安徽省淮南市田家庵区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖0403刑初210号 公诉机关淮南市田家庵区人民检察院。 被告人宋帅，男，汉族，1992年11月30日出生于安徽省怀远县，大专文化，中金亿信财富投资管理（北京）有限公司淮南分公司城市经理，户籍所在地：安徽省淮南市田家庵区，现住淮南市田家庵区。被告人宋帅因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月10日被淮南市公安局田家庵分局刑事拘留，2020年1月13日，经淮南市田家庵区人民检察院批准逮捕，淮南市公安局田家庵分局于同日执行，现羁押于淮南市看守所。 辩护人曹军，安徽震一律师事务所律师。 被告人黄姣姣，女，汉族，1990年3月8日出生于安徽省定远县，大专文化，户籍所在地：安徽省定远县，现住淮南市田家庵区。被告人黄姣姣因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2020年5月23日被淮南市公安局田家庵分局取保候审，2020年7月3日经淮南市田家庵区人民检察院决定对其取保候审，2020年8月7日由本院决定对其逮捕，淮南市公安局田家庵分局于同年8月13日执行，现羁押于淮南市看守所。 辩护人时磊，安徽八公律师事务所律师。 被告人王殿君，男，汉族，1990年6月4日出生于安徽省淮南市，大专文化，户籍所在地：安徽省淮南市田家庵区，现住淮南市田家庵区。被告人王殿君因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2020年5月23日被淮南市公安局田家庵分局取保候审，2020年7月3日经淮南市田家庵区人民检察院决定对其取保候审，2020年8月7日由本院决定对其逮捕，淮南市公安局田家庵分局于同年8月13日执行，现羁押于淮南市看守所。 辩护人王晓娟，北京盈科（合肥）律师事务所律师。 辩护人王宇宁，北京盈科（合肥）律师事务所律师。 被告人陈帅，男，汉族，1995年1月7日出生于安徽省巢湖市，高中文化，户籍所在地：淮南市田家庵区，住址同上，被告人陈帅因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2020年6月3日被淮南市公安局田家庵分局取保候审，2020年7月3日经淮南市田家庵区人民检察院决定对其取保候审，2020年8月7日由本院决定对其逮捕，淮南市公安局田家庵分局于8月13日执行，同年11月12日经本院决定对其取保候审，现在家。 辩护人赵英秀，安徽衡威律师事务所律师。 淮南市田家庵区人民检察院以田检刑诉[2020]201号起诉书、田检刑变诉[2020]12号变更起诉决定书指控被告人宋帅、黄姣姣、王殿君、陈帅犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。因新冠肺炎疫情防控原因，本案于2020年8月26日裁定中止审理，2020年11月24日裁定恢复审理。淮南市田家庵区人民检察院指派检察员张一驰出庭支持公诉，被告人宋帅及其辩护人曹军，被告人黄姣姣及其辩护人时磊，被告人王殿君及其辩护人王晓娟、王宇宁，被告人陈帅及其辩护人赵英秀到庭参加诉讼，本案现已审理终结。 淮南市田家庵区人民检察院指控：2015年8月21日，中金亿信财富投资管理（北京）有限公司（法定代表人李某，另案处理）淮南分公司在本区国庆街道香格里拉社区朝阳东路现代商城成立后营业，该公司在未经金融主管部门批准的情况下，通过在人流密集地方公开向不特定人群销售中金亿信财富投资管理（北京）有限公司理财产品，承诺保本付息并以7.2%至12%利率高额回报为饵，向不特定人群吸收公众存款，造成大量投资款无法兑付。 2015年9月6日，被告人宋帅入职中金亿信财富投资管理（北京）有限公司淮南分公司，历任客户经理、销售经理、销售总监，2018年1月升任淮南城市经理。2020年2月20日经安徽众信会计师事务所鉴定，宋帅在任销售经理至城市经理期间涉及吸收存款金额3890.56万元，涉及未兑付金额2307.16万元。 2015年9月29日，被告人黄姣姣加入中金淮南分公司担任客户经理，2017年7月升职为销售经理。