山东省兰陵县人民法院刑 事 判 决 书（2017）鲁1324刑初554号公诉机关山东省兰陵县人民检察院。被告人王学恩，男，1974年6月8日出生于山东省兰陵县，汉族，居民，群众，住兰陵县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2016年10月19日被兰陵县公安局取保侯审。2017年10月10日经本院决定，被兰陵县公安局执行逮捕。现羁押于兰陵县看守所。辩护人张生磊，山东一品律师事务所律师。辩护人魏光亮，山东一品律师事务所律师。山东省兰陵县人民检察院以兰检公刑诉[2017]493号起诉书指控被告人王学恩犯非法吸收公众存款罪，于2017年9月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。山东省兰陵县人民检察院指派检察员刘琛出庭支持公诉，被告人王学恩及其辩护人张生磊、魏光亮到庭参加诉讼。现已审理终结。山东省兰陵县人民检察院指控：被告人王学恩于2008年成立临沂市鑫万投资有限公司(以下简称鑫万投资公司)后，未经有关部门批准，以鑫万投资公司名义，通过广告、传单等方式向社会公众公开宣传鑫万投资公司可以高息吸收存款。自2008年至2015年，先后非法吸收被害人王某丁等27人资金共计7222749元，并将吸收来的资金用于房地产开发等生意。针对上述指控，公诉机关提供如下证据：临沂市鑫万投资有限公司借据等书证;证人梁某等人证言;被害人王某丁等人陈述;被告人王学恩的供述与辩解。公诉机关认为，被告人王学恩非法吸收公众存款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人王学恩对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议，未作辩解。辩护人魏光亮、张生磊的共同辩护观点：本案系单位犯罪，加盖公章单位的仅有200余万元。其余是民间借贷，不属于犯罪数额。经审理查明，被告人王学恩于2008年成立临沂市鑫万投资有限公司后，在公司不得经营金融、证券、融资等相关业务的情况下，以鑫万投资公司名义和被告人王学恩个人名义，通过广告、传单等方式向社会公众公开宣传鑫万投资公司可以高息吸收存款。自2008年至2015年，先后非法吸收被害人王某丁等27人资金共计7222749元，并将吸收来的资金用于房地产开发等生意。上述事实，有经庭审质证、确认的以下证据予以证实：1.书证（1）发破案经过，受理案件登记表证实：2015年9月1日，被害人王某甲向公安机关报案，同年11月12日立案侦查，2016年1月20日被告人王学恩被抓获归案。（2）企业信息单四页证实：临沂市鑫万投资有限公司成立于2008年12月18日，经营范围：企业以自有资金对外投资（不得经营金融、证券、期货、理财、集资、融资等相关业务），房地产信息咨询，经济信息咨询。2011年9月1日，法人代表由王学恩变更为王某丙。2015年9月16日，法人代表由王某丙变更为张某甲。（3）在逃人员登记信息表证实：被告人王学恩于2015年11月12日刑拘在逃。（4）抓获经过证实：王学恩系被抓获归案。（5）嫌疑人体检表证实：2016年1月20日血压190/120。（6）户籍信息证实：被告人王学恩出生于1974年6月8日，具备完全刑事责任能力。（7）违法犯罪记录情况说明证实：被告人王学恩此前没有违法犯罪记录。（8）兰陵县人民法院于2016年9月21日出具关于王学恩案件情况说明：截至目前，我院受理的涉及王学恩为被告的诉讼案件26件，均系借款纠纷，涉案标的合计48481873元。其中原告涉及金融企业10件，自然人16件。受理执行案件17件，标的40741967元，结案2件，结案标的148150元。王学恩案件涉及人数众多，标的额巨大。当事人情绪激烈，群体到本院、县委、县政府上访，极易引发社会不安定因素。特此说明。（9）协议声明内容：苍山鑫万投资有限公司成立于2008年12月18日，其主要经营范围为企业以自有资产对外投资，房地产信息、经济信息咨询服务；因法人王某丙有另外生意经营，故把“苍山鑫万投资有限公司”转让给张某甲经营。