湖南省冷水江市人民法院刑 事 判 决 书（2017）湘1381刑初135号公诉机关湖南省冷水江市人民检察院。被告人覃孟莉，女，1969年10月28日出生，壮族，广西壮族自治区河池市人，大专文化，经商，住广西壮族自治区河池市金城江区南新东路***号。因涉嫌犯合同诈骗罪，2017年1月5日被刑事拘留，同年1月19日被执行逮捕。现押娄底市看守所。辩护人覃振庆，广西昭盛律师事务所律师。辩护人刘俊生，湖南晨晖律师事务所律师。湖南省冷水江市人民检察院以冷检公诉刑诉[2017]140号起诉书指控被告人覃孟莉犯诈骗罪，于2017年7月12日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成由审判员韦亚平担任审判长，人民陪审员阳玲、谢玉坤参加的合议庭，书记员梁煜东担任庭审记录，于2017年8月24日、9月23日在本院大审判庭依法公开开庭进行了审理。冷水江市���民检察院指派检察员陈荷花出庭支持公诉，被告人覃孟莉及其辩护人覃振庆、刘俊生均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。湖南省冷水江市人民检察院指控：2014年1月23日，河池市金城江区鑫祥矿产品经营部（以下简称“鑫祥矿产品经营部”）与中国工商银行河池分行（以下简称“河池分行”）签订《网贷通循环借款合同》和《最高额抵押合同》,被告人覃孟莉以鑫祥矿产品经营部的名义，并以覃某某、韦某甲等人名下的房产作为抵押，贷款220万元。该笔贷款的性质为小企业贷款，实际使用者为覃孟莉。后该笔贷款于2015年12月24日到期，经覃孟莉与河池分行协商，该行决定对该笔债务延展一年。2016年3月30日，双方签订了《委托代扣协议》和《关���同意提供连带保证责任的承诺函》，覃孟莉为该笔贷款提供偿还贷款本息的连带保证责任，并提供其在工商银行账号为622208211400007xxxx的银行卡为代扣账户，同时同意覃孟莉在工商银行名下的所有账户均可代扣。至2016年12月24日该笔贷款的余款195万元到期，覃孟莉未能还款。2016年11月27日，覃孟莉以广西益虹达金属材料有限公司（以下简称“益虹达公司”）的名义与彭某某签订《购销合同》，约定价格为48200元/吨（含增值税），并支付2万元定金。覃孟莉同时电话联系谢某，双方口头达成交易意向，约定价格为41500元/吨（不含增值税)。2016年12月28日，覃孟莉带谢某到生富公司仓库看货，两人草签了《购销合同》后，谢某喊来货车装货，经称重为57.365吨。覃孟莉明知其与河池分行签订协议后将货款转入其622208211400007xxxx的代扣账户会被河池分行划扣，仍要谢某将238.0647万元货款转入该账户。谢某联系其姨妈李某某通过其在中国工商银行冷水江支行开设的账户在冷水江市通过网上银行将238.0647万元货款转入覃孟莉622208211400007xxxx的账户内。通过明细查询，覃孟莉的账户已经收到李某某汇入的238.0647万元，其中195万元已经被河池分行划扣。次日，河池分行又从该账户内划扣覃孟莉信用卡欠款6.7652万元。后覃孟莉将622208211400007xxxx账户上剩余的36.28万元货款退还至李某某账户。被告人覃孟莉诈骗被害人谢某货款201.7847万元。公诉机关提供证据如下：1、物证银行卡；2、网贷通循环借款合同、最高额抵押合同、委托代扣协议、关于同意提供连带保证责任的承诺函、人员基本信息、理财金账户历史明细、客户回单、购销合同、银行帐号交易记录、借记��历史明细清单、离婚登记审查处理表复印件、工商银行交易单、收条、微信、短信聊天记录、个人信用报告、民事起诉状、房地产权属资料收件收据、重要物品交接登记薄、通话记录、户籍资料等书证；3、证人王某、古某、唐某、彭某某、覃某某、段某某、李某某、梁某某、韦某乙、廖某等人的证言；4、被害人谢某的陈述;5、被告人覃孟莉的供述与辩解；6、辨认笔录、提取笔录、现场指认笔录；7、抓获经过、扣押决定书、扣押物品清单、证明等。