江西省横峰县人民法院刑 事 判 决 书（2020）赣1125刑初108号公诉机关江西省横峰县人民检察院。被告人阮火海，男，1962年11月18日出生，汉族，小学肄业，江西红海集团公司董事长，江西省上饶市广丰区人，户籍所在地江西省上饶市广丰区，住江西省上饶市信州区。因涉嫌诈骗罪、高利转贷罪、虚假出资、抽逃出资罪、合同诈骗罪、敲诈勒索罪、骗取贷款、票据承兑、金融票证罪，于2019年12月30日被横峰县公安局刑事拘留；因涉嫌抽逃出资罪，于2020年1月22日经横峰县人民检察院批准逮捕，同日被横峰县公安局执行逮捕。现羁押于江西省横峰县看守所。辩护人占青松，江西赣东北律师事务所律师。被告人阮火海涉嫌抽逃出资、高利转贷等罪一案，江西省上饶市中级人民法院于2020年5月27日指定本院管辖，江西省横峰县人民检察院以横检一部刑诉〔2020〕97号起诉书指控被告人阮火海犯抽逃出资罪、高利转贷罪，于2020年10月19日向本院提起公诉，并建议本院适用简易程序审理。本院在审理过程中，发现本案案情复杂，依法决定适用普通程序进行审理。本院依法组成合议庭，于2021年1月20日通过互联网公开开庭审理了本案。江西省横峰县人民检察院指派检察员张传志、何宜键、检察员助理罗照出庭支持公诉，被告人阮火海在看守所远程法庭通过视频连线参加诉讼。被告人阮火海的辩护人占青松到庭参加诉讼。现已审理终结。江西省横峰县人民检察院指控：1．抽逃出资罪2011年4月，阮火海筹备注册成立德兴红海小额贷款公司，因小额贷款公司注册登记8家公司、企业和个人作为股东，于是阮火海找到黄某、余水生、张某2，分别以其所有的江西博兴投资发展有限公司、广丰宾馆有限公司、江西省龙溪建设工程有限公司、江西省斯尔摩红木家具有限公司、广丰县锦坤烟花材料有限公司以及阮爱华、郑德洲入股该公司完成公司注册，实际出资全部由阮火海一个人出资，其他股东均为名义股东。2011年4月7日，阮火海通过其个人银行账户将注册资本3100万元分别打入以上公司及个人账户，接着连同红海建设工程有限公司的1900万元，共计5000万元又打入德兴红海小额贷款公司验资账户进行公司注册验资。验资后，阮火海将5000万元注册资本全部转入德兴红海小额贷款公司基本账户。2011年4月22日、4月26日、4月28日为了抽逃注册资本，阮火海指使公司工作人员收集身份证到银行开户，制作虚假的贷款资料，将注册资本5000万元分20笔，每笔250万元，全部转入至章某、郑某2、郑某1、徐素佳、徐某、周婷、阮某1、梁某、卢先炳、应东莲、项某、赖华生、李某1、卢永顺、卢先军、储某、马某、周某1、李某2及德兴市东东实业有限公司20个账户。之后又将20个账户中的5000万元分别转入阮火海控制的以徐某、聂某等人名义开设的银行账户，用于阮火海归还欠款及其他用途。2．高利转贷罪⑴2011年，阮火海向广丰农村信用合作联社（现更名为广丰农商银行）贷款800万元，贷款年利率为8.230900%。2011年2月1日贷款发放至阮火海农商银行卡尾号为4079的账户中，阮火海将800万元的贷款分两笔每笔400万元，于2011年2月1日、2011年2月2日转账给郑德洲农商银行卡尾号为4564的账户中（该账户的实际使用人阮火海），2011年2月12日，阮火海将800万元贷款中的400万元转账给朱某农商银行卡尾号为5670的账户中（该账户的实际使用人白某），同日朱某账户中收到郑素娥转账的92万元，同日从朱某账户中的492万元转账至戴忠生农商银行卡尾号为7046的账户中。经查，戴忠生的农商银行账户均为白某使用的银行账户，492万元为白某向阮火海的借款，且在白某的会计账目记录了该笔492万元的借款，并附有相关凭证。该笔借款总金额为1000万元，白某于2011年2月21日、2011年2月22日分两次归还，利息为月息2.5分，借款时间为9天和10天，根据400万元的资金来源于银行贷款，且按借款日期为9天计算，阮火海将400万元的银行贷款转贷给白某非法获利29589元，按照该笔贷款银行贷款利率，应付贷款利息8118.14元，阮火海获利21470.86元。⑵2012年，阮火海以其为法人代表的江西红海建设工程有限公司向广丰农村信用合作联社（现更名为广丰农商银行）贷款800万元，贷款月利率为9.56670‰。2012年1月6日，800万元货款发放后立即汇到徐某农商银行卡尾号为3760的账户中（徐某的账户实际使用人为阮火海），同日将500万元转入蒋秋香农商银行银行卡尾号为8382账户中，经查蒋秋香农商银行的账户为白某使用的账户，该500万元为白某向阮火海的借款，且在白某的会计账目记录了该笔500万元的借款，并附有相关凭证。白某于2012年3月26日归还该笔借款，借款总计79天，利息为月息4.5分，白某这笔借款支付了592500元的利息，按照银行贷款利率，应付贷款利息125961.55元，阮火海获利466538.45元。⑶2013年，阮火海以其为法人代表的江西红海新型脚手架有限公司向广丰农村信用合作联社（现更名为广丰农商银行）货款1.5亿元，贷款月利率8,7125‰，其中4500万元以承兑汇票的形式发放，承兑汇票开给杭州广高钢铁有限公司，该公司将承兑汇票贴现后，扣除相应的手续费后分批将全部资金回流到江西海华装饰装修工程有限公司（阮火海控制的公司）。2013年10月21日回流到江西海华装饰装修工程有限公司尾号为2012账户的资金共计3848万元，同日该3848万元全部转给阮火海的妻子郑素娥农商银行尾号0192账户。2013年10月23日，郑素娥转账1000万给阮火海农商银行尾号0135账户，该账户当日余额为2003254.45元，同日阮火海转账500万给袁某农商银行尾号3273账户。