吉林省长春市宽城区人民法院   刑事判决书   （2021）吉0103刑初12号   公诉机关长春市宽城区人民检察院。   被告人于某1，户籍所在地辽宁省朝阳市喀左县，现住辽宁省喀喇沁左翼蒙古族自治县。   长春市宽城区人民检察院以长宽检二部刑诉〔2020〕90号起诉书指控被告人于某1犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2021年1月4日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。长春市宽城区人民检察院指派检察员王某1出庭支持公诉。被告人于某1到庭参加了诉讼。现已审理终结。   长春市宽城区人民检察院指控：   （一）信用卡诈骗罪的事实：2017年2月初至2017年3月13日期间，被告人于某1（化名蔡良双）伙同李雨亭、于庆民（化名郑奇）、李贵春、张玲（四人均已判决）经事先预谋，在租用的长春市宽城区凯悦世纪广场B座1017室，成立虚假的永心同创投资管理有限公司，通过以微信推广平台发布虚假信息的方式寻找被害人，后以帮助被害人利用信用卡办理大额贷款为名，骗取孙某1、孙某2、赵某1等49名被害人（详见被害人名单）的信用卡、信用卡支付密码及信用卡绑定手机卡。期间，2017年3月8日，冒用被害人李某1的信用卡在ATM机上取现4500元，产生手续费45元。2017年3月15至16日，被告人于某1伙同李雨亭、李贵春、于庆民、张玲在上海市，通过被告人解辉（已判决），以POS机刷卡方式将骗取的信用卡进行套现人民币431522元，后解辉未将刷卡套现钱款交付李雨亭。被告人于某1信用卡诈骗数额为人民币436067元人民币，以上钱款均被其挥霍。   长春市宽城区人民检察院指控上述事实提供的证据有：书证抓获经过、常住人口数据查询详细信息、电话查询记录、刑事判决书、银行卡交易明细、pos机刷卡记录、业务交易单、对账单、信用卡交易记录、指认笔录、收据、照片、在逃人员登记表、辨认笔录及照片，证人王某2、宋某1、刘某1、徐某、解某、卢某1证言；被害人孙某1、孙某2宋某2的陈述；被告人于某1的供述与辩解及审讯光盘。   （二）诈骗罪的事实：2017年2月初至2017年3月13日期间，被告人于某1（化名蔡良双）伙同李雨亭、于庆民（化名郑奇）、李贵春（化名李强）、张玲经事先预谋，在租用的长春市宽城区凯悦世纪广场B座1017室，成立虚假的永心同创投资管理有限公司，通过以微信推广平台发布虚假信息的方式寻找被害人，后以帮助被害人办理信用贷款收取包装费为名，骗取孙某3、周某1、陈某1等20名被害人（详见被害人名单）钱款共计人民币196600元。以上钱款均被挥霍。   长春市宽城区人民检察院指控上述事实提供的证据有：书证抓获经过、常住人口数据查询详细信息、电话查询记录、刑事判决书、收据、照片、指认笔录、辨认笔录及照片、在逃人员登记表，证人匡某、赵某2、刘某2、徐某等证言；被害人孙某3、周某1、陈某1、王某3、苑某、商某等20人陈述；被告人于某1的供述与辩解及审讯光盘。   长春市宽城区人民检察院认为，被告人于某1冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人于某1以非法占有为目的，虚构事实，诈骗他人财物，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人于某1一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应当数罪并罚。被告人于某1犯罪后主动投案，如实供述自己的罪行，系自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条之规定，可以从轻或者减轻处罚。   被告人于某1对公诉机关指控的罪名没有异议，自愿认罪。   经审理查明信用卡诈骗罪的事实：2017年2月初至2017年3月13日期间，被告人于某1（化名蔡良双）伙同李雨亭、于庆民（化名郑奇）、李贵春、张玲（四人均已判决）经事先预谋，在租用的长春市宽城区凯悦世纪广场B座1017室，成立虚假的永心同创投资管理有限公司，通过以微信推广平台发布虚假信息的方式寻找被害人，后以帮助被害人利用信用卡办理大额贷款为名，骗取孙某1、孙某2、赵某1等49名被害人（详见被害人名单）的信用卡、信用卡支付密码及信用卡绑定手机卡。期间，2017年3月8日，冒用被害人李某1的信用卡在ATM机上取现4500元，产生手续费45元。2017年3月15至16日，被告人于某1伙同李雨亭、李贵春、于庆民、张玲在上海市，通过被告人解辉（已判决），以POS机刷卡方式将骗取的信用卡进行套现人民币431522元，后解辉未将刷卡套现钱款交付李雨亭。被告人于某1信用卡诈骗数额为人民币436067元人民币，以上钱款均被其挥霍。   上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实：   （一）书证   1.银行卡交易明细、pos机刷卡记录、业务交易单证明：①王某2的银行卡POS机刷卡记录。其中，建设银行卡（***7972）交易明细于2017年3月16日转出26万元，2017年3月17日转出1500元给解辉（***3074）；浦发银行卡（***0868）分别于2017年3月16日汇款5万元、2.9万，于2017年3月17日汇款2万元给解辉（工商银行卡***3074）。综上，王某2转款给解辉5笔，共计360500元。②谢俊杰上海农商银行卡（***6626）于2017年3月17日15时52分，现金存入20万元，备注解辉还款，同日再次转入5万元，后陆续消费。③解辉上海农商银行卡（***8535）于2017年3月17日农行卡（***1077）2017年3月16日代付进账254421.91元；2017年3月17日现支24万元，代付进账164109.88元，现支10万元，转支1万给谢俊杰，转支2万给左立，转支3万元给黄国丽；工商银行卡（***3074）2017年3月16日和3月17日入账跨行转入5笔，共计360500元。2017年3月20日工商行270990元签字为消费购买汽车。④李雨亭银行卡停用，无记录。   2.信用卡交易记录、收据证明：各被害人出具的其被骗的信用卡交易记录及被告人骗取信用卡后出具的收据。其中：   （1）被害人孙某1中信信用卡2017年3月16日消费12000元，户名为上海联华快客便利店。   （2）被害人孙某2信用卡2017年3月16日消费13000元，户名为上海朕煌实业有限公司。   （3）被害人宋某2信用卡于2017年3月15日被消费10000元，户名为上海市朕煌实业有限公司。   （4）被害人李某2兴业银行信用卡于2017年3月16日被消费6500元（户名为上海朕煌）、600元（户名为上海权正实业）。   （5）被害人岳某交通银行卡于2017年3月16日被盗刷人民币9500元，商户名称为苏州市大堂黄金首饰。   （6）被害人赵某3信用卡被骗收据及广发信用卡于2017年3月16日被消费6900元（户名为上海朕煌）的记录。   （7）被害人李某3交通银行信用卡于2017年3月16日名为顶盛百货超市消费8000元。   （8）被害人葛某的信用卡被骗后出具的收据及2017年3月16日被888理发店消费5000元交易记录。   （9）被害人谢某广发银行信用卡于2017年3月16日被消费12000元（户名为上海朕煌）。   （10）被害人张某1交通银行信用卡于2017年3月15日被消费9222元（户名为上海朕煌）。   （11）被害人贾某被骗额度为9000元的信用卡收据及2017年3月16日消费8900元（户名为上海朕煌）交易记录；   （12）被害人于某2广发银行卡于2017年3月16日被消费9000元（户名为上海朕煌）。   （13）被害人周某2交通银行卡于2017年3月16日被消费18500元（户名为上海朕煌）。   （14）被害人刘某3平安银行信用卡于2017年3月16日被消费5000元（户名为上海联华快客便利店）；   （15）被害人刘某4平安银行信用卡于2017年3月16日被消费5000元（户名为上海市苏妆化妆品）。   （16）被害人杨某1建行信用卡于2017年3月15日被消费6000元（户名为上海朕煌）。   （17）被害人车某信用卡被骗收据及于2017年3月16日消费20000元记录（户名上海朕煌）；   （18）被害人李某4信用卡于2017年3月16日消费22500元记录（户名上海朕煌）。   （19）被害人张某2信用卡于2017年3月16日消费8000元记录（户名上海权正实业）；   （20）被害人李某5信用卡于2017年3月16日消费12000元记录（户名上海权正实业）。   （21）被害人刘某5信用卡于2017年3月15日被消费7000元（上海朕煌）。   （22）被害人龙某信用卡于2017年3月15日被消费13000元（上海朕煌）。   （23）被害人孙某4被骗取现金1000元及额度4000元被骗走的信用卡收据。   （24）被害人王某4信用卡于2017年3月16日被消费5000元（苏妆化妆品）。   （25）被害人于某3信用卡于2017年3月15日被消费19800元（上海朕煌）。   （26）被害人许某信用卡于2017年3月15日被消费10000元（上海朕煌）。   （27）被害人黄某信用卡于2017年3月16日消费5000元记录（上海权正实业）。   （28）被害人赵某4于2017年3月16日兴业银行被消费8000元（上海市苏妆化妆品）。   （29）被害人赫某信用卡于2017年3月15日被消费18000元（上海朕煌）。   （30）被害人王某5于2017年3月17日中国银行被消费9800元（上海联华快客便利店）。   （31）被害人季某信用卡于2017年3月16日被消费4500元（上海朕煌）。   （32）被害人李某1信用卡于2017年3月7日两取现4500元手续费45元，于2017年3月15日消费5000元（上海朕煌）。   （33）被害人范基本信用卡于2017年3月16日被消费10000元（上海联华快客便利店）。   （34）被害人刘某6信用卡于2017年3月16日消费6000元（上海华联快客）。   （35）被害人刘某7信用卡2017年3月16日消费10000元（乐佳佳百货超市）。   （36）被害人栾某农业银行信用卡于2017年3月15日消费9500元（上海朕煌）。   （37）被害人杨某2交通银行信用卡于2017年3月17日消费4000元（上海市苏妆化妆）。   （38）被害人王某6信用卡于2017年3月15日被消费6000元（上海朕煌）。   （39）苏某信用卡于2017年3月16日在乐佳佳百货超市消费9000元。   （40）被害人于某4信用2017年3月17日卡消费4500元（上海市苏妆化妆）。   （41）被害人李某6邮政银行信用卡2017年3月16日消费9500元（户名为上海权正实业发展有限公司徐汇分公司），2017年3月19日消费10500元（户名为全全酒店管理有限公司）。   （42）赵某1信用卡于2017年3月17日在上海市苏妆化妆品店消费2000元；被害人赵某12017年3月16日交通银行信用卡名上海市苏妆化妆品店消费2000元。   （43）被害人朱某交通银行卡2017年3月16日上海苏妆化妆品店消费3000元。   （44）被害人刘某8信用卡2017年3月16日上海联华快客便利店消费3000元。   （45）被害人仲某2017年3月16日上海联华快客便利店消费2000元。   （46）被害人卢某22017年3月16日上海权正实业有限公司徐汇分公司消费3000元。   （47）被害人邢某1信用卡于2017年3月16日在上海市苏妆化妆品店消费10000元。   （48）邢某2建设银行信用卡于2017年3月15日在上海朕煌实业有限公司消费10000元。   （49）被害人王某7信用卡于2017年3月16日被盗刷人民币2800元，商户名称为上海朕煌实业有限公司。   （二）证人证言   1.证人王某2证言证实：2017年3月14日23时左右，解辉给我打电话说他的朋友有400多万的信用卡让我帮忙刷一下。2017年3月15日我带着POS机到上海，我和解辉、宋某1三个人在上海浦东新区金桥镇见面，见面后解辉说他朋友的信用卡已经刷了27万，明天还有50万让我帮刷。3月16日10时左右，我和宋某1、解辉一起在上海市浦东区金桥镇的尼桑车上见面，解辉嘱咐我什么都不要问，只负责刷卡。解辉和他朋友在车下面聊天，我和宋某1上了那辆棕色的尼桑车上，还有两名男子（经辨认为李贵春和于庆民），李贵春拿出来信用卡，我和李贵春在我的POS机上刷卡，另一名年龄较大的男子（于庆民）负责记账，宋某1在一边帮忙，就这样在我的三台POS机上刷了36万元多一点，具体数目我记不清了。后来解辉把他的POS机给了宋某1，又让宋某1刷了10多万，我们两个人刷了50万。我的三台POS机分别为第一台是乐富通，名头王某2，编号621777505，刷了10笔；第二台为支付通，名头是苏州市王某2大堂黄金首饰，刷了40多笔，这两台绑定的是我的建设银行卡，卡号×××。第三台为钱盒商务通，名头是上海市浦东新区金桥镇888理发店，绑定的是我的浦发银行卡，卡号是×××，刷了27笔。解辉的POS机名头是上海联煌实业有限公司，当时刷卡的时候我看见了。刷到我银行卡上的钱我都转给解辉了。2017年3月16日，我用我的建设银行卡向解辉转了260000元人民币，我的浦发银行卡向解辉转了三次，第一次是50000元，第二次29000元，2017年我用我的建行卡向解辉转了1500元，浦发银行卡转了20000元。我向解辉转账的建行卡号为×××，浦发银行卡号×××.解辉银行卡号为工商行×××。解辉承诺我刷信用卡给我百分之一的费用，后来我给解辉转账的时候，直接扣掉了应该支付给我的费用，一共约为3600元。   2.证人宋某1证言证实：我和解辉是老乡，帮助解辉刷两次信用卡。第一次是2017年3月15日上午10时左右，在上海市浦东新区金桥镇新金桥路附近的休闲场室内，具体什么名字不记得了，一共刷了一百多张信用卡，大约20-30万元，是解辉的POS机，名头是上海朕煌实业有限公司；第二次是在2017年3月16日上午10时左右，在上海市浦东新区金桥镇也是上次刷卡的地点附近，在一辆银灰色的尼桑车上刷的，当时我和王某2两个人刷的，我用解辉的POS机刷了15、6万元，王某2用自己的POS机刷了35.6万元，一共刷了100多张卡，50多万元。具体经过，2017年3月15日，我去解辉家玩，解辉和我说帮朋友刷信用卡，我就去了。我问解辉刷这么多信用卡不会有事吧，解辉说有事算他的，我就帮忙了，也没给我钱。2017年3月15日10点左右，我和解辉去浦东新区新金桥路附近，我们与三名男子见面，一起去了休闲场所的一楼，解辉把他的POS机给我，他和其中一名身材较胖的男子出去说话，剩下我们三个人开始刷信用卡，其中戴眼镜的年轻男子负责拿信用卡，我和那名年龄大男子的轮班刷信用卡，一共刷了大约100张，刷出20多万元。刷完后，我就和解辉离开了，当天下午王某2也到上海，解辉和王某2说，今天刷了27万，明天再刷。2017年3月16日10时左右，我和王某2在解辉家见面，然后直接去了上海浦东新区金桥镇，见面后解辉和身材较胖的男子在车下聊天，我和王某2及对方的两名男子（昨天一起刷卡的），在一辆银灰色的尼桑车上开始刷信用卡，我用解辉的POS及刷十五六万，王某2的POS机刷出了三十五。六万，刷完卡我们都离开了。王某2和我原来是同事，王某2和解辉是我介绍认识的。这次刷卡是解辉找的王某2，王某2现在是做POS机销售的。对方找解辉刷卡的人我不认识。王某2用他的POS机刷出来的钱都给解辉了，刷卡当天我就和王某2到建行转给解辉20多万元，剩下的我听王某2说是第二天转的。王某2说他帮助刷卡得了一、二千元。刷到解辉POS机里的钱我不知道他怎么处理的。刷完卡后两三天，我和解辉去上海浦东新区一个银行，解辉取出了24万元现金，我帮解辉拿着钱又去了另外一家银行，把钱汇出去了，具体汇给谁我不清楚。   3.同案李雨亭证言证实：2017年1月末至2017年3月12日期间，在长春市宽城区凯悦世纪广场B座1017室；2017年4月29日至2017年6月12日又在内蒙古自治区呼和浩特市赛罕区汇商广场B2座17018室诈骗被公安机关抓获。同伙有李贵春、于庆民、于某1及我媳妇张玲五个人。于某1是我在服装店打工认识的，后来认识她哥于庆民。李贵春是通过朋友认识的。我们先后在长春成立了虚假的永心同创投资管理有限公司，在呼和浩特市成立了虚假的嘉轩金融服务有限责任公司，假借帮助客户贷款名义进行诈骗。假借用客户信用卡贷款的名义，骗取客户的信用卡及密码，并由客户重新绑定信用卡预留电话，然后将电话卡上交，我们套取客户信用卡内的钱。以这种方式诈骗是我提出的，李贵春、于庆民、于某1及我媳妇张玲都同意了。具体经过，2017年1月末，我和于某1到长春，让于某1用假身份证“孙子惠”租了长春市宽城区凯悦世纪广场B座1017室用来开办虚假公司。2017年2月初，我和于某1、于庆民、李贵春一起到长春成立了虚假的“永心同心投资公司”，公司地址在长春市宽城区凯悦世纪广场B座1017室内。公司都是随便在网上找的，做的假营业执照，刻的公章。公司成立以后，我就和于某1、于庆民、李贵春说，骗取客户现金或信用卡和密码，再把信用卡里的钱取出来，然后大家一起平分，于某1、于庆民、李贵春就同意了。我媳妇张玲也知道我们诈骗的事一开始不同意，后来也一起干了。张玲负责在微信推广平台上发布信用卡贷款（消息），接听客户电话，安抚和拖延客户。我负责与客户沟通，并指挥于某1、于庆民、李贵春假扮成永心同创投资管理有限公司的老板和经理，教他们如何收取客户的信用卡、资料、现金。于庆民、于某1负责和客户见面，管理客户上交的信用卡，和客户填写资料等。李贵春负责在公司楼下接客户，帮助客户填写个人信息，收取信用卡和现金。在微信平台上发布永心同创投资管理有限公司，常年办理信用卡贷款，信用卡额度10-30万，贷款额度10-300万，45天下款，联系电话130……3699。这个电话是我让于庆民办的。于某1假扮永心同创的老板蔡良双，李贵春假扮永心同创经理李强，于庆民假扮永心同创经理郑奇。从2017年2月初开始，张玲发布微信贷款信息后，陆续有客户联系办理贷款，约客户到公司签订办理贷款合同。2017年3月12日，我们带着收取客户大约5万元现金及信用卡一起飞到上海，3月15日，我联系了解辉，让解辉帮我将骗来的信用卡套现。我和于庆民、李贵春在上海市与解辉及解辉带的一个人用POS机刷了14万多。2017年3月16日，我和于庆民、李贵春又找解辉刷了11万多（钱数是解辉告诉我的）。公司还招聘了工作人员，但是他们什么都不知道。在长春市雇一名叫赵某2的文员，他们对诈骗都不知情。我们一共骗了百八十人，具体数字我也没统计，现金有十几万，信用卡都在解辉处刷的，应该有流水记录。现金都用于生活花销了，每个人也都分点，具体数目我没统计。我和解辉说了这些信用卡都是帮别人办贷款骗来的，解辉没说什么。我和解辉约定刷卡的现金15%给他作为酬劳，但是我们刷完信用卡之后就联系不上他了。我没有用信用卡在上海联华快客便利店、上海苏妆化妆品店、全全酒店、乐佳佳百货超市消费或者提现，这些地点应该是POS机显示的。   4.同案李贵春的证言证实：2017年2月6日开始我与别人一起骗钱，地点在长春市火车站附近的凯悦世纪广场1017室，3月10多号从长春跑的。我们成立了永心同创投资公司，营业执照法人是蔡良双。以这个公司为载体，我们在微信上发布广告，可以帮助客户办理低息贷款，贷款额度为10万至300万元，条件是客户把本人信用卡和密码放在我们这，再由客户重新绑定信用卡的预留电话号并把电话卡交给我们，我们用该信用卡消费账单帮助客户办理贷款。其实这些都是为了吸引客户把信用卡放在我们这里，目的是用客户的信用卡提取现金供我们自己挥霍。蔡良双真名叫于某1，她在公司里叫蔡总。组织者是李雨亭，于庆民使用假名郑奇，在公司里叫郑总，还有李雨亭的妻子张玲，我名叫李强。我们使用假名是掩盖自己真实身份，逃跑时不易被人发现。李雨亭是组织者，教我们怎么帮助客户办理低息贷款为名骗取客户信用卡及密码，银行预留电话等信息，还负责拉客户和在微信上发布招揽客户的消息。于庆民和于某1是兄妹关系，在公司于某1是总经理，和客户见面；于庆民是副总经理，负责客户上交的信用卡和个人信息，填写客户资料等；张玲负责接客服电话，指导客户办理贷款手续；我负责在公司楼下接人，帮助客户填写个人信息，收取客户的信用卡和现金。有的客户没有信用卡还要办理贷款，我们就利用客户基于办贷款的心理，谎称上交一部分费用后可以帮客户包装成有房、有车符合贷款资质的人，与上交信用卡办理贷款的人拥有相同的效力。大概有4、5个客户用现金办理贷款，平均每个客户交1万元左右的现金。骗取的现金交给于某1、李雨亭了，怎么用的我不清楚。平时李雨亭会给我几百元零花钱。从2017年2月6号至3月10多号经我手一共上交20张左右信用卡。信用卡和客户的个人资料都给于某1了，我收的现金都给于庆民了，于庆民把钱和客户资料交给于某1。我来长春半个月左右，李雨亭在我们租住的地方对我和于某1、于庆民说，咱们根本办不下来贷款，客户上交的信用卡咱们提现金留着做生意，然后我们在李雨亭的带领下到上海找一个叫解辉的人，用信用卡刷卡消费的方式提取现金，在解辉处使用POS机两次刷卡提现约人民币30万元，解辉说提现额度较大，等两天之后才能到账，等到约定的日子就联系不上解辉了。   