杭州市上城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）浙0102刑初93号 公诉机关杭州市上城区人民检察院。 被告人廖轶，男，1982年8月18日出生，汉族，大学文化，户籍地浙江省建德市，住杭州市上城区。2017年7月13日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被杭州市公安局上城区分局刑事拘留，同年8月14日被逮捕，同年12月12日被取保候审。 辩护人黄勇、刘瀚林，浙江泽大律师事务所律师。 被告人朱成南，男，1988年5月31日出生，汉族，大专文化，户籍地杭州市上城区。2017年8月2日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被杭州市公安局上城区分局刑事拘留，同年8月14日被取保候审。 辩护人姒慧娟、韩腾飞，浙江东鹰律师事务所律师。 被告人韩军，男，汉族，1984年12月28日出生，大专文化，户籍地杭州市上城区。2017年11月28日因犯非法吸收公众存款罪被杭州市萧山区人民法院判处有期徒刑一年八个月，缓刑二年二个月，并处罚金人民币30000元。2017年8月2日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被杭州市公安局上城区分局刑事拘留，同年8月9日被取保候审。 辩护人范晓，杭州市上城区法律援助中心指派的浙江吴山律师事务所律师。 被告人蒋恺，男，汉族，1985年1月5日出生，大专文化，户籍地杭州市江干区。2017年9月20日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被杭州市公安局上城区分局取保候审。 辩护人刘慧、杨陈芳，浙江永大联合律师事务所律师。 被告人袁放，男，汉族，1987年10月18日出生，大专文化，户籍地杭州市上城区。2017年8月2日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被杭州市公安局上城区分局刑事拘留，同年8月7日被取保候审。 辩护人刘勇军，杭州市上城区法律援助中心指派的浙江睦润律师事务所律师。 被告人裘承宗，男，汉族，1984年7月12日出生，中专文化，户籍地杭州市上城区，现住上城区。2017年8月2日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被杭州市公安局上城区分局刑事拘留，同年8月7日被取保候审。 辩护人骆天明，杭州市上城区法律援助中心指派的浙江泽鼎律师事务所律师。 被告人黄秀兴，男，汉族，1986年8月14日出生，大学文化，户籍地福建省建瓯市。2017年8月7日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被杭州市公安局上城区分局取保候审。 辩护人陈丹丹，杭州市上城区法律援助中心指派的浙江路成律师事务所律师。 被告人厉凯，男，汉族，1983年7月23日出生，高中文化，户籍地杭州市萧山区。2012年11月23日因犯销售假药罪被杭州市萧山区人民法院判处拘役三个月，缓刑五个月，并处罚金1000元。2017年8月2日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被杭州市公安局上城区分局刑事拘留，同年8月7日被取保候审。 辩护人高翔，杭州市上城区法律援助中心指派的浙江乐道律师事务所律师。 被告人高伟，男，汉族，1986年4月21日出生，大专文化，户籍地杭州市上城区。2017年8月2日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被杭州市公安局上城区分局刑事拘留，同年8月8日被取保候审。 辩护人周丹，杭州市上城区法律援助中心指派的浙江品泽律师事务所律师。 被告人陈浩，男，汉族，1984年2月16日出生，大学文化，户籍地杭州市上城区，现住上城区。2017年8月2日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被杭州市公安局上城区分局刑事拘留，同年8月7日被取保候审。 辩护人周燕，杭州市上城区法律援助中心指派的浙江泰杭律师事务所律师。 被告人徐蒋明，男，汉族，1982年11月9日出生，大学文化，户籍地杭州市下城区。2017年8月2日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被杭州市公安局上城区分局刑事拘留，同年8月8日被取保候审。 辩护人刘晓东，杭州市上城区法律援助中心指派的浙江方仁律师事务所律师。 杭州市上城区人民检察院以上检公诉刑诉（2018）89号起诉书指控被告人廖轶、朱成南、蒋恺、韩军、袁放、裘承宗、黄秀兴、厉凯、高伟、陈浩、徐蒋明犯非法吸收公众存款罪，于2018年2月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。杭州市上城区人民检察院指派检察员蒋文星、书记员应雨馨出庭支持公诉，被告人廖轶及其辩护人黄勇、被告人朱成南及其辩护人姒慧娟、被告人蒋恺及其辩护人刘慧、被告人韩军及其辩护人范晓、被告人袁放及其辩护人刘勇军、被告人裘承宗及其辩护人骆天明、被告人黄秀兴及其辩护人陈丹丹、被告人厉凯及其辩护人高翔、被告人高伟及其辩护人周丹、被告人陈浩及其辩护人周燕、被告人徐蒋明及其辩护人刘晓东到庭参加了诉讼。