沈阳市铁西区人民法院刑 事 判 决 书（2020）辽0106刑初595号公诉机关沈阳市铁西区人民检察院。被告人沈某，女，1983年9月5日出生于辽宁省铁岭市，汉族，初中文化，无职业，住辽宁省铁岭县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年10月22日被刑事拘留，同年11月26日被监视居住，2020年5月18日被取保候审，同年11月3日经本院决定被依法逮捕。现羁押于沈阳市看守所。辩护人李九泽，系辽宁华建律师事务所律师。沈阳市铁西区人民检察院以沈西检刑诉[2020]281号起诉书，指控被告人沈某犯非法吸收公众存款罪，于2020年10月28日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。沈阳市铁西区人民检察院指派检察员刘锐出庭支持公诉，被告人沈某及其辩护人李九泽到庭参加诉讼。现已审理终结。沈阳市铁西区人民检察院指控：2016年12月至2017年7月期间，被告人沈某与张某4（另案处理）在沈阳市铁西区4门“小厨”饭店等地，未经有关部门依法批准的情况下，宣传“美国精准策略集团资产证券”投资项目，以高额回报为诱饵，向社会公众筹集资金。经审计，共计吸收王某1、匡某、姜某2等16名被害人投资款1073573元，返利人民币89796元，尚欠本金人民币983777元。被告人沈某到案后自愿如实供述上述罪行。针对上述事实，公诉机关向法庭提供相应证据予以证明。公诉机关认为，被告人沈某非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人沈某自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以从宽处理。被告人沈某对公诉机关指控的犯罪事实不表异议，亦无辩解。被告人辩护人辩称，对公诉机关指控被告人犯非法吸收公众存款没有异议；对犯罪数额1073573元没有异议，被告人沈某返款数额应当包括通过微信、银行卡、现金返还，总额应为165675元；被告人沈某在共同犯罪中应认定为从犯，应当从轻、减轻处罚；被告人沈某仅为非法吸收公众存款中的一个环节，本案存在较大金额返利，涉案人相对较少，被告人并未实际获利，故请求法庭对被告人从轻、减轻处罚。经审理查明，被告人沈某与张某4（已作刑事处罚）系夫妻关系。张某4通过他人了解到“美国精准策略集团的资产证券”投资项目。2016年12月至2017年7月期间，被告人沈某与张某4在未经有关部门依法批准的情况下，以在沈阳市铁西区4门“小厨”饭店等地举办宣传会，以及组建微信群的方式，向他人宣传“美国精准策略集团的资产证券”投资项目，并以高额回报为诱饵，向社会公众筹集资金。经审查，被告人沈某同张某4共计吸收王某1、匡某、姜某2等16名被害人投资金额人民币1073573元，返利人民币89796元，尚欠本金人民币983777元。上述事实，有检察机关向法庭提供，并经庭审举证、质证的如下证据予以证明：1、被害人经公安机关依法询问所作陈述（1）被害人王某1陈述证实2016年12月份左右我认识了张某4和沈某，他们跟我介绍一个“美国精准策略集团的资产证券”，说投资该项目能获得丰厚的利润，给我讲了很多投资的细节、过程和好处。张某4组建了几个关于“美国精准策略集团的资产证券”投资的微信群，在群里发布了很多关于投资宣传的信息，张某4和沈某还在一个叫“小厨”饭店里向来咨询和投资的人宣传和讲解，鼓励大家投资。我去过这个饭店几回，每回都有10多个人，我就认识匡某和周某，其他人不认识。我在2017年1月7日通过招商银行给沈某转了50000元和5250元，在1月17日通过农行卡给沈某转了10000元。沈某没给我凭证，但在网站上能看到我的投资。投资账号是张某4和沈某通过微信告诉我的，在网站上操作也是他们告诉我的。我没得过现金，投资都是在网上账户里，没提过现。2017年5月份左右，张某4和沈某说公司要转换私募基金所以停止提现，后来就一直拖着。（2）被害人匡某陈述2017年1月份，王某1在我开的茶社里向我介绍了张某4，说他是“美国精准策略集团的资产证券”投资项目的负责人，王某1也参与投资了，可以获得返利。张某4和沈某在我的茶社里向我介绍了怎么在“美国精准策略集团的资产证券”项目里投资。他们在我的茶社里讲了两三次，主要是沈某负责讲解这个项目的好处，张某4也负责答复，还播放过“美国精准策略集团的资产证券”的如何投资等方面的视频。