东环支行将该房贷款下款至刘某2名下，随后刘某2在宋某的指示下将65万贷款中的425000元汇到段建涛名下。经刘某1多次催要，段建涛给付刘某14万元。上述事实，有以下经庭审举证质证的证据证实，本院予以确认。1、被告人段建涛的供述证实，2018年8月份左右，其去宋某在信誉楼北侧的风光地产公司店里玩，向宋某询问有无房源？宋某向其推荐了一个刘某1出售的位于帝豪小区的楼房，其表姐夫王某1想在青县买套楼房，其看了一下平米数和价格，认为合适就跟王某1说了，他也认为比较合适，其和王某1一起去看了房，给王某1报了一个65万元的价（包括所有手续费等相关费用），这65万元是从银行贷款由王某1按月还款，不用拿首付等费用，王某1觉得价格合适就同意了，然后其和刘某1商量房的价格，当时其提出这套房零首付购房，刘某1听完要求后以60万元出售，其也同意了。当时其、刘某1和宋某在场，然后其跟刘某1说先给1万元押金，再让邮政银行给王某1做一个面审，面审不过押金不退，面审通过解押过户，其向刘某1要了房产证，刘某1把房产证复印件或照片给了其，其和宋某商议后，其在自己店里通过扫描复印的方式将刘某1提供的房产证复印件或照片里面房主的信息改成了刘某2的信息，刘某2是宋某的妻子。因为解押需要12万，这钱是宋某出的，也就是刘某1向宋某借款12万用于还清房屋分期贷款解押。其改好相关信息后，联系了沧州邮政储蓄银行，让银行的业务员王某2来青县给王某1做面审，当时需要刘某2提供房产证，是由其提供的房产证复印件，同时其告知王某2房产证原件抵押在房管局了，面审通过后这套房可以贷款65万，宋某和刘某1去银行解押又去房管局拿房产证，但是拿到房产证后去房管局让刘某1给王某1过户没有成功，因为刘某1当时已经离异，过户需要刘某1和她前妻一起签字才可以。2018年的12月20日左右，其做通了刘某1前妻的工作去房管局签了字，这才将房屋过户到王某1名下，其又带着王某1夫妻二人去了沧州邮政银行签写贷款合同。到了2019年1月9日银行放款，其和宋某算了算账，宋某通过刘某2的账户给其转了425000元，剩余的225000元宋某自己留下，这里包括12万的解押费，其和宋某从中赚了5万，平分是每人25000元，因为其还欠宋某8万元钱，宋某就都扣下了。下款后其需要给刘某148万，但一直没给。2019年4月份的时候，其给刘某1通过手机银行转账4万元，同时给刘某1写了一张欠条，这425000元其都还自己的贷款用了。2、证人刘某1的证言证实，其在青县帝豪嘉苑住宅小区8号楼3单103室的楼房出售，2018年9月17日，宋某找到其，他自称是青县风光地产的负责人，说有人想买楼，约定价格是60万。9月21日，其和买方段建涛签订了房屋买卖合同，同时段建涛给其支付了定金1万元。9月30日其在风光地产签订了银行贷款的面签手续，10月19日宋某给了其11万元用于还清该房的贷款尾款，当时其就将尾款还清了。等其将该房卖出得到钱后再将这12万还给宋某。12月19日，其和段建涛在青县房管局办理房屋过户手续，当时段建涛说这房是他给他表姐夫王某1购买的，要求其将该房过户给王某1，其也没有多想就同意了，于是其将房屋过户给了王某1。这些事情完事后，贷款的金额会打到其名下的银行卡内，其就回家等着了。但是到了2019年3月7日其也没有见到尾款，其找到段建涛后，段建涛承诺在3月20日给其48万的尾款，同时给其写了一张48万的欠条。到了3月20日段建涛只给了其4万，告诉其剩余的钱过几天再给，至今段建涛一直也没有给其钱，于是其去了银行查看，发现银行在2019年1月9日就该房下款65万，这65万打到一个叫刘某2的银行卡内名下了，其就报警了。3、证人宋某的证言证实，2018年7、8月份左右，其经营着一家风光房地产中介公司，从帝豪小区群里看见有人出售房屋，就加上了刘某1的微信，问了一下详细情况，发了其朋友圈，段建涛看见了这条信息，联系其说是给王某1买，并说王某1看了房屋照片后觉得可以，让其约一下房主，双方见面谈谈。第二天其约段建涛和刘某1在店内见面，段建涛和刘某1二人协商，段建涛要求零首付购房，最后商定价格为60万元，刘某1说他还有12万元贷款没还，他现在没钱还，让段建涛先行垫付，只有把贷款还清才能把房本拿出来过户，段建涛跟其说他也没钱，让其给垫上，其同意了。