安徽省淮南市中级人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖04刑终4号 原公诉机关安徽省淮南市大通区人民检察院。 上诉人（原审被告人）王宁，男，1981年10月26日出生于淮南市，汉族，高中文化，无业，住安徽省淮南市田家庵区。因涉嫌犯诈骗罪，2018年1月26日被淮南市公安局山南新区分局刑事拘留；因涉嫌犯非法侵入住宅罪，2018年3月5日经淮南市大通区人民检察院批准逮捕，同日被淮南市公安局山南新区分局执行逮捕。现羁押于淮南市看守所。 辩护人张万标，安徽八公律师事务所律师。 辩护人尹晗，安徽八公律师事务所实习律师。 上诉人（原审被告人）李晗，男，1986年8月9日出生于淮南市，汉族，中技文化，无业，住安徽省淮南市潘集区。因涉嫌犯诈骗罪，2018年1月26日被淮南市公安局山南新区分局刑事拘留；因涉嫌犯非法侵入住宅罪，2018年3月5日经淮南市大通区人民检察院批准逮捕，同日被淮南市公安局山南新区分局执行逮捕。现羁押于淮南市看守所。 指派辩护人汝曾鸣，安徽铸志律师事务所法律援助律师。 上诉人（原审被告人）郑银成，男，1985年10月3日出生于安徽省临泉县，汉族，大专文化，无业，住安徽省临泉县。因涉嫌犯诈骗罪，2018年1月26日被淮南市公安局山南新区分局刑事拘留；因涉嫌犯非法侵入住宅罪，2018年3月5日经淮南市大通区人民检察院批准逮捕，同日被淮南市公安局山南新区分局执行逮捕。现羁押于淮南市看守所。 上诉人（原审被告人）马叶芝，女，1987年1月10日出生于淮南市，汉族，中专文化，无业，户籍地安徽省淮南市大通区，住淮南市田家庵区。因涉嫌犯诈骗罪，2018年1月26日被淮南市公安局山南新区分局刑事拘留，同年3月5日被该分局取保候审，同年5月7日被淮南市大通区人民检察院取保候审，同年10月17日被淮南市大通区人民法院取保候审；2019年2月13日经淮南市大通区人民法院决定逮捕，2月14日被淮南市公安局山南新区分局执行逮捕。现羁押于淮南市看守所。 辩护人许维利，安徽昌淮律师事务所律师。 上诉人（原审被告人）许彬彬，曾用名许金金，男，1989年8月6日出生于淮南市，汉族，大专文化，无业，住安徽省淮南市田家庵区。因涉嫌犯诈骗罪，2018年2月2日被淮南市公安局山南新区分局刑事拘留，同年3月5日被该局取保候审，同年10月17日被淮南市大通区人民检察院取保候审；2019年2月13日经淮南市大通区人民法院决定逮捕，2月14日被淮南市公安局山南新区分局执行逮捕。现羁押于淮南市看守所。 指派辩护人周荣静，安徽俊诚律师事务所法律援助律师。 上诉人（原审被告人）葛少龙，男，1984年9月4日出生于淮南市，汉族，高中文化，驾驶员，户籍地安徽省淮南市田家庵区，住淮南市田家庵区。因涉嫌犯诈骗罪，2018年2月1日被淮南市公安局山南新区分局刑事拘留；因涉嫌犯非法侵入住宅罪，2018年3月5日经淮南市大通区人民检察院批准逮捕，同日被淮南市公安局山南新区分局执行逮捕。现羁押于淮南市看守所。 指派辩护人刘德成，安徽衡威律师事务所法律援助律师。 指派辩护人赵英秀，安徽衡威律师事务所法律援助律师。 上诉人（原审被告人）王成，男，1984年1月18日出生于淮南市，汉族，初中文化，无业，住安徽省淮南市田家庵区。因涉嫌犯诈骗罪，2018年2月1日被淮南市公安局山南新区分局刑事拘留；因涉嫌犯非法侵入住宅罪，2018年3月5日经淮南市大通区人民检察院批准逮捕，同日被淮南市公安局山南新区分局执行逮捕。现羁押于淮南市看守所。 指派辩护人董玉学，安徽衡威律师事务所法律援助律师。 上诉人（原审被告人）王政，男，1984年8月1日出生于淮南市，汉族，中专文化，无业，户籍地安徽省淮南市潘集区，住淮南市潘集区。因涉嫌犯诈骗罪，2018年1月26日被淮南市公安局山南新区分局刑事拘留；因涉嫌犯非法侵入住宅罪，2018年3月5日经淮南市大通区人民检察院批准逮捕，同日被淮南市公安局山南新区分局执行逮捕。现羁押于淮南市看守所。 指派辩护人李慧，安徽舜耕山律师事务所法律援助律师。 上诉人（原审被告人）韦明喜，男，1982年10月21日出生于淮南市，汉族，中专文化，无业，住安徽省淮南市潘集区。因涉嫌犯诈骗罪，2018年1月26日被淮南市公安局山南新区分局刑事拘留；因涉嫌犯非法侵入住宅罪，2018年3月5日经淮南市大通区人民检察院批准逮捕，同日被淮南市公安局山南新区分局执行逮捕。现羁押于淮南市看守所。 指派辩护人张玉芝，安徽震一律师事务所法律援助律师。 上诉人（原审被告人）杨欢，男，1986年11月1日出生于淮南市，汉族，中技文化，无业，户籍地安徽省淮南市潘集区，住淮南市潘集区。因涉嫌犯诈骗罪，2018年1月26日被淮南市公安局山南新区分局刑事拘留；因涉嫌犯非法侵入住宅罪，2018年3月5日经淮南市大通区人民检察院批准逮捕，同日被淮南市公安局山南新区分局执行逮捕。现羁押于淮南市看守所。 指派辩护人杨开厂，安徽震一律师事务所法律援助律师。 安徽省淮南市大通区人民法院审理淮南市大通区人民检察院指控原审被告人王宁、李晗、郑银成、马叶芝、许彬彬、葛少龙、王成、王政、韦明喜、杨欢犯诈骗罪、非法侵入住宅罪一案，2019年11月20日作出（2018）皖0402刑初243号刑事判决。宣判后，原审被告人王宁、李晗、郑银成、马叶芝、许彬彬、葛少龙、王成、王政、韦明喜、杨欢不服，向本院提出上诉。本院于2020年1月7日立案，并依法组成合议庭，经过阅卷、通知淮南市人民检察院阅卷、讯问上诉人、听取辩护人意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。本案现已审理终结。 一审判决认定：2017年5月份至2018年2月份期间,被告人王宁伙同被告人李晗、郑银成、马叶芝出资,先后在田家庵区世纪天成小区、海沃世贸小区从事房屋贷、零用贷等非法放贷活动，被告人许彬彬等人负责介绍客户、被告人葛少龙、王成、王政、韦明喜、杨欢等人负责家访、庞玮（另案处理）负责办理委托公证,逐步形成以王宁、李晗为首要分子的“套路贷”恶势力犯罪集团（以下简称王宁犯罪集团）。王宁犯罪集团通过虚增债务、制造银行走账流水、签订虚假房屋买卖合同、租赁合同等方式放贷,采用委托公证、入户逼债、虚假诉讼、过户房屋等方式诈骗被害人财产350万余元（其中诈骗叶某24.5万元、曹某12.3万元、张某111.7万元、夏某119.2万元、方某211.75万元、王某30.6万元、田某、朱某27.1万元、孙某11.8万元、李某115万元、程某9.7万元、屠某11.78万元、乔楠17.65万元、汪某14.22万元、沈某、李某21.9万元、陈某13.9万元、汤某18万元、刘某16.91万元、陶某、王明18.5万元、杨某10.9万元、单某6.2万元、宫某2万元、方某13.5万元、陈某22.3万元、胡某18.3万元、许可7.8万元、牛某9.7万元、胡某24.5104万元、轩家伟4.1万元、连某2.9万元、汤某212.14万元、吴福香5.26万元、徐某、丁华明6.9万元、刘某22.15万元、夏某24.9万元、郭某4.3万元、李某34.35万元）,还收取被害人“利息”、“续贷费”、“违约金”等33.9264万元，并非法占有被害人曹某、陈某1、方某1、陈某2等人名下房屋。王宁犯罪集团为索取非法债务还非法侵入他人住宅。具体事实如下: 一、诈骗叶某、非法侵入住宅事实 2017年11月1日、8日，被害人叶某通过许彬彬先后两次向王宁借款20万元。王宁等人先后让叶某以其位于联华金水城的房屋签订买卖合同和租赁合同，并写下38万元的借条，扣除利息、资料费、家访费等费用，叶某实际得款13.5万元。叶某被骗24.5万元。后叶某支付利息、违约金2.7万元，还款14万元。王宁等人诈骗既遂3.2万元。 2017年12月22日，王宁等人以叶某不按时支付利息，找开锁公司将叶某家门强行打开，还安排王政、杨欢、韦明喜、王成、葛少龙等人住进叶某家中。2018年1月10日，郑银成向淮南市田家庵区人民法院申请对叶某名下房屋进行诉前财产保全，次日，法院对该房屋裁定查封。经协商，叶某家人于2018年1月24日一次性向王宁等人还款14万元，但王宁仍继续安排王政、杨欢、韦明喜住在叶某家中，次日，叶某向公安机关报案。 一审判决认定上述事实，有下列经过庭审举证、质证、认证的证据予以证明： 1.书证 （1）接受证据清单、房屋买卖合同、房屋租赁合同、借条、收条、汇款凭证等证实：2017年11月1日，郑银成与叶某、康某2签订房屋买卖合同，以55万元的价格购买叶某位于联华金水城的房屋，已付20万购房定金。房屋租赁合同，出租方2017年11月1日叶某、康某2签字，承租方为空白。借条显示，2017年11月1日叶某、康某2向郑银成借款20万元，借款期限3个月，转账15万元，现金5万元；2017年11月8日叶某向李晗借款18万元，借款期限3个月，利息月息2.5%，转账10万元，现金8万元。房屋租赁合同显示，2017年1月8日叶某将兰乔公馆Ｆ2-303房屋租给李晗，租期60个月，租金每月800元，一次性支付48000元。收条显示，叶某2017年11月1日收到许彬彬房屋租金3万元，11月8日收到李晗房屋租金48000元。李晗2018年1月24日出具收条，收到康某2替叶某还款14万元，所有欠款债务已还清，李晗、郑银成买卖合同、租赁合同已结清。转账凭证证实，2018年1月24日11时35分郑银成账号收到14万元。 （2）审判管理流程信息表、诉前财产保全申请书、受理案件通知书、诉讼费结算发票、当事人身份证明、担保手续、授权委托书、证据材料、民事裁定书、送达回证等证实：2018年1月10日，郑银成申请对叶某、康某2诉前财产保全，申请保全金额20万元，对联华金水城Ｆ2栋303房屋查封。2018年1月11日，法院裁定查封，期限三年。 （3）接受证据材料清单、发还清单、检查笔录证实：2018年2月4日，叶某的家人曾被他人发短信威胁。 （4）接受证据材料清单、工行交易明细证实：叶某的家人6217231304001207019账户向62×××49转账14万元。 （5）接受证据材料清单、发还清单、检查笔录、照片证实：证人邹某的手机中存有一张照片，“叶琳琳欠钱”。 （6）接受证据材料清单、发还清单、检查笔录、照片证实：证人张某2手机中保存的李晗身份证、房屋租赁合同、不动产权证。 2.证人证言 （1）阚某的证言证实：叶某是其妻子康某1的嫂子。叶某家人把14万元现金转账到郑银成的银行卡上，李晗把康某2家的钥匙、所有的合同、借条都还给了康某2。康某2回到泉山湖小区家中取东西，发现门被反锁着，他看到李晗公司的三个年轻人还继续住在他家里，就报警了。 （2）康某1证言证实：叶某家人把钱还清后，李晗的人还住在叶的家里。 （3）康某2的证言证实：叶某在外面欠钱的事，是其妹妹康某1和妹夫阚某和对方谈的。 （4）李某4的证言证实：叶某家人还钱后的第二天，叶家里还住着三个男的，他们讲李晗已经把房子租给他们了，后就报警了。 3.被害人叶某陈述，证实：许彬彬带其去借贷公司找郑银成，借10万元需写20万元借条，签了3份房屋买卖合同，1份房屋租赁合同，租金收条等。实际得款6.5万元。后又借10万元，写了18万元借条，实际得款7万元。每个月支付6000元利息元，如给不了就要付3万元违约金。2017年12月23日晚21时许，王宁找开锁公司的人将其家门强行打开，后其家就一直被他的人住着。2018年1月24日上午，其家人和王宁商谈，最终双方商定其家人付给王宁公司14万元，付过钱后其和家人以为事情彻底解决，但其和丈夫回家拿东西时，发现家里有人但门还是打不开，就报警了。 4.被告人供述 （1）王宁的供述证实：2017年11月1号，许彬彬带叶某到公司借10万元，这单是郑银成做的，具体内容记不清了，郑银成让叶某签了房屋买卖合同、空白房屋租赁合同，写了一张收条，收条内容就是今收到许彬彬房屋租金叁万元，其实许彬彬没有给叶某钱，还让叶某把房产证和网备单都留了下来，李晗在旁边拿手机录像，记录这一过程。2017年11月8号，叶某又到公司借10万元，其让她写了18万元的借条，要付6000元利息，如还不上就要收取30000元违约金。因叶某未按时还款，12月22号，其、李晗、葛少龙、王成等人带着房产证、租赁合同等材料，带着开锁公司的人到叶某家把她家的门打开了，第二天，葛少龙、王成和王成的一个小老弟他们三个人就在叶某家住了。2018年1月24号，李晗、郑银成和叶的家人谈还钱的事，后双方谈妥，对方还14万事情全部了结。对方转了14万给郑银成，我们就把房产证、借条等所有叶某借款的材料原件全还给他们了，14万是我和郑银成分的，我拿了4万，郑银成拿了10万。叶某家是王政、杨欢、韦明喜他们三个人去住的。因那晚下雪，王政他们又住了一晚，25日上午叶某他们回家，发现有人住就报警了。 （2）李晗的供述证实：2017年11月1日、11月8日，叶某两次向王宁公司借款20万元，写的38万元的借条，扣除家访费、手续费、利息等费用，实际上她拿不到这么多钱。后来，我们把叶某家门的指纹锁电池去掉了，钥匙我们带走了，当时还拍的视频发给叶某了，然后我让王政进去住的，再之后就是王政、韦明喜、杨欢进去住的。让王政进去住，方便要钱，因为她违约了不还钱，我们想让他们还账。叶某之前给王宁一部分，大概2018年1月份的一天，叶某的小姑子康平打电话约我到在田家庵区院谈叶某的事，我是一个人去的，我到急诊室找了她，当时谈还钱的事，我跟他们要24万，但是没谈好。24万是本金20万加上违约金4万元，一共24万元。2018年1月23号，她家人又找我们谈还钱的事，是我和郑银成去的，约好到叶某在泉山湖的房子那里，他们先到了，我和郑银成是后来到的，因为他们没钥匙只有站在外面等，我们进屋后谈的事情，他们想一次把钱还清，问我们要多少钱，我们要24万，他们讲没这么多钱，只有14万，谈好之后，因为我和叶某的租赁合同没带，我们约好了第二天带来，2018年1月24日，其和郑银成同叶家人谈的还钱的事，王政、杨欢、韦明喜三个人本身就住叶家，谈的时候咱们五个人，叶家三个人，咱们把房屋买卖合同、房屋租赁合同都给叶某家人，他们给咱们转了14万元。因为只拿回来的14万，郑银成拿了10万，王宁只拿到4万，王宁觉得亏了，然后让王政继续待在叶某家，想再要点钱。2018年1月24日，当时叶某母亲问咱们为什么还住在这里，王政讲你讲为什么，意思就是你没还钱怎么能走呢。 （3）郑银成的供述证实：2017年11月1日，许彬彬带着叶某到公司来借钱，叶某要借10万元，当时王宁让叶某写一份20万的欠条，又让叶某和其签了三份房屋买卖合同，并让叶某在一份空白房屋租赁合同上签字。之后王宁还让叶某写了一个收条，内容是“今收到许彬彬房屋租金3万元”，实际上，许彬彬并没有真的给叶某3万元房租。王宁让叶某把带去的房产证、户口本、结婚证、网备单给他看了一下，王宁让叶某把房产证和网备单留下来。之后一个星期，其听说叶某又到公司借钱，具体借多少其当时不清楚，后来才知道叶某给他们打了18万元的借条，出借人写的是李晗。后来其听讲因叶某没按时还钱，王宁给其打电话讲让王政带人到叶某家把她家的锁换了，让王政带人在里面住，直到叶某还钱为止。2018年1月24日，李晗给其打电话说叶某家的人准备要还钱，因为借条上写的是其的名字，所以叶某家里人让其过去谈一下，其到叶某家，李晗已到了，叶某的丈夫、叶某的婆婆以及她的弟弟在场，李晗和他们谈好了，让叶某的家人再还14万，后叶家人转款还了14万元。王宁打电话给其、王政、杨欢、韦明喜继续在叶某家住，直到叶某把剩余的钱还清这个事才能算，次日上午王宁打电话跟其讲叶某家里人报警了。 （4）许彬彬的供述证实：其带叶某找王宁公司借钱，王宁、李晗负责跟叶某谈收费，郑银成负责签合同，其帮着整理材料，教叶某写借条。 （5）葛少龙的供述证实：2017年12月22日，王宁、王成、李晗、郑银成和其带着相关资料，找开锁师傅把叶某家门打开了。王宁安排王成去叶某家住，当时王成带着他的小弟段传波一块去住的，因其要带小孩，就去叶家住了一晚。后来王宁又安排王政去叶家住的。 （6）王成的供述证实：2017年12月22日，葛少龙给其打电话，讲王宁让他们去叶某家，其和葛少龙到后，看见王宁、李晗、郑银成已经到了，王宁喊的开锁的，门锁打开后，王宁给开锁的100元，王宁让开锁的把指纹锁的电池去掉，这样用钥匙就能开锁。李晗进屋拍的视频，其和朋友段传波一共在叶某家住了5天，葛少龙在叶某家住了1天。 （7）王政的供述证实：2018年1月10日左右，王宁跟李晗、其、韦明喜到叶某家住，等叶回来问她要钱。后叶家人来找咱们商谈还款的事，是李晗、郑银成跟他们谈的，过一会他们就下楼去银行了，郑银成就把叶某贷款用的东西都还给叶某丈夫了。 （8）韦明喜的供述证实：2018年1月初，其记得李晗当时交给王政一份叶某签的房屋租赁合同复印件，因她未按时还钱，现在又联系不上了，就安排人到叶家住，迫使她还钱。当月24日，叶家人来商谈还款的事，李晗、郑银成就跟他们谈，后谈好了，叶家人把钱也还了。当晚，王政和杨欢讲，叶某欠的钱还没还完，晚上接着在叶家住。次日，叶某丈夫回家发现咱们还在他家里，就讲叶某的钱已还清，让咱们走。 （9）杨欢的供述证实：其是大概在2018年1月上旬住进叶某家的，王政跟其讲这家人借钱把房子抵押给他们，这家人钱没还，人也找不着了，咱们就住在这里。当月24日，这家人来商谈还款的事，当时有李晗、郑银成、王政、韦明喜、其在场，其、王政、韦明喜原就住在这里，李晗、郑银成是后来的。谈好后，李晗、郑银成带着这家人到银行转的账。次日，这家人让咱们离开，因王政讲他们还有什么钱没给，咱们就不愿意搬，后来这家人就报警了。 二、诈骗事实 1.2017年5月18日，被害人曹某到田家庵区世纪天成小区找王宁借款10万元。李晗让曹某签订20万元的借款协议、办理委托书公证，委托庞玮对曹某的田家庵区奥林花园小区二期幸福密码24栋2905室代理房屋出售、过户，安排葛少龙从王宁账户转账给曹某，扣除点位费、工本费等费用，曹某实际得款7.7万元。曹某被骗12.3万元。同年7月24日，李晗以曹某没有按时还款为由认定违约，将曹某房屋过户给他人。 2.2017年6月19日，被害人张某1向李晗借款10万元，月息4分。李晗让张某1签订房屋租赁合同、借款20万元的借条、办理委托书公证，委托庞玮对张某1龙湖路金大地龙湖中心6栋225室房屋买卖过户、还贷等。扣除公证费、点位费等费用，张某1实际得款8.3万元，被骗11.7万元（未遂）。 3.2017年6月23日，被害人夏某1通过许彬彬向王宁、李晗借款6万元，月息4分即2400元。李晗让夏某1签订房屋买卖合同、租赁合同、借款12万元的借条，以夏某1金山花园小区房屋办理委托书公证，委托庞玮可以对其房屋进行买卖过户、还贷。扣除点位费、公证费、平台费、上门费等费用，夏某1实际得款4.6万元。2017年9月22日，夏某1向李晗借款10万元，月息4分。李晗让夏某1签订20万元的借条。扣除点位费、公证费、平台费、上门费等费用，夏某1实际得款8.2万元。夏某1签订32万元的借条，实际得款12.8万元，被骗19.2万元（未遂）。后夏某1支付利息、续签费用等3.58万元。 4.2017年7月18日，被害人方某2向许彬彬、王宁借款10万元，王宁让方某2以其寿县现代汉城小区房屋签订房屋买卖合同、房屋租赁合同、20万元的借款合同等。7月19日方某2按照王宁的要求办理了委托书公证，委托庞玮对其房屋买卖过户、还贷。扣除公证费、家访费、点位费、工本费、服务费等费用，方某2实际得款8.25万元，被骗11.75万元（未遂）。 5.2017年7月24日，被害人王某通过李晗向王宁借款25万元，王宁让王某以其申欣苑小区房屋签订房屋买卖合同、租赁合同、借款50万元的借条。扣除手续费、平台费、资料费等费用，王某实际得款21.5万元，被骗28.5万元。2017年12月4日，王某向王宁借款15万元，扣除平台费等费用，王某实际得款12.9万元，被骗2.1万元。王某两次被骗30.6万元（未遂）。 6.2017年8月7日，被害人田某、朱某（系田某母亲）找王宁借款25万元。王宁让田某以其家乐福时代广场小区房屋签订房屋买卖合同、50万元的借款协议、办理委托公证，委托庞玮全权代理房屋出售、过户等。扣除公证费、点位费等费用，田某实际得款22.9万元，被骗27.1万元（未遂）。后田某支付利息2.1万元。2017年10月26日，王宁向淮南市田家庵区人民法院对田某提起诉前财产保全，申请冻结田某银行账户60万元。 