河北省沽源县人民法院刑 事 判 决 书（2015）沽刑初字第70号公诉机关河北省沽源县人民检察院。被告人訾金莲，女，1971年6月14日出生于河北省涿州市，汉族，小学文化，农民，现住河北省张北县，户籍所在地为河北省涿州市。2015年4月9日因本案被沽源县公安局取保候审，同年8月12日因本案被沽源县人民检察院继续取保候审，同年9月16日因本案被沽源县人民法院继续取保候审。被告人魏海清，男，1973年5月4日出生于河北省张家口市，汉族，初中文化，农民，现住河北省张家口市。2015年4月3日因本案被沽源县公安局刑事拘留，同年4月9日因本案被沽源县公安局取保候审，同年8月12日因本案被沽源县人民检察院继续取保候审，同年9月16日因本案被沽源县人民法院继续取保候审。沽源县人民检察院以沽检公诉刑诉［2015］45号起诉书指控被告人訾金莲、魏海清犯信用卡诈骗罪，于2015年9月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，沽源县人民检察院指派检察员李毓胜、代理检察员刘阳出庭支持公诉，被告人魏海清、訾金莲到庭参加诉讼。现已审理终结。沽源县人民检察院指控，2015年3月31日15时左右，被告人訾金莲、魏海清在沽源县黄盖淖镇农村信用社内捡到杜某农村信用社银行卡一张，二被告人遂于当日在黄盖淖信用社、九连城信用社、张北察北信用社及张北信用社黄山分社分七次将卡内的20000元取走，訾金莲分得15000元，魏海清分得5000元。案发后，二被告人将所得赃款退还被害人并取得被害人谅解。为证实上述事实，公诉机关当庭提供了受案件登记表及立案决定书；书证：农村信用社客户交易明细对账单及流水查询等复印件；证人赵某、高某、白某、施某1证言；被害人杜某陈述；视频资料及光盘制作说明；到案经过；谅解书及收条等证据予以证实。公诉机关认为被告人訾金莲、魏海清冒用他人信用卡取款人民币20000元，二被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二十五条、第一百九十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以信用卡诈骗罪追究二被告人的刑事责任。被告人魏海清、訾金莲在开庭审理过程中对公诉机关指控的犯罪事实及证据均无异议，无辩解意见。经审理查明，2015年3月31日15时左右，被告人訾金莲、魏海清在沽源县黄盖淖镇农村信用社内捡到杜某农村信用社银行卡一张，二被告人遂于当日在黄盖淖信用社、九连城信用社、张北察北信用社及张北信用社黄山分社分七次将卡内的20000元取走，訾金莲分得15000元，魏海清分得5000元。案发后，二被告人将所得赃款退还被害人并取得被害人谅解。上述事实，有检察机关提供、法庭调取，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明。1、受案件登记表及立案决定书，证实2015年4月2日12时许，杜某报警称其本人农村信用社银行卡丢失，卡内20000元被人取走。2、被害人杜某陈述，证实在2015年3月31日下午3点左右杜某到黄盖淖信用办理取钱业务，取到现金后杜某拿着卡和钱到大厅的铁椅子上数钱，数完钱后就起身出了大厅回家了。2015年4月2日杜某发现银行卡丢失，在当日上午9点左右杜某到黄盖淖信用社查询钱已经被人冒取了。杜某丢失的银行卡里被冒取了两万元整，卡号是62×××00。案发后，魏海清退还杜某五千元，訾金莲退还杜某一万五千元。3、证人赵某证言，证实2015年3月31日14时，赵某、魏海清和訾金莲一同到黄盖淖信用社办理转账业务，办理完转账业务后去了察北管理区，后来赵某回家了。魏海清、訾金莲跟赵某没有说捡拾到银行卡的事情。4、证人白某证言，证实白某在九连城信用社柜台上班，2015年3月31日下午4点左右，訾金莲在九连城农村信用社取款1000元的事实。5、证人施某1证言，证实施某1在张北县农村信用联社察北分社柜台上班，在2015年3月31日下午4点30分左右，柜台上来了一个带口罩的女子，她要取一万元现金，施某1和她说超过一万元要身份证，她就说取五千元。随后施某1就给她办理了取款业务，她取了现金五千元。她在取款凭条上签的是“杜某”的名字。6、证人高某证言，证实2015年3月31日上午高某给赵某通过转账结算过砖款的事实。7、农村信用社客户交易明细对账单及流水查询，证实魏海清、訾金莲冒用他人银行卡取钱的交易记录。8、视频资料及银行调取同步监控录像光盘制作说明，证实被告人訾金莲冒用他人银行卡取钱时的现场情况。9、张北县农村信用联社股份有限公司察北信用社出具的说明及张北县农村信用联社股份有限公司黄山分社出具的说明，证实察北信用社监控录像时间及张北县农村信用社黄山分社监控录像时间与北京时间不符，比北京时间慢约8分钟。10、到案经过，证实2015年4月2日下午19时30分左右，在张家口市公安局察北分局民警协助下在魏海清家中将魏海清抓获。同年4月8日20时30分左右，沽源县公安局民警在九连城镇“二虎旅店”将訾金莲抓获。到案过程中，魏海清、訾金莲始终予以配合，没有拒绝、阻碍、抗拒、逃跑行为。11、刑事谅解书及收条，证实被告人魏海清、訾金莲退还了被害人杜某20000元现金，被害人杜某表示谅解二被告人的事实。法庭出示的证据：调查评估意见书二份，证实司法行政机关同意将被告人訾金莲、魏海清纳入社区矫正。上述证据能够相互印证，证据间无矛盾，本院予以采信。本院认为，被告人魏海清、訾金莲冒用他人信用卡取款人民币20000元，二被告人的行为已构成信用卡诈骗罪，且属共同犯罪。公诉机关指控的罪名成立。案发后，被告人魏海清、訾金莲积极退还赃款，得到被害人的谅解，且当庭认罪，故对被告人魏海清、訾金莲可予以从轻处罚。同时司法行政机关审前调查认为，二被告人表现一贯良好，同意将二被告人纳入社区矫正，且公诉机关对司法行政机关出具的调查评估意见书无异议。故本院认为对二被告人适用缓刑确实不致危害社会。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条，第二十五条，第七十二条第一款，第七十三条第二款、第三款，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第一百五十七条之规定，判决如下：被告人訾金莲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金20000元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后三个月内缴纳）被告人魏海清犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金20000元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后三个月内缴纳）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向张家口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  赵亚娟人民陪审员  赵菲菲人民陪审员  郭继红二〇一五年十一月十九日书 记 员  白二玲判后释法《中华人民共和国刑法》第一百九十六条【信用卡诈骗罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第二十五条【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第七十二条【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，根据犯罪分子的犯罪情节和悔罪表现，适用缓刑确实不致再危害社会的，可以宣告缓刑。第七十三条【考验期限】有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第一百五十七条审理刑事附带民事诉讼案件，人民法院应当结合被告人赔偿被害人物质损失的情况认定其悔罪表现，并在量刑时予以考虑。