安徽省宿州市埇桥区人民法院 刑 事 判 决 书 （2017）皖1302刑初689号 公诉机关安徽省宿州市埇桥区人民检察院。 被告人赵远，曾用名赵云，男，1990年2月7日出生于山东省菏泽市鄄城县，汉族，大专文化，无业，户籍所在地山东省菏泽市鄄城县，住山东省济宁市。因涉嫌犯窃取信用卡信息罪于2016年11月18日被宿州市公安局埇桥分局抓获，同年11月20日被刑事拘留，2016年12月23日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被逮捕。现羁押于宿州市看守所。 辩护人张敬权，江苏彭淮律师事务所律师。 被告人石君，男，1979年1月8日出生于安徽省安庆市宿松县，汉族，本科文化，无业，住安徽省安庆市宿松县复兴镇王洲村乐敦组**。因涉嫌犯窃取信用卡信息罪于2016年11月19日被宿州市公安局埇桥分局抓获，次日被刑事拘留，同年12月23日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被逮捕。现羁押于宿州市看守所。 辩护人王启平，安徽君光律师事务所律师。 被告人李翔，男，1986年6月22日出生于河南省延津县，汉族，小学文化，无业，住河南省。因涉嫌犯窃取信用卡信息罪于2016年11月17日被宿州市公安局埇桥分局抓获，次日被刑事拘留，同年12月23日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被逮捕。现羁押于宿州市看守所。 辩护人武仲江、瞿爱军，安徽拂晓律师事务所律师。 被告人李亮，男，1984年3月25日出生于山东省济南市，汉族，小学文化，无业，住，住山东省济南市天桥区涉嫌犯窃取信用卡信息罪于2016年11月16日被宿州市公安局埇桥分局抓获，同年11月18日被刑事拘留，2016年12月23日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被逮捕。现羁押于宿州市看守所。 辩护人袁燕、刘刚，安徽君光律师事务所律师。 被告人王颖，男，1983年6月27日出生于河南省，汉族，专科文化，郑州铁路局新乡铁路机务段扳道员，住河南省。因涉嫌犯窃取信用卡信息罪于2016年11月17日被宿州市公安局埇桥分局刑事拘留，同年12月23日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被逮捕。现羁押于宿州市看守所。 辩护人邵瑾，安徽民之声律师事务所律师。 宿州市埇桥区人民检察院以宿埇检刑诉（2017）706号起诉书指控被告人赵远、石某、李翔、李亮犯窃取信用卡信息罪、信用卡诈骗罪，被告人王颖犯掩饰隐瞒犯罪所得罪，于2017年8月31日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宿州市埇桥区人民检察院指派检察员唐某出庭支持公诉，被告人赵远及其辩护人张敬权，被告人石某及其辩护人王启平、被告人李翔及其辩护人武仲江、瞿爱军、被告人李亮及其辩护人袁燕、刘刚、辩护人王颖及其辩护人邵瑾到庭参加诉讼。期间，公诉机关补充侦查二次。本案现已审理终结。 宿州市埇桥区人民检察院指控：2016年7、8月份，被告人赵远通过网络联系，先后购买了银行卡采集器、存储器、摄像头，读取银行卡采集器中数据的数据线和软件、根据窃取的银行卡信息伪造银行卡的写卡器、写卡软件、空白银行卡和电脑等盗采设备，又通过百度贴吧、QQ、ICQ等网络方式先后与被告人石君、李翔、李亮联系并预谋窃取他人银行卡信息、制作伪卡盗刷他人银行卡。自2016年8.9月份至同年11月份案发，犯罪嫌疑人赵远伙同犯罪嫌疑人石某、李翔、李亮先后在安徽省宿州市、淮南市、六安市、亳州市、河南省登封市、驻马店市、信阳市、河北省沧州市等地作案，将盗采设备安装在银行ATM机上盗采他人银行卡信息资料，涉及他人信用卡144张，其中足以伪造可进行交易的银行卡92张，并根据窃取的银行卡信息制作伪卡，并使用该伪卡通过ATM机取款等方式，先后盗刷被害人孙某、赵某、王某1、李某、刘某1、王某2、潘某1、周某等12人的银行卡计人民币31万余元。 期间，即2016年9月中旬的一天晚上，被告人赵远伙同被告人李翔、李亮到河南省新乡市找到被告人王颖，商议用其窃取的银行卡信息制作的伪卡向境外转账套现，被告人王颖答应送并联系缅甸的朋友，为被告人赵远提供了境外账户，之后，被告人赵远安排犯罪嫌疑人李亮用该伪卡向该境外账户转账套现人民币3万余元，被告人王颖从中获利人民币5500元。 针对上述指控，公诉机关当庭出示了被害人陈述、被告人的供述、证人证言、银行交易流水、物证及相关书证等证据予以证实，认为被告人赵远、石某、李翔、李亮犯窃取信用卡信息罪、信用卡诈骗罪，被告人王颖犯掩饰隐瞒犯罪所得罪，对被告人赵远、石某、李翔、李亮建议适用《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第一百九十六条第一款第三项之规定，对被告人赵远在有期徒刑七年至十一年幅度内量刑；对被告人石某、李翔、李亮均在有期徒刑四年至七年幅度内量刑；对被告人王颖建议适用《中华人民共和国刑法》第三百一十二条之规定，在有期徒刑六个月至一年六个月幅度内量刑。 被告人赵远对公诉机关指控其犯窃取信用卡信息罪无异议，辩称其只是将窃取的信息提供给他人，其没有盗刷卡内钱也没有制造伪卡，其不构成信用卡诈骗罪。其辩护人的辩护意见是，对公诉机关指控的罪名和基本事实无异议；对起诉书指控的涉案中一条20万的信息，应属于窃取信用卡信息；被告人赵远认罪、配合公安机关侦破此案具有立功情节。 被告人石某对公诉机关指控无异议。其辩护人辩护意见是，被告人石某和被告人赵远仅共谋窃取信用卡信息，没有诈骗的故意，其行为仅构成窃取信用卡信息罪；被告人石某在共同犯罪中起辅助作用，系从犯；被告人石某归案后如实供述，系坦白；起诉书指控在新乡盗刷信用卡被告人石某未参与。 被告人李翔辩称其仅参与盗刷信用卡3万元。其辩护人的辩护意见是，被告人李翔仅参与一次宿州窃取信用卡，对其他指控被告人李翔不应承担；起诉书指控信用卡诈骗30余万元，被告人李翔没有参与；被告人李翔认罪、系坦白。 被告人李亮辩称其仅参与盗刷信用卡3万元。其辩护人辩护意见是，被告人李亮行为不构成信用卡诈骗罪；被告人李亮在共同犯罪中作用较小，系从犯。 被告人王颖辩称其非法所得是1500元。其辩护人辩护意见是，被告人王颖非法获利1500元，被告人王颖归案后如实供述，系坦白。 经审理查明：2016年七、八月份，被告人赵远通过网络购买了银行卡采集器、存储器、摄像头，读取银行卡采集器中数据的数据线和软件、根据窃取的银行卡信息伪造银行卡的写卡器、写卡软件、空白银行卡和电脑等盗采设备，又通过百度贴吧、QQ、ICQ等网络方式于2016年8月与被告人石某，2016年9月20日左右与被告人李翔、李亮预谋窃取他人信用卡信息，并制作伪卡盗刷他人银行卡。