安徽省亳州市谯城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2017）皖1602刑初831号 公诉机关安徽省亳州市谯城区人民检察院。 被告人侯敏，女，1962年8月21日出生于安徽省亳州市，汉族，初中文化，亳州市宏路聚通投资咨询有限公司实际经营人。亳州市宏路药业销售有限公司、亳州市宏路商贸有限公司、亳州市宏路房地产开发有限公司法人代表。户籍所在地为亳州市谯城区。捕前住亳州市谯城区。2015年7月11日被抓获，同月15日因涉嫌非法吸收公众存款罪被亳州市公安局刑事拘留，2015年8月20日经亳州市人民检察院依法批准逮捕，同年8月21日被亳州市公安局执行逮捕。现羁押于亳州市看守所。 辩护人罗宗岭，安徽香樟律师事务所律师。 辩护人董亚红，浙江正清和律师事务所律师。 被告人范美玲，女，1975年9月21日出生于安徽省亳州市，汉族，初中文化，亳州市宏路聚通投资咨询有限公司股东、管理人员。户籍地为亳州市谯城区，捕前住亳州市谯城区。2015年8月26日被抓获，同日因涉嫌非法吸收公众存款罪被亳州市公安局刑事拘留，2015年9月25日经毫州市人民检察院批准逮捕，同日被亳州市公安局依法执行逮捕。2017年11月25日被本院决定取保候审。现在居住地。 亳州市谯城区人民检察院以谯检刑诉（2016）373号起诉书指控被告人侯敏、范美玲犯非法吸收公众存款罪，于2016年5月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。于2017年8月4日宣判后，被告人侯敏不服本判决，向亳州市中级人民法院提出上诉，亳州市中级人民法院于2017年10月17日作出（2017）皖16刑终439号刑事裁定书，以原判认定事实不清、证据不足为由，撤销原判，发回我院重新审理，本院依法另行组成合议庭，于2018年7月12日公开开庭进行了审理。亳州市谯城区人民检察院指派检察员宋某、冯某出庭支持公诉。被告人侯敏及其辩护人罗宗岭、董亚红，被告人范美玲到庭参加诉讼。本案补充侦查二次。现已审理终结。 亳州市谯城区人民检察院指控，被告人侯敏于2009年10月10日成立亳州市宏路药业销售有限公司，注册资金1000万，侯敏任法人代表，从事中药材经营。2011年以1460万的价格购得位于亳州市工业园区研发路西、淮河路南126亩土地，用于建设宏路药业销售公司饮片厂。2013年4月25日被告人侯敏注册成立亳州市宏路商贸有限公司，并出任该公司法人代表。该公司于2013年9月通过竞拍方式以1.7亿的价格取得亳州市魏武大道路西、杜仲路南的一块19亩的土地进行房地产项目开发(因在规定时间内未交齐土地出让金，后该地块被亳州市国土资源局依法收回，并没收前期所缴纳的2300万保证金)。 2011年至2014年期间由于建设宏路药业饮片厂需要投入大量资金，被告人侯敏开始以个人名义从亲朋好友处吸收资金。为吸收资金更加便利、快捷。被告人侯敏于2014年3月11日出资50万元，注册成立亳州市宏路聚通投资咨询有限公司，让其儿子范洪杰(另案处理)出任法人代表。股东为范洪杰(占股60％)和被告人范美玲(占股40％)，经营范围为商务信息咨询服务、投资信息咨询服务，公司地址位于魏武大道南端东侧龙凤新城1#楼101、201、301铺(被告人侯敏实际负责公司的所有吸收存款经营业务)。由范洪杰任公司总经理，范文海(另案处理)及被告人范美玲为公司管理人员，共同负责公司日常经营管理。经查宏路聚通公司未获得银监部门的批准，不具备面向社会公众吸收资金的资质。 宏路聚通公司成立后，通过刘计民(另案处理)交纳23万元加盟费的方式，获得金信银通(北京)投资管理有限公司(经查，该公司不具备吸收社会资金的资质)加盟商资格，并在公司门头及大厅悬挂金信银通字样及标识，招乔某漫赵某甜担任公司会计刘某1勇周某娜刘某2英陈某宁、尚涛、戚贵彬徐某1明徐某2平等人为公司业务人员，面向社会公众吸收资金。 宏路聚通公司在开业初期通过对公司业务人员进行培训，许诺公司业务员及员工向社会公众吸收资金后将每月给予所吸收资金的0.5％的提成，激励业务人员及公司员工向社会公众吸收资金。经营期间被告人侯敏授意业务人员及公司员工采取向社会公众发放宣传彩页及口口相传的方式向社会公众传播吸收资金的信息，并放任吸收资金的信息在社会公众间扩散。公司法人代表范洪杰指使业务徐某2平以亳州宏路聚通投资理财公司的名义建立两个QQ群(324122564，95482817)、一个微信群及一个陌陌群，面向这些群里的社会公众传播吸收资金的信息。 