广东省中山市第一人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤2071刑初2540号公诉机关中山市第一市区人民检察院。被告人颜赐藏，男，1985年11月21日出生，公民身份号码432************859，汉族，初中文化，务工，户籍所在地湖南省双峰县*******新建组。因本案于2020年6月2日被羁押，次日被刑事拘留，同年7月11日被逮捕。现押于中山市看守所。辩护人黄志丹、谢东萍，广东凡是律师事务所律师。被告人周鸿，男，1995年5月10日出生，公民身份号码430************010，汉族，初中文化，务工，户籍所在地湖南省耒阳市********。因本案于2020年9月24日被刑事拘留，同年10月28日被逮捕。现押于中山市看守所。辩护人李新功，河南地依律师事务所律师。中山市第一市区人民检察院以中山一区检刑诉〔2020〕174号起诉书指控被告人颜赐藏、周鸿犯诈骗罪，于2020年11月30日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序并组成合议庭，公开开庭审理了本案。中山市第一市区人民检察院指派检察员许洁出庭支持公诉，被告人颜赐藏及其辩护人黄志丹、谢东萍、被告人周鸿及其辩护人李新功均到庭参加诉讼。现已审理终结。中山市第一市区人民检察院指控：2018年开始，被告人颜赐藏、周鸿等人结伙多次在中山市非法放贷。两人以收取手续费、中介费等名目，诱使被害人签订金额虚高借款借据，并借助“诉讼”等手段非法占有被害人的财物，实施“套路贷”诈骗，数额共计人民币52160元，其中既遂8424.32元，未遂43735.68元。具体犯罪事实：1.2018年11月9日、11月22日，被告人颜赐藏、周鸿两次借款给被害人王小四，并签订人民币10000元借款合同各1份。王小四实际收到本金人民币16000元。王小四陆续归还人民币11910元后就未还款。被告人周鸿、颜赐藏遂隐瞒王小四实际借款金额和还款事实，指使李艾民（另案处理）持上述借据合同向法院提起诉讼。王小四未到庭，法院作出缺席判决，判处王小四向李艾民偿还借款本金人民币20000元及支付利息人民币600元。后法院执行了王小四存款人民币864.32元，查封王小四名下一辆小车。2.2019年8月10日，被告人周鸿、颜赐藏借款给谭建文，并签订了人民币20000元的借据。谭建文实际收到本金人民币14380元。谭建文陆续归还人民币21940元。后被告人周鸿、颜赐藏隐瞒谭建文实际借款金额和还款事实，指使麦健倚（另案处理）持上述借据向法院提起诉讼。因谭建文当庭举证，提出异议，法院认为原告可能涉嫌犯罪，建议谭建文去报案。后麦健倚撤回起诉。2020年6月2日，公安人员在中山市石岐区将被告人颜赐藏抓获，并缴获手机2台等物品。同年9月24日，公安人员在耒阳市将被告人周鸿抓获。归案后，被告人周鸿如实供述了上述事实。上述事实，公诉机关提交了物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解、辨认笔录、视听资料等证据予以证实。并据此认为，被告人颜藏赐、周鸿骗取他人钱财，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人周鸿有坦白情节，可以从轻处罚。被告人周鸿认罪认罚，可以从宽处罚。建议判处被告人颜藏赐有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币一万元；判处被告人周鸿有期徒刑十个月，并处罚金人民币八千元。向本院提起公诉。被告人颜藏赐辩解，王小四、谭建文是自愿借款，其是在他们没有还款的情况下才到法院提起诉讼的。其是没有参与诉讼的。被告人颜藏赐的辩护人提出以下辩护意见：1.指控被告人颜藏赐诈骗被害人王小四、谭建文的证据不足。2.颜藏赐作为实际债权人，催收欠款是合法行为，不能认定为犯罪。被告人周鸿对公诉机关指控的事实没有异议。被告人周鸿的辩护人提出以下辩护意见：1.