广西壮族自治区百色市中级人民法院 刑 事 判 决 书 (2018)桂10刑终263号 原公诉机关广西壮族自治区田阳县人民检察院。 上诉人（原审被告人）李昌磊，男，1986年12月9日出生于广西壮族自治区凌云县，汉族，大专文化，农民，住凌云县。因涉嫌犯诈骗罪于2016年12月4日被刑事拘留，2017年1月9日被逮捕，现羁押于田阳县看守所。 辩护人李明良，广西百澄律师事务所律师。 上诉人（原审被告人）黄星谋，男，1985年2月11日出生于广西壮族自治区凌云县，壮族，初中文化，农民，住凌云县。因涉嫌犯诈骗罪于2017年3月9日被刑事拘留，同年4月14日被逮捕。现羁押于田阳县看守所。 上诉人（原审被告人）陈伯凌，男，1993年3月8日出于广西壮族自治区凌云县，壮族，初中文化，住凌云县。因涉嫌诈骗罪于2017年3月9日被刑事拘留，2017年4月14日被取保候审。2018年3月22日被逮捕。现羁押于田阳县看守所。 辩护人黄振海，广西齐川律师事务所律师。 原审被告人韦先，男，1992年2月25日出生于广西壮族自治区来宾市兴宾区，壮族，初中文化，住来宾市兴宾区。因涉嫌犯诈骗罪于2017年4月14日被刑事拘留，同日被逮捕。现取保候审在外。 广西壮族自治区田阳县人民法院审理田阳县人民检察院指控原审被告人李昌磊、黄星谋、陈伯凌犯诈骗罪、原审被告人韦先犯掩饰隐瞒犯罪所得罪一案，于2018年6月28日作出（2018）桂1021刑初169号刑事判决。宣判后，原审被告人李昌磊、黄星谋、陈伯凌不服，提出上诉。本院于2018年8月15日立案受理并将案卷移送百色市人民检察院审阅。本院依法组成合议庭，于2018年11月6日公开开庭审理。百色市人民检察院指派检察长梁毅出庭履行职务，上诉人李昌磊、黄星谋、陈伯凌及辩护人李明良、黄振海到庭参加诉讼。现已审理终结。 原判认定，廖某、杜某1、陈某同是广西凌云县泗城镇人。廖某同杜某1、陈某等（三人另案处理）采取伪造中国人民银行网站，冒充国家财政部长李某1、副部长刘某、武警某部参谋长周某等身份，以入股“民族资产解冻”项目能获取高额回报为幌子，骗取胡某等人信任。为防止事情不被暴露和能顺利将骗取的钱财存入银行，廖某找到被告人李昌磊提出要购买银行卡（即包括一张银行卡、绑定银行卡的手机卡、银行开户底单及开户身份证复印件为一套）和无记名手机卡。被告人李昌磊同意后便找到被告人陈伯凌帮忙，被告人陈伯凌找到被告人黄星谋、杨某1（另案处理）提出要求帮忙联系买卡，之后被告人黄星谋、杨某1、陈伯凌、李昌磊多次将多张多套外地银行卡和无记名手机卡层层加价转卖给廖某。 2016年9月30日，被告人韦先把在广东珠海市斗门区乾雾镇开户的一张帐号为62×××71的农业银行卡和一张邮政储蓄卡，以150元的价格卖给他人。之后被告人黄星谋、杨某1通过他人以300元购买到该62×××71卡，后以1000元卖给陈伯凌，被告人陈伯凌某32000元卖给被告人李昌磊，被告人李昌磊又以3000元将该银行卡卖给廖某。2016年9月30日至2016年11月14日，胡某等人被骗后，先后往该银行卡帐户汇入人民币共计2860200元。廖某在刷卡套现过程中因输错密码导致该卡被锁无法取出现金。后廖某、杜某1等人找到被告人李昌磊，被告人李昌磊又通过陈伯凌找到被告人黄星谋、杨某1要求解决银行卡被锁的事情，被告人黄星谋找到该卡实际开户人韦先，叫被告人韦先到开户银行挂失并申请补办换卡，被告人韦先同意后，到原先办卡的银行挂失异号换卡，取得新的银行卡号为62×××77，后交给被告人黄星谋，获利9500元。被告人黄星谋在得知该卡内有钱后，顿生侵吞卡钱款的念头，随即用他人身份证办理了户名分别为李某2、苏某、贺某1的三张农业银行卡，在银行ATM自动取款机上通过转账进行提现，侵吞651900元后，将卡丢弃。 被告人李昌磊还把在云南开户名为罗某1帐号为62×××74的农业银行卡和在北京开户名为张涛涛账号为62×××16的北京邮政储蓄卡卖给廖某，获利共计人民币4000元。