转让之前所有债务债权及所有触及公司的相关事宜由王某丙负责，触及法律责任的与张某甲无关。原法人：王某丙，转让人：王某丙，接手人：张某甲，2015年9月16日。（10）被告人王学恩的辩护人张生磊向本院提供如下证据：山东省兰陵县人民法院（2016）鲁1324民初1176号民事判决书复印件证实，被告人王学恩需偿还张某乙2722000元；山东省兰陵县人民法院（2015）兰商初字第1858号民事判决书复印件证实，判决王学恩偿还孙某20万元及利息；张某乙于2014年12月10日收到1000元、于2016年1月24日、2016年1月25日分别收到王学恩及和平居委给付863492元、300000元复印件三份证实张某乙收款情况。王学恩、王永珍与王某戊协议书复印件一份证实王学恩与王某戊达成协议，王学恩自愿以和平社区四处宅基地的补偿款抵押给王某戊。2.证人证言（1）证人王某甲证言，其反映王学恩非法集资吸收公众存款的事。王学恩在兰陵县顺和路与中兴路交汇处开了山东鑫万投资有限公司、苍山县万鑫融资有限公司、临沂市鑫万典当有限公司、苍山县农联合作社联社营业厅。主要业务是吸收公众存款。王学恩让其单位的员工给拉存款，奖励制度是每拉1万的存款奖励50元钱。2013年王学恩的临沂市万鑫典当行在临沂市兰山区涑河南街开业之后，王学恩利用临沂市万鑫典当行的合法手续在兰陵县各地宣传他在兰陵县顺和路与中兴路交汇处的：山东鑫万投资有限公司、苍山县万鑫融资有限公司、临沂市万鑫典当有限公司、苍山县农联合作社联社营业厅，他的营业厅中苍山县万鑫融资有限公司和苍山县农联合作社联社是没有手续的。王学恩的营业厅门口一直都挂着：苍山县万鑫融资有限公司、苍山县农联合作社联社、临沂市万鑫典当有限公司的牌子和霓虹灯。2013年其家属在王学恩的公司上班，其帮王学恩去过兰陵县大仲村镇和磨山镇发过宣传页。宣传页上主要是宣传王学恩在兰陵县顺和路与中兴路所开的：山东鑫万投资有限公司、苍山县万鑫融资有限公司、临沂市鑫万典当有限公司、苍山县农联合作社联社营业厅是合法的，可以存钱，利息高，也可以去贷款。存款满6个月利率为1.5分，不满6个月为1分。他们开的是：山东鑫万投资有限公司（借据）并加盖了单位业务公章，有的盖了业务员私章。王学恩吸收的存款大多数都是自己用了，很少的一部分用来放贷款。山东鑫万投资有限公司的法人不是王学恩，是王某丙的（王某丙是王学恩的亲侄子）。公司实际控制人是王学恩。（2）证人梁某证言，其于2010年8、9月份到鑫万投资公司干的，一直干到2012年7月份。王学恩开了苍山县万鑫融资有限公司，苍山县农联合作社联社。这两家公司没有手续，都是用于吸收存款用的，因没有手续，所以吸收的钱开单子的时候都盖鑫万投资公司的章。其到鑫万投资公司干投资公司的柜台业务，吸收存款，放贷款，吸收的存款大部分都让王学恩自己用了，放贷款很少，每个月的放贷额不足三十万，放款利息是4分、5分，到最后有贷款要不回来的，就不再放贷款了。投资公司去办业务的人很少，一天三个五个的，一开始存钱的多，有三十万、二十万的，一开始兑付及时，后来就慢慢支不出来了，后来就只有支钱、转单子的，很少有存钱的。钱都存在信用社王学恩老婆王永珍的账户上，王永珍账户上钱也很少，钱都让王学恩投资了。其具体经手多少不知道。王学恩开会时说了拉存款有奖励。王学恩有时直接给人做工作借款。并印制投资公司的传单，张之洪去找百盛信息的人夹在百盛信息内发过，逢集的时候张之洪还在集市上发过。传单是红色的、黄色的很薄的纸印的，还有一个两折的彩页。借款利息月息一分五。王学恩吸收的存款都投资了，还有一部分拆东墙补西墙支付利息了，王学恩从刘云峰手里用600万接的这个三村旧城改造开发项目，大部分都补了拆迁费了，结果也没有开发成，现在还撂在那里。还有投资的鑫万木业、典当行。证人王某乙证言，王学恩经营万利宾馆，鑫万投资公司，还有他老家旧城改造的一片地，准备搞房地产的。其曾在鑫万投资公司上班，田娜是会计，王某甲的老婆梁艳是出纳，2014年春节过后，投资公司借不到钱，有去要账的，投资公司就没有业务了。田娜就只负责万利宾馆的会计了。