德州经济技术开发区人民法院刑 事 判 决 书(2018)鲁1491刑初2号公诉机关德州经济开发区人民检察院。被告人王磊，男，汉族，1989年3月24日出生于安徽省灵璧县，小学肄业，无业，户籍所在地安徽省宿州市灵璧县大庙乡仝卢村*组，捕前租住安徽省合肥市蜀山区照山新村多伦多花园。2017年8月9日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被刑事拘留，同年9月14日被逮捕。现羁押于德州市看守所。辩护人朱春，安徽杜文律师事务所律师。被告人许西贤，男，汉族，1990年6月18日出生于安徽省太和县，小学肄业，无业，户籍所在地安徽省太和县肖口镇新王村委会教门庄**号，捕前租住安徽省合肥市蜀山区照山新村温馨旅馆。2017年8月7日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被刑事拘留，同年9月14日被逮捕。现羁押于德州市看守所。德州经济技术开发区人民检察院以德开检公刑诉[2018]2号起诉书指控被告人王磊、许西贤犯妨害信用卡管理罪一案，于2017年12月28日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭。于2018年2月6日公开开庭进行了审理。德州经济技术开发区人民检察院检察员李林麟、李波出庭支持公诉，被告人王磊及辩护人朱春、被告人许西贤到庭参加诉讼。本案现已审理终结。德州经济技术开发区人民检察院指控:2017年6月22日，程明月报警称被一名自称是淘宝卖家的男子诈骗108000元。后经民警侦查发现，犯罪分子诈骗程明月时使用的银行卡系被告人许西贤从孔德飞处购买，并从许西贤处扣押银行卡17张，经查8张为他人的银行卡，根据许西贤的供述在安徽省合肥市蜀山区照山新村佳乐佳超市查获被告人王磊从外地收买的银行卡快递包裹4个，内有银行卡17张，经查询14张为他人银行卡。针对上述指控，公诉机关提供了1.涉案银行卡、手机等物证；2.银行查询单、账户流水等书证；3.证人孔德飞、陈万生等人的证言；4.被告人王磊、许西贤的供述和辩解；5.鉴定意见；6.搜查、辨认等笔录；7.手机恢复数据等电子数据等。公诉机关认为，被告人王磊、许西贤之行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究刑事责任。被告人王磊对公诉机关指控的事实和罪名不持异议。其辩护人提出如下辩护意见：因许西贤从事银行卡买卖，在许西贤处查获包裹内的银行卡不能认定为王磊所有，且王磊对包裹内的银行卡的数量不知情，不能认定非法持有他人银行卡数量较大，不构成妨害信用卡管理罪。被告人许西贤对公诉机关指控的事实和罪名不持异议，未提出辩护意见。经审理查明：2017年6月22日，程明月报警称，其被一名自称是淘宝卖家的男子诈骗了108000元，被转入户主为孔德飞（另案处理）的银行卡。经公安机关侦查，发现犯罪分子诈骗程明月使用的银行卡系孔德飞办理后卖给了被告人许西贤。2017年8月6日23时许，公安机关在合肥市经开区金寨路馨园旅馆301室抓获被告人许西贤，并从其处扣押银行卡17张，经查其中有8张银行卡为他人所有。根据被告人许西贤的供述，其从孔德飞处购买的银行卡转卖给了被告人王磊，公安机关在安徽省合肥市蜀山区照山新村佳乐佳超市查获被告人王磊委托许西贤代收的4个快递包裹，扣押包裹内银行卡17张，经查其中有14张银行卡为他人所有。2017年8月9日10时许，被告人王磊被抓获归案。上述事实，有公诉机关提交的下列证据予以证实：一、物证1、在被告人许西贤处扣押的银行卡17张，经被告人许西贤辨认，系其准备转卖给他人的银行卡。2、扣押的包裹4件及包裹内的银行卡、手机卡、U盾、身份证复印件和写有密码的纸条（照片），经被告人王磊、许西贤当庭辨认，确认该包裹及包内物品系邮寄给被告人王磊，并委托许西贤代收的包裹。3、扣押的手机2部（照片），经被告人王磊、许西贤当庭辨认，确认白色三星盖世S6手机系被告人王磊作案所用、灰色苹果6S手机系被告人许西贤作案时使用。二、书证1、受案登记表、立案决定书证实，2017年6月22日16时许，程明月向德州经济技术开发区刑警大队报案称，一名自称是淘宝卖家的男子说其办理了淘宝商户信息业务，可以帮助取消每月500元的商户信息费，然后其按照对方的要求操作，通过支付宝转账108000元，之后发现被骗。