福建省古田县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）闽0922刑初2号 公诉机关古田县人民检察院。 被告人林秋平，男，1981年12月2日出生于福建省福州市，汉族，高中文化，无职业，住福建省福州市晋安区，户籍在福州市仓山区。因犯挪用资金罪于2009年2月11日被福州市台江区人民法院判处有期徒刑三年，2011年2月14日刑满释放。因涉嫌诈骗罪，于2017年3月24日被古田县公安局刑事拘留，同年4月27日经本院批准由古田县公安局执行逮捕。现羁押于古田县看守所。 古田县人民检察院以古检公刑诉[2017]358号起诉书指控被告人林秋平犯诈骗罪，于2018年1月2日向本院提起公诉。本院审查后，认为符合法定开庭条件，依法组成合议庭，于2018年1月17日、3月29日公开开庭进行了审理。古田县人民检察院指派副检察长余延冠、检察员肖文英出庭支持公诉，被告人林秋平到庭参加诉讼。现已审理终结。 古田县人民检察院指控，2013年5月至2017年3月间,被告人林秋平以提高信用卡额度或帮忙代某信用卡为由，先后在福建省、浙江省、湖南省、湖北省、江西省、安徽省、广东省、上海市××，以上述方法骗取黄某1、雷某等102人款项共计1258505元。具体是： 1、2013年5月间，被告人林秋平持张某2名下中国光大银行信用卡在福建省福州市××路附近，骗取被害人施某118000元。 2、2013年7月12日，被告人林秋平持温某名下中国光大银行信用卡到福州市台江区××路××附近，骗取被害人练某术9300元。 3、2013年7月26日，被告人林秋平持张某2名下中国光大银行信用卡到福州市台江区××路××，骗取被害人黄某113070元。 4、2013年的一天，被告人林秋平持林秋平名下的中国交通银行信用卡在福建省闽侯县尚书耕天下，骗取被害人林建松8000元。 5、2014年1月13日，被告人林秋平持张某2名下中国光大银行信用卡到福州市晋安区××附近，骗取被害人黄某210000元。 6、2014年4月12日，被告人林秋平持张某2名下中国光大银行信用卡到福州市仓山区××附近，骗取被害人严某29500元。 7、2014年5月的一天，被告人林秋平持“辉”名下中国光大银行信用卡到福州市××广场××附近，骗取被害人郑某14600元。 8、2014年6月28日，被告人林秋平持陈某13名下中国平安银行信用卡到福建省泉州市丰泽区永辉超市欢乐星ＫＴＶ，骗取被害人陈某110000元。 9、2014年6、7月的一天，被告人林秋平持张某2名下中国光大银行信用卡到福建省宁德市蕉城区鹤峰路天湖花苑小区，骗取被害人翁某4000元。 10、2014年7月17日，被告人林秋平持陈某13名下中国平安银行信用卡到泉州市丰泽区丰盛假日城堡附近，骗取被害人高某4500元。 11、2017年7、8月的一天，被告人林秋平持陈某13名下中国平安银行信用卡到福州市台江区××市场附近，骗取被害人林某215000元。 12、2014年7、8月的一天，被告人林秋平持“辉”名下中国光大银行信用卡到福州市××市场××附近，骗取被害人杨某110000元。 13、2014年8月的一天，被告人林秋平持张某2名下中国光大银行信用卡到泉州晋江，骗取被害人丁某3000元。 14、2014年8月的一天，被告人林秋平持程某5名下中国交通银行信用卡到浙江省温州鹿城区××道数码城，骗取被害人杨某22700元。 15、2014年9月7日，被告人林秋平持张某2名下中国光大银行信用卡到福州市晋安区××路××村××店铺，骗取被害人蔡某18000元。 16、2014年9月的一天，被告人林秋平持张某2名下中国光大银行信用卡到福州市××路××附近，骗取被害人蒋某112000元。 17、2014年9月的一天，被告人林秋平持陈新辉名下中国光大银行信用卡到福州市台江区××附近，骗取被害人梁某19000元。 18、2014年10月的一天，被告人林秋平持张某2名下中国光大银行信用卡到福州市晋安区金诚投资有限公司，骗取被害人罗某24000元。 19、2014年11月28日，被告人林秋平持张某2名下中国光大银行信用卡到福建省厦门市集美区××附近，骗取被害人赵某17500元。 20、2014年的一天，被告人林秋平持张某2名下中国光大银行信用卡到泉州市晋江市一平安保险公司内，骗取被害人郭某15000元。 21、2014年底的一天，被告人林秋平持陈某13名下中国平安银行信用卡到厦门市湖里区××附近，骗取被害人陈某28000元。 22、2014年底的一天，被告人林秋平持张某2名下中国交通银行信用卡到泉州市石狮市××镇××期××栋××楼小卖部，骗取被害人蒋某210400元。 23、2015年3、4月的一天，被告人林秋平持张某2名下中国光大银行信用卡到福州市马尾区××附近，骗取被害人郑某29000元。 24、2015年5月15日，被告人林秋平持张某2名下中国交通银行信用卡到福州市晋安区××村××号食杂店内，骗取被害人黄某35000元。 25、2015年5月17日，被告人林秋平持程某5名下中国交通银行信用卡到泉州市鲤鱼城区金桥酒店附近，骗取被害人尤某12000元。 26、2015年6、7月的一天，被告人林秋平持张某2名下中国光大银行信用卡到福州市晋安区前屿蓝天超市附近，骗取被害人陈某35500元。 27、2015年6月的一天，被告人林秋平持程某5名下中国交通银行信用卡到泉州市晋江市××街道××广场附近，骗取被害人苏某12000元。 28、2015年6月份的一天，被告人林秋平持程某5名下中国交通银行信用卡到南平市延平区××附近，骗取被害人官某5600元。 29、2015年7月30日，被告人林秋平持张某2名下中国光大银行信用卡到福州市鼓楼区××路××大厦公司，骗取被害人王某15000元。 30、2015年7月30日，被告人林秋平持陈如星名下中国工商银行信用卡到福州市鼓楼区××小区工商银行门口，骗取被害人郑某327000元。 31、2015年7月的一天，被告人林秋平持张某2名下中国光大银行信用卡到福建省漳州市龙文区××花园“骏峰投资有限公司”，骗取被害人何某5000元。 32、2015年7、8月的一天，被告人林秋平持张某2名下中国光大银行信用卡到福建省建瓯市××市场××店铺内，骗取被害人陈某43600元。 33、2015年8月的一天，被告人林秋平持程某5名下中国交通银行信用卡到晋江市××镇××州医院门口附近，骗取被害人黄某419000元。 34、2015年8月的一天，被告人林秋平持程某5名下中国交通银行信用卡到福清市××街××咖啡厅内，骗取被害人陈某524000元。 35、2015年8、9月的一天，被告人林秋平持程某5名下中国交通银行信用卡到福建省龙海市××道附近，骗取被害人陈某611300元。 36、2015年9、10月的一天，被告人林秋平持张某2名下中国交通银行信用卡到南平市延平区××镇××村星辉饭店，骗取被害人刘某110000元。 37、2015年11月的一天，被告人林秋平持程某5名下中国平安银行信用卡到泉州市鲤城区××路××号店，骗取被害人苏某210800元。 38、2015年12月21日，被告人林秋平持程某5名下中国交通银行信用卡到福州市华林路麦当劳，骗取被害人朱某15700元。 39、2015年12月23日，被告人林秋平持林某9名下中国光大银行信用卡到福建省××附近，骗取被害人江某12500元。 40、2015年12月27，被告人林秋平持林某9名下中国招商银行信用卡到福建省莆田市荔城区汇辰投资有限公司，骗取被害人黄某523500元。 41、2015年的一天，被告人林秋平持“辉”名下中国建设银行信用卡到福州市鼓楼区福州宜信信贷公司，骗取被害人刘某27600元。 42、2015年的一天，被告人林秋平持林某9名下中国光大银行信用卡骗取被害人陆某9900元。 43、2015年的一天，被告人林秋平持张某2名下中国光大银行信用卡到晋江市青阳街道阳光时代广场附近，骗取被害人唐某16000元。 44、2015年下半年的一天，被告人林秋平持陈某13名下中国平安银行信用卡到晋江市××镇××村××名茶店，骗取被害人陈某74000元。 45、2015年的一天，被告人林秋平持张某2名下中国光大银行信用卡到福建省南安市××镇××黄公交车站附近，骗取被害人陈某810000元。 46、2016年1月的一天，被告人林秋平持林某9名下中国光大银行信用卡到泉州市丰泽区××附近，骗取被害人杨某32300元。 47、2016年1月的一天，被告人林秋平持林某9名下中国光大银行信用卡到浙江省永嘉县××街道××路路边，骗取被害人董某15000元。 48、2016年2月的一天，被告人林秋平持张某2和程某5名下中国交通银行信用卡到浙江省温州市瓯海区××街道××大厦，骗取被害人徐某118400元。 49、2016年2月18日，被告人林秋平持林某9名下中国光大银行信用卡到福建省福鼎市××附近，骗取被害人陈某96500元。 50、2016年2月17日，被告人林秋平持林某9名下中国光大银行信用卡到浙江省仙居县××街道××路××号××室，骗取被害人陈某1013600元。 51、2016年3月的一天，被告人林秋平持程某5名下中国平安银行信用卡到福州市仓山区××市场附近，骗取被害人叶某9000元。 52、2016年3、4月的一天，被告人林秋平持林秋平和程某5名下信用卡到福州市晋安区长冠城酒店附近，骗取被害人林某313000元。 53、2016年4月6日，被告人林秋平持张某2名下中国光大银行信用卡到福州市仓山区××道××附近，骗取被害人林某413000元。 54、2016年4月初的一天，被告人林秋平持程某5名下中国交通银行信用卡到福州市晋安区××附近，骗取被害人孙某被诈骗39000元。 55、2016年4月的一天，被告人林秋平持张某2名下中国光大银行信用卡到福州市汉唐文化茶城，骗取被害人阮某4500元。 56、2016年5月12日，被告人林秋平持林某9名下中国光大银行信用卡到福州市仓山区××街附近，骗取被害人程某15200元。 57、2016年5月24日，被告人林秋平持林某9名下中国建设银行信用卡到浙江省永嘉县××路××号美容院内，骗取被害人林某515000元。 58、2016年5、6月的一天，被告人林秋平持林某9名下中国光大银行信用卡到福州市仓山区××附近，骗取被害人林某65000元。 59、2016年6月18日，被告人林秋平持林某9名下中国建设银行信用卡到福州市仓山区××路附近，骗取被害人许某7300元。 60、2016年6月19日，被告人林秋平持程某5名下中国平安银行信用卡到古田县××街道大世界桥头附近，骗取被害人雷某15275元。 61、2016年6月25日，被告人林秋平持张某2名下中国光大银行信用卡到福州市，骗取被害人李某117500元。 62、2016年7月5日，被告人林秋平持林某9名下中国光大银行信用卡到龙岩市新罗区西城富山国际，骗取被害人黄某613790元。 63、2016年7月16日，被告人林秋平持程某5名下中国平安银行信用卡到福州市××附近，骗取被害人林某710200元。 64、2016年7月24日，被告人林秋平持陈某13和程某5名下中国平安银行信用卡到浙江省定海区白泉山庄对面渔具店内，骗取被害人王某240800元。 65、2016年7月28日，被告人林秋平持程某5名下中国平安银行信用卡到浙江省平阳县××镇××路××号店内，骗取被害人胡某124500元。 66、2016年7月的一天，被告人林秋平持张某2名下中国光大银行信用卡到福州市仓山区××市场××附近，骗取被害人陈某116300元。 67、2016年7月的一天，被告人林秋平持林某9名下中国工商银行信用卡到晋江市英林镇，骗取被害人施某210600元。 68、2016年7、8月的一天，被告人林秋平持张某2名下中国光大银行信用卡到福州市台江区××附近，骗取被害人欧某2000元。 69、2016年8月的一天，被告人林秋平持林某9名下中国光大银行信用卡到浙江省义乌市××栋××号茶叶店内，骗取被害人易某13800元。 70、2016年8月10日，被告人林秋平持陈某13名下中国平安银行信用卡到浙江省义乌市前成小区好日子超市门口，骗取被害人程某28970元。 71、2016年8月的一天，被告人林秋平持程某5名下中国平安银行信用卡到浙江省义乌市××街××街××号店内，骗取被害人林某814200元。 72、2016年9月2日，被告人林秋平持张某2名下中国交通银行信用卡到江西省上饶市洪客隆，骗取被害人徐某212000元。 73、2016年9月10日，被告人林秋平持陈某13名下中国光平安银行信用卡到浙江省温岭市××附近，骗取被害人朱某25200元。 74、2016年9月11日，被告人林秋平持林某9名下中国光大银行信用卡到浙江省温岭市××道××号，骗取被害人沈某129000元。 75、2016年9月18日，被告人林秋平持林某9名下中国光大银行信用卡到江西省上饶市江信电脑城，骗取被害人周某122000元。 76、2016年9月19日，被告人林秋平持张某2名下中国交通银行信用卡到上海市××附近，骗取被害人赵某24000元。 77、2016年8、9月的一天，被告人林秋平持程某5名下中国交通银行信用卡到浙江省温岭市××镇自然桥墙纸店内，骗取被害人郑某46100元。 78、2016年10月4日，被告人林秋平持程某5名下中国平安银行信用卡到浙江省诸暨市××镇盾运实验阀门公司，骗取被害人张某122000元。 79、2016年10月17日，被告人林秋平持林某9名下中国光大银行信用卡到江西省南昌市东湖区××路××座××号，骗取被害人郭某214000元。 80、2016年10月18日，被告人林秋平持林某9名下中国工商银行信用卡到南昌市民德路附近，骗取被害人梁某211000元。 81、2016年10月27日，被告人林秋平持严加良名下中信银行信用卡到安徽省合肥市包河区××路附近，骗取被害人郑某58000元。 82、2016年10月27日，被告人林秋平持林某9名下中国光大银行信用卡到合肥市瑶海区××路附近骗取被害人沈某220000元。 83、2016年12月的一天，被告人林秋平持陈某13和张某2名下中国平安银行和交通银行信用卡到浙江省临海市××镇，骗取被害人姚某34500元。 84、2016年下半年的一天，被告人林秋平持林某9名下中国光大银行信用卡到福建省尤溪县城关镇电信局附近，骗取被害人周某211000元。 85、2016年的一天，被告人林秋平持张某2名下中国光大银行信用卡到莆田市××广场附近，骗取被害人陈某126000元。 86、2017年1月11日，被告人林秋平持程某5名下中国平安银行信用卡到浙江省丽水市莲都区××幢××号店，骗取被害人樊某20000元。 87、2017年1月13日，被告人林秋平持严加良名下中国光大银行信用卡到浙江省丽水市莲都区××街××号找到郑某6，骗取被害人郑某612000元。 88、2017年1月19日，被告人林秋平持林某9名下中国交通银行信用卡到厦门市思明区梧村小学夏禾路路口，骗取被害人曾某6000元。 89、2017年1月的一天，被告人林秋平持林某9名下中国工商银行信用卡到福建省邵武市××小区附近，骗取被害人黄某734000元。 90、2017年2月8日，被告人林秋平持程某5名下中国平安银行信用卡到浙江省三门市××路××号，骗取被害人胡某2达14500元。 91、2017年2月17日，被告人林秋平持程某5名下中国平安银行信用卡到浙江省仙居县××街道××巷××号，骗取被害人李某219200元。 92、2017年2月25日，被告人林秋平持林某9名下中国光大银行信用卡到湖南省长沙市红旗区××栋店内，骗取被害人李某314700元。 93、2017年2月28日，被告人林秋平持程某5名下中国平安银行信用卡到广州市天河区华师地铁站附近，骗取被害人程某310000元。 94、2017年3月1日，被告人林秋平持陈某13名下中国平安银行信用卡到广州市番禺区××村××巷××号宝蝉工艺品店内，骗取被害人黄某816000元。 95、2017年3月14日，被告人林秋平持林某9名下中国建设银行信用卡到武汉市东湖新技术开发区××街××栋××室，骗取被害人方某3500元。 96、2017年3月14日，被告人林秋平持林某9名下中国光大银行信用卡到武汉市江夏区××附近，骗取被害人鲍某12000元。 97、2017年初的一天，被告人林秋平持林某9名下中国建设银行信用卡到湖南省长沙市芙蓉区凯通国际城，骗取被害人秦某8800元。 98、2016年5月的一天，被告人林秋平持张某2名下中国光大银行信用卡到福州市××镇××小区，骗取被害人范某110000元。 99、2016年6月6日，被告人林秋平持林某9名下中国光大银行信用卡到泉州丰泽区阳光巴黎小区，骗取被害人徐某38700元。 100、2014年的一天，被告人林秋平持张某2名下中国交通银行信用卡到泉州市丰泽区××路特佳商厦一品茶叶店内，骗取被害人谢某11000元 101、2015年6、7月的一天，被告人林秋平持陈某13、程某5名下信用卡到福建省连江县凤城镇文山××路兴福超市对面的“黄岐海鲜店”内，骗取被害人余某23000元。 102、2017年1月9日，被告人林秋平持程某5名下交通信用卡到浙江省宁波市××附近，骗取被害人范某216000元。 公诉机关为支持指控向本院提交了相应证据。 公诉机关认为，被告人林秋平以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人钱款1258505元，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六规定，应以诈骗罪追究其刑事责任。被告人林秋平曾因故意犯罪被判处有期徒刑刑罚，在刑法执行完毕五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应当从重处罚，建议判处有期徒刑十二年以上十四年以下并处罚金。林秋平已被扣押到案的存款，依法予以处理。 被告人林秋平对公诉机关第48起、第60起的指控没有异议。辩解认为，1、他不构成诈骗罪，只构成侵占罪。他没有侵占1258505元，且已偿还部分钱款，现只有475000多元没有返还。因为他没有虚构事实诈骗他人，只是暂时挪用被害人的钱，且将挪用过来的钱还给他人。他将每笔数额都记录在本子上，目的就是日后返还。如果他想骗他人钱，就无需将具体情况记录在本子上；2、因为欠被害人的钱，被害人就将信用卡放在他那里，由他帮忙养卡。帮被害人代某信用卡钱后，怕被害人更改信用卡信息，钱无法拿出来，就需要由他承担，所以更改了被害人信用卡预留的信息。他把信用卡拿到外面叫商家代某养卡的时候，商家把钱汇入信用卡，他把商家的钱挪用掉、消费掉后，他有跟商家讲过会还这个钱，商家也默认同意。他补办信用卡是担心商家不把信用卡还给他，会影响他下一批账单的预期，害了朋友的信用卡；3、还有一些信用卡在将透支款还清以后，信用卡额度就被降低，使他无法继续套现返还代为还款的人员。在庭审中，被告人林秋平供认，1、他有去制作过名为林某9、张某2、程某5、陈某13等人的虚假身份证，并使用过上述虚假的身份证，但使用虚假的身份证是因为他欠了几百万的债务，不敢使用真实身份证；2、工作手册里记载的176人就是其侵占钱款的人员及数额。 经审理查明，2013年以来，被告人林秋平以提高信用卡额度或帮忙代某信用卡为由，先后取得其好友林某9、张某2、程某5、陈某13、严加良等人名下信用卡及密码，将各信用卡银行预留信息更改为被告人林秋平使用的手机号码和联系地址。此后被告人林秋平通过微信、陌陌等社交网络平台，以支付手续费为诱饵，允诺由被害人帮助林秋平偿还指定的信用卡欠款后再予以套现取回。 为进一步取得被害人信任，被告人林秋平持伪造的持卡人身份证将需还款的信用卡及密码当面交由被害人，当被告人林秋平收到银行还款信息时，当即通过电话银行客服修改信用卡密码、挂失或事先绑定第三方支付等将钱款转移后逃匿，致使被害人无法将已还进信用卡内的钱款套现取回。2013年5月至2017年3月间，被告人林秋平先后在福建省、浙江省、湖南省、湖北省、江西省、安徽省、广东省、上海市××，以上述方法骗取黄某1、雷某等102人款项共计1174375元，用于偿还债务和消费。具体如下： 1、2013年5月间，被告人林秋平持张某2名下中国光大银行信用卡在福建省福州××路附近，骗取被害人施某118000元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）证人郑某7证言、辨认笔录证实，他电话号码为×××14。2013年5月份，他与被告人林秋平系朋友。同年7月份的一天，林秋平让他帮忙介绍代某信用卡的人员，他将林秋平介绍给被害人施某1，施某1就找人将18000元还到户名为张某2的光大银行信用卡内。后林秋平马上将这张信用卡密码修改掉，导致施某1的朋友无法刷出还进信用卡里的18000元，施某1和代某信用卡的朋友在替林秋平还信用卡时，不知道林秋平真实身份，以为林秋平就是张某2，卡就是林秋平本人的，林秋平没有提供身份证给施某1和他朋友看。他打林秋平电话都不接，或者关机，人也找不到。经辨认，郑某7辨认出林秋平。 （2）受案登记表、立案决定书证实,郑某7于2017年4月21日至福州市鼓楼公安分局报案称，将被告人林秋平介绍给光大银行施某1，让施某1帮林秋平代某信用卡，施某1被骗18000元。2017年4月22日，该局决定对郑某7被诈骗案立案侦查。 （3）工作手册第2页第4条记载“施先生、郑某7，134××××1640、×××14，宜信华林路，金＋光，18000”。 2、2013年7月12日，被告人林秋平持温某名下中国光大银行信用卡到福州市台江区××路××附近，骗取被害人练某沭9300元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）证人温某证言、辨认笔录证实，他电话号码为×××38。2013年7月，经张某2介绍，由被告人林秋平帮助他提升信用卡额度，他跟林秋平到银行柜台办理相关业务，并将身份证和信用卡都交给林秋平，由林秋平全权代理他办理相关手续，连需要他本人签名的都由林秋平代理签字了。办完后，他就将卡交给林秋平。后林秋平说他个人信息泄漏帮他补办了一张。经向光大银行核实情况，确实在补办信用卡，过了一两天他接到一男子电话，对方告诉他，有人正拿着他的信用卡四处诈骗，并约他见面核实。直到这时，他才知道张某2介绍的人叫林秋平。补卡完后，林秋平将信用卡还给他后，就没有再联系了。 （2）证人黄某1证言证实，他是通过练某沭认识被告人林秋平，他被林秋平骗后就联系了练某沭，练某沭说前几天帮一个叫“温某”的男子还钱，对方到现在都没把钱还他，他听到这个名字，就想起林秋平向他借钱给张某2还信用卡那天看到他手中有一张信用卡的卡主叫“温某”。 （3）被害人练某沭陈述、辨认笔录证实，他电话号码为186××××5957。