王学恩吩咐其，有去投资公司要账的，负责接待一下，解释解释，给改下单子。鑫万投资公司经其手多少钱不知道，大约在一、二百万，其只是改的单据。都是以前借的钱，有去要钱的，没有钱还，把单子拿过去，把利息加本金再给换一张单子。单子都有存根。单子是以借据的形式出具的，盖得是鑫万投资公司的章，经办人的地方盖了其本人的私章。单子存根在王学恩那里。借钱主要都投资三村王学恩准备开发的那片地了，大部分都补了拆迁费了。证人王某丙证言，其曾是鑫万投资公司的法人。2015年9月份在临沂市兰山区过户给一个姓张的了。鑫万投资公司实际是王学恩的，其当时在万利宾馆跟王学恩打工，王学恩让其当法人。2015年9月初，其按王学恩安排把公司转给姓张的，姓张的我认识，也不知叫什么，家哪里的也不知道。（5）证人张某甲证言，其是临沂市鑫万投资有限公司的法人。2015年9月16日在临沂市备案的。鑫万投资公司是我从县城万利宾馆的王学恩手里转的。鑫万投资公司就是王学恩的，投资公司是用王某丙的名字注册的。（6）证人周某证言，大约在2013年的时候，王学恩称需要借50万买房子，考虑到其和王学恩的关系很好，王学恩的生意做的也很大，把50万借给了王学恩。在2015年的时候王学恩用科委家属院购买的李成安的房子抵给其，其又拿出12万元交给了李成安交齐了房款，完成了过户。3.被害人陈述（1）被害人王某丁陈述，其于2013年通过外甥女梁某在兰陵县卞庄三村王学恩的山东鑫万投资有限公司存了28万元，到了2014年12月5日又转账还息到了30万。还有其妹妹王某戊用其的名字存了12000元，详见“山东鑫万投资有限公司（借据）”王某丁的单据复印件。附：山东鑫万投资有限公司（借据）两张，编号0002149/0002150，证实：王某丁在山东鑫万投资有限公司存款本金292000元。（2）被害人彭某甲陈述，2008年其路过王学恩的万利宾馆路口，看见公司门口还挂着苍山县万鑫融资有限公司、苍山县鑫万投资有限公司营业厅的牌子，走进王学恩的鑫万投资有限公司的营业厅，通过咨询里面的工作人员了解到王学恩的公司吸收存款，并且利息高，满半年1.5分，不满半年1分，可以随时支取。其就存了100000元，2009年存了60000元，2010年存了200000元，2012年存了350000元，共存了710000元。到了2015年6月18日，又换了单子，把4张单子连本带息的总钱1400000元写在一张单子上，王学恩亲自给写了借条，签了字，按手印。借条一张，内容：今借彭某甲现金一百四十万元整。借款人王学恩2015年6月18日。吸收彭某甲本金710000元。（3）被害人林某甲（曾用名林立翠）陈述，2012年3月份左右，其通过王学恩公司的宣传页，看到王学恩公司的利息比银行高（满半年利息为1.5分），并根据宣传页上面的地址找到了王学恩的公司，王学恩的公司门口还挂着苍山县万鑫融资有限公司、苍山县鑫万投资有限公司、苍山县农联合作社联社、临沂市万鑫典当有限公司营业厅的牌子。其于2012日3月存进王学恩的鑫万投资有限公司1万元，到了2014年12月31日换单子后只存了本金1万元，利息支出来了，没存，盖了苍山县鑫万投资有限公司的业务公章。2013年9月存进王学恩的鑫万投资有限公司120000元，到了2014年12月31日换单子后支取了一部分利息，剩余的连本带息又给开了一张124500的单子，盖了苍山县鑫万投资有限公司的业务公章。这样王学恩共欠其134500元。山东鑫万投资有限公司（借据）两张，编号0002161/0002160，证实：林立翠在山东鑫万投资有限公司存款134500元。吸收被害人林某甲存款本金130000元。（4）被害人田某甲陈述，2013年，其根据赶集时收到的宣传彩页，到了王学恩的鑫万投资有限公司，当时王学恩的公司上还挂着：万鑫融资有限公司、苍山县农联合作社联社、临沂市万鑫典当有限公司营业厅的牌子，其进去询问，被告知“存款满半年利息是1.5分，不满半年是1分，随时都可以支取”。其考虑到利息很高就把身上的4400元钱都存进了王学恩的鑫万投资有限公司。到了2014年9月21日，又换了单子，其把利息支出来只存了本金4400元，盖了苍山县鑫万投资有限公司的业务公章，经办人处盖了王某乙的私章。