宁夏回族自治区中卫市沙坡头区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）宁0502刑初101号公诉机关宁夏回族自治区中卫市沙坡头区人民检察院。被告人李先丽，女，1992年3月26日出生，公民身份号码：×××，汉族，中专文化程度，无业，群众，原系宁夏祥和华夏企业管理有限公司财物、后勤主管，户籍所在地河南省灵宝市豫灵镇，现住宁夏回族自治区中卫市沙坡头区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年2月17日被宁夏回族自治区中卫市公安局沙坡头区分局刑事拘留，同年3月17日被取保候审。同年10月13日被宁夏回族自治区中卫市沙坡头区人民检察院取保候审。2018年4月24日由本院决定取保候审。2019年3月6日由本院决定逮捕，同年3月7日由宁夏回族自治区中卫市公安局沙坡头区分局执行逮捕。现羁押于中卫市看守所。指定辩护人康建忠，宁夏李金凤律师事务所律师。被告人孙尚明，男，1984年3月1日出生，公民身份号码：×××，汉族，大专文化程度，宁夏中卫市人，无业，群众，原系宁夏祥和华夏企业管理有限公司总经理，现住宁夏回族自治区中卫市沙坡头区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年8月14日被宁夏回族自治区中卫市公安局沙坡头区分局取保候审，同年10月13日被宁夏回族自治区中卫市沙坡头区人民检察院取保候审。2018年4月24日由本院决定取保候审。2019年3月6日由本院决定逮捕，同年3月11日由宁夏回族自治区中卫市公安局沙坡头区分局执行逮捕。现羁押于中卫市看守所。辩护人王玉珠，宁夏鸣钟律师事务所律师。被告人王占彪，男，1971年7月1日出生，公民身份号码：×××，汉族，高中文化程度，无业，群众，原系宁夏祥和华夏企业管理有限公司副总经理，现住宁夏回族自治区中卫市沙坡头区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年2月17日被宁夏回族自治区中卫市公安局沙坡头区分局刑事拘留，同年3月17日被取保候审，同年10月13日由宁夏回族自治区中卫市沙坡头区人民检察院取保候审。2018年4月24日由本院决定取保候审。2019年3月6日由本院决定逮捕，同年3月7日由宁夏回族自治区中卫市公安局沙坡头区分局执行逮捕。现羁押于中卫市看守所。辩护人张馥华，宁夏君元律师事务所律师。被告人张娜，女，1989年3月9日出生，公民身份号码：×××，汉族，初中文化程度，宁夏中卫市人，无职业，群众，原系宁夏祥和华夏企业管理有限公司业务一部经理，现住宁夏回族自治区中卫市沙坡头区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月1日被宁夏回族自治区中卫市公安局沙坡头区分局取保候审，同年10月13日由宁夏回族自治区中卫市沙坡头区人民检察院取保候审。2018年4月24日由本院决定取保候审。2019年3月6日由本院决定逮捕，同年3月7日由宁夏回族自治区中卫市公安局沙坡头区分局执行逮捕。现羁押于中卫市看守所。被告人李宁，女，1992年5月8日出生，公民身份号码：×××，汉族，大专文化程度，无职业，群众，原系宁夏祥和华夏企业管理有限公司业务二部经理，户籍所在地甘肃省白银市会宁县，现住宁夏回族自治区中卫市沙坡头区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月1日被宁夏回族自治区中卫市公安局沙坡头区分局取保候审，同年10月13日由宁夏回族自治区中卫市沙坡头区人民检察院取保候审。2018年4月24日由本院决定取保候审。2019年3月6日由本院决定逮捕，因其怀孕未执行逮捕。被告人李晓东，男，1983年12月31日出生，公民身份号码：×××，汉族，大专文化程度，无职业，宁夏中卫市人，群众，原系宁夏祥和华夏企业管理有限公司业务员，现住宁夏回族自治区中卫市沙坡头区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月1日被宁夏回族自治区中卫市公安局沙坡头区分局取保候审，同年10月13日由宁夏回族自治区中卫市沙坡头区人民检察院取保候审。2018年4月24日由本院决定取保候审。被告人谢亮，男，1986年11月17日出生，公民身份号码：×××，汉族，初中文化程度，无职业，宁夏中卫市人，群众，原系宁夏祥和华夏企业管理有限公司业务员，现住宁夏回族自治区中卫市沙坡头区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月4日被宁夏回族自治区中卫市公安局沙坡头区分局取保候审，同年10月13日由宁夏回族自治区中卫市沙坡头区人民检察院取保候审。2018年4月24日由本院决定取保候审。被告人刘蓉，女，1974年4月24日出生，公民身份号码：×××，汉族，高中文化程度，无职业，宁夏中卫市人，群众，原系宁夏祥和华夏企业管理有限公司业务员，现住宁夏回族自治区中卫市沙坡头区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月4日被宁夏回族自治区中卫市公安局沙坡头区分局取保候审，同年10月13日由宁夏回族自治区中卫市沙坡头区人民检察院取保候审。2018年4月24日由本院决定取保候审。被告人王灵，女，1982年5月11日出生，公民身份号码：×××，汉族，大专文化程度，无职业，宁夏中卫市人，群众，原系宁夏祥和华夏企业管理有限公司业务员，现住宁夏回族自治区中卫市沙坡头区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月1日被宁夏回族自治区中卫市公安局沙坡头区分局取保候审，同年10月13日由宁夏回族自治区中卫市沙坡头区人民检察院取保候审。2018年4月24日由本院决定取保候审。被告人李宾，男，1988年1月5日出生，公民身份号码：×××，汉族，初中文化程度，无职业，宁夏中卫市人，群众，原系宁夏祥和华夏企业管理有限公司业务员，现住宁夏回族自治区中卫市沙坡头区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月5日被宁夏回族自治区中卫市公安局沙坡头区分局取保候审，同年10月12日由宁夏回族自治区中卫市沙坡头区人民检察院取保候审。2018年4月24日由本院决定取保候审。被告人王兴宏，男，1992年3月11日出生，公民身份号码：×××，汉族，中专文化程度，无业，宁夏中卫市人，群众，原系宁夏祥和华夏企业管理有限公司业务员，现住宁夏回族自治区中卫市沙坡头区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月21日被宁夏回族自治区中卫市公安局沙坡头区分局取保候审，同年10月12日由宁夏回族自治区中卫市沙坡头区人民检察院取保候审。2018年4月24日由本院决定取保候审。被告人李洋，男，1995年6月23日出生，公民身份号码：×××，汉族，大专文化程度，无职业，宁夏中卫市人，群众，原系宁夏祥和华夏企业管理有限公司业务员，现住宁夏回族自治区中卫市沙坡头区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月3日被宁夏回族自治区中卫市公安局沙坡头区分局取保候审，同年10月12日由宁夏回族自治区中卫市沙坡头区人民检察院取保候审。2018年4月24日由本院决定取保候审。被告人刘桂霞，女，1974年3月27日出生，公民身份号码：×××，汉族，初中文化程度，无职业，宁夏中卫市人，群众，原系宁夏祥和华夏企业管理有限公司业务员，现住宁夏回族自治区中卫市沙坡头区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月1日被宁夏回族自治区中卫市公安局沙坡头区分局取保候审，同年10月13日由宁夏回族自治区中卫市沙坡头区人民检察院取保候审。2018年4月24日由本院决定取保候审。被告人李小燕，女，1976年5月23日出生，公民身份号码：×××，汉族，初中文化程度，无职业，宁夏中卫市人，群众，原系宁夏祥和华夏企业管理有限公司业务员，现住宁夏回族自治区中卫市沙坡头区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月5日被宁夏回族自治区中卫市公安局沙坡头区分局取保候审，同年10月13日由宁夏回族自治区中卫市沙坡头区人民检察院取保候审。2018年4月24日由本院决定取保候审。被告人李先丽、孙尚明、王占彪、张娜、李宁、李晓东、谢亮、刘蓉、王灵、李宾、王兴宏、李洋、刘桂霞、李小燕非法吸收公众存款一案，由宁夏回族自治区中卫市沙坡头区人民检察院以卫沙检公诉刑诉[2018] 94号起诉书，于2018年4月19日向本院提起公诉。2018年7月11日，中卫市沙坡头区人民检察院以卫沙检公诉延（2018）16号延期审理建议书建议对该案延期审理，2018年7月16日本院决定延期审理。2018年8月13日，中卫市沙坡头区人民检察院以卫沙检公诉恢审（2018）17号恢复庭审建议书建议对该案恢复审理，2018年8月14日本院决定恢复审理。2018年11月13日，中卫市沙坡头区人民检察院以卫沙检公诉延（2018）35号延期审理建议书建议对该案延期审理，2018年11月14日本院决定延期审理。2018年12月13日，中卫市沙坡头区人民检察院以卫沙检公诉恢审（2018）35号恢复庭审建议书建议对该案恢复审理，2018年12月14日本院决定恢复审理。本院依法组成合议庭，于2018年6月5日、6日公开开庭审理了本案。宁夏回族自治区中卫市沙坡头区人民检察院指派检察员徐家全出庭支持公诉，被告人李先丽及其指定辩护人康建忠、被告人孙尚明及其辩护人王玉珠、被告人王占彪及其辩护人张馥华、被告人张娜、李宁、李晓东、谢亮、刘蓉、王灵、李宾、王兴宏、李洋、刘桂霞、李小燕到庭参加诉讼。现已审理终结。宁夏回族自治区中卫市沙坡头区人民检察院起诉指控：2016年11月28日，胡兆雪（在逃）在中卫市沙坡头区世和新天地四区20号营业房以高中林（另行处理）、李某甲彬（在逃）为股东注册成立宁夏祥和华夏企业管理有限公司（以下简称祥和华夏公司），高中林为法定代表人，胡兆雪为实际控制人。该公司经营范围为：“企业管理服务、社会经济咨询服务（投资咨询除外）；家政服务；企业形象策划、策划创意服务、会议及展览服务、办公服务”。该公司成立后，胡兆雪在未经有关部门批准，违反国家金融管理规定，虚构向“北京三农科技发展有限公司”项目投资及北京市朝阳区在其公司抵押两套房产的名目，通过招聘李先丽、孙尚明、王占彪、张娜、李宁、王灵、李晓东、谢亮、刘蓉、李洋、李小燕、刘桂霞、李宾、王兴宏等20余人，以获取0.15%-0.2%的月息为诱饵，采取散发传单或口头等方式，向社会不特定对象进行宣传并非法集资。经鉴定：截至2017年2月19日，祥和华夏公司共向社会704人次吸收存款1640.6万元，已退款119.4万元，支付利息25.2711万元，剩余1495.9289万元未归还。在公司经营期间用于支付房租10.2万元，胡兆雪在北京华联百货公司、盛世博恒旧电动机经纪有限公司用高中林尾号为7874的农行卡购买黄金、名表、奔驰轿车等花费793.056万元。案发后，公安机关依法从祥和华夏公司扣押13.94万元人民币现金及电脑、米、面、油、花等物品。经鉴定，扣押的米、面、油等物品价值共计3786元。被告人李先丽系祥和华夏公司财务、后勤主管，孙尚明系祥和华夏公司总经理，二人在明知胡兆雪利用注册成立的公司非法集资，仍利用自身管理公司事务的职权，协助胡兆雪向沙坡头区不特定人群非法吸收资金。其中李先丽在该公司工作期间，向社会公众吸收存款1640.6万元；孙尚明自2017年1月1日起在担任公司经理期间，向社会公众吸收存款1478.1万元。被告人王占彪、张娜、李宁自2016年12月至2017年2月在祥和华夏公司工作期间，王占彪担任公司副总经理管理业务一部，带领该团队业务员在胡兆雪的安排下向社会公众吸收存款378人次814.2万元，其中本人吸收存款25人次43.1万元；张娜作为业务一部团队经理，吸收存款共计348人次764.1万元，其中本人吸收存款53人次97.5万元。李宁作为业务二部团队经理，带领该团队业务员在胡兆雪的安排下向社会公众吸收存款214人次594.9万元，其中本人吸收存款43人次共计93.1万元。被告人李晓东、谢亮、刘蓉、王灵、李宾、王兴宏、李洋、刘桂霞、李小燕在祥和华夏公司担任业务员期间，在胡兆雪的安排下通过发放宣传彩页、口头宣传等方式向社会公众吸收存款，其中李晓东吸收存款35人次118.5万元、谢亮吸收存款57人次114万元、刘蓉吸收存款50人次100.7万元、王灵吸收存款42人次99.5万元、李宾吸收存款13人次79.5万元、王兴宏吸收存款21人次75.5万元、李洋吸收存款41人次65.5万元、刘桂霞吸收存款18人次53万元、李小燕吸收存款21人次50万元。被告人李先丽、王占彪经公安机关口头传唤后到案。被告人孙尚明、张娜、李宁、李晓东、谢亮、刘蓉、王灵、李宾、王兴宏、李洋、李小燕、刘桂霞分别到公安机关投案自首。据此，公诉机关指控被告人李先丽、孙尚明、王占彪、张娜、李宁、李晓东、谢亮、刘蓉非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，吸收存款金额分别为1640.6万元、1478.1万元、814.2万元、764.1万元、594.9万元、118.5万元、114万元、100.7万元，数额巨大；被告人王灵、李宾、王兴宏、李洋、刘桂霞、李小燕非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，吸收存款金额分别为99.5万元、79.5万元、75.5万元、65.5万元、53万元、50万元，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。本案系共同犯罪，应当适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款之规定。被告人李先丽、孙尚明、王占彪、张娜、李宁、李晓东、谢亮、刘蓉、王灵、李宾、王兴宏、李洋、刘桂霞、李小燕在共同犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人孙尚明、张娜、李宁、李晓东、谢亮、刘蓉、王灵、李宾、王兴宏、李洋、刘桂霞、李小燕犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，是自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人李先丽、王占彪如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。提供物证、书证、证人证言、被告人供述和辩解、鉴定意见、勘验、辨认、搜查笔录、电子数据等证据支持公诉。被告人李先丽对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均不予认可。提出其不是财务主管，只是打杂的，没有做过业务的辩解意见。被告人李先丽的指定辩护人提出：1.公诉机关指控李先丽担任祥和华夏公司的财务总监及后勤总管，证据不足；2.李先丽是被投资公司聘用的后勤人员，依照公司领导的安排，给财务人员打下手，并不负责记账、收钱、向资金出借人按期发放利息，其工作性质属于劳务性工作，李先丽对所在单位非法吸收公众存款的性质以及资金的实际用途并不明知，也没有参与该公司非法吸储的策划或决策以及具体的招揽吸收存款的行为，只是按月领取固定工资和奖金，李先丽的行为不具有社会危害性，李先丽不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见。被告人孙尚明提出其不知道祥和华夏公司是非法吸收公众存款，其没有吸收过存款，其行为构成犯罪的辩解。被告人孙尚明的辩护人提出：1.被告人孙尚明仅是一名实习员工，仅仅上班25天，虽然口头上说是总经理，但是没有正式任命，没有实权，孙尚明没有共同犯罪的故意，不构成共同犯罪；2.孙尚明没有具体实施非法吸收公众存款的行为，缺乏成立非法吸收公众存款罪的主观要件，也不存在非法吸收公众存款的故意；3.客观上，被告人孙尚明亦为本案的受害者；4.本案应当认定为单位犯罪，而不是个人犯罪；5.对于本案犯罪金额应当核减各被告人自己、亲属、朋友等特定人员存入的金额，以及根据入职的时间，核减其没有入职前等情形的数额。如果认为被告人孙尚明构成犯罪，被告人孙尚明具有以下依法应予从轻或减轻处罚情节。1.被告人孙尚明具有自首情节，依法应从轻或减轻处罚；2.本案系共同犯罪，被告人孙尚明系从犯，依法应从轻或减轻处罚；3.被告人孙尚明已经全额退还个人在该公司的所得，积极配合公安机关，依法可以酌定从轻、减轻处罚；4.主观恶性较小，应酌定从轻处罚；5.被告人孙尚明无犯罪前科，社会危害性不大，一贯表现较好，建议对被告人孙尚明适用缓刑的辩护意见。被告人王占彪对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不表异议。被告人王占彪的辩护人提出：1.本案属于单位犯罪，而非自然人犯罪；2.本案是胡兆雪等人为犯罪而成立的公司，对不知情的王占彪等人，不应以主要人员追究刑事责任；3.被告人王占彪并不知道祥和华夏公司的情况，主观上没有恶意；4.被告人王占彪也是受害人；5.被告人王占彪的行为未侵犯国家金融管理秩序。被告人王占彪不属于公司的决策人员，也未对业务人员下达过指标，只是高管人员的传达者；6.公诉机关指控被告人王占彪吸收的人数不对；7.被告人王占彪亲属的投资不应计算在内。综上，被告人王占彪的行为不构成犯罪的辩护意见。如被告人王占彪有罪：1.被告人王占彪积极退还违法所得17160元，具有悔罪表现；2.认罪态度好、社会危害性不大；3.系初犯、偶犯，无犯罪前科；4.系从犯，应从轻、减轻或者免除处罚；5.主动到侦查机关如实供述自己的犯罪行为，建议对被告人王占彪适用缓刑的辩护意见。被告人张娜提出其只是一个普通业务员，是在不知情的情况下到公司上班的，其不构成犯罪。其吸收的金额应是90多万元，其任业务一部的经理也是口头上给的职位，就是团队小组长。公司的任务是李先丽给其下达后其再下传。被告人李宁提出其作为一个求职者，对公司营业执照经营范围没有辨别能力。散发的彩页是以公司的名义印发的，其只是做工作范围内的事。所有的承诺都是以公司的名义做出的，业务员并没有经手吸收存款，也没有参与公司的制度与管理的制定。其个人的业绩是91.3万元，其是在不知情的情况下，做了违法的事，但是不构成个人犯罪的辩解。被告人李晓东对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不表异议。被告人谢亮对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均不予认可。被告人刘蓉提出其是在不知情的情况下到公司工作的，作为打工者，其没有辨别违法性的能力，公诉机关指控的投资数额和人数有出入，其不构成犯罪的辩解。被告人李洋提出其行为不构成犯罪。被告人王灵、李宾、王兴宏、刘桂霞、李小燕提出祥和华夏公司属于单位犯罪，在公司被查封前，其并不知道是犯罪行为。其作为一名求职者，不具有辨别公司违法性的能力，其不构成非法吸收公众存款罪的辩解。经审理查明：2016年11月28日，胡兆雪（在逃）在中卫市沙坡头区世和新天地四区20号营业房以高中林（另行处理）、李某甲彬（在逃）为股东注册成立宁夏祥和华夏企业管理有限公司（以下简称祥和华夏公司），高中林为法定代表人，胡兆雪为实际控制人。该公司经营范围为：“企业管理服务、社会经济咨询服务（投资咨询除外）；家政服务；企业形象策划、策划创意服务、会议及展览服务、办公服务”。该公司成立后，胡兆雪在未经有关部门批准，违反国家金融管理规定，虚构向“北京三农科技发展有限公司”项目投资及北京市朝阳区在其公司抵押两套房产的名目，通过招聘李先丽、孙尚明、王占彪、张娜、李宁、王灵、李晓东、谢亮、刘蓉、李洋、李小燕、刘桂霞、李宾、王兴宏等20余人，以获取0.15%-0.2%的月息为诱饵，采取散发传单或口头等方式，向社会不特定对象进行宣传并非法集资。