河南省新乡市红旗区人民法院刑 事 判 决 书（2018）豫0702刑初180号公诉机关新乡市红旗区人民检察院。被告人李艳敏，女，1985年1月18日出生，汉族，专科毕业，曾系河南盛宝投资咨询有限公司业务员，户籍所在地河南省新乡市延津县，现住新乡市。因涉嫌非法吸收公众存款，于2017年8月2日、2017年9月22日被新乡市公安局卫东派出所取保候审。被告人曹倩倩，女，1987年2月7日出生，汉族，高中毕业，曾系河南盛宝投资咨询有限公司业务员，户籍所在地河南省，现住新乡市红旗区开发区东台。因涉嫌非法吸收公众存款，于2017年7月24日、2017年9月28日被新乡市公安局南环分局取保候审。辩护人钟燕，河南牧野律师事务所律师。被告人张海燕，女，1990年4月7日出生，汉族，中专毕业，曾系河南盛宝投资咨询有限公司业务员，户籍所在地河南省，现住新乡市。因涉嫌非法吸收公众存款，于2017年8月11日、2017年9月20日被新乡市公安局卫北分局取保候审。新乡市红旗区人民检察院以新红检公诉刑诉（2018）112号起诉书指控被告人李艳敏、曹倩倩、张海燕犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新乡市红旗区人民检察院指派检察员樊紫娟出庭支持公诉，被告人李艳敏、被告人曹倩倩及其辩护人钟燕、被告人张海燕到庭参加诉讼。本案依法延期审理。现已审理终结。新乡市红旗区人民检察院指控：2011年5月16日，郭某2（已判决）未经相关部门批准，在新乡市红旗区金穗大道国际公寓D座11楼1103室成立河南盛宝投资咨询有限公司，该公司采用业务员发放宣传单及口口相传的形式进行宣传，以为博爱县源泰化电有限责任公司等企业和个人融资为由，以签订借款协议的名义非法吸收公众存款。其中被告人李艳敏作为该公司的业务员，介绍5名投资客户，非法吸收公众存款共计162.50万元，造成投资客户损失103.3657万元。被告人曹倩倩作为该公司的业务员，介绍9名投资客户，非法吸收公众存款共计129万元，造成投资客户损失98.955万元。被告人张海燕作为该公司的业务员，介绍2名投资客户，非法吸收公众存款共计126万元，造成投资客户损失77.634万元。2018年3月26日，三被告人将非法提成予以退缴。针对上述指控，公诉机关提供了被告人李艳敏、曹倩倩、张海燕的照片、户籍证明、到案经过等书证；证人郭某1、郭某2等人证言；被告人李艳敏、曹倩倩、张海燕的供述与辩解：审计报告等证据。据此，公诉机关要求以非法吸收公众存款罪追究被告人李艳敏、曹倩倩、张海燕的刑事责任。三被告人经口头传唤后到案，并如实供述犯罪事实，构成自首，可以从轻或减轻处罚；三被告人案发后主动退出非法所得，可以酌情从轻处罚；建议判处三被告人缓刑，并处罚金。望合议庭根据客观事实作出客观公正的判决。被告人李艳敏对公诉机关的指控的犯罪事实无异议，认罪，希望从轻处罚。未提供证据。被告人曹倩倩对公诉机关的指控的犯罪事实无异议，认罪，希望从轻处罚。未提供证据。其辩护人的辩护意见是，1、对公诉机关指控的罪名无异议。2、被告人曹倩倩认罪悔罪，主观恶性较小，社会危害不大，案发后主动退出全部违法所得。3、被告人曹倩倩涉案情节较轻，未造成严重的社会影响。4、从被告人曹倩倩所起的作用看，其仅仅是按照上级领导的要求从事工作。5、被告人曹倩倩系初犯偶犯，案发后主动投案，具有自首情节。综上所述，建议对被告人曹倩倩免予刑事处罚或适用缓刑。被告人张海燕对公诉机关的指控的犯罪事实无异议，认罪，希望从轻处罚。未提供证据。经审理查明：2011年5月16日，郭某2（已判决）未经相关部门批准，在新乡市红旗区金穗大道国际公寓D座11楼1103室成立河南盛宝投资咨询有限公司，该公司采用业务员发放宣传单及口口相传的形式进行宣传，以为博爱县源泰化电有限责任公司等企业和个人融资为由，以签订借款协议的名义非法吸收公众存款。