湖南省冷水江市人民法院刑 事 判 决 书（2017）湘1381刑初144号公诉机关湖南省冷水江市人民检察院。被告人曾绍雄，男，1964年2月7日出生于湖南省新化县，汉族，初中文化，冷水江市原九七六五工厂下岗职工，户籍所在地湖南省冷水江，现住冷水江市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2016年11月1日被冷水江市公安局刑事拘留，当日寄押在四川省达州市看守所，同年11月9日被冷水江市公安局押回，同年12月7日被逮捕。现押于冷水江市看守所。辩护人刘友艳，湖南迪坤律师事务所律师。冷水江市人民检察院以冷检公诉刑诉[2017]153号起诉书指控被告人曾绍雄犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月19日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭公开开庭审理了本案。冷水江市人民检察院指派检察员陈荷花出庭支持公诉。被告人曾绍雄及其辩护人刘友艳到庭参加诉讼。现已审理终结。冷水江市人民检察院指控，2011年，被告人曾绍雄的侄子曾志鹏（已判决）以在娄底市经营湖南三正科技发展有限公司需要资金周转为由，与曾绍雄商量，由曾绍雄为其吸收存款，按月息三分支付给曾绍雄利息。曾绍雄在不知道曾志鹏经营状况的情况下，向冷水江市原九七六五工厂多名职工及其亲戚朋友宣称其侄子曾志鹏在娄底等地���公司、搞红绿灯项目，生意红火，实力雄厚，存款可以随存随取，承诺对存款人的资金负责，保证存款人的资金安全。曾绍雄因此吸收公众存款金额265万元，由曾绍雄给存款人开具借据，存款利息为月息二分，每年的1月1日和7月1日支付利息。曾绍雄将吸收的存款交予曾志鹏，从曾志鹏处领取3分的利息，从中赚取1分的利差，曾绍雄获利50万元。2014年3月17日，曾志鹏无力偿还债务及利息，向娄底市公安局娄星分局投案自首。曾绍雄因自己无力偿还债务，离开冷水江市以躲避债权人和公安机关。2016年11月1日，曾绍雄在四川省达州市被当地公安机关抓获。到案后，曾绍雄如实供述自己的犯罪行为。公诉机关就起诉指控的上述事实向法庭出示了物证、书证、证人证言、集资参与人的陈述、鉴定意见、被告人的供述等证据。公诉机关认为，被告人曾绍雄非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人曾绍雄对指控的罪名不持异议，但提出其非法吸收公众存款的金额系218万元，不是公诉机关指控的265万元。被告人曾绍雄的辩护人提出以下辩护意见：一、公诉机关指控被告人曾绍雄非法吸收公众存款金额265万不属实，依冷水江市瑞达会计师事务所的鉴定意见，曾绍雄非法吸收公众存款金额为218万元。二、公诉机关仅凭被告人曾绍雄前后矛盾的供述认定被告人曾绍雄非法获利50万元的事实证据不足。三、被告人曾绍雄与曾志鹏系共同犯罪，曾绍雄起了帮助作用，系从犯，应减轻处罚。四、被告人曾绍雄系初犯、主观恶性小、有坦白情节，可以从轻处罚。经审理查明，2008年，被告人曾绍雄的侄子曾志鹏（因犯集资诈骗罪已判决）以在娄底市经营湖南三正科技发展有限公司需要资金周转为由，让曾绍雄帮忙借钱给其经营公司。曾绍雄开始向冷水江市原九七六五工厂的同事借款。2011年开始，曾志鹏与曾绍雄商量，由曾绍雄为曾志鹏借款，曾志鹏按月息3分支付曾绍雄利息。曾绍雄在不了解曾志鹏经营状况的情况下，向其同事、邻居及亲戚朋友宣称其侄子曾志鹏在娄底等地办公司、搞红绿灯项目，生意红火，实力雄厚，存款可以随存随取，承诺对存款人的资金负责，保证存款人的资金安全。曾绍雄以2分的月息向周某甲、袁某已、李润兰等34名集资参与人吸收存款金额共计218万元，由曾绍雄向集资参与人出具借据，每年的1月1日和7月1日支付利息，共支付利息82.54万元。曾绍雄将吸收的所有存款交予曾志鹏，从曾志鹏处按月息3分领取利息，从中赚取1分的利差，曾绍雄因此获利50万元左右。2014年3月17日，曾志鹏因资金链断裂，无力偿还债务及利息，向娄底市公安局娄星分局投案自首。被告人曾绍雄因自己无力偿还债务，遂离开冷水江市以逃避债务。2016年11月1日，曾绍雄在四川省达州市被当地公安机关抓获。