安徽省阜阳市中级人民法院 刑 事 判 决 书 （2017）皖12刑初136号 公诉机关安徽省阜阳市人民检察院。 被告人吕卫红，女，1974年5月13日出生于安徽省阜阳市，汉族，初中文化，住阜阳市颍泉区。因涉嫌犯诈骗罪于2016年4月18日被阜阳市公安局颍州分局抓获，次日被该局刑事拘留，同年5月25日被阜阳市颍州区人民检察院批准逮捕，次日由阜阳市公安局颍州分局执行逮捕。现羁押于太和县看守所。 辩护人吴成群，安徽众商律师事务所律师。 辩护人陈继新，安徽众商律师事务所律师。 阜阳市颍州区人民法院审理阜阳市颍州区人民检察院指控被告人吕卫红犯诈骗罪一案，该院审查后请示移送本院审判，本院作出同意移送管辖决定。阜阳市人民检察院于2017年10月26日以阜检刑诉（2017）131号起诉书指控吕卫红犯诈骗罪向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。阜阳市人民检察院指派检察员王平伟、胡朝珲出庭支持公诉，被害人代表姚某、王某、被告人吕卫红及其辩护人吴成群均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 安徽省阜阳市人民检察院指控：2012年以来，吕卫红谎称自己做药材生意需要资金周转，并许以高息，骗取被害人借款。吕卫红获得借款后并未将借款用于任何经营活动，而是将一部分用于个人挥霍、另一部分用于偿还借款、高额利息，直至案发。 1.2014年1月左右，被害人林某通过朋友张冬梅认识吕卫红，听张冬梅说吕卫红做药材生意需要借款且能支付利息，林某通过张冬梅将40万元借给吕卫红，吕卫红向林某出具40万元的借条。 2.2014年12月，被害人肖某通过张某1认识吕卫红，吕卫红以做生意需要周转资金为由向肖某借款，并许诺高息给付借款，肖某陆续借款给吕卫红计220万元。 3.2014年12月份，被害人王某通过朋友介绍认识吕卫红，吕卫红谎称自己药材生意做得很大，需要资金周转，并许诺高息给付借款。为进一步打消王某的顾虑，吕卫红还驾车带王某到他人所有的药材仓库参观，谎称是自己的药材加工厂。截止2015年6月份，吕卫红共向王某借款385万元。 4.2014年初，被害人姜某通过朋友张东敏介绍认识吕卫红，吕卫红对姜某谎称自己药材生意做得很大，需要资金周转，截止2015年6月份，吕卫红向姜某借款197万元。 5.2013年3月份，被害人马某通过朋友介绍认识吕卫红，吕卫红对马某谎称自己药材生意做得很大，需要资金周转，截止2015年6月份，吕卫红连本带息向马某借款479万元。 6.2014年7月，被害人朱某通过朋友介绍认识吕卫红，吕卫红对朱某谎称自己药材生意需要资金周转，并许诺给付利息。截止2015年4月份，吕卫红共向朱某借款80万元。 7.2015年1月份，吕卫红向被害人任某谎称自己药材生意需要资金周转，并许诺给付利息。2015年5月份，任某通过银行转款给吕卫红9.85万元，吕卫红出具给任某10万元的借条，后未归还借款。 8.被害人张某1与吕卫红是亲戚关系，2015年2月份，吕卫红对张某1谎称自己药材生意需要资金周转，并许诺给付利息。2015年4月份，张某1借给吕卫红6万元，后未归还借款。 9.被害人张某2与吕卫红认识，2015年3月份，吕卫红对张某2谎称自己药材生意需要资金周转，并许诺给付利息。2015年3月29日，张某2银行转账给吕卫红27.3万元。吕卫红出具给张某230万元借条，后未归还借款。 10.被害人辛某与吕卫红系朋友，2014年底，吕卫红对辛某谎称自己药材生意需要资金周转，并许诺给付利息。戒指2015年6月份，吕卫红共向辛某借款95万元，后未归还借款。 11.2015年3月份，被害人牛某通过朋友姚某介绍认识吕卫红，听姚某说吕卫红药材生意需要资金周转，并许诺给付利息。2015年4月份，牛某通过银行转款给吕卫红20万元，吕卫红出具给牛某20万元的借条，后未归还借款。 12.2014年11月份，被害人姚某通过朋友认识吕卫红，吕卫红对姚某谎称自己药材生意需要资金周转，并许诺给付利息。截止2015年6月份，吕卫红共向姚某借款760万元左右。 