新疆维吾尔自治区巴里坤哈萨克自治县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）新2222刑初102号 公诉机关巴里坤哈萨克自治县人民检察院（以下简称巴里坤县人民检察院）。 被告人温祁，男，1990年2月11日出生，汉族，大学本科文化程度，住巴里坤县。2018年3月17日因涉嫌挪用资金罪，被巴里坤县公安局刑事拘留，同年3月29日经巴里坤县人民检察院批准逮捕。现羁押于巴里坤县看守所。 辩护人范胜利，新疆嘉仁律师事务所律师。 巴里坤县人民检察院以巴里坤县检公诉刑诉[2018]102号起诉书指控被告人温祁犯盗窃罪、挪用资金罪，于2018年9月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2018年10月18日公开开庭审理了本案。巴里坤县人民检察院指派检察员陈猛出庭支持公诉。被告人温祁及其辩护人范胜利到庭参加诉讼。现已审理终结。 巴里坤县人民检察院指控：1、2018年1月16日，被告人温祁谎称其客户被害人杜某某银行卡丢失需要补办，在巴里坤县某某银行补办了被害人杜某某贷款的银行卡，并将被害人杜某某卡中用于偿还贷款的2010000元。用于归还个人债务及网络购买彩票。 2、2017年7月26日，被告人温祁利用其在巴里坤县某某银行工作的便利，冒用其母亲张某某名义在巴里坤县某某银行贷款100000元，用于偿还个人债务及网络购买彩票。2017年9月7日、9月13日，被告人温祁冒用孙某某名义，分别两次在巴里坤县某某银行办理贷款，共计200000元。用于归还个人债务及网络购买彩票。 3、2017年11月28日，胡某某向被告人温祁个人账户内转账476650元，用于偿还其在巴里坤县某某银行贷款，后被告人温祁将该款用于归还个人债务及网络购买彩票。 公诉机关当庭出示了物证、书证、证人证言、视听资料、电子数据、被告人的供述与辩解等证据，认为被告人温祁盗窃他人财物2010000元，数额特别巨大，且利用职务便利，挪用本单位资金776650元，数额较大不退还，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二百七十二条第一款的规定，应当以盗窃罪、挪用资金罪，追究其刑事责任。并建议对被告人温祁以盗窃罪，判处十年以上有期徒刑，并处罚金或没收财产；以挪用资金罪，判处三年以上十年以下有期徒刑。 被告人温祁对起诉书的指控及量刑建议均有异议。辩称被害人杜某某的2010000元应定为挪用资金罪，胡某某的476650元属于个人借款，不应定为犯罪。并表示认错悔过，希望法院从轻处理。 其辩护人辩称：1、被害人杜某某的2010000元，应定为挪用资金罪。因为被告人温祁补办的被害人杜某某的卡是借记卡，根据《中华人民共和国刑法》第196条的规定，盗窃信用卡并使用的才构成盗窃罪。补卡有合法手续，被害人杜某某自己将银行卡密码告诉给被告人温祁，不符合盗窃罪要求的“秘密”条件。中国银监会某某分局行政处罚决定书认定被告人温祁是挪用资金罪；2、被告人温祁冒用母亲张某某名义贷款的100000元，已归还，且巴里坤县某某银行只对陈某某做了记大过和扣除奖金的处罚，所以被告人温祁也不应构成犯罪；3、胡某某的476650元是转到被告人温祁个人的银行卡中的，不属于巴里坤县某某银行的公款，之后胡某某也同意将该款借给被告人温祁，所以这笔钱属于个人借款，不构成挪用资金罪；4、被告人温祁和家人的微信聊天记录显示，他在逮捕前已经答应父母去检察院投案，且之前他的父母已经去过检察院，符合自首条件。综上，请法庭对被告人温祁从轻处理。 经审理查明，巴里坤县某某银行为集体所有制，经营范围为吸收公众存款、发放短期、中期、长期贷款、办理国内结算、代理发行、代理兑付、承销政府债券、代理收付款项、代理保险业务等。 2014年8月1日，被告人温祁与巴里坤县某某银行签订劳动合同，进入巴里坤县某某银行工作。2017年2月10日，被分配至业务拓展部，担任经理。