福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2016）闽0582刑初2821号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人黄连木，男，1991年5月30日出生，汉族，初中文化，农民，住福建省安溪县。因诈骗于2009年5月19日被泉州市劳动教养管理委员会决定劳动教养一年三个月。 辩护人李少林,福建侨声律师事务所律师。 被告人黄伟杰，男，1992年2月18日出生，汉族，小学文化，农民，住福建省安溪县。 被告人黄世福，男，1993年8月13日出生，汉族，初中文化，农民，住福建省安溪县。 辩护人李耿佳，福建晋贤律师事务所律师。 上列三被告人因涉嫌犯诈骗罪于2015年12月22日被抓获，次日被晋江市公安局刑事拘留，2016年1月30日由晋江市公安局执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 被告人王海滨，男，1987年1月2日出生，汉族，初中文化，农民，住福建省安溪县。因涉嫌犯诈骗罪于2015年12月22日被抓获，次日被晋江市公安局刑事拘留，2016年1月30日由晋江市公安局执行逮捕。晋江市公安局于2016年1月30日，对被告人王海滨变更强制措施为取保候审；晋江市人民检察院于2016年4月7日决定取保候审。经本院决定逮捕，晋江市公安局于2016年10月14日对被告人王海滨执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人吴燕，福建华忠盛律师事务所律师。 晋江市人民检察院以晋检诉刑诉[2016]2579号起诉书指控被告人黄连木、黄伟杰、黄世福、王海滨犯信用卡诈骗罪，于2016年10月14日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员许团圆出庭支持公诉。上述被告人、辩护人到庭参加诉讼。公诉机关向本院建议延期审理两次，本院均予同意。辩护人李少林以需要调取新证据为由向本院建议延期审理一个月，本院予以同意。现已审理终结。 晋江市人民检察院指控：2015年7月份以来，被告人黄连木、黄伟杰、黄世福预谋实施信用卡诈骗活动并准备手机、笔记本电脑等作案工具，由被告人黄世福负责提供光大银行客户信息资料，被告人黄伟杰负责具体实施“提升光大银行信用卡额度”诈骗活动，被告人黄连木则居于幕后操控指挥。期间，被告人黄世福通过网络非法获取5000条光大银行客户信息资料并出售给被告人黄连木、黄伟杰。后由被告人黄伟杰雇请“小惠”、“柯家棋”（另案处理）等人，在漳州市龙文区荣昌花园的租房内，通过拨打上述银行客户手机号码，谎称可以为对方提升信用卡额度，骗取对方的信用卡号、验证码等信息，并利用骗取的信用卡信息在被告人黄连木雇佣的被告人王海滨及柯某（另案处理）等人负责看管的网络店铺内进行刷卡消费，先后骗走被害人吕某、林某、陈某、黄某1、蔡某光大银行信用卡内额度款合计78752.8元。具体如下： 1.2015年8月2日，被告人黄连木、黄伟杰、黄世福伙同“小惠”、“柯家棋”（另案处理）等人，采取上述作案方式，冒用被害人吕某的光大银行信用卡，并冒用该信用卡在被告人王海滨负责看管的淘宝店铺内进行虚假刷卡消费，骗走其卡内现金19996.2元。其中，被告人王海滨受雇被告人黄连木看管用于套取诈骗款的店铺并负责点击发货、转账，可从中非法获利赃款的5%。 2.2015年8月9日，被告人黄连木、黄伟杰、黄世福伙同“小惠”、“柯家棋”（另案处理）等人，采取上述作案方式，冒用被害人林某的光大银行信用卡，骗走其卡内现金15048元。 3.2015年8月9日，被告人黄连木、黄伟杰、黄世福伙同“小惠”、“柯家棋”（另案处理）等人，采取上述作案方式，冒用被害人陈某的光大银行信用卡，骗走其卡内现金人民币17523元。 4.2015年8月16日，被告人黄连木、黄伟杰、黄世福伙同“小惠”、“柯家棋”（另案处理）等人，采取上述作案方式，冒用被害人黄某1的光大银行信用卡，骗走其卡内现金19998元。 