河北省保定市中级人民法院刑 事 判 决 书（2018）冀06刑初49号公诉机关河北省保定市人民检察院。被告人李荣贵，男，1965年9月15日出生于山东省无棣县，汉族，初中文化，捕前住无棣县。2016年11月5日被蠡县公安局刑事拘留，同年12月9日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被逮捕，现羁押于蠡县看守所。辩护人于素敏，河北虹天律师事务所律师。辩护人王景军，山东正鉴律师事务所律师。被告人彪林雪，男，1963年12月25日出生于河北省蠡县，汉族，蠡县国税局蠡吾分局职工，中共党员，中专文化，捕前住蠡县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年12月13日被蠡县公安局刑事拘留，2017年1月16日被取保候审。2018年5月4日被逮捕，现羁押于蠡县看守所。辩护人刘海军，河北达公律师事务所律师。辩护人安自然，河北达公律师事务所律师。被告人宋小丽，女，1988年7月16日出生于河北省蠡县，汉族，中专文化，捕前住蠡县。2016年11月5日被蠡县公安局刑事拘留，同年12月9日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被逮捕，现羁押于保定市看守所。辩护人张学梅，河北言复律师事务所律师。被告人刘亚补，男，1984年6月3日出生于河北省蠡县，汉族，中共党员，高中文化，捕前住蠡县。2016年12月7日被蠡县公安局刑事拘留，同年12月9日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被逮捕，现羁押于蠡县看守所。辩护人高平，河北方圆律师事务所律师辩护人吕萌，河北方圆律师事务所律师。被告人佟运香，女，1973年3月20日出生于河北省蠡县，汉族，蠡县实验中学职工，大专文化，捕前住蠡县。2016年11月9日被蠡县公安局刑事拘留，同年12月9日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被逮捕，现羁押于保定市看守所。河北省保定市人民检察院以冀保检公诉刑诉（2018）44号起诉书指控被告人李荣贵犯集资诈骗罪，被告人彪林雪、宋小丽、刘亚补、佟运香犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。保定市人民检察院指派检察员马春波、陈学东出庭支持公诉，被告人李荣贵及其辩护人于素敏、王景军，被告人彪林雪及其辩护人刘海军、安自然，被告人宋小丽及其辩护人张学梅，被告人刘亚补及其辩护人高平，被告人佟运香到庭参加诉讼。现已审理终结。河北省保定市人民检察院指控：1、被告人李荣贵伙同吴某（在逃）于2014年6月至2016年9月期间，以在蠡县注册成立的蠡县四联非融资性担保公司、蠡县富某果蔬农民专业合作社为幌子，以高息回报为诱饵，纠集彪林雪、宋小丽、刘亚补、佟运香等，向社会不特定人员584人，非法吸收公众存款6342.1232万元，李荣贵将非法吸收的公众存款以高息贷出从中牟利，造成损失3555.0708万元。2、被告人彪林雪伙同冯某（另案处理）于2015年2月至2017年4月期间，以在蠡县注册成立的蠡县人和果蔬农民专业合作社为幌子，以高息回报为等为诱饵，向社会不特定人员131人，非法吸收公众存款745.7498万元，造成经济损失74.69万元。针对上述指控，公诉机关当庭出示了相关证据予以证实，并据此认为，被告人李荣贵构成集资诈骗罪、被告人彪林雪、宋小丽、刘亚补、佟运香构成非法吸收公众存款罪。被告人李荣贵对指控的事实供认,但提出,其行为不构成集资诈骗罪。其辩护人辩称：李荣贵主观上不具有非法占有的目的，不构成集资诈骗罪应构成非法吸收公众存款罪；本案应为单位犯罪,李荣贵系其经营单位的负责人,依法应承担经营单位非法吸收公众存款罪的刑事责任；李荣贵在其他法院享有债权已经法院判决，本案指控李荣贵造成损失3555.0708万元不属实。李荣贵如实供述。被告人彪林雪对起诉书指控的事实否认，辩称，其只是帮助办理了注册手续，没参与吸收公众存款，其行为不构成非法吸收公众存款罪。其辩护人辩称：彪林雪主观上没有非法吸收公众存款的故意，客观上没有实施非法吸收公众存款的行为，不构成非法吸收公众存款罪。