到案后，曾绍雄如实供述了自己的犯罪行为。2015年12月10日，侦查机关依法查封被告人曾绍雄位于冷水江市冷水江街道办事处锑都中路一号海弘波月家园4栋房产一套。上述事实，有由公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列予以证明：1、集资参与人罗某甲的证言及相应借据，证���2013年，曾绍雄说侄子有工程需要资金周转，月息2分，其转10万元给曾绍雄，曾绍雄付息至2013年12月底。2、集资参与人罗某已的证言及相应借据，证明2013年，曾绍雄说侄子有工程需要资金周转，月息2分，其给11万元给曾绍雄的妻子曾文辉，曾绍雄付息至2013年12月底。3、集资参与人杨某甲的证言及相应借据，证明2013年，曾绍雄说侄子有工程需要资金周转，月息2分，其给11万元给曾绍雄，曾绍雄付息至2013年12月底。4、集资参与人李某甲的证言及相应借据，证明2013年，曾绍雄说侄子有工程需要资金周转，月息2分，其给3万元给曾绍雄，曾绍雄付息至2013年12月底。5、集资参与人杨某丙的证言及相应借据，证明2013年，曾绍雄说侄子有工程需要资金周转，月息2分，其给12万元给曾绍雄，曾绍雄付息至2013年12月底。6、集资参与人袁某已的证言及相应借据，证明2012年，曾绍雄说侄子有工程需要资金周转，月息2分，其给13万元给曾绍雄，曾绍雄付息至2013年12月底。7、集资参与人李某已的证言及相应借据，证明2011年，曾绍雄说侄子有工程需要资金周转，月息2分，家人（丈夫刘建江、母亲、姐姐李某丙、妹妹李某丁）共给14万元给曾绍雄，曾绍雄付息至2013年12月底。8、集资参与人李某丙的证言及相应借据，证明其通过姐姐李某已存1万元在曾绍雄处。9、集资参与人李某丁的证言及相应借据，证明2013年，通过姐姐李某已存3万元在曾绍雄处。10、集资参与人姜某甲的证言及相应借据，证明其通过女儿李某已存3万元在曾绍雄处。11、集资参与人邹晚妮的证言及相应借据，证明2011年，曾绍雄说侄子有工程需要资金周转，月息2分，其给9万元给曾绍雄，曾绍雄付息至2013年12月底。12、集资参与人蒋某的证言及相应借据，证明2009年，曾绍雄说侄子有工程需要资金周转，月息2分，其共给7万元给曾绍雄，曾绍雄付息至2013年12月底，还余2万元本金未取回。13、集资参与人刘某甲的证言及相应借据，证明2013年，曾绍雄说自己和他人合伙做红绿灯项目需要资金周转，月息2分，其给8万元给曾绍雄，曾绍雄付息至2013年12月底。14、集资参与人朱某甲的证言及相��借据，证明2013年，曾绍雄说自己和他人合伙做红绿灯项目需要资金周转，月息2分，其给4万元给曾绍雄，曾绍雄付息至2013年12月底。15、集资参与人阳某甲的证言及相应借据，证明2012年，曾绍雄说自己和别人合伙做红绿灯项目需要资金周转，月息2分，其打12万元给曾绍雄，曾绍雄付息至2013年12月底。16、集资参与人殴某甲的证言及相应借据，证明2012年，曾绍雄说侄子有工程需要资金周转，月息2分，其给9万元给曾绍雄，还余本金5万元，曾绍雄付息至2013年12月底。17、集资参与人张某甲的证言及相应借据，证明2012年，曾绍雄说自己和他人合伙做红绿灯项目需要资金周转，月息2分，其打5万元给曾绍雄，曾绍雄付息至2013年12月底。18、集资参与人张某已的证言及相应借据，证明2013年，其存3万元在曾绍雄处，月息2分，曾绍雄付息至2013年12月底。19、集资参与人袁某已的证言及相应借据，证明2013年，其存5万元在曾绍雄处，月息2分，曾绍雄付息至2013年12月底，还余本金2万元。20、集资参与人潘某已的证言及相应借据，证明2010年，曾绍雄说侄子有项目需要资金周转，月息2分，其给7万元给曾绍雄，曾绍雄付息至2013年12月底。21、集资参与人易某甲的证言及相应借据，证明2010年，曾绍雄说侄子有项目需要资金周转，月息2分，其给7万元给曾绍雄，曾绍雄付息至2013年12月底。22、集资参与人李某戊的证言及相应借据，证明2013年，其通过姐姐李新兰存了5万���在曾绍雄处，月息2分，曾绍雄付息至2013年12月底。