福建省福州市台江区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）闽0103刑初571号 公诉机关福州市台江区人民检察院。 被告人欧强，男，1981年9月7日出生于福建省福州市，汉族，中专文化，福建某房地产中介服务有限公司实际控制人，户籍地福州市台江区。因涉嫌犯非法拘禁罪于2017年10月26日被刑事拘留，同年11月30被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 辩护人郭剑，福建国富律师事务所律师。 辩护人吴天桂，福建国富律师事务所实习律师。 被告人潘云雨，男，1982年12月10日出生于福建省福州市，汉族，初中文化，福建某房地产中介服务有限公司股东，户籍地福州市晋安区。因涉嫌犯非法拘禁罪于2017年10月26日被刑事拘留，同年11月30被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 辩护人甘雪琦，福建秉峰律师事务所律师。 被告人陈熙俊，男，1986年8月28日出生于福建省长乐市，汉族，初中文化，福建某房地产中介服务有限公司员工，户籍地福建省长乐市。因涉嫌犯非法拘禁罪于2017年10月26日被刑事拘留，同年11月30被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 辩护人胡育毅、俞开足，福建闽江律师事务所律师。 被告人陈洪，男，1991年1月15日出生于福建省福州市，汉族，中专文化，无业，户籍地福州市马尾区。因涉嫌犯非法拘禁罪于2017年10月26日被刑事拘留，同年11月30被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 辩护人余岳，福建仰高律师事务所律师。 被告人陈金宝，男，1987年6月11日出生于福建省长乐市，汉族，文盲，福建某房地产中介服务有限公司员工，户籍地福州市晋安区。因犯抢劫罪于2009年9月24日被判处有期徒刑六年，并处罚金人民币5000元；因犯贩卖毒品罪于2015年11月13日被判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币2000元，2016年6月17日刑满释放。因涉嫌犯非法拘禁罪于2017年10月26日被刑事拘留，同年11月30被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 被告人倪煌银，男，1995年8月4日出生于福建省福州市，汉族，初中文化，无业，户籍地香港特别行政区。因涉嫌犯非法拘禁罪于2018年4月27日被刑事拘留，同年5月31被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 辩护人潘祥勇、姚奋振，北京中银（福州）律师事务所律师。 福州市台江区人民检察院以台检公诉刑诉[2018]504号起诉书指控被告人欧强、潘云雨、陈熙俊、陈洪犯诈骗罪（未遂）、伪造国家机关证件罪、非法拘禁罪；被告人陈金宝、倪煌银犯非法拘禁罪，于2018年10月8日向本院提起公诉。本院立案后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福州市台江区人民检察院指派检察长吴仰晗、检察员林永烨、孙丽出庭支持公诉，被告人欧强及其辩护人郭剑、被告人潘云雨及其辩护人甘雪琦、被告人陈熙俊及其辩护人胡育毅、被告人陈洪及其辩护人余岳、被告人陈金宝、被告人倪煌银及其辩护人潘祥勇、姚奋到庭参加诉讼。现已审理终结。 福州市台江区人民检察院指控，2017年5月，被告人欧强、潘云雨二人租赁福州市台江区用于开展民间借贷业务。2017年7月14日，欧强向工商管理部门注册登记福建某地产中介服务有限公司（以下简称“某公司”），成为实际控制人。欧强、潘云雨为牟取非法利益，纠集被告人陈熙俊、陈金宝及同案人江霖、翁真均（均另案处理）等人充当业务员、看点及催收人员。某公司为拓展资金和客户来源，还与同案人李杭（另案处理）放贷团伙加强横向联系，提供世纪某大厦的办公场地给李杭等人用于接洽业务和催讨债务。被告人陈洪、倪煌银系李杭放贷团伙成员，陈洪为某公司招揽业务并按单抽成，积极参与暴力讨债。欧强、潘云雨组建微信工作群，用于管理和纠集人员实施暴力讨债等违法犯罪活动。欧强负责公司全面业务；潘云雨协助欧强的日常工作，主要负责后勤、找客户，欧强不在公司时由潘云雨负责公司全面业务；陈熙俊作为公司业务骨干，还提供自己的支付宝账户用于走账；陈金宝主要负责催讨债务。该犯罪团伙以民间借贷为幌子，通过虚增债务、制造资金走账流水、胁迫逼债、唆使被害人伪造房产证抵押借款等方式，与被害人签订恶意垒高金额的借贷合同，形成了以“套路贷”为主要手段牟取高额利益的恶势力犯罪团伙。 现查实被告人欧强、潘云雨、陈熙俊、陈洪、陈金宝、倪煌银等人组成的犯罪团伙涉嫌的主要犯罪事实如下： 一、诈骗罪、伪造国家机关证件罪 1、2017年5月18日至6月15日间，被害人陈某1到某公司向被告人欧强、潘云雨借款人民币5万元（币种，下同）。被告人陈熙俊根据欧强、潘云雨的安排，提供了一办假证人员的电话给陈某1，让陈某1伪造一本房产证作为抵押，伪造的房产证地址为福州市鼓楼区湖东路2001单元，面积218.19平米。因陈某1未能及时还款，欧强、潘云雨先后四次要求陈某1出具共计16万元的借条。期间，欧强利用同案人江霖、黄莹莹的账户配合制造银行流水转账10余万元给陈某1，而陈某1实际到手借款仅4.2万元。截止2017年9月11日，陈某1共还款5.765万元至潘云雨的微信账号。为达到非法占有财物的目的，欧强、潘云雨向福州市公安局台江分局茶亭派出所报案，称遭陈某1诈骗，导致陈某1被公安机关以诈骗罪立案羁押。 2、2017年6月8日至10月间，被害人郑某1到某公司向被告人欧强、潘云雨借款10万元，根据欧强等人的要求，郑某1提供了伪造的房产证用于抵押，并签订了房屋租赁协议、开锁协议等，扣除砍头息、看点费等费用后，郑某1实际到手借款为8万元。因未能及时还款，欧强、潘云雨先后六次逼迫郑某1签订借贷合同，要求郑某1借新还旧，致借款总金额垒高到280余万元，并制造了相应的银行流水。在此期间，郑某1实际借款仅100余万元，实际偿还155.2万元，但欧强等人为达到非法占有财物的目的，仍多次打电话给郑某1的父亲郑某3索要280万元。 3、2017年10月6日至21日间，被害人郑某2到某公司向被告人欧强、潘云雨借款6万元，并按要求签订了房屋租赁合同、开锁委托书、汽车质押借款合同等材料。因未能及时还款，欧强、潘云雨、被告人陈熙俊、陈洪等人先后四次逼迫郑某2出具累计64.5万元的欠条，并利用陈熙俊的账户，制造银行流水过账到郑某2账户累计43万元（其中陈洪让同案人李杭转账7万元用于平账使用），而郑某2实际到手借款仅5.2万元。2017年10月15日晚，郑某2再次到某公司签借款协议时，潘云雨、陈熙俊要求郑某2提供伪造的房产证用于抵押，陈熙俊提供了一办假证人员的电话及200元给郑某2，随后陪同郑某2取回已办妥的假证用于办理借款手续。上述伪造的房产证所有权人为郑某2，地址为福州市仓山区。 4、2017年9月24日至10月18日，被害人陈某2向同案人李杭借款4万元，并按要求签订了房屋租赁合同等材料，出具了借条。因未能及时还款，陈某2被逼先后五次共出具五张借条，借条金额总计40.24万元，李杭制造了等额的银行流水凭证，而陈某2实际到手借款仅6万元。2017年10月份，因陈某2无法及时还款，李杭遂指使被告人陈洪向陈某2讨债。讨债期间，陈洪要求陈某2提供伪造的房产证用于抵押，并要求陈某2签订相应的房屋租赁合同，上述伪造的房产证地址为福州市台江区，房屋所有权人为陈某2。因陈某2还款6000元后无法继续还款，2017年11月13日，李杭向法院提起民事诉讼，要求陈某2归还借款40.24万元，该案于2018年2月7日达成调解协议，协议约定陈某2归还李杭本金9.3668万元，先支付3万元，剩余6.3668万元于2018年4月15日前还给李杭。 二、非法拘禁罪 2017年10月22日21时，被告人潘云雨得知被害人郑某2在福州市台江区某花园附近出现，遂指使被告人陈熙俊、陈金宝将郑某2强行带回某公司内进行逼债。被告人欧强得知郑某2被带到公司后，指使陈熙俊、陈金宝、被告人陈洪及同案人“黄兴铭”（另案处理）等人轮流在公司看守郑某2。同案人李杭得知上述消息后，带被告人倪煌银一同到某公司向郑某2讨债。在此期间，潘云雨、陈金宝、陈熙俊等人持方形镀锌管、矿泉水瓶等殴打郑某2，逼其下跪，陈金宝、陈洪将郑某2带到公司公共阳台，让其穿一件短袖吹冷风。2017年10月23日晚11时许，陈金宝、陈熙俊等人将郑某2带到福州市台江区宿舍大院28座405单元内，由陈洪和倪煌银二人看守。期间，陈洪从冰箱内拿出一块冻肉塞入郑某2脖子，让其跪在地上，并用牙签刺其手指缝，当天晚上，倪煌银将郑某2反锁在房间内不让其离开。2017年10月25日上午11时许，陈金宝又将郑某2带回公司内看押，并逼迫郑某2打电话让家属还款65万元。拘禁期间，欧强、潘云雨、陈熙俊等人威胁郑某2，称不还钱的话就将其带到深山活埋，或向公安机关告其诈骗，郑某2的姐姐郑某4担心其弟的人身安危，被迫向郑某2的微信账户转入1万元，上述1万元随即被陈熙俊、欧强等人转走。经郑某4报警，2017年10月25日16时许，公安机关在某公司解救出郑某2并抓获涉案被告人。经福建晟蓝司法鉴定所鉴定，郑某2的伤情属轻微伤。 就以上指控，公诉机关提交并当庭出示、宣读了相关证据材料，同时认为被告人欧强、潘云雨、陈熙俊、陈洪的行为已构成集资诈骗罪（未遂）、伪造国家机关证件罪、非法拘禁罪；被告人陈金宝、倪煌银的行为已构成非法拘禁罪，提请本院依法追究各被告人刑事责任。 被告人欧强对公诉机关指控其犯伪造国家机关证件罪、非法拘禁罪不持异议，但对公诉机关指控其诈骗他人的犯罪事实及金额有异议，并辩称：1、其并未逼迫被害人郑某1先后六次签订借款合同，相关合同都是与郑某1面对面协商后签订的。2、公诉机关指控的相关既未遂金额均有误，其中：（1）其仅收到被害人陈某1还款2.8万元，向公安机关报案的金额中是包含陈某1还拖欠其的违约金。（2）郑某1实际从其处收到借款有210余万元，实际还款仅有60余万元，还差本金150余万元未归还，讨要的280余万元是包含了利息部分。（3）其并未向郑某2索要60余万元。 