河南省郑州市中级人民法院民 事 判 决 书（2018）豫01民终18124号上诉人（原审被告）：郑州凤凰农业科技有限公司，住所地郑州市金水区经三路****楼****。法定代表人：梁政好。委托诉讼代理人：王天领，河南奕信律师事务所律师。委托诉讼代理人：史佳禾，河南奕信律师事务所律师。被上诉人（原审原告）：蔡清江，男，汉族，1968年12月31日出生，住河南省卫辉市。委托诉讼代理人：曹鹏搏，北京市安博律师事务所律师。原审被告：王正道，男，汉族，1976年12月23日出生，住河南省偃师市。原审被告：李亚军，女，汉族，1978年11月19日出生，住郑州市金水区。原审被告：陈晓蓉，女，汉族，1984年8月11日出生，住郑州市金水区。上诉人郑州凤凰农业科技有限公司（以下简称“凤凰农业公司”）因与被上诉人蔡清江、原审被告王正道、李亚军、陈晓蓉民间借贷纠纷一案，不服河南省郑州市金水区人民法院（2018）豫0105民初18543号民事判决，向本院提起上诉。本院于2018年11月7日立案后，依法组成合议庭进行了审理。本案现已审理终结。凤凰农业公司上诉请求：1、撤销河南省郑州市金水区人民法院（2018）豫0105民初18543号民事判决书并依法改判；2、一、二审诉讼费由蔡清江承担。事实和理由：1、一审法院认定事实不清。凤凰农业公司提交的证据充分证明商丘市公安局建设分局已就王正道、凤凰实业（中国）有限公司（以下简称“凤凰实业公司”）等涉嫌非法吸收公众存款一案刑事立案，并在《起诉意见书》中“经依法侦查查明”部分认定：“自2012年5月份以来，犯罪嫌疑人王正道身为凤凰实业公司董事长以经营下属凤凰农业等多处分公司为由向内部员工借款，及和赢宝（和卡）的形式吸收公众存款”，本案中蔡清江将其资金投资给凤凰农业公司处获取投资收益的事实与公安机关查明的非法吸收公众存款一案的事实明显属于同一事实，形式与内容均无差别，因此一审法院应移送公安机关。且蔡清江交付的钱款最终也是由凤凰实业公司收取并使用的，凤凰农业公司仅为代收款的关系。2、一审法院适用法律错误。蔡清江向凤凰农业公司投资理财的形式（和卡），与王正道非法吸收公众存款的事实显属同一事实，应当适用民间借贷司法解释第五条之规定。蔡清江辩称，1、商丘梁园区立案的刑事案件中并不包括蔡清江涉案的款项。2、蔡清江是将款项出借给凤凰农业公司而非凤凰实业公司。3、王正道犯罪与本案无关，且刑事犯罪并不影响民事责任承担。4、利息有凤凰农业公司支付的清单予以佐证，一审法院没有漏判。综上，一审法院认定事实基本清楚，适用法律正确，应予维持。王正道、李亚军、陈晓蓉经合法传唤未到庭，也未提交书面意见。蔡清江向一审法院起诉请求：1、判令凤凰农业公司、王正道、李亚军、陈晓蓉归还借款19万元，利息15.58万元，本息共计34.58万元；2、判令凤凰农业公司、王正道、李亚军、陈晓蓉承担诉讼费。一审法院认定事实：蔡清江提交的凤凰·泊爱和万家赢天下和卡申请表（和卡用户留存联）载明：申请人蔡清江，开户行农业银行，账户62×××71，和卡卡号88×××49，和卡类型员工版伍万元整半年。蔡清江在本人签名处签名，深圳泊爱投资管理有限公司在公司签章处盖章，日期为2014年8月20日。蔡清江提交的凤凰·泊爱和万家赢天下和卡申请表（和卡用户留存联）载明：申请人蔡清江，开户行农业银行，账户62×××71，和卡卡号88×××49，和卡类型员工版捌万元整半年。蔡清江在本人签名处签名，深圳泊爱投资管理有限公司在公司签章处盖章，日期为2014年8月20日。蔡清江提交的凤凰·泊爱和万家赢天下和卡申请表（和卡用户留存联）载明：申请人蔡清江，开户行农业银行，账户62×××71，和卡卡号88×××49，和卡类型员工版陆万元整。蔡清江在本人签名处签名，深圳泊爱投资管理有限公司在公司签章处盖章，日期为2014年10月19日。2015年7月11日，凤凰实业公司出具《还款协议书》一份，载明：甲方蔡清江，和卡编号88×××49；乙方凤凰实业（中国）有限公司。乙方感谢甲方长期以来对公司的支持，双方自友好合作以来，截至2015年5月25日，甲方所持和卡到期本金及收益金额共计人民币205725.76元，大写贰拾万伍仟柒佰贰拾伍元柒角陆分。