文书内容河北省沙河市人民法院刑 事 判 决 书（2020）冀0582刑初31号公诉机关沙河市人民检察院。被告人殷哲，男，1988年11月25日出生于河北省邢台市，汉族，中专文化，无业，户籍所在地河北省邢台市桥西区，现住邢台市桥西区，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪、诈骗罪于2019年10月18日被刑事拘留，2019年11月22日被逮捕。现羁押于沙河市看守所。辩护人白丹萍、马建辉，河北晓阳合众律师事务所律师。沙河市人民检察院以沙检一部刑诉[2020]3号起诉书指控被告人殷哲犯非法吸收公众存款罪、诈骗罪，于2020年1月10日向本院提起公诉；沙河市人民检察院以沙检一部刑变诉［2020］2号变更起诉决定书，于2020年3月30日向本院变更起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。沙河市人民检察院指派副检察长李国强、检察官助理高珂出庭支持公诉，被告人殷哲及辩护人白丹萍、马建辉到庭参加诉讼。现已审理终结。沙河市人民检察院指控：1.2013年底，被告人殷哲成立沙河市殷某投资有限公司（以下简称殷某公司），担任法定代表人。该公司成立后，以高息为诱惑非法吸收30人存款494万元，已返还32万元，支付利息68.9725万元，未返还393.0275万元。2.2015年11月23日，被告人殷哲通过武某介绍，以酒店装修为由向张某1借款，殷哲以虚假的房产证作抵押骗取张某16.6万元。3.2016年3月17日，被告人殷哲以借车为由骗取陈某信任，将陈某的一辆本田歌诗图轿车抵押给南和县一家二手车公司，得款15万元。公诉机关提供了相应的证据，认为被告人殷哲的行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二百六十六条的规定，提请本院以非法吸收公众存款罪、诈骗罪依法惩处。被告人殷哲对指控的犯罪事实和罪名均无异议，自愿认罪认罚。被告人殷哲辩护人提出的辩护意见是：1.涉案吸收集资参与人数为26人，不应是30人。2.被告人殷哲系自首，当庭自愿认罪认罚，建议从轻处罚。经审理查明：一、非法吸收公众存款事实2013年底，被告人殷哲成立殷某公司，担任法定代表人。该公司成立后，以高息为诱惑非法吸收30人存款494万元，已返还32万元，支付利息68.9725万元，未返还393.0275万元。2019年10月18日11时许，被告人殷哲到邢台市公安局桥西分局经济犯罪侦查大队投案，到案后如实供述了所犯罪行。上述事实，有公诉机关提交并经过法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.受案登记表、立案决定书、拘留证、拘留通知书、提请批准逮捕书、批准逮捕决定书、逮捕证、逮捕通知书等书证，证明本案受理、立案及被告人殷哲被采取强制措施情况。2.证人裴某1证言，证明2014年2月至2016年3月，其在殷哲经营的殷某公司工作，担任会计。武某在公司负责行政后勤。公司的主要业务是吸收存款、放贷进行盈利，群众以现金或转账的形式往公司存款，存取自由，存款利息是每月1.5%，钱都交给殷哲。公司共吸收30人存款400多万元。2016年3月份，有客户到公司要求还钱，但联系不上殷哲。3.证人武某证言，证明2014年初至2016年初，其在殷哲经营的殷某公司工作，系业务员。公司的主要业务是吸收存款、放贷进行盈利，群众存取款自由，利息每月1.5%，收取的钱都交给殷哲。4.证人王某1证言，证明其经营沙河市金鼎传媒广告部。2014年3月25日，殷哲与其签订公交车体广告发布协议，约定在市内公交车上发布广告，宣传投资理财，合同期限一年。5.证人杨某1证言，证明其经营沙河市扬子广告部。2014年7月25日，殷哲与其签订广告发布协议，约定在市内各小区楼梯内发布广告，宣传投资理财，合同期限一年。6.证人许某证言，证明2015年9月12日，其通过裴某1到殷某公司存款5万元，裴某1让其签署了还款计划书、保证函、保证合同和委托咨询服务协议等。收取利息0.45万元。实际损失4.55万元。7.证人安某证言，证明2015年3月28日，其通过裴某1到殷某公司存款10万元，裴某1让其签署了还款计划书、保证函、保证合同和委托咨询服务协议等，收取利息0.9万元。2015年9月28日，其取出5万元，重新签署了协议，收取利息0.375万元。实际损失4.625万元。8.证人李某1证言，证明2015年3月28日，其通过裴某1到殷某公司存款10万元，裴某1让其签署了还款计划书、保证函、保证合同和委托咨询服务协议等。收取利息1.65万元。实际损失8.35万元。9.证人张某2证言，证明2016年1月25日，其到殷某公司办理存款，一个叫武某的业务员让其签署了还款计划书、保证函、保证合同和委托咨询服务协议等，其往殷某公司存款8万元，收取利息0.12万元。实际损失7.88万元。10.证人杨某2证言，证明2015年9月3日，其和妹妹杨某3等人到殷某公司办理存款，公司的人员让其签署了还款计划书、保证函、保证合同和委托咨询服务协议等，其往殷某公司存款4万元，以丈夫刘路钊名义存款3万元，共计存款7万元，收取利息0.63万元，实际损失6.37万元。11.证人杨某3证言，证明2015年9月初，其陪同姐姐杨某2到殷某公司存款7万，杨某2收取利息0.63万元，本金至今未要回。12.证人石某证言，证明2014年12月1日，其通过妹夫裴某1到殷某公司存款1万元，裴某1让其签署了还款计划书、保证函、保证合同和委托咨询服务协议等。2015年3月9日，其再次往殷某公司存款1万元。收取利息0.405万元，实际损失1.595万元。父亲石河双也通过裴某1存款3万元，收取利息0.36万元，实际损失2.64万元。13.