宁波市奉化区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0213刑初52号 公诉机关宁波市奉化区人民检察院。 被告人毛竹叶，女，1980年5月7日出生于浙江省宁波市，汉族，初中文化，无业，住浙江省宁波市奉化区。2016年11月9日因犯挪用资金罪被本院判处有期徒刑一年六个月。因涉嫌犯集资诈骗罪，于2019年3月13日到案，同月14日被宁波市公安局奉化分局刑事拘留，同年4月19日被依法逮捕。现羁押于浙江省宁海县看守所。 辩护人李德昭，浙江红邦律师事务所律师。 被告人周小明，男，1964年8月22日出生于浙江省宁波市，汉族，小学文化，泥工，住浙江省宁波市奉化区。因涉嫌犯集资诈骗罪，于2019年4月23日被宁波市公安局奉化分局刑事拘留，同年5月17日被依法逮捕。现羁押于宁波市奉化区看守所。 辩护人周定浩，浙江嘉丰律师事务所律师。 被告人范亚龙，男，1961年2月11日出生于浙江省宁波市，汉族，高中文化，个体经营户，住浙江省宁波市奉化区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月11日被宁波市公安局奉化分局刑事拘留，同年5月17日被依法逮捕。经本院决定，于2020年2月10日被取保候审。 辩护人宋颖莹，浙江嘉丰律师事务所律师，由宁波市奉化区法律援助中心指派。 宁波市奉化区人民检察院以甬奉检刑诉（2020）116号起诉书及甬奉检刑变诉（2021）Z3号变更起诉决定书指控被告人毛竹叶、周小明犯集资诈骗罪、被告人范亚龙犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月17日向本院提起公诉。本院于同月24日立案，依法适用普通程序，并组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁波市奉化区人民检察院指派检察员李小平出庭支持公诉，上述被告人及其辩护人均到庭参加诉讼。本案于2020年2月3日中止审理，于同年12月4日恢复审理。现已审理终结。 公诉机关指控： 一、集资诈骗罪 1.2017年底至2018年12月期间，被告人毛竹叶、周小明，先后以本区大成路518Ｂ二楼及中塔路201-6号作为办公场地，虚构存在上海亿创国际外汇公司炒外汇项目、有炒外汇高手操盘等事实，以高收益（每投资1万元每天可以获得100元至150元，收益一星期拿五天）、保投资本金等为诱饵，对外宣传投资炒外汇项目，诱骗投资者进行投资。毛竹叶、周小明收到投资者的资金后，并未进行所谓的炒外汇投资，部分资金用于个人挥霍，部分资金以收益的形式回报给投资者，以此诱骗投资者继续追加投资或介绍他人前来投资，后无力继续兑付投资者收益而外逃。截止2018年12月底，已查明毛竹叶、周小明吸收被害人徐某1、楼某、胡某1等38名社会不特定人员资金共计1649万余元，造成损失共计753万余元。 2.2019年1月至3月期间，被告人毛竹叶又以炒外汇新盘为名，以高收益、保本等为诱饵，通过用吸收的资金付部分高息的方式，诱骗被害人楼某不断地投资共计384万余元，造成损失158万余元。 二、非法吸收公众存款罪 2017年底至2018年12月期间，被告人范亚龙，为获取高额投资收益，明知被告人毛竹叶、周小明在非法集资，仍以炒外汇项目收益高、有炒外汇高手操盘、保证返还投资本金等言语对外宣传，诱导、介绍投资者进行投资，并为周小明、毛竹叶提供办公场地、银行卡等帮助。截止2018年12月底，已查明毛竹叶、周小明吸收被害人徐某1、楼某、胡某1等38名社会不特定人员资金共计1649万余元，造成损失共计753万余元。 公诉机关并向法庭提供了相应的证据以证明指控的事实。公诉机关认为被告人毛竹叶、周小明以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为均已构成集资诈骗罪；被告人范亚龙违反国家金融管理规定，变相吸收公众存款，扰乱金额秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人毛竹叶具有累犯情节，应当从重处罚；被告人范亚龙是从犯，应当从轻处罚。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条第一款之规定予以判处。 被告人毛竹叶对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均有异议，提出：其未骗过任何人，本案中的被害人大部分其都不认识，系周小明和范亚龙联系好后才找到其，其也未主动对外宣传过自己会炒外汇，系周小明和范亚龙在宣传。相应的银行卡都掌握在周小明手中，由周小明控制；与相关人员的聊天记录内容也都是周小明告诉其怎么说怎么做，其系被周小明控制。 被告人毛竹叶的辩护人对公诉机关指控的罪名无异议，但对犯罪事实有异议，辩护人认为：1.毛竹叶在本案中的作用地位属于从属地位，周小明控制着所有资金，毛竹叶仅是听从周小明的要求分配资金；2.对于公诉机关指控的第二起集资诈骗楼某部分不构成犯罪，该节事实从证据上看款项最终由周小明交付房款，系周小明实施，非毛竹叶实施；3.毛竹叶尚有一读小学的儿子需要抚养，毛竹叶离婚后小孩的父亲对于该小孩放任不管，上学的费用需要捐赠才能凑齐，望考虑其家庭条件，对其从轻处罚。 被告人周小明对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均有异议，提出：其仅构成非法吸收公众存款罪。在当时其也是被毛竹叶欺骗投资了30多万元，自己连电脑都不会操作，不可能编出炒外汇的理由，其也仅对周围的朋友亲属宣传过毛竹叶的赚钱能力，并非主动去骗他们。 被告人周小明的辩护人对公诉机关指控的罪名无异议，但对犯罪事实有异议，提出：1.周小明在本案中处于从属地位，作用较小。周小明文化程度不高，甚至不会使用电脑，之前根本不知道炒外汇，更不会操作网络平台。受害者是相信了毛竹叶才进行投资，且绝大部分受害者不是通过周小明介绍进来的。