广东省佛山市顺德区人民法院刑 事 判 决 书(2016)粤0606刑初4282号公诉机关佛山市顺德区人民检察院。被告人欧阳美心，女，1985年6月12日出生，汉族，中专文化，无业，户籍地广东省佛山市顺德区。因本案于2016年8月12日被羁押，次日被刑事拘留，同年9月6日被逮捕。现押于佛山市顺德区看守所。佛山市顺德区人民检察院以佛顺检公诉局刑诉[2016]4394号起诉书于2016年11月23日以被告人欧阳美心犯诈骗罪向本院提起公诉。在诉讼过程中，佛山市顺德区人民检察院于2017年2月8日以佛顺检公诉局刑追诉[2017]1号追加起诉决定书追加对被告人欧阳美心的起诉事实。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。佛山市顺德区人民检察院指派检察员肖蕾出庭支持公诉，被告人欧阳美心到庭参加诉讼。本案依法延长审理期限。现已审理终结。佛山市顺德区人民检察院指控称：1．2015年11月至2016年8月期间，被告人欧阳美心假冒佛山市顺德区均安镇政府工作人员，以招聘被害人陈某1到均安镇政府工作为由多次诈骗陈某1财物。其中以收取保证金的方式诈骗被害人陈某1人民币9000元；以订制服装的方式诈骗被害人陈某1人民币800元；以开办信用卡作为在政府上班的保证为由带被害人陈某1到中山市小榄平安银行、广发银行办理信用卡，并以信用卡及密码需要政府保管的方式将被害人陈某1办理的信用卡及密码骗走，并进行透支使用，其中平安银行信用卡透支人民币10000元，广发银行信用卡透支人民币18000元；以政府集资分红的方式诈骗被害人陈某1人民币5000元，后将上述人民币5000元集资款全部归还并假装以分红的方式返还被害人陈某1人民币1000元；以政府福利购房需要支付首期的方式，带被害人陈某1办理了中国光大银行、中国农业银行、中国建设银行、中国银行的贷款，并以首期款需要政府统一保管将被害人陈某1办理贷款的银行卡骗走，由被告人欧阳美心个人使用被害人陈某1的贷款款项，其中，被告人欧阳美心使用中国光大银行的贷款人民币18892.8元，使用中国农业银行的贷款人民币47949.93元，使用中国建设银行的贷款人民币39966元，使用中国银行的贷款人民币19992.99元；以需要作银行流水的方式骗被害人陈某1向某赐借款人民币38000元，2016年8月5日前被告人欧阳美心已向某赐还款人民币29000元；期间，被告人欧阳美心假冒政府发工资给被害人陈某1，而支付给被害人陈某1人民币15000元。综上，被告人欧阳美心共骗取被害人陈某1人民币153401.72元。2．2015年12月8日，被告人欧阳美心以帮忙被害人奚某的小孩入读佛山市顺德区均安镇天连小学为由，骗取被害人奚某人民币13000元。3．2015年12月至2016年2月，被告人欧阳美心以帮助被害人董某的小孩入读佛山市顺德区均安镇中心小学为由，骗取被害人董某人民币18000元。4．2016年6月14日，被告人欧阳美心以帮助被害人林某1的小孩入读佛山市顺德区均安镇中心小学为由，骗取被害人林某1人民币12000元。5．2016年7月19日，被告人欧阳美心以帮助被害人林某2的小孩入读佛山市顺德区均安镇中心小学为由，骗取被害人林某2人民币12000元。6．2016年5月24日，被告人欧阳美心以帮助被害人申某1的小孩入读佛山市顺德区顺峰小学为由，骗取被害人申某1人民币12000元。7．2016年1月28日，被告人欧阳美心以帮助被害人朱某1的小孩入读佛山市顺德区均安镇中心小学为由，骗取被害人朱某1人民币8000元。8．2016年7月7日，被告人欧阳美心以帮助被害人韦某1的小孩入读佛山市顺德区均安镇富教小学为由，骗取被害人韦某1人民币8000元。9．2016年7月的一天，被告人欧阳美心以帮助被害人谢某1的小孩入读佛山市顺德区均安镇富教小学为由，骗取被害人谢某1人民币3000元。10．2016年7月的一天，被告人欧阳美心以帮忙被害人郭某的小孩入读佛山市顺德区均安镇新华小学为由，骗取被害人郭某人民币3000元。11．2016年6月1日，被告人欧阳美心以帮助被害人陈某2的小孩入读佛山市顺德区均安镇新华小学为由，骗取被害人陈某2人民币7000元。12．2016年8月8日，被告人欧阳美心以帮助被害人伍某的小孩办理入学为由，骗取被害人伍某人民币8000元。13．2016年7月25日，被告人欧阳美心以帮助被害人吕某的小孩入读佛山市顺德区均安镇的公办小学为由，骗取被害人吕某人民币15000元。14．2016年6月7日，被告人欧阳美心以帮忙被害人黄某1的小孩办理入读佛山市顺德区均安镇新华小学为由，骗取被害人黄某1人民币10000元。