还证实：我们去上海后，李雨亭联系的解辉，我和于庆民去刷的信用卡，第一次2017年3月15日，我和于庆民、李雨亭一起去见解辉，对方还有一名男子是解辉朋友，我只负责刷卡，具体刷多少钱我也不太清楚。第二次2017年3月16日上午，我和于庆民与解辉的两个朋友，一共四个人刷的信用卡，刷多少钱我也不知道。第一次在上海市浦东区金桥镇的一个大厅1楼刷的，第二次我们在尼桑车上刷的。我在整个诈骗过程中获得几千元。又供述，李雨亭是组织者，他教我们方法。我、于庆民、于某1在公司负责接触被害人，把他们的信用卡和密码骗来，把现金取出来，张玲负责联系被害人，解辉用他POS机给我们刷信用卡并提现。具体骗多少人没有统计过。刷的信用卡取现金都被解辉卷走了，现金经我手的四五万元，但是我收到钱后都打收条了，具体人数和钱数我没有记录，收据上有我签的化名李强。我骗的现金和信用卡都交给李雨亭了，然后被我们平时挥霍了，我没在长春取过现金。   5.同案于庆民证言证实：2016年腊月十七八号，于某1介绍我认识李雨亭，李雨亭说他要在长春搞贷款公司，让我给他当司机。2017年正月初六我跟李雨亭来到长春，李雨停提出发布虚假消息，以给他人办理信用贷款为名诈骗他人钱财，还说骗来钱后给我买套房子，我就同意了。李雨亭和于某1在长春租的办公室，搞到假公司永心同创的证件，他平时在租住的房子里指挥我们具体实施诈骗，从来不露面，我们收上来的现金和信用卡都交给他。于某1使用假名蔡良双扮演该公司的总经理，主要负责接待被骗的人，让他们误以为我们有能力办理贷款。李贵春以假名李强扮演经理的角色，负责日常接待，收取被害人现金、信用卡及密码等，指导他们填写一些蒙人的表格来骗取他们的信任。张玲通过电话把人骗到我们这里办贷款，安抚已经被骗人的情绪，拖延时间，骗取他们信任。我以郑奇这个假名扮演该公司的副总经理，日常坐班，接待来办贷款的人，骗取他们信任。我们根本不能办理贷款，也没办理贷款的资源，我们都知道自己干的是诈骗他人的事，怕事发受到法律制裁，取假名将来好隐蔽。我们骗有四十多万元，其中现金十多万，信用卡提现能有三十万元左右。其中有五六个人以交付现金来办贷款。李雨亭发布在网上信息是人们可以通过身份证、现金或者信用卡的凭证、一张手机卡来我们公司办理信用贷款，贷款额度为10万到600万元不等，审核通过45天内可以下款，贷款成功我们公司会收取10到30个点作为我们的费用。被骗的人在网上看到李雨亭发布的信息，信以为真通过微信和电话询问，因为整个公司是以于某1头像和蔡良双假身份证信息对外公布的，李雨亭就通过微信骗他们来长春，需要电话解释骗取他们上当的由于某1来做。但李雨亭看于某1在电话里诈骗的口才不行，就让我将于某1的电话和电话卡送到了张玲手里，张玲就在电话里假扮蔡良双总经理的角色骗取他们的信任来我们这理，并安抚已经被骗人的情绪，为我们诈骗成功后的脱身拖延时间。被骗的人被约到长春一般都是李贵春接待他们。因为我嘴笨，一般他忙不来我也负责接待，有要求见蔡良双的，于某1也会出面接待一下。我们要求被骗的人出具本人身份证复印件、个人征信证明、本人信用卡及密码（骗其做电子账单使用）、本人实名制的手机卡一张（为了后来刷卡提现诈骗他们的钱财），并填写李雨亭弄来的类似正规申请贷款需要使用的表格迷惑被骗的人。针对没有信用卡的人就让其交纳现金，骗他们说是包装费，以此也可以办理信用贷款，他们上交财物后，我们就打发他们回去等信，我们将收上来的现金和信用卡都交给李雨亭。被骗人填写的表格单据都被我们销毁了。2017年3月中旬，我们去上海准备提现分了，另外也可以逃避公安机关的打击。为了防止诈骗提现时受害者收到短信提醒而阻碍我们诈骗，李贵春将受害者的信用卡原绑定的手机号更改成上交的手机号，我和李雨亭、李贵春三人与解辉见了面，解辉通过他带来的POS机将我们诈骗来的信用卡刷出不到三十万元，说第二天转账给李雨亭，但第二天就联系不上解辉了。我分到过2000元零花钱。大概两个多月后，李雨亭提出去呼和浩特再进行诈骗，我和李贵春就跟着李雨亭去呼和浩特再次以此种方式进行诈骗。李雨亭指使我和李贵春与他一起在微信上发布消息，李雨亭办了“嘉轩资金管理有限公司”的假执照，在呼和浩特，他假扮李嘉轩总经理，出面接待来办贷款的被骗者，让我用杨文辉假身份假扮该公司的员工，李雨亭给李贵春办了一个叫张亮亮的假身份证，让他扮演公司的副总，接待被骗人，收取他们上交的财物，并指导他们填写表格。我们在呼和浩特骗一个月左右，大约骗了十万元钱。还供述，解辉是李雨亭找来的，2017年3月15日，李雨亭、李贵春和我与解辉找来的一名男子共同刷的信用卡，一共刷十几万，我没有具体记录。第二次是2017年3月16日上午，我们三个人去见解辉，我和李贵春还有解辉找来的两个男子一起刷的信用卡，一共刷了十几万元。   6.同案解辉证言证实：2017年3月份，具体哪天我记不清了，一名男子（李雨亭）给我打电话，问我能不能刷信用卡，我说可以刷，2017年3月15日我和这名男子（李雨亭）在上海市浦东新区浙桥路见面，后约定用我的POS机刷卡套现，然后给我百分之二到百分之五的好处费，如果刷的多还可以给我更多，我们约定第二天他带信用卡过来，因为我的POS机比较老，我就联系了王某2，让他带POS机过来刷卡，并告诉他可以给他百分之一的手续费，王某2也同意了。2017年3月16日，我和这名男子（李雨亭）在上海市浦东新区浙桥路一辆私家车见面，这名男子（李雨亭）又带着两个人（李贵春、于庆民），他们带着很多信用卡，用一个袋子装着，按照约定，我把我的POS机拿出来，给对方的两名男子（李贵春、于庆民），他们就开始刷信用卡，一共刷了十几万元，过了一会儿，宋某1和王某2也来了，我就让王某2和宋某1刷卡，王某2拿出来POS机，同宋某1还有对方两名男子（李贵春、于庆民）一起上了对方的车，开始刷信用卡套现，但是王某2具体刷了多少钱我不清楚。刷完信用卡后，我们就都离开了现场，然后王某2就把钱转到我的银行卡上了，分几次转给我的。当天晚上，让我刷卡的人打电话向我要钱，我就在卡里取出24万元现金交给那人，剩下的钱我自己花了。我只有一台POS机，名头是上海朕煌实业有限公司。我的POS机绑定银行卡是的我工商银行的卡，卡号是×××。王某2一共有几台POS机，名头我不清楚。我和王某2是朋友关系，因为王某2有POS机，我就把他找来刷信用卡套现，宋某1和我是发小，我让宋某1帮着王某2一起刷副卡。2017年3月16日，就是在刷卡当天的下午，王某2分几次把钱转给我的，王某2一共给我转了大约36万元。这36万元就是王某2刷信用卡套取得现金，扣除百分之一的手续费后剩下的钱。这些钱都转到我我工商银行卡（×××）上。王某2收了百分之一的手续费，大约3600元钱，后来他又给我转了1500元，这应该是对我表示感谢的钱。还供述，李雨亭向我提供了几十张信用卡，我没有具体的数，每张信用卡背面都粘着不同持卡人的名字，我问卡哪来的，他说这些信用卡都是别人放他这里的，他帮着养卡的，就是给信用卡提额。我意识到这里面存在违法行为，感觉这些信用卡的来源可能存在违法行为，但我去帮他套现获利的同时，也想自己趁机占便宜，多获点利，所以后来我刷卡套现就没给他，这钱让我赌博、买车用了，他也不敢报警。我一共刷多少张信用卡没有数，用我的POS机一共刷了13万元左右，王某2用他的POS机刷出36万元左右，一共50万元。其中24万元给找我刷卡那人了，有22万元我用来买车了，剩下的4万元钱让我赌博输了。还供述，2017年3月16日晚上7点多，我从我的工商银行卡里取出24万元现金，在上海市浦东新区浙桥路给了找我刷卡那男子。当时就我们两个人在场，我和他说剩下的钱到账之后再给他，但是到最后一直没给他。2017年3月中旬，我买了一辆黑色的凯迪拉克，车牌号码×××，车主是我名，这车价值人民币279800元。我用王某2给我打钱的那张卡，刷了22万多一点，剩下用我的交通银行信用卡刷了5、6万元。还供述，我知道找我刷卡人的这些信用卡可能就是骗来的，如果我不给他，他也不敢报警，我就把这些钱用来买车了。另外，玩斗牛输了大约9万元钱，其中5万元是我自己的钱。我怕他们找到我，这些人的信用卡来源一定有问题，他们被抓警察也会找我，我就到无锡躲起来了。我给李雨亭这24万元是2017年3月16日19时，在上海市浦东区浙桥路银桥大厦，我一个人拿的现金给的李雨亭，这钱是2017年3月16日下午，我和宋某1一起去工商银行取出15万元，我自己手中有9万元，一共24万元，宋某1回家后我自己给李雨亭送去了。另外，我名下银行卡尾号3074，在2017年3月16日王某2跨行汇款进账，无其他进账。尾号1077农业银行卡于2017年3月16日代付进账254421.91元，2017年3月17日代付进账164109.88元，这两笔钱不是王某2转给我的，与李雨亭他们找我刷POS机的事没有关系，我也讲不清楚，这两笔钱是怎么回事，我确定是工程材料钱。   7.同案张玲证言证实：我来投案自首。2017年1月末至2017年3月15日期间，在长春市宽城区凯悦世纪广场B座1017室，我伙同李贵春、于庆民、于某1、李雨亭，我们五个人诈骗。我和李雨亭是夫妻关系，于庆民是于某1的哥哥，李贵春是李雨亭的朋友。我们假借信用卡贷款的名义，将受害者的信用卡收取上来后再骗取受害人的信用卡密码，然后套取受害者信用卡内的钱。这个事情是我老公李雨亭提出来的，并且组织了李贵春、于庆民、于某1和我进行实施的。2017年1月末，李雨亭和于某1来到了长春，先后租用了两个房子，一个房子在长春市宽城区凯悦世纪广场B座1017室，这个房子是用来开办永心同创投资管理有限公司，欺骗受害者前来办理信用卡的地点。另一个房子在长春市宽城区柳影路，具体位置我记不清了，我们用来居住的。租完房子后，李雨亭和于某1在长春办了一张电话卡，号码是130……3699，然后回到辽宁省朝阳市喀左县公营子镇，李雨亭和于某1用这个号码注册了一个微信号，并编辑了信息，把手机给我让我发布出去，我看了信息的内容，“永心同创投资管理有限公司，常年办理信用卡贷款，信用卡额度10-30万，贷款额度10-300万，45天下款，联系电话130……3699。”我就把这个信息用微信推广平台发布出去，主要发布地区是吉林省、黑龙江省、辽宁省。接下来有微信咨询的客户是李雨亭回复的，打电话咨询的客户由我来接，我主要负责联系客户，并且解答客户的咨询，有办理的我就让客户去长春市宽城区凯悦世纪广场B座1017室办理。我们按照事先约定，由于某1假扮永心同创投资管理有限公司的老板蔡良双，李贵春与于庆民分别假扮永心同创投资管理有限公司的经理李强经理、郑奇经理，李雨亭就负责指挥。李贵春、于庆民、于某1接到客户办理信用卡贷款请求时，就把他们的信用卡收上来，骗取客户的密码并更改了客户信用卡的绑定手机号码，就这样，在2017年1月份至3月份，我们在凯悦世纪广场B座1017室收集了几十张信用卡，具体的数目我记不清了，收集完信用卡后李雨亭让我到上海租好房子，等着完事我们就都跑上海去。