甘肃省天水市秦州区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）甘0502刑初309号 公诉机关天水市秦州区人民检察院。 被告人张江，男，生于1981年10月27日，汉族，甘肃省礼县人，高中文化，中共党员，礼县崖城镇人民政府干部，天水某有限公司董事长，住礼县城关镇东。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年7月25日被刑事拘留，8月10日被监视居住，2019年10月21日被本院决定监视居住，2020年4月23日被取保候审。 辩护人赵雪红，甘肃鑫盾律师事务所律师。 被告人魏海涛，男，生于1985年11月27日，汉族，甘肃省礼县人，大专文化，天水某有限公司法定代表人，住礼县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年7月25日被刑事拘留，8月10日被监视居住，2019年10月21日被本院决定监视居住，2020年4月23日被取保候审。 辩护人胡雪梅，甘肃昊泰律师事务所律师。 被告人周安全，男，生于1950年11月1日，汉族，甘肃省礼县人，高中文化，中共党员，天水某有限公司总经理，户籍地天水市秦州区，现住天水市秦州区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年7月6日被刑事拘留，8月10日被逮捕。2019年4月23日被取保候审,2020年4月22日被监视居住，2020年10月21日被取保候审。 辩护人曹德安，甘肃昊泰律师事务所律师。 天水市秦州区人民检察院以天秦检公诉刑诉（2019）54号起诉书指控被告人张江、魏海涛、周安全犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月21日向本院提起公诉。本院于2019年10月26日立案，依法适用普通程序，于2019年11月8日公开开庭进行了审理，2020年4月10日因依法防控新型冠状肺炎疫情，致使案件无法继续审理，决定中止审理，2020年6月18日恢复审理。并于2020年7月14日、12月18日公开开庭进行了审理，期间经公诉机关建议二次延期审理。天水市秦州区人民检察院指派检察员王萍出庭支持公诉，被告人张江、魏海涛、周安全，辩护人赵雪红、胡雪梅、曹德安到庭参加诉讼。现已审理终结。 天水市秦州区人民检察院指控，2014年5月，被告人张江、魏海涛在天水市注册成立天水某有限公司，张江担任公司董事长、魏海涛担任公司法定代表人，并聘请被告人周安全为公司总经理，负责公司日常经营管理，经营范围：项目投资、投资管理及咨询服务（以上经营项目国家法律法规禁止及需取得许可的除外），在未经金融监管机构许可情况下，以高息回报为诱饵、通过公开散发广告宣传单的方式向社会不特定对象非法吸收存款和发放贷款。2014年6月至2016年9月该公司共吸收160名集资参人与本金30441000元，其中已兑付本金17231000元，兑付利息3062220元，尚欠集资参与人本金9902780元。 针对指控的事实，公诉人当庭出示了相关证据予以证实。公诉机关认为，被告人张江、魏海涛、周安全的行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。 被告人张江对指控的罪名和事实无异议，表示自愿认罪，并请求从轻处罚。 辩护人赵雪红的辩护人意见是，1.对指控的罪名无异议。2.指控张江非法吸收的公众存款金额及未退还的金额与客观事实不符。