湖南省宁远县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）湘1126刑初701号 公诉机关湖南省宁远县人民检察院。 被告人徐茂超，男，汉族，湖南省宁远县人，初中文化。因涉嫌诈骗罪、非法吸收公众存款罪，于2018年2月24日被宁远县公安局刑事拘留，因涉嫌非法吸收公众存款罪，2018年3月29日经宁远县人民检察院批准逮捕，同日由宁远县公安局执行。现羁押于宁远县看守所。 辩护人陈友兰，湖南舜源泽律师事务所律师。 被告人李敏，曾用名李玲，女，汉族，湖南省宁远县人，中专文化，经商。因涉嫌诈骗罪、非法吸收公众存款罪，于2018年2月24日被宁远县公安局刑事拘留，因涉嫌非法吸收公众存款罪，2018年3月29日经宁远县人民检察院批准逮捕，同日由宁远县公安局执行。现羁押于永州市看守所。 辩护人柏雪松，湖南铭慧律师事务所律师。 湖南省宁远县人民检察院以湘宁检公诉刑诉（2018）615号起诉书，指控被告人徐茂超、李敏犯非法吸收公众存款罪，于2018年10月9日向本院提起公诉，本院受理后，依法由审判员周友义担任审判长，与人民陪审员谢冒仔、杜玉梅组成合议庭，代理书记员张孟国担任庭审记录，于2018年11月16日适用普通程序在本院第一审判庭公开开庭进行了审理。宁远县人民检察院指派检察员黄军辉出庭支持公诉。被告人徐茂超及其辩护人陈友兰、被告人李敏及其辩护人柏雪松到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 宁远县人民检察院指控： 2012年以来，被告人徐茂超、李敏违反国家金融管理部门有关的规定，未经有关金融部门批准，通过自己和亲朋好友口口相传的介绍，以高息为诱饵，以搞工程、资金周转等名义，采取书面或者口头承诺还款付息的方式，先后向刘六成、陈碧翠、吉文甫、欧合旺、谢小军、王国珍等人非法吸收人民币886.5万余元。 被告人徐茂超、李敏于2018年2月24日被传唤到案。 为证明上述事实，公诉机关提供了书证、证人证言、被告人供述及辩解等证据证实。据此认为被告人徐茂超、李敏非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱了金融秩序，二被告人的行为已构成了非法吸收公众存款罪。在共同犯罪中，被告人徐茂超、李敏均起主要作用，均系主犯，对二被告人应适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二款的规定处罚，提请本院依法判处。 被告人徐茂超、李敏对起诉书上指控的涉案金额、定罪没有异议，当庭表示认罪。 被告人徐茂超的辩护人提出：1、对公诉机关指控的非法吸收公众存款罪的罪名没有异议，但对指控的犯罪数额有异议。2、具体犯罪金额中有如下数额有异议：（1）认定被告人徐茂超、李敏吸收公众存款的886.5万元数额不准确。结合本案情况来看，徐茂超、李敏吸收公众存款的金额应为466.7万元。出借人陈碧翠要公安机关声称借条金额总计233万元，其中21万元本人承认是利转本的，陈碧翠本金真正能提供的与李敏的银行打款记录是127.7万元，其余均无证据证实，陈碧翠的原始本金为127.2万元；已付陈碧翠的利息，陈碧翠本人承认是90万元，经查实银行流水明细，李敏已偿还116.19万元，故应认定为116.19万元；（2）对于欧合旺、欧长旺、欧胜云三人的99万元借款数额，仅有借条，无打款依据，且欧胜云并没有到公安机关报案陈述，不应计算在被告人非法吸收公众存款的数额当中；（3）与出借人郑志勇的20万元，有1万元作为“头息”，实际真正的借款本金19万元；（4）与出借人李建福的50万元，该债务已于案发前清偿完毕，就应认定为合法债务，不计入两被告人非法吸收公众存款的数额；（5）与出借人陈进辉的25万元，该债务已由宁远县法院判决进入执行程序，该笔债务已由担保人廖国辉、易成忠偿还，这笔钱也不能列入犯罪金额；（6）王国珍系被告人的亲属，不属于不特定的社会公众，与其的105万元不列入非法吸收公众存的金额；（7）关于出借人陈秀清、陈良云30万元借款，仅有借条没有打款凭证，其真正的原始借款本金只有12万元，其余的18万元为利转本，该利转本部分应予剔除；（8）关于出借人李小琴44.5万元借款，该笔只有借条，没有打款凭证，原始本金只有20万元，其余的24.5万元为利转本，该部分应予以剔除；（9）关于出借人李辉8万元借款，只有5万元本金，其余3万元为利转本，该部分不予以列为犯罪金额；（10）出借人刘友华的45万元借款，刘友华在公安机关陈述被告人已还5万元借款，案发前被告人已偿还刘友华借款共计38.6万元，其中36万元是以120平方米的安置地抵债，另2.6万元是付现金给刘友华的，该三份收据由刘友华的女婿胡青青所有，刘友华这笔已偿还了43.6万元。3、被告人徐茂超具有法定和酌情从轻、减轻量刑情节：（1）被告人徐茂超如实供述自己的犯罪事实，依法可以从轻处罚；（2）被告人徐茂超系初犯、没有犯罪前科，认罪悔罪，人身危险性较小，依法可以酌情从轻处罚。 