河北省石家庄市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2018）冀01刑终510号 原公诉机关石家庄市新华区人民检察院。 上诉人（原审被告人）马某2，男，1981年10月17日出生，汉族，专科文化，户籍所在地河北省石家庄市长安区，捕前住河北省石家庄市桥西区，河北乐代电子商务有限公司工作人员。2017年4月12日因涉嫌诈骗罪被石家庄市公安局新华分局刑事拘留。2017年5月15日经石家庄市新华区人民检察院批准，2017年5月16日由石家庄市公安局新华分局执行逮捕。现羁押于石家庄市。 辩护人李志伟，河北百威律师事务所律师。 辩护人赵庆雨，北京市盈科（石家庄）律师事务所律师。 河北省石家庄市新华区人民法院审理河北省石家庄市新华区人民检察院指控原审被告人马某2犯诈骗罪一案，于2018年5月11日作出（2018）冀0105刑初47号刑事判决，认定被告人马某2犯强迫交易罪，判处有期徒刑五年，并处罚金十万元。原审被告人马某2不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问被告人，听取辩护人意见，认为案件事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原判认定：2016年1月22日,柴某、安某与被害人张某1签订和某，丁方张某1承诺2016年3月31日之前向甲乙丙方即安某、柴某、河北乐代电子商务有限公司偿还100万元。如因丁方原因未偿还100万元，丁方由此承担违约责任，自2016年3月31日起按照月息2%的标准向甲方支付本金及利息,同时规定因甲乙丙不配合导致丁方不能按期偿还100万元的，丁方不承担责任。该债权由张某1儿子李申萌提供其名下的石家庄市长安区育才街6号冠诚苑房产做担保进行抵押登记，房屋他项权利人为安某，该他项权证书存放于柴某处。 2016年11月中旬左右，张某1在石家庄市正大房产中介、21世纪房产中介登记，欲将其名下石家庄市长安区和平东路498号瑞国小区房产出售。2016年12月19日马某1（马某1为该正大房产中介工作人员）电话联系张某1，张某1于当日下午到长安区交口附近的正大房产中介店内见到买房人马某1,张某1与马某1在店内签订了房屋买卖合同，房产以187万元的价格成交，马某1将3万元定金交给张某1。 因马某1无法付全款，需要第三方垫资。2016年12月20日上午，马某1联系河北乐代电子商务有限公司的赵某1，赵某1联系公司业务员被告人马某2，称购房垫资需要办理公证，2016年12月20日下午14时许，马某2与张某1在石家庄市长安区太行公证处第一次见面，张某1与马某2办理了委托公证，并将瑞国小区的房屋所有权证交给马某2，公证费240元由马某1通过微信转给马某2，马某2向公证处支付。期间，赵某1要求马某1不能向张某1提赵某1及其公司的名字。2016年12月21日上午，被告人马某2到太行公证处领取了公某，当天下午马某2与马某1到石家庄市长安区民生银行办理面签贷款手续。 在此期间，马某2所在公司负责人柴某，发现张某1与其曾有借贷纠纷，柴某与马某2商议将张某1瑞国小区的房屋出售以收回张某1的贷款，剩余钱款再打给张某1。为将房屋控制，二人商议将房屋过户到柴某的表妹、赵某1妹妹赵某2名下。2016年12月22日，马某2与赵某2联系，称让赵某2帮忙将一个房子过户到赵某2名下。赵某2表示同意，马某2与赵某2签订房屋买卖合同。2016年12月22日，赵某1从户名为赵某1的卡号为62×××12的河北银行卡上向赵某2卡号为62×××77的河北银行卡上分两次转款60万元（60万元为赵某1卡号为01×××83河北银行小微企业个人贷款），赵某2将60万元转至马某2账号为62×××10的河北银行卡上，2016年12月23日60万元转至安某卡号为62×××51的河北银行卡上，赵某1安排安某将60万元转至赵某1拿着的何荣国卡上。2016年12月23日下午马某1与张某1联系，告知其民生银行的的贷款已审批，张某1与马某1约好2016年12月24日到石家庄市新华区市房管局办理房屋过户手续。2016年12月24日上午，马某1电话联系赵某1要求拿房产本，但联系不到马某2。赵某1谎称马某2家中有人病故，马某2带着房本回老家了。张某1当即给被告人马某2打电话，马某2不接电话，之后张某1跟赵某1联系，赵某1称会想办法让马某2当天下午把房本送去办手续。2016年12月24日下午13时许，马某2、赵某2在未通知张某1、马某1的情况下，到石家庄市新华区市房管局办理房屋过户手续，刚好遇到到房管局办理业务的马某1，马某1当即拉住马洪涛向其索要房本，马某2挣脱开马某1跑走，马某1在追赶时遇到柴某等人的阻止，柴某告知马某1，该房屋马某1买不成，也过户不到马某1名下，并不让马某1和张某1联系。后马某1电话通知张某1，张某1到场阻止，张某1与柴某在房管局见面后，就房屋过户及债权债务一事进行商讨，柴某要求张某1先偿还50万元，张某1未同意，表示一事归一事，双方未达成一致意见。2016年12月24日下午14时56分，柴某短信通知张某1债权转让一事，告知张某1已将张某1欠其和安某的100万元本金还有20万元利息的债权转让给马某2。2016年12月25日上午，被告人马某2与赵某2到石家庄市裕华区房管局将剩下的过户手续办完，赵某2委托刘某领取房屋所有权证。房屋契税3.2万元系马某2使用户名为赵某2卡号为62×××82Ｄ099000972477的河北银行卡缴纳。 2016年12月25日晚11时许，被告人马某2短信通知张某1：“按照你的委托已经将房屋出售，售房款也收了，明天和你结算后将相关款项支付给你。”2016年12月26日，张某1与马某1到石家庄市新华区市房管局欲取消马某2已办理的过户手续时，得知房屋已于25日在裕华东路房管局办理了过户，过户至赵某2名下。经鉴定，石家庄市长安区和平东路498号瑞国小区6栋2单元101号房产价格为人民币187万元。该房屋现已被公安机关查封。 另查，河北乐代电子商务有限公司法定代表人与桥西区贷信通理财咨询服务部经营者均为柴某。被告人马某2向公安机关提交的其与柴某所签债权转让协议时间是2016年12月15日。该协议约定，债权出让人应将原始借款合同、保证合同、支付凭证、抵押物权利证明、和某等相关文件原件于协议签订之日移交给债权受让人保管。但约定的相关文件柴某并未移交给债权受让人马某2。 上述事实，有被告人马某2供述、被害人张某1陈述、证人柴某、马某1、赵某1、赵某2、安某、张某2、刘某、张某3证言、价格鉴定意见、公某、身份证复印件、委托书、收条、房屋买卖合同、和某、同意书、民事裁定书、民事起诉状、桥西法院传票、金领大厦房屋所有权证、冠诚苑房屋所有权证、房地产价格评估报告、桥西法院民事裁定书、房屋买卖合同、房屋登记簿、债权转让协议、账户交易详细信息、房地产买卖契约、房屋买卖合同、石家庄市房屋交易中心调取的相关文件复印件、商品房预售合同、税收完税证明、不动产权登记信息、长安区法院协助执行通知书、房地产权登记信息、预售商品房备案书、商品房买卖合同、公某、抵押担保借款合同、委托书、存量房买卖合同、个人循环贷款合同、最高额抵押合同、抵押财产清单复印件、抵押担保借款合同、贷款清偿证明、授信业务审批意见表、个人二手房屋按揭贷款调查报告、售房人确认声明、收条、马某1中国农业银行交易明细清单、购房合同、瑞国小区房屋所有权证、相关银行流水、河北银行现金取款交易凭证、赵某1贷款资料、授信调查报告、照片、证明、营业执照、章程、股东会决议、柴某户籍证明、结婚证、不动产权证、抵押物价值认定协议书、支付申请书、河北银行结算业务申请书、最高额保证合同、抵押财产清单、贷信通和乐代公司相关登记信息及相关材料、过户照片、微信聊天记录截图、短信记录、微信红包转账记录、抓获经过、被告人户籍证明、违法嫌疑人信息查询登记表、吸毒人员查询表等证据证明，经当庭举证、质证，符合法律规定。 