之后段建涛拿出一份房屋买卖合同，双方签完合同后，段建涛给了刘某11万元定金，大概过了一个星期左右，其和刘某1一起来到中国农业银行转账，其给刘某1转存了11万元，刘某1给其打了一张11万元的收条，刘某1还完贷款后就把房产证拿过来了，然后段建涛喊银行的人来到其店里对刘某1及刘某1的房本进行面审，又对买房人王某1夫妻二人面审，最后面审通过，不过能下款多少钱没有问。下一步就是过户，因为刘某1和他妻子离异，刘某1的妻子一直不签字配合过户，拖了三个多月后其把刘某1、段建涛喊到店里说要是不行的话就把12万元还给其，这事其不管了。之后他们说银行下款直接下到其卡上，这样可以让其放心。其想这样就不用担心刘某1不还钱了，还有主要是段建涛欠其钱，钱下来段建涛就可以还其钱了，于是其就同意了。有一天刘某2说段建涛让她在一份协议上签了字，还办了一张邮政储蓄卡，说是事后钱打到这张卡上来，不过其妻子认为这是段建涛还钱。银行下款后段建涛联系刘某2，让刘某2把欠款及借给刘某1的12万留下，剩下的钱给他，其妻子就留下了225000元，其余的425000元就汇到段建涛账户上了，刘某1卖房最后应该得到48万。当时段建涛说了，欠其的钱让其从这里面扣出来，段建涛给刘某148万元。据其了解，事后段建涛给刘某1打了一张48万的欠条，上面盖的其公司的章，不过这事是段建涛自己弄的，其毫不知情。4、证人刘某2的证言证实，宋某是其对象，青县信誉楼附近的风光房地产是宋某自己经营的。2019年6、7月份的时候，刘某1来到风光地产，当时宋某不在，其通过聊天得知刘某1有一套房屋在这出售。2018年10月份左右，中国邮政储蓄的员工没有向其核实出售房屋的事情，这份房屋出售人声明中的出售人签字是其签字按的手印，但是签字时并没有看上面的内容。2018年9、10月份的时候，段建涛和一名陌生女子让其签的，当时段建涛跟其说让其在上面签字，之后会给其打一笔钱，这样他就有钱还其了，并且还问其有没有邮政储蓄的银行卡，其把邮政储蓄的银行卡号告诉了段建涛。当时其没有看这份协议的内容，段建涛让其签字时，其以为是段建涛往这张卡里打钱，其没有咨询过宋某，当时那名女子没有向其询问过出售帝豪小区房屋的事。2019年1月9日或者10日，其发现邮政储蓄的银行卡内进了一笔钱，应该是65万，其问宋某这钱是不是段建涛还的，怎么给了这么多，宋某告诉其留下225000元，剩下的给段建涛打过去，于是其给段建涛转了425000元。这225000元其中一笔是帮刘某1还房贷的钱，另外一笔是段建涛欠其的钱。5、证人王某1的证言证实，2018年8月份左右，段建涛联系其和妻子，说是青县帝豪有一套房子出售，然后段建涛带着其和家里人一起去看房，看完房后觉得合适，就让段建涛联系买房的事，当时因为其手头紧，就提出能不能零首付买房，段建涛表示可以试试。过了几天后，段建涛告诉其房价61万，可以从银行贷款65万，其中4万元是买房的相关费用，其表示同意。又过了几天后段建涛带着邮政银行的工作人员来找其面审，完事后段建涛告诉其面审通过，可以贷款65万。于是其就和刘某1去过户好申请贷款，但是因为刘某1妻子不签字不能过户，其又等了3个月左右刘某1的妻子才同意签字过户，完事后段建涛带着其去了沧州的邮政储蓄银行签合同，完事后就等着下款再按月还分期款，之后的事就不知道了。2019年的5、6月份，刘某1在事后给其打了一个电话说他没有收到房款，问其是怎么办的贷款。其不了解银行二手房买卖房贷的流程，也没有问段建涛怎么能贷65万，这65万打到谁的卡上了不知道。当时在向银行申请贷款的相关协议里面是否有房屋买卖协议其不清楚，当时让其签什么，其就签什么，没有看内容，在这些协议里面是否有刘某2的名字不知道。6、证人王某2的证言证实，其是沧州市邮政储蓄银行东环支行的信贷员，在2018年10月份左右，王某1在其这里办理过青县的二手房贷款，青县房屋中介段建涛联系其说有一个二手房需要做贷款业务。