安徽省萧县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）皖1322刑初314号 公诉机关安徽省萧县人民检察院。 被告人孟侠，女，1968年1月27日出生于安徽省萧县,汉族，高中文化，原萧县有利商务信息咨询服务有限公司经理，住安徽省萧县。2018年1月22日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被萧县公安局刑事拘留，同年2月11日经萧县人民检察院批准逮捕，次日由萧县公安局执行逮捕。现羁押于宿州市看守所。 辩护人郝朝礼，安徽徽都律师事务所律师。 萧县人民检察院以萧检刑诉〔2018〕329号起诉书指控被告人孟侠犯非法吸收公众存款罪，于2018年9月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2018年10月17日公开开庭审理了本案。萧县人民检察院指派检察员路某出庭支持公诉，被害人孙某1、王某1等被害人委托的共同诉讼代理人刘金库、被告人孟侠及辩护人郝朝礼到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 萧县人民检察院指控：萧县龙城镇居民荆某（已判决）系萧县有利商务信息咨询服务有限公司法人代表，被告人孟侠系该公司经理，荆某不在公司时由被告人孟侠负责主持工作。2010年5月至2015年9月，被告人孟侠伙同荆某违反国家金融管理法律规定，向社会公众公开宣某，许以高额利息，向王某1、孙某1、刘某1、金某160人等人吸收存款合计人民币1034.7万元，归还部分本息。具体事实如下： 一、2014年8月至12月，被告人孟侠伙同荆某分二次许以高额利息从王某1处吸收存款人民币计9.8万元，先后支付利息2万元，本金未还。 二、2014年2月至2015年5月，被告人孟侠伙同荆某分三次许以高额利息从李某1处吸收存款人民币计9.8万元，先后支付利息1.82万元，本金未还。 三、2014年7月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息从孙某2处吸收存款人民币3.92万元，后支付利息1.04万元，本金未还。 四、2014年4月至2015年9月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息分七次从王某2处吸收存款人民币计31.36万元，先后支付利息5.8万元，本金未还。 五、2010年5月至2013年12月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息分四次从许某处吸收存款人民币计39.2万元，先后支付利息25.2万元，本金未还。 六2012年11月至2015年6月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息分五次从陈某1处吸收存款人民币计102.9万元，先后支付利息14.2万元，归还本金6万元。 七、2015年1月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息从朱某1处吸收存款人民币3.92万元，先后支付利息6400元，本金未还。 八、2014年11月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息从谢某处吸收存款人民币1.96万元，先后支付利息3600元，本金未还。 九、2014年5月至11月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息分二次从孙某1处吸收存款人民币计13.72万元，先后支付利息3.36万元，本金未还。 十、2015年3月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息从王某3处吸收存款人民币14.7万元，先后支付利息1.5万元，本金未还。 十一、2012年10月至2015年7月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息分五次从郑某处吸收存款人民币计44.1万元，先后支付利息17.15万元，本金未还。 十二、2013年12月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息分二次从朱某2处吸收存款人民币计10.78万元，先后支付利息4.84万元，归还本金1.3万元。 十三、2013年5月至2015年7月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息分二次从朱某3处吸收存款人民币计9.8万元，先后支付利息2.7万元，本金未还。 十四、2010年12月至2014年5月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息分二次从陈某2处吸收存款人民币计1.96万元，先后支付利息1.76万元，本金未还。 十五、2010年12月至2014年10月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息分四次从吕某1处吸收存款人民币计42.14万元，先后支付利息14.12万元，归还本金9万元。 十六、2012年8月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息从吕某2处吸收存款人民币9.8万元，先后支付利息6000元，归还本金6万元。 十七、2013年3月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息从杜某处吸收存款人民币9.8万元，先后支付利息5.4万元，本金未还。 十八、2014年5月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息从鲁某处吸收存款人民币10.78万元，先后支付利息3.74万元，本金未还。 十九、2010年10月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息从范某处吸收存款人民币9.8万元，先后支付利息5万元，后荆某还本金6000元。 二十、2014年5月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息从柳某处吸收存款人民币6.86万元,先后支付利息2.38万元，本金未还。 二十一、2013年3月至2015年7月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息分十次从吴某处吸收存款人民币计597800元，先后支付利息171400元，本金未还。 二十二、2012年12月至2014年6月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息分二次从石某处吸收存款人民币计6.86万元，并先后支付部分利息，归还本金2000元。 二十三、2014年10月至2015年3月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息分二次从张某处吸收存款人民币计9.8万元，先后支付利息1.9万元，本金未还。 二十四、2012年9月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息从孟某1处吸收存款人民币9.8万元，先后支付利息4.8万元，还本金3万元。 二十五、2013年5月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息从陈某3处吸收存款人民币9.8万元，先后支付利息1.8万元，归还本金2万元。 二十六、2013年12月至2015年3月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息分九次从陈某4处吸收存款人民币计21.56万元，先后支付利息5.28万元，本金未还。 二十七、2015年4月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息从朱某4处吸收存款人民币4.9万元,先后支付利息1万元，本金未还。 二十八、2014年3月至5月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息分二次从单某1处吸收存款人民币计9.8万元，先后支付利息2.35万元，本金未还。 二十九、2014年8月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息从黄某处吸收存款人民币计4.9万元，先后支付利息2万元，本金未还。 三十、2014年12月至2015年8月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息分二次从刘某2处吸收存款人民币计21.56万元，先后支付利息1.5万元，本金未还。 三十一、2015年9月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息分二次从刘某1处吸收存款人民币计49万元，先后支付利息3万元，本金未还。 三十二、2012年2月至11月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息分二次从窦某处吸收存款人民币计4.9万元，先后支付利息4.32万元，案发后荆某归还本金1000元。 三十三、2013年4月至2014年6月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息分二次从王某4处吸收存款人民币计43.12万元，已归还本金18万元。案发后，荆某之妻杜某归还本金800元。 三十四、2014年5月至2015年8月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息分四次从王某5处吸收存款人民币计4.9万元，先后支付利息1.04万元，归还本金2000元。 三十五、2013年12月20日，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息从胡某处吸收存款人民币2.94万元，先后支付利息1.44万元，本金未还。 三十六、2012年9月1日，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息从陈某5处吸收存款人民币4.9万元，先后支付利息2000元，归还本金2万元。案发后荆某之妻杜某归还本金1200元。 三十七、2013年12月12日，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息从董某1处吸收存款人民币5.88万元，先后支付利息2.4万元，案发后荆某之妻杜某归还本金900元。 三十八、2014年12月2日，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息从闰某处吸收存款人民币10.78万元，先后支付利息2.64万元，归还本金2.08万元。 三十九、2014年8月至11月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息分两次从崔某处吸收存款人民币计14.7万元，先后支付利息3.9万元，归还本金5800元。 四十、2012年12月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息从孟某2处吸收存款人民币49万元，先后支付利息约6万余元，归还本金20万元，案发后荆某之妻杜某归还本金1500元。 四十一、2011年12月至2012年7月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息分三次从杨某处吸收存款人民币计14.7万元，先后支付利息约2.68万元，归还本金5.35万元。 四十二、2013年12月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息从王某6处吸收存款人民币3.92万元，先后支付利息约1.02万元，本金未还。 四十三、2015年2月至3月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息分两次从苏某处吸收存款人民币计14.7万元，先后支付利息3.26万元，本金未还。 四十四、2014年5月至10月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息分两次从单某2处吸收存款人民币计34.9万元，先后支付利息14.4万元，案发后荆某之妻杜某代还本金2000元。 四十五、2014年8月至2014年12月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息分两次从罗某处吸收存款人民币计5.88万元，先后支付利息1.44万元，归还本金1.25万元。 四十六、2014年1月至2015年7月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息分四次从董某2处吸收存款人民币计12.74万元，先后支付部分利息，案发后杜某代归还本金1400元。 四十七、2015年1月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息从李某2处吸收存款人民币1.96万元，先后支付利息3200元，本金未还。 四十八、2014年2月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息从陶某处吸收存款人民币4.9万元，先后支付利息2.1万元，本金未还。 四十九、2014年10月至2015年7月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息三次从孙某4处吸收存款人民币计11.76万元，先后支付利息2.76万元，本金未还。 五十、2011年至2014年，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息分别从张某、孙某等12人处吸收存款人民币计183.26万元，先后转借给萧县鞍山新型节能墙体材料厂的经营人刘某、李某。 五十一、2015年5月14日，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息从金某1处吸收存款人民币10万元，先后支付利息4000元，案发后荆某之妻杜某还本金1000元。 针对上述指控的事实，公诉人当庭宣读并出示了银行交易明细、取款凭条、借条、扣押决定书、宿州市中级人民法院刑事判决书等书证，被害人王某1、孙某1、刘某1、金某1等人的陈述，证人李某4、李某3、荆某、刘某3等人的证言，被告人孟侠的供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人孟侠伙同他人非法吸收公众存款计人民币1034.7万元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪，量刑时适用《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款之规定。提请本院依法判处。 被害人的共同诉讼代理人刘金库认为，被告人孟侠的行为构成非法吸收公众存款罪，其拒不认罪，没有赔偿被害人经济损失的意思表示和行动，态度恶劣，应从重处罚。 被告人孟侠对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均持有异议，认为其不构成非法吸收公众存款罪，理由如下：她在荆某手下打工，“孟经理”的称呼是是象征性的，她听命于荆某的指挥，对外向何人放款均由荆某决定，且仅领取每月2000元的工资，没有占有该存款；既没有对外宣某高息吸收存款的行为，也没有收取被害人的钱款和出具收条或借条；荆某个人借陈某1、吕某2、杜某等人的钱款其用于建设萧县人民医院对面的楼房，与其没有关系；借款人和出借人是一对一的借贷关系，公司仅起到中介作用，钱是荆某决定放出去的。综上，本案荆某非法吸收公众存款的行为与她无关，她也没有责任归还被害人的钱款。 辩护人郝朝礼认为：一、被告人孟侠的行为不构成非法吸收公众存款罪，理由如下：荆某非法吸收公众存款是主犯，被告人孟侠为荆某打工，虽有经理之名而无任何决策权，要听命和请示荆某，且没有单独或伙同荆某实施向社会公开宣某非法集资的行为，每月仅领取2000元工资，且公司仅起到居间介绍借款的行为，荆某因建楼自用向吕某2等特定出借人借款的行为不构成犯罪，故被告人孟侠对本案非法吸收存款仅起到了帮助作用，且没有得到好处费、提成等费用，按照最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第四条之规定，被告人孟侠的行为不构成犯罪；二、如认定被告人孟侠构成非法吸收公众存款罪，荆某与出借人、实际借款人三方达成的“债权转让协议”的183.26万元不应计入非法吸收公众存款的犯罪数额；被告人孟侠有自首、从犯的法定从轻处罚情节，建议对其从轻处罚。 经审理查明：2010年3月，荆某（已判决）成立萧县有利民间理财公司，后更名为萧县有利商务信息咨询有限公司，荆某任该公司法人代表，被告人孟侠任该公司经理，荆某不在公司时由被告人孟侠负责主持工作。2010年5月至2015年9月期间，被告人孟侠伙同荆某违反国家金融管理法律规定，向社会公众公开宣某，许以高额利息，分别向王某1等60人处非法吸收存款合计人民币1004.7万元，从中收取费用22.11万元，先后支付利息计211.15万元（含扣除当月2%利率的利息），归还本金226.8万元，尚有本金587.15万元未退还。具体事实如下： 一、2014年8月至12月，被告人孟侠伙同荆某分二次许以高额利息从王某1处吸收存款人民币9.8万元（扣除当月利息0.2万元），先后支付利息2万元，本金未还。 上述事实，有下列经庭审举证、质证、认证的证据证实，本院予以确认： （一）书证 1、《借条》两份载明，2014年8月22日，张某借王某15万元；2014年12月20日，汪某借王某15万元。 2、《安徽省宿州市中级人民法院（2018）皖1322刑终173号刑事判决书》证明，荆某二次非法从王某1处吸收存款人民币计9.8万元，先后支付利息2万元。 （二）证人荆某证明，王某1的10万元是经他介绍借出的，他按照3%的比例共收取3000元介绍费。本次出借人与借款人之前不认识，后通过他介绍才认识的。 （三）被害人王某1陈述，萧县有利商务信息咨询服务有限公司门口的显示屏上写有把钱存到公司月利息2分，随要随付的内容。2014年8月22日，她拿5万元到公司，荆某写了借条。一个月之后，孟侠把荆某的借条要回，换成张某出具的借条，共支付给她利息1.2万元。2014年12月20日，她又拿5万元现金存到公司，荆某给她写了借条。二三个月之后，孟侠把荆某的借条要回，换成汪某出具的借条，她共收到利息0.8万元。她不认识张某、汪某。 （四）被告人孟侠供述，她记不清王某1的两笔款是不是她收的，记不清是谁打的借款条，不知道为什么借款人变成张某、汪某，也不知道该款还清了没有。 