公诉机关认为，被告人覃孟莉诈骗公私财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法惩处。被告人覃孟莉辩称，她不记得、也没想到河池分行会从她提供给谢某的账户扣钱，该账户不是贷款的扣款账户。她系与谢某做生意，不构成诈骗罪。被告人覃孟莉及其辩护人覃振庆、刘俊生提出的辩护意见是：1、该案冷水江市人民法院没有管辖权；2、覃孟莉的行为不构成诈骗罪，请求宣告覃孟莉无罪。经审理查明：2014年1月23日，河池市金城江区鑫祥矿产品经营部（以下简称“鑫祥矿产品经营部”）与中国工商银行河池分行（以下简称“河池分行”）签订《网贷通循环借款合同》和《最高额抵押合同》,被告人覃孟莉以鑫祥矿产品经营部的名义，并以覃某某、韦某甲夫妇（覃孟莉之兄、嫂）、杨某某（覃孟莉之婆婆）、覃某丙（覃孟莉之父）、梁某某（覃孟莉之夫）名下的房产作���抵押，贷款220万元，该笔贷款的性质为小企业贷款。因韦某乙（系覃孟莉之表弟）为鑫祥矿产品经营部的法定代表人，而该笔贷款的实际使用者为覃孟莉，故将覃孟莉登记为鑫祥矿产品经营部的联系人。后该笔贷款于2015年12月24日到期，因覃孟莉未能及时还贷，河池分行对覃孟莉等人提起民事诉讼，经覃孟莉与河池分行协商，该行决定对该笔债务延展一年，覃孟莉承诺在2016年3月30日前偿还该笔贷款的15万元，2016年6月30日前偿还该笔贷款的5万元，2016年9月30日偿还该笔贷款的5万元，至2016年12月24日前偿还该笔贷款的余款195万元。2016年3月30日，双方又签订了《委托代扣协议》和《关于同意提供连带保证责任的承诺函》，覃孟莉为该笔贷款提供偿还贷款本息的连带保证责任，并提供其在工商银行账号为622208211400007xxxx的银行卡为代扣账户，同时同意覃孟莉在工商银行名下���所有账户均可代扣。同日，覃孟莉还贷款15万元。同年4月19日，广西壮族自治区河池市金城区人民法院裁定准许河池分行撤回起诉。同年6月30日覃孟莉还贷款5万元。同年9月30日，覃孟莉未能按约还款，河池分行工作人员古某多次通过微信向覃孟莉进行催缴，后覃孟莉偿还5万元。至2016年12月24日该笔贷款的余款195万元到期，覃孟莉未能还款。期间，2016年12月20日古某通过微信提醒覃孟莉195万元需该月24日前偿还，同月23日古某再次通过微信提醒覃孟莉还款，并要求与其面谈，覃孟莉回复好。2016年11月，被告人覃孟莉电话联系被害人谢某（住湖南省冷水江市），称其有二号锑锭出售。之后，覃孟莉与谢某经常电话、微信联系销售锑锭事宜。同时覃孟莉与河池市生富冶炼有限公司（以下简称“生富公司”）销售���的彭某某联系购买锑锭，双方就此多次微信联系。2016年11月27日，覃孟莉以广西南宁益虹达金属材料有限公司（以下简称“益虹达公司”）的名义与彭某某签订《购销合同》，约定购买二号锑锭56吨，价格为48200元/吨（含增值税），并支付2万元定金，余款提货当日付清。覃孟莉同时电话联系谢某，双方口头达成交易意向，约定价格为41500元/吨（不含增值税)。2016年12月28日，覃孟莉带谢某来到生富公司仓库看货，两人签订了《购销合同》，约定销售二号锑锭58吨，价格为41500元/吨（不含增值税)，交货当天按计量单一次性支付货款。谢某喊来货车装货，经称重二号锑锭重57.365吨，货款应为238.0647万元。覃孟莉明知其与河池分行签订协议后将货款转入其622208211400007xxxx的代扣账户会被河池分行划扣，仍要谢某将238.0647万元货款打至该账户。