四川省雅安市名山区人民法院 民 事 判 决 书 （2018）川1803民初774号 原告：雅安农村商业银行股份有限公司农商行名山支行，住所四川省雅安市名山区蒙阳镇新民路**。 负责人：曾勇，支行行长。 原告：汉源县农村信用合作联社，住，住所四川省汉源县江汉大道二段**/div> 法定代表人：张锐，理事长。 原告：芦山县农村信用合作联社，住所四，住所四川省芦山县芦阳镇迎宾大道**iv> 法定代表人：李学刚，理事长。 三原告的委托诉讼代理人：张宏，四川三龙律师事务所律师。 被告：四川省克鲁尼茶叶生物科技有限公司，住所四川省，住所四川省雅安市名山区百丈镇红军路**> 法定代表人：吴思祥，董事长。 被告：吴思祥，男，1975年7月4日出生，汉族，住浙江省乐清市，住浙江省乐清市 被告：金凌霞，女，1977年1月23日出生，汉族，住四川省成都市，住四川省成都市高新区 委托诉讼代理人：吴思祥，原系被告金凌霞之夫。 原告雅安农村商业银行股份有限公司名山支行（简称农商行名山支行）、汉源县农村信用合作联社（简称汉源信用社）、芦山县农村信用合作联社（简称芦山信用社）诉被告四川省克鲁尼茶叶生物科技有限公司（简称克鲁尼公司）、吴思祥、金凌霞金融借款合同纠纷一案，本院于2018年5月30日立案。因被告克鲁尼公司、吴思祥、金凌霞无法直接送达诉讼文书，本院依法通过公告方式进行了送达。本案依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告农商行名山支行、汉源信用社、芦山信用社的委托诉讼代理人张宏，被告吴思祥（亦是被告克鲁尼公司的法定代表人、被告金凌霞的委托诉讼代理人）到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 原告农商行名山支行、汉源信用社、芦山信用社向本院提出诉讼请求：1.判令被告克鲁尼公司归还原告农商行名山支行、汉源信用社和芦山信用社贷款24943500元，支付从2017年9月21日起至2018年4月24日止的利息585000元，并支付以24943500元为基数按月利率5.93745‰计算的从2018年4月25日起至该贷款归还时止的利息及相应复利；2.判令被告克鲁尼公司给付原告农商行名山支行、汉源信用社和芦山信用社委托律师参与诉讼的律师代理费529496元；3.判令被告吴思祥和金凌霞对被告克鲁尼公司前述一、二项债务承担连带清偿责任；4.判令三原告对被告克鲁尼公司提供的下列抵押财产享有优先受偿权，雅安市国土资源局出具的“名他项（2016）第XXX号”、雅安市名山区房地产管理所出具的“名房他证他权字第××号”和雅安市名山区工商行政管理局出具的“名工商抵（2016）XX号”登记证书中载明的不动产和动产享有优先受偿权；5.诉讼费、保全费、公告费等由三被告承担。事实和理由：2016年4月1日，被告克鲁尼公司向原告农商行名山支行申请贷款，为向其提供贷款，原告农商行名山支行联合汉源信用社和芦山信用社组成社团，共同为被告克鲁尼公司提供贷款。2016年4月21日，原告农商行名山支行、汉源信用社和芦山信用社之间签订《社团贷款合作协议》（以下称合作协议），原告农商行名山支行、汉源信用社和芦山信用社与被告克鲁尼公司签订《社团贷款合同》（以下称贷款合同），原告农商行名山支行还与被告克鲁尼公司签订《抵押合同》，与被告吴思祥、金凌霞签订《保证合同》。原告农商行名山支行、汉源信用社和芦山信用社所签合作协议中有：“第七条社团贷款合同签订方式-本社团与借款人签订社团贷款合同采用以下第1种方式：1.由主办社和成员社共同与借款人签订社团贷款合同；第十三条主办社的权利和义务（一）主办社外的全体成员社不可撤销地委托农商行名山支行作为本社团主办社，同时不可撤销地授权主办社行使本协议和社团贷款合同所赋予的、以及其他合理的派生性的权利和决定权。（二）本协议各成员社授权社团的主办社履行下列义务：5.签订社团贷款相关合同及协议。6.