河南省宁陵县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1423刑初232号公诉机关宁陵县人民检察院。被告人王某，乳名辉辉，男，1988年6月5日出生，汉族，小学文化，农民，户籍地河南省新安县，现住河南省洛阳市西工区。因犯盗窃罪于2013年3月28日被河南省洛阳市高新技术产业开发区人民法院判处有期徒刑三年十个月，罚金三万元。于2014年7月10日刑满释放。因涉嫌诈骗，于2020年6月22日被宁陵县公安局刑事拘留，因涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪于2020年7月30日经宁陵县人民检察院批准逮捕，于2020年7月31日由宁陵县公安局执行逮捕。指定辩护人赵东昌，河南信陵律师事务所律师。被告人姚某某，男，1986年5月7日出生，汉族，初中毕业，农民，住河南省洛阳市伊川县。因犯挪用资金罪，于2018年7月31日被河南省洛阳市洛龙区人民法院判处拘役六个月，缓刑八个月。因涉嫌诈骗,于2020年6月21日被宁陵县公安局刑事拘留,因涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪、帮助信息网络犯罪活动罪,于2020年7月30日经宁陵县人民检察院批准逮捕,于2020年7月31日由宁陵县公安局执行逮捕。指定辩护人张世金，河南世金律师事务所律师。被告人潘某某,男,1982年4月18日出生，汉族,高中文化,农民，住河南省洛阳市伊川县。因赌博,于2015年8月27日被河南省洛阳市新安县公安局行政拘留十五日,并处罚款三千元。因涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息,于2020年7月4日被宁陵县公安局刑事拘留,因涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪、帮助信息网络犯罪活动罪,于2020年7月30日经宁陵县人民检察院批准逮捕,于2020年7月31日由宁陵县公安局执行逮捕。指定辩护人楚成良，河南信陵律师事务所律师。被告人高某某,男,1985年11月24日出生，汉族,初中文化,农民，住河南省洛阳市伊川县。因涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息,于2020年7月4日被宁陵县公安局刑事拘留,因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪,于2020年7月30日经宁陵县人民检察院批准逮捕,于2020年7月31日由宁陵县公安局执行逮捕。指定辩护人高峰，河南信陵律师事务所律师。被告人李某某,男,1977年6月15日出生，汉族,初中文化,无业，住河南省洛阳市西工区。因犯盗窃罪,于2004年3月22日被河南省洛阳市中级人民法院判处有期徒刑十年,剥夺政治权利一年,并处罚金一万元。于2010年6月2日刑满释放。因涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息,于2020年7月4日被宁陵县公安局刑事拘留,因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪,于2020年7月30日经宁陵县人民检察院批准逮捕,于2020年7月31日由宁陵县公安局执行逮捕。指定辩护人李裕隆，河南信陵律师事务所律师。被告人周某某,男,1980年8月10日出生，汉族,高中文化,无业，户籍地河南省洛阳市涧**,现住河南省洛阳市西工区。因赌博,于2017年8月26日被河南省洛阳市公安局金谷分局罚款五百元。因涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息,于2020年7月4日被宁陵县公安局刑事拘留,因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪,于2020年7月30日经宁陵县人民检察院批准逮捕,于2020年7月31日由宁陵县公安局执行逮捕。指定辩护人郭新霞，河南信陵律师事务所律师。被告人曹某,男,1988年3月24日出生，汉族,大专文化,农民，户籍地河南省漯河市源汇区,现住河南省洛阳市涧**。因涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息,于2020年7月4日被宁陵县公安局刑事拘留,因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪,于2020年7月30日经宁陵县人民检察院批准逮捕,于2020年7月31日由宁陵县公安局执行逮捕。