贵州省威宁彝族回族苗族自治县人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）黔0526刑初8号 公诉机关贵州省威宁彝族回族苗族自治县人民检察院。 被告人张泉财,绰号“大牛”，男，1982年4月2日出生于福建省安溪县，汉族，初中文化，农民，户籍所在地福建省安溪县，捕前住贵州省威宁彝族回族苗族自治县（以下称“威宁自治县”）。因本案，于2020年9月13日被威宁自治县公安局以涉嫌犯妨害信用卡管理罪刑事拘留，同年9月30日经威宁自治县人民检察院以收买、非法提供信用卡信息罪批准逮捕，同日由威宁自治县公安局执行逮捕，现羁押于威宁自治县看守所。 辩护人刘秉富，贵州引悦律师事务所律师。 被告人谢灿艺，男，1990年5月27日出生于福建省安溪县，汉族，小学文化，农民，户籍所在地福建省安溪县，捕前住贵州省威宁自治县。因本案，于2020年9月4日被威宁自治县公安局以涉嫌犯妨害信用卡管理罪刑事拘留，同年9月30日经威宁自治县人民检察院以收买、非法提供信用卡信息罪批准逮捕，同日由威宁自治县公安局执行逮捕，现羁押于威宁自治县看守所。 辩护人赵二周，贵州源创律师事务所律师。 被告人赵华，曾用名赵林，男，1993年6月8日出生于贵州省威宁自治县，汉族，初中文化，农民，住威宁自治县。因本案，于2020年9月4日被威宁自治县公安局以涉嫌犯妨害信用卡管理罪刑事拘留，同年9月30日经威宁自治县人民检察院以收买、非法提供信用卡信息罪批准逮捕，同日由威宁自治县公安局执行逮捕，现羁押于威宁自治县看守所。 辩护人刘翠，贵州源创律师事务所律师。 贵州省威宁自治县人民检察院以威检刑诉（2020）297号起诉书指控被告人张泉财、谢灿艺、赵华涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2021年1月5日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行合议审判公开开庭审理了本案。威宁自治县人民检察院指派检察员马渊出庭支持公诉，被告人张泉财、谢灿艺、赵华及其各自的委托辩护人刘秉富、赵二周、刘翠到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 贵州省威宁自治县人民检察院指控，2019年，被告人张泉财和被告人谢灿艺在福建老家商议到威宁自治县买卖银行卡获取非法利益，二人来到威宁自治县后，商议找被告人赵华以1000元至1500元不等的价格帮忙收购他人信用卡（一套信用卡包括银行卡、Ｕ盾、密码、电话卡、身份证正反面照片等信息），并以赵华（谢灿艺的舅子）的名义租赁了金岭蓝湾一套住房使用，谢灿艺和张泉财通过“ＱＱ”等网络平台联系买家（未查实）。从2019年至2020年9月期间，赵华以“淘宝刷单”的名义，以每套卡几百元至1000元不等的价格向马某4（另案处理）、卯某富（另案处理）等人及本人从他人处收购的共计21套银行卡套装交给谢灿艺和张泉财，谢灿艺测试卡可以正常使用后由张泉财和谢灿艺将银行卡套装以2500元至3000元不等的价格通过邮寄的方式提供给买家使用。张泉财和谢灿艺在支付赵华购卡费用和跑路费后，二人平分赚取的非法利益。 公诉机关就上述指控的事实向法庭出示了立案决定书、户籍证明、到案经过等书证,辨认笔录、现场勘验笔录及照片等，证人卯某梅、杜某、赵某1等人的证言，被告人张泉财、谢灿艺、赵华的供述与辩解等证据。认为被告人张泉财、谢灿艺、赵华收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款的规定，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。因被告人张泉财、谢灿艺、赵华到案后如实供述自己的犯罪事实，属坦白，可对其从轻处罚；被告人张泉财、谢灿艺承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理。根据三被告人在本案中的作用、地位，建议以收买、非法提供信用卡信息罪判处被告人张泉财有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币三万元；以收买、非法提供信用卡信息罪判处被告人谢灿艺有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币三万元；以收买、非法提供信用卡信息罪判处被告人赵华有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。 被告人张泉财、谢灿艺、赵华对起诉书指控的犯罪事实和适用法律及量刑建议均无异议。 被告人张泉财的辩护人刘秉富提出的辩护意见是：张泉财无前科劣迹；到案后，如实供述自己的犯罪事实，属坦白；自愿签署认罪认罚具结书；被告人家庭经济困难；综上，辩护人认为公诉机关量刑较重，罚金过高，恳请对被告人从轻或减轻处罚、对其罚金予以减少。 被告人谢灿艺的辩护人赵二周提出的辩护意见是：被告人谢灿艺到案后，如实供述自己的犯罪事实，属坦白，可对其从轻处罚；无前科劣迹；自愿签署认罪认罚具结书，可从宽处理。 被告人赵华的辩护人刘翠提出的辩护意见是：被告人赵华受张泉财和谢灿艺指挥和管理，主观恶性小；无前科劣迹；到案后，如实供述自己的犯罪事实，属坦白，自愿认罪认罚，可从宽处理。 经审理查明，2019年，被告人张泉财和被告人谢灿艺在福建老家商议到威宁自治县买卖银行卡获取非法利益，二人来到威宁自治县后，商议找被告人赵华以1000元至1500元不等的价格帮忙收购他人信用卡（一套信用卡包括银行卡、Ｕ盾、密码、电话卡、身份证正反面照片等信息），并以赵华（谢灿艺的舅子）的名义租赁了金岭蓝湾一套住房使用，谢灿艺和张泉财通过“ＱＱ”等网络平台联系买家（未查实）。