浙江省义乌市人民法院刑 事 判 决 书（2015）金义刑初字第2007号公诉机关义乌市人民检察院。被告人高岿，农民。因犯诈骗罪于1990年3月7日被义乌市人民法院判处有期徒刑六年，于1993年11月27日刑满释放。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年12月20日被义乌市公安局刑事拘留，2015年1月24日被依法逮捕。现押于义乌市看守所。辩护人李殿秋，浙江岱昌律师事务所律师。义乌市人民检察院以义检刑诉（2015）第1850号起诉书指控被告人高岿犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2015年9月30日、11月2日公开开庭审理了本案。义乌市人民检察院指派检察员任福军出庭支持公诉，被告人高岿及其辩护人李殿秋到庭参加诉讼。现已审理终结。义乌市人民检察院指控，2005年至2012年期间，被告人高岿以从事高利贷生意、资金紧张等为由，许诺支付月息3分或以上的高利为诱饵，向张某甲、骆某甲等11人借款共计人民币3460余万元。其中：向张某甲借款1000余万元；向骆某甲借款1100余万元；向楼某借款70万元；向骆某乙借款100万元；向孙某借款420万元；向陶某借款100万元；向何某借款40万元；向王某甲借款330万元；向王良富借款190万元；向王某丙借款40万元；向王某乙借款70万元。指控认为，被告人高岿的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪，应依法予以惩处。被告人高岿对公诉机关指控的事实无异议，但认为其吸收的存款绝大部分已经归还，其中张某甲、骆某甲和骆某乙的全部已经归还了，楼某的还了5万元，孙某的还了300万元，陶某的还了15万元左右，何某的还了5万元，王某甲的还了139万元，王良富的还了40万元，王某丙的还了8或9万元，王某乙的还了20万元。辩护人李殿秋提出被告人高岿如实供述自己罪行，且根据被告人高岿提供的借条、收条，张某甲、骆某甲、骆某乙的借款已全部还清，借条已如数收回。未归还的只有：楼某65万元、孙某120万元、陶某85万元、何某35万元、王某甲191万元、王良富150万元、王某丙31万元、王某乙50万元，依法可以从轻处罚。经审理查明：2005年至2012年期间，被告人高岿以从事高利贷生意、资金紧张等为由，许诺支付月息3分或以上的高利为诱饵，向张某甲、骆某甲等11人借款共计人民币3600万元。其中：向张某甲借款1040万元；向骆某甲借款1200万元；向楼某借款70万元；向骆某乙借款100万元；向孙某借款420万元；向陶某借款100万元；向何某借款40万元；向王某甲借款330万元；向王良富借款190万元；向王某丙借款40万元；向王某乙借款70万元。2014年12月20日，被告人高岿向义乌市公安局经侦大队投案，并向公安机关提供了：1、2008年7月15日，被害人张某甲、张某乙、杨某出具一份内容为“2008年7月15日前高岿欠张某甲、张某乙、杨某三人帐目已清，高岿所立以上三人借条作废”的书面依据，以及张某甲、张某乙、杨可俊、陈樟美、吴某等人的共计借款总额为1040万元的借条。2、从谭某甲（骆某甲之妻）处收回的骆光耀、谭某乙、龚辉武（陈某甲丈夫）、谭某甲等人的共计借款总额为2000万元的借条。证明上述事实的证据有：被害人张某甲的陈述、协议、借条，证明：1、2005年3月至2006年11月份期间，其借给被告人高岿人民币1145万元，约定月息3-3.5分。2、2007年11月份中旬，其与被告人高岿对帐后，考虑到超过300万元标的要到金华中院提起诉讼比较麻烦，其要求被告人高岿将借款1145万元分别以其舅舅、亲家母陈樟美、嫂子吴某300万元、母亲张某乙150万元、本人350万元、丈夫杨可俊190万元出具借条。3、2008（应为2007年）年7月14日，其与被告人高岿达成将以前借条原件归还被告人高岿，被告人高岿将戚继光路248号四楼楼中楼房屋和车库及五辆汽车抵偿445万元给其，再由被告人高岿重新出具杨某（丈夫的哥哥）200万元、张某乙300万元、其200万元的借条三张的协议。