经鉴定：截至2017年2月19日，祥和华夏公司共向社会704人次吸收存款1640.6万元，已退款119.4万元，支付利息25.2711万元，剩余1495.9289万元未归还。在公司经营期间用于支付房租10.2万元，胡兆雪在北京华联百货公司、盛世博恒旧电动机经纪有限公司用高中林尾号为7874的农行卡购买黄金、名表、奔驰轿车等花费793.056万元。案发后，公安机关依法从祥和华夏公司扣押13.94万元人民币现金及电脑、米、面、油、花等物品。经鉴定，扣押的米、面、油等物品价值共计3786元。被告人李先丽系祥和华夏公司财务、后勤主管，孙尚明系祥和华夏公司总经理，二人在明知胡兆雪利用注册成立的公司非法集资，仍利用自身管理公司事务的职权，协助胡兆雪向沙坡头区不特定人群非法吸收资金。其中李先丽在该公司工作期间，向社会公众吸收存款1640.6万元；孙尚明自2017年1月1日起在担任公司经理期间，向社会公众吸收存款1478.1万元。被告人王占彪、张娜、李宁自2016年12月至2017年2月在祥和华夏公司工作期间，王占彪担任公司副总经理管理业务一部，带领该团队业务员在胡兆雪的安排下向社会公众吸收存款378人次814.2万元，其中本人吸收存款25人次43.1万元；张娜作为业务一部团队经理，吸收存款共计348人次764.1万元，其中本人吸收存款53人次97.5万元。李宁作为业务二部团队经理，带领该团队业务员在胡兆雪的安排下向社会公众吸收存款214人次594.9万元，其中本人吸收存款43人次共计93.1万元。被告人李晓东、谢亮、刘蓉、王灵、李宾、王兴宏、李洋、刘桂霞、李小燕在祥和华夏公司担任业务员期间，在胡兆雪的安排下通过发放宣传彩页、口头宣传等方式向社会公众吸收存款，其中李晓东吸收存款35人次118.5万元、谢亮吸收存款57人次114万元、刘蓉吸收存款50人次100.7万元、王灵吸收存款42人次99.5万元、李宾吸收存款13人次79.5万元、王兴宏吸收存款21人次75.5万元、李洋吸收存款41人次65.5万元、刘桂霞吸收存款18人次53万元、李小燕吸收存款21人次50万元。被告人李先丽、王占彪经公安机关口头传唤后到案。被告人孙尚明、张娜、李宁、李晓东、谢亮、刘蓉、王灵、李宾、王兴宏、李洋、李小燕、刘桂霞分别到公安机关投案自首。本案随案移交涉案款234610元（其中从案发现场扣押现金139400元、扣押房租17000元、李某乙退缴提成3000元、孙尚明退缴工资及提成10900元、刘蓉退缴提成10000元、李先丽退缴提成7000元、王占彪退缴提成17160元、范某甲退缴提成4700元、申栓退缴工资及提成15450元、吴波退缴提成10000元）。上述事实，有经法庭当庭举证、质证的下列证据予以证明：（一）物证搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单等，证明2017年2月16日，侦查人员依法对涉嫌集资诈骗犯罪的宁夏祥和华夏企业管理员有限公司的住址中卫市××区华润万家北门对面世和新天地二楼20号营业房进行搜查，并对公司内的办公用品、现金、合同、财务凭证、公司信息资料、花卉、米、面、油等物品进行依法扣押。（二）书证1.案件来源、被告人归案情况说明、到案经过，证明该案由中卫市公安局沙坡头区分局于2017年2月16日在工作中发现，经过审查于次日立案侦查。被告人王占彪、李先丽于2017年2月16日经公安机关口头传唤后到中卫市公安局文昌派出所接受调查。被告人孙尚明、张娜、李宁、李晓东、谢亮、刘蓉、李洋、吴波、吴爱鹏、王灵、李小燕、卢妍、刘桂霞、王兴宏、李宾、申栓分别于2017年2月21日、2月27日、2月27日、3月8日、4月26日、4月26日、3月9日、6月1日、4月27日、3月8日、3月9日、5月2日、4月27日、4月27日、4月27日、7月6日到公安机关投案自首；2.王永吉、李某丙、周某甲、杨桂珍、刘长庆、田玉芳、冯某甲、俞某甲、郭新莲、陈某甲、李某丁身份证复印件、企业管理合同（委托企业管理合同、投资凭证、投资方委托书、承诺函、收益计划书），证明2017年1月2日，王永吉在宁夏祥和华夏企业管理公司投资1万元；2017年2月7日，李某丙投资50万元；2016年12月27日，周某甲投资1万元；2017年1月25日，杨桂珍投资1万元；2017年1月19日，张某甲投资2万元；2017年2月14日，田玉芳投资1万元；2017年2月14日，冯某甲投资2万元；2017年2月14日，俞某甲投资3.7万元；2017年2月13日，郭新莲投资2万元；2017年1月17日，陈某甲投资1万元；2017年1月7日，李某丁投资3万元；3.沈燕茹、沈秉林、王嫣君、王某乙、李敬英、刘玉芝、李某戊、杨正喜、张喜旺、鲍某甲、张某乙、罗某甲、张某丙、宋某甲身份证复印件、企业管理合同（委托企业管理合同、投资凭证、投资方委托书、承诺函、收益计划书），证明2017年2月15日，沈燕茹在宁夏祥和华夏企业管理公司投资1万元；2017年1月2日，沈秉林投资1万元；2017年1月7日，王嫣君投资10万元；2016年12月22日，王某乙投资4万元；2017年2月12日，李敬英投资4.6万元；2017年2月5日，刘玉芝投资1万元；2017年1月16日，李某戊投资1万元；2017年2月5日，杨正喜投资1万元；2017年2月5日，张喜旺投资1万元；2017年1月8日，鲍某甲投资1万元；2016年12月27日，张某乙投资1万元；2017年1月6日，罗某甲投资2万元；2017年1月21日，张某丙投资1万元；2017年1月16日，宋某甲投资1万元；4.骆俊花、黄金林、杜生春、唐淑兰、俞某乙、刘银兰、杨礼堂、杨志军、俞淑兰、赵秀霞、王虎、罗某乙、崔文忠、高学忠、王某乙、李廷国、李敬英身份证复印件、企业管理合同（委托企业管理合同、投资凭证、投资方委托书、承诺函、收益计划书），证明2017年1月22日，骆俊花在宁夏祥和华夏企业管理公司投资2万元；2017年1月26日，黄金林投资10万元；2017年1月13日，杜生春投资1.5万元；2017年1月20日，唐淑兰投资1万元；2017年1月11日，俞某乙投资3万元；2017年1月11日，刘银兰投资1.8万元；2017年1月14日，杨礼堂投资1万元；2017年1月16日，杨志军投资1万元；2017年1月23日，俞淑兰投资1万元；2017年1月14日，赵秀霞投资1万元；2017年1月23日，王虎投资1万元；2017年1月12日，罗某乙投资1万元；2017年1月10日，崔文忠投资1万元；2017年1月22日，高学忠投资1万元；2017年1月7日，王某乙投资10万元；2017年1月7日，李廷国投资10万元；2017年1月7日，李敬英投资10万元。以上15人投资共计46.3万元；5.尤俊英、王清平、王远中、吕吉太、李某戊、张玉梅、俞海峰、朱某甲、牛丙辰、谢振民、孟昭华、艾玉花、周凤莲、张月珍询问笔录、身份证复印件、企业管理合同（委托企业管理合同、投资凭证、投资方委托书、承诺函、收益计划书），证明2017年1月24日，尤俊英在宁夏祥和华夏企业管理公司投资5万元；2016年12月19日、2017年1月22日，王清平两次投资21万元；2017年1月19日，王远中投资1万元；2017年1月23日，吕吉太投资1万元；2017年1月25日，李某戊投资1万元；2017年1月12日，张玉梅投资1万元；2017年1月22日，俞海峰投资5万元；2016年12月19日、21日，朱某甲共投资2万元；2017年1月19日，牛丙辰投资1万元；2017年1月2日，谢振民投资1万元；2017年1月14日，孟昭华投资1万元；2017年1月17日，艾玉花投资1.5万元；2017年1月6日，周凤莲投资2.4万元；2017年1月17日，张月珍投资1万元；6.银行交易流水，证明公安机关调取了祥和华夏公司法人高中林、股东李某甲彬及工作人员李先丽、孙尚明等人的银行账户交易记录，证实了吸收存款的资金来源和去向，并证实祥和华夏公司自成立以来吸收公众存款的金额；7.协助查封/解除查封通知书，调取证据通知书及调取的证据材料，证人徐某甲的证言及辨认笔录、证人韩某甲、曹某甲的证言及相关书证材料，证明公安机关查封的北京市朝阳区建国路93号院4号楼2503号和北京市朝阳区百子湾家园302号楼2单元603两套住房，并调取了相关房屋所有权手续，证实北京市朝阳区百子湾家园302号楼2单元603房屋系徐某甲将该套房屋卖给韩某甲，并做了过户手续，徐某甲曾将该套房屋的房产证复印件交给“我爱我家”房产中介出租。经其辨认，指出侦查人员向其出示的房屋产权证上的信息存在多处错误，房产证是假的。北京市朝阳区天福巷3门6号户主为李邃，从祥和华夏公司扣押的房产抵押合同显示甲方为李逵；8.调取证据通知书及宁夏祥和华夏企业管理有限公司设立登记书证材料，证明宁夏祥和华夏企业管理有限公司的法人基本情况，其中经营范围是：企业管理服务、社会经济咨询服务（投资咨询除外）、家政服务、企业形象策划、策划创意服务、会议及展览服务、办公服务。（依法须经批准的项目，经有关部门批准后方可开展经营活动）。股东为高中林和李某甲彬，法定代表人高中林；9.调取证据通知书及北京三农科技发展有限公司相关书证材料，证明公安机关调取了北京三农科技发展有限公司的材料，该公司经营项目是农村户用沼气，在宁夏未开展此项目，与宁夏祥和华夏企业管理有限公司无任何业务往来，也未接收任何款项；10.调取证据通知书及证人朱某乙、张某丁等人的证言、相关证据材料，证明公安机关从北京华联百货有限公司调取了高中林农业银行账户×××在该公司刷卡消费相关材料，并调取了该公司营业员的证言，能够证实持有该账户的人从该公司购买42.9万元江诗丹顿手表一块，并刷卡支付；购买114.16万元投资金条。2017年2月16日，持有高中林该账户的人在北京市中国黄金集团黄金珠宝（北京）有限公司刷卡购买投资金条两笔，分别为4128410元和1876550元，重量分别为14300克和6500克，共计价值6004960元；11.调取证据通知书及证人李某己、李某庚等人的证言、相关证据材料，证明宁夏祥和华夏企业管理有限公司股东李某甲彬在北京市盛世博恒旧机动车经纪有限公司以39万元购买一辆奔驰S300汽车，同时证实该辆车及车辆入户指标流转情况；12.调取证据通知书，证明公安机关从中国建设银行调取宁夏祥和华夏企业管理有限公司账户交易明细，经查无业务发生；13.常住人口详细信息，证明被告人李先丽、孙尚明、王占彪、张娜、李宁、李晓东、谢亮、刘蓉、王灵、李宾、王兴宏、李洋、刘桂霞、李小燕均已达到完全刑事责任年龄。（三）辨认笔录1.李先丽、拓明星、范某甲、孙尚明的辨认笔录，证明2017年3月22日，李先丽、拓明星、范某甲、孙尚明分别依法对“王鹏”（胡兆雪）进行了辨认；2.张娜的辨认笔录，证明2017年2月28日，张娜依法对李飞进行了辨认。（四）鉴定意见1.中卫市价格认证中心卫价认定〔2017〕59号价格认定结论书，证明侦查机关将在宁夏祥和华夏企业管理有限公司扣押的花卉、大米、面粉、食用油等物品委托鉴定机构进行价格鉴定，经鉴定，以上物品总价值3786元；2.宁夏五岳联合会计师事务所关于宁夏祥和华夏企业管理有限公司及法定代表人高中林的资金来源与运用情况司法会计鉴定意见书，证明中卫市公安局沙坡头区分局委托宁夏五岳联合会计师事务所对宁夏祥和华夏企业管理有限公司自2016年11月28日至2017年2月19日资金来源与运用情况进行司法会计鉴定。经调查核实，祥和华夏公司自成立以来未按照批准的经营范围开展经营活动，主要从事面向社会公众吸收存款和发放贷款获利。经审核，祥和华夏公司经营活动资金基本来源于吸收的存款和借款。在经营期间，公司资金收支未使用对公账户核算，资金往来基本通过开设的高中林的个人银行卡账户管理。经鉴定，祥和华夏公司账面的第一笔吸收存款时间为2016年12月。截止2017年2月，根据公安机关提供的《宁夏祥和华夏企业管理有限公司委托投资管理合同》及现金收据统计，祥和华夏公司共向社会704人次吸收投资款1640.6万元，其中有合同无收据432人次共1097.1万元，有合同有收据的198人次共424.1万元。根据公安机关提供的祥和华夏公司退款收据统计，已退款74人次共计119.4万元。根据公安机关提供的祥和华夏公司支付利息收据统计共支付利息82273元，根据公安机关提供的祥和华夏公司受益计划书统计共支付利息252711元。关于资金去向问题，账外购置黄金支付款项7146560元；账外购买名表2次，支付款项429000元；账外购车支付款项355000元；账外支付贺某甲房租6.8万元；账外支付张某戊房租3.4万元。鉴定意见：经核查鉴定，2016年11月至2017年2月，祥和华夏公司及高中林、李某甲彬共取得资金总额16406000元，已退款1194000元，根据公安机关提供的祥和华夏公司支付利息收据统计共支付利息82273元，根据公安机关提供的祥和华夏公司受益计划书统计，共计支付利息252711元。各业务员吸收存款人次及金额：王灵，吸收存款51人次，吸收存款金额1635000元；李宁，吸收存款57人次，吸收存款金额1441000元，提成24235   元；李晓东，吸收存款41人次，吸收存款金额1315000元；张娜，吸收存款62人次，吸收存款金额1215000元，提成33350 元；谢亮，吸收存款57人次，吸收存款金额1140000元，提成47355元；刘蓉，吸收存款52人次，吸收存款金额1067000元，提成23185元；李宾，吸收存款13人次，吸收存款金额795000元，提成24125元；王兴宏，吸收存款21人次，吸收存款金额755000 元，提成24200元；李洋，吸收存款41人次，吸收存款金额655000元；刘桂霞，吸收存款18人次，吸收存款金额530000元，提成25650   元；王占彪，吸收存款30人次，  吸收存款金额501000元；李小燕，吸收存款21人次，吸收存款金额500000元；吴波，吸收存款27人次，吸收存款金额477000元，提成19270元；吴爱鹏，吸收存款16人次，吸收存款金额372000元，提成14560  元；卢妍，吸收存款15人次，吸收存款金额370000元，提成11500元；申栓，吸收存款10人次，吸收存款金额325000元，提成15450元；秦诗诗，吸收存款16人次，吸收存款金额310000元，提成11550元；申洋，吸收存款2人次，吸收存款金额230000元；李某乙，吸收存款11人次，吸收存款金额180000元，提成2500   元；徐某乙，吸收存款11人次，吸收存款金额178000元，提成6930元；王某丙，吸收存款9人次，吸收存款金额120000元；范俊红，吸收存款6人次，吸收存款金额90000元；雍莹，吸收存款7人次，吸收存款金额90000元，提成2400元；徐卫燕，吸收存款2人次，吸收存款金额70000元；陈某乙，吸收存款4人次，吸收存款金额60000元；胡学英，吸收存款4人次，吸收存款金额50000元；葛某某，吸收存款3人次，吸收存款金额30000元；年爱君，吸收存款2人次，吸收存款金额20000 元；申某某，吸收存款1人次，吸收存款金额20000 元；徐卉，吸收存款1人次，吸收存款金额10000元；莫某甲，吸收存款1人次，吸收存款金额10000元；拓明星，吸收存款1人次，吸收存款金额10000元；张某己，吸收存款1人次，吸收存款金额10000元；刘争青，吸收存款1人次，吸收存款金额10000元；无业务员吸收存款15人次，吸收存款金额621000元。以上合计吸收存款人次   630人次，吸收存款金额15212000.00元，提成286260.00元。（五）电子数据中卫市公安局物证鉴定所卫公网检字〔2017〕56号电子物证检验报告、附光盘，证明中卫市公安局物证鉴定所对从宁夏祥和华夏企业管理有限公司扣押的电脑、手机、U盘等进行检验，从以上存储介质中检测出宁夏祥和华夏企业管理有限公司2017年现金收入明细表、业绩日报表、考勤统计、办公用品申购、进购米油、周工作总结、计划等文档及公司宣传图片、宣传彩页、投资人投资情况电子文档等材料，以上材料经检验提取，固定于光盘“ZW201756”中。（六）证人证言1.证人秦某甲（又名秦诗诗）的证言及投资人名单，证明2016年12月25日，宁夏祥和华夏企业管理有限公司招聘，我通过王占彪面试来到公司担任业务员，分到业务二部，经理李总，给业务员讲解如何宣传，后业务员外出发放彩页。至案发，其拉了12名客户，共计31万元，获得提成11550元，工资2300元。王鹏（胡兆雪）负责管理公司，公司营业执照上写的法人是高中林。公司经理有三个，孙尚明是公司总经理，范某甲和王占彪分别是业务二部和业务一部的团队经理。业务员张娜和李宁是业务一部和业务二部的主管，财务主管是李先丽，出纳是拓明星，会计是葛某某、方某甲。业务一部的业务员有李晓东、吴波、刘蓉、谢亮、李洋、王某丙、王兴宏、申栓、吴爱鹏、李某乙、申某某。业务二部的业务员有王灵、卢妍、李晓燕、徐某乙、李宾、刘桂霞、陈某乙、刘静、徐卫燕、胡学英、申洋、莫某甲和秦某甲。平时早晨上班，一般由公司总经理孙尚明组织召开晨会，有时王占彪也开晨会，会议内容主要是公布前一天的业绩和宣传的地点，有客户投资，业务员接待并办理投资事宜。公司有营业执照，在大厅放着，客户需要看营业执照就拿给客户看；2.证人李某乙的证言及投资人名单、扣押决定书、扣押清单，证明2017年1月份，我放寒假想做兼职，通过李先丽、王占彪面试应聘至宁夏祥和华夏企业管理有限公司做兼职业务员。王占彪将我安排在业务一部，负责发放宣传彩页，并向中老年人讲解、宣传。至案发，我共拉了13个客户，共计21万元，获得提成2500元，工资600元。我名下还有崔之忠、孙某甲、张某庚、孙某乙、孙某丙是吴波的客户，是为了提高我的业绩，以上五人提成2400元吴波拿走了。同时证明公安机关从李某乙处扣押涉案资金3000元；3.证人范某甲的证言及扣押决定书、扣押清单、现金缴款单，证明2016年12月28日，我通过李先丽介绍到宁夏祥和华夏企业管理有限公司上班，后王鹏安排我担任副总经理，负责一个业务员团队，下面还有一个团队经理叫李宁，团队还有十个业务经理。公司法人是高中林，公司总负责人是王鹏，负责公司整体运营。公司主要负责人是李先丽，负责公司的财务、人事。公司的总经理是孙尚明，主要负责公司的业务。公司的副总经理是王占彪和我。王占彪负责业务和业务一部，我负责外交和购买公司的日常用品，还负责给孙尚明开车，负责业务二部。团队经理是李宁和张娜，分别负责业务一部和二部，平时业务二部的工作主要由李宁负责。公司业务经理大约二十多人。公司的业务员拿着事先打印好的宣传彩页到大街上见人就发，有投资意向的由业务经理给客户讲解。公司每天都开晨会，一般由孙尚明主持，王占彪也主持过。晨会的内容是前一天的业绩和员工的提成。业务经理每拉一万元，提成五十元。公司还召开全体员工大会，一般由李先丽和孙尚明主持，主要讲公司的规章制度和奖罚制度。王鹏每半个月召开一次管理层会议，参会的有王鹏、李先丽、孙尚明、王占彪、我、张娜、李宁。王鹏和李先丽主要讲如何管理公司，王鹏还会讲公司的发展方向。业务二部的业务经理拉来的存款给我提成万分之三，给团队经理提成万分之二，给孙尚明提成万分之五。孙尚明提成所有投资款的万分之五。王占彪提成业务一部所有投资款的万分之三，张娜提成业务一部的所有投资款的万分之二。我领取一个月工资3500元，提成1200元。李先丽没有具体的职务，但是所有员工都听李先丽的，她基本上负责管理公司的所有业务。同时证明公安机关从范某甲处扣押涉案资金4700元；4.证人拓明星的证言，证明2017年1月1日，我到宁夏祥和华夏企业管理有限公司，1月10日起担任出纳。公司在中卫的总负责人是王鹏，设有三个副总经理，孙尚明负责日常事务，王占彪、范某甲负责业务。我以家属的名义投资8万元，拉人投资每一万元提成50元，还有转介绍费每人100元。我本人获得提成1900元。收取的投资人的资金直接进入高中林的账户，据说资金最终流入北京三农科技发展有限公司账户，但没有依据，公司以营业额支付红利。公司的法人是高中林，但是没有见过本人。我在担任出纳期间，用账本记录，并每天核对，每天胡兆雪（指王鹏）将投资的现金带走；5.证人方某甲的证言，证明2017年2月14日，宁夏祥和华夏企业管理公司的李先丽介绍我到公司工作的，做兼职会计。2017年1月3日，以我母亲林淑珍的名义在公司投资4万元；1月17日，以我弟弟方某乙的名义投资10万元，我本人投资1万元。我在街上收到公司发放的宣传彩页后才知道该公司，彩页上有公司的基本情况和利率表。公司的法定代表人是高中林，但是没有见过，注册资金是2000万元，公司后勤是李先丽。