云南省昆明市中级人民法院刑 事 判 决 书（2016）云01刑初37号公诉机关云南省昆明市人民检察院。被告人吴海，男，汉族，1970年3月3日出生，出生地浙江省台州市温岭市，高中文化，住温岭市。2015年3月23日因本案被刑事拘留，同年4月27日被逮捕。现押于昆明市官渡区看守所。辩护人陈奕，云南格元律师事务所律师。辩护人陈东华，云南民启律师事务所律师。云南省昆明市人民检察院以昆检公二刑诉〔2016〕15号起诉书及昆检公二刑追诉〔2016〕2号追加起诉书指控被告人吴海犯合同诈骗罪、非法吸收公众存款罪，分别于2016年1月25日和同年4月22日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭对本案进行了审理。昆明市人民检察院指派检察员杨某1出庭支持公诉，被告人吴海及其辩护人陈奕、陈东华到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：一、关于合同诈骗的事实：1、2014年6月，被告人吴海以伪造的“昆明中豪新册产业城标准厂房有期有偿使用协议”及“中豪集团收款收据”作为反担保，先后向潘某1借款人民币4900万元。2、2014年9月，被告人吴海虚构购买中豪集团出售厂房的虚假事实，骗取荆某1均借款人民币1200万元。3、2014年11月，被告人吴海用昆明螺蛳湾国际商贸城g4628-g4672号商铺5年的使用权作为抵押向高某借款人民币200万元，后又于2015年1月将此使用权转让给李某2。骗取高某人民币200万元。4、2014年6月，被告人吴海用伪造的“昆明中豪新册产业城标准厂房有期有偿使用协议”和“中豪集团收款收据”作为反担保，骗取曲靖市非公中小企业融资担保公司为其担保向曲靖市商业银行贷款人民币500万元。5、2014年12月，被告人吴海用伪造的“昆明中豪新册产业城标准厂房有期有偿使用协议”和“中豪集团收款收据”作为反担保，骗取云南玉苍融资担保公司为其担保向交通银行世纪城支行贷款人民币800万元。以上共计人民币7600万元。二、关于非法吸收公众存款事实：从2012年起，被告人吴海以高息为诱惑，先后非法吸收林某1、周某1等27人借款人民币共计1.135亿余元。针对上述指控，公诉机关当庭出示了本案的报案材料、被害人陈述、证人证言、相关书证、司法会计鉴定意见、被告人供述和辩解等证据。公诉机关认为被告人吴海虚构事实，在签订、履行合同过程中骗取他人财物，数额特别巨大，以高息为诱惑，非法吸收他人资金，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以合同诈骗罪、非法吸收公众存款罪追究被告人吴海的刑事责任。庭审中，被告人吴海辩称“自己的行为属于民间借贷纠纷，且已支付过利息，不构成合同诈骗罪”，对指控非法吸收公众存款罪的事实和罪名未作具体辩解。其辩护人提出如下辩护意见：第一、被告人吴海虽然提交给潘某1的协议是伪造的，但是协议所涉及的标的物却是真实存在的，吴海具有一定的履行合同的能力和诚意，并已实际支付过利息，因此指控吴海诈骗潘某1事实不成立。第二、被告人吴海向荆某1均借款并未使用假房产证明，不存在虚构事实、隐瞒真相，该笔指控不构成合同诈骗罪。第三、吴海向高某借款提供的抵押是真实有效的，是在被逼无奈的情况下才将已抵押的商铺使用权转让给李某2，该笔指控不成立。第四、被告人吴海并没有非法占有曲靖非公中小企业融资担保公司、云南玉苍融资担保公司钱财的目的，所借款项也用于经营，没有侵吞和挥霍，并且吴海也向两家融资担保公司支付过担保费和保证金，因此该两笔指控犯罪事实不成立。