河南省新密市人民法院刑 事 判 决 书（2021）豫0183刑初18号公诉机关河南省新密市人民检察院。被告人王浩，男，1991年6月6日出生，汉族，初中文化程度，无业，住河南省新密市。曾因犯抢劫罪，于2011年11月1日被郑州市中原区人民法院判处有期徒刑三年零四个月，并处罚金人民币3000元，于2014年3月18日刑满释放。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年6月30日被新密市公安局刑事拘留，于2020年8月5日经新密市人民检察院批准逮捕，于2020年8月6日被新密市公安局执行逮捕。被告人刘亚军，男，1984年1月10日出生，汉族，初中文化程度，无业，住河南省新密市。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年6月29日被新密市公安局刑事拘留，于2020年8月5日经新密市人民检察院批准逮捕，于2020年8月6日被新密市公安局执行逮捕。辩护人李**、张鹏博，河南京原律师事务所律师。被告人刘智德，曾用名王蒙，男，1993年2月26日出生，汉族，高中文化程度，无业，住户籍地湖北省武汉市江岸区，现住重庆市合川区。曾因犯抢劫罪，于2011年11月1日被郑州市中原区人民法院判处有期徒刑三年零二个月，并处罚金人民币2000元，于2014年3月20日刑满释放。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年6月30日被新密市公安局刑事拘留，于2020年8月5日经新密市人民检察院批准逮捕，于2020年8月6日被新密市公安局执行逮捕。被告人张天佑，男，1998年10月27日出生，汉族，初中文化程度，无业，住河南省新密市。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年6月29日被新密市公安局刑事拘留，于2020年7月29日被新密市公安局取保候审，于2020年9月29日被新密市人民检察院取保候审，于2020年1月7日被本院决定逮捕，同日由新密市公安局执行逮捕。新密市人民检察院以新密检二部刑诉〔2020〕44号起诉书指控被告人王浩、刘亚军、刘智德、张天佑犯妨害信用卡管理罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。新密市人民检察院指派检察员王玲玲出庭支持公诉，被告人王浩、刘亚军、刘智德、张天佑及被告人刘亚军的辩护人李**到庭参加诉讼。现已审理终结。新密市人民检察院指控：1.2019年9月份，被告人王浩以每套银行卡（一张银行卡、一个U盾、一个带卡手机号）1000元的价格为王全利（另案处理）收购银行卡，从刘智德处收购19张银行卡，从李世东（另案处理）收购17张银行卡，连同韩某的3张银行卡，共计39张银行卡出售给王全利。2.2019年底，被告人刘智德以每套800元的价格为王浩收购银行卡，从刘亚军处收购16张银行卡，从慎春晓（另案处理）处收购3张银行卡，共计19张银行卡出售给王浩。3.2019年底，被告人刘亚军通过慎春晓的介绍将其本人的4张银行卡以每套500元的价格卖给刘智德，后出售侯某、王某3、王某2的银行卡各4张。2020年5月份左右，被告人张天佑帮刘亚军出售26套银行卡未果，将卡归还刘亚军。2020年6月28日，刘亚军持有的34张他人银行卡被公安机关查扣。被告人刘亚军、张天佑于2020年6月28日被传唤到案，被告人刘智德于2020年6月29日被传唤到案，并协助抓捕被告人王浩。案发后，刘亚军家属代为退赃2650元。为支持上述指控，公诉机关当庭出示了被告人及同案人供述，证人证言，书证，视频资料等证据。依据以上证据材料，公诉机关提请本院以妨害信用卡管理罪追究被告人王浩、刘亚军、刘智德、张天佑的刑事责任。被告人王浩、刘亚军、刘智德、张天佑对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议。被告人刘亚军的辩护人辩称：1.对被告人非法持有信用卡的数量，不能以查扣的银行卡数量认定，因查扣的银行卡部分已经注销，部分无法联系上户主；2.被告人刘亚军到案后积极配合公安机关调查，协助抓获了同案人慎春晓，应认定为立功，依法可对其从轻处罚；3.被告人刘亚军到案后能够如实供述自己及同案人的全部罪行，且自愿认罪认罚，悔罪态度明显，依法可以从轻处罚；4.案发后，被告人刘亚军亲属积极退缴非法获利，可对其从轻处罚；5.被告人刘亚军一贯表现良好，无犯罪前科，被扣押的43张银行卡并未实际出售，未实际造成社会危害，可酌情对其从轻处罚。经审理查明：1.2019年9月份，被告人王浩以每套银行卡（一张银行卡、一个U盾、一个带卡手机号）1000元的价格为王全利（另案处理）收购银行卡，从刘智德处收购19张银行卡，从李世东（另案处理）收购17张银行卡，连同韩某的3张银行卡，共计39张银行卡出售给王全利。