浙江省长兴县人民法院刑 事 判 决 书(2020)浙0522刑初89号公诉机关长兴县人民检察院。被告人沈兰芳，男，1962年12月10日出生，汉族，初中文化程度，住浙江省长兴县。因本案于2019年7月15日被长兴县公安局刑事拘留，经批准于同年8月21日被依法逮捕，现羁押于长兴县看守所。辩护人李磊，浙江众成律师事务所律师。被告人翁彩萍，女，1962年3月24日出生，汉族，初中文化程度，住浙江省长兴县。因本案于2019年7月15日被长兴县公安局刑事拘留，同年8月21日被取保侯审。辩护人金丹，浙江兴长律师事务所律师。被告人潘惠荣，男，1961年9月18日出生，汉族，高中文化程度。住浙江省长兴县。因本案于2019年11月5日被长兴县公安局取保候审。辩护人许火堂，浙江兴熙律师事务所律师。长兴县人民检察院以长检二部刑诉[2020]221号起诉书指控被告人沈兰芳、翁彩萍、潘惠荣犯非法吸收公众存款罪，于2020年2月19日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序审理，于2020年4月7日公开开庭审理了本案。长兴县人民检察院指派检察员王艳丽出庭支持公诉，被告人沈兰芳及其辩护人李磊、被告人翁彩萍及其辩护人金丹、被告人潘惠荣及其辩护人许火堂均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。长兴县人民检察院指控：网润金服电子商务有限公司分别于2017年和2018年在长兴和安吉成立分公司，其未经批准利用电商平台向公众募集资金用于对外放贷赚取利润。2017年7月至2018年7月期间，被告人沈兰芳、翁彩萍任网润金服电子商务有限公司长兴分公司负责人和营业部经理，协助总公司在长兴和桐乡地区变相吸收公众存款，通过开茶话会、发放宣传资料、口口相传方式，许以三个月年化收益率8%的回报吸引社会公众投资，向朱某1、朱某2等不特定对象吸收人民币4332.2万元。2018年3月至2018年8月，被告人潘惠荣任网润金服电子商务有限公司安吉分公司负责人，协助总公司在安吉地区变相吸收公众存款，向何忠强、黄国华等48名不特定对象吸收人民币336万元。2018年8月网润金服电子商务有限公司逾期无法归还本金及利息，长兴和桐乡地区投资人未收回本金2000余万元，安吉地区投资人未收回本金300余万元。为指控上述事实，公诉人当庭宣读起诉书及出示相关证据，并认为被告人沈兰芳、翁彩萍、潘惠荣协助网润金服电子商务有限公司变相吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款和第二十五款的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人沈兰芳、翁彩萍、潘惠荣在共同犯罪中系从犯。被告人沈兰芳、翁彩萍、潘惠荣认罪认罚，建议本院对被告人沈兰芳判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十八万元；对被告人翁彩萍判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币十五万元；对被告人潘惠荣判处有期徒刑二年六个月，缓刑四年，并处罚金人民币伍万元。提请本院依法判处。被告人沈兰芳对起诉书指控其非法吸收公众存款的事实无异议，表示认罪，但其认为长兴和桐乡地区吸收的公众存款仅有2000余万元。被告人沈兰芳的辩护人对被告人沈兰芳的行为构成非法吸收公众存款罪的定性无异议，但提出：1、被告人沈兰芳系经人介绍加入网润金服电子有限公司，其在当时并未意识到其行为可能构成犯罪，其自己也投资几十万元，也系受害者；2、被告人沈兰芳系从犯；3、被告人沈兰芳认罪悔罪态度诚恳，积极配合公安机关查明事实，挽回损失。综上，其建议本院对被告人沈兰芳从轻或减轻处罚，给与其一个改过自新的机会。被告人翁彩萍对起诉书指控其非法吸收公众存款的事实无异议，表示认罪。被告人翁彩萍的辩护人对被告人翁彩萍的行为构成非法吸收公众存款罪的定性无异议，但提出：1、被告人一开始主观上并没有犯罪的故意，其当时并未意识到网润金服电子商务有限公司的行为已构成犯罪；2、被告人翁彩萍系从犯；3、被告人翁彩萍系初犯、偶犯，无前科；4、被告人翁彩萍已积极退赃；5、被告人翁彩萍认罪态度好。综上，其建议本院对被告人翁彩萍适用缓刑，罚金适当减少。被告人潘惠荣对起诉书指控其非法吸收公众存款的事实无异议，表示认罪。被告人潘惠荣的辩护人对被告人潘惠荣的行为构成非法吸收公众存款罪的定性无异议，但提出：1、被告人潘惠荣在共同犯罪中起到次要和辅助作用，系从犯；2、被告人潘惠荣的主观恶性轻；3、被告人潘惠荣系初犯、偶犯，且认罪态度和悔罪表现明显。综上，其建议本院对被告人潘惠荣适用缓刑。经审理查明：网润金服电子商务有限公司分别于2017年和2018年在长兴和安吉成立分公司，其未经批准利用电商平台向公众募集资金用于对外放贷赚取利润。2017年7月至2018年7月期间，被告人沈兰芳、翁彩萍任网润金服电子商务有限公司长兴分公司负责人和营业部经理，协助总公司在长兴和桐乡地区变相吸收公众存款，在长兴、桐乡、安吉多地以开茶话会、发放宣传资料、口口相传的方式，许以三个月年化收益率8%的回报吸引社会公众投资，向长兴、桐乡地区的朱某1、朱某2等不特定对象吸收人民币4252.2万元。