重庆市九龙坡区人民法院刑 事 判 决 书（2015）九法刑初字第00968号公诉机关重庆市九龙坡区人民检察院。被告人王从银，男，1980年9月19日出生。因涉嫌犯诈骗罪，于2015年2月5日被羁押，同日被刑事拘留，同年3月12日被依法逮捕。现羁押于重庆市九龙坡区看守所。被告人杨某某，女，1981年9月22日出生。因涉嫌犯诈骗罪，于2015年4月21日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月18日被取保候审。辩护人曾进、陈小军，重庆百事得律师事务所律师。重庆市九龙坡区人民检察院以渝九检刑诉（2015）815号起诉书指控被告人王从银、杨某某犯诈骗罪，于2015年8月10日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。重庆市九龙坡区人民检察院指派代理检察员熊维出庭支持公诉。被告人王从银、杨某某及其辩护人曾进到庭参加诉讼。现已审理终结。重庆市九龙坡区人民检察院指控：2014年10月8日10时许，被告人王从银伙同被告人杨某某在重庆市某甲区某中国工商银行楼上的某某某某休闲茶楼，由王从银指使杨某某冒充其老婆李某某，并冒用李某某为权属人的房产证作抵押，获得被害人刘某某和其老婆欧某某信任后以借款名义诈骗刘某某12万元。当日12时许，欧某某在楼下的中国工商银行某分理处向王从银转账12万元，王从银将所获赃款全部用于赌博挥霍。2015年2月5日王从银被民警抓获，2015年4月21日杨某某被民警抓获。王从银、杨某某到案后如实供述了上述犯罪事实。案发后，王从银已归还被害人刘某某2万元。针对上述指控，公诉机关向本院提交了被告人供述、被害人陈述、证人证言、借条、房产证、辨认笔录、户口信息等证据予以证实。公诉机关认为，被告人王从银、杨某某以非法占有为目的，隐瞒真相、虚构事实诈骗他人财物，价值120000元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人杨某某在共同犯罪中起辅助作用，是从犯，依照《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，可以从轻或减轻处罚。被告人王从银、杨某某到案后能如实供述自己的罪行，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。被告人王从银对指控的罪名无异议，提出他借钱时已归还刘某某部分“利息”，案发前退还刘某某2万元。被告人杨某某对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，其辩护人提出杨某某系初犯，在共同犯罪中是从犯，归案后如实供述其罪行，认罪态度好，有一定悔罪表现，建议对其从轻或者减轻处罚，并适用缓刑。经审理查明，2014年10月8日10时许，被告人王从银伙同被告人杨某某在重庆市某甲区一中国工商银行楼上的某某某某休闲茶楼，由王从银指使杨某某冒充其老婆李某某，并冒用李某某为权属人的房产证作抵押，获得被害人刘某某和其老婆欧某某信任后以借款名义诈骗刘某某12万元。当日12时许，欧某某在楼下的中国工商银行某分理处向王从银转账12万元，而后王从银向欧某某中国工商银行卡内打入2.5万元。王从银将所获赃款全部用于赌博挥霍。2015年2月5日王从银被民警抓获，2015年4月21日杨某某被民警抓获。王从银、杨某某到案后如实供述了上述犯罪事实。案发后，王从银已归还被害人刘某某2万元。上述事实有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（1）受案登记表、立案决定书，证实2015年1月10日，公安机关根据被害人报案对该案立案。（2）户口信息，证实被告人王从银、杨某某的出生日期、民族等身份情况，案发时系成年人。（3）拘留证、逮捕证、取保候审决定书，证实被告人王从银、杨某某被采取强制措施的情况。（4）抓获经过、到案经过、捉获经过，证实2015年2月5日凌晨1时30分许，被告人王从银被民警抓获，同日11时30分许被带到派出所接受调查。2015年4月21日17时许，被告人杨某某被民警抓获带至派出所接受调查。（5）辨认笔录，证实王从银、杨某某相互辨认出彼此，王从银、杨某某与刘某某、欧某某相互辨认出彼此，刘某某、李某某相互辨认出彼此，杨某某辨认出李某某。