四川省宜宾市中级人民法院刑 事 裁 定 书(2017)川15刑终37号原公诉机关四川省宜宾市翠屏区人民检察院。上诉人（原审被告人)罗国全，男，1971年1月13日出生于四川省宜宾市翠屏区，汉族，小学文化，无业，住四川省屏山县。因犯抢劫罪于1999年4月16日被四川省宜宾市翠屏区人民法院判处有期徒刑三年；因犯盗窃罪于2009年1月5日被广东省揭阳市榕城区人民法院判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币六千元，2011年9月4日刑满释放；因犯交通肇事罪于2013年5月14日被四川省宜宾市南溪区人民法院判处有期徒刑一年四个月，缓刑二年，2015年1月26日被该院裁定撤销缓刑（实际未执行）。因本案于2015年8月21日被羁押，同年9月4日被逮捕。现羁押于宜宾市看守所。四川省宜宾市翠屏区人民法院审理四川省宜宾市翠屏区人民检察院指控原审被告人罗国全犯诈骗罪一案，于二〇一六年十二月六日作出(2016)川1502刑初301号刑事判决。原审被告人罗国全不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经阅卷审理本案并讯问了上诉人罗国全，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原判认定，2014年8月开始，被告人罗国全自称系成都蓉易贷投资有限公司（简称蓉易贷公司）的业务经理，以能帮忙办理信用卡额度提升、大额无抵押贷款等业务，但要收取一定的“保证金”、“手续费”为由，骗得被害人任某、刘某1、陈某1、何某等人的信任。罗国全许诺给任某等人工资及一定提成，聘用上述人员为其介绍亲友办理信用卡额度提升、无抵押贷款等业务，并租赁宜宾市翠屏区光复大厦1单元10楼53号作为办公地。罗国全称办理相关业务需收取3000元至20万元不等的“保证金”，骗得被害人任某、刘某1、陈某1、何某、郑某1等百余人现金共计939900元，罗国全出具了盖有宜宾众益投资公司章的收据，所收“保证金”主要存于其农业银行及工商银行卡中，被其陆续以现金取款、转账及消费的方式支出。2014年10月15日，任某等人无法联系上罗国全，发现被骗，遂报案。公安机关于2015年8月21日将罗国全抓获归案。另查明，1.案发后，经公安机关查询工商行政管理信息，无四川宜宾众益投资公司、成都蓉易贷投资有限公司的工商注册登记信息，无成都蓉易贷投资有限公司宜宾分公司工商注册登记信息。2.被告人罗国全因犯交通肇事罪于2013年5月14日被四川省宜宾市南溪区人民法院判处有期徒刑一年四个月，缓刑二年，期间羁押十天。因违反缓刑监管规定于2015年1月26日被该院裁定撤销缓刑，执行原判刑罚。但实际未执行。原判认定上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据证实：1.接（处）警登记表、受案登记表、立案决定书，证实案件来源于被害人报案，公安机关遂立案侦查。2.被害人陈述(1)刘某4的陈述，证实2014年9月左右，她听朋友李某1说认识人能帮忙办理40万元的无抵押贷款，10年以后才还款，利息很低，只需要身份证与本人手机卡就能办理。她相信后，李某1就介绍了高某给她，她交了3000元保证金给高某。有个叫刘某1的给她打了一张条子，说好如果贷款没有办下来就退还。过了一个月，李某1说被骗了。（2）易某1的陈述，证实她被骗了3000元，被骗经过和刘某4一样。（3）范某的陈述，证实2014年9月份，他听朋友黄某1说有关系能在银行办40万元的贷款，只需要本人的身份证就可以，要先交3000元的保证金。他就让黄某1帮他和他老婆陈某5办两笔40万元的贷款，拿给黄某1保证金6000元。黄某1拿了两张保证金收据给他。等到11月，他听黄某1说办贷款的人是骗子，把保证金骗走了。（4）江某的陈述，证实2014年8月18日，她朋友周某1说有人在宜宾能办20万的无抵押贷款，要先交3000元的保证金。