广西壮族自治区武宣县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）桂1323刑初86号 公诉机关广西壮族自治区武宣县人民检察院。 被告人李新凤，女，1974年2月6日出生于广西武宣县，汉族，大学文化，小学教师，家住武宣县，2017年7月23日，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被武宣县公安局刑事拘留，同年8月31日被逮捕，现羁押于来宾市看守所。 辩护人余新春，广西仙城律师事务所律师。 被告人翁贻军，男，1968年8月13日出生于广西武宣县，汉族，初中文化，无业，家住武宣县，2017年8月3日，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被武宣县公安局刑事拘留，同年8月31日被逮捕，现羁押于武宣县看守所。 辩护人黄俊刚，广西求衡律师事务所律师。 被告人杨瑞莲，女，1963年10月4日出生于广西武宣县，汉族，大专文化，无业，家住武宣县，2017年8月3日，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被武宣县公安局刑事拘留，同年8月31日被逮捕，现羁押于来宾市看守所。 辩护人陆彪，广西桂宣律师事务所律师。 被告人廖志姣，女，1980年8月20日出生于广西武宣县，汉族，初中文化，无业，家住武宣县，2017年8月3日，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被武宣县公安局刑事拘留，同年8月31日被逮捕，现羁押于来宾市看守所。 辩护人覃陶，广西闻名律师事务所律师。 被告人张小华，女，1969年1月15日出生于广西象州县，汉族，初中文化，无业，家住象州县，2017年8月3日，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被武宣县公安局刑事拘留，同年8月31日被逮捕，现羁押于来宾市看守所。 辩护人梁文力，广西华尚律师事务所律师。 广西壮族自治区武宣县人民检察院以武检公刑诉﹝2018﹞92号起诉书指控被告人李新凤、翁贻军、杨瑞莲、廖志姣、张小华犯非法吸收公众存款罪，依法向本院提起公诉，并建议本院适用简易程序审理，本院于2018年4月10日受理后依法决定适用简易程序，并组成合议庭，公开开庭审理了本案。被告人李新凤、翁贻军、杨瑞莲、廖志姣、张小华，辩护人余新春、陆彪、覃陶、黄俊刚、梁文力到庭参加诉讼。在开庭审理过程中发现该案不予适用简易程序审理，本院决定将本案转为普通程序审理。期间，广西壮族自治区武宣县人民检察院建议本院延期审理一次，本院决定延期审理一次。现本案已审理终结。 广西壮族自治区武宣县人民检察院指控： 2017年3月初，被告人李新凤获得北京易宇文化传媒有限公司（以下简称“北京易宇公司”）授权在武宣开设办事处，李新凤找到被告人翁贻军、杨瑞莲、廖志姣、张小华商量，经过商量，五人决定在武宣县成立“北京易宇文化传媒有限公司武宣办事处”（以下简称“武宣办事处”），并由翁贻军于2017年3月8日与武宣镇朝阳路326号房主廖某1签订房屋租赁合同，在廖某1楼房的一楼挂牌成立，由李新凤担任该办事处的负责人。 自2017年3月至7月期间，李新凤、翁贻军、杨瑞莲、廖志姣、张小华通过对亲朋好友的游说，以及与客户之间、客户与客户之间的口口相传，宣称“北京易宇公司”与“深圳网合科技股份有限公司”签订由产品推销协议，只要客户与“武宣办事处”签订“易宇网合产品订购合同”并且投资一万元以上，不用客户推销产品，在200天内每天就会以投资总额的1%返利给客户。于是，覃某、陆某等多名被害人先后到“武宣办事处”签订“易宇网合产品订购合同”，并转账或现金支付给“武宣办事处”，由办事处存入“北京易宇公司”账户内。而李新凤、翁贻军、杨瑞莲、廖志姣、张小华则通过客户的投资获得北京易宇公司支付的店补资金，并用于五人平分，截止至目前，已查明被告人李新凤、翁贻军、杨瑞莲、廖志姣、张小华已经非法吸收罗某、张某1、张某2、吴某等352人的存款1754.51万元人民币。 对于指控的事实，公诉机关提供了物证、书证、司法鉴定意见、被害人陈述、被告人供述等证据证实。