福建省福安市���民法院刑 事 判 决 书(2017)闽0981刑初435号公诉机关福安市人民检察院。被告人卓云菊，女，1965年8月22日出生,汉族，文盲，无业，住厦门市海沧区，户籍地福安市,因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年3月23日被福安市公安局刑事拘留，2017年4月28日经福安市人民检察院批准，由福安市公安局执行逮捕。现羁押于宁德市看守所。辩护人林景华、夏怡，福建人文律师事务所律师。福安市人民检察院以安检公刑诉[2017]377号起诉书指控被告人卓云菊犯非法吸收公众存款罪，于2017年9月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福安市人民检察院指派检察员胡涛出庭支持公诉，被告人卓云菊及辩护人林景华、夏怡到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2013年5月至2015年11月间，被告人卓云菊为牟取利益，以高额利息为诱饵，在福安市甘棠镇南塘村温厝6号家中非法组织300元至1000元不等的月会13场，吸收社会不特定人员张振仔、钟某1、詹福寿、郑某1等40余人参与标会，共吸收公众存款人民币8467300元，倒会后已确认造成44名存款会员经济损失达人民币1440016元。2017年3月23日，被告人卓云菊在厦门市海沧区石塘村北片81号-1号604室被抓获归案。针对上述指控事实，公诉机关提供了相应的证据，认为被告人卓云菊违反国家法律、法规的规定，非法吸收公众存款，严重扰乱国家金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人卓云菊辩称存款会员雷某1、刘某1、雷某2、温某1的损失金额计算有误，其中雷某1、刘某1各多算1000元；温某1多算12000元；雷某2会款已清算完毕，不存在损失。辩护人林景华、夏怡辩护认为，对指控的犯罪事实及罪名不持异议，同时认为，被告人卓云菊归案后如实供述自己的罪行，认罪态度较好，建议法庭给予从轻处罚。经审理查明：2013年5月至2015年11月间，被告人卓云菊为牟利目的，利用“民间互助会”的形式，以福安市甘棠镇南塘村温厝6号的住处为标会点，非法组织300元至1000元不等的民间标会13场。经核对，现已查实，倒会造成存款会员张振仔、钟某1等45人经济损失共计1440016元。2017年3月23日，被告人卓云菊在厦门市海沧区石塘村北片81号-1号604室被抓获归案。上述事实，有证人张振仔、钟某1、詹福寿、雷某1、郑某1、张某1、林某1、尤某、高某1、温丽月、高某2、李某容、陈某1、雷某3、吴某1、雷某4、刘某2、雷某5、叶某1、雷某2、张容仔、刘某1、林某2、张某2、温某2、钟某2、郑某2、温某1、郑某3、郑某4、吴某2、吴某3、詹某、占琴容、郭某、钟某3、雷某6、王某、张某3、张某4、汤某、叶某2、陈某2、张某5等人的证言、辨认笔录，会单、会员参会情况表，宁德市正信联合会计师事务所报告书，厦门市公安局钟山派出所出具的到案经过，福安市公安局出具的到案经过、��籍证明及被告人卓云菊的供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人卓云菊违反国家金融管理法律、法规，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，造成存款人损失达1440016元，情节严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。本案中认定被告人的犯罪行为造成的损失，系以被告人与相关存款会员进行对账后，由双方共同确认的损失金额为准，被告人在庭审中对业经核对的个别存款会员的数额提出异议，但并未提供新的证据予以支持，不予采纳。被告人卓云菊归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚，辩护人的相同辩护意见，予以采纳。综合被告人的犯罪情节、悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具��应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（三）项之规定，判决如下：一、被告人卓云菊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币80000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月23日起至2020年6月22日止。）（罚金应于本判决生效之日起十日内缴纳。）二、被告人卓云菊应于本判决生效之日起十日内退赔存款会员张振仔、钟廷生等人的经济损失人民币1440016元。（详见附表）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉���正本一份、副本三份。审 判 长  雷华龙人民陪审员  雷成富人民陪审员  郑 辉二〇一七年十月三十一日书 记 员  赵海燕附表：序号会员姓名损失金额（元）参会名字1张振仔119800振仔、光玉2钟廷生80000廷生、延生3雷成付50000神伏4詹福寿75700福寿5雷群83000雷群、雷爸6郑兴旺30000兴光7张惠英27000振光8林新容29000新容9尤凤英46000凤10高忠全19000忠全11温丽月66000丽月12高萍7285高萍13李妃容14000妃容14陈丽英18000丽英15雷瑞梅14000瑞梅16吴清梅25000清梅17雷赛容25000赛菊18刘菊英28000雪凤19雷赛玉63100赛玉、赛菊20叶焕成32000爱萍21雷贵清9402贵清、桂英、桂清22张容仔15000张容仔23刘爱芳16000爱芳24林细兰14000细妹25张素芳58000素芳26温丽菊8100丽菊27钟丽平25000丽平28郑爱芳37000爱芳29温丽美49000丽英、丽美30郑玉芳14000玉芳31郑廷华14000细华32吴明菊11000美菊33吴细菊21000细菊34詹美丽5450美丽35占秦容9000寿元36郭顺成38000细弟、惠庄37钟东明23000钟东明38雷瑞英54400瑞英、金生39王坤妹16000康妹40张鸣14000凤妹41张振裕32000振裕42汤锦芳18579锦芳43叶爱仙25000爱萱44陈惠庄53100惠庄45张少燕8100少燕附注：《中华人民共和国刑法》第一百七十六款第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三���以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得��一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百七十六条(?javascript:SLC(17010,176)?)规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人��上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。