广东省广州市花都区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0114刑初939号公诉机关广东省广州市花都区人民检察院。被告人章保东，男，1969年3月19日出生，汉族，文化程度中专，户籍所在地安徽省合肥市蜀山区。因涉嫌犯非法经营罪于2018年7月27日被羁押，次日被刑事拘留，同年9月3日被逮捕，现被羁押于广州市花都区看守所。辩护人何群，广东都诺律师事务所律师。被告人李政胜，男，1975年2月18日出生，汉族，文化程度初中，户籍所在地安徽省池州市青阳县。因涉嫌犯非法经营罪于2018年7月27日被羁押，次日被刑事拘留，同年9月3日被逮捕。现被羁押于广州市花都区看守所。指定辩护人乞位红，广东裕信律师事务所律师。广东省广州市花都区人民检察院以穗花检公刑诉[2019]756号起诉书指控被告人章保东、李政胜犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月14日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。广东省广州市花都区人民检察院指派检察员夏祥超出庭支持公诉。被告人章保东及其辩护人何群，被告人李政胜及其辩护人乞位红均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。广东省广州市花都区人民检察院指控：2018年5月起，被告人章保东、李政胜在广州市花都区迎宾大道163号高晟广场3栋7楼开设一家名为艾某区块链全球运营中心的公司。其中，被告人章保东为股东、法人代表，负责该中心的整体运营；被告人李政胜为股东、业务主管，负责该中心的市场运营。期间，被告人章保东、李政胜等人在未经国家金融管理部门批准的情况下，通过微信群、微信朋友圈、媒体推介会等公开宣传方式，宣传“投资者购买ABO健康大礼包后获赠虚拟‘ABO’币”经营模式，承诺投资者在获取该“ABO币”后将会获得多倍收益，同时推出“ABO市场奖励机制”鼓励公众拉动他人投资，非法吸收公众存款。经核计，截至2018年7月23日，上述被告人非法吸收公众存款数额共计5602254元。2018年7月27日，公安民警在广州市花都区迎宾大道163号高晟广场3栋7楼抓获被告人章保东、李政胜，现场扣押公司材料1袋、ABO健康大礼包认购卡确认单1箱、银联移动卡支付终端1台、笔记本型电脑1台、公司印章1枚、财物专用印章1枚、台式电脑主机1台、个人印章1枚、授权合作协议书2份、授权委托书5份、公司内部文件1份（董事会议管理制度、认购健康大礼包方案）、工商登记资料1份、ABO健康大礼包领取表1份、合伙人招募登记表1份、艾某积分项目白皮书1份、ABO艾某健康链对账表1份、笔记本5本、Poss签购单1份、公司开支表1份、会计凭证3本、记账本2份。为证实上述指控的犯罪事实，公诉机关提交了相应证据，认为被告人章保东、李政胜无视国家法律，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。二被告人非法吸收公众存款5602254元；均未如实供述罪行。综上，建议均判处被告人章保东、李政胜有期徒刑四年以上六年以下，并处罚金。提请本院依法判处。被告人章保东对公诉机关起诉的罪名没有异议，自愿认罪，对犯罪事实有异议，认为公司经营过程中经营主体是广东凯讯信息咨询有限公司，犯罪数额中包含股东购买的健康卡数额约200万元，且2018年7月27日是其主动到公安机关协助调查，不是被抓获的。被告人章保东的辩护人提出以下辩护意见：章保东的行为不构成非法吸收存款罪。理由如下：1.被告人章保东没有非法吸收公众存款的主观故意。其目的是根据委托人的授权委托销售产品，从而获得销售提成，其并没有吸收公众存款的故意，更没有利用销售行为吸收公众存款的故意；2.被告人章保东的客观行为也不符合该罪的行为条件；3.公诉机关指控的犯罪金额未经司法审计不能作为定罪量刑依据，具有服务性质的金额不能作为非法吸收公众存款的金额，纯粹购买健康卡的金额与公司员工、股东亲属购买健康卡的金额应当予以剔除。剔除后的犯罪金额为190多万元；4.即使构成犯罪，被告人章保东具有以下从轻、减轻处罚的量刑情节：自首；从犯；犯罪主观恶性不强；当庭认罪，悔罪；没有造成严重的社会危害性。综上，建议对被告人章保东判处一年六个月以下有期徒刑，并适用缓刑。被告人李政胜对公诉机关起诉的罪名没有异议，自愿认罪，对犯罪事实有异议，认为其不是广东凯讯信息咨询有限公司的股东，该公司是吴某和台湾严某的，章保东与他们是合作关系，对于犯罪数额无异议。被告人李政胜的辩护人提出以下辩护意见：对于定罪意见与被告人章保东的辩护人发表的辩护意见一致。如构成犯罪，被告人李政胜具有以下量刑情节：1.自首；2.涉案金额190万元；3.其是受害人，不知不觉成为犯罪分子。犯罪主观恶性不深，社会危害性不大；4.案发前其无前科；5.家中有两个孩子需要抚养。综上，建议对被告人李政胜判处有期徒刑一年六个月以下。经审理查明：2018年5月22日，被告人章保东取得浙江红豆杉林业开发集团有限公司及深圳艾某区块链有限公司的授权合作：通过销售艾某健康大礼包推广艾某积分链（购买健康大礼包卡的客户可以获得同等价值的艾某积分）；按销售业绩的46%结算给被告人章保东等。同年5月至7月期间，被告人章保东在广州市花都区迎宾大道163号高晟广场3栋7楼开设一家“艾某ABO全球运营中心”。被告人章保东为主要负责人，负责组织、策划市场运营。在销售艾某健康大礼包过程中，被告人章保东伙同被告人李政胜等人在未经国家金融管理部门批准的情况下，通过微信、媒体推介会、现场宣传等公开宣传的方式，宣传“投资者购买ABO健康大礼包后获赠虚拟‘ABO’币、艾某积分”的经营模式，承诺投资者在获取“ABO币”或者“艾某积分”后将会获得多倍收益，同时推出“ABO市场奖励机制”鼓励公众拉动他人投资，变相吸收公众存款。经核计，截至2018年7月23日，被告人章保东、李政胜变相吸收公众存款数额共计人民币5192254元。2018年7月27日，公安民警接群众举报后前往广州市花都区迎宾大道163号高晟广场3栋7楼调查，同日，被告人章保东、李政胜等人获悉被调查的情况后，自行前往公安机关说明经营情况，后在公安机关被采取强制措施。同日，公安机关对上址进行搜查，现场扣押广东凯讯信息科技有限公司公司材料1袋；ABO健康大礼包认购卡确认单1箱；银联移动支付终端1台；笔记本型电脑1台；公司印章1枚；财物专用印章1枚；台式电脑主机1台；个人印章1枚；授权合作协议书2份；授权委托书5份；董事会议管理制度1份、认购健康大礼包方案1份；工商登记资料1份；合伙人招募登记1文件夹；艾某积分项目表1份；ABO健康大礼包认购卡登记表1文件夹；ABO艾某健康链对账表1文件夹；笔记本5本；Poss签购单1份；公司开支表1文件夹；会计凭证3本；记账本2份。上述事实，有经控辩双方提交，并经法庭质证、认证的证据如下：1.工商登记资料，证实：（1）广东亿鑫元绿色健康产业有限公司登记地址为“广州市花都区迎宾大道168号高晟广场3栋7层1室”，股东为章保东（60%）、李政胜（40%），出资成立日期为“2018年6月21日”，章保东为法定代表人、经理、财务负责人，李政胜为监事，经营范围包括：营养健康咨询、健康管理咨询、健康科学项目研究成果技术推广等；（2）张某4分别担任杭州方际资本管理有限公司、浙江红豆杉林业开发集团有限公司法定代表人、执行董事；（3）杭州艾某健康科技股份有限公司于2010年6月11日成立，法定代表人为冯某1，经营范围包括：非医疗性健康管理咨询、投资管理、投资咨询（除证券、期货）、其他无需报经审批的一切合法项目（未经金融等监管部门批准，不得从事向公众融资存款、融资担保、代客理财等金融服务）等；（4）2018年6月20日深圳艾某区块链有限公司变更为深圳方际区块链技术有限公司，登记地址变更为“深圳市福田区华强北街道华航社区深南中路3006号佳和华强大厦A座11层1A25”，法定代表人为黄某强。2.