黑龙江省宾县人民法院刑 事 判 决 书（2020）黑0125刑初126号公诉机关黑龙江省宾县人民检察院。被告人张文新，男，汉族，1985年12月24日出生，大专文化，公司职员，住黑龙江省哈尔滨市香坊区（户籍所在地黑龙江省绥化市北林区）。2019年10月31日因涉嫌犯诈骗罪被哈尔滨市公安局道里分局刑事拘留，同年12月8日被逮捕,2020年11月30日被取保候审。辩护人张鑫，黑龙江拓行律师事务所律师。辩护人刘松，黑龙江明正律师事务所律师。被告人宋阳，男，汉族1996年11月12日出生，大专文化，公司职员，住黑龙江省哈尔滨市道外区（户籍所在地辽宁省沈阳市法库县）。2019年10月31日因涉嫌犯诈骗罪被哈尔滨市公安局道里分局刑事拘留，同年12月8日被逮捕，现羁押于黑龙江省通河县看守所。辩护人邹元新，黑龙江明正律师事务所律师。被告人李小龙，男，汉族，1994年6月16日出生，大学本科文化，公司职员，中共党员（五大连池市襄河农场），住黑龙江省哈尔滨市（户籍所在地黑龙江省黑河市五大连池市）。2019年10月31日因涉嫌犯诈骗罪被哈尔滨市公安局道里分局刑事拘留，同年12月8日被逮捕，于2020年10月30日被取保候审。辩护人牟权民，黑龙江贯通律师事务所律师。被告人侯静，女，汉族，1980年1月4日出生，大学本科文化，公司职员，住黑龙江省哈尔滨市香坊区（户籍所在地黑龙江省哈尔滨市南岗区）。2019年10月31日因涉嫌犯诈骗罪被哈尔滨市公安局道里分局刑事拘留，同年12月9日被逮捕，现羁押于哈尔滨市第二看守所。辩护人高志博，黑龙江圣德律师事务所律师。被告人李爽爽，女，汉族，1994年11月25日出生，高中文化，公司职员，住黑龙江省哈尔滨市道里区（户籍所在地内蒙古自治区呼伦贝尔市）。2019年10月31日因涉嫌犯诈骗罪被哈尔滨市公安局道里分局刑事拘留，同年12月9日被逮捕，于2020年12月30日被取保候审。辩护人郭贵杰，黑龙江龙鹏律师事务所律师。黑龙江省宾县人民检察院以黑宾检刑检一刑诉[2020]136号起诉书指控被告人张文新、宋阳、李小龙、侯静、李爽爽犯诈骗罪，于2020年8月11日向本院提起公诉。哈尔滨市中级人民法院指定本院审理本案。本院于2020年8月11日立案，本院依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。宾县人民检察院指派检察员赵宏亮出庭支持公诉，被告人张文新及其辩护人张鑫、刘松，被告人宋阳及其辩护人邹元新，被告人李小龙及其辩护人牟权民，被告人侯静及其辩护人高志博，被告人李爽爽及其辩护人郭贵杰到庭参加诉讼。本案中止审理一次。现已审理终结。黑龙江省宾县人民检察院指控：被告人张文新、宋阳、李小龙、侯静、李爽爽在安心信息服务有限公司担任第二营业部刘某4组业务员，利用公司提供的信息以短信、电话等方式联系客户，谎称本人系平安普惠员工的身份，在为客户办理贷款的过程中编造贷款需要手续费的虚假理由，骗取贷款人钱款。2019年8月5日至2019年10月28日期间，被告人张文新为被害人刘某1等4人办理贷款总计人民币1524000元，骗取手续费总计23768.04元。2019年5月至2019年10月期间，被告人宋阳为被害人石某等5人办理贷款总计人民币910000元，骗取手续费人民币30960元。2019年3月至2019年10月期间，被告人李小龙为被害人侯某、马某1办理贷款总计人民币374000元，骗取手续费总计16260元。2019年6月至2019年10月期间，被告人侯静为被害人孟某等5人办理贷款总计人民币1083000元，骗取手续费总计43217元。2019年5月至2019年10月期间，被告人李爽爽为被害人那某办理贷款总计人民币240000元，骗取手续费24000元。2019年10月30日公安机关在哈尔滨市道里区将五被告人抓获归案。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了案件来源，到案经过，户籍证明，现实表现，统计表，银行交易明细，微信截图，营业执照，安心网人员结构表，涉案资金统计表，办理贷款、收取费用统计表，鉴定意见，情况说明，微信聊天截图、转账截图，银行流水截图，证人马某2证言，被害人石某、路某、侯某等人陈述，同案宋某、崔某、刘某4、邴天一供述，被告人张文新、宋阳、李小龙、侯静、李爽爽供述等证据，认为被告人张文新、宋阳、李小龙、侯静、李爽爽的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。