福建省石狮市人民法院 刑 事 判 决 书 （2017）闽0581刑初252号 公诉机关福建省石狮市人民检察院。 被告人蔡冰冰，绰号“番冰”，男，1974年6月9日出生于福建省石狮市，汉族，初中文化，无业，住石狮市。因本案于2014年9月25日被刑事拘留，同年11月1日变更为监视居住，2015年4月29日变更为取保候审，2016年5月20日被刑事拘留，同年6月2日被逮捕。现羁押于石狮市看守所。 辩护人余景裕，福建仁耀律师事务所律师。 石狮市人民检察院以狮检公刑诉（2017）244号起诉书指控被告人蔡冰冰犯诈骗罪，于2017年2月24日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。石狮市人民检察院指派检察员林建檀出庭支持公诉。被告人蔡冰冰及其辩护人余景裕到庭参加诉讼，现已审理终结。 石狮市人民检察院指控： 1.2013年11月份，被告人蔡冰冰在身负巨额债务的情况下，以工程围标资金被套需借钱转贷为由，骗取谢某1人民币800万元，后将赃款用于支付之前的欠款及利息。 2.2015年起，被告人蔡冰冰在被石狮市公安局监视居住、取保候审期间，明知自己尚有大量债务无法偿还又没有营收能力，隐瞒其真实的财务状况，以借款用于赌档放高利贷、银行“过桥”、外贸公司和车行、建材公司等生意周转为由，许诺支付借款人高额利息、短期内分期还本付息，从而骗取王某2、谢某2、邱某1、吕某1、姚某1等人借贷，将借款所得用于支付之前的欠款及利息、归还部分资金用以取信出借人及被告人蔡冰冰个人消费。经查，被告人蔡冰冰采取上述方法共骗取王某2等人共计人民币6592835元。 2016年5月20日，被告人蔡冰冰接公安机关以其他理由通知到案后被抓获。 公诉机关向法庭提供了书证、证人证言、被害人陈述、鉴定意见、辨认笔录及被告人供述等证据，认为应当以诈骗罪追究被告人蔡冰冰的刑事责任，提请本院依法判处。 法庭上，被告人蔡冰冰辩称：1、其没有实施指控的第1起诈骗行为，其没有负债，也没有以工程围标资金被套为由骗取谢某1800万元。2、指控的第2起事实中，其没有隐瞒自己的财务状况，也没有骗取王某2等人的600多万元。 辩护人提出如下辩护意见：1、被告人蔡冰冰虽与多人发生频繁经济往来，但没有诈骗他人钱物的主观故意，本案是普通的民事债务纠纷，被告人蔡冰冰的行为不构成诈骗罪。２、被告人蔡冰冰没有提议谢某1出资800万元，谢某1也没有如期支付800万元，且谢某1也无法准确计算其与被告人蔡冰冰之间存在多少金额的债务纠纷，谢某1所提供的汇款凭证、借据等书证无法证实被告人蔡冰冰有造成其800万元的损失。3、被告人蔡冰冰在取保候审期间没有虚构任何名目向他人借款，不能因为被告人蔡冰冰当时的处境而推断出其与他人之间的债务纠纷属于故意骗取财物。 经审理查明： 一、2013年11月份，被告人蔡冰冰在对外负有巨额债务无法偿还的情况下，编造其因投资用于工程围标项目的资金被套需借钱用于周转的虚假理由，骗取谢某1向其出借款项人民币800万元，被告人蔡冰冰借得款项后将赃款用于支付之前欠款及利息。经谢某1催讨，被告人蔡冰冰拒不归还所借款项。 上述事实，有下列证据予以证实： 1、报案材料，证实被害人谢某1于2014年9月5日向公安机关报称被被告人蔡冰冰诈骗款项的事实。 2、被害人谢某1陈述及辨认笔录，证实其向公安机关报称被被告人蔡冰冰诈骗800万元的经过，其述在和李某1聊天时听李某1说起有个叫蔡冰冰的生意人，也知道李某1和蔡冰冰存在资金往来，李某1还赚了不少钱。2013年8月23日，蔡冰冰通过电话联系其到建明酒店8楼客房见面谈生意，见面后，蔡冰冰对其说以前和李某1合作赚了很多钱，并说现在他要跟别人合伙进行围标工程，投资给工程队作为保证金围标、投标，需要大量资金，希望其合伙投资。后来，蔡冰冰又约其到石狮鼎鑫担保有限公司，称鼎鑫担保公司和石狮市亨达利投资有限公司大部分资金都是他在运作。其认为对方资金实力雄厚，便同意和他合作，并于2013年11月28日至12月初的七天中陆续转账800万元到蔡冰冰指定的账户。由于在11月份这800万元的投资之前，其也有和蔡冰冰合作过，且对方也能按时把围标的利润提供给其，但2013年10月份后蔡冰冰就没有将投资的利润给其了，且电话经常联系不上蔡冰冰，所以其就去找李某1，李某1说蔡冰冰确实有大量资金暂时被套住，并说只要再注资进去就能正常运转起来。之后，蔡冰冰和林某1找其一起去找李某1，蔡冰冰说围标的工程款收不回来，要再凑3000万元进去才能收回之前投资的款项，李某1提议由他和林某1及其三人各出800万元，凑齐2400万元，不足部分由蔡冰冰解决，所以其就于11月底至12月初给蔡冰冰转了800万元。但是转完这800万元后其就联系不上蔡冰冰了，其去找李某1，李某1说蔡冰冰目前被他保护起来了。后来其从林某1处得知其被蔡冰冰骗了，款项根本没有拿去投资项目，其共投资了5400万元，之后其通过林某1约蔡冰冰出来，并让蔡冰冰签了两张欠条共计5400万元。之前投资的项目其不知道具体用于什么地方，但是后面投资的800万元，对方明显是故意设局诈骗。其转账给蔡冰冰都是通过其弟弟谢某5停和亲戚谢某6的银行账户转账到蔡冰冰使用的张某3、王某12、王某4、王某13的账户上。 3、借条，证实被害人谢某1向公安机关提供借条二张，该二张借条由被告人蔡冰冰于2013年12月20日所出具，载明被告人蔡冰冰向黄明显借款1700万元、向谢某1借款3700万元。 4、银行交易明细清单，证实户名为谢某5停的银行账户与王某12、张某3等人的银行账户之间存在资金往来的情况。 5、证人李某1证言及借据一张，证实其自2013年开始多次借钱给蔡冰冰，至今共造成其损失三、四百万元。其借钱给蔡冰冰大部分通过其自己和张某5、张某6的建设银行账户转账至蔡冰冰提供的王某12、王某4、张某3、吴某2等人的建设银行账户。