经查，袁某农商银行账户为白某使用的账户，该500万元为白某向阮火海的借款，且在白某的会计目记录了该笔500万元的借款，并附有相关凭证。白某于2013年11月1日归还了该笔借款，因借款时间为9天，白某按月息4分，支付了6万元的利息给阮火海，根据银行贷款利率，使用300万元贷款应付贷款利息7841.25元，阮火海获利27685.60元。阮火海三次将银行贷款的资金转贷给白某，且借款利息超过同期银行贷款利率并非法获利共计515694.91元。针对上述指控，公诉机关在法庭上出示下列主要证据：1.常住人口信息、归案情况说明、红海小额贷款公司资料、红海建设公司资料、公司注册资料、小额贷款公司流水、银行凭证及流水、江西省人民政府金融办公室批复、营业执照、情况说明、银行贷款资料、信用社贷款审议会议记录及借款凭证、白某公司会计凭证、银行账户、1.5个亿贷款合同协议、广丰农商银行贷款资料等书证；2.证人项某、李某1、应冬莲、马某、储某、郑某1、章某、梁某、郑某2、阮某1、徐某、周某1、李某2、周某2、卢某、祝某1、聂某、朱某、姜某、张某1、余某、黄某抽逃卷、张某2、祝某2、郑某3、田玉珍抽逃卷、王某、陈某、徐某、白某、李某3、袁某、洪某等人的证言；3.被告人阮火海的供述与辩解。公诉机关指控认为，被告人阮火海违反公司法的规定，在公司成立后抽逃其出资，数额巨大，以及违反国家规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百五十九条、第一百七十五条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以抽逃出资罪、高利转贷罪追究其刑事责任。被告人阮火海认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。阮火海归案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款规定，依法可以从轻处罚。阮火海犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条规定，应当数罪并罚。建议对被告人阮火海犯抽逃出资罪，判处拘役四个月，并处罚金人民币一百万元；犯高利转贷罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五十五万元，合并执行有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币一百五十五万元。被告人阮火海对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议均无异议，且已签订认罪认罚具结书，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人占青松提出的辩护意见是：对被告人阮火海构成抽逃出资罪、高利转贷罪不持异议，认为公诉机关量刑建议与本案事实和被告人犯罪情节相适应，具体观点如下：一、被告人阮火海所犯两罪情节相对较轻。（一）关于抽逃出资罪。1.抽逃出资罪系特殊主体，只有公司发起人和股东才能构成本罪。被告人阮火海因为系公司实际出资人才构成本罪，其作为抽逃出资罪犯罪主体相对间接。2.本案中抽逃行为系借用合法借贷关系的形式进行，已经办理相关借贷手续，且在借款期间依约支付利息，缴纳了相关税收，与一般的典型的、直接的恶意抽逃资金行为有一定区别，其社会危害性相对较小。3.德兴市红海小额贷款股份有限公司本身系小额贷款类公司，所抽逃的资金均系对外借贷方式流出，没有造成公司运转困难或其他形式的严重后果，没有损害投资他方、其他发起人、股东的合法权益，没有给社会上的第三人造成财产损失，也没有任何债权债务纠纷和后遗症，不存在刑法第一百五十九条规定的后果严重或有其他严重情节的情形，社会危害性相对较小。4.抽逃行为本身持续时间较短。5.德兴市红海小额贷款股份有限公司已经合法手续注销，抽逃行为社会危害性较小。（二）关于高利转贷罪。1.被告人阮火海的贷款均有真实用途，出于企业经营实际需要，其不是以转贷为目的，也不是套取银行资金，本案转贷行为毕竟与一般的典型的高利转贷行为有所区别。2.转贷行为情节较轻：转贷金额在贷款总额中的占比不足10%；贷款期限均为中长期贷款，而转贷期限仅数天到数十天；转贷获利在贷款支付的总财务成本即银行利息中占比极小。3.转贷行为的发生有客观原因，被告人阮火海在贷款同一时期与转贷债务人白某之间相互存在其他大量资金的拆借行为。二、被告人阮火海认罪认罚，且系初犯、偶犯，其所犯罪行社会危害不大，应当充分从宽处理。三、本案公诉机关建议适用缓刑适宜被告人阮火海及其企业自身情况，且与被告人阮火海犯罪情节相适应。1.所诉两罪均属于非暴力型经济犯罪且情节较轻，没有必须在监管场所服刑的必要。2.被告人阮火海罹患抑郁症、高血压、乙型肝炎、胃病等多种较严重疾病，其身体现状不适合长期羁押，对其适用缓刑既符合其身体现实状况。3.被告人阮火海有体面职业和固定住所，不具有再犯可能性，无不接受社区矫正措施的风险。4.被告人阮火海身为多家房地产开发企业、工程建设企业、物业管理企业等经营企业的核心管理人员，负责公司决策管理和日常经营。从六稳六保角度，适宜对被告人阮火海科处缓刑。5.对其适用缓刑符合中央政策精神。在办理涉及企业法定代表人尤其是知名企业法定代表人的相关案件时，应充分考虑企业正常生产经营需要，在刑事强制措施和刑罚的使用上慎用使被告人完全丧失企业管理能力的手段，对阮火海适用缓刑完全符合上述精神。