浙江省平湖市人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）浙0482刑初753号 公诉机关平湖市人民检察院。 被告人姚迪，男，1992年3月28日生，汉族，出生地浙江省海盐县，中专文化，个体户，户籍地浙江省海盐县。因本案，于2018年3月13日被平湖市公安局刑事拘留，同年4月16日被依法逮捕。现羁押于平湖市看守所。 辩护人吴富康，浙江嘉诚中天律师事务所律师。 辩护人任云翔，浙江东港律师事务所律师。 被告人刘亦超，男，1993年5月18日生，汉族，出生地浙江省平湖市，中专文化，系小额贷款公司员工，户籍地浙江省平湖市。因犯盗窃罪，于2015年1月被本院判处拘役四个月，缓刑六个月，并处罚金3000元。因本案，于2018年3月13日被平湖市公安局刑事拘留，同年4月16日被依法逮捕。现羁押于平湖市看守所。 辩护人邱林峰，浙江浙平律师事务所律师。 平湖市人民检察院以平检公诉刑诉[2018]754号起诉书指控被告人姚迪、刘亦超犯诈骗罪，于2018年10月16日向本院提起公诉。本院于同日受理，并依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。平湖市人民检察院指派检察员倪某1出庭支持公诉，上述二被告人、辩护人吴富康、任云翔、邱林峰及证人沈某到庭参加诉讼。现已审理终结。 平湖市人民检察院指控：被告人姚迪、刘亦超以非法占有为目的，共同采用虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人180400元，其中74800元系既遂，属数额较大，105600元属未遂，其行为均已构成诈骗罪，系共同犯罪。为证实指控的犯罪事实，公诉机关当庭提供了受案登记表、被害人陈述、证人证言、搜查笔录、扣押笔录及照片、扣押物品清单、车某、购车借款合同、前科材料、到案经过、违法犯罪经历查询证明、身份证明等证据，诉请本院予以惩处。 被告人姚迪当庭辩称，沈某这笔事实其并不知情，其只是借钱给了刘亦超，至于沈某的车辆过户至陆某名下是因为其向刘亦超支付了相应的对价，属于正常的车辆买卖；俞某这笔事实也是属于正常的借贷关系，其没有骗取俞某钱款的主观故意，至于之后刘亦超带俞某去嘉兴网贷6万元且已还清借款的事实，其并不知情；对于柳某1的这笔事实其表示没有异议，并自愿认罪。 被告人姚迪的辩护人提出，沈某这笔事实被告人姚迪并不知情，其取得沈某的车辆是因为刘亦超欠其钱款，姚迪是支付了相应对价取得车辆的；俞某这笔事实属于正常的民间借贷行为，6万元本金押金1万元也属于合理范围；故上述两笔事实均不属于诈骗行为；对于柳某1这笔事实，虽然虚增了10万元的保证金，但没有证据证实被告人姚迪实施了讨要10万元保证金的行为；综上，因被告人姚迪系初犯，认罪态度较好，且沈某的车辆已经归还，也得到了沈某的谅解，建议本院对其从轻处罚，并适用缓刑。 被告人刘亦超当庭辩称，沈某5万元借款中，其实际支付给沈某应该是45100元，其中2万元系其之前帮沈某还款2万元抵扣；俞某6万元借款中，最后还款的6万元中，其中5万元是属于还姚迪的借款，1万元是俞某归还其的其他借款；对于柳某1的事实其没有异议，并表示自愿认罪。 被告人刘亦超的辩护人提出，本案实际出资借款人系被告人姚迪，被告人刘亦超只是借款的介绍人，也未从中获利，在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，建议本院对其从轻或减轻处罚。 经审理查明： 2017年10月8日，被告人刘亦超以借款利息低等为由，诱骗被害人沈某签订5万元车辆抵押借款合同，实际给付24600元（包括支付宝转账17100元和7500元债务抵扣），后被害人沈某每个月偿还2600元，共偿还二个月计5200元，第三个月被告人刘亦超以帮被害人偿还了2万元为由，要求被害人偿还3400元，被害人沈某迫于无奈偿还3400元，第四个月被告人刘亦超以被害人违约为由，要求被害人偿还4200元，被害人表示无力偿还，被告人刘亦超即再次诱骗被害人沈某签下22000元的借条，实际给付5300元。