福建省石狮市人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）闽0581刑初1500号 公诉机关福建省石狮市人民检察院。 被告人郁小路，曾用名郁晓路，男，1982年10月20日出生于江苏省沭阳县，汉族，初中文化，无业，住沭阳县。因涉嫌犯寻衅滋事罪于2018年1月24日被羁押，次日被刑事拘留，同年3月3日被逮捕。现羁押于石狮市看守所。 辩护人高少伟，福建建达（泉州）律师事务所律师。 被告人江伟姗，女，1991年12月8日出生于江苏省沭阳县，汉族，初中文化，务工，住沭阳县。因涉嫌犯寻衅滋事罪于2018年2月8日被羁押，同月10日被刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪于同年3月20日被逮捕。现羁押于石狮市看守所。 辩护人仲伟，江苏勤辉律师事务所律师。 被告人施芳，女，1982年9月13日出生于江苏省淮安市，汉族，小学文化，务工，住淮安市淮阴区。因涉嫌犯寻衅滋事罪于2018年1月24日被羁押，次日被刑事拘留，同年3月3日被逮捕。现羁押于石狮市看守所。 指派辩护人伍曼琳，福建博广律师事务所律师。 被告人汤茂丹，女，1993年10月20日出生于江苏省沭阳县，汉族，初中文化，务工，住沭阳县。因涉嫌犯寻衅滋事罪于2018年2月8日被羁押，同月10日被刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪于同年3月20日被逮捕。现羁押于石狮市看守所。 辩护人郑锦铃，北京盈科（泉州）律师事务所律师。 被告人郁金鑫，男，1991年7月21日出生于江苏省沭阳县，汉族，小学文化，务工，住沭阳县。因涉嫌犯寻衅滋事罪于2018年2月8日被羁押，同月10日被刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪于同年3月20日被逮捕。现羁押于石狮市看守所。 指派辩护人陈碧玲、陈洁伦，福建醒狮律师事务所律师、实习律师。 石狮市人民检察院以狮检公刑诉（2018）1498号起诉书指控被告人郁小路犯诈骗罪、寻衅滋事罪、被告人江伟姗、施芳、汤茂丹、郁金鑫犯诈骗罪，于2018年11月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。石狮市人民检察院指派检察员林建檀出庭支持公诉，被告人郁小路及其辩护人高少伟、被告人江伟姗及其辩护人仲伟、被告人施芳及其辩护人伍曼琳、被告人汤茂丹及其辩护人郑锦铃、被告人郁金鑫及其辩护人陈碧玲、陈洁伦到庭参加诉讼。现已审理终结。 石狮市人民检察院指控：被告人郁小路自2017年以来开始从事网络贷款业务，并雇佣被告人江伟姗担任财务放款员、雇佣被告人施芳、汤茂丹等人担任业务审核员、雇佣被告人郁金鑫等人担任催收员，以其本人及实际控制的“亿鼎金融”、“山山金融”、“环球金融”等不同的微信号互相扮演不同公司的名义借款给同一个借款人等方式进行“转单平账”，并以收取中介费、续期费等为名目，虚增借款人的借款金额，骗取被害人唐某等人的财物，共计人民币f83300元。因部分借款人无法按时归还欠款，被告人郁小路等人多次采用电话、短信、微信及上门催收等方式威胁、恐吓借款人及其亲戚朋友，迫使借款人还款，扰乱正常的经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，形成较为固定的恶势力犯罪集团。具体事实如下： 一、诈骗、寻衅滋事 1、2017年10月9日起，被告人郁小路、江伟姗、施芳、汤茂丹、郁金鑫等人采用上述方法骗取被害人刘某1人民币15100元。后被告人郁小路等人还采用打电话等方式对刘某1及亲友进行威胁、恐吓。 2、2017年12月18日起，被告人郁小路、江伟姗、施芳、汤茂丹、郁金鑫等人采用上述方法骗取被害人唐某人民币5200元。 3、2018年1月8日起，被告人郁小路、江伟姗、施芳、汤茂丹、郁金鑫等人采用上述方法骗取被害人翟某人民币63000元。后被告人郁小路等人采用打电话等方式对翟某及亲友进行威胁、恐吓。 4、2017年11月起，被告人郁小路、江伟姗、施芳、汤茂丹、郁金鑫采用上述方法，骗取被害人张某1的钱款。后被告人郁小路等人采用打电话等方式对张某1及亲友进行威胁、恐吓。 二、寻衅滋事 1、2017年起，被害人施某1通过网络多次向被告人郁小路借款，因无力支付高额利息，被告人郁小路以言语及发送不雅图片进行威胁，并多次拨打施某1父母等亲戚朋友的电话进行威胁、恐吓。2018年1月24日上午，被告人郁小路纠集被告人施芳等人开车来到石狮市广播电视台，将小汽车停放在电视台门口堵住施某1不让其进入单位上班进行讨债，并与闻讯赶到的施某1父母发生拉扯，后被出警的公安民警制止。随后被告人郁小路等人闯入电视台内，上楼寻找施某1，经电视台工作人员出面协商并报警求助，在民警的劝阻下才退出电视台，影响了石狮市广播电视台的f正常工作秩序。 2、2017年8月11日，被害人洪某通过网络向郁小路借款并签订加倍金额的借款合同，到期后因洪某无力偿还，被告人郁小路等人采取打电话等方式对洪某及亲友进行威胁、恐吓。 公诉机关指控上述事实的证据有被害人陈述、证人证言、书证、扣押、辨认等笔录、电子数据及被告人供述等。据此，公诉机关认为被告人郁小路、江伟姗、施芳、汤茂丹、郁金鑫的行为均已构成诈骗罪，属数额巨大；被告人郁小路的行为还构成寻衅滋事罪，应当对其实行数罪并罚。被告人郁小路是犯罪集团的首要分子，被告人江伟姗、施芳、汤茂丹、郁金鑫系从犯，提请本院依法判处。 法庭上，被告人郁小路辩称：1、其没有利用不同微信号扮演不同公司的名义借款给同一个借款人进行“转单平账”。2、其向借款人收取的续期费是与借款人协商取得借款人同意的，应属高额利息，其收取续期费的行为不构成诈骗。3、其与各被害人之间的借款均是属于双方自愿的高利息借款，没有采用指控的手段进行诈骗。4、其有打电话、发微信向借款人及借款人父母催收，但没有采用威胁、恐吓及打电话骚扰借款人亲朋好友的方法进行催收。其没有向施某1发送不雅图片，其将车辆停放在石狮市电视台是经过保安安排的，没有将车辆堵在电视台门口。其辩护人提出如下辩护意见：1、被告人郁小路的行为不构成寻衅滋事罪。2、指控的诈骗犯罪数额事实不清，且被害人具有一定过错。3、被告人郁小路等人不应认定为犯罪集团。 被告人江伟姗对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均没有异议，并表示自愿认罪。其辩护人提出如下辩护意见：1、被告人江伟姗参与的诈骗金额应为67200元，具体为被告人江伟姗参与诈骗刘某11000元，参与诈骗唐某3200元，参与诈骗翟某63000元。2、被告人江伟姗未参与诈骗张某1。3、被告人江伟姗在共同犯罪中系从犯，归案后如实供述罪行，建议对被告人江伟姗从轻、减轻处罚。 被告人施芳、汤茂丹对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均没有异议，并表示自愿认罪。被告人施芳的辩护人提出如下辩护意见：被告人施芳在共同犯罪中系从犯，归案后如实供述自己的罪行，建议对被告人施芳从轻、减轻处罚。被告人汤茂丹的辩护人提出如下辩护意见：1、本案仅能认定被告人汤茂丹参与诈骗被害人翟某8000元，指控的其余诈骗数额均与被告人汤茂丹无关，不应认定为被告人汤茂丹实施的诈骗行为。2、被告人汤茂丹在共同犯罪中系从犯，归案后如实供述自己的罪行，建议对被告人汤茂丹从轻处罚。 被告人郁金鑫对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均没有异议，表示自愿认罪，但提出刘某1、翟某、张某1、洪某不是由其进行催收的。其辩护人提出如下辩护意见：1、被告人郁金鑫未参与对起诉书列明的四名被害人进行催收。2、被告人郁金鑫在共同犯罪中所起作用较小，系从犯，其犯罪情节轻微。综上，建议对被告人郁金鑫从轻处罚。 经审理查明，2017年以来，被告人郁小路未经办理工商登记取名“亿鼎金融公司”，租用江苏省沭阳县浙江商城A1栋三楼作为办公地址从事网络高利放贷业务。被告人郁小路是该公司的实际负责人，负责业务运营、资金投入、人员管理等事项，并雇佣被告人江伟姗担任财务放款员、雇佣被告人施芳、汤茂丹等人担任业务审核员、雇佣被告人郁金鑫等人担任催收员，被告人郁小路创建“亿鼎金融”微信群用于各员工之间联系放贷业务。“亿鼎金融公司”的具体放贷流程为：由业务审核员通过微信、QQ等网络联络方式与需要借款的借款人取得联系，要求借款人提供姓名、身份证、工作单位、收入情况、家庭住址、手机通讯录、手机服务密码、电话通话记录等信息，业务审核员对借款人的上述信息进行审核后将上述信息推送给被告人郁小路，由被告人郁小路决定是否放贷及放贷数额、利息。被告人郁小路同意放贷后，再由业务审核员与借款人商谈借款金额、利息、还款时间等具体细节，之后让借款人添加被告人郁小路或被告人江伟姗的微信号，由被告人郁小路、江伟姗对借款人进行放款。还款期限届满之前，由业务审核员、财务放款员先后提醒借款人还款，借款人如逾期未还款，则由被告人郁小路或被告人江伟姗指示业务审核员将借款人的信息推送给被告人郁金鑫等催收人员，由催收人员进行催收。在从事高利放贷中，被告人郁小路、江伟姗在借款人到期无力还款时，以其本人及实际控制的“亿鼎金融”、“山山金融”、“环球金融”等不同的微信号互相扮演不同公司的名义借款给同一个借款人等方式进行“转单平账”，及以收取续期费等为名目，虚增借款人的借款金额，骗取被害人刘某1、唐某等人的财物，共计人民币83300元。因部分借款人无法按时归还欠款，被告人郁小路伙同催收人员通过频繁拨打电话、发送信息及上门催收对被害人及其近亲属进行骚扰、威胁恐吓，并以在网上发布合成有借款人头像的不雅图片对被害人进行威胁，从而逼迫借款人还款，扰乱正常的经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，形成较为固定的恶势力犯罪集团。具体犯罪事实如下： 一、诈骗、寻衅滋事 1、2017年10月9日，被害人刘某1以上述方式向被告人郁小路借款人民币3000元，被告人郁小路预先扣留利息人民币1100元后，通过其使用的微信号“亿鼎金融”实际放款人民币1900元给被害人刘某1，并要求被害人刘某1在“米房”借贷平台上签了一份借款6000元的借款合同，还款日期为2017年10月12日。被害人刘某1到期后还款人民币3000元，当日又以同样的方式向被告人郁小路借款人民币5000元，被告人郁小路预先扣留利息人民币2000元后，实际放款人民币3000元给被害人刘某1，并由被害人刘某1在“米房”借贷平台上签订了金额为人民币5000元的借款合同，还款日期为2017年10月15日。