福建省平潭县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）闽0128刑初90号 公诉机关福建省平潭县人民检察院。 被告人陈瑞平，女，汉族，1967年8月30日出生于福建省平潭县，小学文化，无业，户籍地平潭县，捕前住平潭县。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2017年6月26日被平潭县公安局刑事拘留；同年8月2日被逮捕。现羁押于平潭县看守所。 辩护人杨海娟，福建君立律师事务所律师。 平潭县人民检察院以岚检公诉刑诉[2018]83号起诉书和岚检公诉刑变诉[2018]4号变更起诉决定书，指控被告人陈瑞平犯非法吸收公众存款罪，于2018年4月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。平潭县人民检察院指派检察员杨倞希出庭支持公诉，被告人陈瑞平及其辩护人杨海娟到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2010年至2015年7月期间，被告人陈瑞平未经国家有关部门批准，以投资隧道工程、钢筋、石子场等为由，承诺月息1.8分的回报，向林惠珠、曾宁等43名不特定对象非法吸收资金共计人民币871.9万元。因无力偿还欠款，被告人陈瑞平潜逃。2015年9月，被集资人陆续向平潭县人民法院提起民事诉讼。2015年10月，被集资人分别向平潭县公安局报案。平潭县人民法院于同年12月将涉诉民事案件移送平潭县公安局。 2017年6月26日下午，被告人陈瑞平在福州市鼓楼区被民警抓获。 公诉机关就起诉指控的上述事实向法庭出示了被集资人陈述、证人证言、借条、银行流水明细、房屋登记信息查询结果、房屋买卖合同、个人住房借款合同、土地证、移送侦查函、民事诉状及裁定书、户籍证明、到案经过、被告人供述与辩解等证据，公诉机关认为，被告人陈瑞平非法向社会公众吸收资金达871.9万元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应以非法吸收公众存款罪罪追究其刑事责任。提请依法审判。 被告人陈瑞平对起诉书指控的罪名没有异议，请求从轻处罚。 辩护人杨海娟提出，对起诉指控被告人陈瑞平犯非法吸收公众存款罪的罪名没有异议，但丁世勇、陈龙喜、陈为文、陈为康、陈为立、陈爱月、陈彩娇、林明朱、陈绍霞、王秀云、薛爱美均为被告人陈瑞平的亲属，不符合本罪的不特定被害人对象，所涉金额266万元应予扣除；被告人陈瑞平案发前已偿还56.0937万元已予扣除；陈梅霞提供的2014年12月30日5万元的借条，不是被告人陈瑞平出具，该金额亦应扣除。因此，本案的涉案金额871.9万元应扣除上述款项，应以544.8063万元来认定犯罪数额。被告人陈瑞平归案后如实供述自己的罪行，认罪、悔罪态度较好，且没有犯罪前科，建议从轻处罚。 经审理查明，2010年至2015年7月期间，被告人陈瑞平未经国家有关部门批准，以投资隧道工程、钢筋、石子场等为由，承诺月息1.8分的回报，向林惠珠、曾宁等43名不特定对象非法吸收资金共计人民币871.9万元，将部分吸收资金用于投资或转借他人赚取利差、或用于购置房产等，除了返还部分利息外，仍有800.8163万元款项至今未还。具体事实如下： 1、2014年11月至2015年1月，被告人陈瑞平先后两次向被集资人陈为文借款30万元，至今未归还。 2、2015年4月24日，被告人陈瑞平向被集资人林凌借款10万元，至今未归还。 3、2014年6月至2015年4月，被告人陈瑞平先后四次向被集资人陈爱月借款38万元，至今未归还。 4、2013年1月至2014年8月，被告人陈瑞平先后三次向被集资人陈彩娇借款16.5万元，除偿还利息0.8万元外，至今未归还15.7万元。 5、2013年12月1日，被告人陈瑞平向被集资人王云钦借款10元，至今未归还。 6、2010年12月至2015年3月，被告人陈瑞平先后五次向被集资人陈绍霞借款43万元，除偿还利息0.2万元外，至今未归还42.8万元。 7、2013年7月至2015年2月，被告人陈瑞平先后两次向被集资人陈水英借款5万元，除已偿还利息0.648万元外，至今未归还4.352万元。 8、2014年4月至2015年7月，被告人陈瑞平先后三次向被集资人王秀云借款15万元，至今未归还。 9、2013年1月至2014年8月，被告人陈瑞平先后四次向被集资人曾宁借款33万元，除已偿还利息7.128万元外，至今未归还25.872万元。 10、2013年2月至2013年3月，被告人陈瑞平先后两次向被集资人林美玉借款11万元，除偿还利息4.75万元外，至今未归还6.25万元。 11、2014年4月18日，被告人陈瑞平向被集资人陈钦借款10万元，除偿还利息2.16万元外，至今未归还7.84万元。 12、2015年4月，被告人陈瑞平先后两次向被集资人陈为康借款15万元，至今未归还。 13、2013年9月9日，被告人陈瑞平向被集资人林三明借款10万元，至今未归还。 14、2014年10月至2015年6月，被告人陈瑞平先后两次向被集资人陈明借款30万元，至今未归还。 15、2014年6月至2015年5月，被告人陈瑞平先后四闪向被集资人黄瑞珠借款65万元，至今未归还。 16、2015年3月12日，被告人陈瑞平向被集资人林惠钦借款10万元，至今未归还。 17、2015年4月，被告人陈瑞平先后两次向被集资人陈朱凤借款7万元，至今未归还。 18、2013年12月26日，被告人陈瑞平向被集资人王爱珠借款6万元，至今未归还。 19、2013年8月31日，被告人陈瑞平向被集资人俞萍借款5万元，除偿还利息1.08万元外，至今未归还3.92万元。 20、2014年12月至2015年2月，被告人陈瑞平先后四次向被集资人王琰珠借款40万元，至今未归还。 21、2013年9月至2014年6月，被告人陈瑞平先后三次向被集资人林萍借款55万元，除偿还利息9.72万元，至今未归还45.28万元。 22、2014年2月至2015年6月，被告人陈瑞平先后八次向被集资人陈梅霞借款35万元，除偿还利息1.08万元外，至今未归还33.92元。 23、2014年4月至2015年7月，被告人陈瑞平先后六次向被集资人陈兰芳借款22万元，除偿还利息0.648万元，至今未归还21.352万元。 24、2014年6月至2014年10月，被告人陈瑞平先后两次向被集资人罗秀英借款4万元，至今未归还。 25、2013年11月至2015年1月，被告人陈瑞平先后四次向被集资人陈为立借款33万元，除偿还利息1.72万元外，至今未归还31.28万元。 26、2015年4月2日，被告人陈瑞平向被集资人王爱梅借款5万元，至今未归还。 27、2012年6月至2014年10月，被告人陈瑞平先后三次向被集资人林玉借款15万元，除偿还利息4.32万元外，至今未归还10.68万元。 28、2015年6月12日，被告人陈瑞平向被集资人林辉莲借款3万元，至今未归还。 29、2013年7月至2013年11月，被告人陈瑞平先后三次向被集资人王娇借款40万元，除偿还利息8.64万元外，至今未归还31.36万元。 30、2012年8月至2015年7月，被告人陈瑞平先后两次向被集资人陈凤借款3.9万元，除偿还利息1.2万元外，至今未归还2.7万元。 31、2013年10月至2015年4月，被告人陈瑞平先后三次向被集资人薛爱美借款11.5万元，除偿还利息2.16万元外，至今未归还9.34万元。 32、2014年9月至2015年6月，被告人陈瑞平先后两次向被集资人林美玲借款12万元，至今未归还。 33、2014年7月至2015年4月，被告人陈瑞平先后四次向被集资人林明朱借款19万元，至今未归还。 34、2014年12月18日，被告人陈瑞平向被集资人陈梅芳借款10万元，至今未归还。 35、2014年7月至2015年4月，被告人陈瑞平先后四次向被集资人周玉钦、吴子仪夫妇借款33万元，至今未归还。 36、2013年11月至2015年6月，被告人陈瑞平先后五次向被集资人林惠珠借款77元，至今未归还。 37、2011年10月至2015年3月，被告人陈瑞平先后两次向被集资人丁世勇借款9万元，除偿还利息4.536万元外，至今未归还4.464万元。 38、2013年12月14日，被告人陈瑞平向被集资人丁祥辉借款10万元，除偿还利息2.16万元，至今未归还7.84万元。 39、2015年3月29日，被告人陈瑞平向被集资人林泉生借款7万元，除偿还1.1725万元外，至今未归还5.8275万元。 