其还证实2013年11月份的一天，蔡冰冰带着谢某1、林某1到晋江市其岳父的工厂里找其，蔡冰冰说最近资金紧张，要向他们每人借500万元来周转，其和谢某1、林某1都同意每人再借他500万元，后来蔡冰冰又提出每人多借他二、三百万元给他周转，这些新借的钱两三个月后再还，以前借的钱他会慢慢还，他们都有同意每人借800万元给蔡冰冰。后来其通过银行转账借了蔡冰冰700多万元，蔡冰冰有陆续还了其500多万元。 6、证人林某1证言及银行交易明细清单，证实2013年11月底的一天，其先后接到蔡冰冰、谢某1的电话，约其到石狮爱乐酒店，后他们一起到晋江东石李某1丈人的厂里找李某1。一开始好像是谢某1说他们四个人每人出1000万，其说没有那么多钱，蔡冰冰说了一句如果他们三人真的各出1000万，蔡冰冰的钱第一期一个月内就可以有5000万到账，谢某1说他只有800万元，后面不知谁说的出资额就定在800万元。之后，其于2013年11月底开始的几天内分几次共汇款1100万到蔡冰冰指定的账户，蔡冰冰在该时间段内又返回给其300多万。因之前蔡冰冰也有向其借钱未还，经其核对银行交易流水记录，在其借给蔡冰冰800万元期间，蔡冰冰多还给其322万元。 7、证人高某1证言及银行交易明细清单，证实蔡冰冰从2012年1月份开始以做生意为由陆续向其借钱，第一次是借20万元，每1万元每日利息30元，按日支付，至2012年5月份时其共出借200多万元给蔡冰冰。到了2012年5月31日，蔡冰冰告诉其没钱还，后来连其电话都不接了。2013年1月份，蔡冰冰又打其电话告知其又要做钱生意，让其支持他，其为了讨回以前借给他的钱，就又再次开始陆续借钱给蔡冰冰。后来，蔡冰冰又告诉其生意出了问题，没钱还其，就没再支付钱给其，经其统计，蔡冰冰至今尚欠本金314万余元没有还其。其还证实，蔡冰冰也有向林某8、张某1、李某2、谢某1等人借过钱。 8、证人王某5证言，证实蔡冰冰从2013年开始向其借钱，至2014年12月时尚欠其20多万元未还。2014年9月25日，蔡冰冰开车载其出去，后来在石狮市松茂路口时被公安人员抓获，蔡冰冰平时有用其银行账号接收别人的汇款和转账给别人。 9、证人王某1证言，证实其自2011年初开始先后20多次借钱给蔡冰冰共计约200万元，至今蔡冰冰尚欠其13万元，到2014年10月份时其才知道蔡冰冰被公安机关抓了。蔡冰冰向其借钱都是说没钱周转，但没说具体用途。 10、证人高某2证言及借条4份，证实其于2011年开始借钱给蔡冰冰，后来造成本金损失大约共计250万元。蔡冰冰向其借钱都是说用来资金周转，但具体用做什么其不清楚。其借钱某1大部分通过银行转账，少部分拿现金。蔡冰冰使用的银行账户有王某4、吴某2、张某3等人的建设银行账户。 11、证人林某2证言及借条2份、银行交易明细清单，证实其从2011年开始借钱给蔡冰冰，最后一笔借钱给蔡冰冰是在2013年7月2日左右，至今蔡冰冰还欠其本金共80多万元。蔡冰冰有出具二张借条给其，一张是2012年5月左右，借款20万元，一张是在2013年5月左右，借款20万元。其刚开始借钱给蔡冰冰有一部分是拿现金，后来在2013年以后都是通过其银行账户转账给蔡冰冰指定的张某3、王某4的银行账户。 12、证人蔡某2证言及银行交易明细清单，证实其于2011年开始陆续借钱给蔡冰冰，蔡冰冰有写了三张借条给其，至今共造成其损失98万元。 13、证人林某3证言及借条3张，证实蔡冰冰从2012年2月26日开始先后四次向其借钱，约定每10000元每日利息10元，按日支付，其四次共借给蔡冰冰85万元，蔡冰冰共付给其5万元左右的利息，但本金都没有拿回，其直接经济损失数额为80万元左右。 14、证人林某4证言，证实其于2012年6月时开始陆续借钱给蔡冰冰，至今蔡冰冰尚欠其本金69万元。 15、证人董某1证言，证实其从2012年开始多次借钱给蔡冰冰，蔡冰冰向其借钱都是说要银行过桥、资金周转等用途，到2013年7月时，蔡冰冰就不还钱给其了。蔡冰冰有于2013年9月份写了一张欠4000万元的欠条给其。 16、证人黄某1证言及借条二张，证实其于2013年9月10日、2013年9月22日先后二次共借了800万元给蔡冰冰，蔡冰冰有出具二张借条给其，蔡冰冰尚欠其87.7万元没有还清。 17、证人佘某证言，证实蔡冰冰以承诺支付高利息为由向其多次借款，其共借给蔡冰冰250万元。 18、证人蔡某3证言及银行交易明细清单，证实蔡冰冰自2013年9月开始多次向其借钱，蔡冰冰承诺借款月利息为2分，蔡冰冰至今尚欠其本金共计10万元。 19、证人王某6、李某2、王某7证言、借条及银行交易明细清单、银行通知短信截图，证实蔡冰冰有陆续向王某6、李某2等人借款，蔡冰冰使用户名王某12、张某3、王某4的建设银行账号进行款项收支事宜。 20、证人谢某3证言及欠款凭证，证实谢某3于2013年10月份借款100万给谢某1，谢某1称所借款项是要用于投资工程项目。 21、证人谢某4证言及欠款凭证，证实谢某1曾于2013年10月份二次向其借款共计200万元，说是要用于投资，谢某1有出具一张借条给其。借款后，谢某1前后有还了其大概十几万元。 22、证人龚某1证言，证实其与谢某1的妻子颜品华是朋友，其曾经听颜品华说谢某1被蔡冰冰设局骗了5400万元，最后一笔是800万元。 23、证人黄明显证言、借条、网上银行电子回单，证实谢某1和其做生意于2013年时共欠其1700万元，2014年年初时，谢某1说他借钱给蔡冰冰，蔡冰冰还不起他的钱。2014年3月初的一天，谢某1约其到石狮市住好酒店和蔡冰冰见面，蔡冰冰承认欠谢某1的钱，谢某1要把欠其的钱叫蔡冰冰承担，其不愿意，但蔡冰冰却答应把谢某1欠其的钱承担下来，谢某1也说他会还其钱，就是说他们二人都承认欠其钱，其就答应了，蔡冰冰就写了一张1700万的欠条给其。其和蔡冰冰认识后，蔡冰冰经常打电话向其借钱，其均不答应。2014年3月11日，蔡冰冰又打其电话说如果借20万元给其，他会每天还其4万元，当作欠其1700万元的本金，其为了多讨回一些钱，就答应借20万元给蔡冰冰。后来蔡冰冰陆续还了其13万元，尚欠其7万元没还。 