天津市宝坻区人民法院刑 事 判 决 书（2020）津0115刑初566号公诉机关天津市宝坻区人民检察院。被告人刘凯，男，1987年8月3日出生，天津市宝坻区人，汉族，初中文化，户籍地为天津市宝坻区。2020年7月10日因犯诈骗罪被本院判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十万元。现羁押于天津市宝坻区看守所。辩护人米占国，天津津宝律师事务所律师。被告人杨春路，男，1984年4月26日出生，天津市宝坻区人，汉族，中专文化，户籍地为天津市宝坻区，现住天津市宝坻区。2020年12月14日因犯诈骗罪被天津市第一中级人民法院判处有期徒刑四年，并处罚金人民币四万元（罚金已缴纳）。现羁押于天津市宝坻区看守所。辩护人黄永鑫，天津文韬律师事务所律师。被告人陈国山，男，1989年3月25日出生，天津市宝坻区人，汉族，初中文化，天津信德汇金资产管理有限公司，户籍地为天津市宝坻区，现住天津市宝坻区。2020年4月15日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被天津市公安局宝坻分局取保候审，2020年9月28日经天津市宝坻区人民检察院决定被执行逮捕。现羁押于天津市宝坻区看守所。辩护人周倩，天津航标律师事务所律师。天津市宝坻区人民检察院以津宝检刑诉〔2020〕558号起诉书指控被告人刘凯、杨春路、陈国山犯非法吸收公众存款罪，于2020年10月14日向本院提起公诉，并提出量刑建议，后于2020年12月25日以津宝检刑变诉〔2020〕11号变更起诉决定书对指控事实予以变更，并调整量刑建议。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市宝坻区人民检察院指派检察员陆春晖出庭支持公诉。被告人刘凯及其辩护人米占国、被告人杨春路及其辩护人黄永鑫、被告人陈国山及其辩护人周倩均到庭参加了诉讼。在审理过程中，因案件需要补充侦查，检察机关建议延期审理一次。现已审理终结。天津市宝坻区人民检察院指控，2015年7月至2019年5月期间，被告人刘凯、杨春路伙同王某1（另案处理）等人预谋向社会公众公开募集资金，并于2015年7月6日成立天津信德汇金资产管理有限公司，其中刘凯为法人代表，杨春路为贷款部经理，王某1为董事长。后三人招聘被告人陈国山为理财总监，郎某（另案处理）为讲师、经理，赵某1、赵某2、刘某3（以上三人均另案处理）等人为业务员，通过开设门店、发放宣传单、组织集资参与人前往天津市宝石电气设备有限公司参观等方式向社会公开宣传，以承诺高息回报为诱饵，非法吸揽274人资金共计人民币27361895元，造成集资参与人经济损失共计人民币22747343元。其中刘凯、杨春路、陈国山非法吸收公众存款均为人民币27361895元。王某1等人将吸收的钱款用于偿还融资款、支付融资利息、支付工资、提成等。王某1、陈国山等人主动退赔钱款共计人民币22881266元，其中陈国山主动退赔人民币10000元。为证明上述指控事实，公诉机关向法庭提交了相应的证据，认为被告人刘凯、杨春路、陈国山的行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人刘凯、杨春路因犯诈骗罪被判刑，刑罚执行完毕以前，发现在判决宣告以前还有非法吸收公众存款罪没有判决，适用《中华人民共和国刑法》第七十条之规定，数罪并罚。被告人陈国山主动投案并如实供述自己的罪行，系自首。被告人刘凯、杨春路到案后均如实供述自己的罪行，系坦白。被告人刘凯对起诉指控事实及定性均无异议，并自愿认罪认罚。辩护人米占国对起诉指控定性没有异议，提出如下辩护意见：1、被告人刘凯具有坦白情节，可以从轻处罚；2、被告人刘凯自愿认罪，签署认罪认罚具结书，可以酌定从轻处罚；3、认罪态度较好，悔罪表现诚恳，请法院给予被告人从轻处罚。被告人杨春路对起诉指控事实及定性均无异议，并自愿认罪认罚。辩护人黄永鑫对起诉指控定性没有异议，提出如下辩护意见：1、被告人杨春路具有坦白情节；2、其在本案中负责出借款项事宜，没有具体负责策划和组织吸收资金的行为，对案件的主要犯罪行为没有直接参与；3、本案中案件参与人王某1全部退还了集资款，4、认罪态度积极，恳请法庭在量刑时考虑予以从轻、减轻处罚。被告人陈国山对起诉指控事实及定性均无异议，并自愿认罪认罚。辩护人周倩对起诉指控定性没有异议，提出如下辩护意见：1、被告人陈国山具有自首情节；2、陈国山到案后，揭发同案犯共同犯罪事实；3、自愿认罪认罚；4、陈国山主动退赔人民币一万元；5、陈国山属于初犯、偶犯，请求对陈国山适用缓刑考验。经审理查明，被告人刘凯、杨春路与王某1（另案处理）预谋向社会公众公开募集资金后，于2015年7月6日成立天津信德汇金资产管理有限公司，其中刘凯为法定代表人，杨春路为贷款部经理，王某1为董事长。2015年7月至2019年5月期间，被告人刘凯、杨春路与王某1招聘被告人陈国山为理财总监，郎某（另案处理）为讲师、经理，赵某1、赵某2、刘某3（以上三人均另案处理）等人为业务员，未经批准，通过开设门店、发放宣传单、组织集资参与人前往天津市宝石电气设备有限公司参观等方式向社会公开宣传，以承诺高息回报为诱饵，非法吸揽274人资金共计人民币27361895元。经审计，确认刘凯、杨春路、陈国山非法吸收公众存款的数额均是人民币27361895元。2019年7月23日，被告人陈国山主动到公安机关投案，到案后如实供述自己的罪行。