周小明提供了两张银行卡，但该卡的实际控制人是毛竹叶，相应的绑定信息也都是毛竹叶的；2.周小明无犯罪前科，系初犯、偶犯；综上，望对其从轻处罚。 被告人范亚龙对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均有异议，提出：其自身也是受害者，投资损失了100多万元，其仅向亲戚宣传，公诉机关指控的38个被害人中，有近30人其不认识；当时提供银行卡系因周小明说要离婚需要借其银行卡用，而非出于集资诈骗的目的；大成路的石材公司是其正常经营的场所，大部分受害人都未到过该场所。 被告人范亚龙的辩护人对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均有异议，提出对范亚龙不应认定为非法吸收公众存款罪。1.范亚龙没有通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传毛竹叶炒外汇行为，其纯粹是作为个人投资者的正常介绍；2.范亚龙也没有承诺会在一定期限内给予回报；3.起诉书列明的大部分受害人和范亚龙没有交集；4.范亚龙的办公场地系毛竹叶、周小明逗留，非其主动提供给他们；银行卡系因周小明婚姻问题而出借，且该银行卡非由范亚龙控制；5.范亚龙也无非法吸收公众存款的主观故意，大部分被害人非通过范亚龙而进行投资，其并不知道毛竹叶等人在进行非法集资行为；6.如果认定范亚龙构成非法吸收公众存款罪，应排除不在中塔路办公及非通过范亚龙银行卡往来的资金，应认定范亚龙构成从犯，且范亚龙具有坦白情节。 经审理查明： 一、集资诈骗事实 1.2017年底至2018年12月期间，被告人毛竹叶、周小明，先后以本区大成路518Ｂ二楼及中塔路201-6号作为办公场地，虚构存在上海亿创国际外汇公司炒外汇项目、有炒外汇高手操盘等事实，以高收益（每投资1万元每天可以获得100元至150元，收益一星期拿五天）、保投资本金等为诱饵，对外宣传投资炒外汇项目，诱骗投资者进行投资。毛竹叶、周小明收到投资者的资金后，并未进行所谓的炒外汇投资，部分资金用于个人挥霍，部分资金以收益的形式回报给投资者，以此诱骗投资者继续追加投资或介绍他人前来投资，后无力继续兑付投资者收益而外逃。截止2018年12月底，已查明被告人毛竹叶、周小明吸收被害人徐某1、楼某、胡某1等38名社会不特定人员资金共计约1640余万元，造成损失共计约750余万元。 2.2019年1月至3月期间，被告人毛竹叶又以炒外汇新盘为名，以高收益、保本等为诱饵，通过用吸收的资金付部分高息的方式，诱骗被害人楼某不断地投资共计384万余元，造成损失158万余元。 二、非法吸收公众存款罪 2017年底至2018年12月期间，被告人范亚龙，为获取高额投资收益，以炒外汇项目收益高、有炒外汇高手操盘、保证返还投资本金等言语对外宣传，诱导、介绍投资者进行投资，并为被告人周小明、毛竹叶提供办公场地、银行卡等帮助。截止2018年12月底，已查明吸收被害人胡某2、徐某1、楼某、胡某1等38名社会不特定人员资金共计约1450余万元，造成损失共计约740余万元。 上述事实，由公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.被告人毛竹叶在侦查阶段的供述，证明2017年底，其在做一项手机ＡＰＰ“二元期货股”的理财时，范亚龙、周小明、王某1加入投资，该3人各投资2万元，由其帮忙在平台上操作。后有一次其操作时，毛某1说这是炒外汇。其在炒外汇是被范亚龙、周小明看到后要求其帮忙投资，后范亚龙又介绍徐某1，范亚龙称可以将钱打入周小明账户，后徐某1偷偷将10万元打入周小明账户，其只投资了7000多元，剩下的钱不知去向，后来徐某1喊亲戚投资，范亚龙、周小明跟其说要打利息就将手机银行交给其操作，应某2账户也是借给范亚龙、周小明共同操作。但那些投资都没有进行所谓的炒外汇的，周小明让其按照比例打收益给投资者，收益就是从投进的钱中出的。其是负责给投资者打收益。有一次其打利息把2000元打成了20000元，还被周小明打了一巴掌。 周小明、范亚龙、徐某1对外宣传他们公司有一个炒外汇的项目，收益很高，收益很稳定，保本不保息，钞票很好赚，并称他们公司请进了一个炒外汇的高手，获得过多次国家级大奖，而这个高手指的就是其。一方面，他们去外面拉投资者的时候要宣传，另外有人来范亚龙的同山长龙石材公司来坐，不管是来投资炒外汇项目的，还是就是来坐坐的他们都会把对方拉到一边，倒上茶，然后跟对方介绍宣传这个炒外汇项目。 投资的资金主要是进入了周小明的宁波银行账户（尾号0061），应某2的宁波银行账户（尾号8647），范亚龙的宁波银行账户（尾号8773）。这些账户都是周小明一人控制着所有对外吸收进来的资金。投资者的资金进来以后，将其中的一部分分出来再返还给投资者，或者将后面投资者进来的资金付前面投资者的收益，另外有部分就是被周小明用于买车、买房个人挥霍掉了。 被告人毛竹叶当庭供述对于向其投资的人员其大部分都不认识，其系被周小明控制，系周小明告诉其要怎么和别人聊天，所有钱款的转出也系由周小明指使其操作。 2.被告人周小明的供述，证明具体的投资资金系毛竹叶在操作，其不会操作电脑，不知道平台怎么投资，没有借用过范亚龙的银行账户，但是其和毛竹叶、范亚龙一直在办公场所办公。规章约定系范亚龙写的。其自己也投资了钱款，也是受害者。应某2的宁波银行卡（尾号8647）是其藏着的，但是账户不是其在使用。那些投资者打进来的投资款，最终就是付投资者返还款付完了。 3.被告人范亚龙在侦查阶段的供述，附银行流水，证明2018年2月左右，毛某1带毛竹叶至其位于新桥骨科医院附近的办公室后，毛竹叶称在炒外汇赚钱，其给毛竹叶2万元现金投资，收益正常，因觉得收益较好便告知了徐某1炒外汇投资的事情，并将毛竹叶介绍给徐某1，后徐某1与毛竹叶单线联系投资。 毛竹叶的办公地点在其办公室，其经常跟毛竹叶和周小明在办公室，开始其不知道毛竹叶是否真的在炒外汇，也没见过毛竹叶在炒外汇，但是其只管有利息在付即可；后来毛竹叶的办公地点搬到中塔路那边，其也经常去的，在那里也有一间办公室。这个项目，资金主要是毛竹叶和周小明在控制。