7.2017年8月8日，被害人孙某向李晗借款10万元。李晗让孙某以其金丰易居东方城市花园小区房屋签订房屋买卖合同、房屋租赁合同、借款20万元的借条、办理委托公证，委托庞玮全权代理房屋出售、过户等。扣除公证费、利息、点位费等费用，孙某实际得款8.2万元，被骗11.8万元（未遂）。 8.2017年8月22日，被害人李某1向王宁借款6万元，手续费1万元，月息6分。王宁告知李某1借款本金为7万元，需签订借款21万元的借条，并将6万元支付给向李某1索要钱款的借贷公司，被骗15万元（未遂）。 9.2017年8月28日，被害人程某通过许彬彬向王宁借款8万元，月息6分。王宁让程某以其山南新区鸿凯湾绿苑小区房屋签订房屋买卖合同、房屋租赁合同、借款16万元的借条等，安排许彬彬家访。扣除中介费、公证费、家访费等费用，程某实际得款6.3万元，被骗9.7万元（未遂）。 10.2017年9月5日，被害人屠某通过许彬彬向王宁借款10万元，月息5分。王宁让屠某以其金地国际城小区房屋签订房屋买卖合同、租赁合同、收条，安排制造了20万元的银行流水等。扣除点位费、家访费、网签费等费用，屠某实际得款8.22万元，被骗11.78万元（未遂）。后屠某支付利息1.7万元。 11.2017年9月5日，被害人乔某向王宁、李晗借款15万元，月息7分。李晗让乔某以其恒大绿洲小区房屋签订买卖合同、房屋租赁合同、借款30万元的借条等。扣除点位费、工本费、家访费等费用，乔某实际得款12.35万元，被骗17.65万元（未遂）。 12.2017年9月7日，被害人汪某找李晗借款12万元。王宁让汪某以其寿春镇天玺国际城小区房屋签订买卖合同、房屋租赁合同、借款24万元的借条等，李晗到汪某家中“家访”。扣除点位费、家访费等费用，汪某实际得款9.78万元，被骗14.22万元（未遂）。后汪某支付利息、续贷费2.5万元。 13.2017年9月14日，被害人沈某、李某2找李晗借款10万元，月息6分。李晗让沈某、李某2以馨雅苑小区房屋签订买卖合同、房屋租赁合同等。扣除点位费、家访费等费用，沈某实际得款8.1万元，被骗1.9万元（未遂）。后沈某支付利息、续贷费2万元。 14.2017年9月15日，被害人陈某1找王宁借款20万元，王宁要求月息3.5分，并需要过户房屋，2017年9月20日，陈某1将位于田家庵区房屋过户给李晗。 2017年12月28日，陈某1又找王宁借款5万元，月息5分，王宁让陈某1以其前锋小区房屋签订房屋买卖合同、租赁合同、借款8万元的借条等，扣除各种费用，陈某1实际得款4.1万元，被骗3.9万元。后陈某1支付利息4.9万元。王宁等人诈骗既遂0.8万元。 15.2017年9月28日，被害人汤某1找李晗借款7万元，月息5分。李晗让汤某1以其滨湖西村小区房屋签订房产买卖合同、房产租赁合同、借款14万元的借条等。扣除平台费、家访费、资料费等费用，汤某1实际得款6万元。汤某1被骗8万元（未遂）。 16.2017年9月28日，被害人刘某1向王宁借款6万元，月息5分。王宁让刘某1以其淮河新城前城小区房屋签订房屋买卖合同、房屋租赁合同、借款12万元的借条等。扣除保证金，家访费、工本费等费用，刘某1实际得款5.09万元，被骗6.91万元（未遂）。后刘某1支付利息、续贷费1.78万元。 17.2017年10月23日，被害人陶某及丈夫王明通过许彬彬介绍向王宁借款10万元，王宁让陶某、王明签订房屋买卖合同、房屋租赁合同、借款20万元的借条等，并安排葛少龙家访，扣除公证费、点位费、资料费等各种费用，陶某实际得款8.6万元。2017年11月8日，陶某又向王宁借款8万元，王宁让陶某签订借款14万元的借条，扣除公证费、点位费、资料费等费用，陶某实际得款6.9万元。 陶某签订34万元的借条，实际得款15.5万元，被骗18.5万元（未遂）。后陶某支付利息、续贷费2.95万元。 18.2017年10月25日,被害人杨某找王宁、李晗借款10万元，月息5分。王宁、李晗让杨某以广弘城小区房屋签订买卖合同、租赁合同、借款20万元的借条、收条，安排葛少龙家访。扣除点位费、资料费等费用，杨某实际得款9.1万元，被骗10.9万元（未遂）。后杨某支付利息1.5万元。 19.2017年10月30日，被害人单某向王宁借款10万元。李晗让单某以其东方城市花园小区房屋签订房屋买卖合同、房屋租赁合同、借款15万元的借条等。扣除点位费、服务费等费用，单某实际得款8.8万元，被骗6.2万元（未遂）。后单某支付利息0.9万元。 20.2017年10月30日，被害人宫某向李晗借款6万元，月息6分。李晗让宫某签订了房屋买卖合同、租赁合同、收条等。扣除材料费、家访费等费用，宫某实际得款4万元，被骗2万元（未遂）。后宫某支付利息0.72万元。 21.2017年10月30日，被害人方某1向李晗借款20万元，月息5分。李晗让方某1签订房屋买卖合同、租赁合同。扣除点位费、材料费等费用，方某1实际得款16.5万元，被骗3.5万元。2017年12月28日李晗将方某1的田家庵区陈洞南路与朝阳西路交口圣地新都会7栋116室房屋过户给他人。 22.2017年11月14日，被害人陈某2向王宁借款18万元，月息5分。王宁让陈某2签订了房屋买卖合同、租赁合同等，并于2017年12月8日将陈某2的田家庵区朝阳东路朝阳帝堡小区13栋812室房屋过户。扣除点位费、家访费等费用，陈某2实际得款15.7万元，被骗2.3万元。后陈某2支付利息、违约金1.8万元。 23.2017年11月14日，被害人胡某1向李晗、王宁借款8万元，月息5分。李晗让胡某1签订了房屋买卖合同、租赁合同、借款15万元的借条等。扣除点位费、家访费、资料费等费用，胡某1实际得款6.7万元，被骗8.3万元（未遂）。后胡某1支付利息1.2万元。 24.2017年11月20日，被害人许可通过许彬彬向王宁借款8万元，月息6分。王宁让许可以寿县寿春苑小区房屋签订买卖合同、租赁合同、借款14万元的借条、收条等，王宁、葛少龙、李晗、王成、杨欢、王政等人家访、许彬彬陪同许可到银行转账取款等。扣除点位费、手续费等费用，许可实际得款6.2万元，被骗7.8万元（未遂）。后许可支付利息0.96万元。 25.2017年11月24日，被害人牛某通过许彬彬向王宁借款20万，月息5分。王宁让牛某以其淮河新城小区房屋签订房屋买卖合同、房屋租赁合同、借款27万元的借条等。扣除点位费、手续费等费用，牛某实际得款17.3万元，被骗9.7万元（未遂）。后牛某支付利息2万元。 26.2017年11月24日，被害人胡某2向王宁借款5万元，月息5分。王宁让胡某2以其朝阳舜耕小区房屋签订房屋买卖合同、房屋租赁合同、借款8万元的借条等。扣除点位费、手续费等费用，胡某2实际得款3.4896万元，被骗4.5104万元（未遂）。后胡某2支付利息0.25万元。 27.2017年12月28日，被害人轩家伟向王宁借款5万元，月息5分。王宁让轩家伟以其恒大绿洲小区房屋购房合同作抵押、签订房屋租赁合同、借款8万元的借条。扣除各点位费、手续费等费用，轩家伟实际得款3.9万元，被骗4.1万元（未遂）。 28.2017年12月28日，被害人连某通过马叶芝向王宁借款3万元，月息4分。王宁让连某签订房屋买卖合同、房屋租赁合同、借款5万元的借条等，安排王政等人家访。扣除点位费、家访费等费用，连某实际得款2.08万元，被骗2.92万元（未遂）。后连某支付利息0.12万元。 29.2018年1月8日、16日，被害人汤某2分别向马叶芝借款2万元、8万元。马叶芝让汤某2房屋买卖合同、房屋租赁合同、4万元、16万元的借条，并安排王政等人到汤某2泉山湖小区家中家访。扣除保证金、家访费、平台费等费用，郑银成账户实际分别转给汤某21.5万元、6.36万元。汤某2两次被骗12.14万元（未遂）。后汤某2支付利息0.2664万元。 30.2018年1月9日，被害人吴福香向马叶芝4万元，利息7分。马叶芝让吴福香以其八公山肥皂厂澜山河府房屋签订房屋买卖合同、借款8万元的借条等。扣除平台费、公证费等费用，吴福香实际得款2.74万元，被骗5.26万元（未遂）。 31.2018年1月15日，被害人徐某、丁某向马叶芝借款6万元，月息6分。马叶芝让徐某签订房屋买卖合同、房屋租赁合同、借款12万元的协议等。扣除中介费、公证费、家访费等费用，徐某、丁某实际得款5.1万元，被骗6.9万元（未遂）。 32.2018年1月17日，被害人刘某2向马叶芝借款8万元，月息7分。马叶芝让刘某2签订房屋买卖合同、房屋租赁合同等。扣除中介费、公证费、家访费等费用，刘某2实际得款5.85万元，被骗2.15万元（未遂）。 33.2018年1月19日，被害人夏某2找王宁借款10万元，月息5分。王宁让夏某2签订房屋买卖合同、房屋租赁合同、房租收条、借款13万元的借条、收条等，并安排王政、韦明喜和杨欢到夏某2位于裕安小区的家中“家访”。扣除点位费、家访费、押金等费用，夏某2实际得款8.1万元，被骗4.9万元（未遂）。 34.2018年1月23日，被害人郭某找王宁借款5万元，月息7分。王宁让郭某以其壹代城小区房屋签订房屋买卖合同、房屋租赁合同、借款8万元的借条等。扣除手续费、家访费等费用，郭某实际得款3.7万元，被骗4.3万元（未遂）。 35.2018年1月24日，被害人李某3找王宁、李晗、马叶芝借款7万元，月息5分。王宁让李某3以其金地月伴湾小区房屋签订房屋买卖合同、租赁合同、借款10万元的借条等，并安排王政等人“家访”，郑银成出资。扣除手续费、服务费等费用，李某3实际得款5.65万元，被骗4.35万元（未遂）。 另认定：2019年7月31日，被告人许彬彬因犯敲诈勒索罪被淮南市八公山区人民法院判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。 案发后，公安机关扣押了王宁蓝色福特野马轿车1辆、苹果电脑1台、银行卡21张、现金1500元、招商银行U盘1个、手机2部，李晗银行卡16张、POS机1台、招商银行U盘1个、手机2部，郑银成银行卡5张、手机1部，马叶芝POS机1台、银行卡15张、手机3部、现金500元，许彬彬手机1部，葛少龙手机1部，王成手机1部、银行卡1张，王政手机1部，韦明喜手机1部，杨欢手机1部。 