安徽省宿松县人民法院刑 事 判 决 书（2020）皖0826刑初24号公诉机关安徽省宿松县人民检察院。被告人周亚攀,男,1978年9月9日出生于安徽省宿松县,汉族,小学文化程度,务工,住安徽省宿松县。2019年8月7日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被宿松县公安局刑事拘留,9月9日经安徽省宿松县人民检察院批准逮捕,同日由宿松县公安局执行逮捕。现羁押于宿松县看守所。辩护人夏复田，安徽人人律师事务所律师。被告人朱日红,男,1989年11月1日出生于安徽省宿松县,汉族,初中文化程度,务工,住安徽省宿松县。2019年8月3日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被宿松县公安局刑事拘留,9月9日经安徽省宿松县人民检察院批准逮捕,同日由宿松县公安局执行逮捕。现羁押于宿松县看守所。辩护人梅娟，安徽皖松律师事务所律师。被告人孙树生,男,1969年10月29日出生于安徽省宿松县,汉族,初中文化程度,务工,住安徽省宿松县。2019年8月3日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被宿松县公安局刑事拘留,9月9日经安徽省宿松县人民检察院批准逮捕,同日由宿松县公安局执行逮捕。现羁押于宿松县看守所。辩护人张得兵，安徽皖松律师事务所律师。安徽省宿松县人民检察院以宿检刑二刑诉[2019]494号起诉书指控被告人周亚攀、朱日红、孙树生犯妨害信用卡管理罪，于2020年1月5日向本院提起公诉。在本案审理期间，经本院申请，安庆市中级人民法院批准延长审理期限三个月。本院依法组成合议庭，于2020年4月22日公开开庭审理了本案。安徽省宿松县人民检察院指派检察员朱某出庭支持公诉，被告人周亚攀及其辩护人夏复田，被告人朱日红及其辩护人梅娟，被告人孙树生及其辩护人张得兵到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。安徽省宿松县人民检察院指控：2018年至2019年期间,被告人周亚攀、朱日红、孙树生受“毛哥”、“胡一刀”(身份待查)等人安排,邀约他人办理银行储蓄卡,办理的银行卡必须绑定手机号码,并开通网银支付,银行卡密码、网银密码需统一设置,银行卡需激活网银和U盾,验卡无误后按每张200元至1000元不等的价格予以收购。其中,被告人周亚攀先后安排廖赵静、廖某1、廖某2、吴某1等人在宿松县农业银行、建设银行、太湖县工商银行、武汉市汉口银行等处共办理银行卡13张,后予以收购并持有;被告人朱日红先后安排吴某3、刘某、张玮、张某1、钟某、吴某2、赵某、王某1、黄某、王某2等人在宿松县建设银行、农业银行、徽商银行、太湖县工商银行、安庆市浦发银行、武汉市汉口银行、招商银行等处共办理43张银行卡,后予以收购并持有;被告人孙树生先后安排黎某、徐某、石某1、汪某1、邓某、余某、张某2等人在宿松县农业银行、建设银行、工商银行、潜山市工商银行、建设银行、农业银行、徽商银行、武汉市招商银行等共办理银行卡46张,后予以收购并持有。被告人周亚攀、朱日红、孙树生将他人的银行卡收购后一直持有,等待上线安排交易获利。案发后,宿松县公安局依法扣押被告人朱日红持有的20张银行卡、4张手机卡、8个网银盾;依法扣押被告人孙树生持有的13张银行卡、6张手机卡、3个网银盾、1张身份证、1本账本。公诉机关当庭提交了物证、书证、证人证言、被告人供述与辩解等证据。据此认为,被告人周亚攀、朱日红、孙树生非法持有他人信用卡,数量较大,其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第(二)项的规定,犯罪事实清楚,证据确实、充分,依法应以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人朱日红协助公安机关抓获同案犯,符合《中华人民共和国刑法》第六十八条的规定,是立功。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定,提起公诉,请依法判处。被告人周亚攀对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议，自愿认罪。其辩护人提出的辩护意见是：被告人周亚攀在投案途中被抓获，系自首；系从犯；系初犯、偶犯；建议对周亚攀从轻处罚并适用缓刑。被告人朱日红对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议，自愿认罪。