山东省兰陵县人民法院刑 事 判 决 书(2015)兰刑初字第374号公诉机关山东省兰陵县人民检察院。被告人潘某，男，1986年11月27日出生于山东省莱州市，汉族，住莱州市。2015年1月26日被刑事拘留，同年2月14日被逮捕。现羁押于兰陵县看守所。被告人孙某，女，1994年12月5日出生于山东省莱州市，汉族，住莱州市。2014年12月24日被兰陵县公安局刑事拘留，2015年1月30日被取保候审。兰陵县人民检察院以兰检公刑诉(2015)340号起诉书指控被告人潘某、孙某犯信用卡诈骗罪一案，于2015年8月19日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2015年10月16日公开开庭审理了本案。兰陵县人民检察院指派代理检察员申昊、张娜出席法庭支持公诉，被告人潘某、孙某到庭参加诉讼。现已审理终结。兰陵县人民检察院指控：2014年11月至12月份，被告人潘某冒用谢舰馨的身份，通过聊天软件，以能办理平安银行的万通贷款为名，骗取卞某、周某现金共计43749元。被告人孙某在明知潘某实施诈骗活动的情况下，仍为其取快递两次，套现两次。认定上述事实的证据如下：户籍信息等书证；证人尹某的证言；被害人卞某等人的陈述；被告人潘某、孙某的供述和辩解。公诉机关认为，被告人潘某、孙某骗取他人信用卡并使用，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人潘某对起诉书指控的犯罪事实无异议，未作辩解。被告人孙某对起诉书指控的犯罪事实无异议，未作辩解。经审理查明：2O14年11月至12月份，被告人潘某冒用谢舰馨的身份，通过聊天软件，以能办理平安银行的万通贷款为名，骗取卞某、周某现金共计43749元。被告人孙某在明知潘某实施诈骗活动的情况下，仍为其取快递两次，套现两次。具体犯罪事实如下：一、2014年11月份，被告人潘某通过聊天软件和卞某取得联系，以能办理平安银行万通贷款为名，骗得卞某信任，后卞某将其妻子胡雪丽的身份证复印件、银行储蓄卡复印件、信用卡原件、绑定银行卡的手机卡等材料寄至烟台市芝罘区前进路。后卞某先后往银行卡内汇2OO0O元、700O元，潘某通过POS机套现的方式分别取出7749元、43OO元，共计12049元。在庭审中公诉机关当庭宣读刘局的下列证据：1、书证卞某提供的胡雪丽的工行明细清单、快递详单，结婚证复印件：证明2014年11月19El卞某向妻子胡雪丽卡号为62×××27O5595存入2OOOO元。其中从地区号为1202取款共计7749元。2、被害人卞某陈述：我是网上用陌陌聊天时，有人在陌陌群里发了个广告说能办理贷款，我就和那个人聊起来，后来就用电话聊的，他叫我给他寄身份证复印件、信用卡、储蓄卡和绑定的手机卡，还要信用卡的密码，说是操作流程用。我就于2O14年11月14日往烟台市芝罘区前进路西一号邮寄了我家属胡雪丽的身份证复印件、信用卡、储蓄卡复印件，储蓄卡预留的手机卡。当时寄给那个人自称姓谢，号码是1887157O069。后姓谢的给我打电话说要做流水，往我自己的储蓄卡存钱，上午十点存，下午取，来回存三天。于是我就往储蓄卡里存了两万，我下午去取的时候，发现卡里只剩八千多元，然后我就到派出所报节了。接着我给姓谢的打电话，姓谢的说是系统出故障，很快就能解决，让我继续存钱我没存。最后我把支付宝关闭了，姓谢的叫我往信用卡里存钱，信用卡中心给我打电话叫我还钱，因为我有用信用卡消费的，我就往信用卡里存了七千多元，是12月1日存的。我存上之后大约有五分钟就叫人在烟台市莱州市海路118号工商银行ATM机上取了八次，分别取了1000元、400元、1500元、1000元、400元、1000元、1500元、1000元，还在POS机上支取了159元。交易地点是在烟台市芝罘区德江百货超市。我总共叫骗了18795元。后来贷款也没有办成。姓谢的联系不上了。姓谢的陌陌号码219××××2539，网名靠谱业务。我听口音是烟台的，他手机号是湖北武汉的号码。3、被告人的供述(1)潘某供述：大约三个月前，我在网上买东西时发现只需要自己的身份信息，银行卡卡号，手机验证码就可以购物，我就产生了骗其他人的上述信息和物品来消费的想法。然后我就在几个金融类的陌陌群中发布了流水贷款和信用卡贷款的小广告，发布之后就开始有人通过陌陌群向我询问怎么办理这些业务，我就开始编谎话骗他们，让他们给我寄身份证复印件，银行卡复印件和绑定银行卡的手机卡、信用卡等物品，都是让他们发快件寄的，收到后，我再检查他们寄给我的手机卡和银行卡绑定是否正确，正确的就让他们往银行卡里面存钱，然后通过银行卡在网上购物和把银行卡的钱转到信用卡里面提现，过程大体就是这样的。