河南省郑州市中原区人民法院刑 事 判 决 书(2018)豫0102刑初16号公诉机关郑州市中原区人民检察院。被告人陈建业，男，1970年6月20日出生于河南省郑州市，汉族，高中肄业，无业，户籍所在地郑州市管城回族区。因犯伪造国家机关印章罪于2008年11月21日被郑州市管城回族区人民法院判处有期徒刑二年，缓刑二年，缓刑考验期限自2008年12月1日起至2010年11月30日止。被列为网上逃犯后于2017年10月8日被河南省镇平县公安局民警抓获，因涉嫌犯诈骗罪于2017年10月9日被郑州市公安局桐柏路分局刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪于2017年10月20日经郑州市中原区人民检察院批准逮捕，于2017年10月21日由郑州市公安局桐柏路分局执行逮捕。郑州市中原区人民检察院以郑中检公诉刑诉（2017）497号起诉书指控被告人陈建业涉嫌犯诈骗罪，于2018年1月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2018年2月1日公开开庭进行了审理。郑州市中原区人民检察院指派检察员李梦溪出庭支持公诉，被告人陈建业到庭参加诉讼。现已审理终结。郑州市中原区人民检察院指控，2012年3月份，被告人陈建业与被害人崔某相识，期间陈建业隐瞒自己真实财务状况，虚构持有车队可以通过货运盈利的事实，诱骗崔某用自己名下房产于2012年5月办理抵押贷款，前后共计交付陈建业75万元用于购买车辆。陈建业得款后支付银行贷款四个月（每月15557.85元），2012年10月陈建业逃逸。2014年12月11日被网上追逃，经查实：在逃期间陈建业一直冒充其亲属陈某的身份进行生活。2017年10月8日陈建业被抓获归案。针对上述指控，公诉机关提供了被告人陈建业的供述，被害人崔某的陈述，证人杨某、柴某、马某、王某、陈某的证言，银行转账记录、贷款抵押合同、欠条、车辆信息证明、情况说明、到案经过、羁押证明、年龄证明、前科判决书等书证。公诉机关认为，被告人陈建业以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人陈建业辩称：1、被害人崔某是通过银行转账给的钱，金额没有起诉书指控的多，实际金额是60万。2、在崔某交钱之前，其没有向崔某隐瞒自己真实财务状况，没有虚构事实。3、其购买营运车辆没有入在其名下。经审理查明，2012年3月份，被告人陈建业与被害人崔某相识，期间陈建业隐瞒自己真实财务状况，虚构持有车队可以通过货运盈利的事实，诱骗崔某用自己名下房产于2012年5月与中国工商银行办理抵押贷款，前后共计交付陈建业75万元用于购买车辆。陈建业在支付银行贷款四个月利息（每月15557.85元）后不再支付，并于2012年10月逃逸，不再与崔某联系。2014年12月11日，陈建业被公安机关列为网上逃犯。2017年10月8日，陈建业被抓获归案。经查，在逃期间陈建业一直冒充其亲属陈某的身份进行生活。上述事实，有当庭出示的下列证据予以证实：1、被害人崔某的陈述，证明2012年3月陈建业开始租住其位于郑东新区的房子。2012年3月底，陈建业说他以前有一个车队，有6辆跑运输的车子，后来他和他老婆离婚了，老婆把他的车卖了，他想东山再起，想用其名下的房子贷款买车，其表示同意。2012年4月初，通过在工商银行建设路支行工作的杨某，其与陈建业一起在工商银行办理了抵押贷款75万元手续。在贷款还没下来时陈建业说要交购车定金10万元，其分别在2012年4月12日和4月14日分两次共转给陈建业10万元，收款账户是他哥哥陈某的银行卡。2012年4月末，陈建业说他急着用款想先向杨某个人借60万元，在银行贷款下来后再转给杨某60万元，其表示同意，同时其与陈建业共同向杨某出具了借款条。2012年5月8日，银行贷款下来时杨某先行扣走了60万元，杨某还说另有5万元也转给陈建业了，只能将余下的10万再转给其。之后其一直找陈建业打欠条，直至2012年7月30日，其才找到陈建业，让他打了一个75万元的欠条。