《浙江艾某医学保健中心有限公司、杭州方际资本管理有限公司渠道代理合作协议书》、《浙江红豆杉林业开发集团有限公司授权合作协议书》、《深圳艾某区块链有限公司授权合作协议书》、《健康大礼包》、《服务确认单》，证实：（1）浙江艾某医学保健中心有限公司与杭州方际资本管理有限公司签订合作协议书，向杭州方际资本管理有限公司提供杭州区域4大服务点的个性化定制健康产品，包含：健康体检、影响诊断、健康保健等项目，杭州方际资本管理有限公司利用自身的渠道资源进行定制的个性化健康产品的销售，浙江艾某医学保健中心有限公司为杭州方际资本管理有限公司特别定制《健康大礼包》，给予卡面优惠价的4折；（2）深圳艾某区块链有限公司、浙江红豆杉林业开发集团有限公司授权委托章保东取得全国艾某区块链业务全球运营中心的产品销售业务，项目名称：艾某健康大礼包的销售。项目合作内容：通过艾某销售健康大礼包来推广艾某积分链，购买健康大礼包卡的客户可以获得同等价值的艾某积分，分润：按照章保东销售的业绩一周结算一次，每周一统一结算，结算按照每周总业绩的46%进行结算。3.扣押决定书、扣押清单，证实：2018年7月27日，公安机关在广东亿鑫元绿色健康产业有限公司起获广东凯讯信息科技有限公司公司材料1袋；ABO健康大礼包认购卡确认单1箱；银联移动支付终端1台；笔记本型电脑1台；公司印章1枚；财物专用印章1枚；台式电脑主机1台；个人印章1枚；授权合作协议书2份；授权委托书5份；董事会议管理制度1份、认购健康大礼包方案1份；工商登记资料1份；合伙人招募登记1文件夹；艾某积分项目表1份；ABO健康大礼包认购卡登记表1文件夹；ABO艾某健康链对账表1文件夹；笔记本5本；Poss签购单1份；公司开支表1文件夹；会计凭证3本；记账本2份。以上物品均已依法扣押。4.协助冻结财产通知书，证实：公安机关已冻结被告人章保东民生银行卡号为62×××10账户内28594.09元。5.公安机关依法调取招商银行账户62×××55的开户资料及银行交易流水，民生银行账户62×××10的开户资料及银行交易流水，证实：涉案期间销售的多宗健康大礼包的款项大部分由被告人章保东的民生银行账户转入黄某强招商银行账户。6.抓获经过及情况说明，证实：2018年7月27日，公安民警接群众举报后前往广州市花都区迎宾大道163号高晟广场3栋7楼调查，同日，被告人章保东、李政胜等人获悉被调查的情况后，自行前往公安机关说明经营情况，后在公安机关被采取强制措施。7.ABO市场奖励机制，证实：ABO市场奖励机制包括普通市场推广奖励、城市合伙人、公司合伙人等奖励模式，该机制下方附“同意此方案执行。章保东2018年7.5号”、“同意。李政胜2018.7.5”8.《ABO健康大礼包卡认购登记表》、《认购确认单》、健康卡复印件，证实：公安机关现场起获的认购登记表中记录购买健康大礼包投资人及缴纳金额，总额共计人民币5842254元；其中内部员工：李某4飞250000元、陆某250000元、杨某150000元、张某1110000元;被告人章保东及其儿子章某1190000元。9.公安机关现场起获的电脑中提取宣传PPT，证实：涉案起获电脑中存在宣传ABO币虚拟货币的内容。10.被告人章保东儿子章某1提供的视频，显示：2018年12月4日15时28分，被告人章保东儿子章某1持式样与涉案销售健康卡式样一致的5000元健康卡在杭州“浙江艾某医学保健中心”前台咨询，经咨询被告知此卡应先与杭州方际资本管理有限公司联系预约才能使用。11.情况说明，证实：暂无法联系上证人吴某，无法核实广东凯讯信息咨询有限公司与广东亿鑫元绿色健康产业有限公司的关系以及两者办公地点的关系和核实证人吴某是否参与“ABO健康卡”的前期经营的材料12.证人林某的证言：杭州方际资本管理有限公司于2016年11月7日注册，法人代表是张某4，公司的工商登记地址是：杭州市西湖区浙商财富中心4幢405房，现在改地址已经转租给其他公司，现办公地址是：杭州市江干区凤起东路189号1幢20层。公司经营的业务是：私募基金、上市公司并购重组、融资顾问。公司的实际经营者：张某4董事长、兰际伟总经理。浙江省红豆杉林业开发集团有限公司是张某4和兰际伟控股的，法人代表也是张某4，实际经营人也是张某4、兰际伟。我公司与杭州艾某健康科技股份有限公司签订过有关于合作“健康大礼包”的相关业务，合作内容是我公司代理销售艾某为杭州方际公司定制的“健康大礼包”。“健康大礼包”的内容是：包含7种VIP套餐的体检和保养的项目，价格分别是：5000元、1万元、2万元、5万元、10万元、50万元、100万元。我公司代理销售健康大礼包的方式是通过张某4和兰际伟利用自身的人脉资源去找下级经销商，与经销商签订代理销售协议，然后经销商再自行去寻找客户。因为我公司没有专门负责这一块业务的部门或是人员，所以我们公司是不直接去寻找客户的。接下来是下级经销商让客户签订认购单，并由客户支付购买健康卡的费用到专门的账户（户名：黄某强、具体银行账户不清楚),之后下级经销商会把认购单寄到我公司，我公司在核对完认购单之后会将客户的信息通过我们的财务人员录入到健康卡里，并把健康卡和认购单寄回给下级的经销商或者客户。客户要是需要消费健康卡上的项目需要本人填写一份2018年艾某医学保健体系健康服务确认单（可以邮寄或本人来我公司填写），然后公司会向艾某那边提前预约，客户在预约的当天来到我公司，我公司会有专门的对接人带客户过去消费健康卡上边的项目。我们公司制作的健康卡是根据7种礼包对应金额制作的卡片，共有七种，卡上边会标注套餐的金额。我只见过我公司与章保东签订的代理销售“健康大礼包”的协议，盖上的是印鉴为“浙江红豆杉林业开发集团有限公司”的章，我没有见过与其他下级经销商的协议。认购单上的印章是哪个我就不清楚，这是我们财务负责的。我见过的只有一个与下级经销商签订的代理合同，就是盖上“浙江红豆杉林业开发集团有限公司”的章，实际上是杭州方际公司与下边的代理商进行合作。因为业务上跟红豆杉公司并没有直接的联系。我不清楚公司销售健康卡是否有赠送积分，我有在公司有听过来公司的下级经销商（不认识）有提起过在销售的时候可以赠送积分，至于赠送的积分可以用来做什么我不清楚。黄某强是深圳方际区块链技术有限公司的法定代表人，他在销售ABO健康大礼包，他跟我们公司之间是否有合作我不清楚,我没有见过相关的协议，具体情况只张某4和兰际伟知道。13.证人楼某的证言：杭州艾某健康科技股份有限公司是2015年2月份成立的，法人代表是：冯某1，公司地址是：杭州市下城区白石巷318号北楼809室，公司经营的业务范围是：健康体检、影像诊断、健康保健为主。杭州艾某体检中心是我们公司的一个下属机构。杭州艾某体检中心全国一共有6间连锁体检机构，青岛2间，徐州1间，杭州4间；广州之前是跟广州市海珠区458医院有合作，到2017年的上半年就已经停止合作，至今在广州还没有找到其他合作商。我们曾跟杭州方际资本管理有限公司的法人代表张某4签订渠道代理合作协议书，我知道浙江红豆杉林业开发集团有限公司也是张某4所经营的公司，但是我公司没有与浙江红豆杉林业开发集团有限公司合作过，也没有听过广东亿鑫元绿色健康产业有限公司。我公司是2018年4月份开始就和张某4商榷合作事项，直到6月份才与方际公司的签订合作协议，合作的内容就是我公司给方际公司利用自身的渠道为其提供个性健康产品的销售。即，我们出售健康大礼包给方际公司，方际公司再将健康大礼包销售给他公司下边的客户。大礼包的内容都是浙江艾某医学保健中心提供的各种体检项目和保健项目。我们给他们公司提供大礼包类别7种，大礼包金额分别为5000元（市面价：6800元）、1万元（市面价：10318元）、2万元(市面价：20738元）、5万元（市面价：50438-51238元）、10万元（市面价：101238-102038元）、50万（市面价：544150元）、100万（市面价：1163950元），我们销售给方际公司的价格是礼包价格的40%，这个也是我们的成本价了。一开始在协商合作的时候方际公司那边提出要他们公司来制作提供给客户的健康卡（就是你们公安机关交我辨认的健康卡），但是我们公司没有同意。现在购买这些套餐的客户都是通过方际公司那边的专员提供需要进行体检的人员还有套餐名单给我公司，然后带过来我公司对接之后才能销售礼包上的项目，并不能直接持卡到体检中心进行体检。方际公司提供出去给客户的艾某健康卡我公司是不承认的。