到期后因被害人刘某1无力还款，被告人郁小路便以交纳续期费人民币2000元可延期3天还款为由，骗取被害人刘某1向其交纳9期续期费共计人民币18000元。被害人刘某1还以同样的方式于2017年11月6日向被告人江伟姗控制的“山山金融”微信号借款人民币5000元，实际借款到手人民币3000元，因到期无力还款，先后被骗支付2期续期费共计人民币4000元。被害人刘某1还于2017年11月8日以同样的方式向被告人郁小路实际控制的“环球金融”微信号借款人民币8000元，实际借款到手人民币5000元，因到期无力还款，被骗支付续期费人民币3000元。后因被害人刘某1无力还款，被告人郁小路及催收人员通过打电话、发信息的方式对被害人刘某1及其家属、亲戚朋友进行骚扰、威胁恐吓，并向被害人刘某1发送合成有刘某1头像的花圈图片，逼迫被害人刘某1向其还款。经统计，被害人刘某1从被告人郁小路、江伟姗处共获取借款人民币9900元，实际还款人民币25000元，共被骗取人民币15100元。 2、2017年12月18日，被害人唐某以上述方式向被告人江伟姗控制的“山山金融”微信号借款人民币3000元，被告人江伟姗预先扣留利息人民币1200元后，实际放款人民币1800元给被害人唐某，还款日期为同月22日，并由被害人唐某在“米房”借贷平台上签订金额为人民币3000元的借款合同。被害人唐某到期还款人民币3000元后，又于同年12月22日向被告人江伟姗实际借款到手人民币3000元，约定4天后应还款人民币5000元，并签订了金额为人民币6000元的借款合同。被害人唐某到期还款人民币5000元后，被告人江伟姗以“环球金融”微信号是其朋友可以免审核直接放款为由，推荐被害人唐某向被告人郁小路实际控制的“环球金融”微信号借款，被害人唐某于同月27日向被告人郁小路实际借款到手人民币4000元，约定3天后应还款人民币6000元，并在“米房”平台上签订了6000元的借款合同，到期后被害人唐某向“环球金融”还款人民币6000元。经统计，被害人唐某从被告人郁小路、江伟姗处共获取借款人民币5800元，实际还款人民币11000元，共被骗取人民币5200元。 3、2018年1月8日，被害人翟某以上述方式向被告人江伟姗控制的“山山金融”微信号借款人民币8000元，被告人江伟姗预先扣留利息人民币3000元后，实际放款人民币5000元给被害人翟某，还款日期为同月11日。被害人翟某到期还款人民币8000元后，又先后以同样的方式向被告人江伟姗借款共计人民币30000元，因到期无力还款，被告人江伟姗以交纳续期费人民币10000元可延期3天还款为由，共骗取被害人翟某向其交纳9期续期费计人民币90000元。后因被害人翟某逾期未还款，被告人郁小路及催收人员通过打电话、发短信向被害人翟某及其家某2、亲戚朋友进行骚扰、威胁恐吓的方式进行催收。经统计，被害人翟某从被告人江伟姗处共获取借款人民币35000元，实际还款人民币98000元，共被骗取人民币63000元。 另查明，被告人江伟姗自2017年10月25日开始受雇于被告人郁小路，共领取到工资人民币15000元；被告人施芳自2017年9月份开始受雇于被告人郁小路，共领取到工资人民币11500元；被告人汤茂丹自2017年8月份开始受雇于被告人郁小路，共领取到工资人民币31320元；被告人郁金鑫自2017年9月份开始受雇于被告人郁小路，共领取到工资人民币20000元。 本院审理过程中，被告人郁小路的家属代其向本院退出违法所得人民币83300元，并预缴罚金人民币80000元。 上述事实，有下列证据予以证实： 1、被害人刘某1陈述，证实其于2017年10月9日通过网络介绍和一个名叫“亿鼎金融-乐乐”的客服联系，其把自己手持身份证的照片及其他贷款平台显示其贷款信用的信息发送给对方，对方同意借款给其，提出借款3000元，实际到手1900元，借款第四天还款的贷款方式，并让其添加财务“亿鼎金融”的微信。财务对其说借款3000元，实际到手1900元，借条需打6000元，其因急需用钱就同意了，并在“米房”平台上打了6000元的借条，之后财务通过微信放款1900元给其。同年10月12日上午，该财务在微信上向其发信息“今天是你的还款日，请您在12点前处理完可以不，看今日双倍提额给你续借过桥，如果需要续期请在2点前打续期费用，超过2点就只能还全款了，如果超过3点处理就会算你逾期费用连同押金一起算，如果失联立马催收”，当天其还款3000元。然后，对方又问其是否还需借款，因为其急需要钱，只能再次向对方借款，对方说借款3000元，还款5000元，其以同样的方式借到了3000元，并在“米房”平台上打了5000元的欠条。到了10月15日，其因没法还钱就问对方续期手续费多少，“亿鼎金融”说要2000元的续期费才能延期，于是其通过支付宝转账2000元给对方，就可以到10月18日再还款。该笔借款其一直续期到11月11日，共续期9期，续期费用共付了18000元。之后，对方再向其催款，但其实在没有钱了，就拖欠本金和续期费了。刚开始，对方财务通过其留下的个人及家属信息，连续打电话对其和家里人催款，说不还钱要让其死。其还曾通过微信名为“放心贷娇”的人介绍以同样的方式于2017年11月8日向微信名为“环球金融”的人借到手5000元，但在“米房”平台上打了8000元的欠条。到了11月11日由于其没钱还，只好跟对方说好先支付续期费，后通过微信转账支付了对方3000元续期费，但其在平台上重新打了10000元的欠条给对方，之后由于其没有能力再还款，就一直就没有再打钱给“环球金融”。其还通过“放心贷娇”的介绍于2017年11月6日向微信名为“山山金融”的人借了3000元，在“今借到”平台上打了5000元的欠条，还款日期是11月9日。到了11月9日其没钱还本金，就先后支付了二期续期费共4000元给对方，并重新打了5000元的欠条，还款日期为11月15日，后来到期后其没钱还就逾期到现在。“亿鼎金融”的出借人叫郁小路，“放心贷娇”的借款人叫郁娇，“环球金融”的出借人叫徐媛媛，“山山金融”的出借人叫江伟姗。除了向以上公司借款，其还向其他公司借款，其向借贷公司借来的钱都是用于还各家借贷公司的欠款，因为利息非常高，所以越借越多，债务就越高，本金都无法还清。如果借款逾期，对方都是不停的打电话给其和家人，威胁不还钱就让其死，因为其提供了电话话单，所以不仅其家人接到对方电话，其同事、朋友等也都被对方打电话骚扰。2017年11月14日晚上，有二名男子开一部小轿车到其家中找其，对方说是“亿鼎金融”、“放心贷娇”、“环球金融”等公司的，说是代表这些公司一起来催收的。当时其家人也在场，因为没钱还，其家人只能想通过打电话报警解决，对方听到其要报警就走掉了，并威胁让其等着，到时会叫专业的催收人员来追讨。对方知道其手头缺钱，就不断介绍其认识不同的放贷公司，其只能用一家公司贷出的钱还另外几家公司的本金或者续期费，由于利息、续期费太高，其债务很快就增高了,其就还不上钱了。对方基本上都是通过线下微信和支付宝向其放款的，其除了签署欠条外，还有拿着自己的身份证录制其向对方借款的视频给对方。除了上门催收外，对方基本上是轰炸其通讯录，到处说其欠钱，还发一些图片，把其头像P在上面，附加一些黄色的图片或者花圈、恐吓的视频发给其及朋友。 提取笔录、QQ、微信聊天记录、转账记录截图，证实公安机关对刘某1手机中的聊天记录及转账记录信息进行拍照提取，刘某1所述上述借款经过、被催债事实与其聊天记录、转账记录相符。 2、证人刘某2（被害人刘某1的父亲）证言，证实2017年11月14日傍晚时，有二个人开着一部小轿车到其家中找刘某1，对方说是“亿鼎金融”、“放心贷娇”、“环球金融”等公司的代表，请他们来催收。其责问对方：“刘某1欠你们多少钱，到现在还的钱都远超向你们借的钱，为什么还有欠钱”。对方见其不还钱，就不想走，于是其就想打电话报警，对方听到后就准备走了，并威胁让其等着，到时会叫专业的催收人员来追讨。自此以后，其一家人经常接到催讨电话，每天不同时段都有打来三、四十个催讨电话，电话显示来源自全国各地。其家人手机中有收到关于其儿子一些乱七八糟的信息和彩色图片，听说其亲戚朋友也都收到这样的信息。其家人目前已经共还了三、四十万元给平台上的债主，应该还有几十万没有还清，但也无力再还款了。 3、被害人唐某陈述，证实其于2017年11月时接到电话问其是否需要借款，后其与对方通过QQ联系，对方一名自称为审核员的人在QQ上审核了其姓名、身份证、手机号码、手机通讯录、手机通话记录、工作信息及资产信息。审核员通过审核之后就要其加财务的微信，财务是指那些在网络平台上放钱的人，其一开始找一个叫方烙的人通过“今借到”网络平台借了2000元，对方只给了其1400元，但其打了2000元的借条，方烙要求其一星期还款。到期后其要还款，其又接到电话问其要不要借钱，由于没钱还，其又在一个叫“米房”的借贷平台上找另一个人借钱，这次借2000元，打了2800元的欠条。就这样越借越多，因为还款周期只有一星期，利息又非常高，其就越陷越深。为了摆脱这个陷阱，其向亲朋好友借了十几万才把钱还清。由于对方要求其提供手机服务密码，因此就能获取到其通话记录和通讯录，其如果逾期未还，对方就会拨打其亲朋好友的电话来干扰其正常生活，给其施加压力，逼迫其还款。其感觉借钱给其的人之间是互相通气的，其才会从一开始借2000元陷入到最后还了17万元的陷阱。后来有放款人的微信号向其推荐其他的放款人的微信号，其记得江伟姗（微信号“山山金融”）在其钱快到期了就推荐其向徐媛媛（微信号“环球金融”）借。在这个平台上借钱，越是到后面，借款人借钱给其时要求的还款时间越来越短，相对来说要求支付的利息就越来越多，同时名堂也越来越多，比如说借3000元，要在平台上打6000元的借条。其记得于2017年12月18日找江伟姗借了3000元，在“米房”平台上打了3000元的借条，实际到账给其只有1800元，约定2017年12月22日要还清3000元。到期后，其没有钱还，通过向另外的人借了3000元还了之后，其又找江伟姗续借，这一次打了6000元的欠条，到手3000元，约定4天之后还款5000元。到了26日时其要还5000元，其又在平台上找其他的人借钱还了5000元。江伟姗知道其肯定缺钱就向其推荐徐媛媛，说徐媛媛是她朋友可以直接免审核，也就是不用审核其资料，直接放款。其为了继续堵窟窿就接受推荐找徐媛媛借了4000元，在“米房”上打了6000元的欠条，借钱日期是2017年12月27日，约定3天还6000元，后来其还了6000元。在平台上借钱时如果逾期还款，对方就会通过电话和短信轰炸其手机，同时打电话给其手机通讯录的朋友和亲戚，给其生活及形象造成恶劣的影响。 提取笔录，证实公安机关从唐某手机中提取到其分别于2017年12月18日、22日通过“米房”平台向江伟姗借款3000元和6000元，于2017年12月27日向徐媛媛借款6000元，均显示已还清。 