北京市朝阳区人民法院刑 事 判 决 书（2019）京0105刑初2973号公诉机关北京市朝阳区人民检察院。被告人房放，男，汉族，1981年4月18日出生于北京市，公民身份号码×××，大专文化，案发前系某财富（北京）投资管理有限公司客户部经理，户籍地北京市朝阳区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月3日被羁押，当日被刑事拘留，同年7月11日被逮捕。现羁押于北京市朝阳区看守所。辩护人高玄，北京市墨风律师事务所律师。被告人辛培，女，汉族，1976年11月22日出生于北京市，公民身份号码×××，大专文化，案发前系某财富（北京）投资管理有限公司客服，户籍地北京市东城区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月13日被羁押，当日被刑事拘留，同年7月11日被逮捕。现羁押于北京市朝阳区看守所。辩护人黄海洋，北京市国汉律师事务所律师。北京市朝阳区人民检察院以京朝检公诉刑诉〔2019〕2926号起诉书指控被告人房放、辛培犯诈骗罪，于2019年11月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。北京市朝阳区人民检察院指派检察员张欣出庭支持公诉，被告人房放及其辩护人高玄，被告人辛培及其辩护人黄海洋，到庭参加了诉讼。现已审理终结。北京市朝阳区人民检察院指控：一、被告人房放于2017年10月至2018年2月间，在北京市朝阳区等地，以帮助徐某（男，72岁）投资北京某资产管理有限公司、北京某咨询服务有限公司项目为由，骗取徐某人民币6万元；二、被告人房放于2018年10月间，在本市朝阳区某财富（北京）投资管理有限公司等地，以帮助赵某1（女，74岁）炒股为由，骗取赵某1人民币3.8万余元；三、被告人房放伙同辛培于2018年12月间，在本市朝阳区来广营某咖啡店等地，以房放冒充某证券有限公司派驻某财富（北京）投资管理有限公司经理的方式，以投资某公司的理财产品为由，骗取曹某（男，69岁）人民币7万元；四、被告人房放伙同辛培于2019年1月间，在本市朝阳区建外SOHO13号楼某咖啡店等地，以房放冒充某证券有限公司驻某财富（北京）投资管理有限公司经理的方式，以投资某期货产品为由，骗取孟某（女，57岁）人民币4.5万元。被告人房放于案发前已退还人民币4.09万元；五、被告人房放伙同辛培于2019年3月间，在本市朝阳区第二外国语学校外某咖啡店等地，以房放冒充某证券经纪有限公司首席策略分析师的方式，以投资某公司期货产品为由，骗取周某（男，57岁）人民币4万元；六、被告人房放伙同辛培于2019年3月间，在本市朝阳区农丰里等地，以房放冒充某宏证券公司工作人员的方式，以投资某宏证券公司理财产品为由，骗取翟某（女，56岁）人民币3万元；七、被告人房放于2019年4月间，在本市朝阳区某财富（北京）投资管理有限公司等地，冒充某证券公司派驻某财富公司副总经理的身份，以投资某公司股票为由，骗取梁某（男，65岁）人民币1.5万元。被告人房放于2019年5月15日向梁某返款1350元。八、被告人房放伙同辛培于2019年4月间，在本市朝阳区某财富（北京）投资管理有限公司等地，以房放冒充某公司派驻某财富经理的方式，以投资某公司理财产品为由，骗取陈某（女，75岁）人民币1万元；九、被告人房放伙同辛培于2019年4月间，在本市朝阳区八里庄东里等地，谎称投资某财富（北京）投资管理有限公司理财产品，骗取朱某（男，86岁）人民币4万元；后被告人房放被民警抓获归案，被告人辛培经民警电话传唤到案。北京市朝阳区人民检察院向本院移送了被害人陈述、银行交易记录、证人证言等证据材料，指控被告人房放、辛培的行为构成诈骗罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，予以惩处。被告人房放承认自己犯有诈骗罪，但对诈骗徐某、赵某1的数额不认可。其辩护人的意见为，被告人房放如实供述所犯罪行，积极退赔。被告人辛培辩称没有和房放共同骗人，只是拿着POS机转账。其辩护人的意见为，被告人辛培对房放的诈骗行为不知情，无罪；如判处被告人辛培有罪，其有自首情节。经审理查明：一、2017年10月至2018年2月，被告人房放在北京市朝阳区等地，以帮助被害人徐某投资北京某资产管理有限公司、北京某咨询服务有限公司的理财项目为由，骗取徐某人民币6万元。案发后，被害人徐某的经济损失得到挽回并表示谅解房放。上述事实，有以下证据予以证实：1、被害人徐某的陈述及辨认笔录证明：房放曾是一家投资公司的经理，接待过我，我们就认识了。2017年9月，房放说他是某投资公司的工作人员，向我介绍该公司一款理财产品。10月，我们在朝阳区牡丹园一家咖啡店见面，房放带着合同：年化收益24%，投资期限6个月。