文书内容山东省宁阳县人民法院刑 事 判 决 书（2018）鲁0921刑初6号公诉机关宁阳县人民检察院。被告人郭代金，男，1977年7月26日出生于山东省宁阳县，汉族，中专，中共党员，无业，户籍所在地山东省宁阳县，住宁阳县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年3月26日刑事拘留；于同年4月28日被宁阳县公安局逮捕。现羁押于宁阳县看守所。辩护人蒋克勤，山东泰宁律师事务所专职律师。宁阳县人民检察院以宁检公刑诉［2017］314号起诉书指控被告人郭代金犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁阳县人民检察院指派检察员李晓庆、乔文纳出庭支持公诉。被告人郭代金及其辩护人蒋克勤到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2008年9月25日，被告人郭代金出资设立“宁某2县双某投资咨询有限公司”（以下称“双某公司”）用于非法吸收公众存款，由刘某3（已判刑）任法人代表且参与实际经营。2010年，被告人郭代金以双某公司名义陆续在宁某2县城四中对面、中医院对面设立堽城分公司、金桥分公司、欣街分公司，雇佣燕某2、辛某、杨某1等人，以口头或发放传单等形式向社会公开宣传，许诺支付高于国家银行同期存款利息等，向社会不特定人员非法吸收存款。至案发，被告人郭代金非法吸收刘某1等260余人的2084.479万元存款未归还。2017年3月26日，被告人郭代金在宁某2县宁馨园小区被民警抓获。指控证据如下：1、书证：记账凭证、户籍证明；2、证人朱某1、辛某等的证言；3、被害人刘某1、史某等的陈述；4、被告人郭代金的供述与辩解；5、扣押笔录；6、电子数据：郭代金账户交易明细等。公诉机关认为，被告人郭代金非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提请依法惩处。被告人郭代金对指控的事实及罪名无异议。其辩护人认为，被告人郭代金不是始作俑者，是接的二手，其主观恶意程度显著较轻；具有自首情节，自愿认罪，认罪态度较好；建议对其从轻减轻处罚。经审理查明，2008年9月25日，被告人郭代金出资设立“宁某2县双某投资咨询有限公司”（以下称“双某公司”）用于非法吸收公众存款，由刘某3（已判刑）任法人代表且参与实际经营。2010年，被告人郭代金以双某公司名义陆续在宁某2县城四中对面、中医院对面设立堽城分公司、金桥分公司、欣街分公司，雇佣燕某2、辛某、杨某1等人，以口头或发放传单等形式向社会公开宣传，许诺支付高于国家银行同期存款利率等，向社会不特定人员非法吸收存款。后因资金链断裂，双某公司倒闭，被告人郭代金逃匿。至案发，被告人郭代金非法吸收刘某1等261人的2087.7788万元存款未归还。2017年3月26日2时许，被告人郭代金回到宁某2后，在宁馨园小区遇到存款人刘某2，刘某2向郭代金催要欠款未果，遂拨打110报警。郭代金见其报警，即在现场等候公安民警。认定上述事实的证据有：1、物证郭代金被抓获时随身携带，用于非吸及转账的银行卡12张。2、书证（1）户籍证明一份，证实被告人郭代金基本情况，作案时已达完全刑事责任年龄。（2）宁阳县公安局文庙派出所出具的抓获证明一份，证明2017年3月7日刘某1报案，同年3月10日立案侦查，同年3月26日接到举报，报案人刘某2，民警在现场找到被告人郭代金。（3）宁某2县市场监督管理局于2017年4月13日出具的《公司注销情况》一份，载明：宁某2县双某投资咨询有限公司，2008年9月25日成立，2014年7月16日注销，法定代表人：刘某3，注册资本：50万。经营范围：投资咨询服务（金融、保险、证券、期货投资咨询除外）。（涉及法律、行政法规或者国务院决定规定须经批准的项目，应凭国家有关部门的批准文件或许可证经营）（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。证实宁某2县双某投资咨询公司经营范围。（4）证人辛某提交至侦查人员的《存款明细账》、借款账目、工资发放单一宗，载明了共1002名客户的存款额，存款时间、存款利率及已返还本金。明细表中客户存款持续时间自2012年3月—2014年11月。利率为1.5或1.8.明细表显示合计吸收款项共计4403.507万元。证人辛某提交的有郭代金签字收据复印件5张，分别为：2014年3月19日，郭代金接收公司2月20日-3月17日所吸收的存款113.8661万元；2014年4月19日，郭代金接收公司3月18日—4月17日吸收的存款1063453元；2014年5月19日，郭代金接收公司4月18日—5月17日吸收的存款243.5952万元；2014年6月19日，郭代金接收公司5月18日—6月17日吸收的存款37.6874万元；2014年7月19日，郭代金接收公司6月18日—7月17日吸收的存款50.6156万元，证实郭代金接受公司存款的情况。3、证人证言（1）刘某3在其非法吸收公众存款案中的供述与辩解，证实2008年郭代金出资成立双某投资咨询有限公司，后刘某3任法人且具体经营，自2010年开始，在未经有关部门依法批准的情况下，通过业务员介绍、发放宣传单等途径公开宣传，承诺在一定期限内反本且偿还高息，向社会公众吸收资金。但是刘某3辩解称自己只是该公司的一般职员，并不是实际经营者。（2）证人刘某2证言，证实2017年3月26日在宁馨园小区看见郭代金，因要钱未果拨打110报警，郭代金被民警带走的事实。（3）证人辛某证言，证实其经亲戚朱新民介绍，于2010年1月在宁某2县双某投资理财有限公司工作，公司实际负责人为郭代金，该公司共有四个网点，在未经有关部门依法批准的情况下以1.8%、1.5%的月利息向社会公众吸收存款及案发后其提供的公司账证表、5张收据，是双某公司业务，当时交接的时候都给郭代金了，郭代金有签字的事实。（3）证人燕某1证言，证实其是双某公司堽城街上门头的工作人员，2010年5月至2014年8月在该公司上班，门头上存的钱都交给辛某，公司的业务就是揽储。堽城镇街上的双某公司门头吸收存款大约1000余万元，主要是口口相传、也有宣传单，主要宣传存款利息、奖品等的事实。（4）证人朱某2证言，证实其是宁某2县双某投资公司金桥分公司的负责人，2010年2月开始在该公司上班，主要业务是吸收储户存款，支付利息，公司法人是刘某3，但是燕某2说实际上是郭代金说了算。2013年公司负责人的章就换成郭代金了，之前是燕某2的事实。（5）证人朱某1证言，证实开始自己到双某投资理财有限公司金桥办事处上班，2011年6月之后到了桥南中心小学的电商上班，2014年搬到大柳树南边的点去。期间该公司的主要业务就是收取储户存款支付高额利息。郭代金是该公司的实际控制人，前期公司的业务燕某2负责，收上来的钱都给郭代金了，郭代金转钱用过自己的账户，除此之外还用过燕某2、杨某2、鹿桂云的账户，燕某2负责的几个办事处（金桥、茅庄、港城）收的钱是都是先转到自己账户，其再转给郭代金用的账户是贾广龙（郭代金助理）的账户的事实。（6）证人宁某1证言，证实其于2009年被燕某2邀请到双某投资公司上班，平时燕某2负责、辛某是会计，2013年郭代金接手负责，听说燕某2是给郭代金干的。2014年郭代金不让在办业务了，当时公司还有吸收的44109110元存款没有归还的事实。（7）证人杨某1证言，证实2014年经过郭代金邀请，其去双某公司上班，后来自己替朱某1干会计一个月时用自己的名字在农村信用社、农业银行、邮政储蓄开了卡用于吸收存款，转账之后一致沿用。自己的亲朋好友也在公司存款的事实。（8）刘某1等261名存款人的陈述（后附款凭证、部分还款协议），证实各自受双某公司宣传误导，将款项存入该公司，后公司倒闭，存款取不出来及存款数额的事实。5、被告人的供述与辩解被告人郭代金供述与辩解，证实：（1）2008年自己与刘某3合伙设立宁某2县双某投资理财有限公司，自己投资、刘某3经营。（2）2010年燕延营利用双某公司名称开设四个点开始在社会上吸收存款，自己没有参与经营，只是在燕延营公司借款。（3）自2013年年底，燕延营生病，自己开始接手经营宁某2县双某投资咨询有限公司，2014年底，自己无法偿还欠款，将账本烧毁后离开宁某2的事实。6、勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录扣押笔录，时间2017年3月26日11时28分至2017年3月26日，扣押郭代金随身携带物品（华为手机一部、银行卡12张）。7、视听资料、电子数据（1）被告人郭代金随身携带银行卡62×××52（郭某）、6227002220405075966（王某）转账情况、6228480288737370776（郭某）自2015.08.05-2017.03.21交易明细，账户余额168.63元；6228270270000715626（李爱美）自2008.01.19-2017.03.21交易明细，账户余额364.39元；6216911601223220（郭代金）自2015.08.20-2017.03.21交易明细，账户余额56.09元；6223190900820777（郭代金）交易明细，账户余额37.40元，6217002220005415035（纪晓飞）自2015.05.15-2017.03.21交易明细，账户余额0元。（2）朱某16223190907652280交易明细，证实交易情况与其证言证实的吸收存款转给郭代金相互印证。（3）辛某621095463000004281账户自2012年4月9日至2017年7月3日账户交易明细一宗，证实吸收公众存款情况。上述犯罪事实清楚，证据确实、充分，足以认定。本院认为，被告人郭代金非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。被告人郭代金明知他人报警而在现场等候，归案后如实供述犯罪事实，符合自首的构成要件，依法认定为自首，依法可以从轻或减轻处罚。其辩护人关于郭代金构成自首的辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款之规定，判决如下：一、被告人郭代金犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十五万元。（刑期自判决执行之日起开始计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月26日至2022年3月25日止；罚金于判决生效后三日内缴纳）二、责令被告人郭代金退赔各存款人经济损失2087.7788万元（名单附后）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省泰安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审判长 郑 涛审判员 董道山审判员 李 波二〇一八年三月二十四日书记员 刘 媛附：退赔清单            序号              姓名              数   额              序号              姓名              数额                  1              刘霞              100000              41              刘英                            50000                   2              张波              300000              42              杨爱华                            121000                  3              刘新              904475              43              张艳艳                            110000                  4              刘庆斌              650000              44              