甘肃省庄浪县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）甘0825刑初5号 公诉机关甘肃省庄浪县人民检察院。 被告人刘某1。2017年8月4日因涉嫌诈骗罪被庄浪县公安局刑事拘留,2017年9月4日经庄浪县检察院批准被执行逮捕,现羁押于庄浪县看守所。 辩护人梁某，甘肃方家律师事务所律师。 庄浪县人民检察院以庄检公诉刑诉（2017）179号起诉书指控被告人刘某1犯诈骗罪，于2017年12月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。庄浪县人民检察院指派检察员李杰出庭支持公诉，被告人刘某1及辩护人梁某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 庄浪县人民检察院指控，自2014年11月份至2017年4月份，被告人刘某1以购买楼房需要借款、其母亲患有心脏病需看病等为由，先后骗取王某145000元;李某169000元;郭某110000元;徐某70000元;赵某110000元;孟某60000元;唐某170000元;何某20000元;崔某30000元;万春文60000元;柳某170000元;马某1100000元;李某260000元;朱某55680元;杨某130000元;马某2110000元;郝某50000元;王某220000元;贾某30000元;董福学50000元;周某120000元;陈某1107000元;张泽军20000元;杨效先20000元;王某330000元;韩某18000元;杨某2148000元;霍某70000元;杜云云500**元;杨某340000元，还了20000元,剩余20000元;李某310000元;谢某40000元；杨某420000元;裴某110000元；唐某260000元;田某20000元；陈某210000元;王某497000元；柳某210000元;韩某230000元；靳某130000元;李延时20000元；裴永胜27300元。被告人刘某1涉嫌诈骗作案43起,价值2096980元,上述被骗款项已被被告人刘某1用于购卖彩票、网上赌博等活动挥霍。 公诉机关为支持其指控，当庭出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解、搜查笔录等证据。公诉机关认为，被告人刘某1诈骗公私财物,数额特别巨大,应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人刘某1犯罪以后自动投案,如实供述自已的罪行,是自首,可以从轻或者减轻处罚。 被告人刘某1对公诉机关指控的主要犯罪事实无异议，并当庭自愿认罪。但认为公诉机关指控的43起犯罪事实，所借款项都是被害人自愿借的，有些还有担保人，所借款项还没有到还款期限。借到款后，归还了高利贷利息大约120万元、家庭欠账大约65万元、被骗大约20万元。 辩护人辩称，被告人刘某1的行为构成诈骗罪，但认定犯罪数额时应考虑对于有借据、有担保人、还未到履行期限的，不能作为犯罪处理；起诉书中确定的部分受害人不准确，与欠条载明的受害人不一致；第29起杜云云现金5万元已经县法院民事判决，不能认定为诈骗数额。对于200多万元的用途没有查清，且大多数没有用于赌博和购买彩票。被告人具有自首情节，应减轻处罚，且主观恶性比较小，有坦白情节，认罪态度较好，有悔过的意思表示。 经审理查明：1.2014年11月份的一天,被告人刘某1以在"金水花苑"购买了一套楼房需借款为由,骗取其班内一学生家长王某1现金10000元;2017年3月10日,刘某1又以其母亲心脏病复发要到兰州做手术为由,骗取王某1现金35000元。 上述事实，有以下证据可以证实： （1）书证借条复印件、中国农业银行自动提款机客户通知书复印件证明:2017年3月10日刘某1借王某1现金35700元,借期3天。 （2）被害人王某1陈述2014年11月份刘某1以交房款为由向她借了1万元,钱是她通过银行卡转到刘某1提供的账户上的,后一直未还。2017年3月10日刘某1以给其母亲在兰州做手术为由向她借了35000元,还款期限是3天,利息700元,给她写了一张35700元的欠条。 2.2016年1月份的一天,被告人刘某1乘其同学李某1正在买房需用钱之机,给李某1一张妇女贷款申请表,让其想办法贷50000元两人分了使用,后李某1用此表在其母亲名下贷款50000元,按刘某1要求将30000元通过银行转账的方式转到刘某1的信用社卡上，刘某1一直未归还。2017年2月27日左右,刘某1以急需用钱需借款为由骗取李某139000元。 上述事实，有以下证据可以证实：被害人李某1陈述2016年1月份,刘某1给李某1一张妇女小额贷款申请表让他贷款两人使用,李某1就以其母亲名义贷了50000元给刘某1信用社卡上银行转账30000元,该贷款尚未到期,刘某1一直没有还钱。