河南省洛阳市中级人民法院民 事 判 决 书（2018）豫03民初349号原告：深圳金隆汇通股权投资基金管理有限公司，住所地：洛阳高新技术产业开发区嘉汇国际**。法定代表人：周向伟，该公司经理。委托诉讼代理人：李钰培，河南智明律师事务所律师。被告：张宇，男，汉族，1971年9月4日生，住郑州市金水区。被告：汪斌，男，汉族，1970年11月1日生，住郑州市。被告：郑新新华（新密）煤业有限公司。住所地：新密市牛店镇李湾村。法定代表人：熊明富，该公司总经理。被告：郑州益鸿工贸有限公司，住所地：郑州市金水区商城路**院**。法定代表人：汪斌，该公司经理。深圳金隆汇通股权投资基金管理有限公司（以下简称金隆公司）因与张宇、汪斌、郑新新华（新密）煤业有限公司（以下简称郑新公司）、郑州益鸿工贸有限公司（以下简称益鸿公司）借款合同纠纷一案，于2017年11月8日诉至本院，本院受理后依法组成合议庭公开开庭进行了审理，张宇、汪斌、郑新公司、益鸿公司经本院合法传唤未到庭参加诉讼，经缺席审理，本案现已审理完毕。金隆公司向本院提出如下诉讼请求：1、依法判令张宇向金隆公司偿还出借款80500000元，并支付借款利息57960000元（从2014年8月16日起按照年利率24%暂计算至2017年8月16日，剩余利息按照年利率24%计算至债务清偿之日止）；2、诉讼费及保全费由张宇承担。事实与理由：张宇系郑州浦发银行经一路支行的行长助理，经金隆公司闫建洛介绍，张宇以其工作人员身份向金隆公司借款，用于其在银行做贷款续贷和短期拆借业务。2013年4月26日张宇向金隆公司借款叁仟零伍拾万元整，并出具借据一张，约定借款时间为2013年4月26日至2013年5月25日，逾期未还每日按千分之二收取利息。2013年6月4日，张宇向金隆公司借款五千万元整并出具借据一张，约定借款时间为2013年6月4日至2014年8月16日，逾期未还每日按千分之二收取利息。上述两笔借款到期后，张宇未能向金隆公司偿还借款。后因金隆公司的经营者涉嫌非法吸收公众存款罪被追究刑事责任，该笔借款拖延至今。现金隆公司多次催要，张宇仍旧不予归还。金隆公司认为，债务应当清偿，为维护金隆公司的合法权益，现诉至人民法院，望支持金隆公司的诉讼请求。另外，因本案的借款人虽为张宇，但汪斌、郑新公司、益鸿公司系本案的实际借款人，且张宇向金隆公司借款后，其指定付款的银行账户也是汪斌、郑新公司、益鸿公司的账户，因此申请追加汪斌、郑新公司、益鸿公司为本案被告，承担偿还借款本金及利息的责任。金隆公司针对其诉讼请求，举出下列证据：第一组证据：2012年9月金隆公司非法吸收公众存款案刑事侦查卷宗（证据材料卷）第5卷（1-25页）；证据1、张宇询问笔录一份；证明方向：证明张宇认可向金隆公司借款本金5000万元，加上利息3050万元共计8050万元的事实。金隆公司按照张宇的要求支付到指定的企业账号。证据2、借据10张（见卷宗第10-19页）；证明方向：证明张宇向金隆公司出具借款凭证的事实，张宇本人对借据予以认可，同时证明张宇指定的对公账户为郑州中鸿实业有限公司、河南省瑞平商贸有限公司以及郑州康城商贸有限公司。第二组证据：2012年9月金隆公司非法吸收公众存款案补侦卷第67卷（33-40页）；借据7张；证明方向：张宇于2013年4月26日、2013年6月4日分别向金隆公司出具了3050万元和5000万元的借据2张，共计8050万元；2013年6月4日、2013年6月9日、2013年6月25日、2013年5月29日、2013年6月5日分别向金隆公司出具借条5张。2014年10月28日，张宇与闫建波进行了计算，张宇向金隆公司借款的本息共计为8050万元。第三组证据：河南省瑞平商贸有限公司2013年5月9日至2013年12月21日的银行流水一份；1、2013年5月9日，周亚楠向河南省瑞平商贸有限公司汇款300万元的转账流水；2、2013年5月9日，吕幸娜向河南省瑞平商贸有限公司汇款400万元的转账流水；（第1、2组流水对应借据：2012年9月金隆公司非法吸收公众存款案刑事侦查卷宗（证据材料卷）第5卷第17页，2013年5月9日借据一张，借款金额1000万元，借款账户：河南省瑞平商贸有限公司。）3、2013年6月9日，洛阳鼎策商贸有限公司向河南省瑞平商贸有限公司汇款1000万元的转账流水；（第3组流水对应借据：2012年9月金隆公司非法吸收公众存款案补侦卷第67卷第34页，2013年6月9日借据一张，借款金额1000万元。）