安徽省宿州市埇桥区人民法院 刑 事 判 决 书 （2016）皖1302刑初927号 公诉机关安徽省宿州市埇桥区人民检察院。 被告人蒋海涛，男，1968年7月13日出生于安徽省固镇县，汉族，高中文化，原系上海仁立网络科技有限公司宿州分公司经理，住宿州市埇桥区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年12月11日被宿州市公安局埇桥分局刑事拘留，2016年1月20日被逮捕。2018年4月30日被本院决定取保候审。 辩护人张文宝，安徽云飞律师事务所律师。 辩护人杜长征，安徽云飞律师事务所律师。 被告人顾侃，男，1989年8月19日出生于安徽省宿州市，汉族，高中文化，原系上海仁立网络科技有限公司宿州分公司城区营业部部长，住宿州市埇桥区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于被宿州市公安局埇桥分局取保候审。被本院决定取保候审。 宿州市埇桥区人民检察院以宿埇检刑诉（2016）891号起诉书指控被告人蒋海涛、顾侃犯非法吸收公众存款罪，于向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宿州市埇桥区人民检察院指派检察员徐昆仑、代理检察员姜智斌出庭支持公诉，被告人蒋海涛及其辩护人张文宝、杜长征、被告人顾侃到庭参加诉讼。期间，公诉机关补充侦查二次。本案现已审理终结。 宿州市埇桥区人民检察院指控：上海仁立网络科技有限公司宿州分公司成立于，其经营范围包括金融信息服务（除金融业务），接受金融机构委托从事金融信息技术外包、接受金融机构委托从事金融业务流程外包等。公司负责人系被告人蒋海涛。公司下设城区、灵璧、固镇三个营业部，其中被告人顾侃担任城区营业部部长，负责在宿州城区的营业管理；张某6（另案处理）任灵璧营业部长，负责灵璧县区域内的经营管理；郑某（另案处理）任固镇营业部长，负责在固镇区域内的经营管理。 自以来，该公司违反国家金融管理法律规定，在未经有关部门依法批准的情况下，采取上街宣传、发放传单、口口相传等途径向社会公开宣传，承诺在投资期间支付年化利率9%-14.6%不等的高额利息，推销金易融（北京）网络科技有限公司“e租宝”平台上的融资租赁债权，向社会公众即社会不特定对象吸收资金。截止，上海仁立网络科技有限公司宿州分公司累计发展集资人员420人，累计吸纳资金人民币33738485元，造成投资人实际损失人民币30021823元。其中，被告人顾侃担任部长的城区营业部发展集资人员135人，非法吸收公众存款共计人民币6625565元，造成投资人实际损失人民币5920091.9元。 被告人蒋海涛于被公安机关抓获，被告人顾侃于主动到公安机关投案。 针对上述指控，公诉机关当庭出示了证人证言、投资参与人陈述、被告人供述、银行对账单“e租宝”宣传彩页、融资租赁债权转让合同等相关证据予以证实，认为被告人蒋海涛、顾侃行为构成非法吸收公众存款罪，建议适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第一百七十六条之规定，对被告人蒋海涛在有期徒刑四年以上幅度内量刑；对被告人顾侃在有期徒刑三年至四年幅度内量刑。 被告人蒋海涛对公诉机关指控无异议。其辩护人意见是，应从犯罪总额中扣除被告人家人、亲戚及该公司其他职员的投资数额；对李云侠等三十四人是通过电视广告了解后自行投资的应从犯罪总数额中扣除；被告人蒋海涛在犯罪中起次要作用，系从犯；归案后如实供述，系坦白，建议从轻处罚。 被告人顾侃对公诉机关指控事实无异议，但认为起诉书认定的犯罪金额较高，其本人及家人，同事的投资应扣除。 经审理查明：丁某1（已判刑）系钰诚国际控股集团股份有限公司（境外注册，以下简称钰诚集团），安徽钰诚控股集团股份有限公司，安徽钰诚融资租赁有限公司（以下简称钰诚融资租赁公司）等多家公司的组成的经营体系（以下简称钰诚系）的实际控制人。2014年，丁某1出资收购金易融（北京）网络科技有限公司（以下简称金易融公司）并于同年7月推出“ｅ租宝”网络金融平台，后钰诚集团在全国各地设立或收购大量下属公司和代销公司，在未获得国家金融主管部门金融许可证的情况下，借助“ｅ租宝”网络金融平台，向公众变相吸收存款，所吸收的资金均流入到钰诚集团实际控制的账户及丁某1等个人账户内。 上海仁立网络科技有限公司宿州分公司（以下简称上海仁立宿州分公司）成立于2015年2月，同年办理工商登记，经营地位于宿州市武夷商业城21（D7）号楼0303室，下设宿州城区营业部、灵璧营业部、固镇营业部。2015年5月至12月，被告人蒋海涛、顾侃等人分别应聘担任上海仁立网络科技有限公司宿州分公司负责人及分部长职务。被告人蒋海涛、顾侃等人在明知道上海钰申公司未取得金融业务许可证情况下，仍按照总公司的安排，积极组织招聘人员，组建营销团队，以该公司名义公开宣传，向社会公众推广销售安徽钰诚集团开发运营的“e租宝”系列投资理财产品。依托“e租宝”互联网融资平台，对外宣称开展“A2P”、“P2P”融资业务（即有融资租赁公司提供项目，通过互联网居间服务平台公开转让融资租赁项目所产生的债权及其收益权的一种互联网融资模式），承诺在一定期限内返还本金并给予9%-14.6%不等的年化收益率，吸收公众投资。上海仁立宿州分公司分公司在经营中，以上海仁立网络科技有限公司为推荐人，以关联公司安徽钰诚融资租赁有限公司为转让方与投资人签订《融资租赁债权转让合同》或者《债权转让咨询服务协议》，约定投资人将资金转入上海钰申公司账户。上海仁立宿州分公司分公司发展了投资人员413人，吸收公众存款人民币33136675元，造成投资人实际经济损失人民币28654933.871元。其中，被告人顾侃担任部长的城区营业部发展投资人员130人，吸收公众存款人民币6004455元，造成投资人实际经济损失人民币4538902.63元。 上述事实，有公诉机关当庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 一、书证 （一）增益国际保理（天津）有限公司材料（宣传中的保理公司），证明2013年11月26日后，增益国际保理（天津）有限公司的法定代表人变更为丁某1，注册资金1000万。 （二）安信惠鑫相关材料，证明安信惠鑫金融信息服务（北京）有限公司的成立日期是，注册资本是5000万，经营范围是：金融信息服务（未经许可不得开展金融服务业务）；接受金融机构委托从事金融信息技术外包服务；接受金融机构委托从事金融业务流程外包服务；接受金融机构委托从事金融知识流程外包服务；接受金融机构委托从事金融信息技术外包服务；经济贸易资讯；资产管理；投资管理。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动） （三）安徽钰诚控股集团有限公司材料，证明安徽钰诚融资租赁有限公司法定代表人丁某1，注册资本贰亿玖仟玖佰万美元整。业务范围：融资租赁业务；租赁业务；向国内外购买租赁财产；租赁财产的残值处理及维修；租赁交易咨询和担保。 （四）“e租宝”宣传材料，证明E租宝宣传资料，强调易投、易赚、易取，并与银行进行比较。强调安全可靠、收益高。强调安全，三重还款保障，虚构集团百亿资金。与银行利率、余额宝利率进行比较，强调高收益性。E租宝在优酷等网站的宣传视频。对于e租宝的六种理财产品进行宣传介绍，强调风险低、收益高的特点，并通过编写小案例强调高收益性。 （五）第三方支付公司联动优势、宝付、汇潮、易宝、银联对第三方支付流程的介绍，证明资金进入到第三方支付公司后的支出，实际由钰诚集团通过指令控制。 （六）上海仁立网络科技有限公司的营业执照，证明营业执照注册号3101050000475507名称：有限责任公司（国内合资）法定代表人：顾继红注册资本1亿元。成立日期，营业期限：至。经营范围：网络、软件领域内的技术开发、技术转让、技术咨询、技术服务、会展服务、资产管理、投资管理、企业管理、投资咨询（不含证券、期货、金融结算投资咨询），酒店管理，汽车租赁服务（不含操作人员）。e租宝理财产品线下销售中涉及上海仁立网络科技有限公司，该公司属于互联网吸金平台。上海仁立隶属于钰诚集团旗下的安信惠鑫金融信息服务有限公司。 （七）上海仁立宿州分公司资料，证明上海仁立宿州分公司总经理蒋海涛、部长顾侃、5个内勤专员，其中总营专员王某3（离职）、梁某。 （八）上海仁立营业执照及宿州分公司营业执照注册信息查询单、分公司登记申请书，证明该公司经营范围：网络、软件领域的技术开发、技术转让、技术咨询、技术服务，会展服务，资产管理，投资管理，企业管理，投资咨询（不含证劵、期货、金融结算投资咨询），酒店管理，汽车租赁服务（不含操作人员），（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。宿州分公司成立于。 （九）上海仁立宿州分公司成立批文，证明分公司在收到批复2个月内完场筹建，落款。 （十）分公司负责人任命书及负责人信息、租房事宜等，证明由上海仁立网络科技有限公司法人代表人顾继红签署了分公司负责人任命书,任命蒋海涛同志（身份证号码：3403231968××××××××）为宿州分公司负责人，全权负责安徽宿州分公司负责人，全权负责宿州分公司的业务联系及具体工作安排，任期三年。上海仁立网络科技有限公司安徽宿州分公司经营场所宿州市武夷商城21（07）号楼0303室，蒋海涛与房东李明签订协议。 （十一）劳动合同，证明被告人蒋海涛自至止,担任宿州分公司总经理岗位（工种）工作，工作地点在宿州市。被告人顾侃自至，担任宿州分公司营销总监，工作地点是宿州市。 （十二）情况说明，证明未查询到上海仁立网络科技有限公司安徽宿州分公司办理有金融许可证；未能提取到后台数据，对于明确放弃报案及不愿前来说明情况的投资人，无法查实投资具体数额以及赎回情况；宿州市银监局无法提供相关证明材料及行政认定书；关于上海仁立网络科技有限公司与金钰投资管理公司的关系协查通知已经发往上海市公安局长宁分局，暂未收到反馈材料；公安机关制作的示意图显示，国通融资担保有限公司、安徽金钰投资管理有限公司均属于安徽钰诚融资租赁有限公司；公安机关对部分投资人再次联系，仍然无果；公安机关对部分已他人名义投资的情况说明，具体见被害人情况统计表。 （十三）蒋海涛、顾侃在仁立宿州分公司工作期间收入情况，证明被告人蒋海涛中国银行卡上显示收入19005元，工商银行卡显示收入141213.54元，共收入160218.54元；被告人顾侃中国银行卡上显示收入30103.96元，工商银行卡显示收入80344.08元，共收入110448.04元。 （十四）情况说明，证明1、经联系固镇公安机关，无法取得更多材料。2、经联系，部分投资人仍无法提供银行流水。3、宿州仁立员工在介绍客户投资期间，无在其他公司兼职或者是跳槽行为。4、宿州仁立在2015年5月份正式做业务。 （十五）宿州仁立召开联谊会的照片及电子数据央视E租宝广告，证明宿州仁立对e租宝进行推销、宣传。 （十六）宿州市公安局经济犯罪侦查支队情况说明，证明因e租宝全案没有按照全国范围分地市进行后台数据司法会计鉴定，经对户籍地为宿州市的投资人信息进行梳理后，全市公安及个派出所进行逐人登记建档，愿意报案的投资人公安机关已制作询问笔录，对于金额较小或其他事由的都已明确表示不愿报案。 （十七）被害人户籍信息及银行交易清单等，证明被害人在宿州仁立公司投资购买e租宝情况。 二、搜查决定书、搜查笔录及相关文书，证明1、2015年12月11日，公安机关对上海仁立宿州分公司办公地点进行搜查，扣押e租宝宣传单、宣传册、培训手册、POLO文化衫、宣传彩旗等。2、固镇公安局于对上海仁立网络科技有限公司固镇支公司进行搜查，扣押电脑两台、录音笔一支、相关文件若干。 三、证人证言 （一）证人丁某1的证言，证明钰诚集团对外是钰诚国际控股集团有限公司，对内是北京钰诚企业管理有限公司。下设八大运营板块。宣传片内宣传的钰诚集团下属八个板块与我们实际运营的八个板块是不相符的，主要是为了让钰诚集团听起来更像国际化公司，夸大了钰诚集团的国际影响力，这样使投资人更加相信公司的经济实力。，ｅ租宝平台开始正式上线运营，在平台上挂着的销售项目都是真实的。后来在2015年5月份左右，他找到了李军（安徽唐人投资咨询有限公司总经理，李军所在的公司是我以300万元人民币的价格租用的），让李军以安徽唐人投资咨询有限公司的名义帮助他寻找一些融资租赁项目，并跟李军说找到的这些公司他们以2%的提成比例支付给这些公司好处费，但是与这些公司签订的《融资租赁协议》不执行，资金由他们公司使用。后来李军就开始协助安徽钰诚融资租赁公司寻找一些“空壳”公司，并进行融资租赁项目。这样到了2015年7月份左右，ｅ租宝上挂出的租赁项目就以每月200笔的方式递增，至今将近1000笔左右，这些项目有70%左右是虚假的。为了用钱方便，他让丁某2对ｅ租宝的回钱方式进行了调整，将ｅ租宝上吸纳的资金从第三方支付平台直接转入了公司控制的承租方（空壳公司账户），然后再转入他要求朱志明办理的个人名义银行卡和周莉办理的个人名义银行卡。他控制的个人名义银行卡资金额度必须保持在50亿元左右。“ｅ租宝”所有广告宣传都是虚假的广告宣传，原因是他们在ｅ租宝上所挂的投资租赁项目都是虚假的，广告介绍ｅ租宝是一种非常好的投资方式，是迷惑、误导、欺骗了广大的投资人。ｅ租宝线下销售是由安信惠鑫（北京）信息服务有限公司负责。线下公司主要负责ｅ租宝产品的线下推广和咨询。具体活动是通过发放传单、宣传片、打电话、面对面等方式向公众投资人介绍产品。ｅ租宝平台上挂着的融资租赁债权项目对公众进行销售的经营活动没有经过有关部门批准，也不可能经过有关部门的批准，因为70%都是假项目。2015年4月至今，吸纳的资金都由第三方支付平台转入ｅ租宝上公布的“空壳”公司账户，然后转入他们公司控制的个人名义的银行卡内。至今ｅ租宝累计共吸纳资金700亿元人民币，除去到期投资人兑付的资金以外，还有420亿元人民币左右未进行兑付。这些钱部分用于ｅ租宝经营运转，部分在朱某1个人银行卡上，部分被他挥霍了。 （二）证人张某2的证言，证明ｅ租宝的运营模式实际上是有问题的，是犯罪的行为，在没有经政府批准情况下一是存在资金池，二是向不特定人群都收ｅ租宝产品，三是利用高利息来吸收老百姓的钱款。ｅ租宝的年化收一律较高，是9%-14.6%,收益率是按照投资的时间长短划分的，投资时间越长，收益率越高。Ｅ租宝起存门槛低，一元即可起存。公开对社会进行大量宣传。正规签订合同同的广告肯定不会写保本付息这类的承诺信息，还会在广告下面写上任何理财都有分先这样的提示语，但是线下财富端可能自己印制一些小广告，并采用各种方式进行夸大宣传，对这类信息有所体现。上海仁立是彭力负责收购的，在2015年上半年收购杨磊的公司。国通担保公司是2015年收购安信普华公司后带过来的担保公司，为了给租赁交易做担保用。 （三）证人王某1的证言，证明丁某1先后以各种名义给了其几千万元。ｅ租宝平台进行融资没有经过国家有关部门的审批。年化收益率在9%-14.6%。每个项目的利率不一样，但都在这个区间。安信惠鑫公司的下属的财富公司有上海仁立公司、 （四）证人刘某的证言，证明她是钰诚财务总监。ｅ租宝的资金流入2014年较少，1个亿左右，2015年约700亿元,是公司日常的运营开支（包括人员工资、采购、房租、水电等）、集团收购别的公司的钱，二是支付投资人客户赎回的本金及利息，三是丁某1取走使用。ｅ租宝线上销售收入的钱到达第三方支付平台，再到安徽钰诚融资租赁有限公司账户，线下销售的先用ＰＯｓ机转到线下销售公司的户上（账户也是集团财务掌握），后面流程不太清楚。为了融集资金有一些是没有实际业务发生的，只有少数是真实业务。前后找了有1000家左右的公司做融资租赁假项目。公司真实的融资租赁项目资金都是银行贷款，没有在ｅ租宝上进行债权转让。 （五）证人朱某1的证言，证明她是财务副总监并负责出纳。收购ｅ租宝后，也是把ｅ租宝平台第三方的钱转到公司账户，再转到丁某1他们个人银行卡，需要公司账户付款，再从个人银行卡往公司账户转。投资者在ｅ租宝平台上投资，先把钱充值到自己的平台账户上，投资后，这些钱就到ｅ租宝上的第三方平台账户（易宝、宝付、联动优势、连连）里，出纳到第三方平台上看账户余额，根据需要将钱从第三方平台转到安徽钰诚融资租赁有限公司。再转到集团员工办理的银行卡上，这些员工的银行卡是在出纳手里，集团下属公司的相关账户也掌握在她手里。线下销售这块，都是投资的客户先刷ＰＯＳ机将钱转到与ＰＯＳ机绑定的安信惠鑫下属的十几家财富端公司的账户里，这些财富端公司的账户也都是在他手里，他也能支配使用。这些财富端公司包括上海仁立。2015年12月以后，集团才决定，假项目的合同也要给他们财务部，让他将ｅ租宝平台上的钱先转到这个合同公司的账户上，然后再转到个人银行卡上。Ｅ租宝投资款经公司账户转入个人账户后的下一步去向比较复杂，包括丁某1、丁某2、彭力、王某1的个人账户。另一方面用于支付房产、车辆、租用飞机、军用物资等。 （六）证人丁某2的证言，证明“ｅ租宝”业务代销公司有上海仁立，是金易融网络科技有限公司是集团公司的二级公司，但是资金是受集团集中调配。公司不正常项目没有将资金投入到投资协议约定的项目里，实际用途是第一个做其他的投资和并购，第二个是用于公司的日常开始，第三个是用作ｅ租宝的准备金，第四个是用于公司的应酬和高管个人的各项开支。主要资金都打往丁某1控制的个人资金账户。保理公司是天津增益保理公司，这家公司是他们公司自己的。 （七）证人孙某的证言，证明上海仁立网络科技有限公司就是线下推介钰诚集团ｅ租宝理财产产品的，2015年年初就设立，应该是集团出资设立的，公司法定代表人是刘桂宏，钰诚集团实际控制人是丁某1，据集团介绍培训时说ｅ租宝就是一个Ａ2Ｐ产品。 （八）证人王某2的证言，证明他是安徽大区总监，上海仁立网络科技有限公司安徽大区不是一个公司，是一个管理机构，主要是在安徽各地市组建分公司，并管理这些分公司，宿州分公司的负责人是蒋海涛。上海仁立网络科技有限公司主要就是卖ｅ租宝理财产品。安徽大区主要通过央视媒体广告宣传ｅ租宝，还有就是分公司在广场、小区、人流量大的地方摆咨询台和散发ｅ租宝宣传单。公司从事的Ａ2Ｐ和Ａ业务其实就是为钰诚集团在前端做业务，为钰诚集团拉存款。安徽大区客户存在他们这的钱是有风险的，但这个不是他们考虑的问题，客户资金的安全应该由钰诚集团来保障。正规的Ａ2Ｐ模式经营的公司，投资者吸收的资金应该是直接流向投资者那，但是我们客户通过ＰｏＳ机将钱刷到上海人力网络科技有限公司的行为是一种自融行为，形成资金池。他们向投资者宣传保本付息，本息担保，有国有公司担保，很安全。是总公司要求这样宣传的，他我也是这样要求下面分公司的。向老百姓宣传产品利息比银行高，很安全，保本付息，目的是为了吸引群众投资，安徽所有的分公司都这样宣传。 （九）证人张某3的证言，证明他是马鞍山分公司负责人，，他到北京市雅典娜培训学院培训的时候还和蚌埠分公司负责人高传德、宿州分公司负责人蒋海涛对公司表示怀疑过，三人当时还讨论过“ｅ租宝”安全及经营问题，投资者的钱流到上海仁立网络科技有限公司是不对的，投资者的钱应该是到第三者账户上。 （十）证人马某的证言，证明2015年3月在上海市仁立网络科技有限公司宿州分公司工作至今，蒋海涛是公司的总经理，顾侃是公司城区的销售总监，销售总监下面有三个团队经理，他、李某、张某4，每个团队经理下面还有三、四位理财师。灵璧还有一个销售区域，销售总监是张某6，固镇还设有一个销售区域。他们通过在小区门口摆设咨询台，宣传“ｅ租宝”的产品。有的客户有意向，就上门来咨询。他们就劝说客户购买产品，有的客户愿意购买，就指导他们在手机上及电脑上进入“ｅ租宝”的网页，在“ｅ租宝”网页平台上注册“ｅ租宝”的账户，然后教会客户怎么购买，在网上怎么支付等操作流程，客户就可以自己在网上或手机上自由的投资购买“ｅ租宝”的产品。他们是固定工资＋绩效工资。团队经理的固定工资每月5600元，加上每月的绩效工资2000元左右（业绩越高、工资越高），他平均工资约有8000元左右。理财师的工资是按职级及业务量来领取的，每月工资约2000-3000余元。他的团队每月都在100多万。他们于2015年6月上旬，在家乐福超市对面东××路口，请了演出团队宣传“ｅ租宝”并向市民发放“ｅ租宝”宣传彩页。2015年6月下旬，在宿州市东方宾馆召开客户联谊会，宣传“ｅ租宝”。2015年8月中旬，在汴河路矿建总公司小区门口摆放咨询台，向居民宣传“ｅ租宝”、发放“ｅ租宝”宣传彩页。2015年10月中旬，在淮河多味楼召开“ｅ租宝”客户联谊会，宣传“ｅ租宝”。宿州分公司成立时的策划、装修、选址、办公用品等都是总公司给的钱，公司2015年4月18日试运营、6月份正式开业。蒋海涛是总经理负责统管全公司，顾侃是总监负责管理团队带队伍，梁某负责运营数据上报。客户投资方式有三种，有网上充值、ＰＯＳ机充值、手机ＡＰＰ充值。ＰＯＳ机是总公司统一配置的。他的工资分为底薪和绩效，绩效是根据客户投资的产品类型和总部公司折标率来计算的。工商银行卡（62×××05）是绩效卡，中国银行卡（62×××89）是底薪卡。ｅ租宝分为六种产品，分别是ｅ租稳赢是活期投资，可以随时支取，赎回方式是Ｔ＋2和Ｔ＋10模式，年化收益率是9%-14.6%。公司的ＰＯＳ机是上海仁立总公司统一配发寄过来的，公司网上有融资企业的基本信息，但是企业是否具有融资能力及偿还能力我没有查过。客户投资直接到钰诚集团、投资者资金回笼也是由ｅ租宝平台直接给客户返本付息也就是ｅ租宝平台直接吸纳资金和返本付息，这和Ａ2Ｐ模式直接平台不一样。ｅ租宝平台基本每天都有新项目上线，上线的项目没有具体期限。 （十一）证人李某的证言，证明他是从保险公司跟着顾侃跳槽来到上海仁立网络科技宿州分公司工作。公司里蒋海涛是总经理，下设灵璧县分部、固镇县分部及宿州城区分部。顾侃是营业部长，他和马某等是团队经理。钰诚集团根据他们的职级和业绩直接给他们每个人发工资，钰诚集团每个月会给总经理和营业部长、团队经理下任务，根据完成任务的比例确定提成的百分比计算，鼓励他们多销售产品，职级工资加上绩效提成就是他们每个月的工资。他的绩效工资除基本工资外，还包括团队完成的绩效工资和提成，自入职他共领了大概2万元的工资。他自己买了大概26万元左右产品，现在还没有收回本金。这26万产品他用王伟和李明名义购买的“ｅ租宝”产品。他们宣传时会向投资者保证ｅ租宝是一款有保险公司承保的产品，会说保本付息，保证在投资到期后会把资金安全退给客户，也会给客户相应的利息。 （十二）证人张某4的证言，证明2015年8月19日，他到公司上班的，在2015年11月20日才升的团队经理，一共领到10095元工资加提成。他和理财师的工作就是下去做宣传，也介绍客户投资，他的有效投资的客户二三十个。上海仁立网络科技有限公司宿州分公司基本架构是，总经理是蒋海涛，下设三个营业部，灵璧张某6、固镇郑某、宿州城区顾侃。我的团队经理是用贾林敏的名字挂上去的。他的客户他只记得张庆会，投资4万元；韩**萍，投资2万元；王秀萍，投资1.5万元；张庆新，投资4万元；胡友廷，投资3万元；朱某2，投资2万元；栾某，投资6万元；张亚梅，投资2.55万元；张秀庭，投资1万元；丁婵婵，投资3万元；李伟伟，投资2.25万元；董肖南，投资2万元；蒋九龙，投资了1万元；王学好，投资了5万元。