山东省东营市垦利区人民法院刑 事 判 决 书（2018）鲁0521刑初13号公诉机关东营市垦利区人民检察院。被告人林巧鹏，曾用名林振鹏，男，1988年3月20日出生于广东省紫金县，汉族，初中文化，个体，户籍所在地广东省河源市紫金县，捕前住广东省惠州市惠东县。2017年4月13日，因涉嫌犯信用卡诈骗罪被刑事拘留，同年5月19日被逮捕，现羁押于东营市看守所。辩护人杨明，江苏明港律师事务所律师。辩护人俞洋，江苏明港律师事务所律师。被告人杨兵，男，1987年8月16日出生于河南省，汉族，高中文化，无业，户籍所在地及捕前住址河南省。2017年4月28日，因涉嫌犯信用卡诈骗罪被刑事拘留，同年6月2日被逮捕，现羁押于东营市看守所。辩护人王同义，山东国盾律师事务所律师。东营市垦利区人民检察院以东垦检公刑诉〔2018〕16号起诉书指控被告人林巧鹏、杨兵犯信用卡诈骗罪，于2018年1月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。东营市垦利区人民检察院指派检察员王晓晴出庭支持公诉，被告人林巧鹏及其辩护人杨明、俞洋、被告人杨兵及其辩护人王同义到庭参加了诉讼。法庭审理期间，因需补充侦查，检察机关提出延期审理建议，本院决定延期审理。现已审理终结。东营市垦利区人民检察院指控：1、被告人林巧鹏、杨兵在2017年1月至2017年4月期间，利用王某3（另案处理）盗取的被害人刘某1、张某1、时某、张某2、刘某2、吴某1、苏某、徐某1、孙某1、张某3、林某、吴某2、皇某、曹某1、董某、刘某3、刘某4等银行卡内磁条信息制作伪卡，通过控制的他人名下的POS机、银行卡进行盗刷、转款，将被害人银行卡内资金非法占为己有。林巧鹏、杨兵、王某3按一定比例分成。其中，被害人刘某1农村商业银行银行卡62×××56被盗刷23780元、张某1农村商业银行银行卡62×××96被盗刷30350元、时某农村商业银行银行卡62×××75被盗刷22660元，张某2工商银行卡51×××41被盗刷27680元、刘某2建设银行卡53×××21被盗刷21800元、吴某1工商银行卡42×××16被盗刷44560元、苏某建设银行卡62×××66被盗刷15020元、徐某1工商银行卡51×××75被盗刷10030元、孙某1建设银行卡43×××57被盗刷7130元、张某3东营银行卡62×××12被盗刷10050元、林某招商银行卡63×××47被盗刷7950元、吴某2招商银行卡37×××37被盗刷49100元、皇某中国银行卡43×××15被盗刷26700元、曹某1招商银行卡35×××73被盗刷32480元、董某工商银行卡62×××21被盗刷25430元、刘某3农村商业银行银行卡62×××48被盗刷10500元、刘某4农业银行卡62×××18被盗刷50394元。2、2016年10月28日，被告人杨兵利用盗取的被害人牟某中信银行卡40×××27磁条信息，利用他人POS机、银行卡，盗刷7580元非法占为己有。针对指控的上述事实，公诉机关当庭宣读和出示了下列证据，指控被告人林巧鹏、杨兵的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，构成信用卡诈骗罪，要求依法判处：一、盗刷各被害人银行卡分事实相关证据（一）被害人刘某1事实相关证据1、被害人刘某1陈述、受案登记表，证实2017年2月18日，其卡号为62×××56的山东农村信用社银行卡被盗刷23780元，于是公安机关报案。2、黄某1POS机信息、交易流水，证实2017年2月18日16时14分，刘某1卡号为62×××56的山东农村信用社银行卡在黄某1名下郑州市管城区九州通讯店POS机关联账户62×××73建设银行卡内刷入23780元。