吉林省松原市中级人民法院刑 事 判 决 书（2019）吉07刑终196号原公诉机关吉林省松原市宁江区人民检察院。上诉人（原审被告人）倪春涛，男，汉族，1970年6月13日生，中专文化，无职业，捕前住内蒙古自治区呼和浩特市玉泉区小黑河平房，户籍所在地吉林省前郭尔罗斯蒙古族自治县。因涉嫌诈骗，于2017年8月25日被内蒙古自治区呼和浩特市公安局回民区分局抓获并临时羁押于呼和浩特市第一看守所；于2017年9月1日被吉林省松原市公安局经济开发区分局解回并刑事拘留；因涉嫌犯诈骗罪，经吉林省松原市宁江区人民检察院批准，于2017年9月28日由吉林省松原市公安局经济开发区分局执行逮捕。现羁押于松原市看守所。辩护人倪春生，男，汉族，1973年11月2日生，现住吉林省松原市宁江区，系上诉人倪春涛弟弟。上诉人（原审被告人）徐丽丽，女，汉族，1983年7月21日生，初中文化，无职业，捕前住内蒙古自治区呼和浩特市玉泉区云中路前八里，户籍所在地吉林省大安市。因涉嫌诈骗，于2017年3月13日被吉林省大安市公安局抓获；于2017年3月14日被吉林省松原市公安局经济开发区分局刑事拘留；因涉嫌犯诈骗罪，经吉林省松原市宁江区人民检察院批准，于2017年4月21日由吉林省松原市公安局经济开发区分局执行逮捕。现羁押于松原市看守所。辩护人姜淑华，吉林恒正达律师事务所律师。吉林省松原市宁江区人民法院审理松原市宁江区人民检察院指控被告人倪春涛、徐丽丽犯诈骗罪一案，于2018年8月22日作出（2018）吉0702刑初185号刑事判决。宣判后，倪春涛、徐丽丽不服，向本院提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭公开开庭审理了本案。吉林省松原市人民检察院检察员白宝志、陈頔出庭履行职务，上诉人倪春涛及其辩护人倪春生、上诉人徐丽丽及其辩护人姜淑华到庭参加诉讼。原审法院经审理查明：2013年11月至12月间，被告人倪春涛和徐丽丽将二人共有的位于吉林省松原市经济技术开发区莱茵花溪小区78幢4单元414室的房屋先后抵押给黄某、冯某二人借款。2014年3月20日，被告人倪春涛和徐丽丽向王某1、孙某隐瞒了上述房屋已经抵押给他人借款的真相，并伪造了该房屋的商品房买卖合同，骗取了二被害人的信任。而后以该房屋作抵押，向二被害人借款，骗取了二被害人人民币5万元（案发前返还15万元，予以扣除）。2014年6月15日，被告人倪春涛和徐丽丽向包某隐瞒了二人共有的位于吉林省松原市经济技术开发区莱茵花溪小区78幢4单元414室已经抵押给他人借款的真相，并伪造了该房屋的商品房买卖合同，骗取了被害人包某的信任。而后以该房屋作抵押，向被害人包某借款，骗取了被害人包某人民币共计11.6万元（案发前返还3.4万元，予以扣除）。2014年9月24日，被告人倪春涛和徐丽丽向陈某隐瞒了二人共有的位于吉林省松原市经济技术开发区莱茵花溪小区78幢4单元414室已经抵押给他人借款的真相，并伪造了该房屋的商品房买卖合同，骗取了被害人陈某的信任。而后以该房屋作抵押，向被害人陈某借款，骗取了被害人陈某人民币共计13.55万元（案发前返还1.45万元，予以扣除）。后二被告人逃匿。另查明，2018年8月11日，二被告人的亲属倪春生偿还被害人王某1涉案款项人民币5万元。王某1对二被告人的行为表示谅解。原审法院认为，被告人倪春涛、徐丽丽以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取公民合法财物，作案3起，赃款合计人民币30.15万元，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关的指控，事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，但指控数额有误，予以纠正。鉴于被告人倪春涛、徐丽丽供认主要犯罪事实，属庭审中认罪态度较好，家属能够积极偿还部分赃款，得到被害人谅解，量刑时可酌情从轻处罚。涉案赃款，依法予以追缴。根据被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，判决：一、被告人倪春涛犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币50000元；二、被告人徐丽丽犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币50000元；三、涉案赃款人民币25.15万元予以追缴，分别返还给被害人包某人民币11.6万元、返还给被害人陈某人民币13.55万元。上诉人倪春涛、徐丽丽上诉请求，撤销原审判决，依法改判，减轻对二上诉人的处罚并降低罚金。事实与理由：第一，原审认定二上诉人诈骗罪部分事实不清，证据不足。原审法院认定二上诉人诈骗数额总计30.15万元错误。1.被害人陈某的涉案金额中，有两笔为民间借贷，即2014年9月28日借款2万元，2014年9月30日借款3万元，都有借据。只有10万元是用房屋抵押借款借的，诈骗数额应认定为10万元。2.陈某的10万元已经偿还。3.偿还被害人包某20万元，属于不能排除合理怀疑，不具有认定证据的唯一性，应当认定为偿还案涉诈骗数额。第二，二上诉人认罪态度好，属于初犯、偶犯，没有前科劣迹，依法应当从轻判处。第三，被害人王某1接受了二上诉人家属偿还的5万元借款，并且出具了谅解书，依法应当减轻判处。第四，陈某、王某1、包某都给二上诉人出具了谅解书，表示不再追究被告人的刑事责任，希望给二上诉人一次重新做人的机会。第五，此起诈骗案件和其他案件不同，诈骗钱款不是为了自己消费，而是夫妻承包工程时无钱给工人开支，外边欠款没有及时要回，夫妻二人高息抬款，导致资金链断裂，现在二上诉人非常后悔，导致自己没有办法的情况下构成犯罪，但从来没有不想偿还此款，二上诉人主观恶性小，希望二审法院量刑时给予考虑。第六，二上诉人夫妻两均被羁押，现在一个70多岁的老母亲在照顾两个孩子（一个八岁、一个九岁），希望二审法院判处二上诉人缓刑。松原市人民检察院的出庭意见为，原审法院判决认定事实清楚，证据充分，适用法律正确。但鉴于二审期间出现新的证据，二上诉人的家属积极返还赃款，建议二审法院结合新的证据作出罪刑相适应的判处。本院二审经审理查明：2013年11月至12月间，上诉人倪春涛和徐丽丽将二人共有的位于吉林省松原市经济技术开发区莱茵花溪小区78幢4单元414室的房屋先后抵押给黄某、冯某二人借款。2014年3月20日，上诉人倪春涛和徐丽丽向王某1、孙某隐瞒了上述房屋已经抵押给他人借款的真相，并伪造了该房屋的商品房买卖合同，骗取了二被害人的信任。而后以该房屋作抵押，向二被害人借款，骗取了二被害人人民币5万元（案发前返还15万元，予以扣除）。2014年6月15日，上诉人倪春涛和徐丽丽向包某隐瞒了二人共有的位于吉林省松原市经济技术开发区莱茵花溪小区78幢4单元414室已经抵押给他人借款的真相，并伪造了该房屋的商品房买卖合同，骗取了被害人包某的信任。而后以该房屋作抵押，向被害人包某借款，骗取了被害人包某人民币共计11.6万元（案发前返还3.4万元，予以扣除）。2014年9月24日，上诉人倪春涛和徐丽丽向陈某隐瞒了二人共有的位于吉林省松原市经济技术开发区莱茵花溪小区78幢4单元414室已经抵押给他人借款的真相，并伪造了该房屋的商品房买卖合同，骗取了被害人陈某的信任。而后以该房屋作抵押，向被害人陈某借款，骗取了被害人陈某人民币共计13.55万元（案发前返还1.45万元，予以扣除）。后二上诉人逃匿。2018年8月11日，二上诉人的亲属倪春生偿还被害人王某1涉案款项人民币5万元。2018年9月9日，被害人陈某收到倪春涛、徐丽丽返还的涉案赃款人民币13.55万元。2018年11月28日,被害人包某收到倪春涛、徐丽丽返还的涉案赃款人民币11.6万元。被害人陈某、王某1、冯某、包某对倪春涛、徐丽丽二人的行为表示谅解。本院认定的上述事实有下列经原审及二审庭审举证、质证的下列证据予以证实：（一）书证：1.受案登记表证实：2015年11月16日，陈某报案称2014年从徐丽丽和倪春涛手里购买莱茵花溪A8栋4单元414室，2015年11月准备入住时，发现该房已被二人卖给别人。2.公民户籍信息和现实表现证明证实：徐丽丽、倪春涛的自然情况，无前科劣迹。3.