新疆生产建设兵团北屯垦区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）兵1001刑初54号 公诉机关新疆生产建设兵团北屯垦区人民检察院。 被告人宋海龙，男，汉族，1981年7月21日出生于山东省诸城市，中专，新疆海川胜鸿食品有限公司法定代表人兼董事长，住新疆生产建设兵团第十师一八一团。因涉嫌骗取贷款罪，于2017年10月18日被新疆北屯垦区公安局刑事拘留，同年11月14日被依法逮捕。现羁押于新疆生产建设兵团第十师看守所。 辩护人沈玉琴，新疆兰河律师事务所律师。 新疆生产建设兵团北屯垦区人民检察院以新兵北垦检刑诉（2018）42号起诉书指控被告人宋海龙犯骗取贷款、职务侵占罪，于2018年9月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新疆生产建设兵团北屯垦区人民检察院指派检察员王秀清、史明出庭支持公诉，被告人宋海龙及其辩护人沈玉琴到庭参加诉讼。现已审理终结。 北屯垦区人民检察院指控： 一、骗取贷款的犯罪事实 1、2014年7月，被告人宋海龙以购买原材料为由以新疆海川胜鸿食品有限公司（以下简称海川胜鸿公司）名义向中国农业银行股份有限公司阿勒泰兵团支行（以下简称阿勒泰兵团支行）申请贷款500万元。为骗取银行的信任，宋海龙伪造了6份虚假的产品购销合同，并提供不能真实反映企业财务状况的审计报告，同时骗得北屯得仁融资性担保有限责任公司提供保证担保。2014年9月26日，海川胜鸿公司与阿勒泰兵团支行签订200万元流动资金借款合同，贷款期限一年；同日，阿勒泰兵团支行向海川胜鸿公司发放贷款200万元。该款用于海川胜鸿公司、宋海龙个人使用等。贷款到期后，由其他借贷资金偿还。 2、2014年12月，被告人宋海龙以购买原材料为由以海川胜鸿公司名义向阿勒泰兵团支行申请贷款200万元。为骗取银行的信任，宋海龙伪造了9份虚假的产品购销合同，并提供不能真实反映企业财务状况的审计报告，同时骗得新疆中非夏子街膨润土有限责任公司提供保证担保。2014年12月30日，海川胜鸿公司与阿勒泰兵团支行签订200万元流动资金借款合同，贷款期限一年；同日，阿勒泰兵团支行向海川胜鸿公司发放贷款200万元。该款部分用于海川胜鸿公司、部分归宋海龙个人使用。2015年12月16日，还本付息。 3、2014年12月，被告人宋海龙以购买原材料为由以海川胜鸿公司名义向北屯农村信用合作联社一八一团信用社申请贷款900万元。为骗取信用社的信任，宋海龙伪造了2份虚假的产品购销合同，并提供虚假的增值税普通发票和不能真实反映企业财务状况的审计报告等，同时骗得北屯额河经营发展有限公司给北屯农村信用合作联社出具同意担保900万元不可撤销担保函。2014年12月23日，海川胜鸿公司与北屯农村信用合作联社签订900万元流动资金借款合同，贷款期限一年；次日，北屯农村信用合作联社向海川胜鸿公司发放贷款900万元。该款用于归还借款、个人开支等。2015年12月2日，还本付息。贷款到期后，由其他借贷资金偿还。 4、2016年1月，宋海龙以购买原材料为由以海川胜鸿公司名义向阿勒泰兵团支行申请贷款200万元。为骗取银行的信任，宋海龙伪造了2份虚假的产品购销合同，并提供不能真实反映企业财务状况的审计报告等，同时骗得北屯市屯南融资性担保有限公司（以下简称屯南担保公司）向阿勒泰兵团支行出具借款保证担保承诺书。2016年1月27日，海川胜鸿公司与阿勒泰兵团支行签订200万元流动资金借款合同，贷款期限一年；同日，阿勒泰兵团支行向海川胜鸿公司发放贷款200万元。该款用于归还借款、个人开支等。贷款到期后，因无力偿还由屯南担保公司代偿。 5、2016年1月，宋海龙以购买原材料为由以海川胜鸿公司名义向北屯农村信用合作联社一八一团信用社申请贷款280万元。为骗取信用社的信任，宋海龙虚构贷款用途，隐瞒企业真实的经营状况和负债情况，向审计公司提供虚假财务报表，并将不能真实反映企业财务状况的审计报告提交给银行等，同时骗得屯南担保公司向北屯农村信用合作联社出具不可撤销担保函。2016年1月28日，海川胜鸿公司与北屯农村信用合作联社签订280万元流动资金借款合同，贷款期限一年；同日，北屯农村信用合作联社向海川胜鸿公司发放贷款280万元。该款用于归还借款、个人开支等。贷款到期后，因无力偿还由北屯市屯南担保公司代偿。 6、2016年3月，宋海龙以购买原材料为由以海川胜鸿公司名义向阿勒泰兵团支行申请600万元贷款，使用公司的厂房及土地进行抵押。为骗取银行的信任，宋海龙伪造了4份虚假的产品购销合同，并提供不能真实反映企业财务状况的审计报告等。