岗位职责是，做好审批权限内的贷款项目评估、贷前调查、监督审查、贷后检查工作，对超权限的提出初审意见，报主管领导或审贷小组审批等。 2016年下半年，被告人温祁接触“重庆时时彩”、“北京赛车”、“北京PC蛋蛋”等彩票，后通过“金彩发”微信平台购买彩票。 认定上诉事实的证据如下： 1、巴里坤县某某银行营业执照、身份证复印件、法定代表人身份证明，证实巴里坤县某某银行为集体所有制，法定代表人为王某甲，经营范围为吸收公众存款、发放短期、中期、长期贷款、办理国内结算、代理发行、代理兑付、承销政府债券、代理收付款项及代理保险业务。 2、劳动合同书、关于李某某等同志工作调动的通知、巴里坤县某某银行关于2017年度岗位人员编制调整情况的通知，证实2017年2月7日，被告人温祁编制分配至业务拓展部。 3、巴里坤县某某银行业务拓展部经理岗位职责，证实该岗位职责为，做好审批权限内的贷款项目评估、贷前调查、监督审查、贷后检查工作，对超权限的提出初审意见，报主管领导或审贷小组审批等。 4、被告人温祁手机内信息截图照片，证实被告人温祁用其手机在“重庆时时彩”、“友盈国际北京赛车”等投注情况。手机内绑定的银行卡情况。 以上证据经当庭质证，被告人均无异议，证据真实、有效，并能相互印证。本院予以确认。 （一）被告人温祁盗窃被害人杜某某2010000元的事实。 2018年1月15日，万某某将2010000元打入被害人杜某某贷款时所用的银行卡账户内，用以提前归还贷款本金及利息。被告人温祁得知此事后，骗取了被害人杜某某的银行卡密码，对同事谎称被害人杜某某在外地，银行卡丢失，急用资金为由，在柜台挂失了被害人杜某某贷款时所用的银行卡，并补办了新卡。后被告人温祁陆续将该卡中的存款，用于偿还个人债务及网络购买彩票。 认定上述事实的证据如下： 1、挂失申请书、业务凭证，证实2017年12月30日，被害人杜某某在巴里坤县某某银行办理银行卡62128773013XXXXX。2018年1月16日，被害人杜某某挂失该卡，并补发新卡，卡号为62128773013XXXXX。 2、开户信息及交易明细，证实卡号62128773013XXXXX，于2017年12月30日开户，客户名称为被害人杜某某。同日转入账户资金2000000元，支取给于某某2000000元；2018年1月15日，万某某存入2010000元；2018年1月16日，挂失并补办新卡；2018年1月16日，支取给刘某200000元；2018年1月19日，支取给任某某180000元；2018年1月22日，支取给赵某军1000000元；剩余的转给被告人温祁380000元、ATM取现250000元。 3、关于温祁挪用资金去向分析报告，证实2018年1月15日，被害人杜某某往自己名下巴里坤县某某银行贷款卡中转入2010000元用于归还贷款。后被告人温祁利用职务之便，补办被害人杜某某的贷款卡，转给刘某200000元、转给任某某180000元、转给赵某某1000000元、转给被告人温祁自己380000元（共8笔）、ATM取现250000元（共51笔）。 4、巴里坤县某某银行文件，证实巴里坤县某某银行办理挂失业务程序，其中凭证挂失业务可由代理人代为办理，密码重置、挂失撤挂、凭证挂失补发和凭证挂失结清业务仅限存款人本人办理。 5、被害人杜某某2018年3月18日证言，证实2017年12月31日，其和妻子吴某在巴里坤县某某银行抵押贷款2000000元，当日到账后，即被其转至新疆某公司账户，用于清偿该公司贷款利息。2018年1月22日，新疆某公司电话告知，以被害人杜某某和被害人杜某某妻子吴某名义贷的2000000元，已经打进了尾号为9881的账户中，并通知巴里坤县某某银行扣款。2018年2月28日，被告人温祁给被害人杜某某打电话称，若他们领导打电话询问是否还款，让被害人杜某某告诉他的领导尚未还款。被害人杜某某从未让被告人温祁补办过其办理贷款的银行卡，也未将密码告知被告人温祁。 