杨正库                            60000                  5              辛衍水              174400              45              王守进                            31600                  6              鹿祥珠              119000              46              王慧                            30000                  7              殷建河              50000              47              李金祥                            30000                  8              韩传利              200000              48              徐卫东                            20000                  9              郑修亮              55000              49              王仕阳                            80000                  10              郑修敏              50000              50              古存元                            31000                  11              贺桂兰              60000              51              徐谦                            60000                  12              史洪强              21715              52              徐强                            30000                  13              史建              40000              53              司金花                            164000                  14              苏凡和              80000              54              李广伟                            20000                  15              史和利              20000              55              王忠常                            79000                  16              张秀林              150000              56              罗会香                            34000                  17              吴殿龙              9000              57              朱秀香                            13000                  18              宁翠荣              60000              58              孔祥红                            5000                  19              杨团              200000              59              李桂平                            2000                  20              杨正勇              60000              60              栾昌新                            20000                  21              王新民              50000              61              卞运会                            10000                  22              陈彦辉              190000              62              张静                            70000                  23              宁召会              62000              63              程月芹                            2000                  24              王守亭              90000              64              李恒明                            145000                  25              燕华              50000              65              殷兆杰                            20000                  26              张兆平              30000              66              徐荣                            90000                  27              左松海              100000              67              殷兆方                            30000                  28              张明军              51000              68              王霞                            90000                  29              杨露露              388000              69              李红芳                            32000                  30              高金安              53000              70              王运臣                            4000                  31              张玉华              17000              71              栾昌军                            7000                  32              司东林              80000              72              纪兴雪                            10000                  33              宁尚存              30000              73              苑东红                            73650                  34              赵风云              20000              74              张焕军                            132000                  35              李秀英              92000              75              李桂菊                            80000                  36              李秀平              55000              76              朱方强                            95000                  37              王琳              200000              77              赵丽敏                            60000                  38              王林红              150000              78              朱丽华                            120000                  39              朱振梅              30000              79              史现富                            8000                  40              李加殿              27000              80              李安木                            66500                  81              孟翠兰              20000              124              童玲                            189000                  82              张焕桥              50000              125              童兆金                            120000                  83              王爱春              27000              126              黄艳梅                            40000                  84              吴殿楼              22000              127              魏利                            30000                  85              吴殿来              11000              128              刘洪标                            130000                  86              郭春英              17000              129              张敬怀                            90000                  87              罗士岩              