13.2013年9月份，被害人许某通过朋友介绍认识吕卫红，吕卫红对许某谎称自己药材生意需要资金周转，并许诺给付利息。截止2015年6月份，吕卫红共向许某借款440万元左右。 14.2014年至2016年，被害人孙某在吕卫红处从事家政服务，吕卫红对孙某谎称自己药材生意需要资金周转，并许诺给付利息。孙某借给吕卫红10万元，吕卫红出具给孙某10万元借条，后未归还借款。 15.被害人余某与吕卫红系亲戚关系，吕卫红对余某谎称要与其儿子姜西权合伙开汽车修理厂，要求余某转款。2015年6月份，姜西权交给吕卫红16万元，吕卫红后归还2万元，剩余14万元未归还。 16.2014年11月份，被害人杨某1通过朋友介绍认识吕卫红，吕卫红对杨某1谎称自己药材生意需要资金周转，并许诺给付利息。截止2015年6月份，吕卫红共向杨某1借款800万元左右。 为证实所指控的犯罪事实，公诉机关当庭宣读并出示了书证，被害人陈述，吕卫红供述等证据。据此，公诉机关认为，吕卫红以非法占有为目的，以虚构事实、隐瞒真相的方式高息向他人借款，用于归还先期的借款、高息及维持日常高消费，致3000余万元不能归还，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。提请本院依法判处。 姚某、王某认为吕卫红已无力偿还钱款，请求对其从严惩处。 吕卫红当庭对公诉机关指控的罪名不持异议，但辩解称张某1的6万元已被从其处扣留的手表、轿车等全部抵扣；孙某的10万元已被其一块价值4.5万元的玉石抵扣一部分；姚某、杨某1、王某、马某、许某的钱款包含了高额利息，其支付的超出法定利息的部分应当冲抵本金予以扣除；部分被害人是为牟高息，主动借钱给其的；其有自首、检举立功的情节，请求本院从轻处罚。辩护人提出与其辩解理由基本一致的辩护意见。 经审理查明：2013年以来，吕卫红以其做药材生意需要资金周转为由，许以高息向被害人借款，用于个人挥霍、偿还之前借款及高额利息，直至案发。具体犯罪事实如下： 一、2014年1月左右，林某通过朋友张冬梅认识吕卫红，听张冬梅说吕卫红做药材生意需要借款，且能支付高息，其通过张冬梅借给吕卫红40万元，吕卫红向林某出具40万元的借条。 认定上述事实的证据有： 1.借条、银行转账记录载明：吕卫红借林某40万元；2014年3月20日林某转给张冬梅20万元。 2.林某陈述：其我不认识吕卫红，听张冬梅说吕卫红是开汽车配件公司，还做药材生意，通过张冬梅把钱借给她的。月息是3分，借了20万，其小妹林志荣也借给吕卫红20万，吕卫红写了一张40万元的欠条。 3.吕卫红当庭对该起指控无异议。 二、2015年3月，牛某通过朋友姚某介绍认识吕卫红，吕卫红对其谎称做药材生意需要资金周转，并许诺高息。2015年4月，牛某通过银行转款给吕卫红20万元，吕卫红出具20万元的借条。 认定上述事实的证据有： 1.借条、中国银行转款凭证载明：牛某转款给吕卫红20万元，吕卫红出具20万元的借条。 2.牛某陈述：2015年3月，其通过朋友姚某介绍认识吕卫红，二人没有联系过。2015年4月1日，姚某说吕卫红做药生意需要钱，让其借20万元给她，用5个月，月利息3%，每月结算利息。吕卫红给姚某发了一个中国银行账户，其和姚某一起到了阜阳市五院旁边的中国银行的柜台给吕卫红的账户转了20万元。其找姚某联系吕卫红还钱，吕卫红一直拖，一直到现在也没有还，每个月的利息也没有按时付。2015年6月左右，吕卫红出了事，姚某找到她给其补写了一个欠条。 3.吕卫红供述与辩解：其不认识牛某，其向姚某借钱，他让其打借条打给牛某。 三、2014年12月，肖某通过张某1认识吕卫红，吕卫红以做生意需要资金周转为由向肖某借款，并许诺高息。肖某陆续借款给吕卫红近220万元，吕卫红支付部分利息。 认定上述事实的证据有： 1.借条、银行凭证载明：2015年2月5日，借条记载金额20万元，相对应的银行转账记录为18万元；2015年2月25日，借条记载金额80万，相对应的银行转账记录为70万元；2015年4月23日，借条记载金额120万元，相对应的银行转账记录为117万元。 