重庆市垫江县人民法院刑 事 判 决 书（2017）渝0231刑初321号公诉机关垫江县人民检察院。被告人徐娟，女，1987年1月21日出生于重庆市垫江县，汉族，高中文化，个体户，住垫江县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2016年11月14日被垫江县公安局刑事拘留,同年12月20日被执行逮捕。现羁押于长寿区看守所。辩护人杨挺，重庆贤正律师事务所律师。垫江县人民检察院以渝垫检刑诉[2017]333号起诉书指控被告人徐娟犯非法吸收公众存款罪，于2017年8月10日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭公开开庭审理了本案。垫江县人民检察院指派���察员幸星出庭支持公诉。被告人徐娟及其辩护人杨挺到庭参加诉讼。现已审理终结。垫江县人民检察院起诉指控：2013年至2016年11月期间，被告人徐娟未经相关部门批准，以工程需周转资金、帮人代还信用卡、招投标差保证金、自己周转等为名，以月息2分-5分或者短期高利为诱饵，通过口口相传的方式，向社会不特定对象向某、田某、李某、左某等人非法吸收公众存款2205.963万元，所吸存款用于归还借款人高额利息、自己做生意等，导致资金短缺，案发前已归还本息1355.0274万元，尚有850.9356万元本金无法偿还。2016年11月14日，被告人徐娟主动投案，到案后如实供述犯罪事实。针对指控，公诉机关提供了相关证据予以佐证。起诉认为，被告人徐娟的行为已构成非法吸收公众存款罪，且非法吸收公众存款数额巨大；其有自首情节。请依法判处。被告人徐娟对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，未提出辩解意见。辩护人杨挺提出被告人徐娟有自首情节；现被告人认罪悔罪，并已归还部分融资款，建议对其从轻处罚。经审理查明：2013年至2016年11月期间，被告人徐娟未经相关部门批准，以工程需周转资金、帮人代还信用卡、招投标差保证金、自己周转等为名，以月息2分-5分或者短期高利为诱饵，通过口口相传的方式，向社会不特定对象向某、田某、李某、左某等人非法吸收公众存款2205.963万元，所吸存款用于归还借款人高额利息、自己做生意等，导致资金短缺，案发前已归还本息1355.6274万元，尚有890.6356万元本金无法偿还。具体犯罪事实如下：1.20l6年5月，徐娟以在做帮他人代还信用卡生意，周息4分向高某借钱。高某表示钱不够，徐娟让其找朋友借钱来再借给她，高某先���向熊某、张某、蒋某借款。2016年5月至10月，高某先后向徐娟转款113.368万元，截止案发，徐娟已归还79.8554万元，欠33.5126万元。2.2016年6月，徐娟以帮他人还信用卡为由，周息4分向徐某借钱。徐某表示没钱时，徐娟让其找朋友借钱来再借给她，徐某向戴某借款17万，2016年6月至11月，徐某先后向徐娟转款23万元，截止案发，徐娟已归还8万余元，用门店抵6万元，欠9万元。3.徐娟通过徐某介绍认识了张某，徐娟以代还信用卡、资金周转为由向张某借钱。20l6年9月至11月，张某先后通过向徐娟转款、用信用卡在徐娟的服装店刷卡等方式借给徐娟13.7万元，截止案发，徐娟已归还5.93万元，欠7.77万元。4.2016年6月，徐娟以代还信用卡，周息3分至6分向左某借钱。左某表示没钱时，徐娟让其找别人借来转借给她，左某遂找陈某、任某、杨某、何某、徐某、陈某1等6人借款。2016年6月至11月，左某先后向徐娟转款199.6万元，截止案发，徐娟已归还40万元，欠159.6万元。