山东省利津县人民法院刑 事 判 决 书（2017）鲁0522刑初124号公诉机关山东省利津县人民检察院。被告人马田，男，1956年4月6日出生于山东省利津县，汉族，高中文化，个体，利津县村民，住利津县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年4月20日被刑事拘留，同年5月26日被逮捕，2018年11月20日被取保候审。现在家候审。辩护人杨连海、孙伟，山东恒岳律师事务所律师。被告人尚玉磊，男，1985年10月10日出生于山东省利津县，汉族，小学文化，个体，利津县村民，住东营市东营区。2009年1月19日，因犯故意伤害罪被判处有期徒刑三年缓刑三年，2015年10月27日，因犯故意伤害罪、寻衅滋事罪被判处有期徒刑三年六个月。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年4月19日被刑事拘留，同年5月26日被逮捕。现在山东省鲁北监狱服刑。辩护人尚树林，山东康桥（东营）律师事务所律师。被告人尚玉波，男，1977年11月5日出生于山东省利津县，汉族，初中文化，个体，利津县村民，住东营市东营区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年4月22日被刑事拘留，同年5月26日被取保候审。现在家候审。辩护人王希国、陈超，山东诚正勤律师事务所律师。被告人尚玉虎，男，1961年6月19日出生于山东省利津县，汉族，初中文化，中共党员，个体，利津县村民，住利津县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年7月22日被刑事拘留，同年7月25日被取保候审。现在家候审。辩护人宋凯，山东诚正勤律师事务所律师。利津县人民检察院以利检公诉刑诉〔2017〕109号起诉书指控被告人马田、尚玉磊、尚玉波、尚玉虎犯非法吸收公众存款罪一案向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。利津县人民检察院指派检察员李哲出庭支持公诉，被告人马田及其辩护人杨连海、孙伟、被告人尚玉磊及其辩护人尚树林、被告人尚玉波及其辩护人王希国、陈超、被告人尚玉虎及其辩护人宋凯到庭参加诉讼。本案审理过程中，公诉机关建议补充侦查二次；经上一级人民法院批准延长审限一次。现已审理终结。利津县人民检察院指控,2010年5月至2016年6月，被告人马田、尚玉磊、尚玉波、尚玉虎在未经有关部门批准的情况下，先后以利津县鑫岭投资咨询有限公司盐窝分公司、利津县欣鑫投资咨询有限公司的名义，从盐窝镇附近村民处吸收资金，承诺存取自由，并以1分、1分2厘、1分5厘不等的月利息给付回报。后被告人马田、尚玉磊、尚玉波、尚玉虎吸收资金的事情通过口口相传的方式在社会公众之间传播，四人明知其吸收资金的信息向社会公众扩散，仍从他人处大量吸收资金，并开具借条。至2013年6月2日，被告人尚玉虎退出经营，合伙期间向社会公众吸收资金共计50730026元。至2016年6月3日，被告人马田、尚玉磊、尚玉波向社会公众吸收资金共计112251776元。就上述事实，公诉机关提供了相应证据，指控被告人马田、尚玉磊、尚玉波、尚玉虎的行为均构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法惩处。被告人马田对公诉机关的指控无异议，并当庭自愿认罪。其辩护人提出以下辩护意见：一、指控被告人吸收资金的数额证据不足，公诉机关提供的借条、证人证言予以印证的数额远达不到指控的数额；二、马田对外放贷形成的债权和合伙人占用的资金足以清偿存款人的损失；三、马田自动投案，如实供述犯罪事实，系自首，应对其从轻减轻处罚。被告人尚玉磊辩称，他没有参与马田的非法吸收公众存款行为，不构成犯罪。