福建省厦门市思明区人民法院 民 事 裁 定 书 （2020）闽0203民初23225号之一 原告：林清亮，女，1941年5月19日出生，汉族，住福建省晋江市。 委托诉讼代理人：赖火金，福建厦金律师事务所律师。 委托诉讼代理人：张天翼，福建厦金律师事务所律师。 被告：王文琦，女，1982年12月24日出生，汉族，住福建省厦门市思明区。 被告：盈嘉创富（厦门）金融技术服务有限公司，住所地福建省厦门市思明区松岳路悦享中心B塔楼第10层09单元，统一社会信用代码91350203MA2XN5747C。 法定代表人：王文琦，该公司经理。 上列两被告共同委托诉讼代理人：王瑜芳，福建令吉律师事务所律师。 原告林清亮与被告王文琦、盈嘉创富（厦门）金融技术服务有限公司（以下简称盈嘉创富公司）合同纠纷一案，本院于2020年11月9日立案受理后，依法进行审理。 林清亮向本院提出诉讼请求：王文琦、盈嘉创富公司立即向林清亮返还150万元并按年利率20%支付自2019年6月1日起至实际还款之日止的利息。事实与理由：2017年4月12日，案外人林志扬与王文琦、盈嘉创富公司签订一份名为《合伙认购厚芳慈溪演武投资计划协议》（以下简称《慈溪投资协议》）、实为民间借贷的协议一份，约定：王文琦、盈嘉创富公司向林志扬借款本金150万元，借款期限自2017年4月13日至2018年3月1日，年利率16%，每月10日付息并于期限届满后一周内偿还本金及剩余利息。上述协议到期后，双方约定再次借款，借款本金仍为150万元，借款期限自2018年12月1日至2019年9月30日，年利率21%。现双方约定的借款期限已届满，王文琦、盈嘉创富公司仅支付利息至2019年5月31日，借款本金150万元尚未归还。因林志扬已去世，林清亮系林志扬配偶，前述债权系林志扬与林清亮共同所有，故提起本案诉讼。 王文琦、盈嘉创富公司共同辩称，一、王文琦与林志扬之间不存在借款合同关系，林志扬依据《慈溪投资协议》认购的资金为投资款，而非借款。双方签订的《慈溪投资协议》约定，林志扬出资150万元购买厚芳慈溪演武投资计划，由王文琦代持；该协议同时对投资期限、年化收益、利息支付方式均作了约定。协议签订当日，林志扬通向王文琦账户转账150万元，并附言载明汇款用途为“林志扬认购慈溪项目/王代持”，该附言可证实讼争款项用途系投资款，而非借款。2017年4月13日至2019年8月30日期间，林志扬已通过王文琦（由王文琦代持）共计收到“慈溪演武项目”投资分配利息620712.32元。三、本案讼争的150万元，系乾城（厦门）股权投资基金管理有限公司（以下简称乾城公司）实际控制人万强、开发商慈溪市演武房地产开发有限公司李若青等人，利用“慈溪演武项目”进行非法集资或集资诈骗的款项。2019年10月11日，乾城公司总经理万强向林志扬出具《承诺书》，承诺其在2019年12月底前受让讼争150万元款项。2020年5月份，王文琦及其他多名投资人向厦门证监局投诉举报乾城公司利用“慈溪演武项目”进行非法集资，给三十余名投资人造成本金4540余万元巨额经济损失。厦门证监局立案调查后，于2020年6月30日向王文琦回复：针对相关主体涉嫌非法集资违法线索，已通报给公安机关。故本案讼争150万元款项与目前厦门市公安局思明分局（以下简称思明公安分局）经侦大队正在调查及处理的涉众型非法集资案件有关，本案应移送至思明公安分局经侦大队处理。 经审理查明：2017年4月12日，林清亮的配偶林志扬（于2019年6月30日去世）作为甲方与作为乙方的王文琦及作为丙方的盈嘉创富公司签订一份《合伙认购厚芳慈溪演武投资计划协议》，约定：王文琦受让慈溪演武公司10%股权，作价500万元；林志扬出资150万元购买厚芳慈溪演武投资计划，由王文琦代持，投资期限从2017年4月13日至2018年3月1日，预期年化收益16%，每月10日付息。上述协议签订当日，林志扬向王文琦账户转入150万元，并附言“林志扬认购慈溪项目/王代持”。