河南省汝阳县人民法院刑 事 判 决 书（2018）豫0326刑初2号公诉机关汝阳县人民检察院。被告人张腾飞，男，1981年11月24日出生于河南省汝阳县，汉族，初中文化，经商，住河南省洛阳市汝阳县。曾因非法拘禁罪于2007年11月22日被河南省郑州高新技术产业开发区人民法院判处有期徒刑一年，缓刑一年。因涉嫌诈骗犯罪，于2017年9月23日被汝阳县公安局刑事拘留，同年10月1日被汝阳县公安局逮捕。辩护人布浩雷，汝阳县法律援助中心指派律师。汝阳县人民检察院以汝检诉刑诉（2018）3号起诉书指控被告人张腾飞犯诈骗罪，于2018年1月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2018年1月31日公开开庭进行了审理。汝阳县人民检察院指派检察员王小磊出庭支持公诉，被告人张腾飞及其辩护人布浩雷到庭参加诉讼。现已审理终结。汝阳县人民检察院指控，2015年7月份，丁某经人介绍，将自己的浦发银行信用卡（账号62×××40）交给张腾飞让其帮助刷卡还款，被告人张腾飞在被害人丁某不知情的情况下，更改丁某在浦发银行的预留电话、以方便还款为由让丁某办理了一张农业银行的借记卡交给其使用。2015年12月1日、2016年6月2日，张腾飞分两次以丁某浦发银行信用卡的名义在浦发银行申请万用金共计36万元，次日该款到达丁某的农业银行账户后，张腾飞将该款项取出或者转账用于偿还个人债务，事发后张腾飞外出躲避至案发。针对上述指控，公诉机关当庭宣读出示了被告人张腾飞的供述；被害人丁某的陈述；证人陈某等人的证言；户籍及现实表现证明、到案经过、银行交易明细等书证；通话录音等视听资料。指控认为，被告人张腾飞以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人人民币36万元，数额巨大，其行为已触犯我国刑法第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。当庭建议对被告人张腾飞判处六年左右有期徒刑。提请本院依法判处。被告人张腾飞对起诉书指控的犯罪事实及罪名定性均无异议，但称其曾分期偿还过万用金12万元，应从犯罪金额中予以扣除，当庭表示自愿认罪，请求从轻处罚。辩护人的辩护意见是，对公诉机关指控被告人张腾飞犯诈骗罪的罪名定性无异议，但对诈骗金额有异议，被告人在对万用金分期后曾偿还了6期共计12万元，全部系偿还的本金，不应计入犯罪数额，应当认定诈骗金额为24万元。被告人张腾飞主观恶性较小，到案后如实供述犯罪经过，应当认定为坦白，且当庭自愿认罪、悔罪，并表示愿意在能力范围内赔偿受害人损失，可从轻或减轻处罚，建议对其判处四年以下有期徒刑。经审理查明，2015年7月份，丁某经人介绍，将自己的浦发银行信用卡（账号62×××40）交给被告人张腾飞让其帮助刷卡还款。被告人张腾飞在丁某不知情的情况下，先将丁某在浦发银行的预留电话更改为自己的电话号码，后以方便还款为由，让丁某办理了一张农业银行的借记卡交给其使用。2015年12月1日、2016年6月2日，被告人张腾飞先后分两次冒用丁某的名义在浦发银行申请万用金共计36万元，次日该款到达丁某的农业银行账户后，被告人张腾飞将该款项取出或者转账用于偿还个人债务。截止案发时，丁某的浦发银行信用卡账户信息显示未还款金额为302030.89元。上述犯罪事实由以下经当庭举证、质证的证据予以证实：被告人张腾飞的供述。证实和丁某是2015年通过我的亲戚陈某认识的，当时我经营卖电脑还兼顾代还信用卡。丁某在我的店里刷信用卡刷了大概两个月，他把钱还上了，我听说他不用这些钱了，我就和陈某说想用丁某的信用卡，我承诺给他封3分月息。