湖北省武汉市洪山区人民法院刑 事 判 决 书（2018）鄂0111刑初18号公诉机关湖北省武汉市洪山区人民检察院。被告人涂腊荣，女，1968年1月16日出生于湖北省武汉市，汉族，初中文化程度，无固定职业,户籍所在地武汉市青山区，住武汉市青山区。因涉嫌犯诈骗罪于2017年9月9日被刑事拘留,同年10月12日被逮捕。现羁押于武汉市第一看守所。武汉市洪山区人民检察院以洪检刑诉〔2017〕1322号起诉书指控被告人涂腊荣犯诈骗罪，于2018年1月2日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。武汉市洪山区人民检察院指派检察员朱正出庭支持公诉，被告人涂腊荣到庭参加诉讼。现已审理终结。武汉市洪山区人民检察院指控：2013年6月至2014年9月期间,被告人涂腊荣虚构其拥有多处房产,在本市洪山区友谊大道万丽广场21楼武汉众一心科技有限公司等地,以伪造的武汉万某A栋1506号的房屋土地使用权证作为抵押,和高额利息及其他理由为诱饵,先后骗取被害人于某1、于某2共计人民币225.5万元，后被告人涂腊荣拒不还款且隐匿不与被害人见面。案发前，被告人涂腊荣偿还人民币16万元。公诉机关对指控的事实提供了相关证据予以证明。公诉机关认为，被告人涂腊荣虚构事实、隐瞒真相，诈骗他人钱财，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人涂腊荣对公诉机关的指控的基本事实不持异议，辩称案发前除还款16万元以外还有一笔18万元的还款；认为每次借款都写了借条并承诺支付利息，提供虚假的房产证只是为了让于某2放心，自己的行为不是诈骗。经审理查明，2013年8月至2014年9月期间,被告人涂腊荣虚构其拥有多处房产取得被害人于某2的信任,在本市洪山区友谊大道万丽广场21楼武汉众一心科技有限公司等地,以伪造的武汉万某A栋1506号的房屋土地使用权证作为抵押,和高额利息及其他理由为诱饵,多次骗取被害人于某2、于某1共计人民币225.5万元，后被告人涂腊荣拒不还款且隐匿不与被害人见面。案发前，被告人涂腊荣偿还人民币16万元，支付利息18万元。上述事实，有下列证据予以证明：（1）抓获、破案经过证明被告人涂腊荣于2017年9月9日中午12时许在武汉市洪山区友谊大道天竺家富富足足疗店被抓获归案。（1）房产查询资料证明经武昌国土资源和规划分局档案室查询，涂腊荣位于武昌区才华街万某A栋1506号的房产无土地登记发证记录。（1）借条、确认函及银行查询明细证实被告人涂腊荣诈骗金额共计人民币225.5万元以及与被害人于某2、于某1之间转款情况。（四）被害人的陈述1、于某2的陈述：在和涂腊荣接触期间，她在我面前多次声称她在徐某、汉口北各有一套门面，在武汉市洪山区玉龙居还建小区还有两套住房，在武汉市武昌区万科朗苑还有住房一套、在武汉市武昌区和平大道长江二桥边的江尚天地小区有住房两套，最低估值就有人民币600余万元。然后在2013年8月她就开始以承诺付给我高额利息按月息2.5%至3.5%之间来结算为诱饵，向我借钱，一直到2014年的6月份，她以相同的高息诱饵让我借给她人民币共计122.5万元整（银行转账20130813—16万元，20131023—5万元，20131030—12.88万元，20131118—10万元，20131203—10万元，20140305—20万元，20140428—40万元，20140624—2.9万元，现金5.72万元）。在这期间，她还将她武汉市武昌区万科朗苑的一套住房的土地使用权证抵押在我手里，用于让我放心，显示她有能力偿还。当时她确实也居住在武汉市武昌区万某A栋1506号房，我朋友曾送她回去了几次。2014年的4月份她以和陕西咸阳市彬县立钊实业有限公司签订了一宗建设工程合同，急需招标保证金人民币60万元整，她继续以高息为诱饵向我借款人民币60万元整，这笔钱我是通过朋友王洪亮转账到涂腊荣提供的建设银行卡号是62×××16的账户上的。后来到了2014年的7月，涂腊荣称她以和陕西咸阳市彬县立钊实业有限公司签订了一宗建设工程合同急需资金进材料为由，以她儿子购买的武汉市武昌区江尚天地小区的一套贷款方做抵押，向我借款人民币42万元整。我在2014年7月21日转账给她人民币33万元，在同年9月16日转账给她人民币10万元整，多1万元用于房子办证。都是转到她建设银行卡号是43×××51的账户上的。在2016年6月我和涂腊荣经协商签订确认函，将购房款43万元及2015年3月付的利息18万元抵作高出月息2%的利息差额进行扣除，统一约定月息为2%。我在2016年6月份声称已经报警，让她还钱，她这才迫于压力分了七八次还给我人民币16万元整，是直接转账到我建设银行的账户上的，账号是62×××90。再之后她就没再还钱我了，至今一直不露面了，人也消失了，电话也不接了。