安徽省繁昌县人民法院刑 事 判 决 书（2018）皖0222刑初60号公诉机关安徽省繁昌县人民检察院。被告人陈大兵，男，1968年12月17日出生，汉族，初中文化，户籍所在地湖北省孝感市孝昌县。2011年3月因犯诈骗罪被判处有期徒刑七个月，2014年10月因犯诈骗罪被判处有期徒刑九个月。2017年8月4日因本案被繁昌县公安局刑事拘留，同年8月23日被逮捕。现羁押在繁昌县看守所。辩护人张启军，安徽金鸿律师事务所律师。辩护人徐行伟，湖北正堂律师事务所律师。被告人徐某，男，1999年7月11日出生，汉族，初中文化，户籍所在地湖北省孝感市，住湖北省孝感市孝南区。2017年7月14日因涉嫌诈骗罪被繁昌县公安局刑事拘留，同年8月23日被逮捕。现羁押在繁昌县看守所。辩护人张昊，安徽渡江律师事务所律师。辩护人胡琅琅，湖北中伟律师事务所律师。被告人徐峥嵘，男，1996年8月12日出生，汉族，初中文化，户籍所在地湖北省黄冈市黄梅县，住湖北省黄梅县。2017年7月14日因涉嫌诈骗罪，被湖北省黄梅县看守所临时羁押；2017年7月17日因本案繁昌县公安局刑事拘留；同年8月23日被逮捕。现羁押在繁昌县看守所。辩护人李大东，安徽东帆律师事务所律师。被告人刘泉林，曾用名刘富豪、刘心剑，男，1996年11月5日出生，汉族，大专文化，户籍所在地湖北省黄冈市黄梅县，住湖北省黄梅县。2017年7月14日因涉嫌诈骗罪，被湖北省黄梅县看守所临时羁押；2017年7月13日因本案被繁昌县公安局刑事拘留；2017年8月23日被逮捕；2018年4月23日被繁昌县人民检察院决定取保候审。辩护人强昌连，安徽国本律师事务所律师。被告人吴迪，男，1995年3月26日出生，汉族，中专文化，户籍所在地湖北省黄冈市黄梅县，住湖北省黄梅县。2017年7月14日因涉嫌诈骗罪，被湖北省黄梅县看守所临时羁押；2017年7月17日因本案被繁昌县公安局刑事拘留；2017年8月23日被逮捕。2017年8月31日被取保候审。辩护人王海波，安徽国本律师事务所律师。被告人石新冉，男，1994年11月30日出生，汉族，初中文化，户籍所在地湖北省黄冈市黄梅县，住湖北省黄梅县。2017年7月14日因涉嫌诈骗罪，被湖北省黄梅县看守所临时羁押；2017年7月17日因本案被繁昌县公安局刑事拘留；2017年8月23日被逮捕，2018年2月6日被取保候审。辩护人陈军，安徽繁阳律师事务所律师。安徽省繁昌县人民检察院以繁检刑诉（2018）49号起诉书指控被告人陈大兵、刘俊伟、徐某、徐峥嵘、刘泉林、石新冉、吴迪犯诈骗罪，于2018年4月27日向本院提起公诉。本院审理后，依法组成合议庭，于2018年6月27日公开开庭审理了本案，期间，繁昌县人民检察院建议延期审理一次。繁昌县人民检察院指派检察员吴权军出庭支持公诉，被告人陈大兵、刘俊伟、徐某、徐峥嵘、刘泉林、石新冉、吴迪及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。安徽省繁昌县人民检察院指控：2017年5月15日至同年6月6日期间，被告人陈大兵为骗取他人钱财，先后在湖北省孝昌县花园镇和荆门市京山县宋河镇同陈某、叶某、朱某（均在逃）商量利用手机进行电信诈骗。随后被告人陈大兵与刘俊伟联系购买信用卡和取钱之事。双方约定由被告人刘俊伟提供工商银行、农业银行、建设银行和邮政储蓄银行四家信用卡，每套四张，由被告人陈大兵以3000元左右的价钱予以收购，但信用卡由刘俊伟保管，陈大兵只需要信用卡的卡号和开户名。同时还约定骗取的钱款，由刘俊伟负责套取现金交给本人，并按套取现金的数额，以10%的提成作为佣金。之后刘俊伟便联系徐峥嵘、张某4、左某等人，要求他们为其办理四家银行的信用卡。被告人徐峥嵘本人办理四家银行的信用卡给刘俊伟外，还联系了石新冉、吴迪、黎某、刘泉林、刘某等人，以每套500元至1000元不等的价钱收购上述人员的信用卡并转手以2500元左右的价格卖给刘俊伟。然而被告人石新冉、吴迪、刘泉林除把自己办的信用卡和他人的信用卡卖给徐峥嵘外，还帮助徐峥嵘刷POS机套取现金从中获取利益。被告人刘俊伟在得到上述的信用卡后，以约定每套3000元左右的价钱全部卖给了陈大兵进行网络电信诈骗活动。之后为了获取更多的利益，刘俊伟还把被告人徐某邀请到身边，让其帮助刷POS机套取现金并一起将钱款交给陈大兵，徐某从套取的钱款中，按1%的提成作为佣金。上述七名被告人具体的犯罪事实如下：一、诈骗罪1、2017年5月15日，张某2为了个人贷款，在山东省滨州市滨城区通过互联网与自称“北京东方国信投资担保有限公司”签订了一份担保贷款合同，贷款金额为二万元，期限为一年。