成都市青羊区人民法院刑 事 判 决 书(2015)青羊刑初字第736号公诉机关成都市青羊区人民检察院。被告人苏华民。辩护人余国兵，四川上盛律师事务所律师。成都市青羊区人民检察院以成青检公诉刑诉（2015）第593号起诉书指控被告人苏华民犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院于2015年7月28日受理后，依法适用普通程序，于2015年8月13日公开开庭进行了审理。成都市青羊区人民检察院检察员马世川出庭支持公诉。被告人苏华民及其辩护人余国兵到庭参加诉讼。本案退回补充侦查一次。本案现已审理终结。成都市青羊区人民检察院指控：2013年6月，四川盛世华纳投资理财信息咨询有限公司（简称盛世华纳公司）在本市登记成立。盛世华纳公司的注册地和实际经营地均为本市青羊区清溪西路1号1-1-6幢1层。盛世华纳公司的经营范围为投资理财信息咨询（不含金融、证券、期货）企业管理咨询等。被告人苏华民为盛世华纳公司法定代表人和实际控制人，负责该公司的日常管理。2013年6月至2014年12月期间，盛世华纳公司以1.4%至1.8%不等的月息向不特定的公众宣传“陕西华鑫铝型材有限公司”投资理财项目，吸收李某某甲等60余人资金共计6448000元人民币（其中已支付利息443939元，实际损失6004061元）。2014年12月23日，民警在本市青羊区清溪西路将被告人苏华民挡获。现赃款未追回。为支持上述指控事实，成都市青羊区人民检察院向本院提交了书证、物证、被害人陈述、鉴定意见、被告人供述和辩解等证据。公诉机关认为被告人苏华民非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已经触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定。本案犯罪事实清楚，证据确实、充分。应当以非法吸收公众存款罪追究被告人苏华民的刑事责任。被告人对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议，称（1）自己被挡获时已经不是法定代表人；（2）办案民警告诉自己已经从华鑫铝型材的法定代表人孙某某处追回了120万元和一辆奔驰越野车；（3）自己的公司是最后坚持到2014年12月23日才倒闭的，之前与90%以上的客户达成了分期还款协议，自己主动到派出所说明处理情况，派出所的警察也说自己态度好；（4）由于自己当时已经不是法定代表人，所以没有主动到府南派出所，但是自己之前到过派出所说明情况，还是应该视为自首；（5）对客户受到的损失，自己也很抱歉，自己把筹集的钱都汇入了华鑫铝型材公司，自己也没有在盛世华纳领取报酬，自己的家属在案发后也多次跑到华鑫铝型材公司找到孙某某催款。综上请求法院从轻处罚。辩护人对公诉机关指控被告人的犯罪事实和罪名无异议，但认为（1）本案属于单位犯罪，被告人只应作为单位实际负责人承担相应的责任；（2）被告人一直积极配合公安机关调查，如实交代犯罪事实，自愿当庭认罪，有悔罪表现；（3）被告人所在的盛世华纳公司所吸收的公众存款都用在陕西华鑫铝型材公司，这家公司现在已经退还了部分款项。（4）被告人被挡获之前主动到公安机关去反映过相关善后处理事宜，是否构成自首，请法院依法认定。综上，请求法院对被告人从轻处罚。经审理查明，2013年6月20日，被告人苏华民在成都市工商行政管理局登记设立了四川盛世华纳投资理财信息咨询有限公司。该公司住所地为成都市青羊区清溪西路。该公司的经营范围为投资理财信息咨询（不含金融、证券、期货）、企业管理咨询、企业形象设计、市场调研、企业营销策划、项目投资、投资管理、商务信息咨询等。该公司注册资本金额为1000万元。该公司法定代表人为被告人。被告人为该公司董事长和实际控制人，负责该公司的日常管理。2014年8月，该公司的董事长和法定代表人由被告人变更为陈某某。被告人担任该公司风险控制部经理，但仍实际控制该公司的业务和资金周转。2013年6月至2014年12月期间，被告人苏华民指使该公司业务人员，在街头散发宣传单，向社会不特定公众吸收资金，以承诺能支付1.4%至1.8%的月息为诱饵，吸收被害人李某某甲、沈某某等60余人存款644.8万元。四川盛世华纳投资理财信息咨询有限公司与集资参与人签订了投资保证服务合同。集资参与人为出资方（甲方），陕西华鑫铝型材有限公司为项目方（乙方），四川盛世华纳投资理财信息咨询有限公司为保证方（丙方）。四川盛世华纳投资理财信息咨询有限公司收到集资参与人的资金后，向集资参与人出具收据。该公司吸收的资金均进入了被告人苏华民所办理并持有的成都银行卡中。