陈霜勤，投资了3600元；杜锐兴，投资了444元钱；黄志强投资11元钱；全西珍，投资了5万元；邵斌，投资3400元钱；王会，投资了4500元钱；徐贺，投资了100元钱；张琛，投资100元；张立宣，投资了2.05万元；张亚梅，投资了2.5万元；韩云，投资了2万元，还有一些客户投资的比较少，都是十块钱以下的。他认为钰诚集团本身设置一个资金池，如果出现即投即取，ｅ租宝平台就会崩溃。投资合同中不会标注保本付息，但是向客户宣传的时候会说保本付息。顾侃说公司的监管部门是由银监局下属的一个部门普惠金融部监管，但他去宿州银监局查询没有这个部门。ｅ租宝确实和Ａ2Ｐ平台不一样，正常的Ａ2Ｐ平台做为中介模式在中间撮合，但ｅ租宝是客户投资直接到钰诚集团、投资者资金回笼也是由ｅ租宝平台直接给客户返本付息。ｅ租宝平台上挂了很多准备借款的业务公司是主动向钰诚集团申请借款还是钰诚集团借用这些公司的名称来融资，这些蒋海涛和顾侃肯定知道这些东西，不过在培训的时候一直都在规避这些东西。 （十三）证人范某的证言，证明2015年7月29日，他入职上海仁立宿州分公司,公司的上级是上海网络科技有限公司，蒋海涛是上海仁立宿州分公司的总负责人,下边设三个分部,分别是灵璧分部、固镇分部、宿州城区分部。公司×××远程培训时，融资收益的年利率最高达25%。公司通过团队经理和理财师通过进小区宣传、拉身边熟人、到大街上宣传拉来客户。他看网上关于ｅ租宝的负面报道很多，说公司自融、虚假标的、东南亚银行涉嫌洗钱，他和沈某、梁某、韩某、马某交流过他的担心，还被马某批评了。在ｅ租宝平台上，只能查到企业的注册资料和营业执照，是否真实无从查证。他认为客户投资ｅ租宝产品的资金是直接汇聚到钰诚集团的。因为客户在Ａ2Ｐ上投资购买产品，要了解借款标、借款指向的设备、承租人的市场前景、还款能力，但客户仅知道购买ｅ租宝产品约定的期限和利率。以及项目企业的简单信息，对客户资金是否流入借款方项目企业、客户资金风险一无所知，所以说ｅ租宝平台及时不是个正规的Ａ2Ｐ平台。关于正常的融资租赁项目审批的流程，一般周期是一个月左右，新项目的上线时间不固定。流程与银行贷款的流程类似，钰诚集团要派人去项目企业进行实地考察，还需要企业提供实体抵押等，具体考察他没有见过。公司没有定期履行资金存管、定期审计、公开审计的义务。 （十四）证人王某3的证言，证明她在2015年4月份入职的，当时公司还在筹备。公司总经理蒋海涛，她是二区总监宁金玲的行政助理，什么杂活都干，2015年6月份专职做运营专员，于2015年8、9月份离职了。她承担统计灵璧、固镇、宿州城区的业绩数据，这些数据录入省公司事先预备的ｅｘｃｅｌ表格，把表格通过×××传给省公司的运营经理运营经理王娣（微信×××，×××号码：31×××12），她留存一份在电脑里。 （十五）证人梁某的证言，证明她从2015年10月份到上海仁立网络科技有限公司宿州分公司上班，刚进公司的时候是做理财师，做了不到一个月就转为内勤了。总经理蒋海涛主要是负责管理全公司，总监顾侃主要是做培训，她来宿州分公司只有两个月,她的办公的电脑里有这两个月客户投资的钱账目情况,运营群让把这些客户的材料删了,她虽然把电脑上年的删了但是Ｕ盘里面备份了。公司出事前蒋海涛让他们把客户资料保护好。她曾经参加过公司的一个客户联谊会，主要宣传ｅ租宝产品的利润比银行高，而且安全风险低。这种形式的联谊会公司每周六的下午都会开一次。ｅ租宝平台承诺在一定的期限内向客户返本付息 （十六）证人沈某的证言，证明ｅ租宝平台刚刚上线的时候，他问蒋海涛公司是不能干长，ｅ租宝也就相当于把客户的钱借给需要的公司使用，收取利息，如果这些钱收不回来，随着投资的金额不断加大，将来可能会出现资金链断裂，蒋海涛说应该不会的，但他一直保持者怀疑的态度。 （十七）证人韩某的证言，证明她和蒋海涛、顾侃以前都是太平洋保险公司的同事。2015年的时候，蒋海涛成为仁立公司的负责人，营业部总监是顾侃，所以她于2015年3月底就到仁立公司来上班了。ｅ租宝平台上很少宣传融资租赁，更多宣传ｅ租宝平台上的六款产品。如果真有那么多企业来借款的话，公司应该宣传有很多公司合作来说明融资的真实性，但是ｅ租宝平台没有这样的宣传，只是单纯的向客户宣传利率高来吸引客户。她认为公司的员工待遇比其他行业高，融资租赁无法满足员工工资及支付投资客户的利润。 （十八）证人夏某的证言，证明她是宿州仁立公司理财师，她介绍郑荣艳投资了10万元，纵红投资了4万元 （十九）证人蒋某、顾某、严某、陈某2、靳某、朱某2、丁某3、史某、芦红、胡某、张某5的证言，证明自2015年5月份开始均上海仁立工作，其主要工作通过进小区宣传、拉身边熟人、到大街上宣传拉来客户，上述证人均介绍过客户投资“ｅ租宝”。 （二十）证人郑某的证言，证明蒋海涛在固镇开办了上海仁立网络科技有限公司固镇支公司，她在固镇任营业部长，但实际是蒋海涛一手操作。固镇支公司截止目前已经向社会上的人出售ｅ租宝理财产品大约有600余万元。固镇的业务量算宿州分公司的业务。 （二十一）证人张某6的证言，证明他于2015年3月在上海仁立网络科技有限公司宿州分公司上班，5月份灵璧县办事处工商营业执照办好后，他就到灵璧县办事处当负责人了，当时是通过上海仁立网络科技有限公司宿州分公司负责人蒋海涛介绍进入公司的，蒋海涛是宿州分公司的负责人，灵璧办事粗隶属于宿州分公司管理。他的工作职责是人员管理，业务达成，市场策划宣传等，市场宣传都是在公共场合进行的宣传，任务有上海仁立公司分配。公司印刷有相应的宣传资料，通过团队经理和员工对外宣传，员工向熟人介绍，在大厅里工作的工作员工向客户介绍业务，在广场和街上也宣传过，发了宣传资料。灵璧办事处大约吸收了330余人，累计吸收资金大约2600至2700万元，都是通过网上转账投资的，他的提成是全体员工完成总额的万分之九，累计获得工资及提成8.5万余元。他不清楚灵璧办事处宣传的这种理财产品有没有经过中国人民银行或政府其他部门批准。他什么批准性文件都没见过。当时他也对这种投资理财产品产生过是否违法的怀疑，但是因为灵璧办事处在整个公司中所属的层级较低，上面的人能这样干，那我下面的也可以这样干。他介绍的投资人有1、王**敢投资了二十多万。2、一个姓张男的投资了七八十万。3、张莹侠（音）投资了5万元。4、周彬投资了8万元。理财师提成万分之六十、团队经理提成万分之十八、负责人提成万分之九。他认为Ｅ租宝的这种投资模式，投资人的资金是应该汇入第三方账户而不是应该汇入第二方账户（投资平台）而不应该汇总到钰成系公司的银行账户里了。他们不关注办事处如此高的运营成本，也不关注投资人的投资是否安全，只关注能拉多少人进行投资，能拉多少投资款，自己能获得多少提成。灵璧办事处在日常工作中从事的吸收存款业务不在灵璧办事处营业执照范围。灵璧办事处营业执照范围上有明确记载不能从事金融结算，只能进行金融咨询。按照他们宣传的“融资租赁”业务，投资人的投资款应该汇到承租企业的银行账户，但是在灵璧县办事处的实际操作过程中，投资人的投资款全部都汇到上海仁立网络科技有限公司的银行账户了。 四、被害人陈述，证明2015年5月至12月，被害人陈某1等413人在上海仁立宿州分公司分公司累计投资购买ｅ租宝产品33136675元，造成实际损失人民币28654933.871元。 （一）被害人陈某1陈述，证明2015年11月份，他在安徽电视台及其中央电视台了解投资后，在网上进行投资，他去过宿州市武夷商业城二楼了解过。他使用其妻子赵玉芳身份信息投资6万元，是理财师陈某2（女儿）向他推荐并说“ｅ租宝”利息高，没有获利。 （二）被害人张某1的陈述，证明2015年7月19日，她通过手ＡＰＰＺ在ｅ租宝平台上分二次投资人民币10万元，获利1000元。她主要是通过电视广告知道ｅ租宝这个投资的，宿州市的实体店她家亲戚代表她去了解过，实体店的地址在武夷商城东南方向，她没有和ｅ租宝签订合同。 （三）被害人冯某陈述，证明2015年，他通过央视及各大电视台广告和宿州市经营ｅ租宝的实体店了解到这个投资平台不错，于当年10月份，他通过宿州市ｅ租宝实体店投资了3万元，他的理财师是胡某。 （四）被害人邵某的陈述，证明2015年7月26日，他在金易融（北京）网络科技有限公司的ｅ租宝平台投资3万元。他是通过宿州市实体店投资的，该店在宿州市，ｅ租宝他是通过央视电视台广告了解的。他不知道自己可获得收益了。 （五）被害人梅某的陈述，证明2015年8月14日，她在金易融（北京）网络科技有限公司的ｅ租宝平台投资51056元。她去过武夷商业城三楼的实体店，她的理财师是马某。她和ｅ租宝签订过债权转让协议，对方是以安徽钰诚融资租赁有限公司名义签的。2015年12月3日停止向她支付收益的。 （六）被害人栾某陈述，证明她在央视广告及各大卫视广告看ｅ租宝，然后于2015年12月2日在ｅ租宝手机平台上投资6万元。她是通过建行卡转账的并欠了二份投资合同书，合同是安徽钰诚融资有限公司的名义和她签订的。 （被害人名单见附表一、表二、表三） 五、被告人的供述 （一）被告人蒋海涛的供述，称他曾在固镇县农商行上班，后又在宿州市生命人寿保险公司上班。2015年2月份，经上海仁立网络科技有限公司的安徽大区总监王某2介绍，由他在宿州组建并负责经营上海仁立宿州分公司。他找到以前在生命人寿保险公司的下属顾侃、张某6等人负责筹建。宿州分公司现在大约有七、八十人，租用武夷商城Ｄ7-303号别墅当办公地点，2015年5月20日公司建成并取得了工商登记、税务登记和营业执照，月底宿州分公司开始运转。他是总负责人，他和营业部顾侃等属于管理层，张某6、他妻子郑某挂名营业部长。2015年五、六月份，张某6在灵璧县钟馗路南头筹建了一个上海仁立科技网络公司，属于宿州分公司的支公司，张某6任营业部长。2015年七、八月份，蚌埠市的高传德在固镇县组建了一个上海仁立科技网络公司，也作为宿州市分公司的支公司，是郑某带着人干的。仁立宿州分公司共计有三个营业部，分别是宿州城区营业部、灵璧营业部、固镇县营业部，宿州城区营业部累计接受投资500万元，客户在线产品未赎回大约300万元，灵璧营业部累计投资1500万元，客户未赎回大约800万元，固镇营业部和宿州城区差不多。宿州市经营ｅ租宝产品的公司还有钰申、一诺、芝麻金融、上海仁立第二分公司。有人说钰诚集团是融资自用，还有人说钰诚集团提供的标是虚假的，是搞非法活动的，但是钰诚集团给他们洗脑说是合法经营，他们在这个平台上又能多挣些工资，所以就投资组建公司了。公司销售的产品和保险公司的模式几乎是一样的，都是营销，具体就是由团队经理、理财师到大街、小区、商演活动上宣传、推销ｅ租宝投资理财产品。ｅ租宝产品就是融资租赁平台，钰诚集团把融资租赁的标放到平台上，标的数额一般都是几千万，客户一元起步价，门槛很低，客户根据自己资金情况选择任意金额的标。钰诚集团总公司根据完成任务的比例确定提成的百分比计算，鼓励他们多销售产品，职级工资加上提成就是他们每个月的工资，他基本工资是18000元／月，营业部长的职级基本工资是15000元／月（按照管理办法的二类城市基本工资加绩效），他每个月大约拿到2万元左右，营业部长工资是17000-18000元。ｅ租宝是个互联网金融产品，公司营业执照所规定的权限是投资信息咨询，没有经营这一权限，公司违规经营了。他被上海仁立网络科技有限公司和ｅ租宝平台给骗了。客户投资产品时，能在平台上了解到客户的概况，客户都知道融资方是谁，公司只是关注客户投资多少，投资了哪类产品，不关注融资方是谁，这不是他们应该关注的。客户选择公司产品后，钱会从ｅ租宝平台个人账户转入ｅ租宝指定的另一账户，这个账户是系统绑定的，好像是上海钰申的一个专用账户。宿州仁立在2015年3月份注册的工商营业执照，注册成功后就开始租房子、装修进行筹建，2015年5月20日之后才开始正式拉客户做业务，2015年5月20日之前ｅ租宝平台还没有和仁立公司对接。ｅ租宝平台和Ａ2Ｐ平台确实不一样，投资人并不知道投资款是流向钰诚集团的。灵璧办事处是他安排张某6去筹备的，他安排过灵璧办事处的员工进行培训，每个月也是他向灵璧办事处下达融资任务。 （二）被告人顾侃的供述，称他是销售部门总监，分公司的总经理是蒋海涛，三个营业部长分别是他、郑某、张某6。他们主要通过社会宣传这些产品，通过在小区门口××咨询台、××商城等地发放宣传彩页，在家乐福对面国购广场售楼部门前进行商业演出及发放彩页宣传，他曾经在保险公司工作。他的工资是基本工资加绩效，客户购买ｅ租宝后他们拿提成，团队经理的提成是自己的年化业务提成加所辖团队人员年化业务总和的0.18%。客户购买产品后，资金流向了发放标的钰诚融资租赁有限公司。他的部门客户大约有80人左右，购买ｅ租宝实实在在的资金是约有三百万元。2015年3月开始的筹建期，他的工资是5000元／月，7月份以后进入到经营期，基本工资是10500元／月。绩效工资数值不定，基本工作加绩效每月平均在15000左右，他实际获利大约是62000元。公司给他办理了两张银行卡发工资，一张是中行卡6216616310001259071，一张是工行卡，6212261312001875986。宿州分公司是从2015年5月份开始营业的,资金存到ｅ租宝平台的，钰诚集团有权利支配ｅ租宝平台上的资金。固镇仁立虽然架构上属于蚌埠分公司，但是业务量实际算宿州的。 六、本案其他相关证据 （一）案发及抓获经过，证明2015年3月份，在工作中发现，上海仁立网络科技有限公司宿州分公司存在非法吸收公众存款，且数额巨大，遂案发。2015年12月11日，公安机关将被告人蒋海涛抓获，2015年12月13日15时许，被告人顾侃到主动公安机关投案。 （二）户籍信息，证明被告人蒋海涛于1968年7月13日出生，身份证号码3403231968××××××××。被告人顾侃于1989年8月19日出生，身份证号码3422011989××××××××。 本院认为，被告人蒋海涛、顾侃作为另案处理的安徽钰诚控股集团股份有限公司和钰诚国际控股集团股份有限公司非法集资犯罪的下属公司的上海仁立科技有限公司宿州公司负责人及直接责任人员，违反国家金融管理法律规定，明知该公司未取得金融业务许可，仍按照总公司有关人员安排，积极组织员工进行公开宣传，依托“e租宝”互联网融资平台，推广销售“e租宝”系列理财产品，以高额利息为诱饵，变相非法向社会不特定多数人员吸收存款33136675元，其中被告人顾侃负责的宿州城区营业部非法吸收存款6004455元，数额巨大，二被告人行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。 对公诉机关关于上海仁立网络科技有限公司宿州分公司发展集资人员420人，吸纳资金人民币33738485元，造成投资人实际损失人民币30021823元。其中被告人顾侃担任部长的城区营业部发展集资人员135人，非法吸收公众存款共计人民币6625565元，造成投资人实际损失人民币5920091.9元的指控，经查，根据证人证言、被害人陈述、银行转账记录等能证明上海仁立宿州分公司分公司发展了投资人员413人，吸收公众存款人民币33136675元，造成投资人实际经济损失人民币28654933.871元。其中，被告人顾侃担任部长的城区营业部发展投资人员130人，吸收公众存款人民币6004455元，造成投资人实际经济损失人民币4538902.63元，故对公诉机关上述指控，本院不予支持。 对二被告人及其辩护人提出二被告人本人、亲戚及团队工作人员的投资应从犯罪数额中扣除的意见，经查，该罪的犯罪对象扰乱金融秩序，吸收不特定人钱款，四被告人本人的投资及家人、亲戚和团队工作人员经四被告人介绍进行投资，应认定为社会公众的投资，上述人员数额不应从犯罪数额中扣除。对二被告人及其辩护人提出被告人本人的投资数额及家人、亲戚、团队工作人员的投资数额应扣除的辩解及辩护意见，本院不予采纳。 被告人蒋海涛、顾侃在安徽钰诚控股集团股份有限公司和钰诚国际控股集团股份有限公司的结构体系中处于最低位阶，在共同犯罪中，起次要作用，系从犯，依法应减轻处罚。对被告人蒋海涛辩护人及被告人顾侃提出二人系从犯的辩护意见及辩解，本院予以采纳。被告人蒋海涛归案后如实供述自己的犯罪事实，依法可从轻处罚。对被告人蒋海涛辩护人提出，被告人具有坦白的情节辩护意见，本院予以采纳。被告人顾侃主动投案并如实供述其罪行，系自首，依法可从轻处罚。案经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第六十一条、第六十四条、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款及《最高人民法院的解释》第一条、第三条之规定，判决如下： 一、被告人蒋海涛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，罚金人民币二万五千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月11日起至2017年3月10日止。罚金已缴纳）。 二、被告人顾侃犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。 三、责令被告人蒋海涛、顾侃等人共同退赔被害人赵玉芳等四百一十三人钱款人民币二千八百六十五万四千九百三十三元八角七分一厘（见附表一、表二、表三）。 四、追缴被告人蒋海涛违法所得人民币十六万零二百一十八元五角四分；追缴被告人顾侃违法所得人民币十一万零四百四十八元零四分，上述钱款按比例发还集资参与人、不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。 五、依法扣押的“e租宝“宣传单、宣传册、培训手册、POLO文化衫、宣传彩旗、电脑两台、录音笔一支、相关文件等物品变价后比例发还集资参与人、不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宿州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  刘小强 代理审判员  马东梅 人民陪审员  刘光珍 二〇一八年十一月二十二日 书 记 员  王溪闻                            附表一：被告人蒋海涛、顾侃非法吸收公众存款案被害人被吸收资金及应返还经济损失宿州城区营业部一览表                               序号                       姓名                       投资数额（元）                       损失数额（元）                       由下列被告人退赔                               1                       赵玉芳                       60000                       60000                       蒋海涛、顾侃                               2                       张淑芳                       100000                       99000                       蒋海涛、顾侃                               3                       冯朝虎                       30000                       30000                       蒋海涛、顾侃                               4                       胡新文                       270000                       250000                       蒋海涛、顾侃                               5                       芦平                       10000                       10000                       蒋海涛、顾侃                               6                       邵庆萍                       30000                       30000                       蒋海涛、顾侃                               7                       梅英                       51056                       51056                       蒋海涛、顾侃                               8                       王会                       4000                       4000                       蒋海涛、顾侃                               9                       栾玉                       60000                       60000                       蒋海涛、顾侃                               10                       许磊                       10000                       9700                       蒋海涛、顾侃                               11                       贺钢                       200000                       186400                       蒋海涛、顾侃                               12                       邵斌                       2400                       2400                       蒋海涛、顾侃                               13                       周丹                       80000                       80000                       蒋海涛、顾侃                               14                       尹亚南                       10000                       