河北省唐山市丰润区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0208刑初229号 公诉机关河北省唐山市丰润区人民检察院。 被告人王志忠，男，1972年8月21日出生于河北省唐山市丰润区，汉族，初中文化，农民，户籍所在地及现住址唐山市丰润区。因涉嫌合同诈骗罪，2020年4月16日被唐山市丰润区公安局刑事拘留，2020年4月30日经唐山市丰润区人民检察院审查批准，同日，被唐山市丰润区公安局执行逮捕。2020年12月29日，经本院决定被取保候审。 辩护人李永田，河北仲浩律师事务所律师。 河北省唐山市丰润区人民检察院以丰检二部刑诉[2020]205号起诉书指控被告人王志忠犯合同诈骗罪，于2020年7月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河北省唐山市丰润区人民检察院指派检察员孟庆文出庭支持公诉，被告人王志忠及其辩护人李永田到庭参加诉讼。现已审理终结。 河北省唐山市丰润区人民检察院指控： 2012年11月17日，被告人王志忠以伪造的行驶证（车牌号冀Ｂ×××××，所有人王志忠）作抵押同被害人杨某1签订借款合同、抵押合同，骗取人民币60万元； 2013年2月14日，被告人王志忠以伪造的房屋所有权证（丰润区园东小区905-2-402，房屋所有权人王志忠）作抵押同被害人杨某2签订借款合同、抵押合同，骗取人民币50万元。被告人王志忠取得赃款后用于归还个人债务、借给他人使用等。 案发前被告人王志忠支付给被害人杨某1及其家属高息共计人民币24.6万元，支付给被害人杨某2高息共计人民币10.5万元。 公诉机关就上述事实向法庭提交了物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解等证据。 公诉机关认为，被告人王志忠以非法占有为目的，在签订、履行合同中骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条，现提起公诉，请依法判处。 被告人王志忠对起诉书指控的犯罪事实和罪名有异议，认为自己不构成合同诈骗罪。 辩护人李永田提出如下辩护意见： 一、本案公诉人指控被告人犯合同诈骗罪，但从公诉证据中的瑕疵、疑点和基本事实，以及被告人家属不断获取的证据线索来看，被告人王志忠犯合同诈骗罪的证据存在严重不足，所谓的犯罪事实严重不清，辩护人认为王志忠不构成合同诈骗罪，所以辩护人将对被告人王志忠做无罪辩护。 二、公诉人指控被告人二起犯罪中，经过辩护人提供的证据线索可以证实被告人借杨某1的60万元借款已经归还，所以该60万元的合同诈骗指控不成立。 三、关于杨某2的借款50万元：（一）从还款数额上来看，在2013年2-8月最初支付利息后，被告人及家属于2018年-2020年归还借款11万元，那么本案如果被告人就与杨某2的借款构成犯罪，那么犯罪数额应当为39万元。（二）从被告人借款、用途、借款去向以及还款情节来看，被告人不具有合同诈骗罪中非法占用的目的，故就借款还款本身，被告人与杨某2的借款不构成犯罪。被告人借款虽然没有明确约定用途，但从侦查证据来看均用于商业经营或用于水渣经营或运输经营和支付工资等，之后更是投资在隆化县开发房地产项目，承德隆化投资的地产项目中的资产已超过百万元，被告人不能及时还款，一方面是由于利息过高，另一方面是因为投资房产项目后，资金被压无法抽出，导致还款能力严重下降，但就是在这种情况下，被告人依然在最初偿还高额利息6个月，后资金被压后，仍于2018年陆续还款3万元，2019年陆续还款3万元和2020年5月份还款5万元，被告人前期支付利息和后期陆续还款的事实，足以证实被告人不具有非法占用借款，而进行诈骗的意图，所以，就被告人借款还款的情节，被告人不构成合同诈骗犯罪。（三）本案借款时所谓提供的虚假行车本和虚假房本，公诉人指控为被告人提供，而被告人陈述事实为被害人杨某1杨某2提供且故意以虚假手段发放借款，而在不能还款时以犯罪未要挟而获取高利的可能性更为客观真实，原因表现在以下几个方面：1.本案被害人是典型的职业放贷人，且存在异常借贷和陷阱借贷的重大嫌疑，杨某1杨某2系以放贷为生的职业放贷人，通过网上搜索仅丰润区的民间借贷诉讼案件杨某2就有5起，那么没有诉讼的显然更多，而通过侦查卷宗被害人陈述以及转账中的房贷记录也可以反映2被害人放贷为常态职业化。2.作为职业放贷人，杨某1在没有看到车辆的情况下，仅以一车辆行驶证复印件就作为60万元贷款抵押，且签订了书面合同，是不符合专业放贷的谨慎细致的职业习惯，同样杨某2仅以一房本复印件就作为50万元贷款抵押，就签订了书面合同，是不符合专业放贷的谨慎细致的职业习惯。3.杨某2杨某1作为职业放贷人，借款抵押，应当核实抵押物的真实性是必须的注意义务，同时也应当知道车辆和房产抵押如果不办理抵押登记是不产生抵押的法律效力的。本案被害人没有核实抵押财产的真实性和财产价值就主动放贷的行为严重异常。4.经过证人王某的证实，杨某1在本案的指控的借款中为被告人制作虚假证件是客观存在的事实。5.在辩护人提供的与杨某1杨某2有过借款经历的卯连宽的电话录音中，可以证实杨某2杨某1以虚假证件发放贷款是常态手段，那么本案被告人的陈述并非主观臆造和空穴来风。6.在侦查卷宗中显示，在被告人被抓获后，被害人在没有追回借款之时就于2020年4月26日双双主动为被告人出具了谅解书，这不符合经济犯罪的报案受害人在没有追回损失的情况下的心理状态。那么这只有一种可能就是，被害人对于本案的借款存在重大过错和瑕疵。7.在辩护人发现被害人制作虚假证件陷阱放贷的线索后，及时向侦查机关反映，并向公安局长提出意见后，被害人通过中间人向被告人家属传话，被害人也将录音提交了法庭，通过录音证实，被害人表达观点钱不要了，也愿意配合出具谅解书等异常情节，这更说明，被害人在本案借款中的过错和瑕疵足以影响被害人可以放弃借款的地步，这样，被告人陈述的被害人提供且明知虚假证件的借款情节更加具有可信度。8.依据报警案件登记表中显示，被害人杨某2早在2013年9月13日就已经发现被告人的诈骗行为，而为什么却于2018年3月13日才予以报警，这也明显存在不合理因素。9.杨某2对被告人借款时的虚假房本的情况是明知的。杨某1是本案借款虚假证件的提供者，虽然无法直接证实杨某2对借款时虚假证件的明知，但是从杨某2借款违反职业放贷的常规放贷，且其和杨某1系亲兄弟，打印签订合同均在杨某1家里，该笔借款款项更是打入杨某1账户后转给王志忠，如此亲密的关系和紧密的联系，且2个被害人的借款合同和抵押合同完全一致，结合报案后杨某2的不正常的表现，我们有理由相信杨某2在出借本案借款时对虚假房本的情况是明知的，其目的就是造成借款人只要那么所以本案被告人不存在合同诈骗的故意和手段。以上林林总总的被害人借款时的不合理现象，和报案后的反常表现，结合在其他借贷中确实提供虚假证件的情况，结合一般常理认识，辩护人认为，本案被害人自己制作虚假证件放贷的陷阱放贷的行为是非常可能存在的情节。 四、本案侦查机关村违法办案，办案过程存在严重瑕疵，导致了本案事实真相不能浮现，案情发展扑朔迷离。那么本案侦查证据的适用效力就大打折扣。1.被告人王志忠在最早的供述中称自己通过小广告制作的假证，辩护人会见后，被告人称实际是杨某1制作的假证，杨某1杨某2均明知是杨某1制作的假证件借款，并提供了同村卯连宽、杨建生等人同样是杨某1杨某2提供假证借款抵押的例子，同时称原始供述自己通过小广告制作的假证的说法是公安机关的办案民警提供的说法，且办案民警说我们怎么说你就怎么认就完了，并称杨某2的目的是为了要钱，如果按照公安说的人，杨某2等会出具谅解书，王志忠做出保证就可以出来了。那么公安机关是否存在这种现象呢？2.在这种情况下，辩护人为了核实被告人向辩护人陈述的真实性，以及保障被告人的合法权益，辩护人迅速向办案机关提供了情况反映和侦查线索，以及请求对证人王某、徐某、和与被告人同村卯连宽、杨建生、张艳军等人由杨某1杨某2提供假证借款抵押的情况核实请求，并将该情况及时反映给了丰润区公安局刘金良局长。