哈尔滨市香坊区人民法院刑 事 判 决 书（2018）黑0110刑初2号公诉机关哈尔滨市香坊区人民检察院。被告人周文利，男，汉族，1972年11月4日出生于黑龙江省黑河市，小学文化，无业，户籍地黑龙江省黑河市爱辉区，住所地哈尔滨市道里区。因涉嫌犯诈骗罪于2017年8月23日被刑事拘留，同年9月1日被逮捕。现羁押于哈尔滨市香坊区看守所。哈尔滨市香坊区人民检察院以哈香检诉刑诉（2017）619号起诉书指控被告人周文利犯诈骗罪，于2018年1月3日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，于2018年2月9日公开开庭审理了本案。哈尔滨市香坊区人民检察院指派检察员刘松出庭支持公诉，被告人周文利到庭参加诉讼。现已审理终结。哈尔滨市香坊区人民检察院指控，2017年5月27日，为诈骗他人钱财，被告人周文利在将其名下的车牌号为黑Ａ×××××号宝马牌轿车及该车机动车登记证书已抵押给国商惠众投资管理（北京）有限公司哈尔滨第一分公司（以下简称国商惠众公司）的情况下，又利用伪造的该车机动车登记证书，以质押借款的名义在哈尔滨市香坊区中山路迪康财富大厦，将车辆质押给海南四海环宇投资管理有限公司哈尔滨分公司（以下简称四海环宇公司），骗取对方225650元，被其非法占有。2017年6月末，经四海环宇公司催要，周文利归还利息9350元。因周文利拖欠还款，质押的车辆已于2017年8月10日被国商惠众公司追回。经侦查，被告人周文利于2017年8月23日被公安机关在哈尔滨市抓获。公诉机关认为，被告人周文利以非法占有为目的，骗取他人钱款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人周文利对公诉机关指控的犯罪事实供认，无辩解。经审理查明，2017年5月26日，被告人周文利将其名下所有的一辆黑Ａ×××××号宝马牌小型轿车抵押给国商惠众投资管理（北京）有限公司哈尔滨第一分公司（以下简称国商惠众投资公司）后向该公司借款200000元。周文利借款后将宝马牌小型轿车的机动车登记证书原件交给该公司保管，车辆则由其开走并继续使用。次日，周文利驾驶黑Ａ×××××号宝马牌小型轿车又窜至位于哈尔滨市香坊区中山路迪康财富大厦的海南四海环宇投资管理有限公司哈尔滨分公司（以下简称四海环宇投资公司）。周文利对该公司业务员刘某隐瞒了黑Ａ×××××号宝马牌小型轿车已被其抵押给国商惠众投资公司的事实并将其事先伪造好的一本机动车登记证书出示给刘某，骗取刘某的信任后向其提出欲用该车作抵押向其公司借款250000元。刘某对周文利提交的借款手续进行审核后同意了周文利的借款请求并于当日与其签订了汽车抵押借款合同。合同签订当日，四海环宇投资公司在预先扣除一个月的借款利息及手续费后，将剩余的225650元借款通过转账方式转入了周文利的中国工商银行牡丹灵通卡（卡号为62×××63）内。周文利收款后按合同约定将车辆及机动车登记证书交给了四海环宇投资公司保管。同年6月，周文利在四海环宇投资公司的催要下仅偿还了借款利息及停车费9350元，其行为给四海环宇投资公司造成实际经济损失216300元。2017年8月10日，因周文利未能按时向国商惠众投资公司支付借款利息，该公司遂将周文利质押在四海环宇投资公司的宝马牌小型轿车开走收回。四海环宇投资公司发现被骗后立即向公安机关报案。同年8月23日，周文利被公安机关抓获。上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据证实：1、哈尔滨市公安局香坊分局出具的案件来源及到案经过证明案发及侦破情况。2、证人于某的证言证实：其系四海环宇投资公司总经理。2017年5月27日，周文利以一辆宝马牌轿车（车牌号：黑Ａ×××××）作抵押向其公司借款250000元，扣除手续费和利息后其公司通过银行转账方式向周文利的中国工商银行账户转款225650元。办理借款手续时周文利将车辆和该车的机动车登记证书抵押在其公司，但双方未到车管所办理车辆的抵押登记。2017年8月10日18时10分许，其发现周文利抵押给公司的宝马轿车不见了，周文利也联系不上了。其次日才得知周文利向其公司借款前已将宝马轿车抵押给国商惠众投资公司了，周文利提供给其的机动车登记证书系伪造的，宝马轿车已被国商惠众投资公司的人开走了。3、证人刘某的证言证实：其系四海环宇投资公司业务员，负责贷款手续的审核和放款工作。2017年5月27日，公司业务员冷某将周文利领到公司办理抵押贷款手续，其查验手续没有问题后就给周文利放款了。放款时扣除了一个月的借款利息及手续费，实际放款额是225650元。同年8月10日18时许，其发现周文利抵押给公司的宝马轿车不见了，经调取监控发现当日1时26分许，几名男子将单位大门锁剪断后将宝马轿车开走了。