2017年2月27日前后,刘某1说有急事要倒账,需要现金,刘某1说两天后归还,他信以为真就拿着39000元和刘某1一起到建设银行庄浪县支行将39000元存到了户主为刘某1的建行卡上。后经他催要,一直未还,至2017年4月份刘某1的电话就打不通了,人也找不见了。 3.2016年4月25日,被告人刘某1以自已急用钱需借款为由骗取其学校同事郭某30000元;同年12月1日,刘某1以自已购买楼房要交房款为由骗取郭某50000元;2017年1月初的一天,刘某1又以购买楼房需借款为由再次骗取郭某20000元;2017年2月2日,刘某1来到郭某家里,以其母亲要做心脏手术需借款为由骗取郭某10000元。 上述事实，有以下证据可以证实： （1）书证借条复印件、邮政银行自动柜员机客户凭单复印件证明:2016年12月1日刘某1借郭某现金55000元,借期一年,后又借22000元。2016年4月25日刘某1借郭某现金30000元,借期一年,利息3000元。 （2）被害人郭某陈述2016年4月25日,刘某1以自已急用钱需借款为由，向他借款30000元,借期一年,利息3000元,有借据;2016年12月1日,刘某1以自已购买楼房要交房款为由骗取我50000元,借期一年,利息5000元,有借条;2017年1月初的一天,刘某1又以购买楼房需借款为由再次骗取他20000元,利息2000元,刘某1称与上次借的50000元一起还,在50000元的借条上又加着写了20000元;2017年2月2日,刘某1来到郭某家里,以其母亲需做心脏手术为由骗取他10000元,没有借条。钱一直未还,他也联系不上刘某1。 4.2016年6月25日,被告人刘某1找到徐某,称其有妇女小额贷款名额,利息很低,让徐某帮忙给其贷50000元,贷到款后他拿30000元,徐某拿20000元,利息由他承担。徐某答应帮忙后,到通边信用社在其母亲刘彩院名下贷款50000元,后刘某1将50000元全部取走;2017年2月26日,刘某1以购买了一套楼房需借款为由,骗取徐某现金20000元,并答应两天内归还。几天后,徐某电话催要20000元时,刘某1以各种理由推脱不还。 上述事实，有以下证据可以证实： （1）书证手机通话记录截屏照片、手机短信截屏照片证明:与182XXXX****于2016年6月25日的通话记录；徐某通过手机短信催要借款。 （2）被害人徐某陈述2016年7月份刘某1找到他,称其有妇女小额贷款名额,利息很低,让他帮忙给其贷50000元,贷到款后他拿30000元,徐某拿20000元,利息由他承担,徐某答应帮忙后到通边信用社在其母亲刘彩院名下贷款50000元,刘某1和其妻子岳某担保,后刘某1将50000元全部取走,至今未还;2017年2月26日,刘某1以购买了一套房需借款为由,骗取徐某现金20000元,并答应两天内归还。几天后,徐某电话催要20000元时,刘某1以各种理由推脱,至今未还。 5.2016年8月份的一天,被告人刘某1以自已购买楼房急需借款为由骗取赵某现金50000元;2017年1月22日,刘某1以其母亲看病急需借钱为由骗取赵某现金60000元。 上述事实，有以下证据可以证实： （1）书证借条复印件证明:2017年1月22日刘某1借张旭现金67200元,借期一年。 （2）被害人赵某陈述，2016年8月份,刘某1以买房为由向他借钱,他就给刘某1一张他亲戚陈娟娟的银行卡让刘某1自已去取,刘某1取了50000元后就将卡给他了,没有任何借条。2017年1月20日,刘某1说他母亲病了,急需用钱,他就给刘某1提供的刘虎虎的银行卡上转了50000元,在刘某1的邮政卡上转账10000元。2017年1月24日刘某1给他写借条时,他害怕刘某1还找他借钱,他就说那60000元是张旭的,所以借条上的借款人是张旭,借期一年,利息7200元。后他听同事说刘某1借了好多同事的钱,现在人都找不到了，他就给打电话电话一直关机。 6.2016年12月30日上午,在紫荆中学办公室内,被告人刘某1以学校催收代收费为由,骗取其同事孟某现金30000元;2017年2月27日中午,刘某1以还为其母亲看病借的高利贷为由,骗取孟某现金30000元。 上述事实，有以下证据可以证实：被害人孟某陈述,2016年12月30日,在紫荆中学办公室内,刘某1以学校催收代收费为由,借了他30000元,无利息,无还款期限;2017年2月27日中午,刘某1以还为其母亲看病借的高利贷为由,借了他30000元,无利息,无还款期限。第二次借钱过了一周后,他再没有见过刘某1，打电话一直关机，后来听学校的其他老师说，刘某1借了大量的钱不知道跑哪儿去了。 7.2017年1月1日,被告人刘某1以购买楼房需借款为由骗取唐某1现金20000元,并答应2个月后归还;同年3月2日,刘某1又以还贷款为由骗取唐某1现金50000元,并答应几小时后归还,后唐某1打电话催要时,刘某1不接电话并关机。 上述事实，有以下证据可以证实： (1)书证农行客户凭条证明:20000元实时转账。 （2）被害人唐某1陈述,刘某1是她儿子的班主任，2017年1月1日,刘某1以购买楼房需借款借了她20000元,并答应2个月后归还,她通过银行转账给刘某1的;同年3月2日,刘某1又以还贷款为由借了她现金50000元,并答应几小时后归还,后她打电话催要时,刘某1不接电话并关机,一直联系不上。 8.2017年1月2日,被告人刘某1以还银行贷款需借款为由骗取何某现金20000元,并承诺四五天后归还,但该刘一直没有还钱。 上述事实，有以下证据可以证实：被害人何某陈述,2017年1月2日,刘某1以购买房子向他借了20000元,并承诺四五天后归还,但刘某1一直没有还钱,他打电话关机,联系不上。 9.2017年1月4日,被告人刘某1以购买楼房需借款为由,骗取崔某现金30000元。 上述事实，有以下证据可以证实： （1）书证借条复印件、身份证复印件证明:2017年1月4日刘某1借崔某现金30000元,借期一年,利息共计4500元。 （2）被害人崔某陈述,2017年1月4日他表兄杨某5让给其朋友刘某1借30000元买房恰,他就借了30000元，刘某1给他写了借条，杨某5担保。后来他听杨某5说刘某1到处骗钱着呢，他才知道被骗了。 （3）证人杨某5证言，证明的事实与被害人崔某陈述内容一致。 10.2017年1月6日，被告人刘某1以购买楼房需借款为由，骗取万春文现金60000元。 上述事实，有以下证据可以证实： （1）书证借款合同复印件证明：2017年1月6日刘某1向万春文借款60000元，邵某担保。借期一年。 （2）被害人万春文陈述，2017年1月初，他舅舅邵某说他同事刘某1买房需借钱，让他借5、6万。他就给借了60000元现金，借期一年，有借款合同。三、四月份时,邵某说刘某1人不见了，在他学校借了很多老师的钱，他才感觉被骗了。 （3）证人邵某证言，我叫邵某，庄浪县紫荆中学的教师。2017年1月初，同事刘某1找我借钱，我就找我妹夫万春文给刘某1借了60000元，写好借条，我以担保人的身份签了字。后来我才知道被骗了，就告诉了我妹夫。刘某1是以他买了一套楼房需交房款为由骗我的。 11.2017年1月9日，被告人刘某1以在南城区买了一套楼房需要借款为由，骗取柳某1现金50000元。同年1月12日，刘某1又以同样的借款用途骗取柳某1现金20000元。 上述事实，有以下证据可以证实： （1）书证借条复印件证明:2017年1月9日刘某1借李立田现金50000元,借期1年,利息55400元,柳某1担保。2017年1月12日刘某1借李立田现金20000元,借期一年,利息2160元,柳某1担保。 （2）被害人柳某1陈述,2017年1月9日,刘某1以在南城区买了一套楼房需借款为由向他借钱,他因担心借钱以后刘某1不能及时还上,他就说钱是他朋友李立田的,就以李立田的名字写了借条。过了二天,他又以同样的方式给刘某1借了20000元。后来刘某1人不见了，他打电话打不通。 12.2017年1月14日,被告人刘某1以购买楼房需借款为由,骗取马某1现金100000元。 上述事实，有以下证据可以证实： （1）书证存款凭条复印件、借条复印件、岳某身份证复印件证明,刘某1借马某1人民币100000元，月息1000元，担保人靳某2。 （2）被害人马某1陈述,2017年1月13日靳某2打电话说她女儿老师刘某1买房需借钱。第二条他就给刘某1借了100000元,借期一年,月息1000元,靳某2担保，有借条。2017年6月5日早上，他听说刘某1骗了很多人的钱,他才知道被骗了。 （2）证人靳某2证言证明:刘某1是我女儿刘钰的高中数学老师。2017年1月10日刘某1说他买楼房借人的钱需要还钱呢,让我给他借钱,因为我没有钱,我就找同村的靳录红给刘某1借钱。2017年1月14日，靳录红和他丈夫马某1在西关小区那儿给刘某1借了10万元,马某1让我担保，我就在欠条上签了字。 13.2017年1月16日,被告人刘某1以其母亲要去西京医院做手术需借款为由,骗取李某2现金60000元。 上述事实，有以下证据可以证实： （1）书证借条复印件证明刘某1借了李某2的60000元。 （2）被害人李某2陈述证明:2017年1月16日,刘某1以其母亲要去西京医院做手术为由借了他60000元,借期一年,利息6000元,给她写了一张66000元的借条。后一直联系不上刘某1。 14.2017年1月16日,被告人刘某1以购买楼房需借款为由,骗取朱某现金55680元。 上述事实，有以下证据可以证实： （1）书证借条复印件及被害人朱某陈述证明:2017年1月16日，他同事刘某1以在庄浪县一中附近购买了一套房子为由向他借了60000元,期限6个月,利息4320元,他就给刘某1信用社的卡上除了利息,转账55680元。后来他听其他老师说刘某1到处借钱后人失踪了,他才知道被骗了。 （2）证人柳某3证言证明:2017年一月份,我朋友朱某说他同事刘某1要用60000元买房呢,问我借钱,我说我不放心,朱某说让我把钱借给他,给我付利息。后我给朱某给了一张卡,朱某扣除了4320元的利息留在我卡上,把55680元取走了。