并向公安机关领导反映办案民警指示被告人按民警提供的案件情况做为笔录的违法情况，在这种情况下，本案的办案民警并未按照公安机关上级领导的指示对相关知情人员进行取证，而是在被告人的亲属与卯连宽的录音中体现出了被害人存在制作、提供虚假证件陷阱放贷的事实，公安机关对该情节的调查回避，证明公安机关在本案的侦查中存在不公平办案，偏向办案和办理人情案的嫌疑。3.被告人在当庭陈述，公安机关曾经于2020年6月18日在看守所提审时被告人时就办案中诱导口供的错误向被告人赔礼道歉，我想，王志忠没有这个胆量去捏造这种事实。4.在公诉阶段，辩护人到公诉机关查阅侦查证据，而公安机关一直不向公诉机关上传电子证据，导致辩护人在公诉阶段查阅案卷的权利完全丧失，本案的侦查机关的办案存在着违规办案。这些侦查机关存在诱导被告人做虚假口供、不调查核实对被告人有利的证据、不依法提交电子版证据，存在违法办案和程序瑕疵，这足以证实被告人的原始供述确实受到侦查机关干扰的客观事实，那么本案被告人对案件事实的当庭陈述应当得到法庭的重视。 五、本案借款中虚假证件的提供或者明知的情节明显存在这多种可能性。虽然本案不能直接证实杨某2提供或者明知证件的虚假，但从杨某1制作提供虚假证件放贷的客观事实，以及被害人的其他类似借款中存在提供虚假证件放贷的情形，结合本案职业放贷中的不合理因素和被害人在案件诉讼过程中的反常表现，至少可以得出被害人提供虚假证件陷阱放贷的可能性是存在的，如果说本案的虚假证件是被告人王志忠提供且向被害人隐瞒了事实，那么裁判王志忠有罪是罪有应得，但如果本案出现另一种情形，如果虚假证件是被害人提供或者明知的，那么这种情况下对被告人王志忠判定有罪就是典型的冤假错案，所以本案就虚假证件的提供和明知的情节存疑的情况下，适用疑罪从无的原则，也应当判定王志忠无罪。 六、本案的侦查证据、公诉指控，和个别办案人员的主观意识太过随意，所以人民法院对被告人的定罪应当慎之又慎。1.单从杨某1的60万元借款，侦查机关结论，王志忠没有归还，实际用款人陈某1又陈述为归还王志忠了，不知道王志忠还没还，公诉机关指控为被告王志忠该60万元构成合同诈骗，而只有王志忠当庭陈述陈某1已经归还给杨某1了，且查看过陈某1的财务账目，已经归还，这被告人供述，被非常主观的认为，被告人在躲避事实，逃避责任，按照正常思路，如果这笔借款归还了，调取相关转账记录就一清二楚。可是辩护人庭审后按照王志忠的供述并有其家属调取相关证据后，才发现该笔借款60万元已经归还，如果辩护人没有对该还款的情节选择相信被告人而调取相关证据，那么，辩护人王志忠该60万元后被以合同诈骗科以重刑，这是多么后怕的事实，辩护人想说，公安机关代表国家掌握足够的充分的侦查资源，而对被告人如此侦查，公诉人如此指控，确实是太过随意。司法的公正何以体现。2.被告人归还杨某2的利息和借款，杨某2避而不说，王志忠被羁押无从查询，那么侦查机关是否应当对此情节侦查清楚呢，辩护人二次提供的证据证实除了最初的利息之外，被告人2018-2020年之间归还借款11万元的事实，这些情节和结论侦查机关没有给以侦查和说明，公诉机关也没有给以充分的结论，这种司法行为是非常不公平的，侦查机关不但应当对被告人有罪、罪重、从重、加重的案件事实侦查，而且应当对被告人无罪、罪轻，从轻、减轻的事实和情节进行侦查，所以本案的案件事实存在着严重的事实不清、证据不足的客观状况。3.对于被害人曾经有过提供虚假证件陷阱放贷的事实，可以间接证明本案借款中一些情节的线索或者可能性，而侦查机关对该查证要求采取选择性调查，且在办案中存在着诱导口供的违规办案，可以看出本案存在人情案和关系案的影子，希望人民法院能够统观本案事实，结合一般社会常理，和案件存在的可能性对被告人的影响，以及司法的公平公正，对被告人给以合理裁判。希望人民法院依据事实和法律，对被告人王志忠宣告无罪。 经审理查明： 2013年2月14日，被告人王志忠以伪造的房屋所有权证（丰润区园东小区905-2-402，房屋所有权人王志忠）作抵押同被害人杨某2签订借款合同、抵押合同，骗取人民币50万元。被告人王志忠取得赃款后用于归还个人债务、借给他人使用等。 案发前，被告人王志忠给付被害人杨某2现金10.5万元。 案发后，被告人王志忠通过汪某退赔给被害人杨某25万元。 2020年4月26日，被害人杨某2出具谅解书，表示对被告人王志忠予以谅解。 上述事实，有公诉机关、被告人提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证明： 一、物证 唐山市丰润区公安局经济犯罪侦查大队接受证据清单，证明2020年6月19日杨某2提交房屋所有权人为王志忠的房屋所有权证书。 二、书证： 1.唐山市公安局丰润区分局经济犯罪侦查大队报警案件登记表，证明2018年3月13日8时许，杨某2报警称：2013年2月14日王志忠以做水泥生意为由跟其签订了借款协议并使用虚假的房屋产权证做担保骗取50万现金，要求公安机关查处。 2.唐山市公安局丰润区分局经济犯罪侦查大队报警案件登记表，证明2018年5月15日11时许，唐山市丰润区公安局经侦大队在办理杨某2被骗一案中发现：2012年11月17日王志忠以干铁路建桥梁用工程为由使用虚假的行驶证（车牌号冀Ｂ×××××）做抵押取得杨某1现金60万元，所得钱款用于归还个人欠款等。 3.唐山市公安局丰润区分局经济犯罪侦查大队受案登记表，证明公安机关受理案件情况。 4.杨某2提供的借款合同、抵押合同、房产证复印件、转账记录、身份证复印件、借款条；杨某3提供的抵押合同、借款合同、冀Ｂ×××××行驶证、打印的借款经过，证明被告人向杨某2、杨某1进行合同诈骗的过程。 5.火石营派出所出具的证明、火石营镇西珠峪村出具的证明、杨某1死亡注销户口证明，证明杨某1与杨某3系父子关系以及杨某1于2017年10月20日死亡的事实。 6.公安机关从车管所调取的车牌号为冀Ｂ×××××车辆资料，证明车辆权属情况。 7.河北省唐山市丰润区人民法院（2014）丰民初字第3257号民事判决书、河北省唐山市丰润区人民法院（2014）丰民初字第4602号民事判决书、河北省唐山市丰润区人民法院（2015）丰民初字第1492号民事判决书、河北省唐山市丰润区人民法院（2015）丰民初字第2312号民事判决书、河北省唐山市丰润区人民法院（2015）丰民初字第3301号民事判决书、河北省唐山市丰润区人民法院（2016）冀0208民初4309号民事判决书、河北省唐山市丰润区人民法院（2017）冀0208民初5511号民事调解书等相关材料，证明被告人王志忠的民事欠款情况。 8.王志忠婚姻登记信息，证明王志忠与陈某1的婚姻情况。 9.唐山鑫鼎房地产开发有限责任公司和唐山市丰润区恒达建筑有限公司工商档案资料查询记录；河北省隆化县公证处调取的公证书（2014）隆证民字第561号、工作记录、解除合同通知书；河北省隆化县人民法院调取唐山鑫鼎房地产开发有限责任公司案卷相关书证：购车协议、河北省惠恩建筑有限公司第一项目部与西三十家子村就幸福小区工程所用混凝土、红砖签订的协议、河北省隆化县人民法院（2014）隆民初字第1213号民事裁定书、隆化县发展改革局文件隆发改【2013】117号隆化县发展改革局关于唐山鑫鼎房地产开发有限责任公司新建“幸福小区”居民楼项目的（预审）意见、隆化县西三十家子幸福小区项目施工协议书、隆化县七家镇西三十家子《幸福小区》项目建设协议书、隆化县七家镇西三十家子《幸福小区》项目建设补充协议书。 10.从张某2处调取：隆化县七家镇西三十家子村《幸福小区》项目建设补充协议书、收据。 11.调取闫某银行卡62×××10银行流水记、62×××13（杨某1）收款500000收款凭证。 12.从农行唐山分行调取的户名王志忠银行流水及全渠道对手信息等；从中国邮政储蓄银行隆化县七家营业所调取张某2的银行流水；从承德市邮政储蓄银行股份有限公司调取张玉朋的银行流水；从中国邮政银行股份有限公司调取张某1银行流水。 13.