甘肃省白银市白银区人民法院刑事判决书（2018）甘0402刑初247号公诉机关白银市白银区人民检察院。被告人何军，男，1985年10月20日出生于甘肃省通渭县，汉族，户籍所在地甘肃省通渭县，暂住白银市。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年3月7日被白银市公安局白银分局刑事拘留；同3月21日，经白银市白银区人民检察院批准被依法逮捕。现羁押于白银市白银区看守所。指定辩护人姜忠平，甘肃岱峰律师事务所律师。白银市白银区人民检察院以白检公诉刑诉[2018]240号起诉书指控被告人何军犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，公开开庭审理了本案。白银市白银区人民检察院指派检察员陶朝华出庭支持公诉，被告人何军及其辩护人姜忠平等到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：1、2015年7月，被告人何军通过微信添加胡某221为好友。2016年3月，被告人何军以自己工程资金紧张需要周转为由，骗取胡某221信任后，在白银区胜利街工商银行门口骗取胡某22120000元。2、2016年10月30日，被告人何军以工程资金紧张需要周转为由，在白银区三角花园路旁骗取杨某231现金9000元；2017年6月29日，被告人何军以工地工人因施工受伤需要治疗为由，骗取杨某2315000元。后在杨某231的催要下，被告人何军还款4000元。3、2017年6月，被告人何军通过微信添加雒某为好友，谎称自己离异要与雒某建立恋爱关系，以此骗取雒某的信任。2017年6月26日，被告人何军以自己承包的工程资金紧张为由，以手机转账方式骗取雒某20000元；2017年7月26日，被告人何军又以相同理由诱骗雒某从泰康保险公司贷款26000元，并将其中20000元骗走；2017年9月11日，被告人何军又以急需给工人发工资为由，骗取雒某从中国人民保险公司白银分公司的贷款55000元，后被告人何军还款5568.46元。针对指控的事实，公诉机关当庭出示或宣读了到案经过、银行交易明细等书证，证人魏某、周某等人的证言，被害人雒某、胡某221、杨某2313人的陈述，被告人何军的供述与辩解，辨认笔录及辨认照片等证据予以证实。公诉机关认为，被告人何军的行为已经触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪；建议对被告人何军以诈骗罪判处三年以上五年以下有期徒刑，并处罚金。被告人何军当庭表示，其对起诉书指控第三起犯罪事实没有异议，也自愿认罪；但辩称，起诉书指控的第一起事实，胡某221是自愿借给其的2万元，且胡某221知道其承包工程，也去过工地，不应认定为诈骗犯罪；起诉书指控的第二起中的9000元是其拿车抵押借的款，后面的5000元是其给杨某231干活的工资，也不应认定为诈骗犯罪。辩护人的辩护意见主要是，起诉书指控的第二起犯罪中的9000元系抵押借款，且有抵押物，被害人能够通过民事手段实现其债权，不宜认定为诈骗；被告人何军能基本如实供述企犯罪事实，当庭表示自愿认罪；被告人何军系初犯、偶犯；恳请法庭对其从轻处罚。经审理查明：1、2015年7月，被告人何军通过微信认识胡某221，并进行交往。2016年3月，被告人何军以自己工程资金紧张，需要周转为由，骗取胡某221信任后，在白银市××区工行门口骗取胡某221现金20000元。2、2016年10月30日，被告人何军以工程资金紧张需要周转为由，在白银市××区旁，以其名下×××吉利牌轿车抵押，向杨某231借款9000元（借条金额为10000元），并签订借据和车辆抵押合同，后在杨某231的催要下，被告人何军还款4000元；2017年6月29日，被告人何军以工地工人因施工受伤需要治疗为由，骗取杨某2315000元。3、2017年6月，被告人何军通过微信添加雒某为好友，谎称自己离异要与雒某建立恋爱关系，以此骗取雒某的信任。2017年6月26日，被告人何军以自己承包的工程资金紧张为由，以手机转账方式骗取雒某20000元；2017年7月26日，被告人何军又以相同理由诱骗雒某从泰康保险公司贷款26000元，并将其中20000元骗走；2017年9月11日，被告人何军又以急需给工人发工资为由，骗取雒某从中国人民保险公司白银分公司的贷款55000元，后被告人何军个人还款2期，共计5568.46元。