浙江省诸暨市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0681刑初913号 公诉机关浙江省诸暨市人民检察院。 被告人应某（曾用名：应权权），男，1979年11月28日出生于浙江省诸暨市，汉族，初中文化，经商，住浙江省诸暨市。1997年12月3日因犯盗窃罪被本院判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二千元；2001年6月21日被绍兴市中级人民法院以犯抢劫罪判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币五千元，以犯盗窃罪判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五千元，合并执行有期徒刑十五年，并处罚金人民币一万元，于2011年9月18日刑满释放。因本案于2020年4月14日被诸暨市公安局取保候审,于同年7月16日被逮捕。现羁押于诸暨市看守所。 辩护人黄峰，浙江勤文律师事务所律师，诸暨市法律援助中心指派。 浙江省诸暨市人民检察院以诸检刑诉（2020）2448号起诉书指控被告人应某犯诈骗罪、信用卡诈骗罪、抢夺罪，于2020年9月24日向本院提起公诉。本院于次日立案，依法适用普通程序，并组成合议庭，于2020年12月2日公开开庭审理了本案。诸暨市人民检察院指派检察员宣琴等出庭支持公诉，被告人应某及其辩护人黄峰到庭参加诉讼。期间，本院决定延期审理一次。现已审理终结。 浙江省诸暨市人民检察院指控： （一）诈骗 1.2019年7月，被害人蔡某至被告人应某实际经营的诸暨锦帆信息咨询服务部，委托被告人应某替其办理信用卡进行套现并定期维护信用卡。后被告人应某因自己资金周转困难，遂想到利用被害人蔡某的身份在网上借贷，骗取资金归自己使用。2019年7月22日开始，被告人应某以帮忙维护信用卡额度为由，取得被害人蔡某信任后，先后多次利用被害人蔡某的手机及其身份信息，在支付宝借呗、花呗及微粒贷、点点金融、招联金融借款平台中借贷共计约17.3万元，除微信转账给被害人蔡某5000元外，均通过转账归自己使用，至案发时，尚有10.8万元未能偿还。 2.2019年5月份开始，被告人应某在身负债务的情况下，多次至诸暨市××路××号被害人郭某经营的体育彩票店购买彩票，同年8月开始，被告人应某以部分赊账的名义继续大额购买彩票，至2019年11中旬从被害人郭某处骗取彩票款共计约13.7万元； 3.2019年5月份开始，被告人应某多次至诸暨市××街道××路被害人赵某1经营的彩票店购买足球竞猜彩票，同年7月开始，被告人应某以部分赊账的名义继续大额购买彩票，至2019年11月从被害人赵某1处骗取彩票款共计约16.2万元； 4.2020年5月底，被告人应某因涉嫌犯诈骗罪被诸暨市公安机关取保候审期间，又多次到诸暨市××路××号被害人姚某经营的体育彩票店打彩，明知自己无足够经济支付能力的情况下，以部分赊账的方式继续大额打彩，先后从被害人姚某处骗取价值3.35万元的足球竞猜彩票并兑奖，后逃避偿还； 5.2020年6月中旬，被告人应某多次至诸暨市××坊××村被害人楼某经营的体育彩票店，在明知自己无足够经济支付能力的情况下，以赊账的方式继续大额打彩，先后从被害人楼某处骗取价值约5.2万元的足球竞猜彩票并兑奖，后设法逃离； 6.2020年7月初，被告人应某多次至诸暨市××村××附近被害人赵某2经营的体育彩票店，以同样的方式，从被害人赵某2处骗取价值约5万元的足球竞猜彩票并兑奖，后设法逃离。 7.2018年10月开始，被告人应某以做房屋过桥生意为由向被害人程某借钱用于资金周转，后被告人应某又编造多种借款理由继续向被害人程某骗款，至2019年底先后从被害人程某处骗取200万元左右，并将部分款项用于购买彩票。