后罗某1卡分别骗得胡某团队汇入人民币2274800元、骗得王某2团队汇入人民币3481000元、骗得毕某团队汇入人民币1550000元，共计人民币7305800元；张涛涛卡骗得李某3团队汇入人民币30000元。 上述事实，有下列证据证实： 1、受案登记和立案决定书等证实，案件的来源及立案情况。 2、辨认笔录（8份）证实，买卖银行卡过程中各个环节被告人及相关人员相互认识的情况。 3、银行交易明细、韦先银行卡账户流水及挂失变动记载情况证实：（1）中国农业银行银行卡交易明细清单，账号为62×××77，户名为韦先的银行卡有胡某转入共计2860200元。（2）银行卡62×××71、62×××77开户资料及挂失换卡资料，挂失申请日期是2016年11月18日，挂失卡号为62×××71、主账户余额为651897元。附有韦先的身份证复印件。（3）客户账户主档查询：银行卡62×××71和62×××77同属一个客户账号，客户账号为62×××71内2016年9月30日至2017年2月8日交易明细里有胡某2016年11月14日转入金额为650000元，2016年11月18日被分别转账到苏某、贺某1、李某2等人的账户共计411100元，其余均以现支或消费支出。至2017年2月8日账户余额为93.15元。（4）尾号为6174的银行卡存入7323800元和尾号为8116卡存入30000元。 4、市公安局搜查证、搜查笔录及扣押物品清单、文件清单证实，尾号为8971的中国农业银行卡及相关物品在被告人李昌磊处搜查到。尾号为6174的罗某1银行卡、尾号为8116的张涛涛邮政储蓄银行卡及相关物品系在林某处搜查到。 5、归案说明及户籍证明及百色市中级人民法院（2017）桂10刑初76号判决书证实，各个被告人的到案及作案时年龄和另案处理的其他同案人的处理情况。 6、证人廖某证实，其系广西凌云县泗城镇人。其于2016年4、5月份在跟朋友喝酒聊到有一种“解冻民族资产”的方式行骗来钱快，后来其上网认识一个凤山县叫王某1的人，花一万块钱从他那里搞来了一批被诈骗人员的个人信息资料。后其跟好友杜某1、陈某等人商量、分工去搞诈骗。杜某1负责跟李昌磊联系购买银行卡然后把手机银行卡分发给大家，李昌磊负责卖银行卡和手机卡给他们，其和杜某1至少同李昌磊买了3、4张银行卡。原先其是听朋友说才知道李昌磊手中有手机卡和银行卡卖的。其和杜某1都得打电话给李昌磊联系购买银行卡和手机卡，每一次价格都不一样，基本上每张银行卡都是几千元，每张手机卡是几百元，其记得有一次其直接通过银行卡将购银行卡的钱汇到李昌磊的帐户，其余都是其拿现金给杜某1去跟李昌磊购买的。在购买银行卡中虽然其没有明说，但李昌磊肯定知道其是拿银行卡去诈骗用的。其一共使用了三张银行卡，都是农业银行的银行卡，罗某1那张银行卡是跟李昌磊买的，杨某2那张是跟王某1买的，还有一张其记不得名字的银行卡也是从李昌磊那里购买的。被其诈骗的胡某、毕某、王某2三个团队汇款都是在差不多一个时间段，其只能说一个大概数目，胡某汇款给其有1000万元，毕某团队汇款大概是130万元到140万元，王某2团队汇款有400万元这样。王某2团队往其提供的一个叫“罗某1”的中国农业银行帐户上汇了至少400万元人民币。诈骗得来的钱通过POS机套现，其让韦家安帮刷了一笔，后专门交给杜某1找人去套现出来分。 8、证人杜某1证实，其系广西凌云县泗城镇人。其是帮廖某套现他诈骗得来的钱而被关押的，其知道在凌云县有很多人做“民族资产大业”进行诈骗，在廖某叫其帮购买手机电话卡和银行卡时，其就知道他是在做诈骗了，但是他不跟其明说，而且廖某叫其拿卡去套现时，不论人家收多高的手续费都愿意，所以其就能确定他叫其帮套现出来的钱是诈骗得来的。其除了得帮廖某套现得来的钱外，还得帮他买了用来诈骗的18张手机卡和银行卡，银行卡是用一个纸盒装的，具体多少张其没有数清楚。这些手机卡和银行卡其都是去跟李昌磊买的，在帮廖某买的银行卡都是廖某跟李昌磊联系好后由其去拿的。