6、张某甲（新疆某某公司董事长）2018年4月12日证言，证实2017年12月30日，被害人杜某某和吴某夫妇二人在巴里坤县某某银行贷款2000000元，2018年1月14日，安排万某某将2010000元转至被害人杜某某贷款所用的银行卡中，用于偿还被害人杜某某的2000000贷款。2018年3月，张某甲得知被害人杜某某的2010000元，被被告人温祁挪用了。 7、万某某2018年3月22日证言，证实2018年1月13日左右，其给被害人杜某某尾号为9881的信用社卡中转入2010000元，用于偿还以被害人杜某某名义办理的贷款2000000元。 8、李某（巴里坤县某某银行营业部工作人员）2018年4月3日证言，证实2017年12月30日22时许，巴里坤县某某银行给被害人杜某某和张某甲办理社保卡作为发放贷款的卡。2018年1月16日12时30分许，被告人温祁称被害人杜某某办理贷款的卡丢失，让其帮忙补办一张卡，并提交了被害人杜某某的身份证复印件、卡号和银行卡密码，其违规补办了被害人杜某某贷款的银行卡，该卡被被告人温祁拿走。 9、张某（巴里坤县某某银行营业部会计主管）2018年4月3日证言，证实2018年1月16日12时30分许，被告人温祁称被害人杜某某卡丢了，要补办银行卡，后被告人温祁给柜员李某提交了被害人杜某某银行卡密码，并在柜员李某处通过张某的授权补办了被害人杜某某的银行卡。 10、杨某某（巴里坤县某某银行营业部主任）2018年4月4日证言，证实巴里坤县某某银行办理贷款需经多层审核审批，客户补办银行卡需本人持身份证在柜台办理，或受委托人持经过公证的委托书办理。 11、刘某2018年3月18日证言，证实2017年12月，被告人温祁以帮忙完成存款任务为由向刘某借款400000元。2018年1月3日，被告人温祁用自己巴里坤县某某银行尾号4162的银行卡给刘某的中国银行尾号0732的银行卡，转账200000元。2018年1月16日，被告人温祁用被害人杜某某的尾号为0467的银行卡给刘某的信用社尾号为1225的银行卡，转账200000元。 12、被告人温祁2018年3月16日供述，证实2018年1月15日左右，被害人杜某某将2000000元本金及10000元利息存入自己的还款银行卡中并通知其扣还款，后其骗取了被害人杜某某的银行卡密码，并用被害人杜某某身份证复印件在被害人杜某某不知情的情况下补办了被害人杜某某的银行卡，将卡中1000000元转账到赵某某卡中，用于归还杨某某的欠款。其余1010000元通过多次取现和转至自己银行卡等方式，用于购买网上彩票。 以上证据经当庭质证，证据真实、有效，并能相互印证。本院予以确认。 （二）被告人温祁冒用张某某、孙某某名义贷款及挪用胡某某还贷资金的事实。 1、2017年7月26日，被告人温祁冒用其母亲张某某的名义在巴里坤县某某银行贷款100000元，其同事陈某某违反单位规定，在手续不全的情况下发放贷款，后被告人温祁擅自登陆同事白某某、李某甲的账号核准了该笔贷款。该笔贷款到账后，即被被告人温祁用于偿还个人债务及网络购买彩票。 2、2017年9月7日、9月13日，被告人温祁冒用孙某某的名义，再次违反信用社贷款程序，分别两次办理贷款，共计200000元。该款到账后被被告人温祁用于偿还个人债务及网络购买彩票。 3、2017年11月，在外地的胡某某电话咨询被告人温祁如何偿还贷款，被告人温祁称可以将钱打入自己的个人账户，由其代为偿还贷款。同月28日，胡某某向被告人温祁个人账户内转账476650元，之后胡某某问被告人温祁贷款偿还了没有，被告人温祁谎称已经偿还。2017年12月21日，胡某某收到催还贷款利息的短信，发现异常，遂联系被告人温祁，被告人温祁称是短信发送错误。2018年3月7日，被告人温祁微信语音告诉胡某某，476650元被自己借用了，后期会帮胡某某把所有的贷款还掉。胡某某称只要不影响其还贷就可以。476650元被被告人温祁将该款用于偿还个人债务及网络购买彩票。 