浙江省绍兴市上虞区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0604刑初797号 公诉机关绍兴市上虞区人民检察院。 被告人罗江英，女，1975年1月25日出生于浙江省绍兴市上虞区，汉族，初中文化，原浙江元泰数据科技有限公司上虞分公司店长，住绍兴市上虞区。因本案于2018年9月5日被取保候审，2019年9月4日再次被取保候审，经本院决定，于2020年5月22日被逮捕。现羁押于绍兴市上虞区看守所。 辩护人胡钟，浙江三未律师事务所律师。 被告人刘银子，女，1982年7月25日出生于湖南省桂阳县，汉族，初中文化，原浙江元泰数据科技有限公司上虞分公司业务员，住绍兴市上虞区。因本案于2019年9月11日被取保候审。 辩护人连静蓉，浙江泽厚（绍兴）律师事务所律师，绍兴市上虞区法律援助中心指派。 被告人朱友兰，女，1975年9月19日出生于江西省黎川县，汉族，初中文化，原浙江元泰数据科技有限公司上虞分公司业务员，住绍兴市上虞区。因本案于2019年9月11日被取保候审。 辩护人王丹妮，浙江舜江律师事务所律师，绍兴市上虞区法律援助中心指派。 绍兴市上虞区人民检察院以绍虞检二部刑诉〔2019〕27号起诉书指控被告人罗江英、刘银子、朱友兰犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月8日向本院提起公诉。本院即日立案，依法组成合议庭，适用简易程序，后发现有不宜适用简易程序审理的情形，转为普通程序，公开开庭审理了本案。绍兴市上虞区人民检察院指派检察员徐涟红出庭支持公诉，被告人罗江英、刘银子、朱友兰及各辩护人到庭参加诉讼。因采取突发事件应对措施，致使诉讼活动不能正常进行，裁定对本案中止审理、恢复审理各一次。现已审理终结。 绍兴市上虞区人民检察院指控： 2016年12月26日，浙江元泰数据科技有限公司上虞分公司成立，并聘用被告人罗江英、刘银子、朱友兰作为业务员，2018年1月罗江英成为上虞分公司店长。自2017年至2018年7月期间，上述人员通过打电话及客户之间口口相传的途径，以承诺归还本金并支付年利息8%-12%的高额回报为诱饵，未经有关部门依法批准，以签订《资产份额收益权转让协议》、《借款及服务协议》等形式，非法吸收社会人员款项。 至案发，被告人罗江英非法吸收社会人员款项共计人民币998.5701万元（以下币种均为人民币），已支付利息34344.36元；被告人刘银子非法吸收社会人员款项共计210.9028万元，已支付利息9626元；被告人朱友兰非法吸收社会人员款项共计180.9701万元，已支付利息8200元。具体分述如下： 一、2017年8月21日至2018年7月24日期间，被告人罗江英以上述方式，向社会人员吸收存款共计638.6万元，已支付利息19938.36元。具体如下： 1、2017年8月21日至2018年7月19日期间，向社会人员王觉悟吸收存款共计73.3万元； 2、2017年12月1日至2018年4月18日期间，向社会人员曹百炎吸收存款共计12万元，已支付利息7000元； 3、2017年12月4日、2018年3月27日期间，向社会人员孟秀瑛吸收存款共计17万元，已支付利息3550元； 4、2018年2月2日、3月5日，向社会人员虞招红吸收存款共计15万元，已支付利息4500元； 5、2018年2月6日、7月15日，向社会人员罗杨国吸收存款共计80万元； 6、2018年2月27日，向社会人员陈雪芳吸收存款5万元，已支付利息1400元； 7、2018年2月27日至7月12日期间，向社会人员谢小庆吸收存款共计27万元； 8、2018年3月2日，向社会人员王灿烂吸收存款5万元，已支付利息1280元； 9、2018年3月5日至5月11日期间，向社会人员胡永梁吸收存款共计50万元； 10、2018年3月6日至2018年7月9日期间，向社会人员王叶玲吸收存款共计47万元； 11、2018年3月7日、4月21日，向社会人员罗荷香吸收存款共计12万元，已支付利息1400元； 12、2018年3月11日、5月4日，向社会人员诸国娣吸收存款共计2万元； 13、2018年3月14日、5月5日，向社会人员罗卫英吸收存款共计8万元； 