一审判决认定上述事实，有下列经过庭审举证、质证、认证的证据予以证明： 1.书证 （1）①接受证据材料清单、建行个人活期账户交易明细证实：2017年5月18日，曹某建行账户（62×××42），从王宁账户（62×××13）转入20万元，后转出到李晗账户（62×××07）12.3万元，账户剩余7.7万元。 ②委托书、公证书、公证申请表、房地产权证、不动产查档证明、谈话笔录证实：2017年5月18日，曹某、闵倩委托庞玮对其田家庵区奥林花园二期幸福密码24栋2905房屋（114.15平米）代理房屋出售、过户等事宜。 ③淮南市国土资源档案馆出具的不动产查档证明、不动产登记申请表、房地权证证实：2017年7月24日，曹某及委托人庞玮，申请将奥林花园二期幸福密码24栋2905（114.15平米）房屋所有权转移给武程梅。 （2）检查笔录、手机转账截图证实：张某1手机微信转账给雨中探戈ｗｎ6666017截图，2017年11月20日、12月20日、2018年1月20日分别转账0.4万元。 （3）接受证据材料清单、检查笔录、转账截图、发还清单、建设银行交易明细（王宁）证实：2017年6月23日，王宁2013账户向夏某12359账户转账即4万元、4.5万元、1.5万元,共计10万元，当日夏某1转给李晗0.5万元、2万元。同年9月22日，王宁汇给夏某120万，夏某1又汇给李晗11.8万元。 （4）接受证据材料清单、银行交易明细证实：2017年7月19日，方某2农业银行62×××73账户收到王宁3万元，之后转给许彬彬4340621665555599账户2万元，许彬彬支付宝账户1万元，之后收到王宁转来的3.5万元。后又收到王宁4万元和4.75万元，又分别转给李晗62×××13账户。当月21日收到王宁转的4.75万元。 （5）接受证据材料清单、银行交易明细证实：2017年7月24日，王宁2013转给王某9342招商银行账户20万元，转出给李晗10万元，当月25日转给王某1312通商银行账户30万元，同年12月4日王宁转给王某9342招商银行账户15万元，取款2万元，2018年1月5日付李晗利息0.9万元。 （6）①委托书、公证书、公证申请表、房地产权证明、不动产查档证明、谈话笔录证实：2017年8月7日，田某委托庞玮对其田家庵区朝阳街道家乐福时代广场Ｂ区2栋1608房屋（135.34平米）代理房屋出售、过户等事宜。 ②田家庵区法院执行案件审判流程管理信息表、诉前保全申请书、受理诉前保全申请通知书、强制执行申请书、受理申请执行案件通知书、民事裁定书、常住人口登记卡、委托律师手续、证据材料、强制措施材料、执行案件结案审批表、送达回证证实：2017年10月26日，王宁申请对田某银行账户内60万元予以冻结。2017年11月3日，法院裁定冻结田某招行卡、建行卡账户1年，冻结银行存款60万元。因账户余额不足实际冻结0.9776万元。 （7）接受证据材料清单、银行交易明细证实：2017年8月8日,孙某工商银行62×××18账户收到王宁2013账户20万,当日转给李晗7507账户10万元、1.8万元。 （8）接受证据材料清单、银行交易明细证实：2017年8月22日，李某162×××04徽商银行账户收到21万元，取款21万元。 （9）检查笔录、接受证据材料清单、手机转账截图、银行交易明细证实：2017年8月28日，王宁62×××13建行账户共向程某账户转帐18万元。程某于2017年9月28日、10月28日、11月28日分别向王宁转账0.48万元，于2017年12月28日向王宁转账0.28万元，2017年12月30日向王宁转账0.15万元。 （10）检查笔录、接受证据材料清单、发还清单、转账记录、银行卡交易明细证实：2017年9月5日，王宁向屠某银行卡62×××16转账4笔每笔5万元共20万元，前两笔10万元在转入后即转到许彬彬的4340621665555599账户。 （11）接受证据材料清单、银行交易明细证实：2017年9月5日，从王宁账户2013转入乔某15万元，之后转出到李晗7507账户，再次从王宁账户2013转入15万元，之后转出到李晗7507账户2.65万元。 （12）转账截图、接受证据材料清单、检查笔录、手机照片、发还清单、银行交易明细（王宁）证实：2017年9月7日，汪某收到王宁3笔8万元共24万元，后付给李晗2笔8万元共16万元，最后又收到李晗17800元。 （13）接受证据材料清单、银行交易明细证实:2017年9月14日，沈某工行62×××18账户从62×××13汇入5万元，次日，从62×××13汇入3.1万元，共8.1万元。 （14）①淮南市国土资源档案馆出具的不动产查档证明、房地权证、不动产登记申请表等证实：2017年9月20日，陈某1申请将田家庵区泉山街道书香名苑5栋504（89.92平米）房屋过户给李晗。 ②检查笔录、接受证据清单、发还物品清单、银行交易明细证实：2017年9月15日，陈某1招商银行62×××42账户有5笔5万元共25万元转入。同年12月28日，王宁转入陈某1该账户5万元，陈某1向王宁转出9000元。 （15）接受证据材料清单、银行交易明细、微信、支付宝截图证实：2017年9月28日，王宁账户转给汤某1账户7万元；王新泽微信转账给汤某17万元。当日汤某1微信转账给“亮点8862”李晗8万元。 （16）接受证据材料清单、手机转账截图、发还清单、检查笔录、银行交易明细证实：2017年9月28日，王宁账户转入刘某16222021304006438530账户12万元，当日向李晗“亮点8862”转账0.91万元、6万元。 （17）接受证据材料清单、发还清单、检查笔录、截图、银行交易明细证实：2017年10月23日，陶某账户收到王宁2013账户转来5万元，后转出到许彬彬账户5万元，王宁2013转来10万元，后转出到许彬彬账户5万元，王宁2013转来5万元，转出到许彬彬账户1.4万元。2017年11月8日，陶某账户收到李晗账户转来8万元，之后转出6万，又收到李晗6万，取现1.1万元。 （18）接受证据材料清单、微信支付截图、邮储银行交易记录证实:2017年10月25日，杨某邮储银行62×××69账户从62×××34账户转入20万元，随后转出到6217001660003709916账户10万元、转到62×××07账户0.9万元。 （19）检查笔录、手机照片、转账截图、接受证据材料清单、发还清单、银行交易明细证实：2017年10月30日，单某62×××77工商银行账户收到4834账户转来的15万元，取款6.2万元。 （20）接受证据材料清单、发还清单、检查笔录、手机转账截图、银行交易明细证实：2017年11月14日陈某2工商银行62×××38账户收到陈岚6217001660007339835账户转款18万元，转出2.3万元到4977账户。 （21）王宁建设银行卡交易明细证实：2017年11月14日，转到胡某16228482018097272777账户8万元。 （22）检查笔录、银行交易明细（王宁）、接受证据材料清单、手机照片、转账截图、发还清单证实：2017年11月20日，王宁分两次转账给许可8万元，许可又转账给徐彬彬1万元、转账给杨龙8000元。 （23）接受证据材料清单、银行交易明细证实：2017年11月24日，王宁2013账户转入到牛某账户20万元，牛某账户当天取款2万元，支付宝转账0.7万元给许彬彬。 （24）接受证据材料清单、银行交易明细证实：2017年11月28日，胡某2农业银行62×××73账户收到王宁2013账户4.5万元，11月29日，收到王宁0.5万元。后又分别转出1万元、0.15万元、0.3604万元。 （25）接受证据材料清单、担保书、银行交易明细证实：2017年12月28日，轩家伟6222021304005611301账户收到王宁2013建行卡转入5万元。范华元担保，轩家伟不违约收取5万元本金，违约则按借条金额收取。 （26）接受证据材料清单、转账记录、银行交易明细证实：2017年12月28日，王宁2013账户转账给连某3万元，连某转账给李晗支付宝0.92万元。 （27）接受证据材料清单、银行交易明细证实:2018年1月8日，汤某2其6212261304002935414账户收到郑银成转账1.5万元；同月17日，收到郑银成转账6.36万元。 （28）接受证据材料清单、银行账户交易明细证实：2018年1月9日，吴福香工商银行卡收到郑银成6217001660003709916账户4万元，随后取出1.3万元。 （29）接受证据材料清单、担保涵、交通银行交易明细证实：2018年1月15日，丁华明6222600270002263116交行卡收到6万元，取现0.9万元。马叶芝出具担保徐某按时还款不违约只要还款6万元。 （30）检查笔录、发还清单、担保涵、接受证据材料清单、手机照片、转账截图、银行交易明细、营业执照证实：2018年1月17日，刘某25978农业银行账户收到李晗8万元，之后其取款2万元，支付0.15万元。 （31）接受证据材料清单、银行交易明细证实:2018年1月19日，夏某26212261304002263759账户收到2万元，同月22日收到6.1万元。 （32）接受证据材料清单、银行交易明细证实：2018年1月23日，郭某建行62×××80账户收到王宁账户5万元，当日取款1.3万元。 （33）接受证据材料清单、手机截图、银行交易记录证实:2018年1月24日，李某3收到郑银成账户62×××16转入7万元后，又被取款1.35万元。 （34）调取证据通知书、调取证据清单、正诚公证处委托公证材料证实：被告人对被害人房屋办理委托书公证，委托办理房屋买卖过户、还贷的情况。 （35）搜查证、搜查笔录、人身安全检查笔录、扣押笔录、扣押清单、扣押物品照片证实：案发后公安机关扣押作案工具的情况。 2.被害人的陈述 （1）曹某的陈述证实：其向李晗借款10万元，写的20万元的借条，扣除点位费、家访费、利息等，其实际得款7.7万元，因其未到期还款，李晗将其奥林花园小区二期幸福密码的房屋过户给他人。 （2）张某1的陈述证实：2017年7月份的一天，其找李晗借款10万元，写的20万元借条，扣除公证费、点位费、利息等，实际得款8.3万元。 （3）夏某1的陈述证实：2017年6月23日，其通过许彬彬向王宁借款6万元，写的12万元借条，扣除点位费、家访费、利息等，实际得款4.6万元；同年9月22日，其向李晗借款10万元，写的20万元借条，扣除点位费、家访费、利息等，实际得款8.2万元。 （4）方某2的陈述证实：2017年7月18日，其找许彬彬借款10万元，写了20万元的借条，扣除点位费、公证费、家访费等，实际得款8.25万元。 （5）王某的陈述证实：2017年7月25日，其通过李晗向王宁借款25万元，写的50万元的借条，扣除家访费、资料费、公证费、利息等，实际得款21.5万元。同年12月4日其找王宁借款15万元，扣除家访费、资料费、公证费、利息等，实际得款12.9万元。 （6）田某、朱某的陈述证实：其母亲朱某找王宁借款25万元，王宁让其以田家庵区家乐福时代广场Ｂ2-1608房屋签订房屋买卖合同、50万元的借款协议，扣除点位费、家访费、利息等，其实际得款22.9万元。后王宁向法院申请诉前保全，申请冻结其银行账户60万元。 （7）孙某的陈述证实：其找李晗借款10万元，写的20万元借条，扣除点位费、公证费、利息等，实际得款8.2万元。 （8）李某1的陈述证实：2017年8月22日，其找王宁借款6万元，写的21万元借条，王宁将6万元付给李某1在其他贷款公司的贷款。 （9）程某的陈述证实：2017年8月28日，其通过许彬彬向王宁借款8万元，写的16万元借条，扣除中介费、家访费、利息等，实际得款6.3万元。 （10）屠某的陈述证实：2017年9月5日，其通过许彬彬向王宁借款10万元，写的20万元借条，扣除点位费、家访费、利息等，实际得款8.22万元。 （11）乔某的陈述证实：2017年9月5日，其找王宁借款15万元，写的30万元借条，扣除点位费、家访费、利息等，实际得款12.35万元。 （12）汪某的陈述证实：2017年9月7日，其找李晗借款12万元，写的24万元借条，扣除点位费、家访费、利息等，实际得款9.78万元。 （13）沈某的陈述证实：2017年9月14日，其找李晗借款10万元，扣除点位费、家访费、利息等，实际得款8.1万元。 （14）陈某1的陈述证实：2017年9月13日，其找王宁借款20万元，当月20日其将田家庵区书香名苑小区的房屋过户李晗。同年12月28日，其又向王宁借款5万元，扣除点位费、家访费、利息等，实际得款4.1万元。 （15）汤某1的陈述证实：2017年9月28日，其向李晗借款7万元，写的14万的借条，扣除平台费、家访费、资料费等，实际得款6万元。 （16）刘某1的陈述证实：2017年9月28日，其找王宁借钱6万元，写的12万元借条，扣除家访费、点位费、利息等，实际得款5.09万元。 （17）陶某、王明夫妇的陈述证实：2017年10月23日，陶某找王宁借款10万元，写的20万元借条，扣除点位费、公证费、利息等，陶某实际得款8.6万元。同年11月8日，陶某找王宁借款8万元，写的14万元借条，扣除点位费、公证费、利息等，陶某实际得款6.9万元。 （18）杨某的陈述证实：2017年10月25日，其找李晗借10万元，写的20万元借条，扣除点位费、家访费、利息等，其实际得款9.1万元。 （19）单某的陈述证实：2017年10月30日，其向王宁借款10万元，写的15万元借条，扣除点位费、利息等，其实际得款8.8万元。 （20）宫某的陈述证实：2017年10月30日，其找李晗借6万元，扣除家访费、资料费、利息等，实际得款4万元。 （21）方某1的陈述证实：2017年10月30日，其找李晗借款20万元，扣除中介费、资料费、利息等，其实际得款16.5万。 （22）陈某2的陈述证实：2017年11月14日，其找王宁借款18万元，扣除家访费、点位费、利息等，其实际得款15.7万元。 （23）胡某1的陈述证实：2017年11月份，其找李晗借款8万元，5分的利息，写的15万借条，扣除家访费、点位费、利息等，实际得款6.7万元。 （24）许可的陈述证实：2017年11月20日，其通过许彬彬向王宁借款8万元，写的14万元借条，扣除点位费、家访费、利息等，实际得款6.2万元。 （25）牛某的陈述证实：2017年11月24日，其通过许彬彬向王宁借款20万元，写的27万元借条，扣除手续费、利息等，实际得款17.3万元。 （26）胡某2的陈述证实：2017年11月24日，其找王宁借款5万元，写的8万元的借条，扣除家访费、资料费等，实际得款3.4896万元。 （27）轩家伟的陈述证实：2017年12月28日，其找王宁借款5万元，写的8万元借条，付给担保人范华元11000元，实际得款3.9万元。 （28）连某的陈述证实：2017年12月28日，其通过马叶芝向王宁借款3万元，写的5万元借条，扣除家访费、工本费、利息等，其实际得款2.08万元。 （29）汤某2的陈述证实：2018年1月8日、16日，其分别找马叶芝借款2万元、8万元，写了4万元、16万元的借条，扣除点位费、家访费、利息等，分别得款1.5万元、6.36万元。 （30）吴福香的陈述证实：2018年1月9日，其找马叶芝借4万元，写的8万元借条，扣除平台费、公证费、利息等，实际得款2.74万元。 （31）徐某、丁华明的陈述证实：2018年1月15日，其找马叶芝借款6万元，写的12万元借条，扣除家访费、点位费、利息等，实际得款5.1万元。 （32）刘某2的陈述证实：2018年1月17日，其找马叶芝借款8万元，扣除家访费、公证费、利息等，实际得款5.85万元。 （33）夏某2的陈述证实：2018年1月19日，其找王宁借款10万元，写的13万元借条，扣除点位费、家访费、利息等，实际得款8.1万元。 （34）郭某的陈述证实：2018年1月23日，其找王宁借款5万元，写的8万元借条，扣除家访费、平台费、利息等，实际得款3.7万元。 （35）李某3的陈述证实：2018年1月24日，其找马叶芝借款7万元，写的10万元借条，扣除点位费、家访费、利息等，实际得款5.65万元。 3.被告人的供述 （1）王宁的供述证实：其在海沃2单元2506室租的房子作为办公室，主要业务就是放贷和小额贷款，是许彬彬介绍的叶某。2017年8月7日，其租下海沃2号楼2506室的房子，房租1900元是其、李晗、许彬彬3人共同付的，其出700元，李晗、许彬彬各出600元，他俩出房租的目的就是他们能从其拉来的业务中吃到2.5至3个点不等的点位。郑银成提供的资金，马叶芝是2017年12月中旬入股的，郑银成也有股份。其业务的模式是先签订虚增数额的借条，接着通过录像借款人拿取现金的视频，然后再通过银行转账凑齐借条上的金额，最后再扣除借款人实际借款金额的点位费、利息、保证金等钱后再把钱借给他，这样借款人实际上在公司明面上就合理合法的欠了借条上的金额，其实借款人只能拿到扣除过借款金额的点位费、利息、保证金等钱后的金额，借款人最后拿到的钱肯定要比他欠条上的金额少很多。我们这样做一个是能按照借条上的金额收取合法的利息，不会产生高利贷的风险，还一个目的就是借款人如果不还钱我们就能以借条、转账记录及我们手里的视频来威胁借款人还债，或者直接去法院起诉他，那借款人抵押在我们这财产就能被法院执行，我们也就能获得比利息多的多的钱。对于客户违约没有正式的文书约定，都是客户在即将违约的时候通知。 其就相当于总经理，李晗、郑银成、许彬彬、马叶芝相当于副经理，葛少龙、王成、王政、韦明喜、杨欢都相当于员工。 （2）李晗的供述证实：放贷是其和王宁、马叶芝、郑银成合伙干的，郑银成是其介绍来的，马叶芝是王宁介绍来的，还有王政，杨欢，韦明喜，王政是王宁的堂弟，杨欢和韦明喜是王政喊来的，租的办公室在田家庵区，郑银成和马叶芝共同管理放贷、催款、收款，王宁负责客户的借款协议书，他负责全面工作。王政，杨欢，韦明喜负责家访，其负责签订合同，找找客户，拍摄客户借款视频。放贷主要有零用贷和房屋抵押贷款。除了叶某，还有汤某1、汪某、王某、夏某1、李某3、许可、牛某、陶某、王明夫妇、乔某、杨某等人到公司办过借贷业务。 （3）郑银成的供述证实：王宁就是公司的老板，负责公司的运营，公司名叫聚东公司，但其没看到公司的挂牌及营业执照，马叶芝、李晗是公司的股东给公司拉业务，王政、杨欢、阿喜负责家访和后期催账。其知道王宁的公司从事个人借贷后，就开始在这个公司投资吃利息了。在公司主要业务有闪电贷、房屋抵押借贷两种。其前后一共出资了约一百万元，现在还有六、七十万的本金都还没有收回来。其做过借款业务10多笔，除了叶某、杨某、李某3等人，还有田某、蔡文文、方某1、汤某2等人。 （4）马叶芝的供述证实：其是王宁公司的股东之一，其到公司后共做了4笔业务，借款人分别是汤某2、刘某2、吴福香、徐某。汤某2是郑银成出资的，另三人是其出资的，其拿提成钱和部分利息钱，房屋抵押贷款业务其也参与了，其参与的业务还有李某3、夏某2、信立涛、范勇、韦伟、唐涛、连某等人。王政、杨帆、阿喜负责家访催款工作。 （5）许彬彬的供述证实：其总共给王宁公司拉过5笔业务，介绍叶某、许可、牛某、屠某、程某去王宁公司借过贷款。王宁借钱签合同，刻意制造银行流水证据，目的是给客户施加压力，迫使其还钱，如不还钱，这些假的银行流水将会和双倍借条相对应，可能在起诉时客户会败诉，达到非法占有客户财产的目的。 （6）葛少龙的供述证实：其在王宁公司做家访，其做过有20家的家访，包括叶某家。 （7）王成的供述证实：其和葛少龙一起去叶某家家访，其和其朋友段传波一共在叶家住了5天，葛少龙住了1天。其和葛少龙去过很多家家访，很多记不清了。一次家访公司给葛少龙300元，其没钱了葛少龙会给其100元、200元的。 （8）王政的供述证实：王宁、叶子、郑银成、李晗是股东，其、韦明喜、杨欢是员工。王宁负责房屋抵押贷款，叶子负责零用贷，郑银成负责管账，李晗负责拉客户，其、韦明喜、杨欢负责家访替公司要账。其家访的有李某3、夏某2、刘某2、徐某、吴福香等人。 （9）韦明喜的供述证实：其在公司主要就是家访，顺便帮公司发发传单、贴贴小广告。其知道公司有王宁、成哥、叶子、李晗、王政、杨欢还有其，一共7个人。