浙江省温州市洞头区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）浙0305刑初104号 公诉机关浙江省温州市洞头区人民检察院。 被告人曾华晖，男，1981年9月8日出生于浙江省温州市，汉族，大专文化程度，个体，住浙江省温州市洞头区。因本案于2018年2月27日被抓获，次日被刑事拘留，同年4月3日被逮捕。现羁押于温州市看守所。 辩护人朱晓斌，浙江泽商律师事务所律师。 温州市洞头区人民检察院以洞检公诉刑诉（2018）101号起诉书指控被告人曾华晖犯敲诈勒索罪、非法经营罪，于2018年8月31日向本院提起公诉。本院于当日立案，并依法组成合议庭，因本案涉及个人隐私，不公开开庭审理本案。温州市洞头区人民检察院指派检察员陈志前出庭支持公诉，被告人曾华晖及其辩护人朱晓斌到庭参加诉讼。现已审理终结。 温州市洞头区人民检察院指控：一、敲诈勒索。2017年8月至10月，被告人曾华晖拍摄被害人郑某1、徐某1等人上半身裸照或视频作为抵押后向其高息放贷，因借款人不能及时还款，被告人曾华晖多次以发送裸照或视频给借款人、在其微信朋友圈发布裸照或视频的方法相威胁，非法索要高息人民币91200元（以下币种均为“人民币”），被害人邵某遭威胁后已偿还全部本金并支付利息6900元。二、非法经营。2015年11月至2018年2月，被告人曾华晖违反国家规定，在其经营的洞头区北岙街道腾飞路60号新中源陶瓷店内使用多台销售点终端机具（ＰＯＳ机），以虚构交易的方式套取信用卡资金为他人养卡，刷卡每万元收取60至150元不等的手续费，累计套取发卡行资金507万余元。 公诉机关当庭提供并出示了相应的证据证明指控的事实，并认为被告人曾华晖以非法占有为目的，采用威胁方法，多次强行索要他人财物，数额巨大；违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机），以虚构交易的方式为他人刷卡套取发卡行资金养卡，情节特别严重，其行为已分别触犯《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二百二十五条第一款（三）项、第六十九条，应当以敲诈勒索罪、非法经营罪追究其刑事责任并实行数罪并罚。被告人曾华晖已经着手实行敲诈勒索，由于其意志以外的原因部分未得逞，根据《中华人民共和国刑法》第二十三条，系犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻或减轻处罚。被告人曾华晖归案后如实供述其罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款，可以从轻处罚。 被告人曾华晖辩解对放贷对象拍上身裸照或视频系借款人出于自愿作为借款的担保而进行拍摄，且其中如邵某拍摄时只是拉下胸罩没有裸露胸部，事后多数借款人连借款本金都未归还，并认为自己的行为不构成敲诈勒索罪；此外，其在使用店内多台ＰＯＳ机虚假交易多为亲属帮忙养卡，自己并未从中获利，且被查扣的部分信用卡也有拿到其他店内刷卡产生流水，认为非法经营的数额应扣除为亲属养卡及涉案被查扣信用卡在其他店里刷卡产生的金额。 被告人曾华晖的辩护人提出的辩护意见是：1、对于指控被告人曾华晖构成敲诈勒索罪，认为被告人曾华晖虽与本案中的被害人徐某1等人订立了高息借款合同，但实际没有非法获利，后期追索债务时甚至放弃利息要求，仅要求归还本金，没有产生非法所得，其行为模式也不属于“套路贷”的范围，因此不能成立敲诈勒索罪；2、对于指控被告人曾华晖构成非法经营罪，认为部分证人的证言并非涉案被查扣的信用卡的申请人，在未对涉案信用卡的申请人取证的情况下，对于证人证言中“人卡分离”的部分事实应予剔除非法经营的数额，故被告人曾华晖非法经营犯罪数额仅达到情节严重，并认为被告人曾华晖案发后如实供述其罪行，系坦白，且为他人养卡的行为并未造成银行或他人的经济损失，实施该行为也是在洞头倒会风波影响而为亲朋好友帮忙养卡，其社会危害性较小，要求对其犯非法经营罪在有期徒刑五年以下量刑并从轻处罚。 