5.2015年8月24日，被告人黄连木、黄伟杰、黄世福伙同“小惠”、“柯家棋”（另案处理）等人，采取上述作案方式，骗取被害人蔡某光大银行信用卡信息后，并冒用该信用卡在被告人王海滨负责看管的淘宝店铺内进行虚假刷卡消费，骗走其卡内现金6187.6元。其中，被告人王海滨受雇被告人黄连木看管用于套取诈骗款的店铺并负责点击发货、转账，可从中非法获利赃款的5%。 综上，被告人黄连木、黄伟杰、黄世福共参与实施信用卡诈骗犯罪五次，涉案金额共计78752.8元；被告人王海滨参与实施信用卡诈骗犯罪一次，涉案金额26183.8元。 2015年12月22日晚上，被告人黄连木、王海滨在厦门市思明区发园小区被公安机关抓获归案;被告人黄伟杰在泉州市安溪县县城鸿业嘉辉小区被公安机关抓获归案;被告人黄世福在泉州市安溪县其家中被公安机关抓获归案。 案发后，被告人黄连木、黄世福家属代其赔偿被害人吕某20000元并取得其谅解；2016年3月27日，被告人黄连木、黄世福家属代其退出赃款58800元，由公安机关依法予以扣押。 在审理过程中，公诉机关提供了物证、书证、证人证言、辨认笔录及照片及被告人在侦查阶段的讯问笔录等证据予以证明。据此，认为四被告人结伙以非法占有为目的，采用虚构事实的手段，骗取他人信用卡信息资料，并通过互联网使用，骗取他人财物，其中被告人黄连木、黄伟杰、黄世福数额巨大；被告人王海滨数额较大，应以信用卡诈骗罪追究上述四被告人的刑事责任。被告人王海滨在共同犯罪中起辅助作用，是从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人黄伟杰、黄世福、王海滨归案后如实供述自己的罪行，是坦白，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉。 被告人黄连木辩称，其未与黄伟杰预谋诈骗，其也没向黄世福购买光大银行的客户资料，公诉机关指控其参与诈骗78752.8元属于事实不清、证据不足。侦查人员存在对其非法取证的情形。 辩护人李少林认为，现有证据不足以证明本案被害人受骗系被告人所为，光大银行信用卡背面后三码无法网上直接消费。侦查人员存在非法取证的情形，第一次对黄伟杰的讯问没有同步录音录像。应以事实不清、证据不足，宣告被告人黄连木无罪。 被告人黄伟杰对公诉机关指控的犯罪事实不持异议，并称，2015年7、8月份，黄连木向其提议用光大银行的信用卡实施诈骗，其同意。黄连木提供支付宝帐户，涉案的笔记本及手机系其准备，其改好网关，由其负责打电话。黄连木通过QQ发给其网店链接，套取被害人信息卡的信息再到黄连木提供的支付宝商城购买物品，后虚拟发货，黄连木先扣应得的钱再把剩余的款项汇给其。其以2元/条的价格向黄世福购买5000条信息，黄世福通过QQ邮箱将信息发给其。因黄世福提供的诈骗信息不好用，其就没支付资料费给黄世福。其租漳州房子，其招聘“小惠”、“柯家琪”打诈骗电话，黄连木不在漳州。黄世福没参与具体诈骗。黄连木可能告诉王海滨诈骗的事宜。 被告人黄世福辩称，其不知道黄连木、黄伟杰预谋诈骗，其仅出售公民信息资料给黄伟杰、王海滨，其行为不能被认定为诈骗，而应认定为侵犯公民个人信息罪。 辩护人李耿佳认为，黄世福未与黄连木、黄伟杰共同预谋诈骗，黄世福分别出售光大银行的客户资料给黄连木5000条、黄伟杰5000条、王海滨2000条。根据“从旧兼从轻”原则，2009年实施的《中华人民共和国刑法修正案（七）》第七条第二款之规定，非法获取公民个人信息罪的最高刑为3年；而《中华人民共和国刑法修正案（九）》，侵犯公民个人信息罪的最高刑为7年，故本案应适用《中华人民共和国刑法修正案（七）》第七条第二款之规定，以非法获取公民个人信息罪对被告人黄世福予以定罪量刑。被告人黄世福系初犯且其家属已代为赔偿了被害人吕某2万元，且黄世福亲属又于2016年3月27日代为退出赃款58800元。综上，建议对被告人黄世福以非法获取公民个人信息罪予以定罪并予以从轻处罚。 被告人王海滨对起诉书指控其参与两次点击发货及实现话费套现的事实不持异议。