2018年9月14日因周小明与他妻子闹离婚，担心周小明的账户钱款会被保全，毛竹叶要其借银行账户给她使用，其在2018年9月18日清空了宁波银行账户资金后将银行卡借给毛竹叶使用，当天号码也换成了毛竹叶的。其也向周小明、毛竹叶投资了100多万元，其自己也有损失；在2018年11月时其想要拿回本金时，毛竹叶称提现系统有问题，外国盘和中国盘发生拥堵，又称电脑收到黑客攻击之类的，钱拿不出来，这时其就知道是个骗局。这个时候，其他投资者来吵的时候，其为了自己的利益，就出面让其他投资者再等等。 4.被害人胡某2的陈述附辨认笔录、银行流水、微信聊天记录，证明2018年5月20日前后，其得知其妻于4月8日经范亚龙介绍在“肖燕”（微信名“草莓”）处（上海亿创国际外汇公司奉化交易所）投资10万元，又于5月13日以其名义投资10万元；后其得知其妻于5月1日与范亚龙、蒋宗甩、周小明借款100万元（实得88万元）投入“四季发财”项目。知道后其就问范亚龙了，范亚龙让其放心；家里是其妻子在管钱，后其妻子共投资了100多万元。所有投资没有任何投资协议和凭证。到9月中旬，返利就不稳定了，范亚龙就说年底可以返现的。胡某2辨认出“肖燕”是毛竹叶。在微信聊天中，毛竹叶讲黑客攻击以及徐某1部分投资情况。 5.被害人徐某1的陈述附银行流水，证明2018年2月过年时范亚龙称他公司有高手在炒外汇项目保赚钞票，且有国家对亏损部分进行补贴，之后其经常至范亚龙在新桥骨科医院的办公室去了解和核实炒外汇项目，因而认识了毛竹叶、周小明，蒋宗甩。之后毛竹叶称她是操盘手炒外汇只赚不亏等，4月8日其跟范亚龙称要投资，范亚龙让其跟毛竹叶讲，后毛竹叶给其周小明（0061）账户转账投资款10万元，之后其与其丈夫胡某2先后投资，其本人陆续共计投资101万元，收到收益740841元，实际损失269159元。其丈夫胡某2陆续共投15万元，获利收益14.919万元，损失0.081万元。2018年5月，其与范亚龙、蒋宗甩、周小明共同投资100万元（实际88万元）设立“四季发财”账户，其中5月1日向应某2尾号8647账户汇入66万元，5月6日汇入16万元，5月9日汇入6万元，共计88万元，四季发财的收益统一汇入其尾号999的农商银行账户，再由其将收益打给范亚龙、周小明、蒋宗甩三人。这个项目加上复投，累计投资249.115万元，累计收益有211.18万元，损失37.935万元。后这个项目中范亚龙、蒋宗甩各归还了22万元的本金，周小明归还了112630元，该项目其个人投资数额为192.115万元，个人累计收益183.1万元，个人损失金额为90150元。上述三项合计，其夫妻总的投资为308.115万元，累计收益有2721031元，损失360119元。 其经过周小明、“草莓”等人一段时间的宣传，还受陈某1等13名朋友委托帮忙投资赚钱。部分被害人情况如下： 编号 姓名 时间 其收到方式 资金去向 1 舒某 6.10 现金3万元 其转账周小明 2 邬某 8.26 舒某打给其工行5万元 因孙乾投资了5万元不想要投资了，其将孙乾的投资转给邬某 3 俞某1 5.4 现金2万元 其通过尾号8487账户向周小明尾号0061账户转账2万元 6.5 现金19万元 后其向周小明0661账户转账30万，其中11万是其本人投资款 6.24 现金4万元 其通过尾号8487账户向周小明尾号0061账户转账4万 8.20 现金1万元 8月29日其通过尾号8487账户向周小明尾号0061账户转账2万元，投资款挂在奚某名下，由奚小明转交收益。 8.26 现金7万元 将高乾的投资转给俞某1，高乾的投资款是通过胡某2账户于7月15日转给周小明的。 9.8 现金3万元 将杨根飞的投资转给俞某1 4 周某1 6.30 转账6万元 其通过尾号8487账户向周小明尾号0061账户转账12万（包括周某16万，陈某15万，张志球1万 7.8 转账2万元 其通过尾号8487账户向周小明尾号0061账户转账2万 8.20 转账5万元 其通过尾号8487账户向周小明尾号0061账户转账7万，其中2万元是田某丈夫（邬烈圭）银行转来。 9.16 转账3万元、5万元（2万元为归还欠款） 其没有立即汇出等待田某，后于9月25、27日分别汇给范亚龙两笔10万元。 5 田某 6.10 现金6万元 其陪田某直接汇入周小明尾号0061账户9万元。 6.18 转账5万元 其向周小明尾号0061账户转账5万 8.20 转账2万元（通过邬烈圭账户汇入） 其通过尾号8487账户向周小明尾号0061账户转账7万，其中2万元是田某丈夫（邬烈圭）银行转来。 9.2 现金3万元 其通过尾号8487账户向周小明尾号0061账户转账3万元。 9.16、25 现金共计6万元 于9月25、27日分别汇给范亚龙两笔10万元。 6 陈某1 6.30 现金5万元 其通过尾号8487账户向周小明尾号0061账户转账12万元，其中5万元为陈某1。 7.4 现金1万元 其通过尾号8487账户向周小明尾号0061账户转账3万元，其中2万元为其本人投资。 7 奚某 5.20 转账其2999账户5万元 其通过尾号8487账户向周小明尾号0061账户转账10万元，其中5万元为其孙乾的投资。 7.4 现金1万元 其通过尾号8487账户向周小明尾号0061账户转账3万，其中2万元为其本人投资。 6.被害人胡某1的陈述、银行交易记录、微信聊天记录、手机录音，证明2018年5月12日其姑丈范亚龙称他有炒外汇的投资项目收益高且稳定，次日其和母亲徐某1至范亚龙新桥骨科医院附近的公司，范亚龙向其介绍了周小明和“草莓”，并称“草莓”是炒外汇全国冠军，炒外汇由“草莓”操盘，投资1万元每天可以有150元收益，其当时有所怀疑称要考虑。后来因其母亲徐某1定期收到收益且收益高，其就开始投资炒外汇，从6月份开始其陆续汇款投资272.5万元，合计收益来自周小明账户和范亚龙账户共计106.2585万，损失166.2415万。其要投资时都是跟“草莓”联系，账户都是“草莓”提供。后来有一次其和戴某特意来奉化去周小明、“草莓”办公的地方提出要看炒外汇平台，并想让“草莓”现场操作给其看看，但是“草莓”一直推脱说电脑关进了，现场无法操作等理由没让其看。