张江、魏海涛虽然是公司的发起人，但二人没有实际控制公司，周安全作为公司的实际控制人，全面负责公司人事、业务和财务工作，因此张江、魏海涛应对其借出的460万元承担责任。3.被告人张江系从犯，案发后能主动归案，并如实供述犯罪事实，应认定为自首，案发后能积极退赃，取得了部分集资参与人谅解，平时一贯表现良好，主观恶性较小。综上，建议对被告人张江从轻处罚，并适用缓刑。 被告人魏海涛对指控的事实供认，表示自愿认罪，并请求从轻处罚。 辩护人胡雪梅的辩护意见是,1.对指控的罪名无异议。2.本案属于单位犯罪。3.魏海涛虽然是公司的法定代表人，但未参与公司经营管理，因此魏海涛不属于第二被告人，应系第三被告人。4.起诉书指控的犯罪数额不准确，应将公司员工或其本人亲朋好友的集资款和已通过诉讼解决的集资款，及部分账务中没有资金流入和续存集资款不认定为犯罪数额。5.案发前被告人张江、魏海涛、周安全对未退还的集资款曾达成协议，由周安全负责清收893万元的贷款，并兑付周安全名下集资参与人，由张江、魏海涛负责兑付剩余集资参与人的470万元，此协议没有违法法律规定，有利于给集资参与人兑付本金，因此应按照该协议约定处理未兑付的本金。6.被告人魏海涛配合公安机关侦查，主动到案后如实供述犯罪事实，应认定为自首，审理中自愿认罪，其一贯表现良好，案发后能够积极退赃，取得了部分集资参与人谅解，且魏海涛在单位犯罪中所起作用不大，不是单位直接负责的主管人员。综上，建议对被告人魏海涛从轻处罚，并适用缓刑。 被告人周安全对指控的罪名无异议，但辩解指控的犯罪数额没有减扣自己和公司员工及其亲友集资的部分，且自己不是公司的总经理，只是公司的业务经理，2015年9月1日我离开了公司后的非法吸收的公众存款数额不应计算为我的犯罪金额，并请求从轻处罚。 辩护人曹德安的辩护意见是，1.对指控的罪名无异议。2.本案系单位犯罪，不属于个人犯罪。3.指控被告人周安全非法吸收公众存款30441000元缺乏事实根据，应将周安全及其亲属的集资款368万元、公司员工的集资款400万元和通过诉讼程序解决的集资参与人潘拜、周克义、杨泽彬等人的124万元和被告人周安全2015年9月1日被解除经理职务后公司吸收的250万元，不应认定为周安全的犯罪数额。4.起诉书认定周安全为天水某有限公司总经理证据不足。5.被告人周安全系从犯，2015年6月1日接到工商局通知后，周安全及时作出决定停止非法吸收公众存款，并全面清理债务，应认定为犯罪中止。6.周安全经电话通知后主动归案，并如实供述犯罪事实，应认定为自首，审理中自愿认罪，案发后给集资参与人偿还了230万元集资款，自己给公司集资的74万元至今也未退还，其平时一贯表现良好，现年事已高，且身患疾病。综上，建议对被告人周安全从轻或减轻处罚。 经审理查明，2014年被告人张江、魏海涛预谋成立公司非法吸收公众存款。2014年5月26日，张江、魏海涛在天水市秦州区注册成立天水某公司，经营范围为：项目投资、投资管理及咨询服务（以上经营项目国家法律法规禁止及需取得许可的除外），注册地址：天水市秦州区自由路，后搬迁至天水市秦州区。由魏海涛和王某奇担任公司股东，魏海涛担任公司法定代表人，张江担任公司董事长，并招聘被告人周安全担任公司总经理，负责公司非法吸收公众存款的经营管理，招聘王某群、徐某国、谢某旭、潘某、何某梅、安某强等人为公司员工，在未经金融监管机构许可情况下，以月息1.1%至1.5%的高息回报为诱饵，通过在天水市秦州区居民小区散发广告宣传单等方式向社会不特定对象非法吸收存款，并将非法吸收的公众存款给安某兵、县某基、姚永刚等人放贷或由张江、魏海涛以个人名义借款后用于装修火吧、鸭脖店。