二、2014年2月至2015年5月，被告人孟侠伙同荆某三次许以高额利息从李某1处吸收存款计人民币9.8万元，先后支付利息1.82万元，本金未还。 上述事实，有下列经庭审举证、质证、认证的证据证实，本院予以确认： （一）书证 1、《借条》三份载明，2014年4月1日，汪某借李某13万元；2014年6月22日，张某借李某12万元；2015年5月28日汪某1借李某19.8万元。 2、《安徽省宿州市中级人民法院（2018）皖1322刑终173号刑事判决书》证明，荆某三次非法从李某1处吸收存款人民币9.8万元，先后支付利息1.82万元。 （二）证人荆某证明，李某1的10万元是经他介绍借出的，按照3%的比例共收取3000元介绍费。 （三）被害人李某1陈述，2014年2月份，她看到萧县有利商务信贷咨询有限公司门头上显示屏显示：有利信贷，可以存款。她咨询老板荆某和经理孟侠，他们说没有事，借款人不给钱，他们负责给钱，让其只领管利息就行了，月息2分。她分三次存了10万元，该笔借款共收到利息1.82万元。荆某先以其自己的名义出具了借款手续，孟侠是担保人，钱放出去以后，孟侠再把给她出具的原借条收回，重新给她一张以别人名义出具的借条。 （四）被告人孟侠供述，她记不清李某1的借款是不是自己收的，记不清是谁打的借款条，不知道该款还了没有。 三、2014年7月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息从孙某2处吸收存款人民币3.92万元，支付利息1.04万元，本金未还。 上述事实，有下列经庭审举证、质证、认证的证据证实，本院予以确认： (一)书证 1、《借条》一份载明，2014年7月26日，张某借孙某24万元，担保人张某。 2、《安徽省宿州市中级人民法院（2018）皖1322刑终173号刑事判决书》证明，荆某非法从孙某2处吸收存款人民币3.92万元，支付利息1.04万元。 (二)证人荆某证明，孙某2的4万元是经他介绍借出的，他按照3%的比例共收取1200元介绍费。 (三)被害人孙某2陈述，萧县有利商务信贷咨询有限公司门口显示屏显示：把钱存到有利公司，2分的利息，随要随付。她到公司里咨询，孟侠经理说，把钱存到他们的公司利息高，本金能及时兑付。2014年5月，她拿了4万元现金到公司，老板荆某写的借条。二三个月之后，孟侠把荆某写的借条要回，换了一张他人的借条，她共收到利息9600元。2015年7月26日，孟侠给她一张张某出具的借条，她从孟侠处共领到利息800元。 (四)被告人孟侠供述，她记不清孙某2的借款是不是自己收的，是否换了借条。该笔款存在公司是事实，孙某2在公司领得的钱是2015年10份的利息。 四、2014年4月至2015年9月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息分七次从王某2处吸收存款计人民币31.36万元，先后支付利息5.8万元，本金未还。 上述事实，有下列经庭审举证、质证、认证的证据证实，本院予以确认： (一)书证 1、《借条》七份载明，2014年4月1日，汪某借王某28万元；2014年5月28日，张某、孙某1借王某22万元；2014年10月19日，李某借王某25万元；2014年11月7日，汪某借王某26万元；2015年2月5日，汪某1、王某借王某24万元；2015年2月19日，刘某、王某1借王某25万元；2015年9月8日，刘某、王某1借王某22万元。 2、《安徽省宿州市中级人民法院（2018）皖1322刑终173号刑事判决书》证明，荆某七次非法从王某2处吸收存款人民币计31.36万元，先后支付利息5.8万元。 (二)证人荆某证明，王某2的7笔借款是经他介绍放出去的，他按照3%的比例共收取9600元介绍费。之前，借款人和出借人不认识，是经过他介绍认识的。 (三)被害人王某2陈述，萧县有利商务信息咨询服务有限公司门口显示屏上写有：把钱存到有利信贷公司，2分的利息，随要随付。2014年4月1日，她到公司把8万元交给了荆某，荆某出具了借条。不久，孟侠经理把荆某的借条收回，换了汪某的借条。4月28日，她拿2万元交给了孟侠，后孟侠给她换了张某、孙某1的借条。她于10月19日把5万元交给了孟侠，荆某出具了借条，后孟侠给她换了李某1的借条。11月7日，她到公司存6万元，后孟侠收回了荆某的借条，给她换了汪某的借条。2015年2月5日，她到公司存4万元，后孟侠收回了荆某的借条，给她换了汪某1、王某的借条。她分别于2月19日、9月8日将5万元、2万元存到公司，后孟侠收回了荆某的借条给她换了刘某、王某1的借条。她不认识张某、汪某、汪某1、王某、李某1、刘某等人，共收到利息5.8万元。 (四)被告人孟侠供述，她记不清哪一笔是她收的，或不是她收的，记不清是否换借条了。 五、2010年5月至2013年12月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息四次从许某处吸收存款人民币计39.2万元，先后支付利息25.2万元，本金未还。 上述事实，有下列经庭审举证、质证、认证的证据证实，本院予以确认： (一)书证 1、《借条》四份载明，2010年5月5日，汪某1、吴某借荆明30万元（其中荆明20万元，许某10万元，孟侠）；2012年11月5日，汪某1、王某、汪某借许某10万元，见证人荆某、孟侠；2012年12月3日，张某、张某借许某10万元；2013年12月11日，汪某1、汪某借到许某10万元。 2、安徽省宿州市中级人民法院（2018）皖1322刑终173号刑事判决书》证明，荆某四次非法从许某处吸收存款人民币计39.2万元，先后支付利息25.2万元。 (二)证人荆某证明，他介绍了许某的4笔对外借款，按照3%的比例共收取1.8万元介绍费。 (三)被害人许某陈述，她看到有利公司门头上宣某投资理财和信贷业务，就到有利公司咨询。公司的董事长是荆某，孟侠是经理，会计先后有李某4、李某3。当时荆某说，钱放他那儿安全、利息高。后来，她陆续在荆某的有利信贷公司存4笔钱计40万元，共收到利息25.2万元。每次她拿现金到有利信贷公司，都是将钱交给孟侠的，都是荆某出具的借条。她现在只有被荆某换过的借条，她没有见过借条上的借款人和担保人。 (四)被告人孟侠供述，荆某和许某熟悉，她不认识许某。该款存在公司属实，她记不清哪一笔是不是她收的，是否换了借款人。其中汪某1、吴某给荆明打的借条，她在见证人一栏签名的意思是见证其中有荆明20万元，许某10万元。 六、2012年11月至2015年6月份，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息五次从陈某1处吸收存款人民币计102.9万元，先后支付利息14.2万元，归还本金6万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证、认证的证据证实，本院予以确认： (一)书证 1、《借条》5张载明，2012年11月17日，荆某借陈某110万元；2014年2月11日，刘某、王某1借10万元；2014年5月6日，汪某借陈某135万元；2015年6月12日，张某借张某40万元；2015年，张某、孙某1借陈某110万元。 2、《安徽省宿州市中级人民法院（2018）皖1322刑终173号刑事判决书》证明，荆某五次非法从陈某1处吸收存款人民币计102.9万元，归还本金6万元。 (二)证人荆某证明，陈某1的第一笔款是他自己借用的，已还6万元，下欠4万元。另外4笔借款是经他介绍后借给他人的，他按照3%的比例共收取2.85万元的介绍费。 （三）被害人陈某1陈述，2012年秋天，她看到萧县有利民间服务有限公司显示屏显示的内容是可以存款，就到公司询问，孟侠和荆某都在场，他们都说把钱放在公司，想什么时候用就什么时候拿回去，每月2分的利息，她相信了他们。从2012年10月至2015年6月期间，她和丈夫张某五次把105万元转存到荆某的公司，其中于2012年11月17日，她到公司存10万元现金，荆某出具的借条，孟侠为见证人；2014年通过其父亲陈灵栋的中行卡转给孟侠账户30万元，转款后又到公司给孟侠现金5万元；2014年2月8日，她到公司把10万元现金交给了孟侠；2015年三四月份，她到公司将现金10万元交给了孟侠；2015年6月，通过其丈夫张某账户转到孟侠账户40万元。以上存款时都是荆某写的借条，后孟侠通知她拿原借条换成别人的借条，她不认识后来借条上面的这些人。她第一笔借给荆某10万元的借款收到本金6万元，其余的借款收到利息计14.2万元。 （四）被告人孟侠供述，陈某1和荆某熟悉。该她记不清哪一笔是她收的，或是其他人收的，记不清是否换借条了。 七、2015年1月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息从朱某1处吸收存款人民币3.92万元，先后支付利息6400元，本金未还。 上述事实，有下列经庭审举证、质证、认证的证据证实，本院予以确认： (一)书证 1、《借条》1张载明，2015年1月27日，张某、孙某1借朱某14万元。 2、名片载明，正面内容示：萧县有利信贷公司，孟侠总经理（另有手写“孟侠”的字样），固定电话、手机号码及地址。背面内容示：房产、汽车抵押贷款，手续齐全，当天放款；有钱来放款，高收利，零风险！ 3、《安徽省宿州市中级人民法院（2018）皖1322刑终173号刑事判决书》证明，荆某非法从朱某1处吸收存款人民币3.92万元，先后支付利息6400元。 (二)证人荆某证明，2015年1月27日，在的他介绍下，张某、孙某1借朱某14万元，他按照3%的比例收取1200元介绍费。 （三）被害人朱某1陈述，她看到萧县有利商务信息咨询服务有限公司显示屏上写有：把钱存到有利信贷公司2分的利息，随要随付。2015年1月27日，她拿4万元现金到公司交给孟侠经理，老板荆某写的借条。当时，孟侠当场给她一张名片，名片正面的上面有孟侠的手写签名。一个月之后，孟侠把荆某的借条要回，换成张某、孙某1的借条，她不认识张某、孙某1，共收到利息6400元。 （四）被告人孟侠供述，她记不清朱某1的款是否是她收的，不知道后来是否换借条了，也没有给其名片。 八、2014年11月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息从谢某处吸收存款人民币1.96万元，先后支付利息3600元，本金未还。 上述事实，有下列经庭审举证、质证、认证的证据证实，本院予以确认： (一)书证 1、《借条》1张载明，2014年11月26日，汪某借谢某2万元。 2、《安徽省宿州市中级人民法院（2018）皖1322刑终173号刑事判决书》证明，荆某非法从谢某处吸收存款人民币2万元，先后支付利息3600元。 (二)证人荆某证明，2014年11月26日，经他介绍汪某借谢某2万元，他按照3%的比例收取600元介绍费。之前，汪某和谢某之间不认识，他不清楚该款是否还清了。 (三)被害人谢某陈述，她听朋友介绍讲，把钱存到萧县有利商务信息咨询服务有限公司利息高，并且给的及时。2014年3月份，她拿2万元现金交给了孟侠经理，孟侠写的借条，她和孟侠约定半年领一次利息。2014年11月26日，她去公司领利息，孟侠把原来的借条要回，换成汪某的借条。她不认识汪某、汪某1，共领取利息3600元。 （四）被告人孟侠供述，她记不清谢某的款是否是她收的钱，她没有出具借条，记不清是否换借条了。 九、2014年5月至11月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息二次从孙某1处吸收存款人民币计13.72万元，先后支付利息3.36万元，本金未还。 上述事实，有下列经庭审举证、质证、认证的证据证实，本院予以确认： (一)书证 1、《银行明细》、《取款凭条》载明，2012年4月22日，孙某1通过中国农业银行账户62×××54将10万元转到户名孟侠的农业银行账户62×××17上。 2、《借条》2张载明，汪某分别于2014年5月6日、11月19日借孙某1人民币计14万元。 3、两张名片证明，孟侠名片正面内容示：萧县有利信贷公司，孟侠总经理，电话及手机号码及地址。背面内容示：房产、汽车抵押贷款，手续齐全，当天放款，有钱来放款，高收利，零风险；萧县有利信贷公司名片内容示：有利投资理财有限公司是民间借贷合法机构；正规银行放款，便捷安全可靠；贷款无限制，当天放款，及荆某的联系方式、地址等。 4、《安徽省宿州市中级人民法院（2018）皖1322刑终173号刑事判决书》证明，荆某非法二次从孙某1处吸收存款人民币计13.72万元，先后支付利息3.36万元。 (二)证人荆某证明，在他的介绍下，2014年5月6日，汪某借孙某110万元，2014年11月19日，汪某借孙某14万元，他按照3%的比例共收取4200元介绍费。 (三)被害人孙某3陈述，他听妻子讲，把钱存到萧县有利商务信息咨询服务有限公司利息高，并给的及时。他看到公司门头显示屏上打的广告是：月利息2分，给的及时。2014年5月份，他到公司咨询，孟侠经理接待了他，后通过银行转账将10万元转到孟侠的账户上，孟侠写的借条，荆某是担保人。2014年11月份，他将4万元现金存到公司，孟侠收钱后给他写了借条，荆某是担保人。2015年8月，他去公司领利息，孟侠把原来的借条要回，换成汪某的借条。他不认识汪某、汪某1，共收到利息3.36万元。当时，他到公司存钱时，孟侠给了他一张其任萧县有利信贷公司经理的名片，还收到一张有利公司信贷公司的名片。 （四）被告人孟侠供述，孙某1通过转账把钱转到她的银行卡上是事实，是她帮忙转的款。她没有写借条，记不清是否换借条了，也没有给孙某1名片。 十、2015年3月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息从王某3处吸收存款人民币14.7万元，先后支付利息1.5万元，本金未还。 上述事实，有下列经庭审举证、质证、认证的证据证实，本院予以确认： (一)书证 1、《借条》1张载明，2015年3月12日，汪某1借王某315万元。 2、《安徽省宿州市中级人民法院（2018）皖1322刑终173号刑事判决书》证明，荆某非法从王某3处吸收存款人民币14.7万元，先后支付利息1.5万元。 (二)证人荆某证明，2015年3月12日，他介绍汪某1借款给王某315万元，按照3%的比例收取4500元介绍费。 (三)被害人王某3陈述，2015年3月初，他看到萧县有利商务信息咨询服务有限公司的显示屏上写有：把钱存到有利信贷公司2分的利息，随要随付。3月12日，他拿银行卡到公司后把卡交给了孟侠经理，后孟侠给他一张汪某、汪某1借王某315万元的借条。他不认识汪某、汪某1，共收到利息1.5万元。 (四)被告人孟侠供述，王某3到公司存款属实，她帮王某3把其银行卡的款转到她的银行卡上是事实，记不清是否换借条了。 十一、2012年10月至2015年7月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息五次从郑某处吸收存款人民币计44.1万元，先后支付利息17.15万元，本金未还。 上述事实，有下列经庭审举证、质证、认证的证据证实，本院予以确认： (一)书证 1、《借条》5张及《抵押担保合同》1份载明，2012年10月25日，汪某、汪某1、王某借郑某10万元；2013年5月13日，刘某、王某1借郑某10万元；2014年5月6日，汪某借郑某3万元；2014年5月30日，刘某3、李某借郑某10万元；2014年11月28日，汪某借郑某15万元；2015年5月13日，刘某、王某1借郑某5万元；2015年7月28日，汪某1、王某借郑某10万元。 2、名片载明，正面内容示：萧县有利信贷公司，孟侠总经理，电话及手机号码及地址。背面内容示：房产、汽车抵押贷款，手续齐全，当天放款；有钱来放款，高收利，零风险！有利投资理财有限公司是民间借贷合法机构；正规银行放款，便捷安全可靠。 3、《安徽省宿州市中级人民法院（2018）皖1322刑终173号刑事判决书》证明，荆某分五次非法从郑某处吸收存款人民币计44.1万元，先后支付利息17.15万元。 (二)证人荆某证明，他将郑某的七笔存款分别介绍借给汪某、汪某1等人，他按照3%的比例共收取1.89万元的介绍费。他记得其中一笔15万元的借款已被法院判决生效，进入执行程序，不清楚剩余的六笔借款是否归还了。 (三)被害人郑某陈述，萧县有利商务信息咨询服务有限公司门口显示屏上写有：把钱存到有利信贷公司，2分利息，随要随付。她到公司去咨询，老板荆某接待的她，她看到该公司的手续很齐全，就陆续将45万元存到该公司。她分别于2012年10月25日、2013年5月13日、2014年5月6日、11月28日、2015年1月8日、5月30日、7月28日，拿现金10万元、10万元、3万元、15万元、5万元、10万元、10万元到公司都交给了孟侠经理，都是孟侠写的借条，后孟侠收回原借条，换了汪某、汪某1、刘某等人的借条，她不认识借条上的这些人。后来，她到法院起诉了汪某1等两次18万元的借款。2012年，他第一次到公司存钱时，孟侠给了他一张孟侠任萧县有利信贷公司经理的名片。 (四)被告人孟侠供述，郑某到公司存款属实，她记不清具体哪一笔是自己收的，或者不是自己收的，其中刘某、王某1向郑某借款10万元的借条是原件，记不清其他的是否换借条了。因借款人当时不在现场，后来才会发生换条的情况，她没有给郑某自己的名片。 十二、2013年12月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息三次从朱某2处吸收存款人民币计10.78万元，先后支付利息4.84万元，归还本金1.3万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证、认证的证据证实，本院予以确认： (一)书证 1、《借条》2张及还款载明，2013年12月27日汪某、汪某1借朱某28万元；2013年12月27日汪某、汪某1借朱某23万元，2016年11月8日，荆某为汪某1代还3000元。 2、《安徽省宿州市中级人民法院（2018）皖1322刑终173号刑事判决书》证明，荆某三次从朱某2处非法吸收存款人民币计10.78万元，先后支付利息4.84万元，归还本金1.3万元。 (二)证人荆某证明，朱某2的11万元是他介绍借给汪某1、汪某的，他按照3%的比例共收取3300元介绍费，其中3万元的借款，他于2016年2月6日代汪某1、汪某还款1万元，3月21日代汪某1、汪某还款3000元。 (三)被害人朱某2陈述，2013年7月份，他在萧县有利商务信息咨询服务有限公司门口，听人说把钱存到荆某的公司利息高，月月支付，能及时兑现。他分别于2013年8月28日、12月10日、12月28日将11万元存到该公司，都是交给孟侠经理的，都是孟侠写的借条，后孟侠收回原借条换成汪某、瑞某的借条，他不认识汪某、汪某1，他共收到利息4.84万元。后来，他常去公司催要，荆某还本金1.3万元。 （四)被告人孟侠供述，她记不清朱某2的存款具体哪一笔是她收的，或不是她收的，也记不清是否换借条了。 十三、2013年5月至2015年7月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息分二次从朱某3处吸收存款人民币计9.8万元，先后支付利息2.7万元，本金未还。 上述事实，有下列经庭审举证、质证、认证的证据证实，本院予以确认： （一）书证 1、《借条》2张载明，2013年5月1日，刘某3、李某借朱某35万元；2015年7月13日，张某借朱某35万元。 