房放给我一个他尾号9819的银行账户，说我的投资项目他负责。2017年10月10日，我将3万元打入房放提供的银行卡。此后，房放一直不和我签合同。2018年2月，房放说在北京某咨询服务有限公司做兼职，向我介绍这个公司的理财产品：年化收益24%，投资期限6个月。我让房放必须提供合同。2018年2月12日，房放将委托合作协议电子版发给我，我让他改合同，决定投资。三四天后，我将3万元转到房放提供的银行账户内。之后，我联系房放签合同，他一直拖着不和我签。2018年10月12日，我在一个公司的讲座上见到房放，向他要合同。房放给我写了一个欠款证明：房放作为这两项投资的负责人，于2018年12月31日之前将钱款全部还给我。房放没还过钱。徐某辨认出房放。2、空白委托合作协议证明：房放作为北京某咨询有限公司的代表，以自己建设银行尾号9819的账户作为双方资金往来账户。客户回单、存款凭证、银行交易记录等证明：2017年10月10日，徐某向房放建设银行尾号9819的账户存入人民币2万元（此前余额不足500元）；此后这些钱款通过给他人转账、还信用卡、消费支出。2018年12月13日，房放建设银行尾号9819的账户存入人民币3万元（此前余额不足100元）；此后这些钱款通过给他人转账、消费支出。3、欠款材料证明：徐某共投资6万元，收益24%，2017年到期；房放作为投资的经手人和负责人，承诺于2018年12月31日前归还7.4万元。4、谅解书证明：徐某收到退赔款人民币6万元，表示谅解房放。5、被告人房放的供述证明：在公安机关的供述：我在某公司的时候，和徐某签了一份3万元的投资，在另一个公司的时候也和徐某签了一份3万元的投资；这两笔钱我都交给公司了，都是现金给财务。某的合同给了，另一个公司的合同没给。这两家公司都在投资款没到期就跑路了。我在公司没跑路的时候已经离职。我答应还给徐某钱。当庭供述：徐某给我的第一笔3万元，我用朋友的卡取现交给公司了，不是诈骗。第二笔3万元，我们说是投资股份或期货的理财产品；我把这钱用于公司的运营、交房租、发工资；我承认是诈骗。以上证据，经庭审举证、质证，本院认证如下：被害人徐某和被告人房放关于涉案数额为人民币6万元均无异议，且有房放书写的欠款材料，本院予以确认。被告人房放关于第一笔3万元交给相应公司的辩护意见，与徐某多次催要房放却不提供合同相矛盾；且2017年10月10日徐某存入房放账户的2万元均被其使用，故此辩护意见本院不予确认。在案证据足以证明被告人房放诈骗徐某人民币6万元，本院予以确认。二、2018年10月，被告人房放在北京市朝阳区某财富（北京）投资管理有限公司（以下简称某公司）等地，以帮助赵某1炒股为由，骗取赵某1人民币28100元。上述事实，有以下证据予以证实：1、被害人赵某1的陈述及辨认笔录证明：我在某公司买了1万元的理财产品，2018年10月15日到期。2018年10月13日，我去某公司准备退金。房放作为某公司的工作人员跟我谈退金，房放说我的理财产品退不了钱，七日之内才能退钱。我就将我的理财产品合同放在他那。我们聊天，我说我的股票亏损严重。房放让我把股票卖掉，如果放心可以把我的股票账号、密码给他，他替我卖掉。房放说他在某宏证券公司有一个团队，专门做股票，每个季度、年中都可以领取分红。我把我的股票账号、密码和我爱人的账号、密码都告诉房放。房放向我要了股票账号绑定的银行卡及密码。经查询，我和我爱人股票账号内的股票全部卖出，转到对应的银行卡。房放将我理财产品的1万元和两个股票账户内的28030元用作某宏证券公司买卖股票用。2、股票及银行交易记录证明：赵某1股票账户的股票被全部卖出，对应的银行卡于2018年10月29日取现人民币16400元；赵某1爱人股票账户的股票被全部卖出，对应的银行卡于2018年10月29日取现人民币11700元。3、某公司出具的声明证明：赵某1与该公司的合作协议到期后，双方协定，意见投资款全部返还。该合作协议终止后，赵某1无后续投资及任何资金往来。4、房放手写的材料证明：2019年5月1日，房放确认赵某1在公司投资3万元（原有1万元，后期追加2万元），并按照年化12%计算收益。5、被告人房放的供述证明：赵某1把她和她老公的股票账号、密码及绑定的银行卡、密码告诉我。我从她的股票账户套现2.7万元，其中2万元做某公司的理财产品；她本身在某财富有1万元的理财产品，这2万元作为追投。剩下的7000元，我用我的股票账户买股票了。以上证据，经庭审举证、质证，本院认证如下：关于赵某1在某公司投资的1万元，该公司出具的书证与赵某1的陈述、被告人房放的供述和书证相矛盾，现有证据不能证明房放取得了这1万元。被告人房放关于将赵某1的部分钱款用于追加投资的辩解，与某公司的书证相矛盾，且不能提供投资材料，故对其辩解亦不予确认。在案证据足以证明被告人房放诈骗赵某1人民币28100元，本院予以确认。