德阳市旌阳区人民法院 刑 事 裁 定 书 (2021)川0603刑初12号 自诉人：毕友琼，女，1967年5月27日出生，汉族，住四川省绵竹市。 委托诉讼代理人：刘杰，四川鑫中云律师事务所律师。 自诉人：冯洪娟，女，1977年11月24日出生，汉族，住四川省德阳市旌阳区。 委托诉讼代理人：刘杰，四川鑫中云律师事务所律师。 自诉人：郑世凤，女，1965年3月14日出生，汉族，住四川省德阳市旌阳区。 委托诉讼代理人：刘杰，四川鑫中云律师事务所律师。 被告人：黄艳，女，1973年8月5日出生，汉族，住四川省德阳市旌阳区。 毕友琼、冯洪娟、郑世凤自诉称：黄艳在2014年借到毕友琼、冯洪娟、郑世凤三人共计人民币82万元现金，月利率均1.8%，期限均一个月。后其采用“金蝉脱壳”的方式，达到了分文不还借款且不担责。致三人82万元借款分文未收回且四处投诉无门。历经公安机关、检察机关控诉，均作不立案受理。为此，为维护法治尊严，特依法向法治权威的人民法院提出自诉。自诉请求：1.依法追究黄艳“借钱不还型”的诈骗刑事法律责任；2.要求黄艳支付自诉人毕友琼借款30万元及资金占用期间利息；3.要求黄艳支付自诉人冯洪娟借款37万元及资金占用期间利息；4.追究黄艳支付自诉人郑世凤借款15万元及资金占用期间利息。基本事实为自诉人毕友琼于2014年7月6日向黄艳出借5万元、2014年7月8日10万元、2014年9月4日15万元，月率1.8%，期限一个月。均有借条及凭证。自诉人冯洪娟于2014年1月23日向黄艳出借7万元、2014年6月9日15万元、2014年7月10日15万元，月率1.8%，期限一个月。均有借条及凭证。自诉人郑世凤于2014年6月27日向黄艳出借15万元、月率1.8%，期限一个月。均有借条及凭证。诈骗的事实经过（一）、为规避偿还债务而转移债务。黄艳在2014年8月31日之后，其一直表现出其无能力偿还三自诉人的借款。2014年10月1日，黄艳声称其无力偿还借款，并恶意串通第三人明赐东，欺骗三自诉人，以明赐东本人及其公司名义，能够保障还款能力的情况下，向三自诉人书写借条，转移其身债务（详见借条），同时，让三自诉人与四川华林自控科技有限公司、明赐东签订借款合同（详见该合同），为此“金蝉脱壳”（后才知晓）。（二）、为规避偿还债务，采用法律诉讼、执行的合法形式掩盖其非法占有三自诉人财物的目的。在四川华林自控科技有限公司、明赐东一个月时间不能按期偿还债务时，黄艳便站在三自诉人的角度向三自诉人要求保证债权，以其帮助理财的责任身份，取得毕友琼等三人的认可，后在空白的委托书上签名。之后，黄艳以委托人的身份向德阳市旌阳区人民法院2014年11月26日申请财产保全，2014年12月由旌阳区人民法院作出（2014）德旌法执协字1020号一1023民事裁定及（2014）德旌法执协字第448号协助执行通知，青羊区房管局查封明赐东位于成都市青羊区××路××号××栋××单元××层××号××，期限两年；2014年12月18日书写好民事诉讼状：2014年12月22日旌阳区人民法院立案；2014年12月25日德阳华林仪表有限公司向旌阳区人民法院函告：自愿用其公司在德阳银行的股权为三自诉人提供担保。法院定于2015年1月29日开庭审理，2014年12月29日就在法官王薪淳的主持下，黄艳通知三自诉人均与四川华林自控科技有限公司、明赐东达成调解确保债权。旌阳区人民法院作出（2015）旌民初字第400号、402号、403号民事调解书；2014年12月30日旌阳区人民法院出具法律文书生效证明书。当天，向旌阳区人民法院申请强制执行。黄艳又以代理人身份，在申请法院强制执行过程中，严重损害自诉人的利益。表现在：2015年1月8日，（2014）德旌法执协调字1020号-1023号协助执行通知德阳市工商局冻结四川华林仪表有限公司在德阳银行价值110万元的股权，期限一年；于2015年6月4日申请撤销对此案的执行，理由是：四川 华林自控科技有限公司破产重整；事实上，2015年9月10日，才由债权人姚达海向德阳市中级人民法院申请四川华林自控科技有限公司破产重整：2018年5月14日再次申请财产保全；2018年11月5日申请撤销对此案的执行，理由是：四川华林自控科技有限公司和明赐东无可执行的财产。而在三受害人的执行裁定中，被告人黄艳均以本人提出申请，裁定书中又以“冯洪娟”的名义撤销。此时间，冯洪娟一直在沈阳务工。受害人毕友琼、冯洪娟、郑世凤分文未能收到执行款。2018年11月5日，旌阳区人民法院均以0元执行终结（详见执行案卷）。在整个执行过程中，黄艳一直杳无音信，且隐瞒至法院的诉讼、保全以及撤销执行的全部事实。（三）、为规避偿还债务，采用追究自诉人毕友琼刑事法律手段制止三自诉人其借款。2019年8月9日晚上22:00许，消失数年才出现的黄艳毕友琼夫妻俩回家遇见其驾驶的川ＦＵ××××本田牌灰色轿车停在毕住居小区门口道路中间，四个窗户均打开且没有熄火。此时，黄艳看见了毕与其丈夫发现了她，扭头就不见人影了。毕夫妻俩等了半小时左右，均不见黄艳回来，打电话不接、发信息不回。之后，毕就让其夫将该车移到小区停车位上。