2020年2月，被告人应某对程某谎称其用于投资的借款资金还在，以需借款先应付蔡某等人向法院提起的借款诉讼的名义，向被害人程某骗款，被害人程某为要回先前的款项，至2020年6月底又陆续被骗40余万元。被告人应某又将款项用于购买足球竞猜彩票等，不予归还。 （二）信用卡诈骗 2019年7月，被害人蔡某、周某1至被告人应某实际经营的诸暨锦帆信息咨询服务部，委托被告人应某替其办理信用卡并套现，被害人蔡某办理了中信银行、平安银行、上海银行、民生银行信用卡各一张，被害人周某2办理平安银行信用卡一张。被告人应某从被害人蔡某名下尾号1351的民生银行信用卡及尾号0269的平安银行信用卡中分别套现30000元和20000元，将其中的45000元转账给被害人，并负责保管被害人蔡某、周某1的5张信用卡，定期维护信用卡。后被告人应某以维护信用卡的名义，通过消费套现的方式，从被害人蔡某尾号2272的上海银行信用卡取现30000元，尾号2398的中信银行信用卡取现35000元；尾号0269的平安银行信用卡取现18000元；从被害人周某1卡尾号6857的平安银行信用卡取现5500元。 至2020年4月14日案发，被告人应某除归还尾号0269的平安银行信用卡本息共11000余元，尚有本金约7.3万元尚未归还。 （三）抢夺 2020年6月21日21时许，被告人应某至诸暨市××街道××路××号被害人杨某经营的体育彩票店，先行向杨某购买价值10000元的彩票，后又表示再购买价值3000元的彩票，趁被害人杨某不备之际，将价值10000元的彩票夺走。 为证明上述指控，公诉机关向本院提供了相关证据，认为被告人应某非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人财物，数额特别巨大，应当以诈骗罪追究刑事责任；冒用他人信用卡实施诈骗活动，骗取他人财物，数额巨大，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任；又乘人不备，抢夺他人财物，数额较大，应当以抢夺罪追究其刑事责任。被告人应某一人犯数罪，依法应予以并罚。提请本院对其依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百六十七条第一款、第一百九十六第一款第（三）项、第六十九条第一款之规定处罚。 被告人应某对公诉机关指控的三个罪名均有异议，提出如下辩解意见：1、其与蔡某有男女关系，手机上的网络贷款、信用卡套现都经过蔡某本人同意的；2、在彩票店是以赊账形式购买彩票，郭某、赵某1打错了彩票导致其原本可以中奖的没有中，双方之间存有纠纷；3、其与程某有男女关系，是以过桥生意资金不足向她借款；4、在大唐街道的彩票店购买彩票，是因为派出所的民警当时打电话让其去派出所做笔录，其跟彩票店老板说了声才离开的。 辩护人黄峰提出如下辩护意见：1、被告人应某为蔡某维护信用卡，在用蔡某手机、身份信息网贷时，都需要蔡某在场“刷脸”，网贷也有一系列严格的认证程序；蔡某与应某存在不正当男女关系，报案时是与她老公一起去的，为了保护她自己，因而把罪责推给应某。2、购买彩票是特殊的买卖行为，被告人应某与彩票店约定中奖后再支付彩票款，实际上也支付了一部分彩票款，属于民事纠纷，不是诈骗。3、被害人程某与被告人应某有不正当男女关系，但被害人程某未主动报案，没有证据证明被告人应某向程某借款时有虚假的理由，即使有也不一定每一笔借款都是虚假的。4、被害人蔡某、周某1把信用卡交给被告人应某是自愿的，对于套现的情况也是知情的，不存在持卡人不知情而被冒用的情况。5、起诉书指控的抢夺犯罪对应的该节事实请法庭依法判决。 经审理查明： 一、诈骗 （一）2019年7月，被害人蔡某至被告人应某实际经营的位于诸暨市××路××号××单元的诸暨锦帆信息咨询服务部，委托被告人应某替其办理信用卡并定期维护。2019年7月22日开始，被告人应某以帮忙维护信用卡额度为由，取得被害人蔡某信任后，先后多次利用被害人蔡某的手机及其身份信息，在支付宝借呗、花呗及微粒贷、点点金融、招联金融等借款平台中借贷共计约17.3万元，除微信转账给被害人蔡某5000元外，其余均归其本人使用。