贵州省遵义市红花岗区人民法院 刑 事 判 决 书 （2017）黔0302刑初574号 公诉机关遵义市红花岗区人民检察院。 被告人胡明会，女，1966年8月8日出生，汉族，贵州省贵阳市人，专科文化，户籍所在地贵州省遵义市红花岗区，捕前住深圳市宝安区。经网上追逃于2017年3月21日被深圳市公安局福永派出所抓获归案，并临时羁押于深圳市宝安区看守所，2017年3月29日因涉嫌集资诈骗罪被遵义市公安局红花岗分局刑事拘留，同年4月28日被依法逮捕。现押于遵义市第二看守所。 辩护人范华勇，贵州山一律师事务所律师。 遵义市红花岗区人民检察院以红检公诉刑诉（2017）526号起诉书指控被告人胡明会犯集资诈骗罪，于2017年8月23日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。遵义市红花岗区人民检察院指派检察员黄远华出庭支持公诉。被告人胡明会及其辩护人范华勇到庭参加诉讼，现已审理终结。 遵义市红花岗区人民检察院指控，2013年4月至2014年10月期间，被告人胡明会通过本人及贵州利盛源投资管理有限公司的名义，虚构“倒贷”的事实，以3%至4%不等的月收益为诱饵向社会公众募集资金，骗取11名被害人共计金额530万元，至今未还。 针对上述指控，公诉机关向本院提交了证人证言、被告人的供述、相关书证等。公诉机关认为被告人胡明会的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定构成集资诈骗罪，提请本院对其定罪处罚，并建议在有期徒刑十年零六个月至十二年零六个月内对被告人胡明会判处刑罚。 被告人胡明会对公诉机关指控罪名没有异议，并表示自愿认罪，但辩解指控金额中，被害人王某的25万元和何某1的30万元不应当认定为诈骗金额，因为此款系以其兄弟媳妇彭某的名义办的贷款，该贷款彭某已偿还信用社，并没有与王某和何某1发生实际的借款关系；另外与吴某的借款，已经付了较多利某，认为没有120万元；与陆某的借款100万元，是将之前的借款和利某以及卢楣帮儿子办入学花的钱一并开具的借条，实际借款没有这么多，支付给陆某的利某已经超过了所借的本金。 被告人胡明会的辩护人对指控罪名无异议，但认为1、指控金额中2014年9月20日王某的借款25万元和何某1的30万是二人用房产证作为抵押担保由贷款人彭某向信用社贷的款，此贷款已偿还，二人的抵押担保即自动解除，二人的借款虽有借条，但没有真实的资金交付，此借款不应认定为本案的指控犯罪金额；2、与陆某的借款中2013年4月1日、3日相隔较短的时间分别开具一张100万的借条和一张50万元的借条，违背常理，且100万的借条没有打款凭据支撑，此借条的款项是否真实发生存疑，应当以有打款凭据的金额认定。被告人胡明会与被害人约定的月息3分超出法律保护范围以外所支付的利某应当用于折抵本金。另外认为被告人胡明会到案后能如实供述犯罪事实，并自愿认罪，请求法庭量刑时依法从轻处罚。 经审理查明，2013年4月至2014年10月期间，被告人胡明会以自己在信用社工作及开设了贵州利盛源投资管理有限公司，虚构需要资金进行“倒贷”获利，以3%至4%不等的月收益为诱饵向社会公众募集资金，骗取10名被害人共计金额468万元（具体情况详见统计表），被告人胡明会将骗得的现金部分用于支付利某外大部分用于赌博和偿还赌债，2014年10月被告人胡明会为逃避债务外逃，被害人韩某、杨某、吴某、刘某1、何某1等人遂报案至遵义市公安局红花岗分局，2014年12月9日该局立案侦查，并于2014年12月22日对被告人胡明会上网追逃，经网上追逃被告人胡明会于2017年3月21日被深圳市公安局福永派出所抓获归案。 被告人胡明会已支付各被害人利某共计116.19万元（具体支付情况详见统计表），其中支付给陆某的利某共计95.19万元；于2014年9月12日归还被害人吴某本金40万元。 