认定上述事实的证据如下： （被告人温祁冒用张某某名义贷款的证据） 1、张某某贷款资料及账户交易流水，证实2017年7月26日张某某向巴里坤县某某银行提交的身份证、户口本、证明等材料，申请贷款100000元，材料中签字部分均为空白。2017年7月26日20时34分放款100000元，20时39分该笔100000元被转支至6212872026584162（账户名是被告人温祁）账户中。 2、张某某2018年3月18日证言，证实2018年3月10日左右，张某某得知被告人温祁用其名义在巴里坤县某某银行贷款100000元未归还，同时还以其表姐夫孙某某的名义向巴里坤县某某银行贷款200000元。 3、陈某某2018年4月3日证言，证实2017年7月26日下午，被告人温祁告知陈某某，其违规给被告人温祁母亲张某某办理了一笔100000元贷款，材料后面再补。案发后，陈某某发现资料签字地方均是空白，遂自己将100000元贷款偿还。案发后，才知道被告人温祁办理的张某某贷款实际是被告人温祁使用。 4、贾某某2018年4月3日证言，证实2017年7月26日晚上，被告人温祁在柜员贾某某处拿着张某某的放款通知单办理了100000元贷款业务，被告人温祁称其母亲不在，后期再把签完的借款单据补上，后贾某某按照被告人温祁的要求把张某某的100000元贷款存入了被告人温祁个人银行卡中。2017年1月9日，被告人温祁拿着任某某的身份证复印件在贾某某处办理了任某某的银行卡。 5、被告人温祁2018年3月16日供述，证实2017年6、7月份，被告人温祁在其母亲张某某不知情的情况下，用张某某的身份信息向巴里坤县某某银行贷款100000元用于偿还个人债务和网上购买彩票。 （被告人温祁冒用孙某某名义贷款的证据） 6、孙某某贷款资料及账户交易流水，证实2017年9月7日、9月13日孙某某分别向巴里坤某某银行提交身份证、户口本、结婚证、财产收入证明等，两次分别申请贷款100000元，共计200000元，由被告人温祁审核同意发放，贷款发放至孙某某62152530032XXXXX银行卡中。2017年9月7日，第一笔100000元贷款发放后，当日支取现金20000元，2017年9月8日转给被告人温祁的尾号为4162的巴里坤县某某银行银行卡80000元。2017年9月13日，第二笔100000元贷款发放后，当日转给被告人温祁的尾号为4162的巴里坤县某某银行银行卡100000元。 7、孙某某2018年3月21日证言，证实2018年3月10日孙某某接到巴里坤县某某银行通知，称其在巴里坤县某某银行贷款两笔，每笔100000元，后得知贷款为被告人温祁冒用其身份办理。 8、侯某某2018年4月3日证言，证实2017年9月7日，被告人温祁用客户身份证复印件违规在侯某某处办理了贷款开户，后被告人温祁凭着放款通知书及贷款人银行卡在侯某某处办理了贷款业务。 9、李某乙2018年4月3日证言，证实2017年9月13日，被告人温祁带着放款通知单和孙某某身份证复印件在李李某乙处办理了放款业务，孙某某本人没来信用社。 10、任某某（孙某某的妻子）2018年4月10日证言，证实任某某2015年办理贷款时曾向巴里坤某某银行提供过身份证、户口本等证件，任某某未委托被告人温祁办理过贷款，也未向被告人温祁提供过贷款证件。 11、被告人温祁2018年3月16日供述，证实2017年9月7日、9月13日，被告人温祁在其表姐夫孙某某不知情的情况下，用孙某某的身份信息向巴里坤县某某银行贷款两次，每次100000元，合计200000元，用于偿还个人债务和网上购买彩票。 （被告人温祁挪用胡某某476650元的证据） 12、胡某某的中国建设银行个人账户交易明细，证实2017年11月28日，胡某某向被告人温祁转账476650元。 13、胡某某手机内微信照片、建设银行APP转账记录照片，证实2017年11月28日，胡某某向被告人温祁转账476650元用于偿还贷款；2017年12月20日，胡某某向其巴里坤某某银行卡中转账3850元；2017年12月22日，胡某某收到新疆某银行发来的逾期13187.67元信息。 