云南省红河哈尼族彝族自治州中级人民法院刑 事 判 决 书(2016)云25刑初149号公诉机关云南省红河哈尼族彝族自治州人民检察院。被告人廖宁，男，1978年1月27日生，汉族，大专文化，云南灵臣阳商贸有限公司总经理、河口旭启臣投资有限公司法定代表人，云南省昆明市人，住昆明市盘龙区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年7月1日被刑事拘留，同年8月8日被逮捕。现押于云南省蒙自市看守所。辩护人吕文彪，红河哈尼族彝族自治州法律援助工作管理局律师。云南省红河哈尼族彝族自治州人民检察院以红检公诉刑诉〔2016〕145号起诉书指控被告人廖宁犯非法吸收公众存款罪，于2016年10月25日向本院提起公诉；于2017年7月26日以红检公诉刑追诉〔2017〕3号追加起诉决定书，追加指控被告人廖宁的遗漏罪行。本院受理后依法组成合议庭，于2017年3月2日召开庭前会议，于同年3月7日、8月22日公开开庭对本案进行了审理。云南省红河哈尼族彝族自治州人民检察院指派检察员杨凯、王红、孙福勇、代理检察员张俊、杨士霆出庭支持公诉，被告人廖宁及辩护人吕文彪到庭参加诉讼。在审理过程中，云南省红河哈尼族彝族自治州人民检察院两次建议延期审理，本院依法两次决定延期审理。因案情重大复杂，经报云南省高级人民法院批准，本案延长审理期限三个月。现已审理终结。云南省红河哈尼族彝族自治州人民检察院指控：2008年7月至2015年5月期间，被告人廖宁依托其先后成立的云南灵臣阳商贸有限公司、河口旭启臣投资有限公司及河口九月十九木艺经营部3家经营实体，以“红木及其制品的生产和销售”、“河口东盟国际木艺文化城”等项目需投资为由，采用邀请参观红木销售点、项目基地，举办开工典礼扩大影响及经周边亲友广泛宣传等方式，向李某2、刘某1等48人循环借款，并承诺以1%至5%不等的月利息回报，共非法吸收公众存款计人民币648,489,141元，至案发时尚欠李某2、刘某1等34人的人民币共计109,689,453元，具体犯罪事实如下：1、2008年7月至2015年4月期间，被告人廖宁以经营红木生意为事由，承诺2.5%的月利息，向刁某1循环借款计人民币7,951,500元，已返本付息计人民币6,816,500元，尚欠款计人民币1,135,000元。2、2009年1月至2015年2月期间，被告人廖宁以经营红木生意、河口东盟国际木艺文化城项目购买土地等事由，承诺1.5%-2.5%的月利息，向某2江明循环借款计人民币26,166,625元，已返本付息计人民币17,758,222元，尚欠款计人民币8,408,403元。3、2009年1月至2015年6月期间，被告人廖宁以经营红木生意为事由，承诺2.5-3%的月利息，向某2彪循环借款计人民币51,916,160元，已返本付息计人民币66,980,830元，杨某2获利计人民币15,064,670元。4、2009年2月至2014年9月期间，被告人廖宁以经营红木生意为事由，承诺1%的月利息，向郑某1循环借款计人民币20,761,186元，已返本付息计人民币35,177,270元，郑某1获利计人民币14,416,084元。5、2009年10月至2014年10月期间，被告人廖宁以经营红木生意、河口东盟国际木艺文化城项目购买土地等事由，承诺2%的月利息，向曾某1循环借款计人民币38,335,000元，已返本付息计人民币40,255,900元，曾某1获利计人民币1,920,900元。6、2009年12月至2014年8月期间，被告人廖宁以经营红木生意为事由，承诺2%的月利息，向古某1循环借款计人民币9,885,000元，至案发时已结清债务。7、2010年9月至2013年12月期间，被告人廖宁以经营红木生意、河口东盟国际木艺文化城项目购买土地等事由，承诺返本分红，向林某循环借款计人民币33,295,800元，已返本付息计人民币36,029,100元，林某获利计人民币2,733,300元。8、2010年11月至2015年4月期间，被告人廖宁以经营红木生意为事由，承诺2.5-3%的月利息，向李某1循环借款计人民币26,897,800元，已返本付息计人民币24,429,300元，尚欠款计人民币2,468,500元。9、2011年1月至2014年10月期间，被告人廖宁以经营红木生意、河口东盟国际木艺文化城项目购买土地等事由，承诺给予2.5%的月利息，向李某2循环借款计人民币29,660,700元，已返本付息计人民币19,230,050元，尚欠款计人民币10,430,650元。10、2011年9月至2014年10月期间，被告人廖宁以经营红木生意为事由，承诺3%的月利息，向周某1循环借款计人民币26,939,000元，已返本付息计人民币17,519,000元，尚欠款计人民币9,420,000元。11、2012年3月至2014年10月期间，被告人廖宁以经营红木生意为事由，承诺2-3%的月利息，向魏某1循环借款计人民币7,580,000元，已返本付息计人民币7,511,500元，尚欠款计人民币68,500元。12、2012年4月至2014年8月期间，被告人廖宁以经营红木生意为事由，承诺2.5-3%的月利息，向蒙某循环借款计人民币7,662,000元，已返本付息计人民币9,443,000元，蒙某获利计人民币1,781,000元。13、2012年6月至2015年4月期间，被告人廖宁以经营红木生意为事由，承诺2%的月利息，向熊某1循环借款计人民币12,680,000元，已返本付息计人民币17,745,000元，熊某1获利计人民币5,065,000元。14、2012年7月至2015年4月期间，被告人廖宁以经营红木生意、河口东盟国际木艺文化城项目购买土地等事由，承诺1.5-2.8%的月利息，向朱某1循环借款计人民币17,000,000元，已返本付息计人民币9,724,000元，尚欠款计人民币7,276,000元。15、2012年7月，被告人廖宁以经营红木生意为事由，承诺高额月利息，向赵某借款人民币1,050,000元，已返本付息计人民币240,000元，尚欠款计人民币810,000元。16、2012年7月至2014年10月期间，被告人廖宁以经营红木生意为事由，承诺3-5%的月利息，向钱某循环借款计人民币4,700,000元，已返本付息计人民币3,000,000元，尚欠款计人民币1,700,000元。17、2012年8月至2015年4月期间，被告人廖宁以经营红木生意、河口东盟国际木艺文化城项目购买土地等事由，承诺3%的月利息，向李某3循环借款计人民币30,980,000元，已返本付息计人民币38,532,000元，李某3获利计人民币7,552,000元。18、2012年9月至2014年10月期间，被告人廖宁以经营红木生意为事由，承诺2-3%的月利息，向钟某1循环借款计人民币8,080,000元，已返本付息计人民币6,300,000元，尚欠款计人民币1,780,000元。19、2012年10月至2015年5月期间，被告人廖宁以经营红木生意为事由，承诺2.5%的月利息，向曹某循环借款计人民币8,650,000元，已返本付息计人民币5,225,000元，尚欠款计人民币3,425,000元。20、2012年10月至2014年2月期间，被告人廖宁以经营红木生意为事由，承诺2.5%的月利息，向张某2循环借款计人民币8,900,000元，已返本付息计人民币9,466,400元，张某2获利计人民币566,400元。21、2012年10月至2014年10月期间，被告人廖宁以河口东盟国际木艺文化城项目购买土地为事由，承诺高额月利息，向洪某循环借款计人民币16,260,000元，已返本付息计人民币7,225,000元，尚欠款计人民币9,035,000元。22、2012年10月至2014年11月期间，被告人廖宁以经营红木生意、河口东盟国际木艺文化城项目购买土地等事由，承诺5%的月利息，向詹某1循环借款计人民币25,500,000元，已返本付息计人民币21,979,600元，尚欠款计人民币3,520,400元。23、2012年11月至2014年11月期间，被告人廖宁以经营红木生意、河口东盟国际木艺文化城项目购买土地等事由，承诺4%的月利息，向某2骐华循环借款计人民币43,745,000元，已返本付息计人民币41,044,000元，尚欠款计人民币2,701,000元。24、2012年11月至12月期间，被告人廖宁以河口东盟国际木艺文化城项目购买土地为事由，承诺2%的月利息，向陈某1循环借款计人民币4,000,000元，已返本付息计人民币4,500,000元，陈某1获利计人民币500,000元。25、2012年11月至2015年5月期间，被告人廖宁以经营红木生意为事由，承诺2.5%的月利息，向朱某2循环借款计人民币8,700,000元，已返本付息计人民币7,430,000元，尚欠款计人民币1,270,000元。26、2012年12月至2014年7月期间，被告人廖宁以经营红木生意为事由，承诺高额利息，向黄某1循环借款计人民币4,750,000元，至案发时已结清债务。27、2012年12月至2014年10月期间，被告人廖宁以经营红木生意为事由，承诺1.5-3%的月利息，向黄某2循环借款计人民币4,194,500元，已返本付息计人民币10,701,800元，黄某2获利计人民币6,507,300元。28、2013年1月至2014年10月期间，被告人廖宁以经营红木生意为事由，承诺4%的月利息，向戴某1循环借款计人民币6,010,000元，已返本付息计人民币5,460,000元，尚欠款计人民币550,000元。29、2013年至2014年期间，被告人廖宁以经营红木生意为事由，承诺高额利息，向某3军循环借款计人民币7,300,000元，已返本付息计人民币4,050,000元，尚欠款计人民币3,250,000元。30、2013年3月至2015年3月期间，被告人廖宁以经营红木生意为事由，承诺高于银行利率的月利息，向肖某1循环借款计人民币26,462,870元，已返本付息计人民币31,169,300元，肖某1获利计人民币4,706,430元。31、2013年10月至2014年7月期间，被告人廖宁以河口东盟国际木艺文化城项目购买土地为事由，承诺3%的月利息，向陆某循环借款计人民币39,000,000元，已返本付息计人民币34,272,000元，尚欠款计人民币4,728,000元。32、2013年年底至2014年9月期间，被告人廖宁以经营红木生意为事由，承诺2-5%的月利息，向王某1、魏某22人循环借款计人民币7,800,000元，已返本付息计人民币6,520,000元，尚欠款计人民币1,280,000元。