山东省郓城县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）鲁1725刑初331号 公诉机关郓城县人民检察院。 被告人张国净，男，1986年4月9日出生于山东省郓城县，汉族，初中文化，农民，户籍所在地:山东省郓城县，现住山东省德州市平原县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年4月28日被抓获，同年4月29日被羁押于德州市看守所，同年5月3日被刑事拘留，同年5月18日被逮捕。 郓城县人民检察院以郓检公刑诉（2018）338号起诉书指控被告人张国净犯集资诈骗罪，于2018年8月21日向本院提起公诉。本院于同日立案并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。郓城县人民检察院指派检察员李雪峰、书记员张杰出庭支持公诉，被告人张国净及辩护人陈广胜到庭参加诉讼。现已审理终结。 郓城县人民检察院指控，2013年至案发，被告人张国净在外欠债100余万元，无力偿还的情况下，明知其父亲李某1（另案处理）采取向社会公众非法集资的方式为自己筹集资金，仍虚构事实，隐瞒真相，通过李某1向社会上多名被害人出具借据，承诺给予1%-1.5%的月息，先后骗取郓城县玉皇庙镇、水堡乡、张鲁集镇等3个乡镇21个自然村75名被害人人民币304.797万元，其中给付36人利息总额为人民币13.4339万元，所骗款项被张国净用于归还欠款、网上赌博。 针对上述指控，公诉机关向本院提交了常驻人口基本信息、到案经过、借款统计表等相关书证，证人吴某1、刘某1、李某1等人的证言，被害人刘某2、贾某1、张某2等人的陈述，被告人张国净的供述及辩解，郓城县公安局出具的赌博网站照片等证据。公诉机关认为，被告人张国净以非法占用为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。 被告人张国净对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。 辩护人的辩护意见为，一、被告人张国净将其外欠债务100万元的事实明确告知其父李某1，没有虚构事实，隐瞒真相，李某1自愿代其偿还债务100余万元，应由李某1自己独立承担相应的民事及刑事责任。偿还债务的100余万元及偿还的利息的13.4339万元，应从非法集资数额中扣除。二、被告人张国净系初犯，当庭自愿认罪、悔罪，应从轻或减轻处罚。 经审理查明，2013年至案发，被告人张国净作生意不善欠外债务100余万元无力偿还，其明知其父李某1采取向社会公众非法集资的方式为其筹集资金偿还债务的情况下，虚构从事医药批发销售的事实，仍通过其父李某1向社会公众非法吸收公众资金，后其父以其从事医药销售批发、开药厂进药需要资金为由，采取在超市、登门、通过中间人介绍向他人借钱的方式吸收公众资金并向被害人出具借据，承诺给予1%-1.5%的月息，先后骗取郓城县玉皇庙镇、水堡乡、张鲁集镇等3个乡镇21个自然村75名被害人人民币303.797万元，张国净单独向刘某1借款1万元(详见应返还各被害人存款数额一览表)。李某1吸收存款后，以现金或银行转帐等方式交付给张国净，由张国净用以偿还个人欠款、进行网上赌博、转入其妻吴某1的银行卡等消费活动。至案发，被告人张国净使用诈骗方法非法集资共计人民币304.797万元，扣除支付利息人民币13.4339万元，尚有291.363万元未返还。 2018年4月28日,被告人张国净被德州市公安局德城公安分局民警抓获归案，如实供述犯罪事实。 上述事实，有公诉机关提交并经当庭质证、认证的下列证据予以证实，本院予以确认： 一、书证： 1、郓城县公安局出具的张国净的户籍证明，证实被告人张国净案发时已达到刑事责任年龄，具有完全刑事责任能力。 2、郓城县公安局出具的李某2真、宋某、李某1的户籍证明，证实李某2真、宋某、李某1的身份情况。 3、受案登记表、立案决定书，证实郓城县公安局接到程桂珍等人的报案，于2017年4月26日决定立案侦查。 4、破案经过、羁押证明、前科查询证明，被告人张国净于2018年4月28日被德州市公安局德城公安分局抓获，同年4月29日被羁押于德州市看守所。之前被告人张国净无违法犯罪记录。 5、郓城县公安局提供的受害人员统计表、李某1民间借款统计表、李某1给75名被害人的借条，证实被告人李某1向75人名被害人借款并向各被害人出具借条的情况。 