陕西省乾县人民法院刑 事 判 决 书(2017)陕0424刑初71号公诉机关陕西省乾县人民检察院。被告人朱某，男,2016年12月21日因涉嫌非法吸收公众存款被乾县公安局刑事拘留，同年12月29日被依法逮捕。现羁押于乾县看守所。辩护人袁成润，男。乾县人民检察院以乾检公诉刑诉[2017]45号起诉书指控被告人朱某犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月26日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序于2017年10月13日公开开庭审理了本案。乾县人民检察院指派检察员景行刚出庭支持公诉，被告人朱某及辩护人袁成润均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。乾县人民检察院指控：2014年11月至2015年2月，被告人朱某作为陕西旭财投资管理有限公司的法定代表人，在明知公司没有取得《融资性担保机构经营许可证》的情况下，通过该公司下属乾县分公司（负责人殷某某）以给陕西宏炬电子科技有限公司融资为由，采取发放名片、宣传彩页、打电话宣传等手段，向社会公众非法吸收公众存款，造成苏某某、张某某、张某甲等20多名被害人87.45万元直接经济损失，本金至今末归还。公诉机关依据能证明上述事实的书证，证人证言，被害人陈述，被告人供述等认为被告人朱某违反国家金融管理法律规定，在没有取得融资许可的情况下，向社会公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人朱某对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议，自愿认罪。其辩护人辩称，对犯罪罪名无异议，但朱某构成单位犯罪而不是个人犯罪；87.45万元不能认定为直接的经济损失，宏炬公司没有申请破产，金银花的项目也不能就认定收益回不来，已经支付的利息和调解退赔的5%应该予以扣除；本案所吸收存款的被害人部分也在乾县旭财公司上班，他们再介绍亲朋好友投钱，这种熟人之间的借贷应与向不特定对象的借贷区分，所以应对被告人从轻或减轻处罚；被告人系初犯，认罪态度好，建议免于刑事处罚。经审理查明：陕西旭财投资管理有限公司（以下简称陕西旭财公司），于2014年4月30日注册成立，法定代表人朱某，住所西安市雁塔区朱雀南路明德门小区北区2幢1单元10606室，登记机关西安市工商行政管理局雁塔分局。经营范围：企业投资咨询（除期货、证券、金融及其它限制项目）；企业管理咨询；企业营销策划；酒店、农业、房地产、旅游业、教育、能源项目投资。陕西旭财公司与陕西宏炬电子科技有限公司的签订的借款协议显示，陕西旭财公司为陕西宏炬公司的融资从2014年4月30日开始，融资一亿，为期一年。陕西旭财公司名下有乾县、礼泉、咸阳三个分公司，但礼泉公司只注册没有开展业务。公司从成立就只开展一种业务，吸收社会闲散资金，对外放贷，赚取利息差。陕西旭财公司于2014年10月23日召开股东大会，决定在乾县设立分公司，任命殷某某为负责人。陕西旭财投资管理有限公司乾县分公司（以下简称乾县分公司），注册时间为2014年10月29日，营业场所陕西省咸阳市乾县桥东街乾唐锦绣小区24号楼4号门市，登记机关咸阳市工商行政管理局，经营范围企业投资咨询（除期货、证券、金融及其它限制项目）；企业管理咨询；企业营销策划。2014年11月份至2015年2月，被告人殷某某组织公司业务员王某某、梁某某、杨某等人通过发放名片、宣传彩页、打电话等方式在乾县城关镇广场、街道对客户开展宣传，以投资理财、借款为名，以年收益率12%--18%，风险可控、安全可靠、保本保息、无所得税、支付客户高额利息为承诺，以向陕西宏炬电子科技有限公司融资为由，同客户签定投资合同书，吸纳公众存款杜某某、胡某某、王某、屈某某、祝某某、刘某某、唐某某、王某某、寇某某、王某甲、曹某某、葛某某、畅某某、杨某、苏某某、张某甲、韩某某、张某某、宋某某、朱某某等20余人次，上述行为所得金额94万余元转入陕西旭财公司财务总监高某某帐户内，用于支付客户投资本息及其它项目的投资。后因投资资金不能及时收回，造成杜某某等20人80.07万元直接经济损失。另查，陕西旭财公司于2016年8月19日至22日期间与被害人杨某、王某甲、苏某某、韩某某、屈某某、祝某某、畅某某、胡某某、宋某某、张某甲、张某某等11人达成调解，同时签了协议书：首期兑付本金5%，二期2016年10月30日前兑付20%，三期2016年12月30日前全部兑清。但是截止本案开庭审理杨某等11人实际领到共计19700元（即协议首期兑付本金5%）。上述事实，有公诉机关当庭举证、质证的下列证据予以证明：1.书证。2.证人张某某、高某某、郭某、朱某某、王某某、王某某、梁某某、屈某某、刘某某、李某某、陈某某、李某甲、李某乙、李某丙等证言。3.被害人杜某某、胡某某、董某某、屈某某、刘某某、唐某某、王某某、寇某某、王某甲、曹某某、葛某某、张某等陈述。4.同案犯殷某某供述。5.被告人朱某供述。上述证据，经过当庭举证质证，被告人无实质性异议，能证明被告人的基本犯罪事实，证据来源合法，内容客观真实，具有关联性，且能相互印证，本院予以认定。本院认为，被告人朱某违反国家金融管理法律规定，在没有取得融资许可的情况下，向社会公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，造成杜某某等20余人80.07万元资金没有收回的直接经济损失，数额巨大，事实清楚，证据确实充分，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪，应依法追究其刑事责任。乾县人民检察院指控被告人的罪名成立，本院予以支持。陕西旭财公司的设立就是为了进行融资，并且公司成立以后所从事的的主要业务就是融资，放贷，赚取利息差。根据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条规定：“个人为进行违法犯罪活动设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司企业、事业单位设立后，以实施犯罪活动为主要活动的，不以单位犯罪论处”，故本案不构成单位犯罪，对辩护人构成单位犯罪的辩护意见，不予采纳。根据审理查明的事实，陕西宏炬公司虽未申请破产，但已经严重经营不善，面临倒闭，而金银花的项目并没有实际种植，由于被告人的行为已经造成被害人80.07万的损失无法实际收回，因此对辩护人87.45万元不能认定为直接经济损失的辩护意见，不予采纳。已经支付的利息和调解退赔的5%，按照两高《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条可以予以扣除，因此对此辩护意见，予以采纳。辩护人辩称本案的部分被害人也在乾县旭财公司上班，应与向不特定对象的借贷区分的辩护意见，按照两高《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第三条以吸收资金为目的,将社会人员吸收为单位内部人员,并向其吸收资金的，应当认定为向社会公众吸收资金，本案招募社会公众为员工，向其吸收资金，再由其发放传单并介绍亲朋好友集资，正是非法集资的典型表型形式，因此对辩护人此辩护意见，不予采纳。辩护人辩称被告人系初犯，认罪态度好，符合审理查明，予以采纳，但免于刑事处罚的意见不予采纳。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款之规定，判决如下：一、被告人朱某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年八个月（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月21日起至2020年8月20日），并处罚金人民币十万元（罚金在判决生效后30日内一次缴纳）。二、本案所涉被害人损失80.07万元依法继续向被告人朱某追缴，并返还杜某某等20名被害人（人员名单附后）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省咸阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈丹红审 判 员  李皓博人民陪审员  刘金坤二〇一七年十月二十日书 记 员  冯蕾蕾