2017年3月12日，李雨亭和于庆民回辽宁朝阳市接我到长春，2017年3月12日我们在长春住了一晚，3月13日我们全部去了上海，我乘飞机当天到上海，并且租了两个房子。他们四个人开车去的，到上海之后，我们就在我租的房子里居住。在此期间，李雨亭联系了一个叫谢辉的男子，2017年3月15日在谢辉那里用POS机将所有的信用卡里的钱全部刷出来，一共刷了约30万元。李雨亭说这些钱在谢辉手里，我没见过谢辉，听李雨亭说这男子是他找来刷信用卡的，但是信用卡刷完后一直没给我们钱。我在我老公的劝说下，来到公安机关投案自首，争取公安机关从轻处罚。   （三）被害人陈述   1.被害人孙某1陈述证实：2017年2月中旬在长春市宽城区凯悦世纪广场B座1017室内长春市永心同创商贸有限公司我的中信银行信用卡被一个自称“李强”的人骗走，被盗刷了12000元，刷卡交易方显示上海联华快客便利店。我是通过网上广告找到“李强”所在的公司，他说可以把信用卡放在他那，由他刷出电子账单提升信用额度，用信用额度帮我办理信用贷款，从中收取贷款总额的15％作为手续费，口头承诺在45天内能办理贷款，我们之间没有书面协议。公司还有叫蔡良双、郑琦的人。   2.被害人孙某2陈述证实：2017年2月中旬在长春市宽城区凯悦世纪广场B座1017室长春永心同创商贸有限公司，我的中信银行信用卡被自称“李强”的人骗走了，在3月16日被盗刷了13000元，刷卡交易方显示上海朕煌实业有限公司。我是通过网上广告找到“李强”所在的公司，他说可以把信用卡放在他那，由他刷出电子账单提升信用额度，用信用额度帮我办理信用贷款，从中收取贷款总额的15％作为手续费，口头承诺在45天内能办理贷款。公司还有叫蔡良双、郑琦的人。   3.被害人宋某2陈述证实：2017年3月4日上午，我在长春市宽城区凯越大厦B座1017室永心同创管理有限公司办理信用贷款时我的建设银行信用卡被“郑奇”骗走，在2017年3月15日被盗刷了10000元，交易单位为上海朕煌实业有限公司。我是通过微信平台得知他们能办理信用贷款的，他要求我提供本人的身份证复印件一张、本人的建设银行信用卡，该卡的密码、本人实名制的中国移动的手机卡、本人的诚信记录，还填写了类似于银行贷款文书样式的申请贷款材料，并签名摁印，“郑奇”告诉我，只要我上交的手续合格，45天内保证下600万元的贷款，利息为三厘八。   4.被害人李某2陈述证实：2017年3月4日上午，我在长春市宽城区凯越大厦B座1017室办理信用贷款我的兴业银行信用卡时被“蔡良双”他们骗走了。银行流水中发现2017年3月16日至18日，先后六次被刷走了16049.33元，一直没有还款。其中3月16日6500元的交易记录是上海朕煌实业有限公司，600元是上海权正实业发展有限公司徐汇分公司。我是通过微信平台得知她能办理信用贷款的，要求我提供本人的身份证复印件一张、本人的兴业银行信用卡，该卡的密码、本人的诚信记录，还填写了类似于银行贷款文书样式的申请贷款材料，并签名摁印，告诉我说，留下信用卡的目的是刷电子账单，只要我上交的手续合格，承诺在45天内保证下300万元的贷款，利息为三厘八。   5.被害人岳某陈述证实：2017年3月6日上午，我在长春市宽城区凯越大厦B座1017室永心同创商贸有限公司办理信用贷款时，交通信用卡被“李强”骗走，在3月16日盗刷了9500元，交易单位是苏州市大唐黄金首饰。我是通过我朋友得知他们能办理信用贷款的，“李强”让我把我的交通银行信用卡放在他那，由他刷出电子账单提升信用额度，然后用信用额度帮我办理信用贷款，他从中收取贷款总额的8％作为手续费，口头承诺在45天内能办理贷款，我们之间没有书面协议。   6.被害人赵某3陈述证实：2017年3月6日，我在长春市宽城区凯越大厦B座1017室永心同创管理有限公司办理信用贷款时广发银行信用卡被“李强”他们骗走，在3月15日通过POS机被盗刷了6900元，银行出具的对账单显示是上海朕煌实业有限公司。我是听朋友说“李强”他们能办理信用贷款的，他们以给我信用卡刷单提额才能办贷款为名，要求我提供我本人银行信用卡、一个实名制手机号绑定信用卡，还有密码，口头承诺在45天内保证下贷款。   7.被害人李某3陈述证实：2017年3月7日，我在长春市宽城区凯越大厦B座1017室永心同创管理有限公司办理信用贷款时交通银行信用卡被“蔡良双”骗走，在3月16日被盗刷了8000元，账户明细显示为顶盛百货超市。我是通过微信平台得知“蔡良双”能办理信用贷款的，要求我提供我本人的身份证复印件一张、本人交通银行信用卡、一个实名制手机号绑定信用卡，还有密码，还填写了类似于银行贷款文书样式的申请贷款材料，并签名摁印。告诉我说，只要我上交的手续合格，承诺在30至45天内保证下600万元的贷款，利息为三厘八。   8.被害人葛某陈述证实：2017年3月6日，我在长春市宽城区凯越大厦B座1017室永心同创商贸有限公司办理信用贷款时信用卡被“李强”骗走，在3月16日被盗刷了5000元，交易单位是888理发店。我是听朋友说“李强”能办理信用贷款的，他要求我提供一些材料，说把信用卡放在他处，由他刷出电子账单提升信用额度，然后用信用额度帮助办理信用贷款，口头承诺45天内保证下60万元的贷款。   9.被害人谢某陈述证实：2017年3月11日，我在长春市宽城区凯越大厦B座1017室办理信用贷款时广发银行信用卡被“李强”他们骗走，在3月15日通过POS机被盗刷了12000元，银行出具的对账单显示是上海朕煌实业有限公司。我是通过微信平台得知“李强”他们能办理信用贷款的，他们以给我信用卡提额为名，要求我提供我本人银行信用卡、一个实名制手机号绑定信用卡，还有密码。   10.被害人张某1陈述证实：2017年3月11日，我在长春市宽城区凯越大厦B座1017室办理信用贷款时交通银行信用卡被“赵明”他们骗走，在3月15日通过POS机被盗刷了9222元，银行流水显示是上海朕煌实业有限公司。我是通过微信平台得知“赵明”他们能办理信用贷款的，他们以给我信用卡提额为名，要求我提供我本人银行信用卡、一个实名制手机号绑定信用卡，还有密码。   11.被害人贾某陈述证实：2017年3月3日，我在长春市宽城区凯越大厦B座1017室永心同创管理有限公司办理信用贷款时交通银行信用卡被“李强”“蔡良双”他们骗走，在3月16日通过POS机被盗刷了8900元，银行出具的对账单显示是上海朕煌实业有限公司。我是听朋友说“李强”他们能办理信用贷款的，他们以给我信用卡刷单提额才能办贷款为名，要求我提供我本人银行信用卡、一个实名制手机号绑定信用卡，还有密码，口头承诺在45天内保证下贷款。   12.被害人于某2陈述证实：2017年2月6日，我在长春市宽城区凯越大厦B座1017室永心同创管理有限公司办理信用贷款时广发银行信用卡被“蔡良双”他们骗走，在3月16日被盗刷了9000元，银行对账单显示是上海朕煌实业有限公司。我是通过微信得知“蔡良双”他们能办理信用贷款的，他们以给我信用卡刷单提额才能办贷款为名，要求我提供我本人银行信用卡、一个实名制手机号绑定信用卡，还有密码，口承诺在45天内保证下贷款。   13.被害人周某2陈述证实：2017年2月18日，我在长春市宽城区凯越大厦B座1017室永心同创管理有限公司办理信用贷款时广发银行信用卡被“李强”他们骗走，在3月16日通过POS机被盗刷了18500元，银行对账单显示是上海朕煌实业有限公司。   14.被害人刘某3陈述证实：2017年3月初，我在长春市宽城区凯越大厦B座1017室永心同创管理有限公司办理信用贷款时平安银行信用卡被“李强”他们骗走，在3月16日被盗刷了5000元，银行对账单显示是上海联华快客便利店富泉店。   15.被害人刘某4陈述证实：2017年2月27日，我在长春市宽城区凯越大厦B座1017室永心同创管理有限公司办理信用贷款时平安银行信用卡被“李强”他们骗走，在3月16日被盗刷了5000元，银行对账单显示是上海市苏妆化妆品店。   16.被害人杨某1陈述证实：2017年2月12日，我在长春市宽城区凯越大厦B座1017室永心同创管理有限公司办理信用贷款时建设银行信用卡被“李强”他们骗走，在3月15日通过POS机被盗刷了6000元，银行对账单显示是上海朕煌实业有限公司。   17.被害人车某陈述证实：2017年3月2日，我在长春市宽城区凯越大厦B座1017室永心同创商贸有限公司办理信用贷款时农业银行信用卡被“李强”他们骗走，在3月16日被盗刷了20000元，银行对账单显示是上海朕煌实业有限公司。   18.被害人李某4陈述证实：2017年2月末，我在长春市宽城区凯越大厦B座1017室永心同创商贸有限公司办理信用贷款时农业银行信用卡被“李强”他们骗走，在3月16日被盗刷了22500元，一共是两笔，分别是2500元和20000元，银行对账单显示是上海朕煌实业有限公司。我是朋友介绍得知“李强”他们能办理信用贷款的，他们以给我信用卡刷单提额才能办贷款为名，要求我提供我本人银行信用卡、一个实名制手机号绑定信用卡，还有密码，口头承诺在45天内保证下贷款。   19.被害人张某2陈述证实：2017年2月末，我在长春市宽城区凯越大厦B座1017室永心同创商贸有限公司办理信用贷款时农业银行信用卡被“李强”他们骗走，在3月16日被盗刷了8000元，共是两笔，分别是3000元和5000元，银行对账单显示是上海权正实业发展有限公司徐汇分公司。我是朋友介绍得知“李强”他们能办理信用贷款的，要求我提供我本人银行信用卡、一个实名制手机号绑定信用卡，还有密码，口头承诺在45天内保证下贷款。   20.被害人李某5陈述证实：2017年2月中旬，我在长春市宽城区凯越大厦B座1017室永心同创商贸有限公司办理信用贷款时广发银行信用卡被“李强”他们骗走，在3月16日被盗刷了12000元，银行对账单显示是上海朕权正实业发展有限公司徐汇分公司。我是朋友介绍得知“李强”他们能办理信用贷款的，他们口头承诺在45天内保证下贷款。   21.被害人刘某5陈述证实：2017年3月初，我在长春市宽城区凯越大厦B座1017室永心同创商贸有限公司办理信用贷款时交通银行信用卡被“李强”他们骗走，在3月15日被盗刷了7000元，手机账单显示是上海朕煌实业有限公司。我是通过我亲戚得知“李强”他们能办理信用贷款的，他们以给我信用卡刷单提额才能办贷款为名，口头承诺在45天内保证下贷款。   22.被害人龙某陈述证实：2017年3月初，我在长春市宽城区凯越大厦B座1017室永心同创商贸有限公司办理信用贷款时信用卡被“李强”他们骗走，在3月15日被盗刷了13000元，手机账单显示是上海朕煌实业有限公司。我是通过刘某5和他亲戚得知“李强”他们能办理信用贷款的。   23.被害人孙某4陈述证实：2017年3月10日，我在长春市宽城区凯越大厦B座1017室永心同创商贸有限公司办理信用贷款时信用卡被“李强”他们骗走，在3月15日被盗刷了4000元，还因为说我的信用卡额度小，让我交了1000元现金，并给我出具了收据。