广东省深圳前海合作区人民法院民 事 判 决 书（2020）粤0391民初5407号原告：陈加圣，男，汉族，1982年1月21日出生，住江西省赣州市寻乌县。委托诉讼代理人：蓝华林，广东鹏港律师事务所律师。被告：区瑞雄，男，1961年2月14日出生，香港特别行政区居民，香港特别行政区居民证件号码：Ｄ599023（9）。委托诉讼代理人：林伟文，广东方根律师事务所律师。委托诉讼代理人：郑志明，广东方根律师事务所律师。原告陈加圣诉被告区瑞雄民间借贷纠纷一案，本院于2020年6月18日立案后，依法适用普通程序于2021年1月4日公开开庭审理。原告的委托诉讼代理人蓝华林，被告区瑞雄及其委托诉讼代理人林伟文到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告向本院提出诉讼请求：1.请求法院依法判令被告偿还原告借款计人民币304,767元（币种下同），利息172,498元（按年利率24%计算，暂计至2020年4月5日）；2.请求判决被告承担本案的诉讼费等费用。事实与理由：原被告系朋友关系，因被告需资金周转，于2017年向原告借款15笔，通过银行转账7笔，共计206,000元；分别于2017年9月15日、30日借款计1万元、5万元，10月13日、25日借款计2.1万元、3.5万元，11月21日、26日，借款计3.5万元、3.5万元，12月8日借款计2万元；通过微信转账8笔，共计98,767元；分别于9月15日、16日借款6笔计2万元、2万元、5,000元、2万元、2万元、1万元，10月6日、13日借款计850元、2,917元。上述借款共计304,767元，原被告约定利息按年利率24%，自最后一期借款发生日即2017年12月8日起计算，暂计至2020年4月5日为172,498元。原告已履行上述全部付款义务，并多次催促被告还款，被告经合理期限仍不履行，根据上述事实及理由，依照《中华人民共和国合同法》及相关司法解释之规定，恳请法院判如所请。被告辩称：一、原告所提供的微信转账记录和银行转账记录，不能证明双方存在民间借贷关系。原告和被告双方在2017年并不认识。原告是一名专业的投资人，参与过多个项投资项目。2017年7、8月左右，原告得知被告正在投资永恒实业集团（香港）有限公司（以下简称“永恒公司”）BTL项目（即永恒币交易，类似于“比特币”），便通过中间人结识被告，希望参与投资该项目。由于永恒公司是香港企业，BTL项目没有在内地直接发行，原告的资金不能直接投入，便通过被告（香港籍）向永恒公司代付投资款，以进行永恒币的交易。因此，原告向法院提交的2017年9月至12月的资金流水，实际上是原告通过被告投资BTL项目的投资款，并不是借款。原告无法提供借据、收据、欠条等债权凭证以及其他能够证明借贷法律关系存在的证据，事实上双方也不存在任何关于借款的书面或口头的协议或约定，原告完全是在捏造事实。二、原告提供的证据所显示的资金交易过程，完全不符合经济交易规律、更不符合常理，更加证明了双方不存在民间借贷关系。1.原告主张被告在2017年9月15日至12月8日向其借款304,767元，是不存在的。一般来说，民间借贷都是借一笔还一笔、有借有还，而不是只借不还、一直出借的；但是从原告提交的转账流水可以明显看到，原告在3个月内向被告持续15次的低额度转出资金，交易次数极其频繁、交易时间非常集中、且与双方的亲密关系（刚认识不久）和经济水平完全不相符，违背经济交易规律和常理；2.2017年至今，被告从未向原告“归还本金和利息”，原告也从未向被告催告“还本付息”。从被告提交的证据2微信记录截图上可以看到，截止2019年5月的时候，双方都仍保持联系和良好沟通。原告在长达3年的时间也从未向被告主张还本付息。这明显违背常理的情况证明双方是不存在借贷关系。三、事实上，双方都是永恒实业集团（香港）有限公司BTL项目的投资人，原告向被告的资金转账是委托被告代转资金到BTL项目，不是借款。如前文所述，由于永恒公司是香港企业，BTL项目没有在国内直接发行，原告的资金不能直接投入，便通过被告（香港籍）向永恒公司代付投资款；平时被告也会协助、指导原告进行BTL项目的投资，但具体操作都是由原告自行完成的，获取的收益也是通过原告的账户自行获取的。从被告提供的证据1至证据4可以知道，原告本人有多次参加BTL项目的相关会议，了解和熟悉该项目的投资内容，其本人也具有投资能力和技术，应该了解投资是存在风险的。然而，原告现在却无理的将投资风险转嫁给被告，捏造“民间借贷”的事实。另外，原告于2017年10月6日向被告支付的850元和10月13日向被告支付的2,917元，是原告归还被告因代付请客吃饭的餐费，既不是借款，也不是投资款。对于原告将这种请客吃饭的款项，生硬的认定为借款，只能说明双方不存在友好关系、亲密来往，原告更不可能如此密集的向被告出借，并且从未提及还本付息。四、双方不存在民间借贷关系，更不存在约定利息的问题。原告不仅捏造双方民间借贷的事实，还虚构24%的高额利息，不仅是在转嫁投资风险，更是在侵害被告的合法权益！五、提请法院对本案原告涉嫌虚假诉讼的行为，进行充分审查。原告并无任何证据证明双方存在民间借贷关系。