2016年4月28日，海川胜鸿公司与阿勒泰兵团支行签订500万元流动资金借款合同，贷款期限一年；同日，阿勒泰兵团支行向海川胜鸿公司发放贷款500万元。该笔贷款宋海龙主要用于归还借款及支付借款利息，宋海龙使用兵团工信委2016年度技改项目专项资金归还了其中的80万元，使用借款归还了部分借款。仍有3504639.53元未归还。 二、职务侵占的犯罪事实 2015年12月1日，被告人宋海龙以购买原材料的名义安排海川胜鸿公司财务人员从公司账户支出89.7万元，实际用于支付其在天津购买一辆奔驰Ｇ450越野客车车款，并将该车落户在其妻弟刘某名下。2017年9月底，得知公安机关已开始调查海川胜鸿公司，宋海龙将该车辆隐匿于山东省诸诚市。 经侦查，被告人宋海龙于2017年10月18日经新疆北屯垦区公安局电话传唤到案。 为证明上述事实，公诉机关当庭出示了书证、证人证言、被告人供述及辩解、鉴定意见、归案情况说明等证据。 公诉机关认为被告人宋海龙先后多次以欺骗手段取得银行贷款2280万元；宋海龙利用职务之便非法占有公司奔驰G450型越野客车一辆，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二百七十一条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪、职务侵占罪追究其刑事责任。宋海龙犯数罪，应根据《中华人民共和国刑法》第六十九条第一款之规定处罚。宋海龙经传唤到案后如实供述所犯罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款，可以从轻或减轻处罚。 被告人宋海龙对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议，辩称起诉书指控的前三笔贷款已经偿还完毕，不应认定为犯罪；第四笔和第五笔与屯南担保公司协商先由其代偿，之后向屯南担保公司分期付款，请求法庭从轻处罚。 辩护人沈玉琴对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议，提出如下辩护意见：1.被告人宋海龙骗取贷款的数额应为500万元；2.被告人宋海龙的行为系单位行为；3.被告人宋海龙具有自首情节，依法应当从轻或减轻处罚；4.被告人宋海龙如实供述犯罪事实、庭审时自愿认罪，依法应当从轻处罚。 本院审理查明的事实与公诉机关指控事实一致。 上述事实有下列经庭审举证、质证并经过查证属实的证据予以证实： 一、书证 1.户籍证明，证实被告人宋海龙的身份信息，系具有完全刑事责任能力的自然人。 2.海川胜鸿公司的工商档案，公司设立登记资料、公司变更登记资料、公司登记（备案）申请，证实2013年1月14日，山东诸城胜鸿水产公司（490万）与187团（100万）、188团（410万）共同出资1000万元成立海川胜鸿公司，宋海龙被聘为执行董事、法定代表人。2013年7月19日变更股东为山东诸城胜鸿水产公司（510万）与一八一团（490）；2013年8月16日变更股东为山东诸城胜鸿水产公司（510万）与北屯阿山欣和国有资产投资经营有限公司（490）。公司地址亦最终变更到工业园区。 3.阿勒泰兵团支行提供的2014年9月海川胜鸿公司申请贷款的资料：借款申请书、股东会决议、流动资金借款申请书、授权书、借款担保保证承诺书、授权书、6份产品购销合同、借贷合同、保证合同、审计报告，证实2014年7月1日，海川胜鸿公司向阿勒泰兵团支行申请流动资金贷款500万元用于购买原材料，并提供了审计报告及6份产品购销合同，分别为：2014年5月6日海川胜鸿公司与诸城外贸有限责任公司签订的、2014年6月25日海川胜鸿公司与新疆额河草原食品有限公司签订的、2014年5月26日海川胜鸿公司与诸城龙海水产城签订的、2014年6月3日海川胜鸿公司与诸城圣荣包装有限有限公司签订的、2014年6月17日海川胜鸿公司与杭州食品添加剂有限公司签订的、2014年5月16日海川胜鸿公司与诸城鑫海包装有限公司签订的。2014年9月26日海川胜鸿公司与阿勒泰兵团支行签订贷款200万的借款合同，北屯市得仁融资性担保有限责任公司提供保证担保，贷款期限一年。 4.阿勒泰兵团支行提供的海川胜鸿公司在一八七团开设尾号为0007账户的交易流水，证实2014年9月26日，该账户进账200万元，以先后还款的方式转账给宋海龙92万，周清水购买原材料10万。海川胜鸿公司于2015年9月17日还本付息。 5.诸城外贸有限责任公司于2017年11月29日出具证明一份，证实购销合同中所盖的“诸城外贸有限责任公司合同专用章”与我公司的真实用章不符。 6.