河南省新乡市红旗区人民法院刑 事 判 决 书（2018）豫0702刑初253号公诉机关新乡市红旗区人民检察院。被告人徐保军，男，1971年1月11日出生，汉族，初中毕业，原新乡市华新投资有限公司股东、实际控制人之一，户籍所在地河南省安阳市文峰区，现住安阳市文峰区。2001年因故意伤害、非法拘禁、非法持有枪支弹药罪被安阳市文峰区人民法院判处有期徒刑十六年，2007年6月24日刑满释放。因涉嫌非法吸收公众存款，于2017年12月20日被新乡市公安局东街分局刑事拘留；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月26日被新乡市公安局东街分局逮捕。辩护人郭运德，河南维和律师事务所律师。新乡市红旗区人民检察院以新红检公诉刑诉[2018]152号起诉书指控被告人徐保军犯非法吸收公众存款罪，于2018年6月4日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新乡市红旗区人民检察院指派检察员郭茂辉出庭支持公诉,被告人徐保军及辩护人郭运德到庭参加诉讼。经新乡市中级人民法院批准，本案延长审理期限三个月。现已审理终结。新乡市红旗区人民检察院指控：2011年4月份，被告人徐保军伙同王某1（已判刑）在新乡市红旗区人民东路83号2号楼东8号注册成立新乡市华新投资有限公司，王某1担任法定代表人，徐保军任股东，系该公司实际负责人之一。该公司在未经有关部分依法批准的情况下，以投资担保的形式、以每月1.2%--1.8%不等的高息，为安阳鼎旺房地产开发有限公司、安阳鑫瑞房地产开发有限公司进行融资。经审计：新乡市华新公司向社会融资共计901.8万元，涉及人数149人。针对上述指控，公诉机关提供了被告人徐保军照片、户籍信息、前科判决、到案经过、新乡市华新投资有限公司工商登记资料等书证，证人王某1、王某2、马某及投资客户的证言，被告人徐保军的供述与辩解，鉴定意见等相关证据。据此，公诉机关要求以非法吸收公众存款罪追究被告人徐保军的刑事责任。建议对被告人徐保军判处四年以上五年以下有期徒刑，并处罚金。望合议庭根据案件事实作出客观公正的判决。被告人徐保军对公诉机关指控的犯罪事实有异议，其只是在公司上班，没有主持公司全面工作，没有保管公司专用章，其是跟着刘建新开车的，是刘建新带其去的公司，后让其看门，其没有拉过客户，没有吸收群众资金，也没有拿提成，当时工商登记有其的名字，但其没有投资，到公司后就给其开过两个月的工资，没有其他的获利。认罪，望从轻处罚。其辩护人的辩护意见认为，起诉书认定的犯罪事实不清，王某1在本案中系主犯，指控被告人徐保军的证据不切合实际，徐保军没有拿到吸收公众存款的钱，公诉机关没有出示关于徐保军在公司起多大作用，吸收多少钱的证据，无证据证明徐保军往外放贷多少钱，该罪名不能成立，建议法庭对被告人徐保军予以从轻、减轻或者免除处罚。提供了刑事判决书、马某证言。经审理查明，2011年4月份，被告人徐保军伙同王某1（已判刑）在新乡市红旗区人民东路83号2号楼东8号注册成立新乡市华新投资有限公司，王某1担任法定代表人，徐保军任股东，系该公司实际负责人之一。该公司在未经有关部分依法批准的情况下，以投资担保的形式、以每月1.2%--1.8%不等的高息，为安阳鼎旺房地产开发有限公司、安阳鑫瑞房地产开发有限公司进行融资。经审计：新乡市华新公司向社会融资共计901.8万元，涉及人数149人。证实以上事实的证据有：1、被告人徐保军照片、户籍信息、违法犯罪查询记录及释放证明证实被告人徐保军的基本情况。经查询，被告人徐保军2001年因故意伤害、非法拘禁、非法持有枪支弹药罪被安阳市文峰区人民法院判处有期徒刑十六年，2007年6月24日刑满释放。2、现场方位图证实案发现场的具体位置。3、河南省新乡市红旗区人民法院（2016）豫0702刑初447号刑事判决书证实被告人王某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元；被告人郭某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零三个月，并处罚金人民币五万元。