后来我就拿着她抵押在我这的土地证去土地局查询，发现武汉市武昌区万某A栋1506号房不是涂腊荣的房子，这是她租住的，她押在我这的土地证是伪造的。2016年6月份时，涂腊荣说她从我这里骗来的钱用于还别人钱了，她也被别人骗了。2、于某1（于某2的姐姐）的陈述：大概是从2013年6月份开始，涂腊荣找我借钱，说是用于公司的进货，并以武昌万某的A栋1506号的房产作抵押，一直到2014年的4月8日，她都是以进货、做项目的名义借钱，共借了122.5万。并在2014年4月8日给我写了借条，她说万某A栋1506号的房子是她的，并把编号为昌国用（商2011）第3112号的土地证抵押给了我。2015年1月份的时候我找涂腊荣要钱，涂腊荣说她马上还钱给我，结果一直到现在也没有给我钱。我就说要告她诈骗，她就汇点钱给我，这期间她一共汇了16万。我看她没钱还给我，就要她把抵押的房产过户给我，结果她不露面，我就到房管局去查，结果房管局的人说土地证是假的，房子也不是涂腊荣的。我就问涂腊荣是怎么回事，涂腊荣说土地证是找人做的假的。我现在打她的电话她基本上是不接电话，约她见面谈谈她也不见，钱也不打给我。（1）被告人涂腊荣的供述与辩解我是从2013年8月份开始以各种理由向于某2借款的，一直到2014年9月止共骗了于某2的人民币共计220余万元。我当时在跑生意的时候，她很担心我还不了钱，找人跟着我，我就在2014年4月份用一本提前做好的假土地证，抵押在于某2手里，以此抵押借款122.5万元。这本位于武汉市武昌区才华街万某A栋1506号的假国有土地使用证是拿我身份证去做的，为了让于某2放心我有能力偿还她的借款。后来过了半个月，应于某2的要求，我还补写了一张简单的抵押字据给于某2，注明了详细的土地证证号等信息。这栋房子不是我的房产，只是我租住的房子。2014年的时候，我找于某2借了人民币60万元整声称用于工程的保证金，结果项目没谈成，还用了几万元的费用，余下的50余万元钱用于偿还其他债务了。当时为了让于某2放心，可以继续向她借钱帮助我做成生意，好借她的钱，我声称有汉口北的一处门面房、青山区玉龙居小区的两套住房、江尚天地的两套住房、万科朗苑的一套住房。我实际上有一套我儿子91平米江尚天地的住房，此房子已于2017年2月被洪山区人民法院查封了。还有一套江尚天地我名下大约91平米的住房，我当时只交了人民币2万元的订金，没有签购房合同。最后我以我儿子一套91平米江尚天地的住房作抵押，找于某2借了人民币43万元。这笔借款我用于还我在外面借贷公司借的高利贷的债务了。后来我得知于某2报案了，我就分期分批还了几次钱给于某2，当时还了人民币16万元，后来又还了18万给于某2。我向于某2借的这些钱都写过借条，有的以借于某1的名义，有的以借于某2的名义。这些钱都是于某2转到我建设银行的两张卡上的。一张卡号是62×××16；一张卡号是43×××51。骗来的钱我都用完了，少部分用于原公司的开销，大约有50万至60万元。余下的150余万元用于偿还我自己借的高利贷和其他用途了。公诉机关出示的上述证据，经当庭质证、认证，其收集程序合法，内容客观真实，且能相互印证，能够证明本院认定的上述事实，本院予以确认。本院认为，被告人涂腊荣采取虚构事实、隐瞒真相的手段,诈骗他人钱财，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的事实成立，罪名准确，本院予以确认。关于被告人涂腊荣辩称自己的行为不是诈骗的辩解意见。经查，被告人涂腊荣虚构有房产、付高息等为诱饵，骗取钱财的事实，有房产查询资料，被害人的报案材料及陈述，借条、转账清单等证据证实，上述证据能相互印证，与被告人的供述相一致，足以认定。被告人涂腊荣的行为完全符合诈骗罪的犯罪特征。被告人涂腊荣的这一辩解与庭审查明的事实、证据不符，与有关法律规定相悖，不能成立，本院不予采纳。被告人涂腊荣辩称案发前还有一笔18万元还款的事实与被害人于某2的报案材料相一致，本院予以确认。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第五十二条，第五十三条，第六十四条的规定，判决如下：一、被告人涂腊荣犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币八万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年9月9日起至2030年9月8日止；罚金自本判决生效之日起，十日内向本院缴纳)。二、涉案赃款继续追缴，发还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  徐中泉人民陪审员  朱燕燕人民陪审员  廖正夫二〇一八年三月十九日书 记 员  何 梦