山西省太原市杏花岭区人民法院刑 事 判 决 书(2017)晋0107刑初505号公诉机关太原市杏花岭区人民检察院。被告人王逊海，男，捕前系太原市小店区昱海便利店经营者。因涉嫌犯合同诈骗罪于2017年3月8日被依法刑事拘留，同年3月16日被依法执行逮捕。现羁押于太原市第一看守所。太原市杏花岭区人民检察院以并杏检公诉刑诉[2017]413号起诉书指控被告人王逊海犯合同诈骗罪，于2017年8月25日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。太原市杏花岭区人民检察院指派检察员骈俏出庭支持公诉，被告人王逊海、被害单位山西三立典当有限公司委托代理人冯某、被害人周某到庭参加诉讼。现已审理终结。太原市杏花岭区人民检察院指控，被告人王逊海系昱海便利店法人代表，为偿还债务，于2014年10月底伪造太原市小店区亲贤北街156号金地园小区2-10号商铺一层（原昱海便利店总店住址）房产证三本，以抵押房产证形式，于2014年11月7日与李某甲（在逃）在太原市杏花岭区府东街山西三立典当有限公司签订借款担保合同、抵押担保合同，合同金额50万元，期限三个月，月息3.5%。被告人王逊海支付三个月利息52500元，合同到期后，为延长借款周期，在资金不足的情况下向朋友借款20万元，连同自己的30万元，在借款期限届满之日将50万元归还山西三立典当有限公司，同时提出继续向山西三立典当有限公司借款50万元的要求。被告人王逊海又以上述伪造的房产证为抵押，于2015年2月11日再次和李某甲在山西三立典当有限公司签订借款担保合同、抵押担保合同，合同金额50万元，合同期限六个月，月息3.5%。上述钱款基本用于归还个人外债和信用卡欠款。被告人王逊海支付六个月利息105000元、本金45000元后无力偿还，失联逃逸。另查明，被告人王逊海以上述伪造的房产证为抵押，于2015年3月13日在太原市万柏林区迎泽西大街国际能源中心与被害人周某签订借款担保合同、抵押担保合同，合同金额50万元，期限六个月，月息3%；于2015年6月26日向被害人周某借款50万元，月息3%；于2015年8月15日向被害人周某借款30万元，期限六天，利息1万元。上述欠款基本用于归还个人外债和信用卡欠款。被告人王逊海支付11.4万元利息、酒水顶账48万元后无力偿还，失联逃匿。针对上述指控的事实，公诉机关当庭提供了书证、被害人陈述、证人证言、被告人供述等证据，认为被告人王逊海以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条的规定，已构成合同诈骗罪，提请本院依法判处。被告人王逊海对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议，但辩解其没有逃逸。经审理查明，被告人王逊海系太原市小店区昱海便利店经营者，租用了太原市小店区亲贤北街156号金地园小区2-10号一层的商铺经营便利店。2014年10月，被告人王逊海因偿还债务及商店经营需要，通过办假证的人伪造了该商铺的房产证三本，用于抵押借款。2014年11月7日，被告人王逊海以房产抵押的形式，持伪造的房产证，在太原市杏花岭区府东街281号和其妻子李某甲一同与被害单位山西三立典当有限公司签订了借款担保合同、抵押担保合同，合同金额50万元，期限三个月，月息3.5%。后被告人王逊海按月支付利息，并于合同到期之日将借款全部还清。2015年2月11日，被告人王逊海又以上述方式，再次和李某甲一同与被害单位山西三立典当有限公司签订了借款担保合同、抵押担保合同，合同金额50万元，合同期限六个月，月息3.5%。被告人王逊海将上述钱款主要用于归还外债，在偿付了15万元后无力偿还，失联逃逸。案发后，赃款未追回。2015年3月13日，被告人王逊海又以上述方式，在太原市万柏林区迎泽西大街国际能源中心与被害人周某签订借款担保合同、抵押担保合同，合同金额50万元，期限六个月，月息3%。2015年6月26日又向被害人周某借款50万元，月息3%。