指定辩护人印鹏丽，河南信陵律师事务所律师。宁陵县人民检察院以宁检二部刑诉（2020）41号起诉书指控被告人王某犯收买、非法提供信用卡信息罪，被告人姚某某、潘某某收买、非法提供信用卡信息罪、帮助信息网络犯罪活动罪，被告人高某某、李某某、周某某、曹某帮助信息网络犯罪活动罪向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁陵县人民检察院指派检察员张冰出庭支持公诉。被告人王某等人及其辩护人均到庭参加诉讼，现已审理终结。宁陵县人民检察院指控：2019年12月份至2020年5月份，被告人王某收买被告人潘某某、周某某、李某某、高某某、姚某某出售的银行卡及配套信息各一套，收买由被告人潘某某出售的被告人曹某的银行卡及配套信息一套，被告人王某将以上六套银行卡及配套信息卖于他人用于违法犯罪活动。被告人潘某某、周某某、李某某、高某某、姚某某明知被告人王某收买银行卡用于违法犯罪活动，仍将自己的银行卡及配套信息出售给王某。被告人曹某明知被告人潘某某收买银行卡用于违法犯罪活动，仍将自己的银行卡及配套信息出售给潘某某。2019年6月份至10月份，被告人姚某某收买被告人高某某的银行卡及配套信息一套，并将该套银行卡及配套信息卖于他人用于违法犯罪活动。被告人高某某在明知被告人姚某某收买银行卡用于违法犯罪活动的情况下，仍将自己的银行卡及配套信息出售给姚某某。公诉机关认为，被告人王某收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人姚某某、潘某某收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量较大，明知他人利用信息网络实施犯罪，仍出售自己的银行卡为犯罪提供支付结算帮助，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二百八十七条之二之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以收买、非法提供信用卡信息罪、帮助信息网络犯罪活动罪追究其刑事责任。被告人高某某、李某某、周某某、曹某明知他人利用信息网络实施犯罪，仍出售自己的银行卡为犯罪提供支付结算帮助，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以帮助信息网络犯罪活动罪追究其刑事责任。被告人潘某某、高某某犯罪后能主动投案并如实供述自己的犯罪事实，属于自首，应适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻或者减轻处罚。被告人潘某某协助公安机关抓捕其他同案犯，属于立功，应适用《中华人民共和国刑法》第六十八条之规定，可以从轻或者减轻处罚。被告人姚某某、李某某、周某某、曹某到案后能如实供述自己的犯罪事实，属于坦白，应适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。被告人姚某某、潘某某、高某某、李某某、周某某、曹某认罪认罚，签署了认罪认罚具结书，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以从宽处理。被告人王某辩称：我没有买李某某和周某某的银行卡。被告人姚某某辩称：我有自首情节，没有收买高某某的银行卡。被告人潘某某、高某某、李某某、周某某、曹某对指控的事实和罪名无异议。被告人王某辩护人意见：1、被告人王某有坦白情节，可从轻处罚。2、王某在共同犯罪中属于从犯，应从轻、减轻处罚。3、起诉书指控王某购买李某某、周某某的银行卡各一套事实不清，证据不足。4、王某愿意缴纳罚金，可以从轻处罚。被告人姚某某辩护人意见：1、姚某某有自首和立功情节，可从轻处罚。2、姚某某认罪认罚，可从宽处罚，并向本院提交了伊川县公安局吕店派出所证明1份。被告人潘某某辩护人意见：1、潘某某仅构成帮助信息网络犯罪活动罪。按照重行为吸收轻行为原则，定一个罪，而不实行数罪并罚。2、潘某某有自首、立功情节，可从轻处罚。3、潘某某认罪认罚，依法应从宽处罚。被告人高某某辩护人意见：1、高某某具有自首情节，依法可从轻或减轻处罚。2、高某某认罪认罚，可从轻处罚。3、高某某主观恶性小，可酌情从轻处罚。被告人李某某辩护人意见：1、李某某有坦白情节，可从轻处罚。2、李某某认罪认罚，可从宽处罚。3、非暴力型犯罪，社会危害较小，可从轻处罚。被告人周某某辩护人意见：1、周某某有坦白情节，可从轻处罚。2、周某某认罪认罚，可从宽处罚。3、周某某属初犯、偶犯，可从轻处罚。