我先骗的荷泽的那个，大约是2014年11月份，我发布广告之后，就有一个荷泽的人通过陌陌和我联系的，他叫什么名字和网名叫什么我都记不清了，我让他给我寄了他的身份证复印件和银行卡复印件、手机卡、信用卡，我让他发快递寄到烟台市芝罘区前进路西一号顺丰快递，寄给一个叫谢经理的，谢经理是我用来骗人的假身份证，还留了一个联系电话，号码记不清了。寄到后，我自己过去取的件，取到件后让他往卡里存了20000元，我还没去，他又取走了，只剩下6000元，我只取出来3O00元，有3O0O元被支付宝冻结了，我告诉这个人，后来又让他存钱，他又存了几次，有800元、15OO元，好像还有个100O元，被我取了出来。孙某当时就知道，因为孙某是我情人，我们同居经常在一起，我实施诈骗的过程孙某都知道，孙某帮取过两次快件，她是××，和这个诈骗的过程没关系。菏泽的卞某、胡雪丽把相关材料给我后，我让他打了20000元，我取了7O0O元，支付宝当时还有冻结的钱，卞某把剩下的钱取走了。他给我电话，我说系统故障，让他继续存钱，他又先后存了20OO元、1500元、80O元，这些钱我都取出来了。1202是浙江杭州地区的地区号，因为支付宝公司在杭州。当时我取钱都是用支付宝转出来，所以显示在杭州。账单上杭州地区的取款交易都是我取的，一共七千多元钱。我在公安的时候头蒙蒙的，记不清楚具体数额。所以在公安和起诉阶段的供述不一样，以起诉阶段为准。(2)孙某供述：2013年7月份，我认识了潘某，当时我不知道他是诈骗的。中间我们分开了几个月，直到今年5月份我们才联系上又在一起的。和他一起时我发现他一边打电话和别人联系，一边在电脑上操作，还冒充其他人和别人联系，我就问他怎么回事，他不让我管，我就知道他是在骗别人钱。他冒充的身份有一个姓谢的，名字我记不清了。有时他也冒充被骗的人寄过来的身份证再去骗其他人。我帮潘某取过4次快递，提过2次现，帮他买过一次手机卡，我和他一起买过一次，我知道他自己买过一次电话卡，是4个电话卡吧，号码我不记得了。从2014年12月份开始，第一次、第二次是在烟台开发区的顺丰快递取的，收件人是谢经理，手机号记不清了。第一次是我让朋友李亚飞取的，第二次是让李健取的，取后都让他们给寄到莱州汽车站，这两次都是潘某自己到莱州汽车站取的，我负责打电话联系朋友发过来，再让潘某去取。第三次和第四次的快件是寄到烟台市芝罘区的一个圆通快递，收件人也是谢经理。第三次是我亲自取的，取回后直接交给了潘某。第四次是让我朋友尹某取的，我和潘某一起到莱州汽车站取的，但没取到，等了一会我们就走了，期间我出去订蛋糕了，回来后潘某说没取到。提现是在取第四次快递之前，我和潘某一起打车去的亿峰超市，我进去提的款，潘某在超市外面等着我，我提了钱后交给他，他告诉我信用卡是石娜娜的，让我签石娜娜的名字。我和他一共提了两次现，具体金额记不清了，取出的钱都交给他了。买电话卡是因为他行骗要经常换卡。潘某说弄了(骗了)3万多元钱，其他的我不知道。骗来的钱都在潘某那里，他给了我大概四五千元，其中帮他买东西花了大约两千元，还花四千来块钱买了个金手链。潘某行骗是因为来钱容易。虽然我明知道潘某在诈骗，但仍帮他做事是因为我和他感情好，想帮他，他对我挺好。潘某诈骗是流程是他把骗来的手机卡安在手机上，然后让被骗的人往里存钱，说刷流水，都是他自己操作，我也不清楚。上述证据经质证，二被告人均无异议，足以认定。二、2014年12月份，被告人潘某通过聊天软件和周某取得联系，以能办理平安银行的万通贷款为名，要求周某将其妻子石娜娜的身份证复印件、银行储蓄卡复印件、信用卡原件、绑定银行卡的手机卡等材料寄至烟台市芝罘区前进路。周某先后往银行卡里打入270OO元。后潘某通过网上消费、POS机套现将其全部取出，并以信用卡透支的方式取出470O元，共计3170O元。1、被害人周某陈述：我在网上办贷款被骗了27O0O元。2014年11月30日我在陌陌聊天群里搜到一个陌陌号221184044，网名叫“我是卡西亚”。我们聊起来后，我问他能做贷款吧，收费多少，他说能做平安银行的万通贷款，能贷20万，收费10点，前期没费用，流水自己走，当天存当天取。他让我准备了身份证复印件、农业银行信用卡原件、农业银行储蓄卡复印件，电话卡(182××××6581，两张卡绑定的都是这个手机号)。12月4日我把他要的手续在五岔路口的圆通快递给他发过去。12月6日上午存钱，一次10000元，共存了20O0O元。