河南省新县人民法院刑 事 判 决 书（2018）豫1523刑初138号公诉机关新县人民检察院。被告人徐海燕，曾用名徐燕，绰号燕子，女，1970年7月15日出生，汉族，高中文化程度，无业，户籍所在地河南省信阳市新县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年5月7日被抓获，2017年5月7日至5月9日被临时羁押于云南省曲靖市麒麟区看守所。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，经新县公安局决定，2017年5月10日被刑事拘留;因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，经新县人民检察院批准，2017年6月14日被执行逮捕。指定辩护人李天明，河南义仁律师事务所律师。新县人民检察院以新检刑诉〔2017〕141号起诉书指控被告人徐海燕犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，向本院提起公诉。本院于2018年4月24日作出（2018）豫1523刑初33号刑事判决，被告人徐海燕不服提出上诉。信阳市中级人民法院于2018年7月10日作出（2018）豫15刑终318号刑事裁定：撤销原判，发回重审。本院重新立案后，依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。新县人民检察院指派检察员李松、杨晖出庭支持公诉，被告人徐海燕及其指定辩护人李天明到庭参加诉讼。本案现已审理终结。新县人民检察院指控：一、非法吸收公众存款罪2011年至2016年6月，被告人徐海燕以兑换外币和做生意需要资金为由，以月息2%至10%高息为诱饵，采用口口相传的方式，在社会上公开非法吸收不特定人存款，通过写借条的形式向黄某1、许某某、陈某某等70余名投资人非法吸收存款共计1200余万元。二、集资诈骗罪2016年6月份之后，被告人徐海燕在资金周转困难，已经无能力支付存款人本息的情况下，为拆补资金支付存款人本息，以高息为诱饵或者虚假购房合同抵押方式向阮某等人继续非法吸收存款，用后吸收存款人的钱还前存款人的本金或利息，共骗得集资款200余万元。其中，被告人徐海燕伙同杨某采用虚构事实、隐瞒真相的方式共同骗得集资款项70余万元，系共同犯罪。为躲避存款人追债，2016年9月3日杨某（已判决）驾车将携带有8000余元集资款的被告人徐海燕送至武汉高铁站乘车到广州。被告人徐海燕到广州市购买一张“尹春梅”身份证，次日乘车到广东深圳市，被告人徐海燕携集资款冒用“尹春梅”的身份购买飞机票潜逃至四川，2016年12月13日又冒用“尹春梅”的身份购买火车票逃至云南曲靖县市。2017年5月7日被抓获临时羁押于曲靖市麒麟区看守所。公诉机关当庭提供了《购房合同》、审计报告、借据、被害人陈述、集资参与人报案材料、被告人供述与辩解等相关证据，认为被告人徐海燕的行为构成非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，依法应数罪并罚。同时认为，被告人徐海燕集资诈骗罪中，与杨某共同犯罪部分，徐海燕系主犯。被告人徐海燕对起诉书指控的非法吸收公众存款罪的罪名及犯罪事实没有异议，对集资诈骗罪的犯罪事实及罪名有异议。辩称：其2016年8月份仍旧在向集资参与人付息，并非6月份就丧失归还能力；其向杨某购买了三套商品房，案发前才知道杨某是一房多卖；其外出广州等地是为了筹借周转资金，并非携带集资款潜逃。认为其行为不构成集资诈骗罪。辩护人辩称，被告人徐海燕主观上无非法占有目的；虚假《购房合同》都是杨某经办的，徐海燕并未采用诈骗方法，属共同犯罪中的从犯；外出是为了筹集资金返还被害人；具有坦白情节；系初犯。经审理查明：一、非法吸收公众存款罪2011年至2016年6月，被告人徐海燕以外币汇兑、经商投资等为由，承诺以月息1.5%至10%不等的利息为给付回报，采用口口相传的方式，在社会上公开吸收不特定人存款，通过写借条、结算利息等方式向黄某1、许某某、陈某某等人非法吸收公众存款1090.1万元，造成黄某1、许某某、陈某某等74名存款人共计1023.1万元存款未能归还。上述事实，有下列经过当庭质证的证据予以证实：书证：户籍证明、无前科证明、到案经过、受案登记表、徐海燕已经收回的借条、记事条、出借条两张、集资参与人报案材料、借条复印件、徐海燕手写给付利息的草稿纸、银行开户信息及交易明细、信阳银监分局出具的证明、中国人民银行新县支行出具人民银行利率的证明、“担保证明”、河南寰宇联合会计师事务所出具的审计报告、情况说明等。2、证人证言：（1）证人黄某1的证言，2011年间我和妻子李某1在麻将馆玩认识徐海燕的，2012年元月开始借钱给徐海燕，共借给徐海燕171万元，付息20万左右，徐海燕说有个朋友做大生意需要用钱，以个人名义借款，她个人结息。开始拿她哥徐世祥的房产证、土地证抵押，但房主不知道。其父母也不知道。（2）证人李某1（黄某1妻子）的证言，2012年徐海燕以其父亲的房产证和担保声明，以做大生意为名向我借款。我第一次借给他本金10万元，期满2年后，于2014年2月5日重新写借条10万元。随后，从2014年至2016年陆续共借12笔161万元，总共13笔171万元，这都是本金，没有利息转本金。每三个月结一次利息，月息2分，估计共付了20多万元的利息。案发后才知道是徐海燕偷其父母的土地证和房产证。（3）证人宋某的证言，大概2015年六、七月份是通过姜凤萍认识徐海燕的，说利息高，比较稳当。月息1.5分。她以做生意为由，第一次借的是6万元，开始结息还准时。后多次找我借钱，利息出到1毛。共有：2015年12月29日借7万元、2015年12月31日借11万元、2016年6月12日借5万元、2016年7月17日借22万元、2016年7月23日借5万元、2016年7月25日借23万元。前三张是原始借条，后三张2016年7月份的借条是后来转换的借条。2016年6、7月就支付不动利息了，我在不断找她要求还钱她都没有能力还我。