有一张是云南的号码，剩下的都是北京和上海的号码，其记得最后2016年12月4日拿到的那10张手机电话卡没有来得及交给廖某就被公安查了。其记不得帮廖某买的手机电话卡和银行卡的号码。其总共得帮廖某从李昌磊那里拿了两张银行卡第一张是2016年10月份，具体日期记不清了，当时其是按照廖某吩咐去跟李昌磊要的，从李昌磊那要银行卡时是包好的，不知是哪个银行及银行卡号，第二张是要完第一张后的一个星期这样，记得是廖某打电话给其说前面其从李昌磊那要来的银行卡被锁了，要其拿去解锁，后其即去同廖某要银行卡去给李昌磊，过了两天这样廖某又电话叫其去跟李昌磊拿卡，李昌磊说这张卡是农行银行卡。2016年11月份时，廖某打电话给其通知李昌磊说被锁的那张银行卡不用了。其帮廖某做事都是听他的安排，跟李昌磊要的第一次银行卡付了7000多元钱给李昌磊，钱是廖某给其帮付给李昌磊的，第二次帮要银行卡没有付钱。到2016年11月份开始廖某频繁叫其去刷卡套现时，其就知道银行卡是拿来骗人用的。 9、证人陈某证实，其系广西凌云县泗城镇人，其和廖某在骗胡某时，其是以国家总理李某4弟弟李某1的身份和职务是“民族资产解冻委员会”调查小组组长的身份。廖某以财政部刘某部长的身份联系胡某，其前前后后和胡某电话联系约30次，主要内容是询问胡某工作进度并告知要好好配合刘某部长工作，廖某和胡某在南宁见过面。2016年10月底，胡某就陆陆续续给他们汇钱，后来廖某和其说胡某这条线进帐1000多万元。 10、证人黄某1证实，其系李昌磊的爱人，其夫妻在百色右江区东合二路开了个中国体育彩票投注站，于2016年12月5日公安机关在其经营的体彩站的一台电脑中发现了一份关于“民族资产解冻”的表格，表格名是“中华民族资产大业资产26组资金申请表”，这台电脑其和李昌磊使用过。其和李昌磊有3台P**机，其中李昌磊使用一台是白色的，其只套现过一次9000余元，李昌磊套现次数比较多，记得他11月份套现过最大一笔是超过一百万元的，其是听李昌磊说有这么一笔交易。 11、证人胡某证实，2016年3月份，有一个叫李某1的人打电话给其称是李某4的弟弟，称现在在海外有一笔资金需要解冻，需要一些手续费和银行利息，哪个能交286元参与解冻，国家将给几十万至百多万元的回报，他是最高资产解冻委员会组长，称每个领导都有扶贫任务帮老百姓富裕起来，要求其协助做好这个事情，后来又有一个叫刘某的人打电话给其自称是国家财政部副部长，也要求其好好配合李某1的工作。大约到了当年7月份，自称刘某副部长的人打电话说在南宁有个部长级会议专门讨论资产解冻问题，叫其喊几个朋友去看看，费用由国家财政部出，其即约山西大同的朋友李某5、张某、贾某一起乘飞机到南宁，是周某接待其一行，他自己介绍说是武警部队参谋长，负责守卫国家金库。当时周某还穿着制服并亮出一本证件晃给其一行看，但还没看清即收起来了。周某故意打开电脑给其看，见有习主席、李某4总理的会议，光有视频没声音，还介绍说是专门召开会议讨论海外资产解冻后扶贫资金发放的问题。后其就相信国家真是有这笔海外资金来做扶贫款了。其即按照他们的要求发展会员，其下面的会员是从2016年11月份开始转钱给其，其按李某1、刘某授意陆续分别转帐给户名为韦先和杨某2的人将近二十笔，有一千四百多万元，其本人银行卡号尾数是52×××10的中国农业银行卡，户名为韦先的银行卡尾号尾数是8971.发展对象是郊区一带没有收入的贫困家庭和年龄大的老人，1975年后出生的不要。到2016年12月1日其累计在不同城市发展了有四五十万人加入，他们任命其为最高资产解冻委员会山西大同分会会长，并授权其从事资产解冻工作。到2016年12月4日这些人电话打不通后其方知是被骗了。 12、证人杜某2证实，2016年其在银行贷款得2万元，胡某知道后即动员其加入她的“民族大业”，其开始不相信，胡某即说财政部长刘某、李某1等领导在南宁召开南宁部长会议，要亲自接见其一行，如果不相信可以和她一起到南宁证实，后其与胡某、贾某、李某5等5人乘飞机到南宁。