14、2018年3月17日至6月14日期间，向社会人员胡淑娟吸收存款共计13.6万元； 15、2018年3月24日至7月2日期间，向社会人员祝一航吸收存款共计16万元； 16、2018年4月14日，向社会人员周娟文吸收存款4万元； 17、2018年4月19日，向社会人员王铁英吸收存款2万元； 18、2018年5月4日、7月15日，向社会人员王孝金吸收存款共计3万元； 19、2018年5月6日，向社会人员潘菊美吸收存款3万元； 20、2018年5月8日，向社会人员郭斐吸收存款2万元； 21、2018年5月8日，向社会人员胡红娟吸收存款2万元； 22、2018年5月11日，向社会人员陈伯祥吸收存款4万元； 23、2018年5月28日，向社会人员芦伟娣吸收存款2万元； 24、2018年5月29日至7月12日期间，向社会人员严偶琴吸收存款共计19.7万元； 25、2018年6月1日至6月27日期间，向社会人员罗小仙吸收存款共计15万元； 26、2018年6月5日，向社会人员朱白玉吸收存款2万元； 27、2018年6月7日，向社会人员胡婉珍吸收存款10万元； 28、2018年6月13日至7月11日期间，向社会人员屠江冲吸收存款共计37万元； 29、2018年6月14日，向社会人员孟连芬吸收存款3万元； 30、2018年6月17日至7月24日期间，向社会人员屠菊萍吸收存款共计11万元； 二、2017年期间，被告人刘银子作为业务员，以上述方式，向社会人员吸收存款共计15.1028万元，已支付利息1000元。具体如下： 1、2017年8月18日，向社会人员赵小美吸收存款6.0028万元； 2、2017年11月6日、11月15日期间，向社会人员丁仲六吸收存款共计2万元，已支付利息1000元； 3、2017年8月31日至11月24日期间，向社会人员潘瀛滨吸收存款5.1万元； 4、2017年12月7日，向社会人员崔立芳吸收存款2万元。 三、2018年1月至7月24日期间，被告人罗江英作为店长，被告人刘银子作为业务员，以上述方式，向社会人员吸收存款共计195.8万元，已支付利息8626元。具体如下： 1、2018年1月13日至4月20日期间，向社会人员崔立芳吸收存款共计17万元，已支付利息5400元； 2、2018年1月30日、4月27日，向社会人员潜佳琦吸收存款共计10万元； 3、2018年2月12日至6月26日期间，向社会人员丁仲六吸收存款共计10万元，已支付利息1000元； 4、2018年2月25日，向社会人员赵静文吸收存款共计3万元，已支付利息776元； 5、2018年2月27日、5月4日，向社会人员傅雅凤吸收存款共计10万元； 6、2018年3月2日至7月9日期间，向社会人员许月娟吸收存款共计7万元，已支付利息450元； 7、2018年3月3日至5月7日期间，向社会人员桑纪林吸收存款共计10万元； 8、2018年3月5日至5月15日期间，向社会人员王永成吸收存款共计11万元； 9、2018年3月11日，向社会人员倪宝娣吸收存款2万元，已支付利息450元； 10、2018年3月11日、3月14日，向社会人员胡雅云吸收存款共计2.5万元； 11、2018年3月12日、5月25日，向社会人员黄海龙吸收存款共计10万元； 12、2018年3月13日，向社会人员韩珍吸收存款1.1万元； 13、2018年3月13日，向社会人员吕军吸收存款5万元； 14、2018年3月20日，向社会人员赵小美吸收存款10万元； 15、2018年4月18日，向社会人员杜珍华吸收存款5万元； 16、2018年4月28日，向社会人员罗玲娣吸收存款5万元； 17、2018年4月29日，向社会人员黄志明吸收存款2万元； 18、2018年5月3日至7月6日期间，向社会人员陈炳奎吸收存款共计19万元； 19、2018年5月4日，向社会人员杭红苹吸收存款10万元； 20、2018年5月13日、6月22日，向社会人员王建娣吸收存款共计4.1万元； 21、2018年6月7日，向社会人员单芳吸收存款4万元； 22、2018年6月16日，向社会人员黄海林吸收存款5万元，已支付利息1000元； 23、2018年7月3日至7月24日期间，向社会人员潘瀛滨吸收存款共计30万元； 24、2018年7月21日，向社会人员王彩娣吸收存款1.1万元； 25、2018年7月23日，向社会人员王银寿吸收存款2万元。 