安徽省当涂县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）皖0521刑初24号 公诉机关当涂县人民检察院。 被告人俞光保，男，1964年2月17日出生于安徽省当涂县，汉族，大专文化，当涂县石桥镇起垅村原书记、主任，户籍所在地当涂县，住当涂县石桥镇马桥街道农民××街××号。因涉嫌犯挪用资金罪、诈骗罪，于2017年6月13日被当涂县公安局刑事拘留，同年7月20日经当涂县人民检察院批准，同日由当涂县公安局执行逮捕。现羁押于当涂县看守所。 辩护人刘会军，安徽姑城律师事务所律师。 当涂县人民检察院以当检刑诉〔2018〕21号起诉书指控被告人俞光保犯诈骗罪，于2018年2月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。2018年4月24日，当涂县人民检察院提出延期审理建议，本院决定延期审理。同年5月23日，恢复审理。2018年8月7日召开了庭前会议。2018年8月8日，当涂县人民检察院第二次提出延期审理建议，本院决定延期审理。同年9月5日，恢复审理，并于9月26日公开开庭进行了审理。当涂县人民检察院指派检察员葛治宁出庭支持公诉，被告人俞光保、当涂县法律援助中心根据被告人俞光保申请指派的辩护人刘会军到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 当涂县人民检察院指控：2012年5月至2016年10月，被告人俞光保任当涂县石桥镇起垅村党支部书记、村委会主任期间，明知本人无偿还能力，仍以起垅村基础建设、冬修水利、缴纳电费以及个人周转等为由，许诺1分5厘至2分5厘的月息，骗取费本凤等45人380余万元，除支付部分本金、利息及代垫村借款利息110余万元外，其余款项被其用于其个人承包田亩、偿还高利贷、包养情妇、高消费支出等事项。 当涂县人民检察院认为被告人俞光保以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为应当以诈骗罪追究刑事责任。其到案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款之规定，依法对被告人俞光保予以惩处。 被告人俞光保辩称：起诉书指控的借款事实存在，但自己没想过诈骗他人钱财，已支付约50—60万元利息，自己的行为不构成诈骗罪。 被告人俞光保的辩护人对起诉书指控俞光保犯诈骗罪的事实和罪名没有意见。提出：1、起诉指控俞光保向陈某的借款，应属民间借贷。2、案发前俞光保归还的约100余万元利息，应当折抵未偿还的本金。3、俞光保作为村书记以个人借贷的方式向村民借款，起初是用于村里建设需要，故其主观恶性较小。4、俞光保到案后如实供述，系初犯的辩护观点。 经审理查明： 1、2012年5月至2015年2月，被告人俞光保以起垅村交电费需要资金周转为由，许诺月息1分5厘，以借款的方式两次骗取石桥镇济南村村民费本凤人民币6万元。至案发前，俞光保支付其利息人民币2.88万元。 2、2013年5月，被告人俞光保以起垅村资金周转为由，许诺月息1分5厘，以借款的方式骗取该村村民乐文虎人民币10万元。至案发前，俞光保支付利息4.6万元。 3、2013年6月，被告人俞光保以起垅村借款为由，许诺月息1分5厘，以借款的方式骗取该村村民乐文龙人民币10万元。至案发前，俞光保归还本金5万元、支付利息2.7万元。 4、2013年6月至2015年，被告人俞光保以起垅村美好乡村建设和交村电费需资金为由，许诺月息1分5厘至2分，以借款的方式两次骗取该村村民徐启刚人民币6万元，支付利息0.18万元。 5、2013年9月，被告人俞光保以起垅村交电费需资金为由，许诺月息1分5厘，以借款的方式骗取该村村民邓先云人民币10万元。至案发前，俞光保支付利息2.55万元。 6、2013年下半年，被告人俞光保以起垅村建设为由，许诺月息1分5厘，以借款的方式骗取该村村民张瑞根人民币4万元。至案发前，俞光保归还本金2万元及利息0.7万元。 7、2013年至2015年1月，被告人俞光保以起垅村需资金周转为由，许诺月息1分5厘，以借款的方式两次骗取该村村民蒋某人民币5万元，支付利息1.08万元。 8、2013年至2015年，被告人俞光保以起垅村美好乡村建设需资金为由，许诺月息1分5厘至2分，以借款的方式三次骗取该村村民沈成贵人民币24万元。至案发前，俞光保支付利息1万元。 9、2014年1月至2015年12月，被告人俞光保以起垅村计划生育、冬修水利需要资金为由，许诺月息1分5厘至2分，以借款的方式三次骗取该村村民俞荣付人民币5万元。至案发前，俞光保支付0.5万元。 10、2014年初，被告人俞光保以起垅村需要资金为由，许诺月息1分5厘，以借款的方式骗取该村村民郭荣生人民币5万元；2015年12月，俞光保以村里发包鱼塘为由，骗取郭荣生借款8万元，许诺若承包不到鱼塘，则对该款以月息2分支付利息，并私自加盖了起垅村村委会公章，出具借到148250元的借条（含前款本金及利息1.8万余元）给郭荣生，骗取郭荣生人民币8万元。 11、2014年3月，被告人俞光保以起垅村需要资金周转为由，许诺月息2分，以借款的方式骗取石桥镇马桥居委会居民杨高荣人民币15万元。至案发，俞光保支付利息5.7万元。 12、2014年5月至8月，被告人俞光保以起垅村需要资金周转为由，许诺月息1分5厘，以借款的方式两次骗取该村村民费本忠人民币6万元。 13、2014年11月，被告人俞光保以暂借款周转为由，许诺高利息，以借款的方式两次骗取石桥镇起垅村村民陈某人民币18万元。至案发前，俞光保支付利息9万元。 