诸城外贸有限责任公司食品销售公司于2017年11月29日出具证明一份，证实该公司自2004年至今对外签订的购销合同所盖有的公章为“诸城外贸有限责任公司食品销售公司”，2014年至2016年未与海川胜鸿公司发生过业务，更没有签订过产品购销合同。 7.中国农业银行股份有限公司阿勒泰兵团支行营业执照、金融许可证，证实中国农业银行股份有限公司阿勒泰兵团支行系金融机构。 8.阿勒泰兵团支行提供的海川胜鸿公司于2014年12月申请贷款的资料：借款申请书、流动资金借款申请书、借款担保保证承诺书、股东会决议、9份产品购销合同、流动资金借款合同、保证合同等，证实2014年12月30日，海川胜鸿公司向阿勒泰兵团支行申请流动资金贷款200万元用于购买原材料，并于当日签订了流动资金借款合同，由新疆中非夏子街膨润土有限责任公司提供保证担保，贷款期限一年，并提供了股东会决议、审计报告及9份产品购销合同，分别为：2014年11月25海川胜鸿公司与新疆额河草原食品有限公司签订的、2014年11月6日海川胜鸿公司与诸城外贸有限责任公司签订的、2014年11月26日海川胜鸿公司与诸城龙海水产城签订的、2014年11月20日海川胜鸿公司与乌鲁木齐市永龙腾达商贸有限公司签订的、2014年11月6日海川胜鸿公司与诸城外贸有限责任公司签订的、2014年11月20日海川胜鸿公司与泰安嘉纳利环保科技有限公司签订的、2014年11月17日海川胜鸿公司与维斯克凡科技（苏州）有限公司签订的、2014年11月17日海川胜鸿公司与沙依巴克区奇台路芳馨水产经销部签订的、2014年11月17日海川胜鸿公司与沙依巴克区奇台路芳辉水产经销部签订的。 9.中国农业银行股份有限公司阿勒泰一八一团支行提供的海川胜鸿公司尾号为1369账户的交易流水，证实2014年12月30日阿勒泰兵团支行向海川胜鸿公司尾号为1369的账户发放贷款200万，该款部分用于海川胜鸿公司、部分归宋海龙个人使用。后每月21日支付利息。海川胜鸿公司于2015年12月16日通过尾号为1369的账户还本付息。 10.北屯农村信用合作联社一八一团农村信用社提供的海川胜鸿公司2014年12月申请贷款的资料：贷款申请书、产品购销合同、购买设备发票、流动资金借款合同、不可撤销担保函等，证实2014年12月23日海川胜鸿公司向一八一团农村信用社申请贷款900万用于购买原材料，并于当日与北屯农村信用合作联社签订流动资金借款合同，由北屯额河经营发展有限公司提供保证担保，贷款期限一年。申请贷款时提供了2013年度审计报告、产品购销合同2份，分别为：2014年11月17日徐昌贵和海川胜鸿公司签订的、2014年11月17日沙依巴克区奇台路芳辉水产经销部与海川公司签订的；增值税发票3份、在建工程明细表。 11.北屯农村信用合作联社营业执照、金融许可证，证实北屯农村信用合作联社系金融机构。 12.北屯农村信用合作联社一八一团信用社提供的海川胜鸿公司尾号为2850账户的交易流水，证实2014年12月24日海川胜鸿公司尾号为2850的账户转入放款900万元，先后以购买原材料支出,其中通过王某3尾号为0185账户转至宋海龙尾号为8983账户430万元，用于支付新疆宏升富农业科技公司20万元、支付北屯阿山欣和国有资产投资经营有限公司400万元，10万元用于个人开支；通过王某3账户转至宋海龙账户120万元用于偿还阿市成源小贷公司借款；转至马某3300万，用于归还借款、偿还采购设备款、购买原材料，剩余50万元用于支付利息。贷款到期后，2015年12月2日由其他借贷资金还本付息。 13.诸城市国家税务局稽查局出具的协查报告一份，证实销货单位为诸城市宝顺食品机械有限公司的两张普通发票，票号00288710、00288715为假发票。该公司已于2016年12月8办理注销。 14.阿勒泰兵团支行提供的海川胜鸿公司2016年1月申请贷款的资料：流动资金借款申请书、借款申请书、股东会决议、2份产品购销合同、借款保证担保承诺书、贷款业务调查报告、流动资金借款合同、保证合同、审计报告，证实2016年1月4日，海川胜鸿公司向阿勒泰兵团支行申请流动资金贷款200万元用于购买原材料，并提供审计报告、2份产品购销合同，分别为：2015年12月26日海川胜鸿公司与诸城外贸有限责任公司签订的、2015年12月29日海川胜鸿公司与山东海兵食品公司签订的，以及股东会决议且有北屯阿山欣和国有资产投资经营有限公司盖章、乔昌利签字。2016年1月27日，海川胜鸿公司与阿勒泰兵团支行签订流动资金借款合同，由北屯市屯南融资性担保有限公司提供保证担保，贷款期限一年。阿勒泰兵团支行于当日向海川胜鸿公司发放贷款200万元。 15.