后被告人刘亦超将被害人沈某的浙Ｆ×××××白色别克英朗轿车（经鉴定，价值62000元）开走并要挟被害人以7万元赎回，被害人沈某无力赎回，后姚迪安排将该车过户至陆某（另处）名下，实际骗取40700元。 2017年12月，被告人姚迪、刘亦超与被害人俞某签订6万元车辆抵押借款合同，并制造6万元的银行流水，后以抵扣保证金、安装GPS费用等名义，实际给付4万元。在被害人俞某归还8000元利息后，被告人刘亦超以抵押车辆非其本人所有肆意认定被害人违约，后安排被害人俞某向他人借款6万元还清被告人处借款，实际骗取28000元。 2018年1月3日，被告人姚迪、刘亦超以借款利息低等理由，诱骗被害人柳某1签下16万元的车辆抵押借款合同，被告人姚迪安排陆某制造16万元的银行流水，并以扣保证金、利息等名义，实际给付54400元。后被告人刘亦超、姚迪以被害人柳某1还款超期为由，向被害人柳某1索要16万元，因被害人报警未得逞。 另查明，被告人姚迪家属已经于2018年9月初将浙Ｆ×××××别克英朗轿车过户还给了被害人沈某。 认定上述犯罪事实的证据如下： 1、被害人沈某在侦查阶段及当庭的陈述证实：2017年10月4日晚上，其因为缺钱向刘亦超说起想用车子抵押借款5万元，刘亦超称因为国庆，要到10月8日才能办理，并且称可以先借钱给其急用，并通过微信转账借给其共计7500元，10月8日下午，其和刘亦超在平湖汇银大厦地下停车场谈车子抵押借款的事项，其当时想借款3万元，但刘亦超说说好借5万元怎么变成3万元了，并说已经和其老板说好了借5万元的，还说借5万元利息是4分，借3万元利息是8分，其在犹豫时，刘亦超说要么2万元算其借的好了，其表示同意，刘亦超就拿出车贷借款合同和委托书等让其签字，并催其快点，其便草草签了字，刘亦超说签好字要把合同给老板看，然后才能拿到钱。10月9日，刘亦超通过支付宝转账给其17100元，说是已扣除国庆时借的钱及安装定位费、利息等各项费用。2017年11月8日和12月8日，其分别向刘亦超还款2600元，到了2018年1月8日，刘亦超让其还款3400元，说另外2万元其已经帮忙还款了，要其承担相应的利息，其没有办法只好还款3400元，到了2月8日，刘亦超称其在外面另外借款已经违约了，要还款4200元，其表示无力还款，刘亦超就说不还也可以，需再向其借款1万元，还款11000元即可，并说之前因为其破坏其好事，要其承担1万元的损失费用，2月26日，刘亦超让其将其父亲名下的白色别克英朗车过户到其自己名下，刘亦超找了一个黄牛花了1000元，车子过户后，刘亦超让其签了一张22000元的借条，这张借条刘亦超实际给了其5300元。到了2018年3月1日，刘亦超开着其别克英朗车子，其坐在副驾驶座位上，其问刘亦超一共要还多少借款，刘亦超称要打个电话问下，回来后他说他老板说了一共还要还64000元，之后其和刘亦超一起去了平湖市当湖路一家店询问车子抵押借款的事情，其在店里谈的时候，刘亦超就开着车走了，并说车子已经被拖走了，在海盐一家店里，让其拿7万元钱去赎。2018年9月初，姚迪的父亲联系其父亲，将别克英朗汽车过户给了其，其和父亲沈桂良将汽车开了回来。 2、被害人俞某的陈述证实：2017年12月份，其在朋友圈看到借款广告就加了刘亦超的微信，刘亦超称可以做车子抵押借款，后刘亦超和其一起到了海盐一家店里，店里一男子让其将车辆的备用钥匙和机动车登记证书都拿出来，并签了一份车辆委托书和一份6万元的借条，约好每个月还款4000元，签好合同后，店里那个男的给了其4万元，说是扣除1万元押金和装GPS费用及第一个月的利息了。之后其分别于2018年1月和2月各还款4000元，到了2月份时，刘亦超称其抵押的车子不是其本人的，说其诈骗要去法院起诉，让其去其他地方借款还清6万元，并让其多还10万元，还叫其签了一张10万元的借条，其实在没有办法就被刘亦超带着去嘉兴又办了6万元的贷款，并把这6万元还给了刘亦超。 3、银行交易明细证实：被害人俞某账号为62×××40的中国建设银行卡于2017年12月8日由被告人姚迪转入6万元，随即又现金支取2万元。 