其辩护人提出：一、马田向存款人出具的借条上尚玉磊的名字是复印的且不是被告人尚玉磊所签，加盖的尚玉磊的印章既非尚玉磊所刻又非经尚玉磊授权。二、四被告人签订的合伙协议是其准备以鑫岭公司盐窝分公司的名义对外开展业务时签订的，但签订协议后并未吸收存款。欣鑫公司登记的股东只有马田和尚玉虎，欣鑫公司成立后的行为与尚玉磊无关。三、本案相关证据均证实吸收存款和对外放贷皆由马田操作，尚玉磊偶尔帮助马田讨债是基于二人的特殊关系并非合伙。部分存款人指证尚玉磊参与马田的合伙系道听途说且存在利害关系，不应采信；四、尚玉磊向马田的借款已基本还清。综上，指控被告尚玉磊犯非法吸收公众存款罪不能成立。被告人尚玉波提出，他仅参与了以鑫岭公司分公司的名义经营时与马田的合伙，尚玉虎退伙时他亦退出了合伙。其辩护人提出被告人尚玉波仅参与了公司2010年5月至2013年6月的合伙，且仅是公司的股东，没有参与公司的管理经营活动，没有通过公开宣传的方式和途径吸收公众存款，达不到对其追究刑事责任的程度。量刑方面，被告人尚玉波系从犯，积极退赔存款人的损失，应对其判处缓刑或免予刑事处罚。被告人尚玉虎对公诉机关的指控无异议，并当庭自愿认罪。其辩护人提出以下辩护意见：一、被告人尚玉虎没有具体实施吸收公众存款的行为；二、被告人尚玉虎缺乏对自己行为违法性的认识才参与了本案，主观恶性不大；三、被告人尚玉虎参与时间不长，且在其参与期间未造成无法偿还的严重后果；四、被告人尚玉虎具有坦白情节，积极退回违法所得，认罪态度较好。综上，请求对其判处缓刑或免予刑事处罚。经审理查明：2010年5月，被告人马田、尚玉磊、尚玉波、尚玉虎在未经有关部门批准的情况下，先后以利津县鑫岭投资咨询有限公司盐窝分公司、利津县欣鑫投资咨询有限公司（2012年11月30日被吊销）的名义，从盐窝镇附近村民处吸收资金，承诺存取自由，并以1分、1分2厘、1分5厘不等的月利息给付回报。后被告人马田、尚玉磊、尚玉波、尚玉虎吸收资金的事情通过口口相传的方式在社会公众之间传播，四人明知其吸收资金的信息向社会公众扩散，仍从他人处大量吸收资金，获取资金后高利息对外放贷，赚取利息差价。经营期间，被告人马田作为主要管理人负责收支资金并向集资参与人出具借条，管理账目；被告人尚玉虎与马田注册成立利津县欣鑫投资咨询有限公司；被告人尚玉磊、尚玉波参与催收账款。2013年6月2日，被告人尚玉虎退出合伙，至此吸收资金50730026元；至2016年6月3日向社会公众吸收资金共计112251776元。另查明，案发后被告人马田主动向公安机关投案，并如实供述了自己的犯罪事实。被告人尚玉磊、尚玉波、尚玉虎均被抓获归案。被告人尚玉波的家属代其退缴260万元、尚玉虎的家属代其退缴50万元、马田的家属代其退缴150万元、尚玉磊的家属代其退缴100万元用于返还集资参与人。以上事实，有公诉机关当庭宣读出示，经庭审质证，本院予以认定的下列证据证实：1.证人证言（1）王某等138名集资参与人证明，他们听说马田那里吸收存款，并且很多人的钱都存在马田的投资公司。他们就到马田的公司存钱，赚取利息。他们把钱交给马田，马田给他们出具一张借条，借款人是马田，保证人是尚玉磊、尚玉波。尚玉磊和尚玉波的签名及印章是借条上早就有的，马田填写借条内容后签上自己的名字、盖上自己的印章。2015年之前，马田基本都会及时兑付他们的存款，2015年以后马田就逐渐资金紧张付不出钱了。他们在马田处的存款尚未取出的数额共计12915400元。（集资参与人及集资数额详见附件）（2）李某2证明，2010年2月份，他开办了鑫岭投资咨询公司。当年4月份，尚玉磊向他咨询开办投资公司的事情。尚玉磊征得他同意以鑫岭公司的名义在盐窝镇开分公司，在盐窝镇信用社对面租了房子，后来尚玉磊自己跑手续办了欣鑫投资咨询公司，是四个人合伙办的，有尚玉磊、尚玉波、马田，还有一个他不认识的人。（3）李某3证明，2010年2月2日，他和李某2等人出资成立了利津县鑫岭投资咨询有限公司，他是法人代表。李某2出资最多，平时重大问题由李某2决策。