如认定彪林雪构成犯罪，本案应认定为单位犯罪，彪林雪在单位犯罪中系从犯。在人和社案中，彪林雪已经退赔，取得被害人的联名谅解。彪林雪有自首情节。被告人宋小丽辩称，其只是普通员工,只应对吸收朋友的50多万元存款承担责任。其辩护人辩称：公诉机关指控宋小丽与李荣贵构成非法吸收公共存款6342.1232元造成损失35555.0708元的事实不能成立；有100多万的存款是宋小丽的，应予扣除。蠡县富某果蔬农民专业合作社名义上宋小丽是主管，但其只是赚取工资，吸收的存款宋小丽不应承担刑事责任；宋小丽系从犯。请求对宋小丽从轻处罚。被告人刘亚补对指控的事实无异议，未予辩解。其辩护人辩称：本案应为单位犯罪，刘亚补只是普通员工，不属于主管和其他直接责任人员，如不认定单位犯罪，刘亚补主观上不具有利用合作社对外非法吸收公众存款的目的；起诉书对刘亚补指控的数额认定有误，刘亚补只是参与了蠡县分社的业务，即便要负责，也只对其参与的东某分社的数额承担责任；刘亚补系从犯、有自首情节。请求对其从轻、减轻处罚。被告人佟运香对指控事实供认，但称犯罪数额没那么多。经审理查明：一、被告人李荣贵伙同吴某（在逃）于2014年6月至2016年9月期间，以在蠡县注册成立的蠡县四联非融资性担保公司(以下简称四联担保公司)、蠡县富某果蔬农民专业合作社(富某农某社)为幌子，以高息回报为诱饵，纠集彪林雪、宋小丽、刘亚补、佟运香等，向社会不特定人员584人，非法吸收公众存款6343.1233元，李荣贵将非法吸收的公众存款以高息贷出从中牟利，造成损失3555.0708万元。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：1、李荣贵供述：2014年3月份，山东惠民县的王某2国讲他在徐水成立了个公司,低息吸收存款，高息放出，效益很好。其见能赚钱，就给王某2国交15.2万元加盟费，王某2国提供业务指导帮其搭建起四联担保公司的业务平台。其租赁蠡县彪林雪的房子，并让他帮忙办理公司注册手续。其是四联担保的法人、股东写的其妻李某1。其对招来的业务员也说做这些业务，利息1.5分，固定工资2000元。谁拉的存款多，按比例提成。业务员干时间长的现在还发着工资的有佟运香、李某2、彪林雪、苑东亚、张某1、刘某2、刘某3、王向、宋某1、宋小丽、宋某2、田某2、张某2等人。四联担保公司的账本在佟运香手里。刘某4的账本在乔某他们手里。账本上记载的信息都是真实的。四联担保公司给储户开具的凭证是保证函和权益卡。2016年5月前后，给储户开具过借款合同，合同上写的是第三方借款,四联担保公司作为担保人，实际上储户的钱还是回到四联担保公司的账户上了。其把这些钱打到王某2国提供的账户上了。王某2国把这些钱打入山东东营恒丰实业公司。张某3来四联担保公司帮过一段时间忙，但主要是来借钱，都已经还了。张某3借钱、还钱使用的是吴某的账号。其给员工们介绍张某3说他来给公司帮忙。2014年8月份左右，其在李某2、彪林雪帮助下，在刘某4成立了蠡县富某果蔬专业合作社。法人是王某1的妻子张某4，实际管理人是王某1的儿媳宋小丽。富某农某社吸收百姓存款448万余元，同时宋小丽还给四联公司揽储160余万元。后来富某农某社又开三个分社，分别是东某村分社，北郭丹分社，北宗村分社。办理富某农某社东某分社工商注册手续时，李某2把刘亚补的身份证拿过来，其替刘亚补签的字。另供，其在蠡县以四联担保公司名义给储户出具的担保合同是假的，担保合同中所显示的借款人无棣华贵纺织有限公司是其专门注册的一个空壳公司，公司法人郭某1是其司机。四联担保公司并没有做实际的担保业务。佟运香和刘某3知道担保合同是假的，她们都认识郭某1，郭某1的手章平时放在其屋里，有储户存钱时她们就会到其屋里盖郭某1的手章，需要签字的时候也都是其签。彪林雪在其开办的四联担保公司也帮忙，知道其干的是非法集资的事。其让彪林雪帮忙选地点成立富某农某社时，就告诉他目的是到农村吸收老百姓的钱，用吸收来的钱再投资挣钱。合作社刚开办时，其想叫彪林雪入股，可他不往外拿钱，只是帮其找人、找地方。经营一段时间后，存钱的老百姓多了，彪林雪开始找其麻烦。2015年11月8日，其给了彪林雪20万元好处费，也就不让他参与合作社的事了。其吸收的存款总额，四联担保不能兑付有3150万元，富某农某社不能兑付448万元，东某分社不能兑付140万元，共计3738万元。