所以其从始至终没有见到过这个炒外汇平台，也没有见到过“草莓”现场操作过炒外汇平台，所以也无从知晓他们是如何通过炒外汇平台进行盈利的，现在想起来应该就是骗局在忽悠。 7.被害人田某的陈述附银行流水，证明2018年6月-10月，经徐某1介绍称范亚龙公司在弄炒外汇的投资项目，请了“草莓”做操盘手很厉害，得过很多大奖，还说范亚龙公司弄的项目每1万元可以获得140-150元收益，每星期收益5天并称她自己也在投资，其心动了就想投资，徐某1说会帮其投资，利息会自动打入其银行卡，6月初其在徐某1陪同下至银行汇款了5万元至周小明账户。第二天开始收到收益，之后其又陆续追加投资共计21万元，收益由周小明账户和周某1账户汇入或者徐某1现金支付等共计13.458万元，其亏损75420元。其没有去过炒外汇公司，也没见过炒外汇平台。 8.被害人舒某的陈述附银行流水，证明2018年6月10日，徐某1向其介绍一款炒外汇项目称收益很高，1万元每天可以拿到140-150元收益，每个星期可以拿5天并称自己也投资了每天都有收益进入，其先是由徐某1陪同汇款了3万元至周小明账户投资，之后因收益很高，其又将3万元交给徐某1帮助投资，共计投资6万元，收益都是通过周小明的账户打来的，收到58380元，共亏损1620元。其没有去过炒外汇公司，也没见过炒外汇平台。 9.被害人戴某的陈述附银行流水，证明2018年6月至2018年10月，朋友胡某1称奉化有个炒外汇高手，投资收益很大，其当时有所怀疑，后因胡某1跟其说的很确定且将他炒外汇获得收益的银行短信提醒记录发给其看，其抱着试试看的心态进行投资，被胡某1拉入一个三人微信群（其与“草莓”、胡某1），胡某1称“草莓”是他叔叔范亚龙公司聘请的炒外汇的高手，在全国获过奖，在群里草莓向其介绍外汇项目，其开始向“草莓”的炒外汇项目投资。资金打入“草莓”发的周小明宁波银行账号陆续100万元；2018年9月初“草莓”又称有个炒外汇的国外盘，比国内盘收益更高，其又于9月18日、9月21日陆续将70万元汇入范亚龙账户投资。到2018年10月中旬所有的收益停止派发，其共投资170万元，共收到周小明打进的收益498555元，收到范亚龙于9月22日及之后打进的收益269300元，亏损93.2145万元。其曾去过炒外汇的办公场所，当时有范亚龙、周小明、“草莓”在场。 2018年9月份的时候，“草莓”在办公室用电脑演示了一笔炒外汇的操作，其当时虽然看了但是也没怎么看懂，而且还当场向“草莓”提出了疑问，“草莓”就跟其解释说因为她的炒外汇平台和正规的炒外汇平台是有区别的，说她这个是叫二元集权的炒外汇平台，另外她还介绍了一大堆，当时想想之前投资的钱确实都按期收到了收益所以也没有去深究，后来收益停止了以后去百度查了一下才知道，这些平台都是假的，平台数据都是可以自己操作的。 10.被害人邬某的陈述附银行流水，证明2018年8月至2018年10月经徐某1介绍投资共5万元炒外汇项目，奚某的银行账户给其汇来收益共计19970元，其亏损30030元。到2018年12月初，其和另外一些投资者因为投资款拿不回来还去范亚龙家中讨说法，范亚龙称投资款无法提现系因平台提现系统遭黑客攻击，并称到12月25日投资款即可全部返还。 11.被害人俞某1的陈述附银行流水，证明2018年5月-12月，经徐某1介绍投资炒外汇项目，总计给了徐某137万现金，收益都是通过周小明的账户汇入，共计277431元，后三笔的收益由奚某的账户汇入45294元，其亏损47275元。 12.被害人周某1的陈述附银行交易，证明2018年6月-2018年9月，其姐姐田某称朋友徐某1给她介绍了一个炒外汇的投资项目，投资收益稳定之类的，其想投资就转给徐某121万元炒外汇，周小明账户给其汇来收益，到2018年10月中旬收益停止后其问徐某1，徐某1称平台网络遭黑客攻击，后又称公司要搬场地之类的，最后本金也没拿回来，亏损11.6万余元。 13.被害人陈某1的陈述附银行流水，证明2018年7月-9月，其亲家母徐某1称有一个炒外汇项目收益稳定回报也高，其听信后共现金给徐某16万元投资炒外汇，其中5万元徐某1给了其一张存给周小明的银行业务回单钱款，后面1万元没有回单，收益通过周小明的账户汇入52220元，亏损7780元。 14.被害人奚某的陈述附银行流水，证明2018年5月，徐某1跟其介绍一个收益挺好而且安全的炒外汇项目，并称她也有投资，后来其先是通过徐某1账户投资了5万元，后其又追加投资，徐某1称周小明是投资公司的负责人，其将5万元打进周小明的账户，之后其微信收到“草莓”发送的投资者公告称公司网络遭黑客攻击导致收益无法支付的通知等，10月14日其又向周小明账户投资3万元，投资共计13万元（操盘手系“草莓”），周小明共计向其账户汇入290190元，但是一部分系徐某1、俞某1、邬某、徐生乾、徐高乾的收益共计163366元，其实际收益126824元，亏损3176元。 15.被害人胡某3的陈述附银行流水，证明2018年4月份左右，范亚龙跟其说他公司有个炒外汇项目，收益很稳定，保赚，当时其没有相信，之后几次碰到范亚龙，范亚龙都跟其说项目好，并说其大哥胡某2一家也在他地方投资，后来其问了胡某2和徐某1，他们俩都说投资了且收益不错，再加上范亚龙再三地说他们炒外汇项目是由高手操盘，操盘手获得过多个国家级大奖，让其早点投资赚钱，其同意后于2018年9月20几日打电话跟范亚龙说要投资10万元，范亚龙发给其一个银行账号，账户是范亚龙的，其向范亚龙的账户转账10万元。9月30日收到范亚龙账户汇入的2200元，之后就没有收益，亏损97800元。之后其质问范亚龙，范亚龙以各种理由推脱。 16.被害人王某1的陈述附辨认笔录、银行流水，证明其最早被毛某1带至范亚龙位于新桥骨科医院附近的办公室听投资ＶＲ等网络ｐ2ｐ课程，跟范亚龙、周小明、毛竹叶认识了，后来毛竹叶就提出她有一个炒外汇的投资项目，每1万元一天有150的收益，一星期可以拿5天，其听说后就先试投了大概1万还是2万元，之后因赚钱了其又陆续追加了投资，共计投资了53万元，收益周小明账户打入329260元，应某2账户打入58565元，亏损14万余元。