西安市莲湖区人民法院刑事判决书 （2020）陕0104刑初326号公诉机关西安市莲湖区人民检察院。被告人赵某，男，1982年6月12日出生，汉族，四川省盐亭县人，中专文化，农民，户籍地四川省盐亭县，捕前住广西壮族自治区南宁市青秀区，2019年8月8日因涉嫌诈骗罪被西安市公安局莲湖分局刑事拘留，同年9月4日被依法逮捕，羁押于西安市莲湖区看守所，2020年7月29日被本院取保候审某。指定辩护人谭佳伟，陕西睿翔晓罡律师事务所律师。 西安市莲湖区人民检察院以莲检诉刑诉﹝2020﹞217号起诉书指控被告人赵某犯诈骗罪，向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，适用普通程序，于2021年1月22日公开开庭审理了本案。西安市莲湖区人民检察院指派检察员裴喆出庭支持公诉，被告人赵某、辩护人谭佳伟到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。西安市莲湖区人民检察院指控：2018年6月前，被告人赵某伪造了记载名字为“兆某某”、号码“XXXXXXXXXXXXXXXXXX”等虚假信息的居民身份证。2018年6月1日，被告人赵某出示该伪造的身份证，以为高某乙垫付房产证解压资金为由，向被害人高某甲借款人民币78400元，并使用该伪造的身份证上的虚假身份信息出具《借款借据》。高某甲通过银行转账支付给赵某69786元，未付部分作为利息扣除，约定当月20日还款。同月29日，赵某向高某甲还款4万元后，变更手机号码，前往外地失去联系，高某甲遂报警。2019年7月30日，赵某在南宁市被公安机关抓获。经查，2018年5月，赵某为高某乙代卖抵押房屋的过程中，收取买家16万元购房定金后，于同年7月失去联系。为证实指控的犯罪事实成立，公诉人当庭宣读、出示了报案材料、抓获经过、被害人陈述、证人证言、银行账户交易记录、借款借据、伪造的身份证照片、被告人的供述与辩解、辨认、指认笔录等证据材料，据此认为被告人赵某的行为已构成诈骗罪，建议判处其有期徒刑一年，并处罚金。庭审中，被告人赵某对指控的犯罪事实、罪名和量刑建议均无异议，自愿认罪认罚。辩护人辩护称被告人赵某如实供述罪行，当庭自愿认罪，案发前已向被害人还款4万元，无前科劣迹，系初犯，建议对其从轻处罚。经审理查明：2018年6月1日，被告人赵某谎称要为其客户高某乙垫付在银行解押房产证的资金，使用伪造的姓名为“兆某某”的居民身份证（身份证号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX）向被害人高某甲借款。在本市莲湖区劳动南路XX小区赵某所开的宠物店旁，高某甲通过在POS机上刷信用卡支付69786元给赵某，赵某以“兆某某”的名义向高某甲出具了78400元的借据，超出实际借款金额的部分作为利息，承诺当月20日还款。2018年6月29日，赵某在向高某丙退还4万元后，变更了个人手机号码，离开西安彻底失去联系，高某甲从周某某处得知赵某的真实身份信息，发觉被骗遂报警。2019年7月30日，赵某在南宁市被公安机关抓获。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的如下证据证明：1.接处警登记表、受案登记表。2018年7月16日，被害人高某甲向西安市公安局莲湖分局劳动南路派出所报案称被赵某诈骗。次日，公安机关予以受案登记，8月23日立案侦查。2.在逃人员登记表、抓获经过。2018年11月9日，公安机关将赵某上网追逃。2019年7月30日，公安机关在南宁市XX号XX路站抓获赵某。3.被害人高某甲的陈述。2018年6月1日晚，在西安市莲湖区劳动南路XX小区一宠物店内，赵某以假名“兆某某”（假身份证号XXXXXXXXXXXXXXXXXX）对其说要帮一名叫高某乙的客户男子垫资，以解押高某乙在农业银行的房产证，其信以为真，用自己的交通银行、招商银行信用卡在赵某使用的POS机上 刷付了69786元。赵某以“兆某某”的名字写了一张78400元的借条，包含借款和利息。2018年6月29日，赵某给在微信上给其转账4万元。一段时间后，其联系不上赵某，听周某某说“兆某某”不是此人真名，查询后发现“兆某某”的身份信息全是假的，遂报警。4.证人周某某的证言。2016年4、5月份，其认识了小贷公司业务员兆某某，后通过此人办理过四五次贷款。2017年10月份，朋友高某甲急需用一笔20万元钱，其将兆某某介绍给高某甲，二人由此相识。2018年5月底，兆某某向其和高某甲借钱，说是要帮一个名叫高某乙的客户垫资解押在农业银行的房产证，一共需要16.8万元左右。其给兆某某借了15.3万元，兆某某承诺一个月后还款。高某甲询问其给兆某某借款的风险，其表示肯定有风险，少借一点可以。借款到期后，兆某某一直拖着不还，其只好找律师准备走法律途径，律师查询发现兆某某的身份证号有问题，查无此人，其就又找到兆某某，要求他重新用真实身份打借条，才知道他真名叫赵某。2018年7月份，赵某失联，其才知道高某甲给赵某也借了7.8万余元。