文书内容湖北省武汉市中级人民法院民 事 判 决 书（2017）鄂01民初2362号原告（反诉被告）：刘建平，男，1963年8月1日出生，汉族，住武汉市江汉区。委托诉讼代理人：曹红州，湖北嘉石信律师事务所律师。被告（反诉原告）：魏国堃，男，1976年2月16日出生，回族，住武汉市硚口区。委托诉讼代理人：王成林，湖北今天律师事务所律师。委托诉讼代理人：陈文博，湖北今天律师事务所实习律师。被告：武汉华寅铜业有限公司，住所地武汉市洪山区广埠屯**。法定代表人：洪俊全，该公司董事长。委托诉讼代理人：刘征，湖北今天律师事务所律师。第三人（反诉被告）：龚珍荣，女，1963年5月1日出生，汉族，住武汉市江岸区。委托诉讼代理人：徐盼，湖北恒康律师事务所律师。原告（反诉被告）刘建平与被告（反诉原告）魏国堃、被告武汉华寅铜业有限公司（以下简称华寅铜业）、第三人（反诉被告）龚珍荣民间借贷和股东资格确认纠纷一案，本院于2017年5月15日立案后，于2017年9月28日、2018年1月18日公开开庭进行了审理。在2018年1月18日庭审中，原告（反诉被告）刘建平的委托诉讼代理人曹红州，被告（反诉原告）魏国堃的委托诉讼代理人王成林、陈文博，被告华寅铜业的委托诉讼代理人刘征，第三人（反诉被告）龚珍荣的委托诉讼代理人徐盼到庭参加诉讼。案件审理过程中，本院依原告（反诉被告）刘建平申请就财产保全事项作出了（2017）鄂01民初2362号民事裁定书。案件公告期间依法应从审理期限中扣除。本案现已审理终结。刘建平向本院提出诉讼请求：1、确认刘建平享有华寅铜业99%的股权份额（对应出资额5959.8万元）；2、责令魏国堃归还刘建平在华寅铜业99%的股权；3、责令魏国堃、龚晓军停止损害刘建平股东权益的侵权行为；4、由魏国堃、龚晓军承担本案的诉讼费用。此后刘建平变更诉讼请求为：1、确认刘建平享有华寅铜业99%的股权份额（对应出资额5959.8万元）；2、确认魏国堃和龚珍荣之间的股权转让行为无效；3、责令魏国堃、龚晓军停止损害刘建平股东权益的侵权行为；4、由诸被告承担本案的诉讼费用。2017年9月27日刘建平变更诉讼请求为：1、确认刘建平享有华寅铜业99%的股权份额（对应出资额5959.8万元）；2、确认魏国堃和龚珍荣之间的股权转让行为无效；3、由诸被告承担本案的诉讼费用。2017年10月17日刘建平变更诉讼请求为：1、确认刘建平享有华寅铜业99%的股权份额（对应出资额5959.8万元）；2、责令魏国堃返还其持有的华寅铜业99%的股权；3、由魏国堃、华寅铜业承担本案的诉讼费用。事实和理由：刘建平是华寅铜业的99%股权份额实际出资人。2012年8月1日刘建平与龚珍荣签订了一份《代为持股协议》，约定由龚珍荣代持刘建平在华寅铜业总股本99%的股权，对应出资额5959.8万元。因华寅铜业是武汉市洪山商场股份有限公司（以下简称洪山商场）的股东，该股权还包含洪山商场68.17%的股权权益。2011年11月洪山商场因资金运转需借款。刘建平找到魏国堃商量借款事宜，双方约定魏国堃提供借款，月利率5%；刘建平将其享有的华寅铜业99%股权为该借款提供质押担保，并将该股权变更登记至魏国堃名下，如刘建平清偿全部债务后，魏国堃应当将该股权全部归还给刘建平。2011年12月14日魏国堃通过武汉康众科技有限公司（以下简称康众公司）向华寅铜业转账900万元。2012年8月12日龚珍荣与魏国堃在工商管理部门完成了股权变更登记。直至2013年12月13日止还清了全部借款本息，但魏国堃至今拒绝归还该股权。故而起诉，望判如所请。刘建平的委托诉讼代理人当庭陈述诉请时称，洪山商场和魏国堃之间有借款关系，魏国堃是出借人，洪山商场是借款人。放款时间为2011年12月14日，口头约定需要的时候借、以实际借款时间为准，借款金额为900万元，且洪山商场实际收到900万元。刘建平在借款关系中是一个中间联系人，并且就该借款提供了担保。刘建平直接和魏国堃就借款进行的磋商，魏国堃提出担保的要求，当时口头约定，刘建平以其所有的华寅铜业的股权提供担保，并过户到魏国堃名下，借款偿还后，魏国堃再把股权还到刘建平名下。清偿情况以具体转账为准。魏国堃辩称：1、借款事实。本案其实是刘建平找魏国堃借款，魏国堃根据刘建平的指示打款给洪山商场。口头约定利息为月息5%，本金为1200万元（900万元加上前期债务的结算300万元），每月偿还利息60万元。对刘建平提到的其他借款事实无异议。2、担保事实。龚珍荣以自己的股权提供担保。刘建平主张的“将股权返还给刘建平”这一点不属实。借款时魏国堃接受的是龚珍荣的担保，当时刘建平没有向魏国堃披露过他和龚珍荣是代持关系。担保是口头约定的，以清偿债务为返还条件，但返还对象是龚珍荣。3、本案借款尚未还清，没有达到双方约定的返还股权的条件，即使返还也是给龚珍荣。4、刘建平第一项诉请，是请求公司确认其股东身份，属于另一个法律关系，应当另行起诉。华寅铜业辩称：1、借款事实和我方无关，不发表意见。2、对刘建平第一项诉请“确认享有华寅铜业99%股权”不成立。具体意见同魏国堃的答辩意见，不应在本案中处理。龚珍荣述称：1、认可刘建平对借款事实的陈述。2、担保是龚珍荣提供的，和刘建平无关，股权应当返还给龚珍荣。龚珍荣是根据刘建平的指示将自己名下华寅铜业99%股权为借款提供担保。龚珍荣对借款的具体细节不了解，只知道借款金额，借款的情况都是由刘建平转述给龚珍荣的。