2.肖某陈述：其通过张某1认识吕卫红。2015年1月底，吕卫红说快过年了需要购进药材，资金周转不过来，想从其这借钱，约定利息2分。其给吕卫红的颍淮农商银行账户转了18万元，交给张某1现金1.5万元，另外0.5万元算作第一个月的利息，直接扣掉了，借条是在转款之前打的；2015年2月中旬，吕卫红说因为进药材资金周转不开让其帮忙给她找100万，利息2分5。2月25日，在宝龙广场吕卫红打了一张80万元的借条，其给她10万元现金，跟其老婆孙连霞一起到花都大酒店隔壁的建设银行给她的建行账户转了70万元；4月中旬，吕卫红说她在合肥搞药材投标，都是供给各大医院的，急需用钱，只要能中标，到时候利润会很丰厚，需要用的钱多，还差了300万元，比较急，并说月利息给2.5分。4月23日，吕卫红问其找到钱没有，其告诉她只找到了120万元，因为钱是其女儿肖愁的，就让吕卫红把欠条的署名写成肖愁，打完借条后直接扣掉第一个月的利息3万元，剩下的给她汇过去。吕卫红总共付给其三个月的利息8.4万元。 3.吕卫红供述与辩解：其是通过张某1认识肖某的。其跟肖某说其在太和做的有药材生意，生意做的很大，经常需要资金，肖某基于对其的信任，先后借给其220万元左右，月利息约定的是3分。崩盘后肖某将其起诉到颍州法院，法院判决之后执行了其蓝天商业街的门面房，截止到目前其大概还欠他100多万元的本金。 四、2014年7月，被害人朱某通过朋友介绍认识吕卫红，吕卫红对朱某谎称自己药材生意需要资金周转，并许诺高息。截止2015年4月份，吕卫红共向朱某借款80万元，并支付给朱某部分利息。 认定上述事实的证据有： 1.借条及借款合同、银行转账记录载明：2014年7月12日，借款10万元，当日朱某通过工商银行转给吕卫红6.72万元；2014年10月30日，借款10万元，当日朱通过工商银行转给吕7万元；2014年12月9日，借款50万元，2015年6月2日，补打借款10万元，2014年12月9日朱通过邮政储蓄银行转给吕60万元。 2.朱某陈述：大概2014年5、6月份，其通过徐真认识了吕卫红。2014年7月12日，吕卫红说她做生意需要钱，因为资金周转不开向其借10万元钱。在国贸桥北边工商银行新北支行，通过其的账户给吕卫红转了6.72万元，还给她3.28万元的现金，打的有借条，约定利息2分，利息一直支付到2015年4月份；2014年10月30日，吕卫红又说她在太和做药材生意资金周转不开，向其借钱。在港利绿园小区门口的工行其给吕卫红的账户转了7万元钱，又给了她3万元现金，这次的利息也是2分，说用一年，打的有借条。到2015年4月份，也没有给过利息了；2014年12月8日，吕卫红说她的药材生意资金周转不开了，其用自己的营业执照贷了50万元，加上自己的10万元，和吕卫红一起在邮政银行人民中路支行给她转了60万元，利息是3分，打的有借条，大概拿了三个月的利息。 3.吕卫红供述与辩解：2014年秋季，其通过朋友张冬梅认识了朱某，她当时在浙江商贸城开了一家美容院，其经常到她那儿做美容。其跟朱某提到其在太和做药材生意，经常需要用钱，她就借了80万给其用，利息是月息4分，其用了大半年时间，月月付利息但没有给过本金。 五、2015年1月，任某通过他人认识吕卫红，吕卫红以做药材生意需要资金周转为由向其借款，并许诺高息。2015年5月，任某通过银行转款给吕卫红9.85万元，吕卫红出具10万元借条，并支付其任某部分利息。 认定上述事实的证据有： 1.借条、银行转款凭证载明：2015年5月3日，借款10万元，当日任某通过建设银行向吕卫红账号打款9.85万元。 2.任某陈述：2015年初，其通过小姑杨镇梅认识了吕卫红，当时吕卫红介绍说她是做药材生意的，并且开了一家担保公司，是个大老板。2015年5月1日左右，吕卫红说她做药材生意想从其这借10万元钱，月利息2分，用半年，并找到其邻居张某1担保。2015年5月3日，其准备好钱通过张某1联系了吕卫红，吕卫红说每月的20号左右付利息，今天已经3号了，让其扣掉这十几天的利息，只需给她汇9.85万元就可以了。