广东省中山市第一人民法院刑 事 判 决 书（2018）粤2071刑初2104号公诉机关中山市第一市区人民检察院。被告人彭万新，男，1986年5月27日出生于广东省罗定市，汉族，大专文化，务工，户籍所在地罗定市。因犯信用卡诈骗罪于2015年7月2日被广东省佛山市顺德区人民法院判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。因本案于2017年12月20日被羁押，次日被刑事拘留，2018年1月27日被逮捕。现押于中山市看守所。指定辩护人封芳芝，中山市法律援助处指派、广东雅商律师事务所律师。被告人吴庆云，女，1971年10月8日出生于广东省中山市，汉族，小学文化，务工，户籍所在地中山市**。因本案于2017年12月20日被羁押，次日被刑事拘留，2018年1月27日被逮捕。现押于中山市看守所。指定辩护人陈小青，中山市法律援助处指派、广东上方律师事务所律师。中山市第一市区人民检察院以中检一区刑诉〔2018〕2036号起诉书指控被告人彭万新、吴庆云犯信用卡诈骗罪，于2018年8月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。中山市第一市区人民检察院指派检察员孙月婷出庭支持公诉，被告人彭万新及指定辩护人封芳芝、被告人吴庆云及指定辩护人陈小青均到庭参加诉讼。现已审理终结。中山市第一市区人民检察院指控：2017年1月至11月间，被告人彭万新指使被告人吴庆云假扮银行工作人员，以帮被害人办理大额信用卡的方式取得被害人信任，再由彭万新假扮银行经理骗取被害人的银行账号、银行卡、手机号等信息资料，后通过手机银行或ATM柜员机骗取谢某等18名被害人银行账户内的资金合计人民币171924元。具体金额分别为：谢某人民币29900元、戴某人民币20206元、占某人民币10000元、徐某人民币10000元、陈某人民币15000元、任某人民币3244元、杨某人民币9700元、黄某1人民币1195元、宁某人民币3300元、李某人民币6480元、王某人民币2500元、刘某1人民币2399元、梁某人民币6600元、蔡某人民币10000元、赵某人民币20000元、黄某2人民币5200元、唐某人民币5200元、朱某人民币11000元。公诉人在法庭上宣读或出示了书证、被害人陈述、被告人供述和辩解、鉴定意见、辨认笔录等证据以证实指控的事实。公诉机关据此认为，被告人彭万新、吴庆云结伙进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第（三）项，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。彭万新是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；吴庆云是从犯，应当从轻处罚。彭万新是累犯，应当从重处罚；吴庆云有坦白情节，可以从轻处罚。提请本院依法判处。被告人彭万新否认有诈骗他人的行为，辩称其只是帮他人到银行提取赌博款项，但不清楚其取的是诈骗款；涉案笔记本是其捡来的，没有看过内容。其指定辩护人提出请法庭查明本案具体诈骗数额及其他事实的意见。被告人吴庆云对指控的事实不持异议。其指定辩护人提出：吴庆云是从犯，没有犯罪前科，是初犯、偶犯，且认罪态度好，有坦白情节，请求对其从轻、减轻处罚。经审理查明：2017年1月至11月间，被告人彭万新指使被告人吴庆云假扮银行工作人员，通过语音聊天的方式以帮被害人办理信用卡为由取得被害人信任，再由彭万新假扮银行经理打电话进一步套取被害人的银行卡、手机卡以及银行账号、银行卡密码、手机验证码等信息，并以需要制造银行流水为由要求被害人往相应银行账户内存款。后彭万新通过手机银行或在ATM柜员机取款等方式转移、取走被害人存入银行账户内的资金，以此方式诈骗被害人谢某等18人共计人民币171730元，其中包括被害人谢某人民币29706元，被害人戴某人民币20206元，被害人占某人民币10000元，被害人陈某人民币15000元，被害人徐某人民币10000元，被害人任某人民币3244元，被害人杨某人民币9700元，被害人黄某1人民币1195元，被害人宁某人民币3300元，被害人李某人民币6480元，被害人王某人民币2500元，被害人刘某1人民币2399元，被害人梁某人民币6600元，被害人蔡某人民币10000元，被害人赵某人民币20000元，被害人黄某2人民币5200元，被害人唐某人民币5200元，被害人朱某人民币11000元。2017年12月20日下午，公安人员在中山市南区寮后村某房对面一出租屋内将被告人彭万新抓获，当场扣押手机4台、笔记本1本、银行卡8张、衬衣1件、眼镜1副、口罩等物品。随后，公安人员在上述陈家巷14号抓获被告人吴庆云，当场扣押鸭舌帽1顶、手机1台、手镯2个、黄金戒指1个。归案后，吴庆云如实供述了上述事实。破案后，上述赃款均未能缴回。上述事实，被告人吴庆云在开庭审理过程中亦无异议，并有到案经过、缴获经过，银行卡开户资料及交易明细、手机开户资料及通话清单，身份信息、前科刑事判决书、犯罪档案资料，吴庆云的供述等证据证实。针对被告人彭万新的犯罪事实，另有下列证据予以证明：1.被害人的陈述及辨认笔录，证明本案被害人均曾与一名自称陈姓的男性银行经理通电话咨询办理信用卡业务，并曾按照对方要求告知对方自己的银行卡账号、密码或手机验证码等信息，部分被害人还曾以邮寄或当面转交给一名女子的方式将自己名下的银行卡、手机卡交给对方，之后该男子以需要刷银行流水为由要求被害人往相应银行卡内存款，不久后存款被对方转移取走。其中被害人戴某辨认出被告人吴庆云是曾接收其银行卡及手机卡的女子。2.到案经过、缴获经过、搜查笔录、扣押清单、搜查现场照片、涉案物品照片，证明公安人员于2017年12月20日在中山市南区寮后村某房对面一出租屋抓获被告人彭万新，并扣押手机4台、笔记本1本、银行卡8张、蓝色衬衣1件、黑框眼镜1副、口罩等物；从上述某房处扣押黑色鸭舌帽1顶、手机1台、手镯2个、黄金戒指1个。3.