包头市昆都仑区人民法院刑事判决书（2020）内0203刑初38号公诉机关包头市昆都仑区人民检察院。被告人闫小飞，男，1985年9月18日出生于内蒙古乌兰察布市商都县，捕前住包头市昆都仑区孟家梁村自建房；2014年4月17日因犯非法拘禁罪被河北省涿鹿县人民法院判处有期徒刑十一个月；2015年10月30日因犯信用卡诈骗罪被包头市昆都仑区人民法院判处有期徒刑一年六个月；指定辩护人周梦露,内蒙古孚本律师事务所律师。包头市昆都仑区人民检察院以昆检诉刑诉（2020）20号起诉书指控被告人闫小飞犯诈骗罪，于2020年1月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。包头市昆都仑区人民检察院指派检察员陈某出庭支持公诉，被告人闫小飞及其辩护人周梦露到庭参加诉讼。现已审理终结。包头市昆都仑区人民检察院指控，2018年至2019年期间，被告人闫小飞参与网络赌博亏损数十万元人民币。被告人闫小飞利用其从事为他人垫还信用卡业务的便利，以为他人办理信用卡、为他人垫还信用卡、为他人信用卡解锁等为由，骗取他人钱财用于网络赌博，导致其无力偿还。1、被告人闫小飞以给他人办理信用卡为由，骗取他人绑定信用卡的手机号，闫小飞待信用卡办理成功后，向办卡人虚构信用卡尚未办理成功，冒用办卡人的信用卡套现，用于网络赌博。其中：冒用孟庆普民生银行信用卡一张，骗取金额6000元人民币；冒用王瑞霞民生银行、光大银行信用卡各一张，骗取金额43880元人民币；冒用杨素芳民生银行信用卡一张，骗取金额17649元人民币；冒用王孝勇中信银行、交通银行信用卡各一张，骗取金额24988.22元人民币；冒用乔玉春民生银行信用卡一张，骗取金额10000元人民币；冒用王伟伟交通银行信用卡一张，骗取金额22000元人民币；冒用高文莲光大银行信用卡一张，骗取金额15000元人民币；冒用唐云霞兴业银行、民生银行、光大银行信用卡各一张，骗取金额53000元人民币。2、被告人闫小飞以给他人的信用卡解锁为由，骗取他人的信用卡及该信用卡绑定的手机卡，同时骗取持卡人向信用卡中还钱，闫小飞冒用该持卡人信用卡套现，进行网络赌博。其中：冒用王乐平交通银行信用卡一张，骗取金额22615元人民币；冒用刘美丽交通银行信用卡一张，骗取金额6000元人民币；冒用唐云霞交通银行信用卡一张，骗取金额14200元人民币。3、被告人闫小飞以提升信用卡额度为由，骗取被害人马某2发银行、中信银行、交通银行、民生银行信用卡各一张，并以多消费有利于提升额度为由，通过提高信用卡临时信用额度、骗得马某1反复向信用卡中还款、骗取马某1办理中信银行圆梦金业务等手段，骗取被害人马某1240700元人民币。被告人闫小飞通过上述冒用他人信用卡手段，诈骗金额总计476032.22元人民币。4、被告人闫小飞以给他人垫还信用卡为由，骗取被害人任某浦发银行、广发银行、民生银行各信用卡一张套现，骗取金额97900元人民币。5、被告人闫小飞以给他人垫还信用卡为由，骗取被害人王某华夏银行、中信银行、民生银行、建设银行各信用卡一张套现，另骗取王某办理中信银行圆梦金业务套现，骗取金额183000元人民币。6、被告人闫小飞以生意周转为由向刘引萍借钱，刘引萍先后将满额度的光大银行信用卡一张、交通银行信用卡一张借给闫小飞使用，闫小飞将信用卡中的钱用于赌博，导致无力偿还，骗取金额49971.05元人民币。被告人闫小飞通过上述诈骗手段骗取他人钱财总计242761.05元人民币。公诉机关就指控的上述事实向法庭举出的证据有，被害人陈述、常住人口基本信息、到案经过、刑事判决书、支付宝截图及澳门新葡京赌场截图、被扣押信用卡的流水明细、微信转账截图、被扣押信用卡持卡人不报案书面声明及情况说明、扣押物品清单与扣押信用卡情况、被告人供述与辩解等，公诉机关据此认为被告人闫小飞以非法占有为目的，骗取他人信用卡并使用，涉案数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人闫小飞以非法占有为目的，通过信用卡套现向他人借款，涉案数额巨大，其行为已构成诈骗罪。