她就到宜宾和十来个朋友（蒋某、周某1、钟某1、钟某2、刘某2、王某1、阚某、严某、刘某3、张某1、李某2）在南街李某2家里办理，帮她们办贷款的人叫罗国全。罗国全说20万元的贷款，10年后还款，连本带利还40万，期间不用还利息，只需要身份证。后她们和罗国全讲成每人交2000元的保证金。她们10多个人每人交了2000元给罗国全。罗国全开的收款收据上写的是3000元，说一个月左右就能办下来。后她的另一个朋友张某2说罗国全那里可以办40万元的贷款，她就用她女儿杨某2的名义加上两个朋友彭某1和胡某1共4个人的名额办贷款，她将12000元交给张某2，罗国全开了收款收据。10月10多号的时候，张某2给她说罗国全无法联系了。（5）王某3的陈述，证实2014年9月份左右，朋友介绍说任某那里可以办20万元的无抵押贷款，她交给任某保证金3000元，任某打了收据给她，上面的收款人写的罗国全。过了段时间，她朋友刘某1又说罗国全那里可以办40万元的贷款，她问罗国全，罗国全叫她问下身边的朋友要不要办，她有10个朋友要办，其中5个（陈某2、陈某3、陈某4、李某3、易某1）是自己交的保证金，熊某、黄某2、洪某、李某4、凌某的保证金是她垫付的，她一共交了21000元。10月10多号的时候，就联系不上罗国全。后来得知罗国全是骗子。（6）王某4的陈述，证实2014年8月份左右，她听高某说有人能帮忙办20万的无抵押贷款，10年以后才还款，利息很低。她以老公周某3的名义办的，交给高某3000元。在10月份的时候听高某说办贷款的这个事被人骗了。她听高某说罗国全打了收据。（7）李某9的陈述，证实2014年9月份，她听朋友高某说有人能帮忙办理40万元的无抵押贷款，10年以后才还款，利息很低，只需要身份证和本人手机号码。她交了3000元给高某，有个叫刘某1的打了收据。过了一个月左右听高某说被人骗了。（8）李某1的陈述，证实2014年9月份左右，她听朋友说有人能帮忙办理40万元无抵押贷款，10年后才还款，利息很低，只需要身份证和本人手机卡。她就找到高某帮忙办，她和她老公都要办，交了6000元的保证金，有个叫刘某1的开了一张3000元的收据给她，另外3000元没有开收据。过了一个月左右，高某跟他说办贷款的事被骗了，保证金被骗走了。（9）郑某1的陈述，证实2014年8月份，他工程上需要钱，就想在外面借钱，他合伙人肖某的一个朋友李某5就推荐了罗国全，罗国全自称能帮他们从银行贷款2000万元出来，但要先交20万元保证金。9月22日，他以转账的方式转了20万元到罗国全的农业银行账户，罗国全打了张收条，说10多天后就能将钱从银行贷出来。过了10多天他就联系不上罗国全了，听李某5说被骗了。（10）李某5的陈述，证实2014年9月份，他通过朋友任某认识罗国全，罗国全说能办10万的信用卡和20万元的无抵押贷款。他和罗国全见面，罗国全说办贷款要交2000元的保证金。他和儿子一共拿了4000元，通过朋友赵某转交给任某，任某再拿给罗国全。后罗国全说他征信度有问题办不了贷款，就退了他2000元。后罗国全叫他到其公司上班，工资5000元一个月，并说蓉易贷宜宾分公司还在成立当中，暂时不能和他签劳务合同，罗国全叫他准备管理分公司的行政，同时也可以跑业务。过了10来天，罗国全说能办40万的贷款，要交3000元的保证金，他介绍了郑某2、郭某，两人各交了3000元保证金，他自己让罗国全帮忙办信用卡，也交了3000元的保证金。后来他又介绍郑某1企业贷款2000万元的业务给罗国全，保证金是20万。他平时就在罗国全在光复街王朝大酒店楼上租的办公室上班，2014年10月15日那天罗国全就携款跑了，他也没有得到工资。（11）邓某1的陈述，证实2014年8月，她听任某说可以办20万元的无抵押贷款，10年后还40万元，期间不用付利息，只需要提供本人身份证和征信度良好后就行，要先交3000元的保证金，如果一个月办不下来退保证金。