陈建业还了4个月的贷款本息（每个月15557.85元）。2012年10月8日，陈建业让其先帮他还款，其于2012年10月9日帮他还了10月的贷款16000元，到10月10日就联系不上他陈建业了。为了不让银行追究责任，其爱人将他在一家公司中的股份给卖了，凑了几十万块钱把银行的贷款还了。银行业务凭证,证明崔某于2012年4月12日、4月14日向陈某账户转款二次，共计10万元；于2012年10月9日崔某从其账户取款16000元。与崔某的证言的相关内容相印证。2、证人杨某的证言，证明2012年上半年陈建业带着崔某，说用崔某名下的房子作抵押贷75万元。在办理贷款过程中，陈建业说有一个业务急需用车拉，想在贷款下来前买一辆运输车，向其个人借款60万元。因贷款快下来了，其就同意了。因是崔某贷款，其让把钱打到崔某的卡上，但崔某说是陈建业买车，她愿意给其打借条，让把钱直接打到陈建业的卡上。陈建业说他的身份证丢了，让把这60万元打到他提供的一个朋友的卡上，其就按他们的要求把钱打过去了。之后，陈建业又以购车还需要费用为由向其借了5万元。期间其听崔某说她转给陈建业10万元。后来崔某的75万元贷款下来后，其扣除了之前借出的共65万元和公司代理费几千元后，把剩下的9万多元打到了崔某的爱人的银行卡上。（杨某）证明，证明杨某于2012年11月10日向崔某出具证明一份，证明崔某借杨某的60万元已还清，借条已销。（崔某提交的）郭某1中国银行交易记录显示2012年5月9日郭某1账户收到92641元。崔某证明该92641元系杨某将崔某使用房屋抵押贷款的10万元去掉手续费用后余款退至崔某的亲属郭某1的账户。与证人杨某的证言相印证。3、证人柴某的证言，证明其原来的老公叫陈建业。其和陈建业于2011年7月份离婚，刚离婚时二人还有联系，但是后来就找不到他了，他连孩子的抚养费都没有给。证人陈某的证言，证明其与陈建业是兄弟关系。民警从陈建业处提取的陈某的身份证是其身份证，这张身份证于2010年左右就找不到了，当时其买了一辆比亚迪F3汽车，陈建业就经常开这辆车，其银行卡之类的个人物品也在车上，后来陈建业把车还回来时，身份证就不见了。2013年5月份其在当地派出所补办了新的身份证，一直使用至今。其有七年没有见到陈建业了，家人联系不上他，不知道他在哪，母亲去世时陈建业也没有出现。2010年以后陈建业没有买过大型运输车辆。民警出示的驾驶证（上面显示姓名为陈某）不是其驾驶证，上面个人信息是其身份信息，但照片不是其的，是陈建业的，是陈建业套用的驾驶证信息。附陈某的身份证、驾驶证、行驶证复印件，陈某信息查询表、情况说明与陈某的证言印证，证明陈建业冒用陈某的身份信息的情况。4、证人马某的证言，证明其有一辆豫Ａ×××××的大型自卸货车。这辆自卸车是其于2012年7月份从程某1那里买的，当时车牌号是豫Ａ×××××，于2012年7月11日办的过户手续，并上了豫Ａ×××××的车牌。其不认识陈建业。证人王某的证言，证明其有一辆豫Ａ×××××的大型自卸货车。自卸车是其于2010年10月份从武汉提的车，是2010年11月在武汉上的车牌。民警向其出示的陈建业的常住人口表，上面照片上的人（即陈建业）其不认识。豫Ａ×××××的车从来没有挂靠在这张常住人口表上的人的车队名下过。车从买回来时就挂的车牌，自己干活用的，从来没有在任何车队挂靠过。汽车信息单项查询表，证明：（1）车号豫Ａ×××××的车主为郑州市公安局机动车辆检测中心（该车牌号于2003年6月27日颁发）；（2）车号豫Ａ×××××的车主为郭某1（身份证号为）；（3）车号豫Ａ×××××，车主为某运输有限公司。机动车注册、转移、注销登记/转入申请表、机动车销售统一发票，证明车号豫Ａ×××××的车主为荥阳市某运输服务有限公司，在车管所登记信息的时间为2012年5月3日。情况说明，证明办案民警于2017年12月19日在郑州市公安局车辆管理所查询豫Ａ×××××的车辆信息，经查询该车辆自2012年以来未发生过过户行为。