第五、被告人吴海没有通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传其吸收资金的信息，被告人吴海借款的对象也并非社会上不特定的人，而是特定的对象，不具有公开信和社会性，因此被告人吴海的行为不属于非法吸收或者变相吸收公众存款，不构成非法吸收公众存款罪。综上，公诉机关指控罪名不能成立，希望宣告被告人吴海无罪。经审理查明：一、被告人吴海犯合同诈骗罪的事实：2014年6月，被告人吴海以伪造的“昆明中豪新册产业城标准厂房有期有偿使用协议”及“中豪集团收款收据”作为反担保，先后骗取公民潘某1款项人民币4900万元，骗取曲靖市非公中小企业融资担保公司款项人民币500万元。同年12月，被告人吴海以上述方式，骗取云南玉苍融资担保公司款项人民币800万元。同年9月，被告人吴海虚构购买中豪集团出售厂房的虚假事实，骗取荆某1均借款人民币1200万元。同年11月，被告人吴海用昆明螺蛳湾国际商贸城g4628-g4672号商铺使用权作为抵押，向高某借款人民币200万元后，于2015年1月将已被抵押的商铺使用权转让给李某2，从而骗取高某人民币200万元。以上共计人民币7600万元。以上查明的事实，有公诉机关当庭出示并经法庭质证的下列证据证实：1、报案材料、刑事案件登记表、立案决定书证实：2015年3月至6月间，昆明市公安局官渡分局经济犯罪侦查大队陆续接到报案人潘某1、荆某1均、高某、曲靖市非公中小企业融资担保股份有限公司、云南玉苍融资担保公司报案，报称犯罪嫌疑人吴海利用伪造的昆明中豪新册产业城厂房等房产有期有偿使用协议和中豪集团收款收据以及将已向被害人抵押的昆明螺蛳湾国际商贸城商铺五年使用权转让他人的方式共计骗取上述报案人人民币7600万元，犯罪嫌疑人吴海的行为已涉嫌合同诈骗。接报后，昆明市公安局官渡分局分别决定对吴海合同诈骗案进行立案侦查。2、公安机关出具被告人吴海到案经过证实：2015年3月23日，被告人吴海接到昆明市公安局官渡分局经济犯罪侦查大队电话通知后，到案接受调查。3、被害人陈述（1）潘某1陈述：我和吴海认识了20多年，平时也有家纺产品生意上的往来，经过多年的相处，无论是生意上还是个人日常生活中，我们彼此都比较信任，他平时有困难，只要开口，我都会力所能及帮他。2014年4月，吴海多次游说我借款给他用于银行调头、作承兑汇票、冲银行流水，并答应给我每月2.4%的利息，且不会长期占用，只是短期周转，出于对他的信任和贪图利息，我就同意借款给他了。2014年6月22日，我和吴海签订《合作协议》和《反担保协议》，约定用我自己吴井路福景花园a组团二层商场的房产为吴海作抵押，向银行借款3700万元，我转了其中2700万元给吴海。同时，我要求他提供反担保，吴海就拿了两份“昆明中豪新册产业城标准厂房有期有偿使用协议”和三张“中豪集团收款收据”给我看，并说他的这些厂房房产证还没有办下来，等办下来以后就把我的房产证换回来。2014年9月17日，吴海又跟我借款，说用于银行调头和帮人做承兑汇票，我和他在我住处签订了《借款合同》，吴海打了付息收条给我，同年10月17日，我通过农业银行转款800万元到吴海的妻子梁某2农行账户上。11月3日，我和吴海再次签订《借款合同》，约定借款400万元，用吴海夫妻名下的昆明螺蛳湾国际商贸城所租商铺使用权和商铺内货物以及中豪新册产业城一期项目厂房和内部货物共同作为抵押，我通过农业银行转账400万元给吴海的妻子梁某2农行账户。同年12月2日，吴海再次以上述抵押物作为抵押向我借款人民币500万元，我同样通过农业银行转账给吴海妻子梁某2农行账户上。同年12月24日、30日，我以同样方式先后两次分别向吴海妻子梁某2农行账户上转款人民币100万元和400万元。以上我分六次借款共计借款给吴海人民币4900万元。后来，吴海既不支付利息，也不返还借款，我多次催促后他都以没钱为由拒不还款。