江苏省淮安市清江浦区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）苏0812刑初290号 公诉机关江苏省淮安市清江浦区人民检察院。 被告人许兵，男，1981年11月25日出生于江苏省淮安市，汉族，初中文化，无业，户籍地淮安市经济开发区，租住广西壮族自治区桂林市七星区。曾因赌博，于2011年4月20日被泰州市公安局海陵分局行政拘留十五日，并处罚款三千元；又因涉嫌犯集资诈骗罪，于2019年9月17日被淮安市公安局清江浦分局刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪，于2019年10月24日转逮捕。现羁押于淮安市看守所。 指定辩护人杨志芳，江苏天淮律师事务所律师。 被告人李云，女，1983年12月18日出生于江苏省淮安市，汉族，大专文化，无业，户籍地淮安市经济开发区，租住广西壮族自治区桂林市七星区。因涉嫌犯集资诈骗罪，于2019年9月18日被淮安市公安局清江浦分局刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪，于2019年10月24日转逮捕。现羁押于淮安市看守所。 指定辩护人李华，江苏山师行律师事务所律师。 江苏省淮安市清江浦区人民检察院以清检一部刑诉〔2020〕275号起诉书，指控被告人许兵、李云犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2020年6月11日向本院提起公诉。后于2020年12月17日以部分证据有变化为由以清检一部刑变诉[2020]2号变更起诉决定书，对部分指控事实予以变更。本院依法组成合议庭,适用普通程序，公开开庭审理了本案。江苏省淮安市清江浦区人民检察院指派检察官王映霞出庭支持公诉，上述被告人及辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。 江苏省淮安市清江浦区人民检察院指控，一、诈骗：被告人许兵、李云明知自己没有偿还能力，仍然以做生意资金周转等为由，以支付高额利息为诱饵，在淮安市清江浦区等地，多次骗取被害人沈某甲等人钱款，共计人民币2053095.25元，用于购买汽车、购房、赌博等。二、信用卡诈骗：2015年5月27日，被告人许兵、李云违背许某丙的意愿，使用许某丙的身份资料，伪造收入、房产状况等证明，骗领中国建设银行信用卡一张（卡号为27×××90），并透支钱款给自己使用。直至案发，尚有中国建设银行信用卡本金人民币104951元未予归还。 为证明上述指控，公诉机关提供了相应的证据，认为被告人许兵、李云以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大；以虚假身份证明骗取信用卡进行诈骗，数额巨大，应当分别以诈骗罪、信用卡诈骗罪追究二被告人刑事责任。被告人许兵、李云是共同犯罪。被告人许兵在共同犯罪中起主要作用，是主犯。被告人李云在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻处罚。被告人李云案发后主动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法可以减轻处罚。被告人许兵归案后能如实供述犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚。被告人许兵协助抓捕同案犯，是立功，可以减轻处罚。被告人许兵、李云犯两罪，应数罪并罚。被告人许兵、李云自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。提请本院依法判决。 被告人许兵、李云对公诉机关指控的事实、罪名均不持异议。 被告人许兵的辩护人提出许兵具有初犯、坦白、认罪认罚等情节，建议对其减轻处罚。 被告人李云的辩护人提出李云具有从犯、自首、认罪认罚等情节，建议对其减轻处罚。 经审理查明：一、诈骗 被告人许兵、李云系夫妻关系。2014年底至2015年9月，二被告人明知自己没有偿还能力，仍然以做生意资金周转等为由，以支付高额利息为诱饵，在淮安市清江浦区等地，多次骗取被害人韩某、卜某等人钱款，共计人民币2037095.25元，用于购买汽车、购房、赌博等。具体分述如下： 1.2014年12月16日，被告人许兵、李云骗取被害人韩某人民币50000元，案发前以支付利息的方式返还16000元，实际骗取34000元。 2.2014年12月22日，被告人许兵、李云骗取被害人卜某人民币100000元，案发前以支付利息的方式返还20000元，实际骗取80000元。 3.2014年12月至2015年7月、2015年7月17日、7月21日，被告人许兵、李云分别骗取被害人吴某人民币310000元、390000元、50000元，共计750000元，案发前以支付利息的方式返还264000元，实际骗取486000元。 