河南省驻马店市驿城区人民法院刑 事 判 决 书（2017）豫1702刑初385号公诉机关河南省驻马店市驿城区人民检察院。被告人刘某1，男，1977年8月1日出生，汉族，中专文化，中共党员，河南九州天中投资发展集团有限公司平舆分公司负责人，户籍地河南省平舆县，住河南省平舆县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年9月8日被刑事拘留，同年10月15日被执行逮捕。辩护人刘建辉，河南豫上律师事务所律师。被告人段某1，男，1986年3月2日出生，汉族，初中文化，驻马店市正通汽车销售有限公司法定代表人，住驻马店市驿城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年9月18日被刑事拘留，同年10月15日被执行逮捕。辩护人刘瑜飞，河南同立律师事务所律师。河南省驻马店市驿城区人民检察院以驻驿检刑诉［2017］181号起诉书指控被告人刘某1、段某1犯非法吸收公众存款罪,于2017年5月19日向本院提起公诉,于同年10月13日以驻驿检刑变诉（2017）4号变更起诉决定书向本院变更起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省驻马店市驿城区人民检察院指派检察员陈靖出庭支持公诉，上列被告人及其辩护人到庭参加诉讼。期间，因公诉机关补充侦查本案延期审理两次。现已审理终结。公诉机关指控，2010年12月30日，段某2注册成立河南九洲天中投资发展有限公司，后变更为河南九洲天中投资发展集团有限公司（以下简称九洲公司）。段某2等人未经有关部门批准，在驻马店市所辖县、区和信阳市等地，以豫南总商会及各地分会、河南中小企业服务中心及各地分中心、河南新光大投资担保有限公司、河南融业企业管理咨询有限公司各地分公司为办事机构，以驻马店市高铁站商务区九洲商务中心建设项目等项目为依托，以高息向社会不特定人群吸收存款。其中，被告人刘某1作为九洲公司平舆分公司负责人，明知该公司无吸收存款资质，仍积极参与非法吸收公众存款活动。被告人段某1明知段某2等人实施非法吸收公众存款行为，仍以本人名字开设大量银行卡，用于汇入客户存款、支付客户利息等；且其作为驻马店市正通汽车销售服务有限公司法定代表人，明知该公司不具备非法吸收公众存款资质，仍默许段某2等人以该公司为借款方进行非法吸收公众存款。经鉴定，九洲公司平舆分公司非法吸收公众存款10005万元，已归还本金6541.2万元，支付利息507.9679万元，造成损失2896.3301万元。针对指控，公诉机关提供了被告人供述、被害人陈述、证人证言、鉴定意见等证据，认为被告人刘某1、段某1的行为均已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法惩处。被告人刘某1、段某1当庭对指控的犯罪均供认不讳。被告人刘某1辩护人提出，刘某1系从犯，有积极补救、弥补部分被害群众损失的行为，认罪态度好，建议对其减轻处罚。被告人段某1辩护人提出，段某1系从犯，认罪态度好，建议对其从轻处罚。经审理查明，2010年12月30日，段某2（另案处理）注册成立九洲公司，后段某2等人未经有关部门批准，在驻马店市所辖县、区和信阳市等地，以豫南总商会及各地分会、河南中小企业服务中心及各地分中心、河南新光大投资担保有限公司、河南融业企业管理咨询有限公司各地分公司为办事机构，以驻马店市高铁站商务区九洲商务中心建设项目、驻马店市正通汽车销售有限公司等为依托，以高息向社会不特定人群吸收存款。其中，被告人刘某1作为九洲公司平舆分公司负责人，明知该公司无吸收存款资质，仍积极参与非法吸收公众存款活动。被告人段某1明知段某2等人实施非法吸收公众存款行为，仍以自己名字开设大量银行卡归九洲公司使用，用以汇入存款客户打入的存款、支付客户利息等。经鉴定，九洲公司平舆分公司非法吸收公众存款10005万元，已归还本金6541.2万元，支付利息507.9679万元，造成损失2896.3301万元。另查明，被告人段某1与段某2系叔侄关系，段某2以段某1作为驻马店市正通汽车销售服务有限公司法定代表人，并以段某1之名购置资产、参股其他企业。还查明，案发后，公安机关查封登记在被告人段某1名下的河南省郑州市郑东新区商都路南A号楼五层501-511房产、豫Ｑ×××××号车、平顶山大陆矿业有限公司股权、平顶山恒信通商贸有限公司股权。