大连市旅顺口区人民法院刑 事 判 决 书（2020）辽0212刑初20号公诉机关大连市旅顺口区人民检察院。被告人邵文杰，曾用名邵磊，男，1995年4月11日出生，汉族，高中文化，无职业，户籍所在地山东省枣庄市市中区。因犯诈骗罪，于2018年5月24日被四川省成都市郫都区人民法院判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币五万元，于四川省崇州监狱服刑。因本案于2018年9月26日被依法解回，现羁押于大连市看守所。辩护人孙列，系辽宁华夏律师事务所律师。大连市旅顺口区人民检察院以旅检公诉刑诉[2020]3号起诉书指控被告人邵文杰犯诈骗罪，于2020年1月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。大连市旅顺口区人民检察院指派检察员孙春升出庭支持公诉，被告人邵文杰及辩护人孙列到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，1、2016年7月至12月期间，被告人邵文杰向徐某谎称其开设的海南巫人定制网络科技有限公司与上海诺诺镑客金融信息服务有限公司、名校贷（上海）金融科技有限公司存在合作关系，以在上述公司合作的贷款平台贷款刷单能获得好处费，所贷款项交邵文杰负责归还为由，通过徐某的介绍，利用施某、凌某1、侯某、刘某1、黄某、陈某、王某1、李某、殷某2、张某、马某、杨某、肖某、赫博文、钱某、顾某1、王某2、徐某共18名学生分别在该贷款平台申请贷款人民币15,000元，实际到手人民币12,000元，共向该平台骗取贷款共计人民币216,000元，贷款到账后18名学生通过转账等方式将钱款最终转给邵文杰，被告人邵文杰将该笔款项归其个人使用。2、2016年7月至12月间，被告人邵文杰向徐某谎称其开设的海南巫人定制网络科技有限公司与京东集团京东金融旗下“京东白条”存在合作关系，以在上述公司相关的贷款平台上刷单能获得好处费，所注册账户使用额度交邵文杰使用并负责归还为由，经徐某介绍，通过套现公司在购物网站购买物品套现骗得施某、刘某1、张某、肖某、杨某、马某共6名高校学生的“京东白条”账户共计45,642.55元，其中杨某、马某二人账户在套现过程中被“京东白条”客服回访到本人，询问其使用“京东白条”账户所购物品是否为本人消费，二人均表示不知情，导致二人共计15,808.55元人民币所购物品被终止交易，并将购物金额返还本人账户。剩余施某、刘某1、张某、肖某四人“京东白条”账户29,834元人民币被套现公司套现成功供邵文杰自己耗用。被告人邵文杰诈骗既遂人民币245,834元，诈骗未遂人民币15,808.55元。案发前，被告人邵文杰通过上海诺诺镑客贷款平台为徐某还本付息共计15,441.47元，邵文杰亲属通过被害人凌某1向凌某1、刘某1、陈某、侯某、王某1四名被害人共支付赔偿款24,000元用于偿还贷款。公诉机关向法庭提交了案件来源、到案经过、名校贷贷款资金到账银行及被害人账户明细、情况说明、京东白条贷款情况和偿还情况等书证，证人凌某2等人的证言，被害人施某、凌某1等人的陈述，被告人的供述和辩解等证据予以证明上述指控。公诉机关认为，被告人邵文杰诈骗他人钱财，数额巨大，应当以诈骗罪追究刑事责任。被告人辩称，对指控的犯罪事实和罪名均有异议，我没有谎称我名下的二家公司与名校贷有合作关系，起诉书中的还款金额与我实际还款金额不符，存在利息和违约金；京东白条一节事实系我被他人诈骗，我在京东买手机套现是被他人逼迫，我的行为不构成诈骗罪。被告人辩护人的辩护意见为，一、两个贷款平台及其贷款人均无向社会公众放贷的主体资格，其与邵文杰及借款人之间的借贷行为，依法无效。二、指控邵文杰“利用”徐某等18人共同骗贷证据不足。三、起诉书认定邵文杰案发前已还贷金额有误。经审理查明，2016年7月至2016年12月期间，被告人邵文杰向徐某谎称其开设的海南巫人定制网络科技有限公司与上海诺诺镑客金融信息服务有限公司、名校贷（上海）金融科技有限公司存在合作关系，以在上述公司合作的贷款平台贷款刷单能获得好处费，所贷款项由邵文杰负责归还为由，通过徐某的介绍，利用施某、凌某1、侯某、刘某1、黄某、陈某、王某1、李某、殷某2、张某、马某、杨某、肖某、赫博文、钱某、顾某1、王某2、徐某共18名在校大学生在该贷款平台申请贷款，每人贷款金额人民币15,000元，平台扣除保证金后，实得人民币12,000元，上述18名学生在贷款到账后通过转账等方式将钱款转给邵文杰。期间，邵文杰为隐瞒骗取款项未还的真相，冒充名校贷的名义编辑内容为已还清贷款的短信发送给上述贷款的学生。邵文杰将骗取的款项共计人民币216,000元归其个人使用。2016年7月至2016年12月期间，被告人邵文杰向徐某谎称其开设的海南巫人定制网络科技有限公司与京东集团京东金融旗下“京东白条”存在合作关系，以在上述公司相关的贷款平台上刷单能获得好处费，所注册账户使用额度由邵文杰使用并负责归还为由，经徐某介绍，通过套现公司在购物网站购买物品套现骗得施某、刘某1、张某、肖某、杨某、马某共6名在校大学生的“京东白条”账户共计45,642.55元，其中杨某、马某二人账户在套现过程中被“京东白条”客服回访到本人，经核实并非本人消费后，二人共计15,808.55元人民币所购物品被终止交易，并将购物金额返还本人账户。