主要是毛竹叶向其宣传炒外汇项目好，周小明和范亚龙也会在旁边帮腔说项目怎么好，赚了多少钱，另外周小明还称炒外汇项目有保险保本的，其投资多少金额都是跟毛竹叶在讲。据其所知炒外汇是由毛竹叶为主在负责，投资者有事情须先跟范亚龙、周小明、蒋宗甩讲，再由他们三人向毛竹叶汇报。到2018年10月份收益停掉后，毛竹叶、范亚龙、蒋宗甩将投资者叫到一起解释炒外汇项目亏掉的事情。其投资的现金给毛竹叶后，毛竹叶会交代周小明将钱存进银行。其还介绍了张某1、王莉、王某2等人去投资。投资者不管有什么事情（例如投资收益多了少了，投资收益没有收到等有“搞头”的事情）必须先跟范亚龙、周小明、蒋宗甩讲，然后由他们三人再向毛竹叶去汇报，不能直接去联系毛竹叶，说要打扰毛竹叶炒外汇操盘。 17.被害人张某1的陈述附银行流水，证明2018年7月至2018年9月，经其舅舅王某1介绍后通过王某1向炒外汇项目投资4万元，操盘手系“草莓”，收益由周小明账户汇入20780元到其宁波银行卡，到后来收益不正常后其问王某1，王某1给了其“草莓”的微信号，“草莓”称公司网站被黑客攻击，又说公司员工外出学习等，之后其就被拉黑了。其亏损19220元。收益不付后其才知道炒外汇项目公司是在爱伊美医院旁边，后面搬到民政局上面一点的门面房。 18.被害人王某2的陈述附银行流水，证明2018年7月至2018年9月，经王某1介绍通过王某1向炒外汇项目投资4万元，听说操盘手系“草莓”，收益由周小明账户汇入26300元，其亏损13700元。收益不付后其才知道炒外汇项目公司是在爱伊美医院旁边，后面搬到民政局上面一点的门面房。 19.被害人陈某2的陈述附辨认笔录、银行流水，证明2018年4月至2018年6月，经王某1介绍其向炒外汇项目投资9.2万元，其中2.2万元现金系亲手交给“草莓”，操盘手系“草莓”（毛竹叶），收益由周小明账户汇入75730元、应某2账户汇入810元，其亏损15460元。 20.被害人胡某4的陈述附银行流水，证明2018年7月份左右，施某称有个投资炒外汇项目收益高，并称他自己也投资了，收益很稳定，返现很及时，其相信后先是通过微信转账给施某共计2万元投资，后陆续收到施某微信转来的收益，其见收益稳定后于8月8日银行转账给施某15万元追加投资，8月19日收到第一笔收益，之后收益不正常，到10月14日收益停掉，施某称公司遭黑客攻击收益暂时停发，后来他又说去申请本金退回但无果，之后施某说他个人返还3万元本金给其，之后就无消息，其共投资17万元，通过微信收到收益17570元，银行账户收到收益96700元，亏损5.573万。 21.被害人毛某1的陈述附银行流水、微信聊天，证明2018年2月左右，毛竹叶、范亚龙、周小明三人向其一起弄“金宝龙”项目的人介绍炒外汇项目，他们称毛竹叶炒外汇很厉害获过很多国家级大奖，是公司请来的摇钱树，并称项目收益很高，很多一起弄“金宝龙”项目的人在周小明、范亚龙、毛竹叶三人的宣传下开始投资炒外汇，很多人在宣传下投资炒外汇项目且收益不错，且该三人一直向其宣传，其开始去投资炒外汇项目，自己投资了大约50万元，损失大约4万元。其介绍10多个朋友投资了将近80-90万元至毛竹叶提供的应某2、戴洁莉账户。后来收益停止后其去毛竹叶的办公地点问情况，当时范亚龙、周小明、毛竹叶一直说炒外汇平台遭到黑客攻击，导致收益无法及时兑付等，第二次范亚龙、周小明、毛竹叶又出面做投资者工作称要耐心等待。其介绍了李某等人来投资炒外汇。在其与毛竹叶“忍”的微信聊天中，毛竹叶多次以网络被黑客攻击、垫付等理由欺骗其，并提到了国外盘。 22.被害人李某的陈述附银行流水，证明2018年2月左右，毛某1给其介绍投资炒外汇项目，其通过毛某1投资了6000元，后见收益不错，其经毛某1介绍加上“草莓”微信后，“草莓”称他的投资项目本金有保障，项目收益高，后其想实地考察后再投资，其到奉化新桥伤骨科附近办公地方，周小明、范亚龙向其讲“草莓”是炒外汇的高手，获过国家级大奖，是他们公司请来的摇钱树，让其放心投资并让其介绍身边有投资意向的朋友来投资，“草莓”又向其介绍了炒外汇项目的具体情况，讲项目好收益高并给其看了图片，其心里有底相信后通过微信转账给草莓和银行卡转账至周小明账户向“草莓”投资了共计12万元，损失2万。后来到9月份收益停付后其问“草莓”，草莓称系统遭到黑客攻击等各种理由搪塞。另外其还帮朋友投资了42.4万元，收益款由周小明账户汇入50万余元（包含其自己的10万元收益），其总共介绍了董亚飞等4人投资，其中有2个回本了不打算报案。 23.被害人徐某2的陈述，证明2018年6月初，袁金可向其介绍了周小明的炒外汇项目，称周小明弄的炒外汇项目很好赚，每1万元每天有150元收益，一星期可拿5天，其去村里侧面问了投资人，后得知收益可观且支付及时，2018年6月10日左右其通过周小明的妻子徐某5投资了共计2万元炒外汇，徐某5将收益以现金给其，徐某5称项目好赚让其再投资，2018年9月初其又支付2万元现金让徐某5投资，后收益停止支付，周小明和徐某5称平台被黑客攻击，资金被冻结。周小明和徐某5跟其说过项目是周小明公司请了一个女的炒外汇高手在操盘，水平很高包赚并称范亚龙也在一起弄，很有实力。收益均由徐某5现金形式支付共计9000元，亏损31000元。 24.被害人俞某2的陈述，证明2018年9月其经徐某5介绍投资炒外汇，9月30日给徐某5现金2万元投资，收益由徐某5银行账户汇入共计7080元，亏损12920元。 25.被害人王某3的陈述附银行流水，证明2018年4月开始周小明多次跟其说他地方有投资炒外汇项目，公司有专门炒外汇高手在操盘保赚，又称自己买好房子和车子了，其被说动后于2018年5月12日现金给周小明1万元投资，刚开始收益较好，周小明又让其多投资，其转账给周小明账户4万元投资，后又陆续追加投资，共计19万元，到10月27日收益停止支付，周小明称外汇平台因遭黑客攻击支付系统冻结，收益均由周小明通过现金或徐某5的账户汇入共计66080元，另外周小明返还了3万元，亏损93920元。 26.