广东省广州市增城区人民法院刑 事 判 决 书（2018）粤0118刑初1338号公诉机关广东省广州市增城区人民检察院。被告人江某，男，1976年10月29日出生，汉族，文化程度初中，户籍地址江西省上饶市余干县。因本案于2011年9月19日被羁押，同日被取保候审，2018年6月29日被刑事拘留，同日被逮捕。现被押于广东省广州市增城区看守所。辩护人刘祖虎，广东红棉律师事务所律师。广东省广州市增城区人民检察院以穗增检诉刑诉[2018]1403号起诉书指控被告人江某犯信用卡诈骗罪，于2018年10月8日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。广东省广州市增城区人民检察院指派检察员叶永权、张芸出庭支持公诉，被告人江某及其辩护人刘祖虎均到庭参加诉讼。现已审理终结。广东省广州市增城区人民检察院指控：2007年1月6日至8日，被告人江某与同案人涂某（已判刑）、涂某2（另案处理）经商量策划后，连续三天到的中国建设银行增城支行自助银行，采取在该自助银行门口安装自带的刷卡器、在柜员机上安装微型摄像头等手段，窃取了廖某1等十五名被害人的信用卡资料及密码后，伪造了上述被害人的信用卡。同月9日至10日，被告人江某与同案人涂某、涂某2在广州市范围内，多次使用伪造的信用卡，通过在广州市三元里农村信用合作社永泰分社、广州市黄石农村信用合作社永泰分社、中国建设银行广州新市支行、广州同和分理处、广州沙太支行、广州黄石路支行的自动柜员机上取款、转账，以及在广州市白云区黄石永福购物商场刷卡消费等方式，窃取了廖某1等十五名被害人的银行存款共计99843元，得手后共同分赃。庭审中，公诉机关向法庭出示了银行交易清单、证人证言、被害人陈述、被告人供述等证据，据此指控被告人江某的行为已构成信用卡诈骗罪。被告人江某归案后能如实供述，可以从轻处罚。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第六十七条第三款之规定，判处刑罚。建议判处被告人江某有期徒刑四年六个月以上五年以下，并处罚金人民币四万元以上五万元以下。被告人江某承认控罪，辩解称诈骗是涂某策划的，设备也不是其提供的，事后只分得三千元，属于从犯。辩护人提出如下辩护意见：被告人江某是从犯，仅是信用卡诈骗案数额较大；被告人江某是初犯、偶犯，案发后有主动投案的行为，请对被告人江某从轻或减轻处罚。经审理查明，2007年1月6日至8日，被告人江某与同案人涂某（已判刑）、涂某2（另案处理）经商量策划后，连续三天到的中国建设银行增城支行自助银行，采取在该自助银行门口安装自带的刷卡器、在柜员机上安装微型摄像头等手段，窃取了廖某1等十五名被害人的信用卡资料及密码后，伪造了上述被害人的信用卡。同月9日至10日，被告人江某与同案人涂某、涂某2多次使用伪造的信用卡，通过在广州市多处银行自动柜员机上取款、转账，以及在广州市白云区黄石永福购物商场刷卡消费等方式，窃取了廖某1等十五名被害人的银行存款共计99843元，得手后共同分赃。上述事实，有由公诉机关举证，经法庭质证、认证，本院予以确认的下列证据证明：1、受理案件登记表、立案决定书，证实案发后各被害人报警的情况。2、抓获经过，证实被告人江某于2011年9月19日到公安机关投案，后被取保候审；后于2018年6月29日被抓获归案。3、户籍信息，证实被告人江某的身份情况。4、销售小票、质量保证单、售货单、刷卡单，证实被告人购买手机、黄金首饰的情况。5、刑事判决书，证实同案人涂某于2017年8月1日被本院判处有期徒刑四年六个月。6、扣押、发还物品、文件清单，证实在证人郭某1处扣押的诺基亚7610型手机一台已发还给被害人廖某1。7、银行账户交易明细表，证实各被害人银行账户取款交易情况。8、证人郭某1的证言，证实其丈夫涂某于2007年1月给了其一台诺基亚7610型手机。9、证人王某3、陈某5的证言，证实被告人江某、涂某与另一名男子于2007年1月6日至8日在悦景旅业305房住宿的情况。经辨认，对被告人江某、涂某作了指认。10、被害人罗某1、廖某1、石某1、蒋某1、陈某1、陈某2、廖某2、刘某1雄、刘某1、李某1、刘某1丽、王某1、关某1、熊某1的陈述，均证实各被害人银行账户的钱款被盗的情况。经统计，十五名被害人被盗取钱款合计共99843元。11、同案人涂某的供述：2007年1月的一天，我与老乡涂某2、江某来到广东增城的一间旅馆住下后，当晚就在旅馆附近的一间24小时银行提款室的门前装上事先准备好的刷卡器，后进入提款室在左边的那台提款机上安装好微型摄像头，约两个小时后就返回银行将上述物品取回。