河北省唐山市路北区人民法院刑事判决书（2018）冀0203刑初231号公诉机关河北省唐山市路北区人民检察院。被告人张兵兵，男，1979年5月18日出生，汉族，大学本科文化，某单位原司机，户籍所在地及捕前住址河北省唐山市。2017年11月20日，因涉嫌犯诈骗罪被唐山市公安局路北分局刑事拘留，同年12月27日由唐山市公安局路北分局执行逮捕。现羁押于唐山市第一看守所。指定辩护人李娜，河北东晨律师事务所律师。指定辩护人徐伶，河北东晨律师事务所律师。唐山市路北区人民检察院以冀唐北检公诉刑诉（2018）176号起诉书指控被告人张兵兵犯诈骗罪，于2018年8月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。唐山市路北区人民检察院指派检察员黄巍出庭支持公诉，被告人张兵兵及其指定辩护人李娜、徐伶、被害人代表人于某、李某、王某1均到庭参加了诉讼。现已审理终结。唐山市路北区人民检察院指控：一、诈骗罪被告人张兵兵为获取非法利益，自2012年至2016年底，以有能力购买低价房的名义，先后多次骗取多名被害人钱款。具体犯罪事实如下：1.2012年6月至2016年7月间，被告人张兵兵虚构有能力购买到唐山市路北区橡树湾小区低价房及车位，骗取被害人于某的信任后，在唐山市路北区境内骗取被害人于某63.9万元人民币。2.2012年下半年至2015年间，被告人张兵兵虚构单位集资建房，以有能力购买低价房的名义，骗取被害人代某1的信任后，在天津市滨海新区境内骗取被害人代某144.1万元人民币。3.2013年4月至2014年7月间，被告人张兵兵谎称认识唐山市路北区天山熙湖小区开发商，进而能够买到低价房，骗取被害人王某1的信任后，分多次在唐山市路北区、丰润区境内骗取被害人王某139.054万元人民币。4.2013年4月至2014年7月间，被告人张兵兵谎称认识唐山市路北区天山熙湖小区开发商，进而能够买到低价房，骗取被害人于某1的信任后，分多次在唐山市丰润区境内骗取被害人于某1110万元人民币。5.2014年5月14日，被告人张兵兵谎称认识唐山市路北区天山熙湖小区开发商，以有能力购买到低价房的名义，骗取被害人张某1的信任后，在唐山市路北区境内骗取被害人张某16万元人民币。6.2014年5月14日，被告人张兵兵谎称认识唐山市路北区天山熙湖小区开发商，以有能力购买到低价房的名义，骗取被害人张某2的信任后，在唐山市路北区境内骗取被害人张某25万元人民币。7.2014年7月至2016年7月间，被告人张兵兵谎称认识唐山市路北区天山熙湖小区开发商，以有能力购买到低价房的名义，骗取被害人李某的信任后，多次在唐山市路北区境内骗取被害人李某人民币46.2万元。二、伪造金融票证罪因被害人李某多次向被告人张兵兵索要已交纳的购房款，被告人张兵兵伪造了中国农业银行600万元人民币的定期存单一张，并于2017年的一天交给李某用于拖延还款。经鉴定，上述存单系伪造。被告人张兵兵当庭辩称：其对公诉机关指控其犯诈骗罪无异议，但对起诉书中第一、二、四、六起诈骗事实有异议。其对公诉机关指控其犯伪造金融票证罪的事实有异议。指定辩护人李娜、徐伶提出的主要辩护意见是：起诉书指控被告人张兵兵犯诈骗罪、伪造金融票证罪事实不清，证据不足，被告人张兵兵不构成诈骗罪、伪造金融票证罪。公诉人所提供的证据材料不能证明张兵兵实施了诈骗行为，张兵兵不具有非法占有的目的，其积极筹款偿还于某、王某1、于某1、张某1、李某购房款，虽然暂时不能完全偿还，但不能以此认定张兵兵构成诈骗罪。伪造金融票证罪惩治的是伪造行为，本案没有证据证明被告人张兵兵有伪造金融票证的行为，故张兵兵不构成伪造金融票证罪。