黑龙江省宁安市人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）黑1084刑初131号 公诉机关宁安市人民检察院。 被告人冷某某，男，住所地宁安市。2017年12月25日因本案被宁安市公安局刑事拘留，2018年1月26日被被批准逮捕，同日由公安机关执行。现羁押于宁安市看守所。 辩护人王秀娟，黑龙江大正律师事务所律师。 宁安市人民检察院以黑宁检诉刑诉（2018）131号起诉书指控被告人冷某某犯诈骗罪，于2018年10月8日向本院提起公诉。本院于当日受理后，依法组成合议庭，于2018年11月5日公开开庭进行了审理。宁安市人民检察院指派检察员张珊出庭支持公诉，被告人冷某某及辩护人王秀娟到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：1、2013年5月25日至2015年3月1日期间，被告人冷某某先后10余次找到宁安镇居民被害人文某某，谎称帮助农民偿还信用社贷款获取高额好处费的理由向其借款,先后骗取文某某人民币428500元，赃款用于偿还个人债务，余款被其挥霍。 2、2013年10月25日至2015年3月期间，被告人冷某某先后10余次找到东京城居民被害人苏某某，谎称帮助农民偿还信用社贷款获取高额好处费的理由向其借款，先后骗取人民币640000元，用于偿还个人债务，其余被其挥霍。 3、2015年2月17日，被告人冷某某找到被害人孙某、董某某、盛某某，谎称帮助农民偿还信用社贷款获取高额好处费的理由向其借款，先后骗取人民币300000元，用于偿还个人债务，其余被其挥霍。 4、2015年2月，被告人冷某某找到宁安市石岩镇居民被害人张某，谎称帮助农民偿还信用社贷款获取高额好处费的理由向其借款，骗取人民币50000元，用于偿还个人债务，其余被其挥霍。 5、被告人冷某某找到牡丹江市爱民区居民被害人付某某，谎称其在鸡西市开饭店缺少资金，并承诺给付高额利息向其借款骗取人民币20000元，用于偿还个人债务，其余被其挥霍。 被告人冷某某共诈骗七人，骗取人民币1438500元，赃款用于偿还个人债务，其余被其挥霍。经侦查，被告人于2017年12月18日被公安机关抓获。 公诉机关认为，被告人以非法占有为目的，以虚构事实的手段骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。并提出：判处被告人有期徒刑13至15年的量刑建议。 公诉机关为证实上述事实，提交了借条、证人郭某、屈某某等人证言笔录、被害人苏某某、文某某等人的陈述笔录等证据。 被告人冷某某辩称，我是借钱，给出借人出具了借条，我不属于诈骗。 辩护人对本案的定性没有异议，但提出对被告人可从轻处罚。 经审理查明：2012年，被告人冷某某的朋友关某某向其借款，因其手中没有钱，便在银行借贷50000元借给了关某某，当年种地赔了10多万元，贷款到期后没有办法偿还。2012年末，被告人通过（亲属）苏某某认识了被害人文某某，之后他们经常在一起吃饭、喝酒。被告人谎称自己是前进村的农村信贷员，可以给农民办理贷款和还贷业务，可以先给农民办理“陈欠”，然后再办贷款，农民给好处费，因为自己手里没有现金，如果（你们）有钱把钱借给我，等事情办好了，给（你们）好处费。2013年5月至2015年3月1日，被告人冷某某用上述虚构的事实先后多次骗取被害人文某某人民币428500元、苏某某人民币640000元、孙某、董某某、盛某某人民币300000元；以提高信用额度获得好处费为由，骗取被害人张某人民币50000元；谎称其在鸡西市开饭店缺少资金，并承诺给付高额利息，骗取被害人付某某人民币20000元。被告人均向被害人出具了借条。2015年3月1日，被告人骗取被害人文某某人民币50000元（该款含在428500元中），携款逃跑，从此与上述被害人失去联系，直至被抓获。 被告人共诈骗七人，骗取人民币1438500元，赃款用于偿还个人债务和生活消费。 2015年3月10日，被害人向宁安市公安局报案，2015年5月8日，公安机关立案侦查，5月26日将被告人列为网上逃犯，2017年12月18日，被告人冷某某在沈阳市大东区被抓获。经审讯，被告人交待了上述诈骗事实。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1、破案及抓获经过、户籍证明、借条等； 2、证人郭某、屈某某等证言笔录； 3、被害人苏某某、文某某等陈述笔录。证实内容与起诉书基本一致； 4、被告人的供述笔录。卷宗7-9页：2012年的时候，关某某找我借钱，因为我没有钱，我用身份证在邮政储蓄所贷款50000元借给了关某某。到了年末必须还贷款，当年我种地赔了10多万元，没办法还清邮政储蓄所的贷款了。2012年末的时候，我通过苏某某认识了文某某，之后我们经常在一起吃饭喝酒，后来就熟悉了。