5.2016年9月，徐娟以代还信用卡，周息4分向谢某借钱。谢某表示没钱时，徐娟让其找别人借来转借给她，谢某找黎某借款。2016年9月至11月，谢某先后向徐娟转款26万元，截止案发，徐娟已归还3万元，欠23万元。6.2013年，徐娟通过王某认识了王某1。2013年年底至2016年10月，徐娟以月息4分，做代还信用卡业务、做工程急用钱等为由向王某1借钱。王某1先后向徐娟转款120万，截止案发，徐娟已归还本金90万，付利30万。7.徐娟通过蔡某认识了刘某。2016年9月，徐娟以代还信用卡，周息4分向刘某借钱。2016年9月至11月，刘某先后向徐娟转款8.8万元，截止案发，徐娟已归还本金0.8万，付利0.52万，欠7.48万元。8.徐娟通过李某1认识了黄某。徐娟以父亲的工程差钱、招投标差保证金为由，周息4分至5分向黄某借钱。2015年10月至2016年11月，黄某先后向徐娟转款81万元，截止案发，徐娟已归还40万，欠41万。9.徐娟通过李某1认识了向某。徐娟以父亲的工程差钱、招投标差保证金为由，利息不定向向某借钱。2014年8月至2016年11月，向某先后向徐娟转款140万元，截止案发，徐娟已归还60万，欠80万。l0.2013年11月，徐娟以工程差资金，月息4分向郑某借钱，郑某表示没钱时，徐娟让其找别人借来转借给她，郑某找黄某1借款。2013年11月至2016年11月，郑某先后向徐娟转款136万元，截止案发，徐娟已归还40万元，欠96万元。11.2016年10月，徐娟以帮别人充贷，周息8分至1角向董某1借钱，董某1表示没钱时，徐娟让其找别人借来转借给她。董某1找董某2、何某1借款后向徐娟转款50万元。后徐娟��周息6分至1角，代还信用卡为名向董某2借款5万，何某1借款6万，截止案发，徐娟已归还7.5万元，欠53.5万元。12.2016年7月，徐娟以帮别人充贷，代还信用卡为由，周息7分至8角向墙某借钱，墙某表示没钱时，徐娟让其找别人借来转借给她，墙某找墙某1借款后向徐娟转款26万元。2016年11月，徐娟以周息1角，充贷为名向墙某1借款15万，截止案发，徐娟已归还16.555万元，欠24.445万元。13.徐娟通过皮某认识了田某。2016年7月，徐娟以代还信用卡，周息2分向田某借钱。2016年7月至11月，田某先后向徐娟转款40.73万元，截止案发，徐娟已归还9.37万元，欠31.36万元。后徐娟通过田某认识了李某，20l6年7月，徐娟以还信用卡、差工程投标保证金，周息3分向李某借钱。2016年7月至11月，李某先后向徐娟转款121万元，截止案发，徐娟已归还40万元，欠81万元。14.徐娟通过况娇认识了徐某1，2016年3月，徐娟以代还信用卡，月息3分为由向徐某1借钱，徐某1将自己的两张信用卡给徐娟，2016年3月至11月，徐娟共计刷卡32万元，截止案发，已归还25.45万元，欠6.55万元。15.2015年6月，徐娟以缺资金，月息2分向陈某2借钱，后陈某2先后向徐娟转款404.65万元，截止案发，徐娟已归还446.625万元。徐娟通过陈某2认识了蔡某，2016年5月，徐娟以周转、还信用卡为由向蔡某借钱，蔡某先后转给徐娟123.65万元。截止案发，徐娟已归还82.272万元，欠41.378万元。16.2016年5月，徐娟以资金周转、代还信用卡，月息3分向龚某借钱。龚某先后向徐娟转款83.675万元，截止案发，徐娟已归还50余万元，欠33万元元。17.2016年1月，徐娟以付工程尾款、还信用卡，月息4分或周息4分向曹某借钱，曹某先后向徐娟转款24.9万元，截止案发，徐娟已归还5.6万元，欠19.3万元。