自2016年8月份至案发，被告人赵远伙同被告人石某、李翔、李亮先后在安徽省宿州市、淮南市、六安市、亳州市、河南省登封市、驻马店市、信阳市、河北省沧州市等地作案，将盗采设备安装在银行ATM机上盗采他人银行卡信息资料，涉及他人信用卡143张，其中足以伪造可进行交易的信用卡91张。其中被告人李翔、李亮于2016年9月25日参与在宿州市窃取他人信用卡信息足以伪造可进行交易的被害人孙某、赵某、王某1、李某、刘某1、尹某、潘某1、刘某2信用卡11张。被告人赵远通过他人将共同窃取的上述银行卡信息制作伪卡等方式，先后盗刷被害人孙某、赵某、王某1、李某、刘某1、尹某、潘某1、周某等11人的13张信用卡计人民币308198.39元，其中被告人李翔、李亮窃取的11张信用卡中盗刷人民币288530.39元。 2016年九、十月份的一天晚上，被告人赵远伙同被告人李翔、李亮到河南省新乡市找到被告人王颖，用其窃取的一张银行卡信息制作的伪卡向境外转账套现，被告人王颖通过缅甸的朋友，为被告人赵远提供了境外账户，后被告人赵远安排被告人李亮用该伪卡向该境外账户转账套现人民币3万元，被告人王颖从中获利人民币1500元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 一、书证 （一）宿州市公安局埇桥分局经侦大队出具的情况说明，证明1、该案被告人在淮北、宿州、淮南、蚌埠、亳州、信阳、驻马店、沧州、衡水、邢台、晋中、榆次、太原、徐州等城市和地区相继作案，由于作案量大，正在进一步核实其他受害人情况。2、因被告人王颖在缅甸的朋友仅为名称代号，现无法核实清楚其真实身份，因此无法对王颖在缅甸的朋友进行询问。3、经与河南省民权县公安局联系获悉，涉案人张治鹏于2016年11月1日被河南省民权县公安局刑警大队抓获，于同月被取保候审，取保候审执行地为四川省广汉市兴隆镇寨子村，通过自行联系已无法和张某取得联系，现已向四川省广汉市发协查，正在核实张某取款情况。4、现无法确定涉案的广西南宁、四川德阳男子的真实身份，相关线索正在进一步核实。5、2016年11月18日21时许，宿州市公安局埇桥分局民警在山东省济宁市将被告人赵远抓获，被告人赵远主动提供同案犯被告人石某线索，该局于次日在江苏省徐州市火车站迪奥咖啡店将被告人石某抓获。6、被告人赵远主动交代公安尚未掌握的其在江苏省新沂市犯罪事实，经与新沂市公安部门交涉，新沂市公安机关已将案件移交当地法院，现无法将涉被告人赵远的材料复印给宿州市公安局埇桥分局。 （二）涉案银行卡信息，证明公安机关从被告人赵远、石某二人的电脑中提取涉案的143张银行卡基本信息，其中91张银行卡包括银行卡号、持卡人姓名、身份证号码、详细的住址及银行卡密码。 （三）银行交易流水，证明公安机关调取的被害人孙某、刘某1、赵某、王某1的银行卡被盗刷的银行交易明细：2016年10月1日，被害人孙某（卡号62×××69）数额20万元；10月12日，被害人刘某1（卡号62×××33）数额2285.74元；10月6日，被害人赵某（卡号62×××75）数额3130元；10月7日，被害人王某1（卡号62×××23）数额44500元；被害人尹某提供建行卡（户名其丈夫王某2）被盗刷流水，206年10月16日，建行卡被网络ATM取款3369.70元、3369.70元、3167.52元.手续费45.70元、45.70元、43.68元计10030元。被害人潘某1提供身份证农行卡复印件、农行交易凭证示2016年10月11日消费5710元，10月16日消费15元。被害人李某提供银行交易流水示：2016年10月11日网络ATM取款4567.97元，手续费57.68元计4625.25元。被害人周某（安徽省六安市）向公安机关提供该银行卡交易明细，2016年9月14日该卡被通过ATM取款3600元，手续费95元。 （四）宿州市公安机关向全国各地公安机关发出协查函复函，证明该部分协查回函反映了从被告人赵远、石某二人电脑内现存数据提取的银行卡被采集用户人员真实存在。 二、搜查笔录、扣押物品清单及物品拍照，证明公安机关从被告人李亮住处，搜出并扣押粉色短袖T恤一件，李亮身份证一张、刘丰收身份证一张、建行卡一张6217002280006449698，邮储卡一张6221502400018149311，白色苹果手机一部，手机卡一张，帽子一个，口罩一个，建行卡一张6236682340003076485。扣押李亮录像设备一台，白色丰田轿车一辆牌号鲁Ａ×××××（移交给法院的仅是该车照片两张）。扣押李亮内存卡两张、U盘两个。 三、监控录像，证明2016年9月25日、9月26日17:30至19：00分，被害人在宿州市埇桥区建设银行的ATM取款后，几天之后其银行卡被盗刷，经调查，发现被告人赵远、石某、李翔、李亮实施犯罪的行踪及交通工具；2016年10月18日、19日，被告人赵远、石某等人在中国建行天鹅湾支行作案时的现场录像。 四、扣押清单及相关物品拍照，证明公安机关从被告人赵远处扣押：作案时使用的白色优衣库纸袋1个；黑色表带、白色表盘ROSSINI手表1块；黑色iphone4&充电线1部；话机世界电话卡1张；如家酒店会员卡1张；火车票1张（K1808太原-泰山，卢玉钊身份证购买）；杜恒身份证1张（赵远携带）；卢玉钊身份证1张（赵远携带）；广发银行卡1张；华夏卡1张；中国邮政银行卡5张（赵远制成伪卡）；念珠2串（黑白各一）；黑色平面镜眼镜框1个；银行卡读写设备充电线1条（Dataaccess3.3V）;便签纸1本；金色iphone5一部；白色iphone4一部；白色数据线1条；黑色银行卡采录设备数据线1条；黑色诺基亚充电线1条；黑色三灯写卡器1个；东芝笔记本电脑&充电线1台；黑橙相间联想笔记本&充电线1台；身份证复印件2张；红色招商银行U盾2个；钥匙1把；沈朝登身份证1张（赵远持有）；潘龙皓身份证1张（赵远持有）；唐泽西身份证1张（赵远持有）；黑色小米手机1部；中国工商银行伪卡12张；中国建设银行卡4张；中国邮政银行卡5张；中国农业银行卡1张；手机SIM卡15张；VIP会员卡13张；红黑两项摄像头充电线1条；灰色长条状摄像头2个；毁坏黑色银行卡采集器1个；绿色数据头1个；钢尺1个；完好黑色银行卡采集器1个；钥匙1串；银行卡采录数据线2根；银行卡采录充电线1根。 