文书内容江苏省扬州市邗江区人民法院刑 事 判 决 书(2020)苏1003刑初222号公诉机关扬州市邗江区人民检察院。被告人盛有俊，男，1987年12月10日出生于江苏省高邮市，汉族，大学文化，个体，住扬州市广陵区。2019年11月27日因涉嫌犯诈骗罪被扬州市公安局邗江分局刑事拘留，2020年1月2日被逮捕。现羁押于扬州市看守所。辩护人杨国鹏，北京市高朋（扬州）律师事务所。扬州市邗江区人民检察院以扬邗检诉刑诉〔2020〕169号起诉书指控被告人盛有俊犯诈骗罪，于2020年5月6日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，适用普通程序于2020年9月23日公开开庭审理了本案。扬州市邗江区人民检察院检察员张东伟出庭支持公诉，被告人盛有俊及其辩护人杨国鹏到庭参加诉讼。本案曾因疫情因素中止审理，后恢复审理。现已审理终结。扬州市邗江区人民检察院指控,2015年至2016年8月，被告人盛有俊在江苏诺丰财富投资管理有限公司扬州分公司（以下简称“诺丰公司”）任职，该公司于2016年8月被江苏紫金财富金融信息服务有限公司收购。2016年10月至2019年2月，被告人盛有俊利用其曾在“诺丰公司”任职的经历，骗取被害人陆某甲、陆某乙、张某等人信任，以继续帮助被害人办理投资理财业务为由，骗取被害人陆某甲、陆某乙、张某共计人民币156.711万元。2018年8月至2019年9月期间，被告人盛有俊以做车押生意需要资金周转、个人资金周转、帮忙处理黄金兑换本金等理由，在没有偿还能力的情况下，骗取被害人铁世军、许某共计人民币119.0064万元。诈骗所得款项275.7175万元被其用于支付其他人本金、利某及个人消费。案发后，被害人陆某甲等人将被告人盛有俊扭送至公安机关。公诉机关为上述指控提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人盛有俊的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，已构成诈骗罪。被告人盛有俊辩称，其与各被害人之间均系民间借贷关系，无非法占有目的，也无欺骗行为，其不构成犯罪。辩护人杨国鹏提出的辩护意见是，被告人盛有俊主动归案，如实供述了自己的主要犯罪事实，应认定其为自首。其向铁世军、许某的借款均出具借条，双方系民间借贷关系。借款用未用于约定用途，属民事欺诈，不构成诈骗罪。即便构成犯罪，其有初犯、自首等情节，应从轻或减轻处罚。经审理查明：一、2015年至2016年8月，被告人盛有俊在江苏诺丰财富投资管理有限公司扬州分公司（以下简称“诺丰公司”）任职，该公司于2016年8月被其他公司收购，被告人盛有俊亦离开诺丰公司。2016年10月至2019年2月，被告人盛有俊利用其曾在“诺丰公司”任职的经历，以继续帮助被害人办理投资理财业务为由，骗取被害人陆某甲、陆某乙、张某共计人民币156.711万元：1．2016年11月至2017年5月，被告人盛有俊以帮助办理诺丰公司投资理财业务为由，陆续骗取被害人陆某甲累计向其交付人民币55.84万元，为维系骗术在案发前以返利、工资形式退还计人民币25.292万元，其余款项被告人盛有俊用于偿还个人债务、向其他被害人返利、个人消费等。共骗取被害人陆某甲人民币30.548万元。具体事实如下：（1）2016年11月18日，被告人盛有俊以上述理由，诱骗陆某甲通过其提供的POS机刷卡投资，陆某甲于当日通过其尾号6495招商银行账户刷卡支付5万元，经银联结算该款于2016年11月21日到账49978元至赵兵尾号9211南京银行账户，后被盛有俊转账至其尾号6093招商银行账户；2017年11月21日，陆某甲以该笔5万元“复投”，盛有俊通过夏永宁尾号9919招商银行账户转账0.5万元利某至陆某甲账户；2018年11月17日，陆某甲未收取本金及利某回报，通过其尾号6495招商银行账户刷卡支付4.5万元，约定以10万元本金“复投”，经支付公司结算，该笔款项于2018年11月17日到账44952.5元至盛有俊尾号6093的招商银行账户后被其个人使用、支配。