15.2016年7月25日，被告人欧阳美心以帮助被害人谭某的小孩办理入读佛山市顺德区均安镇的公办小学入学为由，骗取被害人谭某人民币13000元。16.2016年5月4日，被告人欧阳美心以帮助被害人彭某1的小孩办理入读佛山市顺德区均安镇新华小学入学为由，骗取被害人彭某1人民币13000元。17.2016年5月31日，被告人欧阳美心以帮助被害人吴某的小孩办理入读佛山市顺德区均安镇新华小学入学为由，骗取被害人吴某人民币15000元。18.2016年6月4日，被告人欧阳美心以帮助被害人韦某2的小孩办理入读佛山市顺德区均安镇新华小学入学为由，骗取被害人韦某2人民币6500元。19.2016年7月29日，被告人欧阳美心以帮助被害人蔡某的小孩办理入读佛山市顺德区均安镇的公办小学入学为由，骗取被害人蔡某人民币5000元。综上，被告人欧阳美心共骗取他人财物共计人民币（下同）334901.72元。公诉机关提交了下列证据予以证明：1.抓获经过:2016年8月6日，接到被害人陈某1报案，民警2016年8月12日在佛山市顺德区均安镇怡华园十三座A101抓获涉嫌诈骗的被告人欧阳美心。2.被告人欧阳美心的供述以及辨认笔录：2015年11月，我以均安镇政府招工名义诈骗被害人陈某19000元作为保证金，以上班需要购买工作服为由，骗取被害人陈某1500元的服装费，以在政府上班要办理信用卡作保证，办理好信用卡要将账号和密码交给政府保管的方式，骗被害人陈某1到中山市小榄平安银行办理一张信用卡。至2016年3月底，我假装政府发工资，自己向被害人陈某1的银行卡转账3000元，后告诉她已经转正，又带她到中山市小榄广发银行开了一张信用卡，以账号和密码需要交给政府保管为由得到了银行卡号和密码。2016年4、5月初，我假装政府发工资给被害人陈某1两次分别转账3000元。2016年5月中旬，我以政府福利分红，出资10000元，骗被害人陈某1出资5000元，10天后以分红名义返还1000元给陈某1，后一直到8月被抓之前，将出资5000元分两笔返还被害人陈某1。2016年5月，我以购买福利房，只需被害人陈某1支付首期为由带她办理了四家银行的贷款，其中中国光大银行贷款了19000元，中国农业银行贷款48000元，中国建设银行贷款40000元，中国银行贷款20000元，我骗被害人陈某1让她将这四张银行卡及密码交给政府保管，我拿到银行卡后就将这四张银行卡里面的钱都取了出来。到2016年6月底，我告诉被害人陈某1购买房子的银行流水不够，我就介绍一名叫欧某的男子借钱给被害人陈某1，后来被害人陈某1就跟欧某借了38000元，当时欧某将这38000元分开两笔，一笔20000元存入银行卡里面，另外18000元以现金的形式给了我。我将被害人陈某1贷款的银行卡里面的钱取出后，光大银行我还了两期，总共还了1700元，农业银行我还了一期，共还了2500元左右，另外两间银行还没有到期我就没有还。欧某借的38000元，我已经还了29000元，还有9000元我写了欠条给欧某。我发工资给被害人陈某1共发了5次，每次都是3000元。我最开始骗了她9000元的保证金，之后骗了她700元的服装费，5000元福利资金，一ＸＸ安银行信用卡透支10000元，一张广发银行信用卡透支18000元，中国光大银行贷款了19000元，中国农业银行贷款48000元，中国建设银行贷款40000元，中国银行贷款20000元，但我给她发工资共发了15000元，她分红出资的5000元我还给她了，另外给了她1000元的分红钱，贷款帮她还了4200元，欧某的借的钱我还29000元，另外9000元是我欠欧某的，所以总共我从被害人陈某1处骗得150000元左右。另外，我骗了其他大约10个人，我都是以帮助他们小孩找学位需要活动费为由骗钱。被告人欧阳美心辨认出被害人陈某1。3.被害人陈某1的陈述以及辨认笔录：2015年11月30日晚上，我听被告人欧阳美心说顺德均安政府要招工作人员，我希望被告人欧阳美心帮忙介绍我进入政府部门工作，被告人欧阳美心让我提供身份证明及学历资料。后被告人欧阳美心说进入政府部门要先交9000元保证金。第二天上午，我和被告人欧阳美心到均安镇政府附近顺德农商银行转账9000元进入被告人欧阳美心提供的农商银行账户62×××64。2016年3月份被告人欧阳美心联系我并拿一份试用期合同叫我签名，并叫我拿出800元订制单位制服费用。2016年4月我追问工作的事情，被告人欧阳美心说如果收到工资就等于招到政府工作了，2016年4月初我查询到顺德农商银行卡里有一笔3000元款项。