阿勒泰兵团支行提供海川胜鸿公司尾号为1369账户的交易流水，证实2016年1月27日海川胜鸿公司尾号为1369的账户转入放款200万，该款100万元用于支付担保费5.6万、购买原材料、归还小贷公司利息、支付工资、归还个人信用卡，剩余100万元转入公司尾号为2850的信用社账户。2017年1月19日因资金紧张无法偿还贷款，由北屯市屯南融资性担保有限公司代偿，将200万元转入该账户用于偿还贷款。 16.北屯农村信用合作联社一八一团信用社提供海川胜鸿公司尾号为2580账户的交易流水，证实2016年1月29日海川胜鸿公司向尾号为2850账户转入放款100万元，先后以购买原材料支出。 17.北屯农村信用合作联社一八一团信用社提供的海川胜鸿公司2016年1月申请贷款的资料：公司工商材料、借款申请书、股东会决议、流动资金借款合同、农村信用社借款保证合同、账户监管协议、借款借据等，证实2016年1月26日海川胜鸿公司向北屯农村信用合作联社一八一团信用社申请贷款280万用于购买原材料，提供了2014年、2015年度财务报表、审计报告。2016年1月28日海川胜鸿公司与北屯农村信用合作联社一八一团信用社签订流动资金借款合同，并于当日发放贷款，由北屯市屯南融资性担保公司提供保证担保，贷款期限一年。 18.北屯农村信用合作联社一八一团信用社提供的海川胜鸿公司尾号为2580账户、马某2尾号为3050账户的交易流水，证实2016年1月28日海川胜鸿公司尾号为2850账户转入放款280万元，2016年2月1日海川胜鸿公司以购买原材料支出300万元转入尾号为3050账户；2016年2月1日马某2尾号为3050账户转入300万元，同日马某2转至张某尾号为3333账户150万元、转至杨某尾号为2154账户145.6万元。 19.北屯农村信用合作联社出具的贷款查询单一份，证实2016年1月28日海川胜鸿公司在该社的280万元贷款到期后由屯南担保公司垫付偿还。 20.阿勒泰兵团支行提供的海川胜鸿公司2016年3月申请贷款的资料：借款申请书、流动资金借款申请书、股东会决议、4份产品购销合同、同意抵押声明及承诺书、个人保证担保承诺书、资产明细表、审计报告、贷款业务调查报告、流动资金借款合同、抵押合同、借款凭证及贷款放款回执等，证实2016年3月3日海川公司向农行申请贷款流动资金600万元用于购买原材料，并提供了由北屯阿山欣和国有资产投资经营有限公司的股东会决议、4份产品购销合同，分别为：2016年2月28日潍坊华翰贸易有限公司与海川胜鸿公司签订、2016年2月29日潍坊华翰商贸有限公司与海川胜鸿公司签订、2016年3月2日山东海兵食品有限公司与海川胜鸿公司签订、潍坊华翰商贸有限公司与海川胜鸿公司签订，以一八一工业团区房产、土地作为抵押（已办理他项权证）。2016年4月28日，海川胜鸿公司与阿勒泰兵团支行签订流动资金贷款合同，并于当日发放贷款500万元，贷款期限一年。 21.潍坊华翰贸易有限公司于2017年11月28日出具证明一份，证实该公司自2011年5月31日成立之日起没有刻制并使用过“潍坊华翰贸易有限公司合同专用章”的印章。 22.中国农业银行阿勒泰一八一团支行提供的海川胜鸿公司尾号为1369账户交易流水，证实该账户结余4.1589万元，2016年4月28日转入500万元，大部分用于归还借款、部分用于购买原料支出。2016年5月至2017年4月按月支付利息，归还部分本金。 23.阿勒泰兵团支行于2018年7月27日出具的回函一份，证实截止到2018年7月26日海川胜鸿公司已归还贷款本金及利息149.536047万元，尚有350.463953万元贷款本金及相应利息未归还，该行已向法院申请强制执行，损失目前无法确定。 24.扣押手续一份，证实鲁Ｖ×××××公安机关依法从刘某处扣押。 25.海川胜鸿公司的会计凭证，证实2015年12月1日海川胜鸿公司给刘志利支付89.7万元的货款。 26.阿勒泰兵团支行提供海川胜鸿公司尾号为3028账户的交易明细清单，证实2015年12月1日从海川胜鸿公司尾号为3028账户转给刘志利货款89.7万元。 二、证人证言 1.证人王某1证言，证实海川胜鸿公司在阿勒泰兵团支行一共贷款四笔，还办过一笔委托贷款。2014年有二笔200万元的贷款，只记得第一笔是得仁担保公司担保的，第二笔是中非夏子街膨润土公司担保的，这二笔贷款都按时归还了。海川胜鸿公司当时申请的是农行针对小型企业的小微企业简式快速贷款，这个贷款的手续相对比较简单，审核权限也在农行阿勒泰兵团支行，这个贷款是流动资金的贷款。海川胜鸿公司办理贷款时提供了购销合同，但是银行只对贷款的内容从合理合规方面进行审核，具体购销合同的真伪银行没法判断。