公司成立后，尚玉磊曾到公司咨询开办投资公司的事情，后来在盐窝镇成立了欣鑫投资公司。（4）薄某1证明，2010年5月份至2013年9月份，他在马田的欣鑫投资咨询有限公司上班，主要负责看门和打扫卫生。欣鑫公司是马田、尚玉虎、尚玉波、尚玉磊合伙开办的，一般是马田长期在公司，另外三个人很少去。2013年尚玉虎退出合伙，剩下马田、尚玉磊、尚玉波三人合伙。平时公司的存款、放款都是马田一人操作，尚玉磊和尚玉波很少去公司。到公司存款的人大部分是盐窝镇的，存款利率是1分或1分2厘。（5）马某1证明，2013年5月份至2016年3月份，他在马田的利津县欣鑫投资咨询有限公司上班，主要负责开关门、打扫卫生和接待。该公司是2010年由马田、尚玉虎、尚玉磊、尚玉波合伙成立的，2013年尚玉虎分得70万元退出合伙，马田、尚玉磊、尚玉波一直合伙经营。公司从成立时起开始吸收盐窝镇村民的存款，利息为1分、1分2厘、1分5厘。吸收存款后向外放贷的利率为3分、3分6厘。马田全面负责公司的经营，包括吸收存款、放贷、催账和公司日常的工商税务关系、交水费、电费等零碎事务。尚玉波和尚玉磊很少去公司，对于难收回的贷款，马田让尚玉波和尚玉磊去收。2015年7月份之前，马田可以按照约定兑付存款，之后经营情况一直不好，11月份之后就支不出存款了。（6）张某1证明，2014年他存到马田的公司110万元，到期后他找马田要钱，马田说当时没钱，让他继续存着。他听说马田的投资公司开了五六年了，开始由马田、尚玉虎、尚玉磊、尚玉波四人合伙开办，中间尚玉虎退出。2016年5月份，他到马田的公司看门，目的是向马田要钱。他在马田的公司干了四个月，这时已经没有人到公司存款了，每天有十几个人到公司要账，马田每隔五六天去一次公司，尚玉波去过公司一两次。（7）马某2证明，2012年左右，他因为欠洪福宾馆老板“进才”10万元钱，经“进才”介绍，他到马田的公司借款10万元偿还了“进才”。三四个月以后，尚玉磊把他和“进才”叫到了马田公司的办公室，尚玉磊对“进才”说：“马某2还不了钱，你还让他从俺公司里借钱，钱你咋拿去的咋给我拿回来”。之后，尚玉磊告诉他“进才”已经把10万元还回去了，让他给公司写一张2万元的欠条作为利息。2015年腊月，他交给了尚玉磊10000元，交给了尚玉磊的债权人10000元。（8）赵某1证明，他与尚玉磊认识很多年了，关系很好。2016年8月，李某4找他，称在马田的投资公司存了4万元，尚玉磊和尚玉波是担保人，想让他帮忙找尚玉磊把钱要回来。他打电话找了尚玉磊。后来，王金安交给他4万元称是尚玉磊捎给他的。之后，尚玉磊给他打电话称很为难，这个钱是尚玉磊自己出的。（9）韩某1证明，2011年，他承包北岭蔬菜市场以后向某与尚玉磊等人合伙经营的利津县欣鑫投资咨询公司借款10万元。2015年，他和尚玉磊、李某、韩某四人合伙租赁院落开办了一个运输公司。后来四人分伙，尚玉磊接手租赁的院落，因租赁费为8万元，故尚玉磊需补偿每人2万元。2016年他通过别人说和，尚玉磊同意他在马田处的借款仅偿还本金，于是他偿还了8万元，取回了给马田出具的借条。（10）刘某1证明，2011年，他在陈庄镇开了金汇投资公司，马田在盐窝镇也开了一个投资公司，马田的公司是与尚玉波、尚玉磊、尚玉虎合伙的。他经常去马田的投资公司，有时尚玉磊、尚玉虎也在马田的办公室。2011年5月，尚玉波和马田来到他的公司，称尚玉波的工厂资金周转不开，向他借200万元。尚玉波说：“我用这个钱你放心，我们的投资公司给我担保，我还有厂子，肯定能还上”。2011年5月24日，他借给了尚玉波200万元，担保人是马田及其投资公司。（11）朱某1证明，2011年左右，他通过尚玉磊介绍从马田经营的公司借款50万元。之后，他多次向某和尚玉磊偿还借款本息共计七八十万元。2016年左右，尚玉磊把他给马田公司出具的50万元的借条交还给了他。