鹤壁市淇滨区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0611刑初175号公诉机关鹤壁市淇滨区人民检察院。被告人王振东，男，1990年11月8日出生，汉族，本科毕业，无业，住鹤壁市鹤山区。因涉嫌诈骗犯罪，于2019年12月3日被鹤壁市公安局淇滨区分局刑事拘留，2020年1月9日被该局逮捕。辩护人刘俊玉，河南世纪唐人律师事务所律师。鹤壁市淇滨区人民检察院以鹤淇滨检一部刑诉（2020）151号起诉书指控被告人王振东犯诈骗罪，于2020年6月5日向本院提起公诉，以鹤淇滨检一部刑变诉（2020）2号变更起诉决定书于2020年11月26日向本院提起变更起诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。鹤壁市淇滨区人民检察院指派检察员侯华蕾出庭支持公诉，被告人王振东及其辩护人刘俊玉到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2017年10月份以来，被告人王振东以承包工程、父亲生病、放高利贷等名义，取得王某等人的信任，以借款为名骗取王某114000元、李某286990元、孙某2105000元、张某1334225元，共计840215元。被告人王振东以拆东墙补西墙的方式，将骗取的借款用于归还其欠款，少部分用于日常消费。立案前，已归还李某69700元、孙某248200元、张某1158200元。共余564115元未归还。公诉机关针对指控的犯罪事实向法庭提供了被告人王振东的供述，被害人王某、李某、孙某2、张某1的陈述，证人孙某1的证言，支付宝转账记录，微信转账记录，银行转账记录，借款合同，借条，手机微信截图，抓获证明等证据，认为被告人王振东的行为已构成诈骗罪，要求依法追究其刑事责任。被告人王振东辩解孙某2和许某的钱混同，多还许某的钱应当从诈骗孙某2的款项中减去。辩护人提出的辩护意见是：1.除王某的钱是诈骗，其余的均为借款；2.孙某2和许某的钱混同，多还许某的钱应当从诈骗孙某2的款项中减去。同时向法庭提交了刑事谅解书，收款条，转账记录等证据。经审理查明：2017年10月份以来，被告人王振东在无偿还能力的情况下，以承包工程、父母生病、放高利贷需要用钱等理由，取得王某等人的信任，以借款为名骗取王某114000元、李某286990元、孙某2103000元、张某1334225元，共计838215元。被告人王振东以拆东墙补西墙的方式，将骗取的借款用于归还其欠款及日常消费。案发前，王振东已归还李某69700元、孙某248200元、张某1158200元。其余562115元不能归还。案发后，王振东近亲属与被害人王某达成和解，给付王某8万元，王某自愿放弃34000元，并对王振东表示谅解。上述事实，有下列证据证实：1.被告人王振东的供述：我在2016年大学毕业以后，当时没找到工作，没有经济来源，自己花钱又大手大脚，我接触到网络贷款，刚开始我觉得网上借钱很容易，我就从网上借了第一次5000元，后来还了，接着我又借了10000元，还钱的时候就感觉到吃力，我便开始借第二个网贷平台上的钱去还第一个网贷平台的钱，接着我又借第三个网贷平台的钱来还第二个，然后就有了第三个、第四个、第五个等不同的网络贷款，最后我为了还这些网贷平台的钱，慢慢的我就开始借高利贷，后来实在还不上钱了，我就借其他高利贷来还前面高利贷的利息，就这样我越陷越深，欠的钱越来越多。我无力承受高利贷催款的压力，为了还高利贷我就开始编造理由从岳某、王某、张某1等处借钱，刚开始我不敢拿那么多，只是少借一些来把高利贷的利息还了。后来我认识了向我放高利贷的金大勇，金大勇说他有客户，让我找钱向他的客户放高利贷，我刚开始以为可以拿朋友的钱去放高利贷挣钱，但我从朋友那里借的钱只够还高利贷的利息，没能向外放钱挣钱，反而从朋友手里借钱时候给他们出的有高息。当时我让李某把他的房子抵押出去，本来想着用李某房子抵押的钱来把外面所有的外债都平了，最后算了算还是不够，就只是还了利息，没有把外债平了。再往后我就借张某1的钱，为了还张某1的钱，我编造理由说家里出事了。