福建省惠安县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）闽0521刑初640号 公诉机关惠安县人民检察院。 被告人王思景（绰号“阿蛋”、“臭蛋”），男，汉族，1994年1月12日出生于福建省惠安县，汉族，高中文化，驾驶员，家住惠安县。曾因犯强奸罪于2014年11月12日被石狮市人民法院判处有期徒刑三年，2016年8月5日经福州市中级人民法院裁定假释，2017年4月21日假释期满。因涉嫌犯诈骗罪于2018年5月1日被抓获，2018年5月2日被刑事拘留，同年6月2日被逮捕。现羁押于惠安县看守所。 指定辩护人庄群阳，福建真诚人律师事务所律师。 惠安县人民检察院以惠检诉刑诉〔2018〕640号起诉书指控被告人王思景犯信用卡诈骗罪、盗窃罪、诈骗罪，于2018年8月28日向本院提起公诉。本院于2018年9月3日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。惠安县人民检察院指派检察员郭杰锋出庭支持公诉，被告人王思景、辩护人庄群阳、被害人黄某1到庭参加诉讼。现已审理终结。 惠安县人民检察院指控，1.信用卡诈骗罪：2017年9月份以来，被害人黄某1出于对被告人王思景的信任，将自己名下的六张银行信用卡密码以及自己的支付宝密码告知被告人王思景，被告人王思景利用被害人黄某1的信任，多次在被害人黄某1不知情的情况下在惠安县黄某1家中等处将黄某1名下的银行信用卡额度盗刷走人民币（币种下同）93751.1元。2.盗窃罪：①2017年9月10日至12月期间，被告人王思景取得被害人黄某1信任并得知支付宝密码后，趁被害人不知情的情况下，将被害人黄某1支付宝内的款项分12次转走37197.2元。②2017年11月份左右的一天，被告人王思景以要用手机帮被害人叶某查征信为由，获得被害人叶某的支付宝密码、身份证和脸部相片等资料，后趁被害人叶某不注意之际，将被害人叶某支付宝内的1916元偷转到自己的支付宝上。③2017年11、12月间，被告人王思景以帮蔡某在网上办理3-5万元额度贷款为由，获取被害人蔡某的银行卡、支付宝账号密码、身份证等信息，收取被害人蔡某手续费800元后使用被害人蔡某的手机进行操作，后只贷款到3000元，蔡某认为贷款金额太少，便让被告人王思景将所贷款项归还给贷款公司，但是被告人并未归还而是将其中的2030元偷偷转入自己账户内使用，在蔡某发现后遂不断催促被告人王思景还款，至今尚有400元未归还。3.诈骗罪：①2017年11月12日和2017年11月22日，被告人王思景分两次在被害人叶某不知情的情况下，利用其所留的叶某的资料，冒用叶某的名义在网上分两次贷款共计13000元，后据为己有。被告人王思景被多次催促后还款1000余元，剩余款项至今未还。②2017年10月期间，被告人王思景以可以帮在网上办理3至10万元额度的贷款或者提高贷款额度为由，分别骗取被害人刘某、陈某1、陈某2、张某1、黄某2、曾某、张某2、何某900元、2500元、850元、1300元、860元、900元、860元、880元。之后，被告人王思景一直推脱、躲避，所收取上述款项至今未退还。 公诉机关提供的证据有：证人温某等人的证言，户籍证明等有关书证，被害人黄某1等人的陈述，检查、辨认笔录，被告人王思景的供述和辩解等。公诉机关认为，被告人王思景的行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二百六十四条、第二百六十六条、第六十九条的规定，应以信用卡诈骗罪、诈骗罪、盗窃罪追究其刑事责任，实行数罪并罚。被告人王思景曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚。 被告人王思景对公诉机关指控其行为构成信用卡诈骗罪、盗窃罪的罪名和诈骗罪的犯罪事实均无异议。但辩称,起诉书指控的部分犯罪事实和数额有误：1.起诉书指控的信用卡诈骗犯罪事实中工商银行卡没有开通第三方支付，额度仅有5000元，其只盗刷8700元。中信银行卡，其只盗刷3977元。2.起诉书指控的盗窃犯罪事实中，9月10日其没有转走860元，该笔是手续费；10000元是转入支付宝余额宝，没有转到其名下；转走2000元属实。10月2日转走500元属实。10月5日转走2000元其还完又贷出来。10月21日转走2000元属实。12月1日转走1561元、1500元属实。12月3日转走3600元属实。12月8日转走4174.2元、12月13日转走4802元、12月15日转走4200元被害人均知情。