山西省翼城县人民法院刑 事 判 决 书（2018）晋1022刑初110号公诉机关山西省翼城县人民检察院。被告人桑某，男，汉族，初中文化程度，农民，户籍所在地山西省翼城县桥上镇东白驹村，住该村**。2013年6月19日因犯盗窃罪被山西省翼城县人民法院判处有期徒刑七个月，宣告缓刑一年，并处罚金五千元。2018年4月9日因涉嫌犯诈骗罪被翼城县公安局决定刑事拘留，5月29日被刑事拘留，同年7月4日被逮捕。现羁押于翼城县看守所。山西省翼城县人民检察院以翼检刑刑诉（2018）111号起诉书指控被告人桑某犯诈骗罪，于2018年9月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。翼城县人民检察院指派检察员贾元昌出庭支持公诉，被告人桑某到庭参加诉讼。现已审理终结。翼城县人民检察院起诉指控：1、2014年8月份，郑某通过常某认识了被告人桑某，并称其有朋友在北京给银行行长开车，能办理大额贷款及扶贫贷款，见面后，被告人桑某以有关系能够办扶贫款和大额贷款为由，骗取郑某8300元，后被告人桑某以种种理由推脱，至今贷款一直没有办理，被害人也无法找到桑某。2、2014年9月，程某通过李某1介绍认识了被告人桑某，该桑称其战友在北京给银行行长开车，能办理大额贷款及扶贫贷款，骗取程某3300元，后被告人桑某以种种理由推脱，至今贷款一直没有办理，被害人也无法找到桑某。3、2014年9月，李某2通过程某介绍认识了被告人桑某，该桑称其战友在北京给银行行长开车，能办理大额贷款及扶贫贷款，骗取李某2，10300元，后被告人桑某以种种理由推脱，至今贷款一直没有办理，被害人也无法找到桑某。4、2014年9月，姚某通过李某2介绍认识了程某、被告人桑某，该桑称其战友在北京给银行行长开车，能办理大额贷款及扶贫贷款，骗取姚某8300元，后被告人桑某以种种理由推脱，至今贷款一直没有办理，被害人也无法找到桑某。5、2014年9月，任某通过郑某介绍认识了被告人桑某，该桑称其战友在北京给银行行长开车，能办理大额贷款及扶贫贷款，骗取任某6300元，后被告人桑某以种种理由推脱，至今贷款一直没有办理，被害人也无法找到桑某。6、2014年9月，闫某通过程某介绍认识了被告人桑某，该桑称其战友在北京给银行行长开车，能办理大额贷款及扶贫贷款，骗取闫某8300元，后被告人桑某以种种理由推脱，至今贷款一直没有办理，被害人也无法找到被告人桑某。7、2014年9月，马某通过闫某介绍认识了被告人桑某，该桑称其战友在北京给银行行长开车，能办理大额贷款及扶贫贷款，骗取马某6800元，后被告人桑某以种种理由推脱，至今贷款一直没有办理，被害人也无法找到被告人桑某。8、2014年10月，张某1听李某2说其朋友有关系能办理大额贷款及扶贫贷款，张某1通过李某2将8000元钱交给程某，程某将8000元钱交给了被告人桑某，后来该桑以种种理由推脱，至今贷款一直没有办理，被害人也无法找到被告人桑某。9、2014年9月，张某2通过郑某介绍认识被告人桑某，该桑称其战友在北京给银行行长开车，能办理大额贷款及扶贫款，骗取张某2300元用于办理扶贫贷款，后被告人桑某以种种理由推脱，至今贷款一直没有办理，被害人也无法找到被告人桑某。10.2014年9月，王某通过程某介绍认识了被告人桑某，该桑称其战友在北京给银行行长开车，能办理大额贷款及扶贫款，骗取王某3000元，后被告人桑某以种种理由推脱，至今贷款一直没有办理，被害人也无法找到被告人桑某。11.2014年8月，李某1通过朋友介绍认识被告人桑某，该桑称其在北京有硬关系，能办理大额贷款及扶贫款，骗取李某1300元用于办理扶贫款，后被告人桑某以种种理由推脱，至今贷款一直没有办理，被害人也无法找到被告人桑某。公诉机关认为，被告人桑某的行为构成诈骗罪，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人桑某对公诉机关起诉指控的犯罪事实和罪名持有异议且拒不认罪，其辩解意见为：1、起诉书中所说的我在北京有硬关系的三种说法不是事实；2、我只认识程某、郑某、李某1，其他人不认识，他们不可能把钱给我；3、我没有见过他们的钱，也没有介绍过他们。经审理查明：被告人桑某以其有战友在北京给银行行长开车，缴纳300元手续费能够办理扶贫款不用归还本金、缴纳8000元手续费能够办理大额贷款且只需要归还三年利息不用还本金为由，先后骗取翼城籍多人到北京以办理扶贫款和大额贷款的名义共计骗取人民币63200元。1、2014年8月份，常某找到郑某称其朋友桑某有战友在北京给银行行长开车，能办理大额贷款及扶贫款。