河南省鹤壁市山城区人民法院刑 事 判 决 书河南省鹤壁市山城区人民法院刑事判决书（2018）豫0603刑初18号公诉机关鹤壁市山城区人民检察院。被告人刘振安，男，1964年8月2日出生，汉族，初中毕业，鹤壁市鼎鑫投资管理咨询有限公司（以下简称鼎鑫公司）实际控制人，户籍所在地：鹤壁市淇滨区，住鹤壁市淇滨区。因涉嫌集资诈骗罪，2016年1月30日被鹤壁市公安局山城区分局刑事拘留，2016年3月7日被逮捕。辩护人马磊，河南谦荣律师事务所律师。辩护人朱彬，山东文康律师事务所律师。鹤壁市山城区人民检察院以山检公诉刑诉[2016]134号起诉书指控被告人刘振安犯非法吸收公众存款、集资诈骗罪，我院于2017年8月31日作出一审判决（2017）豫0603刑初1号刑事判决书，被告人刘振安提出上诉，2017年12月22日鹤壁市中级人民法院作出（2017）豫06刑终字95号刑事裁定书，裁定撤销我院一审刑事判决，发回重审。我院于2018年1月16日受理，依法重新组成合议庭公开开庭审理了本案。鹤壁市山城区人民检察院指派检察员原雨青出庭支持公诉，被告人刘振安及其辩护人马磊、朱彬到庭参加诉讼。现已审理终结。鹤壁市山城区人民检察院指控：一、非法吸收公众存款罪2011年1月至2015年7月8日，刘振安未经国家金融部门批准，以鼎鑫公司及鹤壁市鼎鑫工程管理咨询有限公司（以下简称鼎鑫工程公司）开展投资咨询业务为名，在社会上公开宣传，并承诺在一定期限内还本付息，非法吸收社会公众存款共计23058188元，造成损失22481528元。二、集资诈骗罪2015年7月8日以后，刘振安在鼎鑫公司及鼎鑫工程公司丧失集资款归还能力后为拆补资金而继续非法集资，吸收社会公众存款5467760元，造成损失5466300元。针对上述指控事实，公诉机关提交了被告人供述和辩解、证人证言、鉴定意见、书证等证据，据此认为被告人刘振安非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪；以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪，提请本院依法判处。被告人刘振安辩解称：1.对指控的非法吸收公众存款有异议，认为该罪名不成立。鼎鑫公司有营业许可证，经营范围投资理财。2.对起诉书指控集资诈骗罪有异议，认为无非法占有目的，有房产可以偿债，辩护人朱彬发表如下辩护意见：首先，刘振安非法吸收公众存款罪的数额应予适量扣减，且存在多项从宽处罚情节，恳请法院充分考量。非法吸收公众存款的数额应当扣除刘振福等近亲属参与集资金额共计47.3万元、还应当扣除预先兑付的利息。其次，刘振安具有自首情节。第三，冻结在案的博胜公司300万元非涉案赃款，应当依法返还。第四，刘振安无非法占有目的，且净资产数额较大，债权实现可能性较高，不属于丧失集资款归还能力的情形，不构成集资诈骗罪。辩护人马磊发表如下辩护意见：指控刘振安构成集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪的证据不足。首先关于非法吸收公众存款罪，在卷证据证实刘振安以鼎鑫公司名义对外实施吸收存款的行为，吸收款项用于生产经营，且指控的犯罪数额不清，因此指控刘振安个人犯罪的证据不足。其次，关于集资诈骗罪，刘振安不具有非法占有目的，在2015年7月8日后还多次清偿债务、以房抵债，另指控的集资诈骗犯罪数额计算错误。辩护人朱彬向法庭提交了如下证据：1.鹤壁市打击和处置非法集资工作领导小组鹤处非领纪要[2015]7号会议纪要，用于证明非法集资处置办不让擅自处置涉案财产。2.冻结的河南博胜建设集团有限公司300万款项明细，欲证明：300万元款项来源合法、用途正当，不属于冻结和追缴的范围。另请求对该款项进行司法鉴定，以便确定资金来源和资金真实权利人。3.连军平向刘振安借款时抵押的房屋所有权证及公证借款合同购房合同，王某3向刘振安借款时抵押的房屋买卖协议等共计13份，欲证明，刘振安的债权有房产作为抵押，债权实现的可能性高。