我开始警觉起来到中豪集团查询，发现吴海抵押给我的相应房产有期有偿使用协议和收款收据全是假的，抵押给我的螺蛳湾商铺也所剩价值不足100万，抵押给我的别墅和房产也已被他全部抵押给了银行贷款。我发现被骗后就向公安机关报了案。（2）荆某1均陈述：我和吴海认识17年了，2012年9月，吴海说他在做小额融资信贷、银行调头，有钱借给他，他给我2.5分的月息，我就转款70万元给他。2014年7月，吴海跟我说再多拿点钱给他，我问他有没有保证，他说他在螺蛳湾买了厂房，已经交了1000多万，后来我从潘某1那打听，潘某1将吴海给他的“昆明中豪新册产业城标准厂房有期有偿使用协议”和三张“中豪集团收款收据”，拿给我看后，我就相信了吴海。2014年7月17日，我又借给吴海230万元，截止到同年9月3日，我共计借给了吴海1200万元，我还和吴海对过账，他还打了张1200万元的收条给我。2015年1月份，吴海就付不出利息了，我和潘某1找他，他都说没钱，我们就到中豪集团核实，发现吴海给潘某1的协议和收款收据都是假的，我就报了案。（3）高某陈述：2014年11月，吴海说他缺乏流动资金，向我借款200万元，经协商吴海用其云南科姿商贸有限公司做保证担保，并用其向昆明中豪置业有限公司租赁的商铺五年使用权为本次借款提供抵押担保。同年11月6日，我们签订了《借款合同》、《保证合同》、《补充协议》等，当天我就通过网银转款200万元到吴海建设银行账户上。他给我的利息是每月1.5分，利息支付到2015年1月。2015年2月底，我听说吴海被人起诉，财产被查封，螺蛳湾的商铺使用权也转让给了别人，我就向公安机关报了案。（4）叶平（曲靖市非公中小企业融资担保股份有限公司业务部经理）陈述：2014年6月经曲靖市商业银行介绍，由我们曲靖市非公中小企业融资担保股份有限公司为吴海的昆明欣泰利经贸有限公司向曲靖市商业银行贷款500万元作担保。吴海提供了其在昆明中豪新册产业城一期第f区第二栋1-6层房产及其交给中豪集团的三张“收款收据”共计交款1000万元，我们公司就相信了，并为其提供担保于2014年12月3日从曲靖市商业银行贷款人民币500万元，吴海以他提供的房产作为反担保。到2015年2月，曲靖市商业银行说吴海还不了银行贷款，我们就到处找吴海，找到他后他承诺先把曲靖市商业银行的贷款利息还清，但是一直没还。我们就到中豪集团调查，发现吴海提供的厂房有期有偿使用协议和三张“收款收据”均是假的，所以我们就报了案。（5）林某2（云南玉苍融资担保公司工作人员）陈述：2014年12月，吴海找到我们公司，要求我们云南玉苍融资担保有限公司为他的昆明莫干山实业有限公司做贷款抵押。吴海提供了其购买的昆明中豪新册产业城一期第f区第二栋1-6层房产和交款给中豪集团人民币1000万元的收款收据，我们公司就相信了，为其提供担保于2014年12月29日从交通银行世纪城支行贷款人民币1000万元，我们为吴海担保的是800万元。吴海以他提供的房产作为反担保。2015年2月，我们听浙江商会的说吴海资不抵债，我们一直联系吴海，后来我们到中豪集团调查，发现吴海提供的厂房有期有偿使用协议以及收款收据都是假的，所以我们向公安机关报了案。另证实，昆明莫干山实业有限公司的法定代表人是吴海的职工曹某，签字的时候曹某来签，具体的事是吴海在办理。4、证人证言（1）证人谭某（云南科姿商贸有限公司出纳）证实：云南科姿商贸有限公司的法定代表人是吴海，我是公司的出纳。我知道公司从兴业银行贷款2700万元，但具体怎么抵押的我不清楚，该笔贷款是分别以张某名下贷出700万元，郑某2、王某、潘某2名下各贷出1000万，一共是3700万元，后来又从吴海妻子梁某2账户上转了2笔500万元，共计1000万到潘某2账户上，实际上吴海借款数额是2700万元。