湖南省长沙市雨花区人民法院刑 事 判 决 书（2018）湘0111刑初996号公诉机关长沙市雨花区人民检察院。被告人张思安，男，1981年10月17日出生于山东省曹县，汉族，研究生文化，系湖南新华商投资理财管理有限公司法定代表人，户籍所在地湖北省武汉市洪山区，捕前住长沙市望城区。因本案于2018年1月18日被刑事拘留，2018年2月13日被逮捕。现羁押于长沙市第二看守所。辩护人陈伟博，湖南星邦律师事务所律师。辩护人陈文，湖南人和律师事务所律师。长沙市雨花区人民检察院以长雨检刑检刑诉〔2018〕1068号起诉书指控被告人张思安犯非法吸收公众存款罪，于2018年10月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，于2018年11月19日公开开庭审理了本案。长沙市雨花区人民检察院指派检察员肖小晶出庭支持公诉，被告人张思安及辩护人陈伟博、陈文均到庭参加诉讼。现已审理终结。长沙市雨花区人民检察院指控，湖南新华商投资理财管理有限公司（以下简称“新华商公司”）于2014年10月24日成立，股东为被告人张思安及丁某耀（另案处理），其中被告人张思安担任法定代表人、执行董事。2014年11月至2015年2月，新华商公司在未经政府金融部门审批，没有吸收公众存款资质的情况下，通过设立的“华商财富”网贷平台公开宣传高额利息回报，吸收社会公众投入资金。被告人张思安开设7个银行账户作为新华商公司资金融资账户，非法吸收资金；另外通过第三方支付平台将非法吸收资金转入被告人张思安工商银行账户或招商银行账户内。经鉴定，湖南新华商公司非法吸收1049名投资人资金共计10207471.13元。2015年2月，该公司资金链断裂，“华商财富”网站及网贷平台关闭，无法兑付投资人本息，造成被害人周某1知等21人经济损失共计2017695.57元，利息折抵本金后实际经济损失1282878.13元。公诉机关为证明上述事实提供了内资企业登记基本情况表、公司登记（备案）申请书、法定代表人信息、“华商财富”网站注册信息及借款记录、关于回复湖南新华商投资理财管理有限公司是否具有吸收公众存款资质的函等书证；证人黄某2、卿湘玲、莫某、麦某、龙某1、朱某1、刘某、钟某、朱某2、谢某、唐某等人的证言；被害人周某1知、黄某1、周某1真的陈述；司法鉴定意见书；辨认笔录；新华商公司后台数据光盘等视听资料及被告人张思安的供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人张思安伙同他人，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人张思安起主要作用，系主犯，应适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款，第二十六条第一、四款。被告人张思安对于起诉书指控的犯罪事实供认属实，但认为自己只起了次要作用，不应是主犯。辩护人陈伟博的辩护意见是被告人张思安因为领导信任担任新华商公司的法定代表人，注册公司、担任法人、提供账户并不是犯罪行为，在公司成立时没有提供资金，没有参与策划，也是受委托代为持股才成为法人。不能因为公司后面的违法行为归罪于成立公司之前的违规行为；被告人张思安本身也算是受害人，并不懂公司的运做，管理由丁某耀掌控，听从丁某耀指挥和安排，其犯罪是无知的行为，没有积极参与，在财务管理上只起很轻的作用，整体上仅是月收入1万的公司职员，签字还是补签，走程序；仅接待过一位客户，没有宣传业务；没有证据说明被告人张思安参与制作和宣传“标”；本案未查明背后的股东是谁及所起作用，丁某耀没有归案，所起到的作用均没有查明，在证据不充分的情况下认定被告人张思安为主犯不合理，应认定为从犯；被告人张思安案发后认罪态度好，请求对被告人张思安从轻处罚。