山东省东平县人民法院刑 事 判 决 书（2017）鲁0923刑初266号公诉机关东平县人民检察院。被告人王太运，男，1957年8月6日出生于山东省东平县，住东平县。2016年5月14日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被东平县公安局取保候审。辩护人李智勇，山东慧哲律师事务所律师。东平县人民检察院以泰东检公刑诉〔2017〕260号起诉书及东检公刑追诉〔2017〕4号追加起诉决定书指控被告人王太运犯非法吸收公众存款罪，于2017年9月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。东平县人民检察院指派检察员岳彬彬、代理检察员李雪、毕天阳出庭支持公诉，被告人王太运及辩护人李智勇到庭参加诉讼。本案经山东省泰安市中级人民法院批准，延长审理期限三个月。现已审理终结。东平县人民检察院指控：东平县汇通农作物种植专业合作社（以下简称汇通合作社）、东平县汇融农作物种植专业合作社（以下简称汇融合作社）、东平县东某种植专业合作社（以下简称东某合作社）、东平县东信农作物专业合作社（以下简称东信合作社）、东平瑞德农作物种植专业合作社（以下简称瑞德合作社）、泰安臣仁投资公司成立后，违反国家金融管理法规，在未经主管部门批准的情况下，以支付高额利息为诱饵，通过农村信贷员面向社会公众非法吸收资金。被告人王太运作为东平县沙河站镇韩圈村信贷员，于2012以来采取口口相传、赠送礼品的方式，向社会公开宣传汇通、汇融、东某、东信、瑞德合作社和泰安臣仁投资公司存款利率高、存款安全等好处，以年收益率1.87%至7.2%的利率吸收被害人李某1等人存款共计133.46万元，后将非法吸收的存款交予汇通、汇融、东某、东信、瑞德合作社和泰安臣仁投资公司，并从中获利。被告人王太运已归还6.18万元本金和部分利息，未归还本金127.28万元。为证实以上指控，公诉人当庭宣读、出示了被告人供述、被害人陈述、证人证言、书证等证据。公诉机关认为被告人王太运的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。被告人王太运辩称其已归还第42起袁某11万元，而非0.7万元，对其他事实无异议。其辩护人的辩护意见是，被告人王太运具有坦白情节；系从犯；属初犯，认罪态度好；王太运以借条形式吸收的金额不应计入犯罪数额。经审理查明：东平县汇通农作物种植专业合作社（以下简称汇通合作社）、东平县汇融农作物种植专业合作社（以下简称汇融合作社）、东平县东某种植专业合作社（以下简称东某合作社）、东平县东信农作物专业合作社（以下简称东信合作社）、东平瑞德农作物种植专业合作社（以下简称瑞德合作社）、泰安臣仁投资公司成立后，违反国家金融管理法规，在未经主管部门批准的情况下，以支付高额利息为诱饵，通过农村信贷员面向社会公众非法吸收资金。被告人王太运作为东平县沙河站镇韩圈村信贷员，于2012以来采取口口相传、赠送礼品的方式，向社会公开宣传汇通、汇融、东某、东信、瑞德合作社和泰安臣仁投资公司存款利率高、存款安全等好处，以年收益率1.87%至7.2%的利率吸收被害人李某1等人存款共计134.32万元。后将非法吸收的存款交予汇通、汇融、东某、东信、瑞德合作社和泰安臣仁投资公司及自己使用，并从中获利。被告人王太运已归还7.626万元本金和部分利息，未归还本金126.794万元。具体事实如下：1.2014年9月至2015年2月，被告人王太运分别以东信合作社、瑞德合作社等合作社的名义向李某1非法吸收存款共计5.2万元，已归还1万元。2.2014年5月15日、9月27日，被告人王太运分别以东某合作社的名义向程某非法吸收存款共计2.2万元。3.2014年2月至2015年2月，被告人王太运分别以东某合作社、汇融合作社、瑞德合作社的名义向李某2非法吸收存款共计8.25万元。4.2013年12月24日，被告人王太运以瑞德合作社的名义向张某1非法吸收存款5.26万元。5.2014年2月6日，被告人王太运以瑞德合作社的名义向王某1非法吸收存款0.66万元。6.2014年3月至11月，被告人王太运分别以东某合作社、东信合作社的名义向孟某非法吸收存款共计3.2万元。7.2014年3月10日、5月6日，被告人王太运分别以出具“白条”的形式和以东某合作社的名义向史某1非法吸收存款共计6万元，已归还1万元。8.2014年3月9日、2015年2月1日，被告人王太运分别以东某合作社、瑞德合作社的名义向乔某非法吸收存款共计3万元；2015年1月18日，被告人王太运以出具“白条”的形式向乔某非法吸收存款2.5万元。9.2014年4月30日，被告人王太运以东某合作社的名义向李某3非法吸收存款1万元。10.2015年2月1日，被告人王太运以瑞德合作社的名义向何敬爱非法吸收存款1万元，归还利息0.042万元。11.2014年4月30日、6月16日，被告人王太运分别以东某合作社的名义向王某2非法吸收存款共计1.8万元。12.2014年4月26日、2015年2月1日、2015年3月16日，被告人王太运分别以东某合作社、瑞德合作社的名义和以出具“白条”的形式向张某2非法吸收存款共计4.3万元，归还利息0.12万元。13.2014年11月3日，被告人王太运以东信合作社的名义向张某3非法吸收存款3万元。14.2014年10月28日，被告人王太运分别以东信合作社的名义向张某4非法吸收存款2万元，归还利息0.084万元。15.2014年2月5日、8月7日，被告人王太运分别以瑞德合作社、东某合作社的名义向焦某1非法吸收存款共计3万元。