我提供借条数额73万元，已支付的利息10万元，实际损失的本金为63万元。（4）证人阮某的证言，我和徐海燕大概2011年左右认识的，我丈夫有时去她的麻将馆玩儿，徐海燕给我丈夫说有闲钱放她那稳当，第一次我丈夫和我商量后就存了几万元到徐海燕手里。因为第一次借款我觉得她按时结息可靠，所以在2011年至2015年间共借了徐海燕四次钱，我手里现有的徐海燕2016年写的4张借条（共计18万元）原始借款都是这期间借的，她按月支付利息。（5）证人陈某1的证言，我与徐海燕是二、三年前认识的，在一起跳广场舞蹈和在她麻将馆扣麻将过程中，徐海燕对我说她在搞外汇生意，有钱可以存在她手里，她可以给到月息2分5的利息。在她麻将馆玩的时候我发现有不少人将钱存在她手里，听人家说钱放在她手里稳当。2016年3月份提出让我借25万，承诺给我月息2分5利息，短期用两个月。2016年3月15日，我借给徐海燕25万元，2016年5月到期后，我找徐海燕要钱，她说要我将钱存在她那里，给我利息，我就同意了，她给我结了两个月的利息共计12500元。（6）证人朱某的证言，2015年在麻将馆认识徐海燕的，2016年3月份，徐海燕让我帮忙借点钱她，2016年3月29日，我将自己6万元钱的现金借给了她，徐海燕给我写了一张借条，口头约定利息2分，两个月期限，当时徐海燕就给我两个月的利息2400元，两个月到期后，徐海燕说这笔钱她还要用，我就答应继续放着，她又给我结了两个月的利息2400元。（7）证人陈某2的证言，我和徐海燕是小学同学，关系非常好，2016年1月20日我借徐海燕15万元，口头说月息2分。2016年4月1日，徐海燕又找我说兑外币需要资金，让我临时给她弄20万元用下，我又借给她20万元。2016年7月1日初，徐海燕多次给我打电话，让我给她弄点钱，我又借给她7万元。（8）证人刘某1的证言，2016年2月16日，到2016年8月25日，我分五次借给徐海燕共41万元，月息2分，徐海燕给我写了5张借条。徐海燕没跑之前的利息都结了，每个月都按月息2分结算，具体多少现在记不清。（9）程某的证言，2016年1月25日，徐海燕以兑换外币为由月息2分向我借本金20万元，是通过陈某2认识的，陈某2担保。（10）证人戴某的证言，2014年8月8日，我将8万元存到徐海燕手中。2016年徐海燕多次找到我借钱，我分四次借给徐海燕4笔钱，我手中2016年7月16日借条6万元、2016年7月13日借条4万元、2016年7月25日借条11万元、2016年7月29日借条8万元，都不是原始借条，是到期后徐海燕给我转的借条。（11）证人王某的证言，我和徐海燕大概是2014年9月底是通过吴集莉认识的，第一次存2万元钱，她按时结算利息，我手里一共有徐海燕写的5条借条，总金额是34万元。具体情况：2016年6月23日13万借条原始时间2016年4月24日；2016年7月19日11万元借条原始时间是2016年3月21日；2016年7月1日5万元借条原始时间是2016年2月；2016年8月10日的3万元借条原始时间是2014年9月底第一笔款借款2万元和2015年12月底借款1万元；2016年8月18日的2万元的借条原始时间是2016年8月18日。这几张借款徐海燕结息到2016年8月10日，一共给我结算了5.34万元的利息。（12）证人胡某1的证言，我第一次借钱给徐海燕大概2011年的时候，我手里有徐海燕给我写的3张借条，分别2016年6月20日9万元、2016年7月25日10万元、2016年7月16日5万元，上述3张借条都不是原始借条，都是转换的借条，原始借条徐海燕收回去了。2016年六、七月份，徐海燕支付不动利息，还在找我让我找亲戚朋友那弄钱，我没同意。我没有介绍人给徐海燕存款。（13）证人岳某的证言，我开的快餐店，徐海燕经常光顾，2014年10月份左右开始借钱给徐海燕，陆陆续续的，借条一直修改，直到2016年5月至7月分别打了5张借条，共计23万元。我嫂子高宏于2016年6月、7月分别存了7万元、2万元，共9万元。徐海燕让我给她介绍过存款，但是我一次也没有给她介绍，也没有给我好处费。2011年至2016年间她主要就是在新集卫生院东侧开麻将馆。（14）证人李某2的证言，我妹李敏和徐海燕认识，李敏给我说徐海燕需要点钱，是短期20多天时间。2016年6月29日至2016年7月20日我分三次借给徐海燕19万元，每次都是我把钱给我妹李敏，李敏再给徐海燕，我没见过徐海燕，徐海燕给我写了三张借条。我姐李太华也是通过李敏把钱借给徐海燕的，她是2016年7月9日把现金6万元通过我妹李敏借给徐海燕的，徐海燕写了一张借条，期限20天。我和我姐李太华的利息都没结过。（15）证人扶某证言，2016年6月20日我、我丈夫、阮某和徐海燕到新县西亚超市对面的建行给徐海燕转账16万元，当时徐海燕就把三个月利息9600元给我了。说三个月后归还本金16万元，钱转完后，徐海燕给我写了1张借条。直到阮某说徐海燕跑了我就来报案了。（16）证人张某1的证言，我经常去徐海燕的麻将馆打麻将认识她的，徐海燕说她朋友在郑州开当铺、还兑外汇，后来徐海燕经常劝说，说她赚钱，2016年7月20、8月22日我分别存了7万元和5万元，月息2分。黄再连不认识徐海燕，她看见我在那里存钱之后才在她那存钱的，她是通过我把钱存在徐海燕哪里的，她在2016年5月22日、5月26日存了两笔钱共计15万元。（17）证人张某2（张文珍）的证言，我一个亲戚叫张某1，她自己的钱也存在徐海燕那，她跟我说徐海燕做生意缺点资金，存钱稳当。2016年3月17日我就存到徐海燕那5万元，月息2分，我以前叫张文珍，所以借条上名字写的张文珍。徐海燕给我结了三个月的利息3000元。（18）证人曹某的证言，2015年5月份，她说她搞外汇兑找我借钱，月息2分，我就存了7万元，徐海燕两个月结一次息。2016年3月份，我把我父亲的3万元也存在徐海燕那里，她把7万元的借条重新写了一张，原始条收回了。7万元徐海燕共给我结息14000元，3万元的没结息。（19）证人张某3证言，我妈岳新梅借钱的情况我知道，我媳妇张荔磊的钱是我存的，借条上写的是张荔磊的名字。我姨姥岳某认识徐海燕，她的钱放徐海燕那里好多年，感觉稳当。2015年8月份我妈岳新梅在徐海燕那存了7万元，月息2分。