.MsoNormal{margin-top:0cm;margin-bottom:0px}辽宁省彰武县人民法院刑事判决书（2018）辽0922刑初65号公诉机关辽宁省彰武县人民检察院。被告人张某，男。因涉嫌犯盗窃罪于2017年8月2日被刑事拘留，于同年8月16日被彰武县公安局取保候审，同年9月12日被依法逮捕，现羁押于彰武县看守所。辩护人刘宏艳。彰武县人民检察院以彰检公刑诉（2018）66号起诉书指控被告人张某犯盗窃罪、诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2018年2月28日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，于2018年5月16日、8月31日两次公开开庭审理了本案。彰武县人民检察院指派检察员宋启石出庭支持公诉，被告人张某及其辩护人刘宏艳到庭参加诉讼。审理过程中，公诉机关建议延期审理一次，本院决定延期审理一次。因本案案情复杂，经阜新市中级人民法院批准延长审理期限三个月。现已审理终结。彰武县人民检察院指控：2015年8月21日，被告人张某利用王某1、贾某的身份资料在彰武县邮政储蓄银行办理一笔三户联保贷款，由于不能按时偿还贷款本息，被告人张某向彰武县邮政储蓄银行表示，通过再找三户联保的方法办理贷款用于还王某1、贾某担名的逾期贷款。被告人张某通过他人找到与其不认识的于某（彰武县兴隆山人）、于某1（彰武县后新秋人）、鲁某（彰武县大冷乡人），诱骗他们与彰武县邮政储蓄银行签订了三户联保贷款合同，2017年6月22日，被告人张某以银行卡需要激活为由将于某等三户的银行卡及密码拿走，经过彰武县邮政储蓄银行进行柜台操作放款后，利用于某银行卡中人民币30000元贷款、鲁某银行卡中人民币60000元贷款还了贾某、王某1担名的逾期贷款人民币90000元。被告人张某盗窃数额人民币90000元。彰武县四堡子镇四堡子村程胡井组村民程某通过被告人张某的介绍，于2017年7月31日在“翼龙贷网”彰武县运营中心进行贷款，被告人张某谎称利用这笔贷款能够继续办理大额贷款。被害人程某信以为真，在彰武县解放大街79号鼎信商场B座楼下建设银行西门外，被害人程某将在银行取出的人民币66900元贷款交到被告人张某手中。被告人张某诈骗数额人民币66900元。被告人张某以帮助彰武县四堡子镇二道房村恒力屯村民张某1（女）办理贷款为由，于2017年6月1日将其带到辽宁省沈阳市内，为张某1办理了三张信用卡，后被告人张某利用张某1的三张信用卡套取现金占为己有，被害人张某1共计损失人民币16214.8元。被告人张某信用卡诈骗数额人民币16214.80元。针对指控的事实，公诉机关提供了被害人陈述、证人证言、书证、被告人供述等证据证实。公诉机关认为：被告人张某以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条之规定，应当以盗窃罪追究其刑事责任；被告人张某以非法占有为目的，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任；被告人张某以非法占有为目的，冒用他人信用卡，诈骗公私财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人张某犯数罪，适用《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定。被告人张某对公诉机关指控的事实和罪名提出异议，辩解其未支取于某、鲁某银行卡中的钱，这90000元与其无关；程某未给他钱，其未骗取程某钱；其是通过李某认识张某1的，将张某1信用卡中取出的钱给李某了。其不构成盗窃罪、诈骗罪、信用卡诈骗罪。