湖北省应城市人民法院刑 事 判 决 书(2015)鄂应城刑初字第00169号公诉机关应城市人民检察院。被告人李爱华，曾用名李华，男，1961年5月13日出生，湖北省应城市人，汉族，高中文化程度，洗车工，户籍地湖北省应城市，现租住武汉市武昌区。因涉嫌犯诈骗罪，于2014年10月28日被应城市公安局刑事拘留，同年12月5日经应城市人民检察院批准逮捕，现羁押于应城市看守所。应城市人民检察院以应检刑诉(2015)158号起诉书指控被告人李爱华犯诈骗罪，于2015年8月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。应城市人民检察院指派代理检察员陈进出庭支持公诉，被告人李爱华到庭参加诉讼。现已审理终结。应城市人民检察院指控：1、2000年至2008年，应城市邮政局杨河支局邀请被告人李爱华作邮政储蓄业务宣传员，介绍储户到邮局存款。2000年至2009年期间，被告人李爱华谎称是邮政储蓄银行驻村揽储员，以给予高额利息为诱饵，为应城市杨河镇张巷村村民代办邮政储蓄银行存款业务、方便群众的名义，采取开虚假存单、在存折上手填虚假存取款记录的手段，虚构已将储户的钱存入邮政储蓄银行的事实，骗得应城市杨河镇张巷村村民王某1、李某1、严某3、张某1等48人钱款，诈骗金额共计人民币620530元。2、2009年，被告人李爱华以帮忙续存保险费为名，骗取应城市杨河镇张巷村民郝某1人民币10000元。2010年4月，被告人李爱华外逃至武汉，直至2014年10月28日公安机关将其抓获。针对上述指控的事实，公诉机关当庭宣读或出示了被害人的陈述、证人证言、到案经过、户籍证明、应城市杨河邮政储蓄存折、中国邮政储蓄存款凭证、借条复印件等相关证据予以证实。公诉机关认为，被告人李爱华以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人数额特别巨大的钱财，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。被告人李爱华对指控的罪名及犯罪事实无异议，但对指控的犯罪金额认定有异议，其辩解有部分系利息不应予以支持，有部分村民的存款，其已进行部分偿还，亦应予以扣减。请求对其从轻处罚。经审理查明：2000年至2008年，应城市邮政局杨河支局邀请被告人李爱华作邮政储蓄业务宣传员，介绍储户到邮局存款。2000年至2009年期间，被告人李爱华谎称是邮政储蓄银行驻杨河镇张巷村揽储员，以给予高额利息为诱饵，为该村村民代办邮政储蓄银行存取款业务、方便群众的名义，采取开虚假存单、在存折上手填虚假存取款记录、加盖“李某3”私章的手段，虚构已将储户的钱存入邮政储蓄银行的事实，骗得该村村民王某111400元、李某1（进）8700元、王某2（洪）20000元、王某3结（杰）5000元、李某43200元、李某512800元、李某630960元、李某735800元、李某811000元、李某920000、李某106100元、王某3志（王余清）16400元、唐某11549元，王某3英（王某4）12500元、涂才望（涂财旺）5000元、叶某12000元、严某43000元、严某515000元、张某225000元、张某1（斌）12895元、张某3（张某7）18450元、张某410000元、张某513000元、张某62000元、瞿某116600元、瞿某24500元、瞿某35680元、瞿某4（清）6000元、李章东30000元、廖菊英（万某）5010元、严某326400元、严某625400元、严某720000元、严桃珍31400元、严某814300元、李某1121000元、李某12清20000元、郝某36000元、郝某4（锋）14000元、李某137334元、李某149000元、何某15000元、何某230000元、李某1518600元、方某2（黄权明）3800元，共计人民币641778元。2009年被告人李爱华以推销保险，帮严某1、严某2、郝某1代缴保险为由，从严某1手中骗得人民币7000元，从严某2手中骗得人民币10000元，从郝某1手中骗得人民币10000元。上述款项共计人民币668778元，该款被被告人李爱华用于日常生活开支、支付利息无法归还。