经审理查明，一、敲诈勒索 2017年8月至10月，被告人曾华晖拍摄被害人郑某1、徐某1、郑某2、林某1、张某1、邵某上半身裸照或视频作为抵押后向其高息放贷，因借款人不能及时还款，被告人曾华晖多次以发送裸照或视频给借款人、在其微信朋友圈发布裸照或视频的方法相威胁，非法索要高息9万余元，其中向郑某1实际出借57600元、索要本息72000元，向徐某1实际出借38400元、索要本息48000元，向郑某2实际出借86400元、索要本息108000元，向林某1实际出借67200元、索要本息84000元，向张某1实际出借67200元、索要本息84000元，向邵某实际出借57600元、索要本息72000元，被害人邵某遭威胁后已偿还64500元，已偿还本金并另支付款项6900元。 上述事实，由公诉机关提供并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、被告人曾华晖的供述、账册，证明2017年5月至案发，被告人曾华晖拍摄被害人徐某1、郑某1、林某1、邵某、郑某2等人上半身裸照或视频后向其发放高利贷，其中邵某拍摄时是拉下胸罩没有裸露胸部，还款方式均为每万元每日还400元，30天还完，出借当日曾华晖按每万元每日还400元计算扣除掉当日需还款的金额后支付出借资金，之后在上述被害人未能及时还款时以该借款时拍摄的照片或视频相威胁，并将上述照片分别发送给被害人徐某1、郑某1、林某1、郑某2等人或发布在自己的微信朋友圈，以威胁被害人尽快还款，其中邵某归还后按照二人订立的高利贷计算还欠8000余元未归还，徐某1、郑某1、林某1、郑某2仅归还了部分利息，并由公安机关扣押的账册印证被告人曾华晖发放贷款的具体情况予以印证。 2、被害人郑某1的陈述，证明2017年9月，被害人郑某1在洞头区新中源瓷砖店内拍摄半身裸照作为抵押向被告人曾华晖高息先后高息借款共计6万元，还款方式均为每万元每日还400元，30天还完，出借当日曾华晖按每万元每日还400元计算扣除掉当日需还款的金额后支付出借资金，2017年11月因自己无力还款，曾华晖将其半身裸照通过微信发送给其本人催促其还款，后自己还是还没办法还钱，其朋友许某1告知其半身裸照被曾华晖发布在网络上，案发前曾华晖向郑某1催债47000元，徐某1、郑某2都有向曾华晖高息借款并被拍摄半裸照，郑某2也因无法还钱半身裸照被发布在网上。 3、被害人徐某1的陈述，证明2017年9月1日，徐某1在被告人曾华晖经营的洞头区北岙街道新中源瓷砖店内向其借款30000元，约定月利息为20%，借款每万元每日还款400元，30天还清，在借款前曾华晖拍摄了被害人徐某1上半身裸照，出借当日曾华晖按每万元每日还400元计算扣除掉当日需还款的金额后支付出借资金，同月下旬因徐某1无法偿还借款，曾华晖将徐某1半裸照及视频通过支付宝发送给她，后又将其半裸照发布在自己的微信朋友圈威胁其还款。 4、被害人郑某2的陈述，2017年6月份，郑某2经人介绍到曾华晖处高息借款4万元，借款前曾华晖在其店内拍摄了郑某2的上半身裸照，被害人郑某2先后向曾华晖高息借款4万、3万、2万元，约定还款方式为每万元每日还400元，还满30天结清，出借当日按每万元每日还400元计算扣除掉还款金额支付实际出借的资金，第三笔2万元借款十天后，因郑某2无力偿还债务，曾华晖先是电话催债称如果郑某2不还款就将其裸照发出去，后又将郑某2的半裸照、老家房子通过微信发送给其本人威胁其还款，连本带利自己要还曾华晖10800元，已还80500元，还欠他27500元，另外曾华晖于2017年还曾将郑某1、徐某1的裸照发在其微信朋友圈。 