被告人侯敏还采取带领受害人参观正在建设中的饮片厂(被告人侯敏名下的宏路药业销售公司)、夸大公司实力、虚构已经取得政府两块商业用地(魏武大道与杜仲路交口东南角与西南角两块商业用地)等手段，指使范洪杰、范文海以及被告人范美玲与受害群众签订借款合同及借条，并以自己的宏路药业公司作为担保，承诺一定期限内还本付息(月息2—4分)，吸收社会公众资金。被告人侯敏除了以宏路聚通公司为平台吸收社会公众资金外，还通过亲朋好友向社会公众传播吸收资金的信息，明知亲朋好友的钱是向其他不认识的人吸收的资金而予以放任。2013年至案发，被告人侯敏以建设宏路药业厂房、土地开发、资金周转、货款转借款等各种形式，以高额利息为诱饵(2—5分)，面向社会公众大肆吸收资金供自己支配使用。 被告人侯敏将吸收来的资金一部分用于支付先期群众的本金及利息，一部分用于宏路药业公司厂房建设、购买机器设备及宏路聚通公司经营。由于吸收资金越来越难，导致宏路聚通公司及被告人侯敏本人于2015年年初开始出现资金紧张，2015年5月份左右宏路聚通公司及侯敏因资金断裂，无法按时支付利息和本金，被告人侯敏及其家人外出躲避受害群众追债，直至案发。 被告人侯敏在未取得国家相关部门批准的情况下，采取向社会公开宣传，承诺到期还本付息，面向社会公众非法吸收资金。自2011年开始，截至2015年6月案发，被告人侯敏及其宏路聚通公司，吸收李宗民等197名受害群众资金共计5.1452亿余元。 被告人范美玲于2014年4月至2015年6月期间在亳州市宏路聚通投资咨询有限公司担任股东及管理人员期间，通过介绍及给受害群众打借条等形式，积极主动的帮助被告人侯敏吸收赵珊珊等15名受害群众资金共计563.5万元，并从中获取提成。 公诉机关针对上述事实，当庭出示了相关证据，认为被告人侯敏、范美玲的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人侯敏对公诉机关指控的犯罪事实辩称，其没有吸收公诉机关指控的那么多资金。宏路聚通与宏路药业的欠款要分开。其辩护人的辩护意见是成立亳州市宏路聚通投资咨询有限公司之前侯敏向亲朋好友的借款应定性为合法的民间借贷，其主观上认为该投资公司有资质从事民间借贷，故其向亳州市宏路聚通投资咨询有限公司获得融资行为亦是合法，侯敏系从犯，认罪态度良好，已有92位集资参与人出具凉解书，建议从轻处罚。 被告人范美玲对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳，未作辩解。 经审理查明，被告人侯敏于2009年10月10日成立亳州市宏路药业销售有限公司，注册资金1000万，侯敏任法人代表，从事中药材经营。2011年以1460万的价格购得位于亳州市工业园区研发路西、淮河路南126亩土地，用于建设宏路药业销售公司饮片厂。2013年4月25日被告人侯敏注册成立亳州市宏路商贸有限公司，并出任该公司法人代表。该公司于2013年9月通过竞拍方式以1.7亿的价格取得亳州市魏武大道路西、杜仲路南的一块19亩的土地进行房地产项目开发(因在规定时间内未交齐土地出让金，后该地块被亳州市国土资源局依法收回，并没收前期所缴纳的2300万保证金)。 2011年至2014年期间由于建设宏路药业饮片厂需要投入大量资金，被告人侯敏开始以个人名义从亲朋好友处吸收资金。为吸收资金更加便利、快捷。被告人侯敏于2014年3月11日出资50万元，注册成立亳州市宏路聚通投资咨询有限公司，让其儿子范洪杰(另案处理)出任法人代表。股东为范洪杰(占股60％)和被告人范美玲(占股40％)，经营范围为商务信息咨询服务、投资信息咨询服务，公司地址位于魏武大道南端东侧龙凤新城1#楼101、201、301铺(被告人侯敏实际负责公司的所有吸收存款经营业务)。由范洪杰任公司总经理，范文海(另案处理)及被告人范美玲为公司管理人员，共同负责公司日常经营管理。经查宏路聚通公司未获得银监部门的批准，不具备面向社会公众吸收资金的资质。 宏路聚通公司成立后，通过刘计民(另案处理)交纳23万元加盟费的方式，获得金信银通(北京)投资管理有限公司(经查，该公司不具备吸收社会资金的资质)加盟商资格，并在公司门头及大厅悬挂金信银通字样及标识，招聘乔某、赵某担任公司会计，刘某1、周某、刘某2、陈某、尚涛、戚贵彬、徐某1、徐某2等人为公司业务人员，面向社会公众吸收资金。 