河北省保定市竞秀区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）冀0602刑初338号 公诉机关河北省保定市竞秀区人民检察院。 被告人孙洪雷（别名孙成），男，1986年7月8日出生，汉族，初中文化，无业，群众，户籍所在地住河北省高碑店市，住河北省高碑店市。2013年8月9日因犯诈骗罪被判处有期徒刑一年十个月，缓刑三年。2018年5月4日被保定市公安局竞秀区分局刑事拘留，2018年5月31日被依法逮捕。现羁押于保定市看守所。 被告人刘迎，男，1997年7月11日出生，汉族，初中文化，无业，群众，户籍所在地河北省高碑店市，住河北省高碑店市。2018年4月10日被保定市公安局竞秀区分局刑事拘留，2018年5月10日被依法逮捕。现羁押于保定市看守所。 河北省保定市竞秀区人民检察院以保竞检公诉刑诉〔2018〕300号起诉书指控被告人孙洪雷、刘迎犯诈骗罪，于2018年8月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河北省保定市竞秀区人民检察院指派检察员王凌霄出庭支持公诉，被告人孙洪雷、刘迎均到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，被告人孙洪雷和胡宝库（在逃）为获取非法利益，和被告人刘迎商量，以被告人刘迎的名义办理贷款买车，车到手后再将车辆变卖挣钱。三人商量好后，以被告人刘迎的名义于2017年12月10日以汽车分期的方式，由被告人孙洪雷出首付款1.1万元，以欺诈的方式骗取保定力宇商贸公司担保，从保定工商银行贷款8.9万元，在高碑店市双龙汽贸公司，购买了一辆白色大众朗逸汽车，车号为冀Ｆ×××××。购车后第三日即由被告人孙洪雷联系，被告人刘迎将该车以4.9万元抵押变卖给开小贷公司的刘某2。后孙洪雷分得赃款1万9千元，刘迎分得赃款1.7万元。刘迎在2018年1月归还一期贷款3000元后经力宇公司多次催促不再归还贷款。后刘某2又将车卖给唐山男子谢某。截止案发，共给力宇公司造成了8.6万元的经济损失。 就上述事实，公诉机关当庭出示了被告人孙洪雷、刘迎供述，证人齐某真、刘某1、刘某2等人的证言，辨认笔录，抓获经过、侦办经过，抵押合同、借条等证据，据此认为应当以诈骗罪追究被告人孙洪雷、刘迎的刑事责任。 二被告人对公诉机关指控的犯罪事实无异议，自愿认罪。 经审理查明，2017年10月，被告人刘迎因急需用钱，通过胡宝库找到被告人孙洪雷，共同商议以贷款购车后卖车的方式获款。2017年12月10日，被告人孙洪雷指派一个名叫小亮的人陪同被告人刘迎到保定市力宇商贸有限公司，支付订金后由保定市力宇商贸有限公司担保，向工商银行贷款8.9万元，购得一辆白色朗逸轿车。次日，被告人刘迎与小亮为该车辆进行登记，牌照号为冀Ｆ×××××。此后二人将车辆开回白沟，由被告人孙洪雷变卖并获款4.9万元。2018年1月被告人刘迎偿还贷款3千元后再未归还贷款。 另查明，保定市力宇商贸有限公司已将贷款全部归还工商银行，归还金额为99341.5元。 上述事实，有以下经庭审质证并经本院确认的证据证实。 1、立案登记表。 2、侦办经过。 3、抓获经过。2018年4月10日刘迎被抓获，2018年5月3日孙洪雷被抓获。 4、被告人孙洪雷的供述。 2017年下半年的一天，孙洪雷在银行打征信时遇到胡宝库（平时叫胡大宝），并互相留了电话。几天后大宝打电话给孙洪雷介绍做车的客户，双方约定向客户收取20%好处费，孙洪雷分得15%，胡宝库分得5%。经查询，刘迎征信符合做车的条件。两天后三人见面，胡宝库当着的刘迎面对孙洪雷说：“我已经把怎么做车的流程，怎么损伤，将来分期公司催着还贷款的事让他怎么说都给他说清了，我还给他说，背车只要还够了三期就不诈骗了。”之后胡宝库离开。刘迎问孙洪雷收多少费用，多长时间能给他钱。孙洪雷说收20%，款几天就能下来。在去双龙汽贸提车的头一天，孙洪雷给刘迎打电话让他带着身份证和户口本明天去提车。