陕西省眉县人民法院 刑 事 判 决 书 (2017)陕0326刑初125号 公诉机关眉县人民检察院。 被告人张某某，2001年6月26日因抢劫罪被眉县人民法院判处有期徒刑四年六个月，2004年1月9日因假释被释放。2017年3月29日因涉嫌诈骗犯罪被眉县公安局刑事拘留，4月28日被逮捕。现羁押于眉县看守所。 眉县人民检察院以眉检公诉刑诉【2017】89号起诉书，指控被告人张某某犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。眉县人民检察院检察员纪振东出庭支持公诉，被告人张某某到庭参加诉讼。现已审理终结。 眉县人民检察院指控，2014年底至2015年10月，被告人张某某以在西安和朋友合伙入股开店需要退股、缴纳违约金为由，向其父张某1断断续续索要现金共计100余万元，其中633600元为张某1向刘某某的借款。由于张某某在西安无固定经济收入，其从张某1处索要的钱被其近数挥霍。2015年10月，张某某再次向张某1索要财物，张某1告知其已无法筹措资金，并将刘某某的联系方式告知张某某，让张某某直接联系刘某某本人借款。于是，从2015年10月份到2017年2月份，张某某以和人打官司、做生意、交手续费等为由，通过银行转账、汇钱等方式，每次几千元至上万元不等，从刘某某处骗取现金5850557元，全部用于个人挥霍。 公诉机关提交了相关书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解等证据证明上述事实。公诉机关认为，被告人张某某虚构事实，骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应追究其刑事责任。 被告人张某某当庭认罪，未做辩解。 经审理查明，被告人张某某自2014年底至2015年10月，以在西安和朋友合伙入股开店需要退股、缴纳违约金为由，向其父张某1断断续续索要现金共计100余万元，其中633600元为张某1向被害人刘某某的借款。2015年10月，被告人张某某编造理由又向张某1索要现金，张某1告知被告人张某某其已无法筹措资金，并将刘某某的联系方式告知被告人张某某，让被告人张某某直接联系刘某某本人借款。在此之后一直到2017年2月份，其间被告人张某某与刘某某未曾见面，被告人张某某以和人打官司、做生意、交手续费等为由，不断向刘某某要钱，每次几百元至数万元不等。被告人张某某没有银行卡，通过电话、微信、短信方式，将其实际使用的郭某1、宋某某、罗某某、刘某1、韩某某、王某、张某2、白某、郭某2、雷某某、吕某、张某3等12人18个农行、邮政银行卡号提供给刘某某，让刘某某将钱汇到该银行卡号上。被告人张某某通过银行转账、汇钱等方式，从被害人刘某某处骗取现金共计5850557元。其银行转、汇款往来如下： （一）被告人张某某为被害人刘某某分别提供郭某1、宋某某、罗某某、刘某1、韩某某、王某、张某2的农行卡，被害人刘某某用自己的卡号为62284102301********的农行卡先后向其汇款198笔，被告人张某某骗取被害人刘某某共计2923950元。 1、被告人张某某使用郭某1的卡号为6228480238464496278和62284802185********的两张农行卡，从2015年11月21日至2017年1月26日共收款145次，合计金额2326050元。 其中6228480238464496278农行卡收款为： 2015年12月8日23000元；12月9日20000元，12月10日7500元；12月12日30000元； 2016年1月10日15000元；1月12日20000元；1月14日50000元；2月12日8000元；2月18日15000元；2月24日25000元、8000元；3月9日10000元；3月11日15000元；3月23日2000元、2600元；3月24日1000元；4月7日38000元；4月9日27000元；4月16日20000元；5月7日15000元；5月12日50000元；5月23日16000元、12000元、9000元；5月25日5000元、50000元；5月29日4000元；6月6日10000元；6月10日25000元；6月18日20000元；6月19日20000元、20000元；6月24日25000元；8月7日35000元；8月26日47000元；8月29日36000元；8月31日45000元；9月20日15000元；9月25日7000元；9月29日17500元；9月30日8000元；10月1日7000元；10月3日12000元；10月4日3000元；10月7日2000元；10月8日6800元；10月9日12500元