本案经杭州市中级人民法院批准延长审限三个月，又经公诉机关申请，本院同意延长审理期限，现已审理终结。 杭州市上城区人民检察院指控：2015年3月27日，被告人廖轶为筹集资金用于个人投资，注册成立了杭州易融汇鑫资产管理有限公司，在没有取得相关资质的情况下，向社会不特定公众以发售理财产品的形式吸纳资金。公司成立后，被告人廖轶聘请被告人朱成南担任公司副总经理并负责公司全面运营，聘请被告人韩军担任公司业务总监，聘请被告人蒋恺作为公司讲师给业务员作全面培训。被告人袁放、裘承宗作为韩军下属的业务经理，分别带领被告人厉凯、徐蒋明、黄秀兴、陈浩、高伟等业务主管开展业务。业务主管负责带领下属业务员以口口相传、发放传单、电话营销等方式对外宣传公司有高收益低风险的理财产品发售，宣称年化利率高达16%-24%，之后以债权转让协议等形式与投资人签订投资理财合同。公司以个人吸纳资金数额向各被告人发放提成及团队管理奖。后杭州易融汇鑫资产管理有限公司搬迁至上城区太和广场2号楼1204室，并于2016年1月变更公司名称为杭州易汇金融服务有限公司，继续对外吸取资金。被告人廖轶在获取资金后，除用于还本付息以及支付公司运营开支外，将大量资金用于个人对外投资并收取利息。2015年4月至2016年4月期间，被告人廖轶等人至少吸收公众资金人民币3227万元以上，造成损失人民币至少18198089.03元。2016年4月底，因公司资金链断裂，无法还本付息。被告人廖轶又以个人借款的名义，向韩军、徐蒋明、陈浩、董某2等四人共计借款人民币259万元，并约定月息1.5%。 其中被告人朱成南在担任公司副总经理期间，个人及其团队至少吸收公众资金3227万元以上，造成损失人民币至少18198089.03元，其个人非法获利人民币353097元。 被告人蒋恺在担任公司讲师期间，其所培训的团队至少吸收公众资金3227万元以上，造成损失人民币至少18198089.03元，其个人非法获利人民币105585.62元。 被告人韩军在担任公司业务总监期间，个人及其团队至少吸收公众资金人民币1096万元，造成损失人民币至少8434045.04元，其个人非法获利人民币208670.33元。 被告人袁放在担任业务经理期间，个人及其团队至少吸收公众资金人民币554万元，造成损失人民币至少4265964.06元，其个人非法获利人民币117109.01元。 被告人裘承宗在担任业务经理期间，个人及其团队至少吸收公众资金人民币424万元，造成损失人民币至少3368795.98元，其个人非法获利人民币76401.92元。 被告人黄秀兴在担任业务主管期间，个人及其团队至少吸收公众资金人民币370万元，造成损失人民币至少2997467.11元，其个人非法获利人民币至少51863.18元。 被告人厉凯在担任业务主管期间，个人及其团队至少吸收公众资金人民币275万元，造成损失人民币至少2538618元，其个人非法获利人民币至少16466元。 被告人高伟在担任业务主管期间，个人及其团队至少吸收公众资金人民币80万元，造成损失人民币至少425720.15元，其个人非法获利人民币至少66870.73元。 被告人陈浩在担任业务主管期间，个人及其团队至少吸收公众资金人民币74万元，造成损失人民币至少443796.9元，其个人非法获利人民币至少93893.28元。 被告人徐蒋明在担任业务主管期间，个人及其团队至少吸收公众资金人民币48万元，造成损失人民币至少241583.08元，其个人非法获利人民币至少110083.74元。 公诉机关认为上述事实有证人证言、房屋所有权证及他项权证、土地使用权证、不动产权属信息查询记录、军队房地产租赁合同、债权转让协议、债权管理与咨询服务合同、还款协议、借款合同、银行流水、公司注册资料、公司宣传册、投资协议、专项审计报告、刑事判决书、户籍证明、归案经过、被告人供述和辩解等证据证明，对被告人廖轶、朱成南、蒋恺、韩军、袁放、裘承宗、黄秀兴、厉凯、高伟、陈浩、徐蒋明应以非法吸收公众存款罪追究刑事责任，其中被告人廖轶、朱成南、韩军、蒋恺、袁放、裘承宗、黄秀兴、厉凯数额巨大，各被告人系共同犯罪，其中廖轶、朱成南起主要作用，系主犯；其余被告人起次要作用，系从犯。 被告人廖轶及其辩护人对指控事实、罪名没有异议。其辩护人提出（1）被告人廖轶起初并未意识到其行为系犯罪，案发后逐步认识到问题的严重性，主动坦白罪行；（2）被告人积极退赃以挽回被害人损失。希望法庭对其从轻处罚并适用缓刑。 被告人朱成南及其辩护人对指控事实、罪名没有异议。其辩护人提出（1）被告人朱成南在公司主要从事行政管理工作，其不负责募集资金，不应对公司全部危害结果承担责任，应按照其个人吸收公众存款的金额量刑；（2）被告人朱成南系从犯，应从轻、减轻处罚；（3）案发后，被告人朱成南协助公安机关侦查案件，主动坦白犯罪事实，认罪悔罪，积极筹款向被害人兑付本息，系初犯且主动退赃，社会危害性较低。希望法庭对其适用缓刑。并向法庭提交联名信、借款合同、协议书各一份，以证明被告人朱成南联合同事协助受害人追回损失，并以个人名义出借资金给廖轶用于公司周转。 被告人蒋恺对指控事实、罪名没有异议。