公安机关从被告人石某处扣押：石某身份证1张；石某驾驶证1张；中国农业银行卡1张；移动4G业务卡1张；三星32G内存卡2张；话机世界电话卡4张；蓝色读卡器1个；红黑接头银行卡读写设备充电器1个；黑色银行卡读写设备1台；黄建秋身份证1张（石某携带）；董珂身份证1张（石某携带）；王杰身份证1张（石某携带）；徐帮名身份证1张（石某携带）；广州市特诺菲皮具制品厂会员卡1张；格林豪泰酒店VIP卡1张；招商银行卡2张；上海农商银行卡1张；黑色银行卡读写设备充电线1条；灰色长条状银行卡输入密码摄像头1个；假发1条；黑色三星笔记本&充电线1台；三星手机2部；手机充电线3条；诺基亚手机1部；双面胶2个。 公安机关从被告人李翔处扣押：粉红色富通牌笔记本1台；黑色联想笔记本1台；黑色电脑主机1台；黑色写卡器1台；蓝黄横道相间T恤衫一件；白色苹果6手机1部；黑色三星手机1部；白色步步高手机1部；黑色无线POS终端1台；中国建设银行卡2张；广发银行卡1张；开心大药房会员卡1张；中国联通充值卡8张；白色卡片磁条11张；中国工商银行卡185张；白色钱袋宝1个；电脑硬盘1个；手机卡2张；U盘1个；手机内存卡加读卡器2个。 五、宿州市公安局电子数据检验鉴定中心出具的电子数据检验报告，证明检材是从被告人赵远、石某处提取的笔记本电脑；从被告人李亮、李翔、王颖处提取的手机：从被告人赵远、石某电脑数据勘验出被告人赵远、石某等人非法采集他人银行卡信息（姓名、身份证号码、住址、银行卡号、密码），其中被采集的用户信息齐全的银行卡91张，被盗刷银行卡12张；包括本案上述被害人。 六、辨认笔录，证明1、被告人赵远辨认出照片编号为8的被告人石某就是其共同犯罪中负责安装银行采录设备的“光头”。2、被告人赵远辨认出照片编号为8的被告人李亮就是和其一起非法窃取银行卡信息的“胖哥”。3、被告人赵远辨认出照片编号为4的被告人李翔就是和其一起窃取银行卡信息的“瘦子”。4、被告人石某辨认出照片编号为6的被告人李翔就是和其一起采集银行卡信息的“瘦子”。5、被告人石某辨认出照片编号为9的被告人赵远就是“大个子”。6、被告人石某辨认出照片编号为8的被告人李亮就是“胖子”。犯罪嫌疑人李亮辨认出照片编号为11的李翔就是“小强”。7、被告人李亮辨认出照片编号为8的被告人石某就是其认识的戴眼镜、戴假发的“光头”。8、被告人李亮辨认出照片编号为4的被告人赵远就是“老板”9、被告人李翔辨认出照片编号为8的被告人李亮就是“胖哥”。10、被告人李翔辨认出照片编号为3的被告人王颖就是“王某3”。11、被告人王颖辨认出照片编号为4的被告人李亮就是“胖哥”。 七、现场指认笔录，证明被告人石某指认于2016年9月中下旬，两次在宿州市埇桥区北侧中国建设银行，伙同一胖一瘦两名男子，在该行从南数第二台A**机上安装测录设备。2、被告人李亮指认于2016年9月20几日，连续两天在宿州市埇桥区北侧路边建设银行，伙同小强、戴眼镜的男子，在ATM机上安装“卡口”设备。3、被告人李翔指认于2016年9月底的一天下午17点左右，在宿州市埇桥区拐角的建设银行，伙同“胖哥”、戴帽子、戴眼镜的男子安装“卡口”设备。 八、被害人陈述 （一）被害人孙某的陈述，证明2016年10月1日下午16时许，她在家中收到建设银行短信说她银行卡消费20万，调取交易明细发现消费地是漳州市龙文区港易。她的卡号是62×××69，开通了网银和短信提醒。她最后使用卡是2016年9月25日晚，在银河二路建设银行ATM机上操作的。 （二）被害人王某1的陈述，证明2016年10月7日15时11分，她收到来自建设银行的取款信息，说她建行卡消费44500元。建行卡号62×××23，银行卡开通了短信提醒，没有绑定网银、支付宝、微信等快捷支付。这张银行卡是她用于日常生活开支的，没有借给别人，银行卡密码是她自己设置的没有告诉别人。这张卡日常都是在银河二路与政通二路交叉口的建行ATM机上使用。 附：被害人王某1提供的建行查询单，被害人王某1银行卡向钱袋宝信用卡还款两次。 （三）被害人赵某的陈述，证明2016年10月6日下午15时许，他收到建设银行短信提醒说消费3130元。他去银行查询发现确实有消费，他卡6227001719010199275被对方817650094980022信用卡还款了。他开通了网银和短信提醒。他最后一次使用是在2016年9月26日晚，在银河二路建设银行ATM机操作的。 （四）被害人李某的陈述，证明2016年8月12日，她办理了一张建行储蓄卡，卡号32×××84，在2016年10月11日凌晨12时4分0，收到短信提醒这张卡被查询消费4元，后通过网络ATM取款4567.97元，支付手续费57.68元。她开通了短信提醒，没开通网银，没有绑定支付宝、微信等。被盗刷前她在宿州市交叉口建行ATM机操作过。卡一直在她身上，没有丢失过，密码没有告诉别人。 附：被害人李某提供银行交易流水，2016年10月11日网络ATM取款4567.97元，手续费57.68元计4625.25元。 （五）被害人刘某1的陈述，证明2016年10月12日，他收到建行短信，说他建行卡62×××33两次刷了1987.74元人民币，工行卡6222020403029604283被刷298元。两张卡都开通了短信提醒业务，没有绑定网银、支付宝、微信等快捷支付业务。卡当时都在他身上，没借给别人用，银行卡密码是他自己设置的，也没有告诉别人。他在宿州市交叉口建行ATM机上使用过。 （六）被害人潘某1的陈述，证明2016年10月11日，她接到建行短信有18230元存款用来跨行还款，农业银行卡内的存款也被转走了是5710元，被转走到同一北京钱袋宝四川分公司商户号817650094980022。她建行卡账号为62×××81，农行账卡号为62×××73，都为借记卡，开通了网银、短信提醒。她最后使用两张卡是在2016年9月25日晚上19时许，在宿州市政务新区机上操作，取钱和查余额。 附：被害人潘某1身份证农行卡复印件、农行交易凭证示2016年10月11日消费5710元，10月16日消费15元。 （七）被害人尹某的陈述，证明2016年10月16日晚22时许，她家属王某2手机139××××8177在家收到短信提示，说建行卡被取现3415元，一分钟后又取现3415元，一分钟又取现3200元，他以为手机中病毒了就把短信删除了，事后到银行查询发现卡被盗刷了。10月初，他在个卖切割机的店里刷POS机300元，在光彩城装潢建材店里刷过POS机，其他在银行ATM机操作。 （八）被害人余某的陈述，证明2016年9月23日下午2点26分，她手机银行短信提醒银行卡里打进来15元，18点20分时候，银行短信又提示她跨行还款支出14030元，8分钟之后，又收到短信提示说冲正收入（即返还）14030元。随后3分钟以后，再次提示她支出14030元，2分钟以后，再次退回14030元，随后提示她支出14000元，之后最后100元也被刷走，她通过网上银行的消费明细发现对方的刷卡方是四川德阳什邡市和禄和商贸有限公司。