经审理查明：一、诈骗罪被告人张兵兵为获取非法利益，自2012年至2016年底，以有能力购买低价房的名义，先后多次骗取多名被害人钱款。具体犯罪事实如下：1.2012年6月至2016年7月间，被告人张兵兵虚构有能力购买到唐山市路北区橡树湾小区低价房及车位，骗取被害人于某的信任后，在唐山市路北区境内骗取被害人于某63.9万元人民币。2.2012年下半年至2015年间，被告人张兵兵虚构单位集资建房，以有能力购买低价房的名义，骗取被害人代某1的信任后，在天津市滨海新区境内骗取被害人代某144.1万元人民币。3.2013年4月至2014年7月间，被告人张兵兵谎称认识唐山市路北区天山熙湖小区开发商，进而能够买到低价房，骗取被害人王某1的信任后，分多次在唐山市路北区、丰润区境内骗取被害人王某139.054万元人民币。4.2013年4月至2014年7月间，被告人张兵兵谎称认识唐山市路北区天山熙湖小区开发商，进而能够买到低价房，骗取被害人于某1的信任后，分多次在唐山市丰润区境内骗取被害人于某1110万元人民币。5.2014年5月14日，被告人张兵兵谎称认识唐山市路北区天山熙湖小区开发商，以有能力购买到低价房的名义，骗取被害人张某1的信任后，在唐山市路北区境内骗取被害人张某16万元人民币。6.2014年5月14日，被告人张兵兵谎称认识唐山市路北区天山熙湖小区开发商，以有能力购买到低价房的名义，骗取被害人张某2的信任后，在唐山市路北区境内骗取被害人张某25万元人民币。7.2014年7月至2016年7月间，被告人张兵兵谎称认识唐山市路北区天山熙湖小区开发商，以有能力购买到低价房的名义，骗取被害人李某的信任后，多次在唐山市路北区境内骗取被害人李某人民币46.2万元。二、伪造金融票证罪因被害人李某多次向被告人张兵兵索要已交纳的购房款，被告人张兵兵伪造了中国农业银行600万元人民币的定期存单一张，并于2017年的一天交给李某用于拖延还款。经鉴定，上述存单系伪造。上述事实，有公诉机关当庭出示，经法庭质证、认证的证据予以证实：一、诈骗罪1.被告人张兵兵的户籍证明证实被告人张兵兵的个人基本情况。2.被告人张兵兵拥有的中国建设银行银行卡及中国银行银行卡银行流水证实：王某1、李某、张某3等被害人给被告人张兵兵转款的情况及被告人张兵兵取款或直接消费的情况。3.证人代某2的证言证实：其2017年2月14日到建投熙湖当经理。这个小区原来叫天山熙湖，大约到2016年10月份的时候改名叫建投熙湖。内购会复印件不是其公司的，首先其公司就没有这个资料，另外在2016年12月份的时候，该小区已经不叫天山熙湖了。另外，在2016年12月份的时候房子卖得特别好，到那时候已经差不多没有房子卖了。其不认识张兵兵，其也帮忙问了问另外一个经理，他也说不认这个人。其记得是从2014年7月份一直到现在就用的同一个公章，全名是“唐山建投房地产开发有限公司”。其没有搞过内购会。4.证人王某2的证言证实：其与张兵兵是夫妻关系，张兵兵给一个叫王某1的人买房子的事情我知道，张兵兵从他那骗了44万元购房款。在2012年的时候，当时张兵兵是在朋友聚会的时候自己说认识开发商，又因为盖房子的地是唐山市法院的地，他在法院上班，可以买到便宜的房子，差不多4500元左右一平米，比市场价便宜一半，谁想买可以找他买。当时就有人想买，交了几万的定金。2013年，王某2同事王某1知道了，就找其说想买这的房子，让其帮忙给问问。其就跟张兵兵问了，张兵兵说可以买，其就告诉王某1交定金，其记得当时交了3万的定金，王某2告诉王某1张兵兵的银行卡号，叫他给张兵兵转账过去。到了2014年张兵兵又跟王某2说交了全款可以打折，让其告诉他们买房子的几个人。王某1交了余下的钱款，然后张兵兵拿回来一个收据，叫王某2给了王某1。