4、对周某某可以适用缓刑。被告人曹某辩护人意见：1、曹某具有坦白情节，可从轻处罚。2、曹某认罪认罚，可从宽处罚。3、曹某系初犯，主观恶性较小，建议对被告人适用缓刑。经审理查明：2019年12月份至2020年5月份，被告人王某收买被告人潘某某、周某某、李某某、高某某、姚某某出售的银行卡及配套信息各一套，收买由被告人潘某某出售的被告人曹某的银行卡及配套信息一套，被告人王某将以上六套银行卡及配套信息卖于他人用于违法犯罪活动。被告人潘某某、周某某、李某某、高某某、姚某某明知被告人王某收买银行卡用于违法犯罪活动，仍将自己的银行卡及配套信息出售给王某。2019年6月份至10月份，被告人姚某某收买被告人高某某的银行卡及配套信息一套，并将该套银行卡及配套信息卖于他人用于违法犯罪活动。被告人高某某在明知被告人姚某某收买银行卡用于违法犯罪活动的情况下，仍将自己的银行卡及配套信息出售给姚某某。被告人曹某明知被告人潘某某收买银行卡用于违法犯罪活动，仍将自己的银行卡及配套信息出售给潘某某。上述事实，有下列经庭审质证的证据证实：1、被告人王某、姚某某、潘某某、高某某、李某某、周某某、曹某的户籍信息、前科证明各1份、刑事判决书3份、行政处罚决定书2份、罪犯档案资料2份、情况说明1份，证明:七被告人是完全刑事责任能力人，王某、姚某某、李某某有犯罪前科，潘某某、周某某曾因违法行为被公安机关行政处罚的事实。2、到案经过七份及宁陵县公安局情况说明2份，证明:七被告人到案情况，其中被告人潘某某、高某某经公安机关电话通知后主动到公安机关投案；潘某某并协助公安机关抓捕同案人周某某、李某某、曹某；姚某某协助公安机关抓捕了同案人王某。3、中国建设银行电子回单1组、手机转账截屏照片1组、个人账户明细清单1份、转账凭证1份，证明:华某于2020年6月2日向李某某尾号为3333的工商银行账户内转账8000元、20000元。任某于2020年6月12日向被告人姚某某尾号为5660的中国工商银行账户转账19999元、30000元、50000元。祁某于2020年4月20日向高某某尾号为3665的账户转账1元、1元、20000元、19000元、7900元。孙某1于2020年4月18日向被告人周某某尾号为2978的农业银行账户转账2800元。4、姚某某中国工商银行卡交易明细1份，证明:被告人姚某某账号为62×××60工商银行卡在2020年1月11日至2020年7月10日交易收入数额达到1847521.6元(其中2020年6月11日至6月14日收入数额为1847388.3元，2020年6月12日当天收入数额为865195.7元)，其中被害人魏某于2020年6月12日转入该卡内10841.73元、任某于2020年6月12日转入该账户50000元、30000元、1999元。至2020年7月10日，卡内余额为10004.44元。5、高某某中国农业银行银行卡交易明细1份、中国建设银行银行卡交易明细1份，证明:被告人高某某账号为62×××77的农业银行卡在在2020年8月7日至2020年8月8日交易数额(收入)为188190元(其中8月7日当天收入数额为186688.47元)。至2020年8月8日，卡内余额为1501.53元。被告人高某某账号为62×××65的中国建设银行卡在2020年3月10日至2020年6月21日交易数额(收入)达到55144.1元(其中4月20日当天收入达到54993.81元)。至2020年6月21日，卡内余额为19551.29元。6、协助冻结财产通知书1份、潘某某中国农业银行银行卡交易明细1份，证明:被告人潘某某账号为62×××73的农业银行卡在2020年2月22日被河北省无极县公安局冻结(只收不付)，期限为2020年2月22日至2020年8月21日。该卡在2019年12月12日至2020年6月21日交易数额(收入)为1601233.1元(其中2020年2月12日至2月16日收入数额为221856元)。至2020年6月21日余额为10.34元。7、曹某中国农业银行银行卡交易明细1份，证明:被告人曹某账号为62×××75的农业银行卡在2020年5月25日至2020年6月21日交易数额(收入)为1092962.23元(其中2020年6月2日当天收入820779.32元)。至2020年6月21日，卡内余额为5014.07元。8、周某某中国农业银行银行卡交易明细1份，证明:被告人周某某账号为62×××78的农业银行卡在2020年3月2日至2020年4月18日交易数额为426880元。至2020年6月19日，卡内余额为0元。9、李某某中国工商银行卡交易明细1份，证明:被告人李某某卡号为62×××33的工商银行卡在2019年6月7日至2020年6月21日交易数额为1230783.67元(其中2020年6月1日至6月3日收入数额为254898.81元)至2020年6月21日，卡内余额为0.58元。