文书内容广东省深圳前海合作区人民法院民 事 判 决 书（2019）粤0391民初1549号原告：钟付珍，女，汉族，1973年8月20日出生，住深圳市盐田区。委托诉讼代理人：金光文，广东鼎方律师事务所律师。委托诉讼代理人：韦丽菊，广东鼎方律师事务所实习律师。被告：深圳皇泰极健康产业有限公司，住所地：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）。法定代表人：唐金标，总经理。被告：深圳乔恩产业投资合伙企业（有限合伙），住所地：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）。执行事务合伙人：深圳前海隆达股权投资基金管理有限公司。委托诉讼代理人：成晓亮，广东商达律师事务所律师。被告：深圳前海隆达股权投资基金管理有限公司，住所地：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）。法定代表人：单涛，总经理。原告钟付珍诉被告深圳皇泰极健康产业有限公司（以下简称皇泰极公司）、深圳乔恩产业投资合伙企业（有限合伙）（以下简称乔恩合伙企业）、深圳前海隆达股权投资基金管理有限公司（以下简称隆达公司）合同纠纷一案，本院于2019年3月18日受理，依法适用简易程序，后经审查发现不宜适用简易程序，裁定转为普通程序，于2019年9月25日公开开庭进行了审理。原告钟付珍的委托诉讼代理人金光文、韦丽菊，被告乔恩合伙企业的委托诉讼代理人成晓亮到庭参加诉讼，被告皇泰极公司、隆达公司经合法传唤未到庭参加诉讼，本院依法缺席审理。本案现已审理终结。钟付珍向本院提出诉讼请求：1.请求判令乔恩合伙企业、隆达公司共同向钟付珍支付利息16222.25元；2.请求判令乔恩合伙企业、隆达公司共同向钟付珍返还本金40万元及利息（利息以40万元为基数，按照中国人民银行同期同类贷款利率的标准，自2019年3月22日起计至实际清偿日止；3.请求判令皇泰极公司对上述债务承担连带责任；4.本案案件受理费由三被告承担。事实与理由：钟付珍与皇泰极公司于2018年3月21日签订《委托投资协议》一份，编号为：HTJWT-1009，约定钟付珍委托皇泰极公司认购乔恩合伙企业基金份额，投资金额为400000元，钟付珍依约于当日支付了400000元，乔恩合伙企业、隆达公司向钟付珍出具了编号为HTJWT-1009的合伙人投资确认函，确认按如下时间节点支付原告收益及返还投资款（见下表）：            出资金额（人民币）              40万元              起算日期              2018年3月22日                  第1次预算收益      计算金额              444.44元              结算日期              2018年3月25日                  第2次预算收益      计算金额              3333.33元              结算日期              2018年4月25日                  第3次预算收益      计算金额              3333.33元              结算日期              2018年5月25日                  第4次预算收益      计算金额              3333.33元              结算日期              2018年6月25日                  第5次预算收益      计算金额              3333.33元              结算日期              2018年7月25日                  第6次预算收益      计算金额              3333.33元              结算日期              2018年8月25日                  第7次预算收益      计算金额              3333.33元              结算日期              2018年9月25日                  第8次预算收益      计算金额              3333.33元              结算日期              2018年10月25日                  第9次预算收益      计算金额              3333.33元              结算日期              2018年11月25日                  第10次预算收益      计算金额              3333.33元              结算日期              2018年12月25日                  第11次预算收益      计算金额              3333.33元              结算日期              2019年1月25日                  第12次预算收益      计算金额              3333.33元              结算日期              2019年2月25日                  第13次预算收益      计算金额              402888.93元              结算日期              2019年3月22日                  预计收益合计              40000元      同时，在备注条款中，乔恩合伙企业、隆达公司承诺：自投资款到账次日计算逾期收益，按年化10%逾期收益计算收益，每月25日分配收益，遇到节假日则提前到上一个工作日分配收益，最后一期收益结算日同时返回投资本金。上述收益表中确认的金额仅支付到2018年10月25日，此后虽经钟付珍屡次催要均无果，投资到期后，乔恩合伙企业、隆达公司返还投资款本金的诉求也不予理睬。乔恩合伙企业、隆达公司出具的《合伙人投资确认函》系真实意思表示，应当按约履行。皇泰极公司不正确履行委托事项，应当对上述债务承担连带清偿责任。为维护钟付珍的合法权益，特向法院提起诉讼，望判如所请。