回到旅馆后就用手提电脑套取别人银行卡的信息，再复制出相同的银行卡，接着将复制好的银行卡拿到另外一间银行的提款机上查询余额。连续做了三天就离开增城去广州取现和消费。我用其中一张卡在广州白云区的一间建行取现8000元，其余的都是江某和涂某2去取现或者转账的，一共取了现金4万多元。另外我与江某还用复制的两张银行卡到广州一商场刷卡消费，购买了两台诺基亚手机和两枚金戒指，我将分得的一台诺基亚手机给了我妻子郭某2荣，现手机已经被公安机关扣押。经辨认，辨认出同案人江某、涂某2，并对案发现场、涉案手机作了指认。12、同案人涂某2的供述：2007年春节前，涂某找到我说带我去搞点钱，还让我找一个身材、体型都比较大的人，于是我就找到江某。当时涂某向我们承诺，我和江某只是给他遮挡和看风，每天给我们每人三百元的报酬，吃住都是他包的。2007年1月份的一天，我们三人来到增城找了间旅馆住下。大约19时许，我们三人去到一间建设银行的自助银行，我负责站在外面望风，江某站在涂某的身后，涂某在自动门上装其自带的刷卡器，并在取款机上装微型摄像机，这样我们就可以得到他人的银行卡信息以及密码。涂某利用这些信息伪造了一些信用卡。连续做了三天后，涂某就给了我两张伪造的卡给我到广州取钱，我取了3万多元，全部给了涂某，后我听涂某说一共取了9万多元，但是我只分得3千元，江某有多少我就不清楚。经辨认，辨认出同案人涂某、江某，并对案发现场作了指认。13、被告人江某的供述：2017年1月的一天，涂某2打电话跟我说老乡涂某请人帮他做事，一天三百元且包吃住，我答应了。后我们三人去到增城，找了旅馆住下，涂某带我们去到一间建设银行的自动柜员机处，我和涂某2望风，涂某就在提款机上安装盗取银行卡信息的设备，大约二个小时后再返回取回该设备。这些设备都是涂某带来的。之后涂某就用电脑把盗取的银行卡信息以及密码复制到另外一张新卡，具体怎么操作我不知道。我们连续实施了三天，后涂某叫我用新卡到广州的柜员机取款，我大概取了4万多元。我分得约3千元。经辨认，辨认出同案人涂某、涂某2，并对案发现场作了指认。关于被告人江某及其辩护人提出的被告人江某是从犯的辩解、辩护的意见，经查，被告人江某伙同同案人涂某、涂某2共同实施盗窃他人银行卡信息以及密码，后使用伪造的银行卡盗取他人存款，在共同作案中，分工不同、作用相当，无主从之分，被告人江某不属于从犯。但其参与程度与同案人涂某应有所区别，且事后获利较少，可酌情对其从轻处罚。另辩护人提出被告人江某是初犯、本案的涉案数额为较大、案发后有主动投案的辩护意见有理，本院予以采纳。本院认为，被告人江某以非法占有为目的，伙同他人共同伪造银行卡，并通过使用该伪造的银行卡盗取他人的钱财，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人江某犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人江某归案后能如实供述犯罪事实，可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第五十二条、第五十三条，《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第二条、第五条的规定，判决如下：一、被告人江某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月29日起至2022年6月27日止；罚金自本判决发生法律效力后十日内向本院一次缴纳，上缴国库）。二、责令被告人江某与同案人共同向被害人关某2退赔经济损失人民币13000元；向被害人刘某2退赔经济损失人民币4000元；向被害人石某2退赔经济损失人民币1000元；向被害人陈某3退赔经济损失人民币18300元；向被害人熊某2退赔经济损失人民币1600元；向被害人蒋某2退赔经济损失人民币1700元；向被害人廖某3退赔经济损失人民币2800元；向被害人罗某2退赔经济损失人民币700元；向被害人李某2退赔经济损失人民币1000元；向被害人刘某3退赔经济损失人民币1000元；向被害人陈某4退赔经济损失人民币5000元；向被害人庄某退赔经济损失人民币800元；向被害人王某2退赔经济损失人民币4400元；向被害人刘某4退赔经济损失人民币3000元；向被害人廖某4退赔经济损失人民币41543元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  周思军人民陪审员  姚俊宇人民陪审员  邱何慈二〇一八年十一月二十三日书 记 员  罗蕾蕾附相关法条：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。