文书内容江苏省高邮市人民法院刑 事 判 决 书（2018）苏1084刑初277号公诉机关江苏省高邮市人民检察院。被告人王某（别名王华），退休工人。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2017年9月1日被高邮市公安局刑事拘留，同年9月27日被该局取保候审，2018年11月29日经本院决定被逮捕，现羁押于扬州市看守所。辩护人沈杰，江苏华朋律师事务所律师。江苏省高邮市人民检察院以邮检诉刑诉[2018]266号起诉书指控被告人王某犯非法吸收公众存款罪，于2018年5月9日向本院提起公诉，本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。高邮市人民检察院指派检察员张冰出庭支持公诉，被告人王某及其辩护人沈杰到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控:2015年2月至2016年10月期间，江苏省镇江市眭留川、张红玉等人为骗取社会资金，在江苏省丹阳市先后注册成立镇江统资联电子商务有限公司、丹阳市统资联股权投资基金企业等公司（以下统称“统资联公司”），通过广告、宣传册、网络、媒体、新店开业剪彩、组织考察参观活动、口口相传等方式向社会公众宣传统资联公司经营项目前景广阔、资金回报丰厚等，骗取公众信任。违反国家规定，推出每单2400元（首单3000元），每单每周获得100元的分红返利，连续获取48周返利为诱饵，在全国各地开设“我爱生活我爱家”超市作为投单点，向社会不特定对象非法吸收资金。2016年5月至10月期间，被告人王某为获取投单提成等非法利益，在向统资联公司先后投资330200元的同时，又加盟统资联公司，在高邮市中山路租赁店面，招聘人员，设立“我爱生活我爱家”超市作为统资联公司在高邮市的报单点，通过口口相传、张贴散发广告、组织开业活动、参观考察、讲课听课等形式，向社会公众宣传统资联公司的投资模式，并违反国家有关规定，以上述统资联公司投单返利的投资模式，累计向高邮吕所英等社会不特定对象非法吸收资金1858641.74元，被告人王某从中获取非法所得59885.9元。公诉机关认为：被告人王某未经批准向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人王某系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人王某对起诉书指控的事实无异议。辩护人提出的辩护意见为，1、被告人王某吸收的公众存款应认定为1782141.7元；2、被告人王某系初犯、自首、从犯，有悔罪表现，事发后退赔部分，可以从轻或减轻处罚。经审理查明：2015年2月至2016年10月期间，眭留川、张红玉（二人均另案处理）等人在江苏省镇江市先后注册成立镇江统资联电子商务有限公司、丹阳市统资联股权投资基金企业，未经有关部门依法批准，以高额返利为诱饵，通过广告、宣传册、网络、媒体、新店开业剪彩、组织考察参观活动、口口相传等方式向公众宣传集资信息，面向社会公众推出2400元/单（首单3000元）、每周每单返利100元、48周出局获返利4800元的投资模式，在全国各地开设“我爱生活我爱家”加盟超市作为投单点向社会公众大量吸收资金，从事非法集资活动。投资人每投一单，“统资联公司”给予加盟超市10元的服务费，给予投资人价值人民币120元的超市积分购物卡；投资人在加盟超市消费每100元，“统资联”给予超市16.8元的返利；同时加盟人按照吸收资金的规模获取一定比例的返利提成。2016年5月至10月，被告人王某为获取投单提成等非法利益，在向统资联公司先后投资406700元的同时，又加盟统资联公司，在高邮市中山路租赁店面，招聘人员，设立“我爱生活我爱家”超市作为统资联公司在高邮市的报单点。通过口口相传、张贴散发广告，组织开业活动、参观考察、讲课听课等方式，向社会公众宣传统资联公司的投资模式，并违反国家有关规定，累计向吕所英等140余名社会不特定对象非法吸收资金合计人民币1782141.7元。被告人王某从中获取非法利益计人民币59885.9元。案发后，被告人王某准备从山东烟台市回高邮到公安机关找人打招呼后自首，在烟台市开发区汽车站用身份证买票时被抓获。被告人王某归案后如实供述主要犯罪事实。在本院审理过程中，被告人王某向部分投资参与人支付款项计人民币3万余元，并有14名集资参与人出具谅解书给王某。上述事实，有下列证据予以证明：1、被告人王某的供述，证实其以自己及家人名义向统资联公司投资406700元后，加盟统资联公司，在高邮设立报单点向社会公众吸收资金，通过POS机刷卡、银行转账及现金缴纳的方式将吸收的资金交付至统资联公司，并按吸收资金的规模领取返利。2、同案人眭留川、张红玉的供述，证实其先后成立镇江统资联电子商务有限公司、丹阳市统资联股权投资基金企业，未经有关部门依法批准，以第一单3000元，后面每单2400元，每单每周返利100元，共返利48周，送120元的超市积分卡的形式向公众吸收资金。