目前通过方际公司购买体检大礼包然后到我们体检中心来体检的人只有20人，都是浙江省内的客户，并没有广东的客户。经我查看，公安机关出示的健康卡都不是我公司制作的。如果有客户拿着这些健康卡到我公司的体检中心是不可以进行相关体检，因为这些卡不是我们公司制作并销售的。方际公司向我公司购买健康大礼包，我公司没有附赠相应的积分，我们提供的只有礼包上的体检项目还有保健项目。我没听说过深圳方际区块链技术有限公司。我没有听说过深圳方际区块链技术有限公司的法人黄某强及广东亿鑫元绿色健康产业有限公司的法人章保东。14.证人张某1的证言：公司全称是艾某ABO健康链全球运营中心，大约是5月份开始运营的，由董事长章保东作为公司决策领导，有财务、行政、业务、商学院等职能部门。王华某分管财务和行政，李政胜分管业务,陆某1分管商学院。财务部门有2人：王华某和李某1负责公司财务职能，行政部门有2人：阿华和小陈负责公司行政、公司招聘、员工考勤、物业物资管理，业务部门有4人：朱咪、李政胜、冯某2和我，负责公司的接待、业务办理工作，还有商学院3人：陆某2、阿某小曾，负责给客户推荐我们公司的体检卡。艾某ABO全球运营中心主要是销售艾某体检卡大礼包，主要分为普卡、银卡、金卡、铂金卡、黑卡、至尊卡，购买相应卡类的大礼包后，享受相应的体检套餐。这些卡类的销售价格从5千到100万不等，普卡是5千元，银卡1万元，金卡2万元，铂金卡5万元，黑卡及以上有10万至100万的（因为没有销售过这个，不记得了他们具体的对应关系了）。我们公司的体检卡大礼包对应的体检套餐，根据卡类的区别，享受不同的体检内容，在全国的十几个地方都有相应的体检中心可以提供体检服务。客户经过对我们公司和公司业务了解，确定自己需要购买的卡类，然后转到我们业务部门负责办理体检卡，确定付款购买后提供身份证复印件给我们（如果是外地的，就会将身份证拍照给我们打印），并填写体检卡大礼包的确认单（如果是代办的，是由代办人签确认单），我们收集这些信息后，每次大约凑齐10份确认单，我们就会寄出至浙江省杭州市江干区凤起东路189号新城时代广场1号楼20层的对接人杨某2，约一周后，他们会从这个地址寄回体检卡给我们，我们再通知购卡人来我们办公室领卡。开始的时候，客户是公司内部员工的亲朋好友推荐居多，从7月7日开始，因为公司在深圳举办了一次新闻发布会，从那时候开始有一些客户是自己听说我们公司在花都有设点，然后过来办理的。公司的客户没有特定的目标。客户可以通过我们公司员工的介绍了解，也可以通过公司办公地点走廊上的资料，还有网上的视频资料进行了解。我们也有一些客户微信群，我们会在里面分享资料。公司没有宣传的公众号。只是通过视频和公司墙上的海报宣传，视频存放在商学院的同事的电脑上的。客户购买体检卡通过我们公司前台的POS机刷卡，直接汇入公司账上。收款公司显示是深圳艾某区块链有限公司。公司收取的这些钱，我不知道用途。艾某全球运营中心有无得到国家有关金融部门的许可，具有吸收存款的资质，我不知道这个情况。公司资料有一个大礼包的说明书，里面会详细描述每个卡包含的具体体检内容。因为内容很多，我没有去认真记里面的内容。客户问我的时候，我都是把公司体检卡大礼包的说明书给对方看。拿着这些体检卡，本人可以直接去艾某体检中心体检，也可以使用授权书授权家人去体检。我还没有去体检过。公司是从5月21日开始销售这种体检卡的。大概卖出了200多份，因为有些客户是一个人买几张卡的，因此我们以一个客户一份来算的，具体的卡的数量和总销售金额我不清楚，在公司的电脑可以查到。这种体检卡除了体检外，还可以去浙江杭州红豆杉疗养基地享受康养服务，是一种健康疗养服务。体检卡内的金额是没有利息收入。体检卡大礼包内包含的价钱就是有相应的积分的，现在可以用于艾某体检中心体检消费。公司称未来还会对接到百姓大药房，三甲医院等进行消费，目前还没落实。公司陆某陆某2曾经发过一个消息，显示这个平台登录的网址是http://120.79.26.58/，说是用手机号和验证码方式登录，我登过一次，显示积分550000分，我没有具体使用过，也不知道如何使用。公司销售这种卡时是有填写推荐人，但是不是必须填写的。作为推荐人成功推荐有奖励，具体的奖励有很多种，我记得的其中一种是，每推荐成功办理一个，以卡的金额的5%作为奖励，其他的奖励方案我不是很了解，商学院会对奖励方案比较清楚，财务会有奖金奖励情况的记录。证人张某2辨认被告人章保东是艾某ABO全球运营中心董事长；被告人李政胜是该中心业务主管，也是其丈夫。15.证人欧某的证言：我购买了一个10000元的大礼包。“大礼包”是指这个公司的健康卡，它根据额度区分的，我知道的有5000元、10000元、20000元、50000元、100000元的，其中如果是购买100000元人民币的大礼包，就可以成为该公司的城市合伙人。购买这个“大礼包”之后，使用这张卡可以到全国的艾某医院进行体检以及治病。2018年7月8或9日（具体时间××我在艾某全球运营中心通过朋友杨某1介绍认识了章某2，章某2说这个大礼包里面的医疗卡在全国的艾某医院都可以使用，买10000元人民币的艾某医疗卡就可以当10000积分可以在全国的艾某医院使用，五个人一次性购买100000元人民币就可以成为公司的城市合伙人，能得到购买本金5%到20%的返还款，也就是可以用90000元人民币购买100000元的艾某医疗卡，如果购买3000000元医疗卡就可以得到最高的20%的返还款；听完章某2的介绍后，我在艾某全球运营中心拿了一些关于大礼包的视频资料就离开了，2018年7月11或12日（具体时间××我自己去到艾某全球运营中心找到杨某1后，我个人向艾某全球公司购买了10000元的医疗银卡，购买当天我还和艾某全球公司签订了购买合同，杨某1当时还邀我进了一个名叫：艾某健康群的微信群，群里有六七十人，群主是李某2，一个星期后，杨某1就在微信群里通知我到艾某全球公司去拿之前签订的购买合同和我个人购买的医疗卡。我是在艾某全球公司的前台进行刷卡付款的。刷卡付款后，艾某全球公司没有向我提供任何单据，我只是跟艾某全球公司签订了购买医疗卡的合同。艾博全球运营中心公司的地址是在广州市花都区迎宾大道163号3栋7楼；法人代表以及董事长都是章保东，该公司的部门我知道的有市场部、商学院、财务部、业务大厅以及董事长的办公室；我知道的管理层有章某2、李某2，公司里约有十个八个员工，其他的情况我不是很了解了。我总共才去过四到五次艾某全球运营中心公司。我有听说过积分这回事，但是艾某全球公司没有给与我任何积分。因为章某2和杨某1都没有跟我说过，所以我不清楚艾某区块链平台的情况。我介绍那四个朋友一起过去艾某全球公司购买艾某医疗卡才拿到优惠资格，拿到资格之后要再重新介绍人购买才可以得到公司的优惠。16.证人张某3的证言：ABO健康链全球运营中心属于“方际资本投资管理有限公司”简称“ABO”，于花都的地址在迎宾大道163号绿色金融街3栋7楼整层，花都这里是子公司，今年5月开始运营。ABO健康链全球运营中心是做体检、养生产品的，体检是指定“艾某”医院，养生地在浙江省临安市。购买公司的“ABO”健康大礼包，就会得到一张卡，凭卡可以去做体检（消费）、去养身（消费）；购买“ABO”健康大礼包所花的资金每4角钱还可得到一个虚拟货币“ABO”币，在今年8月份就可以上互联网的交易平台交易，“ABO”币就会升值。购买“ABO”的健康大礼包后就自动成为会员，会员介绍其他人购买健康大礼包会得到推广奖励。我知道若介绍他人购买，购买金额5000元至2万元，有5%的奖励；购买金额2万元至50万元，有10%的奖励；超过50万元的，我就不知道奖励多少。我在两三年前的一个饭局认识了李政胜，他在今年5月份打电话告诉我在花都开了ABO健康链全球运营中心，他在里面工作，叫我去他公司看下。我去到花都的这个ABO健康链全球运营中心，李政胜就向我介绍了公司的情况，之后，我就投入2万元购买了公司的大礼包。我是在今年5月份，通过在ABO健康链全球运营中心的营业大厅刷卡购买的。刷的是我本人的信用卡，用3张信用卡共刷了2万元。我不记得具体用哪3张，我的信用卡有农商银行、建设银行、广发银行、广州银行、兴业一行农业银行、华夏银行、民生银行。我没有签订协议、合同。17.