14、新疆某某银行借款借据登记簿，证实2017年11月24日，胡某某还本金额333000元，还息金额6467.60元，结欠本金617000元；2017年12月21日，胡某某还息金额3850元，结欠本金617000元；2017年12月28日，胡某某还息金额13187.67元，结欠本金617000元。胡某某的借款至今仍没有还清。 15、关于被告人温祁挪用资金去向分析报告，证实2017年11月28日，胡某某往被告人温祁卡中转了476650元用于归还贷款，此笔款项被被告人温祁分别由ATM取现8笔，共计40000元；微信支付19笔，共计75200元；其他方式支取13笔，共计229800元；转账给陶某某152000元。 16、王某乙、陶某某2018年3月19日证言，证实2017年10月底，陶某某在王某乙的授意下用其公司账号转给被告人温祁150000元；2017年11月29日，被告人温祁给陶某某农业银行尾号为7673的银行卡打入152000元，用于归还欠款及利息。 17、被告人温祁的开户信息及交易明细，证实客户名称为被告人温祁，卡号为62128720265XXXXX的账户，在2017年11月28日，收到胡某某支付的476650元。2017年11月29日，该账户向陶某某的账户支付152000元。 18、证人胡某某2018年3月28日证言，证实2017年11月28日，其通过建行APP向被告人温祁还贷476650元。打款后问被告人温祁贷款偿还了没有，被告人温祁称已经偿还。2017年12月22日，收到新疆某银行发来的逾期13187.67元信息，其问被告人温祁怎么回事，被告人温祁称是短信发错了。2018年3月7日，被告人温祁微信语音告知，其还贷的476650元被挪用了。 19、被告人温祁2018年3月16日供述，证实胡某某电话咨询被告人温祁，人在外地如何还款。被告人温祁称可以将钱打入自己的账户，然后帮胡某某还贷款，并告知还款本金及利息的数额。2017年11月28日胡某某给被告人温祁银行卡打入477650元，让其被告人温祁代为偿还贷款。钱到账后，被被告人温祁将其中的150000元，用于偿还个人债务，其余全部用于网上购买彩票。 以上证据经当庭质证，证据真实、有效，并能相互印证。本院予以确认。 另查明，2018年2月5日，被告人温祁被分配至巴里坤县大河镇某银行，巴里坤县某某银行对被告人温祁办理的信贷资料审计时，发现上述4笔贷款存疑，领导询问被告人温祁原因，其自称用于购买彩票输了，后因无法联系上被告人温祁，便于2018年3月15日报案至巴里坤县公安局。同日巴里坤县公安局立案，并在网上追逃被告人温祁，当日被告人温祁在哈密市伊州区某某酒店XXX房间，被巴里坤县公安局民警抓获。 1、巴里坤县某某银行关于2018年度岗位人员编制调整情况的通知，证实2018年2月5日，被告人温祁编制分配至大河镇某银行编制信贷员。 2、巴里坤县某某银行授权委托书、报案书，证实巴里坤县某某银行于2018年3月15日，委托哈某处理被告人温祁经济案件相关事宜。 3、受案登记表、立案决定书，证实2018年3月15日18时许，巴里坤县某某银行纪委书记哈某到巴里坤县公安局报案称其单位业务拓展部业务经理温祁，在2016年1月至今，利用职务之便挪用单位资金2476650元。巴里坤县公安局于2018年3月15日、4月3日对被告人温祁涉嫌挪用资金、职务侵占、盗窃案立案侦查。 4、户籍证明、证明，证实被告人温祁出生于1990年2月11日，户籍地为新疆巴里坤哈萨克自治县，无违法犯罪记录。 5、归案经过，证实被告人温祁因涉嫌挪用资金罪于2018年3月15日，被巴里坤县公安局刑事侦查大队网上追逃，同日其被哈密市公安局技术侦查支队民警，在哈密市伊州区某某酒店XXX房间抓获归案。 以上证据经当庭质证，被告人均无异议，证据真实、有效，并能相互印证。本院予以确认。 本院认为，被告人温祁以非法占有为目的，通过将他人所有的银行卡采取挂失、重新补办的手段，窃取卡内存款2010000元，用于偿还自己的债务及网络购买彩票，数额特别巨大，其行为构成盗窃罪；其身为巴里坤县某某银行工作人员，利用职务上的便利，挪用单位的资金776650元，亦用于偿还自己的债务及网络购买彩票，超过3个月不退还，其行为构成挪用资金罪。