3、黄某1、黄某2银行卡交易流水、北京海科融通支付股份有限公司出具的钟某2交易流水，证实2017年2月18日，盗刷款项由黄某1账户转向黄某2卡号为62×××27的建行账户20500元，后转入钟某2个人账户。（二）被害人张某1事实相关证据1、被害人张某1陈述、受案登记表，证实2017年3月11日15时14分，其卡号为62×××96的农信银行卡被盗刷30350元，于是到公安机关报案。2、杨某2POS机信息、交易流水，证实2017年3月11日15点13分，张某1卡号为62×××96的农信银行卡在杨某2名下新乡市东姿化妆品店POS机关联账户62×××13兴业银行卡刷入30350元。3、杨某2、夏某芳银行卡交易流水、北京海科融通支付股份有限公司钟某2刷卡流水、钟某2平安银行卡流水，证实2017年3月11日盗刷款项由杨某2账户转入夏某芳卡号为62×××21的民生银行卡20000元、10000元，后转入博罗县金都洗浴关联账户钟某2卡号为62×××72的平安银行卡。（三）被害人时某事实相关证据1、被害人时某陈述、受案登记表，证实2017年3月23日10时29分其卡号为62×××75的农信银行卡被盗刷22660元，盗刷地点为河南省新乡市欢乐迪KTV，于是到公安机关报案。2、朱某POS机信息、交易流水，证实2017年3月23日10时29分，朱某卡号为62×××75的农信银行卡在朱某名下新乡市欢乐迪KTVPOS机关联账户62×××10兴业银行卡内刷入22660元。3、朱某、魏某银行卡交易流水、钟某2拉卡拉还款流水、钟某2平安银行卡流水，证实盗刷款项由朱某账户转入魏某卡号为62×××13的兴业银行卡内20500元，后通过拉卡拉还款转至钟某2卡号为62×××72的平安银行卡。（四）被害人张某2事实相关证据1、被害人张某2陈述、受理案件登记表，证实其卡号为51×××41的工商银行卡于2017年3月13日被盗刷27680元，于是到公安机关报案。2、杨某2POS机信息、交易流水，证实2017年3月13日，张某2卡号为51×××41的工商银行卡在杨某2名下新乡市丽颜坊美容院POS机关联账户62×××13刷入27680元。3、杨某2、和某银行卡交易流水，证实2017年3月13日，盗刷款项由杨某2账户转入和某卡号为46×××91的兴业银行卡15500元。（五）被害人刘某2事实相关证据1、被害人刘某2陈述、受理案件登记表，证实其卡号为53×××21的建设银行卡于2017年1月23日16时许被盗刷21800元，于是报警。2、李某POS机信息、交易流水，证实2017年1月23日16时37分，刘某2卡号为53×××21的建设银行卡在李某名下郑州市酷云汽车美容POS机关联账户卡号为62×××14的兴业银行卡刷入21800元。3、李某、和某银行卡交易流水，证实2017年1月23日，盗刷款项由李某账户转入和某卡号为46×××91的兴业银行卡21000元。（六）被害人吴某1事实相关证据1、被害人吴某1陈述、受案登记表，证实其卡号为42×××16的工商银行卡分别于2017年3月24日被盗刷9980元、9980元、20000元、1900元，3月26日被盗刷2700元，盗刷地点是河源市鑫汇水疗足浴中心、绍兴市越城区美之缘化妆品、绍兴市柯桥区君品海岸酒店、新乡市欢乐迪KTV，是到公安机关报案。2、王某4银行卡流水、周某1POS机信息、交易流水、朱某POS机信息、交易流水，证实2017年3月24日王某明某号为62×××76的民生银行卡刷入9920.12元、9920.12元；吴某1卡号为42×××16的工商银行卡于2017年3月24日15时08分、15时09分在周某1名下绍兴市越城区美之源化妆品POS机、绍兴市柯桥区君品海岸酒店POS机关联账户卡号为62×××91的光大银行卡分别刷入20000元、1900元，于2017年3月26日15时05分在朱某名下新乡市欢乐迪KTVPOS机关联账户卡号为62×××10的兴业银行卡刷入2700元。