鹤壁市淇滨区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0611刑初307号公诉机关鹤壁市淇滨区人民检察院。被告人杨友才，男，1968年12月28日出生，汉族，高中毕业，个体工商户，住鹤壁市淇滨区。因涉嫌诈骗犯罪，于2019年2月2日被惠州铁路公安处常平东站派出所民警抓获，临时羁押于惠州铁路公安处看守所，同年2月19日被鹤壁市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年3月27日被该局执行逮捕；因涉嫌诈骗犯罪，于2019年10月23日被该局监视居住，2020年4月23日被该局取保候审，2020年10月16日经本院决定，由鹤壁市公安局经济技术开发区分局执行逮捕。辩护人郭斌，河南岩石律师事务所律师。鹤壁市淇滨区人民检察院以鹤淇滨检一部刑诉（2020）269号起诉书指控被告人杨友才犯非法吸收公众存款罪、诈骗罪，于2020年10月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。鹤壁市淇滨区人民检察院指派检察员张蕾出庭支持公诉，被告人杨友才及其辩护人郭斌到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：一、非法吸收公众存款事实2011年至2014年11月份期间，被告人杨友才在经营鹤壁市淇滨区扬帆商行过程中，以投资或者需要资金周转为由，承诺高额利息为诱饵，通过借款的形式向周某1、张某、王某1等社会不特定公众吸收资金。经鉴定，被告人杨友才收款金额为1831700元人民币，公安立案后，仍有1563350元人民币未归还。二、诈骗事实2014年9月1日之后，被告人杨友才隐瞒其外欠巨额债务的事实，在无力偿还本金、支付利息的情况下，仍以月息2.5分至5分不等的高息或分红为诱饵，虚构进货、境外投资等事实，先后骗取崔某230000元、郭某3100000元、孙某7700元、朝某135000元、马某34000元。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了被告人杨友才的供述，被害人崔某、郭某3、孙某、朝某、马某3的陈述，证人马某1、潘某、杨某1、周某1、张某、王某1、郭某1、李某1、胡某、刘某1、刘某2、杨某2、王某2、杨某3、陈某、邢某、李某2、杨某4、郭某2、王某3、汪某、董某1、赵某1、周某2的证言，银行交易明细，借据，借条，欠条，对账单，协议，购买清单，企业基本信息，贷款明细，回款明细，情况说明等证据。公诉机关认为被告人杨友才非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；被告人杨友才以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人杨友才一人犯数罪，应当适用《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，数罪并罚。被告人杨友才认为其不构成非法吸收公众存款罪。其辩护人提出的辩护意见是杨友才不构成非法吸收公众存款罪、诈骗罪。经审理查明：2014年9月1日之后，被告人杨友才隐瞒其外欠巨额债务的事实，在无力偿还本金、支付利息的情况下，仍以月息2.5分至5分不等的高息或分红为诱饵，虚构进货、境外投资等事实，先后骗取崔某230000元、郭某3100000元、孙某7700元、朝某135000元、马某310000元。案发前已经归还马某36000元。上述事实有以下证据证实：1.被告人杨友才的供述：2012年年初，我以进货的名义向“老郭”借的钱，张某是“老郭”的老婆，我分9次一共借了80万元。2011年至2014年，我以进货的名义向孙某借的钱，具体多少钱我记不清了，但是每次跟孙某借钱都签协议。2013年，我以进货的名义向周某1借了40多万元。2013年12月份，我以资金周转不开的名义借了李某26万元。2014年1月份，我以进货资金周转不开的名义借了王某15万元。2014年9月份，我以进货资金周转不开借了邢某10万元。2014年9月份，我以进货的名义借了朝某15万元。2014年10月份，我以进货的名义借了董某19万元。2014年10月份，我以进货资金紧张的名义借了崔某23万元。2014年11月份，我以进货的名义借了马某34000元。2014年7月份，我以进货资金周转不开的名义借了赵某13万元。2014年8月份，我以进货的名义借了王某36万元。我借的这些钱开始是用于生意周转，后来从2014年7月份以后借钱都是还利息了。我向这些人借钱时都是以进货、资金周转的理由借的。