内蒙古自治区乌审旗人民法院刑事判决书（2021）内0626刑初3号公诉机关：内蒙古自治区乌审旗人民检察院。被告人：高某，户籍所在地内蒙古自治区鄂尔多斯市，现住内蒙古自治区乌海市。被告人：郭某，汉族，专科文化，无业，户籍所在地及现住址内蒙古自治区鄂尔多斯市。辩护人：杨尚煊，系内蒙古金翼律师事务所律师。乌审旗人民检察院以乌检刑诉（2020）73号起诉书指控被告人高某、郭某犯妨害信用卡管理罪，于2020年12月30日向本院提起公诉并建议适用简易程序审理。本院受理后，依法适用简易程序，公开开庭审理了本案。乌审旗人民检察院检察员苏布德出庭支持公诉，被告人高某、被告人郭某及其辩护人杨尚煊到庭参加诉讼。现已审理终结。乌审旗人民检察院指控，被告人高某在乌海市应聘工作时遇到青某，并约定，由高某向他人低价收购银行卡以高价卖给青某。高某于2020年6月份开始向他人收购银行卡，收购的银行卡属性是一张中国工商银行卡和一张中国农业银行卡同时绑定一个手机号码并开通手机网银，每张卡的单笔交易20万元，每日交易100万元。期间，高某将自已的二张银行卡以750元的价格卖给了青某。后又联系，苏某办理一张电话卡和三张银行卡、杨某办理一张电话卡和二张银行卡、戈某办理一张电话卡和二张银行卡、杨某办理一张电话卡和一张银行卡、白某办理一张电话卡和二张银行卡、王正办理一张电话卡和二张银行卡、赵某办理一张电话卡和一张银行卡、阮某办理一张电话卡和二张银行卡、白某2办理一张电话卡和二张银行卡、菅某办理一张电话卡和二张银行卡、杨某2办理一张电话卡和二张银行卡、安某办理一张电话卡和二张银行卡、张某2办理一张电话卡和一张银行卡、王某2办理一张电话卡和二张银行卡、曹某办理一张电话卡和二张银行卡、郭某办理一张电话卡和二张银行卡，其中通过被告人郭某联系办理的有戈某、苏某、安某，杨某2、阮某、白某2。被告人高某将以上收购的银行卡以及电话卡均卖给了青某。从中获利8000元左右，获利的钱二被告人用于日常开销。民警通过公安部电信诈骗平台查询高某、郭某购买的上述实名制银行卡用于电信网络犯罪活动。综上，被告人高某非法持有他人信用卡29张，电话卡17张；被告人郭某非法持有他人信用卡12张，电话卡6张。公诉机关认为，被告人高某、郭某非法持有他人银行卡，数量较大，二被告人行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款和第二十五条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究二被告人刑事责任。二被告人归案后如实供述自己的犯罪行为，符合《中华人民共和国刑法》第六十七条的规定。被告人郭某在收购银行卡的行为中起到辅助作用，其行为符合《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定。建议对被告人高某判处有期徒刑一年六个月至二年，并处罚金15000元；建议对被告人郭某判处有期徒刑八个月至一年二个月，并处罚金15000元，可以适用缓刑。被告人高某、郭某对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，二被告人签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人郭某的辩护人提出的辩护意见是：1.对公诉机关指控被告人郭某的罪数和罪名无异议，但拘留后未通知家属，且讯问时未保障被告人辩护权；2.被告人郭某系从犯，主观上犯罪故意不大，在整个共同犯罪中作用较小，情节轻微，并具有自首情节，系初犯、偶犯，被告人郭某对于犯罪事实严重性没有充分认识，且认罪悔罪态度良好。希望给予其缓刑处罚。经审理查明的事实、罪名与公诉机关的指控一致。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：受案登记表、立案决定书、户籍证明、无违法犯罪记录、归案情况说明、提取笔录、调取证据清单及内容、接受证据材料清单、高某、郭某购买银行卡涉及部分地区电信诈骗案件的汇总、被告人高某、郭某供述与辩解、证人证言、视听资料、电子数据、扣押清单及照片、发还清单等证据。以上证据取证程序合法，内容客观真实，相互印证，形成了完整的证据链条，能证明本案的事实，本院予以确认。本院认为，被告人高某、郭某非法持有他人银行卡，数量较大，二被告人行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控被告人高某、郭某的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。在实施犯罪过程中，被告人高某起主要作用，系主犯，应当按照其所组织的全部犯罪处罚，被告人郭某在参与的犯罪活动中起辅助作用，系从犯，比照主犯从轻处罚；被告人高某、郭某归案后如实供述犯罪事实，系坦白，依法从轻处罚；被告人高某、郭某自愿认罪认罚，依法予以从宽处罚。综合本案的犯罪情节及被告人郭某的悔罪表现，对其适用缓刑不致再危害社会，决定对其适用缓刑。对被告人郭某辩护人提出的关于被告人郭某从犯、初犯、偶犯、认罪悔罪态度良好、给予其缓刑处罚的辩护意见予以采纳。对于其他辩护意见本院认为与本案查明事实不符，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条、《中华人民共和国刑事诉诉法》第十五条的规定，判决如下：一、被告人高某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币15000元。（刑期自判决确定执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月6日起至2022年3月5日止。）二、被告人郭某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币15000元。（缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内缴纳。）三、对被告人高某、郭某的违法所得继续追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向鄂尔多斯市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审判员 赵娟二〇二一年一月二十五日法官助理 道仁书记员 陈华法条链接：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；(二)非法持有他人信用卡，数量较大的；(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的；(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻；(二)有悔罪表现；(三)没有再犯罪的危险；(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《中华人民共和国刑事诉讼法》