其中被告人李艳敏作为该公司的业务员，介绍5名投资客户，非法吸收公众存款共计162.50万元，造成投资客户损失103.3657万元。被告人曹倩倩作为该公司的业务员，介绍9名投资客户，非法吸收公众存款共计129万元，造成投资客户损失98.955万元。被告人张海燕作为该公司的业务员，介绍2名投资客户，非法吸收公众存款共计126万元，造成投资客户损失77.634万元。2018年3月26日，三被告人将非法提成予以退缴。认定上述事实的证据有：1、被告人李艳敏、曹倩倩、张海燕照片、户籍证明、违法犯罪查询记录表证实被告人李艳敏、曹倩倩、张海燕的基本情况以及被告人李艳敏、曹倩倩、张海燕无违法犯罪记录。2、新乡市公安局向阳分局协助查封通知书回执证实新乡市公安局向阳分局于2015年9月16日对郭某2豫Ａ×××××号小轿车查封，对郭某2豫Ａ×××××号小轿车查封,对郭某2豫Ａ×××××号小轿车查封，对郭某2豫Ａ×××××号小轿车查封，对郭某2豫Ａ×××××号小轿车查封,2015年9月9日对郭某2在郑州市金水区金水路219号1号楼1单元19层1903号房产予以查封，2015年9月9日对郭某2在郑州市经济技术开发区第八大街1号8号楼31层3102号房产轮候查封。2015年9月9日对郭某2在郑东新区商鼎路25号14号楼1单元15层30号一处房产1101009033予以轮候查封。2015年9月9日对郭某2在郑州市金水区金水路219号1号楼1单元20层2008号、金水路219号1号楼1单元20层2001号、金水路219号1号楼1单元20层2002号三套房产轮候查封。2015年10月9日对郭某1在新乡市一处房产（产权证号20××15）进行第二轮轮候查封。3、裴向东户籍证明及死亡证明、郭某1户籍证明及离婚协议书证实裴向东因病于2013年10月份死亡，郭某1与王东于2015年1月29日在延津县民政局办理了离婚登记手续，并签订了离婚协议书。4、到案经过证实被告人李艳敏、曹倩倩、张海燕均系被口头传唤到案。5、新乡银监分局关于河南盛宝投资咨询有限公司以理财协议进行吸收存款是否合法回复一份证实河南盛宝投资咨询有限公司不属于新乡辖区内经批准开展银行业务的金融机构。6、河南盛宝投资咨询有限公司工商登记信息证实该公司的相关情况。7、博爱县源泰化电公司、上海锦帝等公司工商资料证实该公司的情况。8、河南中新会计事务所鉴定意见证实被告人李艳敏作为该公司的业务员，介绍5名投资客户，非法吸收公众存款共计162.50万元，造成投资客户损失103.3657万元。被告人曹倩倩作为该公司的业务员，介绍9名投资客户，非法吸收公众存款共计129万元，造成投资客户损失98.955万元。被告人张海燕作为该公司的业务员，介绍2名投资客户，非法吸收公众存款共计126万元，造成投资客户损失77.634万元。9、证人郭某1证言证实河南盛宝投资咨询有限公司于2011年5月份成立，该公司的原办公地点在新乡市南干道国际公寓D座11层03号。公司法人是裴向东兼总经理，负责公司的全部事务，股东有裴向东和周欣祥两个人。该公司融资后将钱汇入其哥哥郭某2在郑州成立的河南盛宝投资担保有限公司。其是在2011年6月至2012年9月负责该公司财务，每天上午将当天合同到期的投资客户的本金兑付给客户，同时每月10号、20号、30号将投资客户的利息及时兑付。其称该公司经营期间主要是吸收客户在公司存款，之后将资金转至郑州总公司，然后借贷给企业。裴向东做的业务转入他指定的房贷客户账户，裴向东名下吸收的客户存款已归还客户，周欣祥也做了少部分个人放贷，公司出事后也及时归还了他名下的存款客户。