河北省雄县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0638刑初317号 公诉机关河北省雄县人民检察院。 被告人白兰，女，1982年10月24日出生，汉族，初中文化，农民，籍贯及住址河北省保定市雄县。2019年3月25日因涉嫌诈骗罪被雄县公安局刑事拘留，2019年5月1日被逮捕，现押于保定市看守所。 辩护人张克峰，河北张克峰律师事务所律师。 辩护人周贺林，河北惠通律师事务所律师。 河北省雄县人民检察院以雄县检刑诉〔2019〕233号起诉书指控被告人白兰犯诈骗罪，于2019年10月14日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。河北省雄县人民检察院指派检察员路娟、于海出庭支持公诉。被告人白兰及辩护人张克峰、周贺林到庭参加诉讼。期间，河北省雄县人民检察院建议本院延期审理。现已审理终结。 河北省雄县人民检察院指控，2017年10月，被告人白兰因外汇炒汇交易累计亏损916865.17美元，后白兰隐瞒其炒汇亏损的事实，谎称要继续炒汇、扩大资金池骗取被害人张某1信任，张某1于2017年12月3日、4日共给白兰转款人民币150万元。白兰收到张某1转款后并未用于炒汇，从银行累计提现132万余元，并于2018年1月1日藏匿。 就上述事实，公诉机关出示了书证、证人证言、被害人陈述，被告人的供述与辩解、电子数据等证据。据此认为，被告人白兰的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，建议判处被告人白兰有期徒刑十二年。 被告人白兰当庭辩解其没有诈骗，没有向张某1隐瞒炒汇赔钱的事实，向张某1借款150万元是用于其资金周转，张某1知情。 辩护人提出，白兰没有隐瞒炒汇亏损的事实，不构成诈骗罪；涉案的150万元借款属于民间借贷，不是诈骗；白兰不存在潜逃隐匿，起诉书指控错误，应对白兰作出指控不成立的无罪判决。并当庭提交:白兰书写的借据、雄县亚古城村民委员会证明、证人董某、郭某、邓某、杨某1、姚某、胡某1、胡某2、李某、庞某、张某2、扬珊、赵某1、路某、周某1证明、孙某出具的情况说明、光盘、协议书、王俊利起诉白某2的起诉状、注册登记机动车信息栏复印件、雄县房权证复印件、营业执照复印件、白兰中国农业银行个人明细对账单、河北省高院第二号参阅案例。并申请证人白某1、刘某1出庭作证。 经审理查明，2017年10月，被告人白兰因外汇炒汇交易累计亏损916865.17美元，后白兰隐瞒其炒汇亏损的事实，谎称要继续炒汇、扩大资金池骗取被害人张某1信任，张某1于2017年12月3日、4日共给白兰转款人民币150万元。白兰收到张某1转款后并未用于炒汇，用于偿还个人贷款，并于2018年1月1日与张某1失去联系。2019年3月25日被告人白兰到雄县公安局城关刑警队投案。2021年1月4日白兰亲属代白兰返还张某1150万元，张某1对白兰的行为予以谅解。 上述事实，有检察机关、辩护人提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被告人白兰供述，证实其从2016年5、6月份开始在ＩＣＭａｒｋｅｔｓ平台炒外汇。后来很多亲戚知道其炒外汇赚钱，多次主动要求投资，其已明确告知他们炒外汇赚点钱，但是风险大，赔也赔的多，其亲戚们出于对其的信任仍陆续贷款投资。投资人有其大舅家刘某7、刘某2、刘某3、刘景梅、刘某4、刘子春，大姨家刘秋仙、刘爱花、刘某5、刘猛，三姨家刘素仙、赵昆、赵晴，四姨家刘贺仙、赵某1，老姨家刘立仙、孙浩、孙明，其弟媳刘曼，还有任某介绍来的张某1。其在炒汇平台绑定了二十六个账户，每个账户都有对应的账号和密码，每个账号绑定着他们本人的银行卡，具体炒汇、分红、每月给投资人打款都由其统一操作。这些人总投资额记不清了。一直到2017年12月份中旬，平台里的钱都亏损了，其一分钱也没有了，全部清仓了，是其主动清仓的。