辩护人的辩护意见为，1、张某涉嫌盗窃一案中还有其他共犯，且在共同犯罪中起辅助作用，盗窃数额扣除张某应得的好处费应认定为79000元；2、张某不构成诈骗犯罪，其不具有非法占有涉案款的故意，认定程某将案涉的66900元交给张某的证据不足，即使诈骗罪成立，犯罪数额应认定为60000元，且其亲属代为偿还程某部分贷款，应作为量刑情节考虑；3、公诉机关指控张某犯信用卡诈骗罪，证据达不到确实充分的程度，如认定其构成该罪，数额应认定为9000元。经审理查明：（一）张某盗窃犯罪事实2015年8月21日，被告人张某等人以王某1、贾某、刘某某的身份资料通过彰武县邮政储蓄银行信贷员孟某办理一笔三户联保贷款，其中部分贷款由张某使用。由于不能按时偿还贷款本息，被告人张某向孟某提出由其再找三户贷款户，通过三户联保的方法办理贷款用于偿还王某1、贾某担名的逾期贷款。邮储银行同意后，被告人张某通过王某2找到与其不认识的于某（彰武县兴隆山人）、于某1（彰武县后新秋人）、鲁某（彰武县大冷乡人）三户，于2017年6月22日诱骗他们与彰武县邮政储蓄银行签订了三户联保贷款合同，后以银行卡需要激活为由将于某等三户的银行卡及密码拿走，并于同日经过邮政储蓄银行进行柜台操作放款后，将于某银行卡中30000元贷款、鲁某银行卡中60000元贷款窃取后用于偿还贾某、王某1担名在邮储银行的逾期贷款90000元。被告人张某盗窃数额为90000元。2017年8月1日被告人张某被公安机关抓获，次日被刑事拘留，于同年8月16日被取保候审。上述事实，有公诉机关提供的经庭审举证、质证，本院认证的以下证据证实：1、被害人王某3陈述，她是于某的妻子。2016年5、6月份，左三（左某）说他银行有人可以帮她家办理贷款，过了3、4天一个叫王某2的向她家要了户口本、结婚证等，后来领着银行的工作人员让她在“左三”家照相。2016年6月22日上午她和丈夫于某、另2家贷户跟着左三、王某2和张某到邮储银行办理农机贷款手续，办完手续后在饭店吃饭时张某让王某2向他们要银行卡和密码，张某要给他们银行卡激活。他们将卡交给了王某2，王某2又把卡交给了张某，后来他家一直没有得到钱，银行还向她家催要利息，她就到公安机关来报案了。2、被害人于某陈述，2016年5月份同村“左三”介绍王某2与他认识，说王某2可以帮他家办银行贷款。2016年6月20日他和王某3、“左三”等人到彰武县找王某2和张某，并到邮储银行与鲁某家、于某1家三户联保办理了贷款手续，他家的贷款金额是5万元。办完贷款手续后在饭店吃饭时，张某说银行卡需要激活才能取款，张某将他们三户的银行卡和密码拿走了。之后他们一直没有得到钱。后来银行工作人员找他要贷款利息，我才知道钱被张某骗走了。3、被害人鲁某陈述，王某2找他、于某和于某1三家，以三户联保的方式帮着在邮政储蓄银行办理贷款，他的贷款金额是6万元，钱是他自己使用，好处费是20%。2016年6月份，他们三户在邮储银行办完贷款手续之后，张某说账户需要激活，不激活拿不到钱，张某把他们三家的银行卡和密码拿走后，将银行卡里的钱取走了，现在银行一直找他催要贷款利息。4、证人于某1证实，2016年5月，他通过朋友林红霞认识了王某2，王某2说能帮他办理贷款，他按照王某2的要求提供了身份证、户口本等。2016年6月10日王某2领着他和他妻子王影去邮储银行办手续，并问他贷款钱是否可以使用一部分，他告诉王某2不行。他和于某、鲁某三户因三户联保的方式在邮储银行办完手续后到饭店吃饭时，一个叫“雷子”的让他们把银行卡和密码给王某2，张某帮他们将卡和手机绑定在一起，等贷款钱到卡上之后再还给他们，他故意将密码写错了交给了王某2。2016年6月22日上午，手机信息提示贷款5万元打到卡上了，他和王某2去取钱时银行卡显示锁死了。后来他发现该笔贷款于2016年6月23日被银行收回了。