3、对魏国堃提出的前期结算的300万元与本案无关。鉴于刘建平、魏国堃对借款基本事实的陈述存在重大分歧，本院决定休庭，请到庭的委托诉讼代理人向当事人本人予以核实。核实后，刘建平的委托诉讼代理人更改陈述称：借款之时，刘建平是华寅铜业和洪山商场的实际控制人，借款是魏国堃和刘建平口头约定的，刘建平认为借款关系发生在刘建平和魏国堃之间，魏国堃是出借人、刘建平是借款人，钱实际用于洪山商场经营。魏国堃对刘建平更改后的陈述予以认可，并补充陈述称此前所说的300万元结算也是通过口头完成的。魏国堃于2017年12月4日向本院提出反诉请求：1、判令刘建平返还魏国堃借款本金759万元，截至2017年11月30日的利息371241.64元，利息应计算至本息全部清偿之日止；2、确认龚珍荣向魏国堃转让华寅铜业99%股权方式提供的担保合法有效，在刘建平清偿全部债务前，龚珍荣应继续提供担保；3、本案本诉、反诉案件受理费和保全费全部由刘建平、龚珍荣承担。2018年1月16日魏国堃变更第一项反诉请求金额为：判令刘建平返还魏国堃借款本金1021万元，截至2017年11月30日的利息9849246.67元，利息应计算至本息全部清偿之日止。反诉事实和理由：魏国堃和刘建平有长期民间借贷关系。2011年12月刘建平又要求向魏国堃借款。经双方协商，魏国堃和刘建平对此前刘建平尚欠魏国堃的借款进行了结算，确认刘建平此前尚欠魏国堃300万元，加上此次再次出借的900万元，刘建平累计应向魏国堃偿还的借款本金为1200万元，双方口头约定月息5%，刘建平每月应向魏国堃支付利息60万元。龚珍荣将其持有的华寅铜业99%的股权以转让给魏国堃的方式提供质押担保，待刘建平清偿完毕全部债务时，魏国堃将龚珍荣提供担保的上述股权予以返还。2011年12月14日魏国堃通过康众公司向刘建平指定的洪山商场账户转款900万元从而完成了出借款项义务。截至刘建平所称的债务全部清偿日2013年12月13日，刘建平实际只偿还利息1043万元，而按照约定双方约定的月息5%计算，刘建平应支付的约定利息额应为1440万元。根据法律规定，民间借贷已支付的年息按不超过36%计算的规定，刘建平实际支付的1043万元利息中，864万可以认定为利息（1200万元×36%×2年＝864万元），其余的179万元冲抵本金。那么截至2013年12月13日，刘建平尚欠魏国堃借款本金1021万元。因此，从2013年12月14日至今，刘建平尚欠魏国堃借款本金1021万元、利息9849246.67元（以1021万元为本金，按年息24%从2013年12月14日计算至2017年11月30日）。刘建平应继续履行还款义务，在刘建平清偿上述全部债务前，龚珍荣应继续履行担保义务，无权要求返还提供担保的华寅铜业的股权。为维护魏国堃合法权益，特提出反诉，望判如所请。刘建平反诉辩称：借款已经全部还清，魏国堃应按照约定返还股权。龚珍荣反诉辩称：1、魏国堃的300万元的结转和本案审理无关，应另行起诉。即使在本案中处理，该300万元也已经还清了，还清的具体情况以刘建平的陈述为准。2、在借款关系中，龚珍荣只是提供担保，借款是发生在刘建平和魏国堃之间的，鉴于刘建平已经偿还完毕魏国堃的借款，所以龚珍荣不应再提供担保。华寅铜业反诉述称：同意魏国堃的反诉请求。龚珍荣于2017年12月4日作为有独立请求权第三人提出诉讼请求：1、责令魏国堃向龚珍荣返还华寅铜业99%的股权（对应出资5959.8万元人民币）；2、本案诉讼费由魏国堃承担。事实和理由：2012年8月1日刘建平与龚珍荣签订了一份《代为持股协议》，协议约定由龚珍荣代持刘建平在华寅铜业总股本99%的股权，对应出资额5959.8万元。因华寅铜业系洪山商场股东，该股权还包含洪山商场69.17%的股权权益。2011年11月，洪山商场因资金运转需借款。刘建平找到魏国堃联系借款事宜，双方约定魏国堃提供借款，月利率5%；龚珍荣将其享有的99%股权权益为该借款提供质押担保，并将该股权变更登记至魏国堃名下，如刘建平清偿全部债务后，魏国堃应当将该股权全部归还给龚珍荣。2011年12月14日魏国堃通过康众公司向华寅铜业转账900万元，2012年8月12日龚珍荣与魏国堃在工商管理部门完成了股权变更登记。直至2013年12月13日止刘建平及龚珍荣已向魏国堃清偿了全部借款的本息，但魏国堃至今拒绝向龚珍荣归还该股权。为维护龚珍荣合法权益，特诉至法院，望判如所请。龚珍荣的委托诉讼代理人当庭补充陈述称：在提出反诉前从未向魏国堃提出过返还股权的主张。魏国堃辩称：借款、还款事实不再重复，因款项未还完返还条件未成就。龚珍荣和刘建平间的股权代持是内部关系，与本案无关，本案即使判决返还也应返还给龚珍荣。华寅铜业述称：同意魏国堃的答辩意见。刘建平述称：股权具有财产权、人身权、收益权的多重属性，刘建平是实际出资人，现行使的是财产权，所以股权应归属并返还给刘建平，而非龚珍荣。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。对当事人就真实性、关联性、合法性无异议的证据，本院予以确认并在卷佐证。就当事人对真实性有异议的证据本院认证如下：1、刘建平所提2015年7月21日《湖北省枣阳市人民检察院询问笔录》。该笔录复印自湖北省枣阳市人民检察院渎职侦查部，加盖有公章。