；10月12日6500元；10月15日3000元；10月20日2300元；10月22日2000元、100元；10月23日5000元；10月25日8000元；10月29日6500元；10月31日2600元；11月5日15000元、10000元；11月6日8000元；11月9日15000元；11月12日6000元；11月13日6000元；11月14日1500元；11月15日900元；11月16日800元；11月18日7000元、3000元；11月20日2000元；11月21日10000元；11月22日10000元；11月23日10000元；11月26日8000元；11月28日2000元、3000元；11月29日8800元；12月4日14950元。 其中6228480218566266175农行卡收款为： 2015年12月23日20000元；12月24日50000元；12月25日15000元； 2016年1月10日15000元；1月16日40000元、10000元；1月17日5000元、15000元；1月18日30000元；1月20日38000元；2月4日50000元；2月6日6000元；2月8日10000元；2月16日10000元；2月18日15000元、5000元；2月20日16000元；2月22日30000元；2月26日14500元；3月8日36000元；3月10日10000元；3月13日25000元；3月15日9000元；3月21日8000元；3月23日7000元；3月26日5000元；3月28日10000元；3月30日15000元；3月31日15000元；4月1日8000元；4月4日13000元；4月9日5000元；4月19日5800元；4月27日25000元；4月28日18000元；5月2日10000元、40000元；5月6日16000元；5月14日20000元；5月20日50000元；5月23日8000元；5月24日3000元；6月10日5500元；6月11日25000元；6月24日20000元；6月25日8000元；6月27日10000元；6月28日4600元；7月6日3000元；7月8日5500元；7月9日13000元；7月11日6700元；7月12日3500元；7月13日7600元；7月15日2500元；7月16日8000元；7月17日15000元；7月21日15000元；7月23日6000元；7月24日6000元；7月25日35000元；7月26日47000元；7月27日40000元；7月30日35000元；8月5日23000元；8月14日45000元；8月1850000元；8月21日30000元；8月22日50000元。 2、被告人张某某使用宋某某的卡号为62284802185********的农行卡，从2015年11月6日至2016年6月14日收款29次，合计金额188300元。 2015年11月26日30000元；12月4日10000元、300元；12月7日20000元。 2016年3月1日3000元；3月2日20000元；3月4日6000元、3000元、3000元；3月7日8000元、5000元；3月9日5000元、2000元；3月13日5000元、5000元、600元；3月23日10000元；4月5日5000元；4月7日8000元；4月11日5000元；4月13日3000元、2000元；4月28日7000元；5月7日1300元；5月30日1300元；6月5日3000元；6月8日5000元；6月13日5000元；6月14日6800元。 3、被告人张某某使用罗某某的卡号为62284802187********的农行卡，从2016年6月4日至2016年7月3日收款6次，合计金额145000元。 2016年6月4日收取40000元、10000元；6月7日40000元、10000元；6月15日35000元；7月3日10000元。 4、被告人张某某使用刘某1卡号为62284802161********的农行卡，从2015年12月27日至2016年1月5日收款7次，合计金额115000元。 2015年12月27日收取10000元；12月29日20000元；12月30日19000元；12月31日15000元；2016年1月1日15000元；1月4日6000元；1月5日30000元。 5、被告人张某某使用韩某某的卡号为62284802184********的农行卡,从2015年12月19日至2016年3月24日收款4次，合计金额93000元。 2015年12月19日收取15000元；12月20日35000元；2016年2月26日8000元；3月24日35000元。 