10000                       蒋海涛、顾侃                               15                       王凌                       10000                       10000                       蒋海涛、顾侃                               16                       蒋九龙                       10000                       10000                       蒋海涛、顾侃                               17                       丁婵婵                       30239                       30017.4                       蒋海涛、顾侃                               18                       李伟伟                       21300                       21300                       蒋海涛、顾侃                               19                       杨茹云                       5000                       5000                       蒋海涛、顾侃                               20                       纵红娟                       40110                       40110                       蒋海涛、顾侃                               21                       王君芳                       20000                       0                       蒋海涛、顾侃                               22                       马艳芹                       10000                       10000                       蒋海涛、顾侃                               23                       朱荣                       27050                       19850                       蒋海涛、顾侃                               24                       王学好                       50000                       50000                       蒋海涛、顾侃                               25                       杨峰                       20000                       20000                       蒋海涛、顾侃                               26                       马传凯                       19500                       300                       蒋海涛、顾侃                               27                       尹玉梅                       20100                       9638.74                       蒋海涛、顾侃                               28                       潘书华                       120000                       120000                       蒋海涛、顾侃                               29                       全西珍                       50010                       49681                       蒋海涛、顾侃                               30                       吴莉锦                       2050                       2050                       蒋海涛、顾侃                               31                       李素兰                       50000                       49960                       蒋海涛、顾侃                               32                       李署署                       10000                       10000                       蒋海涛、顾侃                               33                       马艳                       50000                       49730                       蒋海涛、顾侃                               34                       刘影                       96200                       96200                       蒋海涛、顾侃                               35                       贺莉莉                       5000                       5000                       蒋海涛、顾侃                               36                       张洁                       155000                       155000                       蒋海涛、顾侃                               37                       沙再银                       207000                       204400                       蒋海涛、顾侃                               38                       许小现                       51000                       51000                       蒋海涛、顾侃                               39                       张秀庭                       10000                       9842                       蒋海涛、顾侃                               40                       张立宣                       20500                       20100                       蒋海涛、顾侃                               41                       张亚梅                       25500                       25500                       蒋海涛、顾侃                               42                       崔楠楠                       90000                       89310                       蒋海涛、顾侃                               43                       张清浩                       110                       100                       蒋海涛、顾侃                               44                       王志海                       30000                       29658.4                       蒋海涛、顾侃                               45                       卓之凤                       20000                       20000                       蒋海涛、顾侃                               46                       靳皖                       30                       0                       蒋海涛、顾侃                               47                       刘媛媛                       70000                       70000                       蒋海涛、顾侃                               48                       董玉荣                       30100                       30100                       蒋海涛、顾侃                               49                       梅芳                       2000                       2000                       蒋海涛、顾侃                               50                       张凤云                       30000                       19848                       蒋海涛、顾侃                               51                       周瑞雪                       50000                       49500                       蒋海涛、顾侃                               52                       刘秀梅                       10000                       10000                       蒋海涛、顾侃                               53                       刘传珍                       10000                       10000                       蒋海涛、顾侃                               54                       王彦侠                       40000                       15000                       蒋海涛、顾侃                               55                       赵辰丽                       10000                       10000                       蒋海涛、顾侃                               56                       闵红四                       17200                       17200                       蒋海涛、顾侃                               57                       张鹏                       7600                       5999.05                       蒋海涛、顾侃                               58                       魏红丽                       5000                       5000                       蒋海涛、顾侃                               59                       黄娜                       39600                       38600                       蒋海涛、顾侃                               60                       张庆会                       60000                       60000                       蒋海涛、顾侃                               61                       王秀萍                       15001                       15001                       蒋海涛、顾侃                               62                       张庆新                       40000                       40000                       蒋海涛、顾侃                               63                       孔雪峰                       80000                       76486                       蒋海涛、顾侃                               64                       彭赟婧（岳红玲）                       100000                       100000                       蒋海涛、顾侃                               65                       韩云                       20000                       20000                       蒋海涛、顾侃                               66                       刘芳芳                       100000                       100000                       蒋海涛、顾侃                               67                       刘焕宜（王萍）                       50000                       50000                       蒋海涛、顾侃                               68                       吕杨停                       3500                       3500                       蒋海涛、顾侃                               69                       张溜溜                       700                       700                       蒋海涛、顾侃                               70                       史红（马洋洋）                       10000                       10000                       蒋海涛、顾侃                               71                       李景瑞                       80535                       78162                       蒋海涛、顾侃                               72                       马东洲                       3100                       3100                       蒋海涛、顾侃                               73                       郑彦荣                       10000                       10000                       蒋海涛、顾侃                               74                       胡友廷                       30000                       30000                       蒋海涛、顾侃                               75                       朱莉                       100000                       100000                       蒋海涛、顾侃                               76                       闫永侠                       1000                       1000                       蒋海涛、顾侃                               77                       李文路（顾侃）                       413240                       20000                       蒋海涛、顾侃                               78                       顾倩倩（顾侃）                       40000                       40000                       蒋海涛、顾侃                               79                       贾林敏（顾侃）                       20000                       20000                       蒋海涛、顾侃                               80                       顾侃                       10500                       482.74                       蒋海涛、顾侃                               81                       李杨杨                       278900                       278900                       蒋海涛、顾侃                               82                       孙力（马飞飞）                       50000                       50000                       