被告人欧强的辩护人对公诉机关指控欧强犯非法拘禁罪、伪造国家机关证件罪不持异议，但认为欧强的行为依法不构成诈骗罪（未遂），并提出如下辩护意见：1、本案所有的借款人都是在与欧强平等协商的过程中，与欧强在利息、费用等问题上达成了一致意见，欧强并未就此隐瞒真相或虚构事实，更未实施肆意认定借款人违约的行为。2、本案中实际上不存在被害人，借款人均存在骗借的情况，其中郑某2甚至将借款用于挥霍；郑某1已是负债累累还向他人借款。 被告人潘云雨对公诉机关指控其犯非法拘禁罪不持异议，但对公诉机关指控其犯诈骗罪（未遂）和伪造国家机关证件罪的犯罪事实与罪名有异议，并辩称：1、其并非某公司股东，与被告人欧强之间并无合作关系，其仅负责相关后勤工作并领取每月5000元的工资，欧强从未与其谈论过股份比例的问题。2、其并未保管公司用于存放客户资料的保管箱钥匙及密码。3、其未曾收到被害人陈某1的5万元，陈某1均系与同案人江霖进行联系。陈某1借钱时确有找过其，但其让陈某1去联系欧强和被告人陈熙俊。陈某1具体借钱的过程其不了解且亦未在场，其更未参与向公安机关诬告陈某1。4、是陈熙俊让其帮忙给被害人郑某2打电话，后通过微信联络时亦是陈熙俊教其让郑某2共享位置给其，然后将共享的位置发给陈熙俊，以便陈熙俊、陈金宝找寻郑某2。其之所以在陈熙俊、陈金宝将郑某2带回公司时打了郑某2一下是出于其对公司的责任感。另其并未唆使郑某2去办理假房产证抵押在其公司，更不了解陈熙俊给郑某2200元用于办理假证的事情。5、其并不认识被害人郑某1，也不知道郑某1借款的相关事宜。 被告人潘云雨的辩护人认为公诉机关关于潘云雨诈骗被害人陈某1、郑某1及参与唆使陈某1、郑某1、被害人郑某2伪造房产证的指控证据不足，且认为潘云雨在本案共同犯罪中系属从犯，并提出如下辩护意见：1、关于公诉机关指控的第一、第二起诈骗事实，潘云雨并未参与任何环节，（1）系同案人林君、张友会介绍被害人陈某1、郑某1给被告人欧强，相关借款事宜的协商、借款手续的签订均由欧强负责。（2）陈某1还款是还至同案人江霖的账户。（3）陈某1四次借款的砍头息、看点费、违约金等费用均是退到一个名为“紫霖某”的微信账号上，而该微信账号并非潘云雨的。（4）系欧强到派出所诬告陈某1诈骗。2、关于伪造国家机关证件的指控，潘云雨并未参与或唆使被害人办理假房产证，（1）陈某1、郑某1的假房产证均由欧强找他人办理。（2）欧强的供述中承认其有暗示被害人郑某2火车站附近可以办理假房产证，并让陈熙俊开车带郑某2去拿假证，但其未将郑某2办理假证的事情告诉潘云雨，且郑某2于2017年10月26日的笔录中明确陈述系陈熙俊一人提议要求其办理假房产证。3、关于潘云雨在本案中的作用及地位，潘云雨在共同犯罪中仅起辅助作用，（1）潘云雨仅为某公司员工，负责后勤工作，现有证据不足以证实潘云雨系公司股东、合伙人。（2）欧强系某公司实际控制人、管理人，公司全部事务均由欧强负责，所有业务均需欧强审核，潘云雨在其中没有任何权力，并听命于欧强的安排。即使欧强不在公司，亦由潘云雨、陈熙俊打电话向欧强汇报请示。（3）欧强在侦查阶段供述其欠潘云雨的十几万元作为潘云雨的投资款没有任何证据可以印证，且与欧强所述其与潘云雨7:3的股份比例不符。（4）在郑某2借款过程中，潘云雨仅负责接待、准备材料，具体业务都是在欧强的授意下由陈熙俊具体操办，且在非法拘禁郑某2的过程中，潘云雨系在陈熙俊的要求下才帮忙联系郑某2并提供郑某2所共享的位置。 被告人陈熙俊对公诉机关指控其犯诈骗罪（未遂）、非法拘禁罪及参与唆使被害人郑某2办理假房产证的事实不持异议，但辩称其并未参与唆使被害人陈某1办理假房产证。 被告人陈熙俊的辩护人对公诉机关指控陈熙俊犯诈骗罪（未遂）、非法拘禁罪均不持异议，但认为陈熙俊的行为不构成伪造国家机关证件罪，并提出如下辩护意见：1、陈某1在陈述中仅称系欧强的一个小弟向其提供办理假房产证的相关信息，但并未明确该小弟即是陈熙俊，且陈某1在辨认笔录中仅辨认出陈熙俊系欧强公司人员，亦未明确陈熙俊系介绍其办理假证的人，现有证据不足以证实陈熙俊参与唆使陈某1办理假房产证。2、被害人郑某2办理假房产证的过程中，陈熙俊仅负责开车带郑某2去领取制作好的假证，情节显著轻微，应不认为是犯罪。3、根据相关法律规定办理假房产证的数量应当达到三本以上才构成犯罪。4、陈熙俊系某公司员工，没有犯罪所得，在共同犯罪中系属从犯，且认罪态度好，并取得郑某2谅解。 被告人陈洪对公诉机关指控其犯非法拘禁罪不持异议，但对公诉机关指控其实施诈骗和伪造国家机关证件的犯罪事实有异议，并辩称：1、其不是某公司的员工，只是偶尔有去某公司玩，其与同案人李杭之间也没有关系。2、郑某2向欧强等人借款时其与李杭均有在现场。之后是郑某2直接与李杭谈借款的事情，其并未在场更未从中介绍，只是李杭之后有告诉其郑某2借款7万元的事情，并让其帮忙向郑某2讨钱，以可以从讨回的钱中分得一点。郑某2向李杭借款7万元的事情与欧强等人没有关系。3、被害人陈某2向李杭借款时其并不在场，但其有参与向陈某2讨债，故陈某2有向其汇款。其并不知晓陈某2办理假房产证和李杭向法院起诉陈某2的事情。 被告人陈洪的辩护人对公诉机关指控陈洪构成非法拘禁罪不持异议，但认为公诉机关关于陈洪诈骗被害人郑某2、陈某2金额达100余万元以及唆使陈某2办理假房产证的指控证据不足，并提出如下辩护意见：1、陈洪非欧强公司员工，也没有证据证实其系同案人李杭的员工，主观上没有诈骗他人的直接故意，客观上未参与诈骗郑某265万元、陈某240余万元的行为。2、陈某2收到的借款本金中，没有一笔是通过陈洪的账户支付。3、陈洪系出于与李杭朋友的关系，才将账户借给李杭用于走账且并未获得任何好处费。4、陈某2在整个借款过程中并未受到任何要挟或胁迫，其所签订的借条并非因被迫而出具。5、即便认定陈洪构成犯罪，陈洪亦仅应对郑某2的7万元及陈某2的13.5万元承担责任。6、在案证据中仅有陈某2一人的陈述证实系陈洪提供办理假证的电话号码给其，并无其他证据可以印证。7、陈洪系应李杭的请求向郑某2讨要欠款，李杭还向陈洪承诺事后给予好处费，非法拘禁过程中陈洪并未实施捆绑、暴力殴打的行为，情节轻微，且庭审中认罪态度好，可以从轻或减轻处罚。 被告人陈金宝对公诉机关指控其犯非法拘禁罪的犯罪事实与罪名不持异议。 被告人倪煌银对公诉机关指控其犯非法拘禁罪的犯罪事实与罪名均不持异议。 被告人倪煌银的辩护人对公诉机关指控倪煌银犯非法拘禁罪不持异议，并提出如下辩护意见：1、倪煌银在犯罪过程中起辅助作用，依法应认定为从犯。2、倪煌银在非法拘禁郑某2过程中并未实施殴打行为，情节轻微，主观恶性小。3、倪煌银认罪态度好，具有坦白情节，建议对倪煌银在有期徒刑一年以下予以量刑。 经审理查明，2017年5月，被告人欧强、潘云雨为开展“套路贷”业务，利用租赁的福州市台江区为住所，以欧强妻子黄莹莹为法定代表人，向工商管理部门注册登记成立某公司。该公司员工有欧强、潘云雨、陈熙俊、陈金宝、同案人江霖（另案处理）、证人谢某六人，其中，欧强为公司实际控制人、股东，负责公司全面工作；潘云雨为公司股东之一，负责后勤工作并在欧强不在公司时负责公司事务；陈熙俊、陈金宝负责看点、催收等工作；江霖负责“风控”及介绍业务；谢某负责文案工作。 被告人欧强、潘云雨等人为牟取不正当利益，假借民间借贷，以同案人江霖、翁真均、林君（均另案处理）等人为中介，向被害人陈某1、郑某1、郑某2等借款人放款，并在借款人仅实际借得少量借款的情况下，通过要求借款人借新还旧；签订虚高借条；提前抽取看点费、平台费、砍头息等费用；利用多个账户制造与实际借款不符的银行走账流水等方式恶意垒高借款人账面上借款金额，致使借款人实际借得金额与账面金额严重不成比例。同时，欧强等人还通过要求借款人签订空白的房屋租赁合同、房屋买卖合同、委托开锁协议、房屋腾退委托、二手车买卖协议、车辆质押借款合同等一系列严重不利于借款人的协议；唆使借款人办理名下伪造的房产证抵押在其公司并以此相威胁；非法拘禁借款人等方式，胁迫或暴力威胁借款人偿还被恶意垒高的债务，以实现非法占有借款人及其近亲属财产的目的。形成了以欧强、潘云雨为首，陈熙俊、陈金宝、江霖等人为业务骨干，专门从事“套路贷”的恶势力犯罪团伙。另该犯罪团伙为拓展资金与客户来源，还与同案人李杭（另案处理）、被告人陈洪、倪煌银等人加强横向联系，联合向陷入“套路贷”的借款人放款并实施向借款人暴力讨债的犯罪行为。 主要犯罪事实如下： 1、诈骗事实 （一）诈骗被害人陈某1事实 2017年5月，被害人陈某1经同案人林君介绍到某公司找被告人欧强借款5万元，因陈某1无法提供房产证，欧强则通过林君让陈某1办理了一本假房产证抵押在其处。5月18日陈某1将办理好的假房产证抵押给欧强，并在与欧强约定了借款的砍头息、看点费、“天退”及借款时间等事项后，出具了一份5万元的借条及收条。后欧强于5月18日、20日、22日通过其尾号为9653的招商银行账户分多笔共计转账5万元至陈某1尾号为1703的中信银行的账户。陈某1则根据欧强要求于5月18日、22日分两次共计取现2.7万元作为砍头息、看点费、“天退”等费用退还给欧强，实际仅到手2.3万元。后因高额利息致陈某1无法偿还借款时，欧强告知陈某1可以继续借款以偿还先前债务，陈某1遂于5月26日、6月3日以相同的方式向欧强各借款3万元，并在扣除相应的砍头息、违约金等费用后实际到手1.2万元、7000元。6月15日，因陈某1未及时还款，欧强让陈某1出具一份5万元的借条与收据作为之前借款的利息与违约金，且在向陈某1转账5万元后要陈某1立即退还。通过上述借新还旧的方式，欧强要求陈某1先后出具了四份累计金额达16万元的借条与收条，并制造了10余万元的银行流水。其间，陈某1在仅实际到手4.2万元的情况下，向欧强偿还5.765万元，并根据欧强的要求将还款转给同案人江霖。同时，在陈某1无法偿还被恶意垒高的债务时，欧强不仅指使被告人陈熙俊、陈金宝到陈某1家中向其家人索要16万元并进行威胁，还于9月11日以陈某1利用伪造的房产证借款为由向公安机关报案称陈某1诈骗，致陈某1因此被网上追逃并羁押。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭审理当庭举证、质证的下列证据予以证实： 1、福州市公安局台江分局刑侦大队出具的情况说明、拘留证，证实陈某1被要求办理一本假房产证后，因没有按时还款给欧强，欧强向茶亭派出所报案称陈某1诈骗，致陈某1因涉嫌犯诈骗罪于2017年10月30日被刑事拘留并网上追逃，2018年5月29日被抓获并羁押于福州市第二看守所。 2、银行交易明细，证实欧强尾号为9653的招商银行账户于2017年5月18日向陈某1分两笔转账2万元；5月20日向陈某1转账8000元；5月22日向陈某1转账2.2万元；5月26日向陈某1分两笔转账3万元；6月3日向陈某1分三笔转账2.62万元。 