18.2016年11月，徐娟以还信用卡、周转，一次性付利300—600元向董某1借钱，董某1向徐娟转款7万，截止案发，徐娟已归还5.09万元，欠1.91万元。19.2016年11月初，徐娟以周转，利息不定向张某1借钱。张某1向徐娟转款3.98万，截止案发，徐娟已归还2.1万元，欠1.88万元。20.2016年10月，徐娟以代还信用卡、投标需要保证金，日息5分至7分向张某2借钱。张某2向徐娟转款100万元，截止案发，徐娟已归还50万元，欠50万元。21.2016年2月，徐娟以差钱用，以月息5分向杨某1借钱，杨某1向徐娟转款11万，截止案发，徐娟已归还5万元，欠6万元。徐娟通过杨某1认识了颜某，2016年5月，徐娟以还信用卡、招投标，周息4分至5分向颜某借钱，颜某向徐娟转款15.51万元，截止案发，徐娟已归还5.8万元，欠9.71万元。22.2014年下半年，徐娟以差工程款，以月息3分向杨某3借钱。杨某3向徐娟转款264.4万元，截止案发，徐娟已归还198.16万元，欠66.24万元。23.2016年7月，徐娟以代还信用卡，以周息3分向胡某1借钱。胡某1向徐娟转款10万，截止案发，徐娟已归还3万元，欠7万。2016年11月12日，被告人徐娟在被本案的被害人报警后，被民警带至垫江县公安局经济犯罪侦查大队，该队民警遂向被告人徐娟询问相关情况后未对其采取强制措施。同年11月14日，被告人徐娟经民警电话通知投案，并如实供述了自己上述犯罪事实。上述事实，有公诉机关提供，并经庭审质证认证的下列证据证明：一.常住人口登记表。证实被告人徐娟出生于l987年1月21日，案发时具有非法吸收公众存款罪的主体资格。二.被告人徐娟的供述：我和我丈夫李某2是2012年到云南临沧县去帮我父亲徐某2的工地的忙，他当时的工地的名字叫临沧金旭之光小区工地，工地上具体包的是劳务。我在工地上具体负责的是材料周转、核算民工工资和更换材料，李某2在工地上负责工地安全和质量。我负责的工作说具体点就是负责工地上需要的材料的购买和更换，买材料的时候如果工地上暂时没有钱，就由我先行垫付，然后到我父亲那里去报账处理；然后民工工资是我先进行核算了之后，将数据报给我父亲，我父亲核算之后再进行发放，也有这种情况，有些民工班组找到我，要我先行付一部分工资，我也先垫付了一部分，后面再从他们总的工钱里面扣除。直到2013年8、9月份的时候，金旭小区工地完工之后，我就没有在工地上帮我父亲的忙了。8、9月的时候，我父亲出钱在云南临沧县内给我开了一家120平左右的中餐馆，房租和装修都是我父亲出的钱，大概共计有60万左右，后来的餐馆的经营都是我和我丈夫李某2在操作，直到2014年4月份的时候，餐馆因为亏损，无法经营下去就倒闭了，我和李某2就回到了垫江来发展了。投入工程的钱大概有300万左右，但是我父亲也陆陆续续还给我了一些的，但是具体投了多少，还了多少，因为财务混乱的问题，我也搞不清楚。我对外借钱的人可以分成两类，第一类就是我找我和我前夫李某2的亲戚、同学、朋友、生意伙伴借钱。第二类就是我通过我的亲戚、同学、朋友介绍他们认识的人借钱给我。我最开始就是因为临沧的工程差周转资金找我的亲戚朋友借款，后来工程没赚到钱，我也没有按时给那些借款人还到钱。2015年开始，我要给那些借款人支付高额的利息，还要给他们还到期的本金，加上我自己做的生意不好，差的钱就越来越多，只能不断给别人承诺支付高额的利息来吸引别人��钱给我，然后把借来的钱用来偿还前面借款人的利息和本金，直到现在需要付出去的利息太多了，根本就付不走了，有时候利息高到了1万元每周利息700元至800元，所以我差的钱就越来越多，导致最后无法归还这些借款和支付这些借款的利息。