至案发时，尚有10.8万元左右网络平台贷款未偿还。该节事实中，被告人应某诈骗既遂10.8万元左右。 该节事实，由公诉机关向本院提交的下列证据所证实： 1、被害人蔡某的陈述，证实2019年六七月，蔡某家里买车缺资金，经人介绍到锦帆信息咨询公司的应某处办理了四张信用卡，并委托维护。后应某多次来其家以维护信用卡需要为由，利用蔡某的手机偷偷在网上借贷。经其事后查询，应某在7月22日办理“微粒贷”借款113000元，7月29日办理了“借呗”借款12000元，8月13日在“点点金融”借贷6000元，8月14日和8月19日在“招联金融”贷款了29700元，10月8日办理“花呗”借款11920元。应某瞒着其利用其信息在网上借贷金额合计有255820元，至报案时，其查询各平台借款情况，其中“花呗”分期欠款7583元，“借呗”欠款12000元，“微粒贷”欠款68166.12元，“招联金融”欠款23416.02元，“点点金融”欠款3602.63元。还有其老公一张信用卡被应某刷掉6500元左右。 2、被告人应某的供述和辩解，其曾供述2019年六七月份，蔡某到诸暨锦帆信息咨询有限公司让其帮忙办理了平安银行、上海银行、中信银行和民生银行四张信用卡，并让其维护。其用蔡某的手机在支付宝借呗、花呗及微粒贷、点点金融、招联金融等借款平台中借贷共计约17.3万元，归还了部分。其中在7月22日转账5000元给蔡某。 3、银行流水明细，证实蔡某尾号0076的农业银行卡于2019年7月22日收到“微众银行”三笔转账共计11.3万元，当日即转账到蔡某名下的信用卡和应某的银行账户中，其中有2万元微信转账，有2万元转账至蔡某尾号8973的银行账户中，有5万元转账归至蔡某的信用卡；2019年8月13日，“点点金融”贷款6000元放款至该账户。同年8月开始（每月22日）该账户每月归还“微众银行”7000余元至6600余元不等；2019年9月份开始至2020年3月份，该账户每月归还“点点金融”601.5元及归还“招联消费金融”1480元左右。 4、微信、支付宝转账记录，证实2019年7月22日，应某通过微信向蔡某转账5000元；2019年7月29日，蔡某的支付宝向应某转账1.2万元；2019年10月8日，蔡某的支付宝向应某转账1.3万元；2019年8月14日，蔡某的支付宝向应某转账2.97万元。佐证蔡某的支付宝借呗、花呗及招联消费金融的贷款均由蔡某的支付宝转账至应某处。 5、手机截图，证实蔡某名下各网络借贷平台还款情况记录，其中微粒贷平台于2019年7月22日借款分别为4万元、4万元、3.3万元，共计11.3万元，至2020年6月剩余应还金额57288.18元；2019年8月13日招联借款2.97万元，，2019年9月14日开始每月偿还1480.16元（本金1024.41元），至2020年6月14日已偿还10期，合计归还本金10244元；花呗分期已用额度4333.32元；支付宝借呗于2019年7月29日借贷本金1.2万元，未偿还；点点金额借款本金6000元，收款账户为尾号0076的农业银行，分12期，每月偿还本息601元，2019年9月13日至2020年5月13日共计偿还9期。 （二）2019年5月份开始，被告人应某多次至诸暨市××路××号被害人郭某经营的体育彩票店购买彩票。同年8月开始，被告人应某以部分赊账的名义继续大额购买彩票，至2019年11中旬，从被害人郭某处骗购约13.7万元的彩票。该节事实，被告人应某诈骗既遂13.7万元左右。 （三）2019年5月份开始，被告人应某多次至诸暨市××街道××路被害人赵某1经营的彩票店购买足球竞猜彩票。同年7月开始，被告人应某以部分赊账的名义继续大额购买彩票，至2019年11月从被害人赵某1处骗购共计约16.2万元的彩票。该节事实，被告人应某诈骗既遂16.2万元左右。 （四）2020年5月底，被告人应某因涉嫌犯诈骗罪被诸暨市公安机关取保候审期间，又多次到诸暨市××路××号被害人姚某经营的体育彩票店购买彩票，以部分赊账的方式大额购买彩票，先后从被害人姚某处骗购3.35万元的足球竞猜彩票并兑奖，后逃避偿还购买彩票的款项。该节事实，被告人应某诈骗既遂3.35万元。 （五）2020年6月中旬，被告人应某多次至诸暨市××坊××村被害人楼某经营的体育彩票店，以赊账的方式继续大额购买彩票，先后从被害人楼某处骗购约5.2万元的足球竞猜彩票并兑奖，后设法逃离。该节事实，被告人应某诈骗既遂5.2万元左右。 （六）2020年7月初，被告人应某多次至诸暨市××村××附近被害人赵某2经营的体育彩票店，以赊账的方式购买大额彩票，从被害人赵某2处骗购约5万元的足球竞猜彩票并兑奖，后设法逃离。该节事实，被告人应某诈骗既遂5万元左右。 上述五节事实，由公诉机关向本院提交的下列证据所证实： 1、被害人赵某1的陈述，证实2019年5月，应某到诸暨市江东新村其经营的彩票店买足球彩票，同年7月开始应某开始赊账，至同年11月赊账金额达16万元左右。其让应某支付欠款，应某没有偿还，后来其就向法院起诉了。应某在其彩票店总共购买了100多万元彩票，中奖金额也有100多万元。 2、被害人郭某的陈述，证实2019年5月份开始，应某到其位于诸暨市××路××号的体育店买彩票，同年8月份开始，应某开始赊账，至同年11月份总共欠款14万元。应某在其彩票店总共购买彩票二三十万元，中奖五万元左右，亏损大概二十万元。 3、被害人姚某的陈述，证实2020年5月底，应某到诸暨××路××号的体育彩票店购买了8000元彩票，中奖40000元，其将奖金转账到应某尾号7261的中国银卡。之后应某一次打了3万多的彩票，说其卡上的钱转不出去了，并将身份证押在其这里。后来，应某每次来店里打彩票都是只还一部分欠款。最后欠了33500元彩票款，就没有再来。 4、被害人楼某的陈述，证实2020年6月6日，有个叫应某的到其经营的体育彩票店买了几千元足球竞猜彩票，之后应某不时到店里买几千或几万元的彩票。6月18日白天，应某在其店里买了2万元的足球竞猜彩票，晚上又买了3.2万元足球竞猜彩票，其让应某结账时，应某谎称去车里拿钱逃跑。其经济损失5.2万元。 5、被害人赵某2的陈述，证实2020年7月2日，有个叫应某的到诸暨市××村××附近其经营的体育彩票店购买59张足球竞猜彩票，总价5244元，当天结账的。7月3日，应某到店里买了总价21624元的足球竞猜彩票470张，将彩票放在店里的。7月4日又买了总价30912元足球竞猜彩票263张，其就让应某结账。应某让其坐车一起到太平桥头取钱，在取钱时应某逃跑，电话也没有接，其当时就报警了。后来联系上，应某表示7月6日会将钱打过来的，但是也没有钱打过来，手机也关机了，其就报警了。除去应某中奖的钱，其实际损失约5万元。 6、本院（2020）浙0681民初191号、4970号民事判决书，证实被害人赵某1、郭某为追回被拖欠的彩票款，曾分别向本院提起了民事诉讼。2020年4月20日，本院判决被告人应某偿还赵某1赊欠购买彩票的款项161867元；2020年7月8日，本院判决应某偿还郭某其赊欠购买彩票的款项137803元。 7、现场辨认照片，证实经被告人应某辨认，其以赊账购买彩票的体育彩票店分别位于诸暨市××路××号××坊××村××。 8、微信转账记录，证实公安机关对被告人应某手机号188××××4701注册的微信支付进行调取，显示在2020年5月至6月30日有多笔实体彩票店微信收支记录，其中2020年5月16日、17日、18日，连续多笔实体彩票店支付，2020年5月26日至5月30日以及6月6日有多笔款项支付给姚某。 9、被告人应某的供述和辩解，其仅供认2020年5月底因为涉嫌诈骗犯罪被公安机关移送到诸暨市检察院，需要向被害人蔡某退还十七八万元，但没有其他地方可以立刻借到钱，就又到彩票店以赊账的方式购买彩票，希望能中奖。