其用手机和电脑操作。张某1在其这共投资500万元，总共打回去130万元左右。其还借了张某1150万元，用于还贷款了，时间是2017年12月3、4号，其跟张某1说想再建一个资金池，需要260万元，张某1说手头没有那么多，后实际给其打了150万元。其说给张某1适当的利息，张某1说时间短的话就不用利息了，双方也没有约定还款期限，张某1说最多让其用一年，其当时说肯定不能一次性还清。款到账后，其跟张某1说钱不够建资金池，其就用来还贷款了，张某1当时也同意了。双方没有打借条。这150万元其都用来还款了，还给了杨某2、周某2、曹轩、史某，其他人记不清了。其是从银行分批把钱提现出来，然后从银行汇款给这些人。2018年年初其突然消失是因为和老公吵架了，其和丈夫说炒外汇赔了钱，出去散心，手机没带，到时间，一直过了十几天才回家。其出走不是想逃避偿还借款，后张某1说其借了他650万元，还去其家里折腾，其觉得没有办法跟张某1说这个事，就没有主动联系张某1。 2.被害人张某1陈述，证实2017年4月份，其经任某介绍认识了白兰，得知白兰炒外汇，后其陆续在白兰处投资500万元。2017年10、11两个月的收益比预期的低，其给白兰打电话要求撤资或自己建一个资金池。白兰说年底了，太忙，这个事不好做，还说：“我和我妹子建一个资金池，还差200多万元，你先借给我，我给你利息。”其借给白兰150万元，是2017年12月4日，其用尾号为8668的农行卡给白兰尾号为7372农行卡里转进150万元，白兰也是用这两张银行卡为其转款。2018年1月2日，因白兰没有给其返还上月的收益，其给白兰打电话无人接听，发信息不回。第二天，白兰妹妹白某2用白兰手机给其打电话，让其去0312ＫＴＶ那，其到那见到白某2。白某2告诉其，她姐失踪了，她姐走时留下一封信，上面写了欠其的钱，他们家里都在找白兰，找到白兰再给其答复。其感觉被骗了，3月份其到经侦大队报案。经侦大队让其到刑警队报案，所以今天来刑警队报案。不知道白兰用于还贷款，若是知道她还贷款一分钱也不会给她。白兰跟其借款时是用微信语音聊的，其收藏了两句，意思是：这几个月利润出来有三百万，还差260万能凑一个资金池，问其是否方便借她用用，算利息，用三个月就能抽出来还其。 3.证人白某1证言，证实白兰炒汇是从什么时间记不清了。最早是炒汇赔钱了，要闹离婚，后来过了一个多月又说赚钱了，让其帮着在世纪城花40万买房，那时亲戚们还没有投资。2017年底白兰离家出走之前，到其家里给了其一张借条，借的张某1150万元，说让其见了张某1给他，她要出去散散心。其也没有问，哪天走的也不清楚。过了一两天，任某带着张某1找其去了。快过年时，刘某1给其打电话，让其开车去旅游路那接白兰。白兰上车后说她炒汇钱都赔光了，不想在外面住了，想回家住。其跟她说了说这帮亲戚的情况，房子让大舅占了，车让人开走了。白兰想回世纪城住，其让她躲躲再说。白兰后来一直在亚古城刘某1家的老宅子待着。 4.证人周某2证言，证实白兰从2013、2014年时开始向其借款，次数大概在一百次以上，最少也得五百万。2018年5、6月份停止了还款，并证实白兰在2018年1月至5月给其还过贷款，不足50万元，还有100万以上没有偿还。 5.证人任某证言，证实张某1是通过其认识的白兰。2018年1月2日，其在白兰家里，白兰失踪了，张某1给其打电话叫其出去说：“我在白兰这投资500万元，白兰还跟我借了150万元”，其才知道张某1在白兰那投资的事。 6.证人刘某6、刘某3、刘某7、刘某4、刘某5、孔某、刘某8、刘某2、赵某2证言，均证实在白兰处投资炒外汇。到2017年年底、2018年1月1日，白兰没有给利息，她跑了，直到现在也没回来。 7.证人杨某2、史某证言，证实二人与白兰系借贷关系，白兰欠二人的款至今尚未还清，白兰还款均为银行转账，未用现金还过款。史某还证实白兰2018年1月份后还过其欠款。多少记不清了。白兰每月还28500元，有时一月一还，有时两个月一还。