24、证人李某3证言及借款协议，证实其于2011年12月、2012年3月先后二次借给吴某1共计500万元，后来吴某1没钱还其，说是把向其借的钱借给了蔡冰冰，吴某1于2012年6月份左右把蔡冰冰约出来和其见面，商谈还款的事情。后来蔡冰冰开始陆续向其借钱，共向其借款2000万元，有还了其本金利息300万元，现尚欠其1700万元未还。 25、证人张某1证言，证实蔡冰冰曾于2013年年底的一天，以闽Ｃ×××××小汽车为抵押向其借款10万元，后蔡冰冰只还了4万多元后便无法再还款，之后蔡冰冰在2014年12月17日和其协商解决，又付了其59000元，其就把抵押的汽车还给蔡冰冰了。 26、证人王某8证言，证实其是晋江市嘉涵汽车租赁有限公司的法人代表、总经理，其公司有一辆车牌号为闽Ｃ×××××的小汽车，该车是以其公司合伙股东许某的妻子李某4的名字购买的，该车于2013年11月5日租赁给吴某4。蔡冰冰于2014年6月30日到其车行租赁了一辆闽Ｃ×××××的小汽车，该车是以其车行员工魏某的名字购买的。其还证实蔡冰冰于2014年间多次向其借款共计270万元没有归还，其借款给蔡冰冰有一部分是通过拿现金，还有一部分是通过其车行员工魏某的建设银行账户转账到蔡冰冰使用的王某12的银行账户上。 证人许某证言，证实其与王某8共同经营嘉涵汽车租赁有限公司，闽Ｃ×××××小汽车是其公司的车辆。 证人李某4证言、新车销售订单合同、购车发票、机动车登记证书，证实闽Ｃ×××××小汽车是其购买并放到嘉涵汽车租赁有限公司租赁的事实。 证人魏某证言，证实闽Ｃ×××××小汽车是嘉涵汽车租赁有限公司老板王某8出资购买、登记在其名下的客车，该车购买后就放在嘉涵汽车租赁有限公司出租了。其还证实其有一张建设银行卡借给王某8使用。 汽车租赁合同，证实吴某4、蔡冰冰分别向嘉涵汽车租赁有限公司租赁汽车的事实。 借据四张，证实蔡冰冰于2014年间共出具四张借据给王某8，载明共向王某8借款270万元。 27、扣押决定书、扣押、发还清单、扣押笔录、汽车租赁合同，证实公安机关对被告人蔡冰冰所驾驶的闽Ｃ×××××小轿车及被告人蔡冰冰抵押于张某1处的闽Ｃ×××××小轿车予以扣押，后经调查，闽Ｃ×××××小轿车是蔡冰冰向他人所租赁的，案发后，公安机关已将上述车辆发还车辆所有人；公安机关还对被告人蔡冰冰持有的五部手机予以扣押。 28、协助冻结财产通知书，证实公安机关对涉案相关银行账户予以冻结的事实。 29、被告人蔡冰冰供述，证实其于2013年9月份开始向谢某1借钱，第一次借了200万元，每天1%的利息，后来其又陆续向谢某1借钱及支付利息，至2013年10月就没有再向谢某1借钱了。2013年11月份，其因借贷生意资金紧张，就向林某1、李某1、谢某1三个人提出各借800万元，其自己出600万元，这样其就有足够的钱再去做借贷生意，才能还之前向他们借的钱，过后，林某1、李某1、谢某1均按约各自汇款800万元给其。2013年11月份时，其有出具了一张欠谢某13700万元的欠条和一张欠黄明显1700万元的欠条给谢某1。至案发时其尚欠谢某1、林某1、李某1各1000多万元未还。其向他人借来的钱用于做借贷生意及赌场放高利贷，并未用于做工程投标、围标，也没有用于生产经营。其有使用王某12、王某4、王某16、张某3的建设银行账户用于转账。 上述证据，经庭审举证、质证，本院予以确认。 关于被告人蔡冰冰辩称其没有负债，也没有以工程围标资金被套为由骗取谢某1800万元，其没有实施指控的第1起诈骗行为的辩解和辩护人提出本案证据无法证实被告人蔡冰冰诈骗谢某1800万元的辩护意见，经查：首先，证人高某1、高某2、林某2、蔡某2等多名证人证言均证实被告人蔡冰冰自2011年至2013年间多次向他们借款，后均无力偿还的事实，并有相应的借据及银行交易明细清单予以印证，足以认定被告人蔡冰冰在骗取谢某1人民币800万元之前已对外负有巨额债务无法偿还的事实；其次，被害人谢某1陈述，证实被告人蔡冰冰于2013年8月份开始以投资工程围标项目需要资金为由向其多次借款，后因无法支付其投资利润，又于2013年11月份以工程围标资金被套需要借钱进行周转为由向其再次借款人民币800万元的事实；证人李某1、林某1证言亦证实被告人蔡冰冰于2013年11月份的一天在晋江市李某1岳父的工厂里提出向谢某1、李某1、林某1借钱用于周转，后来商定由他们三人各借款人民币800万元给被告人蔡冰冰，李某1、林某1均通过银行转账借钱给被告人蔡冰冰的事实；借条，证实被告人蔡冰冰在向被害人谢某1多次借款后，于2013年12月20日向谢某1出具借条二张，载明向谢某1借款的事实；被告人蔡冰冰在侦查阶段亦供述其于2013年9月份开始多次向谢某1借钱，2013年11月份，其因借贷生意资金紧张，就向林某1、李某1、谢某1三个人提出各借人民币800万元，过后，林某1、李某1、谢某1均按约各自汇款800万元给其，其借来的钱用于做借贷生意及赌场放高利贷，并未用于做工程投标、围标，也没有用于生产经营的事实。上述证据可以互相印证，足以认定被告人蔡冰冰在身负巨额债务的情况下，虚构工程围标资金被套的事实向谢某1借款，骗取谢某1800万元的事实，被告人蔡冰冰的辩解不能成立，不予采纳。 二、被告人蔡冰冰因涉嫌犯集资诈骗罪于2014年9月25日被石狮市公安局刑事拘留，后于同年11月1日变更为监视居住，2015年4月29日变更为取保候审。2015年起，被告人蔡冰冰在被监视居住、取保候审期间，明知自己负有大量债务无法偿还又没有营收能力，隐瞒自己的真实财务状况，虚构借款用于赌档放高利贷、银行“过桥”、外贸公司和车行、建材公司等生意周转的虚假理由，并许诺支付借款人高额利息、短期内分期还本付息，从而骗取王某2、谢某2、邱某1、吕某1、姚某1等人向其出借款项，后将借款所得用于支付之前的欠款及利息、归还部分资金用以取信出借人及被告人蔡冰冰个人消费。