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二百六十六条之规定，提请本院，依法判处。被告人闫小飞对公诉机关指控的犯罪事实及罪名基本不持异议，且自愿认罪认罚，但其辩称关于刘引萍那起其使用被害人的信用卡，是用于租房和做生意，不是用于赌博；其辩护人的意见为，1、被告人刷去刘引萍信用卡的时间是在2018年7、8月份，其进行赌博的时间在2018年底，被告人无犯罪动机，其将刘引萍信用卡中钱款支取后用于进货，与其向刘引萍借款时所述原因一致，不存在欺骗行为，双方系正常的民间借贷，不应认定为犯罪；2、被告人系自己向公安机关投案自首，到案后如实供述全部案件经过，构成自首，应当从轻、减轻处罚；3、被告人当庭认罪，愿意向被害人退赔，且愿意缴纳罚金，认罪态度良好；4、被告人系经济犯罪，而非暴力犯罪，不具有人身危险性，社会危害性较小，建议从轻、减轻处罚。经审理查明，2018年至2019年期间，被告人闫小飞参与网络赌博亏损数十万元人民币。被告人闫小飞利用其从事为他人垫还信用卡业务的便利，以为他人办理信用卡、为他人垫还信用卡、为他人信用卡解锁等为由，骗取他人钱财用于网络赌博，导致其无力偿还。1、被告人闫小飞以给他人办理信用卡为由，骗取他人绑定信用卡的手机号，闫小飞待信用卡办理成功后，向办卡人虚构信用卡尚未办理成功，冒用办卡人的信用卡套现，用于网络赌博。其中：冒用孟庆普民生银行信用卡一张，骗取人民币6000元；冒用王瑞霞民生银行、光大银行信用卡各一张，骗取人民币43880元；冒用杨素芳民生银行信用卡一张，骗取人民币17649元；冒用王孝勇中信银行、交通银行信用卡各一张，骗取人民币24988.22元；冒用乔玉春民生银行信用卡一张，骗取人民币10000元；冒用王伟伟交通银行信用卡一张，骗取人民币22000元；冒用高文莲光大银行信用卡一张，骗取人民币15000元；冒用唐云霞兴业银行、民生银行、光大银行信用卡各一张，骗取人民币53000元。2、被告人闫小飞以给他人的信用卡解锁为由，骗取他人的信用卡及该信用卡绑定的手机卡，同时骗取持卡人向信用卡中还钱，闫小飞冒用该持卡人信用卡套现，进行网络赌博。其中：冒用王乐平交通银行信用卡一张，骗取人民币22615元；冒用刘美丽交通银行信用卡一张，骗取人民币6000元；冒用唐云霞交通银行信用卡一张，骗取人民币14200元。3、被告人闫小飞以提升信用卡额度为由，骗取被害人马某2发银行、中信银行、交通银行、民生银行信用卡各一张，并以多消费有利于提升额度为由，通过提高信用卡临时信用额度、骗得马某1反复向信用卡中还款、骗取马某1办理中信银行圆梦金业务等手段，骗取被害人马某1人民币240700元。被告人闫小飞通过上述冒用他人信用卡手段，诈骗数额总计人民币476032.22元。4、被告人闫小飞以给他人垫还信用卡为由，骗取被害人任某浦发银行、广发银行、民生银行各信用卡一张套现，骗取人民币97900元。5、被告人闫小飞以给他人垫还信用卡为由，骗取被害人王某华夏银行、中信银行、民生银行、建设银行各信用卡一张套现，另骗取王某办理中信银行圆梦金业务套现，骗取人民币183000元。6、被告人闫小飞以生意周转为由向刘引萍借钱，刘引萍先后将满额度的光大银行信用卡一张、交通银行信用卡一张借给闫小飞使用，闫小飞将信用卡中的钱用于相关支出，导致无力偿还，骗取人民币49971.05元。被告人闫小飞通过上述诈骗手段骗取他人钱款总计人民币242761.05元。上述事实，有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据证实。