其称河南盛宝投资咨询有限公司印发了融资的宣传材料，公司有十几个业务员，对客户发放宣传页，介绍客户在公司存款，并许以高额利息。其公司是返本付息，利息是月息1.5％至2％不等，根据存款客户的存款额度不同利息不同，存款额度越大利息越高，投资期限是三至六个月不等。其称公司自2011年5月份成立开始融资至2012年9月份公司无法返本付息，公司总融资3000多万元，涉及客户200多人，至今公司仍有880余万元本金未归还，涉及人数有70人左右。10、证人郭某2证言证实其于2010年10月份前后在李景有手中购买了河南盛宝投资担保有限公司，其于2011年4月份开始经营河南盛宝投资担保有限公司。裴向东在新乡成立了河南盛宝投资咨询有限公司，公司法人是裴向东，工作人员是周欣祥和郭某1，不清楚其他工作人员，郭某1当时在新乡公司负责管理财务。其称河南盛宝投资咨询有限公司主要是吸收客户存款，总公司找到用款项目后，分公司将吸收客户的存款打到总公司的账户上，再由总公司将资金打入用款企业或个人。同时新乡公司也去找投资企业，找到合适企业后，将资金打入总公司，然后再由总公司将钱打入用款企业账户。其不清楚新乡分公司怎么吸收存款的，和投资客户签订的合同都是其公司将合同寄过去新乡分公司的。其称总公司每月10日、20日、30日将存款客户需要的利息打给新乡分公司，再由分公司将钱打给投资客户。其不清楚新乡分公司业务员的提成情况。11、证人周欣祥证言证实河南盛宝投资咨询有限公司的法人是裴向东，股东是其和裴向东，其是公司的经理，负责行政事务，郭某1是公司的会计，负责财务，管理客户投资进出账目，公司还有六七个业务员，公司业务员对客户发放宣传页，介绍客户在公司存款，许以高额利息，客户存款后签订合同。12、证人陈某证言证实其在河南中海房地产有限公司工作时，中海公司与河南盛宝投资担保有限公司有业务往来。2012年，河南中海房地产开发有限公司需要资金，其作为公司财务部经理联系到郑州市河南盛宝投资担保有限公司一个业务经理，当时谈好中海公司用河南盛宝投资担保有限公司2000万元资金，中海房地产公司用在焦作市开发的摩登商业街现房作抵押。由于盛宝投资担保有限公司融资不到位，只打给中海公司421万元，中海公司按月息3分给盛宝投资担保有限公司利息，并于2012年10月中旬将421万元本金及利息共计4828870元分三次打给盛宝投资担保有限公司。13、证人王某证言证实博爱县源泰化电有限责任公司是2003年前后经过改制成立的股份制有限公司，注册资金是300万元，其是最大股东，占股66万元，该公司主要生产化肥。2011年前后公司与沈杭德合作，沈杭德注资1700万元，并收购了其他几个股东的部分股权，公司的注册资金增资到2000万元，沈杭德是公司的董事长，其是公司的法人兼总经理。2011年沈杭德接手公司后想恢复生产，期间认识了河南盛宝投资担保有限公司的老板郭某2，让郭某2帮其公司进行融资，其不清楚具体融资了多少钱，融资到公司的大概1000万元。后来公司没有恢复生产，沈杭德还不上郭某2的钱，便将沈杭德本人在公司的所有股份全部转让给郭某2。郭某2接手公司后收购了几个小股东的股份，还陆续往公司投入了大约三百万资金。郭某2也没有将公司恢复生产，后来他又将公司的全部股份转让给焦作的王永庆，经王永庆审核，最后王永庆给了郭某22400万元，收购了郭某2的全部股份。14、证人段某证言证实河南盛宝投资咨询有限公司是河南盛宝投资担保有限公司的新乡分公司，该公司的为河南盛宝投资担保有限公司进行融资，吸收客户存款。其听公司业务员张海燕说该公司信誉好、实力强、利息高，可以放心投钱，其看见过公司的宣传资料。之后其是通过张海燕的介绍在河南盛宝投资咨询有限公司进行投资的，其和该公司一共签了六份合同，总金额是110万元，全部是用其本人的名义签的合同。