33、2013年12月至2015年4月期间，被告人廖宁以经营红木生意、河口东盟国际木艺文化城项目购买土地等事由，承诺4%的月利息，向刘某1循环借款计人民币23,818,000元，已返本付息计人民币22,466,000元，尚欠款计人民币1,352,000元。34、2014年3月至7月期间，被告人廖宁以河口东盟国际木艺文化城项目购买土地为事由，承诺3%的月利息，向王某2循环借款计人民币6,000,000元，已返本付息计人民币850,000元，尚欠款计人民币5,150,000元。35、2014年3月至10月期间，被告人廖宁以经营红木生意、河口东盟国际木艺文化城项目购买土地等事由，承诺4%的月利息，向马某循环借款计人民币1,728,000元，已返本付息计人民币1,104,000万元，尚欠款计人民币624,000元。36、2014年5月至7月期间，被告人廖宁以经营红木生意为事由，承诺3%的月利息，从向某1处循环借款计人民币6,000,000元，已返本付息计人民币3,200,000元，尚欠款计人民币2,800,000元。37、2014年5月至2015年6月期间，被告人廖宁以经营红木生意为事由，承诺高额利息，向岑某循环借款计人民币3,995,000元，已返本付息计人民币605,000元，尚欠款计人民币3,390,000元。38、2014年6月至9月期间，被告人廖宁以河口东盟国际木艺文化城项目购买土地为事由，承诺2.5%的月利息，向某2浩萍借款计人民币3,000,000元，已返本付息计人民币500,000元，尚欠款计人民币2,500,000元。39、2014年6月至9月期间，被告人廖宁以经营红木生意、河口东盟国际木艺文化城项目购买土地等事由，承诺3%的月利息，向胡某借款计人民币4,000,000元，已返本付息计人民币3,360,000元，尚欠款计人民币640,000元。40、2014年6月至2015年5月期间，被告人廖宁以河口东盟国际木艺文化城项目购买土地为事由，承诺3%的月利息，向李某4借款计人民币1,900,000元，已返本付息计人民币1,168,000元，尚欠款计人民币732,000元。41、2014年7月至12月期间，被告人廖宁以经营红木生意为事由，承诺2%的月利息，向王某4借款计人民币1,200,000元，已返本付息计人民币400,000元，尚欠款计人民币800,000元。42、2014年7月至2015年8月期间，被告人廖宁以河口东盟国际木艺文化城项目购买土地为事由，承诺5%的月利息，向张某3循环借款计人民币12,500,000元，已返本付息计人民币2,605,000元，尚欠款计人民币9,895,000元。43、2014年7月至2015年4月期间，被告人廖宁以经营红木生意为事由，承诺1.5%的月利息，向齐某循环借款计人民币1,480,000元，已返本付息计人民币875,000元，尚欠款计人民币605,000元。44、2014年7月至2015年5月期间，被告人廖宁以经营红木生意为事由，承诺2-3%的月利息，向何某1循环借款计人民币2,000,000元，已返本付息计人民币3,275,000元，何某1获利计人民币1,275,000元。45、2014年8月，被告人廖宁以经营红木生意为事由，承诺2.5-3%的月利息，向郑某2借款人民币1,000,000元，已返本付息计人民币80,000元，尚欠款计人民币920,000元。46、2014年9月，被告人廖宁以经营红木生意、河口东盟国际木艺文化城项目购买土地等事由，承诺3%的月利息，向陈某2借款计人民币1,000,000元，已返本付息计人民币30,000元，尚欠款计人民币970,000元。47、2014年10月至2015年6月期间，被告人廖宁以经营红木生意、河口东盟国际木艺文化城项目购买土地等事由，承诺5%的月利息，向谢某循环借款计人民币6,055,000元，至案发时未返本付息。2015年6月30日16时许，被告人廖宁经河口县公安局民警电话通知到案接受调查。针对上述指控，公诉机关向本院提交了相应证据，认为被告人廖宁的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人廖宁对公诉机关指控的犯罪事实无异议并当庭认罪。辩护人吕文彪提出以下辩护意见：被告人廖宁具有自首情节；被告人廖宁借款的目的是用于公司日常经营及购买土地，意图扩大其所经营公司的规模，有别于其他“空手套白狼”式单纯以追求赚取利息差价的行为模式，主观方面没有危害社会的故意；当事人黄某1系被告人廖宁的表姨，系较近的直系亲属，且黄某1与被告人廖宁间的债权债务已经结清，请法庭在量刑时不将黄某1作为受害人对待；被告人廖宁与熊某1、朱某1、易某、杨某1之间名为借贷关系实则是合伙关系，合伙关系所涉金额应适用“收益分享、风险共担”的合伙原则，不能将“受害人”的自身过错行为的责任归于被告人廖宁一人承担；魏某1、赵某、洪某、杨某3、戴某1、刘某1、马某、王某4、李某4等人与被告人廖宁的借款关系已经其他人民法院审理确认为合法的民事借款关系，并已以民事调解书结案，本案再对此进行判决，对法律的统一适用会造成损害；被告人廖宁支付的借款利息并不算高，表明其并非肆意借款，而是认真慎重地对待这些借款，主观上确实准备履行约定合同的意图；本案涉案金额应以司法鉴定意见为准，扣除以复利计算的吸收资金数额，只认定实际交付的本金；公诉机关针对追加起诉指控被告人廖宁向周某1循环借款141万元的犯罪事实所提供的证据，不足以认定该款与本案有关联性，且该笔款项未经法定程序、法定机构鉴定，其性质存在疑问，且当事人周某1也认为该笔款项是普通民间借贷纠纷，证据存疑时应按照有利于被告人原则处理。经审理查明，2008年7月至2015年5月期间，被告人廖宁在其先后成立的云南灵臣阳商贸有限公司、河口旭启臣投资有限公司及河口九月十九木艺经营部等三家经营实体不具备从事商业银行业务的资格，且未经有关金融监管部门依法批准的情况下，被告人廖宁依托上述三家经营实体，以“红木及其制品的生产和销售”、“河口东盟国际木艺文化城”等项目需要投资为由，并承诺以本金1%至5%不等的月利息回报，以投资、借款的方式向不特定的社会公众吸纳资金。被告人廖宁放任其吸收资金的信息向社会公众扩散，并通过同学、邻居、朋友的介绍、引荐，不断扩大其“朋友圈”，从而进一步扩大吸收资金的范围、规模。被告人廖宁共计向李某2、刘某1等四十八人循环借款人民币645,639,869元，截至案发时尚欠人民币121,600,043元未归还。被告人廖宁向四十八人循环借款及还款的具体金额如下：（1）向刁某1循环借款共计11,951,500元，累计还款7,226,500元；（2）向某2江明循环借款共计19,666,625元，累计还款9,691,222元；（3）向某2彪循环借款共计51,916,160元，累计还款66,980,830元；（4）向郑某1循环借款共计20,761,186元，累计还款35,177,270元；（5）向曾某1循环借款共计38,335,000元，累计还款40,255,900元；（6）向古某1循环借款共计9,885,000元，累计还款9,885,000元；（7）向林某循环借款共计33,450,798元，累计还款36,394,550元；（8）向李某1循环借款共计26,897,800元，累计还款24,429,300元；（9）向李某2循环借款共计29,660,710元，累计还款19,230,050元；（10）向周某1循环借款共计26,939,000元，累计还款17,519,000元；（11）向魏某1循环借款共计5,630,000元，累计还款7,511,500元；（12）向蒙某循环借款共计7,662,000元，累计还款9,443,000元；（13）向熊某1循环借款共计14,280,000元，累计还款17,745,000元；（14）向朱某1循环借款共计17,000,000元，累计还款9,724,000元；（15）向赵某循环借款共计1,050,000元，累计还款240,000元；（16）向钱某循环借款共计4,700,000元，累计还款3,000,000元；（17）向李某3循环借款共计30,980,000元，累计还款38,532,000元；（18）向钟某1循环借款共计8,080,000元，累计还款6,300,000元；（19）向曹某循环借款共计8,650,000元，累计还款5,225,000元；（20）向张某2循环借款共计8,900,000元，累计还款9,466,400元；（21）向洪某循环借款共计15,130,000元，累计还款8,724,400元；（22）向詹某1循环借款共计2,550,000元，累计还款21,979,600元；（23）向某2骐华循环借款共计42,807,500元，累计还款38,659,850元；（24）向陈某1循环借款共计4,000,000元，累计还款4,500,000元；（25）向朱某2循环借款共计8,700,000元，累计还款7,430,000元；（26）向黄某1循环借款共计2,750,000元，累计还款2,750,000元；（27）向黄某2循环借款共计5,394,500元，累计还款10,701,800元；（28）向戴某1循环借款共计6,010,000元，累计还款5,460,000元；（29）向某3军循环借款共计3,300,000元，累计还款50,000元；（30）向肖某1循环借款共计28,592,870元，累计还款24,905,300元；（31）向陆某循环借款共计39,000,000元，累计还款34,272,000元；（32）向王某1循环借款共计1,700,000元，累计还款462,000元；向魏某2循环借款共计6,100,000元，累计还款6,058,000元；（33）向刘某1循环借款共计28,401,220元，累计还款22,580,500元；（34）向王某2循环借款共计6,000,000元，累计还款850,000元；（35）向马某循环借款共计1,728,000元，累计还款604,000元；（36）向向某1循环借款共计6,000,000元，累计还款3,200,000元；（37）向岑某循环借款共计3,995,000元，累计还款1,256,460元；（38）向某2浩萍循环借款共计3,000,000元，累计还款500,000元；（39）向胡某循环借款共计4,000,000元，累计还款3,360,000元；（40）向李某4循环借款共计1,900,000元，累计还款1,168,000元；（41）向王某4循环借款共计1,200,000元，累计还款400,000元；（42）向张某3循环借款共计12,500,000元，累计还款2,605,000元；（43）向齐某循环借款共计1,480,000元，累计还款875,000元；（44）向何某1循环借款共计2,000,000元，累计还款3,275,000元；（45）向郑某2循环借款共计1,000,000元，累计还款80,000元；（46）向陈某2循环借款共计1,000,000元，累计还款30,000元；（47）向谢某循环借款共计6,055,000元，累计还款0元；2015年6月30日16时许，被告人廖宁经河口县公安局民警电话通知到案接受调查。