2010年4月，被告人李爱华外逃至武汉，2014年10月28日公安机关将其抓获。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实。一、被害人的陈述1.被害人王某1、李某1、王某2等45人的陈述证实：李爱华系杨河镇张巷村人，以前在应城市信用社工作，后来到应城市邮政储蓄银行工作，是驻该村的揽储员，从那时开始村里很多人就与他打交道，村里的年轻人在外面打工，老人在家里照顾孩子，在外打工的人将钱寄回来，如自己去取，1000元收10元的手续费，50元封顶，李爱华说他去取不收手续费，加上农村人嫌存、取款麻烦，就让李爱华帮忙办理，他也乐意。起初李爱华还比较讲信誉，村民都是将钱或汇款单直接拿到他家里给他办理业务，到期他就将利息送到村民的家里，利率也比银行的要高一点。碰到村民家里做事，他就将存款取出来送到村民家，并顺带送上一点礼金。村民找李爱华存钱，他就指着他家墙上的奖状告诉村民他年年是先进工作者，经常受到领导的表彰，他家里放着绿色的保险柜，里面都是钱，保险柜外面有邮政储蓄字样，领导准许他在家里办公。这样村民就相信他的话，将钱交给他储蓄，他就用邮政储蓄的存款凭单或存折手写上存、取款的金额，然后盖上“李某3”字样的私章。2009年部分村民发现再找李爱华取钱困难，就到应城市邮政储蓄银行反映情况，才知道他根本就没有将村民的钱存到银行，银行的工作人员就让村民找李爱华将存单换成李爱华出具的欠条。通过这种方式李爱华骗得王某1人民币11400元，附李爱华出具的一张欠条，欠王某111400元；骗得李某1人民币8700元，附李爱华出具的一张欠条，欠李国进8700元；骗得王某2人民币20000元，附李爱华出具的一张欠条，欠王云洪20000元；骗得王某3结人民币5000元，附中国邮政储蓄存款凭单一张，王某3杰存款金额5000元；骗得李某4人民币3200元，附李爱华出具的一张欠条，欠李某44200元；骗得李某5人民币12800元，附中国邮政储蓄开户专用凭单一张，李某5存款金额12800元；骗得李某6人民币30960元，附李爱华出具的一张欠条，欠李某630960元；骗得李某7人民币35800元，附李爱华出具的一张欠条，欠李某735800元；骗得李某8人民币11000元，附李爱华出具的一张欠条，欠李某811000元；骗得李某9人民币20000元，附中国邮政储蓄开户专用凭单一张，李某9存款金额20000元；骗得李某10人民币6100元，附李爱华出具的一张欠条，欠李某106100元；骗得王某3志人民币16400元，附李爱华出具的一张欠条，欠王余清16400元；骗得唐某的人民币11000余元，附存折一张，唐某存款金额12600元；骗得王某3英人民币12500元，附存折一张，王某4存款金额13500元；骗得涂才望人民币5000元，附中国邮政储蓄开户专用凭单一张，涂财旺存款金额5000元；骗得叶某人民币12000元，附李爱华出具的一张欠条，欠叶某12000元；骗得严某4人民币3000元，附李爱华出具的一张欠条，欠严某43000元；骗得严某5人民币15000元，附李爱华出具的一张欠条，欠严某515000元；骗得张某2人民币25000元，附李爱华出具的一张欠条，欠张某225000元；骗得张某1人民币15000元，附存折一张，张世斌存款金额18000元；骗得张某3人民币18450元，附存折一张，张某7存款金额32450元；骗得张某4人民币10000元，附中国邮政储蓄存款凭单一张，张某4存款金额10000元；骗得张某5人民币13000元，附李爱华出具的一张欠条，欠张某513000元；骗得张某6人民币2000元；骗得瞿某1人民币16600元，附李爱华出具的一张欠条，欠瞿某116600元；骗得瞿某2人民币4500元，附李爱华出具的一张欠条，欠瞿某212000元；骗得瞿某3人民币5680元，附李爱华出具的一张欠条，欠瞿某35680元；骗得瞿某4人民币6000元，附李爱华出具的一张欠条，欠瞿孝清6000元；骗得瞿某5人民币30000元，附李爱华出具的一张欠条，欠李章东30000元；骗得万某人民币5010元，附李爱华出具的一张欠条，欠廖菊英5010元；骗得严某3人民币26400元，附李爱华出具的一张欠条，欠严某326400元；骗得严某6人民币25400元，附中国邮政储蓄存款凭单三张，严某6存款金额分别为15400