经查，被告人蔡冰冰采取上述方法共骗取王某2、邱某1等人共计人民币6592835元，具体骗取王某2人民币592000元、邱某1人民币1418500元、吕某1人民币233035元、姚某1人民币48800元、王某1人民币18500元、陈某1人民币20000元、柯某1人民币730000元、蔡某1人民币1420000元、谢某2人民币800000元、吴某1170000元、王某3人民币1142000元。 2016年5月20日，被告人蔡冰冰接公安机关以其他理由通知到案后被抓获。 上述事实，有公诉机关向法庭举证并经庭审质证的下列证据证实，本院予以确认： 1、被害人王某2陈述，证实其与谢某2是朋友，其知道谢某2于2015年3月底开始借钱给蔡冰冰，利息比较高，其有拿了20万元给谢某2，通过谢某2借给蔡冰冰。但此时其还不认识蔡冰冰，后谢某2于2015年5月14日打电话给蔡冰冰，蔡冰冰当天就到酒行，其和蔡冰冰谈好借钱方式及还款方式，2015年5月15日其开始借钱给蔡冰冰，其当天共借给蔡冰冰50万元，蔡冰冰写了一张欠条给其。后来其又于2015年5月17日、19日先后二次各转账50万元到蔡冰冰指定的户名为蔡某4的银行卡（账号：62×××12）上，于2015年5月21日通过转账30万元到蔡某4的银行卡及通过谢某2支付20万元给蔡冰冰的方式共借款50万元给蔡冰冰，于2015年5月23日转账44万元到蔡某4的银行卡及蔡冰冰尚欠其之前借款的6万元利息共借给蔡冰冰50万元，上述四次借款中，5月17日及19日蔡冰冰均出具一张借据给其，其余二次借款没有出具借条。另外，其还于2015年5月20日、22日先后二次各借款20万元给蔡冰冰，这二次借款均是通过其银行账号转账至蔡冰冰指定的蔡某4的建设银行卡（账号：62×××12）上，也没有写借条。之后，蔡冰冰又陆陆续续向其借钱，其都通过银行转账到蔡冰冰指定的银行账户上，但是2015年6月2日借给蔡冰冰20万元不是通过银行转账，其拿了两张银行承兑汇票给蔡冰冰。蔡冰冰使用的银行账号有：蔡某4的建设银行账户62×××12、林某5的建设银行账户62×××95、张某2的建设银行账户62×××86、吴秀蝶建设银行账户62×××33、吴某5建设银行账户62×××56、陈某2建设银行账户62×××37、盛某建设银行账户62×××57、吴某6建设银行账户55×××99。经其计算，其直接借给蔡冰冰的钱共计3127000元，蔡冰冰陆续共还其2735000元，造成其直接损失392000元。另外，其还通过谢某2借给蔡冰冰20万元，后该20万元于2015年5月21日经蔡冰冰同意，算作其直接借给蔡冰冰的钱，该20万元也是其直接损失。2015年6月份，蔡冰冰欠其钱不能及时按约定归还，其一直找蔡冰冰要钱，但蔡冰冰经常更换电话。蔡冰冰向其借钱某1说借钱的用途是要去借给别人“网络赌球”短期借款，利润很高。 证人廖某证言，证实其受雇于石狮健豪化工有限公司的王某2，2015年5月过后，王某2有叫其用其建设银行卡接收过款项，再让其从银行卡转到王某2的建设银行卡，大概有三十笔左右。 借据三张，证实蔡冰冰分别于2015年5月15日、17日、19日各出具一张借据给王某2，载明向王某2每次各借款50万元。 银行交易明细清单，证实王某2和蔡冰冰之间的资金往来情况。 银行承兑汇票复印件二张，证实王某2向公安机关提供了二张承兑汇票复印件的事实。 短信记录截图，证实王某2向公安机关提供了其与蔡冰冰之间通过短信联系，王某2多次通过短信向蔡冰冰索要借款的事实。 2、被害人邱某1陈述，证实：（1）其于2015年4月份在谢某2位于子芳路的酒行内认识了蔡冰冰，后蔡冰冰于2015年4月9日开始多次向其借钱，蔡冰冰说是要去借给一些外贸公司、车行、建材公司等，利润比较好。蔡冰冰借钱某1承诺按日分期还其款项，但都是还没还完就又向其借下一笔钱，前后共向其借了本金500万元左右。其借钱给蔡冰冰是用其和其母亲谢某8累的建设银行账户汇款至蔡冰冰接收款项的蔡某4、张某2、林某5、吴某5、吴某1、吴秀蝶、盛某、蔡某6、王某3、吴金钻等人的银行账户。此外，其有时也找朋友借一些钱来借给蔡冰冰，有时候会让朋友直接汇款给蔡冰冰使用的账户，也会让蔡冰冰在还钱某1直接汇款到其朋友的账户。经其查看银行流水清单，其中，其朋友龚某2、郭某1、梁某、邱某2、邱某3、庄某的银行账户有与蔡冰冰发生资金往来。经统计银行转账流水，不包括其拿现金借蔡冰冰的部分，蔡冰冰还欠其本金共1418500元。（2）2015年4月份，其开始借钱给蔡冰冰是汇款到蔡某4、林某5的建设银行卡上。到了5月份，蔡冰冰让其办一张建设银行卡给他，让他过钱用。其就让朋友张某2办一张建设银行卡给其，然后其买了一部国产手机及一个手机号码（156××××2175），其与张某2一起到建设银行，张某2办了一张银行卡（卡号：62×××86），其用买来的手机号码开通手机银行，后将该银行卡及手机一起拿给蔡冰冰。之后，其借钱给蔡冰冰均是汇入张某2的该张银行卡，蔡冰冰也是通过该银行卡转账还款给其。 证人张某2证言，证实其于2015年5月8日与邱某1共同到石狮市新国泰对面的建设银行宝岛支行办理了卡号为62×××86的银行卡，后将该银行卡交给邱某1，具体办理过程及该银行卡绑定手机银行的情况与邱某1陈述的经过一致。 证人邱某2证言，证实其于2015年7月中旬在谢某2位于石狮市名仕轩酒行内认识蔡冰冰，因邱某1说他有借钱给蔡冰冰，其和邱某1认识比较久，信任邱某1，蔡冰冰向邱某1借钱某1，邱某1就让其直接把钱汇入蔡冰冰指定的账户。后其借钱某2金锚是通过其银行账户和其弟弟邱某3的银行账户汇款至邱某1指定的吴秀蝶、蔡某4、张某2等的建设银行账户。邱某1向其借钱是去借给蔡冰冰的，所以邱某1还钱某1也是用吴秀蝶、蔡某4、张某2的银行账户还给其。邱某1现在尚欠其大概80多万元。 证人邱某3证言，证实其妹妹邱某2有一些钱寄放在其建设银行账户上，邱某2有叫其把账户上的钱汇至蔡某4的银行账户上。 证人龚某2证言，证实2015年4月份开始，其朋友谢某2、邱某1说他们要借钱给蔡冰冰，让其通过自己的银行账户代转账汇款给蔡冰冰指定的林某5银行账户，然后谢某2、邱某1再拿钱给其，如果蔡冰冰要还谢某2、邱某1本金、利息，谢某2、邱某1也有叫蔡冰冰直接转到其银行账户上。