对许某和雕哥他们说我妈住进ICU让他们借钱给我，后来我说我向外放高利贷的客户越来越多，需要用更多的钱，我就向他们出高息借他们更多的钱，我以这样的方式还借了张某2、王某、孙某1、陈某、孙某2、岳某等人的钱。我编的理由都不是真的。我从2016年大学毕业以后一直无业，更没有做生意、包工程，我母亲也没有生病。如果我不找一些理由、不向大家出高息，大家都不会把钱借给我。具体借了多少我也没算过，雪球越来越大，我已经承受不了了，只得去借钱补窟窿。他们基本上都是银行卡、支付宝、微信向我转的钱。我与王某写的借款合同上盖的有安阳市建设工程有限公司技术专用章，是我以实习报告需要盖章为由从孙某1处借到的章，这个印章是真的，但不是公章，对外没有法律效力，当时我想从王某处借钱，我就虚构了我在外地包工程需要用钱的理由，为了让王某相信我承包的有工程，我就在我和王某的借款合同上盖了安阳市建设工程有限公司技术专用章。我借朋友的钱主要是用来还我之前借的高利贷和其他人的钱，用来拆东墙补西墙了，当然我平时上网、开房、吃饭也是花的借他们的钱。我没有收入，也没有债权。我当时没有想那么多，根本没想自己还不上的事，只想着能借到一笔是一笔，走一步说一步，到了2017年12月8日，我实在扛不住了。2.被害人王某的陈述：我的朋友王振东在2017年11月份的时候就以还信用卡等理由借我几千元到三万元不等，当时我借给了他几次，王振东也都还给我了，后来在2017年11月17日的时候，王振东说他在郑州承包了一个土建的工程，现在他的资金紧张，需要给工人发工资和流转资金，想在我这里借5万元钱，并说在2017年12月26日就将钱还给我，我就用银行转账的方式给了他3.7万元，用微信给他转了1.3万元，可是第二天王振东又给我联系说他在鹤壁市电业局有个朋友急用钱，想在我这里借3万元钱，并说电业局的这个人会出5分的利息给我，借款期限是半个月，于是我就往王振东的银行卡里转了2.9万元钱。2017年12月2日的时候王振东又给我联系说他想再从我这里借7万元钱帮他朋友的公司走一下账，当时王振东说他就用三天，也没有说利息，我当时是真的没有钱再借给王振东了，但是当时王振东一直给我联系说想让我帮他这个忙，于是我就借了我朋友李铮3.5万元给王振东用银行卡转了3万元钱，又用微信转了5000元钱。2017年12月4日我的朋友张某1给我打电话问我是不是借给王振东钱了，我说我借给他11.4万元钱，张某1给我说他也借给了王振东18万多，但现在联系不上王振东了，还说王振东借钱时说的做土建工程、朋友急用钱、用于公司做账等理由都是假的，于是我和朋友张某1就来报案了。我收到了王振东写给他骗钱的受害人的信，王振东在信上也承认了他都是虚构的事实骗取我们的信任骗我们的钱，他是为了还他的高利贷才骗的我们的钱。3.被害人李某的陈述：我和王振东是朋友。2017年10月份以后，王振东以开公司、资金周转不过来需要用钱为由，共骗了我30万元左右。当时这些钱先到我的账户上，我把这些钱分多次转给了王振东，我联系让他打欠条，但他一直声称自己在外地，不给打欠条。后来我母亲住院用钱，我就再一次联系王振东，王振东当时就给我转了10000元，后来我再联系他还钱，他告诉我他母父住院了。再后来我就联系不上他了。当中他还过我一部分钱。4.被害人孙某2的陈述：王振东在2017年11月底的时候找到我说他家人生病了，急需用钱，当时王振东在微信上还给我拍了一段医院里ICU病房视频，说他父亲脑梗，母亲也需要换肾，让我借点钱给他，我没想那么多就通过中信银行卡和招商银行卡转给王振东103000元。等过了一个月左右，我朋友许某给我打电话，说王振东父母没有生病，王振东是骗人的。我就问王振东为什么骗我，他也不说话，答应我以后慢慢还。在12月左右，王振东向我银行卡里转了48200元，还剩下54800元未还。5.被害人张某1的陈述：刚开始的时候王振东主要是以买礼物或是一些小事向我借一些钱，也就是几百元钱或是一两千元钱，借了钱之后还会还给我，偶尔也多还一百元钱左右，我那个时候还问他为什么要多还钱，他就说赚着钱了，家里面有钱不在意，我也就没有多问，后来他说在郑州有产业，帮着其他人做生意，用钱的地方多了，周转钱的时候多了，向我借钱的数量就开始变大了，有时候借几千元钱，有时候借几万元钱，因为我们是初中同学，多少了解一些他家里的情况，知道他父母在老区有一些产业，想着借给他钱应该没有什么问题，后来他向我借的钱越来越多，每次还的钱应该不够了，但还是以各种借口说急需要用钱，我都觉得是同学关系，还是继续借给他钱。