福建省福清市人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）闽0181刑初38号 公诉机关福清市人民检察院。 被告人林乐，男，1973年5月9日出生于福建省福清市，汉族，高中文化，中共党员，无固定职业，住福建省福清市，因涉嫌犯集资诈骗罪于2016年11月12日被刑事拘留，同日被取保候审；2017年11月1日被逮捕。现羁押于福清市看守所。 辩护人林瑞，福建闽律律师事务所律师。 辩护人钟华珍，福建闽律律师事务所律师。 福清市人民检察院以融检公诉刑诉〔2018〕1号起诉书指控被告人林乐犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月5日向本院提起公诉。本院于同日立案后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福清市人民检察院指派检察员钟赖钦出庭支持公诉，被告人林乐及其辩护人林瑞、钟华珍到庭参加诉讼。现已审理终结。 福清市人民检察院指控： 2007年10月至2013年8月，同案人张丽琼通过经营福建玛丽莎美容有限公司（以下简称玛丽莎公司）、福州天姿贸易有限公司（以下简称天姿公司）及购买奢侈品炫富等手段营造经济实力雄厚的假象，以支付高额利息为诱饵，编造项目投资、银行还贷、资金周转、支付招投标押金、购买房产等名目，先后向何某、陈某1、陈某2、商某、俞某1、翁某、陈某3、林彩平、翁霞、叶良英、林谋兵、何秀钦、林宝英、杨晨燕、陈朝霞、江凤英、姜华等40余名被害人非法集资约11.5亿元人民币，案发前以偿还本金或支付利息的方式已归还何某、陈某1、陈某2、商某、俞某1、翁某、陈某3、林彩平、翁霞、叶良英、林谋兵、何秀钦、林宝英、杨晨燕、陈朝霞、江凤英、姜华等40余名被害人约8.9亿元人民币，其余集资款被同案人张丽琼及其丈夫即被告人林乐肆意挥霍，用于偿还债务，买车购房、奢侈品消费等，致使约2.7亿元人民币集资款无法归还。其中，被告人林乐明知同案人张丽琼向社会公众非法融资，仍通过口口相传、出具借条的方式，以高额利息为诱饵，帮助同案人张丽琼向被害人何某、陈某1、陈某2、商某、俞某1、翁某、陈某3借款，金额达人民币1920万元，造成损失1344万元。2016年11月12日，被告人林乐向福清市公安局投案。 针对上述指控，公诉机关向法庭提供了相应的证据，通过举证、质证，公诉机关认为，被告人林乐违反国家金融管理法律规定，帮助他人向社会公众吸收资金共计人民币1920万元，数额巨大，造成他人经济损失约人民币1344万元，其行为触犯刑法第一百七十六条、第二十五条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人林乐在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依照刑法第二十七条的规定，应当从轻或者减轻处罚。建议对被告人林乐判处二年三个月以上三年九个月以下有期徒刑，并处罚金。 被告人林乐辩解称其并未向俞某1借款，系被逼在借条上签名，亦未向翁某借款；对公诉机关指控的其他犯罪事实和罪名没有异议，请求从轻处罚。 辩护人林瑞、钟华珍辩护称，被告人林乐未向俞某1、翁某借款，向其他人借款属正常民间借贷，无证据证明被告人林乐和同案人张丽琼共同挥霍集资款，其不构成非法吸收公众存款罪；如认定其构成犯罪，应认定其系自首，并亦应扣除已经民事判决的向何某所借款700万元，建议适用缓刑。 经审理查明： 2007年10月至2013年8月，同案人张丽琼通过经营福建玛丽莎美容有限公司（以下简称玛丽莎公司）、福州天姿贸易有限公司（以下简称天姿公司）及购买奢侈品炫富等手段营造经济实力雄厚的假象，以支付高额利息为诱饵，编造项目投资、银行还贷、资金周转、支付招投标押金、购买房产等名目，先后向何某、陈某1、陈某2、商某、俞某1、翁某、陈某3、林彩平、翁霞、叶良英、林谋兵、何秀钦、林宝英、杨晨燕、陈朝霞、江凤英、姜华等40余名被害人非法集资约11.5亿元人民币，案发前以偿还本金或支付利息的方式已归还何某、陈某1、陈某2、商某、俞某1、翁某、陈某3、林彩平、翁霞、叶良英、林谋兵、何秀钦、林宝英、杨晨燕、陈朝霞、江凤英、姜华等40余名被害人约8.9亿元人民币，其余集资款被同案人张丽琼及其丈夫即被告人林乐肆意挥霍，用于偿还债务，买车购房、奢侈品消费等，致使约2.7亿元人民币集资款无法归还。