被害人应某1的陈述，证明2018年8月中旬，周小明称他地方有一个投资炒外汇项目，收益很高，其相信后现金给了周小明5万元用于投资，收益也是周小明现金支付共计1万元，到10月份收益停掉后周小明称平台被黑客攻击账户资金被冻结，亏损4万元，当时周小明还给其父母做工作要求追加投资，母亲投资了4万元，亏损了几千元。当时周小明多次向其家里亲戚朋友宣传炒外汇项目，也多次向其宣传投资炒外汇项目怎么好，收益高且稳定，并称公司有个女的炒外汇的高手，多次获得过国家大奖，其相信后投资。其没有见过炒外汇平台，后来问周小明平台的盈利模式，周小明也支支吾吾。 27.被害人徐某3的陈述附银行流水，证明2018年6月中旬其经徐某5介绍后投资炒外汇，后陆续通过现金给徐某5转投资5万元，收益由徐某5通过银行支付共计2.4万元，损失2.6万元。徐某5跟其说过资金交给毛竹叶。有一次一些投资者说在宝化路新丽都酒店那边找到了投资炒外汇项目操盘手“肖燕”（网名“草莓”）其当时也过去了，“肖燕”当时就跟投资者说放心好了，钱在的，等系统恢复了就会马上兑付投资款，但是后来就再无音讯了。 28.被害人何某的陈述附银行流水，证明2018年9月其经徐某5介绍投资炒外汇，现金给徐某5共计2万元，收益由徐某5账户打入7680元，损失12320元。 29.被害人毛某2的陈述，证明2018年3月底其经周小明介绍至他地方投资炒外汇，周小明称他公司在新桥骨科医院，公司有专门的获过国家大奖的操盘手，其现金给周小明2万元投资，收益由徐某5现金给其，到5月底后其又陆续追加6万元，加上收益和徐某5返还给其的4万元，基本和投资持平，到2018年9月5日其又通过胡文秋账号转账10万元给周小明，收益由周小明现金和徐某5银行转账共计约1.5万元，损失共计8.5万元左右。其曾去周小明位于新桥骨科医院附近的公司，当时周小明介绍了范亚龙称他是投资炒外汇项目的副总，“肖燕”是投资炒外汇项目的操盘手。周小明、范亚龙和“肖燕”三人还坐下来跟其详细的介绍了炒外汇项目怎么好，收益很稳定，有国家兜底保障等情况。 30.被害人胡某5（范亚龙妻子）的陈述附银行流水，证明经范亚龙介绍，其认识了毛竹叶，后通过其自己、其弟弟胡亚适、其女儿毛炼青、丈夫范亚龙向周小明、应某2账户打款，共投资20.7万元，其中部分是现金投出去的，后来收益大体也有20多万元，基本上是平平过。 31.被害人施某（范亚龙女婿）的陈述附银行流水，证明其帮助胡某4投资炒外汇共17万元，其自己与妻子范雪萍共投资了57万元，亏损了12.066万元。 32.被害人沈某的陈述附银行流水，证明其之前和竺某、王某4能一起时，竺某讲徐某5跟她介绍了投资炒外汇的项目，后其给了竺某23万，损失了112080元。 33.被害人竺某的陈述附银行流水，证明其经徐某5知道草莓在炒外汇，后与“草莓”见面，“草莓”向其介绍项目如何如何稳，其就开始投了，是把钱给徐某5的。其投了5万元，损失7900元。 34.被害人王某4能的陈述附银行流水，证明其通过竺某、沈某知道了炒外汇项目，后通过竺某投了5万，损失40300元。 35.被害人梁某的陈述附银行流水，证明其听毛某2妻子讲起炒外汇项目，后其把现金给了徐某5，共11万元，其收益中现金加上银行转账共有约5万元，损失6万元。其间，其碰见周小明，周小明说“草莓”是炒外汇的高手，让其放心。 36.被害人袁某均的陈述附银行流水、手机录音，证明2018年4月，其听李某讲到了外汇投资项目，后以现金和微信转账等方式，共投资22万元，损失6.615万元。其间，周小明、毛竹叶、范亚龙、蒋宗甩都向其宣传。其每次去他们办公场地坐的时候，他们都讲这个投资炒外汇项目怎么怎么好，收益高、又稳定。周小明、毛竹叶为主宣传的多一点，范亚龙和蒋宗甩说的少一点或者从旁帮腔。在手机录音中，毛竹叶在2019年1月3日对袁某均欺骗不能付利息的情况。 37.被害人徐某4的陈述附银行流水，证明2018年6月，其听徐某5讲到炒外汇项目，后通过现金给徐某5去投。同年9月，“草莓”对其讲有炒外汇的外盘，其又往“草莓”指定的宁波银行账户打钱。其共投资33万元，损失144210元。 38.被害人周某2的陈述附银行流水、微信聊天，证明2018年6月，其听朋友顾时龙在讲有炒外汇的项目，后向徐某4、徐某5了解后，在同年10月开始投。共投17.5万元，损失17.075万元。另顾时龙也投了2万元。期间，毛竹叶向其拍胸脯讲收益好的，她是这方面的高手。 39.被害人张某2的陈述，证明2018年6月，其听徐某5讲到外汇项目收益高，就以现金共给了徐某55万，损失约3万元。 40.被害人王某5的陈述附银行流水，证明2018年8月至10月26日，其听朋友袁某君和李某讲到炒外汇的项目并加了“草莓”的微信，之后其多次投资，以现金存入和银行转账的方式共投资155万元，收益39.796万元，损失115.204万元。期间，其与草莓、周小明、范亚龙等人一起吃饭，听说这个项目是草莓在操盘，周小明、范亚龙是协助。 41.被害人楼某的陈述附银行流水、微信聊天、手机录音，证明2018年6月，其到奉化与毛竹叶、周小明、范亚龙、徐某1等人吃饭时，大家在说炒外汇的事情，吃饭过程中其和毛竹叶加了微信。之后毛竹叶通过微信向其宣传炒外汇收益高，其就动心了，慢慢越投越多，从18年7月4日至9月10日，共投资190.4万元，另有周小明以需要装修南大路的房子为由向其借款4万元，收益有38.009万元，损失共计156.391万元。 2018年12月周小明被打了，毛竹叶和周小明就到诸暨去玩，见面后毛竹叶说原来的盘被黑客攻击了，公司在筹备1月开设另外一个盘，她可能协助她的老师继续搞。后在19年1月，其和毛炼青到奉化，与毛竹叶、陈某34人一起游雪窦山，毛竹叶说新盘启动了，并给了其陈某3的卡号。其想再搏一搏，后至3月共投资384.48万元，收益有140.61万元，后陈某3陆续转其85万元，其损失158.87万元。陈某3没跟其讲外汇的事情。 在2018年9月10日，其和毛炼青通过中介贷款20万元，后中介扣除手续费3.9万元，16.1万元直接打入周小明账户用于投资外汇理财。在该笔钱款汇款期间“草莓”和其说“下周开始国内盘，汇款每周五汇了，今天银行查流水了，每天太多”。 