（七）被害人苏某事实相关证据1、被害人苏某陈述、受案登记表，证实其卡号为62×××66的建设银行卡于2017年3月22日10时49分被盗刷15020元，盗刷地点是新乡市富春茶馆，于是到公安机关报案。2、朱某POS机信息、交易流水，证实2017年3月22日10时49分，苏某卡号为62×××66的建设银行卡在朱某名下新乡市富春茶馆POS机关联账户卡号为62×××10的兴业银行卡刷入15020元。3、朱某、廖某银行卡交易流水，证实2017年3月22日，盗刷款项由朱某账户转入廖某卡号为62×××64的招商银行卡。（八）被害人徐某1事实相关证据1、被害人徐某1陈述、受案登记表，证实其卡号为51×××75的建设银行卡于2017年3月1日被盗刷10030元，盗刷地点为新乡市万丰百货店，于是到公安机关报案。2、王某5POS信息、交易流水，证实2017年3月1日15时47分，徐某1卡号为51×××75的建设银行卡在王中胜名下新乡市万丰百货店关联账户卡号为62×××14的兴业银行卡刷入10030元。3、王某5、唐鹏银行卡交易流水，证实2017年3月1日，盗刷款项由王某5账户转入唐鹏卡号为62×××35的民生银行卡9900元。（九）被害人张某3事实相关证据1、被害人张某3陈述、受理案件登记表，证实2017年3月22日11时许，其卡号为62×××12的东营银行卡被盗刷10050元，盗刷地点是新乡市富春茶馆，于是到公安机关报案。2、朱某POS机信息、银行卡流水，证实2017年3月22日11时29分，张某3卡号为62×××12的东营银行卡在朱某名下新乡市富春茶馆POS机关联账户62×××10兴业银行卡刷入10050元。3、朱某、廖某银行卡交易流水，证实2017年3月22日，盗刷款项由朱某账户转入廖某卡号为62×××64的招商银行账户9000元。（十）被害人林某事实相关证据1、被害人林某陈述、受案登记表，证实2017年3月14日14时47分许，他卡号为43×××47的招商银行卡被盗刷7950元，显示交易商户为原阳县太平镇中心小学，于是到公安机关报案。2、黄某1POS机信息、银行卡交易流水，证实盗刷款项7950元于2017年3月14日14时47分刷入黄某1名下郑州市管城区九州通讯店关联银行卡账户，后转入党某、杨晓相关账户。（十一）被害人吴某2事实相关证据1、被害人吴某2陈述、受案登记表，证实2017年1月14日15时58分左右，其卡号为37×××37的招商银行卡被盗刷49100元，盗刷地点显示为郑州金宝福珠宝，于是到公安机关报案。2、李某POS机信息、交易流水，证实2017年1月14日15时57分，吴某2卡号为37×××37的招商银行卡在李某名下郑州金宝福珠宝POS机关联账户卡号为62×××14的兴业银行卡刷入49100元。3、李某、和某、王某6强银行卡交易流水，证实2017年1月14日，盗刷款项由李某账户转入和某卡号为46×××91的兴业银行卡25000元、王某6强卡号为62×××30的交通银行卡8000元、徐某2龙卡号为62×××58的招商银行卡16000元。（十二）被害人皇某事实相关证据1、被害人皇某陈述、受案登记表，证实2017年3月2日13时43分，其卡号为43×××15的中国银行卡被盗刷26700元，盗刷地点为河南新乡一个珠宝店，于是到公安机关报案。2、王某5POS机信息、银行卡交易流水，证实2017年3月2日13时43分，皇某卡号为43×××15的中国银行卡在王某5名下新乡市金象珠宝店POS机关联账户62×××14兴业银行卡刷入26700元。