浙江省诸暨市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0681刑初379号 公诉机关浙江省诸暨市人民检察院。 被告人唐城东（曾用名：唐城栋），男，1993年4月4日出生于浙江绍兴市，汉族，大专文化，务工，住绍兴市柯桥区。因本案于2019年9月5日被诸暨市公安局取保候审。 被告人余先恒，男，2000年1月24日出生于浙江省绍兴市，汉族，初中文化，务工，住绍兴市越城区。因本案于2019年9月3日被诸暨市公安局取保候审。 被告人胡绪伟，男，1999年10月21日出生于江西省鄱阳县，汉族，高中文化，务工，住江西省鄱阳县。因本案于2019年9月9日被诸暨市公安局取保候审。 被告人陈佳炫，男，1999年11月16日出生于浙江省绍兴市，汉族，大专文化，务工，住绍兴市越城区。因本案于2019年9月3日被诸暨市公安局取保候审。 浙江省诸暨市人民检察院以诸检刑诉（2020）820号起诉书指控被告人唐城东、余先恒、胡绪伟、陈佳炫犯诈骗罪，于2020年4月20日向本院提起公诉。本院于次日立案，并依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。浙江省诸暨市人民检察院指派检察员姚宇怡等出庭支持公诉，上述四被告人均到庭参加诉讼。现已审理终结。 浙江省诸暨市人民检察院指控，2018年11月，叶鹏鹏（已判决）在绍兴市柯桥区成立绍兴届森网络科技有限公司，公司内设面签部和客服部。叶鹏鹏聘用周黎、何攀攀（均已判决）担任面签部工作人员，并由周黎担任公司法定代表人，史王琦、吴永昌、曹文灿（均已判决）担任客服部业务主管，被告人唐城东、余先恒、胡绪伟、陈佳炫担任客服部业务员，叶鹏鹏系公司实际经营人，并负责对员工进行业务、话术培训。在经营过程中，被告人唐城东、余先恒、胡绪伟、陈佳炫等业务员以“低息”、“低手续费”等为诱饵吸引客户到公司办理贷款，业务主管根据面签部设定的综合利息范围与客户“协商”利息和手续费，在具体“协商”中，业务主管以故意隐瞒或混淆“息差”概念的方式，使客户误以为只需向该公司缴纳一定手续费即可办理贷款，以虚增客户实际利息的方式，以“息差”名义骗取财物。同时面签部的工作人员引导客户签订第三方代扣协议，并绑定第三方代扣软件，以便贷款放款后直接从客户银行卡内扣取相应费用。若客户在被扣款后对数额提出异议，业务主管继续谎称该部分费用系银行收取的利息或者渠道收取的中介费欺骗客户，隐瞒该部分财物已被公司实际占有的事实。经查，叶鹏鹏等人通过上述方式，分别从14名被害人处骗取钱款共计84774元；其中，被告人唐城东参与骗取20080元，被告人余先恒参与骗取17100元，被告人胡绪伟参与骗取15000元，被告人陈佳炫参与骗取10480元。 案发后，四被告人经公安机关电话通知后，主动投案并如实供述主要犯罪事实。 为证明上述指控的事实，公诉机关向本来院提供了被害人马某、蒋某、杨某等人的陈述，证人何某、桑某的证言，委托申请金融机构贷款合同，聊天记录，提取笔录及合墨数据截图，扣押决定书，扣押清单及照片，话术单，人员档案，银行账单，工资提成方式，语音资料，到案经过，同案已决犯叶鹏鹏、周黎、何攀攀、曹文灿、史王琦、吴永昌的供述及相关刑事判决书，以及被告人唐城东、余先恒、胡绪伟、陈佳炫的供述等证据，认为被告人唐城东、余先恒、胡绪伟、陈佳炫以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额较大，均应当以诈骗罪追究刑事责任。被告人唐城东、余先恒、胡绪伟、陈佳炫等人为共同实施犯罪而组成较为固定的犯罪组织，属于犯罪集团。被告人唐城东、余先恒、胡绪伟、陈佳炫在共同犯罪中系从犯，且犯罪后均能自首，依法可以从轻处罚。提请本院对被告人唐城东、余先恒、胡绪伟、陈佳炫分别依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第二款、第二十七条、第六十七条第一款之规定处罚。被告人唐城东、余先恒、胡绪伟、陈佳炫自愿认罪认罚，依法可以从宽处理，建议分别判处被告人唐城东拘役五个月；被告人余先恒拘役四个月十五天；被告人胡绪伟拘役四个月；被告人陈佳炫拘役三个月十五天,对各被告人均依法适用缓刑，并处罚金。 被告人唐城东、余先恒、胡绪伟、陈佳炫对公诉机关指控的诈骗犯罪事实供认不讳，并对公诉机关提交的指控证据无异议，均自愿认罪认罚。 经庭审质证，对公诉机关移交的证据查证属实。本院对公诉机关起诉指控被告人唐城东、余先恒、胡绪伟、陈佳炫犯诈骗罪的事实予以确认。 另查明，被告人唐城东、余先恒、胡绪伟、陈佳炫依次向诸暨市人民检察院预缴款项为4000元、4500元、3000元、7000元，该事实，本院亦予以确认。 本院认为，被告人唐城东、余先恒、胡绪伟、陈佳炫以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人钱财，其中被告人唐城东参与诈骗金额20080元；被告人余先恒参与诈骗金额17100元；被告人胡绪伟参与诈骗金额15000元；被告人陈佳炫参与诈骗金额10480元，属数额较大，其行为均已构成诈骗罪，系共同犯罪，均应依法追究刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。以叶鹏鹏为首的、周黎、何攀攀等为主要成员伙同被告人唐城东、余先恒、胡绪伟、陈佳炫为共同实施犯罪而组成较为固定的犯罪组织，属于犯罪集团，被告人唐城东、余先恒、胡绪伟、陈佳炫系犯罪集团成员，应当按照各自参与的犯罪处罚，并在共同犯罪中起次要或辅助作用，系从犯；同时各被告人在犯罪后均能投案自首，且自愿认罪认罚，本院对四被告人分别予以从轻从宽处罚并依法适用缓刑。公诉机关提出的量刑建议合理，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第二款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人唐城东犯诈骗罪，判处拘役五个月，缓刑十个月，并处罚金人民币八千元（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后即缴纳）； 二、被告人余先恒犯诈骗罪，判处拘役四个月十五天，缓刑八个月，并处罚金人民币七千元（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后即缴纳）； 三、被告人胡绪伟犯诈骗罪，判处拘役四个月，缓刑七个月，并处罚金人民币六千元（缓刑考验期限期从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后即缴纳）； 四、被告人陈佳炫犯诈骗罪，判处拘役三个月十五天，缓刑六个月，并处罚金人民币五千元（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后即缴纳）； 五、扣押在案的款项共计人民币18500元，由扣押机关诸暨市人民检察院依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判员  周瞒华 二〇二〇年五月七日 书记员  金珉铭 附页 本案引用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻； (二)有悔罪表现； (三)没有再犯罪的危险； (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。