福建省福州市鼓楼区人民法院 民 事 判 决 书 （2018）闽0102民初3450号 原告：管玉霞，女，1953年1月31日出生，汉族，住福建省福州市鼓楼区。 被告：海西商品交易所有限公司，住所地福建省福州市鼓楼区鼓东街道五四路128-1号中旅城二期（又名恒力城）办公楼39层。 法定代表人：孙召杰，执行董事兼总经理。 委托诉讼代理人：夏小莉，福建知信衡律师事务所执业律师。 委托诉讼代理人：武楚洁，福建知信衡律师事务所执业律师。 被告：福建介德融贵金属经营有限公司，住所地福建省福州市晋安区日溪乡文化活动中心3#楼204室。 法定代表人：罗良。 原告管玉霞与被告海西商品交易所有限公司（以下简称“海西交易所”）、福建介德融贵金属经营有限公司（以下简称“介德融公司”）合同纠纷一案，本院于2018年4月2日立案受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。原告管玉霞及被告海西交易所的委托诉讼代理人武楚洁到庭参加诉讼，被告介德融公司经公告送达开庭传票，未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 管玉霞向本院提出诉讼请求：1.判决海西交易所、介德融公司支付管玉霞白银电子交易欺诈赔偿金815976.24元；2.判决海西交易所、介德融公司支付管玉霞精神伤害赔偿金67998.02元；3.判决海西交易所、介德融公司赔偿管玉霞5年来维权路费、打印复印、通话信函等费用20000元；4.判决海西交易所、介德融公司承担本案全部诉讼费用。 事实与理由：管玉霞曾是海西交易所及其30号签约会员介德融公司及其南京分公司（以下简称“南京分公司”）下投资者。2013年6月，介德融公司及其南京分公司以海西交易所会员身份与管玉霞签约，在海西交易所交易平台进行白银电子交易。不久后，管玉霞发现他们的所作所为与国家法律和管理规定相悖，于2014年4月开始投诉（举报）到南京市工商局、秦淮区工商分局→福州市工商局、区工商分局→福建省工商局→国家工商局→（2015年4月）福州市商务局、福州市金融办→海西交易所（多次）→（2017年2月）福州市鼓楼区刑侦队→鼓楼区经侦队→（2017年3月）南京市秦淮区市场监管局→（2018年2月）南京市公安局秦淮区分局……，但至今无果，无奈只能诉至法院。一、海西交易所与介德融公司及其南京分公司是平台（主管）与公司的关系。（一）《客户协议书》证明海西交易所与介德融公司及其南京分公司是平台与公司关系。（二）银行《DCC历史流水》证明海西交易所与介德融公司及其南京分公司是平台与公司关系。三方存款建设银行《DCC历史流水》证明管玉霞保证金通过存管建设银行转账系统进入海西交易所交易系统。与海西交易所通过网上交易系统发出的交易指令和海西交易所系统建立的数据完全吻合。可见管玉霞不仅是投资者，还是海西交易所会员。上述事实证明海西交易所与介德融公司及其南京分公司是平台（主管）与公司关系。公司匿迹，平台就该承担责任。二、海西交易所辖介德融公司及其南京分公司超越权限进行白银电子交易是欺诈。南京市工商局秦淮工商分局证据证明介德融公司南京分公司不具有经营贵金属白银电子交易资格，只能进行“电子交易信息咨询及投资咨询（不含证券、期货）”，可见即使“咨询”也强调“不含证券、期货”。因此南京分公司没有权力经营“贵金属投资和金融理财”，没有资格经营“贵金属电子交易”，因“咨询”和“交易”是完全不同的概念和行为。而介德融公司南京分公司却在海西交易所电子交易平台进行了白银电子交易，严重超越了其经营范围及权限，彻底违反了公司法有关规定；这种严重违法违规行为，致使无数投资者血本无归是欺诈行为！介德融公司南京分公司的主管（平台）海西交易所却视而不见！依然放纵其为所欲为地进行“贵金属电子交易”，同时进行效益利润分成！三、海西交易所辖介德融公司南京分公司在电视台胡吹、客户经理承诺保证赢是欺诈。2013年前后，介德融公司南京分公司在各级电视台（中央台2套，广西台等）以“台湾大佬李XX”为诱饵，公开吹嘘到介德融公司南京分公司做贵金属电子交易保证赚钱；公司客户经理魏XX则一开始就不“出示风险说明书”，而是信誓旦旦地承诺一定赢，同时为管玉霞代理操作……。海西交易所依然视而不见任其为所欲为，负有不可推卸的责任！根据消费者权益保护法第四十五条，消费者因经营者利用虚假广告或者其他虚假宣传方式提供商品或者服务，其合法权益受到损害的，可以向经营者要求赔偿。