（12）张某2证明，马田在盐窝镇商业街上开办的投资咨询公司是马田与尚玉虎、尚玉波、尚玉磊四人合伙的，后来尚玉虎退出。马田的公司刚开起来不久，他门村的卢某1在马田的公司借款10万元，他是担保人。2012年，卢某1欠下很多债务逃匿了。2016年3月8日，尚玉磊和尚玉波来到他家，他把卢某1的父亲卢某2叫过来，尚玉磊和尚玉波说卢某1欠公司的本息共计20多万元了。经他调解，商定卢某2替卢某1偿还8万元了结。卢某2给了尚玉磊3万元现金，又重新写了一张5万元的欠条。之后，尚玉磊就将卢某1原先出具的借条销毁了。（13）卢某2证明，他儿子卢某1向某的公司借了款，后来卢某1因为欠债太多逃匿了。2016年3月8日，尚玉磊和尚玉波到他村支书张某2家里，称卢某1应该偿还马田公司20多万元。经张某2调解，让他偿还8万元了事。他偿还3万元后，还欠着马田的公司5万元。他写了一张欠尚玉磊5万元，两年内还清的条子，后尚玉磊把卢某1原来写的条子撕毁了。（14）王某1证明，2010年5月1日左右，尚玉波与一名青年男子到他经营的“迎宾木器厂”订购家具，他将家具送至盐窝信用社南邻。后来，听说尚玉波、马田及一名不认识的人在盐窝信用社南邻开办了投资公司。（15）石某1证明，2013年9月，他到尚玉波经营的利津县瑞辰化工有限公司打工。他听说欣鑫投资公司是马田、尚玉磊和尚玉波3个人的，尚玉波不懂账目，吸收存款后还不上了。（16）段某1证明，2014年3月，他到尚玉波夫妻经营的利津县瑞辰化工公司上班。他听盐窝街坊们说，尚玉波与马田、尚玉磊合伙在盐窝信用社南面侧开了个投资公司。（17）石某2（系马田的妻子）证明，利津欣鑫投资咨询公司是马田、尚玉磊、尚玉波、尚玉虎四人合伙的，四人都没有投钱，公司的主要业务是吸收附近群众的存款后放贷，赚取利息差额。公司成立2年后，尚玉虎分得70万元退出公司。尚玉波和尚玉磊一般在外面跑，让马田管理公司，当时说给马田两个股份。平常尚玉波和尚玉磊除了到公司用钱外基本不去公司，尚玉虎没退出以前，也不大去公司。尚玉磊和尚玉波都欠着公司的钱。（18）马某3（系马田的儿子）、马某4（系马田的女儿）证明，利津县欣鑫投资咨询有限公司是其父亲马田与尚玉波、尚玉磊、尚玉虎合伙经营的。（19）孙某1证明，2012年12月5日，他向马田在利津县盐窝镇信用社南邻开办的投资公司借款10万元，2014年4月24日，借款20万元。（20）吕某1证明，他和弟弟吕某2都向马田和尚玉波的投资公司借过款，后来尚玉磊曾向他讨债。（21）盖某1证明，2012年左右尚玉波让他在马田的公司借了一笔钱，当时尚玉波带着他和一名保人到马田的公司办理的借款，马田给他钱之后，他就直接转给尚玉波了。马田的公司是马田与尚玉波合伙的。（22）岳某1证明，2013年，他经尚玉波介绍在马田经营的欣鑫投资咨询公司借款20万元。后来陆续还了一部分利息和本金，剩下14万元本金无力偿还了。（23）石某2证明，马田、尚玉磊、尚玉波合伙经营欣鑫投资公司。因为他家中安装了农行、邮政银行、农村信用社的转款机，马田就经常用他的转款机收付款。2.书证（1）合作协议证实，被告人马田、尚玉虎、尚玉磊、尚玉波共同签署合作协议，规定股东义务和公司制度,约定各股东都有吸收资金的义务和投放资金的权力，利润分享，风险共担。（2）公司工商登记资料、企业信息、公司吊销情况、利津县金融工作办公室出具的证明证实，利津县欣鑫投资咨询有限公司于2010年11月5日成立，法定代表人为被告人马田，股东为马田、尚玉虎，注册资本100万元，经营范围为投资咨询，不允许向社会公众吸收存款。该公司于2012年11月30日被吊销。（3）协议书证实，2013年6月2日，马田、尚玉波签署内容为“尚玉虎退出尚玉虎、尚玉波、尚玉磊、马田四人合伙经营的原欣鑫投资公司”的协议书。（4）借条证实，马田为王某等138名集资参与人出具借条，案发时尚未退还的资金共计12991560元。