48周的目的是为了拉长返利时间产生结余资金，送超市购物卡是为了吸引投资人。后以统资联“我爱我家”超市的形式向外扩散，加盟超市要求是统资联的会员（即前期投资了统资联）、介绍一定的人数、交纳一定的加盟费。3、集资参与人牛晔、李平、王荷艮、芮和靖、王荷珍、陈兆珍、陈定峰、张清、吕所英、曹武举、张梅生、王荷定、陈荣茂、俞美容、陈林柱、徐华兰、丁长林、邵红英、刘素娟、李华章、汤丽萍、陈富国、戚高清、刘菊花、周加棋、赵吉祥、杨尚标、屠正华、冯高凤、周道华、朱秀珍、高元红、王永治、张红珠、张红日、俞美凤、张树林、倪学琴、胡宝华、李步明、夏富春、严大裕、陈志秋、涂嘉榴、陆益富、陈志琴、孙涞、陈杏甫、刘崇鸿、黄家和、徐凤山、陶伟林、王平、李宏明、赵玉勤、谢桂琴、李兰英等57人的证言，证实其通过接收传单、朋友介绍、听课参观等形式了解“统资联”后，通过“统资联”高邮报单点进行投资。该57名集资参与人陈述，投资合计人民币1691400元，造成损失1073155元。4、证人陈某的证言，证实其在统资联高邮报单点工作期间，每天将高邮报单点的投资情况报告给镇江统资联公司。5、证人马某（统资联公司前台客服）的证言，证实高邮报单点每天将刷卡小票、存款凭证拍照并将每天投资情况汇总成表发送给本人，其核对表格上的投资金额与照片上的金额是否一致，但高邮报单点负责报单的人经常把投资金额弄错，马某在核对修正后将报表发送给张某。6、证人张某（统资联公司会计）证言，证实统资联公司在全国各地门店收取的投资者手里的报单款，必须通过银行转帐或者直接到总部交现金的方式来进入到统资联总部的帐户上，其账户包括张红玉名下的农业银行卡1张、丹阳农商行卡1张、工商银行卡1张、建设银行卡1张、中国银行卡1张。每天区域负责的会计会将下面分店报送的投单报表核实后发送给其核对，但报表上的投资金额是否到位，因其未和银行账目核对，故并不知道。7、张某提供的高邮报单点投资明细，记载高邮报单点汇总上报的吸收资金共计300余万元，其中王某自己投资406700元；高邮市公安局整理的统资联公司高邮报单点投资人员明细，记载140余人通过统资联公司高邮报单点投资200余万；8、高邮市公安局调取的王某银行卡开户信息、交易流水等，证实王某通过转账或刷POS机到镇江统资联计人民币2188841.7元，并获得提成59885.9元。9、高邮市公安局调取的高邮市华之家电子商务有限公司工商注册登记资料、宣传单、合作投资协议、POS签购单、“我爱超市我爱家”VIP一卡通、银行卡交易明细清单等，证实统资联高邮报单点进行宣传及部分投资人向统资联高邮报单点投资并得到返利.10、被告人王某提供的微信截图、证人周某出具的证明，证人朱某的证言，证实王某打算到公安机关自首途中被抓获。11、被告人王某提供的收条、银行交易流水、谅解书等，证实王某退赔部分投资人，得到小部分投资人谅解的事实。12、高邮市公安局制作的接处警登记表、受案登记表、到案经过、发破案经过及情况说明、人口基本信息等证据，证明本案的案发及被告人身份信息等情况。上述证据，均经当庭质证，其证据来源合法，内容客观真实，对其证明力，依法应予以确认。本院认为，被告人王某违反国家金融管理法规，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且属共同犯罪，依法应予惩处。江苏省高邮市人民检察院起诉指控的罪名准确，应予支持。对公诉机关指控的犯罪数额以及辩护人提出的相关辩护意见，经查，上线对高邮报单点统计的投资数字未与实际的投资款进行核实，且与公安机关统计存在矛盾，集资参与人陈述的投资额仅为其中的部分，且转账记录不全。因被告人王某与上线会计印证，被告人王某通过POS机刷卡和转账到张红玉银行卡的款项均为集资款，从有利于被告人的角度，本案以被告人王某向上线银行账户汇款记录金额2188841.7元，认定为被告人王某吸收资金的总额，扣除被告人自己投资的406700元，本院认定被告人王某参与非法吸收公众存款的犯罪数额为1782141.7元。被告人王某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当减轻处罚。被告人王某投案途中被抓获，并如实供述自己的罪行，属自首，依法可以从轻处罚；对于其案发前返还的金额，得到部分人谅解的情节，本院在量刑时酌情考虑。对辩护人提出的合理辩护意见，本院依法予以采纳。为维护国家金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月29日起至2020年2月1日止。罚金限于判决生效后十日内缴纳。）二、对被告人王某及同案犯未退出的非法吸收的公众存款依法继续予以追缴，发还给各集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省扬州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  赵广才人民陪审员  刘 林人民陪审员  黄 玲二〇一八年十一月二十九日书 记 员  吴 奎