4、被害人翟某陈述，证实其于2018年1月8日通过网络介绍向米房“放心贷”的郁娇借了5000元，到期后其还款本金及利息共计8000元，之后其共向郁娇借款63500元，还款99000元。2018年1月8日“放心贷娇”还介绍其添加了“山山金融”江伟姗的微信，该公司也是做网上放贷的。其于当日向“山山金融”借款5000元，同月11日还款8000元，其中3000元是利息，直到2018年2月6日其又陆续向“山山金融”借款56000元，其中仅实际到手35000元，21000元是利息。后来因为借款期限太短，其只能还利息，其只用了35000元的本金，而利息加本金共还了124000元。其向这些借贷公司借来的钱，都是用于还各家借贷公司的欠款，因为利息非常高，所以越借越多，债务就越高。如果债务逾期没还，对方就不停的打电话给其和家人，威胁不还钱就让其死，其同事、朋友也被对方打电话骚扰。 5、证人林某1证言，证实其于2017年9月24日在“米房”平台上向一个微信名为“亿鼎金融”的人借款3000元，实际到手只有1900元，约定还款期限为3天，其在“米房”上签订了6000元的借款合同，到期后其还了3000元给“亿鼎金融”。 6、证人林某2证言，证实其儿子林锋于2017年9月开始在“今借到”、“米房”平台上向他人借钱，其中，林锋有向一个微信名为“山山金融”的人借了3000元，但实际到手只有1700元，约定5天的还款期限，并且签了一张借款金额6000元的借款合同，如果按时还款只要还3000元，逾期就要还6000元。 微信、支付宝交易记录截图、证实林锋于2017年12月3日收到伟姗1700元，于2017年12月8日向“山山金融“付款3000元。 7、证人林某3证言及微信聊天记录截图，证实其曾于2017年11月20日开始通过“今借到”和“米房”平台进行借贷，一开始向小额借贷公司借了10000元，后来小额借贷公司的人员又推荐其向其他小额借贷公司借钱来还，因为高额利息，其从最早的借款10000元发展至欠款100多万元，目前还有26万余元没有还清。其中有向“山山金融”借贷过二次，第一次是2018年1月9日通过“米房”平台申请了3万元，合同的对方是江伟姗，对方通过郁小路的支付宝转账2.1万元给其，之后其准时还了3万元。第二次是2018年1月16日在“米房”平台申请了5万元，对方账户名为江伟姗，其借到手的钱为3.5万元，该笔钱其逾期了，到现在只还给对方1万元，还剩4万元没有还清。 证人林某3向公安机关提供了“山山金融”的微信账号信息及其与该微信号的聊天记录，证实“山山金融”有通过微信向林某3催收的事实。 证人林某3在“今借到”、“米房”平台上的借款记录截图，证实其通过网络借贷平台借款的数额、次数等事实与其所述证言一致。 8、证人庄某（林某3的丈夫）证言，证实林某3因在“米房”和“今借到”网上借贷平台上借钱没钱还，后来对方有一直打电话向其催债，也会打其母亲的电话催债。 9、证人胡某证言，证实其曾于2017年10月至11月间多次通过网络借贷平台向微信名为“亿鼎金融”、“山山金融”、“放心贷”金融的多家借贷公司借款，借贷时间一般是五至七天，利息是借款额度的30%至40%不等，对方通过支付宝放款，要其在平台上打欠条或录制视频给对方。 10、证人郭某证言，证实其女儿郭某苗先后四次通过“借贷宝”平台进行高利借钱，在该平台上共实际收到7.6万元，由于尚欠对方4.4万元，对方高利贷的在逼郭家苗还钱，郭某苗就不敢回家了。2017年10月29日，其接到一个自称是“亿鼎金融”叫郁小路的男子的电话，对其说郭家苗欠他4.4万元，要其替郭某苗还钱，说会对其先礼后兵，要在网上公布其女儿通讯录及家庭隐私，并说要给通讯里的亲戚朋友打电话施压，还说要到青岛来找其。2017年10月31日，郁小路等三名男子到青岛和其见面，其与郁小路商量后还了郁小路2万元。 11、证人方某正证言，证实其系被告人施芳的丈夫，施芳于2017年10月份起在江苏沭阳县浙江商场里的一家网上借贷公司做审核，该公司老板叫郁小路，施芳的工资底薪3500元，另外还有抽成。施芳说她们公司里有十几个员工，其中有一个叫“汤丹丹”的业务员。2018年1月22日下午，施芳对其说她要和她老板到福建找人收账。 12、证人汤某证言，证实其系被告人郁小路的妻子，郁小路在江苏省沭阳县浙江商城3楼开了一家借贷公司，江伟姗、汤茂丹是该公司的员工。郁小路被抓后，江伟姗有把其拉进一个微信群，群里应该都是公司的员工。 13、“米房”平台借贷数据清单，证实公安机关从杭州拓麦科技有限公司“米房”平台上调取到唐某向江伟姗、徐媛媛的借贷记录，刘某1向郁小路、徐媛媛的借贷记录，翟某向江伟姗的借贷记录。 14、扣押的记账本，证实该账本记录内容分为九栏，包括借款人、身份证号码、电话、借款金额、日期、到期、业务员、红包、中介等内容。 15、微信聊天记录截图，证实被告人江伟姗与郁小路、施芳等人互相通过微信联系放贷事宜的情况，被告人江伟姗与借款人通过微信联系借贷事宜的情况。 16、被告人郁小路供述，证实其于2017年7月份起开始做小额贷款，办公地点在江苏省沭阳县浙江商城****，有十几台办公电脑，但没有成立公司，也没有注册，只是在微信上建立了一个叫“亿鼎金融”的微信群，并将公司的员工拉到该群里。其员工大概有十几人，有江伟姗、施芳、“丹丹”、盛陶柱、陶马龙、徐敏月、耿强、上官、宋珊、程叶飞、刘颖、白志刚、农显高、郁金鑫、夏家豪等人。群里面的业务员负责审核借款人的身份、地址、工作及在网贷平台的贷款、还款记录等，然后再负责跟借款人谈好借款金额、还款日期、利息等事项，之后将所有信息推送给其，其审核后觉得可以就放款给借款人，如果觉得不能放款，借款人就找别人借款，或者由业务员推荐给其他放款人。员工审核成功放款后，他们都会将自己审核的记录在账本上，账本上记录的内容就是借款的时间、还款时间、金额、利息等，最后算工资时就按记账本上面的记录来计算。江伟姗到其公司上班两个多月了，是负责审核借款人信息的业务员。其刚开始招收业务员时对他们说每月工资3千元左右，后来实际上是按他们接单借款额的6%计付工资给他们。其通过微信或支付宝将钱转账给借款人。谈好借款后，其会叫借款人写欠条（欠条的内容大概是对方何时向其借款多少钱，于何时还清借款）拍照发给其，还有就是录视频（拿着身份证说于何时向其借款多少钱，并于何时还清借款）发给其。其借款利息是借款金额的10%-30%，比如说借1万元，实际上只给对方7千元至9千元不等，借款期限3至7天不等，信誉好的还款期限可到一个月左右。如果借款人不还钱，其就一直打电话向对方要钱，也会打电话给他们家里人及同事要钱，还说要把他们的通讯录打爆，发一些讨债的视频和图片吓唬借款人还钱，如果电话也不接其就直接上门去要钱。其有三个微信号，昵称分别是“环球金融”、“亿鼎金融”、“亚偌金融”，其还有通过“今借到”、“米房”的软件做小额贷款。 扣押笔录、扣押决定书、扣押清单、扣押物品照片、提取笔录、支付宝账号、微信账号信息截图、“亿鼎金融”微信群成员信息资料截图，证实公安机关从被告人郁小路处扣押到三部手机并从中提取到被告人郁小路的支付宝账号、微信账号情况及“亿鼎金融”微信群的成员情况。 17、被告人江伟姗供述，证实其于2017年10月25日开始受雇于被告人郁小路开设的“亿鼎金融”借贷公司，该公司地址在江苏省沭阳县浙江商城3楼，郁小路是公司的总负责人，负责公司的业务运营、资金投入、人员管理，他有“亿鼎金融”、“环球金融”两个微信账号；郁小路的老婆汤某负责结算工作人员的工资、公司租金、开支等；公司员工有业务组负责接单、审单、推单，业务员有施芳、汤丹丹、陶马龙等人；收放款由其和郁小路负责；催收业务组人员有郁金鑫和耿强。上述业务人员都在“亿鼎金融”群里。郁小路给了其一部手机，其用该手机申请了“山山金融”的微信号和一个支付宝账号，并在微信和支付宝绑定其本人的银行卡，郁小路往其微信和支付宝各转了1万元。公司的业务流程为：业务员将接到的借款人的信息、借款金额、还款日期通过微信推送给其，并把其微信推送给借款人，借款人就会加其微信，其就叫借款人拿着本人的身份证自拍一张照片发给其，其核对身份证上的照片与本人是否吻合，如果吻合的话郁小路一般就会答应放款，之后其让借款人把“米房”或“今借到”平台上写的借款合同链接发给其，其再将钱通过微信或支付宝放款给借款人。到了还款日期中午12时之前，其就通过微信发送信息告诉借款人12时前必须还款，否则要叫催收公司的上门去讨债，如果收到借款人还款的话该笔业务就结束了，如果借款人没有还款，其就通知当时审核的业务员将借款人的信息包发给催收人员，让催收人员负责向借款人催收。借款合同有两种，一种有押金的，一种没有押金的。其公司有时候从“山山金融”的账号放贷给借款人，如果借款人没钱还，但借款人的信誉好，郁小路会叫其把该借款人推送给他，郁小路再以他自己的账号“亿鼎金融”或者“环球金融”的名义放贷给借款人，借款人再还钱给“山山金融”的账号。有时候郁小路用“亿鼎金融”或“环球金融”的账号放贷给借款人，借款人没钱还但信誉好，郁小路会将该借款人推送给其，其在“山山金融”账号上放贷给借款人，借款人从而还钱给“亿鼎金融”账号。这样就会增高借款人的借款金额，其公司也会赚更多的钱，并会省下中介费。其公司在“米房”上有三个账户，一个是其本人江伟姗的账户，该账户与微信“山山金融”关联；一个是郁小路的账户，该账户与微信“亿鼎金融”关联；一个叫徐媛媛的账户，该账户与微信“环球金融”关联。2017年12月份的一天，其公司的业务员推送唐某向其借款3000元，其通过支付宝实际转账1800元给唐某，还款期限4天，唐某在“米房”签了一份3000元的借款合同。到期后，其问唐某是否需要续借，唐某说要续借，其就说要先把3000元还了才能续借，唐某通过支付宝还了其3000元，然后唐某说要再借款5000元，其说借款5000元，期限5天，实际到手只有3000元，而且要在“米房”上签6000元的借款合同，其中1000元是押金，唐某同意后就在“米房”上签了6000元的借款合同给其，其通过支付宝转账3000元给唐某。到期后，唐某说要再续借，其说要先把5000元还了才能续借，唐某就如期还了5000元给其，其就说要推荐别家公司借款给唐某，他答应了，于是其把“环球金融”的微信推荐给唐某，唐某就找“环球金融”借款，后就由郁小路对唐某进行放款。其有通过微信发送“亲你好，今天是你的还款日，请您在12点前处理完可以不看今日双倍提额给你续借过桥，超过12点就只能还全款了，如果超过1点处理了会算你逾期费用连同押金一起算，友情提示：如有失联立马催收，请谅解”的信息给唐某，郁小路说发这段话会给借人造成压力，从而让借款人如期还款。2018年1月初的一天，汤茂丹将审核完的翟某的信息推送给其，对其说翟某要借款8000元，到手5000元。然后，翟某就添加其微信，其叫翟某把她在各大借款平台上的所有借款记录发给其，并让她手拿身份证自拍照片发给其，其核对信息后让翟某在“米房”上签8000元的借款合同给其，之后其通过支付宝转了5000元给翟志宏，到期前一天其问翟某是否要续借，并说续借的话比第一次借款优惠，第一次借款8000元按时还款的话，第二次借款就可以提额到10000元，且借款天数也可以延长。