（5）贷入款记录证实，侦查机关根据马田的账目对吸收的存款进行了统计,共计吸收112251776元，其中自2010年5月11日至2013年5月29日吸收资金共计50730026元。（6）投诉书证实,2016年11月部分集资参与人向县信访局提交有86人签名的“投诉书”，反映马田非法吸收公众存款后拒不偿还的问题。(7)欣鑫投资公司贷入款记录、借出款记录（附光盘一张）、情况说明及资金统计情况证实，存款人代表及马田对欣鑫投资公司的吸收存款情况进行过统计。（8）欣鑫公司债权整理表证实，侦查机关对马田的借出资金进行过统计。（9）银行交易记录证实，尚玉磊和马某4与马田银行账户、尚某与马田银行账户；马田与马某2的银行账户、马田与马某3银行账户之间的资金往来情况。（10）户籍证明证实，四被告人马田、尚玉磊、尚玉波、尚玉虎的出生时间等个人身份情况。（11）交款申请、追缴笔录、声明、银行进账单及银行回单证实，被告人尚玉波的妻子代为缴纳260万元；尚玉虎妻子代为缴纳50万元；马田的亲属代为缴纳150万元；尚玉磊的亲属代为缴纳100万元用于返还存款人。（12）发破案经过、抓获经过、立案决定书，证实2016年11月22日利津县公安局初查此案，于2017年1月10日立案侦查。后分别抓获被告人尚玉磊、尚玉波、尚玉虎归案，被告人马田向公安机关投案。（13）刑事判决书证实，被告人尚玉磊因犯故意伤害罪于2009年1月19日被判处有期徒刑三年缓刑三年；2015年10月27日又因犯寻衅滋事罪被判处有期徒刑一年二个月，决定执行有期徒刑三年零六个月。3.被告人供述与辩解（1）被告人马田供称，2010年4月份，尚玉磊和尚玉波向他提出借北岭鑫岭投资公司分公司的名义在盐窝镇开投资公司。他提出加上尚玉虎四人合伙干。之后，他们在盐窝镇信用社南邻选定了办公室开投资公司。公司经营就是吸收人们的存款，然后再放贷款给别人，从中赚取利息差价。2010年11月3日，他们注册成立了欣鑫投资咨询有限公司，他是法定代表人，尚玉虎是股东，公司注册资金100万元是尚玉波出的，用了五天就还给尚玉波了。2012年，他们四人经过协商，按照他占两个股其余三人每人一股的比例享受公司收益和承担责任。2013年他们分配了100万元的盈利，因尚玉磊和尚玉波都欠公司的钱，二人应分得的20万元是从欠款中抵扣的，他给尚玉虎转账支付了20万元。2013年，尚玉虎提出退伙，他提出四人凑钱将存款人的钱全部清偿，但尚玉虎不同意凑钱。5月份尚玉虎退伙分得了70万元。之后，公司未再分红。他们四人都没有向公司投资，就是利用他的人脉关系向社会低息吸收资金，然后高息放贷。他在公司全面负责，公司的钱和账都由他一人管理，向公司存款的人由他出具借条，存款到期的由他结算利息。平时尚玉虎、尚玉磊、尚玉波很少去公司，他刻了尚玉磊和尚玉波的私章，向存款人出具的借条上尚玉磊和尚玉波的签名是复印的，然后盖上章。这些尚玉磊和尚玉波都知道，否则不可能用了六年。从他们这里借款的人逾期不还时，尚玉磊和尚玉波就去收债。他吸收的第一笔存款是王自成的1万元，第一笔放贷是放给赵立国40万元，是尚玉波办理的。他们公司的存款利率是他们四个人商量决定的，开始是1分2厘，有一段时间是1分5厘，2015年以后基本上是1分。对外放贷定的是月息4分5厘，后来尚玉波、尚玉磊、尚玉虎让他分人而定，一般是3分9厘或3分6厘。尚玉波和尚玉磊介绍的借款是3分。他们公司先后雇佣过3个人，2010年5月至2013年是薄某1，2014年4月到2016年上半年是马某1，再后来是张某1，张某1是尚玉波找的。（2）被告人尚玉磊供称，2010年李某2同意他在盐窝开设鑫岭投资公司分公司，他将此事告诉马田后，马田提出叫上尚玉波、尚玉虎，他们四人合伙干这个事，之后他们四人签了一个合作协议，开始吸收资金对外放贷。（3）被告人尚玉波供称，2010年4月份他与马田、尚玉虎、尚玉磊四人合伙借北岭李某2鑫岭公司的资质在盐窝开了个分公司，四人签了一份合伙协议。（4）被告人尚玉虎供称，2010年马田、尚玉波、尚玉磊协商好开办投资公司以后，找到他邀他参加合伙。