甘肃省庆阳市西峰区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）甘1002刑初120号 公诉机关庆阳市西峰区人民检察院。 被告人宁某某，河南省三门峡市湖滨区人。1989年9月23日因犯抢劫罪、盗窃罪被三门峡市湖滨区人民法院判处有期徒刑十三年。因涉嫌电信诈骗罪于2019年8月24日被三门峡市公安局东城分局临时羁押于三门峡市看守所，同日被甘肃省庆阳市公安局刑事拘留，2019年9月16日因涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪被逮捕。现羁押于甘肃省镇原县看守所。 辩护人吴迪，甘肃凌东律师事务所律师。 被告人吕某某，河南省中牟县人。因涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡罪于2019年8月20日被甘肃省庆阳市公安局刑事拘留，同年9月17日因涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪被逮捕。现羁押于甘肃省镇原县看守所。 指派辩护人索光旭，甘肃北斗律师事务所律师。 被告人许某某，河南省长葛市人。因涉嫌诈骗罪于2019年6月25日被磨憨出入境边防检查站羁押于云南省勐腊县看守所，同年7月15日被甘肃省庆阳市公安局刑事拘留，2019年7月31日因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被逮捕。现羁押于甘肃省庆城县看守所。 庆阳市西峰区人民检察院以西检一部刑诉（2020）91号起诉书指控被告人宁某某、吕某某犯收买、非法提供信用卡信息罪、被告人许某某犯帮助信息网络犯罪活动罪于2020年4月1日向本院提起公诉。本院于同年4月2日立案后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。庆阳市西峰区人民检察院指派检察员费利群出庭支持公诉，被告人宁某某及其辩护人吴迪、被告人吕某某及其指派辩护人索光旭、被告人许某某均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 庆阳市西峰区人民检察院指控，2018年7月份的一天，被告人宁某某用手机上网时有自称“胡哥”的陌生人主动添加宁好友，通过后对方称其在柬埔寨、老挝等东南亚国家做生意，现需要大量收购银行卡用来在赌场转账、走银行流水，要求每套银行卡资料完整（包括银行卡、手机卡、开通网银U盾、身份证照片及本人手持身份证照片），承诺每套卡每个月可获得1000元；宁某某觉得挣钱很容易便同意为“胡哥”收买、提供银行卡账户，宁某某先用其本人身份证办理了7套银行卡交给“胡哥”并获得7000元。宁某某想自己发展下线赚取更多利益，遂联系了熟人吕某某、许某某，称需要刷银行流水，让帮其提供银行卡帐户，并承诺每套卡每个月给支付800元。至2019年5月份，被告人宁某某给“胡哥”非法提供自己银行卡7张，收买、非法提供他人银行卡29张，获利1.74万元；被告人吕某某给宁某某提供自己银行卡7张，收买、非法提供他人银行卡15张，获利2.14万元，给杨某甲提供自己银行卡3张，收买、非法提供他人银行卡14张，银行卡尚未使用，暂未获利；被告人许某某非法提供自己对公账户和工商注册资料1套、个人银行卡6张，获利1.2万元。指控被告人宁某某、吕某某收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，均构成收买、非法提供信用卡信息罪，被告人许某某明知他人利用信息网络实施犯罪，为犯罪提供帮助，情节严重，构成帮助信息网络犯罪活动罪。公诉机关提供了相应证据，并建议对被告人宁某某、吕某某、许某某在法定幅度内从轻判处。 被告人宁某某、吕某某、许某某均对指控的事实无异议。当庭自愿认罪，请求从轻处罚。 被告人宁某某的辩护人辩护认为，对于收买、非法提供的信用卡数量应当扣减宁某某自己所有的7张，且被告人宁某某收买、非法提供他人银行卡29张，但有效并给他人提供转账的只有21张，其余8张银行卡并未被他人所使用，客观上也没有给他人的违法犯罪提供帮助，因此，应以21张卡的数量进行量刑；有自首情节，自愿认罪认罚，家属自愿上交宁某某本人的违法所得，并自愿、主动缴纳罚金，依法可从轻或减轻处罚。 被告人吕某某的辩护人辩护认为，被告人吕某某提供给宁某某的7张、杨某甲的3张，共计10张本人银行卡的行为，不应按犯罪行为处理，且吕某某提供给杨某甲的14张信用卡未使用，也未获利，情节轻微，可免予刑事处罚；吕某某系从犯，认罪认罚，有坦白情节，系初犯、偶犯，主观恶性小，人身危险性小等情节。 