西安市雁塔区人民法院刑 事 判 决 书（2016）陕0113刑初527号公诉机关西安市雁塔区人民检察院。被告人张安锁，男，1964年5月24日出生于河南省洛阳市，汉族，初中文化程度，户籍所在地：河南省洛阳市涧西区，住洛阳市，案发时系陕西金泰源担保有限公司（以下简称“金泰源公司”）、陕西金泰源尾付款如约偿付担保有限公司（以下简称“金泰源尾付款公司”）法定代表人。2015年3月25日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年4月30日被逮捕。现羁押于西安市雁塔区看守所。辩护人谷战营、王志林，河南大鑫律师事务所律师。辩护人钱华，陕西骊坤律师事务所律师。西安市雁塔区人民检察院以雁检诉刑诉[2016]421号起诉书指控被告人张安锁犯非法吸收公众存款罪，于2016年6月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。西安市雁塔区人民检察院指派检察员焦毅出庭支持公诉，被告人张安锁及其辩护人谷战营、王志林到庭参加了本案庭前会议及第一次庭审，后被告人张安锁家属终止对辩护人王志林的委托代理，被告人张安锁及其辩护人谷战营、钱华到庭参加了本案第二次庭审。现已审理终结。西安市雁塔区人民检察院指控，2012年3月，被告人张安锁在西安市雁塔区昆明路2号昆明花园小区10号楼1003室注册成立金某公司，聘用韩厦立（另案处理）为公司经理，郭某等人（另案处理）为公司业务员，并组织人员向群众散发宣传资料，利用高额利息为诱饵募集资金，后将大部分资金出借给河南宏超冶金粉末有限公司等多家单位或个人。截至2016年3月10日，共有428人报案，非法吸收资金数额共计5793.2万元。2015年3月25日，被告人张安锁到公安机关投案。为了证实指控的事实，公诉人当庭出示并宣读了相关证据材料，据此认为，被告人张安锁的行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。被告人张安锁对起诉书指控的基本事实和罪名均无异议，辩称其已经向部分投资人退赔部分款项。辩护人对起诉书指控被告人张安锁涉案的基本事实及罪名亦无异议，对指控的数额有异议，辩称张安锁系初犯、偶犯、有自首情节、积极退赔投资人款项并取得谅解、主观恶性小、社会危害性不大、应当扣除涉案公司员工的投资金额，建议对被告人张安锁从轻处罚。经审理查明，2011年10月至12月，被告人张安锁先后注册成立金某尾付款公司、金某公司并担任上述二公司的法定代表人。金某尾付款公司的经营范围为：尾付款如约偿还担保、投标担保、预付款担保、工程履约担保（上述经营范围涉及许可经营项目的，凭许可证明文件或批准证书在有效期内经营，未经许可不得经营）。金某公司的经营范围为：诉讼保全担保、财产保全担保、投标担保、预付款担保、工程履约担保、工程支付担保、尾付款如约偿还担保、原材料赊购担保、设备分期付款担保、仓储监管担保等非融资性担保业务（融资性担保业务除外；上述经营范围涉及许可经营项目的，凭许可证明文件在有效期内经营，未经许可的，不得从事经营活动）。二公司住所地均为西安市雁塔区昆明路2号昆明花园小区10号楼1003室。后二公司先后聘用郭某、陈某1、李某、赵某（均另案处理）等人为业务员，通过业务员介绍，以高额利息为诱饵，向社会不特定公众进行宣传，并通过签订借款担保合同的形式向社会不特定公众募集资金，后将大部分资金出借给他人使用。2015年3月25日，被告人张安锁自动投案，到案后如实供述了主要涉案事实。经审计，截至2015年3月16日，共有428人报案，涉及合同金额5793.2万元，已返还金额252.4433万元，未返还金额5540.7567万元。破案后，郭某退缴10万元，李某退缴5万元，赵某退缴5万元，陈某1退缴5万元。另查明，金某公司、金某尾付款公司自成立之后，均以实施非法吸收公众存款的犯罪行为为主要活动。被告人张安锁作为二公司的法定代表人，在明知金某公司、金某尾付款公司成立后仅以非法吸收公众存款为主要业务的情况下始终积极领导并参与实施涉案非法吸收公众存款的活动。