浙江省金华市金东区人民法院 刑 事 判 决 书 （2017）浙0703刑初380号 公诉机关浙江省金华市金东区人民检察院。 被告人钱红霞，女，1972年5月22日出生于浙江省金华市，汉族，大学文化程度，原系金华银行东孝支行员工，家住浙江省金华市金东区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年12月21日被金华市公安局金东分局刑事拘留，2017年1月26日被逮捕。现押于金华市看守所。 辩护人何潇，浙江一剑律师事务所律师。 被告人钱亚军，女，1962年12月22日出生于浙江省金华市，汉族，高中文化程度，金华市花园农用物资有限公司股东，家住浙江省金华市金东区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年12月22日被金华市公安局金东分局刑事拘留，2017年1月26日被逮捕。现押于金华市看守所。 辩护人徐海建，浙江金万里律师事务所律师。 金华市金东区人民检察院以金东检刑诉〔2017〕383号起诉书指控被告人钱红霞、钱亚军犯非法吸收公众存款罪，于2017年11月10日向本院提起公诉，本院于同日立案，并依法组成合议庭，于2017年11月28日、2018年3月27日公开开庭审理了本案。期间金华市金东区人民检察院申请延期审理一次。金华市金东区人民检察院指派检察员姚静及检察员助理徐剑文出庭支持公诉，被告人钱红霞及其辩护人何潇、被告人钱亚军及其辩护人徐海建到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2013年至2016年，被告人钱亚军欲通过投资草甘膦原药现货的方式牟利还债,因其无自有资金，遂伙同被告人钱红霞在未经有关部门批准的情况下，以投资草甘膦生意和资金周转为由，承诺承担银行贷款利息及支付1分至3分不等月息，向社会不特定人员非法吸收存款。 2013年10月至2016年11月，被告人钱红霞、钱亚军先后向戴某1、倪某1、方某1、朱某1、舒某1、倪某3、金某1、游某、周某2、黄某、蒋某2、戴某2、章某、郑某2、朱某2、倪某2、索某、朱某3媚、胡某、赵某2、鲍某、王某、赵某1、施某1、邵某、饶某、金某8建、朱某4、严某、舒某2、钱某2、盛某、金某2、余某、郑某3、诸某、冯某1、张某、金某3、金某4、李某、叶某、金某5、刘某、曹某、冯某2、邢某、朱某5、冯某2、周某3、何某、金某6、方某2、陈某、徐某1、施某2、施某3、金某7、蒋某3、施某4、施某5、杜某、钱某3共63人非法吸收存款共计人民币6334万元。截至目前，被告人钱红霞、钱亚军已归还本金2158万元并支付利息972.62万元。 另在上述期间，被告人钱红霞个人向潘某、周某4、周某5、周某64人非法吸收存款共计人民币350万元，截至目前，已归还本金200万并支付利息34.44万元；被告人钱亚军个人向方某3、钱某4、邹某3人非法吸收存款共计人民币95.68万元，截至目前，已支付利息1.32万元。 综上，被告人钱红霞向67人非法吸收存款共计人民币6684万元，已归还本金2358万元，支付利息1007.06万元，尚欠本金4326万元；被告人钱亚军向66人非法吸收存款共计人民币6429.68万元，已归还本金2158万元，支付利息973.94万元，尚欠本金4271.68万元。 为证明上述事实，公诉机关提供了书证；证人证言；被告人钱红霞、钱亚军的供述和辩解等证据予以证实，公诉机关认为被告人钱红霞、钱亚军违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收资金，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请法院，依法判处。 被告人钱红霞对起诉书指控的犯罪无异议，并认为后期的借款是归还前期借款本息，借款与还款差额大是因为归还钱亚军先前的借款三分、四分的利息。 被告人钱红霞的辩护人对起诉书指控钱红霞的犯罪没有意见，但认为被告人钱红霞有如下情节：1、主观恶性不大，借款是为钱亚军投资草甘膦生意，后期借款大部分归还前期借款数额。借款数额六千多万中，有一千多万因钱红霞资金紧张，向出借人暂时借款周转，之后再借款，这部分有重合。