原判认为，被告人马某2明知被害人张某1已与马某1签订房屋买卖协议，以垫资人身份取得张某1授权委托后，利用该授权伙同他人隐瞒被害人张某1，将其卖于马某1的房产过户至赵某2名下，在过户过程中被马某1、张某1发现并遭到阻拦，遂以张某1须偿还之前欠款相威胁，否则将其受委托买卖的房屋过户至他人名下，而不顾张某1此前与柴某、安某的债务纠纷张某1已提供了其他房产做抵押的事实，强迫被害人接受其服务，致使被害人遭受巨大经济损失，情节特别严重，被告人马某2的行为构成强迫交易罪。公诉机关的指控事实清楚，证据确实、充分，但指控罪名不妥。 公诉机关指控被告人马某2犯诈骗罪，辩护人提出没有证据证明被告人主观上具有非法占有张某1房产的目的，马某2的行为不构成诈骗罪的意见，新华区法院认为，从犯罪的主观要件来讲，诈骗罪是以非法占有为目的，而强迫交易罪中行为人的目的是完成商品或服务交易。现有证据证明，在取得张某1的委托公证后，被告人马某2将张某1的房产过户至可掌控范围内，以便收回张某1之前与柴某、安某的借款。该房产被过户后，马某2向张某1明确表示，结算后将相关款项支付给张某1，故辩护人提出的马某2不具有非法占有目的的意见本院予以采纳。张某1与柴某、安某之前的借款已由张某1提供的李申萌房产作抵押，柴某、安某的债权已有实现的保障是客观存在的事实，同时，被告人马某2伙同他人通过将张某1已卖于马某1的房产强制过户至柴某亲戚赵某2名下，想以更加快捷方便的途径收回其债权的主观目的也不应忽略。但被告人利用取得的授权委托以如不偿还欠款就将房产过户他人相威胁，无视张某1与马某1交易在先，无视张某1的借款已有足额抵押，违背委托人张某1授权目的，强迫委托人张某1接受其服务的手段不仅侵害了委托人的合法权益，更侵害了市场交易秩序，情节特别严重，应予打击，故被告人马某2的行为符合强迫交易罪的犯罪构成，其行为构成强迫交易罪。犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔，因为马某2的犯罪行为，赵某2在未实际支付任何价款的情况下取得张某1房产，并非善意取得，涉案房产石家庄长安区和平东路498号瑞国小区6-2-101房产，应予追缴，返还被害人张某1。综合考虑本案的犯罪情节、被告人的认罪态度、被害人的经济损失未挽回等影响量刑的情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十六条第二款、第六十四条的规定，判决如下：1、被告人马某2犯强迫交易罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元。2、涉案的石家庄长安区和平东路498号瑞国小区6-2-101房产予以追缴，返还被害人张某1。 原审被告人马某2上诉及其辩护人辩护提出：其的行为不符合强迫交易罪的犯罪构成，其既没采取暴力、威胁手段，也没有任何违法所得。 经审理查明：原判认定的事实与本院审理查明的相一致，并有以下经一审举证、质证的证据予以证实，本院予以确认。 1、被害人张某1陈述： 2016年12月26日陈述：2016年11月中旬左右，我在石家庄正大房产中介、21世纪房产中介登记了我名下位于石家庄市长安区出售的信息，这我自己的房产。到了2016年12月19日14时许，正大房产中介的工作人员马某1想买，最终我和马某1谈好187万成交，之后就在房产中介店内我和马某1签订了房屋买卖合同，马某1交了3万元定金我给她写了条，当时我要求是付全款，马某1说她需要办理贷款，可以委托第三方垫资。贷款下来后一边办理房屋过户一边付全款，马某1说垫资方需要做公证，垫资方是马某1联系的，约好第二天去办理公证。2016年12月20日下午，我和马某1指定的垫资方叫马某2的在石家庄市中山东路太行公证处见面，马某1说马某2是垫资方，让我把委托手续公证给马某2。让马某2负责办理房产的出售、过户、贷款等事宜。我和马某2办完公证委托后，将瑞国小区的房产证交给了马某2，马某2给我写了收条，公证费用240元是马某1转给马某2。马某2拿走了我的房产证,他和马某1去银行贷款使用。到了2016年12月23日下午马某1给我联系说民生银行的贷款审批下来了，还把审批单通过微信转给我看，我和马某1以及马某2约好2016年12月24日到石家庄市房管局办理房产过户手续。到了12月24日上午马某1给我打电话说，马某2家里有人病故，带着房本回老家了，走的比较急。我当时给马某2打电话，对方不接电话。我就去了马某1上班的房产中介，在店里我和马某1又签订了一份承诺书，因为之前约好是23号付全款，由于垫资方的原因无法办理，承诺26号付购房的全款。之后马某1让我给他们房产中介合作垫资公司的赵某1联系，我就给赵某1联系，赵某1称下午无论想什么办法，让马某2把房产证给我送过来办理手续。到了下午的时候，马某1到石家庄市房管局办理其他业务时，看到马某2正在房管局办理过户，马某1看到马某2办理的过户房产是马某1购买我的房产，就不让马某2办理过户，这时有另外四五个人过来看着马某1还威胁她，不让马某1和我联系，马某2就在房管局将我出售的房产过户给了其他人，后来马某1给我联系我就赶快到了石家庄市房管局。马洪涛见到我之后就跑了，我的房产被过户到其他人名下了。今天我到房管局去查房产具体过户给谁了，房管局的工作人员说房产过户给姓赵的，并且房产证已经取走，具体的情况房管局不给查，要求报案，我意识到房产可能被马某2卖了，他收了另外买房人的钱把我骗了所以就来刑警队报案来了。我的房产证号为石房权证长字第××号，房屋面积是160.85平方米。我之前不认识马某2，我可以提供马某2拿走我的房产证的收条，我有从太行公证处复印的公某，原件都让马某2拿走了。马某2过户给谁我不知道。我和马某2等人没有经济纠纷，我就不认识马某2，我的房产原来在民生银行有个五户无抵押联保有贷款，其他的人还不了钱也没有财产，民生银行起诉到长安区法院，只有我有财产，法院就把我的房产查封了，后来把贷款都还清了，房产也就解封了，如果房产卖了再给民生银行60万元，全部联保责任就都处理清了，其他没有纠纷。 2017年2月2日陈述：我和马某2办理委托公证是马某1联系的。在办理公证委托过程中，我不知道马某2的具体工作是干什么的，他和柴某是否有关系我也不知道，我和安某有借贷纠纷，安某是柴某公司的工作人员，柴某授权安某和我签订的借贷合同，居间方是河北乐代电子商务有限公司，公司法人是柴某。我和安某有借贷纠纷，当时是用的冠城的房子和柴某做的抵押。2016年1月22日我和柴某，安某等人签订的和某，由于当时是向安某借贷的300万元，用我和我儿子李申萌共有的金领房产抵账200万元，并将房产过户到安某指定的柴某的名下，剩下的100万元借贷是用我冠城的房产做的抵押，并在房管局办理了他项，房产证和他项权证都给了柴力建。2016年3月31日，之前偿还剩余的100万借款，还完借款债权两清，如到期未偿还，按照2%的月息支付利息。