他和被告人林秋平是2012年5月前后认识的，2013年7月12日的时候，林秋平电话告诉他有个叫“温某”的朋友光大银行信用卡透支后没钱还款，希望他能帮忙还款。次日，在福州白马路新华都超市楼下，“温某”将一张光大银行信用卡交给他，并将密码告诉他，说晚上会把钱还给他。当晚，他向光大银行信用卡还款9300元，并拨打“温某”电话，告诉已经还款，并问何时还钱给他。第二天早上“温某”电话说钱会一周内还他，并叫他保管好信用卡。之后，“温某”电话就无法拨通，想通过林秋平问下“温某”的事情，林秋平的电话也无法打通，后来他拿“温某”光大银行信用卡到ＡＴＭ机上去取钱，结果提示密码是错误的。练某沭经过辨认警务综合平台查询名叫“温某”的人该男子不是向他借钱的叫“温某”的男子。 （4）受案登记表、立案决定书证实，被害人练某 沭于2013年10月8日至福州市台江公安分局报案称，被人以借钱换信用卡的方式骗走现金9300元。2013年10月9日，该局决定对练某沭案立案侦查。 （5）工作手册证实，第9条记载“念先生，186××××5957，福州四中茶苑，锐，光，9300”。 （6）被告人林秋平供述与辩解证实，工作手册第二页第9条记录“念先生：186××××5957，福州四中茶苑馆，锐，光9300”的意思是，2014年下半年，他一个人使用“锐”名下光大银行信用卡在福州四中茶苑向念先生借款9300元，他就一个人向念先生借，没有其他人。因为是念先生老板打电话叫他还钱的，他通过微信账号将9300元还给念先生的老板了。不知道念先生老板是何人，联系不到他。“锐”好像是温某，具体不记得了。 3、2013年7月26日，被告人林秋平持张某2名下中国光大银行信用卡到福州市台江区××路××，骗取被害人黄某113070元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人黄某1陈述、辨认笔录、指认笔录证实，他电话号码为136××××9190。因为他同事与被告人林秋平有业务往来，所以认识了林秋平。2013年7月26日，林秋平让他帮忙代某其朋友张某2的光大银行信用卡欠款，他通过平安银行网银转账13070元到张某2的信用卡，还完后他跟林秋平在店里喝茶并催林秋平还钱。后来，林秋平突然接了一个电话说他要去拿下资料。半小时后，林秋平让他到附近找家有ｐｏｓ机的店，用信用卡把钱套出来，并将张某2的信用卡密码告诉他，但刷了三次密码都是错误的，卡被锁定。后林秋平以各种理由搪塞，同年7月30日林秋平电话无法接通。经了解，被林秋平以同样的方式骗走很多人钱。 （2）受案登记表、立案决定书证实，被害人黄某1于2013年10月8日至福州市公安局台江分局报案称，2013年7月26日被一男子以借钱还信用卡欠款的骗走现金13070元。2013年10月9日，该局决定对黄某1被诈骗案立案侦查。 （3）工作手册第11条证实，记载“黄某1，136××××9190，福州四中茶苑，金＋光，13070”。 4、2013年的一天，被告人林秋平持林秋平名下的中国交通银行信用卡在福建省闽侯县尚书耕天下，骗取被害人林建松8000元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人林建松陈述证实，2013年的一天，郑某7将一张户名为被告人林秋平的信用卡给他，并把卡的密码告诉他让帮忙代某30000元。经商议，收取1%还款手续费。他回到闽侯尚书耕天下住的地方，通过网银分几次转账到该信用卡，其中一次是8000元，转完后他就用ｐｏｓ机准备将转进的钱刷出来，可是提示密码错误，于是他就打电话问郑某7怎么回事，郑某7就把那个叫林秋平的电话给他，他就问林秋平，林秋平说老婆把卡挂失了，后发现自己被骗8000元。他与林秋平联系时，使用的电话号码为186××××9009。当时有通过朋友查了林秋平这个人，发现这个人没钱，还骗了好多人，所以就没有报案了，后来听说林秋平被古田公安抓了就来报案了。 （2）受案登记表、立案决定书证实，2017年5月18日被害人林建松至古田县公安局报案称，2013年的一天，被告人林秋平以代某信用卡为由诈骗8000元。2017年5月24日，该局决定对林建松被诈骗案立案侦查。 （3）工作手册第2页5条证实，记载“林先生，186××××9009，上街尚耕天下，坪＋交，8000元”。 （4）被告人林秋平供述与辩解证实，工作手册中第二页第五条记录“林先生，186××××9009，上街尚耕天下，坪，交通，8000”。他叫林先生帮他偿还信用卡有报酬为由，向林先生借款8000元，记录中的“坪”就是指他本人。2013年左右的一天，他通过一个“二哥”叫林先生帮助他偿还名下交通银行信用卡欠款8000元，将信用卡和密码提交给二哥，而后林先生将8000元钱打到他信用卡内，之后，他拨打银行客服电话称信用卡损坏了要挂失补卡，这样林先生就不能将信用卡内的钱通过ｐｏｓ机套现走。但他后来有将8000元转给“二哥”，至于“二哥”是否有转给林先生就不知道了。 5、2014年1月13日，被告人林秋平持张某2名下中国光大银行信用卡到福州市晋安区××附近，骗取被害人黄某210000元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人黄某2陈述、辨认笔录证实，他电话号码为156××××5591。2014年1月13日，一名自称张某2让他帮忙代为偿还一张名为张某2名下的中国光大银行信用卡欠款8000元，给付手续费80元，他们在晋安区××旁见面，张某2把信用卡和密码交给他，他通过母亲黄某9名下的中国民生银行储蓄卡向张某2信用卡内转账8000元钱，接着他用张某2信用卡到ＰＯＳ机消费8000元出来。过了一会儿，张某2打电话说还要再还10000元，手续费100元，他还是通过母亲黄某9名下的中国民生银行储蓄卡向张某2信用卡转账10000元，过了几分钟，他用张某2信用卡到ＰＯＳ机消费时发现密码错误，然后他打张某2电话，都是关机，知道被骗了。经辨认，黄某2辨认出自称为张某2的男子即林秋平。 （2）受案登记表、立案决定书证实，被害人黄某2于2017年4月26日至古田县公安局报案称，2014年1月13日被一名自称为“张某2”男子以代某信用卡给付报酬为由诈骗10000元。2017年5月24日，该局决定对黄某2被诈骗案立案侦查。 （3）接受证据材料清单、银行转账明细证实，被害人黄某2提交的中国民生银行个人账户对账单显示户名为黄某9的中国民生银行账户于2014年1月13日13:39、17:07通过网银转账方式分别转账8000、10000元到张某2名下的光大银行。 （4）工作手册第3页17条证实，记载有“黄先生、林小姐，156××××5591，38171385,134××××5448，小桥新苑，金＋光，10000”。 6、2014年4月12日，被告人林秋平持张某2名下中国光大银行信用卡到福州市仓山区××附近，骗取被害人严某29500元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人严某陈述、辨认笔录证实，他电话号码为137××××4448。2014年4月12日20点左右，一个自称为张某2的打电话给他，后拿了一张户名为张某2的光大银行信用卡及密码给他，让他还款29500元，约定收取还款金额的1%手续费。他通过手机银行转了29500元到信用卡上，后用ＰＯＳ机准备将信用卡里钱刷出来时，提示密码错误，他回头找该男子时，发现已经离开了，打电话也无人接听，之后就打不进了。经辨认，严某辨认出自称为张某2的男子林秋平。 （2）受案登记表、立案决定书证实，被害人严某于2017年5月2日至福州市公安局苍山分局报案称，2014年4月12日，他被一名自称为“张某2”男子以代为信用卡为由骗走29500元。2017年5月3日，该局决定对严某被诈骗案立案侦查。 （3）接受证据材料清单、中国民生银行个人账户对账单证实,户名为被害人严某的中国民生银行个人账户于2014年4月12日20:28通过手机银行转账方式转账29500元至户名为张某2的中国光大银行。 （4）工作手册第24条证实，记载“严先生，137××××4448，宝龙华侨中学附近，金＋光，29500”。 （5）被告人林秋平供述证实，2014年的时候，他通过陌陌发现严先生有帮人偿还信用卡欠款抽取点数业务，他就联系严老板，而严老板叫一个“二哥”到宝龙华侨中学附近跟他见面，他将张某2名下的光大银行信用卡和密码给对方，让对方帮忙偿还29500元欠款，并答应支付450元手续费，他收到还款信息后，就使用微信套软件能将29500元套走，导致对方刷不出来，过一会儿严先生打电话叫他还款，他就将29500元现金分多次还给“二哥”。二哥的真实姓名他不知道。2016年年底之前微信和支付宝绑定信用卡不需要实名制，他注册一个新的微信和支付宝直接将信用卡绑定进去，要套现的时候就直接使用腾付通和支付宝。套现之后严先生无法将29500元套出来，而后他就拨打银行客服挂失。 7、2014年5月的一天，被告人林秋平持“辉”名下 中国光大银行信用卡到福州市××广场××附近，骗取被害人郑某14600元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人郑某1陈述、辨认笔录证实，他电话号码为134××××9198。2014年，他有从事帮助他人代某信用卡的业务，5月份的时候有一个自称“辉”的男子让他帮忙偿还2万元信用卡的透支款，约定收取300元手续费。他们在福州市五一广场新都会附近见面，“辉”将中国光大银行信用卡及密码交给他，他转账4600元到“辉”的信用卡内，随后用ＰＯＳ机准备刷出来的时候，提示密码错误，于是他就电话“辉”，“辉”说信用卡不是他本人的，他也不知道怎么回事，会处理这件事。之后他再给“辉”打电话就无法联系上了。经辨认，郑某1辨认出那名自称为“辉”的男子即林秋平。 （2）受案登记表、立案决定书证实,古田县公安局于2017年4月24日在办理雷某被诈骗案中发现，2014年一天，被害人郑某1被被告人林秋平以代某信用卡欠款赚取报酬为由，骗走4600元。2017年4月26日，该局决定对郑某1被诈骗案立案侦查。 （3）工作手册第29条证实，记载“郑先生，134××××9198，五一广场新都会中国银行附近，辉＋光，4600” 8、2014年6月28日，被告人林秋平持陈某13名下中国平安银行信用卡到福建省泉州市丰泽区永辉超市欢乐星ＫＴＶ，骗取被害人陈某110000元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人陈某1陈述证实，他电话号码为137××××7261。2014年6月23日12时许，有一个陌生男子通过附近的人加他微信叫他帮忙偿还信用卡透支款，并许诺还款后给他300元报酬。同月28日，他刚好在泉州市丰泽区永辉超市欢乐星ＫＴＶ唱歌，陌生男子将信用卡和密码给他并支付了300元。同月29日21时许，他通过自己手机建设银行将10000元转入户名为陈某13的账户（平安银行信用卡5268××××3187），第一次转了9000元，第二次转了1000元，当转完钱之后，对方马上就把信用卡密码修改了，后多次联系对方，对方均以是他老婆改密码为由不还款。后对方说在清濛开发区叫他去拿现金，他开车到清濛联系对方时，对方电话就打不通了。 （2）受案登记表、立案决定书证实，被害人陈某1于2017年5月12日至泉州市公安局丰泽分局报案称，2014年6月28日，一男子让他帮其代某信用卡欠款后，对方立即更改信用卡密码，后该男子失踪。2017年5月16日，该局决定对陈某1被诈骗案立案侦查。 （3）银行转账明细证实，2014年6月29日，被害人陈某1分别转账9000元、1000元至户名为陈某13的5268××××3187平安银行账户内。 （4）工作手册第9页第3条记载“陈某1，137××××7261，东海浦西万达，俤＋平，10000”。 9、2014年6、7月的一天，被告人林秋平持张某2名下中国光大银行信用卡到福建省宁德市蕉城区鹤峰路天湖花苑小区，骗取被害人翁某4000元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人翁某陈述、辨认笔录证实，他电话号码为150××××7067。2014年初开始他在宁德市万达聚宝网上班，公司有发送帮助他人偿还信用卡透支款的广告。6、7月份的一天一个自称张某2的男子让他帮忙偿还10000元的信用卡透支欠款，可以给他80元手续费，该男子将中国光大银行信用卡及密码给他。次日下午14点左右，他用兴业银行手机网银转账方式将10000元转账到“张某2”名下的信用卡，因为“张某2”说不能一下子将1万元刷出来，这样对他卡不好，所以紧接着他在家中使用ＰＯＳ机将张某2名下的信用卡进行多次消费，第一次消费3000元，第二次消费3000元，第三次准备消费4000元的时候发现信用卡密码错误，无法消费了立即电话张某2，对方一直关机，他就知道被骗了。经辨认，翁某辨认出自称张某2的人即林秋平。 （2）受案登记表、立案决定书证实，被害人翁某于2017年5月3日至宁德市公安局蕉城分局报案称，2014年6月份，一名自称“张某2”男子以帮忙代某信用卡支付代某费骗取4000元。2017年5月5日，该局决定对翁某被诈骗案立案侦查。 （3）工作手册第11页31条记载“翁先生，150××××7067，宁德万达聚宝网，金＋光，4000”。 10、2014年7月17日，被告人林秋平持陈某13名下中国平安银行信用卡到泉州市丰泽区丰盛假日城堡附近，骗取被害人高某4500元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人高某陈述、辨认笔录证实，他电话号码为156××××8707。2014年7月17日14点左右，一名自称是陈某13叫他帮忙还信用卡欠款10000元，约定收取100元手续费。探明在泉州市丰泽区丰盛假日城堡见面，该男子拿一张户名为陈某13的平安银行信用卡并将密码告诉他，前两次他分别转了350元、4000元，通过ｐｏｓ机转了4000元出来，还剩350元没刷出来，前两次该男子都在场。第三次转了4100元到信用卡里时，陈某13接了电话就离开了，当他再次准备用ｐｏｓ机将最后一笔钱刷出来时，发现ＰＯＳ机一直提示无效卡，无法刷出来，他电话问陈某13怎么回事，陈某13说可能卡过期了，并说会处理好将钱还他，之后以各种理由不还钱，当天的手续费也没有收取。经辨认，高某辨认出自称为陈某13的男子即林秋平。 （2）受案登记表、立案决定书证实，被害人高某于2017年5月12日至泉州市公安局丰泽分局报案称，2014年7月17日，一自称为陈某13男子以代某信用卡欠款，支付100元手续费为由，骗取其4500元后消失。2017年5月16日，该局决定对高某被诈骗案立案侦查。 （3）接受证据材料清单、中国民生银行交易明细证实，2017年5月4日，被害人高某向侦查人员提供其名下中国民生银行个人银行对账单，显示高某于2014年7月17日16时29分、17时23分、17时30分分别通过网银转账350、4000、4150元至陈某13的平安银行。 （4）工作手册第9页5条证实，记载“高某，156××××8707，泉丰盛假日，俤＋平，4500”。 11、2017年7、8月的一天，被告人林秋平持陈某13名下中国平安银行信用卡到福州市台江区××市场附近，骗取被害人林某215000元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人林某2陈述、辨认笔录证实，2014年，她在福州塔头宜信公司上班，专门负责信贷业务，有向社会发放做信贷的名片，电话号码为156××××8597。大概2014年7、8月的时候，一自称陈某13让他帮忙代某15000元，约定收取还款额1.5%的手续费。他们在台江区和平市场附近见面，并给他一张**安银行信用卡和密码。她用用户名为陈曦的平安银行在福州ＡＴＭ机器上一次性还了15000元到陈某13信用卡内，之后她马上用信用卡在ｐｏｓ机上消费，发现余额不足，然后就电话陈某13，陈某13表示信用卡被降额度了，他也没办法还钱，之后再打他电话就不接了。经辨认，林某2辨认出就是陈某13即林秋平。 （2）受案登记表、立案决定书证实，被害人林某2于2017 年4月21日至古田县公安局报案称，2014年7、8月一天，一名自称陈某13男子以代某信用卡钱款获取报酬为由，被骗走15000元。2017年4月23日，该局决定对林某2被诈骗案立案侦查。 （3）工作手册第4页35条证实，记载“林小姐，156××××8597，台江和平市场，俤，平，15000”。 12、2014年7、8月的一天，被告人林秋平持“辉”名下中国光大银行信用卡到福州市××市场××附近，骗取被害人杨某110000元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人杨某1陈述、辨认笔录证实，他的电话号码为152××××6454。2014年7、8月份的时候他有做贷款业务，一个陈姓男子电话叫他帮忙代某信用卡，约定收取1.2%手续费。他叫朋友“阿喜”帮忙代某25000元。之后“阿喜”存了10000元到该信用卡里面想刷出来的时候发现里面的钱刷不出来，密码错误，他就电话陈姓男子，陈姓男子说信用卡密码被输错冻结了，要第二天才能刷出来，结果第二天陈姓男子电话就联系不上了。经辨认，杨某1辨认出陈姓男子即林秋平。 （2）受案登记表、立案决定书证实，被害人杨某1报案于2017年4月21日至古田县公安局报案称，2014年7、8月份，被一陈姓男子以代某信用卡欠款赚取报酬为由骗走10000元。2017年4月23日，古田县公安局决定对杨某1被诈骗案立案侦查。 （3）工作手册第3页19条证实，记载“杨某1，152××××6454，杨朋157××××0058，群众路，辉，光，10000＋15000”。 13、2014年8月的一天，被告人林秋平持张某2名下中国光大银行信用卡到泉州晋江，骗取被害人丁某3000元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人丁某陈述证实，2014年，她在晋江从事金融行业，有帮人代办、代某信用卡业务，8月12日，一个保险公司上班的朋友拿了一张户名为张某2的光大银行信用卡给她，让她帮忙代某，并给了张某2的电话号码。她用131××××0374的手机号码联系了张某2。回家后通过手机银行往张某2信用卡转入2000元，马上用ｐｏｓ机将2000元刷出来，之后又还2000元，再用ｐｏｓ机刷出来，第三次往信用卡里还款3000元，再用ｐｏｓ机刷的时候，发现密码不正确，张某2说密码被老婆修改，之后就联系不上张某2了。因在服刑无法提供转账还款的银行交易明细。 （2）受案登记表、立案决定书证实，被害人丁某于2017年5月18日至古田县公安局报案称，2014年8月12日，一自称张某2男子以代某信用卡给报酬为由诈骗3000元。2017年5月24日，该局决定对丁某被诈骗案被立案侦查。 （3）工作手册第9页第9条证实，记载“丁姐，131××××0374，晋江市区，金，光，3000”。 （4）被告人林秋平供述与辩解，2015年夏季的一天，他让一“二哥”帮助偿还张某2名下光大银行的信用卡透支欠款18000。二哥将信用卡给谁偿还他就不清楚了，而后手机收到多条还款信息和消费信息，当晚手机收到3000元还款信息后，用微信消费的方式将3000元消费走，导致对方无法将偿还的3000元通过ｐｏｓ机套现。后来自称姓丁的女子打电话问：张先生信用卡怎么刷不了，他说朋友的卡欠3000元没事，第二天就会刷了，后来他将3300元现金给二哥了，也有跟丁姐说将钱还给二哥了。二哥的真实姓名不懂，泉州人。他没有见过丁姐。当时用的电话是泉州的电话号码，过了几天离开泉州后这张电话卡就关机了。 14、2014年9月7日，被告人林秋平持张某2名下中国光大银行信用卡到福州市晋安区××路××村××店铺，骗取被害人蔡某18000元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人蔡某陈述、辨认笔录证实，他的电话号码为137××××1322。2014年9月7日中午，一陌生男子拿了2000元钱给他，并说其朋友一张信用卡到期，让他帮忙还钱，并拿了一张张某2的光大银行信用卡给他。他通过民生银行手机银行帮那名男子转了18000元到张某2的信用卡内，那名男子就说要出去拿钱还他，并将银行卡放在他那。之后就联系不上那名男子了，对方没有告诉他密码，所以银行内的钱也刷不出来。当晚，他打电话给该信用卡银行，银行说那张卡已经挂失了。经辨认，蔡某辨认出骗其钱的男子即林秋平。 （2）受案登记表、立案决定书证实,被害人蔡某于2017年4月20日至福州市公安局晋安分局报案称，2014年9月7日，一陌生男子以帮忙还信用卡欠款给好处费为由，骗取了18000元。2017年4月21日，该局决定对蔡某被诈骗案立案侦查。 （3）接受证据材料清单、民生银行转账交易明细证实，2017年4月20日，被害人蔡某向侦查人员提供民生银行交易明细，显示2014年9月7日分三次（500、1500、18000）手机转账至户名为张某2的光大银行内。第三次18000元还款摘要信息显示“张某2还款”。并提供户名为“ｚｈａｎｇｃｈｏｎｇｊｉｎ”的光大银行卡一张，卡号3568××××0014。 （4）工作手册第4页第38条证实，记载“蔡某，137××××1322，181××××0502，象园世欧王庄，金，光18000”。 15、2014年9月的一天，被告人林秋平持陈新辉名下中国光大银行信用卡到福州市台江区××附近，骗取被害人梁某19000元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人梁某1陈述、辨认笔录证实：他的电话号码为186××××9733。2014年9月份的一天16点左右，有一名自称陈新辉的男子通过陌陌聊天软件联系上他，让他帮忙偿还信用卡钱款，约定手续费他收取还款金额的1.5%，他们是在台江区上海新苑见面的。他通过ＱＱ信用卡还款方式转了9000元到陈新辉的信用卡里，第二天他准备用ｐｏｓ机把钱刷出来的时候，ｐｏｓ机提示密码错误，于是他电话陈新辉，他说密码被他老婆改了，后来再打电话给他就无法联系上了。经辨认，梁某1辨认出自称为陈新辉的男子即林秋平。 （2）受案登记表、立案决定书证实，被害人梁某1于2017年4月27日至福州市公安局台江分局报案称，一自称陈新辉男子让其帮忙代某信用卡欠款9000元，代某完毕发觉该卡信用卡密码已经被改，对方联系不上。同年5月2日，该局对梁某1被诈骗案立案侦查。 （3）工作手册第3页第28条证实，记载“胖哥”186××××9733,188××××0747，130××××1271.上海新苑，辉，光.9000”。 