3、借条、收据、借款及还款承诺书、指认照片等，证实：（1）陈某1于2017年5月18日、5月26日、6月3日、6月15日先后向欧强出具了借款金额分别为5万元、3万元、3万元、5万元的借条和收据，利息均为2%，还款时间均为空白。（2）2017年5月18日，陈某1向欧强出具一份以福州市鼓楼区湖东路216号实达国际大厦2001单元为抵押物的借款及还款承诺书，借款金额5万元。（3）陈某1持其身份证、借条及收据、房产证进行拍照。 4、被害人陈某1的陈述，证实：（1）2017年5月，其通过朋友介绍找到欧强欲借款3万元，欧强告诉其说需要提供房产证，其告知欧强房产证在家里拿不到，欧强的小弟就给了其一个办理假证的微信号，让其联系对方做一本假房产证，后其办理了一本假房产证抵押给欧强，欧强等人还让其拿着房产证和身份证进行拍照。欧强等人称这样做可以防止其以后不还钱跑掉，且便于告其诈骗。因考虑到需要每天还款，其就一次性向欧强借了5万元并写下5万元的借条，之后又陆续向欧强借款3万元、3万元、5万元。其借款的目的是为了偿还自己的债务和生活开支，而之所以多次向欧强借款，是因为无法偿还高额利息时，欧强告诉其可以继续借钱偿还，但是再次借款的钱大部分都拿去偿还之前的利息。（2）借款的具体过程：①2017年5月18日，即办理假房产证交给欧强的当天，其向欧强借款5万元并写下借条，约定5月22日前“天退”500元，5月22日之后“天退”1000元，还款期限一个月以及相关费用。后欧强于18日当天向其尾号为1703的中信银行的账户转账2万元，并于5月20日、22日分别向其转账8000元、2.2万元。其间，其于5月18日、22日从银行分别取现1.3万元、1.4万元的现金退给欧强，实际到手2.3万元。②2017年5月26日，其又向欧强借款3万元并写下3万元的借条，约定天退1500元，借款期限一个月以及相关费用。当日欧强分两次，每笔1.5万元向其转账3万元，后其根据约定的砍头息9500元、看点费3000元、第一次借款违约金4000元及借款当天的“天退”1500元，取现1.8万元退还给欧强，实际到手1.2万元。③2017年6月3日，其再次向欧强借款3万元并写下3万元借条，约定了“天退”2000元，借款期限一个月及相关费用后，欧强分三次向其汇款共计2.62万元，其中1万元转款两次、6200元转款一次。后其根据约定向欧强退还砍头息、看点费、违约金及当天的“天退”等费用，实际到手7000元。④6月15日，欧强让其到公司谈还款的事情，欧强称其有欠钱，并让其写下一份借条，该借条算是之前借款的利息和违约金，金额5万元。后欧强有向其转账5万元，但其立马从银行取现5万元全部退还给欧强，该笔其没有得到一分钱。（3）其“天退”的钱都是转账到一个名称为“紫霖某”的微信账号上，且平时都是该人和其联系，其实际有向欧强还款5.765万元。欧强在其无法偿还借款和利息等费用时有威胁要去公安机关报案称其诈骗，并说要将其丢到深山老林自生自灭。欧强等人还有去其家里催债，并向其家人索要16万元。 5、各被告人的供述 （1）被告人欧强的供述，证实：①2017年5月18日12时许，陈某1经其朋友林君介绍到某公司向其借款，其就告诉陈某1需要房产证进行抵押，但陈某1当时无法拿到房产证，其就让林君跟陈某1说去办个假房产证抵押给其也可以，其不管产权证上的地址。后陈某1就办了一本假房产证给其，但怎么办理的其不知道。当日其向陈某1转账2万元，并向林君支付了介绍费8000元，5月22日又向陈某1转账2.2万元。5月26日陈某1又向其借款3万元并写下借条和收据，当日其转账3万元给陈某1。6月3日陈某1再次向其借款3万元并写下借条和收据，当日其转账2.62万元给陈某1。6月15日陈某1第四次向其借款5万元并写下借条和收据，当日其向陈某1支付5万元。其中，第一次借款扣除了中介费8000元；第三次扣除了3800元的利息。②每次借款的看点费、利息、砍头息等陈某1都是通过取现还给其的。还款的钱其都是让陈某1还到江霖的账上，目的让江霖负责陈某1这个客户且其不想让陈某1向其的转账在银行流水上体现。③陈某1没有还钱的时候，其有让陈熙俊、陈金宝打电话给陈某1催讨，之后就联系不上了。其就让陈熙俊、陈金宝到陈某1家中催债，因为该二人在陈某1借款时有去过陈某1家中看点，至2017年9月11日，在陈某1仍没有还款的情况下，其就去茶亭派出所报案称陈某1诈骗。④让客户办假房产证是为了让客户有把柄落在其手上，如果客户还钱慢了或者不还钱，他们就可以要挟客户称要去报案追究客户的法律责任，以迫使客户尽快还款。因为陈某1没有钱还，且其家人态度非常坏，其就去派出所报案称陈某1诈骗。⑤让客户签订房屋租赁协议，为了是在客户不按时还款时，他们就可以进入客户的房屋，迫使客户就范，且客户拿他们没有办法。租赁协议只会写客户的名字、房屋地址并让客户签名，其他项（例如，时间等）都会空着以便于他们进行各种操作。 （2）被告人潘云雨的供述，证实其有听说陈某1系公司的客户，但具体情况其不了解。 6、辨认笔录，证实：（1）陈某1辨认出欧强。（2）陈某1辨认出潘云雨、陈熙俊、陈金宝是欧强公司的人。（3）辨认出江霖系微信名称为“紫霖某”的男子。（4）辨认出黄莹莹系欧强的妻子。（5）欧强辨认出陈某1。 （二）诈骗被害人郑某1事实 2017年6月份，被害人郑某1经同案人张友会介绍后到某公司找被告人欧强借款10万元。在郑某1根据欧强的要求出具了借条，签订空白的房屋租赁合同、开锁协议等材料后，欧强才同意借款给郑某1，但郑某1在收到欧强的借款后立即将事先约定的砍头息、看点费等费用转至欧强指定的账户，致使其实际到手的借款金额低于借条金额及银行交易流水。后郑某1因无法及时偿还借款，被迫根据欧强的提议通过借新还旧的方式，偿还其之前的债务并配合欧强制作相应的银行流水。自2017年6月至10月间，郑某1多次向欧强借款并签订借款合同。所制造的银行交易流水中，欧强通过其控制的银行账户向郑某1的银行账户转账金额高达292.9万元；郑某1向欧强指定的账户回款金额达155.2万元（含郑某1向欧强支付的砍头息、看点费等费用、空转以制造流水的金额等），实际到手金额仅100余万元，实际还款60余万。其间，欧强为了威胁郑某1还要求郑某1将伪造的房产证抵押在其处。后在郑某1无法偿还上述恶意垒高的债务时，欧强通过威胁带郑某1去鼓岭活埋及到公安机关报案称郑某1利用伪造的房产证诈骗等方式，向郑某1及其父亲郑某3索要高达280万元的欠款。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭审理当庭举证、质证的下列证据予以证实： 1、银行交易明细：证实2017年6月至10月间，郑某1建设银行账户先后接受黄莹莹名下账户的转账并向黄莹莹等人名下账户进行回款。 2、被害人郑某1的陈述，证实：（1）2017年6月至7月间，因其无力偿还拖欠黄兆文的18万元，黄兆文告诉其张友会认识可以借钱给其的人，后张友会带其到福州市台江区联大厦的公司找欧强借钱，前后共计借款6、7次，借条金额约300余万元，实际到手100余万元，实际还款60余万元。（2）具体借款过程：2017年6月8日，其经张友会介绍并见到欧强后，就告诉欧强想要借款10万元，欧强当时表示借款10万可以，但10天为一期，每日利息1000元，一次性支付砍头息1万元、看点费5000元，平台费5000元、违约金1万元。开始时欧强还提出“天退”5000元，但其没有同意，经与欧强协商后，欧强同意10天后一次性偿还10万元本金。后欧强就让其出具一份金额为10万元的借条、一份空白的房屋租赁合同、一份空白的开锁协议。在其签完这些材料后，欧强就通过一个账户名为黄莹莹的账户转账10万元到其建设银行账户，并又让其马上将砍头息、看点费、平台费等合计2万元的钱，通过其建设银行账户转账至欧强指定的另一个账户，该次借款其仅实际到手8万元。因到期没有还钱，欧强找到其要求还钱，其向欧强提出宽限一段时间，但欧强未同意并向其提出可以再借一笔钱给其以补清之前借款的利息、违约金等费用，从而延长借款时间。遂其又再次向欧强借款15万元，并向欧强出具了一份金额为15万元的借条，后欧强再次通过黄莹莹的账户向其分多次转账15万元至其建设银行账户，其在收到该笔15万元后，欧强就要求其立即将该笔15万元借款的砍头息1.5万元、违约金1万元、看点费7500元、平台费5000元及上笔10万元借款的利息1万元，合计4.75万元转至欧强指定的另一个账户，故该笔借款其仅实际到手10.25万元。之后其又陆陆续续向欧强借款了几次，其间，其也有陆陆续续通过其建设银行账户向欧强、黄莹莹、江霖的账户还款60余万元，但至今欧强均未把相关借条还给其。经其确认2017年6月至10月其欧强通过其控制的账户向其转账共计292.9万元；其向欧强控制的黄莹莹账户、欧强本人账户、江霖的账户共计转账155.2万元。（3）其在无法还钱的时候，欧强及其小弟都有打电话让其还钱，并对其进行辱骂或威胁要将其带到鼓岭上活埋。2017年8月至9月间的一天，欧强的小弟将其抓到欧强的公司逼迫其还钱并不让其离开，连上厕所的时候都有人跟着，且持续了有5、6个小时，直至其被迫签下了一个空白的店面租赁合同后欧强才让其离开。另欧强还有逼迫其签了两份空头借条，其中，一次金额为30万元，欧强通过黄莹莹的的账户分6次、每次5万向其账户汇款，后让其立即将该30万元转至江霖的账户；另一次具体金额忘记，但也是通过这样走账的方式逼迫其签订空头借条。之所以签订空头借条，是因为欧强称其利息欠太多，通过这样借钱的方式来偿还利息并逼迫其制造银行走账流水，该两次其实际上没有拿到一分钱。（4）在向欧强借款的其中一次中，因其无法偿还之前的借款，欧强向其提出要提供店面进行抵押，其告诉欧强无法提供店面的房产证，欧强就让其去办理一本假房产证给他进行抵押。因为当时其着急借钱抵之前的借款，其就同意了欧强的提议并办理了一本假房产证抵押给欧强，办好假房产证后，欧强还让其拿着该本假证进行拍照。通过该本假房产证，其又向欧强借款了40余万元。欧强让其办理假证的目的是为了其无法还钱时去公安机关报案称其诈骗。（5）其在向欧强借款的过程中，欧强、翁真均、潘云雨、陈熙俊、陈金宝、江霖都等有参与，但具体事项都是欧强与其单线操作。其中，欧强、潘云雨、陈熙俊、陈金宝、江霖等人均有向其催讨过。翁真均向其称也是欧强公司的股东。（6）其向欧强出具的借条有的是借款当天签订的，有的是好几次借款后签订一次借条，一共出具过5、6次借条，金额有40万元的签订了两三次，60万元的两三次，10万元的一次，20万元的一次。