认定上述事实的证据有：受案登记表、立案决定书、报案材料、抓获情况说明、户籍信息、营业执照、工商信息、私营企业基本注册信息查询单、公司宣传资料、房屋租赁合同、借款担保合同及补充协议、代为还款协议、收款收据、银行回单、证明、民事调解书、民事判决书、民事裁定书、借款合同、借款保证合同、借款担保书、承诺书、执行通知书、协助执行通知书、接受证据材料清单、扣押清单、情况说明、缴款凭证等书证；投资人张玉杰、辛某等人的陈述；证人栗丰花（华）、何某、孙某、张某、王某、徐某、马某等人的证言；被告人张安锁及同案犯韩厦立、郭某、陈某2、赵某的供述；搜查笔录、提取笔录、辨认笔录及照片；鉴定意见等。上述证据均经庭审质证、认证，证据确实、充分，足以定案。本院认为，金某公司、金某尾付款公司成立后违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，通过业务员介绍的方式向社会公开宣传，以高额利息为诱饵，以签订借款担保合同的形式向社会公众不特定对象吸收资金，扰乱国家金融秩序。被告人张安锁作为公司法定代表人，在明知公司成立后仅以非法吸收公众存款为主要业务的情况下始终积极领导并伙同他人参与上述活动，且涉案数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，属共同犯罪。西安市雁塔区人民检察院指控被告人所犯罪名成立。被告人张安锁辩称其已经向部分投资人退赔部分款项及辩护人辩称张安锁系初犯、偶犯、有自首情节的意见经查属实，予以采纳，对被告人张安锁依法可从轻处罚；辩称张安锁积极退赔投资人款项并取得谅解的意见，经查，被告人张安锁在案发后确有向部分投资人退赔部分款项的情节，但数额相对较小且并未取得投资人谅解，故对该意见部分予以采纳；辩称张安锁主观恶性小、社会危害性不大的意见，经查，被告人张安锁明知金某公司、金某尾付款公司违反金融管理法，未经有关部门批准，自公司成立至案发一直向社会不特定的对象吸收存款而始终积极领导参与，作为公司法定代表人负责公司全面事务，主观恶性明显，社会危害性大，故对该意见不予采纳；辩称应在张安锁的犯罪数额中扣减涉案公司员工投资金额的意见，经查，金某公司、金某尾付款公司成立之后，以业务员宣传、散发宣传册等方式向社会不特定公众公开传播吸收资金的信息，其公司内部员工的投资金额应当计算在犯罪数额之内，故对该意见本院亦不予采纳。为了维护正常的金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条之规定，判决如下：一、被告人张安锁犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金十二万元（限判决生效后三个月内缴纳）。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月25日起执行至2021年3月24日止。）二、涉案未追回赃款追缴后发还投资人（投资人名单、数额等信息清单详见审计报告及补充列表，其中列表中的投资人数额以列表为准，列表之外的投资人数额以审计报告为准）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接上诉于陕西省西安市中级人民法院。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  王家琪人民陪审员  廖 源人民陪审员  杨 瑛二〇一八年十一月十日书 记 员  雷圆圆雷蕾董薇打印：相丽华校对：董薇2018年月日送达补充列表：部分投资人投资金额及已返还金额统计表序号姓名投资金额（元）已返还金额（元）未返还金额（元）宋秋珍150000135800杨田刘喜华120000109000杨忆17000001620000王军生祝春妍李忠华王惠春110000杜旬英15100012262.4138737.6张发源王菊梅110000104500高虹100000季克兰240000222850张玉杰930000863550刘绪纪200000181000陈爱贤410000375700王延凤13990001300250李西琴李芳琴姬凡康中央100000张勋180000149334庞云贵宋晓娟600000570000郭宝华王翠珍235000223250刘满成樊槐枝100000王炜220000202500刘党群300000278250钮乃莉卢哲平250000228540张小婵陈虹霞130000123500张彩贤240000214500董素霞