王宁是公司老板，平时也负责跟客户谈借款、签合同和放款的事；叶子主要负责零用贷，还有对外推广拉客户，也参与跟客户谈借款、签合同的事；成哥主要负责记账，也负责跟客户谈借款、签合同和放款；李晗平时主要负责房屋贷，其没有基本工资，全靠拿家访费用，公司规定对客户家访一次给200元。其一共家访6、7个。 （10）杨欢的供述证实：证实王宁的公司有王宁、李晗、郑银成、王政、一个喊她叶子的女的、韦明喜、还有其，王宁、李晗、郑银成、姓叶的女子是有股份，王宁、李晗、郑银成主要负责借钱、签合同及怎么还账的，其和王政、韦明喜主要负责催债。咱们是按提成的，家访一次200元，几个人一起分。 4.价格认定结论书证实：经淮南市价格认证中心评估，被王宁等人过户的四套房屋价格共计163.8万元，其中曹某田家庵区奥林花园小区二期幸福密码房屋24栋2905室房屋价格为55.82万元；陈某1田家庵区房屋价格为42.55万元；陈某2田家庵区朝阳东路朝阳帝堡小区13栋812室房屋价格为26.06万元；方某1田家庵区陈洞南路与朝阳西路交口圣地新都会7栋116室房屋价格为39.37万元。 5.勘验、检查、辨认笔录 （1）现场勘查笔录证实：2018年1月29日，勘查人员对叶某的泉山湖兰乔公馆Ｆ2-2303室及关联现场海沃商场2号楼2单元2506室进行勘查，绘制了现场图、拍摄了现场照片28张。 （2）辨认笔录证实： ①被告人之间相互辨认情况 王宁辨认出许彬彬、葛少龙、王成、庞玮，李晗辨认出许彬彬、葛少龙、王成，马叶芝辨认出韦明喜、杨欢，许彬彬辨认出庞玮，葛少龙辨认出许彬彬、庞玮，韦明喜辨认出郑银成、马叶芝，杨欢辨认出马叶芝，王成辨认出郑银成； ②被害人对被告人的辨认情况 曹某辨认出李晗、葛少龙，陈某1辨认出王宁、李晗，屠某辨认出王宁、许彬彬，夏某2辨认出王宁、马叶芝、韦明喜，沈某辨认出王宁、李晗，汤某2辨认出郑银成、马叶芝、王政，李某3辨认出王宁、马叶芝、王政，杨某辨认出王宁、李晗，汪某辨认出李晗，夏某1辨认出王宁、李晗、庞玮，乔某辨认出李晗，牛某辨认出王宁、许彬彬，程某辨认出王宁、许彬彬、庞玮，汤某1辨认出王宁、李晗，胡某2辨认出王宁、李晗、马叶芝，郭某辨认出王宁、李晗，王某辨认出李晗，李某1辨认出王宁、李晗，轩家伟辨认出王宁，刘某1辨认出王宁、李晗，孙某辨认出李晗，方某2辨认出王宁、李晗、许彬彬、庞玮，单某辨认出王宁、葛少龙，吴福香辨认出马叶芝，连某辨认出王宁，陶某辨认出王宁、葛少龙，刘某2辨认出马叶芝、王政，徐某辨认出马叶芝，宫某辨认出李晗、葛少龙，朱某辨认出王宁、李晗，王明辨认出王宁，陈某2辨认出王宁、王成，丁某辨认出马叶芝，方某1辨认出王宁、李晗、葛少龙、王成； ③证人对被告人的辨认情况 阚某辨认出李晗、郑银成，康某1辨认出郑银成、李晗，康某2辨认出郑银成、李晗、王政、韦明喜，张某2辨认出李晗，刘春荣辨认出王宁、李晗。 原判认定本案事实，还有以下经当庭举证、质证、认证的综合性证据： （1）户籍证明证实：各被告人的基本情况。 （2）归案经过说明证实：各被告人的归案情况。 （3）违法犯罪记录查询证实：各被告人无违法犯罪前科。 （4）淮南市八公山区人民法院（2019）皖0405刑初36号刑事判决书证实：2019年7月31日，被告人许彬彬犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。 一审法院认为：被告人王宁、李晗伙同被告人郑银成、马叶芝、许彬彬、葛少龙、王成、王政、韦明喜、杨欢等人实施“套路贷”违法犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱了当地经济、社会生活秩序，形成了以王宁、李晗为首的“套路贷”恶势力犯罪集团。王宁、李晗、郑银成、马叶芝、许彬彬、葛少龙、王成、王政、韦明喜、杨欢等人采取虚构事实、隐瞒真相的方法，多次诈骗他人钱财，其行为已构成诈骗罪，其中王宁、李晗、郑银成、许彬彬、葛少龙、王成诈骗数额特别巨大，马叶芝、王政、韦明喜、杨欢诈骗数额巨大；王宁、李晗、郑银成、葛少龙、王成、王政、韦明喜、杨欢等人为索取非法债务非法侵入他人住宅，其行为还构成非法侵入住宅罪，均应依法予以惩处。本案系共同犯罪，王宁、李晗系“套路贷”恶势力犯罪集团的首要分子，应当按照集团所犯的全部罪行处罚；郑银成、马叶芝在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。王宁、李晗、郑银成、葛少龙、王成、王政、韦明喜、杨欢等人均犯有两罪，依法应予数罪并罚。许彬彬因犯敲诈勒索罪被淮南市八公山区人民法院判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元，判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现许彬彬还犯有诈骗罪没有判决，应当对诈骗罪作出判决，与敲诈勒索罪数罪并罚。在本案诈骗罪中，除对叶某诈骗既遂3.2万元、对陈某1诈骗既遂0.8万元外，其余的诈骗犯罪均由于意志以外的原因未得逞，应认定为犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。被告人许彬彬、葛少龙、王成、王政、韦明喜、杨欢在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻、减轻处罚；王宁、李晗、郑银成、马叶芝、许彬彬、葛少龙、王成、王政、韦明喜、杨欢归案后均能如实供述犯罪事实，均依法予以从轻处罚。根据各被告人犯罪的事实、性质、情节、社会危害程度等情况，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百四十五条、第二十三条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第六十九条第一款、第三款、第七十条、第九十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决：一、被告人王宁犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币十八万元；犯非法侵入住宅罪，判处有期徒刑一年六个月，数罪并罚，决定执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币十八万元；二、被告人李晗犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币十八万元；犯非法侵入住宅罪，判处有期徒刑一年六个月，数罪并罚，决定执行有期徒刑十二年，并罚金人民币十八万元；三、被告人郑银成犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十五万元；犯非法侵入住宅罪，判处有期徒刑一年，数罪并罚，决定执行有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币十五万元；四、被告人马叶芝犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币十万元；五、被告人许彬彬犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币七万元，前罪犯敲诈勒索罪判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑八年，并处罚金人民币九万元；六、被告人葛少龙犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币八万元，犯非法侵入住宅罪，判处有期徒刑一年，数罪并罚，决定执行有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币八万元；七、被告人王成犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币八万元，犯非法侵入住宅罪，判处有期徒刑一年，数罪并罚，决定执行有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币八万元；八、被告人王政犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元，犯非法侵入住宅罪，判处有期徒刑一年，数罪并罚，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元；九、被告人韦明喜犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元，犯非法侵入住宅罪，判处有期徒刑一年，数罪并罚，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元；十、被告人杨欢犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元，犯非法侵入住宅罪，判处有期徒刑一年，数罪并罚，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元；十一、对违法所得人民币三万二千元、人民币八千元予以追缴，分别返还给被害人叶某、陈某1；对王宁犯罪集团为实施“套路贷”诈骗犯罪付给被害人张某1等人的人民币二百五十万二千三百三十二元予以没收，上缴国库；公安机关未随案移送的已扣押的供犯罪所用的各被告人财物予以没收，由公安机关依法处理。 王宁上诉提出：其为了索还钱款而安排王政、杨欢等人入住叶某家中的行为不构成非法侵入住宅罪；其在接到同案人王政电话后主动到公安机关接受调查，应当认定其具有自首情节；一审判决认定的诈骗陈某1数额不准确；一审判决量刑过重，没收250余万元不当；请求本院改判，对其以诈骗罪判处七年以下有期徒刑。 王宁辩护人辩护提出：非法侵入住宅罪与诈骗罪构成牵连犯，应择一重罪论处；应认定王宁系自首；一审判决认定的诈骗数额有误，王宁对叶某虚增的数额已经放弃索要，不应计算到诈骗总额中；王宁诈骗犯罪多系未遂；一审判决量刑过重。 李晗上诉提出：其不是首要分子，一审判决量刑过重。 