上述事实，有公诉机关提交的下列证据予以证实：1.接受刑事案件登记表及到案经过，证实从2015年4月8日开始，李某2等多人相继向河口县公安局报案称：被告人廖宁向其借款巨额资金，在借款到期后长期未归还。河口县公安局经审查后于同年4月22日对本案立案侦查。同年6月30日16时许，被告人廖宁经公安民警电话通知后到案接受调查。2.司法鉴定意见书及银行交易明细、银行交易凭证，证实经过检验和分析，2008年至2015年期间，被告人廖宁向刁某1等人借款、还款的数额，具体明细如下：（1）向刁某1循环借款共计11,951,500元，累计还款7,226,500元；（2）向某2江明循环借款共计19,666,625元，累计还款9,691,222元；（3）向某2彪循环借款共计51,916,160元，累计还款66,980，830元；（4）向郑某1循环借款共计20,761,186元，累计还款35,177,270元；（5）向曾某1循环借款共计38,335,000元，累计还款40,255,900元；（6）向古某1循环借款共计9,885,000元，累计还款9,885,000元；（7）向林某循环借款共计33,450,798元，累计还款36,394,550元；（8）向李某1循环借款共计26,897,800元，累计还款24,429,300元；（9）向李某2循环借款共计29,660,710元，累计还款19,230,050元；（10）向周某1循环借款共计25,529,000元，累计还款17,519,000元；（11）向魏某1循环借款共计5,630,000元，累计还款7,511,500元；（12）向蒙某循环借款共计7,662,000元，累计还款9,443,000元；（13）向熊某1循环借款共计14,280,000元，累计还款17,745,000元；（14）向朱某1循环借款共计17,000,000元，累计还款9,724,000元；（15）向赵某循环借款共计1,050,000元，累计还款240,000元；（16）向钱某循环借款共计4,700,000元，累计还款3,000,000元；（17）向李某3循环借款共计30,980,000元，累计还款38,532,000元；（18）向钟某1循环借款共计8,080,000元，累计还款6,300,000元；（19）向曹某循环借款共计8,650,000元，累计还款5,225,000元；（20）向张某2循环借款共计8,900,000元，累计还款9,466,400元；（21）向洪某循环借款共计15,130,000元，累计还款8,724,400元；（22）向詹某1循环借款共计2,550,000元，累计还款21,979,600元；（23）向某2骐华循环借款共计42,807,500元，累计还款38,659,850元；（24）向陈某1循环借款共计4,000,000元，累计还款4,500,000元；（25）向朱某2循环借款共计8,700,000元，累计还款7,430,000元；（26）向黄某1循环借款共计2,750,000元，累计还款2,750,000元；（27）向黄某2循环借款共计5,394,500元，累计还款10,701,800元；（28）向戴某1循环借款共计6,010,000元，累计还款5,460,000元；（29）向某3军循环借款共计3,300,000元，累计还款50,000元；（30）向肖某1循环借款共计28,592,870元，累计还款24,905,300元；（31）向陆某循环借款共计39,000,000元，累计还款34,272,000元；（32）向王某1循环借款共计1,700,000元，累计还款462,000元；向魏某2循环借款共计6,100,000元，累计还款6,058,000元；（33）向刘某1循环借款共计28,401,220元，累计还款22,580,500元；（34）向王某2循环借款共计6,000,000元，累计还款850,000元；（35）向马某循环借款共计1,728,000元，累计还款1,104,000元；（36）向向某1循环借款共计6,000,000元，累计还款3,200,000元；（37）向岑某循环借款共计3,995,000元，累计还款1,256,460元；（38）向某2浩萍循环借款共计3,000,000元，累计还款500,000元；（39）向胡某循环借款共计4,000,000元，累计还款3,360,000元；（40）向李某4循环借款共计1,900,000元，累计还款1,168,000元；（41）向王某4循环借款共计1,200,000元，累计还款400,000元；（42）向张某3循环借款共计12,500,000元，累计还款2,605,000元；（43）向齐某循环借款共计1,480,000元，累计还款875,000元；（44）向何某1循环借款共计2,000,000元，累计还款3,275,000元；（45）向郑某2循环借款共计1,000,000元，累计还款80,000元；（46）向陈某2循环借款共计1,000,000元，累计还款30,000元；（47）向谢某循环借款共计6055000元，累计还款0元；3.证人刁某1的证言，证实他和廖宁是2007年底认识的。从2008年3月份开始，廖宁以做木材、煤炭生意资金紧张为由多次向他借钱。通过核对公安机关整理的《刁某1使用账户借贷资金交易帐目确认统计表》，他通过银行转账借款给廖宁的钱是795.15万元，廖宁通过银行转账返本付息给他的钱是681.65万元。此外廖宁还以现金的方式还了他41万元，尚欠72.5万元的借款本金没有还。2010年4月22日，张某1通过银行转账的方式转了400万元到廖宁的银行账户，这笔钱是因为廖宁跟他说做生意资金缺紧，让他帮忙找钱，他就找到了在河口做建筑工程的张某1，让张某1借钱给廖宁，他口头上答应做担保。张某1并不认识廖宁，是出于对他的信任才转了400万元给廖宁，因此这400万元应属于他转账借款给廖宁的资金。加上这400万元他共计借给廖宁11**.15万元，廖宁共返本付息722.65万元。4.证人张某1的证言，证实2010年，时任河口县农村信用社主任的刁某1找到他，跟他说其有一个叫廖宁的朋友在北山开发区搞一个木材加工厂项目，让他借400万元给廖宁，借期两年，由刁某1做担保。他在河口是做房地产项目的，他的公司经常会向河口信用社贷款，他和刁某1的私人交情也好，想着反正有刁某1担保，就决定卖个人情给刁某1，答应了刁某1的请求。同年4月22日，他将400万元通过银行转到了廖宁的账户。到了2012年4月，到了约定的还款时间廖宁还没有还钱给他，他就去问刁某1，刁某1说廖宁暂时还不了，让他放心，其会去催廖宁还钱的。到了2015年7月，刁某1跟他说廖宁被公安机关抓了，让他报案，他才向公安机关报案。5.证人杨某1的证言，证实他和廖宁是大学同学。从2010年开始廖宁开始以投资做边贸生意为由向他借钱，并承诺每个月给他3%至4%的分红。2012年6月河口旭启臣投资有限公司成立后，廖宁让他到公司上班，担任副总经理。从2013下半年开始，廖宁就多次以公司需要资金周转，木材加工及交易市场项目需要资金缴纳土地出让金为由，让他去向亲戚朋友借钱，他先后联系了表叔王雷某、舅舅陆某借钱给廖宁。经过核对公安机关整理的《杨某1使用账户借贷资金交易帐目确认统计表》，他通过银行转账借款给廖宁的钱是2616.6625万元，其中包含王雷某的妻子张某3通过他的账户转账借给廖宁的400万元，以及陆某通过他的账户转账借给廖宁的250万元；廖宁通过银行转账返本付息给他的钱是1775.8222万元，其中包含廖宁通过他的账户返本付息给张某3的239.5万元，以及给陆某的567.2万元。他实际借款给廖宁共计1966.6625万元，廖宁返本付息给他969.1222万元。6.证人杨某2的证言，证实他是从事个人小额信贷业务的。2009年初他经过朋友介绍认识廖宁，之后两人的交往开始频繁起来。廖宁第一次向他借款是在2009年初，之后多次以做生意资金周转为由向他借款，长期借款的利率是每月2%至5%，借期一周以内的短期借款利率是每日1%。大额的借款他都会要求廖宁提供抵押物品，现在他还保管着廖宁的一辆牌号为“云Ｇ×××**”的雷克萨斯越野车，这辆车是2014年11月21日廖宁向他借款42万元的抵押物。通过核对公安机关整理的《杨某2使用账户借贷资金交易帐目确认统计表》，他通过银行转账借款给廖宁的钱是5099.906万元，廖宁通过银行转账返本付息给他的钱是6677.583万元。另外还有几十笔借款是廖宁让他直接转账给其他人，但是时间太久他记不清楚了。周某1在2011年9月11日转账给他的16万元，应该是廖宁让转到他的账户内的，后来这笔钱廖宁让他帮忙转给其他人了。但是过了五六年，他记不清具体转给谁了。7.证人郑某1的证言，证实他和廖宁从小就认识，他妻子钟雪蓓是廖宁的同学。廖宁从2009年开始以做木材生意为由向他借钱，他和廖宁的借贷关系一直持续到2014年9月，期间都是廖宁还清他的借款后又再次向他借款的循环借贷。廖宁向他借款偶尔也会让他打款到别人的账户，户名他记不清了，但最后廖宁都把钱还清了。通过核对公安机关整理的《郑某1使用账户借贷资金交易帐目确认统计表》，他通过银行转账借款给廖宁的钱是2076.1186万元，廖宁通过银行转账返本付息给他的钱是3506.1070万。对于之间差额的1429.9884万元，包含有廖宁支付给他的利息，还有一部分资金是廖宁转账给他让他帮忙转去其他账户，以及廖宁转账给他，让他帮忙提现出来交给廖宁。8.证人曾某1的证言，证实他和廖宁从小就认识。廖宁跟他借钱是从2012年初开始的，口头承诺给他3%的月息。他借给廖宁的钱大部分都是通过银行转账，现金借款、还款的情况很少。经过核对公安机关整理的《曾某1使用账户借贷资金交易帐目确认统计表》，他通过银行转账借款给廖宁的钱是3833.5万元，廖宁通过银行转账返本付息给他的钱是4015.59万元。除了统计表里记载的交易外，另外还有一部分借款是通过他的家人和朋友直接转账给廖宁的，但他不清楚是通过哪些银行账户转账给廖宁的，还需要再回忆和询问一下家人和朋友。9.证人古某1的证言，证实他和廖宁认识十多年了，是朋友关系。廖宁从2011年开始以做木材生意需要资金为由向他借钱，经过核对公安机关整理的《古某1使用账户借贷资金交易帐目确认统计表》，他通过银行转账借款给廖宁的钱是988.5万元，廖宁通过银行转账返本付息给他的钱是916万元。另外还有部分借款是廖宁按照他的要求转到了第三方账户，还有一些是他向廖宁购买家具抵扣了，他和廖宁之间已经清账了。10.证人林某的证言，证实他和廖宁从小就认识，但不是很熟。2010年后廖宁主动来找他玩，联系多了才慢慢熟起来。