其总共收到返利87900元，之后返还其本金约33万元，实际损失68.21万元。15、证人吕某证言及合同复印件证实2012年8月份，其听河南盛宝投资咨询有限公司业务员张海燕说该公司信誉好、实力强、利息高，可以放心投钱，其看见过公司的宣传资料。之后其是通过张海燕的介绍在河南盛宝投资咨询有限公司进行投资的，其和该公司签订了一份合同，总金额是16万元，投资期限是6个月，利息是月息1.5％，其总共收到返利5760元，之后返还其本金6万元，实际损失94240元。16、证人崔某证言及合同复印件证实2012年7月1日，其在河南盛宝投资咨询有限公司进行投资的，其和该公司签订了一份合同，总金额是10万元，投资期限是6个月，利息是月息2％，其总共收到返利和本金共计68633元，实际损失31367元。17、证人韩某证言及合同复印件证实2011年，其听河南盛宝投资咨询有限公司业务员李艳敏说该公司信誉好、实力强、利息高，可以放心投钱，其看见过公司的宣传资料。之后其是通过李艳敏的介绍在河南盛宝投资咨询有限公司进行投资的，其和该公司签订了三份合同，总金额是64万元，投资期限是3个月、6个月，利息是月息2％，其总共收到返利49440元，之后返还其本金192700元，实际损失397860元。18、证人郑某证言及合同复印件证实2012年8月份，其听河南盛宝投资咨询有限公司业务员李艳敏说该公司信誉好、实力强、利息高，可以放心投钱，其看见过公司的宣传资料。之后其是通过李艳敏的介绍在河南盛宝投资咨询有限公司进行投资的，其和该公司签订了十份合同，其中以其个人的名义签订了六份合同，以其妻子何菊兰的名义签订了四份合同，总金额是67万元，投资期限是3个月，利息是月息1.8％，其没有收到返利，返还其本金21.22万元，实际损失45.78万元。19、证人荆某证言及合同复印件证实2012年8月份，其听河南盛宝投资咨询有限公司业务员李艳敏说该公司信誉好、实力强、利息高，可以放心投钱。之后其是通过李艳敏的介绍在河南盛宝投资咨询有限公司进行投资的，其和该公司签订了三份合同，总金额是21.5万元，投资期限是3个月，利息是月息1.8％，其总共收到返利3870元，之后发还其本金64500元，实际损失146630元。20、证人樊某证言及合同复印件证实2012年12月份，其听河南盛宝投资咨询有限公司业务员曹倩倩说该公司信誉好、实力强、利息高，可以放心投钱。之后其是通过曹倩倩的介绍在河南盛宝投资咨询有限公司进行投资的，其和该公司签订了一份合同，总金额是20万元，利息是月息2％，其总共收到利息和本金19000元，实际损失181000元。21、证人范某证言及合同复印件证实2012年12月份，其听河南盛宝投资咨询有限公司业务员曹倩倩说该公司信誉好、实力强、利息高，可以放心投钱。之后其是通过曹倩倩的介绍在河南盛宝投资咨询有限公司进行投资的，其和该公司签订了一份合同，总金额是20万元，投资期限是3个月，利息是月息2％，其总共收到返利12000元，之后发还其本金27000元，实际损失161000元。22、证人李某1证言及合同复印件证实2011年10月份，其听河南盛宝投资咨询有限公司业务员曹倩倩说该公司信誉好、实力强、利息高，可以放心投钱。之后其是通过曹倩倩的介绍在河南盛宝投资咨询有限公司进行投资的，其和该公司签订了一份合同，总金额是25万元，投资期限是6个月，利息是月息1.5％，其总共收到返利12000元，实际损失238000元。23、证人李某2证言及合同复印件证实2012年，其听河南盛宝投资咨询有限公司业务员曹倩倩说该公司信誉好、实力强、利息高，可以放心投钱。之后其是通过曹倩倩的介绍在河南盛宝投资咨询有限公司进行投资的，其和该公司签订了二份合同，总金额是11万元，投资期限是3个月，利息是月息1.8％，其总共收到返利5940元，实际损失104060元。