经审理查明：2011年1月，鼎鑫公司注册成立，刘瑞永为法定代表人，刘振安系实际控制人，熊某系会计。2010年4月25日河南亚鑫工贸有限公司注册成立，刘某为法定代表人，2011年6月16日，河南亚鑫工贸有限公司更名为河南亚鑫矿业有限公司（以下简称亚鑫公司）。2011年3月，河南博胜建筑工程有限公司注册成立，刘瑞永为法定代表人，2014年1月14日，河南博胜建设工程有限公司更名为河南博胜建设集团有限公司（以下简称博胜公司）。2011年1月至2015年7月8日，刘振安未经国家金融部门批准，以鼎鑫公司开展投资咨询业务为名，在社会上公开宣传，并承诺在一定期限内还本付息，非法吸收社会公众存款共计2000余万元，造成损失2000余万元。2015年7月8日以后，刘振安在鼎鑫公司丧失集资款归还能力后为拆补资金而继续非法集资，吸收社会公众存款500余万元，造成损失500余万元。2011年至2015年期间，刘振安、熊某、刘瑞永、鼎鑫公司、亚鑫公司、博胜公司之间无交易关系多次转账。2017年7月21日，鹤壁市公安局山城区分局冻结博胜公司银行账户300万元人民币。上述事实，有公诉机关当庭出示，经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1.被告人刘振安的供述与辩解，主要证实：2011年1月10日，我注册了鼎鑫公司，2011年4月份正式营业，股东是刘瑞永、郑某，郑某是我一个朋友，但是她没有投资，都是我投资的。公司法人是我儿子刘瑞永，他从来没有参与过公司经营，刘瑞永还是博胜公司法人。鼎鑫公司注册地址在鹤壁市淇滨区107国道和海河路交叉口附近，后来搬到清华园北门东边门面房，现在搬到淇河路和衡山路交叉口南一百米路西，2011年4月份在鹤壁老区高中对面设立一个分公司，负责人是我。公司有十几名员工，薛某、李小平负责要账，熊某是会计。2011年至2012年公司账目是我负责的，2012年底我找的廉某帮我公司报税，2013年以后是熊某负责的。鼎鑫公司经营项目比较多，主要经营中介理财项目，模式主要是老百姓把钱以委托我公司理财的模式放到公司，我给老百姓出1分2至1分5的利息，如果经营者需要向我公司借钱或融资的话，我公司把老百姓的钱再借给第三方，我是中介和担保的角色，我收取第三方2分的利息、3分的服务费、3%的保证金，违约金是每天0.5%—2%。还有一种模式是直接对接，我公司相当于中介，只收取服务费。从2015年7月20日以后，我就感觉借出去的钱不好要账了，兑付老百姓已经困难了。截止2015年10月份鼎鑫公司关门时还有4700万元左右的理财合同没有兑付，之后我将公司资产和个人资产抵顶了2000万元给理财群众，抵顶后还剩2800万元没有兑付。吸收的钱刚开始有存到我名下的，后来直接存到熊某名下，涉及多个银行的银行卡，这些卡一般都是我拿着。这些钱都借给第三方使用了，我知道的现在还剩十几户借钱不还的人。其中有王某3欠公司600余万元，韩某欠公司2200万元左右，连俊平欠公司700万元左右，张合全欠公司400万元左右，靳海连欠公司80万左右，剩下的都是几万元的小户。刘振堂是我五弟，他在鼎鑫公司理过财，承包过博胜公司的工程。自2012年至2015年熊某向刘振堂账户转款50余万元，这些钱应该是鼎鑫公司退还刘振堂的理财款。大概在2010年5月份左右亚鑫公司开业，主要生产洗煤用的重介质，是我大儿子刘某名下的公司。到2015年煤炭行业效益不好，就基本不再营业了。博胜公司是刘瑞永的公司，我不知道陈某是不是博胜公司的人。2013年12月18日，博胜公司为了增资验资扩大规模，我成了博胜公司新进股东，但我没有参加股东会，也没有真实出资。其他人是否真实出资我也不清楚。博胜公司2015年7月8日工商登记显示刘某出资20万元购买了我在博胜公司20%（600万）的股权，有这回事，博胜公司成立时，刘瑞永要给我股份，我不要，趁机我就给了刘某。