江苏省新沂市人民法院刑 事 判 决 书(2018)苏0381刑初11号公诉机关江苏省新沂市人民检察院。被告人王思凯，男，1994年4月8日生，住云南省昆明市禄劝县。因涉嫌犯盗窃罪，于2017年3月16日被新沂市公安局刑事拘留，同年4月21日被逮捕。现羁押于新沂市看守所。辩护人袁晓普，江苏铸石律师事务所律师。被告人简富彬，男，1983年7月9日生，住甘肃省兰州市城关区。因涉嫌犯盗窃罪，于2017年3月10日被新沂市公安局刑事拘留，同年4月9日被该局指定居所监视居住，当月21日被逮捕。现羁押于新沂市看守所。辩护人王永桥，江苏鸿国律师事务所律师。新沂市人民检察院以新检诉刑诉〔2017〕879号起诉书指控被告人王思凯犯信用卡诈骗罪及收买、非法提供信用卡信息罪，被告人简富彬犯信用卡诈骗罪、收买信用卡信息罪，于2018年1月2日以简易程序向本院提起公诉。本院受理后，依法转为普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。新沂市人民检察院指派检察员李尚出庭支持公诉，被告人王思凯及其辩护人袁晓普、被告人简富彬及其辩护人王永桥到庭参加诉讼。现已审理终结。新沂市人民检察院指控：一、信用卡诈骗1、2017年1月16日，被告人简富彬将从黄某处非法获取张某1的信用卡信息资料提供给林某1，林某1与李某1相互结伙，将前述信息利用写卡器及空白磁条卡复制成银行卡，在香港取款累计人民币3943元。林某1、李某1扣除提成后，将余款2348元发给被告人简富彬微信账户。2、2017年3月一天，被告人王思凯将非法获取的张某2信用卡信息提供给被告人简富彬，被告人简富彬又提供给“海外小站”，2017年3月5日至6日，“海外小站”利用该信息多次消费累计人民币23548元、新台币14744元（折合人民币3172.93元），共计人民币26720.93元。当日，“海外小站”发人民币500元给简富彬微信账户。二、收买、非法提供信用卡信息2017年3月一天，被告人王思凯将收买的韩某1信用卡信息资料非法提供给被告人简富彬。2017年3月5日，韩某1信用卡被盗刷人民币328元。为证实指控的犯罪事实，公诉机关当庭出示了二被告人的供述，相关证人证言，微信聊天记录，银行卡交易记录等证据。并据此认为，被告人王思凯犯信用卡诈骗罪及收买、非法提供信用卡信息罪，被告人简富彬犯信用卡诈骗罪、收买信用卡信息罪，提请本院判处。被告人王思凯辩称：1、其将张某2的信用卡信息发给简富彬后，简富彬说该信用卡是无效的，所以没有获利。另外,张某2自己也登陆了钓鱼网站，张某2卡内钱款是谁盗刷不清楚，其行为不构成信用卡诈骗罪；2、其没有花钱收买韩某1的信用卡信息资料，行为只构成非法提供信用卡信息罪。被告人简富彬辩称其虽然将张某2的信用卡信息发给了“海外小站”，但“海外小站”称该卡没有钱，行为不构成信用卡诈骗罪。被告人王思凯、简富彬的辩护人认为，被告人王思凯、简富彬主观上没有与实际取款人共同预谋，客观上没有实施冒用他人信用卡取款的行为，“海外小站”也没有查实，张某2的钱款也被退回，公诉机关指控被告人王思凯、简富彬犯信用卡诈骗罪事实不清，证据不足。经审理查明：一、信用卡诈骗1、2017年1月16日，被告人简富彬（QQ昵称“大帝的威严”）从黄某（QQ昵称“野心”、“L”，另案处理）处非法获取了张某1的中国建设银行信用卡（卡号：62×××77）信息资料，后发给林某1（QQ昵称“花旗”，已被判刑），林某1与李某1（QQ昵称“潮流教主”，已被判刑）相互结伙，将前述信息利用写卡器及空白磁条卡复制成银行卡，在香港取款累计人民币3943元，后该款又被退回。林某1、李某1给被告人简富彬人民币2348元。2、2017年3月一天，被告人王思凯（QQ昵称“大王”）从QQ昵称“刀刀”处非法获取了张某2的中国银行信用卡（卡号：51×××52）信息资料。当月5日，被告人王思凯将该信息发给被告人简富彬，被告人简富彬又发给QQ昵称为“海外小站”（尚未查实）的人刷卡取现。当月5日至6日，张某2的该信用卡多次消费累计人民币23548元、新台币14744元（折合人民币3172.93元），共计人民币26720.93元，后该款又被退回。“海外小站”于3月6日给被告人简富彬发500元红包。二、收买、非法提供信用卡信息2017年3月5日，被告人王思凯将从QQ昵称“刀刀”处非法获取的韩某1中国银行信用卡（卡号：62×××80）信息资料发给被告人简富彬。