14、2014年12月，被告人俞光保以起垅村缺少资金为由，许诺高利息，以借款的方式两次骗取该村村民徐启华人民币30万元。至案发前，俞光保将由其本人垫付的20.3万元起垅村借款的收据交与徐启华。 15、2015年1月至5月，被告人俞光保以起垅村建设缺钱周转为由，许诺月息2分至2分5厘，以借款的方式两次骗取该村村民费本恕人民币12万元。至案发前，俞光保支付利息4万元。 16、2015年1月，被告人俞光保以起垅村建设缺钱周转为由，许诺月息1分5厘，以借款的方式骗取黄池镇西河村村民肖德山人民币6万元。至案发前，俞光保支付利息1.08万元。 17、2015年1月，被告人俞光保以起垅村里归还借款为由，许诺月息1分5厘，以借款的方式骗取该村村民赵洁人民币4万元。至案发前，俞光保支付利息0.6万元。 18、2015年2月，被告人俞光保以起垅村里交电费缺钱为由，许诺月息1分5厘，以借款的方式骗取该村村民蒋思陆人民币5万元。至案发前，俞光保支付0.4万元。 19、2015年2月，被告人俞光保以起垅村修路为由，许诺月息1分5厘，以借款的方式骗取该村村民费本发人民币2万元。 20、2015年2月，被告人俞光保以起垅村计划生育缺钱周转为由，许诺月息1分5厘，以借款的方式骗取该村村民张仁付人民币5万元。 21、2015年2月，被告人俞光保以起垅村美好乡村建设需资金周转为由，许诺月息2分，以借款的方式骗取该村村民周仕华人民币5万元。至案发前，俞光保支付利息1.2万元。 22、2015年2月，被告人俞光保以起垅村发工资需资金为由，许诺月息1分5厘，以借款的方式骗取该村村民甘和庆人民币2万元。至案发前，俞光保支付利息0.36万元。 23、2015年2月，被告人俞光保以起垅村建设需要资金为由，许诺月息1分5厘，以借款的方式骗取该村村民叶开华人民币2万元。 24、2015年3月，被告人俞光保以起垅村需要资金周转为由，许诺月息1分5厘，以借款的方式骗取该村村民徐启道人民币5万元。 25、2015年6月，被告人俞光保以其儿子做生意急需资金周转为由，许诺月息2分，以借款的方式骗取姑孰镇居民薛宗斌人民币15万元。至案发前，俞光保支付利息3万元。 26、2015年6月，被告人俞光保以起垅村交电费需资金为由，许诺月息1分5厘，以借款的方式骗取该村村民殷坤兵人民币7万元。至案发前，俞光保支付利息1万元。 27、2015年7月，被告人俞光保以起垅村急需用钱为由，许诺月息1分5厘，以借款的方式骗取该村村民俞荣林人民币3万元。至案发前，俞光保支付利息1.08万元。 28、2015年8月，被告人俞光保以起垅村急需用钱为由，许诺月息1分5厘，以借款的方式骗取该村村民俞庆安人民币2万元。 29、2015年11月至2017年初，被告人俞光保以起垅村急需用钱为由，许诺月息1分5厘，以借款的方式两次骗取该村村民夏治发人民币4.3万元。 30、2015年12月，被告人俞光保以起垅村冬修水利需资金为由，许诺月息1分5厘，以借款的方式骗取该村村民许瑞海人民币2万元。 31、2015年12月，被告人俞光保以起垅村冬修水利需资金为由，许诺月息1分5厘，以借款的方式骗取石桥镇双桥村村民郭昌飞人民币3万元。至案发前，俞光保支付利息1.32万元。 32、2015年12月至2016年1月，被告人俞光保以起垅村急需资金为由，许诺月息1分5厘，以借款的方式两次骗取该村村民夏克英人民币9万元。 33、2015年前后，被告人俞光保以起垅村建设需资金为由，许诺月息2分，以借款的方式骗取该村村民金小春人民币20万元。至案发前，俞光保支付利息5万元。 34、2016年1月至2月，被告人俞光保以起垅村建设需资金周转为由，许诺月息2分，以借款的方式两次骗取该村村民徐正权人民币30万元。至案发前，俞光保支付利息11.2万元。 35、2016年1月，被告人俞光保以起垅村冬修水利需资金为由，许诺月息1分5厘，以借款的方式三次骗取马鞍山市花山区居民费彩萍人民币30万元。至案发前，俞光保支付利息10万元。 36、2016年2月，被告人俞光保以起垅村用钱为由，许诺月息1分5厘，以借款的方式骗取该村村民沈成保人民币3万元。至案发前，俞光保支付利息0.54万元。 37、2016年4月，被告人俞光保以起垅村美好乡村建设为由，许诺月息1分5厘，以借款的方式骗取该村村民苏立文人民币2万元。 38、2016年6月，被告人俞光保以起垅村修路为由，许诺1分5厘的月息，以借款的方式骗取该村村民俞荣刚人民币2万元。至案发前，俞光保归还本金1万元。 39、2016年7月，被告人俞光保以起垅村需要资金为由，许诺月息1分5厘，以借款的方式骗取该村村民张明忠人民币3万元。 40、2016年9月，被告人俞光保以起垅村绿化需要资金为由，许诺月息1分5厘，以借款的方式骗取该村村民袁万龙人民币3万元。 41、2016年9月，被告人俞光保以起垅村交纳电费需要资金为由，许诺月息1分5厘，以借款的方式骗取该村村民黄后荣人民币2万元。 42、2016年10月，被告人俞光保以起垅村建设为由，许诺月息1分5厘，以借款的方式骗取该村村民费琴人民币5万元。 43、2016年10月，被告人俞光保以起垅村搞建设为由，许诺月息1分5厘，以借款的方式骗取该村村民陶永义人民币7.5万元。至案发前，俞光保支付利息0.5万元。 44、2016年10月，被告人俞光保以起垅村建设需资金为由，许诺月息2分，以借款的方式骗取该村村民李琴琴人民币5万元。案发前，俞光保归还本金1万元、支付利息2.2万元。 综上，2012年5月至2016年10月，被告人俞光保任当涂县石桥镇起垅村党支部书记、村委会主任期间，以起垅村基础建设、冬修水利、缴纳电费以及个人周转等为由，许诺1分5厘至2分5厘的月息，除已经偿还的部分本金及支付利息74.77万元，实际诈骗数额为280.03万元。 