16时许，���某按照覃孟莉的要求联系其姨妈李某某，通过李某某在中国工商银行冷水江支行开设的账户，在冷水江市通过网上银行将238.0647万元货款转入覃孟莉622208211400007xxxx的账户内。后谢某要求覃孟莉查收货款，双方来到生富公司财务部找到工作人员唐某，在其协助下登录覃孟莉的中国工商银行网上银行查询货款，发现账户上的余额为43.067732万元，覃孟莉谎称系其存款，后通过明细查询，覃孟莉的账户上至2016年12月21日余额只有30.32元，已经收到李某某汇入的238.0647万元，其中195万元已经被河池分行划扣。次日，因覃孟莉欠该行信用卡透支款6.779135万元，该笔货款又被银行划扣6.779135万元。根据覃孟莉与生富公司签订的《购销合同》，二号锑锭价值48200元/吨（含增值税），57.365吨二号锑锭共计价值276.4993万元，除覃孟莉已支付的2万元定金、谢某支付给覃孟莉的238.0647万元，覃��莉还应支付给生富公司尾款36.4346万元，该尾款覃孟莉未筹集，亦未支付给生富公司。谢某得知货款到位，遂要求将锑锭拉走，生富公司因覃孟莉无法支付全部货款故不准谢某拉货。为挽回损失，谢某在河池市公安局金城江分局和河池市锦都国际大酒店等地与被告人覃孟莉多次协商，期间，覃孟莉将622208211400007xxxx账户上剩余的36.28万元货款退还至李某某账户。谢某获知覃孟莉与河池分行签订相关协议，并指定账号为622208211400007xxxx账户为偿还贷款的代扣账户，且覃孟莉无意继续履行合同或者归还其货款，遂委托段某某于2017年1月2日向冷水江市公安局报案。梁某某通过覃孟莉得知河池分行欠款已经还清，故梁某某、韦某乙于2017年1月3日至河池分行办理了房产解除抵押手续。2017年1月4日，覃孟莉被冷水江市公安局民警抓获。被告人覃孟莉在广西壮族自治区南宁市拥有房产八套，其中四套因经济合同纠纷已被南宁市青秀区人民法院查封，另四套房产已转卖给他人；河池市有两处房产均被南宁市青秀区人民法院查封。至2017年1月10日，覃孟莉尚欠银行贷款420余万元、贷记卡呆账80余万元、准贷记卡透支25万余元。与覃孟莉通过银行有经济往来的兰秀妮、梁媚、兰霞账户至12月28日余款均不足3000元。覃孟莉已无经济能力支付生富公司的货款，以履行与谢某的购销合同。综上所述，被告人覃孟莉在签订、履行合同过程中骗取被害人谢某货款共计201.7847万元。另查明：覃孟莉与梁某某于2015年5月25日在河池市金城江区民政局登记协议离婚，河池市金城江财政所的房产5楼（产权证号为河房权证字第00008x**号���及奥迪车一辆（牌照桂MM3x**）归梁某某所有，除此之外的房产在覃孟莉、梁某某及梁垠银名下的都归覃孟莉所有，在此离婚之前覃孟莉所欠债务，包括银行和民间借贷全部都由覃孟莉个人承担。2017年1月5日13时至13时40分，民警从覃孟莉处提取并依法扣押了覃孟莉工行U盾2个，序号分别是7658390xxx、7765111xxx，工行卡1张，卡号系622208211400007xxxx，建行卡2张，卡号系623668337000050xxxx、623668343000027xxxx，已随案移送本院。上述事实，有由检察机关提交，并经法庭质证认证的下列证据予以证明:1、户籍资料，证明被告人覃孟莉的年龄、身份等基本情况。2、电脑咨询单、企业信用信息公示报告，证明生富公司于2006年8月7日成立。鑫祥矿产品经营部于2013年9月22日成立，法定代表人韦某乙。益虹达公司于2011年7月19日成立，法定代表人梁媚，股东兰秀妮。3、被害人谢某的陈述、指认笔录及指认照片、辨认笔录，证明2016年11月10日中午，他在冷水江市家里接到一个广西南宁移动号码为1887715****的电话，对方是一名女性，自称姓覃（即指覃孟莉），通过广西河池一个名叫潘某某的人得知他的情况，现在有锑锭要卖。