陕西省宝鸡市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2021）陕03刑终43号 原公诉机关眉县人民检察院。 上诉人（原审被告人）李某甲，男，1969年7月26日出生，居民身份证号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，汉族，初中文化，户籍地，住所陕西省眉县，2017年3月6日因涉嫌犯集资诈骗罪被眉县公安机关刑事拘留，2017年4月14日被取保候审，2018年4月14日被监视居住，2018年10月14日被眉县公安局取保候审，2019年10月14日被眉县人民法院取保候审，2020年7月10日被逮捕，现羁押于眉县看守所。 眉县人民法院审理眉县人民检察院指控原审被告人李某甲犯非法吸收公众存款罪一案，于二0二0年十二月十四日作出（2019）陕0326刑初46号刑事判决书，宣判后，被告人李某甲不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问被告人，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原审判决认定，2012年1月至2015年10月期间，被告人李某甲以其经营的陕西（宝鸡）长明鼎元机械制造有限公司经营及公司征地需要资金周转为由，隐瞒了自己存在巨大债务和经营状况恶化的真相，采取承诺每月2-5分高息诱惑、夸大征地项目投资额的方式,公开向眉县、歧山等地的40名群众筹集资金1741.63余万元，至案发时有明确去向的资金1249.77万元，其中李某甲向集资参与人归还本金306.50万元，支付利息487.74万元，转账支付给其它个人资金409.85万元，转账支付给长明公司17.80万元，支取现金27.88万元，无法确认明确去向的资金491.82万元，造成集资参与人损失999.75万元。 另查，被告人李某甲到案后，如实供述主要犯罪事实，系坦白。 又查，2018年10月25日，眉县公安局依法冻结了李某甲缴至眉县砖机产业园开发有限公司的征地款20万元。2017年3月10日，眉县公安局依法查封了登记在赵某某名下的鲁GXXXXX小型轿车一辆、赵某某所有的位于青州市XX城XX号楼XX单元XX室住房一套。鲁GXXXXX小型轿车主要系李某甲出资购买。 根据以上事实及相关证据，原审法院认为，被告人李某甲违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金100万元以上，数额特别巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应判处三年以上十年以下有期徒刑并处五万元以上五十万元以下罚金。眉县人民检察院指控成立。被告人李某甲到案后，如实供述主要犯罪事实，系坦白，可依法从轻处罚。鉴于被告人李某甲案发前已归还部分集资款，可酌情从轻处罚。被告人李某甲为了维持公司正常经营的表象，在2012年至2015年期间，通过曹某乙、张某等人主要以口口相传方式，将其以高息集资的信息向社会不特定对象传播，非法集资，按照2019年《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第五条之规定：向社会公开宣传，同时向不特定对象、亲友或单位内部人员吸收资金的，向亲友或单位内部人员吸收的资金应当与向不特定对象吸收的资金一并计入犯罪数额。本案侦查阶段，被告人李某甲的犯罪行为已经完成，部分集资参与人的撤案行为不影响对被告人的定罪，故被告人及其辩护人辩解已撤案的集资参与人的集资数额不应计算的主张不予支持；被告人及辩护人关于给其借钱的都是亲戚朋友、双方是民间借贷、不属于刑法规定的向社会不特定对象非法吸收公众存款的观点与事实不符，亦不能成立；被告人辩解鉴定意见数额不正确的问题，经审查，该鉴定意见系司法机关依法委托，鉴定机关资质及鉴定程序合法，鉴定结论有事实依据且符合法律规定，被告人该辩解意见不能成立。被告人部分借据上虽然加盖有长明公司印章，但在案证据显示集资款大多进入被告人个人银行账户，违法所得主要归被告人李某甲所有，且用于公司生产经营的资金数额很小，其加盖公司印章的行为只是为了给其个人非法集资行为提供掩护和帮助，故辩护人关于加盖公司印章的部分应视为单位借款的观点不能成立。《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第七条规定：对于公安机关、人民检察院、人民法院正在侦查、起诉、审理的非法集资刑事案件,有关单位或者个人就同一事实向人民法院提起民事诉讼或者申请执行涉案财物的,人民法院应当不予受理,并将有关材料移送公安机关或者检察机关。人民法院在审理民事案件或者执行过程中,发现有非法集资犯罪嫌疑的,应当裁定驳回起诉或者中止执行。故辩护人关于涉案的部分债权人已经通过法院审理后进入执行程序、同一起案件不能出现两种不同性质的判决之理由不能成立；被告人非法集资的事实清楚、证据确实充分，辩护人认为公诉机关指控被告人非法吸收公众存款罪事实不清、证据不足亦不能成立；被告人所借款项用途即使没有查清也不影响对被告人非法集资行为的性质的认定，辩护人相关辩护意见不予采纳。在案证据不能证明被告人李某甲对案外人赵某某所购房产有出资，故应解除对赵某某所购青州市XX城XX号楼XX单元XX室住房的查封；所查封的登记于赵某某名下的鲁GXXXXX小型轿车一辆，被告人李某甲系主要出资人，可待案件进入执行程序后，依法处置；冻结的李某甲在眉县砖机产业园开发有限公司的购地款20万元，按照集资参与人的集资额比例返还，对集资参与人已收到的利息折抵集资款相应本金。据此，原审法院根据被告人犯罪的事实、性质、情节及对社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第三款，以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第十一项、第三条第二款第一项、第三项，第三款，《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第二条、第五条、第六条、第七条，《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第二条、第五条之规定，判决：一、被告人李某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金20万元。二、查封的登记于赵某某名下的鲁GXXXXX小型轿车依法处置后的李某甲应得部分与冻结的李某甲的购地款20万元，按照集资参与人的集资额比例返还各集资参与人（集资参与人名单、集资数额见附表），不足部分继续追缴。 上诉人李某甲诉称，本案认定非法吸收公众存款罪名不成立，程序不当，司法鉴定不公正，请求二审撤销一审判决，重新审理。 经审理查明，原审判决认定的上诉人李某甲非法吸收公众存款犯罪事实清楚，有下列证据证实： 第一部分：当事人身份、资产、项目投资的证据 1.被告人李某甲及集资参与人的人口信息，证明被告人李某甲及集资参与人的基本身份情况，被告人作案时具有刑事责任能力。 2.线索来源、抓获经过及立案决定书，证明2016年7月份以来，眉县公安机关相继接到杨某某、韩某某、何某某等多名群众报案，称李某甲以陕西（宝鸡）鼎元机械制造有限公司生产需要资金为由，涉嫌骗取他人大量资金，经初步调查，公安机关于2016年12月29日对李某甲涉嫌集资诈骗案立案侦查。2017年3月6日21时许，青州市公安局民警根据线索在青州市XX花园XX苑XX号楼XX单元XX室将李某甲抓获。 3.