3、王某5、和某银行卡交易流水，证实2017年3月2日，盗刷款项由王某5账户转入和某卡号为46×××91的兴业银行卡26000元。（十三）被害人曹某1事实相关证据1、被害人曹某1陈述、受案件登记表，证实2017年3月13日14时27分，其卡号为35×××73的招商银行卡被盗刷32380元，盗刷地点为河南省新乡市世纪缘大酒店，于是到公安机关报案。2、王某5POS机信息、银行卡交易流水，证实2017年3月13日14时27分，曹某1卡号为35×××73的招商银行卡在王某5名下新乡市世纪缘大酒店POS机关联账户62×××14兴业银行卡刷入32380元。3、王某5、徐某2龙银行卡交易流水，证实2017年3月13日，盗刷款项由王某5账户转入徐某2龙卡号为62×××15的招商银行卡32200元。（十四）被害人董某事实相关证据1、被害人董某陈述、受案登记表，证实2017年3月11日，其工商银行卡62×××21于2017年3月11日分三次分别被盗刷9980元、9980元、5470元。地点为惠州市仲某捌零玖台球馆、新乡市魅力衣舍服装店，于是到公安机关报案。2、杨某2POS机信息、交易流水、吴某3杨交易流水，证实2017年3月11日16时04分，董某卡号为62×××21的工商银行卡在杨某2名下新乡市魅力衣舍服装店关联POS机对应账号62×××13兴业银行卡刷入5470元，吴某3杨卡号为62×××10的邮政银行卡于2017年3月11日分别刷入9920.12元、9920.12元。3、杨某2、宋某POS机信息、银行卡交易流水，证实2017年3月11日盗刷款项由杨某2账户转入宋某62×××83的平安银行卡4600元，由吴某3杨账户转入宋某名下惠州金百穗珠宝关联账户62×××53的广发银行卡20000元。（十五）被害人刘某3事实相关证据1、被害人刘某3陈述、受案登记表，证实2017年3月23日其卡号为62×××48的农信银行卡被盗刷了10000多元，于是到公安机关报案。2、朱某POS机信息、交易流水，证实2017年3月22日15时21分，刘某3卡号为62×××48的农信银行卡在朱某名下新乡市欢乐迪KTVPOS机关联账户62×××10兴业银行卡刷入10050元。3、朱某、魏某银行卡交易流水，证实2017年3月22日，盗刷款项由朱某账户转入魏某卡号为62×××13的兴业银行卡9000元。（十六）被害人刘某4事实相关证据1、被害人刘某4陈述、受案登记表，证实2017年4月12日11时许，她卡号为62×××18的农业银行卡分三次被盗刷49980元、10元、400元，盗刷地点为新乡市六福珠宝、新乡市开元名都大酒店，于是到公安机关报案。2、朱某POS机信息、交易流水，证实2017年4月12日，刘某4卡号为62×××18的农业银行卡在朱某名下新乡市六福珠宝POS机关联账户62×××10兴业银行卡内刷入49980元。3、宋某建设银行卡交易明细，证实2017年4月12日，盗刷款项由朱某账户转向宋某62×××62建设银行卡49500元，消费至惠州市叶惠兰服装店。（十七）被害人牟某事实相关证据1、被害人牟某陈述、受案登记表，证实2016年10月28日17时05分左右，其卡号为40×××27的中信银行卡被盗刷7580元，盗刷地点为河南省郑州桔子商务酒店，于是到公安机关报案。2、康某POS机信息、交易流水，证实2016年10月28日17时05分，牟某卡号为40×××27的中信银行卡在康某名下郑州桔子酒店公寓POS机关联账户62×××13兴业银行卡刷入7580元。二、综合证据（一）证人证言1、证人钟某1证言、辨认笔录，证实其于2017年1月底帮赵群租了惠东县同心商业街穗丰商务楼307、308两间房屋作为办公室，开展销售POS机和代还信用卡业务，他从中拿提成。