四川省合江县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川0522刑初221号 公诉机关四川省合江县人民检察院。 被告人邹军，男，1978年4月11日出生，四川省绵阳市游仙区人，汉族，小学文化程度，无业，住四川省绵阳市游仙区。因涉嫌诈骗、非法利用信息网络罪于2020年6月23日被合江县公安局刑事拘留；因涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪，同年7月30日被合江县公安局执行逮捕。现羁押于合江县看守所。 指定辩护人赵明伦，四川荔香律师事务所律师。 被告人张进传，男，1984年10月5日出生，福建省安溪县人，汉族，小学文化程度，经商，户籍所在地福建省安溪县，现住福建省安溪县。因涉嫌诈骗、非法利用信息网络罪于2020年6月24日被合江县公安局刑事拘留；因涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪，同年7月30日被合江县公安局执行逮捕。现羁押于合江县看守所。 辩护人朱华，四川辞鉴律师事务所律师。 被告人廖祝飞（绰号:龙娃子），男，1988年12月26日出生，四川省绵阳市游仙区人，汉族，小学文化，无业，住四川省绵阳市游仙区。因涉嫌诈骗、非法利用信息网络罪，2020年6月23日被合江县公安局刑事拘留；因涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪，同年7月30日被该局执行逮捕。现羁押于合江县看守所。 指定辩护人钟正伟，四川荔香律师事务所律师。 被告人蒲端，男，1998年5月5日出生，四川省盐亭县人，汉族，初中文化程度，无业，住四川省盐亭县。因涉嫌诈骗、非法利用信息网络罪，于2020年6月23日被合江县公安局刑事拘留；因涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪，经本院批准，同年7月30日被合江县公安局执行逮捕。现羁押于合江县看守所。 指定辩护人罗李，四川荔香律师事务所律师。 被告人蒋翔宇，男，1995年5月26日出生，四川省三台县人，汉族，初中文化程度，无业，住四川省三台县。因涉嫌诈骗、非法利用信息网络罪，于2020年6月23日被合江县公安局刑事拘留；因涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪，同年7月30日被合江县公安局执行逮捕。现羁押于合江县看守所。 四川省合江县人民检察院以泸合检二部刑诉〔2020〕22号指控被告人邹军、张进传、廖祝飞、蒲端、蒋翔宇犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年12月8日向本院提起公诉，本院于同日受理后。依法适用普通程序，组成合议庭，于2020年12月29日公开开庭审理了本案。合江县人民检察院指派检察员王华敏、检察官助理马超出庭支持公诉，被告人邹军及其辩护人赵明伦、被告人张进传及其辩护人朱华、被告人廖祝飞及其辩护人钟正伟、被告人蒲端及其辩护人罗李、被告人蒋翔宇到庭参加了诉讼，本案现已审理终结。 公诉机关指控：2020年4月以来，被告人邹军在蒋翔宇、蒲端等人处收买成套的银行卡信息资料（包含银行卡、Ｕ盾、绑定银行卡的手机卡及身份证正反面信息）共计107套，后将上述银行卡信息资料出售给包括廖祝飞在内的其他人。其中，被告人蒋翔宇将以自己身份信息办理的4套银行卡信息资料和在邓某、胥某等人处收买的11套银行卡信息资料出售给邹军；被告人蒲端将以自己身份信息办理的银行卡信息资料6套和在蒲某、何某等人处收买的16套银行卡信息资料出售给被告人邹军。 被告人廖祝飞在邹军处购买成套银行卡信息资料，而后根据被告人张进传的安排，先后将21套银行卡信息资料寄往张进传指定的地点，截至案发时，被告人张进传通过微信转账方式向廖祝飞支付银行卡信息资料费用共计48300元。 2020年6月2日，被告人张进传联系被告人廖祝飞，廖祝飞联系被告人邹军，邹军联系被告人蒋翔宇，后廖祝飞、邹军、蒋翔宇一同将以蒋翔宇身份信息办理的一银行卡挂失并补卡后，将卡上11万元余额以转账和提现形式提取交由张进传。2020年6月3日，詹某（系四川合江县先滩镇人）报案至合江县公安局，称自己被诈骗。经查，詹某所转款项收款方系蒋翔宇。 被告人邹军、蒲端于2020年6月22日在绵阳市涪城区××街××号金泰阳休闲茶楼二楼被侦查人员抓获，归案后如实供述自己的犯罪事实。 被告人廖祝飞于2020年6月22日在绵阳市涪城区××路××号××海逸家宾馆四楼房间内被侦查人员抓获，归案后如实供述自己的犯罪事实。 被告人蒋翔宇于2020年6月22日在绵阳市涪城区××路××号××坊××楼房××被侦查人员抓获，归案后如实供述自己的犯罪事实。 