安徽省宿州市埇桥区人民法院 刑 事 判 决 书 （2016）皖1302刑初911号 公诉机关安徽省宿州市埇桥区人民检察院。 被告人田海波，男，1984年11月30日出生于安徽省蚌埠市，汉族，大学文化，原上海聚汇通金融信息服务有限公司宿州分公司负责人，户籍地蚌埠市龙子湖区，租住宿州市埇桥区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年12月13日被宿州市公安局埇桥分局刑事拘留，2016年1月19日被逮捕。2018年4月30日被本院决定取保候审。 辩护人刘红，安徽金亚太律师事务所律师。 被告人景冉，男，1988年4月30日出生于安徽省宿州市，，汉族，中专文化，原上海聚汇通金融信息服务有限公司宿州分公司第一分部长，住宿州市埇桥区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年12月18日被宿州市公安局埇桥分局取保候审，2016年11月7日被本院决定取保候审。 被告人胡锦凤，女，1991年5月13日出生于安徽省灵璧县，汉族，中专文化，原上海聚汇通金融信息服务有限公司宿州分公司第二分部长，户籍地灵璧县，住宿州市埇桥区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年12月18日被宿州市公安局埇桥分局取保候审。2016年11月7日被本院决定取保候审。 被告人程诚，男，1988年12月3日出生于安徽省宿州市，汉族，中专文化，上海聚汇通金融信息服务有限公司宿州分公司第三分部长，住宿州市埇桥区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年12月18日被宿州市公安局埇桥分局取保候审。2016年11月7日被本院决定取保候审。 宿州市埇桥区人民检察院以宿埇检刑诉（2016）862号起诉书指控被告人田海波、景冉、胡锦凤、程诚犯非法吸收公众存款罪，于2016年10月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宿州市埇桥区人民检察院指派检察员宋姝、代理检察员徐桂萍出庭支持公诉，被告人田海波及其辩护人刘红、被告人景冉、胡锦凤、程诚到庭参加诉讼。期间，公诉机关补充侦查二次。本案现已审理终结 宿州市埇桥区人民检察院指控：上海聚汇通金融信息服务有限公司宿州分公司（简称上海聚汇通宿州分公司）成立于2015年9月17日，公司经营范围包括金融信息服务（除金融业务），接受金融机构委托从事金融信息技术外包、接受金融机构委托从事金融业务流程外包等。公司负责人系田海波。公司下设三个分部，被告人景冉、胡锦凤、程诚分别担任三个分部的分部长。 自上海聚汇通宿州分公司成立后，该公司违反国家金融管理法律规定，在未经有关部门依法批准的情况下，采取上街宣传、发放传单、口口相传等途径向社会公开宣传，承诺在投资期间支付年化收益率9%-14.6%不等的高额利息，推销金易融（北京）网络科技有限公司“e租宝”平台上的融资租赁债权，向社会公众即社会不特定对象吸收资金。截止2015年12月12日，上海聚汇通宿州分公司累计发展集资人员304人，累计吸纳资金841.77万元，造成投资人损失611.78万元。其中，被告人景冉担任分部长的第一分部发展集资人员137人，吸纳资金人民币236.23万元，实际损失人民币165.46万元；被告人胡锦凤担任分部长的第二分部发展集资人员76人，吸纳资金人民币272.14万元，实际损失人民币196.59万元；被告人程诚担任分部长的第三分部发展集资人员91人，吸纳资金人民币333.39万元，实际损失人民币249.71万元。 2015年12月12日，被告人田海波在六安市格林豪泰宾馆被宿州市公安局埇桥分局抓获归案。2015年12月15日，被告人景冉、胡锦凤、程诚主动到宿州市公安局埇桥分局投案。 针对上述指控，公诉机关当庭出示了证人证言、投资参与人陈述、被告人供述、银行对账单“e租宝”宣传彩页、融资租赁债权转让合同等相关证据予以证实，认为被告人田海波、景冉、胡锦凤、程诚行为构成非法吸收公众存款罪，建议适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第一百七十六条之规定，对被告人田海波在有期徒刑四年以上幅度内量刑；对被告人景冉、胡锦凤、程诚在有期徒刑三年至四年幅度内量刑。 被告人田海波对公诉机关指控犯罪事实无异议，辩称吸收的数额没有起诉书指控的多。其辩护人意见是应扣除田海波妻子投资数额，被告人田海波在共同犯罪中起次要和辅助作用，系从犯。被告人田海波归案后供述自己犯罪事实，系坦白。建议从轻处罚。 被告人景冉起诉书指控犯罪数额过高，其主动投案并如实供述，系自首。 被告人胡锦凤起诉书指控犯罪数额过高，其主动投案并如实供述，系自首。 被告人程诚起诉书指控犯罪数额过高，其主动投案并如实供述，系自首。 经审理查明：丁某1（已判决）系钰诚国际控股集团股份有限公司（境外注册，以下简称钰诚集团），安徽钰诚控股集团股份有限公司，安徽钰诚融资租赁有限公司（以下简称钰诚融资租赁公司），等多家公司的组成的经营体系（以下简称钰诚系）的实际控制人。2014年，丁某1出资收购了金易融（北京）网络科技有限公司（以下简称金易融公司）并于同年7月推出“ｅ租宝”网络金融平台，后钰诚集团在全国各地设立或收购大量下属公司和代销公司，在未获得国家金融主管部门金融许可证的情况下，借助“ｅ租宝”网络金融平台，向公众变相吸收存款，所吸收的资金均流入到钰诚集团实际控制的账户及丁某1等个人账户内。 上海聚汇通宿州分公司成立于2015年9月17日，同年9月30日办理工商登记，经营地位于宿州市。2015年5月至12月，被告人田海波、景冉、胡锦凤、程诚分别应聘担任上海聚汇通金融信息服务有限公司宿州分公司（简称上海聚汇通宿州分公司）负责人及分部长职务。该公司在经营期间，被告人田海波、景冉、胡锦凤、程诚在明知道上海聚汇通公司未取得金融业务许可证情况下，仍按照总公司的安排，积极组织招聘人员，组建营销团队，以该公司名义公开宣传，向社会公众推广销售安徽钰诚集团开发运营的“ｅ租宝”系列投资理财产品。依托“ｅ租宝”互联网融资平台，对外宣称开展“Ａ2Ｐ”、“Ｐ2Ｐ”融资业务（即有融资租赁公司提供项目，通过互联网居间服务平台公开转让融资租赁项目所产生的债权及其收益权的一种互联网融资模式），承诺在一定期限内返还本金并给予9%-14.6%不等的年化收益率，吸收公众投资。上海聚汇通宿州分公司在经营中，以上海聚汇通金融信息服务有限公司为推荐人，以关联公司安徽钰诚融资租赁有限公司为转让方与投资人签订《融资租赁债权转让合同》或者《债权转让咨询服务协议》，约定投资人将资金转入上海聚汇通公司账户。截止2015年12月12日，上海聚汇通宿州分公司累计发展投资人员295人，吸收投资人资金人民币8445169.02元，造成投资人经济损失人民币6143928.12元。其中，被告人景冉担任分部长的第一分部发展投资人员127人，吸收资金人民币2986494元，造成投资人经济损失人民币2045791.64元；被告人胡锦凤担任分部长的第二分部发展集资人员43人，吸收资金人民币1452393.15元，造成投资人经济损失人民币995759.21元；被告人程诚担任分部长的第三分部发展集资人员74人，吸收资金人民币2785650元，造成投资人经济损失人民币1989457.52元。 上述事实，有公诉机关当庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 一、书证 （一）“ｅ租宝”总业绩表和“芝麻金融”业绩表，证明2015年12月13日由被告人胡锦凤提供的“ｅ租宝”总业绩表显示，从2015年9月至2015年12月客户总共投资人数278人，投资716笔，投资金额8386977.51元，赎回204笔，赎回金额2515111.43元，未赎回金额5871866元。2015年12月15日由聚汇通宿州分公司人事专员胡某提供的芝麻金融数据显示从2015年8月12日至2015年9月26日客户总共投资人数223人，投资264笔，投资金额1355530元。 （二）税务登记证、企业基本信息查询单、分公司登记申请书、指定代表或者共同委托代理人授权委托书、负责人信息、分公司负责人任命书、上海聚汇通金融信息服务有限公司营业执照和章程、写字楼房屋租赁合同，证明上海聚汇通金融信息服务有限公司法定代表人姚生明，指定胡某办理上海聚汇通金融信息服务有限公司宿州分公司的设立，任命田海波为上海聚汇通金融信息服务有限公司宿州分公司负责人。上海聚汇通金融信息服务有限公司宿州分公司法定代表人为田海波，经营范围为金融信息服务（除金融服业务），接受金融机构委托从事金融信息技术外包，接受金融机构委托从事金融业务流程外包、接受金融机构委托从事金融知识流程外包，证券投资咨询，保险咨询（不得从事金融、证券、保险业务），商务咨询，投资管理，财务咨询，市场信息咨询与调查（不得从事社会调查、社会调研、民意调查、民意测验），市场营销策划，企业形象策划，翻译服务，会务服务，设计、制作各类广告，利用自有媒体发布广告，文化艺术交流活动策划，电子商务（不得从事增值电信、金融业务），自有设备租赁（不得从事金融业务），从事计算机技术领域内技术开发、技术服务、技术咨询、技术转让（依法经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。 （三）上海聚汇通金融信息服务有限公司宿州分公司的各类书面材料，证明材料中载明该公司展业布局、电话销售技巧、开业庆典方案、入职办理指引、公司规章制度、工作标准组织架构、运营执行方案、营业执照、公司章程等 （四）中国银行人民币存贷款利率表（2015年10月24日起执行），证明该公司推销的“e租宝”支付的利息均高于同期银行存款利息。 （五）聚汇通公司的客户投资记录、“e租宝”总业绩，证明从2015年9月25日至2015年12月7日客户购买“e租宝”投资产品共292人，692单记录，合计7988032.73元。 （六）投资人接受证据清单，身份证、银行卡复印件，投资人登记表和银行交易明细，证明投资人赵茂森、张雄峰、王丹丹、丁淑梅等148人投资“e租宝”的投资情况。 （七）情况说明，证明1、关于上海聚汇通金融信息服务有限公司在宿州分公司的涉及被害人的后台凭证等书面材料，客户在“ｅ租宝”平台投资后可自行在“ｅ租宝”平台上打印债权转让协议、债权受让咨询服务协议等书面材料，聚汇通宿州分公司不替客户保管这些协议，聚汇通宿州分公司运营专员电脑内有每月每个理财师的客户投资明细。2、关于上海聚汇通金融信息服务有限公司宿州分公司的投资人登记表、服务协议、合同书、银行交易明细等书面材料，前期取证期间前来递交材料的投资人均已提供银行交易明细，部分投资人因投资钱已赎回，不愿前来报案未提供银行流水。现因“ｅ租宝”平台已关闭无法打开，投资人无法进入“ｅ租宝”平台打印咨询服务协议、合同书。3、上海聚汇通金融信息服务有限公司宿州分公司的客户在“ｅ租宝”平台投资的金额通过第三方支付平台转移至北京钰诚集团，关于赃款去向由“11.20”北京专案组追赃组清查，所涉及赃款数额巨大，现赃款具体去向正在查证中。4、埇桥分局经侦中队列表证实蔡某2等95名投资人经电话询问，上述投资人表示其投资金额少，已赎回，不愿前来报案，公安机关已做电话记录。 （八）投资人投资信息表，证明埇桥分局经侦中队依据聚汇通宿州分公司运营专员所统计各理财师销售数据及投资人笔录，上海聚汇通宿州分公司运营专员胡某电脑内“ｅ租宝”销售数据，证实部分投资人投资情况。 （九）身份证、银行卡交易记录等，证明295名被害人在聚汇通宿州分公司投资8445169.02元的情况。 （十）工商银行卡交易明细，证明被告人田海波的工行银行卡的财产情况及交易明细，至2015年12月21日被告人田海波的62×××13工商银行卡余额为21402.28元。2018年6月26日，被告人田海波尾号6373银行卡账户内人民币17643.57元被北京市一中院强制扣划。被告人景冉、程诚、胡锦凤的财产情况，工行交易明细证实胡锦凤、程诚、景冉等三人于2015年11月16日分别从卡号62×××12的银行卡内收到跨行汇款胡锦凤8458.28元；程诚9048.23元；景冉9727.39元。 （十一）情况说明证明埇桥分局经侦中队侦查员前往中国银行业监督管理委员会宿州监管分局调取上海聚汇通金融信息有限公司宿州分公司有无金融许可证，经银监会宿州监管分局查询聚汇通宿州分公司未向银监会宿州监管分局提请办理金融许可证申请，银监会宿州监管分局不出具行政认定书。 （十二）“e租宝”宣传单页,证明上海聚汇通金融信息有限公司宿州分公司用于宣传“e租宝”产品的材料。 （十三）理财师入职流程、“e租宝”手机操作流程，证明上海聚汇通金融信息有限公司宿州分公司理财师入职的流程及“e租宝”手机操作上网购买产品的流程。 （十四）关于“e租宝”平台”初步审查情况说明，证明武汉正浩会计师事务有限公司受北京市公安局委托，对“e租宝”平台涉嫌非法吸收公众存款情况进行了初步审查。审查情况汇报如下：一、（1）截止2015年12月7日止，“e租宝”平台共有939554个注册会员ID，平台充值959.22亿元，累计投资745.57亿元，实际提现到账金额1593.28亿元。（2）公司员工注册的会员ID，累计充值423.69亿元，累计投资71.25亿元，实际提现到账金额1409.44亿元。二、第三方支付公司数据审查，“e租宝”平台共与宝付网络、汇潮公司、易宝公司、双乾公司、连连银通、银联商务七家第三方支付平台进行合作，这七家平台共代“e租宝平台”收款976.37亿元，共付款716.31亿元。三、“e租宝平台”后台交易数据与第三方支付公司数据对比审查。 （十五）安信惠鑫财富端营销序列薪酬绩效管理办法及安徽钰诚控股集团互联网金融产品营销人员薪酬绩效管理办法，证明钰诚集团个级别管理人员薪酬绩效管理办法。 （十六）关于规范应对工商局等部门突击调查执法事件的通知，证明钰申公司法务部印发的关于规范应对工商局等部门突击调查执法事件的通知，通知载明对工商局等部分突击调查执法，有效应对七步骤。 （十七）钰诚融资租赁有限公司工商资料、外商投资企业变更（备案）登记申请书、公司（企业）设立登记注册资本验资报告、安徽省商务厅文件关于同意设立安徽钰诚融资租赁有限公司的批复、企业法人营业执照、安徽钰诚融资有限公司董事会决议和章程修正案、股权质押合同、公司董事、监事、经理情况表，证明2012年3月16日蚌埠市钰诚新材料科技有限公司和ＧＬＥＮＷＯＯＤＩＭＰＯＲＴＡＮＤＥＸＰＯＲＴＰＴＹＬＴＤ（格兰伍德进出口有限公司,注册地：澳大利亚）投资成立安徽钰诚融资租赁有限公司，法定代表人丁某1，注册资本1000万美元，实收资本0美元，公司类型：有限责任公司（中外合资）公司经营范围：融资租赁业务；租赁业务；向国内外购买租赁财产；租赁财产的残值处理和维修；租赁交易咨询和担保。2012年6月12日安徽钰诚融资租赁有限公司实收资本变更为50万美元。2012年7月4日实收资本变更为253.770500万美元。2012年8月1日安徽钰诚融资租赁有限公司注册资本变更为3000万美元、实收资本变更为1253.770500万美元，股东变更为蚌埠市钰诚新材料科技有限公司、ＧＬＥＮＷＯＯＤＩＭＰＯＲＴＡＮＤＥＸＰＯＲＴＰＴＹＬＴＤ（格兰伍德进出口有限公司,注册地：澳大利亚）和安徽钰诚投资发展股份有限公司。2012年8月8日安徽钰诚融资租赁有限公司实收资本变更为2253.770500万美元。2014年3月6日安徽钰诚融资租赁有限公司注册资本变更为9900万美元。2014年3月18日安徽省商务厅同意安徽钰诚融资租赁有限公司注册资本由9900万美元增至29900万美元。2014年11月19日安徽钰诚融资租赁有限公司注册资本变更为59800万美元。2015年9月6日安徽省商务厅同意安徽钰诚融资租赁有限公司经营范围在原有基础上增加：进出口保理业务；国内及离岸保理业务；与商业保理相关的咨询业务。 （十八）宿州市公安局经济犯罪侦查支队情况说明，证明因“e租宝”全案没有按照全国范围分地市进行后台数据司法会计鉴定，经对户籍地为宿州市的投资人信息进行梳理后，全市公安及个派出所进行逐人登记建档，愿意报案的投资人公安机关已制作询问笔录，对于金额较小或其他事由的都已明确表示不愿报案。 （二十）安徽润维无纺布有限公司融资材料，中国银行支付系统收付款通知书等，证明2015年12月22日，安徽润维无纺布有限公司（法人代表朱某）与安徽钰诚融资租赁有限公司（法人代表丁某1）存在融资租赁合同，并附买卖合同、租赁物清单、租金支付表、租赁物接受确认书、声明书。安徽润维无纺布有限公司（法人代表朱某）和安徽钰诚融资租赁有限公司（法人代表丁某1）的融资租赁合同，由安徽省蚌埠市龙子湖中小企业融资担保有限公司（法人代表王兰兰）担保。安徽润维无纺布有限公司（法人代表朱某）与固镇县中小企业融资担保有限公司（法人代表石亮志）存在委托担保合同。2015年1月20日，侯松尾号为4367的中信银行向朱昭远（朱某之子）尾号为7109的中国银行转账10万元，2015年1月27日、2015年2月2日高军尾号为9521的徽商银行分两次向朱昭远尾号为7109的中国银行转账10万元和34万元。2015年12月28日朱某向宿州市财政局账户交款20万元，安徽省行政事业单位往来结算收据证实2016年1月4日朱某交款30万元，收款项目为“11.20”专案案件暂扣款。 （二十一）投资明细清单，证明上海聚汇通金融信息服务有限公司宿州分公司自2015年5月至12月各团队下的业务员王某4、张某5、周某1等人利用“ｅ租宝”吸收投资人员名单及吸收、损失数额。 二、搜查笔录及扣押物品清单，证明侦查机关对上海聚汇通金融信息服务有限公司宿州分公司的税务登记证、合同书、印章、工作牌、名片、LENOVO微型计算机五台、苹果笔记本八台、福特车一辆、联想笔记本电脑七台、苹果笔记本白色电脑四台、联想黑色笔记本六台、联想白色一体机十台及纸质文件、日记本等进行了扣押。 三、视频资料说明和光盘，证明聚汇通案的投资客户关联银行卡账号信息及投资去向。 四、电子数据检验报告，证明公安机关扣押的五部联想电脑经宿州市公安局检测的情况。 五、证人证言 （一）证人丁某1的证言，证明他是钰诚国际控股集团有限公司合伙人会议主席、实际控制人。安徽钰诚融资租赁有限公司从2014年10月份至今主要负责金易融（北京）网络科技有限公司“ｅ租宝”的国内融资租赁项目。融资租赁项目包括：矿山设备、机械设备、化工设备、电力设备、船舶、飞机、海外影视娱乐项目、玉石投资项目等。截止到2015年12月7日“ｅ租宝”需要还的本金及利息共500亿元人民币左右，芝麻金融总共3亿元人民币左右。2014年7月19日，”ｅ租宝”平台开始正式上线运营，在平台上挂着的销售项目都是真实的。一直经营至2015年4月。2015年4月起，“ｅ租宝”平台的项目数量跟不上，他在几次合伙人联席会议上，强调过要加快“ｅ租宝”线上融资项目的进度，但是进度还是比较缓慢。后来在2015年5月份左右，他找到安徽唐人投资咨询有限公司总经理李军，后该公司被他以300万元人民币的价格租用，他让李军以安徽唐人投资咨询有限公司的名义帮助寻找一些融资租赁项目，并承诺给李军2%的好处费，但与李军公司签订的《融资租赁协议》不执行，资金由他们公司使用。然后李军开始协助安徽钰诚融资租赁公司寻找一些“空壳”公司，并进行融资租赁项目。到2015年7月份左右，“ｅ租宝”上挂出的租赁项目就以每月200笔的速度递增，至今有近1000笔左右，这些项目有70%左右是虚假的。为了用钱方便，他让丁某2对”ｅ租宝”的回钱方式进行了调整，将“ｅ租宝”上吸纳的资金从第三方支付平台直接转入了公司控制的承租方（空壳公司账户），然后再转入他要求朱志明办理的个人名义银行卡和周莉办理的个人名义银行卡。他控制的个人名义银行卡资金额度必须保持在50亿元左右。“ｅ租宝”上承诺的年化收益率9%-14.6%，这个年化率是高于国家规定的。“ｅ租宝”线上线下的销售虚假融资租赁项目的比例是各50%。2015年3月开始运作“ｅ租宝”广告宣传都是虚假的广告宣传，原因是他们在“ｅ租宝”上所挂的投资租赁项目都是虚假的，但他们广告介绍“ｅ租宝”是一种非常好的投资方式。这样的广告宣传迷惑、误导、欺骗了广大的投资人。“ｅ租宝”平台上挂着的融资租赁债权项目对公众进行销售的经营活动没有经过有关部门批准。而且“ｅ租宝”上挂的融资租赁债权项目70%左右都是虚假的，因为债权项目是虚假的，所以不可能将投资人的钱用于这些虚假的融资租赁项目上。