公司员工介绍一个投资人投资一万元，获得提成50元；6.证人王某丙的证言及投资人名单，证明2016年12月19日，我在世和公寓楼门口通过王占彪面试到宁夏祥和华夏企业管理有限公司上班。后每天在世和广场、红太阳广场、华润万家超市等地方发放宣传彩页，客户拿着谁的宣传彩页到公司就找谁了解公司的运作模式和理财产品，并给客户讲解跟第三方公司的合作模式。公司的法人是高中林，从来没有见过。一把手是王鹏，管理公司的所有事情，孙尚明是公司的总经理，负责公司的人事、招聘、会议的召开。李先丽在公司没有明确的职位，主管公司的财务、后勤等工作。王占彪和范某甲是公司的副总经理，分别管理业务一部和二部，业务一部的团队经理是张娜，二部的团队经理是李宁。我给公司拉了7个客户，8人次，投资了12万元，拿了提成3750元，领取工资1700元。公司召开晨会，王占彪、李先丽、孙尚明都主持过；7.证人申某某的证言及投资人名单，证明2017年2月9日，我通过王某丙介绍到宁夏祥和华夏企业管理公司应聘，面试人是王占彪。2月10日正式上班后，到世和广场等地发放宣传彩页。我拉了1个客户，投资2万元。我从营业执照上知道公司法人是高中林，但是从来没有见过；8.证人陈某乙的证言，证明2016年12月31日，我通过朋友年爱君介绍到宁夏祥和华夏企业管理有限公司应聘，面试人是孙尚明。第二天到公司上班，后每天在世和广场等地发放宣传彩页，主要讲解公司的利息高，足够吸引客户投资。我共拉了3个客户，投资了5万元，获得提成1800元，领取工资2000元；9.证人方某丙的证言，证明我帮助李先丽给宁夏祥和华夏企业管理有限公司办理POS机。后我在该公司存款4万元，存了三个月，返了两个月的利息1200元，本金及第三个月的利息没有拿到；10.证人徐某乙的证言及投资人名单，证明2017年1月5日，我通过王灵到宁夏祥和华夏企业管理有限公司应聘，公司面试人是孙尚明，上班后被分到业务二部，负责人是李宁，一般在华润万家附近发宣传彩页。至案发，我吸收9人存款共计15.8万元，获得提成6930元，工资2000元。公司每天早晨召开晨会，一般由总经理孙尚明主持，讲前一天的业绩和说一些鼓励的话，会后所有业务员上街发彩页；11.证人莫某甲的证言及投资人名单，证明2016年12月底，我通过宜信普惠员工群了解到宁夏祥和华夏企业管理有限公司成立，就到该公司去应聘。到公司后看见范某甲和孙尚明，孙尚明给我讲解公司的工资、提成、福利。上班后的早晨，孙尚明主持晨会，讲了前一天的业绩，我被分到业务二部，负责人是李宁，一般在华润万家附近发宣传彩页。至案发，葛会计在我名下挂了焦金花和茹某某两个人，提成葛会计拿走了，李阳在我名下挂了李某辛一个人，提成李阳拿走了。2017年2月初辞职了，领取了大约2500元工资。公司每天早晨召开晨会，一般由总经理孙尚明主持，讲前一天的业绩和说一些鼓励的话，会后所有业务员上街发彩页；12.证人张某辛的证言及房屋租赁合同、委托企业管理合同、投资凭证投资方委托书、承诺函、收益计划书，证明2016年12月17日，我与宁夏祥和华夏企业管理有限公司的董事长王鹏（胡兆雪）签订房屋租赁合同，将世和新天地二楼之前经营的美容院租给祥和华夏公司，租金一年4.5万元。因胡兆雪支付不了房租，建议用房租在其公司投资理财，后签订一份4.5万元投资合同，我领了第一个月利息900元，1月20日又领取第二个月的利息900元。快过年的时候，胡兆雪通过我的银行账户支取50万元。公司出事后，我将公司的办公用品拉出寄存并返还；13.证人刘某甲的证言及相关书证材料，证明2016年12月份，中卫博艺广告部为宁夏祥和华夏企业管理有限公司做门头、喷绘，公司“王总”给我建设银行卡转账13000元劳务费；14.证人贺某甲的证言及房屋租赁合同、现金付出凭证，证明我将中卫市沙坡头区世和新天地四区20号营业房租赁给宁夏祥和华夏企业管理有限公司，公司交了租金68000元；15.证人雍某甲的证言及投资人名单，证明2016年12月下旬，我朋友孙尚明将我叫到宁夏祥和华夏企业管理有限公司，孙尚明安排我做前台接待员。每天早晨，孙尚明给公司的业务员开晨会，业务员每天都出去发传单宣传。至案发，我吸收4个客户，共计9万元，其中我母亲和妹妹投资3万元，获得提成2400元，工资1600元；16.证人王某丁的证言，证明2016年12月份，我将美容店的POS机借给宁夏祥和华夏企业管理有限公司的李先丽使用；17.证人张某戊的证言及租赁合同、营业执照、扣押决定书、扣押清单、凭证，证明2017年2月份，宁夏祥和华夏企业管理有限公司的孙尚明到中卫市供销合作社租赁宣和镇两套营业房，租期3年，支付了一年的租赁费34000元。公安机关从中卫市供销合作社扣押涉案资金17000元；18.证人葛某某的证言，证明2016年12月3日至2017年2月6日，我到宁夏祥和华夏企业管理有限公司面试应聘会计工作，主要负责给公司做账。公司由王鹏（胡兆雪）负责，胡兆雪不在的时候李先丽负责。投资人投资的资金交给出纳（李先丽和拓明星），再交给胡兆雪，胡兆雪不在的时候交给李先丽。12月份，我以宋宏的名义投资8万元，投资期限1个月，支付利息1200元，到期后退款。2017年1月24日，又投资4万元。我工作两个月，每月工资3000元，获得工资6000元。因收付的资金未进入公司账户，且公司出纳也未给我交付凭证，胡兆雪不要让我管这些事情，后就辞职不干了；19.证人张某壬、牛某甲、沈某甲、王某戊、张某癸、王某己、高某甲、周某乙、刘某乙的证言、自述材料及企业管理合同、投资凭证、投资方委托书、承诺函、收益计划书、收据等书证材料，证明2017年1月24日，张某壬到祥和华夏公司在业务员王占彪的宣传下投资了1万元，收到200元利息，损失0.98万元；2017年2月13日，牛某甲到该公司在业务员王占彪的宣传下投资了1万元，收到200元利息，损失0.98万元；2016年12月14日，沈某甲到该公司在业务员王占彪的宣传下投资了3万元，收到1200元利息，损失2.88万元；2017年2月11日，王某戊到该公司在业务员王占彪的宣传下投资2万元，收到300元利息，损失1.97万元；2016年12月22日，张某癸到该公司在业务员王占彪的宣传下投资了7万元，收到2600元利息，损失6.74万元；2017年1月20日，王某己到该公司在业务员王占彪的宣传下投资了1万元，收到200元利息，损失0.98万元；2017年1月6日，高某甲到该公司在业务员王占彪的宣传下投资了1万元，收到200元利息，损失0.98万元；2017年1月16日，周某乙到该公司在业务员王占彪的宣传下投资了1万元，收到200元利息，损失0.98万元；2017年2月5日，刘某乙到该公司在业务员王占彪的宣传下投资了1.1万元，收到220元利息，损失1.078万元。王占彪吸收张某壬等9人投资共计18.1万元，共支付利息0.532万元，造成损失共计17.568万元；20.证人王某庚、王某辛、罗某甲、王某壬、周某甲、朱某甲、代某某、肖某某、王某癸、刘某丙的证言、自述材料及企业管理合同、投资凭证、投资方委托书、承诺函、收益计划书、收据等书证材料，证明2017年1月14日，王某庚到祥和华夏公司在业务员王占彪的宣传下投资了1万元，收到180元利息，损失0.982万元；2017年1月11日，王某辛到该公司在业务员王占彪的宣传下投资了1.5万元，收到270元利息，损失1.473万元；2017年1月6日，罗某甲到该公司在业务员王占彪的宣传下投资三次5万元，收到1400元利息，损失4.86万元；2017年2月16日，王某壬到该公司在业务员王占彪的宣传下投资3万元，收到600元利息，损失2.94万元；2016年12月27日、2017年1月18日，周某甲到该公司在业务员王占彪的宣传下投资了2万元，收到510元利息，损失1.949万元；2016年12月19日、21日、2017年1月6日、9日，朱某甲到该公司在业务员王占彪的宣传下，以其本人及亲属周凤莲、王某1的名义共投资四次5.5万元，收到1278元利息和转介费300元，损失5.3422万元；2016年12月25日、2017年1月8日，代某某到该公司在业务员王占彪的宣传下，以其本人和妻子芦希萍的名义共投资4万元，收到1200元利息，损失3.88万元；2017年2月15日，肖某某到该公司在业务员王占彪的宣传下投资了2万元，收到360元利息，损失1.964万元；2017年2月6日，王某癸到该公司在业务员王占彪的宣传下投资了2万元，收到360元利息，损失1.964万元；2017年2月8日，刘某丙到该公司在业务员王占彪的宣传下投资了1万元，收到200元利息，损失0.98万元。王占彪吸收王某庚等10人投资共计27万元，共支付利息和其他费用0.6658万元，造成损失共计26.3342万元；21.证人冯某甲、李某壬、李某癸、王某2、朱某丙、李某1、李某2、张某1、王某3、李某3的证言、自述材料及企业管理合同、投资凭证、投资方委托书、承诺函、收益计划书、收据等书证材料，证明2017年2月14日，冯某甲到祥和华夏公司在业务员张娜的宣传下投资2万元，收到利息360元，损失1.964万元；2017年1月9日，李某壬到该公司投资1万元，收到利息200元，损失0.98万元；2017年2月8日，李某癸到该公司投资4万元，收到利息和礼品折现800元，损失3.92万元；2017年2月6日，王某2到该公司投资2万元，收到利息300元，损失1.97万元；2017年1月24日，朱某丙到该公司投资1万元，收到利息200元，损失0.98万元；2017年1月24日，李某1到该公司投资1万元，收到利息200元，损失0.98万元；2017年1月3日，李某2到该公司投资3万元，收到利息350元，损失2.965万元；2016年12月20日，张某1到该公司投资1万元，收到利息360元，损失0.964万元；2016年12月13日，王某3到该公司投资2万元，收到利息800元，损失1.92万元；2017年1月6日，李某3到该公司投资1万元，收到利息200元，损失0.98万元。业务员张娜向以上10人吸收存款共计18万元，支付利息及其他费用0.377万元，造成损失共计17.623万元；22.证人于某甲、张某2、张某4、刘某丁、黄某甲、朱某丁、张某乙、张某5、胡某甲的证言、自述材料及企业管理合同、投资凭证、投资方委托书、承诺函、收益计划书、收据等书证材料，证明2017年1月5日，于某甲到祥和华夏公司在业务员张娜的宣传下投资1万元，收到利息200元，损失0.98万元；2017年1月24日，张某2到该公司投资2.5万元，收到利息450元，损失2.455万元；2016年12月17日，张某4到该公司投资1万元，收到利息和转介费500元，损失0.95万元；2016年12月15日，刘某丁到该公司投资1万元，收到利息400元，损失0.96万元；2017年2月11日，黄某甲到该公司投资三次共14万元，收到利息和礼品折现共2450元，损失13.755万元；2016年12月30日，朱某丁到该公司投资1万元，收到利息360元，损失0.964万元；2016年12月27日，张某乙到该公司投资三次3万元，收到利息600元，损失2.94万元；2017年1月21日，张某5到该公司投资1万元，收到利息150元，损失0.985万元；2017年2月16日，胡某甲到该公司投资3万元，收到利息540元，损失2.946万元。业务员张娜向以上9人吸收存款共计27.5万元，支付利息及其他费用0.565万元，造成损失共计26.935万元；23.证人王某4、吕某甲、魏某甲、吕某乙、牛某乙、吕某丙、张某6、王某5、吴某甲、吕某丁、张某7的证言、自述材料及企业管理合同、投资凭证、投资方委托书、承诺函、收益计划书、收据等书证材料，证明2017年1月5日，王某4到祥和华夏公司在业务员张娜的宣传下投资1万元，收到利息180元，损失0.982万元；2017年1月21日，吕某甲到该公司投资1万元，收到利息150元，损失0.985万元；2016年12月22日，魏某甲到该公司投资2万元，收到利息400元，损失1.96万元；2016年12月22日、2017年1月16日，吕某乙到该公司投资11万元，收到利息585元，损失10.9415万元；2017年1月3日，牛某乙到该公司投资1万元，收到利息360元，损失0.964万元；2017年1月21日，吕某丙到该公司投资6万元，收到利息900元，损失5.91万元；2017年1月21日，张某6到该公司投资1万元，收到利息150元，损失0.985万元；2017年2月12日，王某5到该公司投资1万元，收到利息150元，损失0.985万元；2017年1月21日，吴某甲到该公司投资1万元，收到利息150元，损失0.985万元；2017年1月21日，吕某丁到该公司投资1万元，收到利息180元，损失0.982万元；2017年1月22日，张某7到该公司投资1万元，收到利息150元，损失0.985万元。业务员张娜向以上11人吸收存款共计27万元，支付利息0.3355万元，造成损失共计26.6645万元；24.证人穆某某、高某乙的证言、自述材料及企业管理合同、投资凭证、投资方委托书、承诺函、收益计划书、收据等书证材料，证明2017年1月5日，穆某某到祥和华夏公司在业务员张娜的宣传下投资2万元，收到利息400元，损失1.96万元；2016年12月23日、2017年1月3日、11日、22日、24日、2月6日，高某乙到该公司以本人及其妻子张淑香、女儿高红艳、表弟张正华的名义共投资10万元，收到利息和礼品折现、转介费共2850元，损失9.715万元。业务员张娜向以上2人吸收存款共计12万元，支付利息和其他费用0.325万元，造成损失共计11.675万元；25.证人刘某戊、严某甲、冯某乙、吕某戊、徐某丙的证言、自述材料及企业管理合同、投资凭证、投资方委托书、承诺函、收益计划书、收据等书证材料，证明2017年1月12日，刘某戊到祥和华夏公司在业务员张娜的宣传下投资2万元，收到利息360元，损失1.964万元；2017年1月24日，严某甲到该公司投资5万元，收到利息750元，损失4.925万元；2017年1月21日，冯某乙到该公司以本人及其妻子邹玉霞、女婿王东、孙子冯宇轩的名义共投资3万元，收到利息480元，损失2.952万元；2017年1月21日，吕某戊到该公司投资1万元，收到利息360元，损失0.964万元；2017年2月13日，王某5到该公司投资1万元，收到利息150元，损失0.985万元。业务员张娜向以上5人吸收存款共计12万元，支付利息0.21万元，造成损失共计11.79万元；26.证人王某乙的证言，证明2016年12月份，我发现在世和二楼宁夏祥和华夏企业管理有限公司开业，并在世和北门口发宣传彩页。12月22日，我到该公司咨询，业务员张娜接待了我，并向我讲解了投资的相关情况。后我投资了4万元，签订了合同，当时返了800元。2017年1月7日，张娜又向我宣传说投资10万元以上，存半年以上，公司再送一辆电动车或发1500元钱，后我告诉了我女婿李廷国和儿媳王嫣君，二人决定每人投资10万元，王某乙就以本人、李廷国、王嫣君和李敬英的名义各投资10万元，共计40万元。张娜和谢亮带我签订了合同，返了7600元利息和6000元电动车折现，1月20日，我还领了800元红利。2月12日，我又到该公司，在业务员谢亮的接待下，投资了4.6万元，返还利息828元。以上我共投资48.6万元，收取利息和礼品折现等费用1.6828万元，损失46.9172万元；27.证人田某甲、张某8的证言、自述材料及企业管理合同、投资凭证、投资方委托书、承诺函、收益计划书、收据等书证材料，证明2016年12月20日、23日，田某甲到祥和华夏公司在业务员张娜的宣传下投资4万元，收到利息1480元，损失3.852万元；2017年1月12日，张某8到该公司，以本人及其妻子张素芳的名义共投资6次7万元，收到利息180元，损失6.982万元。业务员张娜向以上2人吸收存款共计11万元，支付利息0.166万元，造成损失共计10.834万元；28.证人马某甲的证言，证明2017年1月中旬，我妻子马秀莲拿回家一份宁夏祥和华夏企业管理有限公司的彩页，后公司的客户经理李宾、申洋一直打电话让存钱，申洋还到我家里做工作。马秀莲到该公司看了营业执照，业务二部经理李宁给我介绍投资情况。后我到公司在业务员李宁的安排下先投资了20万元，公司返了第一个月利息4800元和礼品折现3000元，我又凑了22200元，共3万元，又投资了一次；29.证人崔某甲、张某9、俞某乙、霍某某、李某丁的自述材料及企业管理合同、投资凭证、投资方委托书、承诺函、收益计划书、收据等书证材料，证明2017年1月1日，崔某甲在业务员李宁的宣传下到祥和华夏公司投资2万元，收到利息360元，损失1.964万元；2016年12月16日，张某9在业务员李宁的宣传下到该公司投资3万元，收到利息1080元，损失2.892万元；2017年1月11日，俞某乙在该公司业务员李宁的宣传下投资3万元，收到600元利息，损失2.94万元；2017年1月21日，霍某某在业务员李宁的宣传下到该公司投资2万元，收到利息300元，损失1.97万元；2017年1月7日，李某丁在业务员李宁的宣传下到该公司投资3万元，收到利息450元，损失2.955万元。李宁吸收崔某甲等5人投资共计13万元，共支付利息0.279万元，造成损失共计12.721万元；30.证人俞某丙、王某6、李某4、平某某、陈某丙、张某10、陈某丁、刘某己、刘某庚的自述材料及企业管理合同、投资凭证、投资方委托书、承诺函、收益计划书、收据等书证材料，证明2016年12月20日，俞某丙在业务员李宁的宣传下到祥和华夏公司投资2万元，收到利息800元，损失1.92万元；2017年2月5日，王某6在业务员李宁的宣传下到该公司投资1万元，收到利息300元，损失0.97万元；2017年1月18日，李某4在该公司业务员李宁的宣传下投资1万元，收到利息200元，损失0.98万元；2016年12月28日，平某某在业务员李宁的宣传下到该公司投资1万元，收到利息360元，损失0.964万元；2017年1月25日，陈某丙在业务员李宁的宣传下到该公司投资1.6万元，收到利息320元，损失1.568万元；2017年1月25日，张某10在业务员李宁的宣传下到该公司投资1万元，收到利息200元，损失0.98万元；2017年1月25日，陈某丁在业务员李宁的宣传下到该公司投资1万元，收到利息200元，损失0.98万元；2016年12月17日，刘某己在业务员李宁的宣传下到该公司投资1万元，收到利息400元，损失0.96万元；2017年2月5日、15日，刘某庚在业务员李宁的宣传下到该公司投资两次3万元，收到利息600元，损失2.94万元。李宁吸收俞某丙等9人投资共计12.6万元，共支付利息0.338万元，造成损失共计12.262万元；31.证人周某丙、茹某某、王某7、周某丁、张某11、刘某辛、尹某甲、贺某乙、马某乙、钱某甲的自述材料及企业管理合同、投资凭证、投资方委托书、承诺函、收益计划书、收据等书证材料，证明2016年12月21日，周某丙在业务员李宁的宣传下到祥和华夏公司投资1万元，收到利息400元，损失0.96万元；2017年1月8日，茹某某在业务员李宁的宣传下到该公司投资1万元，收到利息180元，损失0.982万元；2017年2月14日，王某7在该公司业务员李宁的宣传下投资1万元，收到利息200元，损失0.98万元；2017年1月22日，周某丁在业务员李宁的宣传下到该公司投资1.5万元，收到利息225元，损失1.4775万元；2017年1月21日，张某11在业务员李宁的宣传下到该公司投资2万元，收到利息300元，损失1.97万元；2017年1月22日，刘某辛在业务员李宁的宣传下到该公司投资1万元，收到利息150元，损失0.985万元；2017年1月4日，尹某甲在业务员李宁的宣传下到该公司投资10万元，收到利息1900元，损失9.81万元；2017年1月12日，贺某乙在业务员李宁的宣传下到该公司投资1万元，收到利息150元，损失0.985万元；2017年1月18日，马某乙在业务员李宁的宣传下到该公司投资10万元，收到利息2100元，损失9.79万元；2016年12月15日、17日、19日，钱某甲在业务员李宁的宣传下到该公司投资三次5万元，收到利息900元，损失4.91万元。李宁吸收周某丙等10人投资共计33.5万元，共支付利息0.6505万元，造成损失共计32.8495万元。同时尹某甲、马某乙还证实二人到公司了解投资情况时，有人讲解公司的营业执照，本人也看了营业执照的内容，是公司的业务员拿给他们看的；32.