为了查看该车的所有权属时，毕无意之中惊人的发现，黄艳有多达300余万元的债权（发放高利贷）及近200万元房产和股权，而且债权即将到期。为确保债权的实现，在律师的建议下，于2019年8月13日至四川省德阳市诚信公证处办理了保全证据公证（被办案民警收回交与黄艳）。2019年8月9日当晚，德阳市公安局经济技术开发区分局工农派出所受理黄艳报案，称其车辆毕友琼夫妻盗走的。毕交出车钥匙并将情况如实告之，并提出了控告。然而，毕与丈夫却被德阳市公安局经济技术开发区分局以偷开他人车辆分别处以治安处罚500元罚款。更为可疑的是：对于无职无业的黄艳，数百万元的现金是从哪里来的？2020年2月24日，旌阳区人民法院（2020）川0603行初15号以（治安）行政处罚向自诉人毕友夫妻传唤开庭审理。上述事实经过均能证明，黄艳借款后没有主动归还借款的意愿，非法占有三自诉人财物为目的已经达到。《刑法》第266条规定，诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。“借钱不还”型诈骗，即借贷式诈骗，是指行为人以非法占有为目的，通过借贷的形式，骗取公私财物的诈骗方式。（一）、黄艳主观上具有非法占有的故意，即黄艳在借钱时就具有不归还的意图。诈骗罪以行为人具有非法占有为目的作为主观构成要件的，因此，黄艳在“借钱”只是其虚构的幌子，主观上根本没有归还的意图。（二）、黄艳在借款时采用理财的方式，虚构事实和隐瞒真相的手段，导致自诉人产生错误的认识。如黄艳虚构借款用于某种投资或营利性的活动，又如虚构自己无力偿还债务，使被害人误信其有没有归还的能力。后，其又捏造与第三人及某公司之间有经济往来，蒙蔽三人，将三人的债权转嫁到一个资不抵债的企业（四川某公司）。后又要求以全权代理人身份诉讼并保全财产，以尽到其能够收回借款的责任。法律文书生效后申请执行（执行并未得到全权代理身份），其却捏造全权执行委托书，在第三人及某公司有执行能力的情况下，两次无故撤销执行，法院执行终结金额为Ｏ元。最终达到其不予偿还债务的目的。（三）、黄艳在骗得财物后，通过“金蝉脱壳”的方式，根本就没有考虑归还借款，因此在财物的使用上毫无顾虑和节制，并将其非法所得的财物运用于民间职业高息放贷。2019年8月9日，德阳市公安局经济技术开发区分局工农派出所受理黄艳报案一事，案情得知且有公证（详见工农派出所该案卷宗）。2014年3月14日，由黄艳出借金额50万元、2014年3月28日，黄艳出借金额40万元，三份借据中黄艳均通过代莉蓉德阳银行长江支行给明赐东有借条佐证。该证据分别存在于毕友琼、冯洪娟、郑世凤三份借据中。上述证据及线索、来源，均反映：借条和借款合同均为统一格式的，贷款利率均超过央行规定的一年以内年基准利率4.35%的四倍以上；同时，先收利息、借用他人名义更换出借人等形式规避法律。客观事实充分表现：黄艳在借款后，其在有能力返还借款的情况下，故意与第三人恶意串通，采用“掩耳盗铃”、“移花接木”、“金蝉脱壳”的方式欺骗三自诉人，“欠债还钱，天经地义”这句话在本案中，显得苍白无力。使三自诉人合法财产82万元至今无法收回，且一直投诉无门。另，黄艳2015年11月11日因涉嫌非法吸收公众存款罪被刑拘，同年11月25日被取保候审。2017年8月18日绵竹市人民法院（2016）川0683刑初108号以其触犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年零四个月，缓刑三年。现仍在缓刑期内。黄艳被宣告缓刑，现在缓刑考验期限内触犯新的犯罪事实，公安机关应当依法查处。因此，黄艳以理财为由与三自诉人形成民间借贷关系，虚构其无力偿还债务，与第三人恶意串通转移其自身债务金蝉脱壳，后一直采用掩耳盗铃的方式，通过合法的诉讼、执行手段，掩盖其自身偿还债务的真实用途，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。综上所述事实，黄艳披着民间借贷的面纱实施诈骗行为，其行为诡异、巧妙、瞒天过海地达到非法占有的目的，严重损害三自诉人的合法财产权益，金额巨大，应当承担相当的罪责。自诉人以诈骗罪提起刑事自诉。 本院经审查认为，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第五十一条的规定，自诉案件中被告人有罪的举证责任由自诉人承担。本案中，毕友琼、冯洪娟、郑世凤缺乏充分证据证实黄艳存在诈骗罪的犯罪事实，亦不符合刑事自诉案件受理条件。 综上，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第五十一条，《最高人民法院关于适用的解释》第二百六十三条第二款、第二百六十五条第一款、第三百零一条的规定，裁定如下： 对毕友琼、冯洪娟、郑世凤的自诉，本院不予受理。 如不服本裁定，可在接到裁定书的第二日起五日内，通过本院或者直接向四川省德阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 周永宏 审 判 员 何采玲 审 判 员 唐 宁 二〇二一年一月六日 法官助理 刘越洋 书 记 员 吴亭亭