五被告人自愿认罪认罚，建议对张文新判处有期徒刑一年一个月，并处40000元以下罚金；建议对宋阳判处有期徒刑一年四个月，并处50000元以下罚金；建议对李小龙判处有期徒刑一年，并处30000元以下罚金，建议对侯静判处有期徒刑一年十个月，并处60000元以下罚金；建议对李爽爽判处有期徒刑一年六个月，并处50000元以下罚金。被告人张文新对指控罪名及量刑建议无异议，且签字具结，在开庭审理过程中辩解刘某1、刘某2、韩某的贷款是其办理的，其另外为一姓陈客户笔录一笔贷款，记在侯静名下，侯静将骗取的手续费16070转给其妻子支付宝内。其辩护人认为张文新2019年8月份在平安普惠工作，应按附件2中2019年发生的两笔贷款业务计算放贷金额和违法所得，放贷19.1万元，违法所得2677.06元。结合庭审调查中侯静向张文新转款16070元确定骗取手续费金额。被告人宋阳对指控事实、罪名及量刑建议无异议，且签字具结，在庭审过程中亦无异议。其辩护人认为宋阳在安心网所获得的服务费用分配方式是客户经理费用和主任佣金，宋阳的金额是把主任佣金和经理佣金放在一起确定的金额。被告人李小龙对指控事实、罪名及量刑建议无异议，且签字具结，在庭审过程中亦无异议。其辩护人李小龙无前科劣迹，认罪认罚，积极退赃，系从犯，要求对李小龙从轻处罚。被告人侯静对指控事实、罪名及量刑建议无异议，且签字具结，在庭审过程中亦无异议。其辩护人侯静系初次犯罪，认罪态度好，犯罪金额较小，属于从属地位，要求对侯静判处有期徒刑一年二个月，适用缓刑。被告人李爽爽对指控事实、罪名及量刑建议无异议，且签字具结，在庭审过程中亦无异议。其辩护人认为李爽爽无前科劣迹，系初犯，认罪认罚，系从犯，建议对李爽爽判处有期徒刑一年二个月。经审理查明，2017年4月，宋某（另案处理）出资成立黑龙江小安普惠信息技术服务有限公司，法人李重；2019年成立哈尔滨安心信息服务有限公司，法人崔某，该两公司实际控制人为宋某。宋某招聘被告人张文新、宋阳、李小龙、侯静、李爽爽为业务员，用公司提供的工号、话术、客户电话号码等信息，以短信、电话等方式联系客户，谎称本人系平安普惠员工的身份，在为客户办理贷款的过程中编造贷款需要手续费的虚假理由，骗取贷款人钱款。被告人张文新诈骗事实：1、被告人张文新2019年8月8日为被害人刘某2办理贷款300000元，骗取手续费2400元。2、被告人张文新2019年8月28日为被害人韩某办理贷款104000元，骗取手续费832元。3、被告人张文新2019年9月23日为被害人刘某1办理贷款130000元，骗取手续费1040元。4、被告人张文新2019年9月份为一客户办理车辆抵押贷款，算在侯静名下帮助侯静完成任务，骗取客户手续费16070元由公司打人侯静银行卡内，侯静于2019年9月28日将此款转到张文新妻子支付宝。综上，被告人张文新骗取被害人手续费共计人民币20342元。案后，张文新全部退赔。1、被告人宋阳2019年8月29日为被害人荣某办理贷款30000元，骗取手续费900元。2、被告人宋阳2019年10月份为被害人石某办理贷款300000元，骗取手续费2400元。3、被告人宋阳2019年7月3日为被害人邵某办理贷款150000元，骗取手续费9100元。4、被告人宋阳2019年8月12日为被害人王某1办理贷款70000元，骗取手续费560元。5、被告人宋阳2019年6月12日为被害人王某2办理贷款360000元，骗取手续费18000元。综上，被告人宋阳骗取被害人手续费共计人民币30960元，案后宋阳全部退赔。1、被告人李小龙2019年5月15日为被害人侯某办理贷款194000元，骗取手续费5820元。2、被告人李小龙2019年3月份到安心信息服务有限公司上班后为被害人马某1办理贷款180000元，骗取手续费10440元。综上，被告人李小龙骗取被害人手续费共计16260元。案后，李小龙已全部退赔。1、被告人侯静2019年9月6日为被害人孟某办理贷款300000元，骗取手续费2400元。2、被告人侯静2019年2月16日为被害人路某办理贷款120000元，骗取手续费9600元。