到案经过、临时羁押人员证明书证实：吉林省大安市公安局刑侦大队接到特情举报，于2017年3月13日，在内蒙古自治区呼和浩特市玉泉区西岸国际小区物业办公室内将网上逃犯徐丽丽抓获。2017年8月25日，公安机关在内蒙古自治区呼和浩特市玉泉区三里营街的一处工地调查走访时，发现嫌疑人倪春涛，经核查发现其为在逃人员，后带回我局。倪春涛入所时间2017年8月25日，出所时间2017年8月31日。4.查档证明证实：2015年10月12日、2015年11月5日，公安机关在松原市房屋产权管理中心查档丘地号为22070101010137的房屋4单元414室，买受人为徐丽丽，共有人为倪春涛，发证时间为2014年1月2日。业务大类为预售登记。5.查询存汇款通知书、办案说明、账户信息证实：公安机关2017年4月1日到农村信用社调取受害人陈某、冷某、冯某、王某1、包某的所有账户账号，经与2017年3月16日调取的倪春涛和徐丽丽的所有农村信用社的银行流水进行核实，未发现徐丽丽和倪春涛给陈某、冷某、冯某、王某1、包某的汇款记录。附有倪春涛、徐丽丽、陈某、冷某、冯某、王某1、包某的农村信用社账户信息。6.房屋买卖协议书、公证书、商品房买卖合同（陈某提供）证实：甲方徐丽丽，乙方冷某，甲方自愿将坐落于经济开发区莱茵花溪小区78幢4单元4层414，面积为49.39平住宅楼，以10万元的价格出售给乙方。时间为2014年9月24日，有双方签字。委托书：委托人倪春涛、徐丽丽，受托人陈某。倪春涛、徐丽丽夫妇在莱茵花溪小镇有一住宅楼房，第78幢4单元414，房屋所有权证暂未办理，现将上述房屋出售，因夫妇有事，不能亲自前往房产管理部门办理出售房屋相关事宜，故委托陈某为我们的代理人，代理办理如下事宜：代为办理领取《房屋所有权证》及签署相关文件材料。代为出售上述楼房，并签署相关房屋买卖合同及收取售楼款。代为到房产管理部门办理上述楼房产权过户事宜，并代为签署相关的文件、材料。代为到土地管理部门办理上述楼房的土地使用证的相关事宜，并代为签署相关的文件、材料。代为到房产管理部门办理查档事宜，并代为签署相关的文件、材料。委托期间至上书房办理完产权过户手续为止。时间为2014年9月24日。有倪春涛和徐丽丽签字。公证书（2014.9.24）：对上述委托书进行公证，倪春涛和徐丽丽的签字为真，并表示知悉委托书的法律意义和法律后果。商品房买卖合同：徐丽丽购买莱茵花溪78幢4单元414室的房屋买卖合同，出卖人为松原市火炬房地产开发有限公司，法定代表人邹本红。盖有松原市火炬房地产开发有限公司销售专用章（2207210021917），以及邹本红名章，有邱某、徐丽丽签名。签订时间为2013年11月18日。7.销售不动产统一发票（陈某提供）证实：付款方名称徐丽丽，收款方名称松原市火炬房地产开发有限公司。不动产项目名称莱茵花溪小区78幢4单元414号住宅，建筑面积49.39平，购房款297328元。8.借据、收据（陈某提供）证实：借条：徐丽丽于2014年9月24日，向冷某借款10万元，期限自2014年9月24日至2014年12月24日。证明人高某。时间2014年9月24日。收据：今收到冷某人民币10万元，借款期限2014年9月24日至2014年12月24日。借款人徐丽丽。时间2014年9月24日。借据：徐丽丽于2014年9月28日，向冷某借款2万元，期限自2014年9月28日至2014年12月28日。时间2014年9月28日。借据：徐丽丽、倪春涛于2014年9月30日，向冷某借款3万元，期限自2014年9月30日至2014年12月30日。时间2014年9月30日。借据：倪春涛于2015年6月4日，向冷某借款3.2万元，期限自2015年6月4日至2015年6月10日。时间2015年6月4日。9.房屋买卖协议书、收据、房屋买卖合同（刘某提供）证实：甲方倪春涛、徐丽丽，乙方刘某，甲方自愿将位于莱茵花溪78幢4单元414室出售给乙方。楼房作价贰拾壹万元整。双方于2015年2月18日交款10万元，余款10万元于2015年5月1日前全部交齐。担保人冯某，乙方刘某签字，时间为2015年2月15日。盖有松原经济技术开发区鹏意房屋信息咨询中心的公章。收据：今收到徐丽丽莱茵花溪78幢4单元414购房款297328元。49.39m2×6020元/m2=297328元。盖有松原市火炬房地产开发有限公司的公章。收据：今收到刘某房款10万元，剩余款壹万元过户时付清余款。2015年4月30日，收款人冯某。收据：今收到房屋款先期支付10万元整。2015年2月5日。鹏意房屋信息中心商品房买合同：徐丽丽购买莱茵花溪78幢4单元414室的房屋买卖合同，出卖人为松原市火炬房地产开发有限公司，法定代表人邹本红。盖有松原市火炬房地产开发有限公司销售专用章（22072100211916），有邱某和徐丽丽签名。无法人名章。签订时间为2013年11月18日。10.公证书、授权委托书、结婚证（冯某提供）证实：授权委托书：委托人倪春涛、徐丽丽，受托人冯某。倪春涛、徐丽丽夫妇在莱茵花溪小镇有一住宅楼房，第78幢4单元414，建筑面积49.39平方米，商品房预售许可证号为：（松）房预售第20130029号。我们夫妻因没有时间亲自办理涉及该楼的相关事项，现我们全权委托冯某办理涉及上述房屋的相关事宜：到房产部门办理房屋产权证并领取房屋产权证；到土地管理部门办理土地过户登记手续；办理房屋按揭贷款手续，办理房屋他项权利证、到银行签署相关法律文件；贷款还清后办理房屋解押手续，办理并领取房屋产权证；办理上述房屋出售的相关事宜，与买方签订的《房屋买卖合同》，到房产部门与买方签署售楼合同，到房产办理房屋查档手续，协助买方办理产权过户相关契税；领取涉及上述楼房的其他相关凭证，及其他涉及房屋需要签署的法律文件。时间2013年12月11日。有委托人徐丽丽、倪春涛签字。公证书：倪春涛、徐丽丽于2013年12月11日来到我处，在公证员面前，在《授权委托书》上签名、按手印，并表示知悉委托的法律意义和法律后果。时间2013年12月13日。结婚证：徐丽丽和倪春涛的婚姻关系。11.房屋买卖合同、收款收据、商品房买卖合同（王某1提供）证实：甲方徐丽丽、倪春涛，乙方王某1。甲方将莱茵花溪78幢4单元414室卖给乙方，总价款20万元。时间2014年3月20日。收款收据：今收取徐丽丽1448元，火炬开发公司现金收讫。时间2014年3月21日。2013年12月1日，火炬开发公司收取徐丽丽燃气安装等费用共计14216元。收取物业费等费用共计2467元。收取二次供水费120元。2013年11月18日，收取徐丽丽莱茵花溪78幢4单元414室购房款297328元。盖有松原市火炬房地产开发有限公司销售专用章。2014年3月21日，徐丽丽收取王某1买房款20万元整。借据：2011年8月16日，倪春涛借款人民币70万元整。欠据：2013年4月5日，倪春涛欠人民币10万元。商品房买合同：徐丽丽购买莱茵花溪78幢4单元414室的房屋买卖合同，出卖人为松原市火炬房地产开发有限公司，法定代表人邹本红。盖有松原市火炬房地产开发有限公司销售专用章（22072100211917），有邱某和徐丽丽签名。无法人名章。签订时间为2013年11月18日。（此开发公司公章与前两份房屋买卖合同中的开发公司公章不同）莱茵花溪入住手续单：徐丽丽78幢4单元414室入住相关费用。装饰装修管理协议：松原福嘉缘物业管理有限公司于A8栋4单元414室业主徐丽丽签订的相关协议。12.借据、商品房买卖合同（包某提供）证实：包某于2014年6月15日陆续借给倪春涛、徐丽丽夫妻二人人民币现金23.2万元，用于地热施工，于2015年8月28日前一次性还清，经双方共同协商，在规定还款日之内还不上的情况下，倪春涛、徐丽丽夫妻自愿将位于莱茵花溪小区78栋04-414号住宅楼，建筑面积49.39平方米复式楼房过户给包某，房屋不找差价。到售楼处倪春涛、徐丽丽夫妻二人负责过户给包某。过户费由借款人负责。借款人倪春涛、徐丽丽签字。时间2014年6月15日。商品房买卖合同：徐丽丽购买莱茵花溪78幢4单元414室的房屋买卖合同，出卖人为松原市火炬房地产开发有限公司，法定代表人邹本红。盖有松原市火炬房地产开发有限公司销售专用章（22072100211917），有邱某和徐丽丽签名。无法人名章。签订时间为2013年11月18日。（此开发公司公章与第三份房屋买卖合同中的开发公司公章相同）13.