眉县发展计划局文件（关于新型砖瓦机械专用减速机生产线项目备案的通知）、长明公司宿办楼、综合楼、生产车间工程勘探点平面布置图，证明2011年4月24日就宝鸡长明鼎元机械制造公司报请的“关于新型砖瓦机械专用减速机生产线项目的请示报告”，眉县发展计划局同意备案。 4.关于李某甲征地款的侦查报告，证明2013年5月份，李某甲在宝鸡长明鼎元公司在砖机园区征地时为陈志刚代征地12.26亩，李某甲将收到的陈志刚征地款182.049万元中的150万元缴纳于砖机园账户，剩余32.049万元用于设计、平整土地等。砖机园区缴纳的270万元，其中2013年2月1日的10万元、2014年7月1日的10万元属于长明公司所有，其余250万元属于陈志刚所有。 5.长明公司工商登记资料，证明陕西长明鼎元机械制造有限公司的注册登记情况。 6.厂房租赁、拆除、终止协议，证明长明鼎元机械制造厂租赁场地、厂房，后被政府拆除的事实。 7.验资报告、审计报告，证明经宝鸡金正有限责任会计师事务所审验，至2014年6月11日，长明鼎元公司已收到李某甲缴纳的新增实收资本700万元，其中货币出资210万元，实物出资490万元。经陕西华誉不动产评估有限责任公司评估，至2014年5月14日李某甲公司不动产市场价值494.8048万元。 第二部分：被告人李某甲非法集资的总体证据 一.被告人李某甲供述，2006年初开始他一个人经营宝鸡鼎元风机厂，2007年他注册了宝鸡长明鼎元机械制造有限公司。2008年的时候，因为眉县东关三组他厂区这块拆迁，他将厂房搬到眉县首善镇新庄二组太白酒厂北门，2014年因增资公司名称更换为陕西长明鼎元机械制造有限公司，他任公司法定代表人，该公司一直经营至今。2009年至2011年，砖机行业生意很好，长明公司一年纯利润100万元左右，他也想将公司往大的发展。2011年底、2012年初他就以公司运转或购买原材料为由，开始从个人跟前借款，承诺2-6分月息不等，借来的钱给公司购买了一些设备、钢材。2012年5月份开始砖机行业不景气，厂子生产出来的大型设备卖不出去，厂子要运转，借款要清息，需要资金比较大，他继续以公司运转或购买原材料为由，大面积向社会及个人借款，利息2-6分不等，借来的钱小部分用于公司运转和购买原材料，大部分清以前借款的利息，拆东墙补西墙。2013年下半年，他在眉县XX镇XX村XX组还买了一块25亩左右的地皮，准备建规模较大的厂房，他拿出20万元，陈志刚拿出250万元，钱已经交到眉县工信局，他找人做好新建厂房的图纸，工信局称地皮款没有交够，办不了土地证，一直拖延至今。具体借款方式是通过中间人或者借款人自己和他将借款金额、利息等说好，他以厂子周转或者购买原材料为由打借据，并加盖公司公章，然后借款人通过银行转账或现金方式将钱给他，他每月按期支付利息，借钱人数大概30多人，金额大概2000多万元，到2014年10月厂子停产就借不到钱了。2011年底到2014年10月份，厂子基本运行，工人每天都干活，借钱的人到厂子一看，也看不来啥，他也没有说厂子的实际情况，借款人就将钱借给他，他还利用工信局200多万元的交款收据和新建厂房设计图纸取得借款人的信任，向这些人借钱，他知道厂子已经不挣钱了，但还是让别人看起来生产情况好，将钱借给他，他这是骗人呢。2014年10月份，因拆迁导致他公司停产，他在皇城集团内租赁了2000-3000平方米厂房及办公用房，搬过去后一直没有生产，工人工资也发不出去。期间很多债户找上门要钱，公司停产，2015年4月他被逼的没办法，先后在山东青州、深圳罗湖、福建福州等地打工维持生活，2016年11月底通过赵某某（他们2011年6月认识并生育两个子女）在青州一个液压设备厂工作，2017年3月6日被抓获带回眉县。 二、司法鉴定意见书，经眉县公安局委托，由陕西宝鸡华强司法会计鉴定所做的司法鉴定意见书，对李某甲2012年1月至2015年10月非法吸收公众存款数额以及资金去向进行了审计，结论为： (一）关于非法吸收公众存款资金数额 李某甲非法吸收公众存款共计涉及40人，资金数额为1741.63万元。 (二）关于非法吸收公众存款资金去向 1.有明确去向资金1249.77万元。其中，李某甲归还本金306.50万元，支付利息487.74万元，转账支付给其他个人金额409.85万元，转账支付给长明公司金额17.80万元，支取现金27.88万元。 2.认定无法确认明确去向的资金491.82万元。 第三部分：被告人李某甲非法集资的分笔证据 1.向宋某某集资的证据 (1)集资参与人宋某某陈述，他和李某甲是2010年左右认识的，他在眉县汽车站上班，他们单位有个叫张某1的，和李某甲是同学，关系很好。2011年左右，张某1对他说，李某甲开了个做砖机的厂子，情况比较好，其给李某甲借了些钱，每个月可以收些利息，他没有当回事。2011年11月份左右，李某甲找到他，给他说听别人说他手里有些钱，可以将钱借给李某甲购买钢材，并按每个月2分钱算利息，随后将他叫到李某甲厂子里看了一下，他看厂子效益挺好，和媳妇商量后于2012年1月16日一起在XX街XX社给李某甲银行卡转了三十万元，李某甲在其办公室给他写了一张借款协议。2012年8月1日，李某甲支付他利息36000元。2013年1月28日，李某甲欠他利息36000元没有给，还要借钱，他拿了14000元现金给了李某甲，李某甲给他写了一张50000元的借据。2013年5月份，李某甲说其最近买了一块地，需要资金周转，经过考虑，2013年5月22日，李某甲开车拉着他和他媳妇在XX街XX社给李某甲银行卡转账20万元，当时没有说利息的事，到期后李某甲找各种理由推拖。到2015年2月，听说李某甲厂子出事了，他跑到厂子去看，才知道李某甲出了问题。 (2)借款协议一份、借据两张，证明2012年1月16日李某甲与宋某某签订了30万元的借款协议，借款用途为鼎元机械制造资金周转，月息2分；2013年1月18日李某甲向宋某某出具5万元的借据；2013年5月22日李某甲向宋某某出具20万元的借据。 (3)被告人李某甲供述，他和宋某某以前就认识，但不熟，宋某某和张某1都是眉县运输公司的，张某1给他说宋某某手里有些钱，有次吃饭的时候说到借钱的事情，宋某某到他厂子去看过，2012年1月份左右，他以资金周转为由从宋某某处借款30万元，写了一张借款协议，月息2分，通过银行转账给的钱。2013年1月份前后，宋某某找他说利息的事情，一年利息72000元，当时给了宋某某22000元，剩余5万元给宋某某打了一张借据。2013年5月份，他找宋某某说买了一块地皮需要资金，宋某某借给他20万元，通过银行转的账，月息2分，但借据上没有写，有没有清息他记不清了。 2.向张某集资的证据 (1)集资参与人张某陈述，他和李某甲十七、八年前就认识，关系一直很好，是朋友关系。2012年至2013年，李某甲以厂子资金周转为由借过他4次钱，分别是20万、10万、6万、9万，按时还了，有利息的也结清了。2014年4月份，李某甲说厂子添新设备需要50万元，他找王某某拿了20万，4月20日李某甲来将20万元现金取走，给他打了20万元的借据，约定月息2.5分，李某甲只给他付了一个月利息5000元。2014年4月24日，他从农行卡取了6万元，李某甲到横渠他家将钱取走并打了借据，约定月息2.5分还是3分忘了。4月28日，兴平客户给他结了106000元卖辣子款，给的现金，他给李某甲打电话，在横渠他家直接给了李某甲10万元现金，李某甲打了借据，约定月息2.5分还是3分忘了。2014年10月、11月前后，李某甲急用钱，他给打了9万元，李某甲还了6万，还欠3万元，一直没有打借据，也没有还。 (2)借据三张，证明2014年4月20日李某甲向张某出具20万元的借据；2014年4月24日李某甲向张某出具6万元的借据；2014年4月28日李某甲向张某出具10万元的借据。 （3）被告人李某甲供述，张某以前经营辣椒酱厂，从其厂里买过辣椒酱机，帮他卖过机器，他们认识关系很好。2012年开始他们双方有借贷关系。2014年4月份，他在银行有一笔50万元的贷款到期，让张某借些钱，过了几天，他到张某家里取了20万元并写了借据，没过几天张某又凑了6万，他到其家里取了，过了几天张某又凑了10万元，他还是到其家取的。这些借款支付过利息，但是想不起来了。这些钱一小部分用于厂子周转，大部分清了以前借款的利息。 3.向裴某集资的证据 (1)集资参与人裴某陈述，李某甲的父亲李某乙说李某甲购买设备资金不够，让他借款给李某甲。2011年他给借的10万元是2分息，2012年借的45万元是3分息，2014年借的10万元是5分息。 （2）借据六张，证明2011年1月14日，李某甲向裴某出具10万元的借据；2012年4月23日，李某甲向裴某出具20万元的借据；2012年8月21日，李某甲向裴某出具10万元的借据；2012年8月16日，李某甲向裴某出具10万元的借据；2012年12月20日，李某甲向裴某出具5万元的借据；2014年6月12日，李某甲向裴某出具10万元的借据。 (3)被告人李某甲供述，2012年4月23日他借裴某20万元、8月16日借裴某10万元、8月21日借裴某10万元，12月20日借裴某5万元，2012年共借款45万元，还款60万元，付息5.3万元。2013年借款18.6万元，还款74.8万元。2014年借款9.6万元，还款6.55万元，支付利息6.3万元。 4.向陈某集资的证据 (1)集资参与人陈某陈述，2010年正月，朋友白某某说李某甲经营的砖机厂效益很好，现在扩建要钱，让他有钱可以借给李某甲，利息比较高。他就借给李某甲2万元，月息3分，后面陆续借给李某甲8万元。到2012年6月20日累计借给10万元，当天李某甲给他打了5万元的借据，另外5万元的几张借据说不清了，7月份李某甲汇了5万元给他，是将说不清的5万元还了，现在欠5万元。2020年6月20日前他收了李某甲利息2万元，6月20日之后收到利息3.15万元（有借据的5万元）。 (2)借据一张，证明2012年6月20日，李某甲向陈某出具5万元的借据，约定月利率3%,借款用途为公司资金周转。 (3)被告人李某甲供述，他通过白某某认识的陈某，2012年5月份，他以厂子扩建为由借陈某5万元，打了借据，约定月息3分，每月1500元，清息直到2014年10月份前后，能清4万元左右的利息。借的钱一部分给公司买原材料，一部分用于清前面借款的利息。 5.向杨某某集资的证据 (1)集资参与人杨某某陈述，2004年，他做收辣子的生意，买过李某甲打辣子机和洗辣子的水箱，所以就认识了。2012年6月27日，李某甲到他家说为厂子攒些钢材缺少资金，他借给李某甲2万元，李某甲打了条子，月息3%，后面收了6个月的利息3600元。2012年11月19日，李某甲来他家说需要钱，给银行将钱还上，随即从银行贷更多的钱，从他这里借走2万元现金，打了条子，月息3%，后面收了两个月利息1200元。两次都盖了李某甲的私章和公司印章。2014年年初，李某甲打电话说在县城建厂，向他借钱，说是自己征地建厂，让他想办法从别人处给李某甲借钱，于是他找本村、周至、凤村的朋友来他家，李某甲给这些人看了企业营业执照，但是几个人不愿意直接给李某甲借，就将钱给他，他将19万借给李某甲，李某甲打了和前面相同的借据。过来二十天，李某甲还需要钱，他找杨永智等人借钱，将钱带到县XX酒店，担心钱还不了，李某甲给他看了建厂的资料和图纸，再三保证没有问题，他借给李某甲5万元。2014年9月30日，就2014年以后的借款他和李某甲算账，共欠本金17万元，加上截止9月30日的利息67670元，李某甲给他写了237700元的借据。 (2)借据三张，证明2012年6月27日，李某甲向杨某某出具2万元的借据，约定月利率3%；2012年11月19日，李某甲向杨某某出具2万元的借据，约定月利率3%；2014年10月1日，李某甲向杨某某出具23.77万元的借据，借期四个月。 (3)被告人李某甲供述，2006年前后，杨某某在他厂子买过打辣子机，他们认识。2012年6月27日，他公司需要钱扩大生产，就去杨某某家里，杨某某给他拿来2万元，打了条子，每月利息3分，9月27日清了1800元利息。2012年11月19日因银行到期还款，他找杨某某借款2万元，写了借据。2013年元月，杨某某找他要钱，他给清了几个月的利息。2014年上半年砖机行业不景气，他资金需求大，杨某某给他拿来10万元，一个月后又给他借了两次钱，都写了借据。2014年10月1日，在曹某乙家，他们将以前的借据汇总算账，加利息一共23.77万元，他写了借据，但2012年6月27日和2012年11月19日借据杨某某没有给他拿过来。 6.向何某某集资的证据 (1)集资参与人何某某陈述，她是眉县县XX组人，李某甲是东关四组人，所以认识。2001年她开始跑保险，做过李某甲家里保险，还有每年李某甲厂子工人意外保险。然后，李某甲向她借过一二次钱，每次一二万不等，每次都及时归还，她觉得李某甲有信用就相信他。2012年7月份，李某甲当时说新庄村卖地，准备买地建自己的厂，需要资金征地就向她借钱。2012年7月5日借给其13万元，7月17日借13万元，2013年9月6日借12万元，2014年8月15日借的3万元没有借据，以上都是口头承诺2分钱利息，共清利息合计130500元。2013年10月17日还本金100000元。 (2)借据四张，证明2012年7月5日，李某甲向何某某出具13万元的借据；2012年7月17日，李某甲向何某某出具13万元的借据；2013年9月6日，李某甲向何某某出具12万元的借据。 (3)被告人李某甲供述，他和何某某认识较早。2010年开始有借贷关系，借的少，都还了。2012年7月5日的13万元的条子是他给何某某倒的条子，7月17日的13万元的条子也是他写的。2013年9月6日借何某某12万元，2014年8月15借款3万元的事情他想不起来。他给何某某借款的利率现在忘了，但支付过利息，借的钱一部分用于购买原材料，一部分清前面借款的利息。 7.向张某1集资的证据 (1)集资参与人张某1陈述，他和李某甲是一个村的，也是同学，关系一直比较好。2012年10月10日，李某甲说钢材要涨价，想借50万元买钢材，每月利息2分，他看利息高，就借给李某甲30万元。10月19日通过银行给李某甲打了30万元，李某甲给了他一个季度利息1.8万元。2013年4月22日李某甲汇款3万元，11月24日汇款2.9万元，2014年5月31日汇款3.6万元的事情，他说不清了。 (2)借据一张，证明2012年10月19日，李某甲向张某1出具30万元的借据。 (3)被告人李某甲供述，他和张某1是初中同学，2008年开始有借贷关系。2012年张某1说将班车卖了，手里有30万元，不知道做什么就将钱放到他这，他正想扩大公司生产，需要资金，利息每月2分钱。2012年10月19日张某1给他银行卡里打了30万元，他给写了借据，当即支付了一季度利息1.8万元。2013年支付了利息，2014年没有付息。 8.向田某集资的证据 (1)集资参与人田某陈述，她和李某甲是一个村的，从小认识但不熟，借钱是通过她闺蜜肖寒打的招呼，2012年12月4日借给李某甲5万元，月息4分即每月2000元，清了四个月利息。 (2)借据一张，证明2012年12月4日，李某甲向田某出具5万元的借据。 9.向黄某某集资的证据 (1)集资参与人黄某某陈述，2007年他在李某甲的鼎元机械制造厂上班，就认识了李某甲。2009年11月，李某甲开员工大会说，厂里资金紧张，谁跟前有钱可以借给李某甲，按1.8分钱给利息，他借给李某甲四万元。