上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：1.被告人供述（1）刘某1供述:2013年4月份许，九洲公司市场部到平舆考察后成立平舆吸收资金点，后他到该点任负责人，在平舆以河南中小企业服务中心的名义进行宣传，以舞钢影视城和高铁9号地项目为名义，以九洲公司为借款方，以河南新光大投资担保有限公司为担保方，给群众出具借款合同、担保合同，借款期限三个月至一年，借款利息是三个月1.5分、六个月1.6分、一年1.8分，有时利息会浮动。群众将钱直接转入段某1名下账户，平舆县的会计每日与集团会计进行对账，驻马店总部每月20日将利息直接打入平舆群众账户。业务员提成是千分之三，他的提成按千分之一且另有奖励等。平舆吸储点共吸收群众资金一亿多元，未归还群众本金约3500万元。（2）段某1供述：段某2在郑州注册成立九洲公司后主要业务是面向全省的群众吸收资金，九洲集团下面有九洲汽车贸易有限公司、新光大投资担保公司、驻马店市正通汽车销售服务有限公司等多个子公司。段某2是他亲叔，让他在驻马店市正通汽车销售服务有限公司任法定代表人和实际管理人。2012年底，段某2利用九洲公司在驻马店吸收群众资金，担保方为河南新光大投资担保有限公司，借款方驻马店市正通汽车销售服务有限公司，盖法定代表人印章，用正通公司的名义向群众出具还款计划书和支付服务费计划书，借款期限从三个月到一年不等，利息为2分左右，借款名义是投资舞钢影视城项目和高铁9号地项目等，每月的固定期限集团的财务人员会按时将钱打入客户指定账户。九洲公司要求他到银行开卡，所办银行卡由九洲公司财务统一保管。以驻马店市正通汽车销售服务有限公司名义吸收的存款打入他在驻马店所办银行卡中，由九洲公司统一调配使用。段某2以他的名字在其他地方购置资产。2.被害人陈述（1）张某陈述：2014年11月份，他经九洲公司平舆办事处负责人刘某1介绍向该公司存款30万元，存款三个月月息1.5分，钱打给刘某1提供的九洲公司段某1名下银行账户，每月20日左右公司通过银行转账支付利息。（2）胥某陈述：2014年5月20日，她经刘某1介绍向九洲公司存款30万元，钱打给刘某1提供的九洲公司段某1名下银行账户，每月20日左右公司通过银行转账支付利息。（3）夏某陈述：2014年11月份，她经刘某1介绍向九洲公司存款150万元，钱打给刘某1提供的九洲公司段某1名下银行账户，每月20日左右公司通过银行转账支付利息。（4）王某1陈述：2014年8月份，她经刘某1介绍向九洲公司存款45万元，利息1.5分，钱打给刘某1提供的九洲公司段某1名下银行账户，每月20日左右公司通过银行转账支付利息。（5）魏某某陈述：2014年3月份，她经范某某介绍向九洲公司平舆办事处存款35万元，钱打给九洲公司段某1名下银行账户，每月20日左右公司通过银行转账给她打利息。平舆办事处负责人是刘某1。（6）吴某某陈述：2014年8月份，刘某1及一年轻女子向她介绍称九洲公司存款半年月息1.6分，她投资15万元，钱打给九洲公司段某1名下银行账户。（7）董某某陈述：2014年1月份，她经刘某1介绍在九洲公司存款143万元，钱打给刘某1提供的段某1名下银行账户。2014年1月29日5.5万元的存款月息为1.7分，同年11月27日137.5万元的存款月息为2.5分。3.证人证言（1）段某2（九洲公司法定代表人）证言，证明集团公司按照每月分公司吸收资金数额给各吸储点负责人提取奖励并将该奖励以工资形式下发，具体标准由集团公司市场部制定。平舆县吸储点负责人是刘某1。段某1负责正通汽车销售4S店，集团吸收群众存款的银行账户是用段某1名字开户，后交给集团公司财务人员使用，也以段某1名义向外借出部分款项、购置部分资产。（2）王某某证言，证明他是九洲公司财务负责人，总公司中驻马店市九个县的融资负责人是李某某。段某1是段某2侄子，段某1到银行开立个人账户后交给公司财务人员，九洲公司吸收群众资金用的最多的是段某1开立的个人账户。九洲公司用所吸收资金对外出借款项也是段某2安排段某1与借款人签订借款协议，段某2用所吸收资金购买的房产大多挂在段某1名下。（3）罗某某（九洲公司会计）证言，证明段某2亲侄段某1具体负责铃木4S店的销售工作。段某1开大量银行卡后交公司由财务人员使用。群众存款都打到段某1名下银行卡，资金由公司统一调配使用。段某1知道本人名下的银行卡是用于向公众存款使用。