盗窃叶某那起也是贷款出来的。盗窃蔡某那起不属实，800元是办理信用卡的手续费，贷到3000元属实，但是其没有盗窃2030元。 辩护人辩称，起诉书指控被告人构成信用卡诈骗罪定性不持异议，但犯罪金额计93751.1元有误。起诉书指控被告人构成盗窃罪定性不持异议，但部分犯罪金额定性有误，且犯罪金额计41143.2元有误。起诉书指控被告人构成诈骗罪定性不持异议，被告人对犯罪事实的认定也不持异议，且被告人也实际上替部分被害人贷款了部分款项，被害人也从中受益，希望法庭在量刑时予以从轻、减轻处罚。被告人在庭审中能如实供述自己基本犯罪行为，应认定为坦白，具有从轻处罚情节。被告人当庭表示自愿认罪，可以从轻处罚。被告人及其家属向被害人积极做出了经济赔偿，应当作为一个重要量刑情节予以考虑。被告人与被害人黄某1系干亲关系，参照相关司法解释的规定，应当酌情从宽。被告人曾替被害人代还信用卡4000元，且在2018年1月3日被害人黄某1发生交通事故后替其代垫赔偿款和维修款10600元，应从犯罪数额或还款数额中扣除。综上，依法对被告人减轻判处并适用缓刑。 经审理查明：（一）、信用卡诈骗罪 2017年9月份以来被害人黄某1出于对被告人王思景的信任，将自己名下的六张银行信用卡密码以及自己的支付宝密码告知被告人王思景，被告人王思景利用被害人黄某1的信任，多次在被害人黄某1不知情的情况下在惠安县黄某1家中等处将黄某1名下的银行信用卡额度盗刷走93751.1元，其中卡号为62×××65的工商银行信用卡被盗刷15241.5元；卡号为62×××90的中信银行信用卡被盗刷4977元；卡号为62×××00的兴业银行信用卡被盗刷9997元；卡号为62×××46的平安银行信用卡被盗刷34435.2元；卡号为00×××55的光大银行信用卡被盗刷26400.4元；卡号为62×××26的招商银行信用卡被盗刷2700元。 （二）、盗窃罪 1.2017年9月份以来被害人黄某1出于对被告人王思景的信任，将自己的支付宝密码告知被告人王思景，后被告人王思景于2017年9月10日至12月间在被害人黄某1不知情的情况下，将被害人黄某1支付宝内的款项分12次偷偷转走共计37197.2元，用于挥霍。其中9月10日转走860元、10000元、2000元；10月2日转走500元；10月5日转走2000元；10月21日转走2000元；12月1日转走1561元、1500元；12月3日转走3600元；12月8日转走4174.2元；12月13日转走4802元；12月15日转走4200元。 2.2017年11月份左右的一天，被告人王思景在惠安县黄某1家中时，以要用手机帮被害人叶某查征信为借口，获得被害人叶某的支付宝密码、身份证和脸部相片等资料，将被害人叶某支付宝内的1916元偷转到自己的支付宝上，用于挥霍。 3.2017年11、12月间，被告人王思景在惠安县以帮蔡某在网上办理3-5万元额度贷款为借口，获取被害人蔡某的银行卡、支付宝账号密码、身份证等信息，骗取被害人蔡某手续费800元后使用被害人蔡某的手机进行操作，仅贷款3000元。后被害人蔡某认为贷款金额太少，便让被告人王思景将所贷款项归还贷款公司，但是被告人王思景未归还而将其中的2030元偷转至自己账户内使用，用于挥霍。后来，被告人王思景经被害人蔡某多次催讨后，尚有400元未还。 （三）、诈骗罪 1.2017年11月12日和2017年11月22日，被告人王思景在惠安县分两次在被害人叶某不知情的情况下，利用其所留的叶某的资料，冒用叶某的名义在网上进行贷款10000元和3000元。13000元款项贷出后据为己有，用于挥霍。后经被害人叶某多次催讨，被告人王思景仅还款1000余元，余款至今未还。 2.2017年10月份左右的一天，被告人王思景在惠安县黄某1家中以可以帮被害人刘某在网上办理10万元额度的贷款为借口，骗取被害人刘某900元手续费，用于挥霍。 3.2017年10月份左右的一天，被告人王思景在惠安县以可以帮被害人陈某1在网上办理10万元额度的贷款为借口，骗取被害人陈某1手续费900元。一个星期后，被告人王思景又以可以帮其被害人陈某1妻子升级支付宝，被害人陈某1夫妻的贷款额度可以高达40至50万元为由，骗取被害人陈某1手续费700元。此后一个星期，被告人王思景再次以可以帮被害人陈某1朋友办理贷款为借口，骗取被害人陈某1手续费900元。 4.2017年10月份左右的一天，被告人王思景在惠安县陈某2家中以可帮办理3万至10万元额度的网络贷款为借口，骗取被害人陈某2手续费850元，用于挥霍。 