河南省新乡市红旗区人民法院刑 事 判 决 书（2017）豫0702刑初501号公诉机关新乡市红旗区人民检察院。被告人樊克芬，女，1959年7月1日出生，汉族，专科毕业，户籍所在地河南省，现住河南省。因涉嫌非法吸收公众存款，于2016年6月6日、2017年9月20日、2018年6月16日被新乡市公安局洪门分局取保候审。辩护人左晓琳，河南悦言律师事务所律师。新乡市红旗区人民检察院以新红检公诉刑诉（2017）336号起诉书指控被告人樊克芬犯非法吸收公众存款罪，于2017年9月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新乡市红旗区人民检察院指派检察员樊紫娟出庭支持公诉，被告人樊克芬及其辩护人左晓琳到庭参加诉讼。本案依法延期审理。现已审理终结。新乡市红旗区人民检察院指控：2011年5月6日，张某1（已判刑）在新乡市红旗区金穗大道金谷东方广场第3栋3层10号注册成立新乡市博远投资咨询有限公司，任该公司的法定代表人，樊克芬任客户经理。后被告人樊克芬在未取得相关部门许可的情况下，利用发放名片、传单的宣传手段，以月息1.2％至1.8％的高额利息为诱饵，面向社会不特定人员吸收资金，从中收取佣金。2011年5月至2013年2月间，被告人樊克芬共吸收不特定群众49人，共吸收资金754万元，造成投资群众经济损失510万余元。针对上述指控，公诉机关提供了被告人樊克芬的照片、户籍证明、到案经过等书证；证人张某1、孙某1、杨某1、张某2等的证言；被告人樊克芬的供述与辩解等证据。据此，公诉机关要求以非法吸收公众存款罪追究被告人樊克芬的刑事责任。依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。望合议庭根据客观事实作出客观公正的判决。被告人樊克芬对公诉机关的指控的犯罪事实无异议，认罪，希望从轻处罚。其辩护人的辩护意见是，1、本案中新会计（2016）第006号审计报告所依据的资料客观性确实。2、本案樊克芬客户统计表所依据的资料客观性缺失。3、本案大部分主观性证据因没有客观性证据支持，无法证明与樊克芬具有关联性。4、公诉机关指控樊克芬犯非法吸收公众存款罪的证据不足。综合应对本案作出无罪判决。经审理查明：2011年5月6日，张某1（已判刑）在新乡市红旗区金穗大道金谷东方广场第3栋3层10号注册成立新乡市博远投资咨询有限公司，任该公司的法定代表人，樊克芬任客户经理。后被告人樊克芬在未取得相关部门许可的情况下，利用发放名片、传单的宣传手段，以月息1.2％至1.8％的高额利息为诱饵，面向社会不特定人员吸收资金，从中收取佣金。2011年5月至2013年2月间，被告人樊克芬共吸收不特定群众49人，共吸收资金754万元，造成实际损失510万余元。另查明，投资客户焦某1不是经樊克芬介绍进行投资的，其投资的合同金额是82万元，造成实际损失金额是64.076万元,其中返还本金5万元，实际损失金额是59.076万元。被告人樊克芬共吸收资金672万元，造成的实际损失是450万余元。认定上述事实的证据有：1、被告人照片、户籍证明、违法犯罪查询记录表证实被告人樊克芬的基本情况以及被告人樊克芬无违法犯罪记录。2、案发现场图证实案发现场的具体位置。3、新乡市博远投资咨询有限公司注册信息、企业法人营业执照证实该公司的具体情况。4、新乡市红旗区发展和改革委员会局关于新乡市博远投资咨询有限公司经营担保借款融资业务是否合法回复一份证实新乡市博远投资咨询有限公司在新乡市红旗区不具有经营担保借款融资业务行政许可的职能权限。新乡市红旗区发改委没有对新乡市博远投资咨询有限公司开展的经营担保借款融资业务出具过任何许可和证明。5、新乡市公安局直属分局调取证据通知书、广告合同书、豫新公司广告牌位。6、新乡博远投资担保有限公司投资客户统计表投资客户通过该公司进行投资的情况。7、樊克芬投资客户统计表、损失表证实投资客户通过樊克芬在新乡市博远投资咨询有限公司进行投资的情况。8、樊克芬用于宣传投资担保的名片、宣传页。9、樊克芬提供的部分投资客户的情况说明。10、樊克芬上缴提成款的证明证实被告人樊克芬在新乡博远公司工作期间所得的10300元提成款退还至新乡博远专案组专门账户。