10000              130              崔淑华                            100000                  88              黄金玲              70000              131              郭燕霞                            40000                  89              宁猛              59500              132              宁方彬                            50000                  90              张焕根              33900              133              刘西印                            30000                  91              任春梅              41000              134              王桂玲                            100000                  92              吴殿杭              20000              135              仲伟雨                            71000                  93              徐承恩              16000              136              陈立功                            70000                  94              李同有              105000              137              朱玉峰                            50000                  95              夏义国              130000              138              李司亭                            70000                  96              夏玉杰              21000              139              钟元玉                            45000                  97              朱方华              40000              140              王业瑞                            80000                  98              侯保芹              20000              141              姚现杰                            119000                  99              徐桂芬              20300              142              王兆坤                            111440                  100              张树贞              20000              143              路新娥                            97000                  101              朱桂花              40000              144              陈昌奎                            45000                  102              贾玉林              267000              145              李长明                            82740                  103              张培春              40000              146              辛允丰                            60000                  104              李朋              108000              147              孟宪美                            29550                  105              李同寅              100000              148              孙公德                            40000                  106              罗来军              60000              149              赵宗仁                            9850                  107              吴殿格              80000              150              田玉芳                            30000                  108              吴殿房              80000              151              辛丕富                            50000                  109              吴成节              10000              152              辛培玉                            60000                  110              李同传              10000              153              田秀德                            140000                  111              李大勇              32000              154              刘庆兰                            100000                  112              吴殿贞              30000              155              刘庆歌                            13000                  113              王建涛              41000              156              任广敏                            110000                  114              王景成              10000              157              王心文                            20000                  115              王兆新              13000              158              殷兆举                            1000                  116              宁尚军              90000              159              任广泉                            20000                  117              张焕真              30000              160              任官印                            66000                  118              朱翠玲              12000              161              续桂兰                            11000                  119              宁丽芳              74000              162              李现禄                            76000                  120              罗峰              24000              163              王兆峰                            20000                  121              孟庆军              50000              164              魏现坤                            95000                  122              夏玉洪              40000              165              高桂英                            12000                  123              徐云明              92000              166              孙功运                            100000                  167              孙公臣              54725              210              殷建厂                            250000                  168              王哲              49250              211              尚永健                            477725                  169              王凤芹              54175              212              陈军                            61000                  170              孙平              59100              213              陶传钦                            380000                  171              王润田              139377.5              214              吴殿营                            39360                  172              王秀平              15000              