河北省枣强县人民法院刑 事 判 决 书(2017)冀1121刑初68号公诉机关河北省枣强县人民检察院。被告人李志德，男，1979年11月14日出生于邯郸市磁县，，汉族，初中文化，农民，群众，现住。2015年9月17日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被上网追逃，2017年1月3日被枣强县公安局刑事拘留，2017年1月13日转逮捕。现羁押于枣强县看守所。辩护人宫卫超，河北浩博律师事务所魏县分所律师。河北省枣强县人民检察院以枣检公诉刑诉（2017）70号起诉书指控被告人李志德犯非法吸收公众存款罪，于2017年5月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河北省枣强县人民检察院指派检察员杨丽出庭支持公诉，被告人李志德及其辩护人宫卫超均到庭参加了诉讼，现已审理终结。经衡水市中级人民法院批准本案延长审限三个月。公诉机关指控，2013年被告人李志德在故城县睿旭合作社工作时，看到故城睿旭合作社吸收农民存款后放高利贷赚钱，于2013年11月15日在枣强县成立了枣强县睿旭种植专业合作社（以下简称睿旭合作社）。李志德任法定代表人，自己经营，以张贴广告的形式宣传睿旭合作社。睿旭合作社以服务三农、惠及百姓为名，号召农民入社，成为社员，通过发展老信贷员为其代办员，利用农民对农村老信贷员的信任，让社员以股金入股分红的名义，以高于银行存款利息为有活，吸收社员存款，先后在恩察乡王洼村、枣强镇仝庄村、卢王坊村、王均乡杨苏庄村、唐林乡塔上村、张秀屯靳江村等村，发展社员108名，吸收公众存款3460500元，2015年7月份，李志德在欠农民存款1960200元的情况下潜逃。李志德之行为已构成非法吸收公众存款罪，请依法判处。被告人李志德对起诉书指控的犯罪事实及罪名不持异议。但辩称，非法吸收公众存款造成被害人钱款无法收回并非其故意；z枣强睿旭公司系东旭公司的下属公司，公司经营受吴某1的控制。辩护人对起诉书指控的罪名不持异议，提出的辩护意见是：东旭农民专业合作社是非法吸收公众存款案的主体，本案应认定为单位犯罪；吴某1在枣强睿旭合作社非法吸收公众存款中是主犯，李志德是起辅助作用的人员；本案认定的损失数额不客观；集资户主观上存在过错，行为不具有正当性，应将李志德所出具的借条收回；李志德没有犯罪前科，非累犯，其如实供述自己非法吸收公众存款的犯罪行为及资金去向，且不是起主要作用的人，请求法庭对其从轻或减轻处罚。为李志德作罪轻辩护。经审理查明，2013年被告人李志德在河北省故城县睿旭合作社工作时得知，故城睿旭合作社吸收农民存款后，再对外发放高利息贷款可以赚取利润。2013年11月15日李志德为吸收社会公众存款，在河北省枣强县成立了枣强县睿旭种植专业合作社（以下简称睿旭合作社）。该合作社由李志德担任法定代表人，合作社成立后，李志德聘用张新芳、蔡某为会计、王某2与其弟李志勇为司机、其表弟张某3为勤杂人员。李志德利用枣强县农村信用社股份有限公司的原信贷员刘某2、何某1建、马某1、王某3、董某、马某2、卢某1、朱广西、宋某1、吴某2、苏某1振在人民群众中的影响力，让其担任睿旭合作社的代办员，通过在村庄内张贴宣传单、广播的方式宣传睿旭合作社，并以“服务三农、惠及百姓”的名义，号召社会公众入社成为社员，以高于银行存款利息为诱饵，吸收社员以股金入股分红的名义存款，向社会公众吸收资金。其先后在枣强县恩察乡王洼村、枣强镇仝庄村、卢王坊村、王均乡杨苏庄村、唐林乡塔上村、张秀屯靳江村等村，发展社员100余名进行存款，并以集资户的存款支付了部分本金，利息及代办员的提成。具体非法吸收公众存款情况如下：董某（陈金环）存款人民币25000元，支取人民币15000元，收取利息人民币270元，取得提成人民币7104元，尚有人民币2626元未归还；何某2存款人民币30000元，尚有人民币30000元未归还；李桂枝存款人民币48000元，尚有人民币48000元未归还；李某1存款人民币30000元，尚有人民币30000元未归还；李某2存款人民币10000元，尚有人民币10000元未归还；李某3存款人民币20000元，已全部支取，得利息人民币912元；李某4存款人民币43000元，尚有人民币43000元未归还；李某5存款人民币14000元，尚有人民币14000元未归还；李某6存款人民币31000元，尚有人民币31000元未归还；郑某1稳存款人民币20000元，尚有人民币20000元未归还；郑某2存款人民币25000元，已全部支取，得利息人民币1140元；郭某存款人民币6000元，已全部支取，得利息人民币255.36元；何某3存款人民币3500元，已全部支取