23、集资参与人李某己的证言及相应借据，证明2013年，其通过姐姐李新兰存了3万元在曾绍雄处，月息2分，曾绍雄付息至2013年12月底。24、集资参与人周某甲的证言及相应借据，证明2012年，曾绍雄说他与侄子搞路灯项目需要资金周转，月息2分，其给13万元给曾绍雄，曾绍雄付息至2013年12月底。25、集资参与人段某甲的证言及相应借据，证明2012年，曾绍雄说侄子搞路灯项目需要资金周转，月息2分，其给5万元给曾绍雄，曾绍雄付息至2013年12月底，还余4万本金。26、集资参与人刘某丙的证言及相应借据，证明2013年，曾绍雄说侄子搞路灯项目需要资金周转，月息2分，其给4万元给曾绍雄，曾绍雄付息至2013年12月底。27、集资参与人周某已的证言及相应借据，证明2013年，曾绍雄说侄子搞路灯项目需要资金周转，月息2分，其给7万元给曾绍雄，曾绍雄付息至2013年12月底。28、集资参与人刘某丙的证言及相应借据，证明2013年，曾绍雄说侄子搞路灯项目需要资金周转，月息2分，其给6万元给曾绍雄。29、集资参与人周某丙的证言及相应借据，证明2013年，曾绍雄说侄子搞路灯项目需要资金周转，月息2分，其给13万元给曾绍雄，曾绍雄付息至2013年12月底。30、集资参与人颜某甲（李某1之夫）的证言及相应借据，证明家人存钱在曾绍雄处的情况及民事判决情况。31、集资参与人���某1的证言及相应借据，证明2012年，曾绍雄说侄子搞路灯项目需要资金周转，月息2分，其给13万元给曾绍雄，曾绍雄付息至2013年12月底。32、民事判决书，证明曾绍雄向肖某1、李某2、李某3借款的事实。33、被告人曾绍雄的银行卡交易记录，印证其吸收存款的事实。34、证人曾某某的证言，证明其丈夫曾绍雄把吸收的存款放到曾志鹏处，其中自己家人57万元，其他是邻居同事的。曾志鹏在2011年1月1日以前付月息2.5分，曾韶雄不从中赚钱。2011年1月1日以后曾志鹏付月息3分，曾韶雄付给邻居和同事月息2分。35、曾志鹏向曾绍雄出具的6万元借据及2011年至2013年曾绍雄通过银行向曾志鹏打款的凭证，证明曾绍雄所借款项均交给了曾志鹏。36、冷江瑞达会计师事务所鉴定意见书，证明曾绍雄向34名债权人吸收存款，吸收存款总金额218万元。37、冷水江市打击和处置非法集资工作领导小组关于曾绍雄债权登记、甄别、复核资料及情况汇总，证明曾绍雄集资总额和依不计利息、往息抵本原则的债权清退基数。曾绍雄有本金余额的债权人34名，债权清退基数总金额218万元,已付利息总额82.54万元，清退基数141.5万元。38、（2015）娄中刑二初字第5号刑事判决书，证明2008年至2013年期间，曾志鹏向曾绍雄非法集资322万元。39、扣押决定书、扣押物品清单，证明2016年12月7日，侦查机关扣押曾绍雄的黑色账本一本及现金流水账目一本。40���记账本、现金流水账目，证明曾绍雄吸收存款及支付利息的情况。41、查封决定书、房产信息资料，证明2015年12月10日，曾绍雄所有位于冷水江市冷水江街道办事处锑都中路一号海弘波月家园4栋的一套房产被查封。42、户籍证明，证明被告人曾绍雄的年龄等基本情况。43、成都铁路公安局重庆公安处达州车站派出所民警出具的归案情况说明、达洲市看守所临时寄押人员凭证，证明2016年11月1日，在逃人员曾绍雄在重庆市达州车站被抓获并被寄押在达洲市看守所。44、共同作案人曾志鹏的供述，证明其在冷水江市曾绍雄处借了322万，钱来源于曾绍雄的同事、朋友，他看过具体的名单。2011年，曾绍雄提出放点钱到他那里挣点利息���约定利息3分。到2011年底，放了差不多100万元，曾绍雄尝到了挣利息的甜头，到处借钱，他也说放心借，有他在保证没事，还说曾绍雄单位在搞职业买断，应该有闲置资金，应加大力度，如果放钱的人不相信，可以来公司考察，确实有一两批人过来考察。在他的鼓励下，资金越借越多。他没有借用任何项目名义，只是说公司可以放钱，曾绍雄非常信任他，借来的钱他用于了公司的运营开支和支付其他债权人的本息。他共支付了150万元利息给曾绍雄。45、被告人曾绍雄的供述，证明其对外吸收了200余万元存款，大部分是他在军区水泥厂的同事及亲戚。他的侄子曾志鹏开了三正公司，曾志鹏要他帮着去借钱。