河南省新乡市红旗区人民法院刑 事 判 决 书（2018）豫0702刑初312号公诉机关新乡市红旗区人民检察院。被告人王素香，女，1963年9月29日出生，汉族，本科毕业，新乡市长融投资有限公司业务员，户籍所在地河南省，现住河南省。因涉嫌非法吸收公众存款，于2017年1月10日被新乡市公安局洪门分局取保候审；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月10日被新乡市公安局花园分局取保候审。辩护人赵鹏，河南三多律师事务所律师。被告人陈晓霞，女，1971年11月3日出生，汉族，高中毕业，新乡市长融投资有限公司业务员，户籍所在地河南省，住新乡市。因涉嫌非法吸收公众存款，于2017年9月29日被新乡市公安局洪门分局取保候审；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月11日被新乡市公安局南环分局取保候审。辩护人杨培，河南晋平律师事务所律师。被告人王云霞，女，1962年6月12日出生，汉族，大专毕业，新乡市长融投资有限公司业务员，户籍所在地河南省，住河南省。因涉嫌非法吸收公众存款，于2017年9月27日被新乡市公安局洪门分局取保候审；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月10日被新乡市公安局南环分局取保候审。辩护人王建国，河南天煜律师事务所律师。新乡市红旗区人民检察院以新红检公诉刑诉（2018）243号起诉书指控被告人王素香、陈晓霞、王云霞犯非法吸收公众存款罪，于2018年7月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新乡市红旗区人民检察院指派检察员樊紫娟出庭支持公诉，被告人王素香及辩护人赵鹏、被告人陈晓霞及其辩护人杨培、被告人王云霞及辩护人王建国到庭参加诉讼。本案依法延期审理。现已审理终结。新乡市红旗区人民检察院指控：2011年以来，张某1（已判决）在新乡市平原路国贸大厦B417设立新乡市长融投资有限公司（以下简称长融公司）并担任法人，在未取得相关部门许可的情况下，指使被告人王素香、陈晓霞、王云霞等人对外宣传，以1.5%到2%的利息为诱饵，向社会不特定对象吸收存款9711万元。后投资新乡市“速八”酒店、“乐巢”酒吧等项目，因资金链断裂，造成1791万元亏空资金未能偿还，涉及群众137人。其中被告人王素香介绍投资群众在长融公司投资共计5345.4万元（其中重复投资数额2081.6万元），非法所得74.8255万元。长融公司资金链断裂后，王素香代长融公司偿还群众投资款50万元，目前尚有40名投资群众共计432.4825万元投资款未偿还。被告人陈晓霞介绍投资群众在长融公司投资共计1972万元（其中重复投资数额817万元），非法所得40.791万元。长融公司资金链断裂后，陈晓霞代长融公司偿还群众投资款134万元，目前尚有18名投资群众共计269.764万元投资款未偿还。被告人王云霞介绍投资群众在长融公司投资共计821.6万元（其中重复投资数额258.3万元），非法所得11.6862万元。长融公司资金链断裂后，王云霞代长融公司偿还群众投资款28万元，目前尚有4名投资群众共计30.468万元投资款未偿还。案发后，被告人王素香向新乡市红旗区处置非法集资案件追缴款账号退还非法所得35万元。针对上述指控，公诉机关提供了被告人王素香、陈晓霞、王云霞的照片、户籍信息、违法犯罪网络查询表、现场图、到案经过、同案犯张某1的刑事判决书、长融公司注册信息、新乡市红旗区发改委复函、中国银监会新乡分局回复、投资合同等相关书证，证人张某1、刘某1等人的证言、投资群众的证言，被告人王素香、陈晓霞、王云霞的供述与辩解，鉴定意见等相关证据。据此，公诉机关要求以非法吸收公众存款罪追究被告人王素香、陈晓霞、王云霞的刑事责任。三被告人到案后，如实供述犯罪事实，构成坦白，可以从轻处罚；三被告人能够积极认罪、悔罪，均退出全部的违法所得，可以酌情从宽处罚；建议判处三被告人缓刑，并处罚金。望合议庭根据客观事实作出客观公正的判决。被告人王素香对公诉机关的指控的犯罪事实无异议，其没有具体记录过多少钱，不知道张某1开设的公司非法吸收存款是违法的，张某1有实体公司，钱都用在企业经营上，其没有向不特定社会公众宣传，其把钱都到张某1那里，同时其积极赔偿客户，得到谅解，认罪，希望从轻处罚。