福建省龙岩市新罗区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）闽0802刑初420号 公诉机关福建省龙岩市新罗区人民检察院。 被告人郑闽江，男，1974年6月5日出生于龙岩市新罗区，汉族，初中文化，无业，户籍所在地龙岩市新罗区。因涉嫌犯诈骗罪于2017年9月24日被龙岩市公安局新罗分局刑事拘留，2017年10月30日被龙岩市公安局新罗分局执行逮捕。现羁押于龙岩市看守所。 辩护人郭阿妍，福建岩风律师事务所律师。 被告人刘晓英，女，1968年12月25日出生于福建省武平县，汉族，初中文化，无业，户籍所在地龙岩市新罗区。因涉嫌犯诈骗罪于2017年9月24日被龙岩市公安局新罗分局刑事拘留，2017年10月30日被龙岩市公安局新罗分局执行逮捕。现羁押于龙岩市看守所。 辩护人池昌斌、兰华耀，福建津都律师事务所律师。 福建省龙岩市新罗区人民检察院以龙新检公刑诉[2018]378号起诉书指控被告人郑闽江、刘晓英犯诈骗罪，于2018年7月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福建省龙岩市新罗区人民检察院指派检察员李裕强出庭支持公诉。被告人郑闽江及其辩护人郭阿妍，被告人刘晓英及其辩护人池昌斌到庭参加诉讼。现已审理终结。 福建省龙岩市新罗区人民检察院指控：2016年2月至2017年9月，被告人郑闽江、刘晓英经事先商量，在未实际投资“手机平台”、“百家利”等网络平台的情况下，通过谎称投资“手机平台”、“百家利”能获取高额回报，虚构被告人郑闽江系拆迁户，由其出具收条、借条等保证被害人的投资款项安全等手段，诱骗被害人持续投资。被告人郑闽江、刘晓英以上述手段先后骗取被害人李某人民币2350000元、被害人曾某人民币1030000元、被害人何某1人民币890000元、被害人朱某人民币485000元、被害人孙某人民币254500元、被害人刘某1人民币165000元、被害人苏某人民币117200元、被害人兰某人民币110000元、被害人范某人民币109000元、被害人陈某1人民币100000元、被害人林某1人民币82500元、被害人黄某1人民币76000元、被害人林某2人民币70000元、被害人钟某人民币67500元、被害人王某人民币45000元、被害人刘某2人民币42500元、被害人黄某2人民币30000元、被害人戴某人民币30000元、被害人张某人民币29000元、被害人刘某3人民币22500元、被害人刘某4人民币16000元、被害人杨某1人民币14000元、被害人林某3人民币11000元、被害人陈某2人民币6500元、被害人陈某3人民币6500元等共计人民币6159700元。2017年9月22日19时30分，龙岩市公安局新罗分局接到指挥中心指令后，民警到达龙岩市新罗区老火车站对面“一吃黑”店铺内依法传唤被告人郑闽江、刘晓英到龙岩市城派出所接受调查。针对上述指控，公诉机关提供书证、证人证言、被害人陈述、银行交易流水、辨认笔录及照片及二被告人供述等证据证实，认为被告人郑闽江、刘晓英以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的办法，骗取他人人民币共计6159700元，数额特别巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款，应当以诈骗罪追究其刑事责任。请依法判处。 被告人郑闽江辩称苏某的3万元没有扣，朱某的485000元应该是包括朱秋英、石秋兰的6万元。其辩护人提出被告人属自首，被害人苏某的被骗金额应为87200元，陈某2、陈某3的被骗金额均为5500元，何某1的被骗金额为888700元，被告人刘晓英的作用比郑闽江大，被告人郑闽江自愿认罪、认罪态度好，请对其减轻处罚。 被告人刘晓英辩称其没有和郑闽江事先商量，没有向受害者宣传能获取高额回报，没有向受害者说郑闽江是拆迁户、没有诈骗，其是受害者。其辩护人提出指控被告人刘晓英犯诈骗罪证据不足，其不构成诈骗罪。 经审理查明: 1、2016年2月至2017年9月，被告人郑闽江、刘晓英经事先商量，在未实际投资“手机平台”、“百家利”等网络平台的情况下，通过谎称投资“手机平台”、“百家利”能获取高额回报，虚构被告人郑闽江系拆迁户、实力雄厚，由其出具收条、借条等保证被害人的投资款项安全等手段，诱骗被害人持续投资。被告人郑闽江、刘晓英以上述手段先后骗取被害人李某人民币2150000元、被害人曾某人民币1030000元、被害人何某1人民币888700元、被害人朱某人民币425000元、被害人孙某人民币254500元、被害人刘某1人民币93000元、被害人苏某人民币87200元、被害人兰某人民币110000元、被害人范某人民币109000元、被害人陈某1人民币100000元、被害人林某1人民币82500元、被害人黄某1人民币76000元、被害人钟某人民币67500元、被害人王某人民币45000元、被害人刘某2人民币42500元、被害人黄某2人民币30000元、被害人戴某人民币30000元、被害人张某人民币29000元、被害人刘某3人民币27500元、被害人刘某4人民币16000元、被害人杨某1人民币14000元、被害人林某3人民币11000元、被害人陈某2人民币5500元、被害人陈某3人民币5500元等共计人民币5729400元。 2、2017年8月，被告人郑闽江虚构投资“北京德世久生物科技有限公司”项目，邀刘某1、林某2合伙投资，骗取被害人刘某1人民币70000元、林某2人民币72000元，共计142000元。被告人郑闽江将该款用于归还个人借款。 另查明：2017年9月22日，被告人郑闽江、刘晓英在龙岩市新罗区老火车站对面“一吃黑”店铺内与被害人对账，后被害人报警，民警到达现场后，将被告人郑闽江、刘晓英依法传唤到案接受调查，被告人郑闽江到案后供述主要犯罪事实。 上述事实，有以下经庭审举证、质证的证据证实，足以认定。 1、户籍、无前科证明，证实被告人郑闽江、刘晓英的身份情况及无前科。 2、到案经过、接警单，证实2017年9月22日，在龙岩市新罗区老火车站对面“一吃黑”店铺内，被害人亲属杨某2报警，民警到达现场后，将被告人郑闽江、刘晓英依法传唤到案接受调查。 3、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单及照片、机动车查询单，证实公安机关于2017年9月23日向郑闽江扣押工行卡、浦发银行卡、农村信用社银行卡各一张，农行卡两张；同日向刘晓英扣押邮储卡、农行卡、工行卡、中信银行卡、建行卡、农村信用社银行卡各一张。2017年10月19日向何某3扣押刘晓英名下的宝沃牌汽车一部（车牌号：闽Ｆ×××××）。 4、龙岩市不动产登记中心出具的房产登记信息查询，证实被告人郑闽江、刘晓英名下无房产。 5、被告人郑闽江、刘晓英的银行卡交易记录，中国邮储储蓄银行出具的交易明细及协助冻结财产通知书、中信银行龙岩分行出具的交易明细、业务凭证，华夏银行出具的协助冻结财产通知书、招商银行龙岩分行出具的交易明细，证实（1）二被告人的银行卡往来交易明细。（2）户名为刘晓英的中信银行卡2017年6月29赎回薪金煲48万元、6月30日赎回薪金煲30万元、7月3日申购薪金煲81.0919万元、2017年8月24日赎回薪金煲29.9万元,当日转入30万元到何某2中信银行账户（刘晓英使用）；于2017年9月5日赎回薪金煲39万元,当日转入39万元到何某4招商银行账号，9月12日又从何某4账户转给何某2中信银行账户33万；2017年9月22日，何某2在中信银行账户现金支取64.32万元，后存入其华夏银行卡内，2018年5月，公安机关依法将账户余额51.7万元冻结。2017年9月21日，赎回薪金煲15万元，当日将15万元转入户名为刘某5（刘晓英持有并使用）的邮政储蓄银行内，公安机关依法将该账户内的149948.47元冻结。 6、证人何某2的证言、借条，证实2016年2月份的一天，郑闽江说佰迁很赚钱，每个月可以拿10%的利润。后来其也跟着投资2万元，从2016年3月份开始拿利润，其投资在“佰迁”平台的2万元都从利润中拿回来了。2016年9月在郑闽江的“百家利”平台投资了5万元。郑闽江所说的“百家利”还有另外一种模式，就是存1万元进去，一年后一次性拿回本息8、9万，其也在这种模式中投资了1万元。其在郑闽江处投资的“百家利”中拿了45000元左右利润。钱都是通过支付宝转到其妈妈刘晓英的支付宝账号上，再由其妈妈转账给郑闽江。2016年的时候，妈妈让其办一张中信银行卡，这张卡一直在其妈妈那边保管、使用。2017年9月22日刘晓英打电话跟其说让其去中信银行一趟，有事情要交代其。其到了中信银行门口的时候，妈妈给了其一张中信银行卡，让其把卡里面的钱取出来，其总共取了643200元的现金。她说让其帮她保管。过了几天其把这些钱存到自己的华夏银行银行卡上。其帮她请律师、爷爷过世、房贷按揭以及生活费花掉了一部分，现在卡里还有50万元左右。 7、证人何某3的证言、收条，证实2016年5月份的时候，其老婆刘晓英说郑闽江那边有一个手机平台利润很高，其就把1.2万元现金拿给刘晓英让她去投资，刘晓英说郑闽江写了一张1.5万元的收条。2016年12月份，其在郑闽江那边投资了3万元的“百家利”，其当时没有钱，何某1借其1万元去投资“百家利”，另外2万元是刘晓英去处理的。