6、被告人张某某使用王某的卡号为62284802280********的农行卡，从2016年3月2日至2016年5月26日收款5次，合计金额41600元。 2016年3月2日8000元；3月5日8000元；3月17日8000元；4月11日9600元；5月26日8000元。 7、被告人张某某使用张某2的卡号为62284802282********的农行卡,于2015年11月10日收款2次，金额分别为10000元、5000元，合计15000元。 （二）被害人刘某某用自己的邮政银行卡号为62109879300********的邮政卡，向被告人张某某提供的张某2、韩某某、刘某1、白某、郭某2、雷某某、吕某、郭某1等人的邮政银行卡，先后汇款62笔，被告人张某某骗取被害人刘某某共计1971500元。 1、被告人张某某使用张某2的卡号为62215079100********的邮政卡,于2015年11月9日至11月21日收款3次，合计金额40000元。 其中2015年11月9日10000元；11月18日20000元；11月21日10000元。 2、被告人张某某使用韩某某的卡号为62179979000********的邮政卡，从2015年11月14日至2016年3月2日收款13次，合计金额425000元。 其中2015年11月14日10000元；11月16日30000元；11月22日30000元；11月23日25000元；11月24日50000元；11月28日20000元；11月29日30000元；11月30日50000元； 2016年1月20日30000元；2月26日40000元；2月28日50000元；3月1日20000元；3月2日40000元。 3、被告人张某某使用刘某1的卡号为62179979000********的邮政卡，于2015年12月5日收款23000元，于2016年1月8日收款50000元，2次合计金额73000元。 4、被告人张某某使用白某卡号为62215079100********的邮政卡，从2015年10月17日至2015年10月29日收款5次，合计金额118000元。 其中2015年10月17日35000元；10月19日35000元；10月24日10000元；10月27日20000元；10月29日18000元。 5、被告人张某某使用郭某2的卡号为62218879100********的邮政卡，于2015年11月8日收款1次，金额10500元。 6、被告人张某某使用雷某某的卡号为62179979000********的邮政卡，于2015年11月19日收款1次，金额30000元。 7、被告人张某某使用吕某的卡号为62218879100********的邮政卡，于2015年12月2日收款1次，金额30000元。 8、被告人张某某使用郭某1的卡号分别为6217997900031019185和62179979000********的邮政卡，从2016年1月25日至2016年5月29日共收款34次，合计金额1195000元。 其中6217997900031019185邮政卡收款为： 2016年1月25日8000元；1月30日50000元；2月2日50000元； 其中6217997900039904669邮政卡收款为： 2016年2月5日42000元；2月9日76000元；2月10日65000元；2月12日40000元、10000元；2月14日50000元；2月16日50000元；2月20日50000元；2月21日5000元、8000元；2月24日25000元；3月3日40000元；3月5日68000元；3月6日45000元；3月9日10000元；3月10日50000元；3月12日35000元；3月18日40000元、5000元；3月26日50000元；3月28日50000元；4月3日18000元；4月4日14000元；4月5日50000元；4月11日25000元；4月17日15000元；4月19日40000元；4月20日30000元；5月17日30000元；5月20日5000元；5月29日46000元。 9、被告人张某某使用他人银行卡于2016年1月7日转款20000元，1月17日转款30000元。 （三）被害人刘某某向被告人张某某为其提供的绑定郭某1农行卡6228480238464496278的支付宝，从2016年12月8日至2017年1月20日转账25笔，被告人张某某诈骗被害人刘某某共计89407元。 