2014年6月至2015年8月天水华誉某公司共吸收154名集资参与人29481000元，已兑付本金18471000元（已扣除给张某退赔的2万元），已兑付利息2927740元，尚欠8042260元本金；目前已报案人员60名，报案金额11290000元，已兑付本金4760000元，兑付利息1254370元，尚欠本金5275630元。2018年2月6日至9日被告人魏海涛给集资参与陈某花、陈某生、丁某琴等18名集资参与人退还本金245000元；2019年1月30日至2019年6月10日被告人张江、魏海涛给集资参与人陈某花、董某生、李某霞等20名集资参与人退还本金1315000元（均已在尚欠的本金中扣除）。2017年周安全儿子周某给集资参与人张某退还2万元。 被告人张江、魏海涛、周安全非法吸收公众存款后，共给天水某公司、县某基、安某兵、贾某才、张江、魏海涛、徐某平、王某保等人借款43013000元，收回借款31168840元（未包含周安全收回的安某兵借款50万元），尚有11844160元本金未收回，收到利息6045811元。期间张江以个人名义借得非法吸收的公众存款8000000元，归还4700000元，支付利息1127500元，尚欠3300000元借款本金未归还；被告人魏海涛以个人名义借得非法吸收的公众存款1600000元，支付利息666000元，尚欠1600000元本金未归还。被告人张江、魏海涛将借款用于投资个人火吧、鸭脖店，二人共计尚欠借款4700000元未归还。 破案后，公安机关扣押天水某有限公司银行存款日记账、现金日记账、扣缴款义务人登记表、企业所得税年度纳税申报表、公司明细帐、公司总账、账目凭证、存款合同、借款合同、投资委托合同。侦查中，被告人张江、魏海涛向公安机关退缴赃款635000元，被告人周安全退缴赃款178372元；审理中，被告人张江、魏海涛向公安机关退缴赃款400000元，均暂存于天水市公安局秦州分局。2018年7月11日张江及其父亲张某功、魏海涛、魏海涛岳父岳金宝与集资参与人韩爱民、马富生、刘金娥等17人达成协议，自愿将位于礼县城关镇东壕39号、礼县东新北路师范安置房2号楼2-302室、礼县城关镇水城西街30号的房屋抵押给集资参与人退赔损失。2018年8月15日公安机关将礼县城关镇东壕39号、礼县东新北路师范安置房2号楼2-302室、礼县城关镇水城西街30号房产查封。 2017年3月30日、7月10日被告人魏海涛经公安机关电话通知后主动到案接受调查，并如实供述了非法吸收公众存款的事实。2017年7月12日被告人张江经公安机关电话通知后主动到案接受调查，并如实供述了非法吸收公众存款的事实。2018年7月25日被告人张江、魏海涛主动到公安机关投案，并如实供述了非法吸收公众存款的事实。2017年4月11日、7月6日被告人周安全经公安机关电话通知后主动到案接受调查，并如实供述了非法吸收公众存款的主要事实。2019年5月周安全经中国人民解放军总医院诊断，肝细胞癌，乙型病毒性肝炎，高血压病。 审理中，集资参与人徐某国、闵甲仓、路国海、马富生等人提交请愿书，表示同意张江、魏海涛承诺归还剩余集资款的意见。集资参与人郭艳、邢某萍、邢丽萍等人认为被告人张江、魏海涛退赔了部分集资款，对张江、魏海涛的行为表示谅解。 上述事实，有公诉机关及辩护人提交，并经法庭示证、质证的下列证据予以证实： 1.受案登记表，立案决定书，证实案件来源及公安机关于2016年11月17日立案。 2.报案材料，证实2014年至2015年集资参与人邢某萍、张某科等人与天水某有限公司签订投资合同，合同到期后部分本金没有退还，遂向公安机关报案。 3.集资参与人南亚东的陈述，2015年周安全介绍我到天水某有限公司投资，并说利息比银行高，风险低。2015年5月20日我与公司签订了30万元的投资合同，约定投资期限3个月，月息1.1%。