被告人欧阳美心提出要办理信用卡作为保证防止中途离职造成损失等理由叫我办理信用卡。被告人欧阳美心带着我到中山小榄广发银行和平安银行办理了卡号为52×××88和卡号为52×××17的银行信用卡。办理信用卡后，被告人欧阳美心以信用卡及密码交给单位统一保管为由，将两张信用卡交给了被告人欧阳美心。之后我查询发现信用卡分别透支消费了18246元和10728元。2016年4月中旬，被告人欧阳美心说单位有福利分配，叫我拿10000元出资，于是我转账给被告人欧阳美心账户5000元，她拿了一份个人福利分配合同叫我签名。2016年4月底给我1000元说是分红所得。2016年4月底，被告人欧阳美心说单位要求每个工作人员享受购房福利购买一套商品房便于单位住所统一管理。被告人欧阳美心说带我到银行信用贷款。然后被告人欧阳美心带我去中国光大银行贷款19000元、中国农业银行贷款48000元、中国银行贷款20000元、中国建设银行贷款40000元。被告人欧阳美心以帮我办理购房流水账为由将四个银行的卡和密码交给她，到2016年6月下旬被告人欧阳美心又打电话给我说单位催我是否办理购房或购车的事情，说现在贷信用贷款流水账不大要用钱做大流水账，并帮我联系了欧阳锦锡个人放贷38000元并签了一份借款合同。她以各种理由推辞我去楼盘看楼，我也没有拿到信用贷款买楼和车，我感觉被告人欧阳美心可疑，去银行查看信用卡和信用贷款里的钱，发现被人花光了。我被骗走共约207800元。被害人陈某1证实：在被欧阳美心诈骗期间，收到被告人欧阳美心转账给我的工资15000元，其中2016年4月7日、5月5日、6月1日、7月1日、7月28日分别转账3000元的工资。还有被告人欧阳美心让我出1万元集资款，我当时只出了5000元集资款，2016年8月8日，被告人欧阳美心分两次转账给我一笔2000元和一笔3000元人民币。2016年4月20日，我向被告人欧阳美心问分红情况，被告人欧阳美心两天后将1000元作为分红给了我。被告人欧阳美心收了我1200元的培训费、体检费，后来被告人欧阳美心都返还给我了。被害人陈某1辨认出被告人欧阳美心。4.被害人奚某的陈述以及辨认、指认笔录：证实被告人欧阳美心以帮助被害人奚某的小孩转学到天连小学为由，骗取13000元。被害人奚某辨认出被告人欧阳美心，对收据进行了指认。5.被害人董某的陈述以及辨认、指认笔录：证实被告人欧阳美心以帮助被害人董某的小孩入读佛山市顺德区均安镇中心小学为由，骗取18000元。被害人董某辨认出被告人欧阳美心，对收据、银行卡交易明细进行了指认。6.被害人林某1的陈述以及辨认笔录：证实被告人欧阳美心以帮助被害人林某1小孩入读均安中心小学为由，骗取12000元。被害人林某1辨认出被告人欧阳美心。7.被害人林某2的陈述以及辨认笔录：证实被告人欧阳美心以帮助被害人林某2的小孩入读均安中心小学为由，骗取12000元。被害人林某2辨认出被告人欧阳美心。8.被害人申某1的陈述以及辨认、指认笔录：证实被告人欧阳美心以帮助被害人申某1的小孩入读顺峰小学为由，骗取12000元。被害人申某1辨认出被告人欧阳美心、对银行卡交易明细进行了指认。9.被害人朱某1得陈述以及辨认、指认笔录：证实被告人欧阳美心以帮助被害人朱某1的小孩办理公办小学转学为由，骗取8000元。被害人朱某1辨认出被告人欧阳美心，并对现金支出证明进行指认。10.被害人韦某1的陈述以及辨认、指认笔录：证实被告人欧阳美心以介绍被害人韦某1的小孩到富教小学读书为由，骗取8000元。被害人韦某1辨认出被告人欧阳美心，并对银行转账记录进行指认。11.被害人谢某1的陈述以及辨认笔录：证实被告人欧阳美心以帮助被害人谢某1的小孩入学为由，骗取3000元。被害人谢某1辨认出被告人欧阳美心。12.被害人郭某的陈述以及辨认笔录：证实被告人欧阳美心以帮助被害人郭某的小孩入读新华小学为由，骗取3000元。被害人郭某辨认出被告人欧阳美心。13.被害人陈某2的陈述以及辨认、指认笔录：证实被告人欧阳美心以帮助被害人陈某2的小孩入读新华小学为由，骗取7000元。被害人陈某2辨认出被告人欧阳美心，并对转账回单进行了指认。14.被害人伍某的陈述以及指认笔录，证实被告人欧阳美心以帮助被害人伍某的小孩办理入学为由，骗取8000元。被害人伍某对农商银行转账记录、手机短信进行了指认。15.被害人吕某的陈述以及指认笔录，证实被告人欧阳美心以帮助被害人吕某的小孩入读均安公办小学为由，骗取15000元。被害人吕某对转账记录进行了指认。16.被害人黄某1的陈述以及指认笔录：证实被告人欧阳美心以帮助被害人黄某1的小孩入读新华小学为由，骗取13000元。被害人黄某1对转账记录进行了指认。17.