他介绍了同学钟某2跟赵某2跑业务。2017年2月份开始，他先后介绍钟某5、周某2、黄某2到赵某2处代还信用卡，钟某5是浦某、民生、农行三张信用卡，周某2是一张农行的信用卡，黄某2是一张建行的信用卡。经钟某1辨认，8号照片（林巧鹏）就是他认识的赵某2。2、证人钟某2证言，证实2016年底他通过钟某1认识了他称呼为赵哥的林巧鹏，帮忙从事跑信用卡套现、代还款的业务。2017年2月份，林巧鹏让他开通了平安银行信用卡，同时用其身份证办理了一张平安银行的储蓄卡并开通网银、注册了支付宝，后林巧鹏拿走了两张卡。林巧鹏又拿他的身份证到平安银行申领了POS机。后林巧鹏又让他开通了广发银行信用卡和储蓄卡，这些银行卡都被林巧鹏拿走了，他还有一张民生银行的信用卡、一张建设银行的信用卡也给林巧鹏用了。3、证人杜某1证言，证实杨兵是他姐夫，在其家中搜查到的POS机等物品均是杨兵放的。他尾号7300建设银行和尾号4969广发银行的信用卡、尾号3844的邮政储蓄卡由杨兵使用。他支付宝账号ｗｅｎ×××＠163.ｃｏｍ账号于2016年11月份由杨兵使用。杨兵还持有徐某2龙、冯某、杜某2的银行卡。他的QQ里面有昵称为“海盗”的好友。杨兵的微信号是×××，昵称“纽江科技”。4、证人杜某2证言，证实她是杨兵妻子。杨兵微信昵称“冰糕”，微信号×××。她农行卡号为62×××78的银行卡杨兵知道密码，她的一张广发银行卡由杨兵使用。杨兵用她的手机申请过支付宝。5、证人杨某1证言、辨认笔录、通话详单、聊天记录，证实她和杨兵是朋友，经常联系。2017年4月19日杨兵用一个手机号158××××****给她打电话说借钱20000元，她让朋友给杨兵支付宝“冰糕”转账。2017年4月11日凌晨1时42分、上午10点21分、10点22分杨兵用157××××****给她打过电话通话时长分别为3分6秒、14秒、43秒，同日杨兵用132××××****的电话与其进行短信联系。杨某1从12张不同男子免冠照片中辨认出8号照片（杨兵）就是杨兵。6、证人杨某2证言、辨认笔录，证实2016年年底他通过微信号183××××****的人办理贷款，对方让其办理了一张兴业银行的储蓄卡，他将绑定了手机号的银行卡和手机卡给了对方。后来对方以贷款办不下来、银行卡拿不过来为由让其补卡。杨某2从12张不同男子免冠照片中辨认出11号照片（温某1）就是拿走其兴业银行卡，并留有其手持证件照片的人。7、证人朱某证言、辨认笔录，证实2016年11月份他经同学介绍认识了一个能办理贷款的朋友，他联系了对方并办理了一张兴业银行的银行卡，同时办理了一张手机卡绑定银行卡，对方让其手持身份证拍照，他将银行卡和手机卡给了对方后离开，后对方称贷款没能办理下来，银行卡也找不到了。朱某从12张不同男子免冠照片中辨认出11号照片（温某1）就是拿走其兴业银行卡，并留有其手持身份证照片的人。8、证人孙某2证言，证实他介绍了手机号是183××××****的人给同学朱某办理贷款，后听朱某说对方让其办理了一张银行卡，最终贷款未办下来。9、证人和某证言、辨认笔录，证实2016年9月底左右，他经朋友崔宝联系，办理了一张兴业银行储蓄卡，交给了一个手机号码是183××××****，昵称“行行”的人，“行行”让其手持身份证照了照片，后来贷款没有办下来。和某从12张不同男子免冠照片中辨认出11号照片（温某1）就是拿走其兴业银行卡，并留有其手持身份证照片的“行行”。10、证人温某1证言、辨认笔录，证实2016年10月份起他以帮人办理贷款为由用别人的身份信息办理POS机并将POS机转给其上线赚取好处费，他曾用过朱某、康某、杨某2、黄某1、张某6、张某6的妻子、张某7、范某、谢某、韩某等人的身份信息办理了POS机并交给其上线。