每次收到全款之后，张兵兵就给买房子的人一个收据，是张兵兵自己拿来的，王某2不知道他从哪里拿来的，他到家就带着收据呢。看着字体就像是张兵兵自己写好的，但是上面还盖了天山房地产开发集团有限公司的公章，后来王某2发现张兵兵给王某1写的收据上面的天山熙湖的字是错误的，他将“熙”字写成了“西”字。写收据的包括王某1、李某、于某1、代某1四个人。刚刚开始的时候都是交定金，就几万元钱，是打到王某2的建设银行卡里，但这个卡也是张兵兵拿着了，后来交余款的时候都是直接打到张兵兵自己的卡里了，他有好几个卡，建设银行的卡号是×××。通过其介绍买房的人有代某1、王某1、于某、李某、杨某、张某1、于某1。其中杨某、张某1就是交了定金，其余五人交的全款。张兵兵得到的钱都干什么了我不知道，钱都转账到张兵兵自己的卡里了。张兵兵说买房子的时候没有给过别人购房合同，他总是找理由推脱。张兵兵没有说他具体认识的开发商是谁，就说认识开发商，也没有说具体姓啥叫啥。2016年的时候，张兵兵给其看了一个存单，里面有600万的存款，存单上面还写的王某2的名字，之后于某跟张兵兵要钱，张兵兵就把这个存单放在于某那了，之后张兵兵又找理由从于某那要回来了，再往后李某又催着要钱，张兵兵又把这个存单押在李某那了。其不知道为什么存单写的自己名字，都是张兵兵办的。张兵兵就是为了骗李某，意思是其有600万，还得起他们钱，就是现在取不出来，让大家再等几天。这个存单在哪里办的、真伪其都不知道，是张兵兵给李某的。代某1是王某2朋友，也认识张兵兵，买房子这件事他是直接和张兵兵联系的，说自己也想买天山熙湖的房子，就给了张兵兵441000元，分多次转账给的张兵兵。后来见买不到了，代某1就催着张兵兵还他钱，张兵兵一直拖着不还，然后代某1就一直找王某2要钱。他们买房子的钱都直接打到了张兵兵的卡里。于某给张兵兵钱的当时都是转账，有10万元的时候，也有20万元的时候，每次都是张兵兵要多少就给转多少。刚开始的时候有3万元定金，后来于某转账的时候不会自己操作，就带着王某2一起去唐山市丰润区医院旁边的建设银行和中国银行，帮着他操作，于某给其银行卡和秘密，让其帮着他转账给张兵兵。于某想要个洋房，总价大约是107万元，这些钱他都交了。5.证人张某3的证言证实：其和张某2是高中同学关系。其女婿是张兵兵。张某2和张兵兵是其介绍认识的。2014年5月份其得知老同学张某2想给儿子买房，其女婿张兵兵正好有渠道可以购买天山熙湖的平价房，就介绍了他们两人认识．两人约好后张某2给了张兵兵五万元定金，张兵兵给张某2写了一份收据。交定金时其在场。6.被害人王某1的陈述证实：其报案称被一个叫王某2的女子诈骗了441000元。我和王某2都是唐山供电段的铁路职工，是同事关系。其还有个同事叫刘某，其听刘某说王某2在班车上说她对象在天山熙湖开发房子呢，房子才4000多元一平米，其那时候正想给儿子王某买房结婚用，就找到和王某2关系不错的宋某，让宋某跟王某2询问能不能给其买套房。之后宋某告诉其说可以给其买一套。后来其就通过宋某认识了王某2，请王某2吃了顿饭，在吃饭时其和王某2就谈起买房的事。王某2说要先交3万元定金，告诉了张兵兵的账号，其就在2013年4月底将3万元现金在丰润区的建设银行汇入到张兵兵的账号。到了2014年6月份，王某2又告诉其说开发商收房款呢，赶紧把全款交上，其在电话里告诉王某2说现在只有384540元，剩下的26000元过段时间给，王某2同意了并且让其把钱转到张兵兵的账号上。过了一周，王某2在单位给了其一张441000元的收据。剩下的26000元是在一个月之后给的王某2现金。到了2016年房子也没给王某1，8月份其就找到王某2说急等着用钱，房子不要了，把钱退回来，她说没问题。