甘肃省天水市秦州区人民法院 刑 事 判 决 书 （2017）甘0502刑初198号 公诉机关天水市秦州区人民检察院。 被告人石兴国，男，汉族，河南省伊川县人，系天水鑫兴投资管理有限公司原股东、法定代表人，总经理。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年1月13日被羁押，1月16日被刑事拘留，2月18日被逮捕。现羁押于天水市秦州区看守所。 辩护人牛晓兰，甘肃康台律师事务所律师。 被告人方桃霞，女，汉族，河南省伊川县人，系天水鑫兴投资管理有限公司股东。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年9月1日被取保候审，2016年9月1日被监视居住，2017年6月8日经本院决定取保候审。2018年3月5日经本院决定逮捕。现羁押于天水市秦州区看守所。 被告人周晓保，男，汉族，河南省伊川县人，系天水鑫兴投资管理有限公司法定代表人、总经理。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年2月10日被羁押，2月11日被刑事拘留，3月20日被逮捕。现羁押于天水市秦州区看守所。 辩护人常伊华，河南绿洲律师事务所律师。 被告人朱蕊兰，女，汉族，甘肃省礼县人，系天水鑫兴投资管理有限公司副总经理。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年6月11日被取保候审，2016年6月11日被监视居住，2017年6月8日经本院决定取保候审。 被告人王浩，男，汉族，天水市秦州区人，系天水鑫兴投资管理有限公司业务经理。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年6月11日被取保候审，2016年6月11日被监视居住，2017年6月8日经本院决定取保候审。 被告人吴惠民，女，汉族，甘肃省靖远县人，系天水鑫兴投资管理有限公司行政主管。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年5月22日被取保候审，2016年5月22日被监视居住，2017年6月8日经本院决定取保候审。 辩护人周兆军，甘肃赤辉律师事务所律师。 被告人王党政，男，汉族，河南省伊川县人，系天水鑫兴投资管理有限公司库管员。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年8月19日被取保候审，2016年8月19日被监视居住，2017年6月8日经本院决定取保候审。 辩护人张利利，河南首正律师事务所律师。 被告人侯小霞，女，汉族，甘肃省秦安县人，系天水鑫兴投资管理有限公司业务员。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年5月22日被取保候审，2016年5月22日被监视居住，2017年6月8日经本院决定取保候审。 被告人王婷，女，汉族，天水市秦州区人，系天水鑫兴投资管理有限公司业务员。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年5月22日被取保候审，2016年5月22日被监视居住，2017年6月8日经本院决定取保候审。 被告人杨玲玲，女，汉族，天水市秦州区人，系天水鑫兴投资管理有限公司业务员。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年5月22日被取保候审，2016年5月22日被监视居住，2017年6月8日经本院决定取保候审。 辩护人蔺耀宏，甘肃纪元律师事务所律师。 被告人王红霞，女，汉族，天水市秦州区人，系天水鑫兴投资管理有限公司业务员。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年5月22日被取保候审，2016年5月22日被监视居住，2017年6月8日经本院决定取保候审。 辩护人李世平，甘肃法茂律师事务所律师。 被告人吴胜辉，男，汉族，河南省伊川县人，系天水鑫兴投资管理有限公司司机。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年8月21日被取保候审，2016年8月21日被监视居住，2017年6月8日经本院决定取保候审。 天水市秦州区人民检察院以天秦检公诉刑诉（2016）365号号起诉书指控被告人周晓保、石兴国、方桃霞、王党政、吴胜辉犯集资诈骗罪、被告人朱蕊兰、王浩、吴惠民、侯小霞、王婷、杨玲玲、王红霞犯非法吸收公众存款罪，于2017年6月2日向本院提起公诉。本院于2016年6月8日立案，依法适用普通程序，于2017年6月20日至6月22日、9月13日、2018年3月5日公开开庭审理了本案。期间经天水市秦州区人民检察院建议延期审理二次。天水市秦州区人民检察院指派检察员马建军、代理检察员章蓝天出庭支持公诉，被告人石兴国、方桃霞、周晓保、王党政、吴胜辉、朱蕊兰、王浩、吴惠民、侯小霞、王婷、杨玲玲、王红霞，辩护人常伊华、牛晓兰、张利利、周兆军、蔺耀宏、李世平均到庭参加诉讼。现已审理终结。 天水市秦州区人民检察院指控，2013年8月15日，被告人石兴国、方桃霞在天水市工商行政管理局注册成立天水鑫兴投资管理有限公司，被告人石兴国为执行董事、总经理及公司法定代表人，被告人方桃霞任公司监事，周炎卿（另案处理）任董事。2014年10月22日石兴国的股份及职务变为周晓保。在经营范围不允许及未经有关部门批准的情况下，被告人石兴国、方桃霞、周晓保等人以非法占有为目的，通过招聘被告人王浩、吴惠民、侯小霞、王婷、王红霞、杨玲玲等人为业务员，虚构在河南、山东等地开发房地产、医院、养殖场等投资项目，利用公开宣传、散发传单，搞外展等形式非法集资活动，向社会不特定公众实行高息揽存，诱使252人参与集资，造成共计26915981元损失无法追回。2014年12月18日因公司资金链断裂，周炎卿安排被告人周晓保携带公司资料、账户、凭证、现金、金饰等物与被告人王党政、吴胜辉、石正国（在逃）秘密逃跑。被告人周晓保回到河南伊川县将公司资料、账户、凭证、现金、金饰等物交予周炎卿。 1.被告人石兴国担任天水鑫兴投资管理有限公司法定代表人期间，共吸收179人的资金18932000元，兑付本金1310000元，兑付利息827184元，集资诈骗16794816元。 2.被告人周晓保担任天水鑫兴投资管理有限公司法定代表人期间，在天水市秦州区实行集资诈骗的同时在甘肃省礼县开设分公司实施非法集资，共吸收102人的存款11015000元，兑付本金600000元，兑付利息293835元，集资诈骗10121165元。其逃跑时携带鑫兴公司资料、账户、凭证、现金及天水天豪黄金珠宝店内全部金石珠宝逃跑，直接导致252人，共计26915981元的损失无法追回，其集资诈骗金额为26915981元。 3.被告人方桃霞作为鑫兴公司的股东、监事，辅助周炎卿从事各项事务，其集资诈骗金额为26915981元。 4.2014年12月18日因公司资金链断裂，被告人王党政、吴胜辉、石正国（在逃）与周晓保等人携带公司资料、账户、凭证、现金、金饰等物逃跑。直接导致252人，共计26915981元的损失无法追回，其集资诈骗金额为26915981元。 5.被告人朱蕊兰在天水鑫兴投资管理有限公司办理业务期间，涉及合同金额3420000元，已兑付利息228995元，截至目前尚欠金额为3191005元。已扣除业务员本人的投资数额。 6.被告人侯小霞在天水鑫兴投资管理有限公司办理业务期间，涉及合同金额3330000元，其中已兑付本金580000元，已兑付利息121370元，截至目前尚欠金额为2628630元。已扣除业务员本人的投资数额。 7.被告人王浩在天水鑫兴投资管理有限公司办理业务期间，涉及合同金额1970000元，其中已兑付利息110390元，截至目前尚欠金额为1859610元。已扣除业务员本人的投资数额。 8.被告人王红霞在天水鑫兴投资管理有限公司办理业务期间，涉及合同金额1270000元，其中已兑付本金80000元，已兑付利息48020元，截至目前尚欠金额为1141980元。已扣除业务员本人的投资数额。 9.被告人王婷在天水鑫兴投资管理有限公司办理业务期间，涉及合同金额3695000元，其中已兑付本金435000元，已兑付利息151350元，截至目前尚欠金额为3108650元。已扣除业务员本人的投资数额。 10.被告人吴惠民在天水鑫兴投资管理有限公司办理业务期间，涉及合同金额1867000元，其中已兑付本金200000元，已兑付利息83530元，截至目前尚欠金额为1583470元。已扣除业务员本人的投资数额。 11.被告人杨玲玲在天水鑫兴投资管理有限公司办理业务期间，涉及合同金额1590000元，已兑付利息65310元，截至目前尚欠金额为1524690元。已扣除业务员本人的投资数额。 针对指控的事实，公诉人当庭出示了相关证据予以证实。公诉机关认为，被告人周晓保、石兴国、方桃霞、王党政、吴胜辉的行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定，应以集资诈骗罪追究刑事责任，被告人朱蕊兰、王浩、吴惠民、杨玲玲、侯小霞、王婷、王红霞的行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应以非法吸收公众存款罪追究刑事责任 被告人石兴国辩称，我在天水管理天水鑫兴投资管理有限公司期间共吸收了100-200余万元资金，指控我集资诈骗1679万余元不属实，我也不是集资诈骗的共犯，我的行为构成非法吸收公众存款罪，不构成集资诈骗罪，并请求从轻处罚。 辩护人牛晓兰的辩护意见为，被告人石兴国没有将吸收的存款据为己有，其行为构成非法吸收公众存款罪，被告人石兴国吸收的存款与指控的金额不符，鉴定意见不客观、不真实，被告人石兴国系从犯，能够协助公安机关追回账目、汽车等物，有立功表现，建议从轻处罚。 被告人方桃霞辩称，我不是天水鑫兴投资管理有限公司股东，没有在公司领过工资，也没有拿过公司吸收的钱，我的行为不构成犯罪。 被告人周晓保辩称，我没有占有公司吸收的存款，我的行为构成非法吸收公众存款罪，不构成集资诈骗罪，并请求从轻处罚。 辩护人常伊华的辩护意见为，被告人周晓保主观上没有非法占有的故意，客观上也没有非法占有的行为，因此对被告人周晓保应按照非法吸收公众存款罪处罚，司法鉴定中未排除石兴国担任法人期间吸收的资金到期后续存到周晓保担任法人期间内，存在重复计算的情况，应重新鉴定，且周晓保一贯表现良好，归案后能如实供述犯罪事实，建议对被告人周晓保从轻处罚。 被告人朱蕊兰对指控犯非法吸收公众存款罪的罪名无异议，并请求从轻处罚。 被告人王浩对指控犯非法吸收公众存款罪的罪名无异议，并请求从轻处罚。 被告人吴惠民对指控犯非法吸收公众存款罪的罪名无异议，但辩称起诉书中指控的数额与事实不符，梁建平、岳至中等人不是我吸收的客户，也没有拿到提成，应从犯罪数额中扣除，并请求从轻处罚。 辩护人周兆军的辩护意见为，对指控吴惠民犯非法吸收公众存款罪的罪名无异议，但认定吴惠民犯罪金额错误，1.鉴定书记载与明细表有出入应不予采信，根据集资参与人员报案情况明细表吴惠民共吸收存款155700元；2.在认定吴惠民涉案数额时没有将其他员工吸收而登记在吴惠民名下的投资人岳致中、梁建平的投资数额扣除。