被告人张进传于2020年6月23日在福建省安溪县××镇××小区××幢××室被当地公安民警抓获，归案后如实供述自己的犯罪事实。 公诉机关出示了物证、书证、证人证言、被告人供述和辩解等证据。 公诉机关认为，被告人邹军、张进传、廖祝飞、蒲端、蒋翔宇收买、非法提供信用卡信息，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，数量巨大，其行为应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人邹军、张进传、廖祝飞、蒲端、蒋翔宇归案后如实供述自己的罪行，系坦白，被告人邹军、廖祝飞、蒋翔宇、蒲端认罪认罚，可以从宽处理。建议判处被告人邹军有期徒刑四年二个月，并处罚金五万元；判处被告人张进传有期徒刑三年四个月，并处罚金三万元；判处被告人廖祝飞有期徒刑三年三个月，并处罚金三万元；判处被告人蒲端有期徒刑三年一个月，并处罚金二万元；判处被告人蒋翔宇有期徒刑三年，并处罚金二万元。 被告人邹军对公诉机关指控的主要犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议，且自愿认罪认罚并签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人对指控的主要犯罪事实、罪名无异议，但认为被告人邹军买卖的部分银行卡系无效卡，有效卡的数量无法查清，而涉案金额较少，故认为邹军的行为未达到情节严重;邹军在未成年人时所犯罪行不能计入前科量刑;邹军具有坦白情节,且认罪悔罪态度较好，加之家庭经济困难，尚有未成年子女需抚养，建议对邹军减轻处罚。 被告人张进传对公诉机关指控的主要犯罪事实、罪名无异议，认为其从未见过银行卡，且银行卡有退回的情形。其辩护人辩称，公诉机关指控张进传买卖21套银行卡的证据不足，根据廖祝飞、张进传的供述，均称银行卡有被退回的情况，本案也未查获物证，张进传也并不知晓银行卡的信息，现有证据仅能证明张进传购买蒋翔宇一套银行卡；张进传收买、提供的是信用卡，而非信用卡信息，不符合收买、提供信用卡信息罪的犯罪构成，且张进传明知信用卡是用于电话诈骗活动，而仍提供帮助，其行为构成帮助信用网络犯罪活动罪;被告人张进传具有坦白、退赃等情节，公诉机关量刑建议较重，建议变更罪名从轻处罚，并适用缓刑。 被告人廖祝飞对公诉机关指控的主要犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议，且自愿认罪认罚并签字具结，但认为其出售给张进传的部分银行卡因不能使用，已被退回，具体被退回的银行卡数量不明确。其辩护人对主要犯罪事实、罪名无异议，赞同邹军辩护人认为本案不属情节严重的意见，廖祝飞买卖的银行卡有被退回的情况,被退回的银行卡不应计算入犯罪数额，另廖祝飞具有坦白、立功情节，建议对廖祝飞从轻处罚。 被告人蒲端对主要犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议，且自愿认罪认罚并签字具结，但辩称有4套银行卡听说已经注销，认为该4套银行卡的买卖未成立。其辩护人对主要犯罪事实、罪名没有意见，赞同邹军辩护人认为不构成情节严重的意见，另蒲端具有坦白情节，无犯罪前科，积极退赃，建议从轻处罚。 被告人蒋翔宇对主要犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议，且自愿认罪认罚并签字具结，但认为其仅收购6-7套银行卡出售给邹军,公诉机关指控银行卡数量过多。 经审理查明，2020年4月以来，被告人邹军在蒋翔宇、蒲端等人处收买成套的银行卡信息资料（包含银行卡、Ｕ盾、绑定银行卡的手机卡及身份证正反面信息、交易密码等）共计100余套，后将上述银行卡信息资料出售给包括廖祝飞在内的其他人。其中，被告人蒋翔宇将以自己身份信息办理的4套银行卡信息资料和在邓某、胥某等人处收买的7套银行卡信息资料出售给邹军，获得违法所得人民币5400元；被告人蒲端将以自己身份信息办理的银行卡信息资料6套和在蒲某、何某等人处收买的16套银行卡信息资料出售给被告人邹军，获得违法所得人民币9200元。 被告人廖祝飞在邹军处购买成套银行卡信息资料，而后根据被告人张进传的安排，先后将21套银行卡信息资料寄往张进传指定的地点，截至案发时，被告人张进传通过微信转账方式向廖祝飞支付银行卡信息资料费用共计48300元。其中被告人廖祝飞获得违法所得人民币21000元，被告人张进传获得违法所得人民币700元。 2020年6月，詹某（系四川省合江县先滩镇人）报案至合江县公安局，称自己被诈骗。经查，詹某所转款项的收款方为蒋翔宇出售给邹军的银行账户。由于蒋翔宇的银行卡出现异常，2020年6月2日，被告人张进传按照他人的安排联系被告人廖祝飞，廖祝飞联系被告人邹军，邹军联系被告人蒋翔宇，后廖祝飞、邹军、蒋翔宇一同至银行将该银行卡挂失并补卡。经查,该银行账户中有款项11万余元。