廖宁从2010年开始以做红木、煤炭、橡胶生意，以及在河口县购买土地为由向他借款，经过核对公安机关整理的《林某使用账户借贷资金交易帐目确认统计表一》，他通过银行转账借款给廖宁的钱是3329.5798万元，其中有150万元是肖某1通过他的账户转账借给廖宁的，另外他还通过朱某2的账户转账45万元、通过曹某的账户转账65万元借给廖宁，还帮廖宁转账还了55.5万元给肖某1；廖宁通过银行转账返本付息给他的钱是3602.915万元，另外还通过曹某的账户转账还给他36.54万元。他实际借款给廖宁共计3345.0798万元，廖宁返本付息给他3639.455万元。在和廖宁交往的过程中，廖宁还通过他认识了他的朋友肖某1、杨某3、曹某等人，又通过杨某3认识了刘某1，通过肖某1认识了洪某，然后就私下向这些人借钱。廖宁还主动让他找他的朋友杨某8、沐俊彪借钱。11.证人李某1的证言，证实他认廖宁的母亲做干妈，廖宁是他认的干弟弟。廖宁是从2010年底开始以做生意为由向他借钱的，除了他自己借钱给廖宁外，还有他的朋友刘某3辰、妻子李某7、岳母肖某2、大舅子李家某通过他的关系借钱给廖宁。通过核对公安机关整理的《李某1使用账户借贷资金交易帐目确认统计表一》，他通过银行转账借款给廖宁的钱是2689.78万元，廖宁通过银行转账返本付息给他的钱是2438.83万元。廖宁向他借款时提供过一些木质家具作为抵押，包含贵妃椅单件一套、顶箱柜两套、四方桌子九件套、衣架单件两套、五斗橱两套，这些家具最多价值10万元。他并没有拿过廖宁所说的百达翡丽手表和黄金摆件作为抵押物，廖宁所说的抵押给他白色保时捷越野车是他自己出资购买的，车也是落户在他的名下。12.证人李某2的证言，证实他是2009年通过许建斌介绍认识廖宁的，许建斌说廖宁的木材生意做得还可以，只是资金不足，生意不好周转。他与廖宁接触了几次后，廖宁就开始以做生意需要资金周转为由向他借钱，他觉得廖宁人不错，年轻会做事，就开始借钱给廖宁，廖宁承诺给他2%的月息。经过核对公安机关整理的《李某2使用账户借贷资金交易帐目确认统计表》，他通过银行转账借款给廖宁的钱是2966.071万元，廖宁通过银行转账还本付息给他的钱是1923.005万元。13.证人周某1的证言及银行转款凭条、银行交易明细，证实他是2005年5月到美福公司驻昆明办事处担任负责人时认识廖宁的，2006年12月廖宁辞职离开美福公司，之后他们就成了朋友关系。廖宁是从2011年8月开始以做生意、购买土地需要资金为由向他借钱，并按3%的月利率支付利息。他借给廖宁的钱大部分是他和妹妹周某3、周某4的，因从2014年开始廖宁没有按时还本付息，到了同年8月他和妹妹赵群到昆明找到廖宁对账，计算出廖宁欠他们三兄妹1840万元的本金及390万元的利息，廖宁欠他个人300万元本金，然后廖宁写了一张欠款2230万元的借条给周某4，写了一张欠款300万元的借条给他。之后周群和他先后到安徽省合肥市中级人民法院、蚌埠市中级人民法院起诉廖宁还款，两件案件都达成了调解。经过核对公安机关整理的《廖宁与周某1、周某4使用银行账户借贷资金确认统计表》，他通过银行转账借款给廖宁的钱是2552.9万元，廖宁通过银行转账返本付息给他的钱是1751.9万元。另外还有部分他借给廖宁的资金是转帐到廖宁以外人员的账户，他能记起来的只有到银行柜台存现16万元到廖宁指定的杨某2的银行账户，其他转账情况他回忆起来后会向公安机关反映。经过他回忆并整理相关银行转帐记录，他发现还有2011年10月至2012年4月间转账借给廖宁的三笔资金共计141万元未计入公安机关整理的《廖宁与周某1、周某4使用银行账户借贷资金确认统计表》，因此他将相关银行交易明细、交易凭证提交给了法院。14.证人魏某1的证言，证实他早年从福建到河口做边贸生意，当时租房子住在廖宁家隔壁，因此廖宁还小时他就已经认识了。廖宁从2012年初开始以做木材生意需要资金周转为由向他借钱，并承诺给他5%至10%利息。经过核对公安机关整理的《魏某1使用账户借贷资金交易帐目确认统计表》，他通过银行转账借款给廖宁的钱是563万元，廖宁通过银行转账返本付息给他的钱是751.15万元。另外他还借过两笔现金给廖宁，一笔是在2014年2月，廖宁跟他说需要150万现金购买红木。同月15日，他将从他家里和他儿子魏海超处拿的150万元现金，用两个编织袋装着送到廖宁位于昆明翠明园H2二楼的办公室内交给廖宁，廖宁用电脑打了一张借条给他，写成是向他儿子魏海超借的，并注明收到现金借款150万元。另一笔是在2014年11月12日，廖宁说其在河口买了一块土地，向他借款45万元缴税，他就让廖宁到他位于河口县的办公室拿钱。他在办公室用电脑打出一张借条，注明廖宁收到他现金借款45万元，廖宁在借条上签字后他拿了45万元现金给廖宁。15.证人蒙某的证言，证实他不认识廖宁，他是在民间借贷圈子里认识一个叫“老刘”的朋友。2012年初的时候，“老刘”跟他说有个叫廖宁的人在做红木生意，生意做的很好，有钱的话可以借给廖宁周转，借款月利率为8%。他正好有点闲钱，就开始通过“老刘”作为中间人沟通协调借款给廖宁。他借给廖宁的钱是直接转账到“老刘”发给他的廖宁的银行账户，廖宁返本付息给他也是直接转账到他的账户。经过核对公安机关整理的《蒙某使用账户借贷资金交易帐目确认统计表》，他通过银行转账借款给廖宁的钱是766.2万元，廖宁通过银行转账返本付息给他的钱是944.3万元。还有部分他打款给廖宁的转账记录没有在统计表里，统计表里一开始就是廖宁打款给他，这不符合廖宁向他借款的实际情况。16.证人熊某1的证言，证实他1998年在河口工作时就认识廖宁了，与廖宁是朋友关系。廖宁是从2012年5月份开始以做木材生意为由向他借钱的。他借给廖宁的钱都不是他自己的，都是他帮廖宁向他的朋友借的，他的朋友把钱打到他的账户里，他又把钱转账给廖宁。经过核对公安机关整理的《熊某1使用账户借贷资金交易帐目确认统计表》，他通过银行转账借款给廖宁的钱是1556万元，其中有288万元是王维程通过他的账户转账借给廖宁的，有150万元是朱某1通过他的账户转账借给廖宁的；廖宁通过银行转账返本付息给他的钱是1954.5万元，其中有180万元是廖宁通过他的账户转账还本付息给钱某的，有332.75万元廖宁通过他的账户转账还本付息给朱某1的。另外他还按廖宁的要求转账93万元到廖宁指定的何梦媛的账户，转账67万元到廖宁指定的苏雪敏的账户。因此他实际转账借给廖宁的金额是1278万元，廖宁转账还给他的金额是1441.75万元。17.证人朱某1的证言，证实他是2012年6月经熊某1介绍认识廖宁的，熊某1说廖宁是其好朋友，因在河口做红木生意资金紧张，让他借钱给廖宁，并说廖宁答应给他十万元。之后他就将借款打到熊某1的账户，由熊某1转账给廖宁，借款期限到后，廖宁就把本金和利润转账给熊某1，熊某1又转账给他。后来廖宁就以做红木生意为由直接找他借款，并承诺给他借款本金10%至12%的利润，他觉得廖宁生意做的大而且给的利润高，就开始直接借款给廖宁。经过核对公安机关整理的《朱某1使用账户借贷资金交易帐目确认统计表》，他通过银行转账借款给廖宁的钱是1700万元，廖宁通过银行转账返本付息给他的钱是972.4万元。他与廖宁之间的借还款都是通过银行转账完成的，没有现金交易。借款过程中廖宁从没有抵押过任何物品给他。他转账给熊某1的150万元，以及熊某1转账给他的332.75万元是他与熊某1之间的借贷关系，与廖宁无关。18.证人赵某的证言，证实2012年5、6月份时，他和朋友在一起喝茶时认识了廖宁，之后他们就会在一起喝茶，聊聊生意上的事。2012年7月9日，廖宁以要购买一批红木家具为由向他借款，借期一个月，到期按2%的利率还本付息。同月10日他通过银行转帐借给廖宁1**万元。借款到期后廖宁并没有还钱，经多次催促后，廖宁于2014年分四次还了他共计24万元利息。2015年2月他到河口县人民法院起诉廖宁还款，法院也做出了调解。19.证人钱某的证言，证实2012年7月初，她的好朋友熊某1找到她，跟她说其有一个特别好的朋友叫廖宁，廖宁做生意资金紧张，想让她借300万元给廖宁，借期一个月。她碍于熊某1的面子就同意借款给廖宁，并于同年7月9日和8月3日分两次通过银行共计转账300万元到廖宁的银行账户，之后她经熊某1介绍，在河口认识了廖宁。借款到期后廖宁还清了借款，后又一直以做生意资金紧张为由向她借款。她因为听朋友说廖宁的口碑不好，就没有再借款给廖宁。2014年10月，熊某1打电话给她说廖宁做生意资金不够，让她借款给廖宁，后她同意借款170万元给廖宁。同年10月23日，她通过银行转账170万元到廖宁的银行账户。经过核对公安机关整理的《钱某使用账户借贷资金交易帐目确认统计表》，她通过银行转账借款给廖宁的钱是470万元，但统计表没有显示出廖宁还款300万元给她的明细，可能是廖宁使用其他人的账户转账还款到她的银行账户里。20.证人李某3的证言及借条，证实他和廖宁从小就认识，属于“发小”。廖宁从2011年初开始以做生意需要资金周转为由向他借钱，经过核对公安机关整理的《李某3使用账户借贷资金交易帐目确认统计表一》，他通过银行转账借款给廖宁的钱是2978万元，廖宁通过银行转账返本付息给他的钱是3506.5万元。另外他还借过现金给廖宁，廖宁写过借条给他的有两笔，分别是224万和170万。一张借是2012年1月23日写的，借款金额224万元；另一张借条是2014年1月8日写的，借款金额170万元，借条上注明是现金借款。经过核对他回忆并经公安机关整理的《李某3使用账户借贷资金交易帐目确认统计表二》，廖宁在2012至2013年间共计转账346.7万元给他，让他帮忙购买越南的药酒。21.证人钟某1的证言，证实他是2012年国庆节前经朋友李某3介绍认识廖宁的。李某3说廖宁的红木生意做的好，让他有钱就借给廖宁做生意，借款周期短，月利息是本金的12%。他在与廖宁接触后，认为廖宁的生意做的很大，是一个做实事的人，就开始借钱给廖宁。经过核对公安机关整理的《钟某1使用账户借贷资金交易帐目确认统计表》，他通过银行转账借款给廖宁的钱是808万元，廖宁通过银行转账返本付息给他的钱是630万元。2012年10月3日他还转账10万元到廖宁指定的账户，该笔交易没有包含在统计表内。另外他还多次借了共计567万元现金给廖宁，2013年他和廖宁对账后，廖宁把他的欠条都收回去并统一写了一张567万元的借条给他。廖宁还款给他都是采用银行转账和汇款的方式。22.证人曹某的证言，证实他是2011年左右经同学林某介绍认识廖宁的。廖宁从2014年开始以购买土地为由向他借款，并承诺给他5%的月息。经过核对公安机关整理的《曹某使用账户借贷资金交易帐目确认统计表一》，他通过银行转账借款给廖宁的钱是865万元，廖宁通过银行转账返本付息给他的钱是522.5万元。