2016年我妈又存了3万元，徐海燕重新写了一张10万元的借条，月息2分。徐海燕给我妈结算了23400元利息。我后来看我妈和我姨姥在徐海燕那存钱，到月付利息，没什么事儿，2016年3月24日我也在徐海燕那存了5万元，月息2分，收到4000元利息。（20）证人黄某2的证言，我在我邻居岳某家的快餐店经常见到徐海燕，她找到我说她在搞外币需要钱，我从2014年10月开始借钱给徐海燕，最开始借1万元，她两个月一结息，觉得她稳当，陆陆续续存钱到她那里，一般是半年或八个月期限，借条一直在修改。徐海燕说她要搞工程又找我借，徐海燕给我分别打了2016年5月25、2016年6月1日、2016年6月18日三张借条共计9万元，存钱的利息在2014年1分5，2015年开始是2分。我家嫂子骆凤莲与徐海燕不认识，她是听我说我把钱放在徐海燕那里，她后来在2016年5月25日存了4万元，月息二分。（21）证人胡某2的证言，我开了一个服装店，徐海燕经常去买衣服，慢慢就熟悉了，2016年6月28日徐海燕到我店里找到我，说她的钱借给别人搞开发了，急需钱短期周转，找我借9万元，我说没那没多，借给她85000元，没有给过息。（22）证人韩某的证言，我在徐海燕开的麻将馆打过几次麻将，慢慢就熟悉了。徐海燕说有没有闲钱让放她那里，每月付息。2015年11月份给她存了2万，月息1分5，这2万一共付了利息1800元，原始条徐海燕收回了重新给我打的2016年5月17日的2万的条。2016年6月份徐海燕到我家找我，说朋友做生意等着用钱，让我找别人借点钱给她，我没答应，我自己借给她2万，6月6日的2万元的借款一分利息没结过。（23）证人张某4的证言，2016年4月10日，我存了2万元本金到徐海燕那，我姐张某1在场，一分利息也没有结过。（24）证人陈某3的证言，2016年3月27日，我邻居杨叶带着我到了徐海燕的麻将馆，我将5万元交给徐海燕，徐海燕给我写了张借条，约定期限5个月，利息徐海燕说不会亏待我的。（25）证人杨某的证言，徐海燕跟我说搞兑换外币生意需要资金，所以我就给我妻子陈某某说了这个事情，然后我妻子陈某某从亲戚朋友手里陆续借了几十万元钱存到徐海燕手里，徐海燕当时承诺给陈某某7分的利息，钱借到手后徐海燕只结算了一次利息约两万多元钱，2016年7月之后我和陈某某催徐海燕还钱她就是拖着不给，因为陈某某借徐海燕的钱也是从亲戚朋友手里低利息借来的，只是想放在徐海燕手里吃点利息差，没想到把她给拖里面去了现在欠亲戚朋友几十万元钱。（26）证人夏某的证言，“左岸”服装店门面是我的，对徐海燕印象不深，2013至2014年间她的女儿刘真真租过我这间门面房，年租金两万多元，刘真真从别人手上接转花了多少钱我不清楚，转过来装修也很简单，估计装修不会过万元。徐海燕租门面开服装店也没好好干，很少见到她，平时就她女儿刘真真看门面。（27）证人胡某3证言，我不认识韩峰。徐海燕找我兑换过几次外汇，量不大，一次不会超过1千美金。她平时经常给我打电话咨询外汇汇率。5、被告人徐海燕的供述：我大概是2011年开始集资。我给李文秀、黄某1（李某1）、许某某、陈某1、胡某1、王永梅、邱金华等人兑外币，将他们手里的外币兑成人民币。按照我收到时外币的汇率和存期计算出人民币金额后，给他们写借条。大概共兑换外币125万元人民币。我实际上每次都是高出汇率市场的价格从这些人手里收外币，放在我手里存一段时间，我在黑市上兑换时比收的价还低。我收的时候写有借条，还要支付利息。所以这生意是赔本的。我对我的朋友和熟悉的人说：如果你们的熟人有钱，你尽管让他们放在我这里，我这里保险而且利息也有保证，所以就有一些人通过我的朋友和熟人的介绍将自己的钱存到了我手里。岳某、张某1介绍来的我还给过他们好处费。还有的人听说我给的利息高，就主动找来存钱，我写借条时才知道他姓名。自2011年至2016年,我就干过三件事情，一是兑换过外币；二是在新集卫生院东侧开的这个麻将馆；三是2013年至2014年间，我在潢河南路（具体位置表述不清楚）开了一个服装店，当时投资了20多万元钱，这个店干了一年后我就转给别人，后来我粗算赔了将近20万元钱。投资服装店的钱是这些集资存款人的钱。我借黄某1共本金171万元，结息共付了215万元。当时李某1要抵押，我就偷偷将我父亲徐世祥的土地证拿出来给李某1抵押。我借许某某共本金99.5万元，结息共付了102万元。月息4分。借许某某本金99.5万元，结息102万余元。2011年开始借第一笔款10万元，2016年8月15日19.5万元本金是19.5万元，原始借款时间在2015年8月15日。我借陈某某共本金69.3万元，结息共付了25.3万元。月息8分或1毛。其中2016年3月8日欠杨某的25万元借条，本金25万元，月息8分。借宋某本金63万元，一共结算利息粗略计算有74.3万元。借刘某3、朱某本金共是39万元，其中一张20万元的借条我已经还了给他19.5万元（借条我没有收回），支付8.5万元利息。2016年3月29日借朱某的6万元，月息4分，原始借款时间2015年3月29日。2016年6月15日借朱某3万元，月息4分，原始借款时间2015年6月15日。2016年6月15日借朱某20万元，已经还了19.5万元，借条没有收回。2016年7月5日借刘某35万元、2016年7月5日借朱某5万元，共10万元是刘某3和朱某一块送来的，当时为了借这10万元我结算了4个月的利息共计1.2万元。借陈某2本金是42万元，一共结算利息粗略计算有51.6万元。借刘福久本金41万元，利息结算了6.6万元。借戴某本金37万元，是经岳某介绍认识的，后来她经常到我麻将馆玩。利息我计算一共结息是40.8万元。王某是通过吴集莉认识的,借王某本金34万元，结算利息粗算约13万元。借余伦珍本金27万元（其中有一部分本金是欧元兑换成人民币的），利息我计算是28.74万元。借胡某1本金本金24万元，结算有大约25万元的利息。月息是1毛。我第一次拿胡某1的钱说是兑外币。到2015年后主要支付利息。胡某1帮忙借钱，我给了她两、三千块钱。借岳某本金本金24万元，结算利息约35.88万元。每次在岳某家里结息我还按照人头每结算一个人利息给岳某1000元现金。