2、被告人支付本息超过一半，请求以未归还本金的数额来认定。3被告人系坦白。综上情节，请求对被告人钱红霞从轻处罚。 被告人钱亚军对起诉书指控的犯罪无异议，但认为钱红霞具体向外面借了多少款，其不清楚，也没有去管过。 被告人钱亚军的辩护人辩称：一、钱亚军不构成非法吸收公众存款罪。1、钱亚军向方某3、钱某4、邹某、方某1、胡某、舒某2借款属实，上述借款本金405.68万元（已归还本金150万元）是钱亚军的个人借款，与钱红霞无关。但借款绝大部分产生在2014年之前，而且钱亚军这些钱基本上是帮陶某借的，大部分是亲朋好友之间的借贷行为，从未向社会公开宣传，属正常的民间借贷行为。至于本案中其他60名受害人借钱给钱红霞，钱亚军是不知情的，更没有指使钱红霞去借款。2、投资草甘膦原药生意是钱红霞、周某1、钱亚军三人合伙，钱红霞和周某1负责资金，钱亚军负责跑腿和签订合同。该事实有钱亚军、周某1、姜某、钱某1、陶某、饶某等人的证言证实。钱红霞和周某1的资金来源是自有资金还是向他人借款，钱亚军并不清楚，也没参与。二、退一万步讲，如果法庭认定钱亚军共同参与了钱红霞的非法吸收公众存款的行为，因控方指控的共同非法吸收6334万元的存款，绝大部分未用于草甘膦原药生意，而是钱红霞帮助他人企业资金贷款周转或钱红霞个人投资股票期货。1、1018.021万元可能是钱红霞所借款项用于草甘膦生意。钱红霞等投资草甘膦原药的经营期间是2014年1月8日到2014年11月20日，该期间总计投入资金1973.059万元。应扣除有花园物资成泰银行贷款200万元、周某1个人实际出资500万元、贷款12.39万元、非本案受害人账户出资242.648万元（丁某577.648万钱亚军庭审陈述是货款、金某8建15万、朱某6庆100万、项某1晶25万、郭某1丹10万、邢某1东15万），以上合计955.038万元。剩余的1018.021万元可能是钱红霞所借款项用于草甘膦生意，但控方就该1018.021万元也没有充分的提供上述资金的来源路径。2、2014年8月1日到2016年12月钱红霞被抓之前借款5315.979万元是钱红霞个人借款，与钱亚军无关。基于2014年8月1日之后的4笔款项有两笔共100万是周某1的出资，有47.12万是丁某5的货款；还有就是成泰银行的200万贷款，也就是说2014年8月1日以后钱红霞的借款没有投入草甘膦生意了。控方指控钱红霞、钱亚军共同向63人借款6334万元，扣除草甘膦生意共同可能投资1018.021万元，剩余5315.979万元基本用于资金转贷牟利和股票证券投资，甚至还有汇入他人的资金，比如邹某1等。3、钱红霞将涉案的资金用于钱红霞个人炒期货和帮助他人资金转贷有多少？用于草甘膦生意的有多少？借给钱亚军个人资金有多少？控方没有提供相关证据来证实。4、因钱红霞2014年8月1日之后到2016年12月期间借款5315.979万元用于个人投资和帮助他人贷款资金周转，且已支付利息972.62万元绝大部分支付给了这些人，而草甘膦生意和钱亚军2013年10月左右借款本金除了归还舒某2150万到现在都没有返还，利息都尚欠，所有2014年8月1日之后钱红霞借的5315.979万元与钱亚军无关。综上，辩护人认为钱亚军因草甘膦与钱红霞非法吸收的借款本金为1018.021万元，草甘膦生意之前个人借款本金405.68万元属于正常的民间借贷，钱亚军应在1018.021万元之内承担刑事责任。量刑情节有系初犯、偶犯，如实坦白，表示悔罪。 经审理查明： 一、被告人钱红霞、钱亚军共同非法吸收公众存款部分 2013年被告人钱亚军因自有资金和部分向公众吸收资金转借给他人投资草甘膦原药亏损后，准备自己投资草甘膦原药，因没有资金，遂继续通过被告人钱红霞，并以钱亚军投资草甘膦、做生意、周转等为由，在未经有关部门批准的情况下，以支付月息1至3分不等利息，向社会不特定人员非法吸收资金，至2015年年底投资草甘膦生意遭到全部亏损。具体如下： 1、2013年10月、2015年10月，向舒某2非法吸收资金计200万元，尚欠本金200万元。 2、2015年5月至8月，向戴某1非法吸收资金计130万元，尚欠本金80万元。 