吉林省白城市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2021）吉08刑终4号 原公诉机关吉林省洮南市人民检察院。 上诉人（原审被告人）张明，男，1985年12月23日出生，汉族，吉林省抚松县人，大专文化，原洮南市农村信用合作联社业务员，户籍地洮南市，现住白城市洮**。因涉嫌犯诈骗罪于2017年3月8日被洮南市公安局刑事拘留，同年3月17日被批准逮捕，同年3月20日被洮南市公安局取保候审。因涉嫌犯贷款诈骗罪于同年7月22日被洮南市公安局刑事拘留，同年8月29日被逮捕。现羁押于洮南市看守所。 原审被告人王金伟，男，1969年11月21日出生，汉族，吉林省白城市洮**人，初中文化，无职业，现住白城市洮**。2011年3月7日因犯诈骗罪被判处有期徒刑三年，2012年12月24日刑满释放。因涉嫌犯贷款诈骗罪于2018年3月2日被洮南市公安局刑事拘留，同年3月22日被逮捕。现羁押于白城市看守所。 原审被告人吕海东，男，1983年5月12日出生，汉族，黑龙江省泰来县人，高中文化，农民，现住泰来县。因涉嫌犯贷款诈骗罪于2019年3月16日被抓获并临时羁押于黑龙江省大庆市第一看守所，2019年3月19日被吉林省洮南市公安局刑事拘留，同年4月22日被逮捕。现羁押于洮南市看守所。 原审被告人刘江力，男，1979年4月1日出生，汉族，吉林省洮南市人，初中文化，农民，户籍地洮南市，现住洮南市。因涉嫌犯贷款诈骗罪，2018年10月11日被洮南市公安局取保候审。 原审被告人徐子豪，男，1968年5月10日出生，回族，吉林省白城市洮**人，初中文化，工人，户籍地白城市洮**，现住白城市洮**。因涉嫌犯贷款诈骗罪，2018年9月10日被洮南市公安局取保候审。 原审被告人王玖锡，男，1989年4月1日出生，汉族，吉林省白城市洮**人，初中文化，无职业，户籍地白城市洮**，现住白城市洮**。因涉嫌犯贷款诈骗罪2018年10月31日被洮南市公安局取保候审。 原审被告人桂海波，男，1981年6月13日出生，汉族，吉林省白城市洮**人，高中文化，无职业，户籍地白城市洮**新华街道，现住白城市洮**。因涉嫌犯贷款诈骗罪，2018年11月5日被洮南市公安局取保候审。 原审被告人陈子龙，男，1961年8月15日出生，汉族，吉林省白城市洮**人，初中文化，农民，户籍地白城市洮**，现住白城市。因涉嫌犯贷款诈骗罪，2018年11月5日被洮南市公安局取保候审。 原审被告人程娇，男，1980年4月30日出生，汉族，吉林省白城市洮**人，初中文化，无职业，户籍地白城市洮**，现住白城市洮**。因涉嫌犯贷款诈骗罪，2018年10月12日被洮南市公安局取保候审。 原审被告人赵旭，男，1986年12月29日出生，汉族，吉林省洮南市人，初中文化，无职业，现住洮南市。因涉嫌犯贷款诈骗罪，2018年10月22日被洮南市公安局取保候审。 原审被告人吴晓东，男，1983年11月21日出生，汉族，吉林省白城市洮**人，初中文化，无职业，户籍地白城市，现住白城市新城区。因涉嫌犯贷款诈骗罪，2018年11月5日被洮南市公安局取保候审。 原审被告人韩宇，男，1989年5月20日出生，汉族，吉林省白城市洮**人，初中文化，无职业，户籍地吉林省白城市洮**，现住白城市洮**。因涉嫌犯贷款诈骗罪，2018年11月7日被洮南市公安局取保候审。 原审被告人陈海洋，男，1994年10月18日出生，汉族，吉林省白城市洮**人，小学文化，农民，现住白城市洮**。因涉嫌犯贷款诈骗罪，2018年10月29日被洮南市公安局取保候审。 原审被告人李刚杰，男，1970年7月13日出生，汉族，吉林省白城市洮**人，初中文化，农民，现住白城市洮**。因涉嫌犯贷款诈骗罪，2018年10月22日被洮南市公安局取保候审。 原审被告人王德生，男，1970年12月5日出生，汉族，吉林省白城市洮**人，初中文化，户籍地白城市洮**，现住白城市洮**。因涉嫌犯贷款诈骗罪，2018年10月23日被洮南市公安局取保候审。 原审被告人孙国林，男，1983年3月6日出生，汉族，吉林省镇赉县人，初中文化，户籍地镇赉县，现住镇赉县英伦印象**。因涉嫌犯贷款诈骗罪，2018年10月23日被洮南市公安局取保候审。 原审被告人孙国彬，男，1990年3月11日出生，汉族，吉林省镇赉县人，无职业，初中文化，户籍地镇赉县建平乡后长发村，现住镇赉县英伦印象**。因涉嫌犯贷款诈骗罪，2018年10月23日被洮南市公安局取保候审。 