证人周某戊、郭某甲、李某5、冀某某、孙某丁、方某乙、刘某壬、刘某癸的证言、自述材料及企业管理合同、投资凭证、投资方委托书、承诺函、收益计划书、收据等书证材料，证明2016年12月21日、2017年1月20日，周某戊在业务员李宁的宣传下到祥和华夏公司投资两次19万元，收到利息3090元，损失18.691万元；2017年1月15日，郭某甲在业务员李宁的宣传下到该公司投资1万元，收到利息180元，损失0.982万元；2016年12月17日、18日、2017年2月15日，李某5在该公司业务员李宁的宣传下投资三次3万元，收到利息560元，损失2.944万元；2017年2月12日，冀某某在业务员李宁的宣传下到该公司投资2万元，收到利息300元，损失1.97万元；2017年2月8日、10日，孙某丁在业务员李宁的宣传下到该公司投资3万元，收到利息450元，损失2.955万元；2017年1月19日，方某乙的女儿方敏在业务员李宁的宣传下到该公司投资10万元，收到利息1600元，礼品折现500元，损失9.79万元；2017年2月13日，刘某壬在业务员李宁的宣传下到该公司投资1万元，收到利息200元，损失0.98万元；2017年1月21日，刘某癸在业务员李宁的宣传下到该公司投资1万元，收到利息180元，损失0.982万元。李宁吸收周某戊等8人投资共计40万元，共支付利息和其他费用0.706万元，造成损失共计39.294万元；33.证人王某8、刘某1、贾某甲、邵某甲、钱某乙、马某丙、陆某某、钱某丙、任某甲、詹某甲的证言、自述材料及企业管理合同、投资凭证、投资方委托书、承诺函、收益计划书、收据等书证材料，证明2017年1月20日、2月5日，王某8在业务员李晓东的宣传下到祥和华夏公司投资两次6万元，收到利息1400元，损失5.86万元；2016年12月29日，刘某1在业务员李晓东的宣传下到该公司投资1万元，收到利息300元，损失0.97万元；2017年1月22日，贾某甲在该公司业务员李晓东的宣传下投资1万元，收到利息150元，损失0.985万元；2017年1月8日，邵某甲在业务员李晓东的宣传下到该公司投资1万元，收到利息180元，损失0.982万元；2017年1月21日，钱某乙在业务员李晓东的宣传下到该公司投资1万元，收到利息200元，损失0.98万元；2017年1月9日，马某丙在业务员李晓东的宣传下到该公司投资3万元，收到利息540元，损失2.946万元；2017年1月6日，陆某某在业务员李晓东的宣传下到该公司投资1万元，收到利息180元，损失0.982万元；2017年1月21日，钱某丙在业务员李晓东的宣传下到该公司投资1万元，收到利息200元，损失0.98万元；2017年1月4日，任某甲在业务员李晓东的宣传下到该公司投资1万元，收到利息200元，损失0.98万元；2016年12月30日，詹某甲在业务员李晓东的宣传下到该公司投资2万元，收到利息720元，损失1.928万元。李晓东吸收王某8等10人投资共计18万元，共支付利息0.407万元，造成损失共计17.593万元；34.证人蔡某某、阚某某、叶某某、范某乙、张某12、马某丁、王某9、马某戊、马某己、张某13的证言、自述材料及企业管理合同、投资凭证、投资方委托书、承诺函、收益计划书、收据等书证材料，证明2017年1月24日，蔡某某在业务员李晓东的宣传下到祥和华夏公司投资1万元，收到利息180元，损失0.982万元；2016年12月19日，阚某某在业务员李晓东的宣传下到该公司投资1万元，收到利息300元，损失0.97万元；2017年1月27日，叶某某在业务员李晓东的宣传下到该公司投资2万元，收到利息360元，损失1.964万元；2017年1月25日，范某乙到该公司在业务员李晓东的宣传下投资1万元，收到利息150元，损失0.985万元；2017年1月19日，张某12在业务员李晓东的宣传下到该公司投资1万元，收到利息200元，损失0.98万元；2016年12月29日，马某丁在业务员李晓东的宣传下到该公司投资1万元，收到利息300元，损失0.97万元；2016年12月27日，王某9在业务员李晓东的宣传下到该公司投资4万元，收到利息840元，损失3.916万元；2016年12月20日，马某戊在业务员李晓东的宣传下到该公司投资1万元，收到利息400元，损失0.96万元；2017年2月5日，马某己在业务员李晓东的宣传下到该公司投资1万元，收到利息180元，损失0.982万元；2017年1月16日，张某13在业务员李晓东的宣传下到该公司投资1万元，收到利息150元，损失0.985万元。李晓东吸收蔡某某等10人投资共计13万元，共支付利息0.276万元，造成损失共计12.724万元；35.证人王升有、李某6、谈某某、王某10、周某己、刘某2的证言、自述材料及企业管理合同、投资凭证、投资方委托书、承诺函、收益计划书、收据等书证材料，证明2017年2月4日，王有升在业务员李晓东的宣传下到祥和华夏公司投资1万元，收到利息180元，损失0.982万元；2017年1月17日，李某6在业务员李晓东的宣传下到该公司投资1万元，收到利息150元，损失0.985万元；2017年1月6日、18日，谈某某到该公司在业务员李晓东的宣传下投资两次74万元，收到1.86万元利息，损失72.14万元；2017年2月12日，王某10在业务员李晓东的宣传下到该公司投资1万元，收到利息180元，损失0.982万元；2017年1月25日，周某己在业务员李晓东的宣传下到该公司投资1万元，收到利息330元，损失0.967万元；2017年1月4日，刘某2在业务员李晓东的宣传下到该公司投资1万元，收到利息180元，损失0.982万元。李晓东吸收王升有等6人投资共计79万元，共支付利息1.962万元，造成损失共计77.038万元；36.证人李某7、沈某乙、白某甲、陈某戊、徐某丁、王某11、赵某甲、左某某、邢某某的证言、自述材料及企业管理合同、投资凭证、投资方委托书、承诺函、收益计划书、收据等书证材料，证明2017年1月20日，李某7到祥和华夏公司在业务员谢亮的宣传下投资16万元，收到利息3360元，损失15.664万元；2017年2月13日，沈某乙到该公司投资1万元，收到利息180元，损失0.982万元；2017年2月10日，白某甲到该公司投资3万元，收到利息600元，损失2.94万元；2017年1月23日，陈某戊到该公司投资7万元，收到利息1050元，损失6.895万元；2017年1月6日，徐某丁到该公司投资1万元，收到利息200元，损失0.98万元；2017年2月14日，王某11到该公司投资11万元，收到利息2310元，损失10.769万元；2017年2月12日，赵某甲到该公司投资1万元，收到利息180元，损失0.982万元；2017年1月14日，左某某到该公司投资2万元，收到利息400元，损失1.96万元；2016年12月23日、2017年1月25日、2月9日，邢某某、马淑琴夫妇到该公司投资3万元，收到利息540元，损失2.946万元。业务员谢亮向以上9人吸收存款共计45万元，支付利息0.882万元，造成损失共计44.118万元；37.证人张某14、高某丙、吴某乙、韩某乙、刘某3、赵某乙、冯某丙、汪某甲、徐某戊的证言、自述材料及企业管理合同、投资凭证、投资方委托书、承诺函、收益计划书、收据等书证材料，证明2016年12月30日，张某14到祥和华夏公司在业务员谢亮的宣传下投资1万元，收到利息200元，损失0.98万元；2017年1月25日，高某丙到该公司投资3万元，收到利息450元，损失2.955万元；2017年1月12日，吴某乙到该公司投资2万元，收到利息360元，损失1.964万元；2017年1月17日，韩某乙到该公司投资1万元，收到利息200元，损失0.98万元；2017年1月10日，刘某3到该公司投资1.5万元，收到利息270元，损失1.473万元；2016年12月18日、2017年1月6日，赵某乙到该公司投资3万元，收到利息1000元，损失2.9万元；2016年12月18日，冯某丙到该公司投资2万元，收到利息600元，损失1.94万元；2017年1月23日，汪某甲到该公司投资4万元，收到利息800元，损失3.92万元；2017年2月15日，徐某戊到该公司投资1万元，收到利息200元，损失0.98万元。业务员谢亮向以上9人吸收存款共计18.5万元，支付利息及其他费用0.408万元，造成损失共计18.092万元；38.证人冯某丁、冯某戊、林某甲、王某12、李某8、陈某己、徐某己的证言、自述材料及企业管理合同、投资凭证、投资方委托书、承诺函、收益计划书、收据等书证材料，证明2016年12月18日、2017年1月5日，冯某丁到祥和华夏公司在业务员谢亮的宣传下投资2万元，收到利息600元，损失1.94万元；2016年12月28日，冯某戊到该公司投资1万元，收到利息200元，损失0.98万元；2017年1月12日、16日、19日，林某甲到该公司投资三次共6万元，收到利息1050元，损失5.895万元；2016年12月17日，王某12到该公司投资2万元，收到利息400元，损失1.96万元；2017年1月1日，李某8到该公司投资1万元，收到利息180元，损失0.982万元；2017年1月20日，陈某己到该公司投资2万元，收到利息300元，损失1.97万元；2017年1月26日，徐惠芳到该公司投资1万元，收到利息180元，损失0.982万元。业务员谢亮向以上7人吸收存款共计15万元，支付利息0.291万元，造成损失共计14.709万元；39.证人石某甲、石某乙、白某乙、柳某甲、宋某乙、王某13、吴某丙的证言、自述材料及企业管理合同、投资凭证、投资方委托书、承诺函、收益计划书、收据等书证材料，证明2017年1月12日，石某甲到祥和华夏公司在业务员谢亮的宣传下投资2万元，收到利息400元，损失1.96万元；2017年2月12日，石某乙到该公司投资2万元，收到利息360元，损失1.964万元；2017年1月12日，白某乙到该公司投资1万元，收到利息200元，损失0.98万元；2016年12月17日，柳某甲到该公司投资1万元，收到利息400元，损失0.96万元；2017年2月5日、7日，宋福寿到该公司投资2万元，收到利息400元，损失1.96万元；2017年1月3日，王某13到该公司投资1万元，收到利息200元，损失0.98万元；2017年2月6日，吴某丙到该公司投资1.5万元，收到利息225元，损失1.4775万元。业务员谢亮向以上7人吸收存款共计10.5万元，支付利息0.2185万元，造成损失共计10.2815万元；40.证人李某9、李某10、项某某、常某乙、施某甲、孟某甲、莫某乙的证言、自述材料及企业管理合同、投资凭证、投资方委托书、承诺函、收益计划书、收据等书证材料，证明2016年12月19日，李某9到祥和华夏公司在业务员谢亮的宣传下投资2万元，收到利息720元，损失1.928万元；2017年1月26日，李某10到该公司投资1万元，收到利息180元，损失0.982万元；2016年12月19日、30日，项某某到该公司在业务员谢亮的宣传下投资2万元，收到利息720元，损失1.928万元；2016年12月30日，常某乙到该公司投资2万元，收到利息800元，损失1.92万元；2016年12月30日，施某甲到该公司投资2万元，收到利息800元，损失1.92万元；2017年1月18日，孟某甲到该公司投资1万元，收到利息200元，损失0.98万元；2017年1月18日，莫某乙到该公司投资1万元，收到利息200元，损失0.98万元。业务员谢亮向以上7人吸收存款共计11万元，支付利息0.362万元，造成损失共计10.638万元；41.证人施某乙、莫某丙、莫某丁、康某某、陈某庚、宋某丙、段某甲、吴某丁、任某乙、王某14、李某11的证言、自述材料及企业管理合同、投资凭证、投资方委托书、承诺函、收益计划书、收据等书证材料，证明2017年1月18日，施某乙到祥和华夏公司在业务员谢亮的宣传下投资1万元，收到利息200元，损失0.98万元；2017年1月18日，莫某丙到该公司投资1万元，收到利息200元，损失0.98万元；2017年1月18日，莫某丁到该公司投资1万元，收到利息200元，损失0.98万元；2017年1月1日，康某某到该公司投资1万元，收到利息180元，损失0.982万元；2017年1月25日，陈某庚到该公司投资4万元，收到利息600元，损失3.94万元；2017年1月13日，宋某丙到该公司投资1万元，收到利息180元，损失0.982万元；2017年1月22日，段某甲到该公司投资1万元，收到利息150元，损失0.985万元；2017年1月3日，吴某丁到该公司投资1万元，收到利息150元，损失0.985万元；2017年1月25日，任某乙到该公司投资2万元，收到利息300元，损失1.97万元；2016年12月27日，王某14到该公司投资1万元，收到利息400元，损失0.96万元；2017年1月19日、26日，李某11到该公司投资11万元，收到利息和其他费用3650元，损失10.635万元。业务员谢亮向以上11人吸收存款共计25万元，支付利息和其他费用0.621万元，造成损失共计24.379万元；42.证人周某庚、余某某、姚某甲、王某15、吴某戊、姚某乙、陈某辛、刘蓉的证言、自述材料及企业管理合同、投资凭证、投资方委托书、承诺函、收益计划书、收据等书证材料，证明2017年1月7日，周某庚到祥和华夏公司在业务员刘蓉的宣传下投资了6万元，收到1150元利息，损失5.885万元；2017年2月11日，余某某到该公司在业务员刘蓉的宣传下投资4万元，收到600元利息，损失3.94万元； 2017年1月19日、22日、2月5日，姚某甲到该公司在业务员刘蓉的宣传下，以其本人及其子雷震的名义共投资三次13万元，收到利息和礼品折现共2760元，损失12.724万元；2017年1月18日，王某15到该公司在业务员刘蓉的宣传下投资1万元，收到利息150元，损失0.985万元；2016年12月17日、20日，吴某戊到该公司在业务员刘蓉的宣传下投资两次2万元，收到利息800元，损失1.92万元；2016年12月24日，姚某乙到该公司在业务员刘蓉的宣传下投资1万元，收到利息300元，损失0.97万元；2017年1月19日、20日，陈某辛到该公司在业务员刘蓉的宣传下投资两次3万元，收到利息450元，损失2.955万元。刘蓉吸收周某庚等7人投资共计30万元，共支付利息和其他费用0.621万元，造成损失共计29.379万元。同时证实刘蓉投资2万元，收到利息300元和转介费100元，造成损失1.96万元；43.证人汪某乙、贾某乙、汪某丙、罗某丙、汪某丁、徐某庚、曹某乙、蒋某甲、汪某戊、刘某4的证言、自述材料及企业管理合同、投资凭证、投资方委托书、承诺函、收益计划书、收据等书证材料，证明2016年12月24日，汪某乙到祥和华夏公司在业务员刘蓉的宣传下投资1万元，收到300元利息，损失0.97万元；2017年1月18日，贾某乙到该公司在业务员刘蓉的宣传下投资1万元，收到150元利息，损失0.985万元；2016年12月29日，汪某丙到该公司在业务员刘蓉的宣传下投资1万元，收到300元利息，损失0.97万元；2017年1月18日，罗某丙到该公司在业务员刘蓉的宣传下投资1万元，收到150元利息，损失0.985万元；2017年1月18日，汪某丁到该公司在业务员刘蓉的宣传下投资1万元，收到150元利息，损失0.985万元；2017年2月7日，徐某庚到该公司在业务员刘蓉的宣传下投资3万元，收到600元利息，损失2.94万元；2016年12月24日，曹某乙到该公司在业务员刘蓉的宣传下投资1万元，收到360元利息，损失0.964万元；2016年12月15日、2017年1月12日，蒋某甲到该公司在业务员刘蓉的宣传下投资两次共14万元，收到利息和礼品折现、好处费共计4770元，损失13.523万元；2017年1月19日，汪某戊到该公司在业务员刘蓉的宣传下投资1万元，收到150元利息，损失0.985万元；2017年1月25日，刘某4到该公司在业务员刘蓉的宣传下投资1万元，收到200元利息，损失0.98万元。刘蓉吸收汪某乙等10人投资共计25万元，共支付利息和其他费用0.713万元，造成损失共计24.287万元。同时，蒋某甲还证实其到公司了解投资情况时，业务员刘蓉还拿了公司的营业执照给其看；44.证人汪某己、汪某庚、汪某辛、姜留买、张某15、汪某壬、沈某丙、姚某丙、王某16、姚某丁的证言、自述材料及企业管理合同、投资凭证、投资方委托书、承诺函、收益计划书、收据等书证材料，证明2017年1月19日，汪某己到祥和华夏公司在业务员刘蓉的宣传下投资1万元，收到150元利息，损失0.985万元；2017年1月19日，汪某庚到该公司在业务员刘蓉的宣传下投资1万元，收到150元利息，损失0.985万元；2017年1月19日，汪某辛到该公司在业务员刘蓉的宣传下投资1万元，收到150元利息，损失0.985万元；2017年1月2日，姜留买到该公司在业务员刘蓉的宣传下，以其本人及其子姜德荣的名义共投资2万元，收到300元利息，损失1.97万元；2017年2月5日，张某15到该公司在业务员刘蓉的宣传下投资1万元，收到250元利息，损失0.975万元；2017年1月18日，汪某壬到该公司在业务员刘蓉的宣传下投资2万元，收到300元利息，损失1.97万元；2017年1月18日，沈某丙到该公司在业务员刘蓉的宣传下，投资10万元，收到1900元利息和1500元礼品折现，损失9.66万元；2016年12月31日，姚某丙到该公司在业务员刘蓉的宣传下投资2万元，收到380元利息，损失1.962万元；2017年2月13日，王某16到该公司在业务员刘蓉的宣传下投资1.7万元，收到255元利息，损失1.6745万元； 2017年1月19日、26日，姚某丁到该公司在业务员刘蓉的宣传下，以本人及其丈夫李国栋、侄女李素萍的名义共投资21万元，收到利息和礼品折现共4400元，损失20.56万元。刘蓉吸收汪某己等10人投资共计42.7万元，共支付利息和其他费用0.9735万元，造成损失共计41.7265万元；45.证人俞某丁、吴某己、于某乙、钱某丁、汪某癸、张某16、刘某5、严某乙、李某12的证言、自述材料及企业管理合同、投资凭证、投资方委托书、承诺函、收益计划书、收据等书证材料，证明2017年1月6日，俞某丁到祥和华夏公司在业务员刘蓉的宣传下投资1万元，收到200元利息，损失0.98万元；2016年12月29日，吴某己到该公司在业务员刘蓉的宣传下投资1万元，收到300元利息，损失0.97万元；2017年2月6日，于某乙到该公司在业务员刘蓉的宣传下投资1万元，收到150元利息，损失0.985万元；2017年1月16日，钱某丁到该公司在业务员刘蓉的宣传下投资3万元，收到540元利息，损失2.946万元；2017年2月6日，汪某癸到该公司在业务员刘蓉的宣传下投资1万元，收到150元利息，损失0.985万元；2017年2月7日，张某16到该公司在业务员刘蓉的宣传下投资2万元，收到400元利息，损失1.96万元；2017年1月2日，刘某5到该公司在业务员刘蓉的宣传下，以本人及其丈夫吕国仁的名义共投资2万元，收到利息和转介费共460元，损失1.954万元；2016年12月31日、2017年1月10日、24日，严某乙到该公司在业务员刘蓉的宣传下，以本人及其妻子杨秀花、女儿严彩萍的名义共投资4万元，收到400元利息，损失3.96万元；2017年1月19日，李某12到该公司在业务员刘蓉的宣传下投资1万元，收到150元利息，损失0.985万元。刘蓉吸收俞某丁等9人投资共计16万元，共支付利息和其他费用0.275万元，造成损失共计15.725万元；46.证人时某某、吕某己、戚某甲、夏某某、王某17、曹某丙、宋某丁、张某17、闫某甲的证言、自述材料及企业管理合同、投资凭证、投资方委托书、承诺函、收益计划书、收据等书证材料，证明2017年1月25日，时某某到祥和华夏公司在业务员王灵的宣传下投资1万元，收到150元利息，损失0.985万元；2017年1月26日，吕某己到该公司在业务员王灵的宣传下投资2万元，后收到利息300元，损失1.97万元；2017年1月19日，戚某甲到该公司在业务员王灵的宣传下投资1万元，收到180元利息，损失0.982万元；2017年1月19日，夏某某到该公司在业务员王灵的宣传下投资1万元，收到200元利息，损失0.98万元；2017年2月8日，王某17到该公司在业务员王灵的宣传下投资1万元，收到利息和转介费共280元，损失0.972万元；2017年1月22日，曹某丙到该公司在业务员王灵的宣传下投资3万元，收到540元利息，损失2.946万元；2017年1月21日、22日，宋某丁到该公司在业务员王灵的宣传下投资两次共3万元，收到560元利息，损失2.944万元；2017年1月11日，张某17到该公司在业务员王灵的宣传下投资7万元，收到1400元利息，损失6.86万元；2017年1月12日，闫某甲到该公司在业务员王灵的宣传下投资3万元，收到450元利息，损失2.955万元。