本案属于单位犯罪，被告人吴惠民作为普通员工，在非法吸收公众存款犯罪中只是被动的实施者，系从犯，被告人吴惠民在公司负责人卷款逃跑后主动到公安机关报案并接受询问，有自动投案的自首情节，被告人吴惠民主观恶性较小、犯罪情节轻微，且能如实供述当庭认罪、系初犯、偶犯，且被害人存在过错。综上建议对被告人吴惠民适用缓刑或免予刑事处罚。 被告人王党政辩称，我只是公司的一名司机，我的行为不构成集资诈骗罪，构成非法吸收公众存款罪，并请求从轻处罚。 辩护人张利利的辩护意见为，被告人王党政不构成集资诈骗罪。王党政主观上没有非法占有的故意，王党政只是一名司机，没有参与公司经营，因此被告人王党政的构成非法吸收公众存款罪，建议对被告人王党政适用缓刑。 被告人侯小霞对指控犯非法吸收公众存款罪的罪名无异议，并请求从轻处罚。 被告人王婷对指控犯非法吸收公众存款罪的罪名无异议，并请求对其从轻处罚。 被告人杨玲玲对指控犯有非法吸收公众存款罪的罪名无异议，但辩称应将郭某的4万元和亲友的89万元从涉案资金中扣除，并请求从轻处罚。 辩护人蔺耀宏的辩护意见为，对指控杨玲玲构成非法吸收公众存款罪的罪名无异议，但公司员工郭某的4万元和杨玲玲亲友的89万元应从指控的犯罪数额中扣除，其犯罪数额应认定为66万元。被告人杨玲玲并无主观恶意，其行为对社会危害不大，在一定程度上其也是该案件的受害者，也未得到非法利益，未向社会不特定公众宣传，未拿到公司提成，并在案发后积极协助侦查机关，第一时间通知客户到公安机关报案。本案系单位犯罪，被告人杨玲玲没有犯罪前科、劣迹，其表现一贯良好。综上，被告人杨玲玲归案后能如实供述自己及他人的犯罪事实，有自首情节，认罪态度较好，悔罪态度深刻，并请求对被告人杨玲玲免予刑事处罚。 被告人王红霞对指控犯非法吸收公众存款罪的罪名无异议，但辩称吸收的资金为95万元，吸收的客户中除金世中是其在外面发传单时认识以外，其余客户都是主动到公司的，并请求从轻处罚。 辩护人李世平的辩护意见为，被告人王红霞不构成非法吸收公众存款罪。本案是单位犯罪，集资是诈骗得逞的手段，王红霞作为业务员，吸引客户投资是业务行为，所吸收的存款都没有自己控制，王红霞对于集资的钱能否退还投资人也没有决定权。被告人王红霞不是鑫兴公司涉嫌集资诈骗罪公司直接负责的主管人员和其他责任人员，也没有非法占有客户资金的目的，没有与公司控制人有犯罪的意思联络，不够成犯罪。 被告人吴胜辉辩称，我只是给老板开车，我的行为不构集资诈骗罪，构成非法吸收公众存款罪，并请求从轻处罚。 经审理查明，2013年5、6月份周炎卿（另案处理）和被告人方桃霞在天水筹备成立天水鑫兴投资管理有限公司。同年7月25日周炎卿安排被告人石兴国（系周炎卿女婿）租赁天水市秦州区阳光官泉丽景湾32号商铺作为天水鑫兴投资管理有限公司办公场所。同年8月15日，天水鑫兴投资管理有限公司在天水市工商行政管理局注册成立，公司经营范围为：房地产、工程投资管理、咨询、工业、农业、建筑业的投资、咨询、工程造价的咨询。周炎卿安排被告人石兴国、方桃霞作为公司股东，由石兴国占75%的股份，担任公司法定代表人、执行董事、总经理，负责公司日常管理，方桃霞占25%的股份，担任公司监事。被告人方桃霞任职期间参与制定天水鑫兴投资管理有限公司集资合同，并每月和周炎卿来天水鑫兴投资管理有限公司了解公司经营情况，主持或参与召开对业务员绩效考核、人事任免、动员业务员吸收存款、集资业务培训等会议。2013年10月石兴国联系石正国（系石兴国哥哥，在逃）到天水鑫兴投资管理有限公司，经周炎卿同意后石正国担任公司出纳，负责公司财务。2013年10月被告人王党政到天水鑫兴投资管理有限公司，担任公司司机、库管，除从事职务工作外，曾多次以自己的名义代表公司法人签订集资合同。2014年9月周炎卿指派其司机被告人吴胜辉到天水鑫兴投资管理有限公司工作。 2014年8月26日，为吸引集资参与人集资，周炎卿安排成立天水天豪黄金珠宝有限公司，经营范围为：黄金、铂金、白银的收购及销售、黄金首饰、白银饰品、铂金首饰、钻饰、珠宝玉器、纪念币、水晶饰品、日用百货（不含危险品）的批发零售，钟表、美术工艺品、字画（不含文物）的销售（以上经营范围中涉及的专项审批的项目凭有效许可证经营）。并安排被告人周晓保（系周炎卿之子）作为股东，担任该公司法定代表人，被告人王党政作为股东，担任公司监事。2014年经周炎卿安排石兴国将天水鑫兴投资管理有限公司股份转让给了周晓保，由周晓保担任公司法定代表人、总经理。同年10月22日天水鑫兴投资管理有限公司工商登记资料法定代表人由石兴国变更为周晓保，由周晓保负责公司日常管理。2014年11月5日，经周炎卿安排周晓保在甘肃省礼县登记成立天水鑫兴投资管理有限公司礼县分公司，并担任总经理，公司经营范围为：房地产、工程投资管理、咨询、工业、农业、建筑业的投资、咨询、工程造价的咨询。 天水鑫兴投资管理有限公司及礼县分公司成立后，在未经有关部门批准的情况下，被告人石兴国等人招聘被告人朱蕊兰、王浩、吴惠民、侯小霞、杨玲玲、王红霞、王婷等人为公司员工，以在河南省伊川县投资开发房地产、酒店，在天水市秦州区投资养老院、珠宝店等项目投资为名，采取在天水市秦州区等地散发传单，搞外展等公开宣传手段，以月息1%-1.5%为诱饵向社会公众高息揽存，并承诺保证资金安全，共吸收252人资金29947000元，兑付本金1910000元，兑付利息1121019元，尚欠本金26915981元。2014年周炎卿安排将吸收的1000万左右资金用于在河南伊川县装修“爱尚”酒店，并由石兴国负责管理、使用该资金负责“爱尚”酒店装修。200万左右资金开办了天水天豪黄金珠宝有限公司，900余万元资金流入周炎卿个人账户。 2014年12月18日下午因资金链断裂，经周炎卿电话安排被告人周晓保、王党政、吴胜辉伙同石正国（在逃）、马某2（另案处理）携带公司现金、资料、账户、记账凭证、集资合同、电脑主机、天水天豪黄金珠宝有限公司的金银首饰等物逃离天水。12月19日上午，天水鑫兴投资管理有限公司员工到公司上班，发现公司大门已锁，被告人周晓保等人无法联系，遂向公安机关报案。各被告人参与非法吸收公众存款的具体事实如下： 1.2013年8月至2014年10月21日，被告人石兴国作为天水鑫兴投资管理有限公司股东，担任法定代表人、执行董事、总经理期间，公司共吸收179人资金18932000元，兑付本金1310000元，兑付利息827184元，尚欠本金16794816元。 2.2013年8月至2014年12月被告人方桃霞担任天水鑫兴投资管理有限公司的股东、监事期间，公司共吸收252人资金29947000元，兑付本金1910000元，兑付利息1121019元，尚欠本金26915981元。 3.2014年10月22日至12月被告人周晓保担任天水鑫兴投资管理有限公司、天水鑫兴投资管理有限公司礼县分公司法定代表人、总经理期间，公司共吸收102人资金11015000元，兑付本金600000元，兑付利息293835元，尚欠本金10415000元。 4.2013年10月被告人王党政到天水鑫兴投资管理有限公司工作后，担任公司司机、库管，除从事职务工作外，曾多次以自己的名义代表公司法人签订集资合同。2014年2月吴胜辉到周炎卿控制的洛阳天豪置业有限公司上班，担任公司司机，负责给周炎卿开车。同年9月周炎卿指派吴胜辉到天水鑫兴投资管理有限公司工作。2014年12月18日下午因资金链断裂，周炎卿电话安排被告人周晓保携带公司资料、账册、凭证、现金、金饰等物逃离天水。被告人周晓保遂给被告人王党政、吴胜辉等人告知了周炎卿安排逃离天水之事。当天20时许，周晓保、王党政、吴胜辉、石正国、马某2将天水鑫兴投资管理有限公司，监控设施等物品搬到事先准备的车上，由王党政、吴胜辉分别驾驶汽车与周晓保等人逃离天水。12月19日7时许，周晓保、王党政、吴胜辉等人逃到河南伊川县后将上述公司资料、账务、凭证、现金、金饰等物交给周炎卿，后周炎卿安排将金饰变卖。王党政、吴胜辉共帮助吸收102人资金11015000元，兑付本金600000元，兑付利息293835元，尚欠本金10415000元。 5.2013年12月被告人朱蕊兰到天水鑫兴投资管理有限公司担任业务经理，2014年3月担任副总经理。被告人朱蕊兰进入天水鑫兴投资管理有限公司后通过向社会公开宣传的手段，共向社会不特定公众吸收资金3420000元，已兑付利息228995元，尚欠本金3191005元。 6.2013年8月被告人王浩到天水鑫兴投资管理有限公司担任业务经理。被告人王浩进入天水鑫兴投资管理有限公司后通过向社会公开宣传的手段，共向社会不特定公众吸收资金1970000元，其中已兑付利息110390元，尚欠本金1859610元。 7.2013年11月12日被告人吴惠民到天水鑫兴投资管理有限公司担任公司业务员、行政主管。被告人吴惠民进入天水鑫兴投资管理有限公司后通过向社会公开宣传的手段，共向社会不特定公众吸收资金1637000元，已兑付利息83530元，截至目前尚欠1553470元。 8.2014年3月被告人侯小霞到天水鑫兴投资管理有限公司工担任业务员。被告人侯小霞进入天水鑫兴投资管理有限公司后通过向社会公开宣传的手段，共向社会不特定公众吸收资金3330000元(已扣除本人投资)，其中已兑付本金58000元，已兑付利息121370元，尚欠本金2628630元。 9.2013年8月15日被告人王婷到天水鑫兴投资管理有限公司担任业务员。被告人王婷进入天水鑫兴投资管理有限公司后通过向社会公开宣传的手段，共向社会不特定公众吸收资金3695000元(已扣除本人投资)，其中已兑付本金435000元，已兑付利息151350元，尚欠本金3108650元。 10.2013年8月被告人杨玲玲到天水鑫兴投资管理有限公司担任会计，2014年11月转为业务员。被告人杨玲玲进入天水鑫兴投资管理有限公司后通过向社会公开宣传的手段，共向社会不特定公众吸收资金1590000元(已扣除本人投资)，已兑付利息65310元，尚欠本金1524690元。 11.2014年3月被告人王红霞到天水鑫兴投资管理有限公司担任业务员。被告人王红霞进入天水鑫兴投资管理有限公司后通过向社会公开宣传的手段，共向社会不特定公众吸收资金1270000元(已扣除本人投资)，其中已兑付本金80000元，已兑付利息48020元，尚欠本金1141980元。 破案后公安机关扣押江淮汽车一辆，英菲尼迪汽车一辆（另案处理），冻结天水鑫兴投资管理有限公司账户现金439228.71元，天水天豪黄金珠宝有限公司账户现金97364.24元，共计536592.95元，扣押电脑主机、U盘、饮水机4台、投影机1台、电动车2台、电视机1台、保险柜2个、指纹机1个、天水鑫兴投资管理有限公司、天水天豪黄金珠宝有限责任公司公章、账簿、营业执照等物。 2015年2月10日被告人周晓保被公安机关抓获，归案后周晓保如实供述了非法吸收公众存款及携带天水鑫兴投资管理有限公司现金、资料、账册、记账凭证、集资合同、电脑主机、天水天豪黄金珠宝有限责任公司的金银首饰逃离天水的事实。2016年1月13日被告人石兴国被公安机关抓获，如实供述了非法吸收公众存款的事实。并帮助公安机关找到了藏匿的天水鑫兴投资管理有限公司账簿、集资合同。2015年8月19日被告人王党政投案，8月21日被告人吴胜辉投案，被告人王党政、吴胜辉归案后亦如实供述了帮助周晓保等人携带天水鑫兴投资管理有限公司现金、资料、账册、记账凭证逃离天水的事实。2015年8月25日被告人方桃霞到洛阳市公安局高新分局投案，归案后如实供述了参与公司管理的犯罪事实。2016年1月15日方桃霞主动向公安机关上交了涉案账务流水信息，记录天水鑫兴投资管理有限公司账务的U盘。