广西壮族自治区平乐县人民法院刑 事 判 决 书（2017）桂0330刑初126号公诉机关广西壮族自治区平乐县人民检察院。被告人姚某，男，1986年12月17日出生，汉族，中专文化，个体户，河南省浚县人，住河南省浚县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2017年8月18日被平乐县公安局刑事拘留，2017年8月25日被逮捕。现羁押于平乐县看守所。辩护人王连山，河南省达剑律师事务所律师。广西壮族自治区平乐县人民检察院以平检刑诉（2017）124号起诉书指控被告人姚某犯信用卡诈骗罪，于2017年9月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。平乐县人民检察院指派检察员李呈椿出庭支持公诉，被告人姚某到庭参加了诉讼。辩护人王连山经本院通知后未出庭参加诉讼。现已审理终结。广西壮族自治区平乐县人民检察院指控：2017年8月6日中午12点许，被告人姚某在平乐县中国农业银行ATM机，分两次将被害人唐某1遗留在ATM机内的银行卡账户中的7000元人民币取走。2017年8月18日被告人姚某主动到公安机关投案。针对上述指控，公诉机关当庭出示了户籍证明、银行卡交易明细等书证、被告人姚某的供述和辩解、被害人的陈述、现场监控视频等证据。公诉机关认为，被告人姚某冒用他人信用卡，取得他人财物，数额较大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人姚某对公诉机关指控其犯信用卡诈骗罪的事实及罪名无异议，但认为自己有自首情节，且积极退赃，请求法院从轻处罚。经审理查明：2017年8月6日12时许，被告人姚某驾车经过广西平乐县，去中国农业银行ATM机取款时，发现ATM机内有卡，便分两次将被害人唐某1遗留在ATM机内的银行卡账户中的7000元人民币取走。2017年8月18日，被告人姚某主动到公安机关投案，并退还被害人唐某1人民币7000元，被害人对姚某的行为表示谅解，请求法院对其从轻处罚。上述事实，有公诉机关提供的如下证据证明：一、书证1、户籍证明，证实姚某作案时已经年满十八周岁，系完全刑事责任能力人。2、接受证据材料清单、农业银行卡交易明细清单、发还清单，证实2017年8月6日唐某1农业银行卡的交易有三笔，合计人民币7500元。公安机关接收了姚某提交的现金人民币7000元，并已发还给唐某1。3、调取证据清单、视频截图指认照片、视频光盘，证实公安机关依法调取了平乐县农业银行的视频监控。被告人姚某对其本人取款的截图进行了指认，其在平乐县沙子农业银行自助取款机进行了取款。4、谅解书，证实被告人姚某已经将现金人民币7000元退还给被害人唐某1，被害人对被告人的行为表示谅解，请求法院对其从轻处罚。5、到案经过，证实2017年8月8日民警接到唐某1报案称其取钱后将银行卡遗忘在自助取款机上，后其卡被他人取走人民币7000元，经侦查河南省浚县的姚某有重大作案嫌疑。2017年8月18日，姚某主动到平乐县沙子派出所投案，并如实供述其的犯罪事实。二、被害人陈述被害人唐某2的陈述，证实2017年8月6日，其在沙子镇农业银行自助取款机取款500元后忘记取出银行卡，其手机提示其卡又被他人取款两次，分别是2000元、5000元。后通过银行的监控发现其银行卡被一名男子取走了7000元。3被告人的供述和辩解被告人姚某的供述和辩解，证实2017年8月6日中午，其在沙子镇农业银行自助取款机上使用别人遗留在取款机上的银行卡分两次共取走了人民币7000元。第一次取了2000元，第二次取了5000元。取款后其将银行卡和钱装进口袋离开，在路上其将银行卡丢掉。后其主动到公安机关如实交代了自己的犯罪事实。四、勘验、检查、辨认等笔录1、现场勘查笔录、现场图、现场照片，证实公安机关对案发现场进行了勘查并绘制了现场图、拍摄现场照片，地点位于平乐县农业银行自助取款机。2、现场辨认笔录，证实姚某对案发现场进行了辨认，其辨认地点与公安机关勘查地点一致。以上证据来源合法，内容客观真实，相互间具有关联性，均能相互印证，能客观的证明本案事实，并经庭审举证、质证核实，本院予以确认。本院认为，被告人姚某在银行的ATM机上拾得他人信用卡并使用，获取他人钱财，数额较大，属冒用他人信用卡进行诈骗的情形，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人姚某犯信用卡诈骗罪的罪名成立。被告人姚某犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻处罚。被告人姚某主动退还被害人唐某1人民币7000元，并取得被害人的谅解，可以酌情从轻处罚。根据本案的具体事实、情节及对社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款、第二款第（一）项之规定，判决如下：被告人姚某犯信用卡诈骗罪，判处拘役三个月，并处罚金人民币二万元（已缴纳人民币一万元）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年8月18日起至2017年11月17日止。尚未缴纳的罚金限于本判决生效后十日内缴纳。逾期不缴纳的，强制缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向桂林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  林健壮代理审判员  覃 甜人民陪审员  莫晓雪二〇一七年十月二十四日代书 记员  姚 莉附法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：证明骗领的信用卡的。（二）使用作废的信用卡的。（三）冒用他人用卡的。（四）恶意透支的（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：人信用卡并使用的。（三）窃取（二）骗取他人信用卡并使用的；（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；（四）其他冒用他人信用卡的情形。