她和朋友邓某2共交了6000元给任某，任某给了她一张收款人叫罗国全的收据给她。后来听说罗国全那里能办40万的贷款，她交了3000元的保证金到刘某1那里。后来贷款一直没有办下来，听说被骗了。（12）李某2的陈述，证实2014年8月份，钟某1说有个渠道可以办很划算的贷款。她和钟某1到柏溪一个茶馆去了解，任某、罗国全等人正在茶馆办贷款，罗国全介绍说贷20万元10年后还40万元，期间没有利息，要先交2000元保证金。后来她把这个消息给朋友些说，就有11个人要办，她和罗国全谈好保证金只交2000元，但收据上写3000元。她们12个人各自将钱交给罗国全。到了10月就联系不上罗国全了，后来得知被骗了。（13）陈某1的陈述，证实2014年7月份左右，她听罗国全说能帮忙办信用卡、贷款，罗国全称自己是成都蓉易贷公司办业务的。后她听任某说其在帮罗国全跑贷款业务，办20万元的贷款要先交2000元的保证金，任某给她先垫付了2000元的保证金，她答应办。罗国全叫她们帮忙跑业务，工资一个月2400元，介绍一个办业务的有100元奖金。后来她就介绍了60多个人给罗国全，罗国全说她介绍的人多，业务水平高。有些人就只收了1000元的保证金，有些是收的3000元，她一共拿了102000元给任某，任某说钱全部拿给了罗国全。到了10月15日，就联系不上罗国全了，才知道罗国全拿着钱跑了。她拿的102000元中有39000是她帮人垫付的钱，她保存有96000元的收款收据。（14）高某的陈述，证实2014年9月份的时候，她听刘某1和张某2说罗国全能帮人办40万元的无抵押贷款，需要本人身份证和电话号码、银行征信度好就行，要先交3000元的保证金。她有点怀疑，就把罗国全的身份证拿来照了相。罗国全还把其监外执行的证明给她看，她才相信罗国全，并给周围的朋友些说了办贷款的事。她一共介绍了45个人，加上她共13个人的保证金是交给罗国全的，另外33个人的保证金她交给刘某1，全部一共是138000元。10月10多号的时候，她打电话联系不上罗国全，才知道被骗了。（15）何某的陈述，证实2014年7月，她听罗国全自称是蓉易贷投资公司的经理，能帮忙提升信用卡额度和办无抵押贷款。她想提升信用卡额度，罗国全收她4500元的手续费。罗国全说其要在宜宾开分公司，请她当业务员，每个月工资3800元。后来任某说其有一些朋友要在罗国全那里办贷款，叫她先垫付保证金，她一共拿了142000元给任某，任某全部都拿给了罗国全。10月份的时候，任某说罗国全把钱全部带走跑了。（16）张某2的陈述，证实2014年8月底，她和刘某1认识罗国全，罗国全自称是蓉易贷公司的经理，在办贷款、办信用卡及信用卡升额业务。罗国全给她们说她们的朋友需要贷款可以介绍给他，罗国全把其身份证拿给她们照相，还带她们去了其柏溪的家里，又带她们到泸州看了其他的业务员，拿了很多关于贷款业务的资料给她们看，并说介绍人去办业务会给奖金，她就相信了。她介绍了20个人给罗国全，每人3000元的保证金全部交给了罗国全，其中有13个人共39000元的保证金是她帮朋友垫付的，另外7人的保证金也是她交给罗国全的，加上她自己，一共给了罗国全63000元。在10月15日，就联系不上罗国全了。（17）易某2的陈述，证实她以她和老公王某5的名义找刘某1办两个40万元的贷款，交给刘某1的6000元，刘某1打了收据给她。后她才知道是罗国全帮她们办贷款，罗国全还称能帮忙提升信用卡额度，要交保证金。她交了4000元保证金给王某3，王某3写了收据但没给她。（18）谭某、汪某的陈述，证实二人为了办贷款各交给刘某1的3000元保证金，后来知道被骗了。（19）李某10的陈述，证实2014年9月20号左右，她朋友李某11和高某说能帮忙办无抵押贷款，高某说要先交3000元的保证金。她将3000元保证金交给高某，后来才知道是找罗国全办贷款，后她见到罗国全。罗国全说还能办提升信用卡额度，她交了4000元的保证金。