被告人李敏的辩护人提出：1、基本上同意被告人徐茂超的辩护人的意见，我补充点，出借人谢小军的18万元借款，被告人于2016年8月9日通过其建设银行的账户卡号为621499290043322向谢小军转账还款17万元；2、公诉机关没有对被告人的犯罪数额做审计鉴定，认定被告人的犯罪数额明显缺乏事实和依据，认定被告人的犯罪数额应只计算本金，不应包括利转本部分；3、被告人具有自首情节，应依法对其从轻处罚；4、被告人认罪态度较好，能如实供述自己的犯罪事实，有明显的悔罪表现，依法可从轻处罚；5、被告人系初犯、偶犯，可以酌情从轻处罚；6、被告人非法吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，其主观恶性相对较小，依法可以从轻处罚。 经审理查明： 2012年以来，被告人徐茂超、李敏违反国家金融管理部门有关的规定，未经有关金融部门批准，通过自己和亲朋好友口口相传的介绍，以高息为诱饵，以搞工程、资金周转等名义，采取书面或者口头承诺还款付息的方式，先后向刘六成、陈碧翠、吉文甫、欧合旺、谢小军、王国珍等人非法吸收人民币741.5万余元。 被告人徐茂超、李敏为借款人书写借条，向社会公众非法吸收公众存款的具体涉案数额如下： 向乐娟佳吸收存款40万元（汇入李敏账号，已付本金25万元，由其付息10万元）、向刘六成非法吸收存款20万元（转李敏账户，并由其付息12.2万元）、向郑晓雯非法吸收存款5万元（给现金李敏，已付息2.9万元），向周远征（郑伶利）非法吸收存款17万元（汇入李敏账号，并由其付息8.2万元）、向胡海平（刘泽红）借款20万元（汇入李敏的邮政账户，并由其付息8.4万），向吉相宇吸收存款30万元（转账李敏）、向吉文甫吸收存款60万元（转账李敏）、向刘友华吸收存款45万元（李敏已付息41万元）、向谢小军吸收存款18万元（汇入李敏的账户，已由李敏付息17万元）、向陈秀清、陈良云分别吸收存款6万元、24万元共计30万元（李敏已付息6万元）、向李小琴吸收存款44.5万元（转入李敏账户，已付息10.5万元）、向杜立波、李红艳吸收存款15万元（李敏已付息10万元）、向李辉吸收存款8万元（转入李敏账户）、向李肖志吸收存款23万元（汇入李敏的账户，已付息5.5万元）、向郑志勇吸收存款19万元（借款人为徐顺成、徐茂超，打入李敏的账户）、向肖运富志吸收存款30万元（汇入李敏的账户26万，入徐茂超账户4万元，已付息9万元）、向王国珍吸收存款105万元（汇入李敏的账户105万，已付息40万元）、向陈碧翠吸收存款212万元（转入李敏账户，已付息116.19万元）以上非法吸收存款合计非法吸收存款741.5万元，已付本息321.89万元，剔除利息后未还款金额为413.61万元。                            编号                       出借人姓名                       法院认定涉案总金额（万元）                       已还本金（万元）                       支付利息（万元）                       剔除利息后未还款金额（万元）                               李敏帮助阙运林以阙运林本人名义的吸收存款                               1                       乐娟佳                       40                       25                       10                       5                               2                       刘六成                       20                                             12.2                       7.8                               3                       郑晓雯                       5                                             2.9                       2.1                               4                       周远征（郑伶俐）                       17                                             8.2                       8.8                               5                       胡海平（刘泽红）                       