江苏省常州市天宁区人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏0402刑初493号公诉机关江苏省常州市天宁区人民检察院。被告人张某某，男，1966年11月16日出生，汉族，本科文化，曾系深圳某管理有限公司江苏分公司常州渠道商，户籍所在地江苏省常州市天宁区，住江苏省常州市天宁区。被告人张某某因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月25日被常州市公安局天宁分局刑事拘留，次日被该分局取保候审，同年9月3日被逮捕。2020年10月21日被告人张某某因病被本院决定取保候审。辩护人王兵，江苏禾邦律师事务所律师。辩护人姜梨萍，江苏品喆律师事务所律师。江苏省常州市天宁区人民检察院以天检二部刑诉[2020]494号起诉书指控被告人张某某犯非法吸收公众存款罪于2020年9月4日向本院提起公诉。经公诉机关建议，本院于2020年12月8日决定延期审理，于2020年12月23日决定恢复审理，并依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。江苏省常州市天宁区人民检察院指派检察员王聚涛出庭支持公诉，被告人张某某及其辩护人王兵、姜梨萍到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，深圳某管理有限公司（下简称深圳总公司）成立于2005年7月，经营范围：受托管理股权投资基金；受托资产管理（不含保险、基金、金融业务、人才中介服务及其它限制项目）；投资兴办实业（具体项目另行申报）；从事股权项目、房地产项目投资（具体项目另行申办），从事投资管理及相关咨询、经济信息咨询（不含人才中介、证券、保险、基金、金融业务及其它限制项目）。深圳某管理有限公司江苏分公司（下简称江苏分公司）成立于2014年3月，经营范围：承接总公司业务（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。江苏分公司自成立以来，承包发行深圳总公司基金产品，收取8－12%的佣金提成，在江苏多地发展渠道商。2014年，被告人张某某成为江苏分公司渠道商，在常州市天宁区××座××室设立办公地点，以口口相传的方式传播投资理财信息，与集资参与人签订《委托投资协议》《有限合伙人入伙协议书》，允诺9－16%的年化收益率。集资参与人投资资金汇至深圳总公司账户，深圳总公司按照8－12%的比例返给江苏分公司佣金，江苏分公司按照6－10%的比例返给张某某佣金。2017年12月，本案因集资参与人报案而案发。2020年3月25日，被告人张某某经公安人员电话联系后至公安机关投案，如实供述了上述犯罪事实。经公安机关核实，自2015年8月至2017年2月，被告人张某某共向18名集资参与人吸收资金共计2970万元，造成实际损失金额2714.522万元，获得佣金提成共计340.2万元。为证实起诉指控的犯罪事实，公诉机关提供了委托投资协议书、营业执照、刑事判决书等书证；证人武某、倪某等人的证言；被害人沈某、袁某、董某等人的陈述；被告人张某某的供述和辩解等证据证实。据此认为，被告人的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，属共同犯罪。被告人张某某自动投案如实供述自己的罪行，属自首，可以从轻处罚。被告人张某某认罪认罚，可以从宽处罚。被告人张某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚。建议判处被告人张某某有期徒刑二年，并处罚金五万元。被告人张某某对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人张某某的辩护人的意见为：1、被告人张某某主动投案，构成自首，可以从轻或减轻处罚。2、被告人张某某没有犯罪前科，认罪态度诚恳，具有悔罪表现。3、被告人张某某自愿认罪认罚，可以从宽处理，已经退赃3万元。4、被告人张某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚。5、被告人张某某患有非常严重的疾病。请求法院能对被告人判处缓刑或减轻处罚。经审理查明：深圳某管理有限公司（下简称深圳总公司）成立于2005年7月，经营范围：受托管理股权投资基金；受托资产管理（不含保险、基金、金融业务、人才中介服务及其它限制项目）；投资兴办实业（具体项目另行申报）；从事股权项目、房地产项目投资（具体项目另行申办），从事投资管理及相关咨询、经济信息咨询（不含人才中介、证券、保险、基金、金融业务及其它限制项目）。