上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0115刑初4276号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人辛精卫，男，1990年2月4日出生，汉族，户籍地上海市浦东新区。辩护人刘剑锋，上海博德律师事务所律师。被告人罗玥，女，1993年1月29日出生，汉族，户籍地上海市黄浦区。辩护人张井申，上海市公民律师事务所律师。被告人张2(曾用名张卫洪)，女，1968年9月15日出生，汉族，户籍地上海市浦东新区。辩护人李金芳，上海市建纬律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2020〕4957号起诉书指控被告人辛精卫、罗玥、张2犯(单位)非法吸收公众存款罪，于2020年10月9日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，因发现有不宜适用简易程序审理的情形后依法转为普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员程某出庭支持公诉，被告人辛精卫、罗玥、张2及辩护人刘剑锋、张井申、李金芳到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：2013年6月，夏某某、唐某(均另案处理)等人注册设立被告单位上海银来投资(集团)有限公司(以下简称“银来集团”，另案处理)，后陆续组建设立上海银来资产管理有限公司(以下简称“银来资产”)、上海银来金融信息服务有限公司(以下简称“银来金融”)、上海银来股权投资基金管理有限公司(以下简称“银来股权基金”)及上海银来(优正)创业投资有限公司(以下简称“银来优正”)作为银来集团的子公司。期间，蒲某某(另案处理)作为银来集团股东、法定代表人及银来股权基金的法定代表人，夏某某作为银来集团股东、银来资产股东及法定代表人、总经理，唐某作为银来集团、银来资产股东，奚某某(另案处理)作为银来资产副总经理，在未取得国家有关主管部门批准的情况下，分别以银来资产、银来金融、银来股权基金的名义，通过线下门店和线上平台等渠道，利用微信公众号、互联网等公开宣传，销售“易收益”“企来贷”“银来股权基金”等理财产品，承诺按6%-13%的年化收益率还本付息，向集资参与人非法募集资金。经审计，银来资产涉及吸收资金金额人民币(以下币种均为人民币)115.75亿余元，涉及集资参与人14,877人，未兑付金额25.87亿余元，涉及集资参与人7,205人，案发后有526名集资参与人报案，报案金额2.78亿余元，未兑付金额2.76亿余元。2014年10月至2019年2月，被告人辛精卫作为银来资产汤臣分公司、杨浦分公司业务员、销售主管、销售总监，自行或组织下属业务团队对外销售银来资产的理财产品，涉及金额21,600万余元，未兑付金额6,596万余元。2014年5月至2019年1月，被告人罗玥作为银来资产汤臣分公司、杨浦分公司业务员、销售主管，自行或组织下属业务团队对外销售银来资产的理财产品，涉及金额6,517万余元，未兑付金额3,499万余元。2014年10月至2019年2月，被告人张2作为银来资产汤臣分公司、杨浦分公司业务员、销售主管，自行或组织下属业务团队对外销售银来资产的理财产品，涉及金额4,184万余元，未兑付金额2,549万余元。2020年4月2日，被告人辛精卫、罗玥经电话通知后主动投案，次日，被告人张2经电话通知后主动投案，均如实供述了上述犯罪事实。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读并出示了被告人供述、证人证言、集资参与人证言、档案机读材料、营业执照、协议、银行交易明细、鉴定意见书、工作情况、抓获情况、抓获经过、全国常住人口信息等证据。公诉机关据此认为被告人辛精卫、罗玥、张2的行为均已构成(单位)非法吸收公众存款罪，被告人辛精卫、罗玥、张2有自首情节，自愿认罪认罚，现提请本院依法判处。被告人辛精卫及其辩护人对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。其辩护人提出被告人辛精卫有自首情节、系从犯、自愿认罪认罚、主观恶性小，希望对其从轻处罚并适用缓刑。被告人罗玥及其辩护人对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。其辩护人提出被告人罗玥主观恶性小、审计报告中的违法所得应扣除相关成本和投入，希望对其从轻处罚并适用缓刑。被告人张2及其辩护人对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。其辩护人提出被告人张2有自首情节、系从犯、自愿认罪认罚、系初犯、主观恶性小、愿意退赔，希望对其从轻处罚并适用缓刑。经审理查明，2013年6月，夏某某、唐某等人注册设立被告单位银来集团，后陆续组建设立银来资产、银来金融、银来股权基金及银来优正作为银来集团的子公司。期间，蒲某某作为银来集团股东、法定代表人及银来股权基金的法定代表人，夏某某作为银来集团股东、银来资产股东及法定代表人、总经理，唐某作为银来集团、银来资产股东，奚某某作为银来资产副总经理，在未取得国家有关主管部门批准的情况下，分别以银来资产、银来金融、银来股权基金的名义，通过线下门店和线上平台等渠道，利用微信公众号、互联网等公开宣传，销售“易收益”“企来贷”“银来股权基金”等理财产品，承诺按6%-13%的年化收益率还本付息，向集资参与人非法募集资金。经审计，银来资产涉及吸收资金金额115.75亿余元，涉及集资参与人14,877人，未兑付金额25.87亿余元，涉及集资参与人7,205人，案发后有526名集资参与人报案，报案金额2.78亿余元，未兑付金额2.76亿余元。