山西省晋中市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2018）晋07刑终72号原公诉机关山西省和顺县人民检察院。上诉人（原审被告人）胡某，男。上诉人（原审被告人）胡某甲，小名“卓卓”，男。原审被告人胡东东，男，1990年10月24日出生，汉族，初中文化，湖北省孝昌县人，无业，捕前住湖北省孝昌县。2016年12月5日因涉嫌犯诈骗罪被孝昌县公安局抓获，同年12月6日被和顺县公安局刑事拘留，2017年1月12日被逮捕。现羁押于平遥县看守所。原审被告人胡佳明，男，1994年1月14日出生，汉族，小学文化，湖北省孝昌县人，无业，捕前住湖北省孝昌县。2017年1月24日因涉嫌犯诈骗罪被和顺县公安局刑事拘留，同年3月1日被逮捕。现羁押于榆社县看守所。原审被告人胡强，男，1995年11月1日出生，汉族，初中文化，湖北省孝昌县人，无业，捕前住湖北省孝昌县。2017年4月20日因涉嫌犯诈骗罪被和顺县公安局刑事拘留，同年4月21日被和顺县公安局取保候审。原审被告人黄某，女。原审被告人余某甲，女。原审被告人张某，，男。原审被告人徐某甲，男。原审被告人徐某乙，男。和顺县人民法院审理和顺县人民检察院指控被告人胡东东、胡佳明、胡强、黄某、余某甲、胡某、张某、胡某甲、徐某甲、徐某乙犯诈骗罪一案，于2017年12月13日作出（2017）晋0723刑初65号刑事判决。宣判后，原审被告人胡某、胡某甲不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问被告人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理，现已审理终结。和顺县人民法院判决认定：一、2016年6月11日至10月23日，被告人胡佳明通过网络购买了电话卡、银行卡以及有贷款意向的用户信息，单独或伙同被告人余某甲、黄某（均系2016年9月加入）、胡某甲、张某（均系2016年10月加入）等人在湖北省襄阳市民发世界城附近一处民宅等地，先后谎称是“北京农投谷成小额股份有限公司”、“北京鑫华小额贷款有限公司”“北京御德金融资担保有限公司”工作人员，能办理贷款业务，按其事先编造的诈骗话术，扮演各种角色频繁给有贷款需求的用户拔打电话，以需要交纳资料费、手续费、验资费、保证金等，通过安排被害人往指定账户汇款、骗取被害人验证码后直接转账等方式骗取被害人张某1、陈某、于某、王某1、高某1、周某、张某2、王某2、李某1心、樊某1应、白某、曹某1、谢某1、李某2共计人民币130507元，上述款额到账后由被告人胡佳明先后安排被告人胡东东、胡某1（中止审理）持户名为刘某1、许某、赖某、施某、朱伦盛、孙某等人的银行卡到各银行网点的ATM机上查询、取款。被告人徐某乙曾多次帮胡东东到各银行网点的ATM机上查询、取款，被告人张某、胡某甲还曾受被告人胡佳明指使多次将作案使用过的手机、电话卡在襄阳市销毁。原判认定上述事实的证据有：1、书证。（1）贷款合同。2016年6月13日，乙方（张某1）向甲方（北京农投谷成小额贷款股份有限公司）借款15万元整，贷款年限一年半。（2）借记卡账户历史明细清单。2016年12月8日，陈某提供的银行卡明细清单，显示该曾两次经ATM机向*艳（6215583202***4011）和*宇(6215590602***4979)转账7950元和4000元。（3）借记卡账户历史明细清单。2016年7月28日，于某提供的银行卡明细清单，显示该经ATM机从04×××31账户向*艳（6215583202***4011）转账4970元。（4）北京鑫华小额贷款有限公司担保贷款合同。甲方：北京鑫华小额贷款有限公司，乙方：王某1，乙方向甲方申请贷款金额五万元整，贷款期限1年。（5）中国工商银行明细清单。显示王某1曾向账号62×××11在ATM机上转账10950元。（6）支付宝转账电子回单。付款方王某1150××××1127(2088402916656014)；收款方梁仁军，账号62×××53，建行；付款金额5000元。（7）担保贷款合同。乙方（高某1）向甲方（北京鑫华小额贷款有限公司）贷款5万元，贷款年限1年。（8）理财金账户历史明细清单。户名为周某的62×××57的账户于2016年7月27日向6215583202****4011的账户通过ATM转账的方式转入5000元。原尾数（8332）已注销，该卡号为补办卡号，承接原卡号明细账单。（9）中国移动通信客户详单。显示被害人曾多次于2016年8月9日、8月10日和137××××****,157××××****,157××××****联系。（10）银行卡交易明细。2016年8月8日张某26228481198599889673向62×××7411转账100元。2016年8月10日张某262×××82向许某62×××11转账9937元。（11）担保贷款合同。乙方（王某2）向甲方（北京鑫华小额贷款公司）申请贷款20万元整，贷款年限1年。乙方（马桂萍）向甲方（北京鑫华小额贷款公司）申请贷款20万元整，贷款年限1年。（12）银行卡及银行交易单。2016年9月13日，李某1心提供的其给对方转账的10100元的银行卡交易明细。（13）中国工商银行廉江廉城支行的银行交易记录。樊某1应向涉案银行卡汇入人民币10100元。（14）担保贷款合同。乙方郭某，向甲方北京鑫华小额贷款有限公司贷款3万元，贷款年限1年。（15）银行卡明细清单。2016年9月30日被害人郭某6222021702059470161账号多次向对方1702022201003182615账户转账汇款。（16）2016年10月12日10时29分白某通过支付宝向赖某尾号为4458的建设银行卡转账100元的账单详情；2016年10月16日14时49分白某通过支付宝向施某尾号为3676的中国农业银行卡转账2900元的账单详情；（17）北京鑫华小额担保公司贷款合同。（18）白某卡号为62×××95的建设银行卡2016年10月份银行交易明细：2016年10月12日通过支付宝转账100元；2016年10月16日通过转账向62×××79的银行卡转账9900元；2016年10月16日通过支付宝转账2900元。（19）中国农业银行交易回单。2016年10月16日11时41分向62×××79的银行卡转账9900元，2016年10月16日12时50分向62×××76转账5000元。（20）曹某1的转账短信。显示其尾号2787的储蓄卡账号10月22日10时39分ATM转出支出人民币5960元。（21）银行转账凭证。谢某162×××*1的银行卡向卡号为62×××76的银行卡转账先后转账9950元(10:53)和8000元(12:24)，共计17950元。（22）李某2建设银行卡交易明细。2、证人肖某证言。系被害人曹某1的女朋友。2016年10月21日10时20分左右，我在广州市花都区新雅街国光厂1号门对面的出租屋里面玩手机，在一个软件今日头条里面看见有一条贷款信息，我就点进去申请了，到了下午13点30分左右我的QQ邮箱的信息内有人发了一份合同书给我，然后我就接到了一个从北京打来的电话(135××******)，当时我就将自己的电话交给男朋友曹某1，自称是北京鑫华小额贷款有限公司的电话。电话里面的工作人员问我们合同收到了吗？我就说收到了，电话中就有一个女的声音，叫我们把合同上面空白的地方写好申请人名字基本信息、电话号码，借多少钱，等把我的资料审核就可以了，她半个小时就可以放款。到了10月22日11时又接到了北京打来的电话(187××******)，他们要求我们转账6000元人民币做违约金；钱转过去了半个小时后他们打电话过来（150××******），要我们再转2000元过去银行那边要验证。我们再一次转账过去后，北京那边打电话过来说半个小时内就放款就挂了电话。等了一个半小时后没有放款我男朋友就打电话过去问情况，但是电话打不通，我感觉被骗了，然后就打电话报警。3、被害人陈述。（1）被害人张某1陈述。去年6、7月份的时候我打算贷款，看见百度上有贷款的就咨询了一下，办贷款的人说让我办上一张邮政银行的卡，还让我打印了一张打款合同，合同打印完后，办贷款的人就让我打上100元的手续费，人家就给我发了卡号62×××74，开户名为刘某1。我就给打了100元。我说我要贷150000元，办贷款的说要百分之十的手续费，我就感觉是骗人的，我就再没联系。（2）被害人陈某陈述。我报警是因为我被人骗了1万多元。之前我在朋友的QQ空间里看到一个抵押贷款的广告，公司名字是康平投资担保公司，我正好缺钱，就点击进去注册，输入进去电话号码和名字什么的，昨天这个公司电话联系我，和我谈贷款的事情，说可以帮我办理无抵押贷款，昨天对方就让我签了一份担保贷款合同，合同甲方是北京鑫华小额贷款有限公司，合同约定对方提供8万元贷款，以及相应的利率以及违约责任。今天对方又联系我让我到工商银行开个户，到时候放款到我这个银行里，我就去工行开了一个户，对方就说银行要验证我的还款能力，让我往这个账户里存7950元，我就往里转了7950元，对方又说这笔钱需要转到他们公司的财务那边才能验证，我就把这笔钱又转到他给的一个账户里，接着对方又说要帮我给银行做一个担保，这样钱才能下来，我就按照对方说的打了4000元钱到他们公司另一个账户，这是我发现不对劲，赶紧打对方电话，对方不接了，再后来就关机了，我们约定今天下午3点到5点贷款要到我的账户里，直到现在我也没有拿到钱，我确定自己被骗了。我是在2016年7月25日中午12点到下午1点多，我在水杉路工商银行营业厅转的钱。被骗了11950元。对方的电话号码是137××******，157××××****，135××××****，157××××****，对方的银行账户都是工行的，7950元打给的是62×××11，收款人许某，4000元打给的是6215590602002954979，收款人刘某1。我的电话188××******，我被骗的工行卡号是62×××22。（3）被害人于某陈述。2016年7月25日我接到一个电话问是否需要贷款，我说需要，她就问了我的个人信息，然后给我从网上传过来一个合同，上面写的他们公司的介绍，我记得那个公司叫鑫华小额贷款公司。她告诉我签上字再从网上传过去后我的审核通过了，她说我必须先给她3000元材料费，过了一天她手机给我发了个银行卡号，我给她打过钱去后，她说下来会有银行的人联系我，当天就有一位男士联系了我，让我办一张某10商银行卡，我到高碑店办了一张04×××31的工商银行卡，他说为了能证明我有还款能力让我在这张某10商银行卡中存了5000元，下来他继续教我操作让我给一个账号转5000元为了证明我的银行卡流水，我就给他转了5000元，过了3分钟钱就又转回到我的卡里了，下来他又提供了一个卡号让我转4970元，说三天后这个钱会和我贷的70000元钱一起返给我，转完后他说等他电话就行了，后来就联系不上了。