20                                             8.4                       11.6                               6                       吉文甫                       60                                                                   60                               7                       吉相宇                       30                                                                   30                               8                       陈碧翠                       212                                             116.19                       95.81                               9                       刘友华                       45                                             41                       4                               10                       谢小军                       18                                             17                       1                               11                       陈秀清                       6                                                                                                 12                       陈良云                       24                                             6                       18                               13                       李小琴                       44.5                                             10.5                       34                               14                       杜立波、李红艳                       15                                             10                       5                               15                       李辉                       8                                                                   8                               16                       李肖志                       23                                             5.5                       17.5                               17                       肖运富                       30                                             9                       21                               18                       郑志勇                       19                                                                   19                               19                       王国珍                       105                                             40                       65                               合计                                             741.5                       25                       296.89                       413.61                另查明，被告人徐茂超在宁远县良坪村10组，有处不动产，产权证号：24963，房屋建筑面积273.80平方米。该房屋已抵押。 证实上述事实有下列公诉机关提供的经过庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1、书证 （1）借条、银行交易记录、转账凭证，证实了被告人李敏、徐茂超以高额利息向社会公众借款时书写的借条、借款人向二被告人转帐的银行交易凭证，具体证实了本案查明的事实中具体涉案金额。 （2）胡海平、刘泽红提供的2015年2月1日李敏。徐茂超写20万元借条一张及银行的转账凭证一张。 （3）2017年元月26日徐顺成、徐茂超的99万元欠条一张。 （4）陈秀清提供的李敏2016年10月28日写的6万元借条和徐茂超、李敏于2016年5月23日写的24万元借条。 （5）中国建设银行、中国农业银行存取款凭证、付息清单，证实了二被告人借款还息具体数额，具体数额见本院查明的事实。 （6）王国珍出示2016年6月1日徐茂超、李敏写的90万元和2016年6月2日徐茂超、李敏写的15万元的借条两张及另农行ABIS个人账户明细查询表。 （7）户籍资料，证实了徐茂超、李敏分别出生于1984年2月27日、1988年9月24日，案发时二被告人已达到完全刑事责任年龄，应负完全刑事责任。 （8）李敏的账本一本，证实借款及还款情况。 （9）宁远县民事判决书、宁远县法院执行文书，证实陈进辉借款人向宁远县人民法院就被告人李敏、徐茂超借款一事提起民事诉讼及法院判决、执行情况。 （10）经被告人徐茂超签字确认的徐茂超集资案债权登记汇总表，证实致本案起诉时被告人徐茂超、李敏以月息率2－5分的高额利息向23人借款865.5万的事实。 （11）经被告人徐茂超签字确认的被告人徐茂超、李敏经手借款的人员、金额及开支明细，证实了被告人徐茂超具体的涉案金额，具体数额见本院查明的事实。 （12）李建福与徐顺成、徐茂超达成安置地以作价50万元抵给李建福的协议书。 2、证人证言 （1）证人陈某某的证言，证实我听以前邻居欧国爱讲徐茂超在借钱买挖机，徐茂超当时讲借钱买挖机，给我们每月2分的利息钱，我和欧国爱每人借了10万元给徐茂超、李敏夫妇，我于2012年2月19日到建设银行转账给李敏账户4.5万，给了现金5.5万；2012年7月份，徐茂超夫妇讲工程开标需要钱问我借10万元，我当时没钱，我朋友李社万就把他手里的10万元通过我借给徐茂超夫妇，他们写了10万的借条给我，约定借期一年，月息2分；2013年1月15日，徐茂超夫妇讲他小姐夫“朱老三”搞工程要钱，我又通过建设银行转账10万元给李敏，这笔钱写了一张10万的借条，月息2分，利息月结；2013年4月份开始，徐茂超夫妇陆续从我这里借了5次钱，一共32万；2014年1月份徐茂超夫妇要我帮他们找钱，2014年10月23日，我在柏次良那里借了50万转给徐茂超夫妇，我写了张借条给柏次良，徐茂超夫妇写了借条给我，这50万事柏次良直接转账给李敏账户的，分两次，农行转了30万给李敏，工行转了20万给李敏；2014年3月，徐茂超夫妇问我借钱讲买挖机，我于2015年2月18日往李敏的账户转去15万，又在李建军处借了10万现金借给徐茂超夫妇，当时徐茂超夫妇还欠我1万利息，所以一起写了26万的借条给我；2014年10月份，徐茂超夫妇讲投资学校问我借钱，2014年10月27日我在工商银行转账借了10万元给李敏账号，后我老公同学林海刚刚好卖了一台车15万元，我以现金15万元借给徐茂超和李敏夫妇，2015年8月份我又从李建军（现金）和李社万每人借了10万转借给徐茂超夫妇，加上之借款到期所欠的5万元利息，徐茂超夫妇于2016年12月28日写了一张50万元的借条给我；2015年8月份，我外家弟弟陈克还了我以前借给他建房子的20万元，我从这20万中拿走了1.8万给我儿子交学学费，剩下的18.2万元现金和2018年8月20日我往李敏的账户转去的1.8万元就是20万元，后李敏说钱不够，我又通过工行给李敏转账10万元，一共是30万元，这笔30万的借款利息5万元，就写了一张35万元的借条给我。233万元本金，其中21万元是利息转起的借条，我从2012年到2014年借给徐茂超和李敏的借款利息基本上收到的现金，反正每个月是2分的利息，从2014年开始到2016年大约收到利息钱90万元。 （2）证人刘某某的证言，证实我与李敏的父亲李阳是同事，2013年元月份，李敏找到我讲她买挖机去搞政府的路基工程，要借点钱，给我2分的月息，要借5万元，我从家里拿了5万元在一个酒店将5万元给了李敏，当时欧国爱也在场，李敏写了一张借条给我，欧国爱在在场人上签名，2013年7月11日那天我从我的邮政银行的账户里取了46000元钱，又从邮政银行的账户里转了104000元钱到李敏的6221885651012792269的账户里，一起借了15万元给李敏。另外我儿媳郑晓雯外家也有五万元钱，她就拿现金5万元借给李敏，利息2分。利息还到2015年，后我们要求还本金，2016年12月20日重新写了一张20万元借条。我一共收到122000元利息，郑晓雯借的5万元钱一共收到29000元利息。 （3）证人郑某某的证言，证实我和我老公于2014年4月29日我和老公周运征借了两笔5万元的现金借款给徐茂超、李敏夫妇，这两笔借款一笔借条是写的是我老公周远征的名字，另一张借条写的是郑建黔的名字，月息2分，借条是徐茂超、李敏的名字。2014年8月4日，我和李敏一起到宁远县桐山建设银行往李敏尾号1839的银行卡转账了7万元，李敏写了一张7万元的借条给我，他们共支付了7万元的利息给我。 （4）证人刘某某的证言，证实2016年3月20日在我女婿家中签订借款合同通过胡青春的建行账号622988290054176转了25万元给徐茂超、李敏夫妇借期6个月，约定利息为3分每月付息7500元，担保人是廖国辉，利息先转到我女婿的账上，我拿到2个月利息后，感觉划算，2016年6月30日我和上次一样借20万元给他们，利息3分，担保人易成忠，我共借了45万元给他们，我大约收了5万元利息。 （5）证人某某的证言，证实2016年7月25日徐茂超以75平方米的安置地做抵押向我借了20万元，约定月息2.5分借期一年，我通过宁远县农业银行往徐茂超账号62284117103049710转去20万元，这笔借款我没有收到一分钱利息。2016年8月1日下午我和徐茂超夫妇一起到宁远县农业银行总行转了10万元到李敏的账户，借条写每月付息2500元，借期一年，这笔10万元的借款我没有收到任何利息。2016年8月27日李敏向我借2万元，后我通过建设银行往李敏账户转去2万元，这笔钱我们约定借期半月，不要利息，至今这2万元没有还我。2016年9月29日，我通过建设银行往李敏账户转去5万元，徐茂超夫妇给我写了张5万元的借条，约定借期一个月，月息1250元，这笔钱我至今没收到本金和利息。2016年11月1日，我到建设银行转账6万给李敏账户，徐茂超夫妇写了一张6万的借条给我，至今我未收到本金和利息。2016年11月15日，徐茂超夫妇用票号0014803的安置地收据做抵押向我借款25万元，我当天和李敏一起到宁远县农业银行转账25万到李敏的账户，借条约定月息6250元，这笔25万借款本金和利息我都没拿到。2016年11月24日我通过建设银行转账1万、26日通过建设银行转账2万、12月7日通过建设银行转账2万给李敏账户，这些借款没有写借条。2016年12月20日，同样以他们家编号00141819的安置地条子做抵押，我到建设银行转账李敏账户17万元，加上之前接我的5万元，一起写了一张22万的借条给我，借期一个月，月息5500元，这笔钱我没收到本金和利息。我从2016年7月到2016年12月，一起借给徐茂超、李敏夫妇本金90万元，约定2.5分的月息，但这90万元我没有收到任何利息。 （6）证人乐某某的证言，2013年我把建房子40万元通过亲戚江斌借给徐茂超、李敏夫妇，开始的时候是徐茂超、李敏写借条给我亲戚，我亲戚再写借条给我，利息每个月2分，利息我收了14个月，大约10万元。2015年我从徐茂超、李敏要回了13万元本金，后来我把借条给了我表亲，徐茂超、李敏直接写了27万的借条给我；2016年12月底我又要回12万元本金，重新写了一张15万元借条给我，后再也没有收到利息本金了。 （7）证人谢某某的证言，证实2016年我的一个朋友谢桐胜介绍徐茂超、李敏搞工程急需钱，2016年12月3日李敏开着一辆车牌号为湘M85333的福特锐界SUV车接我，在车上我借了17万元钱给她，当时没人在场，月利息4分，并将所开的车辆进行抵押，2016年12月17日她又要我借一万元给，共计18万元，2017年7月6日、7月8日一共转了7000元利息给我。借条是李敏签的字。 （8）证人肖某某的证言，证实了2015年5月12日徐茂超、李敏夫妇写了一张30万元的借条，月利息为2.5分，写好借条后我就用我名下的银行账户分别向徐茂超中国农业银行账户6228411710303049710、李敏的工商银行账户上转了15万元、4万元、11万元，共计30万元。时间到了2016年5月12日，之前约定的借款期限到发，我如实拿到9万元利息，后来就没有还本付息了。 （9）证人李某某的证言，证实了2012年通过陈秀清介绍徐茂超夫妇，2012年7月16日李敏写一张3万元的借条后，我通过我的建设银行账户转账到李敏名下的建设银行622700299227011154账户上的，李敏口头承诺月利息是3分，后来我如数拿到利息，2013年10月份我再借了8万元给李敏，也是通过我建设银行的账户转到李敏建设银行6217002990100509029账户上的，利息是一样的，我总计借给李敏20万元，后来在2016年5月13日又换成32万元的借条了，2016年7月我又分几次借了105000元钱给李敏，月利息是3分；2016年11月2日我又用建行账户转了2万元到李敏的账户上，我一共借给他们44.5万元，收回利息10万元。 （10）证人陈某某的证言，证实了2010年左右，通过陈良富认识徐茂超夫妇，我开始借了2万元，他们连本带息还了。2013年徐茂超说搞工程要钱我取了10万元现金给他，月利息为3分，借款人在借条上签了名。2014年我以取了14万元现金借给徐茂超夫妇，他们夫妻都在借条签了名。2016年5月份没有钱还，我们，将之前两张条子改成一张借我老公陈良云24万元的借条；2016年10月28日我又借了6万元给徐茂超和李敏，借条是李敏写的，我还介绍李小琴借钱给徐茂超夫妇，到现在为至我一共借了30万元给徐茂超、李敏，利息获得6万元。 （11）证人胡某平的证言，证实了我和廖国辉是同事，通过同事介绍我于2014年4月份我用我名下的邮政银行账户转20万元到李敏名下有邮政银行账户上，徐茂超、李敏写了一张借条，月息2分，按照约定我如数拿到了利息。2015年的时候徐茂超、李敏没有还本金给，他们继续借，只是债权人改成了我老婆刘泽红，借款日期改成了2015年2月2日，借条的内容没有变，本金一分钱没有得到，利息得到了84000元。 （12）证人郑某勇的证言，证实了2017年1月14日中午徐茂超以父亲徐顺成200个平方米的安置地作抵押向我借款20万元，利息2分，合同签订后我就用手机银行农商银行的账号6230901811060252613转到李敏建设银行的账号6214992990043322转去10万元，后来我又用我工商银行的卡622260005353290在PSJ机上刷了9万元到李敏的卡时，扣了两个月的利息1万元，所以一共是20万元，后来就没有收到利息。 （13）证人李某艳的证言，证实了我和李敏认识多年，2015年3月24日晚上，我以月息5分的利息通过手机转账10万元到李敏的银行卡上，徐茂超、李敏就一起写了张借条，借期半年，借条上写的是我老公杜立波名字，他们给了我6.7万元利息；2017年7月27日我就借了3万元现金给他们；2015年5月5日我借了2万元现金给他们，因为是李敏去借的，借条上写的是李敏的名字，月息5分；2017年1月13日，徐茂超、李敏跟我弟弟借了8万元，2万元是ATM转账给李敏，6万元是给现金的，李敏写8万元的借条给李辉，我一起共借款15万元，我弟弟借了8万元给徐茂超夫妇，我收了10万元利息。 （14）证人王某珍的证言，证实李敏的妈妈与我老公是堂子妹关系，他们因搞工程需要借钱，借款月息2分，我分别于2013年11月4日转了5万元、2013年11月19日转了25万元、2014年1月12日转了20万元、2014年9月24日转了10万元、2014年9月1日转了20万元、2015年1月1日转了20万无、2015年1月6日转了5万元到李敏的农业银行账户上，我用自己的农行账户6228451710015612012转的，共转105万元，当时李敏和徐茂超两人写借条的，我按约定拿到了利息，2016年6月1日和2日李敏与徐茂超重写了一张90万元和15万元的借条，月息2分，当时没有他们没有付利息，徐茂超征得徐顺成同意后将他家的200平方米的安置地转卖给了我妹妹，我从中获得30多万元利息，我总共大约获得40多万的利息。 同时还有证人徐顺成、朱志中、廖国辉的证言，证实徐茂超李敏通过亲友宣传搞工程等项目需要建设资金，他们通过本人及亲戚借钱的事实。 3、被告人供述及辩解 （1）被告人李敏的供述及辩解，证实了2009年我开始跟丈夫徐茂超经营挖土机、承包工程等业务，因为资金周转不过来，需要付挖土机的按揭款、人工工资、承包工程垫资等原因，需要大量的资金，所以我跟徐茂超就开始在宁远县向社会上的民众借钱，开始是向亲戚朋友借钱，一般是两分的月息左右，后来亲戚朋友没有钱了借给我们了，我们就通过这些亲戚朋友向外借钱，两分月息借不到就加到三分，最高的我们月息加到了五分，这样我们总共借了一千多万元人民币，2016年7月分左右我们把挖土机都卖掉了，2017年我跟徐茂超还不起钱了，就出去打工，我跟徐茂超向刘六成20万元、胡海平20万元、陈碧翠233万元、李肖志23万元、肖运富30万无、李红艳5万元、李辉8万元、谢小军18万元、陈秀清6万元、陈良云24万元、李小琴44.5万元、乐家娟15万元、杜立波10万元、郑晓雯5万、吉文甫、吉相宇父子90万元、郑伶俐17万元、刘友华45万元、欧合旺99万元，另外我们还借了陈进辉25万元，他们起诉到法院，已判决，现在扣到担保人的工资，李建福的50万元还有14万元未还。