江苏省南京市雨花台区人民法院民 事 判 决 书（2019）苏0114民初4129号原告:翁宝珏，住杭州市西湖区。委托诉讼代理人：王冕，浙江泽大律师事务所律师。被告：柴学荣，住江苏省句容市。被告：鼎利集团有限公司，统一社会信用代码91110000317903347M，住所地北京市朝阳区金台西路8号2幢二层2005。法定代表人：柴学荣。原告翁宝珏与被告柴学荣、鼎利集团有限公司（以下简称鼎利公司）保证合同纠纷一案，本院于2019年6月25日立案后，依法适用简易程序，于2020年12月22日公开开庭进行了审理。原告翁宝珏的委托诉讼代理人王冕到庭参加诉讼，被告柴学荣、鼎利公司经本院合法传唤，无正当理由未到庭参加诉讼，本院依法进行缺席审理。本案现已审理终结。原告翁宝珏向本院提出诉讼请求：1、判令两被告共同就天德资产管理有限公司项下的天德资产-天熠1号投资基金还付义务承担连带还款责任（还付基金申购款1500000元以及收益101500元；2、两被告承担本案诉讼费。事实和理由：2016年9月，原告与天德资产管理有限公司（以下简称天德资产公司）签订《天德资产-天熠1号投资基金基金合同》，约定：基金存续期为18个月（2017年3月12日止），年化收益率为9%，原告共申购基金1500000份，合计150万元。9月13日，原告汇付全部申购款。9月17日，天德资产公司出具份额确认书。基金存续期满后，天德资产公司未依约向原告兑付任何本息，原告多次催讨。2018年11月2日，两被告自愿向原告出具欠条，承诺就天熠1号投资基金项目承担全部连带还款责任，并于同年12月31日前清偿全部债务，然截至今日，却仍未付款。被告柴学荣提交书面意见辩称：因本人有事未能到场参加诉讼，对于担保情况说明，当时因与天德资产公司有业务往来，公司也正常运营的状态下帮助其担保，后续因市场大环境原因导致项目延期，资金迟迟未回，最终基金产品客户未能汇款而诉讼，导致本人受到了非常大的影响，希望法院能够主张借款公司先行还款解决资金，本人也认可法院的最终判决。被告鼎利公司未作答辩。本院经审理认定事实如下：2016年9月13日，原告以基金投资者的身份，案外人天德资产公司以基金管理人的身份及恒丰银行股份有限公司（以下简称恒丰银行）以基金托管人的身份共同签署《天德资产-天熠1号投资基金基金合同》，约定：基金类型为私募契约型基金，存续期为18个月，自基金合同生效之日起算；预期年化收益率为9.1%等。2016年9月13日，原告向“天德资产-天熠1号投资基金募集专户”汇入1500000元。2016年9月17日，天德资产公司向原告发送《份额确认书》，确认原告申购的基金份额为1500000份。2019年3月27日，天德资产公司的基金管理人资质被中国证券投资基金业协会公示注销，目前处于失联状态。2018年11月2日，被告柴学荣向原告翁宝珏出具《欠条》一份，载明：“关于翁宝珏女士认购的天熠1号投资基金项目，我本人自愿与鼎利公司承担全部还款的连带责任，本人柴学荣承诺，于12月31日前清偿所有债务。”被告柴学荣在上述欠条上签字捺印确认。2018年9月13日，被告鼎利公司向原告翁宝珏出具《关于翁宝珏女士认购天熠1号投资基金兑付事宜的说明》一份，载明：“您认购天德资产天熠1号投资基金壹佰伍拾万元，截至目前该产品已到期。我司已支付利息壹拾叁万伍仟元整。现就兑付事宜说明如下：2016年8月，由我公司发行的天熠1号投资基金项目运作至今，由于南京市对于老房改造出了新规，导致原持有的物业无法切割产证，只能整体转让。由于该物业体量较大，整体转让难度较高。截止目前我司经过多轮与不同购买方的洽谈，该物业将在未来三个月左右时间可以处置完成。同时我司针对该私募基金的兑付也在通过其他的还款途径来解决。目前基金管理人以及实际控股股东鼎利公司以及集团实际控制人柴学荣女士针对此次产品本息支付，作出以下承诺：1.于2018年11月30日之前支付投资人翁宝珏女士认购产品的所有剩余本息，在此期间管理人以及鼎利公司视回款资金情况，可做不定期分配。另：投资人翁宝珏女士产品收益计算至收到本息当天，投资收益参考合同收益。”鼎利公司在上述《说明》的落款处加盖合同专用章，其法定代表人柴学荣签字予以确认。