我先后一共转给他们7970元。（4）被害人王某1陈述。2016年7月24日9时许，我在百度上直接搜索平安贷款的信息，在百度网页上跳出一个平安贷款填写姓名及电话的表格，我在表格中填写了我的姓名及电话，7月25日9时许，我接到一个135××××****的电话。对方自称北京鑫华小额贷款有限公司的业务员，他对我说你是否有贷款需要，我回答说是。对方问我要贷款多少钱，我回答说要贷款5万元。后对方要我提供自己的资料给他，他来帮我制作贷款材料，后我将我的身份证号码及姓名报给对方。7月26日9时许，135××××****的电话再次联系我说，他帮我做的材料制作好了，叫我将qq邮箱发给他，他将材料发给我填写，填写完到叫我到打印店再将材料扫描了发过去给他。后对方用北京鑫华小额贷款有限公司的qq邮箱发了一份担保贷款合同的材料发到我的邮箱给我填写，我将这材料打印出来填写完了再到打印店扫描发给对方。7月27日16时30分，我接到一个182××××****的电话对方自称房贷部，对方问我银行卡内有多少钱，我回答他说：“我工行卡内有现金11000元”。对方再次对我说：“银行放款的要验证金10000元，这钱是压在银行内的，等你贷款放出来了，这10000元钱就退还给你。后我手机上收到一条验证码，对方叫我将验证码发绐他。我将验证码发给对方后我的手机上就收到一条短信是：我工商银行卡内现金被转走11000元”，我问对方这是什么情况，对方说这是银行要的验证金，验证金给的多银行放款越快。后对方安排我下班后到附近的工商银行ATM机上他教我怎么操作，之后我就到赛岐镇工商银行，到银行我打电话给对方的时候他将11000元转回我的卡内，后我按对方叫我的操作将10950元钱汇到对方工商银行卡号：62×××11，账户*艳账号内。我将钱汇款给对方后在银行内等了约20分钟，我打电话给对方问他：“为什么款还没有放下来？”对方说，要再转5000元钱给他用来将我的资料放到我的名片上，这5000元是用来制作的费用。因为我当时没钱我就没汇款给对方。7月28日18时许，我打电话给放贷部182××××****，跟对方说用支付宝转账给他，对方将建设银行的账号62×××53，账户梁仁军用信息发给我。后我就用支付宝汇款的5000元给梁仁军的账户上。18时30分许，我接到159××××****的电话，对方自称放贷部经理，对方跟我说要10000元的风险保证金，我跟对方说没钱，这时才意识到被骗了。我共被骗走15950元。（5）被害人高某1陈述。2016年6月26日下午，我在福建福州通过陌陌找到了一个网上贷款公司，并且在陌陌上填了申请贷款5万元的表格。7月27日早上9点多，一个女的打电话给我，说我昨天递交的申请已经批准了，问我有没有交养老保险等，需要包装，让我交100元。我同意了，到了下午1点钟左右，我通过手机银行转给了对方100元钱。7月27日晚上来到义乌，到了7月28日早上，对方打电话给我，说我递交的申请已经审批下来了，让我到附近的工商银行办一张卡，办好了把卡号发给她。我就到后宅净居西路工商银行去办卡，办好之后我就把卡号发给对方。对方说如果审批下来，会有一个工商银行工作人员来和我联系的。到了7月28日下午，一个男的打电话给我，他跟我讲了贷款的相关事情，并且卡里面需要存10%的钱，也就是要存5000元钱。到了7月29日下午1点钟左右，我存了5000元钱到我办的工商银行卡里面。到7月29日下午3点钟左右，那个男的打电话和我说，让我到工商银行去，说是把贷款的5万元钱打到我的卡上。然后我就到后宅净居西路工商银行的ATM机上，根据对方的提示操作，操作完之后，我就发现卡里面少了4950元钱。我第一次转账的100元是通过手机银行转账的，对方账号是建设银行的，卡号是62×××11，名字是刘某1。我也是6232111820006029912建设银行的卡，名字是我自己的。我是通过我办的工商银行卡转账的，我到了工商银行后，他先是让我把卡插进去，然后输入密码，对方让我输入一串数字，说是什么验证码，等我按照对方的提示操作完之后我就发现卡里面的4950元钱少掉了。具体是怎么操作的现在也记不大清楚了。（6）被害人周某陈述。2016年7月26日我收到一条陌生号码的手机短信，说的是关于小额贷款的事。我就用自己151××××****的电话拨打了发短信的电话，对方是一个男的接的电话，我跟他商量要贷款的事，他就跟我讲要我填一份担保合同，需要邮箱接收，我就到复印店向对方接收一份电子担保合同样板，我打印出来填了借款金额和借款周期还有自己的手机号码和身份信息，署名后将纸质担保合同拍照发了电子照片给对方，过了半小时之后，他就让我发一张某10行银行卡给他，要保证卡上有5000元以上金额，否则不能贷款，我就存了5000元到我一张某10行卡号尾数为8332的卡内，然后把卡号发给了对方，对方那个人就说经过两三天审核之后，符合贷款条件就会给我这张卡上打钱，另外需要办手续，还需要给他打100元资料费，他给了我一个工行卡的银行账号，我就给他从自动取款机上存了100元钱。2016年7月27日，我收到一条来自95588的短信，说我的一张尾数为8332工商银行卡被转走了5000元，我觉得很奇怪，自己没有转过钱给别人，这张卡又在我自己身上，密码也没有告诉过别人，觉得可能是被人骗了，经过到银行柜台询问，就报案了。（7）被害人张某2陈述。2016年8月8日10时左右，我的号码为147××××****手机就接到一个陌生电话，对方在电话里说他们通过网上查询知道我需要贷款，并且说我把资料补充完整就可以再他们那里贷5万元人民币，但是要办理就要先汇100元的手续费给他们，随后我就转了100元给对方，当日14时许，我又接到对方的电话，对方让我把QQ邮箱说给他们听，他们发贷款协议给我，因为我没有QQ邮箱就在一家广告公司那里找了老板的QQ邮箱给对方，随后对方就发了一份协议给我，广告公司的人把协议多出来我签字后，广告公司的人又把签好字的协议通过QQ邮箱发给对方，2016年8月9日我也接到对方的电话，对方叫我去工商银行办理银行卡，但是我没有时间一直没有去办理，直到2016年8月10日9时许，我才到莲城大道的工商银行去办理了一张我自己名字的银行卡，办理好银行卡后我就通过网上银行从农商行的银行卡转了一万元到我的工商银行卡上，然后对方就打电话说教我在取款机上教我如何查询金额，我就按照对方的要求操作，因为我一直在和对方通电话，也没有时间考虑，所以一直按照对方教我的操作做，我就把9937元转给对方，但是我问对方怎么把钱转过去了，对方还说没有事情的，马上有工作人员和我联系，随后十分钟左右的时间就接到一个自称是贷款工作人员的电话，他告诉我说需要退钱就交5000元的风险金，但是我怀疑被骗了就没有再转钱给对方了，随后再打电话就打不通了。100元的手续费和通过取款机汇款的9937元，总共被诈骗了10037元。我总共接了3个关于贷款的电话，第一个是一名女子，后两个电话都是男子，但是后面打电话的两个男子我不清楚是不是同一人。对方联系方式是137××××****，157××××****，157××××****，这三个电话的归属地都是北京，我的手机能显示归属地。对方提供了两个银行卡给我，一个是62×××74，开户人叫刘某1，我是在手机上转账给对方，不记得是哪个银行的了，我转了100元在这个账号上，另外一个银行账号是62×××11，这个是工商银行的账号，开户人叫许某，我转了9937元在这个账号上。我转账100元的银行卡不记得是哪一张了，所以提供不了银行卡信息，转账9937元的是通过工商银行的银行卡，卡号是62×××82,开户人就是我本人。对方的QQ号我提供不了，签订的协议不在了，我已经撕毁了。因为2017年1月6日接到山西省晋中市公安机关的电话，诈骗的人员已经被抓了，所以叫我来当地公安机关报案，所以我今天才来报警的。（8）被害人王某2陈述。2016年9月中旬，我妹妹在网上看到一个办理贷款的广告，于是花了600元给我女儿王娅苏办理了一张平安银行的借贷卡，说是可以贷款10万元。后来我妹妹把这个借贷平台介绍给我，我打开网页后试着登陆，然后就将我的手机号码等信息输了进去，几分钟后，以010打头的一个号码就给我回电话了，对方询问我是否想办理贷款业务，我说是，对方让我将我的身份证号、工商银行卡号提供给对方，我提供后，第二天对方多次给我打电话让我把手续费300元打给对方，我在西宁市城南新区农业银行将300元汇入了对方给我的卡号中，卡号是对方通过手机短信发过我的，我的手机丢了，和对方的联系内容也都找不到了。300元汇走后，我和对方联系，对方让我找一个能传真的打字复印店，他要把贷款合同传给我。当时我在青海省大同县，于是我在大同县景阳镇找了一家打字复印店，对方给我发来了两份贷款合同，我按照对方要求填好按手印后，又将合同扫描传到了对方给我的QQ邮箱中，对方的QQ邮箱号是35547805820之后对方说我的资料审核通过了，只差最后一步，要验资，检验我的偿还能力，让我往自己的工商银行卡内存2万块钱，这时候我已经意识到有问题了，我没有存钱，对方多次催促我存钱，并威胁我说如果我不赶紧存钱，我就违约了，他们的律师将会传唤我，我意识到这是骗局，就没再理对方。（9）被害人李某1心陈述。因为我生意上需要资金周转，所以前些天在网上看了一家提供小额贷款的北京鑫华小额贷款有限公司，我在邮箱里注册了我的号码，意思是想寻求小额贷款。于是北京鑫华就主动和我电话联系，我与对方谈好了我要贷50000元钱，对方就说为了显示我有还款能力，就必须在工商银行新开个户，然后往里面存入5000元钱，我按照对方的要求往我新开的账户62×××34里存了5000元。10时22分我的手机就收到了平安证券106275580226发给我的短信告诉我的5000元钱被充值到我的平安证券理财账户。10时42分我接到一条短信，是平安证券发信息称我的理财账户被提现金100元，余款为4900元。10时45分又接到平安证券的短信，称我的理财账户又被提现4900元，余款为0元，我便打电话到北京鑫华问我账户内的5000元钱哪去了，对方称我的钱还在第三方（工商银行），我也没问，对方称还要我向其公司打3000元的风险金，并提供了一个账户给我，账户号62×××75。我于11时17分向对方账户打款3000元。过了几分钟，对方给我来电话称我转过去的3000元钱被扣了5元的手续费，不满3000。要我重新向这个账户打款3100元。我说没有这么多钱，说了很多，对方说现在只能用他的工资给我做担保1000元。最后我便向上述账户打款2000元，最后对方说到下午五点钟，他公司的贷款会打到我昨天工商银行新开的账户上，并说连同我上午转过去的10000元一并退给我，只要交1000元手续费就可以了。