广西壮族自治区宾阳县人民法院 刑 事 判 决 书 （2017）桂0126刑初316号 公诉机关广西壮族自治区宾阳县人民检察院。 被告人郑某某（绰号“阿托”），男，1991年7月10日出生于广西宾阳县，汉族，初中文化，无业，户籍所在地广西宾阳县，现住广西宾阳县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2016年12月8日被宾阳县公安局传唤抓获，次日被刑事拘留，同月23日被依法逮捕。现羁押于宾阳县看守所。 宾阳县人民检察院以南市宾检刑检刑诉［2017］291号起诉书指控被告人郑某某犯妨害信用卡管理罪、侵犯公民个人信息罪，于2017年8月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宾阳县人民检察院指派检察员颜双玲出庭支持公诉，被告人郑某某到庭参加诉讼。现已审理终结。 宾阳县人民检察院指控：2015年的一天，被告人郑某某在宾阳县新宾街路段捡到6张带有密码的银行卡，又通过电话联系交易的方式向一陌生男子以1200元的价格购买了1张姓名为“徐某”的身份证及1张中国农业银行卡、1个U盾，之后郑某某又陆续购买手提电脑、手机、手机卡等工具。2016年2月至2016年12月8日期间，郑某某通过自己使用的QQ78×××37和一个昵称为“神马”QQ18×××32的人联系2次购买木马链接后以短信形式发送到他人手机上，或以QQ相册的名义发送到附近的人QQ号上，他人点击连接后就会被木马病毒控制并安装木马程序盗取手机内的通讯录、短信、验证码、银行卡等信息，然后郑某某再将筛选出来的有用信息绑定到百度钱包盗取他人银行账户内的款项。2016年12月8日17时许，公安人员在广西宾阳县中门口自建房内将郑某某抓获，现场查获笔记本电脑1台、手机14部、银行卡10张、姓名为“徐某”的身份证1张、银行卡U盾4个、U盘3个及上网卡等一批作案工具。公安人员从郑某某被查获的笔记本电脑和U盘提取到姓名、身份证号码、银行卡号等可能影响财产安全的公民个人信息五百条以上。被告人郑某某持有他人银行卡7张。 上述事实，公诉机关提供了受案登记表、户籍证明、立案决定书、抓获经过、银行卡开户信息、搜查笔录、扣押笔录、扣押物品清单、交易凭证材料、讯问被告人郑某某的笔录、电子证据检查工作记录、提取相关数据光盘、现场勘验检查工作记录、辨认笔录、现场照片、指认作案工具照片等证据予以证实。公诉机关认为，被告人郑某某非法持有他人信用卡，数量较大；其非法获取可能影响财产安全的公民个人信息五百条以上，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二百五十三条之一的规定，构成妨害信用卡管理罪、侵犯公民个人信息罪，提请本院依法惩处。 被告人郑某某对起诉书指控其犯妨害信用卡管理罪的罪名及事实均无异议，对指控其犯侵犯公民个人信息罪的事实有异议，其辩称其所窃取的公民个人信息只有200条，没有达到500条。无证据向法庭提交。 经审理查明：2015年的一天，被告人郑某某非法持有6张带有密码的银行卡，又通过电话联系交易的方式向一陌生男子以1200元的价格购买了1张姓名为“徐某”的身份证及1张中国农业银行卡、1个U盾，之后郑某某又陆续购买手提电脑、手机、手机卡等工具。2016年2月至2016年12月8日期间，郑某某通过自己使用的QQ78×××37和QQ18×××32（昵称“神马”）的人联系购买木马链接后以短信形式发送到他人手机上，或以QQ相册的名义发送到附近的人QQ号上，他人点击连接后就会被木马病毒控制并安装木马程序盗取手机内的通讯录、短信、验证码、银行卡等信息，然后郑某某再将筛选出来的有用信息绑定到百度钱包盗取他人银行账户内的款项。2016年12月8日17时许，公安人员在广西宾阳县中门口自建房内将郑某某抓获，现场查获笔记本电脑1台、手机14部、银行卡10张、姓名为“徐某”的身份证1张、银行卡U盾4个、U盘3个及上网卡等一批作案工具。经查，被告人郑某某持有以他人信息开户的银行卡6张，从被查获的笔记本电脑和U盘提取到姓名、身份证号码、银行卡号等可能影响财产安全的公民个人信息五百条以上。 认定上述事实的证据如下： 1.宾阳县公安局受案登记表、立案决定书，证实：2016年12月8日17时许，宾阳县公安局民警在广西宾阳县中门口自建房发现被告人郑某某涉嫌实施网络诈骗，公安民警将其传唤接受调查。宾阳县公安局于当日立案侦查。 2.户籍证明，证实：被告人郑某某的基本身份情况，其作案时已达完全刑事责任年龄。 3.抓获经过，证实：2016年12月8日17时许，宾阳县公安局民警在广西宾阳县宾州镇仁爱街公园路宾州五中门口自建房内将被告人郑某某抓获。 4.