四、2017年至2018年期间，被告人朱友兰作为业务员，以上述方式，向社会人员吸收存款共计16.8万元，已支付利息5000元。具体如下： 1、2017年9月26日，向社会人员王孟耀吸收存款2.5万元； 2、2017年9月30日、10月19日期间，向社会人员韩龙凤吸收存款共计1.3万元； 3、2017年12月4日，向社会人员赵羊金吸收存款10万元，已支付利息5000元； 4、2017年至2018年期间，向社会人员黄海娟吸收存款1万元； 5、2017年至2018年期间，向社会人员郑樱吸收存款2万元。 五、2018年1月至2018年7月24日期间，被告人罗江英作为店长，被告人朱友兰作为业务员，以上述方式，向社会人员吸收存款共计164.1701万元，已支付利息3200元。具体如下： 1、2018年2月2日、4月17日，向社会人员胡金毛吸收存款共计5万元； 2、2018年2月24日至2018年7月19日期间，向社会人员韩龙凤吸收存款共计40.8701万元； 3、2018年2月27日，向社会人员徐娟英吸收存款2万元，已支付利息600元； 4、2018年2月26日至5月29日期间，向社会人员赵羊金吸收存款共计12万元，已支付利息2000元； 5、2018年3月8日，向社会人员陈大强吸收存款22万元； 6、2018年3月20日，向社会人员王孟耀吸收存款13万元； 7、2018年4月8日，向社会人员赵纪昌吸收存款2万元； 8、2018年4月11日、7月10日，向社会人员祝小英吸收存款共计11万元； 9、2018年4月19日，向社会人员赵羊坤吸收存款8万元； 10、2018年4月26日至7月24日，向社会人员黄福娟吸收存款共计11万元； 11、2018年4月29日，向社会人员曾锐安吸收存款2万元； 12、2018年5月4日至7月9日，向社会人员周阿金吸收存款共计4.8万元； 13、2018年6月3日、7月13日，向社会人员韩雅吸收存款共计12万元； 14、2018年6月11日，向社会人员黄泽桢吸收存款0.5万元； 15、2018年6月11日，向社会人员徐桂娥吸收存款1万元； 16、2018年6月28日，向社会人员谢国华吸收存款4万元； 17、2018年7月7日、18日，向社会人员董秋珍吸收存款共计12万元； 18、2018年7月10日，向社会人员陈彩敏吸收存款1万元。 案发后，被告人罗江英、刘银子、朱友兰自动投案，并如实供述了自己的犯罪事实。 为证明上述事实，公诉机关提交了相应证据。公诉机关认为，被告人罗江英、刘银子、朱友兰非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，均应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人罗江英、刘银子、朱友兰犯罪以后自动投案，如实供述了自己的罪行，是自首，可以从轻处罚。被告人罗江英、刘银子、朱友兰在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻处罚。故提起公诉，并建议判处被告人刘银子九个月以上十个月以下有期徒刑，可适用缓刑，并处罚金人民币二万元，判处被告人朱友兰九个月以上十个月以下有期徒刑，可适用缓刑，并处罚金人民币二万元。 被告人罗江英对罪名没有意见，对犯罪金额有意见，认为每个人都负责每个人的业务，其余两被告人的非吸金额不应加在她上面。 被告人罗江英辩护人的辩护意见是：对指控的罪名及大部分事实没有异议，就部分事实及相关罪轻情节做辩护。 一、对非吸金额的认定有异议。1、不应当将其余两被告人的非吸金额认定在被告人罗江英的非吸金额中。理由为：（1）罗江英对其余两被告人没有任何管理、隶属关系。（2）罗江英对两被告人所接业务没有任何帮助、参与的行为。（3）罗江英对两被告人的提成是公司制度决定，并非是罗江英本人意愿，可以说是被动接受，并没有主动索要。（4）虽然罗江英对两被告人的部分非吸资金有提成，但该提成仅有几百块钱，如仅以此认定非吸金额，会造成罪责刑明显不相符的结果。