河南省洛阳高新技术产业开发区人民法院刑 事 判 决 书（2018）豫0391刑初209号公诉机关洛阳高新技术产业开发区人民检察院。被告人陈小妹，女，1961年11月10日出生，汉族，高中文化，户籍所在地河南省洛阳市涧西区，现住洛阳市涧西区。无前科。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年7月20日被洛阳市公安局高新分局刑事拘留，同年8月7日被洛阳市公安局高新分局取保候审。被告人吴志刚，男，1972年9月25日出生，汉族，大学本科文化，户籍所在地河南省洛阳市涧西区，现住洛阳市涧西区。无前科。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年7月25日被洛阳市公安局高新分局刑事拘留，同年8月4日被洛阳市公安局高新分局取保候审。被告人张书玲，女，1958年12月16日出生，汉族，高中文化，户籍所在地河南省洛阳市洛龙区，现住洛阳市洛龙区。无前科。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年7月25日被洛阳市公安局高新分局刑事拘留，同年8月9日被洛阳市公安局高新分局取保候审。被告人宋海阁，女，1983年11月20日出生，汉族，高中文化，户籍所在地河南省洛阳市涧西区，现住洛阳市涧西区。无前科。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年12月29日被洛阳市公安局高新分局取保候审。被告人张超，男，1989年8月1日出生，汉族，高中文化，户籍所在地河南省洛阳市老城区。无前科。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年12月29日被洛阳市公安局高新分局取保候审。被告人薛岩红，女，1963年7月10日出生，汉族，高中文化，户籍所在地河南省洛阳市洛龙区。无前科。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年12月29日被洛阳市公安局高新分局取保候审。被告人刘瑞芳，女，1977年11月11日出生，汉族，高中文化，户籍所在地孟津县，现住址洛阳市涧西区。无前科。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年12月29日被洛阳市公安局高新分局取保候审。经河南省洛阳市中级人民法院指定管辖，洛阳高新技术产业开发区人民检察院以洛开检诉刑诉（2018）198号起诉书指控被告人陈小妹、吴志刚、张书玲、宋海阁、张超、薛岩红、刘瑞芳涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年11月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭公开开庭进行了审理。洛阳高新技术产业开发区人民检察院指派检察员董宏出庭支持公诉。陈小妹、吴志刚、张书玲、宋海阁、张超、薛岩红、刘瑞芳到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，被告人陈小妹于2012年12月至2014年10月在城乡小康发展河南中心金融管理处洛阳工作站（小康洛阳工作站）为老板马银美宣传介绍客户融资,并在其客户存款收益中抽取2-3厘的提成。经洛阳威信联合会计师事务所对工作站台账和报案材料审计：集资参与人指认陈小妹为业务员的有8人14份合同共计金额234万元未兑付，小康洛阳工作站台账记录陈小妹为业务员的客户16人23份合同共计407万元未兑付，两者一致的有6人10份合同共197万元未兑付，陈小妹领取客户存款提成共计674139元。经核查，经陈小妹宣传介绍并领取提成的客户4人共计122万元未兑付,陈小妹自己和其直系亲属6人共计156万元未兑付。被告人吴志刚于2014年1月至2014年10月在小康洛阳工作站担任主任从事员工管理工作并为老板马银美宣传介绍客户融资，并在其客户存款收益中抽取8厘的提成。经洛阳威信联合会计师事务所对工作站台账和报案材料审计：集资参与人指认吴志刚为业务员的有26人56份合同共计857万元未兑付，小康洛阳工作站台账记录吴志刚为业务员的客户20人34份合同共计574万元未兑付，两者一致的有9人17份合同共235万元未兑付，吴志刚领取客户存款提成共计705256元。