河南省邓州市人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1381刑初699号公诉机关邓州市人民检察院。被告人张云秋，男，1997年9月27日出生于浙江省嘉兴市南湖区，汉族，初中文化，务工，住浙江省嘉兴市南湖区。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年4月21日被浙江省晋江市公安局取保候审。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年6月20日被抓获，同年6月26日被邓州市公安局刑事拘留，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2020年7月21日经邓州市人民检察院批准逮捕，次日被邓州市公安局执行逮捕。被告人周剑飞，男，2001年4月12日出生于浙江省嘉兴市南湖区，汉族，大专文化，嘉兴市秀水专修学院在校学生，住浙江省嘉兴市南湖区。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年4月21日被浙江省晋江市公安局取保候审。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年6月19日被抓获，同年6月26日被邓州市公安局刑事拘留，因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，于2020年7月21日经邓州市人民检察院批准逮捕，次日被邓州市公安局执行逮捕。被告人苏翔，男，2002年1月25日出生于安徽省舒城县，汉族，中专文化，嘉兴市秀水中等专业学院在校学生，户籍地安徽省舒城县，现住嘉兴市南湖区。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年4月21日被浙江省晋江市公安局取保候审。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年6月20日投案，同6月26日被邓州市公安局刑事拘留，因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，于2020年7月21日经邓州市人民检察院批准逮捕，次日被邓州市公安局执行逮捕。经本院决定，于2020年12月24日被取保候审。被告人许晨阳，男，1999年9月23日出生于浙江省嘉兴市南湖区，汉族，大专文化，务工，住浙江省嘉兴市南湖区。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年4月21日被浙江省晋江市公安局取保候审。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年6月20日投案，同年6月26日被邓州市公安局刑事拘留，因涉嫌犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年7月21日经邓州市人民检察院批准逮捕，次日被邓州市公安局执行逮捕。经本院决定，于2020年11月10日被取保候审。邓州市人民检察院以邓检一部刑诉（2020）675号起诉书、邓检一部刑追诉（2020）8号追加起诉决定书指控被告人张云秋犯妨害信用卡管理罪、帮助信息网络犯罪活动罪，被告人周剑飞、苏翔犯妨害信用卡管理罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪，被告人许晨阳犯帮助信息网络犯罪活动，于2020年11月9日向本院提起公诉并建议本案适用简易程序审理。经审查，本院不同意适用简易程序并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。邓州市人民检察院指派检察员吴富豪出庭支持公诉。