其辩护人提出的辩护意见是：朱日红系立功；朱日红受“毛哥”、“胡一刀”等人安排,邀约他人办理银行储蓄卡，在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯；到案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白；自愿签署认罪认罚具结书，当庭自愿认罪认罚；无违法犯罪前科，系初犯；建议对朱日红从轻处罚并适用缓刑。被告人孙树生对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议，自愿认罪。其辩护人提出的辩护意见是：孙树生系坦白；主观恶性小；认罪态度好；建议对孙树生从轻处罚。经审理查明，2018年至2019年期间,被告人周亚攀、朱日红、孙树生和“毛哥”、“胡一刀”(身份待查)等人约定,被告人周亚攀、朱日红、孙树生邀约他人办理银行储蓄卡,办理的银行卡必须绑定手机号码,并开通网银支付,银行卡密码、网银密码需统一设置,银行卡需激活网银和U盾,验卡无误后按每张200元至1000元不等的价格予以收购后出售给“毛哥”、“胡一刀”等人。其中,被告人周亚攀先后安排廖赵静、廖某1、廖某2、吴某1等人在宿松县农业银行、建设银行、太湖县工商银行、武汉市汉口银行等处共办理银行卡13张,后予以收购并持有;被告人朱日红先后安排吴某3、刘某、张玮、张某1、钟某、吴某2、赵某、王某1、黄某、王某2等人在宿松县建设银行、农业银行、徽商银行、太湖县工商银行、安庆市浦发银行、武汉市汉口银行、招商银行等处共办理43张银行卡,后予以收购并持有;被告人孙树生先后安排黎某、徐某、石某1、汪某1、邓某、余某、张某2等人在宿松县农业银行、建设银行、工商银行、潜山市工商银行、建设银行、农业银行、徽商银行、武汉市招商银行等共办理银行卡46张,后予以收购并持有。被告人周亚攀、朱日红、孙树生将他人的银行卡收购后一直持有,等待上线安排交易获利。案发后,宿松县公安局依法扣押被告人朱日红持有的20张银行卡、4张手机卡、8个网银盾;依法扣押被告人孙树生持有的13张银行卡、6张手机卡、3个网银盾、1张身份证、1本账本。2019年8月7日，宿松县公安局民警在宿松县高速路口将被告人周亚攀抓获；2019年8月3日，宿松县公安局民警在宿松县柳坪乡柳坪村青岩组将朱日红抓获；同日，朱日红引导公安民警在宿松县海天丽锦大酒店附近抓获被告人孙树生。到案后，被告人朱日红、孙树生如实供述了其犯罪事实。被告人朱日红在公诉机关自愿签署认罪认罚具结书。被告人朱日红非法获利15000余元，被告人孙树生非法获利9000余元；被告人周亚攀到案后未如实供述自己的犯罪事实，购买银行卡的上线未抓获，无法计算其获利金额。上述事实，被告人周亚攀、朱日红、孙树生在开庭审理过程中亦无异议，且有受案登记表，立案决定书，被告人周亚攀、朱日红、孙树生的户籍信息，到案经过，违法犯罪记录查询证明，证人廖赵静、廖某1、吴某1、董某、吴某3、刘某、张某3、汪某2、张某1、钟某、吴某2、赵某、王某1、张某4、黄某、王某2、廖某2、黎某、石某1、汪某1、祝某、王某3、徐某、邓某、石某2、余某、张某2、陈某、张某5、宋某等人的证言，被告人周亚攀、朱日红、孙树生的供述和辩解，宿松县公安局调取证据通知书，黎某、石某1、张某4、王某2、朱日红、廖赵静、吴某3等人在建行、农行、邮政储蓄银行、徽商银行、工商银行、中国银行宿松县分行的开户信息，徐某等人在汉口银行自贸区分行的开户信息，张某2等人在武汉农村商业银行、民生银行的开户信息，钟某等人在上海浦发银行武汉分行的开户信息，钟某在宿松民丰银行的开户信息，宿松县公安局扣押决定书，扣押笔录，扣押清单，朱日红微信转账给王某1的截图，宿松县公安局刑事侦查大队出具的情况说明等证据证实，足以认定。本院认为：被告人周亚攀、朱日红、孙树生非法持有他人信用卡,数量较大,其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控被告人周亚攀、朱日红、孙树生的犯罪事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，本院予以采纳。被告人朱日红、孙树生到案后如实供述其犯罪事实，系坦白，可从轻处罚。被告人周亚攀在庭审中自愿认罪，可酌情从轻处罚。被告人朱日红协助公安机关抓获其他犯罪嫌疑人，系立功，依法可从轻、减轻处罚。被告人朱日红自愿认罪认罚，可从宽处理。对于被告人周亚攀的辩护人辩护提出周亚攀系自首，经查，被告人周亚攀于2019年8月7日从九江回宿松是想找人打听一下警察为什么到九江找他，而不是想回宿松主动投案；且周亚攀到案后未如实供述其主要犯罪事实，不应认定为自首，故对周亚攀的辩护人此节辩护意见本院不予采纳。