证人李某1的证言：我在2018年5月底入职该公司时的名字叫广东凯讯信息科技有限公司，开始公司老板是章保东和一姓吴的男子，之后在6月份的时候（具体时间不确定），吴总退出该公司，后章保东就重新注册成立一家名叫广东亿鑫元健康有限公司（公司的全名不知道，公司的注册资本是一千万元），该公司的法定代表人兼公司的股东是章保东，另外，公司还有一名股东叫李政胜，公司的经营地址位于广州市花都区迎宾路绿色金融街3栋7层，公司的注册经营范围不清楚，实际经营业务是为他人开通办理健康体检卡的，公司里还挂了一艾某ABO健康链全球运营中心的名字。财务部有两人，财务总监是王华某，他负责财务部门的大小事务，我是财务会计，我平时上班就负责做公司的流水账和财务账。公司市场部主要业务就推广公司的办理体检卡业务总负责人是李政胜，负责市场部的大小事务，副总经理有李某4飞和张某5霞，他们两个人经常出差跑业务的，至于他们还负责市场部的什么事项我就不清楚了，公司的业务大厅也是隶属于市场部的，业务大厅是由张某1负责，另外，业务大厅还有两名文员分别是朱咪和冯某2，业务大厅主要的业务就是负责给客户填申请体检卡的表格、将该表格送去位于杭州总公司，体检卡办理下来后就通知客户前来收取，以及向所申请人收取费用和对账，然后，平时在市场部上班的还有公司的合伙人，不过他们不是公司的正式员工，他们平时的工作就是对外宣传公司体检卡的情况并拉拢他们前来办理体检卡从中收取相应的提成，目前为止，公司的合伙人有20人左右，不过我都不认识他们，对于他们的个人情况我也不清楚，之外，公司的市场部就没有其他人了。商学院的总负责人是陆某1，下设两名讲师，分别叫“小曾”和“小汤”，商学院平时主要就给公司的客户上课，上课的主要内容就是向客户宣传公司的前景以及办理体检卡等情况。目前为止，公司前后共计发展200多名会员前来我公司办理健康体检卡，收取的金额共计500多万元。我公司的体检卡分几个档次的，分别为5000元、一万元、两万元，档次不同，卡的颜色也不同，至于每个档次的卡叫什么卡我就不知道了，公司所开展的办理体检卡业务是有相应的奖励机制的，具体如下：凡购买公司10万元大礼包的体检卡以上的消费者，或可先递交申请业务满10万元以上的，可跟公司签订城市合伙人资格，也就是成为公司的合伙人，在他成为公司的合伙人后，他如果有介绍他人前来购买我公司的健康体检卡并交付相应的款项的，他就可以得到最高22%的奖励，另外，他再推荐他人成为公司的合伙人的，就可以享受3%的业绩奖励提成，至于公司的是否还有其他奖励我就不知道了，我知道该奖励倩况。公司收款的帐户是一个私人银行帐户来的（该人的名字不知道），听说该银行帐户是由杭州总公司的人控制的，之后具体的资金去向我不知道。公司前后共计支付了多少奖励给公司的合伙人我不太清楚，我只知道公司跟合伙人之间的奖励是每个星期结算一次的，每个星期结算的金额在2-5万元之间，前期一直都是由王华某负责统计该奖励金额的，最近这三个星期王华某才交由我来负责统计，然后这三个星期我根据张某1提交给我的单子所做的统计表格来看，每个星期都是在2-5万元之间，具体金额不太记得了。18.证人蓝某的证言：我有投资（购买）艾某全球营运中心的相关产品，我在2018年6月28日购买ABO健康大礼包，一共买了13万元。我通过朋友温某知道，2018年6月份，我跟他在一起喝茶，他就向我介绍了这个产品。他当时跟我说艾某医院的体检卡比较好，介绍我去购买艾某医院的健康卡。这种卡可以去进行重病（如预测癌症之类的）体检，价格便宜，而且可以带家人去体检。这种卡做体检要比自己到医院的体检要便宜，不同的项目就有不同的折扣。他当时提供了一些授权书之类的资料给我看，但是没有提供公司的相关宣传单给我。温某叫我到花都区新华街绿色金融街3栋七楼的那家公司购买，公司的全名我不记得了（有艾某两个字)。我2018年6月28日，我第一次去这家公司，在公司内也是温某接待我，向我介绍这个产品。我相信他所以就一次性购买了13万元，16张五千的，5张一万元的。我购买了健康卡没有去做过体检。购买了ABO健康大礼包，没有签订相关的协议或合同，只是给了我两张ABO健康大礼包卡认购确认单。我提供了身份证和银行卡给了艾某公司的工作人员。当时温某跟我说如果我没有工作就可以到他们的公司上班，做前台，所以我就提供了银行卡。后来我嫌弃公司上班太远了所以就没有去。第二天，温某跟我说如果我成功介绍一个朋友购买这种健康卡可以获得百分之十几（具体不记得）的提成。我没有在艾某全球运营中心上过班。没有在艾某全球运营中心听课或开会。我都不知道什么是艾某区块链的平台，所以没有上网看过。艾某全球运营中心没有提供给我登陆平台的账号和密码。购买ABO健康卡大礼包温某没有跟我说过有返利，只是介绍了这种卡到艾某医院体检有折扣，直接介绍朋友购买可以提成，朋友再介绍朋友就没有提成。还说大概再今年9月份可以挂靠百姓大药房，拿这些卡就可以到百姓大药房买药。证人蓝某辨认被告人章保东是艾某ABO全球运营中心的老板。19.证人曾某1的证言：我于2018年7月9日经朋友李某3介绍购买了比特币，当时李某3就我介绍说购买比特币能赚钱，比将钱存在银行好赚，李某3自己六月份也购买了四万元，我觉得不错就当场通过支付宝将一万元给李某3的银行账户上让她替我购买，然后在2018年7月10日她就将我带到广州市花都区迎宾大道163号高晟广场7楼一家名叫艾某公司运营中心的公司进行进一步了解，到了公司后由阿云向我介绍公司的董事长东哥，由东哥对我进行详细说明，他说公司现在在私募期，越早买比特币就越便宜，之前公司卖是两毫钱一个，现在是六毫钱一个，因为我是李某3介绍过来，可以按四毫钱一个卖给我，等下个月中下旬公司比特币上交易大盘后比特币的价值保底升值五到八倍。然后我就在公司的前台拿了两份《ABO健康大礼包认购确认单》填下相关的内容，李某3在经办人那一栏签名按捺指印，章保东在公司审核栏加盖深圳艾某区块链有限公司印章，然后我就通过刷公司提供的POS机刷了一万块钱到公司的账户上，公司的工作人员提供给我一个网址,手机登录收取验证码后就能查看到自己的积分情况。艾博公司运营中心地址在广州市花都区迎宾大道163号高晟广场7楼，对外挂牌“艾某公司运营中心”及“ABO”，但是据我观察到公司的营业执照上为广东亿鑫元绿色健康产业有限公司，法人代表就是向我介绍公司相关情况的章保东，股东李政胜，公司还有十个左右工作人员，具体分工不清楚。公司有个培训室，有一些工作人员在里面讲课，但是我没有去听过。据章保东自己说公司主要业务是负责私募，扶持企业上市，具体公司的经营情况我不清楚。艾某公司运营中心是如何购买比特币的不清楚。不知道公司在哪个交易大盘上市。不知道公司如何替我购买比特币。购买比特币没有流程，就将钱转给公司后折算成积分到我在公司的账户上，有多少积分就是有多少的比特币，我一共转了大约2万元到公司的账户上，现在我的账户上有5000积分。购买比特币要去公司现场刷卡进行投资，按照公司的规定的金额5000元、10000元、20000元、50000元、100000元、500000元、1000000元几个档次进行购买，可以重复购买。ABO健康大礼包卡这个李某3跟我说是买比特币送的，没有多少价值，我一共投资了两万元，差不多一个星期后公司的工作人员通知我说公司就送了我价值10000元的银卡两张（卡号：22×××57、22×××80),说能在杭州艾某相关的医院（具体没有详细说，好像是艾某医学保健中心）进行享受相关的医疗服务，公司的一个工作人员通过微信向我发了一份ABO健康大礼包卡产品说明书，大礼包分为普卡(价值5000元）、银卡（价值10000元）、金卡（价值20000元）、铂金卡（价值50000元）、黑卡（价值100000元）、钻石卡（价值500000元）、至尊卡（价值1000000元），里面有不同层级能享受的相关的医疗服务。只要你按照公司规定的档次购买，公司就会送同等价值的医疗服务卡给你。我在公司网站上的账户为156××××1789,支付宝转账账户为：156××××1789，李某3银行账户：农业银行6228480086499788379、我刷POS机是用我名下交通银行卡（具体卡号不记得，尾号5737),公司POS机商户名称深圳艾某区块链有限公司、商户编号847584057325366、终端编号：93148773、公司银行账户在网站上显示的是户名黄某强，开户行招商银行杭州城东支行，账号62×××55。