辩护人陈文的辩护意见是被告人张思安是受湖南华商杂志经营有限公司的安排才到新华商持有股份担任法定代表人，是基于黄某2、唐某的安排，没有实际控股，也是因为诱骗参与的，自己没有非法获利的意图，也没有非法获利，自己对经营不懂，就服从丁某耀的控制和安排，没有参与公司的经营管理，他们通知才到公司来，在请款单上签字是丁某耀、财务人员签字后才被动签的，地位不高，所起的作用小，自己也是受害人，应当是从犯；被告人张思安系初犯，案发后如实供述，认罪态度好，家庭困难，请求对被告人张思安从轻处罚。经审理查明，2014年10月24日由被告人张思安作为股东与作为股东的丁某耀（另案处理）成立湖南新华商投资理财管理有限公司（以下简称“新华商公司”），企业类型为有限责任公司（自然人投资或控股），住所为长沙市雨花区万家丽中路三段**喜盈门商业广场第**及地下室****。被告人张思安担任法定代表人、执行董事，丁某耀担任监事，负责接待投资人及公司日常运营。2014年11月至2015年2月，新华商公司在未经政府金融部门审批，没有吸收公众存款资质的情况下，通过设立的“华商财富”网贷平台公开宣传高额利息回报，吸收社会公众投入资金，并以被告人张思安个人名义分别在中国建设银行、中国工商银行、交通银行、招商银行、中国农业银行、中国银行、光大银行等银行开设账户作为新华商公司资金融资账户，非法吸收资金；另外通过汇潮网络支付、宝付网络支付、丰某网络支付、双某网络支付等第三方支付平台将非法吸收资金转入以被告人张思安个人名义在中国工商银行或招商银行开设的账户内，共计非法吸收1049名投资人投入的资金10207471.13元。2015年2月，新华商公司资金链断裂，“华商财富”网站及网贷平台关闭，无法兑付投资人本息，造成被害人周某1知等21人经济损失1282878.13元。案发后，被告人张思安如实供述了上述事实。证明上述事实的证据有:1、被害人周某1知、黄某1、周某1真等人的报案材料与陈述，证明上述新华商公司通过设立的“华商财富”网贷平台宣传高额利息回报，吸收社会公众投入资金，并以被告人张思安个人名义分别在中国建设银行、中国工商银行等银行开设账户作为资金融资账户，非法吸收各被害人资金的事实，被害人周某1知还陈述称“华商财富”网站其实是虚拟了借款人，设立虚假的借款信息并形成1个投资产品，许诺高额的利息和奖励，吸引客户购买他们设立的投资产品，然后使用客户的钱，现在关闭了网站，导致很多注册会员无法拿回自己的钱。自己购买的投资产品就是“华商财富”网站设立的1个“标”，里面有借款人的信息、借款金额、约定利息和兑付时间，网站的注册会员可以购买这个“标”，可以是全额购买也可以部分购买，实际的意思就是借钱给借款人，然后签订电子版的《借款协议书》，然后按协议书约定的期限到期后支付本金和利息。只要“标”被出借人购买了，就会推出新的“标”，每天都保证有好几个“标”在网站上供注册会员购买。自己支付的钱都由他们转账到了新华商公司法人（即法定代表人）张思安的相关银行卡内。被害人周某1真还陈述称自己投资的都是“华商财富-月担保标”，月息3-4分。在投资时和新华商公司在“华商财富”网贷平台签订了电子版的借款协议，项目为新华商公司向自己借款，按月支付本息。自己找过被告人张思安要投资的本息，他没有给任何答复。被害人黄某1还陈述称自己在投资之前到过新华商公司的实际办公地址进行考察，是被告人张思安与丁某耀接待的，被告人张思安自我介绍说他是新华商公司的法人兼总经理，他和丁某耀一起介绍该公司及“华商财富”网贷平台，说该公司是正规的公司，有政府背景，所有借款标的都是真实的等等，投资人可以放心投资。2、证人黄某2、龙某1、卿湘玲、朱某1、刘某、钟某、朱某2、谢某的证言。其中证人黄某2（湖南省文学艺术界联合会副秘书长）证明自己参加了湖南华商杂志经营有限公司的股东会等会议，后期参加了该公司的经营管理。2014年底因为资金周转，得知方某开设了新华商公司，是个投资公司，应该有资金，就找到方某要求向新华商公司借款60万元，之后付给他们101.4万元，其中除归还借款外，另外一部分是被告人张思安找自己借钱周转的，当时因为新华商公司资金周转出现困难，无法兑现投资人本息，他陆续找自己借了40万元。