其辩护人的辩护意见认为，1、本案中王素香非涉案公司老板，不知情公司当时正在从事非吸业务，且公司有实业，本人意向该公司投资，向身边小范围亲友被动介绍该公司，主观恶性较小。王素香非该公司决策者、使用人，仅是从事些许介绍工作，非吸案件中，属于典型的辅助性行为，应为从犯。2、王素香案发后已经全部退出其在公司的违法所得，且在此之外用自己的款项代为偿还部分借款人。王素香系口头传唤到案，到案后如实供述其犯罪事实，应构成自首。3、王素香取得部分被害人的谅解，可以从轻处罚。故辩护人认同公诉人的量刑意见，请求建议适用缓刑。提供了收据、谅解书。被告人陈晓霞对公诉机关的指控的犯罪事实无异议，其不知道是非法的，都是亲戚朋友，他们向公司放钱的时候公司都有实体，都是他们自己相传到公司去的，很多其都不认识，其已经退出超出应退还的数额，尽量减少客户的损失，认罪，希望从轻处罚。其辩护人的辩护意见是，1、对公诉机关本案的定性无异议。2、被告人陈晓霞不接触投资款，她所得的提成已经全部退还，陈晓霞受涉案公司的控制人的控制，应为从犯，主观恶性较小，陈晓霞本人的全部资金投入公司，也是本案的受害者。3、被告人系初犯，当庭表示认罪，被告人陈晓霞系自首，可以从轻、减轻或者免除处罚，陈晓霞代长融公司偿还投资群众，根据相关规定，结合本案，主动退缴投资群众的，应当从轻、减轻处罚。综上，建议对被告人陈晓霞从轻、减轻处罚，同意公诉人适用缓刑的意见。提供了谅解书。被告人王云霞对公诉机关的指控的犯罪事实无异议，当时在社会大环境下，长融公司让其去看看，其自己在那投资后，亲戚朋友过来问其，都是他们自己去的，不是其主动跟他们说的，其积极退出自己的提成，其借钱赔偿朋友的损失，认罪，希望从轻处罚。其辩护人的辩护意见认为，1、被告人王云霞有自首情节，得到其名下4名投资群众全部的谅解，认罪悔罪，王云霞代偿还公司群众投资款，有退赃情节，10万元的违法所得退给公司，公司偿还给群众。2、被告人系初犯偶犯，无犯罪前科，作用应为从犯，被告人王云霞没有主观恶意，同意检察机关的量刑建议。提供了谅解书、收据。经审理查明：2011年以来，张某1（已判决）在新乡市平原路国贸大厦B417设立新乡市长融投资有限公司（以下简称长融公司）并担任法人，在未取得相关部门许可的情况下，指使被告人王素香、陈晓霞、王云霞等人对外宣传，以1.5%到2%的利息为诱饵，向社会不特定对象吸收存款9711万元。后投资新乡市“速八”酒店、“乐巢”酒吧等项目，因资金链断裂，造成1791万元亏空资金未能偿还，涉及群众137人。其中被告人王素香介绍投资群众在长融公司投资共计5345.4万元（其中重复投资数额2081.6万元），非法所得74.8255万元。长融公司资金链断裂后，王素香代长融公司偿还群众投资款50万元，目前尚有40名投资群众共计432.4825万元投资款未偿还。被告人陈晓霞介绍投资群众在长融公司投资共计1972万元（其中重复投资数额817万元），非法所得40.791万元。长融公司资金链断裂后，陈晓霞代长融公司偿还群众投资款134万元，目前尚有18名投资群众共计269.764万元投资款未偿还。被告人王云霞介绍投资群众在长融公司投资共计821.6万元（其中重复投资数额258.3万元），非法所得11.6862万元。长融公司资金链断裂后，王云霞代长融公司偿还群众投资款28万元，目前尚有4名投资群众共计30.468万元投资款未偿还。案发后，被告人王素香向新乡市红旗区处置非法集资案件追缴款账号退还非法所得35万元。另查明，2018年7月28日被告人王云霞偿还投资群众董某现金16万元。认定上述事实的证据有：1、被告人王素香、陈晓霞、王云霞照片、户籍信息、违法犯罪查询表证实被告人的个人基本情况。经查，被告人王素香、陈晓霞、王云霞无违法犯罪记录。2、证人及其他人员户籍信息证实案件相关人员的基本情况。3、现场图证实案发现场的具体位置。4、到案经过证实被告人王素香、陈晓霞、王云霞均系口头传唤到案。5、新乡市长融投资有限公司设立时的相关手续、营业制造、房屋租赁合同证实该公司的经营范围及公司的相关情况。