到了下午17时10分我给对方打电话询问此事，对方的电话就打不通或不接电话，我担心上当受骗，就来报案了。我两次向对方打款和昨天下午付的100元资料费都是用我的农行卡向对方提供的账号转的账，我的农行卡号62×××62。（10）被害人樊某1应的陈述。2016年9月20日左右，我接到一个号码为152××××****的电话讲他是担保公司的，然后问我需要贷款吗？我就问他需要什么手续可以贷款？他就叫我到银行打流水帐、工作证明、身份证和银行卡账号，将资料发送至13521227302号码上后，我将所有的资料发送到他说的号码上后，他就叫我汇100元到一个赖某62×××58的账户内给他查我的征信，我就将100元汇入他的账户，第二天15时他又打电话说你的贷款已经批下来了，我就来到廉江市人民大街工商银行处，他将验证码发送给我后，叫我将验证码告诉他，他就把电话挂掉了，约十分钟后我的手机收到信息我的银行卡的钱已经转出了，我就打电话给他，但是他的两个电话已经关机了，这时我已经知道被骗了。我一共被骗了10100元人民币，钱是在我工商银行卡内被转走的，我的工商银行卡账号是62×××39，我当时查到账户是外省的，所以我不来报案，知道2016年11月23日我接到一个电话说他是山西省晋中市和顺县公安局的，从抓获诈骗嫌疑人的涉案银行卡内查询得知我的银行卡有转账到涉案银行卡的记录，请我到当地派出所报案，我才于今天过来报案的。（11）被害人白某陈述。2016年10月初我想贷款，于是在网上百度搜索贷款网站，当时我在网站上留下了我的155××××****手机号码、身份证号、姓名。2016年10月12日09时39分，135××××****的手机号码自称北京鑫华小额贷款有限公司的一个女的给我打来电话，说贷款5万需一年内还清，一个月利息6厘，需先交纳100元手续费，对方女的用她手机号短信给我发来“担保公司建行财务账户：62×××58赖某”。10时29分我用我的卡号为：62×××95的建行银行卡支付给对方户名为赖某的建设银行账户转了过去100元，对方短信回复回答：“三日后下款”。在10月13日和14日这两天，手机号码为135××××****的这个女的还给我打了几次电话，贷款需要我准备的合同发过去，我忙也没顾上。10月15日10时49分，一个手机号码为135××××****的男子自称担保公司的工作人员，说贷款需要10000元的现金验资，验证我是否有偿还能力，由于那天我工作忙也没顾上。到2016年10月16日8时1分，手机号码为135××××****自称担保公司工作人员的男子又给我打来电话问我今天是否有时间，我说有时间。10月16日10时54分一个手机号码为152××××****的另一名男子自称担保公司的工作人员说拿10000元现金到附近ATM机需要验资，然后我来到和顺县滨河路水岸门口的农业银行ATM机，对方告诉我输入对方的工商银行卡号：62×××79，我按对方的操作方式，用我的卡号为：62×××95的建行银行卡给对方工商银行卡转过去9900元现金。对方说验资成功，下一步会有业务员和你联系办理贷款事情。10月16日12时21分135××××****的手机号码自称北京鑫华小额贷款有限公司的这个女的给打来电话，说已经可以放贷款了，还需要5000元的风险担保。12时29分，对方女的用她手机号短信给我发来担保公司农业财务账户：62×××76施某“。10月16日12时48分，我用我的卡号为：62×××86的农业银行卡在和顺县滨河路水岸门口的农业银行ATM机上给对方的这张户名为施某的农业银行卡转过5000元现金。转过钱后，这名女工作人员说这里手续就完了，下一步有人和你联系。10月16日13时21分一个手机号码为137××××****的另一个女的自称放贷部的李总说手续办完了最后还需要手续担保3000元，3到5个工作日自动返还，10月16日14时50分我又用卡号为：62×××95的建行银行卡用支付宝给对方农业银行卡户名施某转过去2900元现金。转过去后对方说下午5点前到我的建设银行账户，后来我给对方打电话都已经打不通。我和对方联系用的手机号为155××××****。（12）被害人曹某1陈述。2016年10月21日12时左右，我接到了一个电话贷款的电话，电话贷款的工作人员问我需不需要贷款，正好我等钱用，我就按照电话贷款的工作人员说的方法做，到复印店用QQ邮箱把贷款合同打印出来，然后把资料填写，再以QQ邮箱的方式把贷款合同的发送给电话贷款的工作人员，等待贷款审核。到了2016年10月22日10时左右，我接到了电话贷款工作人员的电话，他说我需要缴纳6000元人民币，随后我就到ATM柜员机转账给他，转账后叫我等待半个小时，等待贷款拨款给我。2016年10月22日11时左右，我就接到了电话贷款工作人员的电话，他说公司需要再转账2000元人民币才能拔款给我，我就马上去凑钱，到了下午14时左右我就再转账到那个账号，转账后叫我等待半个小时，半个小时后我发现还没拨款给我，我就打电话给电话贷款的工作人员，说了几句就挂了了我电话，我就继续拔打其他贷款工作人员的电话，没想到有两个电话都关机了。有一个打得通但是挂我电话，随后我就发现被骗了，我就马上报警。对方提供的账号是建设银行的，账号是62×××79，孙某，开户行不清楚，我是ATM柜台转账。我没有保留转账的单据，只有银行卡的手机短信。我的转账账户是建设银行的，肖某，账号是62×××87。（13）被害人谢某1陈述。2016年10月21日上午，因为我最近手头紧几个工地结不了钱，正好自己又急需要用钱，于是我就在网上看一下贷款的情况，后来我就看到一家担保贷款的公司，于是我就点击了这个公司的链接并提交了自己的贷款申请，大约到了21日下午的样子一个号码为134××××****的号码给我打来电话说给我联系了一家贷款的公司，而且并给了我这家公司的担保贷款合同，然后让我联系这家公司，接着名字叫北京鑫华小额贷款公司的人号码为：157××××****给我打来电话谈贷款的事情。后来我就让我给另外一个叫张某7的人联系，他的联系号码是134262248930随后这个叫张某7的人就一直跟我联系谈贷款的事情，并称自己就是专门协调银行办理贷款，后来说为了验证我的偿还能力要求我转10000元到指定账户上，并说到时证明了我的偿还能力之后会把钱退还给我。我也不知道怎么想的就相信了他了，于是我就给对方指定的账户，账户名叫孙某的人：账号是62×××76.通过我自己的中国农业银行卡，卡号为：62×××71向对方转了两次账，第一次在都江堰市翔凤路二环路口中国农业银行转的，共计转了10000元。实际到账9950元，我转了这笔账后对方又说还需要转8000元来验证我的偿还能力，于是我就又在都江堰市二环路幸福大道的中国农业银行ATM机给对方转账了8000元，都转了之后我发现没有对，于是我就来报警了。我一共两次共被骗了17950元。（14）被害人李某2陈述。2016年10月22日，我在手机上查询一个贷款的网站，叫急急贷，然后我查看了公司贷款的事项，在一个叫北京御德金融资担保有限公司的页面，我填写了贷款50000元的事项，到了第二天有一个自称是姓杨的女性业务员就回了我的电话，对方在电话里告诉我我的银行流水不够，需要打10000元到我的卡内，接着我就打电话给我朋友，要我朋友转10000元到我的建设银行卡内，第二天我的朋友就向我的建设银行卡转了10000元。转完10000元后，我又接到一个自称是北京御德金融资担保有限公司的王经理的电话，他电话告诉我需要把手机绑定银行卡验证码发给他，然后再去ATM柜员机按他的程序操作马上就可以放款了，大概过了十多分钟后我就到广通旁边的建设银行，到了建设银行我就按他的操作程序去操作，我到柜员机查询发现我的10000元不见了，然后我就拨打先前与我联系的业务员的电话，我问他我卡内的10000元怎么不见了，业务员说这10000元到了公司的电子网上，会与我的50000元贷款一起下来，一共60000元，挂了电话后，有一个王姓经理给我打来了电话，说我卡的流水还是不够，还需在里面打15000，然后我又联系了杨姓的女业务员，质问为什么还要我放15000进去，我是没钱才贷款的，我就说要她加我的微信，要是事情办好后我发个大的红包给她，她说她没微信，这个时候我就发现不对了，我就跟王姓经理打电话，说王经理我没钱了，这个贷款什么时候放下来，他说没钱了你流水不够，贷款批不下来，然后我开始怀疑我上当受骗了，本来打算不报警的，后来朋友劝我报警，今天我过来报警。他通过手机银行转走我卡内的钱后，我收到了银行发来的信息，户名是张占伟，账号62×××80姓杨的业务员电话是187××******，王姓经理电话是152××******，还有一个自称是总公司的人与我联系了，电话是157××******。二、2016年6月25日至10月31日，被告人胡强、胡某采取上述同样的方法，先后谎称是“北京华夏联创担保有限公司”、“北京鑫华小额贷款有限公司”工作人员，骗取被害人袁某、张某3、赵某1、杨某1、林某、谢某2、韩某1共计人民币71450元，上述款额到账后由被告人胡强安排被告人胡东东、胡某1持户名为岳土妹、傲雄宇等人的银行卡到各银行网点的ATM机上查询、取款。原判认定上述事实的证据有：1、书证。（1）担保贷款合同。2016年6月25日，乙方（袁某）向甲方（北京阳光日盛投资担保有限公司）贷款30000元，贷款年限2年。（2）中国农业银行交易凭证。2016年6月26日10:33向622848816295554952汇款3000元。（3）银行卡交易信息。显示账号16×××79于2016年6月30日向岳*妹6215581814****8386ATM转账300元。（4）中国建设银行个人活期账户交易明细。2017年10月17日，赵某1建行账户62×××23向户名为韩某2的账户62×××61转款和向62×××75账户转款的情况。（5）杨某1签订的担保贷款合同。（6）担保贷款合同。2016年10月30日，乙方（谢某2）向甲方（北京鑫华小额贷款有限公司）借款5万元，贷款年限2年。（7）农业银行卡转账凭条。显示转账9950元。（8）韩某1提供的北京鑫华小额担保公司担保贷款合同。（9）被害人韩某1银行卡交易明细。显示向对方账号为62×××85的银行卡两次汇出共计5100元。2、被害人陈述。（1）被害人袁某陈述。2016年6月25日下午2点过，有个陌生人打电话给我问我要不要贷款，还给我说了贷款的情况，说是贷30000元，每个月还180元的利息，我觉得还可以承受，我就答应他了，他就说要交几百块钱的信用金，我当时就答应了，我就到汪洋农业银行转了200元钱到对方给我提供的一个账户62×××52里。