4、证人冷某的证言证实：其系四海环宇投资公司业务员。2017年5月20日左右，其通过一个叫潘某的人得知一个叫周文利的人想要用车辆抵押贷款，其遂主动联系了周文利。周文利称他有一辆顶账来的宝马轿车，他需要用钱，想用车抵押借款。其于是将周文利领到了公司，公司的工作人员验完手续没有问题后就给周文利放款了，后来国商惠众投资公司的人将车开走以后，其才知道周文利已将该车抵押给国商惠众投资公司了，周文利给其公司的手续是假的。5、证人尹某1的证言证实：其系四海环宇投资公司业务员。2017年5月27日，周文利以一辆宝马牌轿车（车牌号：黑Ａ×××××）作抵押向其公司借款250000元，扣除手续费和利息后其公司通过银行转账方式向周文利的中国工商银行账户转款225650元。该款中有25650元是通过其个人银行卡转给周文利的，但钱是公司的，不是其个人的。6、证人柴某的证言证实：其系国商惠众投资公司经理。2017年5月24日，周文利向其公司申请车辆抵押借款。同年5月26日，其公司与周文利签订了抵押借款合同，周文利用一辆宝马车（车牌号：黑Ａ×××××）作抵押向其公司借款200000元。合同签订后周文利将该车的登记证书、备用钥匙及交强险保险单抵押给了公司。其公司给该车安装了GPS定位系统后到车管所进行了抵押登记，车辆则按照合同约定仍由周文利继续使用。2017年8月10日，因周文利一直未按期还款，其公司通过车辆定位系统在哈尔滨市香坊区六顺街37-1号找到该车并将车开回。7、证人尹某2、王某的证言证实：2017年8月10日1时许，其接受国商惠众投资公司的委托到哈尔滨市香坊区六顺街将黑Ａ×××××号宝马车取回。8、哈尔滨市公安局香坊分局出具的扣押物品清单证明周文利伪造的机动车登记证书（编号：40201703841002）已被公安机关依法扣押。9、车借借款申请表、机动车档案资料目录、机动车抵押登记备案申请表、抵押合同、融宝电子支付凭证、信息咨询及管理服务协议、借款凭据、机动车登记证书、机动车行驶证等证据证明周文利于2017年5月26日以抵押借款方式将其所有的黑Ａ×××××号宝马牌小型轿车抵押给国商惠众投资公司，向该公司借款200000元，约定还款期限为三个月，该公司向周文利实际支付185400元。国商惠众投资公司到车辆交易管理所办理了抵押登记。10、个人车辆租赁合同、借款收据、违约合同、质押物品清单、汽车抵押借款合同、银行卡交易明细（卡号为62×××63）、周文利伪造的机动车登记证书等证据证明周文利在其已经将黑Ａ×××××号宝马牌小型轿车抵押给国商惠众投资公司的情况下，采取伪造机动车登记证书的手段，以质押借款的方式，将上述车辆又质押给四海环宇投资公司，向该公司借款250000元，约定还款期限为三个月，该公司实际向周文利支付225650元。11、哈尔滨市公安局刑事技术支队鉴定书证明：送检的中华人民共和国机动车登记证书（编号：40201703841002）上“内蒙古自治区呼伦贝尔市公安局交通警察支队”印文与样本印文不是同一印章所盖印。12、四海环宇投资公司出具的证明证实：周文利于2017年6月归还借款利息及停车费共计9350元，现该款已入公司财务账。13、周文利的供述供认上述犯罪事实。本院认为，被告人周文利以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取公私财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，提出的适用法律意见正确，应予采纳。周文利到案后能如实供述犯罪事实，有坦白情节，可对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人周文利犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币40000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2017年8月23日起至2022年8月22日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳。）二、被告人周文利退赔被害单位海南四海环宇投资管理有限公司哈尔滨分公司经济损失人民币216300元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省哈尔滨市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  袁 越人民陪审员  杜景艳人民陪审员  刘晓晖二〇一八年三月二十二日法官 助理  张以函书 记 员  逯 阳