公诉机关认为，被告人李新凤、翁贻军、杨瑞莲、廖志姣、张小华未经有关部门批准，不具备吸收公众存款的主体资格，以口口相传的方式向社会吸收存款，数额巨大，应以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。在共同犯罪过程中，五被告人均积极参与，起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。 被告人李新凤对公诉机关的指控无异议,认识到自己的错误，要求从轻处罚。 辩护人余新春对公诉机关的指控无异议，认为李新凤有自首情节，悔罪表现好。对吸收的款项都是上交北京公司总部，并没有实际支配，仅仅是得到公司发放的店补，从主观方面看，没有恶意占有吸收款项。另外，李新凤与其他被告人的作用是一样的，要求对李新凤从轻处罚。 被告人翁贻军对公诉机关的指控无异议,其由于法律意识淡薄，从而触犯法律，要求从轻处罚。 辩护人黄俊刚提出翁贻军主动投案，有自首情节，在本案中是从犯，且翁贻军主观恶性不大，要求对翁贻军从轻处罚，并适用缓刑。 被告人杨瑞莲对公诉机关的指控无异议,其认识到自己的错误，要求从轻处罚。 辩护人陆彪对公诉机关指控的犯罪事实无异议，但认为武宣办事处是在北京易宇公司授权开展相关业务，因此应定为单位犯罪。本案吸收存款中有被告人及其亲属投资部分，在认定数额时要考虑。杨瑞莲主动投案，如实供述犯罪事实，有自首情节，且其主观恶性不大，要求从轻处罚，并适用缓刑。 被告人廖志姣对公诉机关的指控无异议,其是在李新凤安排下开展工作，自己是协助而已，同时也是受害者，要求从轻处罚。 辩护人覃陶对公诉机关的指控无异议，认为廖志姣有自首情节，并邀约其他人去投案，有立功表现，廖志姣是从犯，要求从轻处罚，并适用缓刑。 被告人张小华对公诉机关的指控无异议,其认识到错误，同时也是受害者，要求从轻处罚。 辩护人梁文力对公诉机关的指控无异议，认为张小华有自首情节，且是从犯，主观恶性不大，要求从轻处罚，并适用缓刑。 经审理查明： 2016年2月底时，被告人李新凤懂得以代理商的身份跟北京易宇公司签订产品订购合同，参与投资可以获得高利益。2016年11月，李新凤获得北京易宇公司授权可以开设公司办事处。2017年3月初，李新凤找到翁贻军、杨瑞莲、廖志姣、张小华商量，五人决定在武宣县成立“武宣办事处”，由翁贻军负责联系租房，2017年3月8日，翁贻军与武宣镇朝阳路326号房主廖某1签订房屋租赁合同，在廖某1楼房的一楼挂牌成立办事处，由李新凤担任该办事处的负责人，并聘请廖某2、陈某为工作人员。翁贻军负责日常管理，廖志姣、张小华、杨瑞莲负责接待代理商、监管财务以及负责制作财务报表，查收统计产品订购款，负责办事处日常开支，以及准确按时提交产品订购款至公司总部等工作，其五人通过北京易宇公司总部拨款（店补）获取利益，并均分。该办事处未在武宣办理过营业执照，也未取得《金融许可证》。 该办事处通过起初吸收的代理商宣传，以及亲戚朋友的口口相传，向投资人宣称投资一万元，每日可获得100元钱进账的积分奖励，并承诺给推荐投资的人按投资总额的百分之五的推荐费，以这样的方式向公众吸收存款，然后把吸收的款项全部汇入北京易宇公司指定的账户。自2017年3月至7月期间，李新凤等五人与客户之间、客户与客户之间的口口相传，宣称“北京易宇文化传媒有限公司”与“深圳网合科技股份有限公司”签订由产品推销协议，只要客户与“北京易宇公司武宣办事处”签订“易宇网合产品订购合同”并且投资一万元以上，不用客户推销产品，在200天内每天就会以投资总额的1%返利给客户。于是，罗某、张某1、张某2、吴某等多名被害人纷纷到“北京易宇公司武宣办事处”签订“易宇网合产品订购合同”并转账或现金支付给“北京易宇公司武宣办事处”李新凤等五人，由李新凤等五人存入“北京易宇公司”指定账户内。开始部分客户每天都按照投资总额1%得到“北京易宇文化传媒有限公司”的返利到账，直至2017年7月12日时止，“北京易宇公司”再没有对客户进行返利。 2017年7月23日11时许，部分投资人知道受骗后即到办事处讨说法，期间投资人罗某向公安机关报案，民警赶到后把李新凤带回调查。经民警现场搜查，提取到电脑三台、POS终端2台、计算器2台、点验钞机2台、打印机1台、智能手环78个、运动手表5个、路由器28个、并从李新凤随身携带的黑色手提包内提取到银行卡2张、手机2部、笔记本1本、发工资记录本1本、股权代持协议1份。