她的卡是建行卡，卡号是62×××46. （九）被害人周某的陈述，证明2016年9月份的一天，他手机收到好几条短信通知，说他的卡号为62×××75银行卡，连着消费3600多元，手续费95元左右。他2016年9月10日在龙湖山庄边上（佛子岭路）的建行ATM机取款的，这张建行卡是9月14日被别人消费的。 （十）被害人吴某的陈述，证明她的建设银行卡62×××91资金被盗过。一天晚上12点，她手机收到一条短信，提示扣款4元，没多长时间，又收到第二条短信，扣1470多元。她在六安市龙湖山庄北门附近的建行ATM使用过。 （十一）被害人戴某的陈述，证明2016年秋天一天夜里三点钟，他手机收到一条扣款信息，说他的卡号62×××76被划扣399元。第二天，他到六安市梅山路建行去问，银行工作人员说我的这张卡被别人盗刷了。在收到扣款信息前的一两天在六安市万佛路皖西中学门口ATM上取过款。 九、证人证言 （一）证人徐某证言，证明她在沧州市农行北环支行办理一张农行卡（卡号62×××75）。2016年6月至12月期间，她的这张银行卡没有出现异常，2016年10月1日，他没有去过漳州市。 （二）证人刘某2的证言，证明他在宿州市银河二路建行营业点办理过一张银行卡开号62×××59，他没在福建漳州市用过这张卡。 （三）证人熊某的证言，证明他的这张卡号为62×××69银行卡是去年到六安上学发的，这张卡开户行在六安市建设银行政务区支行，去年他用这张卡在ATM机上操作过一二次。 十、被告人供述 （一）被告人赵远的供述，称他实施了非法窃取他人银行卡信息资料，并根据窃取的银行卡信息伪造银行卡实施盗取他人钱款的事情。2015年底，他因支付宝被人盗取了6000元，公安局没能破案，于是他在互联网上加入类似盗刷信用卡的QQ群和贴吧学习。2016年6月20号，他在一个名为银行测录采集设备的QQ群中，联系上一位售卖银行卡采录设备的人，花6000元从对方处购买一套银行卡信息采集设备。设备有条形的摄像头，一个银行卡磁道信息采集器，设备是从广西发货，卖设备的人说这个设备是违法的，不要寄到自己的地址，他留了一个武汉高铁站旁边的白马小区邮寄地址。过了两天他收到银行卡信息采集设备，又从那个QQ群里下载了银行卡信息读取软件，拿到设备之后，他在武汉高铁站旁边的超市购买了一张100元超市购物充值卡，将采集设备安装在武汉高铁站附近的中国银行ATM机上，对购买的超市购物充值卡进行采集，发现设备可以采集银行卡的信息。于是他到安徽省六安市，在一台建设银行的ATM机上两次安装银行卡信息采集设备，采集了大概二、三十张银行卡信息。他因没有作案的资金，卖给他设备的老板给她提供六、七次经费，每次大概给一千、五百元不等的资金，他窃取的银行卡信息复制一份给对方，自己也保留一份。在六安待了一周，做了两次案，他又到安徽阜阳待了一周，卖设备的老板又给他提供了几次经费，每次还是一千、五百元不等，差不多四、五天给一次。在阜阳一家邮储银行ATM机上安装了半个小时，窃取了三张银行卡信息，窃取的银行卡信息他复制给卖设备的老板一份。回到济宁，他在百度贴吧里认识了现在和他合伙的这个人（石某），并且约定在江苏徐州见面。2016年8月初，他和石某在徐州见了面，约定合作作案所需的车费住宿费、吃饭费用和作案工具都由他提供，石某只要拿着设备找作案的ATM机去窃取银行卡信息就行，如果窃取到银行卡信息，伪造出银行卡，盗刷的钱他们一人一半。他们先到萧县寻找适合的ATM机，因为购买的采集设备必须配套ATM机插卡处是黑色的，并且插卡处要带有一定的弧度，也不分是哪家银行。在作案过程中他们发现建设银行安装的ATM机符合安装采集设备数量较多，萧县没有找到，在淮北他们找到一台符合安装采集设备的ATM机，但装上采集设备就暂停服务。2016年8月8号左右，他们从淮北到宿州，在宿州市家邮储银行ATM机适合安装采集设备，石某把采集设备在这家银行ATM柜员机上安装了大概一个小时，期间有两个人使用了安装的采集设备ATM机，他们窃取到了这两张银行卡信息。第二天，因采集的银行卡信息数量很少，他和石某转移到蚌埠或者淮南了，在这两个地方他们都实施了作案，在建设银行采集了大约3、4张银行卡信息。在淮南采集银行卡信息的时候，被人发现把设备拿走了。后来他和老板商议，让老板再提供一套设备。在这段作案时间里，他都把窃取的银行卡信息给老板复制一份，老板答应给他提供一套作案设备和作案经费。他从蚌埠坐火车去了广西南宁与卖设备的老板见面，见面后就和老板谈能不能先免费提供一套采集设备，他已经找到了一个合作伙伴，而且愿意将以后采集的银行卡信息复制给老板一份，如果以后被窃取信息的银行卡出钱了，可以先扣除设备的钱和经费，老板答应先提供一套设备给他，并且提供给他三千五百元的作案经费。他在南宁待了两三天回到济宁，期间他通过QQ群认识了一个河南人（李翔），他和李翔在徐州市沛县见的面，李翔带着一个人，见过面后通过交流他感觉李翔带来的那个人说话不靠谱，只是口头答应李翔合作。和这两个人见面的时候，他和石某联系到沛县，在沛县的小广场他将卖设备的老板提供给的作案经费给了石某一千多块钱，第二天他们就去了淮北。大概是2016年9月中旬，他在一个超市旁边找到一家建设银行ATM机适合安装采集设备，因银行卡插进去之后退不出来，所以这次没有成功。紧接着第二天他又在这个建设银行的另外一台A**机上安装了一次，期间有一个人在这台A**机上使用，当时在他取回采集设备的时候，把采集设备弄断了，于是又没法作案。他又和南宁卖设备的老板联系，通过协商老板答应给他再提供两套采集设备。这次老板给他两套设备和5000元钱的作案经费。大概在2016年9月20日左右，在去南宁的路上，约李翔在淮北见面，当时他带着石某，李翔带着一个胖胖的男子（李亮）。他安排石某带着李翔、李亮到宿州这边装一次采集设备。第二天，在宿州找到了一家建设银行的ATM柜员机适合作案。三个在宿州市两天采集了大概十五、六张银行卡信息，其中有六、七个采集的信息不全，这次采集的信息他发给卖设备老板一份。在宿州做完后，石某让他把已经采集信息的银行卡出钱（盗刷），但他一直没有找到能出钱的人。他和李翔到河南新乡，从互联网上购买两张招商银行卡，期间他与卖设备的老板联系看能不能从他们采集的银行卡信息中找一张额度大一点的出钱发给与他合作的人。卖设备的老板说宿州采集的一条银行卡信息上有二十万，还说能通过境外把银行卡里钱取出来，但是具体找谁出钱他不知道，在境外出钱的比例是取款人获得盗取资金的三成，买设备的老板要四成，给他三成，说三天之内给他转钱。第三天卖设备的老板告诉他说出钱的人已经在境外将这张窃取信息的银行卡上二十万元取出来了，在带钱入境的时候没能入境，听说后他坐车到了南宁与卖设备的老板见面，见面之后卖设备的老板一直与出钱的人联系，但是联系不上，然后卖设备的老板给他发QQ信息说钱可能被出钱的人黑了，要不到钱了。