6、新乡市红旗区发展和改革委员会关于《新乡市公安局洪门分局关于查询新乡市长融投资有限公司以担保借款的形式开展融资业务是否合法的函》的复函、新乡市银监分局关于查询新乡市长融投资有限公司是否具有向社会群众募集资金资质的回复证实新乡市红旗区发改委没有颁发经营担保借款融资业务行政许可的职能权限，红旗区发改委没有对新乡市长融投资有限公司开展的经营担保借款融资业务出具过任何许可和证明；新乡市长融投资有限公司不属于新乡辖区内经批准开展银行业务的金融机构。7、河南省新乡市红旗区人民法院（2016）豫0702刑初483号刑事判决书证实新乡市长融投资有限公司法定代表人张某1因犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月7日被新乡市红旗区人民法院判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元。8、鉴定意见通知书证实将鉴定意见书通知予以送达给被告人王素香、陈晓霞、王云霞。9、王素香及近亲属在长融公司投资的合同、借款、侦查机关整理的王素香、其夫胡金山投资金额及提成表。10、陈晓霞在长融公司投资的借据等、侦查机关整理的陈晓霞投资金额及提成表。11、王云霞在长融公司投资的借据等、侦查机关整理的王云霞及其女儿投资金额及提成表。12、侦查机关依据审计报告中明细表提取出的王素香、王云霞、陈晓霞获得工资数额表。13、查封王素香及其丈夫房产的手续、冻结、解冻王素香及其家人账户的相关手续、洪门分局情况说明、王素香向本案专案组账户退款的票据、房产冻结手续新乡市公安局洪门分局对王素香及丈夫胡立新名下两套房产给予查封的情况；对其一家三口王素香、胡立新、胡浩然账户（含退休金账户）、股票资金进行冻结，后王素香以所有生活来源及存款被冻结，家庭困难、需要生活为由向专案组提出解除冻结申请，解冻后其自愿将35万元现金交专案组账户的情况。14、张某1给王素香出具的收据复印件证实2014年6月28日张某1收到王素香退回2011年9月至2014年3月在长融投资公司业务所得佣金伍拾万元整。15、洪门分局出具的王云霞、陈晓霞偿还本金表。16、陈晓霞提供的退款明细表、手写记账单、建行卡交易明细单、借据证实陈晓霞退还投资群众资金的情况。17、张某1给陈晓霞出具的收据复印件证实2014年8月1日张某1收到陈晓霞2011年11月1日至2014年3月份退还提成伍拾捌万元整。18、张某1给王云霞出具的收据复印件、中国银行转账凭条证实2014年4月1日张某1收到王云霞2011年5月至2014年4月退还理财提成壹拾万元整。19、新乡市公安局洪门分局情况说明证实根据豫巨司鉴中心[2016]会鉴字第3号河南巨中原司法鉴定中心司法鉴定意见书，对王素香、陈晓霞、王云霞的非法吸收公众存款资金进行筛选，具体情况如下：一、王素香1、审计报告显示王素香累计非法吸收公众存款金额为58304000元，提成金额为869445元；2、王素香本人及丈夫胡立新累计投资共44笔金额为4850000元，提成金额为71100元；3、王素香基本工资为22笔，共计50120元。二、陈晓霞1、审计报告显示陈晓霞累计非法吸收公众存款金额为28730000元，提成金额为558560元；2、陈晓霞本人累计投资共64笔金额为9010000元；提成金额为136250元；3、陈晓霞基本工资为24笔，共计14400元；三、王云霞1、审计报告显示王云霞累计非法吸收公众存款金额为8976000元，提成金额为134812元；2、王云霞本人及女儿张瑶累计投资共15笔金额为760000元；提成金额为8050元；3、王云霞基本工资为20笔，共计9900元。20、河南巨中元司法鉴定中心豫巨司鉴中心[2016]会鉴字第3号司法鉴定意见书证实新乡市长融投资有限公司通过外部客户经理取得非法吸收公众存款金额共计97110000元，报案的债权人数为147人，合同188份，债权本金19772010元。其中王云霞非法吸收公众存款金额8976000元，提成金额为134812元；王素香非法吸收公众存款金额为58304000元，提成金额为869445元；陈晓霞非法吸收公众存款金额为28730000元，提成金额为558560元。