深圳某管理有限公司江苏分公司（下简称江苏分公司）成立于2014年3月，经营范围：承接总公司业务（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。江苏分公司自成立以来，承包发行深圳总公司基金产品，收取8－12%的佣金提成，在江苏多地发展渠道商。2014年，被告人张某某成为江苏分公司渠道商，在常州市天宁区××座××室设立办公地点，以口口相传的方式传播投资理财信息，与集资参与人签订《委托投资协议》《有限合伙人入伙协议书》，允诺9－16%的年化收益率。集资参与人投资资金汇至深圳总公司账户，深圳总公司按照8－12%的比例返给江苏分公司佣金，江苏分公司按照6－10%的比例返给张某某佣金。2017年12月，本案因集资参与人报案而案发。2020年3月25日，被告人张某某经公安人员电话联系后至公安机关投案，如实供述了上述犯罪事实。经公安机关核实，自2015年8月至2017年2月，被告人张某某共向18名集资参与人吸收资金共计2970万元，造成实际损失金额2714.522万元，获得佣金提成共计340.2万元。另查明，本案审理过程中，被告人张某某退出人民币3万元。上述事实，由经庭审举证、质证的下列证据予以证实：1、证人倪某的证言证明：其是深圳同盈公司江苏分公司负责人，负责销售总公司的基金理财产品。深圳同盈公司主营业务是股权投资基金，通俗说就是在社会上寻找有投资前景的项目，再将投资项目打包成理财产品销售给客户，一种是股权类，一种是债权类。其中股权类，起投金额100万元以上，与客户签订《有限合伙入伙协议》；债权类，30万元起投，与客户签订《委托投资协议》。前期其招过一些人做业务员销售，但业绩不理想，后来，其想到发展渠道商以类似总公司承包的方式，再把销售任务承包给这些渠道商。其给渠道商6-8个点佣金。张某某是常州渠道商，累计销售量2000多万元客户投资款转入总公司指定账户，总公司直接将返利支付到客户的银行卡内。2、证人王某的证言证明：其是深圳同盈公司的副总裁。该公司主营业务是募集、管理基金，就是成立项目，帮企业来募集资金。苏州分公司的人事、经营都是由倪某来负责，工资也由倪某发放。总公司只提出过两点要求：不能广发广告、不能通过各种渠道向公众宣传，简单点说就是告诉倪某有这么个产品，佣金多少，给客户收益多少，至于怎么去募集资金都是他自己搞定。总公司没有组织过推广会，至于分公司是否会组织其不清楚。募集来的资金直接打到总公司的对公账户，每个不同的产品都有不同的对公账户。3、证人谢某的证言证明：其是深圳同盈公司的法定代表人。公司主营业务就是先寻找好的投资项目，根据投资项目的属性设立基金的周期、成本及预期收益，然后设立基金产品，再下发募集资料给全国各地的分公司或渠道商来募集资金。苏州分公司的经营、人事都是由倪某负责，总公司不去管。总公司只负责提供合同及开具收据，对于分公司自己找的渠道商、业务员，总公司不会参与。客户打款到总公司的对公账户，具体账户以合同书上为准，项目不同，账户不同。4、投资人袁某等人的陈述以及提供的《委托投资协议》、收据、银行卡交易记录等证明：投资人袁某等人投资的情况。其中投资人杨金凤提到转投100万、150万元的情况，应当从吸收金额中扣除；投资人沈清称张某某曾出资10万元以其名义投资，并出具《投资说明》一份。《委托投资协议书》主要载明：委托人（甲方）委托受托人（乙方）深圳同盈公司进行投资和管理，投资于X项目，金额多少、期限多久、预期收益率，收益每月发放一次。深圳同盈公司的账户为专有账户。5、常住人口基本信息、照片证明：被告人张某某的身份信息情况。6、受案登记表、立案决定书、发破案经过证明：本案案发、破案以及犯罪嫌疑人张某某到案经过情况。犯罪嫌疑人张某某经公安人员电话通知后到案，系自首。7、银监会深圳监管局出具的证明证明：该局未向深圳同盈公司颁发金融许可证。8、中国证券投资基金业协会（简称中基协）出具的说明证明：深圳同盈公司于2014年5月20日在该协会登记私募基金管理人。9、营业执照、深圳同盈公司江苏分公司工商登记资料证明：深圳同盈公司以及江苏分公司的基本工商信息情况。经营范围：受托管理股权投资基金；受托资产管理（不含保险、基金、金融业务、人才中介服务及其它限制项目）；投资兴办实业（具体项目另行申报）；从事股权项目、房地产项目投资（具体项目另行申办），从事投资管理及相关咨询、经济信息咨询（不含人才中介、证券、保险、基金、金融业务及其它限制项目）。江苏分公司承接总公司业务。10、银监会深圳监管局出具的复函证明：深圳同盈公司在全国范围内设立10家分公司，发34只基金产品。截至2017.8.28，深圳同盈公司在基金业协会登记了4只产品，名称分别为“深圳市同盈立投资合伙企业（有限合伙）”“深圳市同盈华泰投资合伙企业（有限合伙）”“上海市宝盈机动车检测有限公司”“深圳华盈科技有限公司”。谢某、王某、倪某等31人均不具备基金从业资格。