10、高某某微信支付交易明细证明1份，证明:被告人高某某的微信自2019年9月27日至2020年5月7日，与微信名为“土匪”、“@路上的小男孩”(王某)、“2020往后余生”的微信有多次微信转账记录。11、周某某微信支付交易明细证明1份，证明:被告人周某某的微信自2020年2月1日至2020年6月27日，与微信名为“决不认输”、“小潘”“的微信有多次信转账记录。12、曹某微信支付交易明细证明1份，证明:被告人曹某的微信自2020年1月1日至2020年6月20日，与潘某某有多次微信转账记录，吴彦奇分别于2020年2月18日、2020年5月19日向曹某转账100元、100元。13、潘某某微信支付交易明细证明1份，证明:被告人潘某某的微信自2020年1月1日至2020年6月14日，与微信名为“一手遮天”、“决不认输”、“洛阳寰之通(POS机贷款信用卡)”、“龙行天下(白哥)”、“@路上的小男孩”(王某)有多次微信转账记录。14、李某某微信支付交易明细证明1份，证明:被告人李某某的微信自2019年12月5日至2020年6月30日，与微信名为“小潘”、“一手遮天”、“决不认输”、“辉辉”、“龙行天下”有多次微信转账记录。15、辨认笔录及照片10组，证明:被告人姚某某对公安机关提供的照片进行辨认，其辨认出周跃峰就是其介绍高某某将十几张银行卡所卖给的人。张龙就是周跃峰将收买的银行卡所卖给的人。马晓伟就是其介绍高某某将五套对公账户所卖给的人。被告人高某某对公安机关提供的照片进行辨认，其辨认出姚某某就是自己将银行卡所卖给的人。王某就是自己将银行卡所卖给的人。马晓伟就是自己将5套对公账户所卖给的人。张龙就是姚某某的上线。被告人潘某某对公安机关提供的照片进行辨认，其辨认出王某就是收购其银行卡的叫辉辉的人。被告人李某某对公安机关提供的照片进行辨认，其辨认出王某就是收购其银行卡的叫辉辉的人。被告人周某某对公安机关提供的照片进行辨认，其辨认出王某就是收购其银行卡的叫辉辉的人。16、检查笔录及照片6组，证明:公安机关对王某的手机进行检查，在王某的微信内登入账号为“wang189379444昵称为“@路上的小男孩”的微信，在微信内发现与姚奥迪微信昵称为“Mr、Y”的聊天记录，内容显示王某将银行卡卖于姚奥迪，并与一个微信名金木阿的人有银行卡交易，公安机关对此进行截图。公安机关对被告人高某某的手机进行检查，找到高某某与微信昵称“土匪”、“2020往后余生”、“@路上的小男孩”(王某）的聊天界面并截图，其中高某某与“土匪”有金钱往来。公安机关对被告人潘某某的手机进行检查，找到潘某某与微信昵称“龙行天下(白哥)”、“决不认输”、“@路上的小男孩”、“一手遮天”、“洛阳寰之通”的聊天界面并截图。潘某某在微信中向“决不认输”发送他人身份证复印件照片，与“决不认输”讨论关于信用卡有没有过账及过账多少的事情并与“决不认输”有微信转账交易;潘某某与“龙行天下(白哥)”微信聊天中显示潘某某介绍白哥将卡卖给一个叫“胖子”的人，并让白哥查看银行卡转账明细，并且二人有微信转账交易。潘某某向微信名为“诚信行天下”的人发送他人身份证信息。公安机关对以上聊天记录进行截图。公安机关对被告人李某某的手机进行检查，在李某某的手机相册中找到卡号为62×××72的农业银行卡的银行交易流水照片。在李某某的手机中找到李某某与微信名为“辉辉”昵称“@路上的小男孩”、昵称为“2020往后余生”、微信名为“小潘”昵称为“在路上”的聊天界面并截图。其中李某某在微信聊天中向辉辉要卡钱，李某某与小潘有微信转账交易。公安机关对此进行截图。公安机关对被告人周某某的手机进行检查，找到周某某与微信昵称“@路上的小男孩”、昵称为“决不认输”、微信备注为“小潘”昵称为“在路上”、微信备注为“老白”昵称为“龙行天下”的聊天界面，其中周某某与“@路上的小男孩”有关于卡号的聊天记录并有微信红包交易，公安机关对此进行截图。公安机关对被告人曹某的手机进行检查，找到曹某与微信备注为潘某某称为“在路上”的聊天界面，潘某某向曹某发送银行卡照片及身份证照片。公安机关对此进行截图。17、搜查笔录及扣押清单1组，证明:公安机关在王虎(被告人王某的哥哥)的见证下对被告人王某的豫Ｃ×××**白色大众牌轿车进行搜，在车辆上搜查出来印章9枚、POS机5个、银行U盾5个、卡号为62×××28的中国银行卡1张、卡号分别为62×××33、62×××08的中国工商银行银行卡2张、营业执照2份、李某某账号为62×××71起止日期为2020年4月10日至2020年4月21日的交易明细清单1张及周某某账号为62×××78起止日期2020年1月21日至2020年4月21日的交易明细清单2张、王某账号为62×××73起止日期为2020年4月5日至2020年4月21日的交易明细清单1张、张龙身份证复印件1张洛阳莱辰文化传媒有限公司银行开户信息1份。