但是到了2016年的年底也没退给其钱。其看王某2给的收据字迹不清楚，就让她在白纸上又写了一份收据，内容是：因购房收据褪色补收据，共计收到王某1交购房款肆拾肆万壹仟元整，收款人王某22016年12月20日。王某2按了手印，之后其就一直催着退款，到了2017年3月4日、5日王某2才给其打了两笔钱，一笔3万元，一笔2万元，共计5万元，剩下的钱直到现在也没退。开始3万元定金是现金给张兵兵账号汇的，后来的384540元是其建行卡（卡号：×××）汇入张兵兵的账号（建行：×××）。我一共被骗44.1万元，但是她后期又退给我了5万元。7.被害人李某的陈述证实：其和王某2都是北京铁路局唐山供电段的同事。其听王某1说王某2对象在天山熙湖开发房子呢，房子也不贵才4000多元一平米。其就找别人问王某2能不能给其买套房，王某2说可以，是122平米的房子，一平米4500元，王某2让其赶紧把全款交上一共是549000元，其给了她552000元，其中3000元是给王某2的好处。王某2让其把钱存到张兵兵的账号上，之后王某2给其一张盖着天山房地产开发集团有限公司财务专用章的549000元的收据。但是一直到2016年底房子也没交付，2016年12月份其就找到王某2说急等着用钱，房子不要了，把钱退回来。她说没问题，但是到了2016年底钱也没退回来。李某看王某2给的收据字迹不清，就让王某2和张兵兵在白纸上又写了一份收据，内容是；今日张兵兵（×××）向李某借款700000元人民币，收款人张兵兵、王某2，2016年12月23日。到了2017年3月王某2分四次还给其19万元，剩下的钱直到现在也没给。张兵兵的账号：×××，户名：张兵兵。我在河北一号小区的中国银行将552000元现金存到这个账户。其见过几次张兵兵，他一直说有房子，到2016年12月份的时候张兵兵给李某一个天山洋房的内购会排位卡，说让其到日期去开发商那选房，地点在唐山市锦江国际饭店**会议中心，其到了那之后发现那连会议室都没有，就又跑到天山熙湖的售楼处去问，那的售楼人员告诉李某，他们告诉就没有印制过这种排位卡，是假的。在2017年的时候，张兵兵找到李某，拿出来一个农业银行的存单，上面写的王某2的名字，里面有600万的存款，而且说现在存单没有到期呢，取不出来，现在还不了钱，等到期了就取出来还钱。8.被害人张某1的陈述证实：其和王某2都是北京铁路局唐山供电段的同事，其是通过王某2认识的张兵兵，张兵兵是王某2的对象。张兵兵说自己可以买到天山熙湖的房子，问其买不买房子，其就问张兵兵能不能给其买两套房，张兵兵答应说没问题，就叫其先交定金，一套是3万，买两套的话就交6万的定金。其在唐山市路北区祥荣里张兵兵的家里给了张兵兵6万的定金。交了钱之后张兵兵就叫其等着，但是一直等到了2015年的时候没有买房子的迹象，其就跟张兵兵说不买了，要张兵兵退钱，张兵兵也答应给退。后来到了2017年的时候张兵兵联系不到了，打电话也不接。2013年3月16日上午，张某1自己去了祥荣里小区张兵兵的家里，当时张兵兵的父亲在屋，其用报纸把6万的现金包好了给的张兵兵，当时给了钱之后，张兵兵用他的一个笔记本撕了一张纸，手写了一个收条，然后签字写的是张兵的名字。9.被害人张某2的陈述证实：其通过同学张某3介绍认识了她的姑爷张兵兵。见面后张兵兵称他是在司法局工作的，他们领导和天山熙湖开发商比较好，能批下来几套平价房。因为当时天山熙湖小区是期房，没有建好，其就选购了一套98平米两室两厅的，谈好之后张兵兵就让其交点定金，其就交予了张兵兵5万元定金，张兵兵给其打了收据。直到2017年12月张某3找到其称她的姑爷被警察局抓了其才知道钱被张兵兵骗了。10.被害人于某的陈述证实：其和王某2是北京铁路局唐山供电段的同事。