成都市新都区人民法院 刑 事 判 决 书 (2017)川0114刑初411号 公诉机关成都市新都区人民检察院。 被告人肖某，男，1988年8月3日出生，汉族，中专文化，无业，四川省金堂县人，户籍所在地：四川省成都市金堂县。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2016年7月19日被成都市公安局新都区分局刑事拘留，同年8月26日被执行逮捕，现羁押于成都市看守所。 成都市新都区人民检察院以成新检公诉刑诉（2016）第580号起诉书指控被告人肖某犯信用卡诈骗罪、盗窃罪，于2016年11月29日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭进行了审理,于2017年2月24日作出(2016)川0114刑初637号刑事判决。宣判后，成都市新都区人民检察院向成都市中级人民法院提出抗诉，被告人肖某向成都市中级人民法院提出上诉。成都市中级人民法院于2017年6月7日作出（2017）川01刑终381号刑事裁定书，以原判认定事实不清，证据不足为由，裁定撤销原判，发回重审。本院依法另行组成合议庭，并依职权召开了庭前会议，检察员魏某、被告人肖某参加了会议。庭前会议过程中，本院就双方在管辖、回避、是否申请排除非法证据、是否申请证人出庭等方面了解情况，听取了意见、梳理了事实和证据方面的争议点，确定了法庭调查的顺序和重点。2017年8月22日，本院依法公开开庭审理了本案。成都市新都区人民检察院指派检察员魏某出庭支持公诉，被告人肖某到庭参加诉讼，现已审理终结。 成都市新都区人民检察院指控： 一、信用卡诈骗事实 1.被告人肖某于2016年4月通过破解被害人何某的微信账号密码，从聊天记录中获取何某大量个人信息，从而挂失其尾号为“2667”的平安银行信用卡，补办尾号为“9922”的信用卡并进行盗刷，盗刷金额为人民币10144.68元 2.被告人肖某于2016年6月25日至7月5日盗用被害人杨某招商银行信用卡（62×××99）进行网上消费和取现人民币7947.96元，盗用杨某工商银行储蓄卡（62×××59）内的人民币1450元，总共盗刷杨某人民币9397.96元。 3.被告人肖某于2016年6月至7月盗用被害人高某2成都银行信用卡（62×××33，补办后卡号为62×××70）进行网上消费和提现人民币23834.75元。 4.被告人肖某于2016年5月18日盗用受害人丁某包商银行信用卡（62×××69）用于网上消费人民币2831元，后于2016年7月15日盗用丁某民生银行信用卡（41×××68）用于网上消费和取现人民币9896.97元。总共盗刷丁某人民币12727.97元。 二、盗窃事实 1.被告人肖某于2016年3月29日盗用受害人高某1绑定QQ（10×××85）的农业银行卡（62×××13）用于网上消费人民币1900元。 2.被告人肖某于2016年7月利用被害人张某手机号码没有实名登记，挂失其手机卡，然后利用自己的身份证补办了该卡，继而窃取张某华夏银行卡人民币1100元。从而修改其支付宝密码，转走人民币800元，总共盗刷被害人张某人民币1900元。 为支持指控，公诉机关当庭出示的证据有个人信息薄、银行电话录音、银行监控视频、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解等。 公诉机关认为，被告人肖某以非法占有为目的，多次冒用他人信用卡，金额累计达到56105.36元，数额巨大，其行为构成信用卡诈骗罪，应当适用《中华人民共和国刑法》第一百九十六条的规定处罚。被告人肖某以非法占有为目的，窃取他人钱财共计3800元，数额较大，其行为构成盗窃罪，应当适用《中华人民共和国刑法》第二百六十四条的规定处罚。被告人肖某一人犯数罪，应当适用《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定处罚。 被告人肖某对公诉机关指控的犯罪事实有异议，辩称其未补办被害人何某尾号为9922的信用卡，也未盗刷该卡上10144.68元；对盗刷被害人丁某的金额有异议，辩称其未盗刷被害人包商银行信用卡2831.94元；对盗刷被害人高某1、张某银行卡的事实认可，对窃取金额有异议。 经审理查明： 一、信用卡诈骗部分 1、2016年6月25日至7月5日，被告人肖某盗取受害人杨某的个人信息，挂失并补办了杨某的招商银行信用卡，将该卡中7947.96元用于网上消费和取现；并盗刷杨某工商银行储蓄卡内的人民币1450元，总共盗刷杨某人民币9397.96元，后经公安机关追回于2016年10月23日向被害人杨某全部予以发还。 上述事实，有经公诉人举证、被告人质证，本院予以确认的以下证据证实：取款监控视频、电话录音、证人证言、信用卡盗刷账单、被害人陈述、被告人供述等。 2、2016年6月至7月，被告人肖某盗取受害人高瑞的个人信息，挂失并补办了高某2的成都银行信用卡，将该卡中的人民币23834.75元用于网上消费和取现。 上述事实，有经公诉人举证、被告人质证，本院予以确认的以下证据证实：取款监控视频、电话录音、证人证言、信用卡盗刷账单、被害人陈述、被告人供述等。 3、2016年7月15日，被告人肖某盗取受害人丁某的个人信息，挂失并补办了丁某民生银行信用卡，并将该卡中9896.97元用于网上消费和取现。 