吉林省长春市南关区人民法院刑事判决书(2020)吉0102刑初299号公诉机关长春市南关区人民检察院。被告人许正南，男，1985年12月8日出生于吉林省长春市，汉族，大专文化，善林（上海）金融信息服务有限公司长春鸿城国际分公司经理，住长春市南关区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年6月20日被刑事拘留，同年7月26日被逮捕，现羁押于长春市第三看守所。被告人张蕾，女，1982年12月15日出生于吉林省松原市，汉族，大专文化，善林（上海）金融信息服务有限公司长春鸿城国际分公司大团队经理，住长春市二道区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年8月9日被刑事拘留，同年9月12日被逮捕，现羁押于长春市第四看守所。长春市南关区人民检察院以长南检公诉刑诉[2019]116号起诉书指控被告人许正南、张蕾犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月12日向本院提起公诉，同年12月19日以长南检公诉刑补诉[2019]8号补充起诉决定书对许正南、张蕾补充起诉。本院于2020年1月20日作出（2019）吉0102刑初123号刑事判决，以被告人许正南犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元，以被告人张蕾犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元，追缴被告人许正南违法所得三十九万七千一百四十七元六角按比例返还被害人，追缴被告人张蕾违法所得二十二万八千八百零五元八角三分按比例返还被害人,不足部分，继续追缴返还被害人。宣判后，被告人许正南、张蕾不服，提出上诉。吉林省长春市中级人民法院于2020年6月5日以（2020）吉01刑终123号刑事裁定书，裁定撤销本院（2019）吉0102刑初123号刑事判决，发回重审。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。长春市南关区人民检察院指派检察员纪晓辉、赵博誉出庭支持公诉，被告人许正南、张蕾均到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：善林（上海）金融信息服务有限公司法定代表人周伯云于2013年10月至2018年8月间，在全国开设1000余家线下门店，通过广告宣传、电话推销及群众口口相传等方式，以允诺年化收益5.4%至15%不等的高额利息为饵，向社会不特定公众销售所谓的“鑫月赢”等债权转让理财产品，又在互联网上开设“善林财富”、“善林宝”、“幸福钱庄”、“广群金融”对外销售非法理财产品。被告人许正南、张蕾于2016年1月至2018年8月间，分别担任善林（上海）金融信息服务有限公司长春金川街分公司的负责人、团队经理；善林（上海）金融信息服务有限公司长春市南关区鸿城国际大厦分公司（长春市南关区鸿城国际大厦分公司位于长春市南关区东南湖大路与东岭南街交汇处）负责人、大团队经理。以善林（上海）金融信息服务有限公司的善林金融《出借咨询与管理服务协议》、“债权转让协议”等项目，以“政信通”、“双季盈”、“鑫年丰”名目，年化收益5.4%至15%不等的高额利息回报为诱饵非法吸收社会资金，共吸收：被害人刘某1、何某、张某1、周某1、丛某、江某1、潘某、唐某、孙某1、蒋某、张某2、鲁某、朱洪艳、王某1、窦某、任某1、刘某2、赵某1、赵某2、曲某、王某2、王某3、王某4、钟某、徐某1、侯某、于某1、年福、夏某、雷某、陈某、秦某、李某1、齐某、席某、周某2、冯某、姜某、荘爽、张某3、刘某3、宋某1、曹某、王某5、江某2、阙某、胡某1、王某6、冷某、黄某、李某2、李某3、陆某、程某、杨某1、王某7、原某、杨某2、张某4、张某5、庄某、杨某3、吕某、王某8、焦某、洪某、胡某2、常某、许某、郭某、刘某4、张某6、孙某2、王某9、张某7、郝某、贾某、王某10、马某、杨某4、王某11、王某12、王某13、朱某、刘某5、钱维、杨某5、张某8、于某2、王某14、任某2、韩某的资金。被告人许正南吸收资金人民币19435655元，造成被害人损失人民币19429655元；被告人张蕾吸收资金人民币8097095元，造成被害人损失人民币8091095元。公诉机关认为，指控的犯罪事实有书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述等证据予以证实，被告人许正南、张蕾的行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人许正南对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，但认为自己有自首情节，系从犯，应减轻处罚。被告人张蕾对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。经审理查明，善林（上海）金融信息服务有限公司法定代表人周伯云于2013年10月至2018年8月间，在全国开设1000余家线下门店，通过广告宣传、电话推销及群众口口相传等方式，以允诺年化收益5.4%至15%不等的高额利息为饵，向社会不特定公众销售所谓的“鑫月赢”等债权转让理财产品，又在互联网上开设“善林财富”、“善林宝”、“幸福钱庄”、“广群金融”对外销售非法理财产品。被告人许正南、张蕾于2016年1月至2018年8月间，分别担任善林（上海）金融信息服务有限公司长春金川街分公司的负责人、团队经理；善林（上海）金融信息服务有限公司长春鸿城国际分公司（长春市南关区鸿城国际大厦分公司位于长春市南关区东南湖大路与东岭南街交汇处）负责人、大团队经理。