宏路聚通公司在开业初期通过对公司业务人员进行培训，许诺公司业务员及员工向社会公众吸收资金后将每月给予所吸收资金的0.5％的提成，激励业务人员及公司员工向社会公众吸收资金。经营期间被告人侯敏授意业务人员及公司员工采取向社会公众发放宣传彩页及口口相传的方式向社会公众传播吸收资金的信息，并放任吸收资金的信息在社会公众间扩散。公司法人代表范洪杰指使业务员徐某2以亳州宏路聚通投资理财公司的名义建立两个QQ群、一个微信群及一个陌陌群，面向这些群里的社会公众传播吸收资金的信息。 被告人侯敏还采取带领集资参与人参观正在建设中的饮片厂(被告人侯敏名下的宏路药业销售公司)、夸大公司实力、虚构已经取得政府两块商业用地(魏武大道与杜仲路交口东南角与西南角两块商业用地)等手段，指使范洪杰、范文海以及被告人范美玲与集资参与群众签订借款合同及借条，并以自己的宏路药业公司作为担保，承诺一定期限内还本付息(月息2—4分)，吸收社会公众资金。被告人侯敏除了以宏路聚通公司为平台吸收社会公众资金外，还通过亲朋好友向社会公众传播吸收资金的信息，明知亲朋好友的钱是向其他不认识的人吸收的资金而予以放任。2013年至案发，被告人侯敏以建设宏路药业厂房、土地开发、资金周转、货款转借款等各种形式，以高额利息为诱饵(2—5分)，面向社会公众大肆吸收资金供自己支配使用。 被告人侯敏将吸收来的资金一部分用于支付先期群众的本金及利息，一部分用于宏路药业公司厂房建设、购买机器设备及宏路聚通公司经营。由于吸收资金越来越难，导致宏路聚通公司及被告人侯敏本人于2015年年初开始出现资金紧张，2015年5月份左右宏路聚通公司及侯敏因资金断裂，无法按时支付利息和本金，被告人侯敏及其家人外出躲避集资参与群众追债，直至案发。 被告人侯敏在未取得国家相关部门批准的情况下，采取向社会公开宣传，承诺到期还本付息，面向社会公众非法吸收资金。截至2015年6月案发，被告人侯敏及其宏路聚通公司，吸收李宗民等147名集资参与群众资金共计3.21亿余元。 被告人范美玲于2014年4月至2015年6月期间在亳州市宏路聚通投资咨询有限公司担任股东及管理人员期间，通过介绍及给集资参与群众打借条等形式，积极主动的帮助被告人侯敏吸收赵珊珊等15名集资参与群众资金共计563.5万元，并从中获取提成。 上述事实，有下列证据在案证实： （一）书证。 1、亳州市公安局查封侯敏、范红杰、范文海房产的决定书以及被查封的财产情况； 2、搜查笔录：对宏路药业、宏路聚通投资公司的搜查并扣押物品。包括公司办公用品、现金账、银行存款账记录、财务凭证；公章、税务章等物品，扣押物品的拍照固定。 3、现场平面示意图。 4、宏路药业在恒生典当、药都典当行的动产质押情况，主要是药材的质押情况。 5、亳州市国土局国有土地建设使用权出让合同。 6、亳州市工商局调取的宏路药业、宏路商贸、宏路房产、宏路聚通的工商注册资料。其中包括宏路聚通的公司章程，股东会决议。 7、众信融资租赁公司与宏路药业签订的融资租赁合同以及相关材料。 8、亳州市银监局出具的证明，证明宏路聚通没有金融许可证。 9、金信银通北京公司关于毫州市耀信、恒达加盟费用以及加盟信息等情况。以及声明刘计民非该公司员工，其一切行为与该公司无关。 10、药都银行调取的范美玲账号交易流水明细以及交易对象资料以及赵某交易流水。 11、宏路聚通公司在工行亳州分行、农行亳州分行、中行亳州分行、徽商银行亳州分行、建行亳州分行、邮储银行亳州分行等所有的银行流水明细。 12、侯敏、范美玲户籍证明以及前科证明，证明被告人侯敏、范美玲的基本情况及无犯罪前科的情况。 13、亳州市公安局查封决定书。 14、抓获经过证明，2015年7月11日16时被告人侯敏在深圳市被抓获，并临时羁押于深圳市盐田区看守所。2015年8月26日被告人范美玲在家中被抓获。 （二）证人证言。 1、证人戚某证言证明，他在深圳一方面向侯敏要钱，另一方面侯敏找到金某，想通过金某去办理贷款。 2、证人吴某证言证明，他是北京金信银通公司的招商经理，在亳州共加盟七家公司，其中刘计民加盟四家，包括龙凤新城的那家，就是侯敏办理的。 3、证人金某证言证明，他帮助侯敏找张高琴办理1.2亿美金的贷款，但是需要中介费用，侯敏先后给他打了不到200万元人民币，都交给了张高琴。 4、证人郑某证言证明，她在侯敏公司当业务员，给侯敏拉了500万元存款，自己放的有77万元，本金都没有收回来。 5、证人周某证言证明，她借给侯敏300多万元现金，分11笔给的，本金没有收回来。 