证人裴某2证言，证明2014年10月7日，其通过侄子裴某1到殷某公司存款6万元，裴某1让其签署了还款计划书、保证函、保证合同和委托咨询服务协议等。2014年11月9日，其再次往殷某公司存款4万元。其还以妻子杨翠平名义存款13万元，以女儿裴晓蕾名义存款15万元。共计存款38万元，收取利息7.17万元。实际损失30.83万元。14.证人周某证言，证明2015年10月2日，其通过裴某1到殷某公司存款9万元，裴某1让其签署了还款计划书、保证函、保证合同和委托咨询服务协议等。收取利息0.675万元。实际损失8.325万元。15.证人苏某证言，证明2015年1月23日，其通过裴某1到殷某公司存款3万元，裴某1让其签署了还款计划书、保证函、保证合同和委托咨询服务协议等。2015年7月23日，其以丈夫刘士超名义再次往殷某公司存款3万元。共计存款6万元，收取利息0.9万元，实际损失5.1万元。16.证人王某2证言，证明2014年2月18日，其到殷某公司存款10万元，殷哲让其签署了还款计划书、保证函、保证合同和委托咨询服务协议等。收取利息3.6万元。实际损失6.4万元。17.证人李某2证言，证明2014年10月至2016年3月，其先后通过殷哲、武某往殷某公司存款50万元，其中以自己名义存款10万元，以女儿马某、女婿翟堡垒名义分别存款20万元。收取利息以银行交易为准。18.证人侯某1证言，证明2015年4月13日，其通过裴某1到殷某公司存款5万元，武某让其签署了还款计划书、保证函、保证合同和委托咨询服务协议等。2015年8月22日、10月15日，其再次往殷某公司存款5万元、2万元。收取利息1.32万元，实际损失10.68万元。其父亲侯某2也往该公司存款10万元。19.证人侯某2证言，证明2014年下半年至2015年，其通过裴某1往殷某公司陆续存款10万元，裴某1让其签署了一套制式的存款手续，领取利息2.25万元，实际损失7.75万元。20.证人刘某证言，证明2014年9月至2015年8月，其通过裴某1到殷某公司存款14万元，裴某1让其签署了还款计划书、保证函、保证合同和委托咨询服务协议等，期间取回10万元，收取利息1.92万元，实际损失2.08万元。21.证人杨某4证言，证明2014年至2015年，其通过殷哲往殷某公司存款10万元，殷哲让其签署了还款计划书、保证函、保证合同和委托咨询服务协议等。收取利息1.515万元，实际损失8.485万元。22.证人王某3证言，证明2014年3月26日，其通过裴某1往殷某公司存款5万元，裴某1让其签署了还款计划书、保证函、保证合同和委托咨询服务协议等。后武某等人向其宣传公司组织存款客户去旅游，2016年1月7日，其再次往殷某公司存款5万元。收取利息1.875万元，实际损失8.125万元。23.证人毛某证言，证明2015年4月14日，其通过武某往殷某公司存款13万元，武某让其签署了还款计划书、保证函、保证合同和委托咨询服务协议等。2015年10月7日，其再次往殷某公司存款6万元。收取利息2.4万元，实际损失16.6万元。24.证人杨某5证言，证明2015年9月至2016年1月，其通过殷哲共往殷某公司存款90万元，收取利息2.3万元，实际损失87.7万元。25.证人张某3证言，证明2016年3月1日，其通过裴某1往殷某公司存款6万元，裴某1让其签署了还款计划书、保证函、保证合同和委托咨询服务协议等。没有收取过利息。26.证人陈某证言，证明2014年4月至2015年5月，其通过殷哲共往殷某公司存款40万元，殷哲让其签署了还款计划书、保证函、保证合同和委托咨询服务协议等。收取利息9.3万元，殷哲退还其2万元，实际损失28.7万元。27.证人代某证言，证明2015年2月，其得知殷某公司存取款自由可赚取高利息，便到该公司存款3万元，当时签署了一套制式的存款手续。收取利息0.495万元，实际损失2.505万元。28.证人张某4证言，证明2014年8月至2015年12月，其通过武某往殷某公司陆续存款10万元，当时还签署了一套制式的存款手续。收取利息1.45万元，实际损失8.55万元。29.证人丁某证言，证明2015年12月2日，其通过殷哲往殷某公司存款30万元，殷哲让其签署了还款计划书、保证函、保证合同和委托咨询服务协议等。收取利息0.9万元，实际损失29.1万元。30.证人王某4证言，证明2014年3月至2015年5月，其通过殷哲往殷某公司陆续存款47万元，存款时签署了一套制式的存款手续。收取利息11.965万元，实际损失35.035万元。31.证人闫某1证言，证明2014年10月4日，其通过殷哲往殷某公司存款10万元，殷哲让其签署了一套制式的存款手续。2016年1月20日，其取回5万元。收取利息2.3625万元，实际损失2.6375万元。32.证人孟某证言，证明2014年10月，其母亲秦想鱼通过殷哲往殷某公司存款25万元，殷哲让其母亲签署了一套存款手续。2016年1月取回10万元，期间收取利息5.685万元，实际损失9.315万元。33.证人申某证言及收条，证明2014年1月5日，其到殷哲经营的投资公司借款8万元，扣除当月利息，殷哲给其转款7.3万元。8月25日，其偿还殷哲6万元，连本带息还欠殷哲3万元。34.沙河市公安局提取证明及宣传单，证明被告人殷哲以高息等向不特定群众宣传吸收存款的情况。35.广告发布协议、公交车体合同，证明殷哲与王某1、杨某1签订广告发布合同的相关情况。36.还款计划书、保证函、保证合同、委托咨询服务协议、借条、身份证复印件、银行卡交易明细、殷某投资有限公司吸收资金明细表等书证，证明被告人殷哲以殷某公司名义吸收30名群众资金494万元及返还本金32万元、支付利息68.9725万元等相关情况。37.工资表，证明裴某1、武某等人在殷某公司工作领取工资及提成等情况。38.沙河市殷某投资有限公司注册登记、营业执照等工商档案材料，证明2014年4月2日，被告人殷哲成立沙河市殷某投资有限公司的相关情况。