经核查，经吴志刚宣传介绍并领取提成的客户9人17份合同共计235万元未兑付,吴志刚本人和其直系亲属1人共计81万元未兑付。被告人张书玲于2012年12月份至2014年10月在小康洛阳工作站当业务员为老板马银美宣传介绍客户融资，并在其客户存款收益中抽取5-7厘的提成。经洛阳威信联合会计师事务所对工作站台账和报案材料审计：集资参与人指认张书玲为业务员的有13人37份合同共计618万元未兑付，小康洛阳工作站台账记录张书玲为业务员的客户17人41份合同共计674万元未兑付，两者一致的有13人37份合同共618万元未兑付，张书玲领取客户存款提成共计862385元。经核查，经张书玲宣传介绍并领取提成的客户9人共计459万元未兑付,张书玲本人和其直系亲属5人共计159万元未兑付。被告人宋海阁于2012年11月至2014年10月在小康洛阳工作站工作（2014年7月至2014年10月担任该工作站出纳），同时为该工作站老板马银美宣传介绍拉拢客户融资,并在其客户存款收益中抽取5-7厘的提成。经洛阳威信联合会计师事务所对工作站台账和报案材料审计：集资参与人指认宋海阁为业务员的有14人23份合同共计208万元未兑付，小康洛阳工作站台账记录宋海阁为业务员的客户14人24份合同共计253万元未兑付，两者一致的有10人18份合同共192万元未兑付，宋海阁领取客户存款提成共计219420元。经核查，经宋海阁宣传介绍并领取提成的客户10人共计192万元未兑付,宋海阁直系亲属1人10万元未兑付。被告人张超于2013年3月至2014年10月在小康洛阳工作站上班从事内勤工作，同时为该工作站的老板马银美宣传介绍拉拢客户融资,并在其客户存款收益中抽取5厘的提成。经洛阳威信联合会计师事务所对工作站台账和报案材料审计：集资参与人指认张超为业务员的有5人10份合同共计金额124万元未兑付，小康洛阳工作站台账记录张超为业务员的客户17人24份合同共计233万元未兑付，两者一致的有5人10份合同共124万元未兑付，张超领取客户存款提成共计106120元。经核查，经张超宣传介绍并领取提成的客户5人10份合同共计124万元未兑付,张超本人和其直系亲属2人共计22万元未兑付。被告人薛岩红于2012年12月至2014年10月在小康洛阳工作站存款理财，同时为该工作站的老板马银美宣传介绍拉拢客户融资,并在其客户存款收益中抽取5厘-1分的提成。经洛阳威信联合会计师事务所对工作站台账和报案材料审计：集资参与人指认薛岩红为业务员的有13人24份合同共计350万元未兑付，小康洛阳工作站台账记录薛岩红为业务员的客户13人24份合同共计350万元未兑付，两者一致的有13人24份合同共350万未兑付，薛岩红领取客户存款提成共计390360元。经核查，经薛岩红宣传介绍并领取提成的客户10人21份合同共计305万元未兑付,薛岩红及其直系亲属3人共计45万元未兑付。被告人刘瑞芳于2013年1月至2014年10月在小康洛阳工作站工作存款理财，同时为该工作站的老板马银美宣传介绍拉拢客户融资,并在其客户存款收益中抽取3-5厘的提成。经洛阳威信联合会计师事务所对工作站台账和报案材料审计：集资参与人指认刘瑞芳为业务员的有6人12份合同共计179万未兑付，小康洛阳工作站台账记录刘瑞芳为业务员的客户15人32份合同共计472.5万元未兑付，两者一致的有6人11份合同共164万元未兑付，刘瑞芳领取客户存款提成共计293207元。经核查，经刘瑞芳宣传介绍并领取提成的客户6人11份合同共计164万元未兑付,刘瑞芳本人共计59.5万元未兑付。案发后，被告人陈小妹、吴志刚、张书玲、宋海阁、张超、薛岩红、刘瑞芳已将所领取的提成全部上缴至洛阳高新区打击和处置非法集资领导小组办公室帐户。陈小妹、吴志刚、张书玲、宋海阁、张超、薛岩红、刘瑞芳违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。吴志刚、宋海阁、张超、薛岩红、刘瑞芳有投案自首情节。被告人陈小妹辩称，对起诉书指控的罪名和事实无异议，自愿认罪。我非法所得的钱都已经上交，希望从轻处罚。被告人吴志刚辩称，对起诉书指控的罪名和事实无异议，自愿认罪。我向办案机关提供了资料、反馈线索。配合群众，主动报案，并帮助公安机关抓获马银美，属于立功。被告人张书玲辩称，对起诉书指控的罪名和事实无异议，自愿认罪。当时开完会后我就退了两万元，公安机关通知我都随叫随到，我认为也属于自首。被告人宋海阁辩称，对起诉书指控的罪名和事实无异议，自愿认罪，希望宽大处理。