翟某说要续借并于第二天按时还款8000元，翟某说续借要到手10000元，其就把翟某的信息发给郁小路，郁小路说到手10000元的话，到期要还16000元，其对翟某说后，翟某就在“米房”上签了一份16000元的借款合同给其，其就通过支付宝转了10000元给翟某。到期后，翟某又向其续借到手20000元，还款期限3天，到期要还30000元，其按郁小路的要求让翟某录了一段借款的视频给其，然后通过支付宝和微信各转了10000元给翟某。翟某于到期后说没钱还要续一期，其就跟郁小路说，郁小路说续期费要10000元，且续期期限是3天，翟某答应了并通过微信转了10000元续期费给其，然后重新录了一段借款30000元的视频给其，之后翟某共续期9次，每次10000元的续期费，该90000元都是通过微信转给其的，但是刚开始借的30000元本金还没有还。续借和续期不一样，续期是借款人在到期时没钱还了，要延长还款日期，于是其就让借款人把借款金额和到手金额的差价先还了，再让借款人重新录一段借款视频给其，在视频里变更借款时间和还款时间。其每月工资7千元，至今共获得工资15000元。其有通过“山山金融”账号放贷给林某3二次。 辨认笔录，证实被告人江伟姗辨认出被告人郁小路、施芳、汤茂丹、郁金鑫。 扣押笔录、扣押决定书、扣押清单、扣押物品照片、提取笔录、支付宝账号信息、微信账号信息截图，证实公安机关在江苏省沭阳县浙江商城3楼扣押到15台计算机硬盘、16本台账、1个优盘，从被告人江伟姗处扣押到手机一部，并从中提取到其支付宝及微信的账号信息。 18、被告人施芳供述，证实其从2017年9月份开始受雇于被告人郁小路所开办设的“亿鼎金融”从事网上借贷，办公场所在江苏省沭阳县浙江商城3楼的一间办公室，里面有十几台电脑。郁小路有建了一个叫“亿鼎金融”的微信业务群，郁小路本人的微信名也叫“亿鼎金融”，群里共有二十几个人，其中有十几个人和其一样是郁小路的员工，其他的都是郁小路家的亲戚朋友。公司员工有郁金鑫、江伟姗、汤丹丹、徐敏月、上官、白志刚、农显高等人。其负责审核借款人的身份、地址信息及在各网贷平台的贷款、还款记录等，然后再负责跟借款人商谈好借款金额、还款日期、利息等事项，之后再将所有信息推送给郁小路、财务江伟姗或者其他放贷人，由郁小路或其他放贷人放款给借款人。QQ群里有其他的中介会将借款人要借款的信息推送到群里或直接推送给其，其再让中介将其微信或其他联系方式发送给借款人和借款人联系商谈。郁小路手下共有五、六个和其一样负责审核、推送的员工。达成借款约定后，由财务负责放款。其与借款人商谈好后，将相关信息推送给微信名为“山山金融”的财务。其工资底薪为3千元，并有根据业务量进行抽成，其将借款人的信息推送给其他放贷人也能抽取6%的手续费。在还款期限到达之前，负责审核、推送的人员会提醒借款人按时还款，如果没有还款，就会打电话催促，如果借款人把他们的联系方式删除、拉黑的话，就到借款人提供的住址去找他讨债。客户有时会说还款有困难，其公司为了收回本金和利息，就会对客户说把他推送给其他公司，让客户在其他公司借款后偿还其公司的借款。公安机关从其办公室扣押到一本其记录的记账本，该记账本记录了其推单给郁小路放款的相关信息，具体包括借款人、身份证号码、电话、借款金额、实际到手金额、放款日期、还款日期等内容。其受雇郁小路至今共从郁小路处领到11500元。 辨认笔录，证实被告人施芳辨认出被告人郁小路、江伟姗、汤茂丹。 扣押笔录、扣押决定书、扣押清单、扣押物品照片、提取笔录、支付宝账号信息、微信账号信息截图，证实公安机关从被告人施芳处扣押到手机一部，并从中提取到其支付宝及微信的账号信息。 19、被告人汤茂丹供述，证实其于2017年8月份开始到“亿鼎金融”放贷公司上班，该放贷公司地点在江苏省沭阳县浙江商城A1栋3楼，老板郁小路负责整个公司的业务运营、资金投入、人员管理等，郁小路的微信名为“亿鼎金融”。公司里有二、三十个人，有负责放款的财务、审核员、催收人员等。公司有成立一个“亿鼎金融”的微信群，郁小路还有另一个微信名为“环球金融”，“山山金融”是公司财务江伟姗，汤某（微信名“修哥琰姐”）是郁小路的老婆，催收人员有郁金鑫（微信名“郁金鑫”）、耿强（微信名“迷鹿”），施芳（微信名“译诺”）、徐敏月、刘颖、白志刚、陶马龙等人是审核员。其担任审核员，负责辨别要借钱的客户资料真假，核实客户的真实信息，了解客户的工作、收入情况、、地址等信息及客户在&ldquo米房”“今借到”等借贷平台的数据，其审核完后推送给公司老板。其微信名为“丹丹”，使用的QQ昵称为“亿鼎金融丹丹”。公司的操作流程：由审核员接收贷款群里或者中介、同行推送的借款人信息，审核客户的工作、收入、、家庭住址，要求客户提供&ldquoQQ同步助手”的账号及密码，了解客户的通讯录情况，并打电话了解客户所说是否真实，还要审核客户在各个网贷的贷款、还款记录。之后，审核员把上述信息推送给郁小路，郁小路审核之后决定是否放款及放款数额，比如“3千元到手1800元，两天时间还款”，这里面的3千元扣除1800元之后的1200元就是利息，实际客户只能拿到1800元，还款时间到了需要还款3千元。其把郁小路的意见反馈给客户，客户同意的话，其还会和客户视频聊天，主要就是让客户复述他之前提供的信息，并查看客户所在的周转环境，如果客户在网吧、宾馆或者旁边有人的话，就不会放款给他。如果客户都通过了就把郁小路或江伟姗的微信推送给客户，让客户加郁小路或江伟姗的微信，由郁小路或江伟姗去谈放款的事情。郁小路或江伟姗下款之后，审核员还要负责提醒客户还款，如果客户还有借款需要，其还会将客户推荐给同行。客户还款日到期的前一天晚上，郁小路、江伟姗或审核员都会提醒客户还款，还款当日也会重复提醒客户还款，提醒内容主要是“今天是你的还款日，附上江伟姗的名字和微信号”，如果客户还款了，其还会继续问客户是否需要继续借款，需要的话会把客户推送给其他金融公司。如果客户超过还款日期没有还款，郁小路或江伟姗会让审核员把客户信息推送给公司的催收人员，由催收人员去催收。其有听说郁小路带催收人员到客户家里或上班地点催收过债务。催收人员曾经叫其在QQ中告诉未还款的借款人即将对他们进行催收，爆其通讯录。审核员的保底底薪是3千元，还有抽成，其9月份领到4760元、10月份领到6950元、11月份领到6200元、12月份领到13410元。其被公安机关扣押了一份记账本，该记账本上记载了客户的借款金额、还款金额、审核费、还款日期、业务员等详细信息。该记账本中有记录了其向江伟姗推送了一名叫翟某的借款人，其微信上也有向江伟姗的“山山金融”微信发了“翟某，推单”的信息，并转了180元的红包给江伟姗，意思就是找其公司借款的借款人如果需要再借钱的话，其就会将借款人推给别家公司的业务审核员，借款人如果成功向别家公司借款的话，就会发中介费给其，其再将中介费全部转给江伟姗或郁小路，但其对翟某这笔没有印象了。 辨认笔录，证实被告人汤茂丹辨认出被告人郁小路、江伟姗、施芳、郁金鑫及郁某1、郁某2。 扣押笔录、扣押决定书、扣押清单、扣押物品照片、提取笔录、支付宝、微信账号信息截图，证实公安机关从被告人汤茂丹处扣押到手机一部，并从中提取到其支付宝和微信账号信息。 20、被告人郁金鑫供述，证实其于2017年9月份开始受雇被告人郁小路所开设的亿鼎金融公司当债务催收员，亿鼎金融公司是在网络上进行借贷的公司，办公场所在江苏省沭阳县浙江商城3楼的一个办公室内，公司有二、三十人，老板是郁小路，财务是江伟姗，其和“佳豪”、耿强负责债务催收，施芳和其他人是审核员。亿鼎金融公司有一个“亿鼎金融”的微信群，但郁小路被抓后其就把群删掉了，后来江伟姗又建了“亿鼎金融@”的群，该群里有13个人，“山山金融”是江伟姗，“丹丹”是汤茂丹，另有白志刚、徐敏月、汤某等人的微信号。公司的运营模式就是由审核员先和客户聊天，确定客户要借钱了，再由审核员将客户推荐给财务，由财务跟客户对接借款的事情。比如客户找公司借1万元，要扣除“系统审核费”、利息，实际客户拿到手的只有7千元，但在“米房网”这类平台签的欠条金额是2万元，其中1万元是押金，如果客户逾期就要把押金扣掉，借贷周期一般是一个星期左右。客户到期没有还款或失联，郁小路或江伟姗就会让业务审核员通知催收人员去催收。业务审核员会把欠钱客户的电话及手机通讯录、欠款金额给催收人员，再由催收人员打客户通讯录里的联系电话，特别是会一直打电话给客户的父母、兄弟姐妹、同事朋友，告诉对方客户欠公司钱的事情，让他们家人还钱，不然就要上门讨债或P客户的裸照发布到网上去这类威胁的话。如果欠款人的家属态度不好，就会骂他们“耍赖”、“孬种”、“不敢还钱”等话题。其使用公司发的电话或者腾讯虚拟电话以及自己的手机副卡号码打电话。公司里面有一个“呼死你”的机器，是用于轰炸欠款人和家属电话、短信用的，之前有用过一段时间。其打过的电话有几百个人，但是名字都忘了，现在只记得有向施某1催收过债务，刚开始打给施某1，但她的电话打不通，其就打给她的父母亲，让她父母亲帮忙还钱，但对方挂断其电话，后来其又连续拨打了很多个电话，但是对方都不接。除了打电话外，郁小路还会自己上门催讨，其于大概三个月前有和郁小路、“小白”一起到山东青岛找一个客户要钱过。因为业务审核员在其公司只能推送一次，就是把借款人推送给江伟姗或郁小路，如果借款人提出需要再推荐金融公司的话，江伟姗和郁小路之间会互相推送，不需要再让业务审核员审核信息，这样互推是为了多赚借款人的钱。其基本工资是3千元，催收回来的债务其可以抽成3%，每月大概可以拿到5千元，上班至今共领到大约20000元。 辨认笔录，证实其辨认出被告人郁小路、施芳、汤茂丹、江伟姗及郁某1、施某1。 扣押笔录、扣押决定书、扣押清单、扣押物品照片、提取笔录、微信账号信息截图，证实公安机关从被告人郁金鑫处扣押到手机一部，并从中提取到其微信的账号信息。 以上证据，经法庭举证、质证，予以确认。 对于各辩护人提出指控的诈骗数额事实不清、证据不足的辩护意见及被告人郁金鑫和其辩护人提出被告人郁金鑫未参与对上述被害人进行催收的意见，经查，被告人郁小路、江伟姗仅向各被害人借出第一笔款项，之后采用预先扣留高额利息或手续费、扮演不同公司的名义放贷、收取高额续期费等手段，骗取被害人向其高额还款，因此，扣除被害人实际收到的本金外，被告人郁小路等人实际收到的还款数额均应认定为本案诈骗数额。本案系共同犯罪，五名被告人对本案的诈骗行为互相配合，分工合作，因此均应对本案认定的上述诈骗数额共同承担刑事责任。各辩护人提出的上述辩护意见不能成立，不予采纳。 二、寻衅滋事 1、2017年9月起，被害人施某1多次在网络上向他人高利借款，后经介绍于2017年12月4日向被告人郁小路借款人民币25000元，被告人郁小路预先扣留利息人民币9000元，实际放款人民币16000元给被害人施某1，约定还款日期为同月7日，施某1到期应向被告人郁小路还款人民币25000元。