利润都是刘晓英转到其银行卡上或微信上，拿到手机平台的利润1万多，“百家利”利润13500元。刘晓英说已经把向何某1借的1万元还给他了，何某1也说还了。 8、证人袁某的证言，证实2017年9月21日下午，郑闽江在荣顺国际酒店被别人围住。其和其弟弟袁寿春到现场的时候，听周围人在问郑闽江“百家利“的钱哪里去之类的。后来，大家商量要三个人担保，所以其就让袁寿春作担保，其他两个人好像是刘晓英、刘某1。当天晚上10点多，郑闽江到其裕锦园家跟其说从去年开始跟刘晓英做手机平台跟百家利。其问那么多钱去哪里了。他说玩游戏投了一部分，每个月给刘晓英2万元生活费，还给刘晓英买车买首饰，替刘晓英侄儿还信用卡，拿钱给刘晓英妈妈建房子，还有多给利润给刘晓英，刘晓英那边有一些空单，没投钱进来但是利息照给，其余的钱被他们一起生活花销掉了。其问郑闽江为何做手机平台和百家利。郑闽江讲刘晓英跟他商量说这个平台他们两个人来做找人投资。另外，在2017年6月份，其有质疑郑闽江和刘晓英是什么关系。郑闽江说他们是很好的朋友，认识很久，还说刘晓英去过他红坊的家，见过他的父母、姐妹。刘晓英六月底的时候，打电话让其不要跟郑闽江在一起，她说郑闽江家里很穷，她去过郑闽江红坊的家，说红坊的房子很破，女儿很小，父母又很老，车子都买不起，天天要坐她车，又说郑闽江很花心，干嘛要跟他在一起。 9、证人何某4的证言、借条，证实2016年10月29日，其转了1万元到郑闽江账户投资“百家利”，2017年3月7日，又投了2万元手机平台，转账到其母亲刘晓英中信银行账户。郑闽江写了一张5万元的借条给其，其投了3万元，其余两万元是何某2凑单的。共拿了15000元利息，都是刘晓英转账到其卡上的。2017年9月5日，刘晓英转账到其账户上39万元。 10、证人刘某5的证言、借条及手机转账记录、银行转账明细，证实2016年8月份，其在姐姐刘晓英家，郑闽江说他有一个手机平台项目，每个月有10%的利润。2016年8月15日，其转了1万元给刘晓英，让她帮忙投资手机平台。2016年8月底，其在姐姐刘晓英家吃饭，郑闽江说有一个百家利的平台，其就让刘晓英帮忙投资百家利。2016年9月1日，刘晓英手机拍了一张郑闽江写的4万元的借条给其，其当时没有那么多钱，所以就在2016年9月3日汇了3万元给刘晓英，后来给其的利息也是按3万元的本金计算，每个月9000元利息。2017年1月7日转账2万元到刘晓英中信银行账户上用于投资百家利，加上上一期的本金3万元，其本期投资额就是5万元。2017年1月8日的时候，刘晓英拍了一张7万元的借条给其看，借条上备注2万元是刘晓英的。2016年12月份的时候，刘晓英打电话跟其说郑闽江有一年期的百家利，其就投资一万元。百家利收到利润27000元；手机平台收到利润总共1万元。账号62×××81的邮政储蓄银行账户是刘晓英借其身份证办的卡。 刘某5手机转账记录、刘晓英中信银行转账明细，证实2016年8月15日，刘某5转账1万元到刘晓英中信银行账户后，该款购买中信银行理财产品薪金煲；2016年9月3日转3万元到刘晓英建设银行账户（该款汇入郑闽江农村信用社账户）；2017年1月7日转账2万元到刘晓英中信银行账户，被告人刘晓英将其中19000元购买中信银行理财产品薪金煲。 11、证人杨某2（曾用名杨某3）的证言，证实2017年9月21日下午，在荣顺国际酒店郑闽江承认没有投资“佰仟”和“百家利”，并保证会跟刘晓英一起商量把钱退还给其们。刘晓英后面才到现场，后来其们要求郑闽江和刘晓英第二天早上把所有银行账单拿出来到老火车站“一吃黑”店铺对账。9月22日，郑闽江有按照约定的时间出现在“一吃黑”店铺，并打好所有银行清单，跟刘某1、刘某3在店铺里面的房间对账。期间，大家有打电话给刘晓英，让她把账单拿出来对账，刘晓英在那天上午10点多的时候在店铺出现一下说去银行打流水清单就走了。快19时，刘晓英走路来到店铺，也没有拿账单过来。其跟刘晓英讲要报警。刘晓英听到要报警，有点害怕，就想跑，其就叫姑姑曾某以及陈某2把刘晓英拉住，后面其就报警。警察来了之后，就把郑闽江、刘晓英带到东城派出所。 12、被害人李某的陈述、借条、收条、银行交易明细及辨认笔录，证实2016年3月份，其通过刘晓英认识了郑闽江，郑闽江说有一个手机平台比较赚钱，每个月可以获得10%的利润。刘晓英在旁边就跟着说反正现在钱不好赚，投资一点是可以。过了几天其就转了20万元到郑闽江账户上，郑闽江每个月给2万元投资利润，都是通过刘晓英转给其的。2016年7月12日，郑闽江让其不要担心资金的问题，就写了一张40万元的欠条给其，所以就比较相信他。2016年8月15日，郑闽江说手机投资平台有另外一种投资方式，投资的本金每个月有15%的利润，但是这些利润要一年后连本金一起返还。刘晓英当时也在旁边说现在有一个更好的投资项目叫做“百家利”，每个月可以返还30%的利润，还说郑闽江是拆迁户，房子很多，爸妈是退休干部，姐姐在杭州市处级干部，妹妹又嫁了一个拆迁户很有钱，还说郑闽江家底很厚，家里关系很硬，而且还会写借条，让其不要担心资金的问题。当天就汇了11万到郑闽江的银行账户。后来陆续地在郑闽江那边追加了“百家利”的投资，分别于2016年8月28日追加投资5万元，2016年9月1日追加投资15万元，2016年9月23日追加投资15万元（当日写了一张30万的收条给其，因为当时其跟刘晓英一起投资30万，刘晓英让其先帮她出15万，郑闽江就写了一张15万的借条跟30万的收条给其），2016年10月14日追加投资30万元，2016年11月10日追加投资70万元，2016年12月5日追加投资20万元，2016年12月20日追加投资2万元，每次汇钱给郑闽江后他都当天会写借条给其。2017年3月7日，郑闽江说有一年期的“百家利”，投资一万元，一年后就有八万元的钱可以领，于是其就投资了10万元的一年期“百家利”。2017年9月21日晚上才跟投资人讲没有手机平台“百仟”、“百家利”的事情，他根本没有投资，是以拆东墙补西墙的方式骗取其们的资金。手机平台名义骗其21万元，“百家利”项目骗其177万元，还有就是在2017年5月4日，郑闽江说要拿手机平台的总代理，向其借50万元，写了一张欠条。2017年7月5日，刘晓英打电话给其替郑闽江借钱，郑闽江在电话里说一群投资“百家利”的人在红坊那边逼他退钱，总共要退60万元，他自己手头上有20万，还差40万。郑闽江、刘晓英在电话里头说洪眉姐不要怕，“百家利”的钱解冻后就会先还给其。郑闽江让曾某的老公邱春桂做担保，并写了一张40万的借条给其，其就转了40万元到郑闽江的账户上。2017年7月19日的时候，郑闽江说“百家利”的领导被抓了，现在快放出来了要去福州跟住他，让其帮忙借25万元，然后其就转25万元给他。郑闽江三次向其借钱其起初都是不答应的，都是因为刘晓英在旁边替郑闽江说话，让其不要担心，所以其才会借钱给郑闽江。总共被骗了313万元，返还给其110万元的利润。这313万元不包括刘晓英在2016年9月23日要投资“百家利”让其先垫的15万元。刘晓英向其借的这15万元，有给其一个月3000元的利息，直到2017年7月还有收到利息，之后就没有了。并有被害人李某提供的借条、收条、银行交易明细佐证实际共给付328万元，“收益”103万元，被骗215万元）。 辨认笔录，证实辨认出郑闽江、刘晓英。 13、被害人曾某的陈述、借条、银行交易明细及辨认笔录，证实2016年12月中旬，其在刘某1的“一吃黑”店铺聊天，刘某1提起“一吃黑”项目，并提起郑闽江很有钱。隔了几天，其又到店铺了解“一吃黑”，认识了刘晓英，后刘晓英讲百家利”收益很好，每月返利30%，会写借条来保障资金安全。她给其介绍认识了郑闽江，郑闽江就说“百家利”收益好，他也有投。2017年1月7日，其到“一吃黑”店铺投资“百家利”40万，转给郑闽江农商行账户。因为网上银行转账有限制，每次只能转账5万元，分了好几次转账，一直以为只转了40万，看了账单才知道共转了45万元给郑闽江。2017年2月在“一吃黑”店铺，刘晓英告诉其又有一个半年期的“百家利”投资和手机平台，其又转了50万到郑闽江账户。3月30日收到刘晓英转来的手机平台收益2万元。2017年4月1日，其接到刘晓英打来的电话，听郑闽江说手机平台有搞活动，每月15%收益，其中5%资金半年后一次性支付。当晚其又转给郑闽江账户20万元。2017年4月6日、5月6日收到刘晓英转来的手机平台收益各1万元。2017年5月7日之后因“百家利”项目没给收益，其就向郑闽江要钱，郑闽江称帮其向“百家利”领导借钱，5月上旬郑闽江就转账13万元到其卡内。2017年5月30日收到刘晓英转来的手机平台收益2万元。之后所有项目没有收益。9月21晚，其跟着一起投资的人到荣顺国际酒店将郑闽江拦住，郑闽江才说钱没有用于投资“百家利”和手机平台，而是被他花了。郑闽江说他玩网络游戏花了300多万，因他和刘晓英是情人关系，帮刘晓英买了一部20多万的车，还有一些钱给了刘晓英当生活费，返给其们投资人的利润花了300多万。大家没有考察过“百家利”和手机平台，都是听郑闽江和刘晓英讲的，“百家利”是用于澳门赌场贵宾厅用的，手机平台就是用手机平台进行放款。刘晓英给其介绍这些项目，她说自己投了100多万，他叔叔何某1投了100多万，李某投了100多万，然后介绍其认识郑闽江，说郑闽江是这些平台老板，说他是拆迁户，很有钱、父亲和姐姐是领导，可以帮大家赚点钱，由郑闽江去投资。郑闽江没有介绍自己的身份，都是刘晓英介绍的。一共转账125万元投资手机平台、“百家利”，得到22万元的投资利息。