对公诉机关指控被告人周鸿参与诈骗被害人王小四、谭建文的主要犯罪事实没有异议，但指控诈骗被害人谭建文涉案金额计算有误。2.周鸿是初犯，有坦白情节，认罪认罚。经审理查明：2018年开始，被告人颜赐藏、周鸿等人结伙多次在中山市非法放贷。两人以收取手续费、中介费等名目，诱使被害人签订金额虚高借款借据，并借助诉讼等手段非法占有被害人的财物，实施“套路贷”诈骗，数额共计人民币36714元，其中既遂1940元，未遂34774元。具体犯罪事实如下：1.2018年11月9日、11月22日，被告人颜赐藏、周鸿两次借款给被害人王小四，并签订人民币10000元借款合同各1份。王小四实际收到本金人民币16000元。王小四陆续归还人民币9910元后就未还款。被告人周鸿、颜赐藏遂隐瞒王小四实际借款金额和还款事实，指使李艾民（另案处理）持上述借据合同向法院提起诉讼要求王小四归还欠款20000元。王小四未到庭，法院作出缺席判决，判处王小四向李艾民偿还借款本金人民币20000元及支付利息人民币600元。后法院执行了王小四存款人民币864.32元，查封王小四名下一辆小车。2.2019年8月10日，被告人颜赐藏、周鸿、麦健倚（另案处理）借款给谭建文，并签订了人民币20000元的借据，在谭建文支付调查费、手续费、中介费合计人民币5300元后，由被告人颜赐藏转账给被害人谭建文人民币20000元。谭建文陆续归还人民币16640元。后被告人周鸿、颜赐藏、麦健倚隐瞒谭建文实际借款金额和还款事实，由麦健倚持上述借据向法院提起诉讼要求谭建文归还欠款人民币20000元。因谭建文当庭举证，提出异议，法院认为原告可能涉嫌犯罪，建议谭建文到公安机关报案。后麦健倚撤回起诉。2020年6月2日，公安人员在中山市石岐区将被告人颜赐藏抓获，并缴获手机1部等物品。同年9月24日，公安人员在耒阳市将被告人周鸿抓获。归案后，被告人周鸿如实供述了上述事实。上述事实，有以下证据予以证实:1.被害人王小四的陈述及辨认笔录，证明2018年11月份左右，因女朋友黄菲菲需要用钱，其就找到放贷的“阿鸿“（经辨认为被告人周鸿）借钱。第一次借了1万元，签了一份借款合同给周鸿，他叫他人转了一万并推送了一个微信名片叫其加对方，按时把钱还过去。隔了几天，其又找周鸿借了1万元，他叫他人转的并推送了另外一个微信名片给其加对方并按时还钱过去。周鸿以上两笔钱，其借了以后都是给了黄菲菲，还钱也是她登录微信还给对方的。其没有保留周鸿推送的微信，但记得第一次叫其还钱进去的微信叫“天狼”，第二次的不记得了。当时周鸿借钱，不记得是谁转钱的，但不是周鸿本人转的。第一次收到1万元，不需要手续费。第二次是黄菲菲收的，不知道是否实际收到一万元，利息多少不记得了。与黄菲菲分手以后，其亲自去找过周鸿问过这件事，周鸿说已经还完了。其没有收到过法院的电话或传票，不知道被告上法庭了。其不认识叫李艾民的男子。其辨认出周鸿，在周鸿工作的地方见到过的男子（颜赐藏），辨认不出李艾民。指认本人的微信号（昵称“改变人生”）。指认借款合同2份，出借人均为李艾民，借款人王小四，金额各1万元（该借款合同其签的时候，出借人一栏是空白的，其也没有跟这个李艾民借过钱）。2.被害人谭建文的陈述及辨认笔录，证明其因资金周转问题想贷款，2019年8月10日“奀仔”约了“四海借贷”的工作人员叫“阿鸿”（经辨认为被告人周鸿）谈贷款。周鸿说贷款2万元，要手续费4000元、中介费1000元、上门调查费用300元，利息是6分一天，最长还款时间100天，本金加利息每天还320元。其表示同意，然后周鸿带其到石岐区欧雅豪庭见公司的老板，当时还有一个女孩一起去的，她的微信叫“琪”，应该是周鸿叫她一起去的。其通过微信支付300元家访费用给周鸿后，周鸿到家里调查并且签订合同，合同签订完成其立马收到2万元的入账，跟着周鸿就要求其支付4000元的手续费、1000元的中介费、还今天的本金和利息320元，4000元手续费和1000元中介费都是转给“琪”。之后其每天准时还320元，还了52天之后，资金出现了问题导致断贷。“四海借贷”公司就经常打电话过来，还说要在小区公布其资料，之后其不堪骚扰就聘请律师处理，经过律师核算其已经偿还53天，已经还清2万元的贷款，之后就不再理会“四海借贷”。