河南省焦作市山阳区人民法院刑 事 判 决 书（2014）山刑初字第00286号公诉机关焦作市山阳区人民检察院。公诉机关焦作市山阳区人民检察院。被害人代某1，女，汉族，1962年9月19日出生，住焦作市解放区。被害人代某2，男，汉族，1960年9月8日出生，住焦作市山阳区。被害人代某3，男，汉族，1952年3月26日出生，住焦作市解放区。被害人代某4，男，汉族，1943年12月28日出生，住焦作市山阳区。被告人张丁木，曾用名张代红，男，1972年3月10日出生于四川省达州市，汉族，中专毕业，河南省富邦住房公积金担保有限公司（以下简称富邦公司）法定代表人，住四川省达州市。因犯侵占罪，于1998年6月25日被判处有期徒刑一年。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年7月16日至2014年7月23日在重庆市沙坪坝区看守所临时羁押；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年7月24日被刑事拘留，同年8月29日被执行逮捕。辩护人康亚伟，系河南首鼎律师事务所律师。被告人韩盼，女，1985年10月21日出生于河南省焦作市，汉族，本科毕业，系河南富邦住房公积金担保有限公司焦作分公司经理，住焦作市塔北路亿城翰林院4号楼1704号（户籍地为焦作市山阳区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2013年10月25日被刑事拘留，同年12月2日被执行逮捕。辩护人丁云霄，系河南达成律师事务所律师。被告人谢平，男，1987年5月21日出生于河南省孟州市，汉族，本科毕业，系富邦公司业务员，住焦作市解放区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2013年12月16日被刑事拘留，次年1月21日被执行逮捕。辩护人王锡生、杜方涛，系河南海博律师事务所律师。被告人李杰，男，1984年9月27日出生于河南省焦作市，汉族，本科毕业，系富邦公司业务员，住焦作市山阳区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2013年12月16日被刑事拘留，次年1月21日被执行逮捕。辩护人于守艳，系河南达成律师事务所律师。被告人申重，男，1988年2月20日出生于河南省焦作市，汉族，本科毕业，系富邦公司业务员，住焦作市解放区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2013年11月18日被刑事拘留，同年12月26日被执行逮捕。辩护人孙明，系河南首鼎律师事务所律师。以上五被告人现均羁押于焦作市看守所。被告人谢静静，曾用名谢慧静，女，1988年12月6日出生于河南省武陟县，汉族，大专毕业，系富邦公司业务员，住焦作市解放区（户籍地为河南省武陟县）。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年5月11日被监视居住，同年11月7日被本院决定取保候审，同日由焦作市公安局定和分局执行取保候审。辩护人张当智，系河南河阳律师事务所律师。被告人韩磊，女，1988年3月14日出生于河南省焦作市，汉族，本科毕业，系富邦公司业务员，住焦作市山阳区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年2月23日被刑事拘留，同年4月2日被执行逮捕。焦作市山阳区人民检察院分别以焦山检公诉刑诉[2014]23号起诉书、焦山检刑变诉[2015]2号变更起诉决定书、焦山检刑追诉[2015]2号追加起诉决定书指控被告人张丁木、韩盼等7人犯非法吸收公众存款罪、张丁木、韩盼犯集资诈骗罪，于2014年9月12日向本院提起公诉。本院于当日立案受理，并依法组成合议庭，由审判员赵继林担任审判长，审判员王勇、罗蒙楠参加合议，由审判员罗蒙楠主审，分别于2015年7月15日、9月17公开开庭审理了本案。焦作市山阳区人民检察院指派检察员薛艳红、刘丹出庭支持公诉，被害人的诉讼代理人史足意、罗保忠、冯庆池、杜安根，被告人张丁木及其辩护人康亚伟、被告人韩盼及其辩护人丁云霄、被告人谢平及其辩护人王锡生、杜方涛、被告人李杰及其辩护人于守艳、被告人申重及其辩护人孙明、被告人谢静静及其辩护人张当智、被告人韩磊、河南诚泉联合会计事务所所长陈永川、会计师蒋小波到庭参加诉讼。期间，焦作市山阳区人民检察院分别建议延期、恢复审理各二次。本院向焦作市中级人民法院申请延长审理期限一次。现已审理终结。焦作市山阳区人民检察院指控：焦作市山阳区人民检察院指控：2008年12月22日，被告人张丁木在郑州市金水区金水路6号登记设立河南省富邦住房公积金担保有限公司（简称富邦公司），张丁木任法定代表人，于2009年8月在焦作市山阳区焦东南路2号院12号楼375号成立富邦分公司，卢某任经理，于2009年12月10日将公司住所地变更为焦作市山阳区焦东路1802号。公司经营范围为融资担保、投资担保、合同履约担保、企业管理咨询等，被告人韩盼担任公司财务人员。2010年12月份左右，张丁木任命韩盼为公司经理，管理财物工作及公司的全面事务。2010年4月份被告人谢平到富邦公司做业务员。2011年1月被告人李杰在富邦公司做业务员。2011年4月被告人谢静静到富邦公司做业务员。2011年10月被告人申重到富邦公司做业务员。2012年6月被告人韩磊到富邦公司做业务员。