5、证人刘某证实，2016年6月份，他丈夫于某1通过王某2在邮储银行办理贷款，合同签完之后他们在饭店吃饭时，张某让他们办理贷款的三户将银行卡和密码交给王某2，然后张某就走了，他家的贷款下来后被银行又收回去了。6、被害人季某陈述，他和鲁某是夫妻关系。2016年6月他家通过鲁某的哥哥鲁某1认识了王某2，说王某2能办贷款，他家想办贷款自己使用。他们家和另两家在邮储银行办完手续后，在吃饭时张某让他们三户将银行卡和密码都交给他，说只有他能把钱取出来，后来钱被别人取走了。7、证人张某2证言，证实2016年6月份的一天，她跟着王某3、于某一起去彰武县邮储银行办贷款手续，办完手续后在饭店吃饭时，张某让办贷款的三户将银行卡和密码都告诉王某2，他们去给银行卡激活才能取款，这样三户贷款人将银行卡和密码交给了张某。8、证人孟某证言，证实他是中国邮政储蓄银行彰武支行的信贷员。2015年冬，他通过张某3介绍办理了一笔三户联保形式的贷款，贷款金额分别为8万元，该笔贷款快到期时，张某联系他想要缓释，因该笔贷款中王某1、贾某的16万元张某说被他使用了。后张某又找到他领导乔某提出找三个亲戚（于某1、于某、鲁某）办理三户联保贷款用于偿还之前的16万元贷款。2016年6月，张某领着于某1、鲁某、于某三户到邮政储蓄银行签订了贷款合同，签合同之后那三户就走了。当天下午，张某就拿着银行卡过来还款，张某3也在场，他因害怕张某将打到卡上的钱拿走就找来他大舅哥王某4办理，银行柜台操作放款后，用于某的贷款5万元将2015年用王某1名借的贷款偿还了3万元，卡里取现的18000元他让王某4拿走了，后来王某4给了他用于偿还他替张某垫付的钱。用鲁某的贷款将用贾某名借的贷款偿还了6万元，但转到王某1卡上的3万元，当天银行操作还款2万元，剩余1万元第二天银行想继续扣划时被人取走了。于某1、于某、鲁某是否知道贷款用于偿还王某1、贾某贷款他不清楚。9、证人王某1证言，证实2015年他和贾某、刘某某一起办了三户联保贷款，每家8万元。他得到5000元，剩下的75000元被张某用了。10、证人左某证实，他介绍于某和他媳妇王某3认识王某2，并帮他们办理贷款。王某2承诺每办成一笔贷款给他10%提成中的一部分。于某的贷款王某2说需要贷款三次，每次于某能得到一部分钱，剩下的钱用于运作第二笔贷款用，并且以后这些贷款不用他们家偿还。2016年6月他和于某等人一起去邮储银行办理的贷款，贷款手续办理完之后，他们在饭店吃饭时张某让这三户贷户将银行卡和密码交给他，他去把卡激活并把钱取出来，后来听说这三家都没有得到钱。11、证人王某2证实，2015年他通过朋友刘鑫认识的张某。张某说他可以联系别人借贷款，从别人的贷款中可以抽取10%提成。他通过朋友林红霞找到了于某1，通过“左三”找到了于某，通过鲁某1找到了鲁某。这三户都是想自己用钱。张某将这三户叫到彰武的永泰旅社见面，对他们说第一笔贷款要在邮储银行贷，之后再以这三户的名义在其他银行贷出第二笔、第三笔把邮储银行的钱还上，第二笔和第三笔的钱就不用还了，并且这三户第一笔贷款要拿出10%的好处费，但每户可以得到大部分的贷款。三户都同意后到邮储银行办理了贷款手续，办完手续中午吃饭时，张某让他将三户的银行卡、存折收上来，把密码写在纸上去激活，不然取不出贷款，他将银行卡和密码交给张某后，张某就拿着银行卡走了。等到下午5点他们到邮储银行找张某，张某说卡没有激活，让大家都回家等着，第二天张某又说贷款出了差头取不出来，并说于某1的办不了，将于某1的卡给了他。过了三个月，银行开始找贷户要钱，张某说别人把钱拿走了。12、证人张某3证言，证实2015年8、9月，刘建华、王某1和贾某在邮储银行彰武支行通过信贷员孟某办理了一笔三户联保贷款，其中王某1和贾某两户是张某找的，这两户的贷款每户8万元也由张某使用了。该笔贷款到期后，他和孟某替张某还了4万多元，因张某是通过他认识的孟某，他和孟某关系挺好，怕影响孟某的工作，就替还了2万余元。