到了2017年11月份他借钱的次数也多了，借钱的数量也变大了，他说他在郑州买了房子，目前客户用钱的时候多了，他也想多赚点钱，总之他这段时间缺钱，但是他说他在郑州有产业，钱肯定能还上，再加上他父母在老区有石料厂，也会帮着他一起还给我，我就信他了，陆陆续续又借给了他不少钱，到了后来他又说他的父母得了重病，急需要用钱，又继续借给了他钱，前前后后加起来有十几万元钱。直到我的另一个初中同学告诉我说他见到王振东的父母了，根本就没有什么病，我又一打听我的不少初中同学都跟我一样，被王振东给骗了，我们就一起到公安机关报案了。2017年11月6日，王振东给我打电话，说他家里开的石子厂需要进货，找我借10000块钱，当时他说四五天就还给我，当天我就通过支付宝向王振东支付宝账号转了10000元钱；2017年11月11日，王振东又打电话找到我，说他在郑州跟同学一块儿做生意，资金需要周转，向我借15000元，当天我通过支付宝向王振东支付宝账号转了14900元；2017年11月13日，王振东又电话联系我说他在郑州那边的生意需要资金周转，向我再借15000元，当天我通过支付宝向王振东账号转了一笔5000元和一笔10000元；2017年11月14日，王振东再次通过电话联系我，说他在郑州合伙跟同学做的生意缺钱，向我借40000元钱，当天我通过“中国建设银行”APP向王振东的建行卡转了39700元。2017年11月15日，我给王振东打电话催他还钱，王振东就向我的建行卡转了40000元钱。但是当天晚上7点多左右，他又给我打电话，说他在郑州那边又接了个活儿，需要用70000元钱，然后我就通过“中国建设银行”APP向王振东的建行卡转了一笔40000元钱，一笔9925元，一笔20000元，我又通过支付宝向王振东支付宝账号转了1900元；2017年11月16日到18日这几天，我一直给王振东打电话但都联系不上他，2017年11月19日我才联系上他，他说他母亲生病了，他这几天在北京陪家人做手术，我让他还我钱，当天他向我的建行建行卡转了一笔10000元，一笔2200元，说剩下的等他郑州那边资金过来了就还给我。2017年11月20日，王振东向我的建行建行卡转了一笔10000元，一笔40000元，一笔18800元，共计68800元，2017年11月20日晚上王振东电话联系我，说他郑州那边还要用55000元，然后我就通过“中国建设银行”APP向王振东的建行卡转了一笔30000元，一笔25000元。2017年11月21日，王振东打电话联系我说他在北京陪家人看病急需用钱，他张口就向我借50000元钱，当时我也没那么多钱，我通过“中国建设银行”APP向王振东的建行卡转了一笔12000元，一笔2000元，共计14000元；2017年11月23日，王振东到兴鹤大街与淮河路交叉口的中国工商银行附近找我，他说他父母都住院做手术了，花的钱很多，想再向我借点钱，一方面是父母看病用，另一方面他想在郑州那边多接点活儿多挣点钱，我问他之前借我的钱什么时候还，王振东当时说他本来准备还我40000元的，说他郑州那边的同学给他的银行卡转了100000元，但因为周末跨行的原因钱还没有到他账户上，他准备过两天去郑州开户行看看咋回事。王振东当时说需要再借我100000元，一周左右就还给我，他还许诺到时候挣钱了向我表示表示，当天我通过“中国建设银行”APP向王振东的建行卡转了一笔40000元，我又通过支付宝向王振东的支付宝账号转了一笔15000元，一笔20000元。2019年11月30日，我给王振东打电话问他那边钱应该周转过来了吧，让他还我钱，王振东说他那边又接了新活儿，周转过来的钱又用进去了，王振东向我的建行卡转了4000元算是给我的利息。后来王振东又给我打电话说他父母在医院急需用钱，让我再借给他20000元钱，当时我对他说真没有钱了，不过当天下午我还是向王振东的建行卡转了一笔3000元，过了一个多小时王振东又给我打电话，说他借了一圈实在是缺钱，让我再借给他一些，我经不过他的软磨硬泡就又给他的建行卡转了1000元。我对公安机关将我和王振东的对账结果没有异议。6.