以善林（上海）金融信息服务有限公司的善林金融《出借咨询与管理服务协议》、“债权转让协议”等项目，以“政信通”、“双季盈”、“鑫年丰”名目，年化收益5.4%至15%不等的高额利息回报为诱饵非法吸收社会资金，共吸收集资参与人魏玉琴、何某、张某1、周某1、丛某、江某1、潘某、唐某、孙某1、蒋某、张秀梅、鲁某、宋臣、王某1、窦某、任某1、刘某2、赵某1、赵某2、曲某、王某2、王某3、王某4、钟某、徐某1、侯某、于某1、年福、夏某、雷雳、陈某、秦某、李某1、齐某、席某、周某2、赵婧、冯某、姜某、荘爽、张某3、刘某3、宋某1、崔希禄、宋艳梅、刘天平、曹某、王某5、江某2、阙某、胡某1、王某6、孙映雪、黄某、李某2、李某3、陆某、程某、杨某1、王某7、原某、杨某2、张某4、张某5、庄某、杨某3、吕某、王某8、焦某、洪某、胡某2、吕晓萌、许某、郭某、刘某4、张某6、孙某2、王某9、张某7、郝某、贾某、王某10、马某、杨某4、王某11、王某12、王某13、朱某、刘某5、钱维、杨某5、张某8、于某2、王某14、任某2、韩某的资金。被告人许正南吸收资金人民币19435655元，造成损失人民币19429655元；被告人张蕾吸收资金人民币8097095元，造成损失人民币8091095元。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：1．书证（1）抓获经过，证明被告人许正南、张蕾到案经过。（2）常住人口信息，证明被告人许正南、张蕾的自然情况。（3）电话查询记录，证明被告人张蕾无违法犯罪记录。（4）微信截图，证明善林公司宣传资料。（5）员工资料，证明公司员工的入职情况。（6）善林长春金川街、鸿城国际分公司信息，证明二公司无吸收社会资金的资格及工商登记、变更情况。（7）银行汇款凭证，证明善林长春分公司非法吸收公众存款的情况。（8）协议与合同，证明善林长春分公司非法吸收公众存款时签订的协议、合同。（9）查询详单及银行流水，证明善林长春分公司非法吸收公众存款的情况。（10）上海善林公司周伯云非法吸收公众存款的相关材料，证明善林公司在吉林等地开设分公司非法吸收公众存款。（11）许正南、张蕾工资卡银行流水，证明许正南、张蕾违法所得的情况。2.证人证言（1）证人徐某2的证言，证明许正南任善林鸿城分公司营业部经理、张蕾为大团经理，其通过发朋友圈推广善林公司的产品。公司销售人员介绍项目说公司有实力，多年返利没有逾期。（2）证人江某1的证言，证明许正南任营业部经理、张蕾为大团经理以及在任期间善林（上海）金融信息服务有限公司非法吸收公众存款手段及运营方式。（3）证人宋某1的证言，证明许正南任营业部经理、张蕾为大团经理以及在任期间善林（上海）金融信息服务有限公司非法吸收公众存款手段及运营方式，该公司未经过国家金融机构备案，非法进行金融投资理财活动。宋某1、崔希禄、宋艳梅、刘天平分别在善林（上海）金融信息服务有限公司投资41万元、10万元、6万元、17万元的事实。（4）证人刘某3的证言，证明许正南任营业部经理、张蕾为大团经理以及在任期间善林（上海）金融信息服务有限公司定期举办客户答谢活动，其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资9万元的事实。（5）证人张某3的证言，证明许正南任营业部经理、张蕾为大团经理以及在任期间善林（上海）金融信息服务有限公司对员工进行培训的事实。（6）证人齐某的证言，证明许正南任营业部经理、张蕾为大团经理以及在任期间善林（上海）金融信息服务有限公司业务员提成返点的情况。（7）证人张某9的证言，证明许正南任营业部经理、张蕾为大团经理，张蕾负责管理员工的业绩效益。（8）证人刘某1的证言，证明魏玉琴在善林（上海）金融信息服务有限公司投资25万元的事实。（9）证人张某2的证言，证明张秀梅在善林（上海）金融信息服务有限公司投资25万元的事实。（10）证人宋某2的证言，证明宋臣在善林（上海）金融信息服务有限公司投资5万元的事实。（11）证人雷某的证言，证明雷雳在善林（上海）金融信息服务有限公司投资12万元的事实。（12）证人周某2的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资5万元、赵婧在善林（上海）金融信息服务有限公司投资20万元、周某1在善林（上海）金融信息服务有限公司投资5万元的事实。（13）证人冷某的证言，证明孙映雪在善林（上海）金融信息服务有限公司投资5万元的事实。（14）证人常某的证言，证明吕晓萌在善林（上海）金融信息服务有限公司投资14万元的事实。（15）证人何某的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资105万元的事实。（16）证人张某1的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资7万元的事实。（17）证人周某1的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资5万元的事实。（18）证人丛某的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资10万元的事实。（19）证人江某1的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资85万元的事实。（20）证人潘某的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资10万元的事实。