之后其在儿童购物广场附近的建设银行向吕卫红提供的账户转了9.85万元，吕卫红打了一张10万元的借条。后来，吕卫红又给了其两次利息。吕卫红一共付了3个月的利息，第一个月是0.15万元直接扣担的，后两个月都是0.2万元，共计0.55万元。 3.吕卫红供述与辩解：其通过张某1认识的任某。大概2015年4、5月份，其跟任某讲其做药材生意进货需要用钱，向她借10万元，3分的利息。任某先扣掉了半个月的利息，给其打了9.85万元，其打了10万元的借条。后来其又付给她一次还是两次的利息记不清了，本金没有还。 六、张某1与吕卫红系亲戚关系。2015年2月，吕卫红以做药材生意需要资金周转为由向张某1借款，并许诺高息。2015年4月，张某1以其二姐张永芝名义借给吕卫红6万元。 认定上述事实的证据有： 1.借条载明：2015年4月25日，吕卫红借到张永芝人民币陆万元整。 2.张某1陈述：吕卫红是其大姨的小孩，她本人开着一辆奔驰轿车，接触过程中也经常见她用手机给人转账，不停的接打电话，都是聊资金的事，大概2015年2月份，吕卫红向其借钱用于进中药材，利息2分。考虑到吕卫红很有实力，生意做的不错，到4月底其筹了6万元。4月25日，在河滨路其给了吕卫红6万元的现金，吕卫红打了一张6万元的借条。当时考虑到大家都是亲戚，要钱的时候不好张嘴，其说钱是从其二姐那拿的，让吕卫红把借条写成其二姐的名字。 3.吕卫红供述与辩解：其向张某1借了6、7万元，付了2、3个月的利息，本金没有给他。借条是打给张某1姐姐张永芝的。 七、张某2与吕卫红系朋友关系。2015年3月，吕卫红以做药材生意需要资金周转为由向张某2借款，并许诺高息。2015年3月29日，张某2通过银行转款给吕卫红27.3万元，吕卫红给张某2出具30万元的借条。 认定上述事实的证据有： 1.借条、银行转款凭证载明：2015年3月29日，转款27.3万元，当日吕卫红打借条30万元。 2.张某2陈述：其是吕卫红的医生，吕卫红经常说她有钱，其感觉她实力雄厚，就借给她30万元。 3.吕卫红供述与辩解：张某2借其给30万元，其付给她2.7万元利息。 八、2014年至2016年，孙某在吕卫红家从事家政服务。吕卫红以做药材生意需要资金周转为由向孙某借款10万元，并许诺高息。 认定上述事实的证据有： 1.借条证明：吕卫红向孙某借款10万元。 2.孙某陈述：2014年其在吕卫红家当保姆至今。其听吕卫红说她干的有药材生意和银行业务，并从其这借了10万元钱，打了一张借条。 3.吕卫红供述与辩解：孙某借给其10万元，其后来把一块玉抵押给她，玉的价格是4.5万元。 九、余某与吕卫红系亲戚关系，吕卫红以做生意需要资金为由要求余某给其钱款。2015年6月，余某儿子姜西权给吕卫红16万元，后吕卫红归还2万元。 认定上述事实的证据有： 1.借条载明：吕卫红借到姜西权14万元。 2.余某陈述：吕卫红是其大姐的女儿。2015年6月，吕卫红联系姜西权说要和他合伙开汽车修理厂，姜西权就转给她16万元。后来吕卫红给其2万元，说她做生意用，算2分利息，给其补写了一个14万元的借条。 3.吕卫红供述与辩解：其以在太和做药材生意需要用钱为由，向余某借款15万元，没有归还。 十、辛某与吕卫红系朋友关系。2014年底，吕卫红以做药材生意需要资金周转为由向辛某借款，并许诺高息。截至2015年6月，辛某向吕卫红共转款95万元，吕卫红支付给辛某部分利息。 认定上述事实的证据有： 1.银行转款凭证载明：辛某转款5万元。 2.辛某陈述：其和吕卫红认识的比较早，刚开始认识的时候没有什么交往。大概2014年年底，吕卫红给向其借10万元，用一天就还，给其500元利息，其就到农行把10万元打到了吕卫红的卡上了。过了一天，吕卫红就把钱还给其了。这次之后，其感觉吕卫红比较稳当，就借钱给她了。吕卫红以做药材生意需要资金周转为由，一直借着还着。其一共借给吕卫红95万元，都没有打借条。 3.吕卫红供述与辩解：其以做药材生意需要资金为由，向辛某借了大概95万元，只还了几万元。 十一、2014年11月，姚某通过朋友认识吕卫红。吕卫红以做药材生意需要资金周转为由向姚某借款，并许诺高息。