这个钱到现在也没要出来。附：山东鑫万投资有限公司（借据）一张，编号0002105，证实：田某甲在山东鑫万投资有限公司存款4400元。（5）被害人田某乙陈述，2014年9月其路过王学恩的万利宾馆，看到王学恩的宾馆门口挂着苍山县万鑫融资有限公司、苍山县鑫万投资有限公司、苍山县农联合作社联社、临沂市万鑫典当有限公司营业厅的牌子和霓虹灯的宣传字幕，记下了王学恩营业厅的电话（0539—52××××7），其致电询问后答复“王学恩的营业厅门口挂的牌子都是合法的，可以随时支取，存款满半年利息是1.5分，不满半年是1分”。因为利息高又可以随时支取，其在2014年9月21日把钱存到了王学恩的鑫万投资有限公司，共存了89200元。开了一张20000元的单子和一张69200元的单子，盖了苍山县鑫万投资有限公司的业务公章，经办人处盖了王某乙的私章。山东鑫万投资有限公司（借据）二张，编号0002106/0002107，证实：田某乙在山东鑫万投资有限公司存款89200元。（6）被害人田某丙陈述，2013年10月份，其看到王学恩公司的宣传彩页，因为存款利息（满半年1.5分）很高，其与丈夫就根据彩页上的详细地址找到了王学恩的鑫万投资有限公司，当时王学恩的公司上还挂着：万鑫融资有限公司、苍山县农联合作社联社、临沂市万鑫典当有限公司营业厅的牌，其在王学恩的公司里面存了40000元。到了2014年9月21日，又换了单子，连本带息又给其写了个49400元的单子，盖了苍山县鑫万投资有限公司的业务公章，经办人处盖了王某乙的私章。单子上其的名字田某丙的“鑫”写错了写成“欣”了。到现在钱也支不出来，王学恩也找不到，他公司的员工也不见了。附：山东鑫万投资有限公司（借据）一张，编号0002104，证实：田某丙在山东鑫万投资有限公司存款49400元。吸收其存款本金40000元。（7）被害人王某戊陈述，2011年的时候，其路过王学恩的万利集团，看到万利集团西侧的营业厅门口上面挂着：万鑫融资有限公司、苍山县农联合作社联社、临沂市万鑫典当有限公司营业厅的牌子，因为融资公司可以吸收存款，其进去了解到王学恩的鑫万投资有限公司：存款满半年利息是1.5分，不满半年是1分，随时都可以支取。利息比银行高很多，其存了60000元，半年后得到5400元的利息，于是又存了150000元，之后还存过15000元、10000元。到了2014年12月17日，又换了单子，10000元的支完利息后给其写了10000元的单子，盖了苍山县鑫万投资有限公司的业务公章，经办人处盖了王某乙的私章。2014年12月31日存了一张5000的单子，150000的单子连本带息写了200000的单子，60000的单子连本带息写了64400的单子，3张单子都盖了苍山县鑫万投资有限公司的业务公章。2015年8月22日，15000的单子连本带息又换了20000的单子，盖了苍山县鑫万投资有限公司的业务公章，经办人处盖了王某乙的私章。这些钱到现在都没要回，王学恩的公司也垮了，人也找不到了。附：山东鑫万投资有限公司借据五张，编号0002163，0002165，0002233，0002153，0002164,证实：王某戊在山东鑫万投资有限公司共存款299400元。（8）被害人王某己陈述，大约2年前，其路过王学恩的鑫万投资公司门口，看见他们公司门口挂着苍山县万鑫融资有限公司、苍山县鑫万投资有限公司、苍山县农联合作社联社、临沂市万鑫典当有限公司营业厅的牌子和霓虹灯的宣传字幕，其得知是“存款满半年利息是1.5分，不满半年是1分，随时都可以支取”。存款满半年利息就1.5分比银行高很多，其共存了110000元。到2014年12月17日，又换了单子，连本带利又给其写了个117655元的单子，盖了苍山县鑫万投资有限公司的业务公章，经办人处盖了王某乙的私章。2014年12月31日的那个单子，是其姥姥的钱用其名字存的，也是换了单子，盖了苍山县鑫万投资有限公司的业务公章，经办人处盖了王某乙的私章，连本带息14700元。附：山东鑫万投资有限公司（借据）二张，编号0002162/0002155证实：王某己在山东鑫万投资有限公司存款132355元。