2017年9月22日晚，刘晓英并没有把自己的银行对账单拿出来，在一吃黑店铺内，郑闽江跟刘晓英没说上两句就吵起来了，大家看到他们已经没法对账了，就说讲不清楚的话只能报警了，当时还没有报警，刘晓英走出客间开始打电话，边打边往店铺外面走，大家去拦刘晓英的时候，看到左边的马路旁边停了一辆已经启动的红色车子在等刘晓英，这个时候其女婿杨某2就打110报警，报完警后其跟陈某1两个人就把刘晓英往店铺门口拦过去。后来警察到达现场，问了大概情况后就把郑闽江、刘晓英两个人带走了。杨某2报警的时候，郑闽江、刘晓英知道，郑闽江一直站在店铺门口，静静地站着没说话，没有想逃跑，他在当天已经把自己的账单拿出来对账，很配合其们受害人的要求。并有被害人曾某提供的借条、收条、银行交易明细佐证实际共给付125万元，“收益”22万元，被骗103万元。 辨认笔录证实辨认出郑闽江、刘晓英。 14、被害人何某1的陈述、借条、交易明细及辨认笔录，证实2016年4月22日，刘晓英打电话给其说手机平台的投资很稳，对方资金有保证，假如平台倒了，对方也有钱赔偿其，每个月10%的利润。其听完之后很相信，就将3万元转给刘晓英，她当天从微信上拍了一张三万元的收条给其，收款人写的是郑闽江，但是其当时不认识郑闽江，不懂郑闽江在这件事情里面起什么作用。2016年5月15日，收到利润2300元。6月22日又给3000元的利润。6月25日，刘晓英微信发了关于手机平台大额业务增加的内容，然后打电话给其说资金有保证，非常稳。2016年6月28日的时候，其开车到刘晓英家楼下，刘晓英跟一名男子（事后才知道就是郑闽江）到其车上。其当面汇了10万元到那名男子的银行账户上用于投资手机平台。那名男子当场写了一张10万元的借条，借条放在刘晓英那边保管。2016年8月份，刘晓英说在老火车站那边开了一个喝茶的店铺（后来的“一吃黑”），叫其过去玩，然后刘晓英介绍“百家利”，说每个月有30%的利润，她也有投很多钱。郑闽江也在旁边介绍“百家利”，他的上家是他妹妹，很有资金，让其不要担心钱的问题。2016年8月14日的时候，刘晓英还通过微信给其发了许多关于“百家利”的文档。2016年8月15日，其就投了5万元的三个月期的“百家利”，当天还投了1万元“百家利”。后来其经常到老火车站的茶叶店泡茶，就跟郑闽江、刘晓英比较熟了，经常听到刘晓英介绍郑闽江，说郑闽江有实力，是红坊的拆迁户，有两栋别墅，拆迁款都有七、八百万，家里面老爸老妈都是退休干部，姐姐是浙江一个部门的处长，很有钱，也很疼郑闽江，妹妹嫁了一个拆迁户、大老板，在中山路开了一家很大的服装店，是“灵芝”团队的领导人，也是“百家利”的领导人。2016年10月19日转了5万元用于追加投资三个月期的“百家利”的钱给郑闽江。2016年10月28日左右，追加投资三个月期的“百家利”30万元，这笔钱是其取现出来拿给郑闽江，郑闽江写了一张30万元的借条给其，借条放在刘晓英那边保管。到2016年11月，刘晓英跟郑闽江就让其再投40万元的三个月期的“百家利”。其说没钱，刘晓英、郑闽江就说帮其借40万，郑闽江当场写了一张40万元的借条给其。第二天，刘晓英、郑闽江说借款人现在钱拿不出来，要一个月之后才有钱，这个利润很好，借条也写了，让其自己去想办法拿钱。其就凑了30万元给郑闽江，然后就跟郑闽江商量，这次投资的40万其中的10万元当做郑闽江自己投资。2016年11月20日，拿了5万元，再次投资到“百家利”，郑闽江写了张5万元的借条给其，其在第二天才把钱转到郑闽江农商银行的账户上。2016年12月5日，很多人在“一吃黑”的店铺，郑闽江、刘晓英共同向大家介绍说有一个六个月期的“百家利”，刘晓英还说她自己投了很多，郑闽江是大头，投资更多，他的亲戚朋友很多人都投资了，让其也要投资。然后其投了20万元，郑闽江当天写了一张20万元的借条给其。2016年12月20日，再投2万元的一年期“百家利”。2017年1月8日，郑闽江说“百家利”封盘，停止发放利润。可是在2017年之后“百家利”就都没有收到利润，手机平台到2017年6月份开始就没有发利润，期间，郑闽江以各种借口停止发放“百家利”的利润，其问刘晓英是怎么回事，刘晓英说是“百家利”的领导被抓之类的。2017年9月21日下午三点多，郑闽江承认了他根本没有投资“百家利”、手机平台。其总共被骗121万元，收到32.13万元利润。这其中有10万元是视同其收到的，因为在2016年11月10日的借条是40万元，但是其只给郑闽江30万元，实际损失是88.87万元。并有被害人何某1提供的借条、收条、银行交易明细佐证实际共给付111万元，“收益”22.13万元，被骗88.87万元）。 辨认笔录证实辨认出郑闽江、刘晓英。 15、（1）被害人朱某的陈述、借条、银行交易明细、辨认笔录，证实2016年4月份，刘晓英打电话给其说有一个很好的手机平台项目，刘晓英说了很多次，其都没有理会。2016年5月15日，刘晓英打电话说她老公何某3想去投资手机平台，叫其一起合单投资（她老公跟别人合单要出3万元，目前只有1.5万元），还说钱已经帮其垫出去了（在其没有答应的情况下）。随后刘晓英在微信拍了一张1.5万元的收条给其看，还有拍了一张何某3的1.5万元的收条给其看，之后其就通过中信银行转了1.5万元到刘晓英的建设银行账户上。2016年8月份，刘晓英说郑闽江现在又有一个很好的项目叫“百家利”，其问这个利润哪里来，刘晓英就说郑闽江的妹妹在澳门的百家利有股份。其问刘晓英，郑闽江是红坊哪里人？哪个村的？刘晓英说郑闽江从小在部队长大，父亲是离休干部，郑闽江一直在城里没有在红坊那边住，在红坊那边了解不到他，现在他的房子也已经拆迁了，补了700多万的拆迁款，他跟他侄儿投了600多万的手机平台，赚了很多钱，拆迁款都给他父亲了。其就问刘晓英对郑闽江的家庭背景熟不熟悉？刘晓英就跟其说熟悉得很，他（指郑闽江）家里的每个人其都很清楚，他爸妈经常送东西给其，他姐姐是浙江那边的一个处级干部，在浙江那边有很多房子，郑闽江还花了一百多万建了一栋很大的房子，准备拆迁用，她跟郑闽江在一起七、八年了，日夜跟他在一起，很了解他的家底。2016年8月15日，其从中信银行分两次汇了6万元到郑闽江的工商银行账户上。之后每个月都有拿到利润。2016年11月25日，刘晓英向其借了5万元，到2016年12月5日，刘晓英打电话跟其说现在又有一种六个月期的“百家利”，其说没有那么多钱，刘晓英说没关系，之前她还跟其借了5万元，如果投资还不够可以叫郑闽江借给其，刘晓英就给其两张借条，一张十五万，一张两万元。刘晓英跟说三个月期的“百家利”大家都拿到那么多利润了，怕其跟不上她们赚钱的脚步，这次大家合单再投资，所以就帮其先投资了2万元的三个月期的“百家利”。其拿到借条之后，因为刘晓英欠其5万元，所以就转了12万元给郑闽江。2016年12月15日的时候，再转了5万元到郑闽江的农商银行账户上。2016年12月20日，刘晓英又跟其说现在大家都投了2万元一年期的“百家利”，还说先帮其投出去，借条先写给其了。其想想2万元也不多，所以就答应了，到了2016年12月28日才把2万元转给郑闽江农商银行账户上。2017年1月6日，郑闽江说“百家利”要封盘了，解封之后利润更高，会翻倍。刘晓英就说赶快再投一些进去，之后就用中信银行转了3万元到郑闽江的农商银行账户上，到2017年1月8日，郑闽江写了张3万元的借条给其（“百家利”封盘的日期）。之后刘晓英好几次打电话过来让其凑单一年期的“百家利”，其分别在4月10日、4月11日共转了9万元到郑闽江农商银行账户上，5月10日转了7万元到郑闽江农商银行账户上，5月31日转了2万元到郑闽江农商行账户上，收了三张借条，分别是4月11日的6万元（借条只有6万元是因为其中3万元是其姐姐朱秋英的，郑闽江也有写借条给其姐姐，还有当时一起投资的石秋兰，其是通过微信转账给郑闽江）、5月10日的7万元，还有6月1日的5万元（借条是5万元是因为当时刘晓英有跟商会借了6万元，其做担保，后来刘晓英说借出来的钱用于投资百家利，叫其合单投资。其说只投资了2万元，刘晓英说跟商会借的钱6万让其分担一半，其不肯，但是她硬是让郑闽江写了一张5万元的借条给其）。刘晓英跟郑闽江是情人关系，刘晓英跟其说她跟郑闽江在一起七八年了，对郑闽江的家底知根知底。获利大概10万元左右。结合被害人朱某的陈述及提供的借条、银行交易明细，实际给付52.5万元（含朱秋英、石秋兰的各3万元），“收益”10万元，被骗42.5万元。 辨认笔录证实辨认出刘晓英、郑闽江。 （2）公安机关出具的情况说明，证实经公安机关电话联系石秋兰、朱秋英、朱某，二人表示钱是转到朱某账户再让朱某帮忙投资，利息也是通过朱某账户转给他们，可将二人被骗金额计入朱某名下，三人再自行分配；电话联系朱某，表示石秋兰、朱秋英是通过其本人在郑闽江处投资3万，各领的利息0.6万包含在其所说的利润10万左右。 16、被害人孙某的陈述、借条、银行交易明细及辨认笔录，证实2016年12月初，刘某1带其到“一吃黑”店铺了解“一吃黑”的产品，期间认识了刘晓英、郑闽江等人。刘晓英跟其说百家利每个月回报30%，手机平台每个月回报10%，前面投资的人都拿回本钱了，问其要不要投一点。其还说郑闽江会保证本金的安全，他家是红坊的拆迁户，房子拆了几百万，他爸爸退休前是自来水公司的党委书记，郑闽江的姐姐在浙江省信息产业厅的一个处长，家里条件很好，而且郑闽江会写借条。其听了之后有点心动，且周围投资的人都有拿到利息，就很相信刘晓英说的。2016年12月5日，其借了5万元现金交给郑闽江投资“百家利”。