在办理房屋过户时，被告人高岿家人要求将杨某200万元、张某乙300万元和其本人200万元的借条归还或写三张借条作废的声明，才同意办理过户手续，由于其急需资金，写下“帐目已清”的条子，但车库未能办理过户，房内的东西被搬走。4、2007年7月14日的三张借条写给其后，其将日期改成2008年，其又感觉不像高岿所写，又把杨某的那张借条改了，还是不像，所以没有将张某乙的那张借条日期改动。5、现被告人高岿已归还本金37.5万元，已付利息200余万元，及抵给其价值人民币90.8万元的戚继光路248号四楼楼中楼房屋一套，尚欠1035万元本金至今未归还。被害人吴某的陈述，证明2006年6月7日，其借给被告人高岿人民币45万元，已收到利息5.5万元。借条在其小姑子张某甲办理戚继光路248号四楼楼中楼房屋过户时，被被告人高岿的父母和姐姐收回。被害人骆某甲的陈述，证明2006年8月份期间，其借给（借款人为其妻谭某甲）被告人高岿人民币200万元，其小舅子谭某乙、岳母也通过其各借给被告人高岿人民币200万元，其同事陈某甲通过其借给被告人高岿人民币300万元，其叔叔骆光耀通过其借给被告人高岿人民币500万元，本金至今未归还。被害人谭某甲的陈述，证明：1、2006年8月份期间，其借给被告人高岿人民币200万元，约定月息3分，已收到利息10万元左右，本金至今未归还。其弟弟谭某乙、母亲叶金芳通过其经手也各借给被告人高岿人民币200万元。2、2008年上半年，被告人高岿姐姐联系其将大都置业的房屋过户给其，其答应后，将借条归还。被害人谭某乙的陈述，证明2007年上半年，其通过姐姐谭某甲借给被告人高岿人民币200万元，约定月息3分，已收到利息10万元左右，本金至今未归还。被害人陈某甲的陈述，证明2006年8月份，其通过骆某甲借给被告人高岿人民币300万元，约定月息3分，已收到利息40万元左右，本金至今未归还。被害人陈某乙的陈述，证明2007年上半年，其通过表弟骆某甲借给被告人高岿人民币200万元，约定月息3分，已收到1至2个月的利息，本金至今未归还。被害人骆某乙的陈述、借条，证明2006年10月份，其借给被告人高岿人民币100万元，约定月息3分，已收到利息9万元，本金至今未归还。被害人楼某的陈述、借条，证明2007年7月6日，其借给被告人高岿人民币70万元，约定月息3分，已收到1至2个月的利息约3-4万元，本金至今未归还。被害人孙某的陈述、借条，证明2007年7月-10月份期间，其分四次借给被告人高岿人民币共计420万元，约定月息3分，已收到利息约8万元左右，本金至今未归还。被害人王某甲的陈述、欠条、被告人高岿于2013年12月21日出具的证明，证明：1、2011年12月-2012年3月份期间，其分二次借给被告人高岿人民币共计330万元，约定月息3分，已收到本息98万元。2、被告人高岿之子提供公安机关的王某甲250万元人民币的收条与330万元借款无关。被害人骆某丙的陈述、欠条，证明2012年3月13日，其丈夫王良富借给被告人高岿人民币190万元，约定月息3分，已归还本金26万元人民币。被害人王某乙的陈述、民事判决书，证明2012年2月10日，其借给被告人高岿人民币70万元，约定月息3分，本息至今未归还。被害人陶某的陈述，证明2007年间，其借给被告人高岿人民币100万元，约定月息3分，已收到利息约3万元或6万元，本金至今未归还。被害人何某的陈述、民事判决书，证明2011年12月-2008年1月份期间，其分三次借给被告人高岿人民币共计40万元，约定月息5分，本息至今未归还。被害人王某丙的陈述、借条，证明2012年2月19日，其借给被告人高岿人民币40万元，约定月息3分，已归还25万元，余款至今未归还。