和某上的协议内容我履行了一大部分，剩余的100万元，因为有其他的借贷纠纷，签订和某时，柴某答应不参与我和其他人的纠纷，但是他还是从中参与了我和其他人的借贷纠纷，他违约了，所以我就没有按照和某支付剩余100万元的本金，之后按照月息2%的利息也没有支付，我不知道柴某和马某2之间的债权转让，柴某将我和他的债权转让给了马某2，这个我不知道，马某2和柴某没有就债权转让通知过我。 2017年4月3日陈述：我和安某、柴某之间的借贷纠纷签订和某后，安某和柴某找到跃进路和建华大街交叉口的光大银行办理银行贷款，当时在银行都签了字的，后来银行通过查询征信和逾期贷款，不符合贷款条件就没有办成。我和安某、柴某之间的借贷纠纷，安某于2015年8月20日向石家庄市桥西区人民法院提出民事诉讼，柴某是2015年11月6日也向石家庄市桥西区人民法院提出民事诉讼，2015年8月24日石家庄市桥西区人民法院就安某起诉我借贷纠纷提出诉前保全作出2015西民初字第02671号民事裁定书，查封了我位于北京朝阳区的房产，安某当时向法院提供了15万元现金和柴某名下裕华区翟营大街462号东景华庭小区1-3-402的房产作为诉权同等价值的担保，由于安某用柴某的房产作为担保，但是柴某隐瞒房产有50万元的30年的银行按揭贷款，安某在提供的担保物不足的情况下，查封了我位于北京朝阳区的房产，我向桥西区法院提出查封异议，一直到2015年12月底的时候，法院才变更了查封措施，安某又提供了30万现金做担保，这样从查封我北京的房产到解封，长达四个月之久，给我和企业造成了很大损失，我们准备就因为查封造成损失反诉安某，这时柴某通过强子联系我的同事张某2从中多次调解，最终签订了和某，我北京的房产在元氏县信用联社做的一年期房产抵押流动资金贷款1000万，由于安某诉前保全房产，被石家庄市桥西区人民法院查封了，贷款到期后由于房产被查封了，银行就不给我贷款导致贷款出现逾期和征信出现不良记录，最终没有办成光大银行贷款。我向安某、柴某的借贷，当时是用的我的金领大厦和冠城的一套房产做的抵押，还在房管局办理的房屋他项权手续。我从安某、柴某处借款时，当时认定的金领大厦和冠城的房产价值350万元，有他们签字认可的手续，后来诉讼后我又做的评估，评估价值是金领大厦房产价值181.69万元，冠城房产价值185万，合计366.69万元，足以和他们的借款额对等。 2017年12月2日陈述：我的房产被马某2过户后，马某2、柴某没有找过我。都是我找他们，又是打电话，又是发短信，但是对方不回复。我用的是我的138××××0811的电话，给马某2153××××7879、赵某1132××××8812、133××××1779打电话，短信我都有截图可以提供。我的房子被过户后，我和柴某、马某2都没有见过面，他们也没有找过我谈过，一直到了马某2被批捕之后过了一段时间，柴某、马某2的表舅、表哥王红朝找了我三四次，当时谈的是马某2就是给柴某打工的，马某2这么做是不对的，为了挣一点奖金，替柴某担这么大风险，他们逼着柴某把房子过户给我或是出钱把这件事解决了，让马某2早点出来，后来没有谈成，主要是柴某说没钱，房子也无法归还给我，后来就没有再找过我。瑞国花园6号楼2单元101室被马某2过户给赵某2，房子现在空着呢没人住。冠城他项权证在柴某手中，房子现在我的家人住着呢。这个案子实际就是以柴某为首的马某2，赵某1，赵某2，安某，张某3参与的公司犯罪。 2、上诉人（原审被告人）马某2供述及辩解 2017年4月12日笔录：2016年12月20日下午，我们公司负责业务的张旭光给我联系，房产中介有个垫资的需要到太行公证处做公证，之后我接到叫张某1电话，她已经到了太行公证处，当我到了太行公证处见到了做公证的张某1。通过太行公证处的公证员武某做了委托公证，买卖张某1名下位于瑞国小区的房产委托，办完公证后，公证费是叫马某1购房人通过微信给我转的账，而后张某1将瑞国小区的房产证给了我。21日上午公某出来以后我去太行公证处取了公某，下午马某1给我联系，我和马某1一块儿去了跃进路民生银行办理面签，就是马某1购买张某1房产的购房抵押贷款，回到公司我和负责人柴某沟通办理委托和购房贷款的事，发现张某1和柴某有借贷纠纷，我又专门核实了张某1的信息，发现做公证委托卖房的张某1就是和柴某有借贷纠纷的张某1，就商量着把张某1的房子卖了，收回张某1的贷款，剩余的钱再打给张某1，我就没有给实际购房人马某1联系，就想把房产先控制在手里，就给柴某的亲戚赵某2联系需要把房产过户到赵某2名下，12月24日，我和赵某2去了石家庄市新华区房管局办理过户手续把房产过户到了赵某2名下，正在办理过户时见到了马某1，我当时带着口罩呢，马某1问我是马某2吗？我说是，我对他说你去找张旭光吧，而后我就走了。12月25日上午我和赵某2又去的桥东房管局办理剩下的过户手续，办完过户后我和赵某2就回到贷信通公司了。我之前不认识张某1，张某1和柴某有100万的民间借贷纠纷。他们使用张某1冠城名下的房产做的抵押借贷。因为我知道张某1位于冠城名下的房产只是抵押，不能买卖。我卖她的瑞国小区房产只是为了尽快赎回债权。我和张某1有公证委托协议所以没有经张某1本人的同意私自将她的瑞国小区的房产卖掉。我和赵某2办理房产买卖收到的首付款是赵某2给我的账号汇了60万元，之后我转到了安某的账号上了。我的银行卡都在公司财务放着，赵某1具体负责的，她是公司财务应该是她操作的，转了钱赵某1告诉我的。是我找的赵某2要把张某1的房产过户到赵某2的名下，当时想着把房子卖给赵某2。我和柴某是同事关系，柴某是贷信通公司的法人，我是公司的渠道经理。赵某2和柴某是亲戚，过户到她的名下比较保险可以避免其他的麻烦事情。我既然知道张某1和马某1已经签订了购房合同，且我是接到马某1激情给马某1购房进行垫资，我还隐瞒着双方把张某1的房产过户到赵某2名下的原因是我为了收回债权。2016年12月15日我和柴某签订了债权转让协议，柴某和张某1的债权120万其中本金100万元、利息20万元，柴某把债权转让给了我，还签订了债权转让协议。柴某当时电话或者短信都通知了张某1，告知她柴某把他的债券转让给我了。在和张某1办理公证时，240元费用是马某1通过微信转给我的，我把钱转给了公证处。我和张某1签订的公证是在马某1购买张某1房产需要垫资办理的公证。马某1购买张某1房产垫资后贷款的面签事宜都是我和马某1一块办理的。目前张某1的房子只是过户到了赵某2的名下，其他后续的手续都没有办理。 2017年4月13日笔录：其证实的内容同2017年4月12日供述。同时还证实安某是实际债权人和出资人，收回债权之后当然就把钱给了债权人。柴某当时口头说收回债权有5%的奖励，但到现在没有兑现。我和柴某是2016年12月15日签订的债权转让协议。我在和柴某签订债权转让协议后没有通过其他渠道解决过债权纠纷。柴某是公司法人，索回债权公司都是委托或转到公司员工名下去操作。我在和柴某签订债权转让协议时和公证之前不知道张某1要出售瑞国小区的房产。在公安机关调查期间，柴某通过中间人联系过与张某1退换房产或费用，但是张某1不要。 2017年4月15日笔录：在办理张某1的房产过户时，我和赵某2、刘琳一块去的，当时没有其他人。刘琳房管局有认识的，他懂办理过户流程，让他去办理顺利也快。我和马某1在银行办理贷款面签后，没有和马某1约房产过户的事，她的首付款不够。在办理过户时，遇到了马某1，当时她没有阻止我办理过户手续。 2017年5月16日笔录：张某1要将房产卖给马某1，才办理的公证委托。我和马某1办理完贷款手续后，发现张某1和柴某有借贷纠纷，就商量着把张某1的房子卖了，收回张某1的贷款，剩余的钱再打给张某1，我就没有给实际购房人马某1和张某1联系，就想把张某1的房产先控制在手里，再解决借贷纠纷。