2020年5月底在××路××号的一家彩票店赊账购买彩票，后来每次去都打一部分又还款一部分，老板要求其偿还欠款，其还了一部分进去，还有33000元没有支付。6月中旬，其到永昌桥头的彩票店先后二次有52000元彩票款没有支付。7月初的三天，其到袁家菜场附近的彩票店，最后欠了5万元的彩票款。 （七）2018年10月开始，被告人应某虚构做房屋“过桥”生意需要资金为由向被害人程某“借钱”用于资金周转，后被告人应某又编造多种借款理由继续向被害人程某骗款，至2019年底先后从被害人程某处骗取200万元左右。2020年2月，被告人应某对程某谎称其用于投资的借款资金还在，以需借款先应付蔡某等人向法院提起的诉讼的名义，继续向被害人程某骗钱；被害人程某为能拿回先前的“借款”，至2020年6月底又陆续出借40余万元给被告人应某。但被告人应某拿到钱后并未归还蔡某的欠款。该节事实，被告人应某诈骗既遂240万元左右。 该节事实，由公诉机关向本院提交的下列证据所证实： 1、被害人程某的陈述，证实其和应某在2017年认识。2018年9月左右，应某以跟别人合伙做房子“过桥”生意向其借钱，说借一个月左右，其记得合伙的人还有个叫“傅海峰”的。其先后借给应某64万元。借款到期后，其向应某要钱，应某不还钱，说对方嫌弃利息太高，其中有个当事人的老婆不肯签字，已经起诉到法院，又骗其还要借钱去法院把房子拍卖来，到时房子和银行的钱都是他的了，到时候把房子抵押就可以还钱。为了取得其信任，应某还给其看了一份法院房屋拍卖退款的证明，其当时还拍了照。就这样到2019年年底，应某陆续向其借款总共200万元左右。应某本来答应是大年二十七日还款，但到期人却消失了，电话也打不通，其就去金山越府核实应某说的房子抵押“过桥”生意的事情，得知根本没有这回事。后来其质问应某，应某又说没有做房子抵押，而是去和银行主任、信贷人合伙做理财投资了，一共对深圳的公司投资了1080万元。当时其就让应某写了一张200万元的欠条，约定2020年5月20日还款。2020年2月7日左右，其回安徽过年了，因为没有联系到应某，就把他店里的几百张信用卡拿到安徽去了。之后应某打电话给其说因为外面借了高利贷，被人“弄”去了，后来是逃出来的，让其把信用卡都寄回给他，其后来就把信用卡寄给他了。2020年3月底4月初的时候，应某又来找其说蔡某夫妻在法院起诉他了，不还的话他要坐牢的，钱都在的，但是如果他进去了钱就没有了，让其想办法帮他把蔡某的钱先还掉。其担心如果应某真的去坐牢了，之前借给他的那么多钱没有了，就又借给应某40多万元。应某重新给其写了一张240万元的借条，约定到2020年5月20日一并归还，但至今都没有归还。后来其得知应某从其这里借了钱之后也没有去还蔡某的钱。 2、借条，证实2020年4月20日，应某向程某出具一份金额240万元的借条，承诺在2020年5月20日归还本息。 3、银行流水记录，证实程某尾号2824的工商银行账户于2017年至2020年6月份的银行流水记录，显示该账户与应某的银行账户有多笔资金往来，其中2018年11月份有多笔他人转账至程某的账户后随即转账给应某的记录。 4、支付宝、微信转账记录，证实程某通过支付宝转账给被告人应某（“百年龙凤”）、通过微信转账给被告人应某（“诚信舍得”）多笔款项。 5、被告人应某的供述和辩解，其仅供认在程某处借了200多万元钱。但辩解所借的钱要么是做生意亏了，或者被人骗走了，后来想到买彩票希望能中奖去填补亏空。 （二）信用卡诈骗 2019年7月，被害人蔡某、周某1夫妇至被告人应某实际经营的诸暨锦帆信息咨询服务部，委托被告人应某办理信用卡并定期维护。被害人蔡某办理了中信银行、平安银行、上海银行、民生银行信用卡各一张，被害人周某1办理平安银行信用卡一张。被告人应某从被害人蔡某尾号1351的民生银行信用卡及尾号0269的平安银行信用卡中分别套现30000元和20000元，将其中的45000元转账给被害人蔡某。