魏国堃、华寅铜业对该证据的真实性未予认可。对此，本院认为，该笔录虽为复印件但加盖有相关单位印章，对其形式上的真实性予以认可。在该笔录中魏国堃就其与刘建平之间的经济往来陈述如下：“我和刘建平之间的经济往来主要是借贷关系。我和刘建平之间的借贷有两次。第一次大概是2008年，刘建平向我借了800万元，当时刘建平是通过华寅铜业向我当时所在的典当行借的，时间久了，典当行的名字我已经记不清楚了，利息是月息5%。当时我和刘建平约定以华寅铜业的房产证和土地证作抵押。这笔钱刘建平于2011年连本带息还给我大部分，下余还有200万元未还，之后我就把华寅铜业的房产证、土地证还给了刘建平。第二次是在2012年，刘建平有一笔民生银行的贷款需要归还找我借了1000万元，利息还是月息5%，是我龚珍荣谈的，当时约定将龚珍荣持有的华寅铜业的99%的股权转给我作抵押，借款还清后再返还股权。另外刘建平还从我这借了100万元，共计欠我1300万元，目前这1300万元连本带息到现在还没有还。”该笔录中魏国堃还谈到“华寅铜业的实际控制人是刘建平。到现在这笔贷款连本带息大概有2700万元，这个还要我和龚珍荣算账，我不会多要刘建平一分钱。”2、魏国堃提交的借条，已当庭出示原件。刘建平的委托诉讼代理人表示经与刘建平核实借条上所载出借未实际发生，称借条只是洪山商场的727.8万元产生的利息，还息之后借条没有收回。魏国堃的委托诉讼代理人主张借条反映的是2011年4月转结的300万在最初产生之时的借贷情况。每张借条金额都不大，也没有还款是因为借款的原因在于魏国堃代刘建平偿还了很多刘建平欠典当公司的利息，每次代还都形成一张借条。还款时使用的是现金，因典当公司已未营业，故无法提供这方面的证据，但保证当庭陈述的真实性。3、龚珍荣的调查笔录。2017年10月11日龚珍荣到本院核实身份和代理事项，接受本院对与本案相关事实的调查形成笔录。该笔录本院当庭宣读，各方当事人已质证。龚珍荣陈述称：我认为出借人是魏国堃，不论从哪个公司账户转出的钱，我都认为出借人是魏国堃。我没有参与借款的磋商，但刘建平会告诉我他借了多少钱，以便于查账。钱有的时候进了华寅铜业的账户，有时候进了洪山商场的账户，但借款人是刘建平。刘建平告诉我他借魏国堃的钱，要把股权抵押给魏国堃。然后告知我去办理手续。我是直接去工商部门办理的，上面的字是我签的。对方也派了人一起去办理的。这笔借款中间肯定还过，但具体情况我不清楚，不知道还清了没有。刘建平手里没有钱，可能一直没有还完。我手里没有《代为持股协议》的原件。股权转让手续办理之后我没有管理华寅铜业，之前也谈不上管理华寅铜业，只是处理财务上的事情，转让之后财务上的事情也没有处理了。曾经为了别的借款也抵押过股权，但后来又转回来了。本案的借款没有借款合同也没有打过收据。因为刘建平和魏国堃经济往来很频繁，2008年、2009年他们刚开始往来的时候有过合同，但2012年的借款没有借款合同。根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：2000年8月3日湖北振华有限责任会计师事务所出具《验资报告》载明截至2000年7月31日止，华寅铜业收到其股东投入的资本6020万元，其中刘建平以实物资产出资51133880元、比例84.94%，刘绪清以实物和无形资产出资6658120元、比例11.06%，龚珍荣以实物出资2408000元、比例4%。2004年8月17日华寅铜业股权结构变更，从前述情形变更为龚珍荣5899.6万元、比例98%，梁丽娟60.2万元、比例1%，罗艺60.2万元、比例1%。此后华寅铜业股权结构多次发生变更，2012年1月12日龚珍荣持股为5959.8万元、比例99%，罗艺持股60.2万元、比例1%。2011年12月14日康众公司向洪山商场转账支付900万元。此后至2013年9月26日刘建平所提交的还款详情见附表一。2012年8月1日刘建平和龚珍荣签订《代为持股协议》，刘建平将华寅铜业的股权交由龚珍荣代为持有，股权占比99%，对应出资5959.8万元。约定未经对方书面同意，协议双方均不得向第三方透露有关本协议的任何内容。2012年8月10日龚珍荣和魏国堃就华寅铜业股权转让达成《股权转让协议》，约定龚珍荣愿意将在华寅铜业的99%股权5959.8万元出资转让给魏国堃，魏国堃愿意受让，股权于2012年8月10日正式转让，自转让之日起，龚珍荣不再享受股东的权利和承担股东的义务，魏国堃以其出资额在企业内享有股东的权利和承担股东的义务。协议一式四份，双方各持一份，交华寅铜业、工商部门各存档备案一份。2012年8月10日华寅铜业股权结构从龚珍荣5959.8万元、比例99%，罗艺60.2万元、比例1%，变更为魏国堃5959.8万元、比例99%，罗艺60.2万元、比例1%。2014年12月20日刘建平手写信件一封给魏国堃称：“上次您和我姐来看我……请放心要不了多久我们就可以见面了。今天给您写信主要说两件事。一、您我兄弟一场彼此互相信任……决定把洪山商场那栋老楼卖了算了，彻底还清债务，只留下方元环境。洪山老楼可卖两亿元，还清所有债务足足有余。欠您老弟一千二百万本金及利息，也算了进去。这事情我已下了委托，具体由我姐黄春霞及龚珍荣及律师他们办理。请您与他们接洽啊。