11、刑事判决书证明：武某因犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月28日被苏州市姑苏区人民法院判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币二十五万元。倪某因犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月21日被苏州市姑苏区人民法院判处有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币三十五万元。12、深圳市公安局南山分局立案决定书证明：2017年2月5日，该分局已对深圳同盈公司集资诈骗案立案侦查。13、公安机关已核实的张某某非法吸收公众存款的金额明细表证明：经张某某确认，其共向18人吸收资金3230万元，损失2974.522万元。14、调取证据通知书、调取证据清单、银行卡交易明细证明：张某某尾号为9854的工行卡交易明细情况。武某向其转账以及其向介绍人等人转账的情况。15、张某某提供的投资说明复印件证明：其以沈清名义投资的情况。16、被告人张某某的供述和辩解证明：深圳同盈公司江苏分公司的负责人是倪某，武某是公司的副总。武某向其介绍深圳同盈公司成立于2005年，让其跟着她做，主要是介绍客户到公司进行投资，其可以拿相应的提成，其同意。2014年2月，其到江苏分公司考察，觉得挺靠谱的。后其在苏州和倪某签订了授权书和代理协议，授权其在常州开展相关业务。2014年4月，根据深圳同盈公司的要求，在九州环宇Ａ座702室设立办公地点，后到深圳总部考察，了解到总部在做“万城节能”、金砖城市国开先导基金等项目，发现项目是真实的。后就在常州开展深圳同盈的业务了。倪某给其看过中国证券投资基金业协会的私募基金管理人的证书，但是银监会的相关证书没有看到过。主要做业务的就其一人，期间其招了几个人到公司来帮忙打杂，但是没有让他们做业务方面的工作。其做成的客户中有的是其同学和朋友，有的是之前做保险时手上的客户，有的是同学朋友介绍过来的人。公司有两种产品，一种是债权，一种是股权，按月支付利息。2016年之前年收益率16%，2016年后下降为14%。客户投资时，其帮客户填写投资协议，客户把钱打到总公司账户。利息由总共公司打到客户账户。其先后按照客户投资金额的6%、7%、10%拿提成，是武某打给其的。经其确认，自2015.4.27-2017.1.18，其共拿到340.2万元提成。其拿到提成后，分给介绍人和客户共计136.65万元。经其确认，其共向18人吸收资金3230万元，但杨金凤转投了250万元，即共吸收资金2980万元。另外，其以沈清名义投资10万元。上述证据均经庭审查证属实，具有证明效力，本院予以采纳。本院认为，被告人张某某违反国家金融管理规定，以投资为名，向社会公众宣传可获得高额回报，以此非法吸收公众存款，公诉机关的指控成立，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人张某某非法吸收公众存款数额巨大且具有其他严重情节，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人张某某与他人共同实施非法吸收公众存款犯罪，系共同犯罪，其在与他人的共同犯罪过程中不是犯意提起者，且非自己实际占有、支配非吸所得，并非吸揽资金的实际控制者，起次要、辅助作用，系从犯，依法可以减轻处罚。被告人张某某自动投案，如实供述自己的罪行，属自首，并承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，依法可以从轻处罚。被告人的辩护人所提请求判处被告人缓刑的意见，综合考虑本案性质、情节、社会危害性，不宜判处缓刑，故被告人的辩护人所提该意见本院不予采纳。被告人辩护人所提与本院查证一致的意见，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第（十一）项、第三条第二款第（一）项、第（三）项、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人张某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳完毕。）二、将被告人退缴在案的款项3万元按比例发还相应投资参与人，不足部分责令被告人继续退赔，并按比例发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省常州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长 周 萍人民陪审员 薛 维人民陪审员 朱卓赢二〇二一年一月二十七日书 记 员 汤梦飞