（6）指认作案现场笔录及照片，证实王从银、杨某某指认重庆市某甲区某工商银行及该银行楼上二楼的某某某某休闲茶楼是2014年10月8日早上，王从银伙同“杨丽”（杨某某），让杨丽冒充李某某并以李某某的身份将李某某的房产证作抵押骗取刘某某12万元的作案地点。（7）借条、王从银、李某某身份证复印件、重庆市房地产权证、确认笔录及照片，证实2014年10月8日，借款人王从银、李某某向刘某某借款12万元，并愿意将重庆市某乙区一房产作抵押，如到期未归还，刘某某有权收取此房子。借款期限三个月至2015年1月8日。王从银、杨某某、刘某某、欧某某对王从银、杨某某出具给刘某某的借条、杨某某冒用的李某某的身份证复印件、李某某的房产证进行了确认，李某某确认其被盗的房产证。（8）调取证据通知书、档案查询结果、征地农转非统建优惠购房安置协议、住户清册、遗失声明、补发遗失重庆市房地产权证申请书、业务受理通知书，证实重庆市某乙区某房的产权人是李某某、张某某，产权人于2014年10月8日声明遗失房地产权证，并于同年10月15日办理遗失补证变更登记。（9）借条、确认笔录及照片，证实借条内容是“本人周某于2014、12、9向王从银借人民币8万元整，款向用于货款，约定日期2014、12、15日归还。”王从银、杨某某确认该借条是二人诈骗刘某某12万元后，在刘某某要求还款的过程中，谎称将钱又转借给他人所编造的借条。刘某某亦对该借条予以确认。（10）转账凭证、确认笔录及照片，证实2014年10月8日欧某某通过中国工商银行转账12万元到王从银账户，王从银、欧某某予以确认。（11）中国工商银行牡丹灵通卡账户历史明细清单、收条，证实2014年10月8日，欧某某中国工商银行卡存入25000元；2015年2月2日，王从银两次向刘某某工商银行卡中还款共2万元。（12）提取笔录、光盘、情况说明，证实2015年1月10日19时55分许，民警从刘某某手机中转存出一段长达17分39秒的MP3格式的音频文件，刘某某予以确认。（13）自愿离婚协议书、离婚证、户口信息，证实2014年12月5日，王从银与李某某离婚，涉案房产归李某某、张某某所有。（14）受理鉴定回执单、鉴定书、鉴定意见通知书，证实经鉴定，本案中2014年10月8日借条中落款处一个“王从银”签名字迹是王从银所书写，该借条其他字迹以及“借款人：周某2014.12.9”的借条字迹均是杨某某所书写。鉴定结论已告知刘某某、王从银、杨某某。（15）被害人刘某某的陈述，证实2014年7月左右，王从银以资金周转不过来为由找他借20万元，他没同意。隔了一段时间，王从银又提出等王从银老婆李某某的房产证办下来后，用房产证作抵押，以两人的名义向他借款。他见对方以房产证作抵押，就答应借给王从银12万元。2014年10月8日10时许，王从银带着一个女的、他和他的老婆等4人一起在某甲区一工商银行楼上的二楼的某某某某休闲茶楼碰面。王从银告诉他那个女的就是王从银的老婆李某某（实际是杨某某），他们用于抵押的房产证是李某某和李某某的妈妈共有的，王从银给他出示了身份证，杨某某从自己身上拿出了李某某的身份证、房产证，他们说张某某是李某某的亲生母亲。他大概看了一下，由于身份证是他们从各自身上拿出来的，而且李某某的身份证名字和房产证上的名字是对得起的，再加上照出来的证件照原本就和本人面容有一定区别，他基于对他俩的信任，也没有仔细核对面貌和过问身份证上的内容。他之前没有见到过李某某，就相信了杨某某是李某某本人。他去复印了刘某某和李某某的身份证。李某某在茶楼当着他们几个人的面以他们夫妻的名义亲笔给他写了一张借条，李某某、王从银分别签了自己名字。写完借条后，他就把李某某抵押给他的房产证保留着。然后他们到中国工商银行，欧某某用她自己的工商银行卡直接向王从银工商银行卡转账了12万元。2014年11月8日后他一直找王从银还钱，王从银一直推脱不还。2014年12月初，他担心借的钱收不回来，就找到王从银让王从银带他去抵押的房产证上的地址去看。去的路上，王从银告诉他李某某已经把房子租给别人了，他们没在那住了。他们去了房产证上的地址，他走在前面敲的门，王从银站在他的身后，是一个女的开的门，那个女的肯定不是2014年10月8日和王从银一起给他写借条的女的。他敲开门，说自己有这个房子的房产证，想了解一下这个房子到底是那个女的租的还是自己的。那个女的说他怎么可能有这个房子的房产证，并告诉他房子是她的。