经审理查明：一、抽逃出资的犯罪事实2011年4月，被告人阮火海筹备注册成立德兴红海小额贷款公司，因小额贷款公司注册登记8家公司、企业和个人作为股东，于是阮火海找到黄某、余水生、张某2，分别以其所有的江西博兴投资发展有限公司、广丰宾馆有限公司、江西省龙溪建设工程有限公司、江西省斯尔摩红木家具有限公司、广丰县锦坤烟花材料有限公司以及阮爱华、郑德洲入股该公司完成公司注册，被告人阮火海为该公司法定代表人和实际控制人，实际出资全部由阮火海一个人出资，其他股东均为名义股东。2011年4月7日，被告人阮火海通过其个人银行账户将注册资本3100万元分别打入以上公司及个人账户，接着连同红海建设工程有限公司的1900万元，共计5000万元又打入德兴红海小额贷款公司验资账户进行公司注册验资。验资后，被告人阮火海将5000万元注册资本全部转入德兴红海小额贷款公司基本账户。2011年4月22日、4月26日、4月28日为了抽逃注册资本，被告人阮火海指使公司工作人员收集身份证到银行开户，制作虚假的贷款资料，将注册资本5000万元分20笔，每笔250万元，全部转入至章某、郑某2、郑某1、徐素佳、徐某、周婷、阮某1、梁某、卢先炳、应东莲、项某、赖华生、李某1、卢永顺、卢先军、储某、马某、周某1、李某2及德兴市东东实业有限公司20个账户。之后又将20个账户中的5000万元分别转入被告人阮火海控制的以徐某、聂某等人名义开设的银行账户，用于被告人阮火海归还欠款及其他用途。证明上述犯罪事实，有以下主要证据：（一）书证1.上饶市市场和质量监督管理局调取的红海小额贷款股份有限公司信息。证明德兴市红海小额贷款股份有限公司成立于2011年4月22日，注册资本5000万元，公司类型为私营股份有限公司，法定代表人阮火海。股东为江西红海建设工程有限公司，法定代表人为阮火海，认缴额1900万元，占股38%为最大股东，并制定了公司章程，2013年进行了股东变更，江西红海建设工程有限公司仍然占股38%，为最大股东，2017年5月12日，公司注销。2.德兴市小额贷款公司注册资金入账资金表。证明2011年4月7日，通过阮火海上饶银行账户20×××55转账500万元到阮爱华个人账户；转账500万元到郑德洲个人账户；转账100万元到广丰县锦坤烟花材料有限公司账户；转账500万元到江西博兴投资发展有限公司账户；转账500万元到广丰宾馆有限公司账户；转账500万元到江西省斯摩尔红木家具有限公司账户；转账500万元到江西省龙溪建设工程有限公司账户；通过阮火海上饶银行账户20×××56转账1900万元到江西红海工程有限公司账户，于同年4月7日和8日，将以上5000万元转账至德兴红海小额贷款有限公司验资账户15×××74；4月22日，将5000万元转至德兴红海小额贷款公司15×××28基本账户。红海小额贷款公司的5000万元全部是由阮火海一个所出。3.德兴市红海小额贷款公司注册资本流向情况表。证明2011年4月22日，德兴红海小额贷款公司基本账户15×××28分别转账250万元到章某、郑某2、郑某1、徐素佳、徐某、周婷、阮某2个人账户，之后于4月24日和25日，又全部转入徐某的6222081512000200295的个人账户，4月25日从徐某账户转账1703.4万元用于归还江贞国欠款；2011年4月22日和26日，德兴红海小额贷款公司15×××28基本账户分别转账250万元到梁某、卢先炳、应东莲、项某、赖华生、李某1、卢永顺、卢先军、储某的个人账户，之后于4月25日和26日，又全部转入聂某的6222081502000449075的个人账户；2011年4月27日和28日，德兴红海小额贷款公司15×××28基本账户分别转账250万元到马某、周某1、李某2的个人账户，之后于4月28日全部转入朱某的6222081512000120055的个人账户。4.中国工商银行上饶分行转账支票及进账单。证明2011年4月22日，德兴红海小额贷款公司基本账户15×××28分20笔将5000万元分别转账至章某、郑某2、郑某1、徐素佳、徐某、周婷、阮某2、梁某、卢先炳、应东莲、项某、赖华生、李某1、卢永顺、卢先军、储某、马某、周某1、李某2及德兴市东东实业有限公司20个账户。5.江西省人民政府金融工作办公室批复。证明2011年4月18日，江西省人民政府金融工作办公室批复江西红海建设工程有限公司同意德兴市红海小额贷款公司开业，阮火海人公司法定代表人、董事长。6.营业执照。证明江西红海建设工程有限公司的法定代表人为阮火海。7.德兴市红海小额贷款股份有限公司章程。证明德兴市红海小额贷款股份有限公司发起人为江西红海建设工程有限公司、广丰县锦坤烟花材料有限公司、江西博兴投资发展有限公司、广丰宾馆有限公司、江西省斯摩尔红木家具有限公司账户、江西省龙溪建设工程有限公司、阮爱华、郑德洲。（二）证人证言1.证人项某的证言，证明2011年左右的时候，其隔壁邻居卢某，她当时在一家贷款公司上班，她找到其说借其的身份证用一下，不会涉及到钱的，其认为这个孩子一直本分，于是就把身份证借给她用了。她当时还找了赖华生、李某1、马某借身份证给她用。其在工商银行尾号为0846的银行卡不是其办的，现在其肯定是卢某拿去开的账户。其也根本没有到德兴市红海小额贷款公司贷款250万元，并在银行转账单注明对贷款250万元及转账不知情。2.证人李某1的证言，证明其没有在工商银行办理尾号为0970的银行卡，其也从来没有到红海小额贷款公司贷过款，对转入其名下0970的银行卡的250万元以及之后转出去都不知情，其都没有操作过。其印象中也没有把身份证借给他人使用。并在银行转账单注明对贷款250万元及转账不知情。3.证人应冬莲的证言，证明其没有在工商银行办理尾号为1074的银行卡，其也从来没有到红海小额贷款公司贷过款，对转入其名下1074的银行卡的250万元以及之后转出去都不知情，其都没有操作过，也没有签过字。