在2017年1月5日收到投资“百家利”的利息7500元。因如期获得利息，所以这个投资很相信，就去民生银行贷款40万元，贷款下来的钱不能直接到其个人账户上，所以其把40万元转到刘某1的账户，再从刘某1的账户转了31.2万元到郑闽江的账户上用于投资，其中的1.2万元是其在2017年1月1日向郑闽江借的，10万用于投资手机平台，20万元用于投资“百家利”。随后郑闽江写了两张借条给其，其中一张20万元落款时间是2017年1月8日，另一张10万元的借条落款时间是1月10日。后来每个月10日左右都有收到用于投资手机平台的利润，总共是5万元，但是“百家利”的投资一直没有收到利润。2017年6月16日转账3万元到郑闽江账户上用于投资手机平台，郑闽江当天写给其一张3万元的借条。2017年7月16日，郑闽江转了3000元到其民生银行的账户上，用于支付3万元手机平台投资的利息。在2017年9月21日的时候，郑闽江跟其们一伙投资人说其们投资的钱没有去做“百家利”、手机平台，其们投资的钱都被他跟刘晓英挥霍了。其投资是因为当时刘晓英跟其介绍这两个项目非常好，回报率很高，而且保证其们本金的安全，前面很多投资的人（李某、刘某1等人）已经拿回本金了，所以其才开始投资“百家利”。后面追加投资是因为刘晓英跟其说郑闽江家庭条件好，会保证其们本金的安全，而且第一次投资“百家利”有如期拿到利润，所以其才追加投资30万元；后来因为“百家利”一直没有给利润，但是手机平台利润还是如期发放，所以其再次追加3万元的手机平台的投资。其手机平台投资了13万元，“百家利”投资25万元。利润共计12.55万元。刘晓英跟郑闽江是情人关系。刘晓英一直跟其们说郑闽江家里有钱，家底很厚，不怕本金出问题，她跟其们介绍、吹嘘郑闽江的时候，郑闽江也在场，但是郑闽江在旁边不吭声，不否认也不肯定刘晓英说的话。刘晓英跟其介绍手机平台或者“百家利”的时候跟其说她自己有投、丈夫、母亲、两个女儿都有在郑闽江那边投资。刘晓英还说她也是受害者，自己投了100多万进去。后来郑闽江承认诈骗之后，跟大家说他自己写给刘晓英的欠条都是“空投”的，意思就是刘晓英并没有把钱投资给郑闽江，但是郑闽江依旧写借条或者收条给刘晓英，目的就是为了骗取大家的信任，方便刘晓英在介绍“百家利”或者手机平台的时候证明她自己也有投资。并有被害人孙某提供的借条、银行交易明细佐证实际共给付38万元，“收益”12.55万元，被骗25.45万元。 （辨认笔录）辨认出郑闽江、刘晓英。 17、被害人刘某1的陈述、借条、银行交易明细、合作协议、辨认笔录，证实（1）其于2015年7月认识郑闽江、刘晓英。2016年8月底一天，郑闽江、刘晓英向其介绍一个金融投资“百家利”很好赚，能保证每月30%利润且准时发放，保证本金安全（可以写书面借条）。过了两三天，其筹了8万元，打到郑闽江农商行账户。后又于2016年12月5日、2017年1月8日分别向相同账户转入10万元、3万元。后其到“一吃黑”专营店坐，郑闽江出具了三张借条，他有准时向其发放利润117000元。从2017年1月开始，郑闽江就以各种理由推脱。刘晓英有跟其介绍郑闽江是家里的独子，拆迁获赔几百万元，家里父母都是退休的领导，姐姐嫁杭州一个很有钱的人，很疼郑闽江，给他买了一块表好几万。还说郑闽江房子很多，还在红坊那边买了一块地皮建房子等拆迁。 （2）2017年8月，郑闽江向其和其朋友林某2介绍说有一个叫“北京德世久生物科技有限公司”项目很好，回报很高，让他们只出钱投资，郑闽江负责找身份证信息做单，并拿了一份合作协议。2017年8月26日，其分两次转了7.2万元到郑闽江农商行账号。林某2于2017年9月15日通过其的账户转了7万元到郑闽江农商行账户。后来2017年9月21日郑闽江出事后，跟其说“北京德世久生物科技有限公司”也没有投资，钱用于归还“佰仟”、“百家利”。 借条、银行交易明细佐证被害人刘某1一共给付28.2万元，利润11.7万。 （3）合作协议，证实郑闽江与刘某1、林某2签订“北京德世久生物科技有限公司”合作协议。 （4）辨认笔录证实辨认出郑闽江、刘晓英。 18、被害人苏某的陈述、借条、辨认笔录，证实2016年2月份，其在杨某1的店铺，当时郑闽江、刘晓英等人在场，郑闽江说他在做手机平台的投资。其就拿了1万元现金给郑闽江投资手机平台。一个月后，郑闽江把利润给其，刘晓英看了就故意说（事后其才发觉刘晓英跟郑闽江串通好的）这个项目这么好，要叫她女儿过来投资。后来，郑闽江、刘晓英在其家泡茶，郑闽江说他侄子扩大规模，现在投资进来有10%的利润，可以拿24个月的利润，但是拿完24个月利润后就没有本金。其有点犹豫要不要继续投，刘晓英在旁边跟其说平台这么好为什么不投？还说她自己、她女儿、她母亲也有投，又说郑闽江家里很有钱，会写欠条给其，不怕他跑掉，不会骗其们的钱。2016年4月15日，其当着郑闽江、刘晓英的面把2.5万元现金拿给郑闽江用于投资手机平台。又过了好几天，郑闽江说手机平台一个投资人出事了，想退还60万元本金，手机平台公司只会退百分之七十的本金，可以分一些给大家，投资5万元就写7万元的欠条，每个月拿7000元的利息。其跟李某就每个人投资了五万元。2016年9月19日的时候，郑闽江说现在又有一个很好的项目“百家利”，绝对保障本金的安全。刘晓英在旁边就说她自己投资“百家利”这个项目投资了很多，郑闽江是红坊的拆迁户，很有钱，妹妹嫁了一个拆迁户，赔到几千万，爸妈又是退休干部，姐姐是浙江的处级干部，而且对郑闽江很好。被刘晓英这么一说，就像吃了定心丸，因为至少本金安全，所以就投资了3.5万元的“百家利”，郑闽江合写了一张10.5万元的收条给其。2016年12月15日左右，在“一吃黑”店铺很多人，郑闽江说“百家利”快要封盘了，解封后利润翻倍更高。刘晓英又在旁边说郑闽江家底很厚，还跟大家说她家里人也投资了很多。当天晚上，其遇到刘晓英跟她老公何某3，何某3说投了30万“百家利”。其听到之后就很相信郑闽江所说“百家利”投资。因此其在2016年12月15日的时候投了10万元到郑闽江的“百家利”。过了几天，郑闽江在“一吃黑”店铺又跟大家介绍一年期的“百家利”，投资1万可以一次性拿8万元的本金利息。刘晓英又说没事的，大家都投了，反正本金又安全。所以其又投资了1万元。之后郑闽江以各种原因拒付“百家利”的利息，直到2017年9月21日的时候，投资人在荣顺国际大酒店，郑闽江才跟其承认骗钱，手机平台、“百家利”都是假的，大家投资的钱被他跟刘晓英挥霍了。其投资手机平台的钱基本上回来了，投资3.5万元的“百家利”收到2.78万元的利润，其余的11万元都没有收到一分钱利润。2017年5月份左右，其受伤跟郑闽江借了三万元。一开始的1万元手机平台的投资是郑闽江给的，后面追加的投资利润都是刘晓英微信转账给其。其和郑闽江、刘晓英都是在杨某1店铺认识的，先认识刘晓英，一年之后再认识郑闽江的。郑闽江和刘晓英是情人关系，郑闽江还买车送给刘晓英。郑闽江事情败露后，其问过何某3，何某3说他并没有投资30万元。但是他有投资了1万元“百家利”，钱是跟何某1借的。并有被害人苏某提供的借条、收条佐证实际共给付23万元，收到14.28万元，被骗8.72万元。 辨认笔录，证实辨认出刘晓英、郑闽江。 19、被害人兰某的陈述、借条、银行交易明细及辨认笔录，证实2016年6月，刘晓英打电话跟其说现在有一个手机平台，投2万元本金每月有2000元利息，平台很稳定，受法律保护，可以通过银行起诉。其就于2016年6月13日转了2万元到刘晓英的账户上，后来刘晓英给了一张2万元的借条，借款人是郑闽江。每月都有收到2000元利息，利息都是刘晓英转到其账户。其投资手机平台时其只见过郑闽江一次，跟他不熟悉，其并不清楚钱是投资到郑闽江那边，投资手机平台后，2016年12月5日，其在老火车站对面的“一吃黑”店铺跟刘晓英聊天，刘晓英说现在有一个利润更高的项目叫“百家利”（之前在电话里头也跟其介绍过）。由于该项目利润高得离谱，其不敢轻易尝试，后刘晓英又说“百家利”这个项目是投资到郑闽江那边，郑闽江是红坊陆地港的拆迁户，拆迁赔偿款得到几百万，父亲是退休干部，母亲也有领退休金，妹妹嫁了一个红坊拆迁户获赔了一千多万，姐姐也很有钱，郑闽江在红坊还有别墅，中街那边还有一套房子，郑闽江会保证资金安全。其听了刘晓英对郑闽江的介绍后，就决定投资5万元，当天郑闽江写了一张5万元的借条给其，这次投资也是12月8日转到刘晓英账户上。后来拿了7500元的利息。到了2017年1月8日，其跟刘某1、郑闽江、刘晓英在“一吃黑”店铺，郑闽江说“百家利”要封盘一个月，解封之后利润更高。因为之前投资利润有按时给，然后不用担心资金的问题，所以其就当场拿了3万元现金给刘某1，让刘某1帮转给郑闽江用于投资“百家利”，因其心想要留一个转账凭证。郑闽江当场写了一张3万元的借条给其。从那以后，就再也没有收到“百家利”的利息。2017年4月11日，刘晓英跟其说现在手机平台要做活动。其心想手机平台一直有拿利润，而且按刘晓英说受法律保护，其就在“一吃黑”店铺拿了5万元现金给郑闽江。2017年5月底，刘晓英说郑闽江要扩大规模，他跟他侄子一起在手机平台拿了600万元的份额，大概到2017年6月12日，其叫刘某1帮转了6万元到刘晓英的账户上，然后有收到郑闽江一张6万元的借条。2017年9月21日，郑闽江在荣顺国际酒店跟大家承认他诈骗，钱没有用于投资，都被郑闽江、刘晓英挥霍了。其投资13万元手机平台，8万元“百家利”，总共21万元。总共拿到10万元左右利润，都是刘晓英转账到其账户上。