黄某2介绍了方某与唐某认识（他们是如何成立新华商公司的不知情），并介绍了被告人张思安到新华商公司工作，当时被告人张思安不满意在华商杂志公司的工作，经自己推荐就去了新华商公司，方某聘请他担任总经理。被告人张思安说过新华商公司是在网上融资，有五、六百万调到湖南省银典投资管理有限公司，而该公司被查处了，因此新华商公司融资的资金收不回来了。2015年6月5日被告人张思安找来要求想办法将他的法定代表人身份撤销掉，自己就介绍了毛某2去担任新华商公司的法定代表人。湖南华商杂志经营有限公司不是新华商公司的担保公司。在新华商公司出事之后湖南华商杂志经营有限公司的法定代表人唐某和被告人张思安补签了1份协议，以此证明被告人张思安是湖南华商杂志经营有限公司委派到新华商公司担任法定代表人、总经理的，是为了帮助被告人张思安规避责任，但这个事项是虚假的。证人龙某1证明自己是华商杂志社法定代表人，湖南华商杂志经营有限公司于2014年8月7日在长沙成立，股东有华商杂志社与龙某2，实际控制人是董事长唐某。湖南华商杂志经营有限公司与新华商公司没有任何合作关系，也不是新华商公司的担保公司。公安机关出示的湖南华商杂志经营有限公司与新华商公司的《协议书》上湖南华商杂志经营有限公司的印章与实际印章不符，唐某的签名也不像。证人卿湘玲证明自己在2014年11月至2015年3月任某商公司会计，该公司法定代表人和总经理是被告人张思安，该公司员工都归他、丁某耀管理。经营业务是通过公司的华商财富平台做资金借贷业务，具体就是在网贷平台上发布借款标，借款金额5万、10万不等，期限1个月到1年不等，找投资人借款然后再高息放贷，从中赚取利息差。该公司没有融资资质，发布的借款标很多是虚假的。融资账户有卿湘玲和被告人张思安、丁某耀等人的银行账户，是丁某耀要财务人员到银行开户的，然后私户公用，用于公司的对公账户。从被告人张思安的银行账户转到湖南省银典投资管理有限公司法定代表人莫某的银行账户的资金约500万元是丁某耀安排转账的，被告人张思安在申请单签字同意了的。这些资金是新华商公司用于投资到湖南省银典投资管理有限公司的华商商贷平台上的。新华商公司需要给投资人还本付息的时候，湖南省银典投资管理有限公司再将资金转账过来。卿湘玲等员工应聘时在湖南省银典投资管理有限公司学习培训了约半个月。证人朱某1、刘某、钟某、朱某2、谢某（均系新华商公司职员）证明新华商公司的相关情况。并证明该公司设立的网站叫“华商财富”，网址为××。被告人张思安是公司的法人，负责全面的经营管理和接待来公司考察的客户。公司就是做网贷“P2P”平台的公司，即借款人向公司提出借款需求并提供相关材料，公司审核通过后设立为“标”，发布在公司网站上，提供借款人的相关信息等内容，客户在网站申请账号成为会员，账户充值进行投资出借，获取收益，公司靠收取借款人的中介费盈利。公司向客户宣传有3个方式，一是花钱在互联网上进行推荐宣传公司网站，让客户搜索网贷就可以链接到公司的“华商财富”网站；二是公司的客服人员在“QQ”群里推荐宣传，主要是介绍“标”的期限和收益，吸引客户投资；三是客户来公司实地考察，由被告人张思安和丁某耀来接待，他们来宣传公司的情况。证人朱某1还证明自己于2014年11月通过应聘到新华商公司工作，担任前台还兼任行政事务，工作内容就是接待来公司的人员、通知应聘人员面试和考勤等。该公司的老板是被告人张思安，他平均1周来2次，来之后就在他的办公室，一般都是财务人员找来签票据。公司的总经理是丁某耀，负责管理、经营公司。公司有财务部、客服部等部门。客服部的主要工作就是在网络“QQ”群上发展和维系客户，他们还要朱某1也放钱进去，说是2000元放1个月就有200元的利息。会有客户来公司实地考察，每次都是丁某耀接待，有时被告人张思安在公司也接待。证人刘某还证明自己于2014年11月通过应聘到新华商公司工作，担任技术部的技术员，2015年4月离职。该公司在互联网上设立了1个网站做“P2P”网贷业务。