3、2013年12月、2014年10月，向方某1非法吸收资金计30万元，尚欠本金30万。 4、2014年11月、2015年6月，向倪某3非法吸收资金计150万元，尚欠本金110万元。 5、2013年10月，向金某1非法吸收资金100万元，尚欠本金50万元。 6、2014年12月，向游某非法吸收资金100万元，尚欠本金40万。 7、2014年6月，向周某2非法吸收资金60万元，尚欠本金40万元。 8、2015年4月，向蒋某2非法吸收资金20万元，尚欠本金20万。 9、2014年7月、2016年10月，向戴某2非法吸收资金计42万元，尚欠本金32万元。 10、2014年7月、2015年10月、2016年10月，向朱某2非法吸收资金计67万元，尚欠本金57万元。 11、2015年4月，向倪某2非法吸收资金20万元，尚欠本金20万元。 12、2013年10月，向胡某非法吸收资金80万元，尚欠本金80万元。 13、2013年6月，向赵某2非法吸收资金20万元，尚欠本金10万元。 14、2014年3月，向鲍某非法吸收资金15万元，尚欠本金10万元。 15、2014年4月，向赵某1非法吸收资金200万元，尚欠本金100万元。 16、2015年4月，向邵某非法吸收资金30万元，尚欠本金20万元。 17、2013年10月至2015年5月，向饶某非法吸收资金计450万元，尚欠本金300万元。 18、2013年9月至2016年2月，向张某非法吸收资金计70万元，尚欠本金60万元。 19、2016年4月，向金某3非法吸收资金20万元，尚欠本金20万元。 20、2015年9月，向李某非法吸收资金30万元，尚欠本金30万元。 21、2014年4月，向叶某非法吸收资金30万元，尚欠本金30万元。 22、2015年9月，向金某5非法吸收资金100万元，尚欠本金100万元。 23、2015年5月、2016年5月，向曹某非法吸收资金计40万元，尚欠本金20万元。 24、2014年7月、10月，向陈某非法吸收资金计200万元，尚欠本金150万元。 25、2014年12月、2015年1月、2016年1月，向徐某1非法吸收资金计150万元，尚欠本金150万元。 26、2014年7月，向施某2非法吸收资金45万元，尚欠本金45万元。 27、2013年11月，向施某3非法吸收资金73万元，尚欠本金70万元。 28、2013年11月、2014年1月，向施某4非法吸收资金计60万元，尚欠本金60万元。 29、2014年1月，向施某5非法吸收资金115万元，尚欠本金95万元。 30、2014年8月，向杜某非法吸收资金100万元，尚欠本金100万元。 31、2014年6月，向钱某3非法吸收资金30万元，尚欠本金30万元。 以上计非法吸收资金2777万元，尚欠本金2159万元。 二、2013年至2016年，被告人钱红霞以他人转贷、周转及放自己处利息高等为由，在未经有关部门批准的情况下，以支付月息1至3分不等利息，向社会不特定人员非法吸收资金。期间有转贷赚取利差、从事股票和期货交易等行为。具体如下： 1、2016年7月，向戴某1非法吸收资金40万元，已归还。 2、2016年10月，向倪某1非法吸收资金60万元，尚欠本金50万元。 3、2016年1月，向朱某1非法吸收资金100万元，尚欠本金50万元。 4、2015年6月、2016年10月，向舒某1非法吸收资金计120万元，尚欠本金20万元。 5、2013年11月，向黄某非法吸收资金95万元，尚欠本金85万元。 6、2014年12月、2016年1月，向章某非法吸收资金计43万元，尚欠本金43万元。 7、2015年3月，向郑某2非法吸收资金15万元，尚欠本金15万元。 8、2016年4月至10月，向倪某2非法吸收资金计30万元，尚欠本金30万元。 9、2016年5月，向索某非法吸收资金50万元，尚欠本金20万元。 10、2016年11月，向朱某3媚非法吸收资金30万元，尚欠本金30万元。 11、2016年11月，向王某非法吸收资金30万元，尚欠本金30万元。 12、2014年上半年，向赵某1非法吸收资金计300万元，已归还。 13、2015年8月、2015年11月，向施某1非法吸收资金计230万元，尚欠本金190万元。 