北京市西城区人民法院民 事 判 决 书（2020）京0102民初16890号原告：中国银河证券股份有限公司，住所地北京市西城区金融大街35号2-6层。法定代表人：陈共炎，董事长。委托诉讼代理人：项晓月，北京大成律师事务所律师。被告：高艳涛，男，1977年12月15日出生，汉族，户籍地内蒙古通辽市。原告中国银河证券股份有限公司（以下简称银河证券公司）与被告高艳涛融资融券交易纠纷一案，本院立案受理后，根据《全国人民代表大会常务委员会关于授权最高人民法院在部分地区开展民事诉讼程序繁简分流改革试点工作的决定》，依法适用普通程序，由审判员周韬独任审理，公开开庭进行了审理。原告银河证券公司委托诉讼代理人项晓月到庭参加诉讼，被告高艳涛经本院依法送达开庭传票，无正当理由拒不到庭，本院依法缺席审理。本案现已审理终结。原告银河证券公司向本院提出诉讼请求：1.高艳涛向银河证券公司偿还融资本金人民币8825.97元；2.高艳涛向银河证券公司支付融资利息705.12元（以融资本金为基数，2016年2月26日至2019年6月25日止，年利率按8.35%计算）；3.高艳涛向银河证券公司支付罚息304.82元（按日万分之五计算，暂计至2019年8月29日，并继续计算至实际清偿之日止）；4.高艳涛承担本案的律师费10000以及诉讼费。事实和理由：2014年3月26日，高艳涛在银河证券公司北京陶然亭桥证券营业部处申请办理融资融券业务。同日，高艳涛签署了《中国银河证券股份有限公司融资融券业务申请表（个人）》、《自然人信用账户开户申请书》，并于次日签署《融资融券合同》。《融资融券合同》对双方的权利义务、信用账户管理、担保物与标的证券管理、融资业务、追加担保物与强制平仓、债务的清偿及违约责任等方面做了明确约定。高艳涛于2014年9月24日开始融资交易。2018年3月26日，高艳涛信用账户维持担保比例低于平仓维持担保比例130%，原告通知高艳涛补仓。由于高艳涛持有的股票停牌无法处理，直至该股票复盘且融资合约到期后，高艳涛于2019年6月25日实施平仓，成交数1100股，成交金额451元。高艳涛平仓完成后仍有融资负债尚未清偿，截止2019年8月29日，负债金额为9835.91元。被告高艳涛既未做出答辩，亦未参加本院庭审。原告银河证券公司向法庭提交以下证据材料：1.自然人信用证券账户注册申请表、融资融券和业务申请表（个人）、融资融券业务投资者教育记录、投资者风险测评问卷及结果、融资融券合同及融资融券交易风险揭示书；2.未清偿合约融资负债截图、信用账户对账单；3.交易佣金确认表、融资利率网站公示截图、维持担保比例标准网站公示截图；4.被告信用账户维持担保比例低于130%、强制平仓历史委托挂单信息及历史成交信息、关于成都华泽钴镍材料股份有限公司股票复盘的公告、华泽钴镍股票K线图、强制平仓历史委托挂单信息；5.系统短信通知截屏、微信通知记录截屏；6.委托代理协议、银行转账凭证、发票。被告高艳涛未向法庭提交证据材料。经本院庭审质证，原告银河证券公司提交的证据材料符合有效证据形式要求，已形成完整证据链，故本院对原告银河证券公司提交的证据的真实性、关联性、合法性均予以确认。本院查明事实如下：一、2014年3月26日，高艳涛作为投资者与银河证券公司签订《融资融券合同》，作为每笔融资融券业务的法律文件之一的《银河证券公司融资融券业务风险揭示书》中载明：融资融券具有财务杠杆放大效应，在有机会以约定的担保物获取较大的收益，但也有可能在短时间内蒙受巨额损失；融资融券交易具有普通证券交易所具有的政策风险、市场风险、违约风险、系统风险等各种风险；客户进行融资融券交易期间，如果不能按照约定的期限清偿债务，或上市证券价格波动导致维持担保比例低于平仓线，且不能按照约定时间足额追加担保物时，将面临被本公司强制平仓的风险。《融资融券合同》特别提示：乙方确认向甲方说明融资融券交易的风险，不保证甲方获得收益或承担甲方投资损失；甲方确认已充分理解本合同内容，自愿自行承担风险和损失。高艳涛本人在打印的风险揭示书上签字确认，表明已经知晓、理解并愿意自行承担参与融资融券交易的风险及造成的后果。二、《融资融券合同》约定：融资业务是指高艳涛以其信用账户中的资金和证券为担保，向银河证券公司申请融入资金并买入标的证券，银河证券公司在办理甲方与证券登记结算机构交收时，为高艳涛垫付资金，完成证券交易的交易行为；维持担保比例是指高艳涛信用账户内的担保物价值与其融资融券债务之间的比例，其中平仓维持担保比例为130%，补仓维持担保比例为150%；强制平仓是指出现法定或《融资融券合同》约定的情形时，银河证券公司对高艳涛担保物予以处置的行为。高艳涛应当按照约定的标准按时、足额偿还向银河证券公司融入的资金和证券、融资利息、融券费用及其他相应费用，并按照规定缴纳与证券交易相关税费，否则应承担向乙方支付罚息等责任；甲方应当在维持担保比例低于平仓维持担保比例之日（T日）起一个交易日（T+1日收盘前）足额追加担保物，若T+1日清算后维持担保比例未达到补仓维持担保比例，乙方有权于T+2日起对甲方信用账户进行强制平仓操作并收回相应债权。