2016年1月份海川胜鸿公司通过屯南担保公司在农行贷款200万元，这笔贷款到期后贷款方没有按时归还，由屯南担保公司代偿了。2016年4月份500万元的贷款，当时做的是厂房和土地的抵押贷款，这笔贷款还有350万元没有归还。 2.证人吴某证言，证实海川胜鸿公司在农业银行阿勒泰兵团支行一共贷款五次，均是以购买原材料的名义向银行申请的，都是吴某经手的。第一笔是2014年9月份放的款，第二笔是2014年12月份放的款是由中非夏子街膨润土有限公司担保的，第三笔是2015年的一笔委托贷款，是得仁担保公司的钱。后面两笔中一笔是由屯南担保公司担保的200万元，贷款到期后海川胜鸿公司无力偿还，由屯南担保公司代偿了；一笔是以海川胜鸿公司厂房的房产和土地做抵押的500万元，该公司的厂房和土地在土地局和房管局都办理的他项权证，当时土地和房产评估的1000万元左右，抵押物是足额的。这500万元贷款还有350万元没有归还，该贷款合同是阿勒泰兵团支行签的，阿勒泰兵团支行已经将海川胜鸿公司起诉，现在已经到了执行阶段了。海川胜鸿公司在向农行申请贷款时提供了企业的各种证件的复印件、法人代表的身份证复印件、征信授权书、财务审计报告、担保人的资质、担保函、股东会决议、抵押物的原件及他项权证、抵押物的评估报告、贷款申请书、产品购销合同等资料。 3.证人闫某证言，证实：①海川胜鸿公司2014年9月贷款是小微企业的流动资金贷款，贷款申请上注明的用途是购买原材料，海川胜鸿公司向农行提供了工商营业执照、税务登记证等证、法人代表的身份证复印件、企业和法人代表的征信授权书和报告、财务报表、采购合同等资料。2014年9月的这笔贷款本金和利息都已经按期归还了。2014年12月海川胜鸿公司的贷款说用途是采购大量的原材料，申请的是采购原料的流动资金贷款，这笔贷款本金和利息也都已经按期归还了。2016年1月份的贷款和前两笔是一样的，但该笔贷款2017年到期时海川胜鸿公司没有能力归还，当时由屯南担保公司代偿了。2016年4月份的贷款是3月份申请的，办的抵押贷款，4月份海川胜鸿公司的土地证和房产证下来后，农行做了他项权登记，并且让海川胜鸿公司签订了一份抵押设备的承诺书。这笔贷款至今还有350多万元没有归还。 4.证人肖某证言，证实2014年11月25日海川胜鸿公司与新疆额河草原食品有限公司签订的产品购销合同，该份合同上的印章是新疆额河草原食品有限公司的公章，但是肖某没见过这份合同，也不是肖某盖的章子。额河草原食品公司和海川胜鸿公司没有业务往来，当初是因为宋海龙要办清真食品的手续和ＱＳ认证的手续，需要提供合同和资质，宋海龙和鲁某来找肖某盖章，肖某就给宋海龙盖章了，当时肖某要注明只限于清真标识申请和ＱＳ认证手续的办理，宋海龙不让写，说写了就用不了。 5.证人王某2证言，证实王某2说诸城外贸有限责任公司没有和海川胜鸿公司签订过任何产品购销合同，况且其公司对外签订的产品购销合同都是以食品销售公司签订的，盖的公章也是食品销售公司的印章，从未用过“诸城外贸有限责任公司合同专用章”签订合同，还有就是其所在公司签订的产品购销合同也是和其总公司分布在各个地方的销售点签，很少和外面的公司签订产品购销合同，其所在公司没有分公司只有代理商。经王某2证实产品购销合同是假的。 6.证人刘某证言，证实：①2014年刘某的姐夫宋海龙要刘某的ＱＱ邮箱接收购销合同，然后转给公司的会计王某3，王某3再把需要修改的地方通过刘某和做合同的联系修改，2014年宋海龙总共给刘某发了大概有十几份这样的购销合同，新疆海川胜鸿公司2014年产品购销合同应该是在这种情况下形成的。产品购销合同，经刘某证实合同是假的。帮宋海龙协调制作假合同，后来知道是用于贷款。宋海龙向刘华峰借过200万左右的钱，借条是宋海龙给刘某打的，刘某向法院起诉要回了170万元，剩余90万元借款还没有归还，宋海龙口头要把奔驰ＧＬ450轿车顶给刘某还钱，没有签订过转让协议，这台车应该是新疆海川公司的资产，宋海龙说过是公司买的车，当时落户时宋海龙说没带公司的资料，他的身份证是新疆的不能在山东落户，就落户到刘某名下。 7.证人王某3证言，证实：①王某3做会计期间，新疆海川胜鸿公司从银行共借贷1300万元。2014年9月份187团农业银行发放200万元贷款，这笔钱是10月份才开始使用的，该笔贷款用于设备支出及宋海龙个人开支。2014年12月份一八一团农业银行发放的200元贷款直至2015年才开始使用的，该笔贷款用于设备支出及宋海龙个人开支。2014年12月份一八一团信用社发放900万元的贷款，该笔贷款用于归还小贷公司借款、宋海龙个人开支等。宋海龙让王某3做过公司流水，公司的农行账户上，宋海龙让王某3以购买原材料的名义把钱从公司账上转出去，然后以销售货款的名义把钱打回公司的账户上。 