原审被告人陈永江，男，1968年7月4日出生，汉族，吉林省洮南市人，初中文化，农民，现住洮南市。因涉嫌犯贷款诈骗罪，2018年9月7日被洮南市公安局取保候审。 原审被告人沙殿才，男，1967年1月10日出生，汉族，吉林省洮南市人，农民，小学文化，现住洮南市。因涉嫌犯贷款诈骗罪，2018年9月6日被洮南市公安局取保候审。 原审被告人潘伟权，男，1984年10月17日出生，汉族，吉林省白城市洮**人，初中文化，农民，现住白城市洮**。2009年9月7日犯盗窃罪被判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币34000元。因涉嫌犯贷款诈骗罪，2018年10月9日被洮南市公安局取保候审。 原审被告人巩志辉，男，1969年11月16日出生，汉族，吉林省白城市洮**人，初中文化，户籍地白城市洮**幸福街道，现住白城市洮**。因涉嫌犯贷款诈骗罪，2018年9月21日被洮南市公安局取保候审。 原审被告人王庆军，男，1976年3月23日出生，汉族，吉林省洮南市人，小学文化，现住洮南市。因涉嫌犯贷款诈骗罪，2018年9月20日被洮南市公安局取保候审。 原审被告人石业龙，男，1968年7月23日出生，汉族，辽宁省铁岭市人，初中文化，农民，户籍地吉林省白城市洮**，现住白城市洮**。因涉嫌犯贷款诈骗罪，2018年9月4日被洮南市公安局取保候审。 原审被告人孙海军，男，1966年5月2日出生，汉族，吉林省洮南市人，初中文化，农民，现住洮南市。因涉嫌犯贷款诈骗罪，2018年9月10日被洮南市公安局取保候审。 原审被告人程明义，男，1971年7月4日出生，汉族，吉林省洮南市人，初中文化，农民，现住洮南市。因涉嫌犯贷款诈骗罪，2018年10月11日被洮南市公安局取保候审。 原审被告人高洪，男，1965年6月5日出生，汉族，吉林省洮南市人，初中文化，农民，现住洮南市。因涉嫌犯贷款诈骗罪，2018年9月6日被洮南市公安局取保候审。 原审被告人田佳，男，1993年10月16日出生，汉族，内蒙古自治区阿鲁科尔沁旗人，高中文化，农民，现住赤峰市。因涉嫌犯贷款诈骗罪，2019年1月25日被吉林省洮南市公安局取保候审。 原审被告人刘洪雨，男，1989年4月20日出生，汉族，吉林省白城市洮**人，初中文化，无职业，户籍地白城市洮**，现住洮南市。因涉嫌犯贷款诈骗罪，2018年11月5日被洮南市公安局取保候审。 吉林省洮南市人民法院审理洮南市人民检察院指控原审被告人张明等人犯贷款诈骗罪一案，于2019年5月5日作出（2018）吉0881刑初167号刑事判决。宣判后，张明不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原审判决认定， （一）2014年10月9日、2015年1月16日，被告人张明在担任洮南市农村信用合作联社野马信用社信贷员期间，冒用王丽文、崔万富的个人信息，各办理贷款人民币3万元，共计人民币6万元，占为己有。2017年3月15日，张明家属偿还了两笔贷款本金及利息。 （二）2015年9月8日，被告人张明在洮南市农村信用合作联社野马信用社担任信贷员期间，伪造王洪旭的身份证及贷款相关材料，虚构贷款用途，在野马信用社贷款人民币5万元，占为己有。 （三）2016年7月14日，被告人张明在洮南市农村信用合作联社野马信用社担任信贷员期间，伪造曲兆朋的身份证及贷款相关材料，虚构贷款用途，在野马信用社贷款人民币4.9万元，占为己有。 （四）2015年9月8日，被告人张明在洮南市农村信用合作联社野马信用社担任信贷员期间，伪造王禄廷的身份证及贷款相关材料，虚构贷款用途，在野马信用社贷款人民币5万元，占为己有。 （五）2016年7月15日，被告人张明在洮南市农村信用合作联社野马信用社担任信贷员期间，伪造武世夺的身份证及贷款相关材料，虚构贷款用途，在野马信用社贷款人民币4.9万元，占为己有。 （六）2016年9月28日，被告人张明在洮南市农村信用合作联社野马信用社担任信贷员期间，伪造黄亮的身份证及贷款相关材料，虚构贷款用途，在野马信用社贷款人民币4.99万元，占为己有。 （七）2016年9月28日，被告人张明在洮南市农村信用合作联社野马信用社担任信贷员期间，伪造张健的身份证及贷款相关材料，虚构贷款用途，在野马信用社贷款人民币4.99万元，占为己有。 （八）2016年7月27日，被告人张明在洮南市农村信用合作联社野马信用社担任信贷员期间，伪造曹贺群的身份证及贷款相关材料，虚构贷款用途，在野马信用社贷款人民币4.9万元，占为己有。 （九）2016年9月29日，被告人张明在洮南市农村信用合作联社野马信用社担任信贷员期间，伪造王某的身份证及贷款相关材料，虚构贷款用途，在野马信用社贷款人民币 （十）2016年3月22日，被告人张明在洮南市农村信用合作联社野马信用社担任信贷员期间，伙同吕海东伪造姜东森的身份证及贷款相关材料，虚构贷款用途，在野马信用社贷款人民币10万元，占为己有。 （十一）2015年11月23日，被告人张明在洮南市农村信用合作联社野马信用社担任信贷员期间，伙同吕海东伪造张磊的身份证及贷款相关材料，虚构贷款用途，在野马信用社贷款人民币3万元，占为己有。 （十二）2016年3月22日，被告人张明在洮南市农村信用合作联社野马信用社担任信贷员期间，伙同被告人吕海东找张磊，张磊找被告人王玖锡，王玖锡找被告人桂海波，桂海波找被告人陈子龙，陈子龙找陈子辉顶名贷款，陈子辉提供身份证、银行卡，张明篡改贷款人身份证住址、伪造贷款相关材料、虚构贷款用途，在野马信用社贷款人民币10万元，占为己有。其中王玖锡收取好处费1500元，陈子龙收取好处费3000元，陈子辉收取好处费2000元。2018年11月5日，王玖锡、陈子龙、陈子辉将上述赃款缴至洮南市公安局。2018年11月12日洮南市公安局将上述赃款返还给洮南市信用合作联社。 （十三）2016年7月25日，被告人张明在洮南市农村信用合作联社野马信用社担任信贷员期间，伙同吕海东伪造马德恩的身份证及贷款相关材料，虚构贷款用途，在野马信用社贷款人民币4.9万元，占为己有。 （十四）2016年7月27日，被告人张明在洮南市农村信用合作联社野马信用社担任信贷员期间，伙同吕海东伪造张国军的身份证及贷款相关材料，虚构贷款用途，在野马信用社贷款人民币4.9万元，占为己有。 （十五）2015年11月11日，被告人张明在洮南市农村信用合作联社野马信用社担任信贷员期间，伙同吕海东伪造孙国兴的身份证及贷款相关材料，虚构贷款用途，在野马信用社贷款人民币5万元，占为己有。 （十六）2015年11月11日，被告人张明在洮南市农村信用合作联社野马信用社担任信贷员期间，伙同吕海东伪造武立志的身份证及贷款相关材料，虚构贷款用途，在野马信用社贷款人民币5万元，占为己有。 （十七）2016年1月20日，被告人张明在洮南市农村信用合作联社野马信用社担任信贷员期间，伙同被告人王金伟伪造魏鑫的身份证及贷款相关材料，虚构贷款用途，在野马信用社贷款人民币5万元，占为己有。 （十八）2016年6月27日，被告人张明在洮南市农村信用合作联社野马信用社担任信贷员期间，伙同被告人吕海东找被告人刘洪雨顶名贷款，刘洪雨提供身份证、银行卡，张明篡改贷款人身份证住址、伪造贷款相关材料、虚构贷款用途，在野马信用社贷款人民币4.9万元，占为己有。其中刘洪雨收取好处费人民币2000元。2018年11月5日刘洪雨将赃款2000元退至洮南市公安局，同年11月12日洮南市公安局将赃款返还给洮南市农村信用合作联社。 （十九）2016年7月13日，被告人张明在洮南市农村信用合作联社野马信用社担任信贷员期间，伙同被告人吕海东找被告人赵旭顶名贷款，赵旭提供身份证、银行卡，张明篡改贷款人身份证住址、伪造贷款相关材料、虚构贷款用途，在野马信用社贷款人民币4.9万元，占为己有。其中赵旭收取好处费人民币1500元。2018年10月22日赵旭将赃款1500元退至洮南市公安局，同年11月12日洮南市公安局将赃款返还给洮南市农村信用合作联社。 （二十）2016年6月24日，被告人张明在洮南市农村信用合作联社野马信用社担任信贷员期间，伙同被告人吕海东找被告人陈海洋顶名贷款，陈海洋提供身份证、银行卡，张明篡改贷款人身份证住址、伪造贷款相关材料、虚构贷款用途，在野马信用社贷款人民币4.9万元，占为己有。其中陈海洋收取好处费人民币3000元。2018年10月29日陈海洋将赃款3000元退至洮南市公安局，同年11月12日洮南市公安局将赃款返还给洮南市农村信用合作联社。 （二十一）2016年6月24日，被告人张明在洮南市农村信用合作联社野马信用社担任信贷员期间，伙同被告人吕海东找被告人韩宇顶名贷款，韩宇提供身份证、银行卡，张明篡改贷款人身份证住址、伪造贷款相关材料、虚构贷款用途，在野马信用社贷款人民币4.99万元，占为己有。其中韩宇收取好处费人民币1500元。2018年11月7日韩宇将赃款1500元退至洮南市公安局，同年11月12日洮南市公安局将赃款返还给洮南市农村信用合作联社。 （二十二）2016年6月27日，被告人张明在洮南市农村信用合作联社野马信用社担任信贷员期间，伙同被告人吕海东找被告人吴晓东顶名贷款，吴晓东提供身份证、银行卡，张明篡改贷款人身份证住址、伪造贷款相关材料、虚构贷款用途，在野马信用社贷款人民币4.9万元，占为己有。其中吴晓东收取好处费人民币2000元。2018年11月5日吴晓东将赃款2000元退至洮南市公安局，同年11月12日洮南市公安局将赃款返还给洮南市农村信用合作联社。 （二十三）2016年6月24日，被告人张明在洮南市农村信用合作联社野马信用社担任信贷员期间，伙同被告人吕海东找被告人王德生顶名贷款，王德生提供身份证、银行卡，张明篡改贷款人身份证住址、伪造贷款相关材料、虚构贷款用途，在野马信用社贷款人民币4.9万元，占为己有。其中王德生收取好处费人民币1500元。2018年11月1日王德生将赃款1500元退至洮南市公安局，同年11月12日洮南市公安局将赃款返还给洮南市农村信用合作联社。 （二十四）2016年1月26日，被告人张明在洮南市农村信用合作联社野马信用社担任信贷员期间，伙同被告人吕海东找被告人石业龙顶名贷款，石业龙提供身份证、银行卡，张明篡改贷款人身份证住址、伪造贷款相关材料、虚构贷款用途，在野马信用社贷款人民币5万元，占为己有。其中石业龙收取好处费人民币2000元。2018年5月20日石业龙将赃款2000元退至洮南市公安局。同年5月21日洮南市公安局将赃款返还给洮南市农村信用合作联社。 （二十五）2015年12月30日，被告人张明在洮南市农村信用合作联社野马信用社担任信贷员期间，伙同被告人王金伟找被告人徐子豪顶名贷款，徐子豪提供身份证、银行卡，张明篡改贷款人身份证住址、伪造贷款相关材料、虚构贷款用途，在野马信用社贷款人民币10万元，占为己有。其中徐子豪收取好处费人民币9500元。2017年12月5日徐子豪将赃款9500元退至洮南市公安局。2018年5月21日洮南市公安局将赃款返还至洮南市农村信用合作联社。 （二十六）2015年12月11日，被告人张明在洮南市农村信用合作联社野马信用社担任信贷员期间，伙同被告人王金伟找被告人巩志辉顶名贷款，巩志辉提供身份证、银行卡，张明篡改贷款人身份证住址、伪造贷款相关材料、虚构贷款用途，在野马信用社贷款人民币4万元，占为己有。其中巩志辉收取好处费人民币4000元。2018年5月9日巩志辉将赃款4000元退至洮南市公安局。2018年5月21日，洮南市公安局将赃款返还给洮南市农村信用合作联社。 （二十七）2016年1月20日，被告人张明在洮南市农村信用合作联社野马信用社担任信贷员期间，伙同被告人王金伟找被告人潘伟权顶名贷款，潘伟权提供身份证、银行卡，张明篡改贷款人身份证住址、伪造贷款相关材料、虚构贷款用途，在野马信用社贷款人民币5万元，占为己有。其中潘伟权收取好处费人民币2000元。2018年10月9日潘伟权将赃款2000元退至洮南市公安局，同年11月12日洮南市公安局将赃款返还给洮南市农村信用合作联社。 （二十八）2016年1月27日，被告人张明在洮南市农村信用合作联社野马信用社担任信贷员期间，伙同刘正波找被告人李刚杰顶名贷款，李刚杰提供身份证、银行卡，张明篡改贷款人身份证住址、伪造贷款相关材料、虚构贷款用途，在野马信用社贷款人民币5万元，占为己有。其中李刚杰收取好处费人民币1000元。2017年12月6日李刚杰将赃款1000元退至洮南市公安局。2018年5月21日洮南市公安局将赃款返还给洮南市农村信用合作联社。 （二十九）2016年9月5日，被告人张明在洮南市农村信用合作联社野马信用社担任信贷员期间，伙同王某找被告人孙国彬顶名贷款，孙国彬提供身份证、银行卡，张明篡改贷款人身份证住址、伪造贷款相关材料、虚构贷款用途，在野马信用社贷款人民币4.99万元，占为己有。其中孙国彬收取好处费人民币2000元。2018年10月23日孙国彬将赃款2000元退至洮南市公安局，同年11月12日洮南市公安局将赃款返还给洮南市农村信用合作联社。 （三十）2016年9月1日，被告人张明在洮南市农村信用合作联社野马信用社担任信贷员期间，伙同王某找被告人孙国林顶名贷款，孙国林提供身份证、银行卡，张明篡改贷款人身份证住址、伪造贷款相关材料、虚构贷款用途，在野马信用社贷款人民币4.99万元，占为己有。其中孙国林收取好处费人民币2000元。2018年10月19日孙国林将赃款2000元退至洮南市公安局，同年11月12日洮南市公安局将赃款返还给洮南市农村信用合作联社。 （三十一）2016年9月5日，被告人张明在洮南市农村信用合作联社野马信用社担任信贷员期间，伙同王某找被告人王庆军顶名贷款，王庆军提供身份证、银行卡，张明篡改贷款人身份证住址、伪造贷款相关材料、虚构贷款用途，在野马信用社贷款人民币4.99万元，占为己有。其中王庆军收取好处费人民币2000元。2020年10月30日王庆军将赃款2000元缴至本院，同年11月20日本院将上述赃款返还给洮南市农村信用合作联社。 （三十二）2015年12月17日，被告人张明在洮南市农村信用合作联社野马信用社担任信贷员期间，通过刘江力程明义、胡金才知道顶名贷款事情，被告人程明义找被告人高洪，高洪找被告人沙殿才为张明顶名贷款，沙殿才提供身份证、银行卡，张明篡改贷款人身份证住址、伪造贷款相关材料、虚构贷款用途，在野马信用社贷款人民币4.5万元，其中沙殿才收取好处费人民币2000元。2020年11月3日沙殿才将赃款2000元缴至本院，同年11月20日本院将上述赃款返还给洮南市农村信用合作联社。 （三十三）2015年10月12日，被告人张明在洮南市农村信用合作联社野马信用社担任信贷员期间，张明找被告人刘江力作为中间人找人贷款。被告人陈永江通过胡金才认识刘江力，刘江力带陈永江到野马信用社顶名贷款，陈永江提供身份证、银行卡，张明篡改贷款人身份证住址、伪造贷款相关材料、虚构贷款用途，在野马信用社贷款人民币5万元，占为己有。其中陈永江收取好处费人民币2万元。 （三十四）2015年10月12日，被告人张明在洮南市农村信用合作联社野马信用社担任信贷员期间，张明找被告人刘江力，刘江力找被告人孙海军顶名贷款，孙海军提供身份证、银行卡，张明篡改贷款人身份证住址、伪造贷款相关材料、虚构贷款用途，在野马信用社贷款人民币5万元，占为己有。其中孙海军收取好处费人民币2万元。2018年9月10日将赃款4000元退至洮南市公安局，同年11月12日洮南市公安局将赃款返还给洮南市农村信用合作联社。2020年11月3日孙海军将赃款1万元缴至本院，同年11月20日本院将上述赃款返还给洮南市农村信用合作联社。 （三十五）2015年10月12日，被告人张明在洮南市农村信用合作联社野马信用社担任信贷员期间，找被告人刘江力，刘江力找被告人程娇顶名贷款。程娇提供身份证、银行卡，张明篡改贷款人身份证住址、伪造贷款相关材料、虚构贷款用途，在野马信用社贷款人民币5万元，占为己有。其中程娇收取好处费人民币1.9万元。2020年11月2日程娇将赃款1.9万元缴至本院，同年11月20日本院将上述赃款返还给洮南市信用合作联社。 （三十六）2016年6月27日，被告人张明在洮南市农村信用合作联社野马信用社担任信贷员期间，张明通过俞楠找被告人田佳顶名贷款，田佳提供身份证、银行卡，张明篡改贷款人身份证住址、伪造贷款相关材料、虚构贷款用途，在野马信用社贷款人民币4.9万元，占为己有。其中田佳收取好处费人民币2000元。2019年1月25日田佳将赃款2000元缴至洮南市公安局，同年6月18日洮南市公安局将赃款返还给洮南市农村信用合作联社。 综上所述，关于贷款数额：被告人张明单独或伙同他人冒用、伪造他人身份证件及贷款资料，虚构贷款用途贷款37笔，共计骗取贷款人民币191.33万元。具体：张明通过伪造王丽文、崔万富、王洪旭、曲兆朋、王禄廷、武世夺、黄亮、张健、曹贺群、王某证明文件贷款10笔，共计贷款人民币45.67万元。被告人吕海东为张明找姜东森、张磊、陈子辉、马德恩、张国军、孙国兴、武立志、刘洪雨、赵旭、陈海洋、韩宇、吴晓东、王德生、石业龙贷款14笔，共计贷款人民币77.29万元，其中包括被告人陈子龙、王玖锡、桂海波为张明找陈子辉1笔贷款。被告人王金伟为张明找魏鑫、徐子豪、巩志辉、潘伟权贷款4笔，共计贷款人民币24万元。被告人刘江力为张明找程娇、陈永江、孙海军贷款3笔，共计贷款人民币15万元。被告人程明义、高洪找沙殿才为张明贷款1笔，贷款4.5万元。王某为张明找孙国彬、孙国林、王庆军贷款3笔，共计贷款人民币14.97万元。刘正波为张明找李刚杰贷款1笔，贷款人民币4.99万元。俞楠为张明找田佳贷款1笔，贷款人民币4.9万元。 关于退赃：张明家属退赃6万元、王玖锡退赃1500元、陈子龙退赃3000元、陈子辉退赃2000元、刘洪雨退赃2000元、赵旭退赃1500元、陈海洋退赃3000元、韩宇退赃1500元、吴晓东退赃2000元、王德生退赃1500元、石业龙退赃2000元、徐子豪退赃9500元、巩志辉退赃4000元、潘伟权退赃2000元、李刚杰退赃1000元、孙国彬退赃2000元、孙国林退赃2000元、王庆军退赃2000元、沙殿才退赃2000元、程娇退赃1.9万元、孙海军退赃1.4万元、田佳退赃2000元。 