江苏省东台市人民法院刑 事 判 决 书（2018）苏0981刑初203号公诉机关江苏省东台市人民检察院。被告人官火生，农民。2006年4月4日因犯抢夺罪被判处有期徒刑十三年六个月，2014年5月6日刑满释放。2017年2月15日因犯诈骗罪、收买信用卡信息罪被判处有期徒刑五年，并处罚金人民币四万五千元。因本案，于2018年3月27日被从四川省广元监狱解回。现羁押于东台市看守所。辩护人陈越，江苏月朗律师事务所律师，系受东台市法律援助中心指派。东台市人民检察院以东检诉刑诉[2018]175号起诉书指控被告人官火生犯收买信用卡信息罪，于2018年5月18日向本院提起公诉，并建议适用简易程序审理。本院受理后，于2018年6月12日转为普通程序，并依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。东台市人民检察院指派检察员许春梅出庭支持公诉，被告人官火生及其辩护人陈越到庭参加诉讼。本案经盐城市中级人民法院批准延长审限三个月，现已审理终结。东台市人民检察院指控：2015年10月至11月，被告人官火生为倒卖信用卡赚取差价，让阙祥伟找人办理信用卡，后阙祥伟将自己办理的4张及其安排他人办理的8张信用卡以及U盾、开户单等交给官火生。官火生将上述12张信用卡及相关资料出售给他人，获利人民币600元，后该卡被他人用于转移诈骗赃款。被告人官火生归案后，如实供述了犯罪事实。针对指控的上述事实，公诉机关当庭宣读和出示了被告人官火生的供述，证人阙祥伟等人的证言等证据。公诉机关认为，被告人官火生收买他人信用卡信息资料，数量巨大，构成收买信用卡信息罪；其系累犯，应当从重处罚；其归案后如实供述犯罪事实，可以从轻处罚；本案系漏罪，应数罪并罚。被告人官火生对指控的事实没有异议，当庭表示认罪。辩护人提出官火生倒卖信用卡获利较小，归案后如实供述犯罪事实，建议对其从轻处罚。经审理查明：2015年10月至11月，被告人官火生为倒卖信用卡赚取差价，让阙祥伟（已判决）找人办理银行储蓄卡，后阙祥伟将自己办理的4张及其安排他人办理的8张银行储蓄卡和密码，以及部分银行卡对应的U盾、开户单等交给官火生。官火生将上述12张银行储蓄卡及密码等信息资料出售给他人，获利人民币600元。2015年11月下旬，王同谦（已判决）在东台市等地使用车载伪基站发送诈骗短信，致使当地群众受骗上当。该诈骗团伙使用被告人官火生倒卖的银行储蓄卡转移赃款。被告人官火生归案后，如实供述了犯罪事实。另查明，2017年2月15日，四川省剑阁县人民法院作出（2016）川0823刑初170号刑事判决，被告人官火生犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币四万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币五千元，合并执行有期徒刑五年，并处罚金人民币四万五千元。刑期自2016年4月14日至2021年4月13日。上述事实，有被告人官火生的供述，并有证人阙祥伟等人的陈述，辨认笔录及照片，涉案银行储蓄卡的开户信息，银行交易明细，四川省剑阁县人民法院（2016）川0823刑初170号刑事判决书，发破案经过及各被告人官火生归案情况说明等证据证实，证据经庭审质证，均具有证明效力，足以认定。本院认为，被告人官火生收买他人办理的银行储蓄卡及支付密码等信息后再转卖给他人，属于非法持有他人信用卡，且数量较大，其行为构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控被告人官火生犯收买信用卡信息罪的罪名不当，应予纠正。被告人官火生在被判处有期徒刑执行完毕后，五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法对其从重处罚；其归案后如实供述犯罪事实，依法对其从轻处罚。被告人官火生在刑罚执行完毕以前，发现漏罪，依法应当数罪并罚。关于辩护人提出被告人官火生具有坦白情节，可从轻处罚的辩护意见，与查明事实相符，予以采纳。为维护信用卡管理秩序，打击刑事犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十九条、第七十条，《最高人民法院、最高人民检察院〈关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第二条第一款的规定，判决如下：一、被告人阙祥炜犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元；与前罪判处的有期徒刑五年，并处罚金人民币四万五千元，实行并罚，决定执行五年六个月，并处罚金人民币五万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一六年四月十四日起至二○二一年十月十三日止；罚金于判决生效后十日内一次性缴纳。）二、追缴被告人官火生未退出的违法所得人民币600元，予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  卞荣巍审 判 员  施 展人民陪审员  吕 群二〇一八年十一月二十八日书 记 员  聂 晶附录法律条文1、《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；(二)非法持有他人信用卡，数量较大的；(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的；(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。2、《最高人民法院、最高人民检察院〈关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；（三）非法持有他人信用卡50张以上的；（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。