四、介德融公司南京分公司在秦淮工商分局注销了却继续进行白银电子交易是欺诈。海西交易所30号会员介德融公司南京分公司于2013年4月18日在南京市工商局秦淮区工商分局注册就开门营业，又于2013年7月1日注销却并不关门息业。一个在南京秦淮工商分局注销了的公司已无民事主体资格，但其隐瞒着大批已经签订合同并正在签订合同的全体投资者包括管玉霞，仍然在海西交易所运营（报价）指导中在海西交易所贵金属电子交易平台进行白银交易，直到管玉霞亏不起了，于2014年1月8日终止交易。“资金流水”证明这期间介德融公司南京分公司注册登记有照营业2个多月，而实际无照和超越权限、违法违规欺诈经营证据证明达6个月。此后，在百度网不间断地输入“介德融公司贵金属经营有限公司南京分公司”，依然看到他们仍在网上大肆做广告，招兵买马扩大队伍，干得热火朝天。直到2015年6月才被关闭，非法经营长达24个月（网上可查证2013年7月～2015年6月）。在海西交易所包庇纵容下介德融公司与其南京分公司一方面超越权限、无照经营，运用海西交易所贵金属电子交易平台非法地贪婪地侵吞着投资者血汗钱，致使投资者伤痕累累！另一方面逃避着国家有关部门监管而得意洋洋；再一方面大肆偷税漏税而逍遥自在！严重破坏了社会稳定，扰乱了经济秩序！多么有组织有计划地欺诈！多么有恃无恐！这个“恃”就是海西交易所！海西交易所辖介德融公司及其南京分公司的行径违反了公司法有关规定，而海西交易所却依然贪得无厌地与介德融公司及南京分公司坐地分赃，享受着带血的利益！这是国内罕见的肆无忌惮的金融欺诈行为！根据“中国消费者协会”律师团胡刚律师诠释，金融（贵金属）投资适用最新消费者权益保护法（2017最新版本）第五十五条，经营者提供商品或者服务有欺诈行为的，应当按照消费者的要求增加赔偿其受到的损失，增加赔偿的金额为消费者购买商品的价款或者接受服务的费用的三倍。现请求判决：1．管玉霞接受海西交易所及其介德融公司与南京分公司服务的费用（入金）共245002元，期间出金177060元，损失67998.02元。67998.02元（本金损失）+67998.02元×3倍（赔偿）=67998.02元+203994.06元=271992.08元。海西交易所及其会员介德融公司与南京分公司的服务犯有上述3项欺诈行为（超越经营权限、虚假宣传和无照经营），应付赔偿为271992.08元×3项欺诈=815976.24元；2．5年来奔波讨公道身心疲惫，精神伤害赔偿67998.02元；3.5年来路费、打印复印、通话信函等费用赔偿20000元；4.本案被告承担本案全部诉讼费用。 海西交易所辩称，一、海西交易所是合法存续的交易所，其从事的白银交易并未超出经营范围，管玉霞的交易行为应当是合法有效的。2011年7月18日，海西交易所经福建省工商行政管理局批准注册成立。经营范围包括：市场管理服务；电子交易信息咨询；投资咨询（不含证券、期货交易）、金属材料，化工产品（不含危险化学品）等等。同时，《福州市人民政府关于清理整顿各类交易场所工作开展情况的报告》（榕政综【2012】260号）的文件中也明确定义海西交易所：是以矿产、金属材料和福建地区大宗商品交易为主，以贸易、物流、资金托管、信用评定等为辅的综合性电子商务交易平台和独立的第三方现货交易平台，白银系金属材料，被告从事的白银交易未超出经营范围。且，2013年6月21日，中国证券监督管理委员会召开清理整顿各类交易场所部际联席会议，明确函复福建省人民政府，同意保留海西交易所，海西商品交易所仅是为交易双方提供一个综合性电子商务交易平台和独立的第三方现货交易平台，且至今也并未被认定存在非法期货交易行为或不合法的交易平台。因此，管玉霞所交易的白银并未违反法律规定，应当是合法、有效的。二、管玉霞的开户及交易行为系合法有效的，管玉霞应当自行承担投资过程中所产生的风险。海西交易所作为交易平台仅根据管玉霞申请为管玉霞开立交易账户。管玉霞在设立账户时均设有登录密码及交易密码。该密码为管玉霞个人使用，未经本人授权他人无法获取该账户密码，且即使存在他人代为操作，该行为应当认定为经过管玉霞本人的授权，交易行为所产生的责任后果仍应当由管玉霞自行承担。因此，会员账户的交易行为应当视为管玉霞的行为，该行为合法、有效，因投资所产生的风险理应由其自行承担。