汕头市潮阳区人民法院刑 事 判 决 书(2017)粤0513刑初514号公诉机关汕头市潮阳区人民检察院。被告人黄丹薇（化名陈奕然），女，1983年11月8日出生广东省汕头市，汉族，初中文化，打工，住汕头市潮阳区。前因犯职务侵占罪被判处有期徒刑一年三个月，2010年6月13日刑满释放。因本案于2017年1月2日被先行羁押，因涉嫌犯诈骗罪于同年1月3日被刑事拘留，同年2月8日被逮捕。现羁押于汕头市潮阳区看守所。汕头市潮阳区人民检察院以潮阳检诉刑诉[2017]499号起诉书指控被告人黄丹薇犯诈骗罪，于2017年8月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。汕头市潮阳区人民检察院指派检察员蔡健生、张耿涛出庭支持公诉，被告人黄丹薇到庭参加诉讼。现已审理终结。汕头市潮阳区人民检察院指控，2014年9月份，被告人黄丹薇以男性身份化名为“陈奕然”在汕头市潮阳区文光街道南门桥“来御来”饭店上班期间，认识了女同事被害人李某并发展为男女朋友关系。后被告人黄丹薇以做生意需要贷款，自己身份信用无法通过审核为借口，让被害人李某代为贷款，得到李某同意后，便先后于2016年1月、3月、5月由被害人李某向捷信消费金融公司贷款15000元（期限36个月，月利率1.75%）、向深圳市佰仟金融服务公司贷款5530元（期限24个月，月利率1.75%）、向某夸客金融信息服务有限公司贷款72500元（期限36个月，月利率1.12%）。被告人黄丹薇取得上述贷款后，全部挥霍花光后一直躲着被害人李某。因被告人黄丹薇未能完全按期归还上述借款本息，被害人李某于2016年6月份开始被上述贷款公司追讨贷款本息。被害人李某家属得知情况后，于2016年7月1日找到被告人黄丹薇，但被告人黄丹薇仍以陈奕然的身份进行搪塞，在归还部分贷款后再次躲避被害人李某。2017年1月2日晚上，被告人黄丹薇被被害人李某及其家属找到后扭送公安机关。截止案发时，被害人李某已还清捷信消费金融公司贷款15000元，尚欠深圳市佰仟金融服务公司贷款本金4780元，尚欠上海夸客金融信息服务有限公司贷款本金67614.77元。公诉机关针对上述指控的犯罪事实当庭宣读出示了被害人李某的陈述及辨认笔录，证人姚某1的证言及辨认笔录，被告人黄丹薇原在公安机关的供述，接受证据材料清单，个人贷款申请表（现金贷），借款人须知，授权书，打款明细，中国建设银行单位客户专用回单，催收记录，还款途径，还款记录，佰仟消费金融个人消费贷款申请表，分期购服务申请表，审核意见书，自付金额支付确认书，分期购消费贷款三方协议，还款小贴士，随心还服务申请书，还款清单，夸客金融信用借款服务申请表，借款合同，还款记录，受案登记表，抓获经过，现场检测报告书，刑事判决书，刑满释放证明书，中华人民共和国居民身份证复印件，现场勘验笔录，证明材料和户籍证明等证据材料。公诉机关认为被告人黄丹薇的行为构成诈骗罪，数额巨大，提请依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定判处。被告人黄丹薇对被指控的事实作了供认。经审理查明，2014年9月份，被告人黄丹薇以男性身份并化名为“陈奕然”在汕头市潮阳区文光街道南中路“来御来”饭店上班期间认识被害人李某，并发展为男女朋友关系。后被告人黄丹薇以做生意需要贷款，其信用无法通过审核为由，让被害人李某代其贷款。2016年1月、3月、5月，由被害人李某向捷信消费金融公司贷款15000元（期限36个月，月利率1.75%）、向深圳市佰仟金融服务公司贷款5530元（期限24个月，月利率1.75%）、向某夸客金融信息服务有限公司贷款72500元（期限36个月，月利率1.12%）。被告人黄丹薇取得上述贷款后被其挥霍花光，并一直躲避被害人李某。因被告人黄丹薇未能按期归还上述贷款本息，2016年6月份开始，被害人李某被上述公司追讨贷款本息。2017年1月2日晚上，被告人黄丹薇被被害人李某及其家属扭送到公安机关。截止案发时，被害人李某已还清捷信消费金融有限公司贷款15000元，尚欠深圳市佰仟金融服务公司贷款本金4780元，尚欠上海夸客金融信息服务有限公司贷款本金67614.77元。上述事实，有检察机关提交的下列证据予以证明：1、被害人李某的陈述及辨认笔录，证明2014年10月份，她在潮阳区文光街道南中路来御来饭店上班期间认识领班“陈奕然”，并发展为男女朋友关系，后来对方陆续向她借钱共约1万元。2015年期间，对方带她到汕头办了几张银行卡并交给对方。2015年12月份，对方说要借钱做生意，并说其身份证丢了不能贷款，叫她帮忙。后她与对方一起到捷信公司贷款15000元，贷款日期是2016年1月4日，该款汇到她的工商银行卡。2016年3月19日，对方叫她带身份证到汕头，并带她到汕头一电脑商铺购买一台戴尔笔记本电脑，对方说其身份证不能使用，叫她帮忙办理按揭，她便帮对方付还部分款项2620元，余款5530元以她的身份证办理一笔24期的按揭。2016年5月份，对方再次对她说其身份证不能通过审核，无法贷款做生意，要她帮忙贷款，她便帮对方向某夸客金融信息公司贷款72500元。2016年6月份，她不断接到催款信息，才发现“陈奕然”没有归还上述贷款，并无法与对方联系。2016年7月1日，她的姐夫遇到对方，对方与其母亲陈丽婉到她家说明情况，对方书写一张纸条说明上述贷款是其借的，并说会还清贷款。2016年11月份，她发现“陈奕然”不是男性，而是女性，真实姓名叫黄丹薇，她才知道被对方欺骗。她被对方诈骗本金93000元，利息约80000元。她记得对方有归还一、二期贷款，但她不清楚具体如何归还。她向佰仟公司贷款4个月后，她每月向该公司还款440多元至2016年11月份。