6、郓城县公安局提供的人员简介，证实经吴某2辨认，该人员简介中的人就是其在笔录中提到的张国净。 7、郓城县公安局提供的张国净的电子档案，证实郓城县友谊医院药房主任胡某不认识电子档案中的张国净，在其任职期间张国净从未送过药品。 8、郓城县公安局提供的郓城县人民医院药剂科证明，证实张国净从未向郓城县人民医院送过药品。 9、郓城县公安局提供的郓城友谊医院药械科、阚中勇共同出具的证明，证实阚中勇自2016年4月份接管药械科至案发期间，阚中勇未曾代表郓城县友谊医院与张国净建立药品及医用材料采购业务关系。 10、郓城县公安局提供的在逃人员登记表、证明，证实张国净经郓城县公安局多次抓捕未果，系在逃人员。 11、郓城县公安局提供的郓公（经）查财字（2018）028号协助查询财产通知书、李某1在郓城县农村商业银行尾为3112、0762、3809、7388、5585的银行卡与张国净在郓城县农村商业银行尾号为7526、8493、5716、4602、1672银行卡及2014年至今的账户交易明细，证实自2014年1月1日至2016年10月5日，李某1尾号为3809农商行银行卡通过POS消费人民币529900元，向吴某1名下的各银行卡转账人民币共计872820元，向闫某、房殿伟、曾宪良、黄启跃等多人的个人账户转账人民币396100元；李某1尾号为3112的农商行银行卡向吴某1名下的各银行卡转账人民币506745元，向吴某2的尾号为9777的农行银行卡转账人民币106000元，通过POS消费人民币234500元。 12、郓城县公安局提供的吴某1与吴某2在郓城农村商业银行开户银行卡及账户交易明细，证实吴某1从其尾号为5991的农商银行银行卡向农商行客户尾号为0002账号频繁充值，交易机构代号917070100。 13、郓城县公安局提供的郓公（经）查财字（2018）0028号协助查询财产通知书，证实吴某1与吴某2在郓城农业银行开户银行卡及账户交易明细，吴某2的尾号为9777农行银行卡通过账户尾号为6888的财付通深购买订单，频繁通过尾号为0904账号消费；吴某1尾号为4473的银行卡通过账户尾号为6888的财付通深购买订单，频繁通过尾号为0904账号消费。 14、郓城县公安局提供的郓公（经）查财字（2018）84号协助查询财产通知书，证实吴某1在郓城建设银行开户银行卡及账户交易明细；吴某1的尾号为0130的建行银行卡频繁在汇潮支付有限公司交易。 15、郓城县公安局提供的郓公（经）查财字（2018）1034号协助查询财产通知书，证实吴某1在郓城邮政储蓄银行开户银行卡及账户交易明细；吴某1的尾号为3811的邮政储蓄银行银行卡在上海分行消费人民币176790元。 16、郓城县公安局提供的郓公（经）查财字（2018）86号协助查询财产通知书，证实吴某1在郓城工商银行开户银行卡及账户情况。 二、证人证言 1、证人李某2真证言，证实其与李某1系夫妻关系，其知道李某1向周围村庄的人吸收存款，具体数额不清楚，吸收的钱都给了张国净，张国净称将钱用于给郓城各大医院送药。 2、证人宋某的证言，证实其没有介绍张国净向郓城县人民医院送药。张国净曾在2015年送过药，至于怎么送，往哪里送，其不清楚。 3、证人吴某2的证言，证实其妹妹吴某1系张国净现任妻子，2015年，吴某1曾借用其尾号为9777的农业银行卡转钱。 4、证人吴某1证言，证实自2015以来，其尾号为4473的农行卡、尾号为0130的建行卡都是由张国净使用，从张国净的尾号为3809、3112的郓城农商行银行卡多次向其尾号为4473的农行卡、尾号为0130的建行卡转账，转入的钱款大部分被张国净消费。 5、证人黄某证言，证实宋某和张国净没有通过其向郓城县人民医院销售药品。 6、证人胡某证言，证实2010年到2014年4月，张国净没有给郓城县友谊医院送过药品。 7、证人张某1证言，证实从2005年起，郓城县城关医院药剂科没有进过张国净的药品和器材。 8、证人李某1证言，2014年开始，其二儿子张国净从菏泽进零食等食品往郓城各个乡镇送货，因经营不善，无法偿还欠款，送货的车辆被他人扣留，其在经营的刘口门市附近找人借钱，将张国净的货车赎回。后张国净的第一任妻子宋研妮帮助张国净联系给医院送药，其以张国净进药需要资金为由找人借款。2016年9月份，张国净送药的车被出借人扣留，没有能力偿还借款本息，为了帮助张国净偿还借款本金、利息，其继续以张国净送药进货的名义吸收存款。