上海市杨浦区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0110刑初1232号公诉机关上海市杨浦区人民检察院。被告人傅健，男，1986年9月27日出生，汉族，住福建省宁德市，户籍在福建省宁德市。辩护人陈长连，福建晨信律师事务所律师。上海市杨浦区人民检察院以沪杨检刑诉〔2020〕413号起诉书指控被告人傅健犯非法吸收公众存款罪，于2020年10月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市杨浦区人民检察院指派检察员潘玲华出庭支持公诉，被告人傅健及辩护人陈长连到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市杨浦区人民检察院指控，贷来富资产管理(上海)有限公司(以下简称贷来富公司)于2003年9月注册成立，宁德市中展汽车服务有限公司上海第一分公司(以下简称中展上海一分公司)于2016年5月注册成立且与贷来富公司同一套班子。贷来富公司和中展上海一分公司未经国家有关部门批准，通过在上海市杨浦区黄兴路XXX号蓝天大厦18楼租赁办公场所，对外宣传债权转让、汽车租赁等项目且许以高息回报，吸引社会不特定公众参与投资，并与之签订《中展金融中心合同书(贷来富资产)》《中展金融中心合同书(宁德市中展汽车服务有限公司上海第一分公司)》等方式变相吸收公众资金。被告人傅健于2016年5月起担任中展上海一分公司负责人，负责管理业务、收购债权、接待投资人。任职期间，其参与非法吸收公众资金共计人民币4,000余万元。2020年6月30日，被告人傅健向宁德市公安局飞鸾派出所投案。该院认为，被告人傅健伙同他人，违反国家金融法律规定，未经依法批准，以投资相关项目名义非法向社会不特定公众变相吸收资金，扰乱金融秩序，吸收金额数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人傅健在共同犯罪中起主要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条第一款、第四款，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人傅健对指控事实无异议并认罪。公诉人提出，被告人傅健系主动投案，到案后如实供述了涉案事实，其后虽有翻供，但最终在庭审中能如实供述犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款，是自首，依法可以从轻处罚。辩护人对指控事实及罪名无异议，同时辩称，被告人傅健系初犯，系共同犯罪中相对作用较小的主犯，具有自首情节，请求予以从轻处罚。经审理查明，贷来富公司于2003年9月注册成立，中展上海一分公司于2016年5月注册成立且与贷来富公司同一套人员班子。贷来富公司和中展上海一分公司未经国家有关部门批准，通过在本市杨浦区黄兴路XXX号蓝天大厦18楼租赁办公场所，对外宣传债权转让、汽车租赁等项目且许以高息回报，吸引社会公众参与投资，并与之签订《中展金融中心合同书(贷来富资产)》《中展金融中心合同书(宁德市中展汽车服务有限公司上海第一分公司)》等方式变相吸收公众资金。被告人傅健于2016年5月起担任中展上海一分公司负责人，负责管理业务、收购债权、接待投资人等且在任职期间参与非法吸收公众资金共计人民币4,000余万元。2020年6月30日，被告人傅健向宁德市公安局飞鸾派出所投案，后被临时羁押于柘荣县看守所，2020年7月3日被带回本市执行刑事拘留。以上事实，有下列证据为证：1.《档案机读材料》《准予设立/开业登记通知书》《营业执照》等工商材料及《房屋出租合同》等证据，证明贷来富公司、中展上海一分公司的工商登记信息、办公地点等情况。2.证人方某某的证言，证明贷来富公司办公场所在本市杨浦区黄兴路XXX号蓝天大厦18楼，中展上海一分公司也在该处办公，邱起全、傅健管理业务，傅健作为中展上海一分公司负责人，同时也负责贷来富公司业务等情况。3.证人万某的证言，证明贷来富公司总裁兼总经理、实际控制人是方某某，副总裁兼副总经理是邱起全，副总经理傅健于2016年进入贷来富公司，中展上海一分公司成立后，傅健作为中展上海一分公司负责人同时管理贷来富公司业务员，贷来富公司、中展上海一分公司是一套人员班子、两块牌子，均开展融资业务，办公地都在黄兴路蓝天大厦**等情况。4.证人刘某某的证言，证明方某某、邱起全分别是贷来富公司总经理、副总经理，傅健于2016年5月担任副总经理且系中展上海一分公司负责人，贷来富公司经营地在本市杨浦区黄兴路XXX号蓝天大厦18楼，中展上海一分公司与贷来富公司在一处办公等情况。5.上海公信会计师事务所有限公司出具的司法鉴定意见书及其依据的投资人黄吟霜、孙珠钿等的证言、《案件调查取证表》《中展金融中心合同书(贷来富资产)》《中展金融中心合同书(宁德市中展汽车服务有限公司上海第一分公司)》、银联POS签购单等证据，证明贷来富公司、中展上海一分公司向社会公众吸收资金等情况。6.上海市公安局杨浦分局经济犯罪侦查支队《办案说明》、宁德市公安局飞鸾派出所《到案经过》、柘荣县看守所《羁押证明》《在押人员临时羁押审批表》，证明案发及被告人傅健的到案经过情况。上述证据均经庭审质证属实，且与被告人傅健的供述相印证，足以认定本案事实。本院审理期间，被告人傅健在亲属帮助下退出违法所得人民币2万元。本院认为，被告人傅健伙同他人违反国家金融管理法律规定，未经依法批准，非法向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立，对被告人傅健依法应予处罚。被告人傅健在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。鉴于被告人傅健具有自首情节并认罪，依法可以从轻处罚，对于退赃情况亦在量刑中予以考虑。为严肃国法，维护国家金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人傅健犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，罚金人民币八万元；(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月30日起至2024年6月29日止。罚金于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳。)二、违法所得予以追缴，不足部分责令继续退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  李晓东人民陪审员  卢 茜人民陪审员  卢晓亮二〇二一年一月十二日法官 助理  童晓婧书 记 员  蒋 丽附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。……对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。