新疆维吾尔自治区博乐市人民法院刑 事 判 决 书 （2019）新2701刑初468号  公诉机关新疆博尔塔拉蒙古自治州博乐市人民检察院。被告人夏明，男，1958年6月14日出生，汉族，中专文化程度，户籍所在地新疆博乐市，个体工商户，住博乐市。2019年5月11日，因涉嫌贷款诈骗罪被博乐市公安局刑事拘留，同年6月15日经博乐市人民检察院批准被依法逮捕。现羁押于博乐市看守所。辩护人丁国强，新疆振博律师事务所律师。辩护人刘文馨，新疆振博律师事务所律师。被告人夏智睿，男，1990年11月11日出生，汉族，中专文化程度，户籍所在地新疆博乐市，个体工商户，住博乐市。2019年5月12日，因涉嫌贷款诈骗罪被博乐市公安局刑事拘留，同年6月15日经博乐市人民检察院批准被依法逮捕。现羁押于博乐市看守所。辩护人康国军，新疆振博律师事务所律师。新疆博尔塔拉蒙古自治州博乐市人民检察院以博乐市检公诉刑诉（2019）354号起诉书，指控被告人夏明、夏智睿犯骗取贷款罪，于2019年12月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年12月30日、2020年5月7日公开开庭审理了本案。新疆博尔塔拉蒙古自治州博乐市人民检察院指派检察院沙如丽出庭支持公诉，被告人夏明及其辩护人丁国强、刘文馨，被告人夏智睿及其辩护人康国军到庭参加诉讼。本案因新冠肺炎疫情原因，中止审理一次。本案现已审理终结。新疆博尔塔拉蒙古自治州博乐市人民检察院指控，被告人夏明、夏智睿于2010年9月8日注册成立了博乐市“宜顺谷物烘干厂”，被告人夏智睿任法定代表人，经营范围玉米烘干和玉米销售。1、2015年2月12日，被告人夏明为博乐市宜顺谷物烘干厂资金周转需要，向中国建设银行博州分行提供虚假的被告人夏明与博乐市阿热勒托哈国营牧场阿都呼尔都格村签订的一份《土地承包合同》和《农产品收购合同》贷款30万元，造成中国建设银行直接经济损失30万元。2、2015年2月12日，被告人夏明、夏智睿为博乐市宜顺谷物烘干厂资金周转需要，找陈某1帮忙，以个人名义贷款给被告人夏明、夏智睿使用。随后被告人夏明、夏智睿向博乐国民村镇银行提供虚假的被告人夏明、夏智睿和陈某1与农五师八十四团农业经营公司签订的三份《土地承包合同》、《农产品收购合同》，以三农户联保的方式贷款90万元，造成博乐国民村镇银行直接经济损失85万元。3、2015年3月10日，被告人夏明、夏智睿为博乐市宜顺谷物烘干厂资金周转需要，找李某、贾某、陈某2、涂某、吴某帮忙，以个人名义贷款给被告人夏明、夏智睿使用。随后被告人夏明、夏智睿向博乐国民村镇银行提供虚假的李某等人与农五师八十四团农业经营公司签订的五份《土地承包合同》和《农产品收购合同》，以五农户联保的方式贷款150万元，造成博乐国民村镇银行直接经济损失120万元。4、2016年4月，被告人夏智睿、夏明为博乐市宜顺谷物烘干厂资金周转需要，被告人夏明找王某1帮忙提供其父亲王年清的《房屋所有权证》，王某2以个人名义贷款后给被告人夏明、夏智睿使用。随后被告人夏明、夏智睿向博乐国民村镇银行提供虚假的王某2与博乐市阿热勒托哈国营牧场阿都呼尔都格村签订的一份《土地承包合同》，以房屋所有权证抵押担保的方式贷款40万元，造成博乐国民村镇银行直接经济损失40万元。针对上述指控，公诉机关向本院提供了书证、证人证言、被告人供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人夏明、夏智睿以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成重大损失，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二十五条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以骗取贷款罪追究二被告人的刑事责任。被告人夏明对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳，请求从轻判处。辩护人丁国强辩护称，对起诉书指控的罪名和犯罪事实无异议。被告人夏明具有以下法定、酌定从轻减轻情节：1、被告人夏明没有劣迹前科，是初犯、偶犯，当庭自愿认罪，认罪态度良好，应酌情予以从轻处罚。2、被告人在骗取贷款时提供足额、真实的担保以及将贷款用于经营而非挥霍，其社会危害性较小，被告人在庭审中对涉案全部事实予以认可，并深刻认识到了自己的错误，态度较好，建议对被告人从轻处罚。综上，建议对被告人夏明判处三年以下有期徒刑或者拘役，并适用缓刑。被告人夏智睿对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳，请求从轻判处。辩护人康国军辩护称，一、对公诉机关指控被告人夏明犯骗取贷款罪的罪名不持异议，但建议对第四笔贷款应认定归还38万元。二、被告人夏智睿虽有骗取贷款的行为，但贷款均用于生产经营，无挥霍行为及非法占有，也没有从事违法活动，且贷款后期均获得了金融机构的展期及重新与案外人达成了转贷，在一定程度上保障了贷款能够收回，减少了银行的损失，因此在量刑上应从轻处罚。夏智睿自愿认罪，如实陈述自己的犯罪行为，具有酌定从轻处罚的情节。