落实社团贷款担保及其他贷款条件，办理抵（质）押担保手续。”等约定。原告农商行名山支行、汉源信用社和芦山信用社与被告克鲁尼公司所签贷款合同中有“第二条贷款总额（一）本合同项下的贷款总额为人民币（大写）贰仟肆佰玖拾捌万叁仟伍佰元（小写：2498.35万元）；第四条贷款期限（一）本合同的贷款期限为36个月，即从2016年04月21日起至2019年04月20日；第五条贷款利率为固定月利率3.9583‰，在借款期限内，该利率保持不变。罚息利率为贷款利率上浮50%；第十五条代理（一）每一贷款人在此不可撤销地委托农商行名山支行作为其主办社，同时不可撤销地授权主办社行使本合同所赋予的、以及其他合理的派生性的权利和决定权；第十八条违约责任及发生危及贷款人债权情形的补救措施（二）借款人违约情形1.借款人违反本合同任一约定或违反任何法定义务；2.借款人明确表示或以其行为表明将不履行本合同项下的任一义务。（四）贷款人救济措施-出现本条第二款或第三款约定的任一情形，经社团会议决定，主办社有权行使下述一项或几项权利：2.宣布贷款立即到期，要求借款人立即偿还本合同项下所有到期及未到期债务的本金、利息和费用；第二十条其他条款（一）费用的承担-贷款人为实现债权而实际发生的一切费用均由借款人承担。”等主要约定以及其他约定。原告（乙方）农商行名山支行与被告（甲方）克鲁尼公司所签抵押合同中有“第二条抵押财产（一）甲方以本合同‘抵押财产清单’所列之财产设定抵押（详见该合同中的抵押财产清单）；第三条担保范围-本合同的担保范围为以下第（二）种：（二）主合同项下本金(币种）人民币（金额大写）贰仟肆佰玖拾捌万叁仟伍佰元整及利息（包括复利和罚息）、违约金、赔偿金、债务人应向乙方支付的其他款项（包括但不限于有关手续费、电讯费、杂费、国外受益人拒绝承担的有关银行费用等）、乙方实现债权与担保权利而发生的费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、财产保全费、差旅费、执行费、评估费、拍卖费、公证费、送达费、公告费、律师费等）。”等主要约定以及其他约定。原告（乙方)农商行名山支行与被告（甲方）吴思祥和金凌霞所签保证合同中有“第二条保证范围-本合同的保证范围为以下第（二）种：（二)主合同项下本金（币种）人民币（金额大写）贰仟肆佰玖拾捌万叁仟伍佰元整及利息（包括复利和罚息）、违约金、赔偿金、债务人应向乙方支付的其他款项（包括但不限于有关手续费、电讯费、杂费、国外受益人拒绝承担的有关银行费用等）、乙方实现债权与担保权利而发生的费用等；第三条保证方式-甲方在本合同项下提供的保证为连带责任保证；第四条保证期间自本合同生效之日起至主合同项下债务履行期限届满之日后两年止。甲方同意债务展期的，保证期间至展期协议重新约定的债务履行期限届满之日后两年止。若乙方根据主合同约定，宣布债务提前到期的，保证期间至乙方宣布的债务提前到期日后两年止。如果主合同项下的债务分期履行，则对每期债务而言，保证期间均至最后一期债务履行期限届满之日后两年止；第七条保证责任(二）无论乙方对主合同项下的债权是否拥有其他担保，不论上述其他担保何时成立、是否有效、乙方是否向其他担保人提出权利主张，也不论是否有第三方同意承担主合同项下的全部或部分债务，也不论其他担保是否由债务人自己所提供，甲方在本合同项下的保证责任均不因此减免，乙方均可直接要求甲方依照本合同约定在其保证范围内承担保证责任，甲方将不提出任何异议。”等主要约定以及其他约定。2016年4月23日、4月25日和4月26日被告克鲁尼公司为贷款提供的抵押物分别在雅安市名山区工商行政管理局进行了动产抵押登记，在雅安市国土资源局和雅安市名山区房地产管理所进行了不动产抵押登记，原告农商行名山支行获得的“名工商抵XXX号”、“名他项第XXX号”和“名房他证他权字第××号”等登记证书中载明了被告克鲁尼公司用于抵押的各种类财产，原告农商行名山支行、汉源信用社和芦山信用社的抵押权依法设立。