广东省佛山市禅城区人民法院民 事 判 决 书（2018）粤0604民初25407号原告：高洪石，男，1989年7月12日出生，汉族，住黑龙江省哈尔滨市香坊区，委托诉讼代理人：陈宇凯，广东提德律师事务所律师。被告：王铁夫，男，1979年7月20日出生，汉族，住辽宁省阜新市海州区，被告：陈雁，女，1979年9月27日出生，汉族，住辽宁省阜新市太平区，被告：吴中原，男，1972年12月17日出生，汉族，住湖北省武汉市江夏区，被告：招艳洁，女，1984年2月21日出生，汉族，住广东省佛山市禅城区，被告吴中原、招艳洁的共同委托诉讼代理人：黄世刚、王鹏，广东联顺律师事务所律师。被告张伟波，男，1975年2月6日出生，汉族，住湖北省枣阳市，被告陈伟，女，1974年6月23日出生，汉族，住湖北省枣阳市，第三人梁兆麟，男，1989年1月26日出生，汉族，住广东省佛山市禅城区，第三人刘攀，男，1985年9月1日出生，汉族，住湖北省天门市，原告高洪石诉被告王铁夫、陈雁、吴中原、招艳洁、张伟波、陈伟民间借贷纠纷一案，本院于2018年9月26日立案受理后，由审判员林波适用简易程序独任审判，依法追加梁兆麟、刘攀作为本案第三人参加诉讼，并公开开庭进行了审理。原告委托诉讼代理人，被告王铁夫，被告吴中原、招艳洁的共同委托诉讼代理人，第三人梁兆麟、刘攀到庭参加诉讼。被告陈雁、张伟波、陈伟经本院合法传唤未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告向本院提出诉讼请求：1、各被告共同归还所欠原告的借款本金100万元；2、各被告支付原告起诉之日2018年8月29日前的借款利息40700元，2018年9月1日后以100万元为本金按年利率24%计付逾期还款的违约金至实际清偿之日；3、本案诉讼费、保全费由各被告承担。事实和理由：各被告以生意周转所需资金为由，向原告借款，2017年11月25日，双方订立借款合同，约定利息为年利率12%，利息按月支付，借款人违约的，贷款人有权提前收回借款。后，原告逐月分批支付了借款本金，到2018年8月29日原告已经支付全部借款本金，但各被告没有偿还任何借款利息，构成违约，是故，原告主张提前收回借款并要求各被告支付借款利息，并主张自2018年9月1日起按照合同第七条约定按年利率24%计付违约金，综上，原告诉至贵院，请求支持原告如前诉讼请求。原告利息的计算方式：1.2017年12月共计支付贷款150000元：利息自2017年12月29日计算至2018年8月29日共8个月：150000元*12%*8个月/12个月=12000元；2.2018年1月共计支付贷款250000元：利息自2018年1月31日计算至2018年8月29日共7个月：250000元*12%*7个月/12个月=17500元；3.2018年3月共计支付贷款40000元：利息自2018年3月30日计算至2018年8月29日共5个月：40000元*12%*5个月/12个月=2000元；4.2018年4月共计支付贷款100000元：利息自2018年4月29日计算至2018年8月29日共4个月：100000元*12%*4个月/12个月=4000元；5.2018年5月共计支付贷款50000元：利息自2018年5月29日计算至2018年8月29日共3个月：50000元*12%*3个月/12个月=1500元；6.2018年6月共计支付贷款60000元：利息自2018年6月29日计算至2018年8月29日共2个月：60000元*12%*2个月/12个月=1200元；7.2018年7月共计支付贷款250000元：利息自2018年7月29日计算至2018年8月29日共1个月：250000元*12%*1个月/12个月=2500元。上述利息合计40700元。被告王铁夫辩称，1、承认原告投资其与吴中原、张伟波共同经营的石材公司共计1000000人民币的事实，此笔款项，在投资收益未达到预期时转为借款并支付利息给原告的事实，并愿意还款；2、请求法院调解，其与吴中原、张伟波共同分期支付所欠款项及利息；3、其与吴中原、张伟波成立石材公司，经营大理石生意，因资金不足，由张伟波介绍刘攀，再由刘攀介绍原告投资1000000元用于大理石经营，如一年后没有达到预期收益，则转为借款，并签订了借款协议；4、经其与吴中原、张伟波共同确认，由刘攀帮忙引入原告投资公司，赠与刘攀公司10个点股份，作为回报；四人共同确认由刘攀监管资金安全，原告的投资款打入刘攀账户，在公司经营产生费用与支出时，再由刘攀转入其卡中，并签订股东授权书，全权委托其负责公司经营管理与费用支出审批。