他当时怀疑是不是被王从银骗了，感觉这个女的才是李某某，王从银带来和他签合同的女的应该是王从银找人来冒充的，以李某某的身份和李某某的房产证诈骗他的钱。他当时还想只要王从银把钱还了就算了，就没有拆穿王从银的骗局，假装不知情。他马上又要求去王从银现在居住的地方，在他再三要求下王从银带他一起到某丙区王从银住的屋，发现那个自称叫“李某某”女的也在。他当时心存幻想王从银会还他钱就没有揭穿这个事情，然后离开了。隔了几天，他再次找到王从银和那个自称叫“李某某”的女子，这时自称叫“李某某”的女子就说他们把从他这借的钱中的8万元转借给“李某某”的同学了，“李某某”的同学是在某丁区开服装店，要等5天才能把钱还回来，他们俩暂时没钱还他。他们还给他出示了一张叫“周某”的人写给他们的借条。到了12月12日他们又以同学还没还钱为由推脱。2014年12月14、15号，他发现自称“李某某”的女子的电话注销了，王从银也不怎么接他电话。2015年1月8日11时许，他打通了王从银的电话问王从银怎么回事。王从银告诉他为了从他这骗到钱，找了那个女的冒充“李某某”，以“李某某”的身份和李某某的房产证合伙来骗他的钱，王从银把骗得的钱拿去赌博挥霍了，根本没有借给他们的同学，王从银喊来冒充李某某的那个女的是几个月前才认识的，是王从银的情人。王从银还说现在没钱还他，求他不要报警。当时他为了保存证据，把谈好过程用手机录了下来。之后，王从银就不接他电话了。另外，2014年7月左右，他在某某新城附近一个茶馆借了4万元给王从银，其中的2万元是他找蒋某某借的，当时王从银写了借条。他被王从银骗了12万元的时候，王从银在工商银行ATM机上转了2.5万元到欧某某卡上。这2.5万元是还的之前的借款，第二天他把借条还给了王从银。他也把借款的情况告诉了欧某某。（16）证人欧某某（刘某某妻子）的证言，印证了刘某某所述2014年10月8日，王从银、杨某某以王从银需要周转资金为由，以“李某某”的房产证作抵押，从她和刘某某处骗走12万元的情况。同时证实她向王从银银行卡转账12万元后，王从银又把她的工商银行卡卡号要去，在工商银行的ATM机上往她的卡上转账了2.5万元。刘某某说之前借了4万元给王从银，王从银已经还了1.4万元，还差2.6万元未还，王从银转回2.5万元是偿还的欠款。她不清楚这次的借钱经过。（17）证人李某某的证言，证实涉案房子的户主是她和母亲张某某，和王从银没有关系。2014年2月份拿到房产证。2014年9月底10月初一天下午下班回家发现家中有翻动的痕迹，房产证不见了。她问了张某某、女儿廖某某、当时的老公王从银，他们都说没动过房产证。她立即报案，民警建议她到房管局申请遗失补办。2014年10月份，她和张某某去补办了房产证。2014年12月，她和王从银离婚了。王从银没有固定工作，帮别人开车，没什么收入来源，应该没什么钱。同时印证了刘某某所述2014年12月左右她离婚后一个男子和王从银到她住家问房子是谁的情况。（18）证人蒋某某的证言，证实2014年7月左右，她在重庆某乙区某某新城附近一个茶馆借了2万元给刘某某，刘某某说是帮别人找点钱。（19）被告人杨某某的供述，证实2014年3月份她和王从银租住在一起，她发现王从银很喜欢在外面赌博“打豹子”，经常输钱。2014年10月初，王从银在家里对她说在外面打牌输了钱，也欠了别人钱，想从刘某某处弄点钱，但刘某某不借钱给王从银，王从银提出用王从银妻子李某某的房产证作抵押，以王从银和李某某的名义向刘某某借款，刘某某同意了。王从银让她冒充李某某拿着李某某的房产证和身份证和王从银一起去，她同意了。2014年10月8日早上，他们打车到某某坪，王从银将李某某的房产证和身份证交给她，让她记住房产证上的相关信息，到时候把身份证和房产证从自己身上拿出来，才能骗过刘某某。当日10点多，她和王从银来到某甲区某某坪一工商银行楼上二楼的某某某某休闲茶楼上与刘某某及其老婆见面。王从银介绍她是王从银的老婆李某某。为了打消对方的顾虑，她和王从银从各自身上掏出事先准备好的身份证和房产证。对方看了他们的身份证和房产证就相信了她是李某某，然后刘某某复印了他们两个的身份证，现场达成了协议：以她和王从银的名义用李某某的房产证作抵押向刘某某借款12万元，借款期限为三个月，从2014年10月8日至2015年1月8日止，每个月还4万元，三个月还完。王从银和刘某某现场没有谈给多少利息。然后她按照协议内容当场给刘某某写了一张借条，她和王从银签字按了手印。当日12时许，他们一起去中国工商银行，刘某某老婆给王从银转账了12万元。