5、被害人邵某的陈述，证明2017年4、5月，邵某向曾华晖高息借款两笔3万元，共计6万元，约定每笔3万元按30天还清，每天还1200元，出借当日曾华晖按每万元每日还400元计算扣除掉当日需还款的金额后支付出借资金，在借第一笔3万元时，曾华晖提出要求邵某手持身份证拍摄半身裸照作为抵押，邵某同意后在其店内拍摄照片并于当天签了借款合同。后因邵某无力还款，到其陶瓷店内要求曾华晖宽限几天，曾华晖威胁“如果不还款，就叫人到你家砍你儿子，把你门锁用胶水堵掉”、“如果不还钱就把你拍的照片发出去”，邵某累计已还款64500元，按照该笔高利贷计算还欠曾华晖7500元，2017年6、7月，曾华晖在他的微信朋友圈先后发布过徐某1、林某1手持身份证，上身半裸但未露点的照片。并在碰到邵某时向她展示徐某1的半裸照，称徐某1不还钱自己把徐某1的照片曝光了，还给徐某1的父亲看。 6、被害人张某1的陈述、微信朋友圈截图、视频，2017年8月上旬起，被害人张某1经林某1介绍先后向曾华晖高息借款四次，总金额为8万元，约定每万元每日还款400元，30日还清，借款前曾华晖要求其拍摄裸体视频作为抵押，张某1因急需用钱便同意其要求，并在其店内手持自己身份证，被曾华晖用手机拍摄半裸视频，出借当日曾华晖按每万元每日还400元计算扣除掉当日需还款的金额后支付出借资金，同年12月22日，因其拖欠还款，曾华晖通过微信将其半裸视频发送给张某1，称再不还钱要将其半裸视频传播出去。张某1共借款8万元，已经还款至少62000元，因其无力还款迫于压力离开洞头，其还于2017年10月，在曾华晖的微信朋友圈看到过徐某1、林某1未露点的裸照截图，配字为“不要脸的女人”，并由被害人张某1向公安机关提供的曾华晖微信朋友圈截图、张某1向曾华晖转账记录及被拍摄的半裸视频予以印证。 7、被害人林某1的陈述、支付宝转账记录及语音截图、支付宝曾华晖的催债语音录音，证明2017年6、7月，林某1向曾华晖多次借款作会钱周转用，累计金额约7、8万元，出借当日曾华晖按每万元每日还400元计算扣除掉当日需还款的金额后支付出借资金，同年8、9月，林某1再次向曾华晖提出高息借款7万元，曾华晖要求拍摄上身半裸照作为抵押，林某1因急需用钱遂同意，并在其经营的新中源陶瓷店内角落手持身份证上半身裸露拍摄照片，出借当日曾华晖按每万元每日还400元计算扣除掉当日需还款的金额后支付出借资金，该笔7万元的借款，扣除之前向曾华晖借款产生的利息和欠款本金后，林某1实际拿到4万元，约定每天还款3000元，需还款45天，林某1实际还了12000元。曾华晖曾打电话和发微信威胁其还款，称如果不按时还钱就把她裸体照片发布出去。后因林某1不能还款，将其裸照发布自己的微信朋友圈，林某1的姐姐林宝玉有看到照片，并由被害人林某1向公安机关提供的林某1与曾华晖的支付宝转账记录及支付宝曾华晖的催债语音录音予以印证。 8、辨认笔录，证明被害人郑某1、徐某1辨认用半裸照威胁其还款系被告人曾华晖。 9、证人王某的证言，证明曾华晖经营的新中源瓷砖店欠王某经营的东美建材经营部9000多元，后王某曾委托一家讨债公司向曾华晖讨要生意款，但自己并没有拿曾华晖的苹果手机抵债，也不清楚讨债公司有否索取曾华晖的手机抵债。 10、证人陈某1的证言、检查笔录及照片，证明2017年10月28日，吴某1通过微信向陈某1发送一张徐某1手持身份证的半裸照，称徐某1被害人裸拍，逃跑了，检查笔录及照片证明民警对证人陈某1手机进行检查并提取的涉案徐某1半裸照，反映2017年10月28日，陈某1微信中备注名为“珊艳”的好友发送徐某1手持身份证上半身未穿衣服的裸身照给陈某1，并称“被人裸拍，跑了”，与证人陈某1的证言能够相互印证。 11、证人许某1的证言、微信照片，证明2017年8月4日、9日及当月中旬，许某1先后向曾华晖借款总计3万元，后因无法偿还，曾华晖称可以继续借钱给她但是要拍裸照放在他那里作为抵押，许某1拒绝后曾华晖向法院提起诉讼，以及自己了解到徐某1、郑某1、郑某2还有“小美”（林某1）均有向曾华晖借钱并拍摄裸照并分别于2017年10月、11月或12月左右被曾华晖将裸照发布在自己的微信朋友圈，并由其提供的徐某1等人上身裸照予以印证。 