文书内容南京市鼓楼区人民法院刑 事 判 决 书（2017）苏0106刑初399号公诉机关南京市鼓楼区人民检察院。被告人杨某，女，1989年5月17日生，住江苏省徐州市铜山区。2016年11月22日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年12月28日被逮捕。现羁押于南京市看守所。辩护人郭俊雄，南京市鼓楼区法律援助中心律师。辩护人张亮，南京市鼓楼区法律援助中心律师。南京市鼓楼区人民检察院以宁鼓检诉刑诉〔2017〕353号起诉书指控被告人杨某犯非法吸收公众存款罪，于2017年4月11日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市鼓楼区人民检察院指派检察员袁勇出庭支持公诉。被告人杨某及其辩护人郭俊雄、张亮到庭参加诉讼。审理中，因辩护人郭俊雄离职，南京市鼓楼区法律援助中心重新指派律师张亮担任被告人杨某的辩护人。公诉机关于2017年7月10日、2017年11月9日两次申请延期审理，并分别于2017年8月10日、2017年12月8日建议恢复审理。现已审理终结。南京市鼓楼区人民检察院指控，万某（已被判刑）自2013年10月至2014年10月，在本市鼓楼区中山北路物业大厦12楼与他人合作，以投资黄金珠宝销售融资为由，以“南京坤申旺投资咨询有限公司”（以下简称坤申旺投资公司）名义对外非法集资吸收公众存款。2013年10月被告人杨某加入该公司负责销售，拉客户做投资理财。2014年10月万某离开坤申旺公司，租用本市鼓楼区中山北路333号中山骏景709室并登记注册“南京鑫仕辰投资咨询有限公司”（以下简称鑫仕辰投资公司），万某为公司法人。被告人杨某跟随万某通过发小广告、打电话的方式，承诺支付高达1.5%至6.7%的月利息向社会公众开展非法集资活动，并以所借资金专款专用并有实物抵押为由，骗取被高息蛊惑的众多投资人信任，且采用新的借款支付前期借款利息的方式非法吸收公众存款。截止案发报案集资参与人38人，非法集资本金500多万元，损失400多万元。被告人杨某在两家公司担任销售业务员，帮助万某负责财务部分工作，并和部分投资人签订“借款合同”以及负责客户维护工作。期间杨某个人参与发展客户54户，涉及吸收公众存款本金411.1万元。2016年11月22日，杨某在苏州市被公安机关抓获，其归案后如实供述了上述事实。针对指控的事实，公诉人当庭宣读、出示了证人万某、集资参与人唐某、朱某、洪某等的证言，被告人杨某的供述，书证借据、借款合同和银行交易明细等证据材料。公诉机关认为，杨某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。杨某系坦白，依法可以从轻处罚。被告人杨某对公诉机关指控的事实和罪名均不持异议，但认为其在共同犯罪中作用小于万某。其辩护人认为被告人杨某系初犯，归案后如实供述自己的犯罪事实，认罪悔罪，可以从轻处罚；杨某系从犯，应当从轻或减轻处罚。经审理查明，2013年10月至2014年10月间，万某（已被判刑）在本市鼓楼区中山北路287号物业大厦12楼与他人合作，使用坤申旺公司名义，以投资黄金珠宝为由，向不特定的社会公众非法吸收资金。其间，被告人杨某加入该公司负责销售，与万某共同向不特定的社会公众非法吸收资金。2014年10月至2015年12月间，万某在本市鼓楼区中山北路333号中山骏景大厦709室注册成立鑫仕辰投资公司，被告人杨某跟随万某，共同通过发传单、打电话、客户口口相传等方式，以支付月息1.5%至6.7%的高额利息回报为诱饵，向不特定的社会公众非法吸收资金。经统计，杨某与万某共同向唐某等共计42名社会公众非法吸收资金共计558.4万元，造成实际损失共计488.271万元。2016年11月22日，杨某在苏州市相城区玉成家园35幢2单元2107室被公安机关抓获，其归案后如实供述了上述事实。上述事实，被告人杨某在开庭审理过程中亦无异议，并有其人口信息、受案登记表、抓获经过、到案经过、投资宣传彩页、借款合同、借据、银行交易明细清单、扣押清单、集资账本复印件、工商登记资料复印件、刑事判决书等书证，证人万某、唐某、朱某、洪某、张某甲、陈某甲、张某乙、陈某乙、胡某甲、戴某、程某、王某甲、蔡某、刘某、李某、吴某、许某甲、金某、胡某乙、董某、王某乙、陈某丙、许某乙、柳某、牛某、孙某、何某、白某甲、胡某丙、郑某、管某、王某丙、王某丁、白某乙、倪某等的证言或者报案材料，被告人杨某的供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人杨某伙同他人违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处，且系共同犯罪。杨某归案后如实供述非法吸收公众存款的事实，依法可从轻处罚。南京市鼓楼区人民检察院起诉指控被告人杨某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据充分，指控的罪名和适用法律正确，提请对其从轻处罚的理由成立，予以采纳。辩护人提出杨某系从犯，应从轻或减轻处罚的辩护意见，本院认为，被告人杨某通过发传单等的方式以高息帮助万某非法吸收资金，直接积极实施了具体集资行为，参与非法集资时间长，集资数额巨大；杨某在非法吸收资金过程中，与万某相互配合、支持，其作用并非次要、辅助，不应认定为从犯，故对于该辩护意见，本院不予采纳。被告人杨某在共同犯罪中的地位和作用小于万某，可酌情从轻处罚。辩护人提出杨某认罪悔罪，归案后如实供述犯罪事实，建议对其从轻处罚的意见予以采纳。据此，为维护金融管理秩序，惩罚犯罪，结合被告人杨某犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人杨某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年11月22日起至2019年11月21日止。罚金自本判决生效之日起十日内一次性缴纳。）二、责令被告人杨某对其参与的非法集资造成的损失人民币488.271万元，承担连带返还责任（相关集资参与人清单附后）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  朱锡平人民陪审员  丁文泽人民陪审员  王小玲二〇一八年三月八日见习书记员  王 璐附：集资参与人名单及损失金额明细表            序号              集资参与人姓名              实际损失(万元)                  1              唐宝川              4                  2              朱少程              3.7315                  3              洪惠女              3.5                  4              张建钧              3.88                  5              陈义华              17.02                  6              张庆堂              1.925                  7              陈永顺              24                  8              胡月娥              7.484                  9              戴素兰              5.676                  10              谢梅芳              1.915                  11              王  兰              2.968                  12              王珍予              3.9                  13              蔡网英              4.2                  14              刘翠华              12                  15              李德芝              1.97                  16              吴祥娣              1.7525                  17              许维祥              9.68                  18              金同霞              4.429                  19              胡金龙              6.768                  20              董文真              6.87                  21              王秀兰              4.664                  22              陈宜昌              1.82                  23              戴素花              2.88                  24              许建迈              57.5                  25              柳桂兰              9.5                  26              牛树行              4.9                  27              孙秀珍              29.768                  28              顾  青              1                  29              何红端              0.92                  30              白秀芳              7.9                  31              程春林              2                  32              胡士英              0.95                  33              郑秀芳              2.77                  34              管朝文              96                  35              王淑媛              0.865                  36              王淑湘              5.5                  37              白春生              7.75                  38              刘  俊              116                  39              金国生              5.185                  40              金同芳              0.88                  41              金同华              0.88                  42              倪秋梅              0.97                  合计              488.271