2017年8月2日，翁贻军、廖志姣、杨瑞莲、张小华主动到公安机关投案，当日，民警从翁贻军手上提取到U盘一个。 经过广西科桂司法鉴定中心鉴定，2017年3月12日至7月23日，李新凤、翁贻军、廖志姣、杨瑞莲、张小华、廖某2、陈某等人通过在农行、建行、信用社开立存款账户吸收罗某、张某1、张某2、吴某等352人存款为17，545，100.00元。 认定上述事实的证据如下： （一）书证 1、受案登记表，证实罗某于2017年7月23日11时许报案称，其于2017年7月12日在位于武宣镇朝阳路李新凤、翁贻军、廖志姣等人的“北京易宇文化传媒有限公司”武宣办事处投资被骗17万元，被骗投资的还有一两百人之多，要求处置。公安机关受理该案事实。 2、抓获经过，证实罗某报案后公安机关出警调查，当日在该办事处抓获李新凤，翁贻军、廖志姣、杨瑞莲、张小华于2017年8月2日主动到公安机关投案自首。 3、户籍证明，证实李新凤、翁贻军、廖志姣、杨瑞莲、张小华出生日期。 4、房屋租赁合同，证实李新凤等五人成立的“北京易宇文化传媒有限公司”武宣办事处位于武宣镇朝阳路326号，是由翁贻军与房主廖某1签订房屋租赁合同租用该处成立该办事处。 5、“易宇网合产品订购合同”、“银行卡交易明细”，证实覃某等被害人订购产品及金额情况。 6、武宣县市场监督管理局的证明，证实北京易宇文化传媒有限公司武宣办事处未在武宣办理过营业执照。 7、来宾银监分局的证明，证实来宾银监分局未向北京易宇公司武宣办事处颁发过《金融许可证》。 8、调取证据通知书及清单，证实公安机关调取翁贻军农行卡号62×××75,62×××72，廖某2农行卡号为62×××70，杨瑞莲农行卡号为62×××71，张小华农行卡号为62×××77、62×××14，廖志姣的农行卡号62×××70，李新凤的农行卡号62×××73、62×××15，陈某的农行卡号为62×××12的银行流水，证实上述农行账号为李新凤等五人用于吸收公众存款的银行账号。 9、从翁贻军U盘打印的交易记录材料及统计报表材料，证明翁贻军U盘记录有被害人胡某等人2017年3月12日至7月10日的借记卡明细记录、交易记录查询、转账、公司管理费收取等材料以及2017年4月14日、4月29日武宣办事处日结统计报表。 10、搜查笔录、提取笔录、扣押清单，证实公安机关经现场搜查，提取到电脑三台、POS终端2台、计算器2台、点验钞机2台、打印机1台、智能手环78个、运动手表5个、路由器28个、并从李新凤随身携带的黑色手提包内提取到银行卡2张、手机2部、笔记本1本、发工资记录本1本、股权代持协议1份。2017年8月2日。民警从翁贻军手上提取到U盘一个。 （二）证人证言 1、廖某1证实其在武宣县朝阳路326号的一栋房子1-3楼租给翁贻军及廖志姣开“北京易宇文化传媒有限公司”，具体不清楚这个公司是做什么的。 2、李某1证实其是李新凤的丈夫，知道李新凤在武宣做产品投资，投钱进去有返利的投资，夫妻两人之间沟通不多，所以李新凤具体在什么地方做，投资什么不太清楚。 （三）被害人陈述 覃某等人均证实其2017年3月开始投资北京易宇公司武宣办事处，得了部分返利，7月份后没有得返利。 （四）鉴定意见，证实经广西科桂司法鉴定中心鉴定，2017年3月12日至7月23日，李新凤、翁贻军、廖志姣、杨瑞莲、张小华、廖某2、陈某等人通过在农行、建行、信用社开立的14个存款账户吸收有名可查的公众存款为17，545，100.00元。 （五）现场勘查笔录、现场示意图、现场照片 证实武宣办事处位于武宣镇朝阳路，以及现场方位示意图、现场概貌。 （六）被告人供述 1、李新凤供述，其2016年2月底时，懂得投资客户以代理商的身份跟北京易宇公司签订产品订购合同，参与投资可以获得利益。2016年11月，其获得该公司授权可以开设公司办事处。于2017年3月12日在武宣县朝阳路326号与翁贻军、廖志姣、杨瑞莲、张小华共同开设办事处，其任办事处负责人，翁贻军负责日常管理，廖志姣、张小华、杨瑞莲负责接待代理商、监管财物以及负责制作财务报表，查收统计产品订购款，负责办事处日常开支，以及准确按时提交产品订购款至总部等工作，其五人的工资福利由“北京易宇”总部拨款下来给他们。