福建省屏南县人民法院 刑 事 判 决 书 (2016)闽0923刑初120号 公诉机关福建省屏南县人民检察院。 被告人张仕月，女，1965年5月2日出生于福建省屏南县，汉族，高中文化，经商，住屏南县（户籍地屏南县）。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年12月1日被刑事拘留，2016年1月6日被逮捕。现羁押于宁德市看守所。 屏南县人民检察院以屏检公刑诉[2016]109号起诉书指控被告人张仕月犯非法吸收公众存款罪，于2016年10月14日向本院提起公诉。审理期间，屏南县人民检察院建议并经本院决定延期审理二次，屏南县人民检察院于2017年9月11日以屏检公刑追诉[2017]3号追加起诉决定书对被告人张仕月追加起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。屏南县人民检察院指派检察员甘怀清出庭支持公诉。被告人张仕月到庭参加了诉讼。现已审理终结。 屏南县人民检察院指控： 1、2012年至2015年10月间，被告人张仕月未经许可组织民间标会116场，非法吸收公众存款，后因资金链断裂发生倒会，案发时给存款人造成直接经济损失人民币22893856元。 2、2012年至2015年10月间，被告人张仕月作为会员非法吸收公众存款，后因资金链断裂发生倒会共造成集资款1328360元不能归还。 3、2010年至2015年10月间，被告人张仕月以高利息分别向会员及会员亲友借款共计4464000元用于资金周转，案发时造成上述人员本金4409000元不能归还。期间张仕月先后支付利息合计1421225元。 公诉机关当庭列举了相应的证据证实其指控的犯罪事实，并据此认为，被告人张仕月利用民间标会非法吸收公众存款，并造成集资人直接经济损失人民币27209991元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人张仕月有自首情节，依法可以从轻处罚。 被告人张仕月对起诉书指控的罪名及事实没有意见。 经审理查明： 1、2012年至2015年10月间，被告人张仕月组织民间标会116场，非法吸收公众存款。后因资金链断裂发生倒会，案发时给陈某3、杨某1、包玉枝、徐某2等一百零二人造成直接经济损失22893856元。经福建安信有限责任会计师事务所专项审计，被告人张仕月非法吸收存款对象达2024人次，非法吸收公众存款数额达243516900元。 2、2012年至2015年10月间，被告人张仕月作为会员参与陈某17、高某、黄某8、吴某5、张某12、黄达官、陈某16、陈某18、沈某、张某16、施某、周某4（以上人员另案处理）组织的民间标会并从中中标领走会款，后因资金链断裂，给陈某17、高某、吴某5、黄达官、陈某16、陈某18、沈某、张某16、施某造成直接经济损失1328360元不能归还。 3、2010年至2015年10月间，被告人张仕月以高利息分别向其会员及会员亲友陈某1、徐某1、黄某1、吴某1、陈某2、林某1、张某1等二十六人借款共计4464000元用于资金周转，案发时造成上述人员本金4409000元不能归还。期间，张仕月先后向徐某1、吴平韦、黄某1、杨枫、吴某7、张某1、黄某7、苏某3、梁某1、张某14、韦某4、陈某7、陈道簪、陆某3、林某1、张某5支付利息合计1421225元。 2015年12月1日，被告人张仕月主动向屏南县公安局投案。 上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证的下列证据予以证实： 1、证人陈某3、杨某1、包玉枝、徐某2、陈某4、周某1、陈某5、陈某6、韦某1、张某2、陈某2、吴某1、陈某7、张某3、吴某2、徐某3、胡某、张某4、刘某、黄某2、柳某、陈某8、甘某、杨某2、梁某1、林某2、魏某、杨某3、罗某、陈某9、张某5、张某6、苏某1、徐某1、张某7、黄某3、叶某1、苏某2、韦某2、张某1、丁某1、林某1、吴某3、陈某10、周某2、陆某1、黄某4、张某8、张某9、饶某、王某、张某10、陈某11、杨某4、陆某2、释德真、林某3、薛某、黄达官、叶某2、林某4、林某5、周某3、陈某1、陈某12、林某6、陈某13、倪某、林某7、江某、黄某5、黄某6、张某11、高某、张某12、宋某、张某13、陈某14、韦某3、吴某4、黄某7、黄某8、陈某15、陈某16、吴某5、陈某17、陈某18、沈某、黄某9、邓某、黄某1、韦某4、杨某5、张某14、陆某3、陈某19、张某15、张某16、施某、周某4、叶某3、郑某、杨某6、陆某4、苏某3、陈某1、吴某6、张某17、吴某7、丁某2、曾某、周某5、梁某2的证言及相应的会约、借条、对账单、领款收据。 2、福建安信会计师事务所出具的专项审计报告。 3、屏南县公安局制作的标会确认单、张仕月组织民间标会清算表。 