2019年11月中旬其就收到法院的传票，后经法官审理认为“四海借贷”公司属于套路贷，然后其到公安机关报案。当时周鸿给拿出合同时让其把甲方和合同内容填写好，乙方并未填任何内容，之后其按好手印周鸿就拿走了，到了2019年11月中旬其接到法院传票去开庭时才拿到完整的借款合同复印件。合同的乙方是麦健倚。其辨认出帮其办理贷款的周鸿、老板颜赐藏，未辨认出麦健倚。3.到案经过、抓获经过、缴获经过，证明2020年6月2日公安人员在中山市欧雅公馆抓获被告人颜赐藏。2020年9月24日公安人员在湖南省耒阳市******耒阳收费站附近抓获被告人周鸿。4.搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、物证照片，证明公安机关在颜赐藏处扣押手机2部、借款合同、汽车转让协议书等一批，出借人、买受人多数为空白。5.人员电子档案、户籍证明，证明被告人周鸿、颜赐藏的身份情况。6.受理通知书、应诉通知书、民事起诉状、证据材料、开庭传票、庭审笔录、民事判决书、执行材料，证明中山市第一人民法院于2019年1月2日受理原告李艾民诉被告王小四，诉求解除合同并要求被告向原告偿还本金借款20000元及利息，并提交了相关的转账流水、微信记录。王小四未到庭，原告李艾民在庭审时称与被告是老乡，有业务往来，所以被告向其贷款。被告没有还本付息。法院缺席审判，判处原告胜诉。执行了王小四存款人民币864.32元。7.王小四微信支付交易明细，证明微信名“平哥”从2018年11月9日开始与王小四有交易往来，其中11月9日，王小四转平哥2000元，2018年11月10日至12月14日向“平哥”转款33笔，每笔150元，合计4950元。2018年11月22日王小四收到友乾商业投资租售转入8000元。2018年11月22日至12月23日，王小四向“天狼”共转入31笔，每笔160元，合计4960元。8.民事起诉状、借款合同、收据、情况说明、答辩状、开庭笔录，谭建文提供的借款合同、收据资料、电子回单、微信支付交易明细、文件资料相片制作说明，证明2019年8月10日麦健倚出借给谭建文人民币20000元，年利率24%，2019年10月24日向法院提起诉讼，12月17日开庭审理。2019年8月10日21：16颜赐藏尾号3845账户向谭建文尾号1065汇入2万元。证明反映2019年8月10日19：09：37谭建文向“悬壶济世”（周鸿微信名）转账300元（家访费）；21：17：22向“悬壶济世”转账320元（砍头费，本金加利息）；21：18：28二维码付款给“琪”4000元（其手续费）；21：35：16转账给“琪”1000元（中介费）。往后每天向对方“悬壶济世”（周鸿微信名）转账320元，至2019年9月30日共转了51笔。麦健倚指认是谭建文签名的借款合同、收据，出借人的名字本来是空白的，事后其签名拿去法院进行诉讼。谭建文、颜赐藏、周鸿对上述材料作了指认。9.被告人颜赐藏、周鸿手机微信截图、微信提取图片、指认笔录，证明颜赐藏、周鸿指认手机及使用的微信信息，微信聊天反映手机上留存谭建文等人的借款合同的照片；指认其微信朋友圈，有放贷信息；指认两人聊天记录，两人有转收谭建文还款52期的记录，内容有：周鸿：2019.8.10发送关于谭建文收据、合同、照片等，2019.10.22你抽空带身份来趟铺里，要去起诉谭建文；你有刑事案件？你不去，我找人去就行，颜哥，2019.12.17琪琪跟谭建文的庭审记录；今天开庭；琪琪这个脑残，我真想一巴掌打死他；如果法院需要向你核实情况，我教你怎么说；总之你记住，你什么都不知道，你就是帮麦健倚（琪琪）转了2万给谭建文；如果法官需要核实，就会联系你，前提是我们这边给你电话。颜赐藏：20**.10.23发了其转账的电子回单、身份证给对方；2019.12.17搞砸了啊。他妈的本金没还完谁套路他了。周鸿：王小四，1万150，42期，还少300，1万160，30期。颜赐藏：收取周鸿转的432元，并称“艾民那边的跑腿费要安排好”。颜赐藏指认中山市第一人民法院执行裁定书、决定书、限制消费令、执行情况告知书的照片。