元、5000元、5000元；骗得严某7人民币20000元，附李爱华出具的一张欠条，欠严某720000元；骗得方某1人民币31400元，附中国邮政储蓄存款凭单一张，严桃珍存款金额为14500元，李爱华出具的一张欠条，欠严桃珍16900元；骗得严某8人民币14300元，附李爱华出具的一张欠条，欠严某814300元；骗得李某11人民币21000元，附李爱华出具的一张欠条，欠李某1121000元；骗得李某12清人民币20000元，附李爱华出具的一张欠条，欠李某12清20000元；骗得郝某3人民币6000元，附李爱华出具的一张欠条，欠郝某36000元；骗得郝某4人民币10000元，郝某4的父亲郝某5被骗人民币4000元，附李爱华出具的一张欠条，欠郝先锋10000元；骗得李某13人民币12400元，附存折一张，李某13存款金额18400元；骗得李某14人民币11000元，附李爱华出具的一张欠条，欠李某1412000元；骗得何某1人民币5000元，附存折一张，何某1存款金额5000元；骗得何某2人民币30000元，附李爱华出具的一张欠条，欠何某230000元；骗得李某15人民币18600元，附李爱华出具的一张欠条，欠李某1518600元；骗得方某2人民币6200元，附存折一张，黄权明存款金额6200元。2.被害人严某1、严某2、郝某1的陈述证实：被告人李爱华以推销保险，帮其代缴保费为由骗得严某1人民币7000元，附李爱华出具的一张收条，收严某111860元;骗得严某2人民币10000元，附李爱华出具的一张收条，收严某210000元；骗得郝某1人民币10000元，附李爱华出具的一张收条，收郝某110000元。二、证人证言1.证人郝某2证言证实：其是方某2的妻子，存折上的余额6200元就是李爱华欠方某2的钱。其在李爱华家里要钱，李爱华的妻子给了500元，存折拿到邮局去刷时显示只有1900元。故李爱华实际欠3800元。2.证人李某2证言证实：李爱华是其大儿子，其听本村村民说李爱华拿别人的钱跑了。李爱华先在杨河信用社工作，后来在邮局工作，最后在杨河保险站工作。3.证人石某证言证实：2010年正月初七，杨河镇张巷村张某7拿一张14000余元的邮政储蓄找其反映钱数不相符的原因。其查看存折后发现，存折上的存款金额是宣传员李爱华手写的，几笔业务没有进储蓄所系统，就打电话找李爱华问原因，李爱华不接电话，其就让张某7找李爱华要钱。后来发现张巷村张世斌的存折上手写金额18000元，但电脑显示只有3100元。其让人多次联系李爱华，但没有找到，就让他们报案。三、书证1.情况说明证实：2014年应城市公安局杨河派出所将李爱华经公安网上查询比对，没有违法记录。2.户籍证明证实：被告人李爱华出生于1961年5月13日及其民族、籍贯、住址等基本情况。3.到案经过证实：2011年1月6日杨河派出所移交案件称，1997年至2008年2月期间，杨河储蓄银行临时信贷员李爱华以方便群众，给予高利息为由，为张巷村村民代办存取款业务，骗取张巷村村民张某1、张某7等50多户，农户被骗金额共计74万余元，案发后，被告人李爱华一直潜逃。2014年10月28日上午9时，刑侦大队刑侦员在武汉市武昌区小湖口村租住地一带将被告人李爱华抓获，其归案后如实供述其于2003年至2009年期间，以驻村揽储员的身份取得村民的信任后，以方便村民、给予高息为由为杨河镇张巷村村民代办存取款业务为名，以虚开存单，在存单上手填存取款记录的手段，虚构已将村民的钱存入银行的事实，骗取该村王某1、李某1、张某1等40余户共计66万余元的犯罪事实。4.情况说明证实：被告人李爱华提到部分被害人存折上有余额，经公安机关查询唐某存折真实余额1051元，张世斌存折真实余额3105元，李某13存折真实余额1066元，方某2存折真实余额1900元。