福建省南安市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0583刑初1597号 公诉机关福建省南安市人民检察院。 被告人张继兴，男，1997年5月31日出生于四川省大邑县，汉族，初中文化，务工，住大邑县。曾因吸毒，于2018年5月30日被四川省大邑县公安局行政拘留十四日；又因吸毒，于2019年8月30日被四川省新津县公安局行政拘留十四日，并被决定社区戒毒三年。现因涉嫌犯诈骗罪，于2020年6月26日被刑事拘留，因本案涉嫌犯帮助信息网络犯罪活动罪，于2020年7月31日被逮捕。现羁押于南安市看守所。 辩护人高思华，南安市法律援助中心指派的福建正成功（南安）律师事务所律师。 被告人蒋媛，女，2001年9月8日出生于四川省大邑县，汉族，初中文化，务工，住大邑县。现因涉嫌犯诈骗罪，于2020年6月25日被抓获，2020年6月26日被刑事拘留，因本案涉嫌犯帮助信息网络犯罪活动罪，于2020年7月31日被逮捕。现羁押于泉州市看守所。 辩护人欧阳巧梅，南安市法律援助中心指派的福建诚全律师事务所律师。 南安市人民检察院以南检二部刑诉〔2020〕204号起诉书指控被告人张继兴犯收买信用卡信息罪，指控被告人蒋媛犯帮助信息网络犯罪活动罪，于2020年11月9日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。南安市人民检察院指派检察官王云霞出庭支持公诉，被告人张继兴及其辩护人高思华、被告人蒋媛及其辩护人欧阳巧梅到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2020年4月至6月期间，被告人张继兴明知付敏（另案处理）收购信用卡用于违法犯罪活动，仍以每套人民币300元的价格出售自己的四套银行卡及配套的Ｕ盾、手机卡、身份证照片等资料（以下简称“信用卡四件套”）给付敏，并介绍被告人蒋媛以同样价格出售自己的三套“信用卡四件套”给付敏，并另外获取介绍费人民币300元。经查，被告人蒋媛出售的农业银行卡（卡号6230××××3973）用于收取被害人周某、陈某、彭某、王某被电信网络诈骗的钱款共计人民币277200元。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了被害人周某、陈某、彭某、王某的陈述，受案登记表、扣押笔录、扣押清单及照片、归案经过、银行卡开户信息及交易明细、户籍证明及行政处罚决定书等材料，微信聊天记录截图及转账截图、微信支付交易明细、电子数据检查笔录、被告人的供述等证据。 公诉机关认为，被告人张继兴伙同他人收买信用卡及相关信息资料，足以使他人以信用卡持卡人的名义进行交易，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二十五条第一款的规定，应当以收买信用卡信息罪追究其刑事责任，被告人蒋媛明知他人利用信息网络实施犯罪，为他人犯罪提供支付结算帮助，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二第一款的规定，应当以帮助信息网络犯罪活动罪追究其刑事责任。公诉机关建议对被告人张继兴在有期徒刑一年至一年三个月的幅度内处刑，并处罚金；对被告人蒋媛在有期徒刑六个月至七个月的幅度内处刑，并处罚金。 被告人张继兴对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 其辩护人对公诉机关指控被告人张继兴的罪名及事实无异议。提出被告人张继兴有以下从轻处罚情节：归案后能如实供述，有坦白情节；认罪认罚；初犯；法律意识淡薄，介绍买卖银行卡，作用较小。 被告人蒋媛对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 其辩护人对公诉机关指控被告人蒋媛的罪名及事实无异议。提出被告人蒋媛有以下从轻处罚情节：归案后能如实供述，系坦白；认罪认罚；初犯；社会危害性较小；已退赃、预交罚金。 经审理查明： 2020年4月至6月期间，被告人张继兴明知付敏收购银行卡及配套资料用于违法犯罪活动，介绍被告人蒋媛先后出售三张银行卡（分别为中国农业银行卡：6230××××3973，中国工商银行卡：6212××××7299，中国建设银行卡：6217××××6449）及配套的Ｕ盾、密码和手机卡等资料给付敏。被告人张继兴获取介绍费人民币300元，被告人蒋媛非法所得约人民币750元。 经查：被告人蒋媛出售的三套银行卡共计入账人民币1196727.30元，其中的农业银行卡（卡号6230××××3973）用于收取电信网络诈骗款共计人民币277200元。具体事实如下： 1、2020年6月19日，一名冒充南安市东田镇镇长的微信网友（昵称为“不忘初心”）添加被害人周某为好友，以方便收账为由，向周某要账号并谎称已转账给周某，将伪造的转账截图发给周某，让周某代为转账给其亲戚，被害人周某按照其要求转账人民币50000元到被告人蒋媛的上述农业银行卡账户内，周某发现被骗后报警。 2、2020年6月19日，一名冒充南安市官桥镇镇长的微信网友（昵称为“不忘初心”）添加被害人陈某为好友，向陈某要账号并谎称已转账给陈某，将伪造的转账截图发给陈某，让陈某代为转账给其亲戚，被害人陈某转账人民币50000元到被告人蒋媛的上述农业银行卡账户内，陈某发现被骗后报警。 3、2020年6月19日，一名冒充江西省吉水县文峰镇镇长的微信网友（昵称为“厚德载物”）添加被害人彭某为好友，以方便收账为由，向彭某要账号并谎称已转账给彭某，将伪造的转账截图发给彭某，让彭某代为转账给其亲戚，被害人彭某按照其要求转账人民币120000元到被告人蒋媛的上述农业银行卡账户内，彭某发现被骗后报警。 