大约在2012年的时候，有一天其和王某2聊天的时候，王某2就跟其说他们两口子想在唐山市橡树湾小区买房，她对象张兵兵认识领导，4000元每平米，房子比市场价便宜，她就问其买不买。于某就自己去橡树湾售楼看的房型，回来之后就跟王某2说，要是便宜的话其也想买一套。然后王某2、张兵兵两口子就到于某家说买房的事情。张兵兵就说他认识唐山市政法委的一个姓况的副书记，这个副书记认识橡树湾的开发商，可以买房子的时候有优惠，张兵兵和况书记关系好，也可以托他给买到便宜房子，在于某家的时候就说好了买151平米的，每平方米是4000元，一共是60.4万元，第二天其用手机银行给张兵兵转账过去了，转账之后张兵兵给其回复了一条信息说钱已经收到了。过了几天张兵兵就让王某2给其送了一个收条，上面的内容是“今收到于某交来购房款60.4万元，待房产证、土地证办完，将此收据还给张兵兵”。到了2013年的时候，其跟张兵兵说想要个车位，他说问了一下开发商，说要车位是15万，其给的他15万的现金。到了2014年的时候他说交房的手续费，大约是49000元，其就又直接给了他49000元的现金。这两次当时都没有打条，到了2016年的时候，张兵兵才给其补打了一个20万的收条。当时张兵兵说2014年交房，但是到了2014年张兵兵找各种理由让其等着。直到2015年底的时候，于某与其对象一起到橡树湾小区找到张兵兵说的那个房子，发现里面已经铺好地砖了，门口也已经包好了，电表已经走了400多度了。其又看了看张兵兵称要给自己买的那个房子，发现里面已经住人了，问了住户，根本就和张兵兵没有关系。其就知道自己被骗了，找张兵兵退钱，他一致没有退。2017年初张兵兵到唐山市铁路医院给于某送了10万元现金，过了几天张兵兵又还了其6.5万元，之后就找不到张兵兵了。11.被害人于某1的陈述证实：其和王某2都是北京铁路局唐山供电段的同事，其是通过王某2认识的张兵兵。张兵兵是王某2的对象，2013年的时候其在单位听说王某2可以买到便宜房子，好像那时候已经有人通过她买房子交钱了。其就打电话问王某2还有没有房子，也想买一套．王某2说她给问问她对象，看看有没有。过了几天王某2说有，可以买，让其先交3万元的定金，其就给了她3万元，收钱之后过了几天王某2给其拿了一个收据，大概内容写的“天山熙湖项目部定金3万元”。王某2告诉其交了定金就等着房子。之后在2014年、2015年、2016年的时候，王某2的对象张兵兵又分多次以多个理由跟其要房子的钱，总共加在一起是140万元左右。于某1给张兵兵钱的时候是转账给的，张兵兵不是一次性要的，分多次交的，时间跨度从2013年到2016年底，而且张兵兵骗我买两套，一个是六层的洋房，132平米，每平米8000元，张兵兵给我优惠价是107万，另外一个是高层，也是多次给的，加在一起是40万，一共骗我140万元。其对银行转账的操作不熟悉，每次给张兵兵转账都是叫王某2一起去，让她操作，于某1拿着自己的银行卡，告诉她密码，之后她就帮其转账了。给张兵兵转账的事情王某2应该知道。12.被害人代某1的陈述证实：2012年下半年，其在大港油田，张兵兵给其打电话说他单位集资建房，可以拿到购房指标，比市场价格便宜多了，问其买不买，其当时同意，然后连续给张兵兵转账44.1万。到了2015年下半年，张兵兵之前跟其说的建房的楼盘开盘售卖后，其去核实时售楼处的工作人员说这个楼的房子都卖完了，其就找张兵兵要买房钱，张兵兵总是说过段时间还，但一直没有还钱。到了2017年4月份就找不到张兵兵了。13.被告人张兵兵在侦查机关的供述及当庭陈述证实：其认识王某2单位的一个科长叫于某1，他说要买房子。其就跟于某1说其认识天山熙湖的老总，买房子可以便宜。