他每次有客户都让他们带着身份证找自己，给他们办理一张手机卡，之后让客户以该手机卡号为预留手机号办理一张新的银行卡并让他们把密码设定为上线给其指定的密码，之后让客户手持身份证拍一张照片，之后把他们的身份证正反面拍照，其上线一方帮客户开通POS机。他把客户的银行卡和手机卡等信息通过快递发给上线“起轩”，地址为郑州市**二七广场。客户贷款都未申请成功，他自己的贷款也没有申请下来。“起轩”一方一共有三个人，除“起轩”外还有“小彬”和一个偏胖的男子。“起轩”共给他转过7300元钱。温某1从12张不同男子免冠照片中辨认出5号照片（杨兵）就是其上线中那个体型偏胖的男子。11、证人赵某1证言，证实微信昵称为“起轩”的微信号是杨兵的，他与杨兵都使用过，自2017年3月份开始，因密码被修改，他未再使用。12、证人张某4证言，证实赵某1有两个微信号，其中一个微信号昵称叫“起轩”。杨兵之前到杭州找过赵某1。13、证人张某5证言、辨认笔录，证实他与杨兵是朋友。杨兵做代还信用卡的业务，他曾请杨兵帮忙还信用卡，后他将几张银行卡放杨兵处帮忙还款。2017年3月15日，他与杨兵一起申请了一张额度为19000元的交通银行卡，卡号为45×××81，办出来之后由杨兵使用。2017年4月底，杨兵共使用着他四张信用卡。杨兵的微信号昵称叫“冰糕”。张某5从12张不同男子免冠照片中辨认出7号照片（杨兵）就是杨兵。14、证人王某1、王某2证言、辨认笔录，证实二人开饭店过程中，使用过王某3提供的POS的相关情况。15、证人康某证言，证实他通过“小胖”申请办理银行贷记卡，并把自己的兴业银行卡和身份证照片提供给一个和“小胖”一起的人，这个人用POS机刷了他的银行卡，并向他支付宝转账2000元钱，这个人的支付宝名称是“冰糕”。康某分别从12张不同男子免冠照片中辨认出11号照片（温某1）就是帮他办理信用卡的“小胖”；7号照片（杨兵）就是拿走其兴业银行信用卡的人。（二）书证1、搜查笔录、扣押清单、扣押涉案物品照片,证实侦查人员对林巧鹏所在的惠东县同心商业街穗丰商务楼307、308办公室进行了搜查，扣押到大量POS机、银行卡，其中包括和某、钟某5、周某1、王某4明、廖某、魏某、黄某2、钟某2、夏某芳、吴某3杨、宋某等人的银行卡。2、搜查笔录、扣押清单、扣押物品照片、办案说明、交易小票，证实侦查人员对杨兵妻弟杜某1住所进行搜查，扣押到大量POS机、银行卡，其中包括贴有“朱某”标签的POS机、杨某2名下POS机，通过该POS机重新打印出交易小票，显示为张某1的银行卡交易记录。3、户籍信息，证实被告人林巧鹏出生于1988年3月20日、被告人杨兵出生于1987年8月16日及其他身份信息情况。4、抓获经过，证实2017年4月13日、28日，被告人林巧鹏、杨兵分别被抓获归案。（三）被告人供述和辩解1、同案犯王某3供述，证实他的QQ昵称“欣欣向荣”，2016年下半年，他通过QQ认识了网名为“我是谁”（QQ号32×××94，另一号码为2781352929，昵称“高某”）的人，“我是谁”给他邮寄了能够复制他人信用卡信息的POS机，他将POS机安装在王某1开的港缘海鲜饭店、王某2开的秦某面馆，窃取他人银行卡信息后，将信息发给下线“我是谁”，然后下线通过这些信息复制“伪卡”再通过刷POS机盗刷出卡内的钱，最终“我是谁”通过“继年”的支付宝等方式将赃款按照70%的比例，向“我是谁”邮寄给他的银行卡转账后，他自己或通过黄某3取款，将赃款据为己有。2、同案犯黄某3供述、辨认笔录，证实他从2017年1月份起帮助王某3取钱，他自2017年2月份开始帮助王某3取款90余万元，得到4万元好处费。被告人黄某3从15张不同男子免冠照片中辨认出11号（王某3）就是给他银行卡让他帮忙取钱的人。