周鸿指认与李艾民的聊天记录，其中内容有李艾民转给其864元。10.证人麦健倚的证言及辨认笔录，证明其经常放贷给别人，借款1万元，一般是60元一天。其借款给别人，有扣手续费，借款人到手只有7成。当时谭建文想要借钱，他找到“奀少”，“奀少”就介绍给其，其就把他介绍给“鸿哥”（经辨认为被告人周鸿）。周鸿就带谭建文去找他朋友借，其也一起去了。于是，周鸿的朋友就怕谭建文信用不够，于是，就让其这个介绍人一起出1万元借给谭建文。所以，谭建文的2万元借款当中，有一万元是其出的，其当时是通过微信转给了周鸿。周鸿把每天收回来的还款转给其160元。周鸿说他手上有谭建文签的合同、收据，这些合同和收据上有谭建文的签名，但出借人一栏是留空的，只要其在上面签名，然后加上转账流水，而且，谭建文从来没有还钱给其的记录，我们就可以赢。后来周鸿教其说借了2万元给颜赐藏，颜赐藏借了2万元给谭建文，然后颜赐藏委托其到法院起诉谭建文追回那2万元。他会准备好借款合同、收据等去法院起诉的资料，成功以后各自拿回本金。其同意了。后来，周鸿就带着借款合同、收据等资料和其一起去法院，他叫其在借款合同、收据、民事起诉状上签名，然后交给了法院立案。其去法院起诉谭建文的时候，周鸿那个朋友颜赐藏没有去，他只是提供了身份证复印件和一份证明。开庭的时候，对方请了律师，而且提供了还款的记录，原来对方已经还了大部分的钱，只是差600元没有还完。我觉得打不下去。于是，我就去法院撤诉了。其对被告人周鸿、颜赐藏作了辨认。11.被告人颜赐藏在侦查阶段的供述及辨认笔录，证明谭建文当时找到周鸿（经辨认为被告人周鸿）借款，周鸿带谭建文和一个女的(经辨认为麦健倚)一起过来谈借款的事。周鸿说这个客户是麦健倚介绍的，她出借1万，其与周鸿各5000。周鸿负责上门家访和跟谭建文签合同的，他签好合同以后叫其转2万元给谭建文。谭建文每一期还款320元转账给周鸿，其中本金200元，利息120元。周鸿每一期转其80元。这是其出借5000元，每一期的本金和利息。其不知道谭建文借款2万元，要交多少手续费。其平常借款给别人，按借款1万元来算，利息每个月是200-300元，办理贷款的手续费是400元-500元。其放款给别人，有些有签借款合同，有些没有签。借款合同，借款人他没有要求就没有给。其给别人签的借款合同，出借人一栏留空，一直都是这么做的，写简单一些，留个证明就行了，所以出借人那一栏一直都没有写。借款人还钱给其都是转到其名叫“天狼”的微信号。有些借款不熟的，其就要去借款人的住处或工作单位家访看一下。家访费一般是400-500元。谭建文大概还款50多期合计1万多元就没有钱还。周鸿想去法院起诉他，如果追回来会给其5000元的本金。周鸿说当时是其转账给谭建文的，需要提供其转账记录和身份证，他自己去搞，不用其出面。其辨认出周鸿、麦健倚。12.被告人周鸿的供述及辨认笔录，证明2018其在做金融贷款，王小四找其贷款。第一次借款一万元给王小四，实际出借人是其本人，但跟他说是一个老板出借的，让他还款的时候还到一个叫“平哥”的微信。他还钱到“平哥”的微信以后，“平哥”再转回给其。第一次借款l万元给他，没有收中介费。还款期限是100天，每天还150元。第二次借款l万元实际出借人是颜赐藏，王小四还款是还到他的微信。这两次，王小四只是还了几千元，具体数目不记得了。其有找王小四催收还款，但是找不到他。当时其找了李艾民去法院起诉他，因为当时他转的钱。去法院起诉王小四，颜赐藏是知道的，因为他也借了一万元给王小四。因为借钱的时候是李艾民转钱给王小四的，所以就叫他去起诉，当时，其让李艾民在借款合同出借人一栏上填上自己的信息，其写好起诉状，就和他一起去法院立案。开庭的时候，王小四没有来，法院就判原告赢。法院就查封了他一台车，还有执行了他银行卡里面的800多元，是李艾民转回给其的，其跟颜赐藏平分了。判决下来以后，其和颜赐藏答应追到钱以后给李艾民1000元。借钱给谭建文2万元，出资人是麦健倚出资1万元，其和颜赐藏各5000元，当时，其和颜赐藏、麦健倚去了谭建文的住处中澳滨河湾看了一下，然后在楼下签了合同。签了合同以后，颜赐藏就转了2万元给他。