，得利息人民币25.20元；何某1建存款人民币23000元，支取人民币13000元，得利息人民币193.02元，提成人民币5148元，尚有人民币4658.98元未归还；何某1京存款人民币15000元，已全部支取，得利息人民币260.20元；何某1树存款人民币10000元，尚有人民币10000元未归还；何纪月存款人民币20000元，支取人民币10000元，得利息人民币458.50元，尚有人民币9541.50元未归还；何某4武存款人民币10000元，已全部支取，得利息人民币72元；何某5存款人民币10000元，已全部支取，得利息人民币456元；何某6存款人民币31000元，支取人民币15000元，得利息人民币292.64元，尚有人民币15707.36元未归还；何礼青存款人民币57000元，支取人民币28000元，得利息人民币1293.79元，尚有人民币27706.21元未归还；何某7存款人民币3000元，已全部支取，得利息人民币62.70元；刘某3明存款人民币10000元，尚有人民币10000元未归还；朱某成存款人民币16000元，已全部支取，得利息人民币178.78元；刘某4存款人民币120000元，已支取人民币10000元，得利息人民币171.05元，尚有人民币109828.95元未归还；刘某1存款人民币40000元，已支取人民币20000元，得利息人民币912元，尚有人民币19088元未归还；刘某5存款人民币35000元，尚有人民币35000元未归还；刘某2存款人民币74000元，支取人民币24000元，得利息人民币364.07元，提成人民币9024元，尚有人民币40611.93元未归还；刘某6存款人民币45500元，支取人民币15500元，得利息人民币495.60元，尚有人民币29504.40元未归还；刘某7存款人民币10000元，尚有人民币10000元未归还；刘某8存款人民币10000元，尚有人民币10000元未归还；邵某秀存款人民币41500元，支取人民币27500元，得利息人民币397.03元，尚有人民币13602.97元未归还；崔更岛存款人民币5000元，已全部支取，得利息人民币36元；李树才存款人民币10000元，尚有人民币10000元未归还；卢某2存款人民币46000元，支取人民币26000元，得利息人民币233.94元，尚有人民币19766.06元未归还；卢某1存款人民币33000元，支取人民币20000元，得利息人民币361.97元，尚有人民币12638.03元未归还；卢某3存款人民币150000元，支取人民币46000元，得利息人民币1547.60元，尚有人民币102452.40元未归还；卢某4存款人民币69000元，支取人民币13000元，得利息人民币72.59元，尚有人民币55927.41元未归还；卢某5存款人民币60000元，尚有人民币60000元未归还；卢某6存款人民币69800元支取人民币66300元，得利息人民币290.46元，尚有人民币3209.54元未归还；卢某7存款人民币3000元，支取人民币1000元，得利息人民币112.40元，尚有人民币1887.60元未归还；卢某8存款人民币2000元，尚有人民币2000元未归还；卢温悦存款人民币20000元，已全部支取，得利息人民币172.80元；卢某9存款人民币2000元，尚有人民币2000元未归还；卢某10更存款人民币60000元，支取人民币30000元，得利息人民币1368元，尚有人民币28632元未归还；卢占巨存款人民币22200元，已全部支取，得利息人民币511.57元；马某3红存款人民币95000元，支取人民币30000元，得利息人民币1213.02元，提成19000.80元，尚有人民币44786.18元未归还；孟某1存款人民币18000元，已全部支取，得利息人民币44.64元；孟某2存款人民币3000元，已全部支取，得利息人民币35.72元；山某存款人民币15700元，尚有人民币15700元未归还；武某1存款人民币34000元，尚有人民币34000元未归还；武某2存款人民币36000元，支取人民币33000元，得利息人民币180.90元，尚有人民币2819.10元未归还；杨某2存款人民币10000元，已全部支取，得利息人民币6.33元；张文彩存款人民币28000元，支取人民币27000元，得利息人民币208.86元，尚有人民币791.14元未归还；马某4存款人民币10000元，尚有人民币10000元未归还；马某5存款人民币10000元，已全部支取，得利息人民币456.00元；马某6存款人民币40000元，支取人民币20000元，得利息人民币912元，尚有人民币19088元未归还；马某7发存款人民币22