德州市公安局经济技术开发区分局于次日决定立案侦查。2、抓获经过3份和公安机关的办案说明3份证实，侦查人员接到被害人程明月的报案后，经过核查，被骗资金转入开户人为孔德飞的华夏银行账户，通过调取开户信息，确定该银行卡为孔德飞本人办理，公安机关遂对孔德飞进行网上追逃，2017年7月7日被告人孔德飞被合肥市龙岗派出所抓获归案，根据其供述，其将涉案的银行卡通过陈万生介绍卖给了被告人许西贤。公安人员遂对陈万生、许西贤进行网上追逃，2017年8月6日23时许，合肥市公安局蜀山分局刑警三队在合肥市经开区金寨路馨园旅馆301室将被告人许西贤抓获，并于2017年8月9日10时许，在合肥市经开区繁华大道雷克泰8610房间内将被告人王磊抓获。3、常住人口基本信息表证实，被告人王磊出生于1989年3月24日，户籍所在地安徽省宿州市灵璧县大庙乡仝卢村五组；被告人许西贤出生于1990年6月18日，户籍所在地安徽省太和县肖口镇新王村委会教门庄37号。两被告人作案时均具有完全刑事责任能力。4、羁押证明证实，被告人王磊于2017年8月9日至11日被羁押于合肥市看守所；被告人许西贤于2017年8月8日至11日被羁押于合肥市看守所。5、协助查询财产通知书、孔德飞华夏银行卡尾号9220明细证实，该银行卡于2017年6月6日在华夏银行开户，户主孔德飞，2017年6月22日分别收入108000元、支出108000元，与程明月证言一致。6、扣押物品清单、物证照片和银行卡持卡主体详情证实，公安机关于2017年8月7日在被告人许西贤处扣押银行卡17张，经查询，其中有8张银行卡可以确认为他人所有。7、扣押物品清单、物证照片和银行卡持卡主体详情证实，公安机关将被告人许西贤抓获后，根据其供述在佳乐佳超市查获的被告人王磊的4个邮寄包裹以及包裹内的银行卡17张、身份证复印件2张，U盾4个，K令1个，写有密码的纸张1张等物品，经公安机关查询，其中有14张银行卡可以确认为他人所有，而非被告人王磊、许西贤所有。8、扣押清单证实，公安机关在抓获被告人许西贤时，依法扣押了其持有的灰色苹果6S手机一部。9、银行卡持卡主体详情、借记卡产品资料证实，从被告人王磊持有的白色三星盖世S6手机中提取的银行卡照片，经查询，有16张银行卡为他人所有。10、取保候审决定书、取保候审执行回执证实，孔德飞因涉嫌诈骗罪于2017年8月7日被德州市公安局经济技术开发区分局取保候审，另案处理。证人证言1、证人程明月的证言证实，2017年6月22日下午15时，其接到一名自称淘宝卖家的男子打电话说，其淘宝信息显示为商家，如果不取消，每个月需要支付500元的信息费，其按对方的操作要求取消信息费时，向对方一个叫孔德飞的华夏银行卡账户6230200571259220转款108000元。后来感觉被骗了，于是向公安机关报案。2、证人孔德飞证言证实，2016年初至今，其通过QQ群联系，先后在招商银行、交通银行、兴业银行、华夏银行、建设银行、邮政储蓄银行等办理了三四十张银行卡，卖给了他人有二十来张，卖了有五六百元。2017年6月份的时候，其在华夏银行挂失补办了一张银行卡，后将该卡通过一个河南人卖给了他的上线，那个上线听口音是淮南那面的人，当时那个上线给了河南口音的男子200元，河南人给了其100元。经过辨认，指认出陈万生是介绍卖华夏银行卡的河南人，被告人许西贤是收银行卡的人。3、证人陈万生证实，2017年5、6月的份时候，其通过QQ群联系许西贤开始从事银行卡买卖进行牟利，办理的银行卡都卖给了许西贤，每张银行卡获得100元的提成。其曾介绍孔德飞在华夏银行为许西贤办理了一张银行卡，出售给了许西贤。带着亲戚石洋洋在华夏银行办理银行卡时，许西贤打电话喊来三个朋友，其中一个叫“胖子”的男子，那个叫“胖子”的人让石洋洋又跟他们去了民生银行去办银行卡。经过辨认，指认出孔德飞是出卖华夏银行卡的人、被告人许西贤是收孔德飞银行卡的人，被告人王磊是那个和许西贤一起收银行卡的“胖子”。四、被告人的供述与辩解1、被告人王磊的供述证实，2017年2月份，其开始通过QQ群收购银行卡并出售，从中间赚取差价进行获利，其先后收购有80多张银行卡，获利有20000元左右。