王灵吸收时某某等9人投资共计22万元，共支付利息和其他费用0.406万元，造成损失共计21.594万元；47.证人杨某甲、许某甲、焦某甲、杜某甲、宋某戊、刘某6、刘某7的证言、自述材料及企业管理合同、投资凭证、投资方委托书、承诺函、收益计划书、收据等书证材料，证明2017年1月20日，杨某甲到祥和华夏公司在业务员王灵的宣传下投资1万元，收到180元利息，损失0.982万元；2017年1月7日，许某甲到该公司在业务员王灵的宣传下投资1万元，收到利息和转介费共300元，损失0.97万元；2017年1月22日、2月22日，焦某甲到该公司在业务员王灵的宣传下，以本人及其子焦海宝的名义共投资5万元，收到1000元利息，损失4.9万元；2017年1月23日，杜某甲到该公司在业务员王灵的宣传下投资1万元，收到200元利息，损失0.98万元；2016年12月20日、21日、2017年2月8日，宋某戊到该公司在业务员王灵的宣传下，以本人及其子李旭东、李旭涛共投资3万元，收到利息600元，损失2.94万元；2017年1月19日，刘某6到该公司在业务员王灵的宣传下，以本人及其妻子王生秀的名义共投资2万元，收到400元利息，损失1.96万元；2017年1月26日、2月9日，刘某7到该公司在业务员王灵的宣传下共投资二次11万元，收到利息和礼品折现2050元，损失10.795万元。王灵吸收杨某甲等7人投资共计24万元，共支付利息和其他费用0.473万元，造成损失共计23.527万元；48.证人李某甲、陈某壬、戚某乙、王某18、高某丁、李某13、孙某戊、刘某8、张某丙、冯某己的证言、自述材料及企业管理合同、投资凭证、投资方委托书、承诺函、收益计划书、收据等书证材料，证明2017年2月5日，李某甲到祥和华夏公司在业务员王灵的宣传下投资2万元，收到400元利息，损失1.96万元；2017年1月7日，陈某壬到该公司在业务员王灵的宣传下投资1万元，收到200元利息，损失0.98万元；2016年12月30日，戚某乙到该公司在业务员王灵的宣传下投资1万元，收到400元利息，损失0.96万元；2017年1月20日，陈某壬到该公司在业务员王灵的宣传下投资2万元，收到200元利息，损失1.98万元；2017年2月3日，高某丁到该公司在业务员王灵的宣传下投资1万元，收到150元利息，损失0.985万元；2017年1月8日，李某13到该公司在业务员王灵的宣传下投资1万元，收到150元利息，损失0.985万元；2017年1月6日，孙某戊到该公司在业务员王灵的宣传下投资2万元，收到300元利息，损失1.97万元；2017年1月26日，刘某8到该公司在业务员王灵的宣传下投资1万元，收到150元利息，损失0.985万元；2017年1月21日、26日，张某丙到该公司在业务员王灵的宣传下投资两次共2万元，收到300元利息，损失1.97万元；2017年1月26日，冯桂芳到该公司在业务员王灵的宣传下投资1万元，收到150元利息，损失0.985万元。王灵吸收李某甲等10人投资共计14万元，共支付利息0.24万元，造成损失共计13.76万元；49.证人张某18、秦某乙、郑某甲、鲍某乙、胡某乙、韩某丙、陈某癸、戚某丙、戚某丁、郭某乙的证言、自述材料及企业管理合同、投资凭证、投资方委托书、承诺函、收益计划书、收据等书证材料，证明2017年1月26日，张某18到祥和华夏公司在业务员王灵的宣传下投资2万元，收到300元利息，损失1.97万元；2017年2月7日，秦某乙到该公司在业务员王灵的宣传下投资1万元，收到180元利息，损失0.982万元；2017年2月13日，郑某甲到该公司在业务员王灵的宣传下投资3万元，收到540元利息，损失2.946万元；2017年1月16日、2月15日，鲍某乙到该公司在业务员王灵的宣传下投资两次共7万元，收到利息和礼品折现共1230元，损失6.877万元；2017年1月21日，胡某乙到该公司在业务员王灵的宣传下投资1万元，收到200元利息，损失0.98万元；2017年1月20日，韩某丙到该公司在业务员王灵的宣传下投资1万元，收到180元利息，损失0.982万元；2017年1月25日，陈某癸到该公司在业务员王灵的宣传下投资20万元，收到利息和礼品折现共6800元，损失19.32万元；2017年2月6日、2月15日，戚某丙到该公司在业务员王灵的宣传下投资两次共2万元，收到380元利息，损失1.962万元；2017年1月1日，戚某丁到该公司在业务员王灵的宣传下投资1万元，收到200元利息，损失0.98万元；2017年1月21日，郭某乙到该公司在业务员王灵的宣传下投了1万元，收到200元利息，损失0.98万元。王灵吸收张某18等10人投资共计39万元，共支付利息和其他费用1.021万元，造成损失共计37.979万元；50.证人景某某、范某丙、李某14、张某19、李某15、游某某、李某16的证言、自述材料及企业管理合同、投资凭证、投资方委托书、承诺函、收益计划书、收据等书证材料，证明2017年2月7日，景某某收到李宾发放的宁夏祥和华夏企业管理有限公司投资宣传彩页后，到该公司投资10万元，后收到利息2100元和1500元现金，损失9.64万元；2017年1月26日，范某丙在业务员李宾的宣传下到该公司投资1万元，收到利息150元，损失0.985万元；2017年1月22日，李某14在业务员李宾的宣传下到该公司投资2万元，收到利息400元，损失1.96万元；2017年2月14日，张某19到该公司，业务员李宾给其办理投资手续，其投资了1万元，收到180元利息，损失0.982万元；2016年12月29日，李某15在业务员李宾的宣传下到该公司投资2万元，收到利息450元，损失1.955万元；2016年12月30日，游某某在业务员李宾的宣传下到该公司投资1万元，收到利息360元，损失0.964万元；2017年1月13日，李某16在业务员李宾的宣传下到该公司投资1万元，收到利息150元，损失0.985万元。李宾吸收景某某等5人投资共计18万元，共支付利息和其他费用0.529万元，造成损失共计17.471万元；51.证人齐某某、王某19、王某20、郭某丙、雍某乙、段某乙、段某丙、张某20的证言、自述材料及企业管理合同、投资凭证、投资方委托书、承诺函、收益计划书、收据等书证材料，证明2017年2月5日，王某19到宁夏祥和华夏企业管理有限公司，在业务员李宾的宣传下投资10万元，后收到利息2100元和1500元现金，损失9.64万元；2016年12月29日，齐某某在业务员李宾的宣传下到公司投资1万元，收到利息180元，损失0.982万元；2017年2月8日，王某20在业务员李宾的宣传下到公司投资1万元，收到利息200元，损失0.98万元；2017年1月15日，郭某丙在业务员李宾的宣传下到公司投资2万元，收到利息360元，损失1.964万元；2017年2月12日，雍某乙在业务员李宾的宣传下到公司投资3万元，收到利息450元，损失2.955万元；2017年1月25日，段某乙在业务员李宾的宣传下到公司投资2万元，收到利息360元，损失1.964万元；2017年1月22日，段某丙在业务员李宾的宣传下到公司投资5万元，收到利息900元，损失4.91万元；2017年2月6日，张某20在业务员李宾的宣传下到公司投资1万元，收到利息180元，损失0.982万元。李宾吸收王某19等8人存款共计25万元，支付利息和其他费用0.623万元，造成损失24.377万元；52.证人殷某甲的证言，证明2017年1月中旬，我收到宁夏祥和华夏企业管理有限公司的投资宣传彩页，过了几天我来到公司，业务员李宾接待了我，还带着我看了公司营业执照、经营许可证和公司合同，并具体讲了投资返利的情况。1月25日，我又到祥和华夏公司找到李宾办理了存款手续、签了合同。公司会计李先丽用POS机刷卡42万元，剩余5000元就当返利，后又付了2650元的现金，算是第一个月的利息，礼品折现3000元现金，第二天李宾又给我3000元现金，我本人共收到1.365万元，损失41.135万元；53.证人俞某戊、张某21、魏某乙、蒋某乙、门某某、陈某1、闻生保、黄某乙、童某某的证言、自述材料及企业管理合同、投资凭证、投资方委托书、承诺函、收益计划书、收据等书证材料，证明2017年1月5日，俞某戊到祥和华夏公司在业务员王兴宏的宣传下投资1万元，收到利息180元，损失0.982万元；2017年2月9日，张某21在业务员王兴宏的宣传下到公司投资2万元，收到利息360元，损失1.964万元；2017年1月14日，魏某乙在业务员王兴宏的宣传下到该公司投资1万元，收到利息200元，损失0.98万元；2016年12月26日，蒋某乙到该公司在业务员王兴宏的宣传下投资2万元，收到800元利息，损失1.92万元；2016年12月26日，门某某到该公司在业务员王兴宏的宣传下投资2万元，收到800元利息，损失1.92万元；2017年2月14日，陈某1在业务员王兴宏的宣传下到该公司投资2万元，收到利息300元和50元礼品折现，损失1.965万元；2016年12月17日，闻生保在业务员王兴宏的宣传下到该公司投资1万元，收到利息180元，损失0.982万元；2017年1月23日、24日，黄某乙在业务员王兴宏的宣传下到该公司投资两次共4万元，收到利息800元和转介费100元，损失3.91万元；2017年1月19日，童某某在业务员王兴宏的宣传下到该公司投资1万元，收到利息200元，损失0.98万元。王兴宏吸收俞某戊等9人投资共计16万元，共支付利息和其他费用0.397万元，造成损失共计15.603万元；54.证人尹某乙、杨某乙、伍某某、张某22、黄某丙的证言、自述材料及企业管理合同、投资凭证、投资方委托书、承诺函、收益计划书、收据等书证材料，证明2016年12月29日，尹某乙到宁夏祥和华夏企业管理有限公司咨询投资情况，公司的孙尚明、王占彪具体介绍公司的投资情况，后在业务员王兴宏的宣传下投资13万元，共收到两个月利息4940元和1500元礼品折现。2017年1月24日，尹某乙决定再投资30万元，后又以其妻子尹月芳、女儿尹华姿、尹华珊三人名义分别投资10万元，共30万元，收到利息6750元和4500元礼品折现，其共投资43万元，收到利息和礼品折现1.769万元，损失41.231万元；2017年1月3日，杨某乙在业务员王兴宏的宣传下到公司投资5万元，收到利息1000元，损失4.9万元；2017年1月26日，伍某某在业务员王兴宏的宣传下到公司投资3.5万元，收到利息525元和150元礼品折现，损失3.4325万元；2017年2月15日，张某22在业务员王兴宏的宣传下到公司投资4万元，收到利息800元和100元礼品折现，损失3.91万元；2017年1月19日，童某某在业务员王兴宏的宣传下到公司投资2万元，收到利息400元，损失1.96万元。王兴宏吸收尹某乙等5人存款共计57.5万元，支付利息和其他费用2.0665万元，造成损失55.4335万元；55.证人俞某戊、章某某、谢某某、顾某甲、朱某戊、杨某丙、石某丙、赵某丙的证言、自述材料及企业管理合同、投资凭证、投资方委托书、承诺函、收益计划书、收据等书证材料，证明2017年1月21日，俞某戊在业务员李洋的宣传下到公司投资5万元，收到利息900元，损失4.91万元；2017年1月4日，章某某在业务员李洋的宣传下到该公司投资1万元，收到利息150元，损失0.985万元；2017年1月17日、18日，谢某某到该公司在业务员李洋的宣传下分两次共投资2万元，收到400元利息，损失1.6万元；2017年1月19日，顾某甲在业务员李洋的宣传下到该公司投资1万元，收到利息200元，损失0.98万元；2016年12月30日、31日、2017年1月25日，朱某戊在业务员李洋的宣传下到该公司先后三次共投资3万元，收到利息600元，损失2.94万元；2017年2月5日，杨某丙在业务员李洋的宣传下到该公司投资3万元，收到利息600元，损失2.94万元；2017年2月5日、9日，石某丙在业务员李洋的宣传下到该公司两次共投资5万元，收到利息1000元，损失4.9万元；2016年12月31日，赵某丙在业务员李洋的宣传下到该公司投资1万元，收到利息150元，损失0.985万元。李洋吸收俞某戊等8人投资共计21万元，共支付利息0.4万元，造成损失共计20.6万元；56.证人李某辛、王某21、杨某丁、芦某某、崔某乙、吴某庚、曾某甲、李某17、陶某某的证言、自述材料及企业管理合同、投资凭证、投资方委托书、承诺函、收益计划书、收据等书证材料，证明2017年1月16日、17日，李某辛在业务员李洋的宣传下到公司两次投资2万元，收到利息400元，损失1.96万元；2017年2月10日，王某21在业务员李洋的宣传下到该公司投资1万元，收到利息200元，损失0.98万元；2017年1月15日，杨某丁到该公司在业务员李洋的宣传下投资1万元，收到200元利息，损失0.98万元；2017年2月9日，芦某某、崔某乙夫妇在业务员李洋的宣传下到该公司投资2万元，收到利息400元，损失1.96万元；2016年12月19日，吴某庚在业务员李洋的宣传下到该公司投资1万元，收到利息400元，损失0.96万元；2017年1月24日，曾某甲在业务员李洋的宣传下到该公司投资1万元，收到利息200元，损失0.98万元；2017年1月19日，李某17在业务员李洋的宣传下到该公司投资1万元，收到利息200元，损失0.98万元；2017年1月18日，陶某某在业务员李洋的宣传下到该公司投资1万元，收到利息150元，损失0.985万元。李洋吸收李某辛等9人投资共计10万元，共支付利息0.215万元，造成损失共计9.785万元；57.证人刘某9、赵某丁、邵某乙、李某18、徐某辛、赵某戊、赵某己、马某己、刘某10、曾某乙的证言、自述材料及企业管理合同、投资凭证、投资方委托书、承诺函、收益计划书、收据等书证材料，证明2017年1月15日，刘某9在业务员李洋的宣传下到公司两次共投资1万元，收到利息200元，损失0.98万元；2017年2月14日，赵某丁在业务员李洋的宣传下到该公司投资1万元，收到利息200元，损失0.98万元；2017年1月14日，邵某乙到该公司在业务员李洋的宣传下投资了10万元，收到1900元利息和1500元现金，损失9.66万元；2017年1月15日，李某18在业务员李洋的宣传下到该公司投资5万元，收到利息1000元，损失4.9万元；2017年2月7日，徐某辛在业务员李洋的宣传下到该公司投资2.5万元，收到利息375元，损失2.4625万元；2017年1月2日，赵某戊在业务员李洋的宣传下到该公司投资1万元，收到利息150元，损失0.985万元；2017年1月23日，赵某己在业务员李洋的宣传下到该公司投资4万元，收到利息780元，损失3.922万元；2017年1月23日，马某己在业务员李洋的宣传下到该公司投资1万元，收到利息180元，损失0.982万元；2016年12月28日，刘某10在业务员李洋的宣传下到该公司投资1万元，收到利息360元，损失0.964万元；2016年12月30日，曾某乙在业务员李洋的宣传下到该公司投资1万元，收到利息400元，损失0.96万元。李洋吸收刘某9等10人投资共计27.5万元，共支付利息0.7045万元，损失共计26.7955万元；58.证人常某丙的证言及企业管理合同、投资凭证、投资方委托书、承诺函、收益计划书、收据等书证材料，证明2017年1月16日、17日，常某丙在祥和华夏公司业务员李洋的宣传下到公司两次投资共2万元，收到利息380元，损失0.962万元；59.证人赵某庚、张某23、杨某戊、张某24、官某某、张某25、赵某辛的证言、自述材料及企业管理合同、投资凭证、投资方委托书、承诺函、收益计划书、收据等书证材料，证明2017年2月11日，赵某庚到祥和华夏公司在业务员刘桂霞的宣传下投资3万元，收到利息和礼品折现共710元，损失2.929万元；2017年2月13日，张某23到该公司投资2万元，收到利息300元，损失1.97万元；2017年1月26日，杨某戊到该公司投资2万元，收到利息360元，损失1.964万元；2017年1月21日，张某24到该公司投资2万元，收到利息300元，损失1.97万元；2017年1月17日，官某某到该公司投资1万元，收到利息和转介费共400元，损失0.96万元；2017年1月19日，张某25到该公司投资3万元，收到利息450元，损失2.955万元；2017年2月9日，赵某辛到该公司投资两次共23万元，收到利息和礼品折现共7960元，损失22.204万元。业务员刘桂霞向以上7人吸收存款共计36万元，支付利息及其他费用1.048万元，造成损失共计34.952万元。同时，赵某辛还证实刘桂霞还拿公司的营业执照复印件给其看；60.证人赵某壬、杨某己、李某19、刘某11、张某26、沈某丁、焦某乙的证言、自述材料及企业管理合同、投资凭证、投资方委托书、承诺函、收益计划书、收据等书证材料，证明2017年1月15日，赵某壬到祥和华夏公司在业务员刘桂霞的宣传下投资1万元，收到利息200元，损失0.98万元；2017年1月26日，杨某己、杨振新到该公司投资2万元，收到利息360元，损失1.964万元；2017年1月21日、24日，李某19到该公司投资5万元，收到利息1000元，损失4.9万元；2017年1月14日，刘某11到该公司投资1万元，收到利息200元，损失0.98万元；2017年1月21日，张某26到该公司投资4万元，收到利息800元，损失3.92万元；2017年2月7日，沈某丁到该公司投资1万元，收到利息200元，损失0.98万元；2017年1月21日，焦某乙到该公司投资1万元，收到利息150元，损失0.985万元。业务员刘桂霞向以上7人吸收存款共计15万元，支付利息及其他费用0.291万元，造成损失共计14.709万元；61.证人崔某丙、王某22、贺某丙、吴某辛、郭某丁、李某20、李某21、任某丙、赵某癸、李某戊、宋某甲的证言、自述材料及企业管理合同、投资凭证、投资方委托书、承诺函、收益计划书、收据等书证材料，证明2017年2月12日，崔某丙到祥和华夏公司在业务员李小燕的宣传下投资3万元，收到利息600元，损失2.94万元；2017年1月3日，王某22到该公司投资1万元，收到利息180元，损失0.982万元；2017年1月25日，贺某丙到该公司投资1万元，收到利息180元，损失0.982万元；2017年2月16日，吴某辛到该公司投资1万元，收到利息150元，损失0.985万元；2017年1月15日，郭某丁到该公司投资5万元，收到利息1000元，损失4.9万元；2017年1月22日，李某20到该公司投资1万元，收到利息150元，损失0.985万元；2016年12月29日，李某21到该公司投资1万元，收到利息和转介费共400元，损失0.96万元；2016年12月29日，任某丙到该公司投资1万元，收到利息300元，损失0.97万元；2016年12月30日，赵某癸到该公司投资1万元，收到利息400元，损失0.96万元；2017年1月16日，李某戊到该公司投资1万元，收到利息200元，损失0.98万元；2017年1月16日，宋某甲到该公司投资1万元，收到利息150元，损失0.985万元。业务员李小燕向以上11人吸收存款共计17万元，支付利息及其他费用0.371万元，造成损失共计16.629万元；62.证人李某22、刘某12、王某23、訾某某、赵某1的证言、自述材料及企业管理合同、投资凭证、投资方委托书、承诺函、收益计划书、收据等书证材料，证明2017年1月25日，崔某丙到祥和华夏公司在业务员李小燕的宣传下投资2万元，收到利息360元，损失1.964万元；2017年1月13日，刘某12到该公司投资3万元，收到利息600元，损失2.94万元；2017年1月16日、21日、22日，王某23到该公司三次共投资13万元，收到利息和礼品折现共4200元，损失12.58万元；2017年1月18日，訾某某到该公司投资1万元，收到利息150元，损失0.985万元；2017年1月4日，赵某1到该公司投资1万元，收到利息150元，损失0.985万元。