最开始我找别人借来的钱都被我用到临沧工程上去了，用在工程上的钱共计最多应该有400万元。后来工程没赚到钱，我欠起的钱没有办法归还。我在垫江搞的服装生意效益也不好，后来我只能不断的找别人借钱来归还借钱时承诺给别人高额的利息和本金去了。还有就是从2012年到2016年期间，我最多用了150万元到我个人日常开支。另被告人徐娟分别供述了非法吸收本案被害人李某、田某、左某、向某等人存款的事实，与被害人的陈述能相互印证。三.证人及被害人的证言1.证人李某2的证言。其证实2011年他和徐娟结婚后就一起去了徐娟爸爸徐某2在云南临沧的工地上干活。当时他和徐娟负责的主要是工程财务、安全方面的工作。徐娟的爸爸有时候工程上差钱，也找他和徐娟借钱。他算了一下，以他的名义借给徐某2的钱大概有70万元左右，以徐娟的名义借给徐某2的到底有多少就不清楚了。他听徐娟说徐某2经常是找她还了借，借了还。2014年的时候徐某2在云南那边没有承包到工程，徐娟就和他先后回到垫江，当时回来之前，徐娟和他也没有和徐某2清算一下账务。回到垫江之后，徐娟开了一家服装店。11月份的时候，很多人来家里要钱，徐娟给他说是她以前在云南的时候给她爸爸借的钱是找人借的，当时都给那些人约定了利息。后来徐某2的工程没有赚钱，也就没有给她还过钱，她只能不断的找别人借钱，然后把借来的钱用来还前面借款的人的本金和利息。2.证人徐某2的证言。其证实2012年年底的时候，他在临沧承包的金旭之光小区工程，当时是只做劳务，由于工地上忙不过来，他就叫他女婿李某2到工地上来帮忙，李某2负责安全和质量。没有过多久，他女儿徐娟也到工地上来帮忙了。徐娟来了之后，他就让她负责材料周转和核算民工工资以及更换材料。也就是让徐娟负责工地上一些材料的购买和更换，有时没有我差钱的时候就由徐娟先行垫付，后来他有钱了就支付给她。还有就是徐娟将民工工资进行核算之后，把具体的金额报到我这里来，他通过核算了之后再进行发放。他在承包的金旭之光工程期问，有时候会差资金周转，徐娟就自己去借钱来把材料款和工资付了，有时候也通过银行转账的方式把钱借给他，他用于做工程。徐娟具体找那些人借了钱他不知道，她以前给他说的都是她的同学和朋友，现在他才知道她找很多人借了钱，金额高达几千万。他根本不知道徐娟支付高息借款，如果知道她支付高息借款，他肯定不会让她去借。3.证人胡某2的证言。其证实她是徐娟的母亲，徐娟到云南临沧去就是去帮徐某2的一个工地。她听徐娟说当时在云南临沧的时候找她的朋友同学借了的，然后投到到工地上去，但是具体情况不清楚。徐娟从云南临沧回来之后，就是2014年至20l6年期问，让她帮徐娟借钱，说是投到云南的工地上去，她也到处找亲戚朋友去借，共计可能有帮徐娟借了100万左右。她给这些人承诺的利息都是月息2.5分至3分，利息都是徐娟在付，有时候是徐娟把利息打到她的银行账户上，然后她在给借钱的人转过去，也有时候是给现钱。到徐娟被抓为止，利息每个月都是付起走了的，具体还了多少她也不知道。4.被害人高某的证言。其证实在20l6年5月，徐娟以在���帮他人代还信用卡生意，以周息4分向她借钱。她表示自己的钱不够，徐娟就让她找朋友借钱来再借给徐娟。自己先后向熊某、张某、蒋某借款。2016年5月至10月，她先后向徐娟转款113.368万元，目前徐娟已归还79.8554万元，尚欠33.5126万元。该事实已得到证人蒋某、熊某、刘波及被告人徐娟的印证。5.被害人徐某的证言。其证实徐娟以帮他人还信用卡为由，以周息4分向她借钱。她表示自己没钱时，徐娟让她找朋友借钱来再借给徐娟，她向戴某借了17万。