2、《安徽省宿州市中级人民法院（2018）皖1322刑终173号刑事判决书》证明，荆某二次从朱某3处非法吸收存款人民币计9.8万元，先后支付利息2.7万元。 （二）证人荆某证明，朱某3借给刘某3、李某、张某的10万元是经他介绍的，他按照3%的比例共收取了3000元介绍费，不知道该款是否还清了。 （三）被害人朱某3陈述，她看到萧县有利商务信息咨询服务有限公司显示屏上的广告称，在他们公司存款月利息2分，给的及时。她到公司找孟侠经理咨询过，孟侠许诺公司月息给的高、给的及时，什么时候想要本金，提前一个星期提出来就能兑现。她分别于2013年5月1日、2015年7月13日到公司分别把5万元现金合计10万元交给了孟侠，荆某写的借条，孟侠签了担保人。后来，孟侠收回借条，换了刘某3、李某、张某的借条，他不认识这些人。以上借款，她共收到利息2.7万元。 （四）被告人孟侠供述，她认识朱某3。当时，朱某3到公司是把钱交给她的，她记不清是否换借条了。 十四、2010年12月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息从陈某2处吸收存款人民币1.96万元，先后支付利息1.76万元，本金未还。 上述事实，有下列经庭审举证、质证、认证的证据证实，本院予以确认： (一)书证 1、《借条》1张载明，2010年12月8日，刘某3、丁某借陈某22万元。 2、《安徽省宿州市中级人民法院（2018）皖1322刑终173号刑事判决书》证明，荆某从陈某2处非法吸收存款人民币1.96万元，先后支付利息1.76万元。 (二)证人荆某证明，陈某2和刘某3、丁某不认识，陈某2的2万元是经他介绍外借的，他按照3%的比例收取600元介绍费，不知道这2万元是否归还了。 (三)被害人陈某2陈述，他听朋友讲在荆某处存钱利息高、给的及时。他看到萧县有利商务信息咨询服务有限公司门口的显示屏上写有：把钱存到有利信贷公司2分的利息，随要随付。2010年12月8日，他到公司把2万元现金交给了孟侠经理，孟侠给他写了借条。孟侠将原来给他写的收条收回，换成刘某3的借条，他不认识他们。当时孟侠讲，只要不欠利息，借款人写谁都一样。该笔借款，他共收到利息1.76万元。 （四）被告人孟侠供述，她和陈某2是朋友关系。当时，陈某2到公司存款把钱交给了她，她记不清是否换借条了。 十五、2010年12月至2014年10月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息分四次从吕某1处吸收存款人民币计42.14万元，先后支付利息14.12万元，归还本金9万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证、认证的证据证实，本院予以确认： (一)书证 1、《借条》4张载明，2010年12月1日，荆某借吕某18万元；2011年9月21日，荆某借吕某110万元；2014年5月6日，汪某借吕某118万元；2014年10月17日，刘某、王某1借吕某17万元。 2、《安徽省宿州市中级人民法院（2018）皖1322刑终173号刑事判决书》证明，荆某先后分四次从吕某1处吸收非法存款人民币计42.14万元，支付利息14.12万元，归还本金9万元。 (二)证人荆某证明，他收取吕某1四笔计43万元，其中本人使用吕某118万元，已还9万元。经他介绍，汪某、刘某、王某1借吕某125万元，他按照3%的比例共收取7500元介绍费，不知道该笔25万元借款是否归还了。 (三)被害人吕某1陈述，她听朋友介绍讲把钱存到有利信贷公司利息高，并且给的及时。她专门到公司考察，听到荆某老板、孟侠经理许诺得很好，她感觉可信，分四次将43万元钱存到萧县有利信贷公司。她分别于2010年12月1日、2011年9月21日、2013年元月拿8万元、10万元、7万元现金交给了孟侠，荆某写的借条，孟侠作为见证人签名了。2014年4月份，她拿6万元现金交给孟侠，又按孟侠的要求把12万元转到孟侠的卡上，孟侠写了18万元的借条。后来，孟侠通知她去公司换了他人的借条。以上借款，她共收到本金计9万元，利息计14.12万元。 (四)被告人孟侠供述，她记不清吕某1的钱哪一笔钱是她收的，或不是她收的，记不清换条没有。其中一笔是荆某写的是为李某周转用的，她在见证人一栏签上了自己的名字。 十六、2012年8月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息从吕某2处吸收存款人民币9.8万元，先后支付利息6000元，归还本金6万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证、认证的证据证实，本院予以确认： (一)书证 1、《借条》1张载明，2012年8月1日，荆某借吕某2现金10万元。 2、《安徽省宿州市中级人民法院（2018）皖1322刑终173号刑事判决书》证明，荆某从吕某2处非法吸收存款人民币9.8万元，先后支付利息6000元，归还本金6万元。 (二)证人荆某证明，他借吕某210万元，用于建设县医院对面的房子，后还6万元，还欠4万元。当时，他为了面子，在借条上写的为李某周转使用，实际上该款是他自己使用的。 (三)被害人吕某2陈述，她朋友介绍讲把钱存到有利信贷公司利息高，并且给的及时。她和母亲专门去考察过，感觉可信。2012年8月1日，她将10万元现金交给了孟侠经理，荆某写的借条，孟侠作为见证人，共领取利息6000元。她多次索要，孟侠分六次每次给她1万元，共给她6万元，尚欠4万元没有还。 (四)被告人孟侠供述，她知道吕某2到公司存款10万元这件事，但记不清该款是否是她收取的，或他人收取的。 十七、2013年3月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息从杜某处吸收存款人民币9.8万元，先后支付利息5.4万元，本金未还。 上述事实，有下列经庭审举证、质证、认证的证据证实，本院予以确认： (一)书证 1、《借条》1张载明，2013年3月22日，荆某借杜某10万元，见证人孟侠。 2、《安徽省宿州市中级人民法院（2018）皖1322刑终173号刑事判决书》证明，荆某从杜某处非法吸收存款人民币9.8万元，先后支付利息5.4万元。 (二)证人荆某证明，他借杜某10万元用于建设萧县县医院对面的楼房了，该款的本金没有还。 (三)被害人杜某陈述，他听朋友讲在荆某处存钱利息比银行高，给的及时。2013年3月22日，他拿了10万元现金交给了孟侠经理，荆某写了一张借条，孟侠为见证人，约定利息为月息2分，随要随还。该公司共支付给他27个月的利息计5.4万元，都是孟侠经手给他的。 (四)被告人孟侠供述，杜某在公司存钱属实，她在荆某写的借条上作为见证人签名了。 十八、2014年5月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息从鲁某处吸收存款人民币10.78万元，先后支付利息3.74万元，本金未还。 上述事实，有下列经庭审举证、质证、认证的证据证实，本院予以确认： (一)书证 1、《借条》、《银行转账凭证》《还款协议》、《土地证》载明，2014年4月15日，鲁某通过银行转账至孟侠账户11万元；2014年5月3日，汪某借鲁某人民币11万元；汪某1保证于2016年5月10日还6万元，剩余款定于2016年12月12日还清，见证人孟侠，2016年3月25日。 2、《安徽省宿州市中级人民法院（2018）皖1322刑终173号刑事判决书》证明，荆某从从鲁某处非法吸收存款人民币10.78万元，先后支付利息3.74万元。 (二)证人荆某证明，汪某和鲁某之间不认识。经他介绍，汪某借鲁某的11万元，他按照3%的比例收取3300元介绍费。后来汪某的父亲汪某1写了还款协议，不知道还款没有。 (三)被害人鲁某陈述，她听朋友讲，在荆某处存钱利息比银行高，还的及时。她认识孟侠，孟侠也向她保证，不会欠他的钱，什么时间要钱，本金会及时兑付。2014年4月15日，她到萧县有利公司见到孟侠经理，孟侠问她是现金或转账，她说转账，孟侠写上了自己的账户，她到银行把11万元转到孟侠的账户上，孟侠给她写了一张借条。一个月之后，孟侠把借条收回，给了她一张汪某的借条，她不认识汪某。她共收到17个月的利息，合计3.74万元。 (四)被告人孟侠供述，她认识鲁某，鲁某的借款是转到她的银行卡上的。之后，荆某把钱借给汪某了。 十九、2010年10月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息从范某处吸收存款人民币9.8万元，先后支付利息5万元，还本金6000元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证、认证的证据证实，本院予以确认： (一)书证 1、《借条》1张载明，2010年10月20日，荆某借范某10万元。 2、《安徽省宿州市中级人民法院（2018）皖1322刑终173号刑事判决书》证明，荆某从范某处非法吸收存款人民币9.8万元，先后支付利息5万元，还本金6000元。 (二)证人荆某证明，他借范某的10万元是事实，该款被他用于建楼房了，已还6000元，尚欠9.4万元没有还。 (三)被害人范某陈述，她听朋友讲在荆某处存钱利息比银行高，还的及时。2010年10月20日，她拿10万元现金交给孟侠经理，公司给她一张借条，借款用途是为李某周转，荆某在借款人一栏签名，口头约定利息月息2分，随要随还，孟侠作为见证人在借条上签名，她不认识李素侠，共收到利息5万元。后来，荆某还她6000元本金。 (四)被告人孟侠供述，范某到他们的公司存款属实，她作为见证人在借条上签名了。 二十、2014年5月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息从柳某处吸收存款人民币6.86万元，先后支付利息2.38万元，本金未还。 上述事实，有下列经庭审举证、质证、认证的证据证实，本院予以确认： (一)书证 1、《借条》1张载明，2014年5月30日，李某、刘某3借柳某7万元。 2、《安徽省宿州市中级人民法院（2018）皖1322刑终173号刑事判决书》证明，荆某从柳某处非法吸收存款人民币6.86万元，先后支付利息2.38万元。 (二)证人荆某证明，柳某的7万元是经他介绍借给李某、刘某3的，他按照3%的比例收取2100元介绍费。 (三)被害人柳某陈述，她听朋友讲在荆某处存钱利息比银行高，还的及时。2014年5月30日，她拿了7万元现金交给了孟侠经理，荆某写了一张借条，孟侠作为见证人在借条上签名了。当时他们约定利息月息2分，随要随还。2015年春节后，孟侠把借条收回，换成李某、刘某3的借条，她不认识刘某3、李某，该款共收到孟侠给的利息2.38万元。 (四)被告人孟侠供述，柳某的借款是她收的，她交给荆某了。之后，荆某借给刘某3、李某了。 二十一、2013年3月至2015年7月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息分十次从吴某处吸收存款人民币计59.78万元，先后支付利息17.14万元，本金未还。 上述事实，有下列经庭审举证、质证、认证的证据证实，本院予以确认： （一）书证 1、《借条》《债权转让协议》11张载明，2013年2月7日，陈某、刘某3借王某1万元；2013年3月29日，汪某3、朱某借王某5万元；2012年4月21日，刘某3、刘某借唐某5万元，唐某将该债权转让给王某；2013年12月12日，汪某1、汪某借王某5万元；2013年12月16日，汪某1、汪某借王某4万元；2014年2月24日，张某借王某10万元；2015年2月6日，刘某、王某1借王某5万元；2015年4月11日，刘某、王某1借王某6万元；2014年11月20日，汪某借崔某2万元；2015年7月26日张某、孙某1借崔某18万元。（王某、崔某均是吴某儿媳）。 2、《安徽省宿州市中级人民法院（2018）皖1322刑终173号刑事判决书》证明，荆某分十次从吴某处非法吸收存款人民币计59.78万元，先后支付利息17.14万元。 (二)证人荆某证明，吴某的10笔借款计61万元是存在他公司的，后经他介绍借给他人了，吴某和借款人之间不认识，他按照3%的比例共收取1.83万元介绍费。 (三)被害人吴某陈述，2012年秋季，他给荆某的房子铺地板砖，看到很多人在荆某处存款，荆某告诉他说，钱存放在公司，月利息2分，利息比银行高，三年能翻一番，还的及时，保证随要随给，不拖欠。他分10次在萧县有利商务咨询服务有限公司将61万元现金均交给了孟侠，孟侠给他出具了借条，后孟侠收回借条，换成他人的借条，他和借条上的那些人都不认识。因他的年龄大，他把债权人换成了自己的儿媳王某、崔某。当时，每笔借款，孟侠交给他借条时，先支付当月利息。以上10笔借款，孟侠共支付给他利息17.14万元。 (四)被告人孟侠供述，当时吴某给荆某家装潢，他们俩之间认识。吴某的10笔钱都是交给她的，她都转给荆某了。之后，荆某分别借给汪某1、张某等人了。 二十二、2012年12月至2014年6月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息分二次从石某处吸收存款人民币计6.86万元，先后支付部分利息1.08万元，归还本金2000元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证、认证的证据证实，本院予以确认： (一)书证 1、《借条》2张、《还款协议》载明，2012年12月13日，张某借石某2万元，见证人孟侠，其中有荆某2000元；2016年8月26日，张某保证于2016年12月31日前还2万元；2014年6月17日，荆某借石某5万元。 2、《安徽省宿州市中级人民法院（2018）皖1322刑终173号刑事判决书》证明，荆某分二次从石某处非法吸收存款人民币计6.86万元，支付部分利息1.08万元，归还本金2000元。 (二)证人荆某证明，石某到他公司存了7万元，在他的介绍下，张某借2万元，他收取600元的介绍费，后替张某归还本金2000元；他个人用了5万元，没有归还石某。 (三)被害人石某陈述，她听朋友讲在荆某处存钱利息高、给的及时。2012年12月13日，她拿2万元现金交给孟侠，孟侠写了借条，当时约定利息月息2分。四五天之后，孟侠把借条要回，换成了张某的借条。之后，孟侠给她约1年的利息。2016年8月26日，荆某开车带她到萧县张庄寨张某的窑厂，张某写下保证于2016年12月31日还款2万元的协议。（利息每月400元，按12个月计算，计4800元） 2014年6月17日，她又将5万元现金存在萧县有利商务信息咨询服务有限公司，荆某写的借条，利息支付到2015年七八月份就停止了（利息每月1000元，按6月计算，计6000元）。她共借给荆某7万元，荆某还她2000元本金，并说是帮张某还的钱。 (四)被告人孟侠供述，石某到公司存款是事实，后张某在公司借了2万元，她是见证人，但不知道荆某借5万元的事。 二十三、2014年10月至2015年3月期间，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息分二次从张某处吸收存款人民币计9.8万元，先后支付利息1.9万元，本金未还。 上述事实，有下列经庭审举证、质证、认证的证据证实，本院予以确认： (一)书证 1、《借条》2张、《还款协议》1份、《委托书》载明，2014年10月28日，刘某、王某1借王某5万元；2015年3月27日，汪某、汪某1借王某5万元；2016年6月28日，汪某1保证于2016年9月30日前还款3万元，剩余款于春节钱还清，见证人荆某。 2、《安徽省宿州市中级人民法院（2018）皖1322刑终173号刑事判决书》证明，荆某分二次从张某处非法吸收存款人民币计9.8万元，先后支付利息1.9万元。 (二)证人荆某证明，王某的10万元是经他介绍借出的，他按照3%的比例共收取3000元介绍费。 (三)被害人张某陈述，他的妻子王某分别于2014年10月28日、2015年3月27日两次在萧县有利商务信息咨询服务有限公司存入计10万元，至今没有归还。因王某在外地务工，他受委托报案。王某听朋友讲在荆某处存钱利息比银行高，还的及时。王某之前在他们公司咨询过，回家对其讲是孟侠经理接待的，之后的两笔钱也是交给孟侠的，当时约定利息月息2分，随要随还。2014年10月28日，刘某、王某1借王某5万元，该笔借款支付利息计1.75万元。2015年3月27日，汪某、汪某1借王某5万元，该笔借款支付利息1500元。他们开始时不认识刘某、王某1、汪某、汪某1，后来他向荆某、孟侠催要还款时才认识他们。2016年6月28日，荆某带他向汪某1催要还款时，汪某1写了一份《还款协议》。 (四)被告人孟侠供述，王某是张某的妻子。王某的2笔借款是交给她的，她交给荆某了。后来，荆某转借给汪某1、刘某等人。 二十四、2012年9月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息从孟某1处吸收存款人民币9.8万元，先后支付利息4.8万元，已还本金3万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证、认证的证据证实，本院予以确认： (一)书证 1、《借条》1张载明，2012年9月4日，张某、张某借孟某110万元；2016年4月5日，已还3万元整，见证人孟侠。 2、《安徽省宿州市中级人民法院（2018）皖1322刑终173号刑事判决书》证明，荆某从孟某1处非法吸收存款9.8万元，先后支付利息4.8万元，已还本金3万元。 (二)证人荆某证明，孟某1的10万元是经他介绍借给的张某、张某，之前他们不认识，他按照3%的比例共收取3000元介绍费，该款已还孟某13万本金，尚欠7万元本金没有还。 (三)被害人孟某1陈述，2012年八九月份，荆某告诉他，把钱存放在公司，月利息2分，利息比银行高，给的及时，保证随要随给，不拖欠。2012年9月4日，他拿10万元现金交给了孟侠，孟侠给了张某、张某的借条，他不认识张某、张某，当时孟侠给了他2000元的利息。后来，孟侠共给他24个月的利息计4.8万元。 (四)被告人孟侠供述，孟某1的10万元钱是交给她的，她交给荆某了。后来，荆某转借给张某、张某，她作为见证人在借条上签名了。 二十五、2015年1月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息从陈某3处吸收存款人民币9.8万元，先后支付利息1.8万元，归还本金2万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证、认证的证据证实，本院予以确认： (一)书证 1、《借条》1张、《还款协议》1份载明，2015年1月30日，张某、孙某1借陈某310万元；2016年6月20日，张某保证于2016年12月31日前还清借款10万元。 2、《安徽省宿州市中级人民法院（2018）皖1322刑终173号刑事判决书》证明，荆某从陈某3处非法吸收存款9.8万元，先后支付利息1.8万元，归还本金2万元。 (二)证人荆某证明，陈某3的10万元是经他介绍借出的，他按照3%的比例共收取3000元介绍费。后来，他代张某、孙某1还陈某32万元本金，尚欠8万元本金没有还。 (三)被害人陈某3陈述，他听邻居讲把钱存放在荆某公司月利息2分，利息比银行高，零风险，给的及时，并保证随要随给。