河北省赞皇县人民法院刑 事 判 决 书（2018）冀0129刑初100号公诉机关河北省赞皇县人民检察院。被告人邱锋锋，男，1988年1月16日出生，汉族，群众，初中文化，无业，户籍所在地：湖北省孝感市孝昌县，捕前住孝昌县。2018年1月12日因涉嫌诈骗罪被赞皇县公安局刑事拘留，2018年2月14日被逮捕。现羁押于河北省赞皇县看守所。辩护人刘江林，湖北中伟律师事务所律师。被告人吉品品，男，1993年8月8日出生，汉族，群众，中专文化，无业，户籍所在地：湖北省孝感市孝昌县，捕前住孝南区。2018年1月12日因涉嫌诈骗罪被赞皇县公安局刑事拘留，2018年2月14日被逮捕。现羁押于河北省赞皇县看守所。辩护人李建，北京大成（石家庄）律师事务所律师。被告人张怀乐，男，1984年10月3日出生，汉族，群众，小学文化，无业，户籍所在地：湖北省孝感市孝昌县，捕前住孝昌县。2018年3月24日至2018年4月19日被临时羁押于宜昌市第一看守所。2018年4月20日因涉嫌诈骗罪被赞皇县公安局刑事拘留，2018年5月22日被逮捕。现羁押于河北省赞皇县看守所。辩护人崔进芳，河北日星律师事务所律师。河北省赞皇县人民检察院以赞检公诉刑诉〔2018〕93号起诉书指控被告人邱锋锋、吉品品、张怀乐犯诈骗罪，于2018年8月22日向本院提起公诉。本院2018年8月27日立案受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。赞皇县人民检察院指派检察员张丽梅出庭支持公诉，被告人邱锋锋及其辩护人刘江林，被告人吉品品及其辩护人李建，被告人张怀乐及其辩护人崔进芳均到庭参加了诉讼。现已审理终结。赞皇县人民检察院指控：1、2017年8月17日，被告人邱锋锋伙同网名“图图”（未到案）的人，以在网上办理信用卡为由，诈骗被害人张某1现金151100元。2、2017年12月8日，被告人邱锋锋、吉品品伙同刘某1（另案处理）等人，以办理网上贷款为由，诈骗被害人赵某现金9500元。3、2017年12月29日，被告人邱锋锋、吉品品伙同网名“风云人物2”（未到案）的人，以办理网上贷款为由，诈骗被害人王某现金5000元。4、2017年12月29日，被告人邱锋锋、吉品品伙同张怀乐以办理网上贷款为由，诈骗被害人吴某1现金18000元。5、2017年12月30日，被告人邱锋锋、吉品品伙同刘某1等人，以办理网上贷款为由，诈骗被害人蓝某1现金36000元。6、2018年1月8日，被告人邱锋锋、吉品品伙同刘某1等人，以办理网上贷款为由，诈骗被害人陈某现金23000元。7、2018年1月8日，被告人邱锋锋、吉品品伙同刘某1等人，以办理网上贷款为由，诈骗被害人谢某1现金15000元。公诉机关认为，被告人邱锋锋、吉品品、张怀乐以非法占有为目的，采取欺诈方法，骗取他人财物，其中被告人邱锋锋、吉品品骗取他人财物数额巨大，被告人张怀乐骗取他人财物数额较大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。并当庭出示了相关证据，提请本院依法判处。被告人邱锋锋辩称，自己只参与诈骗了张某110万元，对公诉机关其他几项指控没有印象。辩护人刘江林辩称，一、邱锋锋诈骗张某1数额应为99400元，被害人蓝某1被诈骗数额应认定为18000元，其他几项未提供存款原始凭证，故不应认定；二、邱锋锋系从犯、当庭自愿认罪、到案后能够如实供述自己的犯罪事实构成坦白应从轻或减轻处罚。被告人吉品品辩称，自己没有参与这么多起诈骗。辩护人李建辩称，一、现有证据无法证明吉品品参与了诈骗被害人赵某、吴某1、陈某、谢某1四起犯罪；二、公诉机关指控吉品品诈骗蓝某1、王某数额应认定为18000元；三、吉品品在本案中系从犯，到案后能够如实供述自己的犯罪事实，认罪态度较好，应从轻或减轻处罚。被告人张怀乐辩称，自己只诈骗了吴某17500元。辩护人崔进芳辩称，一、张怀乐诈骗吴某1数额应认定为4500元；二、张怀乐能够如实供述自己的犯罪事实构成坦白，主观恶性较小、认罪态度较好，应从轻处罚。经审理查明，1、2017年8月16日、17日，被告人邱锋锋伙同网名“图图”（未到案）的人，以在网上办理信用卡为由，骗取被害人张某1人民币149400元。2、2018年1月8日，被告人邱锋锋伙同刘某1（另案处理）等人，以办理网上贷款为由，骗取被害人赵某人民币9500元。刘某1等人已退缴涉案款9500元。3、2017年12月29日，被告人邱锋锋、吉品品伙同网名“风云人物2”（未到案）的人，以办理网上贷款为由，骗取被害人王某人民币5000元。4、2017年12月29日，被告人邱锋锋伙同张怀乐以办理网上贷款为由，骗取被害人吴某1人民币7500元。5、2017年12月30日，被告人邱锋锋、吉品品伙同他人，以办理网上贷款为由，骗取被害人蓝某1人民币36000元。6、2018年1月8日，被告人邱锋锋伙同刘某1等人，以办理网上贷款为由，骗取被害人陈某人民币23000元。刘某1等人已退缴涉案款23000元。7、2018年1月6日、8日，被告人邱锋锋伙同刘某1等人，以办理网上贷款为由，骗取被害人谢某1人民币15000元。刘某1等人已退缴涉案款15000元。上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据予以证实：一、邱锋锋（QQ昵称：Z先生，号码：1757684090）与上线（QQ昵称：图图，号码：1769262372）实施诈骗的QQ信息情况截图；邱锋锋（QQ昵称：Z先生，号码：2739349188）与上线刘某2、刘某1、安某1（QQ昵称：苹果，号码：2182886984）实施诈骗的QQ信息情况截图。二、中国工商银行个人业务凭证及活期历史明细清单；中国工商银行自动柜员机客户凭条；中国建设银行银行卡客户交易明细清单；中国农业银行存款凭条及银行卡交易明细；邱锋锋中国建设银行银行卡（卡号：62×××47）客户交易明细清单；胡某、周某、潘某、邹某中国农业银行卡交易明细清单；邱锋锋支付宝101×××＠ｑｑ.ｃｏｍ的转账记录；POS机交易明细。三、吴某1被诈骗的QQ聊天记录；蓝某1被诈骗的QQ聊天记录；王某被诈骗的QQ聊天记录；赵某被诈骗的QQ聊天记录；张某1（150××××6652）被骗时的通话记录。四、邱锋锋、吉品品指认作案用手机及手机卡照片。五、证人丁某1证言，我从2017年9月份开始给人取款的。2017年9月份的一天，我记不清具体时间了，我在孝感学院玩的时候，有个人找我说让我帮他取钱。给他取完钱再把钱给他，他会给我一百元钱。我就开始给他取钱了。我不认识这个人。我总共给别人取过大概不到二十次吧。不是都给同一个人取的钱，我前后给四个人取过钱。这些人我都不认识。我们都是打电话联系的。前三个人我没有电话，最后一个人我们留了电话号码，用电话联系的。号码我不记得了，我手机上有，存的叫“刘某3的朋友。我存的一个手机号叫“刘某3的朋友”，是因为有一次我取完钱没有把钱给对方，后来他们找过我，再后来孝感一个叫刘某3的人给我打电话说对方势力很大，让我把钱给对方。2017年八月初和八月中旬我好像是取过钱。2017年8月的一天晚上，我在吴店村大街上玩，当时我和吴店村的吴某2在一起。突然来了一辆白色别克越野车，从车上下来一个人，这个人和吴某2认识，他给我一张银行卡说让我帮他取点线，事成后他会给我一百元钱，我就拿着他给我的银行卡去了银行，在银行ATM机上取了钱后，我又回到原地把钱给了那个人，他就走了。那个人跟吴某2认识，为什么不找吴某2，而让我帮他取钱，这点我说不清楚。这个人和吴某2认识，好像姓吴，大概26岁左右，老家是吴店村的，和吴某2认识，现在住在孝感市。这些信息是我听吴某2说的。姓吴的这个人好像让我帮他取过五次。前两次都是在吴店村大街上见到了，他给我卡让我帮他取钱，后面三次是他找了另外一个人，给我卡让我帮他取钱的。跟后面这个人我们也没有联系方式，他有时去我家找我。这个人我也不认识，他知道我家在哪，可能是吴某2告诉他的，我也没有多问。