6、证人刘某1证言证明，他是侯敏公司的业务员，就帮侯敏拉了侯彬社的220万元的存款。 7、证人徐某1证言证明，自己是侯敏公司的业务员，拉了自己亲友的几十万元给侯敏。 8、证人赵某证言证明，其是侯敏公司的业务员，自己有35万元本金在侯敏公司。平时拉存款都是侯敏授意的。平时在公司工资是1600元，还有拉存款的提成。其主要是给客户支付利息。 9、证人乔某证言证明，侯敏的公司账户为零，是因为从社会上拉的存款不计入公司账户，需要发员工工资才打进公司账户上钱。 10、证人刘某2证言证明，她是公司的业务员，她在公司还放了40万本金，没有收回来。 11、证人徐某2证言证明，按照范红杰的要求，建了QQ群，在群里宣传让他人把钱放进公司，公司的生意大，自己也放进了24万元在公司，本金没有收回。 12、证人陈某证言证明，她在侯敏的公司上班，先后放了411万元在公司，这当中就自己的10万元，其他的都是借自己亲戚的。本金没有收回。 13、证人李某证言及借据证明：其父亲李运福先后借给侯敏160多万元，至今未还。 （三）集资参与人陈述。 1、集资参与人尚涛陈述及借款条据证明：其在侯敏的公司投资了18万元，现在老板跑路，本金要不回来了。 2、集资参与人李宗民陈述及借条证明：侯敏借了他240多万元的现金，都是在家里直接拿的，并打的借条。他和侯敏是多少年的朋友关系，侯敏借钱主要说是用在西关药厂了，但他不知道侯敏到底用到哪去了。 3、集资参与人王秀玲陈述及借条及转款记录证明：她从2007年开始一直到2015年先后借给侯敏现金六千多万元，有一千万元是通过银行转账借给侯敏的，剩余的都是通过现金给的。这六千多万元有自己的四千多万元，还有就是自己家人的钱以及借朋友的钱，对于侯敏好多借条都是同一天写的，她解释为侯敏以前借钱不是当天就打借条，后来找到侯敏给补的，还有是以前的借条给更换成新的，也写在同一天了。银行流水只拉到一部分，能找到就这么多。 4、集资参与人方华宾陈述及借据证明：侯敏先后四次借了自己140多万元，两次100万元转给范红杰，30万元现金借给侯敏的，还有10万元在侯敏公司POS机上刷掉的。 5、集资参与人李燕陈述及借据证明：她借给侯敏50万元本金，两次转账过去的。通过王秀玲介绍的。 6、集资参与人胡景芝陈述及借据证明：她借给侯敏70万元，是通过吴守朝介绍过去的，本金没有收回。 7、集资参与人王清杰陈述及借据证明：他借给侯敏756万元，其中650万的货款，100万的借款，还有6万元的茯苓款。 8、集资参与人王利影陈述及借据证明：她借款给侯敏20万元，通过陈红艳介绍认识的。 9、集资参与人田言峰陈述及借据证明：他借款给侯敏40万元，至今侯敏没有归还。 10、集资参与人庞冬玲陈述及借据证明：她借款给侯敏50万元，通过王烈周介绍认识的，至今侯敏没有归还。 11、集资参与人张福海陈述及借据证明：他借款给侯敏60万元，其中30万元作为欠的工程款抵给胡军。 12、集资参与人朱爱英陈述及借据证明：侯敏通过她借自己姐夫申体田还有韩现廷23万元至今未还。 13、集资参与人陈红艳陈述及借据证明：她借款给侯敏220万元，第一次100万，第二次100万，第三次20万元打到范红杰账上。 14、集资参与人李军陈述及借据证明：他借给侯敏640万元，一个是270万元，一个是370万元。 15、集资参与人赵支柱陈述及借据证明：他女儿完颜向南打给范文海2万元，自己打给范文海5万元，这些都是范文海签字，并且范文海也签了侯敏的名字。他女儿完颜向南还有112万元也转给了范文海在药都银行的帐户上。 16、集资参与人刘丽媛陈述及借据证明：总共打给范文海32万元，通过赵支柱认识的范文海。 17、集资参与人许学习陈述及借据证明：借款给侯敏80万元，侯敏到现在也没还他。 18、集资参与人陈新安陈述及借据证明：他借款给侯敏55万元，是通过王玉祥认识的范文海。 19、集资参与人闫洪亮陈述及借据证明：借款给侯敏200万元，是通过李成立认识的侯敏。 20、集资参与人崔正贤陈述及借据证明：他借给侯敏70万元，到现在侯敏也没有还他。 21、集资参与人孙秀芝陈述及借据证明：侯敏还欠她70万元，她是通过陈红艳认识的侯敏。 22、集资参与人李景兰陈述及借据证明：侯敏还欠15万元本金，到现在也没有归还。 23、集资参与人赵春峰陈述及借据证明：侯敏总共欠他200万元，150万元的货款，50万元的现金。货款是转成借条，约定利息。 