二、由于当时借您一千二百万时是将龚珍荣所持的华寅铜业的股权委托您代持保管，所以请求您老弟遵守我们当时约定，请您不要把代持华寅铜业龚珍荣的股权转让给任何个人和单位。请老弟一定遵守啊。切切！！！”2016年10月28日湖北省枣阳市人民法院作出（2016）鄂0683刑初446号《刑事判决书》。该文书在被告人刘建平身份信息处记载其为武汉方元环境科技股份有限公司董事长、总经理，华寅铜业实际控制人。因涉嫌犯诈骗罪，2014年10月22日被枣阳市公安局刑事拘留，同年11月7日被逮捕，2016年10月21日被枣阳市人民法院决定取保候审。另查明，2008年1月11日康众公司向洪山商场华寅铜业转账支付727.8万元，2011年11月28日康众公司向华寅铜业转账支付1000万元。刘建平主张前述转账为与魏国堃相关的借款行为，但均已清偿。魏国堃认可前述转账为其他出借行为，已经清收，借贷关系与本案无关。刘建平个人曾向魏国堃出具29张借条，至诉讼时魏国堃依然持有借条原件，借条所载详情见附表二。本院认为，刘建平、魏国堃、龚珍荣所提诉讼请求涉及两种法律关系。其一，魏国堃和刘建平间的借贷及从属的担保关系。其二、刘建平和华寅铜业间的股东资格确认问题。故本案案由应为民间借贷和股东资格确认纠纷。本案争议焦点为：一、魏国堃和刘建平之间案涉借款的本金金额、下欠本息金额。二、龚珍荣以转让方式就前述借款提供的担保是否有效。三、若前述借款已偿还，魏国堃是否有返还股权的义务、返还的对象。四、确认刘建平的股东资格的请求是否属于本案审理范围，如果是，刘建平的诉请是否应得到支持。一、关于借款本息余额。（一）出借的本金即被担保的主债权为1200万元。魏国堃和刘建平有长期、多次、复杂、金额较大的借贷关系。在本案争议发生之前，双方信任度很高，借贷关系常常只需口头允诺。刘建平在人身自由受到一定限制的时候主动手写信件给魏国堃，称“当时借您一千二百万时是将龚珍荣所持的华寅铜业的股权委托您代持保管”，承诺“欠您老弟一千二百万本金及利息”已有可行的计划清偿。该信件书写于借款发生后两年，相当于借条、代表了借款人对债的自认，其金额可以与魏国堃提交的29张借条、900万元转账的书证，与刘建平提交的还款凭证相互印证，形成证据链证实出本案所涉出借本金金额、被担保的债权金额应为1200万元。因刘建平的抗辩意见，达不到推翻前述证据链的效果，本院不予采信。1、29张借条虽然没有资金流水但魏国堃给出了合理解释，原始借贷关系成立。借条金额、出借时点具有规律性，7万、12万、15万逐月反复出现，甚至多次在同一天分别出具7万和12万的借条，符合魏国堃关于代刘建平偿还典当公司借款利息的陈述。出借金额108万虽然不完全符合规律性，但是既不超出魏国堃出借能力，也不超出双方互相信赖的交易模式。29张借条累计金额超过300万元。2、双方均认可借款利息标准为月息5%。从刘建平提交的还款凭证看，从2012年2月至9月的8个月时间内，连续逐月还息金额为60万。故反推被刘建平认可的借款本金金额应为60÷5%，即1200万元。3、魏国堃至今仍保留前述借条，足以表明前述款项未清偿完毕。刘建平抗辩称借条都是本案所涉借款之外727.8万元借款产生的利息，还息之后借条未回收。727.8万元出借时间为2008年1月11日，而最早的一张借条发生时间为2008年12月25日，此间有长期的空白。刘建平未具体说明727.8万元的月息标准，不能与借条所载金额呈现的规律性相吻合。该抗辩在合理性上弱于魏国堃的意见，也欠缺书证予以证实。4、龚珍荣抗辩称不认可魏国堃所称的300万元，即主张超出900万元借款之外的部分与刘建平所诉的担保的主债权无关。因龚珍荣向本院就借款相关事实作出陈述时称个人没有参与借款的磋商，也不清楚还款的情况，故此抗辩意见仅仅是其个人立场的表态，并非来自个人直接经历，欠缺证明力。（二）还款金额和本息余额的计算方法。刘建平列举了大量还款票据来证实还款情况，其中有五笔没有单据，魏国堃予以认可；有三笔有单据，但魏国堃主张并非本案借款的还款。本院认为，结合本案情况和日常经验，魏国堃的抗辩成立。首先，刘建平和魏国堃有长期、良好的借贷关系。除本案之外有其他大额借款，其中包括大量临时性的拆借，资金往来十分复杂。从本案证据质证过程可以看出，对于出借和还款的情况双方均有账目。魏国堃在本案中并非对所有的还款均一概否认，其陈述的内容前后无明显矛盾，有书证予以印证，具有可信度。其次，900万元借款出借发生在2011年12月14日，刘建平主张的首笔还款发生在次日，金额25万元，如果该主张成立25万元于此日后应从出借金额中扣除。然而在两个月后，龚珍荣仍是按60万元每月的金额连续还息。同样，在2012年8月9日和8月10日刘洁茹和龚珍荣分别向魏国堃账户支付200万元和100万元，若如刘建平抗辩所称为还款，龚珍荣没有必要在8月13日向魏国堃付息60万元，并在下一个月继续付息60万元。再次，在借款发生两年后刘建平在信件中认可的借款金额为1200万元本息，可见未还本且有欠息。《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第三十一条规定：“没有约定利息但借款人自愿支付，或者超过约定的利率自愿支付利息或违约金，且没有损害国家、集体和第三人利益，借款人又以不当得利为由要求出借人返还的，人民法院不予支持，但借款人要求返还超过年利率36%部分的利息除外。”借款关系的双方当事人均认可口头约定利率标准为月5%。