我是通过微信平台得知“李强”他们能办理信用贷款的，他们口头承诺在45天内保证下贷款。   24.被害人王某4陈述证实：2017年2月25日，我在长春市宽城区凯越大厦B座1017室永心同创商贸有限公司办理信用贷款时平安银行信用卡被“李强”他们骗走，在3月16日被盗刷了5000元，银行账单显示是上海苏妆化妆品店。   25.被害人于某3陈述证实：2017年3月10日，我在长春市宽城区凯越大厦B座1017室永心同创商贸有限公司办理信用贷款时农业银行信用卡被“李强”他们骗走，在3月15日被盗刷了19800元，交易单位是上海朕煌实业有限公司。   26.被害人许某陈述证实：2017年3月10日，我在长春市宽城区凯越大厦B座1017室永心同创商贸有限公司办理信用贷款时农业银行信用卡被“李强”他们骗走，在3月15日被盗刷了10000元，交易单位是上海朕煌实业有限公司。   27.被害人黄某陈述证实：2017年2月16日，我在长春市宽城区凯越大厦B座1017室永心同创商贸有限公司办理信用贷款时广发银行信用卡被“李强”他们骗走，在3月16日被盗刷了5000元，银行对账单显示是上海权正实业发展有限公司徐汇分公司。   28.被害人赵某4陈述证实：2017年2月8日，我在长春市宽城区凯越大厦B座1017室永心同创商贸有限公司办理信用贷款时兴业银行信用卡被“李强”他们骗走，在3月16日被盗刷了8000元，银行对账单显示是上海市苏妆化妆品店。   29.被害人郝某陈述证实：2017年2月14日，我在长春市宽城区凯越大厦B座1017室永心同创商贸有限公司办理信用贷款时光大银行信用卡被“李强”他们骗走，在3月15日被盗刷了18000元，手机账单显示是上海朕煌实业有限公司。我是通过微信平台得知“李强”他们能办理信用贷款的，利息是三厘八，并且3-5年不用还，他们以给我信用卡刷单提额才能办贷款为名，要求我提供我本人银行信用卡、一个实名制手机号绑定信用卡，还有密码，口头承诺在45天内保证下贷款。   30.被害人王某5陈述证实：2017年2月中旬，我在长春市宽城区凯越大厦B座1017室永心同创商贸有限公司办理信用贷款时中国银行信用卡被“李强”他们骗走，在3月17日被盗刷了9800元，银行对账单显示是上海联华快客便利店。   31.被害人季某陈述证实：2017年3月初，我在长春市宽城区凯越大厦B座1017室永心同创商贸有限公司办理信用贷款时建设银行信用卡被“李强”他们骗走，在3月16日被盗刷了4500元，银行账单显示是上海朕煌实业有限公司。   32.被害人李某1陈述证实：2017年3月初，我在长春市宽城区凯越大厦B座1017室永心同创商贸有限公司办理信用贷款时建设银行信用卡被“李强”他们骗走，3月8日在银行分两次提现4500元，手续费共45元；在3月15日被盗刷5000元，银行账单显示是上海朕煌实业有限公司，共计9545元。   33.被害人范基本陈述证实：2017年2月19日，我在长春市宽城区凯越大厦B座1017室永心同创商贸有限公司办理信用贷款时农业银行信用卡被“李强”他们骗走，在3月16日被盗刷了10000元，银行账单显示是上海联华快客便利店。   34.被害人刘某6陈述证实：2017年3月13日，我在长春市宽城区凯越大厦B座1017室办理信用贷款时建设银行信用卡被“李强”他们骗走，信用卡在3月16日被盗刷了6000元，银行账单显示是上海联华快客便利店。   35.被害人刘某7陈述证实：2017年3月13日，我在长春市宽城区凯越大厦B座1017室办理信用贷款时农业银行信用卡被“李强”他们骗走，信用卡在3月16日被盗刷了10000元，银行账单显示是乐佳佳百货超市。我是通过朋友介绍找到“李强”所在的公司，他们以给我信用卡刷单提额才能办贷款为名，要求我提供我本人银行信用卡、一个实名制手机号绑定信用卡，还有密码，口头承诺在45天内保证下贷款。   36.被害人栾某陈述证实：2017年2月25日，我在长春市宽城区凯越大厦B座1017室永心同创商贸有限公司办理信用贷款时农业银行信用卡被“李强”他们骗走，在3月15日被盗刷了9500元，银行账单显示是上海朕煌实业有限公司。   37.被害人杨某2陈述证实：2017年2月末，我在长春市宽城区凯越大厦B座1017室永心同创商贸有限公司办理信用贷款时交通银行信用卡被“李强”他们骗走，在3月16日被盗刷了4000元，邮箱里提供的银行账单显示是上海市苏妆化妆品店。   38.被害人王某6陈述证实：2017年3月初，我在长春市宽城区凯越大厦B座1017室永心同创商贸有限公司办理信用贷款时建设银行信用卡被“李强”他们骗走，在3月15日被盗刷了6000元，账单显示是上海朕煌实业有限公司。   39.被害人苏某陈述证实：2017年3月初，我在长春市宽城区凯越大厦B座1017室永心同创商贸有限公司办理信用贷款时中信银行信用卡被“李强”他们骗走，在3月16日被盗刷了9000元，账单明细显示是乐佳佳百货超市。   40.被害人于某4陈述证实：2017年3月6日，我在长春市宽城区凯越大厦B座1017室永心同创商贸有限公司办理信用贷款时交通银行信用卡被“李强”他们骗走，在3月17日被盗刷了4500元，银行客户交易凭条显示是上海市苏妆化妆。   41.被害人李某6陈述证实：2017年3月8日，我在长春市宽城区凯越大厦B座1017室永心同创管理有限公司办理信用贷款时，邮政银行信用卡被“蔡良双”骗走，在3月16日被盗刷了9500元，交易单位是上海权正实业发展有限公司徐汇分公司，在3月19日被盗刷了10500元，交易单位全全酒店管理有限公司，共计20000元。我是通过微信平台得知“蔡良双”能办理信用贷款的，她要求我提供我本人的身份证复印件一张、本人邮政银行信用卡、一个实名制手机号绑定信用卡，还有密码，还填写了类似于银行贷款文书样式的申请贷款材料，并签名摁印。告诉我说，只要我上交的手续合格，承诺在30至45天内保证下500万元的贷款，利息为三厘八。   42.被害人赵某1陈述证实：2017年2月中旬在长春市宽城区凯悦世纪广场B座1017室内长春市永心同创商贸有限公司我的交通银行信用卡被“李强”的人骗走了，信用卡在2017年3月16日被盗刷了2000元，银行明细显示是上海市苏妆化妆品店。我是通过网上广告找到“李强”所在的公司，他说可以把信用卡放在他那，由他刷出电子账单提升信用额度，用信用额度帮我办理信用贷款，从中收取贷款总额的15％作为手续费，口头承诺在45天内能办理贷款，我们之间没有书面协议。   43.被害人朱某陈述证实：2017年3月，我在长春市宽城区凯越大厦B座1017室永心同创商贸有限公司办理信用贷款时交通银行信用卡被“李强”他们骗走，在3月16日被盗刷了3000元，账单明细显示是上海市苏妆化妆品店。   44.被害人刘某8陈述证实：2017年3月，我在长春市宽城区凯越大厦B座1017室永心同创商贸有限公司办理信用贷款时中信银行信用卡被“李强”他们骗走，在3月16日被盗刷了3000元，账单明细显示是上海联华快客便利店。   45.被害人仲某陈述证实：2017年3月初，我在长春市宽城区凯越大厦B座1017室永心同创商贸有限公司办理信用贷款时浦发银行信用卡被“蔡良双”他们骗走，在3月16日被盗刷了2000元，手机账单明细显示是上海联华快客便利店。   46.被害人卢某2陈述证实：2017年3月，我在长春市宽城区凯越大厦B座1017室永心同创商贸有限公司办理信用贷款时兴业银行信用卡被“李强”他们骗走，在3月16日被盗刷了3000元，账单明细显示是上海权正实业发展有限公司徐汇分公司。   47.被害人邢某1陈述证实：2017年3月4日，我在长春市宽城区凯越大厦B座1017室永心同创商贸有限公司办理信用贷款时平安银行信用卡被“李强”他们骗走，在3月16日被盗刷了10000元，账单显示是上海市苏妆化妆品店。   48.被害人邢某2陈述证实：2017年3月初，我在长春市宽城区凯越大厦B座1017室永心同创商贸有限公司办理信用贷款时建设银行信用卡被“李强”他们骗走，在3月15日左右被盗刷了10000元。我是通过朋友得知“李强”他们能办理信用贷款的，他们口头承诺在45天内保证下贷款。   49.被害人王某7陈述证实：2017年3月6日，我在长春市宽城区凯越大厦B座1017室永心同创商贸有限公司办理信用贷款时平安银行信用卡被“李强”他们骗走，被盗刷了3000元。   （四）被告人供述与辩解   被告人于某1的供述与辩解证实：我是因为2017年6月12日被宽城区公安机关列为网上逃犯，所以我于2020年5月7日主动来公安机关投案自首，被站前治安管理分局取保候审。2020年8月18日因涉嫌诈骗、信用卡诈骗被刑事拘留的。跟我一起诈骗的还有李雨亭、李庆民、张玲、李贵春，我们一共是五个人。2016年，我在辽宁省朝阳市公营子李雨亭开的服装店内打工，这样我认识了李雨亭，我和李雨亭是恋人关系；我和于庆民是亲兄妹，于庆民是通过我介绍认识的李雨亭；李雨亭和张玲是夫妻关系；李贵春是我通过李雨亭认识的。我们一共诈骗了现金十多万，信用卡四五十张，信用卡套现多少钱我也不知道，因为我听说钱也被人骗走了没拿回来。李雨亭提出来利用信用卡贷款诈骗这个事，我们在长春成立了一个虚假贷款公司，李雨亭让我、张玲、于庆民、李贵春在网上发布虚假的信用卡贷款信息，然后诈骗前来贷款客户，诈骗的钱我们一起分，李雨亭还承诺我每月给我3000元，事成之后和我结婚，李雨亭承诺我哥于庆民事成之后给他在喀左买套房子，当时我和我哥于庆民心动了，于是我们开始一起参与诈骗这个事。我们成立了一个虚假的“永心同创投资管理有限公司”，假借给客户贷款的名义进行诈骗，假借客户信用卡进行贷款的名义，将受害者的信用卡收取上来后再骗取受害人的信用卡及密码，并由客户重新绑定信用卡预留电话，然后将电话卡上交，然后我们再套取信用卡里的钱。2017年2月初，我、李雨亭、于庆民、李贵春来到长春，李雨亭给了一张“孙子惠”的身份证，先是让我用假的身份证在买了三四张电话卡，供我们五个人诈骗使用，我记得其中我使用的电话号码是130……3699，接着李雨亭又让我用假的“孙子惠”身份证的租了长春市宽城区凯悦世纪广场B座1017室，我们在这成立了虚假的“永心同创投资公司”，随便在网上找的商家做了一个假的营业执照，刻的公章。李雨亭用130……3699这个号码注册了一个微信号，并编辑了虚假的贷款信息，内容大概是：“永心同创投资管理有限公司，常年办理信用卡贷款，信用卡额度10-30万元，贷款额度10-300万元，45天下款，联系电话130……3699”。把信息给了张玲让她发布，我们也寻找平台就把这个信息用微信推广平台发布出去了，主要的发布地区是吉林省、黑龙江省、辽宁省。