证明（松原市火炬房地产开发有限公司）证实：徐丽丽于2013年11月18日在我公司购买了莱茵花溪78幢414室住宅，我公司为其出具了两本商品房买卖合同。14.提取笔录证实:2017年6月12日，从火炬房地产开发有限公司销售经理邱某处提取松原市火炬房地产开发有限公司销售专用章印文一页。于当日从邱某处还提取了一本松原市火炬房地产开发有限公司商品房买卖合同原件，作为公安机关鉴定销售专用章所用，该合同买受人为史清路，签于2013年12月23日，该合同销售专用章为真实的。15.办案说明证实：在陈某诈骗案中，公安机关调取徐丽丽以及倪春涛的农村信用社和建行银行卡账户流水，未发现冯某的相关打款记录。16.办案说明证实：本案所涉及的六本黄皮商品房买卖合同所盖公章正在鉴定中，预计6月30日出鉴定意见。17.办案说明证实：公安机关多次联系冯某，冯某称其在外地无法回来，询问其是否能提供在徐丽丽和倪春涛手中购买莱茵花溪A8栋4单元414室房屋的知情人及已付款情况，冯某电话中称公司已经解散了，联系不到当时的知情人。18.民事卷宗证实：宁江区人民法院于2016年2月24日对黄某诉徐丽丽房屋买卖合同纠纷一事立案。刘某作为有独立请求权的第三人于2016年3月11日申请参加诉讼。财产保全卷。卷宗里有黄某提供的商品房买卖合同：徐丽丽购买莱茵花溪78幢4单元414室的房屋买卖合同，出卖人为松原市火炬房地产开发有限公司，法定代表人邹本红。盖有松原市火炬房地产开发有限公司销售专用章（22072100211916），有邱某和徐丽丽签名。无法人名章。签订时间为2013年11月18日。黄某提供的收据：2013年11月18日，倪春涛、徐丽丽收取购买莱茵花溪小区78幢4单元414房购房款现金20万元，A区8栋。有徐丽丽和倪春涛签字。黄某提供的房产买卖合同：甲方徐丽丽、倪春涛，乙方黄某，甲方将莱茵花溪小区78幢A区8栋4单元414房屋，建筑面积49.39平住宅，以20万元的价格卖给乙方，付款时间为2013年11月18日17:00，甲方应在2014年5月15日之前将交易的房产全部交付给乙方使用。有黄某、倪春涛、徐丽丽的签字。签订时间为2013年11月18日。刘某提供的商品房买卖合同、收据、公证书、房屋买卖协议书与在公安机关提供的一致。经开庭审理后，吉林省松原市宁江区人民法院下发（2016）吉0702民初1010号民事裁定书，经审理查明：倪春涛、徐丽丽二被告系夫妻关系。2013年11月18日二被告与松原市火炬房地产开发有限公司签订商品房买卖合同，二被告购买松原市火炬房地产开发有限公司开发建设第78幢4单元414号房，价款为297328元。2013年11月18日原告与二被告签订房产买卖合同，二被告将其购买莱茵花溪小区78幢4单元414号房以20万元出售给原告，双方约定于2014年5月15日交付房屋。二被告给原告出具收据一枚。冯某系松原市经济技术开发区鹏意信息咨询中心的工作人员。2013年12月13日二被告人委托冯某办理莱茵花溪小区78幢4单元414号房出售的相关事宜。2015年2月15日第三人与松原市经济技术开发区鹏意房屋信息咨询中心签订房屋买卖协议书，刘某购买位于松原市经济技术开发区莱茵花溪小镇78幢4单元414室楼房，购买价款为21万元。冯某作为担保人在房屋买卖协议书上签字。第三人主张购买的房屋已经装修完毕并入住。宁江区法院认为二被告与原告签订房产买卖合同，将争议的房屋出售给原告，同时二被告又委托冯某出售争议的房屋，二被告的行为涉嫌犯罪，驳回了原告黄某的起诉，将该案的有关材料移送公安机关。案件移送函：关于原告黄某诉被告徐丽丽、倪春涛，第三人刘某房屋买卖合同纠纷一案，审理过程中发现本案可能涉及犯罪，现请求将该案件移送至松原市经济技术开发区分局。2017年4月17日。19.提取笔录证实:2017年5月15日在开发区办案中心，公安人员依法提取黄某本人提供的其手中莱茵花溪78栋4单元414室的房屋商品房买卖合同原件共两份。编号均为GF-2000-0171。该合同为徐丽丽和倪春涛提供给黄某本人。2017年5月8日在开发区办案中心，公安人员依法提取陈某本人提供的其手中莱茵花溪78栋4单元414室的房屋商品房买卖合同原件一份。编号为GF-2000-0171。该合同为徐丽丽和倪春涛提供给陈某本人。2017年5月13日在开发区办案中心，公安人员依法提取王某1本人提供的其手中莱茵花溪78栋4单元414室的房屋商品房买卖合同原件一份。编号为GF-2000-0171。该合同为徐丽丽和倪春涛提供给王某1本人。2017年5月8日在开发区办案中心，公安人员依法提取刘某本人提供的其手中莱茵花溪78栋4单元414室的房屋商品房买卖合同原件一份。编号为GF-2000-0171。该合同为徐丽丽和倪春涛提供给刘某本人。2017年5月10日在开发区办案中心，公安人员依法提取包某本人提供的其手中莱茵花溪78栋4单元414室的房屋商品房买卖合同原件一份。编号为GF-2000-0171。该合同为徐丽丽和倪春涛提供给包某本人。20.办案说明证实：公安机关在办理陈某被诈骗案中，于2017年6月12日提取邱某手中史清录的一份合同用于文件检验鉴定，公安机关在订装卷宗时将用于存档的一份提取笔录一并装订到卷中，导致该提取笔录出现重复。公安机关在办理陈某被诈骗案中，于2017年4月6日询问受害人王某1，并制作询问笔录，后对询问进行修改，增加了相关问题，经王某1核实后签字按押，公安机关采用了卷宗68页到70页的受害人材料，公安机关在订装卷宗时将用65页到67页的重复材料一并装订到卷宗中，导致该询问笔录出现重复。在陈某被诈骗案中，我单位委托松原市公安司法鉴定中心对涉案的黄皮商品房买卖合同进行公章鉴定，为加以区分，对每本合同设定不同编号，其中由黄某提供的两本合同（设定编号为20170360JC1，20170360JC2），陈某提供的一本合同（设定编号为20170360JC3），刘某提供的一本合同（设定编号为20170360JC4），王某1提供的一本合同（设定编号为20170360JC5），包某提供的一本合同（设定编号为20170360JC6）。21.鉴定意见通知书证实：将公章鉴定意见通知黄某、包某、刘某、陈某、王某1。22.交易流水证实：徐丽丽、倪春涛农村信用社银行卡交易流水。黄某建行交易流水显示（4367420898340113693）：2014年9月18日，倪春涛给黄某该账户转款1万元；2014年10月15日，倪春涛给黄某该账户转款1万元；2014年12月15日，倪春涛给黄某该账户转款1万元。倪春涛建行交易流水显示（×××0247557）：2013年8月28日，倪春涛给冯某转款1万元。2013年10月30日，冯某给倪春涛该银行卡转存12.8万元。2014年1月17日，倪春涛给冯某转账1.2万元。2014年1月24日，倪春涛给王某1转账2万元。2014年4月5日，倪春涛给冯某转款1.4万元。2014年4月29日，倪春涛给冯某转款2万元。2014年9月2日，倪春涛给袁某转款8000元。2014年9月18日，倪春涛给黄某转款1万元。2014年9月24日，倪春涛给袁某转款5000元。2014年10月3日，倪春涛给袁某汇款3000元。2014年10月15日，倪春涛给黄某汇款1万元。2014年10月30日，倪春涛给袁某汇款3000元。2014年11月12日，倪春涛给袁某汇款4次，共计20万元。2014年11月15日，倪春涛给冷某汇款7500元。2014年12月15日，倪春涛给袁某汇款5000元。2014年12月15日，倪春涛给黄某汇款1万元。2015年1月21日，倪春涛给于化岩转款1万元。2015年1月31日，倪春涛给袁某转款1万元。2015年3月17日，倪春涛给于化岩转款1万元。2015年4月13日，倪春涛给于化岩转款1万元。2015年5月25日，倪春涛给于化岩转款1万元。2015年5月27日，倪春涛给于化岩转款500元。2015年6月19日，倪春涛给于化岩转款2500元。2015年6月25日，倪春涛给于化岩转款4200元。2015年6月27日，倪春涛给于化岩转款4000元。2015年7月6日，倪春涛给王某1转款3000元。2015年7月10日，倪春涛给冷某转款7000元。2015年7月12日，倪春涛给于化岩转款1万元。2015年8月3日，倪春涛给王某1转款2万元。2015年8月7日，倪春涛给王某1转款3000元。2015年8月25日，倪春涛给于化岩转款5000元。