三、2019年4月，被告人房放在北京市朝阳区某公司等地，冒充某证券公司派驻某公司的副总经理，以投资某公司股票为由，骗取梁某人民币1.5万元。2019年5月15日，被告人房放向梁某返款1350元。案发后，被害人梁某的经济损失得到挽回并表示谅解房放。上述事实，有以下证据予以证实：1、被害人梁某的陈述证明：2019年4月，我在北京市朝阳区某公司做投资，认识了房放。一天，房放在办公室说他是某证券公司派驻某公司的副总经理，他在某有一个团队可以为客户办理股票证券投资并有高额回报。房放让我投资1.5万元，许诺每月返我9%的利息。房放叮嘱我，此事不要跟某公司的人说。我微信转给房放8400元、3100元，给他现金3500元。5月15日，房放微信转给我1350元作为第一个月的利息。2019年6月，某公司的人告诉我房放涉嫌诈骗被拘留了。2、微信交易记录、银行交易记录证明：梁某微信转给房放钱款及取现的情况；房放给梁某转账的情况。3、房放手写的材料证明：2019年4月15日，房放向梁某借款1.5万元用于证券投资，按照月息9%支付利息，期限4个月。4、谅解书证明：梁某收到退赔款人民币13650元，表示谅解房放。5、被告人房放的供述证明：梁某是我的客户，我之前帮他做过投资，我骗他再帮他做投资，但我是以借款的形式给他写的借款证明。他给我15000元。我用这笔钱，还给孟某了。梁某一部分给我现金，一部分微信转账。我跟他说做股票投资。我们没签合同。以上证据，经庭审举证、质证，本院予以确认。四、2018年12月，被告人房放冒充某证券有限公司派驻某公司的经理，伙同被告人辛培在北京市朝阳区来广营某咖啡店等地，以投资某公司的理财产品为由，骗取曹某人民币7万元。其中，被告人辛培参与诈骗人民币3万元。案发后，被害人曹某的经济损失已得到挽回并表示谅解房放。五、2019年1月，被告人房放冒充某证券有限公司驻某公司的经理，伙同被告人辛培在北京市朝阳区建外SOHO13号楼某咖啡店等地，以投资某期货产品为由，骗取孟某人民币4.5万元。被告人房放于案发前已退还人民币4.09万元；六、2019年3月，被告人房放冒充某证券经纪有限公司首席策略分析师，伙同被告人辛培在北京市朝阳区第二外国语学校外某咖啡店等地，以投资某公司期货产品为由，骗取周某人民币4万元。案发后，被害人周某的经济损失已得到挽回并表示谅解房放。七、2019年3月，被告人房放冒充某宏证券公司工作人员，伙同被告人辛培在北京市朝阳区农丰里等地，以投资某宏证券公司理财产品为由，骗取翟某人民币3万元。八、2019年4月，被告人房放冒充某公司派驻某公司的经理，伙同被告人辛培在北京市朝阳区某公司等地，以投资某公司理财产品为由，骗取陈某人民币1万元。案发后，被害人陈某的经济损失已得到挽回并表示谅解房放。九、2019年4月，被告人房放伙同辛培在北京市朝阳区八里庄东里等地，谎称投资某公司理财产品，骗取朱某人民币4万元。后被告人房放被民警抓获归案，被告人辛培经民警电话传唤到案。被告人房放退赔人民币11.3万元，现在案。上述事实，有以下证据予以证实：1、被害人曹某的陈述及辨认笔录证明：2018年7月，我在某公司投资理财。12月初，某公司副总经理房放说他有一个好的理财项目，约我见面。12月15日，我和房放、辛培在来广营某咖啡厅见面。房放说他是某证券公司派驻某公司的副总，向我推荐某证券公司的一款理财产品（收益比较高）；他现在缺4万元的业绩，让我投资帮他完成。我同意了。辛培当时一直陪着我们。辛培拿出POS机让我刷卡，我用浦发信用卡给他刷了4万元。刷完卡，房放说回去做完合同再让我签字。12月30日，我们又在咖啡厅见面，还有辛培。房放说上次的项目还差3万元；我又追加了3万元。辛培拿出POS机，我用一张卡刷了2.1万元，另一张卡刷了0.9万元。房放拿了一本合同让我签字；他把合同拿走，没给我副本。2019年3月份，房放多次以别的投资找我投钱，我警惕了没投。4月底，房放打电话说他出了点事，有人调查这事让我帮他全盘否认。我以为他只是违规操作，就答应了。5月底，某公司的人问我实际投资情况，我才意识到被骗。曹某辨认出房放、辛培。2、被害人孟某的陈述及辨认笔录证明：2019年1月，我在某公司投资的理财产品到期，就去该公司办理产品到期业务。辛培接待我，说她是公司的业务员；给我介绍了房放，称房放是某证券公司驻某公司的经理，某要收购某公司。在房放说服下，我选择继续投资某公司的理财产品。后，辛培打电话约我在建外SOHO13号楼某咖啡厅见面，说房放也去。2019年1月26日，我们在咖啡厅见面，房放说他在某证券公司的业绩还差点，让我在某投资4.5万元期货产品帮他冲业绩。辛培也在一旁让我帮房放。房放拿出合同让辛培向我介绍期货产品，辛培拿着印有期货字样的合同一页一页给我签，一边帮我翻页一边给我讲合同内容。辛培跟我说了分红内容，我没记住。我觉着这个期货的分红还可以，便心动签了合同。辛培拿出POS机让我交钱，我拿出我的3张银行卡在她的POS机上刷了4.5万元。