天津市第一中级人民法院执 行 裁 定 书（2021）津01执异4号案外人：衡水银行股份有限公司育才支行，住所地河北省衡水市和平西路**。主要负责人：宋兴旺，行长。委托诉讼代理人：吴宝磊，河北凌坤律师事务所律师。申请保全人：上海浦东发展银行股份有限公司沧州分行，住，住所地河北省沧州市运河区解放西路**颐和广场**楼综合楼/div>主要负责人：刘新民，行长。委托诉讼代理人：孙玉苍，男。委托诉讼代理人：曹勇，男。被保全人：泊头市家胜新能源汽车销售有限公司，住所，住所地河北省沧州市泊头市工业区div>法定代表人：孙本康，经理。在本院执行申请保全人上海浦东发展银行股份有限公司沧州分行（以下简称浦发银行沧州分行）与被保全人泊头市家胜新能源汽车销售有限公司（以下简称家胜公司）票据追索权纠纷一案中，案外人衡水银行股份有限公司育才支行（以下简称衡水银行育才支行）对本院冻结家胜公司账户5077********（以下简称涉案账户）内1300万元存款提出书面异议。本院受理后，依法组成合议庭进行了审查，现已审查终结。案外人衡水银行育才支行称，请求解除对家胜公司涉案账户内1300万元存款的冻结。事实和理由：浦发银行沧州分行与家胜公司、泊头市恒祥汽车贸易有限公司、上海鸣越金属材料有限公司合同纠纷一案，沧州市运河区人民法院受理后，依浦发银行沧州分行的财产保全申请冻结了家胜公司在衡水银行育才支行处开立的保证金账户5077********内的存款1300万元，其后该案依法移送至贵院，现贵院作出（2020）津01执保161号民事裁定书，对该银行存款予以续封。衡水银行育才支行与家胜公司于2019年1月3日签订了《银行承兑协议》及《保证金质押协议》，依照协议约定，衡水银行育才支行签发了银行承兑汇票共计20张，出票金额合计1亿元，家胜公司按照汇票金额的95.52%即人民币9552万元作为承兑汇票的保证金，于出票日前存入衡水银行育才支行为家胜公司开立的该保证金账户内，账号为5077********。家胜公司申请办理的承兑汇票于2020年1月3日到期，衡水银行育才支行已经依约对外承兑并垫款1300万元，目前衡水银行育才支行因垫款每日遭受万分之五的损失。基于以上事实，根据《最高人民法院、中国人民银行关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知》第九条、《最高人民法院关于适用若干问题的解释》第八十五条之规定，衡水银行育才支行特请求贵院依法解除对涉案账户内存款的冻结。浦发银行沧州分行称，请求驳回异议申请。经查询家胜公司征信情况，在衡水银行已经结清3笔，均未形成垫款。衡水银行育才支行未提供至今的交易记录和垫款情况，及是否存在垫款的事实，对涉案账户的冻结符合法律的规定。根据我行的保全查封，该账户系家胜公司开立，依法认定为家胜公司所有，冻结适用法律正确。涉案账户的开户人是家胜公司，不是案外人的账户，其名下资金是家胜公司所有，法院冻结家胜公司所有的财产符合法律规定。根据担保法解释第85条规定，本案中家胜公司仅在案外人处开立账户并存入资金，该账户内资金仍在家胜公司名下，归家胜公司所有，没有转移到案外人名下。案外人提交的证据不能证明资金已经脱离家胜公司的控制，达到特殊资金的标准不能执行。根据对家胜公司征信查询显示没有形成垫款的记录，该资金不具有保证金功能，根据金融机构协助执行的通知，保证金资金失去保证金的功能，可以扣划。1月3日的垫款已经清偿，所对应的业务已经履行完毕，该资金不具备保证金功能，是家胜公司的存款，应予以冻结并可以采取扣划执行措施。贵院裁定符合法律规定，请求驳回异议申请。审查过程中，衡水银行育才支行提交了以下证据：1．活期账户明细信息；2.2021年1月7日贷款还息明细等证据材料，欲证明衡水银行育才支行为家胜公司垫款1299余万元。浦发银行沧州分行提交了以下证据：中国人民银行泊头市支行出具的家胜公司企业信用报告，欲证明截至2020年12月31日10：34分，衡水银行育才支行与家胜公司之间不存在垫款事实。本院查明，浦发银行沧州分行与家胜公司等票据追索权纠纷一案，河北省沧州市运河区人民法院于2019年10月28日作出（2019）冀0903民初3937号民事裁定书，裁定：冻结家胜公司等被申请人银行存款1300万元或查封、扣押相应价值的财产。