退一步讲，在没有其他证据证明罗江英与其余两被告人存在隶属关系，仅以拿到提成认定非吸金额，因被告人罗江英并没有提成其余两被告人6、7月份的业务，故不应当将该两个月份的业务计入在内。2、不应将投资人通过app投入的152.1万元认定为其非吸金额，理由为：（1）该部分资金收转均是通过第三方存管帐户到达目标帐户，不存在吸收存款的行为，app仅起到提供信息，促成交易的媒介；（2）该部分的投资均是投资人自行操作完成，所投项目也是投资人自行选择，被告人罗江英均未参与其中。 二、被告人罗江英在以汪麟实际控制人的启蓝控股集团有限公司为非吸主体的犯罪组织中起辅助、次要作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。1、从犯罪组织的架构看，本案的案卷材料可以证实，该非吸组织是以汪麟为实际控制人，启蓝控股集团有限公司为主，下设多个关联公司，再由关联公司下设多个分公司的公司架构，有上层的负责决策、管理的顶层组织如汪麟等，有中层的策划、实施、培训杭分、外分负责人，有下层管理具体业务实施的地区经理，而被告人罗江英仅是最后一线的业务人员，主要是宣传、接洽业务，并未起到核心的、关键的作用，也没有了解到核心、关键的信息，可以说管理、决策层是将下面的人员排除在外的，这也使大部分下面的人员自己也成为受害人。2、从人员的工资层级看，中层的工资大都在2到3万元工资级别，作为业务员的罗江英的工资仅为2500元，属于最低档次的，在整个组织中的作用很小。3、从所起的作用看，罗江英仅是宣传、接洽、促成业务，没有参与公司的组织、管理，也没有参与具体app及相关非吸产品的制作，更没有占有使用、甚至接触非吸资金。在完成整个非吸环节中所起的作用是最后，也是最小的。综上所述，罗江英在共同犯罪中起次要作用，系从犯。 三、本案应当认定是单位犯罪。1、不能将浙江元泰数据科技有限公司上虞分公司单独作为非吸主体，进而判定为三被告人为个人非吸犯罪。上虞分公司仅为一个名义上工商注册公司，罗江英与分公司无任何实质关联，首先，罗江英的工资并非分公司发放，其次，其对外宣传也以浙江元泰或杭州启蓝招揽业务。第三，其对外营业租赁的房屋也不是分公司出面租赁。第四，吸收的资金也没有经过分公司。第五，用于吸收资金的协议也不是分公司的名义签订。故此，分公司与本案并没有实质性的关联。2、本案很明显是以汪麟为实际控制人的共同犯罪组织，不能人为的将其割裂成若干个不相干的个体，分别处理。3、在上虞公安立案侦查之前，杭州公安已经将此定为启蓝控股集团有限公司涉嫌非吸进行侦查，故杭州案件尚未明确之前，应当就轻不就重，疑点利益归于被告人的原则确定本案为单位犯罪。 四、被告人罗江英自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或者减轻处罚；自动退赃、请求酌情从轻处罚；罗江英取得部分受害人的谅解，请求酌情从轻处罚；罗江英自愿认罪、悔罪，请求酌情从轻处罚；罗江英系初中文化水平，法律意识不强，系初犯，请求酌情从轻处罚；被告人罗江英侵害的法益相对较小，请求法庭酌情从轻处罚。综上，请求判处被告人罗江英3年以下有期徒刑，并适用缓刑。 被告人刘银子对起诉书指控的犯罪事实、罪名均无异议。其辩护人的辩护意见是：对起诉书指控的罪名和事实没有异议。量刑方面：一、被告人刘银子系自首，自愿认罪，悔罪态度良好；二、被告人刘银子系从犯，是底层业务员，工资低，文化程度低，辨别能力较差，在犯罪过程中所起作用较小，主观恶性较小，应从轻处罚；三、被告人主要是通过打电话及口口相传的途径，与大范围的传播形式相比，社会危害性较小，可酌情从轻处罚；四、被告人系初犯、偶犯，之前未受过刑事处罚，归案后积极退赃，希望从宽处理，适用缓刑并减少罚金。 被告人朱友兰对起诉书指控的犯罪事实、罪名均无异议。其辩护人的辩护意见是：对公诉机关指控的事实没有异议。量刑方面：一、被告人朱友兰主动到公安机关投案，如实供述自己的罪行，属于自首；二、被告人朱友兰在进入公司后一直都是公司业务员，在案件中所起的作用较小，是从犯，依法应当从轻、减轻或免除处罚。三、被告人朱友兰当庭自愿认罪，可酌情予以从轻处罚。四、被告人朱友兰无犯罪前科，系初犯、偶犯，主观恶性较小。五、被告人朱友兰到案后，已向公安机关退赃，其犯罪后果能够及时弥补。