湖南省新邵县人民法院刑 事 判 决 书（2017）湘0522刑初232号公诉机关湖南省新邵县人民检察院。被告人刘某某，男，1987年11月15日出生于湖南省新邵县，汉族，小学文化，农民，住湖南省新邵县。曾因犯赌博罪于二○一二年八月二十九日被判处有期徒刑六个月，2012年9月12日刑满释放。因涉嫌盗窃犯罪于2017年7月2日被新邵县公安局刑事拘留，因涉嫌信用卡诈骗犯罪于同年7月13日被新邵县公安局执行逮捕。现羁押于新邵县看守所。湖南省新邵县人民检察院以新检公诉刑诉［2017］246号起诉书指控被告人刘某某犯信用卡诈骗罪，于2017年9月29日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2017年10月24日公开开庭进行了审理。湖南省新邵县人民检察院指派检察员孙永泉出庭支持公诉，被告人刘某某到庭参加诉讼。现已审理终结。湖南省新邵县人民检察院指控：2017年6月30日上午10时许，被告人刘某某用被害人刘某1遗忘在自动柜员机的银行卡取款1.62万元，公诉机关认为其行为构成信用卡诈骗罪，提请本院依法判处。被告人刘某某辩称，他对公诉机关指控的事实没有异议，但他没有主观侵占的意识，他取款的目的是为了得到失主的感谢和获得好名声。经审理查明：2017年6月30日上午10时许，被告人刘某某陪父亲刘某2到新邵县龙溪铺邮政银行存款，刘某某走到自动柜员机旁时，看到了自动柜员机里有一张刘某1遗忘的卡号为62×××60的银行卡，刘某某便在自动柜员机上查询了卡里的现金余额，并分4次取款1.62万元，与银行卡一同放进裤袋子后带走，回家后刘某某将现金、银行卡和取款凭条装入肩包。当日11时40分许，刘某某背着肩包回到邮政银行，期间有一妇女在柜台询问银行工作人员，银行的工作人员回答那妇女“柜员机没有吃卡”，到下午银行工作人员快下班时，刘某某又背着肩包回家。同年7月1日，新邵县公安局民警将刘某某抓获归案，刘某某退缴了全部赃款1.62万元，并由公安机关发还了被害人刘某1。上述事实有下列经庭审质证并查证属实的证据证明：1、到案经过证明，2017年7月1日22时许，派出所民警到龙溪铺镇塘边村刘某某家中，口头传唤刘某某到派出所调查，刘某某对自己的犯罪事实如实进行了供述。2、被害人刘某1的陈述证明，2017年6月30日上午，她用她的卡号为62×××60的银行卡在龙溪铺邮政银行取款500元，她不记得是否取了卡，后钱用完后想再次取款，但找不到银行卡，她便到银行询问工作人员并要求查看自动柜员机。第二天她到银行后，工作人员打开自动柜员机后没有发现她的银行卡，当她申请挂失时，银行工作人员告诉她银行卡里的1.62万元已被人取走。3、证人刘某2的证言证明，2017年6月30日刘某某骑摩托车送他到龙溪铺邮政银行存款，第二天他问了刘某某在邮政银行做了什么，刘某某告诉他捡了一张银行卡并将卡里的钱取出来了，他要刘某某将钱交派出所，刘某某答复他第二天交派出所。4、证人肖某的证言证明，2017年6月30日中午，被告人刘某某背一个挎包搭乘他的车到龙溪铺邮政银行门口。5、银行卡交易明细、ATM交易登记簿、自动柜员机客户凭单证明，被告人刘某某分4次从刘某1遗忘的卡号为62×××60的银行卡取款1.62万元。6、存取款业务凭单证明，2017年6月30日，刘某2在龙溪铺邮政银行办理了业务。7、视频截图、监控录像视频资料证明，被告人刘某某在自动取款机上取款和离开现场的情况。8、现场勘验笔录证明，案发现场位于新邵县龙溪铺邮政银行，中心现场为一楼自动取款机区域，邮政银行分成人工业务服务和自动取款服务，自动取款区域位于业务大厅的西面，有2台自动取款机，相隔约1米。9、扣押决定书、扣押物品文件清单证明，侦查机关从被告人刘某某处扣押了从刘某1银行卡取出的现金1.62万元。10、侦查机关提取的领条证明，2017年7月10日，被害人刘某1领取了侦查机关扣押的1.62万元。11、谅解书证明，2017年9月7日，被害人刘某1出具谅解书，对刘某某的行为表示谅解，并请求对刘某某从宽处理。12、被告人刘某某对上述事实供认不讳。13、户籍资料证明，被告人刘某某的年龄、住址等基本情况。本院认为：被告人刘某某明知自己不是合法的持卡人，但以持卡人的名义使用持卡人的信用卡在自动柜员机上取款，数额较大，系冒用他人的信用卡，其行为构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控刘某某犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。刘某某是曾因犯赌博罪被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕后，在五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚的信用卡诈骗罪，系累犯，依法应当从重处罚。刘某某到案后如实供述自己的罪行，庭审自愿认罪，依法可以从轻处罚。刘某某已将赃款退还被害人，取得被害人谅解，可以酌情从轻处罚。被告人刘某某辩称他主观上没有侵占的意识，取款的目的是为了得到失主的感谢和获得好名声。经查，刘某某使用被害人遗忘在自动柜员机的信用卡分4次取款1.62万元，取款后连同信用卡一起带走并回家，虽然刘某某回家后又回到银行营业大厅，但看到有人丢失银行卡后在询问银行工作人员时，刘某某既没有将信用卡和所取现金交给银行或者当地公安机关，也没有采取张贴招领启示等主动联系失主的措施，刘某某的行为不能体现有归还失主的意愿，具有非法占有的目的，因此，对刘某某的辩解意见不予采纳。据此，为打击犯罪，保护信用卡的管理制度和公民财物的所有权，依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款（三）项、第六十五条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条及《最高人法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：被告人刘某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人刘某某的刑期自2017年7月2日起至2018年1月1日止。罚金限判决生效后30日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省邵阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  周山青审 判 员  王 强人民陪审员  李塘边二〇一七年十月二十四日代理书记员  唐 蝶附相关法条：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款（三）项有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（三）冒用他人信用卡的；第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。