并对被告人黄丹薇的相片辨认无误。2、证人姚某1的证言及辨认笔录，证明她是李某的同事兼朋友，李某的男朋友陈奕然经常向李某借钱，还带李某以李某的身份证向信贷公司贷款，后来信贷公司经常向李某发信息催收贷款。经了解发现陈奕然是个女的，真实姓名是黄丹薇。李某被陈奕然骗去信贷公司借款本息共10多万元。并对被告人黄丹薇的相片辨认无误。3、被告人黄丹薇原在公安机关的供述，证明2014年9月份，她以陈奕然的男性身份在“来御来”饭店上班期间认识李某，并与李某建立男女朋友关系。后来她以做生意及其信用不能通过审核为由，叫李某帮她向借贷公司借款，其中：2016年1月，她与李某一起向捷信公司贷款15000元，该款汇到李某的工商银行卡后，她持李某的工商银行卡提取该款用于做生意；同年3月份，她带李某到汕头龙湖“佰仟”金融公司，以购买笔记本电脑的名义，向该公司借款1900元；2016年5月份，她再次带李某到汕头，向某夸客金融公司借款72500元。上述款项被她用于做生意及日常开销。后她没有能力偿还分期付款，便躲开李某。2016年7月1日，她的行为被李某家人发现后，她向李某声明上述款项是其借的。后三次她归还夸客公司借款，分别是2580元、2458元、2600元，在她被抓获前，每月归还捷信公司借款875元。4、接受证据材料清单，证明公安机关接受被害人李某个人信用报告查询授权委托书、佰仟金融申请表、佰仟金融还款小贴士各1张；李某建设银行流水账单2张；李某工商银行卡流水记录3张；李某与夸客金融的借款合同10页。5、捷信消费金融有限公司出具的个人贷款申请表（现金贷）、借款人须知、授权书、打款明细、中国建设银行单位客户专用回单、催收记录，还款途径和李某还款记录等材料，分别证明2016年1月1日，李某向该公司贷款本金15000元，分期期数36个月，月贷款利率1.750%；该公司向李某催收还款及李某向该公司还款的情况。6、深圳市佰仟金融服务有限公司出具的佰仟消费金融个人消费贷款申请表、分期购服务申请表、审核意见书、自付金额支付确认书、分期购消费贷款三方协议、还款小贴士、随心还服务申请书和还款清单等材料，分别证明2016年3月19日，李某向该公司贷款本金5530元，分期期数24个月，月贷款利率1.75%及还款情况。7、上海夸客金融信息服务有限公司出具的夸客金融信用借款服务申请表、借款合同、还款记录等材料，分别证明2016年5月5日，李某通过上海夸客金融信息服务有限公司向海尔消费金融有限公司借款72500元，借款期限36个月，月利率1.12%；2016年7月5日至同年8月25日，李某先后还款共4885.23元。8、被告人黄丹薇以“陈奕然”的身份出具的材料，证明被告人黄丹薇持被害人李某的身份证向夸客金融信贷公司贷款一事与被害人李某无关。9、受案登记表和抓获经过，证明2016年11月30日19时30分左右，李某到汕头市公安局潮阳分局文光派出所报称其于2014年10月份，在南中路的来御来饭店上班期间认识领班“陈奕然”，并发展成男女朋友关系。2015年12月份，对方要求以李某的身份证向捷信公司借款15000元，后对方陆续以李某的身份证办理贷款。2017年1月2日22时，该所接群众报称抓获诈骗其女儿李某的犯罪嫌疑人陈奕然，接报后民警到场将该犯罪嫌疑人带到派出所调查。经查，该犯罪嫌疑人的真实姓名为黄丹薇，性别为女性。黄丹薇交代自2014年9月份与李某认识后，以男性身份与李某发展为男女朋友关系，利用李某向借贷公司借款进行挥霍的犯罪事实。10、现场检测报告书，证明被告人黄丹薇的尿液检测样本经现场检测，结果呈阴性。11、汕头市金平区人民法院（2009）金刑初字第238号刑事判决书和刑满释放证明书，证明被告人黄丹薇前因犯职务侵占罪被判处有期徒刑一年三个月，2010年6月13日刑满释放。12、中华人民共和国居民身份证复印件，证明被告人黄丹薇以陈奕然的名义、性别为男性制作居民身份证的情况。13、现场勘验笔录，证明公安机关对案发现场潮阳区文光街道新河湾进行勘验的情况。14、汕头市公安局潮阳分局文光派出所出具的“证明”材料，证明截止2017年1月3日，被害人李某仍欠相关信贷公司本金72394.77元。15、户籍证明，证明被告人黄丹薇于1983年11月8日出生，身份证号码。上述证据，均经当庭质证核实，对能够相互印证部分，本院予以确认，作为定案的根据。本院认为，被告人黄丹薇无视国家法律，以非法占有为目的，采用隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额巨大，侵犯他人财物的所有权，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人黄丹薇犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。鉴于被告人黄丹薇能如实供述其犯罪事实，故依法予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条和第六十七条第三款之规定，判决如下：被告人黄丹薇犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年1月2日起至2021年1月1日止。罚金应于本判决生效之日起十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省汕头市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  林子平审 判 员  钟泽珍人民陪审员  林秀华二〇一七年十月十三日书 记 员  郑佩群附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。