截止到2018年12月份，还欠其十多万元。杨某2证实自2018年1月份给其还过多少钱记不清了。至今尚欠其二十万元。 8.炒汇案件汇总表，证实被告人白兰炒汇的24个账户中23个账户最后交易及清仓日期均在2017年11月3日之前，只有一笔最后交易日期为2017年12月26日。累计亏损916865.17美元。 9.接受证据材料清单，证实从白某1处扣押的白兰的手机一部、笔记本电脑两部，证实白兰用于炒汇的工具。 10.手机微信聊天记录截屏，证实被告人白兰炒汇与亲属的聊天情况。 11.户籍证明，证实被告人白兰于1982年10月24日出生。 12.到案经过、在逃人员登记表，证实2019年3月25日，网上在逃人员白兰到雄县公安局城关刑警队投案。 13.视频资料及电子数据分析、光盘、张某1提供的微信收藏语音音频，证实被告人白兰26个账户炒汇、银行流水及亏损情况，白兰向张某1借款情况。 14.证人白某2证言，证实其是白兰的妹妹。2018年元旦，其接到白兰电话，是说白兰和其姐夫闹气了，白兰出去散散心，她手机放家里了，让其看着点她手机，有电话告诉人家，白兰出去了，等她回来有事再说。从那以后，白兰就没回来过。白兰电话188××××3601。她走之后也没跟家里联系过。其没有在白兰那投过钱。白兰走了后，张某1到其娘家住的地方找过白兰，问他找白兰干什么，他说跟白兰炒股赔钱了。在这次见面之前的几天，其拿着白兰手机，接了张某1一个电话，张某1以为其是白兰。其约他在0312ＫＴＶ那见面。见面后张某1问白兰去哪了，其说白兰出去玩两天，等她回来有事再说。之前，白兰经常跟其借钱，用其银行卡给白兰转钱，白兰再一笔笔每月还其一部分。 15.协议书，证实白兰亲属刘某1于2021年1月4日返还张某1150万元，张某1对白兰的行为予以谅解。 本院认为，被告人白兰以非法占有为目的，以隐瞒真相的方法，骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪，公诉机关指控事实清楚，证据充分，指控的罪名成立，本院予以支持。白兰及辩护人辩称没有向张某1隐瞒炒汇赔钱的事实，向张某1借款150万元是用于其资金周转属民间借贷、张某1知情、白兰不存在潜逃隐匿的意见，经查，张某1陈述是白兰为建资金池向其借款，到期后白兰没有返还其收益，其给白兰打电话没人接，发信息不回，白兰妹妹告诉其白兰失踪了，并陈述白兰用于还贷款其不知情。白某1证实白兰出去散心回来想在世纪城住，其让白兰躲躲，后白兰一直在亚古城刘某1的老宅子居住。证人刘某6、刘某3、刘某7、刘某4、刘某5、孔某、刘某8、刘某2、赵某2证言，均证实在白兰处投资炒外汇，到2017年年底、2018年1月1日，白兰没有给利息且跑了，直到现在也没回来。白某2证实白兰走后一直没跟家里联系过。在案证据炒汇案件汇总表证实白兰炒汇账户在2017年底全部清仓并亏损，故被告人及辩护人意见本院不予采纳；辩护人当庭提交的白兰没有潜逃隐匿的证据与本案在案证据相左，不予认定。被告人白兰具有如下量刑情节：主动投案，如实供述犯罪事实，属自首依法可减轻处罚、全部返还被害人并取得被害人谅解可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款之规定，判决如下： 被告人白兰犯诈骗罪，判处有期徒刑三年七个月，并处 罚金人民币五万元。（罚金限判决生效后五日内缴纳。） （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月25日至2022年10月24日。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北雄安新区中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  董福印 审 判 员  王焕婷 人民陪审员  李昊男 二〇二一年一月十四日 书 记 员  张宇潮