其中2016年12月8日收款5000元；12月10日1000元；12月11日2000元；12月12日4000元；12月15日3500元；12月17日800元；12月19日1001元；12月23日3003元； 2017年1月2日6006元；1月4日6006元；1月5日6006元；1月6日1001元；1月7日6999元；1月8日5005元；1月9日7994元；1月10日4000元、3003元、2992元；1月11日1001元；1月12日1000元；1月13日1000元；1月15日10000元；1月18日5000元；1月19日900元；1月20日1190元。 （四）被害人刘某某向被告人张某某零星汇款96次，被告人张某某诈骗被害人刘某某共计865700元。 1、被告人张某某使用张某3的卡号为62109879300********的邮政卡，从2015年3月20日至2015年5月26日收款13次，合计金额115000元。 其中2015年3月20日5000元；4月21日12000元；4月26日16000元；4月30日6000元；5月5日9000元；5月9日10000元；5月10日10000元；5月13日7000元；5月15日8000元；5月17日10000元；5月20日10000元；5月22日8000元；5月26日6000元。 2、被告人张某某使用郭某1银行卡收款9次，合计金额148000元。 其中2015年1月30日10000元；12月16日20000元、30000元；2016年2月4日18000元；2月7日30000元；5月25日10000元；7月19日10000元、10000元；7月26日10000元。 3、被告人张某某使用韩某某银行卡收款7次，合计金额93700元。 其中2015年11月27日20000元；11月28日20000元；2016年1月20日30000元；另外四次金额分别为9700元、4000元、200元、9800元。 4、被告人张某某使用宋某某银行卡收款6次，合计金额32000元。 其中2015年11月12日700元、9900元、6500元；12月4日9800元；12月1日3900元、1200元。 5、被告人张某某使用刘某1银行卡于2016年1月1日收款1次，金额20000元。 6、被告人张某某使用其他银行卡收款60次，合计金额457000元。 其中2015年10月13日5000元；10月30日10000元；10月31日9900元、200元；11月2日10000元、9400元、9900元、900元；11月6日9900元、200元、10000元；11月10日2000元；11月13日5000元；11月15日5100元；11月20日100元、10000元；11月21日5000元、5000元；11月21日100元；11月22日15100元；12月13日9800元、200元、10000元、10000元；12月14日15000元；12月27日200元； 2016年1月16日40000元；2月1日7000元；2月25日20000元；5月23日6000元；5月24日10000元、7000元、10000元、10000元；6月7日5300元；7月31日33000元；8月14日10000元；8月18日5000元；9月29日17500元；10月13日2000元；10月15日8000元；10月22日100元、2800元；10月23日10000元、10000元、100元；10月31日800元；11月9日5000元；11月10日2000元；11月16日10000元；11月19日800元；12月6日5000元；12月15日3000元；12月26日10000元；12月27日10000元、9700元、200元、10000元； 2017年1月10日3000元、3000元；1月15日1800元；1月20日500元；1月26日600元。 上述事实，有检察院移交，并经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 被害人刘某某陈述证实，他和张某1很早以前就认识，但不是很熟。2014年12月份张某1来找他，说其子张某某在西安和人打官司要给银行交钱，让给借3000元钱，他就答应了。后来张某1隔几天就来向他借钱，每次几千元，最多1、2万元。以后张某某打电话让他给借钱，他跟前没有钱了，张某某让他想办法再给其借一点，说过几天连前面的钱一起给他还了，如果不借暂时钱也就没办法给他还了，当时正好担任邮政储蓄银行村上的代办员，就把村民的存款借给了张某某。可是随后张某某以各种理由不停向他借钱，到2016年8月31日，他给张某某已经借了640多万元。开始有60多万元是张某1说是给儿子向他借的，有张某1给他写的借条，后面的借款都是张某某和他联系的，没有借条，都是银行的转账凭证，但每次张某某向他借钱，他都给张某1打电话确认，张某1都说让他借给张某某。 他给张某某的这600多万元，其中拿村民的存款440多万元，借亲戚、朋友180多万元，个人有15万元多。 