关于钱款的去向，2014年4月3号左右，其通过银行汇款给王某2国提供的账号汇了15万元，过了一段时间又给了他2000元的现金作为四联担保作为加盟费。为了挣利息，其一共借贷给王某2国3000万元人民币，包括蠡县四联担保公司和富某农某社的钱，也包括其开办的东光县四联担保的钱，这些都是老百姓存的钱。其都是通过蠡县四联打给王某2国。2016年5月份其还借给徐水县的胡某150万元，2016年春天，借给泊头的刘某544万元。2016年春天，借给山东滨州游同意40万元，还借给无棣县崔丛星账户70万元。王某3应该总共欠其1700万元左右，其让张某3（吴某）找的王某3，分几次陆续给其打的欠条。胡某和刘某5都是和其一样吸收存款放款吃利息差的，游同意、崔丛星、张某3、王某3只做生意，具体干什么其说不上来。2016年9月中旬以后，从王某2国那里拿不回钱来，储户报案了。2、彪林雪供述：其在蠡县财政局对过有一套门脸楼房，李荣贵来蠡县开公司找房子时其二人才认识的。李荣贵办四联担保公司手续时其开车拉他办的，公司成立后李荣贵让其在他公司上班，平时帮忙搞搞接待。四联担保公司经营半年左右后，李荣贵和山东一个叫张某3（吴某）的找其商量办一个农业合作社，让其帮着跑手续、找地方，其联系万安镇刘铭庄村的王跃平在刘铭庄村办的。其在四联担保公司和富某合作社都没有股份，也不参与实际的管理，李荣贵只是让其帮忙跑手续。办理四联担保公司手续时李荣贵用了其身份证，手续显示其是公司监事。公司成立后李荣贵给其每月二千块钱工资。跑合作社手续时，李荣贵口头许诺过给其股份，但真正办成后也没实际兑现。四联担保公司和合作社参与经营的除了老板李荣贵和张某3，还有其和李某2、会计佟运香。合作社那边会计是乔某和齐发生，平时管理是王某1的儿媳妇宋小丽。后来合作社下设了北宗、东某、北郭丹三个分社，东某分社负责人刘亚补是经其介绍上班的，李某2是其介绍到四联担保公司的，李荣贵让其和李某2帮他照应着公司，迎来送往搞接待。其当时就认为李荣贵的经营有问题,吸收来的钱后李荣贵不是发展合作社经营，而是转到四联担保公司放贷出去，其向他明确表示了反对意见，二人为此闹意见后其才不去四联担保公司的。李荣贵租其房子付了三年房租，共计二十四万元。合作社筹办过程中其花费了一部分钱，加上当初许诺给其股份但没兑现，李荣贵后来一次性给了其人民币二十万元钱，算是好处费加补偿之前的费用。其没具体参与合作社经营。3、宋小丽供述：2014年10月份，其到蠡县富某果蔬农业合作社上班，负责记明细账。富某合作社注册的法人是其婆婆张某4。经过统计，未支回的股金共涉及204笔业务，总金额4480511元。李荣贵有两个会计乔某、齐发生。账目显示，李荣贵总共支走合作社现金385万元，这钱乔某下了帐。385万元不包括李荣贵个人从其这支走的19.8万元、承包地花费25万左右、预分红加股息16万左右。其通过富某合作社为蠡县四联担保公司吸收了164万元存款，这164万元存款其拿到过提成。4、佟运香供述：2014年5月16日，其到蠡县四联担保公司兼职会计。公司刚开业时印制了宣传彩页散发宣传。因为利息高，开始其自己存，后来给别人介绍，存款的人越来越多。其管理着李某2两张卡：一张工商卡，一张农行卡，贾海波两张卡：一张建行卡，一张农行卡，宋彦青一张农行卡。卡在哪儿不清楚，其只管理上述银行卡的网银。2016年5月份后，李荣贵让给储户开具担保合同，内容是四联担保公司作为担保人，储户将钱借给第三方山东无棣纺织有限公司，法人叫郭某2。郭某2是李荣贵的司机，郭某2的印章印在空白担保合同上交给储户，第三方的银行卡及U盾是李荣贵给的，其将储户的钱先打入第三方，然后从第三方的银行卡将钱打入四联担保公司账户上，其实钱还是到了四联担保公司。李荣贵有一张农行卡，尾号977，户名李月（他女儿）。到四联担保公司存的钱，除了一部分用于发放工资、利息及平时开销外，其余的李荣贵让其打入山东李某3、耿某1等人账户上了。李荣贵说打入山东的那几个账号是王某2国公司会计的。富某农某社及三个分社打入四联担保公司的钱总共400多万，宋小丽是刘某4农某社的负责人，钱都是乔某打过来的。打入的钱按李荣贵的指示也是打入了王某2国会计的账户上了。5、刘亚补供述：2014年11月份，其在刘某4蠡县富某果蔬合作社参加培训的时候，李荣贵、李某2、乔某都在。李某2借用其身份证，也没说具体干什么用。后来蠡县富某农某社东某分社兑付不了储户存款，其才知道这个分社登记的其为负责人。