（21）证人唐某的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资50万元的事实。（22）证人孙某1的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资2万元的事实。（23）证人蒋某的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资5万元的事实。（24）证人鲁某的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资2万元的事实。（25）证人王某1的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资15万元的事实。（26）证人窦某的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资10万元的事实。（27）证人任某1的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资17万元的事实。（28）证人刘某2的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资5万元的事实。（29）证人赵某1的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资3万元的事实。（30）证人赵某2的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资25万元的事实。（31）证人曲某的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资10万元的事实。（32）证人王某2的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资3万元的事实。（33）证人王某3的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资10万元的事实。（34）证人王某4的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资5万元的事实。（35）证人钟某的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资20万元的事实。（36）证人徐某1的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资2万元的事实。（37）证人侯某的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资30万元的事实。（38）证人于某1的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资18万元的事实。（39）证人年福的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资10万元的事实。（40）证人夏某的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资10万元的事实。（41）证人陈某的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资10万元的事实。（42）证人秦某的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资30万元的事实。（43）证人李某1的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资19万元的事实。（44）证人齐某的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资2万元的事实。（45）证人席某的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资10万元的事实。（46）证人冯某的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资20万元的事实。（47）证人姜某的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资57095元，返利6000的事实。（48）证人荘爽的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资30万元的事实。（49）证人张某3的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资61440元的事实。（50）证人曹某的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资10万元的事实。（51）证人王某5的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资4万元的事实。（52）证人江某2的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资30万元的事实。（53）证人阙某的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资3万元的事实。（54）证人胡某1的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资2万元的事实。