上述事实，有公诉机关当庭出示并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：（1）韩某1中国银行信用卡（卡号：62×××80）一张。（2）户籍证明，证实被告人王思凯出生于1994年4月8日，被告人简富彬出生于1983年7月9日。（3）立案决定书，证实甘某某、简富彬、林某某、林某1、李某某等人涉嫌信用卡诈骗案于2017年5月28日由新沂市公安局立案侦查。张某1信用卡被盗刷案于2017年5月23日由济南市公安局历下区分局立案侦查。张某2被诈骗案于2017年3月10日由沈阳市公安局和平分局立案侦查。（4）发破案经过及二被告人到案经过，证实被告人王思凯于2017年3月16日在云南省昆明市五华区××商贸酒店被抓获归案;被告人简富彬于2017年3月11日在兰州市××小区院内被抓获归案。（5）银行卡交易明细、短信截图，证实：①被害人张某1中国建设银行信用卡（卡号：62×××77）于2017年1月17日跨境消费两次，共计人民币3943.72元，后又退回人民币358.52元、3585.20元;②被害人张某2的中国银行信用卡（卡号：51×××52）于2017年3月5至8日被数次盗刷共计人民币24787.87元，新台币14744.14元，后又退回人民币24787.87元，新台币14744.14元；③韩某1韩某1中国银行信用卡（卡号：62×××80）于2017年3月5日消费人民币328元，3月6日又退回人民币328元。（6）被告人简富彬与被告人王思凯QQ聊天记录，证实：①2017年3月5日，被告人王思凯与被告人简富彬之间发送“51×××52145280张某2350583196809123159139059800628420821”信用卡信息，相互聊天“先让对方停机”；②2017年3月5日，被告人王思凯与被告人简富彬之间发送“62×××80777028韩某1110223197702287871139107105083690817”信用卡信息。（7）被告人简富彬与“海外小站”QQ聊天及微信红包发送记录，证实二人之间于2017年3月6日前后，相互讨论出料返款情况及发送500元红包。（8）黄某与QQ昵称“追梦料”、被告人简富彬之间的QQ聊天记录，证实2017年1月16日，黄某从“追梦料”处获得张某1的银行卡信息“62×××77=22112010000003400000”后发给被告人简富彬。（9）被告人简富彬与一女性头像的人QQ聊天记录，证实二人于2017年1月16日发送张某1中国建设银行信用卡信息“62×××77=22112010000003400000？建”，“能搞吗”。（10）新沂市人民法院刑事判决书，证实涉案人员林某1、李某2因本案部分犯罪事实已被判刑的情况。（11）出入境记录查询结果，证实涉案人员林某1、李某1于2016年12月13日至2017年3月7日多次往返香港，林某3曾于2017年1月20日、2017年2月27日往返香港。（12）新沂市公安局窑湾派出所出具的说明，证实涉案人员“海外小站”未查实。（13）被害人张某1的陈述，2017年1月16日下午手机收到了三条95533发来的短信，第一条显示尾号8877信用卡余额不足，第二条显示是尾号8877信用卡取现4000元港币，第三条显示这个信用卡取现400元港币，后打电话把信用卡冻结了。其建设银行信用卡，卡号是62×××77，用户名是张某1。2017年4月底退给两笔，一笔人民币358.52元、一笔人民币3585.20元。（14）被害人张某2的陈述，证实2017年3月4日晚上，收到一条兑奖短信，按网址输入银行卡号、密码及身份证号码后感觉是诈骗网站，后打电话给中国银行确定被骗，到晚上发现手机也停机了，待充完话费后收到短信，所有的中国银行信用卡（卡号：51×××52）于3月6日被盗刷六次共计24786元人民币、14744元新台币。（15）被害人韩某1的陈述，证实2017年3月5日其手机接到一条短信，尾号0480的信用卡通过POS机消费人民币328元，后打电话冻结了账户，其银行卡是中国银行信用卡，卡号62×××80，户名韩某1。（16）被告人王思凯的供述与辩解，证实：①其QQ昵称“大王”，2016年12月底，其加入了一个贩卖银行卡信息的QQ群，群主是“大帝的威严”，可以通过倒卖银行卡信息赚钱。后就从QQ昵称“刀刀”处购买银行卡信息，卖给“字母”、“机票”、“硬汉”“大帝的威严”等人。一条信息赚五元，有些对方不给钱，“刀刀”是直接收料的。