截至2015年6月，吕卫红向姚某借款760万元左右，并归还了125.38万元的利息和66万元的本金。 认定上述事实的证据有： 1.借条、银行转款凭证载明：吕卫红给姚某出具多份借条，记载总额800万元；姚某通过银行多次转款给吕卫红，合计532.1万元。 2.姚某陈述：2014年11月10日，其通过朋友王某、邢伟介绍认识吕卫红，他俩说吕卫红是在太和做药材生意的，而且生意做的非常大。第三天，吕卫红约其和杨某1、王某、邢伟在商贸城红绿灯路口附近的一个饭店吃饭，在吃饭的过程中她讲她在太和生意做的非常好非常大，还提到她哥是工行信用卡卡部的主任。其听王某说在2015年初左右吕卫红带他们到太和看过她开的厂，他们也相信吕卫红确实在做药材生意。直到2015年6月底他们又到去太和核实这件事情，找到和吕卫红做生意的一个叫季敏（音）的人了解情况，季敏说并未和吕卫红合伙做生意，那生意是她自己的，这个时候其才知道是被吕卫红骗了，追着她要钱，最后她人也不见了。其一共借给吕卫红760万元，其从工行流水账单上算了一下她总共偿还了125.38万元的利息，另外还偿还了66万元的本金。 3.吕卫红供述与辩解：2014年11月，其通过王小红（音）介绍到了海林商贸公司，这个公司的法人是杨某1。和杨某1以及他的朋友姚某见面以后，其就吹嘘其生意做的比较大，需要用的资金比较多，有时候也需要资金拆借。过了没多久，海林商贸公司借给其30万，日息1分，拆借时间是1天或者2天，其借了钱以后也及时的还了。这样拆借有十几天的时候，姚某就跟其单独联系说他手里也有资金，不用通过商贸公司的名义可以私下里借给其，1毛3分5的月利息，再加上他从别人那里拿的利息。这样其从姚某那里拿一笔钱，月利息就有1毛5或者1毛6左右。一开始姚某都是30万左右的借，5天结一次利息。每次其从别处借到钱都按时通过银行转账将利息给姚某，然后再从姚某处拿到钱还给别人，后来变成10天左右结一次利息。姚某借给其的钱也越来越多，后来其还不上利息了，姚某就直接把利息加到本金上，继续算利息。大概有6、7个月，姚某说其大概欠他6、700万，但这里面有利息加在本金上，其估计姚某借给其的钱大概有3、400万左右。 十二、2014年11月，杨某1通过朋友认识吕卫红。吕卫红以做药材生意需要资金周转为由向杨某1借款，并许诺高息。截至2015年6月，吕卫红向杨某1借款共计800万元左右，并支付了部分利息。 认定上述事实的证据有： 1.借条载明：吕卫红给杨某1出具多份借条，记载金额合计1572.5万元（其中一份665万元的借条写给杨某1、姚某）。 2.杨某1陈述：2014年11月份左右，其和朋友姚某、王某、邢伟一起吃饭的时候认识了吕卫红，她开着白色奔驰ＧＬＫ200越野车，背着名牌包。吃饭的过程中她讲她的生意做的非常大，非常有钱之类的。过了一个星期左右，吕卫红找其说她药材生意进货需要资金周转借钱。她有时候借钱都是通过电话，所以借条都是后来补写的。就这样一直到2015年大概1月底左右，吕卫红说几天几天的来回转账太麻烦了，让其把钱就算借给她了，她给利息。当时其借给她的钱已经有450万左右，对她也比较信任，就同意了。之后她又向其借了有4、500万元。吕卫红借钱的时候都是说进货需要周转，或者帮人家还信用卡，还有在外地投资。到2015年6月初，吕卫红还了其大约85万。 3.吕卫红供述与辩解：其通过朋友介绍认识了海林商贸公司的股东杨某1、姚某、王某等人，他们开的公司是专用来吸收存款，然后拿出去放贷的，其从那借贷的利息都是高利。不过其借他们钱的时候，也是骗他们说其在太和做药材生意，急需用钱。其实杨某1，姚某、王某三个人打给其的钱，其给他们的利息也抵上他们的本了。 十三、2014年12月，王某通过朋友认识吕卫红。吕卫红以做药材生意需要资金周转为由向王某借款，并许诺高息。为打消王某的顾虑，吕卫红驾车带王某等人到太和县他人所有的药材仓库参观，谎称是自己的药材加工厂。截至2015年6月，吕卫红向王某借款325万元左右，吕卫红支付了部分利息。 认定上述事实的证据有： 1.