2014年12月19日案发后，被告人朱蕊兰、王浩、杨玲玲等人跟随天水鑫兴投资管理有限公司其他员工主动到公安机关报案，同年12月29日被告人王浩主动到公安机关接受调查，之后公安机关电话传唤朱蕊兰、吴惠民、王浩、杨玲玲、王红霞、侯小霞、王婷到案接受调查，被告人朱蕊兰、吴惠民、王浩、杨玲玲、王红霞、侯小霞、王婷归案后均如实供述了非法吸收公众存款的事实。 审理中，被告人王浩退赔赃款4032元，被告人吴惠民退赔赃款8200元，被告人王婷退赔赃款12480元，被告人侯小霞退赔赃款20000元，被告人王红霞家属退赔赃款15000元。 上述事实，有检察机关提交，并经当庭示证、质证的下列证据予以证实： 1.受理案件登记表、立案决定书，证实2014年12月19日天水鑫兴投资管理有限公司员工汪某报案称公司负责人携款潜逃，同日公安机关立案侦查。 2.证人汪某的证言，2014年10月1日我到天水鑫兴投资管理有限公司担任业务经理。公司股东是石兴国和方桃霞，法定代表人、执行董事和总经理石兴国，公司监事方桃霞，副总经理朱蕊兰、出纳石正国、会计徐某、库管是王党政、马某2和大概20多个业务员。我到公司以后得知周炎卿、方桃霞是公司的股东，也是公司的投资掌控者。后来公司法人代表变更为周晓保。周晓保、朱蕊兰是公司的主要管理者，负责公司财务、存款、利息、金店等全面工作。公司吸收的客户资金和给客户支付的利息是石正国负责并经手办理的，客户的合同办理、收取存款和支付利息都是石正国亲自办理，如果石正国不在公司，这些业务就由周晓保或者王党政办理。王党政、马某2主要是管理公司的库房财物、车辆等。公司主要的业务是向社会上的群众吸收存款进行投资。业务员主要是在人口密集的公共场所搞外展，散发彩页传单向社会上宣传公司的业务，联系客户为公司吸收资金等。11月我在二一九地质队做了两次外展宣传，由业务员进行宣传、散发彩页。周晓保、朱蕊兰、吴惠民等在给员工开会培训的时候多次说过，公司在河南洛阳经营爱尚酒店、开发房地产，还在天水市秦州区筹建养老院，与山西鑫盛达投资担保有限公司、陕西农信投资担保有限公司、河南鑫众商务有限公司形成了信息共享、优势互补、强强联合集团化管理的运营模式。11月10日，公司组织一些业务员、大客户去河南洛阳考察旅游，去了解公司的投资状况以及公司的实力，当时由方桃霞接待，方桃霞把我们带到一个酒店参观，介绍这家爱尚酒店就是鑫兴投资管理有限公司投资的，正在装潢，后来又把我们领到天豪置业房地产开发有限公司，说这也是鑫兴公司投资的，我们进去参观了，还说有开发的房地产，把我们领到附近的工地看了几栋已经封顶的大楼，并且介绍了大楼建楼及销售情况。2014年11月18日，天水鑫兴投资管理有限公司在陇南市礼县又开了一家分公司，周晓保、朱蕊兰将公司的员工领到礼县参加开业仪式，股东周炎卿、方桃霞、周晓保、石兴国、朱蕊兰等公司的主要人员参加了开业仪式，参加完仪式后周炎卿、方桃霞、石兴国和其他河南人就回去了。我到公司向朱蕊兰、吴惠民了解公司的注册资金以及证照的情况，朱蕊兰说正在变更法人，特殊行业许可的证照正在办理。11月20日左右，我从吴惠民处只见到营业执照、税务登记证，没有其他证件。我就去找朱蕊兰问金融方面的许可证怎么没有，朱蕊兰说这个是政府金融办管理，济南正在办理融资手续，这是全国通用的。我不清楚宣传彩页中政府部门的批准情况，公司主要利用组织宣传的方式，业务员对客户一直跟进，宣传公司的实力和投资前景，让客户信任，给客户的利息高于银行存款的好几倍，让客户觉得投资效益高。金鑫珠宝店是2014年9月份开业的，在投资公司隔壁，由周晓保、朱蕊兰等管理，主要经营黄金、翡翠、银饰、玉器等，规模不是很大，这金店的投资规模朱蕊兰清楚。2014年11月初，公司股东周炎卿、方桃霞来天水鑫兴投资管理有限公司，我是第一次见他们两个，也没有接触多少，住了几天就走了。2014年12月19日早上我去上班，发现公司已经关门，公司的工作人员进不去等着，打电话联系时，公司的主要负责人、出纳、库管等河南人的电话关机，朱蕊兰在这些人住的地方去看，结果也没有找见人，我们感觉这些河南人都跑了,金鑫珠宝店也关了，黄金、翡翠、银饰、玉器也被带走了。 3.证人辛某的证言，2014年2月25日我应聘到天水鑫兴投资管理有限公司，4月底转为兼职业务员，天水鑫兴投资管理有限公司的业务是向社会群众吸收存款进行投资。公司股东是周炎卿、方桃霞，原法人石兴国，现法人、总经理是周晓保，副总经理朱蕊兰，业务部经理王浩、汪某，行政部主管杨玲玲，库管员王党政、马某2，业务员大概有20多人。周炎卿、方桃霞是公司的股东，也是实际决策掌控者，一般一个多月来一次公司，我在公司见过他们两三次，给我们员工开过会，主要是给我们宣传公司的经营情况和投资的项目、资金去向。周晓保、朱蕊兰是公司的主要管理者，负责公司宣传、存款利息、金店等全面工作。石正国负责并经手办理公司吸收的客户资金和给客户支付的利息，客户合同办理、收取存款和支付利息都是石正国亲自办理，如果石正国不在公司，这些业务由周晓保或者王党政办理。王党政、马某2主要是管理公司的库房财务、车辆等。业务员主要是在人口密集的公共场合搞外展、散发彩页传单向社会上宣传公司的业务，联系客户为公司吸收资金等。周晓保、朱蕊兰、吴惠民等在给员工开会培训时多次说过，公司在河南省洛阳市经营爱尚酒店、开发房地产，还在天水市秦州区筹建养老院，与山西鑫盛达投资担保有限公司、陕西农信投资担保有限公司、河南鑫众商务公司形成了信息共享、优势互补、强强联合集团化管理的运营模式。具体有没有这些投资项目，我不清楚。我在公司的工作主要是在罗玉小区、伏羲庙、西十里等公共场所做外展宣传、散发彩页传单，联系跟进客户，介绍存款的业务。我一共为公司联系了4个客户，公司吸收存款的凭证有公司和客户签订的合同、公司给客户出具的存款收据。公司吸收客户的存款利息是分级别计算，1-9万元，三个月存款月息1.0%，六个月存款月息1.1%，一年存款月息1.2%；10-19万元，三个月存款月息1.1%，六个月存款月息1.15%，一年存款月息1.25%，20-49万元；三个月存款月息1.15%，六个月存款月息1.25%，一年存款月息1.35%；50-99万元，三个月存款月息1.2%，六个月存款月息1.3%，一年存款月息1.4%；100万元以上，三个月存款月息1.3%，六个月存款月息1.4%，一年存款月息1.5%。支付的方式是现金或者打卡。2014年12月19日中午，公司其他业务员给我打电话说公司出事了，我赶到公司，发现公司已经关门，公司的主要负责人周晓保，石正国、王党政、马某2已经逃跑了，黄金、翡翠、银饰、玉器等已经都带走了。 4.证人马某3、吕某、白某、李某2、张某2、甄某、李某3、刘某1的证言与证人辛某的证明内容一致。 5.证人郭某的证言，2014年9月8日天豪黄金珠宝有限公司开业，2014年9月底，朱蕊兰的朋友李某某介绍我到天豪黄金珠宝有限公司做会计，鑫兴投资管理有限公司的法人和天豪黄金珠宝有限公司的法人都是周晓保，朱蕊兰是鑫兴投资公司的经理，天豪黄金珠宝有限公司也由朱蕊兰负责。我的工作是每天做收支账，每月给税务局报账。天豪黄金珠宝有限公司的账都是我做的，一共有四本账，分别是现金账、银行账、明细账和总账。12月18日我下班时候将这四本账本放在文件柜，2014年12月19日鑫兴公司的负责人就跑了，公安民警到珠宝店时发现文件柜中的四本账本不见了。我经杨玲玲介绍在鑫兴投资公司投资了4万元，公司总共给我支付了1080元利息，我没有介绍其他人投资。 6.证人武某的证言，2014年8月21日我开始在公司金鑫珠宝店上班。9月8日金鑫珠宝店正式开业，周晓保是负责人，郭某是会计，店长是刘某，我是收银员，杨某、王某某，马某、梁某某是店员，崔某涛是保安，共有9人。我负责将珠宝店当天的营业款交给周晓保，售货凭证上交会计郭某，公司的其他情况我不清楚。2014年12月19日上午店长刘某打电话告诉我说金店关门暂休息一天。下午刘某又打电话说公司负责人携款潜逃了。 7.证人陈某的证言,2013年10月7日我到天水鑫兴投资管理有限公司担任业务部经理，公司股东石兴国和方桃霞，法定代表人为石兴国、出纳石正国、总经理王某勤。公司主要业务是吸收存款进行理财，具体吸收存款都投向什么地方我不知道。吸收存款时公司的凭证是公司和客户签订的理财合同和收款收据。有的是银行转账，有的是公司刷POS机，吸收存款的对象不确定。通过在家属区、广场、农村集贸市场搞外展，做彩页，发放传单宣传公司的实力和投资前景，取得客户信任，再加上高息回报，让客户都愿意来投资。我上班期间从未发展业务，也没有投资存款。 8.证人杨某2的证言，2013年8月底我应聘为天水鑫兴投资管理有限公司文员。公司股东是周炎卿、方桃霞，原法人代表是石兴国，现法人代表、总经理是周晓保，副总经理是朱蕊兰，业务部经理是王浩、汪某，行政部主管是杨玲玲，2014年9月新聘会计徐某，库管王党政、马某2，业务员大概有30多人，周炎卿、方桃霞是公司的股东，也是公司实际决策掌控者，一般一月多来公司一次，我在公司见过三四次，来给我们员工开会。周晓保、朱蕊兰是公司的主要管理者，负责公司宣传、存款、利息、金店等全面工作。王浩、汪某主要是负责公司业务的推广、发展，自己也发展跟进客户。吴惠民主要是管理人事、宣传资料的管理、业务员刻章、打印名片等工作，后来就去礼县负责分公司的全面工作。石正国、杨玲玲是主要负责公司财务，公司吸收的客户资金和给客户支付的利息是石正国亲自办理，如果石正国不在公司，这些业务就由周晓保或者王党政办理。王党政、马某2主要是管理公司的库房财物、车辆等。我主要在公司做一些维护电脑、打印复印公司的资料、制度、客户身份证，有时候公司出去做外展的时候，我也去参加，按照吴惠民的安排做一些公司的杂务，同时我也联系客户，为公司吸纳资金。公司主要利用组织宣传的方式，业务员对客户一直跟进，宣传公司的实力和投资前景，让客户信任，并承诺回报客户的利息高于银行存款的好几倍，让客户觉得投资效益高，我一共有7个客户。2014年12月19日中午，公司其他业务员给我打电话说公司出事了，我到公司发现公司已经关门，公司的主要负责人周晓保，出纳石正国，库管王党政、马某2等河南人都跑了。公司彩页最早在伏羲庙附近的金太阳广告公司印制了一部分，周晓保和我在青年北路喜盈门广告公司印制了一部分，后来在自来水公司后面的新视野广告公司印制了一部分，我知道的大概有一万份。公司使用的合同是在喜盈门广告公司印制的，第一次是石兴国让我去做的，第二次是周晓保和王党政去做的。刚开始石兴国做出了合同范本，周炎卿、方桃霞让将合同第八条修改，才进行印制。第一次印制了2000份，后面印制了好几次，但具体多少我不清楚。这些彩页和合同第一次是石兴国让我去印制的，后面是周晓保让我去的。公司名片是周晓保、吴惠民让我到新视野广告公司印制的。 9.证人马某2的证言，2014年8月石正国叫我和他一起去天水，玩了20天左右准备回家时珠宝店要开业，周炎卿叫我留下来在公司帮忙，我就留下来打杂。天水鑫兴投资管理有限公司老板是周炎卿，石兴国是法人和总经理，后来听说股东还有方桃霞，出纳是石正国，会计是杨玲玲，周晓保是库管，2014年9月份左右吴胜辉也到公司上班，公司把法人变更为周晓保。鑫兴公司主要业务是吸收公众存款，公司自己是做投资。公司规定分级别计算利息，客户在公司的所有存款都由出纳石正国和周晓保经手负责。鑫兴公司的投资和现金支出是由财务办理，财务是由石正国负责。周炎卿基本是一个月左右来一次，来天水待两三天就回去了。鑫兴公司吸收的存款我知道在伊川县开办了爱尚商务酒店，在天水秦州区阳光官泉丽景湾一楼开办了一家鑫豪黄金珠宝有限公司，礼县还开了一家分公司，听说装修的时候花了一二十万，其他的我就不知道了。