其按谢某2、邱某1的指示，汇给林某5的银行账户大概一、二百万元。 证人郭某1证言，证实其建设银行账户有收到张某2、吴秀蝶的建设银行账户汇来的款项共计20万元，该款是其之前借款几十万给朋友邱某1，后来邱某1要还钱给其，就用张某2、吴秀蝶这两个账户转账给其。 借条三张，证实蔡冰冰分别于2015年4月9日、2015年6月2日、2015年6月19日各出具一张借条给邱某1，载明向邱某1共计借款245万元。 银行交易明细清单，证实邱某1与蔡冰冰之间的资金往来情况。 3、被害人姚某1陈述，证实其在2014年7月份受雇于晋江市罗山镇华泰国际新城嘉涵汽车租赁有限公司给老板王某8当司机时认识蔡冰冰，2015年5月时蔡冰冰开始多次向其借钱，到了2015年6月初，蔡冰冰就无法按约还钱。其借钱给蔡冰冰是通过其银行账户转账至蔡冰冰指定的林某5、蔡某4、吴某6、吴某5的银行账户上，蔡冰冰还钱是通过该蔡某4、林某5的银行账户转账至其银行账户上。蔡冰冰向其借钱，都是说差点钱要周转一下。经核对银行流水，蔡冰冰还欠其48800元。另外，其曾办理了一张卡号为62×××68的建设银行卡给其老板王某8使用，当时王某8有借钱给蔡冰冰，有使用其办理的该张银行卡与蔡冰冰资金往来。 银行交易明细清单，证实姚某1与蔡冰冰之间的资金往来情况。 4、被害人王某1陈述，证实截止至2014年10月以前，蔡冰冰尚欠其借款25万元左右没有还，2015年年初，蔡冰冰又打电话向其借钱，其说旧账都没还清怎么借给他钱。过后，蔡冰冰就通过银行转账分三次共向其还款5万元，其看蔡冰冰有能力还钱，再加上蔡冰冰许诺的高额利息引诱，就又借款给蔡冰冰。蔡冰冰通过林某5、吴秀蝶等人的银行账户与其进行资金往来。经核对银行流水，2015年4月17日之后，其共借给蔡冰冰830000元，蔡冰冰一共还给其811500元，尚欠其18500元。 5、被害人谢某2陈述，证实其于2015年4月份经林某5介绍认识蔡冰冰，其听说林某5有借钱给蔡冰冰，其也想借钱给蔡冰冰赚点利息。后其陆续多次借钱给蔡冰冰，刚开始蔡冰冰有写欠条给其，后来就没写欠条了。到案发时止，蔡冰冰尚欠其80多万元。其手上有蔡冰冰写的欠条四张，蔡冰冰有还了一部分，但都没有还清。其和蔡冰冰之间的资金往来是用其自己和傅某、谢某5利、谢某9、龚某2等人的建设银行卡转账到蔡冰冰指定的蔡某4、林某5和张某2、吴秀蝶、吴某1的银行账户，另外其还有于2015年6月份左右以现金方式支付一笔15万元及一笔5万元的给蔡冰冰。蔡冰冰向其借钱某1有说是别人赌场内要短期借款，还有说别人车行内要短期资金借款。 借据四张，证实蔡冰冰出具四份收据给谢某2，载明共向谢某2借款95万元的事实。 短信记录截图，证实谢某2的电话号码与蔡冰冰的电话号码之间的短信联系情况。 6、被害人吕某1陈述，证实其于2012年时经朋友介绍认识蔡冰冰，其从2015年5月份过后开始借钱给蔡冰冰。蔡冰冰刚开始向其借钱某1，有说要借去买油、布行借款资金周转等用途。蔡冰冰使用林某5、蔡某4、张某2、吴秀蝶的建设银行账户与其使用的吕某1、吕荣辉、柯某2、曾某、吴某7、杨某、柯某5等人的银行账户进行资金往来。经统计银行交易流水，蔡冰冰还欠其233035元。 证人吕某2证言，证实其叔叔吕某1在2015年间有用其银行账户转账至林某5或蔡某4的银行账户，有时其银行卡也会收到对方汇过来的钱，后来其听说吕某1用其卡借钱给蔡冰冰。 证人柯某2证言，证实吕某1是晋江荣盛钢结构工程有限公司的老板，其是该公司的员工，2015年5月12日，吕某1叫其用自己的建设银行卡（卡号：43×××45）先后二次转账24万元、26万元到一个名叫林某5的银行账号，然后又叫其用该张银行卡接收钱，还有再往一些名叫蔡某4、张某2的账户汇款，同时吕某1让其接收的钱中，对方汇款账户也是林某5、蔡某4、张某2。其帮吕某1转账和接收钱的时间一直持续到2015年9月份，前后大概几十笔。2015年7月份，吕某1通过微信传了一张借条给其看，其才看到蔡冰冰这个名字，吕某1对其说实际上他出钱借给对方，是以其名义汇出去，所以他与对方的借条的出借人的名字就写成其，当吕某1要不回钱某1，就让其去向对方要，该张借条上所体现的出借人是其，借款人是蔡冰冰。 银行交易明细清单，证实蔡冰冰与吕某1之间的资金往来情况。 7、被害人柯某1陈述，证实其于2013年4月开始借钱给蔡冰冰，至2013年6月蔡冰冰就欠其60多万元无法偿还，经其催讨，蔡冰冰都无法还钱。2015年1月份，蔡冰冰对其说要做瓷砖、钢筋等生意，如果再借钱给他的话，可以还其一些旧账，其就开始再借钱给蔡冰冰，起初蔡冰冰均有按期还款，到2015年9月初，蔡冰冰开始无法还款。经其计算，2015年以来其借给蔡冰冰的钱比蔡冰冰还其的钱还多了70多万元，其新增损失73万元。其借钱给蔡冰冰除有部分拿现金外，其余的都是用其建设银行卡汇款至蔡冰冰使用的蔡某4、林某5、张某2、吴某5、吴某1、吴秀蝶银行账户上，蔡冰冰还钱也是通过上述账户转账至其银行账户上，还有转账至其老婆陈金治银行账户上的160万元和朋友罗某账户上的185万元。 证人罗某证言，证实其建设银行卡上有收到张某2、蔡某4银行账户上汇来的款项共计185万元，该款项是其朋友柯某1让其代收的，其收到款项后都有再汇给柯某1。 8、被害人蔡某1陈述，证实其之前在王某8开的租车公司上班，因为蔡冰冰经常去租车，所以和蔡冰冰认识。2015年4月底时，蔡冰冰向其借了3万元说要用于周转，其将3万元转账至蔡冰冰指定的账户。从此开始，蔡冰冰不断的向其借钱，蔡冰冰向其借钱都是先分期还几天，然后又向其借更多的钱，不断的重复，后来越借越多，其就被套住了，其向蔡冰冰要钱，他就反而向其借钱，蔡冰冰让其先借钱给他，第二天再还旧账，一直到2016年2月前后，其没有钱借给蔡冰冰才停止。蔡冰冰通过这种借钱的方式共骗走其142万元左右的款项。其借钱给蔡冰冰都是用其和其妻子王某9的建设银行账户把钱转账到蔡冰冰指定的吴某5、林某5、蔡某4、张某2、吴某1、吴秀蝶、楚宇龙等人的建设银行账户。