湖南省湘潭县人民法院刑 事 判 决 书(2017）湘0321刑初529号公诉机关湖南省湘潭县人民检察院。被告人刘友珍，男，1974年8月8日出生于广东省翁源县，汉族，小学文化，农民。2003年9月16日因犯敲诈勒索罪被广东省广州市海珠区人民法院判处有期徒刑九个月；2005年1月7日因犯敲诈勒索罪被广东省广州市海珠区人民法院判处有期徒刑一年零六个月。因涉嫌信用卡诈骗罪被湘潭县公安局列为网上追逃人员，2017年10月14日被广州铁路公安处广州车站派出所抓获，2017年10月18日因涉嫌信用卡诈骗罪被湘潭县公安局刑事拘留，2017年11月23日经湘潭县人民检察院批准被依法逮捕。现羁押于湘潭县看守所。湘潭县人民检察院以潭县检公诉刑诉[2017]527号起诉书指控被告人刘友珍犯信用卡诈骗罪，于2017年12月13日向本院提起公诉。本院于同年12月14日立案受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。湘潭县人民检察院指派检察员朱文华出庭支持公诉，被告人刘友珍到庭参加诉讼。本案现已审理终结。湘潭县人民检察院指控：2011年11月至12月间，被告人刘友珍伙同李某杰、陈某良、何某发（三人均已判刑）、胡某群（在逃）等人采取在银行ATM机上安装摄像头及复制银行卡设备，盗取他人银行卡内信息及密码，之后复制银行卡并用复制的银行卡盗取他人卡内资金，共计作案12次，盗取他人银行卡内资金164396元。其中被告人何友珍参与信用卡诈骗作案8次，涉案金额142931元。具体犯罪事实分述如下：1、2011年11月21日晚，被告人刘友珍伙同李某杰等人来到本县易俗河镇凤凰路中国建设银行易俗河支行24小时自动营业间，采取在ATM机上安装摄像头及复制银行卡设备，盗取存取款人陈某建设银行信用卡内信息及密码，后复制信用卡于2011年12月18日晚在长沙市招商银行、长沙银行盗取卡内资金2400元。2、2011年11月22日晚，被告人刘友珍伙同李某杰、陈某良、何某发、胡某群等人来到本县易俗河镇凤凰路中国建设银行易俗河支行24小时自动营业间，采取在ATM机上安装摄像头及复制银行卡设备，盗取存取款人刘某芝银行卡内信息及密码，后复制银行卡于2011年11月26日凌晨在中国建设银行湘乡市支行盗取卡内资金20000元。3、2011年11月23日晚，被告人刘友珍伙同李某杰、陈某良、何某发、胡某群等人来到本县易俗河镇凤凰路中国建设银行易俗河支行24小时自动营业间，采取在ATM机上安装摄像头及复制银行卡设备，盗取存取款人王某宁银行卡内信息及密码，后复制银行卡于2011年11月26日凌晨在中国工商银行湘乡市支行盗取卡内资金6000元。4、2011年11月23日晚，被告人刘友珍伙同李某杰、陈某良、何某发、胡某群等人来到本县易俗河镇凤凰路中国建设银行易俗河支行24小时自动营业间，采取在ATM机上安装摄像头及复制银行卡设备，盗取存取款人周某银行卡内信息及密码，后复制银行卡于2011年11月26日凌晨在中国建设银行湘乡市支行盗取卡内资金2000元。5、2011年11月23日晚，被告人刘友珍伙同李某杰、陈某良、何某发、胡某群等人来到本县易俗河镇凤凰路中国建设银行易俗河支行24小时自动营业间，采取在ATM机上安装摄像头及复制银行卡设备，盗取存取款人林某容银行卡内信息及密码，后复制银行卡于2011年11月26日凌晨在中国工商银行湘乡市支行盗取卡内资金11718元。6、2011年11月23日晚，被告人刘友珍李某杰、陈某良、何某发、胡某群等人来到本县易俗河镇凤凰路中国建设银行易俗河支行24小时自动营业间，采取在ATM机上安装摄像头及复制银行卡设备，盗取存取款人祝某银行卡内信息及密码，后复制银行卡于2011年11月26日凌晨在中国建设银行湘乡市支行盗取卡内资金11913元。7、2011年11月23日晚，被告人刘友珍伙同李某杰等人来到本县易俗河镇凤凰路中国建设银行易俗河支行24小时自动营业间，采取在ATM机上安装摄像头及复制银行卡设备，盗取存取款人邹某强银行卡内信息及密码，后复制银行卡于2011年12月18日晚在长沙市招商银行、中国银行、中国建设银行左家塘支行分3次盗取卡内资金21500元。8、2011年11月24日晚，被告人刘友珍伙同李某杰、陈某良、何某发、胡某群等人来到本县易俗河镇凤凰路中国建设银行易俗河支行24小时自动营业间，采取在ATM机上安装摄像头及复制银行卡设备，盗取存取款人彭某银行卡内信息及密码，后复制银行卡于2011年11月26日凌晨在中国建设银行湘乡市广场分理处盗取卡内资金67400元。对于上述事实的指控，公诉机关向本院提交了书证；证人刘某、雷某红等人的证言；被害人彭某、邹某强等人的陈述；被告人刘友珍及同案犯李某杰、陈某良、何某发供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人刘友珍伙同他人使用伪造的信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人刘友珍起主要作用，系主犯，同时适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款之规定。