笔记本扫描件，证明从被告人彭万新住处缴获的笔记本中记有多条他人姓名、身份证号、银行卡号、手机号等信息，其中包括本案大部分被害人的信息，以及曾用于接收部分被害人被诈骗款项的银行账号（户名为刘某2、尚某）。经被告人吴庆云指认，该笔记本属于彭万新。4.取款监控录像及截图，证明一名戴黑框眼镜、口罩（在部分录像中还戴黑色鸭舌帽）的男子于2017年1月份至10月份在银行ATM机取走被害人谢某、陈某等数名被害人被骗款项的过程，该男子所戴眼镜、帽子与从被告人彭万新处缴获的眼镜、帽子相仿。被告人吴庆云指认出其中大部分图像中的男子均为彭万新。5.广东杰思特声像资料司法鉴定所图像鉴定意见书，证明送检的取款监控录像中出现于被监控区域的男子均与被告人彭万新是同一人的人像。6.广东省中山市公安司法鉴定中心鉴定书，证明送检的涉案笔记本与被告人彭万新书写的字迹样本水平相近，书写风格相似。但彭万新的字迹样本运笔不自然，存在伪装，为非正常书写笔迹，由于材料所限，无法判断该字迹与涉案笔记本上的字迹是否为同一人书写形成。7.被告人吴庆云的供述及辨认笔录，证明彭万新住其对门，平时无业在家，并有冒充银行经理实施诈骗的行为。彭万新先让其假扮银行的工作人员通过微信语音询问他人是否需要办理贷款业务等事宜，并告知对方“陈经理会打电话联系你”，之后彭万新就和对方打电话。其曾在旁听到过彭万新叫对方挂失、补办银行卡，以及叫对方将绑定银行卡的手机号码及银行卡验证码发过来。当彭万新诈骗得手后，会让其到约定好的地点向他人取银行卡回去交给彭万新。其于2017年间曾按彭万新的指示帮彭万新向一男一女分别收取过两张银行卡，还曾帮彭万新领取过两次快递包裹（收件人是陈经理）。其也曾两次在晚上时分陪彭万新去取款，彭万新当时均戴鸭舌帽、黑框眼镜及医用口罩到ATM机取款。其对被告人彭万新作出了辨认。8.被告人彭万新的供述，其归案后拒不供认其犯罪行为。其承认从其住处缴获的涉案笔记本是其本人的，辩称该笔记本是其捡来的，其在里面只写了保险的金额，当中的身份证及电话号码不是其写的。本院认为，被告人彭万新、吴庆云无视国家法律，以非法占有为目的，结伙冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为均已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。犯罪分子违法所得的财物，依法应当责令退赔。彭万新在共同信用卡诈骗犯罪中起主要作用，是主犯，依法应当按照其所参与的全部犯罪处罚；吴庆云在共同信用卡诈骗犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当减轻处罚。彭万新在有期徒刑刑罚执行完毕以后，五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法应当从重处罚。吴庆云归案后如实供述自己罪行，依法可以从轻处罚。公诉机关指控彭万新、吴庆云犯信用卡诈骗罪的主要事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，予以支持，但认定个别被害人被骗数额略有出入，以查明的数额为准。对于彭万新的犯罪事实，经查，吴庆云所供述其与彭万新二人的作案经过，与被害人的陈述能够相互印证，另有银行取款录像及鉴定结论证实彭万新持有部分被害人的银行卡到银行取款，再结合从彭万新处缴获的笔记本以及相关手机通话清单、辨认笔录等证据，能够证实被害人报称实施诈骗的男子就是彭万新。彭万新一方面辩称其提取被害人银行卡内款项只是帮他人提取赃款，另一方面又称涉案记有相应被害人信息的笔记本是捡来的，其辩解既缺乏依据，也无法自圆其说，可信度低，故对其辩解不予采纳。对吴庆云的辩护人所提辩护意见，经查，吴庆云明知彭万新实施诈骗仍多次提供帮助，不属于初犯、偶犯，对相关辩护意见不予采纳；其余意见经查属实，请求从轻、减轻处罚，可予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十四条、第六十五条第一款、第六十七条第三款及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：一、被告人彭万新犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币六万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月20日起至2024年6月19日止。罚金自本判决生效之日起三十日内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。）二、被告人吴庆云犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月20日起至2020年12月19日止。罚金自本判决生效之日起三十日内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。）三、责令被告人彭万新、吴庆云共同退还被害人谢某人民币29706元，被害人戴某人民币20206元，被害人占某人民币10000元，被害人陈某人民币15000元，被害人徐某人民币10000元，被害人任某人民币3244元，被害人杨某人民币9700元，被害人黄某1人民币1195元，被害人宁某人民币3300元，被害人李某人民币6480元，被害人王某人民币2500元，被害人刘某1人民币2399元，被害人梁某人民币6600元，被害人蔡某人民币10000元，被害人赵某人民币20000元，被害人黄某2人民币5200元，被害人唐某人民币5200元，被害人朱某人民币11000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省中山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  胡佑亮人民陪审员  张泳妍人民陪审员  余蔚杰二〇一八年十一月二十二日书 记 员  梅卓键卜璐