另查，2014年8月王某因需要贷款周转找到被告人胡明会帮忙办理，被告人胡明会则让王某将其住房房产证、何某1的房产证以及其兄弟胡明海的房产证，以其兄弟媳妇彭某与彭自霞经营的美发用品店需周转资金为由以彭某为贷款人向贵州省农村信用社镇隆分社贷款90万元，王某、何某1作为担保人签字，并以其房产作为抵押担保物，2014年9月贷款发放后，王某提走现金10万元，被告人胡明会向王某书写了一张25万元的借条，向何某1书写了一张30万元的借条，并承诺由其偿还银行利某，并每月按3分的利某支付给王某和何某1。被告人胡明会外逃后，经银行催收彭某已于2014年11月偿还全部贷款和利某。 被害人陆某系被告人胡明会的表妹，从2012年8月21日起被告人胡明会即以其在信用社工作可以转贷牟利为由向陆某借款，通过核对转账记录2012年8月21日、9月7日陆某共计转账53万元给被告人胡明会，加上应付的利某，被告人胡明会于2013年4月1日向陆某出具了一张100万元的借条。 认定上述事实的证据，并经庭审质证、认证的证据有： 1、被告人胡明会的供述，由于自己长期赌博，欠下赌债，为了偿还赌债和继续维持参赌资金，其以自己在信用社工作谎称可以“转贷”赚取利某差和开设了投资公司，需要资金投资为由，以月息3分到5分不等的利某向自己的朋友和亲戚借了高利某，其中1、陆某2013年4月1日借款100万元，月息3分、2013年4月3日借款50万元，月息4分、2013年7月23日是借款30万元，月息5分，利某都是按月付清。2、何某2：2014年4月14日借款12万元，月息3分，利某按月付清；3、刘某2：2014年9月1日借款10万元；4、何某3：2014年3月17日借款10万元、2014年8月20日借款10万元、2014年9月28日借款10万元；5、刘某1：2014年9月5日借款23万元；6、吴某：2014年9月9日借款80万元、2014年9月15日借款20万元、2014年9月16日借款20万元；7、何某4：2014年9月20日借款5万元；8、韩某：2014年8月20日借款20万元、2014年10月11日借款20万元；9、杨某：2014年7月5日借款15万元、2014年7月26日借款20万元；10、何某1：2014年8月20日借款20万元、2014年9月20日借款30万元；11、王某：2014年9月20日借款25万元。王某的25万元和何某12014年9月20日的30万元是由何某1、王某、彭某三人各提供一套住房为抵押，由彭某为贷款人在其工作的镇隆农村信用社华的90万元，当时王某需用钱拿走了10万元，打了25万元的借条给她，何种秋的打了30万元的借条。 2、受案登记表、报案材料等，证实2014年11月被害人韩某等人发现被告人胡明会失踪，感觉自己被骗，相继向公安机关报案，公安机关经审查后受理案件的事实。 3、被害人王某的陈述，证实2014年6月因其做生意需要钱，就找胡明会帮忙在他们信用社贷款，胡明会就要求其用住房抵押贷款，其将相关手续准备好后交给了胡明会，2014年9月贷款办下来后，胡明会说她和别人办了一家投资公司，可以“倒贷”从中获利，让其把贷下来的款借给她，由她支付银行利某，并且还每月支付其4500元利某，于是其只得了贷款中的10万元用做生意，另外的25万元，胡明会开据了借条，收到胡明会一个月的利某4500元。 4、被害人何某1的陈述，证实其与胡明会是从小一起长大的朋友，2014年3月份左右胡明会打电话称她要借钱开投资公司，利某按3分计算，2014年3月就借了13万元给她，2014年6月又借了7万元给她，一共得了35700元的利某，2014年7月胡明会又让其将住房的房产证拿来贷款，其和王某作担保，贷款人是胡明会的兄弟媳妇，9月贷款下来一共贷了90万元，其占30万元，胡明会说她有急用，过两个月就拿给其，但后来就打不通胡明会的电话了。 5、被害人吴某的陈述，证实其与胡明会是同学，与何某1商量将钱借给胡明会，胡明会说她把钱放出去，获得利润。