业务员李小燕向以上5人吸收存款共计20万元，支付利息及其他费用0.546万元，造成损失共计19.454万元；63.证人刘某13、胡某丙、胡某丁、殷某乙、李某23、黄某丁、胡某戊、张某27、杨某庚、田某乙的证言、自述材料及企业管理合同、投资凭证、投资方委托书、承诺函、收益计划书、收据等书证材料，证明2017年1月3日，刘某13到祥和华夏公司在业务员吴波的宣传下投资1万元，收到利息180元，损失0.982万元；2016年12月15日，胡某丙到该公司投资10万元，收到利息和礼品折现共5400元，损失9.46万元；2016年12月15日，胡某丁到该公司投资1万元，收到利息360元，损失0.964万元；2017年1月18日、25日、2月15日，殷某乙到该公司投资三次共3万元，收到利息600元，损失2.94万元；2017年1月26日，李占凤到该公司投资1万元，收到利息200元，损失0.98万元；2017年1月20日，黄某丁到该公司投资1万元，收到利息200元，损失0.98万元；2016年12月15日，胡某戊到该公司投资1万元，收到利息360元，损失0.964万元；2017年2月13日，张某27到该公司投资1万元，收到利息180元，损失0.982万元；2017年2月10日，杨某庚到该公司投资3万元，收到利息600元，损失2.94万元；2017年2月14日，田某乙到该公司投资1万元，收到利息200元，损失0.98万元。业务员吴波向以上10人吸收存款共计23万元，支付利息及其他费用0.828万元，造成损失共计22.172万元；64.证人魏某丙、柳某乙、王某24、王某25、魏某丁的证言、自述材料及企业管理合同、投资凭证、投资方委托书、承诺函、收益计划书、收据等书证材料，证明2017年1月8日，魏某丙到祥和华夏公司在业务员吴波的宣传下投资3万元，收到利息600元，损失2.94万元；2016年12月31日，柳某乙到该公司投资2万元，收到利息800元，损失1.92万元；2017年1月4日，王某24到该公司投资1万元，收到利息200元，损失0.98万元；2017年1月1日，王某25到该公司投资5万元，收到利息900元，损失4.91万元；2017年1月12日，魏某丁到该公司投资6万元，收到利息1200元，损失5.88万元。业务员吴波向以上5人吸收存款共计17万元，支付利息及其他费用0.37万元，造成损失共计16.63万元；65.证人俞某甲、孙某乙、孙某甲、侯某甲、赫某某、孙某丙、张某28、张某庚、张某29、孙某己的证言、自述材料及企业管理合同、投资凭证、投资方委托书、承诺函、收益计划书、收据等书证材料，证明2017年2月14日，俞某甲到祥和华夏公司在业务员吴波的宣传下投资3.7万元，收到利息900元，损失3.61万元；2017年1月23日，孙某乙到该公司投资1万元，收到利息200元，损失0.98万元；2017年1月25日，孙某甲到该公司投资1万元，收到利息200元，损失0.98万元；2017年1月25日，侯某甲到该公司投资1万元，收到利息200元，损失0.98万元；2017年1月25日，赫某某到该公司投资1万元，收到利息200元，损失0.98万元；2017年1月23日，孙某丙到该公司投资1万元，收到利息200元，损失0.98万元；2017年1月25日，张某28到该公司投资1万元，收到利息200元，损失0.98万元；2017年1月23日，张某庚到该公司投资1万元，收到利息和转介费共800元，损失0.92万元；2016年12月28日，张某29到该公司投资1万元，收到利息和转介费共500元，损失0.95万元；2017年2月5日，孙某己到该公司投资1万元，收到利息和转介费共300元，损失0.97万元。业务员吴波向以上10人吸收存款共计12.7万元，支付利息及其他费用0.37万元，造成损失共计12.33万元；66.证人鲍某丙、王某1、侯某乙、马某庚、吴某壬、张某30、史某某、徐某壬、李某24的证言、自述材料及企业管理合同、投资凭证、投资方委托书、承诺函、收益计划书、收据等书证材料，证明2017年1月8日，鲍某丙到祥和华夏公司在业务员吴爱鹏的宣传下投资6万元，收到利息1200元，损失5.88万元；2017年1月23日，王某1到该公司投资2万元，收到利息400元，损失1.96万元；2017年1月21日，侯某乙到该公司投资1万元，收到利息180元，损失0.982万元；2017年1月3日、4日、1月24日，马某庚到该公司投资三次共7万元，收到利息1350元，损失6.865万元；2017年2月16日，吴某壬到该公司投资1万元，收到利息150元，损失0.985万元；2017年2月16日，张某30到该公司投资1万元，收到利息150元，损失0.985万元；2017年2月7日，史某某到该公司投资2万元，收到利息360元，损失1.964万元；2017年1月24日，徐某壬到该公司投资1万元，收到利息200元，损失0.98万元；2017年1月20日，李某24到该公司投资1万元，收到利息150元，损失0.985万元。业务员吴爱鹏向以上9人吸收存款共计22万元，支付利息及其他费用0.414万元，造成损失共计21.586万元；67.证人张某31、张某32、马某辛、赵某2、罗某乙、许某乙、刘某14、范某丁、王某26的证言、自述材料及企业管理合同、投资凭证、投资方委托书、承诺函、收益计划书、收据等书证材料，证明2017年1月13日，张某31到祥和华夏公司在业务员卢妍的宣传下投资1万元，收到利息180元，损失0.982万元；2017年1月7日，张某32在业务员卢妍的宣传下到公司投资1万元，收到利息180元，损失0.982万元；2017年1月12日，马某辛在业务员卢妍的宣传下到该公司投资1万元，收到利息200元，损失0.98万元；2017年1月10日，赵某2到该公司在业务员卢妍的宣传下投资1万元，收到200元利息，损失0.98万元；2017年1月12日，罗某乙在业务员卢妍的宣传下到该公司投资1万元，收到利息150元，损失0.985万元；2017年1月7日，许某乙在业务员卢妍的宣传下到该公司投资2万元，收到利息400元，损失1.96万元；2017年1月19日，刘某14在业务员卢妍的宣传下到该公司投资1万元，收到利息200元，损失0.98万元；2017年2月8日，范某丁在业务员卢妍的宣传下到该公司投资1万元，收到利息200元，损失0.98万元；2017年1月6日，王某26在业务员卢妍的宣传下到该公司投资1万元，收到利息200元，损失0.98万元。卢妍吸收张某31等9人投资共计10万元，共支付利息0.191万元，造成损失共计9.809万元；68.证人林某乙、张某33、蒲某某、杨某辛的证言、自述材料及企业管理合同、投资凭证、投资方委托书、承诺函、收益计划书、收据等书证材料，证明2016年12月27日，林某乙到宁夏祥和华夏企业管理有限公司，在业务员卢妍的宣传下投资1万元，收到利息180元，29日又投资2万元，收到利息360元，2017年1月20日，林某乙决定再投资8万元，后撤掉前面两次投资的3万元，连同后投资的8万元，一共投资11万元，共收到利息2090元和1500元礼品折现，共损失10.641万元； 2017年2月8日，张某33的妻子马某辛曾经在公司投资1万元，其与妻子到公司领礼品时在业务员卢妍的宣传下又投资10万元，收到利息1600元，损失9.84万元；2017年1月10日，蒲某某在业务员卢妍的宣传下到公司投资2万元，收到利息400元，损失1.96万元；2017年1月7日、12日，杨某辛在业务员卢妍的宣传下到公司投资2万元，收到利息300元，损失1.97万元。卢妍吸收林某乙等4人存款共计25万元，支付利息和其他费用0.589万元，造成损失24.411万元。同时，林某乙和张某33均证实二人到公司了解投资情况时，业务员卢妍还拿公司的营业执照给二人看，了解了营业执照的基本内容；69.证人王某27、鲍某甲、徐某癸、占某某、刘某15、李某25的自述材料及企业管理合同、投资凭证、投资方委托书、承诺函、收益计划书、收据等书证材料，证明2017年1月9日，王某27到祥和华夏公司在业务员秦诗诗的宣传下投资1万元，收到利息和转介费250元，损失0.975万元；2017年1月8日，鲍某甲在业务员秦诗诗的宣传下到公司投资1万元，收到利息和转介费250元，损失0.975万元；2017年1月20日，徐某癸在业务员秦诗诗的宣传下到该公司投资1万元，收到利息180元，损失0.982万元；2017年1月5日，占某某到该公司在业务员秦诗诗的宣传下投资1万元，收到180元利息，损失0.982万元；2017年1月17日、2月12日，刘某15到该公司在业务员秦诗诗的宣传下投资两次共3万元，收到500元利息，损失2.95万元；2017年2月16日，李某25在业务员秦诗诗的宣传下到该公司投资1万元，收到利息180元，损失0.982万元。秦诗诗吸收王某27等6人投资共计8万元，共支付利息和其他费用0.154万元，造成损失共计7.846万元；70.证人吴某癸、闫某乙、秦某丙、詹某乙、秦某丁的自述材料及企业管理合同、投资凭证、投资方委托书、承诺函、收益计划书、收据等书证材料，证明2017年1月7日，吴某癸在业务员秦诗诗的宣传下到公司投资1万元，收到利息200元，损失0.98万元；2017年1月16日，闫某乙在业务员秦诗诗的宣传下到公司投资5万元，收到利息960元，损失4.904万元；2017年2月8日，秦某丙在业务员秦诗诗的宣传下到公司投资4万元，收到利息800元和200元礼品折现，损失3.9万元；2016年12月29日，詹某乙在业务员秦诗诗的宣传下到公司投资1万元，收到利息180元和100元礼品折现，损失0.972万元；2016年12月29日，秦某丁在业务员秦诗诗的宣传下到公司投资9万元，收到利息1620元和1500元礼品折现，损失8.688万元。秦诗诗吸收吴某癸等5人存款共计20万元，支付利息和其他费用0.556万元，造成损失19.444万元；71.证人顾某乙、王某28、张某34、王某29、徐某1、赵某3、张某35、张某36、高某戊、王某30、王某31的自述材料及企业管理合同、投资凭证、投资方委托书、承诺函、收益计划书、收据等书证材料，证明 2017年1月24日，顾某乙到该公司在业务员李某乙的宣传下投资1万元，收到200元利息，损失0.98万元；2017年2月15日，王某28到该公司在业务员李某乙的宣传下投资1万元，收到200元利息，损失0.98万元；2017年2月15日，张某34到该公司在业务员李某乙的宣传下投资1万元，收到200元利息，损失0.98万元；2017年2月15日，王某29到该公司在业务员李某乙的宣传下投资1万元，收到200元利息，损失0.98万元；2017年2月13日，徐某1到该公司在业务员李某乙的宣传下投资1万元，收到200元利息，损失0.98万元；2017年1月21日，赵某3到该公司在业务员李某乙的宣传下投资1万元，收到200元利息，损失0.98万元；2017年2月15日，张某35到该公司在业务员李某乙的宣传下投资1万元，收到200元利息，损失0.98万元；2017年2月15日，张某36到该公司在业务员李某乙的宣传下投资1万元，收到150元利息，损失0.985万元；2017年2月15日，高某戊到该公司在业务员李某乙的宣传下投资6万元，收到900元利息和150元礼品折现，损失5. 895万元；2017年2月15日，王某30在业务员李某乙的宣传下到公司投资3万元，收到利息600元，损失2.94万元；2017年1月24日，王某31到该公司在业务员李某乙的宣传下投资1万元，收到200元利息，损失0.98万元。李某乙吸收顾某乙等11人投资共计18万元，共支付利息和其他费用0.34万元，造成损失共计17.66万元；72.证人潘某某、段某丁、吴某1、于某丙、李某26、柳某丙、崔某丁、于某丁、赵某4、孟某乙的自述材料及企业管理合同、投资凭证、投资方委托书、承诺函、收益计划书、收据等书证材料，证明2017年2月7日，潘某某到祥和华夏公司在业务员徐某乙的宣传下投资2万元，收到利息300元，损失1.97万元；2017年1月21日，段某丁到该公司在业务员徐某乙的宣传下投资1万元，收到200元利息，损失0.98万元；2017年1月19日，吴某1在业务员徐某乙的宣传下到该公司投资2万元，收到利息400元，损失1.96万元；2017年2月8日，于某丙到该公司在业务员徐某乙的宣传下投资1万元，收到200元利息，损失0.98万元；2017年2月5日，李某26到该公司在业务员徐某乙的宣传下投资1万元，收到180元利息，损失0.982万元；2017年1月24日，柳某丙到该公司在业务员徐某乙的宣传下投资1万元，收到200元利息，损失0.98万元；2017年1月20日，崔某丁在业务员徐某乙的宣传下到公司投资3万元，收到利息540元，损失2.946万元；2017年1月23日、2月8日，于某丁在业务员徐某乙的宣传下到公司投资两次共2万元，收到利息400元，损失1.96万元；2017年1月19日，赵某4在业务员徐某乙的宣传下到公司投资3万元，收到利息600元，损失2.94万元；2017年2月11日，孟某乙在业务员徐某乙的宣传下到公司投资2万元，收到利息360元，损失1.964万元。徐某乙吸收潘某某等10人投资共计18万元，共支付利息0.338万元，造成损失共计17.662万元；73.证人杜某乙、王某32、张某37、施某丙、徐某2、曾某丙的自述材料及企业管理合同、投资凭证、投资方委托书、承诺函、收益计划书、收据等书证材料，证明2017年2月5日，杜某乙到祥和华夏公司在业务员王某丙的宣传下投资2万元，收到利息360元，损失1.964万元；2017年1月15日、2月16日，王某32在业务员王某丙的宣传下到公司投资3万元，收到利息510元，损失2.949万元；2017年1月19日，张某37在业务员王某丙的宣传下到该公司投资2万元，收到利息400元，损失1.96万元；2017年2月11日，施某丙到该公司在业务员王某丙的宣传下投资1万元，收到200元利息，损失0.98万元；2017年2月11日，徐某2到该公司在业务员王某丙的宣传下投资1万元，收到200元利息，损失0.98万元；2017年1月26日，曾某丙到该公司在业务员王某丙的宣传下投资1万元，收到200元利息，损失0.98万元。王某丙吸收杜某乙等6人投资共计10万元，共支付利息0.187万元，造成损失共计9.813万元；74.证人孟某丙、李某27、师某某、刘某16、冯某庚、张某庚的自述材料及企业管理合同、投资凭证、投资方委托书、承诺函、收益计划书、收据等书证材料，证明2017年1月25日，孟某丙到祥和华夏公司在业务员范俊红的宣传下投资2万元，收到利息360元，损失1.964万元；2017年1月12日，李某27在业务员范俊红的宣传下到该公司投资2万元，收到利息300元，损失1.97万元；2017年1月14日，师某某在业务员范俊红的宣传下到该公司投资2万元，收到利息400元，损失1.96万元；2017年1月7日，刘某16到该公司在业务员范俊红的宣传下投资1万元，收到200元利息，损失0.98万元；2016年12月29日、2017年1月7日，冯某庚到该公司在业务员范俊红的宣传下投资两次共2万元，收到600元利息，损失1.94万元；2017年1月20日，张某庚在业务员范俊红的宣传下到该公司投资1万元，收到利息180元，损失0.982万元。范俊红吸收孟某丙等6人投资共计10万元，共支付利息0.204万元，造成损失共计9.796万元；75.证人李某28、张某38、黄某戊、蒋某丙、焦某丙、焦某丁、孙某庚、何某甲、何某乙的证言、自述材料及企业管理合同、投资凭证、投资方委托书、承诺函、收益计划书、收据等书证材料，证明2017年1月20日，李某28到祥和华夏公司在业务员吴爱鹏的宣传下投资2万元，收到利息300元，损失1.97万元；2017年2月7日，张某38到该公司在业务员吴爱鹏的宣传下投资10.2万元，收到利息1938元，损失10.0062万元；2017年1月17日，黄某戊到该公司在业务员申栓的宣传下投资1.5万元，收到利息300元，损失1.497万元；2017年2月5日、8日，蒋某丙到该公司在业务员李宾的宣传下两次投资共2万元，收到利息350元，损失1.965万元；2016年12月27日，焦某丙到该公司在业务员葛某某的宣传下投资1万元，收到利息200元，损失0.98万元；2017年1月7日、26日，焦某丁到该公司在业务员申栓的宣传下两次投资3万元，收到利息450元，损失2.955万元；2017年1月26日，孙某庚到该公司在业务员申栓的宣传下投资2万元，收到利息300元，损失2.97万元；2017年1月5日，何某甲到该公司在业务员申栓的宣传下投资10万元，收到利息和礼品折现3600元，损失9.64万元；2017年1月25日、26日、2月5日，何某乙到该公司在业务员申栓的宣传下三次投资10万元，收到利息2000元，损失9.8万元。以上人员共投资41.7万元，收到利息及其他费用0.9438万元，造成损失共计40.7562万元；76.证人莫某戊的自述材料及企业管理合同、投资凭证、投资方委托书、承诺函、收益计划书、收据等书证材料，证明2017年1月11日，莫某戊到宁夏祥和华夏企业管理公司投资1万元，收到利息200元，损失0.98万元；77.证人胡某己、任某丁、郑某乙、俞某己、雍某丙、雍某丁、徐某3、李某丙、陈某甲、张某甲的证言、自述材料及企业管理合同、投资凭证、投资方委托书、承诺函、收益计划书、收据等书证材料，证明2017年2月8日，胡某己到祥和华夏公司投资1万元，收到利息和礼品折现200元，损失0.98万元；2017年1月23日，任某丁到该公司投资1万元，收到利息180元，损失0.982万元；2017年1月23日，郑某乙到该公司投资1万元，收到利息180元，损失0.982万元；2017年2月9日，俞兰英到该公司投资1万元，收到利息和礼品折现200元，损失0.98万元；2017年2月15日，雍某丙到该公司投资1万元，收到利息150元，损失0.985万元；2017年2月15日，雍某丁到该公司投资2万元，收到利息和礼品折现400元，损失1.96万元；2017年2月16日，徐某3到该公司投资1万元，收到利息180元，损失0.982万元；2017年2月7日，李某丙到该公司投资50万元，收到利息和好处费共15500元，损失48.45万元；2017年1月17日，陈某甲到该公司投资1万元，收到利息200元，损失0.98万元；2017年1月19日，张某甲到该公司投资2万元，收到利息400元，损失1.96万元。以上人员共投资61万元，收到利息及其他费用1.759万元，造成损失共计59.241万元；78.证人李某29、许某丙、张某己、张某3、闫某丙、曾某丁、白某丙、刘某17、葛某某、白某丁、王某33的证言、自述材料及企业管理合同、投资凭证、投资方委托书、承诺函、收益计划书、收据等书证材料，证明2017年2月18日，李某29到祥和华夏公司投资1万元，收到利息300元，损失0.97万元；2017年1月27日，许某丙到该公司投资2万元，收到利息360元，损失1.964万元；2017年2月9日，张某己到该公司投资1万元，收到利息200元，损失0.98万元；2017年2月12日，张某3到该公司投资2万元，收到利息300元，损失1.97万元；2017年2月13日，闫某丙到该公司投资4万元，收到利息和其他费用920元，损失3.908万元；2017年1月3日、14日，曾某丁到该公司投资2万元，收到利息360元，损失1.964万元；2017年2月9日，白某丙到该公司投资1万元，收到利息200元，损失0.98万元；2017年2月16日，刘某17到该公司投资1万元，收到利息180元，损失0.982万元；2017年1月25日，葛某某在该公司投资4万元，收到利息600元，损失3.94万元；2017年2月9日，白某丁到该公司投资2万元，收到利息400元，损失1.96万元；2017年1月25日，王某33、张楚凤夫妇到该公司投资2万元，收到利息360元，损失1.964万元。以上人员共投资22万元，收到利息及其他费用0.418万元，造成损失共计21.582万元；79.