同月，施某1又先后多次向被告人郁小路共计借款人民币40500元（均未约定利息）。后施某1仅向被告人郁小路还款人民币10000元，尚欠被告人郁小路借款本金人民币46500元。因被害人施某1无力还款，被告人郁小路、郁金鑫遂通过打电话、发信息等方式对施某1进行威胁，扬言要上门催讨及让施某1丢掉工作，并向施某1发送不雅图片，以如不还钱就将施某1的照片合成到不雅图片上并发布至网上对施某1进行威胁；同时多次拨打施某1父母及亲戚朋友的电话进行骚扰、威胁恐吓，逼迫施某1还款。因施某1仍未还款，被告人郁小路遂纠集被告人施芳及郁某1、郁某2于2018年1月23日从江苏省沭阳县开车并于次日7时许到达石狮市广播电视台，将小汽车停放在电视台门口，堵住施某1不让其进入石狮市广播电视台上班进行讨债，并与闻讯赶到的施某1父母发生纠纷，后被出警的公安民警制止。期间，被告人郁小路指使被告人施芳及郁某1闯入电视台大楼内，上楼寻找施某1，经电视台工作人员出面协商并报警求助，在民警的劝阻下才退出电视台，影响了石狮市广播电视台的正常工作秩序。 2、2017年8月11日，被害人洪某以上述方式向被告人郁小路借款人民币3000元，被告人郁小路预先扣留利息人民币1000元后，实际放款人民币2000元给被害人洪某，约定还款期限为3天。到期后因被害人洪某没有还款，被告人郁小路及催收人员通过频繁打电话对被害人洪某及其家人、亲戚朋友进行骚扰、威胁恐吓的方式进行催收。 3、2017年11月起，被害人张某1以上述方式向被告人郁小路多次借款，因借款后未按期还款，被告人郁小路及催收人员通过打电话对被害人张某1及其家人、亲戚朋友进行骚扰、威胁恐吓的方式进行催收。 被告人郁小路、施芳于2018年1月24日在石狮市广播电视台被公安人员抓获；被告人江伟姗于2018年2月8日在沭阳县中医院被公安人员抓获；被告人汤茂丹于2018年2月8日在沭阳县官墩乡先锋村建民组其家中被公安人员抓获；被告人郁金鑫于2018年2月8日在沭阳县沐城镇天成佳园小区30号楼三单元306室其家中被公安人员抓获。 上述事实，有下列证据予以证实： 1、被害人施某1陈述，证实2017年8月份时，其因没钱就想着要在网上借贷，其在网上登记了自己的个人信息，后来有人看到其信息就主动加其QQ和微信，其和对方说要借3000元，之后按对方的要求拿本人的身份证自拍一张照片给对方，并把自己的手机号码、住址、手机密码等信息发给对方，对方审核通过后就在微信上推送了“米房”或“借贷宝”的借贷链接给其，让其在链接上写一张借条给他，对方说借3000元，期限5天，到期后要还5000元，但是借条要写10000元，并说这是行规，其就在平台链接上写了10000元的借条给对方，对方通过微信转了3000元给其。5天到期后，其没钱还，对方就介绍了另一家公司给其借贷，其就以同样的方式向别人借了钱，借钱后其还了第一家5000元。就这样其因为还不起钱，以上述的方式在平台上借了钱，借下家的钱去还上一家的钱。其共向二、三十人借过钱，从刚开始借的3000元，到现在已经还了一、二十万元的利息。2017年12月初，其找一个微信名为“浩瀚金融”的借钱，“浩瀚金融”对其资料进行审核，然后把其微信推荐给“北方金融财务”。其找“北方金融财务”借1900元，期限3天，到时要还3000元，但是借条要写6000元，其答应了，对方就推送了一个“米房”的电子借款合同给其，合同金额为6000元，其就在上面签字了，当天对方就通过支付宝转了1900元给其。第二天，其又找“北方金融财务”借10000元，期限1天，利息要6000元，到期后要还16000元，并让其要先把欠的3000元还掉，其就将3000元还给对方，对方叫其拿着身份证自拍录一段视频给他，再手写一张16000元的欠条给他，其照做了，对方就通过支付宝转给其10000元。当天到期后，其没钱还，“北方金融财务”就说要介绍别人给其借钱，并推荐微信名为“丹丹”的人给其。其添加了“丹丹”的微信，“丹丹”对其资料进行审核后把郁小路的微信（昵称为“亿鼎金融”）推荐给其，其添加郁小路的微信后，对郁小路说要借16000元，期限3天，郁小路说到时要还25000元，其答应了，郁小路就转给其16000元，这次借钱没有写欠条，其将借到的16000元还给“北方金融财务”。后来其又陆陆续续找郁小路借钱，前后共找郁小路借了47500元，加上第一笔的9000元利息，其共欠郁小路56500元，后其通过微信还了郁小路10000元，到现在其还欠郁小路46500元。其没钱还，郁小路就威胁说要上门找其，让其丢掉工作等话，而且郁小路还通过登录其手机备份软件查看其通讯录信息，郁小路和他的朋友等人拨打了其三十多个亲戚朋友的电话，对其亲戚朋友说其欠他的钱，并用言语谩骂、威胁其亲戚朋友，给其造成极大的心理压力，给其声誉带来很大的打击。郁小路还在微信上发一些女性性爱图片给其，威胁要把其身份证上的头像P图到那些性爱图片上再发到网上。于是其把郁小路的微信等信息全部删了，直到案发当天早上8时许其去石狮广播电视台上班，走到大门口时，郁小路带了三个人来找其索要46500元，其没钱就要进单位上班，但他们不让其进入，把其堵在门口，于是其就打电话叫其父母过来，然后其趁机逃进单位里面，让其父母和对方处理，后来其父母就报警了。 辨认笔录，证实被害人施某1辨认出被告人郁小路、施芳。 提取笔录，证实公安机关从施某1的手机中提取到其支付宝、微信账号信息及施某1与被告人郁小路的微信聊天记录，微信聊天记录可体现郁小路向施某1催讨债务，威胁如不还钱的话要爆施某1通讯录及发性爱图片等内容。 2、证人施某2（施某1的母亲）证言，证实其于2018年1月24日上午8时许接到施某1的电话说放高利贷的到她单位石狮市电视台找她还钱，其就和丈夫一起赶到电视台，到电视台后其看见对方有三、四个人，其和丈夫以及电视台的领导就和对方谈还钱的事情。对方一开始说施某1欠他们4、5万元，后面他们和对方谈，对方说还4万就好了，但他们怕高利贷的钱会永远还不完就一直不敢答应还钱，后来他们就报警了。一开始其并不知道施某1借高利贷的事，直到一个月前其开始接到讨债公司的电话说施某1借高利贷没还钱，其问施某1后才得知施某1因没钱还信用卡才向网上借贷公司借钱还信用卡，结果却越还欠越多。借贷公司这一个月以来基本每天都会打电话来，有时一天打好几次，也不分白天还是晚上，其家里亲戚朋友也有接到借贷公司打来的电话说施某1欠他们钱，所以这段时间施某1的情绪很不稳定。借贷公司打电话的内容一开始是说施某1欠他们钱没还，他们联系不上她，让其叫她和他们联系，后来再打电话就说要其帮施某1还钱，最近一段时间就威胁说不还钱就要爆施某1的通讯录，让通讯录里的人都知道施某1欠钱不还，让她工作不保，还发一些图片过来说要把施某1身份证上面的照片P成裸照发出去。其不清楚施某1具体借了多少钱，但她自己说已经还了10多万了，其中其有帮忙还了4万多元。 3、证人施某3（施某1的父亲）证言，证实施某1于2018年1月24日8时左右打电话给其妻子施某2说放高利贷的到石狮市电视台找她，其和妻子一起赶到电视台，在路上其就打电话报警了。其到电视台时警察也到了，其问对方怎么回事，对方说施某1欠他们的钱，还说没收施某1的利息，其和对方说施某1如果真的欠他们钱，让他们去法院起诉她，而不是到单位来闹。后来其让施某1先进去电视台里面上班，但对方一个男的不肯让施某1进去，其就把那男的挡住，结果对方一个女的又过去把施某1缠住，警察就制止了对方，这样施某1就进电视台里面了，其就先离开了。到了中午13时许，施某1又打电话说那些人进到电视台里面了，还到11楼办公室要找她，其就赶到电视台，其到达时对方有一男一女跟电视台的领导以及保安都在电视台一楼大厅，电视台的领导让其和对方好好解决，其和对方商量再给他们2、3万元，但对方不同意，还说有胆就和他们走，后来一直解决不了，电视台的领导就报警了，后来警察就将他们一起带到公安局了。对方共有四个人，三男一女。一开始其并不知道施某1借高利贷的钱，直到一个月前其开始接到电话，对方问其是不是施某1的父亲，还说施某1欠他们很多钱，后来对方还一直换手机号码给其打电话，说如果不还钱就要把施某1欠钱的事情发到网上让所有人知道，还威胁如果出什么事不要怪他。其听对方那样讲就去问施某1怎么回事，施某1就一直哭还说她都想自杀了，施某1说是因为没钱还信用卡才向网上借贷公司借钱还信用卡，结果越还欠越多。对方除了给其打电话，还有给其妻子、儿子、女儿的同事打电话，有时候一天打几十个。 辨认笔录，证实经证人施天补辨认，确认被告人郁小路、施芳及郁某1、郁某2是到石狮市电视台讨债的四名人员。 4、证人施某4（施某1的弟弟）证言，证实其于2018年1月24日8时许接到父母的电话称其姐姐施某1被人堵在石狮市电视台门口，其赶到现场看到有四个来找施某1的人，当时施某1在门卫处里面，对方其中一男一女堵在门卫处门口，不让施某1离开，另外两个男的坐在车上，对方的车就堵在电视台大门口，挨着大门口的电动门。后来其父母也赶到现场并报了警，警察到现场后，车上的两名男子就不知道走到哪里了，剩下的一男一女还是在门卫处门口和他们纠缠，其父母叫施某1先上楼回单位，那一男一女就拦着施某1并拉扯她，不让施某1离开，说要和施某1解决欠钱的事，不和其父母解决。因为有警察在场，施某1就上楼回单位了，其和施某1一起上楼后一直在单位13楼不敢下去，直到下午5时许听说对方被公安人员带走了才下楼离开。对方在来石狮之前有打电话对其家里人进行威胁，并在电话里威胁要将网上的色情图片P成施某1的转发出去及要到石狮来找他们麻烦。对方每天都有打电话给他们，有时候一天打两三个，其接到的电话较少，其父亲接到的电话较多，有时还会发短信过来骚扰。 辨认笔录，证实经证人施某4辨认，确认被告人郁小路、施芳是到石狮市电视台讨债的其中二名人员。 5、证人陈某1证言，证实其是石狮市广播电视台的保安，案发当天早上7时许，一辆江苏牌照的汽车开到电视台来，要往电视台里面开进去，并说要找施某1的，其就对他们说电视台里面不能停车，让他们把车停到电视台外面去，对方就直接倒车将车停在电视台的电动门外面，整个电动门约两车道宽，他们就堵住了旁边那一个车道。其对对方说停一会可以，但不能停太久，对方还是将车停在那里。没多久，施某1到电视台门口要进去上班，车上下来一个男子将她挡住，说了一会后，施某1就进去电视台一楼打卡签到，签到后施某1又出来到保安室并报警。警察到现场后，有两、三个施某1的家某1也来到电视台门口，他们在电视台门口商谈，后来警察就先走了，施某1的家某1到电视台里面待了一会也走了，那几个男女还是将车停在门口，在车上等着。到了上午11点半到12点之间，车上下来两男一女，直接进去电视台一楼大厅，其就上前叫他们出去，他们说要在那边等施某1下班，要带施某1一起出去。