宁夏回族自治区银川市兴庆区人民法院刑事判决书（2020）宁0104刑初58号公诉机关宁夏回族自治区银川市兴庆区人民检察院。被告人肖志刚，男，1983年6月27日出生于宁夏回族自治区吴忠市利通区，公民身份证号码×××，汉族，大学文化，户籍在宁夏回族自治区银川市金凤区，无业。2019年5月2日被甘肃省兰州市公安局七里河分局抓获，2019年5月15日因涉嫌犯诈骗罪，由银川市公安局兴庆区分局刑事拘留，同年6月5日被银川市公安局兴庆区分局执行逮捕。现羁押于银川市看守所。指定辩护人张华伟，北京德恒（银川）律师事务所律师。银川市兴庆区人民检察院以银兴检公诉刑诉（2020）2号起诉书指控被告人肖志刚犯诈骗罪，于2020年1月10日向本院提起公诉,本院于2020年10月22日适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理本案。银川市兴庆区人民检察院指派检察员任华东出庭支持公诉，被告人肖志刚及辩护人张华伟到庭参加诉讼。现已审理终结。银川市兴庆区人民检察院指控：2017年3月被告人肖志刚称其亲戚是灵武农场信用社、郝家桥信用社的信贷主任，以倒贷款从中赚取利息为由让被害人杨某1提供资金。后杨某自2017年3月至2018年3月通过手机银行（农业银行尾号2975账户）陆续向肖志刚招商银行尼号为4353账户转账。2018年5月被告人肖志刚为了躲避被害人杨某1而离开宁夏到甘肃兰州，至直被抓获。经审计，2017年1月25日至2018年3月14日杨某尾号2975账户转给肖志刚尾号4353账户共计2675700元，肖志刚尾号4353账户转给杨某尾号2975账户共计2316318元，肖志刚欠付杨某359382元。公诉机关认为，被告人肖志刚以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。应适用《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定定罪量刑。公诉机关当庭提供了被告人肖志刚的常住人口详细信息等书证、辨认笔录、证人马某1、杨某某、郝某某等人的证言、被害人杨某1的陈述、被告人肖志刚的供述和辩解等证明被告人犯罪的相关证据。被告人肖志刚辩称，其只是向杨某借钱，其欠杨某20万元左右，但其对公诉机关指控的罪名无异议。被告人肖志刚的辩护人的辩护意见是：本案系民事纠纷，不应当追究肖志刚的刑事责任。首先，肖志刚与被害人杨某1系合作关系，双方通过合意决定肖志刚通过自己的关系拉业务，需要放款时由杨某提供资金，主观上并没有非法占有的故意；其次，肖志刚的亲属确在信用社工作，不存在虚构事实的行为。故肖志刚的行为不应构成诈骗罪。经审理查明：2017年1月，被告人肖志刚与被害人杨某1相识，2017年1至3月被告人肖志刚和被害人杨某1共同进行民间放贷活动。2017年4月，被告人肖志刚谎称其亲戚是灵武农场信用社、郝家桥信用社的信贷主任，以倒贷款从中赚取利息为由让被害人杨某1提供资金，肖志刚联系客户向外放款。自2017年4月至2018年3月肖志刚诈骗杨某金额为325082元。2018年5月被告人肖志刚为了躲避被害人杨某1索要债务而离开宁夏到甘肃兰州至直被抓获。2018年8月6日，杨某收到肖志刚退还1万元。