张某4和沈某在建设大路一叫“小厨”饭店里做过宣传，每次都是沈某讲解，有不明白的张某4负责解答。他们组建过一个微信群，在微信群里发布这个项目的资料。我第一次投资20000元现金，第二次是10000元转账，钱交给沈某。我投资时周某在场，我看见过周某投资两次，第一次20000元在茶社里，第二次50000元在“小厨”饭店里。我推荐周某获得3000多元的提成。（3）被害人姜某1陈述证实2017年3月我姐姜某2跟我说她参加了一个叫“美国精准策略集团的资产证券”的投资项目，效益好，我就参加这个投资了。我一共投资三次，第一次是姜某2帮我把现金17150元通过ATM机打给沈某，第二次是我将现金3500元通过ATM机转给沈某，第三次是用ATM机将钱转给沈某16510元。沈某收钱没给我收据，我有银行流水。沈某通过微信告诉我在“美国精准策略集团的资产证券”有两个账号，里面有我投资的数额。我推荐过张某1，她投资17900元，是我帮她转给沈某的钱。我得到返利6000元，通过手机平台提到我农业银行卡里了。（4）被害人姜某2陈述证实2017年1月，匡某向我介绍了“美国精准策略集团的资产证券”投资项目，约我到她家的茶社，向我介绍了张某4和沈某。沈某向我详细讲解了“美国精准策略集团的资产证券”的好处，返利模式，回报大，返利稳定，并播放了关于投资的视频，之后我通过银行卡给沈某转了40000元投资款。之后我获得10000元的返利，然后我又以我爱人的名义投资了130000元。我在“小厨”饭店听张某4和沈某宣传过几次，每次都是沈某负责宣传，张某4负责解释说明。我还参加过“美国精准策略集团的资产证券”举行的两次大型宣传会，当时有很多辽宁各个地区的人参加，张某4和沈某负责招待。张某4和沈某还建过一个微信群用来宣传投资。沈某让我将钱转到她的账户里，也是沈某替我在网上操作，告诉我的投资账号。我交款没有收据，只有银行流水和转账记录，沈某给我开通过手机APP账户，里面显示我投资的证券数。我推荐了姜某3、姜某1、刘某投资，我帮姜某1转款17150元，刘某和周某交钱时我也在场。我一共获得返利38000元。（5）被害人张某1陈述证实2017年6月，我朋友姜某1向我介绍了一个叫“美国精准策略集团的资产证券”的投资项目，我跟着投资了17900元。姜某1没给我介绍如何获得返利的。我将钱交给姜某1，姜某1将钱转给沈某了。我没见过沈某，不知道她和这个项目是什么关系。交完钱沈某通过微信给我发过两个账户。（6）被害人李某陈述证实2017年4月，匡某向我介绍了一个“美国精准策略集团的资产证券”的投资项目，并向我介绍了沈某。之后我们在一个叫“小厨”的饭店吃饭时沈某一直给我介绍这个项目的好处。沈某应该是这个项目沈阳地区的负责人。沈某向我讲解了这个项目是如何投资获利的，我通过银行转的了14300元，有转账记录。投资账号是匡某告诉我的，我在“美国精准策略集团的资产证券”网站上的账号和操作都是沈某告诉我的。我没得到过返利。（7）被害人刘某、卢某陈述证实2017年4月，姜某2向我们介绍过一个叫“美国精准策略集团的资产证券”的投资项目，她带我们去一家“小厨”饭店吃饭，期间见到张某4和沈某。张某4和沈某一直在讲解投资“美国精准策略集团的资产证券”的各种好处，张某4还放了投影。主要是沈某在讲解，张某4负责解释。在场的很多人都投资了，刘某当场交了4000元，卢某交了3413元，后来刘某通过银行转账两次每次都是34125元，卢某交了13650元。张某4和沈某还通过微信群宣传投资了。投资的钱交给张某4和沈某了。在投资网站上有我的投资账户，是沈某通过微信告诉我们的。刘某的同事王某1介绍过如何在网站上操作的事。（8）被害人崔某1陈述证实2017年2月份，我朋友匡某在她家的茶社里向我介绍了沈某，沈某跟我讲解了“美国精准策略集团的资产证券”投资项目，当天我将13000元现金交给了沈某，沈某给我一个投资账户，账户上有我的投资数额。之后我又以家人名义投资五次一共是45500元，是通过现金和转账的形式交给沈某，沈某没给我凭据，但我有银行流水。我投资的账户和网站是沈某告诉我的，我从来没上过。我在匡某的茶社和北二路的小厨饭店参加了四次宣传。2017年4月，“美国精准策略集团的资产证券”在沈阳站附近举办过一次大型的宣传会，张某4负责维持秩序，沈某负责收钱。他们还用微信群宣传过如何投资的事。我一共得到3928元返利。（9）被害人鞠某陈述证实2017年1月，我邻居匡某带我和张某4、沈某到“小厨”饭店吃饭，期间张某4和沈某向我介绍了“美国精准策略集团的资产证券”投资项目。