2015年元月初，他拿10万元现金交给了孟侠，荆某写了借条。1月30日，荆某向他要回借条，告诉他10万元放出去了，给了张某、孙某1的借条，他不认识张某、孙某1。后来，他从孟侠处领到9个月利息计1.8万元。2016年6月20日，荆某带着他找过张某要款，张某写了一份《还款协议》。2016年4月27日，荆某还他2万元本金。 (四)被告人孟侠供述，陈某3的10万元是交给她的，她把钱交给荆某了。之后，荆某转借给张某了。 二十六、2013年12月至2015年3月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息九次从陈某4处吸收存款人民币计21.56万元，先后支付利息5.28万元，本金未还。 上述事实，有下列经庭审举证、质证、认证的证据证实，本院予以确认： (一)书证 1、《借条》9张载明，2013年12月16日，汪某1、汪某借1万元；2013年12月20日，汪某1、汪某借2万元；2014年2月6日，刘某、王某1借2万元；2014年5月6日，汪某借6万元；2014年12月8日，汪某借2万元；2015年1月12日，张某、孙某1借3万元；2015年3月16日，李某借3万元；2015年3月25日，汪某1、汪某借1万元。 2、《安徽省宿州市中级人民法院（2018）皖1322刑终173号刑事判决书》证明，荆某分九次从陈某4处非法吸收存款计21.56万元，先后支付利息5.28万元。 (二)证人荆某证明，陈某4的九笔计22万元是经他介绍借出的，他按照3%的比例共收取6600元介绍费。之前，借款人和出借人不认识，后经他介绍认识的，不知道钱还了没有。 (三)被害人陈某4陈述，他看到荆某的萧县有利公司大门上有滚动字幕，写有在他们公司存钱给的利息比银行高，给的及时。从2013年12月起，他和妻子李华芬分9次将22万元存到公司，后均从孟侠经理处领取利息计5.28万元。他们每次都是把钱交给孟侠的，孟侠写了借条，后孟侠收回借条，又换了汪某、汪某1等人的借条，他不认识以上9笔借条上的人。他多次催要，后荆某带他找借条上的人要过钱。 (四)被告人孟侠供述，陈某4的九笔钱存公司是事实，她记得陈某4的部分借款是她收取的。 二十七、2015年4月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息从朱某4处吸收存款人民币4.9万元，先后支付利息1万元，本金未还。 上述事实，有下列经庭审举证、质证、认证的证据证实，本院予以确认： (一)书证 1、《借条》1张载明，2015年4月11日，刘某、王某1借朱某45万元。 2、《安徽省宿州市中级人民法院（2018）皖1322刑终173号刑事判决书》证明，荆某从朱某4处非法吸收存款人民币4.9万元，先后支付利息1万元。 (二)证人荆某证明，朱某4的5万元是经他介绍借出的，他按照3%的比例共收取1500元介绍费，不知道这笔钱还清了没有。之前，出借人和借款人不认识，是他介绍的。 (三)被害人朱某4陈述，他听朋友说荆某处存钱比银行利息高，还的及时。2015年4月11日，他拿了5万元交给了荆某，口头约定利息月息2分，后来，荆某给一张刘某、王某1的借条。他共收到利息1万元，该利息款开始是孟侠交给他的，最后几个月的利息是荆某交给他的。 (四)被告人孟侠供述，她记不清朱某4在公司存款5万元这件事了。 二十八、2014年3月至5月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息二次从单某1处吸收存款人民币9.8万元，先后支付利息2.35万元，本金未还。 上述事实，有下列经庭审举证、质证、认证的证据证实，本院予以确认： (一)书证 1、《借条》2张载明，2014年3月28日，刘某、王某1借单某15万元；2014年5月10日，李某、刘某3借单某15万元。 2、《安徽省宿州市中级人民法院（2018）皖1322刑终173号刑事判决书》证明，荆某分二次从单某1处非法吸收存款人民币9.8万元，先后支付利息2.35万元。 (二)证人荆某证明，单某1的10万元是经他介绍借出的，之前出借人和借款人不认识，他按照3%的比例共收取3000元介绍费，不清楚该款还了没有。 (三)被害人单某1陈述，他听朋友说在荆某处存钱比银行利息高，而且还的及时，他到公司看到存款的人比较多。他分别于2014年3月28日和5月10日两次存入10万元钱，钱都是交给李某3的，口头约定月息2分。后来，到月领利息时，孟侠经理让他把借条拿来才能支付利息，他将借条交给了孟侠，孟侠给他二张借条，一张是刘某、王某15万元的借条；另一张是李某、刘某35万元的借条，他不认识借条上的人。后来，他从孟侠处领取利息计2.35万元。 (四)被告人孟侠供述，她不认识单某1，记不清单某1在公司存10万元这件事了。 二十九、2014年8月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息从黄某处吸收存款人民币4.9万元，先后支付利息2万元，本金未还。 上述事实，有下列经庭审举证、质证、认证的证据证实，本院予以确认： (一)书证 1、借条1张载明，2014牟8月6日，刘某、王某1借黄某5万元。 2、《安徽省宿州市中级人民法院（2018）皖1322刑终173号刑事判决书》证明，荆某从黄某处非法吸收存款人民币4.9万元，先后支付利息2万元。 (二)证人荆某证明，黄某的5万元是经他介绍借出的，他按照3%的比例收取1500元介绍费。之前，借款人和出借人不认识，后经他介绍认识的，不知道钱还了没有。 (三)被害人黄某陈述，她听朋友讲在荆某处存钱利息比银行高，还的及时。2014年8月6日，她拿5万元交给了孟侠经理，当时口头约定月利息2分。后来，孟侠给她一张刘某、王某1的借条，她不认识借款人。后来，孟侠共给她利息2万元。 (四)被告人孟侠供述，她记不清黄某的借款5万元是否是她收取的，也记不清是否换借条了。 三十、2014年12月至2015年8月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息二次从刘某2处吸收存款人民币计21.56万元，先后支付利息1.5万元，本金未还。 上述事实，有下列经庭审举证、质证、认证的证据证实，本院予以确认： (一)书证 1、《借条》2张载明，2014年12月21日，汪某借刘某215万元；2015年5月18日，李某、郭某借刘某27万元。 2、《安徽省宿州市中级人民法院（2018）皖1322刑终173号刑事判决书》证明，荆某从刘某2处非法吸收存款人民币计21.56万元，先后支付利息1.5万元。 (二)证人荆某证明，刘某2的22万元是经他介绍借出的，他按照3%的比例共收取6600元介绍费。之前，借款人和出借人不认识，后经他介绍认识的，不知道钱还了没有。 (三)被害人刘某2陈述，他听朋友讲在荆某处存钱利息比银行高，还的及时。2013年12月21日，他到萧县有利商务信息咨询服务有限公司把银行卡交给了孟侠，孟侠用POS机刷了50万元，他们口头约定月息2分。几天之后，孟侠给他一张借条。后来，经过两次换借条，他收回28万元，尚欠本金22万元。2014年12月21日，汪某借刘某215万元的借条，他收到该借款的利息1.5万元；2015年5月18日，李某、郭某借刘某27万元的借条，他没收到该借款的利息。他不认识以上两个借条上的借款人。 (四)被告人孟侠供述，刘某2的钱是通过公司的POS机转到她的银行卡上的。之后，荆某把该款转借给李某、郭某、汪某等人了。 三十一、2015年9月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息二次从刘某1处吸收存款人民币计49万元，先后支付利息3万元，本金未还。 上述事实，有下列经庭审举证、质证、认证的证据证实，本院予以确认： (一)书证 1、《借条》2张、《银行转帐单》载明，2015年9月1日，张某通过中国建设银行转给户名孟侠，账户62×××52上55万元；2015年9月3日，刘某3借刘某110万元；2015年9月3日，张某、孙某1借刘某140万元。 2、《安徽省宿州市中级人民法院（2018）皖1322刑终173号刑事判决书》证明，荆某从刘某1处非法吸收存款人民币计49万元，先后支付利息3万元。 (二)证人荆某证明，刘某1的50万元是经他介绍借给他人的，他按照3%的比例共收取1.5万元介绍费。之前，借款人和出借人不认识，后经他介绍认识的，不知道钱还了没有。 (三)被害人刘某1陈述，他以前在荆某的信贷公司借过5万元用于生意周转，月利息2分，手续费3%。后来，他家的房子拆迁赔偿了钱，孟侠知道后就让他把钱存入公司，并许诺月利息2分，保证利息及时给，本金随要随给。2015年9月1日，孟侠给了银行卡号，他用妻子张某的银行卡将55万元转账到孟侠的银行卡上，其中5万元是还他在该公司的借款。2015年9月3日，孟侠给他一张刘某3借10万元的借条，另一张是张某、孙某1借40万元的借条。后来，他共领取3个月的利息计3万元。 (四)被告人孟侠供述，刘某1的55万元是通过公司的POS机转到她的银行卡上的，其中5万元是还其在公司的借款。之后，这50万元被荆某转借给刘某3、张某、孙某1了。 三十二、2011年2月至2012年11月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息二次从窦某处吸收存款人民币计4.9万元，先后支付利息4.32万元，案发后，荆某归还本金1000元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证、认证的证据证实，本院予以确认： (一)书证 1、《借条》2张载明，2011年2月15日，荆某借款4万元；2012年11月12日，汪某1、王某借款1万元。 2、《安徽省宿州市中级人民法院（2018）皖1322刑终173号刑事判决书》证明，荆某分二次从窦某处非法吸收存款人民币计4.9万元，先后支付利息4.32万元，归还本金1000元。 (二)证人荆某证明，他收到窦某5万元，自己用了4万元，剩余1万元借给汪某1、王某了，他替他们还本金1000元，9000元本金没有还。当时，他按照3%的比例收取300元介绍费。之前，借款人和出借人不认识，后经他介绍认识的。 (三)被害人窦某陈述，荆某在萧县县医院对面经营一家有利信贷向外宣某在他处存钱，利息高无风险。2011年2月15日，他将4万元现金交给了孟侠，约定月息2分，随时可以取款，荆某给他出具了一张借条，孟侠为见证人，该笔借款共收到利息3.6万元。2011年前后，他借给荆某1万元，荆某和孟侠给他出具了借条，后来荆某把钱转借给汪某1了，共支付利息7200元。2017年1月26，荆某还他本金1000元。 （四）被告人孟侠供述，她作为见证人在借窦某4万元的借条上签名了，她记不清另外的1万元了。 三十三、2013年4月至2014年6月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息二次从王某4处吸收存款人民币计43.12万元，已归还本金18万元。案发后，荆某之妻杜某归还本金800元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证、认证的证据证实，本院予以确认： (一)书证 1、《借条》2张、《债券转让协议》载明，2014年6月2日，荆某借34万元，上面记录了部分的还款情况；王某4的10万元借条及债券转让协议。 2、《安徽省宿州市中级人民法院（2018）皖1322刑终173号刑事判决书》证明，荆某分二次从王某4处非法吸收存款人民币计43.12万元，归还本金18.08万元。 (二)证人荆某证明，2014年6月2日，他个人用王某434万元，该款没有收手续费，已还本金8万元，尚欠本金26万元。 (三)被害人王某4陈述，她看到荆某的理财公司各种证照齐全，挂在墙上的有营业执照、重信用守合同单位、各种宣某资料、存款贷款利率表、公司员工职位表，感觉很正规。2012年6月2日，她将40万元现金拿到公司交给了孟侠，当时是荆某和孟侠以公司的名义给她签订的协议，约定月利息2分。2014年6月2日，给她换了借条，以荆某个人名义借款34万元，后荆某归还本金8万元。2017年3月2日，荆某妻子杜某还她本金800元。另外，她曾将10万元交给了孟侠，孟侠借给刘某3了，该笔借款本息已结清，后荆某找她签订一份债权转让协议。 (四)被告人孟侠供述，她没有收取王某4的钱，在借条上面记录了部分还款的情况。 三十四、2014年5月至2015年8月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息四次从王某5处吸收存款人民币计4.9万元，先后支付利息1.04万元，归还本金2000元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证、认证的证据证实，本院予以确认： (一)书证 1、《借条》4张、《还款协议》1份载明，2014年11月25日，汪某借王某51万元，2016年3月31日已还2000元；2014年5月13日，张某、孙某1借王某51万元；2015年3月27日，汪某1、汪某借王某52万元；2015年8月28日，张某、孙某1借王某51万元；2017年元月9日，张某保证于2017年3月31日前归还2万元，见证人荆某。 2、《安徽省宿州市中级人民法院（2018）皖1322刑终173号刑事判决书》证明，荆某分四次从王某5处非法吸收存款人民币计4.9万元，先后支付利息1.04万元，归还本金2000元。 (二)证人荆某证明，在他的介绍下，王某5的5万元借给他人了，已还2000元本金，其余借款都未归还。该笔存款5万元，他按照3%的比例收取1500元的介绍费。 (三)被害人王某5陈述，他听别人讲把钱存到荆某的有利有限公司利息高，随要随给。他考察时看到和银行的经营情况基本一样，就把钱存在了该公司。2014年4月至2015年7月，他四次到公司将5万元交给了孟侠，开始是荆某写的借条，后孟侠给他利息时，把原借条收回换成张某、汪某1等人的借条，他不认识借条上的人。他共收到利息1.04万元，本金2000元。 (四)被告人孟侠供述，她记不清自己是否收取王某5的借款了，记不清是否换借条了。 三十五、2013年12月20日，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息从胡某处吸收存款人民币计2.94万元，先后支付利息1.44万元，本金未还。 上述事实，有下列经庭审举证、质证、认证的证据证实，本院予以确认： (一)书证 1、《借条》1张载明，2013年12月20日，汪某1、汪某借胡某3万元。 2、名片载明，萧县有利信贷公司，孟侠总经理，固定电话及孟侠的个人手机号、地址；房产、汽车抵押贷款，手续齐全，当天放款；有钱来放贷，高收利，零风险！ 3、《安徽省宿州市中级人民法院（2018）皖1322刑终173号刑事判决书》证明，荆某从胡某处非法吸收存款人民币计2.94万元，先后支付利息1.44万元。 (二)证人荆某证明,胡某的3万元是经他介绍借出的，他按3%的比例收取介绍费900元。之前，借款人和出借人不认识。 (三)被害人胡某陈述，2013年9月份，她儿子听其同学荆某（荆某的儿子）讲其家开信贷公司，月利息2分。她听说后，就拿3万元到了公司。当时，孟侠给了她一张名片，上面写有孟侠是萧县有利公司总经理，她就把钱交给了孟侠，孟侠给她一张借条，借款人是荆某。不久，孟侠把荆某的借条收回，重新给她一张汪某1、汪某出具的借条，并给了她6个月利息计1800元。她不认识汪某1、汪某，共收到利息计1.44万元。 (四)被告人孟侠供述，她记不清胡某的钱是不是她收的，没有为胡某写借条，记不清换借条没有，没有给胡某名片。 三十六、2012年9月1日，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息从陈某5处吸收存款人民币4.9万元，先后支付利息2000元，归还本金2万元。案发后，荆某之妻杜某归还本金1200元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证、认证的证据证实，本院予以确认： (一)书证 1、《借条》1张载明，2012年9月1日，正祥借陈某55万元，已归还本金2万元，见证人孟侠。 2、《安徽省宿州市中级人民法院（2018）皖1322刑终173号刑事判决书》证明，荆某从陈某5处吸收存款人民币4.9万元，先后支付利息2000元，归还本金2.12万元，其中1200元系荆某之妻杜某支付。 （二)证人荆某证明，陈某5的5万元被他个人建房使用了，已于2014年12月31日还款1万元，2014年11月29日还款1万元，尚欠3万元本金。 (三)被害人陈某5陈述，2012年七八月份，他看见萧县有利公司墙上有存钱，给利息、风险很低的广告，就进入公司咨询存钱的风险问题，荆某和孟侠都说，借钱有实物抵押，风险基本为零，并说利息2分。他相信后，就拿5万元现金交给了孟侠，当时孟侠给他出具了一张借条。2012年9月1日，孟侠打电话叫他到公司，把之前的借条收回，换有荆某的5万元借条，并注明是李某周转使用的。后来，荆某归还本金2万元，支付利息2000元，杜某还本金1200元。 (四)被告人孟侠供述，陈某5到公司存款5万元是事实，是荆某打的借条，她签了见证人。 三十七、2013年12月12日，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息从董某1处吸收存款人民币5.88万元，先后支付利息2.4万元。案发后，荆某之妻杜某归还本金900元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证、认证的证据证实，本院予以确认： (一)书证 1、《借条》1张载明，2013年12月12日，汪某1、汪某借董某16万元。 2、《安徽省宿州市中级人民法院（2018）皖1322刑终173号刑事判决书》证明，荆某从董某1处非法吸收存款人民币5.88万元，先后支付利息2.4万元，案发后，杜某归还本金900元。 (二)证人荆某证明，董某1的6万元是经他介绍后借给汪某1、汪某的，他按借款金额3%的比例收取1800元介绍费，出借人和借款人事先不认识。 (三)被害人董某1陈述，她听同事讲把钱存到萧县有利商务信息咨询服务有限公司2分的利息，给的及时，随要随付。2013年12月12日，她拿6万元现金交给了孟侠，孟侠给她写的借条。几天之后，孟侠要回借条，重新给她一张汪某1、汪某的借条，她不认识汪某和汪某1。该笔借款的利息是从当月开始计算的，她共收到利息2.4万元。2017年，杜某还她本金900元。 (四)被告人孟侠供述，她记不清该款是不是她收的，也记不清换借条没有。 三十八、2014年12月2日，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息从闫某处吸收存款人民币10.78万元，归还本金2万元，先后支付利息2.64万元。案发后，荆某之妻杜某归还本金本金800元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证、认证的证据证实，本院予以确认： (一)书证 1、《借条》1张载明，2014年12月2日，汪某借王某11万元，荆某代汪某1还本金2万元，下欠9万元整。（王某与闫某系婆媳关系）。 2、《安徽省宿州市中级人民法院（2018）皖1322刑终173号刑事判决书》证明，荆某从闫某处非法吸收存款人民币10.78万元，先后支付利息2.64万元，归还本金2.08万元。 (二)证人荆某证明，王某的11万元是经过他介绍借出的，他按借款金额3%的比例收取3300元的介绍费。该笔借款，汪某1已经还本金2万元，出借人和借款人事先不认识。 (三)被害人闫某陈述，2014年9月，她和婆婆王某听说有利公司存钱的利息高，就一起将11万元现金存在荆某的公司，当时孟侠说什么时间把钱放出去什么时间给利息，并说本金随要随给。2014年12月2日，孟侠打电话把她喊到公司，并说她的钱放给汪某了，月息2分，给了她一张汪某的借条。该笔借款于2015年12月26日还本金2万元，共支付利息2.64万元。2017年3月9日，杜某还她800元。 (四)被告人孟侠供述，她记不清闫某的借款是不是她收的，也记不清换借条没有。 三十九、2014年8月至11月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息两次从崔某处吸收存款人民币计14.7万元，先后支付利息3.9万元，后孟侠归还本金5000元。案发后，荆某之妻杜某归还本金800元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证、认证的证据证实，本院予以确认： (一)书证 1、《借条》2张、《户籍证明》载明，2014年8月18日，张某借崔某10万元；2014年11月22日，杨某借吴某5万元，归还本金5800元，（吴某与崔某系母女关系）。 2、《安徽省宿州市中级人民法院（2018）皖1322刑终173号刑事判决书》证明，荆某分两次从崔某处非法吸收存款人民币计14.7万元，先后支付利息3.9万元，后归还本金5800元。 (二)证人荆某证明，崔某的15万元是经他介绍借出的，他按借款金额3%的比例收取4500元的介绍费。 (三)被害人崔某陈述，吴某是她的女儿。她以前认识孟侠，孟侠是萧县有利商务信息咨询服务有限公司经理兼会计。当时孟侠说，把钱存到他们公司利息高，月月支付，本金能及时兑现，并让她把钱存在公司。2014年8月18日，她拿10万元现金交给孟侠，孟侠记录在笔记本上。大约一周之后，孟侠给她一张张某借款10万元的借条，该笔借款共支付利息2.8万元，后孟侠分二次归还本金5000元。2014年11月22日，她拿5万元现金交给孟侠，孟侠记录在笔记本上。大约一星期之后，孟侠给她一张杨某借吴某5万元的借条，该款共支付利息1.1万元。后来，杜某还她本金800元。 (四)被告人孟侠供述，她认识崔某。崔某的15万元是交给她的，她交给荆某了。之后，荆某转借给杨某、张某了。后来，她经手还崔某5000元。 四十、2012年12月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息从孟某2处吸收存款人民币49万元，先后支付利息约6万元，归还本金20万元。案发后，荆某之妻杜某归还本金本金1500元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证、认证的证据证实，本院予以确认： (一)书证 1、《借条》1张、《证明》、《户籍证明》载明，2012年12月2日，汪某1、王某借孙某50万元整，归还本金20万元，见证人孟侠；孙某与孟某2系夫妻关系。 2、《安徽省宿州市中级人民法院（2018）皖1322刑终173号刑事判决书》证明，荆某从孟某2处非法吸收存款人民币49万元，先后支付利息约6万元，归还本金20.18万元。 （二)证人荆某证明，孟某2的50万元是经他介绍借出的，他按借款金额3%的比例收取15000元介绍费，该笔借款已经还本金20万元。 (三)被害人孟某2陈述，2011年年底，他在萧县人民医院门口看到一家信贷公司，荆某介绍说公司放贷款，也可以存钱，自由存取，随时要随时给，利息比银行的高，信誉好，资金保险。当时，他看到公司有营业执照，经营比较正规。后来，他又到公司咨询，荆某向他介绍了孟侠经理，并说他与孟侠同姓，他应称呼孟侠为姑。他问孟侠存款是否保险，孟侠说存钱没事，并说荆某有六层楼，保证不会少他的钱。2012年11月底，他找荆某存款，荆某让他找孟侠经理，孟侠让他把50万元钱汇到她的卡里。2012年12月2日，孟侠出具了一张借条，出借人是他妻子孙某的名字，借款人是汪某1、王某，他不认识这两个借款人。后来，孟侠支付给他利息约六七万元。2013年5月2日，荆某和孟侠还他本金20万元。2017年，杜某还他本金1500元。 (四)被告人孟侠供述，孟某2在公司存50万元是事实，该款是通过公司POS机转到她的银行卡上。之后，荆某转借给汪某1、王某了。 四十一、2011年12月至2012年7月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息三次从杨某处吸收存款人民币计14.7万元，先后支付利息约2.68万元，归还本金5.35万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证、认证的证据证实，本院予以确认： (一)书证 1、《借条》3张载明，2011年6月1日、12月3日、2012年7月3日，荆某三次借杨某（灵）芝15万元，见证人均为孟侠，后荆某分三次归还本金5万元。 2、《安徽省宿州市中级人民法院（2018）皖1322刑终173号刑事判决书》证明，荆某分三次从杨某处非法吸收存款人民币计14.7万元，支付利息约2.68万元，归还本金5.35万元。 (二)证人荆某证明，杨某（灵）芝的15万元被他建房子使用了，他已还本金5万元，还欠本金10万元。 (三)被害人杨某陈述，她之前认识孟侠，当时孟侠介绍她把钱存到萧县有利商务信息咨询服务有限公司的，孟侠说把钱存公司给2分的利息，比银行高，给的及时，随要随付。她相信了孟侠，三次到公司把15万元交给了孟侠，荆某写的借条，孟侠作为见证人在借条上签名了。后来，荆某归还她本金5.35万元，支付利息2.68万元。 (四)被告人孟侠供述，她和杨某是朋友关系。杨某的钱都是交给她的，荆某打的借条，她签了见证人，她把钱交给荆某了，钱是荆某处理的。 四十二、2013年12月，被告人荆某许以高额利息从王某6处吸收存款人民币3.92万元，先后支付利息约1.02万元，本金未还。 上述事实，有下列经庭审举证、质证、认证的证据证实，本院予以确认： (一)书证 1、《借条》1份、《还款协议》，2013年12月4日，汪某1借王某64万元；2016年6月22日，汪某1签订了还款协议。 2、《安徽省宿州市中级人民法院（2018）皖1322刑终173号刑事判决书》证明，荆某从王某6处非法吸收存款人民币3.92万元，先后支付利息约1.02万元。 (二)证人荆某证明，王某6的4万元是经他介绍借出的，他按借款金额3%的比例收取1200元介绍费，该款没有还。 (三)被害人王某6陈述，她听朋友说，荆某处存钱利息高，还的及时。她两次拿4万元到有利公司，把钱交给了孟侠，都是孟侠和荆某写的借条。2013年10月24日，孟侠打电话把她叫到公司，给她换了汪某1、汪某的借条，该借款共支付利息1.02万元。后来，她催要借款，荆某带她到汪某1家，汪某1写了一份还款协议，但汪某1没有还钱。 (四)被告人孟侠供述，她记不清王某6的钱是不是她收的，记不清换借条没有。 （四十三）2015年2月至3月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息两次从苏某处吸收存款人民币计14.7万元，先后支付利息3.26万元，本金未还。 上述事实，有下列经庭审举证、质证、认证的证据证实，本院予以确认： (一)书证 1、《借条》2份载明，2015年2月6日，刘某、王某1借苏某人民币11万元；2015年3月27日，汪某、汪某1借苏某人民币4万元，担保人王某。 2、《安徽省宿州市中级人民法院（2018）皖1322刑终173号刑事判决书》证明，荆某分两次非法从苏某处吸收存款人民币计14.7万元，先后支付利息3.26万元。 (二)证人荆某证明，苏某的15万元是经他介绍借出的，他按借款金额3%的比例收取了4500元介绍费，这笔钱没有还。 (三)被害人苏某陈述，她曾用名“苏某”。她听朋友讲把钱存到萧县有利商务信息咨询服务有限公司，利息高并且给的及时。2014年，她到有利公司准备存款，孟侠让她把钱转到其邮政储蓄卡上，她分两次将15万元转到孟侠的银行卡上，并把转账凭条交给了孟侠，荆某给她出具了借条。后来，孟侠把借条收回，换成刘某、王某1和汪某、汪某1的借条，她不认识以上四位借款人和担保人王某，该款共收到利息3.26万元。 (四)被告人孟侠供述，苏某的15万元存在公司是事实，她不认识苏某，记不清该款是不是她收的，记不清换借条没有。 四十四、2014年5月至10月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息分两次从单某2处吸收存款人民币计53.9万元，先后支付利息14.4万元，归还本金20.2万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证、认证的证据证实，本院予以确认： (一)书证 1、《借条》2份、《债权转让协议》载明，2014年5月6日，汪某借单某25万元；2014年10月25日，李某、刘某3借单某230万元；2014年9月12日，单某2自愿将其2014年5月25日借50万元的债权转让给荆某。 2、《安徽省宿州市中级人民法院（2018）皖1322刑终173号刑事判决书》证明，荆某分两次从单某2处非法吸收存款人民币计53.9万元。 (二)证人荆某证明，单某2的钱是经他介绍借出的，他按借款金额3%的比例收取约1万余元的介绍费。 (三)被害人单某2陈述，他听朋友讲把钱存到萧县有利商务信息咨询服务有限公司利息高，并且给的及时。2014年5月份，他拿5万元现金交给公司经理孟侠，孟侠写了借条。2015年5月6日，孟侠把原来给他写的借条要回，换成了汪某的借条，该笔借款他共收到利息1.7万元。 2014年5月25日，孟侠带他到公司旁边的药店通过POS机转账50万元，孟侠给他写了一张借条。过了几天，孟侠要回原来借条，换成李某、刘某3的借条。2014年9月12日，他急需用钱，孟侠通过工行卡转给他20万元，重新给他换了一张借款30万元的借条。50万元借款，他收取利息4万元，后转为30万元的借款，他收取利息8.7万元。2017年，杜某还他本金2000元。期间，荆某曾找他签订了一份债权转让协议。 (四)被告人孟侠供述，单某2是荆某的朋友。单某2第一次把5万元现金交给了她，她交给了荆某，荆某转借给了汪某。第二次，她通过POS机把单某2的50万元转到她的银行卡上，该款被荆某转借给刘某3了。后来，荆某代李某、刘某3还单某2本金20万元，还欠30万元本金没有还。 关于公诉机关指控被告人孟侠伙同荆某许以高额利息分两次从单某2处吸收存款人民币计34.9万元的公诉意见，经查，书证借条及宿州市中级人民法院刑事判决书，与证人荆某证言、被害人单某2陈述、被告人孟侠供述等相互印证，足以证明2014年5月至10月期间，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息先后两次从单某2处吸收存款人民币计53.9万元的事实存在，后支付利息14.4万元，归还本金20万元，后换成两张合计欠35万元的借条。根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》有关“非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算，案发前后巳归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑”的规定，被告人孟侠伙同荆某先后从单某2处吸收资金共计55万元，扣除当月支付的利息，从单某2处吸收存款数应认定为53.9万元，故公诉机关指控被告人孟侠伙同荆某非法吸收34.9万元的公诉意见与查明事实相符，予以支持；另被告人孟侠伙同荆某从单某2处又非法吸收存款19万元与查明事实相符，应予支持，故应认定被告人孟侠伙同荆某分两次从单某2处非法吸收存款人民币计53.9万元，支付利息计14.4万元，归还本金计20.2万元。 四十五、2014年8月至2014年12月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息两次从罗某处吸收存款人民币计5.88万元，先后支付利息1.44万元，归还本金1.25万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证、认证的证据证实，本院予以确认： (一)书证 1、《借条》2份载明，2014年8月28日，刘某、王某1借罗某4万元，荆某归还本金1万元；2014年12月20日；汪某借罗某2万元，荆某归还本金1000元。 2、《安徽省宿州市中级人民法院（2018）皖1322刑终173号刑事判决书》证明，荆某分两次从罗某处非法吸收存款人民币计5.88万元，支付利息1.44万元，归还本金1.25万元。 (二)证人荆某证明，罗某的6万元是经他介绍借出的，他按借款金额3%的比例收取1800元的介绍费。第一笔4万元的借款，他代刘某还了l万元，第二笔2万元的借款，他代汪某还款1000元。 (三)被害人罗某陈述，她听朋友介绍讲把钱存到有利信贷公司利息高，给的及时。2014年8月28日，她拿4万元现金交给孟侠经理，孟侠写了借条。2015年的下半年，孟侠打电话把她叫到公司把原来的借条收回，换成刘某、王某1的借条，该笔借款她共收到利息1.2万元，本金1万元。2014年12月20日，她又拿2万元交给了孟侠，孟侠写了借条，2015年的下半年换成汪某的借条，该笔借款共支付利息2400元。后来，荆某还她本金1000元，杜某还她本金1500元。 (四)被告人孟侠供述，她记不清罗某的借款是不是她收的，记不清换借条没有。 四十六、2014年1月至2015年7月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息分四次从董某2处吸收存款人民币计12.74万元，先后支付部分利息2.63万元。案发后，杜某代还本金1400元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证、认证的证据证实，本院予以确认： (一)书证 1、4份《借条》载明，刘某、王某1分别于2014年1月19日、2015年2月7日两次借董某27万元；2015年7月25日，汪某1、王某借董某24万元；2015年7月28日，张某借董某22万元。案发后，杜某代为归还本金1400元。 2、《安徽省宿州市中级人民法院（2018）皖1322刑终173号刑事判决书》证明，荆某分四次从董某2处吸收存款人民币计12.74万元，先后支付部分利息2.63万元。案发后，杜某代还本金1400元。 (二)证人荆某证明，董某2的13万元是经他介绍借出的，他按借款金额3%的比例收取3900元介绍费。 (三)被害人董某2陈述，她和孟侠熟悉，孟侠介绍她把钱存到有利信贷公司，并说利息高，给的及时。她认为孟侠说的可信，就分四次将13万元钱存到公司。原来四张借条的借款人都是荆某，后来陆续换了四张刘某等人的借条，她不认识这些借款人。以上借款，她共领取利息2.63万元。后来，杜某还她1400元。 (四)被告人孟侠供述，她认识董某2，董某2是她原来的同事。董某2到公司存钱是事实，钱是她收的。 四十七、2015年1月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息从李某2处吸收存款人民币1.96万元，先后支付利息3200元，本金未还。 上述事实，有下列经庭审举证、质证、认证的证据证实，本院予以确认： (一)书证 1、《借条》1张载明，2015年1月22日，张某、孙某1借李某22万元。 2、《安徽省宿州市中级人民法院（2018）皖1322刑终173号刑事判决书》证明，荆某从李某2处非法吸收存款人民币1.96万元，先后支付利息3200元。 (二)证人荆某证明，李某2的2万元是经他介绍借出的，他按借款金额3%的比例收取600元介绍费。 (三)被害人李某2陈述，她听朋友介绍把钱存到有利信贷公司给2分的利息，随要随付。2014年底的一天，她拿2万元交给了孟侠经理，孟侠给她出具了借条。二个月后，孟侠把她写的借条要回，换成张某、孙某1的借条，她共收到利息3200元。 (四)被告人孟侠供述，她记不清李某2的钱是不是她收的，她没有写借条，记不清换借条没有。 四十八、2014年2月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息从陶某处吸收存款人民币4.9万元，先后支付利息2.1万元，本金未还。 上述事实，有下列经庭审举证、质证、认证的证据证实，本院予以确认： (一)书证 1、《借条》复印件载明，2014年2月2日，刘某、王某1借陶某5万元。 2、名片载明，正面内容：萧县有利信贷公司，孟侠总经理，固定电话、孟侠的手机号、地址；背面内容：房产、汽车抵押贷款，手续齐全，当天放款；有钱来放贷，高收利，零风险！ 2、《安徽省宿州市中级人民法院（2018）皖1322刑终173号刑事判决书》证明，荆某从陶某处非法吸收存款人民币4.9万元，先后支付利息2.1万元。 (二)证人荆某证明，陶某的5万元是经他介绍借出的，他按借款金额3%的比例收取1500元介绍费。之前，出借人和借款人不认识，他不知道该款还清没有。 (三)被害人陶某陈述，他听朋友介绍说把钱存到有利信贷公司付2分的利息，随要随付。2014年2月2日，他把自己的银行卡交给了孟侠经理，孟侠转账后给他写了一张借条，并给了他一张孟侠的名片。2月9日，孟侠要回她写的借条，换成刘某、王某1的借条，他收到利息2.1万元。 （四）被告人孟侠供述，她记不清陶某的钱是不是她收的，记不清换借条没有。 四十九、2012年10月至2015年7月，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息三次从孙某4处吸收存款人民币计11.76万元，先后支付利息2.76万元，本金未还。 上述事实，有下列经庭审举证、质证、认证的证据证实，本院予以确认： (一)书证 1、《借条》3张载明，2012年10月25日，汪某1借孙某44万元；2015年1月4日，张某、孙某1借孙某44万元；2015年7月26日，汪某1、王某借孙某44万元。 2、《安徽省宿州市中级人民法院（2018）皖1322刑终173号刑事判决书》证明，荆某分三次从孙某4处非法吸收存款人民币计11.76万元，先后支付利息2.76万元。 (二)证人荆某证明，孙某4的12万元是经他介绍借出的，他按借款金额3%的比例收取3600元的介绍费。之前，出借人和借款人不认识，他不知道该款还清没有。 (三)被害人孙某4陈述，她听朋友讲在荆某处存钱利息比银行高，给的及时。2012年10月25日，她拿4万元交给孟侠，孟侠告诉她月利息是2分，钱是借给汪某1的。2015年1月4日，她又拿4万元交给孟侠，后孟侠给她一张张某、孙某1出具的借条。2015年7月26日，她又拿4万元交给孟侠，孟侠写了借条。一个月后，孟侠要回以前写的借条，给了她一张汪某1、王某出具的借条。以上借款，她共收到利息2.76万元。 (四)被告人孟侠供述，她记不清孙某4的借款是不是她收的，记不清换借条没有。 