然后对方就说有个合同要我签一下，这是经过法律保护的，我就相信了，他就说叫我找个有传真机的地方，他用传真机把合同传过来，我就赶紧跑到汪洋镇广场街立交桥上的一家有传真机的地方，他就把合同发过来了，我就把合同签了，他说你把合同签了之后第二天就可以给你拨款了，我就把签好的合同给他传了一份过去，到2016年6月26日，早上九点过的时候对方给我打电话告诉我可以拨款给我了，但是必须要交3000元到他给我的账户62×××52里。然后我就一直呆在农业银行里面等。十五分钟过后对方又打电话给我告诉我又要交2800元，证明我有没有还款能力，当时我就觉得不对，我就没有打钱，后来我在网上查了发觉这是骗人的，我就打电话给对方说我不办了，让他把3000元钱退给我，然后对方说不办是不退钱的，然后我就来报警了。（2）被害人张某3陈述。2016年6月底的时候，具体时间记不清楚了。我在百度搜索里面搜索出了一个北京担保贷款的网站，然后进去后联系了一个姓岳的女经理，我把个人信息添加了网站上面，然后那名姓岳的经理就联系我，询问我关于一些贷款之类的东西，当时我们谈好的贷款十万，月息0.6，然后让我打300元的手续费，给了我一个工行的银行账号16×××90然后我去银行给他转账了300元，转完之后我给姓岳的发了条信息，然后姓岳的以各种理由要求我继续打钱，我一听就是骗子，最后我也没给他打钱，这个事就这么算了，我也没报警。姓岳的联系电话是134××******。（3）被害人赵某1陈述。2016年10月14日我在百度上搜索办理贷款信息，当时很多信息我也没有找到合适的。15日一个187××××****的电话联系我是否需要办理贷款，我说需要。当时对方就说要先交100元的定金，对方给了我一个银行账号（62×××61），我在濮阳市长庆路与任丘路交叉口东南角农业银行自助机上给对方存了100元。对方给我手机上传真了一份合同。17日上午10时许又一个电话给我联系说让我确认合同才能办理贷款，我确认后对方说我办理的贷款需要做流水让我将8000元转账给62×××61账户上，我就在濮阳市华龙区光明街与人民路交叉口东北角建设银行自助机上转账了8000元，半小时后对方又称8000元的流水需要存到我的银行卡内，再让我汇款到另外一个农行账号62×××75，我就又在濮阳市华龙区光明街与人民路交叉口东北角建设银行自助机上给对方提供的农行账号转了8000元，两个小时后对方又说还需要我转账8000元，我就意识到可能是被骗了。（4）被害人杨某1陈述。2016年10月20日，我在手机上看到对方在网上打的广告，广告上写着北京华夏联创投资担保有限公司，对方放款，年利息是6%，于是我就联系了对方，对方称要我交保证金10000元，我给对方的银行卡账号打过去10000元人民币，打了钱之后我给对方打电话，对方又让我交8000元，我跟对方说没有那么多钱，对方就说可以给我承担1200元，让我交6800元就可以，我给对方的银行卡账号又汇过6800元人民币，对方又称要我再汇20000元人民币，我意识到被骗了，就再没给对方汇钱。对方的手机号码为134××××****，北京工商银行的银行卡，卡号为62×××43。（5）被害人林某陈述。2016年10月28日上午我在家里用手机上网查找小额贷款公司，我想贷点钱用用，我点进一个小额贷款公司链接，网页上显示这家公司名称为“北京鑫华小额贷款有限公司”，我根据页面提示，填写了自己的身份信息，并且提交了，过了一会一个自称是该公司的客服人员打电话联系我，他向我介绍了他公司贷款的流程以及费用等情况，还说根据我的条件可以帮我贷款10万元，我按照他说的到打印店打印了他通过传真发给我的担保贷款合同，然后对方跟我说叫我去办一张某10行的银行卡，我就到尢溪县城关镇县医院对面的工商银行办了一张银行卡，到了第二天，对方又打电话给我说要我先交贷款额度的百分之二十的手续费给他，然后我就找了借了20000元钱，通过我刚办理的工行银行卡在尤溪县城关镇县医院对面的工商银行ATM机上一次转了20000元到对方指定的账户，之后对方又要我交10%的手续费，我感觉我被骗了。（6）被害人谢某2陈述。前几个月，我妈妈需要做手术，大约需要十万元左右，但我没有这么多钱，我就在网上填了一些个人信息看能不能贷款，2016年10月29日11时22分许，我在深圳市福田区泰然九路海松大厦B座3A01上班时接到一个电话(136××******)对方是一个人讲普通话的黄经理，他说可以办理贷款；昨天通过qq电子邮箱发给了我一份合同让我签，我签了以后也通过有线的方式发送给了对方，我以为签了合同就放心了，今天中午我又接到一个电话为135××******，对方就说测验我的还款能力，让我现转账10000元过去，下午又接到一个说是银行方面的工作人员的电话136××******告诉我转账的账号，17时30分许，我就在深圳市福田区竹子林地铁站农业银行ATM机转账9950元人民币给了对方一个账号为62×××75的账户中，转账后对方继续说需要我交保证金5000元人民币，我就觉得不对劲了，我咨询我哥以后就发现被骗报警了。我转账的银行卡是中国农业银行，卡号62×××78，户名谢某2。对方所使用的邮箱号为351×××＠ｑｑ.ｃｏｍ。（7）被害人韩某1陈述。2016年10月29日，我用手机在百度上找了一个办理贷款的网页，当时进入网页我就把我的身份证号和手机号填写到上边了。10月30日上午9时左右，我接到一个自称是北京鑫华小额贷款有限公司的员工电话135××******，问我需不需要贷款，我跟他说需要，然后他让我给他打100元包装费。然后我就用邮政储蓄的自动取款机把钱给他转了过去。等到今天上午9点左右，他又跟我联系说要我跟他们公司签一份合同，随后他让我把QQ号码给他，他把合同发到我QQ邮箱里边。今天中午12点左右，我又接到一个自称是北京鑫华小额贷款有限公司的员工电话135××******，接通后他问我的个人信息，核实过我的身份之后就说要我交10%的贷款金额，验证我的个人偿还能力。随后我通过他给我发的邮政银行账号在邮政银行的自动取款机上给他打过去了5000元钱，等我打完之后他说要等他们公司的财务审核通过之后才能给我放款，过了大概10分钟，他给我打电话还要我继续打钱，我意识到我被骗了，然后我就打电话报警了。对方是邮政银行卡号：62×××85，户名是敖雄字。三、2016年9月，被告人徐某甲通过胡东东认识了胡佳明，被胡佳明安排到湖北省襄阳市向胡凡（另案处理）学习冒充贷款公司进行诈骗的方法。2016年9月24日晚，徐某甲从襄阳回到孝昌后，经与被告人胡佳明、胡东东等人商议后，由胡东东出资l万余元，胡佳明帮其联系购买银行卡、手机卡及有贷款需求的客户信息。2016年10月9日，徐某甲伙同胡东东、一名女子（身份不明）先后在孝昌县二中金色华府后面的小区附近一处民宅和胡东东的老家孝昌县卫店镇双钱村采取上述同样的方法，谎称是“北京华夏联创担保有限公司”工作人员，骗取被害人李某3、张某4共计人民币12800元，上述款额到账后仍由被告人胡东东、胡某1持户名为王某3等人的银行卡在孝昌县农村信用社、建设银行等银行网点ATM机取出。原判认定上述事实的证据有：1、书证。（1）工商银行转账凭证。显示2016年10月11日16:52，卡号62×××05向62×××38转账4000元。（2）贷款合同。2016年10月17日，乙方（张某4）向甲方（北京华夏联创投资担保有限公司）借款5万元整，贷款年限一年。（3）银行汇款凭条。2016年10月18日10:53和12:28先后2次向其中国农业银行卡62×××78打款5000元和3800元，共计8800元。2、被害人陈述。（1）被害人李某3陈述。2016年10月9日10时许，我想在网上贷款，我就在百度上搜了一下，进了一个网站，什么网址我记不清了。我在网站上留了我的手机号和姓名。11时许，就又一名自称华夏联创担保公司的业务员持150××××****电话联系我，这名女性业务员说我的审核已经通过了。接着又一名自称是放款的男子持159××××****电话联系了我，这名男子要让我打过去4000元证明自己的还款能力，我就给对方转过去了4000元，我再和对方联系的时候已经发现联系不上了，我就知道被骗了。62×××05是我工行的卡号，对方工行的卡号是62×××38。（2）被害人张某4陈述。近期我想投资做点生意，需要资金。2016年10月16日我在省吧借贷软件上留言，意思就是我需要贷款5万元，然后留下了自己的名字和手机号，到了第二天我接到一个电话，是个女的，问我是不是需要贷款，然后那个女的说自己是北京华夏联创投资担保有限公司的工作人员，在电话里我给那个女的说想贷款5万元，然后我们在电话里商定好了还款利息以及还款期限。随后那个女的通过传真，给我传过来《担保贷款合同》，合同上是北京华夏联创投资担保有限公司的合同专用章，按照对方的提示，我在合同上签了字并按了手印。2016年10月18日，我又接到一个电话，这个电话是个男的打的，电话号码是135××******，他在电话里告诉我他是北京华夏联创投资担保有限公司的工作人员，还说我要贷款的话需要验证我的偿还能力，需要5000元，然后对方通过手机短信给我发过来一个农业银行的卡号62×××78，户名王某3。我就在今天上午11点左右在晶华大道的农业银行通过ATM机用我的农业银行卡给对方转了5000元。到了中午12点左右，我又接到对方那个男子的电话，他在电话里给我说5000已经收到，但是还需要缴纳担保风险金3800元，我还是在晶华大道的农业银行通过ATM机相对方之前提供的那个银行卡号转了3800元。转完之后，对方打电话说我的银行卡流水不足100h，需要公司代刷10%的流水资金，还让我交纳5000元，我当时就感觉不对劲了，也没有立马给他转钱，我从网上查了下他传过来的合同上的公司注册号(110105016548926)不是他公司的名字，我就发现被人骗了，然后就来报警了。我的银行卡是农行的，6228481819004278471，户名是我本人张某4。四、2016年9月27日至9月30日，被告人胡东东伙同他人冒充贷款公司工作人员，通过骗取对方验证码的方式，骗取被害人邹某人民币4900元，上述款项到帐后被告人胡东东持户名为潘某、账号为62×××89银行卡将该款取出。1、书证。借记卡账户历史明细清单。户名为邹某，卡号62×××58，显示0410000301024754162向对方*荣(6212261510****4289)的卡号转账4900元。2、被害人邹某陈述。2016年月9月27日，我通过网络搜索到小额贷款的公司，我就打电话和对方联系，对方就发了一份电子合同给我，让我签字复印后拍照传给对方，后对方打电话给我，让我把手机上收到的验证码告诉他，对方说要确认我有还款能力，要我打5000元到我自己的银行卡上，后我在我自己的工商银行卡上存了5000元。