借夏宗杨本金20万元，结算有11.4万元的利息。借邱良梅本金本金19万元，结算有大约11.2万元的利息。2016年8月1日10万元借条是转的借条，月息2分，原始借款时间是2014年8月1日。借魏玲本金14万元、吴德荣本金5万元，给魏玲结算有大约4.6万元的利息，给吴德荣结算有7万元的利息。借李某2现金共19万元。2016年8月16日9万元借条、2016年7月13日5万元借条、2016年7月20日5万元借条。我不认识叫李某2本人。借岳静18万元，结算有大约34万元的利息。她是我到岳某的餐厅吃饭时认识的人。2016年5月25日8万元借条，原始借款时间是在2013年5月25日，开始月息3分，到2015年5月25日后按利息1毛；2016年6月18日10万元借条，原始借款时间是在2013年6月18日，开始月息3分，到2015年6月18日按利息1毛。借王永梅本金18万元，结算有大约11.8万元的利息。王永梅找我兑换欧元结识的，当时她手里有欧元，他找我将她手里的欧元兑换成人民币，从兑换外币开始借了她的钱。我不认识扶某,借扶某本金16万元，结算的利息我记不起来。借王永珍14万元，结算有大约12万.借涂光梅13万元，我已经还了本金8万元，结算有1.3万元利息。借张某112万元，结算有大约1.9万元的利息。张某1介绍有人在我这儿存款，前后共给她2万元多。借黄再莲15万元，结算情况现在想不起来。黄再莲,这个人应该是张某1带来存款的人。借张文珍本金是5万元，利息是1毛，结算情况记不清楚，我不认识张文珍。这个人是张某1带来存款的人。借姜家梅11万元，结算有大约14万元的利息。是通过岳某认识的然后借钱的。借杨桂琴、王新荣本金共11万元，结算有大约14万元的利息。借曹某本金10万元，结算有14万元利息。她和岳某住在一个院子里，因为借钱认识。借陈芸本金10万元，结算有14.2万元利息。她也是和岳某住在一个院子里。借胡刚焱本金10万元，利息3分，结算有9.2万元利息。借岳新梅本金10万元，可能和岳某一个院子里的人，我和她不熟悉。借张志莲本金10万元，2016年5月20日的10万元借条，具体借款和结息情况确实想不起来了。借王永俊本金10万元，月息4分。借黄某2本金9万元，他也是住在岳某一个院子里的人。借高宏本金9万元2张借条，这个人我想不起来。借王素华本金9万元2张借条，结算大约8万元利息。借胡某2本金8.5万元，月息1毛。借管荣英本金8万元2张借条，结算有9400元利息。借周建云本金7万元2张借条，结算有1.8万元利息。借郭刚本金7万元，月息1毛，结算有2万元利息。借吴华宏本金7万元。月息1毛，结算了2万元利息。借邱桂丽本金6万元，结算大约4.5万元利息。借汪庆和本金6万元，这个人我没有印象。借李太华本间6万元，这个人我没有印象，可能是别人介绍存款的人。借苏桂琴借条5.3万元，苏桂琴转账2016年8月21日转账5万元，我是高息借的钱，转账后写的借条。借夏杰本金5万元，都是结转的借条。借胡贤玉本金5万元，这个人我熟悉。借耿玉珍本金5万元，都是转的借条，结息5.8万元，和岳某一个院子的人。借孔令凤本金5万元，都是转的借条。她是岳某一个院子的人。借张荔磊本金5万元，她是岳某的儿媳妇。借廖学梅本金5万元，她是陈某1的嫂子。借吴华忠本金5万元，结算了4.2万元利息。借夏宝荣本金4万元，是转的借条，是黄某2介绍的人。借骆凤莲本金4万元，是转的借条，结算有5.2万元利息。借汪中凤本金4万元，是转的借条。结算有3万元利息借刘泽立本金4万元，结算有3.2万元利息。借吴映红本金3万元，这个人我没有印象。借聂应枝本金2万元，结算有1.2万元利息。借张某4本金2万元，结算有1万元利息。借杨英本金2万元，结算有8400元利息。借陈某3本金5万元，结算9000元利息。与吴集莉是2013年做基督教礼拜时认识的，她将自己的6万元放在我这儿，我给她月息3分的利息。后来她家里有事儿急需用钱，我还了她大部分，还差她1万元。二、集资诈骗罪2016年6月份之后，被告人徐海燕在资金周转困难，已经无能力支付存款人本息的情况下，为拆补资金继续非法集资，采取虚构集资用途、使用虚假购房合同抵押等方式，以高息为诱饵，从阮某、周某等被害人处共骗得集资款213.34万元（已扣除利息折抵本金部分）。其中，伙同杨某（已判决）使用虚假购房合同骗取被害人阮某、程某、陈某1、刘某3集资款72.2万元。为躲避债务，2016年9月3日，被告人徐海燕携带8000余元集资款外出，由杨某驾车将其送至武汉高铁站乘车至广州。到达广州后，被告人徐海燕购买一张“尹春梅”身份证，次日乘车到深圳，后又继续使用“尹春梅”身份证乘飞机至四川，2016年12月13日又使用“尹春梅”身份证乘火车至云南曲靖市。2017年5月7日在曲靖市被抓获，临时羁押于曲靖市麒麟区看守所至同年5月9日。上述事实，有下列经过当庭质证的证据予以证实：书证：临时羁押证明、本院（2017）豫1523刑初242号刑事判决书、徐海燕已经收回的借条、记事条、出借条两张、报案材料、借条复印件、徐海燕等人银行开户信息及交易明细、信阳银监分局出具的证明、中国人民银行新县支行出具人民银行利率的证明、河南寰宇联合会计师事务所出具的审计报告及情况说明、“担保证明”、购房合同等，“尹春梅”身份证、机票、火车票、离婚档案等；2、证人徐某、闫某、刘某2等人的证言；（1）证人刘某2证言：2012年我从日本打工回来后，我和徐海燕的关系就十分冷淡，经常吵嘴打架，家庭开支和琐事她一概不管，慢慢我们就各过各的自己挣钱自己用，只是没有办离婚手续。2016年8月份，很多人找到家里找她要钱，9月1日，徐海燕对我说她欠好多钱，提出要和我离婚，我俩就协议离婚了。我家的别墅是08、09年建设的。（2）证人徐某的证言：我姐徐海燕到处借钱的事情我之前不知道，2016年8月份我姐想找我从九龙贷款，未办成。后来听说从我妻子手里借走5万元，同时还从向我岳父借了25万元还了10万，另外将我父亲的工资卡里上两万多也取走了。2016年9月3日下午我姐给我打了一个电话后来联系不上了，接着没几天陆续很多人来我家找我姐，说我姐借了他们钱，我才知道我姐在外面借了很多钱。