老板给他六、七千块钱，还给一套采集设备，到了徐州他给石某五千块钱。加上前期从南宁带回来的两套采集设备，他共有三套采集设备，给一套给石某，给李亮一套，然后他和李亮开车到了河南驻马店，在信阳采集了两张银行卡信息，但是采集的数据不全。第二天在驻马店一个商场门口的农业银行ATM柜员机适合安装采集设备，采集了三、四十张银行卡信息，其中有十几张银行卡数据没有采集全，只有一半能够使用。接着他和李亮离开驻马店后到了鹿邑，李亮在鹿邑住下了，他直接到了安徽亳州市，他在亳州市找到了两个可以采集设备的ATM柜员机，然后他让李亮从鹿邑到亳州市作案，在亳州装了两次，第一天采集三张银行卡信息，第二天采集了四张银行卡信息。他和李亮作案期间，每天都给李亮五百块钱，共给三、四千块钱。他和李亮在枣庄一家建设银行的ATM柜员机上进行了作案，但是没有窃取到信用卡信息，然后回到驻马店的一个县城，李亮回家了。然后他约石某在驻马店见面，他安排石某带着采集设备在李亮之前作案的ATM柜员机上又装了采集设备，大概窃取了十一、二张银行卡信息，接着又到信阳窃取了三、四张银行卡信息，然后到亳州又作案一次，窃取了五、六张银行卡信息。在亳州做完之后，石某说这样做效率太低，没有挣到钱，他就给石某一套设备和一台电脑，并约定石某带着设备出去作案，然后把窃取银行卡信息传递给他一份就行。石某带着设备先后到了沧州作案三天，给他发了三十多张窃取的银行卡信息，石某在对窃取的三十多张银行卡进行核对密码的时候，总是核对错误，他就把石某窃取的银行卡信息和偷录的密码进行了配对。之后他回济宁，石某继续沿线向西北方向作案，先后到了邯郸、邢台、太原、晋中等地作案，只是在晋中市成功窃取了十几张银行卡信息，在太原他帮石某把窃取的银行卡和偷录的密码进行配对。他和石某带着采集设备准备到亳州继续作案，在济宁就被抓了。在他第三次到广西南宁找卖设备的老板要盗取的二十万块钱的时候，他向卖设备老板要了一台写卡器，卖设备老板还给他5、6张交通银行的空白卡，李翔也给了他十张左右的工商银行空白卡，回到济宁之后他使用这部写卡器和空白卡，根据窃取的银行卡信息伪造了5、6张银行卡，但是他伪造的这几张卡上没有钱，卡一直带着身上没有进行取款。在今年8月份开始，他窃取了一部分银行卡信息，然后从互联网上找能够将窃取的银行卡信息取出钱的人，找了好几个都被骗了。直到8月20日左右，通过QQ群聊天联系上了四川德阳的一个可以制卡出钱的人，约定对方拿盗取资金的百分之四十，他拿百分之六十，他获得盗取的钱分给了石某、李翔、李亮。在他与四川德阳出钱的人合作期间，给对方提供了6、7张窃取的银行卡信息，出了十万多块钱，他拿到七、八万块钱，到了10月31日就再也联系不上对方了。他实施了窃取银行卡信息，伪造银行卡实施盗取资金的作案工具有银行卡采集器，存储窃取银行卡信息的内存，偷录银行卡密码使用的摄像头，还有读取银行卡采集器中数据的数据线和软件，还有根据窃取的银行卡信息伪造银行卡的写卡器、写卡软件、空白银行卡和电脑。上述作案工具除了电脑是从二手市场买的，其他的作案工具都是从广西南宁的卖设备老板那购买获取的。他使用银行卡采集设备窃取银行卡信息和伪造银行卡的具体步骤：首先，根据购买的银行卡信息采集器型号，到各个商业银行自助区查找适合安装的ATM柜员机；等待银行下班之后他和同伙将银行卡采集器安装在ATM柜员机的插卡槽处，并将准备的偷录密码的摄像机使用双面胶黏贴在密码键盘防护罩里面进行偷录密码；他们在作案的银行自助区外围观察他人进入自助区使用银行卡后，再将安装在ATM柜员机上的采集设备取走，通过专门的数据线连接电脑后，就可以将窃取的银行卡信息以文本的方式储存到电脑上了；伪造银行卡，开始的时候他将窃取的银行卡数据通过QQ传给卖设备的老板和四川德阳的那个人伪造出银行卡出钱，后来从卖设备老板那里获取到写卡器后，他用专门的写卡软件，将窃取的银行卡信息通过写卡器直接写到空白银行卡上。窃取的每一张银行卡信息都是对应一张银行卡，窃取一条银行卡信息，就等于窃取了一张银行卡，然后根据窃取的银行卡信息伪造出来银行卡后，将卡里的钱取出来或者通过POS机刷出来。他们都是使用QQ联系的，还使用ICQ联系，他有两个QQ号码，一个是328634410，昵称是“阿尔帕西诺”；另一个号码我记不清了，昵称是文森；ICQ是使用手机号码注册的，账号记不清了。他实施作案时不使用自己的身份证、银行卡、手机号，所使用的手机卡都是通过话联网购买的面额为十元的未登记机主的联通卡，彼此之间也不打听互相的真实身份，在作案的时候手机不安装手机卡，需要联系的时候就找公共wifi连接再通过QQ、ICQ联系。他们约定出去作案，就使用网上购买他人的身份证购买车票分别前往确定的城市，到了城市之后再找一个咖啡馆见面，住宿也要分别住在不同的酒店，并且互相不打听对方的居住地点，即使在外面见面也要装作互不认识。他和同伙到了宿州、淮北、亳州、阜阳、商丘、驻马店（测录了20张卡，有6-7个数据不全，其他的都做了）、邢台、邯郸、晋中、太原、信阳、枣庄、德州等一些地方作案。到目前为止共计采集成功的7、8个地方，成功窃取了100多张银行卡，盗窃银行卡资金大概有10万元左右，他获取了4万元左右，贴吧认识的网友获取了四、五千块钱，他获取的钱都被日常私用花销了。当庭供述，他给过王颖1500元好处费，其他没给过王颖钱。 （二）被告人石某供述，称他曾用名光头。2016年7月底他在赚钱吧（百度贴吧）里留过一条想赚钱的信息后“大个子”（赵远）就联系到他，说可通过非法窃取他人银行卡信息资料赚钱。双方约在徐州见面，见面赵远说只要把设备装在ATM机上，就可以采集到别人的银行卡信息，当天晚上赵远找一台A**机教他如何采集数据。第一次采集信息是在2016年8月底，在宿州市商之都正对面的建设银行ATM机上进行采集实验，因卡不能正常出入，没有装采集设备。第二次是2016年8月11日左右，他和赵远在相山区相国广场旁边的建设银行ATM机上进行银行卡数据采集2个料。第三次是2016年8月底，在蚌埠的一家医院附近的一台建设银行ATM机上，连续做了两天，采集了多少料赵远没说。第四次在蚌埠火车站旁边有个建行的ATM机，采集一次料。第五次是在淮南市做了两天，地点是在往教育局去的小区附近的建设银行ATM机上，他和赵远采集了不少的银行卡信息。第六次2016年9月中旬，在淮南市大润发建设银行ATM机，因为装的设备被别人发现设备被取走了。然后他和赵远转移地点静默了一段时间。第七次2016年9月底，他和赵远在宿州市埇桥区个小区对面有建设银行的ATM机采料，当时见到李翔和李亮。赵远安排他教李翔和李亮装采集银行卡信息的设备。2016年9月底，分两天两次，每次时间定在17:30分至19:00整这段时间内对使用过这台建设银行ATM机的人的银行卡数据进行采集，采集完成后，他将采料完成的内存卡交给赵远，之后他们就各走各的离开了宿州市。