河南省三门峡市湖滨区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1202刑初426号公诉机关三门峡市湖滨区人民检察院。被告人于某，男，1970年5月5日出生，汉族，中共党员，高中文化，原河南金钥匙投资担保公司三门峡分公司业务员，住三门峡市湖滨区。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪于2020年3月21日被三门峡市公安局崤山分局取保候审,6月19日被刑事拘留，7月22日被逮捕。被告人高某，女，1978年9月18日出生，汉族，大专文化，原河南金钥匙投资担保公司三门峡分公司出纳员，住三门峡市湖滨区（户籍所在地：三门峡市湖滨区）。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪于2020年5月22日被三门峡市公安局崤山分局取保候审，6月28日被刑事拘留，8月4日被逮捕。被告人李某（曾用名：李花平），女，1971年11月10日出生，汉族，小学文化，原河南金钥匙投资担保公司三门峡分公司业务员，住三门峡市湖滨区（户籍所在地：三门峡市湖滨区）。2015年5月15日因犯非法吸收公众存款罪被本法院判处有期徒刑二年三个月，2016年9月11日刑满释放。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪于2020年5月28日被三门峡市公安局崤山分局监视居住，6月28日被刑事拘留，8月4日被逮捕。被告人陈某某，女，1977年10月20日出生，汉族，初中文化，原河南金钥匙投资担保公司三门峡分公司业务员，住三门峡市湖滨区。2015年5月15日因犯非法吸收公众存款罪、故意销毁会计凭证、会记账簿罪被三门峡市湖滨区人民法院判处有期徒刑四年，2018年5月22日刑满释放。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪于2020年6月17日被三门峡市公安局崤山分局刑事拘留，7月24日被逮捕。2021年1月16日被本院决定取保候审。辩护人王锴，河南康研律师事务所律师。被告人赵某，女，1986年7月15日出生，汉族，大专文化，原河南金钥匙投资担保公司三门峡分公司出纳员，住河南省义马市。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪于2020年5月28日被三门峡市公安局崤山分局取保候审，6月28日被刑事拘留，8月3日被取保候审。三门峡市湖滨区人民检察院以三湖检一部刑诉〔2020〕424号起诉书指控被告人于某、高某、李某、陈某某、赵某犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉，并建议适用简易程序审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。三门峡市湖滨区人民检察院指派检察员常宁出庭支持公诉，被告人于某、高某、李某、陈某某、赵某及被告人陈某某的辩护人王锴到庭参加诉讼。现已审理终结。三门峡市湖滨区人民检察院指控，2009年3月9日，董浩霖（另案处理）在郑州市注册成立河南金钥匙投资担保有限公司，并在三门峡市湖滨区虢国路永兴花园楼下成立河南省金钥匙投资担保有限公司三门峡分公司。期间，董浩霖先后聘请赵磊、卫金花（另案处理）为河南省金钥匙投资担保有限公司三门峡分公司负责人，并成立理财部，理财部招聘专职业务员被告人于某、高某、赵某、李某、陈某某等人，制定业绩提成奖励制度，以公司发展担保业务需要资金为由，承诺到期归还本金及高额利息，采取发放宣传页、口口相传等方式向社会公开宣传吸收公众存款，款项用于公司对外高息放贷、投资。河南省金钥匙投资担保有限公司三门峡分公司被注销后，2013年4月，董浩霖注册成立浩丰小额贷款有限公司，以该公司为掩护继续非法吸收公众存款。经三门峡康华会计师事务所有限责任公司司法会计鉴定：被告人于某吸收存款69784000元，其中实际吸收存款20135000元（含本人1696000元），续存49649000元（含本人5658000元），截至2018年8月20日有4778034元未退还，获取提成274155元；被告人高某吸收存款24677000元，其中实际吸收存款6631000元（含本人770000元），续存18046000元（含本人2990000元），截至2018年8月20日有934070元未退还（含本人50000元），获取提成110548元、工资43227元；被告人李某吸收存款91583000元，其中实际吸收存款36354000元（含本人735000元），续存55229000元（含本人530000元），截止2018年8月20日均已全部退还，获取提成346722元；被告人陈某某吸收存款84313000元，其中实际吸收存款23799000元（含本人540000元），续存60514000元（含本人173000元），截止2018年8月20日均已全部退还，获取提成275648元；被告人赵某吸收存款7196000元，其中实际吸收存款2526000元，续存4670000元（含本人30000元），截止2018年8月20日均已全部退还，获取提成39076元、工资68000元。另查明：1.2020年5月22日，被告人高某经三门峡市公安局崤山分局电话通知后自行到案；2020年5月28日，被告人赵某、李某经三门峡市公安局崤山分局电话通知后自行到案；2020年6月17日，被告人陈某某主动到三门峡市公安局崤山分局投案，被告人高某、赵某、李某、陈某某到案后均如实供述了上述犯罪事实。2.案发后，被告人赵某向三门峡市公安局崤山分局退缴违法所得107076元，被告人高某向三门峡市公安局崤山分局退缴违法所得153775元。