2012年11月份，李某甲又开员工大会说要购买设备需要钱，他在12月12日银行转账借给李某甲10万元，李某甲打了借据，年利息18%，这10万元李某甲未给过利息。 (2)借据一张，证明2012年12月12日，李某甲向黄某某出具10万元的借据，利率18%。 (3)被告人李某甲供述，黄某某是他舅，2012年他的厂子上大型设备，向黄某某借款10万元，打了条子，月息1.5分，利息给没给记不清了。 10.向张某乙集资的证据 (1)集资参与人张某乙陈述，他从2012年开始给长明砖机厂做销售，2013年1月27日，李某甲说资金紧张，他给李某甲用POS机刷了3万元。2013年7月份，李某甲说在太白酒厂北边买了一块地皮盖厂房，银行有贷款未还，让他借50万元，承诺2分利息，他分两次把钱借给李某甲，7月10日李某甲写了50万元的借据。2013年10月9日，李某甲给了他1万元利息。10月份李某甲说银行手续跑的差不多了，让他再借30万，利息3分，他借给30万，10月18日李某甲写了借据，清了4个月利息。 (2)借据三张，证明2013年7月10日，李某甲向张某乙出具50万元的借据；2013年10月18日，李某甲向张某乙出具30万元的借据；2013年1月27日，李某甲向张某乙出具3万元的借据。 (3)被告人李某甲供述，张某乙给他公司销售过砖机，2013年5月份，他公司资金周转紧张，让张某乙给借些钱，借了多少想不起来，每月按2分算息，到7月10日，他让张某乙再借些钱，张某乙用POS机刷了钱给他，他收回前面的借据，给张某乙打了50万元的借据，随后一直按2分清息。2013年10月份，因小额贷款到期，他向张某乙借款，张某乙说别人跟前有30万元，但利息5、6分，他说可以，张某乙通过银行账户转给他，他打了条子，支付了3、4个月利息。3万元的借据是2014年元月份的，当时张某乙给公司卖了一台砖机，客户将钱打到公司账户，他资金困难多分了3万，就给张某乙写了3万元借据。 11.向吴某集资的证据 (1)集资参与人吴某陈述，李某甲是他表弟。2012年年底他在眉县XX街分理处办理了一张信用卡，一直用到2013年3、4月份，李某甲说借用一下，到6月份，信用卡提示欠款23600元，李某甲说没有钱，让他先将卡还上，6月8日，李某甲给他打了23600元的借据。2014年上半年，李某甲从曾新建处借款20万，让他担保，后来还不上，曾新建一直找他，他给曾新建还了20万元，李某甲给他打了20万元的借据。 (2)借据两张，证明2013年6月8日，李某甲向吴某出具2.36万元的借据；2014年6月28日，李某甲向吴某出具20万元的借据。 (3)被告人李某甲供述，吴某是他表哥，他向吴某借了22.36万元。借的钱一部分用于厂子周转，一部分清以前借款的利息。 12.向胡某某集资的证据 (1)集资参与人胡某某陈述，2013年7月初，通过侯某某介绍，他认识了李某甲，侯某某打电话说李某甲建厂买了一块地皮，资金有问题，看能不能借钱，随后一天在李某甲公司谈了借款60万元的事情，当天，李某甲领着他们在工厂南厂、北厂进行参观，领他到新买的地皮现场看了一下，他借钱也是想干新厂的建筑工程。7月10日，李某甲拟定借款协议，双方签字，担保人侯某某也签字，月息3.5分，他银行转账给李某甲60万元。随后两个月李某甲每月打了21000元利息，再未付息。2013年12月20日，李某甲到宝鸡找他，说银行贷款到期，让他再借100万，银行贷款后一次性还款160万，李某甲给他打了借据，没有说利息，他通过银行转去100万。 (2)借款协议一份、借据两张，证明2013年7月10日，李某甲、胡某某签订借款协议，月息3.5%，担保人侯某某。2013年7月10日，李某甲向胡某某出具60万元的借据。2013年12月20日，李某甲向胡某某出具100万元的借据。 (3)被告人李某甲供述，侯某某一直知道他资金短缺，2013年7月份带了胡某某到眉县找他，他给胡某某说打算买一块地新建厂房，随后在公司及生产车间参观。在他办公室，签了一份借款协议，借款60万，月息3.5分，侯某某担保，当天胡某某给他银行卡里汇了60万元。2013年12月20日，他一笔借款到期，就到宝鸡找胡某某借钱，因为前面的借款他每个月按时付息，胡某某很爽快的答应借款100万元，借的钱直接给别人转去还款了。胡某某的60万元，每月利息2.1万元，他支付了8.4万元利息，2014年4、5月间，胡某某到眉县催要借款，他通过电脑网银给胡某某转账付息20万元。 13.向程某某集资的证据 (1)集资参与人程某某陈述，他和李某甲是朋友，2013年7月12日借给李某甲5万元；2014年3月1日借给李某甲20万元；2014年8月25日借给李某甲10万元，月息都是4分。7月12日的5万元李某甲付了2个月4000元利息，其余借款未付息。 (2)借据两张，证明2014年3月1日，李某甲向程某某出具20万元的借据；2014年7月25日，李某甲向程某某出具10万元的借据。 (3)被告人李某甲供述，2013年7月12日、2014年3月1日、2014年8月25日他分别向程某某借款5万元、20万元、10万元，月息都是4分。2013年7月12日的5万元他付了2个月利息4000元，后面两笔借款未付息。 14.向净某集资的证据 (1)集资参与人净某陈述，2013年6月份，他朋友李军虎要借30万元，月息二分，借用半年，因为关系好，就用手机给李军虎转款29.4万元，扣了一个月的利息6000元。7月18日，李军虎带了个中年男子叫李某甲，说钱实际是李某甲借的，李某甲经营砖机厂，现场就给他写了30万元的借据并要了他的卡号，当天给他打了6000元利息，8月又打了6000元利息，之后未付息。2014年元月，李某甲让他借10万元还贷款，他通过手机银行给李某甲转了9.8万元，扣了2000元利息。李某甲共支付利息20000元。 (2)借据两张，证明2013年7月18日，李某甲向净某出具30万元的借据；2014年1月13日，李某甲向净某出具10万元的借据。 (3)被告人李某甲供述，2013年夏天，他厂子需要购置减速机设备，他让朋友李军虎看谁有钱联系一下给他借点，李军虎联系到净某，领其到厂子看过后，净某借给他30万元，他打了借据，借的钱用于买减速机。2014年初，他以厂子周转为由向净某借款10万元，打了一张条子，按照净某的要求写成净满斌，借的钱用来清账了。两笔钱都有利息但他记不清了。 15.向张某丙集资的证据 (1)集资参与人张某丙陈述，2013年7月，李某丙让他到其家中去，介绍说李某甲在县上开砖机厂，现在买了20亩的地皮准备扩建，人实在，让他给借些钱，他和李某丙、张某经常在生意上相互倒个钱，关系较好，所以同意借钱给李某甲，李某甲打了10万元的借据，他让媳妇给李某甲卡号转账10万元。2014年4月1日李某甲支付利息18000元，李某甲将原来借据收回，重新写了借据。 (2)借据一张，证明2013年7月30日，李某甲向张某丙出具10万元的借据。 (3)被告人李某甲供述，2014年4月1日，他向张某丙借款10万元，后通过农业银行给张某丙汇了18000元利息。 16.向曹某集资的证据 (1)集资参与人曹某陈述，他在岐山落星中学上学期间通过任志林认识李某甲，关系一直保持着。2012年9、10月，李某甲到他卫生室来说自己买地扩建厂子，需要资金，开车将他拉到眉县参观厂区，看了土地局批准的资料等，他就同意借款。他给李某甲借了10万元，月息2.5分，打了借据，李某甲用一本机动车登记证书抵押。2013年后，他准备了5万元现金，李某甲到他家取走，又通过银行打给李某甲7万元，共计12万元，李某甲打了借据，给了他两本机动车登记证书抵押。不长时间，他自己3万元、从朋友处借的4万元，共7万元李某甲到他家取走并写了借据。