山东省兰陵县人民法院刑 事 判 决 书（2017）鲁1324刑初574-1号公诉机关山东省兰陵县人民检察院。被告人王艳艳，女，1978年8月24日出生于山东省兰陵县，汉族，专科文化，原新华保险公司兰陵分公司职工，住兰陵县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2016年12月20日被兰陵县公安局取保候审，2018年8月6日被执行逮捕，现羁押于临沂市看守所。辩护人张燕宗，山东舜翔（临沂）律师事务所律师。辩护人孙永超，山东舜翔（临沂）律师事务所律师。山东省兰陵县人民检察院以兰检公刑诉（2017）513号起诉书、兰检公刑补诉（2018）1号补充起诉书指控王艳艳犯集资诈骗罪，于2017年9月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。兰陵县人民检察院指派检察员刘琛、代理检察员周君出庭支持公诉，被告人王艳艳及其辩护人张燕宗到庭参加诉讼。期间延期审理二次，现已审理终结。兰陵县人民检察院指控：2010年至2016年，被告人王艳艳利用其是新华保险公司兰陵分公司职工的身份便利条件，以月息2-3分的高额利润及赠送物品等方式向代某2、董某1、齐某1、齐某2、齐某3、李某1、付建敏、高某、栗广峰、朱某1、代某1、孟某、王某、季某、李某2、杨某等人非法集资26393000元。后将上述款项予以挥霍，致使群众造成重大损失。2010年至2016年，被告人王艳艳利用其是新华保险公司兰陵分公司职工的身份便利条件，以月息2-3分的高额利润及赠送物品等方式向栗广建、栗菲、张某、齐某4、齐某5、等人非法集资4645000元。后将上述款项予以挥霍，致使群众造成重大损失。公诉机关认为，被告人王艳艳以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人王艳艳对公诉机关指控的罪名无异议，辩称实际数额比指控的少，其不欠朱某2、齐某3、齐某1、董某1的钱。辩护人张燕宗提出辩护意见称：1、指控被告人王艳艳犯集资诈骗罪，证据不足，指控不成立；2、指控集资数额不准确；3、被告人王艳艳系自首，认罪、悔罪，系初犯、偶犯。经审理查明：2010年至2016年，被告人王艳艳利用其是新华保险公司兰陵分公司职工的身份便利条件，以月息2-3分的利润及赠送物品等方式进行集资诈骗，分别诈骗代某2现金14201000元，作为奖励赠送代某2尼桑奇骏轿车、大众波罗轿车、奇瑞QQ轿车、时风电动车各一辆；董某1现金950000元，当时在本金中先行扣除利息19200元，实际借款金额930800元；齐某1现金220000元，当时在本金中先行扣除利息15300元，实际借款金额204700元，并赠送电视机、电冰箱各一台；齐某2现金130000元，当时在本金中先行扣除利息2700元，实际借款金额127300元，并赠送空调、冰箱、创维电视各一台；齐某3借款50000元，案发前被告人归还30000元，欠款20000元；李某1借款70000元，当时在本金中先行扣除利息6300元，实际借款金额63700元，并赠送小鸟电动二轮车一辆；付建敏现金62000元，赠送苹果手机一部；高某现金300000元，先扣除利息28000元，实际借款本金272000元；栗广峰现金1730000元；朱某1现金1825000元，案发前，王艳艳偿还1090000元，实际欠款735000元；代某1现金6310000元，赠送格力空调一台，新日电动车二辆，奇瑞QQ轿车一辆，1.5匹空调二台，康佳电视二台；孟某现金480000元；王某现金100000元，先扣除利息9000元，实际本金91000元，赠送小鸟电动车一辆；季某现金50000元；李某2现金350000元；杨某现金208000元；栗广建现金1230000元；栗菲现金190000元；张某现金355000元，赠送空调一台，小鸟电动车二辆；齐某4现金260000元；齐某5现金2610000元，共计非法集资30480500元。被告人王艳艳将上述款项予以挥霍，致使群众造成重大损失。上述事实，有经庭审质证、认证的如下证据证实：1、被害人的陈述(1)被害人董某1的陈述：2012年的时候，其通过代某2认识王艳艳，她是新华保险公司的业务经理，王艳艳许诺保险公司用钱按月息2分的利息借钱用，利息每三个月一付。2012年11月27日，借给王艳艳80000元，当时先扣除了头三个月的利息4800元，王艳艳给其一台1.5匹的格力空调。这借条是王艳艳写给代某2的，没有直接给其写。当时代某2说借条由她保管，以后要钱就向她要。2013年4月份，代某2给其打电话说保险公司搞活动，存200000元就给辆QQ汽车，但是前三个月的利息不给了，以后按2分的月息照付。2013年4月11日，其给代某2330000元，一个星期后，给其一辆奇瑞Al汽车，当时这车有发票好像是42000元。