希望法庭给被告人一个改过自新的机会。 经审理查明： 2016年12月26日，浙江元泰数据科技有限公司上虞分公司成立，并聘用被告人罗江英、刘银子、朱友兰作为业务员，2018年1月罗江英成为上虞分公司店长。自2017年至2018年7月期间，上述人员通过打电话及客户之间口口相传的途径，以承诺归还本金并支付年利息8%-12%的高额回报为诱饵，未经有关部门依法批准，以签订《资产份额收益权转让协议》、《借款及服务协议》等形式，非法吸收社会人员款项。 至案发，被告人罗江英非法吸收社会人员款项共计人民币998.5701万元（以下币种均为人民币），已支付利息35244.36元；被告人刘银子非法吸收社会人员款项共计210.9028万元，已支付利息10076元；被告人朱友兰非法吸收社会人员款项共计180.9701万元，已支付利息7600元。具体分述如下： 一、2017年8月21日至2018年7月24日期间，被告人罗江英以上述方式，向社会人员吸收存款共计638.6万元，已支付利息19938.36元。具体如下： 1、2017年8月21日至2018年7月19日期间，向社会人员王觉悟吸收存款共计73.3万元； 2、2017年12月1日至2018年4月18日期间，向社会人员曹百炎吸收存款共计12万元，已支付利息7000元； 3、2017年12月4日、2018年3月27日期间，向社会人员孟秀瑛吸收存款共计17万元，已支付利息3550元； 4、2018年2月2日、3月5日，向社会人员虞招红吸收存款共计15万元，已支付利息4500元； 5、2018年2月6日、7月15日，向社会人员罗杨国吸收存款共计80万元； 6、2018年2月27日，向社会人员陈雪芳吸收存款5万元，已支付利息1400元； 7、2018年2月27日至7月12日期间，向社会人员谢小庆吸收存款共计27万元； 8、2018年3月2日，向社会人员王灿烂吸收存款5万元，已支付利息1280元； 9、2018年3月5日至5月11日期间，向社会人员胡永梁吸收存款共计50万元； 10、2018年3月6日至2018年7月9日期间，向社会人员王叶玲吸收存款共计47万元； 11、2018年3月7日、4月21日，向社会人员罗荷香吸收存款共计12万元，已支付利息1400元； 12、2018年3月11日、5月4日，向社会人员诸国娣吸收存款共计2万元； 13、2018年3月14日、5月5日，向社会人员罗卫英吸收存款共计8万元； 14、2018年3月17日至6月14日期间，向社会人员胡淑娟吸收存款共计13.6万元； 15、2018年3月24日至7月2日期间，向社会人员祝一航吸收存款共计16万元； 16、2018年4月14日，向社会人员周娟文吸收存款4万元； 17、2018年4月19日，向社会人员王铁英吸收存款2万元； 18、2018年5月4日、7月15日，向社会人员王孝金吸收存款共计3万元； 19、2018年5月6日，向社会人员潘菊美吸收存款3万元； 20、2018年5月8日，向社会人员郭斐吸收存款2万元； 21、2018年5月8日，向社会人员胡红娟吸收存款2万元； 22、2018年5月11日，向社会人员陈伯祥吸收存款4万元； 23、2018年5月28日，向社会人员芦伟娣吸收存款2万元； 24、2018年5月29日至7月12日期间，向社会人员严偶琴吸收存款共计19.7万元； 25、2018年6月1日至6月27日期间，向社会人员罗小仙吸收存款共计15万元； 26、2018年6月5日，向社会人员朱白玉吸收存款2万元； 27、2018年6月7日，向社会人员胡婉珍吸收存款10万元； 28、2018年6月13日至7月11日期间，向社会人员屠江冲吸收存款共计37万元； 29、2018年6月14日，向社会人员孟连芬吸收存款3万元； 30、2018年6月17日至7月24日期间，向社会人员屠菊萍吸收存款共计11万元； 二、2017年期间，被告人刘银子作为业务员，以上述方式，向社会人员吸收存款共计15.1028万元，已支付利息1000元。具体如下： 1、2017年8月18日，向社会人员赵小美吸收存款6.0028万元； 2、2017年11月6日、11月15日期间，向社会人员丁仲六吸收存款共计2万元，已支付利息1000元； 3、2017年8月31日至11月24日期间，向社会人员潘瀛滨吸收存款5.1万元； 4、2017年12月7日，向社会人员崔立芳吸收存款2万元。 