40、2014年9月23日，被告人陈瑞平向被集资人林海强借款10万元，除偿还1.2732万元外，至今未归还8.7268万元。 41、2015年2月17日，被告人陈瑞平向被集资人陈英顺借款10万元，除偿还1万元外，至今未归还9万元。 42、2010年12月至2015年5月，被告人陈瑞平先后六次向被集资人陈龙喜借款38万元，除偿还利息14.688万元外，至今未归还23.312万元。 2017年6月26日下午，被告人陈瑞平在福州市鼓楼区被公安民警抓获。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1、被集资人陈为文陈述，证实他与陈瑞平是堂弟。2014年11月份，陈瑞平以工程需要资金周转，向他借10万元，约定月利率1.8％并出具借条；2015年1月22日，陈瑞平又向他借20万元，承诺月利率1.8％，他向胞姐借了20万元再转借给陈瑞平。他共借给陈瑞平30万元，以现金交付给陈瑞平，至今本息未还。2015年9月，他就找不到陈瑞平，并提供借条复印件2张佐证。 2、被集资人林凌陈述，证实她与陈瑞平的娘家是邻居。2015年4月，陈瑞平到她家借钱临时周转，因自己没有钱，陈瑞平要求帮其转借，承诺月利率1.8%，她就向父亲林某2借了10万元。2015年4月24日，林建忠通过其邮政储蓄账户汇款给陈瑞平10万元，当天，陈瑞平写了借条给她。2015年9月，她就找不到陈瑞平，现本息未还。并提供借条复印件1张及银行凭证2张佐证。 3、被集资人陈爱月陈述，证实她与陈瑞平是同村村民。2014年6月，陈瑞平以其丈夫做工地办石子场为由向借钱，因她没有钱，陈瑞平叫她帮其转借，答应按月利率1.8%计息，她邻居林美风转借现金6万元，2014年6月25日，陈瑞平到她家取款并写了借条。2015年1月，陈瑞平又到她家以其丈夫工地做钢筋为由要求借10万元，她自己没有钱，陈瑞平要求她向亲戚朋友转借，2015年1月12日，她向亲戚陈钦借款4万元，陈瑞平到她家取钱并写了借条，1月16日，陈钦给她6万元，陈瑞平来她家拿钱并写了借条。2015年4月，陈瑞平以其丈夫做房地产需要资金又到她家借钱，她找两个女儿转借凑了19万元，4月27日，陈瑞平到她家拿钱并写了借条。2015年5月，林美风和陈钦向她催讨借款，她就多次打电话向陈瑞平催讨，陈瑞平以手头没有钱，一直推脱还款，至今未归还。2015年9月19日，陈瑞平离家出逃，手机关机了。陈爱月还证实其弟媳王琰珠于2014年11月14日替陈瑞平向陈为珍借款3万元，后王琰珠代为归还该借款，陈瑞平收回原借条并重新出具出借人是她的借条。并提供借条复印件4张佐证。 4、被集资人陈彩娇陈述，证实她与陈瑞平是同村人。2013年1月，陈瑞平以投资煤矿和工程需要资金周转向她借款，后她拿了2.5万元现金到陈瑞平家，陈瑞平出具了借条，约定月利率1.8%；2014年4月，陈瑞平以工程需要资金运转向她借款，她就让外甥转账给陈瑞平10万元，后陈瑞平就打借条给她，按月利率1.8%计息；2014年8月，陈瑞平又找她借了4万，她通过银行转账到陈瑞平的工商银行账号，由陈瑞平出具借条。2015年9月2日，她找陈瑞平付债未果，9月20日就找不到陈瑞平了。现陈瑞平仅归还利息0.8万元，出借本金16.5万元及其余利息未还。并提供借条复印3张银及银行凭证1张佐证。 5、被集资人王云钦陈述，证实她与陈瑞平是同村村民。2013年12月1日，陈瑞平以工程投资为由向她借款，后她通过银行转账给陈瑞平10万元，次日陈瑞平给她打了借条，约定月利率1.8%。2015年9月她打电话催讨，陈瑞平要求宽限几天，后就找不到陈瑞平。并提供借条复印件1张佐证。 6、被集资人陈绍霞陈述，证实她与陈瑞平是同村村民。2010年12月，陈瑞平找她借款7万元周转，并承诺按月利率1.8%计息，12月25日，她取了7万元现金交给陈瑞平，陈瑞平出具了借条。2012年9月，陈瑞平以其与他人做瓜子生意需要资金向她借款，她向同事转借了5万元，9月8日，陈瑞平到她上班的手机店拿走5万元，并出具了借条。2013年9月，陈瑞平以投资KTV需要向她借钱10万元，她找亲戚转借9万元并由她的银行账户转账给陈瑞平，9月27日陈瑞平到她家拿了现金1万元，并写了借条。2015年3月20日，她在陈瑞平的妹妹陈凤珠家聊天时无意说到自己还有2万元，陈瑞平又向她提出借款，3月31日陈瑞平拿到现金后写了欠条。2014年11月14日，陈瑞平找她借钱周转，她转账汇给陈瑞平6万元，2014年12月6日，陈瑞平又找她借钱周转，她转账汇给陈瑞平13万元，陈瑞平承诺年底一并归还并会支付月利率1.5%。2014年农历年底，因她需要钱，向陈瑞平催讨出借款19万元，2015年4月9日，陈瑞平与她结算利息共计1.2万元，只归还利息2000元，把1万元利息计入19万元本金并出具了借条。并提供借条复印件5张及村委会证明佐证。 7、被集资人陈水英陈述，证实她与陈瑞平是同村村民，2013年7月22日，陈瑞平向她借款3万元，承诺月息1.8分，一年支付一次利息，同日，陈瑞平到她家拿了现金并打了借条，2014年7月陈瑞平归还利息6480元。2015年2月10日，陈瑞平再次向她借钱2万元，借条中债权人是她丈夫陈为章。2015年7月她找陈瑞平要钱，陈瑞平没有还款，后就找不到陈瑞平。并提供借条复印件2张佐证。 8、被集资人王秀云陈述，证实她与陈瑞平是朋友关系，陈瑞平以其丈夫做隧道工程需要资金，承诺月利息1.8分向她借钱，2014年4月9日，她借给陈瑞平3万元，由陈瑞平出具借条，至今本息都没有还。2014年12月28日，陈瑞平又向她借钱，她通过朋友林祥转账给陈瑞平30万元。2015年7月14日，陈瑞平再次向她借2万元并出具借条，现本息未还。她替陈瑞平向林祥转借30万元，陈瑞平已归还两次共计本金20万元及其利息。并提供借条复印件3张佐证。 9、被集资人曾宁陈述，证实2013年1月28日，她通过王秀云认识了陈瑞平，陈瑞平就打电话说其丈夫做隧道需要资金，向她要求借款，答应月息1.8分，每年付一次利息，等隧道结束连本带利归还。同日，她出借给陈瑞平10万元，其中3万是儿媳王某的钱，陈瑞平拿着借条到她家中取款，后收取两次利息共计4.32万元。2013年8月27日，陈瑞平以隧道需要资金为由向她借钱，我又借给陈瑞平4万元，收取利息8640元。2013年10月12日，陈瑞平以其朋友需要向她借钱，她女儿陈萍借给陈瑞平9万元（借条写成陈平），收到一次利息19440元。2014年8月7日，陈瑞平打电话给她还有没有钱出借，她联系了儿媳王某和胞姐曾强，共借给陈瑞平10万元，其中王某4万元、曾强6万元。并提供借条复印件7张佐证。 10、被集资人林美玉陈述，证实陈瑞平与她姐姐是亲戚关系。2013年2月5日，陈瑞平以其家人做隧道需要资金向她提出借款，答应月息1.8分，一年支付一次利息，等隧道结束就连本带利归还，当天她把5万元现金拿到陈瑞平并拿回借条，已收回两年利息共计2.16万元。2013年3月14日，陈瑞平又以隧道工程缺钱向她借钱，她拿6万现金借给陈瑞平并拿到一张借条，收回两年利息共计2.59万元。并提供借条复印件2张佐证。 11、被集资人陈钦陈述，证实她与陈瑞平是邻居。2014年4月18日，陈瑞平以其家人做隧道需要资金向她借钱，答应月息1.8分，一年支付一次利息，等隧道结束就连本带利归还，当天她通过农业银行转账借给陈瑞平10万元，并拿回一张10万元的借条，现只收回一年利息2.16万元，本金没有归还。并提供借条复印件及银行凭证佐证。 12、被集资人陈为康陈述，证实陈瑞平是他堂妹。2015年4月24日，陈瑞平以做隧道需要资金向他借款十几万元，承诺一个月后归还，月息为1.8分。同日，他通过建设银行转账给陈瑞平5万元；同年4月26日，他以同样方式转给陈瑞平10万元，陈瑞平出具一张借条，现本息未归还。提供借条复印件及建设银行流水清单佐证。 13、被集资人林三明陈述，证实她与陈瑞平是邻居。2013年9月，陈瑞平说投资需要资金，向她借款10万元，她向别人转借10万元，于9月9日拿到陈瑞平家里，陈瑞平就当场打了借条，承诺按月利率1.8%计息。后她向陈瑞平催讨，至今本息未还。并提供借条复印件1张佐证。 14、被集资人陈明陈述，证实2014年10月，陈瑞平以投资需要资金向她借钱，还说借钱给其很保险，随时可以要回，可选择长期或者短期借款，后她拿10万元现金到其家中，陈瑞平当时打借条并签字，承诺按月息1分8计算；2015年6月，陈瑞平说投资再借一些钱，当时她因在银行贷款，贷款期限一年，陈瑞平就承诺能在还贷前把两次借款一起还清，2015年6月27日，她通过银行转账给陈瑞平20万元，陈瑞平于第二天出具借条给她。