3、被告人林巧鹏供述，证实他从2016年10月份至今盗刷信用卡100多张，盗刷来的钱他留5%，15%给下家，80%给上家。一般上家把盗取的银行卡卡号、密码、额度发给他，他把这些资料发给下家，下家把卡内的钱刷出来，转到他存放的别人的银行卡上，他转账后再通过刷POS机刷到个人银行卡上，再扣除费用后转给上家。他的上家有一个QQ昵称为“欣欣向荣”,下家有一个备注昵称为“BB”，QQ号码34×××45，昵称为“海盗”，微信号码×××,昵称为“纽江科技”，他们一般是QQ联系，后来也跟“BB”打过电话，号码有157××××****等。他用来接收下线转钱的银行卡有宋某的广发银行卡、钟某2的平安银行卡、黄某2的建行卡等。4、被告人杨兵供述，证实他只从事信用卡套现业务。证人杨某1到庭作证，证实她于2017年4月25日在河南省卫辉市公安局所作证言系侦查人员让其坐“老虎凳”，对其进行胁迫、诱导的情况下作出的，其因通话当晚喝酒而记不清楚157××××****的电话号码是谁打过的。针对指控的上述事实，被告人林巧鹏均无异议。被告人林巧鹏的辩护人提出辩护意见是，1、被告人林巧鹏在整个犯罪活动中起次要、辅助作用，应认定其为从犯；2、被告人林巧鹏系初犯、认罪悔罪态度好。被告人杨兵提出他只从事代还信用卡、套现和卖POS机的业务，没有实施起诉书指控的犯罪事实。被告人杨兵的辩护人提出的辩护意见是，认定杨兵构成信用卡诈骗罪的证据不足且不能排除合理怀疑，被告人杨兵的行为可能构成非法经营罪。对上述事实的指控，合议庭经评议认为，起诉书指控被告人林巧鹏、杨兵盗刷被害人林某银行卡的事实中，被害人林某陈述证实其招商银行卡被盗刷时显示交易商户为原阳县太平镇中心小学，与公诉方提供证据中盗刷商户为郑州市管城区九州通讯店不符，故起诉书指控该起事实证据不足，不予支持。针对指控的其他事实，合议庭评议认为，首先，根据证人杨某1当庭陈述，侦查人员对其使用约束椅的措施并非法律规定让其在肉体上或者精神上遭受剧烈疼痛或者痛苦的方法，不应当认定为非法证据；证人杨某1的通话详单显示，其于2017年4月11日凌晨1时42分、上午10点21分、10点22分三次接听过157××××1051号码机主打来的电话，而侦查人员对其取证的时间为2017年4月25日，相距仅仅十余日，从通话时间、通话时长和作证时间来看，其不可能对通话对象和通话内容毫无记忆，其当庭翻证没有合理解释，因此应采纳其侦查阶段的证言；被告人林巧鹏的供述与证人杜某1、杨某1的证言、辨认笔录、通话记录等书证相互印证，能够证实曾使用手机号码157××××****、昵称“纽江科技”、“海盗”等与林巧鹏联系的下线“BB”就是被告人杨兵。其次，证人温某1、杨某2、朱某等证人证言及辨认笔录能够证实，杨某2、朱某、和某等人均通过温某1办理过银行卡但本人并未拿到过相应银行卡，同时留有手持证件照片；证人赵某1、温某1的证言、辨认笔录相互印证，能够证实被告人杨兵就是通过温某1拿走杨某2等人银行卡的“起轩”，证人张某5、康某的证言证实其通过杨兵养卡或申请过信用卡，证人杜某1、杜某2证实杨兵还持有徐某2龙、冯某、杜某2的银行卡，结合侦查人员在杨兵妻弟杜某1家中搜查到的朱某、杨某2等人名下的POS机及交易流水等书证，进一步能够证实本案中被害人张某1等人的银行卡在被告人杨兵控制的POS机处被盗刷。再次，根据被告人林巧鹏的供述、证人钟某1的证言及搜查、扣押笔录，涉案钟某5、黄某2等人的银行卡由林巧鹏控制，故根据全案证据，本案中各被害人银行卡的盗刷轨迹为：各被害人银行卡至被告人杨兵控制下的杨某2等人POS机对应银行卡至林巧鹏控制下的钟某5等人银行卡。