从唐山市房地产管理中心调取园东小区905-2-402室档案资料：中华人民共和国房屋所有权副本、商品房买卖合同等。 14.从农行唐山分行调取：陈某1银行卡62×××14银行流水；杨某162×××13银行流水，证明2012年11月17日陈某1账户收到马某账户（6228480652246191819）转账60万元；2013年2月23日收到杨某1账户转账20万、20万、10万共计50万元。 15.从工商银行唐山分行调取：户名汪某（被告人王志忠自称系其妻子，但没有结婚证）银行卡（62×××79）银行流水。证明汪某向杨某2卡上转过部分钱款。 16.从建行唐山分行调取：户名汪某银行卡（6227000180250283788、6217000180033161922）银行流水。证明汪某向杨某2卡上转过部分钱款。 17.唐山市丰润区公安局经济犯罪侦查大队说明二份，证明被告人王志忠向杨鑫楠、杨某3转款情况。 18.唐山市丰润区公安局经济犯罪侦查大队说明四份，证明杨某1向王志忠、卯连宽、杨建生、王艳军的情况。 19.河北省唐山市丰润区人民法院民事判决书五份，证明杨某1、杨某2是职业的放贷人。 20.王志忠亲属给杨某1家属的还款记录，证明转账记录一共是76.6万元，其中60万元是归还本案起诉的2012年11月17日签订合同的借款，另外的15万元与本案无关，还有1.6万元的利息不再说了。 三、证人证言 1.证人杨某3证言 2018年3月13日证言： 2017年10月20日，杨某1因病去世。我在整理杨某1留下的档案资料时，发现了王志忠跟我父亲借款的协议及杨某1在2017年3月27日用电脑打印的一份借款经过说明，王志忠是在2012年11月17日和杨某1签的借款协议，借款协议上写的借款金额为60万元，并且王志忠只是归还了一年的利息，当时利息约定的是月息3%，那某是王志忠给了我父亲21.6万元的利息。我发现这些资料后就跟杨某2说这件事情，杨某2说王志忠还使用假的房屋产权证骗了他50万元。于是，我就和他商量着到公安机关报案。这样，今天早晨杨某2来你们这里报案，我也就拿着有关王志忠从杨某1处借款的手续也一起来到你们这里。 借款合同上写的王志忠身份证号为：1302211972××××××××，王志忠收款的账号户名为陈某1、银行卡号码为：62×××14。另外就是王志忠在和杨某1签订借款合同的同时还签订了抵押合同，使用的抵押财产为车牌号为：冀Ｂ×××××的奔驰轿车，车主为王志忠，并提供该车的行驶证复印件。我了解得知该车辆并不是王志忠的。王志忠是通过哪个银行卡给付杨某1利息的我不清楚。 2.证人陈某1证言 2018年4月7日证言： 2006年6月我和王志忠结婚，等到了2013年12月份我们两个人就离婚了。我们两个人共同生活期间，经济上是独立的，我们两个人之间都各自经营者商贸公司，这两个商贸公司之间也存在着资金拆借问题，但是我们在2013年12月份离婚时双方所有的债权债务都已清帐，也就是我们夫妻双方婚内的借款是谁借谁还。 2013年2月23日通过户名为杨某1、银行卡号码为：62×××13的银行卡向户名为陈某1的银行卡（卡号为：62×××14）的银行卡分别汇款20万元、10万元和20万元，这笔钱总共是50万元的现金，这钱是我从王志忠那里借的钱，但是这钱我已经还给王志忠了（具体怎么还的我不清楚了，好像是转给王志忠和闫某的农行卡上了，但具体银行卡号码是多少我不记得了）。 这笔钱也是我当时在唐山市京唐港做水渣生意，当时缺乏资金，这样我就跟王志忠联系跟他借钱，我不记得跟他说借多少钱了。他说，可以。随后，我这张尾号“1514”的银行卡就收到了这50万元现金，但是，我不清楚50万元是从杨某1的银行卡汇过来的，我只知道这钱是我从王志忠手里借来的。我跟杨某1在当时也不认识，同时我和杨某1之间没有任何的债权债务纠纷。这笔50万元到账后，我就支付给了京唐港船运公司的李某1，这笔钱是用于支付我做生意时的运费了。但我再强调一下就是我当时做水渣生意和王志忠没有任何的关系，王志忠也不认识李某1，但是王志忠知道我用唐山市丰润区紫星缘商贸有限公司的名义做水渣生意。王志忠当时的商贸公司名称为唐山市丰润区宇通亿达商贸有限公司做冀东水泥厂的水泥运输生意，但是主要的工作就是在承德市家镇做房地产开发生意。 对于房屋坐落在园东小区905-2-402，房屋所有权人为王志忠的唐房权证丰润区字第××号中华人民共和国房屋所有权证，我和王志忠没有购买过这套房屋，王志忠也没有单独购买过这套房产。这套房产的所有权人是我妹妹陈某2和妹夫李铁的，跟我以及王志忠没有任何的关系。但是，王志忠和我都知道陈某2和李铁有这套房产。 2012年11月17日，通过户名为马某的银行卡（号码为：6228480652246191819）向户名为陈某1的银行卡（卡号为：62×××14）的银行卡分别汇款60万元，同时这笔60万元转到你的银行卡后陆续的给潘某、王永春、高某、杨某4和陈某2等人汇款，这张银行卡一直是由我来使用的，我不认识马某。这笔钱款应该是王志忠走我的银行卡时转到我的账户上来了。其中潘某是王志忠的表弟、陈某2是我妹妹、王永春、高某和杨某4等我不认识。这笔钱具体是怎么到我的这张银行卡上我不记得了，但是你们刚才说给陈某2转款我就知道了，但是因为王志忠喝酒喝多了跟别人打架，陈某2看见她姐夫挨打就上前跟人去说这件事，结果陈某2也被人打了。这样，我和王志忠每人分别出10万元现金，让陈某2拿这笔钱去购买车辆。至于给潘某、王永春、高某及杨某4等人转款我就不清楚了。 号牌号码为冀Ｂ×××××所有人为王志忠住址为唐山市丰润区的中华人民共和国机动车行驶证，我不清楚，我和王志忠共同生活期间没有这辆车牌号的奔驰轿车。我清楚的就是王志忠做过水泥运输、房地产开发生意，另外就是他还和皈依寨村的王志东做过中铁十六局的铁路工程，他做的是劳务输出（使用的是东时劳务公司营业执照来做的），时间是从2011年开始一直到我们两个人离婚时他还在做这个铁路的劳务输出项目。 2020年9月20日证言： 对于房屋坐落在园东小区905-2-402，房屋所有权人为王志忠的唐房权证丰润区字第××号中华人民共和国房屋所有权证的房子。这套房屋是我妹妹陈某2和李铁购买的，不是我和王志忠购买的。还有就是我没有见到过这套房屋的房本，房屋一直在陈某2手里，但是王志忠和我都知道陈某2买过这套房屋，还有就是王志忠没有跟我提过使用陈某2这套房屋进行抵押借款（也就是王志忠没有跟我提过使用陈某2的这套房屋向杨某1抵押借款的事情）。我不清楚为什么这套房屋的所有权人是王志忠。我是通过王志忠认识的杨某1还有就是前段时间王志忠的女儿（小名叫王一）找我说王志忠让我给他打一份我自己银行卡的银行流水来找他还款给杨某1的信息。随后我就去农行把自己户名的银行流水打印了出来，我在查看流水明细时看见了有通过我银行卡向杨某1银行卡打款的流水（具体多少钱以银行流水明细为准）。还有就是2012年或2013年的时候，王志忠跟我说过让我帮忙给杨某1的银行卡还他的借款60万元，随后我就就把钱还给了杨某1（杨某1的银行卡也是王志忠告诉我的）整整60万元，但是自始至终我和杨某1没有通过电话或见面联系说过王志忠让我代他还款60万元的事情，还有就是我也不清楚王志忠到底向杨某1处借款了有几笔，每笔都是多少钱，但是我知道的是王志忠让我帮忙给他还过杨某1的60万元。我的银行卡向杨某1的银行卡转款要远远多于60万元，当时应该是王志忠使用我的银行卡，他让我转给谁我就转给谁。 我不知道王志忠是什么时间以及什么方式来借款的，我肯定是没有跟王志忠一起去找杨某1借过款。还有就是王志忠让我帮忙归还的这60万元，我也不清楚王志忠是一次性从杨某1处借的，还是多次从杨某1处借款后汇总的金额，具体王志忠从杨某1处借款了多少钱以及借了多少笔钱以王志忠和杨某1说的为准。但是我是一次性还给杨某1的还是多次还给杨某1的我也记不清楚了，反正我都是通过我户名尾号为“1514”的银行卡归还给杨某1的，这笔钱是我自己的钱不是王志忠的钱。关于2012年11月17日王志忠向杨某1抵押借款的事情，我不知道，我也没有跟王志忠一起去找过杨某1进行过抵押借款。