银河证券公司在实施强制平仓后有权根据高艳涛信用账户状况及资信状况决定是否调整高艳涛授信额度或提前解除本合同；一方严重违反本合同约定，未履行相应业务，对对方造成损失的，一方有权在通知对方后自行解除合同；高艳涛到期未归还银河证券公司融资负债、融券负债或经银河证券强制平仓后仍不足以清偿债务的，乙方按照甲方未偿还债务余额的万分之五的日罚息率计收罚息；高艳涛应当清偿债务的范围，包括但不限于向银河证券公司借入的资金和证券、融资利息和融券费用、证券交易手续费、罚息及其他费用；林昆林融资期限自高艳涛实际使用资金之日起开始计算，最长不超过6个月；银河证券公司通过手机短信、电子邮件、传真及电话等方式向高艳涛发送通知（包括但不限于）：补仓、强制平仓、授信额度变更、提前了解合约、终止合同；银河证券公司在营业场所和公司网站以公告的方式通知高艳涛（包括但不限于）：标的证券范围、可充抵保证金证券范围及折算率、补仓维持担保比例、平仓维持担保比例、取保维持担保比例保证金比例、融资利率（融券费率）、各项风险阀值、权益补偿方案及其他业务规则、合同内容等事项的变更。三、根据银河证券公司官网的公告，银河证券公司融资融券自2015年3月4日起，融资年利率为8.35%。四、根据银河证券公司提交的负债变动信息、历史成交明细、信用资产明细可以看出，2018年3月26日，高艳涛的信用账户维持担保比例为124.21%，低于平仓维持担保比例。2018年3月27日，银河证券公司向高艳涛发送了《维持担保比例低于130%补仓通知》，告知其在2018年3月27日15：00之前足额追加担保物，以确保信用证券账户维持担保化例不低于140%，否则，银河证券公司将按照约定对其信用账户内的担保物实施强制平仓。高艳涛未在规定期限内足额追加担保物，维持担保比例始终低于140%。2018年8月20日起，银河证券公司对高艳涛信用账户进行强制平仓。至2019年6月25日，银河证券公司最终完成了对高艳涛信用账户的强制平仓，并通知了高艳涛强制平仓的结果。五、高艳涛尚欠截止到2019年8月29日的融资本金8825.97元，利息705.12元，罚息304.82元，本息合计9835.91元。六、为本案诉讼，银河证券公司提交委托协议及律师费支付凭证，证明已发生律师费损失10000元。上述事实，还有当事人陈述和庭审笔录在案佐证。本院认为，高艳涛在银河证券公司开立账户，进行股票交易的融资融券业务，双方签订的《融资融券合同》系双方当事人的真实意思表示，并不违反法律、行政法规的强制性规定，高艳涛、银河证券公司之间的合同关系合法有效，受法律保护。高艳涛、银河证券公司均应当依约全面履行合同约定的权利义务。证券交易具有风险，本案中，高艳涛作为银河证券公司的客户，在《融资融券合同》、《融资融券风险揭示书》中均进行了风险提示，高艳涛亦签字确认。高艳涛作为证券交易的投资者，在持仓过程中，应随时关注自己的持仓情况及市场动态，对证券市场可能存在的风险应作出自己的判断，在存在可能导致维持担保比例降低的情况下，应当及时的追加担保物，以避免损失的发生。在履行合同过程中，银河证券公司对高艳涛的信用账户进行强制平仓的措施，符合合同的约定及法律、法规的规定。高艳涛对于强制平仓后其信用账户内的负债，应当向银河证券公司偿还，故银河证券公司基于合同的约定向高艳涛主张偿包括融资本金、利息、罚息的诉讼请求，于法有据，本院予以支持。关于银河证券公司要求高艳涛承担本案律师费的诉讼请求，本院认为，高艳涛未完全履行合同约定，应当承担违约责任。但根据相关法律规定，当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定，给对方造成损失的，损失赔偿额应当相当于因违约所造成的损失，但不得超过违反合同一方应当预见到的因违反合同可能造成的损失。结合本案中高艳涛的欠款数额，本院酌定高艳涛应当赔偿银河证券公司律师费损失的数额为1000元。综上所述，依照《中华人民共和国民法典》第一百一十九条、第五百零九条第一款、第五百七十七条、第五百八十四条、第五百九十一条、《中华人民共和国民事诉讼法》第九十二条、第一百四十四条之规定，判决如下：一、被告高艳涛于本判决生效后十日内向原告中国银河证券股份有限公司支付融资本息9835.91元，及2019年8月30日起到实际清偿之日止的融资罚息（融资罚息按照被告高艳涛与原告中国银河证券股份有限公司之间签订的《融资融券合同》约定计算）；二、被告高艳涛于本判决生效后十日内向原告中国银河证券股份有限公司支付律师费损失1000元；三、驳回原告中国银河证券股份有限公司的其他诉讼请求。如果被告高艳涛未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费148元、公告费（以实际发生为准），由原告中国银河证券股份有限公司负担70元（已交纳），由被告高艳涛负担78元（于本判决生效后七日内交纳）以及公告费。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于北京市第二中级人民法院。审 判 员  周 韬二〇二一年一月十二日法官助理  刘玥彤书 记 员  李 茹