北京市东城区人民法院刑 事 判 决 书（2017）京0101刑初152号公诉机关北京市东城区人民检察院。被告人彭月珍，女，62岁（1955年9月14日出生），公民身份号码×××，出生地北京市，硕士研究生文化，北京一商集团有限责任公司退休干部，住北京市东城区；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年8月1日被刑事拘留，同年9月2日被逮捕；现羁押在北京市东城区看守所。被告人郑美平，女，60岁（1957年3月15日出生），公民身份号码×××，出生地浙江省三门县，高中文化，个体经营，住浙江省杭州市拱墅区；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年7月28日被刑事拘留，同年9月2日被逮捕；现羁押在北京市东城区看守所。北京市东城区人民检察院以京东检公诉刑诉[2017]176号起诉书指控被告人彭月珍、郑美平犯非法吸收公众存款罪，于2017年2月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。北京市东城区人民检察院指派检察员赵杰、代理检查员贾嘉楠出庭支持公诉，被告人彭月珍、郑美平到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市东城区人民检察院指控，被告人彭月珍伙同被告人郑美平于2012年至2015年间，在北京市东城区永外城文化用品批发市场等地，以投资新能源、生物工程项目等名义、承诺到期高息返利等手段，非法吸收周某1、郭某等14人款项共计人民币2000余万元。被告人郑美平于2016年7月28日被北京市公安局东城分局经济犯罪侦查支队传唤到案。被告人彭月珍于2016年8月1日自行到北京市公安局东城分局永外派出所找社区民警询问被告人郑美平的事宜，后被民警控制并传唤，要求其接受调查。涉案款项部分未退还。庭审中，被告人彭月珍对公诉机关指控的罪名无异议，但辩称其没有以投资新能源、生物工程项目为名义非法吸收公众存款，向郑美平借钱系用于炒股、炒现货。被告人郑美平对公诉机关指控的事实及罪名并无异议，没有辩解。经审理查明，被告人彭月珍伙同被告人郑美平于2012年至2015年间，在北京市东城区永外城文化用品批发市场等地，以承诺到期高息返利等手段，非法吸收周某1、郭某等14人款项共计人民币2000余万元。被告人郑美平于2016年7月28日主动到案。被告人彭月珍于2016年8月1日自行到案。涉案款项部分未退还。认定上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、北京市公安局东城分局永外派出所“110”接处警记录及情况说明、北京市公安局东城分局经济犯罪侦查支队出具的到案经过，证实2015年7月27日8时许郑美平拨打“110”报警电话称有人在其家中闹事，后于当日10时许，郑美平来永外派出所报案称有人骗其钱，民警告知其去经侦支队。2015年7月27日15时许，周某1带着1名女子来永外派出所报案称被身边的女子骗取580万现金，该女子自称为郑美平，民警对郑美平进行询问，发现其有非法集资的嫌疑，北京市公安局东城分局经侦支队随即开展工作，核实其行为已涉嫌犯罪。2016年7月28日，郑美平因涉嫌非法吸收公众存款罪被传唤。2016年8月1日8时许，彭月珍自行到永外派出所找社区民警询问郑美平的事宜，永外派出所民警当即将彭月珍控制并出具传唤证，要求其接受调查。2、北京市公安局东城分局经济犯罪侦查支队出具的搜查笔录及扣押清单，证实在郑美平居住地东城区优胜美苑4号楼302室起获并扣押涉案物品的情况。3、中国工商银行股份有限公司北京崇文支行永定门分理处及正阳门支行出具的郑美平账户交易明细、中国农业银行股份有限公司北京市分行出具的个人业务结算申请书及记账凭证、借条复印件，证实涉案期间郑美平与各投资人及与彭月珍之间的资金往来情况，借条证实郑美平与彭月珍之间的借贷关系。