四川省彭州市人民法院刑 事 判 决 书(2017)川0182刑初479号公诉机关四川省彭州市人民检察院。被告人巫文磊，男，1997年4月8日出生于四川省彭州市，汉族，中专文化，无业，户籍所在地：四��省彭州市。2017年4月13日因涉嫌诈骗被四川省彭州市公安局刑事拘留，同年4月19日，被四川省彭州市公安局变更强制措施为取保候审。2017年8月31日，经本院决定对其取保候审。四川省彭州市人民检察院以彭检公诉刑诉[2017]318号起诉书指控被告人巫文磊犯诈骗罪、贷款诈骗罪，于2017年8月31日向本院提起公诉，2017年11月22日，四川省彭州市人民检察院提出延期审理建议书。2017年12月23日，本院恢复审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。四川省彭州市人民检察院指派检察员桑宗林出庭支持公诉，被告人巫文磊到庭参加诉讼。现已审理终结。四川省彭州市人民检察院指控，2016年7月至2017年2月期间，被告人巫文磊在田某、胡某1、刘某1、袁某、陈某等人不知情的情况下，以朋友、同学的名义��得上述人员的信任，使用田某、胡某1、刘某1、袁某、陈某的身份证、银行卡等证件，多次在本市天彭镇西北市街“永丰通讯”等店铺内以办理购买手机分期付款的方式分多次从取得金融机构资质的成都高新川商小额贷款有限公司、捷信消费金融有限公司、马上消费金融股份有限公司骗取贷款共计人民币26659元。被告人巫文磊又分4次先后从未取得金融机构资质的深圳天道计然金融服务有限公司、深圳惠享金融服务有限公司骗取贷款共计人民币14585元。为支持上述指控事实，公诉机关当庭出示的证据有物证、书证，证人证言，辨认笔录，电子数据，鉴定意见，被告人供述和辩解等。公诉机关认为，被告人巫文磊以非法占有为目的，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十���条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人巫文磊以非法占有为目的，诈骗金融机构贷款，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十三条之规定，应当以贷款诈骗罪追究其刑事责任。被告人巫文磊的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应当对其数罪并罚。被告人巫文磊对公诉机关指控的基本犯罪事实和犯诈骗罪的罪名无异议，并认罪悔罪。提出如下辩解意见：1、对指控其犯贷款诈骗罪的罪名有异议，不清楚该罪名的构成；2、对指控其犯罪数额有异议，认为与其供述的金额相比多了一倍；对指控其诈骗深圳天道计然金融服务有限公司的事实不清楚，不知道该公司简称；3、其与陈某是男女朋友关系，在恋爱期间分期购买的手机，陈某是知道的，没有骗钱。经审理查明，2016年7月至2017年2月期间，被告人巫文磊在田某、胡某1、刘某1、袁某、陈某等人不知情的情况下，以朋友、同学的名义取得上述人员的信任，使用田某、胡某1、刘某1、袁某、陈某的身份证、银行卡等证件，多次在本市天彭镇西北市街“永丰通讯”等店铺内以办理购买手机分期付款的方式分多次从取得金融机构资质的成都高新川商小额贷款有限公司、捷信消费金融有限公司、马上消费金融股份有限公司骗取贷款。其中，在成都高新川商小额贷款有限公司：以田某名义骗取4188元，以胡某1名义骗取3999元（该笔款被告人巫文磊亲属已代其偿还5000元）；在捷信消费金融有限公司：以田某名义骗取4599元、以刘某1名义骗取4499元（该笔款刘某1已代其偿还）、以袁某名义骗取3800元（该笔款袁某已代其偿还）；在马上消费金融股份有限公司：以陈某名义骗取3194元。被告人巫文磊又分3次先后从未取得金融机构资质的深圳天道计然金融服务有限公司、深圳惠享金融服务有限公司骗取贷款。其中，在深圳天道计然金融服务有限公司：通过该公司员工刘某2以田某名义骗取4499元，以胡某1名义骗取4088元；在深圳惠享金融服务有限公司：以田某名义骗取2999元。另查明，2016年7月、8月份，被告人巫文磊与陈某开始明确男女朋友关系，同年11月份分手。