福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）闽0582刑初1994号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人王良发，男，1979年1月24日出生，汉族，小学文化，务工，住福建省安溪县。因本案于2018年4月25日被刑事拘留，同年5月23日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人苏小梅，福建顺济（厦门）律师事务所律师。 晋江市人民检察院以晋检诉刑诉〔2018〕1882号起诉书指控被告人王良发犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪，于2018年8月10日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理。晋江市人民检察院指派检察员许团圆出庭支持公诉。被告人王良发及其辩护人苏小梅到庭参加诉讼。现已审理终结。 晋江市人民检察院指控：2017年以来，被告人王良发通过手机微信认识一个名为“向前看”的电信诈骗团伙男子。2018年4月，被告人王良发接受该男子提议，决定帮助上述电信诈骗团伙取款提现并约定好报酬。2018年4月20日至21日间，上述电信诈骗团伙采取“入侵重庆时时彩赌博网站修改赔率下注赚钱”的诈骗方式，诱骗被害人林某多次向该电信诈骗团伙提供的银行卡转账现金合计319240元（币种人民币，下同）。期间，在2018年4月20日当天，被告人王良发携带上述电信诈骗团伙提供的3张银行卡，分别到晋江市陈埭镇鹏青路建设银行ATM机、泉州市惠安县城南工业区建设银行ATM机处，先后取出上述电信诈骗团伙从被害人林某处骗取的现金合计56300元。2018年4月25日凌晨，公安机关在莆田市仙游县金泰来酒店801房间内抓获被告人王良发，并从其处查扣到11张他人银行卡、用于作案联系的手机、工行U盾及诈骗犯罪所得现金14500元。 公诉机关向法庭提交的证据有物证照片、书证、被害人陈述、被告人供述和辩解、辨认笔录、视听资料等。据此认为，被告人王良发以非法占有为目的，明知他人实施诈骗，仍为其提供帮助，数额巨大，还非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成诈骗罪、妨害信用卡管理罪；在判决宣告前犯数罪，应当数罪并罚；提请本院依照刑法相关规定予以惩处。 被告人王良发在庭审中对公诉机关指控的妨害信用卡管理罪部分没有异议；对公诉机关指控的诈骗罪部分辩解其不知道自己取的是什么钱，其行为不构成诈骗罪，具体罪名由法庭依法认定。 辩护人提出如下辩护意见：1.王良发的行为不构成诈骗罪，而是掩饰、隐瞒犯罪所得罪；2.王良发的行为不构成妨害信用卡管理罪，王良发不是归案被扣押的信用卡的直接持有人；3.王良发系从犯，认罪、如实供述，初犯。 经审理查明：2018年4月，被告人王良发与他人事先预谋，约定由被告人王良发持他人交付的银行卡到银行自动取款机将银行卡内的非法款项取现。2018年4月20日、21日间，被害人林某在微信上被人以在重庆时时彩赌博网站下注赚钱为由，诈骗款项共计319240元。2018年4月20日，被告人王良发持他人交付的银行卡，至福建省晋江市陈埭镇鹏青路建设银行ATM机、福建省惠安县城南工业区建设银行ATM机处，先后取出上述部分诈骗款项共计56300元。2018年4月25日凌晨，公安机关抓获被告人王良发，并从其处扣押到他人银行卡11张、工行U盾、作案工具华为手机一部及现金14500元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人林某陈述及其提供的转账记录、微信聊天记录，证明其于2018年4月20日至21日间，被人以在重庆时时彩网站下注赚钱为由，通过手机银行转账的方式骗走钱款共计319240元。 2.银行账户交易明细，证明林某被诈骗款项系汇入户名刘强、尾号4317的银行账户及户名陈龙、尾号2737的银行账户。其中，户名陈龙、尾号2737的银行账户中的诈骗款项，于当日汇入户名张先英、尾号2899的银行账户16500元，随后即被从ATM机全部取现；于当日汇入户名曾二秀、尾号5397的银行账户19900元，随后即被从ATM机全部取现；于当日汇入户名王洪杰、尾号1016的银行账户19900元，随后即被从ATM机全部取现。 3.