徐丽丽建行交易流水显示（6217000890001092293）：冯某给徐丽丽转款9万元。23.提取笔录、调查笔录、谅解书证实：被害人陈某、王某1、冯某、包某对倪春涛、徐丽丽二人的行为表示谅解，自愿不再追究其二人刑事责任，请求司法机关对他们从宽处理。24.收据、调查笔录证实：被害人陈某于2018年9月9日收到倪春涛、徐丽丽返还的涉案赃款人民币13.55万元。25.收据、调查笔录证实：被害人包某于2018年11月28日收到倪春涛、徐丽丽返还的涉案赃款人民币11.6万元。26.吉林省松原市宁江区司法局调查评估意见书（2018）松宁字716号、717号证实：松原市宁江区司法局经过对徐丽丽、倪春涛适用缓刑进行调查评估，建议对徐丽丽、倪春涛在社区进行社区矫正。（二）证人证言：1.证人冷某的证言证实：自己和妻子陈某在倪春涛、徐丽丽处购买了莱茵花溪78幢4单元414室房屋的经过。我与陈某是夫妻。我们购买了徐丽丽、倪春涛夫妻名下的位于莱茵花溪A8栋4单元414室一套面积为49平方米的小复式住宅楼，花了18.2万元人民币。我们之间签订了房屋买卖协议书，徐丽丽、倪春涛在收到购房款时给我们出具了欠条，当时签买卖协议时是我签的字，出具欠条时都是陈某和对方谈的。当时交钱都是陈某去和对方办理的，其中有一次转账，两次交付的现金，陈某和我说徐丽丽、倪春涛当时都是拿着写好的欠条给的她，她也没细问这事。我和陈某购买这套住宅到前郭县公证处办理公证时，我俩一起去的，徐丽丽和倪春涛都到场了，徐丽丽和倪春涛是在公证处办理的委托书，委托陈某办理这套住房的出售相关事宜。倪春涛和徐丽丽卖给我们这套住宅，给了我们商品房买卖合同（黄皮合同），还有一个付款方名为徐丽丽的销售不动产统一发票原件。我有一张6214990890016752的卡，倪春涛于2014年11月15日给我转账7500元，2015年7月10日给我转账7000元，这两笔钱是当时我找倪春涛要房子，倪春涛说房子他家里现在用着，给他儿子用，给我打过两次钱，因为我迟迟没有拿到房子，倪春涛说就算利息钱，就给我打了两笔钱。没再给我打过利息钱。倪春涛和徐丽丽这个房子是卖给我和陈某的，不是抵押借款，要是借款也不能是这点利息钱。2.证人高某的证言证实：介绍陈某和倪春涛、徐丽丽买卖莱茵花溪78幢4单元414室的情况。我与陈某、冷某和徐丽丽、倪春涛是朋友关系。陈某通过我在倪春涛、徐丽丽处购买莱茵花溪一套房产。价款是18.2万元买的，位置在松原市莱茵花溪A8栋4单元414室，双方在公证处做了公证，是委托公证，倪春涛、徐丽丽委托陈某去办理该房的房照。签署买卖协议时我不在场，我就帮联系一下，做个中间人。徐丽丽和倪春涛给冷某出具了一个10万元借据，上面证明人是我的签字，是陈某在倪春涛处买房的首付款。借据是先签的，在公证处办完公证签的，钱是后来给的，给钱时我不在场。3.证人冯某的证言证实：从倪春涛和徐丽丽手中购买莱茵花溪78栋4单元414室，而后卖给刘某。2013年12月份，当时我做房屋信息的买卖，徐丽丽和倪春涛有一个房子要卖，是莱茵花溪小区A8栋4单元414号房，当时我公司花20万元买的房子，签的是房屋买卖协议，房屋钥匙当场给了我，去松原市松江公证处做的公证。2015年2月份，我将该房卖给了刘某，卖了23万，先交20万元，剩余3万元等房照下来之后再交付，但这3万元还没有给我公司，因为房照还没下来。我公司与倪春涛和徐丽丽交易该房时签署了房屋买卖协议，商品房买卖合同以及一份购房款收据和房屋钥匙给我公司了，之后去松原市松江公证处做的公证，一份授权委托。房屋买卖协议找不到了，商品房买卖合同以及房屋钥匙和购房款收据给刘某了，我可以提供授权委托。当时买卖时没有房照，但是授权我去办理房照，卖给刘某时房照也没有下来。莱茵花溪A8栋4单元414房子是徐丽丽和倪春涛卖给我的，我花了20万元买的，不是抵押。当时说没有钱，要卖房子，房子是徐丽丽的名字，他俩一起卖的。我是买的房子，谈不上利息，他俩还欠我不少钱，但是没给我利息和本金，之前有经济往来。2014年年初，徐丽丽没有在鹏意房屋咨询中心给过我3.5万元钱，不是关于A8栋4单元414房屋的利息钱，没有这回事。4.证人刘某的证言证实：从冯某处购买莱茵花溪78栋4单元414室。我是莱茵花溪A8栋4单元414的住户，这房子是我在冯某处买的。冯某是我的朋友，他开了一个小额贷款公司，2015年2月，他手里有一个抵押房屋到期了，房子是徐丽丽的，徐丽丽将松原市莱茵花溪A8栋4单元414的房子抵押给冯某，之后没有还钱，我就在冯某手里买了这个房子，我花了23万元，已经交付了20万元，还有3万元没有交，这3万元是房屋过户之后再交给冯某的。我是2015年2月份买的房子，看完房就开始装修入住了。2015年2月5日给的第一笔，2015年4月30日给的第二笔，每笔各10万元，一共20万。冯某是开小额贷款公司的，公司叫松原经济技术开发区鹏意房屋信息咨询中心。我没见过徐丽丽，但知道这房子是徐丽丽的，她把房子抵押给冯某了。我不认识倪春涛，但知道他是徐丽丽的丈夫，在房屋买卖协议上有他俩的名字，但没有签字，是我买这个房子的房屋买卖协议，这协议是由松原经济技术开发区鹏意房屋信息咨询中心出具的，甲方是倪春涛和徐丽丽，担保人是冯某，这协议书的复印件可以提供给公安机关。还有一个商品房买卖合同，编号是GF-2000-0171,以及一张徐丽丽购房的收据，我都可以提供给公安机关，这些手续都是我在冯某处买房他提供给我的。莱茵花溪的房子是我在鹏意房屋咨询中心购买的，是冯某介绍我买的这个房子，他当时在鹏意房屋咨询中心上班，他说他是主管，我当时想要买房子，他说单位正好有一个房子要卖，冯某说这个房子的房主将房子卖给他们，现在他们公司赚钱了，房子低价处理，这个房子便宜处理给我，我花21万元买的，20万元是现金，1万元是在过户之后给的。我购买这个房子我朋友赵某知道，她跟我一起去买的房子。2015年11月6日，公安机关找我核实，我说这个房子是徐丽丽和倪春涛抵押给冯某，是因为当时我住那个房子，这个房子当时有争议，有很多人来我家找，说这个房子是抵押的房屋，说房子有争议，有几个人来找我，拿着商品房买卖合同，我不认识他们，说这个房子也卖给他们了，我以为是抵押的房屋，我就跟公安机关说这个房子是鹏意公司抵押来的，后期我问冯某这房子是怎么来的，冯某说这个房子是他们单位买的。我买房子时没看过冯某的买卖合同，但是冯某说过这个房子是他们公司买的，后期有人找我，说房子有争议，冯某给我看了他和徐丽丽与倪春涛的买卖合同，但是我现在提供不了给公安机关，买卖合同在冯某手里。5.证人赵某的证言证实：我知道刘某买莱茵花溪房子的事，是2015年2月买的，我跟刘某一起去看的，我俩去冯某的公司，冯某跟刘某签的房屋买卖合同，但是合同上房主不是冯某，具体是谁我不清楚。冯某说这房子是他们公司的，也就是鹏意咨询有限公司的房子，现在公司赚钱了，低价卖，其他的也没问，没说是抵押到他们公司的。刘某约定是21万买房子，先给20万元，剩余的1万元过户时再给，我就知道冯某给刘某买卖合同时给10万元，剩余钱什么时间给的我不清楚。6.证人邱某的证言证实：我是火炬房地产开发有限公司的销售总经理，莱茵花溪78栋4单元414房屋是我公司卖的，我公司仅有一个销售专用章，这个章是我公司签黄色的商品房买卖合同专用章，不做其他使用。字样是“松原市火炬房地产开发有限公司销售专用章22072100211916”。该章是2013年5月15日后启用的，一直用到现在。我们没有更换过公章，一直使用该章。7.证人黄某的证言证实：我认识徐丽丽和倪春涛，他们在2013年11月18日将莱茵花溪小区的78栋4单元414室的房子以人民币20万元的价格卖给我了。最开始时是抵押借款，用此房作抵押，如果到期不还款房子归我，所以我和徐丽丽、倪春涛签了房屋买卖协议，没有签订借款协议。约定是一年还款，每月中旬还利息，但是到2014年11月份时倪春涛和徐丽丽没有偿还本金，约定再借用半年，到2015年5月份还款，如果还不上就把房屋处分给我，2014年12月份倪春涛和徐丽丽后续又还过利息，后来我知道房子被倪春涛和徐丽丽卖给别人了，我就去法院起诉了，法院审理后认为是经济犯罪案件，将案件移交给公安机关。房屋买卖协议是2013年11月18日当天签订的，我将20万元现金给徐丽丽和倪春涛，在松原市迎鑫医院，我和徐丽丽、倪春涛签的房屋买卖协议。