任职期间内，被告人黄姣姣和其管理的团队向群众销售中金公司投资理财产品，2020年2月20日经安徽众信会计师事务所鉴定，黄姣姣涉及吸收存款金额1629.50万元，涉及未兑付金额976.00万元。 2016年7月19日，被告人王殿君加入中金淮南分公司担任客户经理，2018年1月升职为销售经理。任职期间内，被告人王殿君和其管理的团队向群众销售中金公司投资理财产品，2020年2月20日经安徽众信会计师事务所鉴定，王殿君涉及吸收存款金额1598.96万元，涉及未兑付金额1001.16万元。 2017年12月25日，被告人陈帅加入中金淮南分公司担任四部的销售经理。任职期间内，被告人陈帅和其管理的团队向群众销售中金公司投资理财产品，2020年2月20日经安徽众信会计师事务所鉴定，陈帅涉及吸收存款金额152.00万元，涉及未兑付金额140.00万元。 针对上述指控的犯罪事实，公诉机关提供了：1、营业执照复印件、银行交易流水、债权转让协议、收款确认书、中金亿信淮南分公司的管理架构图、业绩表、还本付息表、归案经过、户籍证明等书证；2、证人李某、彭某等人的证言；3、集资参与人程龙群、马连云、钟鸣等人的陈述；4、被告人宋帅、黄姣姣、王殿君、陈帅的供述和辩解；5、安徽众信会计师事务所鉴定意见；6、中金亿信宣传片等证据材料。 公诉机关据此指控认为，被告人宋帅、黄姣姣、王殿君、陈帅违反国家金融管理法律规定，向社会不特定群体吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人宋帅、黄姣姣、王殿君、陈帅在共同犯罪中起次要作用，系从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，应当从轻或减轻处罚。被告人宋帅、黄姣姣、王殿君、陈帅犯罪以后能够自动投案并如实供述犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条之规定，系自首，可以从轻或减轻处罚。被告人宋帅、黄姣姣、王殿君、陈帅自愿认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理，建议以非法吸收公众存款罪，判处被告人宋帅有期徒刑二年至三年，并处罚金；判处被告人黄姣姣有期徒刑一年六个月至二年，并处罚金；判处被告人王殿君有期徒刑一年六个月至二年，并处罚金；判处被告人陈帅拘役三个月，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提起公诉，请依法分别判处。 被告人宋帅、黄姣姣、王殿君、陈帅均对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人宋帅的辩护人曹军提出的辩护意见是：一、辩护人对公诉人指控的罪名没有异议；二、本案构成单位犯罪，吸收存款是以中金亿信公司名义进行，被告人行为系为单位利益；二、宋帅构成自首，自愿认罪认罚，认罪悔罪态度诚恳，本案中宋帅系从犯、初犯，平时一贯表现良好，案发后积极退还赃款缴纳罚金；三、宋帅犯罪情节较轻，适用缓刑不致危害社会，符合宣告缓刑的条件。综上建议对宋帅减轻处罚并宣告缓刑。被告人黄姣姣的辩护人时磊提出的辩护意见是：一、辩护人对公诉人指控的罪名没有异议；二、黄姣姣是从犯，且构成自首；三、本案构成单位犯罪，吸收存款是以中金亿信公司名义进行，被告人行为均接受公司安排，涉案所有资金流向总公司或法定代表人账户，被告人公司业务系犯罪；四、黄姣姣主观恶性相对较小，案发后其和家属均表示尽力退赃和缴纳罚金，黄姣姣现已取得部分投资者谅解。综上建议对黄姣姣减轻处罚并适用缓刑。被告人王殿君的辩护人王晓娟、王宇宁提出的辩护意见是：一、辩护人对公诉人指控的罪名没有异议；二、王殿君系从犯且构成自首，自愿认罪认罚，具有法定的从轻或减轻处罚情节；三、王殿君系偶犯、初犯，积极退赔，上交违法所得，取得部分被害人谅解，认罪悔罪态度好，本案违法性认识可能性较低，无恶劣犯罪动机，主观恶性较小，犯罪情节较轻，具有酌定从轻处罚情节。综上建议审判庭对王殿君减轻处罚。被告人陈帅的辩护人赵英秀提出的辩护意见是：辩护人对起诉书指控陈帅犯非法吸收公众存款罪的定性及事实没有异议，但本案陈帅系从犯，且构成自首，陈帅一贯表现良好，此次系因法律意识淡薄，系初犯，案发后自愿签署认罪认罚具结书，积极退赃及缴纳罚金，认罪悔罪态度好，具有法定、酌定从轻处罚情节。