河北省大名县人民法院刑 事 判 决 书(2018冀04**刑初57号公诉机关河北省大名县人民检察院。被告人闫志强，男，汉族，经商，群众，初中文化，住河北省馆陶县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年6月3日被大名县公安局批准刑事拘留，2015年6月5日经大名县检察院批准逮捕，2017年12月1日由大名县公安局执行逮捕。现羁押于大名县看守所。辩护人宗立英，河北群星律师事务所律师。河北省大名县人民检察院以大检刑诉（2018）51号起诉书指控被告人闫志强犯非法吸收公众存款罪，于2018年2月7日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭��理了本案。大名县人民检察院指派检察员王怀忠、赵旺出庭支持公诉，被告人闫志强及其辩护人宗立英到庭参加诉讼。现已审理终结。大名县人民检察院指控：2012年至2014年期间，被告人闫志强与女儿闫某（已判刑）合谋后，在自家门口挂起“朱某1储蓄代办处”的牌子，以存取款自由等宣传方式，并以高息为诱惑，非法吸收群众存款2，653，500元，涉及群众102人。其中已支付本金349，500元，已支付利息192，865元，造成群众实际损失2，111，135元。就指控的犯罪事实，公诉机关提交的证据有：证人闫某1、朱某1等人证言、专项审计报告、同案犯闫某的供述、被告人闫志强的供述及辩解等，公诉机关认为，被告人闫志强的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人闫志强对公诉机关指���的犯罪事实供认不讳。辩护人宗立英辩护意见：本案非法吸收群众存款的主体应当是单位，即馆陶县志强园艺工程有限公司；本案吸收存款的数额和人数应减去被告人亲属的数额及人数，并提交了人员名单，共9人369，000元；被告人闫志强系初犯，当庭自愿认罪，建议对其从轻处罚。经审理查明：2012年至2014年期间，被告人闫志强与女儿闫某（已判）为经营种植树苗，需吸收资金，在未经有关部门依法批准，自身不具备吸收公众存款资格的情况下，二人合谋后，在闫某家门口挂起“朱某1（系闫某丈夫）储蓄代办处”的牌子，以存取款自由等宣传方式，并以高息为诱惑，向社会不特定群众非法吸收存款2，653，500元，涉及群众102人。期间偿还集资群众本金349，500元，支付集资群众利息192，865元，造成群众实际损失2，111，135元。认定上述��实的证据有：1、证人朱某1证言，证明2011年前后，他岳父闫志强对他和闫某说想把树苗的买卖做大，但资金不足，想让他和闫某在他村吸收村民的钱，并说给村民月息一分，每月给一次利息。他和闫某商量后同意了。有时他自己去，有时和闫某一起去村民家里宣传闫志强种树苗需要资金，让他们把钱存在闫志强那里，月息一分。后陆续有村民通过他和闫某往闫志强处存款。后来他和闫某商量，让闫志强做了个“朱某1储蓄代办处”的牌子挂在家门口。一开始村民存钱时，闫志强过来给村民开收据，收据上写明存款人姓名、存款金额、收款人签字和收款人手章，并写明月息一分，收款人和手章都是闫志强的名字。后来存款的人多了，闫志强就将收据盖好手章留在他家，让他和闫某收到钱后给群众开收据。他和闫某收到钱后把钱给了闫志强。闫志强在河寨村林场种了三十多亩树苗，还在大名县城去馆陶县城的路上种着树苗。闫志强没有向他支付报酬，他妻子以前病时是闫志强给的钱，他不好意思要报酬。2、证人贾某证言，证明朱某1和闫某在村里吸收公众存款是以闫志强的名义宣传和吸收的。一开始是闫志强为村民开手续，后来有时闫某开，有时朱某1开。闫某和朱某1吸收的存款都给闫志强了，闫志强说是种树苗用了。3、证人闫某1证言，证明闫志强在他村承包了大约30亩集体土地，承包期是20年。闫志强以前种的是苗木，现在种的是普通农作物。4、证人朱某2证言，证明闫某家门口挂着朱某1储蓄代办处的牌子，闫某说把钱存在她这里，利息很高。他为了多得点利息，2014年6月1日在闫某那里存了4万元，闫某给他打了收据，说月息一分，钱可随时取，收据上的手章和签名都是闫志强的名字，��某没说钱干什么用。闫某给过他一次利息400元。