因其熟识的人的钱都借遍了，都不再借给其钱了，其只能找不怎么认识的人借钱，两、三千元也借。至2017年初，借给其钱的很多人到其经营的超市内找其催要本息，其没钱偿还，跑到德州躲避，张国净跟着现任妻子吴某1跑到贵州躲债。吸收存款时约定的利息大部分为月息1%-1.5%，急用时约定月息2%，并为出借人出具借条。开始时由于其按时结息，存款利息高于银行存款利息，其周围不认识的人愿意向其出借钱款，还有的人主动将钱送到其经营的超市，其和出借人没有特殊的关系，其吸收的存款以现金或银行转账的方式交给张国净，张国净是否用于购买药品，怎么用的这些钱其不清楚。2014年至2017年，其先后向郓城县玉皇庙镇、水堡乡、张鲁集镇等乡镇20余个村庄100余人吸收存款，至2016年底，其吸收的存款300多万元未返还，其吸收的存款中，张国净送药进药支出200多万元，帮张国净还高利贷支出30多万元，归还购买车辆、进货借款支出16万余元，支付宋某10万余元，还通过银行转给吴某1一部分。张国净说钱在医院压着拿不出来。 9、证人刘某1的证言，证实2016年8、9月份以后，张国净进药需要用钱，通过其找李某1拿钱，再到刘口信用社自助存款机上存到尾号为3809信用社的卡上，便于张国净使用。 10、证人谭某证言，证实张国净使用李某1尾号为3809农商行银行卡向其尾号为9651银行卡中转入人民币4000元，用以偿还欠其借款。 11、证人闫某证言，证实张国净使用李某1尾号为3809农商行银行卡向其尾号为3888的银行卡中转入人民币53200元，用以偿还张国净欠其借款。 12、证人梁某证言，证实张国净使用李某1尾号为3809农商行银行卡向其尾号为2442银行卡中转入人民币2000元，用以偿还欠其借款。 三、被害人陈述 被害人刘某2、贾某2、刘某3、程某1、李某3、程某2、张某3、张某4、王某1、张某5、张某6、张某7、张某8、张某9、翟某1、刘某4、刘某5、刘某6、金某、刘某1、刘某7、张某10、张某2、张某11、翟某2、张某12、张某13、张某14、刘某8、吴某3、刘某9、高某1、刘某10、刘某11、高某2、张某15、王某2、付某、刘某12、马某1、马某2、李某4、刘某13、刘某14、王某3、王某4、王某5、王某6、王某7、孙某1、孙某2、程某3、程某4、刘某15、贾某3、贾某1、朱某、贾某4、贾某5、贾某6、贾某7、孙某3、刘某16、房某1、张某16、翟某3、贾某8、刘某17、房某2、张某17、张某18、刘某18、赵某、李某5、张某19陈述，证实自2013年至2017年，李某1采取上门借钱、在自己开的超市里向顾客借钱、通过中间人介绍借钱等方式，以帮张国净进药需要周转资金等为由，许诺给予1%-1.5%的月息，向75名被害人非法吸收存款及支付部分利息的事实。 四、被告人供述及辩解。 被告人张国净供述，2014年，其因经营不善欠本息100多万的高利贷，其父李某1得知后找周围村的群众借贷帮其偿还债务。自2016年初开始，其向李某1谎称做医药销售批发生意，让李某1为其筹集资金。其并没有从事医药销售生意，而是把钱用于网上赌博。2016年3月份其在一个名叫“亚洲城”的赌博网站赌博，赌资都是李某1以其进药的名义找周围村的群众借贷的，大约有五六十万。李某1尾号为3112、3809的农商行账户转入吴某1的尾号为0130的建行账户、尾号4473的农行账户、尾号2778的农行账户、尾号为6034的工行账户共计转账1345567元和存入现金753300元，都是李某1以其进药为名义向周围群众借贷的钱，李某1的银行账户和吴某1的银行账户都是其操作的。吴某1的尾号为0130的建行账户和尾号为4473的农行账户上的大量的微信财付通消费记录，都是其在充值赌博平台操作的。李某1尾号为3112、3809的农商行账户向梁某、闫某、谭某、黄启跃等多人的农商行账户转账，是其用于偿还2014年以前借的个人高利贷。 本院认为，被告人张国净以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪，公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。被告人张国净归案后如实供述犯罪事实，当庭自愿认罪，可从轻处罚。辩护人提出的“被告人当庭自愿认罪、悔罪，应从轻处罚”的辩护意见，予以采纳。