4、新乡市华新投资有限公司工商登记资料证实该公司法定代表人是王某1，徐保军、王某1系公司共同投资人及公司其他企业登记情况。5、省工信厅备案担保有限公司名单。6、到案经过证实被告人徐保军系抓获到案。7、王某1、郭某1照片、户籍证明证实相关人员的基本情况。8、河南众诚联合会计师事务所司法会计豫诚[2013]会鉴字第26号司法鉴定意见书证实经审计鉴定：1、2011年9月5日-2012年9月15日期间，华新公司向社会融资共计901.8万元，涉及人数为149人。2、华新公司所收取的融资款中，可以确认资金去向金额共计649.3万元。其中，为安阳市鑫瑞房地产开发有限公司融资额209.5万元，人数28人；为安阳鼎旺房地产开发有限公司融资额439.8万元，人数69人。9、证人王某1证言证实其和徐保军是同学关系，2011年初，徐保军找王某3借了一部分钱和其合伙在新乡市开了新乡市华新投资有限公司，两人各占一半的股份，其任公司的法人代表，徐保军负责财务和对外联系业务。新乡市华新投资有限公司的主要客户是安阳市鼎旺房地产公司和鑫瑞房地产公司，两家公司都是徐保军联系的，其不清楚徐保军是如何与两家公司联系上的。2011年5月29日其、徐保军和崔文霞在一个足疗店签订了一份委托筹资协议书，主要内容是甲方（鼎旺房地产公司）委托乙方（华新投资公司）为甲方筹资五千万元，甲方使用借款的期限以双方共同协商为准，崔文霞代表甲方，其代表乙方在协议书上签的字，协议书签完后徐保军在新乡找一个叫薛某的业务经理开展业务，公司正式开展融资业务是从六月份以后。华新投资有限公司的主要业务就是在新乡为安阳的两家房产公司吸收群众存款，供这两家公司使用。新乡华新投资有限公司在新乡吸收的一部分资金，大约200多万元是进入安阳鑫瑞房地产公司账户上，鑫瑞房地产公司给其公司出具有收条，另一部分大约500多万元据徐保军说是进入了鼎旺房地产公司的账户上，但鼎旺房地产公司没有出具收条，公司没有直接将钱打入鼎旺公司的账户上，而是按徐保军的要求将钱打入徐保军提供的几个账户上，这几个账户是否是鼎旺公司的账户，其不清楚，其印象中其中跟一个账户是徐保军四嫂高海英的账户。刚开始华新公司的利率是其决定的，每个月千分之一点二，后来利率涨到千分之一点八是徐保军决定的，两个人谁决定的利率就直接通知财务执行。华新公司和鼎旺公司给投资人盖好章的合同都是其给会计的，投资人到会计处交钱时由会计提供给投资人，如果合同不够用，就由会计把空白合同打好，交给徐保军去鼎旺公司盖章，后由徐保军把盖好章的合同交给其，2011年底或2012年初崔文霞发现华新公司使用鼎旺公司的名义和投资人签订协议，崔文霞提出，从未收到华新公司给鼎旺公司转过这些资金，要求华新公司停止使用鼎旺公司的名义融资或者马上将以鼎旺公司名义融资所得返还给投资人，崔文霞发现这件事后亲自到华新公司说这个事，其当时和她见面后委托徐保军来处理这件事，后来其问徐保军这件事怎么处理的，徐保军告诉其这是他们内部矛盾，已经处理好了，至于徐保军怎么处理的其不清楚。2011年底，其发现公司的业务都是徐保军把持，其不想干了，就想把公司法人变更，徐保军之后就提出把自己的股份做变更，后把自己欠公司的300多万交给其，公司由其继续经营，年底法人无法变更，股东由徐保军变成张彦花，张彦花是徐保军老婆张芳老家内黄的亲戚，张彦花变成股东后只是提供了几张银行卡供公司使用，本人从未参与公司的经营，徐保军在公司的身份和作用未发生改变，继续参与公司经营。刘建勋是新乡市华新投资有限公司的司机，为徐保军开车，新乡华新投资有限公司有很多安阳人，都是徐保军找来的，他们也都听徐保军的。10、证人郭某1的证言证实其当时在新乡市华新投资有限公司工作时，王某1是总经理，徐保军是华新投资有限公司的副经理，其与他接触不多，投资户去安阳看客户投资的房产都是徐保军带大家去的，其听王某1、薛某、会计说徐保军在公司主要是联系安阳的业务（主要是用款单位、安阳的房产公司）。11、证人徐某的证言证实其和徐保军系父子关系，他在铁西路南段路东开了一家叫家常川菜馆的饭店，是用其的名字办的营业执照，实际是由徐保军经营的，投资大约有十几万，是徐保军自己出资开的。