后被告人应某以维护信用卡的名义，通过消费套现的方式，擅自从被害人蔡某尾号2272的上海银行信用卡取现30000元，尾号2398的中信银行信用卡取现35000元，尾号0269的平安银行信用卡取现18000元（备用金），从被害人周某1尾号6857的平安银行信用卡取现5500元。至2020年4月14日案发，被告人应某除归还尾号0269的平安银行信用卡本息11000余元，尚有本金约7.75万元未归还。 该节事实，由公诉机关向本院提交的下列证据所证实： 1、被害人蔡某的陈述，证实2020年4月份，其和老公周某1知道应某没有归还信用卡和网上借款的事情后，就让应某将信用卡还给他们，但应某一直不敢来。其就到城东派出所报了案。之后应某趁他们不在家，将五张信用卡放在他们家里并电话通知他们，但这五张信用卡的额度或者备用金都是被用完了的。具体是其名下尾号2272的上海银行信用卡3万元、尾号2398中信银行3万多元、尾号0269平安银行信用卡备用金1.8万元，周某1名下的平安银行5000多元。至案发，应某仅对尾号0269的平安银行信用卡归还本息。 2、信用卡复印件以及对账单，证实蔡某名下的上海银行信用卡截止2020年6月22日剩余应还11593.84元，平安银行信用卡于2020年3月份应还21945元，中信银行信用卡于2020年3月份应还27284元，周某1名下的平安银行信用卡于2020年4月应还5198元。后蔡某自行归还了部分欠款。 3、手机银行账单，证实蔡某尾号为2272的上海银行信用卡于2019年9月至2020年4月与中国石化、绍兴上禾餐饮、绍兴市阿二餐饮、绍兴市上虞区南冰轮滑健身中心、诸暨市金绿家居用品经营部等单位存在大额消费套现的记录；蔡某尾号0629的平安银行信用卡于2019年9月至2020年3月与新昌县羽林街道金荷建材、诸暨市东来墙纸店、诸暨市轩滢饭店等单位有资金转入的套现记录，于2019年8月13日有一笔金额18000元的消费专用备用金支用。 4、被告人应某的供述和辩解，其曾供认对蔡某说要维护信用卡额度，后将信用卡中的额度提现出来自己使用。其中上海银行的信用卡内提了30000元在，中信银行的信用卡内提了35000元，平安银行信用卡内提了18000元。这些钱都转账到应某自己的账户使用了。 （三）盗窃 2020年6月21日21时许，被告人应某至诸暨市××街道××路××号被害人杨某经营的体育彩票店，先行向杨某购买10000元的彩票。被害人杨某将彩票打印出来，交给被告人应某。被告人应某表示要再购买3000元的彩票，趁被害人杨某为其继续打印彩票之际，拿着价值10000元的彩票离开彩票店。被害人杨某发现被告人应某未付款即离开，遂报警。 该节事实，由公诉机关向本院提交的下列证据所证实： 1、被害人杨某的陈述，证实2020年6月21日21时多，一个40岁左右的男子到其体育彩票店，男子让其打1万元的彩票，其将彩票打出来后，男子让其继续再打3000元的彩票，其就继续给男子充卡准备打彩票。结果男子趁机拿着1万元彩票跑了，钱也没有支付。当时店里面有监控的。 2、手机短信截图，证实2020年6月21日晚21时58分许，被害人杨某与手机号为151××××9324的户主短信聊天记录，显示杨某向对方催讨彩票款、发送支付宝账号、二维码给对方，让对方转钱，不转不销案的，对方表示最迟凌晨1点打款。 3、监控视频，证实诸暨市××街道××路××号的体育彩票店内的案发过程，可见当时店内仅有被告人应某、被害人店老板杨某，被告人应某拿到彩票后趁店老板杨某不注意，径直离开彩票店。 4、被告人应某的供述和辩解，其供认在××街道××路××号打过彩票，先是打了1万元的彩票，等彩票店店主将这些彩票交给其之后，其又跟对方说再打3000元的彩票。在对方打3000元彩票的时候，其接到了一个电话，就离开了。 为证明其指控，公诉机关还向本院提交了下列证据： 1、人口信息，证实被告人应某出生于1979年11月28日，曾用名应权权以及家庭住址等身份信息。 