陕西省神木市人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）陕0881刑初350号 公诉机关神木市人民检察院。 被告人单存喜，男，汉族，专科文化，无业。曾因犯非法吸收公众存款罪于2015年8月14日被本院判处有期徒刑三年，宣告缓刑三年（缓刑考验期间自2015年8月29日起至2018年8月28日止），并处罚金人民币8万元。又因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年6月29日被神木市公安局决定取保候审。 被告人王彩霞，女，汉族，小学文化，无业。曾因犯非法吸收公众存款罪于2015年8月14日被本院判处有期徒刑三年，宣告缓刑五年（缓刑考验期间自2015年8月29日起至2020年8月28日止），并处罚金人民币10万元。又因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年6月29日被神木市公安局决定取保候审。 辩护人肖鸿炜、李佩尧，北京市康达（西安）律师事务所律师。 神木市人民检察院以神检诉刑诉〔2018〕321号起诉书指控被告人单存喜、王彩霞犯非法吸收公众存款罪，于2018年7月25日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，神木市人民检察院指派检察员阎丁毅、郭鹏出庭支持公诉，被告人单存喜、被告人王彩霞及其辩护人肖鸿炜、李佩尧到庭参加诉讼。本案经榆林市中级人民法院批准，依法延长审限三个月。现已审理终结。 公诉机关指控，被告人单存喜、王彩霞从2009年开始在神木市南亚华租赁门市从事非法吸收公众存款事项，并给存款人出具格式借款凭证，存款利息明显高于同期银行利息，2015年8月14日，二被告人因犯非法吸收公众存款罪被神木市人民法院判处单存喜有期徒刑三年，缓刑三年,并处罚金人民币8万元，判处王彩霞有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币10万元。判决依据为当时报案的集资参与人存款统计表、审计报告、集资参与人报案内容等。原判认定二被告人共向89名集资参与人非法吸收存款，至目前尚有64人1300余万元的存款金额二被告人不能按当时的还款协议兑付。该案判决后，现查明案发阶段二被告人曾向胡某某、訾某某二人吸收过存款，往息抵本后尚欠胡某某存款本金26.2168万元及訾某某的存款本金300万元。据此，公诉机关认为被告人单存喜、王彩霞未取得中国人民银行批准开设门市向公众吸收存款，危害金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院判处。建议在法定刑期内对二被告人量刑。 被告人单存喜、王彩霞及其辩护人对公诉机关指控的主要犯罪事实和罪名均无异议，称其在上次判决后积极筹措资金，已偿还1000余万元债务，现仍在积极追回借款，已向法院起诉案件享有债权1400余万元，还有两套房产，且二人有自首情节，希望从轻判处并宣告缓刑。被告人王彩霞的辩护人认为本案的涉案金额小，王彩霞兼有自首和从犯的法定减轻处罚情节，且认罪态度诚恳，积极还款，人身危险性小，恳请法院对王彩霞依法判处缓刑，早日挽回受害人的损失。 经审理查明，神木县人民检察院曾于2015年3月16日指控被告人单存喜、王彩霞犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。经本院审理后查明，二人在未取得金融监管部门批准的情况下，从2009年7月开始在神木县“南亚华酒店”附近以煤矿入股为由以1.5%至2.5%不等的月利率向社会不特定公众非法吸收存款。王彩霞将吸收的资金大部分用于煤矿入股、放贷及还本付息。报案人数共计108人，涉案资金5000余万元，去除利大于本19人，涉案89人，下欠2300余万元无法偿还。经神木县处非办主持调解，被告人单存喜、王彩霞和集资参与人于2015年1月19日达成了还款协议。本院于2015年8月14日做出（2015）神刑初字第00243号刑事判决书，判决单存喜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑三年（缓刑考验期间自2015年8月29日起至2018年8月28日止），并处罚金8人民币万元；判决王彩霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑五年（缓刑考验期间自2015年8月29日起至2020年8月28日止），并处罚金人民币10万元。宣判后二被告人未上诉，检察院未抗诉，判决于2015年8月29日已发生法律效力。经神木市处非办统计，截止2018年7月23日，该二人给集资参与人兑现过七次现金，占比例24.2%，私下与集资参与人协商以现金、房产、酒等方式已处理清债务25人，剩余64人，欠款金额1318.222万元。 