广东省广州市越秀区人民法院民 事 判 决 书（2020）粤0104民初24018号原告：郭建华，女，1976年11月23日出生，汉族，身份证住址广东省广州市东山区。委托诉讼代理人：余予希，广东格方律师事务所律师。委托诉讼代理人：陈舒妍，广东格方律师事务所实习律师。被告：黄俊玮，男，1987年12月22日出生，汉族，身份证住址广东省惠来县。被告：柯远征，女，1986年2月27日出生，汉族，身份证住址广东省阳江市江城区。委托诉讼代理人：黄俊玮，配偶。原告郭建华诉被告黄俊玮、柯远征民间委托理财合同纠纷一案，本院于2020年6月2日立案。依据《全国人民代表大会常务委员会关于授权最高人民法院在部分地区开展民事诉讼程序繁简分流改革试点工作的决定》，本案适用普通程序，由审判员独任审理，于2020年8月19日公开开庭进行了审理。原告郭建华及其委托诉讼代理人余予希，被告黄俊玮、柯远征均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告郭建华向本院提出诉讼请求：1.判令黄俊玮、柯远征向郭建华返还投资款1100000元及收益199600元，共计1299600元；2.判令黄俊玮、柯远征向郭建华支付投资款本金1100000元的违约金（以1100000元为本金从2020年4月23日起按每日千分之三计算，暂计至2020年5月1日为26400元）；3.黄俊玮、柯远征承担本案保全费及诉讼费。事实和理由：郭建华与黄俊玮于2019年4月经朋友介绍认识，后黄俊玮推荐郭建华投资名为“荣科科技”的股票，并确保于2019年10月31日进行清算后退还郭建华投资款及收益。郭建华在黄俊玮的要求下于2019年8月9日、8月12日向黄俊玮指定的招商银行账户转入合计1000000元，2019年10月11日又应黄俊玮要求追加了200000元，后经郭建华要求退回100000元，郭建华前后共计转给黄俊玮1100000元。但黄俊玮未在承诺期限即2019年10月31日进行股票清算，还于2019年11月底擅自以低价将所有“荣科科技”股票卖出，且之后未再购入，黄俊玮向郭建华隐瞒了这一事实，直至郭建华查询账户才发现。后黄俊玮承认系因其个人原因造成郭建华本金及收益无法取回，黄俊玮分别于2020年3月8日、2020年3月10日向郭建华出具承诺书，又于2020年4月20日对自己应承担的赔偿责任作出了具体说明，承诺限期内将投资款本金1100000元以及199600元收益（黄俊玮允诺按照499000股×（6.6-6.2）=199600元计算收益；6.6与6.2为双方约定价格）返还给郭建华，若未返还则按日支付千分之三所欠款利息。该承诺书是黄俊玮基于真实意思表示而自愿作出的允诺，且承诺内容未损害国家、集体或其他第三方的合法权益，也未违反法律、行政法规等强制性规定，应当然具备法律效力，黄俊玮应按照承诺书中的约定向郭建华返还相应款项。因柯远征与黄俊玮系夫妻关系，所以应当共同承担该笔债务。现黄俊玮承诺的还款期限已过，其未依约返还相应款项，已违背诚实信用原则，故郭建华诉至法院，请求判如所请。被告黄俊玮辩称：双方是投资行为，郭建华出资1000000元要求黄俊玮找配资公司按照1:3杠杆配资，双方口头协议股票价格会到8元位置，中间有一次是郭建华要求提取利润310000元，该310000元黄俊玮未取得任何分成。后续黄俊玮要求郭建华补200000元保证金，总共收到郭建华的1200000元。到后期郭建华私自下单10万股，超过配资公司的仓位要求，双方曾经协商过单只股票不能超过总资金的5成仓位，郭建华该次下单已经远远超过5成仓位，所以黄俊玮才会要求郭建华补200000元保证金。郭建华要求退还200000元，但因为仓位问题只退还了100000元，黄俊玮同意向郭建华返还790000元，即黄俊玮收到的资金总额1200000元减去中间提取的310000元利润和已退还的100000元后的余额，但不同意返还郭建华主张的收益199600元和违约金。被告柯远征辩称：请求驳回郭建华要求柯远征对案涉款项承担共同还款责任的诉讼请求。