4.2015年1月6日，被告人许兵、李云骗取被害人王某人民币10000元，案发前以支付利息的方式返还900元，实际骗取9100元。 5.2015年1月16日，被告人许兵、李云骗取被害人许某丁人民币50000元，案发前以支付利息的方式返还10500元，实际骗取39500元。 6.2015年1月，被告人许兵、李云骗取被害人陈某甲人民币5300元，案发前以支付利息的方式返还500元，实际骗取4800元。 7.2015年1月16日、7月16日、9月6日，被告人许兵、李云分别骗取被害人闻某人民币20000元、20000元、5000元，共计45000元，案发前以支付利息的方式返还2000元，实际骗取43000元。 8.2015年4月4日、8月5日、8月30日，被告人许兵、李云骗取被害人左某人民币59000元、40000元、30000元，共计129000元，案发前以支付利息的方式返还113400元，实际骗取15600元。 9.2015年4月6日、8月15日，被告人许兵、李云分别骗取被害人周某人民币100000元、30000元，共计130000元，案发前以支付利息的方式返还20000元，实际骗取110000元。 10.2015年4月21日、6月12日、8月30日、9月5日，被告人许兵、李云分别骗取被害人沈某甲人民币11万元、19万元、10万元、3.5万元，共计43.5万元，案发前以支付利息的方式返还6.56万元。被告人许兵、李云又于2015年3月至8月期间，以帮助“养卡为名”，骗取被害人沈某甲、许某戊夫妇信任，透支使用被害人沈某甲、许某戊夫妇的上海浦东发展银行信用卡二张、中国交通银行信用卡二张、中国农业银行信用卡一张、中国建设银行信用卡一张，共透支72277.45元，未予归还，后由被害人沈某乙夫妇向银行归还了上述透支款。以上实际骗取被害人沈某甲441677.45万元。 11.2015年6月1日、6月19日、7月8日、9月4日，被告人许兵、李云先后骗取被害人伍某人民币50000元、70000元、100000元、50000元，共计270000元，案发前以支付利息的方式返还27700元，实际骗取242300元。 12.2015年6月25日，被告人许兵、李云骗取被害人江某、张某乙夫妻人民币50000元，案发前以支付利息的方式返还1500元。2015年8月，被告人许兵、李云在骗取被害人江某信任后，透支使用江某的中国交通银行信用卡、张某乙中国建设银行信用卡各一张，造成被害人江某损失28743.91元。以上共骗取被害人江某77243.91元。 13.2015年7月12日、7月22日，被告人许兵、李云分别骗取被害人戈某人民币29100元、29700元，共计58800元，案发前以支付利息的方式返还35620元，实际骗取23180元。 14.2015年9月2日、9月3日，被告人许兵、李云分别骗取被害人胡某、陈某乙夫妻人民币50000元、150000元，共计200000元，案发前以支付利息的方式返还71000元，实际骗取129000元。 15.2015年8月27日，被告人许兵、李云骗取被害人羊某人民币200000元。 16.2015年8月，被告人许兵、李云骗取被害人张某丙人民币2000元。2015年5月至9月期间，被告人许兵、李云在骗取被害人张某丙信任后，透支使用张某丙的中国农业银行信用卡、上海浦东发展银行信用卡、中国邮政储蓄银行信用卡各一张，造成张某丙损失79693.89元。以上共实际骗取张某丙81693.89元。 17.2015年9月3日，被告人许兵、李云骗取被害人封某人民币20000元。 上述事实,有经当庭举证、质证的被告人许兵、李云的庭前供述，被害人沈某甲、胡某、陈某乙、韩某、闻某、周某、羊某、张某丙、封某、薛某、王某、许某丁、陈某甲、左某、戈某、吴某、卜某、江某的陈述，证人邵某、张某甲、翁某、李某甲、李某乙、许某甲的证言，各被害人提供的借条、借款合同，被告人李云、许兵使用的POS机的开户申请资料及交易记录，李云手机截图，机动车信息管理系统查询的被告人所购汽车信息，被告人李云、许兵名下各银行账户交易明细等证据证实，二被告人当庭不持异议，各证据经查属实，相互印证，具有证明效力，本院予以确认。 二、信用卡诈骗 2015年5月27日，被告人许兵、李云为购买车辆，冒用许兵堂弟许某丙的身份资料，伪造收入、房产状况等证明，骗领中国建设银行信用卡一张（卡号为27×××90），并透支使用。直至案发，尚有中国建设银行信用卡本金人民币104951元未予归还。 上述事实,有经当庭举证、质证的被告人许兵、李云的庭前供述，证人朱某、赵某、许某乙、许某丙、徐某的证言，辨认笔录，建设银行的报案材料及提供的对账单、龙卡信用卡购车分期付款面谈记录表、龙卡信用卡申请表、购车分期付款申请表、收入证明、信用卡购车分期付款及抵押合同等材料，淮安市不动产中心查询许某丙一家的房产信息，机动车信息管理系统查询的苏Ｈ×××××马自达车信息，村委会关于许某丙系残疾人、一家为低保户的证明等证据证实，二被告人当庭不持异议，各证据经查属实，相互印证，具有证明效力，本院予以确认。 