被告人夏智睿的犯罪情节属于情节严重，而非特别严重，所涉银行贷款可通过民事诉讼程序追回，且夏智睿也归还了部分贷款，夏智睿无犯罪前科，一贯表现良好，主观恶性不大。另外本案应当区分主从犯，所涉犯罪事实以夏明为主导，被告人夏智睿应当认定为从犯。综上，建议对被告人夏智睿判处二年以下有期徒刑并适用于缓刑。经审理查明，2015年2月至2016年4月期间，被告人夏明、夏智睿为偿还银行贷款及生产经营需要，持虚假的《土地承包合同》和《农产品收购合同》向银行贷款，并指使他人持虚假合同贷款后将所贷资金交由其使用。具体犯罪事实如下：2015年2月12日，被告人夏明持虚假的土地承包合同和农产品收购合同，以种地需贷款为由向中国建设银行博州分行贷款30万元。2015年2月12日，被告人夏明、夏智睿找陈某1帮忙贷款，三人分别持由被告人夏明、夏智睿提供的虚假合同，以种地需贷款为由以三农户联保的方式向博乐国民村镇银行分行分别贷款30万元。2015年3月10日，被告人夏明、夏智睿让陈某2、涂某、贾某、李某、吴某帮忙以其个人名义贷款，随后李某等人持被告人夏明、夏智睿提供的虚假合同向博乐国民村镇银行以五农户联保的方式分别贷款30万元。2016年4月，被告人夏明找王某1帮忙提供其父亲王年清的《房屋所有权证》，之后被告人夏明、夏智睿让王某2持虚假的土地承包合同以个人名义向博乐国民村镇银行贷款40万元，并将房屋所有权证进行了抵押担保。截至2020年4月8日，被告人夏明造成中国建设银行博州分行损失29.92183万元，被告人夏明、夏智睿造成博乐国民村镇银行损失共计151.9767万元（夏明名下23.9244万元，陈某1名下13.7075元，李某名下19.9835元，陈某2名下19.7075万元，涂某名下19.707元，贾某转贷至其配偶汪平名下18.009万元，王某2名下36.9378万元）。2019年5月11日，博乐市公安局在博乐市××路将被告人夏明抓获归案，在博乐市火车站将被告人夏智睿抓获归案。上述事实，被告人夏明、夏智睿在开庭审理时亦无异议，且有刑事案件登记表、户籍证明、抓获经过、中国建设银行博州分行贷款材料、博乐市国民村镇银行贷款材料、个体工商户登记表、说明、情况说明，证人陈某2、涂某、李某、吴某、贾某、陈某1、王某2、王某1、贺某、何某、王某3等人的证言，被告人夏明、夏智睿的供述与辩解，视听资料等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人夏明、夏智睿为取得贷款，自己或通过他人以种地为由向银行提供虚假的土地承包合同、购销合同申请贷款，骗取贷款310万元，被告人夏明、夏智睿作为贷款的实际使用人，取得贷款后改变贷款用途，贷款到期至今尚有181.89853万元不能归还，给金融机构造成重大损失，被告人夏明、夏智睿的行为构成骗取贷款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人夏智睿的辩护人称被告人夏智睿应当认定为从犯，另在第四笔犯罪事实中所骗取的资金中有2万元被王某2取得，故第四笔犯罪事实应当认定未归还金额为38万元，对此，本院认为，被告人夏智睿与被告人夏明共同取得虚假合同并指使他人持虚假合同骗取贷款，所骗取资金亦是由二被告人共同使用，二被告人在共同实施犯罪行为中作用相当，不分主从。被告人及辩护人均未对王某2从所骗取的贷款中取得2万元提供证据，且夏明、夏智睿是基于何种原因与王某2就所贷资金分配产生纠纷系夏明、夏智睿与王某2之间的纠纷，与二被告人骗取贷款罪的认定金额或退赔金额无关，综上，对被告人夏智睿的辩护人的上述辩护意见，本院不予采信。被告人夏明、夏智睿归案后，自愿认罪，如实供述犯罪事实，可对其酌情予以从轻处罚，对辩护人的上述辩护意见，本院予以采信。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二十五条、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人夏明犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币15000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，刑期自2019年5月11日至2020年7月10日止。罚金须在本判决生效后五日内缴纳。）二、被告人夏智睿犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币10000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，刑期自2019年5月12日至2020年6月11日止。罚金须在本判决生效后五日内缴纳。）三、责令被告人夏明退赔中国建设银行博尔塔拉蒙古自治州分行损失29.92183万元，被告人夏明、夏智睿共同退赔博乐国民村镇银行有限责任公司损失共计151.9767万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新疆维吾尔自治区博尔塔拉蒙古自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。审判长 谢玲人民陪审员 黎亮人民陪审员 霍光 二〇二〇年五月十二日 书记员 韩静