18、证人魏某证言1份，证明:2020年5月1日，其在手机快手上认识一个叫“绯夜苍雪”的人，6月1日二人加了微信，6月5日“绯夜苍雪”称自己叫刘阳，并让其做微交易，后让其在一个叫“远东宏信”的平台注册了一个号，并让其找客服要入金方式，其后来通过客服给其银行卡号，往户名为于童卡号为62×××07的中国工商银行卡充值1000元、15000元；户名为陈常涛卡号为62×××75的农业银行卡转账2000元，中间刘阳不让其提现并说给其规划了十万的理财。6月9日，客服给其发了户名为蔡清海卡号为62×××66的中国建设银行充值35000元，6月11日往于童的卡里存了30000元、20000元，6月12日往于童卡里转了1000元，6月12日往姚某某的卡号为62×××06的工商银行卡转了10000元，6月13日往周俊风卡号为62×××02的建设银行卡里转了30000元，后其一直不能提现，刘阳一直让其存钱，其就感觉不对劲就报警了的事实。19、证人李某证言1份，证明:2020年2月10日上午10时左右，其手机中弹出一条广告，其根据广告提示扫二维码下载一个链接后，对方让其加一个导师，后来那个导师交给其怎么投钱，刚开始其投了100、1000元进去发现挣了钱其就提出来了，后来其再投进去5000元、1000元、30000元就提不出来了，其后来发现被骗了，共被骗了45000元。其中2020年2月14日13时18分转账5000元，2020年2月14日19时转账1000元，2020年2月15日12时38分转账3000其都是通过支付宝银行卡给对方转的账，对方的收款银行卡分别是焦银龙卡号为62×××20的河南农村信用社账号于2020年2月14日、2020年2月15日转入5000元、30000元，潘某某卡号为62×××73的农业银行卡于2020年2月14日转入10000元的事实。20、证人华某的证言1份，证明:2020年6月2日10时许，其在手机陌陌APP认识一个男的，那个男的让其做网上兼职，并发给其一个微信称为“浩字”的微信号，其添加对方后，对方让其扫码下载一个叫metatrader的APP并让其充值操作，中间客服通过说充值可以获利、可以送彩金项链，后来其充值的金额无法取出，其发现被骗了。其分别于2020年6月2日充值100元、10000元，2020年6月3日至6月4日充值28000元，2020年6月4日至6月6日充值13万9千多元，共计被骗177000元。其充值的卡是自己的银行卡，对方的卡号分别是楚清炎6217000010158917065，李某某62×××33。21、证人任某证言1份，证明:2020年6月3日其通过微信添加了一个陌生男子(张晓涛)，后张晓涛给其一个网址点进去后显示为“BC科技集团”，张晓涛说这个网站是专门做外汇的，可以随意投注，其就往张晓涛帮其注册的账户内充值，其共充值了46.2万元才发现有问题，后其到派出所报警了。其中6月12日其向姚某某工商银行6222031705002905660卡里转入50000元、30000元、19999元。其于2020年6月3日向王常旭建设银行6217000940030475215的卡里转入1000元，6月8日向任桐农业银行6228480028881653373的卡里转入6000元，6月9日向姚占奇农业银行6213362059904097673卡里转入40000元，6月9日向宋伟农业银行6213362109900767371卡里转入50000元，6月10日向宋伟同一农业银行卡里转入3次50000元和一次30000元，6月11日向宋伟的同一农业银行卡里转入50000元、35000元，6月12日向姚某某工商银行6222031705002905660卡里转入50000元、30000元、19999元。22、证人祁某证言1份，证明:2020年4月20日13时许，其接到一个电话，对方称其信息被天猫商城的工作人员当做代理人方式留下了，并要进行代理人扣费，如果不想扣费便帮其联系银行，后对方给其转接到银行后，对方声称自己为中国农业银行的工作人员，并给了其一张卡号为62×××65的户名为高某某的建设银行卡，称他们的经理就叫高某某，并欺骗其于4月20日当天向该银行卡内转账，其前三次转账都没有问题，直到第四次和第五次向该卡内转账19000元、7900元后钱没有回到其账户的事实。23、证人孙某1证言1份，证明:2020年4月18日其接到电话称其女儿被绑架了让其拿30万，并给了其一个户名为周某某的卡号为62×××78的农业银行账号，其于当天往这张卡里转了2800元，对方还让其转钱，其就报警了的事实。