该案判决后，现查明案发阶段二被告人曾向胡某某、訾某某二人吸收过存款。其中向訾某某吸收存款300万元，单存喜为借款人，王彩霞为担保人；向胡某某吸收存款本金200万，后又通过利转本、利息以及自己添加的资金变更借款条据为430万元，经往息抵本后尚欠胡某某存款本金26.2168万元，王彩霞为借款人，单存喜为担保人。 另查明，二被告人经公安机关口头传唤后主动到案并在归案后如实供述了其主要犯罪事实。本案在开庭审理后，单存喜二人又向集资参与人兑现现金46.126万元（暂未给胡某某、訾某某兑付）。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据在案证实： 1．书证： (1)立案决定书、取保候审决定书。证实本案于2018年6月26日神木市公安局立案侦查，并于同年6月29日对两名被告人人取保候审。 (2)集资参与人胡某某、訾某某身份证复印件。证实集资参与人的身份情况。 (3)借款凭证、借款担保合同、借据。证实2012年8月30日王彩霞向胡某某借款200万元；2012年10月25日单存喜、王彩霞二人以房产抵押的形式向訾某某借款300万元。 (4)现金付出凭证。证实2011年8月30日支付胡某某利息49866元，2011年8月30日支付胡某某利息528000元，2012年8月30日支付胡某某利息1124566元，2011年8月30日支付胡某某利息35400元，2012年8月30日支付胡某某融资款4300000元。 (5)刑事判决书。证实2015年8月14日单存喜因犯非法吸收公众存款罪被本院判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金8万元；王彩霞因犯非法吸收公众存款罪被本院判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金10万元。判决时该案报案人数共计108人，涉案资金5000余万元，去除利大于本19人，涉案89人，下欠2000余万元。 (6)委托书。证实訾某某于2018年6月10日委托贺明生全权代理调查、谈话投诉单存喜、王彩霞非法吸收公众存款一案的相关事宜。 (7)调取证据通知书，原案卷。证实神木市检察院依法调取该案原案卷，审计报告中显示截止2014年5月20日，胡某某未退付金额200万元，已支付利息1737832元；訾某某未退付金额300万元，已支付利息0元。还款情况说明及明细，报案人情况说明、新增人员登记表。证实原案判决后，单存喜、王彩霞分七次向原89名集资参与人兑付24.2%比例，其中有25人现金、房产、酒类等方式处理清债务，目前剩余64人，欠款金额1318.222万元。现该案两名报案人，分别为訾某某、胡某某。另杨铁元、郭华二人报案后因已支付利息大于本金，公诉机关未指控。单存喜二人第八次又向集资参与人兑现现金46.126万元（暂未给胡某某、訾某某兑付）。 2．集资参与人的陈述： (1)集资参与人胡某某的陈述。证实“我从2010年8月份开始在单存喜的典当行存款，我共计存款三次，第一次存款时通过訾铁柱存的款，第二次是我和訾铁柱一起去典当行存款的，第三次存款时我将前两次支付的利息存款的，我自己又添了一部分钱，单存喜给我出具的存款单。我第一次存款的本金是200万元，2010年8月份存的，给我支付利息52.8万元，第二次存款40万元，2011年8月份存的，给我支付利息4.9866万元，第三次存款30万元，给我支付利息3.54万元。这三次共计存款270万元，给我支付利息61.3266万元，利息我没有取走自己又添了一部分钱变为新的存款单据，单存喜给我出具了430万的条据，添的这部分钱是通过訾某某给打款98万元。到了2012年8月30日单存喜给我支付利息112.4566万元，我去了典当行将430万元存款所得利息全部取走，又将430万元的本金取了230万元，剩余200万元本金，单存喜当时给我出具了200万元的存款单据，也就是我现在拿的存款单。我累计存款368万元，给我支付利息173.7832万元，其中包含利转本61.3266万元。我认同往息抵本，我仔细算了一下，现在剩余本金26.2168万元。” (2)訾某某的陈述。证实“我认识单存喜、王彩霞，从小就认识。我不知道单存喜、王彩霞在吸收存款，是单存喜、王彩霞夫妇主动来向我借款，并承诺给我一定的利息。二人非吸案发后我没有报案，因为我不想报案，后来公安机关主动找我，我就让我的朋友贺民生去处非办说了一下情况。2012年10月25日，在神木镇亚华酒店，单存喜、王彩霞夫妇二人来找我借钱，最后我决定给他们借款300万元。于是就给他们借了300万，约定月利率1.5%，按季结息，还款期限至2013年3月24日，双方明确如果借款逾期未还，自逾期之日起按月息3%计算利息。我们签订了借款担保合同，并由单存喜、王彩霞出具了借据。借款后他们没有给我支付过利息，也没有给我还过本金”。 3．