案发后，王某1、陈国山等人主动退赔人民币共计22881266元，其中陈国山主动退赔人民币10000元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的立案决定书，天津瀚海会计师事务所出具的审计报告，证人王某1、郎某、王某2、刘某1、郭某、田某、刘某2、赵某1、刘某3、赵某2、袁某等人的证言笔录，集资参与人唐胜某某、翟某某等人的陈述笔录，辨认笔录，搜查笔录、扣押笔录、扣押物品清单及扣押物品照片，天津市宝坻区市场监督管理局出具的天津信德汇金资产管理有限公司的私营公司基本情况（户卡）、企业名称预先核准通知书等公司设立的档案材料复印件，集资参与人提交的身份证复印件、银行卡复印件、银行账户交易明细、个人出借咨询与服务协议、宣传单等书证，公安机关从陈国山处调取天津信德汇金资产管理有限公司的记账凭证、个人出借咨询与服务协议合同、记账材料、电脑，公安机关从天津市宝坻区博通绘美广告社处调取天津信德汇金资产管理有限公司的宣传单、名片存档材料，公安机关从袁某处调取天津信德汇金资产管理有限公司的Ｕ盘，公安机关从王某2处接受账册交接清单、明细表、借款单、短信截图、微信截图、微信支付交易明细，公安机关从支付宝（中国）网络技术有限公司、深圳市腾讯计算机系统有限公司调取王某1等人的交易明细光盘，公安机关从陈国山处接受股东协议、理财人员信息、会议视频等内容的光盘，协助冻结财产通知书及被冻结涉案人员的银行账户明细、业务凭证、回执，刘凯、杨春路、陈国山、王某1等人的银行账户交易明细清单，情况说明，公安部物证鉴定中心鉴定书，电子证物检查工作记录及数据光盘，刑事判决书，案件来源及到案经过，常住人口登记表，被告人刘凯、杨春路、陈国山的供述笔录等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人刘凯、杨春路、陈国山违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱了国家金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，且系共同故意犯罪。公诉机关指控被告人刘凯、杨春路、陈国山的犯罪罪名成立，本院予以支持。被告人刘凯、杨春路因犯诈骗罪被判处刑罚，在判决宣告后刑罚执行完毕前发现被告人刘凯、杨春路在判决宣告以前还有其他罪没有判决，依法应当对新发现的罪作出判决，并把前后两个判决所判处的刑罚实行并罚。被告人陈国山主动投案并如实供述自己的罪行，系自首，依法予以减轻处罚。被告人刘凯、杨春路到案后均如实供述自己的罪行，系坦白，依法予以从轻处罚。三被告人的辩护人提出对三被告人从轻、减轻处罚的辩护意见，本院在量刑时予以考虑。公诉机关提出的量刑建议适当，被告人刘凯、杨春路、陈国山亦认罪认罚，本院予以采纳。综上，根据本案的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第六十七条第一款、第三款，第六十九条第一款、第三款，第七十条，第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款、第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人刘凯犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元；与本院（2020）津0115刑初84号刑事判决中被告人刘凯犯诈骗罪判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十万元的刑罚实行并罚，决定执行有期徒刑十二年八个月，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月13日起至2032年1月12日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）被告人杨春路犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元；与天津市第一中级人民法院（2020）津01刑终292号刑事判决中被告人杨春路犯诈骗罪判处有期徒刑四年，并处罚金人民币四万元的刑罚实行并罚，决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币十四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月22日起至2025年7月21日止。罚金已缴纳四万元，剩余部分于判决生效后十日内缴纳。）被告人陈国山犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月28日起至2022年9月27日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、被告人陈国山已退缴的人民币一万元发还集资参与人。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘旭鹏审 判 员  孙俊颖人民陪审员  刘 超二〇二一年一月二十二日书 记 员  潘树余附：本裁判文书依据法律规定的具体条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。