四川省崇州市人民法院刑 事 判 决 书(2018)川0184刑初120号公诉机关崇州市人民检察院。被告人罗平，女，1991年8月3日出生，汉族，大专文化，四川省邛崃市人，住邛崃市。2017年9月14日因涉嫌犯诈骗罪被崇州市公安局刑事拘留，同年10月21日被逮捕。现羁押于成都市看守所。崇州市人民检察院以崇检公诉刑诉〔2018〕97号起诉书指控被告人罗平犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2018年3月12日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。崇州市人民检察院指派检察员羊娟出庭支持公诉，被告人罗平、被害人罗某1到庭参加诉讼。现已审理终结。崇州市人民检察院起诉指控：一、2015年至2017年7月期间，被告人罗平以参与投资建筑工程、找关系帮助删除开房记录、解决涉嫌重婚的刑事案件、帮助解决子女转学问题、办理户口分户等借口为由，先后诈骗被害人詹某255645元，被害人李某1、罗某1夫妻145000元，被害人罗某250000元。被告人罗平骗取他人钱财450645元，数额巨大，应当以诈骗罪追究刑事责任。二、被告人罗平以帮助被害人詹某提升信用额度为由，未经詹某同意，将詹某信用卡中6072元予以套现并耗用，应当以信用卡诈骗罪追究刑事责任。庭审中，被告人罗平当庭提出，将詹某信用卡中6072元予以套现是征得詹某同意的，该金额如计入对詹某实施诈骗的金额，自己不持异议，但不构成信用卡诈骗罪，对指控诈骗詹某的其余事实和金额无异议；对起诉指控诈骗李某1、罗某1夫妇和罗某2的犯罪事实和金额没有异议，自愿认罪。经审理查明：一、被告人罗平与被害人詹某系认识十多年的朋友。2015年6月，被告人罗平向詹某谎称自己已在一亲戚投资的邛崃南宝山一项工程上入股投资，朋友詹某也可投资入股，詹某将交通银行刷卡套现的30000元交于罗平，罗平承诺将之前向詹某的借款20000余元及新收到的30000余元均算作詹某的入股投资，后罗平以分红的形式退还詹某20000余元。詹某多次提出要到邛崃南宝山去实地考察工地，罗平均以各种理由推脱。2016年底，被害人詹某因婚内出轨行为被丈夫怀疑，被告人罗平谎称认识邛崃市东星派出所的领导及工作人员，可以从网上删除开房记录，但需要詹某出钱打点，被害人詹某开始通过微信钱包陆续向罗平转款。此后，被告人罗平向詹某谎称公安机关已开始调查其涉嫌重婚的犯罪事实，可能实施抓捕，后用自己另一手机号码注册“心晴”的微信账户并分享给詹某，谎称是办案人员“谢某”的微信账户，自导自演，以“逮捕通知马上就要下来了”、“领导没有收到钱是不会签字的”等微信聊天内容继续欺骗詹某。被害人詹某除继续通过微信向罗平转款外，还与罗平一起回王场老家从母亲王某1处借款30000元交与罗平。被害人詹某向朋友王某2借用信用卡三张交与罗平，罗平以三张信用卡刷卡套现20240元。2017年6月中旬，被告人罗平称可帮助詹某提高银行信用卡额度并套现，但未明确表明套现后的用途，詹某将自己交通银行信用卡交与罗平并告知密码，罗平找到朋友韩某，在将该卡反复刷卡和汇入现金后，于2017年6月15日刷卡套现6072元（含手续费），后詹某在得到信用卡账单后自行将该笔金额还清。经统计，2016年12月1日起至2017年7月30日期间，被害人詹某向被告人罗平微信转账33笔，金额从100元至25000元不等，合计182205元。被告人罗平分别于2016年12月27日、2017年6月19日、2017年8月9日向詹某微信账户转入6400元、400元、10000元，罗平当庭供称，在连续欺骗詹某之后内心充满矛盾和后悔，所以自行退还了一万余元。案发后，被告人罗平的父母代为退赔被害人詹某20000元。二、2016年被告人罗平经人介绍与罗某3认识之后，双方于2016年12月13日登记结婚。2017年年初，被告人罗平对罗某3以及罗某3的姨妈罗某1、姨父李某1等人声称，可以花钱找关系将罗某3与前妻所生的儿子罗某4转到当地有名气的北街小学读书。2017年2月13日，李某1、罗某1夫妇委托朋友叶某向被告人罗平银行卡中转入35000元。后罗平将罗某4转入十方堂小学读书，并交纳报名费、生活费等二千余元。2017年3月下旬，被害人罗某2（系罗某3堂弟）的父亲与他人发生纠纷受伤，被告人罗平谎称可在派出所处理纠纷时花钱找点关系，让对方赔偿10万元。