倪春涛和徐丽丽给我两份商品房买卖合同，该房是徐丽丽的名字，倪春涛和徐丽丽的身份证复印件，户口本复印件和两人结婚证复印件。倪春涛和徐丽丽还过利息，没有还过本金，从2013年12月份开始还利息，还了5个月现金，一共5万，也就是2014年4月份之后，徐丽丽和倪春涛就没有拿钱还利息。2014年9月份之后开始还第六笔钱，10月份还了一笔，11月份没有还款，12月份还了一笔，2015年1月份开始将钱打给我亲家于华岩卡中，我卡当时不能用了，一月份打了一笔款，2015年3月份还了一笔，2015年4月份还了一笔，2015年5月份还了一笔，2015年6月份还了10700元，是分三次打款的，2015年7月份还了一笔1万元，2015年8月份还了一笔5000元。约定的是每月1万元，每月6000元利息钱和4000元徐丽丽和倪春涛通过迎鑫公司在我这拿钱的服务费，每月1万元利息，不是本金。2013年12月份到2014年4月份还了5万元，2014年9月到12月还了3万元，2015年1月份到2015年8月份一共还利息66200元，一共还利息是146200元。徐丽丽和倪春涛还我利息没有别人知道，直接给的我，给到迎鑫投资理财公司中，我当时在那。签房屋买卖协议就我们三个人知道。该房当时价值20万元左右，50平的跃层，总面积不到100平米，没有房照，所以我给了20万元。最开始利息徐丽丽给我送来，后期是倪春涛打款到我建行的账户中，我卡号是×××，倪春涛账户为×××，后续打到我亲家于华岩的卡中。8.证人袁某证言证实：。2014年10月份倪春涛在我手借款60万元，此笔款项在2014年11月15日前就还完了，具体日期是2014年11月12日，我记忆的很清晰，先转的20万，后转的40万，倪春涛在后转的40万中还想扣下10万元继续借款使用，我没同意。当时倪春涛转账到我对象王某2的账户（62270008982********）银行转账给我40万元，倪春涛给我（6229350145001450723）的账户分四次转了20万，一共是60万。倪春涛转给我的这20万元，是偿还60万元的欠款，与涉案款项没有关系。涉案的23.2万元，本金是15万元，其余是衍生的利息。在案发前，倪春涛、徐丽丽偿还其利息3.4万元。9.证人王某2证言证实：我和袁某是夫妻关系。卡号是×××的建行卡是我的，这个卡一直是袁某使用，2014年11月12日一笔来自倪春涛40万元的转账我不清楚。（三）被害人陈述：1.被害人陈某的陈述证实：经高某介绍从徐丽丽、倪春涛处购买莱茵花溪414房屋的经过。2014年9月，我和丈夫冷某通过朋友高某要买楼，是在徐丽丽和倪春涛两口子手里购买的，这个房子是花18.2万元购买的，该房坐落于松原市莱茵花溪A8栋4单元414室，当时高某跟我和冷某说这个房子是在开发商手里顶账的楼，便宜，我和丈夫就买了，2014年9月24日在松原市前郭县司法局进行了公证，公证的内容是该房的房照下来由我去领取房照的委托书，我把钱给徐丽丽和倪春涛，他两口子把商品房买卖合同给我。2015年8月26日我将最后一笔钱给倪春涛，我说要入住这个房子，倪春涛一直说这房子他儿子住呢，说月末可以给我。2015年11月4日，我到莱茵花溪物业查询，这个房子是刘某的，后来给刘某打电话，刘某说这房子是在一个小额贷款公司买的，我再联系倪春涛和徐丽丽就联系不上了，我觉得被骗了，就来报案了。我是2014年9月份买的这个房子，房款是今年8月26日付清的。我买这房子花了18.2万元。第一次给了10万元，我和倪春涛两口子在前郭县司法局公证处做完公证，到莱茵花溪来看房子，在徐丽丽开的一台白色现代ix35车里给的她10万元。隔了一周左右，我又给他两口子拿了5万元，还是在这台车里。最后一笔钱是今年8月26日给的，在倪春涛开的奥迪车里，给的现金1.2万元，转账给倪春涛2万元，一共3.2万元。这三笔钱都是在莱茵花溪楼下给的，10万元和5万元是给了倪春涛和徐丽丽，我们三个在场，3.2万元是给的倪春涛，转账也是转给倪春涛。转给倪春涛2万元是从我的农村信用合作社转到倪春涛的农村信用合作社账号的，我的账号是×××，他的账号是×××。现代ix35是白色的，车牌号是×××，奥迪A6轿车是黑色的，车牌号不记得了，车挺旧的。我有房屋买卖协议，是我丈夫冷某和徐丽丽签的，我可以将复印件提供给公安机关。我将18.2万元给倪春涛和徐丽丽，徐丽丽和倪春涛给我出的借据。这借据是倪春涛和徐丽丽提前给我出具的，然后我把钱给他俩，不是一手交钱一手签的。商品房买卖合同编号为GF-2000-0171，这合同是倪春涛和徐丽丽两口子给我的，这个房子是倪春涛和徐丽丽卖给我的。我是做房产的，二手房买卖。2014年9月23日，朋友高某找到我和冷某，说他朋友倪春涛要卖一个楼，倪春涛是干工程，现在手里缺钱，要给工人开支，是在徐丽丽和倪春涛两口子手里购买的，当时在我店里谈的这个事，该房坐落于松原市莱茵花溪A8栋4单元414室，因为当时房子没有房照，而且这个房子在房产备案就是徐丽丽的名，过不了户，当时高某跟我和冷某说这个房子是在开发商手里顶账的楼，便宜，我和我丈夫就买了。第二天，徐丽丽和倪春涛来我店，商议卖给我这套房子，当时商议是18.2万元，一年之后将房子给我，2014年9月24日在松原市前郭县司法局进行了公证，公证的内容是该房的房照下来由我去领取房照的委托书，我把钱给徐丽丽和倪春涛，他两口子把商品房买卖合同给我，隔了几天我将剩余的5万元给了倪春涛和徐丽丽，尾款3.2万元在交房时给他两口子。2015年8月份，倪春涛找我说要我把剩余的尾款给他，他月底把房子给我，说这房子他儿子之前住了，月底搬走，2015年8月26日我将最后一笔钱给倪春涛，然后我说要入住这个房子，倪春涛就推脱，说让我等两天。2015年11月4日，我到莱茵花溪物业查询，这个房子是刘某的，后来给刘某打电话，刘某说这房子是在一个小额贷款公司买的，我再联系倪春涛和徐丽丽就联系不上了，我觉得被骗了，就来报案了。莱茵花溪小区A8栋4单元414室是倪春涛和徐丽丽卖给我的，不是抵押借款。我和冷某有信用社卡，我卡号是62293508460********，冷某的卡号是62293508460********。徐丽丽和倪春涛没有还过钱或给过利息，房子卖给我们之后因为没有房照也不能过户，2014年买的房子，2015年我们找他要房子，倪春涛说房子他儿子住着呢，说先给点利息，就打过一次款，过一段时间再说，几千元钱，具体多少钱我不记得了，是打到冷某卡中，这个房子不是抵押借款，谈不上给利息，他们也没给过。我和冷某如果知道这个房子被倪春涛和徐丽丽抵押给别人或者卖给别人，我不会买。最开始约定15万元买房子，徐丽丽和倪春涛都知道，后来倪春涛单独来拿了3.2万元，说他媳妇生病了，在长春，脑袋里生病了，说把钱算到买房的房款里，如果到月底时不还钱就给我们倒房子。徐丽丽不知道这3.2万元的事，是倪春涛单独跟我们签的借据，最开始约定是15万元买的这个房子。徐丽丽和倪春涛先是抵押借款，约定如果不还款将房子顶账给我们。这3.2万元不是用奥迪车做抵押借款，是买房子的钱，当时是倪春涛跟我们说借钱，算到房款里，让他儿子倪博文来取的钱，是倪博文把车扔到体育场附近，把钥匙给我一个，说等他爸从长春回来来取车，不是拿车做的抵押，那车是2000年的奥迪车，根本不值钱，卖1万元都没人买，后来倪春涛没来取车，我们还找过倪春涛的弟弟倪春生来取车。当时倪春涛用房子再借款3.2万元是就出了一个条，没有其他证据证实是买房子。倪春涛和徐丽丽没有归还过我10万元钱，我也没给他们出具过收款收据。2016年冬天时候，倪春生找到我，让我出具一份刑事谅解书，说钱一部分由倪春生还，剩余的由倪春涛出来之后一起挣钱还，但是一分钱都没有给我。2．被害人王某1的陈述证实：从倪春涛、徐丽丽处花20万元购买莱茵花溪414房屋的经过。我和倪春涛是朋友，2014年倪春涛找我说有套房子要卖，他着急用钱，房子在莱茵花溪小区78幢4单元414室，50平左右的跃层，我要买20万元就可以，他领我看的房子，之后我和朋友孙某买的这个房子，他没去，我去看的，孙某给我10万元，倪春涛和徐丽丽领我看的房子，倪春涛和徐丽丽跟我签的房屋买卖协议，我把钱给了徐丽丽和倪春涛，徐丽丽给我出具的收款收据，再之后我就没去看过房子，前两天我去看房子，想装修，我一去发现房子住人了，住户说这房子徐丽丽和倪春涛卖给他们了，我就知道被骗了。之前很长时间没联系他俩，我发现被骗后就联系不上他俩了。