蒋海涛、顾侃                               83                       芦红                       136000                       131420                       蒋海涛、顾侃                               84                       尹兰华                       12000                       12000                       蒋海涛、顾侃                               85                       夏莹                       300200                       297950                       蒋海涛、顾侃                               86                       彭宾                       50000                       50000                       蒋海涛、顾侃                               87                       王琰                       800                       0                       蒋海涛、顾侃                               88                       史小买                       359094                       334790                       蒋海涛、顾侃                               89                       王琰                       800                       0                       蒋海涛、顾侃                               90                       韩奕腾                       55000                       55000                       蒋海涛、顾侃                               91                       赵淑芳                       30000                       29701.2                       蒋海涛、顾侃                               92                       马宗玲                       20000                       20000                       蒋海涛、顾侃                               93                       李明                       11000                       10977                       蒋海涛、顾侃                               94                       牛茹                       10000                       9961.1                       蒋海涛、顾侃                               95                       杨念文                       20000                       20000                       蒋海涛、顾侃                               96                       崔孺牛                       5100                       5100                       蒋海涛、顾侃                               97                       黄志强                       11                       11                       蒋海涛、顾侃                               98                       李敏                       1400                       1400                       蒋海涛、顾侃                               99                       陈芳芝                       11000                       6000                       蒋海涛、顾侃                               100                       胡静                       30000                       30000                       蒋海涛、顾侃                               101                       张侠                       80000                       37700                       蒋海涛、顾侃                               102                       王新灵                       10                       10                       蒋海涛、顾侃                               103                       马玉                       10                                             蒋海涛、顾侃                               104                       严万敏                       10000                                             蒋海涛、顾侃                               105                       周晓梅                       200                                             蒋海涛、顾侃                               106                       孔曼曼                       100                                             蒋海涛、顾侃                               107                       顾子文                       27000                                             蒋海涛、顾侃                               108                       欧纯（范启）                       30000                                             蒋海涛、顾侃                               109                       李玉                       350000                                             蒋海涛、顾侃                               110                       朱惠雯                       2000                                             蒋海涛、顾侃                               111                       张爱皊                       1500                                             蒋海涛、顾侃                               112                       张秀荣                       10000                                             蒋海涛、顾侃                               113                       吴乐婵                       50000                                             蒋海涛、顾侃                               114                       黄思文                       80000                                             蒋海涛、顾侃                               115                       赵兰                       30000                                             蒋海涛、顾侃                               116                       韩霜                       10000                                             蒋海涛、顾侃                               117                       董肖男                       20000                                             蒋海涛、顾侃                               118                       李敏1226                       15000                                             蒋海涛、顾侃                               119                       顾成荣                       33565                                             蒋海涛、顾侃                               120                       刘义                       500                                             蒋海涛、顾侃                               121                       胡静                       30000                                             蒋海涛、顾侃                               122                       徐凤玉                       5000                                             蒋海涛、顾侃                               123                       丁兰                       2960                                             蒋海涛、顾侃                               124                       孟玮                       10000                                             蒋海涛、顾侃                               125                       黄伟                       20000                                             蒋海涛、顾侃                               126                       张晓斌                       86000                                             蒋海涛、顾侃                               127                       张琛                       100                                             蒋海涛、顾侃                               128                       李盼盼                       10100                                             蒋海涛、顾侃                               129                       陶树锋                       5000                                             蒋海涛、顾侃                               130                       赵新靖                       1874                                             蒋海涛、顾侃                               合计                                             6004455                       4538902.63                                                                 附表二：被告人蒋海涛非法吸收公众存款案被害人被吸收资金及应返还经济损失固镇县营业部一览表                               序号                       姓名                       投资金额（元）                       损失金额（元）                       下列被告人退赔                               1                       刘淑芹                       3500                       3500                       蒋海涛及相关人员                               2                       蔡之红                       95000                       0                       蒋海涛及相关人员                               3                       王萍                       241000                       80000                       蒋海涛及相关人员                               4                       石云                       100000                       0                       蒋海涛及相关人员                               5                       王芹                       200000                       0                       蒋海涛及相关人员                               6                       李云侠                       180000                       30000                       蒋海涛及相关人员                               7                       杨子岭                       250000                       0                       蒋海涛及相关人员                               8                       代燕(许赞)                       265000                       265000                       蒋海涛及相关人员                               9                       裴亚雪                       212000                       12000                       蒋海涛及相关人员                               10                       陆荣慧                       300000                       100000                       蒋海涛及相关人员                               11                       徐松                       85000                       0                       蒋海涛及相关人员                               12                       刘红侠                       50000                       0                       蒋海涛及相关人员                               13                       王茹                       60000                       0                       蒋海涛及相关人员                               14                       朱云                       50000                       0                       蒋海涛及相关人员                               15                       徐善法                       60000                       59999.861                       蒋海涛及相关人员                               16                       陆艳艳                       247000                       247000                       蒋海涛及相关人员                               17                       李月侠                       60000                       60000                       蒋海涛及相关人员                               18                       郭梅英                       20000                       20000                       蒋海涛及相关人员                               19                       周亮                       50000                       