证人孙某1的证言：在2017年8月份的时候，王振东找到我说想用用安阳市建设工程有限公司的公章，我说安阳市建设工程有限公司里的公章不能随便使用，而且我也没有安阳市建设工程有限公司的公章，只有一个安阳市建设工程有限公司技术专用章，王振东告诉我说随便什么章都可以，就是证明一下他在安阳市建设工程有限公司实习，他在郑州一所学校上学，现在需要三份实习合同，这三份合同都需要盖章，当时王振东就拿了一份实习合同过来找我盖章了，还有其中一份需要去郑州学校里盖章，他就跟我说需要把章拿走到学校盖章，我就给了他一个安阳市建设工程有限公司技术专用章，这个技术专用章对于公司可有可无，平常这个技术章只是用在纸质资料上或工程图纸上，只能起到安阳市建设工程有限公司资料证明的作用，我就借给王振东使用了，到现在王振东都没有还给我。7.借款合同及借条。证明王振东向王某借钱的事实。8.手机微信截图。证明王振东虚构以承包土建工程需要用钱、父母生病需要用钱、放高贷需要用钱等名义诈骗王某等人财物的事实。9.银行转账记录、微信转账记录、支付宝转账记录。证明2017年10月份以后，王振东与王某、张某1、孙某2、李某、等人的银行交易、微信转账、支付宝转账等情况。其中王某向王振东转款114000元、向李某转款286990元、向孙某2转款103000元、向张某1转款334225元，共计838215元；案发前王振东向李某转回69700元、向孙某2转回48200元、向张某1转回158200元。10.抓获证明。证明王振东于2019年12月3日被抓获。11.王振东写给岳某的信件。证明王振东因还不起贷款采取欺骗方法拆东墙补西墙方式骗取他人财物的事实。12.视频截图照片。证明王振东向孙某2等人发送虚假ICU微信视频的事实。13.刑事谅解书、收款条、转账记录。证明被告人王振东与被害人王某达成和解协议。王某自愿放弃34000元，王振东赔偿王某80000元，并取得谅解。以上证据，经过法庭质证，查证属实，本院予以确认。本院认为：被告人王振东以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取公私财物562115元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。公诉机关指控王振东诈骗金额错误，予以纠正。被告人王振东及其辩护人辩解、辩护认为，借孙某2和许某的钱混同，多还许某的钱应当从诈骗孙某2的款项中减去。本院认为，没有证据证明2017年10月份以后孙某2与许某的钱混同后给付被告人王振东。王振东及其辩护人上述辩解、辩护意见不能成立，本院不予采纳。辩护人辩护认为，除王某的钱是诈骗，其余的均为借款。经查，2017年10月份以来，被告人王振东在无偿还能力的情况下，以承包工程、父母生病、放高利贷需要用钱等理由，骗取李某、孙某2、张某1等人财物。该事实有被告人供述、被害人陈述、证人证言、银行交易明细、支付宝交易明细、微信转账明细等证据证实，足以认定。王振东在没有偿还能力的情况下，虚构承包工程、父母生病、放高利贷需要用钱等事实，骗取李某、孙某2、张某1等人财物，其行为符合诈骗罪的构成要件，构成诈骗罪。被告人及辩护人上述辩解、辩护意见不能成立，本院不予采纳。被告人王振东如实供述自己的罪行，系坦白，依法可以从轻处罚；王振东赔偿部分被害人经济损失并取得谅解，可酌情从轻处罚。案经合议庭评议，本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王振东犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币五万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月3日起至2029年12月2日止）。罚金于判决生效后十日内缴纳。二、追缴被告人王振东违法所得448115元，返还被害人李**、孙鹏、张晓阳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省鹤壁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈 慧审 判 员  朱晨曦人民陪审员  崔 凯二〇二一年一月二十八日书 记 员  段广亮