就是我们两个人在家里时，我说自己做生意回资金了，王志忠说那先帮忙还杨某160万元。我说可以，但我也没有问还的是什么钱。就是这么简单，当时也就是我们两个人再说这件事情。我能说代王志忠还清60万元的依据就是我的银行卡向杨某1的银行卡转账的信息。我说的都是实话。 3.证人陈某2证言 2018年5月7日证言： 陈某2的这张农行卡一直是由我来使用的，这笔钱我也收到了。陈某1是我姐姐，但是这笔钱是王志忠给我的，王志忠当时是我姐夫。2012年10月份的时候，王志忠喝酒喝多了跟别人打架，我在帮他拦着时被别人把我的肋骨打折了。没有多长时间，我准备去买车时陈某1说因替王志忠拦架也挨打了，王志忠也说给你10万元。这10万元钱就是因为王志忠挨打时，我帮着替他拦着别人打他时，别人把我的肋骨打折了，这样王志忠才给我的这10万元。 对于房屋坐落在园东小区905-2-402，房屋所有权人为王志忠的唐房权证丰润区字第××号中华人民共和国房屋所有权证，这套房屋的位置是我和李铁贷款购买的房产。我没有把这套房产出售给王志忠或者是陈某1。我不知道这个房屋所有权证是从哪里来的。另外就是，陈某1和王志忠是知道我和李铁住的这套房屋。 2020年9月16日证言： 关于唐山市丰润区的房屋。王志忠和陈某1是知道的，因为我们之间是亲属关系，所以我也给他们讲过，我和丈夫李铁购买了这套房屋。王志忠和陈某1是夫妻，王志忠是我姐夫，现在陈某1和王志忠也已经离婚了。王志忠和陈某1是知道我的这套房屋的，但是这套房屋的房本下来后就一直由我来保管。这个房本连我丈夫李铁也没有看到过。你们上次找我调查时出示的房本，户名为王志忠，房屋号为园东小区905-2-402。我也不知道是从哪里出来的，但是这个房本上的楼牌号是我和李铁购买的房屋楼牌号，还有就是我从来没有把这套房本拿给任何人看，也没有借给别人使用我的这套房屋进行抵押借款等，这也包括从来也没有把这套房的房本借给王志忠向外进行抵押借款。我不认识唐山市丰润区的杨某1和杨某2，我跟他们之间没有任何的债权债务纠纷，我也没有把这套房屋房本借给王志忠，让他拿这套房屋的房本向杨某1或杨某2进行抵押借款。还有就是王志忠或者是陈某1也从来没有跟我提过用我的这套房屋房本向杨某1或杨某2进行抵押借款。我也没有给过王志忠和陈某1我的这套房屋房本，王志忠和陈某1也没有从我这里拿过这套房屋的房本。我说的都是实话。 4.证人杨某4证言 2012年11月19日，通过户名为陈某1（银行卡号码为：62×××14）向户名为杨某4的（银行卡号码为：62×××16）汇款119568元的事我清楚。这个户名为杨某4的农行卡一直是由我本人来使用的，这笔钱款我也收到了，该笔钱款应该是谁借我的钱归还给我的钱，但是我不认识这个转账的陈某1。时间太长了，我记得不是太清楚了，当时肯定是有朋友介绍把钱借出去了，然后我自己得一点的利息（具体是多少我也不记得了）。具体我借出去多少钱我不记得了，我现在也没有书面手续了。 对于唐山市丰润区的王志忠，我没有太深的印象了，每次有人向我借款时，他们借款的期限都很短，每次都是借款还清后我们双方就不会再联系了。但我能肯定的是这些钱肯定是归还给我的借款。 5.证人潘某证言 2012年11月20日，通过户名为陈某1（银行卡号码为：62×××14）向户名为潘某的（银行卡号码为：62×××15）汇款6万元，我清楚。这个户名为潘某的农行卡一直是由我本人来使用的，这笔钱款我也收到了，该笔钱款是我表兄王志忠归还给我的借款。2012年年初的时候，王志忠做生意手里没有钱就先后从我这里借了有10万元，并且说使用一段就还我。因为我们两个人是亲表兄弟，所以他一说我就同意了（我不记得是怎么给他钱了）。过一段时间后，我因手里也是缺资金使用我就向他要这笔钱款，他总说让我等等。后来到了2012年11月20日（也就是你们调查的这个日期），王志忠让我把银行卡号码告诉他，然后他就向我使用的这个银行卡汇了6万元。这笔钱款是王志忠还我的钱，但是我不知道是从陈某1的银行卡上给我转过来的，陈某1当时是王志忠的媳妇（现在他们也已经离婚了）。2014年的时候，王志忠又向我借钱，直到现在他还欠我30万元，我们两个人之间没有任何的手续。我现在也找不到王志忠。 6.证人马某证言 关于2012年11月17日户名马某卡号6228480652246191819转入户名陈某1卡号62×××14，金额60万，客户签名为马某的事情，上面的“马某”三个字是我签的，我不认识陈某1，这笔钱是杨某1让我给转过去的。2012年11月17曰，杨某1给我打电话问我手里有没有钱，我就问他借多少？他说借60万元，并且说用一段时间就还给我。我说，可以。他就给我的手机发了一个短信告诉了我一个银行卡号码，好像就是这个叫陈某1的名字（短信我也删除了）。因为，我就借给过杨某1这一笔60万元的现金，所以我记得很清楚。我收到短信后就去了银行按照杨某1提供给我的银行卡号码给陈某1转汇了过去，钱款汇过去以后，我就告诉了杨某1。后来，杨某1就陆续的把钱还给了我，具体怎么还的我就记不太清楚了。杨某1他现在己经死了，他是丰润区北边乡镇的人，他死了以后我们之间就没有联系。 7.证人汪某证言 我是王志忠女朋友，我不认识杨某2和杨某3，也不清楚他们是干什么的。但是王志忠让我给他们转过钱，每次转款给他们的银行卡号码都是王志忠告诉我的。我就通过自己的工商银行卡（号码：62×××79）、中国银行卡（号码：62×××53）、中国建设银行卡（号码：6227000180250283788、6217000180033161922）分别向户名为杨某2和杨某3的银行卡转款，具体转了多少钱以银行卡记录的为准，我最后一次转款是2020年4月13日通过中国工商银行卡转给杨某3的，金额是1万元。我个人和杨某2和杨某3之间没有任何的债权债务纠纷，通过我户名的银行卡转给他们的钱都是王志忠让我转给他们的。 8.证人高某证言 2012年11月20日，通过户名为陈某1（银行卡号码为：62×××14）向户名为高某的（银行卡号码为：95×××16）汇款10万元的事我清楚。这个户名为高某的农行卡一直是由我本人来使用的，这笔钱款我也收到了，该笔钱款应该是从我这里购买水渣时给我付的货款。我不认识这个向我银行卡汇款的陈某1，具体是谁跟我做的这笔业务我也没有印象了（我印象中好像是一个小伙子跟我联系的），这笔业务也也应该是他先给我打的货款，陆续的也给我的银行卡汇过几笔钱款，但是这些钱都是货款。当时是如果不给我打款，我就不会给水渣，我原先还有他的联系电话了，但是现在我也没有了他的联系电话。对于唐山市丰润区的王志忠，我没有印象认不认识了，现在当时是谁跟我联系的我就不清楚了。我印象中从我这里购买水渣也是别人给介绍我才去的，具体是谁我都不记得了。 9.证人刘某证言 银行卡取款凭条2013年02月14日户名刘某卡号62×××17银行卡转账人民币，转入户名杨某1卡号62×××13取款金额伍拾万元整。客户签名：刘某的事我清楚。这张转账凭单上“刘某”两个字是我签的，这笔钱是杨某2从我这里倒短使用一下（这笔钱他已经还给我了），他让我转给杨某1的。具体为什么要转给杨某1我也不知道，就是杨某2告诉我转款我就转款了，也就是说通过我的这个银行卡转给杨某1的钱是杨某2的钱。我和杨某1之间没有任何的债权债务纠纷，我也不认识杨某1。 10.证人闫某证言 2010年10月至2012年6月底在唐山市丰润区宇通亿达商贸有限公司（以下简称宇通亿达）任现金和统计，宇通亿达的实际经营人为王志忠，我在宇通亿达工作期间，王志忠还曾经让我办理了一张农行给公司使用。2012年6月至今做个体生意。我是在2010年10月份去的宇通亿达上班，宇通亿达的老板是王志忠，公司的主要业务就是做水泥生意，我离开宇通亿达就是因为公司不赚钱倒闭了所以就离开了宇通亿达（也就是说2012年6月底之前，宇通亿达就倒闭了）。我上班后没有多久，王志忠让我办理一张农行卡给宇通亿达使用，这样我就去农行新城支行办理了一张农行卡（号码是62×××10），这张银行卡从办理一直到2012年6月份我离开公司前，银行卡里面的钱款往来都是王志忠的。