2016年4月27日，原告农商行名山支行、汉源信用社和芦山信用社分别向被告克鲁尼公司提供贷款15513500元、4735000元和4735000元。2017年4月20日，被告克鲁尼公司归还贷款本金40000元。2017年9月21日至2018年4月20日止，被告克鲁尼公司连续7个月没有向三原告支付贷款利息，截止2018年4月24日止，被告克鲁尼公司累计拖欠利息585000元，被告克鲁尼公司不付利息的行为已构成严重违约。为维护原告方的合法权益，依据贷款合同约定，原告农商行名山支行向被告方送达了《告知函》，宣布被告克鲁尼公司向原告农商行名山支行、汉源信用社和芦山信用社的贷款立即到期，被告克鲁尼公司、吴思祥和金凌霞应当承担贷款合同、抵押合同和保证合同约定的相应民事责任，但被告仍未履行义务。为维护原告合法权益，特提起诉讼。 被告克鲁尼公司辩称：对原告起诉的欠款事实无异议。原告诉求不当，本金到期应是2019年4月20日，利息支付到了2017年9月20日，根据合同约定逾期3个月未付利息，原告方是可以宣布贷款提前到期。本金没逾期，是利息逾期了，出现这问题的原因不是经营、技术原因，而是因为2017年7月24日的环保处罚，导致无限期停产，这个问题是客观造成的。目前国民经济下滑情况下，国务院也出台很多政策，对有盘活可能的企业，要慎用诉讼手段。克鲁尼公司的项目是2013年芦山地震的灾后重建项目，也是市上、区上重视的项目，是因为遇到环保风暴才导致出现问题，不应采用这种马上刹车让企业死掉的方式。因此，请求继续履行借款合同，因为贷款的本金没到期，请求给予一定期限归还逾期利息，继续执行贷款合同。对原告主张的律师费、差旅费、公告费等有异议。这些费用是原告的经营成本已经列支出来了的，而不应该为了维护自身的权益，再把这笔费用转嫁给被告方。且被告方本身对借款合同也是没有异议，律师费也不是必需的，律师费用不应该由被告承担。 被告吴思祥、金凌霞辩称：吴思祥作为克鲁尼公司的法定代表人，承担连带担保责任没有异议。但金凌霞不应该承担连带担保责任。1.吴思祥和金凌霞在担保合同上签字并非自愿，是格式合同，霸王条款，不签字就贷不到款。2.原告主张的贷款是抵押贷款，而非担保贷款，应先执行抵押物。克鲁尼公司已按照资产抵押条例要求达到50%抵押率，要吴思祥、金凌霞履行担保，要先处置抵押物。3.吴思祥作为法人期间、金凌霞作为股东期间，并没有挪用公司资金、参与分红的情况，还把房子卖了还贷款，故金凌霞不应承担担保责任。4.签订担保合同时，吴思祥与金凌霞还是夫妻，但没有用公司的资金进行过投资。2016年8月、9月，金凌霞就已退出了公司，已不再是公司股东。原告宣布贷款提前到期并没有告知金凌霞。并且公司抵押贷款的资产已达到50%，本案究竟是抵押贷款，还是担保贷款。如果是抵押贷款，必须先处置抵押资产，然后不足部分才由担保人承担担保责任。 经审理查明：2016年4月1日，被告克鲁尼公司向原告农商行名山支行申请贷款。2016年4月21日，原告农商行名山支行、汉源信用社和芦山信用社签订了《社团贷款合作协议》，约定的内容有“经农商行名山支行、汉源信用社、芦山信用社协商一致，决定组成贷款社团，共同向克鲁尼公司发放贷款用于归还应急转贷资金。为明确主办社和成员社的权利及义务，订立本协议。第二条社团构成：主办社农商行名山支行，成员社汉源信用社和芦山信用社；第七条社团贷款合同签订方式-本社团与借款人签订社团贷款合同采用以下第1种方式：1.由主办社和成员社共同与借款人签订社团贷款合同；第十三条主办社的权利和义务（一）主办社外的全体成员社不可撤销地委托农商行名山支行作为本社团主办社，同时不可撤销地授权主办社行使本协议和社团贷款合同所赋予的、以及其他合理的派生性的权利和决定权。（二）本协议各成员社授权社团的主办社履行下列义务：5.签订社团贷款相关合同及协议。6.落实社团贷款担保及其他贷款条件，办理抵（质）押担保手续。”等约定。