我是登陆公司工作人员提供的网址(http://120.79.26.58/mine.html)，账户为手机号码，密码一开始是验证码登陆，后期自己可以改，登陆后就能在上面看到自己的积分，里面有商城，可以直接在上面购买不同层次的卡，等公司上了交易大盘后积分就能转换成比特币，这些币就能买卖交易，通过赚取差价能赚钱，不过要输入接受方的手机号码。证人曾某1辨认被告人章保东是艾某ABO区块链运营有限公司的董事长。20.证人曾某2的证言：ABO艾某区块链全球运营中心地址在花都区，负责人叫章某2，其他我不清楚。2018年7月14号我表哥温某和我聊天的时候向我推荐这个ABO艾某区块链全球运营中心让我上去看一下，上去之后他大概向我介绍了一下投资的情况，然后就叫章某2向我详细介绍。2018年7月14日我在艾某公司运营中心，章某2向我介绍ABO币将2018年8月15日在中币网交易所上市，2018年9月1日就可以自由交易了，如果现在购买ABO币的话是6角钱一个，购买了一定数额的话还免费赠送《ABO健康大礼包》。ABO币只是一种虚拟货币，可以在网上交易，可以用来在艾某医院消费。我是听章某2介绍后才只知道有这家医院的，我在网上也查询过艾某医院，艾某医院在杭州,其他信息我不知道。不知道艾某公司主要业务经营范围。章某2就是口头向我述说ABO币，没有ABO币实物，没有购买ABO币的协议。我当时听完章某2的介绍后就跟着亲戚温某投资了5万元购买83333个ABO币。我以0.6元一ABO币的金额购买了83333个ABO币，当时是用支付宝分5次转账给杨玉兰5万元购买的，我一共投资5万元，当时说过几天一起把我购买ABO币的合同与5张一万元额度的ABO健康大礼包给我。21.证人陈某1的证言：2018年7月初，我朋友郭梅珍跟我介绍说有一个很好投资的项目，叫“艾某ABO健康大礼包”，是ABO公司出的一个项目，ABO公司是方际集团下的一个公司，然后ABO公司（网络金融）用区块链技术和艾某医院（实体）是网络和实体相结合一起合作，投资购买“艾某ABO健康大礼包”之后可以去艾某医院检查身体和可以去杭州的红豆杉森林公园疗养还有购物和消费，最后还有赠送ABO币。2018年7月10日，我朋友郭梅珍就带我去广州市花都区绿色金融街ABO公司去了解参观，到了公司之后就有专门工作人员和我们讲解，还有一个投影仪在一直播放宣传片，当时有一个姓章的董事长和我们说，在公司属于私募期，越早买就赚的越多，就购买了5000元的艾某“ABO健康大礼包”就有ABO币，我当时买的时候是4毛钱，所以5000元就会有12500的ABO币，这个ABO币是会升值的，是看行情的，董事说最迟今年九月初ABO币就可以到中币网上会上挂卖，到时候我们手上的ABO币就可以挂卖，挂卖后可以提现，当时我就签了“ABO健康大礼包”认购确认单。ABO公司是个网络金融公司，是个和艾某医院（实体）是网络和实体相结合一起合作的，ABO公司是方际集团旗下的子公司，地址是在广州市花都区迎宾大道163号高晟广场7楼，公司老板是章保东，公司大概十多个工作人员，有专门人员给去投资的人去讲课。ABO公司主要是帮艾某医院打造区块链(可以发行虚拟货币，虚拟货币可以消费和挂卖），大数据。比如我购买了5000元的“艾某ABO健康大礼包”就有ABO币，我当时买的时候是ABO币是4毛钱，所以5000元就会有12500的ABO币，这个ABO币是会升值的，是看行情的，章董事说最迟今年九月初ABO币就可以到中币网上会上挂卖，到时候我们手上的ABO币就可以挂卖，挂卖后可以提现，也可以消费。ABO公司在中币网交易大盘上市，ABO公司没有说怎么买，就是购买了健康卡，就有送ABO币。购买ABO币的程序和流程就是我签了一份ABO健康大礼包卡认购确认单，然后交了2万元给公司，最后我通过扫工作人员给我二维码，在上面注册之后就可以在上面查看我的ABO币的情况。不用购买ABO币，我们购买健康卡就会有赠送ABO币的。比如你买了一个健康大礼包，然后就送了5000元的积分卡，里面还有银卡（人民币10000元），金卡（人民币20000元），铂金卡（人民币50000元），黑卡（人民币100000),钻石卡（500000元），至尊卡（1000000元），几个档次可以购买。我不知道公司的医疗机构的情况。我没有享受相关的医疗服务。公司的工作人员没有向我介绍过公司相关的医疗服务情况。22.证人温某的证言：我今天去到“艾某公司”找“艾某公司”的董事长章保东坐，章保东问我花都区经侦大队在哪里，我说我知道在哪里，我问他什么事。他说想过去经侦大队反映情况，于是我说可以带他过来，接着我就带著章保东以及李政胜、李某4飞一行四人过来经侦大队。“艾博公司”在花都区莲塘地铁口金融街3栋7楼全层，“艾某公司”的全称我不清楚，“艾某公司”在上址办公约2个月，公司约有10多名人员；章保东是董事长，是章保东享有决策权；公司的股东人员我不清楚。“艾某公司”主要是销售艾某健康卡。艾某健康卡面对社会人员销售，我知道艾某健康卡的普卡为5000元，银卡为10000元，金卡为20000元，铀金卡为50000元，其它的我就不清楚了。2018年6月初，我购买了15万元的艾某健康卡，到了6月中旬左右我又购买了6.5万元艾某健康卡。谢静波也买了5万元左右的艾某健康卡。章保东给我介绍说购买艾某健康卡可以送积分，积分可以上网查到（网址我不记得了，所以我不知道我有多少积分)，且赠送的积分可以在“ABO”上对应相对的原始价值，而“ABO”正在筹划上市，一旦上市其价值会翻很多倍，所以更大的积分可以获取更大的利益。购买的艾某健康卡可以到杭州的一个红豆杉疗养院疗养消费，如果购买艾某健康卡的人介绍他人购买艾某健康卡可以获取其介绍人购买额度的20%的返现，这些返现于每个星期五到艾某公司领取现金返现，也就是相当于业务工资。我想博一下章保东说的“ABO”上市，从而获取等大的利益，且介绍他人购买可以返现，就算“ABO”不能上市，我也可以使用艾某健康卡到章保东说的在杭州的一个红豆杉疗养院疗养消费。证人温某辨认被告人章保东是艾某公司的董事长；被告人李政胜是该公司经理。23.证人蒋某的证言：我不是广州市花都区迎宾大道163号3栋7楼艾某全球运营中心公司的员工或者合伙人、股东。我在该公司购买了一个20000元的大礼包。“大礼包”是指这个公司的健康卡，它根据额度区分分的，我知道的有5000元、10000元、20000元、50000元、100000元人民币的，其中如果是购买100000元人民币的大礼包，就可以成为该公司的城市合伙人。购买这个“大礼包”之后，使用这张卡可以到全国的艾某医院进行体检以及治病。当时听他李某4飞介绍说，购买5000元至20000元的“大礼包”，如果推荐别人购买，提成就是5%;如果是50000元人民币的“大礼包”，提成就是按10%来算，如果是l00000元人民币的话，就是以20%来算。但是他这个提成，只能在你推荐的那个人那里抽，如果是你推荐的这个人购买之后，他又推荐其他人购买，那么你就不能在这个人这里抽提成了。所以你只能在你推荐购买“大礼包”的这个人这里抽提成。他们没有许诺在一定期限以内以货币或者实物的方式交付本息。24.证人孙某的证言：我是2018年7月中旬通过朋友张某3介绍认识这家ABO公司的，当时我朋友说在这家公司办理会员可以参与公司的体检、疗养、养生旅游等活动，且成为会员后在各个分店均可消费，也可以转卡给他人进行消费。我上网查询了下，ABO公司是方际资本控股的子公司，对外宣称经营疗养、养生医疗服备，后我就来到ABO公司在花都区的经营地址办理了会员卡。我曾在公司听说过公司上市的事情，但是并不了解。因我才刚接触这家公司，2018年7月12日我办完卡后这是我第二次来，上次来办卡的时候我是在这个公司大厅的大屏幕上听课，内容都是说些健康养生方面的知识，成为会员后可以参与公司的养生旅游打折，并且可以消费看病，所以我就花了30000元办了卡。但是我并没有看到也没有接受过公司宣传的奖励机制。不清楚我朋友推荐我成为ABO公司会员有无好处，我成为ABO公司会员没有消费返现或积分返现。ABO公司所宣称的艾某医学保健中心是否真实存在不清楚，我没有去过。