后来罗国全说还能办零首付购车业务。她交了13000元的保证金给罗国全的业务员王某3。到了10月10多号的时候，她听说罗国全拿起钱跑了。（20）李某12的陈述，证实他为了办贷款交给任某3000元保证金，收款人是罗国全。后来他知道被骗了。（21）李某13的陈述，证实2014年8月，他听邓某1说任某那里可以办20万元的无抵押贷款。任某告诉他只要征信度好和本人身份证就可以办贷款，10年以后连本带利还40万元，要先交3000元保证金。他自己交了3000元保证金给任某，又替吴某1、胡某2、凌某交了一共9000元的保证金。后来他听说可以办40万的贷款，还款方式和20万元的一样，他自己和帮凌某、吴某1、胡某2、陈某2一共交了15000元保证金给任某。任某开了收据，收款人写的是罗国全。听任某说钱全部交到蓉易贷公司经理罗国全那里。后来贷款没有办下来，10月10多号的时候，他听说罗国全把钱卷起跑了。（22）李某11的陈述，证实2014年9月份，他听高某说罗国全能帮忙办40万元的无抵押贷款，他交了3000元保证金给罗国全。后来罗国全说还能办提升信用卡额度的业务，他又交了7000元的保证金给罗国全。到了10月10多号的时候，高某说罗国全将保证金骗走了。（23）任某的陈述，证实2014年7月，她通过朋友认识罗国全，罗国全说能帮忙办理信用卡和提升信用卡额度。她当场叫罗国全给她提升信用卡额度，罗国全打了个电话后她手机就收到一条信用卡额度提升的短信。后罗国全告诉她其能办理20万元的无抵押贷款。她介绍了马某等八个人找罗国全办贷款，每人交了2000元保证金，她帮其中的王某2、陈某1、周某2、宋某垫付了共1万元的保证金。8月19日，罗国全说要成立宜宾分公司，叫她帮忙做业务。她当时帮罗国全收了二十来人的保证金，罗国全把这些钱全部拿起走了。后来罗国全说要聘用她、张某2、刘某1等人当业务副总，并给了她们宜宾众益投资公司工作证。她一共开展了100多个人的业务，每人收取了3000元的保证金，都开了收据，一共是40万元左右，她分多次打在罗国全和吴某2的农行卡内，罗国全在2014年9月21日开了一张248500元的收款收据给她，9月30日又在光复大厦办公室开了一张134880元的收条给她。10月13日她又给罗国全转账9000元。到了10月15日她打罗国全电话发现关机，10月17日她们到成都蓉易贷公司查询发现没有罗国全这个人，才发现被骗了。罗国全聘用她时说每月给5000元工资加奖金，但她没有得到过。（24）刘某1的陈述，证实2014年8月底的时候，任某说能办20万元的无抵押贷款，只需要交保证金3000元。她就交了3000元要办贷款，任某打的收据上写的收款人名字叫罗国全，后来她就认识了罗国全。罗国全说其是蓉易贷担保公司的经理，现在能办40万元的无抵押贷款，叫她帮忙开展业务，并拿了一工作证给她，上面印有宜宾众益投资公司副总经理字样，还说每个月发4800元的工资，公司办公地点在光复大厦10楼50号，挂的是蓉易贷的招牌。她一共介绍了126个人办贷款，其中有46个人共126000元的保证金是她帮忙垫付给罗国全的，有38个人共114000元的保证金是交给她后她直接交给了罗国全，另外46个人是高某介绍的，其中有33个人的99000元保证金拿给她交给罗国全，另外13个人是高某直接交给罗国全的。后来这些人里的一个叫李某6的不办了，她还垫了3000元退款。到了10月10多号的时候，罗国全把钱拿起跑了。她们收了保证金后就要照下对方的身份证发给罗国全，其他没有收任何资料，罗国全收保证金，就要求对方把身份证交给他。她们办理的业务有信用卡、车贷、大额贷款，公司没有财务、做账的人。10月中旬，她和任某、李某5等觉得罗国全可能是骗她们的，就在网上搜索蓉易贷公司，搜到一家“成都蓉易贷担保公司”，显示公司地址在成都市青羊区体育场路富力公馆，她们问对方是否有罗国全这个员工，对方告诉她们没有这个人。