39.沙河市公安局协助查询财产通知书，证明被告人殷哲位于邢台市桥西区冶金北路788号鸿溪书香园23号楼7层5单元5－702及地下室房产已抵押，且已被本院、邢台市桥西区人民法院查封。40.到案证明，证明2019年10月18日11时许，被告人殷哲到邢台市公安局桥西分局经济犯罪侦查大队投案。41.常住人口基本信息，证明被告人殷哲相关身份情况。42.被告人殷哲供述,证明2013年底，其成立殷某公司，2014年4月办理了工商营业执照，其系法定代表人。裴某1、武某等人在公司工作。其以殷某公司名义对外吸收存款，至2016年3月份共吸收资金494万元，涉及30名群众，返还本金32万元，支付利息68.9725万元，无力支付群众本息，造成实际损失393.0275万元。其供述与证人证言、相关书证等证明的事实一致，且上述证据能相互印证。对于辩护人提出的涉案吸收集资参与人数为26人，不应是30人的辩护意见，经查，还款计划书、保证函、保证合同、委托咨询服务协议、借条、身份证复印件、银行卡交易明细等书证均能证实被告人殷哲与集资参与人分别签订存款协议以吸收资金、发放利息，涉及集资参与人数为30人。对辩护人的该辩护意见，不予采纳。二、诈骗事实（一）2015年11月23日，被告人殷哲通过武某介绍，以酒店装修为由向张某1借款，殷哲以虚假的房产证作抵押骗取张某16.6万元。上述事实，有公诉机关提交并经过法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.被害人张某1陈述，证明2015年11月23日，武某介绍殷哲经营一家酒店急需资金，以邢台桥西鸿溪书香园小区的一处房产作抵押向其借款10万元，殷哲与其签订了个人房屋抵押贷款合同，扣除第一个月利息，其给殷哲转账9.6万元。借款到期后，其多次找殷哲要钱，殷哲偿还了3万元，之后未再还过。其到邢台市房地产交易中心查询，才得知殷哲用以抵押的房产证是假的，该房产证被邢台市房地产交易中心收缴。2.证人武某证言，证明2015年底，殷哲通过其联系张某1以房产证作抵押借款10万元，殷哲与张某1签订了个人房屋抵押借款合同，张某1扣除第一个月利息，给殷哲转款9.6万元。借款到期后，张某1多次找殷哲要钱，殷哲偿还了3万元。3.个人房屋抵押借款合同、借条、借记卡账户历史明细清单、转账汇款单，证明2015年11月23日，殷哲向张某1借款9.6万元的事实。4.沙河市公安局调取证据通知书及邢台市房地产交易中心证明、房产证，证明该中心将张某1持有的假房产证予以收缴的相关情况。5.被告人殷哲供述，证明2015年10月份，因多人找其要账，其没钱偿还，便让武某找张某1借款，其以假房产证作抵押从张某1处借款9.6万元。后张某1多次找其要钱，其偿还了张某13万元。其供述与被害人陈述、证人证言、相关书证等证明的事实一致，且上述证据能相互印证。（二）2016年3月17日，被告人殷哲以借车为由骗取陈某信任，将陈某的一辆本田歌诗图轿车借出后抵押给南和县一家二手车公司，得款15万元。上述事实，有公诉机关提交并经过法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.被害人陈某陈述，证明2015年2月12日，其以15万元的价格从殷哲处购买一辆本田歌诗图轿车，并签订了二手车买卖协议，但未办理过户。2016年3月17日，殷哲向其借车，其同意，闫某2过来将车开走。3月19日，其打电话向殷哲要车，殷哲称在外地未回。3月20日，其得知车已被殷哲用以抵押。其多次联系殷哲要求将车赎回，但联系不上。2.证人闫某2证言，证明2016年3月份的一天，殷哲让其找陈某借过一辆冀Ｅ×××××红色本田歌诗图轿车，其把车交给了殷哲。3.证人乔某证言，证明殷哲曾向其借款50万元，2016年3月17日，殷哲还清借款后，欲以两辆车作抵押再次向其借款，其中一辆是路虎，一辆是本田歌诗图，其未同意。4.二手车辆买卖协议、收条、购车发票、车辆登记证，证明2015年2月12日，陈某以15万元的价格从殷哲处购买本田歌诗图轿车一辆的情况。5.被告人殷哲供述，证明2015年2月份，其以15万元的价格将一辆冀Ｅ×××××红色本田歌诗图轿车卖给陈某。2016年3月份的一天，其向陈某借车用一天，陈某同意，其让闫某2找陈某将车开来，随后其将该车抵押给南和县一家二手车公司，得款15万元用以偿还个人借款。其供述与被害人陈述、证人证言、相关书证等证明的事实一致，且上述证据能相互印证。本院认为，被告人殷哲非法吸收公众存款，数额巨大，其行为侵犯了国家的金融管理秩序，已构成非法吸收公众存款罪；被告人殷哲以非法占有为目的，采取虚构事实的方法，骗取他人财物，数额巨大,其行为侵犯了公私财物的所有权，已构成诈骗罪。沙河市人民检察院指控被告人殷哲犯非法吸收公众存款罪、诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人殷哲一人犯二罪，依法应数罪并罚。被告人殷哲系自首，当庭自愿认罪、认罚，依法可从轻处罚。对辩护人提出的建议从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。被告人殷哲应依法退赔相应集资参与人和被害人张某1、陈某的经济损失。根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十九条、第六十七条第一款、第六十四条、第六十一条、第六十二条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下：一、被告人殷哲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元，决定执行有期徒刑六年六个月,并处罚金人民币十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月18日起至2026年4月17日止；罚金于判决生效后十日内缴纳）。