（55）证人王某6的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资2万元的事实。（56）证人黄某的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资5万元的事实。（57）证人李某2的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资120万元的事实。（58）证人李某3的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资170万元的事实。（59）证人陆某的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资10万元的事实。（60）证人程某的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资19万元的事实。（61）证人杨某1的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资70万元的事实。（62）证人王某7的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资15万元的事实。（63）证人原某的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资5万元的事实。（64）证人杨某2的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资2.5万元的事实。（65）证人张某4的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资8万元的事实。（66）证人张某5的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资10万元的事实。（67）证人庄某的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资2万元的事实。（68）证人杨某3的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资50万元的事实。（69）证人吕某的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资10万元的事实。（70）证人王某8的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资10万元的事实。（71）证人焦某的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资79万元的事实。（72）证人洪某的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投105万元的事实。（73）证人胡某2的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资26万元的事实。（74）证人许某的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资14万元的事实。（75）证人郭某的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资2万元的事实。（76）证人刘某4的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资23万元的事实。（77）证人张某6的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资10万元的事实。（78）证人孙某2的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资21万元的事实。（79）证人王某9的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资10万元的事实。（80）证人张某7的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资112120元的事实。（81）证人郝某的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资7万元的事实。（82）证人贾某的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资30万元的事实。（83）证人王某10的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资4万元的事实。（84）证人马某的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资2万元的事实。（85）证人杨某4的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资33万元的事实。（86）证人王某11的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资5万元的事实。（87）证人王某12的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资5万元的事实。（88）证人朱某的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资2万元的事实。