其还有使用过蔡海航、戴某的银行账户和蔡冰冰使用的张某2的银行账户进行资金往来。蔡冰冰向其借钱大部分有写欠条给其，但有少部分没写欠条。 证人王某9证言，证实其建设银行账户有与蔡某4、张某2等人的几张银行卡有资金往来，这些资金往来是其丈夫蔡某1借钱给蔡冰冰，所以和蔡某4、张某2等人的银行卡有资金往来。 借条及借据共11张，证实蔡某1向公安机关提供了借条及借据共11张，载明蔡冰冰于2015年4月28日至2016年1月6日累计向蔡某1借款140万元。 银行交易明细清单，证实蔡冰冰与蔡某1之间的资金往来情况。 9、被害人王某3陈述，证实蔡冰冰自2015年以来多次向其借钱，有通过银行转账也有拿现金。2015年10月9日，其和蔡冰冰结算，蔡冰冰还欠其本金110万元，蔡冰冰有写欠条给其。之后，其有陆续再借钱给蔡冰冰，蔡冰冰也有还一些钱给其，但具体多少其不清楚。其使用本人的建设银行账户及朋友颜某的建设银行账户与蔡冰冰使用的蔡某4、林某5、张某2、吴某5、吴某1、吴秀蝶等银行账户进行资金往来。经核对银行交易流水，连同2015年10月9日蔡冰冰写给其的欠条在内，蔡冰冰一共还有114.2万元没有还其。蔡冰冰向其借钱均是承诺高利息，算起来利息每日有1%，但是每次借钱后才还两三天，蔡冰冰又会以别的借口再次借钱。 借据一张，证实蔡冰冰于2015年10月9日向王某3出具借据一张，载明向王某3借款110万元的事实。 银行交易明细清单，证实蔡冰冰与王某3之间的资金往来情况。 10、被害人陈某1陈述，证实其于2015年6月份左右认识蔡冰冰，后蔡冰冰于2015年7月份开始向其借钱。2015年7月至9月间，其多次借钱给蔡冰冰，蔡冰冰刚开始都有及时归还，最后一次是2015年8月底9月初，其借了2万元给蔡冰冰，后蔡冰冰就一直没有还钱，电话也打不通了。蔡冰冰每次向其借钱都是说有急事，其就让蔡冰冰到其住的地方拿现金，还款时则是汇钱到其建设银行账户上。 11、被害人吴某1陈述，证实其从2010年开始就有借钱给蔡冰冰，到2013年底，蔡冰冰尚欠其1200余万元没法还清。2015年11月份，蔡冰冰找到其说他有重新开始赚钱，让其再借一些钱给他，他会慢慢还一点旧债，其就开始再借钱给蔡冰冰。其用卡号为55×××99的银行卡转账至蔡冰冰指定的账户。2015年12月初，蔡冰冰说他没办法办理银行卡，让其借一张银行卡给他使用，其就将自己的上述银行卡拿给蔡冰冰使用，但到了2016年3月8日以后，该张银行卡的交易流水都是其本人交易的。其借钱给蔡冰冰有一些是拿现金的，其他的都是通过该张银行卡和蔡冰冰进行资金往来，在蔡冰冰没有使用该张银行卡之前，其都是将钱存入蔡冰冰指定的吴秀蝶账户，蔡冰冰还钱也是通过吴秀蝶和蔡某6的账户存入其上述银行卡内。蔡冰冰在使用其上述银行卡时，其借钱给他就是直接让其朋友或生意伙伴将钱存到其该张银行卡内。2015年以来，其共借给蔡冰冰多少钱其没有计算过，但蔡冰冰还没有还清其借款，尚欠其17万元左右。 银行交易明细清单，证实蔡冰冰与吴某1之间的资金往来情况。 12、证人林某5证言，证实其于2011年底认识蔡冰冰，之后就陆续借钱给蔡冰冰，蔡冰冰曾于2012年12月22日出具一张欠其40万元的借条给其。其还曾于2015年间多次借钱给蔡冰冰，2015年4月份时，蔡冰冰要求其办理一张银行卡给他使用，后来其办理了一张卡号为62×××95的建设银行卡给蔡冰冰使用，其还于2015年5月初让其丈人蔡某4办理了一张建设银行卡给蔡冰冰使用。其借钱给蔡冰冰有使用其妻子蔡某5的银行账户转到蔡冰冰使用的林某5、蔡某4银行账户，蔡冰冰也是通过林某5、蔡某4的上述二张银行卡转账向其还钱。另外，其有时还向朋友借钱再借给蔡冰冰，所以有时会让朋友直接汇钱给蔡冰冰使用的账户，也让蔡冰冰在还钱某1直接汇款到其朋友的账户上。经查看银行流水，其让朋友汇款的有林某6、林某11、林某12、蔡清福的银行账户。蔡冰冰使用的有蔡某4、林某5、张某2、吴某5、吴秀蝶、吴某1、盛某的银行账户。其手上现有蔡冰冰写给其的二张借条共计190万元，多出的部分其没办法算清楚。其和谢某2系朋友，谢某2于2015年3、4月份开始认识蔡冰冰并借钱给蔡冰冰。后来，谢某2还介绍王某2、邱某1等人认识蔡冰冰并借钱给蔡冰冰。 证人蔡某5证言，证实其与林某5系夫妻关系，林某5有用其卡号为62×××21的建设银行卡与蔡冰冰进行资金往来。 证人蔡某4证言，证实2015年5月9日，其和女婿林某5一起到建设银行石狮祥芝支行办理了一张卡号为62×××12的银行卡，并开通了该银行卡的手机银行，当时绑定的手机号码是林某5给其的（号码为157××××5087）。银行卡办好后，其就将该银行卡交给林某5，后来林某5说该张银行卡是“蔡冰”在使用。 证人林某6证言，证实其和其哥哥林某11有借钱给林某5，林某5向他们二人借钱某1，有时会叫他们汇款转账至蔡某4、张某2的银行账户上，林某5向其借的钱都已经还清了。 中国建设银行结算通借记卡开户与客户服务申请表、个人客户服务申请回执，证实蔡某4、林某5、张某2向建设银行申请办理涉案银行卡等业务的事实。 银行交易明细清单，证实林某5与蔡冰冰之间的资金往来情况。 借据二张，证实林某5向公安机关提供借据复印件二张，其中一张载明蔡冰冰于2012年12月22日向林某5借款40万元，另一张载明蔡冰冰于2015年7月2日向林某5借款150万元。 13、证人郭某2证言，证实蔡冰冰于2015年4月份开始多次向其借钱，其用自己的建设银行账与蔡冰冰使用的林某5、蔡某4、吴秀蝶账户进行资金往来，或叫朋友转账至蔡冰冰指定的账户。 银行交易明细清单，证实郭某2与蔡冰冰之间的资金往来情况。 14、证人洪某1证言及银行交易明细清单，证实蔡冰冰以资金紧张为由向其借钱，其于2014年2月28日开始多次借钱给蔡冰冰，至2015年1月时蔡冰冰尚欠其借款31万元没还。 银行交易明细清单，证实洪某1与蔡冰冰之间的资金往来情况。 