乔恩合伙企业辩称，一是根据乔恩合伙企业提交的证据以及钟付珍当庭提交的证据可以证明本案涉嫌刑事犯罪，石鼓区人民检察院已经对犯罪嫌疑人唐金标批准逮捕，根据相关法律规定应当实行先刑后民原则，本案应暂不予受理；二是根据钟付珍陈述的证据意见，本案名为投资实为借贷，那么其主张的债务应当是皇泰极公司，与乔恩合伙企业无关，所以钟付珍要求乔恩合伙企业承担支付收益款和本金的要求于法无据。皇泰极公司、隆达公司未到庭应诉，未提交证据及答辩状。钟付珍向法庭提交了《委托投资协议》、银行账户交易明细、收款确认书、合伙人投资确认函、答复函、工商信息查询单，乔恩合伙企业向法庭提交了石鼓区检察院官网截图等证据。经审查，上述证据可以作为定案依据，本院依法予以确认并在卷佐证。据本院审查确认的有效证据及当事人当庭陈述，本院认定以下事实：1、钟付珍作为甲方，皇泰极公司作为乙方，双方于2018年3月21日签订委托投资协议书，该委托投资协议书主要内容约定如下：（1）甲方拟投资由隆达公司作为基金管理人发起的乔恩合伙企业基金，为便于甲方投资，现甲方自愿将其自由合法的资金交付乙方，委托乙方以乙方名义认购乔恩合伙企业基金，由甲方自行承担认购基金的收益和风险；乙方接受甲方的委托，按照本合同的约定代理甲方认购乔恩合伙企业基金。（2）乔恩合伙企业基金系指隆达公司作为基金管理人，发行的合伙企业私募基金，发行基金的目的系用于通过增资扩股投资深圳市龙伽贸易有限公司股权，由龙伽贸易有限公司和深圳市华融立天供应链有限公司通过供应链采购原材料、代销售成品，资金闲置期间可以用于购买国债、货币基金、短期银行理财产品、受让优质的金融债权收益权等低风险的短期理财业务。（3）投资收益依据《乔恩合伙企业合同》中约定支付给乙方，乙方代甲方收取的因认购乔恩合伙企业基金份额获取的分红部分。投资本金投资期限、逾期收益率等均以《乔恩合伙企业合同》及《补充协议》的约定为准。（4）甲方参与乔恩合伙企业基金份额认购，委托乙方进行投资认购的金额为40万元，甲方同意并承诺将认购金支付至皇泰极公司在兴业银行股份有限公司深圳皇岗支行的账户，投资收益支付至甲方指定的钟付珍在中国建设银行的账户，甲方委托乙方投资周期为12个月。（5）如乙方依据《乔恩合伙企业合同》的约定赎回甲方的投资份额和获取收益后，未能向甲方交付投资份额和收益，甲方有权向乙方追偿。乙方依据《乔恩合伙企业合同》的约定赎回甲方投资份额和获取收益后，应当将投资份额和收益交付给甲方。2、钟付珍于2018年3月21日向皇泰极公司账户通过银行转账的方式支付了40万元。3、皇泰极公司、乔恩合伙企业于2018年3月21日向钟付珍出具了收款确认书，该确认书中确认了实际收款时间为2018年3月21日，实际受托时间为2018年3月22日，受托结束时间为2019年3月22日.4、乔恩合伙企业、隆达公司于2018年3月21日向钟付珍出具了合伙人投资确认函，该函的主要内容为：确认钟付珍委托皇泰极公司投资乔恩合伙企业，投资金额为40万元，投资周期为12个月，确认钟付珍于2018年3月21日将全部投资金额支付至约定账户，并明确了钟付珍的出资金额、起算时间、逾期收益和结算时间，具体如下：            出资金额（人民币）              40万元              起算日期              2018-03-22                  第1次预期收益结算金额              444.44元              起算日期              2018-03-25                  第2次预期收益结算金额              3333.33元              起算日期              2018-04-25                  第3次预期收益结算金额              3333.33元              起算日期              2018-05-25                  第4次预期收益结算金额              3333.33元              起算日期              2018-06-25                  第5次预期收益结算金额              3333.33元              起算日期              2018-07-25                  第6次预期收益结算金额              3333.33元              起算日期              2018-08-25                  第7次预期收益结算金额              3333.33元              起算日期              2018-09-25                  第8次预期收益结算金额              3333.33元              起算日期              2018-10-25                  第9次预期收益结算金额              3333.33元              起算日期              2018-11-25                  第10次预期收益结算金额              3333.33元              起算日期              2018-12-25                  第11次预期收益结算金额              3333.33元              起算日期              2019-01-25                  第12次预期收益结算金额              3333.33元              起算日期              2019-02-25                  第13次预期收益结算金额              402889.93              起算日期              2019-03-25                  预期收益合计              40000元      以上出资金额和日期经公司财务确认无误，自投资款到账次日计算预期收益，按年化10%预期收益率计算钟付珍的收益，每月25日分配收益，最后一期收益结算日同时返还投资本金。