我给刘某转股份不用刘瑞永同意，但是他知道这件事。博胜公司借过鼎鑫公司和亚鑫公司的钱，都是博胜公司投标保证金使用的，具体多少钱记不清了，但是都还清了。博胜公司借钱用于招投标一般时间不长，都及时归还了本金和利息，所以我不让熊某记账。刘瑞永把博胜公司的工程款转给我了，我让熊某给博胜公司员工发工资，可以给博胜公司省会计费。另外，刘瑞永也让我控制着博胜公司的部分零用资金。熊某除了给鼎鑫公司和博胜公司员工发工资外，还给亚鑫公司员工发工资，这是我安排的，一般都是我把公司或个人账户网银给了熊某，让她通过网银发放工资。2.证人熊某的证言，主要证实：2011年我到鼎鑫公司上班，到2012年底我开始在公司干会计工作，一开始是跟着廉某学习干的会计，2013年以后我开始独立管理公司会计业务。鼎鑫公司主要经营委托理财业务，模式主要是老百姓把钱以委托公司理财的模式放到公司，公司给老百姓出1分2至1分5的利息，如果经营者需要向公司借钱或融资的话，公司把老百姓的钱再借给第三方，公司是中介和担保的角色，收取第三方2分的利息、3分的服务费、3%的保证金，违约金是每天0.5%—2%。还有一种模式是直接对接，公司相当于中介，只收取服务费。鼎鑫公司共吸收老百姓4700万元，这些钱都借出去了。在鼎鑫公司上班期间，以我的名义开了十几张卡，这些卡平时都是刘振安拿着使用。2015年6、7月份，刘振安就不让支付存款客户的利息了，如果客户理财到期了就让客户续签合同。鼎鑫公司法定代表人是刘瑞永，实际控制人是刘振安。我除了担任鼎鑫公司的会计，还担任亚鑫公司的会计，亚鑫公司法定代表人是刘某，实际控制人是刘振安。我平时还负责亚鑫公司的记账和粘票，粘票内容有饭票、加油票、增值税发票等，这些票据我粘好后给廉某，廉某负责给亚鑫公司记账和缴纳税务。我还是博胜公司的股东，也给博胜公司办理工商、税务方面的业务，博胜公司的法定代表人是刘瑞永。我在博胜公司注资90万元不是真实的，当时刘瑞永说博胜公司要扩大经营，把我增加为博胜公司股东，不用我出资，我就同意了。刘瑞永是博胜公司的法定代表人，也是鼎鑫公司的法定代表人，再说了刘振安和刘瑞永、刘某是父子关系，都是刘家的公司，我也没多想就同意了。博胜公司和鼎鑫公司、亚鑫公司有经济往来，我用鼎鑫公司、亚鑫公司相关银行账户和刘振安以及我名下银行卡往博胜公司银行账户及刘瑞永名下个人银行账户转过钱。转钱是刘振安安排的，刘振安说不用记账，就没有记账。我给博胜公司、亚鑫公司的员工发过工资，用的是鼎鑫公司和亚鑫公司的钱，这也是刘振安安排的。3.证人魏某的证言，主要证实：2012年7月份，我看到鼎鑫公司老区分公司招聘员工，就应聘上班了。当时老区分公司的经理是王建国，到2012年9月份，王建国不干了，换成胡藏海了。一开始，我和张鹤平在公司前台负责接待，后来又让我学习签单了。公司老板刘振安给我们介绍说他除了开办鼎鑫公司外，还开办了亚鑫公司、博胜公司、鹤壁市隆鑫置业有限公司（以下简称隆鑫公司）、河南绿能源高效农业技术开发有限公司（以下简称绿能源公司），表示自己有实力，是正儿八经做生意的人，还说鼎鑫公司就是金融公司，是做民间借贷生意的。刘振安介绍说鼎鑫公司就像银行一样，老百姓把钱存到鼎鑫公司，公司再把钱贷给别人，中间吃个利差。公司平时到处发宣传页，介绍公司的业务，说存款利息高，每年还给老客户发春联、台历、礼品，吸引客户存款。老百姓想存钱的，就到前台签单，我们把钱打给新区公司的熊某。2015年7月8日，刘振安来到老区分公司，对我们说公司现在资金紧张，要是客户合同到期了，就先给客户续合同，要是客户坚持取钱，就让客户等一个月，我们把客户取钱的情况告诉老板。老板看客户态度，如果客户坚持取钱，不给不行的话，就先给点，一般情况下都是把利息加到本金，再续存。4.证人李某1的证言，主要证实：2014年11月份，我在网上看到鼎鑫公司的招聘信息，就应聘到鼎鑫公司老区分公司上班了，我的工作是负责签单。