其辩护人提出（一）蒋恺不构成非法吸收公众存款罪：（1）被告人蒋恺入职之初误以为公司属于合法经营，尽到了合理的注意义务，不具备非法吸收公众存款的主观要件；（2）被告人蒋恺仅参与了印发传单、讲课等内勤工作，对融资后资金处理等情况不知情，其行为并未侵害国家金融管理秩序；（3）本案系单位犯罪，被告人蒋恺并非直接责任人员。（二）若认定蒋凯构成犯罪，则（1）被告人蒋恺于2016年2月已离职，起诉书以2015年4月至2016年4月认定的犯罪金额与事实不符，起诉书认定的违法所得中包含其替公司打印传单、购买活动用品等的报销款；（2）被告人蒋恺系从犯；（3）被告人系初犯偶犯，积极退赃，自愿认罪悔罪。希望法庭对其从轻、减轻或免于处罚。 被告人韩军及其辩护人对指控事实、罪名没有异议。其辩护人提出（1）被告人韩军系自首，认罪态度好；（2）被告人韩军系从犯；（3）被告人韩军系初犯，其本人也遭受损失53万元；（4）被告人积极退赃。希望法庭对其从轻或减轻处罚。 被告人袁放及其辩护人对指控事实、罪名没有异议。其辩护人提出（1）被告人袁放系自首，认罪态度好；（2）被告人袁放系从犯；（3）被告人袁放无前科，社会危害性不大，积极退赃。希望法庭对其从轻处罚并适用缓刑。 被告人裘承宗及其辩护人对指控事实、罪名没有异议。其辩护人提出（1）被告人裘承宗按照领导的指示与要求开展工作，发现公司债权存在问题后积极参与签署联名信向公安机关举报，主观恶性小；（2）被告人裘承宗系自首；（3）被告人裘承宗系从犯；（4）被告人裘承宗无前科，积极退赃。希望法庭对其从轻、减轻处罚并适用缓刑。 被告人黄秀兴及其辩护人对指控事实、罪名没有异议，仅称杨某2不是其团队的客户，相应金额不应担责。其辩护人提出（1）被告人黄秀兴系自首；（2）被告人黄秀兴系从犯；（3）被告人黄秀兴主观恶性小，社会危害性不大，其本人也有十万余元投资款未收回；（4）被告人黄秀兴系初犯、偶犯，积极退赃。希望法庭对其从轻、减轻处罚并适用缓刑。 被告人厉凯及其辩护人对指控事实、罪名没有异议。其辩护人提出（1）本案符合单位犯罪的特点，应认定为单位犯罪；（2）被告人厉凯到案后主动坦白犯罪行为，认罪态度好；（3）被告人厉凯主观恶意小，系从犯；（4）被告人厉凯自己也为投资人，发现问题后与其他投资人共同报案，积极退赃，社会危害性小。希望法庭对其免除处罚或减轻处罚并适用缓刑。 被告人高伟及其辩护人对指控事实、罪名没有异议。其辩护人提出（1）被告人高伟系从犯，主观恶性小，客观危害性小；（2）被告人高伟系自首；（3）被告人高伟积极退赃。希望法庭对其从轻、减轻处罚并适用缓刑。 被告人陈浩及其辩护人对指控事实、罪名没有异议，其称自己也有投资损失。其辩护人提出（1）本案应认定为单位犯罪；（2）被告人陈浩系自首；（3）被告人陈浩系从犯；（4）被告人陈浩系初犯；（5）被告人陈浩自己也为投资人，积极退赃，社会危害性小。希望法庭对其从轻、减轻处罚并适用缓刑。 被告人徐蒋明及其辩护人对指控事实、罪名没有异议，其称自己有投资款80万元尚未拿回，另以个人名义出借139万元给公司解决资金链紧张问题。其辩护人提出（1）被告人徐蒋明系自首；（2）被告人陈浩系从犯；（3）被告人徐蒋明系初犯、偶犯；（4）被告人徐蒋明积极退赃。希望法庭对其适用缓刑。 经审理查明：2015年3月27日，被告人廖轶为筹集资金用于个人投资，注册成立了杭州易融汇鑫资产管理有限公司，在没有取得相关资质的情况下，向社会不特定公众以发售理财产品的形式吸纳资金。公司成立后，被告人廖轶聘请被告人朱成南担任公司副总经理并负责公司全面运营，聘请被告人韩军担任公司业务总监，聘请被告人蒋恺作为公司讲师给业务员作全面培训。被告人袁放、裘承宗作为韩军下属的业务经理，分别带领被告人厉凯、徐蒋明、黄秀兴、陈浩、高伟等业务主管开展业务。业务主管负责带领下属业务员以口口相传、发放传单、电话营销等方式对外宣传公司有高收益低风险的理财产品发售，宣称年化利率高达16%-24%，之后以债权转让协议等形式与投资人签订投资理财合同。公司以个人吸纳资金数额向各被告人发放提成及团队管理奖。后杭州易融汇鑫资产管理有限公司搬迁至杭州市上城区××广场××号楼××室，并于2016年1月变更公司名称为杭州易汇金融服务有限公司，继续对外吸收资金。被告人廖轶在获取资金后，除用于还本付息以及支付公司运营开支外，将大量资金用于个人对外投资。2015年4月至2016年4月期间，被告人廖轶等人至少吸收公众资金人民币3517万元，造成损失人民币至少18956839.67元。 其中被告人朱成南在担任公司副总经理期间，个人及其团队至少吸收公众资金3517万元，造成损失人民币至少18956839.67元，其个人非法获利人民币353097元。 被告人韩军在担任公司业务总监期间，个人及其团队至少吸收公众资金人民币1375万元，造成损失人民币至少9629708.76元，其个人非法获利人民币208670.33元。 被告人蒋恺在担任公司讲师期间，其所培训的团队至少吸收公众资金3378万元以上，造成损失人民币至少17717101.09元，其个人非法获利人民币105585.62元。 被告人袁放在担任业务经理期间，个人及其团队至少吸收公众资金人民币695万元，造成损失人民币至少4195670.78元，其个人非法获利人民币117109.01元。 被告人裘承宗在担任业务经理期间，个人及其团队至少吸收公众资金人民币492万元，造成损失人民币至少4088259.98元，其个人非法获利人民币76401.92元。 