并有被害人兰某提供的借条、银行交易明细佐证实际共给付21万元，“收益”10万元，被骗11万元。 辨认笔录，证实辨认出郑闽江、刘晓英。 20、被害人范某的陈述、借条、银行交易明细及辨认笔录，证实2017年4月，其跟兰某、林某1一起聊天，兰某说她在投资一个手机平台。2017年4月11日，兰某带其、林某1一起去见老板，并说要不要投自己决定。在店铺里面见到手机平台的项目老板郑闽江，当时在场的还有刘晓英。郑闽江问他们是否有投资资金盘，说手机平台项目很稳定，受法律保护，有注册资金的，属合法项目。刘晓英在旁边说到这个手机平台很稳，这个老板（指郑闽江）很有钱，拆迁赔了800多万，在红坊有两栋别墅，中街有一套房子，父亲是领导退休干部，母亲也有退休金，妹妹嫁了一个很有钱的拆迁户获赔一千多万，她跟小郑认识了这么多年，他很本分的人。老板会保证其们本金的安全，会写借条给大家，期限一年。所以其决定在郑闽江那边投资手机平台，转账3万元到郑闽江账户上。五月份收到3000元的投资利润，利润是通过刘晓英的账户转给其的。2017年5月30日，刘晓英打电话给兰某说现在手机平台搞活动，让兰某带其跟林某1过去店铺看一下。于是其跟兰某、林某1三人来到“一吃黑”店铺，郑闽江说活动时间只有三天，过了就没了。刘晓英在旁边也说这个活动只有三天，三天过后就没有这么高的回报。其就再投资10万元。之后，在2017年6月11日拿到第一次投资的3000元利息，7月1日拿到第二次投资的1.5万元的利息，利息都是刘晓英转账给其的。之后其再也没有收到利息。借条及银行交易明细佐证实际给付13万元，“收益”2.1万元，被骗10.9万元。 辨认笔录，证实辨认出刘晓英、郑闽江。 21、被害人陈某1的证言、收条及辨认笔录，证实2016年12月，在“一吃黑”店铺，刘晓英说这边有百家利的项目，投资进去每个月有百分之三十的利润，三个月一期。然后郑闽江就接着说百家利这个项目很好。刘晓英跟其说郑闽江会保证资本金的安全，会写条子给你，郑闽江是红坊拆迁户，很有钱，获赔几百万，姐姐是处级干部，也很有钱，爸妈是退休干部，有退休金可以领，家里就郑闽江一个儿子，他妹妹嫁了一个几千万的拆迁户也有做百家利。刘晓英还自称本人也投资了一两百万“百家利”，郑闽江也说自己投资了几百万的“百家利”。2016年12月20日，其就取了8万元现金到“一吃黑”店铺给郑闽江用于投资“百家利”。2017年1月8日拿了2万元的现金给郑闽江用于追加“百家利”的投资。后来一直没有拿到投资“百家利”的利润跟本金。收条佐证实际给付郑闽江10万元。 辨认笔录，证实辨认出刘晓英、郑闽江。 22、被害人林某1的陈述、借条、银行交易明细及辨认笔录，证实2017年4月，其跟范某问兰某最近投资什么生意，兰某就说她有投资一个手机平台项目。2017年4月11日，兰某带他们去见手机平台项目的老板，要不要投资由他们自己决定。于是三个人就来到老火车站对面的“一吃黑”店铺，见到了郑闽江（老板）、刘晓英。期间，郑闽江问其们是否有投资资金盘？还说那个不能投，都是骗人的。刘晓英就在旁边说手机平台这个项目很稳定，是合法的，还说郑闽江会保证大家资金的安全，会写借条，还介绍郑闽江是家里的独子，红坊的拆迁户，拆迁赔偿了七八百万，父母是退休干部，妹妹嫁了一个拆迁户也赔到了一千多万，姐姐是浙江杭州的领导干部，郑闽江在红坊有两栋别墅，中街那边有一套房子。刘晓英还说她跟郑闽江认识了七八年，对郑闽江知根知底，手机平台这个项目已经走了一年多，利息很稳定，郑闽江至少会保证本金的安全，她自己在那边投资了一百多万。其听完二人的介绍之后，就决定投资5万元的手机平台项目、范某也投了3万元。2017年5月30日，刘晓英让兰某带其跟范某到“一吃黑”店铺，郑闽江就说现在手机平台项目周年庆，三天的期限，每个月可以拿15%的利息，一年后归还本金。刘晓英在旁边就说放心，会保证本金的安全。由于之前投资的5万元每个月都会准时给利息，而且本金会保证安全，其就投资5万元的手机平台。其总共得到1.75万元的利息。其不清楚郑闽江和刘晓英关系，但是看出他们关系不一般，因为刘晓英会在郑闽江面前撒娇。并有被害人林某1提供的借条、银行交易明细佐证实际共给付10万元，“收益”1.75万元，被骗8.25万元。 辨认笔录，证实辨认出刘晓英、郑闽江。 23、被害人黄某1的陈述、借条、银行交易明细及辨认笔录，证实2016年10月份，刘某1说他在投资“百家利”的平台，每月利润很高。之后，其到东城老火车站对面的“一吃黑”店铺见到了刘晓英跟郑闽江，郑闽江当时跟其介绍六个月期的“百家利”说他也投了很多，本金会保障安全，会写条子给其，于是在2016年12月5日就转账10万元到郑闽江农商银行的账户上。然后郑闽江就写了一张10万元的借条给其。2016年12月28日的时候，郑闽江介绍了三个月期的“百家利”。于是，其就转账5万元到郑闽江账户上。郑闽江写了一张5万元的收条。2017年1月8日，郑闽江又说现在“百家利”就要封盘了，解封之后利润更高，会翻倍，于是其在1月9日存了3万元到郑闽江账户上。到了2017年6月份，郑闽江又介绍一个叫做“百仟”手机平台的投资项目，其又转账2万元到郑闽江账号上用于投资手机平台。到了2017年9月21日，郑闽江在荣顺国际酒店内跟大伙承认他诈骗的事情，才发现被骗了。之所以会投资“百家利”、“手机平台”是因为刘某1说过“一吃黑”产品，“一吃黑”真实存在而且产品效果不错，后来刘某1说“百家利”利润很高，刘晓英也说“百家利”项目很好，老板郑闽江是红坊的拆迁户，会保障大家的本金安全。而且郑闽江也会写条子给其，其就相信了这个项目。其只在2017年5月10日收到24000元的“百家利”的利息，因为郑闽江在2017年2月10日在其那边投资了10万元的力奥币，这10万元可视作为郑闽江还给其的钱，虽然这十万元的投资有亏损。刘晓英、郑闽江有跟其说过这两个项目是受法律保护的。并有被害人黄某1提供的借条、银行交易明细佐证实际共给付20万元，“收益”共12.4万元（含郑闽江向其投资的10万力奥币），被骗7.6万元。 24、被害人钟某的陈述、借条、银行交易明细及辨认笔录，证实2016年7、8月份，刘晓英一直跟其说在郑闽江那边投资“百家利”利润很高，还说郑闽江的家底很厚，亏谁也不会让其亏钱。2016年农历8月16日，其跟弟弟汤南坤、刘晓英、郑闽江一起吃饭，郑闽江介绍“百家利”项目。到了2016年11月1日，刘晓英打电话让其投资“百家利”，并说是1号比较好结算，然后还说其是她最好的姐妹，亏谁也不会亏其。当天下午，其就转了5万元到郑闽江的农商行卡上。后来在12月1日拿了7500元的利润，在2017年1月1日拿了15000的利润，这些钱都是刘晓英转的，之后就没收到“百家利”的利润。在2017年5月上旬的时候，其跟郑闽江说没钱了，他就拿了5000元现金给其。刘晓英说郑闽江还有做一个手机平台“百仟”的项目，她说她自己拿了一年多的利息，说这个投资很稳，每个月拿10%的利润。到2017年5月18日的时候，刘晓英打电话让其投资“百仟”，其就让弟弟汤南坤转了5万元到郑闽江的微信上。投资“百仟”只拿到一次利润5000元。跟其一起在郑闽江那边投资的人都没拿到利润，就一起问郑闽江原因，但是郑闽江总是以各种理由没有发利润，刘晓英每次都帮他解围，安抚大家说没事，郑闽江有很多房产，是拆迁户，有七八百万的钱，老爸老妈又是退休干部，妹夫也是拆迁户两三千万。2017年1月8日，郑闽江跟其们说“百家利”封盘，但是在1月6日的时候，刘晓英还问其要不要追加“百家利”的投资，其就回答说没钱。郑闽江没叫其追加投资。郑闽江、刘晓英是串通好的来骗其们的钱，郑闽江没有那么主动让其投资，但是刘晓英却很积极让其投，而且每次大家要找郑闽江讲理、退钱分红时，也是刘晓英出面替他解围。并有被害人钟某提供的借条、银行交易明细佐证实际共给付10万元，“收益”共3.25万元，被骗6.75万元。 辨认笔录，证实辨认出郑闽江、刘晓英。 25、被害人王某的陈述、收条、交易明细及辨认笔录，证实2017年5月份，其在“一吃黑”店铺找刘晓英泡茶，刘晓英说她那边有一个手机平台的投资项目，从2016年就开始运行了，每个月利润有百分之十，资金很稳定的，本金保障安全，还说这个项目是跟政府、银行合作的，保证资金的安全。刘晓英还自称自己也投资了一百多万，每个月有几十万的利润拿。后来刘晓英又说投资手机平台的本金会写借条给其，手机平台的老板（指郑闽江）很有钱，家里是拆迁户，让其放心，保证会把本金给其的。过了两天，刘晓英又打电话让其去店铺泡茶，说手机平台的项目不错，叫其赶紧投资。后其转账4万元到郑闽江农商银行账户上，第二天通过微信再转账1万元到刘晓英的微信上。2017年6月10日，收到手机平台投资的利润5000元，钱是从刘晓英微信上直接转到其微信账户上的。之后就再也没有收到手机平台投资的利润。其之所以要投资，因为其相信刘晓英所说的话，说手机平台项目投资受保护，郑闽江家里有钱，保证其本金的安全，还跟其说她投资了100多万元，每个月有很多利润拿，买车也都是全款付的。并有被害人王某提供的借条、银行交易明细佐证实际共给付5万元，“收益”0.5万元，被骗4.5万元。 辨认笔录，证实辨认出郑闽江、刘晓英。 26、被害人刘某2的陈述、借条及辨认笔录，证实2017年5月份，姑姑刘晓英说有一个手机平台项目很好，回报很高，还说这个手机平台是郑闽江做的，很稳定，郑闽江是拆迁户，家里有钱，会写欠条给其们，保证本金的安全。刘晓英还说她自己投了一年多了，每个月都有利润拿2017年6月1日，其转账5万元到郑闽江账户上。