三、2018年1月至7月24日期间，被告人罗江英作为店长，被告人刘银子作为业务员，以上述方式，向社会人员吸收存款共计195.8万元，已支付利息9076元。具体如下： 1、2018年1月13日至4月20日期间，向社会人员崔立芳吸收存款共计17万元，已支付利息5400元； 2、2018年1月30日、4月27日，向社会人员潜佳琦吸收存款共计10万元； 3、2018年2月12日至6月26日期间，向社会人员丁仲六吸收存款共计10万元，已支付利息1000元； 4、2018年2月25日，向社会人员赵静文吸收存款共计3万元，已支付利息776元； 5、2018年2月27日、5月4日，向社会人员傅雅凤吸收存款共计10万元； 6、2018年3月2日至7月9日期间，向社会人员许月娟吸收存款共计7万元，已支付利息450元； 7、2018年3月3日至5月7日期间，向社会人员桑纪林吸收存款共计10万元； 8、2018年3月5日至5月15日期间，向社会人员王永成吸收存款共计11万元； 9、2018年3月11日，向社会人员倪宝娣吸收存款2万元，已支付利息450元； 10、2018年3月11日、3月14日，向社会人员胡雅云吸收存款共计2.5万元； 11、2018年3月12日、5月25日，向社会人员黄海龙吸收存款共计10万元； 12、2018年3月13日，向社会人员韩珍吸收存款1.1万元； 13、2018年3月13日，向社会人员吕军吸收存款5万元； 14、2018年3月20日，向社会人员赵小美吸收存款10万元； 15、2018年4月18日，向社会人员杜珍华吸收存款5万元； 16、2018年4月28日，向社会人员罗玲娣吸收存款5万元； 17、2018年4月29日，向社会人员黄志明吸收存款2万元； 18、2018年5月3日至7月6日期间，向社会人员陈炳奎吸收存款共计19万元； 19、2018年5月4日，向社会人员杭红苹吸收存款10万元； 20、2018年5月13日、6月22日，向社会人员王建娣吸收存款共计4.1万元； 21、2018年6月7日，向社会人员单芳吸收存款4万元； 22、2018年6月16日，向社会人员黄海林吸收存款5万元，已支付利息1000元； 23、2018年7月3日至7月24日期间，向社会人员潘瀛滨吸收存款共计30万元； 24、2018年7月21日，向社会人员王彩娣吸收存款1.1万元； 25、2018年7月23日，向社会人员王银寿吸收存款2万元。 四、2017年至2018年期间，被告人朱友兰作为业务员，以上述方式，向社会人员吸收存款共计16.8万元，已支付利息5000元。具体如下： 1、2017年9月26日，向社会人员王孟耀吸收存款2.5万元； 2、2017年9月30日、10月19日期间，向社会人员韩龙凤吸收存款共计1.3万元； 3、2017年12月4日，向社会人员赵羊金吸收存款10万元，已支付利息5000元； 4、2017年至2018年期间，向社会人员黄海娟吸收存款1万元； 5、2017年至2018年期间，向社会人员郑樱吸收存款2万元。 五、2018年1月至2018年7月24日期间，被告人罗江英作为店长，被告人朱友兰作为业务员，以上述方式，向社会人员吸收存款共计164.1701万元，已支付利息2600元。具体如下： 1、2018年2月2日、4月17日，向社会人员胡金毛吸收存款共计5万元； 2、2018年2月24日至2018年7月19日期间，向社会人员韩龙凤吸收存款共计40.8701万元； 3、2018年2月27日，向社会人员徐娟英吸收存款2万元，已支付利息600元； 4、2018年2月26日至5月29日期间，向社会人员赵羊金吸收存款共计12万元，已支付利息2000元； 5、2018年3月8日，向社会人员陈大强吸收存款22万元； 6、2018年3月20日，向社会人员王孟耀吸收存款13万元； 7、2018年4月8日，向社会人员赵纪昌吸收存款2万元； 8、2018年4月11日、7月10日，向社会人员祝小英吸收存款共计11万元； 9、2018年4月19日，向社会人员赵羊坤吸收存款8万元； 10、2018年4月26日至7月24日，向社会人员黄福娟吸收存款共计11万元； 