她共借给陈瑞平30万元，至今本息未还。并提供借条复印件2张及银行凭证1张佐证。 15、被集资人黄瑞珠陈述，证实陈瑞平以做工程和临时周转为由向她借款65万元。2014年6月，陈瑞平以其丈夫在工程入股需要资金向她借款，她让儿子通过银行转账30万给陈瑞平；2014年7月，陈瑞平以房地产投资需要资金周转向她借款，她又借给陈瑞平10万元现金，由陈瑞平出具借条；2015年5月，陈瑞平又以工程周转为由向她借了25万元，并打了两张借条，这些借款陈瑞平均承诺按月息1分8计算利息。2015年9月，因她需要钱就找陈瑞平催讨，陈瑞平说钱被人骗了，至今没还本息。并提供借条复印件4张佐证。 16、被集资人林惠钦陈述，证实2015年3月，胞妹林惠珠打电话说陈瑞平要借钱，后陈瑞平就向提出借10万元周转，她从邮政储蓄银行取现10万元放在家中。3月12日，陈瑞平到她家拿钱并写了借条。2015年5月，她向陈瑞平多次催讨，陈瑞平以没有钱，一直推脱还款，现本息均未归还。并提供借条复印件1张佐证。 17、被集资人陈朱凤陈述，证实2015年4月6日，她与陈瑞平结算会钱后其应归还2万元，陈瑞平提出以月利率1.8%向她借用，并出具了借条，陈瑞平还提出要她把家里闲余资金再借其周转，用于钢筋厂和石子场投资。2015年4月9日，她又借给陈瑞平5万元，陈瑞平当场打了借条。2015年9月19日，陈瑞平跑了再也联系不上。并提供借条复印件2张佐证。 18、被集资人王爱珠陈述，证实她与陈瑞平是邻居。2013年12月，陈瑞平以急需资金周转为由向她借钱，因自己没有钱，陈瑞平要求她帮其转借，按月利率1.8%计息，2013年12月26日，她向胞姐借了6万元给陈瑞平，陈瑞平没有当场写借条，同日陈瑞平把写好的借条拿到她家里。2015年4月，她向陈瑞平催讨未果，现本息未还。并提供借条复印件1张佐证。 19、被集资人俞萍陈述，证实2013年8月，朋友王秀云说陈瑞平投资工程需要5万元，问她有没有钱出借，后她拿了5万元与王秀云一起到陈瑞平家中，陈瑞平承诺一年付一次利息，月息1.8分，陈瑞平收到款项后，让其女儿写借条，自己在借条上签字。一年后陈瑞平支付利息1.08万元。并提供借条复印件1张佐证。 20、被集资人王琰珠陈述，证实她与陈瑞平是同村村民。2014年11月底，陈瑞平向她借款10万元，约定月息1.8分，12月1日她把10万元现金交给陈瑞平。2015年2月初，陈瑞平以投资钢筋向她借款30万元，她自己没有那么多钱，陈瑞平就让她帮忙向其他人转借，约定月息1.8分。因30万元是很大一笔钱，她当时有些犹豫，陈瑞平说其在平潭和福州有房产，肯定会还钱。后她分别于2015年2月9日、2015年2月11日左右、2015年2月16日借款各10万元给陈瑞平。2015年6月，她打电话叫陈瑞平归还40万元，陈瑞平以其投资款未回收，让她等一段时间，后她又多次联系催讨，2015年9月20日左右，她就联系不上陈瑞平了。王琰珠还证实2014年11月14日，陈瑞平要求借款，她就向陈为珍转借3万元，并由陈瑞平向陈为珍出具借条，后陈为珍叫她还钱，她就替陈瑞平垫付该借款，陈瑞平收回借条后根据她的要求，根据原借款日期重新写了一张3万元的借条给陈爱月。并提供借条复印件4张佐证。 21、被集资人林萍陈述，证实她与陈瑞平是邻居。2013年9月初，陈瑞平以其丈夫和儿子做隧道工程需要资金周转为由，向她要求借款25万元，承诺月息1.8分。2013年9月9日，她通过自己的工商银行账户转账25万元到陈瑞平工商银行的账户，后她收到一年利息共计5.4万元。2013年9月20日左右，陈瑞平要求她向亲戚朋友转借20万元，9月24日，由她的女儿陈玲建行账户转账20万元到陈瑞平的建行账户，并收到一年利息共计4.32万元。2014年6月27日，陈瑞平以投资搅拌站需要资金为由，让她转借10万元，月息1.8分，同日，她借给陈瑞平现金10万元，该笔借款未收到利息。2015年9月，很多人到陈瑞平家讨钱，她也向陈瑞平追讨，后就联系不上。并提供借条复印件3张和银行凭证佐证。 22、被集资人陈梅霞陈述，证实她与陈瑞平是朋友关系。2014年2月初，陈瑞平以投资石子场向她借款，还说有多少就借多少，月息1.8分，一年结算一次利息，2014年2月12日和2月17日她分别借款2万元和3万元给陈瑞平，陈瑞平已支付5万元的一年利息计1.08万元。2014年12月30日至2015年6月，陈瑞平多次以投资其哥哥和妹夫工程需要资金为由向她借款，分别是2014年12月30日借现金5万元、2015年1月16日借现金4万元、2015年3月5日借现金3万元、2015年5月8日借现金5万元、2015年5月24日借现金8万元、2015年6月1日借现金5万元，共计30万元。2015年8月，她找陈瑞平催讨，陈瑞平答应年底还款，后就联系不上陈瑞平。并提供借条复印件8张佐证。 23、被集资人陈兰芳陈述，证实她与陈瑞平是同村村民。2014年4月初，陈瑞平向她借款3万元，月息1.8分。2014年9月至2015年7月，陈瑞平又多次向她借款，她以现金形式出借给陈瑞平，分别是2014年9月1日出借3万元、2014年11月3日出借3万元、2015年3月28日出借5万元、2015年5月1日出借6万元、2015年7月26日出借2万元，共计19万元。2015年9月，她听说陈瑞平向很多人借钱没有还，就打电话联系陈瑞平，结果联系不上。她共借给陈瑞平22万元，只收到6480元利息，本金至今未还。并提供借条复印件6张佐证。 24、被集资人罗秀英询陈述，证实她与陈瑞平同村村民。2014年6月20日，陈瑞平向她借钱，承诺月息1.8分，她就将2万元现金借给陈瑞平。2014年10月30日，陈瑞平又向她借钱，她又出借2万元现金给陈瑞平，现本息都没归还。并提供借条复印件2张佐证。 25、被集资人陈为立陈述，证实他与陈瑞平同村村民。2013年11月初，陈瑞平以投资需要资金向他借款，月息1.8分，11月14日，他借给陈瑞平5万元，陈瑞平已支付一年的利息1.08万元。2013年12月初，陈瑞平又以投资需要资金向他要求借款，陈瑞平还让他向别人转借，他就向女儿转借3万元给陈瑞平，已支付利息6400元。2014年8月11日和2015年1月18日，陈瑞平又以投资为由向他借了15万元和10万元。他借款给陈瑞平33万元的本金都没还，并提供借条复印件4张佐证。 26、被集资人王爱梅陈述，证实她与陈瑞平是邻居。2015年4月2日，陈瑞平以资金紧张为由，向她借款5万元，承诺月息1.8分，同日她借给陈瑞平现金5万元。现本息未还，并提供借条复印件1张佐证。 27、被集资人林玉陈述，证实证实她与陈瑞平是邻居。2012年6月，陈瑞平向她借钱，承诺月息1.8分。2012年6月29日她借款5万元给陈瑞平，陈瑞平已支付2年利息共计2.16万元。2013年1月9日，陈瑞平又以投资石子场为由向她借款5万元，该笔借款陈瑞平已支付2年利息共计2.16万元。2014年10月7日，陈瑞平以投资钢筋为由向她借款5万元，该笔借款本息未还。并提供借条复印件3张佐证。 28、被集资人林辉莲陈述，证实她与陈瑞平是邻居。2015年6月初，陈瑞平以资金紧张向她借款3万元，月息1.8分。2015年6月12日，她借款3万元给陈瑞平，现本息未还。并提供借条复印件1张佐证。 29、被集资人王娇陈述，证实2013年7月初，陈瑞平以投资钢筋需要资金向她借款10万元，因她自己的钱不够，陈瑞平就要求她向亲戚朋友转借，承诺月息1.8分，后她向亲戚借了一部分加上自己的钱凑足10万元，7月6日，她通知陈瑞平到她家拿，陈瑞平将一张10万元的借条交给她。2013年9月7日和2013年11月20日，她又分别用现金借给陈瑞平20万元和10万元。陈瑞平向她借款本金40万元未还，只支付了1年的利息共计8.64万元。并提供借条复印件3张佐证。 30、被集资人陈凤陈述，证实她与陈瑞平是同村村民。2012年8月，陈瑞平以投资工地需要资金向她借3万元，承诺1个月支付500元的利息，8月25日，她用现金借给陈瑞平3万元，陈瑞平共支付1.2万元利息。2015年7月1日，陈瑞平又以投资工地需要资金向她借款，她又借给陈瑞平1万元，该笔借款的本金已还0.1万元，借条金额改为0.9万元。并提供借条复印件2张佐证。 31、被集资人薛爱美陈述，证实她与陈瑞平是朋友。2013年10月，陈瑞平以投资需要向她借款5万元，承诺月息1.8分，因她自己没有钱，陈瑞平就让她帮忙向亲戚朋友转借，后她向同事借了5万元，并于2013年10月26日将5万元交给陈瑞平，陈瑞平支付了一年的利息1.08万元后，重新写了落款时间为2014年10月26日的借条。