原审法院认为，被告人张明伙同被告人吕海东、王金伟以非法占有为目的，使用虚假的证明文件，诈骗金融机构贷款，数额特别巨大，其行为均已构成贷款诈骗罪。被告人王玖锡、桂海波、陈子龙、刘江力以非法占有为目的，作为中间人找人顶名，为张明贷款诈骗提供帮助，骗取金融机构贷款，数额巨大，其行为均已构成贷款诈骗罪。被告人石业龙、徐子豪、潘伟权、李刚杰、程娇、陈永江、孙海军以非法占有为目的，提供证明文件，为张明贷款诈骗提供帮助，骗取金融机构贷款，数额巨大，其行为均已构成贷款诈骗罪。被告人程明义、高洪以非法占有为目的，作为中间人找人顶名，为张明贷款诈骗提供帮助，骗取金融机构贷款，数额较大，其行为均已构成贷款诈骗罪。被告人刘洪雨、赵旭、陈海洋、韩宇、吴晓东、王德生、巩志辉、孙国彬、孙国林、王庆军、沙殿才、田佳以非法占有为目的，提供证明文件，为张明贷款诈骗提供帮助，骗取金融机构贷款，数额较大，其行为已构成贷款诈骗罪。公诉机关指控，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。公诉机关指控沙殿才、李刚杰名下贷款数额有误，本院予以纠正。本案系共同犯罪，张明在共同犯罪中起主要作用，系主犯；王金伟、吕海东、赵旭、吴晓东、韩宇、陈子龙、王玖锡、桂海波、陈海洋、李刚杰、王德生、孙国林、孙国彬、程娇、刘江力、陈永江、沙殿才、潘伟权、巩志辉、王庆军、石业龙、徐子豪、孙海军、程明义、高洪、田佳、刘洪雨在共同犯罪中起次要作用，系从犯，对于从犯应当减轻处罚；王金伟刑罚执行完毕，五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑法的，是累犯，应当从重处罚。王金伟、吕海东、赵旭、吴晓东、韩宇、陈子龙、王玖锡、桂海波、陈海洋、李刚杰、王德生、孙国林、孙国彬、程娇、刘江力、陈永江、沙殿才、潘伟权、巩志辉、王庆军、石业龙、徐子豪、孙海军、程明义、高洪、田佳、刘洪雨到案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。王金伟、吕海东、赵旭、吴晓东、韩宇、陈子龙、王玖锡、桂海波、陈海洋、李刚杰、王德生、孙国林、孙国彬、程娇、刘江力、陈永江、沙殿才、潘伟权、巩志辉、王庆军、石业龙、徐子豪、孙海军、程明义、高洪、田佳、刘洪雨在开庭审理过程中认罪、悔罪态度较好，可酌定从轻处罚。张明家属部分退赃、王玖锡、桂海波、陈子龙、刘洪雨、赵旭、陈海洋、韩宇、吴晓东、王德生、石业龙、徐子豪、巩志辉、潘伟权、李刚杰、孙国彬、孙国林、王庆军、沙殿才、孙海军、程娇、田佳积极退赃，可以酌定从轻处罚。张明的辩解及辩护人罗志龙的辩护意见无法律事实依据，本院不予采纳。经2020年11月27日审判委员会第十五次会议讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、第六十五条、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：一、撤销本院（2019）吉0881刑初235号刑事判决。二、被告人张明犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币三十五万元。三、被告人王金伟犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。四、被告人吕海东犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。五、被告人刘江力犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币三万元。六、被告人徐子豪犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币三万元。七、被告人王玖锡犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币三万元。八、被告人桂海波犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币三万元。