被告人的供述与辩解： (1)被告人王彩霞的供述和辩解。证实“我开的典当行是租赁的訾某某的房产，訾某某的钱也是属于给典当行的存款。我丈夫单存喜和訾某某是同学，2012年10月我们典当行需要资金周转，听说訾某某给别人放贷，单存喜就和訾某某联系的贷款300万元，是贺民生叫的单存喜去他的办公室签订的担保合同，签完合同后訾某某给典当行的账户上打款300万，我们没有给訾某某结算过利息，也没有退还过本金。我们和訾某某贷款时典当行基本不向外吸收款项了，所以就没有用典当行的专用条据。胡某某是2010年8月30日存款200万元，月利率2.2%，截止2011年8月30日结算12个月利息52.8万元；2011年2月23日存款40万元，到2011年8月30日结算利息4.9866万元；2011年3月3日存款30万元，到2011年8月30日结算利息3.54万元，胡某某三次存款都是在2011年8月30日，共结算利息61.3266万元，胡某某又添加了98万多变成430万元的存款；到2012年8月30日给胡某某230万元。截止2012年8月30日给胡某某共结算利息173.7832万元，剩余本金200万元。” (2)被告人单存喜的供述和辩解。证实“我不认识胡某某，胡某某联系的我妹夫訾铁柱，通过我妹夫存款200万元，钱是我妹夫訾铁柱打款的，具体王彩霞办理的手续，给胡某某退还本金和支付利息我不记得了，我记得訾某某贷款后给胡某某还过，往息抵本后应该欠胡某某26万元左右。我和訾某某是同学，2012年10月我和訾某某贷款300万元，没有结算过利息，是贺民生代訾某某和我签订的借款合同。” 上述证据，经庭审举证、质证，能够相互印证，予以采信。 本院认为，被告人单存喜、王彩霞未经国家金融监管部门批准，违反金融管理法律法规，以高于银行同期存款几倍利率并承诺还本付息，出具“借条”、“借款凭证”等方式向社会不特定对象吸收存款，数额巨大，严重扰乱了正常的金融管理秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控的事实和罪名成立。被告人单存喜、王彩霞经公安机关传唤后主动到案并在归案后如实供述其主要犯罪事实，系自首，依法可对从轻或者减轻处罚，对王彩霞的辩护人提出王彩霞具有从轻、减轻处罚的辩护意见予以采纳,决定对二被告人均减轻处罚。被告人单存喜、王彩霞均因犯非法吸收公众存款罪被判处刑罚，二人在缓刑考验期内发现判决宣告以前还有其他遗漏同种犯罪没有判决，应当依照《中华人民共和国刑法》第七十七条之规定，被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依法实行数罪并罚。继续追缴被告人单存喜、王彩霞违法所得返还给集资参与人。鉴于二被告人能认罪、悔罪，且积极还款并追讨外债，可对其宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第七十七条、第六十九条、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一款和第三款、第七十三条第二款和第三款、第五十二条和第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、撤销本院（2015）神刑初字第00243号刑事判决第一项即“被告人王彩霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑五年，并处罚金人民币10万元”的缓刑执行部分和第二项即“被告人单存喜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑三年；并处罚金人民币8万元”的缓刑执行部分。 二、被告人单存喜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币5万元，与前罪所判处的有期徒刑三年，并处罚金人民币8万元并罚，决定执行有期徒刑三年，宣告缓刑五年（缓刑考验期限从判决确定之日起计算），并处罚金人民币13万元（罚金限本判决生效之日起十日内缴纳）。 三、被告人王彩霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币5万元，与前罪所判处的有期徒刑三年，并处罚金人民币10万元并罚，决定执行有期徒刑三年，宣告缓刑五年（缓刑考验期限从判决确定之日起计算），并处罚金人民币15万元（罚金限本判决生效之日起十日内缴纳）。 四、继续追缴被告人单存喜、王彩霞违法所得返还给集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省榆林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  李晨光 审 判 员  王志浒 人民陪审员  刘增光 二〇一八年十一月二十一日 书 记 员  王 杰