山东省寿光市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）鲁0783刑初706号 公诉机关寿光市人民检察院。 被告人刘磊，男，1989年12月9日出生于湖南省涟源市，汉族，高中文化，户籍地湖南省涟源市，现住湖南省娄底市。2019年9月11日因涉嫌犯诈骗罪被寿光市公安局刑事拘留，同年10月2日被寿光市人民检察院批准逮捕，同日由寿光市公安局执行逮捕。现羁押于山东省寿光市看守所。 辩护人武湘源、陈璇，山东鲁祥律师事务所律师。 被告人罗湘，男，2000年6月4日出生于湖南省娄底市，汉族，大专文化，住娄底市娄星区。2019年8月28日因涉嫌犯诈骗罪被寿光市公安局刑事拘留，同年10月2日被寿光市公安局取保候审。2020年3月17日被本院取保候审。 寿光市人民检察院以寿检一部刑诉（2020）116号起诉书指控被告人刘磊犯诈骗罪、被告人罗湘犯收买、非法提供信用卡信息罪于2020年3月16日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，并于2020年7月13日作出（2020）鲁0783刑初144号刑事判决，被告人刘磊不服判决提起上诉，潍坊市中级人法院于2020年9月8日以（2020）鲁07刑终264号刑事裁定书将此案发回重审，本院另行组成合议庭，公开开庭进行了审理。寿光市人民检察院指派检察员郭奎君出庭支持公诉，被告人刘磊及其辩护人武湘源、被告人罗湘到庭参加诉讼。现已审理终结。 寿光市人民检察院指控：2019年2月到3月，被告人刘磊伙同刘根伟（另案处理）等人通过购买彩票盘、建立微信群发送彩票网址链接、有固定回报等方式引诱被害人投资购买彩票，等被害人投资金额较大以后，通过冻结被害人注册账户、使用他人银行卡转账等方式转移资金。2019年3月28日，被害人王某投资28万余元被骗，其中14万余元转入彭苏琪（已判决）银行卡。该银行卡及其配套手机卡、密码器等系被告人刘磊通过曾威、颜稀灿、刘伟波（该三人已判决）、被告人罗湘等多个中间介绍人从彭苏琪处购买。被告人罗湘自动到案后自愿如实供述自己的罪行，与被害人达成和解协议，赔偿被害人损失，取得被害人谅解。 对指控的以上事实，公诉机关提供了被害人陈述、证人证言、书证、被告人的供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人刘磊以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应以诈骗罪追究其刑事责任。被告人罗湘参与买卖他人银行卡及手机卡、密码器等，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款之规定，应以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人罗湘自动投案，如实供述，构成自首。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。 被告人刘磊提出其购买银行卡为刘根伟诈骗仅起到了辅助作用，认罪认罚，请求从轻处理的辩解意见。其辩护人提出被告人刘磊在刘根伟诈骗犯罪过程中起辅助作用，系从犯，并能如实供述犯罪事实，系初犯，认罪认罚并愿意赔偿被害人损失，请求从轻处罚的辩护意见。被告人罗湘对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用普通程序，认罪认罚且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明：2019年2月到3月，刘根伟（已判决）等通过设置彩票盘、建立微信群发送彩票网址链接、有固定回报等方式引诱被害人投资购买彩票，等被害人投资金额较大以后，通过冻结被害人注册账户、使用他人银行卡转账等方式转移资金。被告人刘磊通过曾威、颜稀灿、刘伟波（该三人已判决）、被告人罗湘等多个中间介绍人从彭苏琪处购买了银行卡及配套手机卡、密码器等交给刘根伟用于收取资金。2019年3月28日，被害人王某投资285360元被骗。被告人罗湘主动到案后自愿如实供述自己的罪行，与被害人达成和解协议，赔偿被害人损失，取得被害人谅解。 另查明，案发后被告人刘磊赔偿被害人损失10000元并获得谅解。被害人王某认可收回赢利约23750元。罗湘因收买、非法提供信用卡信息非法所得人民币100元。 