2013年5月7日，其又借给190000元，先扣除前三个月的利息11400元，还奖一台3匹格力空调。2013年12月2日，其借给50000元，先扣除前三个月的利息3000元。以上借条均是王艳艳直接写给代某2的。后来代某2说利息都是王艳艳先给她再由她转过来，这样太麻烦了，以后利息由王艳艳直接给，同时把王艳艳给代某2写的借条也都给其了。2015年5月28日，其借给王艳艳300000元，这借条是王艳艳给其对象刘丽写的。2016年8月份，王艳艳把借条的名字都改成董某1。(2)被害人代某1的陈述：王艳艳自2013年11月7日到2016年7月8日，共46次向其借款6310000元。其提供46张借条，借款数额共计6310000元。当时约定每一万元月息2分，三个月付息，到2016年7月份就不给利息，多次催要，也没给本息。期间，王艳艳赠送其格力空调一台，新日电动车二辆，奇瑞QQ轿车一辆，1.5匹空调二台，康佳电视二台。王艳艳说她是新华保险公司的员工，钱就放在新华保险的。(3)被害人孟某的陈述：其是2014年底认识的王艳艳，王艳艳说其在新华保险公司上班，是客户经理，临沂市新华保险公司是一个新建公司，需要大量资金发展，集民间资金投入到市公司，市公司并付给月息3分的利息，利息每三个月一结，公司正规有保障，所投资金存取自由不拖欠。其相信王艳艳并开始存钱。其提供借条为：第一张，今借孟某现金肆万元整(40000)王艳艳2015年4月8日；第二张，今孟某晓现金贰拾贰万元整(220000)王艳艳2015年9月22日；第三张，今借孟某现金捌万元整(80000)王艳艳2015年12月6日；第四张，今借孟某现金伍万元整(50000)王艳艳2016年3月1日；第五张，今借孟某现金玖万元整(90000)王艳艳2016年3月17日；第六张，今借孟某现金陆万元整(60000)王艳艳2016年3月28日。(4)被害人朱某1的陈述：自2008年到2016年7月8日，王艳艳多次向其借款共计7000000元。其提供35张借条，有借条的是1905000元，还有近五百万元没有借条。(5)被害人栗广锋的陈述：其被王艳艳骗去现金1730000元。其提供借条四张：第一张，今借栗广锋现金捌万元整(80000)王艳艳2014年10月5日;第二张，今借栗广锋现金陆拾肆万元整(640000)王艳艳2015年9月17日;第三张，今借栗广锋现金叁拾伍万元整(350000)王艳艳2015年11月6日;第四张是:今借栗广锋现金陆拾陆万元整(660000)王艳艳2015年11月12日。(6)下列被害人陈述被骗数额：齐某1(董某2的丈夫)220000元、齐某2130000元、齐某350000元、李某170000元、付建敏62000元、高某300000元、王某100000元、季某50000元、李某2350000元、杨某187000元、栗广建1230000元、栗菲190000元、张某355000元、齐某4260000元、齐某52610000元，均证实被王艳艳骗取现金的事实。2、证人代某2的证言，证实自2013年初至2016年9月份，其与丈夫徐某在金奎泰集团职工中吸收存款给王艳艳。在2013年初的时候，王艳艳对其说，钱放她这里，还能给利息，年息2分，钱是投资到开发公司。根据其和徐某整理的其吸收的存款，王艳艳给写的借条共59张，总计8404000元，其借给王艳艳现金5797000元，两项合计14201000元。期间，王艳艳赠送其尼桑奇骏轿车、大众波罗轿车、奇瑞QQ轿车、时风电动车各一辆。3、书证(1)借条一宗，由代某2提供，证实王艳艳自2013年9月至2016年7月写给代某2的借条共计59张，金额总计8404000元。(2)户籍信息，被告人王艳艳出生于1978年8月24日，证实其具备完全刑事责任年龄。(3)王雷顺愿意为王艳艳作担保的相关文书。(4)诊断证明，王艳艳于2016年12月20日在兰陵县妇女儿童医院所做，证实王艳艳当时已怀孕。(5)兰陵县房产和住房保障局出具查档证明，证实王艳艳位于兰陵县城区文峰路贵翔花园有房屋一套，已抵押，(6)前科查询，证实王艳艳无违法犯罪记录。(7)吸毒现场检测报告，证实王艳艳尿检为阴性。(8)王艳艳银行卡(包括农业银行、工商银行、中国银行等)的交易明细清单一宗，代某2银行卡及转账给王艳艳的交易明细，徐某银行卡及转账给王艳艳的交易明细，代某1银行卡及转账给王艳艳的交易明细，董某1银行卡及转账给王艳艳的交易明细。(9)新华人寿保险股份有限公司临沂中心支公司提供的王艳艳的劳动合同复印件，证实王艳艳系该公司职工。(10)新华人寿保险股份有限公司证明一份及王艳艳签订的合规展业承诺书，证实新华人寿保险股份有限公司临沂中心支公司，自成立以来，未授权给任何人及任何单位建立平台，也没有授权任何人及单位组织集资及募资的行为，新华保险严格遵守保监局的规定，严厉打击非法集资及第三方理财的行为。