2017年6月13日，芜湖县公安局花桥派出所民警在花桥镇花桥街道将网上在逃人员俞光保抓获。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实： 一、书证 1、当涂县纪委问题线索移送表、收条各1份。证明被告人俞光保私自将本村鱼塘承包给他人并收取承包费并挪作他用。县纪委发现此线索后，移交当涂县公安局查处。 2、相关文件等书证 （1）石桥镇党委任命文件。证明2014年4月22日，被告人俞光保被任命为起垅村党支部书记。 （2）中共当涂县纪委文件。证明2017年8月11日，当涂县纪委中止俞光保党员权利。 （3）当涂县委办公室《关于进一步加强加强农村集体资源资产资金管理工作的通知》。证明依照县委文件规定，农村集体资源发包，必须严格履行“四议两公开”程序后，在县农村集体产权交易中心进行交易；5万元以上的工程建设项目必须在县公共资源交易监督管理局监督下进行公开招投标。 （4）当涂县委文件《当涂县农村集体资产资源处置和工程建设项目招投标管理办法》。证明农村集体水面发包期最高不得超过三年；发包时，应将发包方案报乡镇政府审批，批准后，及时召开村民大会对发包方案进行表决,表决结果公示不少于7天等规定。 （5）石桥镇政府《石桥镇村集体资金资产资源管理办法》。证明村委会只设报账员一名，负责本村的日常财务收支及资金和票据的保管，镇服务中心分村设立资金会计、主管会计各一名；村委会资金严格执行“收支两条线”管理模式。各村委会收取的现金一律上缴银行账户后方可动支，杜绝坐收坐支行为；村委会除报账员保管备用金和开据收取现金外，其他人员一律不允许保管和收取更多；账务支出实行书记审核、村主任审批制度，并要求做限额审批。500元以下由主任直接审批；500元至5000元由书记审核、主任审批；5000元以上的支出，由村两委集体研究批准；集体水面发包期限最高不超过五年；发包方案报镇服务中心审核、镇政府审批，村民代表大会表决，并在村务公开栏公布；村级各类借款月利率，一律控制在1.2%内；如确需要借款，经分工村的党政领导同意后，由村委会提出申请，10万元以内借款须经两委会议研究同意后打报告，经分工村的党政领导签字同意等规定。 （6）石桥镇起垅村《财务管理制度》、《资金管理规定》、《资产管理规定》、《资源管理规定》、《工程项目管理规定》、《合同档案管理规定》、《资金资产资源管理办法》、《“四议两公开”工作实施方案》。证明石桥镇起垅村从2010年起，按照“四议两公开”工作原则，根据县、镇统一要求，制定一整套关于资源、资产、资金以及工程项目管理的制度。 3、银行查询证据 （1）马鞍山农村商业银行当涂支行2013年至2016年俞光保账户。证明2009年-2017年间该账户存在大额资金进入，交易人信息为“俞光保”。其中,5万至20万元左右的资金入账多达40余笔，金额数百万元，集中于2014年至2016年间，当天进，当天出或次日出非常明显。 （2）中国建设银行卡客户交易明细清单。俞光保于2016年8月至2017年1月交易明细。证明俞光保在建设银行的资金进出情况。 （3）中国邮政储蓄银行账户交易明细表.俞光保于2014年1月至2017年3月的交易明细。Ⅰ、马鞍山市碧云天支行开户，账号60×××70。Ⅱ、当涂县石桥镇营业所开户，账号62×××75。证明上述户名为俞光保的邮储账户的资金交易信息。 （4）农业银行石桥分理处俞光保账户。证明2014年至2016年俞光保在该分理处开户存取现金,交易次数较少，交易金额较小。 （5）马鞍山农村商业银行借款凭证。证明俞光保儿子俞某于2015年7月17日在马鞍山农村商业银行贷款40万元，到期日为2020年7月17日，用途为收购及粮食种植。 4、石桥镇起垅村2013年至2016年财务总账余额表。该总账余额表详细记载了起垅村2013年至2016年账务收支情况,其中以村名义借款及还款情况均如实记载，与俞光保个人借款无关。 5、起垅村2012年至2018年水面发包统计表、水面发包和承包合同书各1份。证明起垅村23处水面于2012年发包给个人，其中“七沟稍”41亩，以94710元价格发包给陶学平，承包期为2012年元月至2018年12月。 6、常住人口基本信息表。证明俞光保于1964年2月17日出生，系具有完全刑事责任能力人。 7、抓获经过。证明2017年6月13日13时许，芜湖县公安局花桥派出所民警抓获网上在逃人员俞光保。 二、被害人陈述 1、费本凤的陈述。证明2011年，俞光保以村里交电费为由，向其借款2万元；2012年，又以相同理由借款4万元，约定利息1分5厘。俞光保已付3年利息28800元，本金未付。 2、姜金梅的陈述（其系乐文虎妻子）。证明2013年5月，俞光保以村资金周转为由，向其借款10万元，约定年利息1分5厘。已支付部分利息，未还本金。 3、张会芳的陈述（其系乐文龙妻子）。证明2013年6月，俞光保向其夫妻借款10万元，约定利息1分5厘。2015年底还款5万元，重新出具1张5万元的欠条。 4、徐启刚的陈述。证明2013年6月，俞光保以村里搞美好乡村建设需要资金为由，向其借款1万元，约定月息1分5厘。2015年底，又以村里交电费为由，向其借款5万元，约定月息2分。之后，重新出具1张6万元的借条。其多次向俞光保提出还钱，均未要到。 5、邓先云的陈述。证明2013年9月初，俞光保以村里交电费为由向其借款，约定利息1分5厘，承诺3、4个月归还。2013年9月5日，邓先云通过银行转账10万元给了俞光保。2015年2月，俞光保付了17个月利息25500元，并重新出具借条。至2016年10月5日，双方计算20个月利息为3万元，俞光保出具1张13万元的欠条。 