以张某名下贷出的700万元，吴海叫我转到杜某兴业银行账户上，后来吴海又让杜某把700万元转到梁某2账户上，接着，吴海让我从梁某2的账户上转了300万元到赖昌栋的账户上，这300万是用于偿还原来跟郑某1的借款。另外400万元吴海让我转到他浙江的账户上。吴海还让我转款200万元给李某1用于偿还欠款，转了700万元到杨浩云账上用于偿还欠款。（2）证人梁某1（云南科姿商贸有限公司副总经理）证实：吴海是云南科姿商贸有限公司的法定代表人，我是公司的副总经理，吴海用潘某1的商场抵押向兴业银行贷款，银行有规定一个人只能贷到1000万元，所以吴海就以潘某1的儿子潘某2、王某、王某的侄女张某还有吴海的侄儿子郑某2为贷款主体。贷款总金额是3700万元，张某名下贷了700万元，潘某2、王某、郑某2三人名下各贷了1000万元，贷出来的1000万元吴海叫财务转给了潘某2，剩余的2700万元是吴海在用。我一共有五张卡放在公司，由吴海在使用，包括郑某2、杜某、郭某他们也有卡放在公司，吴海经常贷款，就用这些卡转款。贷出的款吴海转了200万元给李某1、转了700万元给杨浩云用于偿还之前的欠债，还转了1950万元到吴海浙江的账户上。（3）郑某1证实：我通过吴海的经理梁某1认识的吴海，2014年6月，梁某1说他们资金紧张，向我借款300万元用于周转，每一百万每天给1000元的利息，我就借给了他们300万元，后来吴海他们都把钱还完了。（4）王某证实：2013年我认识梁某1，他们开了一家叫云南万昌实业有限公司的家纺公司。梁某1曾帮我们贷过款，2014年5月，梁某1说因为他公司帮我们公司贷过款，所以就贷不了了，现在要用我云南誉特安商贸有限公司的名义帮他贷款，我也就同意了。后来我们到银行签的字，我帮贷了1000万元，我们公司另外一个股东张某签字帮他们贷了700万元。具体贷款用途我就不清楚了。（5）张某证实：2014年6月，我舅舅王某叫我去帮他签个字，要在银行办理贷款，我内容都没看就在银行工作人员指的地方签了字，其他的情况我就不清楚了。（6）速进证实：2014年2月，潘某1和我们银行联系贷款事宜，到6月25日，一共贷了3700万元，分别是以潘某1的儿子潘某2，还有张某、王某、郑某2的名义办理的贷款。最后，除了潘某2的1000万已经还完以外，其他的2700万元本息还没有还。（7）覃某证实：2014年8月，吴海用昆明滇池旅游度假区迎海路海悦花园海月苑49号别墅作为抵押向我借款400万元，期限为3个月，到期后，吴海把钱都还给了我。到11月14日，吴海又来向我借钱400万元，给我一个月3分的利息，期限也是两三个月左右，我借款后，吴海就给不出利息了。（8）罗某证实：2012年经朋友介绍认识了吴海，从那时开始我就借给他钱，他给我5分的月息，到2013年共借给他了2000多万元，到吴海案发时还欠我1200万元。2014年6月27日，吴海从杜某的账户转了700万元到杨浩云的账户，这笔钱就用于归还之前吴海欠我和杨浩云的欠款。（9）李某1证实：2013年4月，吴海说他开公司需要资金进行银行调头，他答应给我2分月息，我就借了500万元给他。开始他每个月都按时付息，我就放松了警惕，吴海就跟我继续借钱，越借越多，最多的时候他差我3000多万元。2014年6月开始，我就叫吴海还我钱，他也就开始陆陆续续的还我借给他的钱，大概还了1000万元，6月27日吴海通过他公司财务杜某的账户转账200万元到我账户上，应该就是还我的借款。2014年11月18日，吴海又找我借了1000万元，一直没有归还，到吴海案发时，他还一共差我2560万元。5、相关书证（1）昆明中豪新册产业城标准厂房有期有偿使用协议及中豪集团收款收据三份、螺蛳湾中豪集团出具材料证实：吴海向潘某1等人提供的用于办理其抵押贷款的反担保资产证明材料均系伪造。