刘建平已按此标准清偿了部分利息，对于其已经逐月自愿清偿且不超过月3%的部分，无权请求魏国堃返还，超出部分应冲抵本金。对于未自愿清偿的部分，应以下欠本金为基数按年24%的标准计息。魏国堃提交了欠息计算表（详见附表三），从该表所载内容看，尽管刘建平在一月中可能有数次付款，魏国堃均视为在首次付款日即收到该月全部款项，即使还款日晚于应付息日也按一个月计息。该计算方法简化了利息计算过程，减轻了刘建平的负担，本院予以照准。按照前述计息、冲本的计算方法，刘建平累计还款1068万元，截至2013年9月3日下欠本金756.63万元、不欠息，从2013年9月4日应以下欠本金756.63万元为基数按年息24%的标准计付至清偿之日止的利息。二、关于担保效力和刘建平、龚珍荣的返还股权的请求。魏国堃和刘建平的借款、担保关系的成立均无书面合同。但除担保的主债权的金额、股权归属外，双方对与担保相关的口头约定的内容的陈述一致。刘建平将其描述为：以华寅铜业的股权提供担保，将其过户到魏国堃名下，借款偿还后，魏国堃再将股权还到刘建平名下。魏国堃将其概括为让与担保关系，认为清偿债务为返还股权的条件。龚珍荣亦认可知晓担保的意思表示，是按照刘建平的指示办理的过户手续。尽管当事人在不同场合描述担保的时候使用过“保管”、“担保”、“押给……”、“抵给……”、“抵”等词汇，但究其意思表示的内容，案涉担保的形式并非传统的保证或创设担保物权，也不是以物抵债。本案担保法律关系通过当事人的意思自治以订立合同的方式建立，其合法性应按照我国合同法的相关规定予以判断。本院认为，从已查明情况看，当事人关于担保的约定不违反法律、行政法规禁止性规定，是当事人真实意思的表示，不侵害国家、集体、第三人合法权益，应为有效。依据口头合同的约定，仅在刘建平将魏国堃所出借1200万元本息清偿完毕之日，魏国堃方应承担将名下所持华寅铜业99%股权份额变更登记回转的义务。从华寅铜业股权登记信息看，2012年1月12日至2012年8月10日办理变更登记时，龚珍荣系该公司持股99%（出资额5959.8万元）的股东。刘建平所称代持关系发生在其和龚珍荣之间，双方没有提供证据足以证实向第三方披露过代持关系，且从《代为持股协议》约定看，双方对代持是意图保密的。2012年8月10日股权转让协议、股权转让手续的办理均由魏国堃和龚珍荣经手。2014年12月20日刘建平写给魏国堃的信件清楚限定股权为“龚珍荣所持的”。2015年7月21日《询问笔录》中魏国堃关于抵押的陈述即“将龚珍荣持有的华寅铜业的99%的股权转给我作抵押，借款还清后再返还股权”，与庭上陈述一致。以上表明，魏国堃并不知晓龚珍荣代持的情形，魏国堃和刘建平在借款之初约定的是以龚珍荣名下的股权通过转让与回转的方式来担保债权。故，龚珍荣而非刘建平有权在一定条件下请求魏国堃将股权转回其名下。然而，因被担保的主债权未足额清偿，股权变更登记转回至龚珍荣名下的条件并未成立，龚珍荣的请求欠缺事实与法律依据，本院不予支持。当前各方应继续遵守前述有效的约定，在刘建平清偿全部债务前，龚珍荣应继续履行合同提供约定的担保。三、关于刘建平确认股东资格的请求。如前所述，刘建平所提的诉讼请求包含两层法律关系，分别指向魏国堃和华寅铜业。一方面，此两个请求和两个层次的法律关系并不必要在同一个案件中予以处理；另一方面，法律也并未禁止此种合并诉讼的行为，或强令两种诉请必须作分案的处理；考虑到刘建平在诉讼过程中屡次变更诉讼请求，始终坚持返还股权的请求和确认股东身份的请求本质上都是“要回股权”的意见，而华寅铜业早已参与诉讼过程，为了节约诉讼资源，减轻当事人诉讼负担，在不违反程序法规定的前提下，本院酌定可以在本案中将其两个不同指向的诉做合并处理。刘建平请求法院确认其具有华寅铜业股东资格，具体事由是其与龚珍荣系股权代持关系，刘建平为华寅铜业的实际出资人、龚珍荣为登记的出资人，论证思路为隐名股东的显名化。然而，当前龚珍荣并非华寅铜业登记在册的股东，龚珍荣将名下股权转让给魏国堃是对约定的担保关系的履行，在担保之债未获清偿、股权未依约转回龚珍荣名下时，无论刘建平是否与龚珍荣之间具有代持关系，都无法通过《验资报告》等证明实际出资的证据达到显名化的证明目的。况且，隐名股东的显名化需要经过公司的内部程序，刘建平亦未经此程序。刘建平关于确认股东身份的主张欠缺事实和法律基础，本院对该请求不予支持。综上所述，依照《中华人民共和国合同法》第八条、第十条、第四十四条，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第三十一条，《最高人民法院关于适用若干问题的规定（三）》第二十一条、第二十二条、第二十四条第三款，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十二条的规定，判决如下：一、驳回原告（反诉被告）刘建平、第三人（反诉被告）龚珍荣全部诉讼请求；二、原告（反诉被告）刘建平于本判决生效之日起十日内向被告（反诉原告）魏国堃支付借款本金756.63万元和利息（利息应以756.63万元为基数，按年利率24%的标准从2013年9月4日计至付清之日止）；三、确认第三人（反诉被告）龚珍荣向被告（反诉原告）魏国堃转让被告武汉华寅铜业有限公司99%股权方式提供的担保合法有效，在原告（反诉被告）刘建平清偿全部债务前，第三人（反诉被告）龚珍荣应继续履行合同提供约定的担保；四、驳回被告（反诉原告）魏国堃其他反诉请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。