剩余施某、刘某1、张某、肖某四人“京东白条”账户29,834元人民币被套现公司套现成功，并由邵文杰耗用。案发前，被告人邵文杰及其亲属通过上海诺诺镑客贷款平台为部分贷款人支付本息，其中为徐某、李某、顾某1、施某、王某1共还款27,304.32元，邵文杰亲属通过被害人凌某1向凌某1、刘某1、陈某、侯某、王某1、施某共支付24,000元用于偿还贷款。被邵文杰利用在上海诺诺镑客贷款平台贷款和在“京东白条”购物套现的黄某等7人于案发前曾自行向平台还本付息，其中黄某还20,456.49元、凌某1还17,147.19元、施某还23,057.86元、刘某1还23,096.2元、王某1还11,749.72元、陈某还13,848.43元、侯某还13,515.84元。另查明，被告人邵文杰因犯诈骗罪，于2018年5月24日被成都市郫都区人民法院判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币五万元，刑期自2017年3月22日至2027年9月21日止，于四川省崇州监狱服刑。上述事实，有被告人邵文杰的供述和辩解，且有户籍证明、刑事判决书、拘留证、情况说明、营业执照复印件、贷款情况统计表、短信截图、支付宝转账截图、贷款协议及贷款资料、银行账户明细、京东白条贷款资料及还款情况、微信聊天记录、伪造的业务单承诺函、款项结清函等材料；证人徐某、凌某2、李某、殷某1、张某、马某、杨某、肖某、郝某、钱某、顾某1、王某2的证言；被害人施某、凌某1、侯某、刘某1、黄某、陈某、王某1的陈述等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人邵文杰以非法占有为目的，以虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物人民币194,529.68元，未遂15,808.55元，数额巨大，核其行为已构成诈骗罪。关于本案的诈骗金额，被告人邵文杰案发前支付的本金、利息以及其家属代为赔偿的款项共计51,304.32元应从公诉机关指控的诈骗既遂数额245,834元中予以扣除。被告人实施的部分诈骗行为因意志以外的原因未能得逞，系犯罪未遂，依法可从轻处罚。被告人邵文杰系判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现漏罪，依法应予以数罪并罚。黄某、施某等7人自行还款共计人民币122,871.73元应由被告人邵文杰分别予以返还。关于被告人所提没有谎称其名下二家公司与名校贷有合作关系、不构成诈骗罪的辩解及辩护人所提的贷款平台及其贷款人因无放贷资格与邵文杰及借款人之间的借贷行为依法无效以及指控邵文杰“利用”徐某等18人共同骗贷证据不足的辩护意见，经查，被告人邵文杰曾在侦查机关做过多次有罪供述，较为稳定的供述了其编造虚假事实利用在校学生向名校贷等贷款平台骗取款项并据为己有的事实，被告人虽当庭对指控的事实予以否认，但没有对其翻供作出合理解释，且在案的相关证人证言、被害人陈述、转账记录等书证能够形成完成的证据链条，足以证明被告人诈骗的犯罪事实，故本院对以上辩解及辩护意见均不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十九条、第七十条之规定，判决如下：一、被告人邵文杰犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币4万元，与前罪诈骗罪所判有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币5万元数罪并罚，决定执行有期徒刑十二年六个月，并处罚金人民币9万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年3月22日起至2029年9月21日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）二、责令被告人邵文杰于本判决生效之日起十五日内分别退赔黄某损失人民币20,456.49元、凌某1人民币17,147.19元、施某人民币23,057.86元、刘某1人民币23,096.2元、王某1人民币11,749.72元、陈某人民币13,848.43元、侯某人民币13,515.84元；向上海诺诺镑客金融服务有限公司退赔损失人民币60,194.69元；向京东金融退赔损失人民币11,463.26元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向大连市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  张 慧人民陪审员  王利英人民陪审员  宋晓林二〇二一年一月二十八日书 记 员  郝 雪附：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。