4、中国工商银行股份有限公司北京正阳门支行出具的彭月珍账户交易明细，证实涉案期间彭月珍与郑美平、应某、广州合利宝支付科技有限公司客户备付金等账户的资金往来情况。5、证人应某的证言，证实其与母亲彭月珍于2007年开始分开居住，其母退休后一直炒股，其从来没有在建设银行开过卡，也没有帮助其母亲开过银行卡，其与母亲没有经济往来。6、证人戴某的证言，证实其妻子郑美平自2012年前后开始向1个叫彭月珍的女子进行投资，投资的项目是生物工程、新能源项目，但这个项目的具体所在地、项目具体内容等事情其都不清楚，全都是彭月珍口头告诉的郑美平，彭月珍自称就是这个新能源项目的负责人之一，还许诺高利息，最高能达到月息20％，这些材料都是由郑美平保管的。郑美平还向同在永外城文化用品批发市场做生意的好多人借钱进行投资，在向这些人借钱的时候都是以她自己的名义，给对方打了借条，但在借条里面并没有注明钱的用途。这些人在借给郑美平钱的时候大多都知道郑美平使用这些钱去挣钱，但不知道具体如何操作，连郑美平本人都不知道彭月珍如何操作，她就是从中赚取利息差价。郑美平承诺很高的利息，他们都愿意向郑美平借款，有很多人都知道郑美平在投资1个项目，也有人知道彭月珍的事情。郑美平被抓后其给彭月珍打过电话，彭月珍知道郑美平被抓获了，她说有钱了就会还，还说自己已经准备好进公安局了。7、证人周某1、郭某、彭某、胡某、李某1的证言、辨认笔录、银行转账凭证及借条复印件，证实该五人均借钱给郑美平投资，郑美平称她朋友彭月珍有新能源、公司上市等项目，到期支付利息，钱款均以借款的形式通过银行转账或现金交给郑美平，郑美平给他们打了借条。后郑美平无法按期支付利息，该五人分别于2015年、2016年，在郑美平的带领下或自己找到彭月珍，问彭月珍借款用途，郑美平说资金用于投资新能源、矿泉水等项目，彭月珍在旁边沉默不说话，只说不能带他们去公司考察。该四人辨认出郑美平及彭月珍；银行转账记录及借条证实该四人与郑美平之间的借贷关系。8、证人潘某的证言、辨认笔录、银行交易明细及借条复印件，证实其妻子彭某借钱给郑美平，说是投资到彭月珍的新能源、公司上市等项目。2016年5月，其让郑美平带其去彭月珍家里，问彭月珍为什么不还钱，彭说现在公司有点问题，其问彭公司地址在哪，彭说不能告诉，让其再等等。郑美平在场，说彭把钱投资到新能源和矿泉水项目了，彭月珍没有否认。其于2016年6月18日单独找过彭月珍，彭月珍说公司又出现了一些小问题，向其再借10万元，这样之前的欠款就都能还上了。其以妻子彭某的名义借给彭月珍10万元钱。潘某辨认出彭月珍；借条证实彭月珍向潘某的妻子彭某借款10万元钱。9、证人邢某、张某1、林某、李某2、周某2、郑某1、刘某、张某2的证言、借条、银行对账单及辨认笔录，证实该八人借款给郑美平进行投资，郑美平说她的朋友彭月珍在投资新能源、矿泉水等项目，项目非常好，能够给投资人高额利息，郑美平从中赚利息差。钱款均以借款的形式通过银行转账或现金交给郑美平，郑美平给他们打了借条，部分人所得利息进行了循环投资，后郑美平无法支付利息，也无法偿还本金。林某、周某2辨认出郑美平，李某2辨认出郑美平和彭月珍；银行对账单及借条证明该八人与郑美平之间的借贷关系。10、证人郑某2的证言及银行交易记录，证实其妻子郑某1将钱借给郑美平进行投资，郑美平说能够获得高额利息，钱是通过其和其儿子的银行卡转出去的，开始郑美平能够按期支付本息，后来就不再给钱了。郑美平说是投资矿泉水生意，其找郑美平要钱，郑美平说钱都给了1个姓彭的老太太，姓彭的老太太后来退还了5万元钱，但姓彭的一直没说钱做什么用了。银行交易记录证实郑某2转账给郑美平的情况。