其每月工资2500元，负责合作社日常管理。经过统计，该分社入股但没有退股的涉及53户，总金额140.110899元，也就是说现在还有140余万元的钱没有给老百姓兑付。合作社吸收的村民的钱李荣贵拿走129.5万元，卡里有3万多，再有就是利息和预分红给百姓下发了。6、王某2国证言：2014年上半年，其在徐水县经营富某担保公司，李荣贵找到其说他想在蠡县开办一个四联担保公司，其帮他联系了山东济南四联担保总公司的法人张恩忠。李荣贵给了济南四联担保总公司15.2万元培训费，总公司给其3万元介绍费。其帮李荣贵办的注册手续及公司选址，还联系总公司的老师给李荣贵的员工培训。其从李荣贵那里借了钱。根据其和李荣贵对账的情况，截止到2016年7月底，其一共欠他3000万元。其中1950万元用于其在山东东营市经营的“降渼汁”酒的生意上了。李荣贵担心这1950万元其也给不了他，让其打欠条，他让其打的欠条是欠宋某2、李盼盼、杨红彩三人的。2016年宋艳青等三人在无棣县法院起诉了其，要其归还1950万元，经法院调解达成协议，由其出5000多箱“降美汁”酒作为补偿，双方同意，这事已清。另外1050万元其通过侯凯月的账号于2016年6月10日打到了山东速捷新材料有限公司的一个建行卡号上了，是他们向其借的钱。山东速捷新材料有限公司给其出具了借款合同，借款额是6500万元。李荣贵等人知道其把钱借给恒丰公司，和其有共同出资投资协议，其借李荣贵的钱再转借恒丰公司从中挣利息差，其实也是李荣贵等把钱交给其代为投资。之前其给李荣贵打过借条，但是李荣贵已经宣布作废。2016年8月份左右，其按照李荣贵提出的要求，把山东速捷新材料有限公司1050万元的债权关系转到了李荣贵名下。其之前说了谎。其说总共欠李荣贵3000万元不属实。实际其欠李荣贵的钱就只有1050万元人民币。之前说欠李荣贵3000万元是张某3、李荣贵、袁某等人逼其说的，为的是给他们掩饰李荣贵在蠡县非法集资钱款的去向。其之前说那1950万元钱其用茅台酱美汁酒顶账，这都是张某3、李荣贵和袁某安排的。实际那些酒本身就是他们的，为了把1950万元隐瞒掉。其从2016年8月1日至2016年9月底被非法拘禁近两个月。期间张某3还逼其写了其自愿配合他们给东营恒丰集团要账的证明，其没敢报警。7、杨树清证言：其是贵州省怀庄酒业集团流通部副总经理。本公司山东东营的代理商叫王某2国，其只是在签协议的时候见过他一面。在无棣县张某3他们超市签协议的时候，王某2国好像还不知道怎么回事，整个过程完全像是王某2国在被张某3摆布。其和王某2国见了那一次面后没有再联系过。张某3要过两次共6000箱的53度茅台酱美汁酒，总价人民币108万元，张某3没有付清货款。8、王某3证言：其和李荣贵有资金往来。2014年五六月份，其在筹建山东玏豪木业科技有限公司时，向李荣贵借款150万元人民币，后来转为合作关系后李荣贵又陆续投资了有770万元人民币，这样李荣贵在山东玏豪木业有限公司投资了共920万元左右。到2015年1月份左右，政府始终没能批复工地适用问题，只能全面停工。另证：之前其说李荣贵给玏豪木业投资的事情都是按照张某3的意思说的谎话。张某3和李荣贵在蠡县出事后为了隐瞒赃款去向，说让其担一下，就说李荣贵把钱借给其了，让其分三次给李荣贵打了很多欠条，总数应该有三千万左右，这些钱其实都是直接打给了张某3。张某3的真实姓名叫吴某。2014年6月份，其借给淄博清醇供水公司2700万元，结果因为清醇公司有其他债务被法院查封，清醇公司许诺让其再借钱给他们，用于解除法院查封，查封解除后就可以把钱都还给其，其还能从中挣到所有借款的利息，为此其又从张某3等和其一样干担保公司的人手里筹借了1300多万元，在这过程中其借了张某3120万元，结果钱又都套了进去。之前做笔录时其说的第一次借李荣贵的120万元钱就是这笔钱。这期间其在梁山县玏豪木业公司也正在筹建中，张某3向其索要120万元欠款其没钱给他，张某3就提出让把玏豪木业给了他，还把泊头的刘某5、徐水的胡某，还有给张某3和李荣贵当经理的一个姓何的叫到一起，让其给他们讲玏豪木业的项目有多好。叫上姓何的经理是让他知道张某3和李荣贵投资了好项目，让他去给四联担保公司业务员们宣传，以此达到吸收更多存款的目的。除此之外，张某3还让其把其个人在南京注册的一个南京欧某网络科技有限公司的股份全部过户到李某4的名下，为的是说他们把资金用于网络公司经营，目的是掩饰、隐瞒赃款去向。