至5月16日，被告人陈大兵等人冒充“北京东方国信投资担保有限公司”工作人员，以办理贷款需要增加银行流水来提高自己信誉度为由，骗取张某2的信任，将其信用卡上存款数（建设银行，卡号为62×××38）及验证码告知被告人，先后四次骗取张某2计人民币1.8万元从自己的信用卡上转到由被告人指定的账户上（建设银行，开户人左某，卡号为62×××71）。随后由被告人刘俊伟、徐某等人通过POS机套取现金交给被告人陈大兵，并从中牟取利益。2、2017年5月15日，章某为了个人贷款，在安徽省繁昌县荻港镇通过互联网与自称“北京东方国信投资担保有限公司”签订了一份担保贷款合同，贷款金额为五万元，期限为三年。至5月16日，被告人陈大兵等人冒充“北京东方国信投资担保有限公司”工作人员，以办理贷款需要增加银行流水来提高自己信誉度为由，骗取章某的信任，将其信用卡上存款数（中国银行，卡号为62×××32）及验证码告知被告人，先后二次骗取章某计人民币5100元从自己的信用卡上转到由被告人指定的账户上（建设银行，开户人石新冉，卡号为62×××26）。随后由被告人刘俊伟、徐某等人通过POS机套取现金交给被告人陈大兵，并从中牟取利益。3、2017年5月18日，王某为了个人贷款，在福建省厦门市思明区通过互联网与自称“北京东方国信投资担保有限公司”签订了一份担保贷款合同，贷款金额为五万元，期限为一年。至5月19日，被告人陈大兵等人冒充“北京东方国信投资担保有限公司”工作人员，以办理贷款需要增加银行流水来提高自己信誉度为由，骗取王某的信任，将其信用卡上存款数（农业银行，卡号为62×××78）及验证码告知被告人，先后五次骗取王某计人民币2.47万元从自己的信用卡上转到由被告人指定的账户上（农业银行，开户人石新冉，卡号为62×××73）。随后由被告人刘俊伟、徐某等人通过POS机套取现金交给被告人陈大兵，并从中牟取利益。4、2017年5月17日，郭某为了个人贷款，在河北省临城县石固村通过互联网与自称“北京东方国信投资担保有限公司”签订了一份担保贷款合同，贷款金额为六万元，期限为二年。至5月18日，被告人陈大兵等人冒充“北京东方国信投资担保有限公司”工作人员，以办理贷款需要增加银行流水来提高自己信誉度为由，骗取郭某的信任，将其信用卡上存款数（建设银行，卡号最后4位数为1797）及验证码告知被告人，先后三次骗取郭某计人民币6000元从自己的信用卡上转到由被告人指定的账户上（邮政储蓄银行，开户人左金龙，卡号为62×××04）。随后由被告人刘俊伟、徐某等人通过POS机套取现金交给被告人陈大兵，并从中牟取利益。5、2017年5月19日，赵某为了个人贷款，在江西省贵溪市通过互联网与自称“北京东方国信投资担保有限公司”签订了一份担保贷款合同，贷款金额为七万元，期限为二年。至5月20日，被告人陈大兵等人冒充“北京东方国信投资担保有限公司”工作人员，以办理贷款需要增加银行流水来提高自己信誉度为由，骗取赵某的信任，将其信用卡上存款数（农业银行，卡号为62×××77）及验证码告知被告人，一次骗取赵某计人民币8000元从自己的信用卡上转到由被告人指定的账户上（农业银行，开户人石新冉，卡号为62×××73）。随后由被告人刘俊伟、徐某等人通过POS机套取现金交给被告人陈大兵，并从中牟取利益。6、2017年5月18日，李某为了个人贷款，在安徽省合肥市包河区通过互联网与自称“北京东方国信投资担保有限公司”签订了一份担保贷款合同，贷款金额为二万元，期限为一年。至5月19日，被告人陈大兵等人冒充“北京东方国信投资担保有限公司”工作人员，以办理贷款需要增加银行流水来提高自己信誉度为由，骗取李某的信任，将其信用卡上存款数及验证码告知被告人，先后二次骗取李某计人民币6000元从自己的信用卡上转到由被告人指定的账户上（建设银行，开户人石新冉，卡号为62×××26和邮政储蓄银行，开户人左金龙，卡号为62×××04）。随后由被告人刘俊伟、徐某等人通过POS机套取现金交给被告人陈大兵，并从中牟取利益。7、2017年5月20日，陈某为了个人贷款，在贵州省清镇市麦格乡通过互联网与自称“北京东方国信投资担保有限公司”约定贷款事项后，被告人陈大兵等人便冒充该担保公司的工作人员，以办理贷款需要增加银行流水来提高自己信誉度为由，骗取陈某的信任，将其信用卡上存款数（工商银行，卡号为62×××33）及验证码告知被告人，先后四次骗取陈某计人民币2.97万元从自己的信用卡上转到由被告人指定的账户上（工商银行，开户人石新冉，卡号为62×××42）。随后由被告人刘俊伟、徐某等人通过POS机套取现金交给被告人陈大兵，并从中牟取利益。8、2017年5月26日，潘某为了个人贷款，在湖南省韶关市云湖桥镇通过互联网与自称“北京东方国信投资担保有限公司”约定贷款事项后，被告人陈大兵等人冒充该担保公司及“华夏基金公司”的工作人员，以办理贷款需要增加银行流水来提高自己信誉度为由，骗取潘某的信任，将其信用卡上存款数（建设银行，卡号为62×××17）及验证码告知被告人，先后二次骗取章某计人民币3万元从自己的信用卡上转到由被告人指定的账户上（农业银行，开户人吴迪，卡号为62×××76）。