广东省广州市增城区人民法院刑 事 判 决 书（2018）粤0118刑初746号公诉机关广东省广州市增城区人民检察院。被告人杨飞，曾用名杨秀勇，男，1977年12月30日出生，土家族，河南省正阳县人，文化程度小学，户籍地河南省正阳县。曾因犯抢夺罪于2002年10月9日被浙江省温州市瓯海区人民法院判处有期徒刑三年，因犯盗窃罪于2007年12月20日被浙江省绍兴县人民法院判处有期徒刑一年七个月，刑期截至2009年3月1日。因本案于2018年1月16日被羁押，次日被刑事拘留，同年2月14日被逮捕。现被押于广东省广州市增城区看守所。指定辩护人李剑锋、单文雅，广州市增城区法律援助中心律师。被告人黄昌福，曾用名黄小林，男，1975年6月28日出生，汉族，贵州省思南县人，文化程度小学，户籍地贵州省思南县。曾因犯抢夺罪于2001年9月被福建省南安市人民法院判处有期徒刑二年六个月，因犯信用卡诈骗罪于2005年10月10日被浙江省绍兴市越城区人民法院判处有期徒刑一年，刑期截至2006年5月30日。因本案于2018年1月16日被羁押，次日被刑事拘留，同年2月14日被逮捕。现被押于广东省广州市增城区看守所。辩护人彭丽兵，广东广祺律师事务所律师。广东省广州市增城区人民检察院以穗增检诉刑诉[2018]610号起诉书指控被告人杨飞、黄昌福犯信用卡诈骗罪，于2018年7月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广东省广州市增城区人民检察院指派检察员代泽雄出庭支持公诉，被告人杨飞及其辩护人李剑锋、单文雅，被告人黄昌福及辩护人彭丽兵均到庭参加诉讼。现已审理终结。广东省广州市增城区人民检察院指控：2017年10月9日8时许，被告人杨飞、黄昌福以“捡钱平分”的形式，在增城区新塘镇黄沙头村坊中五路骗取被害人林某1身上的现金人民币350元、一台华为5C型号金色手机（经鉴定，价值人民币705元）以及一张兴业银行卡、一张上海浦发银行卡。后被告人杨飞、黄昌福持该两张卡取走被害人林某1银行卡内人民币17100元。2018年1月16日，被告人杨飞、黄昌福被抓获归案。庭审中，公诉机关向法庭出示了抓获经过、户籍资料、现场勘验笔录、图像鉴定意见书、价格认定结论书、被害人陈述、被告人供述等证据材料，据此指控被告人杨飞、黄昌福的行为已构成信用卡诈骗罪。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款之规定，判处刑罚。建议对被告人杨飞、黄昌福判处有期徒刑一年六个月至二年，并处罚金人民币二万五千元至三万元。被告人杨飞对起诉书指控的事实无异议，辩解其行为构成诈骗罪而不是信用卡诈骗罪。其辩护人提出：一、对指控被告人行为构成犯罪无异议，请法院依法认定被告人杨飞是否构成信用卡诈骗罪；二、被告人认罪，且是初犯、偶犯；三、被告人在庭上能够如实供述；四、被告人赔偿被害人损失并获得谅解；五、罚金量刑过重。提请法院从轻处罚被告人并判处一年以下有期徒刑。被告人黄昌福对指控的事实和罪名无异议。其辩护人提出：一、被告人自愿认罪并同意以扣押现金缴纳罚金；二、被告人赔偿被害人损失并获得谅解；三、被告人家庭困难，是家中唯一经济支柱；四、提请对被告人判处一年以下有期徒刑；五、罚金量刑过重，提请法院酌情从轻处理。经审理查明：2017年10月9日8时许，被告人杨飞、黄昌福以“捡钱平分”的形式，在增城区新塘镇黄沙头村坊中五路骗取被害人林某1身上的现金人民币350元、一台价值705元的华为5C金色手机，以及银行卡2张。后被告人杨飞、黄昌福持该两张卡取走被害人林某1银行卡内存款17100元。2018年1月16日，被告人杨飞、黄昌福被公安机关抓获归案。另查明，2018年7月15日被告人杨飞、黄昌福的家属与被害人达成赔偿协议，赔偿被害人损失18500元并取得被害人谅解。被害人林某1表示对两名被告人的行为表示谅解，请求法院从轻处罚被告人。上述事实，有下列由公诉机关当庭出示，经控、辩双方质证，本院予以确认的证据证实：1、受案报警登记表、立案决定书，证实被害人林某1被骗后报警并陈述财物损失情况。2、抓获经过，证实被告人杨飞、黄昌福于2018年1月16日被公安机关抓获归案。3、被告人杨飞、黄昌福的户籍材料和前科判决书，证实两被告人均已达完全刑事责任年龄及其前科情况。4、现场勘验笔录、现场图、现场照片及现场勘验情况分析报告，证实现场概况。5、搜查证、搜查笔录、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单、暂扣财物收据，证实侦查人员从杨飞身上及随身物品上搜查并扣押了人民币现金23713元、手机2部。从黄昌福身上及随身物品上搜查并扣押现金人民币21160元、7800元、手机2部、黄金戒指1枚、黄金项链1条、保证单2张。