后欧强在向其催讨欠款时说其共签订了累计金额达280多万元的借条，最后欧强向其父亲讨要欠款时的金额也是该金额。每次借款的期限都是10天、砍头息1万元、平台费5000元、看点费3%至5%不等。每次都是欧强把钱转到其账户上后，其再将上述费用立即转回给欧强，欧强向其称这样做的目的是通过制造银行流水来签订借条。 3、证人郑某3（系郑某1的父亲）的证言，证实欧强向其讨要郑某1的欠款共计4次，其中一次其还去欧强的公司和欧强谈判。欧强向其讨要欠款时称郑某1欠其280万元，但未出具任何借条并称借条都不止280万元，现在只让其还280万元而已。欧强让其帮郑某1还债时还威胁要去告郑某1办假房产证，让郑某1去坐牢。在被欧强催讨时，其有问郑某1欠了欧强多少钱，但郑某1自己也不知道签订了多少的借条，并说有陆陆续续还钱给欧强但欧强没有把借条还给他，算上已经还的部分，肯定没有280万元那么多。2017年8月、9月左右，其有约借钱给郑某1的那些公司谈判，欧强称郑某1欠其公司280万元。 4、各被告人的供述 （1）被告人欧强的供述，证实：①2017年7月至10月间，某公司有给郑某1放款，其账面上有欠其公司300多万元，实际仅到手100余万元，已向其公司还款60余万元。②郑某1借款的过程中，有签订了两个房屋租赁协议，一个是郑某1位于福建省连江县店面；一个是郑某1位于福建省连江县的住处。签订房屋租赁合同的目的是为了给郑某1制造还款压力，在最终向其家人讨钱时也可以凭借这个给其家人压力。其还给了郑某1一个办理假房产证的电话号码，让郑某1自己去办理一本假房产证给其，目的是让郑某1有一个把柄在其手上。③介绍郑某1向其借款的是张友会，一个也是做借款中介的翁真均也有借钱给郑某1，林加、林涛也有借钱给郑某1。④在郑某1无法还款的情况下，其有给郑某1打电话催款，也有让陈熙俊、陈金宝去郑某1所住的世贸洲际酒店找郑某1，并把郑某1带到其公司谈还钱的事情。后因联系不上郑某1，其就让陈熙俊打电话给郑某1的父亲，让郑某1的父亲帮郑某1还款，但其父亲没有还钱。其间，于2017年8月、9月左右的时间，郑某1的父亲有约外面所有借钱给郑某1的公司在五一路的侨联大厦碰面，当时其有向郑某1的父亲提出郑某1欠其公司280万元，该280万元是其与郑某1商量好的金额。⑤关于2017年6月至10月间欧强与郑某1之间的转账往来情况，经欧强确认后，其供述与郑某1上述相关陈述一致，但其称这些都不是还款的钱，目的都是为了制造银行流水，黄莹莹的账户金额有上限，其就让郑某1转至江霖的账户上。 （2）被告人潘云雨的供述，证实其有听说郑某1系公司的客户，但具体情况其不了解。 （3）被告人陈熙俊的供述，证实郑某1有到某公司找欧强借钱，均是欧强和郑某1在谈具体的借款事项，具体细节其不知晓。 5、辨认笔录，证实欧强辨认出郑某1；郑某1辨认出欧强、潘云雨、陈熙俊、陈金宝、江霖等人。 （三）诈骗被害人郑某2事实 2017年10月6日，被害人郑某2经他人介绍到某公司向被告人欧强、潘云雨等人借款3万元，但被要求出具6万元的借条，并签订空白的房屋租赁合同、居住声明承诺书、代为开锁委托书、房屋腾退委托、二手房买卖合同、二手车买卖协议、汽车质押借款协议书等材料。在签完上述材料后，欧强通过其控制的账户向郑某2转账6万元，郑某2收款后根据事先与欧强等人的约定将砍头息等费用共计3.8万元转回给被告人陈熙俊以配合欧强等人制造与实际借款不符的银行流水，实际到手仅2.2万元。后郑某2因无力偿还之前欠款，还于10月11日、15日到某公司向潘云雨、陈熙俊等人借款，但被潘云雨、陈熙俊等人要求以借新还旧的方式偿还之前债务。同时，郑某2还被威胁提供信息配合伪造其名下的房产证以抵押在某公司，用于欧强、潘云雨等人要挟其还款。其间，潘云雨、陈熙俊等人通过利用欧强控制的账户及陈熙俊的账户制作虚假银行流水、签订虚高借条等方式，将郑某2的借条金额、银行流水分别恶意垒高至57.5万元、36万元，空转金额达30.82万元，而郑某2仅实际到手2.98万元。10月21日，潘云雨、陈熙俊等人在郑某2无力偿还借款的情况下，还介绍郑某2向被告人陈洪、同案人李杭借款还债。陈洪、陈熙俊利用上述相同方式要求郑某2出具7万元的借条，并在郑某2收到李杭汇款的7万元后要求其直接转给陈熙俊，但欧强、潘云雨、陈熙俊等人并未将该笔7万元在郑某2的欠款中予以相应扣除，且仍在之后非法拘禁郑某2的过程中伙同陈洪等人向郑某2及其家人索要65万元。另查明，2017年10月6日至10月24日间，郑某2向陈熙俊转账共计40.98479万元（含实际的本金还款、“天退”、利息、违约金、空转、砍头息、看点费等金额）。经核实，郑某2借款过程中被索要金额65万元，因走账而空转的金额为37.82万元，实际到手5.18万元，实际还款3.16479万元。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭审理当庭举证、质证的下列证据予以证实： 1、搜查笔录，证实2017年10月25日，民警于福州市台江区内查获一根银灰色铝合金管；同日从车牌号为闽Ａ×××××的车内查获房产证一本（产权证号：榕房权证Ｒ字第××号，所有人：郑某2，地址：福州市仓山区）及借款人为郑某2的借条、借款协议、房屋租赁合同、二手房买卖合同等材料共计25份。 2、交易明细，证实：（1）欧强的建设银行账户于2017年10月11日向郑某2转账10万元、10月15日转账20万元。（2）陈熙俊的建设银行账户交易明细证实其与欧强间的转账情况。（3）郑某2建设银行账户接收欧强等人转账和回款给陈熙俊的情况，其中，郑某2自2017年10月6日至10月24日间，向陈熙俊账户转账的空转金额、“天退”及押金、违约金、利息、本金还款及郑某4代为还款的金额等共计40.98479万元。 3、陈熙俊支付宝转账记录截图及指认照片，证实郑某2向陈熙俊支付宝账户汇款的情况。 4、借条、借款协议、代为开锁委托书、居住声明承诺书、房屋腾退委托、房屋租赁合同、二手房买卖合同、二手车买卖协议、汽车质押借款协议书、车辆质押借款合同、产权人声明书等证据，证实郑某2在向欧强等人借款时，被要求签下合计64.5万元的借条，并出具只有郑某2一人签字的有关房屋、车辆的空白协议。 5、某公司内部微信群聊天记录，证实10月6日、11日，郑某2借款的具体情况。 6、伪造的产权证复印件、福州市不动产登记和交易中心出具的函等材料，证实郑某2出具给欧强等人的房产证系伪造的。 7、被害人郑某2的陈述，证实：（1）2017年10月22日21时30分许至10月25日间，欧强、潘云雨等人通过非法拘禁的方式向其及其家人索要65万元。（2）借款的具体过程：①因为之前其在中庚红鼎天下的一家公司借过钱，那家公司的一个业务员又把欧强的公司介绍给其。2017年10月6日，其因为经济拮据需要用钱，就通过网上的联系电话（该电话是潘云雨接的）在福州市台江区找到某公司。当时公司里有欧强、潘云雨、陈熙俊、陈洪、陈金宝，进入公司后一开始时潘云雨跟其谈，其向潘云雨表示需要借款3万元，潘云雨则说实际到手只有2.2万元，8000元是利息，“天退”300元，期限10天，10月15日一次性还清2.7万元，且“天退”需在每天18时前支付，否则需要支付借条金额6%的违约金。后面是由陈熙俊帮其办理的借款材料，陈熙俊让其填写了一些表格。其只想借款3万元，但陈熙俊让其签了一张6万元的借条，并跟其说如果按时还款只需要按3万元计算，但如果不还，他们就会到找其家人还6万元。除了借条，他们还让其签了一个代为开锁委托书、居住声明承诺书、房屋租赁合同、房屋腾退委托、二手房买卖合同、二手车买卖协议、汽车质押借款协议书、车辆质押借款合同等材料，其中，房产地址其都是写福州市仓山区连江南路高湖小区1＃201，和车有关的都是写车牌号为闽Ａ×××××的奔驰ＧＬＫ300。待手续办理完后，其名下尾号为1363的建设银行账户就收到了一笔5万元和一笔1万元的转账，但后来的3.8万元通过支付宝转回到了陈熙俊的账户上，该笔其实际到手2.2万元。②10月11日，其又没钱还“天退”，就第二次到某公司借款3万元，此前其有打电话联系潘云雨，潘云雨让其到公司来谈。后其来到某公司，当时有潘云雨、陈熙俊、陈金宝在。由潘云雨跟其谈，谈好后陈熙俊给其签材料。其在向潘云雨等人借钱时提出其想借钱且到手要有3万元。于是他们就提出让其签虚高的借条，让其有压力好及时还款，也说是为了做业绩，但实际债务以其实际到手金额计算。后其根据陈熙俊的安排，于当日签了一笔7万元和一笔15万元的借条。陈熙俊做好手续后，欧强通过网银向其转账两笔5万元，其则根据陈熙俊指示将一笔4万元转至陈熙俊的支付宝，将一笔3万元转至陈熙俊的微信账户，该次借款其实际到手3万元。另该笔借款的期限为20天，“天退”700元。同时，这次借款过程中，陈熙俊有跟其说如果还不上可以去做本假房产证押在他们那边，当时其没有答应。③10月15日，因第一笔借款到期且其无法偿还，其主动到某公司和对方商量如何解决。到某公司时，潘云雨、陈熙俊、陈洪、陈金宝均有在场。当时潘云雨在做事情，主要是陈熙俊跟其在谈，潘云雨、陈熙俊都有说要其去办假房产证，并对其说目前状况只能通过签订大额借条等材料并办理一本假房产证押在他们公司才能够将第一笔借款的还款日期再宽限十天。其当时为了解决债务，就只能听从陈熙俊的安排。后陈熙俊就提供了一个电话号码给其，其联系对方并说明了具体要求后给对方转账了200元。大概两小时后，对方联系其说假证做好了，陈熙俊就开车带着其一起去福州火车站找对方，对方将假证交给其，陈熙俊又直接给了对方200元现金，回来之后陈熙俊将假房产证交给了潘云雨，潘云雨就把假房产证锁到保险柜里。之后欧强、潘云雨、陈熙俊等人就一直用这件事情威胁其和其家人。当晚，其又签了一笔1.5万元、一笔8万元、一笔20万元的借条。这次欧强通过其账户向其转账两笔5万元，一笔10万元，其收到钱后就根据陈熙俊指示通过支付宝给陈熙俊分多笔转账共计20.02万元，其还亏了200元。另因转账有限额，故银行流水会低于借条上的金额。（3）非法拘禁期间，其被带出去找其姐姐时，其姐姐有问其是否收到了65万元，其在欧强、潘云雨等人的逼迫下就马上点头了。（4）其从欧强、潘云雨处借的钱大部分是被其去酒吧等地挥霍掉了。（5）10月6日至24日间，其共向陈熙俊转账40.98479万元，这些转账中包含了走账用的空转金额、“天退”及押金、偿还的本金的钱、违约金、砍头息、看点费等费用。因“天退”有的是用过支付宝和微信零钱转账，故无法在银行流水上体现出来。（6）10月21日，其继续到某公司解决债务问题时，欧强不在，潘云雨、陈熙俊、陈洪、陈金宝及另外两名男子有在。