5.2017年10月份左右的一天，被告人王思景在惠安县张某1家中，以可以帮办理10来万额度的网络贷款为借口，骗取被害人张某1手续费1300元，用于挥霍。 6.2017年10月份左右的一天，被告人王思景在惠安县黄某1家中，以可以帮办理10来万额度的网络贷款为借口，骗取被害人黄某2手续费860元，用于挥霍。 7.2017年10月份左右的一天，被告人王思景在惠安县黄某1家中，以可以帮办理10来万额度的网络贷款为借口，骗取称被害人曾某手续费900元，用于挥霍。 8.2017年10月份左右的一天，被告人王思景在惠安县黄某1家中，以可以帮办理10来万额度的网络贷款为借口，骗取被害人张某2手续费860元，用于挥霍。 9.2017年10月份左右的一天，被告人王思景在惠安县黄某1家中，以可以帮办理10来万额度的网络贷款为借口，骗取被害人何某手续费880元，用于挥霍。 被告人王思景于2018年5月1日在惠安县家中被抓获归案。 案发后，被告人王思景通过其亲属向被害人黄某1给付1万元，庭审中，被害人黄某1对被告人王思景的行为不同意谅解。 上述事实，有公诉机关、辩护人提供并经庭审质证的下列证据予以证实： 1.被害人黄某1的陈述，证实其于2017年7月间认识被告人，他平时自称做金融贷款，嘴巴挺甜的，自认其做干妈。9月10日，其让他帮忙办理额度达10多万网络贷款，他遂用其手机拍照其头像和身份证进行操作，并支付了860元的手续费。10月初，其平安普惠的贷款到期，其还让他用其手机操作还款。10月份底，他又使用其手机操作帮其还贷款，其收到了催收短消息，此时其已知道他帮还款是假的，但是其还是相信他。此后其的网络贷款自己还。后来，其又让他在其手机上办理了中信银行信用卡（额度为5000元）、工商银行信用卡（额度为5000元）、光大银行信用卡（额度为50000元）、浦发银行信用卡（额度为30000元）、民生银行信用卡（额度为15000元）、交通银行信用卡（额度为10000元）、兴业银行信用卡（额度为10000元）各一张，每办理完这些信用卡一张信用卡后他就载其去相关银行激活。后来，其核对支付宝账号才发现他在办理信用卡时偷偷将其支付宝上的钱转走了。经其核对，其中2017年9月10日被他转走两次合计12000元；10月21日转走2000元；10月2日被他偷转500元；10月5日被他偷转走2000元；12月1日被他转走合计两次3061元；12月3日被他转走3600元；12月8日被他转走4174.2元；12月13日被他转走4802元；12月15日被他转走4200元。此外，他还利用其对其的信任，多次透支其相应的信用卡，其中卡号为62×××90的中信银行信用卡被他透支4977元；卡号为62×××65的工商银行信用卡被他透支15241元；卡号为00×××55的光大银行信用卡被他透支26400元；卡号为62×××46的平安银行信用卡被他透支34435元；卡号为62×××00的兴业银行信用卡被他透支9997元；账户号为62×××26的招商银行信用卡被他透支了2720元。他透支后所转入的账号为10×××40。他将这些信用卡透支后均没有偿还，其中兴业银行信用卡主其没有开通，但他在办理主卡时候又办理了虚拟卡，并未经其同意使用虚拟卡透支；此外光大银行、平安银行、招商银行的信用卡都在其身上，但他偷偷将这三张信用卡关联到他支付宝上进而透支。为不影响其征信，这些透支钱其都按时在归还。因其信用卡被他透支太多钱，其才报案的。庭审中，被害人黄某1对被告人王思景的行为不同意谅解。 2.被害人叶某的陈述，证实其2017年11月间在黄某1家里认识了被告人，他自称做金融。因之前其车贷有逾期，得知其做金融的，遂请他帮查征信，并在他面前输入支付宝账号密码后将手机交给他操作。当天其使用支付宝消费时发现支付宝上的1916元不见了，其知道是他转走的，后其多次向他催讨未果。11月22日，他约其到涂寨镇的奶茶店，答应将他卡上的1916元转给其，因之前其手机被他拿去操作时在其支付宝安装了不少东西，其让他帮把安装的东西删除掉。当时他以删除那些东西需要其头像和身份证，其信以为真就又让他在其手机上操作并给其看，其发现他帮装的东西真的没有，而后其和他先后离开。其到家后收到一条其借款成功的消息，后其到银行调查，才知道他用其手机进行操作，于2017年11月12日、22日分别向平安普惠小贷款借款10000元、3000元，这两笔钱借出来后马上就被转到被告人的卡上。此后他一直推脱、躲避，至今未还。这两笔共13000元贷款被王思景骗走后，其避免失信已先垫钱还掉。其平安普惠小贷借款的卡号62×××66是一张建设银行卡，绑定其支付宝的，账户名为叶某，手机号码139××××8812。 