15、证人王某8证言，证实其于2014年开始借钱给蔡冰冰，2015年间，蔡冰冰陆续还了其2015年以前的旧账约二、三十万元，2015年4月份以来蔡冰冰又向其借了100多万元没有还。具体借钱过程为：2015年，其多次向蔡冰冰催讨欠款，蔡冰冰均说没钱还，到了4月份，蔡冰冰对其说正在做电器设备的生意，需要启动资金，叫其先借50000元给他，然后会分十天每天还其5000元本金，还会每天多付其一、二千元算还其以前的旧债，其无奈只能再相信蔡冰冰一次。于是，其于2015年4月8日用其建设银行账户转账5万元到蔡冰冰指定的张某4的银行账户上。蔡冰冰有如约还清该笔5万元，还清当天蔡冰冰又向其借钱，之后其又陆续借钱给蔡冰冰，蔡冰冰也均有如约还钱，到了5月31日，蔡冰冰就开始不按约定还钱了，其就不敢再借钱给他。蔡冰冰一共还欠其500多万元没还。蔡冰冰使用蔡某4、林某5、张某4的银行账户和其使用的王某8、姚某1、柯某7、魏某、蔡某1的银行账户进行资金往来，截止至2015年5月31日之前，姚某1等人的银行账户与蔡某4、林某5、张某4银行账户之间的资金往来都是其与蔡冰冰的借款往来账，后来其听说姚某1、蔡某1在2015年5月底之后有借钱给蔡冰冰。 银行交易明细清单，证实王某8与蔡冰冰之间的资金往来情况。 16、证人吴某2证言，证实：（1）2015年以来，其有通过洪某3、黄某2、邱某4、邱清剧、吴光盘的银行账户与蔡冰冰发生资金往来，借钱给蔡冰冰和接收蔡冰冰的还款。（2）其曾于2015年6月份把其母亲吴秀蝶卡号为62×××33的建设银行卡借给蔡冰冰使用，该银行卡自2015年6月27日开始就是蔡冰冰在使用。其还于2015年下半年让其同学吴某5到建设银行办理了卡号为62×××56的建设银行卡，并把该卡拿给蔡冰冰使用。其卡号为62×××72的建设银行卡和其老婆黄某3、其姐姐的银行卡也有给蔡冰冰使用。（3）蔡冰冰曾于2015年6月2日向其说有两张承兑汇票要兑现，问其有无地方可以兑现，其就和蔡冰冰到飞亚世时代广场找其朋友郑某兑现，郑某的财务说每张10万元的汇票要扣掉2000元，二张汇票共196000元均汇至蔡冰冰指定的账户62×××12，蔡冰冰确认收到钱后，其就与蔡冰冰一起离开了。 证人郑某、吴某3证言、银行支付业务回单、银行承兑汇票复印件，证实吴某2与蔡冰冰曾于2015年6月2日向郑某兑现两张面额10万元的承兑汇票，郑某通过其银行账号和吴某3的银行账号分别汇了两笔98000元的款项到蔡冰冰指定的蔡某4银行账号上。 17、证人盛某证言，证实其有办理了一张卡号62×××57的建设银行卡，并绑定其本人的手机号码，但其有于2014年底将该银行卡借给蔡冰冰使用，直到2016年1月其才将该银行卡注销。 18、证人王某10证言及银行交易明细，证实其与蔡冰冰系朋友关系，蔡冰冰曾借用其银行账户与他人进行资金往来。 19、证人柯某3证言、银行交易明细，证实蔡冰冰曾经向其借用银行卡，称有人要还钱给他，他让别人转到其银行卡上，再拿其银行卡去取款。 20、证人张某3证言，证实蔡冰冰是其姐夫，2012年11月时蔡冰冰和其一起到建设银行石狮市花园城支行以其身份证办理了一张卡号为62×××02的银行卡，办理完后，其就将该卡连同U盘一起交给蔡冰冰使用了。蔡冰冰还于2014年7月份载其父亲张玉土到建设银行办理了一张银行卡，该卡也是蔡冰冰在使用。 21、证人王某4证言，证实蔡冰冰曾于2013年时向其借银行卡，其便和其儿子王某12到建设银行各办理了一张银行卡，并将该银行卡绑定蔡冰冰的手机号码后交给蔡冰冰使用，2014年时其又办理了一张其女儿王某13的建设银行卡借给蔡冰冰使用。 22、证人张某4（被告人蔡冰冰的妻子）证言，证实蔡冰冰于2014年9月因被公安机关刑事拘留释放后，还是像以前一样在外面赌博，还向别人借钱，导致很多人到其家里讨债，其已于2016年年初到法院提起离婚诉讼，现正在等待判决结果。2014年9月蔡冰冰被抓时，其听说蔡冰冰欠别人一、二千万元，没有钱还债，据其所知，蔡冰冰2015年以来还是一直向别人借钱。蔡冰冰向别人借钱某1，都是承诺以高息借款的方式向第一批人借款，再向另外一批人借款，把向后面一批人借来的钱去还前面一批人的钱。蔡冰冰冰口才和耐心很好，其听他在讲电话向别人借钱某1都向别人说有一个很挣钱的项目，两三天钱就可以来。蔡冰冰借来的钱用于支付借钱的高额利息、到酒店高消费及赌博。蔡冰冰一直都是向别人借用银行卡，有时向借给他钱的人借用银行卡，也有使用其卡号为62×××63的建设银行卡。蔡冰冰没有做什么正当生意，也没做正式工作，都是一直在向别人借钱，一直编造理由骗人家的钱，拆东墙补西墙。 23、证人林某1证言，证实蔡冰冰从2010年或2011年开始向其借钱，至今尚欠其1600多万元。2014年10月，蔡冰冰从看守所释放后有说要还其钱，但要其再借钱给他，才能还其钱。之后，其于2015年间有陆续借给蔡冰冰共计18万元，2016年春节后，其还分三次借给蔡冰冰共计9000元，这部分钱蔡冰冰大部分都有还给其。蔡冰冰是用一个名叫“张某2”的建设银行账户及一个叫蔡某4的建设银行账户转账到其侄子林某13的建设银行账户向其还钱。经其核对，2015年期间，林某5、蔡某4的银行账户共向林某13的银行账户转账计166000元，该款项是蔡冰冰用来还之前欠其的债务。 银行交易明细清单，证实林某1与蔡冰冰之间的资金往来情况。 24、证人李某1证言，证实2014年11月初，其知道蔡冰冰从看守所释放后，就到华南路35号店里向蔡冰冰讨欠款，但蔡冰冰说没钱还，后来其就和蔡冰冰没联系了。蔡冰冰目前尚欠其1000多万元，具体数额其也没有办法说清楚。 25、证人董某1证言及银行交易明细，证实蔡冰冰从2013年开始向其借钱，2014年底，其听说蔡冰冰从看守所出来了，其就到华南路35号找到蔡冰冰的妈妈，并将其电话留给蔡冰冰的妈妈。2015年6、7月份，蔡冰冰打电话约其见面，其向蔡冰冰要债，蔡冰冰又向其借钱，并说只有再借钱给他，他才能慢慢还其旧债。到了2015年8月份，其实在要不到钱，就又开始借钱给蔡冰冰，蔡冰冰承诺可以还一些旧账给其。