从2019年至2020年9月期间，赵华以“淘宝刷单”的名义，以每套卡几百元至1000元不等的价格向马某4（另案处理）、卯某富（另案处理）等人及本人从他人处收购的共计21套银行卡套装交给谢灿艺和张泉财，谢灿艺测试卡可以正常使用后由张泉财和谢灿艺将银行卡套装以2500元至3000元不等的价格通过邮寄的方式提供给买家使用。张泉财和谢灿艺在支付赵华购卡费用和跑路费后，二人平分赚取的非法利益。其中，张泉财和谢灿艺各获得违法所得人民币12000余元，赵华获得违法所得人民币2400元。 2020年9月2日11时许，当卯某富之妹卯某梅在威宁县工商银行办理银行卡解封业务时,因公安机关发现卯某梅办理解封的银行卡处于交易异常,威宁自治县公安局刑侦队民警奉命立即赶往威宁县人民中路工商银行对卯某梅进行询问,卯某梅交代其在威宁县工商银行办理了一张银行卡交由卯某富使用，随后民警通知卯某富到威宁自治县公安局刑侦大队接受讯问，卯某富交代了其收集卯某梅的一张工商银行卡，自己办理了五张银行卡以1000元一张卖给被告人赵华使用，其从中获利6000元的犯罪事实。经扩线侦查发现，向卯某富购买银行卡的人有赵华、谢灿艺、张泉财，次日民警在威宁自治县的赵华家中，将赵华、谢灿艺抓获；在威宁自治县张泉财的租住房内将张泉财抓获。三被告人到案后，如实供述了上述犯罪事实。 2020年9月7日，办案民警扣押了赵华两部苹果手机；扣押了谢灿艺黑色华硕笔记本电脑一台，一部苹果手机、二部红米手机；扣押了张泉财酷比魔方T1001黑色平板电脑一台，一部苹果手机、一部华为手机。同年12月25日，威宁县人民检察院就认罪认罚从宽制度的相关规定告知被告人张泉财、谢灿艺、赵华，三被告人分别在其辩护律师的见证下签署了认罪认罚具结书。承认公诉机关认定指控的犯罪事实，接受公诉机关对其提出的量刑建议。 上述事实，被告人张泉财、谢灿艺、赵华在庭审中亦无异议，并有接处警登记表，受案登记表，立案决定书，到案经过，户籍证明，扣押决定书，检查笔录及照片，桂某、李某1、李某2、马某1、李某3、李某4、李某5、马某2、锁某思、李某6、赵某3、陈某、赵某4、李某9等人的银行及存折交易明细，现场勘验笔录，卯某富的辨认笔录，认罪认罚具结书，情况说明，行动轨迹-检，证人卯某梅、桂某、李某1、李某2、马某1、李某3、李某4、李某5、杜某、赵某1、马某2、马某3、锁某思、李某6、赵某2、赵某3、陈某、李某7、李某8、赵某4、李某9、苗某、蒋某、刘某、卯某富、马某4的证言，被告人张泉财、谢灿艺、赵华的供述和辩解等证据予以证实，足以认定。 本院认为，被告人张泉财、谢灿艺、赵华故意妨害信用卡管理，收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使别人以信用卡持卡人名义进行交易的行为，已触犯刑律，构成收买、非法提供信用卡信息罪，应予处罚。据此，公诉机关指控被告人张泉财、谢灿艺、赵华犯收买、非法提供信用卡信息罪，事实清楚，证据确凿，罪名成立，本院予以确认。 关于被告人张泉财的辩护人刘秉富提出的除“公诉机关量刑较重，罚金过高，恳请对被告人从轻或减轻处罚、对其罚金予以减少。”的辩护意见，经查，公诉机关提出的量刑建议符合本案罪责相适应原则，故对此辩护意见本院不予纳；对其余辩护意见，符合客观事实，本院予以采纳。 关于被告人谢灿艺的辩护人赵二周提出的辩护意见及被告人赵华的辩护人刘翠提出的辩护意见，符合客观事实，本院予以采纳。 鉴于被告人张泉财、谢灿艺、赵华到案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚；自愿签署认罪认罚具结书，可对其从宽处理。 本案中，被告人张泉财、谢灿艺各获得的违法所得人民币12000余元，赵华获得违法所得人民币2400元应予追缴，上缴国库。办案民警所扣押的赵华两部苹果手机，谢灿艺的黑色华硕笔记本电脑一台、一部苹果手机、二部红米手机，张泉财的酷比魔方T1001黑色平板电脑一台、一部苹果手机、一部华为手机，系作案过程中使用，系作案工具，应予以没收，上缴国库。 综上，根据各被告人在本案中的作用、地位及认罪认罚等情节，公诉机关提出的量刑建议符合本案罪责相适应的量刑原则，本院予以采纳。 据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二十五条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人张泉财犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币三万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月13日起至2024年1月12日止。所判罚金限判决生效后三个月内缴纳) 二、被告人谢灿艺犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币三万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月4日起至2024年1月3日止。所判罚金限判决生效后三个月内缴纳) 三、被告人赵华犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月4日起至2023年9月3日止。所判罚金限判决生效后三个月内缴纳) 四、被告人张泉财、谢灿艺各违法所得人民币12000元，赵华的违法所得人民币2400元应予追缴，上缴国库。 五、公安机关扣押的谢灿艺红米手机二部、苹果手机一部、黑色华硕笔记本电脑一台，张泉财被扣押的苹果手机一部、华为手机一部、酷比魔方T1001黑色平板电脑一台，赵华被扣押的苹果手机两部，予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向贵州省毕节市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状二份。 审 判 长  李苍劲 审 判 员  郭丽娅 人民陪审员  赵庆敏 二〇二一年一月二十日 书 记 员  周 宇