九、被告人陈子龙犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币三万元。十、被告人程娇犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。十一、被告人赵旭犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。十二、被告人吴晓东犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。十三、被告人韩宇犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。十四、被告人陈海洋犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。十五、被告人李刚杰犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。十六、被告人王德生犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。十七、被告人孙国林犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。十八、被告人孙国彬犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。十九、被告人陈永江犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。二十、被告人沙殿才犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。二十一、被告人潘伟权犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。二十二、被告人巩志辉犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。二十三、被告人王庆军犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。二十四、被告人石业龙犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。二十五、被告人孙海军犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。二十六、被告人程明义犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。二十七、被告人高洪犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。二十八、被告人田佳犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。二十九、被告人刘洪雨犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。三十、责令被告人张明退赔洮南市农村信用合作联社人民币七十七万零四百元。其中包括：王洪旭贷款5万元、曲兆鹏贷款4.9万元、王禄廷贷款5万元、武世夺贷款4.9万元、黄亮贷款4.99万元、张健贷款4.99万元、曹贺群贷款4.9万元、王某贷款4.99万元、李刚杰4.9万元（已扣除李刚杰退赃款）、孙国彬贷款4.79万元（已扣除孙国彬退赃款）、孙国林贷款4.79万元（已扣除孙国林退赃款）、王庆军4.79万元（已扣除王庆军退赃款）、沙殿才贷款4.3万元（已扣除沙殿才退赃款）、程娇贷款3.1万元（已扣除程娇退赃款）、陈永江贷款3万元（已扣除陈永江应退赃款）、孙海军贷款3万元（已扣除孙海军已退和应退赃款）、田佳贷款4.7万元（已扣除田佳退赃款）。三十一、责令被告人张明、吕海东共同退赔洮南市农村信用合作联社人民币七十五万二千九百元。其中包括：姜东森贷款10万元、张磊贷款3万元、陈子辉贷款9.35万元（已扣除王久锡、陈子龙、陈子辉退赃款）、马德恩贷款4.9万元、张国军贷款4.9万元、孙国兴贷款5万元、武立志贷款5万元、刘洪雨贷款4.7万元（已扣除刘洪雨退赃款）、赵旭贷款4.75万元（已扣除刘洪雨退赃款）、陈海洋贷款4.6万元（已扣除陈海洋退赃款）、韩宇贷款4.84万元（已扣除韩宇退赃款）、吴晓东贷款4.7万元（已扣除吴晓东退赃款）、王德生贷款4.75万元（已扣除王德生退赃款）、石业龙贷款4.8万元（已扣除石业龙退赃款）。