我和赵某2签订的购房合同是赵某2提供的，她就是做房产中介的。 2017年1月13日笔录：其和马某1到民生银行办理了购房房产抵押贷款事宜，并按照银行要求，签了售房人确认声明，给马某1出具了一个假的收到首付款56万元的收条，贷款如果审批通过后将钱汇到我的民生银行账户上。 2017年9月22日笔录：2016年12月24日我到房管局办理张某1房产过户时有我和赵某2去的。我把房产过户给赵某2是因为赵某2是做房产中介的，以前也办过房产过户。房子过户到她名下，这只是过户程序问题，只是为把张某1房产控制，追回欠款。赵某2支付给我的房款是怎么来的我不知道。我收到赵某2的购房款后转给了安某，通过网银转的。我到房管局办理过户中没有见到柴某，柴某知道我去办理张某1的房产过户。我和柴某的债权转让协议是2016年12月15日签的。当时都是短信通知的张某1，手机里有短信的保存记录。我没有让赵某1给赵某2转款60万元的权力，资金不是我联系的。我把张某1的房产过户后，我不知道是谁领了房产证。当时我和柴某商量，我只负责把张某1的房产办完过户，收回合同的债权后，多余的钱退还给张某1，若张某1把钱还了，还把房子给她过回去。 2017年9月27日笔录：赵某2转给我的60万元购房款我不知道是怎么来的。我办理张某1房产过户的具体时间记不清了，我和张某1做完公证后，应该是20号左右，看到张某1要卖房，我和柴某汇报，而后商量把张某1的房产控制住，追回公司债款。我收到60万元购房款后，钱转到了安某的账上。转款不是我操作的，我也不知道是谁转的，银行卡在公司办公桌抽屉里放着呢。是我提出把张某1的房产过户到赵某2的名下的，我跟柴某说了，他也同意了。我的银行卡是公司财务人员和赵某1都适用，以前也用过转账。当时转60万元时赵某1给我说的，当时我不在单位，打电话说的。 2017年12月12日笔录：2016年12月24日是我和赵某2到石房大厦办理张某1房产过户的，这个事情柴某知道。当天没办完是因为人多，没排上号。我和赵某2在房管局办房产过户时房产税是我交的，具体用哪个银行卡交的我记不清了。我是2016年12月15日和柴某签订的债权转让协议，是在公司柴某起草的债权转让协议，让我签的字，当时没有其他人在场。转让的是柴某和安某的共有债权，债权为张某1借款，共计连本带息为120万元。相关张某1的借款合同、房产本、他项权证等资料当时我看了，资料都在公司呢，当时柴某让我看的，资料没有交给我。在签订债权转让协议后，我没有及时按照协议要求通过书面或者其他方式通知张某1。当时为了收回公司债权，将张某1的房产控制在手里。想把她的房子过户到赵某2的名下。而后联系的赵某2，又联系的赵某1为了收回债权让他帮忙倒账。办理房产过户需要资金监管，赵某2给我汇了60万购房款，而后我把钱转给了安某账上，他是债权转让人。我和赵某2的买卖合同是187万元成交的。我告诉张某1房子已经按委托要求卖了，扣除债权剩余的房款给她，让她到公司核算，她没有过来。具体数应为多少需核算。赵某2转款60万元到我银行卡账上，不是我操作的。我的银行卡在公司财务呢，平时也用来倒账。我和赵某2办完张某1房产过户后，委托刘某取不动产证，因为刘某是我的同事，他是公司的业务员，赵某2委托的。应该是办完过户的第二天我通知的张某1，我给张某1发的短信。 3、证人证言 （1）证人马某1证言 2016年12月28日证：2016年12月19日10时许，经石家庄市21世纪房产中介介绍得知石家庄市长安区瑞园花园6-2-101这处房产待卖，中介给我报价180万元，当时房产中介的人带我去看了房子，然后问中介要了房东张某1的联系方式并联系了她。我们俩约定在我上班的石家庄市长安区口正大房产中介店内面谈。经协商后我们确定的是187万。但是我一下拿不出全款，需要先找一家垫资公司，然后我再贷款。我就给她了3万元定金，她给我打了收条，我们就签订购房合同。我们俩约好20日下午去她指定的石家庄市中山东路太行公证处办理公正，因为我们公司平时合作的垫资公司都是联系的赵某1，所以这次我自己买房子也是找的她。当日9时许我就去她的公司找她，她查了这个房子后说这个房子被长安区人民法院冻结了，我问房东她说房子23号就能解冻，我跟张旭光说了之后她跟我说房子有风险，不愿意垫资，我就走了。11时许她又给我打电话说能垫资。我们就约定下午2点去公证处把房子过户到马洪涛名下。下午13时40分，赵某1给我发了一条微信说垫资是找别人给我做的，别说是她出的，也别说她的名字，之后又给我打电话说这是走的私单，别让房东知道了找他们公司，否则会被扣半年薪水。我当时没想别的就同意了。然后下午2点张某1跟马某2去公证处办的公证，房东把房产本给了马某2，办了之后房东说不出公证费，我说我出，然后我加了马某2的微信给他转了240元公证费，我问他委托书什么时候可以出来，他说21日上午可以出委托书，次日委托书出来后我跟马某2下午去民生银行面签贷款，23日上午房子解除冻结，我的贷款下午审批通过了，我跟房东约好周六下午在石家庄市石房大厦房管局办理房产过户，我联系垫资公司赵某1联系拿房产本，但是他们说马某2家里有人病故了，房产本拿不过来，我当时很着急，我就联系了房东，房东说你别着急，她联系马某2。挂了电话正好我有事需要去房管局，去了之后在二楼就看到马某2了，当时我就拽住他了,我说你赶紧把房本给我，他就从楼梯往下跑，我就追他，然后从1楼上来6个人，问我是不是马某1，是不是买了瑞国花园的房子。我说是。然后其中一个人跟我说他是信货通的老板，说张某1欠了他几百万，房子你买不成了，也过不到你名下了。然后不让我给房东打电话，我当时着急，我就偷着给房东打电话说张姐你赶紧来吧，人家把房子过户到别人名下了，正在办过户手续呢，人家说你欠了人家几百万，描述了一下这个老板的样子。然后她就说我知道是谁了，就挂了电话。然后我就在房管局等她过来。她来了之后那几个人就都跑了，就剩下那个老板，他俩坐在一起协商了一会，那个老板说可以把房子过户给马某1，但是得还他一部分钱，张某1说不行，一事归一事，当时他俩没谈成，我们就分开了。 2017年5月4日证：2016年12月19日上午，我通过微信好友小何介绍说瑞国花园有个一楼的房子要卖，售房信息是在21世纪房产中介登记的，小何把中介人的电话微信发给了我，我就给中介的人联系约好去看了房，而后通过中介我和房东张某1联系，她就去了我工作的正大房产中介，房东张某1说急需用钱过户当天必须付全款，店长给我介绍的贷信通的公司垫资，并给了我垫资公司赵某1的联系方式，之后我给赵某1联系购房垫资的事，赵某1让我找有房产的担保人就可以垫资。确定可以垫资后，我就和房东张某1在正大房产中介签订了房屋买卖合同，之后给了张某1三万元购房定金，张某1给我书写的收条。2016年12月20日上午我去了贷信通公司找赵某1。联系赵某1时她在房管局，她安排公司的人接待的我，我把购房的房本照片给了接待我的人，她说去房管局查一下。过了20多分钟之后，接待我的人回来告诉我房子有冻结，垫资有风险。我就和房东张某1联系，张某1说房子是自己冻结的，过户时就可以解冻，接待我的人不愿意垫资，我就离开了。我离开有半个小时左右，赵某1给我打电话，我告诉赵某1说房东说可以解冻，赵某1说帮我联系其他人可以帮助垫资。赵某1说下午办公证，张某1指定要去太行公证处做公证，到了下午2点左右的时候，张某1给我打电话问我跟谁做公证，我就给赵某1打电话，赵某1就把做公证的人的名字和电话发给了我，我就转给了张某1。这人叫马某2，我之前不认识这个人。过了半个多小时左右，张某1给我打电话说公证费她不出，是我找人垫资公证费。我就出了。