2015年8月15日再次向被害人周某借款30万元，期限六天，利息1万元。被告人王逊海将上述钱款主要用于归还外债，在偿付了11.4万元、酒水抵偿部分借款后无力偿还，失联逃匿。案发后，赃款未追回。证实上述犯罪事实的证据有：一、被害人报案材料及陈述。1、被害单位山西三立典当有限公司的报案材料及李某乙的询问笔录证实，被告人王逊海用伪造的房产证抵押向其公司借款两次，第一次的借款本息全部还清，第二次借款50万元后只支付了利息及违约金15万元，到了2015年9月25日以后就联系不上被告人了，事后了解才知道房产证是假的。每次借款李某甲都在场，合同上也都签了字。2、被害人周某的报案材料及询问笔录证实，被告人王逊海用伪造的房产证抵押向其借款三次，合计130万元，后陆续支付了11.4万元的利息，并用酒水抵了11万元左右，2015年12月份以后就联系不上被告人了。经向房地局查验，才知道房产证是假的。二、书证。1、太原市公安局杏花岭分局经侦大队出具的侦破报告和太原市公安局小店分局北营派出所出具的抓获经过，证实2017年3月7日在太原市小店区许坦东街蒲公英酒店8417房内将网上在逃人员王逊海抓获，到案后，被告人对自己的犯罪事实供认不讳。2、户籍证明，证实被告人王逊海的身份情况，已达刑事责任年龄。3、调取证据清单及假房产证原件，证实被告人王逊海伪造房产证的事实。4、借款担保合同、抵押担保合同、进账单、借条，证实被告人王逊海与妻子李某甲同山西三立典当有限公司签订了借款合同及抵押合同，借款本金50万元；被告人王逊海与周某签订了借款合同及抵押合同，借款本金共130万元。5、银行账户流水单，证实王逊海的银行卡账户资金往来支出情况。6、山西三立典当有限公司及李某乙、庞某、樊某出具的情况说明，证实被告人王逊海两次向公司借款各50万元，用房产证做抵押，每次都是被告人本人及其妻子到公司办理手续，由二人签字确认。第一笔借款已归还，第二笔借款至今未归还。房产证后来经查是伪造的。7、王逊海出具的情况说明，证实其在杨家峪信用社工作，被告人和被害单位总经理李某乙常在其单位办理业务而认识，双方发生借贷行为本人不知情，也未参与；被告人与被害人周某第一笔借贷其知道，是被害人去被告人的超市考察后决定做的，以后的借款本人不知道。8、辨认笔录及照片，证实经李某乙辨认，与被告人一同到山西三立典当有限公司签订合同的人是李某甲。三、张某的证言证实，其于2005年以分期付款方式购买了位于亲贤北街156号2幢10号的商铺，贷款已还清。2012年租给了一个姓孟的男子，用于经营茶社。一年后发现经营超市，叫昱海便利店，姓孟的说是由于经营不好，就让其叔叔王逊海经营便利店，并没有转租，房租让找王逊海要。多次打电话催要一直拖延，到了2015年9月份左右就再也联系不上了，2016年6、7月份将房屋收回另行出租。四、被告人的供述节录，我经营的昱海便利总店位于亲贤北街156号金地园小区2-10商铺一层，是一个叫孟某的人事先从房东张某手里租的，刚开始经营茶馆和麻将馆，因生意不好，2012年11月份，我从孟某手里将商铺租到手，之后办理了太原市小店区昱海便利店的营业执照，在办理的过程中，我预留了房东张某的房产证复印件。因为经营便利店借了不少钱，急需还债，于是有了伪造房产证借款的想法。我通过小广告的办假证的电话联系，先将张某的房产证复印件连同我的名字交给对方，花了200元制作好了亲贤北街156号金地园小区2-10商铺一层的假房产证，房屋所有权人变成了我的名字。我便利店的对公户开在杨家峪农村信用社府东街分社，和信用社的王主任比较熟悉。2014年8月上旬，通过王主任介绍认识了山西三立典当有限公司的总经理李某乙，称自己有商铺及超市，想借款七八十万元，李某乙表示先派人考查我的资产情况再说。我和我老婆李某甲拉上公司的两名工作人员先去了我租赁的商铺位于亲贤北街156号商铺一层进行考察，我声称这间商铺是我父亲给我买的并出示了该商铺的假房产证原件，随后又开车拉他们去了我经营的另外两家便利店。