我没有隐瞒ABO公司销售ABO币一事，就是微信上面有人宣传我就进群跟着学习了，我没有跟人公开宣传过。我通过ABO公司挂在墙上的宣传册了解到的他们在做区块链和币。25.证人尤某的证言：2018年7月10日，我朋友欧某打电话告诉我绿色金融街已经开始投入使用了，这有一个政府引进的公司，非常高大上，有空可以来坐一坐。出于好奇，我和我朋友郭幸兰以及欧某去到ABO艾某区块连全球运营中心（以下简称“艾某公司”），当时有艾某公司的工作人员（我不知道他的名字）接待我们，并向我们介绍公司，艾某公司的工作人员告诉我艾某公司是政府引进的，非常有实力，购买艾某公司的健康卡，可以在公司名下的机构进行基因检测、体检等项目，这样的机构全国有几十家，而且还可以赚钱，具体赚钱方式就是：购买公司的数字货币，4毛钱一个，等到公司2018年9月份上交易大盘的时候，公司的数字货币就会升值，到时后就可以炒卖货币。我听了之后很心动，于是用我名下的信用卡（卡号××在艾某公司的POS机上刷了1万元（我朋友郭宝兰看到我刷了1万元之后，她也刷了1万元购买健康卡），之后艾某公司的工作人员拿了一份合同给我答，我当时很激动，没有细看就签了合同，之后我就离开了。过了三、四天，我再次来到艾某公司，公司给了我一张健康卡（卡片上显示有金额）以及合同副本，我拿回去后就直接放在家里面了。26.证人杨某1的证言：“艾某公司”的也叫艾某全球运营中心，是否有工商登记之类的我不清楚，经营地址在花都区迎宾大道163号绿色金融街3栋7楼全层，负责人兼董事长是章保东，股东情况我不清楚，“艾某公司”有财务部，市场部，商学院（负责讲课培训）等，共约有十多人。财务部负责结算工资和提成，市场部负责销售艾某健康卡，商学院负责对客户进行介绍艾某健康卡的好处，以及艾某公司的发展前景。“艾某公司”没有微信公众号，主要是销售艾某健康卡。我于2018年7月12日到“艾某公司”工作，是公司的市场部专员，“艾某公司”在7楼显眼位置挂着艾某健康链全球运营中心字样，我是“艾某公司”的市场部专员，负责向客户销售“艾某公司”的艾某健康卡，月薪4000元，我自己投资了5万元购买了艾某健康卡，介绍客户购买艾某健康卡可获得提成，提成于每周五直接打到我入职时提供的本人的建设银行卡（62×××44)内，至今我收到的提成约1万元，月薪因为我还没有做够一个月，所以还没有收过。“艾某公司”主要是销售艾某健康卡，艾比健康卡分普卡5000元，银卡10000元，20000元金卡，50000元铂金卡，100000元，1000000元等；100000元至1000000元有多少个类别卡我不记得了，也不记得这些卡叫什么名称；购买艾某健康卡可以得到ABO健康大礼包，ABO健康大礼包也就是赠送ABO积分，ABO积分可以登录http://120.79.26.58/brief.html网址进入ABO简介页面，然后根据购买艾某健康卡时填写资料留下的电话号码输入到登录的手机号码，接着就会收到验证码，然后就可以修改登录密码，然后登陆后就可以看到自己ABO积分，购买艾某健康卡的数额除去相对应的ABO积分就是ABO币的价钱，例如，我购买了5万元的艾某健康卡，我自己查过我的ABO积分为25万，也就是我购买的ABO币是0.2元；而ABO币是“艾某公司”的虚拟货币，准备上线（上交易盘），到时上线的价格会飙升，出售本人拥有的ABO币就可以从中获取巨大的利益。并且艾某健康卡可以在“艾某公司”旗下的全国几十间连锁店消费疗养，加上购买艾某健康卡的客户介绍他人购买艾某健康卡也可以获得提成。“艾某公司”在公司的七楼的“商学院”内有宣传短片供客户观看，并由商学院的人员负责讲解，我刚去10几天，没有发现有其他宣传资料了，我也没有出去外面派发宣传资料的行为。但是有在我本人的微信朋友圈上介绍一下艾某健康卡的好处，如果有兴趣就直接到商学院由商学院的人员对客户进行讲解。客户购买艾某健康卡都是通过转账或支付现金的形式收取客户的款项，收款的账号是招商银行的，是黄某强名下的银行卡，卡号我不记得了。证人杨某1辨认被告人章保东是“艾某公司”的董事长；被告人李政胜是该公司市场部和业务部负责人。27.证人陈某2的证言：我是深圳卓越纳什创业科技有限公司的总经理。该公司于2018年3月份成立的，法人是汪某，公司的办公地址为：深圳市福田区福田街道福山社区卓越世纪中心皇岗商务中心1号楼403房，公司经营范围：联合办公。没有“深圳方际区块链技术有限公司”或“深圳艾某区块链有限公司”向我公司租赁办公用地。我公司于2018年3月份才搬进该地址并着手装修，3月份之前该地址并无公司在此地办理公司。没有听过“黄某强”这个人。28.证人陈某3的证言：我于2018年年初来佳和华强大厦A座11层A区担任无业管理员到至今，我的工作范围是管理A座11层A区的物业。没有听过名为“深圳方际区块链技术有限公司”或“深圳义博区块链有限公司”于佳和华强大厦A座11层01A25房办公。我们A座11层并无01A25房的地址，也没有听过上述的公司。没有名为黄某强的人在A座11层租赁办理。29.同案人陆某2的供述：艾某全球运营中心公司法定代表人是黄某强，实际控制人是杭州方际集团有限公司。该公司的其他情况我不了解，我没有去过该公司，都是章宝东自己在单线联系。广州市凯迅信息有限公司是什么时候成立的我不清楚，法定代表人是严某(真实姓名不清楚），实际经营人是章保东，股东有的情况不清楚，公司的办公地址在广州市花都区迎宾大道163号绿色金融街3栋7楼，经营的业务是销售艾某医院的健康卡。“亿鑫元”公司的全名我不清楚，该公司是章保东于2018年7月初注册成功的，法人是章保东，股东不清楚，公司注册的地址是广州市花都区迎宾大道168号绿色金融街3栋7楼，该公司实际上并没有正式启动。章保东注册该公司的目的是将凯讯公司变更成“亿鑫元”公司，并让“亿鑫元”公司继续发展凯讯公司销售艾某医院的健康卡的业务。原因是凯迅公司是的别人的，该公司的拥有者吴某与章保东之间存在纠纷，所以章保东想让“亿鑫元”公司来代替凯迅公司，但是因为营业执照的注册地址与公司实际的办公地址不符，所以“亿鑫元”公司无法正式启动，我们现在还是在凯迅公司办公。即凯迅公司或“亿鑫元”公司都是艾某全球运营中心的一个代理商。商学院主要负责向消费者讲解健康卡的详细内容，负责人是我。公司的运营模式是这样子的，公司市场通过微信推广艾某健康卡，需要的人就会来到公司填写认购确认单，并缴纳购卡费用，之后就会将客户填写的认购确认单一式两份寄回到公司总部，总部会确认盖章之后回，将一份认购确认单连同健康卡寄回客户手上，一份公司存档。客户在购买健康卡之后会获得公司赠送对应的积分，所购买的健康卡的金额与所赠送的积分之间的等值，积分可以在公司的虚拟货币ABO上了中币网后，可以兑换成对应的ABO货币。ABO货币在国际货币交易市场上可以交易变现。目前ABO货币还没有上线，公司总部称在2018年9月1日之前会上线。公司在销售艾某健康卡是有网站平台的，网站不记得了。微信公众号：ABO。ABO货币是在新加坡发行的虚拟货币，在国内是不允许发行的。公司为了吸引更多的消费者才会打出积分兑换ABO虚拟货币的噱头，章保东让我们告诉客户ABO正筹划上市一旦上市客户获利4倍以上。公司是市场部通过微信群的形式寻找客户，先是向自己的微信好友推广，然后通过朋友带朋友这种形式来找到客户的。主要还是通过积分可以兑换ABO虚拟货币的噱头来吸引消费者的注意。购买艾某健康卡的客户会将购卡费用转到黄某强的私人帐户上。艾某全球运营中心的投资业务对象都是不特定的人群。我有推荐过客户到该公司购买健康卡，我推荐了我老婆徐某及老表汤善高二人到公司购买了健康卡。推荐他们我共获得一万元人民币的提成。我有听说公司说过要宣传ABO币。是用积分1比1兑换的。积分是办理不同金额的健康卡就有不同的积分。价额越高积分越多。该公司没有获得国家有关金融部门批准的吸收存款的资质。30.同案人李高飞的供述：我们公司位于广州市花都区迎宾大道绿色金融高晟广场7楼，我们公司对外挂牌叫“艾某公司运营中心”及“ABO”，公司法人代表章保东，监事李政胜，其中章保东占股60%和李政胜占股40%,公司章保东是执行董事兼总经理，财务总监王华某，市场总监李政胜，我是市场副总监，张某6、高某3是公司市场副总监，公司商学院长陆某2，商学院有两个讲师一个姓曾（具体名字不清楚）还有一个姓汤（具体名字不清楚），公司工作人员大约有13人。