16、2014年10月的一天，被告人林秋平持张某2名下中国光大银行信用卡到福州市晋安区金诚投资有限公司，骗取被害人罗某24000元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人罗某陈述、辨认笔录证实，她的电话号码为135××××1658。2014年，她在晋安区金诚投资有限公司上班，在公司做代办信用卡业务，有时替人还信用卡，新店还有个办事处。2014年10月份的一天，一个陌生男子，自称陈某13，说有几张信用卡要刷出来，然后在她办事处有刷了三个月的卡，每个月都有刷一两次卡。过了一段时间，陈某13拿了一张户名为张某2的光大银行信用卡给她，叫她帮忙还款30000多元，和他不熟就每次还3000元后再刷出来，2次后，陈某13抱怨这样分多次还款对他卡影响不好，让她一次给还款24000元。当时想信用卡和密码都在这，就按陈某13要求把24000元存进了张某2光大银行卡内。但信用卡密码被修改了，联系陈某13，前两天有接她电话，之后就手机关机。经辨认，罗某辨认出自称陈某13的男子即林秋平。 （2）受案登记表、立案决定书证实，被害人罗某于2017年4月27日至福州市公安局晋安分局报案，2014年10月份一天，一个自称陈某13男子找打代某信用卡，骗了她24000元。2017年4月29日，该局决定对罗某被诈骗案立案侦查。 （3）工作手册第3页16条证实，记载“罗大姐：135××××1658，古城小区，新店，金，交24000”。 （4）被告人林秋平供述与辩解，工作手册内第三页“16、罗大姐：135××××1658、古城小区新店、金、交24000”，16代表序号大概是2014年下半年，他拿张某2信用卡叫位于古城小区新店的罗大姐偿还30000元到信用卡内，之后罗大姐偿还24000元到信用卡内，信用卡被银行封了，之后张某2这张信用卡就不能用了，后来罗大姐叫他偿还24000元，至今他都没有偿还。 17、2014年11月28日，被告人林秋平持张某2名下中国光大银行信用卡到福建省厦门市集美区××附近，骗取被害人赵某17500元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人赵某1陈述证实，他的电话号码为186××××7959。2014年11月27日下午15时许，一男子要代某信用卡，他们在集美区新华都超市见面后，对方将名为张某2的光大银行信用卡（卡号3568××××2403）给他让帮忙还款18000元，并先将300元的手续费给他就走了。同月28日下午14时许，他用自己户名的建设银行手机转账500元到该信用卡内，然后用ＰＯＳ机将500元刷出来，然后又用相同的方法转账7500元至他的信用卡，再在ＰＯＳ机上就刷不出来了，发现秘密被改了，之后打电话就联系不上该男子。 （2）受案登记表、立案决定书证实，被害人赵某1于2014年11月28日至厦门公安局集美分局报案称，2014年11月27日，一男子以代某信用卡为由，被骗存入对方信用卡7500元，后该卡密码被改掉。同年12月2日，该局对赵某1被诈骗案立案侦查。 （3）工作手册第10页第16条证实，记载“赵先生，186××××7959，厦门集美新华都，金，光7500”。 18、2014年的一天，被告人林秋平持张某2名下中国光大银行信用卡到泉州市晋江市一平安保险公司内，骗取被害人郭某15000元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人郭某1陈述、辨认笔录证实，他的电话号码我153××××3536。2014年的一天，他朋友龚川建带了一名男子到他平安保险公司楼下找他，说帮该男子偿还信用卡的13000元钱，还好后给他130元手续费。那名男子自称叫张某2并把身份证给他看，他看到人证照片一样。后张某2给了他一张光大银行信用卡，并把密码给他，该卡名也是张某2。当晚7时许，他通过手机银行往张某2的信用卡先转了一笔钱，用店里的ｐｏｓ机又将钱刷出来。刷出来后，又往张某2的信用卡里转了5000元，然后想用ＰＯＳ机再刷出来的时候，发现密码不对，就电话张某2，其说要查一下，之后又打了几次都是一个自称张某2叔叔的人接的电话，之后再打电话就没办法联系了。经辨认，郭某1辨认出自称张某2的男子即林秋平。 （2）受案登记表、立案决定书证实，被害人郭某1于2017年5月5日至晋江市公安局报案称，一名叫张某2男子经朋友介绍，叫他帮忙代某信用卡钱款支付手续费，他代某了5000元，后该信用卡密码被更改，联系不上叫张某2男子。同日，该局决定对郭某1被诈骗案立案侦查。 （3）接受证据材料清单证实，被害人郭某1向侦查人员提供当时张某2让其还的信用卡，中国光大银行信用卡户名为ＭＲ.Ｚｈａｎｇｃｈｏｎｇｊｉｎ。卡号3568××××9723。信用卡上贴有标签标注：“13000元，198000”字样。 （4）工作手册第10页第18条证实，记载“郭先生，153××××3536，阿健136××××2205，晋江鞋都，双沟，金，光5000”。 19、2014年底的一天，被告人林秋平持陈某13名下中国平安银行信用卡到厦门市湖里区××附近，骗取被害人陈某28000元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人陈某2陈述证实，他的电话号码为183××××5198。2014年底，有人加他微信，说有平安信用卡让他代某，并给他几百元手续费，他同意后到双十ＢＲＴ站拿了信用卡。之后用手机银行从网上转了8000元到卡里，还完钱后卡就不能用了，他电话询问对方，对方没说为什么，后来也打过对方父亲电话，没找到人。 （2）受案登记表、立案决定书证实，被害人陈某2于2017年4月13日至古田县公安局报案称，2014年年底，其在厦门市金山双十ＢＲＴ站被一男子以代某信用为由诈骗8000元。同年5月24日，该局决定对陈某2被诈骗案立案侦查。 （3）工作手册第9页15条，证实记载“陈先生：183××××5198,厦门湖里恩北，小胖，俤，平8000”。 20、2014年底的一天，被告人林秋平持张某2名下中国交通银行信用卡到泉州市石狮市××镇××期××栋××楼小卖部，骗取被害人蒋某210400元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人蒋某2陈述证实，她的电话号码为134××××2774。大概2014年年底的时候，一个朋友介绍了个年轻人到她位于石狮市××镇××期××栋××楼开的小卖部内，说让帮还14000元到信用卡内，然后再用年轻人的信用卡在她店里的ＰＯＳ机上刷还，并说支付刷卡点数。她通过网上银行将14000元转租到信用卡内，大概十分钟后，她让年轻人拿这张信用卡在店里的ＰＯＳ机刷卡时，这张卡刷不了了，她也不知道什么原因，该年轻人说可能是银行的原因，说要去银行问下并把卡带走了，当时相信他了，让该年轻人先回去了，之后他就一直联系不到，连介绍他的那个朋友也联系不到了，这个朋友也不熟，不知道他的身份信息。 （2）受案登记表、立案决定书证实，被害人蒋某2于2017年4月19日至石狮市公安局报案称，2014年年底一天，一男子以让帮忙代某信誉弄个看方式被诈骗14000元。2017年4月21日，该局决定对蒋某2被诈骗案立案侦查。 （3）工作手册第9页14条证实，记载“蒋小姐，134××××2774，石狮金汇花园，金，交10400”。 21、2015年3、4月的一天，被告人林秋平持张某2名下中国光大银行信用卡到福州市马尾区××附近，骗取被害人郑某29000元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人郑某2陈述、辨认笔录证实，2015年3、4月份的一天，他的133××××6581号码接到一个自称为张某2的人电话，让帮忙还信用卡，在马尾区永辉超市门口见面后，该男子拿了一张户名为张某2的光大银行信用卡（卡号3568××××3835）及密码给他，当时还提供了一张姓名为张某2，相片为他本人的身份证给他看过，叫帮还9000元，约定收取200元手续费，他通过手机银行转账了9000元到他的信用卡内，过了十几分钟后打算通过ｐｏｓ机将还进去的钱刷出来时，发现信用卡密码错误，电话问张某2怎么回事，他说密码没错一直推托，之后就联系不上了。经辨认，郑某2辨认出自称为张某2的男子即林秋平。 （2）受案登记表、立案决定书证实：本节事实由被害人郑 志鹏于2017年4月29日至福州市马尾区公安局报案称，被一名男子以代某信用卡支付手续费为由骗了9000元。2017年5月2日，该局决定对郑某2被诈骗案立案侦查。 （3）招商银行交易明细证实，户名为郑某2的招商银行于2015年2月26日11时许支出9000元至张某2户名的银行（卡号3568××××3835）。 （4）工作手册第5页46条证实，记载“郑先生，133××××6581，马尾永辉，金，光，9000”。 22、2015年5月15日，被告人林秋平持张某2名下中国交通银行信用卡到福州市晋安区××村××号食杂店内，骗取被害人黄某35000元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人黄某3陈述、辨认笔录证实，他的电话号码189××××9689。2015年5月15日12点左右，被告人林秋平到他新达食杂店里，叫他帮忙代某信用卡，约定收取165元手续费，并将卡和密码交给他。他通过手机转账的方式分三次将钱转到那张信用卡上，第一次转了1000元后，直接用ｐｏｓ机刷出来，第二次还了4500元同样可以用ｐｏｓ机刷出来。到了第三次他还了11000元后，他只刷了6000元出来后，ｐｏｓ机就提示余额不足，无法将剩下的5000刷出来，后来电话林秋平，其说会处理好，把钱还他，可是一直没有还钱，再之后就联系不上。他没有见过张某2。经辨认，黄某3辨认出林秋平。 （2）受案登记表、立案决定书证实，被害人黄某3于2017年4月27日至福州市公安局晋安分局报案称，2015年5月15日12时许，他被被告人林秋平以代某信用卡名义骗取5000元。2017年4月29日，该局决定对黄某3被诈骗案立案侦查。 （3）中国民生银行个人账户对账单证实，2015年5月15日黄某3民生银行账户分三次1000、4500、11000元通过手机银行转账给户名为张某2的交通银行账户内。 （4）工作手册第6页第73条证实，记载“黄先生，189××××9689，晋安古二座食杂店，金，交，5000”。 23、2015年5月17日，被告人林秋平持程某5名下中国交通银行信用卡到泉州市鲤鱼城区金桥酒店附近，骗取被害人尤某12000元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人尤某陈述证实，他的电话号码为158××××7270。2015年4月中旬的一天，有一名男子在陌陌聊天上主动添加他，让他帮人代某信用卡。2015年5月17日15点许，双方见面，该男子让他代某27000元，约好收取还款金额的1.2%手续费。把信用卡和密码给他后就各自离开了。第二天他通过手机ｐｏｓ试了下给他的信用卡发现卡和密码都没问题，就开始还款，第一次还了3000元，第二次5000元，第三次12000元，前两次都能正常刷出来，第三次时手机ｐｏｓ机提示密码错误，电话中告诉他密码被老婆修改了，之后就无法联系上，在用ｐｏｓ机刷的时候提示是无效卡了。 （2）受案登记表、立案决定书证实，被害人尤某于2017年5月13日至泉州市公安局鲤城分局报案，2015年5月18日，他被一名自称为程某5男子以代某信用卡方式骗取12000元。2017年5月15日，该局决定对尤某被诈骗案立案侦查。 （3）接受证据材料清单、银行交易明细、信用卡证实，户名为尤某的民生银行于2017年5月18日通过手机转账方式分别转账3000元、5000元、12000元至户名为程某5的6222××××7617交通银行账户内。并提供了户名为ＣＨＥＮＧＱＩＮＧ的6222××××7617交通银行卡一张。 （4）工作手册第10页26条证实，记载“尤代，158××××7270，泉州浮桥金桥酒店附近，清，交，12000”。 24、2015年6、7月的一天，被告人林秋平持张某2名下中国光大银行信用卡到福州市晋安区前屿蓝天超市附近，骗取被害人陈某35500元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人陈某3陈述、辨认笔录证实，他的电话号码为151××××4447。2015年，他有帮人代某信用卡业务。2015年7、8月份的时候，他们在晋安区前屿兰天超市见面，对方自称叫张某2，并拿了一张名字为张某2，头像为其本人的身份证给他看，给他一张户名为ｚｈａｎｇｃｈｏｎｇｊｉｎ的信用卡和密码，让他代某信用卡。他叫小辉帮忙还了2000元，刷出来后又将钱还进去，这样重复了三次，第四次，小辉向信用卡还款5500元，刷卡时发现密码被修改了，他电话张某2，他说密码被老婆改了，并说会改回来，之后一直密码一直没有改回来，也联系不上了。经辨认，陈某3辨认出自称是张某2的男子即林秋平。 （2）受案登记表、立案决定书证实，被害人陈某3于2017年5月23日至福州市公安局仓山分局报案称，2015年6月至7月被一名名为张某2男子以代某信用卡为由诈骗5500元。2017年5月26日，该局决定对陈某3被诈骗案立案侦查。 （3）工作手册第5页第57条证实，记载“陈先生151××××4447，郑先生150××××6148，兰天超市前屿，金，光5500”。 25、2015年6月的一天，被告人林秋平持程某5名下中国交通银行信用卡到泉州市晋江市××街道××广场附近，骗取被害人苏某12000元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人苏某1陈述、辨认笔录证实，他的电话号码135××××3072。2015年6月左右，一名叫程某5男子让他帮代某信用卡并赚取一点手续费，之后，他通过手机银行帮交给他的交通银行信用卡还了10000元，之后刷了10000元出来。之后那名男子就把信用卡拿回去了。过了一个月，2015年7月4日，那名男子又将那张户名为程某5，卡号为6222××××7617交通银行信用给他帮忙还款，密码写在信用卡背后，他每次帮忙还2000元，并刷出来，这样几次后，最后一次还了2000元进去后，等刷卡的时候发现密码已经被更改了，之后他就将那张信用卡挂失了，之后就没有联系上了。经辨认，苏某1辨认出叫程某5的男子即林秋平。 （2）受案登记表、立案决定书证实，被害人苏某1于2017年5月12日至晋江市公安局报案称，2015年5月11日，他被一名男子以代某信用卡给报酬为由，诈骗6840元。2017年5月15日，该局决定对苏某1被诈骗案立案侦查。 （3）接受证据材料清单、月转账交易明细证实，苏某1向侦查人员提供月转账交易明细，证实2015年5月17日6226××××1554账户通过网银互联分多次共转账14000元至户名为程某5的6225××××7617的账户。并提供户名为ＣＨＥＮＧＱＩＮＧ,卡号为6225××××7617的交通银行卡一张，该卡背面标注有“程某5、395953”字样。 （4）工作手册第10页30条证实，记载“苏先生，135××××3072晋江陈隶，清，交，2000”。 26、2015年7月30日，被告人林秋平持张某2名下中国光大银行信用卡到福州市鼓楼区××路××大厦公司，骗取被害人王某15000元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人王某1陈述证实，他的电话号码185××××0778，在福州鼓楼区××路××大厦经营“汇湶”公司。2015年7月30日，有一个自称张某2的男子让他代某8000元钱信用卡欠款并约定给他1%的手续费，他通过自己的民生银行手机银行往张某2信用卡内存了3000元，之后用公司ｐｏｓ机刷出来，具体刷多少忘记了。下午15时许，他又用民生银行手机银行转账了5000元，再次用ｐｏｓ机刷的实话，发现卡已经失效。电话银行客服，说张某2的光大银行卡已经挂失了。打张某2电话也是关机。 （2）受案登记表、立案决定书证实，被害人王某1于2017年4月25日至福州市公安局鼓楼分局报案称，一名自称张某2的男子，以帮代某信用卡支付手续费为由，骗取他5000元。2017年5月19日，该局决定对王某1被诈骗案立案侦查。 （3）被告人林秋平供述与辩解，2015年3、4月的时候，他在做贷款的时候认识了“二哥”，让偿还张某2名下光大银行信用卡透支欠款18000元，支付手续费给对方。而后二哥叫到双子星大厦将卡给对方，还说如果他不在就拨打另外一个同事电话。次日，他在双子星大厦一楼打电话给二哥，但是没有人接，于是就打电话他同事，将信用卡和密码提交给对方。而后对方讲钱分多次偿还到信用卡内，当他收到还款5000元还款短信后，用微信将5000元套出来。之后一个自称姓王的男子打电话问他怎么回事，他说不是欠他的钱，是欠“二哥”的钱，之后没有再理姓王的男子。后来因为他一个赌场朋友有在二哥那里办理贷款，他朋友贷款下来后直接被二哥扣除了5000元，后来将5000元钱还给他朋友。 （4）接受证据材料清单、银行对账单、银行卡证实，被害人王某1向侦查人员提供其名下的民生银行对账单，2015年7月30日，王某1通过手机转账先后转3000、5000元至户名为张某2的光大银行。并提供户名为ＭＲ.ＺＨＡＮＧＣＨＯＮＧＪＩＮ卡号为3568××××5621的中国光大银行信用卡一张，背面标注有：“张某2，198708”字样。 （5）工作手册第5页55条证实，记载“王先生，185××××0778， 双子星大厦，金，光，5000”。 27、2015年7月30日，被告人林秋平持陈如星名下中国工商银行信用卡到福州市鼓楼区××小区工商银行门口，骗取被害人郑某327000元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人郑某3陈述、辨认笔录证实，他的电话号码为137××××0913。2014年9月份的一天，他接到一个陌生电话，叫他帮忙还信用卡的30000元钱，并给300元手续费，但要在ＡＴＭ机上还。他到附近几个银行取了30000元现金，回到工商银行门口和陈如星一起到工商银行ＡＴＭ机前分几笔将30000元存入陈如星工商银行信用卡内，然后陈如星把信用卡给他，并告诉他密码。当时试了下密码是正确的，陈如星叫他等下再取钱，当时信用卡在ＡＴＭ机上只能取20000元，陈如星说还有10000元要去他叔叔那边拿，让他陪他到西洪小区最高层其叔叔的住处先拿10000元，于是他就和陈如星来到西洪小区，陈如星叫他在楼下等，他去17楼找他叔叔，等了十分钟，发现陈如星没有下楼，就到17楼找他，没找到。打电话给陈如星，他说已经下楼了，并让他到西洪路工商银行ＡＴＭ机上打算取陈如星卡里的钱，当输入密码时提示错误。之后陈如星说密码被他老婆修改了。之后联系了陈如星一个月，对方将手机关机了。经辨认，郑某3辨认出自称陈如星的男子即林秋平。 （2）受案登记表、立案决定书证实，被害人郑某3于2017年4月27日至福州市公安局鼓楼分局报案称，2014年9月份一天，一名自称陈如星让帮忙代某信用卡，被骗走30000元。2017年5月19日，该局决定对郑某3被诈骗案立案侦查。 （3）工作手册第2页12条证实，记载“郑某3，137××××0913，16959047894，群众路，湖头街，星，工，27000”。 28、2015年7月的一天，被告人林秋平持张某2名下中国光大银行信用卡到福建省漳州市龙文区××花园“骏峰投资有限公司”，骗取被害人何某5000元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人何某陈述、辨认笔录证实，他的电话号码155××××0980。2015年7月份的一天，有一个叫张某2的男子在陌陌上主动和他聊天，并互相留了电话号码。到了第三天中午12点左右，张某2帮忙还信用卡12000元，并约定收取还款金额2%的手续费。第四天晚10点，他通过ｐｏｓ机试下那张卡可以正常使用，就通过手机转账方式转来5000元到那张信用卡，等待要通过ｐｏｓ将转进去的5000元刷出来时，提示密码错误，再打张某2电话都是关机。经辨认，何某辨认出自称张某2的男子即林秋平。 （2）受案登记表、立案决定书证实，被害人于2017年5月11日至漳州市公安局龙文分局报案称，2015年7月份，一名自称张某2男子以代某信用卡支付手续费为由，骗取其5000元。2017年5月12日，该局决定对何某被诈骗案立案侦查。 （3）工作手册第10页27条证实，记载“阿鹏，155××××0980、187××××2285，漳州东升花园，金，光，5000”。 29、2015年7、8月的一天，被告人林秋平持张某2名下中国光大银行信用卡到福建省建瓯市××市场××店铺内，骗取被害人陈某43600元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人陈某4陈述、辨认笔录证实，他当时有帮别人养卡收取手续费。2015年年中的一天，朋友介绍一男子给他认识，该男子让他帮其养卡，前两次代某信用卡并将钱刷出来都是正常的。三个月后的一天，该男子打电话叫他帮忙还款15000元，因为之前跟他合作比较正常，就转账15000元到他的信用卡内，过了半小时，想把钱刷出来，提示余额不足，电话这名男子，已经打不通了。之前他用135××××1381号码。经辨认，陈某4辨认出骗他钱的男子即林秋平。 （2）受案登记表、立案决定书证实，由古田县公安局于2017年5月23日在办理林秋平诈骗中发现被害人陈某4被骗案。同月27日，该局决定对陈某4被诈骗案立案侦查。 （3）工作手册第11页33条证实，记载“陈先生135××××1381，建瓯新华都附近，金，光，3600”。 30、2015年8月的一天，被告人林秋平持程某5名下中国交通银行信用卡到晋江市××镇××州医院门口附近，骗取被害人黄某419000元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人黄某4陈述、辨认笔录证实，他的电话号码为135××××5593。2015年8月份的时候，朋友李家阳说他有一个叫程某5的朋友信用卡还不了，让帮忙还款，并给还款金额的1%手续费。跟程某5见面后，给了他一张持卡人是ＣＨＥＧＮＱＩＮＧ的交通银行信用卡，卡号是6222××××5543，让还款30000元，并提供了信用卡密码。他分笔将30000元还进程某5的信用卡内，同时分笔刷出来，最后一笔还了19000元，想刷出来的时候，发现密码错误被人更改了，电话联系程某5无人接听。经辨认，黄某4辨认出程某5即林秋平。 （2）受案登记表、立案决定书证实，被害人黄某4于2017年5月5日至晋江市公安局报案称，2015年8月份一天，被一名自称程某5男子以代某信用卡支付手续费为由骗取了19000元。