2019年11月1日，衡水银行育才支行向河北省沧州市运河区人民法院出具协助执行通知书回执载明：家胜公司在该行5077××××0037_1账户内的存款已被冻结，已冻结可用金额人民币0.00元，额度冻结金额人民币1300万元，冻结期限自2019年11月1日至2020年11月1日。2020年4月23日，浦发银行沧州分行与家胜公司等票据追索权纠纷一案移送本院审理。本院于2020年10月22日出具（2020）津01民初720号民事裁定书，裁定：继续冻结家胜公司在衡水银行育才支行涉案账户中银行存款1300万元。涉案账户冻结期限自2020年10月23日至2021年10月23日。另查，2019年1月3日，衡水银行育才支行与家胜公司签订《存款质押协议》，约定家胜公司在衡水银行育才支行开立涉案账户并存入保证金，为双方签订的《银行承兑协议》中的承兑汇票提供质押担保。2021年1月14日，浦发银行沧州分行出具情况说明，认可涉案账户资金为保证金及衡水银行育才支行为家胜公司垫款事实，同意解除对涉案账户的查封措施。本院认为，本案的争议焦点为衡水银行育才支行申请解除涉案账户的冻结理由能否成立。《最高人民法院、中国人民银行关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知》第九条规定，人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取冻结措施，但不得扣划。如果金融机构已对汇票承兑或者已对外付款，根据金融机构的申请，人民法院应当解除对银行承兑汇票保证金相应部分的冻结措施。银行承兑汇票保证金已丧失保证金功能时，人民法院可以依法采取扣划措施。本案中，浦发银行沧州分行认可涉案账户为保证金账户及衡水银行育才支行为家胜公司形成了垫款，并同意解除冻结。故衡水银行育才支行主张解除涉案账户冻结的理由成立，其请求解除冻结的异议请求，符合法律规定，本院予以支持。综上所述，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条、《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第二十四条、《最高人民法院、中国人民银行关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知》第九条规定，裁定如下：中止对泊头市家胜新能源汽车销售有限公司账号为5077********账户资金的执行。案外人、当事人如不服本裁定，可以自本裁定送达之日起十五日内向人民法院提起诉讼。审判长  王晓燕审判员  张玉明审判员  华 勇二〇二一年一月十八日法官助理邢龙飞书记员周晶附：本裁判文书所依据法律规定的具体条文：1.《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条：执行过程中，案外人对执行标的提出书面异议的，人民法院应当自收到书面异议之日起十五日内审查，理由成立的，裁定中止对该标的的执行；理由不成立的，裁定驳回。案外人、当事人对裁定不服，认为原判决、裁定错误的，依照审判监督程序办理；与原判决、裁定无关的，可以自裁定送达之日起十五日内向人民法院提起诉讼。2.《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第二十四条：对案外人提出的排除执行异议，人民法院应当审查下列内容：（一）案外人是否系权利人；（二）该权利的合法性与真实性；（三）该权利能否排除执行。3.《最高人民法院、中国人民银行关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知》第九条：人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取冻结措施，但不得扣划。如果金融机构已对汇票承兑或者已对外付款，根据金融机构的申请，人民法院应当解除对银行承兑汇票保证金相应部分的冻结措施。银行承兑汇票保证金已丧失保证金功能时，人民法院可以依法采取扣划措施。