房放说合同需要拿回公司装订就没给我。后，我向房放要合同，他以各种理由不给我。2019年5月，房放通过微信给我转账共计40900元，还差我4100元。孟某辨认出房放、辛培。3、被害人周某的陈述证明：2019年1月2日，我到北京市朝阳区某公司找客服辛培办理投资款出金。我和辛培签订了退款协议。当天，我第一次见到房放，辛培说房放是新来的副总经理。后，辛培约我在二外某咖啡店见面，说房放也来。2019年1月16日，我在咖啡店和辛培、房放见面。我觉着房放说话专业，决定在某公司的投资不出金了。房放说他是某宏证券股份有限公司某宏期货的首席策略分析师又是派驻某财富的副总经理。辛培全程听我俩的对话。2019年3月6日，我、辛培、房放、房放叫来的股票操盘手在二外某咖啡店见面。房放让操盘手向我介绍股票操作的风控等事项。我觉着操盘手说的专业，聊得很好。房放向我表达在某宏证券股份有限公司还有4万元的指标任务没有完成，希望我能帮他。他向我介绍某宏期货的保本产品，保证盈利年化12%，实际分红达到年化18%以上。当时，我没答应。后来，房放在微信上继续向我介绍期货产品，我答应了。2019年3月8日，我、房放、辛培在二外某咖啡店见面。房放带了《某宏期货资产管理计划资产管理合同》和POS机，我见他缺少身份证证明、承诺函、收据，就没打到房放指定的账户上，而是要求转到辛培携带的某财富POS机上，让辛培写下“辛培收到来自周某参加会员期货4万元的投资款，如果跟房放的期货合同不能签订，辛培负责把此款退还周某。如果签订合同，由辛培转房放”，我们三个人都签了字。2019年3月20日，我到某公司问房放4万元期货的进展。辛培接待我，带我到建国门的某咖啡店等房放。房放带着委派证明，证明他在某宏证券经纪有限公司担任首席策略分析师并派驻某财富担任副总经理，盖着合同专用章。我相信他，签了《某宏期货资产管理计划资产管理合同》，但没盖公章。房放说合同要拿回公司盖章，我将我们之前签的收款凭证退给辛培。我拿着委派证明，房放拿着合同，各自回去了。2019年5月15日，房放在我再三催促下，将盖了某宏章的合同及房放手写的投资担保承诺说明给我。5月27日，到我某公司找房放，辛培接待我；某公司的黄总也在。我将房放和我签订《某宏期货资产管理计划资产管理合同》的过程向黄总说明。黄总说这是一个骗局，房放是某公司的员工，但他不是某宏证券公司委派到某公司的职员。房放是拿着假合同去骗某公司客户的钱款。我发现被骗。周某辨认出房放、辛培。4、被害人翟某的陈述及辨认笔录证明：2018年9月5日，我在某公司投资了理财产品。当天，该公司的房放说我理财产品退金的相关事宜由他接管。之后，我因为理财产品退金的事多次找他，还认识了辛培；2019年3月20日左右，我在某公司的产品还没完成退金。2019年3月25日，房放和辛培到朝阳区农丰里我的家中做客。在我家，房放说他在某宏证券的业绩没有完成，公司扣了他40万元的年薪。辛培说，房放因为没有完成公司业绩指标，着急上火，眼睛都肿了；还说房放是某宏证券的人，辛培是某公司的人，两人不是一个公司。房放让我投资三四万，帮他冲某宏证券的业绩指标。我答应房放投资2万元。房放说我是投资某宏证券的理财产品，年化收益7%左右，之后会跟我签合同。2019年3月27日6时许，我用我的支付宝（159*91）给房放支付宝（139*33）转账2万元。3月29日，房放打电话求我再帮忙解决1万元。当天20时许，我通过微信（微信号×××*18）给房放微信（微信号×××*on）转账6000元，用微信零钱4000元给他发了20个红包。那天之后，我用微信联系辛培和房放，跟他们要我3万元的投资合同。辛培说合同准备好了，给我送过去。房放一直没回我微信。2019年5月，房放找我借钱，我通过微信给房放转了3300元。我觉着有流水，就没让房放打欠条。5月27日，我去某公司找房放要合同，某公司的人把房放诈骗客户的事跟我说了，我意识到被骗。翟某辨认出房放、辛培。5、被害人陈某的陈述及辨认笔录证明：2017年，我在某公司投资过。2019年4月中旬，某公司的经理房放联系我，说让我帮他冲一下业绩。过几天，我到某公司见到房放。房放一个人在接待我，说是他是某公司派驻到某公司的经理；他在某还有几万元的理财业绩没有完成，让我投点钱。我信了，在房放带进来的女子处刷卡5000元；房放答应我，交齐1万元后给我合同。过几天，我和上次拿POS机的女子约在双井桥北见面。女子说房放开会来不了，让她来找我签合同交钱。她从包里拿出一本合同，我没细看就签字了。女子又拿出POS机，刷走我的5000元。我要合同，女子说还没盖章，她拿回去盖章才能给我。我让她留了名字和电话，知道她叫辛培。6月初，我到某公司才知道被骗。陈某辨认出房放、辛培。6、被害人朱某的陈述及辨认笔录证明：2018年，我在某公司投资了理财产品。2019年4月底，某公司客户服务经理房放和客服代表辛培到朝阳区八里庄东里我的家中。