3.被害人刘某的陈述，证实2017年10月的一天，被告人王思景以可以帮其贷款10万元为由，骗取其银行卡号、身份证诈骗等信息，收取其手续费900元，且通过“招联金融”以其名义贷款了4000元。后其联系不上王思景。 4.被害人陈某1的陈述，证实2017年10月的一天，被告人王思景自称自己做金融的，说可以帮其申请贷款10万元，其信以为真交了900元手续费，后来并没有帮其贷款，王思景将其拉入黑名单。 5.被害人陈某2的陈述，证实2017年10月的一天，被告人王思景以可以帮其办理支付宝网络贷款为由（额度3万到10万），骗取其手续费850元，后贷款并没有下来，王思景也不接电话。 6.被害人张某1的陈述，证实2017年10月的一天，被告人王思景以帮其办理10万元贷款为由，骗取其手续费1300元，后贷款一直没有办下来，微信也联系不上。 7.被害人蔡某的陈述，证实被告人王思景以可以帮其贷款3万到5万的额度为由，收取其800元手续费，后实际贷款下来就3000元，其跟王思景说3000元办不了什么事，让王思景帮其还进去。但是后该笔款项被王思景挪去先用，王思景答应会还款，其就相信他。后来王思景又以帮其还款为由要求其告知手机收到的密码，其就将密码告诉王思景，后来发现其号码62×××54的建行卡被关联到王思景帮其申请的支付宝上，王思景于2017年11月29日转走了1120元，2017年10月21日转走910元，后来王思景不接其电话。 8.被害人黄某2的陈述，证实2017年10月的一天，被告人王思景以帮其办理10万元贷款为由，让其提供身份证、电话号码、银行卡号、支付宝密码等信息，骗取其手续费860元，后贷款一直没有办下来。 9.被害人曾某的陈述，证实2017年10月的一天，被告人王思景以帮其办理10万元贷款为由，骗取其手续费900元。 10.被害人张某2的陈述，证实2017年10月的一天，被告人王思景以帮其办理10万元贷款为由，骗取其手续费860元。 11.被害人何某的陈述，证实2017年10月的一天，被告人王思景以帮其办理十几万元贷款为由，骗取其手续费880元。 12.证人温某的证言，证实其是王思景母亲，他在2017年农历10月份在城关经营一家让人吃夜宵的，开了2个月左右就倒闭了。平时他很少交钱给其。2017年，其因患病有到泉州中医院和东南医院看病，当时医生要求其住院治疗，但因经济条件限制，其只拿药回家自己服用，其自己花费4000余元，王思景没有拿过一分钱给其。其在2018年期间无住院治疗过。 13.证人康某的证言，证实其和被告人只是普通朋友关系。他被抓之前有提过他曾偷刷他干妈的信用卡，也有帮人家贷出来的款偷偷拿去自己用，他感觉快要东窗事发。过后不久其听说他真被抓了。他平时几乎天天在酒吧喝酒。因他讲的话都不能相信，挺会骗人，其跟他没有深交，也从来没有参与他的事情。 14.证人陈某3的证言，证实其与被告人王思景系同村人。2017年10月间，其外出打工回家后曾跟被告人王思景在一起，其不知道他在做什么，他整天都空闲。他说过有帮人办理信用卡，也帮他干妈办理过两张信用卡，一张额度2万、一张额度7万，但不知道具体什么银行。其只见过他干妈一次。 15.辨认笔录及照片，证实被害人黄某1、叶某、刘某、陈某1、陈某2、张某1、蔡某，张某2、曾某、黄某2、何某，以及证人康某、陈某3对被告人王思景的辨认。附有辨认时的照片。 16.到案经过，证实2018年5月1日晚22时许，公安机关在惠安县抓获被告人王思景。 17.户籍证明，证实被告人王思景的基本身份信息，犯罪时已达刑事责任年龄。 18.刑事判决书、执行通知书、刑事裁定书，证实被告人王思景于2014年11月12日因犯强奸罪被石狮市人民法院判处有期徒刑三年，2016年8月5日经福州市中级人民法院裁定假释，2017年4月21日假释期满。 19.建设银行个人活期账户交易明细清单、工商银行交易明细清单、中信银行信用卡卡业务凭证、兴业银行信用卡交易明细清单、光大银行信用卡交易明细清单、平安银行信用卡交易明细清单，证实黄某1名下卡号为62×××65工商银行信用卡、62×××90的中信银行信用卡、62×××00兴业银行信用卡、62×××46平安银行信用卡、00×××55的光大银行信用卡和62×××26的招商银行信用卡分别被被告人王思景盗刷6983元、3563元、9997元、30376元、17463.4元和2900元。 20.被害人叶某中国建行银行交易明细清单，证实叶某名下开号为62×××66中国建设银行被被告人王思景贷款和盗刷10000元、3000元。 21.