在2017年6月30日的时候收到了7500元的投资利息。之后，其再也没有收到利息。证实郑闽江于2017年6月1日向刘某2借款5万元。并有被害人刘某2提供的借条佐证实际给付5万元，“收益”0.75万元，被骗4.25万元。 27、被害人黄某2的陈述、收条、银行交易明细及辩认笔录，证实2016年10月份的时候，其在“一吃黑”店铺找刘晓英泡茶，刘晓英跟其介绍“小白”的投资项目很好，每个月有百分之三十的利润。到了2016年11月中旬，在一吃黑店铺见到了郑闽江，刘晓英还是跟其介绍“小白”的投资项目，还说大家那么熟悉，肯定不会骗其。后来，刘晓英打了好几次电话让其投资“小白”，但是其都没有答应。后来其发现朋友刘某1、李某也有投资百家利，而且投资上百万。大约到了2016年12月23日，刘晓英就跟其说百家利的事情，还说郑闽江家里很有钱，拆迁几百万，叫其放心，没有事，投资近来本金会写借条给其，至少保证本金不会亏掉。听了之后觉得这个项目可以投资，而且朋友刘某1、李某都有如期拿到利润，所以决定投资百家利。于是在2016年12月24日下午再次来到一吃黑店铺，当时刘晓英、郑闽江都在场，通过支付宝转账给郑闽江7万元投资百家利。当时还有拿了1万元的现金给郑闽江，并没有收到借条，郑闽江说会按照8万元的利息给其。其投资百家利之后，一直没有拿到关于百家利的利息，郑闽江一直以各种借口推脱。并有被害人黄某2提供的借条、银行交易明细佐证实际给付8万元，收到郑闽江转来的5万元，被骗3万元。 辨认笔录，证实辨认出刘晓英、郑闽江。 28、被害人戴某的陈述、转账记录，证实2017年1月份，朋友刘某1说他最近在投资一个叫做“百家利”的平台，老板（指郑闽江）保证本金安全。其就让刘某1替其投资3万元的“百家利”。到了2017年7月25日，半年投资期限到了，刘某1说他自己投资的钱也没有拿到，郑闽江推脱好多次没有给钱、2017年9月21日，刘某1打电话跟其说郑闽江承认骗钱，还说钱被郑闽江跟刘晓英挥霍掉了。转账记录佐证实际给付3万元。 29、被害人张某的证言、收条、银行交易明细及辨认笔录，证实2016年9月中旬，其跟陈某2一起去“一吃黑”店铺找郑闽江、刘晓英泡茶聊天，当时在场的还有李某，期间，刘晓英跟其介绍“百家利”的投资项目利润很高。郑闽江在旁边说如果投资失败的话由他归还本金。刘晓英接着说郑闽江家里很有钱，是红坊拆迁户，获赔几百万，家里父母亲都是退休干部，妹妹也嫁了一个红坊拆迁户，也很有钱有几千万，姐姐是浙江的领导干部，郑闽江是家里的独子，红坊有别墅，中街那边有房子，不怕他跑掉。刘晓英还说她自己投资了一百多万，郑闽江会写条子给其，不用怕。2016年9月12日，其就转账5万元到郑闽江账户上用于投资“百家利”。10月份如期拿到利息7500元。再和陈某2、陈某3一起合单投资“百家利”，其投资3万元，陈某2跟陈某3各投资一万元。11、12月也有收到利息。之后，其就再也没有拿过投资的利息。2016年9月投资的5万元，其得到了三个月的利息，就是3.75万元；第二次投资的3万元，其拿到两个月利息，总共1.35万元；总共是5.1万元。郑闽江就转了一个月的利息给其，其余的都是刘晓英转到其银行账户上的。收条、银行交易明细佐证实际共给付8万元，“收益”5.1万元，被骗2.9万元。 辨认笔录，证实辨认出刘晓英、郑闽江。 30、被害人刘某3的陈述及辨认笔录，证实2016年8月，一名女子（刘晓英）到其办公室内讲有一个叫“百家利”的收益很好。2016年12月4日，听朋友说一款生发产品项目，就去“一吃黑”店铺了解。在店内看到老板是前段时间到其办公室推销“百家利”的女子，就聊起了“百家利”、“一吃黑”。在聊的过程中知道她叫刘晓英，她自称也有投100多万，鼓励其去投“百家利”项目，说这些项目由郑闽江作担保，郑闽江是红方拆迁户，父母是领导干部，在中街有套房子、很有钱，并说会让郑闽江给其写借条，以这种方式来担保。其就投了5万。2017年1月5日，其收到郑闽江发来的7500元收益。2017年4月，刘晓英说让郑闽江借钱给我，第二天我卡里收到1.5万元。其所知道的人里面（包括刘某1，之前就认识）都是刘晓英出面游说来做这个项目，然后钱打到郑闽江账户。 辨认笔录，证实辨认出郑闽江、刘晓英。 31、被害人刘某4的陈述、借条、微信转账记录，证实2016年5、6月份，刘晓英介绍一个叫做“手机平台”的投资项目，利息很高，2016年底还说过“百家利”的项目，也说这个项目利息很高，赚了很多钱。一年以来，其看到刘晓英换了新车，生活水平有所提高，就有问刘晓英最近做什么生意？刘晓英就说是做手机平台跟百家利赚钱。于是其就在2017年3月份的时候转账2万元给刘晓英，让她帮投资手机平台项目。在4、5月份收到利息4000元，钱都是刘晓英通过微信转账给其。之后其就没有收到过投资手机平台的利息。借条、微信转账记录佐证被害人刘某4实际给付4万元，“收益”0.4万元，被骗1.6万元。 32、被害人杨某1的陈述、微信转账记录及辨认笔录，证实2016年，郑闽江、刘晓英在其店铺跟苏某说投资手机平台项目的事情，那个时候刘晓英还跟其说郑闽江家里很有钱，是拆迁户，获赔几百万元，在老家还有别墅，妹妹也嫁了一个很有钱的拆迁户，父母又是退休在家的老领导，当时在场的还有郑闽江、苏某、张某、刘某1等人，郑闽江在旁边也默认刘晓英说的话。2016年8月份左右，郑闽江、刘晓英还在其店铺跟一群人介绍“百家利”的投资项目。到了2017年1月8日的时候，苏某说她投资“百家利”拿了很多利息，其跟苏某说没有钱投资。苏某就借2万元给其投资“百家利”。其把2万元现金交给刘晓英用于投资“百家利”，刘晓英就说放心，这个钱郑闽江会保证安全，投资失败的话会退还给其。其没有收到收益，但在2017年5月份，因为妈妈生病了，郑闽江就通过微信转账给了其6000元。微信转账记录佐证郑闽江转给杨某10.6万元。 辨认笔录，证实辨认出刘晓英、郑闽江。 33、被害人林某3的陈述、收条、银行交易明细及辨认笔录，证实2016年8月份，刘某1说他在刘晓英那投资了“百家利”，利润很高很稳定。2016年10月份，刘晓英主动跟其说现在“百家利”项目很好，资金很稳定，说郑闽江会保证本金安全，而且之前刘晓英有介绍说郑闽江是红坊拆迁户，获赔几百万，家里很有钱，姐姐是浙江那边的领导，父母又是退休干部，家里就郑闽江一个儿子，还说郑闽江在老家有一大栋别墅，中街也有房子。刘晓英也跟其说过她自己投资了几百万“百家利”，运行一年多没有问题。其就投资两万元。2016年10月28日，其收到了两次投资“百家利”的利润，共9千，都是刘晓英转账的。2017年开始，郑闽江以各种借口不发放利息。收条、银行交易明细佐证实际给付2万元，“收益”0.9万元，被骗1.1万元。 辨认笔录，证实辨认出刘晓英、郑闽江。 34、被害人陈某2的陈述，收条及辨认笔录，证实2016年10月份的一天，刘晓英跟其和李某讲“百家利”这个平台收益很高，还说郑闽江可以保证其们的本金。过了两三天，郑闽江和刘晓英邀他们到老火车站“一吃黑”店铺。刘晓英有说郑闽江有房子拆迁还有多少资产之类的，郑闽江也保证如果投资失败了本金他可以出。其就转账了1万元给郑闽江，之后拿到4500元分红。收条佐证实际与陈某3共给付2万元。 辨认笔录，证实辨认出刘晓英、郑闽江。 35、被害人陈某3的陈述，证实：2017年10年月份，其跟陈某2、张某到一吃黑店铺泡茶。期间，刘晓英有说关于“百家利”的投资事情，还说老板郑闽江家里很有钱，是拆迁户，红坊有别墅、中山路有房子，万一投资亏本的话会把本金还给其们。郑闽江在旁边附和投资“百家利＂很好的话。其听到利息这么高，而且张某、李某他们都有投资，有如期拿到利息。刘晓英也自称投资一百多万。因为每一单投资需要5万元，其就拿了一万元现金给郑闽江，跟张某、陈某2一起合单投资“百家利”，张某投资3万元，陈某2投资一万元，后来郑闽江写了一张2万元收条给陈某2，收条上面写着收到其跟陈某22万元用于投资，只拿到4500元的利息。 36、被害人林某2的陈述，证实2017年8月底，郑闽江跟其介绍一个叫“北京德世久生物科技有限公司”的项目很好。9月15日，郑闽江打了一份协议书给其和刘某1看。三人就在协议书上签字，随后，其转了7万元到刘某1账户上，再由刘某1转账给郑闽江。2017年9月23日，刘某1说郑闽江诈骗被抓了，其才知道被骗了。 37、被告人郑闽江的供述与辩解，证实其和刘晓英于2013年6、7月份发展成情人关系。2015年8、9月份，其和刘晓英有做3Ｍ网络投资。2016年2月份，她说能不能找一个像3Ｍ那种赚钱的网络平台，她让其去找项目，她负责找人投资。后其发现手机平台上有一个叫“佰迁”的投资平台有5%的投资回报，其就将这个情况告诉刘晓英。刘晓英说5%没赚头，还不如借用这个平台的名号来赚钱，刘晓英就说她身边有人投资，如果其会操作就能赚钱。就这样，其和刘晓英借用“佰迁”的平台开始做，一开始，刘晓英想先从苏某那边开始做，刘晓英让其去跟苏某说投资网络平台的事，然后等苏某分红的时候，让其当着她的面将分红拿给苏某，刘晓英就会利用这个机会假装问投资什么那么赚钱，以此名义设下一个局，让更多人投资进来，其说可以。按照其和刘晓英商量的就开始了。到了2016年2月28日，其故意前往苏某经常泡茶的店铺，跟苏某说了这个投资平台的事，苏某还问有什么人在做，其就假装跟苏某说侄儿也在做，苏某就说她先投资1万元，看能不能赚钱。到2016年3月28日，也就是按规定要给苏某分红时，其就特地叫刘晓英出来，约苏某到杨某1的店铺。