房放跟我介绍公司理财产品的盈利模式，让我再追加4万元投资。我看他们拿着正规合同，之前我也盈利了，就同意再投资4万元。辛培拿着某财富的理财合同和1台POS机。最后，他们没有让我在合同上签字，只给我出了一张4万元的收条。房放还说有急事要用钱，向我借2万元。我当时卡里没那么多钱，考虑他是公司的经理，我从我家门口工商银行ATM机上取出1万元给了他们。后来，我觉着房放有问题，就去公司找他开借条，才知道房放是骗子。朱某辨认出房放、辛培。7、证人郑某的证言证明：我是某公司的股东。某公司主要从事股票投资等业务。2018年9月，房放到公司客服部，平时不售卖理财产品，只是和公司客户联系投资续投等业务。2019年5月15日，公司员工向我反映：公司客服部经理房放与客户签订过一些非我公司发售的理财产品合同。我向客户核实发现：2019年3月8日，房放在北京市朝阳区北京第二外国语学院某咖啡店，与客户周某签订了理财合同，但理财产品不是我们公司的。我看过合同，认为是假合同，就向房放咨询此事。房放不承认并离开公司。房放手下叫辛培的员工知道此事，客户周某反映房放与周某签合同时，辛培也在场。某证券经纪有限公司是一家上市大公司，没有类似向群众发售投资理财产品的业务。某公司与某证券经纪公司没有合作。房放在公司任职期间，没有在某证券经纪有限公司任职或合作；不是某证券经纪有限公司派到我们公司任职或者协助公司工作的员工。8、证人赵某2（辛培之夫）的证言证明：我们家中有一台POS机绑定的是我的银行卡（建设银行尾号6061），一般是辛培在用。2018年12月至今，辛培提过几笔大额资金到我银行卡，说是倒卡的钱。我通过微信转账、银行卡转账到辛培的账户中。辛培最后怎么处理的，我不清楚。2019年6月，辛培在家中告诉我，房放因为用我们的POS机倒卡出事了，把辛培牵连到。我才知道房放跟辛培借钱的事。9、某公司出具的材料证明：房放是该公司客户部经理，未在其他公司兼职。该公司与某证券有限公司以某证券经纪有限公司无任何关联。10、周某提供的委派证明、投资担保承诺等材料证明：房放提供证明其在某宏证券经纪有限公司担任军工板块首席策略分析师兼任北京营业部副总经理职位（策略研发），由于工作原因调任至某公司担任副总经理职位的材料；并为周某向某宏证券投资的4万元提供担保。并有，某宏期货资产管理计划资产管理合同。11、银行交易记录、微信交易记录等证明：（1）2018年12月15日，曹某刷卡消费人民币4万元；12月30日，曹某刷卡消费人民币2.1万元、0.9万元。（2）2019年1月26日，孟某刷卡消费人民币2.5万元、1万元、1万元。2019年5月，房放通过微信陆续转账给孟某人民币40900元。（3）2019年3月8日，周某刷卡消费人民币4万元。（4）2019年3月27日，翟某通过支付宝转账到房放建设银行尾号9819的账户人民币2万元；3月29日，翟某通过微信转给房放人民币6000元、微信红包共计4000元。（5）2019年4月17日，陈某刷卡消费人民币5000元；4月18日，陈某刷卡消费人民币5000元。（6）2019年4月23日，朱某刷卡消费人民币4万元；4月26日，朱某ATM取款人民币共计1万元。（7）赵某2建行尾号6061账户交易明细：2018年12月4日至2019年5月，该账户多次收到海科融通的商户结算资金，钱款大多在当日转到辛培尾号7186的银行账户。其中2018年12月15日收到结算资金3.9万余元、2018年12月30日收到结算资金2.9万余元、2019年1月26日收到结算资金4.4万余元、2019年4月17日收到结算资金中的一笔为4900余元、2019年4月24日收到结算资金3.9万余元。（8）辛培和房放的微信交易记录，其中辛培转账给房放超过1000元的有：2018年12月15日3.5万元、2018年12月28日1000元、2018年12月30日2.5万元、2019年1月8日1900元、2019年1月20日2000元、2019年1月23日1900元、2019年1月27日3.6万元、2019年3月8日1500元、2019年3月9日5000元、2019年3月11日2.8万余元、2019年3月17日3000元、2019年4月17日3500元、2019年4月18日4800元、2019年4月24日3.3万余元、2019年4月28日3000元。（9）房放建设银行尾号9819的及辛培招商银行尾号7186的交易记录，证明部分钱款的流向。12、起赃经过证明：民警从辛培处起获白色POS机1台。13、谅解书、票据等证明：曹某收到退赔款人民币7万元，表示谅解房放。周某收到退赔款人民币4万元，表示谅解房放。陈某收到退赔款人民币1万元，表示谅解房放。被告人房放退赔人民币11.3万元，现在案。14、到案经过及户籍材料证明：2019年6月3日，民警在北京市朝阳区将嫌疑人房放抓获。2019年6月13日，民警将辛培约至三间房派出所，将其拘传。