被害人黄某1中国建设银行个人活期账户交易明细，证实被告人王思景于2017年9月10、21日、12月01日、2017年12月03日、13日在被害人黄某1不知情的情况下，分别将被害人黄某1支付宝内的2860、2000、1500、3600、4802元偷转走。 22.收条、收款收据、谅解书，证实被告人王思景通过其亲属温某向被害人黄某1给付1万元，被害人黄某1对被告人王思景的行为表示谅解。 23.被告人王思景在侦查阶段的供述，供认其于2017年6月期间认识被害人黄某1，并认她为干妈，后来，其取得黄某1的信任，以帮她养卡为由未经黄某1同意共透支她银行信用卡六张，分别为工商银行、中信银行、兴业银行、平安银行、光大银行、和招商银行信用卡。其中，工商银行和中信银行信用卡系她让其帮养卡提升额度，在未经她的同意使用她的信用卡刷卡消费；兴业银行、平安银行、光大银行、招商银行信用卡是绑定在她的支付宝上。当时黄某1对其较为信任，其都知道她的支付宝、信用卡账号和密码，其就是利用她的信任未经黄某1同意使用她的支付宝并在支付宝透支消费。其分5次在黄某1不知情的情况下，偷偷使用她的支付宝将她支付宝里的几笔钱转到其的支付宝里，分别于2017年9月10日、9月21日、12月1日、12月3日、12月13日偷转黄某1支付宝里的2860元、2000元、1500元、3600元、4802元。其偷转的钱有的拿去还贷，有的用于其母亲的治病治疗、有的被其花掉。其还未经叶某的同意偷偷将她支付宝上的1916元转到其自己支付宝上，并利用她留下的资料冒用她的名义在其手机上进行平安普惠小贷款一笔10000元和一笔3000元，并将这些用于其母亲治病和店里的资金周转花销。这两笔贷款被叶某知道后一直催讨，但其只还了1000元左右。其在侦查阶段和庭审中对公诉机关指控其诈骗的犯罪事实均供认不讳。 以上证据，由侦查机关依法定程序调取，来源合法，内容客观真实，各证据间可以互相印证，与本案具有关联性，可以作为定案根据，本院予以采信。公诉机关指控被告人王思景信用卡诈骗、盗窃、诈骗的犯罪事实清楚，证据确实、充分，足以认定。 关于公诉机关指控被告人王思景信用卡诈骗罪、盗窃罪的犯罪数额的问题。经查，2017年9月份以来，被告人王思景利用被害人黄某1的信任，多次在被害人黄某1不知情的情况下将黄某1名下的六张银行信用卡额度盗刷走93751.1元。2017年9月10日至12月期间，被告人王思景取得被害人黄某1、叶某、蔡某信任并得知支付宝密码后，趁被害人黄某1、叶某、蔡某不知情的情况下，将被害人黄某1、叶某、蔡某支付宝内的款项分别转走37197.2元、1916元、2030元。该事实有被害人黄某1、叶某、蔡某等人的陈述与证人温某、康某、陈某3等人的证言以及被告人王思景在侦查阶段和庭审中的供述之间能相互印证，且得到在案的建设银行个人活期账户交易明细清单、工商银行交易明细清单、中信银行信用卡卡业务凭证、兴业银行信用卡交易明细清单、光大银行信用卡交易明细清单、平安银行信用卡交易明细清单等书证的佐证，形成完整的证据锁链，足以证明公诉机关指控被告人王思景信用卡诈骗、盗窃的事实清楚，证据确实、充分，应予认定。被告人王思景及其辩护人对此提出的辩解与辩护意见，与查明的事实不符，不予采纳。 本院认为，被告人王思景以非法占有为目的，冒用他人信用卡诈骗93751.1元，数额巨大；又采用秘密手段窃取他人财物共计41143.2元，数额较大；还虚构事实骗取他人财物合计22850元，数额较大，其行为构成信用卡诈骗罪、盗窃罪、诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人王思景一人犯数罪，应实行数罪并罚。被告人王思景曾因故意犯罪被判处有期徒刑刑罚，刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。被告人王思景多次盗窃和诈骗，主观恶性和社会危害性较大，可以酌情从重处罚。案发后，被告人王思景如实供述自己的诈骗犯罪事实，并当庭表示自愿认罪，可以酌情从轻处罚。据此，根据被告人的犯罪事实、情节和悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第三项、第二百六十四条、第二百六十六条、六十五条、第六十九条、第六十七条第三款、第六十四条，《全国人民代表大会常务委员会关于〈中华人民共和国刑法〉有关信用卡规定的解释》，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条，《关于办理盗窃刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第十四条，《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第二款第二项的规定，判决如下： 一、被告人王思景犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币一万元。