上述事实，有公诉机关提供，经法庭质证、认证的证据予以证实：一、户籍证明，证实被告人出生于1983年6月27日，案发时系成年人；二、受案登记表、受案回执、立案决定书、立案告知书，证实被告人肖志刚涉嫌诈骗一案，于2018年6月4日14时18分许由杨某报案至银川市公安局兴庆区分局丽景街派出所，该局于2018年6月13日立案侦查；三、在逃人员登记表、抓获经过，证实2019年1月7日肖志刚因涉嫌诈骗被兴庆区公安分局上网追逃，2019年5月2日，被告人肖志刚被兰州市七里河公安分局刑侦直属大队民警在兰州市七里河区“大河洗浴中心”内抓获；四、出所登记，证实2019年5月2日被告人肖志刚被兰州市公安局七里河分局刑警大队直属中队临时寄押在兰州市第三看守所，2019年5月14日临时寄押带走；五、调取证据通知书、开户信息、银行流水，证实2018年8月31日，从招商银行银川分行调取了被告人肖志刚卡号×××开户信息及自2017年1月1日至2018年8月18日交易流水。2017年3月至2017年12月，杨某向被告人肖志刚银行卡号尾号4353，转入206.54万元；肖志刚向杨某银行卡号尾号2975，转入160.8万元；六、调取证据通知书、肖志刚在灵武市农村商业银行郝家桥支行贷款记录，证实肖志刚在灵武市农村商业银行郝家桥支行贷款贰万元，客户经理杨某2，保证人郗春萍，2013年6月21日开始还款，2014年3月20日还清款项；七、接受证据清单、微信聊天记录，证实2018年6月4日被害人杨某1向侦查机关提供2017年6月29日至2018年5月31日期间其与肖志刚微信聊天记录，肖志刚确实以在灵武市相关信社倒贷款让杨某转钱的事实；八、收条、借条，证实2018年8月6日被害人杨某1收到肖志刚归还借款10000元。2018年4月9日肖志刚出具借到杨某现金65万元；九、银川市公安局兴庆区分局丽景街派出所证明，证实杨某、马某2二人微信转账记录已删除，无法对微信转账记录进行金额审计；十、鉴定聘请书、宁夏宏源会计师事务所专项审计报告宁宏源专审字[2019]86号，证实经审计，从2017年1月25日至2018年3月14日期间，银行账户反映肖志刚收到杨某转入资金共计2675700元，肖志刚还给杨某共计2316318元，肖志刚欠付杨某359382元。经审计，从2017年5月4日至2017年12月28日期间，银行账户反映肖志刚收到马某2转入资金共计1208678元，肖志刚还给马某2共计864840元，肖志刚欠付马某2343838元。经向杨某证实，与报案金额差异大的原因是收到肖志刚部分转款是替他人的代收款，截止报告日未能提供相应的证据证明。该审计结果公安机关于2020年1月6日、8日分别告知二被害人，2020年1月8日经被告人肖志刚告知，其拒绝签字；十一、证人郝某某的证言，证实郝某某是被告人肖志刚的母亲，2018年过完年肖志刚就出去要钱一直没有再见过，灵武市信用社没有肖志刚的姨夫；十二、证人马某1的证言，证实马某12016年8月任职灵武农村商业银行支行行长(信用社主任)，其不是肖志刚的姨夫，不认识肖志刚。该行的贷款相关业务都要经过马某1，证实在该行相关贷款业务中没有肖志刚这个人；十三、证人杨某2的证言，证实杨某2称其2012年至2015年在灵武市郝家桥农村商业银行工作过，时任客户经理，负责给客户办理贷款。其和肖志刚母亲郗春芳是姑表亲，肖志刚喊其为姨夫。肖志刚的母亲找其以肖志刚的名义办过一次贰万元的贷款，钱最终贷给了肖志刚，这个贷款是郗春芳最后还的，其几乎没有怎么见过肖志刚，也没有给其说过倒贷款从中挣钱的事情；十四、证人马某2的证言及辨认笔录，证实肖志刚称其姨夫是灵武农村信用社的信贷主任，以跟马某2合作倒贷款赚钱的名义，先后让马某2给其转钱共25万元，后又以请信用社领导吃饭等名义让马某2转钱2万元，共计27万元，2018年6月1日之后肖志刚把马某2和杨某的微信及电话全部拉黑，联系不上。马某2辨认出被告人；十五、被害人杨某1的陈述及辨认笔录，证实肖志刚自称其姨夫是灵武农场信用社信贷主任和郝家桥信用社的信贷主任，以与杨某合作倒贷款名义2017年4月份至8月先后让杨某陆续给其转款65万元，马某2转款27万元左右，后杨某要求肖志刚还款，肖志刚将杨某微信拉黑、手机关机失去联系。