山西省大同市平城区人民法院刑事判决书（2018）晋0202刑初71号公诉机关大同市城区人民检察院。被告人郜漓华，曾用名郜丽华，男，1986年8月29日出生，汉族，河北省深泽县人，大学文化，北京嘉钰达诚商务咨询有限公司大同分公司负责人，住山西省大同市，户籍登记地河北省石家庄市深泽县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年3月2日被大同市公安局取保候审，2017年3月1日依法解除取保候审，同年11月20日继续被取保候审；2018年2月24日被大同市平城区人民法院取保候审，同年4月11日经大同市平城区人民法院决定予以逮捕。现羁押于大同市第一看守所。大同市城区人民检察院以城检刑一刑诉[2018]66号起诉书指控被告人郜漓华犯非法吸收公众存款罪，于2018年2月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。大同市城区人民检察院指派检察员冯学中出庭支持公诉。被告人郜漓华到庭参加诉讼。期间，经大同市中级人民法院批准延期审理一次;公诉机关提出补充侦查一次，本院决定延期审理一次。现已审理终结。大同市城区人民检察院指控，2015年8月11日至2015年12月8日期间，被告人郜漓华就任北京嘉钰达诚钰诚商务咨询有限公司大同分公司负责人，带领公司人员向社会公众宣传“e租宝”系列理财产品，变相吸收公众投资。至案发，涉及投资人数为352人，累计吸收金额19239236.45元。针对起诉指控公诉机关当庭提供了证人证言、被告人供述与辩解、书证等证据。公诉机关认为，被告人郜漓华违反国家有关规定，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请法院依法判处。被告人郜漓华对起诉指控的事实无异议，自愿认罪。经审理查明，北京嘉钰达诚商务咨询有限公司（以下简称“北京嘉钰达诚公司”）是安徽钰诚融资租赁有限公司控制使用的公司之一，属于“钰诚系”公司。2015年8月28日，北京嘉钰达诚公司成立北京嘉钰达诚商务咨询有限公司大同分公司（以下简称“北京嘉钰达诚大同分公司”），被告人郜漓华被任命为该分公司的负责人，负责经营管理工作。北京嘉钰达诚大同分公司在经营期间按照北京嘉钰达诚公司的安排，通过发放宣传单等方式，向社会公开进行“e租宝”系列理财产品的宣传，以高利息为诱饵，采取线下支付或线上在“e租宝”平台上网上转账两种方式购买“e租宝”系列理财产品，投资款根据购买的投资产品转入所对应的公司账户。经大同精诚会计师事务所有限公司审计确认，北京嘉钰达诚大同分公司自成立以来，通过“e租宝”系列理财产品向社会不特定对象共计非法吸收公众存款19239236.45元，尚未清偿的投资本金为8504085.3元，集资参与人人数352人。上述事实，有下列经法庭举证、质证的证据予以证实：1、集资参与人的报案材料、银行交易记录、合同书,证明集资参与人通过北京嘉钰达诚大同分公司购买了“e租宝”的产品。2、证人郭某的证言，证明郭某在北京嘉钰达诚大同分公司负责运营工作，具体是汇总公司业绩汇报给太原分公司、分析业绩数据。大同分公司的负责人是郜漓华，公司实际经营项目是“e租宝”平台的咨询和服务。大同分公司的上级部门是北京嘉钰达诚公司第十四区域太原第三分公司。大同分公司通过QQ群（QQ群是十四区域运营群，发放工作要求及相关信息的信息平台）与上级公司交流。公司投资人的信息都在公司的电脑里保存。3、证人段某的证言，证明段某是在北京嘉钰达诚大同分公司负责运营工作，具体是汇总公司业绩报给郭某，由郭某汇报给太原分公司。大同分公司的负责人是郜漓华，实际经营项目是“e租宝”平台的咨询和服务。4、证人杨某的证言，证明杨某是大同分公司的第一分部负责人，通过网上招聘去公司面试，然后由郜漓华任命工作。杨某管理2个团队。大同分公司的经营项目是“e租宝”平台的咨询和服务，用总公司给的“e租宝”的宣传册在办公楼门前的马路边进行宣传并发放。