一、柯远征对郭建华与黄俊玮之间的股票投资关系并不知情，也未参与其中，郭建华也没有任何证据证实柯远征与本案事实有关，故柯远征不应对黄俊玮的还款义务承担共同还款责任。郭建华在起诉状中陈述的其与黄俊玮从事对荣科科技股票的投资以及后续的相关银行汇款转账的事实，柯远征从未听黄俊玮向其提及，且从未参与其中。郭建华所称黄俊玮承诺对郭建华的失败投资承担相应赔偿责任，以及黄俊玮多次向郭建华出具承诺书和情况说明与还款来源说明的事实，均无法进一步证实与柯远征有关。柯远征没有向郭建华作出过任何对郭建华的失败投资承担还款责任的承诺。即使郭建华向法院提供的《关于本人对郭建华赔偿责任的情况说明》中载明柯远征的身份信息及柯远征与黄俊玮的夫妻关系，但这是黄俊玮单方面向郭建华提供的柯远征的联系方式，方便郭建华在紧急时候联系上黄俊玮，但证据主文内容未涉及任何与柯远征有关的信息。故郭建华要求柯远征承担共同还款义务的诉讼请求无任何事实依据，应予驳回。二、如果法院认为案涉款项属于黄俊玮向郭建华所承担的债务，也应当认定为黄俊玮的个人债务，柯远征不承担共同还款义务。案涉债务是黄俊玮以自己名义承诺向郭建华承担的，且该债务是因投资股票所产生，并非用于黄俊玮与柯远征的家庭日常生活。郭建华亦无证据证实该笔债务是用于夫妻共同生活、共同生产经营或基于夫妻双方共同意思表示，故柯远征不应对该债务承责。原告郭建华围绕诉讼请求依法提交了证据，两被告未提交证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：郭建华、黄俊玮于2019年经朋友介绍相识，双方口头约定：由郭建华提供资金，黄俊玮寻找场外配资加杠杆扩大炒股资金，并使用配资方张镇雄的股票账户帮郭建华炒股；黄俊玮承诺以6.2元/股的价格买入荣科科技股票、以高于6.6元/股的价格卖出；双方约定所得收益按照郭建华70%、黄俊玮30%进行分配。2019年8月9日，郭建华向黄俊玮转账2笔，金额均为500000元，合计1000000元，附言为“郭建华等2人委托款”。2019年8月14日，郭建华向黄俊玮转账1笔，金额为45000元，用于支付配资3000000元的利息。郭建华提交其与黄俊玮之间的微信聊天记录显示：2019年8月12日，黄俊玮说：“今天买了141万左右。5.74的成本。”2019年8月13日，黄俊玮说：“今天买多50万。目前持仓200万。”2019年8月21日，黄俊玮告知郭建华股票账户为联储证券账户，账号为15×××48，并告知其密码。2019年9月18日，郭建华问：“10月底是一定一定会出来的吧？确保这点我们才放心。”黄俊玮回复：“会。确保。”黄俊玮还称最迟十月必须达到目标价格10元。2019年9月19日，黄俊玮依据郭建华指示将持有的荣科科技股票卖出，并通过微信对郭建华说：“全部清掉了。还没算手续费，盈利313318。”郭建华：“好的。”2019年9月20日，黄俊玮向郭建华发送一张转账265000元的转账记录截图，并称：“出了31万。尾数我没出。扣掉4.5万利息。该转的是265000。”黄俊玮称其当时自愿放弃在该310000元利润中分取30%的分成，以便郭建华填补其前期亏损。双方确认黄俊玮所称“扣掉4.5万利息”是支付给配资方的资金使用利息。卖出上述股票后，双方协商重新建仓。黄俊玮多次让郭建华放心。2019年9月27日，黄俊玮要求郭建华“周日晚上之前划帐”。2019年9月29日，黄俊玮表示会在10月8日至10日期间配好股票。此后黄俊玮多次向郭建华表示荣科科技股票将会上涨。2019年9月30日，郭建华说：“股价又回到了8月初的价格，那折腾两个月的意义何在？我们等两个月的意义何在？如果做不到您就不要给我们承诺，早点断了念想7块走掉，少亏一点是一点。”黄俊玮回复：“……你放心，十月，我一定出来，并且做到接近十块附近的收益。”2019年10月8日，郭建华说：“荣科这个样子还不如换天能。”黄俊玮回复：“还是拿着荣，加其他票进去。”2019年10月9日，黄俊玮说：“您明确的告诉您朋友，做完这个月，荣的价格不一定会到十块，但收益上，我会做到接近这个价格，我需要再配其他票进去。”