黑龙江省依兰县人民法院刑 事 判 决 书（2017）黑0123刑初162号公诉机关黑龙江省依兰县人民检察院。被告人岳某某，男，1979年7月15日出生于黑龙江省依兰县，初中文化，住该村。因涉嫌犯诈骗罪于2016年2月2日被刑事拘留，同年3月7日被逮捕，2016年10月17日因犯诈骗罪被判处有期徒刑七年，并处罚金人民币50000元。2017年8月4日因犯骗取贷款罪被判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币100000元。与前罪数罪并罚，决定执行有期徒刑九年六个月，并处罚金人民币150000元。现羁押于黑龙江省依兰县看守所。辩护人谢英焱，黑龙江联升律师事务所律师。被告人马某某，男，1984年4月4日出生于黑龙江省依兰县，初中文化，住该村。因涉嫌犯骗取贷款罪于2017年2月8日被刑事拘留，同年3月15日被批准逮捕。现羁押于黑龙江省依兰县看守所。依兰县人民检察院以黑哈依检诉刑诉（2017）97号起诉书指控被告人岳某某犯诈骗罪，以黑哈依检诉刑追诉（2017）3号追加起诉决定书指控被告人岳某某、马某某犯骗取贷款罪，于2017年8月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。依兰县人民检察院检察员陈玉杰出庭支持公诉，被告人岳某某及其辩护人谢英焱、被告人马某某到庭参加了诉讼。现已审理终结。黑龙江省依兰县人民检察院指控：一、诈骗犯罪指控：2015年5月28日，被告人岳某某与依兰县依兰镇居民苏某签订汽车买卖合同，岳某某以100000元的价格购买苏某所有的黑Ｌ×××××号红色本田锋范轿车，车款付清前车辆仍归苏某所有。次日，岳某某将车辆以61000元的价格出售并过户他人，赃款被其用于偿还个人债务，购车款至今未还。针对上述指控，公诉机关提供了相应的证据证明，公诉机关认为被告人岳某某的行为已构成诈骗罪，应依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，对其判处有期徒刑三至五年，并处罚金。同时提出被告人岳某某系在前罪刑罚执行完毕前，发现其漏罪，应依据《中华人民共和国刑法》第七十条之规定，对其数罪并罚。被告人岳某某对公诉机关的指控无辩解，自愿认罪，其辩护人辩护称岳某某的行为不符合诈骗罪的主、客观要件，事实不清，其行为不构成诈骗罪。涉案金额应为61000元。二、骗取贷款犯罪指控：2010年9月27日至2013年8月24日期间，被告人马某某、岳某某找依兰县道台桥镇辖区内农户为其顶名互保贷款方式，或用虚假土地做抵押方式在依兰县农村信用合作联社骗取贷款作案7次，二人共骗取贷款人民币1825100元。其中马某某实施骗取贷款犯罪7起，参与犯罪数额人民币1155100元，被告人岳某某实施骗取贷款犯罪3起，参与犯罪数额人民币670000元。针对上述指控，公诉机关提供了相应的证据证明，公诉机关认为被告人岳某某、马某某以欺骗手段取得信用社贷款，给信用社造成重大损失，其行为已构成骗取贷款罪，应依据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款追究其刑事责任。本案系共同犯罪，被告人岳某某、马某某均系主犯，应依据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第六十九条之规定对其处罚，并建议分别判处被告人马某某、岳某某六个月至一年有期徒刑，并处罚金。同时对被告人岳某某予以数罪并罚。被告人岳某某、马某某对公诉机关的指控无辩解，自愿认罪。经审理查明：一、诈骗事实。被告人岳某某与依兰县依兰镇居民苏某系认识关系。2015年5月份，岳某某向苏某提出用10万元的价格购买苏某于2012年4月份购买的牌照号为黑Ｌ×××××号红色本田锋范轿车。苏某同意后，岳某某与苏某于2015年5月28日签订了一份“车辆买卖合同”主要内容为“岳某某以100000元的价格购买苏某所有的车牌为黑Ｌ×××××号红色本田锋范轿车，购车款于2015年7月28日前付清，车款付清前车辆仍归苏某所有”。岳某某获得该车后，次日其让与其有亲属关系的依兰县居民徐某、李某二人将该车开到哈尔滨市王家店二手车市场，通过岳某某找的中间人将该车以61000元的价格出售并过户他人。岳某某将所获卖车款用于偿还个人债务。事后苏某多次找岳某某索要购车款，岳某某推脱未予给付，后岳某某下落不明。被害人苏某报案后，岳某某因涉嫌另一起诈骗案件于2016年2月1日被公安机关在方正县抓获。上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据予以证实：1、书证案件来源、到案经过、被告人岳某某的户籍证明、现实表现、被告人岳某某刑事判决书、购车合同、银行取款凭条、交易明细、完税证明、车辆发票及转移登记目录、公安机关作出的情况说明；2、证人李某、徐某的证言笔录；3、被害人苏某的陈述笔录；4、被告人岳某某的供述和辩解笔录；二、骗取贷款事实。1、2010年9月27日，被告人马某某找依兰县道台桥镇兴隆山村农户马某1，以种地为由在道台桥信用社办理农户联保贷款1笔，共计贷款人民币30000元，所贷款项被马某某改变用途用于包地，贷款逾期未还。2、2011年12月3日，被告人马某某找依兰县道台桥镇兴隆山村农户柴某，以种地为由在道台桥信用社办理农户联保贷款1笔，共计贷款人民币90000元，所贷款项被马某某改变用途用于包地。