其记得其一个邻居卢某原来叫其等人帮她完成什么任务。但是其记不清当时有没有把身份证给卢某。并在银行转账单注明对贷款250万元及转账不知情。4.证人马某的证言，证明其没有在工商银行办理尾号为3153的银行卡，其也从来没有到红海小额贷款公司贷过款，对转入其名下3153的银行卡的250万元以及之后转出去都不知情，其都没有操作过，进账单和票据都不是其办理的，其的签名也是假的，其的字迹不是这样的。其记得一个邻居卢某原来在公司工商银行上班，她会叫其等人帮她完成什么任务办理银行卡。其基本上不会把身份证借给他人使用，如何有就是以前卢某要其帮她办理银行业务的时候拿过其的银行卡，但其不确定是哪段时间拿走其的身份证了。并在银行转账单注明对贷款250万元及转账不知情。5.证人储某的证言，证明其妻子卢某在红海小额贷款公司上班。其没有在工商银行办理尾号为1349的银行卡，其也从来没有到红海小额贷款公司贷过款，对转入其名下1349的银行卡的250万元以及之后转出去都不知情，其都没有办理过。并在银行转账单注明对贷款250万元及转账不知情。6.证人郑某1的证言，证明郑素娥是其姑姑，阮火海是其姑父，其原来在红海集团上过班，工商银行尾号为7006的银行卡不是其办理的，其从来没有使用过，其也不记得有没有办身份证或复印件交过给谁，其也从来没有到红海小额贷款公司贷过款，对转入其名下7006的银行卡的250万元以及之后转出去都不知情，这上面的名字也不是其写的。并在银行转账单注明对贷款250万元及转账不知情。7.证人章某的证言，证明其2010年至2013年在红海集团工作，其没有在德兴市工商办理过尾号为6902的银行卡。阮火海那里有其的身份证复印件。其从来没有在红海小额贷款公司贷过款，对250万元的转账其不知道，看到是阮火海操作伪造的，徐某是阮火海和郑素娥的司机。并在银行转账单注明对贷款250万元及转账不知情。8.证人梁某的证言，证明其从2003年到2010年帮阮火海开车。其没有办理尾号为3330的工商银行卡，也没有到德兴市工商银行签过字，也没有到红海小额贷款公司贷过款，对转账250万元的事情不知道，这张卡在2011年取款250万元也不是其操作的。其原来在红海集团工作时，郑素娥多次用其的身份证使用，也没有告诉其做什么。并在银行转账单注明对贷款250万元及转账不知情。9.证人郑某2的证言，证明郑素娥是其姑姑，阮火海是其姑父，其2009年到2011在红海集团上过班，工商银行尾号为7378的银行卡不是其办理的，其从来没有使用过，其也不记得有没有办身份证或复印件交过给谁，其也从来没有到红海小额贷款公司贷过款，对转入其名下7378的银行卡的250万元以及之后转出去都不知道，都不是其本人操作的。并在银行转账单注明对贷款250万元及转账不知情。10.证人阮某2的证言，证明阮火海是其叔叔，其没有在德兴市工商银行办理过尾号为7405的银行卡，也没有使用过这张卡，其只将身份证拿过给阮火海使用过。其也没有到红海小额贷款公司贷过款，对转入尾号7405的银行卡的250万元以及之后转出去都不知道是怎么回事。并在银行转账单注明对贷款250万元及转账不知情。11．证人徐某的证言，证明其在2010年9月至2012年1月，帮郑素娥开车。在其帮她开车期间，她让其办一张工商银行的卡，其不记得是其自己去办的还是把身份证给郑素娥去办的，但其从来没有拿到过这张卡，也没有使用过这张卡。尾号6875的工商银行卡从来没有使用过，这张卡在郑素娥手中，他是不是使用了其不清楚。其没有到德兴市红海小额贷款公司贷过款，对转入尾号6875的银行卡的250万元完全不知道。对章某转入其尾号0295银行卡的250万元其也不知道，这张卡不是其本人使用的。对转入这张卡的资金其都完全不知情，应该都是郑素娥在使用，其的身份证没有给过其他人使用，只有郑素娥用其的身份证办过银行卡，但其不知道有两张。并在银行转账单注明对贷款250万元及转账不知情。12.证人周某1的证言，证明其没有在德兴市工商办理过尾号为4179的银行卡。其从来没有在红海小额贷款公司贷过款，对转入其名下4179的银行卡的250万元以及之后转出去都不知道，其从来没有使用过这张卡，所有的交易都不是其本人操作的。并在银行转账单注明对贷款250万元及转账不知情。13.证人李某2的证言，证明其只在铜矿工商银行办过银行卡，没有在市里工商办理过银行卡，尾号为3951的银行卡不是其本人办理的，也不是其本人使用，其家楼上的一个凌玲的女的跟其借过身份证，但没有说干什么。现在她已经得病死了。其从来没有在红海小额贷款公司贷过款，对转入其名下3951的银行卡的250万元以及之后转出去的情况其都不知道是怎么回事，其从来没有使用过这张卡，所有的交易都不是其本人操作的。并在银行转账单注明对贷款250万元及转账不知情。14.证人祝某1的证言，证明其2011年4月至2016年在德兴市小额贷款公司工作过，尾号为4179的工商银行卡是其丈夫周某1的，有其保管，卡内一笔250万元的转账是当时公司黄禄金指示其用其丈夫的银行卡走账，其当时说了其只负责走账，不承担法律责任，所以其在收到这笔钱后又转到另外几个账户。但时间长了记不到转给谁了。并在银行转账单注明对此笔交易是安排走账，并非个人借款，周某1不知情。15.证人卢某的证言，证明其从2010年到2014年9月在德兴红海小额贷款公司工作，从事信贷员。公司老板是郑素娥，她老公是红海集团老板阮火海。总经理开始是黄禄金，之后是祝某2，出纳是祝某1，会计师郑军，之后是田玉珍。公司开业一个月后，郑素娥开会要求员工每个人去借身份证给公司用，但没有说用途。