对方要我到ATM机上进行操作，后我到河北廊坊市方阳路旧幼保健院旁邮政银行ATM机上，根据他的提示进行操作，后发现卡上的4900元不见了。综上，被告人胡东东参与诈骗金额为165807元、被告人胡佳明参与诈骗金额为143307元、被告人胡强参与诈骗金额为84250元、被告人黄某、余某甲参与诈骗金额均为68150元、被告人胡某参与诈骗金额为67950元、被告人张某、胡某甲参与诈骗金额为47650元、被告人徐某甲参与诈骗金额为12800元、被告人徐某乙参与诈骗金额为10000元。原审另查明：被告人胡佳明于2017年1月24日、被告人胡强、胡某于2017年4月20日、被告人胡某甲于2017年3月28日主动到湖北省孝昌县公安局花园派出所投案；被告人余某甲于2017年3月13日主动到湖北省孝昌县公安局兴城派出所投案；被告人黄某于2017年3月10日在从武昌火车站返回孝昌县投案途中被武昌火车站铁路民警抓获。案发后，被告人胡佳明退赃10000元、被告人黄某退赃17900元、被告人余某甲退赃10000元、被告人胡强退赃10000元、被告人胡东东退赃10000元、被告人张某退赃13000元。原判认定上述事实的综合证据有：1、书证。（1）户籍证明。各被告人身份情况与庭审查明的一致。（2）湖北省孝昌县第一人民医院超声医学影像报告单；和顺县中医院彩色多普勒超声检查报告单；郑州市惠济区人民医院彩超检查报告单及诊断证明书。证实余某甲已怀孕。（3）晋中市第一人民医院检验报告单；和顺县中医院诊断建议书；和顺县中医院检验报告单。证实胡强为乙型肝炎。（4）涉案手机号通话详单。（5）胡佳明驾驶的鄂Ｋ×××**轿车在襄阳的活动轨迹；张某驾驶的鄂Ｋ×××**现代越野车在襄阳轨迹及监控照片。（6）取款监控视频截图照片。①胡某1ATM机取款照片；②徐某乙ATM机取款照片；③胡东东ATM机取款照片。（7）涉案银行卡流水、交易明细。（8）银行查询交易明细。（9）胡东东2016年10月11日取款照片。（10）抓获经过、归案情况说明、黄某手机微信聊天记录照片。证实被告人胡佳明、胡强、胡某、胡某甲、余某甲、黄某均系主动投案；胡东东、张某、徐某甲、徐某乙均系抓获到案。（11）扣押、发还物品清单。2017年3月14日，余某甲家属向和顺县公安局退赔赃款10000元。和顺县公安局于2017年5月17日向白某发还人民币7900元；于2017年5月21日向樊某1应发还人民币10000元；于2017年5月19日向谢某1发还人民币10000元。（12）谅解书。白某于2017年5月17日出具谅解书，对实施诈骗的人予以谅解，希望政法机关从轻处理；樊某1应于2017年5月19日出具谅解书，对实施诈骗的人予以谅解，希望政法机关从轻处理；谢某1于2017年5月19日出具谅解书，对实施诈骗的人予以谅解。（13）随案移送物品清单：PHICOMM手机一部；银行卡14张；衣服两件。2、被告人及同案人员的供述与辩解。（1）同案人员胡某1的供述与辩解。今年10月份初的时候，一名陌生男子给我打电话问我愿意不愿意帮他取钱，然后我们见了面，他告诉我拿银行卡到银行去取钱，每取一万元给我提成500元钱。因为患有尿毒症，需要钱治疗，所以我就同意了给他取钱然后他给了我7、8张银行卡，之后就离开了。之后他这些银行卡一有钱，就给我打电话，我就去我居住附近的银行网点的ATM取款。前几天，他又约我见面，说最近风声紧，怕出事，所以就拿走了5张银行卡，我手里只有3张他给我的银行卡了。我不太清楚他们是怎么骗钱的，只负责取钱。我一共为那个人取了大约20多万。我获利1万多元。我最后一次取款是10月31日中午两三点的时候，那个人给我发信息，告诉我一张银行卡，在过道口的农村合作社取了5000元钱。之后我就回家了，还有就是10月31日早晨6点多的时候，我在建设银行取款2万元，我自己留了1000元，然后按照那个人的要求按照指定的卡号又汇过去1.9万元。在我的手机通讯录中，保存一个叫“一”名字的手机号码是182××××****是我的上线，也就是给我银行卡的人。在我手机里面，保存一个叫“乙”名字的手机号码是150××××****，这个人就是我的上线，也就是给我银行卡的人，他们是同一个人。我的上线是通过电话的方式和我联系的，我有他两个电话号码，具体号码我记不清了，我手机里存储那两个号码的名称为“一”、“乙”。我不能提供短信记录，我的上线告诉我每次发完信息都删掉，我都删掉了。我的上线一共给过我两次银行卡。第一次就是我和上线第一次见面的时候他给了我八张银行卡，我在取钱的时候发现有卡被锁死不能用了。在十月中旬的时候，上线打电话和我约好在我家附近的河边见面，见面后他又给了我四张银行卡，那次见面的时候他还叮嘱我取钱的时候多注意点，不要被警察发现。这十二张某9建设银行的、农行的、工商银行的、邮政储蓄银行的，卡号我记不清了，户名我记得有赖某、许某的，其他我记不清了。我取钱时频繁更换取款银行的目的就是怕引起警察的怀疑，为了不让人发现我取钱的事情。我所取的钱是我上线骗来的，我不清楚他如何骗钱的。我帮实施电信诈骗的人取款，我给胡佳明取款，给胡强取款，还给胡东东取款。我是从2016年10月开始给这些人取款的。这些银行卡都是他们提供给我的，但是我记不清哪张卡是谁的了。（2）被告人张某的供述与辩解。2016年10月11日，我驾驶白色现代越野车到了襄阳市长征路附近，胡佳明打车来找的我。第二天胡佳明带着我去了襄阳市樊城区民发世界城小区里面一个单元的十六楼，进家之后，我就在客厅里坐着看电视，胡佳明进了其中一个房间里面。过了一会儿我听见房间里面有类似客服打电话的声音，胡佳明从房间里出来，我就问胡佳明说：“你们这是做什么了？”他说：“我们这是做金融行业，做贷款业务。”那天晚上，我就在胡佳明的出租的房子里面睡觉。第二天，胡某2还是和那两个女孩打电话说一下贷款的事情，下午的时候，胡某2带着我还给我买了个1000元左右的衣服、裤子、鞋子。那天，我还向胡佳明借了2000元的现金。胡佳明打电话冒充北京担保的经理，那两个女的扮演担保公司的普通业务员。他们在电话中间别人贷款的事情，如果有人想贷款的话，他们就在电话中向受害人以各种各样的理由要钱。受害人将钱打到指定的银行卡上之后，胡佳明就通知他的那个叔叔去取款，每天胡佳明就和那两个女人打电话。他们需要吃的喝的时候，胡佳明就安排我去给他们购买吃的、喝的。我还负责给胡佳明开车和胡佳明作完案之后和他一起去扔了两次作案用的手机卡。我在襄阳也参与了打电话实施诈骗的事情，10月16日9点我就开始和胡佳明学习接电话了，我在襄阳扮演的是最后一个客户经理的角色。我扮演以北京担保公司最后下款员的身份最后一次向已经交了资料费和验资费的人索要手续费，有的客户就继续上当，交2000元到5000元不等的手续费，有的客户说实在没有，我们就尽量有一千就让受害的客户打一千。我一直干到10月31日，胡佳明的五叔被抓后，我们就回武昌了。我总共向客户要了大约4-5个客户的钱，大概有2万左右。胡佳明购买客户信息，一般是3500-4500元一百条有贷款意向的客户信息。然后由那两个女孩泌北京担保公司话务员的身份回访客户有无贷款需要，如果有贷款需求的话，就让客户先交一个前期的费用。这个费用一般是100元。客户交了100元钱之后，然后话务员又让客户打一个验资的款项，证明贷款人有还款的能力。并且告诉贷款将款打到指定的卡号，这些银行卡号都是胡佳明写在一张纸上，让话务员短信告知受害人打款账号。钱到账后，胡佳明就安排孝昌的人和他一个村的人去取款。取款之后，就会告诉胡佳明钱已经取了。每天到了晚上的时候，胡佳明就会和那个取钱的人结账，告诉取钱的那个人将钱送到指定地方，具体送给谁，我就不清楚了。关于这个验资的情况，有的时候是话务员向贷款客户索要验资费，有的时候是胡佳明扮演担保公司经理角色索要验资费。在客户打完验资款后，我就会扮演担保公司放款员的角色能要多少算多少，随后，客户将钱打完之后，我们就将手机卡扔掉。我们提成是打电话的女孩挣8个点，也就是每诈骗1万元，女孩提成800元。取款的人提成5个点，也就是每取1万元，取款人提成500元。将赃款打到胡佳明指定账号的人，要提20个点，以此类推。我们冒充的是北京鑫华担保公司，我们那边就是个居住的地方，根本不存在公司，更没有任何公司的证件。我去以后打印机、印章、扫描机都已经有了，贷款合同都自己打的，我问胡佳明公司印章哪里来的，胡佳明说随便找地方做的。和我们一起打电话的话务员还有一个好像叫胡卓的，我听胡佳明说是他五叔的儿子，大家都叫他“卓某”，他比我来得早，我觉得他和胡佳明一起的，他也是和我们住一块，他和两个女话务员工作一样，天天给客户打电话骗钱，他也是一万块钱得到800元的好处费。（3）被告人胡东东的供述与辩解。2016年正月，胡佳明给我打电话让我帮他取款。每取一万元的时候，我提成500元。那个时候每次给我4张、2张银行卡不等，我在孝昌的周巷农业银行、卫店的邮政银行、孝昌县城的工商银行、农业银行、建设银行。这个取款的事情一直持续到10月份，最后一次帮胡佳明取款是2016年10月中旬左右。每次取款的前一天，胡佳明都会打电话提前通知我，我也会按照胡佳明说的要求当天先去查卡，然后拿着胡佳明给我的银行卡选择在就近银行的ATM机上进行取款。取款之后我再打电话给胡佳明最后把钱交给他。查卡主要是查胡佳明给我的银行卡有没有异常，看看能不能正常使用。从2016年5月份开始到2016年10月中旬左右，我也是断断续续帮他取款，具体取了多少次我记不清了，每次取多少我记不清了。我单笔取款较多的是2万多元，一般每次取款几千块到一万多不等。还有很多时候去取款的时候并不能取到钱。我大约给他取了五十万以上，七十万以下，取款金额大概在这个范围之内。取款之后都是我当面交给他的，大多都是他到我们村找我，我把钱给他，有时候我们在107国道碰面后我把钱给他，还有就是我把钱打到他提供给我的银行账号里。2016年9月的时候，我听见别人给他打电话，他在电话中和别人说购买卡之类的事情，我才开始怀疑胡佳明让我取的这些钱是他电信诈骗过来的。我不知道胡佳明和谁一起实施诈骗的。我只负责帮他取钱，其他情况他都不和我说。我认识张某，我们平时叫张某的名字是保佑。我曾经受胡佳明的安排，通过手机短信的方式告诉我一个尾号为4321银行卡号。曾经在孝昌县古城大道工商银行给保佑打过4000多元钱。当时我记得打款的时候是叫一个*巨的人打的款。我认识胡佳明的五叔，9月初的时候胡佳明带我去过他五叔家里，胡佳明安排我去找他五叔拿过几次钱，每次也就拿三千块左右，因为用报纸包着，具体我不知道是多少，拿了钱胡佳明让先放我这，随后他再找我拿。10月份的时候胡佳明还安排我给过他五叔4张左右银行卡。2016年10月中旬左右，我最后一次在卫店邮政银行帮胡佳明取款后，胡佳明打电话给我让我把他给我的所有东西都扔了，后按他说的，我把他给我的四张银行卡和一部手机，手机卡都扔在新大桥下面的河里了，现在找不回来了。