根本没见什么部长官员，只见两个年纪大约三十多岁的年轻人出来接见其一行，其中一个自称周某，另一个称是周的警卫员，也没见到身份证，只听胡某说他们是军官，有军官证，由于没见什么官员其即起了疑心，回来后其决定不再参与胡某的“民族大业”。但抗不住胡某的动员，其就将贷款得的2万元借给胡某，开始她还付其利息每月500元，后来胡某不再付给其利息，说要帮其及家人买一些“民族大业”股份，其把家人名字报给胡某让她给买6份每份286元的股份，共1716元，这是其在胡某的“民族大业”这件事上投入的资金。其称可以辨认得出在南宁会议见到的自称周某的人。 13、被告人李昌磊供述，其是凌云县逻楼镇山逻村山逻屯人。其除了帮凌云县逻楼的“猴子”、“客户江”、“客户姚”、“客户德”刷卡套现之外，还得帮凌云县老乡廖某、杜某1购买银行卡、电话卡。其于2012年左右认识廖某，后通过廖某认识了另外一个凌云老乡杜某1。虽然他们没说拿银行卡去做什么，但其知道凌云县有一些人是做“四六箱”（即国民资产解冻诈骗）诈骗的，其知道廖某之所以叫其帮卖不认识开户人的银行卡是因为他购这些卡是拿去做违法的事情的。其记得一共卖了4张银行卡给廖某他们。第一张是2016年3、4月份时，是一张在云南开户的农业银行卡，廖某安排林某来跟其拿走，其是拿给林某由他转交给廖某，过后通过银行转账给其2000元。这张其从一个叫陈伯凌的凌某1楼人男子手中购得；第二张卡是2016年7月份时其从一个南宁男子（南宁客户3）购来的，是一张北京开户的户名为张涛涛的银行卡，这张银行卡是其以6000元买进后以8000元卖给廖某，杜某1来要去，后说用不了还回给其。第三张卡是2016年10月份时，其从陈伯凌手中购得后其卖给廖某，开户名为广东珠海农业银行储蓄卡，用户名是韦先，这张卡是杜某1来同其拿的。因第二张银行卡用不了，其在2016年11月份时拿了一张开户在北京的开户名为张涛涛的邮政储蓄卡给廖某作为补偿，此卡其从“南宁客户商”手中购来，后拿到凌云一家宾馆前台转交给廖某。后杜某1说珠海那张银行卡有钱进帐，但卡被锁了用不得，其它银行卡有没有钱进其不知道。2016年9月份，廖某说其卖给他的那张北京银行卡用不了，催其另外找一张，杜某1也来催这事。其问陈伯凌，陈伯凌说无法搞到北京的，可以搞到广东的卡，后其将这情况跟廖某说，廖某说广东的银行卡也可以。2016年10月某天，陈伯凌将一张广东珠海农业银行卡用户名为韦先的拿到百色体彩店给其，其给陈伯凌3000元，当时陈伯凌把这张卡的开户人身份证复印件、一张绑定银行卡的手机卡及这张银行卡的开户信息资料一起给其，十几天后，杜某1来跟其拿卡，并给其6000元，其即把卡的全套资料给他。2016年11月14日，杜某1说里面有钱但卡被锁死了，要解锁才行，后来担心出事就不去解卡，一直由其保管，后被公安扣押了。跟陈伯凌买三张卡的价格，第一次是1800元，第二次两张卡每张3000元共6000元，三张卡7800元都给陈伯凌了。 14、被告人陈伯凌供述，其系百色市凌云县逻楼镇山逻村山逻街上人。2015年李昌磊打电话给其要购买银行卡，其又问黄星谋是否可以搞到银行卡？黄星谋讲可以搞到。其知道卖银行卡是违法的事，其卖银行卡给李昌磊后不久，怕公安找到其，其即换了手机号码，用其表弟李光乾身份证办了一张新的手机卡。其知道在凌某1楼称“民族大业”叫“大业”或“割猪”，其知道是一种骗人的手法。但不知如何实施，这种事别人都是带亲戚兄弟做而不会带外人做的。之所以卖成套是成套的银行卡里面的银行底单上会标清楚这张银行卡开通哪些功能、是否绑定手机号码、是否开通短信提醒，如果开通这些功能有钱到账就会收到短信，到账后拿卡给别人去套现刷的是多少钱都会收到短信，去套现的人也骗不了他。这些李昌磊说是必须有的。其先后共卖给李昌磊银行卡两次共6张。第一次是2016年5或6月份卖一套；第二次是2016年9月或10月份，卖五套，里面包括开户名为“韦先”的那张银行卡。