被告人黄秀兴在担任业务主管期间，个人及其团队至少吸收公众资金人民币300万元，造成损失人民币至少2450974.11元，其个人非法获利人民币至少51863.18元。 被告人厉凯在担任业务主管期间，个人及其团队至少吸收公众资金人民币275万元，造成损失人民币至少2517752元，其个人非法获利人民币至少16466元。 被告人高伟在担任业务主管期间，个人及其团队至少吸收公众资金人民币80万元，造成损失人民币至少425720.15元，其个人非法获利人民币至少66870.73元。 被告人陈浩在担任业务主管期间，个人及其团队至少吸收公众资金人民币74万元，造成损失人民币至少443796.9元，其个人非法获利人民币至少93893.28元。 被告人徐蒋明在担任业务主管期间，个人及其团队至少吸收公众资金人民币48万元，造成损失人民币至少241583.08元，其个人非法获利人民币至少110083.74元。 2017年7月13日，被告人廖轶在北京首都机场被公安人员抓获。经公安机关电话通知，被告人朱成南、韩军、袁放、裘承宗、厉凯、徐蒋明、陈浩、高伟于同年8月2日到案，被告人黄秀兴于同年8月7日到案，被告人蒋恺于同年9月20日到案。案发后，各被告人共计退出人民币18956839.67元。 上述事实经庭审质证，有下列证据证明：（1）证人邬某的证言，证实：邬某通过裘承宗投资了3万元，收到过三笔返还金额，但是具体数字不记得。（2）证人杨某2的证言，证实：杨某2通过孙某2和韩军在易汇鑫融投资了70万元，扣除本息后实际亏损546493元。（3）证人何某2的证言，证实：其通过高伟和诸某投资了10万元，合计损失人民币87105.07元。（4）证人陈某1的证言，证实：其通过朱成南累计投资43万元，实际损失166845元。所用银行卡为其岳父郑某3的银行卡。（5）证人吴某的证言，证实：其通过黄秀兴投资了20万元（实际投资147904.11元），亏损144729.11元。（6）证人瞿某的证言，证实：其通过韩军及陈浩在公司投资30万元，损失人民币248000元。（7）证人娄某的证言，证实：其通过朋友厉凯投资15万元，实际损失45951元。（8）证人陈某2的证言，证实：其通过厉凯投资了12万元（实际7万），亏损65165元。（9）证人朱某1的证言，证实：其通过厉凯投资了5万元，损失45607元。（10）证人唐某的证言，证实：其通过陈浩投资了5万元，损失41975元。（11）证人朱某2的证言，证实：其通过厉凯投资了10万元，损失44351元。（12）证人董某1的证言，证实：其通过同学陈某5及业务员徐某2投资25万元（实际5万元），亏损43785元。（13）证人夏某的证言，证实：其通过业务员张某投资了128万元，最后一次10万元未还，损失80210.08元。（14）证人郑某1的证言，证实：其通过同事的外甥袁放投资200万元（实际130万元），损失577410元。（15）证人章某的证言，证实：其通过朋友朱某3和朱某3表弟厉凯投资41万，实际损失384708元。（16）证人汪某的证言，证实：其通过业务员刘洋投资了2万元，亏损18774元。（17）证人文某的证言，证实：其通过前同事厉凯投资了18万元（实际9万元），亏损84585元。（18）证人傅某的证言，证实：其通过韩军的母亲（二者是邻居）知道易汇公司后投资了24万元（实际13万元），损失117187元。（19）证人寿某的证言，证实：其通过陈某1（实际接待朱成南）投资了29万元，实际损失80504元。（20）证人申某的证言，证实：其通过朱成南和韩军投资了50万元，实际损失396900元。（21）证人庄某的证言，证明：其与朱成南老婆认识，通过徐某2投资了20万元，公司归还其10万元本金。（22）证人缪某的证言，证明：其通过厉凯投资7次，其中22万两次，58万5次，累计投资金额334万，累计利息收益36138元，实际损失金额543862元。（23）证人裴某的证言，证明：其在朱成南家里搞卫生时听介绍去公司投资，业务员姓刘，其投资5万元，收回本息7500元。（24）证人陈某3的证言，证实：其通过邻居刘某累计投资170万元（实际50万元），实际损失83229元。（25）证人黄金伟的证言，证实：其通过厉凯累计投资113万元，实际损失1093765元。（26）证人楼某1的证言，证实：其通过同事表弟沈某和其上司厉凯累计投资16万元（实际13万），损失43103元。（27）证人陈某4的证言，证实：其通过高伟累计投资50万元（实际5万元），损失42480.8元。（28）证人黄秀兴的证言，证实：其作为公司员工投资了16万元，还欠10.5万元。（29）证人郑某2的证言，证实：其通过俞某投资了65万元，实际亏损554367元。（30）证人孙某1的证言，证实：其通过同学黄秀兴累计投资75万元（实际55万元），亏损222715元。（31）证人姜某的证言，证实：其作为公司员工累计投资了4万元（实际2万元），损失19423元。（32）证人徐某1的证言，证实：其通过外甥厉凯进入公司后担任业务员，个人累计投资97万元（实际94万），亏损125686元。（33）证人何某3的证言，证实：其在公司担任业务员期间累计投资60万元（实际20万），损失93308.32元。（34）证人胡某的证言，证实：其在公司工作期间投资了18万元，其中15万元本金未还。（35）证人丁某1的证言，证实：其在公司担任业务员期间投资了40万元，收到利息4175元。