下午钱被转走了，具体时间我不知道。后来我打电话问他钱怎么转走了，他说做流水用的系统比较慢，一时半会的出不来，让我第二天继续做流水(意思是打钱)。第二天他又让我打10000元做流水，我告诉他钱不够，我就在五岔路口农业银行自动取款机上打了2000元。12月8日早晨9点左右，他又打电话说再走5000元的流水账就能下贷款了，我让他把他的身份证信息发过来，他当时就给我发过来了。他给我发的身份证信息是叫谢舰馨，男，汉族，1966年8月20日生，住址是山东省烟台市牟平区新建大街537号3单元3302号，身份证号××。接着我又去了五岔路口的农业银行存了5000元。到了晚上5点左右，他又给我发信息说再做5000元的流水账，第二天就能拿钱。我说我没钱了，我就觉得他是个骗子，所以没再存钱，这期间我的农业储蓄卡一直在我手里。2、证人尹某证言：2014年12月16日10时许，我朋友孙某打电话给我，让我帮她到芝罘区的一个地方取个快递，我问她为什么你不直接让快递寄到你那里，孙某说寄到莱州慢，因为急用就先寄到芝罘去了。我推辞不掉，就去帮她取了。她发给我一个地址：大海阳路民航大厦往南100米，路边有个顺丰快递，那个路口上坡第一个胡同左拐的圆通快递，单号6O0027950838，收件人电话185××××3461。然后我拦了辆出租车先帮我去取件，再到烟台经济技术开发区汽车西站发到莱州市长途汽车站去，出租车司机答应了。我把孙某给我发的消息和我的手机号发给了司机。后来怕不安全，我又让司机取到件后到粥大妈饭店带着我一起去发件，单子上填了我的名字和手机号，也填了孙某的姓名和手机号(182××××3671)，然后收件公司给我发了条信息：你好，发往莱州市单号为10590972的1份文件将于16日15时30分到莱州长途站，车号为鲁Ｆ×××××。3、书证周某提供的石娜娜农行交易清单、农行明细对账单、农行业务回单、快递详单，结婚证复印件：证明2014年12月6日11时47分、11时49分周某分别向妻子石娜娜卡号为62×××18各存入10000元。2014年12月7日16时36分周某向同样卡号内存入2000元。2014年12月8日存入5000元。共计27000元。4、被告人的供述和辩解(1)潘某供述：我不认识周某，网名翟烹西亚的我有印象。我通过微信和卡西亚聊过天。内容记不清了。我微信号记不清了，是我以前的手机号，名字是从头再来。我没有给卡覃亚办过卡，他叫我帮他用信用卡套过现金。他一共叫我套过两万多，其中我帮忙套了一万多，其他的钱我叫别人帮忙套的。套出来的钱都给他了。2014年11、12月份吧，有一个网名叫天王盖地鼠的通过陌陌联系我想办信用卡，我当时的网名都是随便起的，我也记不清了，我当时自称是谢经理，那个谢什么后面两个字我不认的，也不会写，好像是谢舰啥吧，我让对方给我寄了对方的身份证复印件、银行卡复印件还有绑定银行卡的手机卡、信用卡，我当时让对方把这些东西寄到烟台市芝罘区前进路西一号去的，当时对方可能寄错了地方，没寄到我说的这个地方，也是让对方寄给谢经理的，当时留的电话号码也忘记了，我让我朋友孙某帮我去取的，孙某取回后，就在孙某在莱州租的房子里面交给我，我收到件后就检查对方寄给我的手机绑定的银行卡对不对，经检查是对的，然后我就给对方打电话，说可以做信用卡，让对方往里面存钱，由于对方的银行卡有限额，每天只能转一万，我就分期往他的信用卡里转，转了之后就去套现，先后套现了2700O元吧，加上对方的信用卡还有4700元的额度，我总共是套现了317O0元钱。27000元钱是在莱州市的亿峰商贸套现的，剩下的4700元是在莱州一个新苑书店对过一个楼上套现的，那地方就是个套现的地方，第一次是我自己去的新苑书店对过一个楼上套现的，是47O0元，扣了100元手续费，第二次是和迟增伟去取的，到了亿峰商贸后我把卡交给迟增伟，迟增伟进去刷的卡，我在旁边接的钱，由迟增伟签的石娜娜的名字，取了1OO0O元，扣了2O0元手续费，让孙某给我取了两次，扣掉手续费大约不到4O00元吧，是我带孙某到亿峰超市门口，让孙某自己进去取的钱，让孙某把钱取出来交给我，孙某也是签的石娜娜的名字，剩下的都是我取的。孙某当时就知道，因为孙某是我情人，我们同居经常在一起，我实施诈骗的过程孙某都知道，迟增伟当时不知道，他是后来知道的，他是在孙某的同学给孙某打电话后就知道了。还让孙某帮取过两次快件，其他没什么了。我给孙某买东西是因为他是××，和这个诈骗的过程没关系。