一般情况都是丁某耀等人晚上完成“标”的发布，再通知客服人员告诉投资客户，有新的“标”出来了可供投资。公司在网站上发布的“标”一般的期限是1个月、3个月、6个月，对应的利率也不同。证人钟某还证明自己于2014年11月通过应聘到新华商公司工作，担任客服，2015年2月离职。自己所担任的客服工作内容一是发展和维系客户，主要是通过“QQ”群，具体是客服人员加入众多“P2P”投资理财的“QQ”群，和潜在的客户私聊，介绍新华商公司，再将他们拉进该公司设立的“QQ”群，介绍公司的项目产品情况，让他们成为客户，投资公司的项目；二是在公司的网站上发布“标”，即是将公司提供给客户投资的项目发布在公司网站上。这是被告人张思安和丁某耀安排给客服人员的工作内容，这些“标”都是公司事先准备好的，客服就是把它发布在网站上供客户查看投资。公司发布的“标”额度都是10万元左右，期限分为1、2、3月，年收益在12%左右，还设立了“投标奖励”等活动。证人朱某2还证明自己于2014年11月通过应聘到新华商公司工作，担任客服，2015年2月离职。自己在湖南省银典投资管理有限公司培训了1个星期，因为该公司在网上设立了“华夏商贷”平台，有相应的经营经验，然后到新华商公司上班的。客户都是将资金汇入被告人张思安的个人账户再将汇款凭证拍照发给客服，客服交给财务核对，然后对应成为客户在“华商财富”网站上账号内的投资金额，最后进行投资。“标”到期后产生收益，便将本金和利息转化为客户账号里的金额，客户提出取现要求，由财务人员在被告人张思安、丁某耀指示下汇给客户的账户。证人谢某还证明自己于2014年11月通过应聘到新华商公司工作，担任客服，2015年2月离职。该公司开设了1个基本账户，但没有使用过。财务使用的是13个人的个人账户，分别是被告人张思安的7个账户和财务人员每个人2个账户。客户的资金都是汇入被告人张思安的个人账户，客户要提现，都打印出来给被告人张思安或者丁某耀签字认可后再从他的账户或者财务人员的账户转账。公司大额的转账是给莫某和黄某2，都是被告人张思安和丁某耀通知后由财务人员制作《请款单》交他们2个人签字后用财务人员的个人账户转账。该公司的收入主要就是客户的投资款，还有就是莫某、黄某2汇入的钱。支出除了客户提现和工资、开支、提成外，都是听被告人张思安和丁某耀的安排转账给了莫某、黄某2。公司没有产生收取中介费的收益，而且绝大部分的钱都给了莫某，公司后期没有资金维持了。3、同案人唐某、莫某、麦某的交代。同案人唐某交代自己原是华商杂志社总编，后为湖南华商杂志经营有限责任公司董事长。通过黄某2认识了被告人张思安。湖南华商杂志经营有限责任与新华商公司没有关系，自己与被告人张思安也没有签订过协议。同案人莫某交代自己是湖南省银典投资管理有限公司总经理，因非法吸收公众存款犯罪被长沙市芙蓉区法院判处有期徒刑六年。该公司实际控制人是麦某，方某是该公司的风控经理。该公司与新华商公司相互之间有资金拆借关系，该公司借了约200万资金给新华商公司，新华商公司借了约500万资金给该公司，都是通过莫某和被告人张思安的个人银行账户转账的，被告人张思安、丁某耀等新华商公司的员工还到湖南省银典投资管理有限公司学习考察过一段时间。丁某耀以前在湖南省银典投资管理有限公司工作过1个月。同案人麦某交代自己是湖南省银典投资管理有限公司实际控制人。该公司与新华商公司有资金往来关系，具体不清楚。丁某耀以前是和方某一起做事的。4、证人毛某2出具的《情况说明》，证明2015年5月的一天黄某2叫自己和被告人张思安在一起吃饭，他们2个人在讲事，被告人张思安不愿意当1个公司的法人代表，要黄某2找1个人顶替。黄某2就将毛某2介绍给被告人张思安认识，并说被告人张思安不愿意当法人代表，要到湖北去工作，要毛某2帮忙先接过法人代表，毛某2就答应了，但没有实际出资，也没有得过1分钱，只是在他们准备好的协议上签了字。5、新华商公司的工商登记资料，证明2014年10月24日新华商公司成立，企业类型为有限责任公司（自然人投资或控股）。住所为长沙市雨。