河南省夏邑县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1426刑初381号公诉机关河南省夏邑县人民检察院。被告人刘某某，男，1994年2月27日出生，汉族，初中文化，住广西壮族自治区贵港市平南县，因涉嫌犯诈骗罪，于2020年5月27日被夏邑县公安局刑事拘留，2020年6月24日被逮捕。辩护人咸刚南，广西诚济律师事务所律师。河南省夏邑县人民检察院以夏检一部刑诉[2020]283号起诉书指控被告人刘某某犯诈骗罪，于2020年10月14日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年11月9日公开开庭审理了本案。夏邑县人民检察院指派检察员赵利宏、刘庆邦出庭支持公诉，被告人刘某某及辩护人咸刚南到庭参加诉讼。现已审理终结。夏邑县人民检察院指控，2019年6月份至2019年9月份期间，由焦某（另案处理）出资，焦某笼络陈晨（另案处理）、刘某某、魏某（另案处理）、孙某（另案处理）、徐洋（在逃）、李敦亮（在逃）等人作为业务人员，薛某（另案处理）作为公司财务人员，负责给客户转账和收款，并记录团伙成员的业绩。其团伙在安徽省亳州市谯城区建投世纪城26号楼二单元2605室租用房屋，购置电脑等作案工具，未经依法注册登记，成立“套路贷公司”。其团伙共出借额度为886000元钱，共出借137笔贷款，诈骗既遂212106元，诈骗未遂132750元钱。该犯罪集团以非法占有为目的，以网络借贷公司的名义对外宣传，以无前期、低息、无抵押、极速放款等为诱饵，再以先合作几期后，可发放“大额、低息、分期”的欺骗手段，吸引被害人多次借款，继而利用被害人急需用钱的心理，通过收取“砍头息”或“手续费”等费用虚增借贷金额，让被害人在借贷宝第三方借贷平台上签订虚高的“借贷”协议；当被害人无力偿还时，推荐关联公司和人员继续为被害人放款，通过“以贷还贷”方式不断垒高被害人“债务”。在管理制度方面，焦某以经济利益为抓手，规定谁放出去的款谁负责收，收不上来从员工工资里面扣除的方法，让员工强行索要非法债务。被告人刘某某和焦某、薛某等人纠集在一起，以非法占有为目的，以套路贷为手段，骗取他人钱财，扰乱经济、社会生活秩序，多次实施违法犯罪活动，有明确的组织和分工，造成较为恶劣的社会影响，系犯罪集团，刘某某系犯罪集团的成员。2019年8月13日至2019年10月1日期间，被告人刘某某共诈骗莫平、刘大鹏等86人次，诈骗金额39650元。公诉机关认为，被告人刘某某为谋取非法利益，虚构合法网络借贷平台工作人员身份，通过收取砍头息、服务费或以贷养贷等方式，不断恶意垒高被害人债务，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人刘某某无前科、坦白、从犯、自愿认罪认罚并签署具结书，诈骗39650元已全部退赃，其法定刑为三年以上十年以下有期徒刑、并处罚金。根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，建议判处其有期徒刑三年，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。被告人刘某某对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议。辩护人的辩护意见是：1.同案犯焦某、徐洋是主犯，刘某某是从犯；2.本案与其他诈骗案有区别，危害性较小，被告人也是受害人，没有追回本金。3.被告人认罪认罚，可从宽处理。4.被告人家属已经替被告人退还所有违法所得，并愿意缴纳罚金。综上所述，辩护人认为刘某某可以取得缓刑，建议法院判3年缓5年；5.家属愿意配合司法机关教导被告人。希望法院给予被告人一个回归社会的机会。经审理查明的犯罪事实与起诉书指控内容一致。并有如下证据证实：1、户籍信息。证实被告人刘某某案发时是负完全刑事责任年龄的成年人。2、伙伴云账号记录刘某某业务情况。证明刘某某在2019年8月13日至2019年9月24日诈骗39650元。3、到案经过。