另查明，2015年9月初，被告人许兵、李云携带家人潜逃至广西桂林市藏匿，直至2019年9月17日广西桂林市公安局将被告人许兵抓获归案。被告人许兵归案后配合公安机关打电话给被告人李云，劝其自首，被告人李云则于当日主动投案，并如实供述犯罪事实。 上述事实，有二被告人供述、公安机关出具的抓获经过、情况说明及临时羁押证明书等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人许兵、李云以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为均构成诈骗罪，二被告人以虚假身份证明骗取信用卡进行诈骗，数额巨大，其行为均构成信用卡诈骗罪。二被告人身犯两罪，依法应当数罪并罚。被告人许兵、李云是共同犯罪。被告人许兵在共同犯罪中起主要作用，是主犯；被告人李云在共同犯罪中起次要作用，是从犯，结合其具有的自首、认罪认罚情节，本院决定予以减轻处罚。被告人许兵劝说同案犯自首，系立功，结合其具有坦白、认罪认罚情节，本院决定予以减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第一百九十六条第一款第（一）项，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第二十七条，第六十四条，第六十七条第一款、第三款，第六十八条，第六十九条第一、四款和最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款之规定，判决如下： 一、被告人许兵犯诈骗罪，判处有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币十万元，犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万元，两罪并罚，决定执行有期徒刑十年，并处罚金人民币十三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月17日起至2029年9月16日止，罚金于判决生效后十日内向本院缴纳） 二、被告人李云犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元，犯信用卡诈骗罪判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元，两罪并罚，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币七万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月18日起至2025年3月17日止，罚金于判决生效后十日内向本院缴纳） 三、继续追缴犯罪所得2037095.25元，发还给相关被害人（分别是韩玉华34000元、卜延松80000元、吴龙486000元、王丽9100元、许红艳39500元、陈佳4800元、闻乐43000元、左步林15600元、周东宏110000元、沈建高441677.45万元、伍加荣242300元、江小丽77243.91元、戈艳23180元、胡加文129000元、羊春200000元、张丽娟81693.89元、封士彦20000元），继续追缴犯罪所得104951元，发还给被害单位中国建设银行。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省淮安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张祖超 人民陪审员  高友清 人民陪审员  孙勇峰 二〇二一年一月二十八日  书记员丁雪梅 附：相关法律及司法解释条文 《中华人民共和国刑法》： 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第一百九十六条第一款有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的; （二）使用作废的信用卡的; （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的; 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。 第六十九条第一款判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》： 第五条第一款使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上，不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。