借钱之后她就没管借的钱的事情了。后来她听王从银说借来的钱王从银一部分还债了，剩下的不知道王从银用于哪里了，但接下来的那段时间王从银晚上经常去赌博，王从银可能把钱拿去赌博了。2014年12月初一天晚上，王从银带刘某某到他们的租住屋，刘某某看见她在家中，他们在客厅待了几分钟就离开了。后来王从银告诉她刘某某还喊王从银带刘某某去了抵押的李某某房产证上的地址，现在出现了两个女人，已经穿帮了，而且他们从刘某某拿钱后不久李某某还问过王从银知不知道房产证去哪了，李某某还补办了新的房产证，刘某某那个房产证是无效的。刘某某应该知道他们合伙骗了刘某某，现在正在催他们还钱，否则要报警。她问王从银有没有钱，先还给刘某某一部分。王从银说他的钱全部输完了，没有钱。他们当时很着急，王从银提出让她写个假借条搪塞刘某某。她就写了张把钱借给周某的假借条，内容是周某于2014年12月9日向王从银借了8万元用于贷款，约定2014年12月15日归还。隔了几天，刘某某又找他们还钱，王从银把她写的假借条拿给了刘某某，告诉刘某某把钱借给她同学周某了，周某在开服装店，要等几天才能把钱还回来，这张借条是周某借钱时开具的。之后刘某某找他们还钱更频繁了，他们知道再也瞒不下去了，就搬离了他们租住的房子，她和王从银也没有住一起了。她担心刘某某找到她就把原先用的电话注销了。期间，王从银没有分钱给她。（20）被告人王从银的供述，与杨某某供述情况一致，印证了他因为经济困难想从刘某某处骗钱，之后让杨某某假冒他当时的妻子李某某，用李某某和李某某母亲的房产证作抵押，以他和李某某的名义向刘某某骗取了12万元借款的情况，刘某某找到他和他一起到李某某住处核实房子的情况，他让杨某某写假借条应付刘某某的情况。同时证实由于他比较喜欢打牌赌博，他拿着钱去赌博，不到一个月就输完了，杨某某没有得到好处。另外，他骗钱当天通过工商银行ATM机转账到刘某某老婆卡上还了刘某某2.5万元。之前他确实向刘某某借过4万元，当时写了借条，钱在向刘某某借12万元之前已经还清，刘某某还给了他借条，借条已被他撕了。上述证据经当庭质证属实，证据间能相互印证，形成锁链，本院予以确认。庭审中，被告人杨某某退出赃款5000元。本院认为，被告人王从银、杨某某以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人现金人民币9.5万元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予处罚。被告人王从银在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其参与的犯罪处罚；被告人杨某某在共同犯罪中起辅助作用，是从犯，依法应当减轻处罚。被告人王从银、杨某某到案后如实供述其罪行，依法可以从轻处罚。公诉机关的指控成立。关于本案的诈骗金额，经查，王从银在收到12万元后向欧某某工商银行卡中打入2.5万元，在现有证据仅能证实双方之前存在债务纠纷，不能证实双方债务是否结清的情况下，应将此2.5万元从本案的诈骗金额中扣除。被告人王从银提出他在案发前退还刘某某2万元，经查，该2万元是其在公安机关立案后返还的，属于退赃行为，可予酌情从轻处罚。关于杨某某辩护人提出杨某某系初犯，在共同犯罪中是从犯，归案后如实供述其罪行，认罪态度好，退还被害人部分财物，有一定悔罪表现，建议对其减轻处罚并适用缓刑的意见成立，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王从银犯诈骗罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年2月5日起至2018年5月4日止。罚金于本判决生效之日起30日内缴清。）二、被告人杨某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）三、扣押在案的赃款人民币5000元发还被害人刘某某。四、责令被告人王从银、杨某某于判决生效之日起30日内退赔被害人刘某某经济损失人民币7万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第五中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  楚浩天人民陪审员  俞 蓓人民陪审员  张 凤二〇一五年十一月十三日书 记 员  赵婧瑶向娇