公司目前还有剩余石材成品及原材料，处理销售需要一段时间。被告吴中原、招艳洁辩称，1、涉案100万元是原告入股的投资款，为取得广东岳坤建材科技有限公司（以下简称“岳坤公司”）的5%股权而支付，非民间借贷产生，原告主张的借款事实及借款利息没有法律依据。2、其本来不认识原告，是被告张伟波介绍原告及两第三人才认识，先是第三人刘攀愿意投资，刘攀后介绍原告投资，岳坤公司的股东将10%股权赠与刘攀，在原告投资100万元后，岳坤公司将5%的股权赠于原告及梁兆麟，各占2.5%，原告为了保底利益，补签了借款协议及借款等文件。3、从原告支付的款项看，100万元经过了12-15笔支付，支付的跨度有八个月时长，这种方式不符合一般民间借贷的惯例，故从支付的手段看不是民间借贷。4、因原告与被告吴中原及第三人存在合伙事实，对于本案款项的处理不能使用返还的方式，否则对有限公司的资金出逃，只能依据合伙或公司法的相关法律规定进行处理，对100万元不适合使用民间借贷的法律。综上，请求法院驳回原告的全部诉讼请求。被告陈雁、张伟波、陈伟未作答辩，亦未提供书面答辩意见。诉讼中，原告提交如下证据：1、原告、六被告身份证；2、王铁夫与陈雁的结婚证，吴中原与招艳洁的结婚证；3、借款合同，借款收据，中国农业银行个人明细对账单8页；4、债权确认协议，梁兆麟身份证；5、光盘一张，高洪石委托刘攀与王铁夫、吴中原、张伟波就有关借款事宜交涉的录音笔录节选。被告王铁夫提交股东授权书。被告吴中原、招艳洁提交如下证据：1、广东岳坤材料科技有限公司的信用登记资料；2、合伙投资入股协议书（2017年11月19日与刘攀签订）；3、合伙投资入股协议书（2017年11月25日）；4、广东岳坤材料科技有限公司股东花名册。第三人刘攀提交确认书。其余当事人未向本院提交证据。经审查，本院对上述证据的真实性均予以确认。本院经审理认定事实如下：2017年11月19日，第三人刘攀（乙方）与岳坤公司（甲方）签订《合伙投资入股协议书》，主要约定：“以上双方投资人（以下简称“共同投资人”）经友好协商，根据中华人民共和国《公司法》、《合同法》等的规定，双方本着互惠互利、共同发展的原则，就甲乙双方合作投资入股事宜，达成如下协议，以资共同遵守……二、占股比例。1、乙方已充分了解甲方的创业计划，并认同其市场前景，乙方为甲方引进投资款壹佰万元整……既乙方占股份为甲方公司名下股份的10%……三、利润分享和亏损分担。1、乙方以上述比例享有公司投资者权益，并按相应比例承担风险。2、签订本协议前的公司应收账款和欠账项目，均由甲方承担，与乙方无关，乙方不承担签订协议前的债务风险，乙方按占股比例承担为甲方引进的上述壹佰万元资金利息及还款风险……”2017年11月25日，原告、第三人梁兆麟（贷款人、乙方）与各被告（借款人、甲方）签订《借款合同》，主要约定：“……第一条借款金额。甲方向乙方借款本金人民币大写（壹佰万）。第二条借款用途。甲方保证借款将用于生意周转，不得挪作他用，更不得使用贷款进行违法活动。第三条借款期限。甲方借款期限自2017年11月25日至2018年11月24日。第四条借款利率和利息支付方式。借款利率按月利率1%计算。借款利息自借款之日起计算，甲方保证以按月支付方式按时足额付息。第五条还款方式。甲方保证按如下方式向乙方归还借款：甲方保证不得违约，否则乙方有权提前收回借款……第七条违约责任。若甲方违约时，甲方应向乙方以所欠借款本息为基数按日千分之五支付违约金并承担实现债权的费用（包括但不限于诉讼费用、律师费用、调查费用、评估费用、保管费用等）方式处理。第八条争议解决方式。若对合同有争议的，双方协商解决；协商不成的，双方同意依法采取以下第2种方式解决：……（2）向佛山市禅城区人民法院提起诉讼……”同日，被告吴中原、王铁夫、张伟波出具《借款收据》，确认收到原告、梁兆麟支付的1000000元，上述借款以银行转账方式转入到指定帐号，户名：刘攀，帐号：62×××59，开户行：建设银行。以实际到账计付利息。同日，原告、梁兆麟（乙方）与岳坤公司（甲方）签订《合伙投资入股协议书》，主要约定：“以上双方投资人（以下简称“共同投资人”）经友好协商，根据中华人民共和国《公司法》、《合同法》等的规定，双方本着互惠互利、共同发展的原则，就甲乙双方合作投资入股事宜，达成如下协议，以资共同遵守……二、占股比例。1、乙方已充分了解甲方的创业计划，并认同其市场前景，在与甲方共同创业过程中，拟投入资金人民币大写壹佰万元整（1000000.00元）。现双方一致确认，既乙方所投入资金占股份为甲方名下股份的5%。甲方有偿使用（附借据）。