（36）证人俞某的证言，证实：其是公司的高级业务员，直接领导是袁放，管理的业务员有吕某、丁某1、胡某，拉过一笔郑某2的业务65万元。（37）证人楼某2的证言，证实：其系公司业务员，发展过三个客户，系同学朱金江、缪某和朋友金诗忆，其中缪某有50多万没有拿回来。（38）证人诸某的证言，证实：其在公司担任业务员期间领导是高伟，其拉了一个客户何某210万元，另廖轶的朋友周某挂在其名下5万元。（39）证人孙某2的证言，证实：其在公司工作期间拉过一个客户杨某2，约有60万元没有拿回来。（40）证人张某的证言，证实：其在公司期间主管是徐蒋明，其拉过一名客户夏某，投资35万元，还剩10万元未返还。（41）证人徐某2的证言，证实：其在公司工作期间投资了5万元，上级是陈浩。庄某是朱成南挂在其名下的业绩。（42）证人潘某1的证言，证实：其系公司员工，负责人力和出纳。（43）证人陆某的证言，证实：其通过女友的朋友张某投资了6万元，损失59370元。（44）证人谢某的证言，证实：其在公司工作期间业务经理是裘承宗，自己投过7万元本金，其他业务是陈浩挂在其名下的。（45）证人黄金苹的证言，证实：其通过老公的朋友袁放投资了20万元，损失197912元。（46）证人赵某1的证言，证实：其在公司工作期间累计投资40万（实际10万），损失11761元。其部门经理为高伟。（47）证人吕某的证言，证实：其在公司工作期间累计投资120万（实际60万），损失586348元。（48）证人廖某的证言，证实：其在公司担任出纳期间投资15万元（其中5万实际为给廖轶的借款），尚未归还。另其提供了公司的电子账，称2016年3月以前的账目应该基本上的准确的。（49）证人温某的证言，证实：其在易汇公司工作期间主管是赵某1，累计投资60万元（实际20万），损失92029元。（50）证人董某2的证言，证实：其在公司工作期间没有拉过业务，名下的业务是袁放为了让其早日转正挂上去的。其个人累计投资110万元（实际100万），损失489052元。（51）证人陈某5的证言，证实：其在公司担任行政岗位，累计投资49万元（实际7万元），损失36913.08元。其同学董某1在公司投资5万元，业务员为徐某2。（52）证人朱某3的证言，证实：其在公司工作期间累计投资44万元（实际11万），损失105047元。（53）证人陈某6的证言，证实：易汇公司的钱投入到红泥张某、萧山周某和庞某等人处，需要廖轶去操作追讨。（54）证人周某的证言，证实：廖轶在其这里投资了800万元左右。（55）证人潘某2的证言，证实：其没有欠廖轶钱，是廖轶欠其钱。廖轶给其所转款项大部分都是偿还借款和本金。（56）证人韩某的证言，证实：其和廖轶之间有承兑汇票交易，其提供承兑汇票，廖轶支付票钱。（57）证人袁某的证言，证实：2016年初韩军交给其一些他项权证照片，其查验后发现均为假证。（58）证人丁某2的证言，证实：廖轶和赵某2、潘某2有经济往来。（59）证人赵某2的证言，证实：其和廖轶合作过转贷垫资，但其已经不欠廖轶的钱。（60）证人吴某的证言，证实：2017年12月-2018年1月期间，廖轶通过吴建立的账户向上城经侦共计转账暂扣款人民币700万元。（61）证人杨某3的证言、接受证据清单、银行交易清单、易融汇鑫交易明细、报案材料、债权管理与咨询服务合同、债权转让协议及债权分配列表、债权受让款凭证、承诺函、微信聊天记录，证实：杨某3向易汇公司投资了18830000元，其仅收回11242693元，实际损失了7587306.91元。其投资款是直接转入朱成南、廖轶、杨某的账户，主要通过中国工商银行账户（尾号3553）向朱成南的工商银行账户（尾号9568）转账的，其与易汇公司只签订了部分投资理财协议，2016年1月，其曾与易汇公司签订一份私人订制的合同。（62）证人王某的证言、中信银行交易明细、承诺函、债权受让款凭证、债权管理与咨询服务合同、债权转让协议及债权分配列表、易汇金服客户信息、债权转让协议，证实：被害人王某（易汇公司的业务员）向易汇公司投资了17万元，收到本金7万元和利息1796元，实际损失了98204元。其小学同学楼某经其介绍在易汇公司投资了10万元，其已归还楼莹的10万元。（63）证人杨某1的证言、债权转让协议、中国工商银行历史明细清单，证实：2016年5月12日，其通过业务员王某向杭州易汇金融信息服务有限公司投资了10万元，其仅收到利息962元，实际损失了99038元。（64）证人李某的证言、中国农业交易明细清单、中国工商银行交易明细清单、债权管理与咨询服务合同、债权转让协议及债权分配表、承诺函，证实：其通过小姐妹沈某在易汇公司投资人民币45万元，协议是门店经理陈某签订的。未收回本金，利息情况记不清。（65）证人何某1的证言、银行交易明细、债权受让款凭证、承诺函、债权管理与咨询服务合同、债权转让协议及债权分配列表、解除合同契约、借条，证实：何某1通过易汇公司的业务员余某（被害人的外孙），于2016年3月9日签订了2份债权管理与咨询服务合同，并交纳了投资款27万元，后其仅收到13500元，实际损失了256500元。（66）公司登记资料，证实：杭州易汇金融信息服务有限公司为私营有限责任公司，住所地上城区太和广场****，法定代表人陈某6，自然人股东覃友、郑杰，注册资本一亿元。经营范围为服务：受托企业资产管理，实业投资，投资管理，投资咨询（除证券、期货），企业管理，财务咨询；批发，零售，五金交电，建筑材料，办公用品，日用百货。