通过起初吸收的代理商宣传，以及亲戚朋友的口口相传，向投资人宣称投资一万元钱，每日可获得100元钱进账的积分奖励，并承诺给推荐投资的人按投资总额的百分之五的推荐费。从2017年3月12日办事处成立至案发前，跟办事处订购产品成为代理商的人约有800人，订购产品款额大概有6436万元人民币，他们在办事处签订产品订购合同后，均由公司总部营销部推销。办事处收到代理商的合同款后，大部分是银行转账进入其和翁贻军、廖志姣、杨瑞莲、张小华五人的银行账号内，少部分人直接拿现金过来交给他们。他们收到钱以后就通过本人手机银行或者到银行营业厅实时终端和办事处POS机将代理商的产品签订合同款转账到北京易宇公司指定的三个账号内，北京易宇公司按照当月他们办事处上交代理商投资总额的百分之二的利润分红给他们，他们拿到分红的钱，除了办事处房租、水电等日常开支和聘请人员的工资，剩下的五个股东拿来平分。每个月公司以店补方式把钱打进其的账户，然后由其来分配给其他股东以及日常开支。办事处开设后，先后收到代理商投资大概有八千多万元，已返得有四千多万给投资人。从3月12日至5月30日，分红得120万元人民币左右，除了日常开支及员工工资，其个人分得18万元左右，但今年6月1日至今未见公司发店补。 2、翁贻军供述，2016年11月，李新凤获得北京易宇公司受权可以开设公司办事处，李新凤找到其和杨瑞莲、张小华、廖志姣商量，一起在武宣开设办事处，得到利益大家平分，后由翁贻军、李新凤具体操办成立办事处的事项。首先由廖志姣联系找租房设立办事处，廖志姣联系了朝阳路廖某1的房子，然后其跟廖某1签订房屋租赁合同，租得房后，其和李新凤就联系人来装修，李新凤还负责采购办事处的电脑、桌子、办事处的宣传广告牌等设备，李新凤是在武宣县某小学当老师，平时周一至周五要上班，主要是由其四人负责监督办事处装修和设备摆放。2017年3月12日，办事处开始运行，由李新凤任办事处负责人，负责日常管理，以及到北京易宇公司开会，传达会议内容给他们。其四人就负责在办事处上班，跟到办事处咨询投资的人员讲解他们公司的合法性，有合法的营业执照、让他们有信心投资，同时宣传北京易宇公司的运行模式，订购一万元产品，一天返得100元，可以获得高额利润，只要交钱订购产品合同，第二天获得投资额的百分之一的积分奖励。从3月12日开始运作至今7月23日群众报警停止经营，他们办事处先后吸收的投资代理商大概1000多人，代理商订购产品合同投资的资金约八千万，返利给代理商账户约四千万元。他们办事处的人员通过银行转账，或者直接用公司配发的POS机刷代理商银行卡存到北京易宇公司的对公账户内，或者是他们收到代理商交来的订购产品现金后拿到银行存进他们的银行卡内，然后再通过他们的银行卡汇款公司的对公账号内。另外，有些代理商的订购产品投资额，他们打进公司管理员李某2和胡某这两个人的个人账户内。 3、杨瑞莲供述，其办事处一共有五个工作人员，李新凤是主要负责人，还有翁贻军、廖志姣、张小华，平时李新凤不在的时候，其和廖志姣、张小华负责接待代理商、监管财务以及负责制作财务报表，查收统计产品订购款，负责办事处日常的开支，以及准确按时提交产品订购款至总部等工作。武宣办事处开设后，加上他们和办事处的工作人员口口宣传，以及投资的代理商口传出去，很多人知道他们办事处有这个平台可以加入代理商投资，可获积分奖励，一日可获得产品订购合同总额的百分之一高额利息回报，他们是通过这个高回报投资吸引别人来投资的。他们办事处收到的投资款都上交北京易宇公司的三个对公账号内，只有上交之后，公司才返还积分奖励给客户，其都是使用办事处POS机将代理商的产品签订合同款转账到公司的对公账号内，也有少部分是通过手机银行转账和前去银行操作把钱转到公司的对公账号的。他们五人的工资福利由“北京易宇”总部拨付店补的方式支付，他们五人除了日常开支外拿来平分。办事处成立至今，大概分得的工资到手的大概有6万元。 4、廖志姣供述，2016年3月份左右，其经朋友介绍去象州投资北京易宇公司，后来李新凤获得该公司的授权，可以在武宣开一个办事处，李新凤就邀其和翁贻军、杨瑞莲、张小华一起经营办事处，李新凤任办事处负责人，其另外四人为工作人员。平时他们在办事处的工作主要就是对来到这个办事处的人员介绍产品的情况、投资方式，他们跟到办事处了解的人都是讲产品的投资方式，告诉他们凡订购产品者就可以享受每天按照产品订购合同总额的百分之一的积分奖励，如果有人投资，他们就负责在那里跟别人签订合同和引导他们交钱。