2013年9月鑫豪黄金珠宝有限公司成立，法人是周晓保。2014年12月18日下午周晓保给我们说，天水那边呆不下去了，让我们把东西收拾了回伊川县。下班后，周晓保、石正国、王党政、吴胜辉和我一起吃完饭到公司收拾东西。周晓保让我和石正国一起将财务凭证装进了两个纸箱，放到了一楼珠宝店大厅，然后一起收拾黄金珠宝。我们五个人就把珠宝店的金银首饰等值钱的东西收拾好后放到路虎车上，吴胜辉开的车，车上还有我。王党政开的英菲尼迪车，车上放了公司的资料和我们的行李，资料具体是啥我不知道。王党政的车上还有石正国和周晓保，后我们就开车回伊川县。公司的财务凭证是我和石正国收拾的。我没注意到我们走的时候公司的监控设施都拆除了，也不太清楚监控设备在什么地方。12月19日上午7点左右，我们五人乘两辆车到伊川县后就直接到爱尚酒店，周炎卿在爱尚酒店门口等我们，我们到后周炎卿就从我们跟前把车钥匙要走了，先安排我们到爱尚酒店房间里呆着，他来了以后把我们的手机都收走了，说天水那边出事了，让我们到方桃霞家待到快中午的时候，安排我们到汝阳一个偏僻的村子里躲几天，我们就按照周炎卿的安排照做了。我们到地方之后，我和周炎卿、方桃霞、吴胜辉又回到了伊川县城，第二天我们去找周晓保、石正国、王党政，我们一起呆了四天，然后我们就回村了。我不知道周炎卿把黄金首饰、财务凭证、监控设备都弄去哪里了。 10.证人杨某3的证言，2014年11月13日我到天水鑫兴投资管理有限公司礼县分公司做业务员。2014年11月18日分公司开业，分公司法人是周晓保，公司的汪某经理给我们培训时说公司主要开展投资理财业务。11月30日，我们八人到洛阳看了一下，住在爱尚酒店，据说该酒店也是周晓保家的，把我们拉着转了几个地方指着说都是周晓保家开发的。我们就相信有这个实力回来做业务的。我对客户说公司是做理财的，与银行一样，保本利息高，正在做活动还有礼品相送，三个月是1分利息，半年是1.1分利息，一年1.2分利息，我还在街道发介绍公司业务的彩页，我介绍了三个投资人，天水鑫兴投资管理有限公司礼县分公司刚开始是一个姓马的负责，不知道姓名，后面是周会计负责，不知道名字，最后由吴惠民负责，期间周晓保来过几次，他来就把钱拿走。公司吸收的现金放保险柜后周晓保全拿走了，我不知道周晓保将这些钱拿去干啥了，我问时吴惠民说拿着钱周转资金去了。 11.证人石小虎的证言，2014年11月13日我到天水鑫兴投资管理有限公司礼县分公司做业务员，主要工作是拉订单，我没联系到客户。天水鑫兴投资管理有限公司礼县分公司的法人是周晓保，公司有十四五个员工。我刚上班的时候，有一个叫马总的负责装潢，开业后一个叫小吴的负责我们的行政和业务方面的工作，会计是一个河南人年龄较大，姓周，具体名字我不清楚，存入公司的钱都由会计保管。 12.证人孟某的证言，2014年11月1日到天水市鑫兴投资有限公司礼县分公司担任行政主管。公司2014年11月18日开业，法人是周晓保。公司主要业务是通过宣传的方式向社会大众吸收存款。我应聘时周晓保说公司吸收存款主要是投资实体。天水现在准备投资了一家养老院，还经营着一家金鑫珠宝店，公司在河南洛阳投资了爱尚酒店，开发了天豪置业，准备还在礼县投资房产或农家乐。天水市鑫兴投资有限公司礼县分公司开业后共吸收了612000元。大部分是客户拿的现金来存的，很少转账。现金由周晓保老乡周会计保管，由于公司还没有建立账户，有些客户拿银行卡来时就在财务室POS机上刷卡，钱具体存到了那里我不知道。公司开业后的几天主要是由周晓保的老乡马总负责，具体名字我不知道，后来由周晓保负责。周晓保平时一周来礼县两三次，来主要是取存款，我最后一次见周晓保是在2014年12月15日左右，周晓保是和周会计一起走的。 13.证人刘某2的证言，2014年11月24日我到天水鑫兴投资管理有限公司礼县分公司工作后先开了个会，当天我就到路边上发传单，传单上有介绍存款金额、利率的表。我没有介绍任何人到公司存款。公司的法人是周晓保，公司主要负责人是从天水派过来的小吴和姓周的会计，存入公司的钱由谁保管，我不清楚。 14.证人罗某的证言，2014年10月我到爱尚休闲会所担任出纳。爱尚休闲会所的手续正在办理中，老板是方桃霞。爱尚休闲会所租赁了伊川县城关镇周村村委会的楼，我不知道装修的事，2014年11月25日爱尚休闲会所开始试营业，总计营业额大概十六七万左右。营业款由方桃霞派人来取，一般几天取一次，因为要付水电费、燃气费等，每次取的比较少。方桃霞从营业到现在来过几次，我不知道方桃霞现在在什么地方。 15.证人魏某的证言，2014年2、3月我在伊川县看见装修广告后按广告上的电话联系到负责人石兴国，他说要装修酒店，我通过招标获得装修权后就开始装修。石兴国先给我付了15万设计费，我共装修了七八个月，装修费共计7622481元，装修期间石兴国多次通过工商银行转账或现金付款方式给了我600万元左右，具体数字我记不清了。2014年11月爱尚酒店开业，2014年年底时石兴国还未和我算清装修费，我带着工人找石兴国和我算了装修款，欠我装修费200万元，但他没钱支付，就将一辆白色路虎车按100万元顶账给了我，我后来将这车卖了50万元，给工人发了工资，现在石兴国欠我共100万元左右。因石兴国欠账，我经营的龙腾装饰公司也关门了。我不认识周炎卿，但我知道周炎卿是石兴国的老板，我和石兴国签订过许多合同，这些合同在2014年12月1日我和石兴国算清装修费后，都扔掉了。我现在只有一张他签字的结算本。 16.证人杨某4的证言，我不认识周炎卿、石兴国、石正国，也不认识李某4，他们给我的卡上打了两笔款共计110万元，我不知道此事。 17.证人李某4的证言，我和周炎卿认识，我们之间没有经济往来。2012年我到伊川县城关镇杨某4的鑫众公司帮忙。2013年上半年周炎卿通过我向杨某4的鑫众公司借款20万元，后来天水鑫众公司的石兴国给我转了22万元，应该是周炎卿给鑫众公司还账，打到我的卡上了，我收到这笔钱后就给杨某4的鑫众公司还了，到底是转账还是还现金我现在想不起来了。现在鑫众公司法人代表杨某4因吸收公众存款被公安机关拘留了。 18.证人代某的证言，2015年5月份我同学周某兵（周炎卿儿子）找我说有一辆英菲尼迪轿车想换一下牌子，需要我的身份证，先过户到我的名下，我想着是同学就同意给他帮忙。2015年5月13日，我就和周某兵到洛阳车管所办理了过户手续，过户前车主情况我也不清楚，办完过户后车也不在我跟前，这辆车的牌号是×××，其他情况我不了解。 19.证人郑某的证言，我是周炎卿大儿子周某兵妻子。2013年12月至2014年1月，有几笔涉案款打到我的银行卡上。在此之前，我公公周炎卿他们偶尔用我的工行工资卡转过账，我的工资卡经常由他们拿着我用着不方便，后周炎卿他们领着我到工行另办一张工行卡，由周炎卿、方桃霞拿着，具体怎么转款，转了多少钱我不知道，但每次取款金额较大时，他们会叫上我让我签字（因为卡是我的身份证办的）。具体给谁转账我就不清楚了，提现后也是我只签字，其他的我不管。我不知道这些钱是从哪转来的，卡我也没拿。 20.证人周某3的证言，我和石兴国是夫妻关系，我自己没有办过工行银行卡。石兴国在经营天水鑫兴公司时从他自己的银行卡上给我名下的工行卡转过资金，但具体情况我不知道。2013年周炎卿、方桃霞、石兴国等人向我借用过身份证，当时方桃霞和周炎卿到家找我，借用我的身份证，因周炎卿是我父亲，我就将身份证拿给他们。后来知道他们用我的身份证在工商银行办了卡，这个卡石兴国拿着我没有见过。那段日子，石兴国在伊川县装修爱尚酒店，具体用我的卡干啥了我不知道，石兴国也没有给我说。这张卡的去向我不知道。我不知道石兴国给我名下的工行卡上打过多少钱，我问过石兴国，他也不说。 21.证人蒲某的证言，2011年上半年我在秦州区成立了天水天乙人商务咨询有限公司。2013年6、7月有人打电话要注册一个公司，过了几天来了两三个人，我接待了他们，过了几天他们又来了，提供了公司名称、经营范围、股东身份证复印件、注册资金数额、股东出资比例、租房合同等资料。我收到资料后到工商局核准了天水鑫兴投资管理有限公司名称，我让他们到银行进账（打注册资金），后来他们说资金不能到位，能不能贷款、垫资等资金到账后归还，我找银行行长马某提供资金，后来马某给我两张2000万元的银行进账单和一张余额单，到会计师事务所验资，准备了公司章程等资料到工商局帮他们注册了天水鑫兴投资管理有限公司，办理了公司代码证、税务登记证、刻了公章、财务章、法人章、合同专用章，办好这些手续后我就通知天水鑫兴投资管理有限公司的人将上述资料拿走了，他们交了代办天水鑫兴投资管理有限公司注册手续费22万元，当时谈代办委托的人主要是一个头发少的人（石兴国）。 22.集资参与人员武某、吕某、白某、张某2、李某3、甄某询、陈某、刘某红、刘某、杨某、徐某、张某、赵某某、梁某某、王某某、闫某某、张某、张某某、杨某某、李某某、王某某、马某某、李某兰、杜某、赵某林、郝某生、杨某、靳某云、杨某、王某红、裴某会、李某江、夏某龙、米某玉、张某芳、毛某军、魏某胜、张某芹、康某红、高某珍、张某琴、王某文、李某生、戚某某、丁某桂、辛某东、王某、刘某霞、刘某珠、连某兰、乔某芳、丁，某珍、王某花、芦某、杨某兰、张某珍、鱼某、张某、孙某英、房某云、赵某琴、郭某慧、季某梅、张某训、卫某洁、宋某兰、王某志、闫某琴、冯某春、张某侠、樊某、贾某军、曹某拜、张某祥、毕某梅、许某海、庞某花、姚某彩、陈某恩、孙某莲、刘某侠、田某梅、李某琴、孙某、汪某、王某妹、向某芳、张某峰、李某萍、白某、李某、王某军、马某翠、陈某春、魏某风、李某宏、王某花、雷某花、李某兴、缑某霞、吴某青、李某海、于某德、县某梅、何某斌、谢某琴、曹某蓉、罗某才、韩某辉、石某未、王某兵等人的证言及集资合同、收据，证实2013年8月以来被害人武某、吕某、白某等人得知天水鑫兴投资管理有限公司面向社会高息揽存后，向天水鑫兴投资管理有限公司投资存款的数额等事实。 23.被告人石兴国的供述，2013年5月岳父周炎卿拿我的身份证去伊川县注册了天豪置业有限公司，我是法人。公司具体做什么，怎么经营我都不知道。2013年7月27日我按周炎卿安排在天水注册了天水鑫兴投资管理有限公司，方桃霞是股东，我是法人负责公司事务，我共负责了4个月的时间。2014年1月我回伊川县后由周晓保负责。后来在我一再要求下，才将法人换到周晓保的名下。我一分钱都没出，都是周炎卿弄的，注册资金2000万，具体怎么办的我也不知道。公司选址、办证都是周炎卿办好的，他们开业前已经去天水很多次了，把我带过去只是让我签了租房合同，负责装修。公司2013年8月25日开业，房租、装修费用等前期的投资总共97万都是周炎卿出资的。公司成立后行政经理是李某庭，周炎卿让我和周晓保协助李某庭，王浩负责业务。李某庭2013年9月就离开了。2013年10月我打电话叫来了我哥石正国，我给周炎卿汇报说让我哥做出纳。后来周炎卿又叫来王党政，让他做库管。2013年10月3日王某勤来公司做了总经理，每月5000元工资。12月王某勤就被方桃霞辞掉了。公司是开展宣传，要客户将钱投入到我们公司，我们按月支付一分到一分二利息的方式吸收客户的钱。客户们打款都打到我在天水工商银行兰天分理处办的银行卡上了，凭小票交财务做账。我在职时吸收了散户的资金200多万。这些钱除了客户利息、办公、员工工资等正常支出外，其余的按我岳父周炎卿的指示转给不同的人了，起初我不知道，后来才知道是他在外面欠了别人的账，还欠账了。我将在天水记的账走时留给了周晓保了。从天水回来后我媳妇生孩子，我待了一段时间后周炎卿又在伊川投资了“爱尚酒店”，让我负责装修，第一笔房租费是天水鑫兴投资公司打来的67万，直接给房东了。