原告一方面向法院提起民事诉讼，将被告代付投资款的行为捏造为借款行为，并虚构高额利息约定，以图通过诉讼方式转移其投资风险，胁迫被告承担其投资损失；另一方面，又虚构事实、玩弄法律，向公安机关报假案，借此进一步威胁被告，逼迫被告承认双方借贷关系，赔偿其投资损失。为此，被告提请法院对本案原告的行为是否构成虚假诉讼，进行充分审查，一经确认，追究其相关法律责任。综上所述，原告与被告之间不存在民间借贷关系，案涉款项不属于借款，原告是在捏造事实，将投资风险转嫁给被告，并通过诉讼的方式，胁迫被告赔偿其损失。因此，为维护被告的合法权益，请求人民法院驳回原告的全部诉讼请求。双方当事人围绕诉辩意见依法提交了证据（详见附录的证据目录清单），本院组织当事人进行了举证和质证。对当事人无异议的证据，本院予以确认并在卷佐证。根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：1.2017年9月15日起，原告通过银行转账和微信转账的方式陆续向被告区瑞雄转账共计304,767元，涉案款项有零有整，转账金额最大一笔为5万元，最小一笔为850元，被告对该转账总数额予以认可。2.原、被告之间无书面的借款合同，对于涉案款项原告亦未提交借款借据、欠条等书面凭证。3.原告有注册永恒公司投资BTL项目的账户，原告微信朋友圈有发布其参加该项目活动的照片及有关BTL项目的信息。原告与被告的微信聊天中也涉及到上述BTL项目账户投资信息，原告对于该项目有向被告咨询相关问题，对于该项目被告在微信聊天中给了原告一些建议，在聊天中原告提及到了原告名下该项目的账户信息。4.2017年12月14日，原告向被告转让BTL项目积分，被告向原告支付了4万元。本院认为，原告以被告欠原告借款为由起诉被告，本案被告为香港特别行政区居民，本案具有涉港因素。根据《中华人民共和国涉外民事关系法律适用法》第四十一条“当事人可以协议选择合同适用的法律。当事人没有选择的，适用履行义务最能体现该合同特征的一方当事人经常居所地法律或者其他与该合同有最密切联系的法律”及《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国涉外民事关系法律适用法〉若干问题的解释（一）》第十九条“涉及香港特别行政区、澳门特别行政区的民事关系的法律适用问题，参照适用本规定”之规定，本案当事人可以依法选择本案适用的法律。因当事人对涉案纠纷未签订书面协议，对于本纠纷无法律适用的约定，本案原告为我国内地居民，涉案款项系从内地账户转出，本院依法适用最密切联系原则，以我国内地法律为本案准据法。本案的争议焦点为涉案款项是否为原告向被告出借的借款。本案中，原告主张其向被告转账的款项为被告向其所借的借款，但被告主张原、被告之间不存在借款关系，涉案款项系原告投资永恒公司投资BTL项目的款项。对此本院认为，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十六条规定“原告仅依据金融机构的转账凭证提起民间借贷诉讼，被告抗辩转账系偿还双方之前借款或者其他债务的，被告应当对其主张提供证据证明。被告提供相应证据证明其主张后，原告仍应就借贷关系的成立承担举证责任。”本案中，被告提供的其与原告微信聊天等证据显示，原告有投资永恒公司投资BTL项目的信息，被告对原告投资该项目进行了相应的指导。2017年12月14日，原告向被告转让该项目积分，被告向原告支付了对应款项，且原告所主张的借款转账时间长、款项零散，最少的金额仅为850元，不符合一般的民间借贷交易规律，被告提交的证据及上述情况印证了被告的主张。同时，原告亦未提交原、被告之间有借款合意和借款合同的证据。故原告主张涉案款项系被告向原告所借的款项，证据不足，本院不予支持。综上，依照《中华人民共和国涉外民事关系法律适用法》第四十一条、《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国涉外民事关系法律适用法〉若干问题的解释（一）》第十九条、《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十六条、《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款规定，判决如下：驳回原告陈加圣的诉讼请求。案件受理费8,459元，由原告陈加圣负担。如不服本判决，原告陈加圣可在判决书送达之日起十五日内，被告区瑞雄可在判决书送达之日起三十日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于广东省深圳市中级人民法院。审 判 长  瞿德雄审 判 员  王 虎人民陪审员  李小芳二〇二一年一月十五日法官助理胡俊杰书记员王瑜殊奇附：一、原告提交的证据：证据1.《银行水单》；证据2.《转账截图》。二、被告提交的证据证据1.陈加圣朋友圈截图；证据2.微信聊天记录；证据3.陈加圣BTL账户信息表；证据4.银行转账记录；证据5.陈加圣微在微信群里的信聊天记录等；证据6.永恒实业集团（香港）有限公司企业信息。