这个人告诉我是姓吴的找来的，他自称是上次在吴店给我卡的那个人安排过来的。六、证人吴某2证言，我认识丁某1，我们都是孝昌县花西乡人，上学的时候一个学校。还有就是我给别人ATM机取钱是丁某1安排的。我们吴店村好像是有一辆白色别克牌越野车，车主姓吴，我不知道全名，外号叫“央头”，好像他父亲不在了。我跟丁某1一起的时候没有见过“央头”。2016年在我们村有一个酒席，丁某1跟“央头”坐在一个桌上，他们应该认识。“央头”没有联系过我让我取钱。七、证人肖某1证言：（1）2018年1月13日证言，大概从2017年春天的时候开始给别人刷卡套现，具体时间我记不清了，我之前就有POS机，只不过是从那时候才开始帮别人刷卡套现。别人来找我套现的时候，一般就是套现1万元，我收取手续费300元，如果不到1万元，一般也就是收个100、200元左右不等，找我来套现的人大部分是用储蓄卡来套现，个别有朋友来才会用信用卡来套现，套现的时候我就从我的POS机刷对方的银行卡，把钱刷到我的POS机里，这样我再给对方现金，给现金的时候，就直接把手续费扣除了，大概像这样的刷卡套现有很多笔了，我也记不清大概有多少了。刷完卡如果数额小的话，比如2000元或者3000元，我一般就会当时给钱，有时候大额的我手头上钱够了，我也就当时给了，但是也有我手头钱不够的话，我就会等到对方的钱到了我的银行卡账上后，过个一天半天的，我再从银行把钱支出来给了对方。邱锋锋是我二姐姐家的孩子，吉品品是我四姐姐家的孩子。邱锋锋介绍过别人去我那套现，但是我记不清有多少次是邱锋锋介绍过来套现的了。邱锋锋打电话问我现在是否做着用POS机套现的事情，我说做着，信用卡套现一万元收100元手续费，储蓄卡套现一万元收300元手续费，邱锋锋说他会给我介绍几个他的朋友来我这里刷卡套现，至于如何收费，当时电话里怎么说的我记不清了，但是后来邱锋锋介绍来的朋友来我这刷卡套现，我有的时候会多收点钱，比如多收个100元左右，或者零头我就不给了，但是大部分是正常收费的。我给了邱锋锋一个我花钱买来的带话费的号，让他的朋友联系我这个电话号码就行，至于邱锋锋是如何跟他的朋友们说的我不知道。我有两个手机号，一个是平时生活用的号，另一个是我从别处花钱买来的带话费的号，邱锋锋介绍过来的人联系我，一般都是联系我带话费的号，如果我带话费那个号钱花完了，我就会再买一张带话费的号，买了新号后我就会把新的电话号码告诉几个经常来我这刷卡套现的人，其中就包括有邱锋锋介绍过来的人。因为我买了几张电话卡，在话费用完了之后，没办法继续充话费，所以我就买了新的电话卡。联通或者电信的都买过，什么样的话费合适就买什么样的，一般都是买50元电话卡，里面带50元话费的。我一般不会去问对方为什么要用储蓄卡来套现，只要手续费给我，我就给对方刷卡套现。我的一张户名肖小华的建设银行卡被公安局冻结了，肖小华是我的四姐姐，银行卡账号我记不清了。刚开始我不知道为什么要冻结我的这张银行卡，后来我听公安局民警说有一笔赃款在里面，所以才会冻结。这张银行卡大概是在2017年8月份的时候被冻结的。冻结了大概就是10万元多点，具体多少钱我记不清了。冻的这10万元多钱都是对方准备套现的钱，但是在对方给我刷POS机之后，我自己先把钱垫付给了对方，也就是说这10万元钱都是我自己的钱了。大概在冻结我银行卡之前一段时间，邱锋锋介绍的人好像有去我那刷卡套现的，但是我记不住长什么样子。具体邱锋锋介绍的朋友套现了多少钱，一共又有多少个邱锋锋的朋友来找我套现记不清了，我没有印象有同一个人、在同一时间段多次来我这套现的事情。我没有对方的联系方式了，因为我早就换了手机卡了。最近一段时间，大概在一个星期之前，邱锋锋介绍的一个男子（30岁左右，普通话）来我这刷卡套现过，套现金额大概在1万元左右。对方的联系方式就在我手机上存着。我在一开始的时候不知道他们套现的钱是骗来的，后来在我的银行卡被冻结之后，我就想邱锋锋家是孝昌的，孝昌那边做电信诈骗的人特别多，这时我才知道邱锋锋介绍来套现的人，他们套现的钱是骗来的。我就是想要挣个手续费。我知道邱锋锋的朋友找我套现的钱是骗来的之后，我又帮着他们套现了大概有十几笔。（2）2018年5月13日证言：邱锋锋给我介绍过多少人去我那套现，我具体记不清楚了。邱锋锋给我介绍来刷卡套现的人刷的有信用卡、储蓄卡。我不知道来我这刷卡的“客户”资金的真正来源，我收取费用的性质是手续费，套现1万块钱收200元手续费，不到1万的收几十、一百元手续费，一般也就是收个100、200元左右不等。我现在不给人刷储值卡套现了。八、同案犯刘某2的供述，2016年2月份，我舅舅张怀乐带我去武汉市汉阳区摩尔城旁边的一个中国铁建什么小区内，找一个叫余某的男子，在余某那开始用电话、网络等方式给一些客户打电话骗钱，骗来了钱后，余某给我提骗来钱的三成，再到后来就给我提五成，我断断续续在余某那一直干到2017年9月份左右，当时我姐姐刘某1和我对象安某1也在那，我们在2017年9月份的时候就不在余某那骗钱了，我和我姐姐两人就商量着我们自己单干（自己合伙骗钱），随后在2017年10月份，我和刘群、安珊珊三个人就在我家（孝感市挂口村花树湾小区3楼一家住户）开始实施电信诈骗，一直骗到了公安局的民警来抓我。2017年10月份，我和刘某1、安某1三人就在我们住的地方开始打电话实施诈骗，我们会先通过QQ向网名“大金”和“樱桃大丸子”的两个人花钱买一些客户的资料，客户的资料包括客户姓名、电话、身份证号、需要办理贷款的额度及家庭住址信息，“大金”这里每条客户信息是36元一条，我们每次买都是买100条，买过5、6次，“樱桃大丸子”这每条信息大概在40元左右，每次也是买100条左右，大概买过3次。我们买了客户信息后，我们三个人平分这些信息，然后分别给对应的客户打电话，并冒充“中国企业信用担保有限公司”的工作人员，问他们需不需要办理贷款，有的客户不需要就直接不再管了，有一部分客户需要，我们就会跟客户说办理贷款时需要一些利息和费用，当客户也同意支付利息和费用后，我们就会对客户说需要客户的一张储蓄卡账户，客户把储蓄卡账号也发过来后，我们就会骗客户说我们要银行审核客户的资料，看银行能不能通过，我们会先挂断电话，等过2个小时后，我们再给客户打电话，骗客户说银行已经通过了，让客户往储蓄卡里存钱，最少存贷款额度的10%，等到客户把钱存进去之后，我就把客户的资料编辑好后，通过QQ给了一个网名“Z先生”的男子，由“Z先生”冒充银联中心的工作人员向客户打电话，“Z先生”会通过一个软件向客户发一个短信验证码，让客户把这个验证码发给“Z先生”，然后客户储蓄卡里的钱会直接划到一个平台里面，再由“Z先生”联系客户说给客户做银行流水，“Z先生”会操纵平台给客户一笔一笔的退还到客户的储蓄卡里面，并让客户一笔一笔的取出现金，把钱汇到我给“Z先生”提供的账户里，然后我再通过电话联系一名男子（我电话里存的是“刷子”，QQ网名：成功之都），让他给我把钱取出来，“成功之都”的好处费是诈骗金额的10%，“Z先生”的好处费是诈骗来金额的20%，我们收剩下的70%，这70%的赃款再由我、刘某1、安某1三个人平分，这样就算完成了一桩诈骗交易。我自己有5、6次骗成功了，刘某1和安某1我记不太清了，我们三个人一共骗成功过10几次。一共骗了9万元左右，具体数额我记不清了。有一次是找的QQ网名“招财猫”当下家诈骗成功了一会，因为“招财猫”成功的概率不高，所以除了这一次，剩下的都是找的“Z先生”当下家进行诈骗。“Z先生”是我当时帮余某诈骗的时候网上认识的，“招财猫”是我舅舅张怀乐介绍的。我每次都找“成功之都”当我的取款手。我会先买一批银行卡，然后我们自己留2张银行卡，剩下的都给“成功之都”邮寄过去，等到我这骗成功钱后，我就会给“成功之都”打电话，告诉他诈骗的钱汇到了哪张银行卡里面了，让他把钱取出来汇到我自己留的银行卡里面，汇钱的时候，让他自动扣除了10%的好处费给他，等到钱汇到我留的银行卡内，我们再把钱去取出来，给“Z先生”20%的好处费。