湖南省攸县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘0223刑初88号 公诉机关攸县人民检察院。 被告人袁梦燃，男，1992年12月2日出生，汉族，湖北省大冶市人，初中文化，无业，住湖北省大冶市，因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年1月15日被攸县公安局刑事拘留，经攸县人民检察院批准，于2020年2月17日被攸县公安局执行逮捕。现羁押于攸县看守所。 被告人王明，男，1993年10月25日出生，汉族，湖北省大冶市人，高中文化，务工，户籍所在地湖北省大冶市，现住湖北省黄石市上窑区，因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年1月15日被攸县公安局刑事拘留，经攸县人民检察院批准，于2020年2月17日被攸县公安局执行逮捕。现羁押于攸县看守所。 辩护人郁慧良，湖南一星（株洲）律师事务所律师。 攸县人民检察院以攸检刑诉[2020]59号起诉书指控被告人王明、袁梦燃犯妨害信用卡管理罪，于2020年5月6日向本院提起公诉。本院依法适用速裁程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。攸县人民检察院指派检察员贺晓鸽出庭支持公诉，被告人王明及其辩护人郁慧良、被告人袁梦燃均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 攸县人民检察院指控，2020年1月4日左右，占刚为销售银行卡“四件套”（银行卡、手机卡、Ｕ盾、身份信息）获利，遂找到王明让王明联系买家，并许诺每套“四件套”给王明提成500元。王明明知占刚出售他人银行卡是提供给买主进行非法活动，仍然答应了占刚。1月7日，王明通过微信联系攸县买家“阿飞”，王明询问“阿飞”是否需要银行卡，“阿飞”称需要，并且数量越多越好。王明将情况反馈给占刚后，占刚非常高兴，同时让袁梦燃收集他人银行卡。袁梦燃明知他人购买银行卡是用于非法活动，在利益驱使下，仍然联系他人提供银行卡“四件套”给占刚。1月14日下午，王明、袁梦燃带上收集过来的40件“四件套”（其中王明8套，由占刚提供；袁梦燃32套，系袁梦燃联系并收集），租张某的车子从湖北省来到攸县和“阿飞”见面交易。23时许，王明、袁梦燃在攸县尚桐茶楼进行交易时被公安民警当场查获。 公诉机关认为，被告人王明、袁梦燃非法持有他人信用卡，数量较大，妨害信用卡管理，其行为均应当以妨害信用卡管理罪追究刑事责任。二被告人系共同犯罪，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款。二被告人自愿认罪认罚，依法可从轻处罚。建议对二被告人均判处有期徒刑八个月以上一年以下，并处罚金。提请法院依法判处。 被告人王明对起诉书指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，同意适用速裁程序，且签字具结，在开庭过程中亦无异议。 辩护人郁慧良对公诉机关指控的罪名不持异议，但提出王明主观恶性较小，社会危害性低，作用较同案人小，系从犯、且王明到案后自愿认罪认罚，请求法院依法从轻减轻处罚。 被告人袁梦燃对起诉书指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，同意适用速裁程序，且签字具结，在开庭过程中亦无异议。 经审理查明，2020年1月4日左右，占刚为销售银行卡“四件套”（银行卡、手机卡、Ｕ盾、身份信息）获利，以每套“四件套”提成500元让王明为其联系买家，王明为获取非法利益，在明知占刚出售银行卡是提供给买主进行非法活动的情况下仍答应占刚。1月7日，王明通过微信询问攸县买家“阿飞”是否需要银行卡，“阿飞”称需要，并且数量越多越好。王明将情况反馈给占刚后，占刚自己收集他人银行卡的同时，让袁梦燃也收集他人银行卡。袁梦燃为获取非法利益，在明知占刚出售银行卡是提供给买主进行非法活动的情况下，仍联系他人提供银行卡“四件套”给占刚。至1月14日，占刚共联系收集8套银行卡“四件套”，袁梦燃共联系收集32件银行卡“四件套”。当日下午，在占刚安排下，王明作为联络人与袁梦燃一起带上收集过来的40件“四件套”租张某的车子从湖北省来到攸县和“阿飞”见面交易。23时许，王明、袁梦燃在攸县尚桐茶楼进行交易时被公安民警当场查获。 上述事实有被告人王明、袁梦燃的供述、证人张某、丁某、吕某的证言、辨认笔录、攸县公安局扣押笔录、扣押物品文件清单、提取笔录、袁梦燃微信聊天记录截图、刑事判决书、抓获经过、接报案登记表、立案决定书、认罪认罚具结书、无犯罪记录证明、户籍证明等证据证明。 本院认为，被告人王明、袁梦燃非法持有他人信用卡，数量较大，妨害信用卡管理，其行为均已构成妨害信用卡管理罪，公诉机关指控被告人王明、袁梦燃犯妨害信用卡管理罪的罪名成立。王明、袁梦燃共同非法持有他人信用卡，系共同犯罪。但在共同犯罪中，王明的主要作用是联系信用卡的买卖，而袁梦燃则是受他人指使收集信用卡，本院将根据各自的作用和犯罪情节在量刑时予以考虑。王明、袁梦燃到案后能如实供述其犯罪事实，且愿意接受处罚，依法可从轻处罚。辩护人郁慧良的相关辩护意见本院予以采纳。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第六十四条、第六十七条第三款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人袁梦燃犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元。 被告人王明犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元； 二、扣押在案的银行卡、手机卡、U盾由扣押机关予以没收。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人袁梦燃的刑期自2020年1月15日起至2020年11月14日止；被告人王明的刑期自2020年1月15日起至2020年9月14日止；罚金限在本判决生效后三日内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省株洲市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判员  贺湘华 二〇二〇年五月十二日 法官助理丁慕蓉 书记员陈雨茜 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； (二)非法持有他人信用卡，数量较大的； (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的； (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。 有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的； （二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的； （三）非法持有他人信用卡50张以上的； （四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的； （五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。 违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外: (一)被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的; (二)被告人违背意愿认罪认罚的; (三)被告人否认指控的犯罪事实的 (四)起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的; (五)其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。