二、被告人殷哲退赔集资参与人人民币393.0275万元（清单附后）。三、被告人殷哲退赔被害人张某1人民币6.6万元、被害人陈某人民币15万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  刘士平审 判 员  刘淑萍人民陪审员  霍亚静二〇二〇年五月七日书 记 员  张静敏退赔清单（单位：万元）                  序号                    集资      参与人                    身份证号码                    住址                    缴纳本金数额                    返还      数额                    应退      金额                  1              许建斌              132222197109011216              沙河市迎新大街98号              5              0.45              4.55                  2              安海水              130102197409080675              沙河市迎新大街              15              11.275              3.725                  3              李贵民              13222219691104001X              沙河市迎新大街38              10              1.65              8.35                  4              张英科              132222197506191214              赞善办事处赞善村              8              0.12              7.88                  5              杨路净              130582198609030048              褡裢办事处南汪村              4              0.63              3.37                                刘路钊              130582198701050017              褡裢办事处南汪村              3                            3                  6              石利坡              130582197808040017              褡裢办事处南汪村              5              0.765              4.235                  7              裴兴河              132235194909280017              汇通小区              10              2.49              7.51                  8              杨翠平              130582196205250045              汇通小区              13              2.34              10.66                  9              裴晓蕾              130582198410292446              康桥水榭              15              2.34              12.66                  10              周晓莉              130582198606200646              桥东办      普通店村              9              0.675              8.325                  11              苏晓宇              130582198702011642              新城镇      北张庄              6              0.9              5.1                  12              王伏堂              130582196606261028              桥东办      新寨村              10              3.6              6.4                  13              李银兰              132222196509270220              桥西办      赵泗水村              10              0              10                  14              马静静              130582199204200226              