8.证人鲁某证言，证实：①2014年12月份，新疆海川胜鸿公司向信用社贷款900万元，当时师里有意向将新疆海川胜鸿食品有限公司迁到工业园区来，鲁某就想的既然企业需要发展资金，作为政府部门，就应该扶持，在给领导申请汇报后由新疆额河经营发展有限公司给该笔贷款提供担保，并提供了相关手续。②2016年1、2月份的时候，宋海龙又来找了鲁某两次，说他向农行贷了200万元，向信用社贷了280万元，这两笔都是屯南担保公司做的担保，担保公司要求宋海龙提供一个公司的反担保，鲁某就为这两笔贷款的担保做了反担保，给宋海龙拿来的反担保合同盖了章。 9.证人朱某证言，证实在担任一八一团信用社信贷员期间朱某共经办过二笔新疆海川胜鸿公司及宋海龙的贷款。第一笔贷款在2013年，新疆海川胜鸿公司申请了1000万元的贷款，但当时不知道什么原因后来没有用，直接归还了。第二笔是在2014年12月份申请购买原材料的900万元的贷款，该笔贷款经贷审会同意后已经发放，额河经营公司为该笔贷款提供担保，贷款到期后已按时归还。 10.证人范某证言，证实2013年的7、8月份的时候，宋海龙来找范某说他在新疆生产建设兵团投资建厂，要买很多设备，当时范某和宋海龙签订了买卖购销合同，合同总价是1400万元，合同主要采购油炸流水线、杀菌锅、滚揉机、绞肉机、斩拌机等，最后宋海龙只在范某这里采购了下水道的篦子和一个滚揉机下水篦子是6万多块钱，滚揉机一台是4.8万元，宋海龙一共打给范某5万元，还差8.5万元没有给。票号为00288710、00288715的两张发票不是范某公司开的，范某公司没有给宋海龙公司提供过发票。 11.证人淡景荣证言，证实：①淡景荣担任公司出纳期间，海川胜鸿公司一直在倒贷款和偿还银行利息或是还小额担保公司的钱。2015年11月初宋海龙以个人名义向一八一团信用社贷款1000万元，由北屯工业园区额河经营发展有限公司给宋海龙提供担保，其中的400万元转给了淡景荣，宋海龙安排淡景荣通过转账150万元打给了刘某，剩余的用于归还公司在2014年向一八一团信用社贷款的900万元。通过签订购货合同的方式将钱转给刘某、会计李江、宋海龙岳母王某4，转出去的钱干什么了，淡景荣不清楚。购货合同刘某、淡景荣自己做的。在公司从信用社贷款280万元、从农行贷款一笔200万元、一笔500万元时都使用过上述购货合同。合同是刘某给淡景荣电子版，上面有对方的红章，刘某让淡景荣打印出来，然后盖上公司的印章再复印，然后让淡景荣拿到银行去。2015年王某3离职后我负责给宋海龙信用卡的还款，每次都是宋海龙电话或短信通知我给他提供的信用卡上打多少钱，我一般是从公司尾号1369或2850账户上转入公司尾号0798的号，然后在转入我的个人农行卡尾号为9679账户，然后再转到宋海龙提供的信用卡上或者提现转过去。宋海龙2015年从阿勒泰成源小贷公司贷过两笔钱分别为40万和60万，账目上记的是公司借宋海龙的钱。宋海龙安排淡景荣制作过2016年1月农行200万元的贷款、2016年4月农行的500万贷款、2016年1月信用社280万贷款的贷款申请书，贷款用途我就按照银行要求写的是原材料采购，至于这个钱的实际用途我不清楚。②2015年12月，宋海龙电话通知淡景荣从公司信用社账户给天津的刘志利转账89.7万元的购原材料货款。同时证实新疆海川公司固定资产登记只有一台面包车、一台冷藏车，没有奔驰越野车的登记。 12.证人魏某证言，证实2016年3月2日山东海兵食品有限公司与海川胜鸿公司签订的产品购销合同中“魏某”这三个字不是魏某本人书写的。 13.证人马某1证言，证实屯南担保公司给海川胜鸿公司担保贷款一笔农行的200万、一笔信用社280万，两笔贷款都由额河经营公司做反担保。二笔贷款到期后，多次催海川胜鸿公司还款均未还，后银行从屯南担保公司账户扣划本金和利息。现屯南担保公司已经向法院起诉海川胜鸿公司、额河经营公司，法院判决屯南担保公司胜诉，但是钱还没有拿到。 14.证人智万喜于证言，证实朱某给智万喜交接工作的时候，把海川胜鸿公司的资料都交给了智万喜，当时朱某给智万喜讲之前这个公司申请的是800万元贷款，资料都是很完善的，朱某觉得风险太大了，如果压缩一下还是可以考虑的，而且刚开始没有屯南担保公司的担保，后来一八一团信用社主任刘长林拿着会签单到联社去会签的，联社同意了发放280万元贷款，宋海龙提供的贷款申请上写的是公司的流动资金，用于购买原材料。智万喜参与的环节是监督屯南担保公司签保证合同和提供不可撤销担保函以及发放贷款。 15.证人张某证言，证实2015年底的时候，刘长林借钱给宋海龙还贷款，刘长林找到张某说要借用张某的卡过一下，从张某的信用社卡上走了150万元，宋海龙在一八一信用社贷款下来还给了刘长林。