4、被害人柳某1的陈述证实：其和刘亦超是打麻将认识的，平时刘亦超就是放放炮子什么的，2017年12月份时，其向刘亦超借过2万元钱，拿到现金只有4100元，12月底时，林某想跟刘亦超借钱，但是林某不想在自己车子上安装GPS，刘亦超就提出让其借钱，然后由其再借给林某，其不愿意，于是刘亦超便说不借的话，其之前借的2万元算上利息要还4万元，其没有办法只好答应借钱，刘亦超说借6万元利息是八分，每个月利息是5000多元，如果交押金10万元的话利息就是一分，每个月利息只有600元，其便答应了，后在平湖白金汉爵大酒店停车场，刘亦超让其在车内写了16万元的借条一份，过了一两天，刘亦超的哥哥姚迪让其在平湖市中医院停车场，在车内让其重新签了一张16万元的借条，之前那份当场撕掉了，还签了抵押车辆的委托书等材料。2018年1月3日下午，其当时不想借钱，还想从刘亦超的车子上跳下来，但刘亦超说了句狠话，随后刘亦超带其到了一家工商银行，姚迪和陆某已经在银行了，后姚迪让陆某打了16万元到其工商银行卡内（卡号为62×××30），然后姚迪他们让其取出现金，到了车内后，其中的105600元被姚迪他们拿走了，姚迪他们找了家农业银行把钱存掉，然后姚迪他们将其带至海盐的嘉兴美迪传媒有限公司，让其写了一些关于其父亲哈佛汽车的材料，其回平湖后将拿到的钱一半给了林某，并将2万元还给了刘亦超。 5、搜查笔录、扣押物品清单及借条证实：侦查机关在被告人姚迪的浙Ｆ×××××黑色轿车内搜查出借条一份，落款日期为2018年1月3日，内容为柳某1借款16万元。 6、银行交易明细证实：被害人柳某1的工商银行卡（卡号为62×××30）于2018年1月3日转入16万元，同日即又取出11万元。 7、证人林某的证言证实：2017年12月底时，其向刘亦超借钱，但是车子要抵押，其没有借，后来刘亦超说让柳某1借款，然后再由柳某1借给其，并说借款6万元的话月息是六分，如果选择押金10万元，月息只要一分，柳某1就同意了，其和柳某1一共借款6万元，但押金有10万元。 8、证人胡某的证言证实：其和姚迪是一起长大的发小，2018年1月份时，姚迪和刘亦超借了一个叫柳某1的6万元，柳某1写了一张16万元的借条，姚迪说其中10万元是保证金，到了2月份时，其和刘亦超、姚迪三人在刘亦超的车子内，刘亦超问姚迪说柳某1想只还6万元了，姚迪说这肯定不行的，肯定要还16万元的，不然可以去法院起诉的，反正借条也有，银行流水也有。后来姚迪和刘亦超去柳某1家要过钱，当时柳某1家里只有他姐姐在，还有一次是其和刘亦超去要钱的，这次是柳某1一个人在家，这次要的金额也是16万元，因为姚迪说了一定要柳某1还16万元的。 9、证人何某的证言证实：其系柳某1的表姐，2018年1月初，柳某1向刘亦超的哥哥借了6万元，另外有10万元的保证金，签了16万元的借条，到了1月22日，柳某1给其15000元让其帮忙保管下，到了2月3日晚上，柳某1让其帮忙还钱给刘亦超，2月4日其加了刘亦超的微信帮柳某1还钱，可是对方发语音过来，说柳某1借的是16万元，都有转账证据的，语气还很凶的，后来还款也没有成功。 10、被告人刘亦超在侦查阶段的供述证实：柳某1的姐姐要还钱，但我们没有收，后来过年时，其和姚迪去了一趟柳某1家里，但是没有找到柳某1，姚迪就打电话给柳某1的姐姐，说柳某1借的是16万元，不是6万元。 11、微信聊天记录证实：证人何某与被告人刘亦超微信聊天具体情况。 12、证人陆某的证言证实：姚迪在海盐开了一家迪美文化传播有限公司，2018年3月份时，姚迪说有辆车子想挂到其名下，过几天就卖掉，然后其去了海盐车管所，汽车是一辆白色别克英朗，这个车子不是姚迪的，但是姚迪有车子的过户材料。2018年1月3日，姚迪转给其16万元，分两笔转账的，一笔是1万元，一笔是15万元，然后姚迪让其将该16万元再转给柳某1。 13、银行交易明细证实：陆某卡号为62×××13工商银行卡，于2018年1月3日由姚迪转入1万元和15万元。 14、微信转账记录及支付宝转账记录证实：2017年10月5日至9日，被害人沈某共计向被告人刘亦超借款7500元；2017年10月10日，被告人刘亦超向被害人沈某支付宝转账17100元。 15、价格认定结论书证实：浙Ｆ×××××白色别克英朗轿车鉴定价值为62000元。 