2016年6月至11月，她先后向徐娟转款23万元，目前徐娟已归还7万余元，用门店抵6万元，尚欠她9万元。该事实已得到证人戴某、被告人徐娟的印证。6.被害人张某的证言。其证实她是通过徐某介绍认识了的徐娟，人是后徐娟以代还信用卡、资金周转为由向她借钱。20l6年9月至11月，她先后通过向徐娟转款、用信用卡在徐娟的服装店刷卡等方式借给徐娟13.7万元，截止目前，徐娟已归还5.93万元，尚欠7.77万元。该事实已得到被告人徐娟的印证。7.被害人左某的证言。其证实在2016年6月，徐娟以代还信用卡，周息3分至6分向他借钱。他表示自己没钱时，徐娟让其找别人借来转借给她，他遂找陈某、任某、杨某、何某、徐某、陈某1等6人借款。2016年6月至11月，他先后向徐娟转款199.6万元，截止案发，徐娟已归还40万元，尚欠159.6万元。该事实已得到证人陈某、任某、杨某、何某、徐某、陈某1及被告人徐娟的印证。8.被害人谢某的证言。其证实在2016年9月，徐娟以代还信用卡，周息4分向他借钱。他表示自己没钱时，徐娟让其找别人借来转借给她，他便找黎某借款。2016年9月至11月，他先后向徐娟转款26万元，截止案发，徐娟已归还3万元，欠23万元。该事实已得到证人黎某、被告人徐娟的印证。9.被害人王某1的证言。其证实在2013年，徐娟通过王某认识了他。2013年年底至2016年10月，徐娟以月息4分，做代还信用卡业务、做工程急用钱等为由向他借钱。他先后向徐娟转款120万，截止案发，徐娟已归还本金90万，付利30万。该事实已得到被告人徐娟的印证。10.被害人刘某的证言。其证徐娟通过蔡某认识了他。2016年9月，徐娟以代还信用卡，周息4分向他借钱。2016年9月至11月，他先后向徐娟转款8.8万元，截止案发，徐娟已归还本金0.8万，付利0.52万，欠7.48万元。该事实已得到被告人徐娟的印证。11.被害人黄某的证言。其证实徐娟通过李某1认识了他。后来徐娟以父亲的工程差钱、招投标差保证金为由，周息4分至5分向他借钱。2015年10月至2016年11月，他先后向徐娟转款81万元，截止案发，徐娟已归还40万，欠41万。该事实已得到被告人徐娟的印证。12.被害人向某的证言。其证实徐娟通过李某1认识了他。后来徐娟以父亲的工程差钱、招投标差保证金为由，利息不定向他借钱。2014年8月至2016年11月，他先后向徐娟转款140万元，截止案发，徐娟已归还60万，欠80万。该事实已得到被告人徐娟的印证。13.证人刘敏的证言。其证实她是郑某的老婆。2013年11月，徐娟以工程差资金，月息4分向郑某借钱，由于郑某没钱，郑某就找黄某1借款。2013年11月至2016年11月，郑某先后向徐娟转款136万元，截止案发，徐娟已归还40万元，欠96万元。该事实已得到证人黄某1及被告人徐娟的印证。14.被害人董某1的证言。其证实在2016年10月，徐娟以帮别人充贷，周息8分至1角向他借钱，他表示没钱时，徐娟让其找别人借来转借给她。他便找董某2、何某1借款后向徐娟转款50万元���后徐娟以周息6分至1角，代还信用卡为名向董某2借款5万，何某1借款6万，截止案发，徐娟已归还7.5万元，欠53.5万元。该事实已得到被告人徐娟、证人董某2的印证。15.被害人董某2的证言。其证实在2016年10月23日，徐娟给她打电话说李某2的父亲信用卡差钱，叫她借8万元给徐娟，后来我借给她，10月25日徐娟就还了。后来在10月26日那天，董某1给他打电话说徐娟的父亲挪用公款被查，徐娟找他借50万，他只有28万，找我借钱。当时我和何某1在一起，董某1就问她和何某1有没有钱，先借给他，统一由董某1借给徐娟。