2、抓获经过、取保候审决定书，证实2020年4月14日，诸暨市公安局办案民警在诸暨市××街道××村将被告人应某传唤至城东派出所进行调查，并于同时对其取保候审。 3、本院（1997）诸法刑初字第317号刑事判决书，绍兴市中级人民法院（2001）绍中刑初字第50号刑事附带民事判决书、浙江省高级人民法院（2001）浙刑二终字第178号刑事裁定书，罪犯档案资料表，证实被告人应某于1997年12月3日因犯盗窃罪被本院判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二千元；2001年6月21日被绍兴市中级人民法院以犯抢劫罪判处有期徒刑十三年，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币五千元，以犯盗窃罪判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五千元，合并执行有期徒刑十五年，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币一万元，于2011年9月18日刑满释放。 对本案争议的焦点及需要说明的问题，本院综合分析评判如下： 一、关于被告人应某利用被害人蔡某身份信息、手机等个人信息进行网络贷款行为的判定问题。 经查，被告人应某以帮助维护信用卡为名取得被害人蔡某的信任，骗取到了被害人的身份信息、手机号码等，后在未经被害人同意的情况下以被害人名义在多个网络平台多次借贷，所得贷款均由被告人应某实际占有和使用，大部分未归还。网贷平台向被害人蔡某催收贷款，被害人才知晓此事。综上，被告人应某以非法占有为目的，采用欺骗手段骗得他人身份信息、手机号码等，然后利用上述信息获得网络贷款，使得被害人背负网贷债务，其行为已构成诈骗罪。 被告人应某提出网贷的事情被害人蔡某是知情的、其行为不构成诈骗罪的辩解意见，与审理查明的事实以及法律规定不符，本院不予采纳。 二、关于被告人应某在被害人郭某、赵某1、姚某、楼某、赵某2的彩票店购买彩票未付款行为的判定问题。 经查，被告人应某多次在多家彩票店购买大额彩票，先支付部分彩票款，取得被害人信任，再以“赊账”方式购买大额彩票，此后采取各种手段逃避支付钱款。特别是在2020年4月14日被公安机关取保候审后，明知需要退赔被害人蔡某大额钱款，又无其他资产可供偿还的情况下，又连续多次到多家彩票店“赊账购买”大额彩票，造成被害人郭某、赵某1、姚某、楼某、赵某2经济损失合计达43.45万元。被告人应某采取以先履行小额标的骗得被害人信任，然后以赊欠方式购买大额彩票，之后逃避偿还，造成五被害人数额巨大的经济损失，其行为已构成诈骗罪。 被告人应某提出被害人郭某、赵某1打错了彩票导致其没有中奖，双方存有纠纷，将身份证押在姚某的彩票店内等辩解意见，不影响对其行为构成诈骗罪的认定。 三、关于被告人应某从被害人程某处“借款”240万余元未归还行为的判定问题。 经查，被告人应某在与被害人程某交往过程中，虚构做房屋“过桥”生意需要资金、投资理财等事由，骗得被害人信任，以借为名，骗取大量钱款，在被害人向其追讨钱款时又编造虚假理由予以逃避归还。在向被害人程某“借款”应付蔡某的事情中，被告人应某谎称其有钱，如果坐牢了就无法归还程某之前的“借款”，骗取被害人继续借钱给其，但得手后并未用于偿还蔡某。被告人应某采取虚构事实、隐瞒真相的手段，以借为名，从被害人程某处骗取大量钱款，至案发仍不能归还，造成被害人重大经济损失，其行为已构成诈骗罪。 被告人应某提出其与被害人程某系借款，不是诈骗犯罪的辩解意见，与审理查明的事实不符，本院不予采信。 四、关于被告人应某从被害人蔡某、周某1的信用卡中套现行为的判定。 经查，被告人应某以维护信用卡的名义，利用实际保管被害人蔡某、周某1信用卡的便利，瞒着二被害人，以大额消费的方式，将二被害人名下多张信用卡进行套现，套现的资金实际归自己所用，最终大部分未归还，造成二被害人实际经济损失。其行为属于冒用他人信用卡，数额巨大，已构成信用卡诈骗罪。 