山西省阳泉市郊区人民法院 刑 事 判 决 书 (2018)晋0311刑初92号 公诉机关阳泉市郊区人民检察院。 被告人李庆东，男，1967年6月26日出生，汉族，初中文化，户籍所在地山西省阳泉市，住山西省阳泉市。1995年因犯盗窃罪被平定县人民法院判处有期徒刑五年。因涉嫌犯贷款诈骗罪，经阳泉市公安局郊区分局决定，于2017年12月8日被阳泉市公安局郊区分局刑事拘留；因涉嫌犯有贷款诈骗罪，经阳泉市郊区人民检察院批准，于2018年1月11日被阳泉市公安局郊区分局执行逮捕。现羁押于阳泉市郊区看守所。 指定辩护人康肃，阳泉市郊区法律援助中心律师。 阳泉市郊区人民检察院以阳郊检刑刑诉(2018)33号起诉书，指控被告人李庆东犯贷款诈骗罪，向本院提起公诉。本院受理后，于2018年6月12日作出（2018）晋0311刑初34号刑事判决。宣判后，被告人李庆东不服，提出上诉。阳泉市中级人民法院于2018年9月4日作出（2018）晋03刑终152号刑事裁定，撤销原审判决，发回重新审判。本院依法另行组成合议庭，公开开庭进行了审理。阳泉市郊区人民检察院指派检察员魏振泽出庭支持公诉，被告人李庆东及其指定辩护人康肃到庭参加诉讼。现已审理终结。 阳泉市郊区人民检察院指控，2015年10月8日至13日，被告人李庆东伙同安某某、白振等人，以非法占有为目的，在明知无偿还能力的情况下，虚构工作单位、经济收入，在阳泉市某汽车销售服务有限公司，以办理汽车消费贷款的名义，诈骗某财务有限公司贷款10万元，以219800元购得东风本田CRV汽车一辆，车辆登记后，遂将该车抵押给他人获款20万元，李庆东分得赃款10000元。从2015年10月至今，被告人李庆东归还贷款两次，每次归还贷款3181元，共计归还贷款6362元。针对上述事实，公诉机关提供了书证、证人证言、被告人的供述与辩解、辨认笔录等证据。公诉机关在庭审中明确，本案指控的犯罪数额为被告人李庆东骗取某财务有限公司的10万元，认为被告人李庆东伙同他人，以非法占有为目的，使用欺诈手段骗取其他金融机构贷款，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十三条的规定，应当以贷款诈骗罪追究其刑事责任。 被告人李庆东对公诉机关指控的事实持有异议，辩称没有非法占有，所得款项大部分用于偿还贷款，其当庭表示认罪。其辩护人认为，被告人在本案中起辅助作用，应认定为从犯，其当庭自愿认罪，可在原审量刑基础上再予以从轻量刑。 经审理查明，2015年10月8日至13日，被告人李庆东伙同安某某、白振等人，以非法占有为目的，虚构工作单位、经济收入，向某财务有限公司申请汽车消费贷款，在骗取某财务有限公司贷款10万元后，以219800元的价格购得阳泉市某汽车销售服务有限公司销售的东风本田CRV汽车一辆。该车登记后，李庆东未按合同约定为某财务有限公司办理车辆抵押登记手续。2015年10月21日，该车以20万元的价格卖与他人，李庆东分得赃款10000元。 另查明，被告人李庆东分别于2015年11月27日、2015年12月22日归还贷款共两次，每次归还贷款本息3181元，共计归还贷款6362元（李庆东贷款诈骗案公安机关于2017年4月7日立案）。扣除公安机关立案前被告人李庆东已归还的贷款，被告人李庆东实际骗取贷款数额为93638元。 上述事实，经由庭审质证的下列证据予以证实： 1、被告人李庆东的供述与辩解，证实其在2015年参与了骗贷。2015年5月份，李某某介绍其认识了安某某，让安某某给其办两万元额度的信用卡，但没有办下。后安某某说如果其急用钱，可以办车贷，那样来钱快，随后安某某安排白振和其具体说车贷的事，大意是：如果其能贷下10万元车贷，可以分其7至8万元，当时其没有当回事。到2015年9月份时，其找到李某某让他问安某某，究竟能给其办下多少贷款。那次在开发区的一个饭店其见到安某某、白振、还有其他两、三个人，安某某问其需要多少钱，其说三、二十万，他就让其先办了个车贷，下款快，等车贷下来有了钱就去太原、榆次给其办信用卡，每张信用卡两万，办十来张就是二、三十万。当天下午安某某叫白振带其去了阳泉郊区李荫路上的某4S店看车，找的是一个姓单的经理。