广西壮族自治区东兰县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）桂1224刑初100号 公诉机关广西壮族自治区东兰县人民检察院。 被告人莫民杰，男，1982年6月10日出生于广西壮族自治区南丹县，壮族，大专文化，无业，住广西壮族自治区南丹县，2007年10月18日因犯抢劫罪被南丹县人民法院判处有期徒刑十一年，并处罚金5000元，2014年10月16日刑满释放。因本案于2018年5月9日被刑事拘留，同年6月13日被依法逮捕。现羁押于广西东兰县看守所。 广西壮族自治区东兰县人民检察院以东检刑诉[2018]98号起诉书指控被告人莫民杰犯诈骗罪，于2018年10月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。东兰县人民检察院指派检察员韦凯元、班嵩出庭支持公诉，被告人莫民杰到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明： 2018年1月26日，被告人莫民杰主动在“河池市收钱码推广交流群”内加赵某为支付宝好友，谎称其是银行的工作人员，可以免费帮赵某提高蚂蚁花呗额度和办理银行贷款，不需要抵押也可以贷款，做假账单20分钟下款到账，并发了一些别人成功贷款的截图给赵某看。赵某信以为真，就加莫民杰微信，后按莫民杰的要求操作。 1、莫民杰以帮被害人赵某提升蚂蚁花呗额度然后下贷款为由让赵某用蚂蚁花呗分5次扫其发的二维码共499.52元人民币。被害人赵某的蚂蚁花呗刷爆后，莫民杰问被害人赵某信用卡、银行卡的情况，说赵某银行卡账单流水不够，需要做假账单才能下款。莫民杰以帮赵某做假账单为由，让赵某提供赵某的居民身份证、银行卡、信用卡、QQ账号密码、微信账号密码、支付宝账号密码和验证码，并让赵某陆续往银行卡或微信里存钱，然后通过扫描二维码、微信转账、支付宝转账等方式把钱转给莫民杰。莫民杰和赵某说，做假账单的钱放在贷款系统里，等下款了做账单的钱会还回来。开始做假账单时，莫民杰还发了一张下款60,000元的图片给赵某，让赵某转钱给他帮赵某做假账单，说做好了就下款这60,000元，因为开始莫民杰要求赵某给的钱并不多，所以赵某没有防备，莫民杰每次叫赵某转钱给他做假账单时都和赵某说，只要再转这次钱，做好假账单，就能下款，但赵某多次转钱给莫民杰后，都一直没能下款到账。赵某见一直没有下款，不想办理贷款了，就叫莫民杰返款，莫民杰和赵某说做账单的钱已在公司系统，要存钱进系统还原账单才可以退款，赵某为了把之前的钱拿回来，又多次通过微信、支付宝等转钱给莫民杰，但也一直没能退款。在此期间，莫民杰在得到赵某的居民身证、银行卡、信用卡、QQ账号密码、微信账号密码、支付宝账号密码、验证码后，莫民杰在自己手机上登录赵某的QQ、微信、支付宝，利用赵某的QQ绑定赵某的银行卡，利用其的支付宝绑定赵某支付宝为亲密支付，在赵某银行卡有钱进账时就把赵某银行卡上的钱转走，然后与赵某说这是系统自动扣款。2018年2月28日，赵某到东兰县公安局报案时，先后被被告人莫民杰骗取人民币43,000元。赵某报案后，被告人莫民杰还在盗刷赵某的银行卡和用赵某的银行卡向其转账共计人民币6594.98元。 2、此外，被告人莫民杰自2018年1月登录赵某微信后，还冒用赵某的名义向赵某的微信好友韦某1等人“借钱”（实为骗取）共计2,878元人民币。 2018年5月9日，东兰县公安局刑侦大队民警依法对天峨县纳弄廉租房莫民杰住所进行搜查，在莫民杰卧室内搜查莫民杰钱包，钱包内有工商银行卡4张，建设银行卡2张，农业银行卡1张，农村信用社银行卡1张；在莫民杰卧室床上搜出一部vivo手机，民警依法扣押以上物品并随案移送。 另查明，被告人莫民杰因犯抢劫罪于2007年10月18日被南丹县人民法院判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币5000元，2014年10月16日刑满释放。 2018年10月31日，被告人莫民杰退赔被害人赵某人民币10,000元并取得被害人谅解。 上述事实，被告人莫民杰在开庭审理过程中亦无异议，且有受案登记表、到案经过、户籍证明，被害人赵某的陈述，证人韦某1、龙某、张某、冉某、罗某的证言，张某辨认笔录、辨认照片，罗某辨认笔录、辨认照片，被告人莫民杰的供述，搜查笔录、扣押清单，调取证据清单、开户信息、交易明细（莫民杰的工商银行卡62×××92、62×××30在2018年1月12日至2018年5月8日交易明细，莫民杰的中国农业银行卡62×××76账号、农村信用社72×××18账号、建设银行62×××67卡号、建设银行62×××48卡号交易明细；赵某的工商银行卡号62×××35、62×××36、62×××26、62×××65历史明细），莫民杰QQ转账记录、微信资金交易记录，物证照片，南丹县人民法院（2007）丹刑初字第130号刑事判决书，（2014）宜狱释字第951号满释放证明书，莫民杰手机数据光盘、莫民杰与赵某的微信聊天记录，电子证据照片（莫民杰ViVo手机登录赵某QQ（QQ号码：44×××96，昵称：拾回青春）的概况及所绑定银行卡的概况，利用赵某62×××65光大银行卡在赵某QQ的消费情况；以及赵某尾号为1126工商银行卡被盗刷情况，物证（莫民杰手机一部、银行卡8张），讯问被告人同步录音录像光盘及制作说明等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人莫民杰以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。公诉机关指控被告人莫民杰犯诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人莫民杰曾因犯盗窃罪被判处有期徒刑执行完毕后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚。被告人莫民杰归案后如实供述自己的罪行，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人莫民杰退赔被害人部分经济损失并取得被害人的谅解，可以酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第五十二条，第五十三条，第六十五条第一款，第六十七条第三款，第六十一条，第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下： 一、被告人莫民杰犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元； （刑期从判决执行之日起计算，执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月9日起至2021年5月8日止。罚金于本判决生效之日起一个月内缴清，逾期未缴纳的，强制缴纳）。 二、责令被告人莫民杰于本判决生效之日起十日内退赔被害人赵某人民币42,472.98元； 三、扣押在案的被告人莫民杰工商银行卡4张、建设银行卡2张、农业银行卡1张、农村信用社银行卡1张、vivo手机1部予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广西壮族自治区河池市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  覃文铭 人民陪审员  韦 会 人民陪审员  韦英松 二〇一八年十一月二十三日 书 记 员  黄春菊 附：判决书中引用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十五条第一款被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。