有一次喝酒时，我对文某某说我是我们前进村的农村信贷员，可以给农民办理贷款和还贷业务，可以先给农民办理“陈欠”，然后再办贷款，农民给好处费，因为我手里没有现金，如果有钱把钱借给我，等事情办好了，给文某某好处费。就这样找文某某第一笔借了60000元，从文某某手里借款还清了银行贷款，之后就还不上文某某的借款了。然后就找苏某某，同样说自己是农村信贷员，可以给农民办理贷款和还贷业务，可以先给农民办理“陈欠”，然后再办贷款，农民给好处费，因为我手里没有现金，如果有钱把钱借给我，等事情办好了，给苏某某好处费，就这样开始骗钱了。从苏某某手里骗钱还文某某的借款，以这种形式借钱并给他们所说的好处费，先后骗了文某某、苏某某、孙某等。到了2015年3月1日，我实在没钱了，还是用同样的方法，给文某某打电话说，现在急需5万元人民币，文某某当时扣除了利息一千元，就给我的卡里汇款4.9万元，我就带着这笔钱跑了。 卷宗24-25页问：你诈骗谁了？答：文某某、苏某某、孙某等。诈骗文某某现金78.9万元、苏某某94万元、郭勇5.8万元、孙某、盛某某、董某某三人17万元、付饶成2万元。2012年通过（亲属）苏某某认识的文某某，之后我们经常在一起吃饭、喝酒、玩。在这个过程中，我自己的花销有点大了，手里没有钱了。我就（想）弄点钱花，我就想到了冒充农村信贷员骗钱的想法。2013年5月的一天，我找到文某某说我是石岩镇前进村的信贷员，专门给村民还“陈欠”和发放贷款。现在有不少陈欠户想办贷款贷不出来，必须先把陈欠还清才能办贷款。但是，农民手里没有钱，我现在给他们办这个事，能给我好处费。我问文手里有没有闲钱，有的话借给我，我办完事给文好处费。文（问）能给多少好处费，用多少钱。我说一户5万、两户10万、三户15万，好处费是5万半个月给2千或3千不等。文说有6万元借给我，扣除好处费3千元，给5.7万元。当时约定用一个月，我给写了一张借条。朋友常辉骗走3万元，剩下的钱平时花了。到了还款期限，我不能还清文的借款了，我又从文手里借钱，给文一个月的利息3千元。后来还是还不上钱了，我用同样的方法找（亲属）苏某某借款，借了5万元，还了文一部分利息，剩下的钱又让我挥霍了。 上述证据，被告人无异议。多个被害人的陈述与被告人的供述内容基本一致，证实了被告人冒充信贷员，虚构了给农民还“陈欠”和发放贷款，能给好处费的事实，取得被害人信任，在没有能力还款的情况下，继续向被害人借款，用借被害人的钱偿还被害人，并给被害人一定数额的好处费。上述证据来源合法，证据之间相互印证，足以认定本案查明的事实。 本院认为，被告人冷某某以非法占有为目的，冒充信贷员，以虚构的事实，并采取签订借款合同的方式，多次骗取多个被害人的钱款，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立。被告人辩称，自己的行为是借款，不是诈骗，其理由不能成立。一、被告人冒充信贷员的身份，虚构了给农民还“陈欠”和发放贷款，能给被害人好处费的事实，并给付被害人一定数额的好处费为诱饵；二、被告人根本没有还款的能力，对被害人的损失，采取放任态度，潜逃近两年十个月之久，直至被抓获为止，分文未还，根本没有还款的意思；三、被告人的行为与民事借款有着本质的区别。民事借款的行为人在借款和还款过程中有时也存在欺诈，但借款人没有非法占有的故意，而是想方设法偿还借款。而被告人在借款后，根本无能力偿还，也没有偿还的意思。综合本案事实，被告人的行为符合诈骗罪的特征。被告人所谓的给被害人出具了借条，这只能说明被告人是以借款为名，实为诈骗。被告人到案后如实供述犯罪事实，可依法从轻处罚。辩护人提出的，被告人系初犯，到案后如实供述犯罪事实，可依法从轻处罚的意见，符合审理查明的事实，予以采纳。被告人在承担刑事责任的同时，还应赔偿被害人的经济损失。公诉机关提出的判处被告人有期徒刑十三至十五年的量刑建议，与被告人的罪行相适应，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第三十六条第一款、第五十二条、第五十三条的规定，判决如下： 一、被告人冷某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金500000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年12月18日起至2030年12月17日止。罚金于判决书生效之日起1个月内缴至本院）。 二、判决书生效之日起1个月内退赔被害人文某某人民币428500元，退赔被害人苏某某人民币640000元，退赔被害人孙某、董某某、盛某某人民币300000元，退赔被害人张某人民币50000元，退赔被害人付某某人民币20000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向牡丹江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张翼宏 审 判 员  栾宇辉 人民陪审员  冯 丽 二〇一八年十一月九日 书 记 员  曲 通