24、集资参与人闫奇陈述及借据证明：他借给侯敏100万元，侯敏说要和“三九药业”合作建厂，需要资金。 25、集资参与人徐飞陈述及借据证明：他借给侯敏114万元，45万元、22万元是货款转成借条，30万元是帮侯敏救急，还有17万元侯敏借用。 26、集资参与人葛启山陈述及借据证明：他有70万元的药材款转成欠款，打的欠条。 27、集资参与人蒋新志陈述及借据证明：他借给侯敏13万元，经人介绍借的，拿回本金3万元。 28、集资参与人嘉海燕陈述及借据证明：是通过人认识的侯敏，借给侯敏100万元，本金没有拿回。 29、集资参与人丁长红陈述及借据证明：其通过吴守峰认识的侯敏，借给侯敏550万元。 30、集资参与人吴守峰陈述及借据证明：由于与侯敏的账目交易比较混乱，侯敏给他打了几个欠条，有4500万。 31、集资参与人吴爱民陈述及借据证明：侯敏从他那借了1500万元，按照侯敏的要求直接转给吴守峰，侯敏给其打了欠条，至于转给谁，自己就没有想这么多，自己和吴守峰是亲戚关系。通过交通银行转过去的，一个是800万，一个是700万，转给吴守峰了。 32、集资参与人孙浩陈述及借据证明：刚开始是侯敏欠的110万元药材款转成了欠款，后来其父亲孙大超借给侯敏100万元，去掉利息实际打款95万元，自己又借给侯敏80万元。 33、集资参与人张东风陈述及借据证明：他借给侯敏520万元，后来侯敏还了160万元，剩余的360万元一直没有还，转成了借款。 34、集资参与人李桂芳陈述及借据证明：侯敏还欠自己本金834万元。其中300万元剩余有115万元，承兑汇票欠款569万元，还有通过徐伟给转的150万元有自己的70万元，这样共计是834万元。 35、集资参与人丰雷陈述及借据证明：借给侯敏44万元，到现在侯敏也没归还。 36、集资参与人李运杰陈述及借据证明：借给侯敏80万元，到现在侯敏也没归还。 37、集资参与人丁影陈述及借据证明：借给侯敏140万元，到现在侯敏也没归还。 38、集资参与人王品(闫春光)陈述及借据证明：他通过王建华认识的侯敏，先后借给侯敏共计1165万元。 39、集资参与人闫春明陈述及借据证明：侯敏还欠他75.654万元货款以及1000多万元欠款。 40、集资参与人王峰陈述及借据证明：他先后借给侯敏310万元，侯敏给他打了两张欠条，200万元和110万元。是王品给送过去的。 41、集资参与人吴敏陈述及借据证明：她给侯敏转款30万元，一张是转给侯敏的20万元，另一张10万元的是其他账号。侯敏在深圳的时候打电话借的。 42、集资参与人王玲云陈述及借据证明：侯敏还欠自己40万本金，到现在也没有归还。 43、集资参与人张淑英陈述及借据证明：侯敏还欠自己160万本金，到现在也没有归还。 44、集资参与人姚力争陈述及借据证明：侯敏还欠自己70万本金，到现在也没有归还。 45、集资参与人高伟陈述及借据证明：侯敏还欠自己35万本金，到现在也没有归还。 46、集资参与人徐守山陈述及借据证明：侯敏还欠自己50万本金，到现在也没有归还。 47、集资参与人王玮陈述及借据证明：侯敏还欠自己59万本金，6.5万元货款，这59万元从其他人那借的，也给了侯敏了。 48、集资参与人陆亚利陈述及借据证明：侯敏欠自己100万元本金，其中有借邻居凡成喜的40万元，借陆亚海60万元。 49、集资参与人马露陈述及借据证明：她通过王秀玲认识的侯敏。侯敏还欠自己129.52万本金。其中39.52万元转成欠款，90万元给写的欠条手续。 50、集资参与人李培培陈述及借据证明：她通过王秀玲认识的侯敏，借给侯敏60万元，王秀玲做的担保。 51、集资参与人石文玲陈述及借据证明：侯敏租的自己的房子办理财公司。先后借给侯敏500万元现金。 52、集资参与人李武智陈述及借据证明：侯敏欠自己15万本金没有归还。 53、集资参与人候彬社陈述及借据证明：侯敏欠自己850万本金没有归还。 54、集资参与人李卫卫陈述及借据证明：侯敏欠其3万，至今没有归还。 55、集资参与人周洪春陈述及借据证明：侯敏欠其12万，业务员介绍的，至今没有归还。 56、集资参与人石宏伟陈述及借据证明：侯敏欠其10万，至今没有归还。 57、集资参与人石莹莹陈述及借据证明：侯敏欠其15万，至今没有归还。 58、集资参与人陈井燕陈述及借据证明：侯敏欠其50万，至今没有归还。 59、集资参与人许岭陈述及借据证明：侯敏欠其15万，至今没有归还。 60、集资参与人贾友明陈述及借据证明：侯敏欠其31万，至今没有归还。 61、集资参与人徐灿章、徐万芳陈述及借据证明：侯敏欠其6万，至今没有归还。 