刘长林给张某说过宋海龙还的钱打到刘长林丈母娘金秀芳的卡上了，还有部分打到刘长林妹夫田大明的卡上了。这些操作都是刘长林拿张某的卡去办的，张某也是听刘长林说的。 16.证人马某2证言，证实2016年9月以前我在北屯阳光融资性担保公司做过业务员，对2016年2月1日海川胜鸿公司通过我一八一信用社账户转到我公司300万借款的事情，我没有印象。我没有从事过牛肉销售，也没有向宋海龙或海川胜鸿公司出售过牛肉。 17.证人杨某证言，证实：①宋海龙通过阳光融资担保公司中介借过二次钱，第一次是2013年的时候，金额是300万元，那时候宋海龙的厂子还没有建起来，什么都没有，借款的时候好像说是贷款要交300万元保证金，阳光融资担保公司把几个理财客户的钱凑起来借给了宋海龙，这笔钱是短期借款，出借人收取1.5%的月息，阳光融资担保公司收取1.5%的服务费。这笔钱宋海龙已经归还了。第二次是2015年11、12月份的时候借了300万元。第二次借款宋海龙说是要还银行贷款，帮他倒一下贷，需要借300万元，当时阳光融资担保公司钱不够，只有130万元，杨某还问了几个人，张某有150万元，是在阳光融资担保公司办理的手续，但是阳光融资担保公司不承担风险也不收取手续费，还由20万元是杨某个人借给宋海龙的。这笔钱是短期借款，出借人收取1.5%的月息，阳光融资担保公司收取1.5%的服务费。杨某个人的20万元和张某的150万元是每月3%的利息。该笔借款二个月就归还了，宋海龙借款的时候提供了一个盖有一八一团国资公司章子的东西，大概意思是宋海龙个人贷款，公司担保的。 18.证人马某3证言，证实：①马某3没有代表新疆胜鸿食品有限公司于2016年2月29日与潍坊华翰贸易有限公司、于2016年3月2日与山东海兵食品有限公司、于2016年3月3日与潍坊华翰贸易有限公司签订过产品购销合同，三份购销合同的签字均不是马某3本人签的，马某3没有见过这三份合同。 三、被告人供述，证实：①宋海龙是海川胜鸿公司法人代表并担任执行董事。向银行申请贷款时提供的购销合同除了海川胜鸿公司与新疆额河草原食品有限公司签订的产品购销合同是真实的之外，其余的均是宋海龙做的不是真实的；提供的审计报告、资产负债表、利润表、资金现金流量表之类的数据均是虚假的、目的是想把贷款办下来。海川胜鸿公司实际都是我经营的，所有借钱、贷款的事情都是我自己决定的。有时银行或小贷公司需要股东同意的股东会决议，我拿着做好的股东会决议去找团里盖章子。平时个人用钱大部分都是用我的信用卡，我自己也没有别的收入，公司也没有给我发工资，我就安排会计或刘某，把我的信用卡还上了。2014年12月通过中非夏子街膨润土有限责任公司提担保在农行贷款200万元，是用哪笔贷款下来还的我想不起来了。经营海川胜鸿公司期间在山东向赵唤军借过20多万、刘善栋借了1.5万、宋海燕借过2万，都是公司账上转到个人卡再还给他们的。山东的孙安石向我借了3万元、杨唤欠我48万、陈志伟欠我了9万元。在信用社贷款时也提供了虚假的材料，2014年的那笔900万贷款的财务报表是虚假的、购买设备发票是虚假的、买方徐昌贵的产品购销合同是假的。但买方沙依巴克区奇台路方辉水产经销部的产品购销合同是真的签了，当时确实有这么个意向，只是后来没有生产那么多东西。2014年12月份在一八一团信用社贷款900万元，其中400万元转给阿山欣和公司、20万元转给新疆宏升农业公司偿还王建东借款、10万元想不起来；转到个人卡120万元偿还阿勒泰市成源小贷公司借款；50万元留在公司账上付利息；转到马某3300万，用于归还借款、偿还采购设备款、采购原材料。贷款到期后，用的是2015年10月底在一八一团信用社1000万贷款中的600万元，从北屯阳光融资担保公司借了300万元，凑了900万元把公司贷款还上了。我向刘华峰前后借款大概500万元，还了180万元左右，利息支付10万元，房子抵了110万，还剩下110万没有还，之后2014年信用社900万贷款转到马某3卡上300万中100万就是还给刘华峰了。2016年1月在一八一农行贷款200万元，是以采购原材料的名义申请的，是小微企业的流动资金贷款，北屯屯南担保公司提供的担保函。该笔贷款其中100万转到公司信用社账户，100万就在农行帐户，用于偿还小贷公司的利息、支付工资、归还宋海龙个人信用卡。当时贷款到期后资金比较紧张，就由屯南担保公司代偿了。2016年以购买原材料的为由从一八一信用社贷款280万元，再加上农行200万元贷款中的20万，全部用于归还之前还900万元贷款时从阳光担保公司借的300万元了。