6、张瑞根的陈述。证明2013年下半年，俞光保以村里搞建设需要资金为由，向其借款4万元，后归还2万元及利息7000元。 7、蒋某的陈述。证明2013年，俞光保向其借款3万元，约定利息1分5厘。2015年春节，俞光保以村里钱不够付工资，又向其借款1万多元，加上前面借款产生的利息共计2万元，于2015年2月17日出具了一张5万元的借条。 8、沈成贵的陈述。证明2013年俞光保以村里急需用钱为由，向其借款3万元，约定月息1分5厘。至2015年初，产生利息6000元—7000元，其又借给俞光保3000元—4000元，合并成4万元，俞光保出具了一张4万元的借条，约定月息2分。2015年5月，俞光保以村里搞美好乡村建设需要资金为由，向其借款20万元，俞光保打了2张借条，约定月息2分。 9、俞荣付的陈述。证明2014年1月，俞光保以计划生育和冬修水利需要经费为由，分两次向其借款4万元，约定利息2分。2015年底，俞光保以村里交电费需要资金为由，又借款1万元，约定利息1分5厘。 10、杨高荣的陈述。证明2014年3月，俞光保以村里需资金周转为由，向其借款15万元，约定年利率2分。现金支付10万元、转账5万元给俞光保。俞光保还了三次利息57000元，本金未还。 11、费本忠的陈述。证明2014年5月，俞光保以村里资金周转为由，向其借款1万元；同年8月，以村里交电费为由，向其借款5万元。两次借款均约定利息为1.5%。 12、陈某的陈述。2014年底，俞光保以需要资金周转为由，向其借款，其分别向护河镇人任良和、王祖强借钱给俞光保。与任良和口头约定利息1分2厘，陈某将10万元借给俞光保。几天后，王祖强将8万元交给俞光保。之后，任良和、王祖强找其要钱，其分别还了任良和、王祖强10万元、8万元，俞光保支付利息28000元。 13、徐启华的陈述。证明2014年7月，俞光保以村里缺钱为由，向其借了5万元；同年12月，俞光保以相同理由向其借款25万元，其从大陇农村商业银行汇给了俞光保。俞光保于2014年12月30日出具1张30万元的借条，没有约定利息，至今未还本金。 14、杨来香的陈述（系费本恕妻子）。证明2015年初，俞光保以村里建设缺钱周转为由，向其夫妻借款10万元，同期，俞光保又借款2万元，至今未还款。 15、肖德山的陈述。证明2015年初，俞光保通过他人向其借款6万元，约定利息1分5厘。俞光保付了1年利息10800元，本金未还。 16、赵洁的陈述。证明2015年1月27日，俞光保以村里欠人债务要归还为理由，向其借款4万元。后付利息6000元，本金未还。 17、蒋思陆的陈述。证明2015年2月，俞光保以村里交电费缺钱为由向其借款并出具6万元的借条，约定利息1分5厘，本息未还。 18、费本发的陈述。证明2015年2月，俞光保以村里修路要钱为由，向其借款2万元，并于2015年2月15日出具借条，约定月息1分5厘，本息至今未还。 19、张仁付的陈述。证明2015年初，俞光保以村里搞计划生育缺钱为由，向其借款5万元，于2015年2月17日出具借条，约定月息1分5厘，本息未还。 20、周仕华的陈述。证明2015年初，俞光保以村里搞美好乡村建设需垫资为由，向其借款5万元，并于2015年2月17日出具借条，约定利息2分。已经支付利息12000元，本金未付。 21、韦玉珍的陈述（系甘和庆妻子）。证明俞光保以村里发工资缺钱为由，于2015年2月17日向其夫妻借款2万元，约定利息1分5厘，已还利息3600元，本金未还。 22、叶开华的陈述。证明2015年春节，俞光保以村里搞建设需要资金周转为由，向其借款2万元，约定月息1分5厘，于2015年2月18日出具欠条，借条上姓名为叶开珍，实际是叶开华。 23、徐启道的陈述。证明2015年3月，俞光保以起垅村需要资金周转为由，向其借款5万元，2015年3月13日出具借到徐启道女婿魏志龙5万元的借条，约定月息1分5厘，后经多次索要未还款。 24、薛宗斌的陈述。证明2015年5月底，俞光保以其子做螃蟹生意急需用钱为由，向其借款15万元，薛宗斌将款汇入徐启华账户，俞光保出具15万元的借条，约定利息2分。之后，还了3万元利息。 25、殷坤兵的陈述。证明2015年6月，其妻子费彩霞告诉殷坤兵，俞光保以村里交电费缺钱为由向其借款7万元，约定利息1分5厘，其多次向俞光保要钱，但俞光保未还。 26、俞荣林的陈述。2012年前其承包村里40亩鱼塘，当年下半年终止合同，按约定应退还其承包费3万元，经多次向俞光保索要未付，俞光保于2015年出具1张3万元欠条，约定月息1分5厘。俞光保付了利息10800元。 27、俞庆安的陈述。其在起垅村食堂工作。2015年8月，俞光保以村里急用钱为由，向其借款2万元，约定利息1分5厘，后付了利息3600元，本金未还。 28、夏治发的陈述。证明2015年11月，俞光保以急用为由，向其借款3万元，出具1张借条。2017年初，俞光保将上级政府补贴给其的1.3万元用掉了，出具了一张欠条。 29、许瑞海的陈述。证明2015年12月，俞光保以冬修水利需要资金为由，向其借款2万元，约定利息1分5厘。本息未还。 30、郭昌飞的陈述。证明2015年12月，俞光保以村冬修水利需要资金为由，委托蒋某向郭昌飞借款3万元，俞光保出具1张借条给郭昌飞，约定利息1分5厘。 31、夏克英的陈述。证明2015年底，俞光保以村里急需资金周转为由，向其借款5万元，约定月息1分5厘；2016年初，俞光保以村里发工资缺钱为由，向其借款4万元，其当时从天津邮储银行汇款4万元给俞光保，至今本息未还。 32、赵晓燕的陈述（系金小春的妻子）。证明3、4年前，俞光保以村里急需资金周转为由，向其夫妻借款5万元，后归还了该款。