文书内容重庆市合川区人民法院刑 事 判 决 书（2020）渝0117刑初693号公诉机关重庆市合川区人民检察院。被告人赵涛，男，1990年10月21日出生，汉族，高中文化住重庆市合川区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年10月29日被重庆市合川区公安局抓获，次日被刑事拘留，同年12月7日被依法执行逮捕。现羁押于重庆市合川区看守所。辩护人杨智，重庆智权律师事务所律师。辩护人陈刚，重庆百君（合川）律师事务所律师。被告人方呈，男，1985年1月14日出生，汉族，初中文化，湖北省赤壁市赤。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年10月29日被重庆市合川区公安局抓获，次日被刑事拘留，同年12月6日被依法执行逮捕。现羁押于重庆市合川区看守所。辩护人江勇，北京德恒（重庆）律师事务所律师。被告人钱喻，男，1990年3月25日出生，汉族，大专文化，住重庆市合川区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年10月29日被重庆市合川区公安局抓获，次日被刑事拘留，同年12月6日被依法执行逮捕。现羁押于重庆市合川区看守所。辩护人张才君、林雅（实习），重庆志和智（荣昌）律师事务所律师。重庆市合川区人民检察院以渝合检刑诉[2020]Z701号起诉书指控被告人赵涛、方呈犯非法经营罪、被告人钱喻犯侵犯公民个人信息罪，向本院提起公诉，同时建议适用认罪认罚从宽审理程序。本院依法组成合议庭，公开开庭审理本案。重庆市合川区人民检察院指派检察官孟然、检察官助理李阔森出庭支持公诉，被告人赵涛、方呈、钱喻及其辩护人杨智、陈刚、江勇、张才君到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，一、非法经营犯罪事实2019年6月，林某（在逃）为牟取暴利，联系到被告人赵涛、方呈等人，共谋共同经营网贷应用程序“蜂窝钱包”从事网络非法放贷活动，约定由林某提供放贷本金、运营资金，获取总盈利的60%；赵涛负责网络放贷推广、放贷资金风险管控及联系放款渠道等工作，获取总盈利的20%；方呈负责“蜂窝钱包”的日常运营和管理，获取总盈利的20%。2019年8月，“蜂窝钱包”正式上线运营，赵涛、方呈等人通过网络以远超72%的实际年利率向社会不特定人员发放小额贷款。2019年10月21日后，被告人赵涛、方呈为牟取暴利，仍继续运营“蜂窝钱包”直至同月29日被查获。经重庆中天会计师事务所审计，2019年10月22日至29日期间，赵涛、方呈等人通过“蜂窝钱包”共向1614人发放贷款1847笔，实际放贷金额3407360元，非法获利1301589元。二、侵犯公民个人信息犯罪事实被告人钱喻利用其在重庆芝麻云大数据有限公司从事网贷应用程序推广工作的便利，通过登录网贷应用程序后台账号等方式获取“蜂窝钱包”等多个网贷应用程序的借款人身份信息、借款情况等公民个人信息。2019年8月至10月期间，钱喻为获取非法利益，多次通过互联网向他人出售上述获取的公民个人信息14370条，非法获利25000余元。被告人赵涛、方呈、钱喻归案后，均如实供述自己的犯罪事实。另查明，案发后，公安机关对重庆市合川区文悦酒店13楼存辉集团办公室、被告人赵涛、方呈、钱喻的人身、车辆及住所等进行了搜查，查获手机30部、平板电脑2台、笔记本电脑7台、现金987930元，并予以扣押。公安机关还冻结了杨某中国农业银行账户（冻结金额2800000元）、赵某中国工商银行账户（冻结金额336699元）、曹某中国农业银行（冻结金额28918.14元）、林某中国工商银行（冻结金额4205.86元）和（冻结金额25.74元）、刘某信银行（冻结金额3496.94元）、邓某中国建设银行（冻结金额3478.54元）、王某中国邮政储蓄银行（冻结金额363750.81元）和中国工商银行（冻结金额3812232.57元）。公诉机关认为，被告人赵涛、方呈伙同他人违反国家规定，未经监管部门批准，以营利为目的，经常性地向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序，情节特别严重，其行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（四）项、第二十五条第一款之规定，应当以非法经营罪追究其刑事责任。被告人赵涛、方呈在共同犯罪中均起次要作用，是从犯，依法可以从轻或者减轻处罚；被告人赵涛、方呈归案后如实供述自己的罪行，是坦白认罪，依法可以从轻处罚；被告人赵涛、方呈均自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，依法可以从宽处理。故建议判处被告人赵涛有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金1300000元；建议判处被告人方呈有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金1300000元。被告人钱喻违反国家规定，向他人出售公民个人信息，情节严重，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百五十三条之一第一款的规定，应当以侵犯公民个人信息罪追究其刑事责任。被告人钱喻归案后如实供述自己的罪行，是坦白认罪，依法可以从轻处罚；被告人钱喻自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，依法可以从宽处理。故建议判处被告人钱喻有期徒刑一年三个月，并处罚金25000元。被告人赵涛、方呈、钱喻对指控事实、罪名及量刑建议均无异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人赵涛的辩护人对指控事实、罪名及量刑建议均无异议，但辩护认为赵涛具有如下从轻、减轻处罚情节：1.赵涛系从犯；2.赵涛坦白认罪；3.无前科劣迹，一直表现良好；4.愿意退缴违法所得和缴纳罚金；5.家中有年幼的孩子需要其照料；综上，恳请法院采纳检察机关的量刑建议，对其适用缓刑。被告人方呈的辩护人对指控事实、罪名及量刑建议均无异议，但辩护认为：1.方呈的行为社会危害性相对较小；2.方呈系从犯；3.自愿认罪认罚；4.系初犯、偶犯；综上，恳请法院对其适用缓刑。被告人钱喻的辩护人对指控事实、罪名及量刑建议均无异议，但辩护认为：1.钱喻犯罪情节较轻，没有造成严重后果；2.系初犯、偶犯；3.自愿认罪认罚；4.庭前其家属主动代其退缴违法所得，并预缴罚金；综上，恳请法院采纳检察机关的量刑建议。本院认为，公诉机关指控被告人赵涛、方呈犯非法经营罪、被告人钱喻犯侵犯公民个人信息罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，量刑建议适当，应予以采纳。对公安机关扣押在案的手机和电脑予以没收。对被告人的违法所得予以追缴。扣押在案的现金和冻结的相关人员的银行账户内的资金可以作为被告人赵涛、方呈可执行的财产线索，移交执行机关执行相关财产判项，涉及的民事权益纠纷，可在执行过程中依法处理。被告人赵涛、方呈、钱喻的辩护人提出的上述辩护意见与审理查明的事实和相关法律规定相符，故本院对此予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（四）项、第二百五三条之一第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条第一款和第三款、第七十三条第二款和第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人赵涛犯非法经营罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金1300000元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限被告人于本判决生效后十日内向本院缴纳。）二、被告人方呈犯非法经营罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金1300000元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限被告人于本判决生效后十日内向本院缴纳。）三、被告人钱喻犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金25000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月29日起至2021年1月28日止；罚金限被告人于本判决生效后十日内向本院缴纳。）四、对被告人赵涛、方呈的违法所得1301589元、被告人钱喻的违法所得25000元予以追缴，上缴国库。五、对扣押在案的手机30部、平板电脑2台、笔记本电脑7台予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向重庆市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 黄 明人民陪审员 张 超人民陪审员 罗谟宽二〇二一年一月二十七日书 记 员 林山入