500元，支取人民币11000元，得利息人民币501.60元，尚有人民币10998.40元未归还；马某7亮存款人民币10000元，已全部支取，得利息人民币456.00元；马某8存款人民币29000元，支取人民币9000元，得利息人民币410.40元，尚有人民币19589.60元未归还；马金库存款人民币20000元，已全部支取，得利息人民币912.00元；马某2存款人民币100000元，支取人民币40000元，得利息人民币1824.00元，提成人民币6516.00元，尚有人民币51660元未归还；马某9存款人民币10000元，已全部支取，得利息人民币456.00元；芷连焕存款人民币20000元，支取人民币10000元，得利息人民币482.24元，尚有人民币9517.76元未归还；白某点存款人民币23000元，已全部支取,得利息人民币50元；李某7存款人民币10000元，已全部支取,得利息人民币456元；马某1存款人民币10000元，已全部支取，提成人民币3072元,得利息人民币200元；王某4存款人民币10000元，已全部支取,得利息人民币80元；张某4存款人民币19000元，已全部支取,得利息人民币100元；周某1存款人民币50000元，已全部支取,得利息人民币350元；王景存存款人民币6000元，尚有人民币6000元未归还；宋凤岭存款人民币10000元，尚有人民币10000元未归还；宋某2存款人民币48000元，尚有人民币48000元未归还；宋书法存款人民币8000元，已全部支取，得利息人民币117.55元；宋书升存款人民币30000元，已全部支取，得利息人民币1368元；宋某1存款人民币30000元，提成人民币4920元，尚有人民币25080元未归还；王群芳存款人民币15000元，尚有人民币15000元未归还；闫书翠存款人民币14000元，尚有人民币14000元未归还；张某5会存款人民币50000元，已全部支取,得利息人民币900元；宋某3存款人民币20000元，已全部支取，得利息人民币50.67元；宋某4存款人民币41000元，支取人民币20000元，得利息人民币912元，尚有人民币20088元未归还；宋某5存款人民币20000元，尚有人民币20000元未归还；宋玉兰存款人民币5200元，尚有人民币5200元未归还；苏某1恩存款人民币23000元，支取人民币15000元，得利息人民币455.38元，尚有人民币7544.62元未归还；苏某1僧存款人民币10000元，已全部支取，得利息人民币91.80元；苏某1桐存款人民币20000元，已全部支取，得利息人民币653.60元；苏某1振存款人民币25000元，已全部支取，得利息人民币1140元；苏某2存款人民币25000元，提成人民币10339.20元，尚有人民币14660.80元未归还；苏某3存款人民币20000元，已全部支取，得利息人民币360元；苏令存款人民币43000元，支取人民币7000元，得利息人民币319.20元，尚有人民币35680.80元未归还；苏某4存款人民币8600元，已全部支取，得利息人民币392.16元；苏双奎存款人民币80000元，支取人民币40000元，得利息人民币1824元，尚有人民币38176元未归还；苏夜辉存款人民币75000元，支取人民币50000元，得利息人民币1123.63元，尚有人民币23876.37元未归还；苏某5存款人民币15000元，尚有人民币15000元未归还；杜某存款人民币18000元，支取人民币8000元，得利息人民币285.65元，尚有人民币9714.35元未归还；庞某存款人民币10000元，已全部支取，得利息人民币450.00元；王朝申存款人民币20000元，尚有人民币20000元未归还；王某5存款人民币5000元，尚有人民币5000元未归还；王某6存款人民币15000元，尚有人民币15000元未归还；王某3存款人民币328000元，支取人民币60000元，得利息人民币2090.98元，提成人民币15556.80元，尚有人民币250352.22元未归还；王贵侠存款人民币20000元，已全部支取，得利息人民币374.90元；王洪某存款人民币45000元，支取人民币10000元，得利息人民币87.45元，尚有人民币34912.55元未归还；王某7存款人民币8000元，尚有人民币8000元未归还；王某8存款人民币10000元，尚有人民币10000元未归还；王某9存款人民币7000元，已全部支取，得利息人民币258.91元；王金星存款人民币10000元，已全部支取，得利息人民币456.00元；王某10存款人民币29000元，支取人民币5000元，得利息人民币161.04元，尚有人民币23838