江西省进贤县人民法院刑 事 判 决 书（2018）赣0124刑初18号公诉机关进贤县人民检察院。被告人胡志云，男，1986年9月23日出生，汉族，江西省进贤县人，高中文化，无业，住进贤县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2016年4月29日被进贤县公安局刑事拘留，同年5月31日被进贤县公安局取保候审。2017年11月23日被进贤县公安局刑事拘留，同年12月7日经进贤县人民检察院批准逮捕，次日由进贤县公安局执行逮捕。现羁押于进贤县看守所。辩护人周兴武、李小龙，江西红阳光律师事务所律师。进贤县人民检察院以进检公诉刑诉[2017]258号起诉书指控被告人胡志云犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月18日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭公开开庭进行了审理，进贤县人民检察院检察员张代平出庭支持公诉，被告人胡志云及辩护人周兴武、李小龙到庭参加诉讼。本案现已审理终结。起诉书指控：2011年至2014年期间，余某（另案处理）系进贤县金峰茶业有限公司（以下简称金峰茶业公司）法定代表人。余某以金峰茶业公司需资金投入为由，以高额利息为诱饵，放任债权人介绍或互传高利借贷信息。被告人胡志云为金峰茶业公司总经理，明知余某大量、高额向社会高利借贷，参与接受余某指使、安排，向林某2、王某、吴某等人高利借贷，为余某吸收上述人员存款提供银行账号、出具借条或提供担保等。其中向吴某借款人民币50万元、王某人民币500万元、林某2人民币2820万元、为余某提供担保金额人民币2215万元、账户接收金额人民币600万元，合计人民币6185万元。2017年11月23日，被告人胡志云到进贤县公安局经侦大队投案。公诉机关据此指控被告人胡志云参与非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款累计人民币6185万元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。其具有《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十七条之情节，系从犯。被告人胡志云及其辩护人对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议，但辩称不知道余某借款的利息是多少，也不知道余某在外向很多人大量借款。针对起诉书指控的向吴某吸收存款人民币50万元的事实，公诉机关在庭审中出示并宣读了下列证据。1、借条、中国农业银行、中国银行回单各一份，证明2011年12月19日，吴某向胡志云账户转账人民币43万元，同日，吴某在中国银行取现5万元，补借条时间为2013年12月19日，借款人余某。2、被害人吴某的陈述：在2011年12月19日，其借了50万元给余某，这50万元中43万元是通过银行转账支付的，另外7万元是拿现金支付的，这50万元全部是交到金峰茶业公司股东、总经理胡志云手上或转到胡志云的银行账户上。当时胡志云出具了借条给其，承诺支付利息为月息1.5分。借款50万元，余某是知道的，并于2013年12月19日借款期限满二年，余某出具了借条给其，原借条被余某收走销毁。3、被告人胡志云的供述与辩解：2011年底的时候吴某听别人说金峰茶业公司缺钱，主动找到其要把钱借给公司，金峰茶业公司法人余某和吴某商定好利息为月息五分，吴某借了50万元给公司，之后该笔借款本金一直没有还给吴某。吴某转账43万元至其的银行卡，还取了5万元现金给其，之前还借过吴某2万元，后来这笔钱其全部交给公司里去了。上述证据，经庭审质证，被告人胡志云及其辩护人均无异议。针对起诉书指控的向王某吸收存款人民币500万元的事实，公诉机关在庭审中出示并宣读了下列证据。1、金峰茶业公司工商银行往来明细、王某工商银行转账凭证，证明2012年6月29日，王某向金峰茶业公司账户转账人民币440万元。2、借条一份，证明2012年6月29日，余某、胡志云向王某出具借款金额为人民币500万元的借条。3、被告人胡志云的供述与辩解：对以借款人名义向王某借款500万元无异议，系其本人签名。