对于被告人周亚攀、朱日红的辩护人分别辩护提出周亚攀、朱日红系从犯的辩护意见，经查，“毛哥”、“胡一刀”收购周亚攀、朱日红、孙树生持有的他人信用卡，双方系买卖关系，“毛哥”、“胡一刀”无和周亚攀、朱日红、孙树生共同持有信用卡的主观故意，亦无共同持有信用卡的行为，不属共同犯罪，故对被告人周亚攀、朱日红的辩护人提出的此项辩护意见不予采纳。被告人周亚攀、朱日红多次邀约他人办理银行储蓄卡，并非初犯、偶犯，故对被告人周亚攀、朱日红的辩护人辩护提出二被告人系初犯、偶犯的辩护意见不予采纳。对于三被告人的辩护人辩护提出建议对三被告人适用缓刑，经查，根据本案三被告人犯罪的事实，犯罪的性质、情节等，不符合缓刑的适用条件，不宜对三被告人适用缓刑，故对三被告人的辩护人此项辩护意见不予采纳。三被告人的辩护人提出的其他辩护意见与本院查明的事实和法律规定相符，本院予以采纳。被告人周亚攀的违法所得数额不明，本院在本案中不予处理，待公诉机关查清后另行处理。根据被告人周亚攀、朱日红、孙树生犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度等，决定对被告人周亚攀、朱日红、孙树生从轻处罚。综上，对被告人周亚攀，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第(二)项、第六十一条、第五十二条、第五十三条第一款之规定；对被告人朱日红，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第(二)项、第六十七条第三款、第六十八条、第六十一条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定；对被告人孙树生，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第(二)项、第六十七条第三款、第六十一条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定；判决如下：一、被告人周亚攀犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万五千元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人周亚攀的刑期自2019年8月7日起至2020年6月6日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。）二、被告人朱日红犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年十一个月，并处罚金人民币五万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人朱日红的刑期自2019年8月3日起至2021年7月2日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。）三、被告人孙树生犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年五个月，并处罚金人民币五万五千元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人孙树生的刑期自2019年8月3日起至2022年1月2日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。）四、继续追缴被告人朱日红的违法所得15000元、被告人孙树生的违法所得9000元，予以没收，上缴国库；五、宿松县公安局扣押被告人朱日红持有的20张银行卡,4张手机卡,8个网银盾;扣押被告人孙树生持有的13张银行卡、6张手机卡、3个网银盾、1本账本；均予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省安庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审判长  袁勇奇审判员  张海平审判员  张小敏二〇二〇年五月十二日书记员  马 益附：本案适用的相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的;(二)非法持有他人信用卡，数量较大的;(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚;有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。