大同分公司不设财务室，不收取现金，所有投资均是投资人自己在手机或电脑操作。大同分公司的业绩是由公司基本法制定任务数量，任务的计算方式是客户注册“e租宝”账号时，推荐人一栏如填写公司员工的“e租宝”账号，只要购买成功就算员工业绩，推荐人一栏由客户自由填写。5、证人徐某的证言，证明徐某是大同分公司的第二分部负责人，由郜漓华任命工作。徐某管理1个团队，团队员工通过互联网招聘，经郜漓华同意之后由梁燕将人员拟定岗位上报至公司大区管理部，然后经过面试后上岗。大同分公司的实际经营项目是“e租宝”平台的咨询和服务，用总公司给的“e租宝”的宣传册在办公楼门前的马路边进行宣传并发放。大同分公司不设财务室，不收取现金，所有投资均是投资人自己在手机或电脑操作。大同分公司的业绩是由公司基本法制定任务数量，任务的计算方式是客户注册“e租宝”账号时，推荐人一栏如填写公司员工的“e租宝”账号，只要购买成功就算员工业绩，推荐人一栏由客户自由填写。6、证人侯某的证言，证明侯某受委托去工商局办理的北京嘉钰达诚大同分公司的营业执照，记不清是谁委托的了。7、被告人郜漓华的供述、情况说明，证明郜漓华是北京嘉钰达诚大同分公司的营业部经理和实际负责人，是通过网上招聘后到公司面试，然后接受了北京嘉钰达诚太原分公司的经理蒲峰的任命。北京嘉钰达诚大同分公司是北京嘉钰达诚公司第十四区域管理部太原分公司太原第三分公司的大同第一营业部。郜漓华没有签订合同，也没有入职任命的手续。大同分公司的地址是大同市桐城中央综合商务楼15层1501。大同分公司经营的是“e租宝”平台的咨询和服务，咨询指向上门的客户讲解“e租宝”的利率，发放“e租宝”投资项目的宣传册，其中共有“e租稳赢”、“e租财富”、“e租富盈”、“e租年享”、“e租年丰”六种投资产品；服务指有客户来公司咨询后需要在“e租宝”上进行投资，公司工作人员教其如何在手机上操作，帮助客户在中登网上查询关于“e租宝”投资债权的详细情况，如果客户有投资意向，可以在自己手机上的“e租宝”APP进行投资。大同分公司不设立财务室，不收现金，所有投资均是投资人自己在手机或电脑上操作具体是客户通过手机APP下载“e租宝”的登录器或通过电脑官网进行账户注册，然后实名认证，绑定银行卡，之后就可以跟进个人实际情况进行投资，所有投资“e租宝”的资金流向不固定，具体看投资者购买的债权标的，在投资者登录“e租宝”APP的时候，在上面可以看到所对应债权标的的详细情况，包括公司（或企业）经营范围、公司地址等详细情况以及资金用途。“e租宝”通过互联网、各大电视台、动车、公交车等投放流动广告屏幕，总公司向大同分公司下发有“e租宝”的信息以及宣传内容的宣传折页，然后大同分公司就在办公楼门前的马路边进行宣传并发放。大同分公司下设四个职能岗位，分别是综管专员、人事专员、运营专员、市场专员（营销策划公司“e租宝”的平台宣传，将公司关于“e租宝”的宣传折页发放给公司业务员），2个公司业务部门，为所有上门客户的咨询和服务。上述部门的负责人均通过互联网招聘面试通过后，由郜漓华拟定岗位上报至公司大区管理部，然后通过管理部面试后上岗。工资发放是每个月由人事专员将大同分公司全部人员的考勤和业绩核对后，通过公司内部办公系统OA上传至大区管理部人事部门，然后每个月15日至18日之间通过工资卡发放工资。公司员工有业务佣金、提成和绩效工资。业务佣金是根据业绩计算（完成公司业务比例），业务提成按天计算，按月发放，计算方式为提成金额=当月完成业绩×提成比率。大同分公司的业绩是由公司基本法制定任务数量，计算方式是客户注册“e租宝”账号时，推荐人一栏如填写公司员工的“e租宝”账号，只要购买成功就算员工业绩，推荐人一栏由客户自由填写。投资人的信息可以通过e租宝网络平台的数据统计。郜漓华每月8400元工资，共领了2万多元。