该笔款项陆某甲损失9万元。（2）2016年11月9日，被告人盛有俊以上述理由，诱骗陆某甲使用其提供的POS机刷卡投资，陆某甲于当日通过其尾号6495招商银行账户刷卡支付4.28万元、尾号2731华夏银行账户刷卡支付0.72万元，经银联结算该笔款项于2016年11月10日到账49956元至赵兵尾号9211南京银行账户，后被盛有俊转账至其尾号6093招商银行账户进行使用、支配；2017年11月9日，陆某甲未收取本金及利某回报，通过其尾号6495招商银行账户刷卡支付1.4万元，约定以7万元本金投资，经支付公司结算该款于2017年11月9日到账13970.8元至盛有俊尾号6093招商银行账户，后被盛有俊用于偿还陆某甲其他投资的本息等。2017年5月3日，诱骗陆某甲使用其提供的POS机刷卡投资，陆某甲于当日通过其尾号2731华夏银行账户刷卡支付1万元，经银联结算，该笔款项于2017年5月4日到账9980元至夏永宁尾号9919招商银行账户，后被盛有俊转账至其尾号6093招商银行账户进行使用、支配；2017年5月8日，陆某甲通过其尾号2731华夏银行账户刷卡支付12万元，约定“并单”以13万元本金投资，经银联公司结算，该笔款项于2017年5月9日到账11.996万元至夏永宁尾号9919招商银行账户，后被盛有俊转账至其尾号6093招商银行账户进行使用、支配；2017年8月15日，陆某甲以该笔13万元“复投”，盛有俊通过夏永宁尾号9919招商银行账户转账0.26万元利某回报至陆某甲尾号2731华夏银行账户；2017年11月9日，陆某甲通过其尾号2731华夏银行账户刷卡支付3万元，约定“并单”以16万元本金投资，经银联结算，该笔款项于2017年11月9日到账29966元至盛有俊尾号6093招商银行账户，当日，盛有俊通过夏永宁尾号9919招商银行账户转账0.26万元利某回报至陆某甲尾号2731华夏银行，其余款项被其个人使用、支配；2018年5月9日，陆某甲未收取本金及利某回报，通过其尾号6495招商银行账户刷卡支付0.2万元，约定以17万本金“复投”，经支付公司结算该笔款项于2018年5月9日到账1989.4元至盛有俊尾号6093招商银行账户，后被其个人使用、支配；2018年11月该笔17万元投资到期时，陆某甲于2017年11月9日投资的7万元亦同时到期，陆某甲未收取本金及利某回报，约定“并单”以26万本金“复投”，后盛有俊未偿还本金及利某回报。该笔款项，盛有俊共计支付陆某利某回报0.52万元，陆某甲实际损失22.08万元。（3）2017年2月22日，被告人盛有俊以上述理由，诱骗陆某甲使用其提供的POS机刷卡，陆某甲于当日通过其尾号2731华夏银行账户刷卡支付19万元，该笔款项结算至陈苗银行账户，因陈苗银行账户转账限额，其通过浙江网商银行转账13.9万元至盛有俊尾号6093招商银行账户，后被盛有俊使用、支配；2017年5月22日，陆某甲未收取该笔19万元本金，通过其尾号2731华夏银行账户刷卡支付3万元，约定以22万元本金“复投”，经支付公司结算，该笔款项于2017年5月23日到账29980元至夏永宁尾号9919招商银行账户，盛有俊于当日通过夏永宁尾号9919招商银行账户转账0.385万元利某回报至陆某甲尾号2731华夏银行账户，其余款项被盛有俊转账至其尾号6093招商银行账户进行使用、支配；2017年8月24日，盛有俊通过夏永宁尾号9919招商银行账户转账0.44万元利某至陆某甲尾号2731