后来马某2加的我微信，我通过微信给马某2转了240元公证费。2016年12月21中午的时候，我和赵某1联系要到民生银行做面签进行贷款。我让她带上公某，房本到体育大街与跃进路的民生银行面签，之后我又和马某2联系让他带上资料，马某2让我和赵某1联系，我又和赵某1联系，赵某1说她去联系。到了下午2点左右，我到了民生银行，在银行大厅见到了来面签的马某2，银行工作人员给我们办手续时，马某2没有带房本，后赵某1给传过来一份房产证扫描件，等办完银行手续后我们就离开了。12月22日上午我和民生银行的工作人员去了张某1的房子做的评估。12月23日张某1办理的房屋解冻手续，当天下午民生银行的贷款也就审批下来了。我就和张某1约好24号到房管局办理房产过户。之后我又和赵某1联系办理房产过户的事，赵某1说他们公司周六日不上班，不给垫资，周一才能办理。为此我和张某1又写的保证书，保证周一支付全款。同时约好下午到房管局先办理过户，周一再放款，当时和赵某1联系房本在马某2手里，和马某2联系不接电话。张某1又和赵某1联系，赵某1说马某2家里死人了，回老家了，房本在马某2手里。12月24日13时许，我有其他的业务到石家庄市新华区房管局办去，在房管局二楼遇到了马某2，他当时戴着口罩，我拽住马某2，问他你是马某2吗？他说是。我就让他把瑞园小区的房本给我，马某2就顺着楼梯往外跑，我就追马某2，到了一楼大厅的时候，看不到马某2人了，我马上给张某1打电话，让她赶紧过来。这时其他客户有业务办我又上二楼了。在二楼又看到了马某2和一个女的在办理业务，我就拍了两张照片，后来一转眼的工夫马某2又找不到了。我和张某1打电话，他说已经到一楼了，我就去办理业务了。 2017年8月31日证：马某2给我书写的收到56万元的收条只是为了批贷款用，不是真实的，我和马某2就没有这笔业务的存在。我和张某1当时只交了3万元的定金，转账流水显示给张某150万元只是为了贷款用，流水是通过办理贷款的人做的假流水，根本不存在这笔交易，也不是购房定金。之前我根本不知道张某1的房产被马某2另卖给其他人，是当天我在房管局的业务大厅看见马某2办理张某1房产过户时我才知道的。民生银行审批通过了贷款，但没有放款，需要办完过户和抵押手续后才能放款。成交价写的是240万元也是为了贷款，评估价高了成交价也高，才能从银行多贷款。 2017年12月7日证：2016年12月24日13:30左右我与其他客户到房管局办里业务，我当时到房管局之后刚出楼梯口看到马某2，我就过去问：“你是瑞国房子公证人马某2吗？”他说：“是”。我说买房子着急过户联系不上，你把房本给我。马某2没有说话，转身就从楼梯往下跑，我拽他没有拽住。而后就从楼道追了下去，到了一楼后看不到马某2人了，我到房管局大门口时，遇到几个人，其中一个小个子，戴眼镜的男子问我，你是买瑞国张某1房子的马某1吗？我说：“是，怎么了？”小个子男的对我说：“这套房子你买不成了，张某1欠了不少钱。”旁边另外一个也说张某1欠了很多钱，之后他们就开始叨叨张某1欠钱的事，具体说的什么事，记不清了。我就准备给房东张某1打电话，戴眼镜的小个子男的问我给谁打电话，还不让我给张某1打电，我说房子买不成了，给家里人打电话说一声，他就没有说其他的，我就到了一边给房东张某1打电话，电话中我问张某1你的房子有问题啊，一堆人围着我说你的房子我买不了了。张某1在电话里急得先骂了两句，问我是谁，我也不认识。后来我给张某1描述了戴眼镜小个子的特征，张某1在电话里骂着说就是柴某，等着我，我马上过去。挂了电话之后，我的客户给我打电话，我就去接待我的客户去了，我和客户到了房管局二楼大厅办业务，在二楼阁着柱子看到马某2和两个女的在窗口办业务，我用手机拍了两张照片，而后我就给张某1打电话，张某1说她已经到了。挂了电话之后，既然房东张某1到了，她去处理，我就没有过去问。过了一会儿看到马某2拿上资料就跑了，窗口的工作人员当时还追问办不办呢，我就继续办我的业务，后来张某1和他们都到了二楼大厅办公桌旁商量此事，对方说让张某1先给了一部分钱，他们可以把房子给我继续过户，张某1不同意，说一码是一码，没有商量成。后来张某1就报警了。当时马某2到房管局办理什么业务，我不清楚。到了2016年12月26日张某1叫上我一块去房管局查看房子情况，才知道2016年12月24日在桥西房管局做的解除的预告，12月25日在桥东房管局办理的过户手续。我追马某2下楼时，当时有四五个人在房管局门口，其中说话的是两个人。 （2）证人赵某2证言 2017年1月13日证：2016年12月22日，马某2通过微信和我联系，让我帮忙过两天有个房子顶个名过户到我名下，我就答应了。由于房管局需要首付款的凭证，我就通过我的河北银行的账号62×××77向马某2的河北银行账号62×××10转款60万元，到了2016年12月24日，马某2给我联系说今天去房管局办理过户，我就到了石家庄市房管局见到马某2后，我和马某2补签了一份房屋买卖合同书，马某2提供了公证委托书，之后双方签订了房地产买卖契约和石家庄市存量房买卖合同，将张某1名下的位于长安区和平东路468号瑞国小区6-2-101号房产过户到我的名下，当时没有办完，到了12月25日我和马某2又到了桥东房管局办理了房屋过户的手续，办完之后我和马某2去找的刘某，我签的委托书，委托刘某去领取不动产证，后来刘某领了不动产证给了马某2。我汇给马某2的60万元的买房的首付款是马某2先汇到我卡上的，办理房产过户房管局需要首付款凭证，这样可以免除资金监管证明是我购买房子，我就把钱又转给马某2，就需要转账流水证明预付了首付款。我和刘某是朋友关系。我不知道马某2为什么过户到我的名下，他让帮忙，我就答应了，没有给我好处费。我不认识张某1。在过户到我名下之前，好像张某1的房子要卖，他们之间有纠纷。 2017年2月16日证：我办理房产过户时支付的60万元的首付款是通过贷信通公司的我亲姐姐赵某1分两次向我的河北银行账号汇款60万元，之后我把首付款通过河北银行转给了马某2的河北银行账上。我让刘某取房产证送到大经街贷信通公司给了马某2。 2017年9月4日证：过户到我名下的张某1的房产不是我购买的，马某2给我打电话让我顶个名把房产过户到我名下的，马某2只是说欠钱把房子办理过户。在办理过户过程中你我支付给马某2的60万元就是走了过场不是真的买房款，因为办理房产过户房管局需要首付款凭证，为了免除资金监管，只需要转账流水就可以。我的银行卡之前是在我姐赵某1那放着呢，60万元是我姐赵某1转到我的银行卡上的，她让我把钱转给马某2。我就拿上我的河北银行卡到新华路与××口××河北银行柜台上办理的转款手续把钱转给了马某2银行卡上。我办完过户手续后没有支付马某2剩余的房款，因为只是用我的名办过户，没有真的买房子，其他的钱没有支付。 2017年12日10日证：马某2找我让把张某1的房产过户到我名下，我不知道柴某知不知道过户到我名下了。我和马某2办理张某1房产过户时税费等费用都是马某2刷卡支付的，过户当天在房管局现场支付的。2016年12月24日，当时在住建窗口网签的协议，在地税窗口缴纳了契税，后来由于没有叫到号，就没有在国土窗口办理过户，第二天上午在桥东房管局办理的过户手续。马某2就是让我帮忙顶名办理房产过户，支付的60万元房款也不是我的，当时为了办过户房管局需要资金监管和首付款凭证，赵某1让我汇的钱，其他的费用都没有出过，也没有向银行贷款。马某2让我领了不动产证后我让刘某给了他。 （3）证人赵某1证言 2017年2月8日证：2016年12月20日左右，马某1给我打电话说要买房垫资。