被告人张云秋、周剑飞、苏翔、许晨阳到庭参加了诉讼。现已审理终结。邓州市人民检察院指控，2020年4月1日邓州市民李某报警称被骗4956元。侦查机关对资金流分析发现被骗资金进入凌某的银行卡内被取走。经查：自2020年3月31日至2020年4月20日期间，被告人张云秋和章佳俊、凌某（已追捕）建立“扫黑除恶大队”QQ群。同年4月份，被告人周剑飞、苏翔加入其中，周剑飞、苏翔提供自己掌握的16张（包括苏翔本人两张、张云秋四张）银行卡，章佳俊安排人员将诈骗来的赃款转入周剑飞、苏翔提供的银行卡内再转出，周剑飞、苏翔按照每人每天150元的标准领取报酬。周剑飞、苏翔使用凌某的工商银行卡分别于2020年3月31日及4月15日2时取款2万。2020年3月份，被告人张云秋在明知他人收买银行卡用于不法用途的情况下，以400元至800元的价格，先后从张某、郁某、许晨阳、苏翔手中购买八套银行卡，并将自己办理的两套银行卡及凌某的两套银行卡贩卖往云南临沧县。经公安部反诈平台查询，许晨阳尾号为7716的浦发银行卡流水人民币为290347.4元；尾号为5465的兴业银行卡过流水117536.95元；凌某尾号为8378的浦发银行卡流水人民币为2051986元、尾号为8341的华夏银行卡流水人民币为348995元、尾号为3454的工商银行卡流水人民币为100000元、尾号为0284的建设银行卡流水人民币为141083元、尾号为4443的建设银行卡流水人民币为140000元；张某尾号为1236的浦发银行卡流水人民币为3311819.45元、尾号为8325的华夏银行卡流水人民币为4787016元；郁某尾号为7966的浦发银行卡流水人民币为168417.15元，张云秋尾号为9534的邮政银行卡流水人民币为240000元、尾号为3078的农业银行卡流水人民币为100000元、尾号为4043的华夏银行卡流水人民币为3672257元。案发后，四人已部分退赃，许晨阳、苏翔自动投案。上述事实，公诉机关提供了相关的证据，认为被告人张云秋、周剑飞、苏翔非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。被告人周剑飞、苏翔明知是犯罪所得而予以转移，其行为已构掩饰、隐瞒犯罪所得罪。被告人张云秋、许晨阳明知他人利用信息网络实施犯罪，为其提供支付结算帮助，情节严重，其行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪。被告人张云秋、周剑飞、许晨阳应数罪并罚。被告人苏翔、许晨阳案发后自动投案，如实供述，是自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人张云秋、周剑飞、苏翔、许晨阳认罪认罚，可以从宽处理。提请依法判处。被告人张云秋、周剑飞、苏翔、许晨阳对起诉书指控的犯罪事实及罪名未提出异议。经审理查明，2020年4月1日邓州市民李某报警称被骗4956元。侦查机关对资金流分析发现被骗资金进入凌某的银行卡内被取走。自2020年3月31日至2020年4月20日期间，被告人张云秋和章佳俊、凌某（已追捕）建立“扫黑除恶大队”QQ群。同年4月份，被告人周剑飞、苏翔加入其中，周剑飞、苏翔提供自己掌握的16张（包括苏翔本人二张、张云秋二张）银行卡，章佳俊安排人员将诈骗来的赃款转入周剑飞、苏翔提供的银行卡内再转出，周剑飞、苏翔按照每人每天150元的标准领取报酬。周剑飞、苏翔使用凌某的工商银行卡分别于2020年3月31日及4月15日2时取款2万。2020年3月份，被告人张云秋在明知他人收买银行卡用于不法用途的情况下，以400元至800元的价格，先后从张某、郁某和被告人许晨阳、苏翔手中购买八套银行卡，并将自己办理的两套银行卡及凌某的两套银行卡贩卖往云南临沧县。经公安部反诈平台查询，被告人张云秋尾号为9534的邮政银行卡流水人民币为240000元、尾号为3078的农业银行卡流水人民币为100000元、尾号为4043的华夏银行卡流水人民币为3672257元。