该公司原名杭州易融汇鑫资产管理有限公司，变更核准时间为2016年1月6日；该公司原法定代表人覃某，变更核准日期2016年4月25日。（67）协助查询财产通知书及银行流水，证实：杭州易融汇鑫资产管理有限公司及杭州易汇金融信息服务有限公司的银行账户汇总情况。（68）不动产权属信息查询记录，证实：涉案房产的登记、抵押、查封等情况。（69）廖轶的银行明细及投资协议、银行支出清单，证实：廖轶及易汇公司的投资、借款情况，其本人整理的公司支出房租、中介费、工资等2904395元的情况，及其银行卡流水的明细情况。（70）接受朱成南证据清单、银行流水明细表、借款合同及协议书，证实：朱成南向公安机关提交房屋所有权证四本以及土地使用证一本，及其尾号9568（账号尾号8753）的工商银行卡的流水情况。其个人收入为353097元，另有其垫付本息1031594元，担负物业费等17万元。其与廖轶之间的借款合同关系。（71）接受蒋恺证据清单及相关证据，证实：蒋恺根据其中信银行明细，统计得其在易汇金融公司工作期间收入总计105585.62元。（72）接受韩军证据清单、账户明细、刑事判决书及票据，证实：韩军提供2015年易汇公司债权复印件及借款兑付承诺书的复印件，提供其本人工资流水及统计表，在易汇公司工作期间共计收入208670.33元。另证明韩军替公司支付给客户杨磊（未报案）本息269029元。韩军于2017年11月28日因犯非法吸收公共存款罪被萧山区法院判处有期徒刑一年八个月，缓刑二年二个月，并处罚金人民币30000元（已缴清）。（73）接受袁放证据清单及相关证据，证实：袁放提供的其本人工资流水及其母亲鲍某投资的材料，在易汇公司工作期间共计收入117109.01元。（74）接受裘承宗证据清单及相关证据，证实：裘承宗提供的其丈母娘徐喜花投资的材料及其本人工资收入流水，在易汇公司工作期间共计收入76401.92元。（75）黄秀兴银行流水，证实：黄秀兴的尾号1611中信银行卡在2015年5月14日至2016年4月8日期间收取的工资和提成总计人民币51863.18。（76）接受厉凯证据清单及证据材料、收条及账户明细，证实：厉凯提供其投资材料以及工资流水的情况，在易汇公司工作期间共计收入16466元。另证明厉凯垫付给客户朱某23725元、文某20000元的情况。（77）接受高伟证据清单及证据材料，证实：高伟提供相关工资流水以及投资的情况，在易汇公司工作期间共计收入66870.73元。（78）接受陈浩证据清单及转账记录，证实：陈浩提供银行流水核实其工资收入以及投资的情况，在易汇公司工作期间共计收入93893.28元。另证明其父母向公司转账投资款共计人民币145万元。（79）接受徐蒋明证据清单、投资协议及询问笔录等材料，证实：徐蒋明提供其投资材料及银行流水的情况，在易汇公司工作期间共计收入110083.74元，及其在公司投资总计80万元，损失74.1万元的事实。（80）郑杰、陈某6的银行流水，证实：郑某尾号9776招商银行卡的流水情况，陈某6尾号4516招商银行卡及尾号3221光大银行卡的流水情况。（81）协助查询财产通知书，证实：潘某2、廖某、殷俊、叶阳洋等人的银行账户情况及信用卡账单情况。（82）接受证据清单，证实：公安机关接受被害人王某、杨某1、李某、何某1提供的身份证复印件、银行流水、投资债权协议等凭证的情况。（83）专项审计报告，证实：2017年12月8日浙江兴合会计师事务所对杭州易汇金融服务有限公司的投资及赎回情况发表审核意见，认为该公司全部客户投资总额为151357163元，理财产品金额汇总后募集数额为133067163元。根据投资人笔录，目前有58位投资人未赎回金额21764963.05元，其中32名为普通客户，未赎回金额为14209114.97元。（84）刑事判决书，证实：2012年11月23日被告人厉凯因犯销售假药罪被杭州市萧山区人民法院判处拘役三个月，缓刑五个月，并处罚金1000元。（85）归案经过，证实：被告人廖轶系被动到案，其余被告人均系公安机关电话通知到案。（86）户籍证明，证实：各被告人的自然人身份情况。（87）被告人廖轶的供述和辩解，证实：其为杭州易汇金融服务有限公司的实际控制人，主要负责将融资进来的钱用于投资，但这些投资并没有取得收益。实际融资的操作人为朱成南和韩军，目前以易汇金融公司的名义向公司员工及客户一共吸收了人民币2000万左右，及其目前的投资与资金状况，另证实其和朱成南之间有其他经济往来，不属于公司融资业务。（88）被告人朱成南的供述和辩解，证实：其为杭州易汇金融信息服务有限公司执行副总，承认帮助公司募集民间投资款，募集资金的年化率是11.7-16.8%，获得非法所得人民币约30万至35万的事实，但否认自己有让廖轶虚高债权的意思表示。（89）被告人蒋恺的供述和辩解，证实：其在易汇公司成立之初就加入公司工作，从事销售讲师工作，并根据公司所有完成的业务量来计算提成比例，总计收入十万余元。其没有直接签约的客户。2017年9月19日，经上城经侦大队通知，其于次日到案。（90）被告人韩军的供述和辩解，证实：其为杭州易汇金融信息服务有限公司业务总监，其在2015年3月底带着整个团队一起进了易汇公司，下面两个业务经理裘承宗和袁放，裘承宗分管业务主管陈浩、厉凯和徐蒋明；袁放分管业务主管高伟和黄秀兴，业务主管下面就是一般业务员，流动性较大，人数最多的时候有四五十个人，公司财务叫潘莉娅，出纳叫廖某。