山西省柳林县人民法院刑 事 判 决 书(2018)晋1125刑初16号公诉机关柳林县人民检察院。被告人康某某，男，汉族，柳林县人。2017年9月6日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被柳林县公安局刑事拘留，2017年9月13日被柳林县人民检察院作出有罪不批准逮捕决定，同日被柳林县公安局取保候审。辩护人强秀玲，山西恒宇律师事务所律师。柳林县人民检察院以柳检刑刑诉〔2018〕12号起诉书指控被告人康某某犯信用卡诈骗罪，于2018年1月25日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2018年3月16日公开开庭审理了本案。柳林县人民检察院指派检察员王珊、康伟伟出庭支持公诉。被告人康某某及其辩护人强秀玲到庭参加了诉讼。现已审理终结。柳林县人民检察院指控，2017年8月29日，被告人康某某在柳林县王家焉煤矿上班期间，私自在自己手机上登陆其同事蔡某某的微信，发现蔡某某的微信绑定了一张银行卡，因事先已经知道蔡某某的支付密码，遂起意冒用该信用卡。被告人康某某联系了微信联系人中代刷信用卡的张某某给自己发送了一个支付二维码，通过扫描该二维码的方式，两次支付了蔡某某手机微信中绑定的民生信用卡中的2000元、520元，随后张某某把支付的钱在扣除手续费后通过微信转账给被告人康某某人民币1970元、510元；后被告人康某某又把蔡某某微信中“向商家付款”二维码发送给柳林县信威通信店的王某某，让其用POS机刷款的方式，先后三次分别盗刷蔡某某手机微信中绑定的民生信用卡的1050元、2000元、2000元，在扣除欠王某某的1050元和手续费后，王某某通过支付宝转账给被告人康某某3960元。综上所述，被告人康某某冒用蔡某某在微信上绑定的民生信用卡，共盗刷人民币7570元。2017年9月5日，被害人蔡某某向柳林县公安局报案，经蔡某某通知被告人康某某到柳林县公安局接受调查，被告人康某某在第一次被询问时如实供述其犯罪行为。2017年9月6日，被告人康某某的家属赔偿蔡某某人民币7570元，取得被害人蔡某某的谅解。公诉机关提供了相关证据，认为被告人康某某的行为构成信用卡诈骗罪，提请本院依法判处。被告人康某某对上述指控供认不讳。辩护人以被告人有自首情节、已积极退缴赃款并取得被害人的谅解为由，请求对被告人免予刑事处罚。经审理查明，2017年8月29日，被告人康某某在柳林县王家焉煤矿上班期间，私自在自己手机上登陆其同事蔡某某的微信，发现蔡某某的微信绑定了一张银行卡，因事先向蔡某某借款未果，并知道蔡某某的支付密码，遂起意冒用该信用卡消费。被告人康某某联系了微信联系人中代刷信用卡的张某某给自己发送了一个支付二维码，通过扫描该二维码的方式，两次支付了蔡某某手机微信中绑定的民生信用卡中的2000元、520元，随后张某某把支付的钱在扣除手续费后通过微信转账给被告人康某某人民币1970元、510元；后被告人康某某又把蔡某某微信中“向商家付款”二维码发送给柳林县信威通信店的王某某，让其用POS机刷款的方式，先后三次分别盗刷蔡某某手机微信中绑定的民生信用卡的1050元、2000元、2000元，在扣除欠王某某的1050元和手续费后，王某某通过支付宝转账给被告人康某某3960元，被告人将剩余款项归还杜某某借款。综上，被告人康某某冒用蔡某某在微信上绑定的民生信用卡，共盗刷人民币7570元。2017年9月5日，被害人蔡某某向柳林县公安局报案，经蔡某某通知被告人康某某到柳林县公安局接受调查，被告人康某某在第一次被询问时如实供述其犯罪行为。2017年9月6日，被告人康某某的家属退赔蔡某某人民币7570元，被害人蔡某某对被告人的犯罪行为予以谅解。上述事实，有公诉机关当庭提供并经举证、质证、认证的下列证据予以证实：（一）书证1、报案材料。证明被害人蔡某某向刑警队报案的过程。2、常住人口基本信息。证明被告人康某某的基本情况。3、提取笔录及微信聊天记录截图、转账记录截图、蔡某某和康某某微信详细资料截图、民生银行账单截图。