被告人许晨阳尾号为7716的浦发银行卡流水人民币为290347.4元、尾号为5465的兴业银行卡过流水117536.95元。凌某尾号为8378的浦发银行卡流水人民币为2051986元、尾号为8341的华夏银行卡流水人民币为348995元、尾号为3454的工商银行卡流水人民币为100000元、尾号为0284的建设银行卡流水人民币为141083元、尾号为4443的建设银行卡流水人民币为140000元。张某尾号为1236的浦发银行卡流水人民币为3311819.45元、尾号为8325的华夏银行卡流水人民币为4787016元。郁某尾号为7966的浦发银行卡流水人民币为168417.15元。被告人张云秋、周剑飞、苏翔、许晨阳每人退被害人许某经济损失16200元。案发后许晨阳、苏翔自动投案，如实供述自己的犯罪事实。苏翔退赔被害人李某经济损失5000元，并取得谅解。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实。1、户籍信息、违法记录查询、正侧面照，证明被告人张云秋，男，1997年9月27日出生，已达刑事责任年龄，无违法犯罪记录；被告人周剑飞，男，2001年4月12日出生，已达刑事责任年龄，无违法犯罪记录；被告人苏翔，男，2002年1月25日出生，已达刑事责任年龄，无违法犯罪记录；被告人许晨阳，男，1999年9月23日出生，已达刑事责任年龄，无违法犯罪记录的事实。2、人身安全检查笔录、现场检测报告，证明被告人张云秋、周剑飞、苏翔、许晨阳被羁押时身体状况良好的事实。3、凌某银行卡银行流水、交易清单、工商银行自动取款机视频监控截图，证明凌某和被告人周剑飞、苏翔使用凌某的工商银行卡分别于2020年3月31日17时7分、2020年4月15日2时4分、2020年4月3日13时12分取款2万及被告人周剑飞、苏翔指认用凌某的银行卡取款的事实。4、苏翔、周剑飞指认其取钱用的凌某、苏翔、周剑飞、寇国兵的卡交易记录，证明被告人周剑飞尾号为6672的招商银行卡取款数额为120002.1元；被告人苏翔尾号为6706的招商银行卡取款数额为20006.1元；凌某尾号为0284的建设银行卡取款金额为141088元、尾号为3454的工商银行卡取款数额为100000元；寇国兵尾号为6615招商银行卡取款数额为40000元的事实。5、微信转账记录，证明被告人张云秋与张某、郁某、章佳俊、凌某及被告人周剑飞、苏翔等人转账，章佳俊与被告人许晨阳微信转账的事实。6、戴伟源银行卡交易记录、冻结记录，证明戴伟源尾号为9955的邮政银行卡过流水100000元、尾号为2873的农业银行卡过流水372583元、尾号为6492的建设银行卡过流水60000元的事实。7、许晨阳、凌某、张某、郁某银行卡交易记录，证明被告人张云秋尾号为9534的邮政银行卡过流水240000元、尾号为3078的农业银行卡过流水100000元、尾号为4043的华夏银行卡过流水3672257元；被告人许晨阳尾号为7716的浦发银行卡过流水290347.4元、尾号为5465的兴业银行卡过流水117536.95元；凌某尾号为8378的浦发银行卡过流水2051986元、尾号为8341的华夏银行卡过流水348995元、尾号为3454的工商银行卡过流水100000元、尾号为0284的建设银行卡141083元、尾号为4443的建设银行卡过流水140000元；张某尾号为1236的浦发银行卡过流水3311819.45元、尾号为8325的华夏银行卡过流水4787016元；郁某尾号为7966的浦发银行卡过流水168417.15元的事实。8、许某被骗转款记录截屏，证明被害人许某用平安银行分别转账到被告人许晨阳浦发银行卡内32123元、49168元的事实。9、发还物品清单，证明被告人许晨阳、张云秋、周剑飞、苏翔及凌某五人每人退赃16200元；被害人许某收到退账80000元的事实。