三、海西交易所提供的协议书相对方为管玉霞与介德融公司，并非海西交易所，海西交易所作为交易平台已按约提供相应服务，海西交易所提供服务的行为并未给管玉霞造成任何损失，本案管玉霞所谓的损失实际为其交易项下发生的损失，该损失与海西交易所服务合同或服务行为无关。管玉霞与介德融公司于2013年6月10日共同签订《客户协议书》一份，该协议书的相对方为管玉霞以及介德融公司，并非为海西交易所海西商品交易所，海西交易所作为服务平台本身并不参与交易，仅为投资会员提供交易服务。交易行为实际发生在管玉霞与介德融公司之间，因交易所产生的损失也与海西交易所提供服务的行为无关，海西交易所作为服务平台仅根据投资会员的申请为管玉霞提供资金划拨、结算、托管业务。同时，根据管玉霞与介德融公司所签订的《风险提示书》末尾签名落款写有“以上《风险揭示书》的各项内容，本人已阅并完全理解和同意”的字样，且，管玉霞的《开户申请表》中显示管玉霞本人有十年的证券交易经验，具有一定的风险承担能力，且海西交易所作为交易平台方已按约履行了风险提示义务，不对各方的交易盈亏承担责任。海西交易所在管玉霞开户环节即提示各类交易风险，管玉霞需阅读并理解交易规则、完成风险评估并由本人提供相应信息后才能完成注册参与交易，海西交易所作为平台服务方亦对管玉霞的主体资格进行审核，在确认管玉霞是具有完全民事行为能力人的情况下才允许管玉霞进入平台参与交易。且根据海西交易所与介德融公司于2013年3月12日签订《综合会员合作协议书》一份，约定：合同第四条第十款：“乙方（介德融公司）与客户之间的居间服务关系应清晰、合法、合规。如产生纠纷，则乙方（介德融公司）应将有关情况及时反馈给甲方（海西交易所）。对于乙方（介德融公司）与客户间发生的纠纷，由乙方（介德融公司）与客户自行解决，甲方（海西交易所）不承担任何责任。若因乙方（介德融公司）给甲方造成损失与影响的，则由乙方（介德融公司）负责赔偿并消除影响。”即使本案存在争议，根据协议书约定应由二管玉霞自行解决，海西交易所不承担任何责任。因此，海西交易所作为合法现货交易平台在提供交易服务的过错中并不存在任何过错，管玉霞所述交易亏损与海西交易所提供服务的行为无关，因此，在海西交易所已尽到风险提示义务的情况下，不应当对交易项下的损失承担赔偿责任。四、管玉霞主张本案适用消费者权益保护法并无任何事实和法律依据，且本案中即使存在亏损乃是由于买进卖出所产生的差价损失，该损失是交易项下的正常亏损，不应由海西交易所承担。根据消费者权益保护法第二条规定，消费者为生活消费需要购买、使用商品或者接受服务，其权益受本法保护；本法未作规定的，受其他有关法律、法规保护。本案中管玉霞并非为了生活消费而购买白银，而是进行具有投资性质的白银交易，因此，本案中并不适用上述规定。管玉霞以出入金差额计算亏损并无任何事实和法律依据。海西交易所系提供白银交易的平台，管玉霞进入交易平台自行交易。交易所在管玉霞交易过程中并不参与交易决策，且建设银行在为管玉霞提供银行结算账户与现货白银交易账户之间实时划转服务时系依管玉霞的指令对其存款账户上的资金进行转入、转出，与交易所一样仅起平台服务作用，其本人能够随时掌握其账户余额变动，海西交易所是向管玉霞提供平台服务，并不对管玉霞的资金有处分行为，管玉霞的交易亏损更无法律上的因果关系。因此，管玉霞以出入金亏损的三倍计算损失无任何事实和法律依据，应予驳回。五、管玉霞所主张的精神损害赔偿金及其他各项经济损失无任何事实和法律依据，应予驳回。《最高人民法院关于确定民事侵权精神损害赔偿责任若干问题的解释》明确规定精神损害赔偿的范围的四种情形，而本案作为合同纠纷案件，管玉霞要求海西交易所承担精神损害赔偿责任均不在上述法律规定的范围内，不属于精神损害赔偿的范围，应当予以驳回。且海西交易所提供服务的行为并不违反法律规定也未侵犯管玉霞合法权益，即使存在亏损，该亏损为交易项下发生的投资损失，在海西交易所已尽到提示义务的情况下与海西交易所无关，因此，管玉霞主张的各项经济损失无任何事实和法律依据，应予驳回。综上所述，本案中管玉霞的交易行为均合法有效，海西交易所为管玉霞提供服务的行为并无任何过错。海西交易所请求法院依法判决维护海西交易所的合法权益。 介德融公司未作答辩。 当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。因介德融公司经公告送达开庭传票，未到庭参加诉讼，又未提出异议并提交证据，视为自愿放弃诉讼权利。双方当事人对以下证据的真实性无异议：A1.