河南省鲁山县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0423刑初66号公诉机关河南省鲁山县人民检察院。被告人范广袖，男，1972年3月12日出生于河南省鲁山县，汉族，初中文化，中共党员，鲁山县磙子营乡孙街村村支部委员，住鲁山县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2019年8月28日被抓获，同年9月5日被鲁山县公安局刑事拘留，同年10月12日被鲁山县公安局执行逮捕。辩护人李军伟，河南厚源律师事务所律师。鲁山县人民检察院以鲁检二部刑诉（2020）5号起诉书指控被告人范广袖犯非法吸收公众存款罪，于2020年2月3日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，公开开庭审理了本案。鲁山县人民检察院指派检察员杜亚军出庭支持公诉，集资参与人代表张金堂、朱国琴，被告人范广袖及其辩护人李军伟均到庭参加诉讼。现已审理终结。鲁山县人民检察院指控，2012年5月26日至2019年1月31日，被告人范广袖冒用“孙街村三农服务社”、“鲁山县农信社银行卡助农取款服务点”的名义、以高额利息为诱饵，在鲁山县磙子营乡孙街村向附近村民吸收资金。经审计，2012年5月26日至2019年1月31日，范广袖共非法吸收公众存款35户1730500元，未返还本金1573000元。针对上述指控，公诉机关当庭出示了被告人范广袖供述和辩解，证人雷某、范某1、范某2、范某3、孙某、何某等人证言，河南瑞佳会计所专项审计报告等鉴定意见，户籍证明、前科证明、到案经过、案发证明等证据，认为被告人范广袖的行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法惩处。被告人范广袖对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，自愿认罪认罚。被告人范广袖辩护人的辩护意见为，一、对公诉机关指控被告人范广袖犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确凿，辩护人无异议。二、被告人范广袖非法吸收公众存款，所确定的数额系根据河南瑞佳会计所专项审计报告的鉴定意见，该鉴定意见依据控告人（27人）提供的最新也是最终的存款凭据，该种凭据是几经演化而来，控告人最高的存款额与该凭据的数额不相符，凭据上的数额系原始存款数额加利息构成的，故被告人实际吸收存款的数额应低于该数额。三、被告人范广袖吸收的存款，基本上都用于实际投资。由于缺乏经营理念，经营无方，导致亏损，以致对储户的本息无法兑付。四、被告人范广袖没有犯罪的故意，该案时间跨度长达5年有余，被告人针对吸收的存款，有的还本付息，有的支付了利息。无力支付利息的，均出具了凭证，导致最终犯罪，是被告人对此恶性循环的结果。五、被告人范广袖无犯罪前科，到案后如实供述自己的罪行，应当依法从轻处罚。六、被告人范广袖在案发后，委托其家人积极与集资参与人协商，已经取得多数集资参与人的谅解，已经向部分集资参与人出具了还款协议，真诚悔过，可酌情予以从轻、减轻处罚。七、在检察机关审查起诉阶段，被告人范广袖真诚悔罪，已签署认罪认罚具结书，依法应当从轻、减轻处罚。综上，建议对被告人范广袖判处三年以下有期徒刑并适用缓刑。经审理查明，2012年5月26日至2019年1月31日，被告人范广袖冒用“孙街村三农服务社”、“鲁山县农信社银行卡助农取款服务点”的名义、以高额利息为诱饵，在鲁山县磙子营乡孙街村向附近村民吸收资金。经审计，2012年5月26日至2019年1月31日，范广袖共非法吸收公众存款35户1730500元，未返还本金1573000元。另查明，大部分集资参与人出具谅解书,表示对范广袖的犯罪行为予以谅解。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、被告人范广袖供述证实：多年前我在孙街村开办一个小超市，并在孙街村两委担任支部委员，我们村及邻村的群众都可信任我，从2000年前开始，我陆续吸收我们村及邻村群众、亲戚、朋友的钱存到我这里，我给存钱的人出具存折或者欠条、借条，利息是月息1分至2分不等。具体时间我记不清了，当时我在自家超市门口挂了一个“鲁山县农村信用合作联社银行卡助农取款服务点”、“孙街村三农服务站”牌子，以这名义吸收孙街村及邻村群众、亲戚、朋友的存款。截止2017年年底，我没有钱给所吸收的储户支付利息，就关门了，先后吸收有100余人的存款近100万元。我所吸收的存款用于做生意，生意也赔了，我没有钱给群众兑付，从2019年开始我都不敢与储户见面，最近三个月开始躲了。