本诉案件受理费339790元、财产保全费5000元由原告（反诉被告）刘建平自行负担，反诉案件受理费33764元由原告（反诉被告）刘建平、第三人（反诉被告）龚珍荣负担，第三人（反诉被告）龚珍荣案件受理费169895元由第三人龚珍荣自行负担。如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于湖北省高级人民法院。审 判 长  吴伶俐审 判 员  任 文人民陪审员  罗文玲二〇一八年三月二十七日书 记 员  索一冉附表一还款详情            日期              金额      （万）              付款人              备注                  2011-12-15              25              武汉麒宇环保工程有限公司              魏国堃抗辩与案涉借款无关。                  2012-02-13              60              龚珍荣                                2012-03-14              60              龚珍荣                                2012-04-19              42              龚珍荣                                2012-04-28              18              龚珍荣                                2012-05-14              60              龚珍荣                                2012-06-14                    10      50              罗艺              证据注明无单据，魏国堃认可刘建平还款。                  龚珍荣                                2012-07-13              60              罗艺                                2012-08-09              200              刘洁茹              魏国堃抗辩与案涉借款无关。                  2012-08-10              100              龚珍荣              魏国堃抗辩与案涉借款无关。                  2012-08-13              60              龚珍荣                                2012-09-14              60              刘洁茹                                2012-10-12              50              龚珍荣                                2012-11-13              20              刘洁茹                                2012-11-30              20              刘洁茹                                2012-12-01              25              罗艺              证据注明无单据，魏国堃认可刘建平还款。                  2012-12-13              30              龚珍荣                                2012-12-24              30              龚珍荣                                2013-01-15              50              龚珍荣                                2013-01-23              8              罗艺                                2013-02-01              60              龚珍荣                                2013-03-05      2013-03-18              50      50              龚珍荣              分4万、46万两笔其中4万的一笔证据注明无单据，魏国堃认可刘建平还款。                  