这些钱都被他们个人使用或用于其他投资活动了。2014年7月26日至2015年4月，吸纳的资金都是第三方平台转入安徽钰诚融资租赁有限公司的账户上，他们是用后吸纳来的资金还已经到期的投资人的本息。2015年4月至今，吸纳的资金都由第三方支付平台转入“ｅ租宝”上公布的“空壳”公司账户，然后转入他们公司控制的个人名义的银行卡内。2014年7月26日至今“ｅ租宝”累计共吸纳资金700亿元人民币，除去到期投资人兑付的资金以外，还有420亿元人民币左右未进行兑付。 （二）证人王某3的证言，证明他在安徽钰诚融资租赁有限公司任行政总监，月薪二、三万元，到2015年9月份左右，月薪是八十万。2013年5月份至2015年11月份他退出了集团高管，丁某1以买车、买房、装修、补偿等名义给他3.9亿左右。公司挂在平台上的项目不是真实的，因为在2015年6月份的时候，融资360在网上发布说公司的融资租赁项目有问题。当时他猜测到公司的项目有虚假的。“ｅ租宝”线上线下宣传内容大概是投资低门槛、高收益、随投随取、低风险、安全性较高，“租赁公司负连带责任，保理公司接受二次债转”，意思就是本金有保障，利息高。公司的业务员就自己拉人来投资，然后按照产生的价值量来给业务员提成。“ｅ租宝”平台进行融资没有经过国家有关部门的审批。年化收益率在9%-14.6%。投资者的钱最终打到了钰诚融资租赁公司的账户。到了2015年8月份的时候，他发现”ｅ租宝”不正常。 （三）证人丁某2的证言，证明安徽钰诚融资租赁有限公司的法人是丁某1。“ｅ租宝”所有数据都有金易融网络科技有限公司的信息化部进行管理，资金进出系统都是第三方支付模式，通过第三方支付收取企业项目满标后企业打入公司账户的钱。代销公司有十几家，有钰申公司、上海仁立、上海聚会通等。从2015年六、七月份开始，以前“ｅ租宝”项目里面也有虚假项目虚假合同，随着“ｅ租宝”进行了大量广告投放，推广团队的大量扩张，大量不正常业务随之增加。出现不正常“ｅ租宝”项目各部门都不愿签字，他知道后也不愿签字，后来改盖签字章了。“ｅ租宝”线下理财师通过线下推广，客户注册后，就会填上推荐理财师的编码。客户注册并向自己的账户充值后，选择融资项目，标满后资金由第三方支付公司划转到发标企业，即安徽钰诚融资租赁有限公司预留的账户。到账后，财务部会根据公司需求，将资金具体调配到对公账户或者是个人账户。所谓不正常项目就是此项目的债权是虚构的，这时资金就会形成资金池，由钰诚国际控制使用。担保公司都是总公司自己的公司。年化收益率是从9%到14.6%是丁某1定的。“ｅ租宝”的保理公司是天津增益保理公司也是他们公司自己的。李军给他们提供了许多空壳融资公司，他们的业务60%是不正常的。不正常业务的资金通过第三方平台返到他的融资租赁公司账户上，再从账户调到丁某1控制的个人账户。 （四）证人张某4的证言，证明“ｅ租宝”的运营模式是犯罪的行为.在没有经政府批准情况下,一是存在资金池，二是向不特定人群出售“ｅ租宝”产品，三是利用高利息来吸收老百姓的钱款，不管用什么词语去掩饰，这实际中都是一个很大的错误。她在这里面也负责了推广，无形中给丁某1祈祷了推波助澜的作用，让丁某1拿着吸收过来的钱去任意挥霍。“ｅ租宝”的年化收益律达到9%-14.6%,收益率是按照投资的时间长短划分的，投资时间越长，收益率越高。“ｅ租宝”起存门槛低，一元即可起存。关于“ｅ租宝”上融资的去向，如果是正常的业务，这些资金从租赁公司打给融资方，如果不是正常的业务，进行融资的项目存在虚假成分的话，这些资金就属于租赁公司。 （五）证人胡某的证言，证明她在聚汇通宿州分公司担任人事专员，主要负责把团队经理和理财顾问的入职信息录入到总部公司花名册模板、给到公司应聘人员填表、给网上招聘信息刷新、提报员工试用期满申请、整理团队经理和理财顾问的业绩上报等工作。安徽聚汇通宿州分公司是在2015年8月份开始经营芝麻金融业务，直到2015年9月25日接到通知变更为“ｅ租宝”业务，接着10月份公司名称变更，公司负责人是田海波。上海聚汇通金融信息服务有限公司的法人代表是姚生明。安徽聚汇通宿州分公司经营芝麻金融期间，公司负责人是田海波，营业分部部长有景冉、胡锦凤、程诚，人员很多，流动性很大，在她办公电脑和ｕ盘里都有记录，上面有职员的个人详细信息。“ｅ租宝”有六种产品，年化收益率9%至14.6%，比同期银行年定期利率高。有通过小区门口、超市门口发传单的形式，有在广场上摆摊宣传等。职能岗工资分为基本工资加绩效，另加上周六加班工资。她到聚汇通宿州分公司应聘，当时只有田海波面试她，田海波询问了学历和工作经历，面试完之后，田海波就让她开始上班。公司就是通过上街发传单的形式向客户介绍，“ｅ租宝”在央视和高铁上都有宣传广告，投资“ｅ租宝”利润高，保本保息。公司对外宣传“ｅ租宝”的运营模式就是Ａ2Ｐ。客户也仅仅知道其资金到“ｅ租宝”平台的上的项目企业，至于“ｅ租宝”的资金真正去向不知道是哪个项目企业使用的资金。 （六）证人杨某的证言，证明他是2015年10月份进入上海聚汇通网络科技有限公司并担任培训专员一职，田海波是上海聚汇通金融信息服务有限公司宿州分公司的经理。他的工作主要是负责培训新员工，培训新员工的商务礼仪、如文明用语、接待流程等，另外培训专员还负责介绍公司实力。“ｅ租宝”产品有专门的专员进行讲解。上海聚汇通金融信息服务有限公司是钰城集团的子公司，主要通过“ｅ租宝”产品进行获利，“ｅ租宝”是一种Ａ2Ｐ产品，是融资租赁。“ｅ租宝”有六种产品。上海聚汇通金融信息服务有限公司通过分公司客户经理对外宣传、分公司的业务员主动向熟人介绍、对于上门的潜在客户由业务员详细介绍、分公司也到各个大街上分发宣传单，摆放桌子进行宣传、电视报纸网络等多种方式。投资人通过手机下载“ｅ租宝”客户端，注册成为“ｅ租宝”用户，绑定银行卡，设定密码，由投资人自行决定往“ｅ租宝”里面存多少钱，最低是一元。“ｅ租宝”有六种产品，投资人选择某种产品获得相关收益。投资款都存到“ｅ租宝”的平台上。 （七）证人朱某的证言，证明他的公司全名叫安徽润维无纺布有限公司，公司在2014年5、6月份的时候接到电话“蚌埠这边有个很大的Ｐ2Ｐ平台，可以帮助你们公司融资”，于是公司就派会计等人到蚌埠考察了。该Ｐ2Ｐ融资平台的总部就设在政府大楼里面，考察后安徽钰诚融资租赁有限公司就决定通过这个平台帮助他们融资。后来安徽钰诚融资租赁有限公司没有成功帮他们融到资金，到了合同截止日，他们又和这个Ｐ2Ｐ平台终止合同了。对方通过姓高的擦肩客给了他们54万元违约金。2015年1月20日，1月27日分别转给其10万元，于2015年2月2日转给其34万元，共计54万元。 （八）证人穆某的证言，证明他是安徽润维无纺布有限公司财务经理（会计），2014年下半年的时候，朱某让他去蚌埠考察一家Ｐ2Ｐ融资公司的资质，准备通过这个平台去融资，蚌埠公司的地址蚌埠市解放二路335号，考察完后双方签署融资租赁合同，可是到现在这个融资资金还没有到位。这个平台属于安徽钰诚融资租赁有限公司，法人代表是丁某1。 （九）证人王某4的证言，证明他于2015年8月12日在聚汇通宿州分公司担任销售经理，负责公司的芝麻金融理财产品的销售。在公司干了大概一个多月的样子，公司专做“ｅ租宝”的金融理财产品，他也跟随公司做“ｅ租宝”的相关的业务。聚汇通宿州分公司的上级机构是上海聚汇通金融信息服务有限公司，聚汇通宿州分公司的总经理是田海波，下面还有三个分部长，分别叫景冉、胡锦凤、程诚。公司的经营模式是销售“ｅ租宝”网络理财产品，员工通过寻找投资客户向公司的芝麻金融和“ｅ租宝”投资，获取相应的绩效工资。他做理财师期间共计有11名客户，分别是韩丽、陆忠玲、王某1、李天太、刘某3、李芹、尹翠玲、宁思思、黄赛男、王某2，他本人也参与投资了。他的客户累计所有投资的金额包括赎回的是471900元，其中王某1赎回10万元又重新投入12万元，韩丽赎回2万元后又投入1万元，实际投资金额是351900元。 （十）证人张某5的证言，证明她于2015年6月4日到聚汇通宿州分公司上班的，2015年9月1日任团队经理，主要负责宣传和推广产品，推广的产品包括“芝麻金融”和“ｅ租宝”，大概在2015年10月初主要推广和宣传“ｅ租宝”，让客户投资“ｅ租宝”。公司的总经理是田海波，第一分部的部长是景冉，第二分部的部长是胡锦凤，第三分部的部长是程诚，公司主要就是在公共场所通过发放传单和做展业的方式对“ｅ租宝”产品进行宣传和介绍，客户投资“ｅ租宝”里的钱越多，公司的效益也就相应的越好，他们的待遇也就自然地提高了。客户投资钱到“ｅ租宝”之后年利率是9%至14.6%，但银行一年定期存款利息大概是1.5%。他们的工资卡是中国银行或工商银行的工资卡。他有客户34人，共向”ｅ租宝”投资总金额1164543.64元，赎回金额135677.48元，未赎回金额1028866.12元。116万元。其中未赎回的本金约103万元。 （十一）证人周某1的证言，证明他是上海聚汇通信息咨询公司宿州市分公司的第二团队的销售经理，上级是景冉分部长，总经理是田海波。公司从2015年9月25号开始做“ｅ租宝”的业务的。他的团队于2015年9月30日至10月31日期间办理”ｅ租宝”总投资人数4人，投资次数12笔，投资总金额469000元。11月和12月共有19人次投资客户，通过“ｅ租宝”平台投资了589960元钱。他担任团队经理之后就是带领他的团队到大街上向群众宣传“ｅ租宝”，让群众投资“ｅ租宝”。“ｅ租宝”一共6种产品年化收益率为9%-14.6%。赎回方式一种是Ｔ＋2，另一种是Ｔ＋10。公司没有说保本保息这个名词，但是就是这个意思。团队经理和分部长平时管理员工的考勤，传达田海波的任务、通知，听从钰诚集团的安排，督促他们完成销售“ｅ租宝”的业绩。 （十二）证人张某6的证言，证明上海聚汇通宿州分公司是2015年8月12号开业的，2015年9月25号的时候开始做“ｅ租宝”的金融理财的。芝麻金融和“ｅ租宝”都是钰诚集团名下的网络理财产品。他是从2015年8月13号开始上班的，任团队负责人，分部长是景冉，总经理室田海波。他有39人次投资客户，通过”ｅ租宝”平台投资了519939元钱，分为83笔。 （十三）证人潘某的证言，证明2015年6月8日，他在公司开始筹备时就在公司上班了。他是聚汇通宿州分公司的销售经理，工作方式是带领他的销售专员去小区、广场等人流量大地方去做展业，向路人宣传“ｅ租宝”产品，去吸引客户投资。聚汇通宿州分公司的上级机构是上海聚汇通金融信息服务有限公司，上海聚汇通是安信惠鑫的一个子公司，同时安信惠鑫是钰诚集团下面的一个子公司，集团总部现在北京。聚汇通宿州分公司的总经理是田海波，三个分部长，分别叫：景冉、胡锦凤、程诚。公司的主要经营“ｅ租宝”的产品，公司内部员工也会投资到“ｅ租宝”里面。“ｅ租宝”包括ｅ租年享、富享、稳赢，富盈、年丰、财富六个品种，年化收益是11.5%至14.6%。聚汇通宿州分公司不参与钱的事，只负责做业务，拉投资，拉到客户投资，客户投资的钱全部汇到总部那里的。公司办理过营业执照、税务登记证、组织机构代码等。员工个人拉的客户存款一年的话，公司给提成是0.6%。这些钱是钰诚集团通过工资的形式发到个人的工资卡上。他从2015年9月25号开始做“ｅ租宝”的相关业务的，有大概43名客户，向”ｅ租宝”投资了约97万余元。其中未赎回的本金718267元。 （十四）证人刘某1的证言，证明她于2015年9月1号在上海聚汇通金融信息服务有限公司宿州分公司上班，是该公司的理财师，部长是景冉。她主要从事公司“ｅ租宝”业务的宣传推广和销售。平时跟随团队经理到小区商场进行宣传。她推荐过5个人投资，共投资33000余元。赎回了1万元。她自己共投资了2.5万元，赎回了1.5万元。 （十五）证人冯某的证言，证明他于2015年11月23日到上海聚汇通宿州公司上班的，担任理财师，部长是景冉，职责是从事公司“ｅ租宝”业务的宣传推广和销售。平时跟随团队经理到小区商场进行宣传，宣传”ｅ租宝”的相关知识和寻找投资客户去投资。他本人共投资了1010元，未赎回。 （十六）证人黄某1的证言，证明2015年10月，他在宿州信息网上看到聚汇通公司招聘信息，后应聘到该公司，在周某1的团队工作。他介绍过1名客户到公司投资“ｅ租宝”理财产品。客户投资了1万元钱。 （十七）证人蒋某的证言，证明2015年10月14日左右，她以卓芳的名义到聚汇通宿州分公司上班并任团队经理一职。聚汇通公司是钰诚集团的分公司，公司主要推销的产品“ｅ租宝”。公司的总经理是田海波，田海波下有三个分部，第一分部的部长是景冉，第二分部的部长是胡锦凤，第三分部的部长是程诚。他们主要就是在公共场所通过发放传单和做展业的方式对产品进行宣传和介绍，一般都是业务员去做这些东西，各自的团队经理带领本团队的业务员推广产品，争取让更多的客户了解希望通过宣传和介绍，让更多人了解“ｅ租宝”，从而使客户把钱投资到“ｅ租宝”里去。客户投资“ｅ租宝”里的钱越多，公司的效益也就相应的越好，他们的待遇也就自然地提高了。总公司会给分公司定任务，如果在规定期限内完成任务的话，就会有更高的提成。她有客户35人一共向“ｅ租宝”投资了约63万元。其中未赎回的本金约54万元。 （十八）证人吕某的证言，证明2015年7月1日，他到上海聚汇通金融信息有限公司宿州分公司上班，是该公司的团队经理。该公司负责人是田海波,业务部负责人是胡锦凤、景冉、程诚。他的团队发展了43个客户，自2015年9月25日至12月8日共计投资1615259.95元，赎回后的金额是1375799.95元。宿州地区的公司的宣传方式就是到小区、超市散发宣传彩页。宣传的内容就是产品介绍，还有一些保障和优势：风险低、收益比较高、有国家支持、央视有广告。她和家人投了8万，自己账号投资5.5万，母亲的账号2.5万。宣传的时候会说保本付息，但在合同上注明保本付息这明显是违规的，“ｅ租宝”是投资理财产品，相当于把钱放进银行吃息。客户也仅仅知道其资金流向了上海聚汇通，不知道是哪个项目企业使用的资金。公司领导曾说如果“ｅ租宝”的资金有银行监管，公司会因以这为噱头进行大力宣传。说明“ｅ租宝”平台就不是个正规的Ａ2Ｐ平台。“ｅ租宝”的确与Ａ2Ｐ直接平台不一样。后期她感觉后期投资人投资“ｅ租宝”的钱会有一部分抽出来作为利息支付前期投资人投资”ｅ租宝”产品所产生的利息以及前期投资人要求赎回的钱款。关于这种疑惑她问过公司领导，公司领导明确的回复她不是她想的这样，公司不是骗局，至于公司是怎么的运营模式公司领导也没给她说过，公司领导只是强调公司不是骗人的，骗人的公司也不会在央视做这么大的广告。 （十九）证人王某5的证言，证明他于2015年7月份左右到2015年12月1日在上海聚汇通金融信息服务有限公司宿州分公司上班，是该公司的理财师，职责是在外面跑业务，负责对外的宣传和客户进行产品讲解。经查看投资记录，他推荐过7个人到公司投资，共投资了9.6万元，已赎回4.4万元。其中他本人投资了1万元。 （二十）证人夏某1的证言，证明宿州分公司的老总是田海波，他是上海聚汇通金融信息有限公司宿州分公司第二部长胡锦凤团队下的理财师，2015年9月份进入公司，一直做的都是”ｅ租宝”的业务。他介绍5名客户投资28笔”ｅ租宝”共计146203元。其中他本人投资了”ｅ租宝”20004元。 （二十一）证人马某1的证言，证明他是上海聚汇通信息咨询公司宿州市分公司的胡锦凤分部第一团队的理财师。自2015年9月份到公司一直做的都是”ｅ租宝”的业务，他介绍3个客户到公司投资”ｅ租宝”理财产品12笔共计92003元钱。 （二十二）证人高某的证言，证明他是胡锦凤分部第二团队的理财师，他从2015年9月份到公司至2015年10月份辞职，在聚汇通公司一直做的都是”ｅ租宝”的业务，介绍1名客户投资1笔”ｅ租宝”共计2500元，已经赎回。本人投资了10元。 （二十三）证人马某2的证言，证明2015年9月份，她应聘到上海聚汇通信息咨询公司宿州市分公司，任胡锦凤分部第二团队的理财师，至2015年11月底从聚汇通公司辞职。他在聚汇通公司一直做的都是“ｅ租宝”的业务，她本人投了6万元的，介绍过2名客户，投资6笔共计120001元“ｅ租宝”理财产品。其中韩健投的1万元钱于2015年11月4日赎回。 （二十四）证人陈某1的证言，证明她于2015年8月17号到上海聚汇通宿州分公司上班至2015年10月15日。公司的总经理姓田，她是团队的理财顾问，职责是从事公司芝麻金融和“ｅ租宝”业务的宣传推广和销售。平时跟随团队经理到小区商场进行宣传，宣传芝麻金融和“ｅ租宝”的相关知识和寻找投资客户去投资公司的芝麻金融和“ｅ租宝”。他推荐过5个人投资芝麻金融的。本人投了6000元钱，都已经赎回。“ｅ租宝”投了2万元钱，已经赎回。 （二十五）证人陈某2的证言，证明2015年7月份，他应聘上海聚汇通信息咨询公司宿州市分公司胡锦凤分部第二团队的理财师。2015年7月份至9月25日做的是芝麻金融业务，9月25日之后做的都是”ｅ租宝”的业务。他本人投了几十块钱。他介绍过1名客户1笔投资”ｅ租宝”，共计4万元钱。 （二十六）证人卢某的证言，证明她于2015年11月17日到上海聚汇通宿州分公司上班的，担任理财顾问，团队经理是吕文惠，工作是同团队的理财师们一起出去发彩页，去宣传“ｅ租宝”，寻找投资客户。她的报酬四基本工资和相应的提成。她介绍过一个客户到公司投资，一笔3万的。 （二十七）证人徐某2的证言，证明她于2015年11月17日到上海聚汇通上班的，担任理财顾问，职责是从事公司“ｅ租宝”业务的宣传推广和销售。平时跟随团队经理到小区商场进行宣传，宣传“ｅ租宝”的相关知识和寻找投资客户去投资公司的“ｅ租宝”。她推荐过一个人投资”ｅ租宝”2000元，她本人投资了100元钱。 （二十八）证人张某7的证言，明她于2015年10月12日到上海聚汇通宿州分公司上班的。担任上海聚汇通宿州分公司张某5团队的销售顾问，平时的主要工作就是出去发彩页，寻找投资的客户。她本人投资了共计5.8万元。 （二十九）证人卞某的证言，证明2015年9月份，她应聘到聚汇通宿州分公司胡锦凤分部吕文惠的团队工作，做“ｅ租宝”的业务。她本人投了2万元，用老公丁辉名子投了2万5千元，通过她介绍4名客户投资”ｅ租宝”理财产品，9笔共计98045.95元。 （三十）证人李某2的证言，证明他于2015年11月5日到上海聚汇通宿州分公司上班的，属于胡锦凤第二分部张某5的团队的理财顾问，一直工作到2015年12月5号。他的职责是从事公司”ｅ租宝”业务的宣传推广和销售，平时跟随团队经理到小区商场进行宣传，宣传”ｅ租宝”的相关知识和寻找投资客户去投资公司的”ｅ租宝”。他推荐过人投资”ｅ租宝”100元钱。，他本人投资了17610.32元钱。 （三十一）证人孙某1的证言，证明他于2015年9月1日应聘成功到胡锦凤分部，吕文惠的团队下面，任团队理财师。职责是从事公司”ｅ租宝”业务的宣传推广和销售，平时跟随团队经理到小区商场进行宣传，宣传”ｅ租宝”的相关知识和寻找投资客户去投资公司的”ｅ租宝”。他没有推荐过客户投资他本人投资了3000元，获利约50元左右。 （三十二）证人宋某的证言，证明他于2015年9月8日正式到公司上班的，任上海聚汇通信息咨询公司宿州分公司第三分部第三团队的销售经理，第三分部分部长程诚。公司从2015年9月25号开始做”ｅ租宝”的。他团队介绍22人投资”ｅ租宝”约38万元，未赎回的本金约26万元。 （三十三）证人夏某2的证言，证明他是上海聚汇通金融信息服务公司宿州市分公司的第二团队的销售经理，上级是程诚分部长，总经理是田海波，从2015年9月25号开始负责公司”ｅ租宝”理财业务的宣传和销售。介绍客户有16人次，分为48笔投资了140.2266万元，未赎回的投资钱有87.3266万元。公司有营业执照，税务登记证，组织机构代码证三个证件，其他的没有，公司没有金融租赁方面的许可。宿州地区的公司的宣传方式就是到小区、超市散发宣传彩页。宣传的内容就是风险低、收益比较高、有国家支持、央视有广告。2015年12月8日，他本人投资了6000元。 （三十四）证人王某6的证言，证明他于2015年6月初正式到聚汇通宿州分公司上班的，主要推广和宣传“ｅ租宝”，2015年7月份任团队经理。他团体介绍42人，分为91笔投资了156.3232万元，其中未赎回的有100.2255万元。公司有营业执照，税务登记证，组织机构代码证三个证件，没有金融租赁方面的许可。他本人投资十四万，赎回十二万。 （三十五）证人涂某、张某8、王某7、凌某、魏某、许某、田某、谷某、牛某、蔡某1、蔡某2、王某8、黄某2、李某3、曹某、孙某2、刘某2、陆某、张某9、王某9、陈某3、周某2、韩某、张某10、王某10、范某1、范某2、易某的证言，证明他们在的聚汇通宿州分公司上班的，主要推广和宣传“ｅ租宝”，他们是公司的团队经理或业务员，公司的宣传方式就是到小区、超市散发宣传彩页。宣传的内容就是风险低、收益比较高、有国家支持、央视有广告。其中涂某办理“ｅ租宝”投资客户2人6笔，投资总金额2.0073万元，赎回金额0.8万元，未赎回金额1.2073万元。张某8办理“ｅ租宝”投资客户7人，投资总金额9.2001万元。王某7办理“ｅ租宝”投资客户1人，投资总金额5.501万元。凌某提办理“ｅ租宝”投资客户2人，投资总金额20001元，未赎回20001元。凌某办理“ｅ租宝”投资客户1人，投资总金额5.5万元，赎回2元，未赎回3.5万元。许某办理“ｅ租宝”投资客户2人，投资总金额2.0001万元。田某办理“ｅ租宝”投资客户1人是其本人，投资总金额7万元，赎回5万，返回利息366.8元，实际损失总额19633.2元。谷某办理“ｅ租宝”投资客户4人，投资总金额7.83万元，赎回金额5万元，未赎回2.83万元。牛某办理“ｅ租宝”投资客户4人，投资总金额49410元，未赎回49410元。蔡某1办理“ｅ租宝”投资客户7人，投资总金额137002元，赎回金额5.5万元，未赎回82002元。蔡某2办理“ｅ租宝”投资客户4人，投资总金额8.5万元，赎回金额5.9万元，未赎回2.6万元。王某8自己投资“ｅ租宝”金额36187元，赎回金额20187元。王敬敬办理“ｅ租宝”投资2人，投资总金额1.1万元。黄某2投资“ｅ租宝”金额40001元，办理的理财师为景冉。李某3在职期间投资3笔“ｅ租宝”业务，投资总计4万元。曹某办理“ｅ租宝”客户3人，投资总金额5万元。孙某2办理“ｅ租宝”客户4人，投资总金额7.5万元。刘某2在职期间投资“ｅ租宝”金额6010元。陆某于2015年10月13日至2015年12月6日办理“ｅ租宝”客户11人，投资20笔，投资总金额145641.63元。张某9于2015年9月28日至2015年11月26日办理“ｅ租宝”客户3人，投资总金额13.9024万元，赎回7.7万元，在账6.2024万元。王某9提供其在职期间办理“ｅ租宝”投资客户1人，投资总金额5000元。陈某3在职期间办理“ｅ租宝”投资客户2人，投资总金额8万元。周某2在职期间本人投资“ｅ租宝”金额2万元。韩某在职期间办理“ｅ租宝”投资客户2人，投资总金额1.7万元。张某10在职期间办理“ｅ租宝”投资客户3人，投资总金额16万元，赎回5万元。王某10在职期间投资“ｅ租宝”业务3笔，投资总金额1.3万元。范某1在职期间办理”ｅ租宝”业务客户3人，投资总金额44105元。易某在职期间办理“ｅ租宝”业务客户4人，投资总金额164968元，赎回10084元。范某2在职期间办理“ｅ租宝”业务客户8人，投资总金额111762元。 （三十六）证人刘某3的证言，证明他于2015年5月份应聘到聚汇通宿州分公司跟着刘琼在综管部做事，负责办公室的所有事务，包括采购，打印资料、向总部申请经费。上海聚汇通是安信惠鑫的一个子公司，同时安信惠鑫是钰诚集团下面的一个子公司，集团总部现在北京。聚汇通宿州分公司的总经理是田海波，人事部是朱思宇和胡某两个专员，综管部有两个人，刘琼和他。田海波下面还有三个分部长，分别叫：景冉、胡锦凤、程诚，他们三个都是负责宿州市城区“ｅ租宝”宣传和销售的领导（分部长），各个分部长下面还有3-4个团队经理，景冉下面有四个团队，团队经理有：潘某、周某1、范某2、蒋某。胡锦凤下面有三个团队，团队经理分别是：张圆圆、吕文惠、钱辉。程诚下面有三个团队，团队经理分别是：王某6、夏某2、牛永红。每个团队经理下面又有2-10个不等的团队理财顾问。公司的经营主要模式就是销售网络理财产品，也就是“ｅ租宝”的产品。“ｅ租宝”包括ｅ租年享、富享、稳赢、富盈、年丰、财富六个品种。他本人投资到“ｅ租宝”里面2万元。从2015年6月公司一共发一万三千元左右，到他的中行卡和建行上面的。田海波、三个分部长和刘琼他们几个开会讨论公司业务的事情，田海波负责管理公司所有业务，三个分部长主要负责销售“ｅ租宝”。 六、被害人陈述 （一）被害人王某1陈述，证明2015年11月17日，他投资“ｅ租宝”，推荐人是王某4。投资了ｅ租年丰12万元，没有赎回。2015年11月17日，投资2万元ｅ租年丰；2015年11月30日，投资10万元ｅ租年丰。都是从银行卡上转账的。本金12万元没收回。 （二）被害人王某2陈述，证明2015年11月19日，通过王某4投资“ｅ租宝”2万元，没有赎回，银行卡转账的。 （三）被害人魏某陈述，证明她投资4次，2015年9月29日投资2万元；10月29日投一1万元；11月9日投5千元；11月24日投1万元，是通过网上转账投资的。 （四）被害人武某陈述，证明2015年10月投资”ｅ租宝”平台2万元人民币；2015年11月，理财师宋某将他的投资期限改到六个月，投资的钱是直接给理财师宋某。 （五）被害人夏某1的陈述，证明他在“ｅ租宝”平台分五次投31004元人民币，他还在陈星（同学）的账户上投了5000元人民币。收回的两万块钱的本金，还有一万一千块钱没有收回来。他还介绍过周晓秋投了1000元，韩彦荣投了18000元，买的都是”ｅ租宝”。 （六）被害人徐某1的陈述，证明她在“ｅ租宝”平台投资30万元钱，第一次是2015年10月30日，投了10万元；第二次是2015年11月1日，投了10万元；第三次投了5万元；第四次投了5万元，是理财师吕文惠的介绍的。通过银行卡转账的方式投资的。 （七）被害人尹某1陈述，证明她于2015年11月8日在“ｅ租宝”投了1.2万元。通过手机银行转账。推荐人是聚汇通宿州分公司员工蔡某1。 （八）被害人尹某2的陈述，证明他于2015年11月18日，分两次通过手机银行转账在”ｅ租宝”平台投资9000元。聚汇通宿州分公司员工给他推荐过。 （九）被害人张某1心的陈述，证明2015年11月10日，她在“ｅ租宝”平台投了35000元。她的理财师是潘某。 （十）被害人张某2的陈述，证明她于2015年11月25日在“ｅ租宝”平台投资1.5万元。她去过中央大厦五楼。 （十一）被害人李某1的陈述，证明他于2015年10月，分两次通过手机在”ｅ租宝”平台投资7500元钱。他的理财是聚汇通宿州分公司的陆某。 （十二）被害人张某3的陈述，证明她于2015年10月，通过手机在”ｅ租宝”平台投资1.2万元。他的推荐人是王某4。 （十三）被害人祝某的陈述，证明他于2015年11月分两次在”ｅ租宝”平台投资210元。是宿州分公司一个姓范的业务员推荐的。 （十四）被害人任某的陈述，证明她于2015年11月分三次通过手机下载”ｅ租宝”客户端投资2.3万元。她的理财师叫孙某2，电话136××××2093。 （十五）被害人邵某的陈述，证明他于2015年11月，分两次通过手机”ｅ租宝”平台和实体店内刷卡投资的，共投资2.7万元钱，第一次的2.2万元是通过在位于宿州市中央广场Ｃ区的实体店内投资的，第二次的0.5万元是通过手机网上投。 （其他投资人及投资情况见附表） 七、被告人的供述 （一）被告人田海波的供述，称他是上海聚汇通金融信息服务有限公司宿州分公司负责人，公司成立于2015年9月17日。公司位置在宿州市埇桥区。聚汇通宿州分公司的上级是上海聚汇通金融信息服务有限公司，上海聚汇通是安信惠鑫的一个子公司，安信惠鑫是钰诚集团下面的一个子公司。聚汇通宿州分公司有三个分部长，分别叫：景冉、胡锦凤、程诚，负责宿州市城区“ｅ租宝”宣传和销售的领导（分部长），各个分部长下面还有3-4个团队经理，景冉下面有四个团队，团队经理有：潘某、周某1、范某2、卓芳。胡锦凤下面有三个团队，团队经理分别是：张某5、吕文惠、钱辉。程诚下面有三个团队，团队经理分别是：王某6、夏某2、牛永红。每个团队经理下面又有2-10个不等的团队销售专员。公司办理过营业执照、税务登记证、组织机构代码等。宿州分公司只有销售专员到外面去发彩页做展业，彩页上的内容都是些介绍公司和“ｅ租宝”的理财产品的。“ｅ租宝”投资年化收益是11.5%至14.6%，比银行的存款收益要高很多，银行一年定期存款收益大概是1.2%。客户投资通过两种方式，一个就是客户下载“ｅ租宝”客户端后通过绑定银行卡直接通过银行卡往“ｅ租宝”里面存钱。另一个是蚌埠发给公司一个ｐｏｓ机。公司不记录账目，每次都是总部发给他们对账单，然后销售经理会核实这些投资数据。以总部发给我们的数据为准，来对应他们的工资水平。收入结构由＂基本工资＋绩效工资＋提成＂构成，总经理和分部长工资由＂基本工资＋绩效工资＂构成，内勤是固定工资2500-4000元不等。宿州分公司没有账户，工资总部直接打入个人账户，办公用品总部配发，分公司无自行支配能力。他的工资底薪12600，分部长基本工资是8000元，团队经理基本工资7000左右，理财师基本工资2200-3500左右。他有两张工资卡，一张是农业银行的，一张是工商银行的，工行卡号是62×××13，2015年8月21日汇入的12222元是工资，其余9月份、10月份两个月的工资都是1万元多点。客户在“ｅ租宝”平台上填写推荐人，即公司的业务人员，“ｅ租宝”后台会通过客户填写的推荐人，计算业务员的绩效工资。 （二）被告人景冉的供述，称他于2015年7月应聘聚汇通宿州分公司团队经理，2015年八、九月份，升任分部部长的职位。聚汇通公司在宿州市中央广场Ｃ区，聚汇通公司是钰诚集团的子公司，主要负责宣传和推广“芝麻金融”，10月初改做“ｅ租宝”。聚汇通公司在宿州的老总是田海波，他、程诚、胡锦凤三个分部长，他下面有四个团队经理，分别是周某1、潘某、范某2和蒋某；胡锦凤分部下面吕某、张某5和钱辉；程诚分部下面王某6、夏某2、宋永军。团队经理主要是负责对外开展业务、组建自己的团队，在团队经理下面，是业务员了，业务员负责外出跑业务、介绍和推广产品、做宣传，主要就是在公共场所通过发放传单和做展业的方式对我们的产品进行宣传和介绍，从而使客户把钱投资到“ｅ租宝”里去。客户投资“ｅ租宝”里的钱越多，公司的效益也就相应的越好，他们的待遇也就自然地提高了。总公司会给分公司定任务，公司的员工如果在规定期限内完成任务的话，就会有更高的提成。也就是说客户通过”ｅ租宝”投资的越多，他们获得的利益就越高。客户投资钱到”ｅ租宝”之后，可以选择相应的期限，和银行比较类似，有一个月、三个月、六个月、一年的期限，也可以存活期，年利率是9%至14.6%，比银行的存款利息要高很多。工资打到他农行的卡，后来公司又要求办的中国银行和工商银行的工资卡。2015年七月份来到聚汇通公司上班的，到十一月份为止，他领了三万元左右基本工资，没有提成。公司有工商部门颁发的营业执照、税务登记证和组织结构代码证。公司不能经营金融业务，公司是中介性质的。公司现在参与投资的客户大概有200人。公司的ＰＯＳ机就理财师陆某用过一次，ｐｏｓ小票显示收款方是上海仁立。客户的合同是从“ｅ租宝”平台打印处来的。“ｅ租宝”旗下产品为六款产品五大类型，客户可以通过”ｅ租宝”平台知道其资金流向哪个项目企业，不知道具体是不是这个项目企业使用，他们也没有办法知道。他没有投资，因为之前他在肯雅隆（赵伟宏案件）投资了一百多万，欠了很多债，手里没钱。 （三）被告人胡锦凤的供述，称她于2015年6、7月份到上海聚汇通金融信息有限公司宿州分公司业上班，任市场部部长。上海聚汇通金融信息有限公司宿州分公司业负责人是田海波，业务部负责人有她、程诚、景冉。业务部下面有团队属于业务部长管理。9月底公司开始做”ｅ租宝”业务，工资是上海总部直接转账她卡号62×××11（中行）.6212261312002666178（工行）。”ｅ租宝”是上海聚汇通金融信息有限公司宿州分公司的主营业务，有六个投资项目，分别是ｅ租年享，ｅ租富盈，ｅ租稳盈，ｅ租年丰、ｅ租富享、ｅ租财富。”ｅ租宝”是投资人把钱投在”ｅ租宝”里的理财产品里，根据投资的产品种类及时间长短收益。公司开展的”ｅ租宝”业务情况有相应的投资账目记录，都是通过ＱＱ传送发展业务户名单。报送方式是团队经理报给业务部长，业务部长再报给田海波，同时”ｅ租宝”ＡＰＰ（网络客户端）上也会有记载的。她本人没投资，其姐胡锦秀投资2万元，朋友华雅南投资四万。她下面有三个团队，第一团队经理张元元，下面有三个理财顾问：张某7、徐某2、陈圆圆；第二团队经理吕文惠，下面有六个理财顾问：王某4、夏某1、张楼、卢某、李志、饶传（刚来没开展工作），第三团队经理钱辉（12月5号刚来的，还没开展业务），下面有两个理财顾问：孙立伟、张辉。理财师通过介绍客户投资”ｅ租宝”的投资理财产品，总公司会根据客户投资给理财师奖励。团队经理带领理财顾问在小区、超市门口发放宣传彩页，彩页的内容全部都是介绍”ｅ租宝”的理财产品的。公司有300人左右客户，投资金额800万元左右。她在拿了一个月的工资，总共13000元（含加班工资）。2015年9月25日至12月7日，她负责的业务部总共发展客户114单，53人，投资金额1900357.24元。公司没有资金账户，没有会计，办公用品都是总部配发的。ＰＯＳ机也是总部统一配发的。2015年11月9日，景冉分部陆某的客户使用过一次。公司规定客户如果提前赎回，需要扣除违约金千分之二，很少有客户提前。客户仅仅知道其资金流向了”ｅ租宝”平台上哪个项目企业，但不知道资金是不是这个项目企业使用的资金。客户只能根据”ｅ租宝”平台的宣传，相信借款项目企业是真实的。”ｅ租宝”平台不是一个正规的Ａ2Ｐ平台。他们私下根据每个月的业绩和工资情况，以及公司运转需要的必要费用，办公用品这些费用，发现公司盈利和支出差很多，田海波也算过这些账。 （四）被告人程诚的供述，称他于2015年6月初到聚汇通宿州分公司上班，7月中旬升为分部长的职位。分公司主要负责宣传和推广““ｅ租宝””。公司在宿州市中央广场Ｃ区，老总是田海波，三个分部部长，分别是他、景冉、胡锦凤，主要负责在宿州城区对““ｅ租宝””业务的推广，管理我们自己的团队进行业务宣传和介绍。他分部下面有三个团队经理，分别是王某6、夏某2和宋某。牛永红下面有业务员张某8、许某、王敬敬、田强、李艳；夏某2下面有个业务员叫张亚飞；王某6团队下面有业务员蔡某2、蔡某1、牛某、凌某、蔡欠萍、郑奎华、赵峰、涂某、蔡惠玉、赵芹。总公司会给分公司定任务，分公司如果在规定期限内完成任务的话，他们就会有更高的提成。业务员会带着们公司的彩页和宣传手册，在公共场所发放；还会在公共场所摆放展业桌和摆台，向前来咨询”ｅ租宝”的客户详细介绍公司的产品。他的工资发到中国银行卡号是62×××23，和中国工商银行号是6222021312003451364，是钰诚集团统一发放的，有四万元左右，都是基本工资。客户存款到”ｅ租宝”三个月以上他们才会有提成，投资的时间越长，提成就越高。这些提成是通过工资的形式发到个人的工资卡上。所有的钱款都是由客户直接存到”ｅ租宝”平台或通过ｐｏｓ机直接刷到总部的账户上的，所有的款项分公司都不经手。分公司办公用品都是从总部发过来的，只有2000元的备用金。分部长管理各自的团队，每天开早会由团队经理汇报一下如何安排展业；然后下午分部长再开一个夕会，夕会主要让团队经理讲开展工作情况。聚汇通公司有营业执照、税务登记证和组织结构代码证。不包含融资租赁等业务。他认为聚汇通是代理公司，可以代理销售”ｅ租宝”的产品。他分部共投资款302万元，投资人数有80人左右。公司没有金融租赁方面的许可，公司所宣传的只能依据”ｅ租宝”平台所显示的内容，至于企业的真实性他们不知道，没有办法验证。”ｅ租宝”的资金，公司宣传说有中信银行监督的，但银行监督文件他没有见过。”ｅ租宝”平台不是一个正规的Ａ2Ｐ平台。当时公司宣传的融资租赁的收益率很高，可以达到百分之五六十，他算了一下，聚汇通宿州公司一个月发员工工资大概二十多万，其他物品开销都是总部发放，公司所有的支出都是上级公司发放的，如何保证投资者的安全收益，维持运转他们不知道。之前他在肯雅隆（赵伟宏公司）投资了一百七十一万，钱还没收回，手里没钱。 八、本案其他相关证据： （一）案发与抓获经过，证明宿州市公安局埇桥分局刑警大队经侦中队经工作中发现：从2015年3月开始，上海聚汇通金融信息服务有限公司宿州分公司，在未经依法批准的情况下，通过推销金易融（北京）网络科技有限公司的““ｅ租宝””Ａ2Ｐ平台融资租赁产品，大肆向社会不特定人员吸收资金，涉案资金数额巨大，达1000万元左右。遂案发。2015年12月12日，被告人田海波在安徽省六安市格林豪泰宾馆被宿州市民警抓获归案。2015年12月15日，被告人景冉、胡锦凤、程诚至宿州市公安局埇桥分局投案。 （二）户籍证明，证明被告人田海波出生于1984年11月30日，身份证号码3340311984××××××××；被告人景冉出生于1988年4月30日，身份证号码3422011988××××××××；被告人胡锦凤出生于1991年5月13日，身份证号码3422241991××××××××；被告人程诚出生于1988年12月3日，身份证号码3422011988××××××××。 本院认为，被告人田海波、景冉、胡锦凤、程诚作为另案处理的安徽钰诚控股集团有限公司和钰诚国际控股集团有限公司非法集资犯罪的下属公司上海聚汇通金融信息服务有限公司宿州分公司负责人及直接责任人期间，违反国家金融管理法律规定，明知该公司未取得金融业务许可，仍按照总公司有关人员安排，积极组织员工进行公开宣传，依托“e租宝”互联网融资平台，推广销售“e租宝”系列理财产品，以高额利息为诱饵，变相非法向社会不特定多数人人员吸收存款，被告人田海波作为负责人的上海聚汇通金融信息服务有限公司宿州分公司向社会不特定人非法吸收存款人民币8445169.02元，数额巨大；被告人景冉在担任第一分部分部长期间，非法吸收存款人民币2976484元，造成投资人直接经济损失人民币2045791.64元；被告人胡锦凤在担任第二分部分部长期间，非法吸收存款人民币1452393.15元，造成投资人直接经济损失人民币995759.21元；被告人程诚在担任第三分部分部长期间，非法吸收存款人民币2785650元，造成投资人直接经济损失人民币1989457.52元，四被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。 对四被告人提出公诉机关认定数额过高的辩解，经查，通过对被害人陈述、银行转账等证据核算，被告人田海波作为公司负责人吸收存款人民币8445169.02元，被告人景冉第一分部吸收存款人民币2976484元，被告人胡锦凤第二分部吸收存款人民币1452393.15元，被告人程诚第三分部吸收存款人民币2785650元，故对公诉机关指控犯罪数额予以更正，对四被告人的上述意见，本院予以采纳。 对被告人田海波辩护人提出被告人田海波妻子的投资额应从田海波的犯罪数额中扣除的辩护意见，经查，被告人田海波妻子虽投资了“e租宝”相关产品，但其并非在被告人田海波所属公司投资，对该投资数额不应田海波的犯罪数额中扣除，故对辩护人上述辩护意见，本院不予采纳。 被告人田海波、景冉、胡锦凤、程诚在安徽钰诚控股集团股份有限公司和钰诚国际控股集团股份有限公司的结构体系中位于最低位阶，在共同犯罪中，起次要作用，系从犯，依法可从轻或减轻处罚。被告人田海波当庭如实供述自己犯罪事实，依法可从轻处罚。对被告人田海波辩护人提出被告人田海波系从犯和具有坦白情节，建议从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。对被告人景冉、胡锦凤、程诚提出其自动投案，系自首的辩解，经查，三被告人均供述其知道公司营业执照上不具有金融融资资格，但均辩称系根据公司安排，对犯罪事实未能如实供述，不符合自首构成要件，故不应认定为自首，对三被告人关于自首的辩解，本院不予采纳。案经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十一条、第六十四条、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款及《最高人民法院的解释》第一条、第三条之规定，判决如下： 一、被告人田海波犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年六个月，罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。 二、被告人景冉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，罚金人民币二万。