福建省柘荣县人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）闽0926刑初10号                            公诉机关                       福建省柘荣县人民检察院                               被告人             基本情况                       被告人刘锐，男，1998年2月2日出生于江西省吉安市永丰县，公民身份号码36********，汉族，中专文化，无业，户籍地江西省吉安市永丰县XX乡XX村XXXX村**，现住福建省泉州市鲤城区XX街**XX公寓**。因涉嫌犯盗窃罪于2020年5月22日被柘荣县公安局刑事拘留，同年6月24日因涉嫌犯信用卡诈骗罪经柘荣县人民检察院批准，同日由柘荣县公安局执行逮捕。现羁押于福鼎市看守所。                               辩护人                       李悌霖，福建永时律师事务所律师。                                                       公诉机关                                                                                                                                                 指控情况                       起诉书文号                       柘检一部刑诉（2021）Z3号                                                                                                                                                                                           指控事实                       2020年4月，被告人刘锐和陈基益、吴清池（均另案处理）在明知上家是通过诈骗的方式骗取被害人的姓名、公民身份号码、银行卡账号及密码、手机验证码等信息的情况下，仍主动向上家索要被害人上述信息，并将被害人银行卡绑定至苹果手机，后通过银行ATM机“非接支付”功能无卡取现和POS机消费。             1、2020年4月19日下午，陈基益从上家获取被害人伍某持有的卡号为622********的中国邮政储蓄银行卡相关信息，将伍某的银行卡信息绑定至手机后将该手机交给刘锐去取款，刘锐于当晚到泉州市晋江市XX路181号周六福珠宝店利用该手机绑定的伍某的银行卡刷卡人民币（币种，下同）2 001元购买了一枚男士戒指。             2、2020年4月21日12时许，陈基益从上家获取被害人李某持有的卡号为35********的中国光大银行信用卡相关信息，将李某的信用卡信息绑定至手机后将该手机交给刘锐去取款，刘锐于当天下午1时42分许到中国光大银行泉州分行的ATM机通过苹果手机“非接支付”功能分两次各取款3 000元，在第三次取款时因系统故障没有取款成功。后刘锐分得600元。             案发后，被告人刘锐于2020年5月22日在泉州市鲤城区XX街585号XXX公寓410室被柘荣县公安局抓获归案，到案后，其家属代其退赔被害人伍某2 001元、李某6 000元。                               指控罪名                       信用卡诈骗罪                               量刑建议                       有期徒刑九个月，并处罚金20 000元。                               被告人及辩护人意见                       被告人刘锐对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用速裁程序且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出，被告人刘锐到案后能如实供述自己的罪行，认罪认罚，其家属已代其全额退赃，其没有犯罪前科，系初犯、偶犯，请求在检察机关量刑建议基础上从轻处罚。                               判决理由                       被告人刘锐伙同他人以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，冒用他人信用卡骗取资金人民币8 001元，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。鉴于被告人刘锐到案后能如实供述所犯罪行，自愿认罪认罚，其家属已赔偿相关被害人经济损失，对被告人刘锐予以从轻处罚。公诉机关的量刑建议予以采纳。辩护人关于被告人刘锐到案后能如实供述自己的罪行，认罪认罚，其家属已代其全额退赃，其没有犯罪前科，系初犯、偶犯，可以从轻处罚的辩护意见予以采纳，其他意见不予采纳。                               法律依据                       《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条                               判决结果                       一、被告人刘锐犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币20 000元（已交清）。             （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月22日起至2021年2月21日止）。             二、扣押在案的iPhone X手机一部、银行卡一张予以没收。                               权利告知                       如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。                                                       审 判 员 章树清                                                 二○二一年一月二十日                          法 官助 理 黄丽娟             书 记 员 陈媛媛                                                                                                                            附注： 1、《中华人民共和国刑法》第一百九十六条：有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 2、《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 3、《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款：犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 4、《中华人民共和国刑法》第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 5、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条：使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在五千元以上不满五万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在五万元以上不满五十万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在五十万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。 刑法第一百九十六条第一款第三项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形： （一）拾得他人信用卡并使用的； （二）骗取他人信用卡并使用的； （三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的； （四）其他冒用他人信用卡的情形。