福建省屏南县人民法院刑 事 判 决 书(2017)闽0923刑初167号公诉机关福建省屏南县人民检察院。被告人李春兰（曾用名李晓兰），女，1972年10月21日出生于福建省屏南县，汉族，本科文化，中共党员，教师，住屏南县，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年6月30日被刑事拘留，同年7月1日被逮捕。现羁押于宁德市看守所。屏南县人民检察院以屏检公刑诉[2017]35号起诉书指控被告人李春兰犯非法吸收公众存款罪，于2017年4月6日向本院提起公诉。本院于2017年9月25日作出（2017）闽0923刑初38号刑事判决，被告人李春兰不服判决结果向宁德市中级人民法院提出上诉，宁德市中级人民法院于2017年12月7日作出(2017)闽09刑终563号刑事裁定：撤销原判，发回屏南县人民法院重新审判。本院于2017年12月19日立案受理后，依法另行组成合议庭，公开开庭进行了审理。屏南县人民检察院指派检察员甘怀清、代理检察员陈辉煌出庭支持公诉。被告人李春兰到庭参加了诉讼。后屏南县人民检察院发现案件的事实与起诉的事实不符，于2018年3月16日以屏检公刑变诉［2018］1号变更起诉决定书向本院做出了变更起诉。现已审理终结。屏南县人民检察院指控：1、2013年1月至2015年8月间，被告人李春兰未经许可组织民间标会34场，非法吸收公众存款，后因资金链断裂发生倒会，案发时给存款人造成直接经济损失人民币3639885元。经福建安信有限责任会计师事务所专项审计，被告人李春兰非法吸收存款对象达954人次，非法吸收公众存款数额达24004400元。2、2013年至2015年间，被告人李春兰作为会员非法吸收公众存款，后因资金链断裂发生倒会共造成集资款333719元不能归还。公诉机关当庭列举了相应的证据证实其指控的犯罪事实，并据此认为，被告人李春兰利用民间标会非法吸收公众存款，造成集资人直接经济损失人民币3973604元，吸收公众存款数额达人民币24004400元，吸收公众存款对象户数954人次，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人李春兰对起诉书指控的犯罪事实及罪名均没有意见。辩称其将所吸收的部分资金用于参与他人组织的民间标会无法收回，部分资金被会员标走未归还，造成其没有还款能力，其也是受害者。经审理查明：1、2013年1月至2015年8月间，被告人李春兰未经许可分别组织每月会额为人民币300元至5000元不等的向上的民间标会34场，从中非法吸收公众存款。后资金链断裂发生倒会，案发时给林某1、张某3、孙某1、彭某1等78人造成直接经济损失3627985元。经福建安信有限责任会计师事务所专项审计，被告人李春兰非法吸收存款对象达954人次，非法吸收公众存款数额达24004400元。2、2013年至2015年间，被告人李春兰作为会员分别参加了周某2、李某1、张某1、苏某1、张某2、宋某（以上人员另案处理）组织的民间标会。期间，被告人李春兰参与标会并中标领走会款，后因资金链断裂，共造成集资款333719元不能归还。2016年6月30日，被告人李春兰在屏南县棠口中学被屏南县公安局民警传唤到案。上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证的下列证据予以证实：1、证人林某1、张某3、孙某1、彭某1、周某1、周某2、祝某、高某1、彭某2、陆某1、卢某、李某1、孙某2、张某4、郑某1、何某、张某5、陆某2、高某2、李某2、柯某、张某1、李某3、李某4、陈某4、李某5、章某、苏某1、张某2、李某6、张某6、张某7、江某、吴某1、宋某、叶某1、李某7、张某8、姚某、李某8、饶某、高某3、陈某1、张某9、叶某2、吴某2、李某9、李某10、苏某2、陆某3、周某3、张某10、陆某4、沈某、张某11、李某11、郑某2、林某2、陈某2、吴某3、林某3、谢某1、吴某4、李某12、林某4、韩某、吴某5、李某13、李某14、李某15、苏某3、吴某6、李某16、张某12、陆某5、陈某3、黄某、谢某2、张某13的证言及会约，证明被告人李春兰参与民间标会的情况及上述证人的损失情况。2、证人周某4的证言及其提供的被告人李春兰组织民间标会及参与他人组织的民间标会材料、李春兰清会返还清单、谅解书（由苏某4、李某7、林某2等64名因参加李春兰组织的民间标会而遭受损失的集资参与人出具的）、欠条（由被告人李春兰参与其他民间标会的会首郑某3、苏某5、陈某等人出具），证明被告人李春兰丈夫周某4曾与苏某4等64名集资参与人达成还款协议并取得了上述人员的谅解，但周某4履行部分还款义务后就未能按约履行还款约定；同时证明被告人李春兰参与他人组织的民间标会，致该钱款无法拿回，会首郑某3、苏某5、陈某等人欠李春兰会款。3、福建安信会计师事务所出具的专项审计报告，证明被告人李春兰非法吸收存款对象达953.5人次，非法吸收公众存款数额达24004400元。4、书证协助查询财产通知书回执及附件、银行账户明细、房屋登记信息证明，证明被告人李春兰名下的房产情况及其经济情况。5、书证屏南县公安局提供的到案经过、侦破报告，证明2016年6月30日，被告人李春兰在屏南县棠口中学被屏南县公安局民警传唤到案。6、查询违法犯罪记录情况说明，证明被告人李春兰无无前科劣迹。7、被告人李春兰的户籍证明，证明被告人已达完全刑事责任年龄。8、被告人李春兰的供述证明，被告人李春兰对起诉书指控的犯罪事实供认不讳，并称其将所吸收的资金用于参与他人组织的民间标会无法收回，其所吸收的资金被其他会员标走，致使其资金链断裂，发生倒会。关于被告人李春兰非法吸收公众存款数额问题。经查，关于张某5的直接经济损失，被告人李春兰供述张某5的直接经济损失为69640元，但根据张某5的证言，其参与李春兰组织的三场民间标会，分别损失本金48100元、24000元、6000元，发生倒会后，被告人李春兰陆续归还其20360元。综上其直接经济损失为57740元，根据有利于被告人的原则，张某5的直接经济损失依法认定为57740元。本院认为，被告人李春兰未经许可利用民间标会非法吸收公众存款数额达人民币24004400元，吸收公众存款对象户数954人次，案发时造成集资人直接经济损失达3961704元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人李春兰归案后能如实供述自己的犯罪事实，是坦白，依法可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人李春兰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币110000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年6月30日起至2021年6月29日止。罚金限于判决生效后一个月内缴纳）。二、责令被告人李春兰退缴赃款人民币3961704元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  黄晓丹人民陪审员  吴细玉人民陪审员  张东秀二〇一八年三月三十日法官 助理  肖雅琼书 记 员  许达夫附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。