湖南省张家界市永定区人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘0802刑初127号公诉机关湖南省张家界市永定区人民检察院。被告人罗启浓，曾用名罗浓，女，1965年1月5日出生于湖南省张家界市永定区，汉族，高中文化，无业，住湖南省张家界市永定区。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，2019年7月24日被临时羁押于湘潭市看守所，同年7月26日被张家界市公安局刑事拘留，同年8月28日被逮捕。现羁押于张家界市看守所。指定辩护人张东升，湖南天门律师事务所律师。湖南省张家界市永定区人民检察院以张定检公诉刑诉〔2020〕128号起诉书指控被告人罗启浓犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月29日向本院提起公诉，本院受理后依法组成合议庭。在审理过程中，湖南省张家界市永定区人民检察院分别于2020年7月16日、11月11日提出建议延期审理，本院于同年7月17日、11月11日分别决定延期审理。2021年1月4日，湖南省张家界市永定区人民检察院以张定检公诉刑变诉〔2021〕1号变更起诉决定书将指控被告人罗启浓犯非法吸收公众存款罪变更为指控被告人罗启浓犯集资诈骗罪。本院适用普通程序依法三次公开开庭进行了审理，张家界市永定区人民检察院指派检察员谷婕妤出庭支持公诉，被告人罗启浓及其指定辩护人张东升均到庭参加诉讼。现已审理终结。张家界市永定区人民检察院指控：2003年，被告人罗启浓位于张家界市永定区××组的房子及其丈夫陈某1、公公的田地先后被国家征收后，开始放高利贷，由于自有资金不足，罗启浓开始从自己的亲戚及丈夫陈某1的亲属手上吸收资金，许以高额利息，并按月按时给出资人支付利息，从而获取出资人的信任，其在外名气越来越大，后又以在常德开办二手车交易市场、投资房地产等项目需要资金为名，逐步向黄家阁小区以及永定区永定办事处、官黎坪办事处以及附近几个乡镇的居民吸收资金。罗启浓将吸收的资金对外向多人放高利贷，后由于借款人投资失败负债后离开张家界，致使罗启浓放高利贷亏损。2007年罗启浓儿子陈勇出车祸后罗启浓用所吸收的资金支付治疗费用高达近百万元，购买车辆、房产。此后，罗启浓资金链出现问题，债台高筑，但仍继续吸收资金，最后资金链断裂，出资人要求取回本金及利息，罗启浓无力偿还，于2009年8月出逃，并使用“刘玉兰”、“石兰芳”等化名先后在株洲、湘潭等地隐匿近10年。目前查实该案出资人达86人，涉案资金达人民币990.2万元。上述事实，公诉机关提交了如下证据：1.书证：线索来源及抓获经过、临时羁押证明、扣押、物品文件清单、借条、收据、户籍资料等；2.证人李某、陈某2、罗某2、贺某、陈某1、熊某、罗某3、张某、屈某的证言；3.被害人郑某、罗某1、杨某、何某、龙某等人的陈述；4.被告人罗启浓的供述与辩解。公诉机关认为，被告人罗启浓非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人罗启浓具有如实供述自己罪行的法定从轻处罚情节。根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款、第五十二条的规定，建议判处其有期徒刑六年至八年，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。2021年1月4日，公诉机关将法律适用变更为，被告人罗启浓以非法占有为目的，使用集资诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任，并修改量刑建议为判处其有期徒刑十年至十一年，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条及《人民检察院刑事诉讼规则》第四百二十三条的规定，变更起诉，请依法判处。被告人罗启浓对公诉机关指控其犯集资诈骗罪的犯罪事实、罪名及量刑建议无异议，且签字具结，在庭审过程中亦无异议。其辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，提出被告人主观恶性不大，为初犯、偶犯，具有坦白、认罪认罚的量刑情节。经审理查明:2003年，被告人罗启浓开始向他人发放贷款，在尝到高息回报的甜头后，便开始从亲友中吸收资金，并按期向出资人支付高额利息，后罗启浓在外借款并按期支付高息的名声越来越大。2007年至2009年期间，被告人罗启浓虚构其在常德开办二手车交易市场、投资房地产等项目需要资金，在长沙奥迪4Ｓ店、吉首红旗门附近放账的事实，在张家界市永定区××小区××附近几个乡镇内，采取上门借款、口口相传等方式，并许以高额利息作为回报，向罗某1、杨某等86名集资参与人吸收资金达人民币990.2万元。罗启浓用所吸收的资金向集资参与人支付高额利息，支付其子陈勇的医疗费以及购买宅基地、房产、车辆等挥霍性支出。因无力向集资参与人偿还本金、支付利息，罗启浓于2009年8月潜逃。上述事实，有公诉机关提交并经当庭举证、质证的户籍资料，湘潭市公安局岳塘分局昭山派出所出具的抓获经过，张家界市公安局经济犯罪侦查支队出具的线索来源及抓获经过、情况说明，临时羁押证明，投资人投资详表，借条及收据，受害借款获息表、被害人借款金额及获息登记表、扣押物品、文件清单，证人李某、陈某2、罗某2、贺某、陈某1、熊某、罗某3、张某、屈某的证言，被害人罗某1、杨某、何某、龙某、郑某等人的陈述，被告人罗启浓的供述与辩解等证据证明，足以认定。本院认为，被告人罗启浓以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，且集资后不用于生产经营活动，归还本息主要通过借新还旧来实现，肆意挥霍集资款，致使数额特别巨大的集资款不能返还，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控其犯集资诈骗罪的事实及罪名成立，本院予以确认。罗启浓到案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。罗启浓自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部》第五条第一款的规定，被告人罗启浓以吸收的资金向集资参与人支付利息，应当依法追缴。因集资参与人本金尚未归还，所支付的利息可予折抵本金，故被告人罗启浓向集资参与人退赔的本金数额应当扣除已经支付的利息。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十二条，第六十四条、第六十七条第三款，《最高人民法院》第四条第一款、第二款第（一）（二）项、第五条第一、三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人罗启浓犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月26日起至2029年7月23日止）。（罚金限本判决生效后十日内缴纳）。二、责令被告人罗启浓自本判决生效后十日内向集资参与人退赔违法所得（清单另附）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省张家界市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  龚拥军人民陪审员  李 娜人民陪审员  欧奇君二〇二一年一月二十七日法官助理周敏书记员胡东元附相关法律条文:《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《最高人民法院》第四条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；（二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；（三）携带集资款逃匿的；（四）将集资款用于违法犯罪活动的；（五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的;（六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的;（七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的；（八）其他可以认定非法占有目的的情形。集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚；非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。第五条个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。《最高人民法院、最高人民检察院、公安部》第五条关于涉案财物的追缴和处置问题向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。将非法吸收的资金及其转换财物用于清偿债务或者转让给他人，有下列情形之一的，应当依法追缴：（一）他人明知是上述资金及财物而收取的；（二）他人无偿取得上述资金及财物的；（三）他人以明显低于市场的价格取得上述资金及财物的；（四）他人取得上述资金及财物系源于非法债务或者违法犯罪活动的；（五）其他依法应当追缴的情形。查封、扣押、冻结的易贬值及保管、养护成本较高的涉案财物，可以在诉讼终结前依照有关规定变卖、拍卖。所得价款由查封、扣押、冻结机关予以保管，待诉讼终结后一并处置。查封、扣押、冻结的涉案财物，一般应在诉讼终结后，返还集资参与人。涉案财物不足全部返还的，按照集资参与人的集资额比例返还。