2018年10月8日，在青县信誉楼附近的风光地产房屋中介店内，当时有王某1、姚某、刘姓原房主、还有房屋中介段建涛在场，首先是面签，其先看了刘姓原房主提供的房产证复印件和身份证原件，其没有见过原房产证原件，中介段建涛和刘姓原房主说这个房子现在还在抵押状态，房本原件在青县房管局做抵押，所以只提供给其房本复印件，然后其让刘姓原房主在买卖协议、收据和房屋出售个人声明上签了字，拍好照后她就先离开了，随后其开始询问借款人个人情况、贷款多少钱和贷款时间等问题，询问完后让王某1和王某1的爱人在征信报告、贷款申请表、房屋买卖合同等文书上签了字拍了照后就分开了，回到单位后其按流程开始上报王某1的贷款业务，待王某1的贷款审核通过后其告知了段建涛，过了一段时间后王某1拿着过户好的房产证原件来沧州找其，并在其单位内签署了房屋抵押合同，又过了几天，段建涛、王某1和他爱人还有其在青县房管局见面后按流程办理房屋抵押手续，办完后其就走了。过了几天王某1拿着这个房子的他项权利证书来沧州找其，其见到他项权利证书后就安排放款了。2019年1月份的时候，贷款批下来后并将这些钱打入了先前刘姓原房主提供的邮政储蓄银行账户内。7、证人张某的证言证实，其是沧州市东环邮政储蓄银行的支行长，该行办理二手房房贷的具体流程如下：首先是由借款人或中介公司提出二手房贷的申请，下一步是面签，就是信贷员和买卖双方在银行或制定场合见面，然后买方提供身份证、结婚证、户口本、收入能力证明；卖方提供身份证、房产证，信贷员会拍照留取影像，同时信贷员提供房屋出售人声明、房屋买卖合同、首付款收据让买卖双方签字按手印，这样面签就结束了，等审核通过后买卖双方自行去房管局办理过户，过户后买方取得新房证后来银行签署抵押合同，签署合同后由银行指定抵押人员一同与买方去房管局办理抵押手续，等房管局出具他项权证后，银行放款至卖房人。信贷员会问卖房人房子的成交价格、首付比例，问买房人贷款期限、首付比例、贷款金额，信贷员面签时需要买卖双方都在场。8、青县公安局清州刑警队调取证据清单、王某1个人抵押类贷款业务编号为2019010909档案、王某1个人抵押类贷款电子照片、王某1购买青县帝豪小区8栋3单103室贷款时的照片证实，买方王某1购买楼房时在中国邮政储蓄银行沧州市东环支行贷款的情况。9、青县公安局清州刑警队出具的接受证据清单、房屋买卖合同、销售不动产统一发票、存量房买卖合同、青县不动产登记中心查询回执、不动产登记申请表证实，被告人段建涛与原房主刘某1签订买卖合同，原房主刘某1将其名下青县帝豪小区8号楼3单103室楼房过户给王某1的情况。10、中国邮政储蓄银行股份有限公司出具的刘某2账户清单、中国工商银行股份有限公司青县支行出具的宋某账户62×××82交易明细证实，刘某2、宋某帐户资金往来情况。11、中国工商银行股份有限公司青县支行出具的段建涛卡号62×××32交易明细证实，被告人段建涛的帐户往来情况。12、青县公安局清州刑警队出具的接受证据清单、欠条证实，2019年3月7日被告人段建涛为刘某1出具欠条的情况。13、青县公安局出具的青公（刑）封字【2019】0006号查封决定书证实，涉案房产青县帝豪嘉苑小区8号楼3单元103室已被青县公安局查封。14、青县人民法院（2017）冀0922刑初105号刑事判决书证实，被告人段建涛犯赌博罪被判处有期徒刑一年，缓刑一年。本院认为，被告人段建涛伪造国家机关证件，其行为符合伪造国家机关证件罪的构成要件，构成伪造国家机关证件罪。被告人段建涛有犯罪前科，酌情从重处罚。被告人段建涛认罪态度较好，酌情从轻处罚。根据被告人段建涛的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百八十条第一款、第六十一条之规定，判决如下：被告人段建涛犯伪造国家机关证件罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金一万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2019年10月22日起至2020年6月21日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向沧州市中级人民法院提起上诉，书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  孙 鹏审 判 员  张金梅人民陪审员  宋湛滢二〇二〇年五月二十九日书 记 员  姚曼君