我上班的时候老区分公司的负责人是胡藏海，他也是博胜公司的管理者。我知道刘振安除了鼎鑫公司外，还有博胜公司、绿能源公司、亚鑫公司等。鼎鑫公司就是吸收民间存款，然后往外贷款。老区分公司只负责存款，不办理贷款业务，贷款业务都是在新区公司办理的。5.证人薛某的证言，主要证实：2012年4月份，经熟人介绍我到鼎鑫公司上班，给刘振安当司机。到2015年，刘振安让我给鼎鑫公司要账，我就不给他开车了。刘振安只是说让我去找谁要账，没有说具体的数额，不过我在要账过程中，多少有点了解。连俊平说从鼎鑫公司借款380万，本金已经还完了，但是超期利息刘振安一直利滚利，到现在700万；韩某说从鼎鑫公司陆续借款，拿的都是承兑汇票，陆续还款了，还欠鼎鑫公司200万；王某3说从鼎鑫公司借款300万，抵押物刘振安收走了，抵押物远远超了本金；浚县的二红在鼎鑫公司借款400万，本金利息都没还。还有一些小户，具体欠多少我记不清了。鼎鑫公司是刘振安一手办理的公司，刘瑞永很少去公司，他开办的博胜公司需要钱就去鼎鑫公司找刘振安借钱，但是他也还钱，也给利息。2014年以后博胜公司在河南各地市成立分公司后，刘瑞永就很少在鼎鑫公司借钱了。6.证人李某2的证言，主要证实：2012年，经王某1介绍，我到鼎鑫公司老区分公司上班。刘振安让我上街发宣传页，给老百姓介绍鼎鑫公司的存款政策，我说安阳集资都出事了，老百姓都不敢存了。刘振安说鼎鑫公司是工商局注册的正规公司，法定代表人刘瑞永是他的儿子，他要是糊弄的话他儿子不就遭殃了，让我放心。我在老区分公司上班期间，一开始张鹤平是老区分公司负责人，后来去世后换成胡藏海，接着是王某1。老区分公司吸收老百姓的存款都转给熊某了，具体钱用到哪里了，我不清楚。7.证人李某3的证言，主要证实：2014年8月份，我应聘到鼎鑫公司老区分公司上班，负责前台接待工作。前台接待主要是接待老百姓，给老百姓介绍公司存款业务。老百姓存款后，把钱都转给公司会计熊某了。8.证人张某1的证言，主要证实：2011年底，我到鼎鑫公司新区公司上班了，公司老板是刘振安，新区分公司负责人是牛艳华，到2015年，我是新区分公司负责人。李某4和李路路负责签单，她俩收的现金都交给熊某，如果客户转账都是转到熊某账户上。我在鼎鑫公司上班期间，没有主动向公司拉过存款，我家人在鼎鑫公司存过钱。9.证人李某4的证言，主要证实：2011年底，我应聘到鼎鑫公司老区分公司上班，负责前台和给客户签订理财合同。到2013年10月份左右，我调到鼎鑫公司新区分公司上班了，负责给客户签订理财合同。鼎鑫公司老板是刘振安，法人是刘瑞永，刘瑞永不经常去公司。到2015年6月底的时候，刘振安在鼎鑫公司新区分公司给我们说尽量不让客户支取，如果有特殊情况向他汇报。2015年7月初，刘振安让我们都到老区分公司开会，会上他说公司资金紧张，只让客户存钱不让客户取钱，如有特殊情况向他汇报。后来公司的资金情况一直没有好转，鼎鑫公司的资金链那时候就应该已经断裂了。10.证人张某2只的证言，主要证实：2013年5月份我到鼎鑫公司新区分公司上班了，我在公司前台工作，主要负责前台咨询，给客户介绍公司的存款利息多少，存、贷款业务等。2015年7月8日，刘振安在新区鼎鑫公司给我们开会说最近公司资金暂时困难，如果老百姓来取钱，尽量别让取，跟他们续合同。如果有人非要取就向刘振安汇报，还嘱咐我们别对外声张，当时新区公司的人都在场。当天下班后，我和张某1、李某4、刘振安、胡藏海、熊某又到老区分公司开会，老区分公司的王某1、李某2、魏某、李某1、李某3、莫莉莉等人参加了，会议还是刘振安说公司资金紧张，有取钱的客户尽量先续合同，客户非要取钱的话就给老板汇报情况。此后，就很少有人能取出钱来，一直到十月份公司出事。刘振安说鼎鑫公司和亚鑫公司是博胜公司的子公司，但是各自经营，钱不乱用，刘振安还让我们给理财客户介绍的时候也这样介绍。11.