福建省福清市人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）闽0181刑初1138号 公诉机关福清市人民检察院。 被告人刘志平，男，1989年4月16日出生，汉族，初中文化程度，经商，住江西省上饶市余干县。因为他人赌博提供条件于2010年12月15日被福建省晋江市公安局行政处罚人民币三百元。因寻衅滋事于2016年1月29日被福建省晋江市公安局行政拘留三日。因非法限制人身自由、殴打他人于2017年3月6日被福建省厦门市公安局同安分局行政拘留二十日，并处罚人民币五百元。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2018年7月16日被刑事拘留，同年8月6日被执行逮捕。现羁押于福清市看守所。 辩护人陈文、刘夏文，福建天月律师事务所律师。 被告人姚茂杰，男，1994年12月20日出生，汉族，高中文化程度，无固定职业，住福建省三明市大田县。因盗窃于2014年1月7日被福建省三明市大田县公安局行政拘留十日。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2018年5月19日被刑事拘留，同年6月22日被执行逮捕。现羁押于福清市看守所。 福清市人民检察院以融检公诉刑诉〔2018〕57号起诉书指控被告人刘志平、姚茂杰犯妨害信用卡管理罪于2018年9月14日向本院提起公诉。本院于当日立案后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福清市人民检察院指派检察员余传兵及代理检察员倪秋玲出庭支持公诉，被告人刘志平及其辩护人陈文、被告人姚茂杰到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 福清市人民检察院指控： 被告人姚茂杰为了获利，在明知被告人刘志平购买银行卡可能用于网络赌博的情况下，仍向乐某2、乐某1购买11张银行卡，并以每张人民币1000元的价格转卖给被告人刘志平，被告人姚茂杰共获得人民币1000元的报酬。具体事实分述如下: 1．2017年11月，被告人姚茂杰以每张人民币950元的价格向乐某2收购建设银行卡、农业银行卡、邮政储蓄银行卡、中国银行卡及浦发银行卡等5张银行卡，银行卡经上线人员核验通过后，被告人姚茂杰以现金形式向乐某2支付购卡款人民币4750元。之后，被告人姚茂杰再以每张银行卡人民币1000元的价格转卖给被告人刘志平。 2．2017年11月，乐某2为了赚取差价，介绍乐某1以每张人民币700元的价格将银行卡卖给被告人姚茂杰，经乐某2和被告人姚茂杰商议后，被告人姚茂杰同意以每张人民币900元的价格收购乐某1的银行卡。按照姚茂杰的指示，乐某2带领乐某1办理了农业银行卡、工商银行卡、交通银行卡、中国银行卡、招商银行卡、邮政储蓄银行卡、农村信用社银行卡等8张银行卡。之后，乐某1把上述8张银行卡交给被告人姚茂杰和刘志平，被告人刘志平通过微信预付购卡款人民币3000元给乐某1，经上线人员核验后有6张银行卡认为是合格的，被告人刘志平再以现金形式支付剩余的购卡款人民币2400元给乐某1。乐某2从中赚取人民币1200元。 2018年7月13日，被告人刘志平在福建省晋江市交通违章处理窗口被公安民警抓获。2018年5月19日，被告人姚茂杰在福建省泉州市惠安县被公安民警抓获。 针对上述指控，公诉机关向法庭提供了相应的证据，通过举证、质证，公诉机关认为，被告人刘志平、姚茂杰购买、非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第(二)项、第二十五条第一款的规定，应当以妨害信用卡管理罪追究刑事责任。被告人姚茂杰到案后能够如实供述自己的罪行，依据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。公诉机关建议对被告人刘志平判处十个月以上一年四个月以下有期徒刑，并处罚金，对被告人姚茂杰判处七个月以上一年一个月以下有期徒刑，并处罚金。 被告人刘志平对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。被告人刘志平的辩护人对公诉机关指控被告人刘志平构成妨害信用卡管理罪无异议，但认为被告人刘志平当庭自愿认罪认罚，有悔罪表现，可酌情处理。 被告人姚茂杰对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。 经审理查明： 被告人姚茂杰为了获利，在明知被告人刘志平购买银行卡可能用于网络赌博的情况下，仍向乐某2、乐某1购买11张银行卡，并以每张人民币1000元的价格转卖给被告人刘志平，被告人姚茂杰共获得人民币1000元的报酬。具体事实分述如下: 1．2017年11月，被告人姚茂杰以每张人民币950元的价格向乐某2收购建设银行卡、农业银行卡、邮政储蓄银行卡、中国银行卡及浦发银行卡等5张银行卡，银行卡经上线人员核验通过后，被告人姚茂杰以现金形式向乐某2支付购卡款人民币4750元。之后，被告人姚茂杰再以每张银行卡人民币1000元的价格转卖给被告人刘志平。 2．2017年11月底左右，乐某2为了赚取差价，介绍乐某1以每张人民币700元的价格将银行卡卖给被告人姚茂杰，经乐某2和被告人姚茂杰商议后，被告人姚茂杰同意以每张人民币900元的价格收购乐某1的银行卡。按照姚茂杰的指示，乐某2带领乐某1办理了农业银行卡、工商银行卡、交通银行卡、中国银行卡、招商银行卡、邮政储蓄银行卡、农村信用社银行卡等8张银行卡。之后，乐某1把上述8张银行卡交给被告人姚茂杰和刘志平，被告人刘志平通过微信预付购卡款人民币3000元给乐某1，经上线人员核验后有6张银行卡认为是合格的，被告人刘志平再以现金形式支付剩余的购卡款人民币2400元给乐某1。乐某2从中赚取人民币1200元。 2018年7月13日，被告人刘志平在福建省晋江市交通违章处理窗口被公安民警抓获，并于2018年7月13日至2018年7月16日被临时寄押于晋江市看守所。2018年5月19日，被告人姚茂杰在福建省泉州市惠安县被公安民警抓获。 上述事实，被告人刘志平、姚茂杰在庭审中亦无异议，且有经过法庭质证认证的证人乐某1、乐某2、林某的证言;户籍信息、违法犯罪经历查询记录、林某中国建设银行卡、中国工商银行卡复印件、中国建设银行交易流水账单、协议书、银行卡复印件、微信收款截图、银行开户情况及银行账单流水、情况说明、到案经过证明、临时羁押证明及被告人刘志平、姚茂杰的供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人刘志平、姚茂杰购买、非法持有他人信用卡，数量较大，其行为构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人姚茂杰到案后如实供述犯罪事实，依法予以从轻处罚。被告人刘志平当庭自愿认罪，酌情予以从轻处罚。被告人刘志平的辩护人的相关辩护意见予以采纳。被告人刘志平因本案被先行羁押的三日予以折抵刑期。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。根据被告人刘志平、姚茂杰的犯罪事实、犯罪的性质、情节及社会危害性程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第(二)项、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款的规定，判决如下： 一、被告人刘志平犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人刘志平的刑期自2018年7月16日起至2019年6月12日止。罚金限判决生效后一个月内缴清。） 二、被告人姚茂杰犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人姚茂杰的刑期自2018年5月19日起至2019年2月18日止。罚金限判决生效后一个月内缴清。） 三、继续追缴被告人姚茂杰的违法所得人民币1000元，予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  李鸿兴 人民陪审员  徐 蕾 人民陪审员  薛娟兰 二〇一八年十一月二十日 书 记 员  李燕珊