富邦公司成立后，在开展房产抵押和车辆质押中介担保业务的同时，通过发放传单，在报纸、公交车上刊登广告以及给上门客户提供咨询等形式向社会公开宣传富邦公司以做验资倒贷业务为主，到富邦公司投资存款安全稳定，并承诺到期支付每月1.5分至3分的高额利息，向社会不特定对象吸收资金。经鉴定，张丁木任富邦公司法定代表人期间，富邦公司非法吸收公众存款报案群众共300人，报案合同或协议金额6451.3万元，实际交款6451.3万元，已返利171.2558万元，已返本金361万元，损失金额5919.0442元。2010年10月份至2013年10月，被告人韩盼在担任富邦公司经理期间，富邦公司共向社会不特定对象非法吸收存款涉及人数300人，合同金额64513000元，实际交款64513000元，支付利息1712558元，已返本金3610000元，损失金额59190442元。韩盼个人吸收存款合同金额24615000元，实际交款24615000元，涉及34人，已返利783383元，损失金额23831617元。2010年4月至2013年10月，被告人谢平在富邦公司工作期间吸收存款合同金额5250000元，实际交款5250000元，涉及25人，已返利63200元，损失金额5186800元。2011年1月至2013年10月，被告人李杰在富邦公司工作期间吸收存款合同金额5250000元，实际交款5250000元，涉及62人，已返利115480元，损失金额5134520元。2011年10月至2013年10月，被告人申重在富邦公司工作期间吸收存款合同金额6270000元，实际交款6270000元，涉及28人，已返利13400元，已返本金2920000元，损失金额3336600元。2011年4月至2013年10月，被告人谢静静在富邦公司工作期间吸收存款合同金额4780000元，实际交款4780000元，涉及35人，已返利34600元，已返本金690000元，损失金额4055400元。2012年6月至2013年10月，被告人韩磊在富邦公司工作期间吸收存款合同金额970000元，实际交款970000元，涉及11人，已返利8000元，损失金额962000元。2010年10月至2013年10月，被告人韩盼在富邦公司担任经理负责公司全面事物期间，将富邦公司非法吸收群众的资金120万元用于个人在焦作市远大南北苑和亿城翰林苑购买两套房产。经鉴定，韩盼通过卡号为62×××09的账户支付购房款70万元；通过卡号为62×××37的账户支付购房款50万元。2008年12月至2013年10月，被告人张丁木在担任富邦公司法定代表人期间，以其在四川成立的丁木住房置业担保公司筹备经营需要资金为由，指使韩盼通过银行转账及现金支付的形式将富邦公司的资金支取使用，后拒不交代资金去向，逃避返还资金。经鉴定，张丁木使用富邦公司资金6386002.12元，归还富邦公司1410300元。公诉机关为证实其指控提交了户籍证明、发破案经过、公司注册登记资料复印件、借款合同等书证；证人张某11、高某1、李某1等人的证言；被告人张丁木、韩盼、谢平、李杰、申重、谢静静、韩磊的供述和辩解；鉴定意见等证据予以证实，并认为被告人张丁木、韩盼、谢平、李杰、申重、谢静静、韩磊违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。本案系共同犯罪，在共同犯罪中，在被告人张丁木、韩盼均起主要作用，均系主犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一、四款规定，应当按照其参与或者组织、指挥的全部犯罪处罚；被告人谢平、李杰、申重、谢静静、韩磊起辅助作用，系从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条的规定，应当从轻处罚。被告人张丁木、韩盼以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，犯罪事实清楚，证据确实充分，均应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人张丁木、韩盼一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，均应当数罪并罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请求依法判处。被害人代表人认为：第一、张丁木成立富邦公司对外宣传住房公积金担保业务，实际该公司并没有从事过该项业务，属于集资诈骗。第二、要求被告人尽快退还群众的钱财。被告人张丁木对起公诉机关指控其犯非法吸收公众存款的罪名及犯罪事实均无异议；对指控其犯集资诈骗罪的罪名及事实有异议。辩护人的辩护意见是，对公诉机关指控被告人张丁木犯非法吸收公众存款罪没有异议；但对指控被告人张丁木犯集资诈骗罪有异议，并发表以下辩护意见：第一，被告人张丁木在本案中起的作用没有被告人韩盼的作用大。其本人很少参与富邦公司的管理，日常工作经营业务均由韩盼负责；韩盼掌握了公司的财务大权；韩盼对于该公司非法吸收公众存款及放款的业务由韩盼一人说了算；张丁木没有参与具体的非法吸收公众存款行为。第二，张丁木从焦作富邦公司支借款项时均出具了正规的凭据，没有用于个人消费或挥霍；张丁木没有拒不交代资金的去向，也分次偿还了富邦公司1410300元。被告人韩盼对起公诉机关指控其犯非法吸收公众存款的罪名及犯罪事实均无异议；对指控其犯集资诈骗罪的罪名有异议。