5、皇泰极公司、乔恩合伙企业向钟付珍支付收益时间情况如下表：            时间              支付方              金额                  2018-3-23              皇泰极公司              444.44元                  2018-4-25              皇泰极公司              3333.33元                  2018-5-25              皇泰极公司              3333.33元                  2018-6-25              皇泰极公司              3333.33元                  2018-7-25              乔恩合伙企业              3333.33元                  2018-8-24              皇泰极公司              3333.33元                  2018-9-25              皇泰极公司              3333.33元                  2018-10-25              皇泰极公司              3333.33元      经核算皇泰极公司、乔恩合伙企业共计向钟付珍支付23777.75元，上述转账备注均为投资收益。6、中国证券监督管理委员会深圳监督局向钟付珍出具答复函，该函称：经查询中国证券投资基金业协会官方网站公示的私募管理人信息，隆达公司、皇泰极公司均未在中国证券投资基金业协会登记，从你们提交的证据上来看，该公司业务情形不符合私募股权投资基金募集、投资，可能涉嫌刑事犯罪，建议向公安机关报案。7、钟付珍出具情况说明称，其于2018年12月17日向福田派出所报案，但派出所以报案事项属经济纠纷为由不予立案。8、经查，唐金标因涉嫌刑事犯罪已被衡阳市石鼓区人民检察院提起公诉，但该刑事案件与本案并无关联关系。本院认为，本案为合同纠纷，关于合同的性质，结合本案的实际情况，本院经审查认为涉案合同法律关系虽名为委托投资，实为借款关系，理由如下：首先，根据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，任何合法的私募基金都必须经基金业协会办理备案手续，基金管理人亦应当办理登记手续，但涉案的私募基金产品未办理备案手续，被告隆达公司亦未办理基金管理人登记，故涉案私募基金产品不属于合法私募基金产品。其次，虽然委托投资协议约定了由钟付珍自行承担认购基金的收益和风险，但同时委托投资协议也约定了投资收益以《乔恩合伙企业合同》及《补充协议》为准，而隆达公司与乔恩合伙企业向钟付珍出具的投资确认函中承诺了年化收益率为投资本金的10%，且承诺了最后一期收益结算日返还投资本金，因此钟付珍并未承担投资风险，而是通过投资固定本金在一定期限内按照约定的收益率收取固定的投资收益。综上，涉案合同的法律关系性质应为借款合同，本案应按借款合同进行审理。乔恩合伙企业向钟付珍出具了收款确认书，乔恩合伙企业、隆达公司向钟付珍出具了投资确认函承诺返还投资本金及支付收益，且隆达公司为乔恩合伙企业的普通合伙人，因此，乔恩合伙企业、隆达公司应当作为共同借款人共同承担还款责任。涉案借款期限到期后，乔恩合伙企业、隆达公司未依约还本付息，应当承担相应的违约责任，投资确认函中约定的借期内利息为40000元，现仅支付了23777.75元，尚有16222.25元未支付，因此，钟付珍要求乔恩合伙企业、隆达公司向其支付投资本金40万元及借期内利息16222.25元的诉讼请求，本院予以支持。另钟付珍要求乔恩合伙企业、隆达公司按照中国人民银行同期贷款利率的标准自2019年3月22日支付利息的问题，因合同到期日为2019年3月22日，乔恩合伙企业、隆达公司未能在合同到期日返还本金，应当向钟付珍支付占用该笔资金期间的利息损失，钟付珍的此项诉讼请求，于法有据，本院予以支持。但自2019年8月20日起，中国人民银行已经授权全国银行间同业拆借中心于每月20日9时30分公布贷款市场报价利率，中国人民银行贷款基准利率这一标准已经取消，因此，自2019年8月20日之后的利息应当按照全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率为标准进行计算。关于皇泰极公司的责任问题，虽皇泰极公司与钟付珍签订的是委托投资协议，但皇泰极公司实际收取了钟付珍的出资款，且多次向钟付珍支付固定收益，皇泰极公司也未向法庭提交其与乔恩合伙企业或隆达公司之间签订的相应合同，因此，皇泰极公司应当对乔恩合伙企业、隆达公司的上述债务承担连带责任。综上所述，依照《中华人民共和国合同法》第一百零七条、一百零九条、一百九十六条、二百零六条，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十九条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款、第一百四十四条之规定，判决如下：一、被告深圳乔恩产业投资合伙企业（有限合伙）、深圳前海隆达股权投资基金管理有限公司应当于本判决发生法律效力之日起十日内向原告钟付珍支付本金40万元及利息（截至2019年3月22日利息为16222.25元，剩余利息自2019年3月22日起按照中国人民银行同期贷款基准利率的标准计算至2019年8月19日，自2019年8月20日起按照全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率的标准，计算至清偿之日止）；二、被告深圳皇泰极健康产业有限公司对被告深圳乔恩产业投资合伙企业（有限合伙）、深圳前海隆达股权投资基金管理有限公司的上述债务承担连带清偿责任。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。本案受理费7544元、保全费2602元，由被告深圳皇泰极健康产业有限公司、深圳乔恩产业投资合伙企业（有限合伙）、深圳前海隆达股权投资基金管理有限公司负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于广东省深圳市中级人民法院。审 判 长  王琪玮人民陪审员  苏 峰人民陪审员  同 峰二〇一九年十二月二十四日法官助理胡仿柳书记员王迪