50000                       蒋海涛及相关人员                               20                       王珍                       80000                       0                       蒋海涛及相关人员                               21                       黄霞                       50000                       50000                       蒋海涛及相关人员                               22                       黄卫生                       50000                       49999.98                       蒋海涛及相关人员                               23                       郭广辉                       60000                       59999.9                       蒋海涛及相关人员                               24                       程丽                       161000                       161000                       蒋海涛及相关人员                               25                       范雪艳                       140500                       136500                       蒋海涛及相关人员                               26                       王国娟                       85200                       85200                       蒋海涛及相关人员                               27                       苏兰                       380000                       380000                       蒋海涛及相关人员                               28                       李芝芹                       9550                       9550                       蒋海涛及相关人员                               29                       宋雪                       120000                       99770                       蒋海涛及相关人员                               30                       刘靖宇                       331500                       331500                       蒋海涛及相关人员                               31                       仲夏                       15000                       15000                       蒋海涛及相关人员                               合计                                             4011250                       2306019.741                                                                 附表三：被告人蒋海涛非法吸收公众存款案被害人被吸收资金及应返还经济损失宿州市灵璧县营业部一览表                               序号                       姓名                       投资金额（元）                       损失金额（元）                       下列被告人退赔                                       1                       柯焕萍                       15000                       15000                       蒋海涛及相关人员                               2                       解剑                       60000                       59500                       蒋海涛及相关人员                               3                       蒋晓辉                       50000                       50000                       蒋海涛及相关人员                               4                       李娟                       20000                       20000                       蒋海涛及相关人员                               5                       王**敢                       290000                       229667.12                       蒋海涛及相关人员                               6                       程宝侠                       80000                       80000                       蒋海涛及相关人员                               7                       刘雪沛                       180000                       180000                       蒋海涛及相关人员                               8                       李翠莲                       30000                       30000                       蒋海涛及相关人员                               9                       庄美英                       15000                       15000                       蒋海涛及相关人员                               10                       庄美玲                       50000                       50000                       蒋海涛及相关人员                               11                       潘迪迪                       40000                       39860                       蒋海涛及相关人员                               12                       卢丽                       10000                       10000                       蒋海涛及相关人员                               13                       胡士付                       500000                       492000                       蒋海涛及相关人员                               14                       胡茂辉                       100000                       100000                       蒋海涛及相关人员                               15                       吕圩                       20000                       20000                       蒋海涛及相关人员                               16                       张燕                       150000                       147694                       蒋海涛及相关人员                               17                       孙娟                       80000                       79937                       蒋海涛及相关人员                               18                       王明月                       59000                       29000                       蒋海涛及相关人员                               19                       庄乃春                       10000                       10000                       蒋海涛及相关人员                               20                       叶晓梅                       30000                       29733                       蒋海涛及相关人员                               21                       叶红                       10000                       10000                       蒋海涛及相关人员                               22                       朱礼恒                       108800                       108700                       蒋海涛及相关人员                               23                       叶元华                       3000                       3000                       蒋海涛及相关人员                               24                       赵凡凡                       5000                       5000                       蒋海涛及相关人员                               25                       西伟                       100000                       100000                       蒋海涛及相关人员                               26                       胡培培                       250000                       241000                       蒋海涛及相关人员                                27                       田雪                       29000                       29000                       蒋海涛及相关人员                                28                       范艳华                       290000                       286000                       蒋海涛及相关人员                                29                       邱朝华                       10000                       10000                       蒋海涛及相关人员                                30                       张雪                       50000                       49592                       蒋海涛及相关人员                               31                       叶政权                       10000                       10000                       蒋海涛及相关人员                               32                       殷秀华                       22000                       22000                       蒋海涛及相关人员                               33                       罗秀娟                       12200                       12200                       蒋海涛及相关人员                               34                       罗月娟                       10000                       10000                       蒋海涛及相关人员                               35                       岳素华                       10000                       10000                       蒋海涛及相关人员                               36                       武振松                       100000                       100000                       蒋海涛及相关人员                               37                       朱叶                       4000                       3970                       蒋海涛及相关人员                               38                       朱宗华                       10000                       9800                       蒋海涛及相关人员                               39                       孙康                       30000                       30000                       蒋海涛及相关人员                               40                       夭飞                       10000                       10000                       蒋海涛及相关人员                               41                       王荣忠                       420000                       420000                       蒋海涛及相关人员                               42                       刘洪美                       10000                       10000                       蒋海涛及相关人员                               43                       王飞                       120000                       120000                       蒋海涛及相关人员                               44                       李晓峰                       20000                       19540                       蒋海涛及相关人员                               45                       徐泰金                       142000                       142000                       蒋海涛及相关人员                               46                       亢金超                       15000                       9700                       蒋海涛及相关人员                               47                       赵瑞芳                       45000                       45000                       蒋海涛及相关人员                               48                       王**                       150000                       149900                       蒋海涛及相关人员                               49                       邢美芹                       52000                       52000                       蒋海涛及相关人员                               50                       崔剑锋                       30000                       30000                       蒋海涛及相关人员                               51                       侯朝凤                       400000                       397798                       蒋海涛及相关人员                               52                       井雷                       10000                       10000                       蒋海涛及相关人员                               53                       