（3）证人闫某证言：我和徐海燕、刘某21998年在广州认识，04年他俩回河南了，平时很少联系。2016年9月份徐海燕来广州找过我，在广州住了一晚第二天去深圳。她说在老家欠了很多人钱，好多人找她要债。她让我帮她弄张旧身份证，我让她自己到珠海桥那边看看。她去深圳后就没有和我联系了。（4）证人胡某3证言：我以前在新县农行城关营业所工作时，徐海燕到我单位找我办理过兑换外币业务。（5）证人张某3证言：到了2016年8月份，徐海燕经常给我打电话，一天好几个电话，说她现在资金紧张，说让我帮忙给她找点钱，存5千的都可以，一毛的息也付。2016年7月之前，徐海燕每个月都给我们按时结息，后来就拖着没给利息了。这期间徐海燕找我借钱，说用望城水库旁边的五楼的房子作抵押借30万元，她说房子是她的，开发商是杨某，她说想抵押借点钱。徐海燕带我去看了房子，但是我发现合同上写的房子跟她带我去看的不是同一个，我就没借钱给她。（6）证人胡某1证言：到2016年六七月份，徐海燕就支付不动利息，这时，她还在找我让我帮忙从我亲戚朋友手里帮忙弄钱，我当时不愿意，她又带我和岳某到旺城家园看一套商品房，她手里拿着这套商品房的《购房合同》原件，她说这处房子是她的，她劝我和岳某将房子买下来，如果我要买这处商品房我还得给徐海燕弄钱，所以我当时没有答应买房子。（6）证人黄某1的证言：自从2016年2月4日徐海燕借走30万元后，我妻子打电话向她要之前的利息她就开始推脱，并且以各种理由不见面，即时见面也总是不断的推脱结息时间。（7）证人黄某2的证言：徐海燕最开始找我借钱说是兑外汇，后来又说是搞工程。（8）证人曹某的证言：2016年3月份，徐海燕还让我给她找点钱，利息涨到2.5%，我就把我父亲的3万元存在徐海燕那里，徐海燕给我打了一张3万元借条，并把我的7万元借条重新写了一张，把之前的借条收回去了，约定月息2.5%，但是2016年3月份之后她就没有给我结过利息，我找徐海燕，她总是推脱，说现在手上没钱，资金紧张，九月份再结息。3、部分被害人陈述；（1）被害人程某的陈述：几年前我经过陈某2认识了徐海燕，2016年1月25日，徐海燕以兑换外币为由月息2分向我借本金20万元，是通过陈某2认识的，陈某2担保。2016年7月10日，徐海燕以兑换外币为由月息2分向我借本金20万元。8月份徐海燕承诺还款的期限到了，她没有钱还我，用一份购房合同作抵押，我没有同意。2016年8月26日，杨某、徐海燕到我家用房子抵押的问题，陈某2也在场，杨某说用旺城家园1号楼4层5单元抵押我，还给了钥匙我，也一起去看了房子，回来在我家杨某填写的合同并盖的印章。杨某在合同上写：“此房作为40万元的抵押，半年”。2016年9月4日，徐海燕的手机无人接听。半年到期后，杨某的手机也打不通。这套房好像已经抵押给“刘中喜”。（2）被害人阮某的陈述：2011年至2015年间我共借给了徐海燕四次钱，共计18万元。2016年6月徐海燕以搞房地产为由，多次找到我想让我和我丈夫给她担保贷款，我就答应了，后来杨某和徐海燕带着我到信阳贷款，“宜人贷”不贷。后来徐海燕和杨某又劝我说：担保和贷款一样，让我作为贷款人贷款，我当时不敢答应。徐海燕和杨某带我去旺城看杨某的房子，徐海燕将购房合同和钥匙交给我，杨某也在一旁劝我放心，我才答应的去贷款的。2016年6月17日在信阳宜人贷贷了14万元，徐海燕将14万元拿去了，我又找我弟媳借10万元给了徐海燕。2016年6月20日，徐海燕给我写两张借条：一张4万元，另一张24万元（其中14万元是我贷款接她的钱，另外10万元是从弟媳妇手里拿的钱）。当时她给我结算了6000元钱的利息，借条上约定三个月还本付息。9月4日徐海燕手机关机打不通了，我是9月7号听说徐海燕已经跑了的。9月16日杨某找我签了一份《协议》，约定2016年10月10日前杨某负责清偿一半，将抵押合同原件给杨某，保证不去公安告杨某。至今没有兑现一分钱，杨某的电话也打不通了。（3）被害人陈某1的陈述：2016年3月15日借给徐海燕25万元后，2016年6月，徐海燕拿购房合同，合同内容就是徐海燕购买了旺城家园1号楼2层1单元的一套商品房，让我再借她20万元，然后将此套房抵押我。我不放心再借钱给她，杨某和徐海燕一块来找我带我去看了房子。杨某对我说这房子是他盖的，徐海燕不还钱找他，他给我解决。2016年6月26日，徐海燕给我写了张20万的借条月息2.5分，同时将购房合同和钥匙给我，约定不还钱将房子抵给我，当时杨某也在场，我给徐海燕现金1万元、银行转账19万元。2016年8月份我找徐海燕归还本息，她用种种理由拖延，承诺9月5日还款。后来徐海燕跑了，我就找杨某解决问题，2016年9月12日杨某给我写了一个承诺，内容是：徐海燕抵押陈某1购房合同由杨某负责收回，价格35万元，双方协议分三次付清。9月20日第一批到期我找杨某，当时杨某已经被刑事拘留了，电话打不通人找不到。我损失本金45万元，只是第一次借款20万元徐海燕支付我4个月利息大概25000元。（4）被害人刘某3的陈述：2016年6月份的时候，徐海燕又找我借钱，说她可以提供购房合同作为抵押，2016年6月15日我又凑了23万元现金去找徐海燕，当天徐海燕带着我和朱某一块到新县旺城家园第一栋二楼西头去看了房子，当时是徐海燕拿着钥匙开的门，徐海燕对我说房子、购房合同、钥匙都在她手里，我该相信她。出门之后徐海燕将房子钥匙和购房合同交给我，我将23万元现金交给了她，她分别给我写了一张二十万和三万的借条，并在条上注明两个月还本付息。23万元借给徐海燕之后没几天，徐海燕又给我打电话借钱，说她的房子值四十多万都抵给我怕什么。7月5日我又凑了十万元钱借给徐海燕，这笔十万元借给她的时候扣了两个月的利息，一共是四千元钱。直到2016年8月15日那23万元到期的时候我找徐海燕还钱，要了一星期徐海燕一分没还我，于是我就天天跟着徐海燕，截止到9月2日她分15次还了我19万元，还欠我25万元。9月2日夜晚她电话就打不通了。后发现找徐海燕要钱的人她手里那份购房合同跟我手里一样，我就跟那女的一块去开门，我的钥匙打不开，那个女的能打开。由于合同上有杨某的名字，我就去找杨某。杨某说他知道徐海燕拿着合同找我借钱的事，合同是他的，知道徐燕拿着合同从我借钱。