办事处接受公众投资款后，主要是打入“三河市燕郊易宇网络科技有限公司”的卡内，北京易宇公司按照他们办事处吸收到会员所交上去的产品投资额的百分之三给他们作为“店补”，但是要扣除1%的钱存放在总公司上面作为管理费，还有再扣除0.5%的推广费，也就是给介绍会员来投资的人的奖励，剩下的1.5%就是作为他们的“店补”。“店补”款所有的钱都是打入李新凤的银行卡，李新凤扣除办事处日常的所有开支，剩下的由其五人平分。如果有人介绍新会员投资“北京易宇”返积分这个项目，那介绍人就可以得到这个新会员投资金额的5%的奖励，如果以后这个新会员在进行复投，那每次这个新会员的投资金额，原来的介绍人还是每次都可以得到那5%的介绍奖励费，他们平时叫这个为推广费。 5、张小华供述，2017年1月份左右，李新凤获得北京易宇公司的授权，可以在武宣成立办事处，后来，李新凤就邀请其和翁贻军、杨瑞莲、廖志姣一起来成立武宣办事处，办事处是以订购产品返利积分的投资后获得积分奖励的高额回报作为宣传，并通过获利的投资者的口口相传为基础，向其他人员进行宣传，然后就到办事处进行产品订购的投资。投资人每购买一份产品，办事处都会跟投资人签订易宇网合订购合同，一式三份，代理商、他们办事处各持一份，另一份上交北京易宇公司。在其手上流转的资金就有400多万元。他们店补都是打入李新凤的银行卡，李新凤扣除办事处日常开支，剩下的就由其五人平分。 以上证据，经庭审举证、质证属实，本院予以确认。 本院认为，被告人李新凤、翁贻军、杨瑞莲、廖志姣、张小华违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，向社会公开宣传，以投资有关项目的名义，承诺在一定期限内以货币方式给予回报，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为确已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。在共同犯罪中，五被告人均积极参与，起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。李新凤到案后如实交代犯罪事实，有坦白情节，认罪态度较好，确有悔罪表现，可从轻处罚。翁贻军、杨瑞莲、廖志姣、张小华在案发后主动投案，如实供述犯罪事实，有自首情节，予以减轻处罚。本案中，五被告人所吸收存款都汇给北京易宇公司，他们并未实际控制和支配款项，仅是通过公司发放的店补获利，且大部分投资人也得到获利，因此与其他把非法吸收的存款占为己有的犯罪相比，其主观恶性较小，量刑时予以考虑。李新凤辩护人余新春提出有自首情节的辩护意见，本院认为被害人在办事处报警时，李新凤尽管在现场，但不知道他人报警，不符合自首规定的明知他人报警而在现场等候这一构成特征，因此不予认定自首，但其在公安首次讯问中即如实交代犯罪事实，属于坦白。五个辩护人均提出本案主观恶性较小，及部分辩护人提出自首的辩护意见，与本案事实相符，予以采纳，但辩护人提出被告人是从犯的辩护意见，本院认为，五被告人事先通过商量决定成立办事处，通过授权成立的办事处吸收公众存款，在共同犯罪过程中均积极参与，没有谁协助谁或谁的作用是次要的情形，他们工作量的多或少不影响在共同犯罪中的主犯地位，因此不予采纳辩护人该辩护意见。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款，第六十七条，第五十二条，第五十三条，第六十四条，《最高人民法院〈关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第一条、第三条第二款第（一）项，《最高人民法院、最高人民检察院、公安部》第二条、第五条之规定，判决如下： 一、被告人李新凤犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金53，000元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月23日起至2020年7月22日止。罚金限于本判决生效后三十日内缴纳，逾期不缴纳的，由本院强制缴纳。） 