被告人房放、辛培的身份情况。15、被告人房放的供述证明：我和辛培从小认识。2018年5月，我在某公司就职；12月，我引荐辛培入职某公司。辛培是公司客户服务部职员，我是她上一级的领导。2018年12月中旬，我欠了好多外债，经济压力大。我在某公司任职客户部经理兼讲师，接触公司客户比较多，便想从公司客户手里弄点钱。我联系公司客户曹某，谎称自己是某宏证券公司派驻某公司的副总经理：某宏证券有一个内部投资理财产品（年化率达到15%，期限6个月，期满还本付息），我需要冲一下业绩，让他往这里面投点钱。曹某同意了。客户投资理财大多用信用卡套现，我下属辛培手里有POS机可以刷卡套现。我叫上辛培我和一起去跟曹某见面。我、曹某在来广营某咖啡店见面，辛培拿着POS机也在。我又向曹某介绍了这个理财产品，曹某同意投资7万元。我让辛培拿出POS机先刷了曹某4万元；12月底我又找曹某给辛培的POS机刷了3万元。每次刷完，辛培都通过微信把客户刷给她的钱转账给我。辛培收取手续费。因为我欠辛培钱，我答应她每次从这些钱中扣款还账给她。这两笔钱，辛培从中扣了9000多元。2019年1月底，我找到公司客户孟某，谎称自己是某宏证券派驻某财富的副总经理：某宏证券有一个内部投资理财产品（年化收益率15%，期限6个月，期满还本付息），让孟某投资帮我充个名额。孟某答应往这个产品投资。我跟辛培说用孟某的信用卡刷辛培的POS机倒点钱。我、孟某在建外SOHO13号楼某咖啡店见面，辛培拿着POS机也在。我让辛培拿出POS机，孟某刷了4.5万元。我答应辛培从这笔钱中扣下5000元用作我欠她钱的还账，剩余的钱她通过微信转给我。我还给孟某4万元。2019年3月8日，我和公司客户周某在朝阳区第二外国语学院某咖啡店见面，让辛培带着她的POS机也来。周某之前要与我们公司解除信托产品，我们聊得很好，他把信托产品的合同续上了。这次约他，是向他实施诈骗。当天，我向周某介绍自己是某宏证券派驻某公司的副总经理，某宏证券有一个内部理财产品（年化收益率15%，期限6个月，期满还本付息），我的指标数没达到，让他投资帮帮忙。周某答应投资。我让辛培拿出POS机，周某刷了4万元。当时，周某要我是某公司及某宏证券公司职员的证明，我没有。周某要理财产品的合同，我也没有。周某提出让辛培当担保人，并写了收条：如果周某没有收到房放的证明材料及合同，辛培把投资的4万元还给周某；我们三个人在上面签字按了手印。我答应辛培，这笔钱扣除5000元左右作为还她的钱；剩余的钱，辛培微信转给我。周某催我给他合同和证明文件。我从网上找了一份理财合同，又买了一个“某证券经纪有限公司合同专用章”盖在合同上，把合同给了周某，我让辛培打了一份《委派证明》，也盖了章。我给周某手写了一份《投资担保承诺说明》，对周某投资的4万元做担保。2019年4月上旬，我到公司客户翟某朝阳区农丰里的家中。我用之前相同的行骗方式，向她谎称某宏证券公司内部有一个理财项目（年化收益率15%，期限6个月，期满还本付息）。她同意投资，通过微信将投资款3万元转给我。这次只有我，没叫辛培。2019年4月中旬。我联系公司客户陈某在某公司的办公室见面，也让辛培拿上她的POS机。我用和之前一样的行骗说法，让陈某两次从刷卡1万元。我答应辛培扣除一部分钱作为给辛培的还账，具体扣除多少我记不清了。剩余的钱辛培微信转给我了。2019年4月底，我叫辛培拿上POS机一起到朝阳区朱某家中。我拿着某公司和客户签的股权转让协议，实际公司不知此事。我向他介绍理财产品的盈利模式等，朱某答应投资。我让辛培拿出POS机，朱某刷卡4万元。我让辛培扣除三四千元作为我欠她钱的还款，剩下的辛培微信转给我了。两三天后，我自己到朱某家中，以打点股权的名义向他要1万元。这5万元，我都留在自己手中。我和某证券公司没有关联，签合同用的某证券经纪有限公司不存在。某证券有限公司在投资业界很有名气，大家都比较了解；但我担心某证券有限公司知道这事，就用了相近的名字。这样，即可以使大家相信我，又可以回避某证券有限公司的追究。某证券有限公司和某财富没有关联。我第一次骗曹某的时候，辛培不知道我是在骗。之后，我就跟辛培说，我需要从这些客户身上弄点钱；而且她肯定知道我干的不是正规理财项目，也知道我每次跟客户说的都是谎话。我每次都叫辛培拿着POS机跟我一起，她在一边待着不参与宣传。我跟客户怎么聊，辛培都知道，她也知道我根本不是某宏证券的人。我给周某的委派证明也是让辛培打出来的。这个过程，辛培能够收取POS机的手续费，客户转到POS机的钱，我答应她每次扣除一部分作为我的还款（我欠她不到2万元）。16、被告人辛培的供述证明：2008年，我和房放认识。2018年11月中旬，我到某公司任客户服务部职员；房放是客户服务部经理，我的直接上级领导。曹某是某公司的客户。2018年12月15日，房放说跟曹某约好在朝阳区来广营乡某咖啡店见面，让我跟他一起去。