辩护人提出的“被告人张国净系初犯”的辩护意见，经查，被告人张国净多次实施集资诈骗，数额特别巨大，不属于初犯。辩护人提出的“被告人张国净将其外欠100万元债务的事实明确告知其父李某1，没有虚构事实，隐瞒真相，李某1自愿代其偿还债务的100万元，应由李某1自己独立承担相应的民事及刑事责任，该100万元及已支付的利息人民币13.4339万元，应从非法集资数额中扣除”的辩护意见，经查，2013年至2014年，被告人张国净因经营不善外欠债务100多万元，对于该款项张国净虽然没有向其父亲虚构事实、隐瞒真相，但张国净明知没有还款能力仍然虚构事实欺骗其父亲，让其父亲采取非法吸收公共存款的方式为自己筹措资金，用于个人赌博、偿还欠款等消费活动，对此款项，应认定张国净具有非法占有的目的，辩护人要求从非法集资款中扣除偿还债务的100万元的辩护意见，不予采纳。辩护人提出的已支付的利息应折抵集资数额的辩护意见，符合法律规定，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十四条、第六十七条第三款及《最高人民法院关于审理非法集资案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第二款第一项、第二项、第四项、第五条第一项之规定，判决如下： 一、被告人张国净犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日，即自2018年4月28日起至2029年4月27日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 二、追缴被告人张国净非法所得人民币二百九十一万三千六百三十元，被告人张国净与李保礼共同返还被害人刘缵生、贾修合、刘缵船、程贵珍等七十五人人民币二百九十万三千六百三十元，被告人张国净单独返还刘二营人民币一万元（详见应返还各被害人存款数额一览表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省菏泽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  孟凡惠 审 判 员  范梅君 人民陪审员  徐龙英 二〇一八年十一月二十日 书 记 员  杜晗池 附:应返还各被害人存款数额一览表。 1、被害人刘缵生，人民币10000元。 2、被害人贾增富，人民币25000元。 3、被害人张继学，人民币5000元。 4、被害人翟仲喜，人民币5000元。 5、被害人刘尊河，人民币30000元。 6、被害人刘效顺，人民币10000元。 7、被害人房领祥，人民币8000元。 8、被害人程贵珍，吸收存款30000元，以支付利息的方式返还17000元，应返还人民币13000元。 9、被害人李尊记，吸收存款179000万元，以支付利息的方式返还1200元，应返还人民币177800元。 10、被害人程兆军，吸收存款124000万元，以支付利息的方式返还人民币1440元，应返还人民币122560元 11、被害人张友太，人民币40000元。 12、被害人刘进连，人民币4000元。 13、被害人高进田，吸收存款20000元，以支付利息的方式返还7200元，应返还人民币12800元。 14、被害人刘缵连，人民币5000元。 15、被害人王化存，人民币4000元。 16、被害人王兴雨，人民币100000元。 17、被害人王学知，吸收存款23000元，以支付利息的方式返还人民币1200元，应返还人民币21800元。 18、被害人孙宗超，人民币5000元。 19、被害人刘效孔，吸收存款64000元，以支付利息的方式返还人民币2400元，应返还人民币61600元。 20、被害人贾作超，吸收存款112000元，以支付利息的方式返还人民币18480元，应返还人民币93520元。 21、被害人贾作立，吸收存款26000元，已偿还11000元，应返还人民币15000元。 22、被害人刘爱臣，人民币20000元。 23、被害人房景山，吸收存款11400元，以支付利息的方式返还人民币1200元，应返还人民币10200元。 24、被害人刘章印，人民币5000元。 25、被害人赵庆国，人民币5500元。 26、被害人李全芝，吸收存款42500元，以支付利息的方式返还人民币4800元，应返还人民币37700元。 27、被害人张友福，人民币117000元。 