朱某把钱借给他同事刘某1了。 15.2017年1月18日,被告人刘某1以给其母亲看病为由骗取杨某1一张信用卡,后在此卡上透支30000元,透支到期后杨某1打电话催其还款时已无法联系该刘。 上述事实，有以下证据可以证实：书证信用卡消费还款清单及被害人杨某1陈述证明:他和刘某1是同事,2017年1月18日,刘某1以给其母亲看病为由骗取了他一张信用卡,后在此卡上透支30000元。到期后,他联系不上刘某1,就自已拿了30000元还了。 16.2017年1月20日,被告人刘某1以购买楼房需借款为由,骗取马某2现金60000元;同年1月29日,刘某1以给其母亲看病为由,再次骗取马某2现金50000元。 上述事实，有以下证据可以证实：书证借条复印件、转帐手机信息截屏及被害人马某2陈述证明:2017年1月20日刘某1以买房为由向他借了60000元,他给当面手机银行转了60000元,刘某1写了借条,月息1分。29日,刘某1以母亲有病去大医院做手术为由向他借了50000元,刘某1说一个月后就还了,也是手机转账,但这次没有开借条。钱一直没还,人也联系不上。 17.2017年1月21日,被告人刘某1以购买楼房需借款为由,骗取郝某现金50000元。 上述事实，有以下证据可以证实：书证借条复印件及被害人郝某陈述证明:2017年1月19日,同事刘某1以购买房子为由向她借款,她没钱,就向她妹夫郑东借了50000元,2017年1月21日她就在郑东的车上将50000元给了刘某1,刘某1写了借条,出借人为郑东,但钱实际是她借郑东后转借给刘某1的。借钱2年,利息8000元。 18.2017年1月21日,被告人刘某1以购买楼房需借款为由,骗取王某2现金20000元。 上述事实，有以下证据可以证实：书证借条复印件及被害人王某2陈述证明:2017年1月21日,刘某1以其姑姑急还钱为由,向他借了20000元,借期一年,利息3000元,有借条。后刘某1人不见了,电话也联系不上。 19.2017年1月21日,被告人刘某1以给其母亲看病需借款为由,骗取贾某现金30000元。 上述事实，有以下证据可以证实：书证借条复印件及被害人贾某陈述证明:2017年1月21日,他和王某2一起在南巷子一饭店内,刘某1说他母亲心脏病做手术,他就给借了30000元,借期一年,利息4500元,有借条。 20.2017年1月23日,被告人刘某1以购买楼房需借款为由,骗取董福学现金50000元。 上述事实，有以下证据可以证实：书证借条复印件及被害人王某2陈述证明:2017年1月23日刘某1以其购买房子交房款为由,向他借了50000元,借期一年,利息6000元,有借条，钱是在邮政银行直接转账到刘某1卡上的。4月份后我听同事说刘某1借了好多人的钱,现在人不见了,电话也联系不上。 21.2017年1月23日,被告人刘某1以给其母亲看病需借款为由,骗取周某1现金20000元。 上述事实，有以下证据可以证实：证人周某2证言及被害人周某1陈述证明:2017年1月23日他儿子周某2班主任刘某1说他母亲得了心脏病急需用钱，他就给刘某1借了20000元,钱是他儿子周某2和刘某1一起在建设银行打到卡上的,没有借条。 22.2017年1月24日,被告人刘某1以其急需用钱为由,骗取陈某1的一张信用卡,后于同年3月22日透支30000元使用;2017年2月10日,刘某1以其母亲看病急需用钱为由,骗取陈某1现金30000元,并答应一个月后归还;2017年2月27日刘某1以急需钱为由再次骗走陈某1现金47000元。 上述事实，有以下证据可以证实：书证信用卡消费及还款复印件、手机转账信息截屏打印件；被害人陈某1陈述证明:2017年1月24日他同事刘某1替他领到邮政的信用卡后说其急用钱,他就同意了,将密码发到刘某1手机上,当天刘某1刷取了27000元,同年2月6日又消费了3000元。后刘某1说其母亲看病急需用钱,他2017年2月11、12日分两次支付宝给刘某1转账30000元,借期1个月,利息1000元。2月2-7日,刘某1说其母亲住院费还没有报销,用钱救急,说半个月就还了,他就又通过工商银行手机转账给刘某147000元。4月份后他催要还款时刘某1就联系不上了。 23.2017年2月初的一天,被告人刘某1以家里急需用钱为由,骗取张泽覃现金20000元。 上述事实，有以下证据可以证实：被害入张泽覃陈述证明:2017年2月份的一天,他同事说家里急用钱向他借钱,他就在邮政银行门口给刘某1借了20000元,没有写借条,约定他用钱的时候刘某1及时归还。4月初他听说刘某1骗了很多人的钱,人不见了,后他一直未联系上刘某1。 24.2017年2月5日,被告人刘某1以其母亲患有严重心脏病要做手术治疗需借款为由,骗取杨效先现金20000元。 上述事实，有以下证据可以证实：书证存款回单复印件及被害入杨效陈述证明:2017年2月5日,他同事刘某1称其母亲在西京医院住院,做手术需用钱向他借了20000元,刘某1给他发了甘肃银行的账户,他将钱无卡存到刘某1的账户上的。