天津市河北区人民法院刑 事 判 决 书(2018)津0105刑初267号公诉机关天津市河北区人民检察院。被告人周燃，男，1990年8月31日出生于天津市，汉族，大学文化，无职业，住天津市北辰区，户籍所在地为天津市南开区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年4月29日经天津市公安局河北分局决定被取保候审，7月12日经天津市河北区人民检察院决定被取保候审，同年8月29日经本院决定被取保候审。被告人廖健，男，1991年1月19日出生于湖南省衡南县，汉族，大学文化，天津市XX典当行员工，住天津市河**，户籍所在地为湖南省衡南县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年4月29日经天津市公安局河北分局决定被取保候审，7月12日经天津市河北区人民检察院决定被取保候审，同年8月29日经本院决定被取保候审。天津市河北区人民检察院以津北检公诉刑诉〔2018〕290号起诉书指控被告人周燃、廖健犯非法吸收公众存款罪，于2018年8月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市河北区人民检察院指派代理检察员叶永涛出庭支持公诉，被告人周燃、廖健到庭参加诉讼。现已审理终结。天津市河北区人民检察院指控，被告人周燃、廖健系天津市百盛融信资产管理有限公司业务员（以下简称“百盛融信公司”）。2014年7月，该公司在未经金融监管部门许可的情况下向社会公众144人揽存资金共计人民币（以下币种同）2821万元。其中，被告人周燃非法吸收2人存款共计86万元，被告人廖健非法吸收4人存款共计43万元。经群众报警，公安机关立案侦查。2018年4月28日，被告人周燃、廖健经侦查人员电话传唤到案，到案后如实供述了自己的犯罪事实。公诉机关认为，被告人周燃、廖健非法吸收公众存款，数额较大，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。同时认为本案系共同犯罪，二被告人系自首，提请本院依法判处。为证明上述指控，公诉机关当庭出示、宣读了证人证言、同案犯供述、银行流水、案件来源及抓获经过等证据材料。被告人周燃、廖健对公诉机关指控的事实及罪名均不持异议，当庭表示认罪，请求对其从轻处罚。经审理查明，被告人周燃、廖健系百盛融信公司业务员。2014年7月，刘忠军、张泽锋、王丽斌（均另案处理）在天津市和平区贵州路18号12层1201号注册成立天津市百盛融信资产管理有限公司并开展非法吸收公众存款业务。2015年5月21日，该公司变更注册地址为天津市河北区望海大厦1-1、2-202。2014年7月至2015年9月间，该公司在未取得金融监管部门许可情况下，以从事借款居间服务为名，通过发放传单、举办讲座、熟人介绍等形式，约定以黄金、房地产、林某为抵押，以高息为诱饵，面向社会公开吸收公众存款。其中，被告人周燃吸收张某1、张某2、冯某三人共计86万元，案发前以返息名义返还2.832万元，尚有83.168万元未返还。被告人廖健吸收孟某、丰某2、于某、王某四人共计43万元，案发前以返息名义返还3.654万元，尚有39.346万元未返还。经群众报警，公安机关立案侦查。2018年4月28日，被告人周燃、廖健经侦查人员电话传唤到案，到案后均如实供述了自己非法吸收公众存款的行为。在审理期间，被告人周燃退缴了违法所得6万元；被告人廖健退缴了违法所得3万元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据予以证明：1.证人张某1、冯某的证言、借款居间服务合同、收款确认书、债权转让协议、银行卡交易明细清单、林权证复印件、投资人登记表等证据证实，张某1、张某2、冯某分别通过被告人周燃投资70万元、6万元、10万元用于购买百盛融信公司的理财产品及获得返息的相关情况。另，张某1与张某2签订的协议书证实，张某2的上述投资款6万元已由张某1向其支付。2.证人丰某1、于某、王某的证言、收款确认书、债权转让协议、借款居间服务合同、委托书、银行卡交易明细清单、投资人登记表等证据证实，孟某、丰某2、于某、王某分别通过被告人廖健投资10万元、10万元、15万元、8万元用于购买百盛融信公司的理财产品及获得返息的相关情况。3.同案犯刘忠军系百盛融信公司法定代表人，同案犯田跃系公司大团队经理，二人的供述证实百盛融信公司的成立情况、注册地变更情况及公司基本架构。同时证实，自2014年7月至2015年9月间，该公司在未取得金融监管部门许可的情况下，以黄金抵押、林权抵押等方式公开面向社会吸收公众存款的情况。4.案件来源及抓获经过证实，2018年4月28日，被告人周燃、廖健经公安机关电话联系后主动到案，到案后如实供述了自己参与非法吸收公众存款的事实。5.户籍材料证实被告人周燃、廖健的身份情况。上述证据均系公安机关依法取得，证据来源、形式合法，内容真实有效，本院予以确认。本院认为，被告人周燃、廖健违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱了金融管理秩序，其中，周燃给存款人造成直接经济损失50万元以上，属于有其他严重情节；廖健非法吸收公众存款20万元以上，数额较大，二人的行为均构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪，依法应予惩处。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人周燃、廖健犯罪以后自动投案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，可根据二人的犯罪情节对其分别减轻、从轻处罚。二被告人当庭表示自愿认罪，案发后能够积极退缴违法所得，均可以酌情从轻处罚。据此，分别依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第一款第（一）项、第（三）项，第二款第（三）项之规定，判决如下：一、被告人周燃犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年二个月，缓刑三年，并处罚金人民币4万元。(缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金自判决生效后一个月内缴纳。)被告人廖健犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币2万元。(缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金自判决生效后一个月内缴纳。)二、退赔款9万元按比例发还集资参与人。不足部分继续追缴，与其他同案人刘忠军等人承担连带责任。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李金柱审 判 员  胡桂琴人民陪审员  李连英二〇一八年十一月二十六日书 记 员  张单宁附：本裁判文书适用的法律条文一、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍需执行。第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。二、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第一款非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他严重后果的。