在此期间，以陈某名义在捷信消费金融有限公司贷款2380元、在深圳惠享金融服务有限公司贷款2999元购苹果手机一部，陈某表示知晓该两笔贷款购手机，并已将该两笔贷款归还。综上，被告人巫文磊在取得金融机构资质的成都高新川商小额贷款有限公司��捷信消费金融有限公司、马上消费金融股份有限公司骗取贷款共计人民币24279元。在未取得金融机构资质的深圳天道计然金融服务有限公司、深圳惠享金融服务有限公司骗取贷款共计人民币11586元。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：（一）书证1、受案登记表、立案决定书。证实案件来源。2、被告人的基本情况、常住人口详细信息和到案经过。证实被告人主体身份及被告人巫文磊是在公安民警口头传唤下到繁江路派出所接受调查的事实。3、拘留证，提请批准逮捕书、不批准逮捕决定书、释放通知书，取保候审决定书等。证实被告人巫文磊被采取强制措施的过程。4、调取证据通知书、调取证据清单、中国农业银行银行卡交易明细清单、中国银行存款交易明细对账单等。证实被告人巫文磊骗取的贷款是通过手机销售商取得的事实。5、收据一份及彭州市天彭镇七里村村委会证明一份。证实了2017年6月16日胡某2（胡某1的父亲）收到被告人巫文磊归还以胡某1名义在成都高新川商小额贷款有限公司骗取的贷款的事实；村委会证明其平时表现尚好的事实。（二）被害人陈述1、繁江路派出所的情况说明。对被告人巫文磊诈骗各被害人款项明细列表。2、取得金融机构资质的成都高新川商小额贷款有限公司、捷信消费金融有限公司、马上消费金融股份有限公司提交的���关报案材料、金融机构资质证明材料、业务流程说明、被告人巫文磊骗取贷款的相关材料等。证实被告人巫文磊在取得金融机构资质的成都高新川商小额贷款有限公司、捷信消费金融有限公司、马上消费金融股份有限公司骗取贷款共计人民币24279元的事实。3、未取得金融机构资质的深圳天道计然金融服务有限公司、深圳惠享金融服务有限公司提交的相关报案材料、金融机构资质证明材料、业务流程说明、被告人巫文磊骗取贷款的相关材料等。证实被告人巫文磊在未取得金融机构资质的深圳天道计然金融服务有限公司、深圳惠享金融服务有限公司骗取贷款共计人民币11586元的事实。（三）证人证言1、证人田某证言。证实其不知情的状况下，被告人巫文磊以其��义分别骗取成都高新川商小额贷款有限公司贷款4188元、捷信消费金融有限公司贷款4599元、深圳天道计然金融服务有限公司贷款4499元、深圳惠享金融服务有限公司贷款2999元，且至今未归还的事实。2、证人胡某1的证言。证实其不知情的状况下，被告人巫文磊以其名义分别骗取成都高新川商小额贷款有限公司贷款3999元、深圳天道计然金融服务有限公司贷款4088元，被告人巫文磊亲属代其归还成都高新川商小额贷款有限公司贷款5000元，其余未归还的事实。3、证人刘某1的证言。证实其不知情的状况下，被告人巫文磊以其名义骗取捷信消费金融有限公司贷款4499元，其已代被告人巫文磊偿还贷款的事实。4、证人袁某的证言。证实其不知情的状况下，被告人巫文磊以��名义骗取捷信消费金融有限公司贷款3800元，其已代被告人巫文磊偿还贷款的事实。5、证人陈某的证言。证实2016年7月、8月份，被告人巫文磊与其开始明确男女朋友关系，同年11月份分手。在此期间，以其名义在捷信消费金融有限公司贷款2380元、在深圳惠享金融服务有限公司贷款2999元购苹果手机一部的事情其是知晓的，也知道要还款，并已将该两笔贷款归还的事实；被告人巫文磊以其名义骗取马上消费金融股份有限公司3194元，且至今未归还的事实。6、证人李某、许某、刘某2的证言。证实被告人巫文磊诈骗过程的事实。（四）被告人供述、辨认笔录及照片被告人巫文磊供称证实如下事实：2016年7月至2017年2月期间，被告人��文磊在田某、胡某1、刘某1、袁某、陈某等人不知情的情况下，以朋友、同学的名义取得上述人员的信任，使用田某、胡某1、刘某1、袁某、陈某的身份证、银行卡等证件，多次在本市天彭镇西北市街“永丰通讯”等店铺内以办理购买手机分期付款的方式分多次从取得金融机构资质的成都高新川商小额贷款有限公司、捷信消费金融有限公司、马上消费金融股份有限公司骗取贷款。