11、2018年4月29日，向社会人员曾锐安吸收存款2万元； 12、2018年5月4日至7月9日，向社会人员周阿金吸收存款共计4.8万元； 13、2018年6月3日、7月13日，向社会人员韩雅吸收存款共计12万元； 14、2018年6月11日，向社会人员黄泽桢吸收存款0.5万元； 15、2018年6月11日，向社会人员徐桂娥吸收存款1万元； 16、2018年6月28日，向社会人员谢国华吸收存款4万元； 17、2018年7月7日、18日，向社会人员董秋珍吸收存款共计12万元； 18、2018年7月10日，向社会人员陈彩敏吸收存款1万元。 案发后，被告人罗江英、刘银子、朱友兰自动投案，并如实供述了自己的犯罪事实。 另查明，被告人罗江英在2017年8月至2018年7月期间通过工资、佣金形式非法获利，共计人民币145780.78元；被告人朱友兰在2017年9月至2018年7月期间通过工资、佣金形式非法获利，共计人民币58004.41元；被告人刘银子在2017年8月至2018年7月期间通过工资、佣金形式非法获利，共计人民币68033.71元。 再查明，公安机关扣押浙江元泰数据科技有限公司上虞分公司使用的蓝色PAX和浅蓝色拉克拉POS机共2台；扣押被告人罗江英非法获利10575元；扣押朱友兰非法获利4000元；扣押刘银子非法获利5000元。在本院审理期间，被告人刘银子向本院退出非法获利63033.71元，被告人朱友兰向本院退出非法获利54004.41元。 上述事实，由被告人罗江英、刘银子、朱友兰供述，证人詹某、柯某证言、录音，集资参与人韩龙凤等陈述及报案材料、扣押笔录、扣押决定书、清单及照片、浙江元泰数据科技有限公司上虞分公司登记情况、客户资金汇总表、银行交易明细、启蓝控股集团有限公司企业基本信息、涉案材料、谅解书、情况说明、电话录音、暂存款票据、抓获经过、户籍证明等证据证实。 关于被告人罗江英及其辩护人提出“刘银子、朱友兰的非法吸收金额不应计入被告人罗江英的金额”之辩解及辩护意见，根据各被告人的供述和证人詹某的证言，均能够证实2018年1月-7月期间，罗江英作为元泰上虞分公司的店长主管负责店内的业务和日常事务，并收取了名下业务员刘银子、朱友兰的业绩部分提成，故罗江英应当为刘银子、朱友兰在2018年1月-7月期间的投资额承担责任。上述辩解、辩护意见不当，本院不予采纳。 关于罗江英辩护人提出“被告人罗江英并没有提成其余两被告人6、7月份的业务，不应当将该两个月份的业务计入在内”的辩护意见，根据被告人罗江英的银行交易明细，被告人罗江英的工资和佣金（即提成）系隔月发放，总公司于2018年7月6日已发放给罗江英2018年6月份的佣金，故被告人罗江英事实上已就其余两被告人名下的投资款得到提成，因本案案发，2018年8月份未发放2018年7月的工资和佣金。虽然被告人罗江英2018年7月份工资未发放，但仍应将7月份罗江英名下的投资款计入罗江英的犯罪金额，同理，虽然被告人罗江英2018年7月的佣金系因客观原因未发放，但仍应将2018年7月份刘银子、朱友兰名下的投资款计入罗江英的犯罪金额。辩护人的上述辩护意见不成立，本院不予采纳。 关于罗江英辩护人提出“线上app投资金额不能认定为犯罪金额”之辩护意见，经审查，各投资人是通过罗江英等业务员的宣传之后再去使用这个app，线上投资的金额业务员有提成可拿，并且这段时间内，罗江英等三人均在元泰数据公司担任业务员，有工资、佣金收入，因此，线上app投资金额不予扣减。辩护人的上述辩护意见不成立，本院不予采纳。 关于起诉书指控的被告人罗江英非法吸收款项中已支付利息34344.36元、被告人刘银子非法吸收款项中已支付利息9626元、被告人朱友兰非法吸收款项中已支付利息8200元，第三节罗江英作为店长、刘银子作为业务员非法吸收款项中已支付利息8626元，第五节罗江英作为店长、朱友兰作为业务员非法吸收款项中已支付利息3200元，经审查，应分别为35244.36元、10076元、7600元、9076元、2600元，系计算有误，本院依法予以纠正。 本院认为，被告人罗江英、刘银子、朱友兰违反国家金融管理法律规定，吸收公众存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。