当天陈熙俊、陈洪一起让其签了一张7万元的借条，后一个叫做李杭的人向其建设银行转账7万元。其收款后将该笔7万元通过支付宝转至陈熙俊，其实际并未收到一分钱，对此，陈熙俊和陈洪向其称以实际收到的钱来计算债务。至此，其签下的借条金额共计64.5万元，走账流水43万元，实际到手5.18万元。（7）被非法拘禁期间，其姐姐有帮其向陈熙俊还款1万元。 8、证人证言 （1）证人郑某4的证言，证实2017年10月23日至24日，欧强、潘云雨等人在非法拘禁郑某2期间，向其提出要支付65万元才能带郑某2回去的要求，其后有转账1万元给对方。 （2）证人谢某的证言，证实2017年10月6日开始郑某2有向某公司借款，其知道的有两笔，分别为3万元、7万元。 9、各被告人的供述 （1）被告人欧强的供述，证实：①郑某2共来其公司借款过三次，到陈洪那边借款过一次，后其公司向郑某2索要的债务金额为65万元。②具体借款过程：2017年10月6日，郑某2来其公司借款3万元，但要求郑某2签了一张6万元的借条，其跟郑某2解释如果正常还款只需要按照3万元计算，但如果不还钱，他们就会找到郑某2的家里，让郑某2的家人还款6万元及利息。同时，其与郑某2约定以每天退款的形式进行还款，共计10天，“天退”300元，即自10月6日至15日一共还款3000元，每天18时前还款，超过时间就立即支付欠条金额6%的违约金。如果正常还款，则在10月15日18时钱将剩余的2.7万元还清。后待陈熙俊将手续办好，其通过黄莹莹名下的账户向郑某2的账户转账一笔1万元、一笔5万元。郑某2的账户收款后，陈熙俊即按照其的要求，让郑某2立即将3.8万元转给陈熙俊。该笔郑某2实际到手2.2万元，其中，郑某2转回3.8万元中包含了砍头息、平台费、看点费、利息等。10月11日，郑某2第二次到其公司借款，并签订了一张7万元和一张15万元的借条，待陈熙俊将手续办好，其通过本人的建设银行账户给郑某2汇款了两笔5万元，后陈熙俊按照其的要求让郑某2立即将7万元转给陈熙俊，该笔借款郑某2实际到手3万元。10月15日，郑某2第三次到其公司借款，并签订了金额为1.5元、8万元、20万元的借条各一张，待陈熙俊将手续办好，其用本人的建设银行账户向郑某2的账户转账了两笔5万元，一笔10万元，后陈熙俊按照其的要求让郑某2立即将20.02万元转给陈熙俊，该笔郑某2没有拿到钱还损失200元。之后郑某2还来过其公司一次，但那次其不在公司，具体情况不详，但据说那次郑某2向陈洪借了7万元，后来在郑某2被他们非法拘禁的时候，陈洪也有拿着这份借条向郑某2索要。③郑某2来其公司借款时，手续都是陈熙俊具体操办的，但具体内容都需得到其同意，让郑某2将回款汇给陈熙俊也是其授意的。其这边打给郑某2的流水为36万元，郑某2实际到手5.18万元。郑某2和陈洪那边的情况不太清楚。制作高额的流水是为了给郑某2制造还款压力。因得知郑某2在其他地方还有欠很多钱，他们在制作银行流水的时候，都要求郑某2当场将钱打回来给他们，防止郑某2将钱私吞。向郑某2及其家人索要的借款金额为65万元的原因是郑某2已经签了这些借条，且有相应的银行流水，故就会想办法尽可能的向郑某2多要钱，如果其家人有意见就再协商。④黄莹莹的账户尾号为3666，其账户的尾号为7040，郑某2账户的尾号为1363，其中黄莹莹的账户由其在具体控制并使用。⑤10月11日那次借款是潘云雨接待郑某2的，潘云雨让郑某2签好材料后，打电话让其放款。之后郑某2又多次来其公司借款，但其都没有在，潘云雨在现场并由潘云雨负责，在其回到公司的时候，潘云雨会跟其提起郑某2借款的事情。其中一次借款的时候，其和郑某2说需要抵押一本假房产证在其这边，陈熙俊就根据其指示载着郑某2去把假房产证做回来，后其就放款给郑某2。⑥郑某2的业务具体是由潘云雨具体负责，材料做好了后联系其，由其这边放款，陈熙俊负责讨债和找欠债的人。在郑某2不还款时，他们先是通过电话催债，也有上门催债，其让陈熙俊、陈金宝具体负责这件事，之后郑某2还是没有钱还，就将郑某2带到其公司。其间，郑某2陆续有还款，都是转账给陈熙俊，然后由陈熙俊再转给其。其都是打电话向郑某2要钱，潘云雨也都有和其说向郑某2催款的情况。陈熙俊也有向其汇报过10月22日有去郑某2位于福州市仓山区，但发现该房子不是郑某2的家。 （2）被告人潘云雨的供述，证实：①郑某2是欧强一个朋友的朋友，先前经常来公司喝茶等。郑某2一共来其公司借款四次，第一次是2017年10月6日，当天是欧强、陈熙俊负责接待，郑某2签好合同后，欧强给郑某2放款，后欧强和陈熙俊让郑某2将一部分钱转回给陈熙俊；第二次、第三次分别是10月11日、15日，均是陈熙俊负责接待，由陈熙俊做好材料后给欧强汇报，欧强放款给郑某2，但11日那次陈熙俊是让郑某2将一部分钱转给他，而15日那次是陈熙俊让郑某2将全部的钱转回给他；第四次是10月21日，陈熙俊、陈洪负责接待，陈熙俊和陈洪做好材料后，由陈洪那边放款给郑某2，后陈熙俊和陈洪让郑某2将钱全部转回给陈熙俊。第四次借款时，是郑某2被他们扣留期间，陈洪自己向郑某2及其家人讨要的。郑某2只有前两次有实际拿到钱，后面两次都没有拿到。除了第一次欧强在场外，另外三次欧强均不在场，其均有在场。②第一次借款的时候，欧强和陈熙俊跟郑某2说，实际拿不到这么多钱，制作多一些流水是为了给郑某2制造压力以督促还钱，郑某2的实际债务就是按照其实际拿到的钱来计算。陈熙俊让郑某2将钱转回到他那里都是得到了欧强的授意。③2017年10月15日，是陈熙俊向郑某2提出需要办理一本假房产证抵押，才能够以借新还旧的方式偿还之前欠款，后陈熙俊还给了郑某2一个电话号码，郑某2联系好后，陈熙俊还给了郑某2200元钱用来办理假证，并由陈熙俊带郑某2一起出去办假证，回来的时候陈熙俊就将一本房产证交到其手上。④其公司会掌握借款人的信息、住址、工作、电话等，他们随时可以找到客户。如果客户不还钱，他们就会通过打电话、上门等方式向对方施压，逼迫对方还钱。对于郑某2这起，2017年10月23日19时许至25日17时许，其、陈熙俊、陈金宝等人通过非法拘禁的方式向郑某2索要65万元。其间，他们不仅有殴打郑某2，以郑某2伪造房产证威胁将他送去派出所、恐吓将郑某2活埋等方式向郑某2索要欠款，还向郑某2的姐姐郑某4索要郑某2的欠款，并从郑某4处讨得1万元。10月22日中午，其先是打电话向郑某2讨要欠款，郑某2敷衍几句后就挂掉电话，之后将其电话拉黑。其为了讨回欠款，于当日通过微信联系郑某2，并通过谎称帮郑某2找一个可以借钱的人，诱骗郑某2通过微信将位置共享给其，后其将定位发给陈熙俊，让陈熙俊、陈金宝开着公司的车（车牌号闽Ａ×××××）将郑某2带回公司。 （3）被告人陈熙俊的供述，证实：①关于郑某2四次到某公司借钱的过程、金额等与欧强的供述基本一致，并供称2017年10月15日，郑某2向其支付宝账户转账的20.02万元中的200元是郑某2欠其的钱。郑某2第四次来借款的时候，潘云雨说郑某2之前的钱都没有还，不能再借钱给郑某2，但郑某2可以去其他地方借钱。当时陈洪也有在场，其有问陈洪愿不愿意借钱给郑某2，陈洪表示可以介绍朋友过来借钱给郑某2，自己赚取一点中介费。后陈洪联系其朋友（经其辨认为李杭、倪煌银）过来，在其公司里让郑某2签了一张7万元借条等材料，然后陈洪的朋友（经辨认为李杭）向郑某2放款7万元。郑某2收款后即将该7万元转至其支付宝账户，其又将该笔钱转给欧强。郑某2欠条共计64.5万，银行流水43万元，实际到手5.18万元。②经公安机关出示其与郑某2之间的银行流水情况，其确认2017年10月6日至10月24日间，郑某2向其支付宝账户转账共计40.98479万元。这些钱其收到后均转给欧强。③2017年10月15日，郑某2来其公司继续借钱的过程中，他们公司有提出要郑某2抵押一本房产证在其公司，后其开车载郑某2去火车站附近取回一本产权证并交给潘云雨。④陈熙俊关于向郑某2及其姐姐郑某4讨要欠款过程的供述与郑某2的陈述基本一致，还称2017年10月22日早上，是公司老板潘云雨与郑某2约好，让郑某2来其公司谈债务问题，但至当天18时，郑某2都没有出现，电话也打不通。潘云雨就让他们拿着租赁合同去福州市仓山区高湖村高湖小区1栋201单元换锁。当日22时许，潘云雨将郑某2发的定位转发给其，让其和陈金宝根据定位将郑某2带回来。 （4）被告人陈洪的供述，证实：①关于其与潘云雨、陈熙俊等人通过非法拘禁的方式向郑某2讨要欠款过程的供述与其他被告人的供述基本一致。②2017年10月20日晚，其、李杭、倪煌银在某公司玩，当天郑某2先是和潘云雨等人在另一间房间谈，后来郑某2就来找其，问其是否可以借7万元给他。因为其当时没有钱，就问李杭是否有7万元，当时李杭答应先借7万元给其用来给郑某2。后其就让郑某2分别写了一张7万元的借条和收条，口头约定借款期限10天，利息综合1500元，每天还款3000元，到期将剩余本金及利息1500元还给其。写完后，李杭就用他名下的银行账户转账7万元给郑某2，郑某2立即将该笔钱转给陈熙俊。 （5）被告人陈金宝的供述，证实：①关于其与潘云雨、陈熙俊等人通过非法拘禁的方式向郑某2及其家人索要65万元的供述与其他被告人的供述基本一致。②2017年10月22日18时许，系潘云雨打电话让其去茶亭的仁德公交车站接郑某2。但是具体为什么郑某2会欠65万元，其并不了解，都是潘云雨在做。其刚来公司上班的时候，潘云雨跟其约定其和陈熙俊追回的钱每个人能分到20%，但是这些钱公司年底结算，其都没有收到过。10月21日的时候，潘云雨不肯再借钱给郑某2，陈洪就把其两个朋友介绍给郑某2，并签订了借条和借款协议，但具体借多少其并不了解。 10、辨认笔录，证实欧强、潘云雨、陈金宝辨认出郑某2、陈洪等人；陈熙俊辨认出郑某2、李杭、倪煌银，其中，李杭、倪煌银是陈洪带来的朋友，李杭是向郑某2放款的人；陈洪辨认出郑某2、欧强、潘云雨、李杭、倪煌银等人；郑某2辨认出欧强、潘云雨、陈熙俊、陈洪等人；郑某4辨认出潘云雨、陈熙俊是在台江万达广场和其谈判的男子。 （四）诈骗被害人陈某2事实 2017年9月24日，被害人陈某2向同案人李杭借款4万元，并根据李杭的要求签订了借条、房屋租赁合同等材料，后李杭转账4万元至陈某2账户，陈某2则根据李杭的要求将事先约定的砍头息等费用1万元转至李杭指定的账户。因陈某2无力偿还欠款，李杭要求陈某2借新还旧，先后又签订了四份借条及收据，并通过李杭、被告人陈洪及他人的账户配合制造银行走账流水，致使借条金额及银行流水被恶意垒高至40.24万元，陈某2实际到手6万元。在向陈某2催讨债务过程中，陈洪还要求陈某2提供伪造的房产证（地址：福州市台江区，实际产权人为陈某2前妻林某）用于抵押，并要求陈某2根据伪造的房产证签订相应的房屋租赁合同。