湖南省华容县人民法院 刑 事 判 决 书 （2017）湘0623刑初311号 公诉机关华容县人民检察院。 被告人夏仕贤，男，1963年10月1日出生于湖南省华容县，汉族，初中文化，经商，群众，住华容县。因本案于2017年5月12日被刑事拘留，同年6月16日被逮捕，2018年1月8日经本院决定取保候审。现在家。 辩护人鲁放军，湖南榕城律师事务所律师。 华容县人民检察院以华检刑诉（2017）302号起诉书指控被告人夏仕贤犯非法吸收公众存款罪，于2017年12月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。华容县人民检察院指派检察员张立斌出庭支持公诉，被告人夏仕贤及其辩护人鲁放军到庭参加诉讼。现已审理终结。 华容县人民检察院指控，被告人夏仕贤于2012年4月26日成立岳阳亿凯丰置业有限责任公司（自然人独资，以下简称亿凯丰公司），自任法定代表人。后并以该公司的名义取得了开发湘北农机大市场房产的土地使用权，因自有资金严重不足，为投资开发华容县湘北农机大市场项目，明知自己不具备经营银行业金融业务的资格，采取口口相传及通过投资管理公司中介，以承诺支付高于银行存款利息的方式，找不特定对象王某2、严某2、尹某、王某3等人及岳阳金利源投资管理有限公司(以下简称金利源公司)付某（已判刑）非法变相吸收公众存款8940.5万元。 对上述指控的事实，公诉机关提交了证人证言、被告人供述与辩解、书证等相关的证据予以证明。公诉机关认为。 被告人夏仕贤的行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。 被告人夏仕贤对上述指控没有提出辩护意见。 辩护人鲁放军提出：1、被告人夏仕贤与岳阳金利源投资管理有限公司的借款5000万元，不能认定为非法吸收公众存款，因该公司是做钱生意的，且当时办理了抵押；2、高某、万某、秦国彬、蔡某、孙某的借款是经营过程中朋友之间的借款、债务的转移等情形，不能认定为非法吸收公众存款；3、被告人夏仕贤开发的湘北农机大市场现有资产，足以清偿所欠债务，且绝大部分债权人写出了谅解书，可以依法对被告人夏仕贤从轻或减轻处罚。 经审理查明，被告人夏仕贤于2012年4月26日成立岳阳亿凯丰置业有限责任公司（自然人独资，以下简称亿凯丰公司），其任法定代表人。后以该公司的名义取得了开发湘北农机大市场房产的土地使用权，因自有资金严重不足，为投资开发华容县湘北农机大市场项目，明知自己不具备经营银行业金融业务的资格，采取口口相传及通过投资管理公司中介，以承诺支付高于银行存款利息等方式，找不特定对象王某2、严某2、尹某、王某3等人及岳阳金利源投资管理有限公司(以下简称金利源公司)法定代表人付某（已判刑）非法吸收公众存款8940.5万元。具体事实如下： 1、2011年7月，被告人夏仕贤以按月利率5%支付利息为诱饵向王某1吸收存款30万元。 2、2012年，被告人夏仕贤以按月利率1%支付利息为诱饵向高某吸收存款60万元。 3、2012年至2014年间，被告人夏仕贤以按月利率2%或4%支付利息为诱饵，分多次向蔡某吸收存款共计1490万元，其中约750万元为被告人夏仕贤要求蔡向其他人所借来后再转借给夏仕贤。 4、2012年10月18日，被告人夏仕贤以按月利率2%支付利息为诱饵向晏某1吸收存款10万元。 5、2013年6月，被告人夏仕贤因开发农机大市场资金紧张，便找时任公司办公室主任的段某介绍人借钱，承诺支付利息，后段某将此信息传递给王某2，夏仕贤约定按月息6%支付利息，多次向王某2吸收存款。至2014年1月22日，夏仕贤共向王某2借款100万元。 6、2013年11月至2014年4月，被告人夏仕贤与金利源公司法定代表人付某协商后，由金利源公司向社会不特定公众吸收存款，由杨雁飞、杨其飞等人以放款人的身份与夏仕贤签订借款合同，约定按月利率3%支付利息，出借共计5000万元给夏仕贤的亿凯丰公司，用于在建的华容县湘北农机大市场项目，同时三方还签了借贷中介服务合同（借款方为亿凯丰公司、出借方为自然人、中介方为金利源公司），并约定支付5%的中介服务费。