（2）合作协议、借款合同、借款协议、收条、保证合同、银行零售借款最高额抵押合同及公证书、担保函、银行转账凭证等相关书证证实：2014年6月至12月期间，被告人吴海与被害人潘某1签订借款合同、合作协议等书面合同，通过银行转账的方式先后六次向被害人潘某1借款人民币共计4900万元。2014年9月3日，经被告人吴海和被害人荆某1均双方确认，荆某1均通过银行转账的方式共计向吴海转款1200万元。2014年11月6日，高某与吴海签订借款合同、房屋租赁合同、保证合同、补充协议，并通过银行转账的方式向被告人吴海汇款人民币200万元。2014年11月3日，被告人吴海分别与曲靖市商业银行昆明分行、曲靖市非公中小企业融资担保股份有限公司签订保证合同和委托担保合同，曲靖市商业银行昆明分行于当天向吴海的昆明欣泰利经贸有限责任公司发放贷款人民币500万元。2014年12月29日，昆明莫干山实业有限公司与云南玉苍融资担保有限公司签订委托保证合同，由云南玉苍融资担保公司为昆明莫干山实业公司向交通银行昆明世纪城支行申请的流动性借款提供担保。同日，云南玉苍融资担保有限公司与交通银行云南省分行签订保证合同，为昆明莫干山实业有限公司担保借款人民币800万元。同日，交通银行世纪城支行向昆明莫干山实业有限公司汇款人民币1000万元。事后，被告人吴海及其配偶梁某2共同向云南玉苍融资担保有限公司出具连带责任保证承诺函，两人表示自愿对云南玉苍融资担保有限公司为昆明莫干山实业有限公司提供的借款担保承担无限连带责任。（3）昆明螺蛳湾国际商贸城商位使用转让申请批准表、商位使用权转让协议、昆明螺蛳湾国际商贸城商位有期有偿使用协议书证实：2015年1月20日，被告人吴海将其位于昆明螺蛳湾国际商贸城g4628-g4672号商铺截止到2016年1月4日的剩余使用转让给李某2。（4）企业法人营业执照、中华人民共和国组织机构代码证、税务登记证等工商税务资料证实：昆明欣泰利经贸有限责任公司为自然人出资的企业法人，注册资本500万元，法定代表人为梁某2。云南科姿商贸有限公司为自然人出资的企业法人，注册资本1000万元，法定代表人为吴海。（5）其他用于办理银行抵押借款的企业、个人信用报告，相关公司、企业验资报告、审计报告，银行流水对账单及吴海与梁某2结婚证明等相关书证亦在卷佐证。6、昆明市官渡区公安司法鉴定中心《印文鉴定书》证实：（1）被告人吴海所持的载明内容为，2014年5月21日、5月26日、5月29日，金额分别为400万元、300万元、300万元，经办人陈某1，加盖有“昆明螺蛳湾国际商贸城创业园开发有限公司收费专用章”的三张《中豪集团收款收据》经检验比对，与2015年9月9日中豪集团提供的“昆明螺蛳湾国际商贸城创业园开发有限公司收费专用章”样本不是同一枚印章盖印。以上鉴定意见已告知被告人吴海及被害人，均未提出异议。（2）载明内容为甲方：昆明螺蛳湾国际商贸城创业园开发有限公司，乙方：云南科姿商贸有限公司，签约时间为2013年10月11日，签订的《昆明中豪新册产业城标准厂房有期有偿使用协议》两份检材正文第七页甲方（盖章）栏盖印的“昆明螺蛳湾国际商贸城创业园开发有限公司合同专用章530100100250696印文，经进行检验比对，与2015年9月9日中豪集团提供的“昆明螺蛳湾国际商贸城创业园开发有限公司合同专用章5301000118788”印文不是同一枚印章盖印。以上鉴定意见已告知被告人吴海及被害人，均未提出异议。7、昆明旭坤司法鉴定所[2015]会鉴字第021号《司法鉴定意见书》证实：（1）潘某1凭证记录收款金额35940400.00元，付款金额47883000.00元，收支差额-11942600.00元。