随后由被告人刘俊伟、徐某等人通过POS机套取现金交给被告人陈大兵，并从中牟取利益。9、2017年5月份的一天，刘佳豪为获取非法利益，分别办了四张银行卡，以700元卖给被告人徐峥嵘。被告人徐峥嵘将此银行卡以2500元转手卖给刘俊伟。在购买此银行卡过程中，被告人徐峥嵘同刘某及被告人刘泉林商量，如果银行卡上有钱，我们把钱取出来。这样到6月6日，天津的一名被害人分二次计1.8万元存入刘某的工商银行卡（卡号62×××70）上，同时也反映在刘某的微信上（因银行卡和微信是绑定在一起的）。随后刘某告诉了被告人徐峥嵘、刘泉林，并通过自己的微信（微信号×××，昵称：奶小生）将1.8万元转给刘泉林的微信上（微信号×××，昵称：豪仔啦），而刘泉林又将此款转给徐峥嵘的微信（微信号×××，昵称：纸醉金迷）上。嗣后被告人徐峥嵘、刘泉林和刘某共同侵吞此款并各自分得1.3万元、1997元和3003元。10、2017年7月13日，姜某为了个人贷款，在贵州省金沙县通过互联网与自称“北京东方国信投资担保有限公司”签订了一份担保贷款合同，贷款金额为五万元，期限为二年。至5月19日，被告人陈大兵等人冒充“北京东方国信投资担保有限公司”工作人员，以办理贷款需要增加银行流水来提高自己信誉度为由，骗取姜某的信任，将其信用卡上存款数（建设银行，卡号为62×××77）及验证码告知被告人，先后三次骗取姜某计人民币1.38万元从自己的信用卡上转到由被告人指定的账户上（农业银行，开户人张某4，卡号为62×××78）。随后由被告人刘俊伟、徐某等人通过POS机套取现金交给被告人陈大兵，并从中牟取利益。11、2017年7月15日，张某为了个人贷款，在云南省文山壮族苗族自治州丘北县通过互联网与自称“北京东方国信投资担保有限公司”签订了一份担保贷款合同，贷款金额为三万元，期限为二年。之后被告人陈大兵等人冒充“北京东方国信投资担保有限公司”和“恒丰银行”工作人员，以办理贷款需要增加银行流水来提高自己信誉度为由，骗取张某3的信任，将其信用卡上存款数（农业银行，卡号为62×××76）及验证码告知被告人，先后三次骗取张某3计人民币9800元从自己的信用卡上转到由被告人指定的账户上（农业银行，开户人张某4，卡号为62×××78和农业银行，开户人为田宇生，卡号为62×××97），被陈大兵非法占有。12、2017年7月14日，张某2为了个人贷款，在安徽省庐江县通过QQ网络与自称“北京东方国信投资担保有限公司”签订了一份担保贷款合同，贷款金额为二十万元，期限为三年。之后被告人陈大兵等人冒充“北京东方国信投资担保有限公司”和“恒丰银行”工作人员，以办理贷款需要增加银行流水来提高自己信誉度为由，骗取张某2的信任，将其信用卡上存款数（建设银行，卡号为62×××90）及验证码告知被告人，先后三次骗取张某2计人民币7.28万元从自己的信用卡上转到由被告人指定的账户上（建设银行，开户人田某，卡号为62×××16），被陈大兵非法占有。13、2017年7月13日晚上，被告人刘俊伟在湖北省武汉市，因陈大兵使用的一张信用卡上钱被锁住，取不出来，要求被告人徐峥嵘、徐某、刘泉林把信用卡内的钱取出来。因此信用卡是用“细伢子”的母亲名字办理的，这样刘泉林联系了“细伢子”，要求他把卡中的钱全部取出来。之后到第二天上午10时许，“细伢子”在湖北省黄梅县将卡内2.33万元取出交给徐峥嵘。徐峥嵘把钱放在自己的车上，同刘泉林一起来到湖北省黄梅县五月大酒店，准备把钱交给徐某时，被繁昌县公安局民警当场抓获。二、妨害信用卡管理罪2017年5月15日至同年6月6日期间，被告人陈大兵先后在湖北省孝昌县花园镇和荆门市京山县宋河镇为骗取他人钱财，同陈某、叶某、朱某商量利用手机进行电信诈骗。随后被告人陈大兵与刘俊伟联系购买信用卡和取钱之事。双方约定由被告人刘俊伟提供工商银行、农业银行、建设银行和邮政储蓄银行四家信用卡，每套四张，由被告人陈大兵以3000元左右的价钱予以收购，但信用卡由刘俊伟保管，陈大兵只需要信用卡的卡号和开户名。之后刘俊伟便联系徐峥嵘、张某4、左某龙等人，办理四大银行的信用卡计12张。被告人徐峥嵘见有利可图，便联系石新冉、黎某、吴迪、刘佳某、刘泉林、周某1、胡某、张某1、周某2等人，办理四大银行信用卡计35张（其中石新冉以本人身份证办理了4张，吴迪以本人身份证办理了4张，刘泉林以他人身份证办理了3张），并以每套500元至1000元不等的价钱予以收购，再以每套2500元左右的价格卖给刘俊伟从中获利。刘俊伟收购上述信用卡共计47张后，以每套3000元左右的价钱全部卖给了陈大兵用于电信诈骗。