甘肃省酒泉市肃州区人民法院民事判决书（2018）甘0902民初4550号原告（反诉被告）：皇甫华琳，男，江苏省淮安市人，住江苏省南京市下关区。委托诉讼代理人：王阳，甘肃金章律师事务所律师。被告（反诉原告）：孙占云，男，甘肃省酒泉市人，住甘肃省酒泉市。原告皇甫华琳与被告孙占云合同纠纷一案，本院于2018年9月29日立案后，被告孙占云依法提起反诉，经审查合并审理，并依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告皇甫华琳的委托诉讼代理人王阳、被告孙占云到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告皇甫华琳向本院提出诉讼请求：1、判令被告偿还原告资金账户本金600000元；2、判令被告支付原告上述资金账户2016年12月20日至2018年8月19日的使用费360000元；3、判令被告承担本案涉诉费用。事实和理由：2014年12月16日，原、被告签订股票账户及资金合作协议，原告向被告提供了510025550的证券账号供被告使用，被告按月向原告支付账户使用费18000元，原告提供的证券账户内固有资金为60万元，由被告进行交易和操作，其盈利及风险均由被告自行承担。原告为保证账户资金的安全，要求被告提供风险保证金12万元，并约定在风险保证金亏损达到50%时必须是半仓以下操作，同时需在第二个交易日开盘前补足保证金到70%以上。2015年12月，合同一年期满后，原被告双方口头约定，继续按照原合同内容履行至2018年12月。但在合同履行过程中，被告自2016年12月开始不再支付账户使用费，截止2017年6月资金账户余额仅为18030元。截止2018年8月19日，被告须支付使用费36万元，且返还账户内资金60万元，但原告多次找被告，被告均以各种理由推诿。被告孙占云辩称，原、被告之间不存在证券交易代理合同关系，原、被告签订的股票账户及资金合作协议属于场外股票融资合同，是证监会明令禁止的场外非法融资融券行为，合同无效。第一，合同约定“乙方在风险保证金亏损达到50%时必须是半仓以下操作，同时需在第二个交易日开盘前补足保证金到70%以上，否则甲方有权修改密码，限制乙方操作；在风险保证金亏损达到60%时，甲方有权强行平仓”，原告要求被告偿还资金账户本金60万元无法律依据，原告是股票账户的实际控制人，有权在资产市值达到平仓线后强行卖出股票以清偿本息；第二，合同约定“如乙方个人原因不能如期或不能履行本协议时，甲方有权随时解除与乙方合作关系”，双方之间的合同已经解除，被告无理由支付原告账户使用费；第三，合同期满，双方并未按合同约定的途径重新续约，被告再无理由支付原告使用费。并依法提出如下反诉请求：1、判令反诉原告与反诉被告于2014年12月16日签署的股票账户及资金合作协议为无效合同；2、判令反诉被告返还反诉原告2014年12月至2015年12月期间按约支付的账户使用费216000元；3、判令反诉被告向反诉原告赔礼道歉，赔偿精神损失费1元，不得再以股票账户及资金合作协议、股票配资、股票合作等事干扰反诉原告的正常生活；4、反诉被告承担本案诉讼费用。原告皇甫华琳针对被告孙占云的反诉请求辩称，原、被告签订的股票账户及资金合作协议名为合作协议，实为民间借贷，其内容合法有效；双方均已实际履行合同，被告孙占云支付的账户使用费实际为本案60万元资金占用期间的利息，且该费用系合同明确约定的内容，双方均应按约履行；被告主张的赔礼道歉及精神损失无事实和法律依据。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了举证和质证。原告提交的股票账户及资金合作协议、短信记录、账户交易明细，被告提交的股票账户及资金合作协议，对方当事人对真实性无异议，本院予以确认并在卷佐证。根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：2014年12月28日，原、被告签订股票账户及资金合作协议，约定甲方（原告）提供证券账户（证券账号25550），乙方（被告）进行交易和操作，证券操作账户的交易佣金设定为万分之二，乙方需每月支付甲方账户使用费18000元，后续使用费于每月19日前支付，乙方可通过两种方式支付：1、授权甲方以“证券保证金转银行”的方式从股票交易账户中扣除并提取（费用扣除后乙方的权益不得低于其初始自有资金，否则通过方式2支付）；2、乙方直接向甲方银行账户转账支付；合作日期自2014年12月18日至2015年12月17日；账户原始资金72万元，其中甲方原始出资60万元，乙方原始出资12万元；账户交易盈利部分全部属于乙方所有，乙方承担全部交易风险，乙方交易如产生亏损，在乙方向甲方缴纳的风险保证金里扣除；乙方须注重资金操作风险，在风险保证金亏损达到50%时必须是半仓以下操作，同时需在第二个交易日开盘前补足保证金到70%以上，否则甲方有权修改密码，限制乙方操作；在风险保证金亏损达到60%时，甲方有权强行平仓；如乙方产生亏损超过所交保证金，乙方应于两日内补足，甲方有对乙方资金的追溯权；甲方可根据乙方的交易具体情况，如乙方个人原因不能如期或不能履行本协议时，甲方有权随时解除与乙方合作关系，终止合作时甲方需及时退还乙方所剩余的风险保证金和盈利，但乙方必须补足合同期间的利息；本协议可以通过下列两种途径签订，双方可根据实际情况选择签署方式，通过下述任一方式所签订的协议均为有效协议，对双方均有约束力：1、乙方到甲方所在地现场签订；2、双方确认身份后通过传真或电子邮件进行确认。