她说房子有冻结，我当时说不做有冻结的业务，她说房子是房东自己冻结的可以随时解封。她在电话里说了半天，我让她先想其他办法，到了第二天上午马某1到我们公司、找到我求我说让我帮忙垫资，还说房东自己冻的可以随时解封。由于当时有风险我一直没有答应马某1垫资的事，当时又和房东联系的，对方说房子可以随时解冻，马某1让我帮忙，之后我就答应马某1帮她介绍垫资的，让她自己联系。但是房产确实有风险不能走公司的垫资，只能走私单，马某1就答应了。我就联系的马某2说有个房东自己冻结的房产有风险但是房东可以随时解封。你看看能不能做，马某2说看看吧。之后我告诉了马某1，把马某2的电话也告诉了马某1，让他们自己联系，后来马某1说谈好了，答应去做公证和垫资，我让她做完公证后按照约定时间去签借款合同，办理房屋过户，马某1答应了。后来到了房产过户的时候，马某1给我联系说房本在马某2手里、现在联系不上马某2，让我联系马某2。当时马某1挺着急的，我就给马某2联系，始终没有联系上马某2，马某1也挺着急的，为了打个圆场我就给马某1说马某2家里有人病故，房本暂时拿不过来，并说联系上了马上让他去。后来我给马某2联系上之后，问他马某1垫资过户的事，马某2说房东欠他的钱，这事你就别管了。我把马某1的垫资业务介绍给马某2我没有从中收取好处费或提成。 2017年9月4日证：赵某2是我妹妹，我通过网银从我的河北银行账号内分两次向赵某2的河北银行账号转款60万，60万元我是通过在河北银行和平西路支行之前办理的河北财慧树网络科技有限公司小微贷款账号贷出来的。我转给赵某260万元是为房子过户走资金监管倒一下账，让把钱转到赵某2账上的。马某2让我把钱转到赵某2的账上的。马某2说张某1欠他钱想把钱收回来把她的房产过户给赵某2的名下。因为经常倒账，我通过银行转这么多钱，不用审批和领导签字，我就可以做主。我让赵某2把钱转给了马某2，马某2把钱转给了我公司的安某，安某又把钱转回到了我保管的何荣国的账上，这样钱就算回到我手里了。 2017年12月10日证：马某1购房需要垫资是马某1联系的我。马某1要买谁的房子当时我不知道。我把这个业务交给了马某2。我给赵某2的河北银行卡转过60万元。这个钱是为了房产过户办首付款转账凭条，也就是房管局所说的资金监管到账用的。我让她转给马某2的河北银行账上。马某2联系的我，他说张某1欠他的钱他需要收回债权，把张某1的房产过户到赵某2名下，让我帮忙倒账（就是房管局的资金监管），我就给赵某2转了60万元。赵某2把钱转给了马某2后，马某2收到钱后告诉我钱转了安某，我就让安某把钱转给我了。刚开始马某1找我垫资的时候确实不知道马某1购买的张某1的房子。我转给赵某2的60万元柴某不知道，我没有给他说。 （4）证人柴某证言 2017年2月15日证：2014年9月份的时候，张某1通过朋友介绍向我借钱，张某1用金岭公寓的房产和冠城小区的房产作为抵押，和我的委托人安某签订了借贷协议，贷款300万元，月息2.5%支付利息，张某1支付了几个月利息后就不再支付利息，本金也没有归还，我找张某1催要借款，张某1说经营不好赔钱了，推脱着一直没有归还借款。2015年8月份的时候，我们知道张某1北京有三套房产，石家庄有十套房产，她有偿还能力，就是不归还借款，我就在石家庄市桥西区人民法院起诉了张某1，石家庄市桥西区人民法院查封了张某1位于北京的一套房产，张某1就找法院说法院超额查封，后来通过我和张某1协商，我从法院撤诉，张某1用金岭公寓的房产，折抵200万元，并办理了过户手续，将张某1的房产过户到了我的名下。用她冠城的房子做抵押折抵100万元，她说用冠城的房产贷款之后就归还我的借款，后来说他儿子不同意，也就没有办理银行抵押贷款，拖欠的100万元，一直推脱没有归还，当时说好的100万元的月息2%的利息也没有支付，我们向张某1索要，张某1答应给但是找各种理由推脱.张某1向我借钱时，我们签订了借贷合同，我可以提供借贷合同。冠城的房产是张某1的儿子的，但是张某1有他儿子的授权委托可以办理贷款，当时我咨询过银行可以贷款130万元，利息也比较低，贷款后把借款还给我，我也告诉张某1这样办合适，她就一直以她儿子不同意为由，始终没有办理银行抵押贷款。我帮助咨询过银行，可以贷款，但是张某1始终以她儿子不同意为借口。到了2016年9月份的时候，我们通过中间人协商，张某1同意把冠城的房产委托给我并办理公证，委托我全权代理，但是张某1一直以没有时间一直没有办理公证委托，就这样拖欠的100万元借贷和利息张某1到现在也没有支付。到了2016年12月份左右，一些借贷欠款要不回来，我由于没有时间去应诉，就把一些债权转让给公司的员工，其中包括张某1的借贷纠纷，我把和张某1的债权转让给了公司的马洪涛，让他负责通过诉讼等方式解决借贷纠纷，2016年12月中旬的时候，我和马洪涛签订了债权转让，把张某1的债权转让给了马洪涛。我和马洪涛签订的债权转让的协议可以提供。2016年12月24日，我通过手机给张某1发送了通知短消息。债权转让不需要征得债务人的同意，只要通知到了就可以了。2016年12月21日，马某2说他办理了张某1的房产买卖的委托，张某1要卖位于瑞国小区的房子。通过比对发现马某2办理公证委托的张某1就是和我有借贷纠纷的张某1，当时为了防止张某1转移财产，就商量把张某1的房产控制在自己手里。把张某1的房产卖了之后，收回张某1的借贷欠款，剩下的卖房款再给了张某1，我就没有反对，马某2就具体去操作了。马某2和张某1签订委托公证时，我不知道张某1要卖房。赵某2和我是亲戚关系，具体怎么找的赵某2我不清楚，她是做房产中介的，可能是马某2找的赵某2。我不知道张某1怎么找的马某2去办理的房产委托公证。我不知道张某1卖房时已经有人支付了购房款押金，并签订了房产买卖合同。我也不清楚张某1的房产是什么时间，在什么地方办理的过户手续。公司有财务主管，我具体不负责公司财务的资金以及流向所用的银行卡，交易银行卡都是集中在财务保管的，我认识赵某1，她和我是亲戚关系，她也是公司的股东，安某是我们公司的员工，她是具体的出借人，行规上都是这么要求的。马某2将张某1的房产过户后，房产证交到了什么地方我真的不知道，刘某是我公司的业务员。马某2说张某1的房产走的是虚假诉讼，就是为了逃避债务，还有我就想要回我的借贷欠款，多余的卖房款给张某1。 2017年5月14日证。2016年12月24日，我因为其他客户垫资业务，去了石家庄市新华区房管局，在房管局见到了张某1，我们为张某1借贷的事儿吵吵了几句。我和马某2有债权转让协议。2016年12月24日当天，马某2到房管局办理张某1房产过户，他和我说了，我也短信通知了张某1，见到张某1是2016年12月24日下午4、5点钟，在房管局一楼见到的。马某2把张某1的房产过户到赵某2的名下。我和张某1的借款纠纷所签订的和某，用金领大厦的房产折抵了200万元，剩下的100万用张某1冠城的房屋做的抵押。张某1冠成房产抵押是在房管局做了他项登记。他项权登记的是安某。现在没有解除他项劝。张某1冠成的房产证和房屋他项权证都在我公司放着。购房款我确实不清楚是谁出的。公司向外借款必须经过审批和同意，公司内部的资金流动是不需要我审批的。公司的资金流动主要是公司财务王红艳和赵某1进行操作的，银行卡也是集中保管的，如果马某2收回债权，他从中有5%的提成，债权收回后要交到公司。张某1在约定的时间没有还款，已经违约了，就要想办法解决。张某1就是想逃避债务，可能走虚假诉讼程序将房产查封，就先把张某1的房产控制在手里，当时咨询了律师，可以通过诉讼解决也可以通过其他方式解决，就选择了其他方式解决。