10、提取笔录、凌某手机提取的凌某与章佳俊的聊天记录、苏翔手机提取的“扫黑除恶大队”的QQ群聊天记录，证明凌某与章佳俊商量每天安排人存取的事实，及2020年4月9日至4月20日中午12时35分苏翔加入在“扫黑除恶大队”的QQ群里章佳俊、凌某害人被告人周剑飞、苏翔分工存取款的事实。11、扣押决定书、扣押清单、扣押笔录、扣押照片，证明浙江省晋江市公安局扣押被告人张云秋、周剑飞、苏翔、许晨阳苹果及凌某手机各一部。扣押被告人苏翔随身携带的16张银行卡（包括：苏翔招商、工商二张、张云秋邮政、农行二张、戴伟源中国、邮政、工商、建设四张卡、凌某中国、交通、工商、建设四张卡、寇国兵邮政、招商、农业、中国四张卡）及两万元现金的事实。12、受案登记表、立案决定书、银行卡冻结详情，证明2020年3月31日范某报警称被诈骗12100元；2020年4月1日李某报警称被诈骗4356元；2020年4月3日许某报警称被诈骗81291元；2020年3月30日黎少琦被诈骗；2020年3月28日王伟被诈骗14742元。其中许某、黎少琦、王伟被诈骗资金通过许晨阳的银行卡被转移走的事实。13、情况说明，证明受疫情影响，看守所暂不受理临时羁押。2020年6月20日至24日，被告人周剑飞在嘉兴市南湖区建设派出所办案中心临时羁押；2020年6月21日至24日，被告人许晨阳、苏翔、张云秋在嘉兴市南湖区建设派出所办案中心临时羁押的事实。14、报案证明、抓获证明，2020年4月1日15时许，被害人李某报警称被诈骗4956元；2020年6月19日，被告人周剑飞在嘉兴市南湖区自家楼下被抓获；2020年6月20日，被告人张云秋在嘉兴市南湖区被抓获；2020年6月20日，被告人苏翔、许晨阳经传唤到案接受讯问的事实。15、收条、谅解书，证明被告人苏翔退赔被害人李某经济损失5000元，并取得谅解的事实。16、证人郁某证言：2020年4月11日，张云秋问我要不要办理银行卡卖掉赚点钱，正好我缺钱我就答应了，之后张云秋让我先去办理了一张电信卡（卡号多少我忘记了），办好之后又用我的身份证和新办理的电信卡注册了支付宝，之后又到浦发银行和兴业银行各办理了一张储蓄卡，全部弄好之后我就把电信卡、两张银行卡、支付宝账号和密码都交给张云秋，之后张云秋给了我400元。17、证人张某证言：2020年3月15日左右，张云秋问我办不办卡，一张银行卡可以给我四百元，因为我身上没钱所以就答应了。张云秋先是指示我去办理了一张移动卡，办完手机卡后马上用该卡和我的身份证注册了一个支付宝账号，接着又去了浦发银行和华夏银行各自办理了一张储蓄卡，办好之后我就将移动卡、银行卡都绑定在支付宝账号上，然后将移动卡、支付宝账号和密码和两张银行储蓄卡都交给张云秋，张云秋给了我800元。18、证人凌某证言：我和张云秋、周剑飞、苏翔贩卖银行卡、帮忙取款。我是张云秋约我做的，一开始张云秋让我出售自己的支付宝、绑定两张银行卡，后张云秋又叫我们使用银行卡存取钱及收买银行卡。张云秋说这些钱是“断根钱”，我自己感觉是网上赌博的钱，我们取款、存款银行就查不到。我们建有个QQ群，QQ群名称叫“扫黑除恶大队”，是张云秋建的群，但是建群后第二天张云秋又退群了。群里实际的管理员是“A书生”（身份不清）。群里面的成员还有我和周剑飞（QQ名“李云龙”）、苏翔（QQ昵称为：小鸡）、应蕾（QQ昵称为：“拾”），我们的工作主要是用QQ群联系。“A书生”先发一个存款的账号，周剑飞、苏翔会发取款的账号。钱打到账号后，“A书生”会把转账凭证发到群里，周剑飞、苏翔再去取款，再把取到的钱全部存入到“A书生”指定的存款账户，张云秋负责把银行卡（和相关的支付宝和手机号）寄给上家，应蕾是最近几天才来的，他本来也是做存取款的，但直到现在还没有做过。我负责打电话叫周剑飞、苏翔起床、也负责收购银行卡，再把收购的银行卡给周剑飞。我们是4月初开始做的，本来每天每人工资400元到500元，因为张云秋的上家说钱被黑吃黑了，让我们弥补，我到现在还没领到钱。