二、被告人翁贻军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金50，000元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月3日起至2020年2月2日止。罚金限于本判决生效后三十日内缴纳，逾期不缴纳的，由本院强制缴纳。） 三、被告人杨瑞莲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金50，000元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月3日起至2020年2月2日止。罚金限于本判决生效后三十日内缴纳，逾期不缴纳的，由本院强制缴纳。） 四、被告人廖志姣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金50，000元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月3日起至2020年2月2日止。罚金限于本判决生效后三十日内缴纳，逾期不缴纳的，由本院强制缴纳。） 五、被告人张小华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金50，000元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月3日起至2020年2月2日止。罚金限于本判决生效后三十日内缴纳，逾期不缴纳的，由本院强制缴纳。） 六、责令被告人李新凤、翁贻军、杨瑞莲、廖志姣、张小华共同退赔相关投资参与人经济损失共计17，545，100.00元。（实际执行时投资人所获得的回报可予折抵本金） 七、扣押在案的电脑三台、POS终端2台、计算器2台、点验钞机2台、打印机1台、智能手环78个、运动手表5个、路由器28个、银行卡2张、手机2部、笔记本1本、发工资记录本1本、U盘一个，予以没收，作物证保存。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向来宾市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  覃志欢 审 判 员  韦金璇 人民陪审员  赵倩欣 二〇一八年十一月二十二日 法官 助理  蒙文波 书 记 员  李秀棉 后附相关法条： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭受不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 二、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或变相吸收公众存款的。 三、《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》 第二条关于“向社会公开宣传”的认定问题 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款第二项中的“向社会公开宣传”，包括以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息，以及明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任等情形。 第五条向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。 将非法吸收的资金及其转换财物用于清偿债务或者转让给他人，有下列情形之一的，应当依法追缴： （一）他人明知是上述资金及财物而收取的； （二）他人无偿取得上述资金及财物的； （三）他人以明显低于市场的价格取得上述资金及财物的； （四）他人取得上述资金及财物系源于非法债务或者违法犯罪活动的； （五）其他依法应当追缴的情形。 查封、扣押、冻结的易贬值及保管、养护成本较高的涉案财物，可以在诉讼终结前依照有关规定变卖、拍卖。所得价款由查封、扣押、冻结机关予以保管，待诉讼终结后一并处置。 查封、扣押、冻结的涉案财物，一般应在诉讼终结后，返还集资参与人。涉案财物不足全部返还的，按照集资参与人的集资额比例返还。