证实2020年5月27日，刘某某被柳州铁路公安局来宾北站抓获。4、夏邑县公安局证明。证明李敦亮、徐洋已被网上追逃。5、前科查询证明。证明刘某某无违法犯罪前科。6、同步录音录像。证明讯问刘某某的情况。7、河南省政府非税收入专用缴款通知书（票据）。证明刘某某已将违法所得39650元全部退赃。8、部分被害人信息。证明被告人刘某某供述属实。9、电子数据。证明被告人刘某某诈骗数额的情况。10、焦某辨认刘某某笔录。证明经焦某辨认，刘某某就是与其一起实施套路贷的人。11、证人薛某的证言。我原来在北京干装修，2019年8月份的一天，我小孩舅焦某给我联系让我到安徽省亳州市跟他在网上做套路贷，我同意后就去亳州。当时，焦某在亳州市谯城区建投世纪城26号楼二单元2605室租的房子作为办公地点。公司是由焦某出资，焦某出钱买的电脑和办公桌椅，焦某是老板，魏某、孙某、李敦亮、徐洋、刘某某等六人跟着焦某做业务员，我做的是财务，我们团伙总共八个人。我们建立了一个微信工作群，群名可能叫搜狐新闻，我现在记不太清楚了，群主是焦某。魏某等六个业务员，收到焦某给的流量后，冒充“借贷宝”公司员工跟客户谈贷款的事情，告诉客户我们放的款无前期、低息、无抵押、急速放款、先小额贷款，贷几次款后再大额贷款等为诱饵来吸引客户贷款，其实我们没有能力贷给客户大额的款项，也不往外贷大额的款项。我们往外贷款时，要先收取砍头息，一般先要扣除百分之三十的砍头息。一般都是魏某、孙某等业务员和客户谈好贷款的事情并且对客户审核以后，看没有什么风险，业务员把客户的微信推给我或者把我的微信号×××推给客户。然后，我再以财务的身份出现，业务员把贷款金额告诉我后，我让客户在借贷宝平台上以朱玉乐的名字打欠条签协议手续，客户签好协议之后，我通过微信转账给客户，有时，我也通过徐洋的支付宝转账给客户。欠条上都是打的全部的贷款金额，但是事实上，我们转的是扣除30%砍头息以后的金额，不转给客户那么多钱。有时，我们也通过搜狐钱包平台打欠条。客户还贷时有三种途径，有通过朱玉乐的借贷宝还的，也有通过微信转给我的，也有还到徐洋的支付宝上的。业务员放贷的情况，我都在伙伴云上记着账。伙伴云的记账情况：魏某在2019年8月14日至2019年9月26日期间，共诈骗58800元；孙某在2019年8月13日至2019年10月5日期间，共诈骗48700元；李敦亮在2019年8月16日至2019年9月28日期间，共诈骗51500元；刘某某在2019年8月13日至2019年10月1日期间，共诈骗39650元；徐洋在2019年8月18日至2019年9月30日期间，共诈骗13456元；陈晨的记账情况我弄不太清楚了，陈晨诈骗的有10000多元。12、证人魏某的证言。2019年6月份我认识的焦某，当时是通过一个叫徐洋的介绍认识的，徐洋是2017年我在苏州打工时认识的同事，徐洋介绍我到焦某的公司上的班。公司一共有8个人，焦某是老板，我、孙某、徐洋、陈晨、李敦亮、刘某某等人都是做业务的，就是在网上与客户交流，我们与贷款人谈好条件之后交给财务焦某的姐夫薛某，薛某是财务，由他具体往外放款。我们的工作群叫搜狐，群主是老板焦某，我们这个群就是交流每天工作讨论客户的情况。谁联系的客户谁负责催收。提前一天，我们冒充借贷宝公司客服人员通过微信通知客户，问客户是还款还是续期，如果续期，就让客户先还利息，再延期七天，如果还款就还全额。如果客户不还款，我们就给他们发威胁的语音吓唬客户，让他们还款。网上签的合同，贷款的利息都是按国家规定走的正常利息24%，但是实际操作中，我们网下放贷的利息是30%，网下放贷就是为了多赚些钱，如果客户逾期了，我们通常让客户还款，如果暂时还不了，会让客户展期，收取30%的利息。我们主要目的就是通过放贷获取高额的提成，多赚些钱。13、证人孙某证言。2019年8月份开始，我与魏某一起经一个叫徐洋的介绍，到安徽省亳州市谯城区建投世纪城26号楼二单元2605室开始做放贷的业务。公司共有8个人，焦某是老板，我、李敦亮、徐洋、刘某某、陈晨、魏某我们几个都是做业务的，就是在网上与客户交流，薛某是财务，我们谈好之后的件交给薛某，由他具体的放款。14、证人焦某的证言。