直到11月，总支出1300万左右，这些钱中天水公司打来的占一大部分，其余是山东那边的投资公司汇来的。他们先把钱打在伊川这边的天豪置业的公户上，由天豪置业公户对外支付爱尚酒店装修等费用。后来周炎卿又让把天豪置业账户上的钱分别转到她女儿周某3和他大儿媳妇郑某龙在工商银行办的卡上，再由这两张卡向外转账或提现。2014年9月用天水鑫兴投资公司吸收的钱在天水投资了一家金店，周炎卿让我和方桃霞、朱蕊兰、周某亭去郑州进了些玉和黄金，共进了二百多万元的货。后来出事了，他们都跑回来了，将剩余的黄金和金镶玉全带回来了，过了一天，周炎卿让我去郑州将黄金处理掉，并给我一张卡，要我把钱打在卡上，我去郑州将黄金退给了郑州的金鑫黄金店，得款232万余元，回来后就将卡给了周炎卿。审理中石兴国供述方桃霞参与公司注册，系公司股东，召开会议参与公司管理的事实。 24.被告人周晓保的供述，2013年8月15日，天水鑫兴投资管理有限公司在天水市工商行政管理局注册成立，法定代表人为石兴国，注册地天水市秦州区阳光官泉丽景湾32号，注册资本2000万元，股东是石兴国和方桃霞，石兴国出资1500万元，占75%的股份，方桃霞出资500万元，占25%股份。石兴国为执行董事和总经理，方桃霞为公司监事。2014年9月9日，公司将石兴国的股份及职务均变更为我，副总经理为朱蕊兰，出纳为石正国，会计是徐某、库管是王党政、马某2。鑫兴公司前期办手续等出资都是我父亲周炎卿出的钱。2014年2月底石兴国因家中有事不能到公司负责，我父亲周炎卿安排王某辉为总经理来公司负责。2014年6月王某辉不干了，我父亲周炎卿就把我任命为总经理，在公司负责。因为石兴国已经很长时间不在公司，所以他要求更换法人，为此还和我父亲吵了一架。2014年9月9日，我父亲周炎卿就安排将石兴国的股份转让给了我，同时将鑫兴公司的法人变更为我，此后我就担任鑫兴公司的法人和总经理。石兴国的哥哥石正国是鑫兴公司出纳，石正国只听我父亲周炎卿和石兴国的，平时公司的正常开支（发工资和办公用品支出）由我签字，其它资金去向和用途他只对我父亲周炎卿和石兴国负责。我父亲周炎卿基本一个月来一次天水鑫兴公司，来天水呆两三天就回去了，并给员工开会，鼓励员工好好干业务，方桃霞也经常跟我父亲一起来，参与公司的事务只有开会时说一下。公司刚开业时方桃霞从公司领工资，后面石兴国安排取消了，我父亲在公司没有拿工资。天水鑫兴投资管理有限公司主要是吸收存款，我们自己做投资。2014年10月18日公司在陇南礼县成立了分公司，共开了一个月左右，吸收了50至60万元的客户存款。公司吸收的存款周炎卿说在伊川投资开办了爱尚商务酒店，在伊川县投资开发了天豪置业房地产，在天水秦州区开了鑫豪黄金珠宝有限公司，准备在秦州区西十里开办养老院因为土地没有批下来，至今没有下文。鑫豪黄金珠宝有限公司的法人还是我。鑫兴公司吸收的存款分级别计算利息。公司吸收存款有的是现金支付，有的是银行转账，有的是刷公司POS机，礼县分公司的POS机是在礼县农行办的，挂在我父亲周炎卿银行卡名下，这张卡我拿着，天水鑫兴公司的POS机是在天水工行办的，挂在石兴国名下，卡在石兴国手里。公司在天水总共吸收多少存款我说不准，因为有些将本息都退了，我知道还有3000多万元本金没有退。2014年11月份公司给客户退还本息的资金已经跟不上了，公司已经不能正常运转了。2014年12月18日下午5时左右，我父亲周炎卿从河南给我打电话说公司资金跟不上，让我们把公司的资料和黄金珠宝收拾了，把公司的门关了赶快回河南老家。接完电话后，我把父亲的安排给石正国他们说了，我们等到下班后开始收拾，将公司两三万元现金、资料及财务凭证收拾在一起，将黄金珠宝店的黄金珠宝全部收集，都装到车上，同时将黄金珠宝店的两个监控设备拆了一起装上车，我和石正国坐王党政的车（英菲尼迪），吴胜辉和马某2一起开的路虎，我们五人于晚上9点多从天水市出发开车回河南。我们回去后电话和父亲周炎卿联系，后我父亲和几个不认识的人在伊川县城一个新建的小区等我们，我们过去后就将车辆和车内的公司资料、财物凭证及黄金珠宝交给我父亲，包括我们的手机和卡都交给我父亲，之后我父亲让我们各自找住处躲几天，然后我们就自己找地方住去了，第二天就各自回了。我不知道父亲将车辆和车内的公司资料、财物凭证及黄金珠宝怎么处理了。我回去之后一直住在河南省洛阳市××县我姨家躲着。审理中，周晓保供述曾安排王党政代表公司法定代表人与集资人签订集资合同。审理中周晓保供述方桃霞主持或参与召开公司会议，参与公司管理的事实。 25.被告人方桃霞的供述，2013年5月份左右，我和周炎卿石兴国一起来天水筹备成立天水鑫兴投资管理有限公司。6月王浩介绍的代办公司注册公司，公司名称还未确定，需要工商局核准，当时代办公司需要签代办合同，石兴国让我去代他签字，我和王浩办理了委托代办公司注册公司的手续，后期在工商局办理时我没有去，由石兴国去办的。我和王浩去过一次代办公司，当时石兴国签订了租房协议后回家了，周炎卿让我代替石兴国去，我去后就签了我的名字，给了代办公司两万元定金，定金是周炎卿给我的，具体数额记不清了。当时石兴国说要办电话卡让我把身份证给他，结果电话卡也没有办就把我弄成了公司股东，我在公司营业执照办好后才知道自己占500万的股份。天水鑫兴投资管理有限公司2013年8月15日注册成立，法定代表人为石兴国，股东是石兴国和我，具体我们出资多少不知道，石兴国也是执行董事和总经理，我是公司监事，石正国是出纳。2014年9月9日公司将石兴国的股份及职务变更给了周晓保，副总经理是朱蕊兰，库管王党政、马某2。石兴国也是洛阳天豪置业公司法人，司机吴胜辉经常和我一起来天水。周炎卿是天水鑫兴投资管理有限公司董事长，但都是石兴国说了算，公司注册时的2000万元资金我不知道是谁的。我和周炎卿一个月来一次天水，来两三天就回去了，我们来天水看一下公司的经营，给员工开会，鼓励员工好好干业务。天水鑫兴投资管理有限公司的主要业务是吸收存款后投资，吸收的投资款开办了爱尚酒店，天豪置业公司，在天水开了一家鑫豪珠宝店。爱尚酒店实际没有出资3000万元，酒店房屋租用伊川县城关镇周村村委会的楼，只投资了酒店装修和房屋租金。天豪置业成立前周炎卿搞过房地产，天豪公司成立后实际没有开发房地产项目，办公地点也是租用伊川县城关镇周村村委会的。天水开办的珠宝店投资了多少钱我不知道，由石兴国、朱蕊兰、张某团和一个店长进的货，听说有二三百万。天水鑫兴投资管理有限公司共吸收了多少钱我说不上，听石兴国说有3400万元本金给客户没有退。吸收的钱由石兴国负责，去了哪里我不知道，天豪置业装修用钱了，爱尚酒店装修了1000多万。2014年12月19日周晓保等人交给周炎卿的黄金首饰由石兴国和张某团到郑州卖了，金镶玉和玉首饰、钻戒、铂金首饰在周炎卿家，拿回来的监控设施我不知道下落。开回来的一辆路虎车过户给了装修爱尚酒店的姓魏的人。 26.被告人王党政的供述，2013年8月左右，周炎卿的大儿子周某兵联系我，说鑫兴公司买了辆新车，要开到天水去，因为他没有驾照，要我帮忙开到天水去，我就答应他，之后我开车和他一起到了天水，把车放到天水后，我和周某兵坐火车又去了山东。后周某兵问我天水鑫兴公司需要一个司机，问我去不去，我说行。2013年10月底我就到天水鑫兴公司当司机。鑫兴公司的老板是周炎卿，石兴国是法人和总经理，股东方桃霞，出纳石正国，会计杨玲玲，库管周晓保，2014年9月份左右吴胜辉和马某2也来公司上班了，公司也把法人变更为周晓保。公司的主要业务是吸收公众存款，公司自己做投资。公司规定分级别计算所吸收的存款利息，客户在公司的所有存款都由出纳石正国负责经手。鑫兴公司的投资和现金支出实际是由周炎卿决定，实际操作时周晓保和石正国负责办理。周炎卿基本是半个月左右来一次，来天水呆两三天就回去了。期间给我们开个会，鼓励员工好好干业务。方桃霞和周炎卿一起来，参与公司的事务只有开会时说一下。鑫兴公司副总经理叫王某勤，后来换成朱蕊兰，鑫兴公司吸收的存款在伊川县投资开办了爱尚商务酒店，在天水开办了鑫豪黄金珠宝有限公司，鑫兴黄金珠宝有限公司法人是周晓保，股东还有我。在我不知情的情况下，周炎卿就把我弄成了金店的股东了，没有投钱，也没有分红。2014年12月18日周晓保给我们说，周炎卿打电话让我们去伊川县，当天周晓保、石正国、吴胜辉、马某2和我五个人把珠宝店的金银首饰等值钱的东西全部都收拾好之后放到吴胜辉开的路虎车上，公司的财务凭证是石正国和周晓保收拾的，我开的英菲尼迪车上放了公司的资料和我们的行李，资料具体是啥我不知道，车上坐的是石正国和周晓保，从公司走的时候公司的监控设施都被拆除了，谁拆的我没注意，拆除以后放到我们的两辆车上拉回来了。后来我们就开车回了伊川县。12月19日上午7点左右，我们五人乘两辆车到伊川县后直接到了爱尚酒店，周炎卿在爱尚酒店门口等我们，我们到后周炎卿就从我们跟前把车钥匙要走了，先安排我们到爱尚酒店房间里待着，他来了以后把我们的手机都收了，周炎卿说天水那边出事了，安排我们到汝阳一个偏僻的村子里躲几天，我们就按周炎卿的安排做了。后来把我们又安排到周晓保的一个亲戚家躲了一段时间后，我们就分开了。黄金首饰让周炎卿拿去郑州卖掉了，财物凭证和监控设施我都不知道。审理中王党政供述方桃霞主持或参与召开公司会议，参与公司管理的事实。 27.被告人吴胜辉的供述，2014年2月2日王某辉介绍我到周炎卿的伊川县天豪置业有限公司上班。5月左右，周炎卿安排我开着他的车（保时捷）去天水当婚车，这是我第一次去天水，第三天就回来了。10月份左右，鑫兴礼县分公司成立的时候，周炎卿说怕王党政忙不过来，让我去帮忙，我就去了。鑫兴公司的老板是周炎卿，石兴国是法人，也是总经理，后来听说股东还有方桃霞，出纳石正国，会计杨玲玲，周晓保是库管。2014年9月份左右马某2也来公司上班了，公司也把法人变更为周晓保。我不清楚鑫兴公司是否实际出资，我去的时候已经开业了，公司主要业务是吸收公众存款，公司自己做投资。公司规定分级别计算所吸收的存款利息，公司所有存款都由出纳石正国负责经手。鑫兴公司的投资和现金支出都由财务办理，财务由石正国负责。周炎卿基本是一个月左右来一次，来天水呆两三天就回去了。鑫兴公司吸收的存款在伊川县投资开办了爱尚商务酒店，在天水秦州区开办了一家鑫豪黄金珠宝有限公司，礼县也开了一个分公司，听说装修的时候花了一二十万。2014年12月18日下午周晓保给我们说，他爸周炎卿打电话说天水那边呆不下去了，让我们把东西收拾回了伊川县。我们等到公司下班后，周晓保、石正国、王党政、马某2和我一起去吃了个饭。吃完饭就回公司收拾东西。我们五个人把珠宝店的金银首饰等值钱的东西全部都收拾好之后，放到我开的路虎车上，车上还有马某2，王党政开的英菲尼迪，车上放了公司的资料和我们的行李，资料具体是啥我不知道，公司的财务凭证是石正国收拾的，我没有注意到监控设施被拆除，也不知道在什么地方，后我们就开车回了伊川县。12月19日上午7点左右，我们五人乘两辆车到伊川县后我们直接到爱尚酒店，周炎卿在爱尚酒店门口等我们，我们到后周炎卿就从我们跟前把车钥匙要走了，先安排我们到爱尚酒店房间里待着，他来了以后把我们的手机都收了，周炎卿说天水那边出事了，先让我们到方桃霞他们家待到快中午的时候，安排我们到汝阳一个偏僻的村子里躲几天，我们就按周炎卿的安排做了。把他们送到地方以后，我和周炎卿、方桃霞回到了伊川县城，回家以后我就把事情给我爸说了，我爸让我先跟着周炎卿，看他要去哪，万一以后有啥事，就可以找到他。我和周炎卿一起待了两三天后，周炎卿说我也被公安机关上网通缉了，黄金首饰、账务凭证、监控设备具体怎么处理的我不知道。