李晗辩护人辩护提出：李晗在共同犯罪不属于首要分子；非法侵入住宅罪与诈骗罪构成牵连犯，应择一重罪论处；一审判决量刑过重。 郑银成上诉提出：其不是恶势力；其行为不构成非法侵入住宅罪；不应以虚增的本金数额作为诈骗数额，认定诈骗数额特别巨大错误，应认定为诈骗数额巨大，且大部分系诈骗未遂；应认定其为从犯；应认定其具有自首情节；请求本院改判三年以下有期徒刑并宣告缓刑。 马叶芝上诉提出:一审判决量刑过重；刑期起止日期有误。请求本院从轻处罚。 马叶芝辩护人辩护提出：本案被告人不构成恶势力犯罪集团；马叶芝应认定为从犯；马叶芝参与的诈骗犯罪均是犯罪未遂；马叶芝取得了被害人汤某2的谅解。请求对马叶芝改判，予以从轻、减轻处罚。 许彬彬上诉提出：本案被告人不构成恶势力犯罪集团；认定的诈骗数额有偏差，一审判决量刑畸高；刑期起止日期有误；请求本院予以改判，减轻刑罚。 许彬彬辩护人辩护提出：许彬彬的诈骗数额认定有误；许彬彬系从犯、犯罪未遂，依法可从轻处罚。 葛少龙上诉提出：一审判决对于其参与的诈骗犯罪的数额认定不清；其系从犯、部分犯罪是未遂、如实供述犯罪事实，一审判决量刑过重。请求本院依法改判。 葛少龙辩护人辩护提出：本案被告人不属于恶势力犯罪集团；葛少龙的部分诈骗行为是未遂，系从犯，并有坦白情节，依法应从轻处罚。 王成上诉提出：其行为不构成诈骗罪，一审判决量刑畸重。请求本院改判较轻的刑罚。 王成辩护人辩护提出：王成等人不构成恶势力犯罪集团；王成系从犯，对王成不应按照犯罪集团的全部罪行进行处罚，应当按照其参与的诈骗叶某、连某犯罪，改判较轻的刑罚。 王政上诉提出：对非法侵入住宅罪无异议，对认定其构成诈骗罪有异议，在其进入公司之前的犯罪事实不应承担责任；其是从犯，如实供述，原判量刑过重。 王政辩护人辩护提出：认定王政构成诈骗罪的事实不清、证据不足；王政系从犯，有坦白情节，依法可从轻处罚。 韦明喜上诉提出：其系从犯、初犯，归案后如实供述，依法应当从轻、减轻处罚，原判量刑过重。 韦明喜辩护人辩护提出：韦明喜系从犯，还具有坦白、初犯等情节，依法可从轻、减轻处罚。 杨欢上诉提出：其不构成恶势力；原判诈骗金额认定有误，量刑过重。 杨欢辩护人辩护提出：本案不构成恶势力犯罪集团；杨欢行为构成非法侵入住宅罪，不构成诈骗罪；杨欢系从犯，并具有坦白情节，依法可从轻处罚。 经审理查明：2017年5月份至2018年2月份期间,上诉人王宁、李晗、郑银成、马叶芝共同出资,先后在本市田家庵区世纪天成小区、海沃世贸小区进行房屋贷、零用贷等非法放贷活动，分别由上诉人许彬彬负责介绍客户、上诉人葛少龙、王成、王政、韦明喜、杨欢等人负责家访、庞玮（另案处理）负责办理委托公证。王宁等人通过虚增债务、制造银行走账流水、签订虚假房屋买卖合同、租赁合同等方式放贷,采用委托公证、入户逼债、虚假诉讼、将被害人房屋过户等方式事实诈骗犯罪，逐步形成以王宁、李晗为首要分子的“套路贷”犯罪集团。王宁犯罪集团以“套路贷”方式诈骗犯罪36起，诈骗叶某、曹某、陈某1、方某1、陈某2、张某1、夏某1、方某2、王某、田某和朱某、孙某、李某1、程某、屠某、乔楠、汪某、沈某和李某2、汤某1、刘某1、陶某和王明、杨某、单某、宫某、胡某1、许可、牛某、胡某2、轩家伟、连某、汤某2、吴福香、徐某和丁华明、刘某2、夏某2、郭某、李某3等40名被害人350余万元（其中既遂4万元,并非法占有3名被害人曹某、方某1、陈某2名下房屋各一套）。 在诈骗叶某后，为了向叶某索取非法债务，王宁、李晗安排王政、杨欢、韦明喜、王成、葛少龙非法侵入被害人叶某住宅，在叶某家中非法居住了35天。在此期间，郑银成向法院申请对叶某房屋进行术前财产保全并参与索取非法债务。 上述事实，已有一审判决列举的书证房屋买卖合同、房屋租赁合同、借条、转账记录、银行账户交易明细、不动产查档证明，和证人证言、被害人陈述、鉴定意见、勘验检查笔录、辨认笔录及被告人供述等证据予以证实， 另查明：关于上诉人王宁、李晗等人非法占有的被害人曹某、方某1、陈某2的三套房屋的处置情况。淮南市公安局山南新区分局于2020年4月8日出具答复函等材料，证实：该局于2020年4月7日依法对陈某2坐落于田家庵区朝阳地堡小区13栋812室房屋一套、方某1坐落于田家庵区圣地新都会小区7栋116（门面房）房屋一套予以查封；由于曹某坐落于田家庵区奥林花园二期幸福密码小区24-2905室房屋一套，已于2019年7月29日过户给杨红超，故未予查封，待查明情况后再予以处置。 对于各上诉人的上诉理由及辩护人的辩护意见，本院根据查明事实和法律规定，综合评判如下： 1.本案各被告人是否构成恶势力犯罪集团 对于郑银成、许彬彬、杨欢及马叶芝、葛少龙、王成、杨欢的辩护人提出的本案不构成恶势力犯罪集团的上诉理由和辩护意见，经查：2017年5月份至2018年2月份期间,王宁、李晗伙同郑银成、马叶芝共同出资成立非法放贷公司，纠集许彬彬、葛少龙、王成、王政、韦明喜、杨欢等人，以非法占有为目的，通过虚增债务、制造银行走账流水、诱使被害人签订房屋买卖合同和房屋租赁合同、委托公证等方式形成虚假债权，将被害人房屋过户至被告人自己名下，并借助虚假诉讼或者采用威胁等手段，非法占有被害人的房屋、现金等财物，属于“套路贷”犯罪。 王宁、李晗等人纠集在一起，在本市田家庵区实施“套路贷”违法犯罪活动36次，给被害人造成巨大损失，并使用暴力威胁、虚假诉讼等手段索取非法债务，其中，王宁、李晗负责出资并对外放贷，郑银成负责出资，马叶芝负责出资并参与部分对外放贷，许彬彬负责介绍客户向王宁、李晗借款，葛少龙、王政、王成、韦明喜、杨欢负责“家访”、催债。各被告人为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，形成了以王宁、李晗为首要分子、郑银成、马叶芝、葛少龙、王成、许彬彬、王政、韦明喜、杨欢等人为较为固定的重要成员的“套路贷”恶势力犯罪集团。该节上诉理由和辩护意见不能成立，本院依法不予采纳。 对于李晗及其辩护人提出的李晗不是犯罪集团首要分子的上诉理由和辩护意见，经查：李晗供认，其和王宁、马叶芝、郑银成合伙放贷，参与的还有王政、杨欢、韦明喜等人，郑银成和马叶芝共同管理放贷、催款、收款，王宁负责客户的借款协议书，其负责全面工作，负责签订合同、找客户、拍摄客户借款视频。李晗供述的内容得到了本案其他证据的印证。李晗作为本案“套路贷”的发起者和组织者之一，实施“套路贷”犯罪时负责全面工作，应当认定其为套路贷犯罪集团的首要分子。该节上诉理由和辩护意见不能成立，本院依法不予采纳。 2.本案诈骗叶某和非法侵入叶某住宅是否属于牵连行为 对于王宁、郑银成及王宁、李晗辩护人提出的王宁等人为讨债进入叶某家中的行为属于牵连犯，不构成非法侵入住宅罪，应以诈骗罪从一重罪处罚的上诉理由和辩护意见，经查：王宁犯罪集团对被害人叶某实施“套路贷”诈骗犯罪，之后，王宁、李晗、郑银成为了向叶某讨还非法债务，指使葛少龙、王政、王成、韦明喜、杨欢侵入叶某住宅，逼迫叶某还钱。本案非法侵入被害人叶某住宅的犯罪行为，是在王宁犯罪集团实施“套路贷”诈骗犯罪后，为索取非法债务而侵入被害人住宅，属于新的犯罪行为，应按诈骗罪和非法侵入住宅罪数罪并罚。该节上诉理由和辩护意见不能成立，本院依法不予采纳。 3.郑银成、马叶芝在共同犯罪中的作用 对于郑银成、马叶芝辩护人提出的应认定郑银成、马叶芝为从犯的上诉理由和辩护意见，经查：郑银成、马叶芝与王宁、李晗共同出资成立非法放贷公司，共同实施“套路贷”行为，在一系列共同犯罪过程中，二人除了提供犯罪资金外，郑银成还具体实施了诈骗叶某并非法侵入叶某住宅、诈骗杨某、李某3、田某、方某1、汤某2等人的行为，马叶芝还实施了诈骗刘某2、吴福香、徐某以及汤某2、夏某2、李某3、连某等人的行为，二人均起主要作用，是主犯。该节上诉理由和辩护意见不能成立，本院依法不予采纳。 4.王成、王政的行为是否构成诈骗罪 对于王成、王政及王政辩护人提出的王成、王政行为不构成诈骗罪的上诉理由和辩护意见，经查：王宁犯罪集团通过虚增债务、制造银行走账流水、签订虚假房屋买卖合同、租赁合同等方式非法放贷,继而诈骗被害人钱财。王成、王政二人知道王宁等人成立的非法放贷公司实施“套路贷”犯罪行为，仍按照王宁的指挥参与诈骗犯罪活动，系共同诈骗犯罪，二人的行为依法构成诈骗罪。该节上诉理由和辩护意见不能成立，本院依法不予采纳。 5.王宁、郑银成是否构成自首 对于王宁、郑银成辩护人提出的对二被告人应认定为自首的辩护意见，经查：2018年1月25日，淮南市公安局山南新区分局刑警大队在接到叶某报案后，发现犯罪嫌疑人王宁、郑银成有重大作案嫌疑，遂对二人进行书面传唤至该局接受讯问。二人并非接到公安机关口头传唤后到案，而是被公安机关书面传唤至办案单位，故不能认定为主动到案，进而不应认定为自首。该节上诉理由和辩护意见不能成立，本院依法不予采纳。 6.一审判决量刑是否适当 对于各上诉人及其辩护人提出的一审判决量刑过重的上诉理由、辩护意见，经查：一审法院根据各被告人的犯罪情节、在犯罪集团中的地位及所起作用、犯罪结果是否既遂、认罪悔罪态度等情况，依照法定量刑规定，已对各被告人分别予以从轻或减轻处罚，量刑并无不当。该节上诉理由和辩护意见不能成立，本院依法不予采纳。 7.供犯罪所用本人财物的没收和本案非法所得的追缴 对于王宁提出的将被告人付给被害人的250万余元予以没收不当的上诉理由，经查：《刑法》第六十四条规定，犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。王宁犯罪集团为了实施“套路贷”诈骗犯罪而交付给被害人的本金，除去被害人已经返还部分，尚有250万元余元在被害人处，该款作为供王宁犯罪集团所用的本人财物，应当从被害人处追缴后依法予以没收。王宁犯罪集团通过诈骗犯罪从被害人处获取的财物，应当予以追缴返还被害人，已被他人善意取得的，可以追缴等值财产。王宁犯罪集团应当退赔曹某房屋等值的财产，返还方某1、陈某2房屋，退赔叶某3.2万元、陈某10.8万元。陈某1向李晗借款20万元，将田家庵区书香名苑小区5栋504室房屋一套过户给李晗，由于原公诉机关、一审法院均未将该笔20万元认定为诈骗，故在本案中对该套房屋不予处置。该节上诉理由不能成立，本院依法不予采纳。 