接下来一段时间，有微信咨询的客户就是李雨亭回复的，打电话咨询李雨亭就让张玲接电话，张玲主要负责联系客户，并且解答客户的咨询，有办理的我们就让客户约好时间去长春市宽城区凯悦世纪广场B座1017室办理。2017年2月初，我和李雨亭、于庆民、李贵春一起开车第二次来带了长春。我们按照事先的约定，由我假扮永心同创投资管理有限公司的老板“蔡良双”，由李贵春和于庆民分别假扮永心同创投资管理公司的经理李强经理、郑奇经理。李雨亭负责指挥，李贵春、于庆民和我接到客户的办理信用卡贷款请求时，把他们的信用卡收上来，骗取客户的密码并更改了客户信用卡的绑定手机号，就这样，在2017年2月初开始，我们在凯悦世纪广场B座1017室收集了四五十张信用卡，具体的数目记不清了。还有一部分客户没有信用卡交的现金，一共十几万元人民币，现金都交给李雨亭了，具体数目我记不清了。我们的诈骗工作就快完事儿了，李雨亭让张玲在上海租好房子，等着完事我们就都跑到上海去。2017年3月12日，李雨亭和于庆民回辽宁朝阳接张玲到的长春，2017年3月12日我们在长春住了一晚，2017年3月13日我们全部去了上海，张玲是乘坐飞机当天到的上海，并且租了两个房子。我们四个人开车去的，次日到了上海以后，我们就在租的房子里面居住，在此期间，李雨亭联系了一个叫解辉的男子，在解辉那里用POS机将所有的信用卡里的钱全刷出来，具体刷了多少钱我不清楚。于庆民用的是“郑奇”，大家都叫他“郑总”。李贵春用的假名字是“李强”，大家都叫他“李总”。我们诈骗所得的现金都交给李雨亭了，李雨亭给自己买了一个金项链，给他儿子买了一个项圈，一共花了七万八千元；他给我买了一对金耳钉七八百元，还有一部苹果手机，剩下的钱都被我们在长春挥霍了。李雨亭、于庆民、李贵春、张玲还有我一起去的上海，在上海李雨亭找了一名叫解辉的男子，刷POS机套现的，但是我听说我们诈骗的钱被解辉拿走了。我认罪认罚。   （五）勘验检查笔录   1.辨认笔录及照片证明：证人刘某2、徐某、陈某2、于某5、刘某1、张某3指认呼和浩特市嘉轩金融服务有限责任公司办公地点，呼和浩特市汇商广场B2座17楼17018室。被害人何某辨认出李贵春和于庆民的情况。   2.指认笔录、辨认笔录及照片证明：王某2辨认李贵春和于庆民情况。刘某2、陈某2、于某5辨认李雨亭、李贵春和于庆民情况。   上述证据，经过庭审举证、质证，被告人于某1无异议。以上证据能够相互印证，并形成证据链条，可作为本案的定案依据，足以认定。   经审理还查明诈骗罪的事实：2017年2月初至2017年3月13日期间，被告人于某1（化名蔡良双）伙同李雨亭、于庆民（化名郑奇）、李贵春（化名李强）、张玲经事先预谋，在租用的长春市宽城区凯悦世纪广场B座1017室，成立虚假的永心同创投资管理有限公司，通过以微信推广平台发布虚假信息的方式寻找被害人，后以帮助被害人办理信用贷款收取包装费为名，骗取孙某3、周某1、陈某1等20名被害人（详见被害人名单）钱款共计人民币196600元。以上钱款均被挥霍。   上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实：   （一）书证   1.常住人口数据查询详细信息证明：被告人于某1的个人信息，犯罪时已成年。   2.抓获经过证明：2017年3、4月份，长春市公安局宽城区分局站前治安派出陆续接到被害人李某2、王某8、李某3、宋某2、李某6等人报案，称在长春市宽城区凯悦世纪广场B座1017室，被一伙人以办理信用贷款为由诈骗数万元现金，且诈骗分子已潜逃。经初查，系被告人李雨亭伙同张玲、于某1（自称蔡良双）、于庆民（自称郑奇）、李贵春（自称李强）所为。被告人于某1到案情况，系投案自首。   3.附表一、二、三证明：被害人和损失数额情况。   4.刑事判决书证明：被告人于某1的同案李雨亭等人均已被判刑情况。   5.电话查询记录证明：被告人于某1无前科劣迹。   6.书证收据证明：被害人孙某3被骗取现金5160元收据；被害人周某1被骗取现金10320元的收据；被害人陈某1被骗取现金5160元的收据；被害人王某3被骗15480元的收据（苑某等三人）；被害人商某被骗现金5160元的收据；被害人林某1被骗现金61920元的收据；被害人张某4被骗取7740元的收据；被害人姜某被骗取5160元的收据；被害人梁某被骗取15000元的收据；被害人林某2被骗取7740元的收据；被害人孙某4被骗取现金1000元及额度4000元被骗走的信用卡收据；被害人史某被骗取12900元的收据；被害人孙某5被骗取现金5160元收据；被害人老某被骗取现金5160元收据；被害人王某9被骗取现金25800元收据；被害人付某被骗现金5400元收据；被害人赵某5被骗10500元收据；被害人冀美仁被骗10800元收据；被害人周某3被骗8100元收据；被害人张某5被骗7000元的收据及取现记录；被害人郭某、李某7、于某6分别交给郑奇（于庆民）2580元收据，共计7740元。   （二）证人证言   1.证人匡某证言证实：我是长春市宽城区凯悦世纪广场B座1017室的房主，此处房产为我儿子冯致铭名下，2008年购买的，由我负责打理和出租。2017年1月2日上午9时许，我租给一个叫孙子惠的中年女子，身份证号码622……34627，他的手机号码为130…3699，我和孙子惠签订了租赁合同。当时对方说用于卖净水水龙头的办公地点。2017年3月22日或23日，我通过电话向租客索要下个季度的房租，他们表示续租，3月27日就没人了。   2.证人赵某2证言证实：2017年2月16日至2017年3月13日，我在永心同创有限公司做文员，地点在长春市宽城区凯悦大厦B座1017室，法定代表人是蔡良双，我不知道公司是否有营业执照。公司经营背债业务、个人贷款、办理白金信用卡。我主要负责填表，具体业务不过问。来办业务的人基本都跟蔡良双联系好的，然后由李强接待，我帮他们填表，他们上交材料及包装费都由李强和郑奇负责。包装费就是办理贷款的运作费用。公司总经理蔡良双、副总经理郑奇、经理李强，还有一男的不知姓名。2017年3月12日或13日公司的人说给我放假，后来就联系不上了。当时我朋友耿建强在公司办理背债业务，上交了建设银行信用卡，2017年3月16日被刷走了8000元钱。   3.证人刘某2证言证实：我的别名刘娟，2017年5月19日到嘉轩资金管理有限公司上班。营业执照上为呼和浩特市嘉轩金融服务有限责任公司，公司的法定代表人是张亮亮，还有一经理叫杨文辉，公司老板是李嘉轩。我是公司的业务员，主要负责寻找贷款客户。2017年6月12日联系不上老板和经理就不干了。公司有六名员工，我和张某3、刘某1、徐某、于某5、陈某2。张某3、刘某1是公司的文员，主要辅助客户填写贷款资料。我和徐某、陈某2是业务员，寻找贷款客户。于某5是公司文员兼业务员。李嘉轩、张亮亮、杨文辉负责培训我们如何帮助客户去做贷款，填写资料，平时张亮亮或李嘉轩收款。按照公司老板和经理的要求，我和徐某、刘娟、陈某2在手机上通过各地的便民服务平台上发布贷款信息广告，办理大额信用卡贷款，如果有客户咨询，就负责回答客户的问题。没有信用卡或者征信不好的客户，公司要收取客户的包装费，每10万元贷款收取2700元的包装费。有信用卡的客户就把信用卡充满上交公司，告诉公司信用卡密码，公司帮客户做30万元信用卡电子流水账单用于贷款，下款后收取500元的手续费，要求客户提供本人身份证复印件两张，实名制电话卡两张，征信一份，储蓄卡一张，以这两种方式进行贷款。根据我们统计一共有11人被骗，其中7人以交前期包装费用为名被骗，他们是赵某510500元、周某38100元、周怀平5400元、冠新亮2700元、张某57000元、冀美仁10800元、姚俊英3500元，还有四个人是上交信用卡后，信用卡被盗刷。其中周雅文25000元、乔胜利30000元、郑强16500元、刘怀光4980元。   4.证人陈某2证言证实：我预支了2000元工资。李嘉轩用我的身份信息办了一个POS机，名头叫莲七珠宝。办完后，POS机就被李嘉轩拿走了，我的银行卡当时进账46000元，钱取出来后交给李嘉轩了。   5.证人于某5证言、证人刘某1证言、证人徐某证言证实的内容与刘某2证言基本一致。   6.证人陈某2证言证言证实：2017年5月19日至6月12日，其在呼和浩特市嘉轩金融服务有限责任公司工作，公司诈骗11人数额为124480元，李嘉轩用其身份信息办了一个名头为莲七珠宝的POS机，后其银行卡进账46000元，取现给李嘉轩了。   7.证人于某5证言与刘某2基本一致。2017年5月2日至6月12日，其在呼和浩特市嘉轩金融服务有限责任公司工作，公司诈骗11人数额为124480元。   8.证人刘某1证言证言与刘某2基本一致。证明：2017年5月19日至6月12日，其在呼和浩特市嘉轩金融服务有限责任公司工作，公司诈骗11人数额为124480元。   9.证人徐某证言证言与刘某2基本一致。证明：2017年5月26日至6月12日，其在呼和浩特市嘉轩金融服务有限责任公司工作，公司诈骗11人数额为124480元。   10.同案李雨亭的证言证实：2017年1月末至2017年3月12日期间，在长春市宽城区凯悦世纪广场B座1017室。2017年4月29日至2017年6月12日我们又在内蒙古自治区呼和浩特市赛罕区汇商广场B2座17018室诈骗。我伙同李贵春、于庆民、于某1及我媳妇张玲五个人诈骗。我们先后在长春成立了虚假的永心同创投资管理有限公司，在呼和浩特市成立了虚假的嘉轩金融服务有限责任公司，假借帮助客户贷款名义进行诈骗。对没有信用卡的客户，骗取其现金，谎称帮其包装成有贷款资质的人，帮其办理贷款。我们没有能力帮助客户办理贷款，就是用这种方式利用客户想办贷款的心理骗客户。是我提出的，我提出用上述手段骗取钱财，李贵春、于庆民、于某1及我媳妇张玲都同意了。2017年1月末，我和于某1到长春，让于某1用假身份证“孙子惠”租了长春市宽城区凯悦世纪广场B座1017室用来开办虚假公司。2017年2月初，我和于某1、于庆民、李贵春一起到长春成立了虚假的“永心同创投资公司”，公司地址在长春市宽城区凯悦世纪广场B座1017室内。公司都是随便在网上找的，做的假的公司的营业执照，刻的公章。我媳妇张玲也知道我们诈骗的事，一开始不同意，后来也一起干了。张玲负责在微信推广平台上发布用信用卡贷款，接听客户电话，安抚和拖延客户。我负责与客户沟通，并指挥于某1、于庆民、李贵春假扮成永心同创投资管理有限公司的老板和经理，教他们如何收取客户的信用卡、资料、现金。于庆民、于某1负责和客户见面，管理客户上交的信用卡，和客户填写资料等。李贵春负责在公司楼下接客户，在公司帮助客户填写个人信息，收取信用卡和现金。我们在微信平台上发布的信息是永心同创投资管理有限公司，常年办理信用卡贷款，信用卡额度10-30，贷款额度10-300万元，45天下款，联系电话130……3699。