搜查笔录、扣押笔录、扣押清单，证实：2016年12月8日宾阳县公安局民警依法对郑某某的人身和住处进行搜查并扣押得U盘2个，手机14部，惠普牌笔记本电脑1台，闪存卡1个，中国农业银行金e顺1枚，无外壳U盾1个，中国工商银行U盾，宾创业牌无线数据终端1枚，居民身份证1张（姓名徐某，号码410××××9033），中国邮政储蓄银行卡1张（卡号尾号4274），浙江省农村信用社银行卡1张（卡号尾号8560），中国农业银行卡8张（卡号尾号分别为6570、1775、8277、5570、7273、8376、9671、5376），电话卡4张，已拆封手机卡76张。 5.指认照片，证实：被告人郑某某指认被扣押涉案工具、物品的情况。 6.银行卡开户信息，证实：从被告人郑某某处扣押的10张涉案银行卡中，用他人信息开户的信用卡共6张。 7.电子证据检查笔录及光盘，证实：经南宁市公安局网络安全保卫支队电子数据鉴定所检查，从被告人郑某某被扣押的手机中提取的数据内容。 8.电子证据检查工作记录及光盘，证实：经南宁市公安局网络安全保卫支队电子数据鉴定所检查，从被告人郑某某被扣押的笔记本电脑、U盘、闪存卡中提取的数据内容。其中发现有他人姓名、身份证号码、银行卡号等可能影响财产安全的公民个人信息五百条以上。 9.现场勘验检查工作记录、现场方位示意图、现场照片，证实：被告人郑某某对作案现场的指认及现场的方位情况。 10.被告人郑某某的供述，证实：2015年的一天，其为实施电信网络诈骗行为，向一名陌生男子以1200元的价格购买了1张银行卡和1张身份证，名字均为徐某。其使用QQ78×××37向QQ18×××32（昵称“神马”）的人以2000元半年的价格购买了专门针对安卓手机的APK病毒，别人点击链接后木马便安装到手机里，其便可以拦截他人的验证码。拦截验证码成功后，其便通过“和包网”获取相关身份证信息，然后在各个银行的网站查询到相应的银行卡号，再通过查询到的身份证号码、银行卡号、验证码等信息注册百度钱包，这样其便可以把他人银行卡内的钱转到其百度钱包内。后其又捡到6张银行卡，并使用这些银行卡绑定百度钱包，把诈骗的钱存入银行卡内，其使用的是卡号尾号为6570的农业银行卡。被公安机关扣押的红米手机是用来发送木马短信，其它手机用来接收木马拦截到的验证码，获取的公民个人信息都存在其使用的灰色惠普牌笔记本电脑中。 上述证据经庭审举证、质证，本院确定为本案的定案依据。本案事实清楚，证据充分。 本院认为，被告人郑某某非法持有他人信用卡，数量较大，且非法获取公民个人信息，情节严重，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二百五十三条之一的规定，构成妨害信用卡管理罪、侵犯公民个人信息罪。公诉机关指控的罪名成立，但指控其非法持有的信用卡数量有误，本院予以纠正。被告人郑某某一人犯数罪，应依法数罪并罚。被告人郑某某犯罪后如实供述自己的罪行，本院依法从轻处罚。对被告人郑某某辩称自己窃取的公民个人信息数量不足500条的意见，与本院查明的事实不符，本院不予采纳。 为严肃国法，根据被告人郑某某犯罪的事实、犯罪的性质、情节以及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二百五十三条之一、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十七条第三款的规定，判决如下： 一、被告人郑某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元；犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元。决定执行有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月8日起至2018年12月7日止。罚金限于判决书生效后一个月内缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳。） 二、扣押在案的物品，由扣押机关即宾阳县公安局依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  邵健锐 人民陪审员  杜美燕 人民陪审员  覃小君 二〇一七年十月二十六日 书 记 员  庞 露 附相关法条： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二百五十三条之一违反国家有关规定，向他人出售或者提供公民个人信息，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 违反国家有关规定，将在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息，出售或者提供给他人的，依照前款的规定从重处罚。 窃取或者以其他方法非法获取公民个人信息的，依照第一款的规定处罚。 单位犯前三款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照各该款的规定处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。