长春净月高新技术产业开发区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）吉0194刑初156号 公诉机关：长春净月高新技术产业开发区人民检察院。 被告人：刘宇晨，男，1988年2月19日出生于吉林省长春市，汉族，大学文化，无职业，户籍地长春市朝阳区，住长春市二道区。因涉嫌犯诈骗罪，于2015年12月30日被刑事拘留，2016年2月1日被取保候审，2018年3月17日被刑事拘留，2018年4月3日被逮捕。现羁押于长春市第三看守所。 辩护人：佟伟华，吉林昊桓律师事务所律师。 辩护人：王英，吉林兢诚律师事务所律师。 长春净月高新技术产业开发区人民检察院以长净检刑检刑诉[2018]149号起诉书指控被告人刘宇晨犯诈骗罪，于2018年11月12日向本院提起公诉。本院审查受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。长春净月高新技术产业开发区人民检察院指派检察员王拙、王锦鹤出庭支持公诉，被告人刘宇晨及其辩护人佟伟华、王英到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2013年7月至2014年7月间，被告人刘宇晨为骗取徐某钱款，谎称其经营一家小额贷款公司，需要资金周转并支付高额利息，小额贷款公司被银监会查封，资金被冻结,需要资金周转，以及制作假房产证抵押等为由，在长春市净月区等地，多次骗取被害人徐某人民币共计341万元。徐某于2015年11月到公安机关报案，后公安机关将刘宇晨抓获。 公诉机关认为，指控的事实有受案登记表、抓获经过、欠条、房屋产权证及抵押贷款合同、房屋转让合同、银行流水记录、证人证言、被害人徐某的陈述、被告人刘宇晨的供述等证据证实，足资认定。被告人刘宇晨已构成诈骗罪，应当以诈骗罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。 被告人刘宇晨辩解：其没有非法占有的故意，不构成诈骗罪。 被告人刘宇晨的辩护人提出：被告人刘宇晨向徐某、刘某循环高息借贷，向徐某的的借款大部分支付给刘某，主观上没有非法占有他人财物的故意；徐某、刘某高息放贷，与刘宇晨的借贷关系不受法律保护，客观上并未侵犯徐某、刘某的财产所有权，被告人刘宇晨的行为不构成犯罪。 经审理查明:2013年7月至2014年7月间，被告人刘宇晨为骗取徐某钱款，谎称其经营一家小额贷款公司，需要资金周转并支付高额利息;小额贷款公司被银监会查封;资金被冻结,需要资金周转为由，并采用制作假房产证抵押等手段；在长春市净月高新技术产业开发区等地，多次骗取被害人徐某人民币共计341万元。所骗款项被其全部转移，部分钱款被刘宇晨挥霍。 上述事实，公诉机关在庭审中提供下列证据证明： 1、受案登记表、抓获经过，证实被害人徐某于2015年11月24日向公安机关报案，称其被刘宇晨诈骗500余万元。2015年12月28日公安机关在威海市将刘宇晨抓获并刑事拘留，2016年2月1日取保候审，2017年1月25日解除取保候审，2018年3月17日将刘宇晨抓获。 2、欠条证实，刘宇晨签字的欠条35张，总金额805.9万元，其中利息304.2万元，本金501.7万元。其中一张58.7万元的借条属于2012年欠款的汇总，不在2013年以后实施诈骗的时间段内，故34张欠条本金总数额为443万元。 3、房屋产权证复印件、抵押借款合同，证实2014年4月15日，刘宇晨将虚假的富奥D区24栋一单元202室房产证抵押给徐某，抵押金额500万元。 4、刘宇晨、刘某及韩某、王某1等人的银行交易记录，证实刘宇晨将骗得的赃款大部分转移到刘某及其亲属名下的银行账户。 