经查看借条、汇款单据、银行卡交易明细，他被张某某共骗了6484157元钱，其中自2014年年底至2015年10月，张某1向他借了633600元。 到2007年1月，他直接给张某某零星汇款96次共计865700元；用他的邮政银行卡6210987930003434093给张某某提供的卡汇款62笔共计1971500元；用他的农行卡6228410230188670812给张某某提供的卡汇款198笔共计2923950元，给张某某支付宝转账25次共计89407元。 张某1和张某某向他借钱时都说不会亏待他，给些报酬，具体的没说，这两年没有给他任何利息或者报酬。他也觉得被张某某套住了，越陷越深，已经骑虎难下，一心只想尽快拿回钱，只有继续借钱，张某某说什么他都相信，就盼望张某某早点把借的钱还了。 受案登记表、线索来源、抓获经过证明，案件来源及被告人到案情况； 被告人张某某户籍信息证实，被告人的基本情况； 被告人张某某供述证实，他因为抢劫被判刑，回来之后一直无所事事。从2011年开始，他以在西安和别人合伙开店、退股需要交违约金、手续费等假理由，向其父张某1断断续续索要现金近百万元，其父从刘某某那里能借60-70万元，他将骗来的钱全部用于吃、住、追女孩、交朋友等挥霍了。2015年10月份，他再次骗其父亲要钱，其父亲告诉他没办法再借钱了，把刘某某的电话给他让他自己去说。他就开始同刘某某直接接触，开始骗刘某某的钱，以需要打点人、垫付医药费、还款等各种名义，一共骗了刘某某近600万元。有时候是5000元，有的时候是5万元，时间太长、累计的次数太多记不清楚了，基本上两三天他就要找个理由骗刘某某，让刘某某给他打钱。 2016年1月份他发现已经借了100万元，就想赚些钱还账，在高某的赌场赌了近三天，共欠高利贷67万元。他没有钱，就只能想办法从刘某某那以各种理由骗钱，骗来后就给高某还钱，先后还了300多万元。他自己花了100多万元，为让“毛栗儿”找高某，先后给了“毛栗儿”80余万元。 他开始是为了自己去挥霍满足虚荣心，去骗刘某某的钱。后来发现欠刘某某很多钱，就想去赌博赚些钱还账。为了还高某的高利贷，继续骗刘某某的钱。后来为了找高某，又继续骗刘某某的钱。 他在与刘某某联系后，感到刘某某已经骑虎难下了，刘某某就是只能宁愿相信他给编的谎言，能从他这里将以前借的钱都给其还上。 他是通过银行转账、支付宝、微信转账收钱的，所骗的钱平常花销、打网络赌博游戏、赌博借高利贷清息等，都挥霍完了，还用于购买毒品和吸毒了，现在还借别人2万元高利贷。 证人白某证言证实，2015年3月份通过老乡他认识眉县小伙张某某的，4月份他用自己的身份证办了张邮政储蓄卡，卡号为62215079100********，交给张某某一直用着。他和张某某在一块呆了大概四个月，在西安每天逛、玩、吸毒，每天能花一千多元，共花了有4万元左右，所有钱都是张某某出的。 证人郭某1证言证实，2015年6月份她和张某某认识，大约10月份一直到2016年9月份在西安同居，后来她回陇县家里，就断绝来往了。张某某让人把钱打到她的银行卡上，用她的银行卡去取钱。具体发生多少笔业务，涉及金额多少她不清楚。张某某花钱很大方，给她买衣服、化妆品等能花4、5万元，租房、吃饭、旅游大约花费20、30万元。她有时见张某某在手机上捕鱼赌博，可能输了几十万元。 她共四张银行卡，农业银行2张，尾号分别是6278、6175，邮政储蓄2张，尾号分别是4669、9185。她和张某某认识后，卡都是张某某拿去用的。她帮张某某取过几次钱，每次都是几千元。 证人韩某证言证实，2014年秋通过老乡他认识张某某的，他们能交往3、4个月，经常一块吃饭、吸毒，费用都是张某某掏的，能花2、3万元。 证人宋某某证言证实，2015年5月初的一天，她通过朋友认识了张某某。张某某经常在手机上上“捕鱼”网站赌博，赌注很大。她看张某某没有什么经济来源，但花钱大手大脚。张某某让她拿身份证办了张农行卡，张某某一直拿着使用。 经辨认宋某某农行卡6228480218525349773及交易流水,证实就是她给张某某办的那张农行卡，里面的交易都是张某某使用的。 9、证人张某2证言证实，2016年年初，她和张某某认识，后来知道张某某吸毒，就不见面了。在2015年11月份时，她男朋友用她的银行卡，给张某某转了一些钱。她的农行卡6228480228253793373,邮政卡6221507910024753745。 10、证人刘某1证言证实，2015年6、7月通过朋友介绍他认识了张某某，张某某主动凑进他们的朋友圈，花钱很大方。他们一起玩的时候，都是张某某掏钱，住好宾馆、在高级小区租单元房、经常吸毒、租高级车、吃饭娱乐、穿戴名牌，还有网络“捕鱼”赌博，有时几小时就要输三、四万元。