4月份后我听同事说刘某1借了好多人的钱，现在人不见了，电话也联系不上。 25.2017年2月5日,被告人刘某1以其母亲患有严重心脏病要做手术治疗需借款为由,骗取王某3现金30000元。 上述事实，有以下证据可以证实：书证借条复印件及被害人王某3陈述证明:2017年2月9日,他同事刘某1以其母亲去西京医院看病为由向她借了30000元,借期1月，利息1500元，有借条。 26.2017年2月9日,被告人刘某1以其母亲患有严重心脏病要做手术治疗需借款为由,骗取韩某1现金8000元。 上述事实，有以下证据可以证实：书证邮政银行客户凭条复印件及被害人韩某1陈述证明:2017年2月9日刘某1给她打电话说其母亲有心脏病需要做手术用钱,他就给刘某1以银行转账方式借了8000元。 27.2017年2月9日,被告人刘某1以其母亲看病需借款为由,骗取杨某2现金70000元。同年2月26日、3月4日,刘某1以急用钱为由分两次共骗取杨某248000元。3月10日又骗取杨某2邮政信用卡一张,于4月13日透支30000元。 上述事实，有以下证据可以证实：书证手机信息照片、邮政银行账户交易明细、手机转账截屏照片及被害人杨某2陈述证明:2017年2月9日他同事刘某1以其母亲有病需用钱向他借了20000元,他手机银行转账给刘某1;10日他又给刘某1以手机银行转账的方式借了50000元,该笔借款有借条,借期一个月,利息2000元。2017年3月4日刘某1说其有一笔款到期了,他就又通过手机银行支付刘某118000元。2017年2月26日在紫荆中学办公室里刘某1又向他借钱,晚上,他就通过手机银行转给刘某130000元。2017年3月10日,刘某1借走他的信用卡后消费了30000元。 28.2017年2月9日,被告人刘某1以给其母亲看病需借款为由,骗取霍某现金50000元;2017年3月10日又以同样借口骗取霍某现金20000元。 上述事实，有以下证据可以证实：书证汇款凭单复印件、网银转账截屏及被害人霍某陈述证明:2017年2月9日,她同事刘某1以母亲有病在西安住院为由,向他借了50000元,钱是她通过她姨夫王三德的网银转到了刘某1建行卡上的，过了一个月刘某1又打电话说他母亲又住院需借钱,她就将20000元现金打到刘某1提供的卡号上了。到后来刘某1电话也联系不上了。 29.2017年2月17日,被告人刘某1以其母亲看病需借款为由,骗取杨某3现金40000元,并答应15日后归还。到期后杨某3催要时,刘某1给杨某3还了20000元,剩余的20000元一直未还。 上述事实，有以下证据可以证实：书证借条复印件及被害人杨某3陈述证明:2017年2月17日,刘某1以其急需还他母亲住院时的高利贷为由,向他借了40000元,借期一个月,有借条。其中20000元是现金,微信转账10000元、支付宝转账10000元。23日她用钱时,向刘某1要回了20000元,还有20000元至今未还。后她要钱时刘某1手机关机了,一直找不到人。 30.2017年2月20日,被告人刘某1以其母亲看病需借款为由,骗取李某3现金10000元。 上述事实，有以下证据可以证实：书证借条复印件及被害人李某3陈述证明:2017年2月20日,他儿子李富明班主任刘某1以其母亲做手术为由,向他借了10000元,借期一月,有借条。钱是他和儿子一起拿到汽车南站给刘某1的。4月份后他给刘某1打电话,一直无法接通,后来听说刘某1骗了很多人的钱。 31.2017年2月26日,被告人刘某1以其母亲看病需借款为由,骗取谢某现金40000元。 上述事实，有以下证据可以证实：被害人谢某陈述证明:2017年2月26日,刘某1以给其母亲看病为由,向他借了40000元现金,没有借条,当时办公室还有其他同事在场。后他听同事说刘某1借了好多人的钱,现在人不见了,电话也联系不上。 32.2017年2月27日,被告人刘某1以还贷款转账为由,骗取杨某4现金20000元。 上述事实，有以下证据可以证实：书证借条复印件及被害人杨某4证明:2017年2月27日,刘某1以还银行到期贷款为由,向他借了20000元,有借条。他要过一次,后就联系不上刘某1了,后同事说刘某1借了好多人的钱,现在人不见了。 33.2017年3月1日,被告人刘某1以其母亲看病需借款为由,骗取裴某1现金10000元。 上述事实，有以下证据可以证实：被害人裴某1陈述证明:2017年3月1日，他同事刘某1以他母亲手术后需要费用为由向他借钱,他就将卡及密码给了刘某1,刘某1自已取了10000元,说过几天还。后来他打刘某1电话关机,听学校老师说刘某1骗了很多人的钱,人失踪了,再没有联系上刘某1。 34.2017年3月1日,被告人刘某1以其母亲看病需借款为由,骗取唐某2现金60000元。 上述事实，有以下证据可以证实：书证证明复印件、个人贷款承诺书及被害人唐某2陈述证明:2017年3月1日,刘某1以其母亲心脏病手术为由,向他借钱,他没有钱就联系他朋友给贷款50000元,期限一年,利息5000元,他是保证人,有贷款承诺书复印件。