16、扣押笔录及扣押清单、借条证实：从被告人刘亦超处另扣押借条六份及收据等物。 17、抓获经过证实：被告人姚迪和刘亦超的归案经过。 18、前科刑事判决书证实：被告人刘亦超于2015年1月因犯盗窃罪，被本院判处拘役四个月，缓刑六个月，并处罚金3000元。 19、违法犯罪经历查询证明证实：被告人姚迪没有犯罪前科记录。 20、身份证明证实：本案被告人姚迪、刘亦超及各证人的身份情况。 被告人姚迪当庭辩称，沈某这笔事实其并不知情，其只是借钱给了刘亦超，至于沈某的车辆过户至陆某名下是因为其向刘亦超支付了相应的对价，属于正常的车辆买卖，经审查，指控被告人姚迪参与该笔犯罪事实的证据尚不充分，被告人姚迪及辩护人对此提出的辩解和辩护意见，本院予以采纳。被告人姚迪又辩称，俞某这笔事实属于正常的借贷关系，对此本院认为，被告人姚迪等人假借民间借贷之名，通过虚增债务、制造资金走帐流水等方式，利用欺骗性手段，签订明显不利于被害人的借款合同，其行为符合诈骗罪的构成要件，被告人姚迪及辩护人对此提出的辩解和辩护意见，本院不予采纳。被告人姚迪还辩称，刘亦超带俞某去嘉兴网贷6万元且已还清借款的事实，其并不知情，对此本院认为，被告人姚迪与刘亦超系共同犯罪，同伙的隐瞒行为不影响对其定罪，但在量刑时可以酌情考虑。 被告人刘亦超当庭辩称，沈某5万元借款中，其实际支付给沈某应该是45100元，其中2万元系其之前帮沈某还款2万元抵扣；俞某6万元借款中，最后还款的6万元中，其中5万元是属于还姚迪的借款，1万元是俞某归还其的其他借款；对于上述辩解，被害人沈某当庭予以否认，经本庭核实，被害人俞某也予以否认，且被告人刘亦超的辩解缺乏其他证据予以支撑，本院不予采信。 综上，本案犯罪事实清楚，证据确实充分，足以认定。 本院认为，被告人刘亦超、姚迪以非法占有为目的，共同或单独采用虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，被告人刘亦超涉案金额为174300元，其中68700元系既遂，属数额较大，105600元属未遂，属数额巨大，被告人姚迪涉案金额为133600元，其中28000元系既遂，属数额较大，105600元属未遂，属数额巨大，其行为均已构成诈骗罪，系共同犯罪。公诉机关指控的罪名成立，应予支持。对于公诉机关指控的犯罪金额，本庭根据被害人的当庭陈述及微信转账记录予以纠正。二被告人犯罪金额中的105600元属未遂，依法可以比照既遂犯从轻或减轻处罚。被告人姚迪、刘亦超在共同犯罪中的地位和作用基本相当，不宜区分主从犯，被告人刘亦超的辩护人提出被告人刘亦超系从犯的辩护意见，本院不予采纳。被告人刘亦超曾因犯罪被判处刑罚，应当酌情对其从重处罚。据此，为惩治犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第二十五条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人刘亦超犯诈骗罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金5万元（即自2018年3月13日起至2021年5月12日止）； 二、被告人姚迪犯诈骗罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金3万元（即自2018年3月13日起至2020年5月12日止）； 上述刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；罚金款限本判决生效后十日内缴纳。 三、责令被告人姚迪、刘亦超在本判决生效后十日内共同退赔被害人俞某28000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省嘉兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 （此页无正文） 审 判 长  钱利娟 人民陪审员  金 兰 人民陪审员  蒋锡麟 二〇一八年十一月二十八日 法官助理吕贝莉 书记员陶盈