其听三大爷徐保山给其说过徐保军当时让徐保山查他是否被上网通缉，可能是因为非法集资的事，具体情况其不清楚。12、证人王某2的证言证实其是2011年7月至2011年止在新乡市华新投资有限公司担任出纳，当时公司法人是王某1，公司有徐保军、刘建勋、张戈等人，都是经理或业务人员，其不清楚徐保军在公司的身份和在公司干什么，只知道他是安阳的。其知道客户来新乡市华新投资有限公司存款是因为公司为他们提供较高的利息，公司对外宣传是为安阳鼎旺房地产开发有限公司进行投资，公司印有宣传彩页，公司有前台工作人员、客户经理，宣传工作是他们来做，有没有在媒体、报纸做宣传其不清楚，公司有空白合同手续，是谁拿来的其不清楚，平常是马某保管，空白合同用款单位的公章都已经加盖好，安阳市鼎旺房地产开发有限公司的公章其没见过。存款人足额交纳存款，当天由会计支付首期利息，现金或者转账，后每月支付利息款额，存款期限的最后一个月足额支付本金，由存款人提供自己一个账号，支付利息、本金打到存款人的账户。资金最终是否到了安阳鼎旺房地产开发有限公司的账上其不清楚，其只负责把钱打到王某1提供的账户上。其没有听说过张彦花的名字，也没见过这个人。13、证人马某的证言证实其是2011年6月至2012年4月止在新乡市华新投资有限公司担任会计，徐保军和王某1是公司的股东，王某1是公司的法人代表，但感觉徐保军才是公司的实际控制人，公司的很多大事都是由徐保军决定的，和安阳的房地产公司进行对接都是徐保军在联系。华新公司吸收的资金是用于安阳鼎旺房地产公司的项目，王某1、徐保军曾经组织过华新公司的投资人到安阳鼎旺公司的汤阴房地产项目去实地考察过，当时王某1、徐保军告诉投资人，投到华新公司的钱都用于鼎旺公司在汤阴的项目上，肯定能见到收益，当时还有一个叫高峰，是鼎旺公司的工作人员，高峰经常在华新公司出现，说是来帮助开展业务的。投资人和鼎旺公司盖过章的空白合同是由其保管的，合同是王某1给其的，如果合同用完或者不够用了，其把空白未盖章的合同打出来交给徐保军，由徐保军拿去盖鼎旺公司的公章，他是通过谁、怎样盖其不清楚，其感觉徐保军和鼎旺公司有很好的关系。华新公司投资人资金到期后，其将具体的到期数额、人数报告给王某1或徐保军，王某1、徐保军回来告诉其看一看公司的账目上的钱够不够给投资人返款，如果够的话就给投资人返款，如果不够他们在想办法去找钱，来给投资人返款，他们去哪找钱其不清楚。其印象中公司吸收了几百万元，具体数字记不清了，刘建勋在公司名义是司机，但他在公司干其他杂事，他完全听徐保军的，他和王某1不怎么说话。其听过张彦花这个名字，但没见过这个人，也没参与过公司的经营，当时公司快不行了，其听说张彦花来公司处理后续的事。并证实其是华新公司的投资人，投资16万元，其的利息是按月息百分之二点一计算的，其已得反息20160元，其实际损失是138440元。14、证人王某3的证言证实其于2009年在安阳市开办了一家鑫瑞房地产有限公司，其公司开展房地产开发及进行融资，2010年徐保军找到其想在新乡开办一家融资公司，当时徐保军没有钱，找其借了几十万元。后徐保军和王某1在新乡开办了华新投资有限公司，他们想通过融资进行挣钱，鑫瑞房地产公司与华新公司的业务都是王某4与徐保军、王某1商量的，怎么谈的、协议的内容、融资的模式、利率这些其都不清楚，其没有委托新乡华新公司为安阳市鑫瑞房地产吸纳资金，好像是王某4委托的，王某4将吸纳的200多万，其中的80万打到其的账户上，剩下的钱王某4知道在什么地方。2012年2月份其与王某4和安阳鼎旺房地产开发有限公司的股东刘某、崔文霞签订了股权转让协议，约定是其和王某4占90%的股份，刘某和崔文霞占10%的股份，此后其从河北成安融资大约700万款项打到安阳鼎旺公司的账上，作为其和王某4对安阳鼎旺公司的投资款。其和安阳鼎旺公司没有经济往来，但崔文霞以个人名义在贝源房地产公司放有四、五百万的存款，这些钱最后也没有还。