2013年12月23日和2015年4月14日，陈瑞平又以投资需要资金分别向她借款5万元和1.5万元，陈瑞平支付了借款本金5万元的一年利息1.08万元后，重新写了落款时间为2014年12月23日的借条。并提供借条复印件3张佐证。 32、被集资人林美玲陈述，证实她与陈瑞平是同村村民。2014年9月27日，陈瑞平向她借款5万元，承诺月息1.8分，当天她将5万元现金借给陈瑞平。2015年6月初，陈瑞平又以投资工程为由向她借款7万元，6月4日她借款7万元给陈瑞平，上述两笔借款的本息均未还。并提供借条复印件2张佐证。 33、被集资人林明朱陈述，证实2014年7月初，陈瑞平以投资隧道工程需要资金向她借钱，表示有多少借多少，并承诺月息1.8分，7月6日，她向侄儿借2万元转借给陈瑞平。2014年12月，陈瑞平以投资隧道需要资金6万元，让她帮忙向亲戚朋友借款，后她从侄儿处借来4万元，加上自己2万元，于12月25日将6万元借给陈瑞平。2015年4月17日，陈瑞平又以投资隧道需要资金向她借款3万元。2015年8月14日，陈瑞平向她短期借款8万元，没有约定利息。2015年8月底，听说很多人向陈瑞平讨债，她联系陈瑞平时其回答没钱还，后陈瑞平就关机了，现出借的19万元均未归还。并提供借条复印件4张佐证。 34、被集资人陈梅芳陈述，证实2014年12月，陈瑞平以投资工地急需10万元向她借款，承诺月息1.8分，因她自己只有2万元，就向亲戚借了8万元，12月28日，她将10万元现金交给陈瑞平，陈瑞平写了一张10万元的借条。2015年9月，听说陈瑞平欠了很多钱，她联系陈瑞平未果。并提供借条复印件1张佐证。 35、被集资人周玉钦、吴子仪陈述，证实2014年7月，陈瑞平到他们夫妇位于平潭县医院后门的店铺借钱，7月20日，陈瑞平到店里借走11万元并当场写了借条。2015年2月，陈瑞平又到店里借钱，2月20日，陈瑞平到店里拿走8万元并当场写了借条。2015年3月，陈瑞平又找他们借钱，3月14日，周玉钦取了6万元现金到店里交给陈瑞平，陈瑞平当场写了借条。2015年4月，陈瑞平又向他们借钱，并说其丈夫做工程需要资金，4月8日，周玉钦通知陈瑞平店里取款，陈瑞平收到8万元就当场写了借条。2015年9月，陈瑞平离家出逃，现本息均未归还，陈瑞平写的借条中出借人为吴子仪。并提供借条复印件4张佐证。 36、被集资人林惠珠陈述，证实2013年11月，陈瑞平以其丈夫做石子场需要资金向她借款，后她从丈夫王龙的邮政储蓄账户汇款40万元到陈瑞平指定的账户，后陈瑞平写了借条给她。2014年11月3日，陈瑞平以其丈夫在工地做钢筋生意向她借钱，她取现放在家中，陈瑞平到她家来拿钱，并写了借款15万元的借条给她。2015年3月，陈瑞平以资金周转为由向她借款5万元，她就向女儿转借5万元现金，3月21日，陈瑞平到她家拿走现金并写了借条。2015年3月26日，陈瑞平又向她借款，她自己有3万元，加上女儿4万元凑了7万元一并借给陈瑞平，陈瑞平到她家拿走现金并写了借条。2015年3月21日，陈瑞平向她妹妹林惠芳借款10万元，因该款是林惠芳让她交给陈瑞平，2015年4月，林惠芳向陈瑞平催讨该出借款，陈瑞平没有钱归还，一直求她帮其转借10万元还给林惠芳，她于2015年6月21日借款10万元还给林惠芳，陈瑞平就写了借条给她。2015年7月，她就多次打电话向陈瑞平催讨，陈瑞平以没有钱为由，一直推脱，至今本息未归还。并提供借条复印件5张佐证。 37、被集资人丁世勇陈述，证实2011年10月12日，陈瑞平到找他借款，承诺月息1.8分，因陈瑞平是他的小姨子，他就把现金7万元借给陈瑞平，陈瑞平当场就写了借条，该笔借款陈瑞平每年都结算利息一次，按月息1.8分支付到2014年10月12日（利息共计4.536万元）。2015年3月12日，陈瑞平打电话向他借款，他拿现金2万元到陈瑞平家里借给陈瑞平，陈瑞平当场写了借条，该借款没有结算利息。2015年他向陈瑞平催讨过几次，至今本金未还。另外，他还介绍同村丁祥辉借款10万元给陈瑞平，由陈瑞平写借条给丁祥辉。并提供借条复印件2张佐证。 38、被集资人丁祥辉陈述，证实2013年12月14日，丁世勇到他家说陈瑞平要投资工程，向他借款10万元，月息1.8分，他就将10万元现金交给丁世勇，后丁世勇拿了陈瑞平写的借条交给他，后陈瑞平归还了一年的利息，共计2.16万元。并提供借条复印件1张佐证。 39、被集资人曾强陈述，证实2014年8月27日，妹妹曾宁说其邻居陈瑞平要借款，曾宁的钱不够让她借一些给陈瑞平，当天她取了6万元现金，由曾宁到她家拿走，后陈瑞平写一张借条给曾宁，出借人姓名是她。后曾宁催讨多次未果，她们到法院起诉。陈瑞平案件被移到公安局，她就让曾宁拿上借条一并报案。并提供借条复印件1张佐证。 40、被集资人林泉生陈述，证实2015年3月29日，邻居陈某1带其妹陈瑞平到她家要求借款10万元，承诺月息1.8分，她出借给陈瑞平7万元，陈瑞平收款后当场写了借条。后她向陈瑞平、陈某1催讨，陈某1承诺如果陈瑞平没有还钱，其会还钱。并提供借条复印件1张佐证。 41、被集资人林海强陈述，证实2014年9月23日，陈某1替陈瑞平他的母亲借款10万元，承诺月息1.8分，母亲就叫他借款给陈瑞平，陈某1就提供了陈瑞珠的银行账号，他当天就将10万元转账到陈瑞珠的账户，陈瑞平写了借条并由陈某1作为担保人。后他向陈瑞平、陈某1多次催讨未果，就向法院起诉陈瑞平和陈某1，现本息未还。并提供借条复印件1张、银行凭证2张和担保书1张佐证。 42、被集资人陈英顺陈述，证实2015年2月17日，陈瑞平的姐姐陈某1到他家，说陈瑞平做工程需要借钱，承诺月息1.8分，他同意出借并当场拿了10万元现金交给陈某1，当天陈某1拿了一张陈瑞平写的借条给他。他找陈某1多次催讨未果，后由陈龙喜写了欠条承诺陈瑞平还多少，剩余的由其来归还。并提供借条和欠条复印件各1张佐证。 43、被集资人陈龙喜陈述，证实他是陈某1的丈夫。2010年12月，陈瑞平以资金周转困难向他妻子借款5万元，按月息1.8份计算，12月9日，陈某1拿了5万元款现金交给陈瑞平，陈瑞平出具的借条是以他为出借人，已收回利息3.24万元。2011年9月，陈瑞平以投资周某的隧道工程，向陈某1借款10万元，约定按月息1.8分，10月1日晚，陈某1拿了10万元现金给陈瑞平，由陈瑞平出具借条，已收回利息6.48万元。2012年12月，陈瑞平以偿还他人债务为由向陈某1借款3万元，约定月息1.8分，2012年12月2日晚，陈某1拿3万元现金交给陈瑞平，陈瑞平当场写了借条，已收回利息0.648万元。2013年3月，陈瑞平以投资周某隧道工程，向陈某1借款10万元，约定月息1.8分，2013年3月3日，陈某1拿了10万元现金借给陈瑞平，当晚陈瑞平写了借条，已收回利息4.32万元。2015年5月16日，陈瑞平被人逼债，向陈某1借款10万元，约定月息1.8分，当天陈某1拿了8万元现金给陈瑞平，陈瑞平还要他再去借2万元，于是他向邻居转借2万元现金给陈瑞平，该借款的本息均未还。2015年8月，因联系不上陈瑞平，他向法院起诉陈瑞平，再由法院移送公安机关。陈龙喜还陈述陈瑞平案发后，林泉生、林海强父子担心陈瑞平不会还钱，天天到他家闹，他与陈某1分别在林海强制作的二份担保书上签名，陈英顺担心陈瑞平不会还钱也到他家闹，他就写了一张欠条给陈英顺。后他代陈瑞平归还陈英顺1万元、林海强1.2732万元、林泉生1.3725万元，他还替陈瑞平归还林泉生另一笔借款2万元，并收回借条。并提供借条复印件6张佐证。 44、证人陈某2证言，证实他是陈瑞平的丈夫。他知道陈瑞平向外借款，但不知道具体借款金额。陈瑞平借款用于重庆万州隧道工地投资50万元，三明尤溪隧道工地投资60万元，陈为龙的运输船投资50万元，吴运明（陈瑞平的侄女婿）的运输船投资30万元，林某1（儿子陈翔的岳父）拉萨工地投资150万元，投资周某（陈瑞平的妹夫）的铁矿20万元、煤矿（30多万元）、环保砖30万元，购买平潭豪香御景单身公寓，购买福州金山融信大卫城套房首付10万多元，购买宝马轿车首付20多万元，另外陈瑞平被游燕华借款130万元（有借条）及被其女儿借款7万元（没有借条，有转账凭证）。2007年儿子陈翔出国花费10多万元，结婚礼金部分花费约10万元以及结婚装修也花费几万元。他们在平潭县，土地证是他的名字，房产证是陈为立的名字无法过户。并提供游燕华出具的借条复印件5张佐证。 