被告人将其中一部分资金用于该公司支付房租、水电、员工工资等费用，将剩余的600余万元汇入陕西华鑫铝型材有限公司财务人员岳某某的银行账户中。另查明，被告人苏华民在此期间同时兼任陕西华鑫铝型材有限公司的业务经理，从该公司领取月报酬4000余元。被告人除通过其所设立的四川盛世华纳投资理财信息咨询有限公司为陕西华鑫铝型材有限公司吸收资金之外，还通过与其妻弟李某某甲乙设立的四川方圆嘉德投资理财信息咨询有限公司为陕西华鑫铝型材有限公司吸收资金。另查明，经司法鉴定，截至本案宣判之前，报案被害人为64人，涉案的非法吸收存款金额为644.8万元，案发之前已经支付的利息为44.3939万元，被害人实际损失金额600.4061万元。另查明，2014年12月23日18时许，公安机关接被害群众报案后，赶至青羊区清溪西路3号附5-9号四川盛世华纳投资理财信息咨询有限公司住所地将被告人挡获。该公司的办公设备处置后的变价款1万元已由公安机关扣押。另查明，截至本案法庭辩论终结之前，陕西华鑫铝型材有限公司法定代表人孙某某向成都市公安局青羊分局退赔了赃款120万元，提供了一辆奔驰牌越野车，均用于退赔该公司在成都青羊片区通过四川盛世华纳投资理财信息咨询有限公司和四川方圆嘉德投资理财信息咨询有限公司吸存的集资参与人。公安机关将上述款项和车辆予以扣押。以上事实有刑事案件登记表、到案经过、被告人苏华民的供述、证人李某某丙、张某某、赵某某、崔某某、孙某某的证言、被害人陈述、四川盛世华纳投资理财信息咨询有限公司的营业执照、陕西华鑫铝型材有限公司营业执照、抵押合同、借款借据、四川盛世华纳投资理财信息咨询有限公司投资保证服务合同、银行卡交易流水清单、公安机关扣押物品清单、物品处置清单、非税收入一般缴款书、鉴定意见书等证据在卷佐证。本院认为，（1）被告人苏华民明知自己无权从事银行金融业务，以其所选定的投资项目方能支付高利息为诱饵，非法吸收公众存款，数额巨大。被告人的行为构成了非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人的犯罪事实清楚，指控罪名成立。本院依法予以支持。（2）被告人苏华民设立的四川盛世华纳投资理财信息咨询有限公司并没有开展营业执照核定的经营活动，而是以此名义对外非法吸收公众存款。依据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条的规定，该犯罪活动不应以单位犯罪论。公诉机关对此认定正确。本院予以支持。本院对辩护人的该部分辩护意见不予采纳。（3）被告人苏华民无前科，在庭审中自愿认罪，其在归案前有积极向其所选定的投资项目方追索债权的行为，其在归案后有委托家人向其所选定的投资项目方追索债权的行为，考虑到上述情节，本院决定酌情从轻处罚。（4）根据被告人苏华民的到案过程来看，被告人的行为不属于主动投案如实交代的情形，不构成自首。本院对被告人的该部分辩解意见不予采纳。（5）被告人苏华民的犯罪所得600.4061万元继续追缴，退赔给被害人。公安机关扣押在案的四川盛世华纳投资理财信息咨询有限公司办公设备处置后的变价款1万元，退赔给被害人。公安机关已扣押在案的陕西华鑫铝型材有限公司退赔的赃款120万元和一辆奔驰牌越野车处置之后的变价款，按照比例发还给陕西华鑫铝型材有限公司在成都青羊片区通过四川盛世华纳投资理财信息咨询有限公司和四川方圆嘉德投资理财信息咨询有限公司吸存的集资被害人。综上，根据被告人苏华民的犯罪事实、性质、情节、所起的作用和对社会的危害程度，为维护国家金融管理制度，打击犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十一条、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人苏华民犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日。即自2014年12月23日起至2019年6月22日止。）（罚金限于本判决生效之日起十日内交付本院。）二、被告人苏华民的犯罪所得600.4061万元继续追缴，退赔给被害人。公安机关扣押在案的四川盛世华纳投资理财信息咨询有限公司办公设备处置后的变价款1万元，退赔给被害人。公安机关已扣押在案的陕西华鑫铝型材有限公司退赔的赃款120万元和一辆奔驰牌越野车的变价款，按照比例发还给陕西华鑫铝型材有限公司在成都青羊片区通过四川盛世华纳投资理财信息咨询有限公司和四川方圆嘉德投资理财信息咨询有限公司吸存的集资被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  赵 勇人民陪审员  刘葛莉人民陪审员  薛 怡二〇一五年十一月十九日书 记 员  杨依帆