江苏省建湖县人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏0925刑初1号公诉机关江苏省建湖县人民检察院。被告人俞先如，男，1964年3月12日出生，汉族，建湖县人，初中文化，盐城金久阀门制造有限公司法定代表人，户籍地建湖县，暂住江苏省苏州市吴中区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年9月16日被取保候审。建湖县人民检察院以建检诉刑诉〔2019〕451号起诉书指控被告人俞先如犯诈骗罪，于2020年1月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。建湖县人民检察院指派检察员邵波出庭支持公诉，被告人俞先如到庭参加诉讼。现已审理终结。建湖县人民检察院指控：2013年10月底，被告人俞先如在其经营的盐城金久阀门制造有限公司已资不抵债、江苏银行300万贷款到期无力偿还的情况下，遂产生向建湖县中小企业互助协会骗借300万的念头。2013年10月30日，被告人俞先如联系建湖县中小企业互助协会秘书长刘某，以还江苏银行2013年11月份贷款的名义，让协会帮助其借款300万元，刘某答应帮助其借款200万元，并要求被告人俞先如再到其他处借100万元，后刘某联系被害人华某，华某同意借款200万元给被告人俞先如。同年11月1日，被告人俞先如和担保人张某、被害人华某在刘某办公室签订借款200万元的借条，约定所借款项只能用于归还盐城金久阀门制造有限公司在江苏银行的贷款。同年11月5日，被告人俞先如通过夏某以还江苏银行贷款过桥为名，向被害人陶某借款100万元，后被害人陶某让人汇款100万元至被告人俞先如的江苏银行卡，同日被告人俞先如将转账100万元的凭条交给刘某，催促刘某给其打款200万元。同年11月6月，被害人华某汇款200万元至被告人俞先如公司账户。后被告人俞先如将200万元从公司账户通过其他银行卡最终转至其农业银行卡，并转账2万元给杨锡海归还借款，转账141万元到肖某农业银行卡准备用于日后使用。截止同年11月7日，被告人俞先如累计取现153.8万元后潜逃。被告人俞先如于2019年9月15日主动投案，如实供述了犯罪事实。案发后，已追回人民币141万元赃款发还被害人华某、陶某。为证实上述犯罪事实，公诉机关向本院移送了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解等证据，并据此认为，被告人俞先如的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，并应适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定。提请本院依法判处。庭审中，被告人俞先如对起诉书指控的犯罪事实无异议，请求从轻处罚。经审理查明，2013年10月底，被告人俞先如在盐城金久阀门制造有限公司（以下简称金久公司）负债无力偿还，同时所欠江苏银行300万元贷款即将到期，公司无法继续经营的情况下，遂产生以偿还银行贷款为名通过建湖县中小企业互助协会骗取300万元的念头。同年10月30日，俞先如联系建湖县中小企业互助协会秘书长刘某，以还江苏银行2013年11月份贷款的名义，让协会帮助其借款300万元。刘某答应帮助借款200万元，并要求俞先如再到他处借100万元。后刘某联系被害人华某，华某同意借款200万元给俞先如。同年11月1日，俞先如和华某及担保人张某在刘某办公室签订借款200万元的借条，约定所借款项只能用于归还金久公司在江苏银行的贷款。同年11月5日，俞先如通过夏某以还江苏银行贷款过桥为名，向被害人陶某借款100万元，陶某让人汇款100万元至俞先如的江苏银行卡。同日，俞先如将转账100万元的凭条交给刘某，催促刘某给其打款200万元。同年11月6月，华某从其妻子陈留兵的账户中汇款200万元至金久公司账户，俞先如付给华某利息2万元。后俞先如将200万元从公司账户通过其他银行卡最终转至其农业银行卡，并转账2万元给杨锡海归还借款，转账141万元到肖某农业银行卡准备日后所用。截止同年11月7日，俞先如累计取现153.8万元后潜逃。2019年9月15日，被告人俞先如主动投案，如实供述了犯罪事实。案发后，公安机关已追回赃款141万元，分别发还被害人华某94万元、陶某47万元。上述事实，有下列证据证实：1.受案登记表、归案经过，证明本案案发及被告人俞先如归案情况。2.流动资金借款合同及江苏银行借款借据等书证，证明被告人俞先如向江苏银行借款300万元的情况。3.借条，证明2013年11月1日和11月4日，金久公司和被告人俞先如分别向被害人华某、陶某借款200万元和100万元。4.协助查询财产通知书及银行凭证,证明2013年11月5日至7日，被告人俞先如从金久公司账户转账200万元至其个人银行卡，取现153.8万元，转账141万元至肖某银行卡，转账2万元至杨锡海银行卡。5.建湖县公安局扣押及发还物品清单，证明公安机关将肖永昶银行卡内141万元发还给被害人华某、陶某。6.