我和丁某熟悉后，每次还款一般就是丁某直接提醒我，到2015年11月的时候，我有一次去找丁某拿卡时，我提到每次还需要他提醒我还款不是太方便，我想把他浦发信用卡的电话信息改成我的电话号码，丁某听后就同意了，当天就在丁某住的检察院高层24楼的家中，丁某拿着手机给浦发银行的服务电话打了过去，在电话中丁某把他留的手机号换成了我的181××××9000，之后丁某浦发信用卡的信息都上到了我的手机上，后来过了时间不长，因为我用钱量变大，我知道丁某的浦发信用卡可以使用“万用金”，但是用万用金必须得有丁某的一张借记卡，我想着丁某肯定不会让我用他的万用金，我就考虑着得让丁某给我一张借记卡，于是有一次我对他说我需要一张他名下的一张借记卡，这样还款不会影响信誉，丁某听后过了时间不长就给我一张农行借记卡，我拿到借记卡时间不长，我就打浦发银行的客服电话申请了24万元的万用金，申请完后，钱直接打到我拿丁某新办理的农行借记卡上了，我用这笔万用金根本没有对丁某说，这笔24万元的万用金我是分了十二期还的，我每月都按时还款，还了大概是六期或七期的时候，我已经还了十几万元了，这时候也就是2016年6月份的时候，浦发银行提醒可以继续申请万用金，我就又申请了12万元，这笔钱还没还时，因为我欠账太多，实在没有办法，我只好出去躲债了。这样下来我总共欠万用金是二十多万元，具体没有细算。用丁某的万用金没有和丁某说，因为我知道我和他说了他不会让我用。用丁某的万用金主要是还给刘某了，另外还给别人的也有，现在都记不清楚了。我主要刚开始做生意时就是借的高息，后来就不断借钱补以前的窟窿，封息、还钱等等欠账越来越多，以至于最后没有能力偿还债务。当庭供述其擅自修改丁某在浦发银行的预留电话号码时，丁某并不知情。2、证人丁某的证言。证实是通过陈某认识张腾飞的。2015年7月份的时候，陈某让我把我的浦发银行信用卡（62×××40）和交通银行信用卡放在她外甥张腾飞处，让他交替着还信用卡上的欠款，这样我就省心了。2015年11月份的时候，陈某的外甥给我打电话让我给他一张我自己户名的借记卡，这样方便我还信用卡，要是不用我自己的借记卡还款的话，会影响我的信用卡信誉，我对信用卡这块也不懂，就同意给他一张我的户名的借记卡，直到现在我才知道他让我办这张借记卡是为他日后申请浦发银行万用金做准备。后来我用我办浦发信用卡时预留的手机号码，无法查询这张信用卡消费信息。我就到洛阳浦发银行营业厅查询，发现我之前的手机号码被更换了，由我原来预留的138××××6500更换为181××××9000，从这次查询中我得知，陈某的外甥用我的浦发银行信用卡有两笔万用金消费：一笔是2015年12月2号的24万元，一笔是2016年6月3号的12万元，之后我又查了下我给孬蛋的那张农行借记卡，发现我给孬蛋的农行借记卡在2015年12月2号12点37分50秒给孬蛋的媳妇史某某银行卡上转了20万元钱，并且又取走了4万元现金。2016年6月3号10点56分向刘某的62×××73的银行卡上转了12万元，但是我之前根本就不知道这事，而且这两笔12万元和24万元的万用金我一分钱也没有拿到，通过万用金消费张腾飞共骗了36万元钱。张腾飞不知道用什么手段将我的浦发银行信用卡的预留手机号码138××××6500更换为181××××9000，然后申请了万用金，但是我根本就不知道这回事。181××××9000的号码平时是张腾飞使用的。你们调取的声音已听过，第一句话我就能听出来是他的声音。3、证人陈某的证言。证实丁某是我一家子叔，张腾飞问我叫姨。2015年的时候，丁某找到我说他有两张信用卡想让我代还一下，我推荐丁某去张腾飞那里代还信用卡，张腾飞当时在汝阳县杜康大道西段经营一家电脑店，并且也代还信用卡，之后我就带着丁某和张腾飞见了面，并且把丁某需要还的两张信用卡交给了张腾飞，并且让丁某和张腾飞互相留了联系方式，之后我就走了。后来听说张腾飞出事了，欠了很多钱，并且听丁某说张腾飞还把他信用卡上的钱盗刷出来跑了。