之后张某4和沈某先后带我到“小厨”饭店吃饭，并给我们在场的每个人都讲解如何投资和好处，之后我就投资了143000元，钱通过转账给了沈某，沈某帮我开通一个投资的手机APP账户，之后我又投资了32500元，没获得返利。张某4和沈某是这个项目的领导。（10）被害人张某2陈述证实2017年4月29日，我的领导鞠某跟我介绍了“美国精准策略集团的资产证券”投资项目，还说她投资20多万了，每周日都有收益。4月30日，鞠某带我们到铁西区一个名为“小厨”的饭店吃饭，向我介绍了沈某，沈某给我们介绍了投资这个项目的好处，之后我就投资了。我一次性投资了13650元转账给沈某。我投资没有收据，沈某给我一个网站的账户，这个网址是沈某操作的，我没上过。（11）被害人赵某陈述证实2017年3月中旬，我朋友崔某1向我介绍了“美国精准策略集团的资产证券”投资项目，每周都能获得返利。我参加过一次在金杯大厦举办的大型宣传会。3月22日我给沈某转了3250元。崔某1让我把钱转给沈某，崔某1也是通过沈某投资的。我通过农行给沈某汇的钱，我有一个“美国精准策略集团的资产证券”的网上账户，我向张中一宣传过，他投资了13000元，我获得了1000元提成。（12）被害人姜某3陈述证实2017年3月初，我姐姜某2说她正在一个“美国精准策略集团的资产证券”项目投资，之后带我到“小厨”饭店见到沈某，沈某详细向我介绍了这个项目的投资模式和好处，之后我把20000元交给姜某2，通过她的银行卡转交给沈某，之后我又投资了20000元，是用现金直接打给沈某的。沈某给了我两个投资的账户，她教我怎么在网上操作。我一共获得过10196元的返利。（13）被害人王某2陈述证实2017年3月9日我朋友鞠某跟聊过一个“美国精准策略集团的资产证券”投资项目，讲了这个项目的好处，然后给我介绍了张某4和沈某，带我们到一个叫“小厨”的饭店吃饭，张某4和沈某详细跟我讲了这个投资项目的各种好处。张某4和沈某是这个项目沈阳地区的总代理。我手机里有这个项目详细的返利模式。我第一次给了沈某32500元的现金，第二次通过POS机给了沈某32500元。沈某没给过我收据。我在“美国精准策略集团的资产证券”的账户是沈某操作的。我获得3000元的返利。（14）被害人周某陈述2016年底，王某1和匡某在匡某家的茶社讲他们投资“美国精准策略集团的资产证券”，然后向我介绍了张某4和沈某。开始我去茶社很多次，后来在一家“小厨”饭店参加了三次宣传会，还有一次大型宣传会。张某4和沈某是“美国精准策略集团的资产证券”沈阳地区总代理，主要是沈某负责讲解，张某4负责答疑，张某4还给我们播放投影。大型宣传会是他们的上线组织的，张某4和沈某负责接待我们。张某4和沈某还通过微信群宣传过。我一共投资三次，第一次给了沈某20000元现金，第二次是50000元的现金，第三次是60500元现金。我交钱没有收据，沈某给我网上的账户，账户都是沈某操作，我一共获得12000元的返利。（15）被害人张某3陈述证实2017年3月份，我朋友尹某跟我说“美国精准策略集团的资产证券”东北地区负责人张某4向他介绍了这个项目如何投资及收益，他投资后又向我宣传这个项目。3月中旬，我在天津见到张某4，张某4向我详细讲解了这个项目，之后我分五次一共投资了165250元，钱都转给了沈某的银行卡里了。我没有投资账户，只有沈某通过微信给我发的一个投资网站。2、证人张某4经公安机关依法询问所作证言证实我和沈某是夫妻。2017年我通过一个叫宋某的人知道了“美国精准策略集团的资产证券”，沈某通过我知道这个事。开始的时候王某1向我了解“美国精准策略集团的资产证券”，然后王某1向我介绍了匡某，匡某又介绍了其他人。我向他们宣传讲解了“美国精准策略集团的资产证券”如何投资，如何获利情况，沈某以投影的形式播放过如何在网站操作流程，在“小厨”饭店对投资人进行讲解。推荐他人投资能获得一定的提成。当时沈某的银行卡在我手里，我就把沈某的银行账号告诉给投资人了。投资人将钱转到沈某的账号里，然后我再按公司提供的账号转给公司。我吸收了大概15个人，有80多万。3、书证（1）被告人沈某、证人张某4、被害人姜某2等人银行转账记录、转账凭照片证实被害人张某2等人通过被告人沈某及证人张某4向“美国精准策略集团的资产证券”投资的银行交易明细。结合审计报告，能够证实被告人沈某涉嫌非法收公众存款数额。（2）微信聊天截图证实被告人沈某在微信群内向投资人解释拖延投资返利相关事宜。