证人郑某的证言，主要证实：2010年冬天，我和丈夫李高超还有刘振安在一起吃饭，当时刘振安说想注册个投资担保公司，让他儿子当法定代表人，让我当股东，刘振安当时还经营着亚鑫公司了，说是自己公司用钱也方便，当时我不知道能否注册下来，就没在意。后来刘振安真注册了个鼎鑫公司，刘瑞永是法人，我是股东，但不用我出资，刘振安不给我开工资也不分红。鼎鑫公司成立后，我在鼎鑫公司存过钱，后来取出来了。12.证人王某1的证言，主要证实：我之前就认识刘振安，2011年4月份，刘振安让我到鼎鑫公司老区分公司上班，他说他孩子刘瑞永是公司法人。我在公司跑过业务，发过宣传页，给客户介绍鼎鑫公司的存款业务，2015年3月份任鼎鑫公司老区分公司经理，我介绍过鹿楼村的好多老百姓到鼎鑫公司存款。13.证人贾某的证言，主要证实：2011年鼎鑫公司成立后，刘振安就找我，想让我到他公司上班，我一直没去。后来，刘振安让我去给公司员工辅导礼仪接待、语言话速、穿衣打扮等基本知识，每月给我1500元。14.证人程某的证言，主要证实：2011年我在鹤壁市住建局上班，经陈某介绍认识了刘瑞永，刘瑞永是博胜公司法定代表人。因为我是学建筑的，有建造师证，刘瑞永让我到博胜公司上班，我就去了。后来2013年9月份我怀孕后就从博胜公司辞职了，但我的建造师证还在博胜公司，需要我去参加招投标的话我还得去现场。我在博胜公司上班的时候，陈某就不去公司，也不领工资，胡藏海一般在鼎鑫公司上班，有重要的事情时刘瑞永会喊他一块来公司开会，王某2是公司负责对外招投标的，常怡静是现金会计。鼎鑫公司、亚鑫公司、博胜公司都是刘振安他们家族企业，所以会计熊某也是干几个公司的活。博胜公司增资时增加的股东有我，但我没有出过钱。15.证人陈某的证言，主要证实：2011年3月份，我和刘瑞永之前修路挣的钱注册投资了博胜公司，当时修兴鹤大街用别的建筑公司的资质，给了人家公司2万元，觉得建筑公司挣钱，我俩就决定弄一家建筑公司。博胜公司工商资料上显示刘瑞永出资700万，我出资300万都是找别的公司代办的，包括后来的增资、增加股东都是找公司代办的，不是真实出资，工商资料上有的签名不是我自己签的。2015年9月27日博胜公司召开股东会，免去刘瑞永的法定代表人职务和执行董事职务的原因是因为鼎鑫公司是个非法集资公司，当时鼎鑫公司快出事了，刘瑞永是鼎鑫公司和博胜公司的法定代表人，怕鼎鑫公司的事牵涉到博胜公司，另外，刘瑞永也喜欢到处跑着玩，公司招投标他有时候去不了，耽误事。我平时很少去博胜公司上班，刘瑞永负责公司全面工作，我名义上是公司监事，博胜公司也不给我开工资，我没钱了就找刘瑞永要，每逢过年的时候刘瑞永就给我点钱，算是分红，从2011年至今我领过9万多元分红。博胜公司的员工有王某2、陈娅坤、赵文航、李东元、程某。2016年春节前，刘瑞永给我打电话，说他去泰国了，让我照顾好博胜公司，他给我留了9万元左右，让我用于公司运营经费，从这时候开始博胜公司运转和工人工资都是从我这9万元里出，之前都是刘瑞永负责的。博胜公司除了在济源和漯河没有分公司，在河南其他城市都有分公司，在山西还有两家分公司，每年这些分公司需要给博胜公司缴纳6万元左右的管理费，另外如果有朋友想用博胜公司的资质招投标，需要向博胜公司缴纳费用。16.证人郜某的证言，主要证实：博胜公司是我二儿子刘瑞永开的，有一次他给我说公司扩大经营，需要增加人签字，让我签字，我就签了，我没有向博胜公司出过资。17.证人王某2的证言，主要证实：我在博胜公司工作，2014年5月4日和2015年5月19日鼎鑫公司会计熊某给我建行卡上转过两笔钱，共计20余万元，经我查询银行流水和博胜公司交税记录，这两笔钱我都给博胜公司交税了。我知道鼎鑫公司和博胜公司的法定代表人都是刘瑞永，具体为啥鼎鑫公司替博胜公司交税我不清楚。18.证人刘某的证言，主要证实：我是亚鑫公司的法定代表人，但我父亲刘振安是实际负责人和经营者，我就是在公司上班，刘振安给我开工资。刘瑞永是我弟弟，他是博胜公司和鼎鑫公司的法定代表人，刘振安是鼎鑫公司的实际经营人和控制人。