综上建议对陈帅从轻处罚。 经审理查明：中金亿信财富投资管理（北京）有限公司于2010年12月7日成立，法定代表人田蜜，经营范围为:投资管理;资产管理;项目投资;投资咨询;经济贸易咨询;企业管理咨询（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动），2016年12月1日法定代表人变更李某。中金亿信财富投资管理淮南分公司2015年8月21日登记成立，其经营范围为:投资管理;资产管理;项目投资;投资咨询;经济贸易咨询;企业管理咨询（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）并在本区国庆街道香格里拉社区朝阳东路现代商城营业，该公司在未经金融主管部门批准的情况下，通过在人流密集地方公开向不特定人群销售中金亿信财富投资管理（北京）有限公司理财产品，承诺保本付息并以7.2%至12%利率高额回报为诱饵，向不特定人群吸收公众存款，造成大量投资款无法兑付。 2015年9月6日，被告人宋帅入职中金亿信财富投资管理（北京）有限公司淮南分公司，历任客户经理、销售经理、销售总监，2018年1月升任淮南城市经理。2020年2月20日经安徽众信会计师事务所鉴定，宋帅在任销售经理至城市经理期间涉及吸收存款金额3890.56万元，涉及未兑付金额2307.16万元。 2015年9月29日，被告人黄姣姣加入中金淮南分公司担任客户经理，2017年7月升职为销售经理。任职期间内，被告人黄姣姣和其管理的团队向群众销售中金公司投资理财产品，2020年2月20日经安徽众信会计师事务所鉴定，黄姣姣涉及吸收存款金额1629.50万元，涉及未兑付金额976.00万元。 2016年7月19日，被告人王殿君加入中金淮南分公司担任客户经理，2018年1月升职为销售经理。任职期间内，被告人王殿君和其管理的团队向群众销售中金公司投资理财产品，2020年2月20日经安徽众信会计师事务所鉴定，王殿君涉及吸收存款金额1598.96万元，涉及未兑付金额1001.16万元。 2017年12月25日，被告人陈帅加入中金淮南分公司担任四部的销售经理。任职期间内，被告人陈帅和其管理的团队向群众销售中金公司投资理财产品，2020年2月20日经安徽众信会计师事务所鉴定，陈帅涉及吸收存款金额152.00万元，涉及未兑付金额140.00万元。 上述四被告人在职期间，其中宋帅开具工资24.15万元，黄姣姣开具工资34.82万元，王殿君开具工资18.65万元，陈帅开具工资2.63万元。案发后，被告人宋帅退缴非法所得5万元，黄姣姣退缴非法所得2万元，王殿君退缴非法所得5万元，陈帅退缴非法所得1万6千元。公安机关冻结了中金亿信财富投资管理淮南分公司在招商银行、中国建设银行、中国农业银行、中国银行所开工资账户108个，冻结资金共计178404.81元。 另查明：被告人宋帅于2019年12月10日到公安机关投案、被告人黄姣姣、王殿君于2020年5月23日到公安机关投案、被告人陈帅于2020年6月3日到公安机关投案，四人于2020年8月4日签字确认了认罪认罚具结书。 上述事实，经庭审调查，控辩双方举证、质证，有下列证据证实，本院予以确认。 1、工商登记资料，证实中金亿信财富投资管理（北京）有限公司法定代表人田蜜，成立日期为2010年12月7日。经营范围为:投资管理;资产管理;项目投资;投资咨询;经济贸易咨询;企业管理咨询（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。2016年12月1日法定代表人变更李某。中金亿信财富投资管理淮南分公司2015年8月21日登记成立，负责人汤辉。经营范围为:投资管理;资产管理;项目投资;投资咨询;经济贸易咨询;企业管理咨询（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。后营业执照多次变更负责人，分别为汤辉、梁龙君、王强。 2、银行流水、借款协议、债权转让协议、债权转让明细、收款确认书、身份证复印件、业绩表、还本付息表、查询、冻结账户信息、淮南市公安局田家庵分局协助冻结财产通知书等书证，证实各被害人的身份信息、银行卡信息、投资及返利情况以及公安机关冻结在招商银行、中国建设银行、中国农业银行、中国银行的108个银行账户，冻结资金共计178404.81元。 