2016年7月份的时候我安排过徐某乙帮我查卡，取款。因为我手持的涉案银行卡有时候比较多，让徐某乙帮忙取，会节约点时间，还有就是有时候我懒惰了一点，就让他帮我取款，查询。我对徐某乙说帮我查看一下银行卡，输入密码，看银行卡是否有异常，如果有钱的话就取出来，去银行的时候将头低一点。每次大多数去银行，时间点都是在凌晨0点、1点左右。徐某乙帮我查询过多少次我记不清了大约帮我取了1万元左右的钱。徐某乙问我做什么，我也告诉过徐某乙是帮胡佳明取款。晚上帮胡佳明查卡，我想徐某乙应该知道这些银行卡都是违法的。一共给了胡佳明10多张银行卡，还给胡佳明6张，扔了大约4、5张银行卡。我记得这些银行卡的名字有岳土妹（4张某10、建、农、邮银行卡）、王某3（4张某10、建、农、邮银行卡）、敖某（4张某10、建、农、邮银行卡）、刘某1（4张某10、建、农、邮银行卡）、韩某2（4张某10、建、农、邮银行卡）赖某（1张某10行）名字的银行卡。我也给胡强、胡某取款。胡强和胡某也是搞诈骗，2016年一开始的时候，胡强和胡佳明一起搞电信诈骗。我去取款的涉案的那些银行卡是胡佳明和胡强给我，当我取款的时候，胡佳明和胡强都和我电话联系，我也把这些钱给了胡强和胡佳明。我去孝昌县中胡村的胡强家的时候，也见过胡强、胡某打电话诈骗。我也曾经在胡佳明的家里面见过胡佳明打电话诈骗。有的时候胡强和胡佳明一起给我银行卡的时候，都要告清楚我哪些卡是胡佳明的，哪些卡是胡强的，所以我是给两个犯罪团伙取款。胡强的银行卡我记得有岳土妹，我还知道敖某的银行卡是胡强的，我在胡强的本子上见过敖某的名字。其余的银行卡我记得是胡佳明的。我为胡强团伙取了20多万，给胡佳明取了40多万。我给胡佳明取款，但是也给胡强、胡某取款、还有徐某甲取款。2016年9月份的时候，徐某甲问我挣钱的门路，我告诉他信息诈骗的事情，我还告诉他我负责取款，随后我就和胡佳明联系，告诉胡佳明徐某甲也想做信息诈骗打电话挣钱，胡佳明告诉我说让他到襄阳先看看吧，随后徐某甲坐大巴到了襄阳。到了9月24日的时候，我和徐某乙驾驶我的车和胡佳明的车把徐某甲接回来孝昌。我们在一起吃饭，胡佳明对徐某甲说把钱准备好，到时候通知他。但是徐某甲说他搞信息诈骗没钱，于是我借给徐某甲1.2万元，作为徐某甲搞信息诈骗的启动资金。胡佳明帮我们联系购买手机卡和银行卡，并且告诉我收件人留的是我的手机号码，过了国庆节，我去快递公司拿了手机卡，去胡佳明居住的中胡村拿了银行卡。这些银行卡的户主叫王某3，共4张，随后我把手机卡给了徐某甲，我拿这4张银行卡去银行查询了下，确认银行卡没有被锁。这段时间，徐某甲就开始打电话诈骗了，每当诈骗成功的时候，胡强就通知我去取款。我大概取了2万多元的时候，就将这些银行卡给了胡某1了，我还告诉他这4张卡是我的。随后就是胡某1帮我取款了。胡强通知我去取款是因为徐某甲刚学习了信息诈骗的技术，对诈骗电话的诈骗话语还不太纯熟，所以徐某甲通过我向胡强求教帮忙打些电话，胡强也答应了，所以，当胡强帮徐某甲诈骗成功的时候，就会通知我去取款，后来当我把银行卡给了胡某1去取款的时候，胡强有时候直接通知胡某1去取款，有时候徐某甲告诉我，我再告诉胡某1去取款，胡某1帮徐某甲取款后，我再找胡某1联系把钱拿回来，随后我把这些钱给了徐某甲，大约在10月l1日的时候，徐某甲把我借给他的钱都还给我了。我见过徐某甲打诈骗电话，徐某甲在我家打电话，有时候，徐某甲打电话的时候，胡强、胡某同时也在我家打诈骗电话。（4）被告人胡佳明的供述与辩解。2016年9月初，我们孝昌很多人在搞电信诈骗，我的一些朋友也在搞，我见他们挣了钱，我也就知道了诈骗的一些套路，主要方法就是在网上推广，让贷款的人填写个人信息，然后我们冒充北京的担保公司给客户打电话，先后向客户以缴纳资料费、验资费、手续费为由让受害人打款，到了今年9月份的时候，我认识了一个“天天”的人，他说愿意和我合伙搞，并且建议我到襄阳租房子打电话，然后我就找了余某甲和黄某两个女孩，我在襄阳市民法世界城附近的一个小区1单元的一个高层住宅区开始实施诈骗，这些客户信息是在通过天天给我提供的，价格是30元到50元一条个人信息。这些个人信息包含了姓名、家庭住址、身份证号码、手机号码、贷款金额、贷款年限等内容。到了9月底的时候，我们就回到了孝昌。在孝昌，我过了国庆，到了2016年10月8日的时候，我和胡某甲、余某甲、黄某又到了襄阳，还是在那个房子里面，继续实施电信诈骗，过了2天左右，张某以到襄阳玩为由也到了襄阳找我，他见我们在打电话冒充担保公司打电话诈骗，于是也就参与进来，这样，就总共有张某、胡某甲还有两个女孩搞电信诈骗。我负责在网络上的后台整理留言，也就是想贷款人的客户信息，我把这些信息整理出来然后用打印机打印出来，分给那两个女孩和胡某甲、安排他们扮演北京鑫华贷款公司的员工给这些想贷款的客户打电话，问客户需不需要贷款，如果客户需要，就向客户收取100元资料费，告诉客户去办理一张自己名下的银行卡，然后将贷款合同通过电子邮件给客户发过去。客户打印出来之后，签字扫描后再通过邮箱给我们传回来，随后两个女孩和胡某甲就告诉客户需要交纳贷款额度10%-20%的验证资金存到自己的银行卡里面。如果客户将钱存进账户之后，随后我将这个客户的信息通过邮箱发给“天天”，随后就是天天和客户联系。天天就会继续骗客户这个验证资金。随后张某再冒充信贷部的人给客户打电话说要放款需要继续缴纳担保金。有的客户上了当会继续打款，有的客户不上当就不打款了。我们将钱搞到特定的银行卡上面之后，我就给胡某甲的爸爸胡某1打电话告诉他去取款。胡某12016年9月份的一天找到我，告诉我他有尿毒症，取款放心，即使公安局抓住了也不能把他怎么样，并且还告诉我他还给别人取款，我觉得挺靠谱的，于是从10月份就开始让胡某1取款了，9月份的款是胡东东取的。胡东东告诉我他要和徐某乙的哥哥徐某甲一起搞，还让我和他们一起搞，但是我没有和他们参与。国庆之后我再去襄阳搞诈骗的时候，也就不用胡东东取款了。我让胡东东把他拿着我的四张银行卡给了我五叔，也就是胡某1。2016年过了国庆之后就带胡某甲去了襄阳。胡某甲去了襄阳之后，他扮演的第一个角色，也就是担保公司业务员的角色，给贷款客户打电话，但是他没有骗成功过，到了2016年10月31日的时候，我和张某、胡某甲、还有余某甲和黄某一起回孝昌的时候，我给了胡某甲2000元的工资。余某甲和黄某都是胡强向我介绍的，她们一共帮我打过45天左右的电话，她们主要负责冒充北京鑫华贷款公司的工作人员向客户打电话，诱骗受害人往银行卡里打钱。北京鑫华贷款公司应该是真实存在的，这个公司是我在互联网上查到的，之后我就确定了冒充这个公司诈骗的事宜。我算了一下，我一共骗了25万左右。我就记得赖某、施某、李某4这三个人的银行卡。其他名字的银行卡我已经想不起来了。2016年9月份的时候，我去胡东东家里（孝昌县卫店双钱村）的时候，我见胡强和胡某打电话诈骗。我还知道他们冒充华夏联创、阳光日盛的公司，2016年10月份的时候，他们也冒充北京鑫华贷款公司，因为我见他们刻了北京鑫华贷款公司的印章。另外胡强他们的银行卡不够用了，借过我的诈骗银行用了。具体是借的哪张银行卡我记不清楚了。我知道敖某和岳土妹的名字的银行卡是胡强、胡某诈骗团伙用的。2016年国庆之后，胡东东问我要贷款合同模板，于是我就给了胡东东一份，胡东东还告诉我他和徐某甲合作搞。2016年夏天的时候，我去胡东东家，见胡某在胡东东家打诈骗电话，有时候胡东东在家，有时候胡东东不在家。我通过胡东东、徐某乙认识的徐某甲，徐某甲是徐某乙的哥哥。2016年9月份的时候，胡东东和我说起徐某甲也想搞信息诈骗，向我学习学习，我就同意了徐某甲到襄阳向我们学习的请求。随后徐某甲就到了襄阳我租住的房屋。徐某甲在襄阳看了看，黄某、余某甲、还有我是如何打电话的。2016年9月24日，我徐某甲、余某甲、黄某从襄阳回到孝昌。那晚，胡东东、徐某乙还去安陆接的我们。当晚，我和胡东东、徐某甲、徐某乙在孝昌一个烧烤摊吃烧烤，徐某甲间我能否买下银行卡和手机卡，我告诉徐某甲我帮他买银行卡，并告诉他买手机卡的地点。随后，我帮徐某甲买了一套4张银行卡，我记不清楚是告诉胡东东还是徐某甲去拿银行卡和手机卡了4张银行卡的价格是一千多元，手机卡是80元一张。徐某甲打电话的信息来源是我帮徐某甲联系的，一开始帮他买了3000多元的信息资料，一条信息资料30多元，后来就是徐某甲单独和卖信息的人联系了。我只是帮徐某甲联系购买银行卡、手机卡、信息资料，徐某甲他们具体支付。2016年9月24日，我们从襄阳回到孝昌至2016年10月1日，我没有实施过诈骗。因为那会忙，没有搞信息诈骗。我不知道户名是潘某、朱某、许鸿运这些银行卡，也没有用过这些银行卡实施诈骗。（5）被告人徐某乙的供述与辩解。我知道做信息是违法的，但是胡东东跟我说取钱的金额不大，取钱的时候低着头，银行卡后面都标着银行卡密码，如果有人问，就说捡的银行卡，有密码，过来查看查看，不会有事的。我跟胡东东是同学，又是朋友，我不好意思拒绝他，所有就帮他了。我帮胡东东去银行取钱了，“做信息”就是做电信诈骗。我帮胡东东取钱取过4次，查询银行卡内钱或银行卡是否能用查过5次。取过大概有1万多元。我帮胡东东取过钱之后，胡东东没有给我钱，胡东东和我说我帮他取的钱都是给工人的工钱，因为胡东东是做木工活的。我不记得那些银行卡背面是否有姓名，我记得背面写有密码。我在前两次帮胡东东取款或者查询银行卡余额的时候，我不以为是什么问题，后来胡东东又叫我去查询银行卡和取款，我就觉得这些钱是来路不正的。10月份的时候胡东东又找我去取款，我就怀疑胡东东搞电信诈骗了，就拒绝了胡东东，到了l1月份初的时候，我给胡东东打电话打不通，过了几天胡东东用另一个手机号给我打电话和我见了面，我就问他是不是做电信诈骗了，胡东东说是。我觉得胡东东的上线是胡佳明，因为胡佳明就是做电信诈骗的。我问过胡佳明是不是搞电信诈骗的，胡佳明笑了笑也没有否认。徐某甲是我的哥哥，我哥从2016年8月份从广东回来之后，胡东东经常和我在一起玩，他也和胡东东在一起聊天。后来，我和胡东东去安陆接我哥徐某甲，接我哥那天我还在火车站见胡佳明的两个女性朋友。那天晚上，我们在一起吃饭的时候，胡佳明安排我哥准备钱，到时候联系。那时候，我就知道了我哥要搞信息诈骗。胡强结了婚之后，我去胡东东的双钱村家里面，我见胡强、胡某、我哥徐某甲也在胡东东家里，我也曾见胡强和我哥、在一个房间里，胡强打诈骗电话，具体内容就是搞贷款缴纳手续费、资料费的事，我清楚我哥哥徐某甲在胡东东家是和他们一起搞信息诈骗。胡某一般是单独的房间里，我和他不是很熟悉，我也不找他。（6）被告人黄某的供述与辩解。我和胡佳明、余某甲、胡某甲、“保佑”一起参与实施了电信诈骗。