2016年3月从一八一团农行贷款500万元，是是以采购原材料的名义申请的，是小微企业的流动资金贷款，以公司的厂房和土地做抵押做的担保，这500万元通过淡景荣等人的卡倒出来后大部分用于还账，其中给刘华峰还了30万元，也有一部分购买原材料以及宋海龙个人开支。到期后借韩辉90万元、工信委80万元偿还，还有350万元未还。2015年12月，我在天津港通过卖车的人介绍买了辆奔驰ＧＬ450越野车，车牌号鲁Ｖ×××××，当时先交了5万元的订金，等我看好车后宋海龙让淡景荣从公司转了89万多，转到一个人账户。当时觉得公司不行了，想弄点钱出来，但我不敢登记在自己名下，所以就办到了刘某名下。宋海龙报着侥幸心理把车藏回山东了。 四、鉴定意见 北屯市价格认定局价格证定结论书，北屯价格认定认〔2018〕09号及鉴定意见通知书，证实价格认定结论该职务侵占案中的涉案总值为人民币93.17万元。 五、归案情况说明，证实宋海龙经电话通知到案，于2017年10月18日刑事拘留。 六、视听资料及情况说明，证实随卷移送的录音光盘内容是宋海龙与王某3、李金霏通话过程中，宋海龙让二人在公安机关询问时统一口径，即公司一直在生产，生产东西好多都坏了等等。 本院认为，被告人宋海龙多次以欺骗手段取得银行贷款2280万元，其行为已构成骗取贷款罪；被告人利用职务之便非法占有公司89.7万元用于个人购买车辆，数额较大,其行为已构成职务侵占罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人一人犯数罪，依法应当数罪并罚。被告人在骗取贷款犯罪事实具有自首情节，在职务侵占犯罪事实中具有坦白情节，依法可以从轻处罚；关于被告人的辩护人提出骗取贷款数额的认定应为500万元、已偿还数额不应计入骗取数额的辩护意见，根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第二十七条规定：“以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（一）以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，数额在100万元以上的；（二）以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成直接经济损失数额在20万元以上的；（三）虽未达到上述数额标准，但多次以欺骗手段取得贷款票据承兑、信用证、保函等的；（四）其他给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的情形。”本案被告人六次以欺骗的手段取得金融机构贷款共计2280万元，其骗取贷款行为已经既遂，骗取贷款数额应当认定为2280万元，辩护人所称已偿还数额仅是弥补金融机构损失的数额，与认定犯罪数额显属不同概念，对该辩护意见本院不予采纳；辩护人提出被告人骗取贷款行为系单位犯罪，经查，被告人所贷款项用于归还贷款、个人支出，不符合单位犯罪构成要件，对该辩护意见本院不予采纳；辩护人提出被告人具有自首情节，庭审时自愿认罪，依法可以从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳；结合被告人的犯罪事实、性质、情节和悔罪表现。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二百七十一条、第六十九条、第六十七条第一款、第三款，第五十二条、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人宋海龙犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金10万元；被告人宋海龙犯职务侵占罪，判处有期徒刑二年；数罪并罚，决定执行有期徒刑四年三个月，并处罚金10万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年10月18日起至2022年1月17日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。） 二、职务侵占罪中涉案赃款89.7万元，依法予以追缴。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新疆生产建设兵团第十师中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。 审 判 长  顾新楠 审 判 员  李 瑾 人民陪审员  靳文斌 二〇一八年十一月二十五日 书 记 员  刘天宇 1