具体借款时间和借款金额是：2014年3月14日借了8万元；2014年3月31日借了20万元，收回原8万的条子后开了一张28万元的借条；2014年8月5日借了10万元；2014年8月30日借了12万元；2014年9月9日借了80万元；2014年9月12日还了40万元的本金；2014年9月16日打款30万元，加上8月5日的借条10万元，胡明会将8月5日的条子收回打了两张20万元的借条共40万的条子，总共收了62800元的利某。由于中途还了40万本金，胡明会收回了之前28万和12万元的借条，现其手中只有三张借条，共计借款120万元。 6、被害人陆某的陈述，证实其与胡明会是表姐妹关系，从2012年至2013年陆续借钱给胡明会，现有三张借条，分别是2013年4月1日借了100万元，这100万元是将之前多次借的钱合起来打的借条；2013年4月3日借了50万元，2013年7月23日借款30万元；利某虽然约定得有4分、5分，但胡明会都是按3分支付的，总共收到60-70万元的利某。 7、被害人何某2、刘某2、何某3、刘某1、何某4、韩某、杨某的陈述，证实被告人胡明会以自己开得有投资公司，以月息3分的利某借钱进行投资，可以“转贷”获利为由向其借钱的事实和经过。（具体借款时间及借款金额详见统计表） 8、证人李某的证言、贵州利盛源投资管理有限公司说明、遵义市工商行政管理局企业基本信息、税务登记证、章程等，证实被告人胡明会曾与李某、余方书于2014年6月17日作为投资人以李某为法人代表在遵义市工商行政管理局注册登记了“贵州利盛源投资管理有限公司”，该公司成立后未开展过任何投资业务。 9、贵州省农村信用社镇隆分社贷款档案、借据、借款申请书、放款通知书、相关审批表、抵押担保承诺书、个人额度借款合同等，证实2014年9月彭某以彭自霞经营得有一美容美发用品店需贷款进货为由向贵州省农村信用社镇隆分社贷款90万元，王某与何某1分别以其住房作为抵押担保。 10、证人彭某的证言，证实胡明会是其丈夫胡明海的姐姐，2014年8月其用房产证和王某、何某1两家的房主证一起在信用社贷了90万元，款贷下来后，胡明会安排将钱转给了他人，2014年10月就找不到胡明会了，其与王某等人到派出所报了案，2014年11月5日信用社派人到其经营的店内催还贷款，由于害怕信用社提起诉讼，其于2014年11月13日是已将贷款90万元偿还给了信用社。 11、遵义市红花岗区农村信用合作联社情况说明、2014年11月11日遵义晚报公告，证实被告人胡明会于2014年10月27日上班期间与单位失去联系，单位进行登报公告的事实。 12、被告人胡明会所书写的借条、转账凭证、银行流水清单，证实被告人胡明会向各被害人出据借条的事实，其中被害人陆某于2012年8月21日向被告人胡明会尾号为9971的银行卡转账汇款21万元；2012年9月7日向被告人胡明会尾号为9971的银行卡转账汇款32万元；2013年7月24日向被告人胡明会尾号为9971的银行卡转账汇款30万元；2013年4月3日向被告人胡明会尾号为9971的银行卡转账50万元。被告人胡明会先后通过转账方式支付利某共计95.19万元。被害人吴某2014年3月14日通过信合转账7万元给被告人胡明会；2014年3月31日通过信全转账11万元给被告人胡明会；被害人吴某2014年3月31日建行向胡明会转账汇款10万元；2014年9月9日向胡明会转账汇款80万元；2014年9月16日向胡明会转账汇款30万元。2014年9月12日胡明会通过转账方式偿还本金40万元给吴某。 13、辨认笔录、辨认照片，证实被害人对胡明会进行辨认的事实。 14、查询存款、汇款通知书，经查询中国工商银行股份有限公司遵义分行被告人胡明会卡尾号为1639的账户的交易情况，截止2014年12月21日账户余额为59.72元；中国建设银行遵义分行尾号为0966的账户交易情况，截止2014年12月21日账户余额为201.11元；尾号为8973的账户交易情况，截止2014年12月21日账户余额为69.32元；贵州省家村信用社联合社遵义中心尾号为8709的账户交易情况，截止2014年12月22日该账户余额为20.51元；尾号为4936的银行交易情况，截止2014年10月16日该账户余额415.5元；上海浦东发展银行遵义分行尾号为9971的账户交易情况，截止2014年12月21日账户余额为499.21元；中国农业银行遵义分行尾号为4677的账户交易情况，截止2015年9月21日账户余额为0元；尾号为5203的账户交易情况，截止2017年3月21日账户余额为249.61元。 