但认为，黄连木让其照看2个淘宝网店，若有人购买，其点击发货即可。其在第一次操作时不知道这是诈骗，后来其感觉这样做是违法的，其没问黄连木，黄连木也没跟其提及这是诈骗。话费套现返还额度为10%，黄连木承诺给其5%的报酬。交易成功之后，黄连木就会提供给其银行账户，让其将套现的款项汇入黄连木指定的银行账户。其曾以2元/条向黄世福购买2000条光大银行客户信息，其以2.5元/条的价格通过网上出售，获利1000元。客户资料是以快递单的形式,记载姓名、地址、电话。其不知道黄世福从事信用卡诈骗活动。其不清楚买家是谁，其仅点击发货即可。第一店铺卖了点卡，第二店铺卖了女装，但黄连木没做点卡及服装生意。 辩护人吴燕认为，1、王海滨受雇黄连木照看淘宝网店，第一次点击出货套取话费并不知道这系诈骗所得，第二次在怀疑黄连木从事网络诈骗的情况下又帮忙点击出货，故第一次的出货数额不能纳为犯罪数额，应认定第二次6187.6元为王海滨的犯罪数。2、王海滨在共同犯罪中仅起次要作用，是从犯，依法应予以从轻处罚。3、被告人王海滨归案后如实供述其罪行，是坦白，可以从轻处罚。4、初犯。综上，建议对被告人王海滨犯诈骗罪，判处拘役。 经审理查明，2015年7月份以来，被告人黄连木、黄伟杰预谋实施信用卡诈骗活动并准备手机、笔记本电脑等作案工具；被告人黄世福明知被告人黄连木、黄伟杰购买光大银行客户资料用于电信诈骗，为获取非法利益而出售至少5000条光大银行客户信息资料给被告人黄连木、黄伟杰。被告人黄伟杰负责具体实施“提升光大银行信用卡额度”诈骗活动，被告人黄连木则居于幕后操控指挥。被告人黄伟杰雇请“小惠”、“柯家棋”（另案处理）等人，在漳州市龙文区荣昌花园的租房内，通过拨打上述银行客户手机号码，谎称可以为对方提升信用卡额度，骗取对方的信用卡号、验证码等信息，并利用骗取的信用卡信息在被告人黄连木雇佣的被告人王海滨及柯某（另案处理）等人负责看管的网络店铺内进行刷卡消费，先后骗走被害人吕某、林某、陈某、黄某1、蔡某光大银行信用卡内额度款合计78752.8元。具体如下： 1.2015年8月2日，被告人黄连木、黄伟杰、黄世福伙同“小惠”、“柯家棋”（另案处理）等人，采取上述作案方式，冒用被害人吕某的光大银行信用卡，并冒用该信用卡在被告人王海滨负责看管的淘宝店铺内进行虚假刷卡消费，骗走其卡内现金19996.2元。其中，被告人王海滨受雇被告人黄连木看管用于套取诈骗款的店铺并负责点击发货、转账，可从中非法获利赃款的5%。 2.2015年8月9日，被告人黄连木、黄伟杰、黄世福伙同“小惠”、“柯家棋”（另案处理）等人，采取上述作案方式，冒用被害人林某的光大银行信用卡，骗走其卡内现金15048元。 3.2015年8月9日，被告人黄连木、黄伟杰、黄世福伙同“小惠”、“柯家棋”（另案处理）等人，采取上述作案方式，冒用被害人陈某的光大银行信用卡，骗走其卡内现金人民币17523元。 4.2015年8月16日，被告人黄连木、黄伟杰、黄世福伙同“小惠”、“柯家棋”（另案处理）等人，采取上述作案方式，冒用被害人黄某1的光大银行信用卡，骗走其卡内现金19998元。 5.2015年8月24日，被告人黄连木、黄伟杰、黄世福伙同“小惠”、“柯家棋”（另案处理）等人，采取上述作案方式，骗取被害人蔡某光大银行信用卡信息后，并冒用该信用卡在被告人王海滨负责看管的淘宝店铺内进行虚假刷卡消费，骗走其卡内现金6187.6元。其中，被告人王海滨受雇被告人黄连木看管用于套取诈骗款的店铺并负责点击发货、转账，可从中非法获利赃款的5%。 综上，被告人黄连木、黄伟杰、黄世福共参与实施信用卡诈骗犯罪五次，涉案金额共计78752.8元；被告人王海滨参与实施信用卡诈骗犯罪一次，涉案金额26183.8元。 2015年12月22日晚上，被告人黄连木、王海滨在厦门市思明区发园小区被公安机关抓获归案;被告人黄伟杰在泉州市安溪县县城鸿业嘉辉小区被公安机关抓获归案;被告人黄世福在泉州市安溪县其家中被公安机关抓获归案。 