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金一万元已缴纳至本院，剩余罚金限于判决生效第二日起十日内缴纳）。 三、被告人胡锦凤犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，罚金人民币二万。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限于判决生效第二日起十日内缴纳）。 四、被告人程诚犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，罚金人民币二万。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限于判决生效第二日起十日内缴纳）。 五、责令被告人田海波、景冉、胡锦凤、程诚个人或共同退赔被害人蔡秀红等二百九十五名被害人人民币六百一十四万三千九百二十八元一角二分（见附表）。 六、被告人田海波非法所得人民币三万元（北京市第一中级人民法院已强制扣划一万七千六百四十三元五角七分）；被告人景冉非法所得人民币九千七百二十七元三角九分；被告人胡锦凤非法所得人民币八千四百五十八元二角八分；被告人程诚非法所得人民币九千零四十八元二角三分，上述该款按比例发还集资参与人、不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。。 七、扣押在公安机关的税务登记证、合同书、印章、工作牌、名片、LENOVO微型计算机五台、苹果笔记本八台、联想笔记本电脑七台、苹果笔记本白色电脑四台、联想黑色笔记本六台、联想白色一体机十台及纸质文件、日记本等物品变价后比例发还集资参与人、不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宿州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  刘小强 审 判 员  马东梅 人民陪审员  刘光珍 二〇一八年十一月二十二日 书 记 员  王溪闻                            附表：被告人田海波、景冉、胡锦凤、程诚非法吸收公众存款案被害人被吸收                         资金及应返还经济损失一览表                               序号                       姓名                       投资金额（元）                       损失金额（元）                       由下列被告人退赔                               1                       蔡秀红                       30000                       30000                       田海波                               2                       陈小虎                       10000                       10000                       田海波                               3                       陈秀华                       20000                       20000                       田海波                                4                       董其萍                       5000                       4963.04                       田海波                                5                       管书梅                       10000                       10000                       田海波                               6                       华雅南                       40000                       40000                       田海波                               7                       李莉                       30000                       30000                       田海波                                8                       刘冬梅                       20000                       20000                       田海波                                9                       刘纪卫                       10000                       9948.6                       田海波                                10                       刘凯                       12000                       12000                       田海波                                11                       刘敏                       130000                       130000                       田海波                                12                       陆胜利                       10000                       10000                       田海波                                14                       苗冲霄                       10000                       10000                       田海波                                15                       宋鹏                       20000                       20000                       田海波                                16                       孙玉洁                       1000                       1000                       田海波                                17                       唐虹霞                       23000                       23000                       田海波                                18                       田强                       10000                       10000                       田海波                                19                       王素芹                       5000                       5000                       田海波                               20                       魏士花                       20000                       20000                       田海波                                21                       徐晶                       300000                       300000                       田海波                                22                       杨珠英                       10010                       10010                       田海波                               23                       张红艳                       25001                       15001                       田海波                               24                       张旭                       10000                       10000                       田海波                               25                       张颖                       10000                       10000                       田海波                               26                       张玉珍                       3000                       3000                       田海波                               27                       周波                       50000                       50000                       田海波                               28                       周晓秋                       1100                       1100                       田海波                               29                       周欣                       30001                       30001                       田海波                               30                       张娟                       2000                       2000                       田海波                                31                       张振兴                       5800                       5800                       田海波                               32                       谷瑞芳                       10000                       10000                       田海波                               33                       陈琼                       10000                       10000                       田海波                               34                       吴冰                       1                       1                       田海波                               35                       张田田                       1                       1                       田海波                               36                       丁琳                       10                       10                       田海波                               37                       田媛媛                       110                       110                       田海波                               38                       郁士媛                       110                       110                       田海波                                39                       张凯丽                       1000                       0                       田海波                               40                       赵宝瑞                       1001                       1                       田海波                               41                       马转                       5000                       0                       田海波                               42                       王萍萍                       5000                       0                       田海波                                43                       朱家玲                       7000                       0                       田海波                               44                       滕文利                       10001                       0                       田海波                               45                       朱秀丽                       10002                       0                       田海波                               46                       陈聪                       10000                       0                       田海波                               47                       吴迪                       9000                       0                       田海波                               48                       蔡储蓄                       60000                       14000                       田海波、程诚                               49                       蔡慧玉                       60000                       60000                       田海波、程诚                               50                       蔡欠萍                       60000                       60000                       田海波、程诚                               51                       蔡青青                       40000                       19880                       田海波、程诚                               52                       蔡松松                       20002                       20002                       田海波、程诚                               53                       蔡纤纤                       60000                       39400                       田海波、程诚                               54                       陈利芹                       6000                       5000                       田海波、程诚                               55                       董静                       