审理中吴胜辉供述方桃霞主持或参与召开公司会议，参与公司管理的事实。 28.被告人朱蕊兰的供述，2013年12月我经王某勤介绍到天水鑫兴投资管理有限公司担任业务经理，当时石正国是总经理，全面负责公司的一切业务，王某勤是副总经理，协助石兴国管理公司；王浩是业务经理，主要是管理公司的业务宣传、吸收存款等，吴惠民刚开始是业务员，后来是行政主管。2014年1月份，石兴国回河南去了，由王某辉代理总经理，管理公司的一切事务，后来公司开会，周炎卿、方桃霞宣布我成副总经理，6月王某辉离开天水了，周晓保为总经理，代表公司负责全面工作。周晓保的父亲周炎卿是天水、济南、礼县几个分公司的投资掌握者，公司的一切活动都是由周炎卿、方桃霞决策指挥。公司吸收的客户资金和给客户支付的利息是石正国负责并经手办理，如果石正国不在公司，这些业务就由周晓保或者王党政办理。王党政、马某2主要是管理公司的库房财物、车辆等。公司主要以向社会上的群众吸收存款进行投资。2014年4月份，王党政、吴惠民和我带领了一些业务员和客户去河南省洛阳市伊川县考察，我们去以后，周炎卿、石兴国、方桃霞接待了我们，介绍了投资天豪置业房地产开发楼盘的情况，还有公司正在建一栋大楼，准备装潢经营一个大酒店，并且带领我们去参观了准备装潢的大酒店、天豪置业开发的房地产。11月份，周炎卿、方桃霞安排周晓保和我在陇南市礼县开一家分公司，11月16日开始营业。在宣传吸收资金时，给客户发放彩页，介绍公司在河南省洛阳市伊川县经营爱尚酒店、开发房地产，在天水市秦州区筹建养老院、眼科医院等，与山西鑫盛达投资担保有限公司、陕西农信投资担保有限公司、河南鑫众商务公司形成了公司信息共享、优势互补、强强联合集团化管理的运营模式。公司所有的决策、重大事项的管理及活动都由周炎卿决定操控，然后方桃霞按照周炎卿的授意，到公司宣布、执行一些重大事项。比如所有公司的开业、人事任免、员工工资及奖金数的确定、利息支付情况、员工的开会、组织考察、接待等重要活动都由周炎卿、方桃霞在电话里安排，或者直接到场决定安排。一般是在电话里给周晓保、石正国和我传达决定、安排工作，所有重要的事情都要通过电话给周炎卿汇报，然后按照周炎卿的指示执行。如果有重要事情，周炎卿、方桃霞才到天水来，大多数时候是电话汇报安排，一般是一月到天水来一两次。天水鑫兴投资管理活动以及公司吸纳的资金都是由周晓保全面负责的。石兴国是天水鑫兴投资管理有限公司最早的股东、法人代表及总经理，全面的管理公司的一切事务。2014年1月份离开天水市，偶尔有重要事情才到天水来。石正国是天水鑫兴投资管理有限公司的出纳，主要是管理客户投资款的收缴，与客户合同的签订，利息的支付，员工工资的发放，参与公司的资金管理。公司吸收的客户存款、资金的支出都是经过石正国来负责和办理的。我的名下存款是10万元，雷某花、张某峰等20多个客户投资了500万元。2014年12月19日，天水鑫兴投资管理有限公司的主要负责人周晓保、石正国、王党政等人携款逃跑后，我和王浩就带了几个客户和员工去河南省伊川县找人，得知爱尚酒店不是公司购买的，只是租赁的，天豪置业房地产是村上的小产权房，具体哪个公司开发的不清楚，天豪置业门也关着，没有找到人。我的工资是月薪5000元，还有提成和奖金，提成和奖金不确定。我拿到手的工资、提成以及奖金共5万元左右。审理中朱蕊兰供述方桃霞系公司股东，主持或参与召开公司会议，任命公司员工、考核员工绩效等参与公司管理的事实。 29.被告人王浩的供述，2013年8月15日天水鑫兴投资管理有限公司在天水市工商局注册成立，法定代表人为石兴国，注册地址为天水市秦州区阳光官泉丽景湾32号，注册资本2000万元，股东石兴国和方桃霞，石兴国出资1500万元，占75%股份，方桃霞出资500万元，占25%股份。石兴国为执行董事和总经理，方桃霞为公司监事，后公司将石兴国的股份及职务均变更为周晓保。副总经理是朱蕊兰、出纳是石正国、会计是徐某、库管是王党政、马某2。公司的实际掌控人是周炎卿，方桃霞是在石兴国不在的时候负责工作。石兴国是公司的原法人，也是周炎卿的女婿，石兴国在2014年初之前一直负责公司的工作，基本都待在天水，主要负责公司的各项决策，是公司总经理的角色。2014年3月之后朱蕊兰就一直在担任公司的副总经理，负责公司的行政业务工作。在朱蕊兰担任副总经理之后石兴国基本再没怎么来过天水，他偶尔来天水也就是参加一些活动，但是周炎卿和方桃霞每个月来天水一两次，每次来了之后都会给我们开会，会上简单的问一下公司的工作，偶尔表扬一下公司的员工，也没有给我们具体安排工作，平常工作业务上的事情主要还是朱蕊兰负责。公司主要是吸收存款进行理财。我听周炎卿和石兴国说所吸收的存款在洛阳、天水等地投资酒店、养老院、医院、金店，还说要在贵州建个生态园。2013年9月我和魏某杰、刘某等人在周炎卿和方桃霞的带领下去河南省洛阳市伊川县参观他们所谓的实体投资，就为了证明他们是有实体的公司，是做事的公司，到了伊川县就去了一个叫城市客栈的地方，那幢楼一共9层，周炎卿说这幢楼是他们自己盖的，还去了天豪置业房地产公司的办公地（当时法人是石兴国），之后又去了一个叫福乐家园的小区，那个小区一共只有三幢楼房，当时带队的李经理说周炎卿和石兴国都住这个小区，把这些地方参观完之后周炎卿就带我们到洛阳旅游去了。公司规定分级别计算所吸收的存款利息，1-9万元，三个月存款月息1.0%，六个月存款月息1.1%，一年存款月息1.2%；10-19万元，三个月存款月息1.1%，六个月存款月息1.15%，一年存款月息1.25%；20-49万元，三个月存款月息1.15%，六个月存款月息1.25%，一年存款月息1.35%；50-99万元，三个月存款月息1.2%，六个月存款月息1.3%，一年存款月息1.4%；单笔100万元以上最高存款也就能做到1.4%。公司吸收存款有公司和客户签订的合同、公司给客户出具的存款收据，有的是现金支付，有的是银行转账，有的是刷POS机。公司宣传对象是不特定的，主要是中老年人、少数年轻人。公司主要以搞外展、做彩页、客户之间及客户的亲戚朋友之间的转介绍宣传公司的实力和投资前景，取得客户信任，再加上高息回报，让客户来投资。公司通过搞外展、做彩页、发放传单进行宣传，场所主要是家属院、广场、农村集贸市场。我们公司安排业务员在伏羲广场、罗玉小区、坚家河、广场等地多次搞外展，发放宣传单。我在公司担任业务经理，我主要负责业务工作，也就给大家安排一下外展，跟客户沟通，给新业务员讲一下业务方面的工作，因为我们公司不看团队业绩，只看个人业绩，所以我也就是底薪比普通业务员高一些，和普通业务员基本没有什么区别。作为业务经理，我的决策权就是可以让存款的利息往上浮动0.1%，这就是我仅有的权力，其他工作上安排各种事情，请假、休息的批准都是行政上负责。我在公司一共办理了宋某霞、石明某、王某实等13人259万元的理财存款，我没有在公司投资。我2013年8月至2014年3月底薪是3000元，2014年4月至2014年7月底薪是5000元，但实发3000多，2014年8月之后底薪2000元。提成是按业绩发的，上门办理业务的客户提成是一次性提成，自己拉的客户每月都有提成，1万元每月的提成是13元至15元，看业绩总额算提成，好的时候我每月可以拿到5000元左右，不好的时候可以拿到3000元左右，平均下来我每个月的工资4000左右。我从2013年8月至2014年3月底拿到业绩提成共有3000元。之后因我和方桃霞吵架工资和提成没发。是2014年9月金鑫珠宝店开业，当时听周炎卿说为了让客户更相信、更愿意投资，就开了这个金鑫珠宝店，他们有自己的店长，我们这边开会有什么事情都是朱蕊兰去给他们说。店刚开起来的时候都是我们的老客户在购买，生意还可以，之后整个店的生意就慢慢的萧条下来了。现在公司关门了，负责人周炎卿等人跑了。审理中王浩供述方桃霞参与公司注册，系公司股东，来到公司后主持或参与召开公司会议，任命公司员工、考核员工绩效等参与公司管理的事实。 30.被告人吴惠民的供述，2013年11月12日我应聘到天水鑫兴投资管理有限公司，刚开始是前台接待，后来是业务员，2014年5月，我担任公司行政主管。公司股东是石兴国和方桃霞，石兴国为执行董事和总经理，方桃霞为公司监事，后石兴国的股份及职务均变为周晓保。公司出纳是石正国、会计是徐某、库管是王党政、马某2。天水鑫兴投资管理有限公司管理层有周炎卿、方桃霞、周晓保、朱蕊兰、石兴国、石正国、王党政、马某2。公司的实际掌控人是周炎卿，公司所有管理人员都听周炎卿的指挥安排。天水鑫兴投资管理有限公司主要以吸收存款进行理财为业务，吸收的存款分别投向在天水市秦州区阳光官泉丽景湾32号的金鑫黄金珠宝店，在洛阳投资开办的爱尚商务酒店，在洛阳用来投资房地产天豪置业。2014年4月公司组织去河南洛阳旅游，大家都到天豪置业去看了，还说在天水要投资养老院、医院，具体由朱蕊兰办理。公司规定分级别计算所吸收的存款利息，吸收存款的对象不确定，主要面向社会的中老年人、少数年轻人。公司通过宣传公司的实力和投资前景，取得客户信任，再加上高息回报，让客户都愿意来投资。我在公司没有投资，一共办理了骆吉祥等18人154.7万元的理财存款，发展梁建平等人的公司理财顾问走了，所以公司就将他们的信息转到我的名下，让我继续维护，还有几个是上门客户，我的客户大部分都是客户转介绍来后登记到我的名下的。金鑫黄金珠宝店是2014年9月8日开业，店长是刘某，里面聘用了4-5个导购，开业时公司安排朱蕊兰和石兴国，方桃霞从河南郑州进的货，听说有200多万元的货。2014年11月18日公司礼县成立了一个分公司，分公司负责人是马某波，我在礼县主要负责将公司的规章制度、管理规定给分公司弄好，同时给分公司的行政主管孟某传授管理员工的方法。2014年12月7、8日马占波就走了，以后天水鑫兴投资管理有限公司也没有明确安排由谁负责，周晓保2014年12月11日来分公司时就把钥匙交给我了，分公司开业时周晓保带了一个姓周的出纳，分公司在礼县搞了宣传，有十几个人到分公司存款，总共存款有60多万元。2014年11月25日左右，周晓保从公司拿了一个POS机交给了分公司出纳，所以以后的存款主要就是刷POS机。我不知道分公司用的POS机挂在谁的账户名下，但每次刷完后周晓保就打电话问该笔款是谁发展的客户，所以应该在周晓保的账户上，另外存的现金有一部分由周出纳和马某波拿上存到银行了，另外一部分周晓保来分公司拿走了，当时给分公司留了1万多元现金，放在分公司的保险柜里，说是备用金。2014年12月19日，我在礼县时天水鑫兴投资管理有限公司法人代表周晓保、出纳石正国、库管王党政、金店库管马某2和司机吴胜辉等公司的负责人携带客户理财款潜逃了。审理中吴惠民供述方桃霞系公司股东，主持或参与召开公司会议，考核员工绩效等参与公司管理的事实。 31.被告人王红霞的供述，2014年3月27日我通过杨玲玲的介绍来到天水鑫兴管理投资有限公司去上班，我是理财顾问，主要是搞外展、发传单，宣传群众到公司投资理财。天水鑫兴投资管理有限公司股东石兴国和方桃霞，石兴国为执行董事和总经理，方桃霞为公司监事，公司的实际掌控人是周炎卿，后公司将石兴国的股份及职务均变为周晓保，公司副总经理朱蕊兰、出纳石正国、会计徐某、库管王党政、马某2。公司所有管理人员都听周炎卿的指挥安排。朱蕊兰是周炎卿任命的公司副总经理，总负责人。天水鑫兴投资管理有限公司主要以吸收存款进行理财为业务，吸收的存款在天水市秦州区投资开办了一个金店，其他的投资款具体干什么了我不知道，听朱蕊兰、石正国等公司负责人说在洛阳等地投资房地产、酒店，而且朱蕊兰、石正国他们还说公司已经在河南中标了伊川县伊河改造工程，投资一亿元，在天水市投资养老院、牙科医院。