我是2014年3月20日买的房子，花了20万元，房屋买卖协议是给钱时，在联通大厦门前，当时是在倪春涛的车里签的，一台黑色奥迪A6轿车。在联通大厦前给的12万元，剩余的8万元是零散给的，都是现金给付。有时他两口子要用钱找我，我就在我家楼下拿给他。我有跟徐丽丽和倪春涛签的房屋买卖合同，合同有改动是因为，我叫王某1，房屋买卖合同是打印出来的，打印错了，打的于卫东，我给改过来了，我又摁押，房屋买卖的是414房间，打印的404，中间的“0”这个改动了，但是我确实买的414房间，这个是我改的，房屋面积打印的和房本有出入，打印的是43.39平方米，实际面积是49.39平方米，这个不是我改的。我买房子，徐丽丽和倪春涛给我出具的商品房买卖合同，黄皮合同，编号GF-2000-0171，签的房屋买卖合同，徐丽丽给我出具的20万元收据，徐丽丽和倪春涛买房子的收据，小区物业收据，以及入住手续单的复印件，这都是徐丽丽和倪春涛给我提供的。我买房子时不知道这房子还卖给别人，倪春涛和徐丽丽领我去看房子，当时房子没有装修，去物业查房子也确实在徐丽丽名下，徐丽丽和倪春涛给的我房子的钥匙。签买卖协议时就我和倪春涛、徐丽丽在场。这房子是卖给我的，不是抵押借款。我花了20万元，他俩欠我8万元，后来倪春涛说卖给我一套莱茵花溪的房子，50平的复式楼，让我再给他拿12万元，就这样我给的12万元现金，那8万元是之前零散钱欠我的，徐丽丽给我出了20万元购房款，是徐丽丽亲自按押手印给我出的。我去过这个房子，也去物业核实过，确实是徐丽丽买的房子。2014年3月20日，也进去看过，当时没有装修，空房，他把钥匙给我了，之后我发现他俩给我的钥匙不对劲，我给倪春涛打电话，倪春涛说在外地，这样支了我一年多，后来我再去，房子已经住人了。徐丽丽和倪春涛没给过我利息钱，我和倪春涛以前关系挺好的，他现在除了这个房子还欠我70-80万元，我有收据，我可以将借据提供给公安机关，2011年8月16日借款70万元，2013年4月5日借款10万元，都有条。倪春涛于2015年8月3日向我的卡号为×××卡中汇的2万元是临时借的，他说要去长春开工，找我借的2万元，我给他的现金，他之后汇款还给我的。倪春涛于2015年8月7日向上面卡中汇的3000元也是借的，之后汇款给我的。我要是知道这个房子倪春涛和徐丽丽还卖给过别人，我不会买。庭审中证实：案发前倪春涛分两次给我汇款5万元，当时给倪春涛出具了两枚收款收据。在2014年6月份左右，具体日期记不清了，收到了倪春涛和徐丽丽偿还的借款10万元，当时也没说偿还的是哪笔借款，我和倪春涛和徐丽丽之间还有六七十万元的经济纠纷。我现在对归还我的这笔10元钱属于涉案房款认可。在开庭审理后，倪春涛的弟弟倪春生将剩余的5万元，偿还我了，我对倪春涛和徐丽丽的行为表示谅解。3.被害人孙某的陈述证实：我和王某1合伙买莱茵花溪78幢4单元414的房子。2014年王某1给我打电话，说有一个房子，现在挺便宜的，问我买不买，买的话合伙，一人10万元买房子，是开发区莱茵花溪78幢4单元414的房子，50平的复式楼，我同意了，我给王某110万元，王某1办的手续，最近我俩要去装房子，发现房子有人住，说被卖出去了，我俩就来报案了。2014年3月份买的房子。王某1说在他哥们倪春涛手里买的，王某1签的协议，我当时没在家，所以手续都是王某1办的，我就拿了10万元。我不认识倪春涛和徐丽丽。4.被害人包某的陈述证实：倪春涛、徐丽丽以莱茵花溪78幢4单元414室作为抵押，向自己借款232000元。我和倪春涛、徐丽丽是朋友，2009年认识的，他俩是整地热工程的。2014年6月，倪春涛和徐丽丽找到我，说工程资金短缺，找我借钱，用房子作抵押，因为是朋友关系，信任他们，我就把钱借给了他俩，约定2015年8月28日前将钱还给我，他俩用莱茵花溪小区A8栋4单元414室进行的抵押借钱。2015年8月28日到期后我联系不上倪春涛和徐丽丽，就去看房子，我去时房子换锁了，我就来报案了。我是2014年6月15日将钱借给倪春涛、徐丽丽的，一次性给了232000元，是现金。在场一共四个人，还有我朋友叫袁某。倪春涛和徐丽丽用他俩名下的房子，莱茵花溪小区A8栋4单元414室作抵押。出具了一个黄皮合同，就是商品房购房合同，还有倪春涛和徐丽丽买房的收据，还出具了一个232000元的借据，还有两人的身份证复印件。我因为当时信任他俩，是朋友关系，还有房子作抵押，就借钱给他们了。购房合同在我手里，我可以提供给公安机关。我没有取得房子的权属，这房子我没有钥匙，没有去公证处做公证，我只有房屋的购房合同。这两人都联系不上了。徐丽丽和倪春涛将莱茵花溪A8栋4单元414室是抵押给我的，抵押借款，如果到期还不上钱将房子过户给我，我们是这么约定的。抵押借款232000元。我当时是因为有抵押房子才借款给徐丽丽和倪春涛的。我当时不知道该房已经被徐丽丽和倪春涛抵押给别人过，知道的话我也不可能将钱借给他们。2014年6月份借款，2015年8月份还本金，每月还五分利，他俩一共还利息四次，根据银行流水显示，倪春涛建行尾号7554的卡在2017年9月2日转账给袁某8000元，2014年9月24日转账给袁某5000元，2014年10月3日转账3000元，2014年10月30日转账3000元，2014年11月12日转账4次，共计20万元，2014年12月15日转账5000元，2015年1月31日转账1万元，这些钱除了2014年11月12日转账的20万元，剩余的都是利息钱，一共是3.4万元，以银行卡显示的信息为准。20万元是之前借我的钱，还给我的，跟在我这抵押借款这个房子没有关系，之前倪春涛在我手中借了60万元，这钱是还60万元的。庭审中陈述：倪春涛和徐丽丽实际在我处借款15万元，年利息5分，23.2万元是由这15万元借款衍生的。（四）被告人供述与辩解：1.被告人徐丽丽的供述与辩解证实：辩解是抵押借款，不是买卖楼房。2013年到2014年，我和倪春涛因为要给工人开支，手中没有钱，将我名下的一套房子先后在冯某、陈某、王某1、包某手中进行抵押借款，先是在冯某处抵押借款15万元，之后在陈某手中抵押借款15万元，王某1和包某谁在先我记不清了，王某1是12万元，具体数额我记不清楚了，包某是15万元，我都是抵押借款，借完款我每月都还利息，后期还不上了。大概是2013年末2014年初，我和倪春涛着急用钱，将房子抵押给冯某，我记得是抵押了15万元，因为房子没有大本，只有黄皮合同，只能抵押出房屋价值一半的价格，我这个房子价值30万元。抵押的开发区莱茵花溪小区A8栋4单元414室，该房子是我和倪春涛的共同财产，落在我的名下。我抵押给冯某15万元。我和倪春涛与冯某签了一份房屋买卖协议，给冯某出具了一个商品房买卖合同，去公证处做了一份公证，公证我和倪春涛授权由冯某全权处理该房买卖的相关协议，我和倪春涛一起签的房屋买卖协议。在做完公证后，这15万元汇到我和倪春涛谁的卡中我不记得了。我给冯某的这个商品房买卖合同真实有效的，只有第一份的这个是开发商给我出具的，剩余的都是我在网上找人做的假合同。我将该房子抵押给陈某的具体时间我不记得了，但我肯定在陈某处做抵押借款了，我和倪春涛手中没有钱了，就想到了抵押房子借款这个事情，就伪造一份假的商品房买卖合同，因为这个房子是我的，我俩就想再抵押一下，通过倪春涛的朋友高峰，大名高某联系上陈某和冷某夫妇，抵押了15万元。抵押的是开发区莱茵花溪小区A8栋4单元414室，抵押的同一个房子。我和冷某签署的房屋买卖合同，倪春涛知道这个事情，我和倪春涛给冷某夫妇出具了一份伪造的商品房买卖合同，和一张销售不动产发票，之后我们去公证处做的公证，公证的具体内容我不清楚。我和倪春涛将房子抵押给冷某夫妇时是我签的房屋买卖协议，倪春涛也知道。这15万元抵押房屋钱是汇款方式给的，汇到我和倪春涛谁的卡中我不记得了。给冷某和陈某的这个商品房买卖合同是我伪造的，我在网上联系的，我之前有合同的照片，我给对方发过去，对方做出来，我和倪春涛签字，然后给陈某。我和倪春涛没跟陈某和冷某说这个房子已经被我抵押了，以及我给他们的商品房买卖合同是伪造的，他们不知道已经抵押了，说了也不可能借钱给我们。我将房子抵押给王某1的具体时间不记得了，应该是2014年，也是我和倪春涛着急用钱，将房子抵押给王某1，我记得是抵押了12万元，有8万元现金和之前欠王某1的几万元钱，加一起是12万元左右，抵押借款。抵押的开发区莱茵花溪小区A8栋4单元414室，该房子是我和倪春涛的共同财产，落在我的名下。