42.证人徐某5的证言附微信聊天记录、银行流水，证明其被毛竹叶和其前夫周小明骗去很多钱炒外汇，因为有儿子在，其自己投资的部分不想说了。在其与“草莓”的微信聊天中，也确实有“草莓”欺骗其投资的多次记录。其在自己受骗的情况下，向周边亲威朋友介绍投资了，并且钱多是通过其投进，且多为现金给其，其再以现金给了毛竹叶，收益是毛竹叶打给其后，其再通过农商银行打给投资者。具体有：俞某2，投2万元，损失12920元；徐某3，投5万元，损失2.6万元；何某，投2万元，损失1320元；沈某，投23万元，损失112080元；竺素美，投5万元，损失7900元；徐某4，通过其投了18万元，详细不清。奉南新城375号的小产权房，是其妹妹徐某6买的。 43.证人徐某6的证言附银行流水，证明南大路375号的小产权房是其向叶月琴买的。已付53万元。首付的20万元是周小明打款的，是因为周小明之前在2011年时欠其家20万元。另外的33万元，是其投资外汇后的钱，其投资了30多万元，还有利息等。 44.证人毛某3的证言附买卖合同，证明南大路375号的小产权房一直是徐某6与其联系的。钱是打入其妻子叶月琴卡的。购房合同上也是徐某6签字。 45.证人应某2的证言，证明2018年初，周小明借走了其尾号8647的宁波银行卡；除了劳保卡（农商卡）、农业银行卡、建行卡，名下的其他卡都是毛竹叶和周小明在用。毛竹叶借用其身份的微信和支付宝，都不是其使用，其不会使用这些的。毛竹叶、周小明没有给其大笔资金的。 46.证人汤某（雷克萨斯销售经理）的证言、购车发票，证明2018年8月，“肖燕”联系其买车，后与周小明来看车。看中的车售价37.6万元。付定金和刷卡都是周小明。购车发票上，有周小明的签名。 47.证人范某的证言，证明其没有投资外汇。但其父亲范亚龙把一些收益打其账户了，共计有8.877万。 48.证人陈某3的证言、银行流水，证明其在2018年10月1日左右通过表姐蒋宗甩认识了毛竹叶，开始以为毛是做会计的，其企业也缺个会计，其也想找个懂会计的妻子。其本想与毛竹叶处下去的，还在2019年2月拍了婚纱照，但当时毛竹叶签的是肖燕，其那时不知道真名的；后来毛竹叶被抓了其才知道毛竹叶骗了楼某很多钱。在2018年12月时，毛竹叶向其借了2个银行卡号，手机也变更成毛竹叶的189××××9667，短信其就收不到了，至毛竹叶被抓时都是毛竹叶在使用的。在2019年2月13日，毛竹叶用被害人的钱买了本田车，当天付了14万元。其之前不清楚毛竹叶做的事情的。 49.抓获经过，证明2019年3月13日，公安民警在鄞州区潘火街道潘火小区将被告人毛竹叶抓获到案，2019年4月23日，公安民警在本区锦屏街道南大路附近将被告人周小明抓获。2019年4月11日，被告人范亚龙被刑事传唤到案。 50.收条一份，证明范亚龙归还徐某110万元。 51.银行交易明细，证明范亚龙宁波银行卡（尾号8773）：于2018年9月19日，转出167760元、100元（范亚龙称此时为其清空卡，卡给毛竹叶使用）；之后该卡与戴某、楼某、徐某1、王幼波、毛某1、胡某3、胡文秋、胡某1、蒋宗甩、王某5、施某、周小明、范亚龙等人有资金往来；应某2宁波银行卡（尾号8647），在2018年1月27日向周小明、范亚龙开始转利息钱，后陆续接受本案被害人汇款，多笔消费支出；应某2工行卡（尾号7511）、应某2工行卡（尾号7529）有多笔支付宝、财富通等消费等；周小明工行卡（尾号0465），接收过胡某1的汇款，且有多笔消费（其中包括2018年8月12日，买手表消费7.77万元；次日买车的首付款15.2万元。该款由胡某1刚打入即消费）；周小明宁波银行卡（尾号0061）与本案被害人等资金往来、多笔消费支出；周小明农商银行卡（尾号0038），2018年1月27日开始收到应某2宁波银行汇入的钱，后多次取款或消费。 52.扣押决定书、扣押清单附图片，证明公安机关扣押了周小明的雷克萨斯轿车一辆、欧米迦手表一只、宁波银行卡（尾号8647）、苹果6手机一部；扣押毛竹叶的ＶＩＶＯ手机一部，扣押了陈某3的广汽本田汽车一辆。 53.规章约定一份，证明“草莓”与“周总”、“范总”组成了一个运作团队的情况，“草莓”任命“周总”为团队总经理，全权管理团队全面工作，“范总”为团队副总经理，协助“周总”工作。其中“周总”即周小明，“范总”即范亚龙。 54.共同投资承诺书、借条，证明范亚龙、周小明、徐某1、蒋宗甩共同借款100万元，实际到手88万元，“肖燕”投资40万元，上述5人合股在上海亿创国际外汇交易平台交易所炒外汇；范亚龙、徐某1、周小明、蒋宗甩共向徐某1借款40万元。 55.人口信息，刑事判决书，证明被告人毛竹叶、周小明、范亚龙的身份情况及被告人毛竹叶的前科情况。 56.电子证据检查工作记录，证明毛竹叶手机登录过四个微信：昵称号为“忍（135××××2267）”、“草莓（135××××3941）”、“小苹果（189××××9667）”、“小草（137××××9455）”的4个账号，但没有聊天记录，已被删除。 本院认为，被告人毛竹叶、周小明以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为均已构成集资诈骗罪；被告人范亚龙违反国家金融管理规定，变相吸收公众存款，扰乱金额秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。对于公诉机关指控的集资诈骗数额，经核实个别被害人损失数额存在差异，对于集资诈骗数额予以指正；对于公诉机关指控的被告人范亚龙的非法吸收公众存款数额，“四季发财”项目存在复投及被告人周小明、范亚龙本身也参与其中，该项目数额不宜认定为被告人范亚龙的吸收金额，对该数额予以纠正。 