我会把卡邮寄给“成功之都”，邮寄过两次，一次是邮寄到成都市新都区什么花园，江小白收。第二次是邮寄到成都市金牛区朱子浩收。“成功之都”把钱汇给我后，我取过7、8次，大部分的时候我都戴着口罩和帽子去取钱，目的是不让监控看出来我长什么样。我姐姐刘某1认识一个网名“大老虎”的男子，叫伟哥，我们买银行卡都是找他买银行卡，每买一套银行卡3000元至5000元不等，一套里面包含4张不同银行的银行卡、一张开卡人的身份证复印件和开卡人预留手机号码的手机卡，这几样同时邮寄过来，我们收到后，查看了都能使用，才会给“大老虎”钱。电话卡是通过“大老虎”介绍的一个QQ网名“航”的人买的，一张电话卡180元至200元，电话卡归属地都是北京，我们就是用这些电话卡来实施电信诈骗。因为我们冒充的是“中国企业信用担保有限公司”的工作人员，这家公司地址就在北京，所以我们得用北京的电话卡打电话实施诈骗，这样看着像真的。我们每诈骗成一笔后，用过的银行卡和电话卡都会用剪刀剪坏扔了。我在和刘某1、安某1一块实施诈骗的时候，我骗过湖北黄冈的、江苏南京的、贵州省的、甘肃省的，别的我记不清了。刘某1和安某1骗过哪里的人我记不清了，我就记得她们骗过一个石家庄人的钱。作案用的QQ号网民叫“苹果”，后来用的QQ号网名叫“梨子”。我们骗来的钱都在平时吃喝花了，为了诈骗，买银行卡、客户信息和手机卡也花了一部分，最后也没剩多少钱。九、同案犯刘某1供述，2017年5月份至6月份我开始从事网络贷款诈骗活动的，在湖北省咸宁市，当时跟着一个叫“伟哥”的人，还有“伟哥”妻子“丹丹”，另外还有两个人，一男一女，女的叫魏薇，男的叫“小”，具体叫什么我都不清楚。2017年8月份至9月份，我跟着一个叫“文某”的人做了一个半月的网络贷款诈骗活动，当时除了我，还有安某1、刘某2、汤某、徐某。2017年10月份至今，我和安某1、刘某2，我们三个人开始单干，也是从事贷款诈骗活动。我们先是通过QQ联系卖贷款资源的人，所谓的贷款资源就是那些想要贷款的人通过网上办理贷款页面打开之后留取的个人信息，我们从他们那里买到这些需要贷款的客户信息，客户信息包括姓名、身份证号码、电话号码、地址、贷款的额度信息。之后，我们就开始给这些客户打电话，说我们是“中国企业担保有限公司”的业务员，核实客户的资料，询问他们是否需要贷款，要办理贷款，需要客户提供一张客户本人的银行卡，我们要求这张卡上必须要有客户想要的贷款额度钱数的百分之十，以此来验证客户的还款能力，我们获得了客户的这张存钱的银行卡信息。之后，我们会把客户的信息编辑发给我的下家，发给下家客户信息包括客户姓名、电话号码、贷款额度、银行卡存款数、存钱的那张银行卡卡号、还有一张是我们已经提前购买好的黑卡，所谓黑卡就是在网上购买的不是本人实名制的银行卡，发给下家。下家就跟客户联系，下家会冒充银行的工作人员，要验证客户还款能力，然后下家获取客户的一个验证码，其实这个验证码是把客户那张有钱的银行卡绑定到一个软件或者平台上，这样下家就可以背后操纵这张有钱的银行卡，之后把客户银行卡里的钱全部充到这个软件或者平台上，告诉客户这个平台或者软件是银行审核通道，让客户做流水，然后下家从平台上慢慢的给客户返钱，返钱之后又让客户把返的钱转到指定的账户，其实这张卡就是我们事先给的下家的那张黑卡上。下家会分着几次返钱，客户也会分着几次把钱打到黑卡上。这期间有时候下家要客户验证码的时候或者客户不配合的时候，下家也会跟我们背后联系，然后我们给客户打电话安抚客户，把验证码或者流程走完。等钱都返给客户，然后客户又把钱都打到我们指定的银行卡上，我们就诈骗得手了。我们事先联系好刷卡的刷卡手，就是专门刷卡套现的人，我们会把客户转钱进去的黑卡邮寄给刷卡手，等客户的钱转到指定卡上，我们就让刷卡手把钱刷出来，让刷卡手把钱直接存到我们自己留的两张黑卡上，最后我们再拿这两张卡取钱。大概2017年5月份左右，具体哪天记不清了，一个叫“伟哥”的人，带着他妻子“丹丹”到我卖衣服的门市看衣服，然后他们跟我说有一个好工作，来钱很快，问我做不做，然后我就辞职，到了湖北省咸宁市跟着“伟哥”一块干这个，然后我就知道通过这种方式可以骗到钱。2017年5月份至6月份我跟“伟哥”团伙干，当时我就个话务员，只负责打电话，但是谁的单子是谁的，“伟哥”把我骗来的钱除去前期买信息、买黑卡的费用、生活费用外，按照四六分，伟哥拿六成，我拿四成。2017年8月份至9月份，我跟着一个叫“文某”的人做，当时我也是打电话，我骗成的单子跟“文某”三七分，我三他七。2017年10月份至今，我和安某1、刘某2，我们三个人开始单干，骗的钱我们三个人平分。我们三个人一共诈骗了大概15起左右，大概一共诈骗了9万多元，钱是平分的，我分了大概3万多元。我们三个人诈骗的这15起中有1起是诈骗河北客户的，记不清河北什么地方好像是石家庄。这些有贷款资源数据的人都是“伟哥”介绍给我的，然后我们就开始跟他们通过QQ联系，没有打过电话，不知道真实身份。这样卖资源的人有三个，一个QQ网名“大金”，一个叫“樱桃大丸子”，还有一个叫“百度45”，他们具体怎么获得客户信息我不清楚，我感觉这些数据都是他们从网上发布贷款的虚假广告，想贷款的客户就把自己的信息留下了。我们买这些信息的时候，我们在QQ上谈好价格，一般一条客户信息36元或者45元，一次买100条信息。买信息的钱直接在银行ATM机上存到卖信息的人指定的卡上。我的下家也是“伟哥”介绍的，不知道真实身份，下家QQ网名叫“Z先生”，跟这个“Z先生”QQ电话过，听口音确定是湖北人，男性，大概30岁以内。那个黑卡是“伟哥”直接卖给我的，我们买了2套，一个7张银行卡，一张邮政银行、一张工商银行的、两张建设银行的、两张农业银行，还有一张记不清是建行还是农行了，卡号都记不住。“伟哥”用顺丰快递邮寄给我们银行卡、银行卡的密码、开卡人的身份证复印件、还有一张绑定了这个银行卡的电话卡，我们用着电话卡电话银行客服，查询这张银行卡可不可以用，如果银行卡余额为零就是能用，如果银行客服说该账户已冻结就是不能用。收到卡，能用之后，我们把买卡的3800元左右存到“伟哥”指定账户上。刷卡手是“伟哥”教我，我从网上搜出来的，就在QQ群里找，在QQ上加上类似金融群，加进去之后发布信息：套现，私聊。然后就联系上刷卡手了。不知道刷卡手的真实身份，我们之间都是用手机联系，手机号记不住了，给刷卡手邮寄地址是我弟弟刘某2写的，我知道是成都市。我们给客户打电话的手机号也是“伟哥”给介绍的，是从一个网名为“航”的人买的，不知道他的真实身份。归属地北京，因为我们说自己是“中国企业担保有限公司”的业务员，北京的公司，所以用归属地是北京的手机卡。电话卡是180元到200元不等一张，我们一共买了10张左右，对方是顺丰快递过来的，卡上贴着手机号。十、同案犯安某1供述，2016年5月份跟着董某、董某的表哥孙某1，还有董某的另一个哥哥孙某2，还有一个我们叫做“芳姐”的人（我只知道叫这个名字，具体是不是这个字我不清楚），我们在那里做信用卡诈骗，具体的就是孙晓峰从网上购买客户信息，我们和客户联系，然后让客户付定金，随后寄给客户一张假的信用卡，让客户通过扫二维码查看信用卡的额度，通过我们做的假网站查询信用卡的额度，之后通过和客户联系让他支付余款，这个就是当时的诈骗过程。2016年6月份，我通过陌陌认识了刘某2，后确定男女朋友关系。2016年8、9月份，当时刘某2的舅舅张怀乐介绍我和刘某2到“文某”那里继续做贷款类型的电信诈骗。“文某”给我们提供客户信息，我和刘某2以及刘某2的舅舅张怀乐负责和客户联系，其他的事情我们不负责。我们自称是担保公司的人，然后确认客户的名字，电话，身份证号码，所需要贷款的额度，所需要贷款的期限，之后会让客户发一张客户自己的银行卡的卡号，以及预留手机号码，确认之后我们询问客户，客户选择贷款之后我们会让客户向他提交的银行卡中存钱（所存的钱为客户所需要贷款额度的10%-20%），理由就是用来验证审核一下客户的还款能力。