四、被告人李爱华的供述和辩解证实：其之前系应城市信用社的临时工，被辞退后于2000年6月被应城市邮政局杨河支局邀请作邮政储蓄业务宣传员，介绍储户到邮局存款，因村民年纪较大，对其较信任，其谎称是邮政储蓄银行驻村揽储员，以给予高额利息为诱饵，为应城市杨河镇张巷村村民代办邮政储蓄银行存款业务、方便群众的名义，采取开虚假存单、在存折上手填虚假存取款记录、加盖李某3私章的手段，虚构已将储户的钱存入邮政储蓄银行的事实，骗得应城市杨河镇张巷村村民王某111400元，其中本金10000元，利息1400元；李某1（进）8700元，本金10000元，还了2000元，利息700元；王某2（洪）20000元；王某3结（杰）5000元；李某44200元，还了1000元，实欠3200元；李某512800元；李某630960元；李某735800元；李某811000元；李某920000；李某106100元；王某3志（王余清）16400元；唐某12600元；王某3英（王某4）13500元；涂才望（涂财旺）5000元；叶某12000元；严某43000元；严某111860元，买保险1860元，还了3000元，实欠7000元；严某210000元，系保险未交，被用了；严某515000元；瞿友云900元的利息；张某225000元；张某1（斌）18000元，还了2000元，存折上3000元，实欠13000元；张某3（张某7）32450元，还了14000元，下欠18450元；张某410000元；张某513000元；张某62000元；瞿某116600元；瞿某212000元，还了7500元，下欠4500元；瞿某35680元；瞿某4（清）6000元；李章东30000元，都是转的利息；廖菊英（万某）5010元；严某326400元，本金15000元，其他是利息；严某625400元，有10000多元是转存的利息；严某720000元，都是转的利息；严桃珍有二笔共计31400元（一笔16900元，一笔14500元），其中16900元只有10000多是本金，其他是利息；严某814300元，本金10000元，3年利息4300元；李某1121000元；李某12清20000元；郝某36000元；郝某110000元，系保险未交，被用了；郝某4（锋）14000元；李某1318400元，还了10000元，存折上有3000元，实欠5400元；李某1412000元，还了3000元，下欠9000元；何某15000元；何某230000元；李某1518600元，本金14000元，转利息4600元；方某2（黄权明）6200元，还了500元，存折上1900元，下欠3800元。上列公诉机关所提供的证据的证据来源合法，真实有效，并与本案相关联，本院均予采信。本院认为，被告人李爱华以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，多次骗取他人数额特别巨大的钱财，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人李爱华犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，应予支持，但其指控犯罪累计金额有误，应予纠正。被告人李爱华归案后及庭审中如实供述其犯罪事实，属认罪态度较好，具有酌定从轻处罚情节。被告人李爱华的诈骗对象大多为农村老年人，具有酌定从重处罚情节。被告人李爱华认为支付的利息应从犯罪金额中予以扣除的辩解意见，经查，被告人李爱华从2000年开始实施犯罪，于2010年案发，时间长达10年之久，其支付利息是其实施诈骗他人钱财的一种手段，故其辩解意见依法不予采纳。被告人李爱华认为已偿还的部分应从犯罪金额中予以扣减的辩解意见，依法予以采纳。公诉机关对上述情节的公诉意见，经查属实，依法予以采纳。综合被告人李爱华的犯罪事实、性质、情节、悔罪表现以及对社会的危害程度，依法对被告人李爱华予以科刑。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第五十二条，第五十三条之规定，判决如下：被告人李爱华犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年十个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年10月28日起至2027年8月27日止。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向孝感市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李 鹏审 判 员  桂映清人民陪审员  刘朝霞二〇一五年十一月九日书 记 员  危智胜