这些钱是余某和借款人谈好了的，由其去办借款手续把钱借来，部分资金到其账上也是余某的意思，这些资金的使用也是按照余某的指示转出去。上述证据，经庭审质证，被告人胡志云及其辩护人均无异议。针对起诉书指控的向林某1吸收存款人民币2820万元的事实，公诉机关在庭审中出示并宣读了下列证据。1、借条18份、银行凭证、流水记录、汇款凭证、借款统计表，证明经核实银行凭证，胡志云共向林某1出具借条金额累计人民币2320万元。2、被害人林某1的陈述：其是在2011年初经过一个客户焦某介绍认识余某的，焦某向其介绍余某是金峰茶业公司的法人代表，说余某想向其借款还银行贷款。开始借款给余某时，说好利息是3分或是6分月息。其从2011年初开始借款给余某，之后陆续借了很多笔款给他，最后一笔借款时间是2014年4月份，一共借了6000多万元给余某，都是经过银行转账的，余某也陆陆续续还了部分借款本金给其。2014年7月份，其和余某核对债务时，还欠其本金3000多万元，本息合计5000多万元。当时他写了一张借3000多万元本金的条子给其，另外又写了一张本金和利息合计5000多万元的条子给其。其每次借款给余某时，都有担保人胡志云（金峰茶业公司股东之一）在借据上签字，没有其他人在场。3、被告人胡志云的供述与辩解：其主要是经手林某1的借款，当时都是余某在外面出差，公司急着用钱，所以余某让其经手办借款手续。另外还有一部分借条上其签了担保人。开始借款给金峰茶业公司的一部分人都是余某的朋友，因为借款利息比银行的利息高很多，支付利息在月息2、3分左右，2011年以后利息就到了月息5分以上了，之后借的钱把之前借的2、3分利息的借款本金还了，因为金峰茶业公司支付的借款利息在5分以上，所以这些借款人就介绍他们的朋友把钱借给金峰茶业公司。上述证据，经庭审质证，被告人胡志云及其辩护人均无异议，但认为林某1的借款已归还部分，应该核减，这2820万元与起诉书指控的向王某借款人民币500万元存在重复计算。针对起诉书指控的胡志云个人银行账户接收人民币600万元的事实，公诉机关在庭审中出示并宣读了下列证据:流水单据、汇款凭证，证明2012年6月19日，刘某2转账500万元至胡志云账户；2012年6月19日，林某1转账90万元至胡志云账户；2012年4月28日，林某1转账10万元至胡志云账户，其中林某1转账金额未计入向林某1出具借条金额内。上述证据，经庭审质证，被告人胡志云及其辩护人均无异议。针对起诉书指控的胡志云为余某借款人民币2215万元提供担保的事实，公诉机关在庭审中出示并宣读了下列证据:借条6份，工商银行转账凭证、信用社转账凭证，证明被告人胡志云为余某提供担保金额合计人民币2215万元，与胡志云单独向林某1出具借条的金额不重复。上述证据，经庭审质证，被告人胡志云及其辩护人均无异议。针对本案系共同犯罪及向社会公开宣传借款的事实，公诉机关在庭审中出示并宣读了下列证据:1、被告人胡志云的供述与辩解：金峰茶业公司的法定代表人系余某，其担任该公司总经理职务，负责公司行政工作。开始借款的一部分人都是余某的朋友，通过借钱给金峰茶业公司获得高额的利息赚了钱，这些借款人的朋友就主动通过他们找到余某借钱给金峰茶业公司赚取高额利息。由于金峰茶业公司长期支付高额利息导致公司财务巨额亏空，为了继续经营余某就主动通过这些借款人找到有钱的人借款给金峰茶业公司。借款时金峰茶业公司正在运作上市，其和余某都向借款人介绍公司只是暂时缺少资金周转，所以能够支付高额利息。通过这种方式借款时间越长，借款的人越多，借款的量就越来越大，金峰茶业公司亏空越来越多，导致无法继续经营。后来由于余某长期在深圳、香港办理公司上市、融资的事情，这些债权人联系不上余某，于是有人发布谣言余某因大量欠款跑了，因此吸收公众借款的事情就爆发了。债权人找到金峰茶业公司要求公司把债务详细情况整理出来，其在余某位于进贤县民和镇青年购物广场楼上的住所中由余某口述出来，其记录整理出来了债务详细情况。其对金峰茶业公司因支付利息就会导致公司亏损，还要不停借钱的原因不清楚，其在公司刚开始借款的时候就劝过余某不能这样继续借钱，这已经是恶性循环了，会导致公司破产，但余某没有听。2、证人刘某1的证言：余某以高额利息四处筹集资金，之后大家口口相传，于是都纷纷借钱给他。