之后我们就把客户的信息发给“文某”，剩下的我就不负责了。我一直在“文某”这里干活，一直到2017年9月底，中间过年我和刘某2休息了一段时间，2017年5月份的时候，我和刘某2也休息了两个月的时间，一直到2017年7月份，我和刘某2带着刘某2的表弟徐某以及徐某的女朋友汤某一起回到“文某”那里继续做事，进行电信诈骗。2017年8月份，刘某1也来到“文某”这里和我们一起进行诈骗活动，后来因为刘某1没做出什么业绩，她就跟刘某2和我说要单干，自己单独进行电信诈骗。2017年10月份离开了“文某”那里，我们三人开始单独进行电信诈骗，刘某1从QQ上联系了一名叫做“大金”的人买客户信息，然后买来之后，刘某1、刘某2还有我三个人都负责联系客户，验证客户信息，以及让客户往客户自己提供的银行卡上存钱。等到客户存完钱之后，我们会把客户信息通过一个QQ昵称为“苹果”的号，发送给一名QQ昵称为“Z先生”的人，我们都没有见过“Z先生”，“Z先生”是“文某”介绍我们认识的。“Z先生”负责“洗钱”（就是想办法让客户把钱转到我们提供的银行卡上），然后我们会联系取款员，取款员我们只联系过一个人，是一个湖北口音的男子，有一部专门的手机是跟取款员联系的，取款员的手机号也是不停的更换的，每次换完手机号，都会电话通知我们一下。取款员取款之后，会把钱存到我们提供给他的银行卡上，之后我们会和客户联系，然后以银联的名义，让客户再往卡上打钱，看能不能多骗一点。2016年5月和董某、孙某1、孙某2、还有“芳姐”一起诈骗的时候，都是孙某1负责购买信息，购买银行卡，手机卡，以及联系取款员的，其他人只负责打电话，他们从哪儿联系的我也不知道，我们只负责在诈骗结束之后，从诈骗的钱里提取10%的钱作为我们的收入。我跟着孙某1诈骗时，假信用卡是孙某1联系的，具体是谁我不清楚，跟客户说的话都是孙某1教给我们的。我跟文某做的时候，一共做成大约几十笔，具体诈骗的数额我记不太清了。刚开始去的时候做成一笔是三七分成，后来变成四六分成，最后我们走之前变成了五五分成。我和刘某2去跟“文某”那里是刘某2的舅舅张怀乐介绍的，我、刘某2还有刘某1自己单独开始诈骗是2017年10月份，刘某1提议的。我们电话联系客户的时候说自己担保公司名字是“中国企业信用担保有限公司”，我们不是这家公司的。刘某1通过QQ和人联系购买信息、银行卡，刘某2是负责给对方打钱的，购买信息、银行卡所需要的钱是我们三个人一起出的，另外我们三个人都负责打电话联系客户。对方叫“大金”，买来信息之后，我们三个人平分，一次买来100条，每个人33条左右。我们给客户打电话是各自打各自的，不存在帮忙的情况。等确定完客户的信息，客户也按我们的要求把钱打到客户自己银行卡里了，我们会把客户的资料发到“洗钱”（就是让负责“洗钱”的人把客户存在他自己银行卡中的钱转存到我们给“洗钱”人提供的账号里的过程）的人手里，具体他怎么做的，我们不参与这个过程，不太清楚。给我们负责“洗钱”的人“Ｚ先生”只有一个QQ网名，那人是个男的，因为刘某2和刘某1给他发过语音通话，我听到过所以知道对面是个男的，对方说普通话，我听不出来对方是那儿的人。这个人是“文某”给介绍的。我和刘某2、刘某1诈骗时候用的银行卡是刘某1用QQ联系的，一共购买的2套，其中一套有6、７张，另一套有5张，银行卡都不是同一个开户人的，里面有的卡会有开户人的身份证复印件，有的卡没有身份证复印件，但是也会有身份信息，姓名以及身份证号。我们买来银行卡手里会留下2、3张卡，然后把其余的寄到成都那名取款员那里，等“Ｚ先生”把客户的钱骗来存到我们提供的卡号里之后，我们会把卡号告诉取款员，取款员直接拿着银行卡去取钱，然后他会收取10％的钱作为手续费，把剩下的钱，打到我们手里留着的卡号上，我们再去把卡里的钱全取出来，之后从钱里面拿出诈骗总额的20%作为“Z先生”的酬劳，刘某2直接用现金往“Z先生”的卡里存。我和刘某2、刘某1一共做成过10多起，一共骗了大约10万多元。骗到的钱我们三个平分。我诈骗的人里有宁波的，有杭州的，有九江的，有过一名老太太自称是石家庄的，当时我诈骗了她5000元钱，详细的我记不太清了。十一、被害人张某1陈述：（1）2017年8月17日陈述，2017年8月8日，网上看到一个办信用卡的我就输入身份证号和手机号提交了一下，到8月15日我收到顺丰快递：里边是一张浦发银行的银行卡，卡号40×××07，拼音名字ZHANGXIANMING,这时候135××××1408的电话号给我打电话，问我收到卡了没有，我就说收到了，对方说还需要激活一下银行卡，但是激活需要做流水，说稍后就有公司做财务的给我打电话。按要求激活卡了，这张信用卡才能用。然后隔了5分钟左右，一个电话号码为：151××××8690的男子，自称张强，给我打电话，等下银行的财务人员会给我打电话，让我记得接。然后又等了三五分钟一个电话号码：135××××0460的男子给我打电话，先问我是不是叫做张某2明，还问我是不是办理了浦发银行的信用卡，我说是的，然后对方就让我办理一下银行流水，才能把这张卡激活。于是我就按这个人所说的，给对方提供的卡号：62×××67的工商银行卡上打钱，钱打完后这个男子就跟我说，今天上午就会把钱转回来。可是到了今天上午10点多左右，我给这几个电话打电话，没有一个可以打通的。然后打浦发银行的客服电话才知道我就没有办理浦发银行的任何卡片，这我才知道被骗了。一共被骗了151100元。都是我通过工商银行自动柜员机转到对方工商卡号：62×××67姓名*天上的。（2）2018年5月15日陈述，2017年8月份因办理信用卡被诈骗的时候，在网上填写基本信息，我就是如实填写我的名字张某1及身份证号码，以及我的手机号150××××6652，及家庭住址等。后来我就收到一个北京号码给我打电话问是不是我想要办理信用卡，我说是后，隔了几天我就收到了一张浦发银行的信用卡，卡号跟名字我不记得了，我收到他们卡后就又接到两个北京号自称贷款担保公司的，然后以刷流水的方式骗了我现金151000元。我收到的假的信用卡，拼音是ZHANGXIANMING，我收到卡后都没顾着好好看，他们就打电话过来了，直到我发现被骗以后才发现卡的名字是ZHANGXIANMING。这三个诈骗号码中有人找我核实过信息，问了我的基本情况，还问我收到信用卡没有，我说收到了。在跟嫌疑人通话过程中，不记得嫌疑人是怎么称呼我的，是张某1还是张某2明。十二、被害人王某陈述，2017年12月29日9点40分许，我在位于石家庄长安区生态园汽配城我修车店工作的时候接到了一个北京的陌生号电话号码134××××4902，对方是个女的，对方问我是否需要贷款，并告诉我他们是平安普惠无抵押贷款，我问对方能办理多少钱的，对方说5到10万元左右，我就说需要，后来对方要我的身份证号、电话和姓名，说是需要查证看我是否有贷款的资格，我都提供了，之后就挂了电话。13点23时许，我又接到了她们134××××4902打来电话，对方称我有贷款资格，可以办下来5万元的贷款。需要我提供一个银行卡号，我就把我中信银行的卡号提供给了对方，对方说稍后会有专人联系我。16点50许，有个北京的陌生号码给我打过来电话，电话是131××××2579对方说我是办理贷款的专员、说办理5万元贷款要我先缴纳5000元（具体是什么用处我忘记了），对方说完成后会给我转过来55000元，说让我去一趟附近的农业银行网点，于是我就去了位于石家庄市长安区角的中国农业银行柜员机，到了以后对方给我打过来一个电话，让我把5000元转给他们财务，电话里给我说的卡号，我给对方转过去了5000元后，对方说你贷款的钱稍后就会到你提供的中信银行卡里，又过了5分钟我再给对方打电话就打不通了。给对方提供的银行卡是中信银行储蓄卡，卡号62×××25，开户人本人。我没有收到贷款。我是通过农业银行柜员机无卡存款给6228480649130548070这个号存了人民币5000元。分2次转的每笔都是2500元，总共5000元。十三、被害人蓝某1陈述，2017年12月30日11时，我接到一个自称东方银谷工作人员的电话（159××××8429）。