3、被告人侯静2019年3月18日为被害人刘某3办理贷款194000元，骗取手续费19991.02元。4.被告人侯静2019年2月21日为被害人李某办理贷款115000元，骗取手续费3450元。5.被告人侯静2019年1月23日为被害人杨某办理贷款150000元，骗取手续费4500元。综上，被告人侯静骗取被害人手续费共计人民币39941.02元，案后侯静全部退赔。被告人李爽爽诈骗事实：被告人李爽爽2019年8月14日为被害人那某办理贷款240000元，骗取手续费人民币24000元，案后李爽爽全部退赔。上述事实，有经过庭审质证确认的案件来源，到案经过，户籍证明，现实表现，统计表，银行交易明细，微信截图，营业执照，安心网人员结构表，涉案资金统计表，办理贷款、收取费用统计表，鉴定意见，情况说明，微信聊天截图、转账截图，银行流水截图，证人马某2证言，被害人石某、路某、侯某等人陈述，同案宋某、崔某、刘某4、邴天一供述，被告人张文新、宋阳、李小龙、侯静、李爽爽供述等证据证实。足以认定。本院认为，被告人张文新、宋阳、李小龙、侯静、李爽爽虚构事实诈骗他人钱款，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，应予惩处。在共同犯罪过程中，五被告人均系主犯。五被告人积极退赃，愿意接受处罚，可对其从轻处罚。被告人张文新的辩护观点予以采纳，其辩护人认为结合庭审及侯静向张文新款款确定数额的辩护观点予以采纳，其他辩护观点证据不足不予采纳。被告人宋阳辩护人的辩护观点予以采纳。被告人李小龙辩护人认为李小龙系从犯的辩护观点证据不足，不予采纳，其他辩护观点予以采纳。被告人侯静辩护人认为侯静属于从属地位，要求对侯静判处有期徒刑一年二个月的辩护观点不予采纳，其他辩护观点予以采纳。被告人李爽爽辩护人认为李爽爽系从犯的辩护观点不予采纳，其他辩护观点予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第二十五条、第二十六条、第七十二条、第七十三条第二款、第三款、五十二条、第五十三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人张文新犯诈骗罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币7000元(刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月31日起至2020年11月30日止。罚金于判决生效后十日内缴纳,上缴国库)。二、被告人宋阳犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币10000元(缓刑考验期自判决确定之日起计算，罚金于本判决生效后十日内缴纳，上缴国库)。三、被告人李小龙犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币5000元(刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月31日起至2020年10月30日止。罚金于判决生效后十日内缴纳,上缴国库)。四、被告人侯静犯诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月，缓刑二年，并处罚金人民币10000元(缓刑考验期自判决确定之日起计算，罚金于本判决生效后十日内缴纳，上缴国库)。五、被告人李爽爽犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币8000元(刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月31日起至2020年12月30日止。罚金于判决生效后十日内缴纳,上缴国库)。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向哈尔滨市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。审判长  张玉晗审判员  胡景奇审判员  张敬宇（）二〇二一年一月二十二日书记员  刁正儒