湖南省新邵县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘0522刑初321号 公诉机关湖南省新邵县人民检察院。 被告人曾军，曾用名曾运粮，男，汉族，1987年9月1日出生于湖南省新邵县，初中文化，务农，住湖南省新邵县。因涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪于2020年10月12日被新邵县公安局刑事拘留，同年10月22日被新邵县公安局执行逮捕。现羁押于新邵县看守所。 辩护人张诗桥，湖南常清律师事务所律师。 辩护人磨大霞，湖南常清律师事务所律师。 被告人柳恰好，男，汉族，1990年8月14日出生于湖南省新邵县，小学文化，务农，住湖南省新邵县。因涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪于2020年8月7日被新邵县公安局刑事拘留，同年9月9日被新邵县公安局执行逮捕。现羁押于新邵县看守所。 辩护人魏更祥，湖南湘华源律师事务所律师。 湖南省新邵县人民检察院以新检一部刑诉〔2020〕310号起诉书指控被告人曾军、柳恰好犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年12月10日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。湖南省新邵县人民检察院指派检察官孙永泉出庭支持公诉，被告人曾军及其辩护人张诗桥、磨大霞，被告人柳恰好及其辩护人魏更祥均到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2020年3月，被告人曾军通过互联网结识了一名自称菲律宾人的网友，从该网友处得知买卖银行卡可以赚钱的信息后，曾军联系被告人柳恰好，提出收买银行卡的要求，并明确带Ｕ盾的银行卡1200元／套，不带Ｕ盾的银行卡500元／套。2020年4月初，柳恰好以本人的名义到中国银行新邵支行、农业银行新邵支行、工商银行新邵支行各开办了一张带Ｕ盾的具有手机银行和网上银行功能的银行账户，然后以1200元／套的价格出售给曾军。而后，柳恰好分别从梁某1、梁某2、刘某武、谢某峰、王某、杨某浩、邓某红、张某甲、杨某泉、曾某国、陈某、陈某甲等人手中以收买或借用的方式获得银行卡20余张，转手出售给曾军，柳恰好获利2万余元。曾军收买到这些银行卡后，转卖给自称菲律宾人的网友使用，曾军获利4万余元。经查，曾军转卖出去的银行卡账户10余张涉嫌电信网络诈骗犯罪活动，且收支转账数额特别巨大。二被告人被抓获归案后，柳恰好及其家人向公安机关退缴违法所得20480元，曾军家人向公安机关退缴违法所得4万元。 公诉机关认为，被告人曾军、柳恰好收买、非法提供他人信用卡信息，数量巨大，其行为应当以收买、提供他人信用卡信息罪追究刑事责任，建议对曾军判处有期徒刑四年三个月至五年，并处罚金二万至四万元；对柳恰好判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币二万元。公诉机关提交了扣押决定书、扣押物品文件清单、追缴决定书、抓获经过等书证，证人梁某1等人的证言，被告人曾军、柳恰好的供述和辩解，辨认笔录、搜查笔录、提取笔录等证据证实。 被告人曾军对公诉机关指控的事实没有异议，但辩称不构成收买、非法提供信用卡信息罪。 被告人柳恰好对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议均无异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人曾军的辩护人辩护提出：1.曾军不构成收买、非法提供信用卡信息罪，曾军非法持有他人信用卡，应定妨害信用卡管理罪；2.曾军到案后，如实供述自己的罪行，只对指控的罪名提出异议，但不影响对犯罪事实的如实供述，曾军系初犯，退缴了违法所得4万元，可以从轻处罚。 