辽宁省沈阳市于洪区人民法院 民 事 判 决 书 （2020）辽0114民初7182号 原告：逯佳，女，1958年12月19日出生，汉族，住址大连市沙河口。 委托诉讼代理人：李晓颖、陈晨，系辽宁律昇律师事务所律师。 被告：沈阳宝郡物业服务有限公司，住所地辽宁省沈阳市于洪区千山西路6-5号（2门网点）。 法定代表人：吕跃先。 被告：沈阳世行投资管理有限公司，住所地辽宁省沈阳市和平区青年大街390号（3223）。 法定代表人：吕跃先。 被告：辽宁中企信融资担保有限公司，住所地辽宁省沈阳市沈河区青年大街1-1号1座4011-4012单元。 法定代表人：张志生。 原告逯佳诉被告沈阳宝郡物业服务有限公司（以下简称“宝郡公司”）、被告沈阳世行投资管理有限公司（以下简称“世行公司”）、被告辽宁中企信融资担保有限公司（以下简称“中企信公司”）委托理财合同纠纷一案，本院立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行审理。原告逯佳的委托诉讼代理人李晓颖到庭参加了诉讼。被告宝郡公司、被告世行公司、被告中企信公司经本院合法传唤，无正当理由拒不到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 原告逯佳向本院提出如下请求：1、判令被告一返还153969.86元；2、判令被告一、被告二承担连带偿还责任并赔偿损失5000元；3、判令被告三承担连带担保责任；4、诉讼费由三被告承担。事实和理由：原告与被告一、被告二于2018年6月28日签订《融资专项优先集合资产管理计划》（以下简称“主合同”），合同编号：BJ031823014、BJ031823015。同日，原告将15万元转账给被告二，款项用于投资被告一。被告二向原告出具确认函，确认收到原告投资款15万元，理财期限为十二个月，收益率10.5%。被告三为该项投资理财提供担保，并于2018年6月29日与原告签订《保证担保合同》。按合同约定，原告向被告一进行投资，数额15万元，取得的投资享有的收益由被告一按协议约定返还。同时，被告二作为投资运营、监管、催收的管理人，对原告与被告一协议的履行进行监督管理，本金及收益往来。在约定时间2019年6月28日，被告一有义务返还原告投资及预期收益153969.86元，而被告二有义务对被告一归还投资款的行为进行监督。同时原告向被告二转账15万元，被告也出具确认函，因此被告二应承担连带还款责任，但二者均未履行约定义务。另外，三方协议第十一条约定违约方应赔偿因违约行为给守约方造成的损失。被告三作为担保人，承诺自愿提供保证担保，担保合同中第三条明确履行担保责任的范围包括：应付的投资款、投资收益，以及原告为实现权益而产生的费用开支。现投资期限已到期，三被告均未按合同履行义务，故原告起诉到法院。 被告宝郡公司、被告世行公司、被告中企信公司均未到庭，亦未提供答辩意见。 原告围绕诉讼请求依法提交了证据，本院予以确认并在卷佐证。根据原告陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：2018年6月28日，原告（甲方/投资人）与被告宝郡公司（乙方/被投资人）、被告世行公司（丙方/管理人）签订《融资专项优先集合资产管理计划》一份，三方约定：甲方通过丙方的投资管理计划向乙方发起投资，并取得投资享有的收益。鉴于甲方存在投资的需求，甲乙双方同意选聘具有专业企业管理、投资、咨询服务的丙方成立集合资产管理计划并作为该计划投资运营、监管、回收的管理人，且甲乙双方约定由乙方向丙方支付管理服务费用。甲方按照本协议约定及丙方的管理服务要求向乙方支付投资。乙方按照本协议约定返还甲方投资及预期收益。丙方按照本协议约定对甲乙双方投资协议的履行进行监督管理，有权对乙方使用资金情况进行监督、管理和催收，同时对资金风险进行评估监控。甲方选择如下投资款项支付方式：POS机授权转账。投资金额15万元，预期收益率：年化10.5%；预期总投资收益：15750元；投资期限：12个月；最后一期投资收益到账日为投资本金退出日。违约责任：任何一方违反本协议的约定，均应承担违约责任，赔偿守约方因此遭受的损失；如各方均违约，应根据实际情况各自承担相应的责任。违约方应赔偿因其违约而给守约方造成的损失，包括可期待利益、诉讼费用及合理的律师费用。 2018年6月29日，原告（乙方/投资人）与被告中企信公司（甲方/担保方）签订《保证担保合同》一份，双方约定：鉴于乙方与世行公司签订了《融城专项优选集合资产管理计划》，甲方同意向乙方提供无限连带责任保证担保，保证乙方在主合同项下权益的实现。无论乙方与被投资人之间是否存在任何争议，甲方特此无条件且不可撤销的向乙方提供无限连带责任保证担保，担保乙方在主合同项下权益的实现。甲方履行本合同项下的保证责任，自本合同生效之日起至主合同项下权益履行期限届满之后为止。甲方应在以下范围内履行担保责任：1.主合同项下被投资人应付的客户投资款、投资收益;2.合法用以实现乙方权益而产生的费用开支。被投资人违反主合同项下任一约定构成违约的，乙方有权对甲方起诉或采取其它法律手段促使其承担无限连带保证责任；有权告知甲方的债权人、被投资人及其客户，甲方不履行无限连带责任的情况，代替甲方收回其对外债权用以抵偿甲方的保证偿付责任；促使甲方承担无限连带责任保证的其他方法、手段、途径。