2016年10月国庆节假日之后，赵远联系他在安徽省亳州市福泰祥酒店旁边的建行ATM机与金水湾洗浴中心对面的建行ATM机采集银行卡信息资料，这是第八次采料。第九次是河南省信阳市。第十次去了河南驻马店做了一次，采集到可以用的料有七八个。在河北沧州市农业银行ATM机采集了三次银行卡信息资料，之后在衡水、邢台，没有适合的机型。第十一次是在山西省晋中市榆次区二中附近的建行ATM机机器上采集了两次信息。他负责将采集到银行卡信息资料后都是交给赵远，由赵远找人负责制卡、取现、然后再分钱。到目前为止，他分到了5500元。他总共采集到50-60条银行卡信息资料。“料”是指银行卡信息资料还有密码。他在银行卡读取的口上装好采集器，然后把摄像头装在可以看见输入密码的位置，之后所有的信息都储存在采集器内置的一张储存卡里，当采集完成后直接取出采集器，然后将卡里的数据导出。 （三）被告人李翔供述，称2016年8月份，他加入一个卖设备的群，这种设备可以读取到别人的银行卡、会员卡之类的信息后可以把原卡信息复制到另一张空白卡上，之后空白卡可以跟母卡起到一样使用的功能。有一个老板在QQ群里发信息说要找人，老板（赵远）1米76左右，说普通话，眼睛小，头发比较乱。赵远的ICQ用户名叫“诗人肖某”，账号70×××26，另外一个用户名是“007”，账号是70×××87，老板的QQ名字当时叫“花千骨”。他又联系到其他群里的山东济南人“胖哥”（李亮）跟他一起干。李亮有辆白色丰田卡罗拉，手机号是155××××1712，ICQ账号是70×××95，QQ号是15×××91。采集器是往ATM机的读卡口上装卡口，采集用户插进去的银行卡信息，赵远说可以用这些母卡信息复制子卡银行卡。大概2016年9月下旬的时候，他和李亮、赵远约在淮北的上岛咖啡见面，还有石某负责给他们示范安装过程的。赵远给他讲了一些注意事项，到落脚地的时候别用自己的手机卡，即使冒名的手机卡也别打电话，干活（指作案）的时候就连手机也不让装；去任何地方尽量坐黑车，别坐出租车；碰过的所有设备都要擦指纹；出行别用自己的身份证，作案的时候别在当地住下等。第二天他和李亮去宿州，赵远把设备给石某，让石某带他们看操作。在一家距咖啡厅几公里外的建设银行，李亮在取款机的屋子外面等着，石某给他做的示范，没有取钱。之后他们三人包了一个出租车回淮北，石某去交设备。之后一天李亮开车带着他去宿州，在十月十号左右，他们在新乡迪欧咖啡店见的面，有赵远、他、李亮还有一个人不认识。到了第二天赵远说那个人帮取钱的人跑了。从宿州的建设银行出来三个人一起包了一辆出租车回了淮北，那天他穿的是一件蓝色和橘黄色的“斐乐”牌短袖上衣，戴眼镜的穿的好像是耐克的运动裤，深色的短袖上衣。设备有一个卡口，一个摄像头两件组成，卡口是黑色的，他看卡口是塞在上面的，摄像头是放在密码槽那里的。银行卡插进后可以把银行卡的信息复制，复制信息后就保存在卡口里，需要把卡口拿回去，再用专门的软件用读卡器读取，软件读取需要密码，密码是老板设置的。之后用读卡器写入空白卡里，空白卡就成了被复制信息的母卡，银行卡密码是摄像头看到的。他的读卡器是2015年买的，他最近一次用这个读卡器是上个月十几号，赵远之前给他一个银行卡的复制信息，这个信息是银行卡号加轨道组成的，轨道是由十几位数字组成，每张卡的轨道都不一样。在十月十几号，赵远用ICQ通知他复制那个卡，他在家用空白卡复制了那张卡，他家里应该有十张左右的空白卡，复制卡的密码是赵远之前写下来的，但他没有去取钱。他共复制过三张卡，有赵远给的一条复制信息的，还有他拿别的卡复制玩的。他没有分钱，李亮跟赵远干了，他没有干。王颖知道缅甸赌场的账号是公开的，通过这个账号可以把钱转到缅甸赌场那里，然后再通过赌场账号转到赵远那里，中间收取手续费。这样做的好处就是不用在自动取款机上一笔一笔取了，因为取款机上每笔都有限额，这样用户容易收到银行取款短息，容易挂失。而且有的自动取款机还没有太多现金，所以赵远想试试这个方法，这个办法可以一次把钱转完，用户知道了钱也已经取完了。于是他让王颖去要一个缅甸赌场的账户。赵远试这个方法的时候让李亮转了三万多块钱，收了大概百分之十的手续费。他告诉王颖钱是不合法的，王颖和缅甸的朋友联系答应了，只要把钱转过去，缅甸那边留够足够的分成就把剩余的钱打过来，这个钱是李亮转给国外的账户里的，之后缅甸那边留够自己的分成，就把剩余的钱转到他们这边提供设备的那个人身上，之后李亮和王颖都获得一部分钱。赵远给他一次2000元钱，是办理POS机，但是被骗了。第二次，赵远给他2000元还是2500元生活费。在离开宿州的第二天还是第三天，在慈溪市，李亮在一家银行的ATM机取了两万多块钱。 （四）被告人李亮供述，称2016年8月份开始，他在银行ATM机上安装卡口设备盗取别人银行卡信息。2016年9月24日，他开车带着小强（李翔）到淮北一个宾馆旁边的大润发超市旁边的两岸咖啡跟老板（赵远）见了面，后来又来了一个戴假发、眼镜的男子（石某）。在咖啡馆里，石某把卡口设备拿出来给他们看了一下，赵远安排他跟石某到旁边大润发超市的建设银行去学习怎么安装。然后赵远给他和李翔500元钱，让他们过两天到宿州两岸咖啡店和赵远、石某见面，石某带着他和李翔一起坐出租车来到宿州家建设银行，石某到银行ATM机前安装，他和李翔在门口望风，期间陆续看到有人进去使用ATM机，不到两个小时，石某回来把卡口取下，石某单独走的，他和李翔按照赵远要求打车直接回到淮北两岸咖啡，赵远给他和李翔一共500块钱。第二天下午两点多，他开车带着李翔到宿州两岸咖啡，下午5点多，他和李翔、石某三人一起来到位于宿州的建设银行，石某进到银行里去装卡口设备，之后在那门口等了两个多小时，石某取下卡口自行离开了。他和李翔打车回到宿州两岸咖啡开车回到淮北，在淮北的两岸咖啡赵远带着电脑和写卡器直接在咖啡厅里现场制作伪卡交给他和李翔，让他和李翔去很远的地方（打车大概10公里）一家中国银行去取钱，这个银行网点是赵远指定好的，按赵远给的密码顺利取出了2.3万元钱现金，他和李翔各自留下1000元钱，在一个洗浴中心将剩下的现金和伪卡都给了赵远。第二天下午,他开车带着赵远、李翔一起回的新乡，在一家皇冠宾馆对面的洗浴中心，李翔和他的一个朋友（王颖）和赵远谈“出料”（把盗刷的银行卡信息做成“伪卡”然后通过银行的终端机把卡里的钱转给缅甸的一个赌场）的事情，赵远说之前采集的料里有10万多元钱，并给了他一张跟银行卡大小一样的带花纹的卡片（录好盗刷银行卡信息的伪卡），让他到银行去转账。他到中原商场旁边的一家农业银行，因银行正在维修机器，没转成。第二天中午，赵远给王颖500元钱，意思是虽然昨天转账没有成功，但为了表示诚意，也把辛苦费给了。