对方在电话里跟我说，我办贷款的银行卡流水不足，对方提供了一个农业银行的账号给我，叫我存3000元进这个银行账号（62×××74），对方说试一下我是不是本人操作的，第二次又叫我存8000元，跟我说我的银行卡流水已经够了让我等审核，然后等了10多分钟对方又回了电话给我，说他们贷款公司要一个保证金，要我交25000元的保证金就可以发放贷款了，然后过了三个小时左右对方又给我打电话说有一个抵押率，要我存23300元然后我就感觉不对劲就没有存。后来对方又打电话来跟我说叫我存3600元的退款手续费，然后感觉自己被骗了。我一共被诈骗了36000元人民币。对方是以信用贷款的方式诈骗我的，是一个叫刘光明的男子，身份证号（370911198204161219），电话号码（159××××8429、131××××2579）。十四、被害人赵某陈述，2018年1月8日12点左右，我接到一个女子给我打电适，电话中她告诉我她是银行的，她可以办理网上货款。因为我当时急着用钱，我就想通过她办理贷款一事，这个女子让我等电话，之后一个男子又给我打电话，他说他是银行的，就是办理网上贷款的，我当时就信以为真。他告诉我需要我银行卡的流水账，因为我银行卡流水不行，他告诉我需要往银行卡里转一万元钱，之后转给他们给我的一个账号，最后再把钱转给我就可以了。我当时就按照他们说的开始操作，我先是往我的农业银行卡62×××71里转了一万元钱，之后往他们给我的一个卡号里分三次把一万元钱转过去，他们的卡号我记不住了，我三次分别是3000元、3000元、3500元。等我转过去之后，他们再没有给我转回来，我就知道自己被骗了，我一共被诈骗9500元。十五、被害人吴某1陈述，2017年12月份，我因给工人发工资急需用钱，我在看手机朋友圈时看到一条小额无抵押贷款的信息，我就点开了次链接，添加了对方的QQ(QQ号及昵称我都忘记了），对方就给我发了一条贷款所需要的信息，我看了对方发给我的信息后，我就把自己的信息发了过去，对方就给我发信息说可以给我贷50000元，但需要先打5000元的包装费，对方给我发来了账号（账号我记不住了），我就打款给对方。后对方又说让打款6000元的流水激活费，才能激活贷款。我就给对方在庄浪县南湖镇农业银行打款。之后对方就给我发来了一张自己贷款61000元的支票后，对方说需要我再打9000元就是正好70000元才能激活70000元，我就按对方的要求继续打款给对方。过了几天我就用电话联系对方，始终打不通电话，我就知道自己被骗了。用微信转账6000元，再就通过账号打款的。对方账号我不知道了，名字叫潘某。我总共被骗18000元。十六、被害人陈某陈述，2018年1月6日11点07分，我接到一个自称是中国企业信用担保有限公司的业务员，称可以帮我贷款，还将他们公司的信息发给了我，我去网上查询了一下这个公司，是存在的，我就相信他了。对方在电话里称让我先去工商银行办理一张银行卡，又称我的银行卡流水不够，让我存入15000元，之后又让我将15000元取出，分三次转给他指定工商银行账户，我就在伊宁市铜锣湾工商银行内，将15000元分三笔以ATM机存款的方式给对方转了过去，对方就让我等消息、直到2017年1月8日我又接到一个自称此公司业务经理的电话，称我的贷款已经审核通过了，但是要缴纳8000元的保证金才能将贷款给我，我在邮政银行内以ATM机存款的方式给对方转账8000元，对方收到钱后称明天早晨来铜锣湾工商银行来签约贷款。2017年1月9日早上10点左右我去工商银行给对方打电话，所有以前联系我的业务员和经理都关机了，也没有看到人，我发现被骗了。对方电话号码是136××××8923北京移动，187××××3253北京移动，135××××3958北京移动。对方银行卡卡号和户名是62×××87邮政银行，户名：李银发，62×××78工商银行，户名：邹某。给工商银行打款时间是2017年1月6日14点43分，给邮政银行打款时间是2017年1月8日13点26分。一个是铜锣湾工商银行，一个是在白银谷对面的邮政银行。我最近在宜人贷注册过贷款，并且填写过个人信息，但是没有贷款成功。十七、被害人谢某1陈述，2018年1月6日11点07分，我接到一个自称是中国企业信用担保有限公司的业务员电话，称可以帮我贷款，还将他们公司的信息给了我，我去网上查询了一下这个公司，是存在的，我就相信他了。对方在电话里称让我先去工商银行办理了一张银行卡，又称我的银行卡流水不够，让我存入15000元，分三次转给他指定的工商银行账户，将15000元分三笔以ATM存款的方式给对方转了过去，2017年1月9日早上10点左右我去工商银行给对方打电话，以前联系我的业务员和经理都关机了，也没有发现人，我发现被骗。对方电话号码是136××××8923北京移动，187××××3253北京移动，135××××3958北京移动。对方银行卡卡号和户名是62×××78工商银行，户名：邹某。我在奎屯市工商银行打款的。我最近在宜人贷注册过贷款，并且填写过个人信息，但是没有贷款。十八、被告人邱锋锋的供述：（1）2018年1月12日供述，我们先是在在网上挂一些办理信用卡或者贷款的广告，然后通过网上搜索软件把广告推广出去，如果有人有意向办理信用卡或者贷款，就会点开浏览广告并留言。然后就会打电话给这些客户，询问他们的信息，这些信息包括客户的姓名、身份证号、电话号码、银行卡号信息。尤其会让客户提供一张银行卡号，并且会核实客户银行卡里面有钱与否，询问完信息之后，看客户是办理信用卡还是贷款，如果是办理信用卡，就会通过快递邮寄一张假信用卡，然后把客户的信息提交到我这里。我就充当网贷放贷员或者激活信用卡中心的，然后就跟客户进行电话联系，进行信用卡激活认证，先给客户发一个短信认证码（实际上这个认证码是把客户的银行卡与理财软件绑定在一起的认证码），然后电话中要到客户的短信认证码，我就把客户有钱的银行卡绑定理财软件，绑定好之后就进行充值，把客户银行卡里的钱充值到这个理财软件上，然后从这个软件上再把充值的钱退给客户，让客户感觉自己的钱有一个认证的过程，之后电话告知客户还需要做流水，然后我们就电话操作客户把钱全部转到我们指定一张银行卡上，就这样我们就诈骗得手了。我在网络贷款诈骗活动中充当中间审核认证环节，模拟客户资金进行认证并进行做流水的，发挥的作用就是充当银行审核员或者信贷员，让客户把钱转到指定账户。2017年8月16日左右，具体时间记不清了，一天中午左右，我收到一个网名为：“图图”的一条QQ信息，信息的内容为“张某2明”的信息，信息内容包括有姓名、电话号码、身份证号、办理信用卡额度、存了10万元的一张银行卡号，还有办理的那种银行的信用卡，其余就没有了。我接到这个QQ信息之后，我就给“张某2明”打电话，说我是信用卡中心的工作人员，帮他激活信用卡，确认本人操作，并进行资本验证，查看还款能力。然后跟他说会发一个身份识别码，让他把验证码告诉我，我就把他存了10万元的银行卡绑定到一个理财软件上，软件具体名字叫什么记不清了，绑定好之后，我就直接把“张某2明”卡里的10万元充值到这个软件里。“张某2明”当时知道钱出去，有点不配合。期间我一直跟网名“图图”的人联系，“图图”找到那个一直冒充话务员的人跟“张某2明”沟通，给“张某2明”打电话，沟通安抚“张某2明”配合做激活信用卡工作，给“张某2明”一个指定账户做流水钱会返还给“张某2明”，我就等着“图图”跟“张某2明”沟通好的结果，过了一会，“图图”让我返钱，然后我就从平台上给“张某2明”往回返钱，返到“张某2明”那张绑定软件的银行卡上，我先是分2至4次返了两万，之后“张某2明”按照“图图”联系的客服人员的要求把这两万元钱从ATM机上取出来，再从ATM机无卡存款汇到“图图”指定的账户上，后来都是采用这种方式，我把剩余的8万元钱，大概分3次左右退给了“张某2明”，“张某2明”又同样的无卡存款的形式把8万元钱都汇到“图图”指定的账号里。