其中，被告人林乐明知同案人张丽琼向社会公众非法融资，仍通过口口相传、出具借条的方式，以高额利息为诱饵，帮助同案人张丽琼分别向被害人何某、陈某3、俞某1和陈某1、陈某2、商某共6人借款人民币700万元（已还款36万元）、100万元、660万元（已全部还款）以及120万元、80万元、100万元，总金额达人民币1760万元，造成损失1064万元。2016年11月12日，被告人林乐向福清市公安局投案。 上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证的被害人何某、陈某3、俞某1、陈某1、陈某2、吴某1等人的陈述、借条、汇款凭证、银行账户明细、借款合同、反担保承诺书、情况说明、内资企业登记基本情况、信、报案情况一览表、刑事裁定书、证人张某1、张某2、武某、钟某、叶某、俞某2、吴某2的证言、审计报告、微信聊天记录截图、同案人张丽琼的供述、被告人林乐在侦查阶段的供述、违法犯罪经历查询记录、户籍证明、到案经过等证据证实，足以认定。 关于被告人林乐结伙违反国家金融管理法律规定，帮助他人向社会公众吸收资金共计人民币1760万元，造成他人经济损失人民币1064万元的犯罪事实，有被害人何某、陈某3、俞某1、陈某1、陈某2等人的陈述、借条、汇款凭证、银行账户明细、借款合同、反担保承诺书、情况说明、内资企业登记基本情况、报案情况一览表、刑事裁定书、审计报告、被告人林乐在侦查阶段的供述等证据为证且能相互印证，足以认定。其中，被告人林乐向被害人俞某1借款660万元，有被害人俞某1的陈述、借条为证，足以认定。被告人林乐向被害人何某借款700万元，经查明系本案非法吸收存款的犯罪行为，该数额应认定为其犯罪数额且依法应予退赔。对于指控被告人林乐向翁某借款160万元，相应借条上的借款人为同案人张丽琼，该笔借款仅有翁某的陈述而无其他证据相印证，无法证实被告人林乐参与该笔借款，本院不予认定；被告人林乐及其辩护人对该笔数额提出的相应辩解辩护意见成立，本院予以采纳；其他相应辩解辩护意见不能成立，本院不予采纳。 本院认为，被告人林乐违反国家金融管理法律规定，帮助他人向社会公众吸收资金共计人民币1760万元，造成他人经济损失人民币1064万元，数额巨大且情节严重，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人林乐在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法予以从轻处罚。案发前部分被害人的部分款项已得到归还，对被告人林乐酌情予以从轻处罚。被告人林乐投案后未能如实供述全部罪行，依法不能认定有自首情节；辩护人提出应认定自首的辩护意见不能成立，本院不予采纳。公诉机关提出的量刑建议适当，予以采纳。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害性程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）、（三）项的规定，判决如下： 一、被告人林乐犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人林乐的刑期自2017年11月1日起至2020年10月31日止。罚金限于本判决发生法律效力之日起一个月内缴纳。） 二、继续追缴被告人林乐的犯罪所得，责令其与同案人共同退赔被害人何某、陈某3、陈某1、陈某2、商某人民币664万元、100万元、120万元、80万元、100万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省福州市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈文晖 人民陪审员  林希坤 人民陪审员  林友清 二〇一八年三月二十八日 书 记 员  陈 怡