24、证人荆某证言及合同复印件证实2012年8月份，其听河南盛宝投资咨询有限公司业务员李艳敏说该公司信誉好、实力强、利息高，可以放心投钱。之后其是通过李艳敏的介绍在河南盛宝投资咨询有限公司进行投资的，其和该公司签订了三份合同，总金额是21.5万元，投资期限是3个月，利息是月息1.8％，其总共收到返利3870元，之后发还其本金64500元，实际损失146630元。25、证人李某3证言及合同复印件证实2012年，其听河南盛宝投资咨询有限公司业务员曹倩倩说该公司信誉好、实力强、利息高，可以放心投钱。之后其是通过曹倩倩的介绍在河南盛宝投资咨询有限公司进行投资的，其和该公司签订了四份合同，总金额是23万元，投资期限是4个月，利息是月息1.9％，其总共收到返利27990元，之后发还其本金92520元，实际损失109490元。26、证人叶某证言及合同复印件证实2012年11月份，其听河南盛宝投资咨询有限公司业务员曹倩倩说该公司信誉好、实力强、利息高，可以放心投钱。之后其是通过曹倩倩的介绍在河南盛宝投资咨询有限公司进行投资的，其和该公司签订了一份合同，总金额是20万元，投资期限是3个月，利息是月息2％，其总共收到返利4000元，实际损失196000元。27、被告人李艳敏对公诉机关的指控的犯非法吸收公众存款罪无异议，当庭认罪，希望从轻处罚。28、被告人曹倩倩对公诉机关的指控的犯非法吸收公众存款罪无异议，当庭认罪，希望从轻处罚。29、被告人张海燕对公诉机关的指控的犯非法吸收公众存款罪无异议，当庭认罪，希望从轻处罚。以上证据均由公诉机关提供，经庭审调查质证，确实充分且能相互印证，予以确认。本院认为，被告人李艳敏、曹倩倩、张海燕违反国家法律、金融管理法规，面向社会不特定公众非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。被告人李艳敏、曹倩倩、张海燕经口头传唤后主动投案，到案后如实供述犯罪事实，构成自首，可以减轻处罚；被告人李艳敏、曹倩倩、张海燕发后主动退出非法所得，可以酌情从轻处罚。被告人曹倩倩辩护人的辩护意见合理部分本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第一款，第六十四条、第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人李艳敏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。（罚金限判决生效后十日内缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）二、被告人曹倩倩犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。（罚金限判决生效后十日内缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）三、被告人张海燕犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。（罚金限判决生效后十日内缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）四、违法所得279.9547万元依法予以追缴，返还各集资参与人。如不服本判决，可在收到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张东峰代理审判员  吴嘉茜人民陪审员  贵玉萍二〇一八年十一月九日书 记 员  郝新明