后来她转给徐娟7万，听说何某1给徐娟转了15万。2016年11月9日，她和何某1在一起，徐娟打电话找她借5万，同时找何某1借6万。徐娟总的差她本金12万，其中有7万是以她兄弟董某1的名义借的。16.证人何某1证实的事实与董某2证实的事实一致。17.被害人墙某的证言。其证实在2016年7月，徐娟以帮别人充贷，代还信用卡为由，以周息7分至8角向她借钱，由于她自己没钱，徐娟让其找别人借来转借给她，她就找墙某1借款后向徐娟转款26万元。2016年11月，徐娟以周息1角，充贷为名向墙某1借款15万，截止案发，徐娟已归还16.555万元，欠24.445万元。该事实已得到被告人徐娟、证人墙某1的印证。18.被害人墙某1的证言。其证实他开始并不认识徐娟，2016年11月，徐娟找他女儿墙某借钱，要借90万元，他女儿没有那么多，徐娟叫墙某向亲戚借钱后再借给她。后来他就陆陆续续借给墙某22万元，就这样他通过墙某认识了徐娟。2016年11月2日，徐娟找他借了10万元，周息8分左右。11月8日，徐娟又向他借了5万元。他一共借给徐娟15万元，徐娟一共支付利息和本金65550元，还欠我98650元。19.被害人田某的证���。其证实徐娟通过皮某认识了她，李某系她男朋友。2016年7月，徐娟以代还信用卡，周息2分向她借钱。2016年7月至11月，她先后向徐娟转款40.73万元，截止案发，徐娟已归还9.37万元，欠31.36万元。后徐娟通过她认识了李某，20l6年7月，徐娟以还信用卡、差工程投标保证金，周息3分向李某借钱。2016年7月至11月，李某先后向徐娟转款121万元，截止案发，徐娟已归还40万元，欠81万元。该事实已得到被告人徐娟、证人李某的印证。20.被害人李某的证言与被害人田某的证言一致。21.被害人徐某1的证言。其证实徐娟通过况娇认识了他。2016年3月，徐娟以代还信用卡，月息3分为由向他借钱，他将自己的两张信用卡给徐娟，2016年3月至11月，徐娟共计刷卡32万元，截止案发，已归还25.45万元，欠6.55万元。该事实已得到被告人徐娟的印证。22.被害人陈某2���证言。其证实在2015年6月，徐娟以缺资金，月息2分向她借钱，后她先后向徐娟转款404.65万元，截止案发，徐娟已归还446.625万元。徐娟通过陈某2认识了蔡某，2016年5月，徐娟以周转、还信用卡为由向蔡某借钱，蔡某先后转给徐娟123.65万元。截止案发，徐娟已归还82.272万元，欠41.378万元。该事实已得到被告人徐娟及被害人蔡某的印证。23.被害人蔡某的证言。其证实他是通过陈某2认识的徐娟，2016年5月，徐娟以周转、还信用卡为由向他借钱，他先后转给徐娟123.65万元。截止案发，徐娟已归还82.272万元，欠41.378万元。24.被害人龚某的证言。其证实2016年5月，徐娟以资金周转、代还信用卡，月息3分向她借钱。她先后向徐娟转款83.675万元，截止案发，徐娟已归还50余万元，尚欠33万元。该事实已得到被告人徐娟的印证。25.被害人曹某的证言。其证实在2016年1月，徐娟以付工程尾款、还信用卡，月息4分或周息4分向他借钱，他先后向徐娟转款24.9万元，截止案发，徐娟已归还5万元，尚欠19.3万元。该事实已得到被告人徐娟的印证。26.被害人董某1的证言。其证实在2016年11月，徐娟以还信用卡、周转，一次性付利300—600元向他借钱，他向徐娟转款7万，截止案发，徐娟已归还5.09万元，欠1.91万元。该事实已得到被告人徐娟的印证。27.被害人张某1的证言。其证实在2016年11月初，徐娟以周转，利息不定向他借钱。