河南省郑州高新技术产业开发区人民法院民 事 裁 定 书（2020）豫0191民初17072号原告：李国庆，女，1960年4月1日出生，汉族，住河南省济源市。原告：李合玲，女，1972年12月19日出生，汉族，住河南省济源市。二原告共同委托代理人：任美玲，北京市盈科（郑州）律师事务所律师。被告：郝金旺，男，1964年8月16日出生，汉族，住河南省汤阴县。被告：刘洪霞，女，1972年1月19日出生，汉族，住江苏省泰兴市。委托代理人：郝金旺，系该被告丈夫。原告李国庆、李合玲与被告郝金旺、刘洪霞民间借贷纠纷一案，本院于2020年6月3日作出（2020）豫0191民初3900号民事判决书，原告李国庆、李合玲不服向郑州市中级人民法院提起上诉，该院于2020年8月27日作出（2020）豫01民终8880号民事裁定书，裁定撤销（2020）豫0191民初3900号民事判决书，发回本院重新审理。本院于2020年9月18日立案后，依法适用普通程序，公开进行了审理。原告李国庆、李合玲向本院提出诉讼请求：1、请求依法判令被告偿还原告借款300万元及利息26万元（自2019年9月1日起按月利率2%暂计至2020年1月9日），之后利息按月利率2%自2020年1月10日起至借款实际清偿之日止；2、本案的诉讼费、保全费用等由被告承担。事实与理由：被告郝金旺因资金周转需要，向原告李国庆、李合玲借款，截止到2019年9月1日，借款及利息合计300万元。2020年1月6日，被告向两原告出具《欠条》一份，欠条载明：“因本人资金紧张，无力还款。以欠条金额3000000元为基础，按照月息两分计算，自2019年9月1日起至实际还款之日”。两原告向被告催要借款无果，为维护自己的合法权益，根据《中国人民共和国民事诉讼法》相关规定，向贵院提起诉讼，望依法支持原告的全部诉讼请求。被告郝金旺、刘洪霞共同辩称，一、被告郝金旺没有收到原告李国庆、李合玲300万元事实，只收到原告李国庆36万元，是由杨童菲农业银行账户转给被告郝金旺农业银行账户的，有手机银行明细截图为证，该收款另有借据给到原告李国庆，不是该笔款项，收到原告李合玲微信转账73555元，转回原告李合玲73299元，另有其他转账133425元，有手机微信截图为证，该收款另有借据给到原告李合玲，也不是该笔款项(以上证据原一审已提交)。二、原告所持欠条是虚假欠条，其来龙去脉如下：被告刘洪霞是河南众心园餐饮连锁有限公司法人，原告李国庆是该公司董事，有天眼查截图为证。2019年上半年，河南众心园餐饮连锁有限公司相继在河南省焦作市投资开设两家餐厅，有图片为证，当时与原告李国庆商定，有原告李国庆、李合玲负责募集资金400万元，以被告郝金旺名下位于周口市××沟县门面房做抵押，先出具一张400万元借据做保证，然后开始募集资金，后实际募集资金100多万元，该资金公司与投资人分别出具了项目合作协议和借款收据，可当庭出具原件证据。后原告李国庆于2020年1月6日让被告郝金旺写下了这张300万元欠条，说是没有募集到当初承诺的400万元，换个条吧，被告郝金旺周口的房子太远，大家不放心，用被告郝金旺郑州的房子做抵押吧，回头把那个400万元的条子作废，把周口的房产证还给被告郝金旺，被告郝金旺先给其写个300万元的欠条吧，这就是这张欠条的来历。结果，300万元条子打了，400万元条子也没有还给被告郝金旺。现在他们手上共有两张欠条，合计700万元。另外，实际出资人每人手上都有借条，合计一百多万元。如果实际出资人凭他们手上的借条起诉，被告郝金旺可以应诉，核对款项，因为借条里面包含有高额利息，被告郝金旺实际收到的款项于借条数额出入很大，并且多数借条已部分还款，只是没有还完，借条还没有收回，正好通过诉讼，还原事实真相，去伪存真，按实际借款金额还款。但这些出资人没有起诉，又不是本案原告，所以与本案无关。在此，被告郝金旺没有提交已还款证据，也是认为与本案无关。三、综上，对这张300万元欠条和另外一张400万元欠条被告郝金旺不会认账，因为没有事实依据，是虚假欠条。请求法庭依法判决这两张欠条无效，并返还被告郝金旺抵押的房产证和购房合同(以上证据原一审已提交)。根据《最高人民法院〈关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定〉》第十五条、第十六条规定，应对借款合同、借据、欠条等债权凭证及银行流水等款项交付凭证的真实性、合法性、关联性进行认真审查，同时应加大对下列事实的审查力度：款项来源是否为合法收入的自有资金、交付款项数额与债权凭证约定数额是否一致，还应结合交易习惯、经济能力、财产变化情况、当事人关系以及当事人陈述等因素综合判断借贷的真实情况。