5、书证：（1）《个人借款/担保合同》，证明崔某以其名下房产作抵押于2012年4月28日与中国工商银行签订借款合同，向银行贷款75万元，约定定将该贷款一次性转入“陈某”尾号2826的工商银行账户。约定借款期限为60个月，从2012年5月2日起至2017年5月2日止，还款方式为每月本息还款法（按月计息）。中国工商银行借款凭证、银行账户明细，共同证明2017年5月8日中国工商银行向借款人崔某尾号6778账户转款75万元；同日该笔款转至“陈某”尾号2826的账户；2012年5月9日，“陈某”尾号2826的账户上的该75万元被分两笔取走。借条，借条内容如下：陈建业于2012年5月8日借崔某现金75万元，注明每月的本息由陈建业偿还。陈建业用三台车作担保（车号豫Ａ×××××，豫Ａ×××××，豫Ａ×××××、豫Ａ×××××）,五年后把款还完，其中一台广汽越野归崔某所有。（2）在逃人员登记表、到案经过、出所登记表，综合证明陈建业因涉嫌犯诈骗因于2014年4月20日被列为网上逃犯，于2017年10月8日被民警抓获，于2017年10月9日被移交给郑州市公安局桐柏路分局。（3）前科材料、户籍证明，证明被告人陈建业被判处刑罚情况及身份信息等情况。6、被告人陈建业在侦查阶段的供述，证明其对崔某谎称有车队，其编造豫Ａ×××××、豫Ａ×××××、豫Ａ×××××、豫Ａ×××××四处号牌半挂车作为向崔某借钱的担保，让崔某相信其有还款能力。其一直使用其哥陈某的银行卡，崔某往陈某的这张银行卡上打了10万元钱，当时其对崔某讲这10万元钱是用来交定金的。其知道自己被公安局网上通缉，这些年其都是使用其哥陈某的身份证和银行卡在外边住店消费，目的就是躲避公安机关的抓捕。上述证据经庭审质证，具备证据的真实性、关联性、合法性特征，可以作为认定案件事实的证据使用。本院认为，被告人陈建业以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人陈建业犯诈骗罪一案的事实清楚，证据充分，罪名成立，要求依法处罚的意见，予以支持。关于被告人陈建业辩称其仅骗取被害人60万元的辩解。经查，根据被害人崔某的陈述，证人杨某的证言，借款合同、银行转款明细、被告人出具的欠条等书证，足以认定被告人陈建业虚构事实，隐瞒真相，骗取被害人的信任，骗走被害人75万元，之后冒用其亲属陈某的名义逃避侦查的事实。故被告人的辩解与查明的事实不符，不予采纳。关于被告人陈建业辩称其没有将其购买的车辆登记在其名下、其没有向被害人虚构事实的意见。经查，陈建业为了向被害人“借款”而向被害人所列举的四个车牌号的车辆均不属于陈建业所有，陈建业所主张的其是豫Ａ×××××的车主、所辩称的贷款购买车辆的事实均与庭审查明的事实不符，且陈建业在收取崔某的款项后，仅在偿还四个月的银行贷款及利息后即改变联系方式，在得知自己被列为网上逃犯后使用其亲属陈某的身份信息长期逃避侦查，不与被害人联系商量还款事宜，足以认定陈建业骗取被害人数额特别巨大钱财的事实，故对上述辩解不予采纳。我国刑法第二百六十六条规定，诈骗公私财物，数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。对被告人陈建业应在该幅度内予以量刑。对其曾犯伪造国家机关印章罪的情节予以酌情考虑。对于被告人因犯罪而给被害人造成的经济损失，依法责令其向被害人退赔。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人陈建业犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币200000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年10月8日起至2029年10月7日止。罚金于判决生效后十日内一次缴纳。）二、责令被告人陈建业向被害人崔某退赔经济损失人民币687768.60元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  吕华红人民陪审员  尹维汉人民陪审员  张次粉二〇一八年三月九日书 记 员  车雪荣