台账记录收款金额94240400.00元，付款金额78787410.71元，其中：收款金额94240400.00元无原始单据，付款金额162000.00元无原始单据，18900000.00元单据记载收款人为孙友国，1151400.00元单据记载付鲍海波兴业银行贷款利息，422052.00元单据记载付郑某2兴业银行贷款利息，422052.00元单据记载付王某兴业银行贷款利息，295824.00元单据记载付张某兴业银行贷款利息，应收账款8724082.71元无法核对。原始单据与台账记录相符付款金额48710000.00元。（2）荆某1均凭证记录收款金额12215000.00元，付款金额22118800.00元，收支差额-9903800.00元。台账记录收款金额32995000.00元，付款金额35301742.17元。其中：收款金额32995000.00元无原始单据，付款金额655000.00元无原始单据，200000.00元单据记载收款人为江苏堂皇集团有限公司，500000.00元单据记载收款人为荆孝均，应收账款6324202.17元无法核对。原始单据与台账记录相符付款金额27622540.00元。（3）高某凭证记录收款金额6104000.00元，付款金额4384000.00元，收支差额1720000.00元。台账记录收款金额6104000.00元，付款金额4420000.00元。其中：收款金额6104000.00元无原始单据，付款金额4000000.00元单据记载收款人为李之平，原始单据与台账记录相符金额420000.00元。（4）根据鉴定资料，凭证记录中与曲靖市非公中小企业融资担保股份有限公司无往来款项。（5）根据鉴定资料，除2012年12月17日付款凭证记录支付云南玉苍融资担保公司800万贷款担保费80000.00元外，无其他往来款项记录。8、被告人吴海供述证实：2014年6月，我找潘某1借款，潘某1要我有资产做担保，我就打电话找做假证的人，出了300元钱做了两份假的“中豪新册产业城一期项目第f区第2栋标准厂房”有期有偿使用协议的和三份“中豪集团收款收据”，取得潘某1信任以后，潘某1用他的吴井路福景花园a组团二层商场的房产做抵押从银行贷款，借给我2700万。我用伪造的两份协议、三份收款收据还有我在螺蛳湾国际商贸城所租的商铺使用权，我昆明世博园别墅1栋，滇池路广基海悦花园别墅1栋，香榭丽园住房3套作为反担保。银行放贷后他按照我的要求转到我妻子梁某2的账户上了。后来我又向潘某1借款2200万元，以上六次共计向潘某1借款4900万元，我只支付过利息，本金没有还。借来的钱我用于了生产经营、有的借给了别人，有的还了银行和别人的借款，具体金额记不清了。2012年年底开始，我就向荆某1均借款，累计到2014年9月，共计向荆某1均借款1200万元，借来的钱我有的借给了别人，有的付银行利息，有的进货用了。2014年年底，我跟高某借款人民币200万元，是否用我租的昆明螺蛳湾国际商贸城g4628-g4672号商铺使用权作为抵押，我已经记不清了，商铺的租期到2016年1月份，后来由于我欠李某22000多万元钱没还，他催我还款，我就把我租的商铺使用权转让给了他。2014年6月，我从曲靖市商业银行贷款人民币500万元，也是用我事先伪造的“昆明中豪新册产业城一期f区第二栋1-6层房产有期有偿使用协议”和三张“中豪集团收款收据”共计交款1000万元的收据作为反担保，让曲靖市非公中小企业融资担保股份有限公司为我的昆明欣泰利经贸有限公司做担保，向曲靖市商业银行贷款500万元，这500万元被我用于进货了。2014年12月，我向交通银行世纪城支行贷款1000万元也是用了事先伪造的“昆明中豪新册产业城一期第f区第二栋1-6层房产有期有偿使用协议”和共计交款1000万元的“中豪集团收款收据”做反担保，让云南玉苍融资担保股份有限公司为我的昆明莫干山实业有限公司做担保贷的款。