山东省烟台市芝罘区人民法院刑 事 判 决 书(2015)烟芝刑初字第232号公诉机关山东省烟台市芝罘区人民检察院。被告人王某，无固定职业。2014年6月3日被刑事拘留，同年7月10日因涉嫌犯诈骗罪被逮捕。现羁押于烟台市芝罘区看守所。辩护人胡宇程，山东信力源律师事务所律师。山东省烟台市芝罘区人民检察院以烟芝检公三刑诉[2015]210号起诉书指控被告人王某犯非法吸收公众存款罪，于2015年5月18日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。山东省烟台市芝罘区人民检察院指派检察员崔洪雁出庭支持公诉，被告人王某及其辩护人胡宇程到庭参加诉讼。现已审理终结。山东省烟台市芝罘区人民检察院指控：被告人王某于2012年12月间，为向青岛西屋优化节能科技发展有限公司宋某（另案处理）投资，谋取利益，以高息向他人借款。2013年4月为还到期借款，被告人王某以企业需“银行倒贷过桥”、“项目投资”等用款理由，许以高息，面向社会不特定公众，吸收资金共计人民币7230余万元。期间，被告人王某支付本金和利息共计人民币5100余万元，造成实际损失共计人民币2120余万元。在法庭审理过程中，公诉人提供了相关的证据以证实起诉书中指控的犯罪事实。山东省烟台市芝罘区人民检察院认为，被告人王某变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人王某对检察院起诉书中指控的犯罪事实供认不讳。辩护人提出如下辩护意见：1、被告人王某系初犯，本身也是案件的受害者，走上犯罪的道路也是有原因，并非有准备有预谋的犯罪，主观恶性小，请法庭从轻或减轻处罚；2、非法吸收公众存款罪与传统的犯罪相比，社会危害性隐蔽，从微观上看很难发现该行为对社会有实质性的损害，作为没有法律专业知识的普通老百姓很难将该行为和犯罪联系在一起；3、某些群众贪图低投入高收入的行为在本案中起到了推动作用，被告人王某原本只想以自有资金投资销售项目，后因投资难以收回不得不借用民间资本，当初借款时没有意识到自己是非法吸收公众存款的行为，随着签订的多个借款合同和小范围的借款后，发现很多群众都有低投入高收入的想法后，走上犯罪道路；4、王某经公安机关传唤系主动到案，可以认定为自首，被告人认罪态度良好，即便被错误定型为诈骗的情况下仍积极配合公安机关调查事实，此外，被告人曾检举宋某的诈骗活动，可见被告人归案后认罪态度好，不仅能如实供述自己的罪行，还积极检举他人犯罪；5、被告人没有将相关资金用于非法活动，并且在立案前退还了绝大多数款项；6、被告人没有非法获利；7、本案的发生与特定的社会背景有关。综上所述，辩护人认为本案的发生是多种原因共同作用的结果。经审理查明，2012年12月间，被告人王某为向青岛西屋优化节能科技发展有限公司宋某（另案处理）投资，谋取利益，以高息向葛某借款，2013年4月借款到期后，被告人王某无能力偿还，即编造企业需“银行倒贷过桥”、“项目投资”等用款理由，并许诺高额利息回报，采用口口相传、发手机短信等方式，先后向社会不特定公众李某甲、官某某、郭某某等人吸收存款共计人民币7230余万元，还本付息5100余万元，其余款项分别用于借款给他人、购买车辆、个人消费等，造成被害人本金实际损失2120余万元。另查明，侦查机关根据赃款去向扣押了车牌号为辽A奥迪Q7越野车1辆、车牌号为鲁F奥迪A6轿车1辆、车牌号为鲁Y别克轿车1辆、人民币26万元以及冰箱1台、饮水机1台、老板椅1把等物品;冻结了户名为姜某的恒丰银行存折3张（存折10万1张，账号1501、50万元存折1张，账号1502、6万元存折1张，账号1520）、查封了王某乙在杭州申瑞置业有限公司购买的西湖区申瑞国际金座1幢717室房屋1套（其中支付的58万元系王某汇出的赃款）。上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1、青岛西屋优化节能科技发展有限公司的工商局注册登记材料、青岛市发改委、财政局文件、借款协议和公安机关出具的工作情况证实：青岛西屋优化节能科技发展有限公司于2009年8月6日注册成立，宋某是公司执行董事。宋某在收到王某的人民币235万元后，于2012年12月7日转帐到青岛西屋优化节能科技发展有限公司和谢培良、邹韵等帐户将该款全部转走。2、证人孙某甲的证言证实：她认识王某的父母，后认识了王某，得知王某在兴业银行工作。王告诉她有一些好的理财产品和一些好的项目，收益不错。