公诉机关针对上述指控当庭提交了相应的证据，认为被告人陈大兵、刘俊伟、徐某、徐峥嵘、刘泉林、石新冉、吴迪以非法占有为目的，利用网络电信的手段，骗取他人财物且数额巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任，被告人陈大兵、刘俊伟、徐峥嵘违反信用卡管理规定，非法持有他人信用卡且数量较大，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任，被告人陈大兵、刘俊伟、徐峥嵘已构成数罪，应实行数罪并罚，被告人陈大兵在共同犯罪中，是组织、领导该犯罪集团的首要分子，应当按照集团所犯的全部罪行处罚，被告人刘俊伟、徐峥嵘在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚，被告人徐某、刘泉林、石新冉、吴迪在共同犯罪中起辅助作用，是从犯，应当从轻或者减轻处罚，被告人陈大兵是累犯，依法应当从重处罚，被告人徐某犯罪时不满十八周岁，依法应当从轻或者减轻处罚。提请本院依照《中华人民共和国刑法》相关规定，对七被告人予以判处。被告人陈大兵当庭对起诉书指控的第2起犯罪事实供认不讳，辩解他没有实施起诉书指控的其他诈骗犯罪事实，也不是犯罪集团的首要分子，被告人刘俊伟当庭对起诉书指控的基本事实不持异议，辩解吴迪给他的一套信用卡他没有刷过，他将卡卖给其他人了，被告人徐某、徐峥嵘、刘泉林、吴迪、石新冉当庭对起诉书指控基本事实不持异议，未作辩解。被告人陈大兵的辩护人认为，1、起诉书指控被告人被告人陈大兵实施的13起诈骗活动中，除章某被骗可以确定为陈大兵所为外，现有证据不能认定其他12起诈骗活动为陈大兵所为，不能排除其他人作案的可能性，不能排除合理怀疑，本案证据不能达到确实、充分的证明标准，不能作为对被告人陈大兵定罪量刑的依据，2、被告人陈大兵既未有办理信用卡的故意，也未实施持有他人信用卡的行为，陈大兵向刘俊伟购买银行卡时只需要刘俊伟提供银行卡卡号和开户名，银行卡实际被刘俊伟持有和控制，陈大兵不构成妨害信用卡管理罪，3、被告人陈大兵不是首要分子，只需对诈骗章某的犯罪事实承担法律责任，4、被告人陈大兵具有坦白情节，依法可以从轻处罚。被告人刘俊伟的辩护人认为，1、对起诉书指控被告人刘俊伟犯诈骗罪的罪名认定不持异议，2、对公诉机关指控被告人刘俊伟犯妨害信用卡管理罪，应数罪并罚有异议，认为刘俊伟非法持有他人信用卡与诈骗属于牵连犯，应按一罪处罚，3、起诉书指控第12笔张某2被骗的7.28万元，现有证据不足以认定与刘俊伟有关，应当从刘俊伟所涉案金额中剔除，4、被告人刘俊伟存在坦白、从犯、愿意退赔、平时表现良好、本次犯罪属于初犯、偶犯等法定、酌定从轻或者减轻处罚情节，建议法庭对被告人刘俊伟在四年以下量刑。被告人徐某的辩护人认为，1、被告人徐某在共同犯罪中起次要作用，是从犯，其犯罪时不满十八周岁，依法应当从轻、减轻处罚，2、被告人徐某到案后，能够如实供述自己的罪行，认罪态度较好，依法可以从轻处罚，3、被告人徐某是初犯、偶犯，主观恶性较小，其本人和其亲属愿意退赃退赔，请求法庭对被告人徐某从轻处罚，并适用缓刑。被告人徐峥嵘的辩护人认为，1、被告人徐峥嵘实施买卖银行卡的行为与诈骗行为属于牵连犯，应当择一重罪处罚，徐峥嵘应当构成诈骗罪，不构成妨害信用卡管理罪，2、本案不属于集团犯罪，徐峥嵘的行为只是诈骗行为的其中一个环节，属于帮助犯，起诉书指控徐峥嵘系本案的主犯，显然有违事实，3、被告人徐峥嵘具有坦白情节，其亲属愿意代为退缴赃款，其平时表现良好，本次犯罪系初犯、偶犯，建议法庭对被告人徐峥嵘减轻处罚。被告人刘泉林的辩护人认为，1、被告人刘泉林具有坦白情节，在共同犯罪中属于从犯，实际获得的非法利益很小，平时一贯表现较好，本次犯罪系初犯、偶犯，主观恶性不深等法定和酌定从轻和减轻处罚情节，建议法庭对被告人刘泉林判处一年半左右有期徒刑并适用缓刑。被告人吴迪的辩护人认为，1、被告人吴迪未参与他人从事电信诈骗，也不知道他人从事诈骗活动，更无与他人共同非法占有他人财物的故意行为，依法不构成诈骗罪，2、如果法庭根据查明的事实认定被告人吴迪构成犯罪，被告人吴迪具有坦白、从犯、主观恶性较小、系初犯偶犯等法定和酌定从轻或者减轻处罚情节。被告人石新冉的辩护人认为被告人石新冉主观上没有非法占有他人财物的主观故意，其行为不构成诈骗罪。经审理查明：2017年5月15日至同年6月6日期间，被告人陈大兵等人先后在湖北省孝昌县花园镇和荆门市京山县宋河镇等地进行电信诈骗。被告人陈大兵与被告人刘俊伟联系购买信用卡和取钱事宜，双方约定由刘俊伟提供工商银行、农业银行、建设银行和邮政储蓄银行四家银行的银行卡，每套四张，由陈大兵以3000元左右的价钱予以收购，但银行卡由刘俊伟保管，陈大兵只需要刘俊伟提供银行卡号和开户名，陈大兵骗取的钱款，由刘俊伟负责套取现金后交给陈大兵，并按套取现金数额的10%的提成作为佣金。