我正在给“张某2明”退钱的中途，“图图”给我发信息，说“张某2明”绑定软件的那张卡里除了那10万元还有钱，让我把软件里的钱全退了，于是我就把10万元钱都退给了“张某2明”，“张某2明”也都把钱汇到了“图图”指定的账号上。这期间我和“图图”一直在通过QQ联系，知道“张某2明”已经把10万元钱都汇过去的情况。过了大概十分钟左右，“张某2明”给我打电话，问我流水做好了，怎么客服联系不上了，钱也没返回来，卡也没有激活。我就说：“做了多少钱的流水？”“张某2明”告诉我说，一共做了15万元的流水，除了无卡存款的10万元，还有卡转卡的5万元，转了两笔，一个2万、一个3万，我就知道一共诈骗了“张某2明”15万元钱。但是最后“张某2明”具体被诈骗多少钱，我不清楚。“图图”找的冒充客服的人跟“张某2明”具体怎么沟通的我不清楚，但是我只知道“图图”让我冒充信用卡中心的，跟“张某2明”说做流水，然后我通过一个投资软件把“张某2明”的钱藏起来，等“图图”指令，我再慢慢把钱退出来。“图图”给我发的信息里“张某2明”的银行卡号是多少我不记得了，我记得“张某2明”办理的信用卡是办理的浦发银行的信用卡，卡号记不住了。“图图”指定的银行卡信息我不记得了，但是我QQ聊天软件聊天记录上有。我的QQ号是我的一个专门接收这种活的，我记不住号码，网名也记不住了。我跟“图图”之间不是第一次进行诈骗，我之前还有过一次，是做贷款诈骗的。我和“图图”之间没有商量诈骗得手之后怎么分钱，按照行规，一般都是诈骗1万元，给我1000元到1500元之间，也就是说诈骗一单，根据诈骗数额，给我返10%-15%点之间。我诈骗“张某2明”这次没有分到钱，因为这笔钱是通过我小姨肖某1门市里的POS机刷出来的，没过几天，肖某1办POS机的银行卡被冻结了，我就跟肖某1核对了刷钱的情况，知道钱被冻结了，所以没有分到钱。（2）2018年1月13日供述，吉品品是我姨家的表弟，现在他跟着我给“客户”打电话。“客户”是指“图图”在QQ上给我发过来个人资料的这些人，也就是下一步我们要诈骗的对象。吉品品开始跟着我一起做打电话诈骗的事时间我记不清了，大概是2017年9月份左右。像“图图”这样的上家把客户资料发过来以后，我们要给客户打电话，还要在平台上把客户的银行卡里的钱藏起来。这些工作有时候我自己做，有时候吉品品做，但我们做的工作基本是一样的。我和吉品品做成一单电话诈骗后，上家会给我诈骗所得10-20%的分成。我再从我得到的分成里拿出10-20%的钱给吉品品。肖某1是我和吉品品的小姨。我小姨肖某1在安陆市字绣的店铺，她店里有POS机，有时会给别人刷卡套现挣点手续费。我给她介绍过两三个刷POS机的客户。我给我小姨肖某1说，我给她介绍了几个朋友去她店里刷POS机，可以多给她点手续费。然后我就把肖某1的手机号给我的上家，让他自己联系我小姨肖某1。这些所谓的客户其实就是像“图图”这样的上家。我的上家自己会电话联系肖某1，具体他们怎么联系怎么刷卡，他们不通过我，我就不知道了。我的上家去刷卡不会通知我，我不清楚他们在肖某1那具体刷过多少次卡一开始我不知道张某2明的这笔钱是在我小姨这里刷的，没有人跟我说。今年八月份的一天，我小姨给我打电话说她的POS机被锁了，POS机绑定的银行卡被冻结了，问我怎么办。我就让她打电话问给她办理POS机的人是怎么回事。后来POS机所在的公司说是银行卡被河北的公安局给冻结了。我就问肖某1最近给谁刷卡了，肖某1不认识对方，所以分不清到底刷了谁的卡。我就问她，她最近刷的银行卡卡号是多少，银行卡开户人叫什么。结果肖某1说的这个开户人，跟前几天我的上家“图图”给我发来的银行卡开户人一样。这时我才知道这十五万是在我小姨肖某1那里刷的。我没敢给肖某1说这张卡跟我有关系，我怕她知道跟我有关系，来找我的事。（3）2018年1月14日供述，我大概是2017年5月份左右开始诈骗。每诈骗一次算是做成了一单，我有提成。每做成一单，根据比例给我10%—15%的点。我在网络贷款诈骗活动中充当中间审核认证环节，模拟客户资金进行认证并进行做流水的，发挥的作用就是充当银行审核员或者信贷员，让客户把钱转到指定账户。我一共做成了多少单记不清了，大约几十单。通过诈骗一共收益十大几万，具体多少我也记不清了。我诈骗的钱都花了，打牌、吃喝、玩等。应该是2017年8月份诈骗张某1的，具体时间记不清了。应该是我通过上线网名为：“图图”的人，给我发了一条QQ信息，信息的内容为“张某2明”的信息，信息内容里包括有姓名、电话号码、身份证号、办理信用卡额度、存了10万元的一张银行卡号，还有办理的那种银行的信用卡，我就给“张某2明”打电话，说我是信用卡中心的工作人员，帮他激活信用卡，确认本人操作，并进行资本验证，查看还款能力的方式诈骗张某110万元，另外“图图”通过卡卡转账的方式诈骗张某15万元，一共15万。我跟我的上线联系主要是QQ，电话都是临时电话，用几次就会换。我应该有十几条上线，都是QQ联系，有一些联系完了就删了。有个网名“风云”的联系我多一点。我手机QQ上有个网名叫“航”的人，他主要卖电话卡的。电话卡每200元一张、短信卡每张25元，对方告诉我卡号，我给对方无卡存钱，对方给我把卡邮寄过来。假的信用卡是上线他们联系人办的。我找一个朋友拿了一张邮政的卡收钱，卡主是谁我记不清了，肯定不是我自己。把卡号给上线，诈骗成功后上线往卡上打钱，那张邮政卡上没有钱了，那张卡的密码是010517。我一共分给了吉品品三、四万。（4）2018年2月13日供述，号码273××××9188昵称“Z先生”QQ号是我用于诈骗的QQ号码之一，我QQ聊天记录里的QQ号码17×××65网名“X”的人是我注册的QQ给吉品品用于诈骗的，这个QQ号的实际使用人是吉品品。我在外面玩的时候就把这些信息通过QQ转发给吉品品用的QQ昵称“X”上，让吉品品具体操作打电话实施诈骗。我的QQ聊天里有一条发给吉品品的信息：王某137××××8004证130125198809126512中兴62×××25,5万2年先息，卡5千，代表：姓名、电话、身份证号、客户中兴银行卡卡号、5万2年先息是指贷款5万先还利息后还本金，卡5000就是客户卡里有5000元。吉品品跟我聊天说藏5、藏1.2W、查2、查3、退3等，藏5、藏1.2W是充值到用于诈骗的平台上5000、12000等，查2、查3是让上家查诈骗的钱到上家卡里没有。我分给过吉品品大约1万左右现金，其他的都是支付宝或者微信转账给吉品品，我给吉品品的钱里除了有借给吉品品的2万元外，其余给吉品品的都是分给他的钱。（5）2018年2月14日供述，我记得最早是在2016年10月份开始参与诈骗的，做了一两个月，因为没有挣到钱所以就不做了，再次开始做是2017年5、6月份开始做的。我在开始诈骗以前当过学厨，在公司也做过文员，一个月三千块钱刚能养活自己。实施诈骗开始就我自己，后来我表弟吉品品也跟我一起实施诈骗。我们老家做诈骗的挺多的，我平时就常听人说这个说某某干诈骗挣钱了，某某发财了的，我当时也想挣钱就试着在网上看怎么诈骗，然后就开始试着做。当时我的QQ（QQ号码我不记得了，昵称是“Z先生”）上有个QQ昵称“谢强”的广告商，他是卖信息的，我就让他帮我介绍买信息上线的过来，上线给我提供客户（具体被诈骗人的信息），我就以网上办理信用卡或者贷款的名义实施诈骗。我自己家用的QQ号的密码是Q133876230或者qiu133876230,用于诈骗的QQ直接申请后在手机上登录，密码是多少我不记得了，昵称都是“Z先生”。QQ昵称“X”的人是我注册后给吉品品使用，诈骗的时候我跟吉品品转发资料使用。“Z先生”、“X”这两个QQ昵称之间的聊天记录都是我跟吉品品在转发资料沟通。我让张某2明转了10万，上线让他转了5万，一共15万。诈骗“张某2明”的上线我只知道QQ网名叫“图图”。我和“图图”这类的上线诈骗得手后怎么分钱没有商量，按照行规，一般都是诈骗1万元，给我1000元到2000元之间，也就是说诈骗一单，根据诈骗数额，给我返10%-20%点之间。