我借的钱需要还利息，到2014年7月份的时候，一个月要还利息20多万。我做生意每个月平均利润是3到5万元。从2014年7月份开始，我已经失去了还款能力，一方面是压货压的比较多，另一方面是借的钱比较多，导致挣的钱不够还利息。我除了个人借款，我还在鹤壁银行贷款60万，每月得还银行利息，加上借的钱越来越多需要付的利息也多了，我又没有别的经济收入只好一直借钱了。我在失去了还款能力之后，2014年9月份以资金周转不开的名义找刑玉成借了10万元。2014年9月份以进货的名义找朝某借了13.5万元。2014年10月份以资金紧张的名义找崔某借了23万元。2014年11月以进货的名义向马某3借了4000元。我当时已经没有还款能力之所以借钱都是因为拆东墙补西墙，硬撑了，当时我知道已经还不上了，但是不甘心就这样破产了，也没有想还钱的事，只要有人借给我，我就借了。我是在广东省惠州市义乌小商品城被抓获的，在惠州被抓是因为2014年11月底我在河南鹤壁借了别人钱还不了，实在待不下去了就来到惠州，再也没有离开惠州。2.被害人崔某的陈述：我和杨友才之前就认识，我之前在四季青众品卖猪肉，杨友才的妻子胡某在九州菜市场开了一家卖猪肉的。时间长了，我们就认识了。2014年9月中旬至2014年11月我在杨友才店里上班。2014年8月份的时候，杨友才找到我说他现在生意做的非常好，准备扩大经营，当时他还说他的生意特别赚钱，但是他现在资金紧张没有那么多钱进货，让我入股，需要40万元资金，然后我就相信他说的了。我和董某2、刘某4、石某商量了一下，觉得这个事情能干，就先给了杨友才23万元。其中有我的9万元，董某26万元、刘某43万元、石某5万元。我是给杨友才卡上存了11万，分几次存的我记不清楚了，石某给杨友才卡上存了5万元，刘某4在杨友才店里通过POS机刷了3万元，还有4万元给杨友才交了租赁费（四季青门面房租赁费）。当时我们约定的利息是2分。当时没有给我写借条，后来我多次给杨友才说他才于2014年10月1日给我写了一份协议，但其实钱是在9月份给的。截止目前，利息和本金都没给过我。2014年9月以后，扬帆商行超市还正常经营，出货都是仓库里以前的存货，并且仓库里还堆积了一部分过期产品，有粽子和羊肉卷等。2014年9月之后也都很少进货了，就是进货也是赊账。9月之后，我在店里上班时就一直陆陆续续有人找杨友才要钱。3.被害人郭某3的陈述：大概是在2014年11月份的时候，杨友才到我四季青的办公室找到我说还需要用30万元，他要用于购买思念和草原兴发的食品，说用两个月。因为当时我也听说了他去银行贷款银行不贷给他，并且还听说他四处借钱而且也不经常借借给他钱人的电话，所以我当时就不愿意借钱给他，杨友才就一直说可以把钱还给我，我就给他说让他找个可以抵押到我这的东西用于担保，杨友才说可以给我签订个租赁合同，如果他还不了钱，就让我在他的龙祥升府的房子里住10年，所以我就只借给他10万元钱，我忘记是给他现金还是银行转账了。有欠条。当时说好了10万元只用两个月，结果到期后，我给杨友才打电话，他的电话已经打不通了，我就赶紧去他四季青开的草原兴发羊肉批发店里找他，结果发现店老板换人了，我就问这个店老板，店老板说杨友才欠他的钱就把这个店给他了。我就又去龙祥圣府的房子那，发现他的房子已经被查封了，我又跑到第二人民医院对面的东北饺子馆找老板，因为我知道这个店老板和杨友才是老乡，这个店老板说，杨友才跑了，还欠他钱了。4.被害人孙某的陈述：2014年11月份左右，杨友才又找到我，说自己现在要备货，向我借钱，当时杨友才跟我提出要借3万块钱，我当时说没有那么多钱，现在就几千块钱，他说几千块钱也行，我就把自己的7700块钱在我家楼下给了他，当时说一个月时间就给我了，到该给钱的时候我去找杨友才要钱，人就找不到了。5.被害人朝某的陈述：我是思念公司的业务员，杨友才是思念公司的经销商，我们公司和杨友才一直有业务来往。我们公司有规定，所有经销商每月必须进5万元的货，先打钱再发货，2014年9月20日，我通知杨友才让他给公司打钱，杨友才说他现金紧张，让我想办法给他借钱，并且愿意支付利息，2014年9月27日，我为了完成公司业务，以自己的名义给杨友才借了15万元，杨友才给我写了一张15万元的借条，借款期限是2个月，有1.5万元是利息，然后我和杨友才一起到银行把13.5万元打到了思念公司的账户上，思念公司收到货款后给杨友才发货，期间我和杨友才一直联系，杨友才说2014年11月27日一定把钱还清，我给杨友才打电话让他还款，杨友才总是找各种理由推脱还款期限。2014年12月份，我听别人说杨友才跑了，我就来公安机关报案了。6.被害人马某3的陈述：我开了一家粮油店，杨友才去我店铺推销他的冷冻食品，我从他那进了冷冻食品才认识的。