案发后，被告人黄连木、黄世福家属代其赔偿被害人吕某20000元并取得其谅解；2016年3月27日，被告人黄连木、黄世福家属代其退出赃款58800元，由公安机关依法予以扣押。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1．被害人吕某的陈述及光大银行泉州石狮支行出具的交易清单，证实其于2015年8月2日10时许，接到自称光大银行业务员打来的电话（＋0219×××5）要帮其提高信用卡额度，并问其卡号及卡背面后三码，其就同意。对方称会有业务经理与其联系，至同日14时许，又有一个自称光大银行业务经理电话联系其（＋862195595），让其手机收到的验证码发给对方，对方就可以帮忙提高信用卡额度。其将手机收到的验证码（942001）发给对方，过了一会儿，其手机就收到消费短信，其才意识到被骗。吕某的光大银行帐户于2015年8月2日因交易订单号为201508020000000000025767566561被通过网上消费而支付了19996.2元。2016年1月4日，有四个自称是犯罪嫌疑的家属退赔其2万元，其出具一份谅解书给对方。 2．被害人陈某的陈述、手机短信及中国光大银行卡照片、通过记录，证实下午15时许，其手机139××××2520接到一女子的电话（＋0219×××5）自称系中国光大银行的工作人员，问其是否要提高信用卡额度，其同意。对方让其告诉手机动态码，过后手机收到一条95595的动态码短信，其将该短信动态码告诉对方。后来，其手机收到一则消费短信，其信用卡（光大银行信用卡卡号为48×××90）被消费17523元及支付的动态密码为445626，订单号20150809000000000002592729。其与支付宝公司联系，支付宝公司称该笔消费为虚拟消费，无法查询具体的消费内容。 3．被害人黄某1的陈述、交易明细，证实2015年8月16日17时58分，其接到132××××6806的电话自称系中国光大银行客服经理，可帮提高信用卡额度，并称客服人员会与其确认相关信息，其就同意。过后，其又接到＋0219×××5的电话称系光大银行的客服人员，让其告知客服人员信用卡卡号、卡背面后三码及有效期，并称会有验证码短信发到其手机。其告知对方所接到的短信验证码，后其手机就接到一则消费短信，其才意识到被骗了19998元。信用卡在网上消费只需要输入支付宝的支付密码，有时输入卡号、卡背后三码也可以消费，也可通过输入手机收到的验证码可消费。 4．被害人林某的陈述、消费短信，证实其于2015年8月9日9时许，其接到0219×××5电话，对方是名女子并称为中国光大银行工作人员，可帮其提高光大银行信用卡信用额度，并称银行会发个动态码给其，让其用手机输入动态码。其按指示操作后，手机就收到一条支付宝发来的消费短信，其才知道信用卡在网上消费了15048元，其就向警方报案。其信用卡卡号为62×××38，支付宝定单号为201508090000000000027636217048。 5．被害人蔡某的陈述，证实2015年8月24日18时许，其接170××××4799的一名女子电话称帮其提高光大银行信用卡信用额度，其就同意，该女子又称会有人与其联系。过后，其接到0219×××5一名自称中国光大银行上海营业员，让其按指示操作，期间，其手机接到一则短信，那女子让其告知验证码。其卡号为62×××67的信用卡6187.6元的钱被转走,其才意识到被骗。 6．证人柯某的证言，证实其经营的“神韵天下”（帐户名为“秋天网”，该淘宝店经营茶叶、茶具等物。2015年6月份，有人通过“旺旺”软件与其联系，问其能否利用光大银行信用卡套现，其同意并按套现数额的1.5%收取费用，其再通过支付宝或以现金的方式转至该人指定的银行帐户或支付宝。自2015年6月至7月份，其为该人套现了约30000元至40000元，其不知道对方从事网络诈骗。其记得2015年8月初，该人到网店拍游戏充值卡套现了17000多元，对方的网名是“佳佳美楠”。 7．证人黄某2的证言及谅解书，证实其为黄连木、黄世福退出赃款58800元，且已退给吕某20000元并取得谅解。 8．抓获及到案经过，证实本案的侦破过程及四被告人的归案过程。 