被告人王浩每套银行卡获利200元，共计获利7800元。2.2019年底，被告人刘智德以每套800元的价格为王浩收购银行卡，从刘亚军处收购16张银行卡，从慎春晓（另案处理）处收购3张银行卡，共计19张银行卡出售给王浩。被告人刘智德每套银行卡获利200元，共计获利3800元。3.2019年底，被告人刘亚军通过慎春晓的介绍将其本人的4张银行卡以每套500元的价格卖给刘智德，后出售侯某、王某3、王某2的银行卡各4张。2020年5月份左右，被告人张天佑帮刘亚军出售26套银行卡未果，将卡归还刘亚军。2020年6月28日，刘亚军持有的34张他人银行卡被公安机关查扣。被告人刘亚军共计获利2650元。被告人刘亚军、张天佑于2020年6月28日被传唤到案，被告人刘智德于2020年6月29日被传唤到案，并协助抓捕被告人王浩。被告人刘亚军到案后协助公安机关抓获同案人慎春晓。被告人张天佑到案后协助公安机关抓获被告人刘亚军。案发后，刘亚军家属代为退赃2650元。上述事实，被告人王浩、刘亚军、刘智德、张天佑在开庭审理过程中均无异议，且有四被告人在侦查机关的供述，同案人慎春晓、王新庄、孙雯博、李世东、谷云龙供述，证人韩某、魏某、侯某、杨某、王某1、王某2、张某、孙某、高某、王某3、赵某证言，扣押清单，调取证据通知书，借记卡账户主档查询、银行账户信息、已注销存款账户查询信息、个人客户关联合约信息、银行开户信息、全账号查询结果，退赃证明，情况说明，到案经过，结案报告，前科材料、释放证明，视频资料等证据证实，足以认定。本院认为,被告人王浩、刘亚军、刘智德、张天佑非法持有他人信用卡，数量较大，四被告人的行为均已构成妨害信用卡管理罪。新密市人民检察院指控被告人王浩、刘亚军、刘智德、张天佑犯妨害信用卡管理罪，罪名成立，本院予以支持。被告人王浩、刘亚军、刘智德、张天佑所犯妨害信用卡管理罪，依法均应在“三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金”的法定刑幅度内量刑处罚。四被告人经相互预谋后共同实施犯罪行为，系共同犯罪。在共同犯罪中，被告人王浩、刘亚军、刘智德起主要作用，系主犯；被告人张天佑起次要和辅助作用，系从犯，依法应对被告人张天佑从轻处罚。被告人王浩、刘智德曾因故意犯罪被判处刑罚，可酌情对其从重处罚。四被告人到案后均能够如实供述自己的犯罪事实，且自愿认罪认罚，可对四被告人从轻处罚。被告人刘智德、张天佑、刘亚军协助司法机关抓捕其他同案人，具有一般立功情节，可对该三被告人从轻处罚。被告人刘亚军亲属代为退缴违法所得，可酌情对被告人刘亚军从轻处罚。对被告人刘亚军辩护人的相应辩护意见，本院予以采信。关于被告人刘亚军的辩护人辩称不能以公安机关查扣的银行卡数量认定刘亚军非法持有他人信用卡数量的辩护意见，现查明，现有证据已证实被告人刘亚军倒卖他人信用卡的事实，且刘亚军供述也证实被扣押的银行卡系其收购而来，故对辩护人的该辩护意见，本院不予采信。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十八条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王浩犯妨害信用卡管理罪,判处有期徒刑二年，并处罚金人民币六万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年6月30日起至2022年6月29日止。所判罚金限判决生效后十日内缴纳完毕。)二、被告人刘亚军犯妨害信用卡管理罪,判处有期徒刑一年零八个月，并处罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年6月29日起至2022年2月28日止。所判罚金限判决生效后十日内缴纳完毕。)三、被告人刘智德犯妨害信用卡管理罪,判处有期徒刑一年零四个月，并处罚金人民币四万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年6月30日起至2021年10月29日止。所判罚金限判决生效后十日内缴纳完毕。)四、被告人张天佑犯妨害信用卡管理罪,判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币一万五千元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。共计折抵刑期31日。即自2021年1月7日起至2021年7月6日止。所判罚金限判决生效后十日内缴纳完毕。)五、对被告人王浩的违法所得7800元、被告人刘智德的违法所得3800元依法予以追缴，上缴国库；对被告人刘亚军退缴的违法所得2650元依法予以没收，上缴国库；对在案扣押的银行卡依法由扣押机关予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审判员  王俊峰二〇二一年一月二十三日法官助理魏明丽书记员贾会超