被告人柳恰好的辩护人辩护提出：柳恰好的行为构成犯罪，但属于“下线”，且柳恰好到案后如实供述自己的犯罪事实，认罪认罚、积极退赃，可以从轻处罚。 经审理查明：2020年3月，被告人曾军通过互联网结识了一名自称菲律宾人的网友，从该网友处得到买卖银行卡可以赚钱的信息后，曾军联系被告人柳恰好等人，提出收买银行卡的要求，并明确带Ｕ盾的银行卡1200元／套，不带Ｕ盾的银行卡500元／套。2020年4月初，柳恰好以本人的名义到中国银行新邵支行、农业银行新邵支行、工商银行新邵支行各开办了一个带Ｕ盾的具有手机银行和网上银行功能的银行账户，然后以1200元／套的价格将上述3张银行卡及银行账户、手机银行登陆密码、网上银行的登陆密码、交易密码、预留银行电话的电话卡等信息资料出售给曾军。而后，柳恰好分别从梁某1、梁某2、刘某武、谢某峰、王某、刘某、杨某浩、邓某红、张某甲、杨某泉、曾某国、陈某、陈某甲等人手中以收买或借用的方式获得银行卡及银行账户、手机银行登陆密码、网上银行的登陆密码、交易密码、预留银行电话的电话卡等信息资料20余张，然后再将上述20余张银行卡及银行账户、手机银行登陆密码、网上银行的登陆密码、交易密码等银行卡信息资料转手出售给曾军，柳恰好获利2万余元。曾军收到这些银行卡及信息资料后，转卖给自称菲律宾人的网友使用，曾军获利4万余元。经查，曾军转卖出去的银行卡账户10余张涉嫌电信网络诈骗活动，且收支转账数额特别巨大。2020年8月6日，柳恰好被抓获归案，到案后，柳恰好及其家人向公安机关退缴违法所得20480元；2020年10月12日，曾军被公安机关抓获归案，到案后，曾军家人向公安机关退缴违法所得4万元。该20480元和4万元均已被新邵县公安局予以追缴。 上述事实有下列经庭审质证并查证属实的证据予以证明： 1.搜查笔录、提取笔录、扣押决定书、扣押物品文件清单、追缴决定书、收缴物品清单、湖南省非税收入一般缴款书证明，新邵县公安局扣押了柳恰好人民币20480元、曾军人民币4万元，均予以追缴；新邵县公安局扣押了柳恰好苹果手机1部、ＯＰＰＯＡ57手机1部、华为Ｐ40手机1部、工商银行Ｕ盾1个、工商银行银行卡6张、建设银行银行卡4张、农业银行银行卡7张、中国银行银行卡5张；新邵公安局扣押了柳恰好账户为6215××××6547中的28661元、邓某红账户为6217××××6602中的8969元，均予以收缴； 2.调取证据通知书、长沙银行新邵支行个人账户明细对账单、中国银行新邵支行银行卡信息查询单证明，2020年5月9日至11日梁某1在长沙银行账户6214××××3422中存在大量转账交易，并于同年5月26日销户；柳恰好、刘某、梁某2在中国银行新邵支行银行卡开户等情况； 3.调取证据通知书、中国联通新邵分公司、中国移动新邵分公司的手机开户机主资料证明，柳恰好、刘某、梁某2等人手机开户情况； 4.通话详单证明，2020年7月至8月期间，曾军开户的手机号17508497888多次联系柳恰好的开户的手机号153××××4020； 5.银行卡明细、受案登记表、立案决定书、询问笔录、情况说明、涉案银行账户止付查询冻结平台审批表等证明，陈某的中国银行卡号尾号为7354536因涉及朱梦雅被诈骗案被公安机关通知银行止付；柳恰好尾号为53770和17456547银行卡，刘某武号为329804银行卡，刘某武尾号991973银行卡，杨某泉尾号为579644银行卡，杨某浩尾号896372银行卡和1014500银行卡，王某尾号为20070244银行卡，邓某红尾号为629688银行卡，梁某2尾号为1014591银行卡均因涉嫌违法犯罪被公安机关申请银行紧急止付； 6.行政处罚决定书证明，柳恰好曾因吸食毒品于2020年8月7日被新邵县公安局决定行政拘留15日，并决定强制隔离戒毒2年； 7.户籍资料证明，案发时，被告人曾军、柳恰好均已年满十八周岁，系完全刑事责任年龄； 8.抓获经过证明，被告人柳恰好于2020年8月6日被新邵县公安局民警抓获归案；被告人曾军于2020年10月12日被新邵县公安局民警抓获归案； 9.