我们是通过打电话冒充北京鑫华小额贷款公司实施电信诈骗。我参与实施电信诈骗的时间是2016年9月中旬到2016年10月底，9月下旬我离开过一个星期。2016年9月初的一天，我和余某甲、胡强在孝昌县一起玩的时候，胡强让我们两人去给胡佳明“打电话”，当时我以为打电话就是打销售一类的电话，我和余某甲就同意了。之后胡强给了我们胡佳明的电话，我们和胡佳明联系了之后，他给了我们一个地址让我们去，过了几天之后我和余某甲坐上车到了襄阳市民法世界城浅水湾小区的一个家中，当时我和余某甲去了那个家中的时候，房间内只有胡佳明一个人，随后我们就在那里住下了。过了几天胡佳明和我们说我们打电话就是冒充北京鑫华小额贷款公司的工作人员打电话给需要办理贷款的人说可以办理贷款。还每人给了我们一张纸（纸上写着打电话怎么说的流程），让我们打电话的时候按照纸上写的内容念，胡佳明又给我和余某甲每人拿了两份需要办理贷款的客户信息（包括名字、电话、身份证号、地址）。然后我和余某甲开始打电话，我按照胡佳明提供的客户信息开始打电话。内容有：“我们是北京鑫华小额贷款公司，你是需要申请贷款吗？贷款多少？贷款分几年还清？你贷款是准备做什么使用？你是做什么工作的？在银行有没有不良记录或者黑名单？我们公司还为你提供办理贷款的相关证件，我们公司办理贷款不需要抵押，贷款的年利息是百分之六（贷款一万，一年利息600元），你是否确认要办理贷款？”客户确认要办理贷款的，我就先让他核实资料，核实完资料后我就会先挂了电话，等过半个小时后我再给客户打电话：“你通过审核了可以办理贷款，需要先交100元的资料费，交了资料费之后就可以办理贷款，有的客户同意先交100元资料费的话，我就将胡佳明提供的银行卡号用短信的方式给客户发过去。当客户把100元资料费打过来之后就会给我打电话说资料费打过来了，之后胡佳明就会查是否到账，同时我会和客户说需要签订一个贷款合同，然后让客户去找一家打字复印店，再给我提供一个QQ邮箱，我就通过胡佳明申请的一个QQ邮箱将胡佳明准备好的贷款合同发到客户的QQ邮箱里，客户看了合同内容以后不同意的话就不办理贷款了，同意的话我们就让他在合同上签字按手印，并将签字的合同在复印店扫描后通过他的QQ邮箱在发送到胡佳明申请的QQ邮箱里，我收到客户发的合同后就给他打电话让客户等的放贷款。之后我就将打过100元资料费的客户的姓名、电话、身份证号、地址、银行卡号都登记下来交给胡佳明，一般第二天或第三天胡佳明就会和客户联系让客户缴纳百分之十的验资费，不交验资费的就不联系了，交了验资费的胡佳明就让客户继续等着放贷款，之后胡佳明就让客户再缴纳2000元、3000元、5000元不等的保证金，具体多少胡佳明自己决定。不管客户打不打保证金都是让他们等着放贷款，之后胡佳明就将我们使用使用过的手机卡都给扔了，再给我们提供新的手机卡和新的客户信息，我们再按照以前的骗人方式实施诈骗。到了2016年10月10日左右，胡佳明带着胡某甲到了我们住的地方，刚去了胡佳明先让胡某甲看打电话的流程，过了两三天胡某甲就开始打电话了，他打电话的内容和程序和我们之前的都一样。又过了几天，“保佑”也去了我们打电话的地方，他就和胡佳明分担了让客户打验资费和保证金的角色，他们都打过让客户打验资费和保证金的诈骗电话。一直到2016年10月28日，我和余某甲不想再打诈骗电话了，就和胡佳明说要回家了，然后2016年10月30日胡佳明、胡某甲、“保佑”、余某甲和我，我们一起回了孝昌县了，之后我们就再没有联系过。我记得我让客户往赖某、施某、孙某、刘某1这些人名下的银行卡打过钱，其他人的银行卡我不记得了。提供给客户的银行卡有建设银行卡、农业银行卡、工商银行卡、邮政银行卡。我给客户打电话诈骗期间，大概更换过7、8次手机卡。我刚去的时候以为是正当工作，去了之后胡佳明安排我冒充北京鑫华小额贷款公司的业务员，我就开始怀疑是搞诈骗的，后来我看到胡佳明和客户要验资费，我就问胡佳明为什么要验资费，胡佳明说我们打电话就是搞电信诈骗的，那时候我才知道。北京鑫华小额贷款公司不真实存在，我只是见给受害人发合同上面写的是北京鑫华担保公司的印章，我们也没有相关的营业执照。也没有按照合同给客户贷过款。胡佳明给我电话名单的总数我记不清楚了，大概每天给我20人到30人的名单。我也是每天给20个到30个人打电话。我们打电话使用的手机卡是胡佳明给的。这些手机卡都是北京的手机号，这些手机卡都是由胡佳明扔了。我们每使用一张手机卡，大概只用3-4天的时间就扔了。胡佳明刚说底薪是2000元。他和我说将来的收入按8个点的提成，到了最后结算工资，胡佳明给我算了1万元的工资。这几天，我们村干部和卫店派出所的人通过我的家人告诉我到派出所投案说明情况，我因为在武汉打工，就一直计划从武汉回去，结果上火车的时候被武昌火车站的工作人员抓获。我确实是想投案的。（7）被告人胡某甲的供述与辩解。2016年9月底的时候，我辞职回到家，我爸爸胡某1让我跟着胡佳明去学习“搞信息”，10月8日，胡某开着一辆本田雅阁轿车拉着胡佳明、余某甲、黄某接上我一起去了襄阳民发世界城附近的一处高层居民区。刚开始的时候，胡佳明安排我学习余某甲、黄某如何打电话，我学习了两三天之后，胡佳明给了我一份客户信息名单和打电话的流程，我就开始冒充北京鑫华小额贷款公司工作人员打电话诱骗客户交纳“资料费”，客户交纳资料费后我将胡佳明准备好的虚假贷款合同发至客户的QQ邮箱，然后以签合同的方式让客户对我们更加信任，随后胡佳明扮演银行工作人员让客户配合放款，让客户打钱配合验证还款能力。总之就是骗钱到了2016年10月31日，我们从襄阳回到了孝昌。我打电话主要说：“我们是北京鑫华小额贷款公司，你是需要申请贷款吗？贷款多少？贷款的用途？在银行有没有不良记录？我们公司办理贷款不需要抵押，贷款的年利息是百分之六，您如果需要办理需要先交纳100元的资料费”。之后通过QQ邮箱和客户签贷款合同。我一共打过四、五百个诈骗电话，诈骗成功的有十来个人。我向客户提供过的银行户名有赖某、施某、孙某、刘某2等，我的获利由胡佳明给了我爸2000元。（8）被告人余某甲的供述与辩解。与黄某的供述基本一致。（9）被告人胡某的供述与辩解。从2016年7月份之后，我们孝昌很多年轻人都在搞信息诈骗，我弟弟胡强也学会了搞信息诈骗的基本方法。我从太原回到孝昌，也见我弟弟打电话冒充担保贷款公司的工作人员打电话诈骗，我也就学会了打电话，用北京的手机号码给有贷款需求的客户打电话，扮演北京的贷款公司以能够办理底息贷款为由让受害人缴纳资料费、手续费等。2016年10月以后，我弟弟写一些打电话诈骗的台词给我，我就参与到了打诈骗电话的活动中，我打电话一般在胡东东的家里。后来我听说胡某1被抓，我们也不敢诈骗了。我拨通客户电话之后，问客户是否需要办理贷款，如果需要贷款，就向客户介绍贷款的规则，主要说一些利率是6厘，也就是每贷款1万元，每月只需利息60元。如果客户要贷款，我们根据客户的情况会向客户索要100元的资料费。我就给客户通过QQ邮箱发送一份贷款合同，让客户打印出来签字或扫描再通过邮箱发送过来。然后向客户收取100元的资料费，随后的电话就是由我弟弟胡强打了。银行卡和手机卡都是我弟弟胡强购买的。我只记得用过名字为岳土妹的银行卡。我记不清我扮演过哪些贷款公司的工作人员了。我没有给别人真实放过款。我从2016年10月份中旬开始到2016年10月底打过电信诈骗电话。一天要打20多个客户电话。我曾经将2张手机卡扔在孝昌卫店附近的河流里面。其他手机卡给了我弟弟胡强了。我们的诈骗团伙只有我和我弟弟胡强，我弟弟胡强给了我1400元。（10）被告人胡强的供述与辩解。从2016年过了年之后，我们孝昌很多年轻人都在搞信息诈骗，我也学会了搞信息诈骗的基本方法。具体方法是：购买有贷款需求的客户信息，这些信息包括姓名、手机号码、身份证号码，之后再购买北京的手机卡。再购买他人的银行卡，最后用北京的手机号码给有贷款需求的客户打电话，扮演北京的贷款公司以能够办理底息贷款为由让受害人缴纳验资费、手续费进行诈骗。2016年4月份左右，我把这些需要诈骗的信息、手机卡、银行卡都搞到之后，就开始在孝昌县城花园镇在我哥哥的纳智捷车里面冒充北京华夏联创投资担保有限公司给有贷款需求的客户打电话，一开始每当骗了别人的钱之后，是由我到孝昌北部的广水市的农业银行网点取款。后来到了2016年5、6月份的时候，我见胡东东事情不是很多，胡东东也和我说过想挣些外快的钱，然后我就让胡东东取这些我诈骗的钱了。我给胡东东的好处费是他每帮我取款1万元，他得600元的好处费，也就是提成6个点。这样胡东东一直帮我取钱到9月份10号左右。后来我一直忙结婚的事情，于2016年10月6日结婚之后，我和我哥哥就又开始冒充华夏联创贷款公司、北京鑫华贷款公司打电话进行诈骗直到10月底。这个时候，因为胡东东说他给我取款挣的太少，就不给我们取款了，然后我就雇佣胡某1给我取款，我给胡某1的好处费是5个点，也就是每取1万元，胡某1挣500元。后来胡某1被抓了，我们也不敢诈骗了。我拨通客户电话之后，问客户是否需要贷款，如果需要贷款，就向客户介绍贷款的规则，主要说一些利率是6厘，也就是每贷款1万元，每月只需利息60元。如果客户需要贷款，我们根据客户的情况会向客户索要100元的资料费。我就给客户通过QQ邮箱发送一份贷款合同，让客户打印出来签字后扫描再通过邮箱发送过来。之后我就给客户打电话需要验证资金，多数是让客户将验证资金打入到指定的账号上面，有时候会向网上求教以发送验证码的方式验证资金，当客户把验证码泄漏给我们的时候，客户的钱就被我们转走了。我一般的操作是每贷款5万元，需要验证资金2500元到5000元不等。当我骗取了资金之后，就告诉客户随后给他放款。之后再告诉客户还需要验证资金或者缴纳手续费为由让受害人打钱，有的受害人打款了，有的受害人就不打款了。因为胡东东是我老表，亲戚，所以每取一万就给他600元，胡某1和我都是中胡村的，所以他取一万元，我给他500元的好处费。我们在网上看到很多人在网络上留言卖银行卡、手机卡，于是我就跟他们联系，向他们购买银行卡和手机卡，银行卡是2000元一套，共4张（工行、邮政、农行、建行），手机卡是北京的手机卡，价格是150元一张。这些客户信息是我在网络上购买的，50元一条。我记得我买过名字为傲雄宇、岳土妹、韩某2的银行卡。华夏联创的合同模板是我在网络上搜索的。鑫华的模板是我从胡佳明那里借来的。我不知道这些公司是否真的存在，我只是冒用网络上的这些信息，对有贷款需求的人进行诈骗。我没有给别人真实放过款。胡某打电话扮演贷款公司的业务员，我打电话扮演放款经理的角色。我们这个诈骗团伙只有我和胡某，取款的是胡东东和胡某1。我从搞信息诈骗以来一共骗了受害人大概10万元左右，除去购买客户信息、银行卡、手机卡等成本后，我自己获利大概45000元。