3.2020年12月30日，义马市司法局出具（2020）义矫调评字第63号调查评估意见书，评估意见为赵某具备社区矫正条件。4.案发后，集资参与人员董某、宋某、卫换朋、王荷花出具谅解书表示对被告人高某的行为予以谅解；集资参与人员卫某1、王世香、矫桂花、温秋红、于元志、孔立梅、段飞、矫玉兰、张斌子出具谅解书表示对被告人于某的行为予以谅解。被告人于某、高某、赵某、李某、陈某某当庭对公诉机关指控犯罪事实及罪名均不持异议，表示自愿认罪认罚。辩护人辩护意见认为，被告人陈某某在案发后主动投案，如实供述犯罪事实，是自首，认罪认罚，可以从轻或减轻处罚；被告人陈某某作为业务员，在共同犯罪过程中起次要作用，是从犯，依法应当减轻处罚；被告人陈某某主观恶性较小，吸收款项已全部退还，未造成经济损失，应从轻处罚。上述事实，公诉机关当庭出示有被告人于某、高某、赵某、李某、陈某某在侦查机关的供述；证人矫玉兰、孙某、卫某1、齐某、董某、卫某2、宋某、赵某、蔡某、谢某、何某、杨某、周某等人的证言；公安机关到案经过、抓获经过、破案报告；三门峡康华会计师事务所有限责任公司司法鉴证意见书；义马市司法局调查评估意见书；退缴凭证、谅解书；被告人于某、高某、赵某、李某、陈某某的户籍证明、认罪认罚具结书等证据，据此认为被告人于某、高某、赵某、李某、陈某某的行为均已构成非法吸收公众存款罪，建议判处被告人于某有期徒刑一年至一年二个月，并处罚金10000至20000元；判处被告人高某、李某、陈某某有期徒刑七个月，并处罚金10000至20000元；判处被告人赵某拘役三个月，宣告缓刑六个月，并处罚金10000至20000元。本院认为，被告人于某、高某、李某、陈某某、赵某违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控各被告人非法吸收公众存款罪名成立，应予支持。关于本案犯罪数额，被告人于某、高某、赵某、李某、陈某某个人存入及续存金额不应计入犯罪数额。被告人于某、高某、赵某、李某、陈某某作为河南省金钥匙投资担保有限公司三门峡分公司业务员参与非法吸收公众存款犯罪活动，在共同犯罪中起次要作用，均系从犯，依法应当减轻处罚。被告人高某、赵某、李某经公安机关电话通知后自行投案；被告人陈某某主动到公安机关投案，均能如实供述犯罪事实，是自首，并自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚。被告人于某到案后如实供述犯罪事实，系坦白，并自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚。被告人赵某、高某在案发后主动退缴违法所得，有悔罪表现，可以酌情予以从轻处罚。被告人于某在案发后取得部分集资参与人的谅解，可以酌情从轻处罚。辩护人提出的被告人陈某某具有自首、认罪认罚、从犯等情节的辩护意见，与庭审查明事实相符，予以采纳。综合本案事实、情节，经合议庭评议，报经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一、三款、第七十二条、第七十三条第一、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人于某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金20000元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人于某的刑期自2020年6月19日起至2021年8月18日止。）（罚金限于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳。）二、被告人高某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金15000元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人高某的刑期自2020年6月28日起至2021年1月27日止。）（罚金限于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳。）三、被告人李某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金15000元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人李某的刑期自2020年6月28日起至2021年1月27日止。）（罚金限于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳。）四、被告人陈某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金15000元（已缴纳）；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人陈某某的刑期自2020年6月17日起至2021年1月16日止。）五、被告人赵某犯非法吸收公众存款罪，判处拘役三个月，宣告缓刑六个月，并处罚金10000元（已缴纳）；（被告人赵某的缓刑考验期限从判决确定之日起计算。）六、被告人赵某、高某已退缴违法所得260851元，予以没收，由三门峡市公安局崤山分局上缴国库；七、继续追缴被告人于某违法所得274155元、被告人李某违法所得346722元、被告人陈某某违法所得275648元，予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省三门峡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  马建波人民陪审员  裴建军人民陪审员  袁月英二〇二一年一月二十一日书 记 员  刘天鹏