2、为了公司快速、健康、持续的发展，公司将吸入大量的资源和人才，甲方将继续转让公司股份，直到主要核心资源和人才全部到位，在此过程中，乙方的股份也同步稀释。3、双方约定在2017年12月5日前，分批次将资金打入甲方指定账户（开户行：建设银行，账号：62×××59，户名：刘攀），甲方收到投资款后，由甲方出具借据给乙方。否则，因资金周转不及时，造成的公司损失由投资方承担。4、该资金使用周期为一年，一年后若乙方愿与甲方一同发展，则借款自动转为股权投资款；若乙方收回出资，则上述股份自动转归甲方，按上述股权分享借款周期内的甲方利润，不承担甲方亏损……六、协议生效。本协议由双方签字盖章，并在规定的时间内乙方打款到达甲方指定账户，即发生法律效力，乙方未能在双方约定打款日期内打款，本协议将自动失效……。”2017年12月3日，原告转账100000元至第三人刘攀银行账户（账号：62×××59）。2017年12月29日，原告转账50000元至刘攀上述银行账户。2018年1月16日，原告转账50000元至刘攀上述银行账户。2018年1月22日，原告转账50000元至刘攀上述银行账户。2018年1月25日，原告转账50000元至刘攀上述银行账户。2018年1月31日，原告转账100000元至刘攀上述银行账户。2018年3月30日，原告转账40000元至刘攀上述银行账户。2018年4月4日，原告转账80000元至刘攀上述银行账户。2018年4月27日，原告转账20000元至刘攀上述银行账户。2018年5月3日，原告转账10000元至刘攀上述银行账户。2018年5月25日，原告转账40000元至刘攀上述银行账户。2018年6月24日，原告转账60000元至刘攀上述银行账户。2018年7月4日，原告转账20000元至刘攀上述银行账户。2018年7月14日，原告转账230000元至刘攀上述银行账户，2018年8月29日，原告转账100000元至刘攀上述银行账户。2018年1月5日，被告吴中原、王铁夫、张伟波、刘攀出具《股东授权书》，授权王铁夫担任岳坤公司总裁，负责公司全面经营管理工作，对股东会负责。负责公司整体架构搭建，制定年度财务预、决算方案，人力资源审批、各种费用支出审批，签署日常行政文件等工作，保证公司经营运作的合法性。授权期限：自2018年1月1日至2020年12月31日。2018年6月9日，吴中原、王铁夫、张伟波出具《确认书》，确认截止至2018年4月4日共向原告借款共计人民币100万元，前述款项确认已全部收齐。其中现金交付172680元，其他借款余款827320元已通过转账方式支付给其指定的以下账户：1、（户名：王铁夫，开户行：招商银行三水支行，账户：62×××97）；2、（户名：易艳，开户行：中国农业银行，账户：62×××77）。2018年9月19日，原告（甲方）与第三人梁兆麟（乙方）签订《债权确认协议》，确认上述《借款合同》借款资金实际全部由甲方筹集，乙方未有实际出借资金。乙方放弃上述借款合同的所有权利义务，上述借款合同的所有权利义务由甲方一人单独享有。甲方可以以自己的名义单独追讨上述债权，包括以自己一人的名义通过诉讼方式主张权利。根据被告吴中原、招艳洁提交的《广东岳坤建材科技有限公司股东花名册》（无制作日期），其中股东姓名栏包括吴中原、王铁夫、张伟波、刘攀、高洪石、梁兆麟等，原告在股东签名栏签名确认，原告对应的股权比例记载为2.5%，但未注日期。另查明一，根据工商登记资料，岳坤公司系有限责任公司（自然人投资或控股），股东为吴中原、张伟波、王铁夫，法定代表人是吴中原，执行董事、经理是吴中原，监事是王铁夫。另查明二，庭审中，被告王铁夫陈述我们有两个群，有一个群是业务管理群，还有其他公司的人在，大概有二三十人，有原告在，没有第三人梁兆麟在，原告没有发过言。另一个群只有四个人，就是被告吴中原、张伟波、王铁夫及第三人刘攀。本院认为，本案为民间借贷纠纷。各被告向原告、第三人梁兆麟借款1000000元，有《借款合同》、银行转账凭证、《确认书》、《借款收据》等予以证实，故本院确认双方已形成民间借贷关系，该借贷关系是双方真实意思表示，没有违反法律法规的强制性规定，合法有效，应受法律保护。被告吴中原、招艳洁辩称案涉款项并非借款而是原告入股岳坤公司的投资款，双方之间不存在借贷关系，本院审查后认为上述辩解意见不成立，理由如下：1、根据原告、第三人梁兆麟（乙方）与岳坤公司（甲方）签订的《合伙投资入股协议书》，乙方投入的资金即案涉借款本金使用周期为一年，一年后若乙方愿与甲方一同发展，则借款自动转为股权投资款。若乙方收回出资，则上述股份自动转归甲方，按上述股权分享借款周期内的甲方利润，不承担甲方亏损。