五、关于被告人应某在被害人杨某的彩票店购买彩票后未付钱即离开行为的判定。 经查，根据被告人应某的供述、被害人杨某的陈述、现场监控视频、短信记录等证据，证实被告人应某在拿到价值10000元的彩票后，向被害人杨某表示要再买价值3000元的彩票；在被害人为其继续打印彩票时，趁被害人不备，拿着已经交到其手中的价值10000元的彩票离开彩票店。案发当时彩票店内仅有被告人应某与被害人杨某二人，被害人杨某在被告人应某离开彩票店后发现未付款才报警。综上，被告人应某未对该价值10000元的彩票实施夺取行为，而是趁被害人不备拿着彩票逃离，其行为已构成盗窃罪，而非抢夺罪。 本院认为，被告人应某以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，合计289.25万余元，数额特别巨大，冒用他人信用卡实施诈骗活动，合计约7.75万元，数额巨大，采取秘密手段窃取他人财物，价值1万元，数额较大，其行为已构成诈骗罪、信用卡诈骗罪、盗窃罪，依法应追究刑事责任。公诉机关指控的诈骗罪、信用卡诈骗罪罪名成立，本院予以支持；指控的抢夺罪罪名不当，本院纠正为盗窃罪。被告人应某一人犯数罪，依法予以并罚。被告人应某曾因故意犯罪被判处刑罚，又拒不认罪，本案各被害人的经济损失至今未得到挽回，上述情况本案在量刑时综合予以考虑。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款、第二百六十四条、第六十九条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人应某犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年六个月，并处罚金人民币二十万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币三千元。并罚后决定执行有期徒刑十七年，并处罚金人民币二十五万三千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自二〇二〇年七月十六日起至二〇三七年七月十五日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）； 二、责令被告人应某退赔各被害人的经济损失，其中被害人蔡某人民币18万元、被害人周某1人民币5500元、被害人郭某人民币13.7万元、被害人赵某1人民币16.2万元、被害人姚某人民币3.35万元、被害人楼某人民币5.2万元、被害人赵某2人民币5万元、被害人程某人民币240万元、被害人杨某人民币1万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  戴金飞 人民陪审员  楼志伟 人民陪审员  应有权 二〇二一年一月二十二日 法官 助理  赵海毅 书 记 员  蒋   附页——相关法律条文 《中华人民共和国刑法》第二百六十六条：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第一百九十六条：有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： (一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； (二)使用作废的信用卡的； (三)冒用他人信用卡的； (四)恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 第二百六十四条：盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。 第六十九条：判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。