24、证人纪某证言1份，证明:其于2020年5月28日下载了个“微众赢”的APP，其一开始往里面充钱1000元提现了1274元，其就感觉可以赚钱，就往里面充钱，一直到6月9日，其在该APP中充值的钱无法提出，其感觉被骗了。对方给其提供的银行账号信息分别是户名为曹某的卡号为62×××75的中国农业银行卡，户名为鲁成林的卡号为62×××76的中国农业银行卡，其于2020年6月2日向曹某卡内转账5000元，2020年6月8日向鲁成林卡内转账15000元的事实。25、证人苏某证言1份，证明:其在手机微信上加了一个叫慧慧的，慧慧说他们是做外汇套现的，有专业的技术人员和团队，确保盈利三到六倍，最低投入一万。其就通过慧慧发给其的二维码，下载安装了一个叫福汇国际的APP，并往客服发给其的银行卡里面汇钱。2020年6月2日，其往曹某的农业银行卡号62×××75内用手机银行汇款10000元、10000元。后充值的钱无法提现，客服还让其充钱，其感觉被骗了就报警了的事实。26、证人王某证言1份，证明:2020年8月4日下午，有一个陌生人加其支付宝好友后，自称是“平安小王”，问其是否需要贷款，其说要贷款10万元，后“平安小王”以办理贷款需要包装简历等理由骗其往对方提供的银行卡内转钱。2020年8月7日，其往高某某农业银行62×××77的卡内转入4000元、4000元，往刘长文中国工商银行6212261609016815778的卡内转入30000元，后来贷款没有办理下来而对方仍以各种借口让其汇款，其才知道被骗了就报警了的事实。27、证人孙某2证言1份，证明:2020年8月6日，其支付宝收到一条中国平安贷款信息，由于其当时正好有贷款需求就在支付宝上回应了对方，后对方让其下载一个平安金融的APP、后对方以交手续费、交保证金等方式让其往对方提供的银行卡内汇款。其于2020年8月6日往石涛农业银行62305224470004161478的卡内转入7500元，于2020年8月7日往高某某农业银行62×××77的卡内转入7500元、22500元、22500元，于2020年8月7日往刘长文中国工商银行6212261609016815778的卡内转入30402元、20268元、10134元、20000元。后其一直没有收到放款而对方一直以各种借口让其汇钱，其才知道被骗了的事实。28、被告人王某的供述4份，证明:其小名叫辉辉。2020年5月份的时候，其将姚某某的一张银行卡、绑定银行卡的手机卡、U盾以260元的价格卖给了一个姓王的，后姓王的没有给其卖卡的钱，其就让姚某某把卡挂失了，后来其才知道卡内有10万元钱。后来姚某某介绍其认识了姚奥迪，姚奥迪是收银行卡的，其与姚奥迪约定其每收一张卡姚奥迪给其50元。2020年其买了潘某某一张银行卡、潘某某还卖给其一张曹某的银行卡，其买了周某某一张银行卡、高某某一张银行卡、吴彦奇一张银行卡，这些卡其都卖给姚奥迪了，其还卖过自己的卡给姚奥迪，具体卖的哪一张其记不清了，姚奥迪说其买银行卡是为了刷单用的事实。29、被告人姚某某的供述7份，证明:2020年5月份其为了抵欠王某的钱，就把自己的一张工商银行的银行卡连同银行卡绑定的手机号、银行卡密码、U盾、身份证正反面照片都卖给了王某，当时王某说银行卡可以卖钱，到时候有人往卡里打钱再挂失，挂失后把卡补办出来，卡里的钱其二人平分。后来其听说王某把卡卖给了张龙，中间王某让其将卡内的10万元挂失。其自己在2019年的时将自己办理的工商、农行的银行卡共两张卖给了周跃峰，周跃峰给了其500元，其介绍高某某共卖给周跃峰十几张卡，周跃峰收的卡都卖给了张龙，张龙是周跃峰的上线，周跃峰和张龙的上线是马伟，其介绍高某某与马伟认识，并让高某某注册公司将对公账户、对公账户的U盾、绑定的手机号、印章、公司的营业执照共三套卖给了马伟。王某的小名叫辉辉，在洛阳市金谷园村卖银行卡的人基本都认识王某，都知道王某是收银行卡的，其知道王某2020年案发前买了十几个人的银行卡，高某某的银行卡也卖给了王某，其卖给了王某一张银行卡。其卖给周跃峰、王某银行卡的时候知道银行卡都是提供给境外人员网络赌博用。30、被告人高某某的供述7份，证明:2019年4月份，其经姚某某介绍认识了一个姓周的，姓周的说卖给他一张银行卡给其300元，其就将银行卡、U盾、绑定的手机号卖给了姓周的，共卖给他四五张。2019年6月份至10月份，其共卖给姚某某十几张银行卡，每张银行卡都带U盾和绑定的手机号，姚某某还带着其去见过他的上线张龙，张龙还给过其钱。2020年3月份，其卖给王某一张农行卡、一张洛阳银行的卡(带U盾和绑定的手机号)，后来王某告诉其可以注册公司卖对公账户，其就注册了六家公司，其中一家对公账户卖给了王某，王某给了其2500元，另外五套对公账户都卖给姓马的男子了，其知道姚某某、王某、张龙收买银行卡是提供给境外人员网络赌博用的事实。