其与高某甲找到高某乙，高某乙说他委托赵某卖房子，但是借钱垫资的事情他不知情，双方都被骗了。5.证人高某乙的证言。2016年3月左右，其通过朋友介绍认识了做汽车抵押的兆某某，给兆某某借过几次款。2018年5月10日，其在西影路铁设院有一套房子要出售，房产证抵押在中国银行“中银消费”贷款公司，因兆某某比较懂抵押、解押的程序，他说最快一周就能办下来，其出于信任便委托兆某某出售房产。兆某某通过中介联系到买家，协商后以36万元价格成交，买方将16万元定金转入兆某某使用的一张户名为问憬憬的浦发银行卡中，但是兆某某一直没有把钱转给其，房子也未能过户，其多次找兆某某要钱，对方以各种理由推拖，直到2018年7月份，兆某某手机关机，完全联系不上，当时去兆某某在莲湖区XX小区开的宠物店里找兆某某要钱的人很多，其和高某甲在交谈中得知，兆某某都是以替其解押房产证的名义在外向别人借款，高某甲说兆某某以此为名从其处借款七八万元，还从周某某处借了15万元。事后才知道兆某某是此人使用了三四年的假名，真实身份是赵某。6.银行账户交易明细。2018年6月1日，被害人高某甲名下交通银行622253******2743信用卡账户在POS机上消费29890元，其名下招商银行信用卡账户被刷39896元，共计刷付69786元。7.借款借据。被害人高某甲向公安机关提交的借款借据显示，2018年6月1日，赵某以“兆某某”的名义向高某甲出具借款借据一份，上载明：兹兆某某（XXXXXXXXXXXXXXXXXX）借到高某甲（XXXXXXXXXXXXXX2457）人民币￥78400.00（大写：柒万捌仟肆佰元整）用于资金周转，该笔款项用于帮客户高某乙垫资解押农业银行房产证。还款时间约定为2018年6月20日。借款人落款署名“兆某某”。庭审时，被告人赵某承认该份借据为其本人出具。8.伪造的身份证的照片。案发后，证人周某某向公安机关提交了2018年6月22日其手机内保存的赵某所使用的伪造的身份证照片，证件上男子的姓名为：兆某某，出生日期1989年6月12日，住址为四川省成都市双流县XX镇XX号，身份证号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX。被害人高某甲指认照片中的证件就是赵某向其借款时使用的假身份证。庭审时，赵某本人也确认该照片中的身份证就是其所持的假身份证。9.辨认笔录。被害人高某甲辨认出被告人赵某就是自称“兆某某”骗取其钱财的男子。10.指认笔录。被告人赵某指认西安市莲湖区劳动南路民航家属院门口就是其用POS机从高某甲信用卡里刷走涉案资金的地点。11. 被告人赵某的供述：2017年通过朋友认识高某甲。2018年中旬，其在莲湖区XX小区开宠物店，资金周转不开。2018年6月1日，其用“兆某某”的虚假身份信息，以要为客户高某乙垫资办理房产证解押手续为由向高某甲借款，高某甲在其宠物店的POS机上用两个信用卡刷付69786元，其出具78400元的借条。钱款用于给宠物店购买饲料、帮人还贷等。借款约二十天后，其通过微信向高某甲一次转款20万元，之后高某甲经常让人打电话催逼还款，其手头没钱，就将电话号码更换，彻底离开西安，回了趟成都就去南宁了。2019年7月30日在南宁XX号XX路站被巡警抓获。12.身份证和户口本、结婚证等人口信息证实：被告人赵某出生于1982年6月，案发时系成年人，具备完全刑事责任能力。本院认为，被告人赵某以非法占有为目的，使用虚假身份信息，编造借款事由，隐瞒真相，骗取他人钱款29786元，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控其犯罪事实和罪名成立。被告人赵某归案后能够如实供述罪行，自愿认罪认罚，辩护人建议从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十一条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人赵某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金五千元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月30日起至2020年7月29日止；罚金限于判决生效后十日缴纳）。二、责令被告人赵某退赔被害人高某甲29786元。如不服本判决，可自接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向陕西省西安市中级人民法院提起上诉。书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本三份。 审    判    长     李旭旭人 民 陪 审 员     姚美珍人 民 陪 审 员     张  钥 二Ｏ二一年一月二十二日                          书    记    员     温  红 1