合同到期后本金30万没有退，领取了9900元利息，2015年年底周安全安排我与贷款户贾保军对接，由我向贾保军要钱，但贾保军也没给我还款。 4.集资参与人陈某生的陈述，2014年7月周安全给我宣传介绍说到天水某有限公司投资收益高、风险低。2014年7月23日我以马忠惠的名义与天水某有限公司签订了10万元的投资合同，利率1.1%，投资期限12个月。2014年10月、11月、2015年6月，我分别签订了三份投资合同，共收到利息33770元，本金47万元没有兑付。周安全安排我和贷款户李周义对接，我同意对接但没有签协议。 5.集资参与人缑玉荣的陈述，2014年11月13日我与天水某有限公司签订了10万元的投资合同，投资期限6个月，月息1.2%。2014年12月13日我和天水某有限公司签订了10万元的投资合同，投资期限6个月，月息1.2%。合同到期后我想取回本金，但公司说没有钱，让我续签合同，我便和公司续签了20万元的投资合同。截止2017年6月我共领了5万余元利息，20万元本金没有兑付。后魏海涛承诺给我兑付本金，并签订了还款协议。 6.集资参与人石爱菊的陈述，2014年9月我通过桑碧兰介绍认识了周安全，周安全让我到天水某有限公司投资，并说他不会坑老乡。我见桑碧兰和周安全以前都在银行上班，便相信了周安全，并与天水某有限公司签了三份投资合同，领取利息16300元，本金10万元没有兑付。后来我多次到公司要钱，公司安排魏海涛给我归还本金，我和魏海涛签了还款协议。 7.集资参与人陈某花的陈述，2014年年底我通过何某梅认识了周安全，何某梅说她是天水某有限公司风控部经理，周安全是总经理，周安全让我到公司投资，并说收益高、风险低。2015年12月我与天水某有限公司签订了17万元的投资合同，期限3个月，月息1.1%。之后我又续签了合同，截止2017年6月我共收到利息42720元，本金17万元没有退还。2019年5月14日公司董事长张江给我退还了12万元本金。 8.集资参与人李满凤的陈述，2015年6月我经徐某国介绍与天水某有限公司签订了5万元的投资合同，期限3个月，利息每月550元。截止2016年年底我共收到利息9900元，5万元本金没有兑付。 9.集资参与人吕世忠的陈述，2015年6月我经徐某国介绍与天水某有限公司签订了5万元的投资合同，期限3个月，利息每月550元。后公司无法兑付本金，继续给我支付利息，截止2016年年底我共收到利息9900元，5万元本金没有兑付。 10.集资参与人史林林的陈述，2014年11月我经徐某国介绍与天水某有限公司签订了10万元的投资合同，期限6个月，月息1.6%，到期后我又续签了一份10万元的合同，期限6个月，月息1.1%。我共收到华誉公司兑付的利息17700元，本金没有兑付。 11.集资参与人袁满的陈述，2014年10月我父亲袁志平与天水某有限公司签订了5万元的投资合同，后我交给父亲袁志平6万元让他替我投资，我和父亲共投资了11万元。现天水某有限公司法定代表人魏海涛给我退赔了8万元。 12.集资参与人闵甲仓的陈述，2014年8月我经徐某国介绍与天水某有限公司签订投资合同，先后共投资35万元，现有34万元本金没有退还。2019年1月30日天水某有限公司董事长张江给我退赔集资款20万元。 13.集资参与人路国海的陈述，2014年6月我经徐某国介绍与天水某有限公司签订投资合同，投资了10万元，到期后又续存了10万元，现本金10万元没有退还。2019年1月31日天水某有限公司董事长张江给我退赔集资款10万元。 14.集资参与人李某霞的陈述，2014年7月我经王某群介绍与天水某有限公司签订投资合同，先后投资了11.5万元，本金10万元没有退还。