被告人高岿在侦查阶段的供述及其提供的张某甲、张某乙、杨某、谭某甲声明、张某甲、张某乙、杨可俊、陈樟美、吴某、骆光耀、谭某乙、谭某甲、陈某乙、龚辉武（陈某甲之丈夫）的借条等证据，辩解：1、向张某甲借款800万元左右，已支付本息580余万元，后又以戚继光路47号401室及车库（抵帐200万元左右），已将张某甲、张某乙、杨可俊、陈樟美、吴某的借条收回，并由张某甲、张某乙、杨某出具2008年7月15日前借条作废的声明，现尚欠本金200余万元；2、向骆某甲借款1100万元左右，已付本息700余万元，通过协商以金福源的两个店面（实际价值300万元许）、金华东方前程1幢1单元1103房子一套及一个车库（大概价值100万元许）、宝马5系轿车一辆（大概价值20余万元），由谭某甲将骆光耀、谭某乙、谭某甲、陈某乙等9人的借条归还给其，尚欠本金200余万元。3、向陶某借款100万元，支付了利息20万元；4、向何某借款40万元，支付了利息10万元；5、向王某乙借款70万元，支付了利息20万元；6、向王某甲借款290万元，归还了本金100万元左右；7、向王良富借款190万元，支付了利息40万元左右；8、向王某丙借款40万元，支付了本息8万元；9、向孙某借款420万，支付了利息120万元；10、向楼某借款70万元，支付了本息25万元左右；11、其没有向张某乙、杨某、谭某甲、谭某乙、陈某甲、陈某乙、骆某乙、吴某等人借过款，但其向张某甲、骆某甲重新出具借条时，张某甲、骆某甲要求将借款分解成若干借款，借款总额没有变化，另外将一辆奔驰牌轿车GL450抵帐给王某乙、王某丙、王某甲、王良富。身份证明，证明有关当事人身份属实。上述证据经当庭质证，证据间能相互印证，本院予以确认。关于被告人高岿辩解吸收的张某甲存款绝大部分已经归还的问题。经查，依据张某甲的陈述，被告人高岿向其共计借款1145万元；根据被告人高岿提供公安机关的已收回借条看，被告人高岿向张某甲共计借款1040万元。在张某甲借条被被告人高岿收回的情况下，张某甲主张欠款1145万元，依据不足，不予采纳。按被告人高岿的辩解，在其主张借款800万元，已付现金580万元，抵偿房屋一套（被告人高岿主张价值200万元左右，含未过户的车库，张某甲主张价值98万元），尚欠200万元的情况下，按现有证据认定借款1040万元计算，应认定被告人高岿尚欠张某甲借款的数额为440万元。关于被告人高岿辩解吸收的骆某甲存款绝大部分已经归还的问题。经查，根据被告人高岿提供公安机关的已收回借条中包括骆光耀的500万元、谭某乙的200万元、陈某甲的300万元、谭某甲的200万元，且有陈某乙的200万元，故被告人高岿在公安侦查阶段关于骆某甲的借款绝大部分已经归还，尚欠200万元的供述，予以采纳。关于被告人高岿辩解吸收的骆某乙存款已经归还的问题。经查，在借款人骆某乙的手中保存着借条的情况下，况且被告人高岿提供公安机关的已收回借款中并无骆某乙的借款原件，且故被告人高岿辩解已归还的辩护意见，不予采纳。本院认为，被告人高岿非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控成立，应予支持。被告人高岿犯罪后自动投案，并如实供述自己的主要犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚。被告人高岿有犯罪前科，酌情从重处罚。被告人高岿及其辩护人提出吸收的存款大部分已经归还，依据不足，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人高岿犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月20日起至2018年12月19日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。二、被告人高岿违法所得1824万元人民币，予以追缴，返还给被害人。追缴不足部分，责令被告人高岿退赔。其中：张俊英440万元、骆华威200万元、骆光响91万元、楼国庆66万元、孙仁战412万元、王良财232万元、王良富164万元、陶文卫94万元、何红英40万元、王炳春15万元、王文忠70万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  丁樟仁人民陪审员  朱堂辉人民陪审员  金程程二〇一五年十一月十八日代书 记员  鲍丽萍