21、河南巨中元司法鉴定中心关于豫巨司鉴中心[2016]会鉴字第3号补充鉴定证实1、经王云霞介绍吸收资金897.6万元，其中存在时间衔接、金额一致情况的资金涉及37人次，金额共计429.60万元，依据每单轮资金累加共计171.3万元；2、王素香吸收资金5830.40万元，其中存在时间衔接、金额一致情况的资金涉及149人次，金额共计3431.2万元，依据每单轮资金累加共计1349.6万元；3、陈晓霞吸收资金2873万元，其中存在时间衔接、金额一致情况的资金涉及83人次，金额共计1335.5万元，依据每单轮资金累加共计518.5万元。22、证人张某1的证言证实其是新乡市长融公司的法人，股东是其和贾占棠（挂名），其负责公司的全面工作。公司主要业务是通过员工介绍、发放物品、举行答谢会等形式进行宣传，让群众进行投资，速8酒店、乐巢酒吧还通过90.2、92.0两个广播和公交站牌等方式进行宣传，对客户许以月息1.5%-2%的利息，吸收的资金主要用其余投资的五个项目、给投资客户发放利息、给员工发放工资及提成、买房、购车、行政开支等。其名下项目有：速8酒店（张氏商务酒店）共计投资900万元左右，其占100%的股权；承包乐巢酒吧总共投资2000万元左右，其占100%的股权；投资建设三丰洗涤厂，共计花费120万元，其占100%的股权；投资“拙夫舍”茶社共计87万元，其占100%的股权；投资宝龙二楼动漫城花费50万元，其占10%的股权。长融公司经营期间大概给投资客户发了1500-2000万的利息。2011年到2014年期间给客户发利息和员工工资及提成都是通过其本人建设银行尾号为6248的账户转到会计刘某1或王云霞的建行账户上，由两人再给客户转利息。2014年5月无法兑付本金，2014年7月无法兑付利息后长融公司关门，由于经营不善其无法偿还本金就跑了。王素香是长融公司的兼职业务员，她是2011年10月来公司当业务员，一直干到2014年7月，她每个月没有基本工资，但她吸收资金是除其之外最多的，通过她吸收群众资金700万元左右至今未能偿还本金，在这700万元里有她自己的六十万或七十万元，她累计吸收不少钱，得的提成也多。王云霞（大）是长融公司的兼职业务员，她是2011年7月左右到公司当业务员的，一直干到2014年7月，每个月没有基本工资，通过她吸收至今40万元左右至今未能偿还本金，虽然她造成的亏空至今不多，但她累计吸收不少钱，得的提成也不少。陈晓霞是长融公司的兼职业务员，她是2011年7月左右来公司当业务员，一直干到2014年7月份，每个月没有基本工资，通过她吸收至今400万元左右至今未能偿还本金，在这400万中有她自己的200万元。王素香和王云霞（大）不负责公司的具体事务，由于她俩拉的客户很多，所以在长融公司快不行的时候，2013年年底开始监督公司及其投资产业的经营情况。23、证人刘某1的证言证实新乡市长融投资有限公司2011年4月份成立，其在公司的财务部门工作。公司成立以来通过支付月息1.3%—2.0%不等的方式吸收客户进行投资，资金用于投资张某1的企业。公司的财务由梁新祥负责，其和小王云霞负责支付客户利息和公司支出，都是梁新祥将钱打到其和小王云霞的银行卡上，其俩再将钱转给客户或员工。财务部制作的有电子EXCEL表格，记录的有客户个人信息和投资金额等，对公司日常支出制作的有WPS表格，以上两个表格其和小王云霞拷贝了U盘后需交给梁新祥，但其有备份。其在公司每月工资1800元左右，如果拉到投资客户也有提成，其拉到的客户有其母亲、姐姐和舅舅。公司业务员王素香、陈晓霞、大王云霞所得提成多，因为她们拉的投资客户多，她们每人具体得了多少提成其不清楚。24、证人王云霞（1987年出生）的证言证实其在新乡市长融投资的文职人员，主要负责公司的合同签订等工作，2013年底至2014年初公司会计刘某1因为生孩子，其接替了她部分会计工作，并在中国银行、工商银行、农业银行、建设银行、邮政银行自己开了银行卡，用于长融公司的业务所用。公司的陈晓霞大概在2014年初，自己出钱偿还部门投资客户的本金及利息，偿还了大概半年左右，陈晓霞所偿还的投资客户都是陈晓霞介绍投资的，这些投资客户催陈晓霞还钱，长融公司知道陈晓霞用自己的钱代长融公司偿还客户钱，张某1允许的，陈晓霞代偿的投资客户将原合同转给陈晓霞，由陈晓霞统一收集向张某1要钱。25、证人董某的证言证实其在长融公司投过资，其的客户经理是业务员王云霞，其多次投资，领利息后再次投资，所以其投资了多少本金其记不清了，大概投资了30万元本金，领了多少利息不清楚。