五十、2011年至2014年，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息分别从张某、孙某、李某9、李某10、孙某、朱某5、张某、王某、李某11、陈某5处吸收存款人民币134.26万元，先后转借给萧县鞍山新型节能墙体材料厂的经营人刘某3、李某。 上述事实，有下列经庭审举证、质证、认证的证据证实，本院予以确认： (一)书证 1、《借条》证明，2011年至2014年期间，刘某3借张某5万元；孙某15万元；李某920万元；李某105万元；孙某2万元；朱某510万元；张某20万元；王某5万元；李某115万元；陈某550万元；王某410万元；单某250万元；以上计12人，合计197万元。 2、《债权转让协议》载明，2012年4月9日至2015年3月22日期间，张某、孙某、李某9、李某10、孙某、朱某5、张某、王某、李某11、陈某510人将合计137万元的债权转让给荆某。 3、《安徽省宿州市中级人民法院（2018）皖1322刑终173号刑事判决书》证明，荆某从张某、孙某、李某9、李某10、孙某、朱某5、张某、王某、李某11、陈某510人处非法吸收存款人民币计134.26万元。 (二)证人证言 1、刘某3证明，2013年下半年，他和李某在萧县龙城镇王大庄村合伙经营的萧县鞍山新型节能墙体材料厂改造需要大量资金，陆续向萧县有利商务信息咨询服务有限公司借款合计181万元，每笔借款首次约定的期限都是6个月，月利息2分，手续费3%。2015年2月份，他们没有按期支付100万元的借款利息，被荆某公司罚款20万元，因没有钱缴纳罚款，他们出具了一张20万元的借条。2015年4月30日，他们没有按期支付全部借款(181+20=201万元）的利息，又被荆某公司罚款，以上累计金额达到217万元。2015年5月5日，荆某、孟侠带人找到他和李某，让他们将合伙经营的萧县鞍山新型节能墙体材料厂交给荆某公司用于抵债，并于当日在协议上签字盖章。 他每次去萧县有利商务信息咨询服务有限公司借款，都是孟侠办理的，孟侠按照他的借款数额，拿出事先写好的借条，让他和李某在借款人一栏上签字，他提供的担保人在担保人一栏签字，然后，孟侠按照他提供的银行卡号，扣除当月的利息和3%的手续费，给他转相应数额的款，但他从来没有见过借条上的出借人。他们借款的第一个月利息是借款当日被扣除的，之后的利息按照借条上的借款日期，到月就还，每笔借款首次约定的借款期限是6个月，到期续借是3个月的期限。以此类推，每笔借款3%的手续费是按期计算的。 2、李某证明，他和刘某3是合伙经营人，合伙经营萧县鞍山新型节能墙体材料厂。2013年4月份，他和刘某3陆续向萧县有利商务信息咨询服务有限公司借款，每笔首次借款约定的期限都是6个月、月利息2分、手续费3%。第一个月的利息及3%的手续费在借款的当日在荆某的公司就被扣除了，之后的利息按照借条上的借款日期，到月就现金支付给荆某的公司，每笔首次借款约定的借款期限是6个月，到期续借，重新打了借条，续借就是3个月的期限，以此类推，每笔借款3%的手续费是按期换手续时当场支付的。到2015年4月30日，他们没有按期支付全部借款及利息，又被荆某公司罚款，罚款加上利息、加上本金累计是217万元。2015年5月5日，荆某、孟侠带人找到他和刘某3，逼着他们将合伙经营的材料厂交给荆某用于抵债，并于当日在协议上签字。 3、荆某证明，他知道刘某3的13份借条及相应的债权转让协议，该款经他介绍后借给刘某3的，其中有张某5万元、王某410万元、孙某10万元、孙某2万元、单某250万元、李某920万元、李某105万元、孙某2万元、朱某510万元、张某20万元、王某5万元、李某115万元、陈某550万元，该13笔借款计197万元。后来，刘某3没钱还账，他就帮其先还账，这13名出借人将刘某3出具的借条都给了他，并且出具了债权转让协议。后来，刘某3没有钱还款，就用萧县鞍山新型节能墙体材料厂资产抵偿以上197万元债权及刘某3欠他的20万元债务。 (三)被告人孟侠供述，他们这13户的存款是事实，后都债权转移了。她知道单某2共在荆某处存了50万元，荆某已代归了本金20万元，还欠本金30万元。王某4的10万元借款，是荆某代刘某3还10万元，该债权已经转给荆某了。 关于辩护人提出，公诉机关指控被告人孟侠伙同荆某从张某、孙某等12人处非法吸收183.26万元不应计入犯罪书额，即使计入犯罪数额，该款中有重复计算的问题的辩护意见，经查，《借条及债券转让协议》证明，刘某3借张某5万元；王某410万元；孙某15万元；单某250万元；李某920万元；李某105万元；孙某2万元；朱某510万元；张某20万元；王某5万元；李某115万元；陈某550万元；计12人13笔借款197万元，该12人先后签署了债权转让协议，将债权转让给了荆某的事实存在。刘某3、李某证明，2013年下半年，他们陆续向萧县有利商务信息咨询服务有限公司借款合计181万元，后签订了债权转让协议。在卷的书证借条证明，荆某向该12人吸收存款出具的借条与给其他集资参与人出具的借条形式上并无区别，结合其他集资参与人的证言及借款人刘某3、李某关于借款时没见过出借人的证言以及荆某证明经其介绍后借出钱的证言，足以认定被告人孟侠伙同荆某向该12人非法吸收存款的事实存在。结合上述第三十三起的被害人王某4证明，她曾将10万元交给了孟侠，孟侠借给刘某3了，该笔借款本息已结清，后荆某找她签订了一份债权转让协议；第四十四起的被害人单某2证明，2014年5月25日，孟侠通过POS机转账50万元并出具一张借条，后孟侠要回原借条换成一张李某、刘某3的借条，后孟侠还他20万元，并重新换了一张30万元的借条，后该债权转让给荆某了；故该两笔计58.8万元（扣除首付利息）存款已在公诉机关指控的上述第三十起、第四十四起犯罪数额中予以认定，故不能重复计算，且首付的利息款依法应从犯罪的数额中扣除，非法吸收的实际数额：197万元一王某410万元一单某250万元=137X98%(1-首月利息2%)=134.26万元。故公诉机关指控被告人孟侠伙同荆某从张某、孙某等12人处吸收存款人民币计183.26万元的公诉意见与查明事实不符，不能成立，不予以支持，但其中指控从张某、孙某等10人处非法吸收134.26万元与查明事实相符，予以支持，故辩护人认为本节指控从张某等人处吸收134.26万元不应计入犯罪数额的辩护意见与法无据，不予采纳，但辩护人认为其中重复计算的49万元不应计入犯罪数额的辩护意见与查明事实相符，予以采纳。 五十一、2015年5月14日，被告人孟侠伙同荆某许以高额利息从金某1处吸收存款人民币计10万元，先后支付利息4000元，案发后荆某之妻杜某还款1000元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证、认证的证据证实，本院予以确认： (一)书证《交易明细》、《借条》、《还款条》载明，2015年5月14日，金某1的10万元转给尾号68340银行卡上(孟侠的银行卡);李某1、郭某于2015年5月14日借金某110万元，利息2分,见证人李某3；杜某于2017年3、4月份分别还款500元。 (二)证人荆某证明，金某1的10万元钱是经她介绍后出借给郭某、李某1的，他按借款金额3%的比例收取了3000元介绍费。之前，出借人和借款人不认识，该款本金没有还。 (三)被害人金某2陈述，2015年4月14日，她和孟侠共同的一个朋友带她到萧县有利公司，孟侠经理向她借贷。当天，她将10万元通过银行转账到孟侠尾号68340的建行卡上。5月14日，孟侠打电话让她去有利公司，并给她一张借条，上面写的借款人是李某和郭某，借款10万元，她不认识李某1和郭某，该款共付她两月利息计4000元。之后，她再去领利息，孟侠讲李某1没有钱给公司，公司也没钱支付利息。荆某被抓后，她的那个朋友让她去荆某公司领钱，她分别于2017年3月8日、4月2日领取杜某代郭某还款各500元，合计1000元。 (四)被告人孟侠供述，她记不清金某1的借款是否是她收取的，也记不清是否换借条了。 综合证据： （一）书证 1、《户籍证明》载明，被告人孟侠的出生日期、住址等身份情况。 2、《前科查询》证明，2016年11月22日，被告人孟侠涉嫌犯非法吸收公众存款罪被萧县公安局网上追逃。 3、《发破案及到案经过》、四份《情况说明》证明，2016年11月7日，被害人王某1等至萧县公安局报案称：萧县有利商务信息咨询服务有限公司法人荆某、经理孟侠，非法吸收公众存款100余万元。2016年11月22日，萧县公安局立案侦查。2018年1月22日，萧县公安局丁里派出所民警接到被告人孟侠行踪举报后前往抓捕，后经做工作，被告人孟侠主动从房屋内出来投案。 4、《孟侠银行卡账户交易明细》证明，户名孟侠，账户62×××66等自2011年3月2日至2016年10月期间，通过现金存款、银行转账和POS机刷卡转账等非法吸收资金和放款交易等资金流水记录情况。 5、《萧县有利商务信息咨询服务有限公司通知及领取利息名单》证明，2016年7月至8月，王某5等人领取利息、还款情况，单据上面有荆某的签名。 6、《萧县有利商务信息咨询服务有限公司登记相关资料》证明，2010年3月，萧县有利民间理财服务有限公司成立，法定代表人荆某。2011年，公司名称变更为萧县有利商务信息咨询服务有限公司；许可经营项目：民间理财信息咨询服务。 7、《萧县人民政府金融工作办公室出具的证明》证实，萧县有利商务信息咨询服务有限公司未经省金融办批准经营。 8、《土地转让协议》、《土地登记申请审批表》载明，2008年5月6日，彭广荣将萧国用[2001]字第444号土地使用权证书所确定的土地转让给荆某、孟侠，并于2012年1月26日在萧县国土资源局办理了转让给孟侠的萧国用[2012]第21号土地登记手续。 9、《萧县公安局萧公（经）封通字[2018]06号协助查封通知书》、《萧县公安局萧公（经）封通字[2018]08号协助查封通知书》载明，2018年2月2日，孟侠在萧县车管所的皖Ｌ×××××号轿车被查封；2018年2月5日，孟侠在龙城镇健康路西车站路北萧国用[2012]第21号的土地已经办理协助查封手续。 10、《情况说明》载明，2017年2月4日，萧县公安局经对萧县有利商务信息咨询服务有限公司进行搜查，没有搜查到该公司账目，后经询问荆某、孟侠，二人均不如实交代该公司涉案账目的去处，致使该公司账目无法调取。 11、宣某资料证明，萧县有利商务信息咨询服务有限公司宣某内容有：存款利息为2%月息、24%年息，是银行的6.5倍，放贷利息的一倍。到目前为止，我们已经成功办理了千余例抵押贷款业务、年平均600余例，成功借贷999999万余元，尚无一例拖本、欠息的，全部正常履约。另：我们给放款人承诺担保，如出现不良后果，只要放款人把债权转让给我们，我们先行代借款人清偿债务。不需要放款人打官司，拍卖房产。处置善后工作全部由我们代劳，及抵押贷款必要的要件等。 12、名片及照片证明，孟侠在萧县有利商务信息咨询服务公司工作，及公司对外宣某孟侠是公司总经理及联系的手机号码，公司从事抵押贷款业务，只要手续齐全，当天放款；有钱来放款，高收利，零风险！ 13、《安徽省宿州市中级人民法院（2018）皖1322刑终173号刑事判决书》证明，被告人荆某非法吸收公众存款计人民币1034.86万元的行为存在，犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年三个月，并处罚金二十万元；被告人荆某违法所得五百九十四万二千七百元予以追缴，返还被害人；违法所得二十三万二千八百元予以追缴。 （二）证人证言 1、李某4证明，萧县有利信息咨询服务有限公司法人代表是荆某，经理是孟侠，公司主要从事汽车、房产买卖、借贷款的中介服务。2010年五、六月份，她通过孟侠介绍在公司担任会计，负责在出借人领取利息时给客户开票，客户拿着她开的票找荆某、孟侠领取利息。后来，李某3和许某两人到公司做会计，她就负责向借款人催要还款和利息。2013年九、十月份，她离开公司。2016年春节前后，李某3、许某不干了，荆某找她让其到公司帮忙催要本金和利息。在她的工作期间，如果荆某不在公司，由孟侠负责公司的一切工作。 借款人到公司存款，一般情况下，出借人按借条上的金额将钱交给荆某或者孟侠，后荆某或者孟侠清点后再转交给借款人。有时候借款人将当月2%的利息和3%的手续费交给荆某或者孟侠，荆某或者孟侠在清点钱时将当月2%的利息和3%的手续费直接扣掉。公司对外吸收、放款的借条大部分都是会计代写的，借款人、担保人、见证人都某1本人各自签名。借款人借款到期不能归还的，公司会通知借款人办理延期申请，约定还款期限，公司收取3%的手续费。借款人借款到期归还，需要继续借款的，先还款和收回借条，重新再做借款手续，和第一次借款程序相同。 2、李某3证明，2013年夏天至2015年年底，她在有利信息咨询服务有限公司担任会计。期间，荆某是公司老板，孟侠是公司经理，她和许某、李某4是会计，还有两个保安。荆某负责公司所有工作，孟侠主要负责收款、放款，荆某在公司时，所有工作由荆某负责,荆某不在公司时，由孟侠负责，孟侠做不了主的事情要给荆某联系后再答复客户。孟侠的具体工作是在公司里负责接收出借人的钱，然后将钱放给借款人。李某4负责做账，她和许某负责记账，出借人将钱交给荆某或者孟侠时，让她或者许某登记入账，借款人领取利息或者借款人借款时，荆某或孟侠通知她或者许某登记入账，并让她们和李某4在见证人一栏签名。她们三个会计除了做账外，还负责向借款人催收到期的本金、利息。公司收款、放款有两种情况，一种是：先将出借人、借款人的需要出借、借款的数额、联系电话登记好，达到借款人需要借款的数额后，通知他们到公司，由会计在制式借条上填写好出借人的名字、金额，然后由借款人、担保人、见证人分别签上各自的姓名，再盖上公司的公章。另一种是：出借人先将钱交给荆某或孟侠，他们给出借人写个借条，登记电话号码，等出借人的钱放出去后，荆某或孟侠从出借人手里要回原来的借条，重新给出借人一张实际借款人的借条（包括见证人、担保人的签名、公司盖章）。 借款人支付的利息、支付给出借人的利息都是月利息2分。第一个月的利息是借款时当即支付，之后的利息到期之前，会计电话通知借款人将利息通过转账或者现金交给孟侠，孟侠给借款人打收条，然后再通知出借人按期领取利息。孟侠负责利息的支付，领取利息有流水账本，孟侠要求经领人必须在账本上签名。公司向借款人收取每笔金额3%的服务费，如果该笔借款到期不能归还需要延期的，公司继续收取该笔借款3%的服务费，以此类推。 3、吕某3证明，她在萧县明春堂大药房工作，房屋是租赁荆某的房子，药房有一台P**机，绑定了她的农行卡。萧县有利商务信息咨询有限公司的经理孟侠经常用药房的POS机刷卡转账，都是孟侠本人操作的，她的银行卡在大药房，孟侠随拿随用。孟侠用她的银行卡通过药房POS机把孟侠的款转账到她的账户上，后再转给到公司借款人的账户上，或者出借人将农行卡通过她家POS机转到她的账户上，再转到孟侠的账户上。公安机关出示孟侠尾号542617的银行卡与她尾号0611的银行卡之间的转账记录是通过她家的POS机转账的，孟侠把到账的钱都是立即转走，这里面没有她的钱，她不清楚孟侠具体转账转走了多少钱。 4、杜某证明，2012年6月，她和荆某离婚。2012年底，她和荆某复婚。荆某所有事都不让她过问，她只知道孟侠、李某3、李某4在公司上班，不认识公司的其他人，也不知道公司的业务情况。公司停业后，借款人和还款人要通过她在中间沟通后进行还款。 5、张某证明，从2010年开始，他和父亲张某从萧县有利商务咨询服务有限公司开始借款，扣除当月的利息和3%的手续费，其余的钱或现金或转账给他。到目前为止，他向该公司借款总数额约600万元，包括本金、利息，及以往产生的利息没有支付后又作为本金，算不清实际借的本金数额了。他们去公司借款时，看到公司有很多人，认不清是否是出借人。他们借款是用于他们家的板材厂、砖窑厂的资金周转，现没有能力一次性归还。 6、张某证明，他和张某从萧县有利商务咨询服务有限公司借款用于他家的板材厂、砖窑厂的资金周转。他们从荆某处陆续借款计三四百万元，至今未还，他们已经分不清是本金，或是利息了。荆某是公司的法人代表，孟侠是经理。张某认识荆某，他们知道荆某是放贷款的。 7、汪某1证明，从2011年开始，他从荆某公司借款。2015年10月，经他和荆某算账还欠本金400万元没有还，不包含利息，利息已经支付到2015年10月。 萧县有利商务咨询服务有限公司有打印好的借条，需要多少钱，公司会计帮他填写一张或多张借条，填写好出借人的金额、借款用途，然后交给他，让他或者儿子汪某在借款人一栏签上名字，让担保人在担保人一栏签上名字。荆某或者孟侠按照借款金额扣除当月利息(月利息2分)和3%的手续费，剩余的现金交给他或转账给他。他们每笔的借款期限不定，有6个月的，也有3个月的，手续费都是3%。如果他们到期不能还款延期的，还要再一次收取3%的手续费。 8、荆某证明，2010年，他在萧县工商局登记注册了萧县有利信息公司，后变更为萧县有利信息咨询服务有限公司，他是法人代表。公司主要经营房屋、车辆销售、租赁中介、人力劳务咨询和借款、贷款中介。公司有员工孟侠、李某3、许某和两名保安。2015年10月份公司停止了借贷、贷款的中介业务。 公司借、贷款中介主要流程是：出借人到公司咨询，他们都答复月利息是2分，按照出借人出借的金额、期限、联系方式登记造册；借款人到公司需要借款，他们都答复，月利息是2分，收取中介费3%，当月利息借款日提前支付，公司按照借款人需要借的金额、期限，联系出借人到公司，双方就借款的数额、用途、期限谈妥后，由公司会计作为见证人填写公司制式的借条，包括出借人的姓名、借款金额、借款用途、借款期限，由借款人、担保人、见证人分别在借条上签名、日期，然后他在见证人一栏盖上公司的公章。出借人持现金的，当面将现金交给见证人，由见证人清点后交给借款人，借款人当场支付3%的中介费和当月的利息；出借人持卡的，或者直接转到借款人银行卡上，或者通过公司会计孟侠的银行卡代转给借款人。借条签订好后，原件交给出借人，复印件两份，一份由公司保存，一份由借款人留存。借条上的见证人就是该笔借款的经办人，到期的前两天用电话通知借款人支付利息。按照约定，借款人按照借款日每月支付一次利息，现金支付的送到公司，公司会计记账、开票给借款人；转账支付利息的，由借款人保存转账凭证，会计账，然后将收取的现金（利息）交给孟侠，每天孟侠下班时将其当天收取的现金交给他。出借人每月去公司签字领取利息，到期没有领取的，每笔借款的见证人都某2电话通知出借人，银行转账付息的，公司留存转账凭证。 他本人也给出借人出具过借条手续。一般情况下，借贷款结清后就销账了。借款人不能按期归还借款，就到公司递交一份申请延期半年或者3个月的手续，公司收取3%的中介费，再次到期不能归还的，继续申请延期，须得征求出借人同意，期限还是半年或者3个月，公司仍收取3%的中介费，借款人赖账的，他支持出借人向法院起诉，同时继续帮助出借人向借款人催要。公司的员工待遇每月2000元，没有提成、没有补助。具体出借人记不清了，主要借款人有汪某1、刘某6、刘某3、张某、郭某等人。公司里面都有账，账上面都有出借人的名单。刚开始公司的帐是李某3做的，后来公司的帐是李某4做的，该帐本让他放在孟侠的皖Ｌ×××××奔驰车辆里了，该车在孟侠手里。 （三）被告人孟侠供述，从2009年7月份起，她就到萧县有利信贷有限公司工作，一直工作到2015年6月份。公司法人代表是荆某，公司主要业务是从事房屋、车辆销售、劳务咨询及借贷款的中介，公司的墙上悬挂有贷款须知、借款须知、抵押贷款必须要件等材料，后来工商局的人不让挂就摘下来了，具体时间也记不清了。2015年下半年，公司只收款不往外放款了。