（9）被害人任某陈述，2014年其在电子广告屏上作的宣传，能存钱，利息还高，其于2014年8月19日存了2万元，2014年12月28日存了2个3万元，当时都开了借据。借据单上有盖的苍山县鑫万投资有限公司的业务公章，经办人是王某乙（盖了王某乙的私章）。利率是1.5分，还说以后用时可以随时支取。在2014年的6月份其去支取时就说没有钱，后来又多次去支取也没支到钱，也见不到王学恩本人，也不接听电话。一直到现在也没支出钱来。再后来苍山县金万投资有限公司营业室也不见了，业务员也没有了，据说这个公司的老板王学恩把财产都转移了。附：山东鑫万投资有限公司（借据）三张，编号0002080、0002158、0002157证实：任某在山东鑫万投资有限公司存款80000元。（10）被害人张某乙陈述，大约2008年，王学恩成立了苍山县鑫万投资有限公司，就开始许以高利息非法吸收社会存钱，那时借款按1分的利息算，后来就按1.5分的利息算，一年换一回条，把本金及上一年的利息加上再写个条，这些钱始终没还一分，直到2015年他公司不干了转给别人了他又给其出具借条：2015年4月16日2笔：390000元、432690元；2015年7月1日，280980元；2015年7月8日,89700元；2015年7月9日,72828元；2015年7月13日,335910元；2015年7月16日,70400元；2015年12月6日,334098元；2015年12月9日,329950元以上9笔共2336556元。这9笔到2016年3月10日，分别按借款11、11、8、8、8、8、7、3、2个月，月息2分算出利息共348795元两项合计2685000元。王学恩出具2685000元的借条（详见复印件）。另外还有2015年12月20日欠款202598元；2015年12月10日欠款430097元；2015年12月9日欠款537039元。这三笔也是以前积累下来重新打的条，这三笔按2分利息各加了1、1.5、1.5月的利息，这三笔的利息是33062元，这样合计是1202796元，2016年3月份县里给和平居委拨了拆迁款700万，王学恩还了1164929元，这样还剩余37867元，让了王学恩867元钱，王学恩于2016年3月10日出具37000元借条（详见复印件）。①今借张某乙现金2685000元，月息2分，借款人：王学恩王永珍2016年3月10日；②今借张某乙现金37000元，月息2分，借款人：王学恩王永珍2016年3月10日。（11）被害人王某庚陈述，在2014年9月份的时候，其考虑到王学恩的公司利息要比银行的高，随存随取，存了20000元钱，一个女会计叫王某乙出具山东鑫万投资有限公司的借条。2014年12月份其用妻子任秀兰的名又存了5380元，也是王某乙开的单子。这张单子于2016年的时候王学恩给了3000元了。在今年的4月份，因为家里孩子结婚需要钱，其就去山东鑫万投资有限公司找王学恩要钱，发现山东鑫万投资有限公司已经倒闭关门了，找人也找不到电话也打不通，找了一段时间没有结果就来公安机关报案了。附：山东鑫万投资有限公司（借据）二张，编号0002108/0002166，证实：王某庚在山东鑫万投资有限公司存款25380元。（12）被害人杨某陈述，2014年4月份的时候，其经本村的王西侠介绍，借给王学恩十万元钱，然后其说钱随时都得用，王西侠保证随时可以还钱，王学恩给我打了一个借条，给算2分利息，王西侠给做的担保，后其就给王学恩打电话让他还钱，联系不上。附：借条一张，内容：今借杨某现金五万元整。借款人王学恩，2014年4月21日（13）被害人朱某陈述，2015年的3月份，其通过王西芳介绍，拿20000就去了万利宾馆，把20000元钱给了里面的一个女会计叫王某乙，王某乙出具借条，按1.5分利息。后又借给王学恩60000元，仍是王某乙出具的借条。后要钱时联系不上了。附：山东鑫万投资有限公司（借据）二张，编号0002180/0002178，证实：朱某及儿媳宋伟伟在山东鑫万投资有限公司存款共计80000元。