台州市黄岩区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙1003刑初190号 公诉机关台州市黄岩区人民检察院。 被告人蔡建华（曾用名张匡利），男，1986年10月7日出生于江西省铜鼓县，汉族，初中文化，务农，住浙江省台州市黄岩区。2019年8月8日因本案被台州市公安局黄岩分局刑事拘留，同年9月12日经台州市黄岩区人民检察院批准被逮捕。现羁押于台州市黄岩区看守所。 辩护人蔡智敏，浙江台黄律师事务所律师。 被告人王聪，男，1987年7月4日出生于浙江省台州市，汉族，初中文化，务农，住台州市黄岩区。2019年8月8日因本案被台州市公安局黄岩分局刑事拘留，同年9月12日经台州市黄岩区人民检察院批准被逮捕，同年11月28日转为取保候审。 台州市黄岩区人民检察院以台黄检第一刑诉[2020]868号起诉书指控被告人蔡建华、王聪犯诈骗罪，于2020年5月6日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审理，公开开庭审理了本案。台州市黄岩区人民检察院指派检察官黄方出庭支持公诉，被告人蔡建华及其辩护人蔡智敏、被告人王聪均到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，1、2018年1月31日，被告人蔡建华伙同王聪，以每万元每天利息人民币150元（以下币种均为人民币），向金某出借15000元，借条金额为30000元。在扣除首期利息2250元、押金1500元及服务费500元后，金某实际到手10750元。后金某分七期共支付给蔡建华利息15750元。2018年4月，两被告人经预谋，由王聪持借条诉至本院。同年7月19日本院判决借款人十日内返还王聪30000元。 2、2018年3月19日，被告人蔡建华伙同陈鹏（另案处理），以每万元每星期利息700元，向赵某出借6000元，借条金额为20000元。在扣除首期利息900元及服务费300元后，赵某实际到手4800元。后赵某支付给蔡建华利息900元。2018年4月，被告人蔡建华与陈鹏经预谋，由陈鹏持借条诉至本院。同年5月4日本院判决借款人十日内返还陈鹏20000元。 3、2017年10月，被告人蔡建华以每万元每星期利息1000元，向杨某出借5000元，借条金额为10000元。在扣除首期利息1000元后，杨某实际到手4000元。后杨某陆续支付给蔡建华利息共计5000元。2018年4月，被告人蔡建华与陈鹏经预谋，由陈鹏持借条诉至本院。同年5月4日本院判决借款人十日内返还陈鹏10000元。 4、2019年7月26日，被告人蔡建华以每万元每天利息100元，向牟某1出借5000元，借条金额为10000元，在扣除前期利息1000元及服务费500元后，牟某1实际到手3500元。 5、2019年6月19日，被告人蔡建华以每万元每天利息100元，向张某出借3000元，借条金额为5000元，在扣除前期利息500元及服务费100元后，张某实际到手2400元。后张某陆续支付给蔡建华本金1000元及利息1700元。 6、2019年3月15日，被告人蔡建华以每万元每天利息160元，向戴某出借10000元，借条金额为20000元，在扣除家访费、资料费等800元及押金1000元后，戴某实际到手8200元。后戴某陆续支付给蔡建华利息共计14000余元。 7、2019年5月26日，被告人蔡建华以每万元每天利息100元，向黄某出借3000元，借条金额为10000元，在扣除家访费500元及当日利息100元后，黄某实际到手2400元。后黄某陆续支付给蔡建华利息共计3000余元。 另查明，2019年8月7日，被告人蔡建华、王聪先后被公安机关抓获归案。 同时查明，在审理过程中，被告人王聪向本院退缴赃款7875元（其中作为犯罪工具的借款本金5375元、违法所得2500元）。 上述事实，被告人蔡建华、王聪在开庭审理过程中亦无异议，并有同案犯罪嫌疑人陈鹏的供述，被害人金某、杨某、赵某、牟某1、张某、戴某、黄某的陈述，证人梁某、牟某2、牟某3的证言，辨认笔录，扣押决定书、笔录及清单，微信、支付宝账单明细，借条、收条，法院民事执行卷宗，公安机关关于两被告人到案经过的情况说明及两被告人的身份证明等证据所证实，足以认定。 本院认为，被告人蔡建华、王聪以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大，其行为均已构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控两被告人的罪名成立。被告人王聪归案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，在其参与的诈骗中有部分系犯罪未遂，并退缴了赃款，认罪、悔罪态度较好，依法并酌情予以从轻处罚。被告人蔡建华的辩护人提出被告人蔡建华在部分诈骗中犯罪未遂，自愿认罪认罚，在庭审中认罪态度较好等辩护意见。经查，与本案事实及相关法律规定基本相符，本院予以采纳，依法并酌情对被告人蔡建华予以从轻处罚。被告人实施“套路贷”的犯罪工具借款本金及违法所得，依法应予追缴，上缴国库；对被害人的合法财产予以返还。公诉机关的量刑建议基本适当，予以采纳。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一款和第三款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人蔡建华犯诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币一万五千元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月8日起至2021年6月7日止。罚金限在判决生效后一个月内缴清）。 二、被告人王聪犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年三个月，并处罚金人民币一万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金已缴纳）。 三、追缴被告人蔡建华的赃款人民币三万三千四百七十五元，其中二千五百元返还被害人金某，一千元返还被害人杨某，三百元返还被害人张某，五千八百元返还被害人戴某，六百元返还被害人黄某，其余二万三千二百七十五元予以没收，上交国库。 四、被告人王聪退缴的赃款人民币七千八百七十五元，其中二千五百元返还被害人金某，五千三百七十五元予以没收，上交国库。 五、被害人赵某、牟某1未还的借款本金分别为人民币三千九百元、三千五百元，予以追缴，上交国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省台州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 员 王文荣 二〇二〇年五月二十日 法官助理张晨田 代书记员 周五羊 附件：本案判决所依据的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。