273000                       158000                       田海波、程诚                               56                       范长奇                       10000                       0                       田海波、程诚                               57                       高晴晴                       30000                       30000                       田海波、程诚                               58                       管家军                       40112                       20000                       田海波、程诚                               59                       郭方丽                       10000                       10000                       田海波、程诚                               60                       郭志强                       20002                       10000                       田海波、程诚                               61                       韩三华                       20000                       20000                       田海波、程诚                               62                       胡皖香                       3050                       3050                       田海波、程诚                               63                       江涛                       40000                       40000                       田海波、程诚                               64                       李中华                       25000                       20000                       田海波、程诚                               65                       凌翠                       5001                       5001                       田海波、程诚                               66                       刘邵荣                       60000                       60000                       田海波、程诚                               67                       牛安妮                       9901                       0                       田海波、程诚                               68                       牛萍萍                       18400                       18400                       田海波、程诚                               69                       牛永红                       10000                       10000                       田海波、程诚                               70                       彭亚莉                       6009.86                       6009.86                       田海波、程诚                               71                       尚裕民                       100000                       50000                       田海波、程诚                               72                       宋文君                       91642.37                       65542.66                       田海波、程诚                               73                       宋艳琴                       5000                       5000                       田海波、程诚                               74                       谭梨梨                       10000                       10000                       田海波、程诚                               75                       涂敏                       22000                       22000                       田海波、程诚                               76                       涂胜梅                       5000                       5000                       田海波、程诚                               77                       王爱斌                       60000                       24900                       田海波、程诚                               78                       王**                       140209                       20209                       田海波、程诚                               79                       王丹                       30000                       30000                       田海波、程诚                               80                       王红                       10000                       10000                       田海波、程诚                               81                       王会会                       36000                       35000                       田海波、程诚                               82                       王敬敬                       6000                       6000                       田海波、程诚                               83                       王淑珍                       560000                       445654                       田海波、程诚                               84                       王四季                       70010                       19610                       田海波、程诚                               85                       魏梦玲                       45000                       45000                       田海波、程诚                               86                       武彬宇                       20000                       20000                       田海波、程诚                               87                       夏庆明                       80000                       80000                       田海波、程诚                               88                       许元杰                       10000                       10000                       田海波、程诚                               89                       尹晴晴                       12000                       12000                       田海波、程诚                               90                       展侃                       10001                       10001                       田海波、程诚                               91                       张飞                       1413                       1413                       田海波、程诚                               92                       张蕾                       15000                       15000                       田海波、程诚                               93                       赵峰                       120000                       120000                       田海波、程诚                               94                       赵芹                       50000                       50000                       田海波、程诚                               95                       周满琴                       17100                       17100                       田海波、程诚                               96                       朱书元                       40000                       40000                       田海波、程诚                               97                       许小龙                       50000                       50000                       田海波、程诚                               98                       郑奎华                       100000                       100000                       田海波、程诚                               99                       宋羽                       7000                       5000                       田海波、程诚                               100                       王翔                       10000                       10000                       田海波、程诚                               101                       蔡振                       15000                       1000                       田海波、程诚                               102                       田思露                       20000                       20000                       田海波、程诚                               103                       王香丽                       1                       1                       田海波、程诚                               104                       张廷生                       1                       1                       田海波、程诚                               105                       张小泉                       1                       1                       田海波、程诚                               106                       李莲莲                       2                       2                       田海波、程诚                               107                       徐代科                       2                       2                       田海波、程诚                               108                       许书玲                       2                       2                       田海波、程诚                               109                       张倩                       6                       6                       田海波、程诚                               110                       李鸳                       10                       10                       田海波、程诚                               111                       林伟                       10                       10                       田海波、程诚                               112                       邱顺风                       100                       100                       田海波、程诚                               113                       孙美丽                       100                       0                       田海波、程诚                               114                       于云涛                       100                       0                       田海波、程诚                               115                       魏成一                       150                       150                       田海波、程诚                               