2019年5月21日天水某有限公司董事长张江给我退赔集资款2万元，给我丈夫董某生退赔集资款8万元。 15.集资参与人马富生的陈述，2014年8月我经潘某介绍与天水某有限公司签订了投资合同，先后共计投资14万元，本金没有退还。2019年5月14日天水某有限公司董事长张江给我退赔集资款12万元。 16.集资参与人陈容德的证言，2014年6月至2015年3月我经周安全介绍与天水某有限公司签订合同，并投资35万元，本息均已付清。 17.集资参与人毛永杰的证言，2014年11月至2015年我经徐某国介绍与天水某有限公司签订合同，并先后投资25万元，到期到期后5万元本金没有退还。2019年6月10日天水某有限公司董事长张江给我退还了4.5万元。 18.集资参与人乔文华的证言，2014年8月至2015年6月我经徐某国介绍与天水某有限公司签订了投资合同，合同到期后20万元本金没有退还。 19.集资参与人孟兰的证言，2015年3月至8月我经周安全介绍与天水某有限公司签订合同，将投资的10万元交给周安全，到期后10万元本金未退还。 20.集资参与人陈秀兰的证言，2014年6月我经周安全介绍与天水某有限公司签订合同，投资12万元，到期后12万元本金已退还。 21.集资参与人李鸿斌的证言，2014年8月至2015年1月我和妻子黄桂珍经周安全介绍与天水某有限公司签订合同，投资11万元，到期后还有3万元本金没有退还。期间儿子李俊庆和儿媳张某又投资了17万元，17万元本金没有退还。 22.集资参与人崔玉华的证言，2014年6月我经周安全介绍与天水某有限公司签订合同，投资3万元，到期后本金已退还。 23.集资参与人张冠义的证言，2014年9月至2015年2月我经王某群介绍与天水某有限公司签订合同，投资18万元，到期后本金已退还。 24.集资参与人王世华的证言，2014年6月我经王某群介绍与天水某有限公司签订合同投资了8万元，替同事袁馥兰投资10万元，到期后本金均已退还。 25.集资参与人姜海亮的证言，2014年7月至2015年7月我经周安全介绍与天水某有限公司签订合同，投资20万元，到期后本金已退还。 26.集资参与人张某的陈述，2015年5月周安全以高利息引诱我投资，我便与天水某有限公司及贾福昌签订了10万元的投资合同，每月利息1400元，2015年9月我共收了四个月利息，本金没有退还。2017年年底周安全儿子周某给我归还了2万元利息。 27.集资参与人王雪梅的证言，2014年12月我经同学王某群介绍与天水某有限公司签订合同，投资了15万元，期限6个月，到期后给我兑付了15万元本金。 28.集资参与人敬信友的证言，2014年6月战友周安全多次让我到他担任总经理的天水某有限公司投资，并说该公司手续合法，收益好，要我支持他工作，我便先后投资76万元。2015年7月投资到期后无法退款，12月24日周安全安排我和杨泽斌、周克义、张建生与吴万仓、吕彦虎、王天宝等人签订了债权转让合同，后来吕彦虎给我还了2万元，给杨泽斌还了2万元，吴万仓还了10万元，张文剑还了2万元，胡志雄还了5万元，我们四个人按比例将这些钱分了。我根据转让合同起诉后法院将案件移送公安机关。 29.集资参与人张建生的证言，2014年6月我战友周安全多次让我到他担任总经理的天水某有限公司投资，并说该公司手续合法，收益好，要我支持他的工作，我便投资了15万元。2015年7月投资到期后无法退款，12月24日周安全安排我和杨泽斌、周克义、敬信友与吴万仓、吕彦虎、王天宝等人签订了债权转让合同，后来吕彦虎给我还了2万元，给杨泽斌还了2万元，吴万仓还了10万元，张文剑还了2万元，胡志雄还了5万元，我们四个人按比例将这些钱分了。我根据转让合同起诉后法院将案件移送公安机关。 