4、证人刘某的证言。证实其认识张腾飞。他是上店西街人，最近这几年他在县房管局附近开了一个某某监控的门市。还给别人归还信用卡。张腾飞借我了30万元钱。这钱总共归还了12万。通过转账转到我的农业银行卡上了，卡号是62×××73。是2016年6月3日转给我的。我不知道这12万是从那来的，张腾飞没有和我说过。5、到案经过。证实2017年9月22日17时左右，洛阳市公安局车站分局社区四中队民警在洛阳市西工区道南路一运汽车站通过人像比对系统发现一名刑拘在逃人员张腾飞，民警立即赶往现场，在火车站售票厅门口将在逃人员张腾飞抓获。6、浦发银行查询记录。证实截止2017年9月27日，浦发银行柜面信用卡账户信息查询显示丁某62×××40账户未还款金额302030.89元。7、浦发银行信用卡的开户信息。证实账号62×××40的信用卡系丁某本人申请办理。8、视听资料。证实被告人张腾飞于2015年11月21日将浦发银行预留的手机号码由138××××6500修改为181××××9000。浦发银行信用卡流水信息。证实丁某62×××40信用卡账户，2015年12月1日，转入24万元，同日转出24万元；2016年6月2日，转入12万元，同日转出12万元。10、丁某的农业银行卡银行交易明细。证实62×××77的农业银行账户于2015年12月2日代付24万元；同日转支62×××78（史某某）账户20万元；现支4万元；2016年6月3日代付12万元；同日转支62×××73（刘某）账户12万元。11、协助查询财产通知书。证实被告人张腾飞及其妻子史某某名下的银行账户明细。其中显示，2015年12月2日史某某农行62×××78账户转入20万元。12、情况说明。证实因史某某外出躲债，目前无法找到和联系上史某某。13、刑事判决书。证实被告人张腾飞曾因非法拘禁罪于2007年11月22日被河南省郑州高新技术产业开发区人民法院判处有期徒刑一年，缓刑一年。14、户籍及现实表现证明。证实案发时，张腾飞已达到刑事责任年龄，具备完全刑事责任能力，有前科。上述证据能够相互印证，形成证据体系，本院予以确认。本院认为，被告人张腾飞以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人信任后，冒用他人名义骗取浦发银行万用金，数额巨大，其行为已触犯我国刑法，构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。关于犯罪金额的认定，经查，被告人张腾飞先后分期偿还过部分万用金本金及利息的情况属实，但截止案发时，浦发银行信用卡柜面账单显示尚余302030.89元未还，故该起诈骗金额应认定为302030.89元。关于辩护人提出的被告人到案后能够如实供述犯罪事实，应当认定为坦白的辩解意见，与本院查明的事实相符，本院予以采纳。且被告人张腾飞当庭能够自愿认罪、悔罪，可酌情对其从轻处罚。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条第一款之规定，判决如下：一、被告人张腾飞犯诈骗罪，判处有期徒刑五年零六个月，并处罚金人民币30000元。二、责令被告人张腾飞于判决生效后十日内退赔上海浦东发展银行损失302030.89元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即张腾飞的刑期自2017年9月23日起至2023年3月22日止。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向洛阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。审判长 张 晓审判员 李延伟审判员 袁 怡二〇一八年三月十五日书记员 丁丹丹