14、2013年10月至2015年6月间，向饶某非法吸收资金计400万元，已归还。 15、2016年11月，向金某8建非法吸收资金35万元，尚欠本金35万元。 16、2016年10月，向朱某4非法吸收资金50万元，尚欠本金20万元。 17、2016年5月，向严某非法吸收资金150万元，尚欠本金150万元。 18、2016年1月，向钱某2非法吸收资金100万元，尚欠本金100万元。 19、2016年5月，向盛某非法吸收资金100万元，尚欠本金100万元。 20、2015年9月，向金某2非法吸收资金20万元，尚欠本金20万元。 21、2016年5月，向余某非法吸收资金100万元，尚欠本金52万元。 22、2016年1月，向郑某3非法吸收资金90万元，尚欠本金40万元。 23、2016年10月，向诸某非法吸收资金40万元，尚欠本金20万元。 24、2016年9月，向冯某1非法吸收资金50万元，尚欠本金50万元。 25、2016年3月，向金某4非法吸收资金20万元，尚欠本金20万元。 26、2016年6月至9月，向刘某非法吸收资金计210万元，尚欠本金80万元。 27、2016年1月，向冯某2非法吸收资金75万元，尚欠本金75万元。 28、2016年1月，向邢某非法吸收资金60万元，尚欠本金52万元。 29、2016年5月，向朱某5非法吸收资金10万元，尚欠本金10万元。 30、2016年2、3月份，向冯某3非法吸收资金计110万元，尚欠本金64万元。 31、2016年5月，向周某3非法吸收资金70万元，尚欠本金57万元。 32、2016年8月至10月，向何某非法吸收资金计260万元，尚欠本金260万元。 33、2016年1月，向金某6非法吸收资金30万元，尚欠本金30万元。 34、2015年9月，向方某2非法吸收资金30万元，尚欠本金20万元。 35、2016年4、5月，向金某7非法吸收资金计164万元，尚欠本金119万元。 36、2016年8月，向蒋某3非法吸收资金100万元，尚欠本金100万元。 37、2016年8月，向杜某非法吸收资金60万元，尚欠本金10万元。 以上计非法吸收资金3477万元，尚欠本金2047万元。 另查明，2016年1月，钱红霞等人通过建房贷款名义为潘某贷款70万元、周某4贷款90万元、周某5贷款100万元、周某6贷款90万元，尔后将款取得后又转借给他人。案发后周某4的90万元已由相关人员归还；潘某、周某5、周某6的借款归还事宜已与相关人员协商。 三、2013年至2016年，被告人钱亚军以做生意为由，在未经有关部门批准的情况下，以支付月息1至1.2分不等利息，向社会不特定人员非法吸收资金。具体如下： 1、2016年10月，向方某9非法吸收资金30万元，尚欠本金30万元。 2、2013年7月、2014年7月、2015年7月，向钱某4非法吸收资金计18.68万元，尚欠本金18.68万元。 3、2014年6、7月，向邹某3非法吸收资金计40万元，尚欠本金40万元。 以上计非法吸收资金88.68万元，尚欠本金88.68万元。 上述事实，有被告人钱红霞、钱亚军的户籍证明、侦破经过、扣押清单、银行明细、借条等书证；证人舒某3、戴某1、倪某1、倪某2、赵某1、饶某、徐某1、周某1、何某、蒋某1、陶某、郑某1等人的证言；被告人钱红霞、钱亚军的供述和辩解等证据证实。其中： 1、钱红霞供述：钱亚军因为陶某的关系，她的钱借出去收不回来就亏掉了。2013年年底，钱亚军听陶某说草甘膦行情要转好，就去做草甘膦的生意。作为姐妹，我也希望她好的。因为钱亚军自己是没有钱了而且也没有地方借钱，即使钱借来利息肯定也要比目前高很多。钱亚军就让我出面去帮她借钱，开始借来的钱也都是拿给钱亚军做草甘膦生意用的。因为开始的时候，我们觉得草甘膦生意资金周转回笼很快的，本来以为借来的资金2个月就可以用赚来的钱还掉的，结果因为行情不好，还亏进去，另外，前期借款利息很高的，4分5分都有的，利息又要还，这样借款就越来越多，资金缺口也越来越大了。后来，我又用之后的借款把前期那些高利息的借款都清掉了，剩下的这些借款利息就比较低一点了。 我有多少钱借来给钱亚军用掉，是没账目的，反正前期借来的钱是用来给钱亚军投到草甘膦里的。