2013年4月，王某给其发信息称有一个好的项目，是银行之间互相拆借，5万元起步，期限一个月，利息1万，需要的资金是30万，后来她就把王某说的这件理财的事跟官某某说了，官某某又把这件事跟李某甲说了，三个人就凑了20万给王某，过了一个月，官某某给了其6万元钱。再以后就是官某某和王某联系了，陆续在王某那里投钱。3、证人李某甲、官某某的证言证实：有李某甲、官某某、于德风、刘某某、李克娟5人通过银行给王某汇过款，凑钱的有20余人，每次都是把钱集中到李某甲和官某某的帐户上，再给王某汇钱，王某给的钱主要把钱汇到李某甲和官某某的帐户上。李某甲曾经告诉王某钱是和朋友凑的，后来有的项目资金太大，王某就让找朋友凑。总共汇给王某4400余万元,王某返还2430余万元。4、短信、借条等证明材料证实：被告人王某利用手机短信对外进行宣传,王某收到款后给李某甲、官某某出具借条包括本金和利息；5、证人葛某、纪某、李某乙、苏某、丛某等人的证言证实被告人王某以各种理由向他们借款共计2315万余元并多付利息的情况。6、证人王某甲的证言证实：其与妻子郭某某与王某认识，从2013年5月王某以有生意资金周转不开为由借钱，借给王某465.05万元，王某通过汇款总共还359.2万元，王某现在欠其105.85万元。7、银行往来明细帐和烟台新和会计师事务所的烟新会核【2014】004号审核报告证实:被告人王某向李某甲、官某某、葛某、纪某、李某乙、郭某某、苏某、丛某等人吸收资金共计7230余万元。其中尚未支付给李某甲、官某某及刘某某等人的款项2022.0434万元,尚未支付给郭某某105.85万元，尚未支付给丛某款项1.63735万元。8、证人张某、万某、孙某乙等人的证言和借款协议、合同、收条等书证证实了被告人王某将吸收的一部分款项借与万某、孙某乙、李某等人的情况与审核报告和银行往来明细相吻合。9、证人王某乙和姜某的证言证实了王某系其子,并证实王某与二人的资金往来情况。10、烟新会核【2014】004号审核报告证实：2013年4月23日至2014年4月30日王某收到其父母王某乙、姜某的银行存款140万元，王某支付给王某乙、姜某的款项共计452.29万元，尚未收回付给王某乙、姜某的款项312.29万元。11、证人律某某的证言证实：王某给其购买一辆奥迪Q7汽车，并证实王某与其家人的资金往来情况与审核报告相符。12、证人刘某的证言证实：2013年12月开始王某聘请其开车，王某购买的奥迪A6是挂在其名下，二人有协议，等公司手续办理完毕再过户到公司。13、被告人王某在公安机关的多次供述与证人证言、书证和会计审核报告相吻合。14、公安机关的查封扣押清单证实了查封、扣押财产情况。15、公安机关出具的抓获经过证实：2014年4月29日，群众官某某和李某甲到烟台市公安局芝罘分局报案称，从2013年3月至2014年4月被王某诈骗，2014年6月3日王某被传唤到案，当日被拘留。本院认为，被告人王某违反国家金融管理规定，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。山东省烟台市芝罘区人民检察院指控被告人王某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。关于辩护人提出被告人王某有自首和检举揭发他人犯罪的情节，经查被告人王某系在公安机关接到被害人报案后将其传唤到案，不属于自首。被告人王某接受讯问时称投资给宋某300万元无法追回，认为宋某骗了他，并提出要报案，该情节系被告人在接受讯问时供述款项的下落，以被害人的身份提出报案，不属于检举揭发他人犯罪。被告人归案后认罪态度较好，当庭自愿认罪，辩护人要求对其从轻处罚的意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元；(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年6月3日起至2019年6月2日止。罚金于判决生效之日起十日内向本院缴纳)。二、公安机关依法查封、扣押和冻结的涉案款物予以追缴，由公安机关按各被害人本金损失比例发还，不足部分，责令被告人王某继续退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省烟台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长 胡  振  民人民陪审员 徐  桂  萍人民陪审员 曲  春  梅二〇一五年十一月二十三日书 记 员 李梦宵（代）