福建省永安市人民法院 刑 事 判 决 书 (2020）闽0481刑初302号 公诉机关永安市人民检察院。 被告人肖淑贞，女，1974年8月11日出生于福建省莆田市城厢区，汉族，大学本科文化，中共党员，家住永安市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月23日被永安市公安局刑事拘留，同年7月29日经永安市人民检察院批准逮捕。现羁押于三明市看守所。 辩护人陈天华，福建永杭律师事务所律师。 永安市人民检察院以永检二部刑诉〔2020〕26号起诉书指控被告人肖淑贞犯非法吸收公众存款罪，于2020年10月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。永安市人民检察院指派检察员陈志菁出庭支持公诉，被告人肖淑贞及其辩护人陈天华到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2016年11月至2019年4月期间，被告人肖淑贞在未经国务院银行业监督管理机构批准的情况下，通过口口相传的方式，针对社会不特定公众，非法组织民间标会13份，参会人次47人次至59人次不等。2020年5月份，被告人肖淑贞因部分参会人员未继续填会、自身资金周转困难等原因，其组织的民间标会倒会。经永安市专项整治民间标会工作领导小组办公室统计，被告人肖淑贞组织的13份民间标会的涉案金额共计人民币2434.3万元（以下币种相同），造成47名参会人员损失共计485.33656万元。2020年6月23日，被告人肖淑贞主动到永安市公安局经侦大队投案自首。 对于上述指控，公诉机关提供书证、证人证言、被告人供述和辩解、电子数据等证据予以证实。公诉机关认为，被告人肖淑贞的行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪定罪处罚；并认为其属自首，建议判处被告人肖淑贞有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币10万元。 被告人肖淑贞对起诉书指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，自愿签字具结，且在法庭审理过程中亦无异议。 辩护人认为，本案犯罪金额应当认定为被告人肖淑贞实际获取金额73.5万元，本案未达到数额巨大标准；被告人肖淑贞属自首，系初犯，归案后自愿认罪认罚，建议法院对其判处三年有期徒刑并适用缓刑。 经审理查明： 2016年11月至2019年4月期间，被告人肖淑贞在未经国务院银行业监督管理机构批准的情况下，通过口口相传的方式，面向社会不特定公众，非法组织民间标会13份，参会人数47人至59人不等。 被告人肖淑贞因无法继续支付参会人员钱款，于2020年6月23日主动到永安市公安局投案。 经统计，被告人肖淑贞先后组织13份民间标会吸收金额共计2434.3万元，造成项某、陈某1、何某、吴某1等47名参会人员损失共计485.33656万元。 上述事实，有公诉机关当庭提供，并经庭审举证、质证的下列证据予以证实，足以认定。 1.户籍证明、违法犯罪经历查询情况表、到案经过；2.互助会会单、损失统计表、涉案金额统计表、领取物品明细；3.集资参与人项某、陈某1、何某、吴某1、吴某2、黄某1、李某、陈某2、陈某3、刘某1、范某、戴某、林某1、刘某2、郑某1、叶某1、陈某4、魏某、聂某、王某1、黄某2、林某2、王某2、姚某、许某、张某1、林某3、吴某3、林某4、陈某5、茹某、黄某3、陈某6、赖某、邱某、刘某3、黄某4、徐某、郑某2、刘某4、张某2、詹某1、叶某2、黄某6、张某3、黄某5、詹某2等人的陈述、会单、银行交易明细、微信转账记录、微信聊天记录、短信记录等；4.被告人肖淑贞的供述和辩解等。 关于辩护人提出本案犯罪金额应当认定为被告人肖淑贞实际获取金额73.5万元，本案未达到数额巨大标准的辩护意见。 经查，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第三款明确，“非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。”本案被告人肖淑贞先后组织13份民间标会吸收金额共计2434.3万元、造成47人损失共计485.33656万元，系侦查、公诉机关根据相应会单、银行交易流水、各集资参与人陈述、被告人肖淑贞供述和辩解等证据予以统计得出，且该金额亦经被告人肖淑贞确认，足以认定。故本院认为，本案被告人肖淑贞非法吸收公众存款的犯罪金额，应以其吸收的资金全额即2434.3万元计算，属于《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款规定的“数额巨大”的情形。辩护人该辩护意见于法无据，理由不能成立，本院不予采纳。 本院认为，被告人肖淑贞违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，利用民间“标会”组织向社会不特定对象非法吸收资金共计2434.3万元，造成其中47名参会人员损失共计485.33656万元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚、证据确实充分、指控罪名成立，本院予以支持。被告人肖淑贞案发后自动投案，并如实供述自己犯罪事实，属自首，可以从轻处罚；其自愿认罪认罚，可以从宽处理。本案中被告人肖淑贞利用民间“标会”非法吸收的部分资金，并未由其实际占有和处置，本院在量刑时酌情予以考虑。辩护人辩护意见合理部分，本院予以采纳。公诉机关量刑建议适当。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第（十）项、第三条第二款第（一）、（三）项、第三款之规定，判决如下： 一、被告人肖淑贞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，从羁押之日起计算刑期，即自2020年6月23日起至2024年3月22日止。罚金应于本判决发生法律效力之次日起十日内缴纳。） 二、责令被告人肖淑贞退赔各集资参与人损失共计人民币485.33656万元（清单见附件）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省三明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  崔 璐 人民陪审员  邢雅慧 人民陪审员  罗锦造 二〇二一年一月二十八日 书 记 员  叶 云 附本判决适用的主要法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条【认罪认罚从宽制度】犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 附件：                            被告人肖淑贞非法吸收公众存款罪一案 各集资参与人损失情况统计表                               序号                       姓名                       参与集资金额 （万元）                       损失金额 （万元）                               1                       项某                       24.6                       3.7024                               2                       陈某1                       15                       11.9536                               3                       何某                       4.5                       4.5                               4                       吴某1                       33.9                       33.9                               5                       吴某2                       3.6                       3.6                               6                       黄某1                       3.6                       3.6                               7                       李某                       5                       3.76                               8                       陈某2                       4.5                       4.5                               9                       陈某3                       14.4                       12.9                               10                       刘某1                       20                       15                               11                       