辩护人的辩护意见是，对公诉机关指控被告人韩盼犯非法吸收公众存款罪没有异议；但对指控被告人韩盼犯集资诈骗罪有异议，并发表以下辩护意见：第一，韩盼购买的私人住宅花费120万元系韩盼自己的银行卡而非非法吸收的资金；第二，韩盼不是公司的实际投资人、实际控制人或者法定代表人，不能对资金进行宏观上的掌控，不存在非法占有的目的；第三，对非法吸收的存款，韩盼既没有抽逃、转移资金、隐匿财产、逃避返还资金，也没有将资金用于经营活动之外；第四，购买的房屋经抵押贷款，已将贷到的资金全部返还受害人；第五，韩盼系自动投案，应以自首论处；第六，韩盼系初犯、偶犯，之前一贯表现良好且当庭自愿认罪；第七，韩盼也是受害人且其愿意赔偿被害人因此案受到的损失。被告人谢平对起诉书指控其犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实及罪名均无异议。辩护人的辩护意见是：第一，本案应当属于单位犯罪，而不是自然人犯罪；第二，起诉书指控谢平应承担的犯罪数额不准确，鉴定意见不准确；第三，谢平在非法吸收公众存款活动中起的作用较小，属于从犯；第四，谢平能够自愿认罪，并如实供述自己的罪行，有悔罪表现，且系初犯、偶犯，主观恶性较小。被告人李杰对起诉书指控其犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实及罪名均无异议。辩护人对被告人李杰犯非法吸收公众存款罪的罪名及犯罪事实无异议，并发表辩护意见：第一，李杰具有自首情节，应认定为自首；第二，李杰系初犯、偶犯，之前表现一贯良好；第三，李杰当庭自愿认罪；第四，李杰也是受害人，且其愿意赔偿被害人受到的损失。被告人申重对起诉书指控其犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实及罪名均无异议。辩护人对被告人申重犯非法吸收公众存款罪的罪名无异议，并发表辩护意见：第一，申重系初犯、偶犯，没有前科，主观恶性不深；第二，申重认罪态度好；第三，申重系从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚。被告人谢静静对起诉书指控其犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实及罪名均无异议。辩护人对被告人谢静静犯非法吸收公众存款罪的罪名无异议，并发表辩护意见：第一，被告人谢静静系从犯，应当从轻、减轻处罚；第二，谢静静已积极退赃5万元且认罪态度好，可酌定从轻、减轻处罚；第三，谢静静系初犯，也是该案件的受害者，主观恶性较小。被告人韩磊对起诉书指控其犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实及罪名均无异议，并发表以下辩护意见：一、其没有参与公司的运营及管理，对公司的实际情况也不知情；二、其家人和朋友也是公司的投资客户，他们也是受害者，其客户较少，额度在本案中也是最小的。五、审理查明的事实和证据经审理查明：（4）非法吸收公众存款罪2008年12月22日，被告人张丁木在郑州市金水区金水路6号登记设立河南省富邦住房公积金担保有限公司（简称富邦公司），张丁木任法定代表人，于2009年8月在焦作市山阳区焦东南路2号院12号楼375号成立富邦分公司，卢某任经理，于2009年12月10日将公司住所地变更为焦作市山阳区焦东路1802号。公司经营范围为融资担保、投资担保、合同履约担保、企业管理咨询等，被告人韩盼担任公司财务人员。2010年12月份左右，张丁木任命韩盼为公司经理，管理财物工作及公司的全面事务。2010年4月份被告人谢平到富邦公司做业务员。2011年1月被告人李杰在富邦公司做业务员。2011年4月被告人谢静静到富邦公司做业务员。2011年10月被告人申重到富邦公司做业务员。2012年6月被告人韩磊到富邦公司做业务员。富邦公司成立后，在开展房产抵押和车辆质押中介担保业务的同时，通过发放传单，在报纸、公交车上刊登广告以及给上门客户提供咨询等形式向社会公开宣传富邦公司以做验资倒贷业务为主，到富邦公司投资存款安全稳定，并承诺到期支付每月1.5分至3分的高额利息，向社会不特定对象吸收资金。经鉴定，张丁木任富邦公司法定代表人期间，富邦公司非法吸收公众存款报案群众共300人，报案合同或协议金额6451.3万元，实际交款6451.3万元，已返利171.2558万元，已返本金361万元，损失金额5919.0442元。2010年10月份至2013年10月，被告人韩盼在担任富邦公司经理期间，富邦公司共向社会不特定对象非法吸收存款涉及人数300人，合同金额64513000元，实际交款64513000元，支付利息1712558元，已返本金3610000元，损失金额59190442元。韩盼个人吸收存款合同金额24615000元，实际交款24615000元，涉及34人，已返利783383元，损失金额23831617元。2010年4月至2013年10月，被告人谢平在富邦公司工作期间吸收存款合同金额5250000元，实际交款5250000元，涉及25人，已返利63200元，损失金额5186800元。2011年1月至2013年10月，被告人李杰在富邦公司工作期间吸收存款合同金额5250000元，实际交款5250000元，涉及62人，已返利115480元，损失金额5134520元。2011年10月至2013年10月，被告人申重在富邦公司工作期间吸收存款合同金额6270000元，实际交款6270000元，涉及28人，已返利13400元，已返本金2920000元，损失金额3336600元。