四川省遂宁市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2021）川09刑终7号 原公诉机关四川省大英县人民检察院。 上诉人（原审被告人）李冠臣，男，1985年3月17日出生于四川省渠县，汉族，大学本科文化，住四川省射洪市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年8月9日被抓获归案，次日被刑事拘留，同年9月16日被逮捕。现羁押于射洪市看守所。 指定辩护人谭理，四川斗城律师事务所律师。 四川省大英县人民法院审理四川省大英县人民检察院指控原审被告人李冠臣犯诈骗罪一案，于2020年12月9日作出（2020）川0923刑初53号刑事判决。原审被告人李冠臣不服，向本院提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷及讯问原审被告人，听取辩护人意见，认为本案事实清楚，进行了不开庭审理。本案经合议庭评议并作出决定。现已审理终结。 原判认定，2018年7月，被告人李冠臣利用网络赌博平台“时时彩”APP进行网络赌博活动，并逐渐沉迷于网络赌博。因其在赌博平台输钱后，无力偿还家庭债务，遂萌生通过网络赌博的方式赚钱。尔后，李冠臣便编造其开办食堂、内幕交易股票、虚构其任职的法院可以通过暗箱操作低价购买高价出售优质房产谋利等借钱名目，以借款的名义骗取他人钱财。借款后，李冠臣将所得资金用于网络赌博和偿还债务。截止案发，累计骗取他人钱财共计人民币632．296万元(以下未注明币种均为人民币)。具体实施诈骗如下： 1.2018年12月底，李冠臣向杨某虚构其要承包食堂、有朋友是股票操盘手投资股票需要资金为由，让杨某为其提供资金。因杨某无现金，便通过贷款方式向李冠臣提供资金，在扣除银行贷款手续费2.08万元后，于2018年12月26日向李冠臣账户转账ｌ3.92万元；在扣除贷款手续费2.6万元后，2019年3月1日用其银行卡向李冠臣转账5.4万元，用其微信转账2万元，同年3月4日用其微信向李冠臣转账9万元，现金0.8万元。期间，李冠臣以支付银行贷款利息，向杨某分别支付3.324万元、3.5万元，归还杨某现金1万元，实际被骗共计24.296万元。 2.2019年4月份，李冠臣向张某某虚构其任职的法院有优质的房产可以通过暗箱操作的方式，低价购买高价出售来赚取高额利润，让张某某为其提供借款，由其操作赚取利润后向其分利润。2019年4月14日，张某某通过银行卡向李冠臣转账50万元，并让其妹夫杨某某向李冠臣转账41万元，实际被骗共计91万元。 3.2019年4月底，李冠臣向吴某某、梁某某夫妇虚构其任职的法院有优质的房产可以通过暗箱操作的方式，低价购买高价出售来赚取高额利润，让二人为其提供借款，由其操作赚取利润，后向其分利润。2019年4月24日，吴某某的丈夫梁某某通过网银向李冠臣转账50万元，2019年4月26日，吴某某通过银行卡向李冠臣转账163万元。后因吴某某感觉被骗就反复向冠臣催账，李冠臣便以户名为滕某的建设银行卡向吴某某、梁某某夫妇退还50万元，实际被骗共计163万元。 4.2019年4月底，李冠臣向曹某某(又名曹某)虚构其任职的法院有优质的房产可以通过暗箱操作的方式，低价购买高价出售来赚取高额利润，让曹某某为其提供借款，由其操作赚取利润后向其分利润。2019年4月28日、29日，曹某某先后向李冠臣的银行卡账户转账22万元、8万元，实际被骗共计30万元。 5.2019年5月初，李冠臣向江某虚构其任职的法院有优质的房产可以通过暗箱操作的方式，低价购买高价出售来赚取高额利润，让江某为其提供借款，由其操作赚取利润后向其分利润。2019年5月9日，江某向李冠臣转账74万元，后李冠臣通过江某妻子归还5万元，实际被骗共计69万元。 6.2019年5月初，李冠臣向张某某虚构其任职的法院有优质的房产可以通过暗箱操作的方式，低价购买高价出售来赚取高额利润，让张某某为其提供借款，由其操作赚取利润后向其分利润。2019年5月13日，张某某向李冠臣所提供的滕某建设银行账户转账80万元。因前期李冠臣向张某某以同样理由借款并支付5万元利润，实际被骗共计75万元。 7.2019年5月，李冠臣向杨某3虚构其任职的法院有优质的房产可以通过暗箱操作的方式，低价购买高价出售来赚取高额利润，让杨某3为其提供借款，由其操作赚取利润后向其分利润。2019年5月17日，杨某3向李冠臣转账150万元；2019年5月18日，李冠臣以投资分红名义，向杨某3归还23万元，实际被骗共计127万元。 8.2019年5月，李冠臣向杨某4虚构其任职的法院有优质的房产可以通过暗箱操作的方式，低价购买高价出售来赚取高额利润，让杨某4为其提供借款，由其操作赚取利润后向其分利润。2019年5月20日，杨某4向李冠臣提供的滕某建设银行账户转账43万元，实际被骗共计43万元。 