住所为长沙市雨花区万家丽中路三段**喜盈门商业广场第**及地下室****0万元，股东为被告人张思安（认缴出资510万元，占51%）、丁某耀（认缴出资490万元，占49%），被告人张思安担任法定代表人、执行董事，丁某耀担任监事。2015年6月后法定代表人变更为毛某2，股东为变更为毛某2、丁某耀。6、《关于华商杂志社有关情况的说明》、湖南华商杂志经营有限责任公司的《营业执照》、通知、董事会会议决议、工商登记资料等书证，证明湖南华商杂志经营有限责任公司于2014年8月7日成立，企业类型为其他有限责任公司，唐某为法定代表人（2015年3月6日被免职），股东为华商杂志社（为事业单位法人）与龙某2。2015年11月该公司因管理不善、资不抵债而进入解散清算程序。7、调取证据清单与被害人黄某1出具的“华商财富”网站后台数据、支付业务回单（付款）、“华商财富”网贷平台充值记录等书证，证明被害人毛某1、黄某1、周某1知等人在新华商公司所设立的“华商财富”网贷平台上通过汇潮网络支付、宝付网络支付、丰某网络支付、双某网络支付等平台充值后资金进入户名为张思安的中国建设银行等银行所开账户的事实。8、被害人周某1知提交的“华商财富”网贷平台发布的网站资料等书证，证明新华商公司在“华商财富”网贷平台发布《借款协议书》样本，其中内容为借款人与出借人同意作为见证人的新华商公司有权代出借人每期收取出借人出借款项所对应的借款人每期偿还的本息，代收后按照出借人的要求进行处置。新华商公司在提供“本金保障服务”后，即为借款人垫付未足额归还的借款本金后，对借款人拥有追偿权。当出借人投资的款项出现逾期时，新华商公司将向借款人垫付此笔借款未按期归还的剩余出借本金。注：目前出借人通过身份认证，申请成为新华商公司“VIP”会员即可享有此项服务（非“VIP”会员只能享受50%本金保障服务）。协议采用电子文本形式制成。9、被害人周某1知提交的“华商财富”网贷平台发布的湖南华商杂志经营有限公司与新华商公司签订的协议书，证明“华商财富”网贷平台发布2014年11月18日被告人张思安作为新华商公司法定代表人与作为湖南华商杂志经营有限公司的法定代表人的唐某签订的《协议书》，内容为湖南华商杂志经营有限公司同意以其全部资产为新华商公司与出借人签订的《借款协议》合同下债务履行保证担保。在借款人不能履行与出借人的《借款合同》时，新华商公司有权要求湖南华商杂志经营有限公司以其全部资产承担不可撤销的无限连带责任，为新华商公司线上平台“华商财富××”所有出借人进行担保，在借款逾期24小时内，湖南华商杂志经营有限公司无条件垫付本金。本保证合同对2014年10月24日至2015年10月23日内新华商公司线上、线下的出借人均有效且不可撤销。10、被害人周某1知提交的“华商财富”网贷平台发布的湖南华商杂志经营有限公司与新华商公司签订的协议书与合作协议等网站资料与公司员工名单等书证，证明“华商财富”网贷平台发布2014年11月18日被告人张思安作为新华商公司法定代表人与作为湖南华商杂志经营有限公司法定代表人的唐某签订的《合作协议》，内容为双方建立战略协作关系，旨在利用新华商公司的业务特长，为湖南华商杂志经营有限公司的优质客户达成资金周转平台，积极探索并推动金融服务的创新，充分利用互联网金融产品，扩大金融服务功能。新华商公司所提供的金融服务包括但不限于投资咨询、股权投资、流动资金借贷。11、证人卿湘玲的银行交易明细、《湖南新华商投资理财管理有限公司请款单》与个人网银交易资料，证明新华商公司资金往来的事实，其中新华商公司多次向户名为莫某的账户付款，被告人张思安在《湖南新华商投资理财管理有限公司请款单》上的“批准人签字”处均签了名，其中有多张收款人为莫某、款项合计500余万元。12、调取证据清单与双某网络支付有限公司出具的新华商公司的《商户开户申请表》、《双某人民币在线支付服务协议》等书证、宝付网络科技（上海）有限公司出具的出、入账明细、上海汇潮支付有限公司出具的新华商公司的开户资料、出、入账明细等书证，证明新华商公司与上海汇潮支付有限公司、宝付网络科技（上海）有限公司等第三方支付平台签订在线支付服务协议，由上述第三方支付平台为新华商公司提供网上银行卡支付结算服务的事实，户名为被告人张思安的账户多次收款。