后来成立欣鑫公司，尚玉波拿了100万元完成了验资。公司吸收社会资金是经过四人协商的，在借条上都有四个人的签名。刚开始吸收存款时四人商定的利息是1分2，放贷是3分，实际也有3分5的。他和尚玉磊、尚玉波都有别的生意做，公司业务都是马田一个人办理。马田不向他们三个合伙人通报公司的盈亏情况，他们也见不到账，所以2013年4月他要求退出合伙，2013年6月2日，他们签了协议，他退出合伙，马田和尚玉波都在协议上签了字，他退出时分得了70万元。本院认为，被告人马田、尚玉磊、尚玉波、尚玉虎在未经金融主管部门批准的情况下，通过亲戚、朋友、老乡等口口相传的方式，向社会公开宣传，以承诺支付利息返还本金的方式向社会不特定对象非法吸收公众存款累计112251776元，系数额巨大，其行为扰乱了国家金融信贷资金管理制度，已构成非法吸收公众存款罪，应予惩处。在共同犯罪中，被告人马田起主要作用，系主犯，被告人尚玉磊、尚玉波、尚玉虎起次要作用，系从犯，对于从犯可依法减轻处罚。被告人马田主动到公安机关投案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，可对其从轻处罚。被告人尚玉虎被抓获归案后，如实供述犯罪事实，系坦白，可对其从轻处罚。四被告人亲属在案发后代为退缴部分资金用以返还集资参与人且被告人马田取得谅解，可酌情从轻处罚，对被告人马田、尚玉波、尚玉虎可适用缓刑。被告人尚玉磊在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，还有其他罪没有判决，应依法数罪并罚。辩护人关于“自首”、“坦白”、“从犯”等相应辩护意见正确，本院予以采纳；其他有关“指控数额不清”、“尚玉波、尚玉磊不构成犯罪”等辩护意见与查明事实及在案证据不符，不予采纳。根据被告人犯罪的事实，犯罪的性质、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第一款、第三款、第七十条、第六十九条第一款、第三款，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条、第三条第一款、第二款之规定，判决如下：一、被告人马田犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金五万元。（缓刑考验期限自判决确定之日起计算；罚金于本判决生效之日起一个月内缴纳。）被告人尚玉磊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金三万元；与前犯故意伤害罪判处有期徒刑三年、犯寻衅滋事罪判处有期徒刑一年二个月并罚，决定执行有期徒刑四年。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月20日起至2021年4月19日止。）被告人尚玉波犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金二万元。（缓刑考验期限自判决确定之日起计算；罚金于本判决生效之日起一个月内缴纳。）被告人尚玉虎犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金二万元。（缓刑考验期限自判决确定之日起计算；罚金于本判决生效之日起一个月内缴纳。）二、退缴在案的集资款560万元返还各集资参与人，不足部分继续追缴，返还各集资参与人。（集资参与人及集资数额见附件）如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向山东省东营市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  于 江审 判 员  张兆军人民陪审员  程之月二〇一八年十一月二十一日书 记 员  魏肖璇