3、户籍信息，证实宋帅、黄姣姣、王殿君、陈帅均系完全刑事责任能力人。 4、归案经过说明，证实宋帅、黄姣姣、王殿君、陈帅均系主动到公安机关投案。 5、认罪认罚具结书，证实被告人宋帅、黄姣姣、王殿君、陈帅均于2020年8月4日签字确认了认罪认罚具结书。 6、人力组织架构表、中金亿信淮南分公司的管理架构图，证实中金亿信淮南分公司的组织架构情况，其中宋帅历任客户经理、销售经理、销售总监，黄姣姣历任客户经理、销售经理，王殿君历任客户经理、销售经理、陈帅担任销售经理。 7、中金亿信公司与富友公司签订的合作协议，证实富友公司只是按照中金亿信公司的指令支付相应钱款，并不具备第三方托管的功能。 8、中金亿信讲课PPT、视听资料，证实中金亿信淮南分公司的为吸引社会公众投资采取的宣传方式。 9、安徽众信司法鉴定中心皖众专审字(2020)第064号《中金亿信财富投资管理（北京）有限公司淮南分公司涉嫌非法吸收公众存款案司法审计鉴定报告》鉴定意见为截至案发前涉及非法吸收公众存款案涉及当事人737人，审计鉴定确认359人，集资金额4913.56万，未兑付本金2629.16万，未兑付损失额2557.88万，待定涉及当事人384人，集资金额5090万元(含重复2人6万元)，未兑付本金151.00万元，未兑付损失额150.30万元。宋帅业绩3890.56万元，涉及未兑付金额2307.16万元(含担任销售经理业绩和未兑付金额);陈帅业绩152.00万元，涉及未兑付金额140.0万元;黄姣姣业绩1629.50万元，涉及未兑付金额976.00万元(含担任客户经理业绩和未兑付金额);王殿君业绩1598.96万元，涉及未兑付金额1001.16万元(含担任客户经理业绩和未兑付金额)。 10、投资人程龙群、崔伯秀、潘庆云、程敏等318人的陈述，证实对中金公司的基本情况并不了解，没有接触过中金公司的法人或负责人，没有实地考察过中金公司宣传的项目，是由中金淮南分公司业务员带去投资的，交款后是业务员代表中金公司与之签订《中金亿信投资咨询与管理服务协议》，许诺7.2%、8%、9%、11.4%、12%不等的高额年利息、月利息，到期还本付息，对于投资款的使用情况并不知情。 11、证人黄某的证言，证实2015年9月14日，入职中金公司淮南分公司担任财务经理，宋帅担任销售二部的销售经理，2017年11月是宋帅由销售经理升职城市经理，2018年1月之后是四个销售部，王殿君担任销售一部的销售经理，黄姣姣担任销售三部的销售经理，陈帅担任销售四部的销售经理。中金公司及其淮南分公司的经营范围是投资管理、投资咨询，主要业务是房产抵押的金融理财产品，是否包含金融业务及开展金融理财产品的业务是否经过中国人民银行、银监会等部门的批准不太清楚，听讲投资资金的去向是房产抵押。中金公司的具体产品和服务有五种，最低1万起存，分别是1个月的“月富通”，年化利率7.2％，到期还本付息;3个月的“单季盈”，年化利率8％，到期还本付息;6个月的“半年盈年化利率9％，到期还本付息;12个月的“亿信宝”，年化利率12％，到期还本付息;12个月的“月月丰”，年化利率11.4％，到期还本，每月付息。公司是通过业务员在各人流量密集的地方，诸如商贸区、居民小区等地方驻点分发宣传单页来宣传理财产品的。据我所知，只要是成年人都可以投资，有投资意向的客户来公司了解产品，根据个人的情况选择不同种类的理财产品，然后通过刷中金公司统一下发的ＰＯＳ机将投资金转进第三方支付平台即富友支付，并生成刷卡清单，客户入金以后，根据客户选择的理财产品将入金凭证（刷卡清单）粘贴到出借协议页指定位置，一式两份，客户自己留一份，另外一份由分公司寄回中金总公司，这样投资就算完成了。员工的工资和提成大概是业务员的基本考核任务分7档，基本工资大概是2000元（每年加500元，截止2018年），考核任务（年化）分别为8万以下至110万以上，提成分别为1％至2％，团队长的基本工资大概是6000元（每年加500元，截止2018年），个人提成比例和业务员一样，团队提成分6档，按照团队的基本考核分别是60万元以下至420万元以上，对应提成比例是0.3％至1.1％，城市经理的的基本工资是8000元（每年加500元，截止2018年），个人提成比例和业务员一样，绩效考核任务是360万元，分公司提成比例是0.3％。