同日，三原告与被告克鲁尼公司签订的《社团贷款合同》中约定有“借款人因归还应急转贷资金需要，向主办社组织的社团申请中长期流动资金，由抵押人克鲁尼公司为借款人履行本贷款合同项下的义务提供抵押担保；本合同项下的贷款总额为人民币2498.35万元；本合同的贷款期限为36个月，即从2016年04月21日起至2019年04月20日；贷款利率为固定月利率3.9583‰，在借款期限内，该利率保持不变；罚息利率为贷款利率上浮50%；如借款人不能按照本合同的结息日付息，则自次日起计收复利；按月结息，结息日固定为每月的第20日；每一贷款人在此不可撤销地委托农商行名山支行作为其主办社，同时不可撤销地授权主办社行使本合同所赋予的、以及其他合理的派生性的权利和决定权；第十八条违约责任及发生危及贷款人债权情形的补救措施（二）借款人违约情形1.借款人违反本合同任一约定或违反任何法定义务；2.借款人明确表示或以其行为表明将不履行本合同项下的任一义务。（四）贷款人救济措施-出现本条第二款或第三款约定的任一情形，经社团会议决定，主办社有权行使下述一项或几项权利：2.宣布贷款立即到期，要求借款人立即偿还本合同项下所有到期及未到期债务的本金、利息和费用；第二十条其他条款（一）费用的承担-贷款人为实现债权而实际发生的一切费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、差旅费、公告费、律师费等）均由借款人承担。”等主要约定以及其他约定。同日，原告（乙方）农商行名山支行与被告（甲方）克鲁尼公司所签订的《抵押合同》中有“甲方以本合同‘抵押财产清单’所列之财产设定抵押（详见该合同中的抵押财产清单）；本合同的担保范围为以下第（二）种：（二）主合同项下本金(币种）人民币（金额大写）贰仟肆佰玖拾捌万叁仟伍佰元整及利息（包括复利和罚息）、违约金、赔偿金、债务人应向乙方支付的其他款项（包括但不限于有关手续费、电讯费、杂费、国外受益人拒绝承担的有关银行费用等）、乙方实现债权与担保权利而发生的费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、财产保全费、差旅费、执行费、评估费、拍卖费、公证费、送达费、公告费、律师费等）。”等主要约定以及其他约定。同日，原告（乙方)农商行名山支行与被告（甲方）吴思祥、金凌霞所签订的《保证合同》中有“本合同的保证范围为主合同项下本金（币种）人民币（金额大写）贰仟肆佰玖拾捌万叁仟伍佰元整及利息（包括复利和罚息）、违约金、赔偿金、债务人应向乙方支付的其他款项（包括但不限于有关手续费、电讯费、杂费、国外受益人拒绝承担的有关银行费用等）、乙方实现债权与担保权利而发生的费用等；保证方式为连带责任保证；保证期间自本合同生效之日起至主合同项下债务履行期限届满之日后两年止。甲方同意债务展期的，保证期间至展期协议重新约定的债务履行期限届满之日后两年止。若乙方根据主合同约定，宣布债务提前到期的，保证期间至乙方宣布的债务提前到期日后两年止。如果主合同项下的债务分期履行，则对每期债务而言，保证期间均至最后一期债务履行期限届满之日后两年止；保证责任：无论乙方对主合同项下的债权是否拥有其他担保（包括但不限于保证、抵押、质押、保函、备用信用证等担保方式），不论上述其他担保何时成立、是否有效、乙方是否向其他担保人提出权利主张，也不论是否有第三方同意承担主合同项下的全部或部分债务，也不论其他担保是否由债务人自己所提供，甲方在本合同项下的保证责任均不因此减免，乙方均可直接要求甲方依照本合同约定在其保证范围内承担保证责任，甲方将不提出任何异议。”等主要约定以及其他约定。2016年4月23日、4月25日和4月26日，被告克鲁尼公司为贷款提供的抵押物分别在雅安市名山区工商行政管理局进行了动产抵押登记，在雅安市名山区房地产管理所、雅安市国土资源局进行了不动产抵押登记，原告农商行名山支行获得的“名工商抵XXX号”、“名房他证他权字第××号”、“名他项第XXX号”登记证书中载明了被告克鲁尼公司用于抵押的各种类财产。