2019年10月11日，郭建华向黄俊玮转账1笔，金额为200000元，附言为“郭建华2人投资款”。2019年10月起，郭建华多次在微信中询问黄俊玮还要等多久以及要求黄俊玮还款，黄俊玮表示“资金绝对安全”。2019年11月1日，黄俊玮说：“直接买到300多万了。现在持有51万股了。今天加上我在做的，总共进了20万股。原先持有30万股。”2019年11月27日，郭建华问：“这怎么成本越来越高？都是低位卖股票。这一下子又损失了6万多。”黄俊玮回复：“你们原先的成本是多少就按那个成本算，如果我做T高于那个成本，这部分差价由我来赔付！这个亏损我承担，这个可以截图保留下来！”2019年11月29日，黄俊玮称其已向郭建华转账100000元。2019年12月16日，郭建华要求查看股票账户情况，黄俊玮向其发送一张截图，显示持有荣科科技股票499000股。2020年1月20日，郭建华问：“今天卖了吗？”黄俊玮回复：“还没有，明天找高位走。”其后郭建华多次要求黄俊玮卖出股票、返还炒股资金，黄俊玮均未予明确答复。2020年2月15日，郭建华提出：“给回我们一个499000的账户，我们自己卖出，第二天算清楚钱。你承诺过我们的成本价按6.2算。卖出价就按实际成交价，6.6以上来算。”黄俊玮回复：“是的。”2020年2月16日，郭建华说：“今天需要你提供一个有足够499000股荣科的账户。周一上班我过去你们公司或者指定的地点，当面卖出股票，周二将钱清算给我们。不然我们只能走法律程序维护权益。”黄俊玮未回复。2020年3月8日，黄俊玮向郭建华出具《承诺书》，载明黄俊玮共收到郭建华资金110万元整，该笔资金用于股票配资，由黄俊玮寻找配资公司按照1：3的比例配资300万，提供的股票帐户为联储证券户，户名为张镇雄，帐户号为15×××48，起始资金为400万元；双方协定黄俊玮于2020年3月11日退还第一笔资金，2020年3月20日退还第二笔资金，2020年3月28日退还剩余资金，总共退还金额110万元，按照承诺郭建华投资收益按499000股荣科科技成本6.2元、结算价6.6元，总收益为499000×（6.6-6.2）=199600元，收益部分双方协商于2020年5月5日前退还；如未履行承诺，黄俊玮将按照所欠金额向郭建华每日支付千分之三的迟纳金等。2020年3月10日，黄俊玮再次向郭建华出具《承诺书》，载明双方协定黄俊玮于2020年4月23日一笔退还郭建华110万元整，郭建华投资收益199600元于2020年5月10日前退还，如未履行承诺黄俊玮将按所欠金额向郭建华每日支付千分之三的迟纳金等。2020年4月20日，黄俊玮向郭建华出具《关于本人对郭建华赔偿责任的情况说明》，内容为：黄俊玮于2019年8月8日、8月12日收到郭建华划到黄俊玮指定账户100万元整，黄俊玮为郭建华寻找配资公司配资，账户为联储证券股票账户，户名为张镇雄，账号为15×××48，按照1:3比例配资，其中100万元为郭建华本金，300万元为张镇雄自有资金，张镇雄账户起始总资金为400万元，后由于市场波动原因黄俊玮要求郭建华于10月15日划付黄俊玮一笔20万元资金，退回10万元，该笔剩下的10万元未划入配资账户，一直在黄俊玮个人账户，黄俊玮共收到郭建华本金合计110万元整；黄俊玮还在8月份同一时间向同一配资公司进行其他配资；2019年11月，由于张镇雄配资帐号达到平仓线，被配资公司强制平仓，因黄俊玮另外的配资账户出现穿仓情况，导致郭建华配资账户平仓后剩余本金无法提取；因黄俊玮本人原因导致郭建华出现损失，黄俊玮对郭建华110万元本金以及因低价卖出所持仓位股票造成的损失199600元负有全额赔偿责任，黄俊玮承诺110万元本金于2020年4月23日前全额赔偿，199600元于2020年5月10日前赔偿还清，如未履行赔偿责任，黄俊玮将按照所欠金额向郭建华按日支付千分之三的利息等。该情况说明中还载明黄俊玮的紧急联系人为柯远征，与黄俊玮的关系为夫妻。