借条、银行转款凭证载明：王某多次转款给吕卫红共计1034万元（另有三张凭证无法辨识数额）；吕卫红多次写给王某借条，记载金额共计385万元。 2.王某陈述：和吕卫红认识后，大概2015年4月份的一天，吕卫红同意带其到她厂里看看，去之前她提醒药材厂可以去看，但别影响生产，到时候在厂里少讲话。第二天下午，她开了一辆车，其和其的朋友们一辆车，直接到了太和华源医药集团门口，她又提出来说这个医药集团没啥看的，就是供货的，不如去加工药的厂里去看看。接着她开车带着其到了一个大院子，门口还停着几辆好车，她介绍说这几辆车是干什么用的，显示她们公司非常有实力，资金雄厚。介绍完以后，她又带着其到了院子，院子里面有药品，小楼的屋里面也有药品，旁边也有加工机，有工人在干活。在院子里站了一会，吕卫红提出时间太晚了，到毫州已经来不及，下次有机会再到毫州，看她那个更大的药厂。事后，其和几个朋友聊起来，觉得吕卫红确实是在做药材生意，比较有实力，相对的也打消了原来的疑虑。其陆续借给吕卫红395万元，本金大概325万，还有她曾经付给其的利息收入大约70万，合计395万元。 3.吕卫红供述与辩解：王某不放心把那么多钱放在其这里，就提出来到其的药厂里看看，然后其就开着刚贷款买的银色奔驰车，王某开一辆车带着邢伟等人一起到了太和季敏加工放药的院子里，其实其根本就没有干医药行业，那天去也是在骗他，为了让他放心。其给王某打了三张借条，总计385万元。 十四、2013年3月初，马某通过朋友认识吕卫红。吕卫红以做药材生意需要资金周转为由向马某借款，并许诺高息。截至2015年6月，吕卫红向马某借款350万元左右，并支付了部分利息。 认定上述事实的证据有： 1.受案登记表、受案回执、立案决定书载明：马某向公安机关报案，及公安机关立案侦查的过程。 2.借条、银行转款凭证载明：吕卫红2015年6月16日给马某出具了两张借条，分别为359万元和120万元，出具了一个收到马某人民币479万元的收条；银行凭证显示马某和吕卫红从2014年开始银行转账交易频繁，直至2015年6月。 3.马某陈述：2013年3月份左右其通过朋友李宇认识了吕卫红，李宇说她药材生意做的不错。吕卫红经常在接触交流时有意无意的向其说她怎么有钱，生意怎么成功。有一天吕卫红打电话说她药材生意需要资金周转，向其借钱，其认为她是有钱人，就借给她了。吕卫红借钱的时候大部分都是说她的药材生意需要资金周转，还有一次她说要投资几个药品的代理权。吕卫红共欠其470万元左右，包括本金350万，她给其的利息100多万，其又都借给她了。后来吕卫红用别克英朗车抵押，借了20万元，还给其9万，许某9万。 4.吕卫红供述与辩解：2013年，其通过李某认识了马某。其还是以扩大生产，做药材为借口从他那借了120万，月息4分，半年以后马某又提出增加月息，结果月息又提到了5分，这笔钱其没还本金，一直付利息到2015年6月份。跟马某交往期间，其因为要补窟窿，也临时拆借过他的钱，日息0.5%，一般是10天以内，到后来其都不知道用了他多少钱。但是在后期还不上钱的时候，马某还逼其打了一份400多万的借条。 十五、2014年初，姜某通过张冬梅认识吕卫红。吕卫红以做药材生意需要资金周转为由向姜某借款，并许诺高息。截至2015年6月，吕卫红向姜某借款197万元，并支付了部分利息。 认定上述事实的证据有： 1.借条、银行转款凭证载明：吕卫红2015年5月2日给姜某出具了150万元的借条；2015年5月2日，王广标转账给吕卫红103.47万元。 2.姜某陈述：2013年年底，其通过朋友张冬梅认识了吕卫红。2015年4月底，吕卫红说她和别人在太和做的有药材生意，因为资金周转不开了，向其借钱。其一共借给吕卫红197万元，吕卫红一共付其利息21.8万元。 3.吕卫红供述与辩解：其从姜某那以做药材生意需要资金周转为由陆续借的有200万，付利息了，但没还本金。 十六、2013年9月，许某通过朋友介绍认识吕卫红。吕卫红以做药材生意需要资金周转为由向许某借款，并许诺高息。截至2015年6月，吕卫红向许某借款440万元左右，吕卫红支付了部分利息。 认定上述事实的证据有： 1.