见面后，桑某称其有战友在北京给银行行长开车，能够办理扶贫款和大额贷款，骗取了郑某8300元，后桑某以种种理由推脱，至今贷款一直没有办理。2、2014年8月，李某1通过朋友介绍认识了桑某，桑某称其在北京有硬关系，能办理大额贷款及扶贫款，骗取了李某1300元，后被告人桑某以种种理由推脱，至今贷款一直没有办理。3、2014年8、9月份，程某通过同事李某1介绍认识了桑某，见面后桑某称其有朋友在北京给银行行长开车，能办理大额贷款及扶贫款，骗取了程某3300元。后被告人桑某以种种理由推脱，至今贷款一直没有办理。4、2014年9月，李某2通过程某介绍认识了桑某，桑某称有战友在北京给银行行长开车，能办理大额贷款及扶贫款，骗取了李某2，10300元，仅给李某2出具了10000元的借条。后桑某以种种理由推脱，至今贷款一直没有办理。5、2014年9月，姚某通过李某2介绍认识了程某、桑某，桑某称有战友在北京给银行行长开车，能办理大额贷款及扶贫款，骗取了姚某8300元，后被告人桑某以种种理由推脱，至今贷款一直没有办理。6、2014年9月，任某通过郑某介绍认识了桑某，桑某称其有战友在北京给银行行长开车，能办理大额贷款及扶贫款，骗取了任某6300元。后被告人桑某以种种理由推脱，仅给任某出具了一张借条，至今贷款一直没有办理。7、2014年9月，闫某通过程某介绍认识了桑某，桑某称其有战友在北京给银行行长开车，能办理大额贷款及扶贫款，骗取了闫某8300元，后被告人桑某以种种理由推脱，至今贷款一直没有办理。8、2014年9月，马某通过闫某介绍认识了程某和桑某，桑某称其有战友在北京给银行行长开车，能办理大额贷款及扶贫款，骗取了马某6800元，后被告人桑某以种种理由推脱，至今贷款一直没有办理。9、2014年9月，张某2通过郑某介绍认识了桑某，桑某称其有战友在北京给银行行长开车，能办理扶贫款，骗取了张某2300元，至今贷款一直没有办理。10、2014年9月，王某通过程某介绍认识了桑某，桑某称其有战友在北京给银行行长开车，能办理大额贷款及扶贫款，骗取了王某3000元，后被告人桑某以种种理由推脱，至今贷款一直没有办理，被害人也无法找到桑某。由于王某是通过程某介绍办理贷款，王某多次找程某索要3000元钱，程某将一台冰箱抵给王某用于偿还3000元。11、2014年10月，张某1听李某2说其朋友有关系能办理大额贷款及扶贫款，张某1交给李某2，8000元钱，李某2将8000元钱交给程某，程某最后将张某1交的8000元钱交给桑某，后被告人桑某以种种理由推脱，至今贷款一直没有办理。上述事实，由公诉机关提交并经当庭举证、质证的下列证据予以证实。（一）书证1、常、常住人口基本信息明被告人桑某出生于1974年3月16日，案发时达到刑事责任年龄，具备完全刑事责任能力。2、2014年8月23日，被告人桑某给李某2出具的借条。印证了李某2询问笔录中所陈述的为办理贷款而交给桑某10300元，并让桑某出具借条的事实。3、2015年2月14日，被告人桑某给任某出具的借条。印证了任某询问笔录中所陈述的因为不能办下贷款，其一直要求桑某退钱，桑某给其出具借条的事实（二）被害人陈述1、郑某的报案记录、询问笔录和辨认记录，证明其受到桑某的欺骗，到北京办理贷款和扶贫款而被骗去8300元的经过，在北京交给桑某钱款时，任某和陈某在场，三人一起将钱交给了桑某，后来2014年腊月，桑某在翼城龙都超市附近给任某出具了借条。并辨认出诈骗其钱财的桑某和程某。2、程某的询问笔录，证明（1）其受到桑某的欺骗，几次到北京办理贷款和扶贫款而被骗去3300元的经过。（2）自己介绍了马某、闫某、王某等人认识了桑某，其余几人也被骗的事实。（3）跟着桑某到北京办理扶贫款和大额贷款的有自己、闫某、马某、李某2和姚某、常某领着南梁的几个女的；李某1领着北捍的几个男的，还有几个人记不得了。（4）其将姚某的8000元钱交给桑某时，李某2在场。3、李某2的询问笔录，证明其受到桑某的欺骗，到北京办理小额扶贫款而被骗去10300元的经过以及自己介绍了姚某和张某1认识了桑某，其二人也被骗的事实。跟着桑某到北京办理扶贫款和大额贷款的还有姚某、常某、程某、郑某，其余人不认识。4、姚某询问笔录，证明其通过李某2认识了程某和桑某，受到欺骗到北京办理小额扶贫款和大额贷款而被骗去8300元的事实。跟着去北京办理贷款的大概19人，自己只认识李某2一人。5、任某的报案询问笔录、辨认笔录，证明其通过郑某认识了桑某，受到桑某的欺骗到北京办理小额扶贫款和大额贷款而被骗去6300元的经过，在北京给桑某交钱时，郑某和陈某在场。后来在翼城县解放路工行门口碰到桑某，当着郑某和程某的面让桑某给其出具了借条。并辨认出诈骗其钱财的桑某。