按照之前商量好的，其当着刘晓英的面拿了1000元分红给苏某，苏某拿钱后，刘晓英就假装在旁边说投资什么那么赚钱，其就假装说是一个叫“佰迁”的投资平台、在平台投资每月10%的利润。刘晓英就假装说那么赚钱、她也要做，但没有钱，她要叫她女儿来投资。说完，她就当着苏某的面打电话给她女儿，在电话中她说了投资的事刘晓英说她女儿答应投资1万元。过了一会儿，刘晓英的女儿转了1万元到她卡上，然后当着苏某的面将这1万元转给其。苏某看这样，就更相信了。私底下，刘晓英跟其说她女儿投资的钱每个月要分红1500元，其答应了。这样，刘晓英就根据他们设的局开始拉人投资，从那天开始，她陆续拉了十多人来投资所谓的“佰迁”。他们以投资“佰迁”的名义做了两个月的时间，很多人聊天时，刘晓英又故意当着别人的面拿了8000元给其，然后大声说这8000元是她妈妈投资的，私底下她跟其说这8000元的投资款每个月要给她妈妈分红2000元。这时，其发现拉的人太多了，投资款没有产生利润，这些钱基本花在支付分红、生活花销、自己充值打游戏，资金链开始有点断了，其将这个事告诉了刘晓英，她说找一个分红更高的平台来做。其就在网上找了一个叫“百家利”的平台，经和刘晓英协商，就假装跟外界说投资这个“百家利”平台可以分红30%。因每次投资都需要平台客户推荐人，其妹夫是红坊人，当时红坊正在拆迁，刘晓英就说假装其妹夫是平台客户、在里面投资了几百万元，这样别人比较相信，其说可以。这样，从2016年8月15日其就和刘晓英以投资“百家利”网络投资平台每月可收回30%的名义开始实施，刘晓英又拉了十多人来投资。这次投资的人很疯狂、金额也很高。到2016年11月，刘晓英拿了她老公8000元来投资，然后跟其说要按3万元的投资金额每月分红给她老公。到2016年12月8日，其就跟刘晓英商量不要做了，做下去会撑不住，刘晓英也答应。当时刚好真实的“百家利”网络投资平台要封盘12天，其就对外书写了一份假的封盘通知发在微信上，跟投资人说要封盘36天，等解封后再继续分红。这样就把事情推到2017年4月，这段时间其一直都有支付“佰迁”的分红，有拿到钱的人没找其催款，“百家利”没拿到钱的人就天天催其，其就以没有解封为由、自己又写了一份假公告，公告他们可以申请退款之类的。刘晓英也找其说她亲戚没拿到分红怎么办，其就跟刘晓英说如果有亲戚找她催款，可以将之前其发到群里的假公告告诉他们，让他们相信，刘晓英也答应了。其一直支付“佰迁”分红到2017年6月，到2017年8月撑不下去了，就停止分红了。到2017年9月，其找刘晓英商量退钱给这些投资人的事，当时其叫她将拿走多余的钱退出来，刘晓英不答应。2017年9月22日晚，其邀刘晓英出来跟这些投资人说真实情况，刘晓英过来后不肯对账也不肯说话，其就叫旁边的人报警了，其和刘晓英就被带走调查。投资人都是银行转账，有的钱直接转到其银行卡上，有的钱转到刘晓英银行卡后再转给其。投资人将钱转给其或刘晓英后，其都会写借条给对方，借条都是放在刘晓英那存档，出事后都被投资人拿回去了。每个月刘晓英叫其算好分红，然后将分红转到她个人银行卡上，投资人的钱由她去支付。总的有25人左右投资，投资款项800多万元。其和刘晓英是情人关系，没有具体分账。这些投资款，在玩游戏上花了300万元左右，买彩票花了20万元左右。还有一些钱就是按照刘晓英的要求多支付的钱、刘晓英私底下找其拿的钱、买车给刘晓英的25万左右、帮她侄儿还信用社贷款5万元、她母亲建房子2万元、帮刘晓英投资平台10万元，她从这里拿走有200多万。剩余的钱都支付利息给投资人和二人花销掉。2016年，刘晓英投了2、3万元“佰迁”，第二个月就把本金拿回去了，2017年6月，她从老乡会借了6万元投资“百家利”，第二个月把本金还给她了；还有一些所谓的投资都是空单，并没有转账给其，目的是骗取别人信任，让其他人来投资。每一次无论是有转账还是空头的，其都有写借条给刘晓英。刘晓英的女儿何某2、何某4、前夫何某3都有投资，但钱都拿回去了。何某32016年5月投资8000元，其又帮他垫7000元，所以写了一张15000元的收条。2016年底其又写了一张3万元的借条给何某3，其中1万元是刘晓英帮他投的，但钱没给其；1万元是跟何某1借的，何某1有把钱给其；另外1万元是刘晓英叫其帮他投的。这笔3万元实际都是其自己的钱，但把利息照样算给刘晓英。和刘晓英在一起五六年了，她去过其家，认识其爸妈、姐姐、妹妹。向投资人编造其家境实力雄厚都是刘晓英叫其要那么说的，不然别人不会相信。2017年9月21日下午，其在荣顺国际酒店向投资人承认诈骗的事实（那时还没把刘晓英扯出来），所有投资人知道后让其跟刘晓英在第二天到“一吃黑”店铺对账，但刘晓英迟迟不肯来对账，想摆脱关系。9月21日深夜，其向刘某3打电话说刘晓英也是其合伙人，到22日凌晨，刘晓英打电话给其，她一直要套其话，好让自己摆脱关系。其要求她第二天把清单打出来对账，但她自称要自己先把账对完再过来。后她到晚上才出现，也没有把车子开过来，商谈期间她想逃跑，投资人就报警了。开始做“佰迁”、“百家利”的时候她没有现金和存款，因为她连5万元的二手车都买不起。其和刘晓英都有一份投资人数额账目，一开始其将利息转给刘晓英，刘晓英对账后再转给投资人。刘晓英拉人进来后，其都会写收条、借条给对方。因为一开始拉进来投资的都是刘晓英的朋友，其并不熟悉，其也没有对方账户，所以其只能把钱转给刘晓英去发放。 辨认笔录，证实辨认出刘晓英。 38、被告人刘晓英的供述与辩解，供称其和郑闽江是男女朋友关系（又称其和郑闽江只是比较好的朋友）。2016年3月，其和郑闽江到香樟名都的美乐家店铺内，苏某对郑闽江说一个手机平台“佰迁”的事，郑闽江给了童友葵一张借条。过了几天，其就拿着其女儿给其的两万元给郑闽江投到“佰迁”平台，郑闽江说不赚其女儿的钱，每月按照15%的利润返还。之后有陆续和徐秀琼、李红梅（李某）再投进去，其亲戚、朋友也拿钱投进“佰迁”平台。2016年8月份，郑闽江说有一个“百家利”平台是他妹妹做的，投进去三个月就回本。其就邀了其叔叔、李红梅、朱某外加其自己投进去5万（郑闽江先帮其垫付）到“百家利”平台。这两个平台都没有产品。其没见过这两个平台的网站或ＡＰＰ。郑闽江说“百家利”是他妹妹妹夫负责，“佰迁”是他侄儿负责。其投资进去一笔2万现金，其他通过转账，共投资30万左右。其的投资款中2016年11月向李红梅借了15万、2017.6向同乡会借了6万、还有自己的9万。其总共分红30万左右，他还于2016年12月用投资平台的钱给其买了一部23.08万的小车（闽Ｆ×××××）。其邀了刘东雄、冯雪峰、何某1、李红梅、朱某、兰某、刘才祥、刘英明投资。刘某1、曾某、刘某3也都认识，他们也有投，但不清楚投了多少。其向他人介绍的时候就说这两个平台能赚钱，有闲钱就玩一点。郑闽江接近其就是想利用其身边的人脉。郑闽江送车给其是因为他说等其赚了钱再还他。到2017年9月21日晚才知道他没有把钱投进“佰迁”、“百家利”平台。其有去过郑闽江红坊、中街的家中，有见过他父母、姐妹，不了解他的经济情况（检察机关提审阶段供述去过郑闽江红坊家里一次，感觉他家庭一般）。其没有向投资人介绍郑闽江的家庭情况，都是大家坐下来聊天时郑闽江向大家说的。 辨认笔录，证实辨认出郑闽江。 本案审理过程中，被告人刘晓英提供其与李某、郑闽江等人的通话录音资料一份以证明其没有跟郑闽江共同商议诈骗，其也是受害者。对该份证据公诉机关认为被告人刘晓英在庭审时称9月21日才知道被骗，却在该日期之前录音，更能证实其是有预谋的，具有非法占有的主观故意；被告人郑闽江称刘晓英录音系为了逃避责任，录音是与其商量好安抚被害人而制作的，本院认为综合全案证据，结合录音的时间、内容，该录音并不能证明被告人刘晓英的主张。 关于被告人刘晓英及其辩护人提出的辩护意见，本院经审查认为：被害人李某、曾某、何某1、朱某、孙某、刘某1、苏某、兰某、范某、陈某1、林某1、黄某1、钟某、王某、刘某2、黄某2、张某、刘某3、刘某4、杨某1、林某3、陈某2等人的陈述，证人袁某、何某3、何某2、何某5的证言，二被告人的银行交易明细及证人何某2、何某5、刘某5的银行交易明细，机动车查询单，二被告人以往的供述辩解等证据能够相互印证，形成证据锁链，足以认定被告人刘晓英与被告人郑闽江事先通谋，谎称“手机平台”、“百家利”等网络平台能获取高额回报，虚构郑闽江家境富裕、系拆迁户，由郑闽江出具收条、借条保证被害人投资款安全等手段，骗取李某等24名被害人人民币共计5724400元，故被告人刘晓英及其辩护人提出的辩护意见，理由不足，本院不予采纳。 关于本案的犯罪数额：1、被害人李某、何某1、朱某、苏某、陈某2、陈某3的被骗数额，公诉机关指控有误，本院根据上述被害人的陈述、借条、收条、银行交易明细及被告人郑闽江的供述等证据予以认定；2、被告人郑闽江虚构投资“北京德世久生物科技有限公司”项目，邀刘某1、林某2合伙投资，分别骗取被害人刘某1人民币70000元、林某2人民币72000元，在案证据证实该犯罪事实被告人刘晓英并未参与，故不应计入被告人刘晓英的犯罪数额。 本院认为，被告人郑闽江、刘晓英以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的办法，骗取24名被害人人民币共计5729400元；此外，被告人郑闽江还以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的办法，骗取被害人刘某1、林某2人民币共计142000元。公诉机关指控的罪名成立，予以采纳，但指控的盗窃数额及部分犯罪事实有误，本院予以纠正。