河南省唐河县人民法院刑 � � 判 决 书(2018豫13**刑初75号公诉机关唐河县人民检察院。被告人李英，女，1970年5月14日出生，汉族，初中毕业，无业，户籍所在地河南省唐河县，住唐河县。2017年8月11日因涉嫌非法吸收公众存款被北京市公安局东城分局和平里派出所抓获，同日被临时羁押于北京市看守所，同月16日因涉嫌非法吸收公众存款被唐河县公安局刑事拘留，同年9月19日被因涉嫌非法吸收公众存款罪由唐河县公安局执行逮捕。被告人王淑霞，曾用名王霞，女，1971年10月15日出生，汉族，初中毕业，无业，户籍所在地河南省唐河县，住唐河县。因涉嫌非法吸收公众存款于2017年1月17日被唐河县公安局取保候审，因涉嫌非法吸收公众存款罪于同年12月8日被唐河县人民检察院取保候审。唐河县人民检察院以唐检公诉刑诉（2017）807号起诉书指控被告���李英、王淑霞犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月8日向本院提起公诉。本院审查受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。唐河县人民检察院指派检察员徐志峰出庭支持公诉，被告人李英、王淑霞到庭参加诉讼。现已审理终结。唐河县人民检察院指控，2012年10月，郑州市金水区鑫苑路居民张富安找到南阳市滨河西路锦江公寓小区居民张丰林、宗运敏夫妇商议后，在唐河县城区老桥头东滨河路设立河南世鑫盛强投资股份有限公司唐河办事处，由张富安出资，张丰林、宗运敏负责经营管理，以高息向社会公众吸收存款。2013年9月，因该办事处未在唐河县工商行政管理局登记注册，被停业。张富安又注册成立南阳冠银电子有限公司，由张丰林在唐河注册成立南阳冠银电子有限公司唐河分公司，将河南世鑫盛强投资股份有限公司唐河办事处更名为南阳冠银���子有限公司唐河分公司，负责人为张丰林，仍由张丰林、宗运敏负责经营管理，继续从事非法吸收公众存款业务。公司经营期间，发展被告人党静、刘瑞岑、李英、王淑霞等人为业务员，以口口相传的形式推介宣传，声称总公司规模大、安全可靠，存款用于投资红木家具、旧城改造、新型包装膜等项目，承诺每月按15‰、16‰、25‰不等的收益率向储户返还收益款，到期返还本金，向社会不特定人员吸收存款。该公司经营至2015年1月，累计吸收481名储户33818.70万元存款。其中，原始存款本金金额为24795.70万元，转存本金金额为9023.00万元；案发后尚有246名储户的存款本金10680.30万元未兑付；经核算该246名储户共计领取利息为2316.2520万元，折抵未兑付本金金额后尚欠8364.0480万元。其中：被告人李英非法吸收公众存款本金金额为172万元，损失金额136.65万元；被告人王淑霞非法吸收公众存款本金金额为212万元，损失总金额172.89万元。2017年1月17日，被告人王淑霞主动到唐河县公安局配合调查，如实供述了自己的罪行，并退回7万元违法所得。2017年6月至10月，被告人王淑霞分别与被害人李某、杨某、王某1、乔某2、徐某、罗某等人签订刑事谅解书，上述被害人表示谅解。针对上述指控犯罪事实，公诉机关当庭宣读和出示了二被告人的供述、被害人孔某、王某2、刘某、张某、李某等人的陈述、证人乔某1、郭某等人证言、营业执照和借款合同、保证函、借据账及到案说明等相关证据。通过以上证据证实被告人李英、王淑霞伙同他人违反国家金融管理法规，吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。被告人李英、王淑霞在共同犯罪中起辅助作用，系从犯。提请本院依照《中华��民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条之规定，对被告人李英、王淑霞以非法吸收公众存款罪依法判处。被告人李英、王淑霞对检察院指控的事实及罪名均不持异议，被告人王淑霞另辩称其在归案后能够劝投同案人郑春丽，构成立功，均请求从轻处罚。经审理查明，2012年10月，被告人张丰林、宗运敏与河南世鑫盛强投资股份有限公司法定代表人张富安(另案处理)商议，在唐河县以河南世鑫盛强投资股份有限公司唐河办事处为名，高息吸收公众存款。张丰林、宗运敏（均已判刑）遂在唐河县滨河路北段租赁临街门面房设立营业场所，发展杨晓备、刘瑞岑、党静等人为会计及业务人员，以给熟人打电话或口头向亲朋好友宣传的方法高息吸收存款。因河南世鑫盛强投资股份有限公司唐河办事处未在唐河县工商行政管理局注册登记，2013年9月13日，张富安以吕若冰为法定代表人在南阳市工商行政管理局宛城分局注册登记南阳冠银电子有限公司，注册资本30万元，经营范围为计算机软硬件开发服务、电子产品销售、企业营销咨询服务（2014年9月16日变更为南阳冠银商务有限公司，法定代表人张华峰，系张富安之子）。2013年9月16日张丰林、宗运敏在唐河县工商行政管理局注册登记南阳冠银电子有限公司唐河分公司，负责人张丰林，将营业场所由河南世鑫盛强投资股份有限公司唐河办事处更名为南阳冠银电子有限公司唐河分公司，继续从事非法吸收公众存款业务，先后发展被告人李英、王淑霞等10余人为业务员，按月支付工资，并按业务员所吸收的存款数额付给业务员提成。