河南省新乡市红旗区人民法院刑 事 判 决 书（2017）豫0702刑初489号公诉机关新乡市红旗区人民检察院。被告人陈航，女，1965年7月30日出生，汉族，高中毕业，无业，户籍所在地河南省，现住河南省。因涉嫌非法吸收公众存款，于2017年6月20日被新乡市公安局东街分局刑事拘留；因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2017年7月27日被新乡市公安局东街分局逮捕。辩护人季志华、冯文娇（实习），河南乾川律师事务所律师。新乡市红旗区人民检察院以新红检公诉刑诉（2017）335号起诉书指控被告人陈航犯非法吸收公众存款罪，于2017年9月29日向本院提起公诉。新乡市红旗区人民检察院以新红检公诉变诉刑诉（2018）5号变更起诉决定书指控被告人陈航犯非法吸收公众存款罪，于2018年6月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新乡市红旗区人民检察院指派检察员郭茂辉出庭支持公诉，被告人陈航及其辩护人季志华、冯文娇到庭参加诉讼。本案依法延期审理。现已审理终结。新乡市红旗区人民检察院指控：被告人陈航于2013年8月至2015年期间，在新乡市红旗区翡翠城2号楼2单元901室以香港九鼎华美金融集团有限公司新乡办事处的名义，未经有关部门许可，代理九鼎易物集团（美国）网络科技股份有限公司下属公司（北京华美投资管理有限公司、香港环球金融国际集团有限公司、香港福源生物科技集团股份有限公司）福源生物科技集团股份有限公司股权、贵金属交易、委托代理（投资）等投资项目，以播放阿丘采访洪其林（九鼎易物集团网络科技有限公司法人、董事长）视频及口口相传的方式对不特定人员进行宣传，许以高息，违规吸收公众存款。陈航尾号为4029的建设银行卡账户转出金额43563360元，经查实，报案人31人，出借人44人，报案金额6036000元，尚欠出借人资金5259754元。针对上述指控，公诉机关提供了被告人陈航的照片、户籍证明、前科证明、到案经过等书证；证人陈某、赵某、吴某等人的证言；被告人陈航的供述与辩解；鉴定意见等证据。据此，公诉机关要求以非法吸收公众存款罪追究被告人陈航的刑事责任。被告人陈航主动投案，到案后如实供述犯罪事实，构成自首，可以从轻或减轻处罚。建议对被告人陈航适用缓刑。望合议庭作出客观公正的判决。被告人陈航对公诉机关的指控的犯罪事实无异议，认罪，希望从轻处罚，宽大处理。其辩护人的辩护意见是：1、起诉书中，报案金额6036000元与鉴定意见报案金额为5686000元不一致，应以鉴定意见报案金额5686000元为准。2、应以报案人金额作为被告人陈航的犯罪金额较为合适。并且应当减去与被告人陈航无关联的报案人金额。3、本案遗漏同案犯，根据已报案的被害人的陈述，陈某作为十余个报案人的代理，涉及金额201.6万元，符合非法吸收公众存款犯罪的立案标准。关于指控被告人陈航非吸600多万元的提成款并非陈航一人所得。4、被告人陈航具有自首情节，系初犯、偶犯，被害人存在一定的过错，本案的发生与国家大环境背景下政策导向有很大的关系，陈航本人也是受害人，家庭条件特殊。综合建议对被告人陈航判处三年以下有期徒刑并适用缓刑、免予罚金。经审理查明：被告人陈航于2013年8月至2015年期间，在新乡市红旗区翡翠城2号楼2单元901室以香港九鼎华美金融集团有限公司新乡办事处的名义，未经有关部门许可，代理九鼎易物集团（美国）网络科技股份有限公司下属公司（北京华美投资管理有限公司、香港环球金融国际集团有限公司、香港福源生物科技集团股份有限公司）福源生物科技集团股份有限公司股权、贵金属交易、委托代理（投资）等投资项目，以播放阿丘采访洪其林（九鼎易物集团网络科技有限公司法人、董事长）视频及口口相传的方式对不特定人员进行宣传，许以高息，违规吸收公众存款。