2011年4月至2013年10月，被告人谢静静在富邦公司工作期间吸收存款合同金额4780000元，实际交款4780000元，涉及35人，已返利34600元，已返本金690000元，损失金额4055400元。2012年6月至2013年10月，被告人韩磊在富邦公司工作期间吸收存款合同金额970000元，实际交款970000元，涉及11人，已返利8000元，损失金额962000元。二、集资诈骗罪2010年10月至2013年10月，被告人韩盼在富邦公司担任经理负责公司全面事物期间，将富邦公司非法吸收群众的资金120万元用于个人在焦作市远大南北苑和亿城翰林苑购买两套房产。经鉴定，韩盼通过卡号为62×××09的账户支付购房款70万元；通过卡号为62×××37的账户支付购房款50万元。2008年12月至2013年10月，被告人张丁木在担任富邦公司法定代表人期间，以其在四川成立的丁木住房置业担保公司筹备经营需要资金为由，指使韩盼通过银行转账及现金支付的形式将富邦公司的资金支取使用，后拒不交代资金去向，逃避返还资金。经鉴定，张丁木使用富邦公司资金6386002.12元，归还富邦公司1410300元。上述事实有下列经过当庭举证、质证的证据予以证实：（4）投资人的报案材料、登记表、身份证复印件、借据、富邦公司借款协议，证实富邦公司向社会群众吸收存款的人数、金额及被害群众报案的情况。（4）证人证言及部分书证（4）证人王某1、冯某1、张某1、姬某1、李某2、莫某、王某2、杜安根、李某3、周某1、程某、张某2、邓某、宋某1、许某1、赵某1、李某4的证言，证实被害群众通过谢平向富邦公司存款的情况，包括时间和金额。（4）证人张某3、冯某2、宁某、胡某、李某5、刘某1、耿某1、屈某、刘某2、王某3、王某4、李某6、郭某1、马某1、孙某1、曹某1、张某4的证言，证实被害群众通过韩盼向富邦公司存款的情况。（4）证人宗某、周某2、郝某1、郭某2、李某7、鲁某1、王某5、谢某1、崔某1、王某6、薛某、武某、吴某1、丁某、纪某、刘某3、吕某1的证言，证实被害群众通过谢静静向富邦公司存款的情况。（4）证人朱某、宋某2、梅某、申某1、连某、方某、马某2、崔某2、吴某2、张某5、丰某、李某8、姬某2、郝某2的证言，证实被害群众通过韩磊向富邦公司存款的情况。5、证人王某7、关某、周某3、毛某、李某9、李某10、王某8、高某2、李某11、梅某、张某6、孟某1、郭某3、邸某、史某1、袁某、吴某3、岳某1、刘某4的证言，证实被害群众通过李杰向富邦公司存款的情况。6、证人张某7、毋某1、张某8、彭某、赵某2、申某2、罗保忠、岳某2、田某1、王某9的证言，证实被害群众通过申重向富邦公司存款的情况。7、证人张某9的证言，其原系富邦公司的业务员，证实富邦公司向社会吸收资金的情况，及其在富邦公司工作期间吸收存款的情况，并证实张丁木是富邦公司的老板，其刚到该公司时卢某是主管经理后来卢某辞职后由韩盼担任主管经理。8、证人景某的证言，其原系富邦公司的业务员，证实富邦公司向社会吸收资金的情况，及其在富邦公司工作期间吸收存款的情况，并证实张丁木是富邦公司的老板，其离职后不久韩盼当上了富邦公司的经理。9、证人张某10的证言，证实其于2010年到富邦公司做业务员，干了两三个月后离开，期间卢某任公司经理。2011年其通过韩盼向富邦公司借款7万元，至今未还。10、证人黄某的证言，证实其2010年10月至2012年10月在富邦公司做业务员期间，富邦开展业务、向客户宣传、向社会吸收资金的情况及其本人在公司办理业务吸收资金和工资提成的情况。11、证人卢某的证言，证实其曾担任富邦公司经理，富邦公司开展业务非法向社会公众宣传并吸收资金的事实，以及张丁木管理公司财务的情况。12、证人王某10、侯某、何某的证言，证实其三人通过张某11到富邦公司投资的事实。13、证人陈某1的证言，证实其以其丈夫张勇的名字通过卢某于富邦公司、祥佳公司签订三方合同投资26万，以其妹妹陈丽红名义向韩盼提供的账号转账60万，并签订三方合同。14、证人张某11的证言，证实其自2010年7月份在富邦公司做兼职会计，根据韩盼提供的凭据编制报表报税。富邦公司每月向税务局报税的项目包括营业税、城建税、教育附加税、地方教育附加费、印花税、房产税等，并根据韩盼提供的担保业务收入的凭据、日常办公费用、员工工资等费用凭证做账。15、证人许某2的证言，证实田某4在安阳城乡张田河村申请办养殖场，并开始建设厂的院墙和牛棚。16、证人苗某的证言，证实2013年10月9日其受张丁木委托到焦作市报业大厦20楼富恒公司办公室，韩盼、谢平、申重将富邦债权凭证、印章、会计凭证移交给其，其又转交给公安机关的事实。还证实张丁木委托其和娄某帮助富邦公司要钱，因投资户不信任没有去办；祥佳公司、富邦公司、投资户签订的三方合同共8分222万元娄某说不是他签订的，其也没有通过韩盼借过这些人的钱。17、证人毋某2的证言，证实其爱人李某1申某2的名义向富邦公司投资60万元，2013年10月20日其去富邦公司找张丁木要钱，张丁木给其写了一份委托书，后其将委托书交给申某2的事实。18、证人申某3、毋某3的证言，其给申重大概10万元向富邦公司投资，具体以谁的名义投资、投了多少不清楚。19、证人翟某1的证言，证实其2009年担任富邦公司负责人，但没有实际参与公司经营管理，其听说该公司没有和住房公积金签订合作协议，没有实际开展住房公积金担保业务。