龚珍荣              分12万、18万、20万三笔其中20万的一笔证据注明无单据，魏国堃认可刘建平还款。                  2013-04-15              20              龚珍荣                                2013-04-25              15              龚珍荣                                2013-05-08              15              刘洁茹                                2013-05-14              15              刘洁茹                                2013-05-23              10              刘洁茹                                2013-06-05              25              龚珍荣                                2013-06-17              10              龚珍荣              证据注明无单据，魏国堃认可刘建平还款。                  2013-06-24              10              刘洁茹                                2013-07-08              15              刘洁茹                                2013-08-02              15              龚珍荣                                2013-08-12              10              龚珍荣                                2013-08-20              10              龚珍荣                                2013-09-03              10              龚珍荣                                2013-09-26              15              龚珍荣                    附表二借条所载详情            借条所载      落款人              借条所载      出借人              落款时间              金额（万）              借条所载      还款时间                  刘建平              魏国堃              2008-12-25              15              2009-01-11                  2008-12-30              7              无                  2008-12-30              12              无                  2009-01-04              108（注明现金）              2009-02-03                  2009-01-10              7（注明现金）              无                  2009-01-25              15              无                  2009-01-30              12              无                  2009-01-30              7              无                  2009-02-16              7              无                  2009-02-24              15              无                  2009-03-03              12              无                  2009-03-03              7     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     3%              30.34              40.00              9.66              9.66                            2012-11-13                  1,001.68              3%              30.05              85.00              54.95              54.95                            2012-12-01                  946.73              3%              28.40              58.00              29.60              29.60                            2013-01-15                  917.13              3%              27.51              60.00              32.49              32.49                            2013-02-01                  884.64              3%              26.54              100.00              73.46              73.46                            2013-03-05                  811.18              3%              24.34              35.00              10.66              10.66                            2013-04-15                  800.52              3%              24.02              40.00              15.98              15.98                            2013-05-08                  784.54              3%              23.54              45.00              21.46              21.46                            2013-06-05                  763.08              3%              22.89              15.00              -7.89                                          2013-07-08                  763.08              3%              22.89              35.00              12.11              4.22                            2013-08-03                  758.86              3%              22.77              25.00              2.23              2.23                            2013-09-03                  756.63              2%              15.13              0.00                                          -15.13              2013-10-                  756.63              2%              15.13              0.00                                          -15.13              2013-11-                  756.63              2%              15.13              0.00                                          -15.13              2013-12-                  756.63              2%              711.11              0.00                                          -711.11              截止2017-11                  合计                            1,381.13              1,068.00                            433.37              -756.50