②给大帝的威严三条料，有“51×××52、145280、张某2”，但没刷出来钱，大帝的威严就也没有给钱。“刀刀”还给过其两条信息“62×××80777028韩某1110223197702287871139107105083690817”，“46×××71206268张某510×××1021016713908108721117201909”也发给了“大帝的威严”，“大帝的威严”说信息不行。后“刀刀”直接与“大帝的威严”联系，他又发了一条信息给了“大帝的威严”，内容是“51×××52145280张某2350×××6809123159139059800628420821”。这几条信息“大帝的威严”一直没有给钱。（17）被告人简富彬的供述与辩解，证实：①其建立一个盗刷别人银行卡QQ群，自己QQ昵称叫“大帝的威严”，“盗梦空间”，群内有“大王”等人，这些人都是从事盗刷信用卡这个行当的。②2017年1月的一天，“大王”问能不能出料，其说能但没设备只能找别人出，后“大王”通过QQ发给两条料，其又发给“花旗”，“花旗”讲一条信息窃取失败或不全，另一条安排人在香港取款成功，还拍了一个取款机上操作的小视频，“花旗”返款两千三百多元人民币，没有给大王。③2017年1月16日，“L、野心”发了一条料，其又找“花旗”出料，“花旗”在香港取款成功，返给人民币2700元，这笔钱也没有返给QQ女性头像的人。④2017年3月一天，“大王”联系出料，其找“海外小站”帮忙，“海外小站”讲他被人黑了，只返款五百元。但是“大王”通过卡头查询这张卡料显示被刷走了两万多元，一笔一万九千多，两笔一千多，还把查询结果截图发过来，于是其就把“海外小站”从群里踢出去了。以上信息被删除了，只留了“大王”、“海外小站”的聊天记录了。“大王”发的两条轨道料都发出去了。⑤其与“L、野心”、“大王”约定“出料”人返的钱，全部给他，他看情况给好处费；与“花旗”约定五五分；与“海外小站”约定三七分。⑥“L、野心”给的料子是62×××77；“大王”给的料是51×××52张某2，另外一条料信息记录没找到，“62×××80韩某1这条没有转发给别人。（18）同案人黄某的供述与辩解，证实其QQ昵称“野心”、“L”，群里一个叫“追梦料”的人，给其发了一条银行卡号是62×××77的信息，其又发给“大帝的威严”，再联系一直不理，“追梦料”发截图告诉钱被取走了。（19）同案人林某1的供述与辩解，证实其QQ昵称“花旗”，在群里认识了广州一个叫李某1的人和湖南的一个QQ昵称叫“排骨炖洋芋”的人，后来三人合作用笔记本电脑和写卡器复制银行卡信息去香港取钱，钱取出来之后和料主是四六分。“大帝的威严”给过4至6次料，成功写卡取钱的只有一次，写好后带着卡和李某1在香港旺角的一台恒生银行ATM取款机上取了5000多港币，取过钱之后找了一个附近的找换店，然后李某1用微信转给“大帝的威严”大概人民币2600多元。（20）同案人林某3的供述与辩解，证实其与哥哥林某1一起干盗刷别人银行卡的事情，其哥哥在香港租了房子，取款后与料主好像是五五分或者四六分。（21）同案人李某1的供述与辩解，证实其QQ昵称“潮流教主”，其与林某1通过“花旗”等出料人给的银行卡信息，制作银行卡并在香港取款的事实。（22）搜查笔录、扣押清单及照片，证实新沂市公安局民警在林庆中、林俊杰住处扣押相关制卡工具的情况。此外，公安机关在庭审后向法庭提交了涉案手机二部。针对公诉机关的指控、二被告人及其辩护人提出的辩解及辩护意见，结合查明的事实，依照相关法律规定，本院综合评判如下：1、关于起诉书指控两起信用卡诈骗罪犯罪是否成立的问题。经查认为：①对指控的第1起犯罪被告人简富彬在庭审中无异议，该事实不仅有被告人简富彬的供述，还有被害人张某1的陈述、QQ聊天记录、打款记录及同案犯林某1等人的供述、同案犯的生效的判决书等证据予以证实，足以认定。②对指控的第2起犯罪事实，二被告人聊天记录证实2017年3月5日，二人之间发送张某2的该信用卡信息，还商量先让对方停机；张某2信用卡交易记录及短信证实2017年3月6日被数次盗刷；简富彬与“海外小站”聊天记录证实2017年3月6日二人谈及出料返款的事情。张某2证实2017年3月4日晚上上当受骗，手机也停机，3月6日信用卡被盗刷；王思凯供述给了简富彬该信用卡信息，但简富彬一直没有给钱；简富彬供述王思凯给了这条信息后其找“海外小站”出料，后被“海外小站”黑了，只给其500元，后王思凯通过卡头查询这张卡料显示被刷两万多元，一笔一万九千多，两笔一千多，还发了截图；简富彬与“海外小站”微信红包记录证实简富彬收到500元好处费。