广西壮族自治区柳州市柳北区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）桂0205刑初395号 公诉机关广西壮族自治区柳州市柳北区人民检察院。 被告人王某某，女，1995年9月8日生于广西壮族自治区柳州市，仫佬族，高中文化，无固定职业，家住柳州市柳南区，户籍所在地：柳州市柳南区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2018年6月9日被柳州市公安局鱼峰分局刑事拘留，7月14日被柳州市公安局柳北分局逮捕。现羁押于柳州市第一看守所。 辩护人谢礼胜，广西和清律师事务所律师。 被告人韦某某，男，1994年10月1日生于广西壮族自治区鹿寨县，壮族，高中文化，无固定职业，家住柳州市柳北区，户籍所在地：鹿寨县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2018年5月30日被柳州市公安局鱼峰分局刑事拘留，6月27日被柳州市公安局柳北分局逮捕。现羁押于柳州市第一看守所。 辩护人许磊，广西银正（柳江）律师事务所律师。 被告人孙某某，男，1988年6月24日生于辽宁省鞍山市，汉族，高中文化，无固定职业，暂住广东省广州市白云区，户籍所在地：辽宁省鞍山市立山区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2018年5月20日被柳州市公安局鱼峰分局刑事拘留，6月27日被柳州市。现羁押于柳州市第一看守所。 辩护人丘冰丹，广西和清律师事务所律师。 被告人李某某，男，1986年8月30日生于四川省平昌县，汉族，初中文化，无固定职业，暂住广东省深圳市宝安区，户籍所在地：四川省平昌县。曾因犯抢劫罪、抢夺罪、盗窃罪，于2004年12月13日被福建省厦门市湖里区人民法院数罪并罚，执行有期徒刑九年，并处罚金人民币三千元。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2018年5月20日被柳州市公安局鱼峰分局刑事拘留，6月27日被柳州市。现羁押于柳州市第一看守所。 被告人翟某，男，1988年7月18日生于江苏省常州市，汉族，中专文化，无固定职业，家住常州市新北区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2018年6月9日被柳州市公安局鱼峰分局刑事拘留，7月14日被柳州市公安局柳北分局逮捕。现羁押于柳州市第一看守所。 辩护人李茜，广西和清律师事务所律师。 柳州市柳北区人民检察院以柳北检未检刑诉[2018]406号起诉书指控被告人王某某、韦某某、孙某某、李某某、翟某犯妨害信用卡管理罪，于2018年10月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。柳州市柳北区人民检察院指派检察员刘怡出庭支持公诉，被告人王某某、韦某某、孙某某、李某某、翟某、辩护人谢礼胜、许磊、丘冰丹、李茜到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，被告人王某某从2018年3月份开始，从他人手上收购到大量银行卡后，交给被告人韦某某帮验卡，再将卡邮寄给广东省的被告人孙某某。2018年5月18日，韦某某在柳州市柳北区顺丰快递点将15套银行卡寄给孙某某。被告人李某某从2018年3月开始，从他人手中收购银行卡后，寄到柳州市柳北区由韦某某接收。2018年5月20日，李某某在深圳市宝安区地铁站附近的顺丰快递接收韦某某退回的8套银行卡。被告人孙某某从2017年10月至2018年5月，在广州市接到他人寄来的银行卡后，将银行卡携带出国。2018年5月20日，孙某某在广州市接收到韦某某从柳州市寄来的银行卡15套。2018年6月8日，公安机关在柳州市白莲机场被告人翟某携带的行李箱中，查获其非法持有的他人的银行卡5套。2018年6月9日，公安机关在王某某位于柳州市柳南区红桥路XX小区住处，查获银行卡62张。 公诉机关认为，被告人王某某、韦某某、孙某某、李某某、翟某的行为均构成妨害信用卡管理罪。提请本院依法惩处。提供的证据有被告人供述、辨认笔录、物证、书证等。 被告人王某某、韦某某、孙某某、李某某、翟某对起诉书指控的事实和定性均无异议，均请求法院对其从轻处罚。 被告人王某某的辩护人谢礼胜、韦某某的辩护人许磊、孙某某辩护人丘冰丹、翟某的辩护人李茜对起诉书指控的事实及定性均无异议，均认为王某某、韦某某、孙某某、翟某归案后认罪态度好，是初犯，均请求法院从轻处罚并对四被告人适用缓刑，辩护人许磊、李茜还认为韦某某、翟某是从犯，辩护人丘冰丹提出孙某某是在朱某的授意下持有银行卡，也认为孙某某是从犯。 经审理查明，被告人王某某自2018年3月份起，应其朋友JOE（姓名不详，山东人，系王某某交代）的要求帮收购银行卡并验卡合格后，再按JOE的交代寄到指定的地址卖给他。之后，王某某找到被告人韦某某，让韦某某负责检验银行卡是否合格，检验合格后再按王某某的要求邮寄到指定的地址，每张给予20元的验卡费，韦某某表示同意。5月18日，韦某某在柳州市柳北区北站路顺丰速运快递点将15套银行卡寄到广东省广州市白云区良溪大街XX号XX百货给化名“陈天发”的被告人孙某某。孙某某于20日收到该15套银行卡。同日，公安人员在孙某某的暂住地将其抓获，并缴获上述银行卡15套（详见扣押清单）。 