上述事实，有公诉机关当庭出示或宣读，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：（一）物证、书证1、扣押决定书、扣押清单、处理文件清单、扣押物品照片，证明2018年3月7日，白银市公安局白银分局侦查人员依法从何军处扣押卡号为×××雒某的农业银行卡一张。2、受案登记表、立案决定书，证明2018年2月24日，雒某报案称自己被何军骗取9.5万元，2018年2月26日立案侦查。2018年4月13日侦查人员对杨文成被骗案、胡某221被骗案立案侦查。3、到案经过，证明2018年3月7日，被告人何军被侦查人员传唤到案。4、户籍证明，证明被告人何军出生于1985年10月20日，作案时已成年，负完全刑事责任。5、借条，证明2017年6月26日何军借雒黑女现金2万元，2017年7月24日何军借雒某保单贷款2万元，2017年9月11日何军借雒某保单贷款5万元；2018年3月18日，何军借胡某2213万元。6、中国农业银行业务凭证，证明2018年2月12日雒某保捷贷还款2784.70元，2018年4月2日雒某保捷贷还款47568.21元。7、雒某兰州银行、建设银行、中国银行交易明细、贷款交易明细、中国农业银行交易明细，证明：（1）2017年6月26日，雒某兰州银行支付宝转出18000元；（2）2017年7月24日，雒某中国建设银行卡号为（×××）的银行卡收到泰康人寿付款11999.4元，25日收到泰康人寿付款13999.3元。7月25日分两次支取5000元，每次支取2500元，7月26日分三次支取1.5万元，每次支取5千元。2017年8月22日对6000元作现金分期；（3）2017年9月11日，雒某农业银行×××的银行卡转入5.5万元，2017年10月11日自动扣款保费1094.78元、1689.45元，共计2784.23元；2017年11月11日自动扣款保费1094.78元、1689.45元，共计2784.23元；2017年12月11日存款2800元，同日自动扣款保费1094.78元、1689.45元，共计2784.23元；2018年1月13日存款2800元，同日自动扣款保费1094.78元、1689.45元，共计2784.23元；（4）2018年2月12日雒某还款2784.70元，2018年4月2日还款47568.21元。8、周某提供的代发工人的工资的明细，证明2018年1月13日，周某给周某2、苏某父子、袁某、魏某、白某、老张等人支付工资共计87513元，其中给何军支付工资14459元，全部结清，剩余1万元保修金；2017年6月8日至11月8日向何军支付钢丝、购物卡、及工人工时的记录。9、转账记录截屏，证明周某向被告人何军转个人工资14459元、向魏万东支付16320元、向袁小龙支付7165元。10、车辆抵押合同，证明2016年10月30日，何军与杨某23签订车辆抵押合同，将×××吉利轿车以1万元的价格抵押给杨某231，并签订借据，时间为2016年10月30日至12月30日，共两个月，不能按期足额还款，借款人应向出借人支付滞纳金1000元，担保人胡某221。11、胡某221银行卡交易明细，证明2016年3月5日，胡某221从白银区胜利街工商银行ATM机分四次取款2万元。12、被告人何军工行×××银行卡交易明细，证明2016年10月30日，杨某231向何军的工行卡转账9000元，2016年6月29日牛某（杨某231妻子）向何军的工行卡转账5千元。2017年6月26日何军收到雒某转账1.8万元，现存2千元，共计2万元。13、办案说明，证明经核实，何军、雒某在人保公司的贷款为55000元，其中该贷款的第一、第二月的分期5568元由中国农业银行自从从银行卡中扣除，第三、第四月分期共5568元由何军偿还，其余欠款53150元由被害人雒某还款；何军向杨某231还款4000元，其中1000元为转账，3000元为现金。魏某与周某的证言，证明何军及其工人的工资由周某直接发放，并非何军本人发放，家中账本为工人工时记录，并非工资结算发放本，且因搬家已经丢失。