抵押给王某1具体数额记不清了，12万元左右。我和倪春涛与王某1签了一份房屋买卖协议，给王某1出具了一个商品房买卖合同，还有我伪造的开发商给我出具的收款收据，我给王某1出的这些手续也是我伪造的，要不然借不出来钱。我和倪春涛将房子抵押给王某1时，是我俩一起签的房屋买卖协议。我所说的这12万元抵押房屋钱是怎么给的记不清楚了，肯定有这个事。我给王某1的这个商品房买卖合同是我伪造的，在网上找人办的。我和倪春涛没跟王某1说这个房子已经被我抵押了，以及我们给他们的商品房买卖合同是伪造的，王某1不知道已经抵押了，说了也不可能借钱给我们。我将房子抵押给包某的具体时间不记得了，应该是2014年，也是我和倪春涛着急用钱，将房子抵押给包某，我抵押了15万元，抵押借款，包某只要了黄皮合同，我们约定是抵押借款，因为我们是很好的朋友，包某很信任我，就将钱给我了，还是找人借的，找的袁姐（袁某）借钱给我们的，最开始是抵押给袁某，后来袁某找我们要钱，包某替我们还的钱，我们就改为抵押给包某了。抵押的开发区莱茵花溪小区A8栋4单元414室，该房子是我和倪春涛的共同财产，落在我的名下。我抵押给包某15万，袁姐将钱打到我卡中的。给袁某出具了一个商品房买卖合同，包某做担保，我给袁某和包某出具的商品房买卖合同也是我伪造的。在网上找人办的。我和倪春涛没跟包某和袁某说这个房子已经被我抵押了，以及给他们的商品房买卖合同是伪造的，他们不知道已经抵押了。我和倪春涛这四次抵押借款是因为给工人开支，买保温材料，手中资金周转不开，才抵押借款的。没有别的办法，就想到了这个方法。倪春涛知道后期办理的这些商品房买卖合同以及收据是伪造，有的是我们一起签字的，但是是我伪造的。这四次抵押都是我和倪春涛一起做的。莱茵花溪A8栋4单元414室从2013年12月份开始一直到2014年秋天，中间进行了四次抵押，和倪春涛一起抵押的。该房屋是我在莱茵花溪干活时，开发商顶账给我的，当时顶账29.38万元，复式楼，写的面积是49.39平方米，一共面积是100平米左右，市场价值在30万元左右，2013年11月份我和开发商签的商品房买卖合同。最开始抵押是因为干活没有钱，我干外墙保温和地热，进原材料需要钱，给工人开支也需要钱，因为前期干活需要资金拿钱，当时手里没有钱，就将房子进行抵押了，2014年初，正月时家里因为看农场养羊挣钱，就在农村买了厂子，对厂子进行改造，2014年建设了大半年，陆续投资花了100多万，挣点钱就投资到这里面了，在这大半年时间里，没有钱给工人开工资，进原材料就抵押这个房子借款，后来窟窿越来越大，我们抵押借款一直在还利息，后期还不上利息了，就被陈某等人报案说我们诈骗。我抵押借款这四次都偿还利息，都是五分利息借的钱，每月都在还利息，没还过本金。通过银行转账，我和倪春涛的建行卡和吉林省农村信用社的网银转账还款的，具体还了多少次我不记得了，我给冯某还过一次3.5万元现金，2014年正月还的。我都还给冯某，陈某，王某1，袁某，后来袁某的这个转押给包某后没有还利息给包某，跟包某约定2015年还款，连本金带利息一共23.2万元。我和倪春涛在抵押借款时有能力还本金以及利息，2014年我老公在江北监狱家属楼也有保温和地热水管的工程，这个钱要是结算回来能100多万，这是倪春涛说的，当时上河湾还有工程款没有结算回来，我不清楚多少。我在第二次，第三次，第四次对该房进行抵押时是因为，当时投资前郭县那个羊场时步子迈大了，钱都投资在里面了，手中没有钱了，进干活的料也没钱了，就抵押这个房子，反复借钱，还要还之前借钱的利息。第二次，第三次，第四次对该房进行抵押时有能力进行还款。当时想边干活边赚钱，羊场投资建成了也能赚钱，还这些钱。我是从2015年8、9月份开始还不上利息的。因为工地款结算不出来，没钱还了。莱茵花溪的房子我做了4次抵押，后三次我没有明确告知对方房屋已经被我和倪春涛抵押过的事实。我和倪春涛告知的话，就拿不到钱了。我们约定过，钱还不上房子给对方，当时除了包某之外，其他人签了买卖合同，签买卖合同是为了有个约束，包某对我们信任，就没有签买卖合同，我们有口头协议，钱还不上房子给他。我给冯某3.5万元利息钱，我是给的现金，我送到鹏意咨询公司，送到他办公室，没有其他人能证明，其余人都是转账还款。账号不记得，我和倪春涛是建设银行和农村信用社，对方账户不记得，具体日期不记得，除了陈某之外其他人每个月不固定日期，陈某是固定时间还款，日期不记得，通过转账还款。我借款干工程用了，给工人开支，2014年我俩干工程还有在前郭县深井子那个场子建设用了。2015年我在九台上河湾有地热工程，当时史德武欠我工程款，给我12套楼，但是这些楼让我转给刘岚了，我们还欠刘岚的钱，我和倪春涛之前把我俩在新天地万福的一个商企抵押给刘岚借款，当时外面外债不少，倪春涛跟我说在江北监狱家属楼有账可以结算回来，但是我不知道具体情况，来源收入就是工程钱。抵押房子借款这个事情是我提出来的想法，倪春涛也同意了，我俩就想到用抵押房子来借钱，倪春涛也找过高某抵押房子借款。我俩各自干各自的活，上河湾的活也是我自己干的，倪春涛的监狱家属楼的活是他自己干的，我没参与。我认识黄某，我曾经将房子抵押给黄某，我2013年11月份在火炬公司签完房屋买卖合同，之后我和倪春涛就去黄某处抵押借款20万元。具体时间记不清了，当时签署了一个房屋买卖合同，我和倪春涛跟黄某在黄某迎鑫抵押贷款公司二楼签的。抵押的是莱茵花溪A8（78）栋4单元414室的房屋。我一直没有还款，从我借款之后我都还利息，当时约定每月还1万元利息，五分利，有现金有转账。现金是我去给的，在黄某公司的二楼，具体给几次记不清了，每次都是给黄某，倪春涛每月都给对方打款，如果有的月份没给打款，我都是给对方送去的，一共送了多少现金我不记得了。是用倪春涛的卡转账，建行和信用社的卡，通过手机银行转的，有的转到黄某的卡，有的转到他们公司小孩的卡里，具体转给谁不清楚。小孩是迎鑫抵押贷款公司的工作人员，不知道名字，我管他们岁数小的都叫小孩。我给黄某提供了一本商品房买卖合同，是否是原件我记不清了，再就签了一个房屋买卖协议，再没有别的了。我应该没有给对方提供房屋买卖的发票，我有点记不清了。我和倪春涛一起去办理的抵押借款，有我俩签字。我提出来的办理抵押借款，从借款一直到2015年秋天，一直都还利息，每月1万元，一分钱不差。没还过本金。我们约定是借款5个月之后还本金，然后我们的抵押借款关系结束，但是后来没还上，就一直还利息，什么时间还了本金什么时间结束，但是后期手中没钱了，利息还不上了，本金也没还过，但是我给的利息已经超过了本金数额。2015年秋天后，因为手里没钱就没再还本金和利息了，我没有还本金20万元。记不清我是先在冯某处办理的抵押借款，还是先在黄某处办理的抵押借款。记不清我给冯某的商品房买卖合同是否是真实的原件。公安机关讯问我时，我没有说黄某的事，是因为我当时没想那么多，我以为我还了那么多利息，黄某的事就不算了，而且当时黄某没有控告我。这房子我没有再抵押过别人。2.被告人倪春涛的供述与辩解证实：和徐丽丽将莱茵花溪A8栋4单元401室多次抵押的经过。2016年2月份左右，我在我女儿幼儿园认识了郭占军，闲聊时发现他爱人家是松原市的，一听是老乡，就互留了电话，之后也一起喝过酒，后来我在回民区回民果园西路通过一个叫霍雅林的人，包揽了一处道路两旁面包砖铺设工程，我还把郭占军介绍过去干活，在郭占军干活期间霍雅林和我说需要跟我借点钱去交投标抵押金，因为我没有多少钱，我就找郭占军借了2万元钱交给了霍雅林，霍雅林用了1万，我自己留了1万，后来我没有钱给工人开工资，所以又向郭占军借了5万元，答应工程款回来就给他。然后我拿着手里的6万元给工人开工资，结果工程款一直没要上来，我也一直没钱还给郭占军，所以给郭占军写了一张借条，之后在2017年1月左右，我揽了一个通辽的工程，因为我手里没有钱，就想叫上郭占军和我一起干，我和郭占军说完那个工程的事情，我俩就想买一台车开过去办事的时候用，然后我又向他借了4.8万元，我自己出了7000元，用郭占军的身份证登记购买了一台广汽传祺GS8越野车。买上车我开了大半个月，因为车的月供没有还，郭占军把车要走了。买车后我和郭占军开车去了通辽签工程合同，后来因为我老家有点事，我回老家呆了三天，结果我回通辽后，郭占军和他姐夫杨晓波把我在通辽揽的工程的工程合同法人改成他姐夫杨晓波的名字了，我在这个工程上就没有参与的权利了，也挣不上钱，我就没法给汽车还月供了，郭占军说我还不上月供，就把车要走了，现在这台车还在郭占军手里，郭占军曾和我说那台车被他二姐夫给卖了，现在车在什么地方我也不太清楚。