他认识潘某某，故他跟覃孟莉聊了下去，并互加了微信进行联系。之后覃孟莉时不时打电话给他或在微信上跟他商谈买卖锑锭的事宜。至同年12月27日上午，覃孟莉又打电话给他说现在确定有50多吨锑锭可以卖给他，报价每吨41500元。他觉得已经低于市场价格了，就直接答应了，并称马上赶过去，同时要求覃孟莉确认有多少吨锑锭，以便准备货款。当日1时许，覃孟莉发微信说有56吨锑锭。期间他打电话跟他姨妈李某某讲了这笔生意的事情，李某某也表示同意。他于28日凌晨1时许到广西河池金城江火车站，7时许，覃孟莉联系他后开车接他一起去生富公司看了货物。他看了锑锭觉得还好，双方再次确定进行交易。覃孟莉从随身携带的包里拿出一张工商银行卡，要他记住卡号为622208211400007xxxx，以便打货款给她，他看到是工行的卡就问还有没有其它的卡，因为他知道他姨妈一般是用农行卡，且看到覃孟莉还有建设银行卡。她说只有这张工行卡，并告诉他卡的户名为“覃孟莉”，他才知道她的真实姓名。然后他就把卡号跟开户名告诉他姨妈，同时也告诉姨妈卡是工商银行的。一切谈好之后双方就签订了一份简单的购销合同。他即去找货车准备进行交易后的拉货事宜。当日18时许，锑锭装好车后，称重确认锑锭重量是53.365吨，货款是238.0647万元，他打电话跟他姨妈说锑锭已经装好车了，可以转货款了，然后他姨妈就在冷水江市通过网银转账的方式转了238.0647万元到覃孟莉指定的工商银行账户上。他接到姨妈已经打款的消息后就要覃孟莉确认，覃孟莉却说她没有接到手机提示，查不到有无收到货款。然后覃孟莉就到生富公司财务的电脑上查了她的账户，上面显示余额只有40多万元，覃孟莉说卡上的钱是她自己的，他的货款还没有到账。通过查明细发现他姨妈分两次打入238.0647万元已经到账，但是显示的可用余额是40多万，通过刷新之后发现有195万元已经被银行“卡补”掉了。他告知覃孟莉货款已经到账要拉货走了，覃孟莉却告诉他现在她没有钱付给生富公司，所以锑锭是拉不走了，于是本来已经装好的锑锭又被生富公司卸货了。29日上午，他跟覃孟莉一起到河池分行查询，得知只要有钱打入覃孟莉工商银行622208211400007xxxx的账号上，银行就会在第一时间划扣195万元用于偿还覃孟莉所欠贷款。等明细打出后，他又发现之前打入的钱又被银行划扣了6万多元用于抵扣覃孟莉的信用卡欠款。他赶紧要求覃孟莉把余下的36万元转给他姨妈，然后他多次和覃孟莉协商，她仍然没有能力履行合同给他锑锭，并且声称她反正没有钱退还给他。他再三考虑觉得覃孟莉是蓄意对他进行合同诈骗，所以就向公安机关报了案，并于2017年1月7日带领民警指认装货、查询货款的地点及电脑。4、证人王某的证言，证明她是河池分行营业部客户经理。覃孟莉以她表弟韦某乙的鑫祥矿产品经营部的身份向河池分行办理了额度为220万元的网贷通循环借款，并用房产抵押，该笔220万元的贷款实际资金使用人是覃孟莉��人。该笔贷款只还了25万元，2016年12月24日到期。2016年3月份的一天，覃孟莉与河池分行签订《委托代扣协议》。贷款到期之前该行工作人员通过电话、微信、直接上门等方式多次向覃孟莉催收贷款，但她要么不接电话或响一下就挂掉，有时微信也不回而且上门也看不到人，为此该行曾向法院起诉过她。2016年12月28日，覃孟莉账户存入230多万元，河池分行按规定划扣了覃孟莉所欠195万元贷款。2017年1月3日下午，韦某乙和梁某某一起来该行解除了房产抵押手续。5、证人古某的证言，证明她从2015年4月担任河池分行营业部客户经理。2014年1月23日，鑫祥矿产品经营部与该银行签订了《网贷通循环借款合同》和《最高额抵押合同》，并以房产作抵押，贷款220万元，覃孟莉是这笔贷款的使用者，是这两份合同的连带保证责任人之一。