2014年初长融公司不能偿还投资客户本金利息，其找张某1要求，他没有给其退一分钱，其的业务经理王云霞用自己的钱给其退了28万元，转过钱后，其把部分合同转给了王云霞。26、证人陈某1的证言、银行交易明细单证实陈晓霞是其亲妹妹，其在长融公司投过资，陈晓霞介绍其投资的，以其的名字投资在长融公司总共6万元，其中2万元是其自己投资的，陈晓霞以其的名义投资了4万元。2014年7月13日，陈晓霞通过其邮政银行账户一次性将2万元退还给其，陈晓霞以其名义投资的4万元钱最终是否兑付其不清楚。退给其钱后其将6万元的合同转给了陈晓霞。27、证人靳某的证言、银行交易明细单证实其通过陈晓霞介绍在长融公司投资，于2012年11月2日在长融公司投资三万元，2014年8月6日陈晓霞将三万元钱退还给其，其没有损失，所以没报案。28、证人刘某2的证言证实其通过陈晓霞介绍其在长融公司投资，从2011年开始，以其的名字陆续在长融公司投资三十多万元，一直到2014年6、7月份的一天，其因为用钱，通过陈晓霞向长融公司要钱，后一次性通过银行转账给了其三十多万元，领过钱后，其的合同给了陈晓霞。29、证人刘某3的证言证实其通过其哥刘某2在长融公司投资，刘某2认识长融公司业务员陈晓霞，其从2014年3、4月开始，以其的名字在长融公司投资五万元，2014年7月的一天，其需要用钱，直接向长融公司要的钱，后一次性通过银行转账将钱全部给了其，其领过钱后，其把合同给了其哥。30、证人韩某、路某、陈某2、陈某3、陈某4、的证言、银行交易明细、陈某5、赵勇刚自书材料、银行流水单均证实他们通过陈晓霞在长融公司投资，后2014年3、4月份长融公司一次性通过银行转账转给他们所投款项。31、证人尚某、郭某1、郭某2、王某1、欧某、田某、崔建河等投资群众报案证言、报案登记表、合同、借据、新乡市公安局洪门分局整理的王素香、王云霞、陈晓霞吸收投资客户统计表等他们都曾经在新乡市长融投资有限公司进行投资，长融公司通过员工介绍或者发放物品进行宣传，吸收群众进行投资，同时证实了群众签订合同的流程，以及投资金额、获得利息和实际损失等情况。32、被告人王素香的供述与辩解证实其实2011年年或2012年初到新乡市长融投资担保公司工作，兼职业务员，一直到2014年不干了，其的工作职责就是介绍投资客户往长融公司投资理财。其一般向客户介绍说长融公司是做实体经济，有速八酒店和乐巢酒吧，经济实力不错，利息为月息1.5%，期限为三个月，三个月后需要用钱可以随时取走，通过其介绍客户一般是河师大的老师或者工作人员，以及其卖保险期间积累的一些客户，累计有多少人向长融公司投钱其记不清了，多少钱也记不清了。其介绍投资客户有提成，三个月一提成，提成比例是投资额的0.5%，其共计得五、六十万的提成，具体数额记不清了。其在新乡市鼎佳学成1号楼2单元买了一套170多平米的复式房，这套房共计价值70万左右，其一次性交了50万左右的首付，首付的钱中部分是其提成所得的钱；其共计向长融公司投资63万元，这些投资的钱中有部分是提成所得，但具体有什么提成用于投资长融公司其算不清。并证实其对审计报告结果有异议，其觉得累计吸收金额和业务提成没有那么多，通过其吸收资金至今未偿还的金额其记不清了。33、被告人陈晓霞的供述与辩解证实其是2011年底到新乡市长融投资有限公司任业务员，主要职责就是介绍投资客户到长融公司去投资理财，一直到2014年5、6月份。新乡市长融投资有限公司办公地、注册地在新乡市平原路国贸大厦4楼，法人及负责人都是张某1，2011年成立，长融公司主要业务就是通过业务员承诺一定利息吸收群众资金，吸收的资金前期用于对外放贷，后期吸收的资金用于投资速八酒店、乐巢酒吧等产业，一直到2014年4月左右长融公司因为资金链断了，给不了投资客户本金及利息就倒闭了。其介绍的投资客户都是其亲戚、朋友、同事、熟人，他们这些人知道其在长融公司任业务员后问其这家投资担保公司怎么样，其说可以，他们去长融公司进行考察后投资了，每人投资时长融公司的工作人员都会问谁是介绍人，他们这些人都说其是介绍人。其在长融公司每月基本工资600，收入主要靠提成，前期提成是介绍一万元投资一个月是50元，后提成变成介绍一万元投资一个月40元，其没有算过提成多少，介绍了大概30多个投资客户。