审理查明，2018年7月份的一天，被告人宁某某用手机上网时有自称“胡哥”的陌生人主动添加其好友，通过后对方称自己在柬埔寨、老挝等东南亚国家做生意，现需要大量收购银行卡用来在赌场转账、走银行流水，要求每套银行卡资料完整即包括银行卡、手机卡、开通网银U盾、身份证照片及本人手持身份证照片，承诺每套卡每个月可获得1000元。被告人宁某某觉得挣钱很容易便同意为“胡哥”收买、提供银行卡账户，宁某某先用其本人身份证办理了7套银行卡交给“胡哥”并获得7000元。宁某某想自己发展下线赚取更多利益，遂联系了熟人吕某某、许某某，称需要刷银行流水，让帮其提供银行卡账户，并承诺每套卡每个月给支付800元。 2018年8月14日，被告人宁某某将吕某某、许某某带到其常住的郑州市“###”内，让其朋友郭某某带领许某某用许自己的身份证在河南省郑州市工商行政管理局注册了郑州###商贸有限公司，证照号为###，法定代表人为许某某，并让许某某到上海浦东发展银行郑州分行大学路支行网点开设对公账户###，承诺给许某某1000元。8月28日下午被告人许某某将其办好的营业执照和对公账户交给郭某某，被告人宁某某给许某某微信转账1000元。被告人许某某于2018年9月至10月初再次用其本人身份证分别在工商银行、中信银行、邮政储蓄银行、建设银行、民生银行、交通银行共办理了6套个人银行卡资料并交给了宁某某，被告人宁某某支付给许某某3000元（其中1000元折抵债款），后被告人宁某某按照“胡哥”的指使把银行卡资料通过快递邮寄到广西中转至柬埔寨。为了账户的安全使用，被告人宁某某按照“胡哥”指使哄骗许某某到老挝做生意，承诺许某某出境到老挝后每个月每套卡给支付1000元。被告人宁某某为许某某办理了护照，“胡哥”替许某某在网上购买了机票，并于2018年10月14日将许某某成功送到老挝金三角经济开发区，宁某某用微信分三次给许某某转账支付9000元。2019年1月份被告人许某某的银行卡被冻结，被告人宁某某即停止给许某某支付卡上获利。被告人许某某办理的郑州###商贸有限公司的对公银行账户被谢某某（已起诉）等人用于注册商户，用商户二维码接收转移被诈骗资金，后又通过大连##科技有限公司等10个账户拆分流转取现。被告人许某某为诈骗集团提供对公账户1个、个人银行卡6张用来转账走银行流水，郑州###商贸有限公司的对公银行账户显示收到186.1875万元。被告人许某某非法获利1.2万元。 2018年11月，被告人吕某某按照要求给宁某某提供了用其本人身份证分别在工商银行、建设银行、交通银行、招商银行、邮储银行、浦发银行、中信银行共办理银行卡7张，开通了网银和u盾并绑定了两张手机卡，按照承诺被告人宁某某每张卡每个月向吕某某支付800元，并先后于2018年12月、2019年1、2、3月向被告人吕某某共支付1.6万元，后称其中的4张卡被冻结不再给钱。2019年2月，被告人宁某某为了扩大收购量继续让吕某某提供更多的银行卡，吕某某为赚取更多利益，便联系同村的周某某、种某某、李某某、杨某、杨某某，承诺每张卡每个月给600元，吕某某自己再从每张卡中获利200元。被告人吕某某带领周某某等五人到工商银行、建设银行、邮储银行、手机店各办理了1张银行卡、手机卡、开通网银u盾等，并将办好的15套银行卡资料出售给被告人宁某某。由于部分卡在使用过程中被冻结，被告人宁某某共付给吕某某2.16万元，被告人吕某某给周某某等五人共支付获利1.62万元，吕某某从中获利5400元。宁某某将收购的吕某某等人22张银行卡全部按照“胡哥”的指使匿名邮寄到广西后中转至柬埔寨，被告人宁某某获利1.74万元。 2019年4月份宁某某不再继续收购银行卡，被告人吕某某为了赚钱又联系到杨某甲，至2019年5月被告人吕某某为杨某甲提供自己银行卡3张及他人银行卡14张，杨某甲答应每套卡每个月给吕某某支付1000元，因该17张银行卡尚未使用，杨某甲暂未向吕某某支付款额。 核实案件： (1)2018年11月7日，甘肃省庆阳市西峰区居民辛某通过淘宝网站购买一产品，11月9日18时35分，查看物流时发现包裹异常，11月12日15时42分，该辛将包裹异常的截图发给卖家，卖家称售后会联系处理。11月13日19时16分，辛某接到*****的电话称是圆通快递的售后，让辛某添加一号码*****，昵称：劳丽的微信，添加后对方用微信发来*****的数字，让辛核实是否是自己的快递单号，并告诉让辛自助申诉退款，同时发送了一个二维码，辛某即用微信识别这个二维码并进入页面，填写了自己的详细信息、银行账号、验证码。