鑫祥矿产品经营部登记的法定代表人是韦某乙，但是留下的联系人是覃孟莉，留下的联系电话系覃孟莉的手机号码即1807788****。作为客户经理的她也是一直联系覃孟莉商谈催缴贷款、利息等事宜。该笔贷款于2015年12月24日到期，覃孟莉对该笔贷款未还过一分钱，该行对覃孟莉提起了民事诉讼，覃孟莉找该行协商，该行对该笔贷款展期一年，要求覃孟莉在2016年3月30日之前还款15万元，6月30日还5万元，9月30日再还5万元，2016年12月24日到期前全部还清。覃孟莉按照该行的要求在2016年3月30日前还了15万元，并与该行在2016年3月30日签订了《委托代扣协议》和《关于同意提供连带保证责任的承诺函》，从而确保2016年12月24日后如果覃孟莉还不还款，该行就有权对覃孟莉指定的中国工商银行账号里所有的存款进行划扣。一直到2016年12月24日，该笔贷款展期到期，覃孟莉还是没有归还195万元的余款。之后河池分行对覃孟莉指定的划扣账户622208211400007xxxx进行实时监控，并随后在2016年12月28日晚上6、7时许，她发现该账户转入230多万元后，立即对该账户内的195万元进行了划扣，后又划扣了覃孟莉透支信用卡的6万多元。该行划扣的时候没有告诉覃孟莉本人及其家属，且并未通知覃孟莉等人到该行解除抵押物。2017年1月3日，覃孟莉的丈夫梁某某和韦某乙主动找到该行，办理了房产解除抵押手续。6、证人廖某的证言，证明覃孟莉到河池银行提出要贷款，当时她接待的这笔业务。2015年10月左右她将该笔贷款业务转接给古某管理。但因她还在河池分行上班，她就一直跟古某他们催收这笔贷款。经查鑫祥矿产经营部的征信报告里面反馈覃孟莉就是该公司的工作人员。7、证人唐某的证言及辨认笔录��指认照片，证明他在生富公司财务部工作。2016年12月28日17时许，他看到覃孟莉和谢某在该公司的仓库处，同时还有两辆货车在装锑锭。7、8时许，到锑锭已经装好车，他按照彭某某经理的交代查看货款，发现货款未到账。覃孟莉和谢某此时找他说要借用他的电脑，查下谢某给覃孟莉的钱是否到账，经过查询网上银行显示可用余额为40多万元，覃孟莉说这些钱是覃孟莉自己的，谢某给覃孟莉打的钱还没有到账，谢某坚持说钱已经打了,并要求覃孟莉查明细，明细显示有两笔款入账，他记得一笔是200万元，另一笔是38万多元。谢某就对覃孟莉说钱已经打给覃孟莉了，现在要拉货走了。他就告诉谢某生富公司还没有收到货款，是不会放行的。谢某就质问覃孟莉是怎么回事,覃孟莉说卖给谢某的锑锭是覃孟莉从生富公司购买的，谢某要求覃孟莉把钱转给生富公司好拉货走。但是覃孟莉说没有钱可以打给生富公司。等到第二天覃孟莉还没有按照合同要求给生富公司打款，生富公司就把谢某已经装好车的锑锭又重新卸进仓库。8、证人彭某某的证言及辨认笔录，证明他在生富公司任销售采购部经理。2016年12月8日后，他跟覃孟莉通过微信和电话商谈购买锑锭的事宜，经多次协商至2016年12月27日，双方约定以含税价每吨48200元的价格销售总计56吨锑锭，覃孟莉以益虹达公司作为买方与生富公司签订购销合同，必须货款到后提货，覃孟莉预付了2万元定金。2016年12月28日晚上10时许，他才知道覃孟莉在他们公司购买的锑锭是以每吨41500元的价格转卖给谢某，谢某打款230多万元给覃孟莉，覃孟莉要想顺利带着谢某从生富公司提货，覃孟莉自己还要筹集30多万元给生富公司。覃孟莉最终没有表示要付款给生富公司以履行和��某的合同，所以最终生富公司把装好的两车锑锭又卸进了仓库。覃孟莉和谢某在财务室发生纠纷时，覃孟莉称自己不知道银行为何要卡补195万元。9、证人覃某某的证言，证明他不清楚覃孟莉的经济情况。他用自己的房子抵押给覃孟莉贷的款系由覃孟莉做流动资金在使用。10、证人段某某的证言，证明她受李某某、谢某的委托于2017年1月2日10时30分向冷水江市公安局报案。