贷款金额是1000万元，但是有200万元押在银行，我实际用了800万元，也是用于进货。另外，我在昆明注册成立了昆明科姿商贸有限公司，我是公司法定代表人，股东有我和我妻子梁某2。我还注册成立了云南科姿生物科技有限公司及昆明欣泰利经贸有限公司，云南科姿生物科技有限公司的股东郑某2占90%的股份，股本金是我出的，公司成立后也是我在管理。昆明欣泰利经贸有限公司的实际出资人是我，股东还有我妻子梁某2，公司也是由我在经营管理。二、被告人吴海犯非法吸收公众存款罪的事实：从2012年起，被告人吴海以高息为诱惑，先后非法吸收林某1、周某1、谢某等社会不特定对象25人资金共计人民币1.0343亿元。以上查明的事实，有公诉机关当庭出示并经法庭质证的下列证据证实：1、报案材料、受案登记表、立案决定书、情况说明等相关文书材料证实：2015年6月1日8时15分，报案人林小萍等26人到昆明市公安局官渡分局经济犯罪侦查大队报案称，吴海自2010年3月起分别向报案人借款，给1至3分的月利息，到2015年1月共计向报案人借款人民币9490万元。同年6月18日，昆明市公安局官渡分局决定对吴海涉嫌非法吸收公众存款案进行立案侦查。2、集资参与人林某1、谢某、周某2、杨某2、陈某2、施高峰、荆某2、黄某、章某、阮某、郑某3、杨某3、张惊涛、陆某、李某3、朱某1、朱某2、应某1、陈某3、金某、李某4、郑某4宜、万某、冯某、鲍某、周某3、杨某4等人陈述共同证实：吴海及其妻子梁某2在昆明经商数十年，在商界中具有一定声誉，还曾担任过昆明市工商联温岭商会、湖州商会副会长等职务。从2012年开始，吴海以投资项目、资金周转为名，承诺给予高额利息回报，开始融资。2014年吴海还对外声称其已购买中豪新册产业元上万平米仓库，其还从事融资担保、资金拆借业务，并宣称该业务资金安全，回报率高，并承诺给予2%至3%不等的月息，先后吸纳上述集资参与人资金共计人民币9490万元。3、集资参与人周某1陈述：2013年9月，经我妹妹李敏的介绍认识了梁某1，梁某1说他的朋友吴海需要借款并给予高额利率，我们家里人商量了以后凑了1860万元借给吴海。由我本人代表家里人和吴海签的借款合同，该笔款项以现金或者银行汇款的形式向吴海支付。借款期限从2013年9月5日起至2015年1月29日止，借款利息按照银行同期贷款利率的四倍来计算。该笔借款由梁某1及其妻子曹丽萍以及科姿公司提供担保，后来吴海每月打利息到我的招商银行卡上，累计还给我了310万元。4、昆明旭坤司法鉴定所[2015]会鉴字第021号《司法鉴定意见书》证实：根据鉴定资料，林某1、朱某1、谢敏剑、李某3、鲍某、徐某等26名控告人凭证记录收款金额86530871.52元，付款金额61804242.92元，收支差额24726628.60元，台账记录收款金额137072635.06元，付款金额82739244.82元，收支差额54333390.24元。以上鉴定意见已告知被告人吴海及各集资参与人，均未提出异议。5、借款合同、收条、收款收据、银行转款凭证等书证证实：被告人吴海与各集资参与人签订借款合同后，吸纳资金及支付利息的情况。6、被告人吴海供述：大概从2000年开始，我就向亲戚朋友融资做生意，2012年由于银行控制资金，很多人贷不到款，很多做生意的老乡都来找我借钱，而我收取每月三到四分的利息。我觉得这个比做生意好做，只要控制好风险回报就会很高，而其他老乡、亲戚朋友知道我很讲信用，便开始把钱借给我，我每月支付给他们二分左右的利息，我再将借来的款以每月四分左右的利息借给其他需要资金的人。我从一开始只有自有资金五千万元左右，然后向林某1、鲍某、应某2，还有很多人，具体记不清了，一共融资大概两亿多。