其对他们说这是事业单位，不可以在那边等，要处理私人事情要到外面去处理，后就将他们三人赶出电视台。之后，其因处理其他事情，听说有几个人冲到电视台11楼上去了，一楼大厅的保安就打电话向电视台办公室汇报了情况。后来不知道是谁报警了，警察到现场就把对方的人叫到门口去谈，之后警察一会儿又离开了，那些人就又继续到车上等，直到当日下午3时其下班时那些人的车还是停在门口，那些人还在车上等。 辨认笔录，证实经证人陈某1辨认，确认被告人施芳、郁某1、郁某2是当天到现场找施某1讨债的其中三名人员。 6、证人丁某证言，证实其是石狮市广播电视台办公室主任，2018年1月24日快12时许，其接到电视台一楼大厅的保安打来的电话，说有几个人在一楼大厅要上去4楼找电视台领导，并说这些人是来找施某1要钱的，因找不到施某1就吵着要到4楼找台领导。其随后赶到一楼大厅，发现对方共有三男一女，其中两男一女在一楼大厅，另一名男子在主楼外面。对方对其说施某1欠他们钱，并出示施某1借钱的手机记录，问其施某1在何处，扬言没有等到施某1就一直待在其单位不走。其打电话问施某1怎么回事，施某1说她是被骗的，并说没有欠对方那么多钱。之后，其返回一楼大厅对那些人说没找到施某1，但那些人又再次威胁没找到施某1就要赖在其单位不走，其中一名男子还威胁要到电视台门口拉横幅。后来其就让人报警了，警察到现场时已经差不多12点半了，施某1的父母也差不多同时到达。当天下午其上班时，那些人的车子还停在电视台大门电动门外面，车头朝电视台里面紧挨着电动门，占了半个大门通道的位置。 辨认笔录，证实经证人丁某辨认，确认被告人郁小路、施芳及郁某1、郁某2是到现场向施某1讨债的人员。 7、证人孙某证言，证实其是施某1的同事，案发当日8时许，其上班时接到施某1的电话说有人在门口堵她，其到电视台门口看到有一男一女在电视台大门外面，还有一辆奥迪车停在电视台大门电动门外面，其让施某1打电话叫她父母过来，后其陪施某1一起站在电视台大门里面。对方要求施某1必须在他们的视线里，不能走开。后来施某1的父母来了，其和施某1就走出大门和对方交涉，施某1的父母还报了警。施某1的父母叫施某1先回办公室上班，那一男一女就拦住施某1，不让施某1离开。施某1的父亲就质问对方有什么权利不让施某1去上班，并和那一男一女发生肢体冲突，拉扯了起来。后来警察到现场了，施某1就进了电视台到大楼去了，其和施某1的弟弟一起陪施某1上楼，施某1的父母在和对方交涉。当日上午10时许，那些人打电话问其丈夫说“你老婆是不是叫孙某”，其丈夫说是，对方继续问“你老婆是不是在石狮市电视台当主持人”，其丈夫说是，对方就对其丈夫说“你老婆欠我们的钱，你要不要替她还”之类的话，还威胁其丈夫说如果不帮其还钱就要到电视台去拉布条，威胁要弄坏其名声之类的。其并没有向他们借钱，也没有和他们接触，对方不知怎么会知道其身份及其丈夫的联系方式。当日12时许，其从单位楼上下来，看到那一男一女已经进入一楼大厅，那女的就叫其并一直跟着其到大楼后面的食堂门口，问其施某1在哪里，其说不知道，对方又对其说“你不是要帮她还吗”，说了些类似叫其帮施某1还钱的话，其回宿舍后就打电话叫施某1不要下楼。当日下午上班时，其看对方已经回到门口的车上了，车还停在大门电动门外面，占了半个电动门的位置。在案发当日之前，其和很多同事都曾接到过对方的骚扰电话，对方在电话里问其是否认识施某1，说施某1欠他们的钱。 辨认笔录，证实经证人孙某辨认，确认被告人郁小路、施芳是参与到现场向施某1讨债的其中二名人员。 8、证人陈某2证言，证实其是石狮市广播电视台的保安，案发当天7时50分左右，一辆外地车牌的汽车要开进电视台时被门卫处的老陈拦下来，对方说是要来找施某1的，老陈告诉对方车不能开进电视台里，对方就把车直接往后退，退到电视台大门自动门外面的右手边，挨着电动门，占了大门一半的位置，后来在那个位置停放一整天。当天上午8时许，警察也到现场，要来找施某1的几个男女和施某1的家人及一名同事在电视台大门外理论什么事情，其听了意思大概知道施某1通过网上平台找对方借了钱，那些人是来找施某1要钱的。当日上午10点半时，那些人中的一个男的到一楼大厅来说要找施某1，并说他是施某1的朋友，其让该男子先联系施某1，该男子说他没有施某1的电话，其就不让该男子上楼，后来该男子就回大门外去了。当天上午11点半时，其到食堂吃完饭后走到门外处，老陈对其说门口那几人到主楼上去了，其正好看到那些人中的那名女子从楼上下来，带了其中一名男子往大楼走，其就赶紧追上并拦住他们，不让他们上去，但对方还是往电梯口冲去，其打电话报告电视台办公室丁主任，丁主任说不能让对方上去，其就将对方拦在一楼大厅。又过了十分钟左右，其看到从楼上下来对方的其中一名男子，其才知道在其去吃饭时，对方的一男一女有到楼上去z。之后，丁主任到一楼大厅来，有人报了警，后来施某1的家属和警察都又到一楼大厅来，之后退出大门外去谈。好象双方没有谈成，施某1的家属就离开了，那几个讨债的就继续在门口的车上等，直到当日下午5点多被警察带走。那些讨债的人员在上午有对其和丁主任放话说如果再联系不上施某1就要到电视台门口来拉横幅。 辨认笔录，证实经证人陈某2辨认，确认被告人郁小路是当天要上楼被其拦下的男子，郁某1是扬言要拉横幅的男子，被告人施芳及郁某2是冲到电视台楼上的一男一女。 9、被害人洪某陈述，证实其于2017年8月中旬通过QQ群发布要借款的信息，后来有一个中介和其联系，向其了解身份、工作、借款需要等情况。之后，该中介将其信息发送到他们专门做网上放贷的一个群里，后该中介让其添加一个“亿鼎金融”审核员的QQ号码，该审核员了解其工作、收入、借款资质后就推荐其添加微信名为“亿鼎金融”的人为好友，其和对方商谈放款事项。经协商，其向对方借款3000元，实际拿到手的金额只有2000元，借条上签的是借款6000元，借条是在“米房”上签的，签的还款日期为7天，但实际还款期限是3天。后来由于其没有按期还款，对方就通过打电话及用自动拨号软件对其进行电话、短信轰炸的方式向其催债，也有拨打其家人、朋友的电话及用自动拨号软件进行电话、短信轰炸的方式向其家人朋友催债，还威胁要上门找其催债，要到家里找其和家里人的麻烦，让其小心一点，其由于无法忍受对方的威胁、恐吓，就把之前的电话号码和微信弃用了。 10、被害人张某1陈述，证实其于2017年7月底的一天通过网络介绍向对方一名“环球金融”的财务借款，其按对方要求提供了自己的身份证照片、手机号码、工作单位、手机通讯录信息、联系人信息、手机移动网上营业厅服务密码等给对方进行审核，对方审核后以借一押一的形式放款，放款利息为35％到40%，扣除中介费，还款时间为一周。一周后其无法偿还，对方称将利息先转给“环球金融”公司的财务，并办理续期，再给其介绍另一家贷款公司，“环球金融”公司将其所有信息交给另一家贷款公司，并添加该公司的财务微信，该公司是以免审核的方式进行放款，还款期限还是一周，利息35％到40%，如一周无法偿还，就再给其介绍一家贷款公司，就这样一直无限循环的给其介绍贷款公司。这些借贷公司是“环球金融”的徐媛媛介绍给其的，并给其介绍了“亿鼎金融”公司。对方首先让其通过网上平台获取自己的借款记录，以此来查其信用和还款能力，如果还款能力不行和信用度不高就不会贷款，对方害怕收不到钱。例如“米房”和“今借到”，具体就是其填写个人信息（身份证的正反面照片，手机号，手机服务密码，通话详单）和借款金额、时间，之后确认电脑上就会出现一个二维码，就等于和对方公司的借款合同生成了，然后对方公司通过微信和支付宝把钱转给其。这些公司利息很高，每家利息不一样，在“环球金融”借8000元，需要还8000元本金，续期费是3500元。借的本金越高利息越高，续期费用也很高。所以签借款合同时，本金金额都需要写还款本金的双倍，还款的利息都是公司自己定的，不写合同里面。其在“环球金融”支付了3000元的利息和20000元的续期费，现已结清了。其现在还欠“万乾金融”、“中赢金融”、“财源金融”、金源金融”等其他放贷公司共计240000到250000元。到还款日前一天，财务会发微信跟其联系，第二天还款日，时间不超下午15时，如有超期就移交公司催收部，催收部的人就会打电话给其或者家人、朋友，称该还钱了。打过两三次电话后，告知其会通知当地催收部上门讨债，并通过微信发布一些暴力讨债视频。也有电话骚扰，威胁说找当地的黑社会上门催收，绑架其孩子等话语。 11、证人郁某1证言，证实其堂弟被告人郁小路于2018年1月23日打电话对其说要到福建石狮找施某1要账，叫其帮他开车，其就答应了。之后，其和郁小路、郁某2、施芳四人一起开车于次日上午8时左右到达石狮电视台门口等施某1。没一会儿，施某1出现在电视台门口，郁小路就下车叫施某1还钱，施某1说没钱还，二人就在门口谈。谈了一会儿，施某1就跑到电视台里面去了，郁小路在门口等，后来施某1的父母及警察也到现场来。警察让郁小路和施某1双方调解，但双方一直没有调解好，施某1的父母和某1后来都离开了。当日下午2时许，施某1的父母又打电话报警，电视台的领导也出来了，郁小路和他们在电视台里面谈了一个小时左右，电视台的领导就说要跟施某1的父母商量怎么还钱，让郁小路到电视台外面等，他们在等的时候警察就过来把他们带到公安局了。在向施某1讨债时，其几个人基本上都在车上，有时下车站一会，车就停在电视台围墙门口的边上，郁某2、施芳有进入到里面的院子去。其和郁某2有一起在“米房”、“借贷宝”、“今借到”等借贷平台上借钱给别人，由网络上的中介向其推送借款人的信息，接收后统一由“北方金融财务”、“浩瀚金融”、“方正金融”微信号进行放款。客户要向其提供个人信息，具体就是让客户拿身份证自拍一张照片，并将照片、住址、工作单位等信息发给其，其审核下如果觉得信息无误就让客户在平台上签借款协议，其再借钱给客户，有时通过平台线上转钱给客户，有时通过微信或支付宝转账给客户。其借钱给对方的利息一般为10%至30%，比如客户向其借1万元，期限7天的话，其就让客户在欠条上写1.2万元，其中2千元是利息。客户通过借贷平台直接还款或通过支付宝和微信还款。客户如果不还钱，其就打电话催讨，不接电话就直接打对方家人电话要钱，最后还是不还钱，其就找上对方家里去要钱。其微信号为“郁郁葱葱”和“浩瀚金融”，郁某2微信号为“北方金融财务”、“方正金融”、“妄我情深”。其和施芳有互相推送过借款人的信息。其曾经有借款1.6万元给施某1，后来施某1有向其还款了。郁某2之后有把施某1的信息推送给郁小路，施某1有向郁小路借款，后来听说总共欠了郁小路5万多元，已经还了1万，至今还欠4万多元。其曾经于大概两个月前和郁小路一起到青岛讨过一次债，对方的舅舅有将钱还给郁小路。 辨认笔录，证实其辨认出被告人郁小路、施芳及郁某2、施某1。 扣押笔录、扣押决定书、扣押清单、扣押物品照片、提取笔录、微信账号信息、支付宝账号信息、微信聊天记录截图，证实公安人员从郁某1处扣押到其持有的二部手机，并从该二部手机上提取到郁某1的微信账号、支付宝账号及其微信聊天记录的信息。 