广东省深圳市罗湖区人民法院民 事 判 决 书（2019）粤0303民初37167号原告：黎艳，女，汉族，1982年9月28日出生，身份证住址：广东省深圳市福田区，委托诉讼代理人：张坤朋，广东金圳律师事务所律师，执业证号：14403201410053683。委托诉讼代理人：黄嘉惠，广东金圳律师事务所律师，执业证号：14403201411053971。被告：深圳市淼鼎投资有限公司，住所地：深圳市罗湖区南湖街道深南东路华乐大厦2010室，统一社会信用代码：91440300326630897W。法定代表人：曾偲倚。被告：曾意嫦，女，汉族，1990年11月28日出生，身份证住址：广东省惠州市惠阳区，两被告共同委托诉讼代理人：丘志新，广东广信君达律师事务所律师，执业证号：14401201110164479。两被告共同委托诉讼代理人：林晓隆，广东广信君达律师事务所律师，执业证号：14401200910580091。原告黎艳与被告深圳市淼鼎投资有限公司（以下简称淼鼎公司）、曾意嫦民间委托理财合同纠纷一案，本院于2019年11月12日立案后，依法适用简易程序公开开庭进行了审理。原告的委托诉讼代理人张坤朋、被告曾意嫦、两被告的委托诉讼代理人丘志新、林晓隆均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告向本院提出诉讼请求：1.两被告向原告归还投资款2039898元及利息（利息以2039898元为基数，以月利息1%的标准，从2019年7月18日计算至全部款项返还之日，暂计算至2019年10月31日为71396.43元）；2.两被告承担本案诉讼费。事实和理由：原告经朋友介绍认识被告曾意嫦，被告曾意嫦以其个人名义设立自然人独资有限公司即被告淼鼎公司。2018年年初，被告曾意嫦以帮原告理财为由拉拢原告进行投资。在2018年3月1日，被告曾意嫦通过被告淼鼎公司与原告签订了《外汇投资委托（授权）管理协议》。协议约定原告委托被告淼鼎公司管理外汇账户，期限为2018年3月1日至2019年3月1日。理财所得利润按照60%:40%的比例进行分成等等。从2018年1月27日至起诉之日，原告通过名下的微信账户、广发银行账户、建设银行账户、招商银行账户、农业银行账户陆陆续续向被告曾意嫦转账人民币2039898元。在委托理财过程中，被告曾意嫦向原告支付部分理财利润。但在2019年下半年，被告曾意嫦以各种理由不再向原告支付理财利润，且原告要求两被告向原告偿还投资本金时，被告也以各种理由拖延向原告退还本金。原告认为，两被告在《外汇投资委托（授权）管理协议》到期后，有向原告退还投资本金的合同和法律义务。被告曾意嫦是被告淼鼎公司自然人独资股东，且利用个人账户收取款项，股东个人与公司财产混同，两被告应向原告承担连带清偿责任。现原告为維护合法权益，特诉至法院。原告当庭将其诉讼请求第一项变更为：两被告向原告归还投资款2077898元及利息（利息以2077898元为基数，以月利息1%的标准，从2019年7月18日计算至全部款项返还之日）。两被告辩称，一、原告和被告淼鼎公司签署《外汇投资委托（授权）管理协议》未违反法律和行政法规的强制性规定，符合民事法律关系所遵循的意思自治原则，合法有效。二、双方签署《外汇投资委托（授权）管理协议》时，原告清楚知悉外汇投资的风险，双方明确约定，平台出现资金安全问题，不在淼鼎公司（乙方）责任范围内；本案中原告投入资金的蔡南雁M平台和SVS平台出现资金安全问题，不属于淼鼎公司（乙方）责任范围，被告依法无需承担责任。三、目前，案涉蔡南雁M平台处于暂时关闭状态、SVS平台处于清算中。原告上述的两个案涉平台账户尚存在并未注销，且原告并未能提供充分证据证明上述平台账户内的投资款项客观上已无法取回，故无法认定其存在实际损失。原告上述两个平台的投入资金目前处于“无法提现”状态，但该状态是否认定为“损失”，目前并不能明确。换言之，是否存在原告的投资款确无法收回之事实，尚不能确定。在缺乏证据证明其客观上存在损失的情形下，原告要求被告承担损失于法无据。四、被告曾意嫦只是作为代原告将投资款转给蔡南雁和SVS平台，具体账户的操作、出金等均非被告曾意嫦所为；且曾意嫦与原告之间并无任何合同关系。故，原告诉请被告曾意嫦承担责任没有事实和法律依据。五、原告提交的《民事起诉状》和证据清单显示的资金往来统计数据存在错漏，依法应予以剔除和更正；曾意嫦已向原告支付款项267958元，且原告已多次向蔡南雁M平台和SVS平台操作出金。恳请法院能依法查明原告申请出金的具体金额。如上所述，原告的诉请缺乏事实基础，恳请法院依法驳回原告对被告的诉讼请求。