13、调取证据清单与交通银行湖南省分行、招商银行股份有限公司长沙圭塘支行、中国银行长沙市御玺支行、中国农业银行湖南省分行、中国工商银行湖南省分行、中国建设银行湖南省分行、光大银行长沙分行出具的被告人张思安的开户信息、银行卡清单等书证，证明上述被告人张思安以个人名义在上述银行开设账户，收取各被害人资金的事实。14、辨认笔录，证明被告人张思安经辨认后指认同案人唐某是湖南华商杂志经营有限公司法定代表人。同案人麦某经辨认后指认出证人黄某2。被害人周某1知、黄某1经分别辨认后均指认被告人张思安是新华商公司法定代表人；同案人丁某耀是该公司股东。15、《关于回复湖南新华商投资理财管理有限公司是否具有吸收公众存款资质的函》，证明中国银行业监督管理委员会湖南监管局未对新华商公司颁发过金融许可证。16、鉴定意见、刑事判决书等书证，证明同案人莫某因非法吸收公众存款犯罪被长沙市芙蓉区人民法院判处有期徒刑六年。同案人麦某因涉嫌合同诈骗被另案处理。17、证人黄某2提交的银行交易明细、接受证据清单与借条，证明证人黄某2与新华商公司、同案人莫某等人发生资金往来的事实。证人黄某2于2014年12月3日出具借新华商公司60万元的借条。18、接受证据清单与《协议书》、公告、授权委托书、保证合同、借条等书证，证明被告人张思安家属提交2014年10月3日湖南省银典投资管理有限公司作为甲方与作为乙方的丁某耀就委托丁某耀代持49%的股权签订的《协议书》，其中有湖南省银典投资管理有限公司为该股权的真实隐名股东，丁某耀为该股权的挂名股东等内容。被告人张思安家属还提交了2014年10月6日湖南华商杂志经营有限责任公司作为甲方与作为乙方的被告人张思安就湖南华商杂志经营有限责任公司委托被告人张思安代持新华商公司51%的股权并担任新华商公司的法人代表职务及权益等事项签订的《协议书》，其中有被告人张思安根据湖南华商杂志经营有限责任公司授权代为行使相关股东权利及法人代表权利，被告人张思安自愿接受湖南华商杂志经营有限责任公司上述委托。在此期间，因公司行为造成任何经济索赔或法律纠纷，均由湖南华商杂志经营有限责任公司承担相应的经济赔偿及法律责任，被告人张思安无需承担任何责任等内容。2015年1月26日湖南华商杂志经营有限责任公司与新华商公司发出《公告》，内容为由于新华商公司成立以来出现很多问题，现经湖南华商杂志经营有限责任公司董事会研究决定准备全盘接管并对新华商公司进行资金流水情况、人事及借款合同等业务资料进行全面审查。2015年1月被告人张思安作为新华商公司法人代表授权该公司员工詹某培催讨湖南省银典投资管理有限公司拖欠的借款545.1万元。2015年8月8日新华商公司发出《公告》，将法人代表由被告人张思安变更为毛某2。19、调取证据清单与证人张某提交的新华商公司出具的《证明》，证明2015年12月11日新华商公司出具《证明》，称新华商公司原法定代表人张思安个人账户（即上述涉案账户）自开户之日起一直都是新华商公司在使用，账户里所有资金往来款项都系公司在经营过程中使用的记录，与被告人张思安个人没有任何关系，所发生的一切法律后果，均由该公司负责承担。20、调取证据清单与证人黄某2出具的《证明》，证明证人黄某2结识的新华商公司实际控制人方某要求推荐1人担任该公司总经理，黄某2就推荐了被告人张思安过去。21、辩护人提交的对被告人张思安的调查笔录、被告人张思安与黄某2等人的通话录音资料与光盘，证明被告人张思安在与据称是黄某2的人联系时该人称被告人张思安是杂志社派出去的法人代表、合作关系，就是出了点问题与被告人张思安无关。22、湖南友谊联合会计师事务所（普通合伙）[2018]第0004号《司法鉴定意见书》，证明经鉴定，2014年11月至2015年2月，新华商公司通过被告人张思安的7个涉案银行账户归集投资者1049名，资金流入共计10207471.13元，支付投资者资金4787448.14元。