经过核对公安机关整理的《曹某使用账户借贷资金交易帐目确认统计表二》，他转账给廖宁的65万元，以及廖宁转账给他的36.54万元实际上是林某与廖宁的资金往来。23.证人张某2的证言，证实2012年10月，廖宁到她的河口三极小额贷款有限公司贷款250万元，因为金额超出了公司的贷款限额，她就从她个人的账户里转账250万元借给廖宁，廖宁按4%的月利率支付利息。2013年4月廖宁还清借款本金，并累计支付了52.16万元的利息给她。2014年2月，廖宁以其的河口旭启臣公司急需资金掉头为由，向她个人借款640万元。同月11日，她从她妹妹张俊的银行账户里转账640万元到河口旭启臣公司的账户，第二天廖宁就把640万元的本金和4.48万元的资金占用费转账到张俊的银行账户。经过核对公安机关整理的《张某2使用账户借贷资金交易帐目确认统计表》，她通过银行转账借款给廖宁的钱是890万元，廖宁通过银行转账返本付息给她的钱是946.64万元。24.证人洪某的证言，证实他是经肖某1的介绍认识廖宁的，是肖某1向他介绍了廖宁，加上他对肖某1的信任，他才借钱给廖宁的。他从2012年10月开始和廖宁有资金往来，一开始都是通过肖某1在中间撮合、联系后由他借款给廖宁。到2014年3月后，廖宁开始和他直接联系借款。经过核对公安机关整理的《洪某使用账户借贷资金交易帐目确认统计表》，他通过银行转账借款给廖宁的钱是1626万元，其中有208万元是肖某1通过他的账户转账借给廖宁的；廖宁通过银行转账返本付息给他的钱是243.5万元。另外他还通过肖某1的账户转账借款95万元给廖宁；廖宁还通过肖某1的账户转账还给他401.9万元，通过杨某3的账户转账还给他227.04万元。他实际转账借给廖宁的钱是1513万元，廖宁实际转账还本付息给他的钱是872.44万元。25.证人詹某1的证言，证实他是云南作明投资有限公司的法人代表，他于2013年2月在饭局上经朋友张亚权介绍认识廖宁。廖宁从同年3月开始以做红木生意、投资土地项目需要资金周转为由向他借钱，并承诺给他每月5%的利息。经过核对公安机关整理的《詹某1使用账户借贷资金交易帐目确认统计表》，他通过银行转账借款给廖宁的钱是2550万元，廖宁通过银行转账返本付息给他的钱是2197.96万元。但其中廖宁于2013年11月18日从河口旭启臣公司转账到云南作明投资有限公司的40万元，是廖宁急需要现金，所以才转账给他，由他提出40万元现金来交给廖宁。廖宁向他借款时提供过一张罗某1床、一件套顶箱柜和50块原木大板作为抵押物，原木大板被他以1万元的价格卖给了廖小林，两套家具被他以2万元的价格卖给了一个陌生人。26.证人杨某3的证言，证实2011年时他通过林某的介绍认识了廖宁，听林某说廖宁是做木材生意的。2012年时，林某打电话给他说廖宁做生意需要资金周转，向他借款150万元，借期一个月。借款一个月后，林某就归还了150万元本金，还给了他10.5万元的利息。事后林某带廖宁来介绍给他认识，廖宁就开始以做生意资金不足为由找他借款，并约定给他7%的月利息。经过核对公安机关整理的《杨某3使用账户借贷资金交易帐目确认统计表》，他通过银行转账借款给廖宁的钱是4374.5万元，其中有476万元是刘某1通过他的账户转账借给廖宁的；廖宁通过银行转账返本付息给他的钱是4104.425万元，其中有120万元是廖宁通过他的账户支付给刘某1的利息，有227.04万元是廖宁通过他的账户支付给洪某的借款本息。此外他还通过刘某1的账户转账200万元借给廖宁，转账182.25万元到廖宁指定的阮春勇的账户借给廖宁，转账40万元到易某的账户；廖宁还通过刘某1的账户转账还款108.6万元给他。廖宁向他借款时曾抵押过一些木材和家具给他。木材存放在昆明两面寺的一个仓库，抵押给他后又被廖宁重复抵押给了王某6，听王某6说找人鉴定了，木材价值300万至500万。家具是存放在翠明园，他找人鉴定后认为不是真的海南黄花梨家具，就没有去动过，案发后发现翠明园的家具被搬空了。27.证人杜某、杨某4、程某、周某2的证言，证实他们曾直接或间接地借钱给杨某3，再由杨某3借给廖宁进行投资。28.证人陈某1的证言，证实她家和廖宁家是邻居，从小在一条街上长大。廖宁从2012年开始以需要资金周转为由向她借款。经过核对公安机关整理的《使用账户借贷资金交易帐目确认统计表》，她通过银行转账借款给廖宁的钱是400万元，廖宁通过银行转账返本付息给她的钱是450万元。29.证人朱某2的证言，证实她是通过林某认识廖宁的。廖宁从2014年初开始以做木材生意为由向她借钱。经过核对公安机关整理的《朱某2使用账户借贷资金交易帐目确认统计表一》，她通过银行转账借款给廖宁的钱是870万元，廖宁通过银行转账返本付息给她的钱是743万元。《朱某2使用账户借贷资金交易帐目确认统计表二》中她转账给廖宁的45万元，实际上是林某向她借钱，她直接转账给廖宁的。30.证人黄某1的证言，证实廖宁是她妹妹的同学，她从小看着廖宁长大。廖宁从2012年开始以需要资金做外贸生意为由向她借款。经过核对公安机关整理的《黄某1使用账户借贷资金交易帐目确认统计表一》，她通过银行转账借款给廖宁的钱是275万元，廖宁通过银行转账返本付息给她的钱是265万元，但她和廖宁间的债务已经结清了，廖宁可能还用其他账户还过钱给她。另外还有一笔她转账给廖宁的200万元，实际上是戴某1借给廖宁的。戴某1是她做生意认识的朋友，她介绍廖宁认识了戴某1。2013年1月廖宁向戴某1借款200万元，因戴某1不相信廖宁，就把200万元转账给她，她再把钱转账给廖宁。31.证人黄某2的证言，证实她与廖宁是小学同学，从小就在一起玩，关系一直都很好。廖宁从2012年开始以做红木生意缺少资金为由向她借钱，经过核对公安机关整理的《黄某2使用账户借贷资金交易帐目确认统计表一》，她通过银行转账借款给廖宁的钱是372万元，廖宁通过银行转账返本付息给她的钱是879万元。另外她还借过两笔现金给廖宁，一笔是100万元和另一笔是30万元。廖宁还通过她参与境外赌球，经过核对公安机关整理的《黄某2使用账户借贷资金交易帐目确认统计表二》，她通过银行转账给廖宁的47.45万元，以及廖宁通过银行转账给她的191.18万元，都是廖宁通过她的银行账户下注赌球的资金往来。32.证人戴某1的证言，证实他是云南盈福贸易有限公司的法定代表人。2012年初的时候，他一个做外贸的朋友黄某1介绍廖宁给他认识。廖宁从2013年8月开始以购买红木原料，需要资金周转为由向他借款，并口头承诺给他4%的月息。经过核对公安机关整理的《戴某1使用账户借贷资金交易帐目确认统计表》，他通过银行转账借款给廖宁的钱是601万元，其中有200万元是他先转账到黄某1的账户后，再由黄某1转账给廖宁的；廖宁通过银行转账返本付息给他的钱是546万元。33.证人易某的证言，证实他是河口易山商贸有限公司的法定代表人。2004年他经朋友介绍认识廖宁，但之后并没有来往。到了2012年底、2013年初时，廖宁提出想和他合伙做铁矿石生意，因为廖宁没有什么资金注入，他就没有同意。廖宁成立河口旭启臣投资有限公司，就想让他帮忙让旭启臣公司介入他公司的生意，以此来增加旭启臣公司的业绩。他认为廖宁的社会关系好，为了公司的发展，他就同意帮廖宁的忙。介入的方式有两种，一种是铁矿石就由他的公司报关进口，在廖宁先垫资支付少部分的税款后，由廖宁的公司把铁矿石卖给他以前的买家，等廖宁的公司收回货款后再把铁矿石的货款转给他的公司。另一种是由廖宁的公司进口铁矿石，但是廖宁没有那么多钱付铁矿石款，就由他的公司把矿石款打给廖宁，让他先把矿石进口进来，他再向廖宁的公司购买铁矿石后卖给他以前合作的买家。在此过程中，廖宁还会以做红木生意缺少资金为由向他借款，到2014年9月为止廖宁共计欠他330万元，还补了一张借条给他。到了2014年11月份，廖宁向信用社贷的款手续还没有办完，但周某1等人多次催促廖宁还款，廖宁又再次找他借款270万元用于归还周某1等人，并承诺贷款下来后就把欠他的钱全部还清。之后他转账200万元到了周某4的账户，其余70万元分别转到廖宁指定的几个账户内，但具体是哪些账户他记不清了。事后直到2015年5月，廖宁才还了他5万元，还欠他595万元的本金。34.证人肖某1的证言，证实他在2010年认识了林某，后又在林某的介绍下于2012年底认识了廖宁，听林某说廖宁与其是世交，带其做木材生意赚了不少钱。之后在林某的撮合下他与廖宁渐渐熟悉起来，成为了朋友。廖宁从2012年底开始以做木材生意需要资金周转为由向他借钱，并承诺给他4%的月息。经过核对公安机关整理的《肖某1使用账户借贷资金交易帐目确认统计表一》，他通过银行转账借款给廖宁的钱是2646.287万元，其中有95万元是洪某通过他的账户转账借给廖宁的，有50万元是他向廖宁购买一辆奔驰轿车的钱；廖宁通过银行转账返本付息给他的钱是3116.93万元，其中有474.3万元是廖宁通过他的账户转账还给洪某的钱，有280万是廖宁通过他的账户转账还给武某的钱。另外他还通过林某的账户转账借给廖宁1**万元，通过洪某的账户借给廖宁1**万元。廖宁通过林某的账户转账还给他55万元。他实际借给廖宁的钱是2914.287万元，廖宁还本付息的钱是2418.13万元。他和廖宁之间的借还款都是通过银行转帐，没有使用过现金。廖宁向他借款时曾抵押过一批木材给他，后来这批木材又被廖宁重复抵押给了王某6，并被王某6拉走了。35.证人武某的证言，证实2013年初他通过肖某1认识廖宁，同年10月廖宁以购买土地需要资金为由向他借款300万元，借期一个月，月利息为5%。之后他通过银行转账300万元借给廖宁，但不记得是直接转给廖宁，还是先转给肖某1，再由肖某1转给廖宁的了。到了约定还款期限后廖宁没有还款，只付了他15万元的利息，付了几个月利息后就没有再付了。2014年他多次催款后，廖宁还了他200万元本金，之后又付了几个月利息，还欠他100万元本金。廖宁还款给他是打到肖某1的账户里，他和廖宁的资金往来都是通过肖某1和廖宁相互转账，然后肖某1再将廖宁给他的利息通过银行转账或现金的方式支付给他。36.证人陆某的证言，证实他是昆明市瀚稷源粮油贸易有限公司的法人代表。2014年5月通过远房亲戚杨某1的介绍认识了被告人廖宁。此后廖宁就以其做着木材生意，还在河口北山有一块地做项目开发，需要资金周转为由向他借钱，并承诺给他每个月3%的利息。经过核对公安机关整理的《陆某使用账户借贷资金交易帐目确认统计表一》，他通过银行转账借款给廖宁的钱是3150万元，廖宁通过银行转账返本付息给他的钱是1810万元。另外经过对账，他还通过杨某1的账户过账借给廖宁2**万元，转账500万元到廖宁指定的河口信合水电开发有限公司；廖宁通过张某3的账户转账还给他200万元，通过昆明经开区阿拉盛峰建材经营部的账户转账还给他200万元，通过河口信合水电开发有限公司的账户转账还给他5000万元，通过杨桂珍的账户转账还给他150万元，通过杨某1的账户转账还给他567.2万元。