4、屏南县人民法院出具的移送公安机关侦查函，民事裁定书及所附的民事起诉状、借条、银行汇款明细。 5、协助查询财产通知书回执及附件、银行账户明细、房屋登记信息证明、国有土地使用权登记情况。 6、屏南县公安局出具的屏公封字[2015]第2、6、7号查封决定书。 7、屏南县公安局提供的侦破报告、情况说明，查询违法犯罪记录情况说明，被告人张仕月的户籍证明。 8、被告人张仕月的供述和辩解及其提供的记账本、借条复印件、标会结算单及会约。 本院认为，被告人张仕月未经许可利用民间标会及高息借贷的方式非法吸收公众存款，案发时造成集资人直接经济损失达27209991元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人张仕月自动投案并能如实供述自己的犯罪事实，是自首，依法可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人张仕月犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年十个月，并处罚金人民币400000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月1日起至2023年9月30日止。罚金限于判决生效后一个月内缴纳）。 二、责令被告人张仕月退缴赃款人民币27209991元，具体返还情况详见附表。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  吴建华 代理审判员  甘宝丹 人民陪审员  张久贵 二〇一七年十月三十一日 书 记 员  陆丽琪 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 附表： 被告人张仕月应返还损失清单如下： 序号姓名应返还金额（元）序号姓名应返还金额（元） 陈某32007402杨某1537920 3包玉枝1299004徐某2500030 5陈某4879006周某141020 7陈某5459458陈某617655 9韦扬喜12259010张某221050 11陈某220300012吴某1135500 13陈某76863014张某3246200 15吴某221225016徐某358000 17胡某7630018张某428540 19刘某7740020黄某2152049 21柳荷英34604022陈某8628000 23甘某3530024杨某2481750 25梁某154859026林某229020 27魏某1535028杨某33900 29罗某3033030张某5101080 31张某61458032苏某126140 33徐某113137534张某728500 35黄某32218036苏某213670 37韦某22562038张某1284660 39丁某116155040林某1174200 41吴某327410042陆泽香136000 43周某217294044陆某191220 45黄某42111046张某8261500 47张某94589548饶某8650 49王某8044050杨某495000 51张某1016745052陆某214840 53陈某1115000054释德真130200 55林某355870056薛某770500 57叶某23190058江某93300 59林某43200060黄某5518022 61韦子前5852062黄某6205800 63林某521150064张维贵20×××× 65周某324788066高某406500 67陈某138349068张某12247500 69陈某1215100070宋某28110 71林某672758072张某13172940 73陈某132400074陈某14471500 75倪某9450076韦某3404910 77林某78218078吴某4812000 79黄某7306590080黄某1263330 81黄某858500082韦某424160 83陈某1514300084杨某5998800 85陈某1633437486张某14151200 87吴某525019688陆某3303300 89陈某17107943990陈初玲192000 91陈某1857163692张某15172500 93沈某49620094张某16236000 95黄某924500096施某769500 97邓某38844098郑某461350 99杨某648800100吴平韦112000 101陆某4561500102吴陈**3×××× 103丁某2180000104张祚勤64000 105苏某3349650106张丽娇137200 107陈道簪30000108杨枫86000 109吴某747500110曾某73000 111黄达官109685合计27209991  3