2014年11月7日，杨友才说他要进货，去新疆进牛肉、羊肉了，当时我觉得一直从他那进货，关系也不错，就借给他1万元钱，杨友才说是用一个星期，我就没说利息的事情。杨友才跟我到的银行取钱，我直接给他的现金。杨友才给我写了欠条，用的是当时取钱的小票，在小票背面写的。后来我一直催他要钱，他分三次还了我6000元，还有4000元没还我。7.证人王某1、孙某、王某3、董某1、周某2、周某1、赵某2、李某2、张某、邢某的证言。证实被告人杨友才在2011年至2104年间想上述证人借款1831700元，公安机关立案后仍有1563350元未归还。8.证人郭某1的证言：四季青农产品批发市场有一家扬帆商行2014年11月份就不干了，老板叫杨友才，东北人，当时在我们市场租用的是1号商业楼1-18号，主要经营冷冻食品（饺子、丸子）的批发、零售。该商行的经营状况我不太了解。2014年11月中旬，当时房租还没有到期不知道为什么突然就关门了，后来有不少人来扬帆商行讨债，才知道杨友才在外面欠了不少钱跑了。9.证人李某1的证言：我在2011年年初的时候去扬帆商行的，具体工作是开着商行的货车给鹤壁新、老区超市送货，是个送货员。2014年9月以后杨友才就不经常来店里了，也听说有人来店里要账，胡某还跟要帐的人吵了一架。事后回想进货也不正常，当时库存里还有不少存货，他又进了不少货，不知道为什么。2014年11月下旬债主把商行的门锁了以后，我们就给杨友才和他媳妇打电话都联系不上，杨友才现在还欠我一个月的工资。10.证人马某2的证言：2014年过年之后去杨友才门市上的班，干到2014年11月份杨友才逃跑。我的具体工作说是会计，实际就是收款员，每天我在四季青门市上卖货收钱。门市平均每天的营业额具体多少记不清楚了，但是大概有个印象。遇到过节销量会大一些，平常每天会有至少2、3千的营业额。我每天下班的时候，要把当天的营业款全部交给杨友才的老婆胡某，给她的全部是现金。2014年11月底，具体时间记不清楚，突然连着几天杨友才不来店里了，手机也打不通了，很多人来门市上找杨友才要钱也反映联系不上他了。我们才知道他为了躲债逃跑了。到现在还欠我半个月的工资没给。11.证人胡某的证言：2014年之前我没在扬帆商行上班，2014年之后我觉得杨友才店铺需要管理，就给杨友才说了我去店里帮忙打理，主要负责人员调配和公司对账。马某2是2014年前后到的商行上班的，主要负责公司所有店铺财务记账和店内销售。收到的营业款一部分用于日常支出，一部分用于进货，一部分用于还利息了。还谁利息我记不清楚了。2014年9月以前扬帆商行一直都在正常经营，进出货情况我不清楚。2014年9月份以后商行的盈利情况，我不清楚。杨友才是为了公司运营才借钱的，但都借谁的，借了多少我不清楚。之所以跑路是因为公司不能正常营业了，而且每天都有人到店里堵门要账，我们没有办法正常生活。12.证人潘某的证言：我们倍儿鲜公司经营的是速冻食品。杨友才的“扬帆商户”是从2013年底左右成为我们公司的经销商。他的公司要从我们公司进货，我们公司业务员通过对杨友才的经营规模进行考察，考察过后，由业务员组织货源给杨友才发货，货签收到后一个月内再由业务员找其结要货款。扬帆商行现在还欠我们公司25113元的货款，上述公司发货的相关凭这个和票据时间长了，已经找不到了。杨友才跑了之后就联系不上了，后来到他的商行门店里想把货拉回来，但是到店里后商行大门锁着，里面空空荡荡的，什么都没有了。我们当时就在鹤壁报警了。13.证人郭某2的证言。证明内容与证人潘某证言证明内容基本一致。14.证人王某2的证言：我是郑州宇全食品有限公司老板，旺顺食品是我们宇全食品公司营销的一个产品。我们旺顺食品的产品只要是火锅底料、速冻牛、羊肉。杨友才是从2012年6、7月份左右成为我们旺顺食品的经销商。杨友才的扬帆商行要从我们公司进货，主要是杨友才向我们公司报货，由公司业务员组织货源给杨友才发货，货签收到后一个月内再由业务员找其结要货款。再发货、收款、赊销模式。我们一般都是通过物流方式给杨友才发货的。到现在杨友才还欠我们公司77110元货款。这些钱还没等着业务员去要，就听说杨友才跑了，联系不上了。后来想到他的商行把货拉回来，但是到了店里以后大门上着锁，空空荡荡的，什么也没有了。15.证人杨某4的证言。证明内容与证人王某2证言证明内容一致。16.证人杨某3（天清食品商行负责人）的证言：证明被告人欠其105817元的货款后跑了。17.证人汪某的证言。证明内容与证人杨某3证言证明内容一致。18.证人陈某（河南三佳食品有限公司的销售经理）的证言。证明被告人杨友才在其公司进货量不大，货款经常拖欠，后来公司把杨友才货款全部要完后，对他改变了供货方式，从以前的赊销模式改成现款进货模式。2014年9月以后，杨友才没有在其公司进货。19.证人杨某1的证言：杨友才欠我冷库两年多的租赁费，应该欠我有20万元。