他实际借款给廖宁共计3900万元，廖宁返本付息给他3427.2万元。37.证人魏某2、王某1的证言，证实魏某2于2013年底认识廖宁，经过一段时间的接触和交往后，两人都有相互合作的意向。两人经过沟通，决定以魏某2借款给廖宁做生意，借期二个月，廖宁按6%的月利率支付利息的方式进行合作。之后魏某2开始借款给廖宁，经过两次循环借贷后，魏某2于2014年4月借了300万元给廖宁，廖宁还本付息后还欠200万元本金。廖宁通过魏某2认识王某1后，因为资金紧张就开始找王某1借款，王某1就借了100万元给廖宁。经过核对公安机关整理的《魏某2、王某1使用账户借贷资金交易帐目确认统计表一》，二人通过银行转账借款给廖宁的钱是780万元，廖宁通过银行转账返本付息给二人的钱是652万元。38.证人刘某1的证言，证实她是通过杨某3认识廖宁的。2013年10月时，杨某3跟她说认识一个叫廖宁的人，在河口做一个木材市场项目，项目前景很不错，问她是否有意向参与。之后杨某3带她和她丈夫等人一起到河口找廖宁，廖宁带他们参观考察了木材市场的项目。通过考察，他们觉得木材市场的项目确实不错，就和杨某3各借款500万元给廖宁用于投资木材市场的项目，廖宁将这1000万元交到河口国土资源局用作购置土地的保证金。此外廖宁还以做木材贸易需要资金周转和木材市场推进项目为由向她借款，并约定按5%-6%的月利率支付利息。经过核对公安机关整理的《刘某1使用账户借贷资金交易帐目确认统计表一》，她通过银行转账借款给廖宁的钱是2686.372万元，其中有200万元是杨某3通过她的账户转账借给廖宁的；廖宁通过银行转账返本付息给她的钱是2246.65万元，其中有108.6万元是通过她的账户转账还给杨某3的。此外她还通过杨某3的账户转账476万元借给廖宁，转账182.25万元到廖宁指定的阮春勇的账户借给廖宁；廖宁还通过杨某3的账户转账还款120万元给她。他实际借给廖宁钱是3144.622万元，廖宁实际还本付息2258.05万元。39.证人王某2的证言，证实他是2009年通过河口强仙商贸有限公司认识廖宁的。2014年3、4月份，廖宁向他介绍了东盟木艺文化城的项目后，他就提出来想参与这个项目的前期土地平整工程，廖宁提出让他至少交600万元的保证金，就同意把土地平整工程交给他做。之后他筹集了600万元分多次打入了廖宁的账户，其中有部分款项是他的家人、朋友直接打到廖宁的账户里。但后来他并没有拿到土方工程，600万元保证金就变成他借给廖宁的借款了。此后直到案发前，廖宁通过银行转帐还给他85万元。40.证人马某的证言，证实她女儿马吉平在廖宁的“九月十九木艺店”上班。2014年2月20日，廖宁以做红木生意需要资金周转为由向他借款250万元，她通过丈夫韩荣富的账户转账借给廖宁，廖宁于同年3月18日还清借款。同年3月20日，廖宁以需要资金周转为由向她借款180万元，并承诺按4%的月利率支付利息。当天她就转款172.8万元到廖宁的银行账户，此后廖宁一直按月支付利息。经过对公安机关整理的《马某使用账户借贷资金交易帐目确认统计表》，廖宁共计通过银行转帐返本付息给她50.4万元。另外廖宁还于2014年11月3日转帐10万元到他的账户，但不知道用的是什么账号。廖宁无法归还借款后，就用“九月十九木艺店”的一套红木圈椅三件套、一张红木供桌和一件红木沙发来抵偿借款利息，此外她和家人没有拿过廖宁的任何财物。41.证人向某1的证言，证实他和廖宁是大学同班同学，上学时关系比较好，毕业后也一直保持联系。2014年5月，他和朋友仁改云准备去廖宁开在河口的“九月十九木艺店”购买家具。在去河口的途中廖宁打电话向他借款200万元用于归还银行资金，借期一个月，利息10万元。之后他就向仁改云帮廖宁借了200万元，钱是仁改云直接转账到廖宁的账户，但算作是他向仁改云借的钱。同年7月24日，廖宁因为没钱还仁改云的借款，就让他帮忙归还仁改云的借款。当天他转账200万元到廖宁的账户，但廖宁又把钱转给他，让他直接还给仁改云。第二天他把200万元还给仁改云后，廖宁向仁改云借的200万元就转移到他名下了。经过核对公安机关整理的《向某1使用账户借贷资金交易帐目确认统计表》，他共计通过他自己和仁改云的账户转账借给廖宁6**万元，廖宁通过银行还本付息320万元，其中20万元的利息是直接转账付给了仁改云。42.证人岑某的证言，证实他和廖宁从小就认识，关系不错，廖宁的二姐还是他哥哥的前妻。2012年5月中旬，廖宁称其需要资金周转，让他出面帮忙贷款，其自己还款并承担利息。他用房子向陈玉发开的信贷公司贷款150万元，信贷公司扣除第一个月3万元利息后，将147万元放款到他和妻子潘松的账户内，随后他将147万元转入廖宁的银行账户，这笔款的本金和利息都是廖宁转给他后由他还给信贷公司，本息都已经还清了。2014年5月下旬，廖宁以做生意急需资金周转为由向他400万元，他通过银行转账借给廖宁3**.5万元，之后廖宁通过银行转账共计还本付息60.5万元。除了上述资金往来外，经过核对公安机关整理的《岑某使用账户借贷资金交易帐目确认统计表二》，廖宁还转款141.431万元到他的账户，扣除他转款给借给廖宁的15万元、帮廖宁还给陈玉发的6个月借款利息27万元、他帮廖宁购买物品及生意尾款的15.085万元，以及杨某2转给他的19.2万元，剩余的65.146万元是廖宁借给他的钱。他不认识杨某2，不知道杨某2为什么转款19.2万元给他，但这些钱不是廖宁借给他的钱。43.证人杨某5的证言，证实她是云南淼源新能源有限公司的总经理，她于2013年通过廖宁的姐姐廖洁认识廖宁，听廖洁说廖宁在做红木生意，还在河口拿了260多亩土地做一个木艺文化城项目。廖洁的丈夫邹玉宝多次跟她说廖宁的项目缺少资金，让她帮帮廖宁。2013年6月，廖宁找她借款400万元，借期6个月，并承诺支付本金4%的利息。同月23日，她当着廖宁的面通过银行转账300万元到廖宁的账户，还把刚收到的50万元现金一起拿给了廖宁。直到她到公安机关报案，廖宁都没有归还过她本金和利息。廖宁一方于2014年8月18日、9月1日、9月17日打到她银行账户的50万元不是廖宁还给她的借款本息。当时廖宁卖红木家具给她和她的一些朋友后，她们发现红木家具货不真后要求退货，这50万元是退货后廖宁退给她的货款。44.证人胡某的证言，证实他是河口明丰房地产公司的总经理，和廖宁是普通朋友。2014年6月，廖宁以做木材生意需要资金周转向他借款，他随即通过银行转账200万元到廖宁的银行账户。同年9月，廖宁通过银行转账还本付息209万元给他。没过多久，廖宁又以要缴纳土地税款为由向他借款200万元，借期一个月，月息为5%，之后他又通过银行转账的方式借给廖宁2**万元。借款期限到后廖宁一直没有还款，在他的催促下，廖宁于同年12月让河口建设局将河口“九月十九木艺店”的拆迁补偿款125万元直接转到他的账户。2015年6月8日，廖宁又打了2万元到他的银行账户。经过核对公安机关整理的《胡某使用账户借贷资金交易帐目确认统计表》，他循环借款共计400万元给廖宁，廖宁通过银行转帐还本付息336万元。45.证人李某4的证言，证实2012年以前他一直在河口农业银行担任行长，之后辞职到河口滇越货场物流有限公司工作，负责公司的投资融资工作。他是2006年认识廖宁的，平时有空会在一起喝茶，没有深交。2014年6月9日，廖宁以在河口投资的家具城需要资金周转为由向他借款190万元，并承诺还完贷款后再贷款出来，一周后就可以还款给他。一周后他让廖宁还款，但廖宁称贷出来的款用到其他地方了。经过协商，廖宁同意按5%的月利息支付资金占用费。经过核对公安机关整理的《李某4使用账户借贷资金交易帐目确认统计表》，廖宁共计通过银行转账的方式还本付息给他116.8万元。46.证人王某3的证言，证实廖宁是他的小学和初中同学。2012年廖宁回到河口开了一家红木家具店后，与他的联系开始多起来。在和廖宁交往的过程中，廖宁多次提出向他借钱，但他没有闲钱借给廖宁，只是告诉廖宁他的弟弟王某4在蒙自做广告生意，在银行有一笔贷款用于广告公司资金急用周转，现在钱还没有用完。2014年7月，廖宁称其有一笔红木生意还短款100多万元，生意有10%的利润，而且只用一个月的时间，让他去找王某4来一起投资。他跟王某4商量后，王某4同意借款给廖宁。随后王某4将40万元通过他的账户转账借给了廖宁，过了一段时间因为王某4需要资金周转，廖宁就转账还给他20万元。后来王某4又通过他的账户转账80万元借给廖宁。经过核对公安机关整理的《王某3使用账户借贷资金交易帐目确认统计表》，王某4共计通过他的银行账户转账借给廖宁1**万元，廖宁通过银行账户还本付息40万元。47.证人王某4的证言，证实他经过王某3的介绍借钱给廖宁的经过，以及借款、还款金额与王某3证实的一致。48.证人张某3的证言，证实2014年5月份左右，她侄儿子杨某1说其公司老总廖宁做红木生意做的好，想向其借钱用于公司资金周转，其没有空闲的资金，所以就来跟她和丈夫借钱，并承诺廖宁会给每月5%的利息。第一次他们通过银行转账的方式借给廖宁2**万元。同年6月，杨某1带着他们到廖宁的灵臣阳公司见到了廖宁，廖宁向他们介绍了其公司在河口筹建国际木材加工基地和木材交易市场的项目规划，然后以需要资金缴纳土地出让金为由向他们借款800万元，并承诺廖宁会给每月5%的利息。之后她和丈夫王雷某就跟几个朋友借了一部分钱连同自己的资金凑了800万元借给廖宁。同年7月，杨某1再次找到他们说廖宁的灵臣阳公司需要资金去偿还银行借款，让他们帮帮忙。他们又找朋友借钱凑了250万元借给廖宁。经过核对公安机关整理的《张某3使用账户借贷资金交易帐目确认统计表》，她通过银行转账借款给廖宁的钱是450万元，廖宁通过银行转账返本付息给她的钱是21万元。另外经过对账，她还通过杨某1的账户过账借给廖宁4**万元，转账400万元到廖宁指定的昆明瀚稷源粮油贸易有限公司；廖宁通过杨某1的账户转账还给他239.5万元。她实际借款给廖宁共计1250万元，廖宁返本付息给他260.5万元。49.证人齐某的证言，证实2006年他通过韩军的介绍认识廖宁，当时廖宁在韩军的公司工作，认识廖宁后就会打电话联系。2014年7月2日，廖宁以进口一批木材缺少资金为由向他借款200万元，借期半个月，承诺生意做完后给他25万元的利息。之后他通过银行转账78万元到廖宁的账户，又让朋友柏俊转账70万元到廖宁的账户，还于同月3日在蒙自拿了7万元现金给廖宁，共计借款155万元给廖宁。经过核对公安机关整理的《齐某使用账户借贷资金交易帐目确认统计表》，他通过银行转账借款给廖宁的钱是148万元，廖宁通过银行转账返本付息给他的钱是87.5万元。50.证人何某1的证言，证实他和廖宁只是认识而已，连朋友都谈不上。2014年的一天，他在和朋友李某3打麻将时，李某3说廖宁想借钱做生意，可以给利息，并把他的电话号码给了廖宁。