到期本金：1、2015年2月19日8万元（2014.8.20）；2、2015年2月19日5万元（2014.8.20）；3、2015年4月18日6万元（2014年10月19日）。到期本金共计19万元，收益共计15725.76元。庭审中，蔡清江称凤凰农业公司应该支付过利息，但应该结清。现主张自2015年1月1日至2018年5月31日按照月利率2％计算利息。另查明，蔡清江于2018年5月11日将凤凰农业公司、王正道、李亚军、陈晓蓉诉至法院。一审法院认为，综合和卡申请表、还款协议书、银行转账流水及凤凰农业公司、王正道、李亚军、陈晓蓉的答辩意见，可以认定蔡清江与凤凰农业公司之间存在民间借贷关系并已交付借款19万元。凤凰农业公司、王正道、李亚军、陈晓蓉提交的证据不足以证明与本案同一事实已被刑事立案，且经依法将同类型案件移送公安机关经侦部门亦未进行刑事立案，故上述辩称意见，不予采信。凤凰农业公司逾期偿还借款，构成违约。蔡清江诉请凤凰农业公司偿还借款本金19万元，依据充分，予以支持。蔡清江未提供证据证明借贷双方对利息进行了明确约定，故凤凰农业公司支付应按照年利息6％向蔡清江支付逾期利息（以19万元本金为基数，自2018年5月11日起，按年利率6％计算至实际清偿之日止）。蔡清江对王正道、李亚军、陈晓蓉的诉请，没有依据，不予支持。依照《中华人民共和国合同法》第六十条，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条、第二十九条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条之规定，判决：一、凤凰农业公司于判决生效后十日内支付蔡清江借款本金19万元及利息；二、驳回蔡清江的其他诉讼请求。如果未按判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费6487元，减半收取3243.5元，由蔡清江负担1461.5元，由凤凰农业公司负担1782元。本院认为，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第六条规定，人民法院立案后，发现与民间借贷纠纷案件虽有关联但不是同一事实的涉嫌非法集资等犯罪的线索、材料的，人民法院应当继续审理民间借贷纠纷案件，并将涉嫌非法集资等犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关。本案中，一方面，蔡清江提交的浦发银行转帐交易凭证显示，涉案款项的收款人为凤凰农业公司，且凤凰农业公司认可收到该款项，其虽诉称涉案款项系代凤凰实业公司收取，但并未提交凤凰实业公司委托其收款的相关证据，故，一审法院认定蔡清江与凤凰农业公司之间形成民间借贷法律关系，认定事实清楚，适用法律正确。另一方面，凤凰农业公司诉称公司的实际控制人为王正道，且本案与已被商丘市公安局建设分局刑事立案的王正道、凤凰实业公司等非法吸收公众存款一案系同一事实，但从工商登记的情况来看，凤凰农业公司系独立的法人，并非凤凰实业公司的分公司，明显与商丘市公安局建设分局的起诉意见书中侦查查明“王正道身为凤凰实业公司董事长以经营下属凤凰农业等多处分公司……”的事实不符，而凤凰农业公司也并未提交法人人格混同的相关证据，且蔡清江涉案款项也并不在已经刑事立案的范围之内，故，本院无法确认涉案民间借贷与王正道、凤凰实业公司等涉嫌非法吸收公众存款犯罪事实的关联性，对凤凰农业公司的上诉理由，不予采信。综上所述，凤凰农业公司的上诉请求不能成立，应予驳回；一审判决认定事实清楚，适用法律正确，应予维持。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第一款第一项规定，判决如下：驳回上诉，维持原判。二审案件受理费6487元，由上诉人郑州凤凰农业科技有限公司负担。本判决为终审判决。审判长  石红振审判员  李文兵审判员  马常有二〇一八年十一月二十七日书记员  周 晗