12、证人吴某1的证言，证明2017年10月，其在与叶丽海聊天过程中，听说徐某1因跟人借高利贷被人拍了裸照，就让叶丽海将照片发送给自己，其再将该照片转发给陈某1。 13、证人徐某2的证言、微信照片，证明2017年5月起，其陆续向曾华晖高息借款，后曾华晖曾说过多借一些可以拍摄裸照作为抵押，但自己没有答应，2017年8月19日，曾华晖在自己的微信朋友圈发布了林某1、徐某1的上半身裸照并称因为该二人不还钱，发照片时为了警告他们快点还钱，同年10月，曾华晖再次将该二人照片发布在微信朋友圈，过了几天又发了一次林某1的半身裸照，并由其向公安机关提供的林某1上身裸照予以印证。 14、证人刘某的证言，证明2017年，其经“夏柳”介绍向曾华晖高息借款，累计向其借款约五六万元，最后借款的一笔2万元未还。 15、证人庄某的证言，证明庄某其经杨某1介绍向曾华晖高息借款，自己曾看到曾华晖的微信朋友圈晒出一些借款人的照片，其中有一个中年妇女拿着身份证的赤裸上半身的照片。 16、证人叶某1的证言，证明2017年5月，叶某1因倒会经济困难，向曾华晖高息借款，自己听别人说过曾华晖有拍一些向他借高利贷的妇女裸照，还在网上发布过一些裸照。 17、证人杨某1的证言，证明2017年7、8月起，其还在曾华晖的微信朋友圈陆续看到徐某1、郑某1、郑某2、林某1四人的上半身裸照，有些人有漏乳房有的没有露，曾华晖说拍了这些裸体，就可以威胁对方，不怕对方不还钱。 18、证人许某2的证言，证明并称在2017年自己在曾华晖的微信朋友圈见到过一个妇女的上半身照片，手持身份证没有露胸部。 19、证人苏某的证言，其曾于2017年8、9月份的一天晚上陪同曾华晖向徐丽华讨要债务。 二、非法经营 2015年11月至2018年2月，被告人曾华晖违反国家规定，在其经营的洞头区北岙街道腾飞路60号新中源陶瓷店内使用多台销售点终端机具（POS机），以虚构交易的方式套取信用卡资金为他人养卡，刷卡每万元收取人民币60至150元不等的手续费，累计套取发卡行资金人民币507万余元。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、被告人曾华晖的供述、贷款申请表、ＰＯＳ机，证明2016年2月至2018年2月，其通过其店内的9台ＰＯＳ机，虚构交易套取信用卡资金200余万，并收取持卡人每万元70元至150元不等的手续费，帮人养卡都没有实体交易的，被公安机关扣押的105张信用卡，包括其本人和妻子张某3的，刷其店里的ＰＯＳ机都是没有实体交易的，并由公安机关扣押的贷款申请表1册、ＰＯＳ机9台印证曾华晖以在店的多台ＰＯＳ机为他人刷卡套取现金及相关信用卡的申请情况。 2、证人陈某2的证言，证明2016年8月起，其先将自己的浦发银行尾号为6934、广发银行尾号为3619、平安银行尾号为9756、交通银行尾号为9991的信用卡交给曾华晖养卡，曾华晖每万元收取其130元手续费，其与曾华晖之间无任何实体交易，截止2018年2月曾华晖至少用ＰＯＳ机为其平安银行刷卡9万元、广发银行12万元、交通银行28000元、浦发银行9万元，累计至少刷卡328000元。 3、证人金某的证言，证明2017年1月，金某将自己透支的尾号分别为5103的洞头农村信用合作联社卡、7096的中国建设银行信用卡、7789的中国农业银行信用卡交给曾华晖养卡，支付其每万元150元手续费，其与曾华晖没有任何实际交易。截止2018年2月，曾华晖用其店内的ＰＯＳ机至少为上述信用卡分别刷卡7万元、72000元及28万元，累计至少422000元。 4、证人苏某的证言，证明2016年2月、3月及2017年2月苏某分别将自己透支的尾号分别为0371的交通银行信用卡、尾号为1570的中国工商银行信用卡、尾号为7171的平安银行信用卡交给曾华晖养卡，支付其每万元70元手续费，其与曾华晖没有任何实体交易。