四川省江油市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川0781刑初92号 公诉机关江油市人民检察院。 被告人李正海，男，汉族，1991年3月26日出生于四川省江油市，户籍地四川省江油市，现住四川省江油市，大专文化，无业，曾因吸毒，分别于2016年11月、2019年8月被江油市公安局行政拘留三日、十日。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2019年8月27日被江油市公安局取保候审。 江油市人民检察院以江检诉刑诉〔2020〕934号起诉书指控被告人李正海犯盗窃罪、信用卡诈骗罪，于2020年4月28日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，组成合议庭，于2020年5月8日公开开庭审理了本案。江油市人民检察院指派检察员白振祥出庭支持公诉，被告人李正海到庭参加诉讼。现已审理终结。 江油市人民检察院指控：2019年5月份一天，被告人李正海在其工作的江油市四川臻博科技有限公司内，利用其获悉的该公司负责人苏某某的支付宝账户、密码、验证码等信息，开始在自己的手机上登录对方支付宝账户花呗进行多笔网上小额消费支付，至同年7月底，消费金额共计12145元。2019年8月初，被告人李正海在四川臻博科技有限公司窃得该公司用于日常工作的一部飞利浦牌手机，及该公司负责人敬某某的身份证，利用其知悉的敬某某一张工商银行卡账户、密码及该卡绑定的前述飞利浦手机号码等信息，在自己手机上以敬某某的身份信息注册微信号，并绑定该卡，进行多次小额网上消费支付，至同月中旬，消费金额共计11505元；其后，李正海又利用其知悉的敬某某一张华夏信用卡账户、密码等信息，将此卡绑定前述微信号，以相同方式共在该卡上透支5989元。期间，李正海还以敬某某的身份信息、前述工商银行卡信息在一家网络贷款平台贷款3000元，对方将该笔贷款打入该工商银行卡后，被李正海以相同方式零星消费完毕。经认定，涉案飞利浦牌手机价值20元。案发后，李正海已全额赔付苏某某、敬某某经济损失，取得了对方的谅解。 公诉机关称上述事实有物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解、鉴定意见、勘验、检查、辨认笔录等证据证实。公诉机关认为，被告人李正海以非法占有为目的，冒用他人信用卡进行诈骗活动，数额较大；以非法占有为目的，窃取他人财物，数额较大，应当以信用卡诈骗罪、盗窃罪追究其刑事责任。被告人李正海归案后如实供述自己的罪行，认罪认罚，建议对其所犯盗窃罪判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币七千元；对其所犯信用卡诈骗罪判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币二万一千元；数罪并罚，建议判处有期徒刑一年零二个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万八千元。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第二百六十四条、第六十七条第三款、第六十九条之规定，对被告人予以惩处。 本院查明的事实与公诉机关指控的事实一致。另查明，扣押在案的黑色苹果牌手机一部及蓝色飞利浦牌手机一部已随案移送至本院。 上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有受案登记表、立案决定书、归案情况说明，搜查证、搜查笔录及照片、扣押决定书、扣押清单、发还清单，手机号注册信息、短信记录、支付宝交易明细、微信交易明细、微信截图、银行卡交易明细、手机提示信息截图、华夏信用卡电子账单、交易记录、接受证据材料清单、苏某某对支付宝交易明细核对记录、短信截图、银行卡流水、工资表，江油市价格认证中心江价认定〔2020〕048号价格认定结论书，收条、谅解书，苏某某的陈述、敬某某的陈述、李正海的供述，人口信息表、取保候审决定书、行政处罚决定书等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人李正海以非法占有为目的，冒用他人信用卡进行诈骗活动，数额较大，行为已构成信用卡诈骗罪；李正海以非法占有为目的，窃取他人财物，数额较大，行为已构成盗窃罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。案发后，李正海积极退赔并取得被害人的谅解，可以从轻处罚；李正海归案后如实供述，认罪认罚，可以从轻处罚；李正海犯数罪，应当数罪并罚。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二百六十四条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条、第七十二条第一款及第三款、第七十三条第二款及第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条第一款之规定，判决如下： 一、被告人李正海犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币二万一千元；犯盗窃罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币七千元。总和刑期有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币二万八千元，决定执行有期徒刑一年零二个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万八千元； （缓刑考验期限自判决确定之日起计算。罚金于判决生效后三十日内缴纳。） 二、随案移送的黑色苹果牌手机一部予以没收，蓝色飞利浦牌手机一部发还至被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省绵阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  郭 富 审 判 员  李 媛 人民陪审员  谢廷兴 二〇二〇年五月八日 书 记 员  梅楚雪 附相关法律法规： 《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条第一款有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期限不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条第一款对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外: （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的; （二）被告人违背意愿认罪认罚的; （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的; （五）其他可能影响公正审判的情形。