以上证据从被害人张某2信用卡被盗刷的时间、方式方法、钱款数额等方面均相互印证，足以证实系二被告人所为，“海外小站”是否查实不影响该起犯罪事实的认定。③关于二被告人的主观故意及客观行为，根据二被告人的供述及同案人的证言，可以证实二被告人在贩卖信用卡信息资料期间也找人刷卡取现，并约定分成比例，主观上与实际取款人达成共谋，客观上提供信用卡信息资料，并获取利润分成，属共同犯罪，二被告人的行为构成信用卡诈骗罪。至于被害人张某2、张某1信用卡被盗刷后因账户冻结钱款被退回，属意志以外的原因而未得逞，系犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。2、关于被告人王思凯提出其没有花钱收买韩某1的信用卡信息,行为只构成非法提供信用卡信息罪的辩解。经查认为，在案证据能够证实，被告人王思凯为获取非法利益,多次从上线处购买信用卡信息后转卖给他人或者找人直接刷卡取现,该辩解不能成立,不予采信。本院认为，被告人王思凯为获取非法利益，收买、非法提供信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易；结伙冒用他人信用卡诈骗财物，数额较大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪及信用卡诈骗罪，应当实行并罚。被告人简富彬收买信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易；结伙冒用他人信用卡诈骗财物，数额较大，其行为已构成收买信用卡信息罪、信用卡诈骗罪，应当实行并罚。公诉机关指控被告人王思凯犯信用卡诈骗罪及收买、非法提供信用卡信息罪，被告人简富彬犯信用卡诈骗罪、收买信用卡信息罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。根据我国刑法的规定，犯信用卡诈骗罪，数额较大的，应判处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；犯收买、非法提供信用卡信息罪，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。结合二被告人的犯罪情节、认罪悔罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第一百七十七条之一第二款、第二十五条第一款、第二十三条、第六十九条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王思凯犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币5万元；犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币1万元。实行并罚，决定执行有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币6万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月16日起至2019年5月15日止;罚金应于判决生效后一个月内缴纳。)二、被告人简富彬犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币6万元；犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币1万元。实行并罚，决定执行有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币7万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，指定居所监视居住的，监视居住二日折抵刑期一日，即自2017年3月10日起至2019年9月3日止;罚金应于判决生效后一个月内缴纳。)三、随案移交的涉案手机二部，予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省徐州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  闫 君人民陪审员  张世川人民陪审员  周 军二〇一八年三月二十七日书 记 员  白 颖