12、证人郁某2证言，证实被告人郁小路于2018年1月23日打电话对其说要到福建石狮找施某1要账，问其有没有空陪他来，其就答应了。之后，其和郁小路、郁某1、施芳四人一起开车于次日早上8点左右到达石狮市电视台，车就停在电视台大门口边上。施某1在上班时到了电视台，郁小路看见后就下车找施某1谈话，问她为什么把他微信拉黑，是不是不想还钱，二人谈了几句，施某1就跑到电视台里面去了，郁小路和他们就一起在门口等。过了一会儿，施某1的弟弟及父母先后到达现场，后来警察也来了，因为其和郁某1有盗窃前科，所以其二人看到警察来了就离开现场了。警察了解情况后就让郁小路和施某1双方调解，但双方一直没有调解好。等警察走后，其和郁某1才回到电视台门口，当时施某1的父母也离开现场了。期间，其和施芳有到大楼里找施某1，但没有找到。当日下午14时左右，施某1的父母又打电话报警了，警察来后电视台的领导也出来了，他们让郁小路到电视台里面去谈了一个小时左右，电视台的领导就说要跟施某1的父母商量怎么还钱给郁小路，让郁小路到电视台外面等。他们在等的时候警察就又过来把他们带到公安局了。其和郁某1合伙开了一家“北方金融”小额贷款公司，其投入1万元，并负责催收放贷形成的债务。其通过“北方金融财务”的微信跟借款人谈话，要求他们抓紧还钱，并说如果不还钱就会上门催债，会骚扰到他们家里的人。“北方金融财务”的微信号是其和郁某1二个人在使用，放款时由郁某1使用，讨催时由其使用。他们有建立了“北方金融内部群”的微信聊天群，成员有“郁郁葱葱”、“浩瀚金融”（该二个是郁某1的微信号）、“宿命”等人。其和郁某1从微信、QQ上的中介群找到要借钱的客户，和客户谈好借款数额及还款期限后，在第三方借款平台（“米房”、“借贷宝”、“今借到”等）上签订借款协议，再放款给客户。比如客户向其借2千元，约好一个星期还款，其就先扣除自己的利息及给中介的费用和第三方借贷平台的审核费，最后客户收到的就是1500元。客户可以在第三方借贷平台上直接还款，也可以直接向其还款，再向平台申请销毁借款协议。客户没有按期还款的话，其就会打电话或微信催讨，如果客户不还的话，近的话就会上门催讨，远的话就放在第三方借贷平台让客户自动逾期，降低客户在借贷平台上的信誉度。 辨认笔录，证实其辨认出被告人郁小路、施芳及郁某1、施某1。 扣押笔录、扣押决定书、扣押清单、扣押物品照片、提取笔录、米房账号信息、支付宝账号信息、微信账号信息截图，证实公安机关从郁某2处扣押到二部手机，并从中提取到郁某2使用的米房账号、支付宝账号、微信账号等信息。 13、证人张某2证言，证实其从2017年9月份开始在“米房”、“今借到”等网络平台上放贷给借款人。中介会在“米房”、“今借到”平台上看到其信息，就知道其有在平台上放贷，然后中介就会添加其微信，将借款人的信息、资料包推送给其，让借款人添加其微信。其会让借款人将他在平台上的借款记录截图发给其，其再审核借款人的信息、身份证，如果觉得借款人的信用较好，再与借款人谈具体的借款金额、到手金额、合同上的金额、期限等，借款人答应了，其就让借款人在“米房”或者“今借到”上签一份借款合同发链接给其确认，其确认后就通过微信或者支付宝将钱转给借款人。资料包有借款人的身份证、住址、电话、通讯录、从事的行业等信息。借款利息一般都在30%至37%左右。比如借款人借款5000元，借款人到手只有3000至3500元左右。2017年11月份起，施某1曾先后五次向其借款，到期后均有向其还款。其有将施某1的信息推送给葛某过。后来施某1成功向葛某借款5000元、到手3000元，然后葛某就转了288元的中介费到其微信上，其从中赚了288元的中介费。 扣押笔录、扣押决定书、扣押清单、扣押物品照片、提取笔录、手机截图照片，证实公安机关从张某2处扣押到手机三部，并从中提取到张龙生的微信账号、支付宝账号、“米房”账号信息、“米房”借款记录、微信转账记录等信息。 14、证人葛某证言，证实其从2017年9月份时开始在“米房”、“今借到”等网络平台上放贷给借款人。其放贷流程与证人张某2陈述的过程基本一致。2017年11月10日，张某2将施某1推送给其，之后施某1有向其多次借钱，到期后均有还款。其有于2017年12月3日将施某1推送给郁某1，郁某1有通过微信转了180元的中介费给其。 扣押笔录、扣押决定书、扣押清单、扣押物品照片、提取笔录、手机截图照片，证实公安机关从葛某处扣押到手机三部，并从中提取到葛某的微信账号、支付宝账号、“米房”账号信息、“米房”借款记录、微信转账记录等信息。 15、“米房”平台借贷数据清单，证实公安机关从杭州拓麦科技有限公司“米房”平台上调取到林晓棠向江伟姗的借贷记录，张磊向徐媛媛、江伟姗的借贷记录，洪某向郁小路的借贷记录。 16、公安机关工作说明、接警单，证实报警人施某3于2018年1月24日报警称有四个人在石狮市广播电视台内闹事，公安人员于当日出警将被告人郁小路、施芳等四人带回公安机关调查。公安人员于2018年2月8日分别在江苏省沭阳县官墩乡先锋村建民组被告人汤茂丹家中抓获被告人汤茂丹，在江苏省沭阳县中医院抓获被告人江伟姗，在江苏省沭阳县沭城镇天成佳园小区30号楼三单元306室抓获被告人郁金鑫。 17、户籍证明、行政处罚决定书，证实五名被告人的身份情况及被告人郁小路曾因赌博违法行为被行政处罚的情况。 18、被告人郁小路供述，证实施某1于2017年12月4日通过一个微信群或QQ群的介绍添加了其微信，并说要向其借钱临时周转，其让施某1将她个人的信息包括身份证照片、电话、工作单位、父母及弟弟的电话等发给其。其看过资料后同意借钱给施某1，并和施某1谈好借款25000元，要扣掉9000元（该款是利息及要付给介绍人的介绍费约1千元），实际到手只有16000元，还款日期为12月7日，然后其于当天通过支付宝和微信转账共计16000元给施某1。施某1于12月5日对其说她在别的地方也借钱了，现在到了还款的期限了，让其再借钱给她去还款，于是其又通过支付宝转账共计18500元给施某1。施某1于12月6日又向其借钱去还款，其通过支付宝和微信共转账22000元给施某1。除了12月4日的那笔钱其有算施某1利息，其余的几笔都没算利息，只要还本金就可以。因施某1到12月7日没有向其还钱，其就向她要钱，施某1说会找她父母拿钱还给其，但一直拖着没有还钱，后施某1于12月14日通过微信转了10000元给其，之后就没有再还钱，其就一直通过发微信、打电话跟施某1说如果不还钱就打电话向她父母、弟弟要钱，还会上她单位要钱，后面施某1就将其微信拉黑了，电话也不接了。然后其就直接打施某1父母及弟弟的电话，对他们说施某1欠其钱不回电话，让他们告诉施某1回其电话。后来这几个人也不接电话了，所以其才于2018年1月23日和施芳、郁某1、郁某2一起从江苏省沭阳县开车并于次日早上到达石狮市电视台门口。其在电视台门口等施某1，于当日早上8时左右看到施某1并向其要钱，施某1说要进去打卡，打完卡再出来，进去后她就报警了，后来施某1父母和警察一起过来，其和对方在门口协商还钱的事情，施某1想离开，其就伸手去抓她，她父亲就上来挡住其并抓破其衣服，警察就说让他们进去里面谈还钱的事情，让其在门口等，后来施某1的家某2就回去了，也没说要还钱。其一直在门口等，到了电视台下班时也没有看到施某1出来，其就叫施芳和郁某2去电视台11楼找施某1，但没有找到。其四人在门口等到下午3时左右，施某1家某2又过来了，电视台的领导也下来了，其和对方在门卫室里面谈还钱的事情，结果也没谈成，然后对方又离开了。其就接着在电视台门口等施某1，后来其和施芳、郁某1、郁林春就被带到公安机关了。其还曾于两、三个月前到青岛市区找一个欠债的女子要债，该女子是在其要债前一星期左右向其借款的，到期后没有还款，其就联系她的父亲和某2，和对方说该女子欠其本金加利息共2万元，对方让其自己到青岛去拿，其就叫上郁某1及“耿强”、“金金”一起到青岛该女子舅舅的办公地点，对方给了他们借款本金1.6万元。 辨认笔录，证实被告人郁小路辨认出被告人施芳及郁某1、郁某2、施某1。 19、被告人江伟姗供述，证实“亿鼎金融”借贷公司催收业务组人员有郁金鑫和耿强。在还款日期中午12时之前，其会通过微信发送信息告诉借款人12时前必须还款，否则要叫催收公司的上门去讨债，如果收到借款人还款的话该笔业务就结束了，如果借款人没有还款，其就通知当时审核的业务员，让她将借款人的信息包发给催收人员，让催收人员负责向借款人催收。 20、被告人施芳供述，证实由于施某1欠被告人郁小路46500元还把郁小路的微信等联系方式都拉黑了，所以郁小路和其及“小白”、“林冲”于2018年1月23日从江苏省沭阳县开车并于次日早上7时40分许到达施某1上班的石狮市电视台门口，车就停在电视台门口。没一会儿，施某1刚好到门口要进去上班，郁小路就上前拦住了她，之后施某1先进去打卡后就没有再出来，还在门卫处报了警，后来警察和施某1父母、弟弟都到了现场。施某1及其父母、弟弟以及施某1的一名同事和郁小路以及警察聊了很久，后来警察让双方自己协商就先离开了，施某1和其父母进了电视台里面说要去协商一下，后来施某1父母出来直接走了，施某1则没有出来。当日12时许下班时，其和“林冲”到电视台11楼去找施某1，但没找到。其和施某1的单位领导说了施某1欠款的事，让领导帮忙联系一下施某1。那个领导让其先下楼等一下，后来该领导也下楼了。郁小路把施某1借钱的聊天记录及语音聊天信息给该领导看，后来该领导就报警了。报警后，施某1的父母、弟弟又来了，他们就和施某1的家某2在单位一楼大厅谈，但没谈出结果。后来警察叫他们先到单位门口等，警察就先走了。施某1的领导和施某1父母在一楼大厅又谈了很久，后来施某1父母及弟弟就先走了，他们在电视台门口等到17点半时就被公安人员带至公安局了。 辨认笔录，证实被告人施芳辨认出被告人郁小路、江伟姗、汤茂丹及郁某1、郁某2、施某1。 21、被告人汤茂丹供述，证实在客户还款日到期的前一天晚上，郁小路或江伟姗或审核员都会提醒客户还款，还款当日也会重复提醒客户还款，提醒内容主要是“今天是你的还款日，附上江伟姗的名字和微信号”，如果客户还款了，其还会继续问客户是否需要继续借款，需要的话会把客户推送给其他金融公司。如果客户超过还款日期没有还款，郁小路或江伟姗会让审核员把客户信息推送给公司的催收人员，由催收人员去催收。其有听说郁小路带催收人员到客户家里或上班地点催收过债务。催收人员曾经叫其在QQ中告诉未还款的借款人即将对他们进行催收，爆其通讯录。 辨认笔录，证实被告人汤茂丹辨认出被告人郁小路、江伟姗、施芳、郁金鑫及郁某1、郁某2。 22、被告人郁金鑫供述，证实其于2017年9月份开始受雇被告人郁小路所开设的亿鼎金融公司当债务催收员，客户到期没有还款或失联，郁小路或江伟姗就会让业务审核员通知催收人员去催收。