于是其就找其家邻居（马某、李某1、项某、赖华生、应冬莲）借身份证，还把其爸爸（卢永顺）、其堂弟（卢先炳）（卢先军）、其丈夫储某借过来交给了出纳祝某1，然后郑素娥叫其和另一个信贷员用这些人的身份信息做信贷资料，当时做了20分左右的信贷资料，每份信贷资料里面的合同都是250万元，因为当时公司开业的时候郑素娥说公司的注册资本是5000万元，其就大概知道是怎么回事了。就是将公司的注册资本通过发放贷款的名义抽走。公司账上实际是没有钱了。资料做好后，然后公司通知出纳打钱就是了。这些钱最后应该都是转到上饶那边的红海集团去了。并在银行转账单注明卢永顺、卢先炳、卢先军并未在德兴红海小额贷款公司办理借贷业务，对250万元转账不知情，是公司出纳祝某1办理的。16.证人聂某的证言，证明尾号9075的工商银行卡和尾号为0714的农业银行卡是其本人在南昌办理的，其的以后就给了其妹夫刘卫彬公司使用，作为公司转账使用，他叫其把钱转到哪里其就转到哪里，都是通过网银操作的。刘卫彬是做民间融资，还做房地产，字后资金链断了，到处欠钱。两张卡的资金进出都是刘卫彬叫其操作的，他不会跟其说资金的来源和用途。其不认识阮火海和郑素娥。17.证人朱某的证言，证明其不知道德兴红海小额贷款公司，也不认识阮火海、郑素娥，其只有一张工商银行卡，是鹰潭电力公司统一办理的，其也没有借过身份证给他人使用，其也没有在德兴红海小额贷款公司借过钱。尾号为0055的工商银行卡的资金操作都不是其本人操作的，其不知道有这张卡。18.证人姜某的证言，证明其和阮火海在及资金上有往来，需要资金周转是互相借款，没有长期借款，一般就几天时间，要算利息的。尾号为8066的玉山农商银行卡是其本人使用的，有其妻子保管和使用。2011年4月22日，阮火海想其借款1700万元，到4月25日，阮火海通过徐某的账号还钱，几天的利息加上手续费刚好是1703.4万元。19.证人张某1的证言，证明其丈夫姜某认识阮火海，他们之间有借款的经济往来，最多借几天，没有长期借款，其丈夫尾号8066的银行卡是其保管使用的，2011年4月22日，阮火海向其老公借款1700万元，其就向一个聂某的账户转了1700万元，到4月25日，阮火海通过徐某的账号还钱，几天的利息加上刚好是1703.4万元。20.证人余某的证言，证明其父亲余水生和阮火海关系比较好，其父亲已经去世了。其斯尔摩公司没有入股德兴红海小额贷款公司，但是以前听其父亲说过阮火海通过其公司银行账号走了一笔500万元的钱，好像是2011年的事，阮火海在德兴开小额贷款公司至少要8家公司参与注册，其公司只是名义的股东，没有参与公司的业务，阮火海只是通过其公司账号走钱到验资账户。钱都是阮火海出的。其实这家贷款公司都是阮火海的。21.证人黄某的证言，证明其和阮火海是朋友，阮火海在德兴开了小额贷款公司，当时他说开办小额贷款公司至少需要五家公司或企业合股注册，需要其名下的公司章注册，分别是广丰宾馆有限责任公司，江西省龙溪建设工程有限公司，江西博兴投资发展有限公司，其也同意了。之后阮火海通过其的三家公司各走了500万元的帐到验资账户，其公司没有出一分钱，都是阮火海的钱，其只是名义上的股东，没有参与小额贷款公司的业务。（三）被告人的供述与辩解被告人阮火海的供述，证明其是德兴市红海小额贷款公司法人代表，注册手续是请王一浩和汪伟帮其办理的，注册资金是5000万，公司名义上有十几个股东，其实都是其一个人投资的。具体的公司运营情况和注册资金来源，其记不清楚了。公司成立不久，由王一浩和汪伟帮管理事务了一段时间，后来又由祝桂仙管理公司，只不过，公司是其实际投资的，其是公司实际控制人。后来公司开不下去，就没有继续开了。公司的贷款业务主要是其过问的，但放款业务员也要承担责任。公司对外贷款业务也就是几笔，注册资金主要是用于其红海房产公司的拆借。拆借是红海房产公司出具凭证即可，并没有签订贷款的相关合同。上述证据均经庭审举证和质证属实，证据来源合法，内容客观真实，证据之间能相互印证，能够形成证据链，本院予以确认。二、高利转贷的犯罪事实1.2011年，被告人阮火海向广丰农村信用合作联社（现更名为广丰农商银行）贷款800万元，贷款年利率为8.230900%，贷款种类为个人经营贷款，贷款用途为工程周转。2011年2月1日贷款发放至阮火海农商银行卡尾号为4079的账户中，阮火海将800万元的贷款分两笔每笔400万元，于2011年2月1日、2011年2月2日转账给郑德洲农商银行卡尾号为4564的账户中（该账户的实际使用人阮火海），2011年2月12日，阮火海将800万元贷款中的400万元转账给朱某农商银行卡尾号为5670的账户中（该账户的实际使用人白某），同日朱某账户中收到郑素娥转账的92万元，同日从朱某账户中的492万元转账至戴忠生农商银行卡尾号为7046的账户中。经查，戴忠生的农商银行账户均为白某使用的银行账户，492万元为白某向阮火海的借款，且在白某的会计账目记录了该笔492万元的借款，并附有相关凭证。该笔借款总金额为1000万元，白某于2011年2月21日、2011年2月22日分两次归还，利息为月息2.5分，借款时间为9天和10天，根据400万元的资金来源于银行贷款，且按借款日期为9天计算，阮火海将400万元的银行贷款转贷给白某非法获利29589元，按照该笔贷款银行贷款利率，应付贷款利息8118.14元，阮火海获利21470.86元。2.2012年，被告人阮火海以其为法人代表的江西红海建设工程有限公司向广丰农村信用合作联社（现更名为广丰农商银行）贷款800万元，贷款月利率为9.56670‰，贷款种类为流动资金贷款，贷款用途为承包工程。