罗某2以微信转账方式给付罗平5000元，先后两次共给付罗平现金15000元，并委托三姑妈罗某1给付罗平现金10000元，委托二姑妈罗某5以银行转账方式给付罗平20000元。2017年4月，被告人罗平向被害人李某1、罗某1夫妇谎称，可以花钱找关系将李某1的户口与女儿的户口分户，在拆迁时政府可以多赔付25万元。2017年4月19日、20日、28日，被害人李某1通过网上银行分别向罗平银行账户汇入5万、3万、3万。被害人罗某1出庭陈述，出于亲戚关系的原因，是自愿给付35000元钱给罗平，目的是想帮助侄孙儿罗某4转学到好的学校，这笔钱从来没想过让罗某3或罗平夫妻二人归还。此外，被害人罗某1表示，罗平确实不该采取欺骗手段骗取钱财11万元，但对罗平所犯罪行予以谅解，希望法庭对罗平从轻处罚。上述事实，有经庭审质证的被害人詹某、罗某1、李某1、罗某2的陈述，证人罗某3、王某1、白某、李某2、韩某、杜某1、杜某2、龚某、余某、吕某的证言，辨认笔录，微信聊天和转账记录，银行刷卡及转账流水清单，被害人李某1户口薄复印件，受案登记表，立案决定书，公安机关关于被告人罗平到案情况的说明，被告人户籍信息、结婚证复印件，被告人罗平供述等证据在案佐证。本院认为，被告人罗平以非法占有为目的，以虚假的投资工程、花钱打点关系解决被害人詹某涉嫌刑事案件问题，被害人李某1、罗某1户口分户问题，被害人罗某2亲属受伤赔偿问题等事由分别骗取各名被害人财物，数额巨大，其行为侵犯公民财物所有权，构成诈骗罪。被害人詹某为信用卡还款和提升信用额度，自愿将信用卡及密码交与被告人罗平进行刷卡套现，罗平的行为并非“骗取他人信用卡并使用”，不符合刑法一百九十六条第一款第三项“冒用他人信用卡”的情形，不构成信用卡诈骗罪。本案中，被害人詹某在长达七、八个月的时间中因受罗平欺骗多次通过微信向罗平转款，到后期已无经济能力继续给付，罗平实际刷卡套现6072元是否得到詹某的许可，罗平是否声称将此款用于解决跑关系解决刑事案件的费用，双方各执一词，根据现有证据无法查清，结合詹某在得到信用卡账单后自行还款的事实，可视为詹某追认和同意罗平使用套现款项作为跑关系的费用，该款项与詹某通过微信转给罗平款项的性质相同，且罗平当庭对此款项计入诈骗金额不持异议，故该笔款项认定为罗平实施诈骗的金额。被害人罗某1出于对亲属的关爱自愿将35000元交于罗平用于办理其侄孙儿转学事项，并当庭表示该笔款项从未要求罗平、罗某3夫妻归还，属于赠与性质，虽然事后实际就读学校与期待就读的学校不同，但完全可以通过撤销赠与的形式要求返还，被告人罗平的行为不符合诈骗犯罪中“以非法占有为目的”的构成要件，该笔指控不能成立。综上，被告人罗平对詹某实施诈骗的金额为收取的总金额扣除案发前自行退还的金额，为251717（30000+30000+20240+182205+6072-6400-400-10000）元；对李某1、罗某1实施诈骗的金额为110000元；对罗某2实施诈骗的金额为50000元，总计411717元。公诉机关指控被告人罗平犯诈骗罪基本事实的罪名成立，但指控金额不正确，以本院查明认定的为准。被告人罗平归案后如实供述犯罪事实，庭审中自愿认罪，有悔罪表现，亲属已代为退赔部分被害人部分经济损失，当庭取得部分被害人的谅解，予以从轻处罚。根据被告人罗平犯罪的事实、性质、情节以及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人罗平犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金五万元。[刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二O一七年九月十四日（羁押之日）起至二O二三年三月十三日止。罚金限在本判决生效的第二日起三十日内缴纳。期满不缴纳的，由本院强制执行。]二、责令被告人罗平退赔给各被害人造成的经济损失，具体为：詹某231717元，李某1、罗某1110000元，罗某250000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接上诉于四川省成都市中级人民法院。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  倪望博人民陪审员  张春文人民陪审员  张 豫二〇一八年三月二十二日书 记 员  李雯静附：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。