被告人张超辩称，对起诉书指控的罪名和事实无异议，自愿认罪。我刚大学毕业，涉世不深，因此介绍朋友来存钱。案发后已将提成上缴，希望能酌情处理。被告人薛岩红辩称，对起诉书指控的罪名和事实无异议，自愿认罪。我曾积极配合办案机关，希望宽大处理。被告人刘瑞芳辩称，对起诉书指控的罪名和事实无异议，自愿认罪。事发后成立小组，我也出人出力，希望量刑考虑这个情节。针对指控，公诉机关提交如下证据：被告人陈小妹、吴志刚、张书玲、宋海阁、张超、薛岩红、刘瑞芳的身份证明及现实表现证明、到案经过、情况说明、洛阳威信联合会计师事务所情况说明、各被告人退缴违法所得提成的收款证明及凭证复印件、证人证言、陈小妹的供述与辩解、吴志刚的供述与辩解、张书玲的供述与辩解、宋海阁的供述与辩解、张超的供述与辩解、薛岩红的供述与辩解、刘瑞芳的供述与辩解；客户报案材料、对账单、合同复印件、直系亲属关系证明等。上述全部证据当庭进行了举证和质证。各被告人对公诉机关出示的证据均无异议，也未提交证据。上述全部证据本院均予以确认，并全部在卷予以佐证。经审理查明，2012年11月起，马银美（已判决）和卢玉彰（已判决）先后在涧西区南昌路西苑大厦1901室、西苑公园门面房租房，以小康中心洛阳工作站的名义通过业务员面向社会拉拢客户非法吸收公众存款，签订担保合同并支付高额利息，对外宣称是国家事业单位，准备开办小康银行等虚假信息，致大量客户前往工作站理财存款。2013年1月，段跃杰（已判决）在未经城乡小康发展河南中心同意，且已被解聘的情况下，擅自以城乡小康发展河南中心金融管理处的名义批准卢玉彰（已判决）和马银美（已判决）成立了小康中心洛阳工作站，并出具成立文件、任命函、工作站印章、牌子等。先后任命赵夏涛、何兴旺、被告人吴志刚等人为小康中心洛阳工作站主任，但实际控制人是马银美和卢玉彰。业务员有被告人陈小妹和张书玲。被告人宋海阁为出纳。被告人张超为内勤。被告人薛岩红和刘瑞芳既是集资参与人，又帮忙介绍拉拢客户以获取非法提成。七被告人陆续介绍多人与小康中心洛阳工作站签订出借资产合同或股权投资协议。出借资产合同载明的出借人为集资参与人，项目用款方为河南省卿民企业管理有限公司，小康中心洛阳工作站为担保方，还约定了借款金额、期限、利率等。股权投资协议载明的甲方为集资参与人，乙方为濮阳市博胜化工有限公司，还约定了认购金额、投资回报率，认购时间等，并承诺投资到期后投资成本连同投资收益一并全部返还。案发后，洛阳威信联合会计师事务所分别出具如下情况说明：1、陈小妹：有集资参与人指认的有8人14份合同（含陈小妹四份合同54万元）共计金额2340000元；台账上记录的有16人23份合同共计金额4070000元（其中1人1份合同金额10万元未申报）；两者一致的有6人10份合同共计金额1970000元。2012年12月至2014年10月期间，共收到提成金额674139元。2、吴志刚：有集资参与人指认的有26人56份合同共计金额8570000元；台账上记录的有20人34份合同共计金额5740000元；两者一致的有9人17份合同共计金额2350000元。2014年2月至2014年10月期间，共收到提成金额705256元。3、张书玲：有集资参与人指认的有13人37份合同共计金额6180000元；台账上记录的有17人41份合同共计金额6740000元；两者一致的有13人37份合同共计金额6180000元。2012年12月至2014年10月期间共收到提成金额862385元。4、宋海阁：有集资参与人指认的有14人23份合同共计金额2080000元；台账上记录的有14人24份合同共计金额2530000元；两者一致的有10人18份合同共计金额1920000元。2012年12月至2014年10月期间共收到提成金额219420元。5、有集资参与人指认的有5人10份合同共计金额1240000元；台账上记录的有17人24份合同共计金额2330000元；两者一致的有5人10份合同共计金额1240000元。2013年4月至2014年10月期间共收到提成金额106120元。6、薛岩红：有集资参与人指认的有13人24份合同共计金额3500000元；台账上记录的有13人24份合同共计金额3500000元；两者一致的有13人24份合同共计金额3500000元。2012年12月至2014年10月期间共收到提成金额390360元。7、刘瑞芳：有集资参与人指认的有6人12份合同共计金额1790000元；台账上记录的有15人32份合同共计金额4725000元；两者一致的有6人11份合同共计金额1640000元。