本院认为：上诉人王宁、李晗伙同上诉人郑银成、马叶芝、许彬彬、葛少龙、王成、王政、韦明喜、杨欢等人以非法占有为目的，采用虚增债务、制造银行走账流水、签订虚假房屋买卖合同、委托公证、虚假诉讼、将被害人房屋过户等“套路贷”方式共同实施诈骗犯罪36起，诈骗被害人350余万元，形成以王宁、李晗为首要分子的“套路贷”犯罪集团，其行为均已构成诈骗罪，其中王宁、李晗、郑银成、许彬彬、葛少龙、王成诈骗数额特别巨大，马叶芝、王政、韦明喜、杨欢诈骗数额巨大。上诉人王宁、李晗、郑银成、葛少龙、王成、王政、韦明喜、杨欢等人为索取非法债务，非法侵入他人住宅进行逼债，其行为已构成非法侵入住宅罪。本案为共同犯罪，依法均应予以惩处。 王宁“套路贷”犯罪集团在本市田家庵区实施“套路贷”违法犯罪活动36次，给被害人造成巨大损失，并使用暴力威胁、虚假诉讼等手段索取非法债务，为非作恶，欺压百姓，扰乱当地经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，形成了以王宁、李晗为首要分子、郑银成、马叶芝、葛少龙、王成、许彬彬、王政、韦明喜、杨欢等人为较为固定的重要成员的恶势力犯罪集团。王宁、李晗系恶势力犯罪集团的首要分子，应当按照集团所犯的全部罪行处罚；郑银成、马叶芝在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；许彬彬、葛少龙、王成、王政、韦明喜、杨欢在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻、减轻处罚。 王宁、李晗、郑银成、葛少龙、王成、王政、韦明喜、杨欢等人均犯有两罪，依法应予数罪并罚；许彬彬因敲诈勒索犯罪被判处刑罚，判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现许彬彬还犯有诈骗罪没有判决，应当对诈骗罪作出判决，与敲诈勒索罪数罪并罚。 在本案诈骗罪中，除对叶某诈骗既遂3.2万元、对陈某1诈骗既遂0.8万元并非法占有曹某、方某1、陈某2房屋各一套外，其余的诈骗犯罪由于意志以外的原因未得逞，应认定为犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。王宁、李晗、郑银成、马叶芝、许彬彬、葛少龙、王成、王政、韦明喜、杨欢归案后均能如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚。 综上，对王宁、李晗、郑银成、马叶芝、王政、韦明喜、杨欢从轻处罚，对许彬彬、葛少龙、王成减轻处罚。原审判决认定事实清楚，定罪准确，量刑适当。审判程序合法。但是，原审判决未对被告人非法占有的被害人房屋进行处置，本院予以补正；对被告人马叶芝、许彬彬的刑期起止日期计算错误，本院予以纠正，即马叶芝刑期自2019年2月14日起至2027年1月5日止，许彬彬刑期自2019年2月14日起至2027年1月9日止。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百四十五条、第二十三条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第六十九条第一款、第三款、第七十条、第九十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项、第（三）项之规定，判决如下： 一、维持一审判决的第一项至第十项，即“一、被告人王宁犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币十八万元；犯非法侵入住宅罪，判处有期徒刑一年六个月，数罪并罚，决定执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币十八万元（于本判决发生法律效力后十日内缴纳）；二、被告人李晗犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币十八万元；犯非法侵入住宅罪，判处有期徒刑一年六个月，数罪并罚，决定执行有期徒刑十二年，并罚金人民币十八万元（于本判决发生法律效力后十日内缴纳）；三、被告人郑银成犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十五万元；犯非法侵入住宅罪，判处有期徒刑一年；数罪并罚，决定执行有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币十五万元（于本判决发生法律效力后十日内缴纳）；四、被告人马叶芝犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币十万元（罚金于本判决发生法律效力后十日内缴纳。刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月14日起至2027年1月5日止。）；五、被告人许彬彬犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币七万元；前罪犯敲诈勒索罪判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑八年，并处罚金人民币九万元（罚金于本判决发生法律效力后十日内缴纳。刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月14日起至2027年1月9日止。）；六、被告人葛少龙犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币八万元；犯非法侵入住宅罪，判处有期徒刑一年，数罪并罚，决定执行有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币八万元（于本判决发生法律效力后十日内缴纳）；七、被告人王成犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币八万元；犯非法侵入住宅罪，判处有期徒刑一年，数罪并罚，决定执行有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币八万元（于本判决发生法律效力后十日内缴纳）；八、被告人王政犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元；犯非法侵入住宅罪，判处有期徒刑一年，数罪并罚，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元（于本判决发生法律效力后十日内缴纳）；九、被告人韦明喜犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元；犯非法侵入住宅罪，判处有期徒刑一年，数罪并罚，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元（于本判决发生法律效力后十日内缴纳）；十、被告人杨欢犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元；犯非法侵入住宅罪，判处有期徒刑一年，数罪并罚，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元（于本判决发生法律效力后十日内缴纳）”; 二、撤销一审判决的第十一项，即“十一、对违法所得人民币三万二千元、人民币八千元予以追缴，分别返还给被害人叶某、陈某1；对王宁犯罪集团为实施‘套路贷’诈骗犯罪付给被害人张某1等人的人民币二百五十万二千三百三十二元予以没收，上缴国库；公安机关未随案移送的已扣押的供犯罪所用的各被告人财物予以没收，由公安机关依法处理”; 三、对王宁犯罪集团的违法所得予以追缴，返还被害人，即责令王宁犯罪集团退赔曹某房屋等值的财产，返还方某1田家庵区圣地新都会小区7栋116（门面房）房屋一套、陈某2田家庵区朝阳地堡小区13栋812室房屋一套，退赔叶某3.2万元、陈某10.8万元；对王宁犯罪集团为实施“套路贷”诈骗犯罪付给各被害人的人民币二百五十万二千三百三十二元予以没收，上缴国库；对公安机关扣押的供犯罪所用的各被告人其他财物予以没收，由公安机关依法处理。 本判决为终审判决。 审判长  刘永 审判员  赵可 审判员  王艳 二〇二〇年五月八日 法官助理张晓虎 书记员王银龙 附：相关法律条文 一、《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二百四十五条非法搜查他人身体、住宅，或者非法侵入他人住宅的，处三年以下有期徒刑或者拘役。 第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条第一款判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 第三款数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。 第九十七条本法所称首要分子，是指在犯罪集团或者聚众犯罪中起组织、策划、指挥作用的犯罪分子。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 二、《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百三十六条第一款第（一）、（三）项第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理： （一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判。 (三)原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判;也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。