杨某私下找我让我将合同还给他，他愿意给我5万元，我没有同意，才来报案的。我有与杨某通话的录音。他承认合同是他的，他知道徐燕拿着合同从我借钱的事。我报案后，杨某私下又找我给我写了一张协议证明条承诺给我12万元私了，目前杨某还没有给钱。（5）被害人朱某的陈述：2015年在麻将馆认识徐海燕的，2016年3月份，徐海燕让我帮忙借点钱她，2016年3月29日，我将自己6万元钱的现金借给了她，徐海燕给我写了一张借条，口头约定利息2分。2016年6月份，徐海燕又找我借钱，我开始没有借她，后来打电话各种方法劝我借钱，而且把我带到她住的别墅去看让我相信她。后来她带我到旺城家园一处商品房看房子，拿着钥匙开了2号楼2层1单元西侧的一套商品房的门，还将购房合同给我看，我犹豫没借她。后来又带我看了一次这处的房子，还把杨某带到了现场，杨某对我说房子是徐海燕从他手里买的，我才放心借钱给徐海燕。2016年6月15日，我分两次借给徐海燕23万元，徐海燕写了一张3万元、一张20万元的借条，约定月息2分、两个月还本付息。2017年7月初，徐海燕又给我打电话借钱，2016年7月5日，我将从亲戚手里借的5万元借给徐海燕，约定利息2分两个月还款。23万元到期后，徐海燕一直拖延还款，到2016年9月份徐海燕手机打不通了，后来知道她跑了。（6）被害人周某的陈述：我与徐海燕因在其麻将馆打麻将认识，他多次向我借钱我没有同意。9月3日晚，徐海燕给我打电话说她在广州正在搞兑换外汇生意，手头紧急等着用钱，后来又打了个电话，叫我给她汇1.6万元，年里还2万元。9月4日上午徐海燕又给我打电话给我发了个银行账号，让我去建设银行给她汇钱，并给我发了“借到周某现金贰万元整的借条”短消息。我将自己的1.6万元汇到徐海燕指定的银行账户。过了几天我给徐海燕打电话，她手机关机了，后来一直打电话都是关机，后来停机了。到了10月份我才知道她跑了，而且知道她是在逃跑的过程中骗了我1.6万元。她给我发的短信我一直保存的。（7）被害人韩某的陈述：2016年6月份，徐海燕到我家找我，说朋友做生意等着用钱，让我再找别人借点钱给她，我没答应，我自己借给她2万。当时徐海燕提个大包，她打开给我看，里面都是钱，我想那时候徐海燕就是想骗我的。（8）被害人胡某2的陈述：2016年6月28日，徐海燕到我店里找我，说她现在急着用钱，她的钱借给别人搞开发了，需要钱短期周转，就借两个月，我说手上没那么多，她说零头也要。3、被告人徐海燕的供述：自2011年我开麻将馆开始，在我麻将馆玩儿的人比较多，刚开始是熟人存钱到我手里，开始资金量不是很大，我一般给的月息3分。到了2015年、2016年，我在外面借的钱很多，每个月支付利息就要很多钱，所以我不得不高息继续接收着存款。2016年6月后出现资金紧张，无力支付利息，出1毛的月息才能搞到借款。2016年3月27日程某给我转账18万元，当时我给她写了一张20万元的借条，月息1角，期限一个月，所以一个月利息就2万元，她实际给我转账就是交易记录上的18万元钱。这个时候我资金周转已经很困难，很多大额的钱到期而且要支付利息，我只好给程某、宋某这些人1毛的高息才能借到钱。程某这18万元我还了邓红青14万元，我之前借了邓红青10万元钱，月息1角的利息，期限是4个月，所以2016年4月1日到期后我本息还给邓红青14万元。这期间我在2016年4月14日我还张本明11万元钱、2016年5月25日还17万元，我前后多次累计借张本明120万元，月息都是7分，直到2016年7月份欠他的本息才还清。2016年6月13日至6月16日宋某三次共给我62×××65银行卡转账31.5万元，这三笔钱都是我向她的借款，当时我的资金已经周转不动，因为之前她也跟我说过她手里还有钱，所以我就又找宋某帮忙借钱。之前我借宋某的钱都是按月按时付给她利息（利息1毛），所以她比较相信我才帮忙又给我借钱，我借她的这些钱都是用于归还之前存款人的本息了，其中2016年6月17日归还借款本息黄某1（李某1）10万元、2016年6月20日归还扶彬（阮某）借款利息5万元，其余的取现的钱也都是支付给了存款人的利息。因为刘某3、陈某1、阮某、陈德荣这些人借的钱比较多，我再向他们借钱他们就要有东西抵押，后来我就找到杨某帮忙，杨某给我几份《购房合同》，我对他们说合同上写的这些房子是我购买的，我就将这几处商品房合同原件给这些人抵押借款。我抵押的给刘某3、陈某1、阮某、陈德荣等人的房子不是我的。因为与杨某是情人关系，他愿意帮我。我和杨某带他们去现场看房，而且将钥匙给了这些人，合同的原件又给了他们，他们才相信房子是我的。每次都是杨某带我去他售楼部（他的车库），杨某写好合同，盖上章子给我。之后带我指认一下房子。给钥匙让我去配钥匙。后我就约刘某3、陈某1、阮某、程某等人看房，多数杨某陪着。因为他们都知道这个楼盘是杨某开发的，杨某去他们才相信我和杨某签订的《购房合同》是真的。杨某说房子是他开发的，现在这房子卖给了我，让陈某1、阮某、程某等人放心，若有问题他负责，而且杨某还在抵押合同上签字。杨某知道我拿他的购房合同去找刘某3、陈某1、阮某、程某等人借款，是我给他说的。2016年8月中旬，刘某3、宋某、朱某等人逼着我还钱（刘某3将我戒指拿去抵押、宋某将我手镯拿去抵押），刘某3、朱某用车堵我的麻将馆，这时杨某对我说：“这么多人找你要钱，你不如出去避一避”，所以我2016年9月3日下午，杨某开着他的车将我送到武汉乘坐高铁，到了武汉高铁站杨某对我说：“你走了没事儿，我回去了还有人要找我的事儿（意思有他提供的购房合同抵押在借款人手里），你干脆给我写个东西，就说购房合同是你偷来的”，他说他准备出国不在家里呆，所以我就答应了杨某的要求，当时我就用自己笔记本的纸给杨某写了这个信交给他，内容是“：杨某：对不起了，我走了。真是对不起。我从你车上偷走了你的购房合同和章子，抵押了几份欠款的人（有陈玲的，有宋某的，有胡老师的，有李勤妹的，刘某3和朱某的），记着，如果她们之间出现任何事都与你无关，我一人承担,我欠她们的钱我会要回来的！对不起了！徐海燕2016年8月30日”。这个信纸可能是杨某交给了他妻子陈某某的。2016年9月3日下午，杨某开着自己的私家车将我送到武汉高铁站时我带了七八千块钱。