（14）被害人彭某乙陈述，2014年8月份的时候，其经刘某甲介绍王学恩的投资公司，很正规，利息也比银行的高，随存随取安全可靠，去存钱的很多，其表示同意后，刘某甲把鑫万投资有限公司83500元的借据交给其。后来要钱时未果。附：山东鑫万投资有限公司（借据）一张，编号0002142，证实：彭某乙在山东鑫万投资有限公司存款83500元。被害人栗洪启陈述，2011年年初的时候，其考虑到本村王学恩的山东鑫万投资有限公司，很正规利息要比银行的高，随存随取，就带65000元钱去了山东鑫万投资有限公司，把65000元钱交给了公司的一个女会计叫王某乙，当时出具了山东鑫万投资有限公司的借条，按了1.5分的利息。一年后要钱时未果。附：山东鑫万投资有限公司（借据）一张，编号0002116，证实：栗洪启在山东鑫万投资有限公司存款65000元。（16）被害人刘某甲陈述，2011年9月份的时候，其听说本村王学恩的山东鑫万投资有限公司，很正规，利息要比银行的高，随存随取，其拿258570元钱去了山东鑫万投资有限公司，把钱交给了一个叫王某乙的女会计，王某乙出具山东鑫万投资有限公司的借条，按了1.5分的利息。2014年8月份要钱时发现公司倒闭。附：山东鑫万投资有限公司（借据）一张，编号0002197，证实：刘某甲在山东鑫万投资有限公司存款258570元。（17）被害人方某陈述，2015年2月份的时候，其经彭某丙介绍，王学恩的投资公司利息比银行的高，其把8万块钱交给了王学恩，王学恩给出具了一个借条，后来向王学恩要钱时未果。王学恩的公司已经倒闭，财产已经转移。附：借条一张，内容：今借方某现金80000元整，借款人王学恩，2015年2月12日。（18）被害人彭某丙陈述，2014年6月份其通过王西侠介绍，王学恩的万利宾馆价值上千万，现在急需用钱投入三村开发旧城改造，如果其同意借钱，王西侠愿意做担保。其把20万借给了王学恩，王西侠做了担保，出具借条，期限为10个月利息2分。2014年9月7日，其让女儿彭安娜转给王学恩34万，同样王西侠还给做了担保，期限10个月。2015年2月17日给王学恩6万，同样还是王西侠给做的担保，期限为半年。2015年4月份，其向王学恩要钱未果。遂到公安机关来报案。附：借条三张，内容：①今借彭某丙现金二十万元整，期限十个月，自2014年6月26日至2015年4月25日，到期归还。借款人王学恩担保人王西侠；②今借彭某丙、彭安娜三十四万元整，期限十个月，自2014年9月7号到2015年7月6号到期。借款人王学恩，担保人王西侠。③今借彭某丙现金六万元整，期限六个月，自2015年2月17日至2015年8月16日，到期如数归还。借款人：王学恩，担保人王西侠（19）被害人孙某陈述：2012年7月份的其通过王某乙介绍得知王学恩的山东鑫万投资有限公司很正规，利息一分五要比银行的高，随存随取，其把十万元交给了王某乙，让王某乙存进山东鑫万投资有限公司，并出具山东鑫万投资有限公司的借条金额是十万的，按1.5分的利息。2014年的11月份其再次拿着家里的十万元钱，让王某乙存进山东鑫万投资有限公司，借条还是原本那样，利息还是1.5分的。半年后取钱未果，后得知山东鑫万投资有限公司根本就没有注册，遂到公安机关来报案了。附：山东鑫万投资有限公司（借据）二张，编号0002059/0002140，证实：孙某在山东鑫万投资有限公司存款200000元。（20）被害人韩某陈述，2015年年初的时候，其通过王某乙介绍得知王学恩的山东鑫万投资有限公司，王某乙在里面干会计，利息一分五要比银行的高，随存随取，绝对安全，其拿着39250元交给了王某乙，王某乙出具山东鑫万投资有限公司的借条。后要钱未果，鑫万投资公司关门了。附：借条一张，内容：今借韩某现金三万九千二百五十元正借款人王学恩，2015年7月30日。（21）被害人刘某乙陈述，2013年的时候，其通过王金恩介绍，王学恩的山东鑫万投资有限公司很正规，是和银行挂钩的，而且有银行的专业管理人员，利息一分五要比银行的高，随存随取。2014年8月份，其到鑫万投资有限公司的时候就进去看了看，当时王学恩就在里面，也有好多去存款的，王学恩也表示让存款人放心。