2018年3月至2018年8月，被告人潘惠荣受被告人沈兰芳的推荐任网润金服电子商务有限公司安吉分公司负责人，协助总公司在安吉地区变相吸收公众存款，向何忠强、黄国华等48名不特定对象吸收人民币336万元。2018年8月网润金服电子商务有限公司逾期无法归还本金及利息，长兴和桐乡地区投资人未收回本金2000余万元，安吉地区投资人未收回本金300余万元。另查明，被告人翁彩萍在本案侦查过程中，向公安机关预缴违法所得人民币200000元；被告人潘惠荣在本案审理过程中，向本院预缴违法所得人民币20000元。还查明，被告人沈兰芳因本案获取工资、提成等违法所得人民币204067.24元，被告人翁彩萍因本案获取工资、提成等违法所得人民币192412.79元，被告人潘惠荣因本案获取工资、提成等违法所得人民币34850元。证实上述事实的证据有：人口信息、业绩表、出借咨询与服务协议、ＰＯＳ机交易单、银行明细账、扣押清单、营业执照复印件、公司登记情况等书证；证人孙某、沈某、朱某1、朱某2等人的证言；被告人沈兰芳、翁彩萍、潘惠荣的供述与辩解；辨认、搜查笔录；电子数据复制件等。本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。关于被告人沈兰芳提出的吸收长兴和桐乡地区公众存款的金额问题，根据现有证据材料可以表明，长兴和桐乡地区各被害人损失确系2000余万元，但部分被害人存在前次存入资金到期后再行重复存入情形，公诉机关综合银行流水记录、投资合同、POS机刷卡记录计算各被害人投资金额符合非法吸收公众存款中对吸收存款投资金额计算的规定。对被告人沈兰芳、翁彩萍自己投资的款项，不应计算至两被告人的非法吸收公众存款罪的犯罪金额内，应当予以核减，经核算，长兴地区和桐乡地区的非吸金额为人民币4252.2万元、安吉地区非吸金额为336万元。本案各被告人违反国家金额管理法规的规定，参与吸收公众存款，扰乱金融秩序，尽管被告人沈兰芳、翁彩萍自己也存入部分款项，但并不影响其犯罪构成要件。三被告人协助网润金服电子有限公司吸收公众存款，通过工资收益、业绩提成的方式获取非法利益，符合从犯的认定条件，对三辩护人提出的各被告人均构成从犯的意见，本院予以采纳。本院认为，被告人沈兰芳、翁彩萍、潘惠荣违反国家金融管理法律规定，参与吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，依法应予惩处。被告人沈兰芳、翁彩萍、潘惠荣到案后能如实供述自己的犯罪事实，系坦白，本院依法予以从轻处罚；被告人沈兰芳、翁彩萍在变相吸收公众存款的共同犯罪中系从犯，本院依法予以从轻处罚。被告人潘惠荣在变相吸收公众存款的共同犯罪中系从犯，本院根据其参与非法吸收公众存款的数额、犯罪地位与作用，依法予以减轻处罚。被告人翁彩萍、潘惠荣自愿退缴全部或部分违法所得，具有一定悔罪表现，本院酌情予以从轻处罚。本院认为对被告人翁彩萍、潘惠荣适用缓刑不致再危害社会。公诉机关提出的量刑建议适当，本院予以采纳。辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳。据此，为维护国家的金融管理秩序不受非法侵犯，根据被告人沈兰芳、翁彩萍、潘惠荣犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条第二、三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人沈兰芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十八万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自2019年7月15日起至2023年1月14日止；罚金限本判决生效后一个月内缴纳）；二、被告人翁彩萍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币十五万元（缓刑考验期从判决确定之日起计算；罚金限本判决生效后一个月内缴纳）；三、被告人潘惠荣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑四年，并处罚金人民币五万元（缓刑考验期从判决确定之日起计算；罚金限本判决生效后一个月内缴纳）；四、现扣押在长兴县公安局的被告人翁彩萍本人违法所得人民币192412.79元，发还本案涉及长兴、桐乡地区各被害人；追缴被告人潘惠荣违法所得人民币34850元（其中20000元已暂扣在本院），发还本案涉及安吉地区各被害人；追缴被告人沈兰芳违法所得人民币204067.24元，发还本案涉及长兴、桐乡地区各被害人。被告人翁彩萍、潘惠荣回到社区后，应当遵守法律法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益于社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书后的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省湖州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审判长 陈         烨审判员 陶菊华人民陪审员王赟皎二〇二〇年五月十四日书记员 臧    燕    婷