他和孟某替还贷款的事张某也知道。后来，孟某提出让张某再找三户贷户联保，将刘建华、贾某的贷款还上。2016年6、7月份时，孟某给他电话到邮储银行当个证明人，他看到张某往柜台里递了2张银行卡，然后一个胖子在那办理，直接把钱还贷款了，那个胖子从柜台里取出约2万元现金给了孟某。他从这笔贷款中拿出21200元在邮储银行的自动取款机上把钱存上了，存钱时张某和孟某都在旁边了，是他此前替张某还贷款的钱。13、证人陈某证言，证实2015年夏他介绍张某3和张某认识后办理一笔三户联保的贷款，其中一个贷户的8万元由贷户自己使用了，张某自己找的两户人充当名额贷款，借下来贷款16万元张某使用了。14、证人乔某证言，证实他原是彰武县邮政储蓄银行直属信贷营业部主任。2016年6月，他在工作中发现经孟某办理的一笔贷款出现逾期情况，孟某说这笔贷款都是一个叫张某的人使用的。后孟某反馈说张某提出他可以找几个亲戚以他们的名义再办理贷款，等贷款下来后用于偿还逾期的贷款，他与行长和主管信贷业务的主任沟通后，大家都没有反对。后张某用于某、鲁某和于某1三个人的名义办理了贷款，这笔贷款下来后偿还了逾期贷款。15、证人王某5证言，证实他原是中国邮政储蓄银行彰武支行三农个金部经理，主管邮政储蓄银行信贷部门。2016年他发现一笔逾期贷款，信贷员孟某说这笔三户联保贷款是一个叫老张的人用别人的名义办的，老张想再找三户办一笔三户联保贷款把逾期的贷款先还上，他再把新办的这三户的贷款钱还上。他就说可以，赶紧把逾期的贷款还上，然后再把后借的贷款也都还上就可以。16、证人王某4证言，证实他在彰武县安监局工作。2016年他妹夫孟某让他去邮储银行取款，他将身份证给了业务员，张某掏出三张银行卡看了看后将其中一张交给了业务员，签名后他将取出的现金拿走了，后来交给了孟某。17、证人邢某证言，证实她于2010年1月至2016年12月份在彰武县邮政储蓄银行财物会计做放款员。2016年6月份，孟某给乔某打电话告诉她怎么操作放款。当天一共放款三家，其中有两家的钱还之前的逾期贷款，还了两户。18、被告人张某在侦查机关供述，证实2015年他和陈某、张某3以王某1、贾某等人名义通过信贷员孟某办理了三户联保贷款，其中一户8万元贷户自己使用，王某1、贾某贷款中的4万元陈某使用，其余张某3使用了。因该笔贷款逾期，孟某催张某3偿还贷款，张某3找到他，让他帮忙找两户人家办理新贷款以偿还之前的贷款。后他通过朋友王某2找的于某、鲁某、于某1，并承诺给王某2好处费。签贷款合同后，他让王某2带于某、鲁某、于某1等人去饭店吃饭，并在饭店将三户的银行卡和密码要来，回到银行将于某、鲁某的贷款用于偿还王某1、贾某贷款。19、辨认笔录，证实孟某、于某1、王某3、王某2、刘某、季某、鲁某、于某、张某2辨认出张某；于某、刘某辨认出王某2的事实。20、彰武县公安局调取的中国邮政储蓄银行贷款材料，证实于某、于某1、鲁某贷款情况，其中邮储银行经办人为孟某，于某贷款金额为50000元、鲁某贷款金额为60000元、于某1贷款金额为50000元。21、“贷款业务流程”及中国邮政储蓄银行股份有限公司彰武县支行说明，证实邮储银行用户支取贷款的程序。22、彰武县公安局调取的中国邮政储蓄银行贷款材料，证实贾某、王某1贷款情况及邮储银行经办人均为孟某，为三户联保贷款形式，二笔贷款金额均为8万元，除二人互为担保外，另一担保人为刘某某。23、中国邮储储蓄银行股份有限公司彰武县支行出具的交易明细，证实2016年6月22日，王某1账户通过账户×××（于某）汇入3万元，当日系统自动扣款20641.12元，2016年6月23日折现金取款9358元；2016年6月22日，于某1账户自动放款5万元，第二日系统自动还款50020.96元；2016年6月22日，贾某账户通过账户×××（鲁某）汇入6万元，网点柜面汇入1200元，同日系统自动还款61165.17元。