截止2018年9月29日，中金淮南分公司总共投资是1785人次，吸收资金是9924.2万元，如果按照2018年9月之前的投资产品全部到期兑付的话，还有4386万元没有兑付。 12、证人荣某的证言，证实2015年9月14日入职中金淮南分公司担任人事经理，中金公司及其淮南分公司的经营范围是投资管理、项目投资、投资咨询，主要业务是房产抵押的金融理财产品，好像不包含金融业务，开展金融理财产品的业务是否经过中国人民银行、银监会等部门的批准不太清楚。关于公司人力组织架构、中金亿信淮南分公司的管理架构、投资资金的去向、中金公司的具体产品和服务、员工的工资和提成计算、具体操作业务方式的陈述与黄某基本一致。 13、证人李某的证言，证实是中金亿信的法人和实际控制人，公司的总经理是彭某，负责公司全面事务。公司是2015年的时候成立的，大约2014年的时候成立合肥分公司，2017年左右，武田田接任巢湖分公司城市经理，武田田应该是假名字。中金亿信巢湖分公司运营支出资金都是由北京总公司直接发的，全国所有的分公司投资款都是到北京总公司来，中金亿信的收款方式有现金收款、打到银行账户、ＰＯＳ机刷卡比如富友平台，但是最终这些钱都会转入我的私人银行账户里面去了。公司开展的业务没有取得国家相关部门的批准，这个事情每个分公司的负责人都知道。投资人的资金有一部分用于总公司和各个分公司的正常运营，还有一部分用于投资，还有一部分就是支付投资人的利息。中金亿信会通过各个分公司销售人员到街上、社区等人员密集的场所发小广告来发展投资人，或者打电话和老客户带新客户过来投资。因为没有那么多债权匹配给客户，田蜜负责的时候就有假的债权转让了，后期因为坏账的增加导致公司的资金紧张，为了缓解公司资金压力我们也制造了部分假的债权转让匹配下去了。 14、证人彭某的证言，证实中金亿信总公司是2015年的时候成立的，大约2014年的时候成立合肥分公司，2017年左右，武田田接任巢湖分公司城市经理，其他证言内容与李某基本一致。 15、被告人宋帅的供述，证实2015年9月6日入职中金淮南分公司(筹备组)担任客户经理(业务员)，2016年3月10日升职为销售经理(团队长)，实际团队没有业务员。大概是2016年10月，我担任销售一部团队长，销售一部主管是黄姣姣；2017年4月，黄姣姣担任销售三部团队长；2017年10月底，销售三部团队长是黄姣姣，销售四部团队长是陈帅；2018年1月，我升职为城市经理(门店经理)，工作至2019年1月，销售一部团队长是王殿君，销售二部团队长是徐志杰，销售三部团队长是黄姣姣，销售四部团队长是陈帅。公司业务员负责销售中金公司的理财产品，团队长负责带领团队的业务员销售中金公司的理财产品，城市经理负责带领中金淮南分公司的团队长、业务员销售中金公司的理财产品。中金公司及其淮南分公司的经营范围是投资管理、投资咨询、资产管理，不包含存款、贷款等金融业务。主要业务是销售有房产抵押的金融理财产品。开展金融理财产品的业务是否经过中国人民银行、银监会等部门的批准不太清楚，听讲投资资金的去向是房产抵押。中金公司的具体产品和服务有五种，最低1万起存，分别是1个月的“月富通”，年化利率7.2％，到期还本付息;3个月的“单季盈”，年化利率8％，到期还本付息;6个月的“半年盈年化利率9％，到期还本付息;12个月的“亿信宝”，年化利率12％，到期还本付息;12个月的“月月丰”，年化利率11.4％，到期还本，每月付息。淮南分公司是通过业务员在各人流量密集的地方，诸如商贸区、居民小区等地方驻点分发宣传单页来宣传我们的理财产品。之后就是业务员打电话、发短信给意向客户，还有公司门店不定期召开理财会邀约意向客户，逢年过节，比如中秋节发送月饼、端午节发送粽子、春节发送台历，年会吃饭，2016年底、2017年底在火车站徽州府，还有一年联谊会(组织员工、客户表演节目)，我们的宣传人群不确定，男女老少都可以。公司的工资薪酬大概每个月的10号发放，分公司的财务统计制作一份提成表、人事经理制作一个工资表同时发给中金总公司。核对无误以后，总公司工行账户将工资打到淮南分公司工行账户，淮南分公司工行账户再打到员工个人工行账户;提成是总公司杨江个人账户打进员工的建设银行卡里。