华夏银行账户；2017年8月26日，陆某甲通过其尾号2731华夏银行账户刷卡支付1万元，约定“并单”以23万元本金投资，经海科融通公司结算，该笔款项于2017年8月28日到账9980元至夏永宁尾号9919招商银行账户，后被盛有俊使用、支配；2017年11月20日，陆某甲未收取利某，通过其尾号2731华夏银行账户刷卡支付0.54万元，约定“并单”以24万元投资，经银联公司结算，该笔款项于2017年11月20日到账5373.38元至盛有俊尾号6093招商银行账户，后被其使用、支配；2018年5月，该笔24万元投资到期后，陆某甲未收取利某，于2018年5月9日通过其尾号6495招商银行卡刷卡支付0.2万元，约定“并单”以26万元本金投资；2018年11月24日，盛有俊通过夏永宁尾号9919招商银行账户转账11700元利某回报至陆某甲6495招商银行账户，后盛有俊未偿还本金及利某。该笔款项，陆某甲实际损失217450元。（4）被告人盛有俊为维持骗术，以钱款一直放在诺丰公司投资可以在固定收益外另发工资提成为由，诱使被害人陆某甲长期未收取本金。自2017年1月20日至2019年8月30日，盛有俊共计支付陆某甲222770元工资提成。2．2016年10月至2018年7月，被告人盛有俊以帮助办理诺丰公司投资理财业务为由，陆续骗取被害人陆某乙累计向其交付人民币91.4万元，为维系骗术，案发前以返利形式退还计人民币12.1169万元。其余款项被告人盛有俊用于偿还个人债务、向其他被害人返利、个人消费等。共骗取被害人陆某乙人民币79.2831万元。具体事实如下：（1）2016年10月17日，被告人盛有俊以上述理由，诱骗陆某乙使用其提供的POS机刷卡投资，陆某乙于当日通过其尾号7866中信银行账户刷卡支付50万元，经银联公司结算于2016年10月18日到账499912.26元至赵兵尾号9211南京银行账户，后被盛有俊转账至其尾号6093招商银行账户进行使用、支配。该笔款项盛有俊共计支付陆某乙利某回报81069.3元，陆某乙实际损失41.8931万元。（2）2016年12月30日，被告人盛有俊以上述理由，诱骗陆某乙使用其提供的POS机刷卡投资，陆某乙于当日通过其尾号5412招商银行账户刷卡支付0.75万元、尾号2220建设银行账户刷卡支付9.25万元，经银联公司结算于2016年12月31日到账99956元至赵兵尾号9211南京银行账户，后被盛有俊转账至其尾号6093招商银行账户进行使用、支配；2017年12月27日，陆某乙未收取本金及利某回报，通过其尾号5412招商银行账户刷卡支付0.3万元、尾号3749交通银行账户刷卡支付0.6万元，约定以15万元本金“复投”。该笔款项，盛有俊于2018年12月26日通过夏永宁尾号9919招商银行账户支付1.62万元利某回报至陆某乙尾号5412招商银行账户，陆某乙实际损失9.28万元。（3）2017年7月14日，被告人盛有俊以上述理由，诱骗陆某乙使用其提供的POS机进行刷卡投资，陆某乙于当日通过其尾号5412招商银行账户支付5万元，经银联公司结算该笔款项于2017年7月17日到账49980元至夏永宁尾号9919招商银行账户，后被盛有俊转账至其尾号6093招商银行账户、尾号7068建设银行账户进行使用、支配。该笔款项盛有俊于2018年7月7日通过夏永宁尾号9919招商银行账户支付0.55万元利某回报至陆某乙尾号5412招商银行账户，陆某乙实际损失4.45万元。（4）2018年5月4日，被告人盛有俊以上述理由，诱骗陆某乙使用其提供的POS机进行刷卡支付操作。陆某乙于当日通过其配偶朱岗峰尾号2036中信银行账户刷卡支付5.5万元，经支付公司结算于2018年5月4日到账54958.5元至盛有俊尾号6093的招商银行账户后被使用、支配。