综上，本案证人证言、辨认笔录、搜查笔录、POS机信息、交易流水等书证与被告人供述与辩解相互印证，能够形成一个完整的证据链条，证实被告人林巧鹏、杨兵通过王某3非法获取信用卡信息，通过伪造信用卡的方式盗刷卡内现金，被告人林巧鹏、杨兵与王某3按点数分赃的事实，故被告人杨兵及其辩护人关于指控杨兵参与起诉书指控事实证据不足的辩解、辩护意见不能成立，不予采纳。本院确认，1、被告人林巧鹏、杨兵以非法占有为目的，在2017年1月至2017年4月期间，利用王某3（另案处理）盗取的被害人刘某1等人银行卡内磁条信息制作伪卡，通过所控制的他人名下POS机、银行卡进行盗刷、转款共计407114元，林巧鹏、杨兵、王某3按一定比例分成。其中，被害人刘某1农村商业银行银行卡62×××56被盗刷23780元、张某1农村商业银行银行卡62×××96被盗刷30350元、时某农村商业银行银行卡62×××75被盗刷22660元，张某2工商银行卡51×××41被盗刷27680元、刘某2建设银行卡53×××21被盗刷21800元、吴某1工商银行卡42×××16被盗刷44560元、苏某建设银行卡62×××66被盗刷15020元、徐某1工商银行卡51×××75被盗刷10030元、孙某1建设银行卡43×××57被盗刷7130元、张某3东营银行卡62×××12被盗刷10050元、吴某2招商银行卡37×××37被盗刷49100元、皇某中国银行卡43×××15被盗刷26700元、曹某1招商银行卡35×××73被盗刷32380元、董某工商银行卡62×××21被盗刷25430元、刘某3农村商业银行银行卡62×××48被盗刷10050元、刘某4农业银行卡62×××18被盗刷50394元。2、2016年10月28日，被告人杨兵利用盗取的被害人牟某中信银行卡40×××27磁条信息，利用他人POS机、银行卡，盗刷7580元非法占为己有。本院认为，被告人林巧鹏、杨兵以非法占有为目的，通过王某3（另案处理）非法获取信用卡信息，通过伪造信用卡的方式盗刷卡内现金，数额巨大，其行为均已构成信用卡诈骗罪，应予惩处。公诉机关指控被告人林巧鹏、杨兵构成信用卡诈骗罪的罪名成立。在共同犯罪中，二被告人各有分工，所起作用相当，不宜区分主从犯，故被告人林巧鹏的辩护人提出林巧鹏系从犯的辩护意见不能成立，不予采纳。被告人林巧鹏归案后认罪态度较好，具有坦白情节，可依法对其从轻处罚。辩护人提出林巧鹏认罪悔罪态度好的辩护意见成立，予以采纳。依照《中华人民共和国刑罚》第一百九十六条第一款第（一）项、第二十五条第一款、第六十四条、第六十七条第三款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条的规定，判决如下：一、被告人杨兵犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八年零六个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年4月28日起至2025年10月27日止，罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳）。二、被告人林巧鹏犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年4月13日起至2024年4月12日止，罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳）。三、扣押在案的作案工具POS机、银行卡予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省东营市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  王开天审判员  朱丽翠审判员  于建伟二〇一八年十一月十三日书记员  王 娜