5、房屋、车库转让协议，证实刘宇晨的父母于2014年9月15日将彩宇广场彩宇新城一期2栋304室房屋以人民币80万元抵偿给徐某；2014年11月26日将富奥D区24栋车库以人民币22万元抵偿给徐某。 6、被害人徐某陈述：我和刘宇晨是朋友关系，2013年1月份，刘宇晨对我说他在长春市人民广场金融大厦开了一家宏宇小额贷款公司，需要资金周转，问我能不能帮他借钱，有高额利息回报。我信以为真，自2013年1月份到2014年4月份，我陆续从家里及亲属、朋友家拿钱借给刘宇晨360多万元，刘宇晨许诺给我高息。2014年4月份我向他要利息，他说钱放在外面年底才能回来，他让我把本金入股小额贷款公司，年底返给我本金的三倍，这时刘宇晨累计欠我本金和利息约500万，其中本金有300多万，我让刘宇晨拿东西抵押，刘宇晨拿出他名下净月区富奥D区24栋1门202室的房产证作抵押，我俩于2014年4月15日签订了一份总额500万元的借款合同。当年4月底他找到我，说他的公司因违规放贷被公安局查了，账户被封了，需要花钱摆事，当时韩某也在场，又从我手里骗走30万元，到7月19日陆续从我手里又借了总共146万元。他许诺等账号解冻后将本息全部返给我。此后我经常催他还钱，他一推再推。到9月份他对我说他没有贷款公司，我的那些钱是他和刘某合谋骗走了，钱在刘某手里，刘某被公安机关抓起来了，他也要不回来钱，求我不要追究他，并许诺从刘某那要回钱就还给我，后来我就找不到他了。刘宇晨每次从我这里拿钱都给我出欠条，总共35张800余万元，其中包含利息。我给刘宇晨拿的钱基本都是现金，每张欠条本金和利息是属实的，我和通过我借给刘宇晨钱的亲戚的本金钱数，与欠条的总数相符，王某1名下有两张银行信用卡在2013年12月份借给我，我借给刘宇晨了，后来这两张卡刘宇晨还我了。王某1的一张中国工商银行卡一直在我手里，刘宇晨向这张卡汇过还我的钱，还完之后他又借走了。还有一部分是刘宇晨向我借钱说用几天但没写欠条，过几天他就通过这个卡还给我。 7、证人刘某证言：我和刘宇晨是朋友关系。大约2013年3月份，刘宇晨说他妈给他一笔钱，他用这笔钱买股票和基金，需要四个人开户，我就把我家人的身份证借给他了，过两天他把身份证给我了，并说需要开户人的借记卡，把我们家四口人的银行借记卡都拿走了，过多长时间还给我的记不清了，我的银行交易流水都是他自己交易的。我借给过刘宇晨约110万元钱，刘宇晨还我钱的时候，我让他直接存到我的信用卡里，具体哪笔是还我的，哪笔是他自己用的我记不清了。 8、证人吴某证言：我是刘宇晨的母亲，刘宇晨欠徐某钱，2014年8月徐某拿着刘宇晨出具的欠条找到我，我把我家富奥d区24栋楼下车库、伟峰东棣3栋一居民住宅抵押给徐某，车库抵22万元，住宅楼抵押80万元。刘宇晨曾经将富奥d区的房子做了个假房产证，后我将假房产证剪碎扔了。 9、证人韩某证言：我是民生银行净月支行的职员，刘宇晨是我以前的男朋友。2014年7月份的一天，刘宇晨打电话找我去人民广场，在路上刘宇晨问我如果银行账号被冻结了是不是钱就取不出来了，我说是的。刘宇晨对我说：一会看见徐某你就说我银行账户里的55万元钱分11笔每笔五万元从民生银行给徐某转出去，被银监局检测到了，银监局不允许大额多次转账，就把账号冻结了，钱转不出去了。我们见到徐某后，刘宇晨对徐某说他的账户由于多次大额转账被银监局冻结了，徐某就问我：刘宇晨账户是不是被冻结了？我说是的。在徐某家楼下，徐某又问我：刘宇晨的钱是不是分11笔每笔5万给徐某转过去的，因为多次转账账户被冻结了？我说是的。因为刘宇晨让我这么说，我就这么说了。 10、证人姜某1证言：2014年4月份的一天，刘宇晨给我打电话说要借50万元钱做生意，用他家在净月区富奥D24栋1门202室的房子做抵押，我们讲好月利息5分，先把房子过户到我名下。