（二）、证人证言1、证人杨某233的证言：2017年9月份何军和雒某到铜城大酒店5楼我们办公室里办理贷款，提供了一份雒某的工资证明，半年的工资流水，雒某在我们公司签了一份贷款合同，以雒某的名义申请贷款55000元，过了几天款项下来后，我给何军打电话，让他去办一张雒某的农行卡，然后到我们单位来登记领款，后来他俩拿着雒某的农行卡登记放款，打款时间是2017年9月11日，何军还了四期，雒黑女还了一期。2018年2月份，我们联系不到何军，就给雒黑女打电话，雒黑女说她被何军骗了，这些钱全被何军拿走了。2、证人魏某的证言：我是何军的妻子，我们没有离婚，何军2016年上半年没有承包工程，一直是跟着别人打零工，主要是给住户安装电线，2016年按揭了一辆车，但是都没有钱还贷款。2015年年底的时候，他给我说他和银光厂的一女人要工资，被她们单位的同事打了，被打的当天晚上身上的几千块钱不见了，他就和他大哥去找了银光厂的那个女人，并向那个女人要了几千块钱。他有一次在车上跟我说，好像给别人抵押过这个车。2017年6、7月份前后，他腿部没有受伤，也没有住过医院。我在家里看到过一个何军的账本，但上面只写着工人每天干的工时记录，没有看到给工人结算工资的记录，工人的工资都是领导周某结算的，2017年年底，何军简单的做了一个工人的工资表拿去给周某，周某给那些工人结算的工资，同时给他也结算了工资。3、证人周某的证言：我和东台子小区三期的老板王春海签订的承包合同，主要给东台子小区三期住宅楼做电路安装，后来我又把这个活以每平米13元的价格转包给了何军，我们工地的总而积是8841平米，总价114972元。虽然是我转包给何军，让何军找工人来干活，但是工人的工资都是我发的，当时我给何军说这114972元钱的活，等活干完除去工人工资剩下多少全部给他。这个工程是2016年10月到2017年10月份竣工，截止2018年1月13日，我陆陆续续给工人支付87513元的工资，给何军本支付14459元的工资，还有1万元钱作为保修金有我暂时保管。2017年11月之前都是何军找到我说要给工人开工资，让他拿去支付，但是工人说给他们给了一部分，没有全部给清，我觉得何军不稳当，最后结算工资的时候我就让何军将工人全部叫来，我直接给工人发放工资。何军最后结算的14459元钱的工资，是我通过手机银行卡给何军×××的工行卡转账的。4、证人胡某21的证言：2015年11月的一天我和胡某221、胡某221的一个朋友、邢瑞峰、和单位两三个女同事在白银区公园路禅KTV喝酒，期间胡某221的朋友骚扰我们女同事，我就和那个男子吵了起来，后来撕扯起来，期间我在该男子的鼻子上打了一拳，他的鼻子好像流血了，然后胡某221就让那个男子回家了，我没有进行赔偿。（三）、被害人陈述1、被害人雒黑女的陈述：2017年6月初，一个自称何军的男子通过白银百事通网站加了我的微信，期间他说自己76年生，41岁，离婚，有一个在兰大念书的儿子，然后我们就一直保持联系。聊了三四天，何军跟我说他在榆中县做电线安装工程的，要去给工人开工资，并且准备承包一个工程继续干，聊天过程中他说最近手头有点紧，问我能不能先给他借20000元钱周转一下，我说手里有2万元钱但是我要交保险，他说等过几个月工程款一到就立马给我还，并发誓说他肯定能还给我，于是我就通过支付宝给他的银行卡转账18000元钱，又用银行卡给他的银行卡转账2000元。2017年7月20日早上8点多，何军开着一辆×××的白色吉利轿车到我单位去接我，当天他开车带着我去景泰玩了一圈，下午回来我们就直接去了白银蔬菜批发市场附近的一个小招待所发生了关系。7月23日，他在微信上跟我说他在白银区天津路"万盛银时代"小区承包了两栋楼的电线安装工程，但是他手上还差2万元钱，问我能不能给他再借2万元，等几个月后工程交工结账了就还给我。第二天我在泰康保险公司用我的保单做抵押贷了2.6万元钱，其中6千元自己用了，5000元钱我俩当天下午在胜利街十字的建设银行取出来就直接给他了，还有15000元钱第二天早上他将我送到我们单位门口时，我给的他15000元现金。2017年9月初，他给我说他工程的工人工资结不上，他说用我的工资、保单作为抵押在人保公司贷款，然后他就开着车带着我到铜城大酒店楼上的PICC人保公司办理了一笔55000元钱的贷款。