8、北京嘉钰达诚公司营业执照、北京嘉钰达诚大同分公司的营业执照、分公司负责人任命书，证明北京嘉钰达诚公司的类型是有限责任公司（自然人投资或控股），法定代表人是蒋庆，住所是北京市朝阳区东三环北路**院**楼****，成立日期为2015年6月17日，经营范围为投资咨询，投资管理，项目投资，资产管理，企业管理，经济贸易咨询，企业管理咨询，企业策划，会议服务，技术推广，技术服务，技术咨询，设计、制作、代理、发布广告、承办展览展示，组织文化艺术交流活动（不含演出）。[（1、不得以公开方式募集资金，2、不得公开交易证券类产品和金融衍生品，3、不得发放贷款，4、不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。）依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动）]。北京嘉钰达诚大同分公司的类型是有限责任公司分公司（自然人投资或控股），负责人是郜漓华，住所是大，住所是大同市桐城中央综合商务楼****为2015年8月28日，经营范围为从事企业管理、企业管理咨询、企业策划、会议服务、技术推广、技术服务、技术咨询、设计、制作、代理、发布广告、承办展览展示活动、组织文化交流活动（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。2015年8月11日北京嘉钰达诚公司选聘郜漓华担任北京嘉钰达诚大同分公司负责人。9、安信惠鑫财富端营销序列薪酬绩效管理办法，证明北京嘉钰达诚大同分公司的员工的薪酬绩效计算办法。10、扣押清单，证明大同市公安局从郜漓华处扣押了办公桌47个、铁皮柜21个、单人沙发6个等物品。11、调取证据通知书、光盘、大同精诚会计师事务所审计报告，证明大同市公安局从北京市公安局经侦总队调取了“e租宝”后台数据、第三方支付、工商资料、审计阶段报告等材料。经大同精诚会计师事务所审计，北京嘉钰达诚大同分公司的集资参与人人数为352人，累计投资金额为19239236.45元，尚未清偿的投资本金为8504085.3元，12、武汉正浩会计师事务有限公司司法会计鉴定意见书，证明北京嘉钰达诚公司是安徽钰诚融资租赁有限公司控制使用的593个公司中之一，属于“钰诚系公司”。13、到案经过，证明被告人郜漓华经传唤到案。14、被告人郜漓华的常住人口信息，证明被告人的个人信息，已达刑事责任能力。本院认为，被告人郜漓华担任北京嘉钰达诚大同分公司的负责人期间，在该分公司未经有关部门依法批准的情况下,按照北京嘉钰达诚公司的规定，违反国家金融管理秩序，安排本公司依托“e租宝”平台，推广销售“e租宝”系列理财产品，向社会不特定人员吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成了非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，但因北京嘉钰达诚大同分公司作为“钰诚系”公司的其中一家，由总公司实际控制、管理，并无人事权和财政权，执行总公司的管理制度，工资由总公司统一发放，符合单位犯罪的成立条件，被告人郜漓华作为北京嘉钰达诚大同分公司直接负责的主管人员，依法对其追究刑事责任，故公诉机关指控被告人郜漓华系自然人犯罪不当，应予以纠正。被告人郜漓华到案后如实供述自己的罪行，系坦白，予以从轻处罚。在案扣押的办公用品由扣押机关变价后按比例发还集资参与人。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人郜漓华犯非法吸收公众存款，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月11日起至2021年4月10日止。罚金于本判决生效之日交付本院。）二、在案扣押的办公桌、铁皮柜等办公用品由扣押机关变价后按比例发还集资参与人。如不服本判决，可在接到本判决的第二日起十日内，通过本院或直接向山西省大同市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本六份。审 判 长 吕剑君审 判 员 齐建然人民陪审员 牛希谦 二〇一八年十一月三十日书 记 员 车 宁