116                       鹿守兰                       5000                       0                       田海波、程诚                               117                       余猛猛                       10000                       0                       田海波、程诚                               118                       马跃华                       10010                       0                       田海波、程诚                               119                       谷文可                       50000                       0                       田海波、程诚                               120                       征明明                       40302                       0                       田海波、程诚                               121                       刘琦                       15000                       5000                       田海波、程诚                               122                       安富强                       30000                       30000                       田海波、景冉                               123                       白兴普                       70735                       70735                       田海波、景冉                               124                       蔡美                       50000                       19900                       田海波、景冉                               125                       曹香菊                       2000                       2000                       田海波、景冉                               126                       陈昂                       60000                       50000                       田海波、景冉                               127                       陈文文                       3500                       3500                       田海波、景冉                               128                       陈子豪                       30000                       20000                       田海波、景冉                               129                       程闫龙                       7850                       7850                       田海波、景冉                               130                       崔莹莹                       20000                       10000                       田海波、景冉                               131                       丁怀贞                       50000                       39869                       田海波、景冉                               132                       丁妮妮                       45000                       44559                       田海波、景冉                               133                       丁淑梅                       8000                       7950                       田海波、景冉                               134                       丁习习                       10000                       10000                       田海波、景冉                               135                       樊跃利                       100000                       100000                       田海波、景冉                               136                       范艾咪                       61510                       60700                       田海波、景冉                               137                       范广龙                       4000                       3999                       田海波、景冉                               138                       范云                       40065                       40065                       田海波、景冉                               139                       冯斐斐                       5000                       5000                       田海波、景冉                               140                       冯跃                       1010                       1010                       田海波、景冉                               141                       关运运                       40000                       19685                       田海波、景冉                               142                       郭启惠                       20000                       20000                       田海波、景冉                               143                       韩军                       15000                       15000                       田海波、景冉                               144                       胡俊薇                       2000                       2000                       田海波、景冉                               145                       胡孟孟                       20000                       20000                       田海波、景冉                               146                       黄晨晨                       40001                       40001                       田海波、景冉                               147                       姜江                       1                       1                       田海波、景冉                               148                       孔庆秀                       20000                       20000                       田海波、景冉                               149                       雷丹丹                       10000                       10000                       田海波、景冉                               150                       雷涛华                       10000                       10000                       田海波、景冉                               151                       雷银银                       3101                       3101                       田海波、景冉                               152                       李祥龙                       7500                       5966.41                       田海波、景冉                               153                       李运霆                       45000                       15000                       田海波、景冉                               154                       刘凡溢                       6010                       6010                       田海波、景冉                               155                       刘红侠                       10000                       10000                       田海波、景冉                               156                       刘翔                       10002                       10002                       田海波、景冉                               157                       刘晓惠                       30001                       10001                       田海波、景冉                               158                       刘岩                       10100                       10100                       田海波、景冉                               159                       陆咪咪                       13500                       13100                       田海波、景冉                               160                       陆忠玲                       31400                       31293                       田海波、景冉                               161                       马奔                       26000                       26000                       田海波、景冉                               162                       马永贞                       6000                       6000                       田海波、景冉                               163                       潘维静                       7000                       7000                       田海波、景冉                               164                       潘维强                       75000                       65000                       田海波、景冉                               165                       戚凡                       20001                       20001                       田海波、景冉                               166                       任丹丹                       23000                       23000                       田海波、景冉                               167                       孙龙                       10000                       10000                       田海波、景冉                               168                       孙千金                       10001                       10001                       田海波、景冉                               169                       孙雪                       39001                       26000                       田海波、景冉                               170                       万玉敏                       100000                       99676.23                       田海波、景冉                               171                       王丹丹                       50000                       50000                       田海波、景冉                               172                       王曼                       13000                       0                       田海波、景冉                               173                       王茹                       20000                       19400                       田海波、景冉                               174                       王四季                       70010                       19610                       田海波、景冉                               175                       王婷                       3000                       3000                       田海波、景冉                               176                       