4、2013年6月25日，洛阳鼎策商贸有限公司向河南省瑞平商贸有限公司汇款800万元的转账流水；5、2013年6月25日，周亚楠向河南省瑞平商贸有限公司汇款200万元的转账流水；（第4、5组流水对应借据：2012年9月金隆公司非法吸收公众存款案补侦卷第67卷第38页，2013年6月25日借据一张，借款金额1000万元。）证明方向：证明金隆公司通过公司员工周亚楠、吕幸娜以及公司员工张培名义注册的洛阳鼎策商贸有限公司向张宇指定的河南省瑞平商贸有限公司支付借款的事实，以上转账流水分别可与张宇出具的2013年5月9日的借条、2013年6月9日出具的借条、2013年6月25日出具的借条对应，证明实际借款关系的发生。第四组证据：郑州康城商贸有限公司2013年2月19日至2013年12月21日的银行流水一份；1、2013年4月26日，吕幸娜向郑州康城商贸有限公司转账450万元的银行流水；2、2013年4月26日，刘旺向郑州康城商贸有限公司转账450万元的银行流水；3、2013年4月26日，李雯向郑州康城商贸有限公司转账100万元的银行流水；（第1、2、3组流水对应借据：2012年9月金隆公司非法吸收公众存款案刑事侦查卷宗（证据材料卷）第5卷第18页，2013年4月25日借据一张，借款金额1000万元，借款账户：郑州康城商贸有限公司，借款时间：2013年4月26日至2013年5月13日。）证明方向：金隆公司通过吕幸娜、刘旺、李雯的个人银行账户向张宇指定账户郑州康城商贸有限公司支付1000万元借款的事实，该银行流水可与2013年4月26日张宇向金隆公司出具的借条相对应，用于证明借款事实的发生。第五组证据：郑州中鸿实业有限公司2013年1月10日至2013年12月27日银行流水一份；1、2013年6月4日，周亚楠向郑州中鸿实业有限公司转账400万元的银行流水；2、2013年6月4日，周亚楠向郑州中鸿实业有限公司转账90万元的银行流水；3、2013年6月4日，吕幸娜向郑州中鸿实业有限公司转账490万元的银行流水；4、2013年6月4日，刘旺向郑州中鸿实业有限公司转账20万元的银行流水；（第1、2、3、4组流水对应借据：2012年9月金隆公司非法吸收公众存款案刑事侦查卷宗（证据材料卷）第5卷第15页，2013年6月4日借据一张，借款金额1000万元。）5、2013年6月5日，周亚楠向郑州中鸿实业有限公司转账150万元的银行流水；6、2013年6月5日，卢晶晶向郑州中鸿实业有限公司转账250万元的银行流水；7、2013年6月5日，刘旺向郑州中鸿实业有限公司转账100万元的银行流水；（第5、6、7组流水对应借据：2012年9月河南省洛阳市深圳金隆汇通股权投资基金管理有限公司非法吸收公众存款案刑事侦查卷宗（证据材料卷）第5卷第14页，2013年6月5日借据一张，借款金额500万元。）证明方向：金隆公司通过周亚楠、吕幸娜、刘旺、卢晶晶的个人银行账户向张宇指定账户郑州中鸿实业有限公司支付借款的事实，该银行流水可与2013年6月4日和2013年6月5日张宇向金隆公司出具的借条相对应，用于证明借款事实的发生。第六组证据：高新公（案）受案字【2014】0512号金隆公司非法吸收公众存款案刑事证据卷宗笔录一份；1、闫建波讯问笔录一份；（见高新公（案）受案字【2014】0512号金隆公司非法吸收公众存款案法庭所需证据卷第1卷:49-53页）；2、黄佳讯问笔录；（见高新公（案）受案字【2014】0512号金隆公司非法吸收公众存款案补侦卷第67卷:131-143页）；3、李雯讯问笔录；（见高新公（案）受案字【2014】0512号金隆公司非法吸收公众存款案证据材料卷第2卷:115-127页）；4、吕幸娜讯问笔录；（见高新公（案）受案字【2014】0512号金隆公司非法吸收公众存款案补侦卷第1卷:127-130页）；第六组证据证明方向：金隆公司通过公司工作人员的个人账户向张宇支付借款的事实。第七组证据：1、洛阳鼎策商贸有限公司企业信息信用系统查询单一份；2、张培询问笔录一份；（见高新公（案）受案字【2014】0512号金隆公司非法吸收公众存款案补侦卷第67卷:115-119页）。证明方向：金隆公司以员工张培名义注册洛阳鼎策商贸有限公司，并通过洛阳鼎策商贸有限公司对外支付借款的事实。第八组证据：1、洛阳高新技术产业开发区人民法院（2016）豫0391刑初44号刑事判决书一份；2、洛阳高新技术产业开发区人民法院（2016）豫0391刑初182号刑事判决书一份；证明方向：证明金隆公司涉嫌非法吸收公众存款案的相关人员情况及基本事实。张宇、汪斌、郑新公司、益鸿公司均未提出答辩和质证意见。金隆公司所举证据来源合法，形式完整，且可以相互印证，应予认定。本院根据相关证据查明以下事实：2013年3月16日张宇与金隆公司签订委托协议，主要内容为金隆公司将自筹资金以转借形式委托给张宇，开展其所在单位的银行与企业客户之间的短期拆借、调贷、银行票据、保证金补交等业务。