（89）证人王某13的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资2万元的事实。（90）证人刘某5的证言，证明其在善林（上海）金融信息服务有限公司投资10万元的事实。（91）证人于某2的证言，证明于某2在善林（上海）金融信息服务有限公司鸿城国际大厦分公司投资3万元的事实。（92）证人王某14的证言，证明王某14在善林（上海）金融信息服务有限公司鸿城国际大厦分公司投资40万元的事实。（93）证人任某2的证言，证明任某2在善林（上海）金融信息服务有限公司鸿城国际大厦分公司投资99万元的事实。（94）证人韩某的证言，证明韩某在善林（上海）金融信息服务有限公司鸿城国际大厦分公司投资20万元的事实。（95）证人杨某5的证言，证明杨某5在善林（上海）金融信息服务有限公司投资中耀华建债权转让项目15万元的事实。（96）证人张某8的证言，证明杨某5在善林（上海）金融信息服务有限公司投资中耀华建债权转让项目10万元的事实。3.被告人供述及辩解（1）许正南的供述，证明被告人许正南在任善林长春分公司营业部经理期间非法吸收公众存款的事实。主要内容为：善林（上海）金融信息服务有限公司总部在上海，董事长叫周伯云，吉林省的负责人一名，叫吴新发。吉林省的城市经理三名，王旻星、姚晓宇、刘彬。每名城市经理下辖两至多个营业部，具体的我不太清楚。每个营业部下辖一至两个大团队，由大团队经理负责。每个大团队下辖一至三个团队，由团队经理负责。每个团队有五至九名业务员。所有的分公司都没有配置财务人员。财务都是由上海总部负责。2014年11月份我加入善林（上海）金融信息服务有限公司成基分公司，成为一名业务员；2015年10月份我成为团队经理。2016年5月我成为善林（上海）金融信息服务有限公司金川街门店的店长；2018年1月我成为善林（上海）金融服务有限公司长春鸿城国际大厦分公司的营业部经理。主管我的城市经理是姚晓宇，他是我同学，2014年11月时他是善林成基商务公司的团队经理，他当时在招人，我为了找兼职就到他那里应聘了。善林（上海）金融信息服务有限公司的投资模式主要是P2P项目。P2P项目是个人与个人之间的借贷，后来因为国家不允许P2P线下项目，所以P2P项目又作为线上投资业务进行运营；PPP政信通项目是投资给中耀华建进行工程建筑的基建项目，而后通过项目收益进行反利，但是还没有客户因为这个项目回款，所以我也不是很清楚。我一共投了三十四万元。2018年1月份，之前我在善林金川街门店当店长，2018年1月份的时候总部将金川街门店升级，我们就搬到长春市南关区南湖大路鸿城国际大厦A座13楼1302室办公了。我推荐了大约七人，有杨光、刘某4、贾玉梅、程某、陈海霞、李某1、李梅，其余的我有些想不起来了。成为负责人底薪增加，包括挣的提成的基数增加了，成为鸿城的负责人后，需要负责整个营业部的管理，销售人员的日常管理，提供后勤保障，完成整个营业部的业绩。鸿城分公司业务人员自己发展客户，通过自己的渠道，公司不提供渠道，一般都是朋友介绍或者发朋友圈进行宣传。具体客户数额我不太知道，大约一百人左右。善林金融《出借咨询与管理服务协议》合同公章是在上海盖的，合同内出借人的签字都是客户签字并按手印。客户确定投资后，我们经过协商签署合同，这类合同是制式的，每份合同有独立编号，我们在公司存有空白合同，客户确认投资后我们签署正式合同。P2P项目的合同除了这份正式合同外有一份债权转让及受让协议和一份理财方案推荐协议书及风险提示函，有的客户还会收到收款确认书。中耀华建《债权转让协议书》是我们公司PPP政信通项目的合同，合同的收款方是贵州中耀华建建筑股份有限公司，出资方就是投资人，这份合同是上海总部提供的。客户确定投资PPP政信通项目后先用营业部的POS机向指定账户转账，而后在中耀华建公司确认收款后再由善林的上海总部给客户发合同。P2P项目2014年我刚入职的时候公司发放传单，2015年就不发了，之后就开始通过微信的公众号转发到微信朋友圈宣传P2P项目，还有一些就是善林上海总部在电视上播出的广告。我通过公司的宣传和百度查询认为中耀华建是真实存在的，我没核实过中耀华建的真实性，只是听公司说的。客户投资的资金都是由公司提供的POS机统一划扣了，我们不接受现金和个人转账。我们在入职的时候都办理交通银行的工资卡，每个月定时由善林金融上海总部存入个人账户。底薪八千，剩下的是按照情况进行提成，按照营业部年业绩的0.2%。一般情况下每月一万元左右。善林金融公司有培训会，针对员工进行培训。针对客户在节假日的时候会有一些答谢活动，一般就是以营业部为基本单位组织客户采摘等活动，在答谢活动中一般以游玩为主，不宣传产品。对PPP和P2P项目宣传，主要针对客户宣传公司的实力，包括公司所做的项目，得的奖项，使客户相信公司有实力保护客户投资。（2）被告人张蕾的供述，证明被告人张蕾非法吸收公众存款的事实。主要内容为：2015年11月我在长春市人才市场找工作时进入善林金融，最初在上东营业部当业务员，2017年1月我调入嘉惠第五园门店任团队经理，2018年1月嘉惠第五园门店升级为鸿城国际营业部，门店经理许正南升职为营业部经理，我也就从团队经理升级为大团队经理。善林（上海）金融信息服务有限公司的投资模式主要是P2P项目，P2P项目是个人与个人之间的借贷，后来因为国家不允许P2P线下项目，所以P2P项目又作为线上投资业务进行运营；2017年9月善林金融总部又开通了新的项目，叫PPP政信通项目，是投资给贵州中耀华建建筑股份有限公司进行贵州旅游区高速公路的项目。我先后大约推荐了十六人投资善林（上海）金融信息服务有限公司，有李某3、李某2、吕某、何某、张某8、杨某5、王某2、王春侠、黄占文、马文华、王某4、朱显义、才华、丘畅、唐某、夏某，其余的我想不起来了，这十六人总投资额五百七十六万人民币，都没有收到返利和本金。