重庆市北碚区人民法院刑 事 判 决 书(2017)渝0109刑初521号公诉机关重庆市北碚区人民检察院。被告人吴财富(化名：吴俊汐)，男，1988年6月5日出生于重庆市北碚区，汉族，大专文化程度，重庆商社润物现代农业开发有限公司静观爱情谷项目原置业顾问，住重庆市北碚区。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年11月10日被刑事拘留，同年12月16日被逮捕。现羁押于重庆市北碚区看守所。辩护人肖龙，重庆美翎律师事务所律师。重庆市北碚区人民检察院以渝碚检刑诉[2017]594号起诉书指控被告人吴财富犯诈骗罪，于2017年8月17日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。2017年11月17日，公诉机关以需要补充侦查为由，建议本案延期审理，本院于同日决定延期审理，同年12月17日恢复审理。重庆市北碚区人民检察院指派检察官叶玲玲出庭支持公诉。被告人吴财富及其辩护人肖龙到庭参加诉讼。现已审理终结。重庆市北碚区人民检察院指控，2016年3月至11月，被告人吴财富在重庆市商社润物现代农业开发有限公司(以下简称：商社润物公司)静观爱情谷项目担任置业顾问。期间，向购房客户隐瞒交款程序，编造代缴尾款、大修基金等事由，骗取曹某等9名客户的信任，让客户通过现金交易、转账汇款到其私人账户等方式，骗得曹某等9名客户的钱款共计人民币1874587.80元，所骗钱款用于购买期货和消费，并挥霍殆尽。具体事实如下：1．2016年4月14日，被告人吴财富以商社润物公司名义与客户曹某签订虚假购房合同，利用客户不知晓自己的真实姓名，编造需将购房款转至商社润物公司财务人员吴财富账户事由，违规让客户通过转账的方式汇款给自己，共收取客户曹某400916.80元。2．2016年5月10日，被告人吴财富编造代缴房款事由，违规让客户通过转账和交付现金的方式给自己，收取客户宋某300460元。3．2016年8月17日，被告人吴财富以商社润物公司名义与客户李某签订虚假的认购协议书，利用客户不知自己的真实姓名，编造需将房款打至财务经理吴财富账户事由，违规让客户通过转账和交付现金的方式给自己，收取客户李某320465元。4．2016年7、8月的一天，被告人吴财富编造代缴房屋尾款事由，违规让客户通过交付现金的方式给自己，收取客户喻某现金5000元。5．2016年的一天，被告人吴财富编造代缴大修基金事由，违规让客户通过交付现金的方式给自己，收取客户康某现金7000元。6．2016年10月4日、11日，被告人吴财富利用客户不知自己的真实姓名，编造需将房款转至商社润物公司财务人员吴财富事由，违规让客户通过转账和交付现金的方式给自己，收取客户罗某110746元。7．2016年10月25日、11月3日，被告人吴财富编造代缴房屋尾款事由，违规让客户通过转账方式汇款给自己，收取客户陈某290000元。8．2016年11月3日，被告人吴财富利用客户不知自己的真实姓名，编造需将房款转至吴财富个人账户事由，违规让客户通过转账方式汇款给自己，收取客户文某430000元。9．2016年6月的一天，被告人吴财富编造装修保证金事由违规让客户通过付现金的方式给自己，收取客户涂某人民币10000元。2016年11月9日，被告人吴财富被公安机关抓获归案。针对上述指控，公诉机关举示了相应的证据予以证明。公诉机关认为，被告人以非法占有为目的，诈骗公私财物1874587.80元，数额特别巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。同时，被告人吴财富还具有归案后如实供述犯罪事实，可以从轻处罚的情节。被告人吴财富对公诉机关指控的事实无异议，但对指控其犯诈骗罪的罪名有异议，其认为客户缴纳的房款都是他们应当缴的款项，自己只是挪用房款用于投资，之后会返还公司。