业务审核员员会把欠钱客户的电话及手机通讯录、欠款金额给催收人员，再由催收人员打客户通讯录里的联系电话，特别是会一直打电话给客户的父母、兄弟姐妹、同事朋友，告诉对方客户欠公司钱的事情，让他们家人还钱，不然就要上门讨债或P客户的裸照发布到网上去这类威胁的话。如果欠款人的家属态度不好，就会骂他们“耍赖”、“孬种”、“不敢还钱”等话题。其使用公司发的电话或者腾讯虚拟电话以及自己的手机副卡号码打电话。公司里面有一个“呼死你”的机器，是用于轰炸欠款人和家属电话、短信用的，之前有用过一段时间。其打过的电话有几百个人，但是名字都忘了，现在只记得有向施某1催收过债务，刚开始打给施某1，但她的电话打不通，其就打给她的父母亲，让她父母亲帮忙还钱，但对方挂断其电话，后来其又连续拨打了很多个电话，但是对方都不接。除了打电话外，郁小路还会自己上门催讨，其于大概三个月前有和郁小路、“小白”一起到山东青岛找一个客户要钱过。 辨认笔录，证实其辨认出被告人郁小路、施芳、汤茂丹、江伟姗及郁某1、施某1。 上述证据经庭审举证、质证，本院予以确认。 对于被告人郁小路辩称其没有采用威胁、恐吓及打电话骚扰借款人亲朋好友的方法进行催收、没有发送不雅图片，也没有将车辆堵在电视台门口的辩解，经查，被害人施某1的陈述与证人施某2、施某3、施某4、孙某的证言可以互相印证，证实被告人郁小路等人为追索高利本息，而采用频繁拨打电话、发送信息的方式对被害人施某1及其家某1、朋友进行滋扰、辱骂威胁，并以发送合成有被害人施某1图像的不雅图片为要胁，逼迫被害人施某1及其家某2还款，并有公安机关从被害人施某1手机中提取到的不雅图片予以佐证；被害人刘某1、翟某、洪某、张某1的陈述及证人刘某2证言，证实上述被害人因无力向被告人郁小路还款，而被对方采用频繁拨打电话、发送信息、发送花圈图片的方式对其及家某1进行骚扰、威胁恐吓，逼迫还债的事实；证人陈某1、丁某、陈某2的证言均证实被告人郁小路于案发当天将所驾驶的汽车直接停放在石狮市广播电视台的门口，直至被抓获时仍占用半个电动门位置的事实；被告人郁小路、郁金鑫在侦查阶段亦对其采用上述方式强行索债的事实作过供述。上述证据足以认定被告人郁小路采用频繁打电话、发信息威胁、辱骂、恐吓、威胁在网上发布不雅图片等方式对被害人及其近亲属强行索债的事实，被告人郁小路的辩解不能成立，不予采纳。 本院认为，被告人郁小路、江伟姗、施芳、汤茂丹、郁金鑫伙同他人共同以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人钱款，数额共计人民币83300元，其行为均已构成诈骗罪，属数额巨大。被告人郁小路还伙同他人多次拨打电话、发送信息威胁、辱骂、恐吓被害人及其近亲属，并以将在网上发布不雅图片为要胁，对被害人进行强行索债，滋扰被害人及其近亲属的正常生活，情节恶劣，破坏社会秩序，其行为已构成寻衅滋事罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人郁小路在判决宣告以前犯数罪，应依法对其实行数罪并罚。 对于被告人郁小路辩称其没有实施指控的“转单平账”行为、其收取续期费的行为不构成诈骗及其与借款人之间的借款均属于双方自愿的辩解，经查，首先，被告人郁小路无金融资质而对外以小额贷款公司的名义进行放贷，在借款给被害人时某扣留高额利息及手续费，后由被害人签订金额虚高的借款合同，将其高利放贷行为制造成民间借贷的假象；其次，在从事高利放贷中，被告人郁小路与被告人江伟姗互相扮演不同公司的名义向同一借款人放贷，或者在被害人无力还款时以需缴纳续期费为由骗取被害人向其支付高额续期费，被害人实际上仅从被告人郁小路、江伟姗处获取第一笔借款本金，在借款时间极短、借款利息极高的情况下短期内却需向被告人郁小路偿还大额借款本金、利息及续期费，被告人郁小路采用上述方式将被害人的借款金额恶意垒高；再次，被告人郁小路伙同其他催收人员在被害人无力还款时，还通过拨打电话、发送短信对被害人及其家人、亲戚朋友进行骚扰，滋扰被害人及其近亲属的正常生活秩序，被告人郁小路等人的行为符合“套路贷”犯罪制造民间借贷假象、恶意垒高借款金额及软硬兼施“索债”的犯罪特征，依法应认定为诈骗罪，被告人郁小路的辩解不能成立，不予采纳。 对于被告人郁小路的辩护人提出被告人郁小路的行为不构成寻衅滋事罪的辩护意见，经查，被告人郁小路为向被害人追索利用实施“套路贷”犯罪的诈骗款项，伙同他人采用频繁拨打电话、发送信息的方式对被害人及其家属进行威胁、辱骂、恐吓，并以将在网上发布不雅图片对被害人进行要胁的方式实施强行索债，滋扰了被害人及其近亲属的正常生活，破坏社会秩序，其行为属于多次辱骂、恐吓他人造成恶劣社会影响的情形，符合寻衅滋事罪的犯罪构成要件，依法应以寻衅滋事罪追究其刑事责任，被告人郁小路的辩护人的该项辩护意见不能成立，不予采纳。 五名被告人利用互联网发布虚假信息，对不特定多数人实施诈骗，酌情予以从重处罚。本案中，五名被告人伙同他人为共同实施犯罪而组成较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。被告人郁小路的辩护人提出本案不属犯罪集团的辩护意见不能成立，不予采纳。被告人郁小路系组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的首要分子，应按该犯罪集团所犯的全部罪行处罚；被告人江伟姗、施芳、汤茂丹、郁金鑫在共同犯罪中起次要、辅助作用，是从犯，且归案后均如实供述自己的犯罪事实，依法予以减轻处罚。被告人江伟姗、施芳、汤茂丹、郁金鑫的辩护人提出四名被告人系从犯，如实供述自己的罪行，据此建议对四名被告人减轻处罚的辩护意见予以采纳。鉴于被告人郁小路的家属案发后已代其退出诈骗所得赃款，可对被告人郁小路酌情从轻处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百九十三条第一款第（二）项、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第六十九条第一、三款、第六十四条和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款第（一）项的规定，判决如下： 一、被告人郁小路犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币八万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年三个月。决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币八万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月24日起至2023年7月23日止。罚金已预缴。） 二、被告人江伟姗犯诈骗罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月8日起至2020年5月7日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。） 三、被告人施芳犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万五千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月24日起至2020年1月23日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。） 四、被告人汤茂丹犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月8日起至2020年2月7日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。） 五、被告人郁金鑫犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月8日起至2020年2月7日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。） 六、被告人郁小路退出在本院的违法所得人民币八万三千三百元，发还给被害人刘某1人民币一万五千一百元，发还给被害人唐某人民币五千二百元，发还给被害人翟某人民币六万三千元；追缴被告人江伟姗的违法所得人民币一万五千元、被告人施芳的违法所得人民币一万一千五百元、被告人汤茂丹的违法所得人民币三万一千三百二十元、被告人郁金鑫的违法所得人民币二万元，予以没收，上缴国库；扣押在案的作案工具计算机硬盘十五台、手机七部、优盘一个，予以没收，由扣押机关石狮市公安局依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。 审判长  何荣添 审判员  陈莉莉 审判员  许鸿源 二〇一八年十一月三十日 书记员  肖 宏 附：本案适用的法律条文如下： 一、《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二百九十三条有下列寻衅滋事行为之一，破坏社会秩序的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制： （一）随意殴打他人，情节恶劣的； （二）追逐、拦截、辱骂、恐吓他人，情节恶劣的； （三）强拿硬要或者任意毁损、占用公私财物，情节严重的； （四）在公共场所起哄闹事，造成公共场所秩序严重混乱的。 纠集他人多次实施前款行为，严重破坏社会秩序的，处五年以上十年以下有期徒刑，可以并处罚金。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 二、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条诈骗公私财物达到本解释第一条规定的数额标准，具有下列情形之一的，可以依照刑法第二百六十六条的规定酌情从严惩处： （一）通过发送短信、拨打电话或者利用互联网、广播电视、报刊杂志等发布虚假信息，对不特定多数人实施诈骗的； （二）诈骗救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济、医疗款物的； （三）以赈灾募捐名义实施诈骗的； （四）诈骗残疾人、老年人或者丧失劳动能力人的财物的； （五）造成被害人自杀、精神失常或者其他严重后果的。 诈骗数额接近本解释第一条规定的“数额巨大”、“数额特别巨大”的标准，并具有前款规定的情形之一或者属于诈骗集团首要分子的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“其他严重情节”、“其他特别严重情节”。