证人刘某18、郭某戊、何某丙、拓某某、徐某4、常强太、雍某戊、吕某庚、冯某辛、孙尚明、刘某19的证言、自述材料及企业管理合同、投资凭证、投资方委托书、承诺函、收益计划书、收据等书证材料，证明2017年1月26日，刘某18到祥和华夏公司投资1万元，收到利息200元，损失0.98万元；2017年2月4日，郭某戊到该公司投资1万元，收到利息200元，损失0.98万元；2017年1月10日，何某丙到该公司投资1万元，收到利息150元，损失0.985万元；2017年1月22日，拓某某到该公司投资2万元，收到利息300元，损失1.97万元；2017年2月13日，徐某4到该公司投资1万元，收到利息200元，损失0.98万元；2016年12月18日，常强太到该公司投资1万元，收到利息300元，损失0.97万元；2017年1月22日，雍某戊到该公司投资1万元，收到利息180元，损失0.982万元；2017年1月12日、2月15日，吕进忠、祁秀玲夫妇先后到该公司投资4万元，收到利息800元，损失3.92万元；2017年2月9日，冯某辛到该公司投资1万元，收到利息200元，损失0.98万元；2017年1月14日，孙尚明在公司工作期间投资10万元，收到利息和礼品折现3600元，损失9.64万元；2017年2月16日，刘某19在该公司投资3万元，收到利息600元，损失2.94万元。以上人员共投资26万元，收到利息及其他费用0.673万元，造成损失共计25.327万元。（七）被告人供述和辩解1.同案犯高中林的供述，证明2016年10月份，一个叫李某甲彬的人说他的一个朋友准备在宁夏注册成立一个公司需要借用我的身份证，并承诺给我每月6000元工资。我同意后，二人见到一个叫王经理的。后我们来到中卫市沙坡头区，委托业务代办到市行政中心按照程序注册成立了宁夏祥和华夏企业管理有限公司，我为法定代表人，李某甲彬为股东。后王经理又用我的身份证办理了一张移动手机卡，到农业银行办理了一张农业银行储蓄卡，王经理将手机卡和银行卡拿走了，第四天李某甲彬给我9000元。2016年11月份，王经理又电话通知我到中卫，李某甲彬和王经理对我进行“包装”后来到一个派出所登记了公司的信息，王经理给我5000元。2017年元月份，王经理说派出所需要法人无违法犯罪证明，我从化河派出所开出证明送给李某甲彬和王经理，王经理给我5000元。2017年2月中旬，我以外甥上学没钱，从王经理处要了2万元，他还给我汇过3万元。我没有实际出资，也没有见过公司的员工，不知道公司的经营范围和实际经营业务。我乘坐过一辆黑色奔驰轿车，听说是王经理托朋友从北京以170万元购买的；2.被告人李先丽的供述，证明2016年12月初，我通过微信看到宁夏祥和华夏企业管理有限公司招聘信息，就到公司应聘跑后勤，后担任后勤主管，主要从事打印文件、签合同、接待客户等工作。祥和华夏公司是一家分公司，总部在北京，法定代表人是高中林。总部派来一个叫王鹏的人，他平时工作和中卫的总经理孙尚明沟通，另有两个副总经理，分别是王占彪（业务一部经理）和范某甲（业务二部经理），其他人员都负责跑业务，还有会计、出纳和后勤。王占彪和范某甲每人管理大约十几个客户经理。客户经理平时会在街上发宣传单，有需要投资理财的人会联系客户经理或者到公司咨询，投资利息比同期的银行高，公司给投资人米、面、油、洗衣液等礼品。公司的业务运行是投资一万元，六个月以内，每个月返利150元；六个月以上一年以下，每月返利180元，一年的，每月返利200元。我每月工资3000元，是王鹏口头承诺的，没有签订合同。祥和华夏公司服务对象大部分是中老年人，因为中老年人闲散资金较多，公司用这些钱获取更高的利益。公司和投资人签订的合同是三方合同，对接公司是北京三农公司，北京三农公司只是盖章，没有见过该公司的任何工作人员。公司的业务除吸收客户存款还进行放贷，具体由总经理孙尚明负责。公司的业务经理拉一位客户投资一万元可以提成50元，我的职务是后勤主管。我到公司工作后一般做接待、签合同、订礼品、帮财务开票、维持财务室秩序。总经理孙尚明负责公司的所有事务，统一管理，公司员工一般都听孙尚明的。两个负责业务团队的经理是王占彪和范某甲，每人管理15个业务员，平时组织业务员开会，安排业务员工作。会计是方某甲，出纳是拓明星。公司的主要业务是投资理财和放款。投资理财是公司业务员拿公司印制好的彩页到人员密集的地方发放，客户只要拿着彩页到公司就有礼品送，客户到公司由业务员接待，客户决定存款后，业务员会拿提前做好的三方合同和客户签订。出纳拓明星审核合同及收钱，一般客户会银行卡刷卡和现金支付两种方式，支付结束后，向客户支付第一个月的利息。我在公司主要负责财务和后勤。王鹏不在公司的时候，公司财务工作我说了算，业务方面由孙尚明管理。在公司我是财务、后勤主管，与王鹏是上下级关系，私下是对象关系。王鹏每个月从公司账上给我发3000元，私下再给我3000元。我还通过我表姐方某丙给公司办理一部POS机用于刷卡转账。扣押决定书、扣押清单，证明公安机关从李先丽处扣押7000元现金；3.被告人孙尚明的供述，证明2016年12月28日，我通过招聘进入宁夏祥和华夏企业管理有限公司，王鹏让我担任总经理，主管人事和外交。公司法人是高中林，李某甲彬占公司20%股份，李某甲彬是王鹏的司机，王鹏是总负责人，李先丽是公司财务总监兼公司总管，公司大小事都是李先丽在管理，开会的时候都是李先丽在主持。我是名义上的总经理，多数情况负责外交事务，如开分公司租房子、招聘人员、开拓市场等。王占彪和范某甲是公司的两个副总经理，分别管理营业一部和二部。一部的团队经理是张娜，二部团队经理是李宁。一部和二部分别有业务经理十二三人。王鹏承诺按照业绩给我提成万分之五。我在公司领取共11000元，其中工资约5800余元，提成5100元。公司的主要经营项目是吸收公众存款，给北京三农公司投资，没有其他业务。公司拉存款和签订合同由业务经理和团队经理完成。宣传的方式主要是业务经理拿着宣传单到街面上宣传。扣押决定书、扣押清单、现金缴款单，证明孙尚明将在祥和华夏公司工作时获得的工资和提成共计10900元上缴公安机关；4.被告人王占彪供述，证明2016年12月9日，我通过宁夏祥和华夏企业管理有限公司的招聘广告后去公司应聘，后公司聘请老师对公司员工进行业务培训。2016年12月12日公司试营业，我与客户经理的主要职责是拉单让客户向公司投资，然后公司将吸收来的资金投资到对接公司运作，从中获取利润。公司对接的分别是北京房地产开发有限公司和北京三农科技有限公司。公司法人是高中林，总负责人是王鹏。公司的运作理念是客户经理跟客户联系，有投资意向的客户到公司找相应的客户经理，签订投资合同，后到财务室交钱，当场返还第一个月红利。客户投资一万元，一至三个月，每月红利150元，投资六个月，每月红利180元，投资十二个月，每月红利200元，并凭合同领取相应的礼品。投资三万元，领三样礼品，投资六万元三个月以上，领取高级电饭煲一个，投资十万元六个月以上，领取高级电动车一辆或者领取礼品折现1500元。客户经理每签订一万元投资合同，公司给予提成50元。我签订了20多个客户，大约30万元投资款，目前返还了1万多。我是负责带队伍的。我管理13个客户经理，分别是张娜、李晓东、李洋、谢亮、吴波、王兴宏、吴爱鹏、李某乙、申某某、李媛、张瑜、徐卉、刘荣。我与团队负责对公司的宣传和业务推广，同时负责跟客户签订合同。业务经理每签订一万元投资，获得提成50元，我管理的客户经理每签订一万元，我获得三元提成。孙尚明是公司名义上的总经理，我们都听孙尚明安排。我开始应聘的是业务经理，王鹏让我担任副总经理，并管理业务经理。我带着十几个业务经理作为业务一部，带着业务经理发宣传单，开展吸收公众存款业务。公司有营业执照，营业执照上没有规定可以进行民间集资。业务经理签订一万元投资款，给团队经理张娜万分之二提成。王鹏说投资人的钱都投资到北京三农科技有限公司和北京房地产开发有限公司，我只见过北京三农科技有限公司的项目计划书。因公司返利高和营业执照经营范围没有非法吸收公众存款这一项，我怀疑过。接受证据材料清单、投资人名单、现金缴款单，证明王占彪共拉了24个投资人，共投资47.4万元，获得工资和提成17160元，并上缴公安机关；5.被告人张娜的供述、附投资人名单，证明2016年12月4日，我和李宁到宁夏祥和华夏企业管理有限公司应聘，12月9日正式上班。当时公司有7个业务员，还有总经理王鹏，王鹏的司机李某甲彬和副总王占彪共十个人，后李先丽、葛某某也来了。12月12日，公司来了一个叫李飞的指导老师，对业务员进行培训，说公司对接的企业是北京三农，让业务员拿彩页到世和广场附近大街上发放。14日开始有人到公司投资，由业务员接待讲解投资利息、投资金额及投资期限，客户投资的就带着签订合同，然后到财务室交钱，领取第一个月红利。王鹏经与李飞协商将我与李宁提为团队经理。我平时早上会给团队的业务员开会讲一些鼓励的话，每天下午和王占彪组织业务员开会，让业务员汇报当天的业绩。我共拉了57人投资，共吸收存款168万左右，其中7人是别人的客户，我获得提成33350元。公司法人是高中林，平时工作由总经理王鹏负责管理，公司员工都听王鹏的话。公司大部分事情由李先丽负责管理，她主要负责财务。副总孙尚明主要负责跑外围，一般是招聘员工、签字、租房子、签合同。公司有两个业务部，我负责业务一部，李宁负责业务二部，两个部都有十几个业务员。年前，每天李先丽核对公司账目，然后将收的现金交给王鹏，王鹏将钱带走。年后，李先丽核对账目后将现金带走，不知带哪去了。截止到案发，公司大概吸收1500万元投资款。业务一部大概吸收700多万元，业务二部吸收多少不太清楚。业务员的提成每拉一个客户投资1万元，获得提成50元，作为部门经理，业务员每吸收1万元，获得2元提成。我领了两个月工资5000元。公司平时召开例会由李先丽主持，主要讲业务员去什么地方开展业务；6.被告人李宁的供述、附投资人名单，证明2016年12月9日，我通过李先丽介绍到宁夏祥和华夏企业管理有限公司上班，王鹏安排我做销售。开始公司业务经理大约十几人，张娜是团队经理，后来又招聘了一些业务经理，分成两个业务部。张娜负责业务一部，我负责业务二部。公司老总是王鹏，负责公司所有的工作。李先丽在公司没有正式职位，开始干了一段时间出纳，后拓明星应聘出纳，她开始管理公司，主要负责公司的人事、招聘、财务、购买公司的礼品等。公司总经理是孙尚明，负责公司的市场开拓和外交。副总经理是王占彪和范某甲，分别负责业务一部和二部。团队经理是张娜和我，主要负责带队伍、拓展业务，带着业务经理出去发传单。每天早晨开晨会，参会的由孙尚明、王占彪、范某甲、张娜、我、拓明星、还有业务经理。晨会一般由孙尚明主持，主要是通报前一天公司的业绩，宣读每个业务员前一天的业绩和提成。不定时召开公司管理层会议，参会的有孙尚明、李先丽、王占彪、范某甲、张娜和我，一般由孙尚明和李先丽主持。孙尚明一般说如何去拓展业务，李先丽说话分量重，因为大家知道李先丽和王鹏是对象关系，李先丽没有具体职位，但感觉比孙尚明的位置更重要。公司召开一次全体员工大会，孙尚明主持，总结2016年公司业绩，奖励业绩突出的业务一部和业务经理。我和业务经理都拿着公司的宣传彩页到街面上发放，前期参加过培训，讲课的是一个叫李飞的理财顾问、培训讲师。主要讲什么是三方协议，如何宣传、如何签订合同、业务经理如何获得提成。我在工作期间拉了54人投资，吸收存款155.1万元，获得提成38135元，挂别人业绩提成11250元，给客户返了2650元，实际获利24235元； 7.被告人李晓东的供述、附投资人名单、宁夏祥和企业管理有限公司业务知识问答，证明2016年12月2日，我应聘到宁夏祥和华夏企业管理有限公司做业务员。12月12日，公司请来一个叫李总的给员工培训，下午业务员集体到世和广场周边发宣传彩页。业务员给客户讲解公司的职责、对接第三方企业，公司赚取管理费，及公司的投资利率等。12月底，公司分成两个业务部，团队经理是张娜和李宁。张娜负责业务一部，李宁负责业务二部。公司法人是高中林，公司老总是王鹏，负责公司大小事务。李先丽在公司没有正式职位，但公司除了王鹏就是李先丽说了算。公司总经理是孙尚明，负责公司外围的事情。副总经理是王占彪和范某甲，分别负责业务一部和二部。公司的业务员负责发宣传彩页、接待客户、跟客户签订合同、领客户到前台领礼品。我给公司拉了36个客户投资40人次，我名下部分客户是别人的，提成也被别人领走。我本人领取工资4000元，获得提成53200元。公司每天召开晨会，开始由李先丽主持，后来孙尚明主持，公司还开了年终总结大会，对业绩突出的部门和业务员进行奖励。我知道公司不得吸收公众存款，但是认为公司有营业执照，没有考虑过公司存在违法行为。我不了解北京三农公司，也没有去过该公司或见过该公司工作人员，合同上的印章都是事先盖好的，没有了解过也不懂公司是如何对接企业投资，刚开始考虑公司利息高也怀疑过；8.被告人谢亮的供述、附投资人名单，证明2016年12月18日，我通过李先丽介绍到宁夏祥和华夏企业管理有限公司上班，当天一个叫李总的人给业务员进行了培训，培训的内容是公司的基本信息，对接公司的情况和投资赠送礼品的情况、投资对象是中老年人、宣传的方式是拿彩页到公司周边发放，以及公司的架构和人员情况，还有公司如何宣传、返利情况、投资方式、签订合同的过程等。截止案发，我拉了47个客户，吸收存款106.9万元，获得提成47355元；9.被告人刘蓉的供述、附投资人名单、接受材料清单、扣押物品清单、现金缴款单，证明2016年12月12日，我到宁夏祥和华夏企业管理有限公司上班，当天一个叫李总的人给业务员进行了培训，培训的内容是公司的基本信息，对接公司的基本情况和投资赠送礼品的情况、投资对象是中老年人、宣传的方式是拿彩页到公司周边发放。以及公司的架构和人员分工情况，还有公司如何宣传、返利情况、投资方式、签订合同的过程等。截止案发，我拉了46个客户，吸收存款98.7万元，获得提成23185元。我本人以丈夫余某某的名义投资了6万元。2017年8月21日，我将提成中的1万元上缴公安机关；10.被告人王灵的供述、附投资人名单、宣传彩页，证明2016年12月23日，我通过李先丽介绍到宁夏祥和华夏企业管理有限公司应聘上班，后就拿着公司的宣传彩页到华润万家和雍楼步行街附近发放，宣传彩页写着公司的简介、公司给投资人的利息、公司给客户的保障等。以及公司的架构和人员分工情况，还有公司如何宣传、返利情况、投资方式、签订合同的过程等。截止案发，我拉了47个客户，吸收存款164.5万元，工资领了2000元，获得提成30900元。我本人名下有的是别人的业绩，我没有拿相应的提成；11.被告人李宾的供述、附接受证据材料清单、投资人名单，证明2016年12月15日，我到宁夏祥和华夏企业管理有限公司应聘业务员，第二天到公司上班。业务员二组组长李宁安排我跟着业务员王灵到街上发彩页。早上九点上班，总经理孙尚明会组织公司业务员开晨会，会上孙尚明讲前一天的拉单情况和业务员提成情况，晨会结束后业务员上街发彩页，如果有人到公司了解投资情况，由业务员负责讲解。公司的老总叫王鹏，后来知道叫胡兆雪，主要负责公司的管理和经营。孙尚明是总经理，胡兆雪不在的时候孙尚明说了算，王占彪和范某甲是副总经理分别管理业务一部和业务二部，财务主管是李先丽。以及公司如何宣传、返利情况、投资方式、签订合同的过程等。截止案发，我拉了14人次投资，吸收存款89.5万元，拿了工资4000元，获得提成24125元；12.被告人王兴宏的供述、附接受证据材料清单、投资人名单，证明2016年12月7日至8日，我在微信看到宁夏祥和华夏企业管理有限公司招聘信息后到该公司应聘，过了两三天到公司上班。一个叫老李的人给公司业务员培训一周左右，讲总公司在北京，是做房地产的，公司对接的是北京三农科技发展有限公司，公司老板在北京有两套房产。我不了解北京三农公司，也没有见过该公司的工作人员。早晨，总经理孙尚明会组织公司业务员开晨会，会上孙尚明讲前一天的业绩，晨会结束后业务员上街发彩页，如果有人到公司了解投资情况，由业务员负责讲解，及公司的架构和人员分工情况等。公司的老总叫王鹏，后来知道叫胡兆雪，主要负责公司的管理和经营，孙尚明是总经理，胡兆雪说如果他不在由孙尚明说了算。王占彪和范某甲是副总经理，分别管理业务一部和业务二部，财务主管是李先丽。以及公司如何宣传、返利情况、投资方式、签订合同的过程。我不了解北京三农公司，也没有去过该公司或见过该公司工作人员，合同上的印章都是事先盖好的，没有了解过也不懂公司是如何对接企业投资，刚开始考虑公司利息高也怀疑过。截止案发，我拉了18个客户，吸收存款69万元，拿了工资3600元，获得提成24200元；13.被告人李洋的供述、附投资人名单，证明2016年11月底，我看到宁夏祥和华夏企业管理有限公司招聘信息后到该公司应聘业务员。12月10日正式上班，给公司打扫卫生。12日，公司请了一个叫李总的给员工培训两个小时，下午集体到世和广场和鼓楼周边发放宣传彩页，下午李总又给培训了两个小时。公司的总负责人是王鹏，管理公司的大小事务，下来是李先丽和孙尚明，二人商量着管理公司。副总经理是王占彪和范某甲，王占彪主管公司业务一部，范某甲主管业务二部。公司的业务员负责公司的宣传，接待客户、签订和合同。以及公司如何宣传、返利情况、投资方式、签订合同的过程等。截止案发，我拉了32个客户投资39人次，吸收存款64.5万元，工资领了3300元，获得提成27875元；14.被告人刘桂霞的供述、附接受证据材料清单、投资人名单，证明2017年1月3日，莫某甲介绍我到宁夏祥和华夏企业管理有限公司应聘上班，被分配到业务二组。业务二组组长李宁安排我跟着业务员陈某乙到街上发彩页，有客户了解的就给客户讲解。早晨9点，总经理孙尚明会组织公司业务员开晨会，会上孙尚明讲前一天的拉单情况和业务员的提成情况，然后孙尚明安排到哪些地方发彩页。如果客户决定投资就带着客户签合同、交钱、领礼品。公司的老总叫王鹏，后来知道叫胡兆雪，主要负责公司的管理和经营，孙尚明是总经理，王占彪和范某甲是副总经理，分别管理业务一部和业务二部，财务主管是李先丽。以及公司如何宣传、返利情况、投资方式、签订合同的过程等。截止案发，我拉了15个客户，吸收存款54万元，拿工资200元，获得提成25650元；15.被告人李小燕的供述、附投资人名单，证明2016年12月26日，李宁介绍我到宁夏祥和华夏企业管理有限公司应聘上班，是李先丽面试的，李先丽叫来孙尚明说以后面试和人事由孙尚明负责。我在公司接受了半天的培训就开始跟着其他业务员干了。业务员的主要工作是在人员多的地方发放公司的宣传彩页。宣传彩页上写的投资利率表、公司的简介、公司给客户的四大保障、公司利率跟银行利率的对比表等。以及公司的架构和人员分工情况，还有公司如何宣传、返利情况、投资方式、签订合同的过程等。截止案发，我拉了20个客户，吸收存款50万元，工资领了2500元，获得提成26150元；16.同案犯卢妍的供述、附接受证据材料清单、投资人名单，证明2016年12月22日，我到宁夏祥和华夏企业管理有限公司应聘业务员，第二天到公司上班，一个叫李飞的给业务员培训，讲了一些国家的经济，还说公司对接的是北京三农科技发展有限公司，还对接北京一家房地产公司，然后跟着李宁到业务二部工作。公司早晨开晨会，开始是李先丽主持，后来是孙尚明主持。业务员的主要工作是在人员多的地方发放公司的宣传彩页，发放的对象大部分是中老年人。客户到公司了解投资由业务员接待并讲解公司的情况及投资情况。以及公司的架构和人员分工情况，还有公司如何宣传、返利情况、投资方式、签订合同的过程等。截止案发，我拉了15个客户，吸收存款37万元，拿了工资2000元，获得提成11500元；17.同案犯吴爱鹏的供述、附接受证据材料清单、投资人名单，证明2017年1月2日，我到宁夏祥和华夏企业管理有限公司应聘业务员,1月3日正式到公司上班。上班后，副经理王占彪说公司是投资理财的，让出去发放宣传彩页。公司的总经理孙尚明说公司对接的是北京三农科技发展公司，并讲了该公司的基本情况，还培训投资赠送礼品的情况，孙尚明还让大家看了营业执照，所有业务员都拿着公司的彩页到公司周边去发放，彩页主要针对中老年人，并将彩页上的情况给宣传对象讲解。早晨，总经理孙尚明会组织公司业务员开晨会，会上孙尚明讲前一天的业绩，晨会结束后业务员上街发彩页，如果有人到公司了解投资情况，由业务员负责讲解。公司的老总叫王鹏，后来知道叫胡兆雪，主要负责公司的管理和经营，孙尚明是总经理，胡兆雪说如果他不在由孙尚明说了算。王占彪和范某甲是副总经理，分别管理业务一部和业务二部，财务主管是李先丽。以及公司如何宣传、返利情况、投资方式、签订合同的过程等。截止案发，我拉了13个客户，吸收存款36.2万元，拿了工资2000元，获得提成14560元；18.