三十二、责令被告人张明、王金伟共同退赔洮南市农村信用合作联社人民币二十二万四千五百元。其中包括：魏鑫贷款5万元、徐子豪贷款9.05万元（已扣除徐子豪退赃）、巩志辉贷款3.6万元（已扣除巩志辉退赃）、潘伟权贷款4.8万元（已扣除潘伟权退赃）。三十三、责令被告人陈永江退赔洮南市农村信用合作联社人民币二万元。三十四、责令被告人孙海军退赔洮南市农村信用合作联社人民币六千元。三十五、公安机关扣押、查封的财物，由公安机关依法处置。 上诉人张明上诉认为，1.认定其为贷款诈骗罪的主犯很牵强；2.部分贷款其使用了，部分贷款由贷款人使用了；3.应当撤销原审判决第二项、第三十项、第三十一项、第三十二项。 经审理查明，原审判决认定原审被告人张明等人犯贷款诈骗罪的事实清楚，有经原审庭审举证、质证的书证，银行转账记录，证人王某、郭某等人的证言等证据予以证实。足以认定。 关于上诉人张明的上诉意见。经查，张明曾供述，洮南市野马乡信用社提供的《野马信用社违规发放统计表》里的贷款人员身份信息都是经过其修改的，贷款都是经过其手办理的。帮助张明贷款的人员证实钱张明用了，同时得到张明给予的几千元至几万元不等的好处费。张明的供述与在案的银行转账记录、证人证言、被害人陈述等证据吻合。现张明推翻原来的供述，没有证据支持。张明在犯罪中起主要作用，系主犯。对张明的上诉意见，不予采纳。 本院认为，上诉人（原审被告人）张明伙同原审被告人吕海东、王金伟以非法占有为目的，使用虚假的证明文件，诈骗金融机构贷款，数额特别巨大，其行为均已构成贷款诈骗罪。原审被告人王玖锡、桂海波、陈子龙、刘江力以非法占有为目的，作为中间人找人顶名，为张明贷款诈骗提供帮助，骗取金融机构贷款，数额巨大，其行为均已构成贷款诈骗罪。原审被告人石业龙、徐子豪、潘伟权、李刚杰、程娇、陈永江、孙海军以非法占有为目的，提供证明文件，为张明贷款诈骗提供帮助，骗取金融机构贷款，数额巨大，其行为均已构成贷款诈骗罪。原审被告人程明义、高洪以非法占有为目的，作为中间人找人顶名，为张明贷款诈骗提供帮助，骗取金融机构贷款，数额较大，其行为均已构成贷款诈骗罪。原审被告人刘洪雨、赵旭、陈海洋、韩宇、吴晓东、王德生、巩志辉、孙国彬、孙国林、王庆军、沙殿才、田佳以非法占有为目的，提供证明文件，为张明贷款诈骗提供帮助，骗取金融机构贷款，数额较大，其行为已构成贷款诈骗罪。本案系共同犯罪，张明在共同犯罪中起主要作用，系主犯；王金伟、吕海东、赵旭、吴晓东、韩宇、陈子龙、王玖锡、桂海波、陈海洋、李刚杰、王德生、孙国林、孙国彬、程娇、刘江力、陈永江、沙殿才、潘伟权、巩志辉、王庆军、石业龙、徐子豪、孙海军、程明义、高洪、田佳、刘洪雨在共同犯罪中起次要作用，系从犯，对于从犯应当减轻处罚；王金伟刑罚执行完毕，五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑法的，是累犯，应当从重处罚。王金伟、吕海东、赵旭、吴晓东、韩宇、陈子龙、王玖锡、桂海波、陈海洋、李刚杰、王德生、孙国林、孙国彬、程娇、刘江力、陈永江、沙殿才、潘伟权、巩志辉、王庆军、石业龙、徐子豪、孙海军、程明义、高洪、田佳、刘洪雨到案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。王金伟、吕海东、赵旭、吴晓东、韩宇、陈子龙、王玖锡、桂海波、陈海洋、李刚杰、王德生、孙国林、孙国彬、程娇、刘江力、陈永江、沙殿才、潘伟权、巩志辉、王庆军、石业龙、徐子豪、孙海军、程明义、高洪、田佳、刘洪雨在开庭审理过程中认罪、悔罪态度较好，可酌定从轻处罚。张明家属部分退赃、王玖锡、桂海波、陈子龙、刘洪雨、赵旭、陈海洋、韩宇、吴晓东、王德生、石业龙、徐子豪、巩志辉、潘伟权、李刚杰、孙国彬、孙国林、王庆军、沙殿才、孙海军、程娇、田佳积极退赃，可以酌定从轻处罚。原审判决认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当。审判程序合法。张明的上诉意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第一项之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长 张 娟 审判员 李大文 审判员 姚 磊 二〇二一年一月二十八日 书记员 邓 琳