11、到案经过证实被告人樊克芬系被口头传唤到案。12、证人韩国荣证言证实其和樊克芬是亲家关系。其邻居知道樊克芬在豫鑫公司是业务经理后就想通过其往豫鑫公司投钱，为了资金更加保险，这些邻居通过报着其名字去豫鑫公司或者通过其直接联系樊克芬去豫鑫公司进行投资，豫鑫公司出事后，这些报案人可能说其是介绍人。其邻居包括王光明、张喜清、张玉玲、郑爱萍、陈明德的亲属、原丽丽、原喜奥、许文占、范秀荣、李少军、康伟敏等人，他们每个人投资多少其记不清楚了。其从中间得过提成，每次提成都是樊克芬去公司领过后给其的。其称樊克芬给其钱的时候什么都没有说，其为其和她是亲家关系，其以为这些钱是小孩的奶粉钱，公司出事后，樊克芬给其说这些钱是提成，其退给樊克芬4000元。13、证人张某1证言证实其于2011年5月或6月成立新乡市博远投资咨询有限公司，其是公司的法人，股东是其和王鹏，各站50％的股份，实际出资都是王鹏出资，2012年2月左右不干了，后来一直在外地打工。其称新乡博远投资咨询有限公司是河南省豫鑫公司的分公司之一，博远公司的前身是豫鑫公司新乡分公司，后来因为注册资金不够国家政策不允许有分公司，就变更为博远公司，原来的经理马朝阁不干后，豫鑫公司的经理王鹏让其干博远公司的负责人及法人。其称公司的业务经理有樊克芬、孙影琳、李琳琳，业务负责人是樊克芬，会计是杨某1，出纳是刘兆静。其是博远公司的负责人，管理公司的一些运营，会计和业务都向其汇报，其协调公司与豫鑫公司之间的运营，但是吸收资金的具体业务是几个业务经理负责。博远公司的业务员以博远公司的名义向群众介绍业务，吸收群众资金，然后上报豫鑫公司，豫鑫公司出合同，投资客户将投资款打入豫鑫公司指定的用款单位账户，向投资客户支付利息由豫鑫公司通过银行账户向投资客户打款。其称博远公司总共吸收的资金有一千多万元，主要用于尊龙地产公司、金山地产公司和丰基地产公司。其称业务员的提成是根据投资客户投资合同期限的长短或投资金额的大小来计算的，提成比例是1.2％至1.8％不等。14、证人孙某2的证言证实其在新乡市博远投资咨询有限公司主要是前台接待，就是投资客户来了给他们介绍利息、资金安全、投资取向等公司的基本情况，还有指导客户签订合同，将有投资意向的客户进行记录。其称该公司的法人是张某1，他负责公司全面工作，业务经理是樊克芬，她介绍的投资客户是最多的，公司的会计是杨某1。其称公司组织公司人员去人流量大的地方发放过宣传页，宣传页上有其名字，有人通过这种方式联系其进行过投资，大概有十几万元。其也收到过公司的提成，提成是杨某1给其发的，具体多少记不清楚了。15、证人杨某1的证实其在新乡市博远投资咨询有限公司负责装订合同、购买办公需要的东西、帮助刘兆静向客户支付利息等杂活，公司没有会计，其工资是每月一千元，其没有介绍过客户进行投资。其称公司员工的工资由其发放，提成是张某1发放。其称张某1是公司的负责人，负责公司的全面工作，樊克芬是业务负责人，刘兆静负责给客户打利息，孙某2是前台接待。其称公司业务员做合同半年期限的提成是1％或1.2％，半年期以上的合同提成是1.2％至1.5％，樊克芬的业务比较好，提成也比其他业务员高0.2％。16、证人任某证言、公某、借条、承诺函证实其在豫鑫投资担保有限公司东站的办公点投资了1万元，其同事王玉琴、柳克玲、侯梅菊通过其介绍在豫鑫公司进行了投资，记不清楚具体投资金额了。其得过两次提成，每次都是樊克芬将提成款给其，记不清楚具体是多少了。17、证人杨某2证言公某、借条、承诺函证实其通过樊克芬给其介绍河南省豫鑫投资担保有限公司非常正规，投资红利高，零风险，然后其就在该公司进行了投资，其投资的合同金额是7万元，投资期限是9个月，实际投资68740元，共返还其利息10080元，实际损失是58660元。合同到期后没有返还其本金。18、证人郭某证言、公某、借条、承诺函证实其通过樊克芬给其介绍河南省豫鑫投资担保有限公司非常正规，投资红利高，零风险，然后其就在该公司进行了投资，其投资的合同金额是10万元，实际投资98200元，共返还其利息14400元，实际损失是83800元。合同到期后没有返还其本金。