其还具体交代了公司融资的模式、员工收入组成等。（91）被告人袁放的供述和辩解，证实：其为杭州易汇金融信息服务有限公司的业务经理，主要负责管理销售一部，通过抵押拉拢社会群众进行投资，完成公司业务指标。其直接办理就一个客户，叫郑某1，累计投资额130万。其在易汇公司实际投资人民币40万，实际损失95079元。（92）被告人裘承宗的供述和辩解，证实：其为杭州易汇金融服务有限公司业务经理，负责管理销售一部，主要考核整个团队的销售工作，包括员工的考勤在内，完成公司的销售目标。其在公司投资亏损339010元。（93）被告人黄秀兴的供述和辩解，证实：其为杭州易汇金融服务有限公司的业务主管，其主要职责是管理自己的团队，承诺以高额利息还本付息，拉拢社会群众进行投资，完成公司指标。其直接上级是袁放，下面由业务员俞某、胡某、吕某、丁某1等人。其本人办理的客户有两个，孙某1和吴某。其自己在易汇公司投资16万，尚有105000本金未归还。（94）被告人厉凯的供述和辩解，证实：其为杭州市易汇金融信息服务有限公司见习主管，主要负责杭州市萧山区的业务。其手下有四个业务员，分别是徐某1、朱某3、楼某2和沈某。其总计在易汇公司投资一次，累计投资金额人民币7万元，总计损失本金人民币7万元。（95）被告人高伟的供述和辩解，证实：其为杭州易汇金融服务有限公司的销售二部业务主管，主要工作是负责管理好自己的员工，做好销售工作。其在易汇公司总共投资一次，总计投资人民币13万元，总计收到利息12114元，实际损失人民币11788元。（96）被告人陈浩的供述和辩解，证实：其为杭州易汇公司业务一部的主管，主要负责管理自己的团队，通过债权抵押，拉拢社会群众进行投资，返还利息，完成公司业务指标。其自己有人民币134万元的债权转让，与廖轶还有70万的个人借款协议，还有17万是帮徐蒋明、王某和徐某2还钱。（97）被告人徐蒋明的供述和辩解，证实：其为杭州市易汇金融服务有限公司业务主管，其以及其所带的张厉垟、刘洋、黄媖华这个团队总共募集了大约20至40万的社会资金。其本人在公司投资了80万元，收到利息约5.9万元。其还以自己的房产做了个人抵押贷款，以个借的名义为公司垫资139万元。 被告人朱成南的辩护人关于朱成南不应对公司全部危害结果承担责任的意见，经审理认为：朱成南本人的供述、到案同案犯的供述及证人证言均证实廖轶聘请朱成南担任公司副总经理并负责公司全面运营，而本案易汇公司主营业务就是向社会不特定公众以发售理财产品的形式吸纳资金，故朱成南应对本案全部危害结果承担责任，对辩护人上述意见不予支持。 被告人蒋恺的辩护人关于蒋恺已尽到了合理的注意义务，仅参与了印发传单、讲课等内勤工作，其行为不构成非法吸收公众存款罪的意见，经审理认为：蒋凯作为公司讲师给业务员作全面培训，其应当比普通业务员更了解公司的相关资质、业务的性质等情况，且其在易汇公司成立之初就加入公司工作，并根据公司所有完成的业务量来计算提成比例，其符合非法吸收公众存款罪的构成要件，故辩护人的上述意见与事实不符，不予支持。对于辩护人提出的蒋恺于2016年2月已离职，犯罪金额不应计算至4月的意见，经查：蒋恺在易汇公司工作至2016年3月中旬，之后产生的非吸金额共计139万元，不应计算在其犯罪金额中，对辩护人上述意见部分予以支持。 被告人黄秀兴关于杨某2不是其团队的客户，相应金额不应担责的辩解，经查：根据杨某2的证言和孙某2的证言，接待杨某2并介绍其投资的是韩军，到案证据无法证明其系黄秀兴的客户，故对上述辩解予以支持。 本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。 本院认为，被告人廖轶、朱成南、韩军、蒋恺、袁放、裘承宗、黄秀兴、厉凯、高伟、陈浩、徐蒋明违反国家有关规定，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。其中被告人廖轶、朱成南、韩军、蒋恺、袁放、裘承宗、黄秀兴、厉凯系数额巨大。公诉机关指控的罪名成立。本案易汇公司成立后，以非法销售理财产品为主要活动，不以单位犯罪论处，故被告人蒋凯、厉凯、陈浩的辩护人关于本案属单位犯罪的意见于法无据，不予支持。各被告人系共同犯罪，其中廖轶、朱成南起主要作用，系主犯；其余被告人起次要作用，系从犯；除被告人廖轶系被动到案，其余被告人均有自首情节；各被告人到案后均能如实供述，自愿认罪并退赃；故对朱成南、韩军、蒋凯、袁放、裘承宗、黄秀兴、厉凯减轻处罚，对廖轶、高伟、陈浩、徐蒋明从轻处罚，各辩护人的相应意见予以支持。