王文洁                       15000                       10000                       田海波、景冉                               177                       王营                       40000                       19711                       田海波、景冉                               178                       王争光                       1                       1                       田海波、景冉                               179                       魏赛赛                       8001                       8001                       田海波、景冉                               180                       邢又洁                       50000                       50000                       田海波、景冉                               181                       许紫言                       1000                       1000                       田海波、景冉                               182                       闫利利                       10010                       10000                       田海波、景冉                               183                       杨曼曼                       20006                       20006                       田海波、景冉                               184                       易琦                       14149                       14149                       田海波、景冉                               185                       尹家俊                       9000                       9000                       田海波、景冉                               186                       尤旭芳                       30000                       30000                       田海波、景冉                               187                       余鹏飞                       4606                       2404                       田海波、景冉                               188                       张嘉心                       35000                       35000                       田海波、景冉                               189                       张胜利                       60000                       60000                       田海波、景冉                               190                       张爽                       500                       500                       田海波、景冉                               191                       张桃桃                       8762                       3930                       田海波、景冉                               192                       张伟                       30433                       0                       田海波、景冉                               193                       张宇                       3000                       0                       田海波、景冉                               194                       张转                       154224                       77224                       田海波、景冉                               195                       赵乐旺                       12600                       9500                       田海波、景冉                               196                       征园园                       10000                       10000                       田海波、景冉                               197                       周方玉                       35000                       35000                       田海波、景冉                               198                       周士园                       20000                       20000                       田海波、景冉                               199                       周婉茹                       8000                       0                       田海波、景冉                               200                       周于象                       478060                       157060                       田海波、景冉                               201                       祝会平                       210                       210                       田海波、景冉                               202                       左荣荣                       150000                       148588                       田海波、景冉                               203                       张芳                       21700                       900                       田海波、景冉                               204                       韩凤                       10000                       10000                       田海波、景冉                               205                       张灵芝                       2000                       2000                       田海波、景冉                               206                       孔淼                       3000                       3000                       田海波、景冉                               207                       张雄风                       4999                       4999                       田海波、景冉                               208                       赵茂森                       9000                       9000                       田海波、景冉                               209                       谷瑞芳                       10000                       10000                       田海波、景冉                               210                       刘朋朋                       10000                       10000                       田海波、景冉                               211                       肖玉杰                       25000                       25000                       田海波、景冉                               212                       石祖贞                       40000                       40000                       田海波、景冉                               213                       郭莹                       10000                       10000                       田海波、景冉                               214                       邱培香                       5000                       5000                       田海波、景冉                               215                       高二林                       1                       0                       田海波、景冉                               216                       张珊珊                       1                       1                       田海波、景冉                               217                       陈龙                       1                       1                       田海波、景冉                               218                       祁小苗                       2                       2                       田海波、景冉                               219                       邱红                       2                       2                       田海波、景冉                               220                       宋迎香                       2                       2                       田海波、景冉                               221                       于燕                       10                       10                       田海波、景冉                               222                       朱世成                       10                       10                       田海波、景冉                               223                       丁熹                       10                       10                       田海波、景冉                               224                       刘超                       20                       20                       田海波、景冉                               225                       许旭东                       20                       20                       田海波、景冉                               226                       洪仕彬                       30                       30                       田海波、景冉                               227                       孙雪莲                       40                       40                       田海波、景冉                               228                       范浩兵                       40                       40                       田海波、景冉                               229                       徐顺利                       100                       100                       田海波、景冉                               230                       张建华                       100                       100                       田海波、景冉                               231                       杨华                       2000                       0                       田海波、景冉                               232                       马学斌                       3000                       0                       田海波、景冉                               233                       王艳                       3000                       0                       田海波、景冉                               234                       肖梦琪                       3000                       0                       田海波、景冉                               235                       范艾伦                       10000                       0                       田海波、景冉                               236                       江慧                       10000                       0                       田海波、景冉                               237                       张瑞                       