之后刘俊伟便联系被告人徐峥嵘及张某4、左某等人，要求他们为其办理四家银行的银行卡。徐峥嵘在明知刘俊伟为诈骗进行洗钱的情况下，除以本人身份办理四家银行的银行卡给刘俊伟外，还联系了被告人石新冉、被告人吴迪、被告人刘泉林及黎某、刘某等人，石新冉、吴迪、刘泉林在明知徐峥嵘为他人诈骗活动提供银行卡的情况下，按照徐峥嵘的要求办理银行卡，并以每套500元至1000元不等的价钱卖给徐峥嵘，徐峥嵘得卡后并转手以2500元左右的价格卖给刘俊伟。被告人石新冉、吴迪、刘泉林除把自己办的银行卡和他人的银行卡卖给徐峥嵘外，还帮助徐峥嵘刷POS机套取现金从中获取利益。被告人刘俊伟在得到上述的银行卡后，以每套3000元左右的价钱卖给陈大兵进行网络电信诈骗活动。同时刘俊伟邀集被告人徐某，让其帮助刷POS机套现等后将钱款交给陈大兵，徐某从套取的钱款中，按1%的提成作为佣金。上述七名被告人具体的犯罪事实如下：1、2017年5月15日，张某1为个人贷款，在山东省滨州市滨城区通过互联网与自称“北京东方国信投资担保有限公司”签订了一份担保贷款合同，贷款金额为二万元，期限为一年。至5月16日，陈大兵等人冒充“北京东方国信投资担保有限公司”工作人员，以办理贷款需要增加银行流水来提高自己信誉度为由，骗取张某1的信任，先后四次骗取张某1将自己的建设银行的银行卡（卡号为62×××38）内1.8万元从自己的银行卡上转到由陈大兵指定的账户上（建设银行，开户人左某，卡号为62×××71）。随后由刘俊伟、徐某等人通过POS机等套取现金交给陈大兵。2、2017年5月15日，章某为个人贷款，在安徽省繁昌县荻港镇通过互联网与自称“北京东方国信投资担保有限公司”签订了一份担保贷款合同，贷款金额为五万元，期限为三年。至5月16日，陈大兵等人冒充“北京东方国信投资担保有限公司”工作人员，以办理贷款需要增加银行流水来提高自己信誉度为由，骗取章某的信任，先后二次骗取章某将自己银行卡（中国银行，卡号为62×××32）内5100元转到由陈大兵指定的账户上（建设银行，开户人石新冉，卡号为62×××26）。随后由刘俊伟、徐某等人通过POS机等套取现金交给陈大兵。3、2017年5月18日，王某为个人贷款，在福建省厦门市思明区通过互联网与自称“北京东方国信投资担保有限公司”签订了一份担保贷款合同，贷款金额为五万元，期限为一年。至5月19日，陈大兵等人冒充“北京东方国信投资担保有限公司”工作人员，以办理贷款需要增加银行流水来提高自己信誉度为由，骗取王某的信任，先后五次骗取王某将自己的银行卡（农业银行，卡号为62×××78）内共计2.47万元转到由陈大兵指定的账户上（农业银行，开户人石新冉，卡号为62×××73）。随后由刘俊伟、徐某等人通过POS机等套取现金交给陈大兵。4、2017年5月17日，郭某为个人贷款，在河北省临城县石固村通过互联网与自称“北京东方国信投资担保有限公司”签订了一份担保贷款合同，贷款金额为六万元，期限为二年。至5月18日，陈大兵等人冒充“北京东方国信投资担保有限公司”工作人员，以办理贷款需要增加银行流水来提高自己信誉度为由，骗取郭某的信任，先后三次骗取郭某将自己的银行卡内（建设银行，卡号最后4位数为1797）共计6000元转到由陈大兵指定的账户上（邮政储蓄银行，开户人左某，卡号为62×××04）。随后由刘俊伟、徐某等人通过POS机等套取现金交给陈大兵。5、2017年5月19日，赵某为个人贷款，在江西省贵溪市通过互联网与自称“北京东方国信投资担保有限公司”签订了一份担保贷款合同，贷款金额为七万元，期限为二年。至5月20日，被告人陈大兵等人冒充“北京东方国信投资担保有限公司”工作人员，以办理贷款需要增加银行流水来提高自己信誉度为由，骗取赵某的信任，骗取赵某将自己的银行卡内（农业银行，卡号为62×××77）8000元转到由陈大兵指定的账户上（农业银行，开户人石新冉，卡号为62×××73）。随后由刘俊伟、徐某等人通过POS机等套取现金交给陈大兵。6、2017年5月18日，李某为个人贷款，在安徽省合肥市包河区通过互联网与自称“北京东方国信投资担保有限公司”签订了一份担保贷款合同，贷款金额为二万元，期限为一年。至5月19日，陈大兵等人冒充“北京东方国信投资担保有限公司”工作人员，以办理贷款需要增加银行流水来提高自己信誉度为由，骗取李某的信任，先后二次骗取李某将自己银行卡内共计6000元转到由陈大兵指定的账户上（建设银行，开户人石新冉，卡号为62×××26和邮政储蓄银行，开户人左某，卡号为62×××04）。随后由刘俊伟、徐某等人通过POS机等套取现金交给陈大兵。