被害人谭某的陈述以及指认笔录：证实被告人欧阳美心以帮助被害人谭某的小孩入学为由，骗取13000元。被害人谭某对转账记录进行了指认。18.被害人蔡某的陈述以及辨认、指认笔录：证实被告人欧阳美心以帮助被害人蔡某的小孩入学为由，骗取5000元。被害人蔡某辨认出被告人欧阳美心，并对转账凭条进行了指认。19.被害人吴某的陈述以及指认笔录：证实被告人欧阳美心以帮助被害人吴某的小孩免积分入学为由，骗取15000元。被害人吴某对转账账户进行了指认。20.被害人韦某2的陈述：证实被告人欧阳美心以帮助被害人韦某2的小孩入读新华小学为由，骗取6500元。21.被害人彭某1的陈述以及指认笔录，证实被告人欧阳美心以帮助被害人彭某1的小孩入读新华小学为由，骗取13000元。被害人彭某1对银行转账记录进行了指认。22.证人徐某1的证言以及辨认笔录：证实被告人欧阳美心以介绍政府工作需要交纳保证金9000元，交纳服装费800元，福利分红存一万每十天返1000元，福利买房买车需要办理信用卡贷款等方式骗取被害人陈某1人民币十多万元事实。证人徐某1辨认出被告人欧阳美心。23.证人黄某2的证言以及辨认笔录：证实被告人欧阳美心以均安镇政府招工需缴纳9000元保证金的方式骗取被害人陈某19000元。证人黄某2辨认出被告人欧阳美心。24.证人欧某的证言以及辨认笔录：证实被告人欧阳美心骗取被害人陈某1以福利购房需要大银行流水的方式向某赐借款38000万，还了部分款项后仍欠款9000元。证人欧某辨认出被告人欧阳美心。25.户籍证明:证实被告人欧阳美心的身份情况。26.顺德均安镇委员会组织工作办公室证明:证实被告人欧阳美心不是均安镇政府工作人员。27.银行交易流水：证实被告人欧阳美心骗取被害人陈某1办理六张信用卡的使用情况及余某。28.借款合同：证实被告人欧阳美心骗被害人陈某1向某赐借款38000元。29.银行卡转账记录：证实董某、林金凤、申某1的银行卡转账记录。公诉机关据此认为被告人欧阳美心无视国家法律，以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提请本院依法判处。被告人欧阳美心对公诉机关指控的犯罪事实、证据无异议。经审理查明，公诉机关指控被告人欧阳美心犯诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，并经当庭质证，本院予以确认。但查明，被告人欧阳美心诈骗他人财物的数额为184300元，骗取他人信用卡并使用的数额为150601.72元。本院认为，被告人欧阳美心无视国家法律，以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额巨大，被告人欧阳美心的行为已构成诈骗罪。佛山市顺德区人民检察院指控被告人欧阳美心犯诈骗罪，罪名成立。被告人欧阳美心在实施诈骗的过程中，有150601.72元属于骗取他人信用卡并使用，数额巨大，被告人欧阳美心的该部分行为构成信用卡诈骗罪。被告人欧阳美心一人犯数罪，应予以数罪并罚。案发后，被告人欧阳美心如实供述自己的犯罪事实，依法可以从轻处罚。根据被告人欧阳美心的犯罪事实、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第（三）项、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款的规定，判决如下：被告人欧阳美心犯诈骗罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币三千元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币五万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币五万三千元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月12日起至2022年8月11日止。罚金在判决发生法律效力后三十日内缴纳。)如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省佛山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张雪青审 判 员  孙庆煌人民陪审员  钟玲芝二〇一七年十月十二日书 记 员  黄卉蓁附本案相关法律规定：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。