9.2019年5月，李冠臣向胡某某虚构其任职的法院有优质的房产可以通过暗箱操作的方式，低价购买高价出售来赚取高额利润，让胡某某为其提供借款，由其操作赚取利润后向其分利润。2019年5月22日，胡某某向李冠臣账户转账12万元。因前期李冠臣向胡某某以同样理由借款并支付2万元利润，实际被骗共计lO万元。 上述事实，有经原庭审举证、质证的受案登记表、立案决定书、拘留证、逮捕证、在逃人员登记表、到案说明、扣押清单、电子物证检查工作记录、辨认笔录、银行交易电子数据、银行转账明细、转账记录、借条、微信聊天记录、转账短信、银行交易明细、银行交易凭证和还款承诺书、涉案企业信息查询、高消费资金统计表、赌博平台的资金明细、返利资金明细、工作经历及任职任免审批表、户籍证明、情况说明、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解等证据证实。 原判认为，被告人李冠臣以非法占有为目的，隐瞒其自身财务及经济能力状况，虚构事实，骗取公私财物，用于网络赌博等，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决：一、被告人李冠臣犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币五十万元，限判决生效后10日内缴纳；二、责令被告人李冠臣在判决生效后30日内分别退赔被害人杨某人民币24.296万元、张友培人民币91万元、吴太清与梁上平人民币163万元、曹贤金人民币30万元、江刚人民币69万元、张诗琪人民币75万元、杨奎希人民币127万元、杨衍兵人民币43万元、胡泽宁人民币10万元。 上诉人（原审被告人）李冠臣上诉认为，主观上没有非法占有他人财物的目的，取得借款后大部分用于偿还债务，其余部分用于博彩，目的在于将博彩盈利偿还借款和利息；从事正当职业，有固定收入、按揭房产，具备一定的偿还履约能力；没有诈骗的故意，不构成诈骗罪，其与出借人形成的是民事法律关系。请求改判其无罪。 其辩护人辩护提出，应将诈骗之后用于还款的金额与用于博彩的金额进行区分；系坦白、初犯。 二审查明的其他事实、证据与原审判决认定的事实、证据相一致。原判认定的证据合法、有效，本院予以确认。 本院认为，上诉人（原审被告人）李冠臣以非法占有为目的，隐瞒其自身财务及经济状况，虚构用款事实，骗取他人财物，用于网络赌博，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。 关于李冠臣所提“主观上没有非法占有他人财物的目的，取得借款后大部分用于偿还债务，其余部分用于博彩，拟用盈利偿还借款本息；有正当职业、固定收入、按揭房产，具备偿还能力；不构成诈骗罪，其与出借人形成的是民事法律关系”的上诉意见，本院认为，诈骗罪与民事欺诈行为存在显著区别，在诈骗犯罪中，行为人基于非法占有的故意虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物；民事欺诈中，行为人所追求的利益是希望通过履行约定来实现，虽然在履行部分细节采用了欺骗手段，但对约定最终适当、全面履行的影响不是根本性的、全面性的。本案中，原审被告人李冠臣采用虚构自己有权处置执行款物、承包食堂、帮他人股票操盘借款等不实信息、隐瞒将借款实际用于风险极高的网络赌博等真实用途，向他人骗取借款，且所借数额巨大，远远超出自身合法收入的还款能力；在骗得款项后，将一小部分用于支付前期借款和利息，以此掩盖真相，将大部分款项用于网上赌博、个人挥霍；在他人追偿债务时，未采取积极的补救措施，反而以各种理由搪塞应付、隐匿行踪。上述行为，足以推定其具有非法占用的目的，且骗取他人财物数额巨大，符合诈骗罪构成要件。其上诉意见不能成立，本院不予采纳。关于其辩护人所提“应将诈骗之后用于还款的金额与用于博彩的金额进行区分”的辩护意见，经查，李冠臣骗取他人钱款后，先行支付部分前期所骗款项的利息以及承诺给付的利益，以此通过“拆东墙补西墙”的方式将其余借款用于网络赌博，所谓还款是基于其隐瞒用款真相，让被害人进一步陷入其具备还款能力的错误认识而采取的手段，并没有脱离以非法占有借款为目的的整体犯意。该辩护意见本院不予采纳。关于其辩护人所提“具有坦白、初犯情节”的辩护意见，原判在量刑时已进行了充分考量，本院不再重复评价。 综上，原判认定事实清楚，证据确实充分，适用法律正确，量刑适当。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条一款（一）项之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审 判 长 唐辉军 审 判 员 全利国 审 判 员 青小丁 二〇二一年一月二十二日 法官助理 王 倩 书 记 员 魏婷婷