他向徐娟转款3.98万，截止案发，徐娟已归还2.1万元，尚欠1.88万元。该事实已得到被告人徐娟的印证。28.被害人张某2的证言。其证实在2016年10月，徐娟以代还信用卡、投标需要保证金，日息5分至7分向她借钱。她向徐娟转款100万元，截止案发，徐娟已归还50万元，欠50万元。该事实已���到被告人徐娟的印证。29.被害人杨某1的证言。其证实在2016年2月，徐娟以差钱用，以月息5分向她借钱，她向徐娟转款11万，截止案发，徐娟已归还5万元，欠6万元。徐娟通过她认识了颜某，2016年5月，徐娟以还信用卡、招投标，周息4分至5分向颜某借钱，颜某向徐娟转款15.51万元，截止案发，徐娟已归还5.8万元，欠9.71万元。该事实已得到被告人徐娟及颜某的印证。30.被害人颜某的证言。其证实他是通过他表姐杨某1认识的徐娟，平时没有什么来往。2016年7月份，徐娟找他借钱，一直到11月10日，第一次借的3万元本金和第二次借的2万元本金，我收到利息共4.9万。第三次借的4.4万，利息还了9000元。我借给徐娟本金合计15.51万元，利息还了5.8万元。31.被害人杨某3的证言。其证实在2014年下半年，徐娟以差工程款，以月息3分向她借钱。她向徐娟��款264.4万元，截止案发，徐娟已归还198.16万元，欠66.24万元。该事实已得到被告人徐娟的印证。32.被害人胡某3的证言。其证实在2016年7月，徐娟以代还信用卡，以周息3分向他借钱。他向徐娟转款10万，截止案发，徐娟已归还3万元，欠7万。该事实已得到被告人徐娟的印证。四.借条、银行交易记录、审计报告。证明被告人徐娟向本案被害人非法吸收公众存款及还款的相关事实。五.到案经过。证实在2016年11月12日，徐娟系被借款人报案后，民警出警将其带至经侦大队，但后徐娟又征得借款人的同意回家清算债务。后被告人徐娟于11月14日经民警电话通知投案，但经侦大队当时未对其采取强制措施。本院认为，被告人徐娟违反国家金融管理规定，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪��成立。被告人徐娟到案后如实供述犯罪事实，可从轻处罚。在案发前，被告人徐娟已清偿部分债务，可酌定从轻处罚。被告人徐娟向本案的被害人非法吸收的资金属违法所得，向被害人支付的利息可予折抵本金。关于被告人徐娟是否有自首情节的问题，经查，被告人徐娟在案发时系被本案中的部分被害人扭送至公安机关，这一事实由被害人的陈述、被告人徐娟本人的供述等证据予以佐证，因此，对公诉机关认定及辩护人提出被告人徐娟有自首情节的意见本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人徐娟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元（限本判决生效后的第二日起十日内向本院缴纳）。（刑期��判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日抵刑期一日，即自2016年11月14日起至2021年11月13日止）二、责令被告人徐娟退赔被害人经济损失。（详见附表）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第三中级人民法院提出上诉,书面上诉的,应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 刘 栋人民陪审员 李 华人民陪审员 王佑强二〇一七年十月二十五日书 记 员 刘鑫星