其辩护人肖龙的辩护意见是被告人吴财富明确的知道收取的购房款属公司所有，也只是想利用时间差，从投资的期货平台赚钱后返还商社润物公司，而被害人也认为钱款系由商社润物公司收取，并非自愿将钱款交由被告人吴财富处分，不符合诈骗罪的构成要件。其行为应当构成挪用资金罪。被告人吴财富系初犯，且认罪悔罪，建议人民法院对其从轻处罚。经审理查明，2016年3月至11月，被告人吴财富在商社润物公司静观爱情谷项目(以下简称：爱情谷)担任置业顾问。期间，向购房客户隐瞒交款程序，在收取客户购房款、大修基金、税费等过程中，以POS机故障、财务人员已下班、银行卡不支持等理由为借口，并利用其一直使用化名“吴俊汐”接待客户，客户不知道其真实姓名的条件，引导客户将购房款、税费等通过现金交易、转账汇款到其私人账户的方式，将商社润物公司应收款1857101.30元挪用并投入期货投资等并在亏损后无法归还。具体事实如下：1．2016年3月30日，曹某到爱情谷看房时，由吴财富接待，达成购房意向后，草签了《爱情谷认购协议书(日常销售类)》并加盖了商社润物公司合同专用章，曹某向商社润物公司缴纳了20000元定金。4月14日，被告人吴财富以商社润物公司名义与客户曹某签订购房合同（草稿）并利用客户不知晓自己的真实姓名，编造需将款转至商社润物公司财务人员吴财富账户事由，让客户通过转账的方式汇款给自己，共收取客户曹某购房款600916.80元。后被告人吴财富假冒曹某名义与商社润物公司签订正式合同，转回20万余元到商社润物公司，并欺瞒商社润物公司称曹某的剩余房款需要按揭贷款，同时利用商社润物公司交定金即可办理装修入住的政策，让曹某办理了装修并入住。2．2016年5月10日，在客户宋某、彭某看房、购房过程中，被告人吴财富在收取客户房款时，以财务人员已下班，农业银行卡不支持为由，让客户通过转账和交付现金的方式给自己，收取客户宋某、彭某购房款320460元。后被告人吴财富将其中20000元转回商社润物公司，并以此20000元作为宋某、彭某所缴纳的购房定金欺瞒商社润物公司，利用当时商社润物公司制定的交20000元定金即可先接房的政策让宋某、彭某办理装修并入住。3．2016年8月17日，被告人吴财富以商社润物公司名义与客户李某签订房屋认购协议书，利用客户不知自己的真实姓名，以需要将房款汇至公司财务经理吴财富账户为由，让李某通过转账和交付现金的方式，共收取李某购房款320465元后挪用。因李某并不着急装修入住，致使其挪用款项的行为不被及时发现。4．2016年7、8月的一天，被告人吴财富以催收房屋尾款为由，让客户喻某通过交付现金的方式，收取喻某购房款5000元。5．2016年的一天，被告人吴财富通知客户缴纳大修基金并以公司财务系统有问题为由，引导让客户通过交付现金的方式，收取客户康某现金7000元。6．2016年10月4日、11日，被告人吴财富与客户罗某、欧某签订认购协议书后，利用客户不知自己的真实姓名，以需将房款转至商社润物公司财务人员吴财富为由，引导客户通过转账和交付现金的方式，收取客户罗某、欧某购房款130746元后挪用。后被告人吴财富将其中20000元转回公司作为罗某、欧某所缴纳的购房定金欺瞒商社润物公司，致使其挪用款项的行为不被及时发现。7．购房人陈某与商社润物公司签订购房合同并支付了首付款11万余元并办理装修入住，剩余款项准备按揭贷款支付，后陈某改变意愿，打算全款支付房款，遂联系当初购房时的置业顾问被告人吴财富，并分别于2016年10月25日、11月3日两次到爱情谷售房部缴款，被告人吴财富均以POS机故障为由，让客户通过转账方式汇款给自己，收取陈某购房款290000元后挪用。8．2016年10月11日，被告人吴财富在接待客户文某选房、购房过程中，先与文某签订房屋认购协议书后，收取文某购房定金5000元并将款项转回商社润物公司。同年11月3日，被告人吴财富利用客户不知自己的真实姓名，引导文某将房款转至其个人账户，又收取文某购房款430000元后挪用。9．2016年6月的一天，被告人吴财富以需缴纳装修保证金为由，引导客户通过给付现金的方式，收取客户涂某人民币10000元。