我作为鸿城国际分公司的大团队经理底薪是七千，提成是当月业绩的0.24%，工资支付方式是总公司通过交通银行的工资卡直接发放的。公司整理汇总业绩的人叫齐某，她每天统计业绩，向上海总部进行汇报，公司其他员工的工资收入情况我不知道。在担任善林（上海）金融信息服务有限公司长春鸿城国际大厦分公司的负责人期间，我获得客户投单提成大约为八万至九万元人民币。业务员的提成比例是年化业绩的1.8%-2.5%；团队经理是年化业绩的0.3%；大团队经理是0.24%，提成与工资一起发到工资账户上。我本人在善林（上海）金融信息服务有限公司投资二十万元，2018年1月投资十五万元，2018年3月投资五万元，至今未收到本金和利息。善林金融《出借咨询与管理服务协议》合同内的公章是在上海盖的，合同内出借人的签字都是客户本人签字并按手印，合同是制式的，每份合同有独立的编号，合同都是由上海总部统一配发的。中耀华建《债券转让协议书》是我们公司PPP政信通项目的合同，合同的收款方是贵州中耀华建建筑股份有限公司，出资方是投资人，这份合同是善林上海总部提供的，客户确认投资PPP政信通项目后先用善林上海总部的POS机向指定账户（贵州中耀华建建筑股份有限公司的账户）转账，而后在中耀华建公司确认收款后再由善林的上海总部给客户发合同。总部讲师说，中耀华建是一个老国企，在贵州修建很多项目。实际上对于中耀华建我不太了解，我都是从总部讲师和城市经理姚小宇的PPT知道的。2015年我刚入职的时候，公司有传单，2017年以后开始通过微信的公众号转发到朋友圈宣传P2P项目，许正南、姚小宇及别的同事发什么，我就跟着发什么。刚推出政信通项目时，总部培训部派来几名培训师，对长春地区的营业部主管进行培训，再由营业部主管对我们员工进行培训，主要讲了中耀华建公司的项目，讲了一下产品的收益和期限，我们对客户宣传的内容也是培训师培训我们的内容。客户投资的资金都是由善林上海总部提供的POS机统一划扣了，我每个月税后工资大概是一万二到一万三左右。善林金融公司有定期举办针对员工的培训会，营业部组织的培训会都可以参加，吉林省分公司组织的培训会一般都是团队经理以上的人参加。针对客户在节假日的时候会有一些答谢活动，一般就是以营业部为基本单位组织客户采摘等活动，在年底举办答谢宴，请客户吃酒席，还会给客户赠送随手小礼品（毛巾等小价值物品）。培训会及答谢活动的费用由上海总部承担，每个月营业部都会被分拨有一定的活动费。2018年1月13日许正南以鸿城国际分公司的名义，在长春市二道区东盛大街与经纬路交汇的南阳村演艺餐厅举办过新老客户答谢宴，就是请客户吃饭，赠送一些礼品，进行一些抽奖活动。在这次答谢宴上，有讲师介绍公司得过的奖项，比如中国银行给公司的奖，还介绍了公司的发展史。讲师叫王翼飞，是善林金融吉林省培训部的，当时参加答谢宴的有大约四五十人。为了让客户相信投资资金不会流失，我们对客户宣传总公司有风险保证金，风险保证金是用来在投资方投出的钱收不回来的时候，公司用风险保证金来保证投资人的利益。前期投资的客户都拿到收益了，我们鸿城国际公司没有会计和出纳，所以具体返了多少利益我也不知道。4.鉴定意见审计报告，证明许正南吸收86名投资人投资，投资本金为17565655元，已返还6000元，欠付未返还金额为17559655元；张吸收25名投资人投资，投资本金为7647095元，已返还金额为6000元，欠付未返还金额为7641095元。上述证据，被告人许正南、张蕾均无异议，证据间能够相互印证，形成完整的证据链条，应当作为定案的依据本院认为，被告人许正南、张蕾非法吸收公众存款,数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，均应依法惩处。公诉机关指控许正南、张蕾犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，应予支持。鉴于许正南在案发后自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，可依法从轻处罚。被告人张蕾到案后，能够如实供述自己的罪行，系坦白，且在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应依法减轻处罚。关于许正南提出其为从犯，应减轻处罚的意见，经查，许正南系该分公司负责人，在共同犯罪中起主要作用，系主犯，其辩解意见不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条、第四十七条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人许正南犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月20日起至2021年8月19日止。罚金于本判决发生法律效力后三十日内一次性向本院缴纳。）二、被告人张蕾犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月9日起至2021年2月8日止。罚金于本判决发生法律效力后三十日内一次性向本院缴纳。）三、追缴被告人许正南违法所得二十八万七千三百七十五元六角按比例返还集资参与人，追缴被告人张蕾违法所得二十二万八千八百零五元八角三分按比例返还集资参与人。不足部分，继续追缴返还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省长春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审判长 毕 丹审判员 张大石人民陪审员 郭春卓二〇二一年一月二十七日书记员 吴苾菲