以上借款三次合计29万元，2013月7月10日，李某甲给他打了29万元总条并将前面的条子收走了，前后清利息26万元左右。2013年8月份，李某甲说贷款验资后就可开工，还需要15万元，拿了房产证抵押给他，8月17日他交给李某甲15万元，李某甲打了借据，李某甲妻子白银侠也签字了，月息2.5分，没有结过息。 (2)借据两张，证明2013年7月30日，李某甲向曹某出具29万元的借据；2013年8月17日，李某甲向曹某出具15万元的借据。 (3)被告人李某甲供述，2013年7月30日之前他借曹保荣多少钱记不清了，当天算完账之后，给曹保荣打了29万元的条子，之前之后一共付息32.82万元。2013年8月17日借的15万元，没有支付利息。 17.向屈某某集资的证据 (1)集资参与人屈某某陈述，2012年他做收贩粮食生意认识任白庄权红旭，通过其哥认识李某甲。2012年李某甲借他的钱都还了。2013年李某甲说厂里发不上工资借了他6万元现金，8月21日还了2万元，打了4万元的借据，这钱说是有利息，实际没见到。 (2)借据一张，证明2013年8月21日，李某甲向屈某某出具4万元的借据。 (3)被告人李某甲供述，他通过权红旭认识屈某某，2012年拿屈某某8万元连本带息还了。2013年借屈某某6万元，还了2万，还剩4万，利息未算，到现在没还。 18.向王某集资的证据 (1)集资参与人王某陈述，她通过东关村的肖涵认识李某甲。2013年肖涵说李某甲厂子周转需要资金，让她帮忙借钱，她让她哥在西安通过银行给李某甲汇款10万元，李某甲写了借据，月息2分，李某甲支付了12000元利息。 (2)借据一张，证明2013年8月24日，李某甲向王某出具10万元的借据一张。 (3)被告人李某甲供述，对借王某款项的金额、本息没有异议。 19.向王某1集资的证据 (1)集资参与人王某1陈述，朋友屈某某说认识一个叫李某甲的，做砖机生意，打算买地皮建厂房，资金周转不开，他从银行取了10万元，屈某某带他到李某甲的厂子，月息1.5分，李某甲给他打了10万元的条子，到2013年8月28日清息9.56万元，当天李某甲让他再给借10万元，与前面欠的8万元及利息2万元总共就是20万元，他从银行取了10万元交给李某甲，李某甲打了20万元的借据并收回原来的条子。2014年1月7日李某甲还他本金9万元，现在还欠11万元。 (2)借据一张，证明2013年8月28日，李某甲向王某1出具20万元的借据。 (3)被告人李某甲供述，经金渠河底村的屈某某介绍，他认识了王某1，2012年年底，屈某某带王某1到他公司参观了一下，说王某1有10万元想放在他那，他同意并按2分月息给付利息，他写了借据后面清了几次息。2013年8月屈某某带王某1到他公司，让他算账并倒借据，王某1说还有几万元想放他那，加上前面的10万元及利息还有这次的钱一共算了20万元，他收回原来的条子写了一张20万元的借据，时间是2013年8月28日，月息2分。2014年4月15日之前的利息都清过了，后面清了多少息记不清。 20.向冯某乙应集资的证据 (1)证人冯某甲（冯某乙应之弟）证言证明，他姐冯某乙应和李某甲的父亲很早以前就认识，李某甲父亲给他姐说，他姐才把钱借给李某甲的。2012年左右他姐开始给李某甲借钱，到2013年9月1日，之前的钱李某甲重新写了28万元的借据。之后又借了个5万，又借了个3万，都没有说利息。 (2)借据两张，证明2013年9月1日，李某甲向冯某乙应出具28万元的借据；2013年11月9日，李某甲向冯某乙应出具5万元的借据；2014年4月9日，李某甲向冯某乙应出具3万元的借据。 （3）被告人李某甲供述，冯某乙应是他们村子的人，他从2012年起先后多次向冯某乙应借钱，并给她支付利息。 21.向蔡某某集资的证据 (1)集资参与人蔡某某陈述，通过朋友曹某乙的介绍，他们一起去李某甲的厂里看了一下，李某甲介绍说买地建厂，缺少资金，他就将卖辣椒厂的40万元借给李某甲，月息3分，李某甲在办公室打了条子，他通过邮政银行转账给李某甲40万，2012年11月李某甲给他还款12万，12月还本8万元，本金余20万元，2013年9月25日，李某甲另外给他打了一张借据21.2万元，包含本金20万元，两个月利息12000元。截止2013年12月份，他收到李某甲利息74400元。 (2)借款协议，证明2013年9月25日，李某甲与蔡某某签订借款协议，金额21.2万元，月息3分，用途为公司资金周转。 (3)被告人李某甲供述，曹某乙长期给他组织钱，2012年曹某乙领着蔡某某找他，说蔡某某手里有钱想放他这，借了多钱他记不清了，一直支付利息、还本金，到2013年9月25日，还欠21.2万，当面打了条子。2013年9月25日之前归还借款12.16万元及利息8.13万元，之后支付利息7.82万元。 22.向雷某集资的证据 (1)集资参与人雷某陈述，2005年他在眉县职教中心做电焊，李某甲给学校招生，他们认识了。2010年、2013年李某甲借过他三五万元，都按时还了。2013年10月，李某甲借他5万元，月息2%，打了条子，承诺大年三十前还但未还，他要过多次，后面找不到人了。 (2)借据一张，证明2013年10月4日，李某甲向雷某出具5万元的借据，利率2%。 （3）被告人李某甲供述，2004年他和雷某在眉县职中认识的，之前借钱都还了。2013年10月，他资金出现问题就问雷某借了5万元，有没有付息想不起来。 23.向曹某甲集资的证据 (1)集资参与人曹某甲陈述，他通过曹某乙知道李某甲，曹某乙在李某甲处放了30万元，月息9000元，让他考虑也放点钱。2013年10月22日，他找到曹某乙，李某甲领着参观了一下厂子，说月息3分，在银行他给李某甲打款10万元，李某甲在办公室给他写了条子，之后每月按时结息到2014年8月，清息2.7万元。10月22日他与曹某乙找到李某甲，李某甲给他算了之前三个月利息9000元，并给他换了条子写成10.9万元，收回了原条。 (2)借款协议，证明2013年10月22日，李某甲与曹某甲签订借款协议，金额10.9万元，月息3分，用途为公司资金周转。 （3）被告人李某甲供述，眉县横渠曹某乙一直帮他在外面融资，他每月给曹某乙支付工资。2013年10月曹某乙领着曹某甲到他公司参观，曹某甲给他账户转了10万元，月息3分，每个月支付利息，共支付2.7万元。2014年10月，公司停产，曹某甲来要钱，商量三个月利息写到条子里，他写了10.9万元的借款协议。 24.向冯某甲集资的证据 (1)集资参与人冯某甲陈述，李某甲是他媳妇张某甲的同学。2013年11月20日，他媳妇说李某甲扩建厂房需要资金，就借给李某甲10万元现金，打了条子，口头约定利息3分。过了一个月又借给李某甲现金10万元，打了条子，月息3分。又过了一个月他侄女贾某给他媳妇5万元，让转交李某甲，李某甲到他家将钱拿走，给他媳妇打了借据。 (2)借据三张，证明2013年11月20日，李某甲向张某甲出具10万元的借据；2013年12月29日，李某甲向冯某甲出具10万元的借据；2014年1月5日，李某甲向张某甲出具5万元的借据。 25.向韩某某集资的证据 (1)集资参与人韩某某陈述，他在眉县工商银行上班，李某甲经常来银行办理业务，所以他们认识。2012年开始李某甲从他处借过几次钱，按时还了。2013年12月李某甲说征了一块地建厂需要钱，差120多万，从信合贷款出来之后将钱还给他，承诺2分息，他找朋友凑了133万元借给李某甲。过了几天，李某甲说要交100万元征地附加费，他又凑了100万元借给李某甲。之后李某甲又以征地理由借走他50万元。李某甲共付了他利息11.435万元，还以前借他的钱259.62万元，还有288万元未还。 (2)借据五张，证明2013年12月20日，李某甲向韩某某出具133万元的借据；2013年12月26日，李某甲向韩某某出具100万元的借据；2013年12月30日，李某甲向韩某某出具50万元的借据；2014年4月27日，李某甲向韩某某出具15万元的借据；2014年7月20日，李某甲向韩某某出具10万元的借据。 （3）被告人李某甲供述，他和韩某某是一个村的，2012年开始，他按每月2分息，借韩某某的都是5万、10万，按时还本付息，之后借款本金都未还，但利息按时清。2013年韩某某答应替他融资，2013年6、7月份，他累计借了韩某某90多万元，随后继续借钱，2013年12月20日，零散借据统计后写了133万元的借据，其中包括7万元的借据，实际汇款108.3万元，预扣利息4万元，之前的借据销毁了。2013年12月26日，韩利民找他统计前面的借款，他又写了100万元的借据。2013年12月30日，年底需向供应商付材料款，工人支付工资，他又向韩某某借款50万元，月息5分。2014年4月27日他为还信用卡透支款，借韩某某15万元，月息5分。2014年7月20日，他为赎回汇票借了韩某某10万元，之后将100万元汇票给了韩某某，以上共计借款308万，包含7万元利息，他还本金153万，支付利息16.055万元。 26.向苟某某、罗某集资的证据 (1)集资参与人苟某某陈述，2012年，侯某某和马继明介绍他认识李某甲，说李某甲的砖机厂资金困难，需要钱，随后将他带到厂子看了一下，他感觉厂子规模差不多。过了几天，李某甲打电话借款100万元周转，他与侯某某、马继明来到眉县，他借给李某甲100万元，马继明担保，月息5分，他银行转账给李某甲，这笔钱还完了，清了15万元利息。2013年12月21日，李某甲打电话说还需要50万，他叫李某甲到宝鸡来，李某甲给他打了借据，他让会计汇了50万元，后面清了三个月利息。2014年4月3日，李某甲需要150万元，他提出要担保人，没有找下担保人，在公证处出了个公证书，让会计汇了150万元，后面清了几个月利息。李某甲借款下欠200万元，这些钱中80-90万元是罗某的，总计付息104.88万元。 (2)借据两张、借款合同及公证书，证明2013年12月21日，李某甲向苟某某出具50万元的借据；2014年4月3日，李某甲向苟某某出具150万元的借据；2014年4月3日李某甲与苟某某签订保证借款合同一份，保证人李某甲、白银侠。（2014）眉证民字第88号公证书证明李某甲为向苟某某借款150万元进行公证的事实。 （3）被告人李某甲供述，罗某是苟某某的会计，他和苟某某之间的经济有时通过罗某往来。2013年12月16日罗某和苟某某给他借款100万元，月利率5分，此款已经还了；2013年12月21日、22日罗某和苟某某给他借款50万元，2014年4月3日、4日罗某和苟某某给他借款150万元，月利率都是4分，给他们付息104.88万元。 27.向朱某集资的证据 （1）集资参与人朱某陈述，他和李某甲很早就认识。2013年12月25日，李某甲找他说需要钱给工人发工资，年终银行不放款，从他那借些钱。他从农行取了10万元借给李某甲，李某甲加了5000元利息打到条子里面，条子是10.5万元，月息2分。2014年3月14日，李某甲找他说在银行7万元利息没有清，还了利息便可从银行贷款300万，借他7万元，到时候与前面的10万元一起还。他找到樊某某，樊某某说不认识李某甲，看他面子才借的。后面李某甲一直不还款，樊某某找他，他给樊某某清了1万元利息。再后面他从银行贷了10万元还给了樊某某。李某甲一共付给他2.58万元利息。 （2）借据二张，证明2013年12月25日，李某甲向朱某出具10.5万元的借据；2014年3月14日，李某甲向樊某某出具7万元的借据。 （3）被告人李某甲供述，他和朱某认识很早，和樊某某不熟，当时需要钱，朱某帮忙从樊某某跟前借钱了。他从朱某处2011年左右开始借钱，每次几万，2013年12月25日他问朱某借了些钱，朱某将以前的借据拿出来算了一下，总共打了10.5万元借据。2014年3月14日，他在小贷公司办的分期还款，到期需支付7万元利息，就找朱某借钱，朱某将他带到樊某某家，利息3分以上，先扣了利息，樊某某给了6万多元，他打了7万元的条子。后来朱某要钱，他让朱某将樊某某的钱先还了，他一直未还款。 28.向曹某1集资的证据 （1）集资参与人曹某1陈述，2008年，他和朋友一块吃饭认识了李某甲，当时李某甲在眉县新庄经营砖机厂，两人渐渐熟悉。2014年元月，李某甲说工人开工资要借10万元，他24号早上将10万元现金借给了李某甲，李某甲写了一张借款协议，月息4分。25号李某甲又打电话说别人要账其将10万元还账了，工人工资没有发，他从他妻子弟弟那里借来25万元拿到李某甲办公室，李某甲写了借款协议，月息4分。2014年3月10日，李某甲在其办公室说有一笔200万元的贷款未还，还差50万，其贷下300万元，可以将他的借款一起还了，他让他媳妇去他爸妈那里借来25万，3月13日，在他家周某甲给他写了25万元的借据，李某甲写了担保承诺书，他给李某甲银行卡里转了25万。3月25日，李某甲借了他3万元，后来还了，李某甲共支付他利息14.3万元。 （2）借据一张、借款协议两份，证明2014年1月24日，李某甲、曹某1签订10万元的借款协议；2014年1月27日，李某甲、曹某1签订25万元的借款协议；2014年3月13日，周某甲向曹某1出具25万元的借据，李某甲担保。 （3）被告人李某甲供述，2014年他整天为钱发愁，需要钱为前面的借款清息，他就给曹某乙打电话，让曹某乙给他找人借钱，曹某乙联系了曹某1，他以厂子周转为由，2014年1月25日借曹某110万元。过了几天，他让曹某1继续给他组织钱，曹某1又拿了25万元给他，月息四分，他给打了借条。2014年3月，他又没钱清息了，就以周某甲的名义借了曹某125万元，利息还是按四分算。后面总共汇给曹某1利息17.3万元。 29.向李某集资的证据 （1）集资参与人李某陈述，她不认识李某甲，净某的妻子豆某某是她师姐，2014年他俩说眉县有个人急着用钱，让她借20万，3个月还，承诺月息2分，出于信任他俩，她在西安通过中信银行给净某汇款20万元，净某转给了李某甲，后来给了她一张李某甲借她20万元的借据。2014年1、2月给她清了2个月息8000元，后面李某甲没有清息也没有还款。 （2）银行汇款凭证及借据，证明2014年1月14日，李某从中信银行向净某汇款20万元；2014年1月14日，李某甲向李某出具20万元的借据。 （3）被告人李某甲供述，他不认识李某，也没见过李某，2014年他公司周转用钱，他给净某说过给他借钱，这20万不是净某的钱，应该是净某拿李某的，借据上写了李某的名字。借的钱一部分清前面的息，一部分用于公司周转，利息给净某了，付了多少他记不清了。 30.向张某2集资的证据 （1）集资参与人张某2陈述，他姐夫黄某某在李某甲砖机厂干活，2009年他姐夫领李某甲到他家，说李某甲购买设备让他借钱给李某甲，年息1.5分，过了几天他从信用社取了7.5万元借给李某甲。到2010年还是他姐夫说李某甲买设备，他又借给李某甲8万元，两次共计15.5万元。2014年1月15日，他去要钱没有要下，手里的两张条子李某甲给换了一张15.5万元的条子。2014年10月25日，李某甲没有钱，给他写了一份承诺，10月26日李某甲还是没有钱，就将前面的利息算了一下共11.16万元，给他打了11.16万元的条子。 （2）借据及承诺书，证明2014年1月15日，李某甲向张某2出具15.5万元的借据；2014年10月25日，李某甲向张某2出具若自己未按时还清借款张某2有权拉走鼎元公司财物的承诺；2014年10月26日，李某甲向张某2出具11.6万元的借据。 （3）被告人李某甲供述，他与张某2是远亲，自小就认识。