监控录像及经王良发辨认的截图，证明王良发的于2018年4月20日12时许持银行卡至晋江市陈埭镇鹏青路建设银行ATM机存款后马上取款的试卡行为，于当日16时许持曾二秀尾号5397银行卡及王洪杰尾号1016银行卡至惠安县城南工业区建设银行ATM机分别取款19900元、共39800元的行为，于当日21时许持张先英尾号2899银行卡至晋江市陈埭镇鹏青路建设银行ATM机取款16500元的行为。 4.提取笔录及微信截图，证明王良发及“向前看”的微信账号信息。 5.扣押决定书、扣押笔录、扣押清单及照片，证明侦查机关从王良发处查扣物品的情况。 6.银行账户信息，证明从王良发处查扣的11张银行卡系他人银行卡。 7.户籍证明，证明被告人及被害人的身份信息。 8.侦查机关出具的抓获及破案经过说明，证明本案的侦破经过及王良发的归案情况。 9.被告人王良发供述及辨认笔录、辨认照片，供认2017年其通过手机微信认识一个昵称叫“向前看”的男子。2018年4月该男子让其帮忙取钱、约定取1万元付60元报酬，其知道对方的钱是不合法的，为了赚跑腿费就答应对方。2018年4月19日，“向前看”让人拿三张银行卡给其，分别是户名曾二秀、王洪杰的建设银行卡及户名张先英的工商银行卡；其于4月20日先试试银行卡能不能用，就是先往银行卡存钱后又马上取出来；后其根据“向前看”的指示在惠安县城南中心工业区的ATM机和晋江市陈埭镇鹏青路的ATM机从三张银行卡取出款项共计56300元，将其中4万余元及银行卡给“向前看”，对方支付其510元报酬；另外的14500元在其处被公安机关查获。被查扣的11张银行卡及U盾是“向前看”在2018年4月22日给其的，让其准备好随时去取钱，但这些银行卡还没有取过钱。 以上证据均经庭审举证、质证，证据来源合法，且可相互印证，能够证实查明的上述事实，本院均予以确认。 本院认为，被告人王良发伙同他人以非法占有为目的，利用互联网技术手段，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人款项319240元，属犯罪数额巨大；又非法持有他人信用卡11张，数量较大；其行为已构成诈骗罪、妨害信用卡管理罪。公诉机关指控罪名成立。关于被告人王良发及辩护人对本案定性提出的辩护意见，经查，被告人王良发在诈骗行为实施前即与同案人有预谋，在诈骗行为实施过程中提供取现帮助，其因与同案人构成共同犯罪应对被害人的被骗结果承担相应的刑事责任，即被告人王良发的行为应以诈骗罪论处；而从被告人王良发处查扣的11张信用卡，没有证据证明与本案诈骗事实或其他犯罪活动有关，被告人王良发持有该11张他人信用卡没有合法理由，其行为应以妨害信用卡管理罪论处；因此，本院对被告人王良发及辩护人对本案定性提出的辩护意见，不予采纳。被告人王良发在判决宣告以前犯数罪，依法予以数罪并罚。被告人王良发虽对诈骗的行为定性提出异议，但能如实供述自己的主要罪行，依法予以从轻处罚。辩护人所提从犯的辩护意见，经查，被告人王良发帮助转移犯罪所得，难以认定在整个诈骗活动中作用较小，不宜认定为从犯，对该辩护意见不宜采纳；辩护人所提如实供述、初犯的辩护意见，与查明的事实相符，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一第一款第二项、第六十九条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人王良发犯诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币十五万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币一万元；决定执行有期徒刑七年，并处罚金人民币十六万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月25日起至2025年4月24日止。罚金应在判决生效之日起十日内向本院缴纳。） 二、未随案移送的赃款人民币14500元，由扣押机关晋江市公安局予以没收，上缴国库；继续追缴被告人王良发人民币304740元。 三、未随案移送的银行卡11张、工行U盾、作案工具华为手机一部，由扣押机关晋江市公安局予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  黄小燕 人民陪审员  黄晓虹 人民陪审员  张玉珠 二〇一八年十一月九日 书 记 员  张建荣 速 录 员  丁鸿鑫 附件：本案所适用的法律法规、司法解释 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 －2－ －3－