2018年5月18日，被告人韦某某将8套银行卡寄到广东省深圳市宝安区前进一路XX号易X连连锁旅店给化名“丘贤军”的被告人李某某。20日，李某某在深圳市宝安区大宝路一巷206号的顺丰快递公司收取上述8套银行卡时，被公安人员抓获，当场缴获上述银行卡8套（详见扣押清单）。 2018年6月8日，被告人王某某、翟某在柳州市白莲机场被公安人员查获，公安人员从翟某的行李箱中查获其帮王某某携带的他人的银行卡5套（详见扣押清单）及王某某用于联系韦某某等人所用的苹果牌X型手机、苹果牌8型手机各1台。同日，公安人员根据王某某的交代，并在王某某的带领下到柳州市柳南区红桥路XX小区，查获他人的银行卡62套（详见扣押清单）。 2018年5月29日，被告人韦某某被公安人员抓获。公安人员从韦某某身上缴获苹果牌7PLUS型手机1台。 综上所述，被告人王某某持有他人银行卡90张、被告人韦某某持有他人银行卡23张、被告人孙某某持有他人银行卡15张、被告人李某某持有他人银行卡8张、被告人翟某持有他人银行卡5张。韦某某帮王某某验卡获利1000元。 证实上述事实，经庭审举证、质证，本院予以确认的证据有： 1、相关的受案登记表及立案决定书，证实公安机关于2018年5月18日对本案立案侦查。 2、被告人王某某的供述，称我2018年2月在菲律宾做外汇兑换工作时认识JOE，他讲世界杯要开始了，他需要大量银行卡，让我帮他验卡，并教我如何验卡，每验1张给我30元钱，我答应了。5月份，我在微信上让韦某某帮验卡，每张给他20元，他答应了，5月8日我回国后，就和韦某某开始合作，JOE把银行卡寄过来，我就安排韦某某帮接货和验卡，再让韦某某把检验合格的卡寄到JOE指定的地址。5月18日我让韦某某寄了15张到广东省广州市白云区良溪大街56-2号XX百货，收货人是“陈天发”，寄8张到深圳市宝安区前进一路XX号易X连连锁旅店，收货人是“丘贤军”。翟某是我的男朋友，他行李箱中的5张银行卡是我叫他帮带的。XX小区的62张银行卡是我带公安人员去提取的，是我向他人买的。我用苹果X和苹果8和韦某某等人联系。美图手机没有用于联系与本案有关的东西。王某某的供述证实其持有他人银行卡90张及韦某某应其要求帮其验卡、翟某帮其携带银行卡的事实。 3、被告人韦某某的供述，称2018年4月，朋友王某某让其帮检验银行卡，每张给20元的验卡费，其答应了，共获利1000元这样。验卡的方法是王某某教的，验完后也是按王某某的安排寄给他人，记得5月18日寄了16套给广州的“陈天发”，8套给深圳的“丘贤军”。到了5月23日我就和王某某讲我不做了。5月27日还帮王某某领过包裹拿到红光桥的柳XX晓那边交给她，但我不知道包裹里面是什么。我用苹果7手机和王某某联系。韦某某的供述证实其帮王某某验卡及获利的事实。 4、被告人孙某某的供述，称其是帮朱某收取包裹的，然后再将收到的包裹带到菲律宾给朱某，包裹里面有银行卡，每张卡都写了名字，但我不认识这些人。我收包裹使用的名字是“陈天发”和“王冰”。我出租房内的银行卡、银行U盾、手机卡等都是帮朱某接收的。听朱某讲这些银行卡用于开设网络赌博公司。我在5月20日接收的包裹里有15套银行卡，每套包括银行卡1张、1个银行U盾、1张手机卡和1张写有对应银行卡密码的小纸条，这15套银行卡是一个叫韦某某的人寄给“陈天发”的，实际上是寄给我的。孙某某的供述证实其收到韦某某寄来的15套银行卡的事实。 5、被告人李某某的供述，称其2018年5月20日在深圳市宝安区地铁站附近的顺丰快递中心内领取柳州的韦某某寄给“丘贤军”的8套银行卡时被公安抓获，这些银行卡是我应“小关”的要求收购的，也是应“小关”的要求寄给韦某某帮验卡。每套银行卡包括1张银行卡、1张电话卡和1个银行U盾。李某某的供述证实其收到了韦某某寄来的8套银行卡的事实。 6、被告人翟某的供述，称王某某是我的女朋友，2018年5月26日，我从马尼拉回国时，王某某就喊我帮他带这5套银行卡回国，我就把这5套该银行卡一直放在我的行李箱里，直到6月8日，和王某某一起在柳州机场被查获。翟某的供述证实其被查获的5套银行卡是王某某让其帮携带保管的事实。 7、辨认笔录及照片，证实经被告人王某某辨认韦某某是其雇佣帮验卡的男子，翟某是帮其保管5套银行卡的男子，柳州市柳南区红桥路XX小区是其存放62套银行卡的地点，每套银行卡包括1张银行卡、1个U盾、1张电话卡；经被告人韦某某辨认柳州市柳北区顺丰速运快递点是其邮寄银行卡给“陈天发”及“丘贤军”的地点，寄给“丘贤军”的地点是深圳市宝安区前进一路XX号易X连连锁旅店，寄给“陈天发”的地点是广州市白云区良溪大街XX号XX百货，寄出的每套银行卡包括1张银行卡、1个U盾及1张身份证复印件，王某某是雇佣其验卡的女子；经被告人李某某辨认，深圳市宝安区大宝路一巷2-6号的顺丰快递公司收取8套银行卡的地点。 8、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单，证实上述90套银行卡及韦某某的苹果牌7PLUS型手机、王某某的苹果牌X型手机、苹果牌8型手机被公安机关扣押在柳州市公安刑事侦查支队天马责任区。 9、微信截图复印件，证实被告人王某某通过微信的方式向被告人韦某某转账及将银行卡的邮寄地址通知韦某某的事实。 10、调取证据清单及银行卡信息复印件，证实扣押的银行卡经相应银行核查，均非本案五被告人名下的银行卡。 11、到案经过，证实五被告人均系被公安机关抓获归案。 12、情况说明，证实被告人韦某某提到的“小关”因姓名不详而未能抓获归案，被告人孙某某提到的朱某经公安人员多次查找尚未能将其抓获归案。 