文书内容湖南省祁阳县人民法院刑 事 判 决 书（2017）湘1121刑初541号公诉机关：湖南省祁阳县人民检察院。被告人：刘伏生，男，1964年7月5日出生于湖南省祁阳县，汉族，小学文化，户籍地祁阳县，家住祁阳县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年3月3日被祁阳县公安局刑事拘留，2017年3月15日经湖南省祁阳县人民检察院批准，2017年3月16日被祁阳县公安局执行逮捕。现押于祁阳县看守所。辩护人：蒋冬生，湖南博大律师事务所律师。祁阳县人民检察院以祁检公诉刑诉[2017]417号起诉书，指控被告人刘伏生犯非法吸收公众存款罪，于2017年9月29日向本院提起公诉，本院于同日立案，依法组成由审判员王小荣担任审判长，与助理审判员蒋琼、郑峰参加评议的合议庭，书记员吴钰婷担任庭审记录，于2017年10月27在本院第五审判庭公开开庭进行审理。祁阳县人民检察院指派检察员唐亮出庭支持公诉，被告人刘伏生及其辩护人蒋冬生到庭参加诉讼。本案现已审理终结。祁阳县人民检察院指控：被告人刘伏生于2010年11月至2016年6月，在帮助其女婿曾某（同案人，另案处理）管理祁阳县白水镇金泉广场及志远家园房产开发项目过程中，明知同案人曾某向他人以高息借入了大量资金且未偿还，仍以项目建设为名，帮助同案人曾某以月息1分5至3分的高额利息向王某1借款290万元、向倪某1借款300万元、向王某2借款20万元、向陈某借款10万元、向何某1借款53万元、向雷某1借款16万元、向李某1借款8万元、向刘某1借款45万元、向奉某1借款10万元、向王某3借款11.13万元、向王某3英借款2.5万元、向王某5借款36万元、向王某6借款53.31万元、向杨某1借款54.6万元、向杨某2借款11万元、向张某1借款13.4万元，共计借款金额933.94万元。其中被告人刘伏生自己出具借条借款323.94万元；由同案人曾某出具借条、被告人刘伏生作为保证人借款610万元。所借933.94万元资金至今均未归还。该院就上述指控提供相应的证据予以证明，该院认为被告人刘伏生明知他人以高额利息非法吸收公众存款，扰乱金融秩序而提供帮助，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，在共同犯罪中，其起次要作用，系从犯，应同时适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条第一款、第二款之规定，本案犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人刘伏生对起诉书指控的事实没有异议，认罪，请求法院对其从轻处罚。被告人刘伏生的辩护人辩称，一、被告人刘伏生的行为是否构成非法吸收公众存款罪值得商榷。1、庭审查明的事实已清楚显示被告人是向其亲友借款，用于工程建设开支，根据最高人民法院审理非法集资刑事案件具体适用法律规定第一条之规定，向亲友借款不属非法吸收公众存款范围。2、被告人担保的行为构成非法吸收公众存款罪无法律规定。二、若认定被告人刘伏生有罪，请法庭充分考虑如下从轻减轻情节。1、被告人系从犯。2、投案自首。3、向亲友借款，利息在法律规定范围内，不属高息。4、用于工程项目建设开支，没有用于个人挥霍。5、没有领取返点之类的好处费。经审理查明，被告人刘伏生于2010年11月至2016年6月，在帮助其女婿曾某（同案人，另案处理）管理祁阳县白水镇金泉广场及志远家园房地产开发项目过程中，明知同案人曾某向他人以高息借入了大量资金且未偿还，仍以项目建设为名，帮助同案人曾某以月息1分5至3分的利息进行借款。一、以自己名义出具借条向亲戚朋友实际借款金额共计为312.84万元，其中向亲戚杨某1借款43万元、杨某2借款11万元、王某6借款53.31万元、王某5借款36万元、王某3英11.13万元、王某3借款3万元、陈某1借款10万元、刘某1借款45万元，8人小计为212.44万元；向朋友奉某1借款10万元、张某1借款13.4万元、李某1借款8万元、雷某1借款16万元、何某1借款53万元，5人小计为100.4万元。二、被告人刘伏生向朋友3人借款由同案人曾某出具借条自己作为保证人的借款金额共计610万元，其中向朋友倪某1借款300万元、王某1借款290万元、王某2借款20万元。一、二两项，共计借款金额为922.84万元，全部由被告人刘伏生管理，主要用于志远家园、金泉广场房地产项目建设。被告人刘伏生给付利息共计10.6万元，造成受害人损失912.24万元没有偿还。另查明，2017年3月3日，经公安机关口头传唤，被告人刘伏生主动前来祁阳县公安局投案，并如实供述了非法吸收公存款的犯罪事实。案发后，集资人何某1、陈某1、雷某1、李某1、王某1、奉某1、杨某2、杨某1、王某6、王某3英、王某5、刘某1、王某2、倪某1均出具谅解书同意从处理曾某的资产中陆续偿还，并对曾某、刘伏生的借款行为表示谅解，自愿放弃追究曾某、刘伏生的刑事责任。上述事实，有公诉机关向本庭提供下列证据予以证明：（1）接报案登记表、立案决定书，证明公安机关对此案立案侦查的事实。（2）抓获经过证明被告人刘伏生经公安机关口头传唤于2017年3月3日主动到公安机关投案。（3）户籍证明证明被告人刘伏生的身份情况。（4）借条及借款人的身份证复印件证明被告人刘伏生出具借条向杨某1、杨某2、王某6、王某5、王某3英、王某3、陈某1、刘某1、奉某1、张某1、李某1、雷某1、何某1以及证明同案人曾某出具借条被告人刘伏生担保向倪某1、王某1、王某2借款的时间、金额、利息等情况。（5）受害人倪某1、王某1、王某2、杨某1、王某6等人的陈述证明被告人刘伏生及同案人曾某因建设志远家园、金泉广场房地产急需资金周转而向他们借款的事实。其中受害人奉某1陈述收到利息2.4万元；王某2陈述收到利息1万元；倪某1陈述收到利息7.2万元；杨某1陈述借本金43万元给被告人刘伏生，结算利息后又借给他共计54.6万元。