对于被告人毛竹叶提出其系被周小明控制被迫实施，且未主动对外宣传自己的辩解，经查，多名被害人的陈述及聊天记录均能证实被告人毛竹叶自己对外宣称“系统被黑客攻击，无法取现”等理由，且多笔钱款系交由被告人毛竹叶，可印证被告人毛竹叶为本案集资诈骗的主要实施者，对被告人毛竹叶的辩解不予采纳；对被告人毛竹叶的辩护人提出公诉机关指控的第二起犯罪事实非毛竹叶实施的辩护意见，经查，依据聊天记录显示系由被告人毛竹叶对于该笔投资款进行解释说明并逐步引导被害人楼某进行投资，被害人楼某的陈述、证人陈某3的证词及微信聊天记录均可证实该笔投资款项由被告人毛竹叶具体参与实施，对该辩护意见不予采纳；被告人周小明提出其构成非法吸收公众存款罪的辩解，本院认为本案的大部分资金流向周小明的银行卡，且周小明对部分赃款进行使用，并对外以虚构理由让多名被害人投资，非法占有目的明确，对其辩解不予采纳。对于被告人毛竹叶、周小明的辩护人提出的被告人毛竹叶、周小明在本案中处于从属地位的辩护意见，经查，结合相关证据可印证被告人毛竹叶、周小明在本案中均起到重要作用，在庭审过程中被告人毛竹叶、周小明对于具体银行卡的使用、诈骗手段的实施等具体环节均进行互相推脱，且拒不交代本案赃款的去向，两被告人为主犯，对该辩护意见不予采纳。对于被告人范亚龙及其辩护人提出的被告人范亚龙不构成非法吸收公众存款罪的辩解及辩护意见，经查，被告人范亚龙提供了办公场地、银行卡供被告人毛竹叶、周小明使用，且对外宣传毛竹叶系“外汇高手”，并吸收了部分资金，造成部分被害人损失，构成非法吸收公众存款罪，对该辩解及辩护意见不予采纳。在庭审过程中被告人范亚龙不认罪，并对之前在公安机关所做的供述提出异议，对于其自身在本案中的作用予以否认，不认定其具有坦白情节，对被告人范亚龙的辩护人提出的被告人范亚龙具有坦白情节的辩护意见不予采纳。 被告人毛竹叶曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕后五年内又故意犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应当从重处罚；被告人范亚龙在非法吸收公众存款罪中起辅助作用，系从犯，依法应当从轻处罚，对被告人范亚龙的辩护人提出的该相关辩护意见予以采纳。对被告人毛竹叶依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十五条第一款、第六十四条之规定，对被告人周小明依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十四条之规定，对被告人范亚龙依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人毛竹叶犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十三年六个月，并处罚金人民币四十万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月13日起至2032年9月12日止。罚金限在本判决生效后一个月内向本院缴纳。） 二、被告人周小明犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币三十万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月23日起至2031年4月22日止。罚金限在本判决生效后一个月内向本院缴纳。） 三、被告人范亚龙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，折抵37天。罚金限在本判决生效后一个月内向本院缴纳。） 四、责令被告人毛竹叶、周小明、范亚龙将非法所得款退还给各被害人（详见退赔清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  周 燕 人民陪审员  许灵达 人民陪审员  邬妙凤 二〇二一年一月十五日 法官 助理  张冬冬 书 记 员  林斌聪 附：1.退赔清单 编号 受害人姓名 退赔金额（万元） 1 胡某2、徐某1 36.0119 毛竹叶、周小明共同退赔360119元（范亚龙对其中的269959元承担共同退赔责任） 2 胡某1 166.2415 三被告人共同退赔 3 胡某3 9.78 三被告人共同退赔 4 戴某 93.2145 三被告人共同退赔 5 奚某 0.3176 三被告人共同退赔 6 陈某1 0.778 三被告人共同退赔 7 田某 7.542 三被告人共同退赔 8 舒某 0.162 三被告人共同退赔 9 邬某 3.003 三被告人共同退赔 10 俞某1 4.7275 三被告人共同退赔 11 周某1 11.6164 三被告人共同退赔 12 王某1 14.2175 三被告人共同退赔 13 王某2 1.37 三被告人共同退赔 14 张某1 1.922 三被告人共同退赔 15 陈某2 1.546 三被告人共同退赔 16 毛某1 4 三被告人共同退赔 17 李某 2 三被告人共同退赔 18 徐某2 3.1 三被告人共同退赔 19 俞某2 1.292 三被告人共同退赔 20 王某3 9.392 三被告人共同退赔 21 应某1 4 三被告人共同退赔 22 徐某3 2.6 三被告人共同退赔 23 何某 1.232 三被告人共同退赔 24 毛某2 8.5 三被告人共同退赔 25 沈某 11.208 三被告人共同退赔 26 竺某 0.79 三被告人共同退赔 27 袁某均 6.615 三被告人共同退赔 28 徐某4 14.421 三被告人共同退赔 29 周某2 17.075 三被告人共同退赔 30 张某2 3 三被告人共同退赔 31 胡某4 5.573 三被告人共同退赔 32 施某 12.066 三被告人共同退赔 33 王某4能 4.03 三被告人共同退赔 34 梁某 6 三被告人共同退赔 35 王某5 115.204 三被告人共同退赔 36 楼某18年 168.491 三被告人共同退赔 37 楼某19年 158.87 毛竹叶退赔 2．《中华人民共和国刑法》相关条文 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当付刑事责任，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 36- 35-