30.集资参与人杨泽斌的证言，2014年8月周安全说他在天水某有限公司担任总经理，并说该公司手续合法，收益好让我投资，我便先后投资了105万元。2015年7月投资到期后无法退款，12月24日周安全安排我和、周克义、张建生与吴万仓、吕彦虎、王天宝等人签订了债权转让合同，后来吕彦虎给我还了2万元，给敬信义还了2万元，吴万仓还了10万元，张文剑还了2万元，胡志雄还了5万元，我们四个人按比例将这些钱分了。我根据转让合同起诉后法院将案件移送公安机关。 31.集资参与人周克义的证言，2014年6月我战友周安全多次打电话让我到他担任总经理的天水某有限公司投资，并说该公司手续合法，收益好，要我支持他的工作，我便投资40万元。2015年7月投资到期后无法退款，12月24日周安全安排我和杨泽斌、张建生、敬信友与吴万仓、吕彦虎、王天宝等人签订了债权转让合同，我根据转让合同起诉后法院将案件移送公安机关。 32.集资参与人邢莉萍、王庆梅、巩俊林、汝菊琛、郭艳、杨岁新、董某生、韩爱民、李某霞、张白白、路国海、沈云三、刘勇、刘金娥、乔刚、田兴平等人的证言，证实2014年至2015年集资参与人邢莉萍、王庆梅、巩俊林等人与天水某有限公司签订委托投资合同，我给天水某有限公司集资后，有部分本金未退还。 33.集资参与人苟板莲、刘义侠、邢聪芝、孔令侬、史耀忠的证言，证实2014年6月至2015年5月苟板莲、刘义侠、邢聪芝、孔令侬、史耀忠经谢某旭介绍和天水某有限公司签订合同并投资，到期后本息均已付清。 34.证人王某群的证言，2014年5月26日，天水某有限公司注册成立，公司股东是魏海涛和王某奇，魏海涛是法人，张江是董事长，周安全是张江和魏海涛聘任的总经理，负责招聘员工，对外宣传和公司业务，我是出纳，谢某旭是会计，风控部经理孙勇，投资部经理何某梅，清收部经理安某强，业务员徐某国、潘某。天水某有限公司主要业务是吸收存款理财，业务员拿着公司印制的宣传彩页到人多的地方发彩页，宣传公司实力和投资前景，承诺回报高额利息，取得客户信任后到公司存款投资，吸收存款对象不特定。 2014年8月周安全将自己和妻子严秋芳以前在天水银盛乾投资管理有限公司吸收的200余万元转到天水某有限公司，并与公司重新签订了委托投资协议书，但公司实际没有收到这些集资款。2015年1月6日周安全把天水银盛乾投资管理有限公司的集资参与人刘亦敏、李晓娥、王某群、李文、马德明、陈某生的48万元债权转到天水某有限公司。后周安全将以前从天水银盛乾投资管理有限公司贷款的李罗春、贾某才、徐某平等人的贷款债权转到天水某有限公司，并主动给他们每人再贷款20万元，李罗春、贾某才、徐某平便与天水某有限公司重新签订了一份贷款合同，2015年9月我从公司离职时这些贷款没有还。2015年8月27日，公司收到县某基还款210万元，我和谢某旭商量将公司账上的1万元和这210多万元现金给我们名下的集资参与人兑付了本金。公司没有将吸收的存款及利润购买车辆,公司使用董事长张江的一辆奥迪车,该车费用由公司报销。我共介绍吸收了周安英、李鸿斌、王世华等亲戚朋友的349.6万元集资款，本金均已结清，但给李鸿斌退还的集资款是我自己垫付的。 35.证人谢某旭的证言，2014年5月26日天水某有限公司注册成立，股东是魏海涛和王某奇，公司注册地址是甘肃省天水市秦州区自由路宝泰花园**，经营范围：项目投资、投资管理及咨询服务。魏海涛是法人，张江是董事长，周安全是总经理，负责招聘员工，对外宣传和公司业务，王某群是出纳，我是会计，风控部经理孙勇，投资部经理何某梅，清收部经理安某强，业务员徐某国，潘某，管理人员由周安全负责招聘。