5、证人朱某3、孙某1、韩某、周某1、朱某4、刘某1、王某1、张某1、霍某1、李某1、薛某、宋某1、朱某5、孙某2、朱某、李某2、岳某、朱某7、孙某3、江某1、朱某8、孙某4、孙某5、牛某、周某2、朱某9、张某2、朱某10、张某3、张某4、张某5、张某6、张某7、杨某、朱某11、朱某12、朱某13、张某8、李某3、朱某14、孙某6、王某2、闫某2、武某、朱某15、王某3、孙某7、刀某、朱某16、闫某3、张某9、朱某17、孙某8、张某10、朱某18、孙某9、江某2、孙某1孙某11、封某、连某1、闫某4、宋某2、刘某2、张某11、孙某12、孙某13、朱某19、孙某1孙某15、赵某1、孙某16、刘某3、周某3、田某、孙某17、朱某20、朱某21、宋某3、闫某5、朱某22、闫某6、艾某1、闫某7、朱某23、朱某24、连某2、朱某25、张某12、艾某2、闫某8、王某4、闫某9、张某13、霍某2、霍某3等人证言，以上证人均证明其在闫志强女儿闫某处存款及获得利息情况，证明内容与证人朱某2证言基本一致。6、同案犯闫某的供述，证明2012年年初，她父亲闫志强说想把树苗生意做大，但资金不足，想让她按月息一分在村里帮他吸收群众存款。因2009年她生病时，她父亲拿了很多钱给她看病，她想帮助闫志强，就答应了。后她到群众家宣传，说往她父亲那里存款，月息一分，随用随取。2013年2、3月份，她让她父亲做了一个牌子写着“朱某1储蓄代办处”，并将牌子挂在她家门口。2012年时就有群众来存款，一开始是她父亲开收据，后她父亲收不及，她就开收据，在收据上签她父亲的名字，收钱后有时通过沙圪塔信用社给他父亲，有时她父亲来拿钱。到2014年6月份，他们一共吸收了大约200多万元。这些钱他父亲一部分投资到苗圃上了，一部分活动资金给百姓发放了。7、邯郸市华泰会计师事务所邯华泰审字（2015）第090号和邯华泰审字（2015）第090-1号审计报告，证明闫某、闫志强非法吸收公众存款涉及人数102人，非法吸收群众存款2，653，500元，其中已支付本金349，500元，已支付利息192，865元，造成群众实际损失2，111，135元。8、馆陶县园艺工程有限公司与他方于2013年11月20日签订的绿化合同，载明馆陶县园艺工程有限公司代表人闫志强。9、大名县人民法院（2016）冀0425刑初16号刑事判决书，证明闫某因犯非法吸收公众存款罪被判刑情况。10、馆陶县公安局房寨派出所证明，证明闫志强无违法犯罪记录。11、被告人闫志强供述，2012年年初他做生意资金不足，就让他女儿闫某在大名县元寨村，通过高利息的方式吸收群众存款。一开始他亲自到元寨村开���据，后来嫌麻烦，就让闫某开收据收钱，后通过转账到他账户或他去取款。因做生意赔了，2014年10月份，他将9月份的利息结了一部分，就没钱了。他大约吸收群众存款200多万元，全用于购置和培育树苗上了。12、户籍证明信，证明被告人闫志强身份。以上证据均经法庭举证、质证，证据来源合法，内容客观真实，证据内容能够相互印证上述事实，本院予以确认。本院认为，被告人闫志强违反国家金融管理法律规定，未经国家金融主管机关批准，以支付高额利息的手段，向社会不特定对象非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控其罪名成立。辩护人辩称，本案非法吸收群众存款的主体应当是单位，经查，被告人闫志强为了做生意，让其女儿闫某以闫志强名义非法吸收公众存款，本案的犯罪主体��自然人，非辩护人所称的单位，故，辩护人上述辩护意见与事实不符，不予采纳。辩护人辩称，本案吸收存款的数额和人数应减去被告人亲属的数额及人数，经查，辩护人所提交的被告人闫志强亲属涉及数额的名单，其亲属关系不属于应减去的犯罪数额范围，故，辩护人上述辩护意见与事实不符，不予采纳。鉴于被告人闫志强如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚，被告人闫志强案发前已归还部分本息，可酌定从轻处罚。为打击犯罪，保护国家金融信贷秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人闫志强犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币六万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日��即自2017年12月1日起至2021年5月31日止。罚金自判决生效之日起十日内履行）二、责令被告人闫志强与大名县人民法院（2016）冀0425刑初16号刑事判决书所判决的同案犯闫某共同退赔集资参与人人民币2，111，135元。（于判决生效之日起十日内履行）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  张克大人民陪审员  晋海龙人民陪审员  安志强二〇一八年三月二十八日书 记 员  许 静