客户首先购买艾某健康大礼包，客户的资金转到黄某强的银行账户上，每到周一黄某强就会把提成转账到章保东的个人账号，然后章保东就会把提成转到成功销售艾某健康大礼包业务员的账号上。我有与章保东、严某他们几个人去过杭州方际总公司考察，大概是在5月份的时候，当时是跟章保东、台湾人严某及其妻子、吴某的侄子一起去的。这家公司叫方际集团有限公司。艾某健康大礼包是章保东得到方际公司和深圳方际区块链技术有限公司的授权委托书后才做的项目，这两份授权委托书我都看过，我还拍过照片发在群里。张某4是艾某医院集团公司的第二大股东，我认为艾某健康大礼包是具有真实性的，我本人购买艾某健康大礼包的金额有25万。同案人李某4飞辨认被告人章保东是“广东亿鑫元绿色健康产业有限公司”的董事长；被告人李政胜是上述公司的市场经理。31.同案人张立霞的供述：我与章保东是朋友关系，我没有在其公司任职，因为我男朋友李某4飞在章保东的公司任职，我是过来玩的，期间章保东看上我的销售能力，一直想留我在公司任职，将我虚挂公司的什么销售部。李某4飞在公司担任销售部职务。我没有帮章保东公司销售过体检卡。之前销售那些卡是李某4飞销售的。体检卡推广销售全国艾某医院健康养生卡，有各种类型。健康养生卡项目太多，公司有一本推广宣传册子。32.被告人章保东的供述：广东亿鑫元绿色健康产业有限公司注册地址在花都区迎宾大道168号高晟广场3栋7楼01室，我担任法人代表，李政胜担任股东，公司主要业务为绿色科技方面，因为没有具体开始经营，所以没有实际业务。杭州艾某医院大礼包分为普卡（价值5000元）、银卡（价值10000元）、金卡（价值20000元）、铂金卡（价值50000元）、黑卡（价值100000元）、钻石卡（价值500000元）、至尊卡（价值1000000元），里面有不同层级能享受的相关的医疗服务，这些医疗服务由艾某医院提供。我们通过熟人介绍的方式进行销售及发展地区分销商，具体流程是我们会客户推销相关的杭州艾某医院大礼包后，如果客户觉得满意的话，就会填一份客户认购表，通过刷POS机（深圳方际区块链技术有限公司提供的）的方式将对应级别的资金打到公司帐户上，我们将客户的纸质表格邮寄到公司，由公司加盖公章、在系统内录入客户信息后，将纸质客户认购表连同对应的健康卡邮寄回我公司，我公司再递交给客户完成整个流程。深圳方际区块链技术有限公司提供一个网址（具体网址××，客户登陆上去查询自己的积分。艾某医院健康卡在全国范围内的艾某医院能当现金使用。艾某医院在全国范围内一共有20多家，广东有一家，具体在哪不清楚。我一家艾某医院都没有去参观过，我只是看了艾某集团公司的电子版宣传资料了解的。艾某集团公司的总部在杭州，是一家上市公司，主要业务是在经营医院，具体我没有去过该集团公司，艾某集团公司的情况我并不了解。艾某集团公司的相关医院健康大礼包业务是我与杭州方际资本管理有限公司合作后，由杭州方际资本管理有限公司授权我在广东省广州市花都区迎宾大道163号3栋7楼开展销售艾某健康大礼包业务，相关医院健康大礼包业务细节也是由杭州方际资本管理有限公司提供给我。杭州方际资本管理有限公司总部在杭州市（具体门牌××，法人代表是张某4，公司业务太多了，具体分公司有浙江新三板资产管理有限公司、深圳方际区块链技术有限公司等。经过双方考察之后，我得到杭州方际资本管理有限公司、深圳方际区块链技术有限公司授权在广东省广州市花都区迎宾大道163号3栋7楼开展销售艾某健康大礼包业务，我公司属于外包单位，自负盈亏。我公司与杭州方际资本管理有限公司进行对账，对账是按星期结算，每个星期二结算，由双方会计线下对账，对账完成后由杭州方际资本管理有限公司的公司帐户转到我名下民生银行帐户上。提成方式是按照销售额的百分之四十六返还到我的帐户上，相关费用用于支付公司的日常开支和分销商的返点和提成。杭州方际资本管理有限公司的公司行帐户是黄某强名下银行帐户，具体卡号和银行信息我不清楚。公司有ABO市场奖励机制：普通市场推广奖励，这一方面的为个人散户推荐，按照被推荐购买人每次购买金额不同推荐购买人收取购买额5%、10%、12%到20%的奖励，但只对直接推荐购买人有奖励，并且按照被推荐购买人一次性购买金额奖励，购买金额不累计；城市合伙人合作，要求城市合伙人先购买10万元大礼包，有5人以上团队，需要有50平方办公场地，通过审核后，城市合伙人的业绩不管购买金额多少均按22%计算奖励提成，并且对其自己直接推荐加入的城市合伙人的业绩购买金额多少均按3%附加计算奖励提成；公司合伙人合作，要求公司合伙人先缴纳2万元押金，押金四个月后退还给公司合伙人，公司将每月利润的20%分成199份按照每人一份的比例返还给公司合伙人。该ABO市场奖励机制由我公司内部人员根据销售市场反应制定的，不是杭州方际资本管理有限公司提供。该机制由我、李政胜审核通过，自从公司运营开始便实施。目前购买健康大礼包具体数据我不清楚，客户大概有200多人，购买金额在400多万左右。客户购买健康大礼包除了获得健康卡外，艾某集团为了锁定客户，由深圳方际区块链技术有限公司在用户的系统内赠与客户相对应的ABO币，这些ABO币具体有什么操作由深圳方际区块链技术有限公司负责，ABO币由新加坡基金会发行，根据国际市场行情适时上国际币交所，目前暂定上币交所的时间为八月中下旬。目前客户购买了健康大礼包之后，深圳方际区块链技术有限公司先提供给客户积分，等ABO币上了币交所后再由新加坡基金会将积分转还为ABO币。积分换算有公式，由深圳方际区块链技术有限公司工作人员向我提供的，一般是按照购买金额计算，积分换算成人民节为2角到6角一个积分不等，积分换算成下降浮动，即同样的购买额度到后期能被赠与的积分将越来越少，至于到后期上国际币交所后，多少积分换一个ABO币我不清楚。国家相关金融机构无允许发行ABO币，目前国家没有允许发行虚拟货币，ABO在新加坡发行的。我及相关的艾某集团公司、杭州方际资本管理有限公司、深圳方际区块链技术有限公司及广东亿鑫元绿色健康产业有限公司无得到授权发行ABO币。我们对外有提过ABO币的功能和运用场景。公司销售艾某健康卡，向客人送积分而且积分可以通过公司给的网址上可以查询，且赠送的积分与公司的虚拟货币ABO使用，而ABO正筹划上市一旦上市客户获利4倍以上，是深圳区块链的黄某强叫我们向客人承诺的。33.被告人李政胜的供述：广东凯迅信息咨询有限公司什么时候创建的我不清楚，法定代表人也不清楚，公司具体经营业务范围不清楚，公司的地址在：广州市花都区绿色金融街163号3栋7楼整层。章保东是广东凯迅信息咨询有限公司的合作伙伴之一，该公司另外的出资人是吴某（男、1.65米左右、中等身材、40岁左右、联系方式我这边没有）我是2018年4月份经章保东介绍才来到该公司担任市场部总监，负责章保东与杭州方际集团有限公司联手推广的ABO健康卡业务的市场监管。广东亿鑫元绿色健康产业有限公司是章保东正在创办的另一间公司，法人是章保东，经营的业务是销售ABO的健康大礼包，公司地址：广州市花都区绿色金融街168号3栋7楼整层。股东是章保东和我。该公司还没有正式启动，所以还没有在该地址开始办公。ABO健康卡业务章保东与杭州方际集团有限公司联手推广的销售健康卡业务，所销售的健康卡可以在全国所有的艾某体检连锁店使用，目的是将区块链技术用于医疗行业，实现医疗数据共享。我们销售的ABO健康大礼包是分等级的，分别为：5000元大礼包、10000元大礼包、20000元大礼包、50000元大礼包、100000元大礼包、500000元大礼包、1000000元大礼包：不同大礼包所包含的体检项目是不一祥的，只要购买大礼包就会获得一张相应金额的健康卡，就可以到全国任何一间艾某体检连锁店中心去体检大礼包对应的项目。随着消费者购买健康卡，杭州方际集团有限公司会赠送到相应的积分转到对应的平台（平台网址：hUD://120.79.26.58/mine.html)个人帐户上。平台帐户里面的积分是可以在不同帐户之间相互转移的。因为杭州方际集团有限公司在每期推销ABO健康卡所配送的积分是有限的，所以才造成分积分换算成人民币会有价格的变动。