我只领到800元，是我出售自己两张银行卡和绑定支付宝的钱，是张云秋拿现金给我的。有一次张云秋拿了1400元给我，让我发给周剑飞和苏翔，实际上是张云秋发的，但是他们不熟，所以让我给。具体不知道取了多少钱。所有钱都按照“A书生”提供的银行卡号存进去了。取款使用的银行卡有我和张云秋、周剑飞、戴伟源、寇国兵、苏翔的卡，有农业银行、中国银行、工商银行、建设银行、交通银行、邮政银行、招商银行、浦发银行和华夏银行，记不住卡号。我自己的是浦发和华夏的银行卡。我只找戴伟源收购了5张银行卡，没有绑定手机卡和支付宝，这时用来给周剑飞取款的，有农业、中国、建设、有证、工商银行卡。银行卡没有绑定支付宝的用来取款，绑定之支付宝的用来给张云秋上家使用，张云秋的上家使用支付宝转账到银行卡。这些卡由周剑飞和苏翔保管。张云秋的上家是谁我不知道。19、被害人李某陈述，证明：2020年4月1日，被害人李某被诈骗4956元，被骗资金流入“徐丹卿”名下银行卡的事实。20、被害人范某陈述，证明被害人范某于2020年3月31日被诈骗12100元，被骗资金2100元流入到“刘海波”名下的银行卡账户，转账991元、1800元、998元、5000元、1211元共计10000元流入到“尹清栋”名下的银行卡账户的事实。21、被害人许某陈述，证明2020年4月3日中午11时许，被害人许某被诈骗32123元、49168元后报警，对方的浦发银行卡账户名是许晨阳的事实。22、被告人张云秋供述：2020年4月份，我因诈骗被浙江省晋江市公安局取保候审，被害人被诈骗的8万多元我们五人愿意平分一人退16200元。2020年6月20日10时许，我在嘉兴学院天猫超市上班，民警将我带到嘉兴市公安局建设被派出所，因我帮凌某取款、存款，另外还卖银行卡。我将自己的7张银行卡租给凌某使用，还帮人办理银行卡。我和凌某是发小，认识多年了，2020年3月份，凌某找到我说让我帮他做事，他给我报酬，他给我银行卡让我将银行卡内的钱取出来，然后他再给我个银行账户让我将取出来的钱存进去。我们聊天的QQ群时章佳俊让我建立的，一开始是帮凌某的忙，后来我不做了就退群了。我们平时都是在这个QQ群里面交流，群里有我、凌某、章佳俊（绰号阿光）三个人，有钱到账时，章佳俊会在QQ群里让我们发能取款的银行卡号，我和凌某将我们控制的银行卡号发群里，章佳俊再发给上家，上家就会将钱打到我们的银行卡里，章佳俊再群里发转账成功截图，我们就知道钱到账了，我和凌某就会马上到附近的银行网点用银行卡将钱取出，章佳俊再群里发存款账户，我就把取出来的钱存到章佳俊提供的存款账户里，就是这样的模式来回循环。我和凌某取款用的银行卡刚开始我将自己六七张银行卡交给凌某用来打款取款，凌某按照每张卡每天50元或100元的价格给我报酬，凌某自己也办了几张银行卡用于打款取款，后来打款取款的多了，每张银行卡取款限额2万元，银行卡不够用，凌某就去找别人收卡，我们就用自己的和别人的银行卡打款取款。我的一张工商银行卡、一张农业银行卡、一张交通银行卡、一张中国银行卡、一张邮政银行卡、一张招商银行卡、一共6个我名下的卡，凌某名下有个建设银行卡、工商银行卡、农业银行卡用于取款，卡号记不起来。我们的工资是之前取款的时候有些卡里每天会剩下一点钱，具体多少不确定，我跟凌某就把这些钱分了。我应该存了三天的钱，有十万多一点，苏翔和周剑飞帮忙取款后我就退群了。苏翔和周剑飞的工资都是凌某给的，通过我给了苏翔和周剑飞每人500元现金，我之前的抽成也是凌某给的，一共给过我800元。2020年3月份，我们做取款、存款工作之前，我在公厕里面看到了一张小广告所以就添加了对方的微信（微信号：×××，昵称：努力拼搏），我将自己的一张浦发银行卡和一张华夏银行卡卖出去了，具体是将银行卡和注册的支付宝账号、支付密码，银行卡绑定的手机卡一块按照他给我发的地址寄到云南省，对方通过支付宝将钱转给我，我共获利500元。后来凌某听说后觉得还可以，他将自己的两套私人银行卡（银行卡、手机卡、支付宝）交给我让我卖出去，我就将银行卡等寄过去，对方给了支付宝转账给我500元，我又通过支付宝转账给凌某了。