安徽省宁国市人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)皖1881刑初312号 公诉机关安徽省宁国市人民检察院。 被告人张晓雯，女，1986年8月22日出生于安徽省宣城市宣州区，汉族，高中文化，务工，户籍地宣城市宣州区，住宁国市。被告人张晓雯因涉嫌犯诈骗罪，于2020年3月6日经宁国市公安局决定被取保候审，同年3月14日被宁国市公安局刑事拘留，同年4月20日经宁国市人民检察院批准逮捕，当日由宁国市公安局执行逮捕。现羁押于宣城市看守所。 辩护人毛可明，安徽师阳安顺律师事务所律师。 宁国市人民检察院以宁检刑诉［2020］323号起诉书指控被告人张晓雯犯诈骗罪、盗窃罪，于2020年11月24日向本院提起公诉，并建议本案适用简易程序审理。本院审查后，依法适用简易程序，并组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁国市人民检察院指派检察员高佳出庭支持公诉，被告人张晓雯及其辩护人毛可明到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 宁国市人民检察院指控： 一、诈骗罪 2019年2月份至2020年2月份，被告人张晓雯身为平安普惠投资咨询有限公司宣城清溪路分公司（以下简称平安普惠公司）职工，以资金周转、投资生意、帮忙冲业绩等为由，先后从28名被害人处骗得财物累计人民币5631515元，所得款项被其用于网络赌博、偿还前期债务等挥霍。具体犯罪事实如下: 1.2019年5月份至2020年2月份，被告人张晓雯先后以资金周转为由，让被害人余某1办理贷款并将所贷款项供其使用，截至案发累计骗得人民币127600元。 2.2019年2月份至5月份，被告人张晓雯以资金周转为由，让被害人包某办理贷款并将所贷款项供其使用，截至案发累计骗得人民币41432元。 3.2019年6月份，被告人张晓雯以投资生意、给付好处费为由，让被害人方某1办理贷款并将所贷款项供其使用，截至案发累计骗得人民币559195元。 4.2019年8月份，被告人张晓雯以帮忙冲业绩为由，让被害人汪某办理贷款并将所贷款项供其使用，截至案发累计骗得人民币75711元。 5.2019年8月份至10月份，被告人张晓雯以帮忙冲业绩、生意周转等为由，让被害人邓某办理贷款并将所贷款项供其使用，截至案发累计骗得人民币461496元。 6.2019年8月份和2020年2月份，被告人张晓雯以帮忙冲业绩为由，让被害人徐某办理贷款并将所贷款项供其使用，截至案发累计骗得人民币227166元。 7.2019年8月份，被告人张晓雯以帮忙冲业绩为由，让被害人方某2办理贷款并将所贷款项供其使用，截至案发累计骗得人民币26900元。 8.2019年9月份，被告人张晓雯以帮忙冲业绩为由，让被害人张某1办理贷款并将所贷款项供其使用，截至案发累计骗得人民币105720元。 9.2019年9月份，被告人张晓雯以帮忙冲业绩为由，让被害人史某办理贷款并将所贷款项供其使用，截至案发累计骗得人民币235806元。 10.2019年9月份，被告人张晓雯以帮忙冲业绩为由，让被害人黄某办理贷款并将所贷款项供其使用，截至案发累计骗得人民币93214元。 11.2019年9月份，被告人张晓雯以借款放贷、给付利息为由，让被害人余某2办理贷款并将所贷款项供其使用，截至案发累计骗得人民币485055元。 12.2019年10月份，被告人张晓雯以帮忙支付贷款利息为由，让被害人方某3将所办理的15万元贷款中的7.5万元供其使用，截至案发累计骗得人民币56309元。 13.2019年11月份至12月份，被告人张晓雯以帮忙冲业绩、做养卡生意为由，让被害人雷某办理贷款并将所贷款项供其使用，截至案发累计骗得人民币158557元。 14.2019年12月份，被告人张晓雯以帮忙提前偿还贷款为由，要求被害人童某向其银行账户转账，截至案发累计骗得人民币55787元。 15.2019年12月份至2020年1月份，被告人张晓雯以借款、帮忙支付贷款利息为由，让被害人朱某办理贷款并将所贷款项供其使用，截至案发累计骗得人民币217461元。 16.2019年12月份，被告人张晓雯以合伙做生意为由，从被害人赵某处借款人民币160000元，截至案发累计骗得人民币110000元。 17.2019年12月份，被告人张晓雯以借款、帮忙支付贷款利息为由，让被害人俞某办理贷款并将所贷款项供其使用，截至案发累计骗得人民币169000元。 18.2019年12月份，被告人张晓雯以帮忙冲业绩为由，让被害人林某办理贷款并将所贷款项供其使用，截至案发累计骗得人民币167000元。 19.2019年12月份，被告人张晓雯以帮忙提前偿还贷款为由，要求被害人崔某银行账户转账，截至案发累计骗得人民币50000元。 20.2020年1月份，被告人张晓雯以借款、帮忙支付贷款利息为由，让被害人张某2办理贷款并将所贷款项供其使用，截至案发累计骗得人民币44630元。 21.2019年6月份至2020年1月份，被告人张晓雯以借款调头为由，让被害人桂某在外借款以及信用卡供其使用，截至案发累计骗得人民币376000元。 22.2020年1月份，被告人张晓雯以借款、帮忙支付贷款利息为由，让被害人张某3在外借款并将其中人民币10万元供其使用，截至案发累计骗得人民币91250元。 23.2020年1月份，被告人张晓雯以贷款挣利息、帮忙冲业绩为由，让被害人宁某办理贷款并将所贷款项供其使用，截至案发累计骗得人民币1015000元。 24.2020年1月份，被告人张晓雯以帮忙冲业绩为由，让被害人陈某1办理贷款并将所贷款项供其使用，截至案发累计骗得人民币95426元。 25.2020年1月份，被告人张晓雯以投资挣利息为由，让被害人吕某将所办理的贷款供其使用，截至案发累计骗得人民币172800元。 26.2020年2月份，被告人张晓雯以贷款手续没有办好、需要退还贷款为由，让被害人孙某将所贷款项中的人民币9万余元转账给被告人张晓雯，截至案发累计骗得人民币50000元。 27.2020年2月份，被告人张晓雯以公司规定、贷款需要走流水为由，让被害人江某将所贷款项全部转账给被告人张晓雯，截至案发累计骗得人民币123000元。 