他也将他的10000元现金借给了刘某1,没有借条。过了几天他听同事说刘某1借了好多人的钱,现在人不见了,电话也联系不上。 35.2017年3月1日,被告人刘某1以给别人还钱为由,骗取田某现金20000元。 上述事实，有以下证据可以证实：书证手机银行转账、信息截屏、被害人田某陈述证明:2017年3月1日,刘某1以其给母亲治病信用卡还款到期为由,向他借了20000元。钱是手机银行直接转账到刘某1建行卡上的。过了两周,他打电话时电话已经关机了,他听同事说刘某1借了好多人的钱,现在人不见了,电话也联系不上。 36.2017年3月1日,被告人刘某1以其母亲看病需借款为由,骗取陈某2现金10000元。 上述事实，有以下证据可以证实：被害人陈某2陈述证明:2017年3月3日,他同事刘某1以给其母亲看病为由,向他借了10000元。钱是他通过微信转给刘某1的。后他打电话催要时,刘某1电话关机,听同事说刘某1借了好多人的钱,现在人不见了,电话也联系不上。 37.2017年3月2日,被告人刘某1以其母亲看病需借款为由,骗取王某4现金97000元。 上述事实，有以下证据可以证实：书证借条复印件及被害人王某4陈述证明:2017年3月2日,她朋友王某1说其同事刘某1借钱用呢,让她借些。刘某1说他借钱是给其母亲看病用呢,她就给刘某1借了97000元,借期一月,利息3000元直接扣了,刘某1给他写了一张100000元的借条。钱是在农业银行直接转账到刘某1卡上的。到期后他打电话联系刘某1时已经关机，现在人不见了，电话也联系不上。她知道王某1也被骗了45000元。 38.2017年3月10日，被告人刘某1以其母亲看病需借款为由，骗取柳某2现金10000元。 上述事实，有以下证据可以证实：被害人柳某2陈述证明:2017年3月10日,她同学刘某1以为其母亲看病需借款为由,向她借了10000元。钱是她老公在农行前面给刘某1卡上的。后来她微信催要过,打电话一直关机。后她听老师说刘某1借了好多人的钱,现在人不见了,电话也联系不上。 39.2017年3月份的一天,被告人刘某1以其母亲看病需借款为由，骗取韩某2现金30000元。 上述事实，有以下证据可以证实：被害人韩某2陈述证明:2017年3月他孙子的班主任刘某1以给其母亲治病为由,在县医药公司门口借走了他30000元。刘某1说过四五天就还了。 40.2017年3月初的一天,被告人刘某1以急用钱为由,骗走靳某1一张邮政信用卡,于3月22日透支30000元。 上述事实，有以下证据可以证实：书证信用卡透支记录、还款记录及被害人靳某1陈述证明:2017年3月他同事刘某1告诉他信用卡来了,说他借用一下。过了几天刘某1就先后透支了30000元,到还款期限时他打电话刘某1就把钱还了,几小时后又透支了30000元,一直没有还。后他联系不上刘某1就自已拿30000元把钱还了。 41.2017年3月23日,被告人刘某1以购买楼房需借款为由,骗取李某4现金20000元。 上述事实，有以下证据可以证实：书证邮政银行手机转账截屏及被害人李某4陈述证明:2017年3月23日,他同事刘某1以帮其还到期信用卡款为由,借了他20000元,说过几天就还了。钱是他直接转账到刘某1信用卡上的。后打电话联系刘某1时已经关机,听其他老师说刘某1借了好多人的钱,现在人不见了,电话也联系不上。 42.2017年4月3日,被告人刘某1以购买楼房需借款为由,骗取裴永胜现金27300元。 上述事实，有以下证据可以证实： （1）书证借条复印件及被害人裴某2陈述证明:2017年4月3日,经他朋友靳宏强介绍他给刘某1借了30000元,刘某1说他借钱买房呢，借期三个月,利息2700元,他当时给了刘某127300元，有借条。到期后打电话联系刘某1时已经关机,靳宏强说刘某1骗了好多人的钱,现在人不见了,电话也联系不上。 （2）证人靳某3证言证明:证明的事实与裴永胜的陈述一致。 综上,被告人刘某1诈骗作案42起,价值2046980元,上述被骗款项已被被告人刘某1用于购买彩票、网上赌博等活动挥霍。2017年8月4日，被告人刘某1向公安机关自首。关于被告人刘某1诈骗罪案件来源、刑事责任年龄、家庭经济情况、赃款的用途等有以下证据可以证实： 1.书证 (1)受案登记表、立案决定书、案件来源、抓捕经过证明:受害人柳某1、崔某等44人于2017年4月26日至8月18日先后向庄浪县公安局报案称刘某1骗了其钱财。庄浪县公安局分别于2017年4月28日至8月21日立案侦查。 (2)户籍证明及照片证明:被告人刘某1的基本身份情况。 (3)离婚证复印件证明:岳某与刘某1于2017年3月21日离婚。 (4)庄浪县人民法院财产查询反馈表证明:庄浪县人民法院于2017年8月4日依法查询刘某1财产情况,被告人刘某1名下×××号长安牌车一辆。中国邮政银行账号为×××的银行卡余额12346.23元。无其他财产。 (5)关于刘某1在庄浪县中合小额贷款有限公司贷款的情况说明证明:刘某1于2015年在中合公司在本人名下贷款6万元,2017年1月26日还清,共还本金6万元,利息6900元,担保费6900元。 (6)清单及证明证明:2014年刘某1在其父亲刘某2名下在宜信公司借款20000元,借期一年,本息共计23000元,在借款人刘某2借记卡每月划扣。 (7)中国农业银行股份有限公司庄浪紫荆支行刘某1贷款还款清单证明:刘某1于2015年1月27日在中国农业银行庄浪紫荆分行个人薪资保障贷款110000元。贷利率为9.3%。共同借款人为岳某。还款方式为等额本息。至2017年5月9日已还本金76346.74,欠本金33653.26元。 (8)庄浪县农村商业银行贷款、还款明细、贷款本金利息回收、凭证证明:刘某1于2014年6月25日在庄浪农商银行贷款30000元,2014年7月27日还清。同日贷款70000元,于2017年7月15日还清。 (9)干部履历表复印件证明:被告人刘某1于2013年9月在庄浪县紫荆中学参加工作至今。 (10)中国邮政银行账户交易明细证明:户名为刘某1、户号为×××的邮政银行卡2016年1月1日至2017年10月12日的交易明细情况。至2017年10月12日账户余额为23614.02元。 (11)中国建设银行银行卡客户交易明细证明:户名为刘某1、账号为×××的建设银行卡2016年12月21日至2017年4月28日交易明细。①从2016年12月26日至2017年2月27日,户名为王红伟、账号为×××的账户向刘某1账户电子汇入约450万元。②从2016年12月29日至2017年2月23日刘某1账户跨行转出给户名为伍锦仪、户号为×××的账户约395万余元。③从2017年2月23日至2017年3月11日刘某1账户跨行转出给户名为梁杨梅、户号为×××的账户约214万余元。 (12)情况说明证明:庄浪县公安局于2017年12月19日出具说明,关于王红伟、庞龙刚、伍锦仪、梁杨梅等人的信息经向银行系统查询,现无法查明。 （13）庄浪县人民法院（2017）甘0825民初693号民事判决书证明判决被告人刘某1偿还杜云云借款本金50000元及利息；庄浪县中医医院病历证明高秋叶因心脏病在庄浪县中医医院住院。 2.证人证言 (1)证人刘某2(刘某1父亲)证言证明：第一次陈述证明:2017年年初,刘某1领他母亲在西安看过一次病,花了四五千元,家中除了刘某1母亲每年一万元的药费,再没有其他债务开支。第二次陈述证明:我妻子高秋叶十几年前得了精神病,七八年前又得了心脏病,常年吃药,每年吃药用的钱将近2万元,我以前就靠打工挣点钱维持生活,这几年身体不好,一分钱也挣不上了,家里没有任何存款及收入,而且还欠了很多债务。欠的债务主要是供我儿子刘某1上大学、研究生时欠的别人的约20余万元。刘某1上班后,又借钱将家里的房子修了约欠了20万元,还有他结婚花费约10万元,这些加起来家里共欠外债约60万元。自从刘某1上班后,家里的都由刘某1还的,欠的钱具体多少,到底还清没有我都不知道。我记得两年以前,刘某1领我到县城的小额贷款公司贷过款,钱数、时间我都忘了,刘某1后来给我说还清了,刘某1是否还在其他地方贷过款我不知道。 (2)证人岳某证言证明:刘某1是我前夫,2014年12月16日我和刘某1登记结婚,2017年3月21日协议离婚。在我和刘某1婚姻存续期间,我能记起来的刘某1借贷240000元,我都是担保人。刘某1没有买房。刘某1说他借靳治学的90000元给他家里还他上学时欠的债了,在马某1那借的100000元还欠靳治学的钱了,借董福学的钱订房用了,后来我才知道都是刘某1骗我的,这些钱刘某1用在哪里了我都不知道。刘某1母亲有心脏病、精神病等,常年吃药,家里花销也比较大,2017年初,刘某1带他母亲在县中医院看过病。我不知道刘某1是否在网上购买彩票。2017年4月份我才知道,刘某1以我的身份证号及名字办了一张邮政银行的卡,透支了30000元后未归还,到现在我也没有能力偿还。 (3)证人杨某6证言证明,刘某1是否在网上购买彩票我不清楚,但2016年年底的一天,我在办公室内正在手机上下载的一个平台上玩赌球时,刘某1问网址,我就说叫百老汇,网址是"m.blhhh.com",之后刘某1就离开了。后来刘某1也下载了这个平台,他在上面玩押大小呢。刘某1给我说他在上面输了几百元,再没有玩。 (4)证人李某5证言证明:刘某1在我店内买过近一周的彩票。大概是2015年底,刘某1每天晚上20点左右来我店里买彩票,每次购买几百元至一千元不等,持续了5、6天时间。总共花了约五六千元。 (5)证人王某5证言证明:2015年前半年的时候,刘某1来我的店里购买中国福利彩票快三,刚开始购买几百元的彩票,后来慢慢开始每次购买几千元的彩票,有时候甚至是上万元,就这样一直持续到2016年年底,最后一次在我店里购买了一万余元的彩票,之后就一直没有过来。共计购买彩票花费四、五十万元,具体钱数我现在也记不清了。2016年的时候中了两次较大的奖,一次是十多万元,另一次二十多万元。