桥西办      赵泗水村              20              3              17                  15              翟堡垒              130582199003100237              桥西办      赵泗水村              20              3              17                  16              侯卫淑              130582197910080023              汇通花园              12              1.32              10.68                  17              毛伟坤              13058219890115083X              周庄办刘庄村              19              2.4              16.6                  18              刘亚星              130582198705060028              褡裢办事处南汪村              14              11.92              2.08                  19              杨川亮              130582199007013659              綦村西毛村              10              1.515              8.485                  20              王远潇              13058219851118003X              沙河市迎新大街              10              1.875              8.125                  21              杨美婷              132222197007133642              汇通花园              90              2.3              87.7                  22              张浩丽              130582197810180027              聚英路10号              6              0              6                  23              陈利斌              132202197706134817              千山花园              40              11.3              28.7                  24              侯庆龙              132222194501030012              广阳街149号              10              2.25              7.75                  25              代久菊              612423197108295220              沙河市东城天下小区              3              0.495              2.505                  26              张燕如              132222197209092420              广阳街149号              10              1.45              8.55                  27              丁晓云              13230119761113352X              辛集市              30              0.9              29.1                  28              王利芳              13058219810807304X              沙河市      雅安胡同              47              11.965              35.035                  29              闫晓朝              132222195407088023              沙河市桥西大街36号              5              2.3625              2.6375                  30              秦想鱼              132222196712033423              白塔镇显德汪村51号              25              15.685              9.315                                合计                                          494              100.9725              393.0275