共计借了726.5万元，他们的钱没有还给他们，欧合旺的99万元（我们给的5分的利息）的借条是我丈夫跟公公徐顺成签的字。大部分的借款都是通过银行转账，早期我们还过利息，通过我和徐茂超的银行卡支付利息，我与徐茂超无存款，也无固定资产。挖土机、车辆都已经抵押债务卖掉了。我们家里还有1000多个平方的地在莲花塘，愿意卖了还债。 （2）被告人徐茂超的供述及辩解，证实了我跟李敏是夫妻关系，2007年左右结婚生子，我们从2009年下半年开始借钱购买一台神钢210-LC机型的挖土机是按揭购买的，开始我们向亲戚朋友借，后来向社会上的人借，为了便于借到钱，我们承诺是给他们2至5分的月息。到2016年的时候，我跟李敏向宁远县民众借款达一千多万元人民币。我跟李敏购买了两台挖土机，一部推土机、一台轻型小卡车于2016年、2017年卖掉还债了。我跟李敏确实向乐娟借款15万元、刘六成借款20万元、郑晓雯借款5万元、陈进辉借款25万元、周远征借款17万元、胡海平借款20万元、吉文甫借款53万、吉相宇借款30万元、陈碧翠借款233万元、刘友华借款45万元、李辉借款8万元、欧合旺借款99万元、谢小军借款18万元、陈秀清借款6万元、陈友良借款24万元、李小琴借款44.5万元、杜立波借款10万元、李红艳借款5万元、李肖志借款23万元、肖运富借款30万元、李建福借款50万元，这些钱都是我跟李敏在给他们借条上写的金额，对此我无异议，但是有的人得到的利息已经超过本金。陈碧翠借了140万本金，近年我和李敏已付利息140万元，后来有一年没有支付利息，陈碧翠又将本金及一年的利息算起233万元，又要我们写了借条。 上述证据，经庭审举证质证，除了部分证人证言、被告人供述及辩解涉及的金额、数据应以本院查实的数据为准之外，证据间能相互印证，本院予以确认。 上述事实，还有被告人徐茂超、李敏提供的下列证据予以证实。 1、原始借条和还款协议书，证实案发前李建福的50万借款已还。 2、刘友华的亲属胡青春、胡凯收据三张，证实案发前已偿还刘友华38.6万元。 3、李肖志的收据三张，证实案发前已还李肖志借款本金5.5万元。 4、乐娟佳收据二张，证实被告人已还乐娟佳6万元。 5、银行流水明细单，证实被告人已偿还谢小军借款17万元。 6、被告人李敏转账的银行流水明细，证实被告人已偿还陈碧翠116.19万元。 7、民事判决书，证实陈进辉的25万元以法院判决，已由担保人负担了，属于合法的民间借款关系。 上述证据客观、真实，本院予以确认。 本院认为，被告人徐茂超、李敏未经有关金融部门批准向公众宣传搞工程、办实体等信息，并承诺可以以高额利息为回报，向刘六成、陈碧翠、吉文甫、谢小军、王国珍等人吸收资金741.5万元，二被告人向社会不特定的公众非法吸收资金，数额巨大，二被告人的行为严重扰乱了国家金融秩序，构成非法吸收公众存款罪，故公诉机关指控被告人徐茂超、李敏所犯罪名成立。本院予以支持，在共同犯罪中，被告人徐茂超、李敏起了主要作用，系主犯。宁远县人民检察院指控被告人徐茂超、李敏非法吸收公众存款886.5万元，数据有误。关于被告人徐茂超、李敏非法吸收公众存款的数据及资金去向可以结合借据、转账记录其他的证据予以综合认定，以本院认定数额为准。其中徐茂超、李敏的涉案数额中涉案金额的75万元，因陈进辉的25万元因陈进辉提起民事诉讼，法院已作出了民事判决，且陈进辉已与担保人易成忠、廖国辉达成执行和解协议，且已履行；李建福的50万元，案发前因被告人的父亲徐顺成与李建成达成土地买卖协议有50万元故予以核减；郑志勇的20万中借条中有1万元是利息，核实真实借款金额为19万元；陈碧翠借条中233万元，其中本人承认有21万元是利息，核实真实借款金额为212万元；欧合旺、欧长旺、欧胜云99万元欠条的借条没有其他的证据如银行转账凭证、银行流水等证据予以辅证，不予认定。 被告人徐茂超、李敏在归案后如实供述了自己的犯罪事实，且当庭认罪，认罪态度好，可以从轻处罚。被告人徐茂超、李敏非法吸收公众存款，都支付了部分利息，可以对二被告人酌情从轻处罚。被告人徐茂超、李敏非法吸收公众存款的数额部分投入到工程建设中，可以酌情从轻处罚。 被告人徐茂超的辩护人对具体涉案金额有异议，其辩护人提出：“1、对指控的犯罪数额有异议：（1）认定被告人徐茂超、李敏吸收公众存款的886.5万元数额不准确。出借人陈碧翠要公安机关声称借条金额总计233万元，其中21万元本人承认是利转本的，陈碧翠的利息经查实银行流水明细，李敏已偿还116.19万元，故应认定为已付116.19万元；（2）对于欧合旺、欧长旺、欧胜云三人的99万元借款数额，仅有借条，无打款依据，且欧胜云并没有到公安机关报案陈述，不应计算在被告人非法吸收公众存款的数额当中；（3）与出借人郑志勇的20万元，有1万元作为“头息”，实际真正的借款本金19万元；（4）与出借人李建福的50万元，该债务已于案发前清偿完毕，就应认定为合法债务，不计入两被告人非法吸收公众存款的数额；（5）与出借人陈进辉的25万元，该债务已由宁远县法院判决进入执行程序，该笔债务已由担保廖国辉、易成忠偿还，这笔钱也不能列入犯罪金额；（11）出借人刘友华的45万元借款，案发前被告人已偿还刘友华借款共计38.6万元，其中36万元是以120平方米的安置地抵债，另2.6万元是付现金给刘友华的；2、被告人徐茂超具有法定和酌情从轻、减轻量刑情节：（1），被告人徐茂超如实供述自己的犯罪事实，依法可以从轻处罚；（2）、被告人徐茂超系初犯、没有犯罪前科，认罪悔罪，人身危险性较小，依法可以酌情从轻处罚。”