2012年6月份以后这张银行卡上的钱款往来就是我自己做个体生意时的钱款往来了，跟王志忠就没有任何的关系了。我在宇通亿达上班时这张银行卡对外的转款都是王志忠让我转给谁我就转给谁，宇通亿达收回来的钱款也都转到我的这张银行卡上。还有就是王志忠的媳妇陈某1也曾经向我的这张户名为闫某的农行卡转过钱款，当时也是因为王志忠没有钱了向陈某1要的钱，我还问过王志忠是什么钱？王志忠说是备用金。还有就是王志忠也让我给陈某1的银行卡转款，我记账写的就是陈某1借款或者是还陈某1欠款。当时宇通亿达使用的个人银行卡就只有我这一张农行卡，不存在使用他人户名的银行卡。2012年6月份，我离开后所有的账目就给了王志忠，具体这些账目在哪里我不清楚，但是这张银行卡我拿走了直到现在我还在使用，我拿走时这张银行卡上也没有钱。我印象中没有使用我的这张户名的银行卡向承德市隆化县的个人或单位给转过钱款。我工作期间就没有听王志忠或其他人讲过唐山市丰润区鑫鼎房地产开发有限公司的名字，我印象中没有给这个公司转过钱款。 我是2012年6月份就离开宇通亿达了，我离开后就再也没有给王志忠个人或他实际经营的公司工作了。 11.证人李某1证言 通过户名为陈某1〔银行卡号码为62×××00-650030091514）的银行卡在2013年2月24日向户名为李某1（银行卡号码为：62×××13）转款539925元，我清楚，我也认识陈某1。李某1的这张银行卡是由我办理并使用的。我是通过陈某1的妹夫李铁认识的，当时陈某1在做水渣生意，我是做船务代理的业务员，陈某1需要从曹妃甸区向烟台市联想码头（现在叫西港码头）找船送水渣。这样，陈某1找我帮忙给她找船来做运输，你们调查的这笔钱是陈某1支付给我的船运费。我和陈某1之间就船务事项还签订过协议（但是我现在找不到了），签协议也是以我个人名义跟她个人签订的，也是因为这个原因等水法运输到位后陈某1就把钱转到我个人的银行卡上了，我们之前也做过船务业务，她也给我转过钱，但是她转给我的钱都是她支付给我的船务运输费用款。我印象中这笔也是我们之间的最后一笔业务，以后就没有业务了。我跟她之间没有任何的债权债务纠纷。 12.证人陆某证言 杨某3是我丈夫，他现在菲律宾，昨天杨某3委托我来代他签订谅解书，今天就是过来给你们送谅解书、结婚证、户口本以及身份证复印件。 13.证人张某1证言 2013年3月份左右，隆化县七家镇西三十家子村时任村长刘凤学找到我说他们村准备进行新民居建设问我有没有合适的公司来进行建筑，我说可以给你找找。随后我就找到了本村的王志忠，跟他说这件事情，王志忠说可以干，并且说由他出资我跑腿，这个项目算作我们两个人的。他同意后，我就跟刘凤学联系并跟他说明我们两个人要去隆化县和他见面。刘凤学也同意了。我们和刘凤学见面后，刘凤学就开始跟我们两个人谈新民居的事情，同时我们也看了看需要开发的土地（也就是新民居的地方）。看好地方后，我们就让刘凤学商量着去跟农户谈占地费的事情。应该是2013年5月初，刘凤学给我打电话说可以跟我们签施工合同了让我们拿着公章去。随后，我就把这件事情告诉了王志忠，王志忠说可以由他来找具体的施工公司。等到了村委会签订合同时，我才知道王志忠拿的是唐山市丰润区恒达建筑有限公司（以下简称恒达建筑）的印章，王志忠签完字后加盖了恒达建筑印章。签完这份合同后，我们又住了两天后才签订的补充协议（也就是占地费的协议）。占地费协议签好以后，王志忠就找了张玉朋去当会计，张玉朋就拿着自己的身份证在七家镇的邮局开了一个他户名的账号。开好以后，王志忠把钱转给了张玉朋，然后张玉朋按照补充协议上的钱款给了占地户的费用（合计金额是46.2万元）。你们最后出示的这份协议是当时刘凤学又准备让我们来开发这个项目，但是需要一个带有“房地产开发”名字的公司，我就把这件事情跟王志忠说，王志忠说可以干。你们最后出示的这份协议书上加盖的唐山鑫鼎房地产开发有限责任公司（以下简称鑫鼎地产）的印章也是由王志忠提供的，并且事关“幸福小区”的每份合同都是王志忠签订和加盖印章。涉及到“幸福小区”的印章就是这两个，一个是恒达建筑一个是鑫鼎地产，这两枚印章都是由王志忠提供的，我跟这两个公司的人员不认识我也不知道有没有这两个公司，公司的印章也应该是王志忠掌控。我在承德市隆化县这个项目受王志忠委托或其他人委托刻制过印章（也包括恒达建筑和鑫鼎地产这两枚印章）。还有就是“幸福小区的”设计费也是我找的丰润区一家公司（我就知道在丰润区中建二局的办公楼上，公司叫什么名字我也不记得了）给做的，设计费也应该是2013年5月份给的（具体怎么给的钱我也不记得，我印象中钱款应该是8万元左右）。这个“幸福小区”项目因为缺乏资金，导致在2014年12月底就开发不了了。2015年至今，我就和王志忠没有见过面。2013年，王志忠和我一起开发时我也没有看到王志忠具体做什么生意，但是我当时想只要是他有钱就可以干这个项目管他做什么生意呢。 14.证人张某2证言 2013年5月份（具体日期我记不清楚了），王志忠开发建设我村的新民居工程（也就是“幸福小区”）时，我正是时任村委会书记。你们调查的这笔钱是王志忠支付给我村占地户董某、李某3和五组李某2的占地费和补偿费，因为村委会没有个人银行卡账户，这样就转到了我的这张银行卡上了。村里是要求他先转钱，等钱到位后我就按照和王志忠签订的协议把钱支付给他们。协议是在2013年5月26日签订的，签好以后我就把董某、李某3（当时去的是他媳妇王桂贤、合同上写的是李文斌，这两个名字是同一个人）和五组的李某2叫到邮储银行七家营业所。我的银行卡做了是直接支取的现金，随后这些钱我并没有拿出来，而是按照王桂贤、董某和李某2提供的邮局银行卡号码直接给他们存了起来，他们也都分别给我写了收条。我可以提供给你们他们给我写的收条以及这笔占地费及补偿费的合同。 15.证人董某证言 2013年的时候（具体日期我记不清楚了），我村进行新民居工程（也就是“幸福小区”的建设），村里选址时选到了我租的土地13.7亩。时任村书记张某2最后跟我商谈的是给予我这13.7亩土地附着物及合同未到期的钱款合计是20余万元。当时，张某2给钱时是转到了我户名的邮储银行的卡上（具体银行卡号码是多少我不记得了），转款的时间应该是在201，3年5月份左右（具体时间和金额以银行转账的时间和金额为准）。当时这个“幸福小区”占地的除了给予我的补偿外，还有李某3、董某的土地占地费，他们两个人的具体金额是多少我没有印象了（以他们说的为准）。当时，张某2通过邮政储蓄的银行卡转到我户名的银行卡上后，我还给写了收条，但是收条都让张某2给拿走了，我手里没有书面手续。 16.证人李某2证言 2013年的时候（具体日期我记不清楚了），我村进行新民居工程（也就是“幸福小区”的建设），村里选址时选到了我们5组的土地1.44亩。时任书记张某2最后跟我商谈的是我们5组的这1.44亩土地给予的占地费是7.2万元。当时，张某2给钱时是转到了我户名的邮储银行的卡上（具体银行卡号码是多少我不记得了），转款金额整好是7.2万元，转款的时间应该是在2013年5月份左右（具体时间以银行转账的时间为准）。当时这个“幸福小区”占地的除了我们5组的土地以外，还有李某3、李文奇的土地，反正我们三个人占地费总金额是46.2万元，他们两个人是多少我不记得了。当时，张某2通过邮政储蓄的银行卡转到我户名的银行卡上后，我还给写了收条，但是收条都让张某2给拿走了，我手里没有书面手续。这就是事情的经过。 17.证人李某3证言 我村在2013年的时候进行新民居工程（也就是“幸福小区”的建设），村里选址时选到了我的土地。时任村书记张某2最后跟我商谈的是我这3.6亩土地给予的占地费是18万元。当时，张某2给钱时是转到了我媳妇王桂贤的邮储银行的卡上（号码是：6221881410016422918）转款金额整好是18万元，转款的时间大概应该是在2013年5月份左右（具体时间以银行转账的时间为准）。当时这个“幸福小区”占地的除了我以外，还李某2、董某，反正我们三个人的总金额是46.2万元，他们两个人是多少我不记得了。我们手里没有手续了，当时让签字后张某2就把手续拿走了。这就是事情的经过。 18.