2011年，他没有上班了，曾志鹏找到他要他专门帮着到外面借钱，借款利息3分，这样他可以从中赚取利差作为工资报酬，曾志鹏��证借款资金安全，要他放心借钱。随后，他在不了解三正公司经营状况情况下，告诉存款人三正公司做红绿灯项目，需要资金周转，有闲钱可以存到三正公司处，本金可随存随取，按月付息，月息2分，相信他的话存钱过来，资金安全由他负责。存款人将钱交到他手上，他通过银行转账至曾志鹏的私人账户上。他和曾志鹏通过银行转账的回单对账。曾志鹏按月息3分打利息给他，他从中间赚取1分的利息。他每年7月1日、1月1日向存款人支付利息，最后一次支付利息是2013年12月31日。他从中赚取利差50万元左右。上述证据符合客观性、合法性、关联性的要求，本院予以确认。本院认为，被告人曾绍雄未经金融主管机关批准，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，扰乱了金融秩序，其行为已构成非法���收公众存款罪，依法应予惩处。在与曾志鹏共同犯罪中，被告人曾绍雄积极主动，起了主要作用，系主犯，应当按照其参与的全部犯罪处罚。被告人曾绍雄到案后，如实供述自己的犯罪事实，依法可以从轻处罚。被告人曾绍雄在非法吸收公众存款犯罪中所得的财物为违法所得，依法应当予以追缴。被告人曾绍雄及其辩护人提出曾绍雄非法吸收公众存款的金额系218万元，而非公诉机关指控的265万元。经查，冷水江瑞达会计师事务所依据曾绍雄案账本2本、冷水江市打处非办公室提供的债权申报登记确认与清退卷宗34份做出的鉴定意见更符合本案客观情况，依该鉴定意见与本案其他证据，认定被告人曾绍雄非法吸收公众存款218万元。该辩护意见成立，本院予以采纳。被告人曾绍雄的辩护人提出被告��曾绍雄非法获利50万元的证据不足及被告人曾绍雄与曾志鹏系共同犯罪，曾绍雄系从犯的辩护意见。经查，被告人曾绍雄获利的认定有被告人曾绍雄的供述、共同作案人曾志鹏的供述、鉴定意见相印证，可以认定。被告人曾绍雄符合非法吸收公众存款罪的构成要件，其在实施非法吸收公众存款罪过程中积极发起、组织、宣传，起主要作用，应认定为主犯。以上辩护意见与事实不符，不符合法律规定，本院不予采纳。被告人曾绍雄的辩护人还提出被告人曾绍雄系初犯、主观恶性较小、有坦白情节，可以从轻处罚的辩护意见。该意见与事实相符，符合法律规定，本院予以采纳。综上所述，公诉机关指控的罪名成立，应当以非法吸收公众存款罪追究被告人曾绍雄的刑事责任。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条，第二十六条第一款，第四款，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条第（一）项之规定，判决如下：一、被告人曾绍雄犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元；（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月1日起至2019年10月31日止；罚金从判决发生法律效力第二日起三十日内缴清。）二、依法查封的被告人曾绍雄位于冷水江市冷水江街道办事处锑都中路一号海弘波月家园4栋房产一套，依法处置后清退；三、继续追缴被告人曾绍雄未退清的非法所得，依法清退。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖南省娄底市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  罗艳玲人民陪审员  罗治清人民陪审员  孙 华二〇一七年十月二十日书 记 员  喻铱林附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役���并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十��条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：（一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决；……