62、集资参与人马夫华陈述及借据证明：侯敏欠其60万，至今没有归还。 63、集资参与人王影陈述及借据证明：侯敏欠其50万（包括其母亲、姐姐的钱），至今没有归还。 64、集资参与人张志刚陈述及借据证明：侯敏欠其3万，至今没有归还。 65、集资参与人任坤陈述及借据证明：侯敏欠其30万，业务员郑某介绍的，至今没有归还。 66、集资参与人张芳陈述及借据证明：侯敏欠其40万，范美玲介绍的，至今没有归还。 67、集资参与人张振玲陈述及借据证明：侯敏欠其50万，至今没有归还。 68、集资参与人张秀荣陈述及借据证明：侯敏欠其20万，至今没有归还。 69、集资参与人蒋祥芳陈述及借据证明：侯敏欠其350万，至今没有归还。 70、集资参与人靳雷雨陈述及借据证明：侯敏欠其68万元货款转借款，56.76万元货款，3万元货款，至今没有归还，其中40万元是约定的利息。 71、集资参与人徐红杰陈述及借据证明：侯敏欠其510万元，至今没有归还。 72、集资参与人高学志陈述及借据证明：其借给侯敏8万元，至今没有归还。 73、集资参与人孔红陈述及借据证明：其借给侯敏10万元和70万元装修款，至今没有归还。 74、集资参与人高英斌陈述及借据证明：其借给侯敏16万元，至今没有归还。他还介绍他亲戚高英芳、蒋玲、朱咏梅、朱开社等人借给侯敏100多万，至今也没能要回。 75、集资参与人王修体陈述及借据证明：其借给侯敏5万元，至今没有归还。 76、集资参与人许梦雅陈述及借据证明：其借给侯敏5万，至今没有归还。 77、集资参与人徐亚东陈述及借据证明：其借给侯敏10万，至今没有归还。 78、集资参与人韩明明陈述及借据证明：其借给侯敏85万包括刘畅、刘赞的钱，至今没有归还。 79、集资参与人李利娜陈述及借据证明：其借给侯敏6万，范美玲介绍的，至今没有归还。 80、集资参与人陈浩陈述及借据证明：其借给侯敏220万，至今没有归还。 81、集资参与人丁克霞陈述及借据证明：其借给侯敏几十万元，至今没有归还。 82、集资参与人刘影陈述及借据证明：其借给侯敏30万，高伟介绍，至今没有归还。 83、集资参与人苏丽陈述及借据证明：其借给侯敏50万，至今没有归还。 84、集资参与人邓书宇陈述及借据证明：其借给侯敏3万，至今没有归还。 85、集资参与人刘磊陈述及借据证明：其借给侯敏30万元，至今没有归还。 86、集资参与人刘皊陈述及借据证明：其借给侯敏150万，至今没有归还。 87、集资参与人孙向东陈述及借据证明：其借给侯敏17万，至今没有归还。 88、集资参与人苏家岭陈述及借据证明：其借给侯敏18.2万，至今没有归还。 89、集资参与人张琳陈述及借据证明：其借给侯敏80万，至今没有归还。 90、集资参与人师鹏陈述及借据证明：其借给侯敏5万，至今没有归还。 91、集资参与人蒋标陈述及借据证明：其借给侯敏80万，至今没有归还。 92、集资参与人王秀芝陈述及借据证明：其借给侯敏15万，至今没有归还。 93、集资参与人李慧荣陈述及借据证明：其借给侯敏15万，至今没有归还。 94、集资参与人李东梅陈述及借据证明：其借给侯敏7万，至今没有归还。 95、集资参与人李菲陈述及借据证明：其借给侯敏6万，周某业务员介绍，至今没有归还。 96、集资参与人汪红旗陈述及借据证明：其借给侯敏18万元，侯敏至今没有归还。 97、集资参与人方爱华陈述及借据证明：其借给侯敏10万元，是范文海给打的借条。 98、集资参与人赵珊珊陈述及借据证明：其借给侯敏几十万元，侯敏至今没有归还。 99、集资参与人郭龙振陈述及借据证明：其借给侯敏19万元，侯敏至今没有归还。 100、集资参与人任红艳陈述及借据证明：其借给侯敏5万元，侯敏至今没有归还。 101、集资参与人汪宗红陈述及借据证明：其借给侯敏7万元，侯敏至今没有归还。 102、集资参与人张明海陈述及借据证明：其借给侯敏17万元，范文海让汪红旗找的，侯敏至今没有归还。 103、集资参与人段爱军陈述及借据证明：其借给侯敏25万元，侯敏至今没有归还。 104、集资参与人毛雪婷陈述及借据证明：其借给侯敏20万元，侯敏至今没有归还。 105、集资参与人孙荣荣陈述及借据证明：其借给侯敏8万元，侯敏至今没有归还。 106、集资参与人孟蕊陈述及借据证明：其借给侯敏15万元，侯敏至今没有归还。 107、集资参与人汪晓慧陈述及借据证明：其借给侯敏5万元，侯敏至今没有归还。 108、集资参与人丁建平陈述及借据证明：其借给侯敏241万元，侯敏至今没有归还。 