45、证人周某证言，证实陈瑞平是他老婆陈凤珠的胞姐，他与陈瑞平的哥哥陈为龙、陈为贵、陈瑞平的丈夫陈某2有合作几个项目，由他担任项目财务，陈瑞平会将款交给他。具体有：2013年，陈为龙、陈为贵、陈某2与他合作投资施工重庆万州隧道，陈瑞平投资60万元并转账到他的建设银行账户，该项目于2015年施工完毕并亏损，陈瑞平回收投资款10万元，2014年由陈凤珠转账给陈瑞平；2014年他们四人合作投资施工三明尤溪隧道，陈瑞平投资50万元并转账至他的建行账户，该项目于2016年施工完毕并亏损，陈瑞平收回投资款25万元，2015年8月从他的建行转账到陈瑞平账户；2012年，陈文其（福清市人）在湖北省大冶市生产环保砖，陈瑞平与他分别投资30万元和70万元，陈瑞平先将30万元存入陈凤珠账户，然后由陈凤珠统一转账至陈文其的账户，该项目还在生产，但没有分红；2005年他投资周而辉（平潭澳尾村人）的铁矿项目，陈瑞平也要参与投资，并拿了20万元现金与陈凤珠等人一起到中国银行存入陈凤珠的账户，然后再转存入周而辉提供的财务人员的账户，该项目至今没有分红；2012年他要投资周而辉的煤矿项目，陈瑞平也投资40万元，由陈凤珠的账户统一转存至周而辉提供的账户，该项目至今也没有分红。 46、证人陈某1证言，证实她与陈瑞平是亲姐妹。陈瑞平与林泉生认识，她没有带陈瑞平向林泉生借款，借条上的经手人不是她丈夫陈龙喜签字的；陈瑞平出具给林海强的借条上担保人不是她本人签字的，但她有向林海强出具担保书。因她与林泉生、林海强、陈英顺是邻居，林泉生等人就直接找到她家里来闹，他们被逼才写了担保。后他们夫妇归还陈英顺1万元、林海强12732元、林泉生34725元（其中陈瑞平另借一笔2万元，他们代陈瑞平归还2.1万元，把该借条收回）。 47、证人王某证言，证实她是曾宁的儿媳妇。2013年1月28日，陈瑞平向曾宁借款，承诺月息1.8分，曾宁问她要不要出借款项，她就将3万元现金交给曾宁转借给陈瑞平，陈瑞平给她写了借条。2014年8月27日，陈瑞平又向曾宁借款，她将现金4万元交给曾宁转借给陈瑞平，现本息未还。 48、证人陈某3证言，证实她是林玉的婆婆。林玉借给陈瑞平15万元，其中2万元是向她转借的。2014年10月，林玉说陈瑞平找其借款5万元，林玉的钱只有3万元，就向她拿了2万元，凑齐5万元借给陈瑞平，现本息均未归还。 49、陈瑞平的建行、农行、工行、农商银行、中信银行、平安银行等银行账户交易明细若干份，证实被告人陈瑞平在各银行账户资金往来情况。 50、平潭县人民法院移送公安机关侦查函，证实平潭县法院根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条，于2016年4月13日向平潭县公安局移送以陈兰芳、林玉（曾用名林风）、林美玉、林萍、陈龙喜、王爱珠、林三明、王爱梅、陈钦、陈英顺、陈明、陈绍霞、陈凤珠、丁世勇、丁祥辉、林海强、林泉生、陈为康、林辉莲、林惠珠、林惠钦、黄瑞珠、陈为文、林明朱、王琰珠、陈爱月、林美玲、王秀云、丁祥宁、陈梅霞、罗秀英、曾宁、曾强、王某、陈为章（陈水英）、陈凤、王云钦、陈朱凤、吴子仪起诉陈瑞平、陈某2的民间借贷纠纷案件，并附相关起诉材料及民事裁定书。 51、借条复印件若干份及辨认笔录，证实被告人陈瑞平出具给陈为文、林凌等人的借条情况，被告人陈瑞平归案后对上述借条进行辨认确认。 52、商品房买卖合同、银行凭证、个人住房借款合同、收据、销售不动产统一发票、补充协议、房屋登记信息查询结果，证实陈某2于2013年2月19日购买并备案登记的位于平潭县（豪香御景公寓）13层1503房产（合同编号：20130431）；2013年4月1日，陈某2、陈瑞平与建行签订个人住房借款合同，同日，陈某2、陈瑞平与建行、龙景房产公司签订补充协议，约定当买方一年内连续三个月或累计六个月未还房贷，由房产公司回购。2017年1月6日，平潭县公安局对该房产予以查封。 53、土地登记审批表、土地使用权证，证实2008年4月9日，陈某2取得平潭县岚城乡中湖村岚湖庄划拨的住宅用地使用权120.1平米。 54、商品房买卖合同、个人购房借款合同、福州市房屋权属登记信息查询证明，证实陈瑞平于2010年4月11日购买并登记其名下的福州市北侧交叉处融信8Ａ（Ｂ区）73号楼705单元商品房（合同编号：201031340061）和葛屿路16号8Ａ（Ｂ区）Ｂ2地下室地下1层516车位（合同编号：201133370408）；陈瑞平、陈某2于2010年4月20日向中信银行办理按揭贷款；2015年11月18日，平潭县公安局对上述房产及车位予以查封。 55、户籍证明，证实被告人陈瑞平的自然身份情况。 56、到案经过，证实2017年6月26日下午5时许，被告人陈瑞平在福州市鼓楼区被抓获。 57、被告人陈瑞平供述，2009年至2011年，她以投资妹夫周某煤矿、铁矿名义向曾宁、林惠珠等人借款90多万元。2011年之后，因投资煤矿、铁矿没有分红，要还钱给债主以及投资隧道工地和船运等需要资金，就开始大额借款，以丈夫陈某2、胞兄陈伟龙的隧道工地需要资金为由，向林萍、陈兰芳、陈彩娇等20多人借款本金约500万元，因支付借款利息等出具借条数额达到1000万元左右。具体借款有：（1）2014年11月和2015年1月向堂弟陈为文借款10万元和20万元。（2）2015年4月，她向林凌借款10万元用于偿还债务。（3）2014年6月，她向陈爱月借现金6万元，已归还本金2万元及一年利息1.296万元；2015年1月，她向陈爱月借款10万元，陈爱月两次借款给她现金10万元；2014年4月她向陈爱月借款16万元，2015年4月，陈爱月催讨利息，双方结算利息为3.4万余元，支付0.4万余元利息后，把3万元计入本金变成19万元，时间写为2015年4月27日，她向陈爱月借款本金共计32万元，借条数额为35万元；另外2014年11月14日出具给陈爱月的借条金额3万元确系其所写的，但不记得是否有借该款项。（4）陈彩娇是她的堂嫂，2013年1月，陈彩娇主动把2.5万元借给她；2014年4月9日，她投资四川遂道工地向陈彩娇借10万元，由陈彩娇的女儿陈晓霞通过银行转账给她；2014年8月10日，她找陈彩娇借4万元，上述借款已归还利息0.8万元。（5）2013年年底，她的资金周转困难，向王云钦借款10万元，钱到账上后，她就取出付给其他债主。（6）2010年10月25日，她找陈彩娇的女儿陈绍霞借了7万元，她收到钱就付还其他债主的利息，后她通过银行转账归还了4年的利息共计6.048万元；2012年9月8日，向陈绍霞借5万元转借给游燕华，后通过游燕华农行账户转账归还了2年利息2.16万元；2013年9月27日，她投资在周某福清ＫＴＶ，向陈绍霞借10万元，陈绍霞从银行转账9万元及交付1万元现金后，她取出款项交给周某，后她通过银行转账归还了利息2.16万元；2015年3月21日，她找陈绍霞借了2万元用于偿还债主的利息；2014年11月14日和12月6日，她分别向陈绍霞借6万元和13万元。2015年4月9日，她与陈绍霞结算19万元的利息共1.2万元，支付2000元后写了一张20万元的借条。（7）陈水英、陈为章夫妇是她的堂哥堂嫂。2013年7月22日和2015年2月10日，她向陈水英分别借款3万元和2万元。（8）2014年4月9日，她向王秀云借款3万元用于偿还债主的利息；2014年12月28日，她向王秀云借款30万元，转账收款后用于归还债主的利息；2015年7月14日，向王秀云借2万元用于归还债主的利息，当时她与王秀云结算30万元的借款利息时，先还了本金20万元及利息，重新写了一张10万元的借条。（9）2013年1月28日向曾宁借款7万元和3万元（出借人王某）、2013年8月27日借款4万元（出借人曾宁）、2013年10月12日借款9万元（出借人陈萍）、2014年8月27日借款4万元（出借人王某），上述借款共支付利息7.1万元；另外2014年8月27日借款6万元（出借人为曾强）的借条不是她写的，不记得是否由陈某2出具。（10）2013年2月5日向林美玉借款5万元、2013年3月14日借款6万元，共计11万元，已支付利息4.7万元。（11）2014年4月18日，因投资周某和陈伟龙的工地需要资金，她向陈钦借了10万元，转账收款后她交给周某，该借款一年付一次利息，共支付2.16万元。（12）因资金周转困难，她向堂兄陈为康借了15万元现金，陈为康两次通过建行转账，她用借来的钱归还其他债主。（13）2013年9月9日，朋友游燕华需要钱，她向林三明借了10万元，并通过银行转账给了游燕华。