上述事实，经庭审举证、质证，有下列证据证实： （一）被害人陈述 王某陈述，2019年3月20日，其在网上被一个朋友拉进买彩票微信群，当时群主天天在群里说彩票挣钱，并让其在粤彩网上投钱跟他买彩票挣钱，前几天跟着他买彩票挣了钱，3月28日上午他说有优惠活动，其就投了135000元，显示中奖后被冻结，这个人说必须再投同等金额的钱跟单才能解封，其就又投了4000元和146360元，合计285360元，但是仍然不能提现，再联系这个人他就不理睬了。 （二）书证 （1）受案登记表证实，本案由被害人王某于2019年3月28日报警案发。 （2）抓获经过证实，2019年8月28日，罗湘向湖南省娄底市公安局娄星分居长青派出所投案。同年9月11日，刘磊被抓获归案。 （3）电子档案证实，两被告人的身份情况。 （4）借记卡账户历史明细清单证实，被害人王某转账给彭苏琪账户人民币146360元的事实。 （5）谅解书证实，被告人刘磊及罗湘取得谅解情况。 （6）询问笔录证实，王某自述投入475000元，得到5%赢利约23750元，退赔时可以扣出来的事实。 （7）刑事判决书证实，被告人刘根伟、彭宇泽、刘伟波、朱磊、陈金滔、颜稀灿、曾威、李滨、彭苏琪、彭源犯罪处罚情况。 （三）被告人的供述与辩解 （1）刘磊供述，2019年3月底“伟哥”（刘根伟）打电话给其说需要一张银行卡，“伟哥”平时干一些杂七杂八的不是正规上班的工作，就是给别人走流水或者是诈骗之类的事，通过网络赌博性质的投资实施诈骗。其就打电话给曾威让他准备一张银行卡。第二天下午其约着曾威和“伟哥”一起在娄底卫校门口，在“伟哥”的车上曾威直接把卡给了“伟哥”（后供述曾威把卡给了其，其转给刘根伟，刘根伟给其5000元后转给了曾威），“伟哥”给了曾威5000元左右的现金，后“伟哥”到卫校旁边的一个小区操作刚拿到手的那张银行卡，七八分钟后“伟哥”给其打电话，说卡里到账的四五万块钱被“黑了”，后刘磊和其向曾威要回了1万元的事实。 （2）罗湘供述，2019年3月底的一天，刘伟波通过QQ联系其帮助办理一张工商银行的银行卡，并给其转了100元，其联系了朱磊，让朱磊帮助办卡，并把100元钱转给朱磊。第二天，其找到朱磊去了银行，朱磊找的彭苏琪办的卡。办好卡后，其和彭苏琪将卡、手机卡、密码器给了和刘伟波在一起的颜稀灿，他们装上电话卡，让彭苏琪登陆自己的微信号和支付宝号，向彭苏琪要了密码，并用支付宝刷彭苏琪的脸登陆成功，检验没问题其才离开的。约过了一个小时，刘伟波通过微信给其转账1000元，其通过支付宝扫码给朱磊900元。当天下午三四点钟，刘伟波和颜稀灿找到其，告诉其给他办卡的卡主从卡里套了46500元，让其找卡主，并威胁其找不到人就把钱还上。其就发信息给朱磊说了这件事。刘伟波让其办的银行卡包括手机卡、银行卡、密码器、办卡人的身份证照片、银行卡密码，要求微信、支付宝能够正常登陆。刘伟波没有告诉其办卡的用途，但他大体知道用这些银行卡套钱用，套来的钱都是骗来的，其只是想卖卡挣钱的事实。 （3）刘根伟供述，其和刘磊等人利用彩票盘实施诈骗活动，其主要负责带人平时在群里聊天，假装购买彩票并获利，引诱别人购买彩票。刘磊主要负责把骗的钱弄出来。刘磊和其商量从网上买个彩票盘诈骗用，后刘磊花5000元从网上购买了彩票盘，其在绿岛电子商城买的手机、流量卡、电脑，其四人轮流在电脑上操作。开始每天不管玩家购买的什么数字都会保证玩家赚到百分之五的利润，因为彩票盘上的数字自己可以操作，最后当他们投资多了的时候，就把网站关了把钱取出来。共骗了三十三、四万元，这些钱基本都是一个山东玩家的，这个山东玩家是通过微信单独给他发的网址，山东人自己加的群主，他把钱打到事先准备好的银行卡上，这些银行卡都在刘磊手里。玩家每天加一点，这样他赚得越来越多，也是为了让他多投钱做的前期铺垫，大约玩了一个星期后觉得差不多了，就从后台操作把他的钱十几万冻结了，之后他联系就说在平台上还有多少钱就再次投资多少钱就可以解冻，等到他再投资十几万的时候就把整个平台都关了，微信群也解散了并把所有的设备都扔了。骗了山东人二十五、六万元，这些钱被曾威黑了4万多元，其和刘磊去找曾威，曾威拿出了一万元给其和刘磊。 （4）曾威供述，2019年3月27日，刘磊微信问其要一张银行卡，其就让颜稀灿帮办理。3月28日下午其把卡以及与卡绑定的一部手机给了刘磊，过了十几分钟刘磊说是刚给他的卡里诈骗来的款中有46500多块钱被“黑”了，让其想办法弄回来，并威胁会打断其的腿，后其退还刘磊他们1万元钱。当时与刘磊一起去的还有一名男子，刘磊接着把卡给了那名男子，刘磊给了其5000元现金的事实。 （5）颜稀灿供述，2019年3月25日，曾威通过微信让其办一张银行卡，其就让刘伟波帮办理。3月26日，其将刘伟波办好的卡给了曾威，曾威给了其4000元钱，其用520元买了一部手机给曾威，又给刘伟波2000元，其自己留下了1480元。当天下午三点钟，曾威发微信语音告诉其，其给的卡里有46000多元钱被人弄走了，让其找人要回来，其就找到刘伟波，刘伟波带其找到朱磊，发现朱磊是其朋友肖志伟的小弟就没再追究这个事情。后来曾威又找其，其叔叔严国眉做了担保，曾威就没有再找其。曾威找其办卡的时候，虽然没有告诉其用来干什么，但其知道是用来诈骗的，因为每套银行卡包括银行卡、带手机卡的手机、电子密码器，还要在手机上绑定微信和支付宝，并且要实名认证的事实。 （6）刘伟波供述，2019年3月底，颜稀灿微信联系其，让其办一张绑定手机号的银行卡给他，其就让罗湘帮着办。罗湘办好卡后，其就让罗湘把银行卡直接给了颜稀灿，颜稀灿通过微信给其转了1900元，其给罗湘转了1100元。过了几天，颜稀灿找到其并告诉其给他办的卡到账14万多，被办卡的人黑了4万多，其就和颜稀灿一起找到罗湘，三人又一起找到朱磊，其后来知道办卡的人叫彭苏琪。颜稀灿经常帮助搞诈骗的人办理银行卡，其帮助办的这张卡也是用来诈骗用的事实。 （7）朱磊供述，2019年3月底，罗湘找到其办一张银行卡，说卖给诈骗犯，用来黑吃黑。其后来将这件事告诉了陈金滔，两人一起去找了彭宇泽办卡，彭宇泽找他的朋友办了卡，卡是邓嘉辉和办卡的人一起给其的，其和邓嘉辉将卡交给了罗湘。过了一段时间，罗湘告诉其卡里到账的一部分钱被黑了，其就找彭宇泽，彭宇泽让其找邓嘉辉和下面的人，其没有邓嘉辉的联系方式一直没联系上的事实。 本院认为，被告人刘磊明知刘根伟实施电信网络诈骗犯罪，而为刘根伟提供信用卡，其行为已构成诈骗罪。被告人罗湘非法提供他人信用卡资料、足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，其行为已构成非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控的事实和罪名成立。被告人刘磊归案后如实供述主要犯罪事实且认罪认罚，可以从轻处罚。现有在案证据证实被告人刘磊明知刘根伟实施电信诈骗而为其联系购买了用于诈骗犯罪的银行卡使用，在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，应减轻处罚；该赔偿被害人部分损失并获得谅解，可以酌情从轻处罚。辩护人提出被告人刘磊系从犯、初犯，愿意赔偿被害人损失、认罪认罚，请求从轻处罚的辩护意见本院予以采纳。被告人罗湘主动投案并如实供述犯罪事实，系自首，且愿意接受处罚，对其可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。本院为保护公私财物所有权不受侵犯，维护正常的社会秩序，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一第二款、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一、三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人刘磊犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币50000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月11日起至2021年9月10日止。罚金于判决生效后十日内缴清。） 二、被告人罗湘犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处罚金人民币10000元（已缴清）。 三、没收被告人罗湘非法所得人民币100元。 四、责令被告人刘磊于判决生效后十日内与刘根伟共同退赔被害人王某251610元（285360元－23750元－10000元）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向山东省潍坊市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  王世山 人民陪审员  刘秀芝 人民陪审员  赵 梅 二〇二一年一月十五日 书 记 员  郝建芬