刘芳                       200000                       100000                       蒋海涛及相关人员                               54                       刘新平                       50000                       50000                       蒋海涛及相关人员                               55                       尤瑞芹                       50000                       50000                       蒋海涛及相关人员                               56                       刘月华                       20000                       19919                       蒋海涛及相关人员                               57                       尤后荣                       2500                       2500                       蒋海涛及相关人员                               58                       邵辉                       30000                       30000                       蒋海涛及相关人员                               59                       李森                       10000                       10000                       蒋海涛及相关人员                               60                       王璧君                       94000                       93100                       蒋海涛及相关人员                               61                       桑梅                       6000                       6000                       蒋海涛及相关人员                               62                       丁彪                       42000                       40938                       蒋海涛及相关人员                               63                       袁建军                       20000                       20000                       蒋海涛及相关人员                               64                       刘钦才                       100000                       100000                       蒋海涛及相关人员                               65                       张慧                       860000                       856000                       蒋海涛及相关人员                               66                       张卫                       60000                       60000                       蒋海涛及相关人员                               67                       张持军                       10000                       10000                       蒋海涛及相关人员                               68                       范立亮                       49600                       48000                       蒋海涛及相关人员                               69                       刘峰                       500000                       498965                       蒋海涛及相关人员                               70                       董冬                       480000                       474000                       蒋海涛及相关人员                               71                       王耕                       300000                       299071                       蒋海涛及相关人员                               72                       朱红军                       500                       500                       蒋海涛及相关人员                               73                       杨平                       100000                       100000                       蒋海涛及相关人员                               74                       徐亚军                       10500                       10440                       蒋海涛及相关人员                               75                       邱振侠                       100000                       100000                       蒋海涛及相关人员                               76                       陆纯娥                       210000                       210000                       蒋海涛及相关人员                               77                       付克龙                       55000                       55000                       蒋海涛及相关人员                               78                       刘银花                       50000                       50000                       蒋海涛及相关人员                               79                       陈春英                       512000                       512000                       蒋海涛及相关人员                               80                       马彩侠                       60000                       59093                       蒋海涛及相关人员                               81                       王莉                       1500                       1500                       蒋海涛及相关人员                               82                       张劲松                       900000                       977000                       蒋海涛及相关人员                               83                       汤亚                       10500                       10500                       蒋海涛及相关人员                               84                       陈兰                       60000                       60000                       蒋海涛及相关人员                               85                       田博                       20000                       20000                       蒋海涛及相关人员                               86                       孙红                       10000                       10000                       蒋海涛及相关人员                               87                       朱红艳                       70000                       70000                       蒋海涛及相关人员                               88                       王瑞华                       50000                       50000                       蒋海涛及相关人员                               89                       王金娣                       100000                       100000                       蒋海涛及相关人员                               90                       吕艳                       20000                       20000                       蒋海涛及相关人员                               91                       董春艳                       672600                       468900                       蒋海涛及相关人员                               92                       王桂菊                       200000                       200000                       蒋海涛及相关人员                               93                       陈慧霞                       10000                       10000                       蒋海涛及相关人员                               94                       王华                       45000                       45000                       蒋海涛及相关人员                               95                       宋爱玲                       20000                       20000                       蒋海涛及相关人员                               96                       张娟                       40000                       40000                       蒋海涛及相关人员                               97                       柏兰强                       40000                       0                       蒋海涛及相关人员                               98                       张莉                       20000                       20000                       蒋海涛及相关人员                               99                       李雪妮                       158000                       15800                       蒋海涛及相关人员                               100                       王晓云                       130000                       130000                       蒋海涛及相关人员                               101                       刘浩                       50000                       50000                       蒋海涛及相关人员                               102                       张甦                       15000                       15000                       蒋海涛及相关人员                               103                       张兴荣                       20000                       20000                       蒋海涛及相关人员                               104                       朱伊彬                       75000                       74602                       蒋海涛及相关人员                               105                       刘训亮                       55000                       54400                       蒋海涛及相关人员                               106                       李雪梅                       341400                       340400                       蒋海涛及相关人员                               107                       汤庆仁                       50000                       50000                       蒋海涛及相关人员                               108                       高颖                       30000                       30000                       蒋海涛及相关人员                               109                       赵文亮                       10000                       10000                       蒋海涛及相关人员                               110                       张持玲                       50000                       49808                       蒋海涛及相关人员                               111                       孙树丹                       80000                       80000                       蒋海涛及相关人员                               112                       贾建梅                       25000                       25000                       蒋海涛及相关人员                               113                       于莉                       40000                       40000                       蒋海涛及相关人员                               114                       李建设                       160000                       158730                       蒋海涛及相关人员                               115                       潘慧萍                       160000                       160000                       蒋海涛及相关人员                               116                       朱丽君                       200000                       200000                       蒋海涛及相关人员                               117                       马传明                       20000                       20000                       蒋海涛及相关人员                               118                       王淑英                       10000                       10000                       蒋海涛及相关人员                               119                       吴跃华                       150000                       150000                       蒋海涛及相关人员                               120                       单桂侠                       