范某                       10.4                       10.4                               12                       戴某                       36                       24.29728                               13                       林某1                       11                       8.5276                               14                       刘某2                       65.2                       65.2                               15                       郑某1                       8.1                       8.1                               16                       叶某1                       12.4                       12.4                               17                       陈某4                       11.8                       9.1714                               18                       魏某                       3.6                       3.6                               19                       聂某                       1.9                       1.9                               20                       王某1                       8.9                       8.9                               21                       黄某2                       24.6                       11.6646                               22                       林某2                       10.8                       6.02                               序号                       姓名                       参与集资金额 （万元）                       损失金额 （万元）                               23                       王某2                       10.1                       8.1                               24                       姚某                       6.6                       6.6                               25                       许某                       4.5                       4.5                               26                       张某1                       4.6                       2.5256                               27                       林某3                       2.1                       2.1                               28                       吴某3                       4                       3.06432                               29                       林某4                       1.9                       1.9                               30                       陈某5                       33.2                       29.5                               31                       茹某                       16                       12.38                               32                       黄某3                       4.3                       4.3                               33                       陈某6                       3.3                       1.88136                               34                       赖某                       1.9                       1.9                               35                       邱某                       1.9                       1.9                               36                       刘某3                       6                       6                               37                       黄某4                       2                       2                               38                       徐某                       10.5                       10.5                               39                       郑某2                       4.5                       4.2603                               40                       刘某4                       26.4                       26.4                               41                       张某2                       40.4                       40.4                               42                       詹某1                       8.9                       8.9                               43                       叶某2                       18                       18                               44                       黄某6                       6.5                       5.4954                               45                       张某3                       3.3                       2.2327                               46                       黄某5                       8.1                       8.1                               47                       詹某2                       4.8                       4.8                                                     总计                                             485.33656