19时32分，辛某手机收到95533发来两条验证码短信，其将该验证码添加进去，但页面一直提醒超时，19时41分、43分，辛手机先后收到*****发来爱奇艺验证码，辛输入后继续显示超时，之后辛某关闭页面称不要退款了，但对方称不要关闭页面，否则银行卡上的钱会流失，19时49分，辛手机收到95533短信显示支付宝支付1万元，对方称是自己关闭页面所致，并将这1万元退还给辛某，其后对方要求辛按照他们说的做，不然银行卡上的钱会不断流出，并发来一个二维码让辛识别，该辛识别并打开页面显示买单页面，按照对方的要求先后输入9880元、9983元，但均未收到验证码消息，该辛继续按照对方要求分三次将自己*****的建设银行卡上的2.9843万元提取到微信，并将这些钱微信转账给对方，仍然没有收到验证码消息，对方称辛某操作有误让继续转钱，该辛继续通过微信给对方转了9890元、9880元，后辛某发现受骗便和对方终止了联系。14日中午，对方微信和电话继续要求辛某转账并称只有其将银行卡钱全部转过去他们才能将钱全部退回来，14日14时许，辛某手机收到95533短信显示1万元支付成功，即发现自己的账户不安全遂到庆阳市公安局报案。辛某先后被骗取人民币7.9473万元。 2018年11月l3日17时许，秦皇岛市*****居民冯某某接到一个自称圆通物流公司的工作人员称冯的快递丢失了，需要加客服微信即微信号wxid_9js62vlqq3lc22，昵称为理赔开发108的进行退款理赔，冯某某添加该微信后收到对方发来的二维码，让冯先转账9980元提升额度，冯某某在对方指引下通过扫码被骗5.7807万元。 核查资金流水：被害人辛某被骗的7.9473万元，其中1万元于11月13日通过识别二维码进入支付宝支付平台，另辛某被骗的6.9473万元及冯某某被骗的5.7807万元均通过识别对方二维码支付，二维码显示公司为###公司，其商户账号为***，11月13日通过微信实时结算C2C（个人与个人之间的电子商务）方式将这些钱进入备付金池子内，11月14日凌晨1时许，C2C备付金池子将钱返回到###公司对公账户###内。###公司对公账户于11月14日8时许又将诈骗赃款转移给大连##科技有限公司账户、大连元贵商贸有限公司账户、洛阳慕东商贸有限公司账户、***商贸有限公司账户、吴某***账户、员某某***账户、李某***账户、孙某某***账户、娄某某***账户、苏某某***账户等10个二级账户内，后吴某账户及其他9个二级账户内的钱又被转入王某、蒋某某、游某某、谢某某、周某等人的三级账户内，之后再由周某某、蒋某某、周某（四人已起诉）等人将钱取出交给上线谢某某，至此完成涉案资金的全部转移及提取。 综上，被告人宁某某给“胡哥”非法提供自己银行卡7张，收买、非法提供他人银行卡29张，获利1.74万元。被告人吕某某给宁某某提供自己银行卡7张，收买、非法提供他人银行卡15张，获利2.14万元；给杨某甲提供自己银行卡3张，收买、非法提供他人银行卡14张，银行卡尚未使用，暂未获利。被告人许某某非法提供自己对公账户和工商注册资料1套、个人银行卡6张，获利1.2万元。 案发后，庆阳市公安局于2018年11月23日从蒋某某之妻游某某处扣押人民币7.9473万元，已发还被害人辛某。 被告人宁某某于2019年8月24日主动到三门峡市公安局东城分局高庙警务队投案。 审理中，被告人宁某某的亲属向本院退交宁某某非法所得1.74万元。 上述认定事实,有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据证明。 1、被害人辛某的陈述，证明其是甘肃省庆阳市西峰区人，2018年11月7日其在淘宝“***”以29.9元购买一件美容产品，11月12日15时42分，其将查看物流包裹异常的截图发给卖家，卖家称售后给其处理，11月13日19时16分，其接到*****号码打来的电话称自己是圆通快递电话，让其添加昵称劳丽的*****的微信，其添加后对方给其发来其的快递单号*****并让其核对，其便将自己丢失的快递单号截图发过去，对方让其自助申诉退款并发来二维码，其识别后按要求填写自己的信息及*****的建行卡号，19时32分其收到95533发的验证码短信，其添加验证码后提醒超时，其关闭页面，19时49分，95533短信让其支付宝支出1万元，对方说是因为其关闭了页面，如果他们不关闭后台系统的话，银行卡上的钱就会不断支出，并让其给劳丽发“其被扣了1万元钱，把钱还给其”这两句话，其照做后，卡上退回1万元，后对方说其若不继续按他们说的做的话卡上钱会不断支出，接着劳丽又给其发了一个二维码，其识别后进入微信买单页面，19时57分，对方让其输入9880元并让其把验证码发过去，其输入9880元后没有验证码，20时03分对方说其操作错误，让其再输入9983元，其输入9983元后还是没有验证码，对方让其再次重复操作，其就按对方要求分三次将自己*****建设银行卡上的2.9843万元充到自己的微信上，20时10分，对方让其再次转2.9840万元过去，其按照对方要求操作还是没有验证码，对方继续以操作有误为由继续让其转钱，其于20时14分、20时33分给对方微信转了9890元、9880元，之后其发现微信里没有钱了，才知道自己被骗，其共被骗7.9