该笔款项，盛有俊未支付本金及利某回报。陆某乙实际损失5.5万元。（5）2018年7月6日，被告人盛有俊以上述理由，诱骗陆某乙使用其提供的POS机刷卡投资，陆某乙于当日通过其尾号2904广发银行账户刷卡支付10万元，经支付公司结算于2018年7月6日到账99945元至盛有俊尾号6093招商银行账户后被使用、支配。该笔款项，盛有俊共计支付陆某乙利某回报0.94万元，陆某乙实际损失9.06万元。（6）2018年7月9日，被告人盛有俊以帮助被害人陆某乙办理诺丰公司投资理财业务为由，诱骗陆某乙使用其提供的POS机进行刷卡投资。陆某乙于当日通过其尾号2904的广发银行账户刷卡支付10万元；经支付公司结算于2018年7月9日到账99945元至盛有俊尾号6093的招商银行账户，后被盛有俊使用、支配。该笔款项，盛有俊共计支付陆某乙利某回报0.9万元，陆某乙实际损失9.1万元。3．2016年11月至2019年2月，被告人盛有俊以帮助被害人张某办理诺丰公司投资理财业务为由，陆续骗取被害人张某累计向其交付人民币50万元，为维系骗术，案发前以返利形式退还计人民币3.12万元。其余款项被告人盛有俊用于偿还个人债务、向其他被害人返利、个人消费等。共骗取被害人张某人民币46.88万元。具体事实如下：（1）2016年11月29日，被告人盛有俊以上述理由，诱骗张某通过其提供的POS机刷投资，张某于当日通过其尾号3529招商银行账户刷卡支付10万元，经银联公司结算于2016年11月30日到账99978元至赵兵尾号9211南京银行账户，后被盛有俊转账至其尾号6093招商银行账户进行使用、支配。该笔款项盛有俊共计支付张某利某回报2.18万元，张某实际损失7.82万元。（2）2018年3月3日，被告人盛有俊以上述理由，诱骗张某通过其提供的POS机刷卡投资，张某于当日通过其尾号3529招商银行账户刷卡支付10万元，经支付公司结算于当日到账99945元至盛有俊尾号6093招商银行账户；2018年3月7日，盛有俊通过其尾号6093招商银行账户转账5.2万元至其持有的夏永宁尾号9919招商银行账户，后用于偿还被害人许某本金及利某回报，其余被其使用、支配。该笔款项，盛有俊共计支付张某利某回报0.94万元，张某实际损失9.06万元。（3）2019年2月2日，被告人盛有俊以上述理由，诱骗张某使用其提供的POS机进行刷卡支付操作。张某于当日通过其尾号3529招商银行账户刷卡支付10万元；经卡友支付服务有限公司结算，于当日到账99925元至盛有俊尾号6093招商银行账户，后被其使用、支配。张某实际损失10万元。（4）2019年2月22日，被告人盛有俊以上述理由，诱骗张某通过其提供的POS机进行刷卡投资。张某于当日通过其尾号3529招商银行账户刷卡支付20万元，经支付公司结算，于当日到账199850元至盛有俊尾号6093招商银行账户后被其使用、支配。张某实际损失20万元。二、2018年8月至2019年9月期间，被告人盛有俊以做车辆抵押贷款生意（以下简称“车押”）需要资金并许以利某回报、在没有偿还能力的情况下编造资金周转等理由借款等方式，陆续累计骗取被害人铁世军、许某共计人民币119.0064万元：1.2018年8月至2019年9月，被告人盛有俊以做车押生意需要资金周转并许以固定利某回报、个人资金周转等理由，陆续累计骗取被害人铁世军向其交付人民币107.49万元，为维系骗术，案发前以返本付息形式退还计人民币14.585万元。共骗取被害人铁世军人民币92.905万元。具体事实如下：（1）2018年8月23日，被告人盛有俊以资金周转为由，向被害人铁世军借款2万元，铁世军于当日通过其尾号5598工商银行账户转账2万元至盛有俊尾号6093招商银行账户；后盛有俊以出资“车押”为由，诱骗铁世军出资，铁世军以上述2万元借款折抵本金，另于2018年10月12日通过其尾号5598工商银行账户转账5万元至盛有俊尾号6093招商银行账户、通过其支付宝账户转账3万元至盛有俊支付宝账户。