7、2017年5月20日，陈某为个人贷款，在贵州省清镇市麦格乡通过互联网与自称“北京东方国信投资担保有限公司”约定贷款事项后，陈大兵等人冒充该担保公司的工作人员，以办理贷款需要增加银行流水来提高自己信誉度为由，骗取陈某的信任，先后四次骗取陈某将自己银行卡内共计2.97万元转到由陈大兵指定的账户上（工商银行，开户人石新冉，卡号为62×××42）。随后由刘俊伟、徐某等人通过POS机等套取现金交给陈大兵。8、2017年5月26日，潘某为个人贷款，在湖南省韶关市云湖桥镇通过互联网与自称“北京东方国信投资担保有限公司”约定贷款事项后，陈大兵等人冒充该担保公司及“华夏基金公司”的工作人员，以办理贷款需要增加银行流水来提高自己信誉度为由，骗取潘某的信任，先后二次骗取潘某将自己银行卡内共计3万元从转到由陈大兵指定的账户上（农业银行，开户人吴迪，卡号为62×××76）。随后由刘俊伟、徐某等人通过POS机等套取现金交给陈大兵。9、2017年5月份的一天，刘某为获取非法利益，分别办了四张银行卡，以700元卖给徐峥嵘。徐峥嵘将此银行卡以2500元转手卖给刘俊伟。在购买此银行卡过程中，徐峥嵘同刘某及刘泉林商量，如果银行卡上有钱，他们把钱取出来。2017年6月6日，天津的一名被害人分二次计1.8万元存入刘某的工商银行卡（卡号62×××70）上，刘某通过微信得知后告诉了被告人徐峥嵘、刘泉林，并通过自己的微信（微信号×××，昵称：奶小生）将1.8万元转到刘泉林的微信上（微信号×××，昵称：豪仔啦），刘泉林又将此款转到徐峥嵘的微信（微信号×××，昵称：纸醉金迷）上。嗣后徐峥嵘、刘泉林和刘某各自分得1.3万元、1997元和3003元。10、2017年7月13日，姜某为个人贷款，在贵州省金沙县通过互联网与自称“北京东方国信投资担保有限公司”签订了一份担保贷款合同，贷款金额为五万元，期限为二年。至5月19日，陈大兵等人冒充“北京东方国信投资担保有限公司”工作人员，以办理贷款需要增加银行流水来提高自己信誉度为由，骗取姜某的信任，先后三次骗取姜某将自己的银行卡（建设银行，卡号为62×××77）内共计1.38万元转到由陈大兵指定的账户上（农业银行，开户人张某4，卡号为62×××78）。随后由刘俊伟、徐某等人通过POS机等套取现金交给陈大兵。11、2017年7月13日晚上，刘俊伟在湖北省武汉市，因一张信用卡上钱被锁住，取不出来，要求徐峥嵘、徐某、刘泉林把信用卡内的钱取出来。因此信用卡是用“细伢子”的母亲名字办理的，这样刘泉林联系了“细伢子”，要求他把卡中的钱全部取出来。第二天上午10时许，“细伢子”在湖北省黄梅县将卡内2.33万元取出交给徐峥嵘。徐峥嵘把钱放在自己的车上，同刘泉林一起来到湖北省黄梅县五月大酒店，准备把钱交给徐某时，繁昌县公安局民警当场将被告人徐峥嵘、徐某、刘泉林抓获，扣押徐峥嵘现金23700元。2017年8月3日，繁昌县公安局民警在湖北省孝昌县第一人民医院将被告人陈大兵抓获，扣押陈大兵现金24087元，2017年7月16日，繁昌县公安局民警在湖北省孝昌县花园镇将被告人刘俊伟抓获，2017年7月14日，黄梅县公安局民警在湖北省黄梅县黄梅镇一网吧将被告人吴迪、石新冉抓获。本院在审理期间，被告人刘俊伟的亲属委托辩护人代为退赃5千元，被告人刘泉林退赃2千元，被告人徐峥嵘的亲属委托辩护人代为退赃2万元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证的报案材料，受理案件登记表，立案决定书，被告人陈大兵、刘俊伟、徐某、徐峥嵘、刘泉林、吴迪、石新冉的供述及辩解，被害人张某1、章某、王某、郭某、赵某、李某、陈某、潘某、姜某等人的陈述，证人栾某、刘某、胡某、张某2等人的证言，辨认笔录、搜查笔录及扣押物品清单、电子物证检查工作笔录，手机截图，贷款合同，银行卡开户信息，转帐单，银行卡交易明细单，抓获经过及临时寄押证明、搜查笔录及扣押清单、辨认笔录，前科查询，刑事判决书，指纹鉴定意见，退赃收据，情况说明，孝感市公安网站关于打击电信网络诈骗的公告，户籍证明等证据予以证实，足以认定。上列证据来源合法，内容客观真实，与本案具有关联性，本院对其证明效力予以确认。控辩双方关于本案争议的问题，本院作如下评析：1、被告人陈大兵等人诈骗犯罪数额认定问题。被告人陈大兵当庭辩解他仅诈骗了章某5100元，没有实施起诉书指控的其他诈骗活动，经查，被告人陈大兵实施诈骗前与被告人刘俊伟共谋由刘俊伟提供银行卡卡号和开户名给陈大兵，诈骗得手后由刘俊伟负责取现，刘俊伟按照取现的10%获取利益，陈大兵在侦查机关供述他使用刘俊伟提供银行卡的事实与刘俊伟在侦查机关供述的事实一致，陈大兵后又翻供，但其翻供未作出合理解释，且与刘俊伟、徐某的供述等其他在案证据相矛盾，其当庭供述亦与刘俊伟、徐某的当庭供述相矛盾，亦未作出合理解释，刘俊伟的供述与徐某的供述较稳定且能够相互印证，故被告人陈大兵翻供不能成立，本院采信其在侦查机关供述与刘俊伟供述一致的庭前供述作为定案证据。