2017年5月5日，该局决定对黄某4被诈骗案立案侦查。 （3）工作手册第11页36条证实，记载“黄先生，135××××5593，150××××3128，李代介绍人，晋江陈隶，清，交，19000”。 31、2015年8月的一天，被告人林秋平持程某5名下中国交通银行信用卡到福清市××街××咖啡厅内，骗取被害人陈某524000元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人陈某5陈述、辨认笔录证实，他的电话号码为156××××5643。2015年4月份的一天，一个自称为程某5的人找他办理贷款的相关业务，之后两三个月都有通话联系。2015年8月份的时候，程某5让他帮忙偿还一张信用卡欠款20000多元。他通过手机银行转账转了20000多元到他信用卡，想马上就刷出来，对方说叫他等会再刷，刚还进去就刷不好，他让对方拿身份证等材料办理贷款业务，程某5说没带要去拿下，等了很久他都没有回来，用信用卡在ＰＯＳ机上刷的时候，提示密码错误，电话程某5，他说是他老婆不小心把密码改了，联系了一个星期左右，就联系不上了。经辨认，陈某5辨认出自称叫程某5的男子即被告人林秋平。 （2）受案登记表、立案决定书证实，被害人陈某5于2017年4月25日至福清市公安局报案称，2015年8月份一天，被人以代某信用卡骗了20000元。2017年4月25日，该局决定对陈某5被诈骗案立案侦查。 （3）工作手册第5页51条证实，记载“陈先生156××××5643，福清步行街，清，交24000”。 32、2015年8、9月的一天，被告人林秋平持程某5名下中国交通银行信用卡到福建省龙海市××道附近，骗取被害人陈某611300元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人陈某6陈述、辨认笔录证实，她的电话号码为132××××4571。2015年7月份的一天，一名自称为程某5的男子在陌陌上与她聊天，让她帮忙代某信用卡。2015年8、9月份的时候，程某5让她代某信用卡30000多元，约定收取200元手续费，他们在龙海石码锦江道见面。她用ｐｏｓ机试了该信用卡可以正常使用，通过手机银行转账方式将一共三次将钱转到信用卡内，前两次都能正常将还进去的钱刷回来，第三次转了11300元后提示密码错误，就电话程某5，他说卡是他老婆在用，卡被他老婆挂失了。之后打他电话就不接了。经辨认，陈某6辨认出自称程某5的男子即被告人林秋平。 （2）受案登记表、立案决定书证实，被害人陈某6于2017年5月11日至福建省省龙海市公安局报案称，2015年7月份一天，一名自称程某5男子让帮忙代某信用卡欠款，后被骗11300元。2017年5月13日，该局决定对陈某6被诈骗案立案侦查。 （3）工作手册第10页29条证实，记载“程小姐132××××4571，漳州龙海，清，交11300”。 33、2015年9、10月的一天，被告人林秋平持张某2名下中国交通银行信用卡到南平市延平区××镇××村星辉饭店，骗取被害人刘某110000元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人刘某1陈述、辨认笔录证实，他的电话号码156××××5995。2015年9、10月份的时候，一个叫张某2的男子通过陌陌聊天软件主动联系他，并知道了他有帮人代某信用卡的事情。过两天，张某2让他代某30000元，并约好收取还款金额1.5%手续费。他通过ｐｏｓ机测试之后卡和密码是正常的。于是就通过手机转账方式转了10000元到信用卡内，几分钟后想通过ｐｏｓ机将还进去的钱刷出来的时候，提示密码错误，就电话张某2，但是电话无法接通。经辨认，刘某1辨认出自称张某2的男子即被告人林秋平。 （2）受案登记表、立案决定书证实，南平市公安局于2017年5月16日在工作发现，被害人刘某1被一名自称张某2男子以代某信用卡为由，骗取10000元。次日，该局决定对刘某1被诈骗案立案侦查。 （3）工作手册第11页34条证实，记载“刘先生，156××××5995，南平延平驾校，金，交，10100”。 34、2015年11月的一天，被告人林秋平持程某5名下中国平安银行信用卡到泉州市鲤城区××路××号店，骗取被害人苏某210800元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人苏某2陈述、辨认笔录证实，他的电话号码为182××××6789。2015年，他的朋友洪伟强带了一个男子到他位于泉州鲤城区火炬工业区常兴璐604号店找他，叫帮那名男子还下信用卡欠款。他通过ｐｏｓ机试下那张信用卡可以正常使用，就通过手机银行转账方式将钱转到那张信用卡里，具体转了几笔忘记了，最后转了11000元左右到对方卡里的时候，信用卡的密码就不能用了，还进去的钱就刷不出来了。于是他就问洪伟强，洪伟强电话联系了那名男子，可是电话不通。经辨认，苏某2辨认出骗其钱的人即林秋平。 （2）受案登记表、立案决定书证实，被害人苏某2于2017年5月12日至泉州市市公安局鲤城分局报案，2015年11月左右，被人以帮忙代某信用卡骗走11000元。2017年5月15日，该局决定对苏某2被诈骗案立案侦查。 （3）工作手册第11页32条证实，记载“苏先生，182××××6789泉州，火炬工业区，清，平，10800”。 35、2015年12月21日，被告人林秋平持程某5名下中国交通银行信用卡到福州市华林路麦当劳，骗取被害人朱某15700元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人朱某1陈述、辨认笔录证实，她的电话号码为186××××1365。2015年12月19日或20日，在陌陌上认识了一个自称为程某5男子，让代某信用卡。并把名为程某5的信用卡和密码给她，约好收取1%的手续费。先转了一两百元后用ｐｏｓ机刷了下可以正常使用。之后互留电话就离开了。之后两天，她通过支付宝转账及银行转账凡事将钱还到卡里，前面几次都能正常将还进去的钱刷出来，最后一笔就是2015年12月21日通过支付宝还了5540元时，对方用手机发了一条信用卡降额的信息给她，并电话说是她将其信用卡刷异常，她试着将信用卡内的5540元现金刷出来，但一直提示余额不足，再打电话就打不通了。被骗了5700元左右。经辨认，朱某1辨认出那名叫程某5的男子即林秋平。 （2）受案登记表、立案决定书证实，被害人朱某1于2017年4月21日至福州市市公安局鼓楼分局报案称，2015年12月19日，被一名自称为程某5男子以代某信用卡欠款骗取了5700元。2017年4月22日，该局决定对朱某1被诈骗案立案侦查。 （3）接受证据材料清单、银行卡支付宝信用卡还款电子回单证实，被害人朱某1向侦查人员提供支付宝信用卡还款电子单，显示支付宝账号为×××＠ｑｑ.ｃｏｍ于2015年12月21（​ｍａｉｌｔｏ:显示支付宝账号为×××＠ｑｑ.ｃｏｍ于2015年12月21​）日、22日分别还款5540、1500元至户名为程某5的尾号为5543的交通银行信用卡内。同时提交交通银行信用卡显示，户名为ＣＨＥＮＧＱＩＮＧ，卡号为6222××××5543，背面写有“360360”。 （4）工作手册第5页58条证实，记载“朱小姐：186××××1365，华林四桥，清，交，5700”。 36、2015年12月23日，被告人林秋平持林某9名下中国光大银行信用卡到福建省××附近，骗取被害人江某12500元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人江某陈述、辨认笔录证实，他的电话为186××××7445，户籍在福建省永泰县。2015年12月22日，一自称叫林某9的男子通过朋友打电话给他，让帮忙代某信用卡。次日中午，他们在福建省检察院对面一个工商所见面，林某9给他一张持卡人为ＬＩＮＪＩＡＮＨＵＡ的光大银行信用并答应给300元手续费。同月14日，林某9通过手机短信告诉了该光大银行信用卡密码。当天下午，他就通过自己的招商银行手机银行分四次往林某9光大银行信用卡还款，第一笔500、第二笔5000，第三笔7000元还进后通过ｐｏｓ机刷了约4500元出来，第四笔又还进5000元，再刷的时候发现密码错误，被更改了，之后电话林某9，他就一直推脱，之后就联系不上了。经辨认，江某辨认出自称林某9的男子即林秋平。 （2）受案登记表、立案决定书证实，被害人江某于2017年4月25日至福州市市公安局鼓楼分局报案，2015年12月22日，被害人江某被一名自称林某9的男子以代某信用卡骗取13000元。2017年5月19日，该局决定对江某被诈骗案立案侦查。 （3）接受证据材料清单、银行交易明细、银行卡证实，户名为江某的招商银行账户于2015年12月23日分别转账500、5000、7000元至户名为林某9的4062××××8967账户内。并提供一张户名为ＭＲ.ＬＩＮＪＩＡＮＨＵＡ，卡号为4062××××8967的光大银行信用卡。 （4）工作手册第5页59证实，记载“郭先生，186××××7445，华林四桥、永泰人，华，光，12500”。 37、2015年的一天，被告人林秋平持“辉”名下中国建设银行信用卡到福州市鼓楼区福州宜信信贷公司，骗取被害人刘某27600元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人刘某2陈述、辨认笔录证实，他的电话号码为130××××1535。2015年一天，朋友带一个自称“辉”的客户，“辉”还拿了一张身份证给他看，身份证上的名字叫什么“辉”，头像和“辉”有点像，“辉”说有张信用卡欠款15000元要他帮忙还款，答应给1%的手续费。他在福州市鼓楼区××座公司里用手机转了一点钱并用ｐｏｓ机刷出来，第二次又转了7600元，还后马上刷卡，发现信用卡已经被挂失了，当时电话“辉”，“辉”就以各种理由搪塞，之后就联系不上了。他当时是用130××××1535和辉联系的。经辨认，刘某2辨认出自称为“辉”的男子即林秋平。 （2）受案登记表、立案决定书证实,古田县公安局于2017年5月19日在办理雷某被骗中发现，被害人刘某2被一自称“辉”的男子以代某信用卡给报酬为由，诈骗7600元。2017年5月24日，该局决定对刘某2被诈骗案立案侦查。 （3）工作手册第4页31证实，记载“刘某2，130××××1535，古三座，辉，建，7600”。 38、2015年的一天，被告人林秋平持林某9名下中国光大银行信用卡骗取被害人陆某9900元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人陆某陈述、辨认笔录证实，他的电话号码为130××××1221。他跟林秋平认识现在快两年了，通过ＱＱ认识的。林秋平让他帮忙还信用卡，并把卡邮寄给他。2015年上半年的一天，他先还了2000元，马上又取出。于是他就往这张卡里转账了9900元。但是钱取不出来，马上联系对方，对方说迟几天，之后还是不能取，对方就把他ＱＱ和微信删除了。 （2）受案登记表、立案决定书证实，被害人陆某于2017年5月31日至古田县公安局报案称，2015年上半年，被被害人林秋平以帮助偿还信用卡欠款为由诈骗9900元。2017年5月31日，该局决定对陆某被诈骗案立案侦查。 （3）工作手册第13页65条证实，记载“陆先生，130××××1221，天台商业街，华，光，9900”。 39、2015年的一天，被告人林秋平持张某2名下中国光大银行信用卡到晋江市青阳街道阳光时代广场附近，骗取被害人唐某16000元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人唐某2陈述、辨认笔录证实，他的电话号码为186××××8361。2015年的时候，有一个男子打电话跟他咨询保险业务等。过了三四天，那男子有打电话给他，约在晋江市青阳街道阳光时代广场内的一个餐厅。那个男子说是做装修的，有一张信用卡快到期了，身上没钱，让先帮还款，过几天套现出来还他，当时看该男子有购买保险的意思，并请吃饭，就答应了。那男子拿出一张信用卡给他，让他帮忙还6000多元，他就通过支付宝往男子提供的信用卡里面转账了6000多元，过了几天男子没有钱还他，就电话问怎么回事，那个男子就说他信用卡套现不出来，让等等，并说在他叔叔的安海店里，过去找根本就没有他说的店面。后来电话就关机了。经辨认，唐某2辨认出诈骗其钱的男子即林秋平。 （2）受案登记表、立案决定书证实，被害人唐某2于2017年5月5日至晋江市公安局报案称，被人以代某信用卡诈骗为由骗走6000元。同月8日，该局决定对唐某2被诈骗案立案侦查。 （3）工作手册第9页第2条证实，记载“唐先生，186××××8361，晋江，重庆人，金，光，6000”。 40、2015年下半年的一天，被告人林秋平持陈某13名下中国平安银行信用卡到晋江市××镇××村××名茶店，骗取被害人陈某74000元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人陈某7陈述证实，他的电话号码为135××××0620。2015年10月份，有一陌生男子持张某2的到他茶叶店套现10000元，他收取100元手续费。过了几天，该男子又到他店里拿了一张户名为陈某13平安银行信用卡，让帮忙还款20000余元，并把卡和密码给他，他将20000元分4笔还款，前三笔还完后都是马上将钱刷出来，第四笔还款4000元后再用ｐｏｓ机刷卡消费时，显示该信用卡被挂失了。拨打该男子电话，该男子说会还钱，过了几天电话就联系不上了。 （2）受案登记表、立案决定书证实，被害人陈某7于2017年4月13日至晋江市公安局报案称，2015年10月被人以代某信用卡方式骗走4000元。2017年4月13日，该局决定对陈某7被诈骗案立案侦查。 （3）工作手册第10页22条证实，记载“陈先生，135××××0620，晋江池店街大华都附近，俤，平，4000”。 41、2015年的一天，被告人林秋平持张某2名下中国光大银行信用卡到福建省南安市××镇××黄公交车站附近，骗取被害人陈某810000元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人陈某8陈述、辨认笔录证实，他的电话号码为150××××4599。2015年，有个自称叫张某2男子打电话让他帮忙代某一张光大银行信用卡30000元还了之后就在他店里用ｐｏｓ机刷了出来。过了十多天，张某2又让他帮忙还信用卡，他先从招商银行卡转了10000元到张某2信用卡上，转好后张某2说要去旁边超市一下，他在ｐｏｓ机上显示密码错误，就联系张某2，他的手机就打不通了。他当时有叫该名陌生男子出示身份证，地址显示是福建省闽侯县××镇××村白桦下37号。当时有试刷了1元钱，卡是有效的。经辨认，陈某8辨认出自称张某2男子即林秋平。 （2）受案登记表、立案决定书证实，被害人陈某8于2017年4月13日至南安市公安局报案称，2015年被人以代某信用卡诈骗10000元。2017年4月13日，该局决定对陈某8被诈骗立案侦查。 （3）接受证据材料清单，银行卡信息、身份信息证实，被害人提供的对方男子的身份及银行卡信息为名字为张某2，照片为林秋平的身份证，户名为ＭＲ.ＺＨＡＮＧＣＨＯＧＮＪＩＮ卡号为3568××××9723的中国光大银行信用卡照片。 （4）工作手册第10页19条证实，记载“陈先生150××××4599，泉，南安，大霞美四黄车站，金，交，10000”。 42、2016年1月的一天，被告人林秋平持林某9名下中国光大银行信用卡到泉州市丰泽区××附近，骗取被害人杨某32300元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人杨某3陈述证实，当时和对方联系的手机号码是180××××9218。2016年1月份，一个自称林某9的男子通过朋友介绍拿了一张光大银行的信用卡让帮忙还款，他通过民生银行手机银行分四笔还进林某9的信用卡内，并分别通过ｐｏｓ机刷出来，第四笔存进2000元后再通过ｐｏｓ机刷的时候发现林某9提供的密码是错误的。信用卡有可能是邮寄或者他自己送到泉州市丰泽区远太大厦1901室给他的。前面三笔还有部分没有刷出来，大概被骗了2300元。 （2）受案登记表、立案决定书证实，被害人杨某3于2017年5月12日至泉州市公安局丰泽分局报案称，2016年1月份，被人以代某信用卡诈骗2300元。2017年5月16日，该局决定对杨某3被诈骗案立案侦查。 （3）工作手册第11页40条证实，记载“杨先生，180××××9218，泉州远太，华，光，2300”。 43、2016年1月的一天，被告人林秋平持林某9名下中国光大银行信用卡到浙江省永嘉县××街道××路路边，骗取被害人董某15000元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人董某陈述、辨认笔录证实，他的电话号码135××××6757。他是搞ｐｏｓ机业务的。2016年1月份的一天晚上，经一个女的介绍一个叫林某9，让帮他还信用卡并给好处。第二天，他叫朋友“阿千”网银转了一万五到林某9给的光大银行信用卡内，然后就在自己的ｐｏｓ机上刷了一万五到自己账户内，然后“阿千”又打了一万五到林某9账户内，正准备将里面一万五刷出来时发现密码错误，然后就打林某9电话，他谎称自己在乐清，然后就没人接电话了。当时林某9有拍了一张林某9的身份证给他看，地址是温州市苍南县××镇的，身份证应该是假的，只显示一半，号码看不清。经辨认，董某辨认出诈骗其钱财的林某9即林秋平。 （2）受案登记表、立案决定书证实，被害人董某于2017年5月4日至浙江省永嘉县公安局报案称，2016年1月份，被一个自称林某9人以代某信用卡支付好处费诈骗15000元。2017年5月5日，该局决定对董某被诈骗案立案侦查。 （3）工作手册第11页44条证实，记载“董先生，135××××6757，瓯北浦西村，金，光，15000”。 44、2016年2月的一天，被告人林秋平持张某2和程某5名下中国交通银行信用卡到浙江省温州市瓯海区××街道××大厦，骗取被害人徐某118400元。 上述事实，被告人林秋平在庭审中并无异议，且有被害人徐某1陈述，受案登记表、立案决定书、手机照片、工作手册等证据证实，足以认定。 45、2016年2月18日，被告人林秋平持林某9名下中国光大银行信用卡到福建省福鼎市××附近，骗取被害人陈某96500元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人陈某9陈述证实，他的电话号码为185××××0305。2016年2月份的时候，一个女的添加他陌陌，让他帮忙代她哥哥偿还信用卡欠款。经联系，她哥哥将户名为林某9的光大银行信用卡和密码给他。第二天，他通过郑其狮兴业银行分几笔将钱还进他信用卡内，每还一笔，就通过ｐｏｓ机刷出来，最后一笔6500元还进去后，发现卡的密码被修改，刷不了。他发现被骗后电话对方，对方说密码被他老婆修改了，之后电话就打不通了。 （2）受案登记表、立案决定书证实，被害人陈某9于2017年4月12日至福鼎市公安局报案称，2016年2月份，被一男子以代某信用卡前奏6500元。次日，该局决定对陈某9被诈骗案立案侦查。 （3）郑其狮银行交易明细证实，2016年2月18日郑其狮账户向户名为林某9的光大银行分别汇出300、3500、6500元。 （4）工作手册第11页42条证实，记载“陈先生，185××××0305，福鼎环桥，华，光，6500”。 46、2016年2月17日，被告人林秋平持林某9名下中国光大银行信用卡到浙江省仙居县××街道××路××号××室，骗取被害人陈某1013000元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人陈某10陈述、辨认笔录证实，他的电话号码为137××××4483。2017年2月17日下午2点许，林某9到他棋牌室找他，让帮还信用卡，他将卡和密码留下（户名ＬＩＮＪＩＡＮＨＵＡ，卡号4062××××6877）。次日15时，他通过中国建设银行手机银行向林某9信用卡转了13000元，转钱之后信用卡就刷不出来了，之后电话联系他就关机了。 （2）受案登记表证实，被害人陈某10于2017年2月22日至浙江仙居县公安局报案称，2017年2月8日被人以代某信用卡名义诈骗13000元。 （3）接受证据材料清单、银行交易明细证实，户名为ＭＲ.ＬＩＮＪＩＡＮＨＵＡ的中国光大银行信用卡一张，卡号4062××××6877。 （4）工作手册第14页87条证实，记载“陈先生，137××××4483，仙居建设路，华，光，13600”。 47、2016年3月的一天，被告人林秋平持程某5名下中国平安银行信用卡到福州市仓山区××市场附近，骗取被害人叶某9000元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人叶某陈述、辨认笔录证实，他的电话号码为189××××0095。2016年3月初，一名男子到他店里说想买电视，后经常来店里，自称叫程某5。2016年3月14日程某5叫他帮忙还信用卡并给1%的手续费，当天钱存进去马上就用自己的ｐｏｓ机刷出来。他通过农村信用社手机银行先后转账了5000、7000元到程某5平安银行信用卡，卡号6221××××5823，之后用店里的ｐｏｓ机刷出来。程某5又让他转9000元到信用卡，就又转了9000元，转完后程某5说卡放他这里并把密码写在卡背面，让等一下刷，出去下就回来。一小时后程某5还没回来，他就用ｐｏｓ机刷卡，提示余额不足，于是电话程某5，说贷款收了还他，之后程某5手机号码就变成空号了。经辨认，叶某辨认出自称为程某5男子即林秋平。 （2）受案登记表、立案决定书证实，被害人叶某于2017年4月20日至福州市公安局晋安分局报案称，2016年3月14日被一陌生男子以帮还信用卡欠款名义骗取9000元。2017年4月21日，该局决定对叶某被诈骗案立案侦查。 （3）接受证据材料清单、银行卡、存款明细证实，2016年叶自秋的农村商业银行分别支取5000、7000、9000元至程某56221××××5823账户。并提供程某5的该平安银行信用卡一张。 （4）工作手册第6页64条证实，记载“叶先生，189××××0095，化工横屿村修理店，罗源人，清，平，9000”。 48、2016年3、4月的一天，被告人林秋平持自己和程某5名下信用卡到福州市晋安区长冠城酒店附近，骗取被害人林某313000元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人林某3陈述、辨认笔录证实，他的电话号码为180××××8933。2016年，他有帮助他人还信用卡欠款的业务。