以非现场方式签订的合同，如甲乙双方任意一方需要，可通过快递方式补签书面协议，另一方应予配合。合同签订后，原告将60万元资金的账户交付被告操作。合同到期后，原被告未续签书面合同，但被告仍继续使用该股票账户。被告支付了原告2014年12月19日至2016年12月19日的使用费，余款未付引发纠纷。庭审中，原告增加一项诉讼请求，要求解除原、被告之间的股票账户及资金合作协议。本院认为，对于涉案的股票账户及资金合作协议的性质及效力。涉案的股票账户及资金合作协议系以股票投资为内容的委托合同，但双方约定亏损由受托方即被告承担，民间借贷合同中出借人需向借款人交付借款，而涉案协议中委托方即原告只是临时让渡资金控制权，没有丧失资金所有权，故该股票账户及资金合作协议具备委托代理合同及民间借贷合同等有名合同的部分特征，但又不完全相同，其兼具资金融通和资金管理的双重特征，属于无名合同，故本案案由应定性为场外股票融资引起的合同纠纷。现有法律规定仅对证券公司经营证券业务特许经营有限制性规定，但对自然人之间的委托理财并未明确禁止，亦无效力性的强制性规定，涉案协议不存在无效的法定情形，应认定依法有效，对被告要求确认协议无效的反诉请求，本院不予支持。关于股票账户及资金合作协议应否解除的问题。原告要求解除该合同，被告认为合同履行期限已届满，双方未另行续约，不存在解除的问题。第一，股票账户及资金合作协议于2014年12月28日签订，合同约定期限一年，到期可以协商续约，如不同意续约则需进行清算。双方在合同约定期限届满后虽未再次签订书面合同，但也未进行清算；第二，根据原告提交的华泰证券对账单、短信聊天记录，可以看出被告在合同约定期限届满后仍在使用该股票账户。综上，合同期满后，双方虽未书面续签合同，但双方仍在按原合同约定继续履行，二人之间形成事实合同关系。现该股票账户严重亏损，合同无法继续履行，原告要求解除合同，本院予以支持。关于被告是否应当返还账户资金60万元及使用费36万元、原告应否退还被告已付使用费的问题。因股票账户及资金合作协议合法有效，双方均应按约定履行相应的义务。合同解除后，尚未履行的，终止履行；已经履行的，根据履行情况和合同性质，当事人可以要求恢复原状、采取其他补救措施，并有权要求赔偿损失。故双方的协议解除后，原告要求退还账户资金本院予以支持。因账户资产总值在协议解除前尚不确定，故退还的账户资金中应扣除协议解除之日止的账户资产总值。双方之间的协议兼具了民间借贷的部分特征，对双方约定的使用费中未付部分应参照《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》规定予以处理。2016年12月20日至2018年8月19日的使用费应为24万元（60万元×2%×20个月）。被告按合同约定已付原告的账户使用费不违反法律规定，其要求原告退还使用费的反诉请求无事实和法律依据，本院不予支持。关于被告要求原告赔礼道歉、赔偿精神损失、不得干扰其正常生活的反诉请求能否在本案中一并处理的问题。本案系合同纠纷，原告已按约履行了合同义务，其未对被告构成侵权，故被告基于侵权提出的上述反诉请求与本案非同一法律关系，本案中不作审理。综上所述，原告的诉讼请求，本院部分予以支持；被告的反诉请求，本院不予支持。依据《中华人民共和国合同法》第六十条、第九十四条、第九十七条、第一百零七条之规定，判决如下：一、解除原告皇甫华琳与被告孙占云之间签订的股票账户及资金合作协议；二、被告孙占云返还原告皇甫华琳账户资金60万元，协议解除之日的账户资产总值从60万元中予以扣减；三、被告孙占云支付原告皇甫华琳账户使用费24万元；四、驳回原告皇甫华琳的其他诉讼请求；五、驳回被告孙占云的反诉请求。以上款项，限本判决书生效后十日内付清。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费13400元，由原告皇甫华琳负担1675元，被告孙占云负担11725元。反诉费2270元，由被告孙占云负担。如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于甘肃省酒泉市中级人民法院。审 判 长 周国霞人民陪审员 富立生人民陪审员 杨月玲 二〇一九年三月七日法官 助理 张 筱书 记 员 把得霞