过几天，我们和刘宇晨的父母在房屋产权交易中心见面，我先跟刘宇晨父母签房屋买卖协议，内容是我以50万的价格购买刘宇晨父母的富奥D24栋1门202室的房子，实际上我是借给刘宇晨50万，如果刘宇晨能还我钱和利息，房子我还给刘宇晨的母亲吴某。签完协议我给刘宇晨母亲转账50万元钱，刘宇晨把当月的利息给我了。后来刘宇晨付给我两个月的利息大约四、五万元。大约在2014年8月份，吴某给我打电话说刘宇晨欠别人钱，房子被人占了，欠我的50万还不上了。我就带着房产证过去见到徐某，徐某说刘宇晨在2014年8月份将房子抵押给他了，我把房产证拿出来告诉徐某这个房子2014年4月份就已经卖给我了，徐某看到我有房产证就走了。后来房子被吴某卖了，还给我连本带利将近60万元。 11、证人姜某2证言：2013年到2014年刘宇晨经常请我们几个朋友吃饭，总共花费约20余万元，听刘宇晨说他做了一个信用卡套现的公司，还和朋友刘某合作开了一个影楼，特别挣钱。 12、证人王某1证言：徐某是我妹夫，2013年4、5月份，徐某说他朋友刘宇晨开了个小额贷款公司，需要资金周转，让我把钱借给他，二分月利，到2014年7月19日我陆续8次给徐某拿去57万元，徐某说都借给刘宇晨了。2013年12月份徐某把我的两张建设银行信用卡借走，说是借给刘宇晨使用，直到2014年8月份才还给我。后来刘宇晨的父母把伟峰东棣的房子抵偿给徐某，徐某卖了房子还给我15万元。 13、证人王某2证言：徐某是我妹夫，2012年秋天至2013年9月，徐某从我手里借钱再借给刘宇晨，并说刘宇晨能给高息，我借给徐某26万元。2013年9月份至2014年7月份，我总共借给徐某70.45万元，约定月利2分，徐某给我1.44万元利息。后来徐某把刘宇晨父母顶账的房子和车库卖了，还给我27.2万元。 14、被告人刘宇晨的供述：我和徐某是朋友，我以开小额贷款公司、抵押假房证为借口骗徐某大约本金360万元，以我出具的欠条为准，欠条包括利息大约140万元，约定利息两角钱到三角五分钱不等，最低也有一角五分钱的利息。我骗徐某的具体次数记不清楚了，开始是在2010年7月份，我从徐某那里借2万元，一周后还他2.4万元。还有几次数额不大都还给他了，取得了他的信任。后来我谎称自己成立个小额贷款公司，需要资金，多次从徐某手里借钱，每次都给他出欠条，具体每次借多少我记不清楚了。本金和利息越来越多还不上，徐某就说我拖他，后来我在街边找个做假证的，按照我家的房证办个假房证，把我母亲吴某的名字改成我的名字，我把假房证给徐某送去作抵押，我又从他那里借了20万元。2014年的四、五月份，我借徐某的钱迟迟还不上，就以小额贷款公司被公安局查封，资金被冻结骗徐某，同时还想继续在他手里借钱，我就领以前的女朋友民生银行柜员韩某，给徐某打电话说我在公安局刚放出来，让韩某帮我证实，徐某就相信了，借给我30万元钱。因为我家的房子被我抵押出去了，我妈妈要看房产证，我就从徐某那里把房产证拿回来，将这个假房证给我妈说房证赎回来过户到我的下了。因为还不上徐某钱，2014年8月8日我离家出走了，我打电话告诉我妈说房证是假的，后来我妈告诉我说将那个假房证烧了。我骗徐某的钱我自己挥霍了约100余万元，其他的都转给刘某买门市房用和结婚用房了，用我名下的银行卡转账给刘某，刘某没给我打欠条。从我虚构小额贷款公司、用假房证抵押开始，我一直没有偿还徐某的本金，利息有时还了，但很快以各种编造的理由又拿回来了。2014年6、7月份，我曾经累计还给他利息八十万余元，后来又编造贷款公司买车用钱为由，并说买车让徐某开，然后用车贷款，把钱又骗回来了。所以徐某一直没得到钱。后来，徐某找我母亲了，我母亲把伟峰东第—套面积90多平方米房子以80万元抵偿给徐某，还将富奥d区24栋车库以20万元抵偿给徐某。