10000                       10000                       蒋海涛及相关人员                               121                       田学计                       100000                       100000                       蒋海涛及相关人员                               122                       王利民                       170000                       170000                       蒋海涛及相关人员                               123                       高玉怀                       13000                       12558                       蒋海涛及相关人员                               124                       张民荣                       11000                       10560                       蒋海涛及相关人员                               125                       韩素梅                       200000                       198250                       蒋海涛及相关人员                               126                       刘炳智                       140000                       139650                       蒋海涛及相关人员                               127                       宋华丽                       80000                       79943                       蒋海涛及相关人员                               128                       张静                       40000                       3930                       蒋海涛及相关人员                               129                       魏自然                       80000                       80000                       蒋海涛及相关人员                               130                       杨军                       253568                       250000                       蒋海涛及相关人员                               131                       陈风                       50005                       48828                       蒋海涛及相关人员                               132                       朱红                       20000                       20000                       蒋海涛及相关人员                               133                       张**                       201000                       201000                       蒋海涛及相关人员                               134                       金利                       100000                       100000                       蒋海涛及相关人员                               135                       高珠珉                       100000                       100000                       蒋海涛及相关人员                               136                       刘洁                       8400                       8400                       蒋海涛及相关人员                               137                       李周                       30000                       30000                       蒋海涛及相关人员                               138                       陆璋                       200000                       200000                       蒋海涛及相关人员                               139                       彭凡辉                       50000                       50000                       蒋海涛及相关人员                               140                       汤军                       60000                       60000                       蒋海涛及相关人员                               141                       孙德荣                       40000                       40000                       蒋海涛及相关人员                               142                       高素华                       10600                       10549                       蒋海涛及相关人员                               143                       张海云                       70000                       70000                       蒋海涛及相关人员                               144                       李居景                       20000                       20000                       蒋海涛及相关人员                               145                       赵怀勇                       70000                       69823                       蒋海涛及相关人员                               146                       王海燕                       20000                       20000                       蒋海涛及相关人员                               147                       王伟                       100000                       94000                       蒋海涛及相关人员                               148                       高路                       100000                       100000                       蒋海涛及相关人员                               149                       徐文华                       60000                       58700                       蒋海涛及相关人员                               150                       代文英                       10000                       10000                       蒋海涛及相关人员                               151                       任萍                       10000                       9969                       蒋海涛及相关人员                               152                       刘玉梅                       2000000                       1990000                       蒋海涛及相关人员                               153                       尤翠侠                       20000                       20000                       蒋海涛及相关人员                               154                       尤翠红                       310000                       309123                       蒋海涛及相关人员                               155                       刘明英                       20000                       19376                       蒋海涛及相关人员                               156                       王芬                       20000                       20000                       蒋海涛及相关人员                               157                       蒋毅                       15000                       15000                       蒋海涛及相关人员                               158                       张娅                       100000                       98874                       蒋海涛及相关人员                               159                       张利                       100000                       98000                       蒋海涛及相关人员                               160                       周东林                       500                       499                       蒋海涛及相关人员                               161                       杨红                       91000                       91000                       蒋海涛及相关人员                               162                       徐雯                       30000                       29157                       蒋海涛及相关人员                               163                       吴海燕                       100000                       99300                       蒋海涛及相关人员                               164                       王兰华                       100000                       100000                       蒋海涛及相关人员                               165                       董安                       100000                       100000                       蒋海涛及相关人员                               166                       韦庆珍                       100000                       97693                       蒋海涛及相关人员                               167                       李灵生                       70000                       70000                       蒋海涛及相关人员                               168                       鲍帮兰                       4400                       4385                       蒋海涛及相关人员                               169                       尹辉                       20000                       20000                       蒋海涛及相关人员                               170                       周秀华                       40000                       40000                       蒋海涛及相关人员                               171                       张艳春                       100000                       100000                       蒋海涛及相关人员                               172                       徐英华                       100000                       97000                       蒋海涛及相关人员                               173                       朱玲                       20000                       20000                       蒋海涛及相关人员                               174                       张艳菊                       200000                       200000                       蒋海涛及相关人员                               175                       凤仙                       50000                       50000                       蒋海涛及相关人员                               176                       张铁                       16000                       16000                       蒋海涛及相关人员                               177                       朱海滢                       20000                       20000                       蒋海涛及相关人员                               178                       王利                       100000                       99230                       蒋海涛及相关人员                               179                       吴培培                       10000                       10000                       蒋海涛及相关人员                               180                       陈雪姣                       10000                       9891                       蒋海涛及相关人员                               181                       夭瑶                       50000                       49620                       蒋海涛及相关人员                               182                       刘珊珊                       5000                       49970                       蒋海涛及相关人员                               183                       贾真茹                       170000                       169100                       蒋海涛及相关人员                               184                       王敬韬                       50000                       50000                       蒋海涛及相关人员                               185                       李维男                       10000                       10000                       蒋海涛及相关人员                               186                       李雪侠                       2000                       2000                       蒋海涛及相关人员                               187                       