2016年4月27日，原告农商行名山支行、汉源信用社和芦山信用社分别向被告克鲁尼公司提供贷款15513500元、4735000元和4735000元。2017年4月20日，被告克鲁尼公司归还贷款本金40000元。被告克鲁尼公司支付利息至2017年9月20日止，从2017年9月21日起未支付利息。至2018年4月24日止，被告克鲁尼公司累计拖欠利息585000元。原告农商行名山支行在2018年4月29日向被告克鲁尼公司送达了《贷款提前到期告知函》，宣布该笔贷款于即日起提前到期，并要求借款人提前归还贷款本息。2018年5月3日，原告农商行名山支行向被告克鲁尼公司、吴思祥和金凌霞送达《告知函》，告知已依照合同约定宣布涉案贷款立即到期，请克鲁尼公司、吴思祥和金凌霞切实履行抵押合同和保证合同约定的全部义务。克鲁尼公司在《告知函》上签章确认，加盖了吴思祥的签章。2018年5月28日，三原告与四川三龙律师事务所签订《诉讼代理合同》，约定由四川三龙律师事务所指派律师为涉案贷款提供法律代理服务，律师代理费为529496元。四川三龙律师事务所向原告农商行名山支行出具了增值税普通发票6份，金额共计529496元。 上述事实有当事人的陈述及本院采信的原告向本院提交的流动资金借款申请书、社团贷款合作协议、社团贷款合同、抵押合同、保证合同、房产证、土地证、他项权证、动产抵押登记书、抵押物清单、借款借据、贷款提前到期告知函、告知函、欠息清单、代理合同、代理费增值税发票等证据证实，足以认定。 本院认为，本案当事人签订的社团贷款合作协议、社团贷款合同、抵押合同、保证合同，均是当事人的真实意思表示，内容不违反法律、行政法规的强制性规定，合法有效，对当事人均具有法律约束力。被告克鲁尼公司未按社团贷款合同的约定按期归还利息，原告方依照合同约定宣布贷款提前到期，请求被告克鲁尼公司归还贷款本息，符合合同约定及法律规定，故原告请求被告克鲁尼公司归还贷款本金24943500元，给付以24943500元为基数按月利率3.9583‰计算从2017年9月21日起至2018年5月3日止的期内利息，本院予以支持。对原告请求支付的逾期利息，从宣布贷款提前到期的告知函送达之日即2018年5月4日起计算至付清之日止，以贷款本金24943500元为基数按逾期贷款月利率5.93745‰计算。对于原告方请求支付从2018年4月25日起至2018年5月3日之间的逾期利息，本院不予支持。对于原告请求计算的复利，以未支付的利息及逾期利息为基数，按月利率5.93745‰计算。原告农商行名山支行作为涉案贷款的主办社，依照《社团贷款合作协议》的约定与被告克鲁尼公司签订《抵押合同》，该《抵押合同》的约定对原告汉源信用社、芦山信用社亦有效。故三原告请求对被告克鲁尼公司提供抵押并办理了抵押登记的各类财产（雅安市名山区工商行政管理局“名工商抵XXX号”、雅安市名山区房地产管理所“名房他证他权字第××号”、雅安市国土资源局“名他项第XXX号”登记证书中载明的财产）享有优先受偿权，本院予以支持。 本案当事人争议的焦点是：1.被告吴思祥、金凌霞对全部贷款本息如何承担责任；2.对原告请求给付的律师费用，被告是否承担给付责任。 原告农商行名山支行作为涉案贷款的主办社，依照《社团贷款合作协议》的约定与被告吴思祥、金凌霞签订《保证合同》，该《保证合同》未违反法律法规的强制性规定，合法有效，对三原告及被告吴思祥、金凌霞均具有约束力。涉案债权既有物的担保，又有保证人提供的连带责任保证。《中华人民共和国担保法》第十二条规定“同一债务有两个以上保证人的，保证人应当按照保证合同约定的保证份额，承担保证责任。没有约定保证份额的，保证人承担连带责任，债权人可以要求任何一个保证人承担全部保证责任，保证人都负有担保全部债权实现的义务。已经承担保证责任的保证人，有权向债务人追偿，或者要求承担连带责任的其他保证人清偿其应当承担的份额”。《中华人民共和国担保法》第三十一条规定“保证人承担保证责任后，有权向债务人追偿”。