报案材料证明，2020年7月21日，中国银行邵阳分行发现柳恰好等人涉嫌诈骗向新邵县公安局报案并提供了相关材料； 10.证人梁某1的证言证明，2020年5月6日下午，柳恰好通过微信电话说自己的银行卡系黑户，担心钱被冻结，要他用自己的身份信息帮忙办一张卡使用，他碍于朋友的情面，答应给柳恰好办卡。后柳恰好开车和一名陌生男子将他带到长沙银行新邵支行，他用自己的身份证开办了一张银行卡，并按照柳恰好的要求预留了135××××0956这个电话号码和支取密码，同时开通了手机银行和网上银行。办好卡后，他把银行卡给了柳恰好，后柳恰好通过微信转了200元给他。因为银行卡绑定的不是他的手机号码，他没有收到银行卡的交易信息通知，不知道具体使用情况； 11.证人梁某2的证言证明，她系柳恰好妻子。2020年4月20日左右，柳恰好说有个朋友收买银行卡账户，一张可以卖几百元，要她去中国银行和工商银行办理银行卡，然后拿去卖。4月28日，她到手机专卖店办了一个139××××2732的新手机卡，然后到××镇××角中国工商银行办理了一张银行卡，绑定了139××××2732手机号，开通了手机银行、网上银行等功能。办好工商银行卡后，她又到大坪中国银行办理一张银行卡，绑定了139××××2723的手机号码，开通了手机银行、网上银行等功能。5月5日，她到酿溪镇财富中心处的长沙银行办理了一张卡，绑定了139××××2732的手机号码，开通了手机银行、网上银行等功能。她将这三张卡和一张闲置的农业银行卡及手机卡、银行密码等给了柳恰好去卖，后柳恰好给了她800元。她帮柳恰好退缴了违法所得20480元； 12.证人王某的证言证明，2020年7月4日上午，柳恰好请他吸毒时，柳恰好说自己银行卡被公安机关冻结了要他帮忙办一张银行卡，当日下午，他们到移动营业厅办理一张电话卡（152××××2756），再到双清区塔北路的工商银行办理了一张带Ｕ盾的银行卡，并开通了手机银行等业务。后他和柳恰好到双清区双坡岭一家建设银行办了一张带Ｕ盾的银行卡，这两银行卡都是绑定了新办的电话号码（152××××2756），他把银行卡及密码给了柳恰好。2020年8月5日，柳恰好说他之前办的工商银行卡被冻结了，要他去补两张电话卡，去银行变更预留号码试图解冻，然后他和柳恰好去办了两张电话卡然后去塔北路工商银行，银行工作人员说银行卡被四川省凉山公安局冻结了，不能解冻和变更电话号码。他办理电话卡和银行卡的费用是柳恰好出的； 13.证人刘某的证言及其辨认笔录证明，2020年4月中旬的一天下午，柳恰好向他借用银行卡，并说赚到钱了不会亏待他。他就把自己名下的一张中国银行卡和一张农业银行卡及密码、绑定的手机卡给了柳恰好并开通了网银、手机银行、Ｕ盾等业务。办好卡后，他们到移动公司办了一张电话卡，将银行卡绑定了这个电话号码，他把银行卡、Ｕ盾、电话卡给了柳恰好卖给“军伢子”。7月份左右，柳恰好说卖给“军伢子”的银行卡出现了异常，“军伢子”要他到银行办理账户解冻。经他辨认，“军伢子”系曾军； 14.证人陈某的证言证明，2020年6月中旬，他到邵阳市双清区双坡岭的建设银行补办了一张银行卡，7月初到新邵大坪补办了中国银行卡，均开通了网银和办理了Ｕ盾。后将这两张银行卡及Ｕ盾给了柳恰好使用； 15.证人张某的证言证明，她系曾军的妻子。曾军告诉她通过非法买银行卡获利4万元，委托她到公安机关退缴违法所得4万元，争取宽大处理； 16.被告人曾军的供述和辩解证明，2020年4月，他通过互联网认识了一个自称在菲律宾从事网络赌博的人，大量收购银行对公账户和个人账户。4月份的一天，他和柳恰好、刘某商量去银行办对公账户转卖给这个自称菲律宾的人，如果对公账户里有大笔不法资金就挂失补卡把钱取出来分了。然后他们花了几百块钱找了一个专门代办工商营业执照的人到邵阳市场监督管理局以柳恰好的名义为“邵阳市恰好电子商务有限公司”的营业执照，以刘某的名义办理了一家名办了“邵阳市隆五文化传媒有限公司”和“邵阳市依恋鞋业有限公司”的营业执照，他们办好营业执照后到农业银行、华融湘江银行办理了四套对公账户。