我们控制张某1瑞国小区的房产，目的就是为了要回公司的债务。马某2将张某1的瑞国小区的房产过户到赵某2名下后，马某2想和张某1谈把多余的钱给了张某1，把冠城的房产给她解除抵押，张某1不同意。我也通过中间人联系张某1想解决此事，但是张某1不予理睬，要告我们诈骗。向我们索要1200万的损失。这是中间人张某2说的。虽然冠城房产有抵押权和他项权，我们可以给张某1随时解除抵押。瑞国小区的房产多余的款也可以给张某1，也通知张某1了，张某1不配合。我们也没有办法。 2017年9月29日证言：赵某2和赵某1是亲姐妹，他俩是我的表妹。关于张某1房产过户的事，马某2和我说过，应该是马某2和张某1做完公证委托之后和我说的。马某2做完公正后发现张某1就是和公司有债权纠纷的张某1，她要卖房子，为了收回公司债权，怕张某1转移财产。就想把张某1的房子先控制到手里，就用马某2和张某1的公正把张某1的房产办理过户手续。张某1的房子过户到赵某2的名下，是马某2联系的，不是我安排的。马某2给我说的，赵某2是做房产中介的，过户到她的名下也是马某2提出来的，我就同意了，再者过户到赵某2名下我们也放心。我不清楚是谁把60万元的购房款转给赵某2的，我没有授意赵某2支付购房款。我是2016年12月15日和马洪涛签订了债权转让协议。因为公司有多笔债权需要催要，我是公司的法人，公司只能委托给其他人，我就让公司的员工负责催要公司的债权。马某2办理房产过户时我知道，具体怎么去的房管局我记不清了。我认识张某2，在办理张某1房产过户时他去了房管局。张某2到房管局调解我和张某1的纠纷，之前我和张某1的纠纷就是张某2给调解的，应该是张某1让张某2去的。张某2让张某1先还一部分钱，让我做马某2的工作不要把张某1的房产过户，我答应了但是张某1不同意，没办法就把房产办理了过户手续。贷信通和乐贷就是一个公司，乐贷公司的股东有我和赵某1两个股东。乐贷公司的财物制度不健全，公司的进出帐是赵某1负责。对外借款需要我审批，其他的资金的流转债权回收我都不管，赵某1就可以决定。 2017年12月2日证：马某2将张某1位于瑞国花园小区的房子过户后，具体时间记不清了，我和张某2去找的顾志强，顾志强给张某1打电话联系的，表述过把房款多余的钱给张某1，张某1不同意。后来又多次通过张某2给张某1联系也是这么谈的，张某1始终不同意。马某2将张某1房产过户时我没有主动通知张某1，只是债权转让给马某2后，2016年12月24日14时56分我把债权转让的消息给张某1发送短信通知了张某1。张某1的房子过户后要把扣除张某1贷款后的房屋余额给张某1一事我没有给张某1发过短信，马某2给张某1发送过短信，我手机上有马某2给张某1发短信的图片可以提供。手机上保存的图片显示是2017年1月8日，是我从马某2手机上拍的短信照片。张某1瑞国花园的房子我没有过去过，张某1的房子过户到赵某2名下后只办理了过户手续，其他的什么也没有办，不清楚房子现在什么状况。张某1抵押给我的冠城的房产他项权证在我手里，房子现在张某1的母亲在居住。我既然有张某1冠城的房产抵押手续，做了他项权后没有通过法律程序解决，是因为时间太长，张某1既不配合办理银行贷款，也不同意出售房产折抵借款，个人急于收回张某1的借贷款。我手里有一份债权转让协议，可以提供给你们。关于马某2将张某1房产过户到赵某2名下赵某2支付购房款一事我不知道。 2017年12月8日证：2016年12月24日下午我去房管局了，去办理其他业务，当时同行有谁记不清了。马某2当时在石家庄房管局办理张某1房产过户的事我知道，但我不是一块去的。当天我印象中见过马某1，那天下午在房管局门口遇到过她，当时马某1是什么状态时间长了也记不清了。我就告诉马某1她购买的张某1的房子，张某1欠我公司的借款，债权已经转让给马某2了，我们要收回债权，房子买不成了。我能确认马某1就是买张某1房子的人，是因为我问了她是不是购买张某1房子的马某1，她说是。当时我不让马某1通知张某1就是怕张某1知道了阻止马某2办该房子的过户手续。马某2给我说张某1要卖房，怕她转移财产，为了收回债权，想把张某1的房子控制在手里，我答应了。是马某2具体去办的，具体联系的谁，怎么办的我不清楚。我和马某2只签订了债权转让协议，其它资料还没有给马洪涛。张某1向公司借钱，其抵押的房产证是张某3书写的欠条，张某3是我公司员工，是我安排他代表公司给张某1写的收条。我和马某2是在2016年12月15日签订的债权转让协议，当时没有其他人在场。和马某2签订债权转让协议之后我没有立即通知张某1，因为当时没有留意给忘了。后来是在马某2办张某1房产过户当天通知的。2016年12月15日我和马某2签订债权转让协议时安某没有在场，在张某1的房产过户之前我找安某补签的债权转让协议，具体时间记不清了。安某是我安排的120万元的名义上的出借人，实际出借人是我。我不知道马某2给赵某2的首付款是不是我们公司的钱，当时是她们操作的。转让协议上的120万元，债权其实是100万本金，有20万元的利息，安某只知道100万本金，利息多少她不清楚。 （5）证人安某证言 2017年7月11日证：张某1到我们贷信通公司贷款，用房产抵押办理他项时，公司安排我到房管局办理张某1房产他项时见过张某1，张某1办理房屋他项抵押贷款都是贷信通公司的业务，我只是名义上的出资人，不是我出的钱，钱都是公司出的。当时张某1用冠城和金领两套房产做的抵押他项，我代表公司作为房屋他项权利人办理的房产他项抵押，当时债权是300万元。张某1从公司贷款后由于给不了钱，将她金领的房产办理了过户，房产已经过户到了柴某名下。冠城的房产目前还在我的名下，没有解除他项权。他项权证目前也在公司。我只负责办他项抵押，贷款的具体的数额和过程我就不知道了，办完业务之后都是公司安排补签的民间借贷抵押合同。我不认识马某2。我有两张河北银行储蓄卡，都是用我的名办理的，一张我自己使用，一张是公司用着。马某2转到我河北银行的60万元的事我不知道，也没人给我说过。钱到帐之后，公司安排我把钱给谁我就转给谁。张某1的贷款债权是柴总让我签的债权转让协议，债权转让给了叫马某2的。 2017年12月11日证：张某1当时用两套房子抵押办理的借贷，一套是金领大厦的房产，一套是冠城的房产，在石家庄市新华区石房大厦房管局办理的他项抵押登记。张某1办理房屋他项抵押贷款都是公司的业务，我只是名义上的出资人。张某1借的钱不是我出的，钱都是公司出的，我只是代表公司作为房屋他项权利人办理的房产他项权抵押。我说的公司就是贷信通公司，当时公司负责人是柴某。你们出示的债权转让协议是我签的。债权转让协议签订的具体时间和地点时间长了记不清了。柴某是张某1借贷的实际出资人，他把债权转让给谁就是谁，他让我签字我就签了，债权转让给了叫马某2的，我不认识马某2。我不知道马某2向我的河北银行卡转账60万元是什么钱，钱到了我的河北银行卡上之后我都不知道，后来公司当时负责财务的赵某1安排我去把我河北银行卡上的钱转到何荣国的账上，我就到河北银行裕兴支行把钱转到了何荣国的账上。 （6）证人张某2证言 2017年9月11日证：张某1和柴某之间有借贷纠纷，我作为中间人曾经调解过一次，张某1从柴某借了300万元，后来张某1顶了套房子，还差柴某100万元，当时签着协议呢，后来张某1没有履行协议。到了2016年12月圣诞节的时候，张某1突然给我打电话找我，让我找柴某到房管局去，我就给柴某联系，柴某说在外面，我让他到中华大街房管局去，后来张某1开车到家接上我，张某1对我说她有套房子卖给叫马某1的女孩，她需要给现金马某1就找垫资的是马某2，马某2是柴某公司的员工，办完公证后马某2将张某1的房产卖给了其他人。