28.2020年2月份，被告人张晓雯以帮忙冲业绩为由，让被害人琚某办理贷款并将所贷款项供其使用，截至案发累计骗得人民币240000元。 二、盗窃罪 2019年10月份至2020年2月份，被告人张晓雯在帮助他人办理贷款的过程中，先后采取秘密手段从被害人方某3、王某、陈某2、孙某处窃得钱款累计人民币382000元，并将所得钱款用于网络赌博。具体犯罪事实如下: 1.2019年10月9日，被害人方某3找到被告人张晓雯，在平安普惠公司贷款人民币150000元，其将人民币75000元借给被告人张晓雯后，余款由自己使用。后被害人方某3将人民币75000元转账到自己的“壹钱包”账户用于偿还贷款，被告人张晓雯知道后向被害人索要了验证码，在被害人不知情的情况下，将该人民币75000元转账到自己的“壹钱包”账户。 2.2019年11月14日，被害人王某找到被告人张晓雯，想要通过被告人张晓提前偿还平安普惠公司的贷款。后被告人张晓雯在被害人不知情的情况下，通过操作被害人王某的手机，将原本用于偿还贷款的人民币62000元转账到自己的“壹钱包”账户和银行账户。 3.2019年11月17日，被告人张晓雯找到被害人陈某2，以帮忙冲业绩为由让其在平安普惠公司贷款人民币50000元，后被告人张晓雯在被害人陈某2不知情的情况下，将上述钱款转账至自己的“壹钱包”账户。 4.2020年2月5日，被害人孙某找到被告人张晓雯，欲在平安普惠公司贷款人民币100000元，后被告人张晓雯帮其贷款了人民币300000元。后被告人张晓雯称可以秒回人民币200000元，在被害人孙某不知情的情况下，将该钱款转账到自己的“壹钱包”账户。 公诉机关认为，被告人张晓雯以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为应当以诈骗罪追究其刑事责任；被告人张晓雯以非法占有为目的，采取秘密手段窃取他人财物，数额巨大，其行为应当以盗窃罪追究其刑事责任。同时提出被告人张晓雯具有自首、自愿认罪等量刑情节，建议以诈骗罪判处被告人张晓雯有期徒刑十一年至十三年，并处罚金；以盗窃罪判处被告人张晓雯有期徒刑六年至八年，并处罚金的量刑建议。被告人张晓雯在法庭审理阶段表示自愿认罪认罚，公诉机关建议法庭在原有的量刑幅度内从轻处罚。 被告人张晓雯对起诉书指控事实、罪名及量刑建议均无异议，自愿认罪认罚，同意适用简易程序，且签字具结。其辩护人提出的辩护意见为：1、被告人张晓雯具有自首情节，依法可从轻处罚；2、被告人张晓雯自愿认罪认罚，可以依法从轻处罚；3、被告人系初犯，无犯罪前科，请求酌情从轻处罚。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明：被告人张晓雯于2020年3月2日经公安机关电话通知到案，后如实供述其全部犯罪事实。2020年3月14日，宁国市公安局依法扣押被告人张晓雯vivo牌手机一部。 上述事实，被告人张晓雯在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人余某1、包雨晴、方某1、汪某、邓某、徐某、方某2、张某1、史某、黄某、王某、方某3、孙某等人的陈述、证人陈某3的证言，电子检查笔录、检查照片，书证受案登记表、归案说明、借款合同、银行交易明细单据、扣押决定书、人口信息等证据证实，足以认定。 本院认为：被告人张晓雯以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的非法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪；被告人张晓雯以非法占有为目的，采取秘密手段窃取他人财物，数额巨大，其行为已构成盗窃罪，公诉机关指控二罪名成立。被告人张晓雯在判决宣告前一人犯二罪，依法应当数罪并罚。被告人张晓雯经公安机关电话通知到案，后如实供述其所犯罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，依法可从轻处罚。被告人张晓雯多次诈骗、盗窃，酌情从重处罚。对辩护人提出的符合法律规定的辩护意见，予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑事》第二百六十六条、第二百六十四条、第六十七条第一款、第六十九条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人张晓雯犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币600000元；犯盗窃罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币100000元；决定执行有期徒刑十三年，并处罚金人民币700000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年3月14日起至2033年3月13日止。罚金于判决生效之日起十日内缴纳。） 二、责令被告人张晓雯退赔各被害人损失（余某1127600元、包某41432元、方某1559195元、汪某75711元、邓某461496元、徐某227166元、方某226900元、张某1105720元、史某235806元、黄某93214元、余某2485055元、方某3131309元、雷某158557元、童某55787元、朱某217461元、赵某11×××××元、俞某169000元、林某167000元、崔远50000元、张某244630元、桂某376000元、张某391250元、宁某1015000元、陈某195426元、吕某172800元、孙某250000元、江某123000元、琚某240000元、王某62000元、陈某250000元）。 三、对公安机关扣押的涉案vivo牌手机一部，予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宣城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长 高 银 人民陪审员 杨 玲 人民陪审员 韩玲娟 二〇二一年一月四日 书 记 员 朱晓贞 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。