证人祁某（江苏银行建湖支行业务发展部经理）的证言，证明俞先如在江苏银行三次各贷款了100万元，分别是2013年11月13日、11月15日和2014年1月17日到期，俞先如一直没有还这三笔贷款。7.证人赵某（江苏联发担保有限公司总经理）的证言，证明俞先如在江苏银行的300万元贷款由他们公司担保的，贷款到期后无法找到俞先如，他们公司代偿了俞先如欠江苏银行的200万元贷款。8.证人刘某（建湖县中小企业互助协会副会长兼秘书长）的证言，证明2013年11月1日，金久公司老板俞先如联系他说公司在江苏银行有300万元贷款要到期了，请协会帮忙借300万元，他让俞先如自己想办法借100万元，协会帮俞先如借200万元。后来他就打电话联系建湖县华龙纺织有限公司老板华某，华某同意借200万元给俞先如归还江苏银行贷款。他还让俞先如提供担保，在俞先如写借条的时候，他当着大家的面说200万元只能用于金久公司归还江苏银行贷款。2013年11月6日，华某用陈留兵的银行卡给金久公司企业转账200万元。2013年11月8日，担保人张某来协会问他俞先如有没有还贷款，他打电话给俞先如及其妻子树云，都未接电话，俞先如也不在厂里，也没有还江苏银行的贷款。9.证人张某的证言，证明他是江苏恒通食品有限公司的法人代表，也是建湖县中小企业互助协会的会员。他朋友薛连桂打电话让他给俞先如200万元借款做担保，后来他到协会刘某的办公室与俞先如、俞先如老婆、还有借钱的人签了一张借条，他是担保人，当时刘某讲俞先如借的钱是专门用于还江苏银行贷款的。10.证人夏某的证言，证明俞先如通过他认识的陶某，2013年11月5日下午，俞先如、陶某和他三人在建湖宾馆旁边阳光驿站谈借款的事，俞先如说借款100万元用来还江苏银行300万元贷款的。11.证人高某的证言，证明2013年11月5日，陶某打电话给他借100万元。下午他到五星电器对面的工商银行和陶某、俞先如碰头，他在工商银行柜台上从他卡上转了100万元到俞先如的卡上，陶某打了一张100万元的借条给他。12.证人肖某的证言，证明他和俞先如是表弟兄，2013年11月四五日左右，俞先如打电话叫他到11月七八日把俞先如建湖都市花园房子里的东西搬到他家，还交待他将金久公司加工的产品送给盐城的王总，厂里的废铁卖掉。他的农行卡和身份证被俞先如拿去用的，至今未给他。13.证人树云（俞先如之妻）的证言，证明2013年11月，俞先如说银行贷款要到期了，和人家借钱还贷款要夫妻双方到场签字，她签了一张200万元的借条和一张100万元的借条。过了几天，俞先如去过盐城回来后带她去新疆吃喜酒的，去过新疆后他们就乘车到徐州。在徐州的时候，俞先如碰到借高利贷的人，被人家一打。后来俞先如告诉她不准备回建湖了，建湖外债太多还不了，叫她一起去东北躲债，她没有答应。14.被害人华某的陈述，证明他是建湖县中小企业互助协会会员，2013年11月1日，他接到刘某电话说金久公司要向他借款200万元还江苏银行的贷款，他就答应了。11月4日，俞先如向他出具借条，他和俞先如口头约定借款只能用于偿还金久公司欠江苏银行贷款。11月6日，他用他妻子陈留兵的银行卡给金久公司转账200万元。15.被害人陶某的陈述，证明2013年11月5日中午，他和夏某、俞先如及其老婆一起吃饭，俞先如向他借100万元用来还江苏银行贷款。下午四点多，他在建湖粮贸大厦旁边的工商银行通过高某的银行卡转账100万元到俞先如的江苏银行卡上，俞先如和其老婆打了一张100万元的借条给他。到了11月6日上午，他打电话给俞先如，俞先如手机已关机了。11月8日，他和夏某找到俞先如家，家中没有人，邻居告诉他们俞先如已搬走了。16.被告人俞先如对上述事实供认不讳。上列证据，经庭审举证、质证，来源合法，内容客观、真实，相互印证，均具有法律证明效力。本院认为，被告人俞先如以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人俞先如犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。被告人俞先如犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻处罚；其自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下：一、被告人俞先如犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币三十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限本判决生效后三十日内缴纳。）二、责令被告人俞先如退赔犯诈骗罪的违法所得157万元，发还被害人华良俊104万元、陶为宏53万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  苗 东审 判 员  刘德志人民陪审员  苏立祥二〇二一年一月三十日法官 助理  张 楠书 记 员  于 琪附录法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。