公司规定分级别计算所吸收的存款利息，主要通过宣传公司的实力和投资前景，取得客户信任，在加上高息回报，让客户都愿意来投资。公司通过搞外展、做彩页、发放传单进行宣传。我自己先后几次共投资了30万元。我一共办理了杨有生、金世忠等13人264万元的理财存款。2014年12月19日公司的法人代表周晓保、出纳石正国、库管王党政等公司的负责人都携款潜逃。审理中王红霞供述方桃霞主持或参与召开公司会议，任命公司员工、考核员工绩效等参与公司管理的事实。 32.被告人王婷的供述，2013年8月15日我应聘到天水鑫兴投资管理有限公司去上班，一开始是前台接待，后来在公司接待办理客户理财存款。石兴国和方桃霞是公司股东，石兴国又是公司法人代表人、执行董事、总经理，方桃霞是公司监事。后公司将石兴国的股份及职务均变为周晓保，公司的实际掌控人是周炎卿，公司所有管理人员都听周炎卿的指挥安排。朱蕊兰是周炎卿任命的公司副总经理，总负责人。天水鑫兴投资管理有限公司主要以吸收存款进行理财为业务，吸收的存款在天水市秦州区投资了一家黄金珠宝店，其他的投资款具体干什么了我不知道，听朱蕊兰、石正国等公司负责人说在天水投资养老院、医院，在洛阳等地投资房地产。公司规定分级别计算所吸收的存款利息，吸收存款的对象不确定，主要面向社会的中老年人、少数年轻人。公司主要是通过宣传公司的实力和投资前景，取得客户信任，在加上高息回报，让客户都愿意来投资。公司通过搞外展、做彩页、发放传单进行宣传。我自己和我母亲（谢芳17万元）先后几次共投资了18万元，还有吴艳秋、安有良等20人的理财款338万元。后来得知公司负责人都跑到洛阳伊川了。审理中王婷供述方桃霞主持或参与召开公司会议，任命公司员工、考核员工绩效等参与公司管理的事实。 33.被告人杨玲玲的供述，我2013年8月至2014年11月3日担任天水鑫兴投资管理有限公司的会计，主要负责给公司做账，将公司吸收来的存款汇款票据由石正国转交给我，我再做账，还有公司费用票据一并转给我，我负责做账，还负责报税，公司现金我不经手，资金全部由石正国经手。2014年11月3日以后，我不干会计了担任公司业务员。公司最初的股东是石兴国、方桃霞，法人代表及总经理是石兴国。2014年10月份，公司股东变更为周晓保、方桃霞，法人代表、总经理变更为周晓保，副总经理是朱蕊兰，业务部经理是王浩、汪某，行政部主管是吴惠民，财务部负责人及出纳是石正国，库管是王党政、马某2，业务员大概有10多人，业务部变化比较频繁。周炎卿是天水鑫兴投资管理有限公司实际决策掌控者，一般一个多月来一次公司，我在公司见过十余次，主要是召集公司管理层的石兴国、周晓保、朱蕊兰等决策研究公司的主要事项，然后组织给我们员工开会。石兴国、周晓保、朱蕊兰是公司的主要管理层，负责公司业务宣传、存款、利息等全面工作，并电话给周炎卿汇报公司的有关存款、利息等重要事项，按照周炎卿的安排管理经营公司。王浩、汪某是主要负责公司业务的推广、发展。石正国主要负责公司财务，公司吸收的客户资金和给客户支付的利息是石正国负责并经手办理的，客户的合同办理、收取存款和支付利息是石正国亲自办理，如果石正国不在公司，这些业务就由周晓保或者王党政办理。王党政、马某2主要是管理公司的库房财物、车辆等。公司业务员主要是在人口密集的公共场所搞外展、散发彩页、传单向社会宣传公司业务，联系客户为公司吸收资金等。公司主要是向社会上的群众吸收存款进行投资。周晓保、朱蕊兰、吴惠民等在给员工开会培训时多次说过，公司在河南省洛阳市伊川县经营爱尚酒店、开发房地产，在天水市秦州区筹建养老院，在天水市要建一家眼科医院，与山西鑫盛达商务公司形成信息共享、优势互补、强强联合集团化管理的运营模式。具体有没有这些投资项目，我不清楚。2014年12月19日早上我去上班，发现公司已经关门，公司的工作人员进不去等着，打电话联系时，公司的主要负责人周晓保、出纳石正国、库管王党政、马某2、司机等河南人的电话关机，朱蕊兰在这些人住的地方去看，结果也没有找见人，我们感觉这些河南人携款逃跑了。我只见到营业执照、组织代码证、税务登记证，没有金融管理部门许可的其他证件。我一共有16名客户，221万元存款在公司存着，我投资了71万元。我的工资是月薪3000元，有奖金。我拿到手的工资、提成以及奖金共36000元左右。审理中杨玲玲供述方桃霞主持或参与召开公司会议等参与公司管理的事实。 34.被告人侯小霞的供述，2014年3月12日，我到天水鑫兴投资管理有限公司去上班，我是理财顾问，主要是搞外展、发传单，宣传群众到公司投资理财，后来就在公司接待办理客户理财存款，我自己先后几次共投资了125万元，12月取出了60万元，还有65万元在公司继续投资。我一共办理了姚某彩、姚某慧、孙某等45人472万元的理财存款，包括我本人在内。这几天应当是给客户付利息的时间，结果公司直接关门了，公司法人代表周晓保、出纳石正国、库管王党政等人都失去联系，公司工作人员和客户就报案了。天水鑫兴投资管理有限公司的法人代表是周晓保，副总经理是朱蕊兰，出纳是石正国，会计是徐某，库管是王党政、马某2，地址在天水市秦州区阳光丽景湾32号。公司主要业务是吸收公众存款，具体干什么了我不知道，听朱蕊兰、石正国等公司负责人说在洛阳等地用来投资房地产、养老院、医院、金店。公司规定分级别计算所吸收的存款利息。公司通过搞外展、做彩页、发放传单的方式进行宣传。我所办理的客户存款472万元（包括我的投资款），现在还有360万元在公司投资，112万元已经给客户退回了。我总共投资了125万元，已经取出来60万元，在剩65万元投资。天水鑫兴投资管理有限公司今天已经关门了，没有营业，公司负责人也不知去向了。审理中侯小霞供述方桃霞主持或参与召开公司会议，考核员工绩效等参与公司管理的事实。 35.同案犯周炎卿的供述，天水鑫兴投资管理有限公司2013年8月15日注册成立。公司前期的房屋租金、装修、办公等费用是我投资的，共投资了170万元左右。公司的注册资金是王浩从天水拆借的，具体从什么地方借的我不清楚，而且公司注册成立的所有手续材料都是王浩一手经办的。公司成立时，我到天水去过几次。公司成立后，法人是石兴国（我女婿），石兴国的弟弟是石正国为出纳。天水鑫兴公司主要由石兴国兄弟负责经营。方桃霞是公司股东，股东只有两人，石兴国投1500万元，占75%，方桃霞投500万元，占25%。鑫兴公司投资注册的2000万元并非实际投资，实际上是王浩找的代办公司，由代办公司负责办理，然后代办公司收取一些费用，具体情况不清楚。王浩是公司的业务经理，在公司占10%的股份，我们和他有书面协议。公司的法人是石兴国，出纳是石正国。2014年8、9月份法人换成我的儿子周晓保，后来公司开了一家金店，王党政兼管库房（库管）。公司从天水市招聘了王浩、朱蕊兰、吴惠民等公司的管理人员，还招聘了业务员，具体名字我记不清了。所吸收的存款具体多少我不清楚，从账上看3400多万元，有1000多万元投到伊川县爱尚酒店了，其他的钱我不知道。公司的财物凭证在出纳石正国手上。因为石正国把公司吸收的钱给我不交接，公司无法正常运转了，所以我安排他们连夜把公司关了回伊川。他们回来后，我和石兴国接到他们，他们把东西和饰品交给我们后他们就回了。石兴国把饰品全部拿走了，后来听说退到郑州的金店（因为饰品是从郑州进的货，有一部分还是欠款）。因为车是租的车行的车，回来后我就退给人家租车行了。我主要的公司业务在山东，我在山东有三家公司，我一般一个月左右去一次天水公司，每次都是和方桃霞一起去的。我到天水主要是看我儿子周晓保，也了解公司的经营状况。从天水公司给我打过大概有150多万元，从山东济南也往天水打过钱，具体多少钱山东公司有记录。 36.天水鑫兴投资管理有限公司、天水鑫兴投资管理有限公司礼县分公司、天水天豪黄金珠宝有限公司企业信息、股东名单、企业变更情况，证实天水鑫兴投资管理有限公司、天水鑫兴投资管理有限公司礼县分公司、天水天豪黄金珠宝有限公司成立时间、股东变更时间等事实。 37.天水鑫兴投资管理有限公司入职登记表、员工外出登记薄、宣传彩页、洛阳天豪置业有限公司宣传画册，证实天水鑫兴投资管理有限公司招聘业务员后，利用散发宣传彩页等公开宣传手段，以月息1%-1.5%为诱饵向社会公众高息揽存的事实。 38.银行开户信息及明细二宗、爱尚酒店装修结算单，证实天水鑫兴投资管理有限公司、天水天豪黄金珠宝有限公司账户及周晓保、石兴国、周炎卿、石正国、吴惠民、朱蕊兰、王党政、周小龙等人银行信息及交易情况及吸收公众资金的去向。 39.中国银行业监督管理委员会天水监管分局证明，证实天水鑫兴投资管理有限公司未取得金融许可证。 40.现场勘验检查照片及笔录，搜查笔录，扣押物品清单，证实案发后公安机关对天水鑫兴投资管理有限公司、天水天豪黄金珠宝有限公司、天水鑫兴投资管理有限公司礼县分公司进行勘验、搜查，其中天水鑫兴投资管理有限公司、天水天豪黄金珠宝有限公司内散落有空首饰盒、饰品底座、破损的电话机、散落的文件、打开的保险柜，部分电脑主机缺损，并扣押涉案电脑等办公设备、公司营业执照、公章等财物，冻结天水鑫兴投资管理有限公司、天水天豪黄金珠宝有限公司现金的事实。 41.陕铭鉴字【2016】58号陕西铭建司法会计鉴定所司法鉴定意见书及补充鉴定意见书，证实2013年8月至2014年12月天水鑫兴投资管理有限公司吸收252人资金29947000元。其中已兑付给集资参与人员资金1910000元，已兑付利息1121019元，尚欠26915981元未兑付。石兴国担任法定代表人期间吸收179人资金18932000元，期间兑付本金1310000元，兑付利息827184元，尚欠16794816元。周晓保担任法定代表人期间吸收102人资金11015000元，兑付本金600000元，兑付利息293835元，尚欠10121165元及被告人朱蕊兰、王浩、吴惠民、杨玲玲、侯小霞、王婷、王红霞非法吸收的公众存款数额。 42.天水市秦州区太京镇人民政府文件、证明，关于建设天水鑫兴老年公寓的申请，证实2014年5月2日天水鑫兴投资管理有限公司曾向天水市秦州区太京镇人民申请开办老年公寓，但之后天水鑫兴投资管理有限公司未在天水市秦州区太京镇开展工作。 43.洛阳天豪置业有限公司设立登记审核表、公司设立登记申请书、法定代表人信息、营业执照、租赁合同、伊川县城关镇周成村委会社区居民委员会集体房产出租协议书、伊川县城关镇周成村委会证明、房产查询告知单，证实洛阳天豪置业有限公司公司设立登记、公司股东出资信息等成立的基本情况及爱尚酒店大楼系租赁。洛阳天豪置业有限公司及周晓保等人未在伊川县房地产管理所办理房地产登记手续。 44．在逃人员登记表，抓获经过，证实石正国等人在逃及在案各被告人的到案过程。 本院认为，被告人石兴国、方桃霞、周晓保作为天水鑫兴投资管理有限公司股东，石兴国、周晓保在其任公司法定代表人、总经理期间，方桃霞在其担任监事期间、参与公司管理，明知该公司不具备从事集资类金融业务的资质，伙同他人，违反国家金融管理规定，在其个人任职期间向社会公众非法吸收的存款数额巨大，严重扰乱了国家金融管理秩序，其行为均构成非法吸收公众存款罪。被告人王党政、吴胜辉在天水鑫兴投资管理有限公司工作期间，明知该公司不具备从事集资类金融业务的资质，向社会公众非法吸收存款，王党政又曾多次以自己名义代表公司法定代表人签订集资合同，在公司资金链断裂后，帮助周晓保等人转移公司资金、隐匿账目，与周晓保系共同犯罪，应认定吸收的公众存款数额均系巨大，其行为均构成非法吸收公众存款罪；被告人朱蕊兰、王浩、吴惠民、杨玲玲、侯小霞、王婷、王红霞在天水鑫兴投资管理有限公司工作期间，伙同他人，违反国家金融管理规定，参与向社会不特定的公众非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人朱蕊兰、王浩、吴惠民、杨玲玲、侯小霞、王婷、王红霞犯非法吸收公众存款罪的罪名均成立。 