福建省福安市人民法院刑 事 判 决 书(2017)闽0981刑初340号公诉机关福安市人民检察院。被告人陈丹凤，女，1974年2月28日出生,汉族，小学文化，无业，住福安市，户籍地福安市,因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年11月14日被福安市公安局刑事拘留，2016年12月16日经福安市人民检察院批准，由福安市公安局执行逮捕。现羁押于宁德市看守所。福安市人民检察院以安检公刑诉[2017]283号起诉书指控被告人陈丹凤犯非法吸收公众存款罪，于2017年8月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福安市人民检察院指派检察员陈婷婷出庭支持公诉，被告人陈丹凤到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2012年3月至2015年11月期间，被告人陈丹凤以高额利息为诱饵，在其经营的位于福安市赛岐镇凯旋街虹桥南路38号的富民食品店内，非法组织社会不特定群众参加标额分别为500元至1000元不等的民间标会17场，非法吸收公众存款共计2570.85万元。倒会后，造成存款会员陈某1住、林细钗等44人经济损失达人民币2158683元。2016年11月14日，被告人陈丹凤向福安市公安局投案。针对上述指控事实，公诉机关提供了相应的证据，认为被告人陈丹凤违反国家法律、法规的规定，变相吸收公众存款，扰乱国家金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。同时认为，被告人陈丹凤有自首情节，可以从轻处罚。被告人陈丹凤对指控的犯罪事实及罪名均无异议。经审理查明：2012年3月至2015年11月期间，被告人陈丹凤为牟利目的，利用“民间互助会”的形式，以其经营位于福安市赛岐镇凯旋街虹桥南路38号的富民食品店为标会点，非法组织500元至1000元不等的民间标会17场。经核对，现已查实，倒会造成存款会员陈某2、李某1等43人经济损失共计2158683元。2016年11月14日，因本案已被公安机关决定刑事拘留的被告人陈丹凤到福安市公安局反映透标会员情况，期间被福安市公安局查获归案。上述事实，有证人陈某2、李某1、缪奶贵、林某1、潘某、陈某3、刘某1、杨某、张某1、郭某、张某2、陈某4、陈某5、苏某、尤某、陈某6、陈俊英、刘某2、陈某7、陈某8、陈赠金、陈某9、陈某10、尤妹妹、俞某、李丽英、陈某11、钟松妃、刘某3、林某2、张某3、高某、金菊萍、林细钗、林某3、李某2、林某4、吴某昌、陈某12、曾某、张某4、陈某13、陈某14、陈某1住、陈清平等人的证言、辨认笔录，会单、会员参会情况表，福安市公安局出具的到案经过、户籍证明及被告人陈丹凤的供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人陈丹凤违反国家金融管理法律、法规，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，造成存款人损失达2158683元，情节严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人陈丹凤在因本案已被公安机关立案、决定刑事拘留的情形下，到公安机关反映透标会员情况，期间被查获归案，缺乏投案的主动性，不应认定为自首，但其在归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。综合被告人的犯罪情节、悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（三）项之规定，判决如下：一、被告人陈丹凤犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币100000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月14日起至2020年3月13日止。）（罚金应于本判决生效之日起十日内缴纳。）二、被告人陈丹凤应于本判决生效之日起十日内退赔存款会员陈蕊清、李顺金等人的经济损失人民币2158683元。（详见附表）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本三份。审 判 长  雷华龙人民陪审员  雷成富人民陪审员  郑 辉二〇一七年十月三十一日书 记 员  赵海燕附表：序号会员姓名损失金额（元）参会名字1陈蕊清45000蕊清2李顺金44000顺金3缪奶贵1148**奶贵4林爱庄48000爱庄5潘秋美48000秋凤6陈芳容294000芳容7刘艳红53208艳红8杨翠凤56000翠凤9张月云530**月云10郭芳41000郭芳11张慧萍56818惠平12ＸＸ玉14000老师13陈菊芳35000菊芳14苏树梅48000树梅15尤云章26000云章16陈寿玉23000清玉17陈俊英10000俊兴18刘碧梅94012碧梅19陈光昌19000光昌20陈志龙21000志龙21陈赠金10771增金22陈蕊容44500蕊容23陈英容25130英容24尤妹妹80056义兰25俞碧庄39000锦云26李丽英78000丽英27陈书文74000书文28钟松妃14000梅英29刘颜容46000华容30林声华66000声华31张月华31201月华32高玉英22000玉英33金菊萍29000菊萍34林细钗26000菜妹35林振松50922振松、芳铃36李耀荣49220玲月37林富铃61000富铃38吴妹昌13000赛容39陈兰菊27680兰菊40曾团英29000团英41张翰光135420翰光42陈惠芳55870惠芳43陈深全7000清全附注：《中华人民共和国刑法》第一百七十六款第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百七十六条(?javascript:SLC(17010,176)?)规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。