被告人刘俊伟当庭辩解他没有向陈大兵提供吴迪的信用卡的辩解意见与其庭前供述相矛盾，当庭亦没有作出合理解释，且陈大兵的庭前供述也供认刘俊伟向其提供过吴迪的银行卡，故转入吴迪银行卡的诈骗款应认定为陈大兵的诈骗数额，起诉书指控第9起事实，无证据证实系陈大兵所为，起诉书指控第11、12起事实中田宇生的银行卡来源不明，证实该银行卡为刘俊伟购买并提供给陈大兵使用的证据不足，起诉书指控第13起事实涉案银行卡为陈大兵使用证据不足，被告人徐某系刘俊伟邀集参与帮助刘俊伟取现，其涉案数额应与刘俊伟相当，徐峥嵘向刘俊伟提供吴迪、石新冉的银行卡，陈大兵转入吴迪、石新冉银行卡的诈骗钱款应认定为徐峥嵘的诈骗数额，且参与起诉书指控第9、13起取现、分赃，应对该2起犯罪事实承担刑责，刘泉林明知徐峥嵘购买银行卡用于他人洗钱活动，仍向徐峥嵘出卖银行卡并参与起诉书指控的第9、13起犯罪事实取现、分赃，应对第9、13起犯罪事实承担刑责，吴迪明知徐峥嵘购买银行卡用于他人洗钱活动，仍向徐峥嵘提供银行卡，并帮助取现，其应对起诉书指控第8起犯罪事实承担刑责，同理，石新冉应对起诉书指控第2、3、5、6、7起犯罪事实承担刑责。综上，被告人陈大兵的犯罪数额应认定为14万余元，被告人刘俊伟、徐某的犯罪数额应认定为18万余元，被告人徐峥嵘的犯罪数额应认定为14万余元，被告人刘泉林的犯罪数额应认定为4万余元，被告人吴迪的犯罪数额应认定为3万元，被告人石新冉的犯罪数额应认定为7万元左右。2、被告人陈大兵诈骗活动是否属于犯罪集团问题本院认为，认定犯罪集团应当具备三人以上，重要成员固定或者相对固定，并有明显的首要分子，有共同的目的、计划、分工和较为固定的组织联系，本案被告人陈大兵仅与被告人刘俊伟联系，对诈骗犯罪活动有分工，但双方无领导和被领导关系，双方在犯罪过程中是一种合作关系，陈大兵与其他被告人不发生组织关系，被告人刘俊伟邀集被告人徐某帮助取现并支付一定好处，双方具有一定从属关系，被告人徐峥嵘为获取非法利益，明知刘俊伟为他人洗钱而向刘俊伟出售银行卡，被告人刘泉林、石新冉、吴迪与被告人刘俊伟不存在组织领导关系，各被告人均为各自利益参与犯罪，在案证据不足以证实本案各被告人具备犯罪集团的稳定性、固定性、组织性等共同犯罪形式，不宜认定为犯罪集团，应按一般共同犯罪处理。3、被告人陈大兵、刘俊伟、徐峥嵘的行为是否构成妨害信用卡管理罪的问题经查，被告人陈大兵实施电信网络诈骗使用的信用卡，是由被告人刘俊伟提供的信用卡卡号和开户名，刘俊伟提供给陈大兵的信用卡部分是由被告人徐峥嵘出售给刘俊伟的，徐峥嵘出售信用卡给刘俊伟时，是明知刘俊伟帮助他人实施电信诈骗犯罪而提供信用卡，三被告人对非法持有和使用他人信用卡实施电信诈骗犯罪，在主观上均是明知的，在案证据可以证实三被告人非法持有他人信用卡是从事电信诈骗犯罪活动，应当按照处罚较重的规定定罪处罚，三被告人诈骗数额均为巨大，应当按照诈骗罪对三被告人处罚，三被告人非法持有他人信用卡的行为不应单独认定为妨害信用卡管理罪。4、关于被告人石新冉、被告人吴迪的行为是否构成诈骗罪的问题本院认为，被告人石新冉、吴迪作为具备完全刑事责任能力的人，有完全控制和辨认自己行为的能力，二被告人为了获取非法利益，应被告人徐峥嵘要求用自己身份在不同银行办理四张银行卡，并按徐峥嵘的要求设置密码，提供给徐峥嵘，且帮助徐峥嵘取现，其居住的湖北省黄梅县与电信诈骗活动多发的孝昌县距离较近，应当知道徐峥嵘购买其银行卡是为了电信网络诈骗犯罪，应认定二被告人应知他人实施电信网络诈骗犯罪，其提供信用卡并帮助取现，应当以电信诈骗共犯论处，故对辩护人关于二被告人不构成诈骗罪的辩护意见，本院不予采信。5、本案主从犯认定问题本院认为，被告人陈大兵直接实施电信网络诈骗犯罪活动，并获取大部分非法所得，应认定为主犯，被告人刘俊伟事前与陈大兵共谋，积极收集供陈大兵诈骗活动使用的信用卡，并帮助同时邀集被告人徐某帮助陈大兵套现、取现，获取非法利益，对陈大兵电信诈骗犯罪得逞，作用较大，应按主犯论处，被告人徐峥嵘在共同犯罪中起帮助作用，可以认定为从犯，但较其他从犯，作用相对较大，被告人徐某、石新冉、刘泉林、吴迪在共同犯罪中起次要作用，应当认定为从犯。本院认为：被告人陈大兵以非法占有为目的，多次实施电信网络诈骗犯罪，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，被告人刘俊伟事前与陈大兵通谋，并为陈大兵电信诈骗犯罪提供信用卡，帮助陈大兵套现、取现，被告人徐峥嵘明知刘俊伟为他人电信诈骗活动提供信用卡，仍向刘俊伟出售信用卡并帮助取现，被告人徐某明知刘俊伟为他人电信诈骗犯罪提供信用卡仍帮助刘俊伟套现、取现，被告人刘泉林、石新冉、吴迪明知徐峥嵘为他人电信诈骗犯罪提供信用卡，仍向徐峥嵘出售信用卡并帮助取现，均应按照陈大兵诈骗共犯论处，其行为均已构成诈骗罪。