当天廖宁就打电话给他，以做生意需要资金周转为由向他借款10万元。当晚他就拿了10万元现金借给廖宁，两周后廖宁还了他10.3万元的现金。之后廖宁多次向他借款，还让他去帮忙借款，他就让他的朋友何某3、罗某2、侬金水等人借款给廖宁。他的朋友借款给廖宁都是直接转账给廖宁，但这些借款算在他头上，目前廖宁已经把从他和他朋友处借走的钱还清了。经过核对公安机关整理的《何某1使用账户借贷资金交易帐目确认统计表》，他通过银行转账借款给廖宁2**万元，廖宁通过银行转还本付息给他301万元。51.证人郑某2的证言，证实廖宁是他妹妹的同学，他很早就认识廖宁，与廖宁是普通朋友关系。2014年8月17日，廖宁以采购木材需要资金周转为由向他借款100万元，借期一个月，承诺给他4%的月息。当天他就通过银行转账100万元到廖宁的账户，同月19日廖宁到建水打借条给他时说还差一点钱，让他再借10万元，他又拿了10万元现金给廖宁。经过核对公安机关整理的《郑某2使用账户借贷资金交易帐目确认统计表》，他通过银行转账借款给廖宁1**万元，廖宁通过银行转账付给他8万元的利息。52.证人陈某2的证言，证实他是河口立诚电器有限责任公司的老板。2014年9月4日，他的朋友李某2打电话跟他说一个朋友需要借款100万元用于资金周转，借期三个月，月息3%，李某2还承诺提供担保。他觉得有利可图就同意借款，并于同日通过的他账户和冯某的银行账户分别转账80万元、20万元到李某2提供的杨鑫的账户。同年10月，李某2让他提供一个银行账户，并通过银行转帐支付了他3万元利息。同年12月他找李某2还款时，李某2才说这100万元是转借给了廖宁，让他自己找廖宁要钱。他找到廖宁后，廖宁承认这100万元是其借的，但是暂时没有钱还他，之后一直到案发廖宁都没有再还本付息。53.证人杨某6的证言，证实2014年9月4日，他的银行账户收到陈某2账户转的80万元和冯某账户转的20万元，共计100万元，这笔钱是廖宁还他哥哥陶鑫强的欠款。54.证人谢某的证言，证实他是泸西县宏达畜牧有限公司河口分公司的法人代表。2014年8月他们公司在河口北山开发区购置了一片土地开屠宰场，廖宁在他们购买的土地对面买了一跨地，两家的地在一起所以就认识了。廖宁从2014年10月开始以购买土地、做红木生意缺少资金为由多次向他借款，并承诺给他5%的月息。经过核对公安机关整理的《谢某使用账户借贷资金交易帐目确认统计表》，他通过银行转账借款给廖宁的钱是605.5万元，廖宁没有还本付息。55.借条及借款协议，证实被告人廖宁与本案多名证人之间存在借贷关系。56.证人李某5的证言V10P27-31及投资移民相关材料，证实被告人廖宁于2013年5月与昆明亨瑞信息咨询有限公司签订协议，以廖宁的妻子李某8为主申请人，由亨瑞公司帮廖宁全家申请美国投资移民。之后廖宁按照规定将50万美元打入中国银行澳门分行并受到监管。具体打款流程是从李某8在中国银行顺城支行的账户（62×××94）中转账3,343,099.57元人民币到中国银行广东省分行营业部，再由中国银行广东省分行营业部把钱转到中国银行伦敦分行，由中国银行伦敦分行将人民币兑换成美元后转入中国银行澳门分行，澳门分行会为李某8开设一个银行监管账户：28×××86，开户名是李某8本人。亨瑞公司于同年9月11日收到美国公民及移民服务局发来的一份函件，证实美国移民局正式受理了李某8全家申请美国移民的材料，之后就要等待美国移民局的审核了。57.证人戴某2的证言，证实她于2011年被廖宁聘用为云南灵臣阳商贸有限公司的会计。灵臣阳公司是2011年3月份成立的，成立以来她都担任着会计，公司账目也是她在做。从公司成立到2013年12月，都没有经营过任何业务，处于无收入的状况，只有一些工资、水电费、差旅费、招待费等管理费用的支出。灵臣阳公司从2014年1月开始有生意，2014年的经营总成本为6097.2万元，经营总收入为5723.2万元（其中101.41万元是销售煤炭收入，其余5621.8万元为销售橡胶收入），亏损404.45万元。但受国家调控政策，国税局做纳税调增处理后，公司产生利润2492.58元，缴纳企业所得税623.15元。灵臣阳公司从成立到2014年12月31日一直处于亏损，经营亏损加上每年的支出，总计亏损502.04万元。2014年12月31日后公司也是没有任何经营情况，只有工资、水电费等管理费用的支出。灵臣阳公司的橡胶贸易是从中船重工昆明灵湖科技有限公司进货，销往厦门市泰和隆进出口有限公司；煤炭贸易是贞丰县挽润正大煤矿进货，销往云南省活发集团刘总旗水泥有限公司。58.证人成某的证言，证实她于2012年6月份到河口九月十九木艺店做会计，一直做到木艺店关门结算。木艺店的股东有廖宁、林某、张某5和“余总”，四人每人出资150万元。红木家具是张某5拿来买的，后来廖宁也会拿一些家具到店里买。木艺店2012年和2013年的生意很好，两年的利润有80多万。从2014年开始，木艺店的生意开始下滑，每月都在亏钱，廖宁赊出去未收的家具款有140多万。到木艺店关门结算时，总利润还剩下30多万，木艺店里的所有物品都是张某5去处理的，之后木艺店就关门了，并于2014年10月注销了税务登记证。她于2015年4月5日开始在廖宁的河口旭启臣投资有限公司兼职做会计。旭启臣公司的账目是从2012年6月份做起，她接手会计后从交接的公司账目看，公司经营过铁矿和橡胶，经营活动主要是在2013年和2014年发生的。从经营项目看，铁矿是有利润的，橡胶是亏损的，但具体情况她不太清楚。从经营年份看，2012年公司亏损是77.56万元，2013年亏损242.87万元，2014年盈利295.44万元，2015年没有生意，除去水电和工人工资等费用，目前还亏损24万元。公司的固定资产有70.5965余万元，大一点的资产是一辆购买价格37万元的雷克萨斯汽车。旭启臣公司的铁矿业务是从河口易山商贸有限公司和云南能源达进出口有限公司购进铁矿石后，卖给玉溪瑢鑫公司和红河钢铁公司、红河州骏源商贸有限公司、河口易山商贸有限公司。橡胶业务是从深圳莱茵君阅公司、深圳市隆亿创贸易有限公司购进天然橡胶后，卖给中船重工（昆明）灵湖科技有限公司。59.证人李某6的证言，证实他于2012年10月至2015年3月在河口旭启臣投资有限公司兼职做会计。证实河口旭启臣投资有限公司的主要经营业务，以及2012年至2015年的盈亏情况与成某证实的一致。60.证人王某5、蒋某、苗某的证言，证实他们云南灵臣阳商贸有限公司、河口旭启臣投资有限公司、蒙自廖家大院工作期间，都曾将他们名下的多个银行账户提供给廖宁使用，还多次按照廖宁的安排将转入他们账户的资金转出。61.企业工商登记情况，证实云南灵臣阳商贸有限公司、河口九月十九木艺店、河口旭启臣投资有限公司的法定代表人均为被告人廖宁。62.云南灵臣阳商贸有限公司纳税申报表，证实从2011年至2015年，该公司每年的利润均为负数，负的金额从每年20余万元至400余万元不等。63.河口九月十九木艺店、河口旭启臣投资有限公司缴税数据及河口县国家税务局出具的证明，证实从2013年6月至2014年4月，河口九月十九木艺店合计销售收入94万元，共计缴纳增值税2.82万元。从2012年6月至2015年9月，河口旭启臣投资有限公司合计销售收入32650万余元，共计缴纳增值税656万余元。64.搜查笔录及扣押决定书、扣押物品清单，证实公安机关于2015年7月4日依法对云南灵臣阳商贸有限公司位于昆明市银海国际B座1702室的办公地点进行了搜查，于同月16日对被告人廖宁位于昆明市盘龙区世纪俊园D2栋1105号的住宅进行了搜查，并将搜查出的账册、合同、报关单、借条、U盘、U盾、移动硬盘、手机等物品依法予以扣押。从成某处扣押了河口旭启臣投资有限公司的账本等物品。65.廖宁名下财产清单及协助执行通知书、协助冻结财产通知书，证实旭启臣投资有限公司名下的三块土地（河国用2014-1178、1179、1180号）、以及河口县北山文化广场商住楼A幢6号房屋（河房权证河口镇字第**）；廖宁名下的河口县广龄街延伸段B幢10号房屋（河房房权证字第**）廖宁妻子李燕名下的河口县滨河路红桥商业广场商住楼4幢1-502号房屋（河房权房权证河口镇字第**）被依法查封。云南灵臣阳商贸有限公司的一辆牌号为“云Ａ×××**”的江铃全顺牌汽车被依法扣押。廖宁妻子李某8账户（62×××94，对应账户：13×××69）内的55.17013万美元被依法冻结。66.身份户籍证明，证实被告人廖宁作案时已年满十八周岁，系成年人。67.中国银监会红河监管分局复函，证实截至2015年7月9日，中国银监会红河监管分局未作出过批准河口旭启臣投资有限公司、河口九月十九木艺店、云南灵臣阳商贸有限公司从事商业银行业务的批复，上述三家公司不具有在红河州从事商业银行业务的资格。被告人廖宁无经营红河州辖区内政策性银行、商业银行、信用社、村镇银行等相关银行业金融机构的情况。68.被告人廖宁的供述，证实他大学毕业后于2004年5月到合肥美福生物科技有限公司昆明办事处工作，任怒江分公司经理。在美福公司工作期间，他积累了较多的人脉关系及一些财富，具备了自己创业的条件，就于2009年12月正式离开美福公司自主创业。2011年3月他在昆明注册成立了云南灵臣阳商贸有限公司，公司注册资本500万元，他占90%的股份，蒋某占10%的股份，公司主要业务是经营木材原材料、成品家具等产品，公司的日常业务由业务经理邹玉宝负责。2012年他和张某6、林某等四人在河口县注册成立了河口九月十九木艺经营部，他占33%的股份，经营部的主要业务是销售红木家具。由于股东内部的原因，经营部于2014年10月被注销，经营期间总营业额大概在两千万元左右。2012年6月他在河口县成立了河口县旭启臣投资有限公司，公司注册资本1000万元，股东只有他一个人，公司的主要业务是经营矿产品进口及销售，公司的具体业务是有杨某1负责管理。公司从成立到2015年6月，总营业额在两亿五千万元以上。2012年10月18日，旭启臣公司与河口县政府签订和合作协议，投资建设中国东盟河口国际木材加工及交易市场。2013年7月以后，他向某2骐华、刘某1借款交了1000万元的土地保证金。2014年2月12日用于建设交易市场的土地（河国土资挂2013-19、20号土地）挂牌，他经过拍卖拿到土地使用权。同年10月23日，他向红河州源丰经贸有限公司的王某7借款2450万元，加上之前1000万元的保证金中转为土地出让金的900万元，以及他自己的200万元，缴清了河国土资挂2013-20号土地共计3546.7636万元的土地出让金，取得了该102.7亩土地的使用权，并办理了土地使用权证。除了向某2骐华、刘某1、王某7等人借款外，他在经营过程中还向其他多人借款，并按照每月1%至5%不等的利率支付利息。