证人王某证言 我认识这个叫王志忠的人，我是在2009年和2012年或2013年断断续续的给王志忠开过车，但是我没有看到过王志忠有过这个号牌的奔驰轿车。我印象中应该是2012年左右，我当时给王志忠开车当司机（他当时是开着一辆黄牌的面包车，车牌号具体是多少我不记得了），王志忠让我开车拉着他去万隆公寓后身去找杨某1（因为王志忠在开发隆化县七家镇西三十家村“幸福小区”时和杨某1见过一次面，当时管杨某1叫“二哥”）。车开到万隆公寓楼下后，王志忠跟我说一起上去吧，你也不是不认识二哥。我看王志忠这么说我就跟着一起上去了，当时我们两个人都是空手上去的（只是拿着手机和烟）。我们上去后（应该是在5、6楼）和二哥见了面，当时在杨某1家里还有一个男的（我也没有注意看，具体多大岁数我也不记得）在那里。见面后，王志忠和杨某1就做在了沙发上，我站在边上，离他们之间有2米左右。杨某1和王志忠刚开始说了点别人的闲事，一会儿后杨某1就跟王志忠说证都作来了，然后拿出来一个蓝色的行驶本和深红色的房本，我就只看到了这两个证的外皮，但是这两个证件里面具体都是什么内容我没有看，还有就是我不知道杨某1拿出来的证件是不是假证件。和杨某1在一起的那个男子好像也是一直立着着。这时候我的手机来电话我就下楼接电话，去车里面等王志忠。我下楼时，王志忠和杨某1以及那名男子还在楼上，约半个小时后王志忠就下楼了，还是拿着手机和烟下的楼，杨某1和那名男子一直也没有下楼。这就是事情的经过。 “幸福小区”是王志忠和张某1一起开发的，应该是2012年或2013年的时候开发的。张某1和王志忠是一个村的，都是丰润区王官营镇皈依寨村的，我没有他的联系电话。具体开发时间你们向王志忠和张某1了解、核实吧，我还开车拉着王志忠去过“幸福小区”的现场，当时现场有施工的人员，我就是那时才知道这个小区是王志忠和张某1他们两个人合伙开发的。 时间太长了，我记不清是什么时间去的杨某1家里，我也记不清楚是2012年或2013年去的杨某1家里了。但是我确确实实的就去杨某1家里这一次，所以我记得杨某1跟王志忠说过证作出来了这件事。具体这个是证真假我就不知道了，我也没有真正的看里面的内容，并且即使我看了也不知道是真假。 19.证人徐某证言 我给杨某1开车时认识这个证上皈依寨村叫王志忠的人，我跟他不熟悉，但是我没有看到过王志忠开过这个车牌号没的奔驰车。我也没有见到过这个行驶证（中华人民共和国机动车行驶证号牌号码冀Ｂ×××××所有人王志忠住址为唐山市丰润区）。 对于中华人民共和国房屋所有权证唐房权证丰润区字第××号房屋所有权人王志忠，房屋坐落在园东小区905-2-402，填发日期：2006年07月10日，我没有看到过这个证件。我是在2012年年初至2016年杨某1死之一直给他当司机开车，我也是在的王志忠，并且杨某1还带着我和王志忠吃过饭才认识他的，我没有看见过谁给他专门开车当司机（我当时也没理会）。我印象中在杨某1家门口看见过王志忠，因为我只是给杨某1开车所以只有给他往楼上搬东西时我才上楼其余时间我就只是在杨某1家楼下等着，具体王志忠和杨某1之间的事情我也不问也不打听并且杨某1也不会跟我说。你们刚才出示的这两个证件的复印件的原件我没有看见过，无论是在杨某1处还是在王志忠处，另外就是我也没有见到过杨某1曾经办理过假证件。我也不知道王志忠是干什么的（也就是说他有什么生意），桌上他们说事了我就去边上要点主食自己离开他们这桌去吃饭。杨某1的家住在丰润区，具体是几楼我也不知道，我没有上去过。杨某1最早是开水泥厂的，我给他开车以后他主要是在车轴山中学开发“状元里”楼盘。平常我给杨某1开车时，我们两个人基本上也不说话。 四、被害人杨某2陈述 2018年3月13日陈述： 2013年2月14日，王志忠给我打电话说，他做水泥生意缺资金想从我这里借50万元使用半年，然后就可以还给我并且说给我3分钱的利息。我当时怕他还不起我，就让他给我找一个抵押物做担保。他说，在唐山市丰润区房屋可以抵押给我，如果还不上了就用这套房屋抵顶这50万元。同时，我们双方定好都去我哥哥杨某1（地址是：唐山市丰润区）那里碰头，因为杨某1那里有电脑可以打印合同。到了杨某1那里后，王志忠把房本（房屋所有权人为王志忠房屋坐落园东小区905-2-402）拿给了我，我看了看房本里面的内容就把这套房本收下了，随后杨某1按照我们双方说的打印了借款和抵押合同。合同打印出来后，我们双方看了看没有什么问题就分别签了字。另外需要说明的是，当时我是通过朋友刘某把钱给转到了杨某1的农行卡上，所以在签订借款合同时，王志忠收款的账户写的是杨某1的农行账户。王志忠和我签完字后，我就让杨某1当场按照王志忠提供的账户给转款了50万元。从2013年2月14日至2013年8月13日期间，王志忠每月都给我1.5万元的现金，这6个月他总共给了我7.5万元的现金。借款到期后，我就让他归还给我借给他的50万元本金。他说，再等等说。这样到了2013年9月13日我怕以前的借款协议失效，我就又让王志忠给我写了一张借50万元的借款条。2013年9月份以后，我再向王志忠联系催要他欠我的钱款时，他总是不接我电话。后来我就去房管局去查他给我的这套房屋情况，结果发现他给我的房本是假的。这就是事情的经过，我可以把相关的资料提供给你们。另外就是他还曾使用假的行驶证从杨某1处骗了60万元，杨某1现因病逝世，杨某1的这些手续都保存在了他儿子杨某3的手里。当初，我和杨某1发现他使用虚假的房本和行驶证向我们借款时没有报警的原因就是因为我们双方都很熟悉，只要他把钱归还给我们就行了，但是直到杨某1死了，王志忠也没有把钱给杨某1和我。 除了他骗我这次的50万元以外，跟他没有其它的债权债务。我和王志忠都是唐山市丰润区北片的人，以前也都是在做水泥生意，我和他认识有10几年了。杨某1是我的亲二哥。 2020年4月20日陈述： 2018年1月份以前他使用假房本从这里骗走50万元后，就没有给过我任何的钱款。但是在2018年以后（具体日期我记不清楚了），他给我过3万元的利息。 2013年，王志忠使用假房本从我这里骗走50万元直到2018年他就没有找到过我。但是2018年以后具体日期我记不清楚了，他通过一个叫汪某的银行卡（具体银行卡号码是多少我不记得了）向我的银行卡汇了3万元，我的银行卡号码也是我提供给王志忠的，但是我不记得是哪个银行卡号码了（以汪某银行卡转账的为准）。王志忠自2013年至2018年期间，没有和我单独见过面，也没有单独给过我任何的现金钱款（包括本金和利息）。 2020年6月19日陈述： 中华人民共和国房屋所有权证唐房权证丰润区字第××号房屋所有权人王志忠，房屋坐落在园东小区905-2-402，填发日期：2006年07月10日，这就是我拿过来的王志忠给我的假房本，也就是我报案时出示给你们后，公安机关复印存档的那份假房本。王志忠从我这里使用这个假房本签订借款协议和抵押协议就是这一次（也就是借款50万元的这一次）。我和王志忠是早就认识的，当时也是他给我打电话说做水泥生意缺资金想跟我借钱。王志忠就跟我借过这一次50万元的钱款，我们之间就是这一次的借款。当时是王志忠拿着假的房本（也就是我刚才出示的房本）跟我签订了借款合同和抵押合同。我也再次跟你们强调一下，我和王志忠之间就只有这一次的借款。 2020年9月16日陈述： 王志忠从我这里使用假房本骗走50万元后，刚开始的那6个月总共给了我7.5万元，最初定的是每月给1.5万元的利息，给我的这7.5万元的利息也是王志忠一次性给的我现金（而并不是说每月1.5万元的利息，那么6个月就应该是得9万元的利息），还有就是在2018年以后王志忠分两次给过我3万元的利息，一次是1万元一次是2万元。王志忠总共给了我10.5万元的利息，他并没有给过我本金，我手里有他与我签订的协议以及给我写的借款条原件（如果法庭开庭需要，我可以把这些书面的手续在法庭上出示），如果他把钱都还我了，我就会当着他的面把借款原件撕掉或给他，或者说是如果他把钱给我了，我还到公安机关报警干什么？我认识卯连宽和杨建生，他们都和王志忠是同一个村的（王官营镇皈依寨村），我不认识叫王艳军的。