办完手续9月11日贷款下来了，何军带着我到农行去办了一张储蓄卡，银行卡的密码都是何军设置的，我不知道，银行卡办好之后，我们就去保险公司填写了信息，当天5万元钱就到我的农行卡里，还有5000元钱就以利息的方式提前扣除了。从保险公司出来何军就把我送到我们单位去上班，他就拿着我的银行卡去取钱了。银行总共扣了四期的钱，分别是2017年10月、11月、12月，2018年1月，每期扣除的本金和利息共2784元，由于何军当时还没有将里面的55000元取完，所以其中前两期的钱是直接从该农行卡55000元钱从中扣除了，后面的两期是何军自己往里面存的。剩余的53150元是我自己还的。12月份的时候，我在电话里问他钱怎么一直不还钱，他一直拖着我说工程款还没下来，也没有跟我见过面，发信息也不怎么回，打电话也不接，最后在我再三催要下，何军到我王岘东路的家里给我打了三张借条，一张是2017年6月26日的2万元，一张是2017年7月24日的2万元，还有一张是2017年9月11日5万元，他说等他年底有钱了就给我还。再后来他就联系不上了。我总共被骗95000元。办理的人保贷款是杨某233给我办理的，电话18298****O8。2、被害人杨某231的陈述：2016年10月30日，何军来我经营的西区鱼之恋火锅，说自己承包的西区万盛的工地要给工人开工资，现在手里资金紧张，向我借1万元，并以×××车做抵押，我同意以后，扣除一个月1000元利息，通过浦发银行×××的向何军×××的工行卡转账9千元，他将车辆购置发票给了我，我们之间还签订了借据和抵押协议，协议内容是何军借我一万元，两个月还清，滞纳金1千元。2017年6月29日何军给我打电话说工地上有人腿摔断了，急需5千元给医院，我妻子牛小梅用中信银行×××的卡给他转账5千元，过了一段时间，我一直向他要钱，他总以家中有事推脱，后来就不接电话了。何军没有给我还过钱，就给我支付了4000元的滞纳金。4000元钱中转账1000元，还有3000元是我店员分三次到他跟前取的。3、被害人胡某221的陈述：2015年我通过微信聊天认识何军，之后成为男女朋友关系。过了几个月的一天，我和银光公司的几个同事一起去公园路禅酷KTV喝酒，期间从卫生间回来时看见何军和我的几个同事打了起来，何军当天被打的流鼻血，第二天何军和两个男的到银光厂找到我，问我要5千元钱，我就和他们三个去银光厂的工商银行取了5千元给了他们。2016年3月初，何军跟我说他最近工程上急用钱，让我给他借2万元，我就在胜利街工行取了2万元现金给了何军，过了几天何军给我打了一个3万元的借条，他说平时出去多是我掏钱上次打架还给她赔了5千元，过了一段时间我找他要钱，他说没有钱，2017年年底就联系不上何军，电话不接、短信不回，微信拉黑了，至今没有还过钱。2016年10月底，何军多次找到我让我给他当担保人，由于我们是情人关系，我就碍于情面给他当了担保人，10月30日，何军开车带着我到白银三角花园附近找到一个男人，在那个男人的车上何军给他写了一张借条，我在担保人处签字捺印，那个男人将9千元钱转给了何军。（四）被告人何军供述和辩解：2017年6月的时候，我通过一交友网站发的交友信息，认识了一个叫雒某某的女人，我骗她说自己离婚了，有个儿子在兰州上学，我们一直在微信上交流。过了一段时间，因为我在网上的5万元贷款到期了，我没有钱还，就想着向雒黑女要点钱。当时我骗她说我在榆中的工程需要给工人开工资，等工程款下来就给她还。她相信我以后就通过支付宝给我转账2万元，我拿上钱后就还网上贷款了。过了一段时间我又骗雒黑女说自己的工程工人工资结不上，让她给我借上点，等我工程款下来了就给她还。雒黑女当时相信后，就用自己的泰康人寿的保单抵押了26000元。这些钱中6000元雒黑女自己用了，剩下的2万元她把现金全部给我了，我拿上钱以后就全部还了自己在网上的贷款。我们又交往了一段时间，我还骗她说我们准备结婚，就这样又过了一段时间，因为我的网上贷款和外面借的高利贷到期了，我就骗雒黑女说自己的工程急需资金，雒黑女手里没有钱了，我就从微信朋友圈看到的贷款广告联系了一个姓杨的女的，说好以后我就和雒黑女一起去了铜城大酒店上面的人保贷款公司，雒黑女就用自己的工资抵押贷款了5万元。到了9月份的时候，贷款的5万元下来了，其中的1万元我用于还网上贷款了，剩下的4万元我用于还高利贷了，后来雒黑女一直向我要钱，我就给她写了一张欠条。