2016年3、4月份的时候，一个自称叫程某5电话说要帮助他偿还信用卡，并约定每还10000元收取150元手续费。见面后，他要求对方出示身份证，程某5将其身份证给他，看过后发现身份证上的照片就是自称程某5本人，看过后程某5将他名下的一张**安银行信用卡及密码给他，之后他就离开了。过了一个小时，一个自称“林秋平”的男子打电话给他，叫偿还信用卡，见面后，林秋平称身份证没带，就没有看，自称林秋平的男子将其名下的一张交通银行信用卡给他，叫偿还30000元欠款并把密码告诉他，并约定偿还10000元收取150元手续费。次日，他叫朋友将6000元汇至“程某5”的信用卡内，将30000元汇至林秋平名下的信用卡内，当时他朋友是分多次汇款到两张信用卡内的，前面几次将钱偿还到信用卡内后，他将信用卡用ｐｏｓ机将两张信用卡内的钱消费出来，最后一次他朋友将5000元汇至程某5卡内，并将8000元汇至林秋平卡内后，这两张信用卡刷卡时发现密码被修改，导致无法消费出来，之后电话联系程某5和林秋平，均被拉黑了。经辨认，林某3辨认出自称程某5男子即林秋平。 （2）受案登记表、立案决定书证实，被害人林某3于2017 年4月27日至福州市公安局晋安分局报案称，2016年3、4月份，被两自称程某5、林秋平男子以代某信用卡欠款骗走13000元。同月29日，该局决定对林某3被诈骗案立案侦查。 （3）工作手册第6页61条记载“林先生，180××××8933，宝龙连江人，清，平＋标，交：11000＋13000”。 （4）被告人林秋平供述与辩解，2016年1月份的时候，他通过别人介绍说林先生有帮助他人偿还信用卡透支业务，就打林先生电话约见面并把程某5名下和自己名下的信用卡和密码给对方，分别偿还11000和13000元。一两天后，他手机收到对方还款10000元左右到交通银行信用卡内，就用微信消费方式将钱套走，但因为银行问题，导致他无法将所有偿还的钱套现走，只用微信套现了7600元，至今都没有还对方。 49、2016年4月6日，被告人林秋平持张某2名下中国光大银行信用卡到福州市仓山区××道××附近，骗取被害人林某413000元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人林某4陈述、辨认笔录证实，他的电话号码185××××1085。2015年4月初，有个自称张某2的男子让他帮忙还信用卡，他说是朋友介绍的。见面后，对方拿了一张姓名为张某2，相片为他本人的身份证给他看。还完信用卡的钱马上用他自己的ｐｏｓ机将信用卡上的钱刷出来还他，从中收取1%的手续费。当天，他试着用自己平安银行手机银行给对方一张交通银行信用卡还款2000元，当天就将2000元还他。2015年4月6日，又让他帮忙偿还信用卡，见面后，他先转了11000元至张某2交通银行信用卡内，张某2马上用他ｐｏｓ机刷了11000元还他。接着张某2又拿了一张光大银行信用卡让他还2000元，转好钱后，张某2又刷了2000元还他，之后又还了13000元至光大银行信用卡内，因为张某2ｐｏｓ机问题钱暂时刷不出来，等他回去后把钱还他。后来多次电话张某2，其中一次是自称张某2叔叔的人接的电话说张某2因为醉驾被抓了，后来张某2号码就空了。经辨认，林某4辨认出自称张某2的男子即林秋平。 （2）受案登记表、立案决定书证实，被害人林某4于2017年4月21日至古田县公安局报案称，2015年4月6日他被一名自称张某2男子以代某信用卡赚取报酬为由骗取13000元。2017年4月23日，该局决定对林某4被诈骗案立案侦查。 （3）接受证据材料清单、银行交易明细证实，2015年4月4日户名为林某4的平安银行网银转账2000元至户名为张某2的62225207237530交通银行内。2015年4月6日林某4平安银行网银分别转账11000、2000、13000元至张某262225207237530交通银行及35683900630004中国光大银行内。 （4）工作手册第5页48条证实，记载“林先生，185××××1085，金山榕信，金，光，13000”。 50、2016年4月初的一天，被告人林秋平持程某5名下中国交通银行信用卡到福州市晋安区××附近，骗取被害人孙某被39000元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人孙某陈述、辨认笔录证实，2016年的4月初，他在福州做装修工作，一天早上在吃早餐自称叫程某5跟他套近乎，还故意拿身份证给他看，说是做建材批发的，就互留了电话号码，之后也有在早餐店碰到过几次。2016年4月26日，程某5打电话给他说有一张信用卡欠款39000元，见面后，给他一张交通银行信用卡，让帮忙还款，于是通过手机银行转账39000元到交通银行信用卡内，程某5答应第二天中午还钱给他。第二天电话程某5，其找各种理由推脱。之后就联系不上他了。他当时与程某5的联系使用的电话号码为188××××7021，现在没有在福州做工程，号码就停掉了。经辨认，孙某辨认出自称叫程某5的男子即林秋平。 （2）受案登记表、立案决定书证实，古田县公安局于2017年4月24日在办理雷某被诈骗案中发现，被害人孙某于2016年4月26日被人以代某信用卡为由骗走39000元。2017年4月26日，该局决定对孙某被诈骗案立案侦查。 （3）接受证据材料清单、银行交易明细证实，2016年4月26日孙某伤害浦东发展银行转账39000元至户名为程某5的6222××××5543交通银行卡内。 （4）工作手册第6页68条证实，记载“孙先生，188××××7021，名桂佳园，北方人，清，交，39000”。 51、2016年4月的一天，被告人林秋平持张某2名下中国光大银行信用卡到福州市汉唐文化茶城，骗取被害人阮某4500元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人阮某陈述、辨认笔录证实，他的电话号码为186××××2505。2016年4月份，她认识一个自称叫张某2的男子。之后，张某2经过朋友介绍让我帮忙代某信用卡，并许诺给偿还金额的1.5%手续费，张某2把一张光大银行将信用卡和密码给他，并说卡是他妻子的。她叫朋友陈礼松帮忙转账到张某2提供的信用卡内，陈礼松分几笔转账到张某2提供的信用卡内，分笔再刷出来，当陈礼松转账4500元到信用卡后用ｐｏｓ机刷的时候发现密码错误，被更改了，于是她电话张某2，他说密码被他妻子改了并马上会把钱还她，之后就联系不上了，钱也没还。经辨认，阮某辨认出自称张某2的男子即林秋平。 （2）受案登记表、立案决定书证实，被害人阮某于2017年4月27日至福州市公安局晋安分局报案称，2017年4月26日帮他人代某信用卡被诈骗4500元。2017年4月29日，该局决定对阮某被诈骗案立案侦查。 （3）工作手册第6页第66条证实，记载“阮小姐，186××××2505汉唐文化茶城，金，光，4500”。 52、2016年5月12日，被告人林秋平持林某9名下中国光大银行信用卡到福州市仓山区××街附近，骗取被害人程某15100元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人程某1陈述、辨认笔录证实，他的电话号码为186××××7299。2016年，他在福州仓山区学生街经营店铺。同年5月12日17时许，一个自称林某9男子说是朋友介绍来的，经营木板，让帮忙先还30000元一张光大银行信用卡欠款，过几天会算点利息给他。林某9拿了了一张户名为林某9，卡号为4062××××3233的中国光大银行信用卡给他，并告诉了密码。他朋友曾雯通过她民生手机银行先还了1000元，之后用他店里ＰＯＳ机刷了900多元出来。之后又让曾雯分7次各转了3000元到林某9的信用卡内，然后每次都是刷2900余元出来。之后曾雯分两次各转了4000元，第一次刷了2900余元出来，第二次想刷的时候，发现密码被改了，还有5100余元没刷出来，于是电话林某9，对方把他电话挂了。后来他将剩下的5100元还给了曾雯。经辨认，程某1辨认出自称林某9的男子即林秋平。 （2）受案登记表、立案决定书证实，被害人程某1于2017年5月2日至福州市公安局仓山分局报案称，2016年5月12日，被一名为林某9男子以代某信用卡欠款为由骗走5100元。2017年5月3日，该局决定对程某1被诈骗案立案侦查。 （3）接受证据材料清单、银行交易明细证实，户名为曾雯的民生银行账户于2016年5月12日分别手机转账1000、3000、3000、3000、3000、3000、3000、3000、4000、4000元到户名为林某9的中国光大银行账户内。 （4）工作手册第6页第70条证实，记载“程某1先生，186××××7299，学生街，滨海，古田人，华，光，5200”。 53、2016年5月24日，被告人林秋平持林某9名下中国建设银行信用卡到浙江省永嘉县××路××号美容院内，骗取被害人林某515000元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人林某5陈述、辨认笔录证实，他的电话号码158××××8444。2017年5月24日晚上6点左右，一个叫林某9的客人在他位于浙江省永嘉县××路××号美容院店里做完美容服务，问能不能帮还信用卡，还了之后马上刷出来还他。然后对方就给一张建设银行卡，承诺给100元好处费。他特意刷了10元钱，确认可以刷后，通过手机工商银行女朋友汪敏的账户6222××××3375汇入户名为林建的银行卡6221××××4307转账15000元，还完后刚好有客人，就随手将信用卡放在柜台上，林某9说打个电话，等处理完事情，发现林某9不见了，那张信用卡也被他换成另外一张储蓄卡，当天晚上打电话给林某9，对方说家里有事，让在店里等他。过了几天他说他脚摔断了在医院，再之后就联系不上了，意识到被骗了。经辨认，林某5辨认出林某9即林秋平。 （2）受案登记表、立案决定书证实，被害人林某5于2017年5月4日至浙江永嘉县公安局报案称，2016年5月24日被名为林某9以代某戏弄卡给予好处费方式骗取15000元。次日，该局决定对林某5被诈骗案立案侦查。 （3）工作手册第12页第46条证实，记载“林某5，158××××8444，温欧北坤徒门，华，建，15000”。 54、2016年5、6月的一天，被告人林秋平持林某9名下中国光大银行信用卡到福州市仓山区××附近，骗取被害人林某65000元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人林某6陈述、辨认笔录证实,他电话号码为150××××0143。2016年,他有对外发布小额贷款、代某信用卡小广告。5、6月的一天，有个陌陌用户添加了他，并留电话号码和微信。第二天，他们在金山桔园见面后，对方自称林某9，拿了一张他本人的中国光大银行信用卡给他，还告诉密码。他之后打电话给朋友小李，通过小李刷卡ｐｏｓ机，发现密码是正确的，而后小李就用中信银行分多笔向林某9信用卡钱几次每笔大概4000元，然后马上用手机ｐｏｓ机刷出来，最后一次还款5000元时，发现信用卡里的钱刷不出来，于是电话林某9，他说密码被他老婆修改了，第二天就联系不上林某9了。经辨认，林某6辨认出自称林某9的男子即林秋平。 （2）受案登记表、立案决定书证实，被害人林某6于2017年5月2日至福州市公安局仓山分局报案称，被一名林某9男子以代某信用卡欠款为由骗取5000元。2017年5月3日，该局决定对林某6被诈骗案立案侦查。 （3）工作手册第7页第76条证实，记载“林先生，150××××0143，金山桔园一路120号，闽清人，华，光，5000”。 55、2016年6月18日，被告人林秋平持林某9名下中国建设银行信用卡到福州市仓山区××路附近，骗取被害人许某7300元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人许某陈述证实，他电话号码为186××××5335。2016年6月18日，他朋友詹华温打电话叫帮忙还一张信用卡，下午拿了一张林某9建设银行6221××××4307信用卡，让他帮忙还20000元并说给200元手续费，同时将该信用卡密码告诉他。他让她老婆张小红通过自己交通建设银行6222××××3346的手机银行往林某9信用卡转2900元，接着用店里ｐｏｓ机刷2895.44元。刷完后，他又老婆转了4200到林某9账户，他刷了4164.06元出来。第三次又还了7300元，他用ｐｏｓ机想刷出来的时候信用卡失效了。詹温华就电话林某9，但是没接。詹温华也没有把钱还他。 （2）受案登记表、立案决定书证实，被害人许某于2017年5月2日至福州市公安局仓山分局报案称，2016年6月18日，他在福州仓山区首山路被人以代某信用卡欠款为由诈骗7300元。2017年5月3日，该局决定对许某被诈骗案立案侦查。 （3）接受证据材料清单、银行交易明细证实，户名为张小红的6222××××3346账户于2016年6月18日15时许分别手机银行转账2900、4200、1800、7300元至户名为林某9的6221××××4307账户内。 （4）工作手册第7页第77条证实，记载“詹先生，134××××3171，首山盖山农家乐楼上，三明人，华，建：7300”。 （5）被告人林秋平供述与辩解，2016年夏季的一天，他和詹先生聊天的过程中，叫对方帮偿还信用卡透支欠款2万元左右，并支付手续费，而后他将林某9名下建设银行信用卡和信用卡密码提交给詹先生。当时，詹先生说叫他先给他2700元试刷下信用卡钱，他将2700元通过微信红包提供给詹先生，而后詹先生将钱分别汇到信用卡内，他收到还款7300元的手机短信之后，立即使用微信消费的方式将7300元使用掉，导致詹先生无法将偿还的7300元刷出来。之后他和詹先生有电话联系，他说他是二哥，只是赚点手续费，叫他赶紧把钱还他，但是他一直没有还。 56、2016年6月19日，被告人林秋平持程某5名下中国平安银行信用卡到古田县××街道大世界桥头附近，骗取被害人雷某15275元。 另查明，被告人林秋平通过家属返还被害人程某415275元，并取得谅解。 上述事实，被告人林秋平在庭审中无异议，且有被害人雷某陈述，受案登记表、立案决定书，工作手册，接受证据材料清单、银行转账明细、发还清单、微信聊天记录，发还清单、谅解书等证据证实，足以认定。 57、2016年6月25日，被告人林秋平持张某2名下中国光大银行信用卡到福州市，骗取被害人李某117500元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人李某1陈述证实，他电话号码为134××××1276。2016年6月25日14时许，他朋友曾建球让帮忙还款19000元到户名为张某2的光大银行信用卡内，说张某2是他客户并将密码告诉他。他通过自己的招商银行手机银行给张某2光大银行信用卡先转了3000元，试刷几百元后没问题后，又转入16000元，转完后想通过朋友ｐｏｓ机将钱刷出来时发现密码被修改了，钱刷不出来。他朋友电话张某2，张某2说在新店，他们就过去找，到新店后张某2电话就关机了。他共被骗了18000余元。 （2）受案登记表、立案决定书证实，被害人李某1于2017年4月21日至福州市公安局鼓楼分局报案称，2016年5月24日，朋友曾建球要求帮他客户张某2偿还光大银行信用卡，被骗了16000元。次日，该局决定对李某1被诈骗案立案侦查。 （3）接受证据材料清单、交易明细、银行卡证实，2016年6月25日14时30分至15时45分许，户名为李某1的招商银行转账3000元、16000元到户名为张某2的3568××××9831信用卡账户内。 （4）工作手册第7页78条证实，记载“曾先生，152××××3063，台江万达军门社区，金，光，17500”。 （5）被告人林秋平供述与辩解，工作手册第七页“曾先生，152××××3063，台江网店军门社区，金，光，17500”的具体经过不记得了。 58、2016年7月5日，被告人林秋平持林某9名下中国光大银行信用卡到龙岩市新罗区西城富山国际，骗取被害人黄某613790元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人黄某6陈述、辨认笔录证实，他电话号码为185××××6106，是卖ｐｏｓ机的。2016年7月5日，他通过朋友林晓辉认识了一个叫张某2的，然后林晓辉让帮张某2还信用卡，他做担保，并给他一张户名为林某9的光大银行信用卡，卡号4062××××3636，张某2称林某9是其叔叔并说每还10000元就从信用卡内扣除100元手续费，之后他用浦发银行手机银行偿还了6400元，然后用ｐｏｓ机刷出6396元。第二次还款11000元，后刷11190元，第三次转账14000元，用ｐｏｓ机刷出24元后，继续刷发现密码不对，就联系，对方说叔叔林某9不小心改掉了密码，过几天林晓辉会解决这个问题，半个月后再打张某2该号码是空号。经辨认，黄某6辨认出自称张某2的男子即林秋平。 （2）受案登记表、立案决定书证实，被害人黄某6于2017年5月18日至龙岩市公安局新罗分局报案称，2016年7月5日被一名自称张某2男子以代某信用卡为担保方式，共骗走13790元。2017年5月19日，该局决定对黄某6被诈骗案立案侦查。 （3）工作手册第12页52条证实，记载“黄先生，185××××6106，130××××6106，龙岩富山国际15楼，华，光，14000”。 59、2016年7月16日，被告人林秋平持程某5名下中国平安银行信用卡到福州市××附近，骗取被害人林某710200元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人林某7陈述、辨认笔录证实，他电话号码为180××××2519。2016年7月份，他用网络向外发布替人代某信用卡，并在网上留下微信号。2016年7月16日，户名为祖国清清的账户添加他，对方添加他后自称姓程，让他帮忙还信用卡。见面后，程姓男子拿了一张**安银行信用卡（户名：ＣＨＥＮＸＩＡＮＧＤＩ,卡号5268××××1009）给他并告诉密码。约定他分笔还进信用卡所欠的账单金额，也会分笔刷出还进去的所有金额，并给一定比例的手续费。他通过他本人的支付宝转账了1000元到程姓男子提供的平安银行信用卡内，之后又通过ｐｏｓ机刷了平安银行信用卡1000元还是1500元出来，第二笔转入5000元，又刷出2800元。第二天早上8时许，他通过支付宝转入5000元和3000元，大概过了一小时还款成功，他就拿着信用卡刷取10200元时ｐｏｓ机提示限额，他打电话问程姓男子，对方说问下持卡人他表弟，这时他尝试去刷较低的金额3000元，提示信用卡失效，他想应该是对方挂失了信用卡或者通过其他手段将信用卡里的钱刷走了。再联系程姓男子，对方说被降额了让他放心，下午程姓男子电话关机，人也失联了。经辨认，林某7辨认出诈骗其的程姓男子即林秋平。 （2）受案登记表、立案决定书证实，被害人林某7于2017年4月21日至福州市公安局鼓楼分局报案称，一名自称程某5男子以帮忙还信用卡欠款，被骗9700元。次日，该局决定对林某7被诈骗案立案侦查。 （3）接受证据材料清单、手机截图、交易明细、银行卡证实，建设银行（5505）于2016年7月16日、17日分别转账1000元、5000元、5000元、3000元至户名为陈某13尾号为1009的平安银行信用卡内，并提供该平安银行信用卡一张及林某7与林秋平的微信聊天记录情况。 （4）工作手册第7页80条证实，记载“林先生，180××××2519西湖大门，福州人，俤，平，10200”。 60、2016年7月24日，被告人林秋平持陈某13和程某5名下中国平安银行信用卡到浙江省定海区白泉山庄对面渔具店内，骗取被害人王某240800元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人王某2陈述证实，他电话号码为132××××5991。2016年7月24日，有个一人打电话要他帮忙还信用卡。当日13时，对方给了两张**安银行信用卡，并收取1.2个手续费。他在家里面通过网上银行转账20000元到他提供的户名为陈某135268××××1009信用卡内，然后用家里的ｐｏｓ机刷了9200元出来（因为他卡的刷卡额度有限）。之后他说有事情就先走了并给了他一张户名为程某5的平安银行卡，让他还款38000元。因为有事情没有立即还款，对方就一直打电话催还款。到了晚上他就通过银行转账方式朝那张卡号为6221××××4780信用卡汇了18000元，支付宝分两次共付了20000元。当用对方给的密码去刷卡的时候，发现密码是错误的，就电话问对方，但说没错，输了两次后，卡就被锁住了。又电话对方，对方说会电话给信用卡的客户经理，替他解决，之后他一直电话，对方一直以各种理由拖延，不肯把钱还给他。 （2）受案登记表、立案决定书证实，被害人王某2于2016年7月25日至浙江舟山市公安局定海区分局报案称，2016年7月24日替人代某信用卡被骗走40800元。同月27日，该局决定对王某2被诈骗案立案侦查。 （3）接受证据材料清单、账单详情、交易明细、微信聊天记录证实，2016年7月24日20许中国工商银行（5283）两次支付向户名为程某5的平安银行（4780）各还款10000元；2016年7月24日户名为王某2的杭州银行舟山分行向户名为陈某13的平安银行网银转账12000元（与陈某13名下信用卡交易明细相对应）；户名为王某2的向户名为程某5的平安银行网银转账18000元。中国工商银行尾号5283于7月24日两次向程某5信用卡转账各10000元。华人与王某22016年7月24微信聊天记录情况。 （4）工作手册第12页56条证实，记载“王先生132××××5991，舟山滨港公园附近，清，平，38000，俤，平2800”。 61、2016年7月28日，被告人林秋平持程某5名下中国平安银行信用卡到浙江省平阳县××镇××路××号店内，骗取被害人胡某124500元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人胡某1陈述证实，他电话号码为153××××9996。2016年6月25日10点左右，他通过微信朋友圈认识了一个叫程某5的人。对方说有一张2016年7月28日到期的欠款40000元的信用卡要还，让他帮忙还。约定先把信用卡和密码交给他，他在还款日把钱还了，还款日一过就把40000元钱取现取出来，每还10000元收取100元手续费。2016年7月28日10点，他从自己6216××××3270账户一共分三笔转了40000元（10000、10000、20000）至程某5给的信用卡（账户为6221××××4780）。次日早上8时许，他准备把40000元刷出来是，ｐｏｓ机显示此卡不可用，就联系程某5，但一直是关机和不接状态。 （2）受案登记表、立案决定书证实，被害人胡某1于2016年7月29日至浙江平阳县公安局报案称，2016年7月25日被人以代某信用卡收取手续费骗走40000元。同日，该局决定对胡某1被诈骗案立案侦查。 （3）接受证据材料清单、转账记录相片截图证实，交易时间：2016年7月28日，付款人胡某1，付款帐号6216﹡﹡﹡﹡3270向帐号6221××××4780付款三次，分别为10000、20000、10000。 （4）调取证据通知书、平安银行交易明细证实：，平阳县公安局向平安银行、腾讯公司调取相关信息。平安银行出具的户名为程某5的6221××××4780账户信息。2016年7月28日分三次还款40000元（20000、10000、10000、），当天通过财富通、银联收单消费40910.52。当天补卡服务费30元。（程某5平安银行卡2016年7月28日呈20000、10000、10000还款，后出现两笔消费及补卡费、快递费）。2017年9月20日林秋平对上述信息予以辨认。 （5）工作手册第58条证实，记载“王先生，158××××0971、150××××1314，平阳.鳌江水深路105号，清，24500”。 62、2016年7月的一天，被告人林秋平持张某2名下中国光大银行信用卡到福州市仓山区××市场××附近，骗取被害人陈某116300元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人陈某11陈述、辨认笔录证实，她电话号码为159××××3599。2016年7月份的时候，有个微信朋友找她聊天，自称有张信用卡着急还款让她帮忙偿还并许诺给偿还金额的1.5%手续费。几天后见面，这人自称叫张某2，并出示了身份证，看照片和名字会对的上，之后给她一张光大银行信用卡，并说该卡是他妻子的，让帮忙还大概25000元，并说最迟还款日是第二天，让赶紧还，还通过微信把还款金额、密码、还款时间发给他，并约定分笔偿还再分笔通过ｐｏｓ机刷回到她自己的账户上。之后，他让朋友余晓通过银行转账还款到自称张某2男子提供的光大银行信用卡内，第一笔还了2000元，刷了约2000元出来，第二笔还款4000元，刷了4000元出来，第三笔再还款6000元时再刷时发现密码被更改了，之后电话联系张某2，他说怕其他人盗刷了信用卡，认为信用卡不是我们在刷，所以他妻子把密码改了，并承诺会将钱打还他们，之后就是各种理由推脱，后来电话打不通。经辨认，陈某11辨认出自称张某2的男子即林秋平。 （2）受案登记表、立案决定书证实，被害人陈某11于2017年5月2日至福州市公安局仓山分局报案称，2016年7月份，被一名为张某2男子以代为偿还信用卡欠款为由骗走6000元。2017年5月3日，该局决定对陈某11被诈骗案立案侦查。 （3）工作手册第6页69条证实，记载“陈小姐，159××××3599，学生街，浦上，南屿人，金，光，6300”。 63、2016年7月的一天，被告人林秋平持林某9名下中国工商银行信用卡到晋江市英林镇，骗取被害人施某210600元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人施某2陈述、辨认笔录证实，他电话号码为139××××7773、158××××2122。2017年7月左右的时候，他在微信认识了一个叫林某9的男子。认识大约一个月左右后，对方让帮忙还信用卡，他通过朋友的民生银行先后三次汇款给林某9提供给的中国工商银行户名为林某9的（6222××××4657）汇款，第一次1000元，第二次5000元，第三次10000元，他刷卡消费了5000元。第三次还款半小时后他使用该信用卡的时候就不能用了，电话林某9，林某9说密码被他老婆修改掉了，后来就联系不上他了。他共被诈骗了11000元。经辨认，施某2辨认出诈骗其财物的林某9即林秋平。 （2）受案登记表、立案决定书证实，被害人施某2于2017年4月17日至晋江市公安局报案称，2016年8月份一天，被一名自称林某9男子以帮忙代某信用卡骗走11000元。2017年4月21日，该局决定对施某2被诈骗案立案侦查。 （3）工作手册第12页53条证实，记载“施先生，158××××2122，晋江，龙湖晋南医院，华，工10600”。 （4）接受证据材料清单、银行卡证实，被害人提供户名为ＭＲ.ＬＩＮＪＩＡＮＨＵＡ6222××××4657中国工商银行卡一张，背面写有“林某9”字样。 64、2016年7、8月的一天，被告人林秋平持张某2名下中国光大银行信用卡到福州市台江区××附近，骗取被害人欧某2000元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人欧某陈述、辨认笔录证实，他电话号码为186××××4093。2016年期间，他有从事帮助他人偿还信用卡还款等业务。7、8月份的一天，张某2让他帮忙偿还20000元信用卡欠款，支付200元手续费。见面后，张某2将他名下的一张中国光大银行信用卡和密码给他。当天，他叫朋友林敏先将2000元钱偿还到张某2的信用卡内，紧接着用ｐｏｓ机将信用卡消费2000元，这样陆续偿还、消费2000元到第三次时，发现密码被修改了，导致第三次的2000元无法刷出来，后打电话张某2都是关机。经辨认，欧某辨认出自称张某2男子即林秋平。 （2）受案登记表、立案决定书证实，被害人欧某于2017年4月27日至福州市公安局台江分局报案称，2016年7月份，一名自称张某2男子让他帮忙代某信用卡欠款被骗2000元。2017年5月2日，该局决定对欧某被诈骗案立案侦查。 （3）工作手册第6页75条证实，记载“欧先生，1806064093，大利嘉附近，金，光，2000”。 65、2016年8月的一天，被告人林秋平持林某9名下中国光大银行信用卡到浙江省义乌市××栋××号茶叶店内，骗取被害人易某13600元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人易某陈述、辨认笔录证实，2016年8月份的一天晚上，一个微信名为“诚信人”的男子加他微信让帮忙还信用卡欠款并许诺给还款金额2.5%的手续费。当晚，自称林某9的男子将身份证给他看。第二天早上，林某9拿了一张光大的银行信用卡给他，持卡人：ＬＩＮＪＩＡＮＨＵＡ让帮忙还款约20000元，并许诺给600元手续费。他通过朋友陶春松的广发银行手机网银和拉卡拉ｐｏｓ机分三笔转进去，再分笔通过ｐｏｓ机刷出，最后一笔还了10000余元，再想刷出来的时候发现信用卡密码错误了，给林某9打电话，对方说密码被妻子修改了，他马上让他妻子将密码改回来，之后林某9就以各种理由推脱，当天下午林某9的电话就关机了。他共被骗13600余元，当时的手机号码为135××××0685。经辨认，辨认出自称林某9的男子即林秋平。 （2）受案登记表、立案决定书证实，古田县公安局于2017年5月28日在办理林秋平诈骗案中发现，2016年8月份，被害人易某被林某9以帮助偿还信用卡欠款有报酬为由诈骗13600元。2017年5月31日，该局决定对易某被诈骗案立案侦查。 （3）工作手册第12页59条证实，记载“阿龙，135××××0685，义乌茶叶店，华，光，13800”。 66、2016年8月10日，被告人林秋平持陈某13名下中国平安银行信用卡到浙江省义乌市前成小区好日子超市门口，骗取被害人程某28790元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人程某2陈述证实，他电话号码为147××××7900。2016年8月10日，自称陈某13让帮忙处理信用卡账单一共35000元，给好处费700元。后交付他一张**安银行信用卡5268××××1009。同月12日，他一共帮他刷了4笔，分别是2000元、5000元、7000元、7500元，合计21500元，后分三次分别刷了1850、4980和5880元。当准备刷最后一笔8790元的时候，发现对方把信用卡密码修改了，无法刷出来。打电话对方不接，他就知道自己被骗了。 （2）受案登记表、立案决定书证实，被害人程某2于2016年8月15日至浙江省义务市公安局报案称，2016年8月12日，因帮人代刷银行卡账单被骗8790元。同月16日，该局决定对程某2被诈骗案立案侦查。 （3）工作手册第13页61条证实，记载“程某2代147××××7900，义乌实验小对面，俤，平，8800”。 67、2016年8月的一天，被告人林秋平持程某5名下中国平安银行信用卡到浙江省义乌市××街××街××号店内，骗取被害人林某813450元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人林某8陈述、辨认笔录证实，他电话号码为×××60。2016年8月份一天17时许，有一自称程某5的男子说是他朋友介绍来的，让代刷信用卡，并给100元到200元的费用。第二天，他先往户名为程某5的卡里转了1000元，再用电话和他说的密码从ｐｏｓ机刷出来，看密码是对的，就打电话让程某5过来，程某5说很急，等一下会来让他把钱先还了。之后，他把13450元转到卡里，再想转出了的时候，卡不能刷了，电话程某5，对方说过两天来处理，后来一直没来，之后电话就不接了，知道被骗了。经辨认，林某8辨认出骗人男子即林秋平。 （2）受案登记表、立案决定书证实，被害人林某8于2017年4月12日至浙江省义乌市公安局报案称，2016年8月份一天，被人以代刷信用卡还款为由诈骗。2017年4月12日，该局决定对林某8被诈骗案立案侦查。 （3）工作手册第12页第60条证实，记载“林代，×××60，义务宾王夜市，清，平，14200” （4）接受证据材料清单、银行卡一张证实，被害人提交户名为ＣＨＥＧＮＱＩＮＧ6221××××4780平安银行信用卡一张。 （5）程某5名下平安信用卡证实，显示2016年8月12日，林某8转账1000、13450元。 68、2016年9月2日，被告人林秋平持张某2名下中国交通银行信用卡到江西省上饶市洪客隆，骗取被害人徐某212000元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人徐某2陈述、辨认笔录证实，他电话号码为×××06。2016年，他在江西上饶是洪客隆从事ＰＯＳ行业。2016年9月份一天16时许，一个自称张某2的男子让他帮他偿还信用卡透支款12000元，约定收取还款金额的1.5%手续费，还出示一张张某2身份证给他看，照片和本人会对。而后，张某2给他一张程某5名下的交通银行信用卡，并将信用卡密码告诉他，他当着张某2的面将12000元分两次从银行转账到程某5名下的信用卡内，紧接着用ｐｏｓ机消费出来。第二天，张某2又偿还其名下的交通银行信用卡欠款，说要去先找下朋友，等等还款好了再回来拿卡，说完就离开。而后，他分三次将18000元偿还到张某2名下的信用卡内，第一次2000、第二次6000，然后用ｐｏｓ机刷了7000出来。第三次将11000元偿还到卡内想用ｐｏｓ机将12000元刷出来时发现密码错误。电话张某2，但是电话关机，联系不上。经辨认，徐某2辨认出自称张某2男子即林秋平。 （2）受案登记表、立案决定书证实，被害人徐某2于2017年5月9日至江西省上饶市公安局信州分局报案称，2016年9月2日被一个自称张某2男子以帮忙代某信用卡有报酬为由，诈骗12000元。同日被立案侦查。 （3）接受证据材料清单、银行卡一张证实，被害人提供户名为ＺＨＡＧＮＣＨＯＮＧＪＩＮ卡号为6222××××4809交通银行卡一张。 （4）工作手册第13页第64条证实，记载“徐先生，×××06，上饶洪客隆，金，交，12000”。 69、2016年9月10日，被告人林秋平持陈某13名下中国光平安银行信用卡到浙江省温岭市××附近，骗取被害人朱某25200元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人朱某2陈述、辨认笔录证实，他电话号码为×××76。2016年他卖ｐｏｓ机，一个叫陈某13的客户向他买ｐｏｓ机。2016年9月9日下午，陈某13叫他帮忙还信用卡并给他两个点的费用，并给他一张户名是陈某13的平安银行信用卡。第二天，他用支付宝分别转账1000元、5000元、4800元、4200元到卡里，之前还进去的钱都能刷出来，最后还有5200多元没刷出来的时候，陈某13把银行卡密码改了。就打电话陈某13，陈某13就一直拖着，也不见面，后来就联系不上。经辨认，自称叫陈某13的男子即林秋平。 （2）受案登记表、立案决定书证实，古田县公安局于2017年4月14日在侦办林秋平诈骗案中发现，被害人朱某2被以帮人偿还信用卡欠款有报酬为由诈骗了5200元。同年5月24日，该局决定对朱某2被诈骗案立案侦查。 （3）接受证据材料清单、交易记录、银行卡一张证实，被害人提供户名为ＣＨＥＮＸＩＡＮＧＤＩ卡号为5268××××0213一张。2016年9月10日支付宝转账4200、5000、4800、1000至户名为陈某13的平安银行卡内。 （4）工作手册第13页67条证实，记载“朱先生，×××76，温岭三星区，俤，平，5200”。 70、2016年9月11日，被告人林秋平持林某9名下中国光大银行信用卡到浙江省温岭市××道××号，骗取被害人沈某129000元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人沈某1陈述、辨认笔录证实，他电话号码×××77。2016年9月11号下午三点钟，一个年轻男子到他位于温岭晨意租车行店里叫他帮还卡，聊了一会觉得挺投机的，就决定帮还一下，他用朋友曹杰的招商银行的手机银行帮他还了1000元，然后刷出来300元，发现密码是正确的，于是再还了29000元，然后他说要去上厕所就出去了，后来进行刷卡时发现密码错误，再去找人找不到了，发现是被诈骗了。经辨认，沈某1辨认骗人男子即林秋平。 （2）受案登记表、立案决定书证实，被害人沈某1于2017年5月20日至浙江省温岭市公安局报案称，2016年9月11日被人以帮忙代某信用卡方式诈骗29700元。2017年5月20日，该局决定对沈某1被诈骗案立案侦查。 （3）招商银行历史交易明细、银行卡一张证实，2016年9月11日下午3时许，户名为曹杰，卡号为6214××××4877的招商银行卡向户名为李建华，卡号为4062××××9590的账户转账两次，分别为：1000元、29000元。被害人提交户名为ＬＩＮＪＩＡＮＨＵＡ,卡号为4062××××9590光大银行信用卡一张。 （4）工作手册第13页68条证实，记载“沈先生，17195318888，沈朋182××××2000，华，光29000，温岭车行”。 71、2016年9月18日，被告人林秋平持林某9名下中国光大银行信用卡到江西省上饶市江信电脑城，骗取被害人周某122000元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人周某1陈述、辨认笔录证实，他电话号码为×××82。2016年8月31日左右，他通过陌陌认识了一个陌陌名叫“相，爱”的人并告知对方他有代某信用卡业务。同年9月1日下午3点左右，自称林某9说昨天他表妹在陌陌上和他联系了，让他代某信用卡，双方约好第二天再还。第二天上午11点左右，对方拿了一张中国光大银行的信用卡给他，让他还37000元到信用卡，并告诉密码，之后他就一个人来到了上饶市公积金中心的建设银行。他于12时44分用自己的建设银行卡转了27000元到了光大银行的信用卡，转了钱后就立即用信用卡刷了5000元出来，之后再刷就刷不了，打电话给林某9，他说刚才光大银行客服打电话给他，他输错了密码，信用卡被锁了，要回答问题才能解锁，但是问题答案在家里，要回去找下，过了两天，再打电话给林某9联系不上，就发短信微信给他说要报警，林某9就回电话给他，说过几天货款到了就把钱还给他，之后林某9的电话就关机了。经辨认，周某1辨认出自称林某9的男子即林秋平。 （2）受案登记表、立案决定书证实，被害人周某1于2017年5月9日至江西省上饶市公安信州分局报案，2016年9月18日，被人以代某信用卡收取手续费方式诈骗22000元。2017年5月日，该局决定对周某1被诈骗案立案侦查。 （3）接受证据材料清单、银行卡一张证实，被害人提交户名为ＬＩＮＪＩＡＮＨＵＡ,卡号为4062××××3580平安银行信用卡一张。 （4）工作手册第13页63条证实，记载“黄其雄，×××82，上饶市政府，华，光，22000”。 72、2016年9月19日，被告人林秋平持张某2名下中国交通银行信用卡到上海市××附近，骗取被害人赵某24000元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人赵某2陈述、辨认笔录证实，他电话号码为×××08。2016年期间，他有从事帮助他人偿还信用卡透资欠款，收取手续费的业务。2016年9月19日，一男子自称张某2，并拿一张他本人照片的身份证给他看，查看证与人相符。张某2将一张他名下的中国交通银行信用卡给他，也将信用卡密码告诉他。当时他说有事要离开，叫明天赶紧把钱还了，时候会联系对方来拿卡。当天晚上23点左右，他使用支付宝转账到张某2名下信用卡1000元，没有立即使用ＰＯＳ机消费出来。次日中午12点，他又使用支付宝转账到信用卡内2000元，紧接着拿信用卡到ＰＯＳ机上刷的时候发现信用卡刷不了，打电话给“张某2”，对方说这张信用卡是他的姐夫在用，具体什么情况他也不知道，当时心想也有可能是ＰＯＳ机出现故障，于是又使用支付宝转账2000元到信用卡内，再次用信用到ＰＯＳ机刷的时候还是显示异常。又打电话给张某2问怎么回事，张某2叫他再往卡里转30000元，晚点会把钱给他。当时他不信张某2说的话，就没有再转账到言用卡里转账，之后电话联系“张某2”都是无法接通，至今也没有联系上。经辨认，赵某2辨认出自称张某2的男子即林秋平。 （2）受案登记表、立案决定书证实，被害人赵某2于2017年5月15日至上海市公安局松江分局报案称，2016年间，以帮人代某信用卡欠款收取手续费被人骗了5000元。2017年5月17日，该局决定对赵某2被诈骗案立案侦查。 （3）工作手册第13页69条证实，记载“赵先生，×××08，上海松江，金，交，4000”。 73、2016年8、9月的一天，被告人林秋平持程某5名下中国交通银行信用卡到浙江省温岭市××镇自然桥墙纸店内，骗取被害人郑某46100元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人郑某4陈述、辨认笔录证实，她电话号码为×××11。她是在温岭市新河镇自然桥这边开墙纸店的。2016年8、9月份的时候，一自称是卖地板男子来店里协商地板价格。后来有一天，对方来店里说信用卡欠款了，让帮先还款，然后再用信用卡在她店里的刷卡机刷钱还给她。她通过工商银行网上转账6200多元至他给的信用卡账户。过了一会儿，接到一个电话，接完电话说要去新河其他小区跑业务，然后他把信用卡留给她，告诉一个说是信用卡的密码，就离开了。她打开了刷卡准备刷钱，刷卡机显示密码错误。打电话给这个男的问他怎么回事，告诉她密码肯定是对的，肯定是银行的错误。之后一两天，叫对方来她店里还钱，就以各种理由推脱，过了几天手机就关机打不通。经辨认，郑某4辨认出骗人男子即林秋平。 （2）受案登记表、立案决定书证实，被害人郑某4于2017年5月11日至浙江省温岭市公安局报案称，2016年9月1日被人以借款还信用卡为由骗走6200元。2017年5月11日，该局决定对郑某4被诈骗案立案侦查。 （3）工作手册第13页66条证实，记载“郑小姐，沙沙，×××11，135××××7290，清，交，6100”。 74、2016年10月4日，被告人林秋平持程某5名下中国平安银行信用卡到浙江省诸暨市××镇盾运实验阀门公司，骗取被害人张某122000元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人张某1陈述、辨认笔录证实，他电话号码为×××90。2016年10月3日，一张姓男子让他帮忙代某350000元，支付500元手续费给他。同月4日下午6点多，该男子拿了一张信用卡给他并告诉密码。次日中午12点40分，该男子说拿错卡，拿了一张交通银行的信用卡给他，还当场把500元钱的手续费给他。同月6日的上午9点多，他用手机上的“中国银行”ＡＰＰ，转账了12000元钱到交通银行信用卡里，转账了以后就用这张信用卡去套现出来，同月7日早上10点钟左右，他还是用手机上的“中国银行”ＡＰＰ转账了22000元钱到交通银行信用卡里。到了中午12点钟的时候，又拿这张交通信用卡去消费的，但输入的密码显示是错的。然后打电话姓张的陌生男子，他说可能是他老婆把密码改掉了，过几天就会把密码告诉他的，但是之后就联系不上了。透支的信用卡是一张交通银行的信用卡，卡号是6222××××4106，信用卡上的名字是“ＣＨＥＮＧＱＩＮＧ”,密码他已经忘记了。经辨认，张某1辨认出自称姓张的陌生男子即林秋平。 （2）受案登记表、立案决定书证实，被害人张某1于2017年4月17日至浙江省诸暨市公安局店口派出所报案称，2016年10月3日以信用卡套现形式被骗2200元。2017年4月17日，该局决定对张某1被诈骗案立案侦查。 （3）工作手册第13页72条证实，记载“张先生，×××90，诸暨店口三江口，清，平，22000”。 （4）中国银行存款历史交易明细清单证实，2017年10月7日，账户名为张某1的账户通过超级网银支付，支出22000元。 75、2016年10月17日，被告人林秋平持林某9名下中国光大银行信用卡到江西省南昌市东湖区××路××座××号，骗取被害人郭某214000元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人郭某2陈述证实，他电话号码为×××78。2016年10月17日下午，他公司员工的朋友林某9到他办公地点叫帮他代某下银行的信用卡（光大银行、户名林某9，卡号4062××××0667），因是朋友的，就让他先回去，把卡和密码放在这里。第二天上午，他把钱还进信用卡，林某9就马上把他光大银行的信用卡挂失了，ＰＯＳ机显示林某9的信用卡已经冻结，导致帮他还的钱拿不回来了。他总共还了14500元钱。当时通过电话联系了他，他说马上就把钱还给他，还让他把银行卡号发给他。过了两小时左右，电话已经打不通了。 （2）报案笔录、立案决定书证实，被害人郭某2于2017年5月9日至南昌市公安局东湖分局报案称，帮林某9还信用卡被骗14500元。同年5月18日，该局决定对郭某2被诈骗案立案侦查。 （3）工作手册第13页75条证实，记载“郭先生，×××78，南侧，奥斯卡大厦，华，光14000”。 