我自己是银行上上班的，也没有多少钱可以借给钱亚军，钱亚军也是知道我的经济情况的，我也和她说过这些钱是我向外面借的，我借钱的时候就和借款人说，借来给姐姐钱亚军做生意用的，所以实际上就是我出去向外面人帮钱亚军借钱的。钱亚军开始说只要用两个月，结果后来到期还不出来，我就只能借新账还旧账，资金缺口就这样越来越大了。钱亚军是不知道我具体是向哪些人借来的钱，也不知道我具体多少利息借来的钱，但我钱借来是要利息的事情是知道的。因为这些钱是给钱亚军用的，利息是要钱亚军承担的。起先我还一次次跟钱亚军去说借来的钱的利息的事情，但钱亚军也没有钱拿出来支付利息，而我这边又肯定要利息付出去，后来我就又继续向其他人借款还之前的借款本金利息这些了。开始时候有点利息给我拿去付过的，钱亚军是把利息给我，由我付出去的，因为钱是我出面去借的。后因钱亚军实在没有钱了，我就自己又向其他人借款，来支付前期借款本金利息了。草甘膦生意是我姐姐有份的，其他人有没有份我不清楚，我是没有份的。草甘膦生意具体都是钱亚军操作的，具体亏损情况我不了解的，我是很迟才知道投草甘膦里面的钱都已经亏光了。这些借款一部分是给姐姐钱亚军投到草甘膦里面亏掉了，投到草甘膦里面的资金约2000万，一部分是偿还前期借款本金及利息用掉的，这也是很多一部分钱，具体数额我讲不出来，少部分是我在后期股票、期货投资亏掉的。 2、钱亚军供述：在2008年、2009年的时候，我就有2600万的借款给陶某。这些钱其中有1000多万是我自己的，另外1400多万是其他人包括侄儿周某1通过我借给陶某的，算2分利的，后来陶某做草甘膦亏进去了，本息都没有还回来过，这些人这么多年以来的借款利息都是我承担的。当时我妹妹钱红霞介绍舒某2借款给我200万利息3分，我自己想通过做点草甘膦生意，把之前亏进去的钱赚赚回来，把通过我借给陶某的那些人的钱还还掉。周某1是因为之前的200万借给陶某还不回来，就投钱与我和钱红霞一起做草甘膦，想把之前的钱赚回来；妹妹钱红霞是因为介绍舒某2借钱给我投到陶某那里去，结果拿不回来，我这里又没有钱，舒某2就找我妹妹钱红霞去要，估计这样钱红霞也就一起凑来一起做了。舒某2那里的有些利息是我妹妹那里承担去的，我的一些银行贷款的利息很多都是我妹妹承担去的。这些外面借款的利息都是她划算的，具体我不清楚的。借来的钱先转到我、钱红霞、周某1掌握的账户上，转来转去，最终进入花园公司的对公账户，再通过对公账户打到厦门航空等公司的对公账户。在2016年10月份，我向方某3有30万钱借来给钱红霞银行里办转贷用了。钱某4借款每年到期都重新把利息计入本金，然后又另外凑点钱进来作为本金借给我，现在本息合计40万了。邹某、杨某夫妻借款本金计40万是2014年开始借款的，用来购买草甘膦了。2016年11月25日，存到邹某1的账户的钱是钱红霞电话打来说要借30万，我打到邹某1卡里。我们是2014年初开始做草甘膦的，钱红霞帮我钱借来，是为了姐妹帮忙的。后来我们做草甘膦钱亏掉去了，钱红霞就继续外面钱借来又继续投。钱赚来的话说过是先还她们的账的。钱红霞帮我钱借来，目的其实就是为了让我赚钱还债的，这样就不会因为我的债务而烦到她单位里去。我和钱红霞、周某1一起商量过的，我手上没有钱，负责跑腿，签购销合同，资金是钱红霞外面去借来，周某1也是出钱的。钱红霞向什么人借来我不知道。钱红霞外面借来总金额我之前问过钱红霞，说总数3000万左右。投到草甘膦里和外面债务相差大是因为付以前借款的利息的，有的借款是月息4分、5分，钱红霞借来的钱是否有用到其他地方去我不知道的。 3、证人周某1的证言：其于2013年在金华银行办理的银行卡，银行卡的网银U盾给钱红霞用的，这张卡日常使用都是钱红霞在用的。这张卡从2013年开始我就有200万贷款的，期间转贷过几次，前期贷款利息都是我付的，到了2015年继续转贷过之后，钱红霞付过几个月的贷款利息。到了2016年11月左右，我把家里的房子卖掉，把这个卡的贷款本息还清。贷款的钱开始是我做生意用的，2014年的时候，钱亚军和钱红霞一起来找我，意思是草甘膦的行情这段时间好起来，找我借钱做草甘膦。他们意思是这个钱投进去，钱赚来的话，就把之前200多万本息以及这次投进去的资金成本给我，然后剩下的钱大家分一下。