然后赵远带他在皇冠宾馆的房间，现场用写卡器制作了一张伪卡给，卡里有3万块钱，然后把密码写在纸条上给他，在这之前，王颖已经把缅甸赌场的账号写给他了。他拿着伪卡和密码纸条、缅甸赌场账号纸条去了之前踩过点的一家农业银行去转账3万元钱，赵远给了他1000块钱。之后赵远去广西修设备、购进设备，让他们到江苏徐州等。在这期间赵远安排李翔搞几部POS机信息，然后李翔通过关系买到一些虚假身份证、银行卡、手机卡等信息给了赵远。10月2日，赵远发信息说给他农行账号62×××73转账1万元钱，其中5500元是给石某，1500元钱是给李翔，其他的钱给他。赵远带着他去了河南鹿邑、亳州作案。第三天，赵远带着他去了枣庄的一个建设银行、一个邮政银行（一个大型的水果批发市场对面），他去安装了设备，在枣庄过了三天。10月19日，在驻马店一家喜临门（音）超市旁边的一家农行的ATM机上安装了卡口设备，10月23日前后，他回济南了。在驻马店他装了两次，连同回去的路费，赵远一共给他1500元钱。他参与安装大概5、6次，其中成功3次，每次测录的信息大概少的有4、5条，多的大概有十几条，他一共获得七、八千块钱。他与赵远之间都是通过ICQ联系的，赵远手机号都是170、171的号段，不需要实名登记的虚拟号码。赵远手里有大概七八百条料，但具体涉及到多少钱他不知道。赵远说再没认识他们之前被其他雇来取款转账的人黑过大概40万元钱；二是通过雇人去取料，就是取现金交还给他；三是通过香港、日本、美国等地刷货来出料。他们在银行ATM机上安装卡口设备的目的就是为了盗刷他人的银行卡信息，获取这些信息后，可以制作一张复制卡，从而把卡内资金转出或取走。卡口设备分两个部分，其中一个部件是安装在银行ATM机插卡口上的，另外一个部件是安装在银行ATM机按键区域的，用于测录被盗刷用户的密码，其实是一个摄像设备，俗称眼睛。 （五）被告人王颖供述，称两个月前，因为赌博借了高利贷，是李翔做担保的，李翔介绍“胖哥”（李亮）、“老板”（赵远），让他帮着洗钱。一天晚上十点左右，在新乡市口，他和李翔、李亮、赵远开车到新乡市文化宫中都洗浴中心。在洗浴中心李翔把钱转到缅甸洗钱。他和缅甸的朋友小杨（他在缅甸专门联系内地人去缅甸赌博，赚取介绍费）联系，小杨说可以把钱转过去，赌场接收任何赌资，不问钱的来路，小杨当天就给他一个缅甸的账户，说可以把钱转到这个账户上，但是当天没有进行转账。第二天，李翔把钱转到小杨提供的账户上了，但是钱迟迟没有转来，李翔告诉他是赵远盗别人银行卡刷来的钱，是黑钱，后来小杨把钱又给转回来了，这件事就结束了。赵远通过李翔给他1500元辛苦费。在那个缅甸的是过后的两三天他问李翔借两千块钱，后李翔又从赵远要的帮忙转钱的功劳费，一共给了四千。老板在缅甸的钱转回来之后给了他1500元，事后李翔给了他2000元，说是赵远给的，这样他拿到3500元。他听李翔说赵远、李亮、李翔三人都是做盗刷银行卡的。当庭供述，其仅收取赵远好处费1500元。 十一、本案其他相关证据 （一）案发与抓获经过，证明2016年10月20日11时20分，孙某书面报称2016年10月1日下午，其建设银行卡在漳州市龙文区万元，遂案发。2016年11月16日，被告人李亮在山东济南被抓获；2016年11月17日，被告人李翔、王颖在河南新乡被抓获，被告人李亮在山东济南被抓获；2016年11月18日，被告人赵远在山东济宁被抓获，次日经被告人赵远帮助在江苏徐州将石某抓获。 （二）户籍证明，证明被告人赵远出生于1990年2月7日，身份证号码；被告人石某出生于1979年1月8日，身份证号码；被告人李翔出生于1986年6月22日，身份证号码；被告人李亮出生于1984年3月25日，身份证号码；被告人王颖出生于1983年6月27日，身份证号码。 （三）河南省新乡市红旗渠人民法院（2005）红刑初字第4号刑事判决书，证明被告人李翔曾因犯强迫卖淫罪，于2005年1月13日被判处有期徒刑一年，案发时被告人李翔未年满十八岁，属未成年犯罪。 本院认为，被告人赵远伙同被告人石某、李翔、李亮采取非法手段，窃取他人足以伪造可进行交易的信用卡信息91张，其中被告人李翔、李亮参与窃取他人足以伪造可进行交易的信用卡信息11张；被告人赵远、石某、李翔、李亮通过窃取的上述信用卡信息盗刷他人信用卡内人民币338198.39元，数额巨大；其中被告人石某参与盗刷人民币308198.39元、被告人李翔、李亮参与盗刷人民币318530.39，数额巨大;被告人赵远伙同被告人李翔、李亮将窃取的一张信用卡信息制作一张伪卡，通过被告人王颖提供的境外账户，从该信用卡上套现人民币3万元。被告人赵远、石某、李翔、李亮的行为均已构成信用卡诈骗罪；被告人赵远、石某行为均已构成窃取信用卡信息罪；被告人王颖行为已构成掩饰隐瞒犯罪所得罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。 对公诉机关关于对四被告人先后窃取他人银行卡144张，其中足以伪造可进行交易的银行卡92张，盗刷12名被害人银行卡共计31万余元的指控，经查，被害人陈述、证人证言、银行卡交易记录及公安机关从被告人赵远、石某电脑中提取的数据，能够相互印证四被告人先后单独或共同窃取他人银行卡143张，其中足以伪造可进行交易的银行卡91张，盗刷11名被害人13张银行卡共计人民币308198.39元。 对公诉机关关于被告人李翔、李亮行为构成盗窃信用卡信息罪的指控，经查，被告人李翔和李亮在被告人赵远安排下，跟着被告人石某在宿州市建设银行窃取他人信用卡十余张，其中足以伪造可进行交易的信用卡信息11张，在窃取上述信用卡信息后，被告人赵远、李亮、李翔实施制作伪卡，被告人赵远通过他人和通过被告人李翔找到被告人王颖帮助盗刷他人信用卡内钱款。上述事实有被害人陈述、信用卡交易记录、监控录像予以佐证，且有被告人供述相互印证，被告人李翔、李亮行为符合信用卡诈骗罪的构成要件，故二被告人行为构成信用卡诈骗罪。对公诉机关指控被告人李翔、李亮行为构成窃取信用卡信息罪，本院不予支持。 对被告人赵远提出其不构成信用卡诈骗罪的辩解，经查，被告人赵远利用窃取的信用卡信息与他人合作盗刷被害人信用卡内人民币近30多万元。伙同被告人李翔、李亮制作伪卡，通过境外账号盗刷人民币3万元。上述事实有被害人陈述、银行卡交易记录等证据予以佐证，且与被告人赵远供述相互印证，故对被告人赵远提出其不构成信用卡诈骗罪的辩解，本院不予采纳。 对被告人赵远辩护人提出指控涉案中一条20万元的信息，应认定为窃取信用卡信息罪的辩护意见，经查，被告人赵远供述，他采集的一个“料”里有20万，他联系卖设备给他的老板将该款取出，结果这张卡的“轨迹”被人骗走了，为此他还专门到南宁与卖设备的老板见面，老板告诉他钱被人黑了。