11、被告人郑美平的供述，证实其于2008年认识的彭月珍，当时彭月珍正好管理其所在的永外城文化用品批发市场。2010年，彭月珍和其说她和几个战友一起开发了1个新能源的项目，问其有没有钱进行投资，利息高达50%-240%，其认为彭月珍是北京人，是部队转业的，还是一商集团的，并且还能够得到高额利息，就相信了她。其将钱交给彭月珍，彭月珍给其打了借条，到期后其将本金与利息再交给彭月珍继续投资。其从2012年开始向其他人借钱投资，当时彭月珍说她的项目这么好还能挣钱，让其继续发展亲戚朋友一同来投资挣钱，其觉得要是以自己的名义向别人借钱，再用这些钱向彭月珍投资，就可以从中赚取利息的差价，于是就找到同在永外城文化用品批发市场做生意的彭某、邢某等人进行投资，都是以借款的名义向她们要的钱，在借款时候应允她们月息2％-8％（相当于年息24％-96％），并且都打了借条，这些借来的钱都给彭月珍进行投资了，彭月珍在收到钱之后也给其打了借条。其在借钱的时候没有向他们具体描述投资项目，只是告诉他们彭月珍有好的项目，能赚钱，其曾要求彭月珍带其去公司看看，但彭月珍怕其将公司地址告诉其他投资人，导致投资人去公司闹事，就拒绝了其的要求。12、被告人彭月珍的供述，证实永外城文化用品市场是一商局的下属单位，以前单位采购时认识的郑美平。2009年或2010年时，其向郑美平借钱投资贵金属，刚开始的时候年化利率60％，到2015年8月之前年化利率已经到了120％，个别的有过年化利率240％。都是通过转账的方式支付借款，给郑美平打了借条，借条的内容并没有注明借款的用途，只注了借款金额、借款期限、借款利息以及借款到期后本息总计的金额，自始至终其都跟她说借钱是炒股、做现货。其在和郑美平借钱的时候也知道她是向别人借钱，其跟郑美平讲的很明白，只能向与她关系密切的好朋友借闲置不用的钱，没有要求郑美平以什么名义和别人借钱，不知道她是怎么和别人说的。直到2016年春节前后，好多人找郑美平还钱，她将这些人带到其家里找其还钱，其才知道她是找永外城市场内做生意的人借的钱，其也是从这之后才认识的这些人，包括邢秀琴、张某1、张某2、彭某、赵长红等二三十人。13、常住人口基本信息，证实郑美平及彭月珍的身份情况。本院认为，被告人彭月珍伙同被告人郑美平违反国家法律规定，变相吸收公众存款，且数额巨大，其行为扰乱了金融管理秩序，已构成非法吸收公众存款罪，依法应予刑罚处罚。北京市东城区人民检察院对被告人彭月珍、郑美平的指控成立。二被告人系自首，可以从轻处罚。本院为严肃国法，维护国家的金融管理秩序，根据二被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节、对于社会的危害程度以及在共同犯罪中的作用，对被告人彭月珍、郑美平依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十七条第一款，第六十一条，第六十四条，判决如下：一、被告人彭月珍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月1日起至2021年1月31日止），并处罚金人民币十五万元（于本判决生效后7日内缴纳）。二、被告人郑美平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月28日起至2020年7月27日止），并处罚金人民币十万元（于本判决生效后7日内缴纳）。三、责令被告人彭月珍、郑美平共同退赔投资人的经济损失（详见清单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 员  林梅梅代理审判员  白 宇人民陪审员  张丹敏二〇一七年十月二十六日书 记 员  贾怡鹃清单：周某1、郭某、邢秀琴、彭某、张某1、林某、胡某、李某2、周某2、郑某1、刘某、张某2、李某1、潘某