该笔款项盛有俊共计支付1.5万元的利某回报，铁世军实际损失8.5万元。（2）2018年9月4日，铁世军通过其尾号9890光大银行账户转账10万元至盛有俊尾号6093招商银行账户。该笔款项盛有俊共计支付1.8万元的利某回报，铁世军实际损失8.2万元。（3）2018年10月18日、19日铁世军通过其尾号9890光大银行账户转账15万元至盛有俊尾号6093招商银行账户。该笔款项盛有俊于2019年2月25日通过其尾号6093招商银行账户偿还5万元本金至铁世军尾号9890光大银行账户，另共计支付21750元利某回报，实际损失7.825万元。（4）2018年10月29日、31日，铁世军通过其尾号9890的光大银行账户转账20万元至盛有俊尾号6093的招商银行账户。该笔款项盛有俊共计支付3万元利某回报，实际损失17万元。（5）2019年4月11日，铁世军通过其尾号9890的光大银行账户转账17万元至盛有俊尾号7068的建设银行账户。该笔款项盛有俊共计支付0.87万元利某回报，实际损失16.13万元。（6）2019年4月24日，铁世军通过其尾号5598的工商银行账户转账5万元至盛有俊尾号7068的建设银行账户。该笔款项盛有俊共计支付750元利某回报，实际损失4.925万元。（7）2018年12月13日，铁世军通过其尾号9890的光大银行账户转账10万元至盛有俊尾号6093的招商银行账户。该笔款项盛有俊于2019年1月8日通过其尾号7068的建设银行账户偿还5万元本金至铁世军尾号9890的光大银行账户，实际损失5万元。（8）2019年5月5日，铁世军通过其尾号9890的光大银行账户转账5万元至盛有俊尾号7068的建设银行账户。盛有俊于当日通过其尾号6093的招商银行账户转账750元利某回报至铁世军尾号9890的光大银行账户，实际损失4.925万元。（9）2019年5月16日，铁世军通过其尾号9890的光大银行账户转账1.4万元、通过其尾号5598的工商银行账户转账0.6万元，均转账至盛有俊尾号6093的招商银行账户。实际损失2万元。（10）2019年6月，被告人盛有俊以投资旅游项目为由向被害人铁世军借款，铁世军于2019年6月18日、19日、21日，通过其尾号9890的光大银行账户转账6万元、尾号9890的光大银行账户转账2万元，共计转账8万元至盛有俊尾号6093的招商银行账户。盛有俊于当日通过其尾号6093的招商银行账户转账900元利某回报至铁世军尾号9890的光大银行账户，实际损失7.91万元。（11）2019年7月，被告人盛有俊编造资金周转为由向被害人铁世军借款，铁世军通过其尾号9890的光大银行账户于2019年7月3日转账0.99万元、2019年7月16日转账0.5万元、2019年7月22日转账1.5万元；通过尾号5598的工商银行账户于2019年7月22日转账3万元，共计转账5.99万元至盛有俊尾号6093的招商银行账户。该笔款项盛有俊至今未偿还。（12）2019年9月底，被告人盛有俊编造资金周转为由向被害人铁世军借款，铁世军通过其尾号9890的光大银行账户于2019年9月25日转账1万元、2019年9月30日转账1.5万元至盛有俊尾号7068的建设银行账户；通过其尾号9890的光大银行账户于2019年9月26日转账2万元至盛有俊尾号5598的工商银行账户，共计借款4.5万元。该笔款项盛有俊至今未偿还。2.2018年11月至2019年7月，被告人盛有俊以做“车押”业务需要本金并许以固定利某回报、帮助处理黄金兑换本金等事由，陆续累计骗取被害人许某向其交付人民币29.4万元，为维系骗术，案发前以付息形式退还计人民币3.2986万元。