我和他们三个人之间没有任何的债权债务纠纷。卯连宽的联系电话是181××××8111，我没有杨建生的联系电话。他们具体和杨某1之间有没有债权债务纠纷我不知道，你们可以找他们了解。我说的都是实话。 五、被告人王志忠供述与辩解 1.2020年4月16日被告人王志忠供述： 2014年以来我一直在租房，没有固定住处。我在2012年使用假的行车本以签订借款合同的方式从杨某1借款60万元以及2013年使用假的房本也是以签订借款合同的方式借款50万元的事情。这些钱款中大约有90万元用于承德市隆化县柒家镇三十家村幸福小区开发，剩余的钱款去向以银行流水为准，但是这些钱肯定是花掉了。当时我跟借款时就是以给铁路工程开工资和做矿渣水泥生意向杨某1和杨某2借的钱。这么做就是手里没有钱了，没有办法了。但是我投资开发的这90万元也失败了，现在也回不来钱。 杨某1和杨某2是亲哥俩，我们以前都认识，我们也都是丰润区王官营那片的人。2012年的时候，我就从杨某1处借过钱，但是我印象中这笔60万元以后还从他借过钱（具体有没有就以银行流水和他说的为准）。这笔钱款也是我找到杨某1后跟他说借60万元用于铁路工程给工人开工资，当时他说需要一个抵押物，在这种情况下我做了一个假行驶本，并且在丰润区杨某1家里签了借款合同我印象中是没有抵押合同，这60万元汇到陈某1的银行卡上了（具体以杨某1处提供的为准）。还有就是2013年的时候，我还是没有钱了就找到杨某2想从他这里借钱，当时跟他说是做矿渣水泥生意，他说得有一个房本做抵押物，我就做了一个假房本，做完假房本后我就去找杨某2然后我们之间签订了借款合同，这50万元也都给我转到了陈某1的银行卡账户上了。这两次做的假行驶本和房本都是我通过外面的小广告做的每个就是100元或200元。这些钱款到我手后，这些钱款怎么流向我就不清楚了，反正是这些钱都花了没有了，印象中是幸福小区那边投资了90万元，剩余的钱款去向我也不清楚。幸福小区是2013年开始干的，但是我从杨某1处借的钱都用于前期投入了，用在了购买土地、房屋设计等项目了。 关于抵押权人为杨某1，抵押财产为冀Ｂ×××××轿车的抵押合同，我清楚，这上面的“王志忠”三个字是我签的，合同上的户主为王志忠的冀Ｂ×××××是假的行驶本。 关于合同编号为2012.11.17，出借人为杨某1、借款人为王志忠，借款金额为60万元的借款合同，我清楚，这上面的“王志忠”三个字是我签的。 关于号牌号码为冀Ｂ×××××，所有人为王志忠，品牌型号为奔驰Ｓ350，并有王志忠签字的中华人民共和国机动车行驶证复印件我清楚，这就是我做的假行驶证然后提供给了杨某1。 关于合同编号为20130214，出借人为杨某2、借款人为王志忠，借款金额为50万元的借款合同，我清楚，这上面的“王志忠”是我签的字。 关于抵押权人为杨某2，抵押财产为园东小区905-2-402的抵押合同，我清楚，“王志忠”三个字是我签的。 关于中华人民共和国房屋所有权证唐房权证丰润区字第××号房屋所有权人为王志忠，房屋坐落园东小区905-2-402）的房屋所有权证复印件，清楚，这就是我做的假房本然后提供给了杨风路。 我不清楚冀Ｂ×××××和园东小区905-2-402室的所有权人是谁。我认识认识丰润区园东小区905-2-402室的陈某2，她是陈某1的妹妹也是我以前的小姨子。我曾经给陈某2出过10万元购买车辆，应该是2010年或2011年的事情。我给她买车是因为我挨打时，陈某2替我拦了一下被打坏了两根肋骨，在这种情况下我给了陈某210万元，陈某1给了9万元。 潘某是我表弟，给他转的钱款应该是付的运输费用，其他人我不认识具体都是转的什么钱款我也不清楚了，以他们说的为准。2016年的时候，我通过汪某给过杨某1的女儿转过2万元，另外就是在2018年、2019年和2020年的时候给杨某1的儿子杨某3转款16万元，总共是给杨某1处了18万元。还有就是我在2018年和2019年的时候给过杨某23万元，也都是通过汪某的银行卡给转的，具体可以找汪某核实（她电话是159××××1654），但是这些钱也都是我的钱，还有就是我在2014年、2012年和2013年的时候，我向杨某1和杨某2借款也是真没有办法了才这么做的，当时他们俩个人的利息都是月息3分。其中，在2014年的时候（具体日期我记不清楚了），我在下给了他18万元的利息，当时就是我们两个人，我给他钱时他也没有给我出具任何的书面手续。我也给过杨某1的利息，但是现在不好分了，因为我和杨某1之间除了这一笔60万元的借款外还有其他的借款，但是那些借款我都已经还清了。这就是事情的整体经过。 2.2020年4月17日，被告人王志忠供述： 2012年和2013年的时候，我自己手里没有钱了，就这样使用假的行驶证和房本分别从杨某1和杨某2处借款60万和50万，这些钱款我都是以发放铁路工程工资和做矿渣水泥生意借的钱，都是月息3分，同时我都和杨某1、杨某2签订了借款合同和抵押合同。做的假行驶证和房本是通过小广告联系后每个100元或200元做的，我印象中是联系好以后在马路边取的这些假手续，房屋坐落和车辆信息都是办假证的人提供的，我只是说自己的人名和住址，然后他就给做的假证。 陈某1和我之间没有经济纠纷，我没有借钱给过她，她也没有借钱给过我。杨某1和杨某2处的借款都是我向他们两个人借的，这些钱借来以后也都让我个人给支配了。 我认识闫惠，她曾经给我当过现金。反正无论最初我是以什么名义从杨某1或杨某2处借出来的钱，这些钱最后也都是我个人开支使用了。我如果不以发放工人工资和矿渣水泥生意这两种名义借款的话，他们是不会借给我的。我做假行驶证和假房本做抵押以及说做生意用钱，这样他们就会把钱借给我。实际上矿渣水泥也是陈某1来做的，跟我没有关系。就是手里没有钱了，借找无门，实在没有办法了。关于支付幸福小区购地款和设计费，应该是把钱支付给村里面了，（使用的是唐山市丰润区鑫鼎房地产开发有限公司的名义，这个公司是我借用的资质，实际控制人是郑国宏，设计费我记不清了。 3.2020年4月30日，被告人王志忠供述： 2012年和2013年的时候，我自己手里没有钱了，就使用假的行驶证和房本分别从杨某1和杨某2那里合计骗了有110万元（其中杨某1是60万元，杨某2是50万元）。这些钱都是汇到我前妻陈某1的银行卡上了，但是我从他们手里借钱时都是每月3分的利息借的钱。我印象中自2012年和2013年从杨某1和杨某2处把钱取得后，就是还了杨某1约有一年的利息（大约是21.6万元）杨某2的是半年利息7.5万元。但是自2014年1月之后，我就没有再还他们这些钱的利息了，同时，“幸福小区”的开发也压住了我的钱，还有就是我自己手里也借不到钱了，这样我就躲着杨某1和杨某2他们，除了躲他们两个之外，我还躲着其他的欠款户。2018年后我又还了杨某11万元利息，杨某2利息是3万元。 直到2018年的时候，我做中间人赚了点钱后，就陆续还了杨某1和杨某2一些利息，我给杨某1和杨某2的钱都是给的利息，还有就是转给杨某3的钱之中有15万元是因为杨某1曾经给我做过从孙宝银处借款15万元的担保，我没有钱，杨某3代我支付给了孙宝银后，杨某3总是催我，这样我就把钱汇给了杨某315万元。具体还款时间和金额以银行记录为准。 我向杨某1借的本金是60万元，杨某2的本金50万元，合计是110万元，我都没与归还，但是还给杨某1的利息约有25万元，杨某2的利息是10.5万元。 4.2020年6月18日，被告人王志忠供述： 关于隆化县西三十家子《幸福小区》项目施工协议书甲方：隆化县七家镇西三十家子村民委员会乙方：加盖有唐山市丰润区恒达建筑有限公司甲、乙双方自愿、平等协商的基础上，就幸福小区建设项目事项协商一致……甲方：西三十家子村（加盖有村委会印章）乙方：法人代表：王志忠加盖有唐山市丰润区恒达建筑有限公司印章2013年5月22日）复印件，我清楚，这上面的“王志忠”三个字是我签的。隆化县西三十家子《幸福小区》项目补充协议书甲方:隆化县七家镇西三十家子村民委员会乙方：加盖有唐山市丰润区恒达建筑有限公司甲、乙双方自愿、平等协商的基础上，就幸福小区建设项目事项协商一致意见，在原协议的基础上补充以下条款。