去的路上，白振让其谎称工作单位是一矿机电科，月收入是5000元，去了4S店后其就按白振说的填了资料，电话填的是其和妹夫的电话。后其把手机交给白振，让他接回访电话。过了7、8天，贷款没有办成，安某某解释说不行去太原、榆次办，其不办了。2015年10月8日早上，其突然接到一个太原的电话，对方说安某某安排他来给其办贷款，让其去4S店等他。其就叫上李某某去了4S店，但对方电话说有事，没有办成。其返回阳泉人民商场那儿，正好白振和王烨开车过来，其就把情况告了他们。可能是安某某安排白振和王烨给其办车贷，当天下午，其又去填了一次资料，内容和上次编造的一样，当时安某某不在场，陪其去的是白振、王烨、李某某。填好资料还是交给单经理，就回家等消息了。贷款当时其没有工作单位及固定收入，编造这些信息就是为了办贷款，贷款的目的是为购买东风本田CRV。回访电话是其接的。过了三、四天，他们说贷款下来了，也是其和李某某先到的4S店，签了字，白振和王烨过去的。王烨从钱包里取出钱给了其，其去柜台交了11万多。后四个人一起去交车船税，是白振和王烨交的钱，交了2万多。交完税出来白振让其给他们打了一张16万元的条，说是卖掉车后这欠条就作废了，卖不掉车还是其的。因为他们要帮其找户卖车就把车开走了。又过了几天，白振和王烨带其去4S店，签了字，领了第二把钥匙后，白振通过王烨给了其3000元。又过了一段时间，他们把车卖出后白振又给了其7000元。卖车时其不在场，是白振他们操作的，卖车后白振叫其来阳泉在卖车的手续上签了字，签字后给了其7000元。贷款10万元，其还了两期，每期3181元，后因无钱就还不起了。其不知道这辆车实际卖下多少钱，只是在过户时见过（买车的）那个男的，不知道他叫什么，他说是给他老婆买车。给其分下的10000元，其归还了两期贷款，剩下的3700元还了李某某。在结伙诈骗时，安某某是组织、指挥和操控的，白振是具体实施者，王烨配合白振，其被他们利用，按他们的要求实施具体行为。安某某和白振都和其说过发放贷款的是外地的金融公司，10万元贷款还两、三期后就不要再还了，即使被抓也构不成诈骗。其能辨认出安某某、白振、王烨。 2、同案白振的供述与辩解，证实不认识李庆东、白金明，没有以李庆东、白金明的名义进行贷款购车。 3、证人沈某的证言，证实其与车某某是夫妻。2015年10月份，其与车某某以20万元的价格购买了一辆本田思威（CRV）轿车，另外还给了对方1800元过户。看车时在4S店的门口，交易在车管所。卖车的户主是李庆东，但实际卖车人姓白，所有的钱其都交给了姓白的，都是现金。看车的那天是2015年10月18日或19日，李庆东好像在，看中车后，其给了姓白的5000元订金，过了两天他们给过户后，在车管所门口给了对方剩余的款，当时只有姓白的和一个女的，姓白的称那女的是李庆东的老婆，姓白的收了钱，转交给那女的，让那女的在收据上签了李庆东的名字，最后交款日期是2015年10月23日左右。二手车买卖合同和收条上不是李庆东本人签字，都是姓白的带的那个女人签的。 4、证人单某某的证言，证实其在阳泉某特约销售服务店担任销售顾问。2015年8月至10月期间，公司有八辆车被骗。那些买车人都说首付是陪他们前来的“安某某”付的，其问过姓“安”的为什么买这么多车，他开始说是他们单位用车，后来支支吾吾，其以为他是搞“二网”的，即陪人看车，可以以优惠价格购买。姓“安”的带人来买的都是本田思威牌越野车，李某甲、董学武、白金明、刘子忠、曹小明这五辆车，都是安某某带去看车或交款的，从董学武那辆车开始，白振也出现过，从2015年10月份开始，李庆东、张某某、杜超买车的是白振带着他们去看车交款的，以分期付款的方式购买的。当时公司实行“一证贷”，只要首付50%，拿一张身份证就可以贷款，不需要抵押，为他们发放贷款的是东风汽车财务有限公司。 5、阳泉市某汽车销售服务有限公司提供的李庆东身份证复印件、贷款申请及人行信用报告贷前查询申请表、汽车贷款合同、机动车抵押合同及签订合同时的相片、车辆销售单、发票、机动车保险单复印件、机动车注册登记信息复印件、汽车贷款抵押合同及分期贷款情况，证实李庆东的身份信息情况及其向某财务有限公司申请汽车贷款10万元并在阳泉市某汽车销售服务有限公司已购买东风思威牌汽车一辆且该车已注册登记的事实。 