6、图像鉴定意见书，证实使用被害人林某1银行卡取现的两名男子监控视频截图图像分别比对中被告人杨飞和黄昌福。7、价格认定结论书，证实被害人被诈骗的华为5C手机当时价值为705元。8、银行账户流水，ATM取款交易明细清单，证实被害人林某1的上海浦东发展银行账户62×××12于2017年10月9日通过ATM取现方式被取走9000元，银行账户62×××18于2017年10月9日通过ATM取现方式被取走8100元。9、赔偿协议、谅解书、收条，证实被告人杨飞、黄昌福的家属与被害人林某1达成赔偿协议，赔偿被害人损失18500元并取得谅解。10、被害人林某1的陈述：2017年10月19日，我被两名男子以捡钱平分的方式骗走了现金350元、华为5C手机1台、以及银行卡2张，后该两张银行卡内的存款17100元被取走。事情经过是白衣男子掉钱，紫衣男子捡钱并说与我平分，接着白衣男子返回问是否捡到他的钱，我与紫衣男子说没捡到。后我与紫衣男子继续走，白衣男子再次过来问有没有捡到他的钱，并要求检查我们身上的现金和银行卡。紫衣男子让白衣男子检查，并将银行卡及密码告诉白衣男子，白衣男子打电话查询。我说我银行卡在家，紫衣男子开摩托车载我回家拿银行卡，拿到卡回到现场，我将两张银行卡及密码告诉白衣男子，白衣男子查完后说没问题，问我敢不敢把银行卡和手机给紫衣男子并在原地等待。我把手机和银行卡给紫衣男子，紫衣男子说回家拿另外一张卡给白衣男子查，于是两名男子离开。我在原地等了很久发现被骗，后查询银行卡发现里面的钱被取走了。辨认出被告人杨飞、黄昌福就是诈骗她财物的人，指认了银行卡流水、监控视频截图。11、被告人供述（1）杨飞侦查阶段供否认实施诈骗行为，当庭供认对指控的犯罪事实无异议，辩解其行为构成诈骗罪，不构成信用卡诈骗罪。（2）黄昌福侦查阶段否认实施诈骗行为，当庭供认对指控事实和罪名无异议。关于本案是否构成信用卡诈骗罪问题。《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第二款第（二）项的规定，信用卡诈骗罪的行为包括冒用他人信用卡，冒用他人信用卡形式包括骗取他人信用卡并使用。被害人林某1陈述其银行卡是被两名被告人骗走的，两名被告人当庭供述对指控事实无异议，而公诉机关指控的事实亦明确两名被告人骗取被害人银行卡并使用，并有图像鉴定意见书等其他证据予以证实，故本院确认两名被告人骗取被害人两张银行卡并使用的事实。综上两名被告人骗取他人信用卡并使用，通过ATM取现的方式取走卡内存款17100元的行为构成信用卡诈骗罪。被告人杨飞提出其行为构成诈骗罪的辩解与本案事实不符，本院不予采纳。本院认为，被告人杨飞、黄昌福无视国家法律，冒用他人信用卡进行诈骗，数额较大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持；公诉机关提请本院处理的手机4台、黄金戒指1枚、黄金项链l条、保证单2张、现金52673元与本案无关，本院不予处理。被告人杨飞、黄昌福有犯罪前科，均酌情从重处罚；被告人杨飞、黄昌福当庭如实供述，自愿认罪，依法均可以从轻处罚；被告人杨飞、黄昌福赔偿被害人损失并取得谅解，酌情均可从轻处罚。辩护人提出与上述一致的辩护意见有理，本院予以采纳。其余辩护意见与本案事实不符，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第二十五条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条，和《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第二条、第五条之规定之规定，判决如下：一、被告人杨飞犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年1月16日起至2019年1月15日止。罚金自本判决发生法律效力后次日起十日内向本院一次缴纳，上缴国库。）二、被告人黄昌福犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年1月16日起至2019年1月15日止。罚金自本判决发生法律效力后次日起十日内向本院一次缴纳，上缴国库。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  翁榕伟人民陪审员  姚俊宇人民陪审员  赖远明二〇一八年十一月十五日书 记 员  毛小红关路清附相关法条：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：（一）拾得他人信用卡并使用的；（二）骗取他人信用卡并使用的；（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；（四）其他冒用他人信用卡的情形。