2016年5月份某天，李昌磊打电话问其能否找到外地银行卡，后来其通过杨某4买到这些银行卡，其中“韦先”卡被锁，其又联系杨某4，是黄星谋接电话，其才知道杨某4是跟着黄星谋做事的。他们搞来的银行卡是成套的，一套就包括一张银行卡、一张绑定银行卡的手机卡、一张银行卡开户底单及一张开户人身份证复印件四样东西。一套他们卖1000元，其报价给李昌磊是2500元，但第一张好象少了一样，所以就只收李昌磊1800元；第二次卖银行卡报价给李昌磊2500元，最后以每套2000元成交。当场成交4000元，余下6000元李昌磊微信转账给其。其共收到李昌磊11800元，后来其通过其老婆黄琳香支付转账给杨某44800元，自己拿了7000元。其知道凌某1楼很多人都是跑“大业”的，他们买卡是用去做这些。到“韦先”卡出了问题叫其联系解锁时，李昌磊才明确说是拿去跑“大业”用的，里面有四十、五十万拿不出来。2016年12月，其从黄某2那里明确知道李昌磊从其手上买走的银行卡是提供给一个叫廖某的人拿去搞“民族大业”了。其2015年底从广东回来时，知道很多人都在跑“大业”的事。其从黄星谋处买来的三张银行卡都拿去卖给李昌磊，开价7800元，但当时李昌磊只给其5000元，说剩下的过后再给。 15、被告人黄星谋的供述，其系凌云县逻楼镇山逻街上人。其以前就听说凌云县有用“解放民族资产大业”用来骗外面人钱财的事，但其也没有接触过这事，而且是凌某2的几乎都知道的事，其也是这两年才知道的。其共跟“阿景”购买了11张银行卡，第一次是2016年8月买2张共600元，后卖给杨青；第二次是2016年国庆节买6张共1800元，卖给陈伯凌；第三次是2016年11月份其拿到韦先卡后，又买3张银行卡，开户名分别是苏某、贺某2、李某2。这三张卡是其自己从韦先卡转账取现用的。卖6张卡不经其手，而是杨某4和陈伯凌具体联系的，其只是帮而已，没有从中获利。其实际到手的是60万元，另外5万元因其转账到苏某、贺某1、李某2三人中的一张银行卡后，搞错密码被锁上了没领得出来，领完后把卡丢了。韦先这张卡是云南人阿景帮杨某1办理的，后杨某1卖给陈伯凌，陈伯凌再卖给李昌磊，后这张卡密码不对，陈伯凌要求重新办理，后其从李昌磊那得知卡里有45万元，其就不打算把卡给李昌磊他们。其于2016年11月份某天，其和杨某1在珠海西埔市场拦堵到韦先，叫韦先重新办新卡，其从韦先手上拿到的银行卡是一张草绿色的农行卡，卡号记不得了，是韦先刚刚办的新卡，其问他要密码，只记得前三位是“147”，后发现卡里有65万元，其知道卡里的钱是他们搞诈骗得来的，所以其每次都是选择晚上打电话叫被其扣身份证的云南人送卡过来给其拿去取领钱，去取时准备好鸭舌帽、墨镜、口罩等，伪装好后其才到珠海市斗门区农业银行ATM上去取钱。其把这60万元分别转5万元到每张卡上，再从卡上通过不同的三个ATM取现出来2万，加上韦先那张卡，其手上共有4张卡，取了十多天才把60万元取出来完。 16、被告人韦先的供述，其于2016年9至10月份在广东珠海市斗门区埔富旭网吧上网时认识一名男子，后该男子要其拿其身份证去帮他办理两张银行卡，并答应每张给其130元为报酬。其即到西埔乾雾邮政储蓄银行营业厅办了一张邮政储蓄银行卡和到旁边的农业银行营业厅办一张农业银行卡。后叫其办卡的男子叫其把办卡的资料交给阿景，后带其去办卡的男子叫其跟阿景带来办卡的男子一起回到网吧上网等他们。到晚上8点多钟，跟其一起在富旭网吧等的男子叫到另外一个网吧见他们，带其去办卡的男子即给其100元，后这名男子又给其50元。大概20多天后，阿景跟其说其办的一张农业银行卡密码被冻结了，要其去补办新卡，阿飞还带另外一名男子也来，说其老板很着急，要其马上去办新卡，并说卡里有50万元。阿飞叫阿景带其去原来的银行办新卡，补办得新卡后，其在跟阿景返回网吧时，半路被阿飞和前面见过的男子开一辆女式摩托车拦住，阿飞叫其把办新的卡交给他，还叫其把身份证给他，过了3、4天后，阿飞通过阿景拿3000元给其，但阿景只给其2500元，大概过了一个星期这样，在一酒吧里阿飞给了其7000元，同时也把身份证还给其，但银行卡不见了。