10000                       0                       田海波、景冉                               238                       张瑞洪                       10000                       0                       田海波、景冉                               239                       张梦楠                       10135                       135                       田海波、景冉                               240                       刘晓艳                       10300                       0                       田海波、景冉                               241                       蒋雪芹                       20000                       0                       田海波、景冉                               242                       王飞                       1000                       1000                       田海波、景冉                               243                       王晓宇                       3000                       0                       田海波、景冉                               244                       肖毛毛                       30200                       0                       田海波、景冉                               245                       谢薇薇                       4900                       0                       田海波、景冉                               246                       黄强                       23000                       0                       田海波、景冉                               247                       马超                       50000                       0                       田海波、景冉                               248                       滕文利                       10010                       0                       田海波、景冉                               249                       卞秀花                       20000                       20000                       田海波、胡锦凤                               250                       韩丽                       21000                       15000                       田海波、胡锦凤                               251                       韩彦荣                       18000                       17920.7                       田海波、胡锦凤                               252                       李灿                       30211.32                       17610.32                       田海波、胡锦凤                               253                       李加博                       10000                       10000                       田海波、胡锦凤                               254                       李克俭                       5000                       5000                       田海波、胡锦凤                               255                       李天太                       6300                       6262.44                       田海波、胡锦凤                               256                       李祥龙                       7500                       5966.41                       田海波、胡锦凤                               257                       刘琼                       49989                       36200                       田海波、胡锦凤                               258                       刘秋瑜                       20000                       20000                       田海波、胡锦凤                               259                       陆忠玲                       31400                       31293                       田海波、胡锦凤                               260                       吕文惠                       100000                       54455.41                       田海波、胡锦凤                               261                       马佳丽                       130001                       59710                       田海波、胡锦凤                               262                       马伦                       44000                       44000                       田海波、胡锦凤                               263                       马朋飞                       1578.99                       1539.29                       田海波、胡锦凤                               264                       宁思思                       15000                       14998.2                       田海波、胡锦凤                               265                       王友德                       220000                       120000                       田海波、胡锦凤                               266                       王友美                       20000                       20000                       田海波、胡锦凤                               267                       翁夏勤                       124680                       43680                       田海波、胡锦凤                               268                       夏超                       20004                       0                       田海波、胡锦凤                               269                       徐良顺                       1000                       1000                       田海波、胡锦凤                               270                       徐书芹                       2100                       2100                       田海波、胡锦凤                               271                       尹翠玲                       20000                       20000                       田海波、胡锦凤                               272                       张丽丽                       53000                       53000                       田海波、胡锦凤                               273                       张秀春                       12000                       12000                       田海波、胡锦凤                               274                       张园园                       70000                       60000                       田海波、胡锦凤                               275                       郑丽                       25000                       24800                       田海波、胡锦凤                               276                       朱鹤轩                       50000                       50000                       田海波、胡锦凤                               277                       陈凯伟                       48000                       17110                       田海波、胡锦凤                               278                       许小龙                       50000                       50000                       田海波、胡锦凤                               279                       柳芳                       20000                       20000                       田海波、胡锦凤                               280                       丁辉                       25000                       25000                       田海波、胡锦凤                               281                       周海霞                       20000                       20000                       田海波、胡锦凤                               282                       周永平                       18001.33                       10001                       田海波、胡锦凤                               283                       陈星                       5000                       5000                       田海波、胡锦凤                               284                       王萍                       20000                       20000                       田海波、胡锦凤                               285                       宋红芳                       45000                       5000                       田海波、胡锦凤                               286                       韩玉成                       100                       0                       田海波、胡锦凤                               287                       邵辉                       27000                       26991.44                       田海波、胡锦凤                               288                       杨传玲                       20                       20                       田海波、胡锦凤                               289                       王子晨                       100                       100                       田海波、胡锦凤                               290                       邵华                       26407.15                       16407.15                       田海波、胡锦凤                               291                       胡锦秀                       20000                       20000                       田海波、胡锦凤                               292                       周家丰                       18001                       10001                       田海波                               293                       朱雪卡                       3000                       2000                       田海波                               294                       田娟                       20001                       20000                       田海波                               295                       黄赛男                       100000                       100000                       田海波                                                     总计                       8445169.02                       6143928.12                                      附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。