汕尾市城区人民法院刑 事 判 决 书（2018）粤1502刑初197号公诉机关汕尾市城区人民检察院。被告人肖惠娥，女，1972年3月4日出生于汕尾市城区，汉族，小学文化，无固定职业，户籍地址汕尾市城区，被羁押前住深圳市龙华区。因本案于2018年4月26日被汕尾市公安局城区分局刑事拘留，同年5月22日被该局执行逮捕。现羁押于汕尾市看守所。辩护人温胜财，广东合邦律师事务所律师。辩护人翁锦莲，广东纶正律师事务所律师。汕尾市城区人民检察院以汕区检公刑诉（2018）162号起诉书指控被告人肖惠娥犯集资诈骗罪，本院于2018年8月15日立案并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。汕尾市城区人民检察院指派检察员杨小丹出庭支持公诉，被告人肖惠娥及其辩护人温胜财、翁锦莲到庭参加诉讼。现已审理终结。被告人肖惠娥对公诉机关指控其集资诈骗的事实没有异议。被告人肖惠娥二辩护人提出被告人肖惠娥主观上没有占为己有的故意，不应认定具备诈骗的主观目的；“标会”不应被定性为集资诈骗。肖惠娥在案发前后其亲属积极筹措资金履行债务，并已取得部分受害者的谅解。请求法院认定肖月娥的行为构成非法吸收公众存款罪，并扣减相应的柯某、罗某1、施某利用高利贷利息入会的资金，对肖惠娥判处缓刑。经审理查明，2015年至2017年期间，被告人肖惠娥通过组织民间“标会”，实施集资诈骗，诈骗了集资参与人罗某1等22人款项共计417790元，具体如下：骗取了罗某165315元，邓某9825元，罗某28890元，邬某2625元，吕某19850元，柯某98355元，陈某10165元，魏某18075元，梁某7880元，罗某33550元，罗某525955元，罗某47300元，黄某26530元，施某4800元，卢美玉23240元，刘某13490元，刘某216815元，郑某14750元，郑某216980元，林某18675元，向某30245元，林某24480元。被告人肖惠娥将骗取的会款用于归还向他人的借款利息等，致使集资款不能返还集资参与人，于2017年4月潜逃，2018年4月26日在深圳市龙华区塘水围一出租屋被民警抓获。案件审理期间，被告人肖惠娥通过其家属偿还邓某、罗某2等17名集资参与人款项共118175元，其中偿还邓某5000元，罗某24000元，邬某2000元，陈某5000元，魏某11000元，罗某32000元，罗某513500元，罗某44500元，黄某10000元，卢美玉15000元，刘某12000元，刘某210000元，郑某12000元，林某18675元，向某17000元，梁某4000元，林某22500元，并取得了邓某、罗某2等17名集资参与人的谅解，请求法院对被告人肖惠娥从轻处罚。上述事实，被告人肖惠娥在开庭审理时没有异议，并有集资参与人柯某、魏某、罗某3、罗某4、罗某2、吕某、罗某1的证言及辨认笔录，集资参与人陈某、梁某、罗某5、黄某、施某、卢美玉、刘某1、刘某2、郑某1、郑某2、林某1、向某、林某2、邬某、邓某证言，集资参与人柯某、陈某、魏某、梁某、罗某3、罗某5、罗某4、黄某、施某、卢美玉、刘某1、刘某2、郑某1、郑某2、林某1、向某、林某2、邬某、罗某2、吕某、邓某、罗某1提供的《会头单》，集资参与人刘某1、刘某2提供的《每期填会明细》，集资参与人林某1提供的《标会记录》《结欠款条》，集资参与人邓某提供的《微信转账记录截图》，被告人肖惠娥提供的《标会记录》《借款条》，集资参与人邓某、罗某2、邬某、陈某、魏某、罗某3、罗某5、罗某4、黄某、卢美玉、刘某1、刘某2、郑某1、林某1、向某、梁某、林某2等17人分别与被告人肖惠娥儿子李某签订的《协议书》，集资参与人邓某、罗某2、邬某、陈某、魏某、罗某3、罗某5、罗某4、黄某、卢美玉、刘某1、刘某2、郑某1、林某1、向某、梁某、林某2等17人分别签名的《谅解书》，汕尾市公安局城区分局经济犯罪侦查大队出具的《抓获经过》《户籍证明》《肖惠娥所启民间标会会员情况一览表》《接受证据清单》等证据证实，足以认定。本院认为，被告人肖惠娥以非法占有为目的，以组织民间“标会”的方法非法集资（共417790元），且将集资款用于其他用途并潜逃，致使集资款不能返还，数额巨大，其行为已构成集资诈骗罪，应依法惩处。对于辩护人提出被告人肖惠娥的行为构成非法吸收公众存款罪等的辩护意见，经查，被告人肖惠娥利用民间“标会”非法吸收资金后，集资款用于归还向他人的借款利息等，致使集资款不能返还集资参与人，主观上具有非法占有的目的，其行为符合集资诈骗罪的犯罪构成，二辩护人提出被告人肖惠娥的行为构成非法吸收公众存款罪的辩护意见，不予采纳。对于辩护人提出柯某、罗某1等集资参与人利用高利贷利息入会，其数额应相应扣减的辩护意见，经查，本案只有被告人肖惠娥供述，没有其他证据佐证、印证集资参与人柯某、罗某1有用高利贷利息入会，辩护人提出该意见证据不足，本院不予采纳。鉴于被告人肖惠娥归案后如实供述自己的罪行，且通过其家属赔偿了部分集资参与人的经济损失，取得了17名集资参与人的谅解，依法可以从轻处罚。其辩护人提出被告人肖惠娥通过其家属已代其履行部分债务，并取得部分受害人的谅解，依法可以从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。公诉机关指控被告人肖惠娥的罪名成立，本院予以支持。根据被告人肖惠娥的犯罪事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十七条第三款和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第（十）项，第四条第一款、第二款第（八）项、第五条第一款之规定，判决如下：被告人肖惠娥犯集资诈骗罪，判处有期徒刑五年二个月，并处罚金人民币六万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月26日起至2023年6月25日止，罚金于判决生效之日起十日内缴纳完毕）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向汕尾市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  何世盛审 判 员  吕俊智人民陪审员  王伟忠二〇一八年十一月十三日法官助理陈锡潮书记员高思思《中华人民共和国刑法》第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2010〕18号）第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；（十一）其他非法吸收资金的行为。第四条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；（二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；（三）携带集资款逃匿的；（四）将集资款用于违法犯罪活动的；（五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；（六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；（七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的；（八）其他可以认定非法占有目的的情形。集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚；非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。第五条个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。