实际张某3和李荣贵根本没有投钱到欧某网络科技有限公司。张某3还说李荣贵在蠡县吸收来的钱亏着3000多万元，让其和王某2国分别顶一部分。9、乔某证言：其在蠡县富某果蔬农民合作社担任兼职会计，业务上和四联担保公司没有联系，只是按照李荣贵的意思把合作社吸收的存款转到四联担保公司，他还让佟运香给合作社打利息。合作社成立是张某3、李荣贵、彪林雪筹划并实际运作的，业务正常后张某3就不怎么来了。过了半年时间，彪林雪不下去管理了，改成李某2跟李荣贵下去。富某合作社和北郭丹村分社的负责人都是宋小丽，东某分社的负责人是刘亚补。四联担保公司用人拉人的方式，让员工和一部分人先存款，并给付高利息，还组织旅游什么的，让这部分人再去对外宣传吸引人们存款。10、蔡某肖证言：2014年11月份其到蠡县分社上班，负责记账，有时也办业务。合作社的老板是李荣贵。刘亚补是该社负责人，其和杨洁负责办理业务。农某社开展定期和活期存取款业务，过年过节的时候搞促销活动，给人们发发宣传资料。宣传资料是李荣贵送过去的，大概100多张，其和合作社的人在集市上发给赶集的老百姓。农某社里钱多或者钱少无法周转了李荣贵才会来。11、杨洁证言同蔡某肖证言基本一致。12、刘某3证言：2015年年初，听佟运香说，在蠡县四联公司存款利息高，月息1.5%，支取方便，也把稳。2015年4月份佟运香让其到蠡县四联公司帮忙，有人到公司存款时，其给存款户打印权益卡和保证函。13、李某2证言：2014年5月份左右，彪林雪给其打电话，说蠡县开了个四联担保公司，租的他的房子，让其有时间过去看看。5月中旬，四联担保公司老板李荣贵组织包括其在内的十几个人去秦皇岛旅游，目的是给四联公司做宣传，造声势，其看着这公司还行，也就在这上班了。四联公司除了组织人们去旅游进行宣传造势，还通过人拉人的方式。2014年6月份，四联担保公司没有业务，也收不来钱。一个叫张某3的人来到蠡县，代替李荣贵主持公司工作有三四个月。14、苑冬亚证言：其2014年8月份左右，在蠡县四联担保公司存款至今，其是听佟运香说在四联公司存钱利息高。15、宋某2证言：2014年11月份左右，其到蠡县四联担保公司当业务员吸收存款，亲戚朋友们知道其在四联担保公司上班，存取方便，利息高，就在此存款。16、田某2证言：2015年1月份，佟运香接待的其，说是做承兑，比较可靠，利息也高，其陆续存了20.5万元。其亲戚们听说后也在蠡县四联公司存钱。17、张某5、王向、俊香证言：证明其到蠡县四联担保公司兼职做业务员以及吸收的存款的情况，因得知款利息高，亲戚朋友们把钱存在四联担保公司。18、蠡县富某果蔬农民专业合作社被害人魏某等12人陈述、东某分社被害人田某1、刘某1等34户自述材料证实存款情况。19、刘某6、王某4、王某5、耿某2等数十名被害人陈述及存款凭证证实在四联担保公司存款的情况。20、书证（1）富某农某社彩印宣传单。（2）蠡县工商局提供的蠡县四联非融资性担保有限公司以及蠡县富某果蔬农民合作社设立登记手续、营业执照以及东某分社、北郭丹分社、北宗分社设立登记手续记载：四联非融资性担保有限公司法定代表人李荣贵，彪林雪为监事，准予设立／开业登记通知书被通知人员为彪林雪，公司经营范围：非融资性担保。蠡县富某果蔬农民合作社法定代表人张某4，合作社成员为张某4等五人，经营范围为：组织、销售、储藏本社成员种植的瓜果、蔬菜、麻山药（依法经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。东某分社负责人刘亚补，北郭丹分社负责人宋小丽。（3）接受证据材料清单载：从宋小丽、刘某3、宋某2、王向、刘亚补、乔某、齐发生等人手中调取农行卡、未兑明细、U盘、名单、详细表格、总分类账2本、现金日记账3本、银行存款日记账2本、明细账6本、会计凭证26本。（4）扣押清单载：扣押李荣贵四联担保黑色笔记本等物品。（5）中国农业银行蠡县支行协助冻结财产通知书（回执）：冻结乔某、宋小丽、贾海波、宋某2、李某5、刘亚补账户金额共计41134.55元。（6）王某1提供彪林雪支取富某农某社款20万元书证记载：王丽欣（彪林雪的妻子）支取工资费用20万元，从资金到王丽欣账户之日起，王丽欣不再参与富某合作社管理，不承担任何责任。