8月30日其把355500元钱存在了山东鑫万投资有限公司，当时还给其出具了一张显得很正规的收据（附：借据复印件。借据到期要钱未果，鑫万投资公司也关门了，万利宾馆也卖了。附：山东鑫万投资有限公司（借据）一张，编号0002089证实：刘某乙在山东鑫万投资有限公司存款355500元。（22）被害人刘某丙陈述，2012年7月份的时候，其听王某乙说，王学恩的山东鑫万投资有限公司，公司很正规，利息也比银行的高，随存随取使用方便，并且还说王学恩开了一家万利宾馆价值3千多万绝对安全可靠。其从2012年7月份至2015年5月份就陆陆续续的在山东鑫万投资有限公司存入了384984元，利息一分五。到期后，要钱未果，王学恩名下的财产也全部转移了，其到公安机关来报案了。附：山东鑫万投资有限公司（借据）二张，编号0002214/0002217证实：刘某丙在山东鑫万投资有限公司存款384994元。（23）被害人刘某丁陈述，2013年3月份的时候，其听同学姬琳说，南环路上有家鑫万投资有限公司能存钱，利息比银行的要高，可以随时支取，非常安全可靠，其拿着416789元钱去了鑫万投资有限公司，把钱交给了里面一个女的业务员（具体叫什么不清楚），业务员给出具一个鑫万投资有限公司的收据，利息按了1.5分结算。直到2014年5月份其去鑫万投资有限公司取钱的时候，王学恩总以各种理由推脱。2015年5月7日其再次找到王学恩要钱，王学恩就以个人的名义给其换了一个416789元的手写欠条。附：借条一张，内容：今借刘某丁现金四十一万六千七百八十九元正，利息1.5分月息，期限6个月。借款人：王学恩2015年5月7日（24）被害人陈某陈述，2013年的时候，其听姬琳说，南环路上有家鑫万投资有限公司，能存钱，利息比银行的要高，其把9万元存入了鑫万投资有限公司，业务员给出具了山东鑫万投资有限公司的收据，利息按了1.5分。后因取钱未果，王学恩重新出具了91700元的借条，其中1700元是利息。后听说鑫万投资有限公司倒闭了，山东鑫万投资有限公司营业室也不见了。附：借条一张内容：今借陈某现金九万一千七百元整，期限六个月，利息一分五。借款人：王学恩，2015年4月21日（25）被害人林某乙陈述，2014年其听同事姬琳说，在县城南环路开了一家鑫万投资有限公司，很正规，利息也很高，存入半年以上利息算1分5。其去南环路鑫万投资有限公司询问得知随存随取，安全可靠。其带27万元现金存入到鑫万投资有限公司，工作人员出具了山东鑫万投资有限公司的借据，期限为一年（2014年1月20号-2015年1月20号），这样其就回去了。2015年1月20号到期取钱未果，后来山东鑫万投资有限公司也关门了，业务员也没有了。附：借条一张；山东鑫万投资有限公司（借据）一张，编号0001810：内容：今借林某乙现金二十七万元整。借款人王学恩。2016年2月12日。证实：林某乙在山东鑫万投资有限公司存款27万元。（26）被害人秦某陈述，2015年3月份，其听段明侠说王学恩在南环路开了一家投资公司很正规，利息也比银行的高，随存随取，后王西侠就介绍说她弟弟王学恩在南环路开了一家投资公司，利息要比银行的高，随存随取，并且王学恩还有开的一家万利宾馆价值3千多万，绝对安全可靠。一个星期后其拿着15万块钱，给王西侠让她存的，王西侠还给其打了一个用款人王学恩，担保人王西侠的借条。2015年的7月份取钱未果，后找人也找不到电话也打不通。遂来公安机关报案了。附：借条一张内容：今借秦某现金十五万元。用款人王学恩，保人王西侠。2015年3月11日。（27）被害人田某丁陈述，2015年的时候，其通过在山东鑫万投资有限公司上班的石启侠介绍，该公司存款利息一分五要比银行的高，随存随取，绝对安全，后其拿22105元存进了山东鑫万投资有限公司，当时鑫万投资有限公司的工作人员还给出具了山东鑫万投资有限公司的借条。后取钱未果，山东鑫万投资公司已经关门了，鑫万投资有限公司倒闭了，老板王学恩也跑了。附：山东鑫万投资有限公司借据二张，编号0002230/0002231，证实：田某丁在山东鑫万投资有限公司存款22105元。