杨某通过肖志刚父母得知肖志刚没有其所称的这层关系。经杨某辨认，其辨认出实施诈骗行为的肖志刚；十六、被告人肖志刚的供述，证实2017年3月份2018年3月份止，肖志刚一共向杨某借款二十万元，一直没还过，肖志刚称自己的姨夫灵武市郝家桥信用社当主任，自己了解倒贷业务，2017年6月份，杨某提出，肖志刚有客户，杨某有钱，如果客户借钱，杨某把钱给肖志刚，由肖志刚放款，杨某拿利息，给肖志刚中间费，之后杨某陆续给肖志刚转款45万元，钱贷出后，2017年9月份，收回来25万元，肖志刚给杨某打招呼之后自己用了，其中的13万元参加拍卖会用掉了，12万元肖志刚和马某2、马全江一起到海南、香港消费掉了，放款出去的钱中的20万一直没收回来，肖志刚还向马某2借款20多万元，用于还小额贷款公司的钱，信用卡的钱，网贷的钱。肖志刚没有给杨某说过自己银行有亲戚可以倒贷款从中间挣钱。本院认为，被告人肖志刚以非法占有为目的，采用虚构事实的方式，骗取他人325082元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控被告人犯诈骗罪的罪名成立，对被告人应予以处罚。公诉机关指控犯罪金额为359382元的公诉意见，经查，2017年1月至3月，被告人肖志刚并没有采取虚构事实、隐瞒真相的方式骗取被害人钱款，故该期间杨某向肖志刚的转款不应当计入诈骗金额内，公诉机关指控的金额有误，本院予以纠正。关于辩护人提出的本案不构成诈骗罪，系民事纠纷的辩护意见，经查，首先，杨某2系肖志刚的姨夫，2012年至2015年其在灵武市郝家桥农村商业银行工作时任客户经理，负责给客户办理贷款，但2016年其已经调离该单位，同时，在案发期间肖志刚并没有通过其亲属开展转贷业务；其次，被害人基于肖志刚能办理倒贷业务赚取利息的表象，产生错误的认识处分财产，后因肖志刚将被害人的钱款用于个人消费、还账并逃跑致被害人的款项无法追回，其对被害人的钱款具有非法占有的目的，肖志刚的行为符合诈骗罪的构罪条件，应认定为诈骗罪，故对辩护人的辩护意见本院不予采纳。被告人自愿认罪，酌情可从轻处罚。肖志刚已经退还被害人一万元，酌情可从轻处罚。被害人剩余经济损失应由被告人肖志刚予以赔偿。为了维护社会秩序，保护公民的财产权利不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人肖志刚犯诈骗罪，判处有期徒刑六年八个月，并处罚金人民币三万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，刑期即自2019年5月2日起至2026年1月1日止。罚金于判决生效之日起十日内缴纳）。二、责令被告人肖志刚于本判决生效后十日内向被害人杨某1退赔315082元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接上诉于宁夏回族自治区银川市中级人民法院，书面上诉的，应当提交上诉状正本五份。审判长 段 琼人民陪审员 郝立春人民陪审员 窦政宇二〇二〇年十二月十日法官助理 李晓萌书记员 马 晶附：适用的法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。履行告知书依法履行生效法律文书确定的义务，是每一位当事人应尽的法律责任。如未在生效法律文书规定的期限内履行义务，进入执行程序后，法院将依法采取以下强制措施。1.扣押、冻结、划拨、拍卖被执行人的财产；2.将被执行人纳入失信人员名单；3.对被执行人限制高消费、限制出入境。4.采取罚款、搜查、拘留等强制措施。5.情节严重，构成犯罪的，依法追究拒不执行判决、裁定罪的刑事责任。