截止2018年2月，曾华晖用其店内的ＰＯＳ机至少为上述信用卡分别刷卡20万元、37000元及5万元，另外还有一张农信社的卡，累计至少刷卡289000元。 5、证人张某2的证言，证明2017年1月或2月，张某2带着自己及其老公黄志明的7张透支的信用卡交给曾华晖养卡，支付每万元80元、后调整为100元的手续费，其二人与曾华晖均没有实体交易，曾华晖为其二人累计刷卡至少465800元。 6、证人许某3的证言，证明2017年11月，许某3将其公公庄瑞山透支的尾号分别为3041的浦发银行信用卡、6719的交通银行信用卡、6931的中国农业银行信用卡、0394的光大银行信用卡交给曾华晖养卡，支付其每万元60元手续费，其与曾华晖没有任何实际交易。截止2018年2月，曾华晖用其店内的ＰＯＳ机至少为上述信用卡分别刷卡4万元、32000元、8万元32000元，累计至少刷卡184000元左右。 7、证人杨某2的证言，证明2016年，杨某2因资金困难，将自己尾号分别为5100的兴业银行信用卡、8057的光大银行信用卡、7698的中国农业银行行用卡、华夏银行行用卡、9291的交通银行信用卡、2550的平安银行信用卡交给曾华晖养卡，其与曾华晖之间没有任何实体货物交易，每万元支付曾华晖150元手续费。每月至少给曾华晖1000元手续费，在曾华晖处养卡至少一年，累计刷卡金额至少为72万元。 8、证人吴某2的证言，证明2016年上半年，吴某2因资金困难，将自己尾号分别为3122的广发银行信用卡、林爱珠名下4384的中国民生银行信用卡、8627平安银行信用卡交给曾华晖养卡，其与曾华晖之间没有任何实体货物交易，每万元支付曾华晖120元手续费，后提高为150元，累计刷卡金额至少为59万元。 9、证人杨某1的证言，证明2017年下半年，杨某1因信用卡透支无力还款，将自己尾号分别为2067的平安银行信用卡及其儿子王祖杨名下尾号为7085的光大银行信用卡交给曾华晖养卡，其与曾华晖之间没有任何实体货物交易，每万元支付曾华晖140-160元手续费，累计刷卡金额至少为5.9万元。 10、证人许某2的证言，证明2017年1月，许某2因信用卡透支，将自己尾号分别为0097的平安银行信用卡、3465的光大银行信用卡、9640的广发银行信用卡交给曾华晖养卡，其与曾华晖之间没有任何实体货物交易，曾华晖通过其店内的ＰＯＳ机为其刷卡养卡，每万元收取150元手续费。截止2018年3月，累计刷卡金额至少为23万元。 11、证人陈某3的证言、微信聊天记录截图，证明2017年1月下旬，陈某3因信用卡透支，将自己尾号分别为8228的中国建设银行信用卡、3414的中国农业银行信用卡、0588的广发银行信用卡交给曾华晖养卡，其与曾华晖之间没有任何实体货物交易，曾华晖通过其店内的ＰＯＳ机为其刷卡养卡，每万元收取150元手续费。截止2018年3月，累计刷卡金额至少为266000元，并由证人陈某3向公安机关提供的其与曾华晖之间的转账聊天记录予以印证证人陈某3于2017年1月23日至2018年2月23日，每月向曾华晖转账285元刷卡养卡的手续费的情况。 12、证人林某2的证言，证明2016年2月，林某2因信用卡透支，将自己尾号为2977的广发银行信用卡交给曾华晖养卡，其与曾华晖之间没有任何实体货物交易，曾华晖通过其店内的ＰＯＳ机为其刷卡养卡，每5000元收取50元手续费，截止2018年2月，累计刷卡金额至少为12万元。 13、证人黄某1的证言，证明2017年，黄某1将其母亲叶某2已透支尾号为4609的平安银行信用卡交给曾华晖养卡，其与曾华晖之间没有任何实体货物交易，曾华晖通过其店内的ＰＯＳ机为其刷卡养卡，每3000元收取30元手续费。截止2018年2月，累计刷卡金额至少为36000元。 