同日，黄俊玮向郭建华出具《还款来源》，载明黄俊玮有一笔300万资金投入在联合运作资本市场，由于保密协议不可公开，该资金将在2020年12月31日前归还黄俊玮；黄俊玮借出130万元给朋友，暂未收回；黄俊玮还有其他收入，一般情况三个月为一结，具体收入从10万元到几十万元不等。另查明，账号为15×××48的联储证券股票账户在2019年8月12日至2019年11月30日期间有关荣科科技股票的历史成交记录如下：2019年8月12日买入244800股，成交均价为5.737元；2019年8月13日买入101000股，成交均价为5.856元；2019年9月19日卖出345800股，成交均价为6.647元；2019年9月20日买入66000股，成交均价为6.777元；2019年9月23日买入50000股，成交均价为6.747元；2019年9月24日买入124000股，成交均价为6.921元；2019年9月24日卖出10000股，成交均价为6.910元；2019年9月25日买入80000股，成交均价为6.814元；2019年11月1日买入200300股，成交均价为5.932元；2019年11月18日卖出2300股，成交均价为5.563元；2019年11月19日卖出8000股，成交均价为5.660元；2019年11月25日卖出33500股，成交均价为5.344元；2019年11月26日卖出50000股，成交均价为5.430元；2019年11月27日卖出100000股，成交均价为5.330元；2019年11月28日卖出96500股，成交均价为5.375元；2019年11月29日卖出220000股，成交均价为5.368元。上述股票账户2019年8月8日至2020年2月17日的银证转账流水记录显示：2019年8月12日有2项银行转证券流水记录，发生金额合计996249.4元；2019年9月9日有1项证券转银行流水记录，发生金额为100000元；2019年9月20日有1项证券转银行流水记录，发生金额为310000元；2019年11月13日至11月29日期间有5项证券转银行流水记录，发生金额合计2083700元。根据2020年2月17日的查询结果显示，上述股票账户资金余额为751.74元，可取金额为751.74元，股票市值为6233304.80元，总资产为6234056.54元，未持有荣科科技股票。郭建华主张黄俊玮作为受托人在未告知委托人的情况下，擅自于2019年11月18日至29日期间卖出510300股荣科科技股票，且在后续2个月内一直向郭建华隐瞒该事实，因黄俊玮受托期间存在不履行或不完全履行职责的情形造成郭建华损失，黄俊玮应按照其出具的《承诺书》《关于本人对郭建华赔偿责任的情况说明》等承担赔偿责任，遂于2020年6月2日提起本案诉讼。诉讼中，郭建华与黄俊玮均确认双方合作期间黄俊玮未收取分成或报酬。黄俊玮主张：2019年11月份卖出荣科科技股票系因配资方强制平仓，因黄俊玮当时一直与配资方协商，故未及时将平仓情况告知郭建华；因违规操作及平仓亏损等原因，郭建华提供用于炒股的本金及收益均已被配资方没收。再查明，黄俊玮与柯远征于2012年5月18日登记结婚。郭建华主张因案涉债务发生于黄俊玮和柯远征婚姻关系存续期间，故应由柯远征与黄俊玮共同承责。诉讼各方均确认柯远征未参与郭建华与黄俊玮之间的交易。本院认为，郭建华与黄俊玮口头约定由郭建华提供资金，委托黄俊玮为其炒股，双方按比例分享收益，故双方形成有偿的民间委托理财合同关系。郭建华于2019年8月9日、10月11日分三笔向黄俊玮转账合计1200000元，扣除黄俊玮于2019年11月向郭建华返还的100000元，其余1100000元系郭建华交付黄俊玮用于炒股的资金。黄俊玮作为受托人，应当按照委托人郭建华的指示处理委托事务。因受托人过错给委托人造成损失的，委托人可以要求赔偿损失。郭建华在2019年9月30日已通过微信向黄俊玮提出在股价7元时卖出股票及时止损，在2019年10月8日提出更换股票，此后亦多次表示想快点退出，但黄俊玮并未听从郭建华的指示，而是坚持己见并一再向郭建华保证资金安全及高额收益；在相关股票账户持有的荣科科技股票于2019年11月份被全部卖出后，黄俊玮亦未如实告知郭建华。