通过考查，三立公司决定以抵押房产的形式借款50万元，当天，在亲贤北街156号我的便利店签订了《借款担保合同》及《抵押担保合同》，我和李某甲提供了房产证、结婚证、身份证及便利店的相关营业手续。次日，李某乙转到我以太原市小店区昱海便利店的名义在杨家峪农村信用社府东街分社开的账户50万元。在支付了六个月的利息之后，我为了延长借款周期，在资金不足的情况下向朋友借款20万元连同自己的30万元归还给了三立公司，同时提出继续借款50万元的要求。三立公司对我有了基本的信任，所以在第二次借款时，还是在我的店里填写了《借款担保合同》及《抵押担保合同》，这次我爱人李某甲不在场，是我代签的字，因为之前三立公司都熟悉了，所以没有计较此事。《借款担保合同》的内容大概是：出借人三立公司，借款人是太原市小店区昱海便利店，担保人是王逊海、李某甲，借款50万元，期限半年，月息3.5%，需提前支付一个月的利息。《抵押担保合同》的内容大概是：抵押人王逊海、李某甲，将其拥有的亲贤街156号的房产抵押到三立公司借款50万元。第二次向三立公司借款是在2015年2月11日，我陆续支付六个月利息共计105000元，借款半年到期后因无力偿还本金所以一直以资金不足为由拖延还款，期间李某乙多次找我催要，我陆续归还了45000元，剩余欠款至今未还。我和我爱人李某甲使用同样的假房产证向周某于2015年3月份借款50万元，当时我和李某甲一起到的迎泽西大街国际能源中心找周某签了《借款担保合同》和《抵押合同》，我和李某甲把假房产证给了周某，周某通过网银转到我账户50万元。共三次借款，共130万元，只有第一次借款李某甲在场，之后两次都是我单独找周某办理的。我陆续归还周某利息11万元左右，用我便利店的酒水饮料抵账48万元。当时做了三个假房产证，一个抵押给李某乙，一个抵押给周某，还有一个因为做的太假了，后来就给撕了。以上证据均经当庭举证、质证，且相互印证，足以证实上述犯罪事实。公诉机关指控的案发前被告人用酒水抵偿被害人周某48万元的事实，经查，双方无以物抵偿借款具体金额的相关证据，仅有被告人的供述称以酒水等物品抵偿给周某48万元，被害人周某对抵偿金额不予认可，在庭审中被害人周某确认被告人曾用酒水抵偿其部分借款的事实，但认可抵账数额为20万元，被告人当庭对此不持异议，故认定被告人在案发前已偿付被害人周某31.4万元。本院认为，被告人王逊海以非法占有为目的,用虚假的房屋产权证明作担保，在签订、履行合同过程中，骗取他人钱款133.6万元，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪，公诉机关指控罪名成立。被告人归案后能如实供述自己的主要犯罪事实，当庭自愿认罪，可予从轻处罚。被告人的辩解与查明的事实不符，不予采信。经本院审判委员会研究，根据被告人的犯罪事实、犯罪情节、对社会的危害程度、认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第六十七条第三款、第六十一条、第六十二条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王逊海犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年3月8日起至2027年9月7日止。）罚金应于判决生效后三十日内一次性向本院缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。二、继续追缴被告人王逊海的犯罪所得133.6万元，分别发还被害单位山西三立典当有限公司35万元、被害人周某98.6万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向太原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  银威威人民陪审员  马东丽人民陪审员  刘 婷二〇一七年十月二十七日书 记 员  刘 琴