当时于某1有买房子的想法，就在2013年的一天在王某2单位，于某1给其10万元现金的订金，之后又陆续给其转账了大约110万，其中一部分是现金，一部分转账。后来于某1可能跟王某1、李某说了，这两人又跟其说他们也想买这个房子。在2014年的时候，王某1、李某也分别转账给其了44万和70万购房款。还有一个叫代某1的人，是王某2的朋友，也知道这事了，就找到王某2和张兵兵，让其帮他买一套。他先给3万定金，后来陆续转账44万。最开始的时候还有两个，一个叫张某1，他交了6万定金，其余的钱没交。一个叫于某的人给张兵兵60万左右。这些人把钱给其之后，其都给他们打了收据，这个收据是张兵兵自己买的一本，自己给他们开具的。这个收据上的公司印章，是张兵兵找人刻的伪造的假章。其当时有个华夏旅行社和亚新国际旅行社，这些钱大部分都用在旅行社经营了。其中有一个人给了购房款之后，其在唐山二手车市场买辆车花了20余万，丰田霸道，车牌号为×××,后来这辆车又卖了。还有其平时的吃喝也花了一部分。其不认识天山熙湖的开发商老总，这样说就是为了让他们相信其有这个能力买到便宜房子，好让他们把钱交给自己，其实际上买不到便宜房子，也没有能力买到便宜房子，只是以买房子的名义骗的这些人。其以买天山熙湖房子的名义诈骗了于某、王某1、李某、代某1、于某、张某1等人300万元左右。在2014年的时候，李某就找到王某2说也想买一套大概122平米的房子，王某2问张兵兵可以买不，张兵兵告诉他一平米是4500元，要交549000元全款，就让王某2告诉了李某张兵兵的中国银行卡号，过来几天，李某就把552000元存到了张兵兵卡里，多的3000元是给王某2的。然后过了几天李某又说想换个大一点的房子，其就又让李某存了一个10万，其也给李某打了649000元的收据，让王某2把收据交给李某了。后来李某一直催着房子的事情，张兵兵就又做了一个天山熙湖的售楼部排队卡，在唐山市24中学门口，其把排位卡给了李某，跟他说让他到锦江国际那排位去，实际上锦江国际那儿根本就没有这回事。李某给张兵兵的银行卡里存现金的钱，转到其中国银行卡里，尾号是2928。李某的钱基本上就是做旅游公司花了。王某1就把3万的定金打到了其卡里，之后又给其转账了384540元，其给王某1打了44万的收据。其就用这钱到唐山新天地那儿花38400元买了个手串，又到唐山吉祥二手车市场买了个丰田霸道，花了265000元，车牌号是×××，过户之后的车牌号是×××，后来车又卖了18万，又买了个新的帕萨特，车牌号是×××，之后把车也卖了，又买了个二手奥迪×××，这个车也卖了，卖了145000元，这些钱有买了一个凌志。王某1是通过转账给的钱，转到了张兵兵的建设银行卡里，尾号是2161。张兵兵给了他一个收据，是其自己在外面买的一个收据，其自己写的内容里大概是“天山熙湖项目部商品房98号”，并且在收据上面盖了一个其自己找小广告做的“天山房地产开发集团有限公司财务专用章”的假章。600万的农业银行存单是张兵兵给王某2的也是张兵兵做的。找了个做小广告的，其自己花钱做的。后来李某找其要钱要的太紧，其就想到做一个假的存单先糊弄过去。因为那时候其没钱还李某他们，就先把这个假存单押在李某那儿了，让他放心。现在这个存单压在李某那里。张某2提供的收据是张兵兵给她打的收据，收钱也是以认识天山熙湖开发商，买房子可以优惠为名义。有时候其也用张兵的名字。二、伪造金融票证罪1.中国农业银行存单一份及存单鉴定说明证实：涉案存单属虚假存单。2.证人王某2的证言证实：2016年的时候，张兵兵给其看了一个存单，里面有600万的存款，存单上面还写的王某2的名字，之后于某跟张兵兵要钱，张兵兵就把这个存单放在于某那了，之后张兵兵又找理由从于某那要回来了，再往后李某又催着要钱，张兵兵又把这个存单押在李某那了。