2009年，厂子需要钱购买设备，通过他舅黄某某从张某2处借了15.5万元，打了两张条子，也有利息，但没有清过利息，2014年收回条子写了一张15.5万元的条子。2014年10月份，厂子停了，张某2要账，他给写了承诺，第二天还不了拉走他厂里的设备，第二天还是没有还，就算了前面的利息共11.6万元，他给张某2打了条子，现在本金和利息都没还。 31.向曹某乙集资的证据 （1）集资参与人曹某乙陈述，2008年他因买打辣子酱机认识了李某甲，后面经常联系。2012年冬季，李某甲说厂子资金周转有问题需要借钱，他在李某甲办公室POS机上刷他银行卡10万元借给李某甲，打了借据，月息3分，这笔钱两个月就还了，结了4000元利息。2013年5月份，李某甲以资金周转需要借钱，他从他表弟那里拿了10万元转账给李某甲，李某甲打了借据。2013年8、9月份，李某甲说买地皮让他找些钱，他找曹宝春让给李某甲借钱，曹宝春给借了20万元，他进行担保，后面他将曹宝春的20万元钱还了。2013年11月份，李某甲说资金周转需要钱，他卖了辣子酱转账给李某甲20万元，李某甲打了借据，月息3分。到年底，李某甲以相同理由从他处借走10万元，打了借据。2014年6、7月份，李某甲急需10万元，当天他给转账7万元，没有借据，这笔钱他催了多次李某甲还他6万元。2014年8、9月份，债户开会，李某甲收回他的条子，给他打了61万元的借据。10月份他将李某甲起诉到法院，并申请了财产保全查封砖机厂车床，李某甲将白银侠名下的一辆丰田汉兰达抵押给他并将相关手续给他，后面双方达成调解，少了1万元，一直也没有执行，他将丰田车卖了9.6万，现在李某甲还欠他50万元。利息没有细算，大概有3、4万元。李某甲还让他给其找钱，他还介绍豆永社给李某甲借款30万元，蔡某某、魏建平、魏新华、刘某某四人找他要把钱放李某甲那里，他就把他们领到李某甲处，他们自己与李某甲交涉的借款事宜。 （2）（2014）眉民初字第01053号民事裁定书、（2014）眉民初字第01053号民事调解书、(2015)眉执字第00230号执行裁定书，证明曹某乙因李某甲借款50万元未还而将李某甲诉至法院，后因李某甲无执行能力2018年12月17日法院终结了执行程序的事实。 （3）被告人李某甲供述，他根据与曹某乙的银行流水看双方资金往来95.14万元，支付利息47.94万元，还本21万元，汇入26.2万元是借款。他共借曹某乙的总金额由于次数多，他算不清了，但他给曹某乙都还清了。 32.向范某某集资的证据 （1）集资参与人范某某陈述，2013年，他通过侯某某认识李某甲。6、7月份，侯某某领着李某甲来到东瑜租赁服务站找他，说李某甲经营企业资金紧张，让他帮忙借30万元，过了几天，李某甲开车将他接到眉县厂子进行了参观，后来李某甲和侯某某来他家，提供了企业法人营业执照、户口本等材料，他给李某甲借了30万元，通过银行转的账。过了一个月李某甲到宝鸡给他还款30万并给了1万元利息。2014年3月份，李某甲到宝鸡来说厂子周转、新建厂房需要资金，并承诺厂房钢构工程让他做，他就从朋友处借了12万元，自己25万元共37万，在3月8日借给李某甲，李某甲打了借据，借期一年，月息2分，后面没有付息。2014年4月，李某甲说800万银行贷款到期需要钱，他通过银行转了20万，第二天即4月27日他又给转了10万，李某甲在办公室给打了30万元的借据。7月21日，李某甲说在西安和人谈合作，包及包里东西都不见了，他从别人手里借来10万元借给了李某甲，一直没有还，别人催账，李某甲让他拿东西看望一下那人，过了一两个月李某甲没有钱还，就给他算了利息6000元，他看望别人算700元，打了10.67万元的条子。借据三张77.67万元，除了第一笔已还的10万元及1万元利息，其它借款都没有给利息，最后一次算了6000元利息写到条子里了。 （2）借据三张，2014年3月8日，李某甲向范某某出具37万元的借据；2014年7月21日，李某甲向范某某出具10.67万元的借据；2014年4月27日，李某甲向范某某出具30万元的借据。 （3）被告人李某甲供述，他通过侯某某介绍认识的范某某。2013年砖机行业不景气，公司不挣钱，4、5月份，侯某某带着范某某来到眉县他公司参观，随后范某某借给他40万元，他写了借据，范某某回去后给他银行转账40万，月息2分。用了一个月连本带息还给范某某。后面他还向范某某借了钱，2分息。2014年3月8日，范某某和他算账，一共借了37万，其中侯某某借范某某的12万元也倒到他名下了，他写了37万元的借据。2014年4月27日他借范某某30万元，利息3分，给别人清息了。一共借了77.67万，6000元利息及700元是他让范某某给别人买东西的钱。 33.向孙某某集资的证据 （1）集资参与人孙某某陈述，他在长明鼎元公司上班，是李某甲私家车司机。2014年3月31日，经他姨介绍说给李某甲开车的事情，说好之后，李某甲向他借款5万元，月息2分，用于厂子周转，之后要钱一拖再拖。干了9个月工资也没有给，他从厂子借了1500元。 （2）借款协议，证明2014年3月31日，李某甲与孙某某签订借款5万元的协议，月息2分。 （3）被告人李某甲供述，孙某某是他的司机，2014年3月31日，他向孙某某借款5万元，5月10日还款2万，8月30日还款1.5万。 34.向达某、祁某某集资的证据 （1）集资参与人祁某某陈述，李某甲以前在他们公司给厂子变更注册资本，随后想将厂里报税交给他们公司做，他就和李某甲认识了但不熟。2014年5月10日，老总达某给他说李某甲的信合家乐卡还款日期到了，让他借给李某甲20万元，10天时间，他同意了，5月19日他取了10万元拿到达某办公室，李某甲来了后将钱拿走了，走后他问达某为什么没有借据，达某拿出一张借达某20万元的借据，达某也给李某甲转账10万元，十天之后李某甲未还款，以各种理由推托。李某甲没有支付利息。没有达某他不会将钱借给李某甲，后来和达某达成协议，达某将20万元（其中10万元是他的）转让给他。 （2）集资参与人达某陈述，李某甲在他公司做过与财务相关的业务。大概2014年5月，李某甲说自己一笔贷款到期，向他借款20万元，用十天，当时祁某某也在场，他和祁某某就各拿10万元借给了李某甲。他由于忙，就把向李某甲要钱的事全权委托给祁某某，听祁某某说李某甲只给了5000元利息。 （3）被告人李某甲供述，达某是祁某某的老板，2014年5月19日祁某某和达某借给他20万元，预扣利息0.2万元，7月24日给祁某某汇款0.5万元利息，8月8日给祁某某汇款0.5万元利息，8月17日给祁某某汇款0.5万元利息。10月份给了一笔1万元利息。 35.向刘某某集资的证据 （1）集资参与人刘某某陈述，他和曹某乙是同学，2013年年底，曹某乙说认识的李某甲在县城经营砖机厂，让他借钱给李某甲，月息2分，当天领着他去李某甲厂子参观，他看厂子规模大，工人不停忙碌，觉得可以。李某甲说需要资金周转，他就借给李某甲2万元，实际给了19600元，扣了400元利息，李某甲打了2万元的条子，李某甲后面按期将利息给他打到卡上了。过了一段时间，曹某乙说李某甲需要钱，他就借给2万元，月息2分。过了一段时间，曹某乙说李某甲需要钱，他给李某甲29100元，李某甲打了3万元借据。2014年4月18日，曹某乙说李某甲需要10万元，他到横渠信用社贷了8万元借给李某甲，月息4分，李某甲收回前面的7万元的三张条子，给他写了15万元的借款协议。按银行流水，他前后收到李某甲利息共计2.16万元。 （2）借款协议，证明2014年4月21日，李某甲与刘某某签订15万元的借款协议，月息4分。 （3）被告人李某甲供述，曹某乙一直给他组织人借钱，他给曹某乙发工资，刘某某是曹某乙介绍来的。