其与许西贤因住在同一个宾馆认识，之后二人一起从事买卖银行卡。收购的外地邮寄给其的银行卡包裹，都是许西贤帮助代收。其当庭供认，在新村佳乐佳超市被公安机关扣押的4个快递包裹是许西贤给其收购的银行卡，收件人的名字是其随便起的，其在手机中的银行卡照片，不是进行转卖的银行卡，是其从网站上下载的照片。2、被告人许西贤的供述证实，2017年3月份，其通过QQ群介绍他人办理银行卡进行牟利，先后介绍十余人在工商银行、招商银行、华夏银行等处办理了30余张银行卡，获利8000余元，除去在招商银行的银行卡卖给一个叫“龙膜”的人，其余全部卖给被告人王磊了。2017年6月份时，其在合肥市明珠广场孔德飞处收购了一张华夏银行卡，随后卖给了被告人王磊。公安机关在其家中搜查出的其他银行卡，除了其中标注他人名字的6张银行卡，其余都是其个人办理的。其供述同时证实，其经常帮助被告人王磊接收快递，快递全部都是王磊在外地收购的他人银行卡，接收的银行卡大约有70余张。在合肥市蜀山区照山新村佳乐佳超市的4件快递包裹，也是王磊委托其代收的寄送银行卡的包裹。五、鉴定意见德州市公安局物证鉴定研究中心检验报告载明，对送检被告人王磊的三星盖世S6手机和被告人许西贤的苹果6S手机进行了检验，并将手机恢复的数据刻录在不可涂擦的光盘之内。六、搜查、辨认笔录1、搜查笔录和扣押清单记载了2017年8月9日12时10分至12时57分，在见证人的见证下，公安机关对被告人王磊租住的安徽省合肥市蜀山区照山新村多伦多花园2-2-1407室的住处进行了搜查，在其居住的房间电脑桌上发现一部白色三星盖世S6手机，并予以扣押。2、辨认笔录记载了在见证人的见证下，陈万生与被告人王磊、许西贤相互之间的辨认，陈万生和被告人王磊对孔德飞进行了辨认。七、视听资料、电子数据1、提取许西贤手机恢复聊天记录、截图光盘证实，被告人许西贤与被告人王磊联系发送、接收银行卡和联系他人办理U盾、银行卡的情况。2、提取王磊手机恢复聊天记录、截图光盘证实，被告人王磊使用手机进行联系，进行银行卡买卖的情况，同时在该手机中发现并提取了大量银行卡的照片。上述证据，经当庭质证认证，控、辩双方均无异议。被告人王磊、许西贤对所犯罪行均当庭供述不讳，其所供述情节与上述证据相互印证。本案事实清楚，证据确实充分，足以认定。本院认为，被告人王磊、许西贤为获取非法利益，非法持有他人银行卡5张以上，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪，公诉机关指控的事实及罪名成立。对被告人王磊的辩护人提出“在佳乐佳超市查获的涉案银行卡包裹不能认定为王磊持有”的辩护意见，经查认为，认定公安机关查获并扣押4个包裹，是公安机关根据被告人许西贤供述后进行的查获，被告人王磊到案后对此亦供述不讳，并有手机恢复后联系情况予以佐证，足以认定，故对辩护人提出的辩护意见不予采纳。鉴于被告人王磊、许西贤无犯罪前科，到案后如实供述所犯罪行，认罪态度较好，且被告人王磊能积极交纳罚金，被告人许西贤能协助公安人员抓获同案犯，具有立功情节，均可以从轻处罚。据此，为打击犯罪，保障正常的金融管理秩序，根据两被告人的犯罪事实，犯罪的性质、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二十五条、第六十一条、第六十八条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王磊犯妨害信用管理罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月9日起至2018年10月8日止。罚金已缴纳）二、被告人许西贤犯妨害信用管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月7日起至2018年8月6日止。罚金于判决生效之日起十日内缴纳。）三、公安机关扣押的银行卡、U盾、手机等涉案物品，依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省德州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  卢金峰人民陪审员  徐志宏人民陪审员  赵云良二〇一八年三月十三日书 记 员  刘 霞