31、被告人潘某某的供述7份，证明:2019年12月份，其办理了一张工商银行的卡和一张农业银行的卡给了辉辉(王某)让辉辉帮忙贷款，后辉辉说款贷不了让其把银行卡卖给他，其就将这两张卡、U盾和绑定的手机号都卖给了辉辉，当时辉辉说了卡是提供给别人网络赌博洗钱用的。过了两三个月，辉辉又问其有卡没，其就办理一张浙商银行的卡，连同U盾和绑定的手机号都给了辉辉。其卖这些卡辉辉共给了其1000多元钱。2019年12月以后，辉辉让其介绍朋友卖给他卡，其就给其朋友周某某、吴彦奇、李某某、曹某、白利宪说让他们将银行卡卖给辉辉，也可以直接卖给他。从2020年1月份至5月份，周某某卖给了辉辉两张卡、吴彦奇卖给辉辉两张、李某某卖给辉辉一张、白利宪卖给辉辉两张，曹某将他的卡卖给了其，其又卖给了辉辉。他们把卡卖给辉辉时都会把自己的身份证正反面拍照发给其，其再发给辉辉，辉辉把他们卖卡的钱发给其，其再发给周某某等人。辉辉收买银行卡时对其说卡是提供给别人网络赌博洗钱用的。其当时给周某某、李某某、曹某、白利宪也是这样说的，周某某、李某某、曹某、白利宪跟辉辉都认识，他们都知道辉辉把他们的银行卡卖给境外赌博人员用于洗钱的事实。32、被告人李某某的供述7份，证明:2019年底，其认识一个叫志豪的人，志豪说他收银行卡，一套500元。其就和朋友尚改亭说了，其办理了农业银行和工商银行两套银行卡和U盾，尚改亭办理了四套银行卡和U盾、周某某办理了两套银行卡，当时志豪给其说了他上家的地址，其将地址发给潘某某，潘某某将这八套银行卡寄给了志豪给的地址，志豪收其两套卡给了其800元，后来志豪说其办的卡不用了，其就把两套银行卡注销了。其还认识一个人叫辉辉(王某)，辉辉说其如果缺钱花，可以把银行卡卖给他，一套500元，其就把两套银行卡补了出来卖给了辉辉，并把身份证正反面拍照发给潘某某，因为潘某某是其与辉辉之间的介绍人，有时候辉辉不给其钱，其让潘某某向辉辉要卖卡的钱。其把卡卖给辉辉后，辉辉曾让其去拉银行卡流水，并说卡里面如果有钱就把钱截了，到时候给其多弄点钱。当时卖卡的时候，辉辉和潘某某给其说的是提供给别人网络赌博用的。33、被告人周某某的供述7份，证明:2020年3、4月份的时候，其通过潘某某介绍，把自己的一张工商银行卡、一张农业银行卡包括U盾及绑定的手机号卖给了辉辉(王某)，辉辉和潘某某说每套给其500元钱，但只给了其100元定金，后来辉辉还让其查农业银行卡账户里有没有钱，有余额的话让其把卡挂失了，当时辉辉开车拉着其到农业银行拉的流水，交易明细中显示流水有五十多万，但是余额只有五十多元，其就把银行卡挂失了，获得了里面剩下的五十多元。当时辉辉和潘某某给其说收银行卡是为了提供给别人进行网络赌博用的事实。34、被告人曹某的供述6份，证明:2020年1月份，潘某某说银行卡可以卖钱，其就去农业银行办理一张银行卡，连同U盾和手机号都卖给了潘某某，后来其又办理了一张工商银行的卡，连同U盾和手机号都卖给了潘某某。潘某某向其收银行卡的时候说其收卡往外卖，别人买银行卡是做网络博用，用其银行卡过账的。过了约20天，潘某某对其说只有一套卡能用，用微信给其转了300元钱的事实。上述证据经当庭举证、质证，被告人王某及其辩护人对周某某、李某某的银行卡交易明细有异议，认为没有收买李某某及周某某的银行卡，对其余证据均无异议，对此异议，本院认为，周某某及李某某的银行卡交易明细系公安机关依法调取的，客观真实，与本案有关联，可以作为本案定案依据，其异议理由不能成立。其余被告人及辩护人对上述证据均无异议。上述证据来源合法，内容客观真实，与本案有关联，可作为本案的定案依据。本院认为，被告人王某收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为构成收买、非法提供信用卡信息罪。被告人姚某某、潘某某收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量较大，明知他人利用信息网络实施犯罪，仍出售自己的银行卡为犯罪提供支付结算帮助，情节严重，其行为均构成收买、非法提供信用卡信息罪、帮助信息网络犯罪活动罪。被告人高某某、李某某、周某某、曹某明知他人利用信息网络实施犯罪，仍出售自己的银行卡为犯罪提供支付结算帮助，情节严重，其行为均构成帮助信息网络犯罪活动罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人王某及辩护人辩称没有收买李某某、周某某的银行卡的辩解意见，经审查，李某某、周某某二人均供述了卖给王某自己的银行卡的事实，且能相互印证，该辩护意见不予支持。