我买了第二天六点多前往广州的高铁火车票，当时在高铁站开了房间，我和杨某聊天吃饭到第二天早晨，9月4日下午我到达广州，我找到一个叫闫某的朋友，闫某是我一起在广州打工时认识的朋友，他是搞旧货生意的，我从闫某手里要了一张叫“尹春梅”的二代身份证。9月5日我从广州到深圳，当时我联系一个四川的叫徐尚东的朋友，我就准备到四川去找他，我冒用“尹春梅”的二代身份证在深圳买了到成都的火车票，后来了解坐火车到成都时间太长了，我就又冒用“尹春梅”的二代身份证买了前往成都的飞机票，当晚我就到了成都，我就在成都休息了一晚上，第二天我做汽车到了四川青神县汽车站，徐尚东到汽车站接的我，我对徐尚东说想在这里找个事情做并且让他帮我找个出租房，后来我就在青神县玩了一个月，一个月后在一家商店卖内衣。我从网上认识一个叫刘绵学的网友，当时他邀到云南曲靖种植香菇，到了2016年12月份，具体时间记不清楚，我又冒用“尹春梅”的二代身份证买了一张前往曲靖的火车票，到了曲靖我就找到了刘绵学，在刘绵学的出租屋里一直居住到这个星期，因为我在同德艺术幼儿园找了一份工作，为了方便我就到同德艺术幼儿园旁边的煌家宾馆租住302房间，直到今天晚上被你们民警抓获。冒用尹春梅”的二代身份证不用自己的身份证购票是因为欠集资人的钱太多了，我不想自己被人找到。在四川我还用这张身份证开了一张手机卡。幼儿园让我提供身份证或户口本等，我就骗他们说没有带，这样做也是怕别人知道我在哪儿。在快过年的时候给我大女儿刘真真联系过，其他人我都没有联系。我给刘真真打电话时，她劝我要我回去不要在外面躲着了，我对她说我在外面打工挣钱，没有钱还人家我是不会回去的。周某也是经常在我麻将馆打麻将认识的人，当时我给周某借钱，确实是我主动打电话找周某借钱的，我上次说的不对，我在新县的时候就找周某借钱，他当时没借。2016年9月3日我到广东后，我试着给周某打电话，我对他说我在广东做外汇，让他给我弄点钱过来，年里还他，后来我和他商定他给我汇款16000元，我给他发了2万元的借条的短信息。实际我在广东没有搞外币生意。这16000元我买深圳到成都的飞机票花了1700元，买了一部手机花了900元。后来到2016年12月13日我买火车票到云南曲靖，从成都走时我身上钱花的剩两三千元。我是2017年5月7日凌晨在曲靖市煌家宾馆204被抓的，当日被临时羁押在麒麟看守所。自2011年至2016年,我就干过三件事情，一是兑换过外币；二是在新集卫生院东侧开的这个麻将馆；三是2013年至2014年间，我在潢河南路（具体位置表述不清楚）开了一个服装店，当时投资了20多万元钱，这个店干了一年后我就转给别人，后来我粗算赔了将近20万元钱。投资服装店的钱是这些集资存款人的钱。关于我个人和家庭2011年至2016年收入和支出情况原来有个记账本，后来到云南后丢掉了。4、同案犯杨某的供述与辩解：我和朱明叶合伙开发的旺城家园1号楼和2号楼。这几份购房合同是我提供给徐海燕的。这四份合同中的房子我不是真的出售给了徐海燕，这几份合同都是假合同，是徐海燕让我写给她的。这四份合同都是在2016年6月份之后写的，当时徐海燕找到我对我说她要想办法从外面借钱，叫我帮忙，把旺城家园的房子写一套给她（意思写个假合同），她拿合同抵押从外面借点钱做兑换外币的生意，当时我就答应了徐海燕，按照徐海燕的要求我给她写了一份《售房合同》，后来她拿着这个假合同出去骗人家，确实从外面担保借了钱，之后她又让我写了几份假《售房合同》。这四份假《售房合同》都是在2016年6月份之后，四份合同不是一次给徐海燕的，是前后时间给徐海燕的。这四份《售房合同》中都盖有“旺城家园售楼部专用章”和“新县鸿基物业管理有限公司财务专用章”两个章子都是我盖上去的，“旺城家园售楼部专用章”是我在售楼部时私下刻的；“新县鸿基物业管理有限公司财务专用章”是我妻子陈某某的名义注册的新县鸿基物业管理有限公司的章子，这个章子我妻子陈某某房子家里客厅的抽屉里，是我私自拿出去用的。给徐海燕签订假《售房合同》，我妻子陈某某不知情。我当时写这个《售房合同》主要考虑是尽量写没有卖的房子。我知道徐海燕《购房合同》向程某、刘某3、阮某、陈某1抵押或者借款，当时徐海燕对我说她九月份兑换外币的钱就可以回来，到时候就把程某、刘某3、阮某、陈某1的钱都解决了，然后把抵押出去的《购房合同》要回来还给我，我当时就相信了徐海燕说的话。四份假《售房合同》中这四套商品房的原配钥匙不在我手里。原配钥匙应该是在建筑商手里（有一部分房子抵押给了建筑商）。程某、刘某3、阮某、陈某1等人要看这四套房子，徐海燕要开门，有两次是我让宏桥小学对面一家锁具店去商品房开锁的，有两次是我让徐海燕直接找那个锁具店开锁配制的新钥匙。程某、阮某、陈某1三个人都找我核实过向我核实我提供给徐海燕假《购房合同》的真实性，刘某3没有问过我，程某、阮某当面问过我，我对她们说“房子是我卖给徐海燕，没有问题”。我和徐海燕是在2014年前后认识的，是在她开的麻将馆里玩而认识的，之后关系发展就比较密切，也可以说是情人关系。徐海燕跟我说搞兑换外币生意需要资金，所以我就给我妻子陈某某说了这个事情，然后我妻子陈某某从亲戚朋友手里陆续借了几十万元钱存到徐海燕手里，徐海燕当时承诺给陈某某7分的利息，钱借到手后徐海燕只结算了一次利息约两万多元钱，2016年7月之后我和陈某某催徐海燕还钱她就是拖着不给，因为陈某某借徐海燕的钱也是从亲戚朋友手里低利息借来的，只是想放在徐海燕手里吃点利息差，没想到把她给拖里面去了现在欠亲戚朋友几十万元钱。我没有发现她搞兑换外币的生意。我从来没有看见过她找谁兑换外币，她每次存钱或取钱都一个人去，我给她谈到兑换外币的事情她也总是回避。我发现她手包里面有外币（主要是日元），有时候在她麻将馆里徐海燕也将手包里的外币拿出来给麻将馆玩的人炫耀，意思当天兑换外币搞了多少多少，所以我就相信她是在搞这个生意。大概是2016年9月2号或3号，当天下午我在徐海燕的麻将馆里面玩，徐海燕给我打电话说让我送她去武汉，我问他去武汉干什么，她说准备到武汉坐高铁去广州找人要钱，所以我当天下午就开着自己的车（车牌号豫Ｓ×××**）将徐海燕送到了武汉站。