2012年1月6日，800万元货款发放后立即汇到徐某农商银行卡尾号为3760的账户中（徐某的账户实际使用人为阮火海），同日将500万元转入蒋秋香农商银行银行卡尾号为8382账户中，经查蒋秋香农商银行的账户为白某使用的账户，该500万元为白某向阮火海的借款，且在白某的会计账目记录了该笔500万元的借款，并附有相关凭证。白某于2012年3月26日归还该笔借款，借款总计79天，利息为月息4.5分，白某这笔借款支付了592500元的利息，按照银行贷款利率，应付贷款利息125961.55元，阮火海获利466538.45元。3.2013年，被告人阮火海以其为法人代表的江西红海新型脚手架有限公司向广丰农村信用合作联社（现更名为广丰农商银行）货款1.5亿元，贷款月利率8.7125‰，贷款种类为流动资金贷款，贷款用途为购买材料。其中4500万元以承兑汇票的形式发放，承兑汇票开给杭州广高钢铁有限公司，该公司将承兑汇票贴现后，扣除相应的手续费后分批将全部资金回流到江西海华装饰装修工程有限公司（阮火海控制的公司）。2013年10月21日回流到江西海华装饰装修工程有限公司尾号为2012账户的资金共计3848万元，同日该3848万元全部转给阮火海的妻子郑素娥农商银行尾号0192账户。2013年10月23日，郑素娥转账1000万给阮火海农商银行尾号0135账户，该笔款项到账前，阮火海农商银行尾号0135账户当日余额为2003254,45元，同日阮火海转账500万给袁某农商银行尾号3273账户。经查，袁某农商银行账户为白某使用的账户，该500万元为白某向阮火海的借款，且在白某的会计目记录了该笔500万元的借款，并附有相关凭证。白某于2013年11月1日归还了该笔借款，因借款时间为9天，白某按月息4分，支付了6万元的利息给阮火海。因被告人阮火海农商银行尾号0135账户在从郑素娥账户转入前已有余额200万元，从用利于被告人原则，被告人阮火海出借给白某的借款500万元，扣除原有余额，转贷金额应认定为300万元，根据银行贷款利率，使用300万元贷款应付贷款利息7841.25元，被告人阮火海获利27685.60元。综上，被告人阮火海三次将银行贷款的资金转贷给白某，且借款利息超过同期银行贷款利率并非法获利共计515694.91元。另查明，2020年9月15日，横峰县公安局在阮火海妻子郑素娥处扣押违法所得47万元。证明上述犯罪事实，有以下主要证据：（一）书证1.江西广丰农村商业银行城北支行2020年4月23日情况说明。证明江西红海建设工程有限公司法人代表阮火海，于2011年1月4日在广丰农村商业银行申请办理了一笔800万元企业贷款，2013年1月5日全部结清，该笔贷款为短息贷款，贷款资料保存期限为5年，贷款资料已集中销毁。仅能提供系统中的贷款基本信息。2.贷款基本信息。证明江西红海建设工程有限公司于2011年1月4日在广丰农村商业银行申请办理了一笔800万元企业贷款，2013年1月5日全部结清。3.信用社贷款审议会议记录及借款凭证。证明江西红海建设工程有限公司于2011年1月4日在广丰农村商业银行贷款800万元，2012年1月6日办理续贷，贷款月利率为9.56667‰。4.江西红海建设工程有限公司尾号为1327的账号流水。证明2012年1月6日广丰农商银行贷款发放800万元到红海建设工程有限公司专户，当日转账800万元到徐某账户，余额为5154.8元。5.江西广丰农村商业银行城北支行2020年4月28日情况说明。证明：阮火海于2011年2月1日在广丰农村商业银行申请办理了一笔800万元贷款，2013年1月31日全部结清，该笔贷款为短息贷款，贷款资料保存期限为5年，贷款资料已集中销毁。仅能提供系统中的贷款基本信息。6.贷款基本信息。证明阮火海于2011年1月4日在广丰农村商业银行申请办理了一笔800万元贷款，2013年1月31日全部结清。7.江西红海建设工程有限公司企业信息。证明江西红海建设工程有限公司成立于2004年9月15日，2009年至2017年，公司法定代表人为阮火海。8.白某公司会计财务账。证明白某公司财务记录2011年2月12日收到郑素娥借款1000万元，2月15日收到郑素娥借款90万元，2月21日归还郑素娥借款650万元，月息2.5分，利息48082元；2月22日归还郑素娥借款350万元，月息2.5分，利息28767元；2月22日归还郑素娥借款90万元，月息2.5分，利息5178元，共支付利息82027元，利息收款账户为郑德洲。9.白某公司会计财务账。证明白某公司财务记录2012年1月7日收到郑素娥借款500万元，1月21日收到郑素娥借款330万元，2月18日收到郑素娥借款400万元；3月26日归还郑素娥借款330万元，月息4.5分，利息321750元；3月26日归还郑素娥借款400万元，月息4.5分，利息228000元；3月26日归还郑素娥借款500万元，月息4.5分，利息592250元，共支付利息1142250元，收款账户为郑德洲。10.白某公司会计财务账。证明：白某公司财务记录2013年10月23日收到郑素娥借款500万元，11月1日归还郑素娥借款500万元，月息4分，支付利息6万元，收款账户为徐素佳。11.阮火海广丰农商银行尾号4079账户流水。证明2011年2月1日，广丰农商银行将800万元贷款装入阮火海银行账号，同日转账400万元到郑德洲账户，2月2日转账400万元到郑德洲账户。12.郑德洲广丰农商银行尾号4564账户流水。证明2011年2月2日，郑德洲账户收到阮火海转账400万元，2月12日，将400万元转入朱某账户，余额为10元。13.朱某信州区农商银行尾号5670账户流水。证明2011年2月12日，朱某账户收到郑德洲转账400万元，收到郑素娥转账92万元，同日，将492万元转入戴忠生账户，余额为0.4元。14.