麦健倚出资的10000元是微信转给其的。谭建文不知道麦健倚有出资借钱给他。谭建文每天要还320元，要给考察费300元，中介费4000元，这些费用是谭建文转给其，其分给“奀仔”和麦健倚，但具体转了多少忘记了。谭建文只知道这2万元是颜赐藏借给他的，他每天还320元给其，其转80元给颜赐藏，转160元给麦健倚。他还了50几期，共计16000多元。后来，谭建文还不起钱，是其叫麦健倚去起诉的，起诉状也是其写的，颜赐藏提供了身份证、转账记录和一份说明，说明也是其写的，其只是在上面签名。起诉谭建文有跟颜赐藏商量，其跟他说谭建文还不起钱了，要去法院起诉，需要他提供资料，他也同意。辨认出麦健倚、颜赐藏、李艾民。以上证据，经过庭审举证、质证，本院予以确认。针对控辩双方的意见，综合评判如下：第一，本案的定性问题，经查，被告人颜赐藏、周鸿、被害人王小四、谭建文、证人麦健倚在侦查阶段均证明，被告人颜赐藏与被害人签订部分空白的借条，借助诉讼方式，向法院隐瞒被害人实际借款情况、还款情况，实施“套路贷”诈骗，且有相关的微信聊天记录、微信交易记录、银行转账等相印证，足以认定。第二，关于本案犯罪金额的认定，经查，（1）王小四被诈骗事实，2018年11月9日19：46分李艾民银行转账转给王小四10000元，当天19:47分王小四微信转给“平哥”2000元，上述2000元转账属于“砍头息”；被告人颜赐藏转给王小四8000元。因此认定王小四向被告人颜赐藏、周鸿借款20000元，实际到账16000元。经过核算，王小四的微信流水，其通过微信一共向“平哥”、“天狼”还款9910元。（2）被害人谭建文被诈骗的事实，谭建文收到贷款20000元后，又被以手续费、中介费、家访费的理由支付被告人颜赐藏、周鸿等人5300元，因此实际本金认定为14700元。经核算谭建文的微信交易记录，其共还款16640元。综上，本案诈骗金额为36714元，其中既遂1940元、未遂34774元。本院认为，被告人颜赐藏、周鸿无视国家法律，以非法占有为目的，骗取他人财物，数额较大，其行为均已构成诈骗罪，应依法惩处。缴获的作案工具，依法予以没收。被告人颜赐藏、周鸿诈骗犯罪未遂，依法可以比照既遂犯从轻处罚。被告人周鸿如实供述自己罪行，依法可以从轻处罚。被告人周鸿自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。公诉机关指控被告人颜赐藏、周鸿犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持；但犯罪金额计算有误，量刑建议偏重，本院予以调整。被告人、辩护人所提辩解、辩护的意见，综合评判如上，有理部分予以支持；无理部分不予支持。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第二十三条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人颜赐藏犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月2日起至2021年6月1日止。罚金于本判决发生法律效力之日起三十日内向本院缴纳，期满不缴纳的强制缴纳）二、被告人周鸿犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币八千元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月24日起至2021年6月23日止。罚金于本判决发生法律效力之日起三十日内向本院缴纳，期满不缴纳的强制缴纳）三、缴获的作案工具手机二部，予以没收。（由扣押物品的中山市公安局南区分局依法处理）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省中山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  区燕莉人民陪审员  张叶莹人民陪审员  马凤玲二〇二一年一月十一日书 记 员  缪慧莹卜璐