（3）“美国精准策略集团的资产证券”宣传材料照片、宣传会材料照片、邮件材料、宣传海报证实被告人沈某向投资人宣传“美国精准策略集团的资产证券”投资项目的事实，以及该公司向投资人宣传投资模式，以及宣称通过其他方式解决不能返利的事实。（4）投资人网站账户截图证实被害人投资在“美国精准策略集团的资产证券”网站注册账户的事实。（5）公安机关出具的情况说明证实经公安机关到工商部门查询，未查询到有关“美国精准策略集团的资产证券”工商档案。该公司在省金融办、银保监会等监管部门未登记备案，无吸收公众存款资质。4、辨认笔录证实经公安机关依法辨认，被害人鞠某等人辨认出向其宣传投资“美国精准策略集团的资产证券”的人系被告人沈某及其同案张某4。5、沈阳公信会计师事务所专项审计报告、辽宁慧泽会计师事务所专项审计报告证实经审查，被告人沈某及张某4于2017年1月至2017年7月期间，涉嫌吸收公众存款合计人民币1073573元，涉案投资人16人，返利89796元，尚欠本金人民币983777元。6、被告人沈某经公安机关依法讯问所作供述我和张某4是夫妻。我通过张某4知道的“美国精准策略集团的资产证券”。2017年1月，张某4通过微信认识了王某1，我们和王某1到北一路匡某的茶社，向他们讲了“美国精准策略集团的资产证券”投资的好处，匡某以茶叶顶了两万元的投资。我们先在匡某的茶社里向别人宣传投资，后来又去了铁西区建设中路32号4门的“小厨”饭店向别人讲了投资的事。主要是张某4宣传讲解，我配合他讲解。我在匡某的茶社里帮着投资的讲解如何在网上登陆、查看自己的账号信息等步骤，在“小厨”饭店里也是配合张某4讲解。讲的内容大概是张某4先讲了这个公司的真实性，投资回报率及以投资前景，主要就是鼓动大伙投资。我在网站、电台、报纸上看过关于“美国精准策略集团的资产证券”的报道，所以我认为是真实的。投资人基本都是通过转账投资的，也有个别人是现金。钱都转到我账户里了，再由张某4将投资款转到公司账户里了。投资人大部分都不会转账，还有怕转错钱的，所以张某4将我的银行卡告诉给了投资人。我和张某4都将投资人的网络账号告诉给投资人。我们将投资的钱都转给公司的账号了。公司会按照我们吸收的人及投资比例给我们一定的提成，钱都复投进去了。我建过一个微信群，张某4建过微信群发布过关于“美国精准策略集团的资产证券”的宣传信息。上述证据能够相互印证，本院予以确认。本案事实清楚、证据充分足以认定。本院认为，被告人沈某未经有关部门依法批准，向被害人公开宣传投资以获取高额回报，吸收资金，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。对被告人辩护人有关本案涉案返利数额不准确的辩护意见，经查，公诉机关向法庭提供的专项审计报告均系具有法定审计资质的部门依法出具，审计程序及依据符合法律规定，其审计结论具有法定效力。同时结合各被害人的陈述，能够佐证返利数额。现被告人及辩护人对被告人沈某返利数额亦无相关证据予以证明，故其辩解没有事实依据，本院不予采纳。对被告人辩护人有关被告人在共同犯罪中系从犯的辩护意见，经查，被害人姜某2等人能够证实在被告人沈某同张某4宣传该投资项目时，被告人沈某同张某4共同向被害人讲解如何投资及投资收益等事项，二人相互配合，且被害人的网络账户注册等均由被告人沈某操作，故被告人沈某与张某4在共同犯罪中相互配合，不宜区分主从。故对被告人沈某辩护人有关上述辩护意见，本院不予采纳。鉴于被告人沈某的犯罪行为给被害人造成较大经济损失，现被告人未能返赃，故酌情予以从重处罚。考虑被告人沈某能够如实供述自己的罪行，依法可予以从轻处罚。对被告人辩护人有关上述从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人沈某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币二十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年11月3日起至2024年12月27日止，罚金款于本判决发生法律效力后10日内交纳。）二、责令被告人沈某同张某4共同依法向被害人退赔经济损失共计人民币983777元（详见附表）。如不服本判决，可于接到判决书之次日起10日内，通过本院或者直接向沈阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本1份，副本2份。审 判 长  张志强人民陪审员  李可欣人民陪审员  矫灵敏二〇二一年一月五日书 记 员  郝佳卉