宁夏回族自治区银川市兴庆区人民法院民事判决书（2020）宁0104民初2337号原告：沙彦军，男，1964年5月20日出生，回族，农民，住宁夏回族自治区中卫市海原县。委托诉讼代理人：马志山，宁夏顺悦律师事务所律师。被告：宁夏发源地电商有限公司，住所地宁夏回族自治区银川市兴庆区宁夏国际小商品交易中心东配楼办公区101。法定代表人：刘海东，该公司执行董事。委托诉讼代理人：张涛，宁夏天盛律师事务所律师。被告：刘海东，男，1968年7月15日出生，汉族，住宁夏回族自治区银川市金凤区。被告：吕月珍，女，1964年10月20日出生，汉族，个体从业人员，住宁夏回族自治区银川市永宁县。被告：宁夏昆月商贸有限公司，住所地宁夏回族自治区银川市永宁县望远现代金属物流园**。法定代表人：于建国，该公司经理。委托诉讼代理人：吕月珍，女，该公司股东。原告沙彦军与被告宁夏发源地电商有限公司（以下简称发源地公司）、刘海东、吕月珍、宁夏昆月商贸有限公司（以下简称昆月公司）民间借贷纠纷一案，本院于2020年4月10日立案后，根据《全国人民代表大会常务委员会关于授权最高人民法院在部分地区开展民事诉讼程序繁简分流改革试点工作的决定》，依法适用普通程序，由审判员独任审理，公开开庭进行了审理。原告沙彦军及其委托诉讼代理人马志山、被告发源地公司的委托诉讼代理人张涛、被告吕月珍作为被告昆月公司的委托诉讼代理人到庭参加诉讼；被告刘海东经传票传唤，无正当理由拒不到庭参加诉讼。本案现已审理终结。沙彦军向本院提出诉讼请求：⒈判令发源地公司、刘海东、吕月珍、昆月公司向沙彦军支付工程投资及收益款4200000元，并按照约定支付违约金261702元，审理中，变更为：判令发源地公司、刘海东、吕月珍、昆月公司向沙彦军支付工程投资及收益款4200000元，并按照约定支付2019年10月1日至2020年7月31日的违约金840000元（4200000元×10个月×2%），2020年8月1日后的违约金按照每月84000元主张至该款实际支付之日止；2.判令发源地公司、刘海东、吕月珍、昆月公司向沙彦军赔偿因行使权利而支付的各项费用10000元；⒊本案诉讼费由发源地公司、刘海东、吕月珍、昆月公司承担。事实和理由：2017年6月30日，沙彦军（甲方）、吕月珍（乙方）和发源地公司（丙方）签订《三方协议》，约定：发源地公司开发兴建的兴庆区电商园区4#、5#钢结构工程由吕月珍施工；由沙彦军向发源地公司投资3000000元，投资收益为1100000元，即到期沙彦军共计回收4100000元；工程在2017年9月底前完工后，除质保金外，由发源地公司和吕月珍支付沙彦军投资回报3997500元。该《三方协议》还就违约责任、付款时间、付款方式、工程质量、税金等事项进行了约定。2017年7月2日，昆月公司、沙彦军和发源地公司签订《补充协议》，约定：昆月公司和吕月珍共同成为上述《三方协议》的乙方，承担乙方责任；沙彦军将剩余投资款支付到昆月公司账户。上述两份协议签订后，沙彦军即将剩余投资款全部支付给了发源地公司和吕月珍。但至2017年9月底，发源地公司、吕月珍和昆月公司并未按约支付投资回报。2018年10月19日，刘海东向沙彦军书写一份《付款计划承诺书》，承诺：除已支付的800000元外，再向沙彦军支付投资款及回报4300000元，于2018年11月30日向沙彦军支付800000元，剩余3500000元于2018年11月30日商定付款计划；若商定不成，由刘海东向沙彦军赔付每天损失费及违约金3000元。该承诺书经刘海东签名并加盖有发源地公司印章。后刘海东和发源地公司未兑现承诺。2019年4月13日，发源地公司、吕月珍和沙彦军又签订《兴庆区电商工业园项目工程钢结构离场协议》，约定：发源地公司和吕月珍解除双方签订的《兴庆区电商产业园项目工程钢结构委托加工安装协议书》，发源地公司同意向吕月珍和沙彦军支付工程款及延期付款费用共计6900000元，除已付1580000元（包括沙彦军的800000元，吕月珍的780000元）外，再付5320000元，其中向沙彦军付4200000元、向吕月珍付1120000元，该款于2019年8月15日前支付50%、2019年9月30日前支付50%，逾期则每月按2%支付违约金。但该离场协议签订后，发源地公司、刘海东、吕月珍、昆月公司均未向沙彦军支付投资收益款。故沙彦军诉至法院，请求判如所请。发源地公司辩称，一、发源地公司与吕月珍、沙彦军签订《三方协议》，表面为投资合作，实际为变相的高利放贷，并逐步演变为套路贷。