后在陈某2无法偿还债务的情况下，李杭、陈洪、倪煌银等人还强行入住该房屋以逼迫陈某2及其家人还款。2017年11月13日，李杭以恶意垒高的借条将陈某2诉至法院以索要40.24万元及其利息，后李杭与陈某2协商调解，由陈某2向李杭归还本金9.3668万元，陈某2已于2018年2月7日归还李杭3万元，另陈某2在借款期间向李杭等人偿还过一次5000元。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭审理当庭举证、质证的下列证据予以证实： 1、房产证、借条、收据、民事调解书、陈某2银行交易明细等材料，证实陈某2出具了共计5份累计金额达40.24万元的借条及收据，陈洪、李杭等人还利用各自账户走账形成相应的走账流水。后李杭以陈某2欠其40.24万元本金及利息将陈某2诉至法院。经法院调解，李杭与陈某2协商还款9.3668万元，并已于2018年2月7日还款3万元。 2、被害人陈某2的陈述，证实：①其一共向李杭借款2次，但被要求签订5份借条。第一次在2017年9月24日，因为其父亲生病急需用钱，其就想向外界借款，当天其通过一个中介联系到李杭，并告知李杭其想借款4万元。李杭表示需要扣除砍头息、利息、看点费等共计1万元，借款期限20天，最后一天连本带息一次性还款4万元。其同意后与李杭在福州市台江区爱玛酒店门口签订协议，李杭一方来了三个，有李杭、陈洪及一个小弟。这次其和李杭签订了一份4万元的借条、房屋租赁合同（地址：福州市台江区）及收据。签好后，李杭转账4万元至其农业银行账户，其根据李杭的指示通过支付宝将1万元转给一个叫做刘建明的人，该笔借款其实际到手3万元。第二次在9月27日，其又向李杭借款5万元，并和李杭约定砍头息、利息、看点费等共计2万元，签约地点、借款时限与第一次一样，但这次就仅签订一份5万元的借条，且李杭一方来的人是李杭、倪煌银及另一个小弟。签完借条后，其收到一个叫做倪煌银的5万元转账，后其将其中的2万元转至一个叫做余夏兴的人，该笔其实际到手3万元。第三次在10月14日，因第一次借款的时间到期，李杭通知其还钱，其向李杭表示希望能宽限几天。李杭则让其到他位于福州市晋安区的公司，到公司后李杭提出把前两次的借条合并加上利息和违约金后，再签订一份12.74万元的借条，还款时间为一个星期。其表示同意并签订了该份借条，但李杭并未将前两次的借条还给其。第四次在10月18日，因第三次签订的借条到期，李杭又打电话催其还款，并让其到他公司商量还款的事情。其再次向李杭提出延期还款，李杭就让其再签一份5万元的借条，算是上一笔借款的违约金，该笔5万元的“天退”为5000元，时限为10天。当场李杭给其转账5万元，然后其根据李杭的指示分两笔将5万元转给一个叫做张力的人。第五次是在10月19日，因其没有按时“天退”，李杭让其将房产证押给他，其没有办法，就将福州市台江区的房产证抵押给李杭。10月21日，因其还是没有按期“天退”，倪煌银打电话给其，让其去福州市台江区联大厦23Ｆ的公司（经查为某公司）商量还款的事情，其到之后，看见倪煌银、陈洪及另外三个小弟。后其和陈洪谈延期还款的事情，陈洪没有同意并提出要其将福州市台江区房产证上其前妻林某的名字改成其的名字，其当时就和陈洪表示这样做是犯法的，但陈洪说让其做就可以了，然后陈洪用其的电话和一个办假证的人联系，并把地址和名字提供给对方。当晚9时许，假证就办好了。后倪煌银和其一起去世纪某大厦楼下取假房产证，倪煌银还让其给了对方500元，该假房产证之后就被倪煌银拿走了。陈洪还让其拿着假房产证拍照，并又签订了一份新的空白房屋租赁合同（地址是假房产证上的地址）和一份13.5万元的借条，该份借条算是违约金和利息的钱。签好后，陈洪当场转账13.5万元给其，然后其又将该笔钱转回给陈洪。上述其与李杭等人签订的借条金额累计40.24万元，实际到手6万元，还款过一次5000元。②刚开始李杭都是通过打电话的方式向其催债，后于10月18日23时许带了四个人（李杭、倪煌银及两个小弟）到其家楼下喊其名字。后面还来过好几次，都是在23时许，其就下楼过两次和他们谈还钱的事情。2017年10月21日后的一天，其前妻林某接到福州市台江区租客的电话，说是有一伙人强行开锁进入房屋，并向租客称该房屋已被他们接收了，让租客搬出去。后其到找到社区民警，让民警出面协调，后民警带着其、林某及其母亲到405单元后，发现该房子内住着倪煌银，后倪煌银向民警出示了房屋租赁合同和房产证，民警就让其自己去协商。③因为李杭天天催款，其就和李杭协商还款，但李杭向其提出要还其20万元，其并未同意。后李杭将其诉至法院，其请律师和对方协商，后经法院调解李杭同意分期归还9.3668万元。2018年2月7日，其向李杭还款3万元，至今还剩6.3668万元未还。 3、证人证言 （一）证人杨某（系陈某2母亲）的证言，证实陈某2因其父亲生病急需用钱而向外界借钱。其与李杭一方谈过两次，李杭要求陈某2还款40万元并出具相应借条。其关于李杭等人强行入住福州市台江区及李杭将陈某2诉至法院的证言与陈某2的陈述一致。 （二）证人林某（系陈某2前妻）的证言，该证言与陈某2的陈述及杨某的证言基本一致。另其证言还证实，其曾听陈某2说，10月21日，陈某2被李杭等人控制在世纪某大厦23楼，被李杭等人要求办理了一本名字为陈某2的假房产证。 （三）证人施某（即福州市台江区的租客）的证言，证实2017年10月23日21时许，其租住的福州市台江区被李杭等四、五个男的闯入，对方称陈某2欠他们钱，也有权入住上述房子，后施某搬出了该房子。其间，李杭等人还给了其500元，让其与女朋友去外面宾馆住。 4、各被告人的供述 （一）被告人陈洪的供述，证实：①2017年10月23日14时许，其和李杭、倪煌银三个人去过一次福州市台江区，他们敲门后进入该房子，李杭和倪煌银与住在里面的男子沟通后，该名男子和另一名女子就离开了。②其知道倪煌银在李杭处出资放款。其知晓李杭的借款模式是“套路贷”模式。③2017年10月，其、李杭、倪煌银有去交通路附近向人讨债，但因该人家中没人，他们就离开了。 （二）被告人倪煌银的供述，证实：①2017年9月27日，李杭打电话让其一起去台江区交通路爱玛酒店门口见陈某2，后李杭和陈某2签订了一份5万元的借条，约定借款期限20天。后“阿兴”转账2.5万元给其，其加上自己的2.5万元，向陈某2转账5万元，这笔钱李杭有答应待陈某2还钱后，会给其800至1000元的利息。其知道在此之前，陈某2还向李杭借过一次4万元并签订借条。②2017年10月中下旬，李杭打电话告诉其陈某2在欧强的公司，让其自己去欧强公司找陈某2还5万元的欠款。其间，陈洪、李杭也有和陈某2谈还钱的事情，后陈洪让陈某2再签一份借条。③因陈某2一直不还钱，其和李杭、陈洪等人有到陈某2家楼下向陈某2讨债，后其还和陈某2及其母亲在台江万达谈还钱的事情。因陈某2一直未能还款，陈洪提出要住到福州市台江区，到了那里后他们几个就将陈某2签订的租赁合同等材料给租客看，租客就离开了，陈洪还让租客把钥匙留下来给他们。④2017年10月中上旬，其有看到陈某2将福州市台江区的房产证抵押给李杭。⑤李杭之后有向法院起诉陈某2，李杭撤诉时，陈某2有还给李杭一笔3万元。⑥其称李杭的借钱方式就是通过签订借条来垒高债务，签订房屋租赁合同，就是外界俗称的“套路贷”。陈洪被公安机关抓获后，李杭有说陈某2实际上没有拿到钱，就是想让陈某2通过签订借条的形式不断垒高债务，后期向陈某2要钱的时候好商量。陈某2前后共签订了两份房屋租赁合同，一份地址是医大宿舍，一份是市政宿舍。⑦李杭有向陈洪承诺，陈洪帮忙讨债，可以在陈某2这单赚钱后分一点给陈洪，算是酬劳。 5、辨认笔录，证实陈某2辨认出李杭、陈洪、倪煌银，并辨认出潘云雨、陈金宝是其在世纪某大厦公司见过的人；杨某辨认出李杭；杨某、林某均辨认出陈洪系在台江万达让陈某2还款的人；施某辨认出李杭即是上门讨债的人之一。 二、伪造国家机关证件事实 （一）唆使被害人陈某1伪造国家机关证件事实 2017年5月18日，在被害人陈某1向欧强借款过程中，被告人欧强为了在陈某1无法按时还款的情况下能有手段逼迫陈某1，向陈某1提出需要房产证抵押在其公司，并指使林君唆使陈某1去办理一本假房产证交给其。后林君根据欧强指使将一个办理假证人的联系方式交给陈某1，陈某1便向该人伪造了一本其名下地址为福州市鼓楼区湖东路216号实达国际大厦2001单元、面积为218.19㎡的房产证交给欧强。 （2）唆使被害人郑某2伪造国家机关证件事实 2017年10月15日，在被害人郑某2第三次向被告人欧强、潘云雨公司借款过程中，潘云雨和陈熙俊为了在郑某2无法按时还款的情况下能有手段逼迫郑某2，向郑某2提出需要抵押一本假房产证在其公司才允许其继续借款的要求。后郑某2根据陈熙俊提供的联系方式，办理一本郑某2名下地址为福州市仓山区、面积96.42㎡的假房产证交给陈熙俊、潘云雨。 （3）唆使被告人陈某2伪造国家机关证件事实 2017年10月21日，被害人陈某2在与被告人陈洪协商延期还款的过程中，陈洪向陈某2提出需要将已经抵押在李杭、陈洪等人处的房产证上产权人的名字由其前妻林某变更成陈某2的要求。后根据陈洪的指使，陈某2提供其个人信息、房产信息给办理假证的人，并于当日9时许，办得一本其名下地址为福州市台江区的房产证并交给陈洪等人。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭审理当庭举证、质证的伪造的房产证、福州市不动产登记和交易中心出具的核实房产证真伪的函、被害人陈某1、郑某2、陈某2的陈述、被告人欧强、潘云雨、陈熙俊、陈洪等人的供述、辨认笔录等证据予以证实，且证据来源合法，内容客观真实，证据间能相互印证，予以确认。 3、非法拘禁事实 2017年10月22日21时至25日16时间，被告人欧强、潘云雨、陈熙俊、陈洪、陈金宝、倪煌银为让被害人郑某2及其家人偿还债务，通过限制郑某2人身自由的方式逼迫郑某2，并以此要挟郑某2家人帮助其还款。其间，上述被告人还对郑某2实施殴打、辱骂及折磨等行为。具体事实如下： 2017年10月22日21时许，被告人潘云雨通过诱骗的方式得知被害人郑某2在仁德公交车站附近，遂指使被告人陈熙俊、陈金宝将郑某2带回某公司内进行逼债。被告人欧强得知郑某2被带至某公司后，指使陈熙俊、陈金宝等人轮流在公司内看守郑某2。潘云雨、陈熙俊、陈金宝、被告人陈洪在逼迫郑某2还款及看押过程中，不仅用手殴打郑某2并逼迫其下跪，还持塑料瓶、方形铝合金管敲击郑某2脑袋和大腿。