473万元，还证明对方一直使用*****的电话号码和添加的微信昵称劳丽的和其联系；冯某某的陈述，证明其是秦皇岛市海港区人，2018年11月13日17时许，其接到自称圆通物流公司的一名男性工作人员用***的电话号码给其打电话称其的快递丢失，让其加他微信客服号wxid-9is62v1qq31c22进行理赔，其加了对方的微信，微信昵称为理赔客服108，后其按照对方的要求将其快递支付凭证的截图给发了过去，对方说系统显示其有建行卡号为***的借记卡，让其先扫码给他转账9980元，之后又说其额度不够，让其提升额度，并给其发了一个码，其点击后发现信用额度提到2.8万元，对方又给其发了一个二维码让其扫，第一次转走9990元，第二次转走7847元，之后对方说其用借记卡买东西的信用额度不够，让其上支付宝蚂蚁花呗借款，其即注册了蚂蚁借贷，通过支付宝蚂蚁借贷转出3万元到其卡号***的交行卡上后，对方用短信发过来两次链接，其打开链接按照提示操作，第一次转走9900元，第二次转走1.998万元，对方又让其通过微信给他转钱，其发现被骗，其总共损失5.7807万元，还证明交易单号显示对方是###商贸，商户名称为郑州市###商贸有限公司，商品名称是数码电器、电脑办公。 2、受案登记表、立案决定书，证明辛某、冯某某报案后，庆阳市公安局、秦皇岛市公安局海港分局分别受案查处的事实。现场检测报告书，证明宁某某、吕某某尿液检测结果均呈阴性。查获经过、投案情况说明、犯罪嫌疑人归案情况说明、临时羁押证明等，证明许某某于2019年6月25日被抓获并被临时羁押于云南省勐腊县看守所；宁某某于2019年8月24日主动到三门峡市公安局东城分局高庙警务队投案并被临时羁押于三门峡市看守所；吕某某于2019年8月19日被抓获并于同年8月20日被刑事拘留。出入境记录查询结果、在逃人员登记表，证明许某某刑拘在逃，且于2017年3月13日出境香港，同年3月15日从澳门入境；2018年10月13日出境老挝。推荐使用微信支付二维码、手机微信截图、微信支付帐号及流水，证明辛某被骗时收到的二维码及经扫描该二维码后辛某于2018年11月13日先后6次通过微信向郑州###商贸有限公司支付款项。郑州###商贸有限公司信息、银行开户信息、公司章程、银行交易明细等，证明郑州###商贸有限公司申请登记日期为2018年8月13日，法定代表人为许某某，郑某某为公司监事，安丽影为公司财物负责人；该公司在上海浦东发展银行的###账号于2018年11月9日、11月13日、11月14日通过财付通支付科技有限公司客户备付金收到186.373628万元。中国建设银行信用卡对账单、交通银行个人客户交易清单、微信交易记录、聊天记录，证明冯某某于2018年11月13日、11月14日先后多次向郑州###商贸有限公司对公账户支付款项。公司登记（备案）、章程、法定代表人任职证明、营业执照、银行开户信息、银行交易明细等，证明***商贸有限公司、大连元贵贸易有限公司、大连##科技有限公司、洛阳慕东商贸有限公司的申请登记、公司资质及对公账户开户、银行交易明细及其向郑州###商贸有限公司、谢某某、蒋某某、王某、周某某、游某某转款等的相关信息，以及宁某某、许某某、吕某某、吴某、周某某、冷某某、王某、蒋某某、游某某、谢某某、周某、韩某、辛某、李某某、杨某某、周某某、种某某、杨某、李某某等人的银行账户交易流水清单。辨认笔录，证明经谢某某分别辨认周某、蒋某某即是帮其取钱的人，韩某是介绍周某某取钱的人；经周某辨认谢某某即是让其办理银行卡并提取诈骗款项的人；经韩某辨认谢某某即是其提供收款商户二维码和介绍周某某帮其取诈骗款项的人；经蒋某某辨认谢某某即是让其在福建龙岩取诈骗的钱和帮助其逃避公安机关抓捕的人；经周某某分别辨认谢某某、韩某即是介绍其参与诈骗辛某的人；经宁某某分别辨认许某某、吕某某是向其出售银行卡的人，郭某某即是拿走许某某公司账号的人；经吕某某辨认郭某某即是和宁某某在一起的小伙子，宁某某是其的上线，许某某是买卖银行卡的人；经许某某辨认郭某某即是拿走其所办理公司账户的人，宁某某是购买其银行卡并安排其去老挝的“宁钟”，吕某某是“宁钟”同伙的男子。扣押决定书、扣押清单、发还清单，证明庆阳市公安局于2018年11月23日从蒋某某之妻游某某处扣押人民币7.9473万元，已于2019年1月25日发还辛某。周某某鄂***车辆行车记录仪视频及说明，证明2018年11月22日21时庆阳市公安局民警在福建省龙岩市新罗区西湖人家小区抓获嫌疑人周某某，扣押其白色北汽幻速鄂***号越野车，并提取车内行车记录仪，经检查该行车记录仪内储存有2018年11月21日周某某与兰某某的对话，内容为：周某某告诉兰某某其帮助韩某取诈骗来的钱（洗钱），挣钱快，1%至5%属于正常提成，虽然提成低，但每天的取款数额比较大，一天至少能赚1000元至2000元，一个月能挣10多万元，风险高，收入也高，如果他被抓了，绝对不会把兰某某供出来，出了事他扛，龙岩是个垃圾城市，要不是诈骗钱，他也不愿意来，叫兰某某一起干，挣够100万元就收手，只取钱不全程参与诈骗就是从犯，他用的小号，不容易被抓住。