13、福建省厦门市湖里区人民法院（2004）湖刑初字第516号刑事判决书，证实被告人李某某的前科情况。 14、户籍证明，证实被告人王某某、韦某某、孙某某、李某某、翟某的身份情况。 本院认为，被告人王某某、韦某某、孙某某、李某某、翟某非法持有他人银行卡，其中王某某持有银行卡数量巨大，韦某某、孙某某、李某某、翟某持有银行卡数量较大，其行为均构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控罪名成立。被告人王某某雇请韦某某帮其检验银行卡是否合格并支付验卡报酬、安排翟某帮其携带银行卡，在共同犯罪中起主要作用，是主犯，依法应当按其参与、组织的全部犯罪处罚；韦某某、翟某受王某某的雇请和要求帮其检验和携带银行卡，起次要和辅助作用，均是从犯，依法均应当从轻、减轻或者免除处罚。王某某归案后主动如实交代公安机关尚未掌握的其持有62套银行卡的事实，与公安机关已掌握的属同种罪行较重的，一般应当从轻处罚；且带公安人员到XX小区小区提取上述银行卡，可以视为有一定的悔罪表现，可以酌情从轻处罚。韦某某、孙某某、李某某、翟某归案后均如实供述自己的罪行，依法均可以从轻处罚。王某某、韦某某、孙某某、翟某均是初犯，依法均可以酌情从轻处罚。 对于辩护人谢礼胜、许磊、丘冰丹、李茜认为被告人王某某、韦某某、孙某某、翟某归案后认罪态度好及韦某某、翟某是从犯，请求法院从轻处罚的辩护意见均成立，本院予以采信。对于辩护人丘冰丹认为孙某某是从犯的辩护意见，因从本案的现有证据看，孙某某所提及的上家“朱某”经公安追捕仍未归案，故孙某某的持有银行卡的行为是否确受“朱某”授意不能查实，故辩护人的此辩护意见本院不予采信。 综合考虑本案的具体情况及被告人王某某、韦某某、孙某某、李某某、翟某的犯罪事实、情节、认罪态度、悔罪表现及社会危害性，本院决定对其均予以从轻处罚。王某某、韦某某符合缓刑条件，依法可以适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，全国人民的代表大会常务委员会《关于有关信用卡规定的解释》，最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第四条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款、第二款第（三）项之规定，判决如下： 一、被告人王某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币三万元； （缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金于判决生效之 次日起一个月内一次性缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳） 二、被告人韦某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元； （缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金于判决生效之 次日起一个月内一次性缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳） 三、被告人孙某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万五千元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月20日起至2019年1月19日止。罚金于判决生效之次日起一个月内一次性缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳） 四、被告人李某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万五千元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月20日起至2019年1月19日止。罚金于判决生效之次日起一个月内一次性缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳） 五、被告人翟某犯妨害信用卡管理罪，判处拘役六个月，并处罚金人民币一万； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月8日起至2018年12月7日止。罚金于判决生效之次日起一个月内一次性缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳） 六、被告人韦某某违法所得人民币1000元，依法予以追缴；七、赃物银行卡90套，依法予以没收（详见扣押清单，暂 扣于柳州市公安局刑事侦查支队天马责任区刑侦大队）； 八、被告人王某某的作案工具苹果牌X型手机1台、苹果牌 8型手机1台，被告人韦某某的作案工具苹果牌7PLUS型手机1台，依法均予以没收（均暂扣于柳州市公安局刑事侦查支队天马责任区刑侦大队）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向柳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  龙玉柳 人民陪审员  吕 哲 人民陪审员  曾兴德 二〇一八年十一月七日 书 记 员  陈沛汐