（14）2014年10月16日，她向陈明借了10万元现金归还其他债主；2015年6月28日，又向陈明借了20万元，陈明通过邮政银行转账后，被她付还其他债主。（15）2014年6月27日，周某和陈伟龙在三明遂道工地需要钱，她向堂嫂黄瑞珠借了30万元，收款后就转账给周某，2015年6月，她通过银行转账付给黄瑞珠利息约6.4万元；2014年7月21日，她向黄瑞珠借了10万元现金，被她用于归还其他债主；2013年5月1日，因投资工地需要，她向黄瑞珠借了20万元，每年付一次利息，2015年5月1日，黄瑞珠向她讨债，经双方结算利息还差5万元的利息未还，她就出具了一张20万元和一张5万元的借条。（16）林惠钦的妹妹是她的朋友，2015年3月12日，她向林惠钦借了10万元现金，并用于支付其他债主。（17）2015年4月6日，她向朋友陈朱凤借了2万元现金用于支付其他债；2015年4月9日，又向陈朱风借了5万元现金还债。（18）2013年12月26日，她向邻居王爱珠借了6万元现金还债，未支付过利息。（19）俞萍是她侄儿媳王秀云的朋友，2013年8月，债主向她催讨借款，她向王秀云要求借款5万元周转，王秀云介绍向俞萍借款，8月31日，王秀云拿着俞萍现金5万元给她用于还债，已归还了一年的利息1.08万元。（20）2014年12月1日，她向同村好友王琰珠借现金10万元；2015年2月初，她向王琰珠提出要借款30万元周转，后王琰珠向亲戚转借并分三次将30万元交给她，上述借款都还没有归还。（21）2013年9月初，她找到邻居林萍借25万元，林萍于2013年9月9日转账了25万元；同年9月20日左右，游燕华叫她投资生意，她又向林萍说要求借20万元，9月24日林萍转账了20万元；2014年6月27日，因其他债主催讨，她向林萍要求借10万元，当天林萍就借给她10万元现金，已还给林萍利息4.32万元。（22）2014年2月12日至2015年6月1日，她先后七次向同村人陈梅霞借30万元现金，但2014年12月30日的借条5万元不是她签名的，她有借这笔款，但不记得借款情况以及是否由女儿替她写的借条，上述借款每到一年期限就归还一次利息，不记得具体还息数额。（23）2014年4月初，因债主讨债，她就向同村人陈兰芳借款，4月14日、9月1日和11月3日，陈兰芳分别借给她现金各3万元；2015年3月28日、5月1日和7月26日，陈兰芳分别借给她现金5万元、6万元和2万元，其中她已归还利息0.648万元。（24）2014年6月20日，因债主讨债，她就向罗秀英要求要求借款，后罗秀英把2万元现金拿到她家；同年10月30日，她找罗秀英借款，罗秀英又把2万元现金拿到她家，上述借款被她用于还债，她已归还2014年6月20日借款2万元的利息0.432万元。（25）2013年11月14日，她向堂兄陈为立借5万元现金，已归还一年的利息1.08万元；同年12月3日又借了3万元现金，已归还一年的利息0.64万元；2014年8月11日和2015年1月18日，她向陈为立借15万元和10万元现金，其中早期借款8万元用于还债，后期借款25万元用于投资。（26）2015年4月2日，她向邻居王爱梅借款5万元现金，用于归还债务。（27）2012年6月29日，她向邻居林玉（曾用名林风）借5万元现金，已归还了两年利息计2.16万元；2013年1月9日，她向林玉借5万元现金，已归还了两年利息计2.16万元；2014年10月7日，她又向林玉借了5万元现金用于归还信用卡透支款。（28）林辉莲是陈某2的同村村民，2015年6月12日，她向林辉莲借了3万元现金，用于归还其他债主。（29）2013年7月6日、9月7日和11月20日，她分别向邻居王娇借款10万元、20万元和10万元，其中所借款项投资游燕华30万元，归还其他债主10万元，上述借款均已偿还了两年的利息共计8.64万元。（30）陈凤是陈某2同村村民，2012年8月，因还债需要她向陈凤借了3万元现金；2015年7月1日，她又找陈凤借款1万元现金，上述借款共归还了1.2万元利息。（31）2013年10月26日和12月23日，她向侄儿媳薛爱美各借5万元现金，共归还了2.16万元利息，至于2015年4月14日是否有借款1.5万元不记得了。（32）2014年9月27日和2015年6月4日，她分别向朋友林美玲借5万元和7万元现金，现本息都没有归还。（33）2014年7月6日、12月25日和2015年4月17日，她分别向堂嫂林明朱借了2万元、6万元和3万元现金，另还向林明朱短期无息借款8万元，现本息都没有归还。（34）2014年12月，她向朋友陈梅芳要求借款10万元，后其向别人转借了10万元给她，现本息都没有归还。（35）周玉钦（吴子仪的妻子）是她嫂子的姐姐，她向周玉钦借款时写成吴子仪的姓名，2013年7月20日，她向周玉钦借11万元现金，归还一年利息后把借条时间改成2014年；2014年3月14日，她又借了6万元现金，归还一年利息后把借条时间改成2015年；2014年4月8日，她向周玉钦借了8万元现金，归还一年利息后把借条时间改成2015年。2015年2月份，因周玉钦向她讨债，结算利息后她没有钱归还，经商量将结算的利息再写为借条，于是她又写了一张数额为8万元的借条，她没有实际归还本金及利息，一年结算一次利息，然后又写入借条。（36）2013年11月7日、2014年11月3日、2015年3月12日、2015年3月26日和6月21日，她先后向好友林惠珠借款40万元、15万元、5万元、7万元和10万元，共计77万元，现本息都没有归还。（37）2011年10月12日，她向姐夫丁世勇借了7万元现金，每年结一次利息1.512万元，还款至2014年共计4.536万元；2015年3月12日，又向丁世勇借款2万元。（38）2013年12月，她叫丁世勇帮助借款，丁世勇就介绍向丁祥辉借款，同年12月14日，她向丁祥辉借款10万元，已归还了一年的利息计2.16万元。（39）林泉生是她姐陈某1的邻居，2015年3月29日，她找陈某1帮忙借款，陈某1将她带到林泉生家借款7万元现金，后她用于归还其他债主，现本息均没有归还。（40）陈某1帮她向其邻居林海强借款10万元后，她就提供了陈凤珠的账户，2014年9月23日，林海强将款汇入陈凤珠账户，现本息均没有归还。（41）陈某1帮她向其邻居陈英顺借款10万元，陈某1将10万元现金交给她，她用于归还其他债主，现本息没有归还。（42）2010年12月9日，她向姐夫陈龙喜借款5万元，已还利息3.24万元；2011年10月1日，向陈龙喜借款10万元，已还利息6.48万元；2012年12月2日，向陈某1借款3万元，已还利息0.648万元；2013年3月3日，向陈龙喜借款10万元，已还利息4.32万元；2015年5月16日，向陈龙喜借款8万元和2万元，利息未还。以上借款的用途有：妹夫周某做的铁矿、煤矿、环保砖、隧道工地投资了200万元左右；投资胞兄陈伟龙船运50万元；投资吴运明船运30万元；投资亲家林显才在拉萨工地150万元；转借给吴燕华180万元以及借来款项再还款给其他债主。购置的房产有：平潭县城关进城路8排12座独栋5层半房子（房产证登记为陈伟立、土地使用证登记为陈某2名字，该房产的土地系2000年购买，2001年建设）；2013年购买并登记在陈某2名下的平潭县豪香御景公寓楼13层1503室商品房一套；3、2010年购买并登记在她名下的福州市仓山区金山街道的融信8Ａ（Ｂ区）73号楼705单元商品房及车位，现该房产已被福州中信银行申请法院查封。购置的车辆有：2012年以她的名义购买的宝马530轿车一部，因欠债无力还钱，于2015年6月被过户抵债给债主“爱菊”。后因债主催讨借款，她的资金周转困难，又协商不成，且出现债主的催讨行为过激，她害怕就先避开并更换电话号码，得知公安机关立案后，她于2016年2月离开平潭。 关于辩护人杨海娟提出丁世勇、陈龙喜等11名被集资人系被告人陈瑞平的亲属，属于特定对象，其所涉数额应在犯罪数额中予以扣除的辩护意见，经查，被集资人丁世勇、陈龙喜等人陈述，证实被告人陈瑞平以吸收资金为目的，向被集资人丁世勇、陈龙喜等人要求借款，同时还要求丁世勇、陈龙喜等被集资人向社会不特定对象转借资金，其明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任，故被告人陈瑞平向丁世勇、陈龙喜等人吸收资金的行为，应当认定为向社会公众吸收资金。辩护人关于此节辩护意见没有事实与法律依据，不予采纳。 