庆阳市西峰区人民检察院起诉书，证明谢某某、蒋某某、韩某、周某某、周某因涉嫌诈骗罪已被提起公诉。刑事判决书，证明宁某某曾因故意犯罪被判处刑罚。常住人口登记表、户籍证明，证明宁某某、吕某某、许某某的个人身份信息。 3、证人证言 （1）郑某某的证言，证明其不认识许某某和安丽影，也没有注册过公司，2017年8月份其的身份证遗失，后其重新办理了一张身份证。 （2）王某某的证言，证明其是郑州市喆啡酒店的店长，该酒店于2016年9月16日开业至2018年8月13日，酒店的1210号房间一直是一名叫吴恩的孕妇居住，从来没有公司使用过。 （3）兰某某的证言，证明其与韩某是高中同学，2018年10月20日左右的一天，韩某叫其去龙岩，同去的还有一个叫“坑哥”的人，到龙岩是晚上11点多，其三人先去了周某某租的房子,随后周某某带其三人吃火锅时又来了三男一女，其中两个男的一个叫“龙哥”、一个叫“鹏哥”，周某某他们一直谈论二维码收款的事，第二天其跟着周某某的车出去，周某某到农业银行柜台取了20万元现金，之后周某某拉载其到一小区门口，周某某把取出来的钱自留了1000多元后将余款从车窗处递给一个男子，还证明周某某说他现在负责给别人取诈骗的钱，取1万元能提取80元，有时候一天能赚一两千元，其问周某某不怕出事吗，周某某说他把诈骗来的钱分散到好几个别人的账户上再取出来，即便出了事也不容易找到他。 （4）张某甲的证言，证明其是河南省孟津县会盟镇的农民，其和丈夫姚智景经营婚庆业务，2018年9月其在路上看到一个注册公司可以赚钱的广告，其便添加了广告上的微信，对方给其微信上发了一个身份证复印件和工商注册资料等图片，后其按照对方的要求用自己的身份信息去工商局注册了洛阳慕东商贸有限公司，并在银行办理了对公银行卡，之后其把公司的资料和银行卡按照对方的要求邮寄到了陕西或山西的一个地方，其把快递单号发给对方要钱时被删除。 （5）王某的证言，证明周某某是其的外甥，2018年9月的一天，周某某打电话说和同学做生意需要银行卡转账，让其办理几张银行卡用，第二天其去宜昌和周某某见面，后其用自己的身份证办理了1张18372354250的电话卡，并在两天时间内分别在中国银行、中国农业银行、中国工商银行、中国建设银行、民生银行和平安银行各办理了1张银行卡，且都开通了网银并绑定了其新办的电话号码，随后其将办理的银行卡和手机卡都交给了周某某，周某某给其给了2000元现金，但答应每季度给其的500元未给过。 （6）冷某某的证言，证明2018年4月时其从周某某处买了1辆摩托车，当时还有几千元没有给清，9月份的时候周某某让其帮忙办理几张银行卡抵顶摩托车款2000元，其即在中国银行、邮政银行、农业银行、建设银行各办理了1张银行卡都给了周某某，后其把农业银行卡要了回来。 （7）游某某的证言，证明蒋某某是其丈夫，卡号为***的泉州银行卡是用其身份证办理的，这张卡平时都是蒋某某在使用，因该卡绑定了其的手机短信，有几次卡里收到大额汇款，其询问蒋某某时蒋不让其管，每次钱到账后，钱都被蒋某某取走，其只记得有4.9999万元的数额，其它的想不起来。 （8）易某某的证言，证明其于2004年来到甘肃庆阳做装修生意，通过公安机关播放的行车记录仪的视频，其听懂视频里对话的人说的是其老家湖北口音，对话内容是：其中驾驶车辆的人对另一个人说我来这里十多天了帮助韩某取钱，也就是洗钱，挣钱快，1%-5%属于正常提成，提成虽然低，但是每天取款的数额比较大，一天也能赚1000元至2000元，一个月能挣10万元，干这个风险高，收入也高，如果我被抓了，绝对不会把你供出来，出了事我扛，这是个垃圾城市，要不是诈骗，谁来这破地方干啥。咱们只取钱不全程参与，我用的小号，不容易被抓住。 （9）吴某的证言，证明2018年5月其在跑出租车时听车上两个乘客说开银行卡可以赚钱，并给其给了一个微信号，其加上微信后联系到了叫“杨某”和“王某”的人，在微信上聊办卡挣钱的事，后其用自己的身份证注册了20多家公司并开了对公账户，都卖给了“杨某”，挣了2万多元，到6月其将自己的身份证及通过朋友介绍认识的王某甲的身份证交给叫“王某”的男子，“王某”用其和王某甲的身份证在大连保税区注册了4个公司，并用所注册公司的营业执照、印章让其二人到银行办理了对公账户，其又将账户以4000元卖给叫“杨某”的人，其给王某甲分了2800元，所注册公司的信息其已记不清，都是按照“杨某”指示做的。 （10）王某甲的证言，证明2018年4月其通过朋友介绍认识吴某，吴某给其说只要能提供一个身份信息，开一个户就能给其700元钱，并说是在淘宝网上开店，是合法的，其便把身份证给了吴某，随后吴某让其在一银行开了4个户，手续都给了吴某，吴某通过微信给其转了2800元，所注册的公司和开户的信息其都记不起来了。 （11）卫某某的证言，证明其在河南省济源市一家美容院务工，2018年7月中旬其同学马某的哥哥马某某给其给了一份济源迎月商贸有限公司的营业执照、陈某身份证原件、公司印章，让其用自己的身份证到济源市中国银行分行开了一个对公账户，其办好后即交给了马某某，自己挣了50元跑路费。 （12）证人马某某的证言，证明卫某某是其妹妹的同学，其让卫某某代办了一张中国银行卡。是其朋友卢某给了其一张陈某和冯某的身份证，让其到工商局注册了一个叫“***商贸有限公司”，说给其给500元，后其将刻好的印章和营业执照给卫某某叫到中国银行开了一个对公账户，其给了卫某某50元车费钱，之后其把办好的银行卡、营业执照、公司印章都交给了卢某。 （13）卢某的证言，证明其和马某某是朋友，其做代办公司业务十多年了，其的一个客户陈先生打电话让其帮忙代办注册公司、开对公账户，后陈先生给其快递寄来陈某、冯某的身份证原件，因其上班忙，便找朋友马某某帮忙去工商局注册了“***商贸有限公司”，并开了银行的对公账户，其给了马某某500元费用，之后其将注册的资料和卡都邮寄给了陈先生，具体地址和快递单号已记不清。 （14）吴某的证言，证明其的身份证号码和名字下共有7张银行卡，2018年10月中旬左右，其朋友纪某某说他要在微信上推广一个东西需要1个银行卡和1个手机卡，每个月能给500元，其答应后便在三门峡市政府对面的建设银行用自己的身份信息办理了1张卡，并办理了***的手机号，都给了纪某某，11月中旬纪某某打电话给其说这张建行卡不能用了让销卡，当天其到银行将该卡销了，到2018年11月20日左右纪某某给其说上次说的在微信上推广的那个事情，现在每人办10张银行卡每个月就能分到1000元，11月27日纪某某开车带其到西安民生银行、交通银行、浦发银行分别办了3张银行卡，其办好后都交给了纪某某，返回后其又在三门峡市洛阳银行办了1张卡，但这张卡在其处尚未给纪某某，其只记得建行银行的卡号为***、洛阳银行的卡号为***，其和纪某某走西安的当天纪又把手机号给了其，其没有拿到纪某某说的每月500元钱。 （15）纪某某的证言，证明2018年10月的一天，其在网上发现了一个广告称用自己的资料刷单每月挣500元钱，其和对方联系上后，对方让其提供本人的银行卡和银行卡绑定的手机号给他们，每月1张银行卡可返现500元，其将此事告诉了吴某，后其办理了1张中国建设银行卡和1张工商银行卡，吴某也将他自己办理的1张中国建设银行卡给了其，过了几天对方来了一名男子到三门峡丹尼斯广场从其处将该3张银行卡拿走，当时没有给钱，说一个月以后再给钱，到11月23日对方用***的电话号给其打电话称上述3张卡用不了了，让其将卡销了，并让去西安办理10张商业银行卡，其和吴某将之前的3张银行卡注销后又于同年11月27日到西安办了8张银行卡，但因对方未和其联系卡仍在其处，其的卡绑定的手机号码是***，吴某的卡绑定的电话号码是***，这两张电话卡都由其二人自己拿着。 （16）邵某某的证言，证明其没有注册过公司，也没有在银行办理过对公账户，没有听过大连元贵商贸有限公司，其没有给别人用过自己的身份证或者身份证复印件，但在2018年5月份左右其的身份证在枣庄市丢失，当时将装在身份证套子里的一张***的手机卡也丢失了。 （17）李某某的证言，证明其与吕某某是同村的邻居，2019年2月吕某某找其和丈夫种某某说有个能挣钱的事，让其二人办几套包括银行卡、电信卡，开通网银和U盾的银行卡，每月每张卡给600元，说是合法用途，其二人同意后到2月中旬，吕某某带其和种某某到工商、邮政、建设银行给其二人每人各办了1张银行卡，开通了网银和U盾，并给其二人各办了1张电话卡，其二人将所办的6张银行卡和2张电话卡都交给了吕某某，吕某某先后给了7200元钱，到当年的5月吕某某又带其和种某某到郑州市的农行、兴业、光大、浦发、中信银行给其办了5张银行卡，到工商银行给种某某办了1张银行卡，共办了6张银行卡和4张电话卡都交给了吕某某，后吕某某说公司不干了，也没有给其给钱，其同村的杨某、杨某某、周某某也给吕某某办了卡。 （18）杨某的证言，证明其和吕某某是一个村的，2019年2月，吕某某说给他给1张银行卡一月给600元，并找其办了6张银行卡，都开通了网银和U盾，绑定的都是***的电话号码，其将6张银行卡给了吕某某，后吕某某给其给了3000元，说其中1张卡被冻结了，不能用，到五六月时吕某某又让其办了4张银行卡，也都开通了网银和U盾，还办了2张电话卡，其给吕某某后未给其给钱，其同村的种某某夫妇、杨某某、周某某也给吕某某办了卡。 （19）杨某某的证言，证明其和吕某某是一个村的，2019年2月吕某某让其在中牟县和郑州分别办了4张银行卡及1张电话卡，银行卡都开通了网银和U盾，其将卡都给了吕某某，3月吕某某给其给了2400元，之后一月又给了2400元，到五六月时吕某某又让其办了4张银行卡，并开通了网银和U盾，还办了2张电话卡，其给吕某某后未给其给钱。 （20）周某某的证言，证明2018年10月的一天，其同学韩某通过微信给其发信息让其办银行卡开通网银去福建龙岩帮他取钱，给其按所取钱数的0.8%作为酬劳，其同意后其自己有6张银行卡，并从王某处购买的5张银行卡、从冷某某处购买了4张银行卡，到11月10日晚上其开车到了龙岩，韩某通过微信给其发了“龙哥”的微信号和手机号码，其联系“龙哥”后按照“龙哥”的指示发银行卡号收钱、取钱，12日下午其手中的卡就开始进钱了，进钱都是“龙哥”先微信告诉其，然后其通过手机银行将这些钱分解到其手中的其他卡上，然后到ATM机和柜台前将这些钱取出来，其开车到“龙哥”指定的地方将现金交给他们的人，收钱的人当场将钱数了把提成给其，从2018年11月12日至当月的21日其每天都会帮他们取钱，每次都是几十万元，共取了100万元左右，自己获得提成款2万多元。 （21）蒋某某的证言，证明2018年10月初的一天，谢某某让其找些银行卡帮他取钱，承诺每个月给其3000元的工资，其同意后按照谢某某的要求将自己办理的5张卡及妻子的4张卡的信息发给谢某某，如果哪张卡上有进账的话谢某某便告诉其让其去取钱，一般每张卡进账十几万，谢某某告诉其让其先将这些钱通过手机银行转到其他银行卡上，保证每张卡上不能超过2万元，然后其到银行的ATM取款机上将钱取出后联系交给谢某某，其从2018年10月中旬开始给谢某某取钱，到11月20日前后的一天，其发现其的银行卡被冻结了，其总共替谢某某取了300万元左右，每次到账的钱数不一样，最大一笔有30万元，最小的一笔也有5万元。 （22）韩某的证言，证明2018年10月10日左右，周某某来到龙岩叫其吃饭时还有一个叫“龙哥”即谢某某的人和一个叫“鹏哥”的人，期间，“龙哥”说让其等人找些熟人办银行卡帮他们收钱，收到钱后将钱取出来把现金交给他们，可以从中获得利润，并说能办理出来微信商户二维码赚的钱会更多，当晚周某某给其说是按0.8%提成的，其回到宜昌市后按照“龙哥”说的，通过QQ搜索能买银行卡和微信商户二维码的群，到10月20日晚上在龙岩与周某某、“龙哥”、“鹏哥”一起吃饭时其将自己加上商户的二维码给“龙哥”，“龙哥”用手机扫了一下说这个是支持所有支付方式的商户二维码，不是微信商户的二维码，并说用这个二维码收的钱不是直接到银行卡而是要到第三方支付平台，需等24小时后才能到账，做起来不安全，让其再继续找，第二天下午周某某叫兰某某一起出去做事了，第三天下午其和兰某某去了广州，此后其未联系到周某某，也没有再去过龙岩市，其没有和周某某一起去取钱是因为其觉得自己去银行取款不安全，银行肯定有监控视频，如果钱出问题了到时候肯定跑不掉。 （23）谢某某的证言，证明2018年9月初其通过“鹏哥”即“阿昌”的人介绍认识了韩某，并在酒吧喝酒时认识了蒋某某，同年10月中旬又通过韩某介绍认识了周某某，11月初其在龙岩通过兰某某介绍认识了兰的丈夫周某；2018年9月初其在龙岩的一个大排档喝酒时认识一个叫“阿昌”的人，老板“阿昌”告诉其需要取的钱很多，钱是干净的，让其放心去取，并答应给其按所取钱数的0.8%提成，其怕出事，就找周某、蒋某某、周某某帮其取钱，答应给他们按0.3%-0.5%提成，其中周某某帮其取了50万余元，蒋某某帮其取了90万余元，周某帮其取了10万余元，周某某、蒋某某、周某取钱用的卡都是他们自己提供的，他们把银行卡号写在纸上给其，其再转交给“阿昌”，每次进钱后“阿昌”打电话告诉其数额和卡号，其再通知周某、蒋某某、周某某把钱取出来给其，其给他们提成后再把钱转交给“阿昌”派来的人，来的人给其按所取钱数的0.8%提成；其为了赚钱分别在中国银行、农业银行、建设银行、工商银行各办理了1张银行卡且都由其自己使用，其从2018年11月10日左右帮“阿昌”取钱，直到同年11月24日发现蒋某某的卡被冻结，后其按照“阿昌”的指示将1部带电话卡的手机和2000元给了蒋某某。 （24）周某的证言，证明2018年10月下旬的一天，其通过妻子兰某某认识了龙岩市的“杰哥”，“杰哥”主动提出给其介绍工作，其按照“杰哥”的要求先用自己的身份证在龙岩市的建设银行、农业银行、招商银行各办了1张银行卡。办好之后“杰哥”让其把卡号给了“小阿杰”，到当年11月份卡里就陆续进了钱，每次进钱后，“小阿杰”通知其把钱取出来，到约定的地点交给他，再由他给“杰哥”，每次取钱都由“小阿杰”跟着监督其，按照所取钱数的0.4%给其提成，其总共取了75万元，获得提成款3000元。 4、被告人宁某某、吕某某、许某某的供述，与以上证据相互印证。 