存折是我在鲁山县城复印部让人复印的，存折上面盖的椭圆形孙街村三农服务站字样的印章也是我在鲁山县城开的，我吸收储户存款时，都是我给储户填写存折，我给储户写欠条或借条。从2000年开始我在孙街村承包鱼塘，搞过养殖，养过鱼，养过猪，养过牛，都赔钱了，所投入的钱都是我吸收储户的钱，还有给储户支付利息，用后来吸收的钱，支付之前吸收存款利息，一来二去，没有收入，也没有能力给储户兑付。“鲁山县农村信用合作联社银行卡助农取款服务点”的牌子当时是磙子营乡信用社的人同意我挂的，用于便民服务，后来信用社又让我们村的秦羡恩挂这个牌子了，之前给我的鲁山县农村信用合作联社银行卡助农取款服务点牌子也没有取走，我还一直挂着，这个牌子是信用社的人给我的，现在我记不住是信用社的谁给我的。我所从事的吸收存款业务没有经过政府相关部门批准，我妻子雷某不识字，她不参与这事。2、证人雷某证言证实：范广袖是我丈夫，范广袖从1998年开始设立助农取款点。范广袖以前在张官营农村信用社上过几年班，那时候我们村上有移民款，让范广袖帮忙取出来。范广袖不在农信社上班的时候，问村民移民款用不用，不用的话就先存这里，并且给他们付的有利息。承诺的利息有8厘、1分、1.2分。范广袖开设的银行卡助农取款服务点开始在家开设的，后来挪到范广袖堂哥的房子里，堂哥的这个房子在孙街大街上。三农服务站的牌子是范广袖自己挂的，存折和取款凭单是范广袖找的打印部打印的，借据条是买的。在借据条、存折、取款凭条上所盖的章是范广袖找别人刻的。2013年至2017年村民在存钱的时候，有两本账本，大概有一百多万。十来年前我家养过牛、喂过猪、养过鱼，养牛投资了十几万元，养猪投资不超过十万元，养鱼投资四、五万元。2013年至2017年村民存到我们那里的钱都用在养殖、付利息、买车这些地方了。村民存钱时范广袖在家由范广袖办理，范广袖不在家时由我办理。3、证人范某1证言证实：范广袖家庭生产生活情况。4、证人范某2证言证实：范广袖以5000元左右的价格卖给其一辆五菱宏光面包车。5、证人范某3证言证实：范广袖搞养殖情况。6、证人孙某、何某等人证言证实：在范广袖处存款情况。7、河南瑞佳会计所专项审计报告等鉴定意见证实：范广袖在河南省平顶山市鲁山县磙子营乡孙街村以孙街村三农服务站的名义，共计吸收公众存款数额35户，存款金额1730500元，各存款人共计已支取157500元，共计兑付各存款人利息27400元，存款人账户总余额1573000元。8、协议书、谅解书、撤诉申请书证实：部分集资参与人对范广袖谅解的事实。9、前科证明证实：被告人因涉嫌诈骗罪被鲁山县公安局经侦大队立案侦查。10、户籍证明、到案经过、案发证明等证实：被告人的身份信息及案发、到案情况。以上所列证据，均经当庭出示、质证，能够证明本案相关事实，本院予以确认。本院认为，被告人范广袖虚构事实，以高额利息为诱饵，采用公开宣传推广等方式，非法向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人犯非法吸收公众存款罪的事实及罪名成立，本院予以确认。所举证据来源合法、客观、公正，本院予以采信。辩护人关于范广袖实际吸收存款的数额应低于河南瑞佳会计所专项审计报告数额，该专项审计报告数额系有资质的审计机构依法出具，该数额客观真实，辩护人的该辩护意见，不予采纳。辩护人其他有关从轻处罚的辩护意见，本院在量刑时综合予以考虑。范广袖自愿认罪认罚，态度较好，大部分集资参与人对范广袖表示谅解，鲁山县司法局对范广袖进行的调查评估，范广袖具备适用社区矫正条件，可对其从轻处罚并适用缓刑。为打击犯罪，结合本案的事实、情节性质及被告人的认罪态度、悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人范广袖犯非法吸收公共存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币50000元。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金待判决生效后十日内缴纳。二、涉案财物依法退赔集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省平顶山市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  崔冬冬人民陪审员  张 娜人民陪审员  陈书伟二〇二〇年五月十四日法官助理周淑利书记员尹钰昊附法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。