后金利源公司就出借给亿凯丰公司的1000万元和4000万元以出借人杨雁飞、杨其飞等人名义于2015年1月20日向岳阳市中级人民法院起诉，岳阳市中级人民法院于2015年5月15日作出判决，判令亿凯丰公司偿还杨雁飞、杨其飞等人42772985元本金及利息，并对亿凯丰公司提供抵押的“湘北农机大市场”第1、2、7、8栋房屋享有优先受偿权。 7、2014年1月2日,被告人夏仕贤以按月利率2%支付利息为诱饵向尹某吸收存款40万元。 8、2014年，被告人夏仕贤以按月利率2%支付利息为诱饵，多次向秦国彬、秦某父子共计吸收存款300万元用于开发华容县湘北农机市场。 9、2014年，被告人夏仕贤向其项目的承建商严某1吸收存款100万元（其中50万元为严某1向刘国军所借，并由夏仕贤向刘国军出具借条）。 10、2014年2月，被告人夏仕贤因需资金周转，通过其开发的房地产项目承建商谢某介绍认识王某3后，于2014年2月17日，以按月利率2%支付利息为诱饵向王某3吸收存款80万元（其中28万元为王某3向其朋友崔某所借）。 11、2014年2月至10月，被告人夏仕贤承诺以按月利率2%或3%支付利息为诱饵，向孙某分3次共吸收存款131万元（其中127万元为孙某向亲戚朋友所借）。 12、2014年3月至7月间，被告人夏仕贤以按月利率2%或3%支付利息为诱饵多次向汪某1吸收存款90.5万元（其中57.5万元为汪某1向亲戚朋友所借：2014年3月23日，夏仕贤出具向彭某借17.5万元的借据；2017年7月6日，夏仕贤出具借汪某2现金20万元的借据）。 13、2014年4月5日，被告人夏仕贤以按月利率2%支付利息为诱饵向辜容权吸收存款30万元，2015年7月8日再次向其吸收存款3万元。 14、2014年4月，被告人夏仕贤因开发农机大市场资金紧张，便找时任公司办公室主任的段某介绍人借钱，承诺支付利息，后段某将此信息传递给严某2，夏仕贤约定按月利率2%支付利息为诱饵，3次向严某2吸收存款共计66.5万元。 15、2014年5月10日，被告人夏仕贤以按月利率2%支付利息为诱饵向曾某吸收存款30万元（其中10万元为曾某向其父亲所借）。以支付利息的方式退还5万元。 16、2014年5月31日，被告人夏仕贤以按月利率2%支付利息为诱饵向姚某吸收存款20万元(其中15万元为姚某朋友刘某所借）。现已退还10万元0 17、2016年6月,被告人夏仕贤通过陈其昌认识闵某。 同年7月23日，夏仕贤以一万元每天五十元利息为诱饵找闵某借款5万元，用于偿还债务。 18、2014年7月5日，被告人夏仕贤以按月利率5%支付利息为诱饵向沈某1吸收存款60万元。借款期限到期后，被告人夏仕贤无力偿还，沈某1将该60万元的债权转让给了蔡某。 19、2014年8月，被告人夏仕贤通过涂某介绍认识沈某2后，以按月利率4%支付利息为诱饵多次向沈某2吸收存款651万元（其中2014年8月16日夏仕贤所借350万元中有135万元是沈某2向程素元所借）。 20、2014年8月，被告人夏仕贤通过沈某2认识了万某，以按月利率4%支付利息为诱饵4%向万某吸收存款144.5万元。 21、2014年9月，被告人夏仕贤通过朋友张某介绍认识熊某后，以按月利率15%支付利息为诱饵向熊某借款50万元，用于偿还其债权人陈某的债务。 22、2014年9月27日，被告人夏仕贤以按月利率2%支付利息为诱饵，向周某（借据上的债权人为其妻王美云)吸收存款30万元，已退还15万元。 23、2014年9月至10月间，被告人夏仕贤以按月利率2%支付利息为诱饵，通过沈某2向竺某吸收存款199万元。 24、2014年10月至2015年7月，被告人夏仕贤通过苏其政介绍，以按月利率2%至5%不等支付利息为诱饵，多次向陈某吸收存款共计220万元，用于公司周转。 