章佳俊知道我有卖过银行卡，他就问我一套能赚多少，我自己之前卖的就是600元，但是要给我100元跑腿费，于是在2020年3月中下旬的时候（具体哪一天不记得了）就介绍他朋友许晨阳办理了两张银行卡（一张兴业银行储蓄卡和一张浦发银行储蓄卡）拿给我，并提供了一张电信卡和用电信卡注册的支付宝账号，我将这些东西寄到了云南省临仓市镇康县南伞镇转老街德顺代收点，对方通过支付宝转账给我600元，我转账给章佳俊500块，获利100块。我还帮周剑飞、苏翔等人卖过银行卡，都是两套银行卡，对方给我600块，我支付给他们500块，获利100块。我还帮张某、郁某、寇国兵卖过银行卡。我自己卖的一套是赚了500元，许晨阳这一套赚了100元跑腿费，周剑飞那一套转了100元，苏翔那一套也赚了100元，凌某的没有赚钱、张某、郁某也是赚了每人100块，总共赚了1200元左右。23、被告人周剑飞供述：2020年4月20日下午16时许，我在嘉兴市南湖区菜花东区1幢501室家中，民警过来将我传唤到派出所，因我帮张云秋、凌某、章佳俊做取钱、存钱的事情，是凌某和张云秋叫我做的，我想赚钱。2020年4月份，我因诈骗被浙江省晋江市公安局取保候审，被害人被诈骗的8万多元我们五人愿意平分一人退16200元。2020年6月19日19时许，我从家里出来准备去网吧上网，派出所民警将我带到派出所了，因我帮凌某、张云秋、章佳俊取款、存款。我们建有个QQ群，QQ群名称叫“扫黑除恶大队”，群成员有6个人，有凌某（QQ名称为：你的爱人）、我（QQ昵称为：李云龙）、张云秋（他的QQ昵称我忘了）、苏翔（QQ昵称为：小鸡）、章佳俊（QQ名称叫书生，之前叫章佳俊），还有一个人我不认识，我们通过QQ群联系。一般情况下，当钱来的时候，章佳俊会先在群里让我和苏翔两人发我们掌握的银行卡号，然后章佳俊安排人将钱打到我们掌握的银行卡里，钱到账后章佳俊会在QQ群发张截图，我们知道钱到我们掌握的银行卡后，我和苏翔就马上到附近的银行将钱取出来。章佳俊会另外发银行卡号，我和苏翔按照章佳俊发的卡号将钱存进去。凌某和张云秋是负责将取款银行卡给我们，指导我们取款和存钱。银行卡在我和苏翔那里放着，一共有十几张卡，建设、交通、中国、邮政、工商、农业银行的都有，户名有我的、苏翔的、凌某、张云秋、戴伟源、寇国兵等人的，我们用这些卡都取过钱。我在南湖区华庭街银行办理了2张自己名下卡，是工商银行和建设银行卡。2020年3月份以来，我共取款、存款100多万元钱，大概取了几十次卡，每次取2万（每笔最多取5000元，一次取4笔）。都是从银行卡里取出来然后存入另外一个账号里。凌某和张云秋给我们说好的，我和苏翔每人每天150元，我们从3月份开始取款、存钱的，一直干到4月份，凌某和张云秋给我和苏翔每人400元，我问凌某和张云秋要钱他们说没钱，400元是凌某给我的，是通过现金和微信转账方式交给我的。章佳俊是负责告诉我们钱打入哪张银行卡和取款后钱存入哪张银行卡，凌某和张云秋是介绍我们取钱、存钱的，我们工资也是找他俩要，凌某和张云秋提供银行卡给我们，指导我们取钱和存钱。我共计获利800元。24、被告人苏翔供述：2020年4月20日中午12时许，我在嘉兴市南湖区少年路农业银行被民警抓获，因我、周剑飞、凌某和一个QQ名叫“A书生”的做取钱、存钱的事情，抓获时有16张银行卡被民警查扣，中午QQ群里通知去取款，用戴伟源的农业银行卡取了两万，该卡可能被抓的时候掉了，我们只用了张云秋的银行卡，是凌某给我的，我不知道张云秋在案件里起什么作用。2020年4月份，我因诈骗被浙江省晋江市公安局取保候审，被害人被诈骗的8万多元我们五人愿意平分一人退16200元。2020年6月20日11时许，民警给我打电话让我到建设派出所配合调查，我就过来了，因我帮凌某取款、存款，另外还卖银行卡。