9．侦查机关向光大银行调取的电子数据，证实了吕某因交易订单号为201508020000000000025767566561通过网上消费而支付了19996.2元，被害人林某于2015年8月9日因交易订单号为201508090000000000027636217048通过网上消费而支付了15048元，被害人陈某于2015年8月9日因交易订单号为201508090000000000025927296135通过网上消费而支付了17523元，被害人黄某1于2015年8月16日因交易订单号为201508160000000000026457947856通过网上消费而支付了19998元，被害人蔡某于2015年8月24日因交易订单号为201508240000000000026457947856通过网上消费而支付了6187.6元。 10．扣押物品清单及照片，证实公安机关从黄连木处扣押到两部手机、一台电脑主机、一台笔记本电脑；从黄世福处扣押两部苹果牌手机；从黄伟杰处扣押到一部三星牌手机及一台华硕牌笔记本电脑；从王海滨处扣押到一部苹果牌手机，该手机存在两张照片，记载了旷达及向光武的基本住处及手机号码。黄某2向侦查机关代黄连木、黄世福缴纳赔偿款58800元。 11．支付宝公司于2016年3月28日提供的涉案支付宝帐户交易信息，证实被害人蔡某的光大银行信用卡于2015年8月24日向卖家“黄海丹”的网店消费了6187.6元，商品为服装。被害人黄某1的光大银行信用卡于2015年8月16日在卖家何姗姗经营的“ｖｈｓｓ123”网店消费了19998元，商品为服装；被害人林某的光大银行信用卡于2015年8月9日在网店卖家林燕山经营的中闽华峰茶业消费15048元，商品为学习卡教材充值；被害人陈某的光大银行信用卡于2015年8月9日在卖家柯某经营的秋天网店消费17523元，商品为快速充值卡。被害人吕某的光大银行信用卡于2015年8月2日在卖家李旭品的“珞珞”网店消费19996元。 12．提取笔录及照片，证实从黄世福的“四大件”QQ邮箱提取200张大光银行客户资料的快递单，黄世福提取过程没有异议。 13．王海滨农业银行帐户的交易明细，证实该帐户无转账给黄世福的交易记录。 14．被告人黄伟杰的供述及辩认笔录，证实2015年7月份，其与黄连木商量如何赚钱，黄连木称从事信用卡诈骗挺赚钱的。黄连木出资让其购买固定电话机、2部笔记本电脑及用以改号的“网关”，通过“网关”改成拨打出的电话号码为＋0219×××5及＋862195595。其到漳州市龙文区子，招了两名女的充当业务员骗取对方信用卡信息（信用卡卡号、有效期及后三码），月薪5000元，其还承诺有骗到钱可再给10%的抽成。后来，黄连木又介绍叫“啊国”男子到套房负责做饭、买菜。黄连木从网上购买光大银行客户资料（主要是客户姓名及手机号码）。以帮忙提高光大银行客户的信用卡消费额度骗取对方信用卡卡号、有效期、后三码等信息，后在黄连木发来购买游戏点卡或手机充值卡网站链接，购物后，网站就会发个手机验证码到信用卡绑定的手机上，再骗取对方的验证码，从而完成虚假交易（店家不发货）。其与黄连木、黄世福商量诈骗时，黄世福出售了5000条光大银行的客户信息资料给其。开始诈骗后，其以3元／条又向黄世福购买了几千条诈骗信息，为此，其支付了一万多元给黄世福。从2015年7月下旬到8月二十几日，骗到五、六万元。钱款少则一两千元，多则两万元左右。其记得8月1日骗到一笔差几元就两万元的。诈骗所使用的电脑被黄连木拿走，固话机、网关扔掉了。黄连木提供了二、三百个支付宝帐户，其记得使用过支付宝帐户名有“张刚”、“陈小华”、“蔡丽容”“瞿秋美”。店铺名有“神韵天下”、“中闽华珍”、“珞珞”、“嘉园路”等。黄世福的ＱＱ名是“四大件”，黄世福通过ＱＱ将客户资料发送给其。其知道王海滨跟黄连木在一起，为黄连木管理淘宝卖家，王海滨没与其联系或直接参与分钱。并指认了黄连木、黄世福、王海滨。 15．被告人黄连木的供述，证实2015年6、7月份，其与黄伟杰商量合作搞信用卡诈骗，其对信用卡诈骗的业务较熟悉，其就教了黄伟杰如何行骗，黄世福称可以提供客户资料。