另，第七条约定因被投资人原因导致主合同无效或被解除的（非第五条情形），甲方就被投资人应承担的返还义务及赔偿责任向乙方承担无限连带清偿责任；第十三条约定本合同独立于主合同，主合同由于任何原因无效，不影响本合同的效力，本合同依然有效。因被投资人原因导致主合同无效的，甲方就被投资人应承担的返还义务及赔偿责任承担无限连带清偿责任。 2018年6月28日，原告向被告世行公司支付投资款15万元。 被告世行公司向原告出具《融城专项优选壹号·收款确认函》一份，部分内容为：本公司已收到您于2018年6月28日划付的用于购买本理财产品的款项15万元，您所购买的理财产品对应的合同编号为BJ031823014/BJ031823015，债权转让期限12个月，起息日2018年6月29日，预期年化收益率10.5%，收益支付方式：按季分配。预期分配基准日分别为2018年9月28日、2018年12月28日、2019年3月28日、2019年6月28日，预期分配金额分别为3969.86元、3926.71元、3883.56元、153969.86元，预期分配金额合计165749.99元，其中本金150000元，投资收益15749.99元。后被告世行公司向原告支付收益款3969.86元、3926.71元、3883.56元，剩余本金15万元及部分预期收益未支付原告。 又查明，沈阳宝郡物业服务有限公司经营范围为：物业管理、家政服务、停车场服务；房产经纪与代理；场地租赁、房屋租赁。（依法须批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动。）沈阳世行投资管理有限公司经营范围为：投资管理；投资管理咨询；企业管理咨询；经济信息咨询；电子产品销售；贸易经纪与代理。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动。） 再查明，原告为进行本案诉讼，与辽宁律昇律师事务所签订《委托律师合同》一份，约定原告委托该律师事务所代理本案的诉讼事宜。原告支付律师代理费5000元，辽宁律昇律师事务所为原告出具大连增值税普通发票，发票金额为5000元。 本院认为：根据《中华人民共和国民事诉讼法》的相关规定，民事诉讼的当事人具有到庭参加诉讼，依法举证并就对方当事人提供的证据发表质证意见，进行辩论和自愿申请、接受调解的权利。同时，当事人有权在法律规定的范围内处分自己的民事权利和诉讼权利。被告经依法传唤，无正当理由未到庭参加诉讼，视为其放弃了上述诉讼权利，本院依据民事诉讼证据判断规则并结合原告的陈述意见，对案件事实予以确认。 本案原告与被告宝郡公司、世行公司签订了委托理财合同，双方在合同中约定了保底条款，且该保底条款构成合同核心条款。根据《最高人民法院关于审理联营合同纠纷案件若干问题的解答》第四条规定的精神，被告世行公司作为资产理财产品的受托人为受益人提供含有保证本息固定回报、保证本金不受损失等保底条款，该约定与“投资有风险”的本质相冲突，因此原告与被告宝郡公司、世行公司三方签订的《融资专项优先集合资产管理计划》无效。根据《合同法》五十八条“合同无效或者被撤销后，该合同取得的财产，应当予以返还；不能返还或者没有必要返还的，应当折价补偿。有过错的一方应当赔偿对方因此所受到的损失，双方都有过错的，应当各自承担相应的责任。”的规定，被告基于该合同收取的投资款扣除原告已收到的款项后剩余款项返还给原告，故被告宝郡公司、世行公司返还原告投资款138219.87元（150000元-3969.86元-3926.71元-3883.56元）。 最高人民法院《关于适用若干问题的解释》第八条规定，主合同无效而导致担保合同无效，担保人无过错的，担保人不承担民事责任；担保人有过错的，担保人承担民事责任的部分，不应超过债务人不能清偿部分的三分之一。本案原告基于对被告中企信公司的信赖，经营投资，被告中企信公司作为担保人对主合同无效导致担保合同无效存在过错，被告中企信公司承担被告宝郡公司、世行公司不能清偿部分的三分之一的赔偿责任。 综上，依据《中华人民共和国合同法》第五十二条、第五十八条，最高人民法院《关于适用若干问题的解释》第八条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条、第一百四十四条及《最高人民法院关于适用时间效力的若干规定》第一条第二款之规定，判决如下： 一、被告沈阳宝郡物业服务有限公司、被告沈阳世行投资管理有限公司于本判决发生法律效力之日起十日内返还原告逯佳138219.87元； 二、被告辽宁中企信融资担保有限公司承担被告沈阳宝郡物业服务有限公司、被告沈阳世行投资管理有限公司不能清偿部分的三分之一的赔偿责任； 三、驳回原告其他诉讼请求。 如果被告沈阳宝郡物业服务有限公司、被告沈阳世行投资管理有限公司、辽宁中企信融资担保有限公司未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息 案件受理费3580元，原告逯佳承担515.6元，被告沈阳宝郡物业服务有限公司、被告沈阳世行投资管理有限公司、辽宁中企信融资担保有限公司承担3064.4元及公告费560元。 如不服判决，可在判决书送达之日起15日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，交纳上诉案件受理费，上诉于辽宁省沈阳市中级人民法院。如在上诉期满后7日内未交纳上诉案件受理费，按自动撤回上诉处理。 审 判 长  陈 璐 人民陪审员  王晓娜 人民陪审员  伊政伟 二〇二一年一月十九日 书 记 员  王艺宁