2015年左右，俞光保以村里需要资金周转为由，向赵晓燕借款20万元，约定利息2分，没有打借条。至2017年初，赵晓燕多次找俞光保要钱，俞光保出具1张借到金小春20万元的借条。 33、徐正权的陈述。证明2016年1月初，俞光保以村里搞项目需要资金周转为由，向其借款20万元，约定月利2分；同年2月，俞光保以同样的理由向其借款，当时村里欠其1万多元，徐正权又借给俞光保8.6万元，合计10万元，俞光保出具了借条，约定月息2分。 34、费彩萍的陈述。证明2016年元月，俞光保以村里搞冬修资金周转不过来为由，于元月15日向其借款10万元，约定利息1.5%；两天后，俞光保说钱不够，要求再借20万元，当时其借了15万元给俞光保，利息相同，至月底，俞光保又要再借5万元，元月27日，其借给俞光保5万元，利息约定相同。 35、俞荣英的陈述。证明2016年2月，俞光保通过本村村民叶开华向其借款，俞宗英与丈夫沈成保商量后，借了3万元给俞光保，约定月息1分5厘。 36、苏立文的陈述。证明2016年4月，俞光保以村里搞美好乡村建设缺少资金为由，于2016年5月16日出具借条向其借款2万元。 37、俞荣刚的陈述。证明2016年5月17日，俞光保以村里修路为由向其借款2万元，于2016年6月17日出具1张借条，同年10月，俞光保还了1万元，还欠1万元。 38、张明忠的陈述。证明2016年7月18日，其所在的村民组长张明发和其说俞光保委托他借款3万元用于村里交电费，其将3万元借给俞光保，俞光保于2016年7月19日出具借条，约定利息1分5厘，本息均还。 39、吴开珍的陈述。证明2016年9月，俞光保以村里搞绿化为由，向其借款10万元，当时其借给俞光保3万元，约定利息1分5厘，至今本息未还。 40、黄后荣的陈述。证明2016年9月17日以村里交电费名义向其借款2万元，当时借条是写了其妻子的名字。 41、叶国珍的陈述。证明俞光保以村里建设需要资金为由向其借钱，并承诺鱼塘发包后还钱，2015年10月5日，叶国珍和其女儿费琴借给俞光保5万元，俞光保出具欠条，约定利息1分5厘，至今未还款。 42、陶永义的陈述。证明2015年8月，俞光保以村里搞建设需资金周转、上级快拨款下来为由，向其借款7.5万元，约定利息1分5厘，其多次找俞光保要钱，未要到。 43、吴玉英的陈述。证明2016年秋，俞光保以村里搞建设要钱周转为由向其借钱，承诺利息2分。同年10月2日，吴玉英借给俞光保5万元，钱是其媳妇李琴琴的，俞光保打了借条，约定利息2分。2016年11月，因其急需用钱，向俞光保要回1万元，实际只欠其4万元。 44、郭荣生的陈述。证明2015年12月，俞光保找其借钱，其没钱，俞光保说把村里约40亩的水面给郭荣生承包，每亩380元，承包期10年，10年租金148250元需提前预付，其同意了。2015年12月26日，其给了俞光保80000元现金加上2014年俞光保向其借款50000元产生的利息18000元，合计148000元，俞光保出具收条，并盖了公章，承诺第二年将水面发包给郭荣生，如果没有承包到水面，以月息2分支付利息。之后，其多次追问承包的事，俞光保说再等等，至2016年7月，其找不到俞光保，就向石桥镇政府反映，并向公安机关报案。 三、证人证言 （1）吕某的证言。证明2015年5月，其与俞光保儿子俞某合伙承包起垅村农田240亩、永兴村农田65亩，每亩价格800元。俞某投入10万元。当年投入与支出持平。2015年11月，俞光保结了水稻销售款16万元，其要回6万元，另外，其还分了2.5万元卖农具的钱给俞某。2016年6月后，这块田就交给俞光保父子承包。 （2）俞某（系俞光保儿子）的证言。证明2015年6月，俞某与其姑父吕某承包起垅村农田240亩、永兴村农田65亩，每亩价格800元，其投入10万元，年底，俞光保结了水稻销售款16万元，其姑父要回6万元，吕某分得卖农具款1.5万元，后由俞某单独承包农田。投资款是其母亲杨某从银行贷款的。2016年11月，赚了3-4万元，被父亲的债主甘付庆拿走3万元。 2015年8月份，其从石桥农村商业银行贷款40万元，准备与其岳父做螃蟹生意，除2万元自用外，其余38万元被其父俞光保拿走，其父亲没有帮他还过债或给过万元以上的钱。 （3）徐某（系起垅村委会计）的证言。证明1997年至2017年其任起垅村营长兼出纳会计，据其了解，俞光保有十人左右大概20余万元的利息单据，俞光保把这些单据给了徐启华（女，43岁，起垅村人）抵债。据回忆，俞光保任职期间从村里结了20余万元的利息。 （4）王某的证言。其与俞光保系利害关系人。证明其于2000年至2004年间，与俞光保保持情人关系。期间，俞光保出手大方，经常给其买衣服，每次给其800元至1000元左右零花钱，共花费2万多元。2004年6月，其丈夫张某发现了其与俞光保的情人关系，俞光保通过起垅村村民陈某给了张某28万元补偿。 （5）张某的证言。其系王某丈夫。证明其于2014年了解到王某与俞光保系情人关系。2014年6月，经陈某调解，俞光保支给28万元作为补偿，是分十几次付的，第一次于2014年下半年付8万元，后来每次1万-2万元，最后一次是2015年底付的。 （6）陈某的证言。证明2014年6月份的一天，俞光保打电话给其称张某知道他与王某系情人关系的事情，让其出面处理一下。当天下午，其约张某与俞光保见面，俞光保答应拿30万元作为补偿，后确定28万元，俞光保打了欠条给张某，由陈某代付给张某28万元。 （7）谷某的证言。2014年其在石桥镇开了金鼎楼大酒店，俞光保在酒店消费了1-2万元，目前欠款3000—5000元。 （8）藏一荣的证言。其在石桥镇××3Ａ饭店，自2011年，俞光保经常来吃饭，每年消费1-2万元，目前欠9000多元。 （9）李某的证言。其在马桥经营浴室，俞光保经常来洗澡、打牌，“比机”等。 （10）戴某的证言。其在马桥开了金马大酒店，2010年-2016年，俞光保平均每年在饭店消费2-3万元，目前欠款近3万元。 （11）吴某的证言。其在马桥街道经营耀梦饭店，2010年-2016年，俞光保每年在饭店消费3-4万元，共消费了20多万元，目前欠款18000元。 （12）甘某的证言。其系起垅村原支部支委，起垅村书记、主任是俞光保，徐某是营长，妇女主任蒋进、赵洁，文书蒋祖保、支委甘某。郭荣生是起垅村人，2011年公开招标本村14亩鱼塘，其不知道俞光保承诺郭荣生承包鱼塘并收取14万元承包费的事。按照规定，鱼塘发包要两委开会，召开党员村民代表会议，张贴公告，最后公开招标，这些工作都没做，村委会公章由文书蒋祖保保管，俞光保同意才能加盖公章。 （13）蒋某的证言。其系起垅村文书，证明2009年起其任起垅村文书，负责统计报表、农业保险、养老保险、新农合、新农保、农民建房等工作，保管村委会印章。其不知道郭荣生交给俞光保14万余元承包费的事。2015年12月的一天，俞光保让其把公章拿给他，其将公章放在俞光保桌上就走了，其它情况不清楚。鱼塘发包，必须走“四议两公开”程序，要在县招标局挂网公开竞标才有效。 （13）徐某的证言。其1997年任民兵营长，2017年3月任村副书记，证明鱼塘发包必须村委会集体研究，承包费由银行工作人员收取并交到指定账户，村委会成员无权私自收取承包费，其没有收到俞光保收取郭荣生14万元承包费。 （14）徐某、赵洁、甘某、蒋进等人亲笔证词。证明村干部徐某等人均不知道俞光保以鱼塘发包为由，向村民郭荣生借款，村委会也未就郭荣生承包鱼塘事宜召开过会议，俞光保的行为与村委会无关。 五、被告人俞光保供述与辩解。 2013年年底，其向村民郭荣生借款5万元，约定月息1分5厘，两年年息1.8万元，合计6.8万元。之后，郭荣生想承包鱼塘，俞光保说为其提供帮助，以每亩每年380元价格计算为148250元。如果承包了，预付俞光保8万元；承包不到，俞光保付给郭荣生2分的利息。2015年12月26日，郭荣生付给俞光保8万元，俞光保出具一张148250元的收条，并加盖起垅村公章，这件事没有和村委会任何人说，是其个人行为。该水面2018年底到期，承包价格非常低，目前市场价500-600元一亩，其因为资金太紧张，想先把钱搞到手，其它事没有多想。拿到8万元后，用于支付利息等。鱼塘发包的程序，先由村两委开会，再召开村民代表大会，打报告到镇农经站，由镇农经站报县招标局，县招标局公开挂网招标。其本人无权决定将鱼塘发包给某个人。 自2011年起，其陆续向个人借款近400万元，至2016年底，基本不付利息，实在借不到钱，要债的人太多，无法在村里正常上班。2017年初，其跑到芜湖县打工，当年6月13日，被公安机关抓获。 2016年9月，因欠债太多而离婚，位于马桥街道农民××街××号的自建房屋归其妻所有，其无个人财产。 2007年至2010年，其买了一套价值12.8元的住房，个人欠款十几万元；2011年至2014年，其承包田亩、借钱给儿子做螃蟹生意，亏损数十万元，个人吃饭、打牌、包养情妇等支出数十万元，于是，其以高息回报为理由，向数十位个人借款达百万元，除部分支付利息，代垫村借款外，其余被自己挥霍。2015年至2016年，因前期亏空，便大规模借债，利息由1分5厘、2分到5分、5毛不等，有放高利贷、做生意的及本镇、村普通村民，借款金额达200万元左右，除部分偿付个人利息外，其余借新债还旧债及包养情妇、个人消费等。 自己个人请客吃饭每年要花5-6万元，车子加油维修等每年花费5-6万元，打牌、唱歌、洗澡等每年花费2-3万元，为情妇支出每年几万元，合计每年花费20万元。与情妇王某结束关系时，一次性给付28万元补偿费。 （三）侦查人员向俞光保出具被害人提供的借条或欠条，证实其诈骗相关人员钱财情况 1、俞荣付借款5万元(其中利息0.5万元)，分别于2014年1月27日借款2万元；2014年1月29日借款2万元；2015年12月11日借款1万元，暂借周转，系个人使用。 2、赵洁借款4万元。2014年俞光保向赵洁借款3万元，产生利息5400元，赵洁又补给4600元，2015年1月27日俞光保出具了4万元借条，该款系其个人使用。 3、张仁付借款5万元。2015年12月17日，俞光保以周转为由向张仁付借款5万元。 4、杨高荣借款15万元。2014年3月29日因投资承包田亩，俞光保向其借款15万元，付了两年利息7.2万元。 5、费琴借款5万元。2016年10月5日，俞光保以其母亲生病住院为由，向其借款5万元，本息未付。 6、夏克英借款9万元。2015年12月27日，俞光保向其借款5万元；2016年1月11日，俞光保以村里周转为由向其借款4万元，均是汇款，本息未付。 7、甘和庆借款2万元。2015年2月17日，俞光保以村里交电费为由向其借款2万元，甘宏庆妻子韦玉珍称已付利息3600元。 8、黄厚荣2万元借款。2015年10月19日，俞光保向其借款2万元，未付本息。 9、费本发2万元借款。2015年2月15日，俞光保向其借款2万元，放在身上花掉了。 10、乐文虎借款10万元。2015年11月30日，俞光保向其借款10万元，用于其儿子做螃蟹生意。 11、乐文龙借款5万元。2015年11月30日，俞光保向其借款5万元，用于其儿子做螃蟹生意。 12、陶永义借款7.5万元。2016年10月18日，俞光保以村周转为由向陶永义借款7.5万元，双方称已付利息0.5万元。 13、许瑞海借款2万元。2015年12月11日，俞光保向其借款2万元，本息均未付。 14、金小春借款20万元。