四、《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十条规定:“经查明属于虚假民间借贷诉讼，原告申请撤诉的，人民法院不予准许，并应当根据民事诉讼法第一百一十二条之规定，判决驳回其请求。诉讼参与人或者其他人恶意制造、参与虚假诉讼，人民法院应当依照民事诉讼法第一百一十一条、第一百一十二条和第一百一十三条之规定，依法予以罚款、拘留;构成犯罪的应当移送有管辖权的司法机关追究刑事责任。”五、综上所述，原告所持欠条没有转款凭证，(交付款项数额为零，与债权凭证约定数额不一致)，没有其他能够证明借贷法律关系存在的证据，属于虚假欠条，请求法庭对借款合同、借据、欠条等债权凭证及银行流水等款项交付凭证的真实性、合法性、关联性进行认真审查。我所收到款项都另有借据，与本案无关，根据上述第三、四、五条，请求人民法院依法驳回原告的诉讼请求。请求法庭，经查明属于虚假民间借贷诉讼，原告申请撤诉的，人民法院不予准许，并应当根据民事诉讼法第一百一十二条之规定，判决驳回其请求。诉讼参与人或者其他人恶意制造、参与虚假诉讼，人民法院应当依照民事诉讼法第一百一十一条、第一百一十二条和第百一十三条之规定，依法予以罚款、拘留;构成犯罪的，应当移送有管辖权的司法机关追究刑事责任。本院经审查认为，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条规定，起诉必须符合以下条件：（一）原告是与本案有直接利害关系的公民、法人和其他组织；（二）有明确的被告；（三）有具体的诉讼请求和事实、理由；（四）属于人民法院受理民事诉讼的范围和受诉人民法院管辖。本案中，二原告诉请的债务是由被告郝金旺向包含二原告在内的总计44人的借款组成，具体情况如下：被告郝金旺、刘洪霞系夫妻关系，二人于2017年10月19日结婚。2019年6月，郝金旺为了募集资金开设餐厅，通过二原告向包括二原告在内的44人借款，并分别向该44人出具借据。2020年1月6日被告郝金旺就所涉44人借款又另外向二原告出具欠条一份，内容为“截止到2019年9月1日，郝金旺欠李国庆、李合玲借款及利息合计人民币300万元整，因本人资金紧张，无力还款，现用我本人房产做抵押，该房位于郑州市郑东新区××路西、湖心岛路东××房，以欠款金额300万元为基础，按月息贰分计算，自2019年9月1日起计算，至完全还款之日止。我本人保证该房产除有银行抵押之外，没有向其他人做过抵押和担保。”2019年9月1日至2020年4月3日期间，除二原告外的41人又分别出具了一份格式证明，内容均为：“我叫XXX，性别X，汉族，X年X月X日出生，身份证号：XXXXXXXX。兹证明我按李合玲、李国庆等安排，自X年X月X日起至X年X月X日止，共向郝金旺、郝金旺妻子刘洪霞等共计转款XXXX元。特此证明”，并均在证明结尾处手写上“我同意，该借款及利息由郝金旺、刘洪霞向李国庆、李合玲偿还支付”。2020年7月20日至2020年7月22日期间，除二原告外的41人又分别出具了相同内容的情况说明，均载明的是其之前出具的证明的意思是郝金旺、刘洪霞欠其借款和利息，其把对郝金旺、刘洪霞享有的上述债权转给李国庆、李合玲，郝金旺、刘洪霞将欠其的借款及利息偿还给李国庆、李合玲，其不再向郝金旺、刘洪霞主张债权。本案的借款系涉及44人的借款，其中二原告与被告郝金旺仅为朋友关系，除二原告之外的其他借款人也仅系与原告是朋友关系，均是通过二原告介绍向被告郝金旺出借的款项，该借款涉案数额巨大，借款人又是不特定主体的多数人，故本案已涉及非法吸收公众存款，不属于人民法院受理民事诉讼的范围，故对于原告李国庆、李合玲的起诉，本院予以驳回。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条第（四）项、第一百五十四条第一款第(三)项之规定，裁定如下：驳回李国庆、李合玲的起诉。如不服本裁定，可在本裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状一式九份，上诉于河南省郑州市中级人民法院，逾期视为放弃上诉。审判长 高 山审判员 高晓明审判员 赵宜勇二〇二一年一月二十日书记员 李玮州