2012年12月至2014年10月期间共收到提成金额293207元。在本案侦查阶段，七被告人已经将审计确认的违法提成全部上缴洛阳高新区处非办。另查明，被告人陈小妹于2017年7月20日经公安机关口头传唤到案。被告人吴志刚于2017年7月25日经公安机关口头传唤到案。被告人张书玲于2017年7月20日经公安机关口头传唤到案。被告人宋海阁于2017年12月11日主动到公安机关投案。被告人张超于2017年12月6日主动到公安机关投案。被告人薛岩红于2017年12月11日主动到公安机关投案。被告人刘瑞芳于2017年12月12日主动到公安机关投案。本院认为，未经依法批准，违反国家金融管理法律规定，以还本付息或给付投资回报为承诺，向社会公众吸收资金的行为，属于非法吸收公众存款犯罪。被告人陈小妹、吴志刚、张书玲、宋海阁、张超、薛岩红、刘瑞芳等人帮助马银美非法吸收公众存款，从中收取提成的行为，也构成非法吸收公众存款罪，系共犯。公诉机关的指控，事实清楚，证据确实充分，本院予以支持。七被告人在共同犯罪中作用相对较小，均系从犯。陈小妹到案后能够如实供述，属坦白，可酌情从轻处罚。吴志刚主动投案，能够如实供述，属自首，可酌情从轻处罚。张书玲到案后能够如实供述，属坦白，依法从轻处罚。宋海阁、张超、薛岩红和刘瑞芳均系主动投案，到案后能够如实供述，均属自首，依法均减轻处罚。七被告人均无前科，系初犯，且能够积极退赃，有悔罪表现，量刑时均酌情从轻处罚。七被告人所获提成属违法所得，依法退赔给集资参与人。根据本案事实、性质、情节、身份及对社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十七条、第六十四条、第六十七条、第七十二条和第七十三条之规定，经合议庭合议，本院审判委员会讨论决定，判决如下：一、被告人陈小妹犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币50000元（缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金限本判决生效后五日缴纳）。二、被告人吴志刚犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币60000元（缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金限本判决生效后五日缴纳）。三、被告人张书玲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币60000元（缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金限本判决生效后五日缴纳）。四、被告人宋海阁犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币30000元（缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金限本判决生效后五日缴纳）。五、被告人张超犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年年，缓刑二年，并处罚金人民币20000元（缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金限本判决生效后五日缴纳）。六、被告人薛岩红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币40000元（缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金限本判决生效后五日缴纳）。七、被告人刘瑞芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币40000元。八、本案已上缴违法提成所得依法退赔给非法集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省洛阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  马 杰人民陪审员  杨丽菲人民陪审员  底美茜二〇一八年十一月二十八日书 记 员  吴 颖