上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0115刑初5251号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人吴某某，女，1987年5月7日出生，汉族，住辽宁省沈阳市。辩护人陈庆太，上海市尚法律师事务所律师。辩护人籍兆森，上海市尚法律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉[2020]8474号起诉书指控被告人吴某某犯非法吸收公众存款罪，于2020年11月18日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员朱某某出庭支持公诉，被告人吴某某及其辩护人陈庆太到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：2014年5月至2019年9月，单某、赵某某、罗某(另案处理)等人先后成立上海盛川股权基金投资管理有限公司(以下简称“盛川公司”)、恒君财富管理有限公司(以下简称“恒君公司”)、恒燧控股有限公司(以下简称“恒燧公司”)、上海金辂投资管理有限公司(以下简称“金辂公司”)、觉融(上海)股权投资基金管理有限公司(以下简称“觉融公司”)等公司，未经国家主管部门批准，通过电视广告、见面会等方式公开宣传，允诺年化7-12%的高额收益，向社会不特定公众销售“车房通”“增值宝”“尊享创盈”等自融类理财产品，非法募集资金共计人民币(以下币种均为“人民币”)16亿余元。2015年3月至2016年7月，被告人吴某某担任盛川公司财务部经理期间，经赵某某等人指使，负责公司会计、出纳等财务工作，协助公司长期开展非法吸收公众存款业务。经审计，被告人吴某某任职期间参与非法募集资金2亿余元。2020年6月9日，被告人吴某某被公安机关抓获到案，后如实供述上述犯罪事实。针对指控，公诉机关当庭宣读了同案关系人单某、罗某等人的证言、档案材料、集资参与人高永林等人的证言、相关合同、收款确认函、银行交易明细、鉴定意见书及案发经过、户籍资料等证据。公诉机关认为，被告人吴某某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪。被告人吴某某系从犯，有坦白情节，自愿认罪认罚，可从轻处罚。建议判处吴某某有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。被告人吴某某对公诉机关指控的事实及定性均未表异议，唯提出其违法所得10万元左右。其辩护人认为，被告人吴某某系从犯，未直接参与吸收公众存款的非法活动，主观恶性较小，有自首情节，能认罪认罚，并愿意全额退赃，建议对其适用缓刑。经审理查明：2014年5月至2019年9月，单某、赵某某、罗某(另案处理)等人先后成立上海盛川股权基金投资管理有限公司(以下简称“盛川公司”)、恒君财富管理有限公司(以下简称“恒君公司”)、恒燧控股有限公司(以下简称“恒燧公司”)、上海金辂投资管理有限公司(以下简称“金辂公司”)、觉融(上海)股权投资基金管理有限公司(以下简称“觉融公司”)等多家公司，在未经国家主管部门批准的情况下，通过电视广告、见面会等方式公开宣传、允诺年化7%-12%的高额收益，向社会不特定公众销售“车房通”“增值宝”“尊享创盈”等自融类理财产品，非法募集资金共计16亿余元。2015年3月至2016年7月，被告人吴某某担任盛川公司财务部经理期间，经赵某某等人指使，负责公司会计、出纳等财务工作，协助公司长期开展非法吸收公众存款业务。经审计，被告人吴某某任职期间参与非法募集资金2亿余元。2020年6月9日，被告人吴某某被公安人员抓获到案，后如实供述上述事实。以上事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1、证人赵某某的证言，证实盛川公司、恒燧公司等涉案公司的组织架构、业务模式。同时证实，盛川公司有独立的财务部，财务经理吴某某与恒君公司的客服部对接，获取销售的理财产品客户信息，投资人将资金打入恒君公司账户中，再转到盛川公司账户内，吴某某与恒君公司的蒋慧敏对接，获取客户入账信息，用于核对客服部交过来的客户投资信息。盛川公司的出纳直接使用网银转账方式将兑付本息转到投资人账户中。有些合伙企业使用他们自己的账户直接给投资人兑付了。2、证人刘某的证言，证实盛川公司的组织架构、经营内容、销售的理财产品种类等。同时证实我于2015年5月入职盛川公司，给我面试的是财务部经理吴某某。3、证人谢某某的证言，证实盛川公司的层级关系，各个部门的职责以及经营范围等。同时证实我于2015年5月入职盛川公司担任出纳，部门经理是吴某某。我从刘某处拿到已到期兑付名单后，交给吴某某和赵某某审核，在线上制单完成后，由吴某某操作审核盾完成转账。公司POS机绑定的几个银行账户都是公司的资金池账户，恒君公司的理财产品资金都归集到这几个账户中，我可以直接操作网银U盾去兑付投资人。赵某某的个人账户U盾后来交给我了，由我直接操作，但吴某某必须在我旁边，我一个人无权使用U盾。我每天还需要向赵某某报告账户内的资金情况。4、证人王某某的证言，证实盛川公司的相关情况。同时证实我是公司资产管理部的审查专员。我将代理公司获取的贷款、放款客户资料进行真实性核实验证通过后，将材料交给李立明、赵某某分别签字后，把材料交给财务谢某某和吴某某，财务就将资金打入关联公司。5、证人单某、罗某、洪某等人的证言与上述证人反映的主要内容基本一致。6、集资参与人高永林、李庆玉等人的证言、车房通合同、尊享创盈合同、汇安智能-资产管理计划合同、众信安居-资产管理计划转投收款确认函、银行交易明细等书证，证实各投资人经人介绍或业务员推介，承诺有固定的高额收益，遂在恒君公司投资，后公司没有兑付本息的情况。7、上海沪港金茂会计师事务所有限公司出具的审计报告，证实吴某某在盛川公司任职期间，理财产品销售涉及1,119名投资人，金额合计213,840,000元，获取工资奖金福利及报销金额合计107,543.23元，与关联公司个人及公司往来净收支265,639.45元。8、上海市公安局浦东分局出具的到案经过，证实本案系由集资参与人报案后，于2019年7月25日立案。2020年6月9日，公安人员至吴某某住处将其带至公安机关接受调查。9、上海市公安局浦东分局调取的户籍资料，证实被告人吴某某的身份信息。10、被告人吴某某的供述，与认定事实一致。本院认为，被告人吴某某违反国家金融法规，协助他人向社会不特定公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。关于辩护人提出的被告人具有自首情节的意见，合议庭经评议后认为，被告人吴某某不具有自首情节。理由是，根据公安机关提供的到案经过及被告人吴某某本人的供述表明，2020年6月9日，吴某某在其住处，在民警控制下被带至公安机关接受调查的，其不具有归案的自动性和主动性，不符合自首成立的条件。故辩护人提出的自首意见，本院不予采纳。综上，被告人吴某某在共同犯罪中系从犯，结合其到案后能如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，依法对其从轻处罚。本院审理期间，被告人吴某某在其亲属的帮助下退缴个人全部违法所得，再酌情从轻处罚。鉴于其系初犯，有较好的认罪悔罪表现，对其可宣告缓刑。辩护人以此为由提出的相关从轻辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人吴某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币十万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效后一个月内缴纳。)二、退缴的违法所得分别按照比例发还集资参与人；不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。被告人吴某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  胡泰忠人民陪审员  胡 敏人民陪审员  杨丽红二〇二一年一月六日法官 助理  刘 沛书 记 员  刘 沛附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。