因此，本院认为黄俊玮在受托期间存在过错，应承担相应的赔偿责任。黄俊玮于2020年3月、4月向郭建华出具两份《承诺书》及一份《关于本人对郭建华赔偿责任的情况说明》，载明相关承诺内容系经双方协商确定，郭建华在本案中依据上述《承诺书》《关于本人对郭建华赔偿责任的情况说明》提出诉请，应视为《承诺书》《关于本人对郭建华赔偿责任的情况说明》所载内容是郭建华与黄俊玮双方关于案涉委托理财合同最终结算达成的一致意见。根据2020年3月10日的《承诺书》和2020年4月20日的《关于本人对郭建华赔偿责任的情况说明》，黄俊玮确认因其本人原因导致郭建华资金损失，并承诺向郭建华退还本金1100000元及赔偿低价卖出股票造成的损失199600元。上述结算内容未违反法律法规强制性规定，且无损害国家、集体、第三人利益或社会公共利益，合法有效，双方应恪守履行。黄俊玮主张其还款金额应扣减郭建华已提取的收益310000元，但该次提取收益发生于2019年9月20日，其后双方已重新建仓，且在两份《承诺书》及《关于本人对郭建华赔偿责任的情况说明》中均未提及黄俊玮还款金额应扣除该310000元，故本院对黄俊玮该答辩意见不予采信。黄俊玮主张不予赔偿损失199600元，与双方的结算约定不符，缺乏充分依据，本院不予采纳。现《承诺书》载明的还款期限已届满，黄俊玮未举证证明其已依约履行赔偿义务，依法应承担举证不能的不利后果。郭建华主张黄俊玮立即向其返还投资款本金1100000元及赔偿损失199600元，并计付1100000元投资款的逾期还款违约金，合理合法，本院予以支持。违约金起算时间应为还款期限届满之次日，即2020年4月24日。因《承诺书》《关于本人对郭建华赔偿责任的情况说明》中载明每日千分之三的违约金计算标准已明显超过黄俊玮逾期还款行为造成的资金利息损失，故本院依据公平原则、诚实信用原则，结合案涉合同实际履行情况，依法调整该违约金计算标准为同期全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率。郭建华超出上述范围的违约金诉请，理据不足，本院不予支持。关于柯远征应否对黄俊玮上述债务承责的问题。因各方当事人均确认柯远征并无参与郭建华与黄俊玮的交易，且柯远征未在黄俊玮出具的《承诺书》《关于本人对郭建华赔偿责任的情况说明》中签名，郭建华亦未举证证明案涉债务系用于黄俊玮与柯远征的夫妻共同生活、共同生产经营或基于夫妻双方共同意思表示，因此，郭建华主张柯远征对黄俊玮的案涉债务承担共同还款责任，缺乏事实依据和法律依据，本院不予支持。综上所述，依照《中华人民共和国合同法》第五条、第六条、第八条、第六十条第一款、第一百零七条、第一百零九条、第一百一十四条、第三百九十九条、第四百零六条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第九十条，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民法典〉时间效力的若干规定》第一条第二款的规定，判决如下：一、被告黄俊玮于本判决发生法律效力之日起十日内向原告郭建华返还1100000元；二、被告黄俊玮于本判决发生法律效力之日起十日内向原告郭建华赔偿损失199600元；三、被告黄俊玮于本判决发生法律效力之日起十日内向原告郭建华支付逾期还款利息（以1100000元为基数，从2020年4月24日起至实际清偿之日止按同期全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率计算）；四、驳回原告郭建华其余诉讼请求。案件受理费16734元，由原告郭建华负担322元，被告黄俊玮负担16412元。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于广东省广州市中级人民法院。审判员  廖嘉娴二〇二一年一月八日书记员  黄丽敏