这个电话是我让于庆民办的。于某1是假扮成永创同心的老板蔡良双，李贵春假扮成永创同心的经理李强，于庆民假扮成永创同心的经理郑奇。李贵春155……8806电话卡、于庆民155……2969电话卡从长春走以后就扔了。从2017年2月初开始，张玲发布微信贷款信息后，陆续有客户联系办理贷款，约客户到公司签订办理贷款合同，办理手续。一直到2017年3月12日，我们带着收取客户大约现金5万元及信用卡一起飞到上海。我们公司也招聘工作人员了，但是他们什么都不知道。长春有一个叫赵某2的文员，对诈骗不知情。   11.同案李贵春的证言证实：2017年2月初，我和于某1、李雨亭到长春成立了虚假的“永心同创投资公司”，公司地址在长春市宽城区凯悦世纪广场B座1017室内，这地方是租的。公司成立后，干了大概半个月，李雨亭在我们住的地方就和我、于某1、于庆民说咱们办的贷款根本办不下来，客户上交的信用卡，咱把信用卡里的钱取出来就不给他们了，咱们留着自己做生意。我想这在这个公司管吃住还能分钱做生意就同意了。我们就继续以能帮助办理贷款名义骗钱和信用卡。张玲负责在微信推广平台上发布用信用卡贷款，接听客户电话，安抚和拖延客户。李雨亭负责与客户沟通，并指挥于某1、于庆民、李贵春假扮成永心同创投资管理有限公司的老板和经理，教他们如何收取客户的信用卡、资料、现金。于庆民、于某1负责和客户见面，管理客户上交的信用卡，和客户填写资料等。我负责在公司楼下接客户，在公司帮助客户填写个人信息，收取信用卡和现金。从2017年2月6日至3月10号左右在长春我经手20多个客户收取了20多张信用卡，现金收了4-5万左右，收的钱都交给于某1了。我们在微信平台上发布的信息大概是永心同创投资管理有限公司，常年办理信用卡贷款，利息低，信用卡额度10-30，贷款额度10-300万，45天下款，联系电话130……3699。这个电话是我让于庆民办的。于某1是假扮成永创同心的老板蔡良双，我假扮成永创同心的经理李强，于庆民假扮成永创同心的经理郑奇。2017年3月12日，我们带着收取客户大约现金5万元及信用卡一起飞到上海。我们公司招聘工作人员了，但是他们什么都不知道。长春有一个叫赵某2的文员，对诈骗不知情。   12.同案于庆民的证言证实：2016年腊月十七八号，于某1介绍我认识李雨亭，李雨亭说他要在长春搞贷款公司，让我给他当司机。2017年正月初六我跟李雨亭来到长春，李雨停提出发布虚假消息，以给他人办理信用贷款为名诈骗他人钱财，还说骗来钱后给我买套房子，我就同意了。李雨亭和于某1在长春租的办公室，搞到假公司永心同创的证件，他平时在租住的房子里指挥我们具体实施诈骗，从来不露面，我们收上来的现金和信用卡都交给他。于某1使用假名蔡良双扮演该公司的总经理，主要负责接待被骗的人，让他们误以为我们有能力办理贷款。李贵春以假名李强扮演经理的角色，负责日常接待，收取被害人现金、信用卡及密码等，指导他们填写一些蒙人的表格来骗取他们的信任。张玲通过电话把人骗到我们这里办贷款，安抚已经被骗人的情绪，拖延时间，骗取他们信任。我以郑奇这个假名扮演该公司的副总经理，日常坐班，接待来办贷款的人，骗取他们信任。我们根本不能办理贷款，也没办理贷款的资源，我们都知道自己干的是诈骗他人的事，怕事发受到法律制裁，取假名将来好隐蔽。我们骗有四十多万元，其中现金十多万，信用卡提现能有三十万元左右。其中有五六个人以交付现金来办贷款。李雨亭发布在网上信息是人们可以通过身份证、现金或者信用卡的凭证、一张手机卡来我们公司办理信用贷款，贷款额度为10万到600万元不等，审核通过45天内可以下款，贷款成功我们公司会收取10到30个点为我们的费用。被骗的人在网上看到李雨亭发布的信息，信以为真通过微信和电话询问，因为整个公司是以于某1头像和蔡良双假身份证信息对外公布的，李雨亭就通过微信骗他们来长春，需要电话解释骗取他们上当的由于某1来做。但李雨亭看于某1在电话里诈骗的口才不行，就让我将于某1的电话和电话卡送到了张玲手里，张玲就在电话里假扮蔡良双总经理的角色骗取他们的信任来我们这理，并安抚已经被骗人的情绪，为我们诈骗成功后脱身拖延时间。被骗的人被约到长春一般都是李贵春接待他们。因为我嘴笨，一般他忙不来我也负责接待，有要求见蔡良双的，于某1也会出面接待一下。我们要求被骗的人出具本人身份证复印件、个人征信证明、本人信用卡及密码（骗其做电子账单使用）、本人实名制的手机卡一张（为了后来刷卡提现诈骗他们的钱财），并填写李雨亭弄来的类似正规申请贷款需要使用的表格迷惑被骗的人。针对没有信用卡的人就让其交纳现金，以此也可以办理信用贷款，他们上交财物后，我们就打发他们回去等信，我们将收上来的现金和信用卡都交给李雨亭。被骗人填写的表格单据都被我们销毁了。2017年3月中旬，我们去上海准备提现分了，另外也可以逃避公安机关的打击。为了防止诈骗提现时受害者收到短信提醒而阻碍我们诈骗，李贵春将受害者的信用卡原绑定的手机号更改成上交的手机号。   13.同案张玲的证言证实：我来投案自首。2017年1月末至2017年3月15日期间，在长春市宽城区凯悦世纪广场B座1017室，我伙同李贵春、于庆民、于某1、李雨亭，我们五个人诈骗。我和李雨亭是夫妻关系，于庆民是于某1的哥哥，李贵春是李雨亭的朋友。我们假借信用卡贷款的名义，将受害者的信用卡收取上来后再骗取受害人的信用卡密码，然后套取受害者信用卡内的钱。这个事情是我老公李雨亭提出来的，并且组织了李贵春、于庆民、于某1和我进行实施的。2017年1月末，李雨亭和于某1来到了长春，先后租用了两个房子，一个房子在长春市宽城区凯悦世纪广场B座1017室，这个房子是用来开办永心同创投资管理有限公司，欺骗受害者前来办理信用卡的地点。另一个房子在长春市宽城区柳影路，具体位置我记不清了，我们用来居住的。租完房子后，李雨亭和于某1在长春办了一张电话卡，号码是130……3699，然后回到辽宁省朝阳市喀左县公营子镇，李雨亭和于某1用这个号码注册了一个微信号，并编辑了信息，把手机给我让我发布出去，我看了信息的内容，“永心同创投资管理有限公司，常年办理信用卡贷款，信用卡额度10-30万元，贷款额度10-300万元，45天下款，联系电话130……3699。”我就把这个信息用微信推广平台发布出去，主要发布地区是吉林省、黑龙江省、辽宁省。接下来有微信咨询的客户是李雨亭回复的，打电话咨询的客户由我来接，我主要负责联系客户，并且解答客户的咨询，有办理的我就让客户去长春市宽城区凯悦世纪广场B座1017室办理。我们按照事先约定，由于某1假扮永心同创投资管理有限公司的老板蔡良双，李贵春与于庆民分别假扮永心同创投资管理有限公司的李强经理、郑奇经理，李雨亭就负责指挥。李贵春、于庆民、于某1接到客户办理信用卡贷款请求时，就把他们的信用卡收上来，骗取客户的密码并更改了客户信用卡的绑定手机号码。就这样，在2017年1月份至3月份，我们在凯悦世纪广场B座1017室收集了几十张信用卡，具体的数目我记不清了，收集完信用卡后李雨亭让我到上海租好房子，等着完事我们就都跑上海去。2017年3月12日，李雨亭和于庆民回辽宁朝阳市接我到长春，2017年3月12日我们在长春住了一晚，3月13日我们全部去了上海。   （三）被害人陈述   1.被害人孙某3陈述证实：2017年2月25日上午我在长春市宽城区凯越大厦B座1017室永心同创商贸有限公司办理信用贷款时被“蔡良双”“李强”骗了5160元担保费。我是通过微信平台得知“蔡良双”能办理信用贷款的，她要求我提供我本人的身份证复印件一张、一张实名制的移动公司电话卡、人民币现金5160元担保费，还填写了类似于银行贷款文书样式的申请贷款材料，并签名摁印，她手下叫“李强”的男子给我操作的，并给我出具了一张带有经手人“李强”签字的收据。口头承诺在45天内保证下20万元的贷款。   2.被害人周某1陈述证实：2017年3月15日下午，我在长春市宽城区凯越大厦B座1017室永心同创商贸有限公司办理信用贷款时被“蔡良双”“李强”骗了10320元。我是通过微信平台得知“蔡良双”能办理信用贷款的，她要求我提供我本人的身份证复印件一张、中国人民银行出具的个人征信证明、人民币现金10320元，还填写了类似于银行贷款文书样式的申请贷款材料，并签名摁印，口头承诺在30至45天内保证下40万元的贷款，利息为三厘八。   3.被害人陈某1陈述证实：2017年2月11日，我在长春市宽城区凯越大厦B座1017室永心同创商贸有限公司办理信用卡被“蔡良双”“李强”骗了现金5160元。我是通过中介朋友得知“蔡良双”能办理信用贷款的，只要交5160元就能办一张额度为10万元的信用卡，透支的钱30年还款，没有利息。   4.被害人王某3陈述证实：2017年3月18日，我在长春市宽城区凯越大厦B座1017室永心同创商贸有限公司办理信用卡时被“蔡良双”“李强”骗了现金5160元。我是通过朋友得知“蔡良双”能办理信用贷款的，只要交5160元就能办一张额度为10万元的信用卡，透支的钱30年还款，没有利息。我就和苑某、潘某一共三个人交了15480元，并给我们出具了收据。   5.被害人苑某陈述证实：其被永心同创以帮助办理信用贷款为名，骗取现金5000元，与王某3、潘某开具在一起15480元。   6.被害人王某3、苑某陈述证实：2017年3月18日，王某3、苑某与潘某三人在长春市宽城区凯越大厦B座1017室永心同创商贸有限公司办理信用卡时被“蔡良双”“李强”所骗，三个人交了15480元，是办信用卡的费用。证实被害人潘某被骗了5320元。   7.被害人商某陈述证实：2017年2月11日，我在长春市宽城区凯越大厦B座1017室永心同创商贸有限公司办理贷款时被“郑奇”“李强”骗了现金5160元。我是通过朋友得知“李强”能办理信用贷款的，只要交5160元就在45天内能办100万的贷款，并出具了收据。   8.被害人林某1陈述证实：2017年2月25日，我在长春市宽城区凯越大厦B座1017室永心同创商贸有限公司办理贷款时被“李强”他们骗了现金61920元。我是通过微信平台得知“李强”能办理信用贷款的，只要交30960元就在45天内能办600万的贷款，我就筹了61920元办了两份600万元贷款，“李强”给我出具了2张收据。   9.被害人张某4陈述证实：2017年2月15日，我在长春市宽城区凯越大厦B座1017室永心同创商贸有限公司办理贷款时被“李强”他们骗了现金7740元。我是通过亲戚得知“李强”能办理信用贷款的，只要交7740元就在45天内能办30万的贷款，他要求我提供我本人的身份证复印件一张、本人征信报告、新办的电话卡，人民币现金7740元，并出具了收据。   10.被害人姜某陈述证实：2017年3月10日，我在长春市宽城区凯越大厦B座1017室永心同创商贸有限公司办理信用卡时被“蔡良双”“李强”骗了现金5160元。