贵州省遵义市红花岗区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）黔0302刑初535号 公诉机关遵义市红花岗区人民检察院。 被告人吴新明，男，1984年9月16日出生，汉族，福建省邵武市人，初中文化，无业，户籍地福建省邵武市。2019年7月2日因违反治安管理处罚法被佛山市公安局南海分局行政拘留十日，罚款二百元。经网上追逃于2020年6月9日被鹰潭铁路公安处鹰潭车站公安派出所抓获归案，2020年6月12日因涉嫌诈骗罪被遵义市公安局红花岗分局刑事拘留，同年7月18日被遵义市公安局红花岗分局依法执行逮捕。现押于遵义市第一看守所。 指定辩护人张春艳，贵州名城律师事务所律师。 遵义市红花岗区人民检察院以红检刑诉（2020）286号起诉书、红检刑变诉（2020）7号变更起诉决定书指控被告人吴新明犯诈骗罪、信用卡诈骗罪、合同诈骗罪、盗窃罪一案，于2020年10月16日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。遵义市红花岗区人民检察院指派检察员李智出庭支持公诉，被告人吴新明及其指定辩护人张春艳均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 经审理查明，郑啟鹏（另处理）从2016年11月起先后相继被福建省莆田市城厢区、涵江区人民法院及广东佛山市南海区人民法院等多家法院列为失信人员，负债累累。2019年7月郑啟鹏、郑黄军（另处理）从广东佛山“跑路”到贵州思南，被告人吴新明因行政拘留被释放后联系郑啟鹏，并到思南与几人汇合，经商议决定到贵州遵义发展，郑啟鹏安排被告人吴新明与郑志高（另处理）先驾车到遵义查看行情。2019年8月被告人吴新明、郑志高（另处理）到遵义后，郑志高（另处理）进入平安公司培训班以便认识朋友，打开人际关系，被告人吴新明则开始了解市场，并向外宣称将在遵义开设汽车销售公司。 2019年9月郑啟鹏、郑黄军到遵义后，即开始找门面准备开设车行，后以被告人吴新明的名义在遵义市红花岗区租赁门面开设了名为“摩根国际名车”车行，并以吴新明的名义进行了注册登记。由于三人均无资金，便先后采取招聘员工后，以投资入股的方式骗取员工出资入股、与前来购车的客户签订购车合同，骗取被害人的定金或购车款；以可以给购车客户操作“零”首付购车，骗取客户的信用卡及密码，冒用信用卡采用刷卡的方式套取资金；在以帮助客户或员工提升信用卡额度的过程中盗走被害人信用卡内额度、存款或手机内Ａｐｐ中的信用贷款，将所得资金部份用于发放员工工资，支付房租后大部分被三被告人挥霍，2020年11月左右由于公司员工及购车客户找几人还款，郑啟鹏、郑黄军及被告人吴新明逃离遵义。 具体犯罪事实如下： 一、合同诈骗事实 （1）2019年9月至10月，被告人吴新明伙同郑啟鹏、郑黄军，以投资入股的方式骗取车行员工钱某1、李某1、梁某透支其信用卡或在网贷平台贷出的款项共计99151元。 （2）2019年9月2日至6日，被告人吴新明伙同郑啟鹏、郑黄军，以提升信用卡额度后贷款并低价购车为由，在签订购车合同时，骗取被害人祝某定金3000元。 （3）2019年9月28日，被告人吴新明伙同郑啟鹏、郑黄军，以为低价购车垫资为由，在签订协议时骗取被害人费用生购车垫资款60000元。 （4）2019年9月17日至19日，被告人吴新明伙同郑啟鹏、郑黄军，以贷款后低价购车为由，在签订购车合同时，骗取被害人郑某购车款66461元。 （5）2019年10月18日至29日，被告人吴新明伙同郑啟鹏、郑黄军，以贷款后低价购车为由，在签订购车合同时，骗取被害人刘某购车款278000元。 （6）2019年10月16日，被告人吴新明伙同郑啟鹏、郑黄军，以公司用车为由让被害人穆某贷款并购买车辆，在贷款公司审核通过后放款10万元至吴新明账户后，吴新明将该款项部分用于发放员工工资，剩余部分用于三人挥霍。 （7）2020年1月9日，被告人吴新明以贷款购车为由，在签订购车合同时，骗取被害人阮某购车款15000元。 二、盗窃事实 （1）2019年9月9日、9月16日，被告人吴新明伙同郑啟鹏、郑黄军，以投资入股的方式欺骗车行员工钱某2办理信用卡未成的情况下，借办理信用卡为名操作钱某2手机，并在其不知情的情况下使用手机贷款24398元后将该款项盗走。 （2）2019年9月1日至12日，被告人吴新明伙同郑啟鹏、郑黄军以提升信用卡额度为由，由郑黄军操作费用生手机在被害人费用生不知情的情况下使用该手机贷款27000元后将该款项盗走。 （3）2019年9月5日至9月17日，被告人吴新明伙同郑啟鹏、郑黄军以提升信用卡额度为由，由郑黄军操作付某手机在被害人付某不知情的情况下使用该手机贷款103730元后将该款项盗走。 （4）2019年11月7日，被告人吴新明伙同郑黄军以为被害人冯某贷款为由，在冯某不知情的情况下使用其手机贷款8573元后将该款项盗走。 三、信用卡诈骗事实 （1）2019年9月2日至6日，被告人吴新明伙同郑啟鹏、郑黄军以提升信用卡额度为由，使用刷卡消费的方式将被害人祝某平安银行、农业银行账户内额度及备用金等163175元转走。 （2）2019年9月1日至12日，被告人吴新明伙同郑啟鹏、郑黄军以提升信用卡额度为由，使用刷卡消费的方式将被害人费用生民生银行、光大银行、中信银行、招商银行卡内额度31327元刷走。 （3）2019年9月6日，被告人吴新明伙同郑啟鹏、郑黄军以提升信用卡额度为由，使用刷卡消费的方式将被害人付某光大银行、平安银行卡内额度和存款共计11561元刷走。 （4）2019年11月5日至7日，被告人吴新明伙同郑启鹏以为被害人冯某贷为由，使用刷卡消费的方式将冯某工商银行、建设银行卡内额度和存款共计13647元刷走。 被告人吴新明和郑启鹏、郑黄军获取赃款后部分用于公司支出，大部分被三人用于挥霍。 被告人吴新明到案后自愿如实供述自己的罪行。 上述事实，被告人吴新明在审理中无异议，已签署认罪认罚具结书，并有被告人吴新明的供述，同案郑啟鹏、郑黄军的供述，被害人祝某、钱某1、刘某、付某、费用生等人的报案材料及陈述，证人周某1、何某、李某2、周某2等人的证言，辨认笔录，微信转账记录、截图，银行流水，指认、辨认笔录，被告人吴新明及证人的户籍证明等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人吴新明伙同郑啟鹏、郑黄军以非法占有为目的，以开设车行的形式，在签订、履行合同的过程中，没有实际履行能力，以先履行小额合同或部分履行合同的方法，诱骗他人与之签订合同，骗取他人财物，数额巨大，被告人吴新明的行为已触犯刑律，构成合同诈骗罪；被告人吴新明还伙同他人以非法占有为目的骗取他人的信用卡并使用，且数额巨大，被告人吴新明的行为还构成信用卡诈骗罪；被告人吴新明还伙同他人在以为他人提额的过程中采用秘密窃取的方式窃取他人手机ＡＰＰ内的信用贷款，被告人吴新明的行为还构成盗窃罪，依法应对其实行数罪并罚。公诉机关指控被告人吴新明犯合同诈骗罪、信用卡诈骗罪和盗窃罪的罪名成立，本院予以确认，但公诉机关指控被告人吴新明等人以让员工入股方式骗取被害人钱某1、李某1、梁某投资款99151元和以穆某的名义购车给公司用经贷款获得的100000元认定为诈骗罪的罪名有误，本院予以更正，理由是，被害人钱某1、李某1、梁某、穆某等人作为车行招聘的员工，虽未与车行签订书面的用工合同，投资入股也没有签订入股协议，但双方均有口头约定，被告人吴新明的诈骗行为不仅侵犯了被害人的财产所有权，而且侵犯了市场秩序。被告人吴新明等人在明知自己没有履行合同的实际能力的情况下，故意制造开办车行的假象，使得被害人产生错觉而到车行工作，并投资入股。其行为符合刑法关于合同诈骗罪的构成要件。故此指控金额199151元依法应当计入合同诈骗罪的犯罪金额。被告人吴新明犯合同诈骗罪的犯罪金额依法认定为621612元，属数额巨大，依法应当判处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；被告人吴新明犯盗窃罪的犯罪金额依法认定为163701元，属数额巨大，依法应当判处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；被告人吴新明犯信用卡诈骗罪的犯罪金额依法认定为219710元，属数额巨大，依法应当判处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下的罚金，鉴于被告人吴新明到案后能如实供述犯罪事实，并自愿认罪，承认指控的犯罪事实，并愿意接受处罚，在共同犯罪中其所起作用略轻于另案处理的郑啟鹏、郑黄军，量刑时依法对其从轻处罚。指定辩护人关于被告人吴新明有坦白、认罪认罚的从轻处罚情节，及在共同犯罪中所起作用轻于其他同案的辩护意见，与庭审查明的事实相符，本院予以采纳。据此，为严肃国法，惩治犯罪，维护正常的社会主义市场经济秩序罪，保护公民的财产权利，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第三项、第二百二十四条第三项、第二百六十四条、第六十七条第三款、第六十九条、第六十四条、第五十二条、第五十三条，《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第二条第一款、第五条、第八条之规定，判决如下： 一、被告人吴新明犯合同诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币五千元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币六万元，决定执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币八万五千元。 二、责令被告人吴新明与另案处理的郑啟鹏、郑黄军共同退赔被害人祝某经济损失166175元、退赔被害人费用生经济损失108327元（已扣除案发前归还的10000元）、退赔被害人郑某66461元、退赔被害人刘某经济损失278000元、退赔被害人钱某125151元、退赔被害人钱某2经济损失24398无、退赔被害人李某145000元、退赔被害人梁某29000元、退赔被害人穆某经济损失96650元（已扣除支付的第一期按揭款3350元）、退赔被害人付某经济损失115291元；被告人吴新明与另案处理的郑黄军共同退赔被害人冯某经济损失22220元；被告人吴新明退赔被害人阮某经济损失15000元。 如不服本判决，在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向遵义市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应递交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  肖建梅 人民陪审员  王振兴 人民陪审员  杨安贵 二〇二一年一月二十五日 法官 助理  黎 勇 书 记 员  张莉媚