福建省石狮市人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）闽0581刑初98号 公诉机关福建省石狮市人民检察院。 被告人汪佳伟，男，1996年2月16日出生于四川省北川羌族自治县，汉族，初中文化，务工，住北川羌族自治县。因本案于2020年9月17日被羁押，同月18日被刑事拘留，同年10月23日被逮捕。现羁押于石狮市看守所。 被告人任欢欢，男，1996年6月15日出生于四川省北川羌族自治县，汉族，高中文化，务工，住北川羌族自治县。因本案于2020年9月17日被羁押，同月18日被刑事拘留，同年10月23日被逮捕。现羁押于石狮市看守所。 辩护人赖锦书，福建泉安律师事务所律师。 石狮市人民检察院以狮检一部刑诉〔2021〕Z17号起诉书指控被告人汪佳伟犯妨害信用卡管理罪，被告人任欢欢犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪于2021年1月11日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。石狮市人民检察院指派检察员许荣樟出庭支持公诉，被告人汪佳伟、任欢欢及辩护人赖锦书到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明，2020年8月中旬开始，被告人汪佳伟明知是他人违法犯罪所得，单独或者与被告人任欢欢一起利用其持有或者他人提供的多张银行卡到晋江市、泉州市区××的多处自动取款机进行取现和转移。具体事实如下： 1．2020年8月24日，被害人刘某在石狮市被他人通过电信网络骗走人民币155000元（以下币种均为人民币），其中的40006元转入被告人汪佳伟所持有的2张银行卡账户内，后由被告人汪佳伟持卡到自动取款机取现39900元提供给上线。 2．2020年9月10日起，被告人任欢欢经被告人汪佳伟提议，到晋江市帮助被告人汪佳伟将转入银行卡账户内的犯罪所得取出。同月11日，被害人伏某在深圳市被他人通过信息网络骗走291056元，其中的14960元转入被告人汪佳伟持有的2张银行卡账户内，后由被告人任欢欢持卡到自动取款机将取出交由汪佳伟提供给上线。 2020年9月17日，公安人员在晋江市××街道××酒店抓获被告人汪佳伟、任欢欢，并从被告人汪佳伟处扣押银行卡51张（其中4张在其名下、2张卡查无信息）及手机2部，从被告人任欢欢处扣押手机1部。另查明，被告人汪佳伟从中非法获利5000元。 上述事实，被告人汪佳伟、任欢欢在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人刘某、伏某陈述，抓获经过工作说明、手机信息截图、银行卡开户信息及交易明细、资金流向图、自动取款机监控截图、人口信息（户籍）证明、微信聊天记录照片等书证，物证照片，扣押、辨认笔录，以及被告人汪佳伟、任欢欢供述等证据予以证实，足以认定。 公诉机关建议以妨害信用卡管理罪判处被告人汪佳伟有期徒刑二年六个月至三年，并处罚金人民币一万元至二万元；以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处被告人任欢欢有期徒刑六个月至九个月，并处罚金人民币四千元至八千元。 被告人汪佳伟、任欢欢对公诉机关指控的事实、罪名、提交的证据以及量刑建议均无异议，自愿认罪认罚并签字具结。 案件审理期间，被告人任欢欢预缴罚金人民币4000元。 本院认为，被告人汪佳伟非法持有他人信用卡45张，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪；被告人任欢欢明知是犯罪所得赃款而伙同他人予以转移，数额达人民币14960元，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。公诉机关指控的罪名均成立。被告人汪佳伟利用非法持有的信用卡，转移赃款达人民币54860元，酌情从重处罚。被告人汪佳伟、任欢欢归案后如实供述自己的罪行，并自愿认罪认罚，非法持有的信用卡已被扣押，可以从轻处罚。被告人任欢欢预缴罚金，酌情从轻处罚。公诉机关的量刑建议及被告人任欢欢的辩护人关于对任欢欢从轻处罚的辩护意见，均予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第三百一十二条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款和《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条第一款第（一）项的规定，判决如下： 一、被告人汪佳伟犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月17日起至2023年7月16日止。罚金应于本判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人任欢欢犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币四千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月17日起至2021年3月16日止。罚金已预缴。） 三、追缴被告人汪佳伟违法所得人民币5000元，予以没收，上缴国库；扣押在案的作案银行卡51张、手机3部，予以没收，由扣押机关石狮市公安局依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审判员  吴斌斌 二〇二一年一月二十七日 书记员  赵闽川 附：本案适用法条 一、《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 二、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。 有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上的； （二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输一百张以上的； （三）非法持有他人信用卡五十张以上的； （四）使用虚假的身份证明骗领信用卡十张以上的； （五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡十张以上的。 违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第三项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。 三、《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》 第一条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒，具有下列情形之一的，应当依照刑法第三百一十二条第一款的规定，以掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪定罪处罚： （一）掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益价值三千元至一万元以上的； （二）一年内曾因掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益行为受过行政处罚，又实施掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益行为的； （三）掩饰、隐瞒的犯罪所得系电力设备、交通设施、广播电视设施、公用电信设施、军事设施或者救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济款物的； （四）掩饰、隐瞒行为致使上游犯罪无法及时查处，并造成公私财物损失无法挽回的； （五）实施其他掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益行为，妨害司法机关对上游犯罪进行追究的。 各省、自治区、直辖市高级人民法院可以根据本地区经济社会发展状况，并考虑社会治安状况，在本条第一款第（一）项规定的数额幅度内，确定本地执行的具体数额标准，报最高人民法院备案。 司法解释对掩饰、隐瞒涉及计算机信息系统数据、计算机信息系统控制权的犯罪所得及其产生的收益行为构成犯罪已有规定的，审理此类案件依照该规定。 依照全国人民代表大会常务委员会《关于〈中华人民共和国刑法〉第三百四十一条、第三百一十二条的解释》，明知是非法狩猎的野生动物而收购，数量达到五十只以上的，以掩饰、隐瞒犯罪所得罪定罪处罚。