俞光保称2014年向金小春借款20万元，还了5万元利息，2015年出具一张20万元的条子，2017年，出具了20万元的条子。金小春妻子赵晓燕称，俞光保以前向金小春借款5万元，后还清了本息。2015年又以村里周转为由向他借款20万元，没打条子，2017年才打的条子，本息未付。 15、徐启华借款30万元。2013年向其借款5万元，2014年又借款25万元，打了一张30万元的条子。之后，俞光保用可以在村里报销的20.3万元收据抵给了徐启华。 16、徐正权借款30万元。2013年向徐正权借款20万元，付了15万元的利息，2016年又重新打了20万元的条子。借款时和徐正权说是用于整村推进，垫付征迁费，实际上镇政府已经付了该款，钱被自己花了。 17、袁万龙的借款3万元。2016年9月26日，俞光保向袁借款3万元，未付本息。 18、郭昌飞借款3万元。2015年12月12日，俞光保向郭昌飞借款3万。 19、肖德山借款6万元。2015年1月10日，俞光保以村里周转为由借款6万元，被自己使用，未付本息。 20、蒋某借款5万元。2013年，其向蒋某借款3万元，利息是1.08万元，之后，蒋某又给了其0.92万元，俞光保打了一张5万元的条子，该款被自己用于偿还借款本息和个人开支。 21、夏治发借款4.3万元。2015年11月29日，俞光保向夏治发借款3万元用于个人开支。2016年，将夏治发1.3万元征迁人头费占用了，俞光保打了两张借条给夏治发。 22、费彩萍借款30万元。2016年元月，俞光保以冬修水利为由，向费彩萍借款5万元、15万元、10万元，实际用于还债和个人消费。 23、费本凤借款4万元。2012年向费本凤借款2万元，已付利息7200元；2015年2月11日向费本凤借款4万元，用于还债和个人消费，未付本息。 24、任良和借款10万元。2014年11月23日向任良和借款10万元，付了3万元利息。 25、王祖强借款8万元。2014年11月23日向王祖强借款8万元，付了6、7万元的利息。 26、周仕华的借款5万元。2015年2月17日向周仕华借款5万元，付了一年的利息12500元。 27、费本恕借款12万元。2015年1月6日借款10万元,付了两年利息4.8万元。2015年5月15日借款2万元，用于母亲看病，本息均未付。 28、沈成贵借款20万元。2015年5月31日借款8万元用于还债，本息未还。 2015年5月19日借款12万元，用于还债以及个人支出，本息均未付。 29、沈海波借款4万元。2015年2月18日借款4万元。2013年借的，2015年换借条，付了两年利息1.92万元。 30、邓先云借款13万元。2013年9月借了10万元，2016年换借条时，加了3万元利息，此款用于儿子收螃蟹所用。 31、俞荣林借款3万元。2015年7月19日借款3万元，付了一年的利息0.54万元，该款用于维修个人汽车。 32、费本忠借款1万元。2014年5月16日借款1万元，本息均未付。 33、薛宗斌借款161000元。2015年6月3日以做螃蟹生意为由，向薛宗斌借款15万元，赔付张某8万元，其余的钱用于个人开支。2016年6月20日产生利息1.1万元，打了欠条给薛宗斌。 34、沈成保借款3万元。2016年2月18日向沈成保借款3万元用于外甥结婚，未还本息。 35、苏立文借款2万元。2016年5月16日借款2万元，用于个人开支。 36、魏志龙借款5万元。(魏志龙系徐启道女婿)2015年3月13日，俞光保以村交电费为由借款5万元，电费报销后，报销款被其使用，本息均未付。 37、俞荣刚借款2万元。2016年6月17日，以村交电费为由向俞荣刚借款2万元，其母亲住院1万元，归还借款1万元。 38、陶成保借款5万元。2016年6月19日以还贷款为由借款5万元，酒后驾驶出车祸花去3万余元，重新考驾照花费几千元，其余钱零花掉了，本息均未付。 39、甘某借款4.6万元。2014年向甘某借款6万元，利息1.8万元，共7.8万元，2016年12月，俞光保还了3.2万元，重新打了一张4.6万元的借条。 40、殷坤兵借款7万元。2012年借款4万元，付了利息1万元；2015年6月借款2万元，打了一张7万元的条子。 41、徐启刚借款6万元。2013年向徐启刚借款4万元，付了两年利息19200元；2015年借款2万元，出具一张欠6万元的借条，另外出具一张14400元的利息欠条。 42、李琴琴借款5万元。以前向李琴琴借款5万元，于2016年归还本金1万元及2万元利息，下欠4万元本金。 43、俞庆安借款2万元。2015年8月向俞庆安借款2万元，未付本息。 44、甘和庆借款2万元。2012年向甘和庆借款2万元，付了三年利息10800元。 45、俞荣林借款3万元。2015年7月向俞荣林借款3万元，付了一年利息5400元。 2014年张某知道自己与王某之间的事，其找陈某出面调解。2014年5月的一天，在马桥镇耀梦饭店谈判确定补偿28万元，分十几次付的，最多的一次8万元，到2016年元旦付清该款。 向杨高荣借款15万元，付了大概6万元利息。向乐文虎借款10万元，付了一年利息18000元，之后又付了8000元，还打了一张1万元的条子。向徐启刚借款6万元，付了大概2万元利息。其吃饭、消费集中在马桥镇石桥镇的几个饭店，每年消费不少钱，在马桥镇的光明浴场洗澡、“炸金花”、打麻将等，花了不少钱。另外，其母亲几年住院治疗花了20多万元，也是自己付的。 （六）关于农村商业银行俞光保个人账户交易明细，是其个人交易，对此无异议。对起垅村2013年－2016年总账余额表，村里账上的收支是村里的，其个人借款等事项与村里无关。 （七）对支付部分借款利息情况的供述 1、乐文虎的10万元，按1分5厘付了两年的利息36000元，还付了1万元，合计46000元。 