后来因为我实在还不上钱了，就再没有联系雒黑女，也再一直没有见她。杨某231这起，我当时给杨某231说我在东台子小区承包电线安装工程，需要给工程垫资为由，于2016年10月份从杨某231处借款1万元，借钱的地方在白银三角花园路边杨某231的车上，签订了车辆抵押合同，以我的×××吉利轿车抵押，在场的还有一个叫胡某221的女人，她给我做的担保人。2017年大概8月份的时候，我当时给杨某231说我工地工人把腿摔坏了，需要5000元钱治疗，向他借了5000元钱，当时在场的只有我们俩，这笔钱是他通过银行转账的方式转给我的。我没有借过胡某221的钱，三万元的借条是胡某221的同事逼着我打的，其中一万元是胡某221的同事将我的鼻子打破后给我的赔偿。(五)辨认笔录、辨认照片证实2018年2月24日，白银市公安局白银分局侦查人员组织雒黑女对何军进行辨认，何军编号11号，雒黑女通过十二张男性免冠照片的混杂辨认，辨认出11号就是骗自己钱的何军。上述证据，均来源合法，内容客观真实，与本案具有关联性，能够证明被告人何军犯诈骗罪的事实，并能够形成完整的证据链，相互印证，对其证据效力本院予以认定。本院认为，被告人何军无视国法，以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，多次骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人何军犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持；提出对被告人何军以诈骗罪在三年以上五年以下有期徒刑幅度内量刑，并处罚金的建议适当，本院予以采纳。关于起诉书指控的第二起犯罪中的9000元，因被告人何军与被害人杨某231之间签订了车辆抵押合同，为9000元借款提供了抵押担保，杨某231可以通过民事手段实现其债权，故不宜认定为诈骗犯罪。被告人何军辩称，起诉书指控的第一起事实，胡某221是自愿借给其的2万元，且其承包工程的事情胡某221也知情，不应认定为诈骗犯罪，第二起中后面的5000元是其给杨某231干活的工资，也不应认定为诈骗犯罪的意见，与审理查明的事实不符，本院不予采纳；但其提出，起诉书指控的第二起中的9000元是其拿车抵押借的款，不应认定为诈骗犯罪的意见，与审理查明的事实相符，本院予以采纳。被告人何军到案后能部分如实供述其犯罪事实，当庭自愿认罪，可从轻处罚；多次实施诈骗犯罪行为，酌情从重处罚。辩护人提出，起诉书指控的第二起犯罪中的9000元系抵押借款，且有抵押物，被害人能够通过民事手段实现其债权，不宜认定为诈骗；被告人何军能基本如实供述其犯罪事实，当庭表示自愿认罪；恳请法庭对何军从轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳。综上，根据被告人何军的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，结合其认罪、悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人何军犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金15000元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月7日起至2022年3月6日止。所处罚金于本判决生效后10日内缴纳）二、责令被告人何军退赔被害人胡某221的经济损失20000元；退赔被害人杨某231的经济损失5000元；退赔被害人雒黑女的经济损失93150元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省白银市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长 张士栋审 判 员 李春萍人民陪审员 胡菊红 二O一八年十一月十六日法官 助理 张莲梅书 记 员 张娟娟附：据以裁判的法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。