6、闫某的报案询问笔录，证明其通过程某认识了桑某，受到桑某的欺骗到北京办理小额扶贫款和大额贷款而被骗去8300元的经过。一起到北京的大概20人左右，认识李某2、张某2、姚某、郑某、马某、张某3，其余的不认识。7、马某的报案询问笔录，证明其通过闫某认识了程某和桑某，受到桑某的欺骗，到北京办理小额扶贫款和大额贷款而被骗去6800元的经过。在北京交给桑某5000元钱时，闫某在场。一起到北京的大概十几个人左右，在北京自己和闫某、姚某一起办的工行卡。8、张某1的报案询问笔录，证明其听李某2说有朋友可以办下贷款，就给李某2转去8000元，后听说李某2将该笔钱给了程某，程某又给了桑某，最后贷款没贷下，钱也没要回来。9、张某2报案时的询问笔录，证明其通过郑某认识了桑某，受到桑某的欺骗，到北京办理小额扶贫款而被骗去300元的经过。一起到北京的大概十几个人，只认识郑某和任某，其余人不认识。10、王某的询问笔录，证明其通过程某认识了桑某，受到桑某的欺骗，到北京办理扶贫款而被骗去3000元的经过，后来程某用一台冰箱抵顶了该3000元。一起到北京的人中，自己认识李某2、姚某、常某，其余人不认识。11、李某1的询问笔录，证明其通过办理信用卡认识了桑某。后来受到桑某的欺骗，到北京办理小额扶贫款而被骗去300元的经过。一起到北京的人中，自己认识李某2、程某、姚某、常某、闫某、马某、王某，其他人不认识（三）证人证言1、证人常某的询问笔录，证明（1）桑某说有战友在北京给银行行长开车，可以办理扶贫贷款，其介绍郑某认识了桑某。（2）在北京见到了桑某、程某、李某2、王某、郑某等大概十几个人都要办贷款。2、高某的询问笔录，证明：其通过于某介绍认识了桑某，交给桑某6000元钱用于办理贷款，后来没有办下贷款，桑某把钱退了。3、于某讯问笔录，证明桑某对其说能办下大额贷款，就和高某一起交给桑某10000元（每人5000元），因为没有办下贷款，该5000元抵顶了以前自己向桑某所借的5000元4、程某的询问笔录，证明其通过郑某介绍认识了桑某，桑某称有战友在北京给银行行长开车，可以办理扶贫款和大额贷款，在北京桑某收取了5000元，郑某、任某在场。由于一直不能办理贷款，在其追要下，桑某归还了自己5000元。当时到北京的十几个人里只认识郑某、任某，其余人不认识。（四）被告人的陈述与辩解，证明被告人桑某屡次讯问均不能如实交代犯罪事实。（五）临时羁押证明、抓获证明，证明被告人桑某因涉嫌诈骗被网上追逃后，于2018年5月29日被北京市公安机关抓获。（六）山西省翼城县人民法院（2013）翼刑初字第14号刑事判决书，证明被告人桑某2013年6月19日因犯盗窃罪被判处有期徒刑七个月，宣告缓刑一年，并处罚金五千元。（七）照片六张，证明2018年8月20日，侦查人员和程某一同到北京找寻西直门附近的投资公司，多方查找未果。本院认为：被告人桑某以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，数额累计达到63200元，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控成立，本院予以支持。被告人桑某虽然拒不认罪，但从现有查证的证据情况来看，各被害人均称被告人桑某曾对其讲过有战友在北京给银行行长开车，可以办理扶贫贷款和大额贷款，但需要交纳一定费用，且都将费用交给了桑某。并有书证和证人证言予以证实，上述证据形成证据链条，足以认定被告人桑某的犯罪事实，故对被告人的辩解意见不予支持。被告人桑某有犯罪前科，在量刑时一并考虑。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人桑某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年零八个月，并处罚金一万元。（刑期从本判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月29日至2022年1月28日止；罚金自本判决生效后一个月内缴纳。）二、责令被告人桑某退赔各被害人的经济损失，即郑某8300元、程某6300元、李某2，10300元、姚某8300元、任某6300元、闫某8300元、马某6800元、张某1，8000元、张某2，300元、李某1300元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向临汾市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  陈瑞华人民陪审员  常淑芳人民陪审员  王晓华二〇一九年三月十四日书 记 员  王文艳