从2018年5月28日至2018年6月11日是第一期ABO健康卡的销售，当时只要购买健康卡就会获得对应购买健康卡金额5倍的积分，打个比方：购买5000元的健康卡就会赠送25000积分到帐户上，换算过来就是1积分=0.2元人民币：从2018年6月12日至2018年7月11日是第二期ABO健康卡的销售，只要购买健康卡就会获得对应购买健康卡金额2.5倍的积分，打个比方：购买5000元的健康卡就会赠送12500积分到帐户上,换算过来就是1积分=0.4元人民,币：从2018年7月12日至2018年7月31日是第三期ABO健康卡的销售，只要购买健康卡就会获得对应购买健康卡金额1.66倍的积分，打个比方：购买5000元的健康卡就会赠送8333.33积分到帐户上，换算过来就是1积分Y=0.6元人民币。以后这些积分可以作为ABO区块链技术用于医疗行业产生的数据盈利分红。目前是这些分红还没有产生，也就是没有兑现。34.被告人章保东、李政胜的身份材料，证实：犯罪时二人具备完全刑事责任能力。对于控辩双方的争议焦点，本院依据控辩双方提交的证据、查明的事实等依法评判如下：1.关于二被告人是否构成非法吸收公众存款罪的问题。变相吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，不以吸收公众存款的名义，向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同的活动。经查，（1）被告人章保东伙同被告人李政胜等人在不具备金融业务资质的情况下，利用销售“ABO健康大礼包”的生产经营活动，吸收投资，具备成立本罪的非法性特征；（2）证人张某1的证言：“从7月7日开始，因为公司在深圳举办了一次新闻发布会，从那时候开始有一些客户是自己听说我们公司在花都有设点，然后过来办理的。公司的客户没有特定的目标。客户可以通过我们公司员工的介绍了解，也可以通过公司办公地点走廊上的资料，还有网上的视频资料进行了解。我们也有一些客户微信群，我们会在里面分享资料”；证人孙某的证言：“我通过ABO公司挂在墙上的宣传册了解到的他们在做区块链和币”；同案人陆某2的供述：“公司市场通过微信推广艾某健康卡”；被告人章保东的供述：“杭州方际资本管理有限公司在深圳举办过记者发布会”。结合公安机关现场起获电脑内宣传PPT中有“ABO币”的宣传内容等证据，足以证实二被告人具备成立本罪的公开性、社会性特征；（3）被告人章保东供述其向客户介绍“ABO健康大礼包”的积分可以兑换“ABO币”，2018年8月中下旬上市后，客户获利4倍以上；被告人李政胜供述其向客户介绍购买健康卡可以送积分，积分可以作为ABO区块链技术用于医疗行业产生的数据盈利分红；其他多名证人证言均证实被告人章保东有向其等人承诺短期内“ABO币、艾某积分”等健康卡附送内容的投资升值空间巨大；上述证据足以证实二被告人具备成立本罪的利诱性特征。综上，被告人章保东、李政胜在不具备金融资质的情况下，以销售“ABO健康大礼包”为名，向不特定人群许以高额投资回报，以销售健康卡“返本”，以推广艾某积分、ABO币等“付息”，属于变相吸收公众存款，应认定成立非法吸收公众存款罪。2.关于犯罪数额的问题。经查，现场电脑中起获的《ABO健康大礼包卡认购登记表》明确记载销售“ABO健康大礼包”的金额为人民币5842254元，被告人章保东、李政胜对此予以供认，该登记表记载金额可以作为认定犯罪数额的证据使用，但应相应扣减被告人自身及其近亲属、单位内部员工的投资金额，扣减后尚余人民币5192254元，作为本案犯罪数额认定。3.关于二被告人地位作用的问题。经查，被告人章保东以个人名义取得销售“ABO健康大礼包”的授权，后组织、策划整个销售活动，在共同犯罪中地位主要、作用明显，是主犯；被告人李政胜虽是广东亿鑫元绿色健康产业有限公司的股东，但该公司注册地址为168号，对外销售“ABO健康大礼包”时挂牌“艾某ABO全球运营中心”，地址为163号，在地址上有明显区别；本案中销售“ABO健康大礼包”的授权主体也为被告人章保东个人；因吴某无法联系，也不能查实广东亿鑫元绿色健康产业有限公司与广东凯讯信息咨询有限公司之间关系；对于利润分红方式也仅有被告人章保东的供述。综上，本院依据现有查实的证据认定被告人李政胜在共同犯罪中为一般参与者，地位次要、作用较小，应认定为从犯。4.关于二被告人是否成立自首的问题。经查，公安机关出具的抓获经过情况说明可以证实2018年7月27日二被告人系公安机关调查“艾某ABO全球运营中心”后，接受公安机关讯问及被采取强制措施前，自行到案说明经营情况，均成立自动投案；归案后，二被告人对于销售“ABO健康大礼包”附送“艾某积分、ABO币”升值、分红等主要犯罪事实进行如实供述，虽对行为性质有辩解，但不影响归案后如实供述其主要罪行的成立。综上，二被告人均成立自首。5.关于本案退赔的问题。经查，二被告人在本案中属于变相吸收公众存款，在吸收存款过程中，有销售健康卡的生产经营活动。该健康卡标有价值，结合控辩双方的举证，对于该卡是否能够实际使用存疑，且公诉机关指控意见中也明确不否认该健康卡的实际使用价值，本案证据不能证实被害人投资的实际损失，故对于退赔问题本院不予处理。本院认为：被告人章保东、李政胜结伙变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人章保东、李政胜犯非法吸收公众存款罪的基本事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持。惟指控犯罪数额不当，本院予以纠正。依法应当对被告人章保东、李政胜适用“三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金”的量刑幅度予以处罚。被告人章保东、李政胜变相吸收公众存款人民币5192254元，应依法惩处。被告人章保东、李政胜均成立自首，可以依法对其从轻或减轻处罚；被告人李政胜是从犯，应当依法对其从轻、减轻或者免除处罚。公诉机关与上述相同的公诉意见，本院予以采纳；辩护人与上述相同的辩护意见，本院予以采纳。综合被告人章保东、李政胜犯罪的性质、社会危害性、悔罪态度、吸收资金流向及违法所得数额等因素考虑，本院决定对被告人章保东、李政胜均减轻处罚。为此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项之规定，判决如下：被告人章保东犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年四个月，并处罚金十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年7月27日起至2020年11月26日止。罚金自本判决生效之日后十日内一次性向本院缴纳，上缴国库）。被告人李政胜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金八万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年7月27日起至2020年5月26日止。罚金自本判决生效之日后十日内一次性向本院缴纳，上缴国库）。三、扣押在案的广东凯讯信息科技有限公司公司材料1袋；ABO健康大礼包认购卡确认单1箱；银联移动支付终端1台；笔记本型电脑1台；公司印章1枚；财物专用印章1枚；台式电脑主机1台；个人印章1枚；授权合作协议书2份；授权委托书5份；董事会议管理制度1份、认购健康大礼包方案1份；工商登记资料1份；合伙人招募登记1文件夹；艾博积分项目表1份；ABO健康大礼包认购卡登记表1文件夹；ABO艾博健康链对账表1文件夹；笔记本5本；Poss签购单1份；公司开支表1文件夹；会计凭证3本；记账本2份。予以没收（由广州市公安局花都区分局执行）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李 磊人民陪审员  徐丽妍人民陪审员  利裕玲二〇二〇年五月十一日书 记 员  汤欣彤徐思华附法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。