20、证人娄某的证言，证实其没有参与濮阳富邦公司的经营，2011年初接手祥佳公司后没有实际开展业务，2011年9月将公司转让，其和张丁木、富邦公司没有经济往来。盖有祥佳公司、娄某印章的三方借款合同不是娄某本人签订的。21、证人沈某1的证言，证实其家人和朋友共向富邦公司投资89万元，后谢平给其三份借款合同，借款人姓夏，沈某1找到姓夏的人后收回了85万，没有报案的事实。22、证人申某2的证言，证实其和亲戚朋友共342万元以申某2的名义向富邦公司投资，后申重的二舅给其一张委托书，其和申重找到汪霖要回290万元的事实。23、证人李某1的证言，证实李士忠以本人名义和八化公司名义向富邦公司借款，钱转到李某1和李士忠账上的事实。24、证人刘某5的证言，证实彪马公司在富邦公司借款100万元，至案发未还的事实。25、证人苏保安的证言，证实其通过陈某2向富邦公司借款大约500万左右，转账到王某12工行卡上，该借款用于进煤，已还款80万元。26、证人刘某6的证言，证实其向韩盼借款100多万元的事实。27、证人周某4的证言，证实其通过张丁木借款16万元的事实。28、证人陈某2的证言，证实其通过韩盼向富邦公司借款1554万元的事实。29、证人张同红的证言，证实其爱人汪霖在富邦公司借款300万元，后期通过光大银行转给申某2300万元。30、证人高某1的证言，证实其向富邦公司借款180万元的情况。31、证人陈某3的证言，证实陈思翰向富邦公司借款，用其房子抵押的事实。32、证人郑某的证言，证实徐某在富邦公司借款大约160万元的事实。33、证人沈某2的证言，证实其帮助朋友在富邦公司借款2万元的事实。34、证人夏某的证言，证实其向富邦公司借款102万元或者103万元的情况。35、证人翟某2的证言，证实汪霖和韩盼之间经济往来的情况。36、证人乔某的证言，证实其曾向富邦公司借款45万元的情况。37、证人张某12的证言，证实其找到乔某借钱，乔某通过韩盼向富邦公司借款的情况。38、证人李某12的证言，证实其曾借过富邦公司15万元并已偿还的事实。39、证人徐某的证言，证实其从富邦公司借款大概1000多万元的事实。40、证人王某4春证言，证实其从富邦公司借款300万元的事实。41、证人孙明的证言，证实其和杜建是朋友，他的农业银行银行卡由杜建使用的事实。42、证人孙明的证言，证实其在2013年接受韩盼委托起诉刘某6夫妇借款一案的情况。43、证人张某13的证言，证实其和李士忠合伙经营公司的情况。44、证人苏某1的证言，证实徐某经营公司的债务情况。45、证人李某1的证言，证实其系李士忠经营的公司的会计，李士忠向富邦公司借款230万元转到李某1账户，后将该笔钱用于公司经营及还账的情况和公司抵账给张某13的事实。46、证人王某11的证言，证实王某4春在富邦公司借款的情况。47、证人任某1的证言，证实富邦公司借款人陈某2的资金情况。48、证人郭某4的证言及其出具的情况说明，证实其向陈某2借款的情况。49、证人祈景轩的证言，证实其向韩盼借款160万元的情况。50、证人张某14的证言，证实其系王某4春经营公司的会计，其工作期间公司的经营情况，公司向富邦公司借款的情况其不清楚。51、证人田某2的证言，证实其儿子田某4出资建养殖场，具体情况其不清楚。52、证人王某12的证言，证实苏保安用其银行卡的事实。53、证人王某13、南某心、张某15、韩某1、许某3、张某16、张某17的证言，均证实其在富邦公司投资的情况。54、证人苏某2的证言，证实其名下银行卡有二张被其父亲苏保安使用的情况。55、证人张某18的证言，证实其帮助朋友周某4向富邦公司借款16万元的事实。56、证人周某4的证言，证实其通过张红银向富邦公司借款的情况。57、证人毋某2的证言，证实2013年11月份申某2给他一张打印好的债权转让协议给张丁木签字，后找汪霖要款的情况。58、证人申某3的证言，证实2013年10月其拿一张打印好的债权转让协议给张丁木签字，一开始张丁木没有签字的情况。59、证人王某14、马某3的证言，证实其二人在富邦公司投资，后投资到期后还给王巧珍25万元、马某36万元的事实。60、证人毋某4的证言，证实其给田某4转账500万元的事实。61、证人王某4、史某2、王某3、耿某2心、皇某、王某15、吕某2、孙某2、鲁某2、郭某5、秦某、杨某、蔚某、任某2、孟某2、郭某6、陈某4、江某1、韩某2、江某2、于某、魏某1、戚某、魏某2、王某16、李某13、张某1李某14、谢某2、沈某1、曹某2、王某17的证言，证实往富邦公司投资的情况。62、证人田某3的证言，证实张丁木所租得房子是田某3本人的房子情况。63、证人张某11的证言，证实韩盼让其管理富邦公司账目的情况。64、证人邱某的证言，证实其通过申重以申某2的名义在富邦公司放款10.2万元的事实。65、证人申某3的证言，证实其给申重钱，在富邦公司放款的情况。66、证人申某4、王某18、李某1申某2、卫某的证言，均证实其把钱给申某2并在富邦公司放款的情况。67、证人田某4的证言，证实其与韩盼在亿城翰林院的房子是韩盼出资买的。68、证人张某20的证言，证实其将亿城翰林苑的房子卖给了韩盼的事实。69、证人魏某3的证言，证实其在远大南北苑的房子卖给了韩盼价格是82万元的事实。（三）鉴定意见河南诚泉联合会计师事务所豫诚泉司鉴所[2014]司会字第10号、豫诚泉司鉴所[2015]司会字第6号司法鉴定意见书证实张丁木担任富邦公司法定代表人期间、韩盼担任富邦公司经理期间富邦公司非法吸收公众存款的数额及本案被告人韩盼、谢平、李杰、申重、谢静静、韩磊等人个人非法吸收公众存款的数额。