其中，在成都高新川商小额贷款有限公司：以田某名义骗取4188元，以胡某1名义骗取3999元（该笔款被告人巫文磊亲属已代其偿还5000元）；在捷信消费金融有限公司：以田某名义骗取4599元、以刘某1名义骗取4499元（该笔款刘某1已代其偿还）、以袁某名义骗取3800元（该笔款袁某已代其偿还）；在马上消费金融股份有限公司：以陈某名义骗取3194元。被告人巫文磊又分3次先后从未取得金融机构资质的深圳天道计然金融服务有限公司、深圳惠享金融服务有限公司骗取贷款。其中，在深圳天道计然金融服务有限公司：通过该公司员工刘某2以田某名义骗取4499元，以胡某1名义骗取4088元；在深圳惠享金融服务有限公司：以田某名义骗取2999元。合议庭针对控辩双方争点经过评议后认为：针对被告人巫文磊辩解提出的对指控的数额有异议以及以陈某名义的两笔贷款实际是购买了手机的意见。合议庭评议后认为，以陈某名义在捷信消费金融有限公司的贷款2380元，在深圳惠享金融服务有限公司的贷款2999元，实际是购买了手机，陈某知晓并且已偿还，故该两笔贷款金额不应计入被告人的诈骗金额。针对公��机关指控被告人巫文磊犯诈骗罪的数额属巨大的意见。合议庭评议后认为，经庭审查明的被告人巫文磊在未取得金融机构资质的深圳天道计然金融服务有限公司、深圳惠享金融服务有限公司骗取贷款共计人民币11586元，未达到5万元的数额巨大标准，应认定为数额较大。本院认为，被告人巫文磊以非法占有为目的，骗取他人财物，数额较大，其行为符合《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。被告人巫文磊以非法占有为目的，诈骗其他金融机构贷款，数额较大，其行为符合《中华人民共和国刑法》第一百九十三条之规定，构成贷款诈骗罪。公诉机关指控被告人巫文磊犯诈骗罪、贷款诈骗罪的基本事实及罪名成立，本院予以支持。被告人辩解对指控的数额有异议以及以陈某名义的两笔贷款实际是购买了手机不应认定为诈骗金额的意见与庭审查明的事实相符，予以采纳。被告人巫文磊到案后如实供述自己的罪行，在庭审中当庭自愿认罪悔罪，其对指控金额及犯罪性质的辩解不影响其自愿认罪，故本院予以从轻处罚。被告人巫文磊一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应当对其数罪并罚。被告人巫文磊系初犯，其居住社区认为其平时表现尚好，符合适用缓刑的条件，本院决定对其适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十三条、第六十九条、第六十七条第三款、第四十七条、第四十五条、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人巫文磊犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二千元；犯贷款诈骗���，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。合并执行有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元二千元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后三个月内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳）。二、责令被告人巫文磊退赔成都高新川商小额贷款有限公司4188元、捷信消费金融有限公司12898元（其中以刘某1名义骗取的4499元刘某1已代其偿还、以袁某名义骗取的3800元袁某已代其偿还）、马上消费金融股份有限公司3194元；退赔深圳天道计然金融服务有限公司8587元、深圳惠享金融服务有限公司2999元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提���上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  黄基伟人民陪审员  黄雪莉人民陪审员  刘继学二〇一八年三月十六日书 记 员  肖 轶