向我出示的35张欠条都是我给徐某出的，欠条上金额包含利息。其中一张欠款58.7万元标明2013年1月7日还清的欠条，是对2012年欠款的汇总。 上述证据经质证，被告人刘宇晨对徐某的陈述及其本人在公安机关的供述提出异议，称其在公安机关的供述不真实，徐某仅借给其30万元钱，其转帐给刘某400余万元有一部分是其母亲给他的。被告人刘宇晨的辩护人对欠条提出异议，称根据欠条无法核对本金和利息，不能作为认定诈骗数额的依据；对徐某的陈述和刘宇晨的供述提出异议，称被害人徐某的陈述不真实，刘宇晨的供述可以证实刘宇晨借钱不是为了非法占有。经查，刘宇晨的母亲吴桂歧证实仅在案发前用房产代为偿还徐某102万元，此前并未给予刘宇晨大额钱款；被告人刘宇晨在侦查期间的供认其虚构经营小额贷款公司，以给付高息为诱饵以及找韩某帮助其欺骗徐某，骗取其钱财的事实，与被害人徐某陈述的被骗经过及其他证据吻合，刘宇晨具有非法占有他人财物的主观故意，刘宇晨的供述和徐某的陈述均应采信。刘宇晨和徐某虽然对每次具体借款本金和利息不能明确说明，但根据二人的供证，刘宇晨给徐某出具欠条的金额系经二人核对后确定的数额，在诉讼过程中刘宇晨对出具欠条过程及数额不持异议，公诉机关将欠条记载的本金数额认定为诈骗数额有依据。被告人刘宇晨及其辩护人所持异议无事实依据，不予采纳。公诉机关提供的证据经查证属实，应当作为本案的定案依据。 本院认为，公诉机关指控被告人刘宇晨采用编造其经营小额贷款公司需要资金周转，承诺支付高额利息并制作假房屋产权证作抵押等方法，以借款为名，骗取被害人徐某人民币341万元的事实，有经庭审核实的证据证实，指控的事实及罪名成立。被告人刘宇晨以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人刘宇晨骗取的赃款被其转移或消费，给被害人造成重大财产损失，应依法从重处罚。关于被告人刘宇晨提出其不构成诈骗罪的辩解及其辩护人提出刘宇晨向徐某、刘某循环高息借贷，向徐某的的借款大部分支付给刘某，主观上没有非法占有他人财物的故意；徐某、刘某高息放贷，与刘宇晨的借贷关系不受法律保护，客观上并未侵犯徐某、刘某的财产所有权，不构成犯罪的辩护意见，经查，被告人刘宇晨供认其主观上具有非法占有他人财物的故意，且实施以经营小额贷款公司需要资金等为由，骗取徐某巨额财产的行为，给被害人徐某造成重大财产损失，已构成诈骗罪；刘宇晨蓄意诈骗徐某钱款，二人之间不是借贷关系，公诉机关也未将欠条记载的利息认定为犯罪数额，对其诈骗行为处罚并非保护借贷关系；辩护人所称刘某放高利贷无证据支持。被告人刘宇晨的辩解及其辩护人的辩护意见不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第四十五条、第四十七条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人刘宇晨犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币五十万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月17日起至2031年2月13日至止。罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳） 二、责令被告人刘宇晨退赔被害人徐某人民币341万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向长春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长 张洪伟人民陪审员翟辉人民陪审员李炜 二〇一八年十一月二十八日 书记员 王       新       宇