还说其不用到原来地方上班了，先找一个地方玩一阵子先。在原先办卡时，那名阿飞带来的不知姓名的男子交代其说办的银行卡要开通短信提示功能，接着他就给其一个手机号码，让其把手机号码背下来，同时其见这名男子拿出这张手机卡插进他自己的手机里，然后把他的这台手机交给其到银行营业厅办理，他在门外等，在办理银行卡过程中其就按这个不知名的男子的要求预留了他刚才提供的电话号码，在办完卡后确实收到了银行办业务发的手机提示短信。按这名男子的要求办完两张银行卡出来后，又按他要求把全部资料交给他。他还拿其身份证去复印了几份。其现在还可以辨认出阿飞和那名阿飞带来的不知名的男子。给阿飞他们办新卡时，其实际只得9500元。 原审法院认为，被告人李昌磊、黄星谋、陈伯凌某3非法占有为目的，明知他人实施诈骗犯罪而提供银行卡，其行为构成诈骗罪。原审被告人韦先掩饰隐瞒犯罪所得，其行为构成了掩饰、隐瞒犯罪所得罪。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第三百一十二条第一款，第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十三条、第六十七条第三款和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条及《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决：一、被告人李昌磊犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十五万元。二、被告人黄星谋犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。三、被告人陈伯凌犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。四、被告人韦先犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币一万元。五、责令被告人李昌磊退赔胡某团队2274800元、王某2团队3481000元、毕某团队1550000元、李某3团队30000元，被告人李昌磊、黄星谋、陈伯凌共同退赔被害人胡某团队2860200元。并与百色市中级人民法院（2017）桂10刑初76号判决书确定的被告人廖某、陈某、杜某1、罗某2、杨某3、黄某3、韦某、李施军互负连带责任。 上诉人李昌磊上诉及辩护人辩护称：李昌磊只是卖了3张银行卡给他人，并不知道他人系将银行卡用于诈骗。其事先也没有与他人共谋诈骗，故李昌磊的行为不构成诈骗罪。 上诉人黄星谋上诉称：其没有出卖信用卡给陈伯凌；黄星谋所获取的65万元交给杨某1，原审判决对其量刑过重。 上诉人陈伯凌上诉及其辩护人辩护称：陈伯凌事前不知道他人实施诈骗，主观上没有与他人实施诈骗的故意，也没有实施帮助实施诈骗的行为。故陈伯凌的行为不构成诈骗罪。 出庭检察员认为，三上诉人明知他人实施诈骗而予以提供信用卡，对他人的诈骗行为起帮助作用，其行为均构成诈骗罪。一审法院认定事实清楚，证据充分，应予维持。 二审经审理查明的事实与一审相同，据以认定的证据均经一审庭审示证、质证，查证属实，本院予以确认。 本院认为，上诉人李昌磊、黄星谋、陈伯凌明知他人实施诈骗而向他人出卖诈骗所用的工具银行卡，对他人的诈骗行为提供帮助，系诈骗犯罪的共犯，其行为构成诈骗罪。原审被告人韦先掩饰隐瞒犯罪所得，其行为构成掩饰隐瞒犯罪所得罪。上诉人李昌磊、黄星谋、陈伯凌系协助他人实施诈骗，在犯罪中起次要作用，系从犯，应当减轻处罚。