24、本院（2017）辽0922民初1209号、1215号民事判决书及相关书证，证实本院于2017年5月31日判决于某、鲁某偿还本案所涉二笔贷款。25、户籍证明，证实张某的自然情况。26、公安机关出具的案件来源及到案经过，证实张某被公安机关抓获。（二）张某诈骗犯罪事实彰武县四堡子镇四堡子村程胡井组村民程某通过被告人张某的介绍，于2017年7月31日在“翼龙贷网”彰武县运营中心进行贷款，被告人张某谎称利用这笔贷款能够继续办理大额贷款。被害人程某信以为真，在彰武县解放大街79号鼎信商场B座楼下建设银行西门外，被害人程某将在银行取出的人民币66900元贷款交给被告人张某。同日，张某将该笔贷款中的1000元交给程某，张某因另案被刑事拘留释放后又返还程某2000元。被告人张某诈骗数额人民币63900元。案发后，张某的近亲属以支付该笔贷款利息的形式支付程某12400元。2017年11月28日程某向公安机关报案。上述事实，有公诉机关提供的经庭审举证、质证，本院认证的以下证据证实：1、被害人程某陈述，证实2017年7月，他因想买车缺钱，就通过姜某联系与张某见面，张某让他准备身份证、户口本等。过几天自称是易龙贷公司的一男二女到他家照相，又过几天贷款公司打电话让他到彰武县里办手续。2017年7月25日他和妻子及姜某来到易龙贷公司，按公司工作人员的要求办理了一张建设银行卡，并办理了8万元的贷款手续。7月29日下午3时许，易龙贷公司的人给他打电话说贷款下来了，让他来取银行卡，他和姜某就雇车来到县里接上张某后来到易龙贷公司，领完信用卡（卡号×××）后三人到建设银行取款时，张某对他说钱取出后得给张某，然后由张某去做银行流水，到时能拿回来12万元，也就一个星期。他就将卡里的66990元都取出来，出银行门后他将钱放在门外的空调外挂机上面，他想照一张照片，张某不让照，他也用手机照了，正好把钱和张某都照上了，然后张某就把钱拿走了。三人上车后张某给他1000元钱。几天后他听说张某被抓了，就找姜某，姜某让他去找张某媳妇，张某媳妇么某给他写了一份《代还协议》，后来么某不接他电话，他就报案了。张某第一次被刑拘释放后还给他2000元，张某的家属也还过他几个月利息共10000多元。2、证人姜某证言，证实2017年7月他和程某到县里和张某见面，张某说先在县里办一笔贷款，等贷款钱下来后拿钱去办理另一笔贷款，能贷四、五十万，而且二十年后才还款。程某同意了，张某让程某准备户口本、身份证等材料，几天后贷款公司的人到程某家照相，又过几天程某对他说贷款公司钱下来了，让去办手续。他就和程某夫妻来到易龙贷公司，办完手续后程某提供了一张建设银行卡。过二天贷款下来了，他和程某来到县里找张某，程某对他说钱交给张某时得照张相，要留个证据。三人从易龙贷公司来到建设银行取出6.7万元钱，在彰武县鼎信商场的建行门口张某将钱装进包里，程某用手机给张某照了一张相，照片中有这6.7万元现金，现金旁边是张某自己带来的包，拍摄时间是2017年7、8月的一天下午。然后三人回四堡子乡途中，程某说没有钱，张某给他拿了1000元钱。张某被抓后，程某找了张某媳妇，张某媳妇给程某打了欠条。张某第一次被刑拘释放后找他去程某家给程某约2000元利息钱。3、证人王某6证言，证实他是易龙运营中心在彰武县的负责人，2017年7月30日程某夫妻经张某联系在该中心借款8万元，扣除相关费用后实际程某的卡里剩余约67000元。张某找他时说想联系客户挣点提成，他说不和中介合作，只针对客户，这样张某就把程某两口子领来了。4、证人么某证言，证实她和张某是对象关系，2016年8月张某第一次进看守所后程某给他打电话，双方见面后程某对她说如果她不管张某，程某就去告张某，说张某手里有6万多元钱，她就给程某打了一张替还利息的条，答应每个月还程某1500元利息。5、贷款手续，证实程某在易龙贷公司借款的事实。