在借款过程中，他曾将木材、家具、车辆等财物作为抵押物交给债权人保管，具体情况如下：（1）他在向某2彪借款过程中，提供了一辆牌号为“云Ｇ×××**”的红色雷克萨斯轿车给杨某2作为抵押物，之后一直没有拿回来。（2）他在向李某1借款过程中，提供了男女式百达翡丽手表各一块、一个银行购买的黄金摆件、一辆白色保时捷越野车，以及六、七套老挝黄花梨木家具给李某1作为抵押物。（3）他向詹某1借款过程中，曾提供了老挝黄花梨顶箱柜家具两组、老挝黄花梨罗某1床一张，以及约200块缅甸楠木、红花梨等大板原料给詹某1作为抵押。（4）他向某2骐华借款过程中，曾将价值400万元的约30吨酸枝木和约300片的花梨木、楠木、秃杉木作为抵押物交给杨某3。（5）在借款过程中，他曾提供过一张老挝黄花梨罗某1床、一套老挝黄花梨办公座椅二件套、两张老挝黄花梨供桌，以及一套十一件套的缅甸黄花梨沙发给马某作为抵押物。他对于起诉书指控他在2008年7月至2015年6月期间向四十八人循环借款六亿多元的事实没有意见。这四十八人中大部分都是他的亲戚、朋友、邻居、同学，另外少部分人他并不认识，是他的朋友去借来后以自己的名义借给他的，他一开始并不知情，是到后期他的朋友带着真正的债权人找到他后他才知道。在借款过程中他签署过一些借条、借款协议，上面所记载的借款金额大部分都是包含利息的，甚至有一些是他在受胁迫的情况下出具、签署的。他向四十八人借款和还本付息，几乎都是通过银行转账的方式进行的，很少有现金往来，因此他循环借款的金额以及还本付息的金额主要以银行交易记录为准。经过核对公安机关整理的资金往来明细表，他通过银行转账的方式向四十八人循环借款、还本付息的总金额与司法会计鉴定书统计认定的数额一致。关于现金借、还款的具体情况如下：（1）他分两次还了400万现金给刁某1，一次是120万元，一次是280万元。（2）他与李某3之间没有大额的现金借款，他出具给李某3的170万元现金借款的借条不是真实的。实际上是在2014年底李某3多次转账借款给他总计170万元，他按照李某3的要求写了一张170万元的借条给李某3并注明了全额现金。（3）2013年年底的时候，他在河口北山小学门口还过42万元现金给钟某1。但钟某1借给他的借款中没有使用现金的情况。（4）黄某2曾借过他两笔现金，分别为100万元20万元。他没有从詹某1、杨某5、郑某2等其他人处借过现金。他借来的这些借款主要用来支付其他借款产生的利息，还有承担了旭启臣、灵臣阳两家公司在国内的一次重大经济损失，还有缴纳了河口国际木材加工及交易市场项目的几千万元项目资金，还承担了旭启臣、灵臣阳两家公司及蒙自廖家大院、河口九月十九木艺经营部这四家经营场所的各项开支，以及他个人的生意支出。每年大概有十万元左右是被他用在个人消费上。他认为借款给他的人都是他的朋友，他向这些人借款属于正常的借贷关系，不需要得到金融监管部门的同意。关于公诉机关追加起诉他向周某1借款的141万元，他确实收到了这141万元，但当时他与周某1之间是投资关系，2013年后才转为借贷关系。这141万元他已经还清给周某1了。在2013年以前他和周某1的资金往来都是清楚的，周某1每次的投资他都还清了。经庭审质证，被告人廖宁对证人刁某1的证言有异议，认为其通过现金还款给刁某1的金额不止41万元，他分两次还了400万现金给刁某1，一次是120万元，一次是280万元，他欠刁某1的债务已经结清；对于证人周某1的证言有异议，认为其在2012年上半年以前与周某1是共买、共卖的合作经营关系，2012年上半年以前两人的资金往来不属于借款，且所有的款项都已经结清；对证人魏某1、李某3、钟某1、杨某5、郑某3关于借过现金给他的证言有异议，认为其向几人借款都是采取银行转账的方式，没有借过现金；对于部分证人提出的借款、还款金额有意见，认为相关金额应以银行交易记录为准；对于证人成某的证言有异议，认为成某是2015年初才到公司的，不可能知道公司之前的情况；对上述其余证据无异议。辩护人提出的质证意见与被告人廖宁的一致。本院认为，司法鉴定意见书关于被告人廖宁还款给证人马某的总额中，包含有一笔廖宁于2014年3月18日转账还款给马某的60万元，而鉴定意见书的统计明细表中，马某转账借给廖宁的第一、二笔款项为2014年3月20日的160万元和12.8万元，还款时间早于借款时间违背常理，且与证人马某的证言及被告人廖宁的供述所证实的情况均不吻合，对司法鉴定意见书认定的该部分金额本院不予采信。证人魏某1、钟某1、杨某5、郑某3关于借过现金给廖宁的证言，无其他证据相印证，且与被告人廖宁的供述不符，该部分证言本院不予采信。证人黄某2关于借过130万元现金给廖宁的证言，与被告人廖宁的供述能部分印证吻合，对能相互印证的部分本院予以采信，对不能印证部分本院不予采信。关于除证人马某外的其他证人证实通过银行转帐循环借款给廖宁的资金总额，以及廖宁通过银行转帐还本付息总额与司法鉴定意见书证实的金额不一致的证言，因司法鉴定意见书认定的金额系通过对银行交易记录的全面统计得出的，是客观真实的，因此对该部分证言本院不予采信，对相关司法鉴定意见予以采信。被告人廖宁关于其还了400万现金给证人刁某1的供述，与证人刁某1的证言能部分印证吻合，对能相互印证的部分本院予以采信，对不能印证部分本院不予采信；关于还了42万元现金给钟某1的供述，无其他证据相印证，且与证人钟某1的证言不符，本院不予采信。被告人廖宁关于其在2012年上半年以前与证人周某1是共买、共卖的合作经营关系，2012年上半年以前两人的资金往来不属于借款，且期间的所有款项都已经结清的供述，无其他证据相印证，且与证人周某1证实的事实不符，本院不予采信。被告人廖宁关于其没有从李某3处借过170万元现金的供述，与证人李某3的证言及被告人廖宁出具的注明“全额现金”的170万元借条所印证证实的事实不符，本院不予采信。证人李某3关于其还于2012年1月23日借过224万元现金给廖宁的证言，以及帮廖宁购买300万元药酒的证言，无其他证据相印证，且与被告人廖宁供述所证实的事实不符，本院不予采信。被告人廖宁关于在借款过程中提供了部分财物给部分证人（出借人）作为抵押物的供述，对于该部分财物的种类、数量、价值等问题，与相关证人证实的内容并不能完全印证吻合，且与廖宁犯罪金额的认定无关，不作为本案证据使用。上述其余证据取证程序合法，内容客观、真实，能相互印证，本院予以采信。本院认为，被告人廖宁违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，借用合法经营的形式向社会公众吸收资金，并承诺在一定期限内以货币方式还本付息或者给付回报，在此过程中其还通过各种途径向社会公众传播吸收资金的信息，明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任。被告人廖宁非法吸收公众存款数额巨大，其行为严重扰乱了国家金融秩序，给众多集资人造成了巨大的经济损失，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且犯罪数额巨大，情节严重，应依法追究其刑事责任。被告人廖宁在案发后经公安机关电话通知后，主动到案接受调查，并如实供述了全部犯罪事实，具有自首情节，依法可以对其从轻处罚。被告人廖宁向社会公众非法吸收的资金属于违法所得，应当依法追缴。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴；集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。公诉机关指控被告人廖宁犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以采纳。关于刑事诉讼与民事诉讼交叉的问题。按照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，非法吸收公众存款罪，是指非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。本案中，被告人廖宁通过各种途径，非法向社会上不特定的多数人吸收资金，严重扰乱国家金融秩序，虽有多名集资人在案发前以民间借贷纠纷将被告人廖宁诉至法院，相关法院经调解后也作出了民事调解书，但依照《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》的规定，民间借贷的基本案件事实必须以刑事案件审理结果为依据，被告人廖宁与相关集资人间的借贷纠纷虽经民事调解处理，但并不影响将这些案件所涉事实作为廖宁向社会公众吸收资金的犯罪事实加以认定。本案属刑、民交叉案件，从形式上看，如果把廖宁的多次“借款”行为割裂开来看，廖宁与对方每一个人之间都属于民间借贷关系，但综合全案审查，被告人廖宁的行为属于向不特定的多数人大量吸收资金，客观上扰乱了国家的金融秩序，给众多集资人造成了巨大的经济损失，是一种依法应予惩处的犯罪行为，因此相关涉及民事诉讼的借款金额不能从廖宁非法吸收公众存款的犯罪金额中予以扣除。辩护人关于魏某1、赵某、洪某、杨某3、戴某1、刘某1、马某、王某4、李某4等人与被告人廖宁的借款关系已经人民法院审理确认为合法的民事借款关系，并已以民事调解书结案，本案再对此进行判决，对法律的统一适用会造成损害的辩护意见，不能成立，本院不予采纳。关于吸收资金的形式。被告人廖宁在吸收资金的过程中，以共同投资为由向部分集资人吸纳资金，但均约定了按固定利率，按期以分红、投资收益等形式支付回报，属于非法吸收资金的形式之一。辩护人提出的“廖宁与熊某1、朱某1、易某、杨某1之间名为借贷关系实则是合伙关系，合伙关系所涉金额应适用“收益分享、风险共担”的合伙原则，不能将“受害人”的自身过错行为的责任归于被告人廖宁一人承担”的辩护意见不能成立，本院不予采纳。辩护人关于被告人廖宁具有自首情节的辩护意见，与本院查明的事实相符，本院予以采纳；关于廖宁在主观方面没有危害社会的故意等其余辩护意见，不符合本案事实和相关法律规定，本院不予采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人廖宁犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币四十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2015年7月1日起至2024年6月30日止。罚金限判决生效之日起一个月内缴纳。）二、违法所得依法予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向云南省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  李有成审判员  邓 杰审判员  谢云生二〇一七年十月二十六日书记员  肖 羽