4、被告人王学恩供述，鑫万投资有限公司设在万利宾馆一楼，法人是王某丙，其是实际控制人，其成立鑫万投资有限公司就是为了想多吸收资金，让亲戚朋友都到来存钱，其用吸收存款去投资别的项目，并称自己拥有万利宾馆价值好几千万，承诺利息一分五要比银行高，随存随取。并动用员工做宣传，其也动员亲戚朋友到鑫万投资公司存钱。自2007年公司开张之后至2014年，共吸收资金大约有700多万元，有人存钱后，其紧接着就支出来用到其他地方了，一开始其还按一分五给他们支付过利息，后来根本就没有偿还能力了。在2013年至2014年的时候利息也还不上了更别谈本金了，就在2014年底关门不干了，其经常在外面躲债。2014-2015年的时候，其中吸收存款5223255元。彭某甲、王某丁、王某己、王某戊、田某甲、田欣、田某乙这些人的存款在2016年1月份的时候已通过赔偿协议解决完了，剩下任某的8万元和张某乙的272.2万元没有解决。上述证据内容真实，形式合法，经当庭质证，足以认定。本院认为，被告人王学恩违法国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，数额巨大，造成存款人经济损失，其行为侵犯了国家金融管理秩序，构成非法吸收公众存款罪。依法应予惩处。公诉机关指控的犯罪事实清楚，罪名成立，本院予以确认。辩护人所提“本案是单位犯罪”，经查，所谓单位犯罪是公司、企业、事业单位、机关、团体为本单位谋取非法利益，经单位集体研究或者有关负责人决定实施的危害社会的行为。本案中，临沂市鑫万投资有限公司成立于2008年12月18日，经营范围：企业以自有资金对外投资（不得经营金融、证券、期货、理财、集资、融资等相关业务），房地产信息咨询，经济信息咨询。2011年9月1日，法人代表由王学恩变更为王某丙。但王学恩是实际控制人。其决定吸收资金的利息，指使员工对外宣传，存款有其个人使用，并未为单位谋取非法利益。而用于被告人王学恩对外投资项目。被告人王学恩只是以单位的名义吸收为其个人吸收存款，鑫万投资公司只是其在实施非法吸收公众存款的工具。根据其吸收公众存款的决策程序及存款的用途，评议认为符合个人吸收公众存款的构成。辩护人关于上述辩护观点与查明事实不符，本院不予采信。二辩护人所提“部分属于民间借贷，不计入指控犯罪数额”经查，被告人王学恩至2007年成立鑫万公司后开始吸收公众存款，存在长期的吸收公众存款的行为，证人梁某等证言证实，“被告人王学恩有时直接给人做工作，直接借钱”，彭某丙等借款人对王学恩吸收存款的情况明知，其通过个人借款形式向王学恩高息存款，借条上的王学恩的承诺，与被告人王学恩宣传吸收存款承诺内容一致，且该部分借款形式的资金均与其吸收的存款用途同为投资其他项目。据此，该部分借款形式吸收资金，也属于非法吸收公众存款的一种方式，应计入犯罪数额。二辩护人的上述辩护观点与查明事实不符，本院不予采纳。被告人归案后，虽如实供述犯罪事实，但未全部退赔被害人，不足以对其从轻处罚。综上，结合被告人王学恩的犯罪情节、性质，对其在法定刑幅度内予以处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十一条、第六十二条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王学恩犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币100000元。（罚金于判决后十日内缴纳）（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年10月10日起至2023年10月9日止）二、依法追缴被告人王学恩因犯本罪所吸收的资金，返还被害人（附名单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省临沂市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。审 判 长  李正华人民陪审员  王胜启人民陪审员  陈秀峰二〇一七年十月二十七日书 记 员  金 敏