14、证人陈某4的证言，证明2016年，陈某4因透支了张丽英的中国工商银行尾号为6155的信用卡，遂将该卡交给曾华晖养卡，其与曾华晖之间没有任何实体货物交易，曾华晖通过其店内的ＰＯＳ机为其刷卡养卡，每5000元收取50元手续费。截止2018年2月，累计刷卡金额至少为3万元。 15、证人黄某2的证言，证明2017年7月，黄某2因信用卡透支，将自己尾号分别为3808的中国农业银行信用卡、4811的中国平安银行信用卡交给曾华晖养卡，其与曾华晖之间没有任何实体货物交易，曾华晖通过其店内的ＰＯＳ机为其刷卡养卡，每1万元收取150元手续费，截止2018年2月，累计刷卡金额至少为296000元。 16、证人沈某的证言，证明2016年10月，沈某因经济困难无力偿还信用卡，将自己尾号分别为8912的中国农业银行信用卡、6176的中国平安银行信用卡、4175的广发银行信用卡交给曾华晖养卡，其与曾华晖之间没有任何实体货物交易，曾华晖通过其店内的ＰＯＳ机为其刷卡养卡，每月支付其200元手续费，截止2018年2月，累计刷卡金额约为323000元。 17、证人张某3（系曾华晖的妻子）的证言，证明张某3将自己的尾号分别为2747的中国民生银行信用卡、6987的中国平安银行信用卡、6781的广发银行信用卡、4763的华夏银行信用卡放在曾华晖处由其刷卡套现，具体曾华晖是通过新中源陶瓷店内的ＰＯＳ机把里面的授信额度套取出来用，然后每个月还进去再套出来。 18、证人吴某3的证言，证明2017年5、6月，吴某3因信用卡透支无力还款，将自己尾号分别为3077的中国建设银行信用卡、0730的中国民生银行信用卡、1858的华夏银行信用卡、5820的中国农业银行信用卡交、3215的广发银行信用卡给曾华晖养卡，其与曾华晖之间没有任何实体货物交易，曾华晖通过其店内的ＰＯＳ机为其刷卡养卡，每月支付其200元手续费，截止2018年2月，累计刷卡金额约为279000元。 19、证人秦某的证言，证明2016年下半年，秦某因信用卡透支无力还款，将自己尾号7340的交通银行信用卡给曾华晖养卡，其与曾华晖之间没有任何实体货物交易，曾华晖通过其店内的ＰＯＳ机为其刷卡养卡，截止2018年2月，累计刷卡金额至少为28000元。 20、证人徐某2的证言，证明2017年5、6月，证人徐某2因经济困难，将自己光大银行、华夏银行的信用卡放在曾华晖处养卡，曾华晖每万元收取其手续费130元，共计5个月，2017年11月其将自己中国农业银行的信用卡放在曾华晖处养卡，曾华晖收取120元手续费。 21、情况说明及签单，证明曾华晖店内扣押的9台POS机对应的商户信息情况。 22、公安机关扣押的105张银行卡、银行交易记录，证明从曾华晖经营场所扣押的信用卡开户信息及具体资金交易记录，证明曾华晖、陈某2、林岁兰、秦某、施志向、杨某2、庄瑞山、陈某3、郭良金、金某、林某1、施志向、吴某3、邵某、郑某1、金某、苏某在相关银行开户信息及具体资金交易的情况，经统计，涉案被扣押的除曾华晖、张某3以外的银行卡在涉案被扣押的ＰＯＳ机上的交易金额为507万余元。 本案其他相关事实还有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、搜查笔录及照片、扣押决定书及扣押清单、搜查视频，证明公安机关对被告人曾华晖经营场所新中源瓷砖店进行搜查及扣押的情况，并对涉案的黑色苹果手机1部、白色小米手机1部、金色杂牌手机1部、U盘1个、苹果平板电脑1台、许燕秋等人银行卡、POS机9台、电脑主机2台、账本、贷款申请表等物品予以扣押并随案移送。 2、证人张某3向公安机关提供的借条、民事判决书、民事调解书，证明郑某1、邵某、郑某2、林某1、张某1、徐某1等人在2017年向曾华晖借款的具体情况。 3、支付宝交易信息，证明被告人曾华晖以及张某1、林某1、徐某2、洪招圣、苏某的支付宝自2016年来的交易明细等情况。 