1、书证：（1）常住人口详细信息表，证实案发时闫小飞33周岁，已达刑事责任年龄；（2）到案经过，证实闫小飞被讨债无偿还能力而投案；（3）刑事判决书，证实闫小飞有故意犯罪前科，且系累犯；（4）支付宝截图22张及澳门新葡京赌场截图33张，证实闫小飞使用大连资金在赌博网站进行赌博；（5）被扣押信用卡的流水明细、微信转账截屏，证实涉案信用卡的额度、消费情况及双方当事人的微信往来情况；（6）被扣押信用卡持卡人不报案书面申请及情况说明，证实公安机关从闫小飞处扣押的信用卡除报案的持卡人，由于其余持卡人不报案或无法联系持卡人导致部分信用卡无法核实是否为涉案信用卡；2、扣押物品清单与扣押信用卡情况，证实公安机关从闫小飞处扣押48张信用卡和POSS机一台；3、被害人报案陈述，证实闫小飞以办理信用卡、为他人垫还信用卡、为他人信用卡解锁等为由，被冒用信用卡、被骗钱的事实；4、被告人闫小飞供述与辩解，证实闫小飞以给他人办信用卡、为他人垫还信用卡、为他人信用卡解锁等为由，冒用他人信用卡、骗取他人钱财，均用于网络赌博，导致无力偿还。本院认为，被告人闫小飞以非法占有为目的，骗取他人信用卡并使用，涉案数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪；被告人闫小飞以非法占有为目的，通过信用卡套现向他人借款，涉案数额巨大，其行为已构成诈骗罪,公诉机关指控的罪名成立,对公诉机关指控被告人的犯罪事实及适用法律方面的意见和理由，予以采纳。被告人闫小飞犯数罪，应当数罪并罚。关于闫小飞辩称其用刘引萍信用卡支出的钱款，并未用于赌博的意见，与庭审查明的事实相符，本院予以采纳。关于其辩护人称闫小飞系自首，认罪悔罪态度较好的辩护意见，与庭审查明的事实一致，予以采纳，其余意见与庭审查明的事实不符，不予采纳。被告人闫小飞被判处有期徒刑以上刑罚，在执行完毕后，五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应当从重处罚；闫小飞主动投案并如实供述犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚；闫小飞自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚。根据被告人犯罪的事实、情节、危害后果以及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二百六十六条、第六十五条、第六十七条第一款、第六十九条第一款、第三款、第五十二条、第六十四条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人闫小飞犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑九年八个月，并处罚金200000元（未缴纳）；犯诈骗罪，判处有期徒刑六年九个月，并处罚金20000元；数罪并罚，决定执行有期徒刑十二年六个月，并处罚金220000元（未缴纳）；（有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月23日起至2031年11月22日止。罚金自判决生效之日起缴纳。）二、赃款718793.27元，责令被告人闫小飞退赔各被害人。如不服本判决，可在接到判决书后的第二日起十日内，通过本院或者直接向包头市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本两份。审 判 长 刘 锋人民陪审员 王忆迅人民陪审员 屈晓冬 二〇二〇年五月六日书 记 员 李 静附本判决适用法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用(http://www.chnlawyer.net/move)和自行处理。第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。