她是公司经理兼现金会计，主要职责是按照出借人、借款人的需求，联系出借人和借款人，由公司会计填写出借人的姓名、金额、借款用途，然后让借款人和担保人签名、按手印。见证人是见证借款人与出借人在借款的全过程，见证人签名按手印，在见证人的签名上加盖公司的公章，她将出借人的资金清点以后交给借款人，再收取借款人应付的利息付给出借人。 开始的时候，当月的利息借款的当天在公司交给出借人，后来当月利息满月支付给出借人，利息是出借人到公司来领，所有存借款利息均是月息2分。公司按照借条每期（半年或一年）收取3%的中介费交给荆某，荆某不在公司的时候交给她，由她转交荆某。荆某给她印发的名片上其是公司的经理，到公司咨询的人称她孟经理，也称孟会计。借款人借款到期不能还款时，公司会通知借款人办理延期申请书，约定还款期限，公司收取3%的手续费。借款人赖账的，荆某带领出借人向借款人催要。 按照借款约定，借款人按照借款日起满一个月的前一日到公司，由荆某支付利息或转帐给她，公司会计记帐、开票给借款人，然后将收取的利息交给她，一天一结算，到下班时，她将当天收取的现金交给荆某。当天或之后通知出借人到公司领取利息，出借人到公司领取利息，先到会计处开票，她按照会计开出的金额支付利息，当天下班时，她和荆某进行对账。2013年之前，公司收款时使用荆某的账户。之后，公司使用她的一张邮储和农行银行卡，及两张工商银行卡，该四张银行卡都由荆某保管，她负责使用。她按照荆某的安排工作，荆某让她收谁的钱，她就收谁的钱，让她把钱放给谁，她就把钱放给谁。 萧县有利信贷公司的名片上面印有：孟侠总经理，手机号码、地址，及从事房产、汽车抵押贷款，手续齐全当天放款；有钱来放贷，高收利零风险的内容。该名片的名字和手机号码都是她的，名片是她本人的。公司吸收的资金都放给客户了，主要有张某、刘某3、汪某1、刘某，他们是公司的大客户，其他的都是小客户。荆某一个月给她2000元的工资，没有其他的收入。她名下的皖Ｌ×××××奔驰小驾车是荆某出资购买的，后过户在她的名下，现在该车实际归她所有。她本人在萧县龙城镇健康路西车站路北购置了土地，是她出资购买的，登记在她名下，该所有的地面附属物都是她出资建的，出租所得的费用都归她所有。 2018年1月22日上午，她到水芙蓉美容店准备做好护理后让刘建带她去投案，该美容店和刘建经营的酒行连在一起。她做好护理到了刘建的酒行，当时刘建电话通知刘道杰带她去投案。后刘道杰把她带出来交给了派出所的警察，后派出所的警察又把她带到萧县公安局交给了经侦大队的警察。 本院认为：被告人孟侠伙同他人违反国家金融管理法律规定，非法向社会公众吸收存款1004.7万元，其行为扰乱了金融管理秩序，构成非法吸收公众存款罪，且属数额巨大。公诉机关指控被告人孟侠犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，予以支持。 关于被告人孟侠认为，她没有宣某和收款、放款的行为，不构成非法吸收公众存款罪的辩解意见，经查，书证孟侠的名片与被害人朱某1等人的陈述、证人荆某的证言相互印证，证明被告人孟侠除利用门头广告、悬挂宣某资料进行宣某外，还利用发放名片对朱某1、孙某1、郑某、胡某、陶某等人宣某：“有利来存款，高收利，零风险！”被害人朱某1、鲁某、孟某2、刘某1等人陈述，证明被告人孟侠在公司口头分别向朱某1、孙某1、郑某、胡某、陶某、孙某2、陈某1、朱某3、吕某1、鲁某等人宣某：到公司存款利息为月息2分，保证随要随还；被告人孟侠对孟某2宣某说，荆某有六层楼，保证不会少他的存款，利息和本金一定按时给付；且在得知刘某1领取了房屋拆迁补偿款后，主动联系刘某1让其把钱存在公司，并许诺按时支付2%的月利息，本金随时兑付；被告人孟侠在公司直接收取上述被害人的现金，或通过银行转账、POSS机刷卡将款转到其银行卡上吸收公众存款，并分别为孙某1、郑某、陶某等出具借条，该收款的事实与户名为孟侠、账户62×××66等自2011年3月2日至2016年10月期间通过现金存款、银行转账和POS机刷卡转账等资金的流水记录，证人吕某3证明孟侠经常用她家的POS机刷卡转账的证言，及被告人孟侠供述有利公司使用她的一张邮储银行卡、农行银行卡、两张工商银行卡，该四张银行卡均由她负责使用的供述相互印证。综上所述，被告人孟侠伙同荆某不仅通过公司悬挂、门头广告宣某，而且在公司内直接口头向被害人宣某，还利用其名片进行公开宣某，许诺以高额利息回报向60位被害人吸收存款，且亲自收取部分存款，或将银行卡号交付被害人让他们转帐到其账户，或亲自动手通过POSS机刷卡将被害人钱款转到其银行卡上，并出具部分借条，经手向借款人支付利息，故被告人孟侠参与向社会不特定对象60余人公开进行吸收存款计1004.7万元、提取费用计22.11万元的行为存在，其行为完全符合非法吸收公众存款的构成要件。关于被告人孟侠认为本案吸收的存款是由荆某决策借款给他人的辩解，该事实证明了大众存款的去向问题，不影响罪名的成立；关于被告人孟侠认为提取的费用由荆某分配的辩解，该事实证明由荆某分配赃款，这只是赃款的去向问题，不影响本罪的成立。综上所述，被告人孟侠的上述辩解意见与查明事实不符，不能成立，不予采纳。 关于辩护人认为被告人孟侠系帮助犯、没有收取佣金，其行为不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见，经查，上述查明的事实证明被告人孟侠积极参与对外宣某吸收公众存款，积极参与收取被害人的存款，在本案的犯罪中起到了主要作用，而非次要、辅助的作用，应系主犯，且领取工资的行为存在，故辩护人认为依据最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第四条之规定，被告人孟侠只是为他人向社会公众吸收存款提供帮助，而非正犯，且没有收取佣金等费用，不构成犯罪的辩护意见与查明事实不符，不能成立，不予采信。 关于辩护人认为，被告人孟侠只是提供了居间借款的介绍行为，没有吸收公众存款，不构成犯罪的辩护意见，经查，被害人均证实看到该公司门口的广告或听朋友口口相传，或听被告人孟侠当面或通过给付其个人名片宣某将钱存到萧县有利商务信息咨询服务有限公司的利息高、还款及时后，将款存到该公司，荆某或孟侠先出具借条，后换成借款人的借条，且出借人不认识借款人，双方在借款时没有见面。该事实与刘某3、张某等人证明借款时没见过出借人证言及证人李某3、李某4证明荆某或孟侠先收钱、出具借条，款放出后再换回借条，荆某不在公司时由孟侠负责的证言相一致，证人荆某亦证明，他们吸收存款后再对外放贷，出借人与借款人开始并不认识，是经他介绍后才放款的。上述查明的事实证明被告人孟侠伙同他人直接向社会公众吸收存款，故不属于居间介绍双方借款的行为，故辩护人的上述该辩护意见与查明事实不符，不能成立，不予采纳。 关于被告人孟侠及辩护人认为，荆某因自用向吕某2、杜某等特定的出借人借款，被告人孟侠不构成犯罪及协助债权人向实际债务人追要欠款，并促成一部分人达成还款协议的辩解和辩护意见，经查，上述查明的证据证明被告人孟侠伙同荆某通过公开宣某的方式，是不针对特定对象吸收存款，且吕某2、杜某等人和荆某之间没有特定的关系，吸收的存款不论是荆某自己使用或借贷给他人使用，这只是吸收之款项的用途不同，而不影响非法吸收公众存款罪的成立，因为非法吸收公众存款罪作为行为犯，非法向社会公开吸收公众存款或者变相吸收公众存款的法定行为一经实施，即属犯罪既遂。综上所述，被告人孟侠的上述该辩解和辩护人的上述该辩护意见不能成立，不予采纳。 关于辩护人认为公诉机关指控被告人孟侠从张某等10人处吸收134.26万元不应计入犯罪数额的辩护意见，经查该事实与法无据，不予采纳，其中重复计算的49万元与查明事实相符，不应计入犯罪数额的辩护意见予以采纳。 关于辩护人认为被告人孟侠系从犯，建议从轻处罚的辩护意见，上述查明的事实证明，被告人孟侠在本案中起到了主要作用，而非次要作用，但被告人孟侠系公司的经理，荆某为公司的法人代表，公司的主要事务均由荆某负责，在荆某不在时，才由孟侠负责，且孟侠不能决定的事务须征得荆某同意才给客户予以答复，故在本案中被告人孟侠的作用相对与荆某的作用相对小一些，应系作用相对较小的主犯，故辩护人的上述该辩护意见不予采纳。 关于辩护人认为被告人孟侠构成自首，建议从轻处罚的辩护意见，关于被害人的共同诉讼代理人认为被告人孟侠不认罪的代理意见，经查，被告人孟侠虽有主动投案的情节，但当庭对其向不特定对象进行公开宣某，并收取被害人存款、出具借条等主要的犯罪事实不予供认，其行为不符合自首必备的“如实供述犯罪事实”的构成要件，不构成自首，故辩护人的上述该辩护意见与查明事实不符，不予采纳，共同诉讼代理人的上述该代理意见与查明事实相符，予以采纳。 考虑被告人孟侠伙同荆某在案发前已归还部分本金和利息计437万余元，且其又系作用相对较小的主犯，可对其酌情予以从轻处罚。根据被告人孟侠犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十一条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款（一）项、第三款之规定，判决如下： 一、被告人孟侠犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十六万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押1日折抵刑期1日。即自2018年1月22日至2021年7月21日止。罚金限判决生效后三十日内缴纳。) 二、被告人孟侠违法所得五百八十七万一千五百元予以追缴，返还被害人（详见附件一“未归还本金清单”）；违法所得二十二万一千一百元予以追缴、没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宿州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长   侯永猛 人民陪审员   张学光 人民陪审员   王 强 二〇一八年十一月十六日 书 记 员   周东艳 书 记 员   霍文婷 附件一：被告人孟侠吸收被害人金额、尚未归还本金的名单、金额等情况                            序号                       被害人姓名                       犯罪金额万元                       还本金万元                       支付利息（万元）                       未归还本金（万元）                       收取介绍费（万元）                               1                       王金萍                       9.8                       0                       2                       8                       0.3                               2                       李红侠                       9.8                       0                       1.82                       8.18                       0,3                               3                       孙艳丽                       3.92                       0                       1.04                       2.96                       0,12                               4                       王美娥                       31.36                       0                       5.8                       26.2                       0.96                               5                       许丽丽                       39.2                       0                       25.2                       14.8                       1.8                               6                       陈晓丹                       102.9                       0                       14.2                       90.8                       2.85                               7                       朱艳红                       3.92                       0                       0.64                       3.36                       0.12                               8                       谢红梅                       1.96                       0                       0.36                       1.64                       0.06                               9                       孙友玉                       13.72                       0                       3.36                       10.64                       0.42                               10                       王 岩                       14.7                       0                       1.5                       13.5                       0.45                               11                       郑夫华                       44.1                       0                       17.15                       27.85                       1.89                               12                       朱新明                       10.78                       1.3                       4.84                       4.86                       0.33                               13                       朱秀影                       9.8                       0                       2.7                       7.3                       0.3                               14                       陈 浩                       1.96                       0                       1.76                       0.24                       0.06                               15                       吕 影                       42.14                       9                       14.12                       19.88                       0.75                               16                       吕红梅                       9.8                       6                       0.6                       3.4                       0                               17                       杜长城                       9.8                       0                       5.4                       4.6                       0                               18                       鲁影                       10.78                       0                       3.74                       7.26                       0.33                               19                       范利                       9.8                       0.6                       5                       4.4                       0                               20                       柳桂芹                       6.86                       0                       2.38                       4.72                       