其余款项被告人盛有俊用于偿还个人债务、向其他被害人返利、个人消费等。共骗取被害人许某人民币26.1014万元。具体事实如下：（1）2018年11月22日，以做“车押”业务为由，诱骗被害人许某出资。许某于2018年11月23日通过其尾号2319的江苏银行账户转账6万元至盛有俊尾号6093的招商银行账户。该笔款项盛有俊现已共计支付0.63万元的利某回报，许某实际损失5.37万元。（2）2019年2月1日，以做“车押”业务为由，诱骗被害人许某出资。许某于当日通过其尾号2319的江苏银行账户转账10万元至盛有俊尾号6093的招商银行账户。该笔款项盛有俊共计支付1.4万元的利某回报，许某实际损失8.6万元。（3）2019年7月19日，编造资金周转为由，向被害人许某借款2万元，许某于2019年7月19日、20日，通过其尾号0101的招商银行账户转账2万元至盛有俊尾号6093的招商银行账户；盛有俊于2019年9月26日通过其尾号6093的招商银行账户归还0.5万元，许某实际损失1.5万元。（4）2018年7月25日，被害人许某经盛有俊介绍，签订了一份投资合同。后许某通过其尾号0101的招商银行账户转账11.4万元至蒋军尾号6159的招商银行账户，用于黄金实物担保的投资理财。2019年6月29日盛有俊以帮助处理实物黄金兑换本金事宜为由，从许某处骗得三块投资金条，后盛有俊未偿还许某11.4万元本金，亦未归还金条。该投资许某共计收取7686元利某回报，实际损失10.6314万元。综上，被告人盛有俊骗取各被害人合计275.7175万元。上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证的下列证据予以证实：1.被告人盛有俊在侦查阶段的供述与辩解，证实其在鑫茂公司做团队经理时认识陆某甲，陆某甲通过其投资。其到江苏诺丰财富有限公司做经理，其就邀请陆某甲把资金转投到诺丰，后陆某甲介绍亲朋通过其投资，其申请公司给陆某甲每月4000元的工资算其拉客户的业绩。2016年经陆某甲介绍，张某、陆某乙、周志巍投资诺丰均签了正规合同，每次都能还本付息，投资者因此对其信任，通过其继续扩大和追加投资。到了2016年年底的时候，诺丰公司清算时把本金都退还给投资者了，其也不在诺丰工作，和紫金公司也没工作关系。因其借了高利贷急需还债，其就利用陆某甲等人不知情的漏洞，以帮陆某甲等人重新投资为由，让他们使用其提供的POS机刷卡，刷的钱都被其套现用于偿还债务和消费。其每月假借诺丰公司名义付利某，为了维持其谎话不被拆穿。2018年下半年的时候，理财公司跑路的较多，陆某甲等人要撤资，为了稳住众人，其就说紫金诺丰公司没问题，出事认其说话，给陆某甲打过欠条，实际上就是为了稳住这些投钱的客户，让他们不要撤资，不让骗钱的事情暴露。从2017年一直维持这个骗术支撑到了2019年。后陆某甲、张某等约其见面，其承认骗了他们，后和陆某甲等人一起至派出所自首。2.被害人陆某甲的陈述，证实其于2013年通过盛有俊在鑫茂、诺丰两个公司投资收取固定收益。盛有俊每次都带POS机过来找其刷卡，并告知是刷到诺丰公司账上。2016年11月前的本息都拿到了。此后其一直用自己的华夏银行和招商银行的卡刷卡投资和复投，仅收取了少量利某。盛有俊还告诉其只要把钱放在诺丰，公司就会分红，并按期给其发工资。2017年至2019年8月共拿22.277万元工资。其一直认为刷卡的钱都是投资到诺丰，不知道被盛有俊个人挥霍。3.被害人陆某乙陈述，证实侄女陆某甲推荐其通过盛有俊投资，盛有俊称自己系诺丰公司领导，有内部消息，资金投到诺丰公司很安全。后其就通过盛有俊带来的POS机刷卡投资，开始几笔能收到本金和利某，后来多次复投。