张丁木使用富邦公司资金6368002.12元，已归还1410300元。富邦公司借出金额4328.5万元。（4）书证1、扣押清单，证实公安机关扣押申重、李杰、谢平三人笔记本及苗某提交富邦公司印章、会计凭证、债权凭据的情况。2、接受证据材料清单，证实公安机关接受王健、毋某1、杜安根提交的富邦公司宣传册、借款合同袋、名片的情况。3、富邦公司工商登记资料，证实富邦公司注册成立的情况、公司董事、股东、法定代表人等工商登记资料及经营范围。4、焦作市德祥纺织有限公司工商资料、八化工贸公司工商登记信息、稳固钢构公司工商登记信息、中乾龙工贸公司工商登记信息、彪马车轮制造公司工商登记信息、春生耐火材料公司工商登记信息、瑞兴物资公司工商登记信息、鑫祥佳商贸公司工商登记信息，均证实富邦公司借款人的公司经营情况。5、借款明细，证实韩盼书写的富邦公司出借款明细。6、委托书复印件，证实申某2提供的由张丁木签字的委托还款材料。7、民事调解书，证实韩盼起诉刘某6借款纠纷一案的调解书。8、借款人借款手续（包括借款协议、借条、工商银行网上电子回单、欠条等），证实苏保安、祈景轩、张某10、李士忠、八化工贸、李某1、董进财、杜鉴、王某4春、刘某6、高某1、陈某2、白惠民、徐某、赵金成、朱玉常、周某4、张某18、陈某3等人在富邦公司借款的情况。9、领取利息收据凭证，证实部分客户领取利息的情况。10、张丁木与富邦公司往来账目、李含煜、张丁木、娄某、郑某、韩盼、王某4春、中国银行账户情况、焦作市商业银行、中信银行、中国工商银行账户明细、祈景轩浦发银行明细、卢某、苏保安、李士忠、田某4、申重、张某20等人银行明细、韩磊光大银行开户信息及交易明细，证实其与富邦公司经济往来情况。11、光盘一份，系银行明细电子档，证实被告人及借来的卡和借款人使用的银行明细。12、富邦公司投资人投资情况资料，证实富邦公司的投资情况。13、投资户情况，证实投资户提供的有被告人明细的投资人情况。14、东海证券资料，证实张丁木在东海证券投资的情况。15、还款计划，证实借款人书写的还款计划和借条。16、协助查封通知书、协助冻结财产通知书、协助查询财产通知书、扣押决定书，公安机关查封被告人房产情况及对借款人成立的公司的冻结情况。17、冻结财产通知书、扣押决定书、搜查证、搜查笔录，证实对申某2资金账号冻结及在被告人韩盼处扣押物品的情况及公安机关对韩盼住处搜查，并扣押会计凭证本、记账凭证本、档案盒、账本、中国银行存折的事实。18、刑事判决书，证实被告人张丁木的前科情况。19、查询情况告知书，证实公安机关查询汪霖妻子的房产并进行查封的情况。20、调取证据清单、四川省广安市住房公积金中心情况说明、保证金台账，证实四川丁木住房置业担保有限公司在中国银行广安分行账号为13×××42的存款是由762各借款职工所缴纳的住房公积金。21、中国银行广安分行账目明细，证实四川丁木公司在中国银行广安分行账目情况。22、扣押清单，证实公安机关在张丁木处扣押的物品情况。23、被告人基本信息，证实七被告人均已达刑事责任年龄。24、发破案经过，证实本案案发的情况及张丁木被抓获的情况。25、在逃人员登记表，证实张丁木在逃和被抓获的情况。26、情况说明二份，证实丁木公司无办公地址，未找到丁木公司的情况挤兑张丁木的抓获情况。27、证明一份，证实张丁木在重庆市沙坪坝看守所临时羁押的情况。28、中信银行查询回执、交易明细、建行交易明细、广发银行开户信息、账单、中信银行交易明细、兴业银行开户信息及交易明细、光大银行开户信息及交易明细，证实韩盼银行账户交易情况。29、焦作市山阳区打击和处置非法集资工作领导小组办公室出具的情况说明一份，证实富邦公司追缴资金18.1818万元。（五）被告人供述1、被告人张丁木的供述及辩解，证实富邦公司2007年在郑州成立，2009年迁到焦作。该公司开始由卢某负责，2010年下半年由韩盼负责经营公司。该公司主要做房产、汽车抵押业务，2010年卢某离开后其安排韩盼全权管理，对内对外业务都由韩盼负责。该公司2011年上半年开始做非法吸收公众存款的业务，审计后其发现公司有问题就把申重从四川调过来管理公章。其知道韩盼非法吸收公众存款后，告诉她不要做这个业务。其每次来富邦公司就是了解公司情况，和韩盼见面并看财务报表。其往四川丁木住房置业担保公司（以下简称丁木公司）前期投入的钱是从富邦公司借的，一共投了400万元左右。其共从富邦公司借款600多万元，都是通过韩盼借的，没有写正规的借款合同，但是写有借条，没有提供任何抵押和担保，已归还了141.03万元。2、被告人韩盼的供述和辩解，证实富邦公司于2009年8月开业，2010年7月份左右公司从郑州搬至焦作，更名为河南省富邦住房公积金担保有限公司。该公司的老板是张丁木是公司的法定代表人、总经理，负责公司的全面工作，张丁木不在公司的时候，让其负责公司的一切工作、财务、出纳。公司的员工有谢平、申重、李杰、谢静静、张某11，负责联系客户，吸收存款。富邦公司吸收存款大约有6000万元，客户大约有300人，其自己联系的有30名客户，大约吸收资金2000余万元。公司放出的钱一般都是由其和客户、业务员去考察，觉得项目可行就向张丁木汇报，张丁木同意后，其就向外放款。公司放出的钱大约有十几笔，约有4000多万。张丁木拿走有500多万。2012年10月借给陈某21550万元，2012年11月借给苏宝安1200万元，2012年7月借给李士忠400万元，2013年2月借给王某4春300万元，2011年底借给郑某200万元，2011年底借给徐某160万元，2013年2月借给杜渐480万元，2012年底借给汪霖300万元，2011年借给刘某6180万元，其余的其记不清了。