19、证人黄某证言、公某、借条、承诺函证实其通过樊克芬、王某给其介绍河南省豫鑫投资担保有限公司非常正规，投资红利高，零风险，然后其就在该公司进行了投资，其投资的合同金额是10万元，实际投资98200元，共返还其利息14400元，实际损失是83800元。合同到期后没有返还其本金。20、证人张保华证言、公某、借条、承诺函证实其通过一个姓樊的工作人员给其介绍河南省豫鑫投资担保有限公司非常正规，投资红利高，零风险，然后其就在该公司进行了投资，其投资的合同金额是7万元，实际投资68740元，共返还其利息10080元，实际损失是58660元。合同到期后没有返还其本金。21、证人焦某1证言、公某、借条、承诺函证实其和樊克芬是几十年的朋友，最开始的时候樊克芬对其说让其去东站豫鑫担保公司看看，之后其去看了看，并在该公司进行了投资，其投资的合同金额是82万元，返还其本金5万元，实际损失是77万元。合同到期后没有返还其本金。22、证人焦某2证言、公某、借条、承诺函证实其通过同事王某给其介绍河南省豫鑫投资担保有限公司非常正规，投资红利高，零风险，然后其就在该公司进行了投资，其投资的合同金额是10万元，实际投资98200元，共返还其利息14400元，实际损失是83800元。合同到期后没有返还其本金。23、证人宋某证言、公某、借条、承诺函证实其认识樊克芬，她是豫鑫公司的业务经理，公司的办公地点在金谷广场三楼。其通过樊克芬的介绍在豫鑫公司进行了投资，合同金额是1万元，投资期限是9个月，共九次返还其利息1620元，实际损失是8380元。合同到期后没有返还其本金。24、证人周某证言、公某、借条、承诺函证实其通过樊克芬的介绍在河南省豫鑫投资担保有限公司进行了投资，其投资的合同金额是5万元，实际金额是49100元，共返还其五个月的利息900元，实际损失是45500元。合同到期后未偿还其本金。25、证人杨显仁等人证言、公某、借条、承诺函证实他们通过樊克芬的介绍在新乡博远投资咨询有限公司（前身是豫鑫公司）进行了投资，并与该公司签订了相关手续，合同到期后未偿还他们本金的情况。26、证人孟某证言证实樊克芬比起晚去公司半年，樊克芬在公司就是打杂的，不是客户经理，她每月的工资就1000多元。27、证人王某证言证实其在河南豫鑫投资担保有限公司投了有钱，其客户经理是樊克峰，其投资之后和樊克芬确立了男女朋友关系，其称郭某、张保花、焦某2、杨某2、黄某是其河南科技学院的同事，其给他们说豫鑫公司比较正规，资金安全，有钱可以在豫鑫公司投资，他们也没有客户经理，其在豫鑫公司没有任何职位，也没有得到豫鑫公司的任何提成。28、被告人樊克芬对公诉机关的指控其犯非法吸收公众存款罪无异议，认罪，希望从轻处罚。其辩称其不是客户经理，只是普通的员工，实际吸收的数额没有指控的那么多，有很多投资客户不是其名下的。以上证据由公诉机关提供，经庭审调查质证，确实充分且能相互印证，予以确认。证人樊某证言、被告人樊克芬提供的相关证人证言与本案查明的事实不符，依法不予采纳。本院认为，被告人樊克芬违反国家法律、金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。被告人樊克芬案发后主动退出非法所得，可以酌情从轻处罚。辩护人辩称被告人樊克芬不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见与本案审理查明的事实不符，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十四条，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人樊克芬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元。（罚金限判决生效后十日内缴纳）（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）二、违法所得450万余元依法予以追缴，不足部分责令退赔，返还各集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张东峰代理审判员  吴嘉茜人民陪审员  贵玉萍二〇一八年十一月三十日书 记 员  郝新明