融资来的钱被杨紫媛骗了8000万元，支付利息了一部分，外债大概还有三千多万元没有收回来。另证实，曾通过梁某1介绍向周某1借款，给周某1每月两分的利息，梁某1介绍后也没有收到过提成，具体金额应该就是周某1提供的银行流水转款的金额。7、户籍证明证实：被告人吴海的身份自然情况。8、扣某、冻结财产、款项清单证实：本案扣某、冻结相关款项的情况。本院认为，被告人吴海以非法占有为目的，在签订、履行借款合同过程中，以伪造的虚假产权证明作为担保，虚构事实、隐瞒真相，骗取被害人款项共计人民币7600万元，数额特别巨大，并违反国家金融管理法律法规，非法吸收社会上不特定人员资金共计1.0343亿元，数额特别巨大，其行为已触犯刑律，分别构成合同诈骗罪和非法吸收公众存款罪，应对其数罪并罚。公诉机关指控被告人吴海犯合同诈骗罪的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以确认，唯指控被告人吴海犯非法吸收公众存款金额有误，本院根据查明的案件事实对其中涉及报案人朱某1的385万元、黄某的200万元、黄彩香的100万元、崔林贤的70万元以及集资参与人周某1确认被告人吴海已实际偿还的310万元，以上共计人民币1007万元不予认定。关于被告人吴海对自己行为性质的辩解及其辩护人所提的各项无罪的辩护意见，本院认为，根据审理查明的案件事实，认定被告人吴海犯合同诈骗罪和非法吸收公众存款罪，有公诉机关当庭出示并经庭审质证认证的报案人陈述、报案材料、借款合同、收条收据以及相应银行转款记录和会计凭证等书证予以证实，被告人吴海亦对庭审查明认定的涉案金额予以确认，以上证据取证程序合法，内容客观真实，证据之间能相互印证，认定被告人吴海合同诈骗人民币共计7600万元、非法吸收公众存款人民币共计1.0343亿元的犯罪事实清楚，证据确凿，足以认定。因此，被告人吴海当庭辩解及其辩护人所提各项无罪辩护意见，均与本案查明的事实不符，且于法无据，本院均不予采纳。鉴于被告人吴海在接到侦查机关电话通知后主动到案接受调查，归案后直至庭审均能如实供认案件基本事实，其到案经过符合投案自首的法定条件，可认定其具有自首情节，依法可对其从轻或减轻处罚。据此，本院为维护社会主义市场经济秩序不受侵犯，保护公民的财产权利不受侵犯，严惩严重扰乱市场秩序和破坏金融管理秩序的犯罪分子，根据被告人吴海的犯罪事实、情节、社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第一百七十六条、第四十七条、第五十二条、第六十一条、第六十七条第一款、第六十九条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人吴海犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币五十万元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币四十万元；决定执行有期徒刑二十年，并处罚金人民币九十万元;（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月23日起至2035年3月22日止。罚金限本判决生效后九十日内缴纳）二、继续追缴赃款予以发还。如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向云南省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  高雁海审 判 员  阮文波人民陪审员  李沙佧二〇一七年十月二十日书 记 员  张凌翔