大约是从五六月份开始介绍人去肖某1哪里刷卡的，我就是告诉肖某1有人去哪里刷卡套现，什么人我没说，只是说可以多收些手续费。吉品品跟我一起诈骗多少起记不清了。我通过诈骗一共挣了一、二十万。给了吉品品多少我不记得了，除了给一万多现金，还通过支付宝或者微信转账给他，之间他借了我两万左右。我诈骗时用于收款的银行卡有一张建设银行的卡，是我的名字，都是几千几千的收钱，还有一张是邮政银行卡，卡有点裂了，密码是010517。卡里的流水不止一、二十万有的是我打牌的时候输赢的流水。我诈骗来的钱吃喝玩乐消费了。（6）2018年5月23日供述，我记得最早是在2016年10月份开始参与诈骗的，做了一两个月，因为没有挣到钱所以就不做了，正式开始做是2017年5、6月份开始做的。我用于诈骗的QQ号码是多少不记得了，只知道昵称是“Z先生”。我有二三个实施诈骗的QQ，号码记不住，昵称都是“Z先生”，我记得其中有一个号码的昵称有段时间名字改成了“Q”后来又改了回来。我用于诈骗的QQ注册以后，一直在我的黑色苹果手机上登录着，我印象中密码是Q133876230。接收客户消息、收钱等都是通过QQ“Z先生”联系的。（7）2018年7月16日供述，吉品品在跟我进行网络贷款诈骗活动中用QQ接受、转发客户信息，给客户打电话。吉品品是2017年8、9月份开始跟着我参与诈骗的，具体什么时候我记不清了。十九、被告人吉品品供述：（1）2018年1月13日供述，2017年8月初，我去武汉找我表哥邱锋锋玩，到了以后我跟着我表哥每天吃吃饭、玩玩、喝喝酒、住住宾馆，邱锋锋打几个电话就把钱挣了，来钱快还很轻松，后来我知道邱锋锋是做诈骗的，他就喊我一起干，说来钱快，我跟着他一起干，直到被公安机关抓获。邱锋锋跟我说，有上线通过QQ发客户的具体信息给我们，这些信息包括（客户姓名、电话、身份证号码、银行卡号、银行卡内余额以及诈骗成功后让受害人打钱实施诈骗的银行卡号等），让我们打电话冒充理财客服工作人员，以为客户做流水、验资的方式，让客户给上线提供给我们的卡号里打钱，客户一旦打完钱我们确定到账后，就不接电话，并把手机卡扔掉。后面的事我就不清楚了，都是邱锋锋操作。我只是按我表哥邱锋锋说的去做，其它的事我不管。2017年8月15日我在武汉跟邱锋锋在一起，后来两天我不记得了。2017年8月15日那几天我们有没有实施诈骗时间久了，记不清了。我从8月初开始去武汉跟着邱锋锋到现在，一共做成功了大概三、四十单。涉案具体多少钱我也不知道。我每做成一单具体给我多少钱我也不清楚，都是邱锋锋给我，有时候转账转我支付宝上，有时候现金，几百、几千的都有。平时都是邱锋锋管我衣食住行，还给我好多次钱，具体多少次我记不清了，总共还给过我大约1万多元现金。做成功一单怎么收钱我不知道，都是邱锋锋在操作。我实施诈骗的手机卡是邱锋锋搞得，我不清楚。我们每次用一个号打电话实施诈骗，诈骗成功后就把手机卡随便扔了。不管为什么，打完电话就扔卡。我们跟上线是通过QQ号联系的，上线有多少个我没记，只记得有个网名“苹果”的、一个网名“606”的，QQ号码我记不住，他们也总是在更换。我们没有更换过QQ号码。上线把信息都是发到邱锋锋黑色苹果手机上的那个QQ上，QQ号码多少我记不清了，换没换过我也不知道，不是我的QQ号。我们给客户打电话什么时候都有，我一般都在宾馆给客户打电话。（2）2018年2月14日供述，我在诈骗环节中以理财平台的客服名义打电话，让客户打钱到我指定的银行卡上。我不是银行或者理财平台的工作人员，我不能给客户办理信用卡或者贷款业务。就是为了让客户往我指定的卡上打钱，客户打的多我挣得多。实施成功一次诈骗具体我抽多少钱不知道，每做成一笔我哥邱锋锋就给我钱，每次都是几百几千的不等。有上线或者邱锋锋通过QQ发客户的具体信息给我们，这些信息包括（客户姓名、电话、身份证号码、银行卡号、及诈骗成功后让受害人打钱实施诈骗的银行卡号等），让我们打电话冒充理财客服工作人员，以为客户做流水、验资的方式，让客户把钱先打到平台上，再退给客户，接着让客户给上线提供给我们的卡号里打钱，客户一旦打完钱我们确定到账后，就不接电话，并把手机卡扔掉。我打电话用的手机卡是邱锋锋给我的。通过QQ联系上线实施诈骗的手机我知道的有两个苹果7手机，都是黑色的。我实施诈骗时用于打电话的手机是小的直板、按键、黑色键红色后壳。我作案用的手机走的时候放在酒店桌子上了，不知道邱锋锋拿起了没有，我们实施诈骗都用这样子的手机。邱锋锋给了我几万元，我借邱锋锋钱日常消费。诈骗的钱给了我父亲两、三万，通过支付宝转到我父亲吉国芳的卡上的，剩下的我自己消费了。我没有介绍人去肖某1哪里刷卡。（3）2018年5月17日供述，我在诈骗环节中负责以理财平台的客服名义打电话，让客户打钱到我指定的银行卡上。我表哥邱锋锋让我给客户打电话的。我表哥邱锋锋给我办了一个QQ号，一直绑定在一个黑色苹果手机上，我不记得号码跟密码。每次都是他把客户信息通过昵称“Z先生”的QQ把客户信息发到他给我办的QQ上面，然后我就按着他发给我的客户信息挨个打电话，我不记得邱锋锋发给我的客户信息了。我们的诈骗对象以“Z先生”发给我的客户信息及我跟“Z先生”的聊天记录为准。我们诈骗成功过多少次不记得了，实施成功一次诈骗具体我抽多少钱不知道，每做成一笔我哥邱锋锋就给我钱，每次都是几百几千的不等。（4）2018年7月16日供述，具体参与诈骗活动时间我也不清楚了，开始我过去只是找他玩，后来才开始参与诈骗活动。我在与邱锋锋共同诈骗过程中我以理财平台的客服名义打电话，让受害人打钱到我指定的银行卡上。我不知道受害人将钱打入我提供的卡号后，钱的去向。我们跟上线怎么分赃不知道，邱锋锋负责跟上线联系，我只负责打电话。我表哥邱锋锋让我给客户打电话的。我将诈骗得来的钱支付宝转到我父亲的银行卡上的，转了两万块钱。二十、被告人张怀乐供述：（1）2018年4月20日供述，2016年4月份我带着刘某2跟着余某开始进行电信诈骗，当时我们都是进行信用卡诈骗，余某用自己昵称是“烧货”的QQ号，把客户信息发给刘某2申请的QQ昵称“暗里着迷”上，然后我们把客户信息打印出来，直接用余某给我们准备的手机以及电话卡跟客户联系，我们自称是信用卡办理中心的，后跟客户核对信息，在客户确认信息之后，需要办理的客户，我们就给他们提供一个卡号，然后让客户给我们提供的卡号中转100或者200元的资料包装工本费，然后把这些资料交给余某，后余某联系别人发一张假的信用卡，客户收到信用卡时会一起收到一张有二维码的介绍函，用手机扫了之后会让客户输入名字以及身份证号，在客户输入完成之后，会显示信用卡的额度以及现在信用卡是未激活状态，之后客户联系我们，我们就跟客户说需要做流水提高个人信用程度，需要做一道三笔的流水交易，做完之后就能激活信用卡，然后把余某提供的银行卡告诉客户，客户往我们提供的银行卡中转账，余某就操作后台更改假卡的额度，我们的诈骗就完成了，我的工作就完成了。2016年4月份我跟着余某带着刘某2做了一个多月，后因为没挣到钱，我就不想干了，就回家了。一直到2016年10月份，因为余某承诺给我们发工资，刘某2带着他女朋友安某2和我，一共三个人就又去了余某那里进行诈骗，这次我们也是干了一个多月，因为国家开始实行银行卡转账24小时到账，我们就没有再做了。2017年过了年之后，我又去了余某那里，和安某2、刘某2又做了一个星期的事，因为点矛盾我就不干了，这个时候我们进行的是贷款类型的诈骗，后来到2017年10月1日以后，我自己陆陆续续又诈骗了几起。我们从余某那里得到客户信息，信息包括名字、身份证号、电话号码、地址、贷款额度。后我们就用余某提供的手机跟客户取得联系，自称是北京的一家贷款公司，公司的名字是我们自己在网上搜的没有固定的名字，在确认客户需要贷款之后，利息按6%算，让客户提供一张银行卡，卡里含有不少于10%的贷款额度金额。我们就把客户的信息记录下来，打包发给余某，余某通过QQ联系“藏钱”的人，之后的流程我就不知道了。和余某一起进行诈骗，2016年4月份左右只有我、刘某2、余某。