同时被害人孙某陈述其在宿州的家里接到银行短信提醒，其银行卡中的20万被人在漳州市龙文区消费了，且有银行卡交易记录、被告人赵远电脑中存储被害人孙某银行卡信息予以佐证，故对被告人赵远辩护人提出的上述辩护意见，本院不予采纳。 对被告人李翔、李亮提出二人仅参与盗刷信用卡3万元的辩解及被告人李翔辩护人提出指控被告人李翔信用卡诈骗30余万元，被告人李翔未参与的辩护意见，经查，2016年9月25日，被告人赵远安排，被告人石某带着被告人李翔、李亮到宿州市的建设银行ATM机上采集信用卡信息，经查证该次采集有效信用卡为11张，其中9张信用卡在2016年10月上旬被先后盗刷，同时被告人李翔、李亮均供述在宿州窃取信用卡信息后，被告人赵远与被告人李翔、李亮预谋制作伪卡，后通过被告人王颖将该伪卡里的现金通过境外盗刷并提现。上述事实有被告人赵远、李翔、李亮、王颖的供述，监控视频资料、被害人陈述、银行卡交易记录予以证实，足以认定被告人李翔、李亮行为构成信用卡诈骗罪，且数额巨大，故对二被告人上述辩解，本院不予采纳。对被告人李亮辩护人提出被告人李亮不构成信用卡诈骗罪的辩护意见，本院不予采纳。 对被告人石某的辩护人提出指控在新乡盗刷信用卡被告人石某未参与及被告人李翔辩护人提出被告人李翔仅参与一次宿州窃取信用卡的辩护意见，经查，对二辩护人提出的上述意见属实，本院予以采纳。 对被告人王颖及其辩护人提出被告人王颖非法所得为1500元的辩解和辩护意见，经查，被告人赵远、李翔的供述和当庭供述均能证明，被告人王颖收取被告人赵远好处费1500元，与被告人王颖当庭供述相一致。故对被告人王颖及其辩护人提出的上述意见，本院予以采纳。对公诉机关认定被告人王颖获利5500元的指控，本院不予支持。 对被告人石某及李亮的辩护人提出二被告人系从犯的辩护意见，经查，二被告人参与预谋、实施及后来的分赃，且被告人仅对其参与部分承担刑事责任，故在该共同犯罪中不宜区分主从犯。对二被告人的辩护人提出的上述辩护意见，本院不予采纳。 被告人赵远协助公安机关抓获同案犯被告人石某，系立功，依法可从轻处罚。对被告人赵远辩护人提出被告人赵远配合公安机关侦破此案具有立功情节的辩护意见，本院予以采纳。在信用卡诈骗犯罪中，被告人石某作用较被告人赵远相对较轻，依法可酌情从轻处罚。被告人赵远、石某归案后如实供述其窃取信用卡信息行为，依法可从轻处罚。被告人王颖归案后如实供述自己的犯罪行为，依法可从轻处罚。对被告人赵远、石某依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款、第一百九十六条第一款、第二十五条第一款、第六十八条、第六十七条第三款、第六十九条、第六十一条、第六十四条；对被告人李翔、李亮依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第二十五条第一款、第六十一条、第六十四条及；对被告人王颖依据《中华人民共和国刑法》三百一十二条、第六十七条第三款、第第六十四条、六十一条之规定，判决如下： 一，被告人赵远犯窃取信用卡信息罪，判处有期徒刑四年，罚金人民币三万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七年，罚金人民币二十万；合并执行有期徒刑十年，罚金人民币二十三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月18日起至2026年11月17日止。罚金限在判决生效第二日起十日内缴纳）。 二、被告人石君犯窃取信用卡信息罪，判处有期徒刑四年，罚金人民币三万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，罚金人民币十五万；合并执行有期徒刑九年，罚金人民币十八万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月19日起至2025年11月18日止。罚金限在判决生效第二日起十日内缴纳）。 三、被告人李翔犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，罚金人民币十五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月17日起至2022年11月16日止。罚金限在判决生效第二日起十日内缴纳）。 四、被告人李亮犯窃取信用卡信息罪，判处有期徒刑六年，罚金人民币十五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月16日起至2022年11月15日止。罚金限在判决生效第二日起十日内缴纳）。 五、被告人王颖犯掩饰隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年四个月，罚金人民币人民币五千元 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月17日起至2018年3月16日止。罚金已缴纳）。 六、责令被告人赵远、石君、李翔、李亮退赔被害人孙某人民币二十万元、被害人王某1人民币四万四千五百元、被害人赵某人民币三千一百三十元、被害人李某人民币四千二百九十元六角五分、被害人刘某1人民币二千二百八十五元七角四分、被害人潘某1人民币二万三千九百五十五元、被害人尹某人民币一万零三十元；被告人赵远、石君退赔被害人余某人民币一万四千一百元、被害人周某人民币三千六百九十五元、被害人吴某人民币一千四百七十四元、被害人戴某人民币三百九十九元。 七、追缴被告人赵远、李翔、李亮共同非法所得人民币三万元。追缴被告人王颖非法所得人民币一千五百元（已退至本院）。 八、没收被告人赵远、石君、李翔、李亮作案工具五个灰色长条状摄像头2个；毁坏黑色银行卡采集器1个；绿色数据头1个；钢尺1个；完好黑色银行卡采集器1个；银行卡采录数据线2根；银行卡采录充电线1根等等（上述物品被公安机关扣押的物品由公安机关依法处理，随案移送至本院的由本院依法处理）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宿州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。 审 判 长  刘小强 审 判 员  马东梅 人民陪审员  刘 亚 二〇一八年三月九日 书 记 员  王溪闻 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己的罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为、查证属实，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。