戴忠生农商银行尾号7046账户流水。证明2011年2月12日，戴忠生账户收到朱某转账492万。15.郑素娥招商银行危害4651账户流水。证明2011年2月21日，郑素娥账户收到白某公司转账650万元；2月22日，收到白某公司转账430万元。16.红海建设工程有限公司广丰农商银行尾号为1327账户流水。证明2012年1月6日，公司账户收到贷款800万元，同日转出800万元到徐某尾号3760账户，余额为5154.8元。17.徐某广丰农商银行华尾号3760账户流水。证明2012年1月6日，徐某账户收到红海公司购钢材款800万元，1月7日转账500万元到蒋秋香尾号为8382账户。18.蒋秋香上饶市农商银行尾号8382账户流水。证明2012年1月7日，蒋秋香账户收到徐某转账500万元。19.杨真卫上饶市农商银行尾号9961账户流水。证明2012年3月26日，杨真卫账户收到杨奇录、臧义分别转账500万元、450万元、349.225万元、45万元。20.杭州广高钢铁有限公司工商银行尾号5106账户流水。证明2013年10月21日，广高公司转账3848万元到江西海华装饰装修工程有限公司尾号为2012账户。21.江西海华装饰装修工程有限公司尾号为2012账户流水。证明2013年10月21日，江西海华装饰装修工程有限公司收到广高公司转账3848万元，同日转账3848万元到郑素娥尾号0192账户。22.郑素娥广丰农商银行尾号0192账户流水。证明2013年10月21日，郑素娥账户收到江西海华装饰装修工程有限公司转入3848万元，10月23日，转账1000万元到阮火海尾号为0135账户，之前账户余额为6632.42元。23.阮火海广丰农商银行尾号0135账户流水。证明2013年10月23日，阮火海账户收到郑素娥转入1000万元，10月23日，转账500万元到袁某尾号为3273账户，之前账户余额为2003254.45元。24.袁某农商银行尾号3273账户流水。证明2013年10月23日，袁某账户收到阮火海转入500万元。25.涉嫌骗取贷款案中社团贷款合作协议。证明2013年10月11日，江西红海新型脚手架有限公司向广丰农商银行等银行贷款1.5亿元，贷款利率为月利率8.7125‰。26.横峰县公安局扣押决定书、扣押清单、江西省行政事业单位资金往来结算票据，证明2020年9月15日，横峰县公安局在阮火海妻子郑素娥处扣押违法所得47万元。27.江西省农村信用社信贷系统查询显示资料打印件，证明阮火海于2011年2月1日在广丰城北支行抵押贷款800万元，贷款年利率8.2309%，贷款种类为个人经营贷款，贷款用途为工程周转；2012年1月6日江西红海建设工程有限公司在广丰城北支行抵押贷款800万元，贷款利率8%，贷款种类为流动资金贷款，贷款用途为承包工程；2013年10月11日江西红海新型脚手架有限公司与广丰城北支行签订抵押贷款1.5亿元借款合同，贷款利率8.075%，贷款种类为流动资金贷款，贷款用途为购买材料。（二）证人证言1.证人陈某的证言，证明其是江西广丰农村商业银行股份有限公司城北支行客户经理，红海建设工程有限公司在2011年1月4日在广丰农商银行城北支行贷款800万元，然后在2012年1月6日结算后办理续贷一年。2013年结清贷款。当时红海公司贷款用途是购买钢材，在2012年1月6日，红海公司在贷款到账后转给了徐某，用途是购买钢材。2.证人徐某的证言，证明2010年9月开始其在红海集团上班，当时给阮火海的老婆郑素娥开车，一直到2012年1月份离开公司。郑素娥多次让其到广丰的各个一行办理银行卡交给她保管和使用，也拿过其的身份证使用。因为其是她的司机，她是老板娘，她叫其做什么事都是直接听得，她说办理银行卡都是为了红海集团业务需要，其也就没有想那么多了。尾号为3760的银行卡不是其使用，应该是红海集团在使用。其自己从来没有卖过钢材，2012年1月其都在给郑素娥做司机，不可能去做什么生意，其也不认识蒋秋香。3.证人白某的证言，证明其和阮火海是朋友关系，其向阮火海借过钱，有的是以个人名义、有的是以公司名义借，但其公司会计都会做账的。（通过会计凭证查阅）2013年10月23日，其向阮火海借了500万元，因为郑素娥是阮火海的老婆，她是管财务的，其跟阮火海商量好后，他会让郑素娥把钱转给其，所以其公司财务都是跟郑素娥联系的。这笔钱是2013年11月1日归还的，借了9天，6万元利息。2012年1月7日其向阮火海借了500万元，1月21日借了330万元，2月18日借了400万元，3月26日其一共还了13442250元给阮火海，三笔借款利息分别为592500元、321750元、228000元。2011年2月12日和15日，其分别向阮火海借了1000万元和90万元，2月21日归还了650万元，2月22日归还了440万元，并支付了利息，共计82027元。4.证人李某3的证言，证明从2007年开始其在白某的百翔典当公司和百祥担保公司做会计，（通过会计凭证查阅）2011年2月12日和2月15日公司收到郑素娥1000万元和90万元进账都是真实的，应该是白某的个人借款，因为白某使用了一些他人的账户，所以公司会对这些账户编号。到2月21日归还了650万元，2月22日归还了440万元。另外还支付了利息82027元，月息是2.5分。2012年1月7日财务收到郑素娥500万元，1月21日收到330万元，2月18日收到400万元，3月26日财务一共还了13442250元给阮火海，三笔借款利息分别为592500元、321750元、228000元，月息4.5分。利息都是老板和对方约定的，其只负责做账。2013年10月23日，财务收到郑素娥500万元，这笔钱是2013年11月1日归还的，借了9天，6万元利息，月息是4分。