对于上诉人黄星谋所称卖给陈伯凌某4不是其提供的意见，经查，上诉人陈伯凌供认系其联系杨某4、黄星谋购买信用卡，上诉人黄星谋曾供认向陈伯凌出卖6张信用卡，两上诉人的供述相互印证，足以认定上诉人黄星谋向陈伯凌非法出卖信用卡的事实。对于上诉人黄星谋称其没有得到65万元，原审判决对其量刑过重的意见，经查，上诉人黄星谋明知他人实施诈骗而将银行卡转卖他人用于诈骗，后将他人诈骗所得的65万多元侵吞，其行为构成诈骗罪，原审判决根据其的犯罪情节、性质及悔罪表现，对其在刑罚幅度内处刑，并无不当。对于上诉人陈伯凌及其辩护人的意见，经查，上诉人陈伯凌向他人出卖多张信用卡，其主观上明知出卖信用卡属违法行为，其也知道他人所实施的所谓“大业”是一种诈骗行为，信用卡是诈骗行为所需，故本院认为，上诉人陈伯凌作为一个成年人，在明知以上情况下，应当明知其所向他人出卖的信用卡是用于诈骗等犯罪活动，根据相关法律规定，其在明知他人实施诈骗犯罪而予以提供信用卡的，以共同犯罪论处，故上诉人陈伯凌的行为构成诈骗罪。上诉人黄星谋、陈伯凌的意见与查明的事实不符，不予采纳。在犯罪中，上诉人李昌磊仅通过向他人出卖银行卡获利数千元，上诉人黄星谋获利651900元，两者非法获利相差巨大，在量刑时应当对此予以考虑，对上诉人李昌磊所处刑罚应低于上诉人黄星谋，且上诉人李昌磊上诉及二审期间虽提出其主观上不明知他人向其购买的信用卡系用于诈骗，其行为不构成诈骗罪，但在庭审后，上诉人李昌磊向法庭提交自书的悔过书，对一审判决的事实及罪名表示予以服判，并主动退出非法所得、缴纳罚金，本院决定对上诉人李昌磊予以从轻处罚。原判认定的事实清楚，定罪及适用法律准确，审判程序合法，唯在量刑对上诉人李昌磊相较上诉人黄星谋过重，本院予以改判并适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第三百一十二条第一款，第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十三条、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条二、三款和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条及《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）、（二）项规定，判决如下： 一、维持田阳县人民法院（2018）桂1021刑初169号刑事判决的第二、三、四、五项，即被告人黄星谋犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元；被告人陈伯凌犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元；被告人韦先犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币一万元；责令被告人李昌磊退赔胡玉珍团队2274800元、王焕玲团队3481000元、毕振永团队1550000元、李桂珍团队30000元，被告人李昌磊、黄星谋、陈伯凌共同退赔被害人胡玉珍团队2860200元。并与百色市中级人民法院（2017）桂10刑初76号判决书确定的被告人廖泰祥、陈宏善、杜国波、罗伟、杨再发、黄光亮、韦瀚斌、李施军互负连带责任。 二、撤销田阳县人民法院（2018）桂1021刑初169号刑事判决的第一项，即被告人李昌磊犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十五万元。 三、上诉人（原审被告人）李昌磊犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金五万元。(已缴纳) （缓刑考验期自本判决生效之日起计算。） 本判决为终审判决。 审判长  陈眺东 审判员  林超师 审判员  王小强 二〇一八年十一月十二日 书记员  韦怡彬