陈航尾号为4029的建设银行卡账户转出金额43563360元，经查实，报案人31人，出借人44人，报案金额5686000元，返还利息426245.97元，尚欠出借人资金5259754.03元。认定上述事实的证据有：1、被告人陈航照片、户籍证明、违法犯罪查询记录表证实被告人陈航的基本情况以及被告人陈航无违法犯罪记录。2、案发现场图证实案发现场的具体位置。3、到案经过证实被告人陈航系被公安机关电话通知到案。4、报案人员登记信息表。5、新乡银监分局关于香港九鼎华美金融集团有限公司吸收存款是否合法回复一份证实香港九鼎华美金融集团有限公司不属于新乡辖区内经批准开展银行业务的金融机构。6、新乡市牧野区人民检察院起诉书证实李树云、武朦朦因涉嫌非法吸收公众存款罪被新乡市牧野区人民检察院起诉。7、北京市公安局朝阳分局起诉意见书证实张海燕、王悦福因涉嫌非法吸收公众存款罪被起诉。8、北京市公安局朝阳分局关于协助核查相关资质的函、北京市外汇管理局的复函证实未发现北京九鼎易物集团（美国）网络科技股份有限公司九鼎汇鑫资产管理有限公司、香港环球金融国际集团有限公司跨境外汇收支情况。9、北京中美康宜医药科技有限公司的相关企业登记资料。10、陈航财产情况查询单、建设银行交易明细。11、河南中新会计事务所有限公司关于香港九鼎公司新乡办事处的鉴定意见书证实陈航尾号为4029的建设银行卡账户转出金额43563360元，经查实，报案人31人，出借人44人，报案金额5686000元，返还利息426245.97元，尚欠出借人资金5259754.03元。12、证人赵某证言证实其是通过朋友介绍在九鼎公司进行投资的，当时她朋友给其说九鼎公司的老总洪其林被中央电视台的阿丘主持人采访过，实力比较强，有实体，投资比较可靠，并且搜出视频让其看，其觉得不错就投资了。其总共介绍其亲戚朋友投资的是七人，分别是冯清礼、张某、赵培香、赵培勇、海秀枝、魏丽娟、田素珍。其介绍的七人都是投资在其名下，其介绍的每单合同返其200元的点，一共返了其1400元左右。其投资的第一笔合同是10万元的黄金项目，期限是三个月，月息1分多，每个月返息，合同金额与实际投资金额一致，合同到期后可以续签也可以不续签合同。三四个月后，其觉得不错就投资了第二笔合同，合同金额也是10万元。2014年年底其投资了第三笔合同，合同金额是13.5万元，期限也是三个月，月息是1.5-2分，也是每月返息，合同金额与实际金额一致。其还给其儿子白凯投资了一笔外汇合同，合同金额是13.5万元。其四笔合同共计投资了47万元。13、证人吴某证言证实2013年左右，陈航通过中介公司租赁了其位于新乡市红旗区翡翠城2号楼2单元901室的房子，租期是一年零六个月。其不知道陈航在其房子里从事九鼎投资的业务。14、证人陈某证言证实2013年后半年的一天，陈航对其说有个不错的投资，利息高，月息保底三分，当时说的是北京的九鼎投资，陈航负责北京九鼎的投资业务，并且陈航说该公司在中央电视台播出过，其投资了5万元，之后每月返息，其感觉不错，又追加了投资，并且陈航给其说可以介绍亲戚朋友投资，介绍人投资可以提成，其感觉不错，就以其丈夫安海民、女儿安然的名义进行了投资，当时陈航给了其4％投资额的提成，后来其又介绍其外甥女程微投资。其称经其手在九鼎公司投资的有79万元，大概有十几万元的好处费。15、证人张某的证言证实其是通过朋友赵某在北京九鼎公司进行投资的，当时还让其看了宣传片，其感觉投资不错就投资了。其称九鼎公司的负责人是陈航，其介绍的有自己的家人以及自己的朋友进行投资。其介绍的人员包括其父亲孙素菊、弟弟张泽新、妹妹张艳琴、表叔毛自强。16、证人张海燕的证言及投资合同材料证实其是2014年4月任香港环球金融国际集团有限公司总经理，同时管理北京九鼎资产管理公司的外汇事务。其称香港环球金融国际集团有限公司成立于2013年8月，在香港注册，法人是洪其林。北京九鼎汇鑫资产管理有限公司成立于2014年9月，法人是吕刚，经营资产管理、投资咨询等。