109、集资参与人李辉陈述及借据证明：其借给侯敏很多钱，26万元转为借款，剩余的是货款，侯敏至今没有归还。 110、集资参与人王湘陈述及借据证明：其借给侯敏100万元，分两次汇过去的，至今未还。 111、集资参与人王玉祥陈述及借据证明：其借给侯敏25万元，至今未还。 112、集资参与人张井月陈述及借据证明：其借给侯敏40万元，至今未还。 113、集资参与人张金山陈述及借据证明：其借给侯敏15万元，至今未还。 114、集资参与人王芳陈述及借据证明：其30万元经刘金峰放给范文海。 115、集资参与人李凤玲陈述及借据证明：侯敏借自己70万元，拿到利息9.2万，实际损失61万。 116、集资参与人甘冰陈述及借据证明：其借给侯敏的钱有70万没有要回。 117、集资参与人康东华陈述及借据证明：借给侯敏包括自己的钱还有亲戚朋友的钱，共计580万元。 118、集资参与人徐彬陈述及借据证明：借给侯敏60万元，至今没有要回。 119、集资参与人张斌陈述及借据证明：借给侯敏113万元，本金没有收回来。 120、集资参与人李成立陈述及借据证明：借给侯敏480万元，本金没有收回。 121、集资参与人杜红玲陈述及借据证明：借给侯敏7万元，至今未还。 122、集资参与人王殿杰陈述及借据证明：借给侯敏296万元现金，本金未收回。 123、集资参与人张丽华陈述及借据证明：3万元借给范文海，至今未还。 124、集资参与人范新成陈述及借据证明：借给侯敏200万元，180万刷POS机，20万元现金，至今未还。 125、集资参与人李梅陈述及借据证明：借给侯敏460万元，本金未收回。 126、集资参与人孙大超陈述及借据证明：总计借给侯敏218万元，到现在没有收回。 127、集资参与人王芳陈述及借据证明：借给侯敏100万元，侯敏至今未还。 128、集资参与人范金艳陈述及借据证明：82万元借给侯敏，至今未还。 129、集资参与人周乐城陈述及借据证明：侯敏借自己935万元，这里面借条打给丁成君和孙德山的是因为自己当时借给侯敏的钱中，有的是先借丁成君和孙德山的，侯敏也知道，所以借条直接写他们两个人的名字。 130、集资参与人徐伟陈述及借据证明：借给侯敏100万元，本金没有收回。 131、集资参与人周俊英陈述及借据证明：侯敏借了自己85万现金，一直没有还。 132、集资参与人王青水陈述及借据证明：自己借给范红杰16万元，提供了转账凭证。 133、集资参与人姚启玲陈述及借据证明：侯敏借自己395万元，没有归还。 134、集资参与人李运彬陈述及借据证明：侯敏把自己78万元借款还有22万元货款转成借款，共计100万。 135、集资参与人吴守臣陈述及借据证明：他借给侯敏3000万元，侯敏打了借条，将该3000万元转给了吴守峰。因为侯敏也欠吴守峰的钱，所以经候敏同意，这3000万元抵侯敏和吴守峰的债务。 136、集资参与人周翠兰陈述及借据证明：有6万元借给了侯敏，本金没有归还。 137、集资参与人桑守森陈述及借据证明：有10万元借给了范文海，至今没有归还。 138、集资参与人李莉陈述及借据证明：侯敏打的17万的借条有自己的11万，另外9万元和28万元借条有自己的还有家里人的。 139、集资参与人黄翠萍陈述及借据证明：借给侯敏6万元，没有归还本金。这6万元和李莉的11万元总计在一个17万元的借条里。 （四）被告人供述。 1、被告人侯敏供述证明，自己刚开始因为建厂，需要大量的资金，后来看到刘计民和刘家富开了金信银通公司，对外吸收存款，产生了加盟刘计民的公司，并交给了刘计民加盟费，自己就挂了金信银通的名子，并改名叫宏路聚通公司，对外吸收社会上的存款，并给付超过银行利率的高额利息。 2014年3月11日她出资50万元，注册成立亳州市宏路聚通投资咨询有限公司，让其儿子范洪杰出任法人代表。股东为范洪杰(占股60％)和范美玲(占股40％)，经营范围为商务信息咨询服务、投资信息咨询服务，公司地址位于魏武大道南端东侧龙凤新城1#楼101、201、301铺。由范洪杰任公司总经理，范文海及范美玲为公司管理人员，共同负责公司日常经营管理。宏路聚通公司未获得银监部门的批准，不具备面向社会公众吸收资金的资质。 宏路聚通公司成立后，通过给刘计民交纳23万元加盟费的方式，获得金信银通(北京)投资管理有限公司加盟商资格，并在公司门头及大厅悬挂金信银通字样及标识，招聘乔某、赵某担任公司会计，刘某1、周某、刘某2、陈某、尚涛、戚贵彬、徐某1、徐某2等人为公司业务人员，面向社会公众吸收资金。 