被告人温祁一人犯数罪，依法应数罪并罚。公诉机关指控的事实清楚、证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。 关于被告人及其辩护人辩称被害人杜某某卡中的2010000元，因补办的是借记卡不是信用卡、补卡有合法手续不符合“秘密”要件、且中国银监会某某分局认定被告人定为挪用资金罪不构成盗窃罪的辩护意见。因《中华人民共和国刑法》第196条是信用卡诈骗罪“……盗窃信用卡并使用的，依照……”，内容是用以如何认定信用卡诈骗罪和盗窃信用卡并使用案盗窃罪定罪处罚，并不是盗窃借记卡中的存款不构成盗窃罪的法律依据。盗窃行为中的“秘密窃取”是指行为人自认为其行为不会被财物的所有者或保管者发觉,至于是否会被第三者发觉,不影响“秘密窃取”的成立,被告人温祁虽是在银行公然实施挂失、补卡等行为,但被害人杜某某并不知情。中国银监会某某分局对被告人温祁行为性质的认定，不是法院定罪的依据。综上对该辩护意见，本院不予采纳。关于辩护人称被告人温祁冒用母亲张某某名义贷款的100000元，陈某某已归还，陈某某不构成犯罪，则被告人温祁亦不构成挪用资金罪的辩护意见。因陈某某只是违反工作程序办理了贷款业务，并无挪用该款的目的，不是挪用该款的共犯，其归还该款是对自己违反工作程序造成单位资金损失而承担赔偿责任的行为，并不影响被告人温祁挪用资金罪的成立。故对该辩护意见，本院不予采纳。关于被告人及其辩护人辩称胡某某的476650元是个人借贷，不构成挪用资金罪的辩解意见。因胡某某是基于被告人温祁是巴里坤县某某银行工作人员的身份，于2017年11月28日将该款打入被告人温祁账户，让其帮忙还贷款，且当日即跟被告人温祁确认贷款还了没有，被告人温祁答复已还。后其收到催款短信发现异样，被告人温祁称是短信发送错误，至此胡某某深信自己的贷款已还。2018年3月7日，被告人温祁在无力将该款归还给信用社的情况下，才用微信给胡某某发语音称借用了该款，胡某某明确表示不能影响其还贷款。综上被告人温祁本质上挪用的是信用社的钱，与胡某某不构成借贷关系。故对该辩护意见，本院不予采纳。关于辩护人辩称被告人温祁成立自首的辩护意见。据本院查明，被告人温祁虽向单位领导承认涉案的4笔贷款被自己用于购买彩票的事情，但之后便失去联系，被公安机关网上追逃后抓获，其在微信上多次答应父母到检察机关投案，但无实际投案的行为，其行为不符合自首的构成要件，不能认定其具有自首情节。故对该辩护意见，本院不予采纳。鉴于被告人归案后，能如实供述自己的主要犯罪事实,属坦白，依法可对其从轻处罚。根据本案的性质及情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二百七十二条第一款、第六十七条第三款、第五十五条第一款、第五十八条、第六十九条第一款、第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人温祁犯盗窃罪，判处有期徒刑十五年，剥夺政治权利三年，并处罚金300000元；犯挪用资金罪，判处有期徒刑四年。决定执行有期徒刑十七年，剥夺政治权利三年，并处罚金300000元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月17日起至2035年3月16日止） 二、被告人温祁犯罪所得2786650元，予以追缴，返还被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向哈密市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 高   长   青 审 判 员 尼亚孜别克哈迪斯 人民陪审员 崔   文   娟 二〇一八年十一月二十八日 书 记 员 陈   剑   飞