第二天孙洪雷让王亮（平时叫小亮）带刘迎提车去。孙洪雷、刘迎、王亮三人见面后，孙洪雷嘱咐刘迎：“到了双龙那儿别乱说话，人家店里问你是什么的，就说是做包的。问买车干什么，说结婚用。问买什么车，说从网上看中朗逸了。”孙洪雷又让王亮在路上嘱咐刘迎把工作单位记清。另外孙洪雷把首付款1万3千元给了小亮，让他拿着，到了大门口再给刘迎，别让卖车的看出来不是刘迎本人买车。提车第二天，孙洪雷让小亮带着刘迎到保定的分期公司去上了牌照，并让他们上完照后就回来，把车放在和道国际，把钥匙给孙洪雷。接下来的两天，刘迎和大宝都给孙洪雷打电话，催孙洪雷把车抵出去。孙洪雷电话联系刘某2并征得大宝同意，以4万6千元把车抵押给了刘某2。抵押合同是刘迎签的。钱到手后，孙洪雷拿回垫付的1万3千元外拿了15个点的提成6千元，共1万9千元。剩下的钱孙洪雷给了刘迎，刘迎分给了大宝一部分。 5、被告人刘迎的供述。 2017年10月底刘迎找到胡宝库问他能不能帮忙做网贷，胡宝库说做不了，但可以给别人背车弄点钱。刘迎问胡宝库怎么做，胡宝库说孙成是做这个的，他清楚。胡宝库把刘迎的电话告诉了孙成，孙成约刘迎第二天见面。见面后，刘迎问孙成背车的流程，孙成说：“用你的名字办贷款买个车，我出首付款，买车后你还三期贷款就不算诈骗了，这事办成后我给你2、3万块钱的好处。”刘迎答应办理。一星期后，孙成让小亮带刘迎去高碑店市的双龙汽贸交订金去。路上小亮对刘迎说：“一会到了双龙汽贸，你别乱说话。人家店里问你是什么的，就说是做包的。问买车干什么，说结婚用。问买什么车，说从网上看中朗逸了。”刘迎按小亮教的付了订金，并留了电话给汽贸公司的人。过了四五天，双龙汽贸的业务员给刘迎打电话，告知分期公司的审核通过了让刘迎去交首付款提车。刘迎电话告知孙成，孙成说明天上午让小亮拿着钱带着刘迎去提车。第二天小亮带刘迎去提车，并在双龙汽贸门口给了刘迎1万1千元现金。刘迎填了办理贷款的表，交了1万1千元现金，剩下的8万9千元由力宇公司做担保从工商银行办理贷款，分36期还清，刘迎每月应还2995元。刘迎提车后，将车弄到白沟和道国际箱包城的篮球场，和孙成见面。第二天，刘迎和小亮按孙成的要求到保定力宇汽贸公司，签合同给车辆装定位，之后在力宇公司人员陪同下给车辆上了牌照，牌照号冀Ｆ×××××。大绿本被力宇公司的人员拿走了。第二天下午，孙成让刘迎到白沟和道国际创业园内的一间办公室与小贷公司人员见面，办理网上贷款，没办成就回去了。隔天，孙成给刘迎打电话说当地有个收车的哥们叫刘某2，给4万9千元。刘迎签了车辆抵押合同，刘某2给了孙成4万9千元现金后将车开走。孙成给了刘迎1万7千元现金。2018年1月，刘迎还了一期贷款3千元后未归还贷款。2018年3月，刘某2告知刘迎车辆已被卖到唐山，要求刘迎配合，刘迎与唐山的车主到力宇公司赎车，被告知需还清全款11万多，二人离开。 6、辨认笔录。 7、证人齐某真的证言。 齐某真是保定市力宇商贸有限公司负责汽车消费贷款的财务主管。2017年12月10日力宇公司通过合作公司的介绍由业务员刘某1为一个叫刘迎的客户办理了车辆贷款手续，我公司与刘迎签订了贷款买车的合同。刘迎要买的是一辆白色大众朗逸汽车，价格为11万1千3百元，刘迎首付2万2千3百元，剩下的8千9百元由力宇公司担保从工商银行红星支行贷款。刘迎与力宇公司签订了购车合同和中国工商银行信用卡购车分期付款合同、担保抵押合同。此后，力宇公司先行垫付9万8千元，含力宇公司应收手续费，为刘迎办了提车等相关手续并协助其上了牌照，牌照号是冀Ｆ×××××，并在车管所办理了抵押登记手续。力宇公司持有该车辆的机动车登记证书，并从中国工商银行红星支行给刘迎办理了车辆抵押贷款，贷款批下来的时间是2017年12月19日。刘迎应该从2018年1月开始向银行还款，刘迎还了一期3031元后再未归还。力宇公司多次催刘迎还款无果后，查到车辆在唐山乐亭县，力宇公司指派毛某到唐山收回了车辆。力宇公司在车辆上发现了谢某的身份证和刘迎签名的抵押合同，抵押了4.9万元。力宇公司作为抵押担保公司，将要为刘迎归还贷款95759元。 