其中廖祝飞现金取款7万元，将其中的5万元转账给张进传，张进传支付给了上家，余款4万元由他人予以划走。事成后，邹军获得违法所得人民币3500元、廖祝飞获得违法所得人民币4500元、蒋翔宇获得违法所得人民币3000元，张进传获得违法所得人民币10000元。 2020年6月22日，被告人邹军、廖祝飞、蒋翔宇、蒲端被侦查人员抓获，归案后如实供述自己的犯罪事实。2020年6月23日，被告人张进传被当地公安民警抓获，归案后如实供述自己的犯罪事实。 另查明,被告人邹军曾因犯抢劫罪、流氓罪、盗窃罪，于1997年5月9日被四川省绵阳市游仙区人民法院判处有期徒刑十二年（数罪并罚执行刑期），因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2012年4月17日被成都市新都区人民法院判处有期徒刑七个月；被告人张进传曾因犯危险驾驶罪，于2012年9月11日被福建省安溪县人民法院判处拘役二个月。 还查明，被告人张进传向合江县人民检察院退缴39300元、被告人蒋翔宇退缴8800元。 上述事实，有经当庭举证、质证并由本院依法确认的受案登记表、立案决定书、到案情况说明、拘留决定书、逮捕证、五被告人的户籍证明、被告人邹军的供述和辩解、证人谢某、罗某、云某、赵某、张某、霍某、李某、宋某、蔡某、王某、杨某1、蒋某、吴某、黄某1、薛某、杨某2、陈某1的证言、搜查笔录、扣押清单、扣押照片；被告人廖祝飞、张进传的供述和辩解、提取笔录、照片、搜查证、搜查笔录、扣押清单、扣押照片、证人黄某2的证言；被告人蒋翔宇的供述和辩解、证人胥某、邓某、胡某、周某1的证言、搜查证、搜查笔录、扣押清单、扣押照片；被告人蒲端的供述和辩解、证人蒲某、何某、陈某2、搜查证、搜查笔录、扣押清单、扣押照片、情况说明等证据证实、被害人詹某的陈述、证人周某2的证言、刑事判决书、行政处罚决定书、退赃依据、关于廖祝飞是否有立功的情况说明等证据证实，足以认定。 针对被告人、辩护人的抗辩意见，本院评判如下： 关于罪名认定问题 关于被告人张进传的辩护人认为信用卡本身并非信用卡信息，本案不符合收买、提供信用卡信息罪的犯罪构成，认为张进传构成帮助信息网络犯罪活动罪的辩护意见。本院认为，信用卡系信用卡电子信息数据的载体，结合交易密码、U盾、银行卡绑定的电话卡等信息，即形成了完整的信用卡信息数据，掌握上述信息即足以使他人以信用卡持卡人名义交易。五被告人的买卖信用卡以及交易密码、U盾等信息数据，符合收买、提供信用卡信息罪的犯罪构成。张进传明知他人收买信用卡系用于网络犯罪活动，仍积极提供信用卡实施帮助，情节严重的行为也符合帮助信息网络犯罪活动罪的构成，但根据第二百八十七条之二的规定，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。收买、提供信用卡信息罪在量刑时更重，故被告人均已构成收买、提供信用卡信息罪，辩护人的该辩护观点，本院不予采纳。 二、收买、提供的信用卡信息数量认定问题 关于各被告人和辩护人辩称被告人收买、提供的信用卡存在失效和退回情形，不应计算入犯罪数量的问题。本院认为，各被告人收买、提供完整的信用卡信息数据后，即足以使他人以信用卡持卡人名义交易，犯罪形态已经完成，交易后信用卡是否被挂失或失效不影响本案的定性。各被告人及辩护人的抗辩理由，本院不予采纳。根据廖祝飞、张进传的微信聊天记录、聊天记录中的传输图片以及双方的交易金额，综合确认二人收买、提供信用卡信息为21套并无不当，本院予以确认。但根据被告人蒋翔宇与被告人邹军的供述，蒋翔宇收买、提供他人的信用卡信息为7套，本院依法予以纠正。本案收买、提供的信用卡信息均已寄到外地，虽无法调取客观物证，但根据被告人的供述、书证、微信聊天等，足以确定各被告人交易信用卡信息的基本数量，张进传的辩护人认为，本案无物证佐证，不能计算犯罪数量的意见，本院不予采纳。 三、关于五被告人的行为是否属于情节严重问题 依照《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条规定：窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易……涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。五名被告人的涉案数量均在五张以上，均构成“数量巨大”，应处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下的罚金。各辩护人认为被告人的行为不构成情节严重，请求在三年以下量刑的意见，均不予采纳。 四、关于廖祝飞是否构成立功问题 经查，公安机关根据在案信息初步锁定犯罪嫌疑人后，被告人廖祝飞根据已掌握的同案犯体貌，协助公安机关抓获同案犯，不符合立功的构成要件。但廖祝飞对抓捕同案犯具有一定作用，量刑时可酌情考虑，公诉机关在认罪认罚量刑时已综合考量了该情节，故不再另行考虑。 