我骗的第二个人是临沂兰陵的石娜娜，刚开始的时候是一个自称中介的男的和我联系的，后来有一个女的叫石娜娜的和我联系的，男的联系的多，时间大约是2014年12月份吧，他当吐的网名叫“天王盖地鼠”，是通过陌陌联系的我，我记不清当时我和他联系的网名了，我也是用假身份和对方联系的，我自称是谢经理，谢什么后后面两个字我不会写，好像是谢舰什么的。我让对方给寄了身份证复印件、银行卡复印件还有绑定银行卡的手机卡、信用卡，让对方把这些寄到烟台市芝罘去的，取件我是让孙某(××)帮我去取得，孙某取回后，就在孙某在莱州租的房子里面交给我，我收到件后就检查对方寄给我的手机绑定的银行卡对不对，检查是对的，我就给对方打电话，说可以做，然后让对方往里面存钱，对方往里面存了2OO00元一次、50OO元的一次、20O0元的一次。由于对方的银行卡有微信，还款限额是100OO元的，银行卡和信用卡都是农业银行的，我就分期往他信用卡里转钱再取现，我实现这个过程是我重新注册了一个微信号来绑定这个手机号，就可以转了，当时的微信号我记不清了，对方寄给我的手机号也记清了，用完就扔的。先后套现了270O0元，加上对方信用卡还有47OO元的额度，总共是31700元。(2)孙某的供述：提现是在取第四次快递之前，我和潘某一起打车去的亿峰超市，我进去提的款，潘某在超市外面等着我，我提了钱后交给他，他告诉我信用卡是石娜娜的，让我签石娜娜的名字。我和他一共提了两次现，具体金额记不清了，取出的钱都交给他了。买电话卡是因为他行骗要经常换卡。潘某说弄了(骗了)3万多元，其他的我不知道。骗来的钱都在潘某那里，他给了我大概四五千元，其中帮他买东花了大约两千元，还花四千来块钱买了个金手链。潘某行骗是因为来钱容易。然我明知道潘某在诈骗，但仍帮他做事时因为我和他感情好，想帮他，他对我挺好。潘某诈骗流程是他把骗来手机卡安在手机上，然后让被骗的人往里存钱，说刷流水，都是他自己操作，我也不清楚。5、综合证据：（1）、辨认笔录被告人孙某2014年12月26~16时30分至16时52分在临沂市看守所所作的辨认，办案民警：王庆雨、王启明见证孙键：侦查员事先准备不同的男性正面免冠照片十二张，分别编号1号N12号，孙某在将全部照片认真仔细审视了一遍后，指出11号照片的人是潘某(男，1986年11月27日，山东省烟台市莱州市金仓街道仓西村592号，身份证号码××。（2）、户籍信息：潘某，男，1986年11月27日出生，住烟台市莱州市金仓街道仓西村592号。孙某，女，1994年12月05出生，住烟台市三山岛街道赵家村270号。上述证据经当庭举证、质证，二被告人均无异议，足以认定。本院认为，被告人潘某以非法占有为目的，违反国家对信用卡管理法规，利用网络使用信用卡进行诈骗公民的数额较大的合法财产，被告人孙某明知被告人潘某利用网络进行诈骗活动，帮助潘某提现金及快递，均构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控的罪名、事实成立，本院予以确认。鉴于被告人潘某当庭认罪，可从轻处罚。被告人孙某在共同犯罪中起次要辅助作用系从犯，应从轻处罚，适用缓刑，并到莱州市三山岛街道社区接受矫正。在此期间，应当遵守法律、法规，服从司法行政机关的监督和管理，积极参加公益劳动，做一名有益于社会的公民。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第二十五条、第二十七条、第五十二条、第五十三条和第七十二条第一、二款之规定，判决如下：被告人潘某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金40000元。（罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳）（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月26日起至2018年1月25日止）被告人孙某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金200O0元(已缴纳8000元，剩余罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳）（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省临沂市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉书正本一份，副本八份。审 判 长  崔 勇人民陪审员  郑卫东人民陪审员  胡文晓二〇一五年十一月二十七日书 记 员  孙淑一