4、归案说明，证明被告人曾华晖于2018年2月27日曾华晖在其经营的新中源瓷砖店内被公安机关抓获归案。 5、人口基本信息，证明被告人曾华晖的基本身份情况。 案发后，公安机关于2018年2月27日在被告人曾华晖经营的新中源瓷砖店内将曾华晖抓获归案，并对涉案的作案工具苹果手机1部、小米手机1部、杂牌手机1部、U盘1个、苹果平板电脑1台、POS机9台、电脑主机2台等物品予以扣押并随案移送。 关于被告人曾华晖及其辩护人提出的认为指控被告人曾华晖非法经营数额未达情节特别严重的意见，本院经审查，公安机关从曾华晖处扣押的银行卡、银行交易记录，证明涉案被扣押的除曾华晖、张某3以外的银行卡在曾华晖店内使用的ＰＯＳ机上的交易金额为507万余元，持卡人陈某2、金某、苏某、张某2、杨某2、吴某2、杨某1、许某2、陈某3、林某2、许某3、黄某2、沈某、吴某3、秦某等人的证言证明相关银行卡交由被告人曾华晖处养卡并支付养卡费用、与曾华晖没有任何实体交易及相关银行卡的信用额度、透支金额等情况均能够相互印证，被告人曾华晖供述了其为上述人员通过其店内的ＰＯＳ机为他人刷卡套现养卡的情况，公诉机关在统计非法经营数额时亦排除了在曾华晖使用的ＰＯＳ机以外的商户进行刷卡消费的数额，上述证据之间能够相互印证，足以证实指控被告人曾华晖使用店内的多台ＰＯＳ机通过虚构交易的方式为他人刷卡套取银行资金及非法经营数额达507万元的事实清楚，证据确实、充分。被告人曾华晖及其辩护人提出的上述方面的意见，均不予采纳。 本院认为，被告人曾华晖以非法占有为目的，通过要求借款人提供裸照或视频作为借款保证，事后以公布裸照或视频相威胁的方式，多次强行索要他人财物达9万余元，数额巨大，其行为已构成敲诈勒索罪；被告人曾华晖又违反国家规定，使用销售点终端机具POS机，以虚构交易的方式为他人套取发卡行资金达507万余元，情节特别严重，其行为又构成非法经营罪，应予以数罪并罚。公诉机关指控的罪名成立。被告人曾华晖及其辩护人提出的认为被告人曾华晖不构成敲诈勒索罪的意见，不予采纳。鉴于被告人曾华晖已经着手实行敲诈勒索，由于其意志以外的原因其中索要的8万余元未能得逞，系犯罪未遂，归案后如实供述其罪行，系坦白，对其犯敲诈勒索罪予以减轻处罚，对其犯非法经营罪予以从轻处罚。辩护人提出的对被告人曾华晖从宽处罚的相应辩护意见，予以采纳。为严肃社会主义法制，保护公民财产不受侵犯和社会主义市场经济秩序，根据本案被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二百二十五条第一款（三）项、第六十九条、第二十三条、第六十七条第三款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第十二条之规定，判决如下： 一、被告人曾华晖犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币5000元；犯非法经营罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币15000元，数罪并罚，予以合并执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币20000元。罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月27日起至2023年8月26日止） 二、责令被告人曾华晖退赔违法所得人民币6900元，返还被害人邵某；追缴随案移送被扣押的作案工具苹果手机1部、小米手机1部、杂牌手机1部、Ｕ盘1个、苹果平板电脑1台、ＰＯＳ机9台、电脑主机2台，均予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  叶政茂 人民陪审员  邓伦火 人民陪审员  叶元辉 二〇一八年十一月三十日 代书 记员  倪琼霜