因为之前几天就有刘某3等人逼徐海燕还钱，而且她欠我妻子陈某某几十万也要不回来，我就担心她走了就不回来了，她对我说她去广州找人要钱十几天一定会回新县，我当时说：“你走了我给你写《售房合同》抵押借款的这些人不找我麻烦啊？”，徐海燕说：“你就说《售房合同》是我从你车上偷去的，跟你没关系，我给你写个条子”，这样徐海燕当时就给我写了一个证明条，徐海燕给我写这个条子的目的是：因为徐海燕走了，我给徐海燕写《购房合同》的程某、刘某3、阮某、陈某1等人肯定要找我麻烦，所以徐海燕写这个条子说《购房合同》是她偷的，这样这个事情就和我没有关系了。第二天上午徐海燕给我打电话说“我已经到了广州，正在广州找一个老板要钱，如果能要到钱事情就能解决，如果要不到钱就要出事”，当天下午我打她的电话刚开始没有接，后来再打就关机了，之后一直没有联系上。我给徐海燕写假《购房合同》向程某、刘某3、阮某、陈某1等人或抵押或借款，我没有从中拿一分钱，只是和徐海燕的特殊关系，她让我帮忙这样做我就帮了。2016年9月份，徐海燕走后我知道这些人肯定要找我的麻烦，因为我知道我写给徐海燕的假《购房合同》抵押在这些人手里，我就主动找到程某、刘某3、阮某、陈某1等人协商，我的目的是想把他们手里的《购房合同》原件收回来，这样和我就没有关系了，但是程某、刘某3、阮某、陈某1提的要求都太高，他们提的条件我也解决不了，所以这个想法就没有办成，原件没有收回来。以上证据均经当庭质证、认证，本院予以确认。关于被告人徐海燕及其辩护人提出的被告人徐海燕不构成集资诈骗罪的辩解意见，经查，被告人徐海燕前期虽不具有非法占有的故意，但2016年6月之后，其资金周转困难，已经无力向集资参与人支付利息，其明知已丧失集资款归还能力，为拆补资金继续非法集资，“以新还旧”，集资款项未用于生产经营活动，属于“以非法占有为目的”。其与杨某合谋以使用虚假的购房合同抵押等方法继续非法集资，有生效判决书、证人证言、同案犯杨某供述等证据证实，事实清楚，诈骗手段明显，在共同犯罪中所起作用大，系主犯。其虚构资金用途，案发后未交代资金去向，属于“以非法占有为目的”。故被告人徐海燕及其辩护人的辩解不能成立，本院不予采纳。关于公诉机关指控被告人徐海燕非法吸收公众存款1200余万元、集资诈骗200余万元的犯罪数额，经查，本案中部分借款系同一本金反复续约重复集资，借条上显示的借款时间并非原始借款时间，故实际借款时间在2016年6月之前的集资款应计入非法吸收公众存款罪的犯罪数额；实际借款时间在2016年6月之后的借款应当计入诈骗数额。集资诈骗的数额以实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入集资诈骗数额。确因客观条件的限制无法逐一收集集资参与人的言词证据的，可结合已收集的集资参与人的言词证据和依法收集并查证属实的书面合同、银行账户交易记录、审计报告等证据，综合认定非法集资对象人数和吸收资金数额等犯罪事实。确定非法集资犯罪数额时，应当注重对审计报告的客观性审查并综合全案证据作出认定。经核算，2011年到2016年9月，被告人徐海燕共计非法集资1309.2万元，支付利息69.76万元，其中，非法吸收公众存款数额为1090.1万元，已支付利息67万元，尚未归还集资参与人1023.1万元；集资诈骗本金216.1万元，已支付利息2.76万元折抵本金，集资诈骗数额为213.34万元。本院认为，被告人徐海燕违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人徐海燕以非法占有为目的，使用诈骗的方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪的罪名成立，依法应予支持。被告人徐海燕犯数罪，应实行并罚。被告人徐海燕与杨某使用虚假购房合同集资诈骗72.2万元中，被告人徐海燕与杨某成立共同犯罪，被告人徐海燕起主要作用，系主犯，故公诉人关于其系主犯的指控，本院予以支持。辩护人提出被告人徐海燕具有坦白情节的意见，经查，被告人徐海燕能如实供述非法吸收公众存款部分的犯罪事实，就非法吸收公众存款罪部分可认定坦白情节，故对该辩护意见，本院部分采纳。辩护人提出的被告人徐海燕系初犯的辩护意见，本院予以采纳。被告人徐海燕如实供述非法吸收公众存款罪犯罪事实，依法可以从轻处罚。被告人徐海燕系初犯，可酌情从轻处罚。被告人徐海燕向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息应当依法追缴，集资参与人本金尚未归还的，所支付的利息可予折抵本金。被告人徐海燕与已决犯杨某共同集资诈骗72.2万元，依法应继续追缴，与杨某承担共同退赔责任。根据被告人的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百九十二条、第五十二条，第五十三条，第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条、第四条、第五条之规定，判决如下：一、被告人徐海燕犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币20万元；被告人徐海燕犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币20万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑十三年，罚金人民币40万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年5月10日起至2030年5月６日止。罚金限判决生效后三个月内缴纳）责令被告人徐海燕退赔集资诈骗被害人损失213.34万元。违法所得1023.1万元应继续追缴，返还各集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省信阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审判长 胡 斌审判员 聂晓静审判员 余丽娟二〇一八年十一月十四日书记员 刘升涛