河南省焦作市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2018）豫08刑终127号原公诉机关焦作市山阳区人民检察院。上诉人（原审被告人）郭启光，曾用名郭跃进，男，1958年2月8日出生于河南省博爱县，汉族，大专毕业，农民，住焦作市山阳区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年6月12日被刑事拘留，同年7月20日被逮捕，因病于2017年1月9日被焦作市公安局高新分局取保候审。因犯非法吸收公众存款、集资诈骗罪，于2017年6月26日经焦作市山阳区人民法院决定逮捕，同日由焦作市公安局高新分局执行逮捕。焦作市山阳区人民法院审理焦作市山阳区人民检察院指控被告人郭启光犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪一案，于2017年12月26日作出（2018）豫0811刑初457号刑事判决，宣判后，原审被告人郭启光不服，向本院提出上诉。本院依法组成合议庭，对该案进行了审理。现已审理终结。原判认定：一、非法吸收公众存款罪自2012年开始，被告人郭启光利用其曾为农村信用社介绍过存款业务的便利条件，采取公开向存钱群众口头宣传的方式，以其给付的利息高于银行的利息吸引群众把钱存放于其个人处，由其个人出具存款手续，后其将吸收的存款再以更高的利息存放于焦作市圣鸿食品有限公司。截止至2014年10月份，郭启光向社会不特定人群吸收存款涉及人数47人，吸收金额134.08万元，退还本金9.84万元，支付利息2.04万元，实际损失金额122.2万元。被告人郭启光将非法集资款借给高某（实际控制人关某）用于焦作市圣鸿食品有限公司经营。上述事实，有公诉机关提交并经当庭质证、认证的下列证据予以证实：（一）投资群众的陈述及相关材料1、投资群众王某1、王某3、王某4、王景泉、郭某1、王某7、马某1、王某8、王某9、王启才、乔乃旺、王某11、王万荣、王某5的陈述及相关材料，投资群众王某13、王某15、郭守智、屈某3、张子安、王树旺、程某、侯某、侯玉清、郭某2、郭守芳的陈述及相关材料，投资群众王某29、王某30、王某2王某25、王某2王某27、李某2、王焕玲、王焕勤的陈述及相关材料，证实被告人郭启光在他们苏家作乡寨卜昌村开了一个信用社代办点，通过口头宣传方式让村民放钱，共计有47名群众自2012年至2014年10月在郭启光处投钱的事实经过。（二）书证1、扣押决定书及扣押的郭启光黄色账本一本、公安机关提供的群众投资明细,证实被告人郭启光吸收存款的情况。2、郭启光与焦作市圣鸿食品有限公司的借款合同、收据等相关资料，证实被告人郭启光于2014年11月5日前续签的33份合同，借款方为高某，借款用途为用于焦作市圣泓食品有限公司企业经营，陆续向焦作市圣泓食品有限公司投资了306万元的情况。（三）被告人郭启光的供述与辩解,证实其是2007年左右开始为农村信用社代办业务，是代办员，其在门口的小黑板上写上的代办存款点，其为信用社代办存款，其自己也在农村信用社放有钱，其在之前就给一些企业投资，感觉在企业放钱比在银行存款的利息高，群众也知道其赚钱了，其给群众的利息都是协商的，其给群众的利息有的是等息的，有的是低于企业给其的利息，整个过程都是其自己完成的，其剩下的306万元钱都放在焦作市圣泓食品有限公司了，其吸收了200多万元，后来其把在银行放的钱都取出来还给群众了。二、集资诈骗罪自2014年11月份，被告人郭启光明知焦作市圣鸿食品有限公司不再向其还本付息，其在丧失集资款归还能力后，为拆补资金而继续非法集资，自2014年11月份至2016年3月份，郭启光向社会不特定人群吸收存款涉及人数为56人，吸收金额127.36万元，退还本金7.71万元，支付利息0.423万元，实际损失金额119.227万元。被告人郭启光将非法集资款借给高某（实际控制人关某）用于焦作市圣鸿食品有限公司经营。上述事实，有公诉机关提交并经当庭质证、认证的下列证据予以证实：（一）被害人的陈述及相关材料被害人王某1、屈某1、王某2、王某3、王某4、屈某2、王某5、王某6、郭某1、王某7、马某1、乔某1、王某8、王某9、王某10、王某11、王某12心、程如意的陈述及相关材料，被害人王某13、曹某、陈某、葛某、王某14、王某15、屈某3、薛某、王某16、程某、王某17、孙某、侯某、王某18、王某19、闫某、王某20、王某21、乔某2、袁某、王某22、郭某2、廉某、王某23的陈述及相关材料，被害人王某2王某25、王某2刘某、王某27、张某、李某1、李某2、王某28、邱某、王某29、马某2、郭某3、王某30的陈述及相关材料。证实2014年11月之后共有56名被害人向被告人郭启光投资的情况。2、投资款登记表格（共计38页）及证人证言，证实其中多名群众是倒换存款手续,并已从集资诈骗数额中扣除的情况。（二）书证1、郭启光与焦作市圣鸿食品有限公司的借款合同、收据等相关资料，证实被告人郭启光于2014年7月5日至2014年11月5日续签的33份借款合同，借款方为高某，借款用途为用于焦作市圣泓食品有限公司企业经营，陆续向焦作市圣泓食品有限公司投资了306万元的情况。2、博爱县公安局立案决定书，证实2016年3月3日博爱县公安局决定对2016年3月1日博爱县焦作市圣泓食品有限公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。