（25）彭某2的陈述，证实大概在2014年3月，罗国全自称是宜宾县柏溪众益投资公司老板，介绍一个客户给他，他们就认识了。8月份左右，罗国全说其能办理零首付购车和10万元以上的信用卡，叫他帮忙宣传和介绍客户，业务办理完后给他百分之一到二的回扣。他先介绍了李某7办车贷，李某7又介绍了9个人找罗国全办零首付购车或办信用卡，一共交了45000元的保证金给罗国全。他还介绍了刘平找罗国全办零首付购车，刘平交了1万元保证金给罗国全。到10月15日的时候就联系不上罗国全了。3.证人证言（1）欧某的证言，证实她和罗国全是夫妻关系，到2015年10月止，罗国全一共给了她5万元左右。（2）罗某的证言，证实02826662666这个电话号码是他位于资阳市雁江区芭蕉林1号的公司“金报文化发展有限公司”的办公电话，使用时间有十年了，没有办理过过户及移机等相关业务，也不认识罗国全这个人。（3）杨某1的证言，证实他是成都航天城科技大厦保安部经理，在那里工作了四、五年了。在2014年12月以前，没有一家名为“成都蓉易贷投资有限公司”的公司在大厦办公。4.收款收据、收条，证实盖有“四川宜宾众益投资公司”章及罗国全、任某、刘某1等为收款人的收款收据，及罗国全手写收取“保证金”的收条。5.银行账户交易明细，证实户名为罗国全、任某的农业银行、工商银行卡在2014年8月至10月的交易记录。其中任某、刘某1、张某2等账户转帐给罗国全账户数千元至20万多元不等的资金，罗国全账户通过转存、现存、ATM转账、货款等方式存入超150万元资金，在案发前被全部通过现支、转支、转存、ATM取款、消费等方式取出或转走，罗国全的农业银行卡主要取款地为宜宾县柏溪镇、成都市新都区等处，有35万元资金在2014年10月期间分三次转给王某6账户，其工商银行卡在2014年10月1日和7日共“消费”支出28万余元。6.宜宾市工商行政管理局情况说明、查询通知单，证实四川宜宾众益投资公司、成都蓉易贷投资有限公司未在宜宾市工商行政管理局登记注册及设立分公司，未在成都工商计算机网络信息系统数据库中检索到成都蓉易贷投资有限公司的工商注册登记信息。7.公安机关工作说明、电信公司查询系统照片，证实公安机关在成都市火车南站附近未找到罗国全所述“航天城大厦”，但找到了名为“航天科技大厦”的写字楼，并在该大厦20-25楼未发现有“蓉易贷”字样的公司，无法核实是否有叫“李某8”的公司员工。028-26662666的座机电话用户名为资阳市小记者协会，于2008年4月6日开户至今仍在使用。8.指认说明、照片及视频，证实公安机关将罗国全带至成都市寻找其所述的“成都蓉易贷投资有限公司”的办公地点，根据罗国全提供的公交车路线寻找，未找到“成都蓉易贷投资有限公司”的办公地点，在位于成都市锦江区新光华街7号的“航天科技大厦”21楼2106办公室，罗国全确认该处即为“成都蓉易贷投资有限公司”的办公地点，但经向该大厦物业公司确认，该处在2014年5月至2016年5月均为“北京焦点互动信息服务有限公司成都分公司”办公地点。9.中国银行信用卡额度信息、公安机关情况说明，证实任某的中国银行信用卡在2014年7月18日提升了临时信用额度，该提升系任某自己电话申请的，三个月后自动调回原额度。10.辨认笔录及照片，证实李某5、郑某1辨认出宣称可以办理贷款等业务的罗国全。11.旅店业详单，证实以罗国全身份证在2013年2月至2015年3月期间入住旅馆登记情况。12.公交车路线图、照片，证实成都市99路、103路公交车的运行路线。13.提取笔录、“蓉易贷”资料，证实公安机关依法提取了刘某1持有的盖有成都蓉易贷投资有限公司公章的名为“蓉易贷”的代办信用卡、“0”首付购车、贷款的宣传资料复印件。14.工作证，证实盖有四川宜宾众益投资公司章的刘某1为该公司客户副总经理的工作证。15.公安机关到案情况说明，证实罗国全于2015年8月21日被抓获归案。16.公安机关情况说明，证实无法找到王某6核实相关情况。17.