综上，本院认为，被告人邹军、张进传、廖祝飞、蒲端、蒋翔宇收买、非法提供信用卡信息，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，数量巨大的行为,已经构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控五被告人的主要犯罪事实清楚、证据确实充分、罪名准确，本院予以支持。被告人邹军、张进传具有犯罪前科，酌情从重处罚。被告人邹军、张进传、廖祝飞、蒲端、蒋翔宇归案后如实供述自己的罪行，系坦白，依法可从轻处罚。被告人张进传、蒋翔宇退缴了全部赃款，可酌情从轻处罚。被告人邹军、廖祝飞、蒋翔宇、蒲端认罪认罚，可以从宽处理。根据被告人张进传的现实表现，不宜适用非监禁刑，其辩护人请求适用缓刑的建议，不予采纳。公诉机关对五被告人的量刑建议无明显不当，予以采纳。五被告人因本案被传唤到案接受调查至刑事拘留的期间应折抵刑期。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人邹军犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年二个月，并处罚金人民币五万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，已折抵1日，即被告人邹军的刑期自2020年6月23日起至2024年8月21日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人张进传犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币三万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，已折抵1日，即被告人张进传的刑期自2020年6月24日起至2023年10月22日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 三、被告人廖祝飞犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币三万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，已折抵1日，即被告人廖祝飞的刑期自2020年6月23日起至2023年9月21日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 四、被告人蒲端犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年一个月，并处罚金人民币二万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，已折抵1日，即被告人蒲端的刑期自2020年6月23日起至2023年7月21日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 五、被告人蒋翔宇犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，已折抵1日，即被告人蒋翔宇的刑期自2020年6月23日起至2023年6月21日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 六、追缴被告人邹军违法所得人民币3500元、被告人张进传违法所得人民币10700元（已退缴）、被告人廖祝飞违法所得人民币25500元、被告人蒲端违法所得人民币9200元、被告人蒋翔宇违法所得人民币8400元（已退缴）; 七、扣押机关扣押的财物，由扣押机关依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省泸州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  陈小容 审 判 员  罗太平 人民陪审员  谢大莲 二〇二一年一月十五日 法官 助理  罗桂明 书 记 员  谢崇均 本案适用的相关法律条文附后： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金； （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的使用，犯第二款罪的，从重处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己的罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己的罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。