证明被告人康某某在案发时和案发后与被害人蔡某某的聊天记录、蔡某某的微信转账情况、康某某与王某某的交易信息、及蔡某某民生银行卡的消费情况。4、民生银行信用卡交易明细。证明信用卡被盗刷的次数及转账金额。5、柳林县公安局扣押物品、文件清单。证明2017年9月5日在康某某处扣押土豪金OPPOR11手机一部的情况。6、到案经过。证明被告人康某某经被害人蔡某某电话通知后到刑警机动中队接受调查的过程。7、嫌疑人员前科劣迹调查表。证明被告人康某某无前科劣迹。8、谅解书及收条。证明被告人康某某家属已退赔被害人蔡某某全部经济损失，被害人对被告人的行为予以谅解。（二）证人证言1、证人王某某的证言。证明2017年8月29日，康某某给了王某某一个“向商家付款”的二维码，王某某通过POS机扫描分别支付1050元、2000元、2000元，扣除康某某以前欠的1050元和50元手续费，王某某通过支付宝转账给康某某共3960元。2、证人张某某的证言。证明2017年8月29日上午，康某某使用张某某的支付二维码套现2000元、520元，扣除40元手续费后，张某某分别给康某某微信转账1970元、510元。3、证人杜某某的证言。证明2017年8月29日，康某某通过微信转账方式归还杜某某借款。（三）被害人蔡某某的陈述。证明蔡某某的民生银行信用卡被妻弟拿走了。2017年9月4日下午，蔡某某在手机上看到5条民生信用卡消费记录信息后，通过网上银行调取信用卡的消费记录，发现信用卡于2017年8月29日11时01分通过微信支付消费2000元；8月29日11时05分通过微信支付消费520元；8月29日12时25分通过微信支付消费1050元；8月29日12时40分通过微信消费2000元；8月29日12时44分通过微信支付2000元，共计消费7570元。经过与妻弟核实，蔡某某确定自己的信用卡被他人盗刷。之前，蔡某某曾告知过康某某自己的微信支付密码。（四）被告人康某某的供述。证明2017年8月29日早上9点多，康某某在微信上向蔡某某借钱，蔡某某说信用卡被亲戚拿走了。后康某某在自己手机上登录了蔡某某的微信（该微信号是其和蔡某某抢红包用的，康某某知道蔡的支付密码），发现蔡在该微信上绑定一张民生银行的信用卡，便让微信朋友“培训志杰”给其发了一个刷卡二维码，通过该二维码刷了2520元；后康某某又把蔡微信上的付款二维码发给朋友王某某，王某某给其刷了1050元、2000元、2000元，共计7570元。“培训志杰”和王某某将刷出来的钱都转给了康某某，康某某把刷出来的钱通过支付宝转账，还给了穆村的杜某某。2017年9月4日，蔡某某就信用卡被盗刷一事询问过康某某，康某某予以否认。本院认为，被告人康某某未经持卡人同意冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人康某某犯罪成立，应予支持。鉴于被告人康某某在未被采取强制措施前接受询问时，如实供述其犯罪行为，系自首，依法可从轻处罚；案发后被告人康某某的家属主动代为退赔被害人经济损失，得到被害人的谅解，对被告人康某某可酌情从轻处罚。根据被告人康某某的犯罪情节及悔罪表现，结合柳林县司法局社区调查评估意见，对被告人康某某适用缓刑不致对所在社区造成重大不良影响。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第六十七条第一款、第七十二条的规定，判决如下：被告人康某某犯信用卡诈骗罪，判处拘役五个月，宣告缓刑八个月，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。所处罚金于判决生效后一个月内缴纳。逾期本院强制缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向吕梁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  常妍芳审 判 员  刘维军人民陪审员  郭艳云二〇一八年三月二十九日书 记 员  王 毅