综上，吴财富共私自收取客户购房款、大修基金、税费共计2119587.80元。2016年11月9日，被告人吴财富被公安机关抓获归案。被告人吴财富收取客户购房款后，具体转回商社润物公司的情况如下：1、已于2016年4月15日通过自己的农商行银行卡向商社润物公司POS机消费转账200000元。2、2016年5月28日，被告人吴财富通过自己的农商行银行卡向商社润物公司POS机消费转账17486.50元。3、2016年10月11日，被告人吴财富通过自己的农业银行银行卡向商社润物公司转支5000元，随后又转支20000元4、2016年11月1日，吴财富通过自己的农业银行银行卡向重庆商社润物现代农业开发有限公司转支20000元。被告人吴财富以上转回公司的款项分别以曹某的购房首付款及应缴税费，文某、罗某的购房定金和宋某装修保证金在商社润物公司入账。商社润物公司对缴款情况予以认可。被告人吴财富私自收款2119587.80元后共计转回商社润物公司262486.50元，余款1857101.30元没有归还。上述事实，有被告人吴财富的供述和辩解，证人曹某、文某、李某、宋某、喻某、熊某等人的证言，受案登记表、立案决定书、吴财富劳动合同、银行卡、手机、辨认笔录、银行交易记录、购房合同书、认购协议书、户籍材料、归案经过等证据予以证实，足以认定。本院认为，公诉机关指控被告人吴财富的犯罪基本事实成立，但指控的犯罪总金额1874587.80元中，有17486.50元已由被告人吴财富退回商社润物公司，应在被告人犯罪金额中予以扣除。公诉机关指控被告人吴财富犯诈骗罪的罪名不当。被告人吴财富原系爱情谷项目的置业顾问，其利用职务上的便利，在客户选房、购房过程中，引导客户将钱款汇入其个人账户，虽商社润物公司并未正式授权被告人吴财富可以代收购房款，但实际上被告人吴财富曾以自己的名义多次将向客户收取的购房款转移至公司，该公司并未反对，并相应入账处理，实际上默许了吴财富代收购房款的行为，因此，吴财富向客户收取购房款属于其实际职务范围，其收取的款项系商社润物公司的售房款，属商社润物公司所有；另一方面，就购房客户而言，并非受吴财富欺骗而付款，付款本就是购房者应履行的义务，按吴财富的引导转款是基于对被告人吴财富职务行为的肯定以及对商社润物公司履约能力的信任。被告人吴财富占有的是商社润物公司的财产，侵害的是该公司的法益，不应构成诈骗罪。被告人吴财富将取得的款项投入期货交易平台，其本意是想利用时间差，在获利后即将钱款转回公司财务账户。被告人吴财富对其犯罪主观方面的供述一直稳定。后因被告人投资的所谓期货平台疑似虚假投资平台，其投资后一直处于亏损的状态，急于挽回损失的想法又导致其越陷越深，以致后来已经没有能力将款项返还公司。但被告人吴财富主观上仅想取得款项的使用权，并不具有永久占有款项的故意。综上，被告人吴财富利用职务上的便利，挪用本单位资金进行营利活动，数额较大且不退还，其行为构成挪用资金罪。对被告人吴财富依法应处三年以上十年以下有期徒刑。鉴于被告人吴财富归案后如实供述了自己的罪行，依法可以从轻处罚。对辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳。据此，本院依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：被告人吴财富犯挪用资金罪，判处有期徒刑五年。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，执行期限自2016年11月9日起至2021年11月8日止。)二、责令被告人吴财富于本判决生效之日起三日内退赔重庆商社润物现代农业开发有限公司1857101.30元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  黄荣松审 判 员  魏庆伟人民陪审员  童代宾二〇一八年三月十六日书 记 员  唐子桐