许某陈述：2013年9月份左右，其通过朋友王小吉认识了一个吕卫红，她是做药材生意的，生意做的很大很好很有钱。大概10月份的时候，吕卫红和王小吉一起找到其，说她的药材生意资金需要短期周转，向其借钱20万元，王小吉担保。其通过银行转账给吕卫红，过了3天左右，她通过银行转账把本金20万和0.1万元利息还给其了。后来吕卫红又借了20万元。通过两次借钱，其感觉吕卫红生意做的不错，很有实力，也很有信用。之后吕卫红再向其借钱的时候，其就没有要求担保了。其借钱给吕卫红在2014年底最高已经有600万左右，因为钱太多，其有些害怕，就开始向吕卫红要钱。2015年1月份左右，吕卫红通过银行转账还给其大约400万左右。2015年3月份左右到6月10号，吕卫红又开始向其借钱，说她过完年生意要用钱，还有药品要招投标，然后其通过建设银行、中国银行又转账给她大约270万。2015年6月12日，在颍州建行门口其和吕卫红算过账以后，让吕卫红给其写了一个总金额440万的借条。 2.吕卫红供述与辩解：还有许某，也是同样的方式，最开始拿了一笔160万的，月息9万，一直付利息到2015年6月份，本金一直没还。另外短期拆借的也有，日息4厘左右，最后也是没钱了，他就让其打了一张445万左右的条子。 本案综合证据有： （一）书证 1.立案决定书卷载明：2016年4月19日，阜阳市公安局颍州分局对吕卫红涉嫌诈骗案立案。 2.到案经过卷载明：吕卫红系被抓获归案。 3.户籍证明载明：吕卫红出生于1974年5月13日，已达完全刑事责任年龄。 4.接受证据材料清单载明：办案人员接受与案件有关的借条等证据。 （二）证人证言 1.吕某证言：吕卫红是其小妹。2011年以后，其见到吕卫红的时候，忽然发现她整个人显得忙起来了，经常在打电话联系周转资金，包括穿衣打扮，以及物质上都有很大的改观，不像原来见到其就开始诉苦，说自己生活比较难。这样的状况一直在发展，感觉她变得越来越好，开始像大款一样，也买车了，穿衣服都是名牌，戴的都是上档次的东西，兄弟姐妹聚在一起吃饭，都是她来付钱，显得非常大方，最明显的就是电话不停，还有就是手机不停的在转账，不停的在电话里和不同的人谈生意。当时其家人也都不清楚吕卫红做的什么生意，但是听她提到过好像是在做药生意。大概在2013年左右，她提到因为生意周转需要借一笔钱，得找人担保，其当时没考虑那么多，就直接帮她签字了。从第一次帮她签过担保手续以后，之后陆续帮她签过6、7张手续，具体数字不确定。2015年6月底，吕卫红出事以后，这些出借人才开始陆续找其，经常到其单位和家里闹，其的正常生活全乱了。其是在工商银行的信用卡中心上班，因为这事单位直接把其开除了。2014年11月份，其妻子被查出患癌症。2015年9月份，其陪妻子在北京看病期间，被债主带回到阜阳了一个宾馆里，其当时觉得心里实在委屈，还担心其妻子的情况，一冲动就从楼上跳下来了。其的房子在2015年6、7月份，被何国才和吕卫红一起骗走了。2016年3月份，其妻子也跳楼自杀了。 2.杨某2证言：吕卫红是其小姨。2014年8月底其拿到驾照，给吕卫红开车，听她说她是做药生意的，在太和有厂。其开车送吕卫红做面膜比较多，她经常在车上用手机给别人转账，花钱比较大手大脚。 3.吕卫玲：吕卫红是其小妹。2012年以后，其逐渐发现吕卫红穿着方面变好，花钱特别大方，经常喊其出去吃饭唱歌，每次都是她花钱。2013年左右，吕卫红买了一辆别克轿车，后来又买了一辆奔驰轿车。其就觉得吕卫红忽然变有钱了，非常的挥霍，基本上有人跟她在一起都是她花钱。其跟她在一起的时候，见她经常打电话，给别人转钱，来回的转钱。在这几年期间，吕卫红还拿过白条给其签字，讲其是担保人。其才知道吕卫红一直在来回的倒钱，还利息，根本没有任何的实体生意，其二嫂还因为这事自杀了，二哥现在什么都没有了。 4.李某证言：其和吕卫红是男女朋友关系，经常在家听到吕卫红电话不断和别人联系转钱的事。其给吕卫红担保过借钱，修枝的60万和何国才的50万。吕卫红出事后其替她还过3笔钱，还给洪雪梅18万，还给关明明50万，还给许某10万。 5.