（4）李某某证言，证明九洲公司平舆县负责人刘某1向多名储户融资，客户资金直接打到段某1、胡某某等人名下银行账户，从段某1账户向客户支付利息。4.书证（1）被害人报案材料，证明九洲公司以与客户签订“九洲公司项目投资管理书”，内含投资人说明书、投资管理协议、还款计划书，以河南新光大投资担保有限公司作为借款担保方，以月息一分五至三分不等的利息向不特定社会群众高息揽储等情况。（2）私营企业基本注册信息查询单、营业执照，证明九洲公司法定代表人为段某2，经营期限自2010年12月30日至2020年12月29日。（3）关于河南九州天中集团驻马店市区市场部区域经理工资待遇的申请报告，证明2013年12月8日，平舆县负责人刘某1为东区副经理，申请由原工资待遇每月3500元变更为5000元，李某某当日签字。（4）银行开户手续及交易流水，证明段某1为段某2等人非法吸收公众存款提供56张银行卡及相关交易流水共57384笔计款916136.5943万元等情况。（5）驻马店市银监分局出具的情况说明，证明驻马店市银监分局未批准或初审九洲公司设立银行业金融机构的行政许可事项。（6）查封扣押物品清单，证明河南省郑州市郑东新区商都路南A号楼五层501-511房产、豫Ｑ×××××号车、平顶山大陆矿业有限公司股权、平顶山恒信通商贸有限公司股权登记在被告人段某1名下已被公安机关查封。（7）共犯起诉书，证明共犯段某2等人已由驻马店市人民检察院向驻马店市中级人民法院提起公诉，目前该案正在审理中。5.鉴定意见，证明经鉴定，九洲公司平舆分公司非法吸收公众存款10005万元，已归还本金6541.2万元，支付利息507.9679万元，造成损失2896.3301万元。6.户籍证明，证明被告人刘某1、段某1达到完全刑事责任年龄。上述证据，能够相互印证部分，本院予以采信。本院认为，被告人刘某1身为九洲公司平舆办事处负责人，违反国家金融管理制度，明知该公司未经银行业监督管理机构批准而向社会非法吸收存款，数额巨大，严重扰乱国家金融秩序；被告人段某1明知他人实施非法吸收公众存款的行为，而为他人提供大量银行卡帮助进行非法吸收公众存款活动，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。刘某1在所参与的非法吸收公众存款犯罪中起主要作用，系主犯，但鉴于该办事处的成立、所吸收资金去向均不由刘某1掌控，作用相对较小，在量刑时可酌情予以考虑；其辩护人提出的刘某1系从犯，建议对其减轻处罚的意见与查明事实不符，不予采纳。段某1在所参与的非法吸收公众存款犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法应当从轻处罚；其辩护人提出段某1系从犯的意见予以采纳。二被告人均当庭自愿认罪，在量刑时酌情予以考虑。关于被告人刘某1辩护人提出刘某1有积极补救、弥补部分被害群众损失的行为的意见，经查，现有证据仅有刘某1言词证据，无被害人陈述及相关书证相印证，故对该意见不予采纳。根据被告人刘某1、段某1的犯罪事实、性质、情节和对社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条第一、二款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人刘某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年零六个月，并处罚金人民币二十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年9月8日起至2021年3月7日止)。二、被告人段某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年9月18日起至2020年3月17日止)。上述罚金均限判决生效后十日内缴纳。三、对河南九洲天中投资发展集团有限公司平舆分公司涉案未退还赃款2896.3301万元，依法继续追缴，发还被害人。四、扣押在案的登记在被告人段某1名下的河南省郑州市郑东新区商都路南A号楼五层501-511房产、豫Ｑ×××××号车、平顶山大陆矿业有限公司股权、平顶山恒信通商贸有限公司股权依法予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  朱荣海审 判 员  殷长河人民陪审员  黄 艳二〇一八年三月七日书 记 员  张 智