2、乐文龙的5万元，记得付了两次共27000元，分别为9000元、18000元。 3、金小春的20万元，该款是2014年借的，付了一年利息5万元，之后就没付了，2017年重新打了条子。 4、徐正权的30万元，于2013年借款20万元，2016年借款10万元。其中付了10万元利息12000元，20万元利息10万元。 5、郭昌飞的3万元，付了利息5000元。 6、费彩萍的30万元，分三次借的，其中两笔付了利息10万元，另10万元是2016年借的，未付利息。 7、费本恕的12万元，2014年借了10万元，2分的利息，付了两年利息4万元，2015年借的2万元未付利息。 8、沈成贵的24万元，付了1万元利息。 9、徐启刚的6万元，抵了一张5万元的黄条子，付了1800元利息。 10、李琴琴的4万元，付了22000元利息。 上述证据，系司法机关依法取得，并经当庭举证、质证，证据之间能够相互印证、确实充分，足以认定本案的事实。 对被告人的辩解及辩护人的主要辩护观点，评判如下： 1、对被告人俞光保辩称起诉指控的借款事实存在，但没有想过诈骗他人钱财，自己的行为不构成诈骗犯罪的辩解。经查，正常的民间借贷法律关系中，借款人会告知债权人借款的真实用途，让债权人知晓借出资金的用途和风险，从而作出是否借款的决定。本案现有证据足以证明被告人俞光保虚构起垅村需要资金等事实，隐瞒将款项用于自己支配，并无偿还能力的真相，使被害人认为被告人俞光保能够保障本金安全且能提供高额利息回报，从而借款给俞光保。俞光保将借款或用于个人支出消费、家庭开支，或用于包养情妇，或用于归还之前所借高额借款的利息，采用“拆东墙补西墙”的方式直至案发，借款总金额远远超出其本人及家庭的经济能力，致使不能归还巨额欠款，故应认定为被告人俞光保具有非法占有的主观故意和客观行为。事实上，被告人俞光保是否承认自己有无偿还高利贷的能力，与其是否具有非法占有的目的没有法律上的因果关系。因此，被告人俞光保的该辩解意见不能成立，不予采信。 2、对辩护人提出的被告人俞光保向陈某的借款，应属民间借贷的辩护意见。 经查，被告人俞光保供述向陈某借款的时间、数额等情节，与被害人陈某的陈述，公诉机关当庭出示的书证包括借条等客观证据均相吻合；上述证据均证实被告人俞光保在没有还款能力的情况下，仍由陈某代其支付所欠张某的所谓欠款，以此骗取被害人陈某的款项。据此，被告人俞光保诈骗该款的事实，本院予以确认。对辩护人提出的该辩护观点，不予支持。 3、对辩护人提出案发前被告人俞光保归还的约100余万元利息，应当折抵未偿还的本金的辩护意见。 经查，被告人俞光保以高利息为诱饵，骗取本村村民及他人的钱财354.8万元，其在案发前归还的利息经核算为74万余元，参照相关司法解释的规定，对已偿还的利息可予折抵未归还的本金，以此确定被告人俞光保实施诈骗的具体数额。对辩护人提出的该辩护意见，予以采纳。 4、对辩护人提出的俞光保作为村书记以个人借款的方式向村民借款，起因在于村集体发展需要资金，故其主观恶性较小的辩护意见。 经查，非法占有为目的属于行为人主观上的心理活动，具有一定的隐蔽性，判断行为人的主观目的，要从行为人实施的具体客观行为事实方面进行综合判断。本案中，被告人俞光保借款时，编造了村里建设需要资金周转等理由，使出借人（村民）陷入了错误的认识，而将钱财借给俞光保。俞光保在欠下巨额债务无力偿还的情况下，外出务工，且与村民失去联系。从以上查明的被告人俞光保的客观行为中，能够认定被告人俞光保主观上具有非法占有的目的，利用自己担任村书记这一职务的影响力，向村民借款，款项到位后，并没有进入村财务账户，而是用于偿还个人债务，或用于个人支出消费、家庭开支、包养情妇，与其借款理由没有关联。其行为侵犯了公民的财产权利，影响了村集体信誉，具有较大的社会危害性。对辩护人的该辩护意见，不予支持。 对辩护人提出的俞光保系初犯的辩护意见，与庭审查明的事实一致，予以采纳。 本院认为，被告人俞光保以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人钱财280余万元，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。当涂县人民检察院指控的罪名成立。被告人俞光保犯罪后如实供述自己的犯罪事实，可以从轻处罚。为维护市场经济秩序，保护公私财产权利不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人俞光保犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年六个月，并处罚金人民币120000元。 （刑期自判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月13日起至2029年12 月12日止；罚金于判决生效后十日内缴纳。） 二、责令被告人俞光保退赔各被害人损失280.03万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向安徽省马鞍山市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  蒋 萍 人民陪审员  夏建新 人民陪审员  孙金斌 二〇一八年十一月二十八日 书 记 员  张晓璐 附：《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实的困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。