案发后，被告人夏仕贤如实供述了非法吸收公众存款的事实，并积极配合被害人的退赔工作，得到了被害人的谅解。 证明上述事实的证据有：1、被害人王某1、高某、蔡某、晏某1、王某2、段某、付某、尹某、秦某、严某1、王某3、崔某、谢某、孙某、汪某1、汪某2、汪某3、彭某、严某2、曾某、晏某2、姚某、刘某、闵某、沈某1、沈某2、涂某、万某、熊某、张某、周某、竺某、陈某、赵某、夏某的证言；2、被告人夏仕贤的供述与辩解；3、立案决定书、到案经过说明、户口抄录、中国银行业监督管理委员会岳阳监管分局证明、借款单、收据、银行流水、转账凭证、抵押合同、刑事判决书及民事判决书、案卷复印材料、营业执照、房产证、土地权证、査封决定书、土地审批表、地籍档案、房产资料、协助査询财产通知书、房地产抵押登记审批表、分层分户面积对照表、鉴定报告书等证据证明，足以认定。 本院认为，被告人夏仕贤是亿凯丰公司的法定代表人，该公司为夏仕贤一人出资的独资公司，该公司的行为，被告人夏仕贤负有直接责任。被告人夏仕贤以个人或亿凯丰公司名义，违反国家金融管理法规，未经相关机构批准，以支付高额利息为手段，面向社会不特定公众吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。案发后，被告人夏仕贤如实供述了自己的犯罪事实，属坦白，可以从轻处罚。全部被害人对被告人夏仕贤均表示谅解，可以酌情从轻处罚。被告人夏仕贤非法吸收的被害人的存款，应当予以退赔。被告人夏仕贤有较好的悔罪表现，被告人夏仕贤所非法吸收的存款主要用于了生产经营，且其独资公司财产能大部分退还所吸收的款项，适用缓刑不致再危害社会，社区矫正机构亦同意对其进行社区矫正且对所居住的社区没有重大不良影响，可以依法宣告缓刑。其辩护人提出被告人夏仕贤与金利源公司的借款5000万元，不能认定为非法吸收公众存款的辩护意见，因该笔借款的出借人是自然人，同时三方还签了借贷中介服务合同，被告人夏仕贤与付某商量借款时也清楚借款的来源是付某向社会上不特定对象所借，并愿意支付中介费，说明夏仕贤明知付某是吸收的他人存款，故对该辩护意见本院不予采纳；其辩护人提出的高某等人的借款是经营过程中朋友之间的借款及具有债权转移等情形，不能认定为非法吸收公众存款的辩护意见，因本罪的构成是向不特定对象借款，不特定对象中既包括不认识的人，也包括朋友和熟人。有的债权在债权人之间流转并不影响非法吸收公众存款的成立。故对该辩护意见本院不予采纳；提出被告人夏仕贤开发的湘北农机大市场现有资产，足以清偿所欠债务，且绝大部分债权人写出了谅解书，可以依法对被告人夏仕贤从轻处罚的辩护意见与事实相符，应予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第六十四条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款之规定，判决如下： 一、被告人夏仕贤犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币三十万元； 二、责令被告人夏仕贤将非法吸收的资金退赔给被害人。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效之日起三十日内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省岳阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  肖树平 审 判 员  吴跃华 人民陪审员  秦志平 二〇一八年十一月二十九日 书 记 员  彭思晴 附：《中华人民共和国刑法》有关条款 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻； (二)有悔罪表现； (三)没有再犯罪的危险； (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。