本院认为，被告人陈瑞平违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款861万元，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，数额巨大。公诉机关指控的罪名成立。因涉案有779.9163万元的款项未追回，给人民群众造成的损失巨大，酌情从重处罚；被告人陈瑞平归案后能如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人陈瑞平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十五万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月26日起至2022年6月25日止。罚金应于判决生效后一个月内缴纳。） 二、责令被告人陈瑞平退赔被集资人陈为文、林凌、陈爱月、陈彩娇、王云钦、陈绍霞、陈水英（陈为章）、王秀云、曾宁、林美玉、陈钦、陈为康、林三明、陈明、黄瑞珠、林惠钦、陈朱凤、王爱珠、俞萍、王琰珠、林萍、陈梅霞、陈兰芳、罗秀英、陈为立、王爱梅借、林玉、林辉莲、王娇、陈凤、薛爱美、林明朱、陈梅芳、周玉钦（吴子仪）、林惠珠、丁世勇、丁祥辉、林泉生、林海强、陈英顺、陈龙喜的损失金额(详见附表)； 三、由平潭县公安局查封的登记在被告人陈瑞平名下的福州市仓山金山街道洪湾中路东侧与凤冈路北侧交叉处融信8Ａ（Ｂ区）73号楼705单元商品房（合同编号：201031340061）和葛屿路16号8Ａ（Ｂ区）Ｂ2地下室地下1层516车位（合同编号：201133370408），以及备案登记在陈某2名下的位于平潭县（豪香御景公寓）13层1503房产（合同编号：20130431）依法处理后，所得价款按比例返还各被集资人； 四、继续追缴被告人陈瑞平违法所得，按比例退赔各被集资人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  林我坚 人民陪审员  林明平 人民陪审员  邵群英 二〇一八年十一月十五日 书 记 员  闫俊怡 附：本案适用的相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被集资人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。                            附表：                                                                                                                       被告人陈瑞平非法吸收公众存款金额统计表                                                                                                                                                     序 号                       被集资人                       被吸收金额             （万元）                       损失金额             （万元）                       备注                                       1                       陈为文                       30                       30                                                     2                       林凌                       10                       10                                                     3                       陈爱月                       38                       38                                                     4                       陈彩娇                       16.5                       15.7                                                     5                       王云钦                       10                       10                                                     6                       陈绍霞                       43                       42.8                                                     7                       陈水英                       5                       4.352                       系陈为章妻子                               8                       王秀云                       15                       15                                                     9                       曾宁                       33                       25.872                       包含曾强出借的6万元                               10                       林美玉                       11                       6.25                                                     11                       陈钦                       10                       7.84                                                     12                       陈为康                       15                       15                                                     13                       林三明                       10                       10                                                     14                       陈明                       30                       30                                                     15                       黄瑞珠                       65                       65                                                     16                       林惠钦                       10                       10                                                     