（7）王风国与山东速捷公司借款合同、王风国与李荣贵债权转让协议、李荣贵诉山东速捷公司法院诉讼费发票、山东省无棣县人民法院（2016）鲁1623民初2489号民事判决书证明：2016年7月26日王某2国将对山东速捷新材料公司的1050万元债权及利息转让给李荣贵，李荣贵提起诉讼，山东无棣县法院作出判决，判令山东速捷新材料有限公司等被告偿还李荣贵借款1050万元及利息。（8）山东省无棣县人民法院（2016）鲁1623民初2877号民事调解书、以物抵债协议书、交接单：被告王某2国于2016年10月27日前偿还原告杨某、李盼盼、宋某2借款本金1950万元。王某2国以酱美汁酒5000箱抵债并已交付。（9）户籍证明证实五被告人的身份情况。22、河北中瑞司法会计鉴定中心司法鉴定意见书：富某相关财务资料显示，富某非法吸收公众存款共涉及292名集资人，非法吸收公众借方金额9309232.99元，贷方本金金额为3446492元，贷方利息金额为15748.7元，余额为5846992.29元。其中东某吸收92名集资人存款借方金额为4309001.99元，贷方本金金额为2907974元，贷方利息金额15695.7元，余额为1385332.29元。刘某4吸收202名集资人存款借方金额5000231元，贷方本金金额538518元，贷方利息金额53元，余额为4461660元。四联相关财务资料显示，四联非法吸收公众存款共涉及299名集资人，非法吸收公众借方金额54122000元，贷方本金金额为22051000元，贷方利息金额为2367283.5元，余额为29703716.5元。23、到案说明证明，李荣贵、宋小丽被抓获归案。彪林雪、刘亚补、佟运香被传唤到案，此案告破。宋小丽的辩护人提供了晋晨刚、张某6等书写的证明，四人存于四联担保公司的钱共计34万元，宋小丽已将存款全部转入其账户中。马某等人出具证明，证明系宋小丽亲属，在四联担保存款是宋小丽借用其身份证存的钱，都是宋小丽的钱。该证据来源不明，四联担保公司对个人存款数额并无限制，宋小丽也不在四联担保公司工作，宋小丽将存款支付给存款人以及借用他人身份证明存款不合常理，且与宋小丽供述、李荣贵的供述等证据矛盾，该证据不予采信。李荣贵的辩护人提交了李荣贵将钱借给王某3的大量借条、欠条等证据，欲证实李荣贵吸收款项的去向，但王某3证明系张某3（吴某）和李荣贵为隐瞒赃款去向，让其分三次打了很多欠条。故，该证据不予采信。二、被告人彪林雪伙同冯某（另案处理）于2015年2月至2017年4月期间，以在蠡县注册成立的蠡县人和果蔬农民专业合作社为幌子，以高息回报为等为诱饵，向社会不特定人员131人，非法吸收公众存款745.7498万元，造成经济损失74.69万元。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：1、彪林雪供述:2015年年初，冯某知道李荣贵开四联担保公司挺挣钱，就让其在蠡县帮他办理各种手续，招聘工人。2015年6月份，其找到潘西村刘杏发，说想在他们村开一个农某社，让他当法人，每年给他6000元钱，他表示同意。因为办理相关手续需要5个人的身份证，刘杏发把他和妻子陈会春的身份证给其，其又让刘某7平帮其找了他母亲牛菊青和嫂子王梦霞的身份证，未芬平的身份证忘了谁提供的。其拿着这些身份证去工商局注册了蠡县人和果蔬农民专业合作社。让刘某7平和其到他们村租房，冯某让其负责装修、招聘员工及培训，其带魏然和李某6去保定培训。费用冯某报销，其每月工资5000元，后来降到3000元。2015年11月份正式开张。冯某很少来合作社，其为了资金安全有时把钱拿回家，第二天再送回。冯某把吸收来的存款高息放出去无法收回，导致46户共计75万余元存款不能兑付。其已经拿出30万元给存款户作为补偿，并与全部存款户达成了谅解协议。2、同案犯冯某供述：2015年2月份左右，其想开一个农某社，就和彪林雪讲了，7月份左右，彪林雪说手续办好了。合作社的门店装修、招工、培训员工所有一切都由彪林雪负责，费用由其报销，每月还给他发5000元工资。农某社支取款、日常管理都是彪林雪负责，后来因为吸收存款太少，农某社赔钱，其给彪林雪工资降为3000元。吸收的存款，60万存在肃宁县富某企业管理服务公司，10万余元用于合作社日常开支。3、魏然证言：2015年10月份，其到蠡县人和果蔬农民专业合作社上班，该合作社实际负责人冯某。彪林雪负责面试并组织去保定培训，去培训的有其和李某6、王某6、冯堃。