11、证人李某某的证言，证明她侄儿谢某于2016年12月底打电话给她，告知谢某与覃孟莉购买锑锭的事。2016年12月28日下午18时31分，谢某打电话告诉她实际价格，她问了谢某能不能打款到农行，谢某说这是覃孟莉指定的账户，只能打到这个账户上。她就通过网银在冷水江市分两次将238.0647万元转了���去。她转给覃孟莉的钱是实时到账的，她在几十秒后就收到自己账户被扣款的短信提示了。12、证人梁某某的证言，证明覃孟莉做生意需要流动资金，即以他们及他妈妈的房子抵押贷了款，这笔贷款都是覃孟莉使用。贷款到期时银行工作人员催过他还款，后来银行起诉他们，经过协商给覃孟莉延期了一年。2017年1月3日前，覃孟莉打他电话告诉他贷款已还清，要他到银行把房产解除抵押。2017年1月3日，他就与韦某乙一起去将房产解除了抵押。13、证人韦某乙的证言，证明覃孟莉是他表姐，曾用他的身份证开办了公司。贷款的事情是覃孟莉让他去签字，他签字的时候发现覃孟莉贷款220万元。贷款是覃孟莉在使用，也是覃孟莉一直在偿还。今年1月份梁某某打电话给他，说覃孟莉讲之前在银行的贷款已还清，让他陪着去银行办理房产解除抵押手续。他在银行的时候看到鑫祥公司的法定代表人是他，他没有参与管理，只是经常去鑫祥公司搞卫生。他与覃孟莉没有经济往来。14、网贷通循环借款合同、最高额抵押合同，证明2014年1月23日，河池分行与鑫祥矿产品经营部签订贷款合同，法定代表人韦某乙签字，联系人覃孟莉，提款及还款账户是211481000930009xxxx。同日韦某甲、覃某某、杨殿姣、覃某丙、兰秀妮、梁某某、覃孟莉提供房产抵押。15、委托代扣协议、关于同意提供连带保证责任的承诺函，证明被告人覃孟莉于2016年3月30日与河池分行签订同意提供连带保证责任的承诺函，覃孟莉2016年3月30日签订的对鑫祥矿产品经营部的贷款(将于2015年12月24日到期的小企业贷款向贵行申请展期一年）提供偿还��息的连带保证责任。同日，覃孟莉还与河池分行签订委托代扣协议，帐号为622208211400007xxxx。覃孟莉同意委托河池分行直接从覃孟莉在中国工商银行及其分支机构开立的所有账户（包括但不限于保证金专户）中按上述主合同的约定扣收相应款项用以清偿债务人所欠河池分行的全部债务。16、民事起诉状、保全申请书、广西壮族自治区河池市金城区人民法院受理通知书及民事裁定书、协助执行通知书、撤回起诉申请书，证明2016年1月21日，河池分行向覃孟莉等九人提起民事诉讼，要求归还贷款。2015年12月30日法院对抵押房产裁定查封三年。2016年4月19日该行提出撤回起诉，同日法院裁定准许该行撤回起诉。17、提取笔录、中国工商银行提示归还到期借款通知书，证明覃孟莉以鑫祥矿产品经营部名义的贷款到期，河池分行予以提示到期归还，并多次催收贷款。18、提取笔录、覃孟莉与河池分行客户经理古某微信聊天记录，证明河池分行客户经理古某从2016年4月至12月23日向覃孟莉催缴贷款及利息的情况。19、法人客户欠款扣收、锁定控制（解除锁定控制）处理通知书，证明2016年12月28日，河池分行签发审批单同意对账户622208211400007xxxx解除锁定扣款。20、提取笔录、房地产权属资料收件收据（抵押注销登记）、河池分行出具的证明、重要物品交接登记薄，证明2016年12月28日，鑫祥公司的贷款已还清。2017年1月3日，梁某某到河池分行将房产解除抵押，领回了房屋他项权证、土地他项权证。21、提取笔录、彭某某与覃孟莉的微信聊天记录，证明覃孟莉通过微信与生富公司彭某某商量购买锑锭，并在微信上签订了购销合同。22、购销合同，证明2016年12月27日，被告人覃孟莉以益虹达公司的名义与生富公司签订购销合同，约定购买二号锑锭56吨，每吨价格为48200元（供方开具17%的增值税发票），益虹达公司于2016年12月27日付定金2万元，剩余款项提货当日付清。