2013年年底，他借了刘某某几万元，后面又借了二三次钱，最后算了一下，写了15万元借款协议，收回原来的条。他给刘某某付了2.16万元利息。 36.向贾某集资的证据 （1）集资参与人贾某陈述，2014年她舅妈张某甲说有一个同学叫李某甲，经营砖机资金困难，让她借钱给李某甲并说有利息，后面她姨妈冯某乙应也给她这样说。2014年5月9日她借给李某甲10万元现金，李某甲写了条子，利息大概2、3分。没多长时间，她舅妈找她再给李某甲借钱，她将5万元现金交给她舅妈，她舅妈借给李某甲后，李某甲给她舅妈写了5万元的借据。李某甲没有给她支付过利息。 （2）借据一张，证明2014年5月9日李某甲向贾某出具10万元的借据。 （3）被告人李某甲供述，贾某是冯某乙应的侄女，通过冯某乙应的介绍他从贾某处借钱。2014年5月9日借了贾某10万元，没有支付过利息。 37.向宋某集资的证据 （1）集资参与人宋某陈述，他和李某甲是一个村的，一直认识但不熟悉。2014年6月20日左右，他媳妇妹妹冯某乙应给他说李某甲在眉县新庄买了一块地皮，让他给李某甲借10万，他没答应。2014年6月14日，冯某乙应带着李某甲到他家借钱，冯某乙应说借一个月就还了，他借给李某甲5万元，他说借一个月利息就算了。后面一直没有还钱。 （2）借据一张，证明2014年6月24日，李某甲向宋某出具5万元的借据。 （3）被告人李某甲供述，他对冯某乙应说急用钱，2014年6月24日，冯某乙应带他到宋某家里借了5万元，9月19日通过银行还款2万元。 38.向曹某2集资的证据 （1）集资参与人曹某2陈述，李某甲与他二舅是亲戚，他与李某甲认识但不熟。2013年9月16日，借给李某甲10万元，扣息0.35万元，已经全部还清。2014年5月30日借给李某甲10万元，扣息0.35万元，已经全部还清。前面两笔共给付利息4.7万元。2014年7月下旬一天，李某甲说他在姜眉路买了20亩地，准备引进西安外资，现在资金短缺，问他借钱，只需借10天，他说需要担保人。2014年8月1日李某甲与周某甲来到他家，周某甲担保，他借给李某甲5万元，其中先扣除了1500元利息，至今未还。 （2）借据一张，证明2014年8月1日，李某甲向曹某2出具5万元的借据。 （3）被告人李某甲供述，曹某2和周某乙是夫妻，他借曹某2的钱后面都打到周某乙卡上了。他和曹某2的借贷关系从2012年就开始了，是通过周某甲介绍的，都按期还了，2013年9月16日给周某乙汇款10万元，付息2.6万元。2014年5月30日汇款10万元，这笔钱付息2.1万元。2014年8月，他从曹某2处借款5万元，周某甲担保的，写了5万元的借据。利息记不清了，一直没有还。 39.向张某3集资的证据 （1）集资参与人张某3陈述，他在2013年11月4日借给李某甲10万元，11月11日借给李某甲20万，随后李某甲支付过利息。2014年8月30日，他在横渠碰见李某甲，问其要钱，当天还了20万，算了以前的账务，还欠他2.3万元，就写了欠条。2014年9月8日李某甲通农业银行汇款如果是2万元，他们之间就不存在债务了。 （2）借据一张，证明2014年8月20日，李某甲向张某3出具2.3万元的借据。 （3）被告人李某甲供述，他和张某3以前就认识，但不熟悉，曹某乙帮他融资，介绍张某3给他借钱。2013年的一天，曹某乙带着张某3参观公司，说张某3有一些钱要放在他这，当天张某3借给他30万元，月息3分，利息按时支付了。一年后让他还钱，他找李某1借了20多万还了，还剩2.3万元，打了条子，清多少息忘了。 40.向李某1集资的证据 （1）集资参与人李某1陈述，他和张某关系较好，2014年9月份，张某给他介绍说李某甲在县城经营砖机厂，资金周转不开，让他借30万元给李某甲，他说只能找25万。过了几天到9月20日，李某甲给他打电话，在张某厂子，他通过电脑给李某甲转了24.2万元，李某甲写了25万元的借据。过了几天李某甲打电话还是问他借钱，9月29日，他凑了20万，在1948酒店李某甲住的地方李某甲给打了条子，他在信合银行给转了19.4万元，以上利息都是按3分算，除了扣的息再未支付利息。 （2）借据二张，证明2014年9月20日，李某甲向李某1出具25万元的借据；2014年9月29日，李某甲向李某1出具20万元的借据。 （3）被告人李某甲供述，他以前不认识李某1，通过张某介绍认识的。2014年9月份，他在横渠街道被张某3挡住要他还款，他就联系张某，张某联系了李某1借给他25万元，过了几天，他又从李某1处借款20万元，月息多少忘了。借的钱主要清以前的利息，清了多少息记不清了。 第四部分：查封扣押涉案财产的证据 1.查封决定书，2017年3月10日，眉县公安局依法查封了登记于赵某某名下的鲁GXXXXX小型轿车一辆、赵某某所有的位于青州市XX城XX号楼XX单元XX室住房一套。 2.扣押决定书，2018年10月25日，眉县公安局依法冻结了李某甲在眉县砖机产业园开发有限公司的购地款20万元。 3.证人赵某某证言证明，她在山东青州经营小饰品店，2011年下半年通过朋友认识李某甲，随后生活在一起，生育了两个子女，她一直与李某甲两地分居。她名下的青州市XX小区XX幢XX单元XX户，登记是她的名字，实际上房子是她弟赵凯的，房款是她爸和她弟付的，她爸给了她1万元交了定金，她爸跟前有些钱，随后她爸和她弟找亲戚借了些钱，凑了30万元房款，她和她爸去交的30万元现金。赵凯2011年在广东打工，没有时间回来，就登记在她名下，等她弟回来办房产证再改成她弟名字，现在房产证没有办。她名下的一辆大众波罗车（鲁GXXXXX），是2011年5月份买的，行驶证是她的名字。车款11万元左右，李某甲的银行卡好像付了8万元，她付了3万元现金。 4.被告人李某甲供述，赵某某名下的02单元101室住房与他没有关系，他没有出过钱，这套房是在与赵某某认识之前，赵某某弟弟买的婚房。大概2011年5月，他用自己的信用卡给赵某某买了一辆大众波罗牌小汽车，他刷卡10万整，赵某某付了个零头，大约一万元。 5.机动车信息查询单及购车发票，证明白色波罗牌小汽车鲁GXXXXX登记在赵某某名下，购车款为10.68万元。 6.商品房买卖合同及缴款凭证，证明赵某某购买青州市XX城XX号楼XX单元XX室住房并缴款的事实。 以上证据，经原审公开开庭举证、质证，来源合法，内容客观，并相互印证，本院予以确认。 本院认为，上诉人（原审被告人）李某甲违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金100万元以上，数额特别巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，原公诉机关指控其所犯罪名成立。李某甲到案后，如实供述主要犯罪事实，系坦白，可依法从轻处罚。其案发前已归还部分集资款，可酌情从轻处罚。 关于上诉人李某甲所提本案认定非法吸收公众存款罪名不成立的上诉理由，经查，原审根据在案证据，认定其犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，该上诉理由不能成立，本院不予采纳；所提原审程序不当，司法鉴定不公正的上诉理由，经查，原审程序并无不当，司法鉴定亦符合法律规定，相关上诉理由均不能成立，本院不予采纳。 综上，原审认定事实和适用法律正确，量刑适当。审判程序合法。应予维持。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项的规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审 判 长  吕 梁 审 判 员  龚培静 审 判 员  卫广瑞 二〇二一年一月二十二日 法官助理  陈瑾慧 书 记 员  刘俊亚