上述事实，有经公诉人举证、被告人质证，本院予以确认的以下证据证实：证人证言、信用卡盗刷账单、被害人陈述、被告人供述等。 二、盗窃部分 2016年7月，被告人肖某盗用被害人张某个人信息，通过登录其支付宝，将其绑定于支付宝的华夏银行信用卡内的1190元用于网上购物消费。后因被告人肖某归案，未签收货物，该笔款项退还至被害人张某银行卡中。 上述事实，有经公诉人举证、被告人质证，本院予以确认的以下证据证实：证人证言、移动公司出具的书证、银行卡消费账单、被害人陈述、被告人供述等。 另查明，2016年7月18日，被告人肖某在金堂县淮口镇玉龙街被公安民警挡获。公安机关在被告人肖某及其女友处查扣“DELEX”电脑主机1台、“SAMA”电脑主机1台、华硕笔记本电脑（型号X54OL）1台、苹果手机6S(Plus)1部、苹果手机6(Plus)1部、VIVO手机1部、黑黄色变声电话1部、手机卡3张、银行卡7张、帽子1顶、鞋子1双、身份证1张、记录个人信息纸28张等物品。 上述事实，有经公诉人举证、被告人质证，本院予以确认的到案经过、扣押清单、发还清单等证据予以证实。 本院认为，被告人肖某以非法占有为目的，多次冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，金额累计达到43129.68元，数额较大，其行为构成信用卡诈骗罪。成都市新都区人民检察院指控被告人肖某犯信用卡诈骗罪名成立，本院予以支持。 就公诉机关指控被告人肖某将被害人何某尾号2667平安银行信用卡挂失后补办为尾号为9922信用卡，并盗刷10144.68元的犯罪事实，本院认为，首先，9922信用卡存在先于2667信用卡消费的事实。何某平安银行消费账单显示尾号9922信用卡在2016年2月29日就有消费记录，而尾号2667信用卡在2016年4月9日才有消费记录，而且在4月11日仍有两笔消费记录。其次，9922信用卡与2667信用卡存在交替使用并消费的情况。平安银行消费账单显示，9922信用卡在2月、3月共消费2笔合计9780元，从4月9日至11日的3日内，9922信用卡与2667信用卡存在交替使用并消费的情况。综合以上两点，尾号9922信用卡系尾号2667信用卡挂失后补办的事实存疑，对公诉机关指控的该笔犯罪事实本院不予认可。 就公诉机关指控被告人肖某通过挂失补办的方式盗刷丁某包商银行信用卡2831.94元的犯罪事实，本院认为，被害人丁某在陈述中提到，一共消费了20笔，一共是4329.78元，但其提交的包商银行账单显示的消费金额为2831.94元，仅对应10笔消费，且无其他证据证明盗刷系被告人肖某所为。因此，根据现有证据，对公诉机关指控的该笔犯罪事实本院不予认可。 就公诉机关指控被告人肖某窃取被害人高某1、被害人张某共计3800元的犯罪事实，本院认为，被害人高某1提供的微信和手机短信截图，仅显示其微信账号在其他设备登录，其农业银行卡有消费记录，但并不能说明该消费系被告人肖某所为，因此，根据现有证据，对公诉机关指控被告人肖某窃取被害人高某1农业银行卡1900元的犯罪事实本院不予认可。公诉机关指控被告人肖某通过被害人张某支付宝消费800元的犯罪事实，仅有被害人陈述，没有其他证据佐证，根据现有证据本院不予认可。被告人肖某窃取他人银行卡总金额1100元，尚未达到盗窃罪追诉标准，尚不构成盗窃罪。 根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第二款第（三）项的规定，窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的，属于冒用他人信用卡。被告人肖某通过实名登记补办被害人张某的手机号码，继而盗窃绑定于支付宝的华夏银行信用卡1190元，没有获取被害人张某的信用卡信息资料，获取的是被害人张某绑定于手机号的支付宝信息；其通过支付宝盗取绑定支付宝内华夏银行信用卡内1190元，并非通过通讯终端使用信用卡信息，而是直接通过支付宝应用程序操作实施盗窃行为。被告人肖某盗用被害人张某绑定于支付宝的华夏银行信用卡的行为不构成信用卡诈骗罪。 综上，根据本案的犯罪情节、危害后果，以及被告人肖某归案后的认罪态度、悔罪表现等因素，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人肖某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月19日起至2020年7月18日止。罚金在本判决发生法律效力的第二日起三日内缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。） 二、被告人肖某依法退赔高瑞23834.75元，退赔丁某9896.97元。 三、公安机关扣押在案的犯罪工具依法均予以没收（详见扣押清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  付 华 审 判 员  梁 康 人民陪审员  张俊祥 二〇一七年十月十九日 书 记 员  敬维富 附件：扣押清单 “DELEX”电脑主机1台； “SAMA”电脑主机1台； 华硕笔记本电脑（型号X54OL）1台； 苹果手机6S(Plus)1部； 苹果手机6(Plus)1部； 手机1部； 黑黄色变声电话1部； 手机卡3张； 银行卡7张； 帽子1顶； 鞋子1双； 身份证1张； 记录个人信息纸28张。