3、证人张某的证言：其知道新建农工商会熊某借了400多万元给余某，借钱的过程其不清楚，熊某是其朋友，他是在跟其聚会的时候认识余某的，出事之后大家聚在一起其才知道余某向熊某借了钱。4、被害人林某1的陈述：其是在2011年初经过一个客户焦某介绍认识余某的，焦某向其介绍余某是金峰茶业公司的法人代表，说余某想向其借款还银行贷款。其借款给他的时候，只知道他借了好几家银行的贷款。余某借款都是通过朋友介绍的，这些人都是通过朋友介绍说余某会支付高额利息，公司有债务登记表，可以反映哪些人借钱给余某。上述证据，经庭审质证，被告人胡志云认为其不清楚宣传的事，辩护人无异议。针对起诉书指控的被告人胡志云的犯罪事实，公诉机关在庭审中还出示并宣读了下列证据：1、进贤县银监办证明：证实金峰茶业公司余某、胡志云向社会吸收公众存款是个人行为，进贤县银监办不知情，与进贤县银监办无任何关系。2、常住人口信息表：证实被告人胡志云作案时系成年人，具有完全的刑事责任，无违法犯罪前科记录。3、归案经过，证实被告人胡志云于2016年4月28日在广东省河源市被民警抓获归案。因传唤不到案，被告人胡志云于2017年11月23日到进贤县公安局经侦大队投案。上述证据，经庭审质证，被告人胡志云及其辩护人均无异议。本院认为：公诉机关出示的证据，证实了被告人胡志云与金峰茶业公司法定代表人余某一起未经有关部门批准，承诺给付回报，以经营需要资金为由借钱，通过朋友相互介绍，将该信息传播给王某、林某1、吴某、刘某2等不特定群众，其行为符合最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条规定，应当认定被告人胡志云的行为符合非法吸收公众存款的法律特征，构成非法吸收公众存款罪。对上述证据，本院予以认定。公诉机关举证的被告人胡志云向被害人林某1出具的借条金额合计2320万元，本院予以确认。辩护人在庭审中出示并宣读的下列证据：出示信托合同原件，证明被告人胡志云是按余某的指示、安排工作的。公诉机关对上述证据质证时无异议，本院予以认定。经审理查明：2011年至2014年期间，余某（另案处理）系金峰茶业公司法定代表人，其以金峰茶业公司需资金投入为由，未经金融监管部门批准，向朋友及朋友介绍的其他亲友等不特定人员筹集资金，许诺支付利息。被告人胡志云为金峰茶业公司工作人员，明知余某大量、高额向社会筹集资金，接受余某指使、安排，向林某1、王某、吴某、刘某2等人借贷，为余某吸收上述人员存款出具借条、提供担保或提供银行账号。其中出具借条的有向吴某借款人民币50万元、向王某借款人民币500万元、向林某1借款人民币2320万元；提供担保的有向林某1借款人民币2215万元；提供银行账号有接收林某1资金人民币100万元、接收刘某2资金人民币500万元；合计人民币5685万元。被告人胡志云于2016年4月28日在广东省河源市被民警抓获归案，在取保候审期间因传唤不到案于2017年11月3日列为在逃人员，同月23日到进贤县公安局经侦大队投案。本院认为：被告人胡志云参与非法吸收公众存款人民币5685万元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人胡志云主动归案并如实供述自己的犯罪事实，系自首，可从轻处罚。本案系共同犯罪，被告人胡志云在余某非法吸收公众存款中起到帮助作用，系从犯，可从轻处罚。对公诉机关及辩护人提出的被告人胡志云系自首、系从犯的意见，予以采纳。根据本案被告人胡志云的犯罪事实、情节和社会的危害后果，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第二十五条第一款、第二十七条之规定，经合议庭评议，判决如下：被告人胡志云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，折抵先行羁押的33日，即自2017年11月23日至2020年10月20日止。罚金限在本判决生效后十日内一次性缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省南昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  刘利荣人民陪审员  王 红人民陪审员  李清华二〇一八年三月二十日法官 助理  万珊珊书 记 员  吴昱晗