当我和张某1到了房管局大厅后，看到柴某已经到了房管局二楼大厅，张某1和柴某见面后就吵吵起来了，我就问柴某是怎么回事，柴某说他和张某1的债权已经转让马某2了，买房子的事和他没有关系。当天张某1的房产没有办理完过户呢，我就给张某1和柴某调和这事，柴某让张某1先给他50万元以表示还款诚意，就可以把房子再过回来，张某1当时就是不同意，柴某说张某1欠钱不给，他就是为了收回债务，当时双方也没有谈成，柴某他们就离开了。后来张某1就报警了。我到房管局后没见马某2，见到马某1了。和柴某同行的有三四个人，只认识姓赵的律师，其他的人不认识。我只知道张某1房子没有卖给马某1，卖给了其他人。张某1说他的房子是马某2卖的。 （7）证人张某3证言 2017年12月10日证：柴某是贷信通公司老板，我是公司业务员。2014年9月份，张某1从贷信通公司借款300万元，当时用的两套房子做的抵押贷款，我出的是公司制式民间借贷抵押合同，我负责办理的合同签字，就是让借款人张某1和出资人安某分别签的字。张某1从贷信通公司借款的钱是公司的还是安某的我不清楚。张某1抵押借款的房产证是我收的。我收了张某1两套房子的三个房产证，其中一套金领大厦的房子是张某1和李申萌共有的房产，有两个房产证，另一个房本是李申萌所有的冠城的房产证。收了房产证后当时应该我把房产证自己保管，借款时间是两个月，如果两个月到期还了钱，我就把房产证给张某1。借款到期后，张某1拒不还款，在公司通过诉讼解决时，我把张某1抵押的三个房产本交给了柴某。张某1向贷信通公司借款，我是具体负责的业务员，所以是我给张某1写的收条。张某1借款到期后，公司索要债权张某1不归还，具体什么原因还不清楚，当时抵押借款时张某1、李申萌只和公司办理了房产他项，但是张某1、李申萌没有和公司做房屋处置的公正。公司也没有权利处置张某1抵押的房产。 4、石家庄市涉案物品价格鉴证中心2017年9月4日作出石价（新华区）刑认（2017）137号《价格认定结论书》及石家庄市公安局新华分局《鉴定意见通知书》：证明本案所涉房屋价值187万元。2017年9月22日侦察机关将该鉴定结论书送达张某1和马某2。张某1认为鉴定价格低，不认可。 河北省物价局价格认证中心2017年11月28日作出冀价认定［2017］36号《关于对石价（新华区）刑认字（2017）137号价格认定结论书的复核决定书》：证明本案所涉房屋价值187万元。2017年12月1日和12日侦察机关将该复合决定书送达张某1和马某2。张某1有异议，不认可。 5、上诉人（原审被告人）马某2与被害人张某12016年12月20日在石家庄市太行公证处办理的张某1委托马某2处置其涉案房产的公证手续。 6、上诉人（原审被告人）马某2在2016年12月20日给被害人张某1出具的收条及房产证复印件：证实收到张某1房产证一本，房屋所有权证130010857。 7、张某1与马某12016年12月19日签订的合同编号为0001661房屋买卖合同：证明涉案房产的售房人为张某1、购房人为马某1。 8、出借方安某、柴某、居间方河北乐代电子商务有限公司、借款方张某12016年1月22日签订的《和某》，证实了原判及本院认定的相关事实。 9、证人张某3出具的收到张某1向安某借款300万元用于抵押的三本房产证的《收条》。 10、委托人李申萌与受害人张某1的委托公证，证实张某1有权对李申萌名下的冠城苑4-2-802房产到银行办理抵押贷款手续的一切相关手续；代为到房屋管理部门办理抵押登记、领取他项权证等相关一切手续；代为到房屋管理部门办理注销抵押登记等相关一切手续。委托时间：2014年9月22日起至上述委托事项办理完毕止。 11、上诉人（原审被告人）马某22016年12月20日取得张某1公证委托后，当日与马某1签订向中国民生银行办理贷款面签手续的房产买卖协议，证明马某2当时已明知张某1已将瑞国小区的涉案房屋卖与马某1。 12、上诉人（原审被告人）马某2以张某1名义2016年12月22日与赵某2签订《房屋买卖合同书》、2016年12月24日与赵某2签订《石家庄市存量房买卖合同》及张某1房产石房权证长字第××的过户资料，证明马某2在明知张某1已将本案涉案房屋卖于马某1的情况下又将该房屋交易过户给赵某2。 13、冀（2016）石家庄市不动产权第0092073号不动产权证书，证明石家庄长安区和平东路498号瑞国小区6-2-101房产权利人现在是赵某2，颁证时间为2016年12月26日。 14、石房他证长字第××号证书证明：石家庄市长安区育才街6号冠诚苑4-2-801的房屋所有权人系李申萌，房屋他项权利人为安某，他项权利种类为一般抵押，债权数额为140万元。 15、赵某12016年12月20日下午1：40分发给马某1的微信截图：证明赵某1要求马某1帮忙向张某1隐瞒其及垫资公司名称：“马某1我给你找的别人出资，别说是我出的，也别说我的名字，我们公司名，让公司知道了就垫不成了”。 16、上诉人（原审被告人）马某22016年12月25日23：46分发给张某1的短信：“张某1，我按照你的委托已经将房屋出售，售房款也收到了，明天和你结算后将相关款项支付给你。” 17、证人马某1给上诉人（原审被告人）马某2用微信分两次转款240元的公证费封截图。 18、柴某向公安机关提供的其和安某与马某22016年12月15日签订《债权转让协议》：其中第四条约定：原债权相关的原始借款合同、保证合同、支付凭证、抵押物权利证明、和某等所有相关文件原件为本协议的附件。甲乙双方一致同意，甲方于协议签订之日将全部相关文件移交给乙方保管。但事实上该协议柴某未实际移交。 19、石家庄市贷信通理财咨询服务部、河北乐代电子商务有限公司的工商登记资料。 20、《抓获经过》：证实被告人马某2系抓获归案。 21、《户籍证明》、《常住人口基本信息证明》：证实被告人马某2的个人基本信息与本案所述一致。 本院认为：上诉人（原审被告人）马某2违背委托人（被害人）意志，不顾委托人的坚决反对，公然强行将委托人的房产过户到委托人指定人之外的其他人手中，即是强买强卖行为，也是强迫他人接受服务的行为，其行为符合强迫交易罪的犯罪构成，已构成强迫交易罪，且情节特别严重，应依法予以惩处。 强迫交易罪所侵犯的客体是正常的市场商品交易秩序。市场交易秩序应当是在公平、自由、平等原则下进行的。买卖双方应当基于自由意志进行等价有偿的交易活动。但马某2的行为违背了公平、自由、平等的原则，不仅破坏了市场交易的基本准则，而且严重侵害了交易对方的合法权益。在客观方面表现为以暴力、威胁手段强买强卖商品，强迫他人提供服务或者强迫他人接受服务的行为。具体到本案，在被害人已明知马某2要将自己的房产过户给他人的前提下，虽经强烈反对并报警求助，但扔无法阻止马某2的强行过户行为，该行为势必给被害人的身心造成打击和伤害，行为具备“暴力、威胁”性质，故对马某2上诉及其辩护人辩护所提其没采取暴力、威胁手段的理由,本院不予采纳。另强迫交易罪并不以有没有违法所得为构成要件，故对马某2及其辩护人对此所提的上诉理由及辩护意见亦不予采纳。 综上，原判认定事实清楚，证据确实充分，定性准确，量刑适当，程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款（一）项、第二百四十四条之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长 刘 斌 审判员 张瑞征 审判员 侯于华 二〇一八年十一月二十七日 书记员 高亚楠