0.21                               21                       吴绪宽                       59.78                       0                       17.14                       43.86                       1.83                               22                       石玉英                       6.86                       0.2                       1.08                       5.72                       0.06                               23                       张 磊                       9.8                       0                       1.9                       8.1                       0.3                               24                       孟东海                       9.8                       3                       4.8                       2.2                       0.3                               25                       陈绍业                       9.8                       2                       1.8                       6.2                       0.3                               26                       陈荣厚                       21.56                       0                       5.28                       16.72                       0.66                               27                       朱召民                       4.9                       0                       1                       4                       0.15                               28                       单树桐                       9.8                       0                       2.35                       7.65                       0.3                               29                       黄桂荣                       4.9                       0                       2                       3                       0.15                               30                       刘世征                       21.56                       0                       1.5                       20.5                       0.66                               31                       刘 宝                       49                       0                       3                       47                       0.66                               32                       窦胜利                       4.9                       0.1                       4.32                       0.58                       0.03                               33                       王 爱                       43.12                       18.08                                             25.92                       0                               34                       王 伟                       4.9                       0.2                       1.04                       3.76                       0.15                               35                       胡月华                       2.94                       0                       1.44                       1.56                       0.09                               36                       陈 勇                       4.9                       2.12                       0.2                       2.68                       0                               37                       董锦绣                       5.88                       0.09                       2.4                       3.51                       0.18                               38                       闫 慧                       10.78                       2.08                       2.64                       6.28                       0.33                               39                       崔 莉                       14.7                       0.58                       3.9                       10.52                       0.45                               40                       孟祥朋                       49                       20.15                       6                       23.85                       1.5                               41                       杨某芝                       14.7                       5.35                       2.68                       6.97                       0                               42                       王传玲                       3.92                       0                       1.02                       2.98                       0.12                               43                       苏 彦                       14,7                       0                       3.26                       11.74                       0.45                               44                       单先仁                       53.9                       20.2                       14.4                       20.4                       1.05                               45                       罗敬敬                       5.88                       1.25                       1.44                       3.31                       0.18                               46                       董梅                       12.74                       0.14                       2.63                       10.23                       0.39                               47                       李艳玲                       1.96                       0                       0.32                       1.68                       0.06                               48                       陶武民                       4.9                       0                       2.1                       2.9                       0.15                                           49                       孙静                       11.76                       0                       2.76                       9.24                       0.36                               50                       金巧玲                       10                       0.1                       0.4                       9.5                                                     51                       陈 明                       49                       49                       1                                                                           52                       张 明                       4.9                       4.9                       0.1                                                                           53                       李某9                       19.6                       19.6                       0.4                                                                           54                       李某10                       4.9                       4.9                       0.1                                                                           55                       孙某                       1.96                       1.96                       0.04                                                                           56                       孙某                       14.7                       14.7                       0.3                                                                           57                       朱某5                       9.8                       9.8                       0.2                                                                           58                       张 伟                       19.6                       19.6                       0.4                                                                           59                       王某                       4.9                       4.9                       0.1                                                                           60                       李某11                       4.9                       4.9                       0.1                                                                                                 合计                       1004.7                       226.8                       211.15                       587.15                       22.11                附件二：有关法律规定 1、《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 2、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》【法释〔2010〕18号】 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单 位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付 息或者给付回报；向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； 第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 3、最高人民法院最高人民检察院公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》（2014年3月25日） 五、关于涉案财物的追缴和处置问题 向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。