内资企业登记基本情况表，A2.客户协议书，A3.建设银行《DCC历史流水》，A4.海西所《资金流水》，A5.秦淮分局证福建介德融贵金属经营有限公司南京分公司，A6.南京市工商行政管理局秦淮分局回复函，A7.福州市晋安区工商行政管理局文件《关于管玉霞同志信访事项处理答复意见书》，A8.内资企业登记基本情况表；B1.《企业法人营业执照》，B2.《关于福建省清理整顿各类交易场所检查验收相关事宜的复函》（清整联发[2013[13号），B3.《福州市人民政府关于承诺承担海西商品交易所有限公司、福州寿山石文化艺术品产权交易所股份有限公司风险处置责任的函》（榕政函[2012[189号），B4.《福州市人民政府关于清理整顿各类交易场所工作开展情况的报告》（榕政综[2012[260号），B5.5.1《海西商品交易所现货订单交易交收制度》、5.2《海西商品交易所交收细则（试行）》、5.3《海西商品交易所结算管理办法（试行）》、5.4《海西商品交易所风险控制暂行管理办法》、5.5《海西商品交易所交易规则》、5.6《海西商品交易所综合会员管理办法，B6.6.1管玉霞出入金记录、6.2管玉霞结算记录、6.3管玉霞交易记录，B7.中国建设银行企业级电子商务支付服务合作协议（电子合同转让交易）、中国建设银行企业级电子商务支付服务合作协议（现货交易），B9.《综合会员合作协议书》。对以上证据，本院予以确认并在卷佐证。 对有争议的证据B8.客户协议书、风险告知书、开户申请书，本院认为，海西交易所提交的上述证据无原件核对，且管玉霞不予认可，故本院无法确认其真实性，不予采信。 根据上述已认定的有效证据及管玉霞及介德融公司的当庭陈述，本院认定如下事实： 海西交易所成立于2011年7月18日，其经营范围为：一般经营项目：市场管理服务；电子交易信息咨询；投资咨询（不含证劵、期货交易）；金属材料、化工产品（不含危险化学品）、初级农副产品、木材、工艺品、钢铁、橡胶原料和塑胶原料的批发、代购代销（以上经营范围涉及许可经营项目的，应在取得有关部门的许可后方可经营）。2013年6月21日，清理整顿各类交易场所部际联席会议对福建省人民政府作出《关于福建省清理整顿各类交易场所检查验收相关事宜的复函》，同意保留海西商品交易所，但要对其保持重点关注，确保其不以竞合竞价、连续竞价、电子撮合、匿名交易、做市商等集中交易方式进行交易。 2012年12月4日，福州市人民政府向福建省清理整顿各类交易场所工作领导小组办公室（福建证监局）致函，承诺负责承担海西交易所、福州寿山石文化艺术品产权交易所股份有限公司风险处置职责。同日，福州市人民政府亦向省人民政府作出《关于清理整顿各类交易场所工作开展情况的报告》，其中内容有“经清理整顿，我市申请保留我市商贸服务业局主管的海西交易所有限公司、市经委主管的福州寿山石文化艺术品产权交易所股份有限公司等2家交易所……”。 2013年6月21日，中国证券监督管理委员会向福建省人民政府下发《关于福建省清理整顿各类交易场所检查验收相关事宜的复函》，载明：《福建省人民政府关于清理整顿各类交易场所工作情况报告的函》（闽政函6号）及附件收悉，经清理整顿各类交易场所部际联席会议相关成员单位研究，现提出如下意见：一、对你省征求部际联席会议意见拟继续保留的4家交易所，原则上无不同意见，请你省对海西交易所保持重点关注，确保该交易所按照《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》（国发38号）、《国务院办公厅关于清理整顿各类交易所的实施意见》（国办发37号）的要求，采取协议转让、单向竞价方式开展现货交易，不以集合竞价、连续竞价、电子撮合、匿名交易、做市商等集合交易方式进行交易，并加强风险防控，切实保护投资者合法权益。二、……。三、……。该复函的附件《部际联席会议同意保留的交易所名单》的第四项为海西交易所。 2013年6月，介德融公司南京分公司以海西交易所会员身份与管玉霞签约，与管玉霞在海西交易所交易平台进行白银电子交易。 2013年6月14日至2014年1月8日，管玉霞在海西交易所的交易平台与介德融公司的交易情况如下：1.入金245002元，出金177060元；2.管玉霞共下单264笔，每一单交易或有盈余，或有亏损；3.作为交易平台，海西交易所收取了手续费39330.51元、延期费3007元。 