张某某用过他的一张农行卡，有时别人给张某某转钱，他取出来给张某某，有时张某某在“捕鱼”网站赌博，让他给转钱，每次都是2000元至上万元不等。 11、证人罗某某证言证实，2016年5月份通过朋友认识张某某，他感觉张某某很有钱，爱住酒店，经常带他们去娱乐场所消费，每次要花四、五千元，都是张某某掏钱，花费大概有三十万元左右。他们在一起吸毒，毒品都是张某某购买。他们还经常去旅游，费用都是张某某出的，大概能花十几万元。张某某在手机上常玩“捕鱼”游戏，一场下来就要几万元左右。他们在一起的这段时间，张某某购买衣服、饰品等花费就有十几万元左右。张某某用过他的银行卡，用来绑定开通支付宝用于“捕鱼”赌博游戏，让其朋友汇款使用。他发现张某某每次没钱的时候，都会背着他们打电话向其朋友要钱，有时还和其一个叫伯的人发生争吵。 12、证人张某1证言证实，他儿子张某某不断让他给找些钱，他把跟前的钱花完也从亲戚朋友那里借不到钱了，听说刘某某往出放款着，就去找到刘某某说其子在西安有官司需要钱，让给借3千元，刘某某当天给借了，当时利息说了多少记不清了。从那以后隔几天他儿子给他打电话让找钱，他就去刘某某那里借钱，有时几天借一次，有时一天还借几次。他给儿子说过钱是从刘某某那里借的，后来他儿子就直接和刘某某联系。到2016年7、8月份刘某某说他儿子张某某从其处借了600多万元，让他给打个借条，他知道前面的60多万元，后面的这些根本就不清楚，都是张某某和刘某某私自联系，有时刘某某把钱借给他儿子后，会给他打电话说借给多少钱，到最后他还拦过刘某某，让其不要这样给张某某借钱了，先问问是怎么回事。 13、证人刘某2、吴某某、张某4证言证实，刘某某多年前当槐芽红崖头村邮政储蓄所代办员，办理一般性的存款和取款业务。听说还给别人放贷款。 14、证人刘某3、屈某某等27名村民证言证实，刘某某在村上做过会计、村委会主任、村支部书记，还是邮政储蓄信贷员，群众都相信他，为图方便很多人把钱都存到他那里。刘某某办理存款时，群众把存的钱给刘某某，刘某某把存的钱数和存款人的姓名手写到一张制式“中国邮政银行存款凭单”上，加盖他的私人印章。办理取款时，群众提前和刘某某电话联系好取钱的数目和时间，刘某某把钱送到群众手中并把利息结清，把之前开的存款凭单收回。他一直是按邮政储蓄的利息结算的。 15、刘某某汇款统计表证明，被告人张某某诈骗的总金额为585.0557万元。 16、农行汇款明细表证明，被告人张某某通过农行汇款诈骗共计2923950元； 17、支付宝汇款明细表证明，被告人张某某通过支付宝汇款诈骗共计89407元； 18、邮政汇款明细表证明，被告人张某某通过邮政汇款诈骗共计1971500元； 19、零星汇款明细表证明，被告人张某某通过其他方式汇款诈骗共计865700元。 20、支付宝消费明细证明，被告人张某某打网络游戏等消费960笔共计460061.6元。 21、搜查笔录证明，公安机关对被告人张某某住处搜查情况。 22、辨认笔录证明，宋某某、张某2、刘某1、罗某某对被告人张某某的辨认情况。 23、郭某1、宋某某、张某2、刘某1、罗某某银行卡收款、支出清单证明，被告人张某某使用这些银行卡从刘某某出诈骗钱款及赃款去向情况。 24、刑事判决书、刑事裁定书及释放证明证明，被告人张某某曾被判处情况。 本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。 本院认为，被告人张某某以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应追究其刑事责任。公诉机关指控成立。被告人张某某有前科，可从重处罚；当庭认罪，可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人张某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金500000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月29日起至2031年3月28日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳。） 二、被告人张某某退赔诈骗所得赃款5850557元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省宝鸡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长 杨 宏 代理审判员 任 皎 人民陪审员 权远峰 二〇一八年十一月十五日 书 记 员 刘方圆