北京九鼎易物集团（美国）网络科技有限公司成立于2009年，法人是洪其林，执行总裁是王悦福。其称香港环球是九鼎易物的全资控股子公司，九鼎汇鑫是九鼎易物的全资控股子公司。九鼎集团下的九鼎华美投资管理有限公司负责做炒黄金业务，九鼎集团下的香港环球金融集团有限公司是做外汇理财业务。其称客户的投资每个月的利率都不一样，都是按照香港方面要求的利率，最低每月3分，最高每月6分。介绍投资黄金的经理，可以获得投资额百分之四的佣金，介绍投资外汇的经理，后台有一个计算机系统，客户经理可以按照自己介绍的客户每月的收入提取佣金，不清楚IPO的情况。其知道有IP的代理商，这些代理商通过介绍客户在九鼎投资炒黄金和外汇，来获取佣金，公司对这些大的代理商没有任命，这些代理商可以自己设立办公地点。其称新乡市大的代理商有李树云，不清楚是否有其他代理人。17、证人尚某的证言、投资资料证实其通过陈航介绍在位于新乡市红旗区翡翠城2号楼2单元901室的九鼎易物集团网络科技有限公司进行投资，其称该公司的负责人是洪其林。其在该公司投资了两次，第一次投资是合同金额5万元，实际投资5万元，投资期限6个月，利率3％，每月返还1500元。第二次投资是合同金额5万元，实际投资5万元，投资期限6个月，利率3％，每月返还1500元。其投资的实际金额是10万元，实际交了10万元，共返款37573.99元，实际损失62426.01元。18、证人侯某的证言、投资资料证实其通过陈航介绍在位于新乡市红旗区翡翠城2号楼2单元901室的九鼎易物集团网络科技有限公司进行投资，其称该公司的负责人是洪其林。其在该公司投资了一次，合同金额10万元，实际投资10万元，投资期限6个月，利率3％，共返款8669.41元，实际损失91330.59元。19、证人周某的证言、投资资料证实其通过陈航介绍在位于新乡市红旗区翡翠城2号楼2单元901室的九鼎易物集团网络科技有限公司进行投资，其称该公司的负责人是洪其林。其在该公司投资了一次，合同金额10万元，实际投资10万元，投资期限6个月，利率3％，共返款2107元，实际损失97893元。20、证人刘某投资客户证言、投资材料均证实他们通过陈航介绍在位于新乡市红旗区翡翠城2号楼2单元901室的九鼎易物集团网络科技有限公司进行投资，并签订了相关手续，该公司到期未返还他们投资款和利息的事实。21、被告人陈航对公诉机关的指控的犯罪事实供认不讳，希望对其从轻处罚。其辩称对部分数额有异议，有部分投资人数是陈某名下的，和其没有关系。以上证据均由公诉机关提供，经庭审调查质证，确实充分且能相互印证，予以确认。本院认为，被告人陈航违反国家法律、金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。被告人陈航经电话传唤后主动投案，到案后如实供述犯罪事实，构成自首，可以减轻处罚。辩护人的辩护意见合理部分，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十四条、第六十七条第一款，第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人陈航犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币五万元。（罚金限判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月20日起至2018年12月19日止）。二、违法所得5259754元依法予以追缴，不足部分责令退赔，返还各集资参与人。如不服本判决，可在收到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张东峰代理审判员  吴嘉茜人民陪审员  贵玉萍二〇一八年十一月九日书 记 员  郝新明