同案人李杭（另案处理）、陈洪、被告人倪煌银还让郑某2只穿一件短袖在公共阳台上吹冷风。10月23日晚，欧强、潘云雨还指使陈熙俊、陈金宝将郑某2带至福州市台江区群众路市政宿舍大院28座405单元，交给陈洪、倪煌银等人继续看押。陈洪在看押期间，还通过用冻肉塞入郑某2衣服内、逼迫下跪、用牙签刺手指甲缝、不让睡觉等方式折磨郑某2以迫使其还款，后还将郑某2反锁在房间内交给倪煌银继续看管。10月24日，郑某2被带回潘云雨的办公室继续逼债，并被逼迫跪在地上向其家人打电话要钱，郑某2在打电话的过程中被潘云雨持拖鞋打了几下脑袋。直至10月25日16时许，郑某2才被民警在某公司内解救。在要求郑某2还款的过程中，欧强、潘云雨、陈熙俊等人还通过声称要将郑某2带至深山活埋或以郑某2利用伪造的房产证借款为由向公安机关报案称其诈骗的方式威胁郑某2还款或让郑某2打电话让其家人代为还款，其间，郑某2的姐姐郑某4因担心郑某2安危，代郑某2向陈熙俊等人汇款1万元。经鉴定，郑某2被非法拘禁期间因外伤致体表挫伤面积达15ｃｍ²以上，损伤程度属轻微伤。 案发后，被告人欧强等人家属代为赔偿被害人郑某21.6万元并取得谅解。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭审理当庭举证、质证的监控视频及截图、指认照片、转账凭证、伤情鉴定意见书、搜查笔录及扣押清单、谅解书及收条、被害人郑某2的陈述、证人郑某4的证言、各被告人的供述、辨认笔录等证据予以证实，且证据来源合法，内容客观真实，证据间能相互印证，予以确认。 本案还有下列证据证实所查明的相关事实： 1、到案经过，证实欧强、潘云雨、陈熙俊、陈金宝、陈洪于2017年10月25日被抓获；倪煌银于2018年4月27日被抓获。 2、户籍证明，证实各被告人作案时均已年满十八周岁，具有完全刑事责任能力。 3、前科材料，证实陈金宝因犯抢劫罪于2009年9月24日被判处有期徒刑六年，并处罚金人民币5000元，经减刑后于2012年11月29日被裁定假释，2014年7月29日假释考验期满；因犯贩卖毒品罪于2015年11月13日被判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币2000元，2016年6月17日刑满释放。 4、在逃人员登记表，证实李杭于2018年4月27日被网上追逃，现仍未归案。 5、某公司注册登记的相关材料、营业执照，证实某公司登记的法定代表人、执行董事、经理为黄莹莹，监事为欧丹。公司登记的股东为黄莹莹、欧丹，分别出资700万元、300万元。公司住所位于福州市台江区。 6、各被告人的供述 （1）被告人欧强的供述，证实：①2017年4月，其与潘云雨看见他人在做“套路贷”这种借款业务有钱赚，就租赁了福州市台江区开展业务。2017年7月正式成立某公司，法定代表人为其妻子黄莹莹，监事为其姐姐欧丹，该二人并未参与实际经营，其是公司实际控制人。公司的股东为其和潘云雨，分别占股50%、30%，剩余20%的股份作为给提供资金的出资方分红使用。公司的资金其与潘云雨按70%、30%进行出资，潘云雨的钱是打到其名下建设银行账户或黄莹莹名下招商银行账户，其间，其有陆陆续续出资一、二百万元，潘云雨出资有几十万元。其公司共有六人，分别是其、潘云雨、陈熙俊、陈金宝、江霖、谢某。其中，其和潘云雨是老板，每月工资均为5000元，其负责公司全面工作，潘云雨负责后勤工作，其不在的时候客户由他接待；陈熙俊、陈金宝负责调查客户还款能力及催债，每个月工资3600元及每单上门看点的补贴100元至200元不等，所跟进的单子有赚钱也会分有钱；江霖负责拉客户及做“风控”，每单会根据情况分点钱，平均每个月3000元左右；谢某负责文案工作，每个月固定工资2000多元。陈洪、倪煌银不是其公司员工，但陈洪经常来其公司玩。陈洪会给其介绍客户，他和客户先谈好平台费，这个平台费就是陈洪自己拿走，故其也有把公司场地借给陈洪。②客户平时签订的材料其均放在公司的保险柜里面，潘云雨也有该保险柜的钥匙。潘云雨知道公司每一单生意，潘云雨若不在，其也会跟他说。③翁真均、张友会、林华都是做借款中介的。 （2）被告人潘云雨的供述，潘云雨在侦查阶段的供述自认其是某公司的股东之一，且其关于某公司的人员组织架构及任务分工的供述与欧强的供述一致。 （3）被告人陈熙俊、陈金宝的供述，该二被告人均供述潘云雨系某公司老板之一，欧强的合伙人。其余关于某公司的人员组织架构及任务分工与欧强的供述一致。其中陈金宝的供述还证实：①看点是指有客户要向公司借款时，他们会先到客户的住处去确定客户的住址、房产、工作、收入等，以考察客户是否有能力还款。②欧强在公司时间比较少，主要都是潘云雨负责并安排陈熙俊、江霖等做事情，郑某2这单系潘云雨谈的客户。 （4）被告人陈洪的供述，证实：①其平时以介绍客户进行私人借款的方式赚取手续费，其偶尔会介绍客户给某公司，平时就在这家公司上班，这样其在接待客户的时候就能够用这家公司的办公室来撑场面。②欧强和潘云雨是某公司的老板，陈金宝和陈熙俊负责看点。其给某公司介绍客户有抽成但不固定，基本都是几百元，都是欧强和潘云雨约定的。 以上证据，收集程序合法，内容客观真实，证据间能相互印证，足以证实本案事实，予以确认。 关于本案被告人欧强等人的行为是否构成诈骗，经查，各被告人的供述、各被害人的陈述、银行交易明细、借条及收据、空白的房租租赁合同、委托开锁协议等一系列明显且严重不利于借款人的材料等均可相互印证，欧强、潘云雨等人在向借款人放款后，通过要求借款人借新还旧；向借款人宣称若及时还款则按照实际到手金额还款，若未及时还款则按照借条上虚高的金额还款的方式诱骗借款人签订虚高的借条；提前抽取看点费、平台费、砍头息等费用；利用多个账户制造与实际借款不符的银行走账流水等方式恶意垒高借款人账面上借款金额，致使借款人实际借得金额与账面金额严重不成比例。同时，欧强等人还通过要求借款人签订空白的房屋租赁合同、房屋买卖合同、委托开锁协议、房屋腾退委托、二手车买卖协议、车辆质押借款合同等一系列严重不利于借款人的协议；唆使借款人办理名下伪造的房产证抵押在其公司并以此相威胁；非法拘禁借款人等方式，胁迫或暴力威胁借款人及其近亲属偿还被恶意垒高的债务，以实现非法占有借款人及其近亲属财产的目的。 综上，被告人欧强、潘云雨等人主观上意图通过恶意垒高的债务非法占有借款人及其近亲属财产，客观上假借民间借贷，实施了诱骗借款人签订虚高借条；要求借款人借新还旧；制造与实际借款金额严重不符的银行走账流水；非法拘禁借款人；虚假诉讼；向公安机关报案称借款人持伪造房产证诈骗等行为，足以认定欧强、潘云雨等人的行为构成诈骗罪，故被告人、辩护人关于本案中欧强、潘云雨等人的行为不构成诈骗的辩解、辩护意见均不予采纳。 关于本案诈骗金额的认定，经查，1、被害人陈某1被诈骗过程中，实际借款到手4.2万元，实际还款5.765万元，被被告人欧强等人索要16万元，故该起欧强等人诈骗金额中既遂金额为1.565万元，未遂金额为10.235万元。2、被害人郑某1被诈骗过程中，实际借款到手100余万元，实际还款60余万元，被欧强等人索要280万元，故该起欧强等人诈骗未遂金额为180万元。3、被害人郑某2被诈骗过程中，实际借款到手5.18万元，实际还款3.16479万元，被欧强等人索要65万元，故该起欧强等人诈骗未遂金额为59.82万元。4、被害人陈某2被诈骗过程中，实际借款到手6万元，实际还款3.5万元，被同案人李杭、被告人陈洪等人最后一次通过诉讼调解的方式索要9.3668万元，故该起欧强等人诈骗未遂金额为3.3668万元。公诉机关关于诈骗金额的指控不当，予以更正。 关于被告人潘云雨及其辩护人提出潘云雨非某公司股东，在被害人郑某2被诈骗、非法拘禁过程中作用较小且未唆使郑某2伪造国家机关证件的辩解、辩护意见，经查，被告人欧强、潘云雨、陈熙俊、陈金宝、陈洪在侦查阶段的供述均一致证实，潘云雨系某公司股东之一，在欧强不在的情况下负责某公司相关事务。郑某2的陈述、陈熙俊、陈金宝的供述等证据可以印证，在郑某2被诈骗、非法拘禁过程中，潘云雨系主要与郑某2谈判借款的人员，其与陈熙俊均有唆使郑某2办理假房产证，并指使陈熙俊、陈金宝等人将郑某2带回某公司非法拘禁。故潘云雨及其辩护人的该辩解与辩护意见与查明事实不符，不予采纳。 关于被告人陈熙俊及其辩护人提出陈熙俊未参与唆使被害人陈某1伪造国家机关证件的辩解、辩护意见，经查，被告人欧强的供述、被害人陈某1的陈述可以印证，欧强系让中介林君唆使陈某1办理假房产证抵押在某公司，陈熙俊及其辩护人的该辩解、辩护意见查实有据，予以采纳。公诉机关关于陈熙俊参与唆使陈某1伪造国家机关证件的指控与查明事实不符，不予支持。另关于陈熙俊的辩护人提出陈熙俊仅参与唆使郑某2伪造一本房产证的行为不构成犯罪的辩护意见，经查，目前伪造国家机关证件罪的构罪标准没有数量上的限制规定，该辩护意见于法无据，不予采纳。 关于被告人陈洪及其辩护人提出陈洪并未参与诈骗被害人郑某2、陈某2的辩解与辩护意见，经查，被告人欧强、陈熙俊、陈洪、倪煌银等人在侦查阶段的供述、郑某2、陈某2的陈述、证人杨某、林某的证言及辨认笔录、陈某2银行交易明细等证据，均可证实陈洪明知欧强、潘云雨在实施恶意垒高债务的相关行为，仍伙同李杭等人配合欧强、潘云雨等人制造虚假流水、恶意垒高债务诈骗郑某2，且在陈某2被诈骗过程中，提供账户与李杭配合一同制造虚假走账流水，并积极向陈某2及其家人索要被恶意垒高的债务，故陈洪及其辩护人的该辩护意见与查明事实不符，不予采纳。 关于被告人陈洪是否需要对被害人郑某2被诈骗的全部金额承担责任的问题，经查，一方面，陈洪是在明知被告人欧强、潘云雨等人正在对郑某2实施“套路贷”诈骗行为的情况下，仍伙同同案人李杭出借7万元给郑某2来借新还旧，并完成相应走账流水。另一方面，欧强、潘云雨等人让郑某2签订的虚高借条金额累计仅为57.5万元，但却在非法拘禁郑某2过程中将陈洪、李杭等人让郑某2签订的7万元借条计算在内并一同向郑某2及其家人索要65万元，陈洪对此并未提出异议或反对，反而积极配合欧强、潘云雨等人通过非法拘禁的手段逼迫郑某2及其家人偿还全部欠款，故陈洪在该起犯罪中已与欧强、潘云雨等人形成犯意联络，系属共同犯罪，应当对全部犯罪金额承担责任。 本院认为，被告人欧强、潘云雨为牟取不正当利益，纠集被告人陈熙俊、陈金宝，假借民间借贷，向被害人陈某1、郑某1、郑某2等放款，并在被害人仅实际借得少量借款的情况下，通过要求被害人借新还旧；签订虚高借条；提前抽取看点费、平台费、砍头息等费用；利用多个账户制造与实际借款不符的银行走账流水等方式恶意垒高账面上借款金额，致使被害人实际借得金额与账面金额严重不成比例。