23、理财金账户历史明细清单（户名兰秀妮）、客户回单，证明2016年12月27日，从兰秀妮账户转入生富公司2万元。24、提取笔录、覃孟莉与谢某的微信记录，证明2016年11月10日覃孟莉与谢某通过微信加为好友，之后双方商量覃孟莉向谢某销售锑锭的相关事宜。25、谢某通话记录，证明谢某与覃孟莉就买���锑锭的通话情况。26、购销合同，证明谢某与覃孟莉于2016年12月28日签订购销合同，约定覃孟莉销售58吨二号锑锭给谢某，每吨价格为41500元。交货当天按计量单谢某一次性将货款付给覃孟莉。付款账号622208211400007xxxx。27、工商银行卡及理财金账户历史明细清单（户名覃孟莉，账号为622208211400007xxxx）、工商银行凭证、收条，提取笔录、李某某提供的银行凭证、李某某与谢某的微信聊天记录，证明2016年12月21日，覃孟莉该账户上仅有余款30.32元。2016年12月28日，李某某先后二次向被告人覃孟莉该账户内汇款238.0647万元（1次200万元、1次38.0647万元），当日被河池分行划扣195万元，29日被河池分行划扣6.779135万元。29日，覃孟莉退回给李某某36.28万元。28、覃孟莉手机短信记录、覃孟莉个人信用报告、协助执行通知书、房屋所有权证存根、存量房买卖合同、与覃孟莉通过银行有经济往来的兰秀妮理财金账户历史明细及梁媚、兰霞2016年账户资金情况，证明覃孟莉已无经济能力支付生富公司的货款，以履行与谢某的购销合同。29、离婚登记审查处理表等相关材料复印件，证明被告人覃孟莉与梁某某于2015年5月25日协议登记离婚，双方就房产、车辆、债权及债务等进行了分割。30、提取笔录、扣押决定书、扣押物品清单、随案移交物品清单，证明冷水江市公安局民警从覃孟莉处提取并依法扣押了工行U盾2个，工商银行卡1张，建设银行卡2张，随案移送本院。31、冷水江市公安局刑侦大队出具的抓获经过，证明覃孟莉系被抓获到案。32、被告人覃孟莉的供述与辩解，证明她欠河池分行贷款195万元，河池分行以微信、短信或者打电话的方式催她还贷款及利息，她记得12月24日前通过微信和手机短信催过。她作为担保人负连带偿还责任，于2016年3月份与河池分行签订了《委托代扣协议》，她已经不记得这事了。她与谢某是2016年12月20日左右谈好销售二号锑锭的价格的，28日到生富公司进行交易。她从生富公司按含税价48200元/吨进货，按不含税价41500/吨销售给谢某。锑锭通过称重是57.365吨，货款是238.0647万元。当时谢某问她有没有农行卡，她讲没有，只有工行和建行，谢某就让她告诉谢某工行卡卡号。她工商银行卡原来的余额只有30多元钱。谢某汇款后，被河池分行划扣195万，她就不能支付给生富公司货款，生富公司不能提供锑锭给她，她就不能提供锑锭给谢某了，致使���易无法完成。后来又被扣走了6.779135万元，这是她信用卡逾期不还所扣的钱。另外她把卡里的36.28万元货款取出还给了谢某。对于应付给生富公司的尾款38.4346万元尚未支付。她名下没有房产和车辆，也没有存款。上述证据，符合证据的合法性、客观性与关联性特征，本院依法予以确认。本院认为，被告人覃孟莉以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪，应依法予以惩处。公诉机关指控被告人覃孟莉的行为构成诈骗罪。被告人覃孟莉提出她不记得、也没想到河池分行会从她提供给谢某的账户扣钱，该账户不是贷款的扣款账户。她系与谢某做生意，不构成诈骗罪的辩解。辩护人覃振庆、刘俊生提出覃孟莉的行为不构成诈骗罪，请求宣告覃孟莉无罪的辩护意见。经查，覃孟莉欠河池分行贷款220万元。