2016年10月份之后，我和安某2、刘某2、余某四人进行诈骗。余某负责租房子，买手机，手机卡，提供银行卡，联系邮寄信用卡的人，以及后来进行贷款类型诈骗时，余某还负责联系“藏钱”的人。我和刘某2、安某2只是负责打电话联系客户，在进行信用卡诈骗的时候我们负责哄骗客户做流水转账，后到了贷款诈骗的时候，我们只是简单的确认客户信息，以及把客户信息登记发给余某。我们都是用QQ收取客户信息，在做信用卡诈骗的时候，我用一个昵称是“暗里着迷”的QQ号与余某联系，QQ号码我不记得了。我从余某那里出来以后，自己实施过诈骗，诈骗用的QQ号有两个，一个昵称“钱某”，一个是“王者农药”。当时我从刘某2给我介绍的QQ昵称“大金”的人手里买客户信息（3400元买80条信息），购买时是用我“王者农药”这个QQ号联系的，买来信息后我自己打完电话确定好诈骗客户后，用“钱某”这个昵称联系藏钱的下家，藏钱的人我不知道叫什么名字，但是技术最好的是一个网名昵称“Z先生”的，另外还有一个藏钱的叫“江上鱼者”。跟“Z先生”合作过几次。每做成一笔，我就自己去刷POS机套现。收钱的银行卡是从网名叫“东某”的人买的，（1800元三张银行卡）。我在武汉江汉区的商店里刷POS机套现的。我用于诈骗的QQ号我记得的有昵称“钱某”、昵称“王者农药”两个，这两个的QQ号码我不记得了。我记得诈骗成功四次，一次4500、一次3500、一次2700、一次6000元。我诈骗对象的名字叫什么不记得了，有男有女，我记得有个女的是陕西的，有个男的是江西的。一共诈骗一万多不到两万元。我诈骗来的钱日常消费了，我诈骗时用的银行卡、手机、手机卡等做成功的当时就丢了，没成功的后来不做了也丢了。和我合作诈骗中，藏钱的只跟QQ网名“Z先生”的人合作成功过，其他的都没怎么合作过。“Z先生”是个男的，曾跟我用QQ语音聊过天。2018年3月18日，我没事做了，就联系以前认识的一个叫“蔡某”的人（具体名字不知道），去宜昌做贷款诈骗，后来就被抓了。（2）2018年5月17日供述，我用于诈骗的QQ号有两个，一个昵称是“王者农药”、一个是“钱某”，号码跟密码我都不记得了。我成功实施诈骗时两个QQ号都用，昵称“王者农药”的QQ收客户信息，昵称“钱某”的QQ号负责跟藏钱的联系实施具体诈骗过程。昵称“钱某”的QQ号与对方的QQ昵称是“z先生”那个藏钱的进行联系的，我也不知道对方叫什么，只跟对方用QQ语音联系过藏钱的事，对方的QQ昵称是“z先生”，号码是多少我不知道。诈骗成功后我给“Z先生”诈骗金额的20%--30%。“Z先生”提供账户，我用无卡存款的方式给他。“Z先生”给我打电话，按他说的账户给他转钱，账号跟电话我都不记得了，电话卡扔了。我不记得诈骗成功的客户资料了。QQ昵称“钱某”跟“Z先生”的聊天记录，上面有一个客户姓名叫吴某1的，是我的诈骗对象，诈骗了吴某1多少钱不记得了。我诈骗时用的银行卡、手机、手机卡等都丢了。除上述证据外，另有赞皇县公安局刑警大队抓获证明；宜昌市公安局伍家岗区分局万寿桥派出所抓获证明；宜昌市第一看守所羁押证明；被告人邱锋锋、吉品品、张怀乐户籍证明及无违法犯罪记录证明；赞皇县公安局刑警大队情况说明等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人邱锋锋、吉品品、张怀乐以非法占有为目的，虚构为被害人办理信用卡或者网上贷款事实，邱锋锋、吉品品骗取财物数额巨大，张怀乐骗取财物数额较大，其行为均已构成诈骗罪，依法应予惩罚，公诉机关指控罪名成立。公诉机关指控吉品品参与了诈骗被害人赵某、吴某1、陈某、谢某1四起犯罪，证据不足，本院不予认定，被告人吉品品及其辩护人该辩护意见本院予以采信。被告人邱锋锋辩称自己只诈骗了张某110万元，辩护人刘江林辩称，邱锋锋诈骗张某1数额应为99400元的辩护意见，经查，QQ聊天记录显示，邱锋锋在诈骗犯罪时已知张某1卡中有15万元，并要求全部骗取，故邱锋锋及其辩护人该辩护意见本院不予采信，但1700元系邱锋锋参与之前被害人张某1已经被骗，故邱锋锋对该1700元不承担责任。辩护人刘江林辩称，被害人蓝某1被诈骗数额应认定为18000元的辩护意见，经查，被害人陈述与其被诈骗时犯罪分子所用收款账户能够相互印证，证实被害人蓝某1被诈骗金额为36000元，虽然邱锋锋只参与了部分款项的操作，但其冒充银行工作人员的犯罪行为对被害人在整个被诈骗过程当中构成影响，故邱锋锋应对其参与进入犯罪当中后被害人全部被诈骗数额承担责任，辩护人该辩护意见本院不予采信。辩护人刘江林辩称，邱锋锋系从犯的辩护意见，经查，邱锋锋在整个诈骗环节当中，与其他犯罪分子相互配合、互相协作实施诈骗，并非起次要或者辅助作用，故该辩护意见本院不予采信。鉴于被告人邱锋锋当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚，该辩护意见本院予以采信，但辩称邱锋锋构成坦白的辩护意见与事实不符，本院不予采信。辩护人李建辩称，公诉机关指控吉品品诈骗蓝某1、王某数额应认定为18000元的辩护意见，经查，公诉机关指控均有被害人陈述及被害人被诈骗时犯罪分子所用收款账户能够相互印证，予以证实，故其辩护意见本院不予采信。被告人吉品品在本案中起次要、辅助作用，系从犯，依法应减轻处罚，该辩护意见本院予以采信。鉴于被告人吉品品认罪态度较好，可酌情从轻处罚，该辩护意见本院予以采信。被告人张怀乐辩称，自己只诈骗了吴某17500元，辩护人崔进芳辩称，张怀乐诈骗吴某1数额应认定为4500元的辩护意见，经查，被害人吴某1的陈述与其被诈骗时犯罪分子所用收款账户能够相互印证证实，吴某1被诈骗数额为7500元，故张怀乐辩护意见本院予以采信，公诉机关对吴某1其他被诈骗数额指控证据不足，本院不予认定。鉴于被告人张怀乐认罪态度较好，可酌情从轻处罚，该辩护意见本院予以采信，但辩护人崔进芳辩称，张怀乐构成坦白的辩护意见，与事实不符，本院不予采信。综合本案被告人在犯罪中所起作用和犯罪情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十七条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人邱锋锋犯诈骗罪，判处有期徒刑五年零六个月，并处罚金人民币十二万元。（罚金限判决生效后十日内缴纳）（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月12日起至2023年7月11日止。）二、被告人吉品品犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万五千元。（罚金限判决生效后十日内缴纳）（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月12日起至2020年1月11日止。）三、被告人张怀乐犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币五千元。（罚金限判决生效后十日内缴纳）（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月20日起至2019年1月23日止。）四、被告人邱锋锋违法所得人民币197900元依法予以追缴，其中被告人邱锋锋与被告人吉品品共同违法所得人民币41000元及被告人邱锋锋与被告人张怀乐共同违法所得人民币7500元依法予以追缴，不足部分责令予以退赔。五、作案工具依法予以没收。如不服本判决，可自接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接上诉于石家庄市中级人民法院，书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  王永周审 判 员  田晓鹏人民陪审员  田竹园二〇一八年十一月二十六日书 记 员  冯 轩