被告人韩军在缓刑考验期限内发现漏罪，应当撤销缓刑，与新罪数罪并罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第七十七条第一款、第六十九条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人廖轶犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币二十万元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金限判决生效之日起十日内缴纳） 二、被告人朱成南犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年九个月，缓刑三年，并处罚金人民币十万元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金限判决生效之日起十日内缴纳） 三、被告人韩军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元；撤销前罪的缓刑部分，执行有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币三万元；二罪并罚，决定执行有期徒刑二年九个月，缓刑三年，并处罚金人民币八万元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算，罚金限判决生效之日起十日内缴纳，前罪罚金三万元已缴纳） 四、被告人蒋恺犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年六个月，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金限判决生效之日起十日内缴纳） 五、被告人袁放犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年九个月，并处罚金人民币三万元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金限判决生效之日起十日内缴纳） 六、被告人裘承宗犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年四个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币三万元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金限判决生效之日起十日内缴纳） 七、被告人厉凯犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年三个月，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金限判决生效之日起十日内缴纳） 八、被告人黄秀兴犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十一个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金限判决生效之日起十日内缴纳） 九、被告人高伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金限判决生效之日起十日内缴纳） 十、被告人陈浩犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金限判决生效之日起十日内缴纳） 十一、被告人徐蒋明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金限判决生效之日起十日内缴纳） 十二、被告人退缴在案的人民币18956839.67元发还各投资人（投资人名单及损失额详见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  徐 枫 人民陪审员  王兰青 人民陪审员  陈 洪 二〇一八年十一月二十六日 书 记 员  来钟华 ? 附表投资人损失表 序号 投资人姓名 损失（元） 1 陈某5 36913.08 2 何某2 87105.07 3 温某 92029 4 赵某1 11761 5 黄金苹 197912 6 孙某1 222715 7 郑某2 554367 8 杨某2 546493 9 丁某1 395825 10 胡某 150000 11 吕某 586438 12 申某 396900 13 吴某 144729.11 14 陈某4 42480.8 15 高伟 117886 16 黄秀兴 105000 17 郑某1 577410 18 董某1 43785 19 何某3 93308.32 20 谢某 67486.58 21 王某 98204 22 唐某 41975 23 杨某1 99038 24 陈某3 83229 25 汪某 18774 26 夏某 80210.08 27 陆某 59370 28 章某 384708 29 朱某3 105047 30 徐某1 125686 31 缪某 543862 32 楼某1 43103 33 黄金伟 1093765 34 娄某 45951 35 朱某1 45607 36 文某 64858 37 陈某2 65165 38 朱某2 44351 39 厉凯 70000 40 邬某 29777 41 裘承宗（徐喜花） 339019 42 袁放（鲍某） 95079 43 傅某 117187 44 瞿某 248000 45 韩军 530000 46 陈某1 166845 47 杨某3 7587306.91 48 庄某 100000 49 裴某 47500 50 寿某 80504 51 姜某 19423 52 董某2 89052 53 李某 450000 54 何某1 256500 55 陈浩 476199.72 56 徐蒋明 741000