福建省宁德市蕉城区人民法院刑 事 判 决 书（2018）闽0902刑初66号公诉机关福建省宁德市蕉城区人民检察院。被告人曾秀玉，女，1958年2月8日出生于宁德市蕉城区，汉族，文盲，无业，住宁德市蕉城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年6月16日被宁德市公安局东侨经济技术开发区分局刑事拘留，同年7月17日被取保候审。被告人林巧霞，女，1978年9月15日出生于宁德市蕉城区，汉族，初中文化，无业，住宁德市蕉城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年6月16日被宁德市公安局东侨经济技术开发区分局取保候审。宁德市蕉城区人民检察院以蕉检公刑诉[2018]39号起诉书指控被告人曾秀玉、林巧霞犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。宁德市蕉城区人民检察院指派检察员赵帅出庭支持公诉，被告人曾秀玉、林巧霞到庭参加了诉讼。现已审理终结。宁德市蕉城区人民检察院指控，2012年7月5日、2013年10月1日，被告人曾秀玉、林巧霞分别以民间互助会的形式组织标会一场非法吸收公众存款人民币（币种，下同）6352220元，造成报案的会员损失310720元。案发后，除会员林某外，二被告人已全额返还会员会款。为支持上述指控，公诉机关向本院提供了相关证据，据此认为，被告人曾秀玉、林巧霞的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，构成非法吸收公众存款罪。提请本院依法惩处。被告人曾秀玉、林巧霞辩解：1.2012年7月5日起标的2000元会，会员林某于2013年12月20日标走，合计领走会款103540元，之后就未还会款，经核算林某后续应还会款73410元；2.2013年10月1日起标3000元会，林某加三名，其中一名登记为林某1，但从未交过会钱，该三名会实际为会头所有；3.林某1称其通过林某共交会钱32060元给会头，但会头未收到林某转来的32060元，但在倒会后，通过经侦部门协调，林某1从会头处领走32060元，该款林某应返还会头。综上，林某尚欠会头105470元。经审理查明，被告人曾秀玉、林巧霞系母女关系。2012年7月5日、2013年10月1日，被告人曾秀玉、林巧霞共同组织2000元下标、3000元下标会各一场，参会人员共计119人次，非法吸收魏某、孙某、林某等公众存款6352220元，造成报案的魏某等10名会员损失232920元。案发后，二被告人已全额赔偿除林某外的上述10名会员的经济损失，并取得谅解。2016年6月15日，被告人曾秀玉、林巧霞被公安机关抓获。上述事实被告人曾秀玉、林巧霞在开庭审理过程中亦无异议，且有证人魏某等11人的证言，会帖以及会员、会首确认的已交会款计算表、收款收据、福建德健会计师事务所有限责任公司司法鉴证专项报告、鉴定结论通知书，到案经过、还款协议、刑事谅解书、户籍证明，被告人曾秀玉、林巧霞的供述等证据证实，足以认定。关于被告人曾秀玉、林巧霞辩解会员林某尚欠其会款105470元的意见，经查：1.关于2012年7月5日起标的2000元会，会员林某陈述其于2013年12月20日以630元标得103540元，中标前已加会钱30130元，中标后加17次死会钱共64130元，实际赚39410元。会头林巧霞辩解，该会林某中标后就未后续加死会钱，林某后续应还会款73410元；2.关于2013年10月1日起标的3000元会，会员林某陈述以其名义加了三名共交会款125580元，会头应予返还。会头林巧霞辩解该会林某从未加过会钱，也未收到林某1通过林某转交会钱32060元，其已被林某1领走的32060元，林某应负责偿还。本院审查认为，由于会员林某与会头林巧霞对会款事实陈述不一，且均未能提供充分的证据证明各自的主张，故本院对此事实不予认定。本院认为，被告人曾秀玉、林巧霞违反金融管理法规，组织民间“互助会”二场，非法吸收公众存款计6352220元，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大。起诉指控罪名成立。被告人曾秀玉、林巧霞到案后如实供述犯罪事实，可予以从轻处罚。二被告人已返还报案的10名会员会款，并取得10名会员的谅解。综合上述情节，可视为被告人曾秀玉、林巧霞有悔罪表现，其基本具备社区矫正条件，可依法对其从轻处罚并适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项的规定，判决如下：一、被告人曾秀玉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元（已缴纳二万元）。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内缴纳，上缴国库。）二、被告人林巧霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元（已缴纳二万元）。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内缴纳，上缴国库。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向宁德市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  黄兴重人民陪审员  石晓霞人民陪审员  颜铭艳二〇一八年三月八日书 记 员  郑祖宁附相关法律条文如下：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百七十六条(?javascript:SLC(17010,176)?)规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。