这车5.5万的首付，我出了7000元，我向郭占军借了4.8万元，用郭占军的名字登记贷款购买。因为我是网逃，我买车的时候跟郭占军说我身份证丢了，就让他用他的身份证贷款购买的那台车。2016年10月份我给郭占军写了2万元和5万元的欠条，我答应还钱时多给他1万元，11月份左右我将这两张欠条合成了一张8万元的欠条。2017年2月份我给郭占军写了一张4.8万元的欠条，我还给过郭占军面包砖工程的补偿协议。因为我们准备去通辽干工程，这个工程是我揽的，但我手里没钱，我俩商量决定资金由郭占军运作，在去通辽的前一天郭占军和我说，让我把回民区果园西路包揽街景改造工程除道路两侧面包砖铺设工程的工程补偿协议抵押到他手中，不然他爱人不让他走，我就把补偿协议的彩印复印件给他了。然后我们开车一起去的通辽。郭占军不知道补偿协议是复印件，他也没有让我把原件给他，我也不能把原件随便给别人，因为以后结账的时候需要使用。我也没告诉郭占军给他的是复印件。2013年下半年左右，我和我爱人徐丽丽两人以房屋抵押为名，将坐落于经济开发区莱茵花溪小区A8栋4单元401室以17万元的价格抵押给包某，后来我又将这套房子以20万元的价格抵押给了王某1，后来包某报警了。我妻子名下有莱茵花溪小区A8栋4单元414室房屋，是2013年底到手的，这个房子到手之后因为我俩做地热和外墙保温工程，当时没钱给工人开工资了，我俩就把房屋拿去做抵押，2013年底到2014年底我和徐丽丽分别将房屋抵押给迎鑫贷款公司（在黄某处借钱20万元），在冯某处借款20万元，在包某处借款15万元，在陈某和冷某处借款15万元，在王某1处借款20万元，都是用此房抵押借款的，一共90万元。房屋当时价值29万元左右，价值是售楼处给的，我当时顶账就是这些钱。我将莱茵花溪小区A8栋4单元414室房屋都是抵押借款，黄某，冯某，王某1，陈某和冷某，包某，这房子抵押了五次。具体时间不记得了，就是2013年底到2014年底。黄某20万，冯某20万，王某120万，陈某和冷某15万，包某15万。签署的是买卖合同，因为不签买卖合同对方不给借钱。我给黄某是黄皮购房合同，开发商给我出具的买房收据（发票），然后我们签的房屋买卖合同，当时也约定了如果不还钱房子给对方，冯某是黄皮购房合同，开发商给我出具的买房收据（发票），然后我们签的房屋买卖合同，还有去做的公证，王某1是黄皮购房合同，开发商给我出具的买房收据（发票），然后我们签的房屋买卖合同，陈某和冷某是黄皮购房合同，开发商给我出具的买房收据（发票），做的公证，然后我们签的房屋买卖合同，包某是黄皮购房合同，开发商给我出具的买房收据（发票），然后我们签的房屋买卖合同。就给黄某的是真合同，剩余的合同是在前郭县政务大厅里一个旅游公司买的，五块钱一本，然后我在网上找人刻的假公章，200块钱刻的（开发商的公章），自己填写的买卖合同，然后做抵押时给剩余的这些人。刻的假公章让我毁坏了之后扔了。用这个房子做抵押借款是因为没钱给工人开工资，手里的资金链断了，我和徐丽丽就商议了这个办法借款。我刻假公章伪造假合同徐丽丽知情，是我刻的公章。这五次抵押借款徐丽丽参与了。我把房子抵押给冷某和陈某是15万元，我自己后期又借款3.2万元，但是是用车做抵押的，用一个2000年左右的一台黑色奥迪A6车做的抵押，这个钱是我借的，跟房子没关系。跟黄某、冯某、王某1、陈某、冷某、包某签署的买卖合同都是我和徐丽丽签的，钱也是我俩借的。我归还过利息，黄某借的时间最长还的最多，当时是每个月还1万元利息，还多少我忘记了，冯某，王某1，陈某和冷某，包某这些人我还多少我忘记了，但是都没有还完，都在我银行卡流水有显示。银行卡是建行和农村信用社，建行卡号是××********，信用社的卡尾号为390，这个有网银，我用这个还过。后期不还钱是资金链断了，手中没有钱了，还不上了。黄某还过一部分现金，具体数额我不记得了，其余人我也不记得了，基本都是银行卡转账。我在包某处借款15万元，剩余的是利息钱，打到一张条上了，是包某让的，我俩最开始是在包某的一个朋友叫袁姐手中抵押借款的，但是后期还不上钱了，包某找到我，让我签的我和徐丽丽跟包某之前的房屋买卖，就变成了我与徐丽丽跟包某之间的抵押借款，但我确实抵押借款了，包某让我签的20多万元的条，但是我是15万元的抵押借款。（五）鉴定意见：松原市公安司法鉴定中心文件检验鉴定书证实：样本：2013年12月23日，买受人为史清录的《商品房买卖合同》1本，标识为20170360YB-1。2017年6月12日，松原市火炬房地产开发有限公司销售专用章印文一页，标识为20170360YB-2。鉴定意见：检材（20170360JC1-JC2）2013年11月18日买受人为徐丽丽的《商品房买卖合同》上的“松原市火炬房地产开发有限公司销售专用章”可疑印文与样本（20170360YB-1/2）“松原市火炬房地产开发有限公司销售专用章”印文均是同一枚印章盖印形成；检材（20170360JC3-JC6）2013年11月18日买受人为徐丽丽的《商品房买卖合同》上的“松原市火炬房地产开发有限公司销售专用章”可疑印文与样本（20170360YB-1/2）“松原市火炬房地产开发有限公司销售专用章”印文均不是同一枚印章盖印形成。关于二上诉人提出的原审认定其二人构成诈骗罪依据的犯罪事实部分存在事实不清，证据不足的上诉意见。经查，对于被害人陈某的被骗金额问题，二上诉人称案涉15万元款项中，有5万元系民间借贷，不应认定为犯罪数额，剩余10万元也已经偿还给被害人陈某，但证人冷某、高某的证言，被害人陈某的陈述，上诉人倪春涛、徐丽丽的供述均能够证实二上诉人用案涉房屋在陈某处抵押借款15万元，银行交易流水能够证实二上诉人案发前仅返还被害人陈某1.45万元，并无其他证据证明二上诉人已经返还给陈某10万元，被害人陈某对此亦否认。故原审认定二上诉人诈骗被害人陈某13.55万元人民币的犯罪事实清楚，证据确实、充分，对二上诉人的此点上诉意见，本院不予支持。对于二上诉人所称倪春涛打给袁某账户20万元的款项系偿还包某的案涉借款，对此袁某与包某均证实该笔款项系偿还另外的60万元借款，与案涉款项无关，并提供借据予以证实，同时对于偿还包某的借款为何转账到袁某账户，二上诉人也未能作出合理的解释，原审对此未予认定，并无不当，故对二上诉人提出的此点上诉意见，本院亦不予支持。本院认为，上诉人倪春涛、徐丽丽以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取公民合法财产，数额巨大，原审认定其二人的行为构成诈骗罪事实清楚，证实确实、充分，定性准确。二审中，二上诉人的辩护人提交了新证据，能够证实二上诉人的亲属已将本案涉案赃款全部返还被害人，并得到了本案全部被害人的谅解，可酌情从轻处罚。鉴于上诉人倪春涛、徐丽丽认罪悔罪态度好，犯罪情节教轻、没有再犯罪的危险、宣告缓刑对所居住的社区没有重大不良影响，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十二条、第七十二条、第七十三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第一项、第二项之规定，判决如下：一、维持吉林省松原市宁江区人民法院（2018）吉0702刑初185号刑事判决第一项、第二项的定罪部分，撤销量刑部分。二、撤销吉林省松原市宁江区人民法院（2018）吉0702刑初185号刑事判决第三项。三、上诉人倪春涛犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币40000元（缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金于判决生效后一个月内缴纳）。四、被告人徐丽丽犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币40000元（缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金于判决生效后一个月内缴纳）。本判决为终审判决。审判长  王宜兵审判员  张晓辉审判员  迟鹏宇二〇一八年十一月三十日书记员  段贵斌