其中，出借人为沙彦军，借款人为吕月珍，而发源地公司为担保人。吕月珍承建发源地公司的兴庆区电商园区4#、5#钢结构工程资金不足，从沙彦军处借款3000000元，沙彦军不参与施工，只是提供资金，享受1100000元的投资收益，属于代替高额利息的表述。施工过程中，发源地公司已支付沙彦军800000元，但是，未能向吕月珍支付全部工程款，沙彦军采用堵门方式，导致发源地公司签订《兴庆区电商工业园项目工程钢结构离场协议》，沙彦军将利滚利的利息计算入该离场协议，发源地公司被迫在该离场协议中签章。从上述离场协议相关条款可以看出，沙彦军上述行为系典型的高利放贷，发源地公司仅是吕月珍的担保人。所以，发源地公司不应承担向沙彦军直接支付款项的义务。二、即便纠结于形式，认定上述三方系合同关系，发源地公司已支付沙彦军800000元，已支付吕月珍780000元，另外给吕月珍抵顶房屋一套，吕月珍也仅欠沙彦军2200000元，根据合同法的相关规定，违约金为未付款的20%。综上，无论从合同形式、法律事实，发源地公司均不是本案适格被告，发源地公司与吕月珍之间的法律关系应另行解决。请求法院驳回沙彦军的诉请。刘海东未作答辩。吕月珍和昆月公司辩称，一、2017年6月8日昆月公司和发源地公司兴庆区电商产业园项目部签订《兴庆区电商产业园项目工程钢结构委托加工安装协议书》一份，吕月珍系施工方，发源地公司系发包方。施工过程中，沙彦军向上述工程投资3000000元，款项转至发源地公司账户，再根据工程进度，由发源地公司支付给施工方昆月公司，所有款项均由发源地公司法定代表人刘海东审批支付。二、昆月公司严格履行施工合同，于2017年7月14日将案涉工程的主体安装完毕，等待发源地公司支付工程进度款，但是发源地公司未按合同约定履行付款义务，致使案涉工程一直停工至2019年4月13日三方签订《兴庆区电商产业园项目工程钢结构离场协议》。三、施工合同标的为7920000元，按照《兴庆区电商产业园项目工程钢结构委托加工安装协议书》，主体完工后支付60%工程款（即4750000余元），但实际到离场前施工方昆月公司仅拿到780000元工程款，导致后面所有的增值税发票无法开具。四、发源地公司一直未按合同约定支付昆月公司工程款，2019年4月13日昆月公司与沙彦军、发源地公司股东刘海东、马学林、高冠群签订《兴庆区电商产业园项目工程钢结构离场协议》。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了质证。根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：宁夏发源地电商股份有限公司的法定代表人为刘海东，该公司于2019年10月17日更名为宁夏发源地电商有限公司。昆月公司的法定代表人为于建国，该公司股东为于建国和吕月珍。发源地公司开发了银川市兴庆区大连东路和兴源路兴庆区电商产业园工程。2017年6月8日，银川市兴庆区电商产业园项目部与吕月珍签订《兴庆区电商产业园项目工程钢结构委托加工安装协议书》，约定：银川市兴庆区电商产业园项目部委托吕月珍对兴庆区电商产业园4#、5#钢结构工程进行施工。2017年6月30日，沙彦军（甲方）、吕月珍（乙方）和发源地公司（丙方）签订《三方协议》，约定：乙方为兴庆区电商产业园4#、5#钢结构工程的实际施工方，为保证乙方顺利施工，甲方为乙方投资3000000元；甲方在签订本协议前已向乙方支付1000000元；为保障甲方投资的有效性，甲、乙、丙三方经协商确定，后续的投资由甲方直接支付给丙方；甲、乙、丙三方同意，甲方共投资3000000元，享受4100000元的投资回报（包括投资本金和收益）；乙方向甲方支付投资回报，丙方为乙方的上述支付义务承担保证责任，如乙方未按约定向甲方付款，丙方承担支付责任，丙方履行保证责任后，有权在未付工程款中扣除相应金额；甲方只负责该工程的投资款按时到位，其他工程质量及安全责任，税金等均与甲方无任何关系。2017年7月2日，甲方（沙彦军）与乙方（昆月公司、吕月珍）签订《补充协议》，约定：昆月公司与吕月珍共同成为2017年6月30日签订的《三方协议》的乙方，昆月公司自愿按照《三方协议》的约定履行乙方义务、承担乙方责任。2017年6月17日和2017年6月30日，沙彦军分别支付吕月珍1000000元和200000元。2017年6月30日和2017年7月6日，沙彦军分别转账支付发源地公司1000000元和800000元。