6、建设银行卡客户交易明细单，证实程某的×××号银行卡于2017年7月31日支取现金66900元的事实。7、代还协议书，证实么某于2017年8月8日为程某出具代还协议，承诺替张某每月还利息1500元，如程某收到贷款6.6万元，以后贷款由程某承担。8、辨认笔录及照片，证实程某辨认出张某是诈骗他的人。9、照片，证实程某拍摄的其将钱给张某现场照片。10、辩护人提供的张某父母支付程某利息收据七张，证实张某父母共支付程某12400元。11、公安机关出具的案件来源，证实程某向公安机关报案。（三）、张某信用卡诈骗犯罪事实被告人张某以帮助彰武县四堡子镇二道房村恒力屯村民张某1（女）办理贷款为由，于2017年6月1日将张某1带到辽宁省沈阳市内，为张某1办理了一张**安银行信用卡、一张中信银行信用卡和一张广发银行信用卡，后被告人张某利用张某1的该三张信用卡套取现金占为己有，被害人张某1将三张信用卡的欠款还清，共计损失16214.8元。被告人张某信用卡诈骗数额为16214.80元。2017年11月27日张某1向公安机关报案。1、被害人张某1陈述，证实2017年4月，她想借钱买药、买牛，就通过她侄儿李某联系到了张某，张某让她办理了一张工商银行的卡，然后让她在彰武县城内办理了二个分期付款的手机，说是办贷款用，她照办了，但她并没有拿到手机。几天后，她和张某又到沈阳，她按张某的要求跟别人签字、照相，后来才知道是办理了三张信用卡。信用卡下来后有人打电话问她是否同意将信用卡放在张某手里，他按事先李某告诉她的说法，同意了。后来不知道什么原因到李某手中了。2017年10月李某对她说这三张卡里的钱被张某刷走了。三张信用卡分别是平安银行、中信银行、广发银行的，其中平安银行卡号为×××；中信银行卡号×××；广发卡号为×××。2、证人李某证言，证实他通过姜某认识的张某并知道张某能办贷款。张某1是他老婶，也想借贷款，他就帮张某1联系与张某见面了，张某让张某1在彰武县城内办理了分期付款的手机。几天后张某让张某1和张某一起去沈阳办贷款手续，他就告诉张某1张某让她怎么整就怎么整，张某1就和张某去沈阳了。约一个月后，张某给他2000元钱，说这钱是给张某1的，没说是什么钱。张某一共给他三张张某1的信用卡，其中广发银行和中信银行的卡是在2017年7月末8月初张某给他的，另一张**安银行的信用卡是张某的父亲在一个月后给他的。2017年9月初张某给他打电话说这三张卡里的钱被张某取出了，张某让他还一下，每张卡刷5000元就行，张某说他在养卡呢，他把钱刷到三张卡里后马上就把钱又刷出来了。3、证人曹某证言，证实他在彰武镇经营“时利和戴尔专卖店”，2017年6月张某用该店的POS机刷了二张信用卡，一张卡是4000元，另一张卡是5000元；2017年7月上旬，张某到该店用POS机刷了一张信用卡，套现2000元；第三次是7月下旬，用同一张信用卡刷了二笔，共5000元。他不知张某用的信用卡是谁的。他经营的该店POS机绑定的银行卡是工商银行卡，卡号为×××，开户人王营是他妻子。4、张某1平安银行信用卡开户信息及交易明细、张某1还款凭证，证实张某1名下的平安银行信用卡×××于2017年7月1日在彰武县时利和电脑中心交易2000元，张某1于2018年1月9日将该卡欠款还清，还款额为5831元。5、张某1中信银行信用卡开户信息及交易明细、张某1还款凭证，证实张某1名下的广发银行信用卡×××于2017年6月20日在时利和电脑中心交易4000元，张某1于2018年1月9日将该卡欠款还清，还款额为4556.8元。6、张某1广发银行信用卡对账单、张某1还款信息照片，证实张某1名下的中信银行信用卡6258＊＊＊＊＊＊＊＊7981于2017年7月13日分二笔在时利和电脑中心共交易5000元，张某1已于2017年12月17日将该信用卡欠款还清，还款额为5827元。