金隆公司可根据张宇业务量大小增减合作资金额度。2013年4月25日张宇向金隆公司出具借据一张，借款金额1000万元，借款账户：郑州康城商贸有限公司，借款时间：2013年4月26日至2013年5月13日。2013年4月26日，张宇向金隆公司出具借据一张，借款金额3050万元；2013年5月6日，张宇向金隆公司出具借据一张，借款金额600万元，借款账户：河南省瑞平商贸有限公司；2013年5月9日，张宇向金隆公司出具借据一张，借款金额1000万元，借款账户：郑州中鸿实业有限公司；2013年6月9日张宇向金隆公司出具借据一张，借款金额1000万元；2013年6月4日，张宇向金隆公司出具借据一张，借款金额5000万元；2013年6月4日，张宇向金隆公司出具借据一张，借款金额1000万元；2013年6月5日张宇向金隆公司出具借据一张，借款金额500万元；2013年6月25日张宇向金隆公司出具借据一张，借款金额1000万元。上述借据上均约定借款利率为日息1.5‰。2014年10月28日，汪斌向张宇出具借据一张，张宇向金隆公司业务员闫建波出具借据一张，两张借据借款金额均为8050万元。另查明：河南省瑞平商贸有限公司于2013年5月9日收到周亚楠、吕幸娜银行汇款共计700万元，于2013年6月9日收到洛阳鼎策商贸有限公司银行汇款1000万元，于2013年6月25日收到洛阳鼎策商贸有限公司、周亚楠银行汇款共计1000万元；郑州康城商贸有限公司于2013年4月26日收到吕幸娜、刘旺、李雯银行汇款共计1000万元；郑州中鸿实业有限公司于2013年6月4日收到周亚楠、吕幸娜、刘旺银行汇款共计1000万元，于2013年6月5日收到周亚楠、卢晶晶、刘旺银行汇款共计500万元。以上银行转账金额共计5200万元。再查明，根据金隆公司非法吸收公众存款案件的刑事卷宗材料，张宇在询问笔录中认可其2013年一直以本人个人名义从金隆公司借款，出借给汪斌的公司做银行过桥业务，张宇要求金隆公司将款项打给指定的企业账户，直到2013年10月底，共从金隆公司借款累计5000万元，此后汪斌开始停止支付本息。金隆公司向张宇打款系通过其员工个人周亚楠、吕幸娜、刘旺、李雯等人的个人账户以及洛阳鼎策商贸有限公司的企业账户。2017年8月1日，洛阳高新技术产业开发区人民法院做出（2016）豫0391刑初44号刑事判决书，认定被告人卢秀珍、闫建波、宋飞飞等人利用金隆公司从事非法吸收公众存款和集资诈骗等犯罪行为，被判处相应刑罚。本院认为，2013年金隆公司向张宇陆续多次出借款项，有张宇出具的借据和金隆公司委托相关个人和单位向张宇指定的账户汇款的银行流水在卷资证，上述证据虽张宇等被告经合法传唤未到庭质证，但均来源于公安机关刑事侦查卷宗，可以作为民事案件认定事实的依据，金隆公司和张宇之间的借款关系应予认定，但约定的日息1.5‰超过法律规定标准的部分应为无效。2013年10月28日张宇所打的8050万元借据系金隆公司和张宇对此前借款本金及利息的清算。根据刑事案件笔录材料以及相关银行流水，截止2013年10月28日，金隆公司共计向张宇实际支付借款本金5200万元，张宇应当偿还本金并自2013年10月29日起按照本金5200万元月息2%的标准向金隆公司支付利息。根据合同相对性的原则，金隆公司出借款项的借款人为张宇，至于张宇此后将款项出借给汪斌及其指定公司的行为，与本案不属于同一法律关系，故金隆公司要求汪斌、郑新公司、益鸿公司承担还款责任理由不足，本院不予支持。依照《中华人民共和国合同法》第六十条、第一百九十六条、《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条、《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条、第一百四十四条之规定，判决如下：一、张宇于本判决生效后十日内偿还深圳金隆汇通股权投资基金管理有限公司借款本金5200万元及利息（自2013年10月29日起按照月息2%计算至实际还清之日止；二、驳回深圳金隆汇通股权投资基金管理有限公司的其他诉讼请求。如当事人未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。本案受理费734100元，由张宇承担。如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于河南省高级人民法院。审判长  王惠谦审判员  王 睿审判员  蔡美丽二〇一八年十一月十日书记员  张 利