同时，被告人欧强、潘云雨等人还通过要求被害人签订空白的房屋租赁合同、房屋买卖合同等一系列明显不利于被害人的协议；唆使被害人办理名下伪造的房产证抵押在其公司并以此相威胁；非法拘禁被害人等方式，胁迫或暴力威胁被害人偿还被恶意垒高的债务，以实现非法占有被害人及其近亲属财产的目的，形成了以欧强、潘云雨为首，陈熙俊、陈金宝等人为业务骨干，专门从事“套路贷”的恶势力犯罪团伙。被告人陈洪为谋取不正当利益，以非法占有为目的，不仅伙同他人向被害人陈某2实施“套路贷”诈骗犯罪，还在明知被告人欧强、潘云雨等人向被害人郑某2实施“套路贷”诈骗犯罪的情况下，仍伙同他人通过提供资金、协助制作虚假走账流水等方式实施帮助行为。另被告人陈洪还积极参与被告人欧强、潘云雨等人非法限制他人人身自由的行为，并对被害人进行殴打、折磨，致一人轻微伤。被告人倪煌银受纠集参与非法限制他人人身自由的行为，致一人轻微伤。其中： 被告人欧强、潘云雨通过虚高借款金额、制造虚假给付的银行走账流水等方式对他人实施诈骗，作案三起，涉案金额中既遂金额1.565万元，未遂金额250.055万元，数额特别巨大；唆使他人实施伪造国家机关证件，作案二起；非法限制他人人身自由并实施殴打，致一人轻微伤，作案一起，其行为均已构成诈骗罪（未遂）、伪造国家机关证件罪、非法拘禁罪。 被告人陈熙俊受纠集参与被告人欧强、潘云雨的“套路贷”恶势力犯罪团伙，协助被告人欧强、潘云雨通过虚高借款金额、制造虚假给付的银行走账流水等方式对他人实施诈骗，作案一起（未遂），金额达59.82万元，数额特别巨大；唆使他人实施伪造国家机关证件，作案一起；非法限制他人人身自由并实施殴打，致一人轻微伤，作案一起，其行为已构成诈骗罪（未遂）、伪造国家机关证件罪、非法拘禁罪。 被告人陈洪为谋取不正当利益，以非法占有为目的，协助他人实施“套路贷”诈骗，作案二起（未遂），金额达63.1868万元，数额特别巨大；唆使他人伪造国家机关证件，作案一起；积极参与非法限制他人人身自由并实施殴打，致一人轻微伤，作案一起，其行为已构成诈骗罪（未遂）、伪造国家机关证件罪、非法拘禁罪。 被告人陈金宝、倪煌银受纠集参与非法限制他人人身自由，作案一起，其中陈金宝还实施殴打行为，其行为均已构成非法拘禁罪。 公诉机关指控各被告人的罪名成立。但指控被告人陈熙俊参与唆使被害人陈某1伪造国家机关证件事实不清、证据不足，不予支持；指控被告人欧强、潘云雨、陈熙俊、陈洪的诈骗金额不当，予以纠正。被告人欧强、潘云雨、陈熙俊、陈洪在一审宣判前一人犯数罪，依法均应当予以数罪并罚。被告人欧强、潘云雨在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照所参与或组织、指挥的全部犯罪处罚。被告人陈熙俊在诈骗、非法拘禁共同犯罪中起次要作用，系从犯，其中，对其所犯诈骗罪予以减轻处罚；对其所犯非法拘禁罪予以从轻处罚。被告人陈洪在诈骗被害人郑某2共同犯罪中起辅助作用，系从犯，予以减轻处罚；在非法拘禁共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照所参与的全部犯罪处罚。被告人陈金宝、倪煌银在非法拘禁共同犯罪中起次要作用，系从犯，均予以从轻处罚。被告人欧强、潘云雨、陈熙俊、陈洪着手实施诈骗犯罪后，因意志以外的原因而未能得逞，系犯罪未遂，应比照既遂犯予以减轻处罚。被告人陈金宝曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应当从重处罚。被告人陈金宝、倪煌银归案后能如实供述犯罪事实，庭审中亦认罪、悔罪，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人欧强等人的家属能协助代为赔偿被害人郑某2并取得谅解，可酌予从轻处罚。现根据各被告人的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百三十八条第一款、第三款、第二百八十条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第二十九条第一款、第二十三条、第六十九条、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第五条第一款、第六条之规定，判决如下： 一、被告人欧强犯诈骗罪（未遂），判处有期徒刑八年，并处罚金人民币100000元；犯伪造国家机关证件罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币2000元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年九个月，决定执行有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币102000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年10月26日起至2028年4月25日止。罚金限于判决生效后十日内向本院缴纳。） 二、被告人潘云雨犯诈骗罪（未遂），判处有期徒刑八年，并处罚金人民币100000元；犯伪造国家机关证件罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币2000元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年九个月，决定执行有期徒刑九年六个月，并处罚金人民币102000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年10月26日起至2027年4月25日止。罚金限于判决生效后十日内向本院缴纳。） 三、被告人陈熙俊犯诈骗罪（未遂），判处有期徒刑四年，并处罚金人民币60000元；犯伪造国家机关证件罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币1000元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年六个月，决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币61000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年10月26日起至2022年10月25日止。罚金限于判决生效后十日内向本院缴纳。） 四、被告人陈洪犯诈骗罪（未遂），判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币60000元；犯伪造国家机关证件罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币1000元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年九个月，决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币61000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年10月26日起至2022年10月25日止。罚金限于判决生效后十日内向本院缴纳。） 五、被告人陈金宝犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年九个月。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年10月26日起至2019年7月25日止。） 六、被告人倪煌银犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年六个月。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月27日起至2019年10月26日止。） 七、被告人欧强、潘云雨、陈洪供犯罪使用的财物人民币115.38万元予以没收（从被告人欧强、潘云雨处追缴人民币67.36479万元；从被告人陈洪处追缴人民币3.5万元；从被害人郑某1处追缴人民币40万元；从被害人郑某2处追缴人民币2.01521万元；从被害人陈某2处追缴2.5万元）。责令被告人欧强、潘云雨退出违法所得人民币1.565万元并予以返还被害人陈某1。 扣押在案的银灰色铝合金管一根、房产证一本（产权证号：榕房权证Ｒ字第××号，所有人：郑某2，地址：福州市仓山区）及借款人为郑某2的借条、借款协议、房屋租赁合同、二手房买卖合同等材料共计25份均予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内，通过本院或者直接向福州市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本七份。 审 判 长  高学健 审 判 员  陈进雄 人民陪审员  蔡祝明 二〇一八年十一月十六日 法官助理林忠敏 书记员高雯瑶 本案所引用的法律条文及司法解释 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二百三十八条第一款非法拘禁他人或者以其他方法非法剥夺他人人身自由的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。具有殴打、侮辱情节的，从重处罚。 第三款为索取债务非法扣押、拘禁他人的，依照前两款的规定处罚。 第二百八十条第一款伪造、变造、买卖或者盗窃、抢夺、毁灭国家机关的公文、证件、印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第二十九条第一款教唆他人犯罪的，应当按照他在共同犯罪中所起的作用处罚。教唆不满十八周岁的人犯罪的，应当从重处罚。 第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十五条第一款被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。 第五条第一款诈骗未遂，以数额巨大的财物为诈骗目标的，或者具有其他严重情节的，应当定罪处罚。 第六条诈骗既有既遂，又有未遂，分别达到不同量刑幅度的，依照处罚较重的规定处罚；达到同一量刑幅度的，以诈骗罪既遂处罚。