时某证言：2012年至2015年底，其和母亲在太和做药材生意，没有和吕卫红合伙做生意。有一次在太和做药材生意期间，吕卫红给其打电话说她和她朋友想到药材仓库看看，其看到她带了三个男子在院里溜了一圈，不知道他们来干什么。 6.徐某证言：其向吕卫红借款68.8万元，还给她15.5万元，还欠53.3万元，利息没有还。吕卫红借修冬云80万元是其担保的，利息和本金还给修冬云了。 以上证据均经庭审举证、质证，查证属实，证据之间能够相互印证，本院予以确认。 本院认为：被告人吕卫红以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方式，许以高额利息，骗取被害人借款，用以维持日常奢侈消费及归还先期的借款、高额利息，共计造成被害人3000万元左右的损失，其行为已构成诈骗罪，且系数额特别巨大，依法应予惩处。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持，但部分数额不当，予以纠正。关于吕卫红提出其借姚某、杨某1、王某、马某、许某的钱款包含的超出法定利息部分应当冲抵本金予以扣除的辩解理由，经查，在案证据证明上述人员向吕卫红出借钱款时存在索要高额利息的情形，本院在审理查明的部分已予表明，对此节辩解理由，予以采纳，对辩护人的相关辩护意见，予以支持；关于吕卫红提出张某1、孙某的借款应被从其处获取的手表、轿车、玉石等物予以全部或部分抵扣的辩解理由，经查，吕卫红系骗取二人的钱款，且上述物品系案发后由被害人逼要所得，该两笔借款不应当扣除相关物品的价值，依法应计入其犯罪数额，对此节辩解理由，不予采纳，对辩护人的相关辩护意见，不予支持，鉴于张某1、孙某确已从相关物品中获得了一定的补偿，可以在之后的执行过程中予以抵扣；关于吕卫红提出部分被害人系主动借钱给其的辩解理由，经查，部分被害人从表面上看属主动借钱给吕卫红，但实质上系被吕卫红的诈骗手段即支付高额利息，且部分出借人已得到暴利的情形所吸引，陷入错误认识，从而“出借”钱款给吕卫红，使其完成虚构事实所要达到的目的，对此节辩解理由，不予采纳，对辩护人的相关辩护意见，不予支持；关于吕卫红提出其有自首情节的辩解理由，经查，本案系吕卫红被众多被害人控制后报警而案发，其客观上不具有离开现场或者主动投案的条件，不符合自首的构成要件，对此节辩解理由，不予采纳，对辩护人相关辩护意见，不予支持，鉴于吕卫红到案后能够如实供述其主要犯罪事实，系坦白；关于吕卫红提出其有检举立功情节的辩解理由，经查，吕卫红当庭所提出的检举内容仍属于供述其犯罪事实的相关内容，不符合立功的构成要件，对此节辩解理由，不予采纳，对辩护人的相关辩护意见，不予支持。虽然，吕卫红有坦白情节，部分被害人已获得实物或者利息补偿，但鉴于吕卫红没有任何实体经营获得，完全依靠诈骗他人钱款维系个人奢侈生活及继续借款，且数额达3000万元左右，依法对其不予从轻处罚。综合本案的犯罪事实、犯罪性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十七条第一款、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下： 一、被告人吕卫红犯诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产； 二、对被告人吕卫红违法所得予以追缴，返还被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长 刘 琦 审判员 邢轶慧 审判员 袁理想 二〇一八年十一月七日 法官助理唐利飞 书记员苗高 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第五十七条对于被判处死刑、无期徒刑的犯罪分子，应当剥夺政治权利终身。 在死刑缓期执行减为有期徒刑或者无期徒刑减为有期徒刑的时候，应当把附近剥夺政治权利的期限改为三年以上十年以下。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。