2017年11月16日、2017年12月22日、2018年2月6日和2018年2月14日，发源地公司分别支付沙彦军300000元、200000元、200000元和100000元，合计800000元。2018年10月19日，刘海东和发源地公司向沙彦军出具《付款计划承诺书》一份，其中载明：“关于沙彦军在宁夏发源地电商有限公司……电商产业园工程……投资款及回报损失下欠4300000元整……具体承诺付款计划如下：第一、计划于2018年11月30日还800000元整……。第二、下余3500000元整……于2018年11月30日商定……付款计划，若商定不成功由刘海东向沙彦军赔付每天的违约金及损失费共计人民币3000元……第三、不管工程完工及验收等质量所产生的一切问题均与沙彦军无任何关系……”。2019年4月13日，甲方（发源地公司）、乙方（吕月珍、昆月公司）和实际出资人（沙彦军）签订《兴庆区电商产业园项目工程钢结构离场协议》，约定：2017年6月8日签订的《兴庆区电商产业园项目工程钢结构委托加工安装协议书》自愿解除；甲方同意支付、补偿乙方未付工程款及延期付款费用共计6900000元，甲方已在2019年4月10日前支付给乙方1580000元，其中支付给吕月珍780000元，支付给沙彦军800000元，剩余未支付乙方工程款及延期付款费用共计5320000元，其中沙彦军4200000元，吕月珍1120000元；第一笔于2019年8月15日之前支付50%（即2660000元），第二笔于2019年9月30日之前支付50%（即2660000元）；甲方若不能按期履约按届时实际未付款金额给乙方承担每月2%违约金。2019年12月10日，本院受理本案诉前调解，后未能达成调解意见。本院认为，涉案《三方协议》约定沙彦军为吕月珍施工的兴庆区电商产业园4#、5#钢结构工程投资3000000元，享受4100000元的投资回报，而该工程的质量、安全责任及税金等均与沙彦军无关。可见，沙彦军与吕月珍之间名为投资，实为借贷，即本案案由应认定为民间借贷纠纷。《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第三十二条规定“本规定施行后，人民法院新受理的一审民间借贷纠纷案件，适用本规定。借贷行为发生在2019年8月20日之前的，可参照原告起诉时一年期贷款市场报价利率四倍确定受保护的利率上限……”故本院按受理本案诉前调解时（即2019年12月10日）一年期贷款市场报价利率4.15%的四倍确定沙彦军受保护的利率上限为16.6%（4.15%×4）。再按照先息后本的清偿顺序，支付利息超出部分应冲抵借款本金。据此，2017年11月16日支付沙彦军300000元，除去2017年6月17日至2017年11月16日期间的利息194743.01元【1000000元×16.6%÷365天×153天（2017年6月17日至2017年11月16日）+1200000元×16.6%÷365天×140天（2017年6月30日至2017年11月16日）+800000元×16.6%÷365天×134天（2017年7月6日至2017年11月16日）】，剩余105256.99元（300000元-194743.01元）冲抵借款本金后，尚欠借款本金2894743.01元（3000000元-105256.99元）。2017年12月22日支付沙彦军200000元，除去2017年11月17日至2017年12月22日期间的利息47394.48元【2894743.01元×16.6%÷365天×36天（2017年11月17日至2017年12月22日）】，剩余152605.52元（200000元-47394.48元）冲抵借款本金后，尚欠借款本金2742137.49元（2894743.01元-152605.52元）。2018年2月6日支付沙彦军200000元，除去2017年12月23日至2018年2月6日期间的利息57367.02元【2742137.49元×16.6%÷365天×46天（2017年12月23日至2018年2月6日）】，剩余142632.98元（200000元-57367.02元）冲抵借款本金后，尚欠借款本金2599504.51元（2742137.49元-142632.98元）。