8月份，其出资让黄伟杰买设备，黄伟杰到漳州市区租房，黄伟杰还雇了两个女的作为客服人员专门拨打电话，月薪5000元左右但不参与抽成，其没见过这两个女的，工资由黄伟杰发放。骗到3万元左右，其与黄伟杰各分一半。黄世福发了两三千条客户资料给其。关于如何行骗的陈述与黄伟杰供述一致。王海滨系其雇来管理淘宝卖家的，该卖家是卖充值卡及游戏点卡，利用虚假交易把钱转到网店绑定的支付宝，其再通过支付宝转账，黄伟杰去银行取现分赃。指认了黄伟杰、黄世福及王海滨。用于诈骗的支付宝帐号系其提供给黄伟杰。光大银行客户资料系快递单，上面记载客户的姓名及联系电话、住址。黄世福通过QQ邮件发给其，其转发给黄伟杰。 16．被告人黄世福的供述，证实2015年6月份，其与黄连木、黄伟杰、王海滨在聊天过程中，黄连木称冒充银行工作人员提高信用卡额度行骗很容易赚到钱，并问其能否搞得银行客户资料，其答应帮忙。至7月份，其通过QQ认识一个可出售信用卡资料的网友，其问黄连木、黄伟杰是否需要信用卡资料。过了十几天，黄伟杰问其是否有光大银行信用卡资料，其联系网友并讲好信息1元/条的价格。其以信息2元/条出信5000条信息给黄伟杰，以同样价格出售5000条光大银行信息给黄连木。7月底，王海滨向其购买了2000条信息，王海滨付其5000元。黄伟杰向其购买光大银行客户信用卡资料是与黄连木一起搞提高信用卡额度行骗；其不知道黄连木、王海滨购买信用卡资料的用途。黄连木、黄伟杰均无付款给其。每份光大银行信用卡资料系一个快递件，上面记载客户的姓名、住址及电话号码。与从其QQ邮箱提取的快递单一致。 17．被告人王海滨的供述，证实黄连木于2015年6、7月份跟其称做提高光大银行信用卡额度进行诈骗，让其帮忙照看淘宝网店，黄连木将骗来的银行卡帐户、验证码后通过支付宝到其照看淘宝网店进行虚假消费，其负责点击发货、确认交易，其按营业额的5%抽成好处费，其再将骗来的钱通过支付宝转给黄连木。每单从几千元至两万元左右不等，其获利8500元。其以2元/条向黄世福购买2000条光大银行客户资料，转手卖给他人，获利1000元。其照看的“黄海丹”淘宝网，黄连木到该网店消费约3万元左右，其中一笔2万元左右的套现。王海滨指认了黄连木、黄伟杰、黄世福。其记得黄连木给其帐户为“李旭晶”，该网店有套现近2万元。黄连木还给其帐号为“黄海丹”。 ㈠关于侦查机关是否存在对被告人黄连木等人非法取证的情形 被告人黄连木称在侦查人员的诱供及恐吓情况下被逼作出有罪供述。侦查人员陈远杰、陈逸雷到庭作证，均否认对被告人黄连木、黄伟杰非法取证。同步录音录像记载讯问过程中，个别侦查人员在讯问过程中讲粗话，但不足以迫使被告人作出有罪供述。故被告人及辩护人提出侦查人员存在非法取证的意见与事实不符，不予采纳。 ㈡关于被告人黄世福、王海滨在本案行为的定性问题 被告人黄世福及辩护人李耿佳均认为，被告人黄世福的行为不构成诈骗罪，应以非法获取公民个人信息罪予以定罪量刑。被告人黄世福、黄连木及黄世福的供述均证实三人曾一起商量利用提高信用卡信用额度行骗，黄世福明知黄连木、黄伟杰二人获取光大银行客户资料的目的是行骗而出售光大银行客户资料，应认定为共同犯罪。被告人黄世福的辩解及其辩护人对此辩护意见于法无据，不予采纳。被告人黄连木、黄伟杰及王海滨均称向被告人黄世福购买光大银行客户资料，其中，被告人黄伟杰、黄连木各购买5000条信息、被告人王海滨购买2000条。对此，被告人黄世福在侦查阶段也供述在案且在庭审中仍坚持出售资料给上述人员，且从黄世福的QQ邮箱也提取相应的信息资料予以证实。被告人黄世福居于明知他人诈骗出售给被告人黄连木、黄伟杰客户资料，与被告人黄连木、黄伟杰形成共同犯罪，此出售行为不再另定他罪。但被告人黄世福不知道王海滨购买客户资料的目的，本可构成其他罪名，但公诉机关不追加起诉，根据不诉不理原则，对被告人黄世福出售光大银行客户资料给被告人王海滨的行为在本案中不予一并处理。被告人王海滨自称将购得2000条光大银行客户资料转售他人，但现有证据无法证实，故不予认定。 ㈢本案犯罪数额认定的问题 辩护人认为被告人黄伟杰的供述证实其骗取被害人的卡号及信用卡后三码到网上消费，这与被害人吕某等人关于被骗过程的陈述之间存在矛盾，本案五被害人均非被被告人黄伟杰、黄连木所骗。另称，利用信用卡背面后三码是无法实现在网上消费。被告人黄伟杰于2015年12月24日的供述就提及支付宝账号为“张刚”、“陈小华”、“蔡丽容”、“瞿秋美”、“黄秋霞”及店铺有“中闽华峰”、“珞珞”，此供述与支付宝公司于2016年3月28日所提供的相关数据吻合，足以证明公诉机关的指控符合客观事实，应予以认定。被告人王海滨对公诉机关指控其参与26183.8元的犯罪数额不持异议，且被告人王海滨承认其先后为被告人黄连木照看了李旭晶、黄海丹网店，这与被害人蔡某、吕某被骗过程是吻合，应予以认定。 ㈣被告人黄连木、黄伟杰、黄世福、王海滨在共同犯罪中作用大小的认定问题 被告人黄伟杰负责骗取被害人的验证码，被告人黄连木负责利用被害人的信用卡到网店消费套现，二人互相配合且获利相当，在共同犯罪中处于主导地位，是主犯。被告人黄世福明知他人行骗出售客户资料，但不参与具体的诈骗活动及套现，未参与分赃，在共同犯罪中处于次要作用，应认定为从犯。被告人王海滨受雇被告人黄连木参与犯罪，在共同犯罪中仅起次要的辅助作用，是从犯。 本院认为，被告人黄连木、黄伟杰、黄世福、王海滨以非法占有为目的，结伙采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，其中，被告人黄连木、黄伟杰、黄世福犯罪数额巨大，被告人王海滨犯罪数额较大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人黄连木曾因诈骗被劳动教养，酌情从重处罚。被告人黄连木、黄伟杰利用电信向不特定人群拨打诈骗电话且骗得多名被害人财物，酌情从重处罚。被告人黄世福、王海滨在共同犯罪中处于次要作用，是从犯，对被告人黄世福予以减轻处罚，被告人王海滨予以从轻处罚。被告人黄伟杰、王海滨归案后如实供述自己的罪行，是坦白，予以从轻处罚。被告人黄连木、黄世福家属代为缴纳赔偿款，酌情从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人黄连木犯诈骗罪，判处有期徒刑四年九个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月22日起至2020年9月21日止。罚金应在判决生效之日起十日内向本院缴纳。） 二、被告人黄伟杰犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月22日起至2020年6月21日止。罚金应在判决生效之日起十日内向本院缴纳。） 三、被告人黄世福犯诈骗罪，判处有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月22日起至2018年8月21日止。罚金应在判决生效之日起十日内向本院缴纳。） 四、被告人王海滨犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金五千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年10月14日起至2018年5月4日止。罚金应在判决生效之日起十日内向本院缴纳。） 五、被告人黄连木、黄世福家属退出的58800元，发还被害人林某15048元、被害人陈某17523元、被害人黄某119998元、被害人王海滨6187.6元，余款43.4元折抵被告人黄连木的罚金。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  施经营 审 判 员  苏荣喻 人民陪审员  杨培鑫 二〇一七年十月十六日 书 记 员  陈晓颖 速 录 员  丁鸿鑫 附件：本案所适用的法律法规、司法解释： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。