（2009）揭榕法刑初字第7号、（2013）南溪刑初字第42号刑事判决书、（2015）南刑执字第1号刑事裁定书，证实罗国全的前科情况，及因犯交通肇事罪于2013年5月14日被四川省宜宾市南溪区人民法院判处有期徒刑一年四个月，缓刑二年，期间被羁押10日。后于2015年1月26日被裁定撤销缓刑，执行原判刑罚，但实际未执行。18.户籍证明，证实罗国全的基本身份情况。原判认为，被告人罗国全以非法占有为目的，虚构事实诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人罗国全因故意犯罪被判处有期徒刑，刑满释放五年内再故意犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法予以从重处罚。被告人罗国全在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前又犯罪，应当对新犯的罪作出判决，把前罪没有执行的刑罚和后罪所判处的刑罚，实行数罪并罚。原判依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十五条第一款、第七十一条、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决：一、被告人罗国全犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年六个月，并处罚金人民币40万元，与前罪的剩余刑期一年三个月零二十日实行数罪并罚，决定执行有期徒刑十四年六个月，并处罚金人民币40万元；二、责令被告人罗国全退赔各被害人经济损失（另附清单）。宣判后，原审被告人罗国全以他是受成都蓉易贷投资有限公司的副总李某8欺骗，是本案受害人，原判事实不清，证据不足为由提出上诉。经二审审理查明的事实和证据与一审查明的相一致，本院对一审查明的事实和采信的证据予也确认。本院认为，上诉人（原审被告人)罗国全以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。其因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑满释放后五年内再故意犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应从重处罚。其在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前又犯新罪，应当对新犯的罪作出判决，把前罪没有执行的刑罚和后罪所判处的刑罚，实行数罪并罚。上诉人罗国全上诉提出，他是受成都蓉易贷投资有限公司的副总李某8欺骗，是本案受害人，原判事实不清，证据不足。经查，首先，罗国全供述的成都蓉易贷投资有限公司的办公地点是虚假的，办公电话是其他公司的办公电话，经查询亦无该公司及其在收据上加盖印章的四川众益投资公司的工商注册登记信息。其次，罗国全供称相关款项也交给了所谓的“李某8”，但其不能提供“李某8”的准确个人信息和联系方式，其供述的交款给“李某8”的时间、地点、方式不合情理，其不能作出合理解释。其三，存取款记录也反映出罗国全在支配和处分涉案资金，如罗国全在2014年10月1日和7日用其工商银行卡“消费”28万余元。其四，罗国全收取被害人款项后，潜逃外地，直至数月后被公安机关抓获归案。上列事实表明，上诉人罗国全虚构相关公司及能够办理无抵押贷款等事实，骗取他人信任，收取他人大量保证金后，予以了非法占有和处分。因此，其所提自己属于受害人，原判认定其犯罪的事实不清的上诉理由，与查明的事实不符，不能成立。综上，原判认定事实清楚，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  康艳秋审判员  唐冬斌审判员  黄 翔二〇一七年十月三十一日书记员  鄢 宇