大概2012年的八、九月份新乡华新公司开始以为安阳鑫瑞公司东方名称的名义进行融资，融资多少钱其不清楚，2012年九月份，其提出想用一笔钱，王某1将融来的钱往其个人账户上打了三四十万元，用了不到一个月作用，其将这笔钱还给他了，其打到新乡华新公司会计王琴帐户里，后来王某4找不到了，其到新乡给了王琴2万元让她偿还利息。15、证人王某4的证言证实2010年左右其通过王某3认识的徐保军与王某1，徐保军在新乡开办的华新公司就是募集资金然后放贷。当时其鑫瑞公司缺少资金，王某3给其说在新乡有一家公司，是王某1、徐保军办理的，是募集资金的，他们说要转让，其给王某3说要接手华新公司，于是王某3就联系王某1谈转让的事情，具体事情是其与王某1谈的，当时徐保军在门外，具体签字还有谈的条件，是其与王某1谈的，当时股权转让时华新公司的另一个股东张彦花也来签字了，其接管华新公司后也要承担公司的债务，具体债务记不清了，当时王某1承诺给其500万元，签订协议后王某1只给了其300多万元，这些款项打入其的帐户里了。2013年3月份后其与王某1签订股权转让协议后，其才开始参与华新公司的运营，当时其指派会计王琴、陈某到新乡监管华新公司的业务，之后华新公司共募集200多万元的资金，其用于安阳鑫瑞公司的返款了。16、证人陈某系新乡华新投资有限公司做会计，其证言、收款收据证实其任职时间是2012年2月份，公司的法人是王某1、股东有王某1和徐保军，2012年7月份，其去税务局办手续时才知道股东徐保军变更为张彦花，但其没有见过张彦花，其和马某是会计，王琴是出纳，郭某1是业务经理。会计、出纳、前台及后勤人员是固定工资，郭某1只拿提成，标准是一年期的每万元提300元，半年期的每万元提200元，三个月期的每万元提100元。公司的投资的流程是郭某1和薛某将投资人领到公司，或者他们拿来客户的身份证和现金，交过存款后，会计和出纳办理手续，手续有用款单位、出借人、担保人三方的借款合同，鼎旺公司、鑫瑞公司的借据，华新公司的担保函以及用款单位的抵押证明等。新乡市华新公司对外宣传有印发宣传彩页和工作人员对外宣传两种方式。投资人的存款都用在了安阳鼎旺房地产开发有限公司和安阳市鑫瑞房地产开发有限公司的房地产项目。存款人的利息是月息1.2%—1.8%不等，华新公司的工作人员存款半年以上利率是2.1%。其投资了320000万元，已得返息43260元，实际损失276740元。17、证人刘某的证言证实其是安阳鼎旺房地产公司法人，其占股份60%，崔文霞占40%。其对华新公司不了解，对鼎旺房产和华新公司的经济来往文件资料不知情。其公司于2011年前后借给王某4、王某3700万元，2012年2月份他们将借款还清，还多还了85万元，其就把公司名下的两套房产抵押给王某4和王某3。2012年2月份王某4、王某3与其和崔文霞签订了股权转让协议，但事后并未按约定向其公司注资，因此未履行协议。其公司没有与新乡市华新投资有限公司有任何经济往来，其公司的公章也没有主动让他人使用过。18、证人崔文霞的证言证实其称2011年5月29日代表鼎旺房地产公司和华新公司签订的委托投资协议书内容与当时签订的有出入，其只签过字，并未盖章，当时签协议时，王某4、王某3、王某1、徐保军，还有王某1公司的一个人在场。该协议没有实际履行，也没有收到王某1等人的任何钱。其并未见过正泰房产与华新公司签订的委托筹资协议书和鼎旺公司与华新公司签订的协议。其和刘某与王某4、王某3签过股权书后就离开了公司。其在和王某1签订投资意向书后，和王某4、王某3签订股权转让以前，该期间王某1私刻鼎旺房产公司公章用于新乡融资。其到华新公司见到了郭某1和薛某，两人称是为鼎旺房产融资的，其看了存款协议，发现了协议上的鼎旺公司的章是假章，其公司并未收到一分钱，也没有盖过章。其就到经侦分局报案，其和王某1联系后让徐保军处理，两方约定三天内将以鼎旺公司名义签订的合同全部换掉。王某4、王某3欠鼎旺公司500万元，股权转让签订后打来320万元，该资金性质不清楚，其公司已登报声明解除股权转让协议。19、证人王琴的证言证实是安阳市鑫瑞房地产有限公司法人王建委托到新乡市华新投资有限公司出任出纳的，任职时间是2012年6月1日至9月15日，华新公司聘请王某1当法人代表，王某1月工资5000元，市场部经理是薛某，业务经理是郭某1，会计是陈某。