安徽省宿松县人民法院刑 事 判 决 书（2017）皖0826刑初321号公诉机关安徽省宿松县人民检察院。被告人方某某，男，1991年4月3日出生于安徽省宿松县，汉族，大学文化，2015年8月至2016年1月任捷信消费金融有限公司安庆地区业务员，住安徽省宿松县（户籍地安徽省宿松县）。2016年6月28日因涉嫌犯职务侵占罪被宿松县公安局取保候审。2017年6月29日经安徽省宿松县人民检察院决定取保候审。2017年10月23日被本院决定取保候审。辩护人李四民，安徽皖松律师事务所律师。辩护人梅娟，安徽皖松律师事务所律师。安徽省宿松县人民检察院以宿检刑诉［2017］318号起诉书指控被告人方某某犯职务侵占罪，于2017年10月21日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，于2017年10月31日公开开庭审理了本案。安徽省宿松县人民检察院指派检察员石继军出庭支持公诉，被告人方某某及辩护人李四民、梅娟到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。安徽省宿松县人民检察院指控：2015年8月至2016年1月期间，被告人方某某在担任捷信消费金融有限公司（以下简称“捷信公司”）安庆地区业务员期间，被派驻在宿松县朱某手机店、鑫乐手机店、雅迪电动车店等商店推销捷信公司的分期贷款业务。其工作职责是办理消费贷款业务，负责填写申请表，审核客户资料，负责客户资料的录入及邮寄，负责资料的真实性。2015年11月至2016年1月期间，方某某从网吧拾捡或冒领他人身份证、从邻居放在其父亲诊所的身份证及在网上等途径获取了陶某等36人的身份信息。其后利用职务之便，以走账之名在上述商店虚构消费事实，伪造个人消费贷款合同，上传虚假客户照片，用其本人及同事张某1、曹某等人的工号向某公司虚报个人消费贷款业务。捷信公司审核后将陶某等36人的消费贷款共计146500元汇给上述商店，后被方某某取走，非法占为己有。案发前，被告人方某某向某公司退款4989元，案发后被告人方某某向某公司退款92800元。对上述指控的事实，公诉机关当庭出示并宣读了相关证据，据此认为，被告人方某某在担任捷信消费金融有限公司安庆地区业务员期间，利用职务上的便利，向本公司虚报消费贷款，非法占为己有，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，依法应以职务侵占罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。被告人方某某对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议，自愿认罪。其辩护人提出的辩护意见是：（1）案发后，被告人方某某主动到公安机关投案，并如实供述自己的罪行，系自首；（2）被告人方某某退赔了被害单位的损失，且取得被害单位的谅解。建议对其从轻处罚并适用缓刑。经审理查明：2015年8月至2016年1月期间，被告人方某某在担任捷信消费金融有限公司（以下简称“捷信公司”）安庆地区业务员期间，被派驻在宿松县朱某手机店、鑫乐手机店、雅迪电动车店等商店推销捷信公司的分期贷款业务。其工作职责是办理消费贷款业务，负责填写申请表，审核客户资料，负责客户资料的录入及邮寄，负责资料的真实性。2015年11月至2016年1月期间，方某某从网吧拾捡或冒领他人身份证、从邻居放在其父亲诊所的身份证及在网上等途径获取了陶某等36人的身份信息。其后利用职务之便，以走账之名在上述商店虚构消费事实，伪造个人消费贷款合同，上传虚假客户照片，用其本人及同事张某1、曹某等人的工号向某公司虚报个人消费贷款业务。捷信公司审核后将陶某等36人的消费贷款共计146500元汇给上述商店，后被方某某取走，非法占为己有。案发前，被告人方某某向某公司退款4989元，案发后被告人方某某向某公司退款92800元，余款48711元被告人方某某在开庭前打入捷信公司账户。捷信公司对被告人方某某表示谅解。2016年6月28日9时许，被告人方某某主动到宿松县公安局经济犯罪侦查大队投案，到案后如实供述自己的犯罪事实。在本案审理过程中，本院委托宿松县司法局对被告人方某某适用社区矫正进行评估，宿松县司法局调查评估意见是方某某适宜社区矫正。上述事实，被告人方某某在开庭审理过程中亦无异议，自愿认罪。且有调查报告，被告人方某某的户籍证明，到案经过，前科证明，被告人方某某的供述和辩解，被害人王某1的陈述，证人朱某、余某1、曹某、张某1、王某2、徐某1、赵某1、刘某1、殷某1、方某、伍某、徐某2、汪某、吴某1、徐某3、黎某、唐某、叶某、夏某、祝某、吴某2、王某3、段某、余某2、宋某、何某、潘某、孙某的证言，陶某、沈厅、齐某、吴某3、徐某4、王某4、詹某、项某、顾某的情况说明，高某电话记录，周诺华的情况说明，民警与周诺华微信聊天截图，朱某、余某1提供的贷款审核意见书回单，方某某提供的还款凭证，捷信消费金融有限公司提供的报案材料、打款明细、授权委托书、业务流程说明、公司与商户合作协议、营业证照、曹某任职证明、客户现场照片、方某某任职证明、客户贷款资料，中国农业银行提供的唐某开户材料，中国银行提供的材料，建设银行提供的附件，中国邮政储蓄银行提供的材料，陶某、王某2、徐某1、赵某2、叶某、刘某2、沈厅、齐某、虞某、殷某2、王某5、宋某、司桃梅、夏某、何某、张某2、徐某5、吴某3、孙某、余某2、张某3、余某3、徐某2、汪某、吴某1、徐某6、徐某4、黎某、唐某、王某4、詹某、项某、王某6、顾某、高某、黄某、周诺华、吴某2、占先次的贷款资料，捷信消费金融有限公司提供的公司相关材料及业务流程说明，捷信消费金融有限公司提供的向商家付款明细，捷信消费金融有限公司提供的催收记录，捷信消费金融有限公司提供的还款记录、还款途径，民警制作的方某某涉案资金统计表，朱某店用户账户交易明细，视听资料，扣押的身份证六张，宿松县司法局调查评估意见书等证据证实，足以认定。本院认为：被告人方某某在担任捷信消费金融有限公司安庆地区业务员期间，利用职务上的便利，向本公司虚报消费贷款，非法占为己有，数额较大，其行为已构成职务侵占罪。公诉机关指控被告人方某某的犯罪事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，本院予以采纳。案发后，被告人方某某主动到公安机关投案，并如实供述自己的罪行，在庭审中自愿认罪,是自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人方某某退赔了被害单位案款146500元，且取得被害单位的谅解，可酌情对其从轻处罚。被告人方某某的辩护人提出的相关辩护意见与本院查明的事实和法律规定相符，本院予以采纳。综上，根据被告人方某某犯罪的事实、犯罪的性质、情节、悔罪表现、对于社会的危害程度、认罪态度及宿松县司法局调查评估意见等，决定对其从轻处罚并依法适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款、第六十一条、第六十四条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第七十三条第二、三款之规定，判决如下：一、被告人方某某犯职务侵占罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年二个月。（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。）二、被告人方某某退赔款146500元，发还捷信消费金融有限公司（己发还）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省安庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判员  高效吉二〇一七年十月三十一日书记员  王松梅附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百七十一条公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役;数额巨大的，处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产。国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十二条、第三百八十三条的规定定罪处罚。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。