2018年时新闻爆出紫金公司的情况，其找盛有俊，但盛有俊还是拖着说诺丰公司没问题，直至陆某甲知道具体情况，盛有俊才告诉钱根本没投到诺丰公司，全部被他自己用掉。4.被害人张某的陈述，证实其通过盛有俊投资理财，原投到鑫茂公司，后盛有俊到诺丰公司工作，其就转投到诺丰公司。开始时盛有俊确实把钱投到诺丰公司，2016年11月后又累计通过盛有俊POS机刷卡投资50多万元，盛有俊给其的是诺丰公司的合同，对其称钱均投到诺丰，后来才知道盛有俊把其投资的钱自己用掉。2019年10月盛有俊电话关机无法联系，其和陆某甲两个人找到盛有俊后，盛才打了借条。5.被害人铁世军的陈述，证实盛有俊称做车押业务需要本金，希望其投钱拿固定收益。其开始投资了几笔，盛有俊都付了点利某，后来盛有俊说客户来做车押，邀其再出资，并每次都说客户续用，每次都是到月就给其利某。后来其通过盛有俊陆续投资多笔，一直以为盛是去做车押业务了，直到2019年10月其要收回本金让盛有俊带其去找客户要钱，盛有俊才和其说钱根本没用于做车押，借的钱都被别人套走和还债了。此外，盛有俊个人向其有数笔借款，现在也没能还。6.被害人许某的陈述，证实盛有俊向称有朋友做黄金担保的投资理财，稳赚不赔。其就和对方签了合同支付11.4万元，之后其拿到3根小金条。2019年6月29日，盛有俊找其谈合同到期问其拿黄金还是要本金，其选择拿11.4万元本金。盛有俊就让其写委托书称帮其处理，其把金条交给盛有俊，后盛有俊就一直拖着说资金吃紧拿不回钱，直到出事，盛有俊才承认是骗其钱，既没把本金还给其，也没还3块小金条。2018年盛有俊说其禾坤商务公司做车贷，让其投资，其觉得有车抵押有保障就投16万元想拿固定利某。每次盛有俊都打借条，但其没有见过抵押车辆。此外，其借给盛有俊几笔钱，还有2万元没还。7.证人王某证言，证实其系盛有俊前妻，之前曾与盛有俊在鑫茂、诺丰公司上班，和盛结婚的时候盛说欠四、五十万的外债。后来盛还向其家人借钱、拿其家人的信用卡套现、做网贷。直到网贷公司不断打电话到家里，其才知道盛欠很多外债。曾听盛说以投资理财的名义拿了陆某甲等人的钱，实际都被盛拿去还高利贷，没投到公司。8.证人孙某证言，证实盛有俊原是诺丰公司的员工，2016年诺丰公司被紫金公司收购，盛有俊留下负责管理诺丰公司遗留问题。盛有俊没做过紫金公司的业务，紫金公司的业务也不会使用诺丰公司的合同。9.证人杨某证言，证实盛有俊的禾坤商务公司租赁其名下运河城市广场405、406室办公室。2018年下半年开始盛有俊不能按时支付租金，2019年5月盛有俊没再续租。10.书证协助查询财产通知书、接受各被害人证据材料清单、银行卡交易记录、账单、借条、微信聊天记录，证实被告人盛有俊以帮助投资、车贷抵押、资金周转为由收取各被害人资金的情况及为维系骗术进行的返息情况。11.《个人出借咨询与服务协议》，证实2017年11月30日、2019年2月2日诺丰公司已被其他公司收购的情况下，被告人盛有俊仍以诺丰公司的名义与被害人张某签订借款协议，骗取被害人张某向其交付投资款。12.被告人盛有俊银行卡交易记录、侦查机关制作出具的资金后续流向统计表，证实被告人盛有俊收取被害人陆某甲、陆某乙、张某、铁世军、许某钱款后，资金均流向为交叉支付上述被害人本金、利某以及偿还其个人债务或用于消费，无一笔用于投资、车贷等经营用途。13.侦查机关调取的被告人盛有俊个人征信报告及财产查询情况，证实被告人盛有俊的借贷情况、被告人盛有俊名下无车辆、盛有俊名下房产一套，设定抵押给华夏银行，尚未结清按揭贷款，证明被告人盛有俊无偿付能力。14.被告人盛有俊的自然身份信息、到案经过，证实被告人自然身份信息及到案的经过。上述证据，来源合法，内容客观真实，且互相印证，均可作为认定案件事实的依据。本院认为，被告人盛有俊以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。