在中金公司淮南分公司任职时我的工资、提成总共大概30万元。关于业务，有投资意向的客户来公司了解产品，根据个人的情况选择不同种类的理财产品，然后通过刷中金公司统一下发的POS机将投资金转进第三方支付平台即富友支付，并生成刷卡清单，客户入金以后，根据客户选择的理财产品将入金凭证(刷卡清单)粘贴到出借协议页指定位置，一式两份，客户自己留一份，另外一份由分公司寄回中金总公司，这样投资就算完成了。员工的工资和提成大概是业务员的基本考核任务分7档，基本工资大概是2000元(每年加500元，截止2018年)，考核任务(年化)分别为8万以下至110万以上，提成分别为1％至2％，团队长的基本工资大概是6000元(每年加500元，截止2018年)，个人提成比例和业务员一样，团队提成分6档，按照团队的基本考核分别是60万元以下至420万元以上，对应提成比例是0.3％至1.1％，城市经理的基本工资是8000元(每年加500元，截止2018年)，个人提成比例和业务员一样，绩效考核任务是360万元，分公司提成比例是0.3％。据我所知，大概是投资人500多人，投资额5000多万元，未兑付投资人400多人，未兑付金额3000多万。我任职城市经理期间，中金准南分公司大概投资金额2700万元，基本上都是没有兑付的。 16、被告人黄姣姣的供述，证实2015年9月29日，入职为一部的业务员，城市经理是梁龙君，之后的城市经理陆续是王强、吴杰飞、陈郑、武田田、宋帅，2016年7月，我升职为一部的销售主管(团队长宋帅的助手)，2017年7月，我升职为三部的团队长，工作至2018年12月。公司主要业务是销售有房产抵押的金融理财产品，开展金融理财产品的业务是否经过中国人民银行、银监会等部门的批准不太清楚，就听讲投资到中金公司的账户，再贷款给有房产抵押的项目，中间赚取利息差。我在中金准南分公司任职期间，我和我团队一共做了大概500万元业务，基本上都是没有兑付的，投资人大概80名。在中金公司淮南分公司任职时我的工资、提成总共大概20多万元。关于公司人力组织架构、中金亿信淮南分公司的管理架构、中金公司的具体产品和服务、员工的工资和提成计算、具体操作业务方式、宣传方式、宣传对象的供述与宋帅基本一致。 17、被告人王殿君的供述，证实2016年7月19日我入职中金淮南分公司担任客户经理(业务员)，当时的一部的销售经理宋帅(后升职为城市经理），工作至2018年12月。2018年1月，我升职为一部的销售经理，三部销售经理是黄姣姣，四部销售经理是陈帅。中金公司及其准南分公司的经营范围是资产管理等，是否包含存贷款等业务、开展金融理财产品的业务是否经过中国人民银行、银监会等部门的批准不太清楚，主要业务是销售有房产抵押的金融理财产品。在中金公司淮南分公司任职时我的工资、提成总共大概10多万元，任职一部客户经理、销售经理期间，我和我团队一共做了大概500万元业务，基本上都是没有兑付的。中金淮南分公司从开业到关门一共大概有2000多万没有兑付。关于公司人力组织架构、中金亿信淮南分公司的管理架构、中金公司的具体产品和服务、员工的工资和提成计算、具体操作业务方式、宣传方式、宣传对象的供述与宋帅基本一致。 18、被告人陈帅的供述，证实2017年12月25日，我入职中金淮南分公司担任客户经理（业务员），销售三部团队长是黄姣姣，2018年4月，升职为销售经理（团队长），工作至2018年12月。中金总公司在北京朝阳区，老板是李某，全国市场的负责人是彭某，后来听讲陈振洲（李某的老婆）是总公司财务。中金公司及其准南分公司的经营范围是资产管理、投资咨询等，是否经过中国人民银行、银监会等部门的批准不太清楚，主要业务是销售有房产抵押的金融理财产品，听讲投资资金的去向是房产抵押。在中金公司淮南分公司任职时我的工资、提成总共大概5万多元，据我所知，整个分公司大概是未兑付投资人400多人未兑付金额3000多万，我任职四部销售经理期间，我和我团队一共做了大概300万元业务，基本上都是没有兑付的。关于公司人力组织架构、中金亿信淮南分公司的管理架构、中金公司的具体产品和服务、员工的工资和提成计算、具体操作业务方式、宣传方式、宣传对象的供述与宋帅基本一致。 