房放说有份合同需要曹某签字，让我协助曹某。我问是什么合同，房放也没说。房放还让我带上我个人的POS机，准备让曹某签合同的时候刷卡支付。房放从档案袋内拿出一份打印的合同，让我协助曹某签。我看到合同封皮写着某宏资管计划及曹某名字等字样。曹某用银行卡刷我的POS机，将投资款4万元转过来。曹某问投资款的用途，房放说用于做期货，有最低保底收益。房放说合同需要拿回公司盖章，我们便离开。2018年12月30日，房放让我拿着我的POS机去咖啡店找曹某，我们三个第二次见面。房放跟我说，曹某再追投3万元上次签的某宏资管合同。房放说他在公司的业绩还差点，让曹某再投点钱。这次曹某刷了3万元，什么合同都没签。这两笔钱到账后，我当天就将钱转至我招商银行卡7186的账户内。房放让我从这两笔钱中分别留下5000元作为他的还款和刷POS机的手续费。孟某是某公司的客户。我将孟某炒股的情况向房放汇报后，房放让我约孟某聊聊。2019年1月，房放与孟某会面，我不在场。2019年1月27日，房放、孟某、我在朝阳区建外某咖啡店见面。房放让我带上我个人的POS机用于跟孟某刷卡转账。房放从档案袋拿出带有某宏资管计划字样的合同，说他在某宏的业绩还差点，希望孟某帮忙投资凑业绩。孟某同意后，房放让我帮助孟某在合同上签字。房放让我拿出我个人的POS机让孟某刷卡。孟某拿出两三张银行卡，在我POS机上转账4.5万元。房放说合同需要拿回某宏公司盖章，过几天给孟某送过去。聊天中，我在旁边始终没说什么。离开后，房放说这笔钱到账后，让我从中扣留5000元作为之前欠款的还款及POS机的手续费；其余钱我微信转给房放了。周某是某公司的客户。周某到某公司办理理财产品退金赎回，我接待的。我把周某退金赎回的事和房放说了。房放向周某介绍他是某公司的客户经理，某宏公司正和某公司合作，并介绍了某宏公司的情况。2019年1月中旬，房放、周某、我在北京第二外国语学院某咖啡厅见面。房放跟周某聊了几句，让周某在某公司续合同。他们聊了很长时间。2019年3月8日，我、周某、房放在二外某咖啡厅见面。房放说他在某宏的业绩还差着，希望周某帮忙投资冲下业绩。房放一开始要5万元，周某说只能拿出4万元。房放从档案袋内拿出一份某宏资管计划字样的打印合同让周某签。周某问房放跟某宏的关系、某宏和某公司的关系。房放表示，这些关系证明他都能提供给周某。周某对我说，因为我是某公司的工作人员，他信任某公司也信任我，让我以个人名义写了收条；我们三个都在收条上签字了。房放让我拿出POS机，让周某刷卡4万元。因为银行机制问题，周某刷卡的钱3月11日才能到账，房放就跟我借钱；说周某的钱到账让我直接扣5000元作为还账及POS机手续费。我当天微信转账借给房放1500元、9日微信转账借给房放5000元；11日我将周某到账的钱通过微信转给房放10000元、10000元、8200元、300元。我从周某的钱款中扣除11500元作为房放的还款及POS机手续费。2019年3月20日，周某来公司找房放。房放没在公司，让我带周某到建外某咖啡店见面。房放、周某、我在咖啡店见面，房放从档案袋中拿出某宏资管计划字样的合同让周某签，周某没说什么就签了。周某把我之前写的收条给我了。房放说合同上没盖章，需要拿回某宏公司盖章，过两天给周某。期间，周某跟房放说：你给了我想看的东西，我就和你签合同。房放给周某看了什么，我不知道。房放让我协助周某签合同；期间，我没怎么说话。翟某是某公司的客户。2019年3月底，房放让我陪他去朝阳区农丰里翟某家中。房放说他在公司的业绩差点，让翟某帮忙投资冲一下业绩。房放说需要3万元。翟某说只能去借，同意帮房放。我没说什么话。陈某是某公司的客户。2019年4月16日，房放让我第二天拿着我的POS机到公司，帮陈某倒一下信用卡。4月17日，房放将陈某接到公司办公室。房放让我用我的POS机刷陈某5000元。陈某说房放找她冲一下某宏公司的业绩。房放跟陈某没签合同。房放让我从这笔钱中扣除1500元，作为还款及POS机手续费；3500元我通过微信转账给他。第二天，房放微信给我传了一个电子版某宏资管计划字样的合同，让我打印出来找陈某签。房放让我带着POS机找陈某将剩余的5000元刷卡（说好投资1万元）。我和陈某在双井桥附近见面签了合同，陈某把5000元通过刷我的POS机转账。房放说让我扣200元作为陈某的返钱及打印合同的钱；4800元我通过微信转给房放。朱某是某财富的客户。2019年4月23日，房放让我拿着我个人的POS机和他去朝阳区八里庄东里朱某的家中。在朱某家，房放说是来将两份某财富合同合并成一份股权合同的。房放说需要追加4万元的投资才能给朱某做工商变更，朱某同意了。朱某拿出之前某公司的合同，我照着之前的合同在房放带来某财富的合同上填写朱某投资信息，将新的合同给朱某看。朱某看完签字。房放从档案袋中拿出股权变更协议让朱某签了字。房放让我在他拿出的收据上写明收取朱某16万元的投资款，朱某也签字了。