北京市昌平区人民法院民 事 判 决 书(2014)昌民再初字第8886号原告北京利来盛经贸有限公司，住所地北京市朝阳区建国路88号现代城A区（SOHO）区B1106室。法定代表人杨淑珍，董事长。委托代理人张华，北京市中瑞律师事务所律师。被告范成燕，女，1958年5月4日出生，汉族。委托代理人张景胜，北京市中盾律师事务所律师。原告北京利来盛经贸有限公司（以下简称利来盛公司）诉被告范成燕民间借贷纠纷一案，本院于2012年1月9日作出缺席判决即（2011）昌民初字第11050号民事判决，已经发生法律效力。后被告范成燕不服判决，向北京市第一中级人民法院申请再审。北京市第一中级人民法院于2014年2月20日作出（2014）一中民申字第00235号民事裁定，提审本案，并于2014年5月19日作出（2014）一中民提字第03995号民事裁定，撤销（2011）昌民初字第11050号民事判决，将本案发回本院重审。本院受理后,依法另行组成合议庭，适用普通程序，公开开庭重审本案。原告利来盛公司委托代理人张华、被告范成燕及其委托代理人张景胜到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告利来盛公司起诉称：2007年7月12日，范成燕与利来盛公司签订《借款协议书》，约定利来盛公司借给范成燕人民币200万元，月息1.5%，借期3个月，到期日为2007年10月12日。协议签订后，利来盛公司向范成燕支付200万元。其后，因范成燕不能按期归还借款本息，双方多次签订《借款协议书》，延长该200万元的借款期限。2010年11月16日，双方再次签订《借款协议书》，同意范成燕借款至2011年6月1日，本次续借为最后一次延期，借款月息为1.5%，如逾期未还，则每逾期一天按照欠款金额的0.15%/日计算罚息；范成燕应于本协议签订后3日内归还尚欠的截至2010年3月12日止的利息25.2万元。借款到期后，经利来盛公司多次催要，范成燕仍未按约定归还借款本金并支付利息。故起诉，请求：1、判令范成燕返还借款人民币200万元并支付利息69.3万元；2、范成燕支付截至2011年7月31日止的罚息18万元，并按日0.15%的比例支付至全款还清之日止；3、由范成燕承担本案诉讼费用。被告范成燕答辩称：不同意利来盛公司的诉讼请求。双方之间的借款已经实际还清，2010年11月16日的《借款协议书》是伪造的。2009年11月13日的协议就是最后一份协议。从该协议看，我已向原告归还了本息，然后胡兆文在我持有的的这份协议上明确注明“作废”，说明该借款已经结清，整个协议已经作废。且，原告提交的该份协议上也备注“借款转至胡兆文个人，清”，说明该款项已由被告转（还）给胡兆文，因此欠款已经结清。利来盛公司就是胡兆文一家人的公司，法定代表人是胡兆文的婆婆杨淑珍，股东是胡兆文的丈夫邵伟。原告伪造了2010年11月16日的《借款协议书》就是为了掩盖我已经还款的问题。原审时，原告还对我的送达地址进行造假，提供的地址是无法送达的地址，该协议没有利来盛公司的公章，根据该情况，原告不是本案的诉讼主体，该诉不成立。重审经审理查明：2007年7月12日，利来盛公司与范成燕签订《借款协议书》，约定：利来盛公司向范成燕提供借款人民币200万元，按月息1.5%，借期3个月，到期日为2007年10月12日，范成燕应于到期日时将本息合计209万元直接付到利来盛公司指定账户。合同签订后，利来盛公司以转账支票形式向范成燕提供了借款200万元。合同到期后，范成燕未按约定日期还款。之后，双方先后于2008年9月23日、2009年6月4日、2009年11月13日签订《借款协议书》，对上述借款的期限进行了延期，并约定2010年3月12日为最迟还款期限。范成燕于2009年1月21日支付2007年12月12日至2008年12月12日的利息51万元，于2009年9月30日支付自2008年12月12日至2009年6月30日止的利息20万元。两笔利息均为范成燕向利来盛公司股东胡兆文名下中国银行尾号9806的账户转账支付。现范成燕持有的2009年11月13日的《借款协议书》上注明有“作废。胡16/11”(表示日期的数字16有划改)，利来盛公司持有的同一份协议书下方则备注“从lea借款已转至胡兆文个人。清！胡18/112010”。胡兆文在四份协议书的其中三份的末尾甲方处签字，2008年9月23日的协议除外。而利来盛公司在上述四份协议书协议末尾甲方处均加盖公章。利来盛公司称，2010年11月16日，双方再次签订《借款协议书》，约定范成燕于2007年7月12日向利来盛公司借款200万元，至2010年3月12日没有归还本金，利息尚欠25.2万元；范成燕因拆迁事由再次向利来盛公司要求延期借款200万元，并在3日内马上归还尚欠的25.2万元的利息，鉴于范成燕实际情况，利来盛公司按上述借款金额续借给范成燕，但这是最后一次延期，每月利息为本金的1.5%，上述欠款及利息范成燕必须于2011年6月1日付清；逾期未还清的，每逾期一天，每日按欠款金额的0.15%计算罚息，直至还清为止。该协议书末尾甲方处有胡兆文签字，但未加盖利来盛公司公章。范成燕对该协议不予认可，并申请对该协议上“范成燕”的签字进行鉴定，经本院委托，北京法源司法科学证据鉴定中心出具鉴定意见书，鉴定结论为：2010年11月16日《借款协议书》上甲方签字处“范成燕”及签收人处“范成燕”签名字迹与样本上的“范成燕”签名字迹不是同一人所写。