17                       陈朱凤                       7                       7                                                     18                       王爱珠                       6                       6                                                     19                       俞萍                       5                       3.92                                                     20                       王琰珠                       40                       40                                                     21                       林萍                       55                       45.28                                                     22                       陈梅霞                       35                       33.92                                                     23                       陈兰芳                       22                       21.352                                                     24                       罗秀英                       4                       4                                                     25                       陈为立                       33                       31.28                                                     26                       王爱梅                       5                       5                                                     27                       林玉                       15                       10.68                                                     28                       林辉莲                       3                       3                                                     29                       王娇                       40                       31.36                                                     30                       陈凤                       3.9                       2.7                                                     31                       薛爱美                       11.5                       9.34                                                     32                       林美玲                       12                       12                                                     33                       林明朱                       19                       19                                                     34                       陈梅芳                       10                       10                                                     35                       周玉钦                       33                       33                       系吴子仪妻子                               36                       林惠珠                       77                       77                                                     37                       丁世勇                       9                       4.464                                                     38                       丁祥辉                       10                       7.84                                                     39                       林泉生                       7                       5.8275                       陈龙喜向林泉生出具的保证书中注明2016年2月6日收1.1725万元                               40                       林海强                       10                       8.7268                       陈瑞玉向林海强出具的保证书中注明2016年2月6日收1.2732万元                               41                       陈英顺                       10                       9                       欠条中注明2016年2月5日还1万元                               42                       陈龙喜                       38                       23.312                                                     总 计                       871.9                       800.8163