三、整个项目占地31.5亩，其中……甲方：西三十家子村（加盖有村委会印章）签字刘凤学乙方：法人代表：加盖有唐山市丰润区恒达建筑有限公司印章2013年5月26日）复印件，清楚。隆化县西三十家子《幸福小区》项目施工协议书甲方：唐山鑫鼎房地产开发有限责任公司乙方：河北惠恩建筑有限公司经甲乙双方在平等、友好条件下，将达成如下协议：将隆化县西三十家子村幸福小区村民集资楼工程承包给乙方、甲方：王志忠（加盖有唐山鑫鼎房地产开发有限责任公司印章村委会印章）乙方：许宝珍加盖有河北惠恩建筑工程有限公司合同专用章2013年7月12日）复印件，清楚。这上面的“王志忠”三个字是我签的。 你们刚才出示的这三份协议我都是清楚的，这也是我说的开发隆化县“幸福小区”的手续。但是恒达建筑和鑫鼎地产的公章都是私刻的，这个“幸福小区”的开发是由我村的张某1和我一起开发的，当时开发这个“幸福小区”需要公司印章，张某1就找我商量准备私刻一个印章的事情，我就同意了，但是具体刻章的事情是由张某1来做的。唐山市丰润区恒达建筑有限公司（以下简称恒达建筑）的印章私刻完以后，张某1就告诉了我以及恒达建筑的名字，并且我们在签合同时也使用了恒达建筑的这枚假印章。“幸福小区”在去隆化县发改局报备时发现，因为不是房地产公司不能用作房地产开发使用，屋地产开发需要有一个名称里面还有房地产开发有限公司的名字，但是我知道郑国宏有一个唐山鑫鼎房地产有限公司，我就跟张某1说刻唐山鑫鼎房地产开发有限责任公司的印章，也就是你们刚才出示的协议上的唐山鑫鼎房地产开发有限责任公司印章比郑国宏的公司多了“责任”两个字，这也是我不想给郑国宏的这个公司惹麻烦才让张某1这么私刻的。这两个印章应该都是张某1在隆化县找人给私刻的，每枚印章多少钱我也不知道，具体情况以张某1说的为准，但是张某1私刻这两枚印章的事情我都知道，这两枚假印章我们就是在“幸福小区”的项目上使用过，其他地方没有用过，现在这两枚假印章在哪里我也不清楚了，日常这两枚印章都是由张某1保管，你们向张某1核实吧，但是最后这个项目因为没有资金就被西三十家子村村委会给解除了。补充协议上的占地四个人的名字也是张某1支付的钱款，我把90万元转到了张某1的银行卡上〔具体是通过哪个银行卡给转的以及转到了张某1的哪个银行卡上我就不记得了），然后由他来支付占地款给老百姓，设计费也是张某1来找的，你们可以找他进行了解核实，张某1的联系电话是139××××2889。 借款合同出借人：孙宝银身份证号1302211963××××××××（以下简称甲方）借款人：王志忠身份证号：1302211972××××××××（以下简称乙方）担保人：杨某1身份证号：1302211960××××××××（以下简称丙方）通过甲乙丙三方共同协商就乙方向甲方借款，丙方担保达成一致意见，特订立本合同，愿共同遵守。第二天借款金额150000（大写壹拾伍万元）人民币整。甲方：孙宝银乙方：王志忠丙方：杨某1祁术芝2014年7月7日）复印件，清楚，这就是我说的从孙宝银处借款15万元后。孙宝银把杨某1和我都起诉后，杨某3（杨某1儿子）代我把钱还给了孙宝银，然后我后来把钱又转给了杨某3。最后，这起案件孙宝银得到钱后给撤诉了。还有就是我除了欠孙宝银的钱以外，还欠了很多人的钱，其中有人把我也给起诉到了丰润区人民法院（具体姓名及金额等以法院的判决书为准）。当时我自己并没有固定的住所也是因为我欠了别人很多钱，没有脸面来见他们，所以我也就一直躲着不跟他们见面，那时杨风利和杨某2那时总是向我催要钱款，但我没有脸面和他们见面。 杨某1处是60万元，我给他的利息约25万元。杨某2处的钱款是50万元，我给的利息是10.5万元。但是我并没有给他们这两笔的本金。我想了一下我给杨某1的行驶证和给杨某2的房本都是杨某1给做的。当时，我找他们借钱的理由是我编造的，但是借钱时杨某1和杨某2都需要财产来抵押。杨某1说，他那里需要一个假行驶证就可以，刚好杨某1有一辆奔驰汽车的信息，他把车辆的所有人信息改成了我的名字。关于我给杨某2的假房本也是杨某1做的，房本上的地址信息都是由我提供给杨某1的，然后由杨某1给做的假房本（也就是假房本上所有人信息改成了是我的名字），杨某1具体怎么做出来的以及从哪里做的我不清楚。杨风利把假房本做出来以后就给了我，随后我就拿着这个假房本和杨某2签了借款和抵押合同等，我在这里需要说的是杨某2不知道我给他的这个房本是假的，以及他也不知道这个假房本是杨风利做的。但是，杨某1是知道我抵押在他那里的行驶证是假的。如果我提供不了这些假手续以及不说自己是用来做生意，那么杨某1和杨某2是不会借钱给我的。我印象中给杨某2的这个假房本是我第一次向他借30万元时给他的（这30万元我已经还给杨某2了），这次借50万元时并没有使用这个房本。还有就是我想了想这次从杨某1那里借这60万元时，杨某1没有让我提供假行驶证（这个假证也是我以前从他那里借钱时给使用的）。我从杨某2那里借钱时就是我们两个人，也就是说知道这件事情的就是我和杨某2两个人，做假手续的事情也就是我和杨某1知道。我印象中再去找杨某1借钱时，我司机王某也跟着我去了杨某1的家里，所以王某也知道我给杨某1的假行驶证是杨某1做的，当时杨某1当着我们两个人的面说由杨某1自己来做假行驶证和假房本的，还有就是杨某1的司机徐某也在现场，也就是说徐某也知道这件事情，我没有徐某的联系电话，王友立的联系电话是139××××5078。 公安机关在讯问过程中没有存在刑讯逼供、诱供等。我这次和上次有不同的地方就是前几次你们讯问时因为杨某1已经死了，我也确实没有还杨风利和杨风路两个人借款的本金，所以我不想给杨某1惹麻烦所以就说是自己做的假手续。我说的都是实话。这次供述与以前不一样的地方以这次供述的为准。 六、视听资料 录音光盘二张，证明卯连宽向杨某2、杨某1借款利用假手续的事实。 量刑证据： 1.陆某提供的杨某3与陆某的户口本、身份证复印件、结婚证，证明陆某与杨某3系夫妻关系。 2.2020年4月26日，陆某代杨某3（杨某1儿子）签的谅解书，证明被告人王志忠取得被害人家属的谅解。 3.2020年4月26日，杨某2出具的谅解书，证明被告人王志忠取得被害人杨某2的谅解。 4.唐山市丰润区公安局永济街派出所出具的抓获经过，证明被告人王志忠到案经过。 5.被告人王志忠户籍证明信 6.被告人王志忠在逃人员撤销登记表 本院认为，被告人王志忠以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，以伪造的房屋所有权证作抵押骗取被害人杨某2人民币50万元，数额巨大，符合合同诈骗罪的构成要件，其行为已构成合同诈骗罪，公诉机关的指控成立。公诉机关指控被告人王志忠以伪造的行驶证作抵押与被害人杨某1签订借款合同、抵押合同，骗取人民币60万元，因被告人王志忠与被害人杨某1存在多笔借款及还款往来事实，且没有借款条，对于该项指控事实不清，证据不足，指控不能成立，本院不予认定。案发前，被告人王志忠向被害人杨某2给付现金10.5万元，依法从轻处罚；案发后，被告人王志忠通过他人向被害人杨某2退赔5万元，酌情从轻处罚；案发后，被告人王志忠取得被害人杨某2的谅解，依法从轻处罚。为维护社会秩序，保护公民财产权利不受侵犯，惩治犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人王志忠犯合同诈骗罪，判处有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的二百五十八天，羁押一日折抵刑期一日。罚金限判决生效后十日内缴纳）。 二、责令被告人王志忠退赔被害人杨某2损失人民币34.5万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省唐山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本三份，副本八份。 审判长  崔福华 审判员  王 伟 审判员  贾明珍 二〇二一年一月十一日 书记员  王 琦