15、证人黄某、胡某、梁某等的证言，证实被告人胡明会长期与他人一同参与赌博并欠债的事实。 16、被告人胡明会的户籍证明，证实被告人胡明会的具体出生日期，作案时已达完全刑事责任能力。 本院认为，被告人胡明会以非法占有为目的，采用诈骗方法非法集资共计人民币468万元，造成被害人实际损失300余万元，数额特别巨大，其行为已触犯刑律，构成集资诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以确认，应依法追究被告人胡明会的刑事责任。鉴于被告人胡明会到案后能如实供述自己的犯罪事实，并自愿认罪，量刑时依法对其从轻处罚。被告人胡明会的辩护人关于指控金额中王某于2014年9月20日的借款25万元及何某1于2014年9月20日的借款30万元系作为担保人以彭某的名义所贷款项，没有实际借款的交付，且此笔银行贷款已偿还，王某和何某1的担保责任已自动免除，不能认定为犯罪金额的辩护意见，与庭审查明的事实及法律规定相符，本院予以采纳；被告人胡明会及其辩护人关于其向被害人陆某书写的2013年4月1日借款100万元的借条，实际借款金额没有转账凭证证实的辩解和辩护意见，经查根据转账凭证被害人陆某分别于2012年8月21日转账21万元和2012年9月7日转账32万元共计转账53万元给被告人胡明会，被害人陆某虽然提交了部份在遵义相关银行取款的凭证，称所取现金均交给了被告人胡明会作为借款，但不能提供其他证据证实所取现金交给了被告人胡明会，且被告人胡明会否认收到其现金，故按照有利于被告人的原则，本院认定此笔诈骗金额为53万元；被告人胡明会关于支付给陆某的利某已超出本金的辩解，经查，由于被害人陆某在外地工作和居住，被告人胡明会支付利某均通过银行转账方式支付，经核查转账记录从2013年7月2日起至2014年10月被告人通过转账方式共支付陆某95.19万元的利某，而根据转账凭证被告人胡明会共向被害人陆某“借款”金额认定为133万元，故对此辩解本院不予采纳。被告人胡明会关于曾归还被害人吴某本金40万元，借吴某的钱没有120万元的辩解，经核实被害人吴某和核对相关转款记录，被告人胡明会相继骗取被害人吴某现金共计160万元，其间于2014年9月12日以转账方式归还现金40万元给吴某，并收回了前述开出的40万元的借条，现吴某所提交的120万元的借条，均有相应的转账凭证予以证实，故对此辩解本院不予采纳。公诉机关关于在有期徒刑十年零六个月至十二年零六个月内对被告人胡明会判处刑罚的量刑建议，不仅符合法律的规定，且所提建议量刑适当，本院予以采纳。据此，为严肃国法，惩治犯罪，维护国家的金融管理制度和保护公民的财产权利不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条，判决如下： 一、被告人胡明会犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币二十万元。 二、责令被告人胡明会退赔各被害人经济损失。（具体金额详见附表） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向遵义市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应递交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  肖建梅 人民陪审员  廖常玉 人民陪审员  刘维学 二〇一七年十月二十六日 书 记 员  宋 霜