（6）被告人刘伏生及同案人曾某的供述证明被告人刘伏生系曾某的岳父受曾某的委托在外借款，所借本案受害人的资金由被告人刘伏生管理，用于支付民工工资、工程材料款等。（7）证明及谅解书证明被告人刘伏生亲戚陈某1、杨某2、杨某1、王某6、王某3英、王某5、刘某1；朋友雷某1、李某1、王某1、奉某1、王某2、倪某1、何某1均出具谅解书同意从处理曾某的资产中陆续偿还，并对曾某、刘伏生的借款行为表示谅解，自愿放弃追究曾某、刘伏生的刑事责任。（8）鉴定意见证明被告人刘伏生案发前欠民工工资及材料款的事实。上述证据均经庭审举证、质证，全案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。本院认为，被告人刘伏生明知同案人曾某向社会不特定对象吸收资金而提供帮助其吸收资金，扰乱金融管理秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。其辩护人辩称，被告人是向其亲友借款，用于工程建设开支，根据最高人民法院审理非法集资刑事案件具体适用法律规定第一条之规定，向亲友借款不属非法吸收公众存款范围及被告人担保的行为构成非法吸收公众存款罪无法律规定。经查明，被告人刘伏生采取口口相传的形式在社会上公开借款，相对被告人刘伏生来说借款对象虽是特定的，但相对同案人曾某案件整体比较而言不是特定的；且吸收公众的存款，虽然主要用于正常的生产经营活动，但不能够及时清退所吸收资金。故其辩护意见与案件事实不符，本院不予支持。在共同犯罪过程中，被告人刘伏生起次要作用，系从犯。应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。案发后，在公安机关口头传唤后，主动到公安机关投案，如实供述自己的犯罪事实，是自首，认罪态度好，依法可以从轻或者减轻处罚。案发后，取得受害人的谅解。综合全案情节，对其减轻处罚。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第二十五条第一款、第二十七第一、二款、第六十七条第一款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条，最高人民法院关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第二、三、四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条第（一）项的规定，判决如下：被告人刘伏生犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金五万元人民币。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月3日起至2017年11月2日止；罚金限在本判决发生法律效力后十日内缴纳）。对被告人刘伏生的违法所得依法予以追缴，返还给被害人（违法所得限判决生效后三十日内缴纳完毕）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省永州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  王小荣助理审判员  蒋 琼助理审判员  郑 峰二〇一七年十月三十一日书 记 员  吴钰婷附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；（十一）其他非法吸收资金的行为。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》二、关于“向社会公开宣传”的认定问题《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款第二项中的“向社会公开宣传”，包括以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息，以及明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任等情形。三、关于“社会公众”的认定问题下列情形不属于《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第二款规定的“针对特定对象吸收资金”的行为，应当认定为向社会公众吸收资金：(一)在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中，明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的；(二)以吸收资金为目的，将社会人员吸收为单位内部人员，并向其吸收资金的。四、关于共同犯罪的处理问题为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助，从中收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，构成非法集资共同犯罪的，应当依法追究刑事责任。能够及时退缴上述费用的，可依法从轻处罚；其中情节轻微的，可以免除处罚；情节显著轻微、危害不大的，不作为犯罪处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：（一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决；（二）依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决；（三）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。