.96元未归还；王某11存款人民币20000元，已全部支取，得利息人民币144.00元；王省南存款人民币10000元，尚有人民币10000元未归还；王新台存款人民币10000元，尚有人民币10000元未归还；王以甫存款人民币10000元，尚有人民币10000元未归还；王某12芳存款人民币3200元，已全部支取，得利息人民币5.00元；王某12会存款人民币10000元，尚有人民币10000元未归还；张彦兵存款人民币60000元，已全部支取，得利息人民币592元；吴某3存款人民币5000元，提成人民币120元，尚有人民币4880元未归还；赵某存款人民币10000元，提成人民币240元，尚有人民币9760元未归还；周某2存款人民币60000元，支取人民币20000元，其与李志德协商以电脑、化肥抵顶未归还欠款人民币20000元，提成人民币1440元，尚有人民币18560元未归还。上述所吸收的公众存款全部归李志德所有。综上，被告人李志德吸收集资人存款共计人民币3436700元，其将所吸收资金中的约30万元用于建大棚种植蔬菜，枣强县公安局依法扣押大棚内农作物变卖价款人民币4162元；其给存款人造成直接经济损失共计人民币1857528.19元，2015年7月李志德潜逃。上述事实，有被告人李志德在公安机关的供述，被害人刘某1、马某1等人的陈述，证人吴某1、张某1等人的证言，视听资料录像光盘，书证股金单、社员证、银行交易记录、枣强县公安局扣押物品清单、李志德账户交易明细、明细账查询打印结果、衡水方圆会计师事务所有限责任公司关于枣强县睿旭种植专业合作社涉嫌非法吸收公众存款及未偿还存款金额的专项审计报告、枣强县公安局电话记录及办案说明、枣强县唐林乡吴庄村村民委员会证明、支款条及被告人李志德的户籍证明信等证据，并经当庭举证、质证，本院依法予以确认。本院认为，被告人李志德未经国家有关部门批准，向社会不特定人员吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立。鉴于其到案后如实供述了自己的犯罪事实，系坦白，依法可从轻处罚；其案发前已归还部分存款，且系初犯，可酌情从轻处罚。其辩护人所提上述辩护意见，合理合法，可予采纳。关于被告人及其辩护人所提出的吴某1在枣强县睿旭合作社非法吸收公众存款罪中是主犯，李志德是起辅助作用的人员，应减轻或从轻处罚的辩解及辩护意见，经查，李志德曾供述其作为枣强县睿旭种植专业合作社的法定代表人，独立经营该合作社，且该供述与证人吴某1、代办员马某1等人的证人证言相吻合，均能够证实李志德独立经营、运作合作社吸收公众存款的犯罪事实，故上述辩解及辩护意见，与事实不符，不予采纳。关于辩护人所提本案为单位犯罪的辩护意见，根据最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条“个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处”的规定，本案应为自然人犯罪，而非单位犯罪，故辩护人的辩护意见不能成立。关于被告人及辩护人所提认定损失数额不客观的辩护意见，经查，本案的经济损失系各集资参与人股金单存款数额累计相加再扣除已归还本金、利息及提成后的直接经济损失，故其所辩与法不合，不予采纳。关于被告人及辩护人所提其他辩解及辩护意见，经查，与事实不符，与法相悖，且无相关证据证实，故不予支持。依照《中华人民共和国刑法中华人民共和国刑法》第一百七十六条一百七十六条第一款，第五十二条、第五十三条五十三条，第六十七条六十七条第三款，第六十四条六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二、三款之规定，判决如下：一、被告人李志德犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年1月3日起至2020年10月2日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。）二、责令被告人李志德于本判决生效之日起五日内退还本金尚未归还的集资参与人人民币共计一百八十五万七千五百二十八元一角九分。（其中包括扣押在案的人民币四千一百六十二元）三、本金已归还的集资参与人所得利息、提成予以追缴，上缴国库。（详见审理查明）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省衡水市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审判长 马 超审判员 徐永起审判员 刘晨霞二〇一七年十月二十六日书记员 吕耀铭