2016年3月30日，覃孟莉与河池分行签订了《委托代扣协议》和《关于同意提供连带保证责任的承诺函》，覃孟莉为该笔贷款提供偿还贷款本息的连带保证责任，其工商银行账号为622208211400007xxxx的银行卡为代扣账户，同时同意其在工商银行名下的所有账户均可代扣，至同年12月24日贷款到期，覃孟莉尚欠195万元。2016年11月份覃孟莉与谢某联系销售锑锭，同时积极与生富公司联系购买锑锭。同年12月23日覃孟莉接到河池分行工作人员催缴通知，24日，覃孟莉的195万元的债务到期后，覃孟莉仍继续积极促成该笔交易，并于27日向生富公司支付了2万元订金。覃孟莉向谢某隐瞒了其工商银行卡系河池分行指定的还款账户，谢某将货款打入覃孟莉的该账户内会被河池分行划扣的���实真相，让谢某将货款打入覃孟莉工商银行指定还款账户，被河池分行划扣195万元（次日又被河池分行划扣6.7万余元），同时自己亦未准备支付给生富公司的尾款，致使货款无法交付，导致谢某无法提走货物，谢某亦无法收回货款，至此合同未能履行。上述事实有书证、物证、证人证言予以证明，并与被害人谢某的陈述相互印证，证据之间形成了完整的证据锁链，事实清楚，证据确实、充分，足以认定。本案从客观方面看，覃孟莉隐瞒合同中自己有义务告知对方的其他事实，利用合同骗取财物用于抵偿债务，而没有实际履约。进而从主观方面看，覃孟莉具有非法占有他人财物的目的，覃孟莉的行为符合合同诈骗罪的构成要件，其行为构成合同诈骗罪，故对公诉机关的指控予以纠正，对被告人及其辩护人的上述辩护意见本院均不予采纳。被告人覃孟莉的辩护人覃振庆、刘俊生提出该案冷水江市人民法院没有管辖权的辩护意见。经查，根据《关于办理流动性团伙性跨区域性犯罪案件有关问题的意见》第一条的规定，冷水江市为犯罪行为发生地。因此，冷水江市人民法院对该案具有管辖权。故对上述辩护意见本院不予采纳。公诉机关指控河池分行扣划覃孟莉信用卡6.7652万元。经查，根据覃孟莉银行账号622208211400007xxxx的银行流水，河池分行扣划覃孟莉信用卡透支额为6.779135万元。公诉机关该指控有误，本院依法予以纠正。综上所述，应当以合同诈骗罪追究被告人覃孟莉的刑事责任。本院依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（五）项、第五十二条、第五十三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条第（一）项之规定，判决如下：被告人覃孟莉犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十三年六个月，并处罚金五十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年1月4日起至2030年7月3日止；罚金限本判决书生效后三十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省娄底市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  韦亚平人民陪审员  阳 玲人民陪审员  谢玉坤二〇一七年十月三十一日书 记 员  梁煜东附本判决所适用的相关法律法规：《中华人民共和国刑法》第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：（一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决；（二）依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决；（三）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。