被告人刘俊伟、徐峥嵘、徐某、刘泉林、石新冉、吴迪到案后能够如实供述自己的主要犯罪事实，依法均可以从轻处罚，被告人陈大兵、刘俊伟系主犯，应当按照其参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚，被告人徐峥嵘系从犯，但作用较大，依法应当从轻处罚，被告人徐某、刘泉林、吴迪、石新冉系从犯，依法应当减轻处罚。被告人陈大兵系累犯，依法应当从重处罚，被告人徐某犯罪时未满十八周岁，依法应当从轻处罚。被告人刘俊伟、徐峥嵘的亲属代为部分退赃、被告人刘泉林退赃，公安机关依法扣押被告人陈大兵的部分现金，可发还被害人，故对被告人陈大兵、刘俊伟、徐峥嵘、刘泉林酌情可以从轻处罚，各辩护人的辩护意见，与本案查明事实及法律规定相符的，本院予以采信。为维护公私财产权利不受侵犯，打击电信网络诈骗犯罪，对被告人陈大兵依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十五条第一款，对被告人刘俊伟依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十七条第三款，对被告人徐峥嵘依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款，对被告人徐某依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第十七条第一、三款、第六十七条第三款，对被告人刘泉林、石新冉、吴迪依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》的相关规定之规定，判决如下：一、被告人陈大兵犯诈骗罪，判处有期徒刑六年五个月，并处罚金人民币10万元；被告人刘俊伟犯诈骗罪，判处有期徒刑五年九个月，并处罚金人民币10万元；被告人徐峥嵘犯诈骗罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币8万元；被告人徐某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年一个月，并处罚金人民币5万元；被告人刘泉林犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，宣告缓刑三年，并处罚金人民币3万元；被告人石新冉犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，宣告缓刑三年，并处罚金人民币3万元；被告人吴迪犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，宣告缓刑三年，并处罚金人民币2万元；二、责令各被告人退赔尚未追缴的赃款发还涉案被害人，已经扣押和退缴的赃款由扣押机关发还被害人。（有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算，判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人陈大兵的刑期自2017年8月4日起至2024年1月3日止；被告人刘俊伟的刑期自2017年7月18日起至2023年4月17日止；被告人徐峥嵘的刑期自2017年7月14日起至2020年9月13日止；被告人徐某的刑期自2017年7月14日起至2019年8月13日止；被告人刘泉林、吴迪、石新冉的缓刑考验期，从判决确定之日起计算，罚金均限判决生效后十日内缴清。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向芜湖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  程敬虎人民陪审员  陈 斌人民陪审员  程积祥二〇一八年十一月十四日书 记 员  吴 莹附：《中华人民共和国刑法》相关法律规定第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第十七条第一款已满十六周岁的人犯罪，应当负刑事责任。第三款已满十四周岁不满十八周岁的人犯罪，应当从轻或者减轻处罚。第六十五条第一款被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具备有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑:(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。