5.证人袁某的证言，证明其2012年至2013年在白某的公司做出纳。（通过会计凭证查阅）会计凭证中的记账凭证不是其做的，收据是其做的，当时白某有很多银行账号，包括蒋秋香的农信社账户，所以财务收钱的时候会在收据上注明是从哪个银行账号收进来的。2012年3月26日，其按照会计李某3的清单，转了13442250元到杨真卫账户，应该是还钱，因为计算了利息。是通过白某使用的杨其录、臧义的账户转出去的。2013年10月23日，公司收到郑素娥500万元，是通过其的农信社账户收的，这个账户也是白某在使用。之后在2013年的11月1日，支付了506万元给郑素娥。会计还写的清单，这笔钱的利息是月息4分。6.证人洪某的证言，证明其在广丰农商银行城北支行任行长，经其在江西省农村信用社信贷系统查询，阮火海在2011年2月1日在广丰农商银行城北支行贷了一笔800万元的贷款，借据号是161120110000109277，根据系统资料显示，这笔贷款的年利率是8.2309%，按此利率计算400万元9天应向银行支付的利息是8118.14795元，该笔贷款已经归还了。系统还显示江西红海建设工程有限公司于2011年1月在其银行贷款800万元，2012年1月份办理了续贷，这笔贷款系统显示利率是8%，原始借据中含罚息的月利率是9.56670‰，按此利率计算500万元，79天应向银行支付的利息是125961.55元。被告人阮火海辩护人提交了下列证据：1.上海市精神卫生中心的诊疗意见书和三份门诊记录单，证明阮火海患有抑郁症；2.上饶市中医院的疾病证明书，证明阮火海患有慢性咽喉炎；3.上海交通大学医学院附属瑞金医院的健康体检报告，证明阮火海患有高血压、乙型肝炎、胃病等多种较严重的疾病。上述证据均经庭审举证和质证属实，证据来源合法，内容客观真实，证据之间能相互印证，能够形成证据链，本院予以确认。本院认为，被告人阮火海身为注册资本实缴登记制公司的法定代表人及实际控制人，违反公司法的规定，在公司成立后抽逃出资，数额巨大，其行为已构成抽逃出资罪；被告人阮火海以转贷牟利为目的，以工程周转、承包工程、购买材料为名，套取银行信贷资金，将其中部分信贷资金多次高利转贷给他人，非法获利515694.91元，数额巨大，其行为已构成高利转贷罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确凿充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人阮火海一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应当数罪并罚。被告人阮火海归案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人积极退缴全部违法所得，可酌情从轻处罚。被告人自愿认罪认罚，依法可从宽处理。被告人的辩护人提出的被告人阮火海所犯两罪情节相对较轻，被告人阮火海认罪认罚，且系初犯、偶犯，应当从宽处理，并请求对被告人阮火海适用缓刑的辩护意见符合事实和法律，本院予以采纳。经上饶市信州区司法局调查评估认为，被告人阮火海可适用于社区矫正。根据被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，适用缓刑对其所在社区没有重大不良影响，可依法对其适用缓刑。公诉机关提出的对被告人阮火海量刑建议并无明显不当，依法应予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百五十九条第一款、第一百七十五条第一款、第六十七条第三款、第六十九条、第六十四条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款之规定，判决如下：一、被告人阮火海犯抽逃出资罪，判处拘役四个月，并处罚金人民币一百万元；犯高利转贷罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五十五万元，决定执行有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币一百五十五万元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）二、公安机关扣押的被告人阮火海违法所得共计四十七万元，予以没收，由扣押单位上缴国库；三、依法继续追缴的被告人阮火海违法所得人民币四万五千六百九十四元九角一分，予以没收，上缴国库（已缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省上饶市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  柯维林审 判 员  李正飞人民陪审员  王黎安二〇二一年一月二十日书 记 员  徐弯弯法律附页：1.《中华人民共和国刑法》第一百五十九条第一款公司发起人、股东违反公司法的规定未交付货币、实物或者未转移财产权，虚假出资，或者在公司成立后又抽逃其出资，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处虚假出资金额或者抽逃出资金额百分之二以上百分之十以下罚金。第一百七十五条第一款以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。4.《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，