2018年2月14日支付沙彦军100000元，除去2018年2月7日至2018年2月14日期间的利息9457.92元【2599504.51元×16.6%÷365天×8天（2018年2月7日至2018年2月14日）】，剩余90542.08元（100000元-9457.92元）冲抵借款本金后，尚欠借款本金2508962.43元（2599504.51元-90542.08元）。综上，吕月珍还应偿还沙彦军借款本金2508962.43元，并应按年利率16.6%的标准支付沙彦军2508962.43元借款自2018年2月15日至本判决确定的还款之日的利息。沙彦军主张的因行使权利而支付的各项费用10000元，因其未举证证明，故本院不予支持。又，2017年7月2日昆月公司自愿承担吕月珍义务、承担吕月珍责任，2018年10月19日发源地公司和刘海东出具《付款计划承诺书》，均应视为债务加入，故昆月公司、发源地公司、刘海东应对吕月珍上述借款本息承担共同还款责任。刘海东经本院传票传唤，无正当理由未到庭，视为对其诉讼权利的放弃。综上，依照《中华人民共和国合同法》第一百九十六条、第二百一十条，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第三十二条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第九十条，《最高人民法院民事诉讼程序繁简分流改革试点实施办法》第十六条第二款规定，判决如下：一、宁夏发源地电商有限公司、刘海东、吕月珍、宁夏昆月商贸有限公司于本判决生效之日起七日内支付原告沙彦军本金2508962.43元，并按年利率16.6%的标准支付原告沙彦军2508962.43元自2018年2月15日至本判决确定的付款之日的利息；二、驳回原告沙彦军的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费47080元，由原告沙彦军负担14137元，被告宁夏发源地电商有限公司、刘海东、吕月珍、宁夏昆月商贸有限公司负担32943元。如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于宁夏回族自治区银川市中级人民法院。审判员 刘 城二〇二〇年十二月十一日法官助理 李文雯书记员 刘羽洁附：本案适用的相关法律条文《中华人民共和国合同法》第一百九十六条借款合同是借款人向贷款人借款，到期返还借款并支付利息的合同。第二百一十条自然人之间的借款合同，自贷款人提供借款时生效。《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第三十二条本规定施行后，人民法院新受理的一审民间借贷纠纷案件，适用本规定。借贷行为发生在2019年8月20日之前的，可参照原告起诉时一年期贷款市场报价利率四倍确定受保护的利率上限。本规定施行后，最高人民法院以前作出的相关司法解释与本解释不一致的，以本解释为准。《中华人民共和国民事诉讼法》第十四条人民检察院有权对民事诉讼实行法律监督。第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。第二百三十九条申请执行的期间为二年。申请执行时效的中止、中断，适用法律有关诉讼时效中止、中断的规定。前款规定的期间，从法律文书规定履行期间的最后一日起计算；法律文书规定分期履行的，从规定的每次履行期间的最后一日起计算；法律文书未规定履行期间的，从法律文书生效之日起计算。《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第九十条当事人对自己提出的诉讼请求所依据的事实或者反驳对方诉讼请求所依据的事实，应当提供证据加以证明，但法律另有规定的除外。在作出判决前，当事人未能提供证据或者证据不足以证明其事实主张的，由负有举证证明责任的当事人承担不利的后果。《最高人民法院民事诉讼程序繁简分流改革试点实施办法》第十六条基层人民法院适用小额诉讼程序、简易程序审理的案件，由法官一人独任审理。基层人民法院审理的事实不易查明，但法律适用明确的案件，可以由法官一人适用普通程序独任审理。履行告知书本判决生效后，负有履行义务的当事人必须依法按期履行判决。逾期未履行的，本案申请执行后，负有履行义务的当事人应向本院报告财产状况，并不得有高消费及非生活和工作必需的消费行为。本条款即为执行通知，违反本条规定的，人民法院将依法对相关当事人采取列入失信名单、罚款、拘留等措施，构成犯罪的，依法追究刑事责任。