宗运敏、张丰林通过被告人李英、王淑霞等业务员，以口口相传的形式对外宣传，声称总公司规模大，投资经营红木家具、驻马店旧城改造及天津新型包装膜等项目，向公司存款安全可靠。对吸收到的存款，由储户存入指定的侯春枝（系张富安之妻）的多个银行账户，少量存入宗运敏账户。按存款金额多少、期限长短，分为月收益率15‰、16‰、25‰，并由业务员以此与所联系的储户签订借款合同或还款计划书，约定按月支付收益，到期返还本金。张丰林、宗运敏等人为储户出具的借款手续有两种形式，一种是以张华峰为借款人出具借据，加盖河南盛强房地产开发有限公司印章，河南世鑫盛强投资股份有限公司出具保证函，加盖张富安印章，由借款人、保证人、出借人签订借款合同或还款计划书；另一种是以张富安为借款人出具借据，加盖天津盛强新型包装科技有限公司印章，部分借据并加盖宗运敏印章，河南永坤商贸有限公司出具保证函，加盖侯春枝印章，部分保证���并加盖宗运敏印章，由借款人、保证人、出借人签订借款合同或还款计划书。至2014年12月，张富安、张丰林、宗运敏等人已不能按月向储户支付收益及到期返还本金。经核算，自2012年10月止2015年1月，累计共有481人参与存款，吸收公众存款本金金额33818.70万元，其中：原始存款本金金额24795.70万元，转存本金金额9023.00万元。案发后尚有246名存款人的存款本金10680.30万元未兑付。经核算该246名存款人共计领取利息为2316.2520万元，折抵未兑付本金金额后尚欠8364.0480万元。被告人李英、王淑霞在明知张丰林、宗运敏及上述公司无权办理存款业务的情况下，协助从事非法吸收吸收公众存款，并每月按照各自吸收存款数额收取提成。被告人李英自到冠银公司任业务员以来，累计吸收公众存款本金金额为172万元，未兑付本金为136.65万元。被告人王淑霞自到冠银公司任业务员以来，累计吸收公众存款本金金额为212万元，未兑付本金为172.89万元。2015年7月14日，被害人李荣兰等人到唐河县公安局经济犯罪侦查大队报案。2017年1月17日，被告人王淑霞主动到唐河县公安局经济犯罪投案，并退回非法所得7万元。2017年8月11日，被告人李英被北京市公安局东城分局和平里派出所民警抓获，上述二被告人在归案后均对自己非法吸收公众存款的犯罪事实供认不讳。2017年6月19日至10月6日，投资人李某、杨某、王某1、乔某2、徐某、罗某、乔改伟、党忠涛、王天均出示书面刑事谅解书，均对被告人王淑霞的行为表示谅解，并请求司法机关不再追究其刑事责任。上述事实，被告人李英、王淑霞在开庭审理过程中均无异议，且有证人乔某1、郭某等人的证言，同案人张丰林、宗运敏、刘家广、刘瑞岑等人的供述和辩解，唐河县公安局的受、立案决定书、到案经过说明、依法调取南阳冠银公司营业执照及借据合同和账单，被害人李某、杨某、王某1、乔某2、徐某等人的陈述等证据证实，以上证据经当庭举证质证，控辩双方均无异议，其来源合法、客观真实，本院予以确认。本院认为，被告人李英、王淑霞伙同他人非法吸收公众存款，扰乱国家金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。唐河县人民检察院指控被告人李英、王淑霞犯非法吸收公众存款罪的罪名成立，本院予以支持。被告人王淑霞辩称其在归案后能够主动联系同案人郑春丽，并规劝郑春丽到公安机关投案的情节与庭审查明的事实相符，其行为符合立功的构成，且具有自首情节，故可对其减轻处罚；被告人李英在归案后能够如实供述自己的犯罪事实，自愿认罪���有悔罪表现，亦可对其从轻处罚；被告人李英、王淑霞在共同实施非法吸收公众存款犯罪中，均起辅助作用，均是从犯，对被告人李英、王淑霞均可减轻或从轻处罚。本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款、第三款、第六十八条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：一、被告人李英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年8月11日起至2018年11月10日止。罚金应于判决生效后10日内向本院一次性缴纳）。二、被告人王淑霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九个月缓刑一年，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期限自本判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。三、责令被告人李英于本判决生效后十日内和同案人张丰林、宗运敏共同向投资人退赔经济损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向河南省南阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  陈 卓审 判 员  胡红林人民陪审员  甄 锋二〇一八年三月二十日书 记 员  张克兰