16.2014年4月至2015年1月，被告人王太运分别以东某合作社、汇通合作社的名义向王某3非法吸收存款共计4万元。17.2015年2月24日，被告人王太运以东某合作社的名义向王某4非法吸收存款1万元。18.2014年10月13日、10月21日，被告人王太运分别以汇通合作社的名义向李某4非法吸收存款共计2万元。19.2014年7月20日，被告人王太运以汇融合作社的名义向范某吸收存款1万元。20.2014年5月15日、7月1日，被告人王太运分别以东某合作社的名义向王某5非法吸收存款共计1.5万元。21.2014年4月20日、6月3日，被告人王太运分别以东某合作社、汇融合作社的名义向刘某2非法吸收存款共计1.8万元。22.2014年4月2日、10月21日，被告人王太运分别以东某合作社的名义向王某6非法吸收存款共计2.5万元。23.2014年2月至2015年1月，被告人王太运以汇融合作社的名义向王某7非法吸收存款共计3万元。24.2013年6月23日，被告人王太运以汇融合作社的名义向蔡某非法吸收存款3万元。25.2014年10月13日、10月14日，被告人王太运分别以泰安臣仁投资公司的名义向袁某2非法吸收存款共计2.5万元。26.2014年8月至2015年3月，被告人王太运分别以汇融合作社、泰安臣仁投资公司的名义和以出具“白条”的形式向李雪华非法吸收存款共计14.2万元，已归还1.53万元。27.2014年9月至2015年2月，被告人王太运分别以出具“白条”的形式向王太成非法吸收存款共计8.2万元,归还本金0.2万元。28.2015年1月9日，被告人王太运以出具“白条”的形式向焦某2非法吸收存款0.6万元，已归还0.05万元。29.2015年11月17日、2016年2月29日，被告人王太运分别以出具“白条”的形式向吴某、张某5夫妇非法吸收存款共计1.7万元。30.2014年12月11日，被告人王太运以出具“白条”的形式向史某2非法吸收存款1万元。31.2012年4月至2013年12月，被告人王太运分别以出具“白条”的形式向何某2非法吸收存款共计2.75万元。32.2015年8月29日，被告人王太运以出具“白条”的形式向何某1非法吸收存款0.3万元。33.2014年11月1日被告人王太运以出具“白条”的形式向崔某1非法吸收存款1万元。34.2013年7月6日，被告人王太运以汇融合作社的名义向刘某1非法吸收存款0.9万元。35.2014年2月23日、10月23日，被告人王太运分别以东某合作社的名义向袁某3非法吸收存款共计1.5万元。36.2014年12月11日，被告人王太运以东某合作社的名义向杨某非法吸收存款0.5万元。37.2015年3月7日、2016年5月21日，被告人王太运分别以东某合作社的名义和出具“白条”的形式向宫某非法吸收存款共计5.9万元，已归还0.9万元。38.2015年2月13日，被告人王太运以出具“白条”的形式向陈某非法吸收存款4万元，已归还2万元。39.2014年10月5日、23日，被告人王太运分别以汇融合作社、东某合作社的名义向尚某非法吸收存款共计1.5万元。40.2014年11月4日、2015年2月15日，被告人王太运分别东某合作社的名义向董某非法吸收存款共计2万元。41.2015年3月1日，被告人王太运以出具“白条”的形式向袁某4非法吸收存款1万元。42.2014年3月至2015年3月，被告人王太运分别以东某合作社、汇通合作社的名义向袁某1（崔某2）非法吸收存款共计7.5万元，已归还0.7万元。43.2013年12月26日，被告人王太运以瑞德合作社的名义向王某8非法吸收存款2.6万元。44.2014年9月20日、9月21日，被告人王太运以“白条”形式和东某合作社的名义向王某9非法吸收存款共计2.5万元。被告人王太运被采取强制措施后如实供述了犯罪事实。上述事实，有经庭审举证、质证并经本院确认的被害人何某1、刘某1等人的陈述，证人康某等人的证言，书证立案决定书、抓获经过、工商注册登记资料、证明、存款单等证据证实，足以认定。本院认为，被告人王太运违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。王太运具有坦白情节，依法可从轻处罚；其系从犯，依法应减轻处罚；其系初犯，可酌情从轻处罚；已归还了部分存款，对其量刑时酌情予以考虑，辩护人发表的相关辩护意见成立，予以采纳。关于王太运的犯罪数额问题，经审理认为，存款人乔某、范某存款时以应支付的利息存入，未实际交付相应存款，应以实际交付的存款认定被吸收数额;王太运辩解其归还袁某11万元，而非0.7万元，因无证据证实，故以在案证据认定其归还数额；王太运以借条形式吸收的存款亦属非法吸收公众存款的犯罪活动，应计入犯罪数额，王太运及其辩护人的该辩解、辩护意见不能成立，不予采纳。根据本案的犯罪事实、性质、情节和社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款、第三款之规定，判决如下：一、被告人王太运犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。罚金限于判决生效后十日内缴纳。）二、继续追缴被告人王太运非法吸收的存款，发还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省泰安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  井长生审 判 员  李大伟人民陪审员  尹新宇二〇一八年三月十二日书 记 员  林召程