(三)证人证言1、证人关某的证言，证实其认识郭启光，郭启光是其原来经营的焦作市融德投资有限公司的客户，焦作市圣泓食品有限公司法人是高某，但实际控制人是其自己，因为融德公司一直兑付不了客户钱，后来其就把所有客户的手续由融德公司都换成焦作市圣泓食品有限公司了。公司是2013年底开始就陆续停止还本付息了，到2014年11月份公司是明确告知每名客户都停止还本付息了，公司放给企业的钱要不回来，等要回来再说。2.证人杜某的证言，证实其是关某的妻子，其是融德公司的股东，2014年的借款合同都是以焦作市圣泓食品有限公司的名义出具的，是因为2014年企业无法归还借款，为了保全投资人的权利，融德公司将借款合同都变更成了圣泓公司。2014年10份的时候公司出现了客户挤兑现象。3.证人高某的证言，证实其不认识郭启光，融德公司的法人是关某，关某给其叫姨夫的，后来关某让其去当焦作市圣泓食品有限公司的法人，实际控制人也是关某，其只是一个名义法人，关某让其签过很多空白合同，内容其也不知道是什么。（四）被告人供述与辩解被告人郭启光的供述与辩解，证实2014年9月份圣泓食品有限公司就开始出现付息困难的情况了，后来圣泓公司说推几个月再付利息，后圣泓公司给其一些饮料，其当时认为圣泓还会给钱，并且其在农村信用社还放有一些钱，所以其向群众隐瞒了投到圣泓公司的钱取不出来的这个情况，2014年11月份后又继续收了一些资金，用来解决前期要的比较紧的投资群众还本付息的钱。另查明，被告人郭启光因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年6月12日被焦作市公安局高新分局刑事拘留，于2016年7月19日经焦作市山阳区人民检察院批准逮捕，2016年7月20日由焦作市公安局高新分局执行逮捕，因病于2017年1月9日被焦作市公安局高新分局取保候审。期间，共被羁押六个月零29天。上述事实还有公诉机关提交并经当庭质证、认证的下列综合证据予以证实：1、河南世纪联合会计师事务所出具的鉴定意见书及补充说明、出庭鉴定人意见。证实截止到2014年10月份郭启光非法吸收公众存款涉案的人数和金额，自2014年11月份至2016年3月份，郭启光向社会不特定人群吸收存款涉及人数和金额。2、户籍证明，证实被告人郭启光在犯罪时已达刑事责任年龄。3、抓获证明，证实被告人郭启光是被抓获到案的情况。4、发破案经过，证实本案的案发情况和被告人郭启光被抓获的情况。原审法院认为，被告人郭启光违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人郭启光以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，犯罪事实清楚，证据确实充分，已构成集资诈骗罪。被告人郭启光一人犯数罪，应当数罪并罚。关于被告人郭启光的辩称及其辩护人提出的“起诉书指控被告人郭启光构成集资诈骗罪的证据不足”的辩护意见，经查，被告人郭启光在2014年11月份明知没有归还能力且没有向群众告知圣泓公司不能还本付息的实际情况下，仍实施非法集资行为，符合集资诈骗罪的构成要件，故对该辩称及辩护意见本院不予采纳，对其他辩护意见予以采纳。被告人郭启光对非法吸收公众存款罪当庭自愿认罪，并如实供述犯罪事实，可以从轻处罚。原审据此，判决如下：1、被告人郭启光犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年零六个月，并处罚金人民币五万元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑十一年，并处罚金人民币十万元。2、涉案赃款依法继续追缴，返还投资群众。上诉人郭启光上诉称其没有非法占有的目的，其在2015年10月之前一直没有停止还本付息，其行为不构成集资诈骗罪。经二审审理查明及认定的犯罪事实与一审基本相同。且原判认定证据均经一审庭审举证、质证，查证属实，本院予以确认。另查明，被告人郭启光没有将2014年11月份至2016年3月份吸收的集资款借给高某（实际控制人关某）用于焦作市圣鸿食品有限公司的经营，而是用于还本付息。关于上诉人郭启光上诉称其没有非法占有的目的，其在2015年10月之前一直没有停止还本付息，其行为不构成集资诈骗罪的理由，经查，在2014年11月份后，上诉人郭启光在明知圣泓公司没有能力还本付息的情况下，没有如实向群众告知该情况，仍继续实施非法吸收资金的行为，且没有将吸收资金用于正常的生产经营活动，而是用于还本付息，依法应认定为以非法占有为目的，共计给报案群众造成损失119.227万元，应当以集资诈骗罪定罪处罚，因而该上诉理由不能成立。原审法院认为，被告人郭启光违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人郭启光以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，犯罪事实清楚，证据确实充分，已构成集资诈骗罪。被告人郭启光一人犯数罪，应当数罪并罚。原判认定事实清楚，证据确实充分，适用法律正确，审判程序合法，量刑适当。上诉人郭启光的上诉理由均不能成立，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  张国胜审判员  李元成审判员  梁战胜二〇一八年三月十九日书记员  邵宝琳