江苏省泰兴市人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）苏1283刑初505号 公诉机关泰兴市人民检察院。 被告人周某某，原泰兴市某银行职员。因本案，于2018年3月30日被泰兴市公安局刑事拘留，5月3日经泰兴市检察院批准逮捕并由泰兴市公安局执行逮捕。现羁押于泰兴市看守所。 辩护人戴群，江苏银杏树事务所律师。 泰兴市人民检察院以泰检诉刑诉[2018]494号起诉书指控被告人周某某犯非法吸收公众存款罪，于2018年8月17日向本院提起公诉，并于9月18日以泰检诉刑追诉[2018]3号追加起诉决定书补充起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。泰兴市人民检察院检察员何璇出庭支持公诉，被告人周某某及其辩护人戴群到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：被告人周某某自2012年7月至2018年3月，以借过桥资金、需要资金周转等为由，承诺给付高额利息，先后向社会公众翁某某、周某某等人非法吸收公众存款共计人民币1640万元，已偿还本息合计人民币857.71万元，给存款人造成直接经济损失合计人民币793.8万元（详见明细表）。同时补充起诉指控，被告人周某某于2016年至2017年间，以需要资金周转为由，承诺给付高额利息，先后多次向社会公众戴某某非法吸收存款共计人民币18.4万元，已偿还人民币10万元，给戴某某造成直接经济损失8.4万元。 案发后，被告人周某某主动向公安机关投案，并如实供述了上述犯罪事实。 为证实上述指控，公诉机关提交了相关证据。公诉机关据此认为，被告人周某某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人周某某犯罪后自动投案，并如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，是自首，可以从轻处罚。 被告人周某某对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。 辩护人提出以下辩护意见：对起诉书指控的定性以及犯罪事实没有异议。被告人周某某具有自首情节，依法可以从轻处罚。被告人周某某自愿认罪，其认罪悔罪在羁押期间态度很好，平时表现较好，没有前科劣迹，可以酌情从轻处罚。 经审理查明：被告人周某某自2012年7月至2018年3月，以借过桥资金、需要资金周转等为由，承诺给付高额利息，先后向社会公众翁某某、周某某、戴某某等人非法吸收公众存款共计人民币1658.4万元，已偿还本息合计人民币867.71万元，尚有人民币802.2万元不能偿还。具体分述如下： 1、2012年7月至8月，被告人周某某以承诺给付月利率2%的利息，向集资参与人翁某某借款合计人民币40万元，后偿还翁某某人民币51.2万元。 2、2016年，被告人周某某以承诺给付月利率6%的利息，向集资参与人周某某合计借款人民币200万元，后偿还周某某人民币120万元，尚欠80万元未还。 3、2016年6月至2018年1月，被告人周某某以承诺给付月利率6%的利息，陆续向集资参与人周某甲借款合计人民币410万元，后偿还周某甲人民币215万元，尚欠195万元未还。 4、2017年11月5日，被告人周某某以承诺给付月利率1.5%的利息，向集资参与人程某借款合计人民币95万元，后偿还程某人民币26.1万元，尚欠68.9万元未还。 5、2018年2月，被告人周某某以承诺给付月利率3%的利息，向集资参与人栾某某借款合计人民币65万元，一直未能偿还。 6、2017年7月1日，被告人周某某以承诺给付月利率6%的利息，向集资参与人李某借款合计人民币100万元，后偿还李某人民币10万元，尚欠90万元未还。 7、2017年10月至2018年3月，被告人周某某以承诺给付月利率15%的利息，向集资参与人林某借款合计人民币350万元，后偿还林某人民币225.1万元，尚欠124.9万元未还。 8、2014年12月，被告人周某某以承诺给付月利率2%的利息，向集资参与人杜某借款合计人民币40万元，后偿还杜某40.31万元。 9、2017年12月，被告人周某某以承诺给付月利率9%的利息，向集资参与人陈某借款合计人民币200万元，后偿还陈某人民币30万元，尚欠170万元未还。 10、2017年9月至10月，被告人周某某以承诺给付月利率9%的利息，向集资参与人郝某某借款合计人民币140万元，后偿还郝某某140万元。 11、2016年至2017年间，被告人周某某以承诺给付月利率1%的利息，向集资参与人戴某某借款合计人民币18.4万元，后偿还戴某某人民币10万元，尚欠8.4万元未还。 案发后，被告人周某某主动向公安机关投案，并如实供述了上述事实。 上述事实，被告人周某某在开庭审理过程中亦无异议，且有集资参与人翁某某、周某某、周某甲等的陈述、公安机关依法调取的常住人口登记表、无违法犯罪记录证明、受案登记表、借条、协助查询财产通知书、交易明细等，出具的犯罪嫌疑人归案情况说明，泰兴市看守所、泰兴市人民检察院刑事执行检察科出具的在押人员期间表现鉴定表等证据足以证实。 本院认为，被告人周某某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。被告人周某某具有自首情节，依法可以从轻处罚。被告人周某某案发前已归还部分资金，可以酌情从轻处罚。泰兴市人民检察院对被告人周某某犯非法吸收公众存款罪的指控成立，认定其具有自首情节，于法有据，本院予以支持。关于辩护人提出“被告人周某某具有自首的法定从轻情节，以及认罪悔罪，在羁押期间表现良好等酌情从轻处罚的情节”的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人周某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币七万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月30日起至2021年7月29日止；罚金限在本判决生效后十日内缴纳）。 二、公安部门未扣押的被告人周某某的违法所得人民币802.2万元，在查明被告人周某某财产下落后予以追缴，分别发还给集资参与人周某某人民币80万元、周某甲人民币195万元、程某人民币68.9万元、栾某某人民币65万元、李某人民币90万元、林某人民币124.9万元、陈某人民币170万元、戴某某人民币8.4万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省泰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长 孙 玮 人民陪审员 杨 燕 人民陪审员 李 萍 二〇一八年十一月五日 书 记 员 丁海燕                            周某某非法吸收公众存款明细表（单位：万元）                               序号                       姓名                       借条时间                       实借             本金                       承诺利率（月息）                       已付             利息                       已还本金                       实际损失                               1                       翁某某                       2012.7-8                       40                       2%                       51.2                       0                       0                               2                       周某某                       2016至今                       200                       6%                       120                       0                       80                               3                       周某甲                       2016.6-2018.1                       410                       6%                       180                       35                       195                               4                       程某                       2017.11.5                       95                       1.5%                       26.1                       0                       68.9                               5                       栾某某                       2018.2                       65                       3%                       0                       0                       65                               6                       李某                       2017.7.1                       100                       6%                       0                       10                       90                               7                       林某                       2017.10-2018.3                       350                       15%                       25.1                       200                       124.9                               8                       杜某                       2014.12                       40                       2%                       40.31                       0                       0                               9                       陈某                       2017.12                       200                       9%                       0                       30                       170                               10                       郝某某                       2017.9-10                       140                       9%                       0                       140                       0                                                                                                       1640                                               442.71                       415                       793.8                附录： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。