因此，依据上述协议书，双方对于借款期限内的案涉款项性质仍确定为借款，只有在借款期限届满后乙方愿与甲方一同发展的情形下，案涉款项的性质才转为股权投资款。而且，上述协议书所约定的乙方在借款期限届满后收回出资则不承担甲方亏损，亦不符合《中华人民共和国民法通则》及《中华人民共和国公司法》规定的合伙人或股东应承担合伙体或公司相应经营风险的情形；2、根据第三人刘攀（乙方）与岳坤公司（甲方）签订的《合伙投资入股协议书》，其中系有约定利润分享和亏损分担。而原告、梁兆麟与岳坤公司签订的《合伙投资入股协议书》则无此约定；3、根据上述法律规定，合伙人投入的财产，由合伙人统一管理和使用。个人合伙的经营活动，由合伙人共同决定，合伙人有执行或监督的权利。公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利。本案中，并无证据证明原告、梁兆麟存在上述情形，且从被告王铁夫的庭审陈述来看，相关微信群并无原告、梁兆麟；4、虽然被告吴中原、招艳洁提交的《广东岳坤建材科技有限公司股东花名册》中，原告在股东签名栏签名确认，但无签名日期，亦无梁兆麟的签名，且仅此签名亦不足以证明原告、梁兆麟变更了其与岳坤公司签订的《合伙投资入股协议书》中的相关约定；5、至于吴中原、招艳洁辩称原告分期支付借款且跨度较大不符合一般民间借贷的惯例，缺乏充足的依据，且吴中原、王铁夫、张伟波出具的《借款收据》已明确以实际到账计付利息，原告转账的款项亦均在借款期限内，故本院对吴中原、招艳洁该辩解意见不予采纳。另外，由于梁兆麟已经将上述《借款合同》的合同权利转让给原告，相关债权转让通知作为本案证据亦已经送达给各被告，故对各被告发生效力。据前查明，原告作为出借人已完成交付案涉借款的义务。而根据《借款合同》的约定，借款利率按月利率1%计算。借款利息自借款之日起计算，甲方保证按月支付方式按时足额付息。甲方保证不得违约，否则乙方有权提前收回借款。按照上述约定，各被告应按月支付利息，但各被告并未按约支付利息，故依约原告有权要求提前收回借款。因此，原告诉请各被告返还借款本金1000000元有理，本院予以支持。至于原告诉请的利息。根据《借款合同》的前述约定，原告利息的计算方式并未违反法律规定，本院予以采纳，因此各被告应向原告支付2018年8月29日前案涉借款的利息40700元。另外，依据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第三十条的规定，出借人一并主张逾期利息及违约金的，总计不得超出年利率24%。而依上述《借款合同》的约定，若甲方违约时，甲方应向乙方以所欠借款本息为基数按日千分之五支付违约金并承担实现债权的费用（包括但不限于诉讼费用、律师费用、调查费用、评估费用、保管费用等）方式处理，因此原告诉请各被告应从2018年9月1日起以1000000元为本金按年利率24%支付违约金有理，本院予以支持。综上，依照《中华人民共和国合同法》第八条、第一百零七条、第一百一十四条、第二百零五条，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条第一款、第二十九第二款第（二）项、第三十条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款、第一百四十四条之规定，缺席判决如下：一、被告王铁夫、陈雁、吴中原、招艳洁、张伟波、陈伟于本判决发生法律效力之日起十日内，向原告高洪石归还借款本金1000000元及违约金（自2018年9月1日起，违约金以1000000元为本金，按年利率24%计至实际清偿之日止）；二、被告王铁夫、陈雁、吴中原、招艳洁、张伟波、陈伟于本判决发生法律效力之日起十日内，向原告高洪石支付2018年8月29日前的借款利息40700元。如被告王铁夫、陈雁、吴中原、招艳洁、张伟波、陈伟未按本判决确定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条的规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费7083元、财产保全费5000元，合计12083元，均由被告王铁夫、陈雁、吴中原、招艳洁、张伟波、陈伟负担。如不服本判决，应在判决书送达之日起十五日内向本院提交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于广东省佛山市中级人民法院。审判员 林 波二〇一八年十一月二十六日书记员 吕玲玲书记员 汪凯宁