76、2016年10月18日，被告人林秋平持林某9名下中国工商银行信用卡到南昌市民德路附近，骗取被害人梁某211000元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人梁某2陈述、辨认笔录证实，他电话号码为×××50。2016年，他从事帮忙还货款等业务，期间有到网上打广告。2016年10月16号左右的一天，自称“林某9”的人让帮忙代某信用卡欠款。见面后，“林某9”将一张其名下的信用卡给他，让帮还8000元并刷出8000元，给了500元手续费。同月18日“林某9”又打电话叫帮他还50000元的信用卡投资钱款，并约定1000元的手续费。“林某9”将其名下的一张中国工商银行信用卡给他，并说有点事情要离开一下，叫先偿还信用卡透支欠款，晚点再来拿卡。而后他分多次将钱偿还到林某9名下的信用卡内，紧接着用ＰＯＳ将信用卡内的钱刷出来，第三次将11000元转账到林某9信用卡，再使用ＰＯＳ机想将钱刷出来的时候发现信用卡密码被修改了。打电话联系“林某9”，“林某9”以各种理由推脱，说他会处理这个事情，过了几天，“林某9”的电话就关机了，再也联系不上。经辨认，梁某2辨认出自称林某9的男子即林秋平。 （2）受案登记表、立案决定书证实，被害人梁某2于2017年5月9日至江西省南昌市公安局东湖分局报案称，同月11日被立案侦查。 （3）工作手册第13页74条证实，记载“梁先生，×××50，南昌新大地，华，工，11000”。 77、2016年10月27日，被告人林秋平持严加良名下中信银行信用卡到安徽省合肥市包河区××路附近，骗取被害人郑某58000元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人郑某5陈述、辨认笔录证实，她电话号码为×××33。2016年起，她有从事帮助他人偿还信用卡投资欠款，收取手续费的业务。2016年10月27日中午12点左右，一个陌生让她帮偿还一张信用卡欠款40000元，并约定支付给400元手续费。见面后，该男子拿了一张信用卡给，并告诉她密码后离开。她将40000元分多次汇款到信用卡内，并刷了40400元，其中400元作为手续费。到了晚上18点左右，那个男子又到她办公地点说还有一张信用卡欠费，让帮偿还40000元。她分多次将钱转到信用卡内，前面5次都是偿还1000-8000元不等的钱到信用卡内，每次将钱偿还到信用卡内就立即使用ＰＯＳ机刷出来，第六次她用朋友黄小龙的账户将8000元钱偿还到信用卡内，想将信用卡使用ＰＯＳ机刷出来的时候，发现信用卡密码错误，导致无法将钱刷出来。立即电话联系那个男子，那个男子说信用卡是他姐夫的，信用卡被冻结了，之后再联系那个男子都是关机。第二张信用卡开户行是中信银行，持卡人严加良，卡号尾数7135。经辨认，郑某5辨认出骗人男子即林秋平。 （2）受案登记表、立案决定书证实，被害人郑某5于2017年5月15日至安徽省合肥市公安局包河分局报案称，被以帮助办理信用卡诈骗现金8000元。同月16日，该局决定对郑某5被诈骗案立案侦查。 （3）工作手册第14页77条证实，记载“郑小姐，×××33，合肥包河，良，中信，8000”。 78、2016年10月27日，被告人林秋平持林某9名下中国光大银行信用卡到合肥市瑶海区××路附近骗取被害人沈某220000元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人沈某2陈述、辨认笔录证实，他电话号码为×××98。2016年10月26日晚上7点10分，他接到电话号码说有张信用卡需要垫还12000元，约定收取手续费百分之一点二。该男子自称上海人，出示了一张姓名叫林某9的身份证要帮他还两次信用卡。后来，林老板又拿出来一张中国光大银行的信用卡，要垫还45000元。他使用建行手机银行向对方的光大银行信用卡先转账5000元，接着用ＰＯＳ机正常刷卡消费5000元，这张光大信用卡是正常的。再次使用自己的建行手机银行向对方的光大银行信用卡转账20000元，准备用ＰＯＳ机刷卡消费时，发现ＰＯＳ机提示该张信用卡消费密码次数超限，意思就是该张信用卡密码输入错误超过三次。拨打林老板的电话，林老板说，他在瑶海区××路××期工地装潢木地板，让过去找他，到了地方才发现，北苑二期工地只有一个围墙，根本没有建设。又打林老板电话，发现电话始终无人接听。经辨认，沈某2辨认出自称林某9的男子即林秋平。 （2）受案登记表、立案决定书证实，被害人沈某2于2016年10月31日至安徽省合肥市公安局瑶海分局报案称，2016年10月27日，为他人做信用卡垫还时被诈骗20000元。同月31日，该局决定对沈某2被诈骗案立案侦查。 （3）工作手册第14页76条证实，记载“沈先生，×××98，合肥瑶海，华，光，20000”。 （4）接受证据材料清单、银行卡复印件一张、建行交易明细（卷七Ｐ142-143、ｐ147）证实，①被害人提交户名为ＬＩＮＪＩＡＮＨＵＡ4062××××5754光大银行信用卡复印件。②2016年10月27日，户名为沈某2，卡号为6227××××4008的建设银行账号向户名为严加良，卡号为6226××××7135的账户转账三次，分别为：1000元、5000元、24000元；向户名为林某9，卡号为4062××××5754的账户转账两次，分别为：5000元、20000元。 79、2016年12月的一天，被告人林秋平持陈某13和张某2名下中国平安银行和交通银行信用卡到浙江省临海市××镇，骗取被害人姚某34500元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人姚某陈述、辨认笔录证实，他电话号码为×××63。2016年12月份的一天下午，有一人经陌陌联系他，熟悉后。过了两三天左右，一叫陈某13叫他帮忙还信用卡，额度为40000元，给500元好处费。然后，陈某13给了一张交通银行和平安银行的信用卡，在店里用自己的微信里的信用卡帮陈某13通过ＰＯＳ机消费，陈某13对我说信用卡多消费几次，不要一次性消费，不然信用卡会被冻结，还要求刷完一笔后过五六分钟再刷第二笔。他刷完第一笔5000元钱之后，陈某13说有事情出去下，然后就离开他朋友店里，过了一会，他让朋友刷第二笔的时候，发现密码错误，拨打陈某13电话，陈某13说是信用卡被冻结了，他当时知道是信用卡密码被改过了，后来就联系不上陈某13了，他手机关机了。他被骗35000元。被害人提供户名为ＣＨＥＮＧＱＩＮＧ6222××××4106信用卡一张。经辨认，姚某辨认出自称陈某13的男子即林秋平。 （2）受案登记表、立案决定书证实，古田县公安局在侦办林秋平系列诈骗案中发现，2016年12月份，被害人姚某被人以帮助偿还信用卡欠款有报酬为由诈骗35000元。姚某于2017年4月29日向公安机关报案，同年5月24日古田县公安局立案侦查。 （3）工作手册第13页62条证实，记载“聪聪代，×××63，台州临海杜桥车站洋水路，俤，平，20000，金，交，14500”。 80、2016年下半年的一天，被告人林秋平持林某9名下中国光大银行信用卡到福建省尤溪县城关镇电信局附近，骗取被害人周某211000元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人周某2陈述证实，他电话号码×××67。2016年下半年的一天，自称叫林某9说是在尤溪做木地板生意的，让他帮忙还信用卡欠款20000元，并答应给还款额1.5%作为手续费。然后“林某9”就把信用卡直接给他，并告诉他密码。他拿到“林某9”信用卡后去了就近银行的ＡＴＭ机试了下密码，发现密码会对，于是就放心了。后通过手机银行还了3000还是3500忘记了，还进去后就通过ＰＯＳ机刷出来，然后再把钱存到自己的银行卡上。陆续转了两三笔的钱到林某9银行卡上后，就接到林某9电话，他在电话里面说马上过来找他把信用卡拿回去了，叫他赶紧把剩下的钱还完，于是他就连续转了两笔大额的钱到信用卡上，分别为3000元、8000元。准备通过ＰＯＳ机把钱刷出来时发现信用卡的密码不对了，于是打电话问林某9，他说密码可能是被他老婆改掉了，让他再等他的电话。之后林某9就以老婆不告诉他密码为由敷衍他，约他出来见面谈又说没空了。半个月之后，再打电话也不接了，发微信也不回复。这张信用卡是中国光大银行的信用卡，卡号是：4062××××3572，户名是：林某9。 （2）受案登记表、立案决定书证实，被害人周某2于2017年4月18日至福建省尤溪县公安局报案称，2016年夏天，一个自称林某9男子让帮忙还贷款，支付还款额1.5%手续费被骗11000元。2017年4月18日，该局决定周某2被诈骗案立案侦查。 （3）接受证据材料清单、信用卡复印件一份证实，被害人提交户名为ＬＩＮＪＩＡＮＨＵＡ4062××××3572光大银行信用卡一张。 （4）工作手册第11页45条证实，记载“周先生，×××67，三明尤溪，华，光，11000”。 81、2016年的一天，被告人林秋平持张某2名下中国光大银行信用卡到莆田市××广场附近，骗取被害人陈某126000元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人陈某12陈述、辨认笔录证实，他电话号码为×××60。他原是在莆田市万达广场经营一家ＰＯＳ机业务的公司。2016年的一天，一名男子找到他帮忙还信用卡25000元左右，他分几笔共还了7000元左右，然后刷回了一笔900元后发现该卡被注销了，导致6000元左右无法刷出来，打电话问那名男子，他说他喝酒被警察抓了，等过几天再帮处理，之后再打电话就打不通了，才知道自己可能被骗了。经辨认，陈某12辨认出骗人男子即林秋平。 （2）受案回执、立案决定书证实，被害人陈某12于2017年5月4日至福建省莆田市公安局霞林派出所报案称被诈骗，同月5日，该局决定对陈某12被诈骗案立案侦查。 （3）工作手册第10页23条证实，记载“阿仁，×××60，莆田南门之之道，金，光，6000”。 82、2017年1月11日，被告人林秋平持程某5名下中国平安银行信用卡到浙江省丽水市莲都区××幢××号店，骗取被害人樊某20000元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人樊某陈述、辨认笔录证实，他电话号码为×××83。2017年初，他在微信上发布代某信用卡欠款广告。2017年1月11日下午，他接到一个电话称让他帮忙代某信用卡。见面后，该男自称严加良，给他一张严加良中信银行的信用卡，让帮忙还款19000元钱，当时就分两笔各9500元转进中信银行卡，并通过ＰＯＳ机刷出，收取约400元手续费。后，严加良的男子又给他一张**安银行的信用卡，持卡人：ＣＨＥＮＧＱＩＮＧ，说该信用卡是其妻子的，欠款43000元，让帮忙代某20000元钱，还完后，通过ＰＯＳ机刷该平安银行信用卡的时候发现密码错了，打电话给自称严加良的男子，他说密码被他妻子改了，说会让妻子把密码改回来，可是密码一直都是错误的，再打电话给自称严加良的男子不是不接就是推脱，再后来就不接电话了。经辨认，樊某辨认出自称严加良的男子即林秋平。 （2）受案登记表、立案决定书证实，被害人樊某于2017年5月17日至浙江省丽水市公安局莲都区分局报案称，2017年1月13日被诈骗20000元。同年5月17日，该局决定对樊某被诈骗案立案侦查。 （3）工作手册第14页82条证实，记载“樊先生，×××83，丽水，万地广场对面全球购物，清，平，20000”。 83、2017年1月13日，被告人林秋平持严加良名下中国光大银行信用卡到浙江省丽水市莲都区××街××号找到郑某6，骗取被害人郑某612000元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人郑某6陈述、辨认笔录证实，他电话号码为×××48。2017年1月10日左右，一约30岁男子到他上班的店里，叫他帮忙还信用卡10000元给100元手续费。他通过手机银行转账10000元到该男子卡上，到店里附近的建设银行取出10000元钱。2017年1月13日下午，那男子又来到店里，说有张信用卡又要还钱了，数额是欠五万元，叫帮他还下，并把一张中国光大银行的信用卡交给他并告诉他密码，人就走了。他用手机银行将10000元钱转进该信用卡里，之后，再到附近的建设银行的取款机里把信用卡里的钱取出来，但第三次转进12000元，到取款机去取钱时发现那男子给他的信用卡密码已经被改了，钱取不出来，意识到自己被骗了。经辨认，郑某6辨认出骗人男子即林秋平。 （2）受案登记表、立案决定书证实，古田县公安在工作中发现，被害人郑某6于2017年4月24日至浙江省丽水市公安局莲都区分局报案称，被人信用卡诈骗。同月25日，该局决定对郑某6被诈骗案立案侦查。 （3）工作手册第14页第83条证实，记载“郑先生，×××48丽水，解放街店铺，良，光，12000”。 （4）接受证据清单、有签名的纸一张、信用卡一张、分户明细对账单一张（卷八ｐ35-41）证实，①被害人提供户名为ＹＡＮＪＩＡＬＩＡＮＧ卡号为6226××××9488光大银行卡一张、有严加良签名的纸一张、分户对账明细单一张。②2017年1月13日，户名为郑某6，卡号为6210××××6622的账户向户名为严加良的账户转账三次，分别为：10000元、10000元、12000元。 （5）被告人林秋平供述与辩解，2016年的时候，他使用严加良名下光大银行信用卡在丽水解放街店铺向郑先生借款12000元，事后他将12000元现金还给郑先生老婆，郑先生自己会知道。 84、2017年1月19日，被告人林秋平持林某9名下中国交通银行信用卡到厦门市思明区梧村小学夏禾路路口，骗取被害人曾某6000元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人曾某陈述证实，2017年1月19日，她的185××××0106电话号码街道一个电话，问她是否有做信用卡代偿业务。2017年1月20日，对方再次打来自称林某9，让帮忙代某信用卡并表示卡在他表哥那里。后接到一个自称是林某9表哥的人电话，约定见面地点，林某9表哥给她一张信用卡，卡背面有写着林某9的名字。她通过手机网银转账的方式往这信用卡转了五次钱，分别是1000元、2000元、3000元、4000元、5000元。每次转进去后都是马上把钱刷出来。同月21日，林某9打电话给她说让她继续还钱进去，她又通过网银转账的方式存了两笔分别是4000元、2000元进去，等准备把钱刷出来的时候发现卡的密码被改了，她就知道自己被骗了。 （2）受案登记表、立案决定书、侦查报告证实，被害人曾某于2017年1月22日至福建省厦门市公安思明分局报案称，2017年1月21日帮人代某信用卡被骗6000元。同月22日，该局决定对曾某被诈骗案立案侦查。 （3）工作手册第14页84条证实，记载“小慧185××××0106，吴小姐159××××9373，厦门小慧，华，交6000”。 85、2017年1月的一天，被告人林秋平持林某9名下中国工商银行信用卡到福建省邵武市××小区附近，骗取被害人黄某734000元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人黄某7陈述证实，他电话号码为×××60。2016年12月的一天，有个男子加他微信，说是做建材生意的，他叫对方到他位于邵武市××小区的办公室商谈事情。2017年1月份一天，对方又到他办公室，说有一张信用卡还款快到期，让他帮还50000元，他说可以，但要收1分5的利息，这时对方就叫他多还13000元钱，并直接拿了900元现金给他，并拿了一张工行卡给他，还给了这张银行卡的密码。叫他还完钱后，过几天再去把钱用ＰＯＳ机刷出来，后他用手机网银，分了五笔共转了63000元钱到对方给他的工行卡里，到了当天傍晚，他找了一台ＰＯＳ机刷卡，但只刷出28900元钱后，这张工行卡就不能刷钱了，当时就觉得异常，就马上跑到住处附近的工行柜台进行查询，结果发现这张工行卡已经被对方注销了，这时意识到自己被骗了，一共被骗了34100元钱。 （2）受案登记表、立案决定书证实，古田县公安局在工作中发现，被害人黄某7于2017年5月17日至福建省邵武市公安局报案称，被人诈骗34100元。同日，该局决定对黄某7被诈骗案立案侦查。 （3）工作手册第14页80条证实，记载“邵武，华，工商，34000”。 （4）接受证据材料清单、工行交易明细一张、银行卡一张证实，①被害人提供户名ＬＩＮＪＩＡＮＨＵＡ，卡号为6222××××6469的信用卡一张。②2017年1月3日，户名为黄某7，卡号为6212××××4463的银行账户向户名为林＊华，卡号为6222××××6469的银行账户转账5次，分别为：5000元、20000元、5000元、27000元、6000元。 （5）林某9工行账户证实，2017年1月3日黄某7五次转账5000＋20000＋5000＋27000＋6000。当日17点21分03秒该卡通过电话银行挂失。 86、2017年2月8日，被告人林秋平持程某5名下中国平安银行信用卡到浙江省三门市××路××号，骗取被害人胡某2达14500元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人胡某2达陈述、辨认笔录证实，他电话号码为×××31。他是在三门平安路39号开店的，平时帮别人还信用卡赚点手续费。2017年2月8日，有一个自称叫程某5的人让他帮忙还信用卡，给了一张**安银行信用卡，卡号是6221××××8073。当天下午一两点钟，他通过网银转账的方式将自己的工商银行卡中的13000元钱转账到对方的信用卡上，对方通过ＰＯＳ机将12504.52元刷出来给他。之后，对方又让他帮还完后面的尾款24000元，当时跟他沟通后，同意给他还款14000元。也是用网银转账的方式将自己的工商银行卡中的14000元钱转到对方的银行卡上。对方说上个厕所，然后人直接走掉了，感觉不对，去银行查了一下信用卡，发现对方己经把信用卡给挂失了。经辨认，胡某2达辨认出骗人男子即林秋平。 （2）受案登记表、立案决定书证实，被害人胡某2达于2017年5月10日至浙江省三门县公安局报案称，2017年2月28日被一个自称程某5的人以代某信用卡方式骗走14500元。2017年5月10日，该局决定对胡某2达被诈骗案立案侦查。 （3）接受证据材料清单、借记卡账户历史明细清单一张、信用卡一张（卷八ｐ71-73）证实，①被害人提供户名为ＣＨＥＮＧＱＩＮＧ，卡号为6221××××8073的中国平安银行信用卡一张；②2017年2月8日，户名为胡某2达，卡号为6215××××5249的银行账户向户名为＊清，卡号为6221××××8073的银行账户转账2次，分别为13000元、14000元，后出现快递费；户名为胡某2达，卡号为6215××××5249的银行账户通过ＰＯＳ交易收入12504.52元。 （4）工作手册第14页85条证实，记载“胡先生，×××31三门县大酒店，清，平，14500”。 87、2017年2月17日，被告人林秋平持程某5名下中国平安银行信用卡到浙江省仙居县××街道××巷××号，骗取被害人李某219200元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人李某2陈述、辨认笔录证实，他电话号码为×××85。2017年2月17日下午4点多的时候，有一个自称是程某5的年轻男子到他位于仙居县金牌广告公司，浙江省仙居县南峰街道下赵巷车门里11号公司找他，让帮还信用卡用于生意资金周转。将一张**安银行的信用卡给他，他当着程某5的面将20000元钱还到信用卡里，那各程某5的在他店门口打电话，他试着从信用卡里面刷出了800元钱。那个时候程某5还在他的店门口打电话，他还是有点怀疑，当第二次刷卡的时候，发现刷卡机上提示：密码错误。于是马上追出去找刚刚那个叫程某5的人，但是人已经不见了。后来打通了是一个自称是程某5爸爸的男子接的电话，告诉他，这张卡的密码是程某5的老婆将密码改掉，第二天密码就会恢复的。第二天，他又刷了一下卡，还是不行，后来再打电话联系程某5的时候，就没有联系上了。经辨认，李某2辨认出自称程某5的男子即林秋平。 （2）受案登记表、立案决定书证实，古田县公安局在工作中发现，被害人李某2于2017年4月12日至古田县公安局报案称，2017年2月17日被人代某信用卡有报酬方式骗了19200元。同年5月24日，该局决定对李某2被诈骗案立案侦查。 （3）接受证据材料清单、平安银行信用卡一张、民泰银行回单凭证一张、微信聊记录截图七页证实，①被害人提供户名户名为ＣＨＥＮＧＱＩＮＧ，卡号为6221××××8073的中国平安银行信用卡一张。②2017年2月17日，户名为李亚，卡号为6217××××0045的民泰银行账户向户名为程某5，卡号为6221××××8073的平安银行账户转账20000元。 （4）工作手册第14页86条证实，记载“李先生，×××85，139××××9622（李朋老牛，仙居永南街，清，平，20000）”。 88、2017年2月25日，被告人林秋平持林某9名下中国光大银行信用卡到湖南省长沙市红旗区××栋店内，骗取被害人李某314700元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人李某3陈述、辨认笔录证实，他电话号码为×××15。2017年2月26日下午17时许，一名陌生男子来到他店里，叫代某信用卡，要帮他代某14700元，他通过手机上通过招商银行手机ＡＰＰ向对方光大银行的信用卡账户转账了14700元。转账完成后，对方就将他的这张光大银行信用卡给了他，还将取款密码告诉他，在店内的ＰＯＳ机上刷了下这张卡，试了一下密码，发现密码是正确的。随后，这名男子离开后2-3分钟后，他在ＰＯＳ机上再刷这张信用卡，准备我存入的这笔钱套现时，就发现密码不对了，赶紧在附近寻找这名男子，没有找到他。经辨认，李某3辨认出骗人男子即林秋平。 （2）受案登记表、立案决定书证实，被害人李某3于2017年4月10日至长沙市公安局雨花分局报案称，被人以代某信用卡名义骗取14700元。同日，该局决定对李某3被诈骗案立案侦查。 （3）中国光大银行信用卡复印件照片一张、招商银行账户历史交易明细表照片一张（ｐ105-106）证实，①被害人提供信用卡复印件一张；②2017年2月26日，户名为李某3，卡号为6214××××3859的招商银行账户支出一笔14700元。 （4）工作手册第14页88条证实，记载“李先生，×××15，长沙修理店，华，光，14700”。 89、2017年2月28日，被告人林秋平持程某5名下中国平安银行信用卡到广州市天河区华师地铁站附近，骗取被害人程某310000元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人程某3陈述证实，他电话号码为×××08。