其多次对多人诈骗，酌情从重处罚。公诉机关指控被告人盛有俊犯诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，指控的罪名正确，予以支持。被告人盛有俊及其辩护人提出其与被害人之间系民间借贷，其行为仅系民事欺诈不构成犯罪的辩护和辩解意见，本院综合评析如下：民事行为和诈骗罪的本质区别在于行为人是否具有非法占有目的。具体从以下几个方面考量，首先，诈骗罪虚构的是基本事实，是作出购买产品决定的主要判断依据，民事欺诈则虚构辅助事实，对消费者作出判断不构成决定性的影响。被告人盛有俊利用各被害人对其既往职业的信任，虚构帮助被害人继续投资的基本事实，隐瞒收取被害人款项用于还款和个人消费的真相，使被害人陷入交付被告人盛有俊的钱款是投资的错误认识，进而向被告人交付钱财，符合诈骗犯罪特征。其次，履行承诺的意愿和能力不同。民事欺诈行为人主观上有履行承诺的意愿,客观上有推动履约的行动,履约也具有现实可能性，而诈骗行为人没有能力实现承诺。从本案查明的资金流向来看，被告人盛有俊虚构事实骗取各被害人钱款后，将钱款全部用于交叉支付利某、本金、个人还款及消费，根本没有能力为被害人实现投资增值的需求,客观上也未进行任何投资的业务，亦符合诈骗犯罪特征。再次，承担责任的意愿不同。民事欺诈行为人往往具备一定的承责条件和承责意愿,相对积极地承担责任。而诈骗行为人根本没有打算承担违约责任,或仅是被动承担责任。被告人盛有俊虽设立公司但并未进行车辆抵押贷款业务，公司无大额固定资产,收取款项也不是存入公司账户。被告人以个人名义向铁世军、许某“借款”虽出具借条，但均用于支付其他被害人的利某、本金及个人还款，“借款”仅是系其为维持骗局不被揭穿而被动进行“拆东墙补西墙”而编造的理由，其无还款能力，也无还款诚意，客观上也不是将款项用于约定的借款用途，且案发前亦未归还。综合以上三个方面，足以认定被告人盛有俊有非法占有的主观目的，其行为符合诈骗罪的构成要件，故上述辩护和辩解意见，无事实和法律依据，不予采纳。辩护人提出其系自首的辩护意见，经查，被告人盛有俊系被扭送至公安机关，到案后仅如实供述自己的部分罪行后又翻供，依法不能认定为自首，该辩护意见无事实和法律依据，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人盛有俊犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币五十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月27日起至2032年11月26日止；罚金在本判决生效后十日内缴纳）。二、责令被告人盛有俊退赔各被害人经济损失计人民币二百七十五万七千一百七十五元（附退赔清单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省扬州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张田辉人民陪审员  刘长全人民陪审员  姚盛雨二〇二一年一月八日法官 助理  王庆晨书 记 员  孟 婷退赔清单            被害人              退赔金额（人民币）元                  陆  云              305 480                  陆继丽              792 831                  张  萍              468 800                  铁世军              929 050                  许爱琴              261 014