(11)收到条一宗，王艳艳提供朱某1出具的收到条，证实案发前，王艳艳已归还朱某11090000元。4、被告人王艳艳供述与辩解，自2010年至2016年，其总共借了有2000多万元，因为没有记账，没有准确的数字。其就是以付利息的方式来借款使，有的是月息2分，还有的是月息3分，利息都是口头约定的，借到钱后其给借款人写张借条，上面写上其的名字和日期。其借了三个方面的钱。一方面是徐某、代某2这边，包括徐某、代某2、代某1、董某1等人;第二方面是以前酒厂同事齐某5的亲戚朋友这方面的钱;第三方面是朱某1这方面的钱。其借钱有的还账了，还有的还利息了，没有任何的投资。其借徐某、代某2这个方面的记不太清楚，借徐某、代某2的有七八百万，借代某1的有五百多万元，借董某1的有九十五万元。这些数字不太准确，以其写的借条或借据为准，其认可写的借条或借据。其借齐某5的钱是其个人借款，不牵扯这个事，还有栗广锋的1730000元，孟某的以及她同事和亲戚的，孟某的表弟高某有二十多万元，王天祥100000元，其记不清了，以其写的借条或借据为准，其给他们的利息高，月息3分。另外还给过他们物品，如给栗广锋QQ汽车、空调、冰箱、洗衣机、电动车等，其他人也都给过东西。朱某1也是新华保险公司的业务员，她是2009年8月份开始干的，2013年左右朱某1就不在新华保险公司干了。其总共与她经手的钱也就有一百多万元，不过借她的钱都还清了，朱某1有提供的其所写的借条，其不认可，其给她钱时，她说借条去失了，但是其有她收钱时写的收到条。上述证据来源合法、内容真实，且经庭审质证，被告人均无异议，足以认定。本院认为，被告人王艳艳以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为破坏了金融管理秩序，构成集资诈骗罪，依法应予惩处；被告人犯罪事实清楚，证据确实、充分，公诉机关指控的罪名成立，本院依法予以确认。被告人王艳艳在非法集资过程中，当场在被害人本金中拿出部分钱款，先预付给被害人作为利息，这部分利息应当在借款本金中扣除，被告人王艳艳以赠送电视、空调、轿车、电动车等物品作为奖励为诱饵，达到非法集资的目的，这部分物品不再折抵本金。被告人王艳艳及其辩护人对犯罪数额提出异议，并提交了收到条、汇款收据予佐证，对于被告人提交的“朱某1出具收到条”，证实王艳艳共计归还朱某11090000元，该数额予以扣除，但对于王艳艳提交的汇款收据部分，因不能证实该汇款的目的，故该部分数额不应扣除。经查明，被告人王艳艳共非法集资30480500元，被告人的辩护人提出“指控被告人王艳艳犯集资诈骗罪，证据不足，指控不成立；指控集资数额不准确”的辩护意见不成立，本院不予采纳。鉴于被告人王艳艳主动到公安机关投案，并如实供述犯罪事实，成立自首，且无前科，系自首，依法对其从轻处罚，其辩护人提出“被告人系自首、初犯”的辩护意见成立，本院予以采纳。综合本案涉及被害人众多，涉案数额特别巨大且损失均未追回，及被告人的犯罪事实、性质及社会危害程度等予以考量，酌定对被告人王艳艳从重处罚。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十二条、第六十四条、第六十七条之规定，判决如下：一、被告人王艳艳犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币400000元。（于判决生效后十日内向本院缴纳）（刑期自判决执行之日计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月6日起至2032年8月5日止。）二、责令被告人王艳艳于判决生效后三十日内退赔涉案被害人损失30480500元。（具体详见退赔名单）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向山东省临沂市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。审 判 长  李 廉人民陪审员  郑卫东人民陪审员  陈秀峰二〇一八年十一月二十二日书 记 员  柏 慧附：退赔名单董雪虎930800元代卫东6310000元孟晓晓480000元朱玉平735000元栗广锋1730000元齐志刚(董云飞)204700元齐志红127300元齐艳艳20000元李建玲63700元付建敏62000元高优272000元王凤翔91000元季文彬50000元李文芝350000元杨艳208000元栗广建1230000元栗菲190000元张建云3550**元齐玉侠260000元齐玉敏2610000元代强、徐伟14201000元（由代强、徐伟退赔被害人）