另，盈嘉创富公司分别盖章确认两份《慈溪演武项目优先级》表格，均显示林志扬认购金额150万元，其中一份载明起息日期为2017年4月13日，到期日期为2018年3月1日，预期年化收益率16%；另一份载明起息日期为2018年3月1日，到期日期为2018年12月1日，预期年化收益率20%。盈嘉创富公司亦盖章确认的《慈溪演武项目第一批优先级》表格显示，林志扬认购金额150万元，起息日期为2018年12月1日，到期日期为2019年9月30日，预期年化收益率21%。2019年7月11日，王文琦作为甲方与作为乙方的林清亮签订一份《收益分配账户变更协议》，载明：经甲乙双方协商一致并经投资人林志扬同意，林志扬认购厚芳慈溪演武投资计划收款账户变更为其妻乙方账户；双方同意自2019年7月起林志扬所持有的厚芳慈溪演武投资计划合计270万本金和利息收益分配至林清亮账户。盈嘉创富公司也在该协议上盖章。 2019年11月1日，盈嘉创富公司出具一份《慈溪演武广场投资计划》进展及逾期告知函，函告慈溪演武广场项目工程、销售及招商进展等情况，并告知原定于2019年9月30日到期还本付息，因无法正常兑付，决定对本息做一次详细结算，利息暂停支付；后续优先归还本金及截至2019年9月30日之前未支付的利息，待本金退出后再解决2019年9月30日之后的利息。 2020年6月30日，厦门证监局向王文琦出具一份厦证监复字【2020】第53号诉求答复单，载明：厦门证监局于2020年5月12日收到王文琦关于乾城公司相关事项的举报件，针对相关主体涉嫌非法集资违法线索，厦门证监局已通报给公安机关，建议王文琦也向公安机关反映相关情况。 2020年7月23日、11月4日，思明公安分局先后向王文琦出具厦公思不受字【2020】259号、405号不受理信访事项告知书，告知王文琦其信访事项已转经侦大队介入调查、办理，属于公安机关按照法定程序办理的事项，依法应直接向思明分局经侦大队提出，不按信访程序受理。 又查，王文琦系盈嘉创富公司的股东及法定代表人。 审理中，王文琦、盈嘉创富公司陈述，讼争150万元系林志扬对慈溪演武项目进行投资的投资款项，林志扬本人亦知悉款项用途；盈嘉创富公司发现慈溪演武项目涉嫌集资诈骗后，已向厦门市证监局举报，厦门市证监局亦将相关案件材料移送公安机关侦查，故本案应当移送公安机关进一步侦查。林清亮则称，王文琦、盈嘉创富公司在签订及履行合同过程中，通过虚构事实、隐瞒真相、设定陷阱等手段骗取财产，涉嫌合同诈骗及非法经营，故本案应移送公安机关处理。 本院经审查认为，林志扬与王文琦、盈嘉创富公司签订《慈溪投资协议》后向王文琦转账150万元，并附言“林志扬认购慈溪项目/王代持”字样，故讼争150万元系涉及“慈溪演武项目”投资的相关款项。根据在案证据，王文琦已就“慈溪演武项目”涉嫌非法集资事项向厦门证监局报案，并已由思明公安分局经侦大队介入调查、办理；林清亮亦认为，本案应移送公安机关处理。故本案所涉“慈溪演武投资”项目涉嫌经济犯罪，不属于民事案件的受理范围，应移交公安机关侦查办理。据此，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条，《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定，裁定如下： 驳回林清亮的起诉。 如不服本裁定，可以在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于福建省厦门市中级人民法院。 审 判 员 林月蓉 二〇二一年一月十二日 法官助理 洪瑾君 代书记员 陈伟萍 附件：本案所适用的法律法规、司法解释 《中华人民共和国民事诉讼法》 第一百一十九条起诉必须符合下列条件： （一）原告是与本案有直接利害关系的公民、法人和其他组织； （二）有明确的被告； （三）有具体的诉讼请求和事实、理由； （四）属于人民法院受理民事诉讼的范围和受诉人民法院管辖。 《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》 第十一条人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。