其不知道为什么存单写的自己名字，都是张兵兵办的。张兵兵就是为了骗李某，意思是其有600万，还得起他们钱，就是现在取不出来，让大家再等几天。这个存单在哪里办的、真伪其都不知道，是张兵兵给李某的。3.被害人李某的陈述证实：在2017年的时候，张兵兵找到李某，拿出来一个农业银行的存单，上面写的王某2的名字，里面有600万的存款，而且说现在存单没有到期呢，取不出来，现在还不了钱，等到期了就取出来还钱。4.被告人张兵兵在侦查机关的供述证实：这个存单是其自己找的小广告的伪造的，当时就是随便找个路边贴的小广告手机号打过去，跟他联系好之后，讲好价格，先把做假存单的费用给他之后，再告诉做小广告的地址，然后做好之后他给我寄过来。做这个存单的事实王某2不知道，她就是看到过。本院认为，被告人张兵兵以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪；被告人张兵兵伪造银行存单，其行为构成伪造金融票证罪。公诉机关指控其犯诈骗罪、伪造金融票证罪，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人张兵兵一人犯数罪，依法应当对其实行数罪并罚。关于诈骗罪，被告人张兵兵编造认识开发商，有能力购买低价房的虚假事实，导致多名被害人认识错误，将购房款交给自己后占为己有，未告知被害人钱款的去向，又通过伪造排位卡、银行存单等方式隐瞒真相，故被告人张兵兵的辩护人提出的被告人张兵兵不具有非法占有的目的，本案现有证据不能证明被告人张兵兵具有虚构事实或隐瞒真相的行为的辩护意见，经查与事实不符，本院不予采纳。关于伪造金融票证罪，通过被害人的陈述和证人证言及被告人在侦查阶段的供述能够证实被告人张兵兵提供具体信息让他人伪造了一张票面价值为600万元的中国农业银行的存单，由其交由李某进行抵押，且该涉案存单经银行部门鉴定系伪造的事实，故被告人张兵兵的辩护人提出的被告人张兵兵不构成伪造金融票证罪的辩护意见，经查与事实不符，本院不予采纳。被告人张兵兵对其所犯诈骗罪部分当庭自愿认罪，对其可酌情从轻处罚。鉴于本案的基本事实及情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条第一款第（二）项、第六十九条第一、三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十一条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人张兵兵犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币二十万元；犯伪造金融票证罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑十四年零二个月，并处罚金人民币二十二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年11月20日起至2032年1月19日止。）上述罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。二、继续追缴被告人张兵兵违法所得返还各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省唐山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 赵小明人民陪审员 刘玉玲人民陪审员 张 琦 二〇一八年十一月二十三日法官 助理 杨洪伟书 记 员 刘卫军