证明刘某某曾参与焦某团伙从事套路贷非法活动。15、被告人刘某某的供述与辩解。2019年8月12日，我坐车到安徽省亳州市去找徐洋，在亳州市谯城区建投世纪城26号楼二单元2605室找到了徐洋。到后，我才知道那个套路贷公司，是由焦某出的资，他出钱买的8台电脑和办公桌椅，那个房子也是焦某租的。我当时就同意跟着他们一起干。就这样，焦某是老板，我和魏某、孙某、李敦亮、徐洋、陈晨等六个人做业务员，薛某是公司的财务，我们公司没有注册，总共就我们八个人。公司建立了一个叫搜狐新闻的微信工作群，群主是焦某。焦某买的流量（客户信息）。办理业务时，都是焦某给我们的流量，查看的客户的信息。我们自称是搜狐钱包的客服，联系客户贷款，对外宣称我们放的款低息、无抵押、无前期、急速放款，先小额贷款，贷几次款后再大额贷款等为诱饵，来吸引客户贷款。事实上我们没有能力给客户贷大额的钱。我们放贷款时，要先收取客户百分之三十的砍头息，放贷的期限一般都是七天一个周期，到第七天的时候我们会催还贷款，不还钱的话就给客户做展期。做展期，还要再收取客户百分之三十的砍头息。收取砍头息后，客户实际到手的钱没有那么多，但是在借贷平台上显示的是全部贷款数额。如果客户不还款也不办理展期，我们就打客户的电话，打他的通讯录，威胁客户进而催收贷款。我们通过借贷平台放款，谈好客户贷款的事情后，通过焦某买的风控系统对客户进行审核。看到没有风险的话，就把客户的微信推给财务薛某，有时也把薛某的微信号×××（微信昵称：搜狐钱包）推给客户，然后，薛某让客户在借贷宝平台上以朱玉乐的名字打欠条签协议等办理有关的手续。签好协议后，薛某通过微信或者通过徐洋的支付宝转账给客户。我们转给客户的钱是扣除30%砍头息以后的金额，但是，欠条上都是打的全部的贷款金额。大部分客户还贷都是还到徐洋的支付宝上的，也有通过微信转给薛某的，也有通过朱玉乐的借贷宝（账号是199********）还的。我从2019年8月13日开始跟着焦某干的套路贷，一直干到9月24日。这期间我自己做了有20个左右的客户。这些客户中我能想起来的有六个人：有刘振、高霞、王文山、王伟、黄彩艳、范醒文。这些客户家是哪里的我记不住了。我总共诈骗既遂了39650元钱。但是，在我离开时，我的客户没有还钱，成为死账的有60000多元钱。其他的几个业务员的放贷情况我不清楚。上述证据，经庭审举证、质证，来源清楚，收集程序合法，能证明本案事实，本院予以采信。本院认为，被告人刘某某为谋取非法利益，虚构合法网络借贷平台工作人员身份，通过收取砍头息、服务费或以贷养贷等方式，不断恶意垒高被害人债务，骗取他人财物，数额巨大，犯罪事实清楚，证据确实、充分，其行为构成诈骗罪，系其同犯罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人刘某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应从轻或减轻处罚。被告人刘某某归案后能如实供述其犯罪事实，系坦白，可从轻处罚。被告人刘某某无犯罪前科，自愿认罪认罚并签署具结书，全部退赃，有悔罪表现，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，且本案被告人刘某某与夏检一部刑诉[2020]165号起诉书向本院提起公诉的被告人薛某等系同一犯罪事实，薛某等已被依法判处刑罚。根据类案检索，同案同判，罪责刑相适应的原则，决定对被告人刘某某从轻处罚，并依法宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第一款、第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条的规定，判决如下：被告人刘某某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币5000元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  蒋建民审 判 员  冉 伟人民陪审员  王安廷二〇二一年一月八日书 记 员  钟 冉