本院经审理查明如下事实：被告淼鼎公司为被告曾意嫦的一人独资公司。2018年3月1日，原告与被告淼鼎公司签订《外汇投资委托（授权）》管理协议》，主要约定，原告委托被告淼鼎公司管理外汇投资账户，帐户名称为：LiYan，帐户为23×××35，理财期限自2018年3月1日至2019年3月1日，协议有效期的利润分配比例为，原告60%、被告淼鼎公司40%，该管理帐户允许出现的最大亏损为30%，超出的部分由被告淼鼎公司承担。如出现违约，违约一方应向另一方支付基准资金5%的违约金。原告落款日期为2018年1月27日，被告淼鼎公司落款日期为2018年3月1日。协议签订后，原告陆续向被告曾意嫦的银行账号及微信账号转账共计2077898元（包含案外人邱惠娟的投资款129200元）。被告曾意嫦向案外人邱惠娟转账132800元，原告对该事实予以追认。被告曾意嫦向原告的银行账户转账251158元，原告当庭确认被告曾意嫦向其银行转账、向邱惠娟的银行转账加上被告曾意嫦向原告微信转账数额合计为435958元。庭审后，原告向本院作出情况说明，确认除前述款项外，还收到被告淼鼎公司、曾意嫦委托他人转回的款项338174.97元。本院认为，本案系民间委托理财合同纠纷，争议焦点为被告淼鼎公司、曾意嫦应否向原告返还投资款及该款项的数额如何认定。关于投资款应否返还的问题。本院认为，根据《中华人民共和国外汇管理条例》第十条“国务院外汇管理部门依法持有、管理、经营国家外汇储备,遵循安全、流动、增值的原则”及第四十五条关于“私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇”等行为属非法行为之规定可见,私人之间不得从事外汇兑换及投资外汇的行为。案涉《外汇投资委托（授权）管理协议》的投资方式为外汇投资，违反了相关的法律法规,属无效协议。根据《中华人民共和国合同法》第五十二条第一款第五项、第五十八条的规定，合同无效或者被撤销后，因该合同取得的财产，应当予以返还；不能返还或者没有必要返还的，应当折价补偿。有过错的一方应当赔偿对方因此所受到的损失，双方都有过错的，应当各自承担相应的责任。故案涉投资款应由被告淼鼎公司、曾意嫦按其过错比例予以返还。关于应当返还的款项数额问题。本案中，原告是否在M平台和SVS平台开立过外汇交易账户、被告曾意嫦是否转款至SVS平台，案外人蔡南雁是否在其M平台中操作原告的外汇投资账户,均因该两平台无法正常登陆使用而不能查明。被告曾意嫦在确认收到了原告的款项的情况下,对其所主张的事实却无法提交合法有效的充分证据予以证明,对涉案损害结果的发生负有过错,应当承担一定程度的返还责任。被告曾意嫦关于原告的投资账户并非由曾意嫦操作，原告的资金损失系平台的原因导致，被告曾意嫦无需承担返还投资款的抗辩理由均不成立，本院均不予支持。本案中,原告和被告曾意嫦作为具备完全民事行为能力的成年人,被告淼鼎公司作为投资公司，均具有一定的法律意识和风险辨控能力,应当预见到私自从事外汇兑换及炒汇行为的法律后果,各方均明知其行为的非法性质而执意为之,难以认定善意。各方的行为均违反法律规定,各方均有过错,鉴于被告淼鼎公司为投资公司，相对原告具有较大的过错责任，结合两被告未向原告返还的投资款数额合计为1303765.03元（2077898-435958-338174.97），本院酌定两被告应向原告返还912636元（1303765.03×70%）,对原告诉讼请求超出的部分,本院不予支持。综上，依照《中华人民共和国合同法》第五十二条第一款第五项、第五十八条、《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款、第一百四十二条之规定，判决如下：一、被告深圳市淼鼎投资有限公司、曾意嫦应于本判决发生法律效力之日起十日内向原告黎艳返还912636元；二、驳回原告黎艳的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费11997元，保全费5000元，由原告黎艳负担案件受理费6958元，由被告深圳市淼鼎投资有限公司、曾意嫦负担案件受理费5039、保全费5000元。原告黎艳已预交的案件受理费5039元，保全费5000元，由本院予以退回。被告深圳市淼鼎投资有限公司、曾意嫦应在本判决生效之日起十日内向本院缴纳案件受理费5039元，保全费5000元，拒不缴纳的，本院依法强制执行。如不服本判决，可在本判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于广东省深圳市中级人民法院。审判员 叶 云二〇二〇年五月十八日书记员 庄俊雄书记员 申志敏