另查明，介德融公司南京分公司系介德融公司于2013年4月18日在南京设立的分公司，于2013年7月1日核准注销。 另，根据《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》第二条、第三条规定，案涉纠纷指向的标的物不属于金融机构衍生产品，双方的纠纷不属于金融衍生品种交易纠纷，本院依法将立案案由变更为合同纠纷。 本案的争议焦点为：海西交易所、介德融公司是否应支付管玉霞白银电子交易欺诈赔偿金815976.24元、精神伤害赔偿金67998.02元、维权路费等费用20000元？ 围绕双方争议的焦点问题，本院查明、分析、认定如下： 本院认为，要认定海西交易所、介德融公司是否应支付管玉霞白银电子交易欺诈赔偿金815976.24元、精神伤害赔偿金67998.02元、维权路费等费用20000元，应先认定管玉霞与介德融公司在海西交易所交易平台的交易是否符合法律规定，即该交易行为是否违反《期货交易管理条例》的强制性规定。而判断该交易行为是否违反《期货交易管理条例》的强制性规定，应先判断海西交易所提供的白银电子交易属于现货交易还是期货交易。 从各证据的内容以及各证据之间的关联程度分析，管玉霞的上述行为已经符合普通投资者在电子交易平台上进行投资的相关交易行为的流程。涉案交易是以海西交易所产品为标的物的现货延期交易方式，协议所约虽与期货交易方式相仿，但亦对交易标的物、操作流程、交易价格形成、资金监管及货物交割等内容予以明确约定，依此形成的现货延期交易有其不同之处。根据《期货交易管理条例》第八十九条关于“任何机构或者市场，未经国务院期货监督管理机构批准，采用集中交易方式进行标准化合约交易，同时采用以下交易机制或者具备以下交易机制特征之一的，为变相期货交易：（一）为参与集中交易的所有买方和卖方提供履约担保的；（二）实行当日无负债结算制度和保证金制度，同时保证金收取比例低于合约（或者合同）标的额20％的”的规定，交易方式需满足上述特征方能认定为变相期货交易，而目前尚无证据显示涉案交易行为具备了采用集中交易方式进行标准化合约交易这一基础特征，故案涉交易不应认定为变相期货交易，亦不适用《期货交易管理条例》的相关规定。海西交易所、介德融公司具有投资咨询及电子交易信息咨询等经营许可范围，故管玉霞在海西交易所电子交易平台上的交易，未违反现行法律、行政法规的强制性规定，应认定为合法有效。 综上所述，本院认为，海西交易所作为经工商行政管理部门核准成立，福州市人民政府承担风险处置职责，并由中国证券监督管理委员会清理整顿各类交易场所部际联席会议同意保留的合法的第三方现货交易平台，其有权在许可的经营范围内自主选择经营产品，自主从事经营活动。在未经有权管理机关认定现货产品违法违规的情况下，其现货交易产品不应被认定为违法。管玉霞提交的证据不足以证实本案存在合同欺诈等情形。作为完全民事行为能力人，管玉霞开立海西交易所白银电子交易平台的账户，与介德融公司进行白银电子交易买卖操作，理应自担风险，故对管玉霞的诉讼请求，本院不予支持。依照《中华人民共和国合同法》第五十二条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款规定，判决如下： 驳回管玉霞的诉讼请求。 案件受理费12800元、公告费560元，由管玉霞负担。 如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于福建省福州市中级人民法院。 审 判 长  林义挺 人民陪审员  戴 清 人民陪审员  傅超真 二〇一八年十一月二十七日 书 记 员  郑心彤 附：本案所适用的法律法规、司法解释 《中华人民共和国合同法》 第五十二条有下列情形之一的，合同无效： （一）一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益； （二）恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益； （三）以合法形式掩盖非法目的； （四）损害社会公共利益； （五）违反法律、行政法规的强制性规定。 《中华人民共和国民事诉讼法》 第六十四条当事人对自己提出的主张，有责任提供证据。 当事人及其诉讼代理人因客观原因不能自行收集的证据，或者人民法院认为审理案件需要的证据，人民法院应当调查收集。 人民法院应当按照法定程序，全面地、客观地审查核实证据。