2019年7月4日，原告依据仲裁条款向南京仲裁委员会提出仲裁申请，要求天德资产公司支付全部基金申购款1500000元，并从2017年8月28日起按年化9%利率计算支付收益至实际付清之日止；天德资产公司承担全部仲裁费用。南京仲裁委员会受理该案后，于2020年3月5日作出（2019）宁裁字第592号裁决：（一）天德资产公司自裁决书送达之日起10日内向翁宝珏支付全部基金申购款1500000元，并同时向翁宝珏支付以1500000元为基数，按中国人民银行同期同类贷款利率计算的2017年9月13日至2019年3月27日的投资收益101500元；（二）该案仲裁费19260元，由天德资产公司承担，因仲裁费用已由翁宝珏全部预交，故天德资产公司将该19260元自本裁决书送达之日起10日内直接支付给翁宝珏。原告翁宝珏当庭陈述其已就上述仲裁裁决确定的债权向法院申请执行，但未获清偿。另查明：被告鼎利公司于2014年9月17日设立，注册资本40000万元，股东为柴学荣（持股比例95%）、郭萍（持股比例5%），法定代表人为柴学荣。上述事实，有原告的当庭陈述及其提交的欠条、说明、仲裁裁决书、银行流水、基金合同等证据予以证实。本院认为，《最高人民法院关于适用时间效力的若干规定》第一条第二款规定：“民法典施行前的法律事实引起的民事纠纷案件，适用当时的法律、司法解释的规定，但是法律、司法解释另有规定的除外。”《中华人民共和国担保法》第六条规定：“本法所称保证，是指保证人和债权人约定，当债务人不履行债务时，保证人按照约定履行债务或者承担责任的行为。”原告翁宝珏主张被告柴学荣承担连带保证责任所依据的是被告柴学荣出具的欠条中对于案涉债务承担连带责任的约定，被告柴学荣虽未到庭，但是以书面答辩意见的方式认可其所作的承诺系担保，因此原、被告双方对于担保的意思表示一致。另外，与债务加入行为相比，担保责任并未加重被告柴学荣的责任，亦符合当事人行为的合理预期，故本院综合上述情况依法认定被告柴学荣应当对天德资产公司就“天熠1号投资基金项目”项下的债务承担连带保证责任。原告翁宝珏要求被告鼎利公司对案外人天德资产公司的案涉债务承担连带保证责任，对此，本院认为，公司向其他企业投资或者为他人提供担保，依照公司章程的规定，由董事会或者股东会、股东大会决议。本案原告翁宝珏虽未提供被告鼎利公司的董事会决议、股东大会决议，但被告鼎利公司出具的关于债务清偿的说明中，加盖了被告鼎利公司的合同专用章，其法定代表人柴学荣同时也是该公司持股比例95%的大股东，亦签字予以确认，即便没有相应的董事会决议、股东大会决议，原告翁宝珏作为债权人有理由相信被告柴学荣签字确认并加盖合同专用章的代表行为有效，故该《关于翁宝珏女士认购天熠1号投资基金兑付事宜的说明》对被告鼎利公司具有法律约束力。加之被告柴学荣已认可清偿债务的承诺系担保，如前所述，与债务加入相比较，承担担保责任并未加重被告鼎利公司的责任，本院依法认定被告鼎利公司应当对天德资产公司就“天熠1号投资基金项目”项下的债务承担连带保证责任。被告柴学荣、鼎利公司经本院合法传唤，未到庭参加诉讼，视为放弃答辩权利，由此带来的不利后果，由其自行承担。综上，依据《中华人民共和国担保法》第六条、第十八条，《最高人民法院关于适用时间效力的若干规定》第一条第二款，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十二条、第一百四十四条的规定，判决如下：被告柴学荣、鼎利集团有限公司于本判决生效之日十日内，向原告翁宝珏连带偿还基金申购款1500000元以及收益101500元。如未能按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费19214元，简易程序减半收取9607元，诉讼保全费5000元，合计14607元，由被告柴学荣、鼎利集团有限公司负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状，并按对方人数提出副本，上诉于江苏省南京市中级人民法院。审 判 员  薛娟娟二〇二一年一月十三日见习书记员  朱 舒