刘某1每次购买彩票都给我付现金。 (6)证人何某证明:刘某1以其在"景水花园"购买一套按房需借款为由,骗取我20000元,没有写借条和字据,实际也没有购买"景水花园"的楼房。 (7)证人杨某1证明:我和杨某6是同事关系,关于杨某6是否是赌博平台的代理人,我觉得不可能是,在学校我没有看见他拉扰其他老师玩过网上赌博,我也没有看见过他给刘某1安装过赌博平台,也没有见刘某1在办公室里玩过,只知道他经常在县上体育彩票店买彩票。 (8)证人裴某1证言证明:关于杨某6是否为赌博平台的代理人,我觉得不可能是,因为在学校只有他玩过,再没有发现谁玩过。关于杨某6是否给刘某1手机上安装过赌博平台这事,我没有看见过,也没有见刘某1玩过,也不清楚。 (9)证人苏某证言证明:刘某2有二女一儿，家里经济困难,妻子十几年前得了精神病,后又得了心脏病长年住院吃药,刘某2供一个女儿和儿子上学,后家里修房,还有儿子结婚,估计家里欠债不少,具体欠多少我不清楚。几年前刘某2出车祸掉下悬崖后家里经济来源就断了，车祸前他长年靠收破烂维持生活,刘某2是个很老实的人,从来没有和村民闹过矛盾。我听说刘某2的儿子骗了几百万。 3.被告人供述与辩解 被告人刘某1供述证明:他是来自首的，从2016年底他开始网络赌博,向学校老师跟前以及家长跟前以给母亲治病和买房子为由借钱,共借了200多万元。借钱的目的是为了拆东墙补西墙,还高利贷、网上赌博。其中有七八十万输在网上买彩票了,剩余的全还了高利贷及欠的账了。他现在没有还款能力。从2015年四五月份,我开始打彩票,有赢有输，将我赢的钱输了后,我就开始借钱打彩票,慢慢的我越沉迷彩票越深，输的钱就越多,我就不停的借钱,给已经借钱的人还钱,又将一部分钱打了彩票,这期间也有赢的几次,有赚8万的一次,14万的一次,总体下来还是输着,我就陆续的借钱还账,期间停了将近1年的时间,我就再没有打彩票,一直给人还账。2016年底,我就又开始在网络上赌博,也就开始向学校老师跟前以给我母亲治疗心脏病和精神病借钱,将借来的钱基本全部在网络赌博了,之后又以我买房子急需用钱为由,向我们学校的老师、学生家中,我的朋友借钱,将借来的钱一部分还了之前账,大部分用在了网络赌博中,直至2017年4月份,我借的钱全部花完了,而给我借钱的人都向我要欠账,我被追债追着没有办法生活了,我就跑到天水、兰州、陇西一带躲了起来。因我逃亡的日子感觉也过不下去了,我就回来投案自首了,面对我所犯的事情。我所借的这些钱我一部分用在了打彩票上,打彩票输了30到40万元;其余的钱都在网络赌博上全部输掉了。 我借钱时刚开始以我母亲患了心脏病需要做手术为由借钱,也以我买房急需用钱就向他们借钱,有时以我信用卡到期了或者到账周转几天时间借钱,在向大多数人借钱时承诺几个月还钱,并附带利息,这样他们就能给我借钱了。我借钱的时候,我就想着拆东墙补西墙借钱着还,借钱着赌博。 被告人刘某1对公诉机关指控的43起犯罪的被害人及犯罪数额全部予以承认。 4.搜查笔录 搜查笔录及照片证明:庄浪县公安局于2017年9月10日对被告人刘某1租住的××公寓进行搜查并拍照。 上述证据来源合法、客观真实，并经庭审举证、质证，能作为定案证据予以采信。 本院认为，被告人刘某1以非法占有为目的,虚构事实、隐瞒真相,骗取他人财物,数额特别巨大,其行为已构成诈骗罪。庄浪县人民检察院指控被告人犯罪事实清楚，证据确实充分，本院予以支持。被告人多次诈骗，且将部分诈骗款用于赌博，可酌情从重处罚。被告人刘某1犯罪以后自动投案,如实供述其犯罪事实,是自首,可以从轻处罚，辩护人辩称被告人是自首的意见成立。辩护人辩称公诉机关指控的第29起被告人刘某1骗取受害人杜云云现金5万元不构成犯罪，经查此起事实已经庄浪县法院民事判决，判决书已发生法律效力，故对辩护人的辩称予以采纳。辩护人辩称被告人将所骗款项不是主要用于赌博和购买彩票与被告人在侦查阶段的供述不一致，不予采信。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十四条，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，《最高人民法院、最高人民检察院》第一条之规定，判决如下： 一、被告人刘某1犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年。并处罚金人民币100000元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年8月4日至2029年8月3日止。） 二、责令被告人刘某1退赔各被害人的经济损失。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省平凉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  李建亿 审 判 员  魏智源 人民陪审员  董 杰 二〇一八年三月十六日 书 记 员  李其其