后他把刘某的对公账户的银行账户信息（包含网银账号、登陆支付密码、绑定的手机号码等）提供给自称菲律宾的人，自称菲律宾的人测试几天后不能交易，对方就没给钱，自称菲律宾的人问他有没有个人银行账户，可以按照一张银行卡1000元／月的租金付款给他，如果银行账户出现异常，按照二三百元每次给他去处理。于是他联系柳恰好、刘某去银行开办网上银行、手机银行及收集具备网上银行和手机银行功能的账户给他，他按照有Ｕ盾的1200元／套的价格、没有Ｕ盾的500元／套的价格收购。几天后，柳恰好给了自己名义办理的三套银行（农业银行、中国银行、工商银行）个人账户，包括银行卡、网银密码、手机卡、Ｕ盾等所有资料，他给了柳恰好3600元。他将这三套银行账户等资料发给了自称菲律宾的人，对方将租卡的钱汇给了他。几天后，柳恰好联系他说刘某有二套银行账户（中国银行、农业银行）要卖给他，他按照1200元／套收购，随后他将这二套银行账户资料发给了自称菲律宾的人，对方将钱汇给了他。6月份，柳恰收到了别人十来套银行卡卖给他，他按照1200元／套的价格收买。他收买了柳恰好名下的银行卡账户3套，刘某名下银行卡账户2套，柳恰好、刘某、刘某方名下的对公账户4套，杨某浩、杨某泉、梁某2、梁某1、刘某武、邓某红等人名下的银行卡10多套，总计20多套，收买的银行卡都转租给了菲律宾的网友。他给了柳恰好一万七八千元，他累计获利四万元左右； 17.被告人柳恰好的供述和辩解及辨认笔录证明，2020年4月初，“军伢子”告诉他和刘某在网上认识一名国外帮赌场收银行账户洗钱的人，他们可以去银行办理对公账户给外国人使用，如果银行账户里有钱，他们可通过挂失把账户里的钱取出来平分使用。因为他们没钱，“军伢子”提出办理对公账户的开支由其出，以他们的身份去办理对公账户，然后他们到邵阳市场监督管理局以他、刘某及刘平方的名义申请了“邵阳市恰好电子商务有限公司”“邵阳市隆五文化传媒有限公司”“邵阳市六六电子商务有限公司”，再到农业银行办理了四套对公账户。他们办好对公账户后，将对公账户的所有手续，包括银行卡、登陆账号、登陆密码、绑定的手机卡、Ｕ盾等全部资料交给了“军伢子”。过了一段时间，“军伢子”告诉他四套对公账户对方测试没有通过，要他们改办和收集个人银行账户，有Ｕ盾的按照1200元／套、没有Ｕ盾的按照500元／套收购。4月份的一天，他到中国银行新邵支行、农业银行新邵支行、工商银行新邵支行办理了带Ｕ盾的银行账户，绑定了156××××5302的手机号码，交易密码统一设置成060422，均开通了网银和手机银行。刘某在长沙银行新邵支行、农业银行新邵支行、中国银行新邵支行分别办理了Ｕ盾、开通了网银和手机银行、绑定了手机卡。他们办好后，他将自己办的三套个人银行账户包括银行卡、交易密码、网银登陆密码、Ｕ盾、手机卡、身份证号码等提供了“军伢子”，“军伢子”给了他3600元现金。刘某知道后，把自己办好的二三套银行账户，包括银行卡、交易密码、网银登陆密码、Ｕ盾、手机卡、身份证号码等卖给了“军伢子”，“军伢子”按照1200元／套的价格数了几千元给刘某。5月至7月，他要邓某红、张某甲、杨某泉、谢某峰、王某、刘某武、梁某1、陈某、陈某甲以及他老婆梁某2、他妈妈曾某国等人去四大银行办理个人账户，按500至1000元不等的价格进行收买，他收到后陆陆续续转手卖给了“军伢子”。他卖出这些银行账户后，每过一段时间，“军伢子”把一些冻结的银行卡退回给他，要他去银行和公安机关解封，200元／次，因为很难解封，这些银行卡全部暂存在他手里，他被抓时，被公安民警当场扣押了。他总共收买了20多套银行卡账户，大概获利2万多元。经他辨认，“军伢子”系曾军。 本院认为，被告人曾军、柳恰好收买、非法提供信用卡及信用卡信息资料二十余张，其行为均构成收买、非法提供信用卡信息罪，且数量巨大，公诉机关的指控成立，本院予以支持。 关于被告人曾军、柳恰好的行为是构成妨害信用卡管理罪还是收买、非法提供信用卡信息罪。