被害人周某1知等21人投资总金额2017695.57元，除去支付利息折抵本金后实际经济损失1282878.13元。23、抓获经过材料，证明2018年1月18日公安机关发现被告人张思安系上网追逃人员，遂将被告人张思安抓获。24、被告人张思安的身份、现实表现材料，证明被告人张思安的年龄、住所等，证明被告人张思安的年龄、住所等基本信息25、被告人张思安的供述，与上述证据相互印证。被告人张思安在被抓获后对上述事实均供认不讳，并供述称自己是被他人委派到新华商公司去的，以自己名义所开设的账户是丁某耀陪自己一起去银行开的，作为新华商公司融资用。本院认为，被告人张思安结伙非法吸收公众资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予处罚。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以支持。在共同犯罪中被告人张思安起主要作用，是主犯，应当按照其参与的全部犯罪处罚。被告人张思安案发后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。辩护人关于被告人张思安系初犯，自己没有非法获利的意图，案发后如实供述，认罪态度好，请求对被告人张思安从轻处罚的辩护意见与客观事实相符，本院予以采纳。对于被告人张思安的辩解意见与二辩护人的相关辩护意见及二辩护人关于本案未查明背后的股东是谁及所起作用，丁某耀没有归案，所起到的作用均没有查明，在证据不充分的情况下认定被告人张思安为主犯不合理，被告人张思安是基于黄某2、唐某的安排，没有实际控股，也是因为诱骗参与的辩护意见，本院认为，被告人张思安虽然受他人指使才担任新华商公司法定代表人，持续时间相对较短，所起作用相对较轻，而且本案因部分参与人员未到案等原因而未能查明全部事实，但被告人张思安在担任新华商公司法定代表人期间对于该公司非法吸收公众资金的事实是明知的，在此情况下仍然参与上述活动，参与对该公司进行管理，提供以其个人名义开设的账户收取各被害人资金，并对该公司资金流向进行审批，被告人张思安参与犯罪事实清楚、证据充分，在共同犯罪中也起了主要作用，依法应认定为主犯。丁某耀等其他涉案人是否应当被追究刑事责任应由公安机关经过侦查查明涉案事实后依法决定，不能因为被告人张思安被追究了刑事责任而自然免除本案其他涉案人被追究刑事责任，也不能因为丁某耀等人目前未被追究刑事责任而免除追究被告人张思安的刑事责任，故上述意见均与客观事实不符，也于法无据，不予采纳。二辩护人的其他辩护意见，如前所述，与客观事实不符，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第六十七条第三款，第六十四条与《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条，第三条第二、三款之规定，判决如下：一、被告人张思安犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元（限于本判决生效后十日内缴纳）；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月18日起至2021年7月17日止）。二、责令被告人张思安共同退赔各被害人损失（详见司法鉴定意见书）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  阳 勇人民陪审员  陈艳芝人民陪审员  李淑琴二〇一八年十一月十九日书 记 员  杜方桂附：《中华人民共和国刑法》相关条文第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》相关条文第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。