决定执行有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币八万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月1日起至2025年10月31日止。） 二、责令被告人王思景退出赃款合计人民币145114.3元，分别返还被害人黄某1人民币120948.3元、叶某人民币13916元、蔡某人民币1200元、刘某人民币900元、陈某1人民币2500元、陈某2人民币850元、张某1人民币1300元、黄某2人民币860元、曾某人民币900元、张某2人民币860元、何某人民币880元。 （上述罚金、退赔款项应于本判决生效后十日内缴清。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  许国强 人民陪审员  郑云龙 人民陪审员  王亚专 二〇一八年十一月二十八日 书 记 员  黄愉斯 附本案引用的主要法律条文： 一、《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： (一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的; (二)使用作废的信用卡的; (三)冒用他人信用卡的; (四)恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 二、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理盗窃刑事案件适用法律若干问题的解释》 第一条盗窃公私财物价值一千元至三千元以上、三万元至十万元以上、三十万元至五十万元以上的，应当分别认定为刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第二百六十四条(?javascript:SLC(17010,264)?)规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以根据本地区经济发展状况，并考虑社会治安状况，在前款规定的数额幅度内，确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院批准。 在跨地区运行的公共交通工具上盗窃，盗窃地点无法查证的，盗窃数额是否达到“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”，应当根据受理案件所在地省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院确定的有关数额标准认定。 盗窃毒品等违禁品，应当按照盗窃罪处理的，根据情节轻重量刑。 第十四条因犯盗窃罪，依法判处罚金刑的，应当在一千元以上盗窃数额的二倍以下判处罚金；没有盗窃数额或者盗窃数额无法计算的，应当在一千元以上十万元以下判处罚金。 三、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第二百六十六条(?javascript:SLC(17010,266)?)规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。 四、《全国人民代表大会常务委员会关于〈中华人民共和国刑法〉有关信用卡规定的解释》 刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。 五、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。 刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形： （一）拾得他人信用卡并使用的； （二）骗取他人信用卡并使用的； （三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的； （四）其他冒用他人信用卡的情形。 -9- -2-