徐某甲是徐某乙的哥哥，2016年10月6日之后，他曾经向我要过华夏联创担保公司的公章，因为在网络上就能下载那个贷款合同的格式。他也就开始搞信息诈骗了。我知道名字为王某3的银行卡，这个名字的银行卡不是我的，是徐某甲的，他曾经向我求教怎么打电话诈骗，我告诉过他，我还帮他打过几个电话，我见他有王某3名下的银行账户。胡某1除了给我们取款，还给胡佳明取款。有时候当我去找胡某1拿我的诈骗的钱的时候，会顺便帮胡佳明向胡某1拿他的钱。2016年10月31日，我找胡某1拿我那天诈骗的5000元钱的时候，胡佳明给我打电话说帮他从他的涉案款项中拿两千元作为胡某甲的工资，我记得那天帮胡佳明向胡某1拿了5000元，其中我受胡佳明的安排，拿出2000元作为胡某甲的工资。到了那天，我才知道胡某甲也为胡佳明打诈骗电话。我知道胡佳明有一张户名为许某的银行卡。（11）被告人徐某甲的供述与辩解。2016年9月份左右我从广东打工回老家，我认识我弟弟徐某乙的同学胡东东、胡佳明，我见到胡佳明年龄很小，但是还开着本田雅阁，觉得他很有钱，我通过徐某乙和胡东东了解了下，知道他们在搞信息诈骗，具体怎么搞不是很清楚。随后我就多次和徐某乙和胡东东说看能不能带着我一起做，后来胡佳明安排我一个人到襄阳看看，告诉我到了襄阳和他哥哥胡某3联系，随后我就坐大巴车到襄阳，和胡佳明的哥哥胡某3联系，胡某3带我到了一个民发世界城附近的高层建筑，到了之后，我看到有两个女孩还有胡某3在那打诈骗电话。我就看他们怎么打电话说话，搞清楚了基本套路，基本就是先说自己贷款公司的工作人员给有贷款需要的客户打电话，说自己是贷款公司的工作人员是否有贷款需求。并且向客户介绍贷款的利息是6厘，如果有贷款意向，先交100元的资料费，这样受害人就交纳了100元的资料费，随后我们把贷款合同给他发过来，随后客户再把合同扫描后通过QQ邮箱发过来，当客户上钩后，胡某3就开始打电话继续诈骗验证资金，具体怎么验证的我也没搞清楚。如果骗取了客户的验证资金，胡某3以即将下款必须交纳保证金才能下款为理由，这样有的客户就继续交钱，有的客户就不交钱了，骂我们是骗子。我在襄阳待了三四天，就坐火车回到了安陆，在安陆，徐某乙、我、胡某3坐胡东东的车回到了孝昌，胡东东、胡佳明还有两个女孩坐胡佳明的车回到孝昌，回到孝昌之后，我和胡佳明、胡某3、胡东东、徐某乙还有胡佳明的一个朋友，在孝昌县城站前一路的一家名叫安陆烧烤的店里吃的烧烤，因为之前徐某乙之前和胡东东说过多次我也想搞信息诈骗，那晚吃了烧烤之后，胡佳明在车上问我能不能干（信息诈骗），我说只要你带我，我就能学会。随后胡佳明就告诉我既然有这样的关系（我弟弟徐某乙和胡东东是同学，胡东东和胡佳明是好朋友），我带着你干，胡佳明还说要干的话需要前期投资，要我拿将近2万元的费用，我说没有，胡东东看在我弟弟徐某乙的份上，就先帮我垫付了。过了几天，胡佳明帮我找了个打电话的女孩，女孩的工资是每月2000元的底工资，然后再提成，这个提成是由胡东东定了，具体多少，我也没有干涉。随后，这几天胡佳明帮我们买了银行卡、手机卡、信息，过了国庆没几天，我就开始在孝昌县（二中附近）金色华府后面的小区房屋内开始打电话，那天的电话都是女孩打的，女孩打了电话之后，我扮演放款的角色，胡东东看我不怎么会打电话，就请胡强帮我打电话。随后我和胡强就在金色华府附近碰了面，随后那天下午的电话，胡强帮我打了一天的电话。那天打电话具体挣了多少钱，我也没搞清楚，但是肯定是挣钱了。为了安全起见，从第二天开始，我们打诈骗电话就全部在胡东东的老家了（卫店镇双钱村），我和那个女孩还有胡东东驾驶胡东东的车在老家打诈骗电话，我们在胡东东的老家打电话，胡强、胡某也到了胡东东家，他们也打他们的电话，我在胡东东家还打了几次电话，但是有没有诈骗成功，胡东东怪我浪费钱，胡东东又和胡强说帮我打电话，我继续学习打电话的话语。胡东东告诉我胡强帮我打电话，要意思一下，也就是要感谢一下，具体怎么感谢的，我就不清楚了。就这样我们一直在胡东东的老家断断续续的打了10多天。胡佳明帮我买了一套4张（建、农、工、邮政银行）名字叫王某3的银行卡，20多个手机卡，共计二百多条信息。4张银行卡共计花了1000多元，手机卡也是1000多元，信息大概1万元。3、辨认、指认笔录。（1）被告人胡某1对ATM取款银行现场的指认；对其取款时所驾驶摩托车的指认。（2）被告人张某分别对胡某甲、胡佳明、黄某、余某甲的辨认。（3）被告人胡东东分别对胡佳明、徐某乙、胡某1、胡某、胡强、徐某甲的辨认。（4）被告人胡佳明分别对胡某甲、胡强、胡某、黄某、余某甲、徐某甲、胡某3的辨认。（5）被告人徐某乙对分别对胡佳明、胡东东、胡某1、徐某甲的辨认。（6）被告人黄某分别对余某甲、胡某甲、胡佳明、“保佑”的辨认。（7）被告人胡某甲分别对“保佑”、黄某、余某甲、胡佳明的辨认。（8）被告人余某甲分别对“卓某”、“保佑”、黄某、胡佳明、胡某3、徐某甲的辨认。（9）被告人胡强对徐某甲的辨认。（10）被告人徐某甲对胡某3的辨认。4、视听资料。胡东东、胡某1取款监控视频光盘。5、被告人胡强及被告人胡佳明、胡东东、张某的辩护人当庭提供银行罚没收据。证实被告人胡强、胡佳明、胡东东、张某均具有积极退赃的情节。据此，原判认为，被告人胡东东、胡佳明、胡强、胡某、黄某、余某甲、胡某甲、张某、徐某甲、徐某乙以非法占有为目的，非法获取公民个人信息，结伙利用通讯工具、互联网条件实施电信网络诈骗，被告人胡某、黄某、余某甲、胡某甲、张某、徐某甲、徐某乙犯罪数额较大，被告人胡东东、胡佳明、胡强犯罪数额巨大，其行为均已构成诈骗罪，且属共同犯罪。被告人胡东东、胡佳明、胡强、胡某、徐某甲、黄某、余某甲在共同犯罪中均起主要作用，是主犯，应当按照其参与或组织、指挥的全部犯罪处罚；被告人张某、胡某甲、徐某乙在共同犯罪中均起次要或辅助作用，是从犯，依法应当从轻、减轻处罚。被告人胡佳明、胡强、胡某、胡某甲、余某甲、黄某在犯罪后主动投案并如实供述所犯罪行，符合自首的法律规定，应认定为自首，依法均可以从轻处罚。被告人胡东东、张某、徐某甲、徐某乙能当庭认罪，确有悔罪之意，均可从轻处罚。被告人胡佳明、黄某、余某甲、胡强、胡东东、张某能够积极退赃，并取得被害人白某、樊某1应、谢某1的书面谅解，被告人胡强、胡某、张某还能够积极主动交纳罚金，认罪态度较好，均可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二十七条，第六十七条第一款、第三款，第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条，第二条第一款第（一）项之规定，判决：1、被告人胡东东犯诈骗罪，判处有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币拾万元；2、被告人胡佳明犯诈骗罪，判处有期徒刑四年五个月，并处罚金人民币拾万元；3、被告人胡强犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币伍万元；4、被告人黄某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年七个月，并处罚金人民币叁万元；5、被告人余某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑二年七个月，并处罚金人民币叁万元；6、被告人胡某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年七个月，并处罚金人民币叁万元；7、被告人张某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币壹万元；8、被告人胡某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币壹万元；9、被告人徐某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币壹万元；10、被告人徐某乙犯诈骗罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币叁仟元；11、随案移送物品：PHICOMM手机一部；中国邮政银行卡62×××32；62×××93；62×××90；62×××43；62×××41五张；中国工商银行卡62×××68；62×××11；62×××38三张；中国建设银行卡62×××86；62×××58；62×××34三张；中国农业银行卡62×××75；62×××64两张；湖北农村信用社卡6224127204138604一张；衣服两件（包括灰色上衣一件），依法予以没收，上缴国库；12、继续追缴各被告人的违法所得，返还本案被害人。上诉人胡某上诉认为该只骗取过韩某1一人，其余诈骗犯罪系胡强所为，与其没有关系。该在共同犯罪中应认定为从犯。上诉人胡某甲上诉认为该只骗取到一千余元，原判认定犯罪金额过高，该具有自首、从犯等从轻情节，原判量刑过重。二审经审理查明的事实与原审查明一致，认定事实的证据已经原审庭审举证、质证，符合法律规定，本院予以确认。本院认为，上诉人胡某、胡某甲以非法占有为目的，非法获取公民个人信息，伙同他人利用通讯工具、互联网等实施电信网络诈骗，犯罪数额较大，二上诉人的行为确已构成诈骗罪。原审被告人胡东东、胡佳明、胡强、黄某、余某甲、张某、徐某甲、徐某乙以非法占有为目的，结伙利用通讯工具、互联网条件实施电信网络诈骗，原审被告人胡东东、胡佳明、胡强犯罪数额巨大，原审被告人黄某、余某甲、张某、徐某甲、徐某乙犯罪数额较大，其行为均已构成诈骗罪。关于上诉人胡某所提该只骗取过韩某1一人，其余诈骗犯罪系胡强所为，该在共同犯罪中应认定为从犯的上诉意见，经查，上诉人胡某与原审被告人胡强共同实施诈骗犯罪活动，二人系共同犯罪，该二人在共同犯罪中只是分工不同，其地位和所起作用并无主次之分，上诉人胡某应对二人共同犯罪期间的犯罪结果承担责任，故对其所提上诉意见不予采纳。关于上诉人胡某甲上诉所提该只骗取到一千余元，原判认定犯罪金额过高的上诉意见，经查，上诉人胡某甲与他人共同实施诈骗犯罪活动，其应当对共同犯罪结果承担责任，故对其此点上诉意见不予采纳。关于上诉人胡某甲上诉所提该具有自首、从犯等从轻情节，原判量刑过重的上诉意见，经查，原判已对上述情节予以认定，并在量刑时考虑，原判量刑并无不当，故对其此点上诉意见亦不予采纳。原判认定事实清楚，适用法律正确，审判程序合法，量刑适当，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  郑晓勇审判员  梁 静审判员  皇甫权二〇一八年三月二十九日书记员  武李婷