2015年7月8日，可能是鼎鑫公司资金链断裂，快出事了，刘瑞永把他在博胜公司的股权转给我了，我成了博胜公司的法定代表人，但是公司员工都不听我的，我就不去公司了。19.证人廉某的证言，主要证实：我做过鼎鑫公司的外账，从公司成立到公司出事，是刘振安让我做的，他还让我做过亚鑫公司、博胜公司、绿能源公司、隆鑫公司的外账。外账就是指公司财务账，包括公司账本、凭证、报税、工资表粘贴、正规发票。做这些公司外账的东西都是熊某给我的，她是鼎鑫公司现金会计，2011年我介绍她到鼎鑫公司上班的。2015年8月份，熊某哭着跟我说刘振安想让我把鼎鑫公司的账目重新做，内账部分把鼎鑫公司放出去的贷款放大，把从鼎鑫公司拿提成的人员名单换一部分，外账部分让我把鼎鑫公司关于刘某、刘瑞永、赵瑞霞的欠款换成别人的名字。我当时没有同意，后来刘振安又亲自找我，我又推了。2015年10月份，熊某领着我到森林半岛刘振安家中，刘振安说已经找了个会计把账目重新做好了，让我帮熊某再审核一下，刘振安让我改了五张凭证，是关于刘瑞永、刘某、赵瑞霞欠款的凭证，让我改成其他人了。我记得凭证上三人欠3000万左右，也可能是亚鑫公司的凭证，具体数额记不清了。刘振安是鼎鑫公司、亚鑫公司、绿能源公司、隆鑫公司的实际控制人，刘瑞永是博胜公司的法定代表人。20.集资参与人证言、投资理财合同及收据，证明集资参与人在鼎鑫公司存款的情况。21.河南中信达会计师事务所有限公司关于鼎鑫公司的鉴定意见（豫中会所[2016]会鉴字第001号、豫中会所[2016]会鉴字第001号、豫中会所[2016]会鉴字第001-1号报告补正、豫中会所[2016]会鉴字第001-2号），主要载明：1.鉴定材料中登记债权人未兑付合同727份，涉及人数414人，本金合计28522948元，已兑付利息603120.4元；2.其中2015年7月8日以后新增加合同共计172份，本金合计5307060元，已兑付利息合计7560元。22.证人韩某的证言，主要证实：我借过鼎鑫公司的钱，根据熊某给我提供的借款明细表，2012年3月份至2013年2月份，我在鼎鑫公司共借款1442万余元。根据熊某给我提供的还款明细表，我已还款1251万余元。实际上还有75万元已还，还款明细表没有显示出来。23.证人王某3的证言，主要证实：我借过鼎鑫公司的钱，根据银行流水，2012年至2015年，我借了鼎鑫公司353万元左右，陆续还款598万元。因为鼎鑫公司超期还款有违约金，并且利滚利，到现在我也说不清是否还欠鼎鑫公司钱。24.刘振安提供的韩某、王某3借款明细表，载明：韩某在鼎鑫公司借款2000余万元，王某3在鼎鑫公司借款700余万元。25.刘振安提供的韩某还款明细表，载明：2013年3月30日至2015年4月8日，韩某共计还款1183万余元。26.鼎鑫公司工商资料，载明：2011年1月4日鼎鑫公司注册成立，刘瑞永为法定代表人，公司注册资本100万元，刘瑞永出资60万，郑某出资40万，公司经营范围为投资管理咨询服务、财务管理咨询服务。2011年5月1日，鼎鑫公司注册资本变更为3100万元，刘瑞永出资1860万元，郑某出资1240万元，经营范围变更为投资理财、投资管理咨询服务、财务管理咨询服务、融资信息咨询等。27.鼎鑫工程公司工商登记资料，载明：2013年1月29日鼎鑫工程公司注册成立，刘振安为法定代表人，刘思妍为公司监事。公司注册资本50万元，其中刘振安出资30万、刘思妍出资20万。公司经营范围为工程技术咨询服务；工程招标、代理咨询服务。2013年12月28日，刘振安、刘思妍各将本人持有的15万元（30%）股权转给河南博胜建筑工程有限公司。2014年1月14日河南博胜建筑工程有限公司变更为河南博胜建设集团有限公司，2014年1月15日，鼎鑫工程公司股东变更为刘振安（15万）、刘思妍（5万）、河南博胜建设集团有限公司（30万）。28.