华新公司主要是吸收老百姓的钱，再转借给鑫瑞公司，公司业务以郭某1、薛某为主。其任职期间吸收到的资金先转入王某4事先让其办理的5张相应的银行卡内，其再按照王建的要求再分别转给王某4、王某3、尹言、吴建民的账户中。其在2012年6月13日、7月21日2次向华新公司投资了共11万元，并签订了合同，月息按2.1%计算，期间得过返利6300元，损失本金103700元。20、证人薛某的证言、收据证实其是华新公司的投资人也是客户经理，主要职责是介绍客户对华新公司投资，其在华新公司有固定工资和业务提成。公司法人是王某1，股东有王某1和徐保军，到2012年7月份华新公司办理投资见证手续，其才知道还有个股东叫张彦花。公司的投资模式最低是一万元，个别情况是五千，上不封顶，投资人存款不足3个月的，按银行活期利率计算，3至6月期的利率是月息百分之一点二，6月到1年的利率是月息百分之一点五，满一年期的利率是月息百分之一点七，后调整到一点八，投资人的存款用到了安阳鼎旺公司的富贵名城房地产项目和安阳市鑫瑞公司的东方名城房地产项目上。大概2011年底华新公司王某1、徐保军、马某和其，还有一些投资客户去看过这两个楼盘。其知道安阳市鑫瑞房地产开发有限公司与华新公司是借贷关系，鼎旺公司借新乡华新公司募集来的钱，后鑫瑞房地产开发有限公司借新乡华新公司募集来的钱，共有二百多人到华新公司存款，会计王琴、陈某知道具体的数字。其本人投资3万元，实际损失23880元。21、证人郭某2、赵某、郭某3、郭某4投资群众证言、收据、投资理财收益说明书、出借协议、保证函、还款计划书、郭某1提供的投资客户名单证实郭某1是他们在新乡市华新投资有限公司进行投资的介绍人，华新公司在定国村有代办点，门外的墙上张贴有华新投资的广告，内容是：“到华新公司投资，按月付息，稳健收益。”同时证实了投资的期限、数额、利息、实际损失等情况。22、被告人徐保军的供述与辩解证实2012年左右，邻居刘建勋介绍其到新乡市华新公司上班，其在华新公司是司机，后来嫌其开车技术不行，让其看大门。新乡华新公司刘建勋说的算，后经其同意刘建勋用其的身份证进行工商登记注册，其不认识张彦花这个人，后刘建勋带着其和一个姓张的男子到工商局做了股权变更，姓张的男子叫什么名字其不清楚。刘建勋在华新投资公司好像是领导，还有个经理姓赵，其只知道公司有个叫王某1的，什么角色其不清楚。以上证据，经庭审质证，确实充分且相互印证，予以确认。本院认为，被告人徐保军违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。关于被告人徐保军的辩护人提出徐保军没有吸收公众存款及相关证据中无法确认徐保军在公司起多大作用的辩护意见，经查，被告人徐保军作为新乡市华新公司的股东，且参与公司经营管理，应该对公司的行为负责，综合本案书证、证人证言及鉴定意见，能够形成完整的证据链条，可以作为定案依据，故对该辩护意见，本院不予采纳。对辩护人其他辩护意见的合理部分，本院酌予采纳。关于被告人徐保军提出的其没有向社会吸收公众存款、没有管理公司的工作与审理查明的事实不符，依法不予支持。被告人徐保军被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，系累犯，应当从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十五条第一款，第六十四条，第五十二条，第五十三条之规定，判决如下：一、被告人徐保军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元。（罚金限判决生效后十日内缴纳）（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月20日起至2021年12月19日止）二、违法所得901.8万元予以追缴，不足部分责令退赔，返还各集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张东峰代理审判员  吴嘉茜人民陪审员  贵玉萍二〇一八年十一月十三日书 记 员  朱少敏