8、证人刘某1的证言。 刘某1系力宇公司业务员。2017年12月，刘某1在高碑店双龙汽贸公司接待了刘迎，经过审核后为其办理了贷款手续。双龙公司没有向银行办理贷款的资质，双龙公司为力宇公司联系业务。12月10日刘某1代表力宇公司与刘迎签订了贷款买车的合同，并办了相关贷款、提车、上牌照等手续。 9、证人谢某的证言。 2017年12月谢某通过吴永国的介绍，与姓刘的人联系用其所有的长城Ｈ6置换了一辆白色朗逸车，新的，银行的抵押车。谢某支付给姓刘的置换金1万5千元。2018年3月车辆被保定银行扣走了。谢某联系吴永国找到姓刘的，并在姓刘的人的带领下找到车主刘迎，第二天谢某与刘迎到力宇公司谈车的事，没有结果。但力宇公司答应将车上谢某的东西还给谢某。 10、证人毛某的证言。 毛某系力宇公司负责汽车消费贷款的贷后主管。2018年3月5日齐某真告诉毛某，一名叫刘迎的客户贷款买车后经多次催收没有还货款，现车辆在唐山市乐亭县。3月7日毛某找到车辆并开回力宇公司，同时拨打110告知当地公安机关。 11、刘某2的证言。 2017年12月份的一天，孙洪雷电话联系刘某2要押一辆朗逸车，说好4万9。当即刘某2赶往白沟和道国际的篮球场与车主刘迎和一个代表孙洪雷的人见面，并与刘迎签订了车辆抵押合同，押期1天，第二天刘迎不赎车，刘某2就有权卖车。刘某2另外与刘迎签了一份借款合同，签的是4成9千元。签好后孙洪雷将车辆行车本、合格证、钥匙给了刘某2。刘某2的姐夫给孙洪雷转账了2万9千元，剩下的钱给的孙洪雷现金。两三天后孙洪雷电话联系刘某2，让刘某2将车处理了。刘某2将车卖给了唐山姓刘的。 12、刘迎贷款买车相关手续资料。 13、刘迎机动车抵押合同。 14、刘迎借条。 15、谢某微信图片。 16、刘迎户籍证明、无犯罪记录证明。 17、工作说明。 18、孙洪雷户籍证明、前科证明。 19、中国工商银行股份有限公司保定红星支行出具的担保人垫付款证明。 二被告人在开庭审理过程对以上证据均无异议。 本院认为，二被告人伙同他人以非法占有为目的，以签订购车合同为诈骗手段，骗取被害人信任，为其提供担保。并在取得银行贷款后拒绝还款，将被害人置于还款人地位，被动为其偿还贷款，造成被害人经济损失99341.5元，数额较大。其行为已构成合同诈骗罪，应依法承担刑事责任。公诉机关指控二被告犯诈骗罪，事实清楚，证据充分，但罪名不当，应以合同诈骗罪追究二被告人刑事责任。被告人孙洪雷、被告人刘迎认罪态度较好，酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第六十四条、第二十五条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十一条，《最高人民法院关于适用的解释》第二百四十一条第一款第（二）项的规定的规定，判决如下： 一、被告人孙洪雷犯合同诈骗罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年5月4日起至2020年7月3日止，罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳）。 二、被告人刘迎犯合同诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年4月10日起至2020年4月9日止，罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳）。 三、责令被告人孙洪雷、被告人刘迎退赔被害人保定市力宇商贸有限公司人民币99341.5元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省保定市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  庞鸣倩 审 判 员  陈 庆 人民陪审员  黄 彬 二〇一八年十一月十日 书 记 员  崔梦慧