结合到案经过，被告人郑闽江的供述，报警记录单、证人杨某3、曾某的证言，可证实被告人郑闽江明知他人报警而在现场等候公安机关抓捕，无抗拒抓捕行为，到案后能如实供述主要犯罪事实，依法可认定为自首。被告人郑闽江的辩护人提出被告人刘晓英的作用比郑闽江大以及对被告人郑闽江减轻处罚的辩护意见，理由不足，本院不予采纳；其他辩护意见理由成立，本院予以采纳。被告人刘晓英及其辩护人的意见，与所查事实不符，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第四十五条、第四十七条、第五十二条，第五十三条、第六十一条、第六十二条、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下： 一、被告人郑闽江犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年九个月，并处罚金人民币四十万元（限于本判决生效之日起三个月内缴清）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年9月22日起至2030年6月21日止。） 二、被告人刘晓英犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年九个月，并处罚金人民币四十万元（限于本判决生效之日起三个月内缴清）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年9月22日起至2030年6月21日止。） 三、龙岩市公安局新罗分局向被告人郑闽江扣押的银行卡五张、向被告人刘晓英扣押的银行卡六张，均属物证，由该局依法处理。 四、龙岩市公安局新罗分局扣押的被告人刘晓英名下的宝沃牌汽车一辆（车牌号：闽Ｆ×××××），由该局依法处理后，所得价款按比例返还各被害人；冻结的刘某5中国邮政储蓄银行卡内的人民币149948.47元、何某2华夏银行卡内的人民币517000元，由该局按比例返还各被害人；继续追缴被告人郑闽江、刘晓英尚未退出的赃款，返还各被害人（具体金额详见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向龙岩市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长 王  晓  露 人民陪审员 连  晓  霞 人民陪审员 林  伟  健 二〇一八年十一月九日 书 记 员 邱奕蕴（代） 书 记 员 张雪婷（代） 附表：                            一、被告人郑闽江、刘晓英共同退赔被害人金额                               序号                       被害人                       应退赔金额（人民币/元）                                       1                       李某                       2150000                               2                       曾某                       1030000                               3                       何某                       888700                               4                       朱某）                       425000                               5                       孙某                       254500                               6                       刘某                       93000                               7                       苏某                       87200                               8                       兰某                       110000                               9                       范某                       109000                               10                       陈某                       100000                               11                       林某                       82500                               12                       黄某                       76000                               13                       钟某                       67500                               14                       王某                       45000                               15                       刘某2                       42500                               16                       黄某                       30000                               17                       戴某                       30000                               18                       张某                       29000                               19                       刘某2                       27500                               20                       刘某3                       16000                               21                       杨某                       14000                               22                       林某                       11000                               23                       陈某2                       5500                               24                       陈某3                       5500                               应退赔金额合计                       ￥5724400元                                           二、被告人郑闽江退赔被害人金额                               序号                       被害人                       应退赔金额（人民币/元）                                       1                       刘升优                       72000                               2                       林金堂                       70000                               应退赔金额合计                       ￥142000元                附本案适用的相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算;判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十二条犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。