在共同犯罪中，被告人罗江英、刘银子、朱友兰起次要作用，系从犯，依法应减轻处罚。被告人罗江英自动投案，并如实供述自己的主要犯罪事实，系自首，可依法从轻处罚。被告人刘银子、朱友兰自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，自愿认罪认罚，可依法从宽处理。本案中部分非吸款项已归还，并取得部分投资人的谅解；被告人刘银子、朱友兰已退缴所有违法所得，被告人罗江英已退缴部分违法所得，均可酌情从轻处罚。本案中向社会公众非法吸收的资金属于违法所得，投资人的本金尚未归还，已支付的利息可折抵本金。涉案金额的退赔在启蓝控股集团有限公司（浙江元泰数据科技有限公司）或相关实际控制人涉嫌非法吸收公众存款一案中统一处置。被告人罗江英辩护人关于被告人罗江英系从犯、自首、部分退赃、获得部分被害人谅解、初犯，可从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳，其余辩护意见于法无据，不予采纳。被告人刘银子、朱友兰辩护人提出的要求对二被告人从轻处罚的辩护意见成立，予以采纳。根据被告人刘银子、朱友兰的犯罪情节和悔罪表现，可宣告缓刑。公诉机关对被告人刘银子、朱友兰提出的量刑建议适当，予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人罗江英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币四万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇二〇年五月二十二日起至二〇二二年一月二十一日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）； 二、被告人刘银子犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限判决生效后即日缴纳）； 三、被告人朱友兰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限判决生效后即日缴纳）； 四、作案工具蓝色PAX和浅蓝色拉克拉POS机共二台，由扣押机关予以没收；扣押于公安机关的被告人罗江英违法所得人民币一万零五百七十五元、朱友兰违法所得人民币四千元、刘银子违法所得人民币五千元，以及被告人刘银子、朱友兰暂存于本院的人民币十一万七千零三十八元一角二分，按比例发还给相应集资参与人;被告人罗江英违法所得人民币十四万五千七百八十元七角八分，继续予以追缴后按同等分配原则发还给相应集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 胡 燕 人民陪审员 何 钢 人民陪审员 陈一飞 二〇二〇年五月二十二日 法官助理万锌 书记员万疑解 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 未清偿清单 序号 姓名 未清偿金额（万元） 王觉悟 73.3 曹百炎 11.3 孟秀瑛 16.645 虞招红 14.55 罗杨国 陈雪芳 4.86 谢小庆 王灿烂 4.872 胡永梁 王叶玲 罗荷香 11.86 诸国娣 罗卫英 胡淑娟 13.6 祝一航 周娟文 王铁英 王孝金 潘菊美 郭斐 胡红娟 陈伯祥 芦伟娣 严偶琴 19.7 罗小仙 朱白玉 胡婉珍 屠江冲 孟连芬 屠菊萍 黄佩娟 方娟 王叶英 129.556164 崔立芳 18.46 潜佳琦 丁仲六 11.8 赵静文 2.9224 傅雅凤 许月娟 6.955 桑纪林 王永成 倪宝娣 1.955 胡雅云 2.5 黄海龙 韩珍 1.1 吕军 赵小美 16.0028 杜珍华 罗玲娣 黄志明 陈炳奎 杭红苹 王建娣 4.1 单芳 黄海林 4.9 潘瀛滨 35.1 王彩娣 1.1 王银寿 黄海娟 郑樱 胡金毛 韩龙凤 42.1701 徐娟英 1.94 赵羊金 21.3 陈大强 王孟耀 15.5 赵纪昌 祝小英 赵羊坤 黄福娟 曾锐安 周阿金 4.8 韩雅 黄泽桢 0.5 徐桂娥 谢国华 董秋珍 陈彩敏 总计 1026.348464