公诉机关指控被告人石兴国、方桃霞、周晓保、王党政、吴胜辉犯集资诈骗罪，但集资诈骗是以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。被告人周晓保、方桃霞、石兴国、王党政、吴胜辉等人利用开设的天水鑫兴投资管理有限公司向社会公众高息揽存吸收资金后，将部分资金投入“爱尚”酒店的开办装修、将部分资金投资开办了金店，现有证据不能证实被告人主观上有非法占有的故意，客观上实施了非法占有的行为，虽然案发前被告人周晓保按照周炎卿的指使安排王党政、吴胜辉等人有携带现金、集资合同、账簿等财物逃跑的行为，但只是本案中的一个情节，公诉机关据此指控其具有非法占有的目的，证据不足，故指控石兴国、方桃霞、周晓保、王党政、吴胜辉犯集资诈骗罪的罪名不妥，应予变更。对被告人周晓保、石兴国、王党政、吴胜辉及辩护人关于被告人的行为构成非法吸收公众存款罪的辩护意见予以采纳。被告人周晓保的犯罪数额应按照其任职期间以天水鑫兴投资管理有限公司名义吸收的11015000元认定；对被告人王党政、吴胜辉的犯罪数额按照周晓保任职期间利用天水鑫兴投资管理有限公司吸收的11015000元认定；对被告人方桃霞的犯罪数额应按照其担任股东期间以天水鑫兴投资管理有限公司名义吸收的29947000元认定；对被告人石兴国的犯罪数额应按照其任职期间以天水鑫兴投资管理有限公司名义吸收的18932000元认定。公诉机关指控吴惠民吸收资金1867000元，但其中集资参与人岳致中的一笔3万元集资款、梁建平的一笔20万元的集资款集资参与时间早于吴惠民进入天水鑫兴投资管理有限公司时间，结合在案的集资合同及吴惠民的入职时间等证据，应将该款从吴惠民的犯罪数额中扣除，故吴惠民共吸收资金1637000元，对公诉机关指控的吴惠民犯罪数额予以变更。 被告人方桃霞辩解其不是天水鑫兴投资管理有限公司股东，没有参与公司管理，其行为不够成犯罪的辩护意见，经查，天水鑫兴投资管理有限公司工商登记资料证实方桃霞系公司股东，被告人石兴国、王浩证实方桃霞参与了公司的前期筹备、注册成立，系公司股东，被告人王党政、吴胜辉、朱蕊兰、王浩、吴惠民、杨玲玲、侯小霞、王婷、王红霞均证实方桃霞每月和周炎卿在天水鑫兴投资管理有限公司主持或参与召开对业务员绩效考核、人事任免、动员业务员吸收资金、介绍集资经验的会议。天水鑫兴投资管理有限公司文员杨某2证实，石兴国做出集资合同合同范本，方桃霞参与了集资合同的修改。且被告人方桃霞在侦查阶段供述与上述证据相印证，故其辩解意见不予采纳。 被告人周晓保的辩护人辩称司法鉴定存在重复计算的情况，被告人吴惠民、侯小霞、王红霞及其辩护人辩称指控的部分非法吸收资金系之前的老员工所留，鉴定数额不准确，对其重复计算的金额应予扣除的辩护意见，经查，司法鉴定意见书系侦查机关依法委托有资质的专业鉴定机构，依据依法收集的天水鑫兴投资管理有限公司的财务资料，遵循独立、客观、公正的原则，按照法定程序所作出的，符合刑事证据客观、关联、合法性的要求，且与已收集的相关证人证言、集资合同、收据等证据相互印证，故对上述辩解及辩护意见不予采纳。 被告人杨玲玲及辩护人辩称，指控的部分非法吸收的存款系其向亲属或公司内部人员郭某吸收，对该款均应从犯罪数额中扣除的辩护意见，经查，被告人杨玲玲除向亲属及公司内部人员吸收外，又向社会公开宣传，并向社会公众吸收存款，对其向亲属及公司内部人员吸收的资金，应计入犯罪数额，对其辩解意见不予采纳。 关于被告人王红霞的辩护人辩称王红霞只是公司雇佣的员工，不构成犯罪的辩护意见，经查，被告人王红霞在天水鑫兴投资管理有限公司工作后，明知该公司违反国家金融管理规定，而参与向社会不特定的公众非法吸收存款，其行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件，对其辩护意见不予采纳。 被告人吴惠民、杨玲玲、王红霞的辩护人辩称本案系单位犯罪的辩护意见，经查，天水鑫兴投资管理有限公司自成立以来，违反国家金融管理法律规定，未经相关部门批准，面向社会公开宣传，并承诺在一定期限内给集资参与人还本付息，向社会公众大量吸收资金系其唯一的经营活动，根据最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条“个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处”之规定，对天水鑫兴投资管理有限公司不应以单位犯罪论处，故辩护人以上辩护意见不能成立，对其辩护意见不予采纳。 被告人石兴国在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应按照其参与的全部犯罪处罚。但鉴于其归案后如实供述犯罪事实，审理中自愿认罪，并帮助公安机关查获了被藏匿的账簿等物品，故可从轻处罚。辩护人上述情节的辩护意见予以采纳。关于被告人石兴国及其辩护人辩称应按照石兴国离开公司的时间计算犯罪金额的辩护意见，经查，被告人石兴国虽然在变更法定代表人身份前离开公司，但其离开公司后将接受周炎卿的安排将吸收的部分公众资金用于“爱尚”酒店装修，其仍掌握并使用吸收的资金，且天水鑫兴投资管理有限公司法定代表人工商登记变更时间为2014年10月22日，司法鉴定是依据其工商登记变更时间作出的鉴定，应予采纳，故上述辩护意见不能成立，对其辩解意见不予采纳。 被告人方桃霞在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应按照其参与的全部犯罪处罚。被告人方桃霞虽在犯罪后主动投案，并如实供述了主要犯罪事实，但审理中当庭翻供，拒不认罪，不应认定为自首，鉴于犯罪后其主动投案，并向公安机关提供了公司账务等资料，为案件侦破提供了帮助，故可从轻处罚。 被告人周晓保在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应按照其参与的全部犯罪处罚。鉴于其归案后如实供述主要犯罪事实，审理中自愿认罪，故可从轻处罚。辩护人上述情节的辩护意见予以采纳。 被告人王党政、吴胜辉在共同犯罪中起次要作用，均系从犯，二被告人犯罪后主动投案，并如实供述了主要犯罪事实，系自首，审理中自愿认罪，确有悔罪表现，综合考虑二被告人在共同犯罪中的地位、作用，对被告人王党政、吴胜辉可减轻处罚并适用缓刑。对被告人王党政的辩护人上述情节的辩护意见予以采纳。 被告人朱蕊兰、王浩、吴惠民、杨玲玲、侯小霞、王婷、王红霞在共同犯罪中起次要作用，均系从犯，鉴于上述被告人均系电话通知后主动归案，并均如实供述了犯罪事实，均应认定为自首，审理中均自愿认罪，且被告人王浩、吴惠民、侯小霞、王婷、王红霞退赔了部分赃款，确有悔罪表现，故均可减轻处罚并适用缓刑。对被告人吴惠民、杨玲玲辩护人上述情节的辩护意见予以采纳。对吴惠民的辩护人关于集资参与人有过错，杨玲玲的辩护人建议对杨玲玲免予刑事处罚的辩护意见不予采纳。扣押的天水鑫兴投资管理有限公司、天水天豪黄金珠宝有限责任公司公章、账簿、营业执照、U盘等物作为物证；扣押的饮水机4台、投影机1台、电动车2台、电视机1台、保险柜2个、指纹机1个、文件柜、办公桌椅等物品变现后与冻结的天水鑫兴投资管理有限公司、天水天豪黄金珠宝有限责任公司账户现金536592.95元及被告人王浩、吴惠民、侯小霞、王婷、王红霞退赔的赃款59712元，返还给各集资参与人;集资参与人未退还本金依法继续追缴。 依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第七十三条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）项、第（三）项、第三款、《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第一百三十九条、第二百四十一条第一款第（二）项、第二款的规定判决如下： 一、被告人石兴国犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金20万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年1月13日起至2021年1月12日止；罚金在判决生效后10日内缴纳。） 被告人方桃霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年十个月，并处罚金18万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月5日起至2023年1月4日止；罚金在判决生效后10日内缴纳。） 被告人周晓保犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金15万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年2月10日起至2019年8月9日止；罚金在判决生效后10日内缴纳。） 被告人朱蕊兰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金2万元； 被告人王浩犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，缓刑二年，并处罚金2万元； 被告人吴惠民犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金2万元； 被告人王党政犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金2万元； 被告人侯小霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金2万元； 被告人王婷犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金2万元； 被告人杨玲玲犯非法吸收公众存款罪，判处拘役六个月，缓刑十个月，并处罚金2万元； 被告人王红霞犯非法吸收公众存款罪，判处拘役六个月，缓刑十个月，并处罚金2万元； 被告人吴胜辉犯非法吸收公众存款罪，判处拘役三个月，缓刑六个月，并处罚金2万元； （被告人朱蕊兰、王浩、吴惠民、王党政、侯小霞、王婷、杨玲玲、王红霞、吴胜辉的缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金在判决生效后10日内缴纳）。 二、扣押的饮水机4台、投影机1台、电动车2辆、电视机1台、保险柜2个、指纹机1个及文件柜、办公桌椅等物品变现后返还给各集资参与人； 三、冻结的天水鑫兴投资管理有限公司、天水天豪黄金珠宝有限责任公司账户现金536592.95元及被告人王浩、吴惠民、侯小霞、王婷、王红霞退赔的赃款59712元，返还给各集资参与人; 四、集资参与人未退还本金依法继续追缴。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省天水市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  方 琼 审 判 员  韩瑞锋 人民陪审员  张泽喜 二〇一八年三月六日 书 记 员  冯健霞