公司平时使用韩盼、申重、田某4、韩磊、谢平、李杰的银行卡进出帐。其分别在亿城翰林苑、远大南北苑购买房产各一套，总共价款是133万元。3、被告人谢平供述和辩解，证实其于2010年4月份富邦公司当业务员，一直干到2013年10月25日左右公司出事关门。其刚到公司的时候，富邦公司的法定代表人和总经理都是张丁木，后韩盼在卢某离开时担任经理的职务，申重、谢静静、李杰都是公司的业务员。公司日常的账目都是韩盼做的，张某11偶尔也做账。其刚去公司的时候，富邦公司主要业务是房产抵押和汽车质押，同时业务员也向客户吸纳资金。大概时间是2012年6月份之后，富邦公司开始做吸纳存款业务，直到公司关门。韩盼负责公司的全面工作，并向张丁木直接汇报工作。张丁木也给业务员开会，韩盼和全体业务员都参加。若张丁木去公司的话，由张丁木主持会议，他不去的话就由韩盼主持会议。富邦公司向外出借钱都是韩盼一个人做，她不让业务员知道。4、被告人李杰供述和辩解，证实其于2011年1月份富邦公司当业务员，一直干到2013年10月25日左右公司出事关门。富邦公司的法定代表人是张丁木，韩盼是总经理。业务员有谢平、申重、谢静静。韩盼负责公司全面工作，并直接向张丁木汇报，申重也向张丁木汇报工作。富邦公司具体做什么业务，以及给业务员开工资和给予提成，投资户向公司存钱和公司向外出借资金的账目都是由韩盼一个人来做，张莉负责和韩盼一起对账。2012年新年前后，富邦公司开始大量向社会募集资金。其发展的客户向富邦公司存款大概有800多万元，介绍的客户总共大概有60多个人。5、被告人申重的供述和辩解，证实其于2011年10月份进入富邦公司做业务员一直到公司关门。张丁木是富邦公司的法定代表人兼总经理，实际负责人是韩盼。富邦公司一方面做抵押担保业务，另一方面吸收社会上投资客户的存款。公司的业务员有谢平、李杰、谢静静、韩磊及其本人。除了其本人和自家亲戚朋友的投资总共355.4万以外，其介绍的其他投资户的钱有大概220万元左右，人数大概20人左右。6、被告人谢静静的供述和辩解，证实其于2011年4月份进入富邦公司做业务员一直到公司关门。张丁木是富邦公司的法定代表人兼总经理，韩盼是公司的经理并负责一切业务。2012年6月份之后，富邦公司开始专门做向社会吸纳存款的业务。其本人介绍的客户有30个人左右，大概共有600多万元。7、被告人韩磊的供述和辩解，证实其于2012年6月份到富邦工作，张丁木是公司的法定代表人，但很少到公司来。是韩盼让其到富邦公司工作的，该公司由韩盼负责。其工作期间共介绍11人在富邦公司投资，金额是97万元。并证实韩盼没有参与养殖场的经营和管理。（六）财产扣押冻结情况1、公安机关查询房产冻结情况韩盼在焦作市山阳区解放中路236远大南北苑（南苑）7号楼3单元11号证号为201207738的房产，韩盼在焦作市山阳区塔北路723号亿城翰林雅筑4号商住楼60号证号为201302804的房产，朱玉常（身份证号：）在焦作市山阳区太行中路涧宏实业公司西区249号，房产证号为09××95的房产。（4）公安机关查封车辆情况谢平、张丁木在河南省焦作市公安局交通警察支队车辆管理所的车牌号为豫Ｈ×××××、豫Ｈ×××××的汽车。（4）公安机关冻结银行卡情况四川丁木住房置业担保有限公司在中国银行广安分行营业部账号为13×××42的存款，张丁木在中国建设银行焦作和平街支行账号为62×××54的存款，张如意在中国工商银行股份有限公司焦作民主路支行账号为62×××89的存款，陈某3在焦作市商业银行东花坛支行账号为62×××36、子账号为71×××19的存款，陈某2在焦作市商业银行工业路支行账号为62×××99，子账户为71×××40的存款，郑某在焦作市商业银行建东支行账号为62×××43、子账户为71×××85的存款，刘某6在中国工商银行股份有限公司焦作新区支行账号为62×××91的存款，张如意在中国工商银行股份有限公司焦作人民路支行账号为62×××86的存款，李士忠在焦作市商业银行和平街支行账号为71×××06的存款，李士忠在中国工商银行股份有限公司焦作解放路支行账号为62×××43的存款，卢某在中国工商银行股份有限公司焦作轮胎支行账号为17×××23的存款，韩磊在中国工商银行股份有限公司焦作轮胎支行账号为62×××58的存款，焦作市春生新型耐火材料有限公司在广发银行焦作分行账号为13×××47的存款，焦作市春生新型耐火材料有限公司在中国工商银行股份有限公司焦作朝阳路支行账号为17×××76的存款，张莉在交通银行焦作分行账号为62×××07的存款，四川丁木住房置业担保有限公司达州分公司在中国建设银行股份有限公司达州荷叶支行账号为51×××07的存款。（4）公安机关冻结的股权徐某在焦作市德祥纺织有限公司的90%的股权，付菊香在焦作市八化工贸有限公司的40%的股权，乔某在焦作市永利丰物资有限公司股权70万元中的32万元。本院认为，被告人张丁木、韩盼、谢平、李杰、申重、谢静静违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收存款，数额巨大，被告人韩磊违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收存款，其行为均已构成非法吸收公众存款罪；被告人张丁木、韩盼以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为均已构成集资诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。