然后，房放让我拿出POS机，让朱某将追加的投资刷卡；让我给朱某写了一个4万元的收据。房放说过几天和朱某签追加的4万元合同。离开后，我问房放签某财富的合同为什么不用公司的POS机？房放说朱某的这笔钱先打给他，他倒账完再交给公司，并让我扣留6500元作为还款及POS机手续费。第二天，我把钱给他微信转过去。过几天，房放让我陪着去朱某家。房放向朱某说帮他凑点业绩，需要2万元。朱某同意，并开始找钱，最后只从银行卡里找到1万元。我从ATM机上拿了出来，给了房放。房放没有给朱某打欠条。2019年5月27日，周某来我们单位。周某把和房放签的《某宏期货资产管理计划资产管理合同》的具体情况向我们公司领导反映。我才知道房放只是某公司的客户经理，并不是某宏证券派驻某公司的职员。我才发现房放把客户们骗了。我不知道房放和某宏证券的关系。我和房放工作期间，房放没和我提过某宏的事。房放跟客户签某宏的合同，说是他做的私单，能挣很多钱，也能适当将欠我的钱还上。房放与这些客户签订某宏的合同，我没有和客户交流。房放怎么和客户交流，我不知道。我就是去协助客户签协议，并提供我个人的POS机让客户刷卡。我用自己的POS机倒信用卡套现用，也帮同事刷卡套现，每月少则几万，多则十几万。同事用我的POS机刷卡套现，我不收手续费。以上证据，经庭审举证、质证，本院认证如下：1、在案被告人房放的供述、被害人陈述、银行交易记录等证据能够证明被告人房放、辛培诈骗的事实，本院予以确认。2、被告人辛培关于自己不知道房放是诈骗的供述和辩解：辛培在房放与被害人交谈的时候是在场的，而且要辅助被害人签合同并讲解，对其不知交谈内容的供述和辩解不予确认。房放的供述能够证明辛培在第一次诈骗曹某之后，知道到房放诈骗的事，故对曹某第一次被骗的部分，确认辛培的辩解，涉案人民币4万元不计入辛培的诈骗数额；在案辛培经手的被害人投资以显著低于投资金额的形式到房放手中，足以知道投资无法完成，故对曹某第二次被骗及此后辛培的辩解不予确认。3、在案其他证据能够证明案件相关事实，本院予以确认。本院认为，被告人房放、辛培诈骗他人财物，数额巨大，二人的行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。北京市朝阳区人民检察院指控被告人房放、辛培犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立；唯部分指控数额有误，本院根据证据依法予以确认。被告人房放在共同犯罪中其主要作用，系主犯；被告人辛培在共同犯罪中起辅助作用，系从犯。鉴于被告人房放如实供述主要罪行，积极退赔并取得部分被害人的谅解，本院依法对其从轻处罚。鉴于被告人辛培系从犯，本院依法对其减轻处罚。被告人房放关于诈骗徐某数额的辩解，缺乏事实依据，本院不予采纳；关于诈骗赵某1数额的辩解，本院根据证据依法予以确认。被告人房放之辩护人的相关辩护意见，本院酌予采纳。被告人辛培关于其没有共同诈骗的辩护意见，缺乏事实依据，本院不予采纳。被告人辛培之辩护人关于辛培无罪的辩护意见，缺乏事实依据，本院不予采纳；关于辛培有自首情节的辩护意见，被告人辛培并未如实供述其参与诈骗的事实，本院亦不予采纳。在案款一并处理。综上，根据被告人房放、辛培犯罪的事实、犯罪的性质、情节以及对于社会的危害程度，本院对被告人房放依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十七条第三款、第六十一条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，对被告人辛培依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十一条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人房放犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，罚金人民币四万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年6月3日起至2022年12月2日止。罚金于本判决发生法律效力后1个月内缴纳）。二、被告人辛培犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年6月13日起至2021年6月12日止。罚金于本判决发生法律效力后1个月内缴纳）。三、在案人民币十一万三千元，发还被害人赵某1二万八千一百元、孟某四千一百元、翟某三万元、朱某四万元，余款折抵被告人房放的罚金。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  丁 旭人民陪审员  张培华人民陪审员  孙洪毅二〇二一年一月二十二日书 记 员  谢金霖