案发前，该笔贷款已经偿还人民币4900元，仍有贷款人民币85100元逾期未还。3、2012年5月13日，被告人马某某找依兰现道台桥镇兴隆山村农户刘某，以种地为由在道台桥信用社办理用户联保贷款1笔，共计贷款人民币100000元，所贷款项被马某某改变用途用于个人生活支出，贷款逾期未还。4、2013年6月24日，被告人马某某以种地为由以虚假土地做抵押，在道台桥信用社办理土地抵押贷款1笔，共计贷款人民币270000元，所贷款项被马某某改变用途用于偿还个人贷款。5、2013年6月13日，被告人马某某找道台桥镇兴隆山村农户马某2，为其顶名贷款，通过被告人岳某某帮忙以虚假土地做抵押以种地为由在道台桥信用社办理土地抵押贷款1笔，共计贷款人民币300000元，所贷款项被岳某某使用，贷款逾期未还。6、2013年8月24日，被告人马某某找道台桥镇兴隆山村农户王某，为其顶名贷款，通过被告人岳某某帮忙以种地为由在道台桥信用社办理农户互保贷款1笔，共计贷款人民币190000元，所贷款项被岳某某使用，贷款逾期未还。7、2013年8月24日，被告人马某某找道台桥镇兴隆山村农户邢某2，为其顶名贷款，通过被告人岳某某帮忙以种地为由在道台桥信用社办理农户互保贷款1笔，共计贷款人民币180000元，所贷款项被岳某某使用，贷款逾期未还。综上，被告人马某某参与骗取贷款作案7起，共计骗取贷款人民币1155100元；被告人岳某某参与骗取贷款3起，共计骗取贷款人民币670000元。上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据予以证实：1、书证案件来源、到案经过、被告人岳某某的户籍证明、现实表现、被告人岳某某刑事判决书、被告人马某某的户籍证明、现实表现、贷款合同及借款、还款凭证；2、证人马某1、刘某、马某2、王某、邢某1、邢某2的证言笔录；3、被告人岳某某、马某某的供述和辩解笔录；4、黑龙江平实会计事务所司法鉴定意见书。本院认为，被告人岳某某以非法占有为目的，采用隐瞒事实真相的方法骗取被害人车辆后予以变卖，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，应予惩处。被告人岳某某、马某某以找他人为其顶名贷款或使用虚假土地证明抵押的方式骗取金融机构贷款，用于个人其他经营或生活支出，贷款逾期后未予归还，数额较大，给金融机构造成重大损失，其行为已构成骗取贷款罪。公诉机关指控罪名成立，应予惩处。被告人岳某某、马某某当庭自愿认罪，可依法酌情从轻处罚。被告人岳某某辩护人提出的岳某某诈骗犯罪事实不清，被告人岳某某的行为不构成诈骗罪的辩护意见无法律依据，亦与所查明的事实相悖，本院不予采纳。被告人岳某某、马某某在骗取贷款犯罪中系共同犯罪，被告人岳某某、马某某均系主犯。被告人岳某某因犯诈骗罪、骗取贷款罪于2017年8月4日被数罪并罚判处有期徒刑九年六个月，并处罚金人民币150000元，判决宣告后，刑罚执行完毕前，发现其有漏罪，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚实行数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十五条之一第一款、第七十条、第六十九条第一款、第三款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人岳某某犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币20000元；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币20000元，与前罪判处有期徒刑九年六个月，并处罚金人民币150000元数罪并罚，决定执行有期徒刑十三年十个月，并处罚金人民币190000元（于本判决生效后三十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日。即自2016年2月1日起至2029年11月30日止）。二、被告人马某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币40000元（于本判决生效后三十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日。即自2017年2月8日起至2018年2月7日止）。三、责令被告人岳某某将诈骗犯罪违法所得人民币61000元，退赔给被害人苏楠（于本判决生效后30日内执行）。四、责令被告人岳某某将骗取贷款犯罪违法所得人民币670000元，退赔给依兰县农村信用合作联社（于本判决生效后三十日内缴纳）。五、责令被告人马某某将骗取贷款犯罪违法所得人民币485100元，退赔给依兰县农村信用合作联社（于本判决生效后三十日内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省哈尔滨市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  吕守方审 判 员  齐 莹人民陪审员  崔明龙二〇一七年十月十九日书 记 员  汤梓赫