经查，有搜查笔录、提取笔录、扣押决定书、扣押物品文件清单、银行卡明细，证人梁某1、梁某2、王某、刘某、陈某、张某的证言，辨认笔录，被告人曾军、柳恰好的供述和辩解等证据证实，曾军、柳恰好为获得不正当利益，柳恰好提供自己及从其亲友处收购或借用的银行卡及银行账户、交易密码、手机银行登陆密码、网上银行登陆密码、Ｕ盾等20余张银行卡及银行卡信息资料贩卖给曾军，随后曾军将从柳恰好手上收买的银行卡及银行卡信息资料非法提供给网友，足以使他人以银行卡持有人名义进行交易，客观上导致他人利用曾军、柳恰好提供的银行卡进行了交易，部分银行卡还涉嫌诈骗犯罪活动。根据2004年12月29日第十届全国人民代表大会常务委员会第十三次会议通过的《关于〈中华人民共和国刑法〉有关信用卡规定的解释》，刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或部分功能的电子支付卡。本案中二被告人收买、转卖的银行卡属于信用卡，二被告人除非法持有他人信用卡外，还实施了收买信用卡中关于发卡行、持卡人账户、密码等内容的加密电子数据，并提供给他人使用的行为，曾军、柳恰号的行为均符合收买、非法提供信用卡信息罪的构成要件。故对曾军及其辩护人提出本案不构成收买、非法提供信用卡信息罪的意见，本院不予采纳。 被告人曾军到案后如实供述了自己的罪行，虽对自己的行为性质进行辩解，但不影响对其从轻处罚。被告人柳恰好到案后如实供述了自己的罪行，愿意接受处罚，依法可以从轻处罚。曾军、柳恰好军主动退缴违法所得，均可以酌情从轻处罚。对于曾军的辩护人提出曾军如实供述、系初犯、退缴违法所得，可以从轻处罚的意见，本院予以采纳。对柳恰好的辩护人提出如实供述、认罪认罚、积极退赃，可以从轻处罚的意见，本院予以采纳；提出柳恰好属于下线，可以从轻处罚的意见，经查，柳恰好虽是下线，但系独立完成犯罪，不能据此对其从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。据此，为打击犯罪，对被告人曾军适用《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款，第六十七第三款，第五十二条，第五十三条；对被告人柳恰好适用《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款，第六十七第三款，第五十二条，第五十三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人曾军犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币三万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2020年10月12日起至2025年1月11日止。罚金限判决生效后三十日内缴纳。） 二、被告人柳恰好犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2020年8月7日起至2023年11月6日止。罚金限判决生效后三十日内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖南省邵阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  李咏梅 人民陪审员  刘也好 人民陪审员  刘革林 二〇二一年一月五日 法官助理廖李国 书记员张翼 附相关法条： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的; (二)非法持有他人信用卡，数量较大的; (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的; (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。