培训的具体内容大概是吸股不吸储，分红不分息，实际是办理存取款业务。冯某很少来合作社，有时彪林雪取钱送钱。人和果蔬农民专业合作社共吸收互助股（定期存单）21户共367500元，消费股（活期存折）25户共384100元，总计46户，751600元。4、李某6证言同魏然证言基本一致。5、鲁同悦证言：2016年8月份，其通过蠡县的彪林雪介绍开始在蠡县人和果蔬农民专业合作社当会计。冯某需要钱时就把账号发过来，其按要求把钱打到他指定的账户里。6、靖小芬证言：2015年8月份左右，刘某7平和彪林雪租其房子开合作社。谈成以后，彪林雪给了其一万元钱房租。7、刘某7平证言:彪林雪说他租房开个农某社，吸收老百姓的钱用于种植业或养殖业，用来赚钱。彪林雪看上靖小芬的三间门脸房。其和彪林雪还有一个山东姓冯的找到靖小芬家，达成租房意向。彪林雪让其找俩身份证在合作社当社员，后彪林雪拿了其母亲牛菊青（2016年已经去世）和其嫂子王梦霞的身份证去办的营业执照。8、刘杏发证言：2015年6月份的一天上午，彪林雪和他妻子王立欣到其家，说他们想在其村开个小银行，办理相关手续需要5个人的身份证，彪林雪用其夫妻二人的身份证，给了其6000元钱。2016年7月份以后，冯某让其在农某社支了3000元钱。9、被害人辛某等43人陈述及入股凭证证实报案情况及在蠡县人和果蔬农民专业合作社存钱情况。10、农民专业合作社设立登记申请书、法定代表人登记表、登记审核表、成员名册、营业执照证实蠡县人和果蔬农民专业合作社成立情况。11、现金日记账、银行卡两张、银行流水、明细记载，蠡县人和果蔬农民专业合作社吸收存款以及资金流向等情况。12、蠡县人和果蔬农民专业合作社账本、互助股和消费股清单记载，吸收互助股（定期存单）21户共367500元，消费股（活期存折）25户共384100元，总计46户共751600元。13、借记卡账户历史明细清单、工商银行卡记载：魏然账户向向肃宁富某转账情况：2016年1月13日-3月1日共转款三笔分别为20万元、20万元、18.5375万元。14、三份保证函、投资收益卡手续证实：冯某通过银行分三笔将60万元转到肃宁县富某企业管理服务有限公司。15、河北正源司法会计鉴定中心司法鉴定意见书：蠡县人和果蔬农民专业合作社账面存入款项涉及户数131户总金额7457498.15元，账面存入款项和账面支出款项的差额涉及户数89户，其中账面多付款项涉及32户总金额94664.6元，账面少付款项涉及57户总金额841519元。16、谅解协议书一份证实：彪林雪出资30万元、刘杏发返还款9000元、扣押资金7600元补偿蠡县人和果蔬农民专业合作社全体储户31.66万元。17、蠡县人民法院刑事判决书：证实同案犯冯某已被判刑。本院认为，被告人李荣贵以非法占用为目的，未经金融部门批准，以高息为诱饵，大量吸收公众存款，造成损失达3000余万元，数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪。被告人彪林雪明知帮助李荣贵设立的四联担保公司、富某合作社，冯某设立的人和农某社没有经过金融部门批准，仍对李荣贵、冯某大量非法吸收公众存款提供帮助，严重扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。被告人宋小丽、刘亚补、佟运香明知四联担保公司、富某合作社没有经过金融部门批准，仍协助李荣贵大量非法吸收公众存款，严重扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人李荣贵设立的四联担保公司、实际控制的富某农某社非法吸收公众存款数千万元，在吸收存款过程中，隐瞒款项实际支配人及用途，吸收的款项未用于经营活动且伙同吴某串通王凤某、王某3等人隐瞒集资款的去向，致巨额集资款不能返还，依法应当认定李荣贵主观上具有非法占有的目的，被告人李荣贵及辩护人关于李荣贵主观上没有非法占有的目的，不构成集资诈骗罪的辩护意见不予采纳。被告人彪林雪帮助四联担保公司、富某合作社、人和合作社设立办理手续，参与三个单位的管理并获得相应报酬，其对三个单位的注册经营范围以及吸收存款的真实情况是明知的，彪林雪及辩护人关于彪林雪主观上没有非法吸收公众存款的故意，客观上没有实施非法吸收公众存款的行为，不构成非法吸收公众存款罪的观点与事实不符，不予采纳。