28、被害人王典义，吸收存款47000元，以支付利息的方式返还人民币3159元，应返还人民币43841元。 29、被害人张友允，人民币114000元。 30、被害人张纯同，人民币5000元。 31、被害人张修占，人民币10000元。 32、被害人刘缵船，吸收存款50000元，以支付利息的方式返还人民币8640元，应返还人民币41360元。 33、被害人张纯山，人民币30000元。 34、被害人张青华，吸收存款129800元，以支付利息的方式返还人民币8000元，应返还人民币121800元。 35、被害人程学金，吸收存款88000元，以支付利息的方式返还人民币2000元，应返还人民币86000元。 36、被害人张爱臣，人民币60000元。 37、被害人张纯钦，人民币12000元。 38、被害人刘效廷，吸收存款30500元，以支付利息的方式返还人民币4500元，应返还人民币260000元。 39、被害人刘广平，吸收存款20000元，以支付利息的方式返还人民币6000元，应返还14000元。 40、被害人刘尊义，吸收存款10000元，以支付利息的方式返还人民币1200元，应返还人民币8800元。 42、被害人金秀芝，人民币3770元。 43、被害人张修家，吸收存款17000元，以支付利息的方式返还人民币2880元，应返还人民币14120元。 44、被害人张勤雨，吸收存款30000元，以支付利息的方式返还人民币2400元，应返还人民币27600元。 45、被害人张春香，吸收存款72000元，以支付利息的方式返还人民币5340元，应返还人民币66660元。 46、被害人刘玉领，人民币30000元。 47、被害人吴景芝，吸收存款20000元，以支付利息的方式返还人民币1200元，应返还人民币18800元。 48、被害人刘春艳，吸收存款40000元，以支付利息的方式返还人民币4000元，应返还人民币36000元。 49、被害人刘建堂，吸收存款45000元，以支付利息的方式返还人民币3600元，应返还人民币41400元。 50、被害人高进元，人民币8000元。 51、被害人王广印，人民币35000元。 52、被害人刘福荣，人民币10000元。 53、被害人马传才，吸收存款35000元，以支付利息的方式返还人民币3800元，应返还人民币31200元。 54、被害人李春满，吸收存款51000元，以支付利息的方式返还人民币2400元，应返还人民币48600元。 55、被害人王学光，人民币10000元。 56、被害人王学坤，人民币9000元。 57、被害人孙德林，人民币20000元。 58、被害人程德清，人民币14000元。 59、被害人朱凤娥，人民币20000元。 60、被害人贾增山，吸收存款10000元以支付利息的方式返还人民币1000元，应返还人民币9000元。 61、被害人贾增东，人民币10000元。 62、被害人贾作箱，吸收存款40000元，以支付利息的方式返还人民币4800元，应返还人民币35200元。 63、被害人孙得信，吸收存款83000元，以支付利息的方式返还人民币6000元，应返还人民币77000元。 64、被害人翟登珍，人民币10000元。 65、被害人贾如林，人民币20000元，偿还5000元，应偿还1人民币5000元。 66、被害人刘继来，吸收存款4000元，以支付利息的方式返还人民币200元，应返还人民币3800元。 67、被害人张秀华，吸收存款50000元，以支付利息的方式返还人民币息2000元，应返还人民币48000元。 68、被害人张永山，吸收存款115000元，以支付利息的方式返还人民币6000元，应返还人民币109000元。 69、被害人张纯宗，人民币30000元。 70、被害人翟传孝，吸收存款63000元，以支付利息的方式返还人民币1200元，应返还人民币61800元。 70、被害人张永立，人民币120000元。 71、被害人马桂花，人民币191000元。 72、被害人付邦勇，借条一份，借款10000元，未支付利息。 73、被害人张春清，人民币50000元，以支付利息的方式返还人民币900元，应返还人民币41000元。 74、被害人贾修合，吸收存款40000元，以支付利息的方式返还人民币1440元，应返还人民币38560元。 75、被害人刘二营，吸收存款123500元（其中含张国净单独向刘二营借款10000元），以支付利息的方式返还人民币5000元，应返还人民币108500元。