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提请本院依法判处。被告人刘友珍对公诉机关指控其犯信用卡诈骗罪的罪名无异议，对其犯罪事实方面的供述和辩解意见是：由胡某群提供摄像头等设备，负责复制银行卡，我与李某杰一起在银行ATM机上安装摄像头窃取他人银行卡信息及密码，持复制的银行卡盗窃他人卡内资金，我记得参与作案的金额只有八万多元，没有十四万多元。陈某良、何某发亦是李某杰喊的人，我与他们不熟悉，没有和他们一起作案，他们的犯罪金额我不应负责，我不是主犯。经审理查明，公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，本院予以确认。上述事实有以下经法庭举证、质证，本院予以确认的证据证明。1、物证。侦查机关扣押同案人邓某福、何某发、陈某良持有的电子针孔摄像机、铲刀、美工刀、起子、布干胶、U盘、固力得瞬间接着剂、便签薄、农行卡、木条、双面胶等作案工具。2、书证。（1）、侦查机关接受被害人王某宁等人银行卡内资金被盗报案及立案侦查登记表；（2）、被告人刘友珍的常住人口基本信息查询；（3）、广州铁路公安处广州车站派出所民警抓获网上通缉在逃人员刘友珍的情况说明；（4）、中国工商银行湘乡支行，中国建设银行湘乡支行，招商银行长沙左家塘支行，中国工商银行广州金坤支行，长沙银行城南东路支行，中国农业银行湘潭县支行自动柜员机取款流水账单证明被告人刘友珍及同案人员使用复制的银行卡或信用卡盗取被害人卡内资金情况。（5）、本院2012年9月19日作出的（2012）潭刑初字第171号刑事判决书，证明同案犯李某杰、陈某良、何某发已判刑。（6）、广州市海珠区作出的（2003）海刑初字第702号和（2005）海刑初字第107号刑事判决书证明被告人刘友珍有2次犯罪前科，前文已述。3、证人湘潭县建设银行工作人员刘某、雷某红、的士司机胡某兵的证言。4、被害人陈某、刘某芝、王某宁、周某、林某容、祝某、邹某强、彭某的陈述。5、被告人刘友珍及同案人李某杰、陈某良、何某发、邓某福、的供述与辩解。6、视频截图照片证明，2011年11月16日至24日期间，被告人刘友珍伙同胡某群、李某杰、陈某良、何某发等在湘潭县易俗河凤凰路建设银行ATM间作案的情形。2011年12月18日，李某杰、刘友珍在长沙银行左家塘支行取款情形。本院认为：被告人刘友珍伙同他人窃取他人信用卡信息，使用伪造的信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为构成信用卡诈骗罪，依法应予惩罚，公诉机关指控的罪名成立。被告人刘友珍在共同犯罪中起主要作用，系主犯，依法应当按照其参与的全部犯罪处罚。被告人刘友珍非法占有被害人财物，依法应当责令退赔。被告人刘友珍伙同他人共同实施信用卡诈骗作案时，有分工的不同，被告人刘友珍参与盗取他人信用卡信息和密码的设备安装和使用伪造的信用卡盗取卡内资金，起了主要作用，是主犯；被告人刘友珍主要与李某杰一起作案，亦有与陈某良、何某发直接共同作案的情形，有视频截图和同案犯供述证实，应当按照其参与的全部犯罪处罚。本院对被告人刘友珍辩解其不是主犯，对陈某良、何某发的犯罪金额不负责任的意见不予采纳。为维护社会管理秩序，保护公私财产权利不受侵犯，根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款（一）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十四条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人刘友珍犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2017年10月14日起至2023年1月13日止，罚金限本判决生效后十日内缴纳）。二、责令被告人刘友珍退赔被害人陈某损失人民币2400元、刘某芝20000元、王某宁60**元、周某2000元、林某容11718元、祝某11913元、邹某强21500元、彭某67400元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院提出上诉。上诉于湖南省湘潭市中级人民法院。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  马 铁审 判 员  卢为明人民陪审员  彭建国二〇一八年三月十三日代理书记员  陈联芝附本案适用的法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；(二)使用作废的信用卡的；(三)冒用他人信用卡的；(四)恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。”第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。