其个人在长融公司投的头二、三百万，目前还有123万元没有给其。34、被告人王云霞的供述与辩解证实其经王素香介绍2011年5月左右去长融公司任兼职业务员，一直到2014年5、6月份。长融公司法人及负责人是张某1，负责全面工作；会计是王云霞和刘某1，主要负责公司财务工作；兼职业务员是其、陈晓霞、王素香等，其他人不清楚。当时张某1和王素香给其介绍说长融公司是正规公司，是合法的，兼职业务员的主要职责是介绍投资客户到长融公司去投资理财，具体到其个人，其介绍身边的熟人、朋友、亲戚到长融公司理财，其对他们说长融公司将客户投资款投资到速八酒店，有实体，承诺给每月1分5到1分8的利息，投资客户有投资意向后，其打电话给长融公司，长融公司派车去接投资客户，投资客户到公司后专门有接待人员进行讲解，并和投资客户签订借据、借款合同等手续，这些手续详细约定投资金额、投资日期及还款计划，最后长融公司给投资客户一个账户，投资客户将投资款直接转给长融公司。其在公司没有基本工资，只有提成，长融公司给其每月2分的利息，其介绍的投资客户如果享每月1分5分利息，其就享2分减1分5分既5分的提成，提成次数按照提成次数来算，一次性发放,其没有算过得了多少提成，长融公司还不了本金及利息后，会计王云霞给其算了一下大概十万元左右的提成。后其将10万元退给了其的客户董某，张某1给其写的收据，证明其将钱退了，2014年5月16日其通过中国银行将28万元转给了董某，28万元里包含其自己退的提成10万元。35、证人郭某3、张某2、李某1、张某3、王某2、刘某4、郭某1等人谅解书证实均在新乡市长融投资担保有限公司进行过投资，均对被告人王素香的行为表示谅解。36、证人赵某、纪某、龙某、张某4、吴某、薛某、张某5、孙某1、樊征盛的谅解书、身份证复印件证实均在新乡市长融投资担保公司进行投资，均对被告人陈晓霞的行为表示谅解。37、证人董某、孙某2、李某2、张倩的谅解书、收据均证实在新乡市长融公司进行过投资，均对被告人王云霞的行为表示谅解。并证实证人董某于2018年7月28日收到王云霞退给其投资款16万元整。以上证据1-34由公诉机关提供，证据35-37由被告人及其辩护人提供，经庭审质证，确实充分且能相互印证，予以确认。本院认为，被告人王素香、陈晓霞、王云霞违反国家法律、金融管理法规，面向社会不特定公众非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。被告人王素香、陈晓霞、王云霞经口头传唤后主动投案，到案后如实供述犯罪事实，构成自首，可以从轻或减轻处罚。被告人王素香、陈晓霞、王云霞发后主动退出非法所得，并代为偿还投资群众部分投资款，可以酌情从轻处罚。被告人王素香、陈晓霞、王云霞辩护人的辩护意见合理部分本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第一款，第六十四条、第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人王素香犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元。（罚金限判决生效后十日内缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）二、被告人陈晓霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元。（罚金限判决生效后十日内缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）三、被告人王云霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。（罚金限判决生效后十日内缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）四、违法所得681.7145元依法予以追缴，返还各集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张东峰代理审判员  吴嘉茜人民陪审员  冯秀兰二〇一八年十一月二十六日书 记 员  朱少敏