利来盛公司对该鉴定结论不予认可。2010年11月17日，利来盛公司股东胡兆文名下尾号为9098的中国银行账户向其名下另一个尾号为9806的中国银行账户转账200万元人民币。利来盛公司称胡兆文名下尾号9806的中国银行账户实际是由利来盛公司使用。庭审中，范成燕陈述2010年11月16日，在其天通苑住处内，将三捆半美元现金，一共36万，用牛皮纸袋装好交给了利来盛公司股东胡兆文，胡兆文遂在范成燕持有的2009年11月13日签订的协议书上注明“作废”，故欠款及利息当日已经结清。但范成燕未能提交其他证据证明这一还款过程。对于范成燕上述陈述，利来盛公司不予认可。对于范成燕提及的“作废”内容，利来盛公司表示不清楚如何形成，不认可“作废”二字表明范成燕欠款已还。经合议庭询问，利来盛公司不申请鉴定“作废”二字是否为胡兆文所签。关于利来盛公司持有的2009年11月13日协议书下方的备注内容，利来盛公司主张该备注系胡兆文个人替范成燕把200万本金代还给公司平帐，所谓“清”指的是公司与胡兆文之间的结清，胡兆文名下中国银行两个账户之间转账记录能够佐证上述事实，并非范成燕所称与公司之间欠款的结清。范成燕对此亦不予认可。重审期间，利来盛公司股东胡兆文曾到庭接受法庭询问，胡兆文否认曾收到范成燕偿还的借款，对由其代范成燕垫付了利来盛公司200万元本金的事实予以认可，并称垫付欠款一事范成燕并不知情。关于2009年11月13日签订的协议书上“作废”二字是否为其本人所签，胡兆文称需要核实情况，至法庭辩论终结前未作出明确说明。另，本院依申请对范成燕另案执行款项269.3万元采取保全措施，利来盛公司以其股东胡兆文、邵伟共同所有的一处房产作为担保。范成燕以其经常居住地不在昌平区为由提出管辖权异议，经审理，本院驳回了范成燕的管辖权异议申请。范成燕不服上诉后又撤回上诉。以上事实有借款协议书、交通银行转账支票、中国银行新线零售交易历史表、司法鉴定意见书、询问笔录及当事人陈述等证据在案佐证。本院认为：依法成立的合同，对当事人具有法律约束力。当事人应当按照约定履行自己的义务。利来盛公司与范成燕自2007年7月12日至2009年1月13日，先后就同一笔借款以及还款事宜签订四份《借款协议书》，系双方当事人的真实意思表示，未违反法律法规的强制性规定，应予认定合法有效。虽然2010年11月16日的借款协议书经鉴定并非范成燕本人所签，但范成燕对此前的四份协议书以及借款事实并未否认，利来盛公司与范成燕之间的借款法律关系依法成立，范成燕仍负有依约偿还借款本息的义务。本案的争议焦点在于利来盛公司股东胡兆文的垫付行为如何认定以及范成燕主张已还借款及利息的抗辩是否成立。综合本案查明的事实，因胡兆文既是利来盛公司股东，同时也是公司与范成燕之间借款关系的实际经手人，范成燕亦曾支付部分利息至胡兆文名下中国银行尾号9806的账户，故应认定该账户即为借款协议约定的所谓“指定账户”。庭审中，利来盛公司认可胡兆文名下中国银行尾号9806的账户实际上是由公司在使用，且在借款协议书上备注的“从lea借款已转至胡兆文个人，清!”也显示利来盛公司确认收到该笔借款本金，故范成燕偿还本金的义务已由胡兆文代行完成。由此，利来盛公司向范成燕主张200万元借款本金的诉讼请求，已无事实依据，本院不予支持。但利来盛公司仍有权向范成燕主张其未足额支付的借款利息，范成燕未能提供证据证明已足额偿付了借款利息，故关于利来盛公司主张借款利息及逾期利息的合理部分，本院予以支持。根据查明的事实，借款利息起算应从2007年7月12日借款之日至2010年11月17日本金还清之日，共计120万元，扣除范成燕已经支付的71万元，范成燕仍需向利来盛公司支付49万元借款利息；逾期履行的利息，期间应为2010年3月12日约定的最后还款日至2010年11月17日本金还清之日。至于利来盛公司股东胡兆文替范成燕偿还借款后二人之间如有纠纷，双方应另行主张。综上所述，依据《中华人民共和国合同法》第八条、第六十条第一款、第一百九十六条、第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条之规定，判决如下:一、被告范成燕自判决生效之日起十五日内向原告利来盛公司偿付借款利息四十九万元；二、被告范成燕自判决生效之日起十五日内向原告利来盛公司支付借款本金二百万元的的逾期利息，期间自2010年3月12日起至2010年11月17日止，按中国人民银行同期贷款利率计算；三、驳回原告利来盛公司的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十九条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费两万九千七百八十四元，由原告利来盛公司负担两万一千一百三十四元（已交纳），由被告范成燕负担八千六百五十元；鉴定费一万九千元，由原告利来盛公司负担一万两千六百六十七元，由被告范成燕负担六千三百三十三元（已交纳）；保全费五千元，由原告利来盛公司负担三千元（已交纳），被告范成燕负担两千元。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，按对方当事人的人数提出副本，并交纳案件上诉费，上诉于北京市第一中级人民法院。在上诉期满后七日内，未交纳上诉案件诉讼费的，按自动撤回上诉处理。审 判 长 郭 悦代理审判员 赵 佳人民陪审员 门朝慧二〇一五年十一月十二日书 记 员 张子妺