7、辨认笔录及照片，证实张某1辨认出张某的事实。8、公安机关出具的案件来源，证实张某1向公安机关报案。本院认为，被告人张某以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额巨大，其行为已构成盗窃罪；被告人张某以非法占有为目的，虚构事实，骗取被害人程某财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪；被告人张某冒用被害人张某1的信用卡进行诈骗，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的事实及罪名成立，应予支持。被告人张某于案发前分二次返还给程某的3000元应在诈骗数额中扣除。被告人张某的近亲属于案发后以支付利息形式给付程某的12400元应当认定为退还赃款，故酌情对张某予以从轻处罚。张某犯盗窃罪、诈骗罪、信用卡诈骗罪，应当数罪并罚。对辩护人提出的张某盗窃案中还有其他共犯，张某在共同犯罪中起辅助作用，盗窃数额扣除张某应得的好处费应认定为79000元的辩护意见，因公诉机关未指控张某与他人构成共同犯罪，公诉机关提供的证据也不能证明本案系共同犯罪案件；张某的行为已构成盗窃犯罪，其与被害人达成的好处费的约定当然不受法律保护，故对该辩护意见不予采纳。对辩护人提出的张某诈骗案中，其不具有非法占有涉案款的故意及数额应认定为6万元的辩护意见，因公诉机关提供证据能够证明张某并无办理所谓大额贷款的能力，仍以该名义骗取被害人程某财物并一直未予归还，足以证明其主观上具有非法占有他人财物的目的；至于诈骗数额，公诉机关提供的程某陈述、证人姜某证言与程某的银行卡交易明细能够互相印证，足以证明程某将从建设银行取出的66900元贷款全部交给张某，故对辩护人的该辩护意见不予采纳。对辩护人提出的张某亲属代为偿还程某部分贷款，应作为量刑情节考虑的辩护意见予以采纳。对辩护人提出的张某犯信用卡诈骗罪证据达不到确实充分的程度，如认定其构成该罪，数额应认定为9000元的辩护意见，因公诉机关提供的被害人张某1陈述、证人李某、曹某证言与张某1的三张信用卡交易明细能够相互印证，足以证明张某冒用张某1的信用卡并造成张某1损失16214.80元，故对该辩护意见不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二百六十六条、第一百九十六条一款（三）项、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张某犯盗窃罪，判处有期徒刑三年，并处罚金壹拾万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金伍万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金贰万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑六年，并处罚金壹拾柒万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一七年九月十二日起至二○二三年八月二十六日止。）二、对被告人张某盗窃的赃款90000元予以追缴返还；责令被告人张某返还被害人程某赃款51500元、返还被害人张某1赃款16214.80元。上述罚金及退赃款于本判决生效后十日内履行。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向辽宁省阜新市中级人民法院提出上诉，书面上诉的需提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长 邵忠海审 判 员 李桂荣人民陪审员 刘 星 二〇一八年十一月二日书 记 员 冯云秋