2017年2月26日左右，他在广州市天河区××路××号××房家在陌陌ＡＰＰ上认识了一个陌生女子，说其表哥因为做生意资金周转比较紧张，代某信用卡。约定同月28日19时30分左右在华师地铁站Ｃ出口见面，陌生女子的表哥自称叫林某9来了，让帮忙刷的银行卡是他妻子程某5的信用卡。3月1日，第一次帮对方还了5000元人民币，后又用对方的信用卡刷了4888元人民币出来，觉得对方没有问题了，于是又操作第二次，帮对方还了6000元人民币，后又再提现了4550元人民币，第三次又帮对方还了8500元人民币，但是再想刷钱出来的时候，发现银行卡密码不对，于是就打电话与林某9联系，后对方称是老婆把密码改了，要改回来就要等3个小时以后后以各种理由推托，之后再联系对方就怎么也联系不上。 （2）受案登记表、立案决定书证实，被害人程某3于2017年5月15日至广州市公安局天河区分局报案称，被人诈骗10062元。同日，该局决定对程某3被诈骗案立案侦查。 （3）户名为ＣＨＥＮＧＱＩＮＧ，卡号为：6221××××8073平安银行信用卡复印件、电子银行业务回单证实，①被害人提供户名为ＣＨＥＮＧＱＩＮＧ，卡号6221××××8073平安银行信用卡复印件一张；②2017年4月23日，户名为程某3，卡号为6226××××8211的民生银行账户向户名为程某5，卡号为6221××××8073的平安银行账户转账三次，分别是6000元、5000元、8500元。 （4）工作手册第14页90条证实，记载“程，×××08，广州天河华师，清，平，10000”。 90、2017年3月1日，被告人林秋平持陈某13名下中国平安银行信用卡到广州市番禺区××村××巷××号宝蝉工艺品店内，骗取被害人黄某816000元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人黄某8陈述证实，他电话号码为×××79，她在位于其番禺区市桥北郊新村宝婵工艺店内被诈骗了。2017年3月1日晚上21时50分许，他手机接到一个熟客的电话150××××8721，该熟客说资金现在有点紧缺，问他可否用铺头里的ＰＯＳ机帮其代某信用卡欠款36800元。同月2日，他用铺里ＰＯＳ机帮还了第一笔卡数1000元，过了几分钟他就用该信用卡刷回了39元，随后就又帮还了第二笔卡数2271元，过了几分钟又刷回了2281元，后该熟客在电话里说叫他帮他快点还卡数，于是就帮其还了第三笔16000元，当帮其还了卡数后过了几分钟再用ＰＯＳ机刷回的时候，该信用卡就刷不了了，于是就打电话给该熟客，该熟客接了电话说16时许到他铺里拿回卡，不用担心，收到货款就会立即还给他，到了16时许，见对方还没有到铺里，就再次打电话给对方他，就推搪他说还在洽谈中还没有回来，后来一直打电话给对方都是没有接听，他就觉得被骗了。该熟客的信用卡是一张**安车主卡，信用卡号是：5268××××0213，持卡人名称叫ＣＨＥＮＸＩＡＮＧＤＩ。 （2）受案登记表、立案决定书证实，被害人黄某8于2017年4月14日至广州市公安局番禺区分局报案称，以帮人代某信用卡为由被诈骗1600元。同月19日，该局决定对黄某8被诈骗案立案侦查。 （3）工作手册第14页91条证实，记载“叶小姐，133××××6558，广州番禺市桥广场电瓶，俤，平：16000”。 （4）接收证据清单、微信账号截图一张、支付宝账户截图、平安银行信用卡、网上银行电子回单、照片、银行明细证实，①被害人提供平安银行信用卡复印件一张；②2017年3月2日，户名为黄某8，卡号为6228××××2477的农业银行账户向户名为陈某13，卡号为5268××××0213的银行账户转账三次，分别为1000元、2271元、16000元。③微信、支付宝账户信息、照片显示是本案被告人林秋平。 91、2017年3月14日，被告人林秋平持林某9名下中国建设银行信用卡到武汉市东湖新技术开发区××街××栋××室，骗取被害人方某3500元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人方某陈述、辨认笔录证实，他电话号码为×××68。他是被一个自称叫林某9的男子以帮助他偿还信用卡透支欠款有报酬为由诈骗3560元。当他将钱转账偿还到信用卡内之后，要使用ＰＯＳ机将偿还的钱刷出来。林某9叫他代偿还38000元，他用老婆周祥翠的中国招商银行储蓄卡。分9次，每次偿还3000-3500元不等，每次转账到信用卡之后就立即使用ＰＯＳ刷出来，当第九次转账偿还到信用卡的时候，密码被修改了，就没办法将钱刷出来了。被骗的地点在武汉东湖新技术开发区××街××栋××室。对方的信用卡开户行中国建设银行，持卡人是林某9，卡号为6221××××6291。经辨认，方某辨认出自称林某9的男子即林秋平。中国建设银行银行卡一张亦证实了上述部分内容。 （2）受案登记表、立案决定书证实，古田县公安局在工作中发现，被害人方某于2017年5月24日报案称被诈骗3650元。同日，该局决定对方某被诈骗案立案侦查。 （3）银行明细证实，2017年3月14日，账户6214××××9435转账一次3000元至6221××××6291账户；62148302789﹡﹡﹡﹡5转账八次至6221××××6291账户，分别为3000元、3500元、12000元、3000元、3000元、3500元、3500元、3500元，上述九次转账共计38000元。 （4）工作手册第15页93条证实，记载“方先生，134××××0989，武汉光谷尚品酒店，华，建设3500”。 92、2017年3月14日，被告人林秋平持林某9名下中国光大银行信用卡到武汉市江夏区××附近，骗取被害人鲍某12000元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人鲍某陈述、辨认笔录证实，他电话号码为×××80。2017年初，从事帮助他人偿还信用卡透支欠款，收取手续费等业务并将业务广告发布到“陌陌”的社交网络平台上。2017年3月13日，一个自称“林某9”通过“陌陌”联系到他，对方要他帮助偿还30000元的透支欠款，并约定付450元的手续费，并相约14日在武汉市江夏区紫薇星超市旁边见面，“林某9”将其名下的一张中国光大银行信用卡给他，并告知密码。他通过手机网银转账的方式将30000元分多次转账到林某9名下的信用卡内，第一次将3500元汇款到信用卡内，紧接着使用ＰＯＳ将钱3500元刷出来，第二次将6500元汇款到信用卡内，又使用ＰＯＳ机将6500元刷出来，第三次将12000元转账到信用卡内，想使用ＰＯＳ刷12000元出来的时候发现信用卡密码被修改了，导致无法将偿还到信用卡内的12000元刷出来，他立即联系“林某9”，但是“林某9”的手机都没办法接通。经辨认，鲍某辨认出自称林某9的男子即林秋平。 （2）受案登记表、立案决定书证实，被害人鲍某于2017年5月11日至武汉市公安局江夏区分局报案称，他以帮助他人偿还信用卡欠款被骗走12000元。同日，该局决定对鲍某被诈骗案立案侦查。 （3）工作手册第15页92条证实，记载“鲍先生，159××××3489，贺小姐159××××2795，武汉江夏区，佛祖岭，华，光，12000”。 93、2015年6、7月的一天，被告人林秋平持陈某13、程某5名下信用卡到福建省连江县凤城镇文山××路兴福超市对面的“黄岐海鲜店”内，骗取被害人余某23000元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）被害人余某陈述、辨认笔录证实，他电话号码为×××91。2015年6、7月份的时候，一个陌生陌陌账号添加他。在聊天过程中对方告诉他叫陈某13，有多张信用卡，他还比对了下信用卡中文拼音，确实是ｃｈｅｎｘｉａｎｇｄｉ，叫他帮忙偿还23000元，并微信转给他300元作为手续费，接着他说还有几家海鲜店要配送，时间紧，把卡留在他店里，并将卡密码抄在一张纸上给他。之后他用自己手机银行转了23000元到这张卡上，用ｐｏｓ机刷回时显示交易被限制，电话银行客服，说这张卡被限制了，打陈某13电话，他说卡可能被他老婆限制了，并说过两天还钱给他。第五天，该男子的手机就关机了。经辨认，余某辨认出诈骗他钱的男子即林秋平。 （2）受案登记表、立案决定书证实，被害人余某于2017年10月23日至连江县公安局报案称，2015年6、7月份，被一名自称为陈某13男子以代某信用卡诈骗了23000元。同日，该局决定对余某被诈骗案立案侦查。 （3）工作手册第5页第50条证实，记载“余先生，×××91，连江凤尾，俤、清，12000＋9000＋2000，后面标准降额”。 94、2017年1月9日，被告人林秋平持程某5名下交通信用卡到浙江省宁波市××附近，骗取被害人范某216000元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）受案登记表、立案决定书证实，被害人范某2于2017年1月10日至宁波时鄞州分局报案称，被人以代某信用卡诈骗了16000元。同日，该局决定对范某2被诈骗案立案侦查。 （2）被害人范某2的陈述证实：他电话号码为131××××3123。2017年1月6日，他在网上认识了一个男子，同月9日晚上，他和对方在太古城见面，对方给他一张户名为程某5交通银行卡（6222××××4106），说卡是他老婆的，让帮忙还16000元给他100元手续费，对方怕他不放心还把交通银行的密码告诉他。他转完钱后，用对方给他的密码就登不进去了，打对方电话，对方说工程款拿了还给他，之后就联系不上对方了。 （3）工作手册第14页第81条证实，记载“范先生，131××××3123，宁波太古城小区对面，清，交，16000”。 另查明，侦查机关从被告人林秋平处扣押到作案工具居民身份证11张，还扣押到POS机5台、无封面单页笔记本1本、单页纸张5页、写有香草美题笔记本1本、工作手册笔记本1本、平安银行卡5张、福建海峡银行卡1张、交通银行卡3张、中国建设银行银行卡2张、中国银行银行卡1张、光大银行卡3张、兴业银行卡2张、农村信用社银行卡2张、招商银行卡4张、农业银行卡3张、广发银行卡1张、中国工商银行银行卡1张、手机卡空槽卡4张、iphone手机1台、三星手机1台、杂牌手机1台、移动电话1台、联想笔记本电脑1台等物品。 侦查机关从被告人林秋平处扣押到钱款共计121803元。 上述事实，有扣押决定书、扣押清单证实、财物收据等证据证实，足以认定。 综合证据： （1）证人程某5证言、辨认笔录证实，2013、2014年的时候，他通过陈某13认识了被告人林秋平，认识的时候陈某13告诉他，林秋平可以帮别人养卡。当时，他也有两张信用卡透支欠款无法还款，而且他想提额，于是就将一张中国平安银行信用卡，额度3000元，一张中国交通银行卡额度10000元的信用卡给林秋平，卡号不记得了，给林秋平时，平安银行信用卡透支3000元，中国交通银行卡透支10000元。林秋平说为了方便其还款和提信用卡额度，将他信用卡的预留手机号等信息都修改了。当时，他和林秋平到福州市银行柜台修改了信用卡预留电话等信息，还将关于信用卡预留的所有信息都告诉了林秋平。用的时候信用卡没有开通手机银行，林秋平拿去后就不知道了。不知道林秋平是如何诈骗的，也不知道他有去诈骗他人。他的朋友陈某13也有将一张**安银行信用卡拿给林秋平使用。经辨认，程某5辨认出林秋平。 （2）证人林某9证言、辨认笔录证实，他是在福州开的士的，2014、2015年的时候，林秋平乘坐他的士，通过聊天感觉林秋平人不错，之后林秋平去哪里都是叫他，这样就认识了。之后林秋平跟他没钱，需要使用信用卡，他共给了林秋平8张信用卡。2015年，将1张中国建行的额度23000，一张工商的额度63000给林秋平。2016年，将一张招商银行的额度1000,一张光大的额度30000，一张交通银行的额度5000给了林秋平。2017年，将1张兴业银行的额度10000，2张海峡银行的，一共额度140000给了林秋平，海峡银行信用卡他叫林秋平帮他还贷款用的。兴业银行、光大银行、交通银行是林秋平用他身份在网上申请的，填写的信息都是林秋平自己的。其他信用卡都是我自己的到银行申请的，之后林秋平说为了方便他偿还信用卡内欠款，叫他和其一起到银行把开卡资料都改成林秋平的信息。除了海峡银行的信息没有被林秋平修改，其余的6张都被林秋平修改过了包括预留电话等所有信息。他不知道林秋平是怎么使用他的信用卡的，银行的短信内容都是到他手机上，林秋平没有给他好处。经辨认，林某9辨认出林秋平。 （3）证人陈某13证言、辨认笔录证实，他跟被告人林秋平是2013年在福州鼓山镇园中村认识的，当时他在朋友麻将馆玩。他的一张**安银行信用卡是2013年仓山万达一家担保公司给他申请的，刚使用了一个月，卡里的12000元额度都被他消费了，后来无法还款，听说林秋平有帮人代某，于是就找林秋平，林秋平很爽快的答应并叫他把信用卡放在他那里养卡，可以提高信用卡额度，当时比较缺钱，就把卡给林秋平了。他把卡给林秋平使用一个月后，林秋平就跟他说养卡，要将他卡的信息改掉，更容易养卡提高信用卡额度，而后他就跟林秋平一起到五一路附近的平安银行营业点，将信用卡的预留号码改成他的电话号码，之后又将身份证号码给他。林秋平没什么正当职业，平常爱打麻将，喜欢赌博。经辨认，陈某13辨认出林秋平。 （4）证人张某2证言、辨认笔录证实，2008年，通过朋友认识被告人林秋平，之后没有联系过。2013年4月底5月初的时候，有一次又和林秋平联系上了。之后林秋平告诉他，可以帮他提升信用卡额度，就将额度为18000元的光大银行信用卡交给林秋平。第二天，林秋平以提升额度需要将他信用卡联系方式改成他的手机方便操作为由，约他到二环路电建二公司附近的光大银行进行了相关操作，这之后他的就无法接收光大银行信用卡的资金变动信息。 （5）证人林某10证言、辨认笔录证实，他是被告人林秋平姐姐。林秋平没有正当职业，平时没有零花钱的时候都是向她要。2009年因为六合彩输了很多钱，很多人到家里讨债，之后被她爸赶家门，后来就去挪用公款被判刑。最近几年做什么事情不知道。去年还有人到家里讨债。林秋平被抓之后，她就到弟弟林秋平租住地帮他收拾物品，都是一些生活用品。没有收拾到林秋平的类似笔记本之类的物品。她有到厨房及厨房旁的书柜收拾物品。 （6）搜查笔录、照片证实，现场概况。 （7）被告人林秋平供述与辩解证实，因为他之前有参与六合彩赌博，输了几十万元钱，这些钱都是向别人借的，还有因为他帮助别人担保，借款人逃跑了，要偿还借款人所借的钱，所以就去诈骗别人钱。2014年下半年至2017年3月份，他叫他人帮忙还信用卡透支钱款可以支付报酬，待他人将钱偿还至信用卡后，立即拨打信用卡客服电话修改密码，致使帮他偿还信用卡的人无法将偿还的钱刷出来，或者别人将钱还到信用卡内后，使用微信、支付宝绑定信用卡，然后使用微信、支付宝提现，这样信用卡的钱就转到微信和支付宝账户上，然后再将支付宝、微信上的钱转到其他银行卡上或者还给别人的银行卡，有的是他拿信用卡到街上套现。叫他人帮忙还信用卡的时候，帮忙人一般会叫他出示身份证，核对信用卡和他出示的身份证信息是否为同一人才会帮他还款，因为持卡人是别人的，所以他做假身份证，身份证照片是他的，名字是持卡人的，身份证号码和地址是他需要养卡的所在地身份号码和地址。公安机关在他住处搜到的多张他照片但是信息不同的身份证是他通过马路边广告叫人做的假身份证。他有使用相同手段在福建福州、厦门、泉州、龙岩、南平、宁德，浙江台州、温州、湖北武汉，湖南长沙，广东广州市，上海市，江西省上饶市，南昌市大概骗取了几十次，具体多少不记得了，平均每人诈骗1万多元，一共骗了多少钱也不懂，以银行账单为主。他是一个人诈骗，没有同伙。他使用多个微信账户和支付宝账户，他到一个地方就会购买一张电话卡然后用新的电话卡申请微信和支付宝，之后他把微信和支付宝内的钱转走之后，微信和支付宝就没有用了，具体用过哪些号码也不记得了。2016年年底之前微信和支付宝绑定信用卡不需要实名制，他注册一个新的微信和支付宝直接将信用卡绑定，要套现的时候就直接使用腾付通和支付宝。他有使用王美燕、严加良、张某2、陈某13、程某5、林某9的信用卡向他人借款，还有使用过其他人的信用卡向他人借款，具体是谁他不记得了，他工作手册中有记录。以上人员的信用卡给他使用后到他被抓期间，卡都是他在使用，2015年-2016年的时候程某5和林某9有把信用卡拿回去积分换礼品，换完他们就把卡又给他了。工作手册的内容都是他本人所写的，记录的都是他欠别人钱的记录，包括类似他欠姓雷男子款项方式的记录、欠亲朋好友的记录。他都是记录所欠人的姓氏、记录手机号码、借款地址，信用卡持有人的名字标注，信用卡所属银行简称、借款金额。工作手册第二页内写有：“1王会：188××××7669、王庄排挡街、平＋金农＋兴3000＋26000”的意思是:1代表顺序号，王会代表我欠款的人是王会，188××××7669代表王会的电话号码，“王庄排挡街”代表他向王会借款地址，“平＋金”中的“平”是代表本人林秋平的意思，“金”是代表张某2的意思，“农＋兴”中的“农”代表他持有的中国农业银行信用卡，“兴”代表张某2持有的中国兴业银行行用卡。“3000＋26000”代表欠王会3000元加上26000元，总共29000元。 被告人林秋平在侦查机关出示在其处扣押的香草美题的绿色本子供认，该本子是他用于记录使用过的1.陌陌、支付宝、微信、QQ还有一些百度地图等APP的账号密码，记录的这些QQ、支付宝、微信、陌陌账号都是他本人使用的，有的账号用于他向他人借款使用，有的是他平时使用的，具体哪些账号是用于向别人借款使用他不记得了，他有很多支付宝，具体支付宝情况不记得了。 （6）银行明细证实，银行交易状况。 （7）查询违法犯罪记录说明、罪犯档案资料证实，被告人林秋平前科情况。 （8）户籍证明证实，被告人林秋平已达到完全刑事责任年龄。 （9）到案经过证实，2017年3月23日，被告人林秋平在福州市晋安区××小区××号楼××室被抓获。 关于被告人林秋平辩解认为，1、他不构成诈骗罪，只构成侵占罪。因为他没有虚构事实诈骗他人，只是暂时挪用被害人的钱，且将挪用过来的钱还给他人。他将每笔数额都记录在本子上，日后返还。如果他想骗他人钱，就无需将具体情况记录在本子上；2、因为欠被害人的钱，被害人就将信用卡放在他那里，由他帮忙养卡。帮被害人代某信用卡钱后，怕被害人更改信用卡信息，钱无法拿出来，就需要由他承担责任，所以更改了被害人信用卡预留的信息；3、他把信用卡拿到外面叫商家代某养卡的时候，商家把钱汇入信用卡，他把商家的钱挪用掉、消费掉后，他有跟商家讲过会还这个钱，商家也默认同意。他补办信用卡是担心商家不把信用卡还给他，会影响他下一批账单的预期，害了朋友的信用卡。还有有些信用卡在将透支款还清以后，信用卡额度就被降低，使他无法继续套现返还代为还款的人员。经查，本案到案证据可证实，林秋平制作虚假的身份证件冒用卡主身份或以其他方式骗取被害人信任后，以支付一定金额手续费为由，让被害人帮忙偿还信用卡内欠款，并将信用卡及密码交由被害人，许诺待被害人还款后由被害人再刷回所还钱款。当被害人还款后，准备将所还钱款刷回时发现信用卡密码不正确或额度不够，导致无法将所还钱款刷回，电话联系林秋平时，林秋平以各种借口推托，后失联。故可认定林秋平以非法占有为目的，用虚构事实或隐瞒真相的方法，骗取数额特别巨大的公私财物行为，其行为已构成诈骗罪。故林秋平此项辩解，不予采纳。 关于如何认定被害人及被诈骗数额。经查，现有证据证实，本案被害人报案时陈述的姓名、电话号码与林秋平工作手册中记载被其诈骗人员姓名、电话号码，二者有之一能够相对应，再结合诈骗时间、地点、数额等内容，予以认定。若被害人报案时陈述的姓名、电话号码与林秋平工作手册中记载被其诈骗人员姓名、电话号码均不一致时，则根据被害人报案时陈述的被诈骗时间、地点、数额与被害人提供或侦查机关调取的银行明细相对应，再结合其余证据，予以认定。而认定被害人被诈骗数额，则依据被害人报案时陈述被诈骗的数额与林秋平工作手册中记载的诈骗数额，依有利于被告人原则，就低认定。 关于被告人林秋平辩解认为，他没有侵占1258505元，且已偿还部分钱款，现只有475000多元没有返还的意见。经查，公诉机关指控林秋平第14、16、28、40、97、98、99、100等8起构成诈骗的意见，不符合上述认定原则，指控事实不清，证据不足，不予认定。同时根据上述认定原则，公诉机关指控的第50、56、69、70等四起的诈骗数额更改为13000元、5100元、13600元、8790元。根据到案证据，无法证实林秋平只有475000多元未返还的事实，可认定林秋平诈骗他人钱款共计1174375元。故林秋平此项辩解意见，予以部分采纳。 本院认为，被告人林秋平以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人钱款1174375元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。公诉机关指控数额不当，应予纠正。被告人林秋平曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，系累犯，且多次诈骗，依法应当从重处罚；鉴于其已返还部分被害人损失并取得谅解，且扣押到案的钱款可用于偿还被害人部分损失，可酌情从轻处罚。已扣押的iphone手机一台、联想笔记本一台，由侦查机关查实，依法处理。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十五条第一款之规定，判决如下： 一、被告人林秋平犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年六个月，并处罚金人民币500000元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月24日起至2029年9月23日止。罚金应于判决生效之日起三十日内缴纳。） 二、已扣押到案的人民币121803元，由扣押机关按比例依法返还各被害人； 三、继续追缴被告人林秋平违法所得人民币1037297元，按比例依法返还各被害人； 四、扣押到作案工具居民身份证11张、平安银行卡5张、福建海峡银行卡1张、交通银行卡3张、中国建设银行银行卡2张、中国银行银行卡1张、光大银行卡3张、兴业银行卡2张、农村信用社银行卡2张、招商银行卡4张、农业银行卡3张、广发银行卡1张、中国工商银行银行卡1张、手机卡空槽卡4张、三星手机1台、杂牌手机1台、移动电话1台，依法予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  朱国贤 人民陪审员  李美英 人民陪审员  叶少兰 二〇一八年三月三十日 书 记 员  陈 瑾 附法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。  117-