6、阳泉市公安局郊区分局调取的某财务有限公司提供的金融许可证、营业执照、汽车贷款合同、机动车抵押合同及该公司出具的李庆东贷款情况函、贷款分期还款情况表及贷款损失情况表，证实该公司经营资质及李庆东贷款、还款及该公司受损情况。 7、阳泉市车辆管理所提供的二手车销售统一发票转移登记联复印件、沈某提供的二手车买卖合同、机动车登记证书、车辆购置税税收完税证明及正本、机动车保险发票联及收条复印件，证实李庆东所购东风思威牌车辆以20万元价格卖与车某某，并于2015年10月23日办理车辆转移登记的事实。 8、阳泉市公安局郊区分局经侦大队出具的情况说明，证实该队在办理李庆东涉嫌贷款诈骗一案中，通过电话无法联系上证人沈某，无法调取其辨认笔录的情况。 9、阳泉市公安局郊区分局经侦大队辨认笔录，证实被告人李庆东辨认出安某某、白振、王烨；证人单某某辨认出李庆东、安某某、白振。 10、阳泉市公安局郊区分局经侦大队人身检查笔录，证实李庆东归案后，该队办案民警对李庆东人身安全、身体健康、携带财物进行检查情况。 11、阳泉市公安局郊区分局出具的抓获经过，证实2017年12月8日上午，该队民警将网上在逃犯嫌疑人李庆东抓获归案的事实。 12、嫌疑人员前科劣迹调查表、平定县人民法院（1995）平刑初字第4号刑事判决书，证实被告人李庆东因犯盗窃罪于1995年3月3日被平定县人民法院判处有期徒刑五年。 13、常住人口基本信息，证实被告人、证人自然人身份信息。 为查明案件事实，准确定性，本院通知公诉机关补充提供上述问题的相关材料，后公诉机关提供如下经庭审质证的证据： 同案王烨的在案供述，证实认识李庆东，李庆东贷款购车的一套手续是以前安某某、白振提供的，没有与白振同李庆东一起到东风本田4S店看车。通过白振认识的，安某某还没有弄开贷款购车业务时，我见过一次李庆东，当时李庆东找安某某办理信用卡，之后隔了半年多，我再见李庆东时知道李庆东已经弄到东风汽车了，当时李庆东还和白振借了两千元还车贷了，借这两千元的过程中，白振还扣押了李庆东的身份证，之后李庆东如何拿回他的身份证就不清楚了。当时不知道李庆东弄车贷，是李庆东办理好车贷后我才见过他第二面。“弄车贷”是以李庆东的名义贷款购车后，然后再给李庆东办理贷款。没有与白振让李庆东打过一张16万元的借条，只记得李庆东给白振打了一张2000元的借条。见过李庆东好几次面，第一次就是之前在安某某那里见过，当时我还不知道他叫李庆东，第二次是在白振那里，李庆东已经办理过车贷了，我才知道他的姓名。当时李庆东还想让白振给他办理个车贷，白振知道李庆东已经办理过车贷无法办理了，想拖住李庆东，白振迟迟没有给他再次办车贷。 本院认为，被告人李庆东伙同他人以非法占有为目的，虚构事实，以办理汽车消费贷款的名义骗取汽车金融公司贷款，数额巨大，其行为已构成贷款诈骗罪，公诉机关指控成立。被告人李庆东在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法应当减轻处罚；其归案后如实供述自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚。被告人李庆东的辩护人合理的辩护意见，予以采纳。综上，根据本案犯罪的事实、情节和后果，以及对社会的危害程度，并经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下： 一、被告人李庆东犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金五万元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月8日起至2019年8月7日止。罚金于判决生效后三个月内缴纳。） 二、追缴被告人李庆东违法所得，返还被害单位。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向阳泉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本十份。 审 判 长  张海忠 人民陪审员  王 娟 人民陪审员  王晓阳 二〇一八年十一月十九日 法官助理刘佳 书记员刘林瑞