被告人宋小丽系富某农某社主管、刘亚补系东某分社主管有多人予以证实，二人受李荣贵雇佣长期从事吸收公众存款的业务，对非法吸收公众存款的事实二人应当明知，辩护人关于刘亚补、宋小丽只是普通员工，主观上没有吸收公众存款的目的，不构成犯罪的意见不予采纳。被告人李荣贵集资诈骗的数额为各被害人造成的实际损失，即案发前尚未退还的款项，李荣贵为原告的民事案件在其他法院胜诉并已被扣押的部分财产可作为日后追赃的范围，辩护人关于该款项应从犯罪金额中扣除的意见不予采纳。四联担保公司、富某农某社、人和农某社为实施非法吸收公众存款的犯罪活动成立，成立后大肆非法吸收存款，根据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条之规定，不属单位犯罪，被告人及辩护人关于本案应定性为单位犯罪的辩护意见法律依据不足，不予采纳。五被告人系共同犯罪，李荣贵作为四联担保公司、富某农某社的实际控制人，对四联担保公司、富某农某社涉案未归还的全部款项承担责任，涉案数额3000余万元；被告人彪林雪帮助李荣贵、冯某注册成立公司及农某社，管理事务，应对吸收的全部存款承担责任；被告人佟运香在四联担保公司中担任会计职务，介绍、办理存款事宜，应对四联担保公司吸收的全部款项负责；被告人宋小丽系富某合作社的管理人员，不参与四联担保公司的运作，只是代为揽储，应对富某合作社以及其为四联担保公司揽储160余万元承担责任；被告人刘亚补系东某分社负责人，只对东某分社的涉案数额承担责任。被告人彪林雪、宋小丽、佟运香、刘亚补参与的非法吸收公众存款数额均在100万元以上，属数额巨大。被告人宋小丽关于其只应对吸收的朋友存款50多万元存款承担责任的辩解意见不能成立，被告人佟运香关于其犯罪数额没那么多以及辩护人关于对刘亚补、宋小丽涉案款项数额指控不当的辩护意见予以采纳，量刑时予以充分考虑。被告人李荣贵在犯罪过程中起主要作用，系主犯；被告人彪林雪、佟运香、宋小丽、刘亚补在犯罪过程中起辅助作用，系从犯。辩护人关于彪林雪、宋小丽、刘亚补系从犯的辩护意见予以采纳，依法对彪林雪、宋小丽、佟运香从轻处罚，对刘亚补减轻处罚。案发后，被告人彪林雪、刘亚补、佟运香经公安机关传唤主动到案接受调查，刘亚补、佟运香如实供述了主要犯罪事实，构成自首。辩护人关于刘亚补构成自首的辩护意见予以采纳，依法对刘亚补、佟运香从轻处罚。被告人彪林雪当庭否认其犯罪事实，不构成自首，辩护人关于彪林雪构成自首的意见不予采纳。辩护人提出彪林雪参与的人和农某社非法吸收存款犯罪中，退赔了部分存款人的损失并得到谅解的辩护意见，经查属实，量刑时予以考虑。综合全案情况，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十七条第一款、第五十七条第一款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款，第二条第（八）（十）（十一）项，第三条第二款第（一）（二）（三）项、第三款，第四条之规定，拟判决如下：一、被告人李荣贵犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。二、被告人彪林雪犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月13日起至2021年6月12日止；罚金于判决生效后一个月内缴清。）三、被告人宋小丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月5日起至2020年5月4日止；罚金于判决生效后一个月内缴清。）四、被告人佟运香犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月9日起至2019年11月8日止；罚金于判决生效后一个月内缴清。）五、被告人刘亚补犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月7日起至2019年6月6日止；罚金于判决生效后一个月内缴清。）六、由蠡县公安局继续追缴各被告人的违法所得，返还各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  姚志强审判员  詹 勇审判员  郭 铮二〇一八年十一月二十三日书记员  王 红