《中华人民共和国物权法》第一百七十六条规定“被担保的债权既有物的担保又有人的担保的，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现担保物权的情形，债权人应当按照约定实现债权；没有约定或者约定不明确，债务人自己提供物的担保的，债权人应当先就该物的担保实现债权；第三人提供物的担保的，债权人可以就物的担保实现债权，也可以要求保证人承担保证责任。提供担保的第三人承担担保责任后，有权向债务人追偿”。根据上述法律的规定，三原告就涉案债权请求被告吴思祥、金凌霞承担连带保证责任，符合合同约定及法律规定，本院予以支持。被告吴思祥、金凌霞在承担连带清偿保证责任后，有权向被告克鲁尼公司追偿。对于被告吴思祥、金凌霞辩解的其只对抵押物清偿后不足部分承担责任的意见，因与保证合同的约定不符，故本院不予采纳。 关于律师费的问题。原告方虽提交了其为实现涉案债权而发生律师代理费529496元的代理合同及增值税票据，但考虑到案件的难易程度及涉案法律服务所耗费的工作时间等因素，对原告方请求给付的律师代理费用本院依法确认85000元，对原告方请求的其余部分，本院不予支持。 综上，依照《中华人民共和国合同法》第一百零七条、第一百九十八条、第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条，《中华人民共和国担保法》第十二条、第三十一条、第三十三条，《中华人民共和国物权法》第一百七十条、第一百七十六条、第一百七十九条，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国担保法〉若干问题的解释》第十九条之 规定，判决如下： 一、被告四川省克鲁尼茶叶生物科技有限公司于本判决生效后十五日内归还原告雅安农村商业银行股份有限公司名山支行、汉源县农村信用合作联社、芦山县农村信用合作联社借款本金24943500元，支付以24943500元为基数自2017年9月21日起至2018年5月3日止按月利率3.9583‰计算的利息，并支付以24943500元为基数自2018年5月4日起至清偿之日止按月利率5.93745‰计算的逾期利息及相应复利； 二、被告四川省克鲁尼茶叶生物科技有限公司于本判决生效后十五日内给付原告雅安农村商业银行股份有限公司名山支行、汉源县农村信用合作联社、芦山县农村信用合作联社律师代理费85000元； 三、被告四川省克鲁尼茶叶生物科技有限公司对其前述一、二项债务承担抵押担保责任，原告雅安农村商业银行股份有限公司名山支行、汉源县农村信用合作联社、芦山县农村信用合作联社对被告四川省克鲁尼茶叶生物科技有限公司提供抵押的登记编号为“名工商抵023号”（雅安市名山区工商行政管理局）、“名房他证他权字第××号”（雅安市名山区房地产管理所）、“名他项第045号”（雅安市国土资源局）登记证书中载明的财产拍卖、变卖、折价的价款享有优先受偿权； 四、被告吴思祥、金凌霞对被告四川省克鲁尼茶叶生物科技有限公司前述一、二项债务承担连带保证责任；被告吴思祥、金凌霞在承担连带保证责任后有权向被告四川省克鲁尼茶叶生物科技有限公司追偿； 五、驳回原告雅安农村商业银行股份有限公司名山支行、汉源县农村信用合作联社、芦山县农村信用合作联社的其他诉讼请求。 如果未按本判决指定的期间履行金钱给付义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。 案件受理费172090元，公告费300元，合计172390元，由被告四川省克鲁尼茶叶生物科技有限公司、吴思祥、金凌霞负担。 如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于四川省雅安市中级人民法院。 审 判 长  杨培琼 人民陪审员  程 均 人民陪审员  吴是踴 二〇一八年十一月五日 书 记 员  高 飞