我是通过朋友得知“蔡良双”能办理信用贷款的，只要交5160元就能在45天内办200万元贷款，35年内还款就行，并给出具了收据。   11.被害人梁某陈述证实：2017年2月11日，我在长春市宽城区凯越大厦B座1017室永心同创商贸有限公司办理信用卡时被“蔡良双”“李强”骗了现金15000元。我是通过微信平台得知“蔡良双”能办理信用贷款的，只要交15000元就能在45天内下贷款，银行流水、信用卡都不用我管，并给出具了收据。   12.被害人林某2陈述证实：2017年3月5日左右，我在长春市宽城区凯越大厦B座1017室永心同创商贸有限公司办理信用卡时被“李强”他们骗了现金7740元。我是通过微信平台得知他们能办理信用贷款的，只要交7740元就能在45天内下贷款，并给出具了收据。   13.被害人孙某4陈述证实：2017年3月10日，我在长春市宽城区凯越大厦B座1017室永心同创商贸有限公司办理信用贷款时信用卡被“李强”他们骗走，在3月15日被盗刷了4000元，还因为说我的信用卡额度小，让我交了1000元现金，并给我出具了收据。我是通过微信平台得知“李强”他们能办理信用贷款的，他们以给我信用卡刷单提额才能办贷款为名，要求我提供我本人银行信用卡、一个实名制手机号绑定信用卡，还有密码，口头承诺在45天内保证下贷款。   14.被害人史某陈述证实：2017年2月15日，我在长春市宽城区凯越大厦B座1017室永心同创商贸有限公司办理信用贷款时信用卡被“李强”他们骗走了现金12900元，还给我出具了收据。我是通过微信平台得知“李强”他们能办理信用贷款的，他们告诉我可以贷款150万，利息4厘8，五年内还齐，承诺在45天内保证下贷款。   15.被害人孙某5陈述证实：2017年2月15日，我在长春市宽城区凯越大厦B座1017室永心同创商贸有限公司办理贷款时被“李强”他们骗了现金5160元。我是通过亲戚得知“李强”能办理信用贷款的，只要交5160元就在45天内能办20万的贷款，他要求我填写了贷款申请表，人民币现金5160元，并出具了收据，说这是包装费。   16.被害人老某陈述证实：2017年2月15日，我在长春市宽城区凯越大厦B座1017室永心同创商贸有限公司办理贷款时被“李强”他们骗了现金5160元。我是通过朋友得知“李强”能办理信用贷款的，只要交5160元就在45天内能办下贷款，他要求我上交人民币现金5160元，并出具了收据，说这是包装费。   17.被害人王某9陈述证实：2017年3月10日，我在长春市宽城区凯越大厦B座1017室永心同创商贸有限公司办理贷款时被“李强”他们骗了现金25800元。我是通过微信平台得知“李强”能办理信用贷款的，只要交25800元就在45天内能办下1000万贷款，他要求我提供本人身份证复印件、填写贷款申请表、人民币现金25800元，并出具了收据。   18.被害人郭某陈述证实：2017年2月11日，我在长春市宽城区凯越大厦B座1017室永心同创商贸有限公司办理贷款时被“郑奇”他们骗了现金2580元。我是通过朋友得知“郑奇”能办理信用贷款的，只要交2580元就在45天内能办下贷款，他要求我提供本人身份证信息、人民币现金2580元，并出具了收据。   19.被害人李某7陈述证实：2017年2月11日，我在长春市宽城区凯越大厦B座1017室永心同创商贸有限公司办理贷款时被“郑奇”他们骗了现金2580元。我是通过朋友得知“郑奇”能办理信用贷款的，只要交2580元就在45天内能办下10万贷款，他要求我提供本人身份证复印件、人民币现金2580元，并出具了收据。   20.被害人于某6陈述证实：2017年2月11日，我在长春市宽城区凯越大厦B座1017室永心同创管理有限公司办理信用卡时被“郑奇”“李强”骗了现金2580元。我是通过微信平台得知“李强”能办理信用贷款的，只要交2580元就能办一张额度为10万元的信用卡，他们提额度的15％为手续费。   （四）被告人供述与辩解   被告人于某1的供述证实：我因为2017年6月12日被宽城区公安机关列为网上逃犯，所以于2020年5月7日主动来公安机关投案自首，被站前治安管理分局取保候审。2016年，我在辽宁省朝阳市公营子李雨亭开的服装店内打工，这样我认识了李雨亭，我和李雨亭是恋人关系；我和于庆民是亲兄妹，于庆民是通过我介绍认识的李雨亭；李雨亭和张玲是夫妻关系；李贵春是我通过李雨亭认识的。李雨亭提出来利用信用卡贷款诈骗这个事，我们在长春成立了一个虚假贷款公司，李雨亭让我、张玲、于庆民、李贵春在网上发布虚假的信用卡贷款信息，然后诈骗前来贷款客户，诈骗的钱我们一起分，李雨亭还承诺我每月给我3000元，事成之后和我结婚，李雨亭承诺我哥于庆民事成之后给他买套房子，当时我和我哥于庆民心动了，于是我们开始一起参与诈骗这个事。我们成立了一个虚假的“永心同创投资管理有限公司”，假借给客户贷款的名义进行诈骗。没有信用卡的客户，我们骗他交一部分钱，把他包装成有资质贷款的人，再帮其办理贷款，这样我们能骗到客户的钱。2017年2月初，我、李雨亭、于庆民、李贵春来到长春，李雨亭给了一张“孙子惠”的身份证，先是让我用假的身份证买了三四张电话卡，供我们五个人诈骗使用，我记得其中我使用的电话号码是130……3699，接着李雨亭又让我用假的“孙子惠”身份证的租了长春市宽城区凯悦世纪广场B座1017室，我们在这里成立了虚假的“永心同创投资公司”，随便在网上找的商家做了一个假的营业执照，刻的公章。李雨亭用130……3699这个号码注册了一个微信号，并编辑了虚假的贷款信息，内容大概是：“永心同创投资管理有限公司，常年办理信用卡贷款，信用卡额度10-30万，贷款额度10-300万，45天下款，联系电话130……3699”。把信息给了张玲让她发布，我们也寻找平台就把这个信息用微信推广平台发布出去了，主要发布地区是吉林省、黑龙江省、辽宁省。接下来一段时间，有微信咨询的客户就是李雨亭回复的，打电话咨询李雨亭就让张玲接电话，张玲主要负责联系客户，并且解答客户的咨询，有办理的我们就让客户约好时间去长春市宽城区凯悦世纪广场B座1017室办理。2017年2月初，我和李雨亭、于庆民、李贵春一起开车第二次来到了长春。我们按照事先的约定，由我假扮永心同创投资管理有限公司的老板“蔡良双”，由李贵春和于庆民分别假扮永心同创投资管理公司的李强经理、郑奇经理。李雨亭负责指挥，李贵春、于庆民和我接到客户的办理信用卡贷款请求时，把他们的信用卡收上来，骗取客户的密码并更改了客户信用卡的绑定手机号。就这样，在2017年2月初开始，我们在凯悦世纪广场B座1017室收集了四五十张信用卡，具体的数目记不清了。还有一部分客户没有信用卡交的现金，一共十几万元人民币，现金都交给李雨亭了，具体数目我记不清了。我们的诈骗工作就快完事儿了，李雨亭让张玲在上海租好房子，等着完事我们就都跑到上海去。2017年3月12日，李雨亭和于庆民回辽宁朝阳接张玲到的长春，2017年3月12日我们在长春住了一晚，2017年3月13日我们全部去了上海。我认罪认罚。   （五）视听资料   光盘四张证明：被告人于某1等人在公安机关讯问的情况。   上述证据，经过庭审举证、质证，被告人于某1无异议。以上证据能够相互印证，并形成证据链条，可作为本案的定案依据，足以认定。   本院认为，被告人于某1以非法占有为目的，伙同他人虚构事实，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪；被告人于某1伙同他人冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控被告人于某1犯诈骗罪、信用卡诈骗罪的罪名成立，应予支持。被告人于某1一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人于某1诈骗及信用卡诈骗系与他人共同犯罪，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人于某1主动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人于某1认罪认罚，在审查起诉阶段签署了认罪认罚具结书，公诉机关建议对其诈骗罪判处有期徒刑三年、信用卡诈骗罪判处有期徒刑四年六个月，结合被告人于某1认罪悔罪情况，对其诈骗罪从轻判处，对其信用卡诈骗罪减轻处罚，对公诉机关的上述量刑意见予以采纳，且本案适用认罪认罚的程序进行审理，对被告人于某1可以从宽处理，与自首情节不重复评价量刑。综上，根据被告人于某1犯罪的事实、犯罪的性质、情节及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条【诈骗罪】、第一百九十六条【信用卡诈骗罪】、第二十五条【共同犯罪】、第二十七条【从犯】、第六十九条【数罪并罚】、第六十七条第一款【自首】、第四十五条【有期徒刑的期限】、第四十七条【有期徒刑的计算与折抵】、第五十二条【罚金数额的裁量】、第五十三条【罚金的缴纳】、第六十四条【犯罪物品的处理】之规定，判决如下：   一、被告人于某1犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二十万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十五万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑七年，并处罚金人民币三十五万元。   （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先期羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月18日起至2027年8月17日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳。）   二、责令被告人于某1与同案于判决生效后共同退赔孙某3、周某1等20名被害人损失共计人民币十九万六千六百元（被害人及损失数额见附表一）；责令被告人于某1与同案于判决生效后共同退赔孙某1、孙某2等49名被害人损失共计人民币四十三万六千零六十七元（被害人及损失数额见附表二）。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省长春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。   审判长 魏庆辉   人民陪审员 李艺楠   人民陪审员 姜 苏     二〇二一年一月二十一日   书记员 王 楠   附表一（诈骗被害人名单及损失数额）：   序号   被害人   损失钱数（币种：人民币；单位：元）