2014年10月至2019年2月，被告人辛精卫作为银来资产汤臣分公司、杨浦分公司业务员、销售主管、销售总监，自行或组织下属业务团队对外销售银来资产的理财产品，涉及金额2.16亿余元，未兑付金额6,596万余元。2014年5月至2019年1月，被告人罗玥作为银来资产汤臣分公司、杨浦分公司业务员、销售主管，自行或组织下属业务团队对外销售银来资产的理财产品，涉及金额6,517万余元，未兑付金额3,499万余元。2014年10月至2019年2月，被告人张2作为银来资产汤臣分公司、杨浦分公司业务员、销售主管，自行或组织下属业务团队对外销售银来资产的理财产品，涉及金额4,184万余元，未兑付金额2,549万余元。2020年4月2日，被告人辛精卫、罗玥经电话通知后主动投案；2020年4月3日，被告人张2经电话通知后主动投案；三名被告人到案后均如实供述了上述犯罪事实。本院审理阶段，被告人张2在家属帮助下自愿退出违法所得419,684元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.上海市浦东新区市场监督管理局提供的档案机读材料、营业执照，集资参与人王慧萍、尤李鸣、滕志元等提供的个人陈述笔录，《上海银来资产管理有限公司资产收益权管理咨询服务协议》《债权转让及回购协议》等协议、银行交易明细等书证，证人蒲某某、夏某某、唐某、奚某某、张1等人的证言，证实被告人辛精卫、罗玥、张2向社会公众非法吸收资金的事实。2.上海华安会计师事务所有限公司鉴定意见书，证实被告人辛精卫、罗玥、张2参与非法吸收公众资金的金额。3.上海市公安局浦东分局经济犯罪侦查支队三大队、王港派出所出具的工作情况、抓获情况、抓获经过，证人辛某某的证言，证实被告人辛精卫、罗玥、张2的到案情况。4.上海市公安局浦东分局经济犯罪侦查支队三大队调取的全国常住人口信息，证实辛精卫、罗玥、张2的身份情况。5.被告人辛精卫、罗玥、张2的供述。本院认为，被告人辛精卫、罗玥、张2作为上海银来投资(集团)有限公司直接责任人员，违反法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成(单位)非法吸收公众存款罪。被告人辛精卫有自首情节，自愿认罪认罚，依法从轻处罚；被告人辛精卫在银来资产汤臣分公司、杨浦分公司先后担任业务员、销售主管、销售总监，积极参与非法吸收公众存款，综合考虑本案事实，不宜认定被告人辛精卫系从犯；被告人辛精卫到案后未退缴相关违法所得，根据被告人辛精卫在本案中的作用、退赃情况、犯罪情节等，其不具备缓刑适用条件；其辩护人提出被告人辛精卫系从犯、适用缓刑的意见，本院不予采纳；其辩护人提出的其他从轻处罚意见，本院予以采纳。被告人罗玥、张2作为公司业务员、销售主管，虽然直接实施了为单位募集资金的行为，但考虑到其在单位的职级、吸收资金的金额，在共同犯罪中所起作用相对较小，均可认定为从犯。被告人罗玥有自首情节，系从犯，自愿认罪认罚，依法从轻处罚；其辩护人提出被告人罗玥的违法所得应扣除相关成本和投入的意见，不符合相关法律规定，本院不予采纳；根据被告人罗玥的犯罪情节、退赃情况，其不具备缓刑适用条件，其辩护人提出对其适用缓刑的意见，本院不予采纳；其辩护人提出的其他从轻处罚意见，本院予以采纳。被告人张2有自首情节，系从犯，自愿认罪认罚，积极退缴违法所得，依法从轻处罚；被告人张2在本院审理期间积极退赔，确有悔罪表现，辩护人提出对其从轻处罚并适用缓刑的意见，本院予以采纳。为维护社会主义市场经济秩序和金融管理秩序，根据被告人辛精卫、罗玥、张2犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第三十条，第三十一条，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人辛精卫犯(单位)非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年十个月，罚金人民币八万元。(刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月2日起至2025年2月1日止；罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。)二、被告人罗玥犯(单位)非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，罚金人民币六万元。(刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月2日起至2023年6月1日止；罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。)三、被告人张2犯(单位)非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，罚金人民币六万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。)四、退缴在案的违法所得按比例发还集资参与人；不足部分继续追缴或责令退赔。张2回到社区后，应当遵守法律、法规，服从公安、社区矫正等部门的监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  张 奕人民陪审员  朱月仙人民陪审员  邵 奇二〇二一年一月六日书 记 员  吴 越附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条……有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。