2019年5月份，我通过周剑飞认识的凌某，后来我们见过几次面，今年3月份，凌某找到我说让我帮助他做事，他给我报酬，我问是什么事情，凌某说是他给我银行卡让我将银行卡内的钱取出来，然后他再给我个银行账户让我将取出来的钱存进去，我答应了。后来凌某将我拉到一个名称叫“扫黑除恶大队”的QQ群里面，群里的成员有凌某（QQ名称“你的爱人”），QQ名称“A书生”（身份不清），周剑飞（QQ名称“李云龙”）、QQ名称“拾”（身份不清）、和我（QQ名称“小鸡”）。我们的工作主要是用QQ群联系。“A书生”先找找我要卡号，我把卡号报给他。A书生收到钱后，会发转账单，我和周剑飞就知道钱来了。我和周剑飞马上去附近的银行取钱。“A书生”会另外发银行卡，我和周剑飞再把钱存到“A书生”发的卡里。我们就是这样的来回循环取钱、存钱。卡是凌某给我和周剑飞的，有二十多张卡。我给凌某做了八、九天，大概取、存有八、九十万元。在工商银行、中国银行、邮政储蓄银行、建设银行、招商银行等银行取过钱。我想着他们肯定不千好事，有一天（我记不清楚了，是从四月初开始做的），我和周剑飞等人在场，不知道是谁说这些钱是赌博或“杀猪盘”诈骗的钱。我和周剑飞固定工资是每天150元，到后来给我800元，周剑飞的工资也是凌某给的。今年3月份，我用自己的身份证办理一张华夏银行和浦发银行的银行卡，两张银行卡交给张云秋了，张云秋给我500元钱，两张银行卡都绑定在我手机和支付宝上。25、被告人许晨阳供述：2020年4月20日下午15时许，我接到嘉兴市南湖区分局民警到我家楼下打电话找我，我就自己下楼了，因我把自己的一张兴业银行储蓄卡和一张浦发银行卡卖给张云秋了。2020年4月份，我因诈骗被浙江省晋江市公安局取保候审，被害人被诈骗的8万多元我们五人愿意平分一人退16200元。2020年6月20日12时许，派出所民警给我打电话让我到嘉兴南湖建设派出所配合调查，我就自己来派出所了，因我卖银自己名下的银行卡。今年3月份，我朋友章佳俊让我给他办两张银行卡，并说是过过银行流水，我想着是朋友就同意了，他把我的微信推给张云秋，我和张云秋就加了微信好友。过有一、两天，张云秋来找我，张云秋先带我去嘉兴江南大厦对面电信营业厅办一个手机号，手机号我记不住了。然后张云秋带着我去嘉兴南湖区兴业银行和浦发银行分别办了银行卡，卡办好之后张云秋把手机卡和银行卡都拿走了。过有半个月左右，章佳俊通过微信转给我500元钱，说这是给我的辛苦费。我当时不认识张云秋，所以我对他说的过流水的事情比较怀疑，我想着他们是用来做别的事情。我知道他们买我的卡是用来做与诈骗有关的事情，我知道自己错了，我不该卖自己的银行卡，我知道这是违法犯罪的事情。26、辨认笔录，证明被告人苏翔辨认出被告人张云秋、周剑飞、许晨阳和凌某；被告人周剑飞辨认辨认出被告人张云秋、苏翔和凌某；被告人张云秋辨认出被告人周剑飞、苏翔和凌某；凌某辨认出被告人张云秋、周剑飞、苏翔、许晨阳；郁某辨认出被告人张云秋；张某辨认出被告人张云秋的事实。27、现场指认照片，证明被告人苏翔、周剑飞指认出其取款的嘉兴市南湖区建国南路303号交通银行、勤俭路711号邮储银行、彩虹街32号工商银行；被告人周剑飞指认出其取款的勤俭路798号建设银行的事实。以上证据，来源合法，经法庭查证属实，本院予以采信。本院认为，被告人张云秋、周剑飞、苏翔非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡罪。被告人周剑飞、苏翔明知钱款来历不明的情况下，多次协助诈骗嫌疑人取款、转账，从中牟利，情节严重，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。被告人张云秋、许晨阳明知他人利用信息网络实施犯罪，出售银行卡为网络犯罪提供支付、结算帮助，情节严重，其行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪。公诉机关指控被告人张云秋犯妨害信用卡罪、帮助信息网络犯罪活动罪，被告人周剑飞、苏翔犯妨害信用卡罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪，被告人许晨阳犯帮助信息网络犯罪活动罪的罪名成立，予以支持。本案系共同犯罪。被告人张云秋、周剑飞、许晨阳应数罪并罚。被告人苏翔、许晨阳案发后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚。被告人张云秋、周剑飞到案后如实供述自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚。被告人张云秋、周剑飞、苏翔、许晨阳认罪认罚，依法予以从宽处罚。被告人张云秋、周剑飞、苏翔、许晨阳案发后退赔部分被害人经济损失，且苏翔、许晨阳积极缴纳罚金及违法所得，可以酌定从轻处罚。被告人苏翔、许晨阳有悔罪表现，分别经安徽省舒城县司法局、浙江省嘉兴市南湖区司法局社区矫正工作领导小组调查评估，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第三百一十二条第一款、第二百八十七条之二第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第三款、第六十九条、第六十四条、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条第一款之规定，判决如下：一、被告人张云秋犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币一万元，犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币八千元。数罪并罚，决定合并执行有期徒刑一年零三个月，并处罚金人民币一万八千元。二、被告人周剑飞犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元，犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五千元。数罪并罚，决定合并执行有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币一万五千元。三、被告人苏翔犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币一万元，犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币五千元。数罪并罚，决定合并执行有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币一万五千元。（已缴纳）四、被告人许晨阳犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币五千元。（已缴纳）五、违法所得人民币四千六百元，其中被告人张云秋二千元、周剑飞八百元、苏翔一千三百元、许晨阳五百元，予以追缴，上缴国库。（苏翔、许晨阳已缴纳）（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人张云秋的刑期自2020年6月26日起至2021年9月19日止（已折抵刑期6日）；被告人周剑飞的刑期自2020年6月26日起至2021年12月18日止（已折抵刑期7日）。被告人苏翔、许晨阳的缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。被告人张云秋、周剑飞的违法所得、罚金在判决生效后三十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向南阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。审判长 付 涛审判员 王清然审判员 冀鹏翀二〇二一年一月六日书记员 杨 鸣