宏路聚通公司成立的目的就是为了吸收社会资金供建厂等支配使用。宏路聚通公司在开业初期通过对公司业务人员进行培训，许诺给予所吸收资金的0.5％的提成，激励业务人员及公司员工向社会公众吸收资金。 她也给公司业务人员说过让公司员工采取向社会公众发放宣传彩页及口口相传的方式向社会公众传播吸收资金的信息，吸收资金的信息在社会公众间扩散。公司法人代表范洪杰让业务员徐某2以亳州宏路聚通投资理财公司的名义建立两个QQ群、一个微信群及一个陌陌群，面向这些群里的社会公众传播吸收资金的信息。 她还带领集资参与人参观正在建设中的饮片厂、夸大公司实力、说自己已经取得政府两块商业用地，准备做大规模开发。其实只是竞标成功，交纳了保证金，她还让范洪杰、范文海、范美玲与存款群众签订借款合同及借条，并以自己的宏路药业公司作为担保，承诺一定期限内还本付息，吸收社会公众资金。 除了以宏路聚通公司为平台吸收社会公众资金外，她还通过亲朋好友向社会公众传播吸收资金的信息，她知道亲朋好友的钱是向其他不认识的人吸收的资金，她吸收后供自己支配使用。 她将吸收来的资金一部分用于支付先期群众的本金及利息，一部分用于宏路药业公司厂房建设、购买机器设备及宏路聚通公司经营。后期由于吸收资金越来越难，导致宏路聚通公司于2015年年初开始出现资金紧张，无法按时支付利息和本金。 2、被告人范美玲供述证明，2014年4月至2015年6月期间，她在亳州市宏路聚通投资咨询有限公司担任股东及管理人员，她通过介绍及给存款群众打借条等形式，积极主动的帮助侯敏吸收赵珊珊等15名集资参与人资金共计500多万元，并从中获取提成。 上述证据，经庭审质证，能够相互印证，本院予以确认。 （五）谅解书证明:部分存款群众对其表示谅解。 本院认为，被告人侯敏、范美玲非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予惩罚。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。公诉机关指控被告人侯敏吸收5.1452亿元存款，经查其中包括部分货款和工程款，应予以扣除。在共同犯罪的过程中，被告人侯敏行为积极主动，起主要作用，系主犯，应按其所参与的全部犯罪处罚。被告人范美玲起辅助作用，系从犯，依法应当从轻或减轻处罚。被告人侯敏辩称没有吸收公诉机关指控的那么多资金，宏路聚通与宏路药业的欠款要分开，与审理查明的事实不符，本院不予采信。其辩护人关于侯敏获得部分集资参与人的谅解，予以从轻处罚的辩护意见，经查，被告人侯敏虽获得一小部分集资参与人的谅解，但侯敏对该部分人未进行经济补偿，该部分集资参与人的损失未有实质性挽回，不予从轻处罚；其他辩护意见，与审理查明的事实不符，本院不予采纳。经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人侯敏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币二十万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年7月11日起至2022年1月10日止。罚金于本判决生效之日起二十日内缴纳） 二、被告人范美玲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币五万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年8月26日起至2017年11月25日止。罚金于本判决生效之日起二十日内缴纳） 三、责令被告人侯敏退赔其个人所涉集资参与人损失；责令被告人侯敏、范美玲退赔二被告人共同所涉集资参与人损失；查封扣押在案的物品由查封扣押单位依法处置。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省亳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当递交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王 莉 代理审判员  车海三 人民陪审员  李闪闪 二〇一八年十一月十七日 书 记 员  史轩轩 附本案相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国7和自行处理。