陈仪                       80500                       80500                       蒋海涛及相关人员                               188                       史争气                       10000                       10000                       蒋海涛及相关人员                               189                       黄现青                       50000                       50000                       蒋海涛及相关人员                               190                       金宁                       22000                       22000                       蒋海涛及相关人员                               191                       尹晓芳                       200000                       199000                       蒋海涛及相关人员                               192                       王红梅                       15000                       15000                       蒋海涛及相关人员                               193                       蒋田源                       100000                       96940                       蒋海涛及相关人员                               194                       王一鸣                       140000                       140000                       蒋海涛及相关人员                               195                       仲哲君                       45000                       45000                       蒋海涛及相关人员                               196                       马敏敏                       50000                       50000                       蒋海涛及相关人员                               197                       田秋怡                       10300                       10070                       蒋海涛及相关人员                               198                       姜驿                       90000                       90000                       蒋海涛及相关人员                               199                       杨琳                       20000                       20000                       蒋海涛及相关人员                               200                       张倩倩                       10                       10                       蒋海涛及相关人员                               201                       汤苗苗                       128000                       125000                       蒋海涛及相关人员                               202                       赵琪                       35000                       35000                       蒋海涛及相关人员                               203                       赵威                       10000                       10000                       蒋海涛及相关人员                               204                       李杨                       14300                       14300                       蒋海涛及相关人员                               205                       万家乐                       16000                       16000                       蒋海涛及相关人员                               206                       高庆杰                       15000                       15000                       蒋海涛及相关人员                               207                       高明                       160000                       160000                       蒋海涛及相关人员                               208                       周静                       190000                       110000                       蒋海涛及相关人员                               209                       汪福琴                       30000                       30000                       蒋海涛及相关人员                               210                       刘皊                       20000                       20000                       蒋海涛及相关人员                               211                       鲍帮华                       20000                       20000                       蒋海涛及相关人员                               212                       李永奇                       180000                       180000                       蒋海涛及相关人员                               213                       刘梅                       20000                       20000                       蒋海涛及相关人员                               214                       杨旭                       70000                       70000                       蒋海涛及相关人员                               215                       王海霞                       95000                       95000                       蒋海涛及相关人员                               216                       沈小平                       100000                       100000                       蒋海涛及相关人员                               217                       马如花                       30000                       30000                       蒋海涛及相关人员                               218                       胡茂明                       5000                       5000                       蒋海涛及相关人员                               219                       李霆雷                       150000                       150000                       蒋海涛及相关人员                               220                       尹梅                       50000                       50000                       蒋海涛及相关人员                               221                       位纯杰                       100000                       99000                       蒋海涛及相关人员                               222                       位学才                       30000                       30000                       蒋海涛及相关人员                               223                       王清华                       50000                       50000                       蒋海涛及相关人员                               224                       任玉梅                       50000                       50000                       蒋海涛及相关人员                               225                       周斌                       80000                       79650                       蒋海涛及相关人员                               226                       迟爱武                       110000                       109000                       蒋海涛及相关人员                               227                       刘锦红                       300000                       300000                       蒋海涛及相关人员                               228                       尹浩                       50000                       50000                       蒋海涛及相关人员                               229                       赵妹玉                       50000                       50000                       蒋海涛及相关人员                               230                       陈辉                       84000                       83200                       蒋海涛及相关人员                               231                       陆文泉                       50000                       49470                       蒋海涛及相关人员                               232                       陈艳秋                       10000                       10000                       蒋海涛及相关人员                               233                       张宝龙                       50000                       49490                       蒋海涛及相关人员                               234                       张迎霞                       50000                       48900                       蒋海涛及相关人员                               235                       刘军                       2000                       2000                       蒋海涛及相关人员                               236                       王云                       89000                       89000                       蒋海涛及相关人员                               237                       付红                       20000                       20000                       蒋海涛及相关人员                               238                       朱笑兰                       10000                       10000                       蒋海涛及相关人员                               239                       叶瑞峰                       75500                       74700                       蒋海涛及相关人员                               240                       张军                       100000                       90000                       蒋海涛及相关人员                               241                       郭敏                       115000                       115000                       蒋海涛及相关人员                               242                       乙福海                       10000                       10000                       蒋海涛及相关人员                               243                       韩荣梅                       34000                       34000                       蒋海涛及相关人员                               244                       李冬梅                       13000                       13000                       蒋海涛及相关人员                               245                       张红                       11000                       11000                       蒋海涛及相关人员                               246                       王炳智                       9000                       7992                       蒋海涛及相关人员                               247                       李维维                       70000                       70000                       蒋海涛及相关人员                               248                       朱宗连                       40000                       40000                       蒋海涛及相关人员                               249                       王桂凤                       8352                       8000                       蒋海涛及相关人员                               250                       王洪中                       90000                       90000                       蒋海涛及相关人员                               251                       任杰                       80000                       80000                       蒋海涛及相关人员                               252                       张长坤                       2000                       20000                       蒋海涛及相关人员                               总计                       23120970                       21810011.50                                      附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。