4、2020年6月19日，一名自称被害人王某儿子的ＱＱ网友添加被害人王某为好友，谎称学校需要缴交培训费、学习器材押金的理由，骗被害人王某转账人民币57200元到被告人蒋媛的上述农业银行卡账户内，王某发现被骗后报警。 2020年6月25日17时许，被告人蒋媛在四川省大邑县××镇避风塘饮料店内被抓获归案。2020年6月26日0时许，被告人张继兴在四川省大邑县××镇××村××组××号门口被抓获归案。南安市公安局依法向被告人张继兴扣押作案工具三星手机一部、向被告人蒋媛扣押作案工具ＶＩＶＯ手机一部。二被告人归案后均能如实供述本案基本事实，在审查起诉阶段，均自愿签订了《认罪认罚具结书》。 本案在审理过程中，被告人蒋媛的亲属自愿代其向本院退赃人民币750元、预交罚金人民币5000元。 上述事实，有经庭审质证、确认的被害人周某、陈某、彭某、王某的陈述，受案登记表、扣押笔录、扣押清单及照片、归案经过、银行卡开户信息及交易明细、户籍证明及行政处罚决定书等材料，微信聊天记录截图及转账截图、微信支付交易明细、电子数据检查笔录、二被告人的供述、《认罪认罚具结书》、交款票据等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人张继兴伙同他人，收买信用卡及相关信息资料，足以使他人以信用卡持卡人的名义进行交易，其行为已构成收买信用卡信息罪，被告人蒋媛明知他人利用信息网络实施犯罪，为他人犯罪提供支付结算帮助，情节严重，其行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪，对二被告人应予依法惩处。公诉机关的指控成立。被告人张继兴曾因吸食毒品被行政处罚，且在被责令社区戒毒期间犯罪，可酌情从重处罚。被告人张继兴、蒋媛归案后均能如实供述其罪行，依法可以从轻处罚。被告人张继兴、蒋媛自愿认罪认罚，依法可从宽处理。被告人蒋媛的亲属积极配合其退赃、预交罚金，被告人蒋媛有悔罪表现，可酌情从轻处罚。二被告人的辩护人据此提出对相应被告人从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二十五条第一款、第二百八十七条之二第一款、第六十七条第三款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》第十二条第一款第（二）项的规定，判决如下： 一、被告人张继兴犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月26日起至2021年6月25日止。罚金应于判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人蒋媛犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币五千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月25日起至2021年1月24日止。罚金已缴纳。） 三、责令被告人张继兴退出违法所得赃款人民币300元，予以没收，上缴国库；被告人蒋媛退出的违法所得赃款人民币750元，予以没收，上缴国库。被告人张继兴被扣押的作案工具三星手机一部、被告人蒋媛被扣押的作案工具VIVO手机一部，均予以没收，上缴国库，由扣押机关南安市公安局依法办理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  徐会霞 人民陪审员  许碧娥 人民陪审员  黄世超 二〇二一年一月八日 书 记 员  陈佳敏 附：相关法条 一、《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二百八十七条之二明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。 有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 二、《中华人民共和国刑事诉讼法》 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。 三、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 四、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》 第十二条明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供帮助，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第二百八十七条之二第一款规定的“情节严重”： （一）为三个以上对象提供帮助的； （二）支付结算金额二十万元以上的； （三）以投放广告等方式提供资金五万元以上的； （四）违法所得一万元以上的； （五）二年内曾因非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动、危害计算机信息系统安全受过行政处罚，又帮助信息网络犯罪活动的； （六）被帮助对象实施的犯罪造成严重后果的； （七）其他情节严重的情形。 实施前款规定的行为，确因客观条件限制无法查证被帮助对象是否达到犯罪的程度，但相关数额总计达到前款第二项至第四项规定标准五倍以上，或者造成特别严重后果的，应当以帮助信息网络犯罪活动罪追究行为人的刑事责任。