同案犯吴波的供述、附接受证据材料清单、投资人名单，证明2016年12月15日，我到宁夏祥和华夏企业管理有限公司应聘业务员，第二天到公司上班。上班后，一个叫李老师的给业务员培训，讲投资理财和公司对接的企业基本情况，让出去发彩页宣传，并向客户讲解。早晨，总经理孙尚明会组织公司业务员开晨会，会上孙尚明讲前一天的业绩，晨会结束后业务员上街发彩页，如果有人到公司了解投资情况，由业务员负责讲解。公司的老总叫王鹏，后来知道叫胡兆雪，主要负责公司的管理和经营，孙尚明是总经理，王占彪和范某甲是副总经理，分别管理业务一部和业务二部，财务主管是李先丽。以及公司如何宣传、返利情况、投资方式、签订合同的过程等。截止案发，我拉了23个客户，吸收存款44.7万元，拿了工资3000元，获得提成19270元；19.同案犯申栓的供述、附接受证据材料清单、投资人名单，证明2016年12月底，我到宁夏祥和华夏企业管理有限公司应聘业务员,通过面试后第二天到公司上班。公司总经理孙尚明组织公司业务员开晨会，会上孙尚明讲前一天的业绩，晨会结束后，我跟着业务员到人比较多的地方发放宣传彩页，如果有人到公司了解投资情况，由业务员负责讲解。以及公司的架构和人员分工情况、公司如何宣传、返利情况、投资方式、签订合同的过程等。截止案发，我拉了8个客户，吸收存款32.5万元，拿了工资3000元，获得提成15450元。上述证据，来源合法，内容客观真实，与本案具有关联性，对其证明效力予以确认。本院认为，被告人李先丽、孙尚明、王占彪、张娜、李宁非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，吸收金额分别为1640.6万元、1478.1万元、814.2万元、764.1万元、594.9万元，数额巨大；被告人李晓东、谢亮、刘蓉、王灵、李宾、王兴宏、李洋、刘桂霞、李小燕非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，吸收金额分别为118.5万元、114万元、100.7万元、99.5万元、79.5万元、75.5万元、65.5万元、53万元、50万元，其行为均构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人李先丽、孙尚明、王占彪、张娜、李宁、李晓东、谢亮、刘蓉、王灵、李宾、王兴宏、李洋、刘桂霞、李小燕的犯罪事实及罪名成立。本案系共同犯罪。被告人李先丽、孙尚明、王占彪、张娜、李宁、李晓东、谢亮、刘蓉、王灵、李宾、王兴宏、李洋、刘桂霞、李小燕在共同犯罪中均起次要作用，是从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人孙尚明、张娜、李宁、李晓东、谢亮、刘蓉、王灵、李宾、王兴宏、李洋、刘桂霞、李小燕犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人李先丽、王占彪如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。公诉人提出对被告人李先丽判处三年至五年有期徒刑，并处罚金；对被告人孙尚明、王占彪、张娜、李宁判处二年至四年有期徒刑，并处罚金；对被告人谢亮、李晓东、刘蓉判处一年六个月至三年有期徒刑，并处罚金；对被告人王灵判处一年至二年有期徒刑，并处罚金；对被告人李宾、王兴宏、李洋判处一年六个月以下有期徒刑，并处罚金；对被告人刘桂霞、李小燕判处一年以下有期徒刑，并处罚金的量刑建议适当，予以采纳。被告人李先丽提出其不是财务主管，只是打杂的，没有做过业务，公诉机关指控的犯罪事实及罪名均不成立的辩解意见。被告人李先丽的指定辩护人提出：1.公诉机关指控李先丽担任祥和华夏公司的财务总监及后勤总管，证据不足；2.李先丽是被投资公司聘用的后勤人员，依照公司领导的安排，给财务人员打下手，并不负责记账、收钱、向资金出借人按期发放利息，其工作性质属于劳务性工作，李先丽对所在单位非法吸收公众存款的性质以及资金的实际用途并不明知，也没有参与该公司非法吸储的策划或决策以及具体的招揽吸收存款的行为，只是按月领取固定工资和奖金，李先丽的行为不具有社会危害性，李先丽不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见。经审查，公诉机关出示的证人证言、被告人供述等证据，可以相互印证证明被告人李先丽在祥和华夏公司工作期间，主管财务和后勤，其对祥和华夏公司非法吸收公众存款起到了主要作用，属于该公司的管理人员，其行为具有一定的社会危害性，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，故对被告人李先丽及其辩护人的辩解、辩护意见不予采纳。被告人孙尚明提出其不知道祥和华夏公司是非法吸收公众存款，其没有吸收过存款，其行为构成犯罪的辩解。被告人孙尚明的辩护人提出：1.被告人孙尚明仅是一名实习员工，仅仅上班25天，虽然口头上说是总经理，但是没有正式任命，没有实权，孙尚明没有共同犯罪的故意，不构成共同犯罪；2.孙尚明没有具体实施非法吸收公众存款的行为，缺乏成立非法吸收公众存款罪的主观要件，也不存在非法吸收公众存款的故意；3.客观上，被告人孙尚明亦为本案的受害者；4.对于本案犯罪金额应当核减各被告人自己、亲属、朋友等特定人员存入的金额，以及根据入职的时间，核减其没有入职前等情形数额的辩护意见。经审查，公诉机关出示的证人证言、被告人供述等证据，可以相互印证证明被告人孙尚明系胡兆雪聘任的总经理，其在祥和华夏公司工作期间，全面管理该公司工作，其对祥和华夏公司非法吸收公众存款起到了主要作用，属于该公司的管理人员，其行为具有一定的社会危害性，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。关于被告人孙尚明非法吸收公众存款的数额，根据相关法律、司法解释：向社会公开宣传，同时向不特定的对象、亲友或者单位内部人员吸收资金的，吸收的资金应一并计入犯罪数额。关于公诉机关对被告人孙尚明非法吸收公众存款数额的认定，是以其到该公司的时间进行的认定，对其没有入职前的数额并未计算在内，故对被告人孙尚明及其辩护人的辩解、辩护意见不予采纳。提出如果认为被告人孙尚明构成犯罪，被告人孙尚明具有以下依法应予从轻或减轻处罚情节：1.被告人孙尚明具有自首情节，依法应从轻或减轻处罚；2.本案系共同犯罪，被告人孙尚明系从犯，依法应从轻或减轻处罚；3.被告人孙尚明已经全额退还个人在该公司的所得，积极配合公安机关，依法可以酌定从轻、减轻处罚的辩护意见成立，予以采纳；提出被告人孙尚明的行为社会危害性不大，对被告人孙尚明适用缓刑的辩护意见不当，不予采纳。被告人王占彪的辩护人提出：1.被告人王占彪并不知道祥和华夏公司的情况，主观上没有恶意；2.被告人王占彪也是受害人；3.被告人王占彪的行为未侵犯国家金融管理秩序。被告人王占彪不属于公司的决策人员，也未对业务人员下达过指标，只是高管人员的传达者；4.公诉机关指控被告人王占彪吸收的人数不对；5.被告人王占彪亲属的投资不应计算在内，被告人王占彪的行为不构成犯罪的辩护意见。经审查，被告人王占彪在祥和华夏公司担任该公司一部副总经理，管理业务经理，除自己吸收公众存款外，还带领业务经理等人通过散发宣传单等，开展吸收公众存款业务，且根据被告人王占彪的供述，其明知祥和华夏公司不可以进行非法吸收公众存款而实施该行为，证明被告人王占彪主观上是明知的。公诉机关指控被告人王占彪吸收的人数，结合被告人王占彪在祥和华夏公司担任的职务、地位、所起的作用等情形，应以被告人王占彪负责的业务一部所有人员吸收的人数和数额进行计算。关于被告人王占彪吸收亲属的投资是否应计算在内有明确的法律规定，不再赘述，故公诉机关的指控符合法律规定。提出如被告人王占彪有罪：1.被告人王占彪积极退还违法所得17160元，具有悔罪表现；2.认罪态度好；3.系初犯、偶犯，无犯罪前科；4.系从犯，应从轻、减轻；5.主动到侦查机关如实供述自己的犯罪行为的辩护意见成立，予以采纳；提出对被告人王占彪适用缓刑的辩护意见不当，不予采纳。被告人张娜提出其只是一个普通业务员，是在不知情的情况下到公司上班的，其不构成犯罪。其吸收的金额应是90多万元，其任业务一部的经理也是口头上给的职位，就是团队小组长。被告人李宁提出其作为一个求职者，对公司营业执照经营范围没有辨别能力。散发的彩页是以公司的名义印发的，其只是做工作范围内的事。所有的承诺都是以公司的名义做出的，业务员并没有经手吸收存款，也没有参与公司的制度与管理的制定。其个人的业绩是91.3万元，其是在不知情的情况下，做了违法的事，但是不构成个人犯罪的辩解。被告人谢亮、李洋提出其行为不构成犯罪的辩解；被告人刘蓉提出其是在不知情的情况下到公司工作的，作为打工者，其没有辨别违法性的能力，公诉机关指控的投资数额和人数有出入，其不构成犯罪的辩解。经审查，公诉机关出示的证据可以相互印证证明被告人张娜、李宁分别系祥和华夏公司业务一部、二部经理，在该公司起到上传下达的作用，属于该公司管理人员，并不是普通的业务员，其吸收公众存款的数额应以其管理业务部所有人员吸收的数额计算。各被告人提出其吸收的存款数额和人数不属实的辩解。经审查，公诉机关对各被告人吸收的存款数额和人数，由各被告人的供述、鉴定意见、投资参与人的证言及提交的相关书证等证据相互印证，足以认定。被告人张娜、李宁、谢亮、李洋、刘蓉提出其行为不构成犯罪；被告人王灵、李宾、王兴宏、刘桂霞、李小燕提出在祥和华夏公司被查封前，其并不知道是犯罪行为。其作为一名求职者，不具有辨别公司违法性的能力，其不构成非法吸收公众存款罪的辩解。经审查，祥和华夏公司违反国家金融管理法律法规，利用订立虚假的合同，通过虚假宣传，明显超出经营范围扩大经营、服务项目及盈利能力，向社会不特定对象公开非法吸收公众存款。祥和华夏公司领取的营业执照中，并没有登记注册该公司有向社会吸收公众存款的经营范围，且祥和华夏公司在其经营期间，也并没有严格按照登记注册的经营范围进行经营，而是从事与经营范围完全不一致的行为，各被告人对祥和华夏公司非法吸收公众存款的行为应是明知的，其行为均构成非法吸收公众存款罪。被告人孙尚明、王占彪的辩护人及被告人王灵、李宾、王兴宏、刘桂霞、李小燕提出祥和华夏公司属于单位犯罪的辩护、辩解意见。经审查，根据相关司法解释的规定，个人为进行非法集资犯罪活动而设立的单位实施犯罪的，或者单位设立后，以实施非法集资犯罪活动为主要活动的，不以单位犯罪论处。本案中，胡兆雪为了吸收公众投资，在注册成立祥和华夏公司后，以吸收不特定对象投资为主要活动，再无其他经营事项。祥和华夏公司也并没有将全部或大部分非法所得归单位所有，应认定为个人犯罪，对该辩护、辩解意见均不予采纳。结合各被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，对被告人李先丽、孙尚明从轻处罚；对被告人王占彪、张娜、李宁、李晓东、谢亮、刘蓉减轻处罚；对被告人王灵、李宾、王兴宏、李洋、刘桂霞、李小燕从轻处罚。对被告人李晓东、谢亮、刘蓉、王灵、李宾、王兴宏、李洋、刘桂霞、李小燕适用缓刑，依法实行社区矫正。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十三条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第七十六条、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第一款、第二款、第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百八十八条第一款之规定，判决如下：一、被告人李先丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币六万五千元，于判决生效后十日内缴纳；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，折抵已羁押刑期29日，即自2019年3月7日起至2022年10月8日止）。二、被告人孙尚明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年一个月，并处罚金人民币六万元，于判决生效后十日内缴纳；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月11日起至2022年4月10日止）。三、被告人王占彪犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年九个月，并处罚金人民币五万五千元，于判决生效后十日内缴纳；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，折抵已羁押刑期29日，即自2019年3月7日起至2021年11月7日止）。四、被告人张娜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年七个月，并处罚金人民币五万五千元，于判决生效后十日内缴纳；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月7日起至2021年10月6日止）。五、被告人李宁犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年五个月，缓刑三年，并处罚金人民币五万元，于判决生效后十日内缴纳；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。六、被告人李晓东犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十一个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币四万五千元，于判决生效后十日内缴纳；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。七、被告人谢亮犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十一个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币四万五千元，于判决生效后十日内缴纳；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。八、被告人刘蓉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币四万五千元，于判决生效后十日内缴纳；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。九、被告人王灵犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年七个月，缓刑二年，并处罚金人民币四万元，于判决生效后十日内缴纳；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。十、被告人李宾犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年四个月，缓刑二年，并处罚金人民币三万五千元，于判决生效后十日内缴纳；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。十一、被告人王兴宏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑二年，并处罚金人民币三万元，于判决生效后十日内缴纳；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。十二、被告人李洋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年一个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万五千元，于判决生效后十日内缴纳；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。十三、被告人刘桂霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十一个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元，于判决生效后十日内缴纳；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。十四、被告人李小燕犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑 十个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元，于判决生效后十日内缴纳；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。十五、责令被告人张娜退赔非法所得33350元、被告人李宁退赔非法所得24235元、被告人李晓东退赔非法所得53200元、被告人谢亮退赔非法所得47355元、被告人刘蓉退赔非法所得23185元（已退10000元）、被告人王灵退赔非法所得30900元、被告人李宾退赔非法所得24125元、被告人王兴宏退赔非法所得24200元、被告人李洋退赔非法所得27875元、被告人刘桂霞退赔非法所得25650元、被告人李小燕退赔非法所得26150元；十六、随案扣押、冻结的涉案款物，依法予以追缴并发还相关集资参与人；十七、责令各被告人继续退赔相关集资参与人的经济损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向宁夏回族自治区中卫市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十七份。      审判长  刘文洪 审判员   王静 人民陪审员  陈兴   二○一九年三月十一日 书记员  张梅                                                              常晓芬   本案适用的法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条   非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条   共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条   在共同犯罪中起次要作用或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条   犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十三条第一款    犯罪分子具有本法规定的减轻处罚情节的，应当在法定刑以下判处刑罚；本法规定有数个量刑幅度的，应当在法定量刑幅度的下一个量刑幅度内判处刑罚。第七十二条第一款、第三款   对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第二款、第三款   有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第七十六条   对宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。第六十四条  犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款     违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条第一款、第二款、第三款   非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百八十八条第一款  人民法院审判第一审案件应当公开进行。但是有关国家秘密或者个人隐私的案件，不公开审理；涉及商业秘密的案件，当事人申请不公开审理的，可以不公开审理。