2015年8月以来，其借钱给蔡冰冰大部分都是通过董某2、蔡某6的银行账户转账给蔡冰冰使用的盛某、吴某1、吴某5、吴秀蝶、吴金钻等人的银行账户，还有差不多5万元是直接拿现金借给蔡冰冰的。经统计，2015年8月以来，蔡冰冰还给其的钱比其借给蔡冰冰的钱多了20.46万元，该多出的款项是蔡冰冰还给其的旧账。 银行交易明细清单，证实董某1与蔡冰冰之间的资金往来情况。 26、证人吴某4证言、银行交易明细，证实蔡冰冰曾于2015年7月16日及2015年10月28日用其身份证向胜蓝达汽车租赁有限公司租了二辆汽车使用，蔡冰冰还曾用一个名叫吴秀蝶的银行账户汇款至其建设银行账户上，再让其将该款项领取现金交给他。 证人林某7证言，证实户名为吴秀蝶、张某2的建设银行账户有向其建设银行账户转账汇款，之所以向其汇款的原因是因为吴某4和另一名男子于2015年7月16日和2015年10月28日到其开在石狮市灵秀镇石泉路的胜蓝达汽车租赁有限公司租车，然后对方根据合同向其银行卡转账支付租金。 营业执照、汽车租赁合同、机动车驾驶证、行驶证，证实吴某4作为承租方向石狮市胜蓝达汽车租赁有限公司租赁汽车的事实。 27、民事判决书、送达回证、执行裁定书，证实本院于2014年11月18日作出民事判决书，判令蔡冰冰应返还陈阿二借款996000元及相应利息，本院于2015年10月21日作出执行裁定书，裁定查封、扣押、冻结、划拨、扣留、提取蔡冰冰的财产。 28、银行账户开户资料及交易明细清单，证实涉案蔡某4、林某5、廖某、吴秀蝶、张某2的银行开户情况及资金往来明细情况。 29、公安机关工作说明，证实本案侦破经过及被告人蔡冰冰的归案经过。 30、户籍证明，证实被告人蔡冰冰的身份情况。 关于被告人蔡冰冰辩称其没有隐瞒自己的财务状况、没有骗取王某18等人的600多万元的辩解和辩护人提出被告人蔡冰冰在取保候审期间没有虚构任何名目向他人借款，不能因为被告人蔡冰冰当时的处境而推断出被告人蔡冰冰与他人之间的债务纠纷属于故意骗取财物的辩护意见，经查，被害人王某1、柯某1、吴某1陈述、证人林某5、洪某1、王某8等多名证人证言均证实被告人蔡冰冰在2015年以前就已向多人借款无法偿还，本院民事判决书、执行裁定书，也可证实本院已于2014年11月18日作出民事判决，确认被告人蔡冰冰对外负有借款996000元及相应利息无法偿还的事实；各被害人陈述亦均证实被告人蔡冰冰在2015年以来向他们借钱某1或谎称要借款用于网络赌球、外贸公司、建材公司等生意周转的理由，或以许诺支付高额利息为引诱，骗取各被害人向被告人蔡冰冰出借款项；证人张某4证言及被告人蔡冰冰被采取强制措施的相关法律文书，证实被告人蔡冰冰因涉嫌集资诈骗罪被公安机关取保候审期间，在对外负有巨额债务且没有从事正当生意或正当工作的情况下，采用编造有挣钱项目的虚假理由及承诺高息借款的方式向别人借钱，后将借来的款项用于支付高额利息及用于赌博、高消费等。上述证据可以互相印证，足以认定被告人蔡冰冰在明知自己根本没有偿还能力的情形下，隐瞒自己的真实财务状况，以编造虚假的生意项目、许诺支付借款人高额利息的方式骗取被害人王某2、谢某2等多人向其出借款项的事实。被告人蔡冰冰的辩解及其辩护人的辩护意见不能成立，不予采纳。 本院认为，被告人蔡冰冰以非法占有为目的，在身负巨额债务的情况下，隐瞒自己的真实财务情况，虚构投资工程围标项目需要借钱周转、借款用于经营外贸公司、建材公司生意周转等事实，并以支付高额利息、短期内分期还本付息的许诺为引诱，骗取被害人谢某1钱款人民币800万元，骗取被害人王某2、邱某1等人钱款共计人民币6592835元，其行为已构成诈骗罪，属数额特别巨大。公诉机关指控的罪名成立。对于辩护人提出本案是普通的民事债务纠纷，被告人蔡冰冰主观上没有诈骗他人钱物的故意，其行为不构成诈骗罪的辩护意见，经查，被告人蔡冰冰在向本案各被害人借款时对外已经负有巨额债务无法偿还，且被告人蔡冰冰在借款时并没有从事任何正当职业或生意，其明知自己对所借款项并无偿还能力，故可认定其主观上具有非法占有被害人财物的故意；客观上，被告人蔡冰冰采用隐瞒自己的真实财务情况，虚构生意项目的手段，并以支付高额利息、短期内分期还本付息为诱饵引诱被害人向其出借款项，且被告人蔡冰冰在借得款项后并未将借款用于妥善保存或合理投资，而是将所借款项用于支付之前所欠款项及个人消费等用途，并最终无法归还各被害人的款项。被告人蔡冰冰的行为符合诈骗罪的犯罪构成要件，依法应当以诈骗罪追究其刑事责任，辩护人的该项辩护意见不能成立，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人蔡冰冰犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年六个月，并处罚金人民币五十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月20日起至2029年10月12日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳）。 二、责令被告人蔡冰冰退赔各被害人经济损失共计人民币一千四百五十九万二千八百三十五元，发还给谢某1人民币八百万元、王某2人民币五十九万二千元、邱某1人民币一百四十一万八千五百元、吕某1人民币二十三万三千零三十五元、姚某1人民币四万八千八百元、王某1人民币一万八千五百元、陈某1人民币二万元、柯某1人民币七十三万元、蔡某1人民币一百四十二万元、谢某2人民币八十万元、吴某1人民币十七万元、王某3人民币一百一十四万二千元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  何荣添 审 判 员  陈莉莉 人民陪审员  郑秋玉 二〇一八年三月二十三日 书 记 员  黄子杰 附：本案适用的法律条文如下： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。