本院认为，被告人宁某某、吕某某为谋取非法利益，收买、非法提供他人银行卡及配套信息，致使他人以持卡人名义进行交易，数量巨大，其行为均已触犯刑律，构成收买、非法提供信用卡信息罪。被告人许某某明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供帮助，情节严重，其行为构成帮助信息网络犯罪活动罪。被告人宁某某有犯罪前科，可酌定从重处罚。被告人宁某某犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，且其亲属代为退缴非法所得，并预交罚金，依法可从轻处罚。被告人吕某某如实供述犯罪事实，属坦白，依法可从轻处罚。被告人许某某到案后未如实供述其全部犯罪事实，但在庭审中如实供述犯罪事实，可酌定从轻处罚。被告人宁某某、吕某某、许某某自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。被告人宁某某的辩护人辩护认为宁某某有自首情节，自愿认罪认罚，家属自愿上交宁某某本人的违法所得，并自愿、主动缴纳罚金，依法可从轻处罚的意见，以及被告人吕某某辩护人辩护认为吕某某认罪认罚，有坦白情节的意见正确，应予采纳。关于被告人宁某某提供未被他人所使用的银行卡及被告人吕某某提供给宁某某、杨某甲10张本人银行卡的行为，不应按犯罪行为处理，且吕某某提供给杨某甲的14张信用卡未使用，也未获利，情节轻微，可免予刑事处罚的意见，于法无据，依法窃取、收买、非法提供他人信用卡资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上即构成犯罪，涉及信用卡五张以上的应认定为数量巨大，据此，无论被告人提供的是自己的银行卡，还是他人的银行卡，但足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易即构成犯罪，至于是否使用、获利并不影响本案的定罪及量刑；经审理查明的事实证明本案不宜区分主从犯，且不属情节轻微的刑事犯罪。故被告人宁某某的辩护人关于对于收买、非法提供的信用卡数量应当扣减宁某某自己所有的7张，且被告人宁某某收买、非法提供他人银行卡29张，但有效并给他人提供转账的只有21张，其余8张银行卡并未被他人所使用，客观上也没有给他人的违法犯罪提供帮助，因此，应以21张卡的数量进行量刑及减轻处罚的意见，以及被告人吕某某的辩护人关于被告人吕某某提供给宁某某的7张、杨某甲的3张，共计10张本人银行卡的行为，不应按犯罪行为处理，且吕某某提供给杨某甲的14张信用卡未使用，也未获利，情节轻微，可免予刑事处罚，吕某某系从犯，初犯、偶犯，主观恶性小，人身危险性小的意见，均无事实或法律依据，理由不能成立，不予支持。根据各被告人的犯罪事实、犯罪性质、情节和对社会的危害程度等综合考量，依法应对被告人宁某某、吕某某、许某某予以惩处。非法所得依法应予追缴、没收。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款、第二百八十七条之二第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人宁某某犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金20000元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月24日起至2022年8月23日止；罚金限于本判决生效后3个月内缴纳。) 被告人吕某某犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金20000元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月19日起至2022年8月18日止；罚金限于本判决生效后3个月内缴纳。) 被告人许某某犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑二年，并处罚金20000元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月25日起至2021年6月24日止；罚金限于本判决生效后3个月内缴纳。) 二、被告人宁某某亲属向本院退交违法所得17400元，依法没收，上缴国库；对被告人吕某某的违法所得21400元、被告人许某某的违法所得12000元，均依法追缴后上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向庆阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  吴姿敏 人民陪审员  李少峰 人民陪审员  任 静 二〇二一年一月十八日 书 记 员  范辰宇