河南绿能源高效农业技术开发有限公司工商登记资料，载明：2012年2月21日公司注册成立，刘振安为法定代表人，公司注册资本500万，其中刘振安出资200万，刘思妍（曾用名申雁）和鼎鑫公司各出资150万，胡藏海为公司经理。2013年12月28日，刘振安将其持有的50万元（10%）股权转给河南博胜建筑工程有限公司，刘思妍将其持有的100万（20%）股权转让河南博胜建筑工程有限公司，鼎鑫公司将其持有的150万（30%）股权转让给河南博胜建筑工程有限公司。自此，河南绿能源高效农业技术开发有限公司股东变更为刘振安（150万）、刘思妍（50万）、河南博胜建设工程有限公司（300万）。2014年1月14日河南博胜建筑工程有限公司变更为河南博胜建设集团有限公司。29.河南亚鑫矿业有限公司工商登记资料，载明：2010年4月25日河南亚鑫工贸有限公司注册成立，刘某为法定代表人，公司注册资本500万，其中刘某出资200万，昌小彬、杨洪海各出资150万元。2011年6月16日，河南亚鑫工贸有限公司更名为河南亚鑫矿业有限公司。2014年1月5日，河南亚鑫矿业有限公司股东变更为刘某及河南博胜建设集团有限公司。30.河南博胜建设集团有限公司工商登记资料，载明：2011年3月3日，河南博胜建筑工程有限公司注册成立，刘瑞永为法定代表人，公司注册资本1000万，其中刘瑞永出资700万，陈某出资300万。2013年10月8日，河南博胜建筑工程有限公司注册资本增至2000万，股东变更为刘瑞永1000万（50%）、刘某400万（20%）、陈某300万（15%）、郜某300万（15%）。2013年12月18日，河南博胜建筑工程有限公司注册资本增至3000万，股东变更为刘瑞永1000万（33.33%）、陈某425万（14.17%）、刘某425万元（14.17%）、郜某300万（10%）、刘振安600万（20%）、胡藏海110万（3.67%）、熊某90万（3%）、程某50万（1.66%）。2014年1月14日，河南博胜建设工程有限公司更名为河南博胜建设集团有限公司。2015年7月8日，刘瑞永将其持有的33.33%股权（1000万元）转让给刘某，刘振安将其持有的20%股权（600万元）转让给刘某。2015年9月27日，河南博胜建筑工程有限公司注册资本增至1亿元，免去刘瑞永的法定代表人职务，选举刘某为公司法定代表人及总经理，股东为刘某6750万（67.5%）、陈某1417万（14.17%）、郜某1000万（10%）、胡藏海367万（3.67%）、熊某300万（3%）、程某166万（1.66%），熊某为公司财务负责人。31.民事诉讼证据材料，证明鼎鑫公司起诉韩某、王某3、李玉晨、柏清海、谭荣世要求还款的情况。32.河南中信达会计师事务所豫中会所[2016]会鉴字第001-3号补充审计，主要载明：根据银行交易明细，鼎鑫基本户向亚鑫基本户以投资款名义转款485万元；亚鑫基本户向博胜基本户转款363万元，支付博胜员工工资190809元；刘振安个人卡向博胜基本户转款328万元，向刘瑞永个人卡转款100万元，代刘瑞永还款500900元；刘瑞永个人账户向刘振安个人账户转款1076900元；熊某向博胜基本户转款186万，向刘瑞永个人账户转款489.5万元；刘瑞永向熊某账户转款568万元。33.银行交易明细，证明刘振安、熊某、刘瑞永、博胜公司、亚鑫公司、鼎鑫公司银行交易情况。34.鼎鑫公司宣传彩页。35.协助冻结财产通知书，证明鹤壁市公安局山城区分局冻结博胜公司300万元人民币。36.前科情况查询证明，证明刘振安无前科。37.抓获证明，证明2016年1月30日凌晨，鹤壁市公安局山城区分局案件侦办大队民警在鹤壁市打击非法集资办公室将刘振安抓获。38.户籍证明，证明刘振安出生于1964年8月2日。本院对辩护人提交证据的认证：1.鹤壁市打击和处置非法集资工作领导小组鹤处非领纪要[2015]7号会议纪要为复印件，另外纪要内容载明：“进行抵顶资产前，及时汇报，不得擅自处置”，不为辩护人所理解的不能进行资产的擅自处置。2.