对于被告人张丁木、韩盼的辩护人提出的的辩护意见均与审理查明的事实不符，不予采纳。对于被告人谢平的辩护人提出的第一、二点辩护意见与本案开庭审理查明的事实不符，不予采纳；对于其提出的其他辩护意见与审理查明的事实相符，予以采纳。对于被告人李杰的辩护人提出的第一、四点辩护意见与本案开庭审理查明的事实不符，不予采纳；对于其提出的其他辩护意见与审理查明的事实相符，予以采纳。对于被告人申重的辩护人提出的辩护意见与审理查明的事实相符，予以采纳。对于被告人谢静静的辩护人提出的辩护意见与审理查明的事实相符，予以采纳。对于被告人韩磊提出的辩护意见与审理查明的事实相符，予以采纳。本案中，各被告人犯非法吸收公众存款罪系共同犯罪，被告人张丁木、韩盼在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其参与或者组织、指挥的全部犯罪处罚；被告人谢平、李杰、申重、谢静静、韩磊在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，应当减轻处罚。被告人张丁木、韩盼一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人谢平、李杰、申重、谢静静、韩磊当庭自愿认罪，并能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。根据被告人谢静静的犯罪事实、情节和悔罪表现，对其适用缓刑对其所居住的社区没有重大不良影响，可以对其宣告缓刑。经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百九十二条、第二十五条第一款、第二十六条第一四款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张丁木犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币30万元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币20万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑十七年，并处罚金人民币50万元。罚金于本判决生效后一个月内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2014年7月16日起至2031年7月15日止）。被告人韩盼犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币20万元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币20万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑十六年，并处罚金人民币40万元。罚金于本判决生效后一个月内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2013年10月25日起至2029年10月24日止）。被告人谢平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金5万元。罚金于本判决生效后一个月内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2013年12月16日起至2016年6月15日止）。被告人李杰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金5万元。罚金于本判决生效后一个月内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2013年12月16日起至2016年6月15日止）。被告人申重犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金5万元。罚金于本判决生效后一个月内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2013年11月18日起至2016年9月17日止）。被告人谢静静犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金2万元。罚金已缴纳。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算）。被告人韩磊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金1万元。罚金于本判决生效后一个月内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2014年2月23日起至2015年12月22日止）。（4）本案扣押的涉案物品和涉案赃款由扣押机关依法处理。（4）本案其他赃款和违法所得依法继续追缴，返还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向焦作市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  赵继林审判员  王 勇审判员  罗蒙楠二〇一五年十一月六日书记员  王中艳