之辩护意见，经查属实，本院予以采纳。被告人徐茂超、李敏的辩护人提出：“（1）出借人陈碧翠向公安机关声称借条金额总计233万元，其中21万元本人承认是利转本的，陈碧翠真正能提供的与李敏的银行打款记录是127.2万元，其余均无证据证实，陈碧翠的原始本金因认定为127.2万元；（2）王国珍系被告人的亲属，不属于不特定的社会公众，与其的105万元不列入非法吸收公众存的金额；（3）关于出借人陈秀清、陈良云30万元借款，仅有借条没有打款凭证，其真正的原始借款本金只有12万元，其余的18万元为利转本，该利转本部分应予剔除；（4）关于出借人李小琴44.5万元借款，该笔只有借条，没有打款凭证，原始本金只有20万元，其余的24.5万元为利转本，该部分应予以剔除；（5）关于出借人李辉8万元借款，只有5万元本金，其余3万元为利转本，该部分不应予以列为犯罪金额；（6）出借人刘友华的45万元借款，刘友华在公安机关陈述被告人已还5万元借款，案发前被告人已偿还刘友华借款共计38.6万元，其中36万元是以120平方米的安置地抵债，另2.6万元是付现金给刘友华的，该三份收据由刘友华的女婿胡青青所与，刘友发这笔已偿还了43.6万元”之辩护意见，经本院审查，陈碧翠的212万元虽然只有127.2万元的转账凭证，但是也不能认定陈碧翠没有向两被告人给付现金，而该借条经两被告人核实无误，可以作为认定犯罪金额的依据；对于两被告人从王国珍的借款应认定为亲戚之间借款，这个亲戚是一个不确定的概念，根据法律只能为近亲属，故这笔款不能认定亲属借款；对于陈秀清、陈良云、李小琴、李辉的部分借款不能因为没有打款凭证，就做出利转本的推断，在民间借贷中现金借款也是客观存在，而且相当普通，而且两被告人对上述借款也表示认可，被告人也无证据证实是利转本；对于刘友华的45万元借款，刘友华在公安机关承认已还利息5万元，被告人提供证据认为已还现金2.6万，两笔还有可能重合，根据有利于被告人原则认定已还5万元，故认定已还刘友华41万元，故对上述辩解意见不予采纳。 被告人李敏的辩护人提出：“（1）出借人谢小军的18万元借款，被告人于2016年8月9日通过其建设银行的账户卡号为621499290043322向谢小军转账还款17万元；（2）、被告人具有自首情节，应依法对其从轻处罚；（3）、被告人认罪态度较好，能如实供述自己的犯罪事实，有明显的悔罪表现，依法可从轻处罚。（4）、被告人系初犯、偶犯，可以酌情从轻处罚；(5)、被告人非法吸收的存款，主要用于正常的生产经营活动，其主观恶性相对较小，依法可以从轻处罚。”之辩护意见，经查属实，本院予以采纳；对于辩护人提出的“公诉机关没有对被告人的犯罪数额做审计鉴定，认定被告人的犯罪数额明显缺乏事实和依据；认定被告人的犯罪数额应只计算本金，不应包括利转本部分”的辩护意见，经审查两被告人对涉案的每份证据都在借据写明属实认可，由于出借人未提供流水又加上一些是通过现金支付，无法审计，数额不是很准确，但可在量刑时酌情予以考虑，故对其辩护意见，本院不予采纳。根据本案的事实与情节，为严肃国家法制，维护国家金融管理秩序，对被告人徐茂超、李敏适用《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第五十二条，第五十三条，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第六十七条第三款，第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人徐茂超犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2018年2月24日起至2021年2月23日止，罚金限本判决生效后十日内追缴）。 二、被告人李敏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2018年2月24日起至2021年2月23日止，罚金限本判决生效后十日内追缴）。 三、责令被告人徐茂超、李敏将非法所得返还给被害人。 （以上款项限本判决生效后30日内履行。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省永州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  周友义 人民陪审员  杜玉梅 人民陪审员  谢冒仔 二〇一八年十一月二十二日 代理书记员  张孟国 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。