关于冻结的河南博胜建设集团有限公司300万款项明细及申请司法鉴定的辩护意见，经查，鼎鑫公司、博胜公司的法定代表人均系刘瑞永，亚鑫公司的法定代表人系刘某，刘振安与刘某、刘瑞永系父子关系，上述公司实为家族公司。鼎鑫公司、亚鑫公司、博胜公司及刘振安、熊某、刘瑞永的银行账户之间频繁转账，在财务凭证上未记载，且未能提交有效证据证明上述公司与个人之间有正常的商业往来，另亚鑫公司长期代博胜公司向员工发放工资。故侦查机关冻结的款项应作为赃款依法予以收缴，发还集资参与人。3.关于刘振安的债权实现可能性，经查，刘振安对连军平、王某3的债权，无法直接实现。4.关于被告人及辩护人对于本案犯罪数额提出的异议评判，经查，经审理查明认定的犯罪数额在卷有鉴定意见、集资参与人证言、理财合同及收据等证据相互印证，且该犯罪数额与被告人刘振安供述的犯罪数额相互印证一致。5.关于被告人刘振安不构成集资诈骗罪的辩护意见，河南省高级人民法院、河南省人民检察院、河南省公安厅《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的指导意见》规定，在丧失集资款归还能力后，为拆补资金而继续非法集资的，可以视为符合《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第二款第（八）项规定的“其他可以认定非法占有目的的情形”。本案中，鼎鑫公司员工的证言证明2015年7月8日刘振安组织鼎鑫公司工作人员开会，称公司资金紧张，只允许存款，不允许付款，该证言与刘振安的供述及在案其他证据能相互印证一致，足以证明2015年7月8日后鼎鑫公司不具备还款能力情况下刘振安非法占有的目的。综上，本院对被告人刘振安及辩护人提出的辩护意见不予采纳。其他辩护意见无事实和法律依据，本院不予采纳。本院认为：被告人刘振安未经国家有关金融部门批准，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪；刘振安以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，鹤壁市山城区人民检察院指控的罪名成立，本院予以支持。刘振安在判决宣告前一人犯数罪，应当数罪并罚。综上，根据被告人刘振安的犯罪事实、性质、情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百九十二条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十九条之规定，判决如下：一、被告人刘振安犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金二十万元；犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金三十万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑十三年，并处罚金五十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2016年1月30日起至2029年1月29日止。罚金于判决生效后三十日内一次性向本院缴纳）二、依法收缴侦查机关冻结的三百万元赃款并发还集资参与人；继续追缴被告人刘振案未退缴的赃款。上述罚金于判决生效后十日后一次性缴纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省鹤壁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。审 判 长  尚风雷审 判 员  崔艳丽人民陪审员  贺艳荣二〇一八年十一月二十九日书 记 员  牛文武《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。