我租赁给杨有才的冷库大约100平米的样子。杨友才出逃后，冷库里的东西放到最后都过期了，我都让养猪场的拉走了，拉了有两货车。杨友才出逃后，扬帆商行的工人来冷库拉过货，没有其他人来拉过冷库的货，他商行的工人我都认识，其他人是不可能拉走货的，也没有外地供货商来拉过货。20.证人刘某3（腾翔肉食商行负责人）、刘某2（郑州市蒙达飞食品有限公司负责人）的证言。均证明被告人杨有才从其二人公司进货后未付货款的情况下逃跑。21.证人杨某2的证言：我名下在位于惠州市惠城区惠州大道9号佳兆业中心一期商务公寓3座14层03号。是我自己于2017年年底购买的，首付交了大概7万左右，然后在农业银行贷款30多万元，具体金额我记不清楚了。首付款我自己攒了3万元，从招商银行信用卡上小额贷款贷了3万元，另外从亲戚朋友那里借了一部分。买惠州房子总价值40多万，我在银行贷款的30多万也都直接打到原房主王玉华银行账户上了。王玉华她也是北方人，但具体是哪里的我不知道，房子买卖手续办完之后我就没再见过她，也没有联系。我父亲杨友才不认识王玉华，整个买房子的过程我父亲都没有参与，都是我和我妈一起去办的手续。我父母是2014年年底来的惠州，他们只是说在鹤壁生意经营不下去了，房子、车子、店铺什么都没有了，我姨妈是惠州的铁路退休工人，我父母就来投靠亲戚了，当时我在厦门，我父母来了之后我就也来惠州了。22.收据、合同。证明被告人杨友才向他人借款的金额及约定的利息情况。23.郑州思念食品有限公司出具《证明》、往来明细账各一份。证明：该公司与扬帆食品商行于2012年9月24日开始供货经营合作，到2014年12月11日终止合作。合作期间共计供货2523789.21元。24.河南省农村信用社借款借据一份及申请贷款材料。证明被告人杨友才于2014年3月20日向该信用社贷款80万元，借款用途进货。资产证明显示有住房一套、有车三辆，房产价值40万，车价值30万。25.河南倍儿鲜食品有限公司产品调拨单两份、销售对账单一份。证明被告人杨友才欠河南倍儿鲜货款25113元的事实。26.福建天清郑州办事处销售单、对账单。证明该公司向被告人杨友才售货金额为105817元。27.证人杨某4出具郑州旺顺.宇全食品有限公司销售清单，共3页。证明该公司向被告人杨友才售货金额为77110元。28鹤壁银座商城有限公司出具《支付货款明细》一份，河南省裕隆时代百货有限公司出具《杨帆商贸有限公司月结回款明细》一份、《草原兴发联营回款明细》一份。证明被告人杨有才在上述商场销售情况。31.协议一份。证明崔某与被告人杨友才于2014年10月11日签订境外投资协议，崔某投资23万元，约定半年结算，支付利息。上述证据，由公诉机关提供，经过法庭质证，查证属实，本院予以确认。本院认为：被告人杨友才以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物482700元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。辩护人关于被告人杨有才不构成诈骗罪的辩护意见不能成立，本院不予采纳。公诉机关指控被告人杨友才违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。本院认为，被告人杨友才的借款行为，均是杨友才一对一直接进行联系和沟通，并未面向社会进行公开宣传，出借人均与杨有才相识，并非法律规定的不特定对象，不符合非法吸收公众存款罪的构成要件。公诉机关指控的非法吸收公众存款罪名不能成立，本院不予支持。被告人杨友才及其辩护人关于杨有才不构成非法吸收存款罪的辩解、辩护意见成立，本院予以支持。被告人杨友才到案后，能够如实供述自己的罪行，系坦白，依法可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第三款，第六十四条，第五十二条，第五十三条之规定，判决如下：一、被告人杨友才犯诈骗罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币五万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年10月16日起至2029年1月24日止。）罚金于判决生效后十日内缴纳。二、追缴被告人杨友才违法所得482700元，返还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省鹤壁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  朱晨曦人民陪审员  崔 凯人民陪审员  郭 萍二〇二一年一月十三日书 记 员  赵石磊