针对控辩双方提出的争议焦点，本院评判如下： 对被告人宋帅、黄姣姣的辩护人提出本案系单位犯罪的辩护意见，本院认为，最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第二条规定“个人为进行非法集资犯罪活动而设立的单位实施犯罪的，或者单位设立后，以实施非法集资犯罪活动为主要活动的，不以单位犯罪论处，对单位中组织、策划、实施非法集资犯罪活动的人员应当以自然人犯罪依法追究刑事责任。”经查，中金亿信财富投资管理（北京）有限公司淮南分公司自成立始，以实施非法集资犯罪活动为主要活动，对宋帅等人应当以自然人犯罪依法追究刑事责任，辩护意见于法无据，不予采纳。 对两被告人的辩护人提出适用缓刑的辩护意见，根据被告人宋帅、王殿君犯罪情节，不符合适用缓刑的法定条件，对此辩护意见不予采纳。 本院认为：被告人宋帅、黄姣姣、王殿君、陈帅违反国家金融管理法律规定，向社会不特定群体吸收存款，扰乱国家金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，对公诉机关指控的犯罪事实及罪名，本院予以确认。四被告人按照中金亿信财富投资管理（北京）有限公司提供的运营模式及理财产品进行非法吸收公众存款，对于所吸收的资金并无实际控制和支配权，并将所吸收的资金转入上游犯罪人员的账户，其在共同犯罪中起次要和辅助作用，系从犯，依法应当从轻、减轻处罚。案发后四被告人自动到公安机关投案，并如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻或减轻处罚。四被告人能够认罪认罚，退缴部分违法所得，依法亦可从轻处罚，对各辩护人就此提出的辩护意见予以采纳，公诉机关提出的量刑建议适当，依法予以采纳。根据被告人宋帅、黄姣姣、王殿君、陈帅犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十七条第一款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人宋帅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年九个月，并处罚金人民币六万元（已缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月10日起至2022年9月9日止） 二、被告人黄姣姣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币五万元（已缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月13日起至2022年5月12日止） 三、被告人王殿君犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币五万元（已缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月13日起至2022年4月12日止） 四、被告人陈帅犯非法吸收公众存款罪，判处拘役三个月，并处罚金人民币五万元（于本判决生效后十日内缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月13日起至2020年11月12日止） 五、对被告人宋帅的违法所得241486.75元（已退缴50000元）、被告人黄姣姣的违法所得348189.95元（已退缴20000元），被告人王殿君的违法所得186483.76元（已退缴50000元），被告人陈帅的违法所得26278.63元（已退缴16000元）依法予以追缴，对公安机关冻结在案的资金其中属于涉案违法所得的部分予以追缴，已退缴、追缴在案资金依法按比例返还各集资参与人；对各集资参与人的集资款项，依法予以追缴。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省淮南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 员  轩 毅 审 判 员  蔡兆祥 人民陪审员  钟琳珠 二〇二一年一月二十九日 书 记 员  程 程 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。