因为我急于把之前的钱赚回来，于是我就自己想办法去借钱，2014年初是有200万，2014年6月份有300多万。这些钱都是我自己去借来，后来本息这些也都是我个人承担的。 4、证人饶某的证言证实，2013年10月，钱红霞与钱亚军一起来讲帮钱亚军借钱投到草甘膦，后钱红霞一人来。有几笔短期没几天就还的是钱红霞帮别人转贷赚点利差的。 5、证人赵某1的证言证实，2014年1月，钱红霞以侄儿周某1做水果生意为由借款，2014年4月及之后钱红霞以钱亚军做草甘膦为由借款。 6、证人何某的证言证实，2016年8月其去办理贷款，钱红霞讲不急用暂时借她用一下，用于大客户办理转贷用。 7、证人蒋某1的证言证实，钱红霞帮其介绍资金办理转贷估计7-8次。 8、证人徐某1的证言证实，钱红霞向其借款50万、70万、30万，三张借条还在徐某1这里，尚欠本金150万元。期间双方还有其他借款。 9、钱红霞资金转入第三方平台统计、光大证劵账户明细、舟山大宗商品交易所账户明细、财通证劵账户明细、申某账户明细，证实钱红霞有从事股票、期货交易。 一、关于辩护人何潇提出的钱红霞有一千多万元系短期借款后归还了又借，属重复数额。本院认为，时间长短及是否归还，不影响非法吸收存款数额的认定。二、关于辩护人徐海建对钱亚军的数额认定的辩护意见，本院认为，1、根据证据钱亚军从2013年起因草甘膦生意，包括转借他人投资和后期自己再借款投资，其本人或通过钱红霞向社会不特定人员吸收资金均应认定非法吸收公众存款的行为。虽然本案共同非法吸收数额大部分由钱红霞直接吸收取得，但因钱亚军与钱红霞事先经策划，应认定共同行为。2、本案钱红霞在此期间存在为他人转贷业务和为其他人急用资金而吸收资金，有证人周某1、饶某、赵某1、蒋某1等人证言可证实，同时还存在个人股票、期货投资等情况。为此，仅凭钱红霞供述全部用于归还钱亚军前期借款本息及草甘膦生意借款本息，证据尚不充分，本院将结合草甘膦生意从筹备到结束即从2013年起至2015年止，以及存在部分后期吸收的资金归还前期本息的客观情况，并根据出借人的证人证言和被告人钱红霞、钱亚军的供述和辩解，综合予以认定钱红霞和钱亚军的共同吸收数额。为此辩护人徐海建部分辩护意见，本院予以采纳。三、关于30万元有否归还徐某1，因双方还有其他款项往来，钱红霞在侦查阶段也有供述，且本案借条还在徐某1手中，钱红霞在庭审中也承认如果已归还的借条会收回。为此2015年9月24日钱红霞从钱某1汇给徐某1的30万系钱红霞归还借款证据尚不足。另外刘某处借款根据陈述应认定210万元，不是290万元，尚欠款80万元不变。钱某4在2013年之前的借款不应在本案中认定。 本院认为，被告人钱红霞、钱亚军违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应当追究其刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，本院依法予以支持。但对认定犯罪数额，本院予以调整。案发后，被告人钱红霞、钱亚军能供述主要犯罪事实，可认定坦白，依法可以从轻处罚。根据被告人钱红霞、钱亚军的犯罪事实、情节等，酌情量刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人钱红霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币二十五万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月21日起至2024年12月20日止）。罚金限判决生效后一个月内缴纳。 二、被告人钱亚军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月22日起至2022年6月21日止）。罚金限判决生效后一个月内缴纳。 三、公安机关扣押被告人钱红霞的21080元，由扣押机关返还被害人。 四、责令被告人钱红霞、钱亚军予以退赔被害人损失（详见附后清单） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  卢炳奎 人民陪审员  王永芳 人民陪审员  刘法旺 二〇一八年三月二十七日 书 记 员  曹 阳