215              张丰姣                            34825                  173              孙本臣              9750              216              程令银                            29400                  174              武秀玉              22700              217              朱建荣                            50000                  175              王凤英              9850              218              王丰甲                            36000                  176              石永君              30000              219              朱玉兰                            211000                  177              栾昌同              9950              220              周瑞艳                            140000                  178              栾绪猛              22000              221              张焕萍                            63000                  179              颜景泉              24500              222              徐月霞                            20000                  180              单玉红              30000              223              王会新                            89550                  181              许娜君              50000              224              王兆伟                            70000                  182              吕传彬              47000              226              王会德                            25000                  183              商鲁风              20000              227              王玲                            140000                  184              宁尚忠              49250              228              吕文国                            10000                  185              刘存              100000              229              杨文玉                            50000                  186              王代华              130000              230              潘锦武                            40000                  187              何汝存              30000              231              宁玉萍                            110000                  188              吴殿杰              37000              232              胡灼坤                            210000                  189              董衍强              176000              233              胡振桥                            55000                  190              马心汉              40000              234              张庆东                            50000                  191              肖丽              24600              235              韩立财                            46593                  192              肖大祥              98400              236              刘兴兰                            49000                  193              孙本钊              326700              237              魏凡伍                            88000                  194              张庆余              23400              238              鹿祥勇                            110000                  195              王秀英              80000              239              李淑娥                            39400                  196              王保民              10000              240              王璞                            14775                  197              韩凤香              10000              241              石富春                            19700                  198              王福莲              10000              242              曹玉荣                            51712.5                  199              王田甲              40000              243              朱建根                            10000                  200              王兆林              362000              244              朱爱冬                            10000                  201              李子华              150000              245              刘超                            30000                  202              顾爱兰              80000              246              董秀玲                            27000                  203              顾爱香              52000              247              高桂玲                            70000                  204              李敏              60000              248              黄玉香                            102440                  205              顾德全              21000              249              韩桂银                            20000                  206              刘新焕              178000              250              韩志坚                            35000                  207              宁翠英              50000              251              王凯                            40000                  208              刘士祥              36000              252              韩立本                            30000                  209              殷秀云              20000              253              宁桂芳                            9720                  254              张建海              11808              258              刘玉春                            496750                  255              马润鹏              175000              259              肖冬                            20756                  256              魏广富              1010000              260              栾玉芳                            201925                  257              吴殿华              440000              261              孟倩                            120000                                                    共计20877787元