关于被告人姚某某及其辩护人认为，姚某某有自首和立功情节的辩护意见，经本院审查认为，姚某某接到公安机关民警电话通知后能主动到公安机关投案，但庭审中未能如实供述收买高某某的银行卡卖于他人的犯罪事实，依法不能成立自首。但姚某某协助公安机关抓捕同案犯王某，具有立功情节，该辩护意见予以支持。被告人王某、姚某某、李某某有犯罪前科，应酌情从重处罚。被告人潘某某、高某某犯罪后能主动投案并如实供述自己的犯罪事实，属于自首，可以从轻处罚。被告人潘某某协助公安机关抓捕其他同案犯，属于立功，可以从轻处罚。被告人姚某某、李某某、周某某、曹某到案后能如实供述自己的犯罪事实，属于坦白，可以从轻处罚。被告人姚某某、潘某某、高某某、李某某、周某某、曹某认罪认罚，签署了认罪认罚具结书，可以从宽处理。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。公安机关扣押在案的物品与本案无关，不属于作案工具，不予没收。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款，第二百八十七条之二第一款，第六十七条第一款、第三款，第六十八条，第六十九条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人王某犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二万元。（刑期自判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月22日起至2023年12月21日止。罚金自判决书生效后十日内缴纳。）二、被告人姚某某犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元。犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币五千元。决定执行有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万五千元。（刑期自判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月21日起至2021年4月20日止。罚金已缴纳。）三、被告人潘某某犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元。犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币五千元。决定执行有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万五千元。（刑期自判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月4日起至2021年5月3日止。罚金自判决书生效后十日内缴纳。）四、被告人高某某犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币五千元。（刑期自判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月4日起至2021年2月3日止。罚金已缴纳。）五、被告人李某某犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币五千元。（刑期自判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月4日起至2021年4月3日止。罚金自判决书生效后十日内缴纳。）六、被告人周某某犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币五千元。（刑期自判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月4日起至2021年3月3日止。罚金自判决书生效后十日内缴纳。）七、被告人曹某犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币五千元。（刑期自判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月4日起至2021年2月3日止。罚金已缴纳。）八、扣押在案的物品，由扣押机关处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  郭俊梅审 判 员  张庆生人民陪审员  赵怀宪二〇二一年一月十九日书 记 员  王 振