公司主要业务是吸收存款，由周安全负责管理，吸收存款对象不特定人，采取业务员到人多的地方发宣传彩页的手段吸引集资参与人到公司存款，主要宣传公司的实力和投资前景，并承诺回报高额利息，吸引集资参与人存款，公司共吸收了2000余万元存款。 2015年年初总经理周安全将他和妻子严秋芳等人在天水银盛乾投资管理有限公司的100余万元投资款转入公司，并与公司重新签订了委托投资协议书，我按照周安全的安排做了账。后来周安全又将天水银盛乾投资管理有限公司对李罗春、贾某才、徐某平等人的贷款债权转入公司，因李罗春等人不同意，周安全主动给他们每人贷款20万元，李罗春、贾某才、徐某平便与公司重新签订一份贷款合同。 2015年8月27日，公司收到县某基还款210万元，这时公司账上有1万元，共211万元，我和王某群便将这211万元现金兑付了我俩名下的集资参与人，当时王某群的集资参与人有9万元没有兑付。我共介绍吸收了亲戚朋友邢聪芝、刘义侠等12人的集资款138万元，均已付清。 36.证人徐某国的证言，2014年5月26日，天水某有限公司注册成立，注册资金2000万元，公司股东是魏海涛和王某奇，魏海涛是法人，张江是董事长，周安全是总经理，王某群是出纳，谢某旭是会计，风控部经理孙勇。业务员有我和潘某、何某梅、安某强，周安全负责招聘管理人员和公司业务及对外宣传。公司主要业务是吸收存款，吸收存款对象不特定人，由业务员带着公司印制的宣传彩页到人多地方发彩页，主要宣传公司的实力和投资前景，承诺回报高额利息，让集资参与人到公司存款，公司成立以来共吸收了2000万元存款。2015年公司和周安全对债权债务进行了分割，由魏海涛和张江负责清偿470多万元，周安全负责清偿850多万元，2019年2月27日张江给我退还了13万元集资款。 37.证人孙勇的证言，2014年5月26日天水某有限公司注册成立，注册资金2000万元，公司股东是魏海涛和王某奇，魏海涛是法人，张江是董事长，周安全是总经理，王某群是出纳，谢某旭是会计，我是风控部经理，投资部经理何某梅，清收部经理安某强，业务员有徐某国、潘某，周安全负责招聘管理人员、管理公司业务和对外宣传。公司吸收存款对象不特定，主要通过宣传公司实力和投资前景，取得集资参与人信任，并承诺回报高额利息，让集资参与人到公司存款。2014年6月至2015年3月我担任公司风控部经理，2014年6月27日我和公司签订投资合同，集资了5万元，到期后本息均已付清。 38.证人柏存全的证言，天水某有限公司股东是魏海涛和王某奇，魏海涛是法人，张江是董事长，周安全是总经理，王某群是出纳，谢某旭是会计，风控部经理孙勇，我是公司文员，业务员有徐某国、潘某、何某梅、安某强，周安全负责招聘管理人员和公司业务，公司的业务是吸收存款，没有专人对业务员进行培训，公司开展业务对外宣传由周安全负责。吸收存款对象不特定，主要宣传公司的实力和投资前景，取得客户信任，并承诺回报高额利息，吸引集资参与人投资。 39.证人王某奇的证言，2014年5月26日华誉投资担保有限公司注册成立，注册资金2000万元，公司股东是我和魏海涛，法人是魏海涛，周安全是总经理，因公司注册时用了我的身份证，我便在注册资料上签字，案发时我才知道我是公司股东，但我只负责管理公司经营的火吧，王某群是出纳，风控部经理是孙勇，还有几个人的名字我叫不上。华誉火吧的前身是火吧6号店，2010年由赵立强经营，当时我担任大堂经理，2013年10月魏海涛和张江转让火吧6号店后更名为华誉火吧，魏海涛和张江聘用我当大堂经理。2014年后半年魏海涛装修华誉火吧后因生意不好加之房租到期便关门了，关门后魏海涛便将里面的设备变卖，卖了多少钱我不知道。 40.证人胡志雄的证言，2014年我在天水某有限公司贷款40万元，第一次还了33万元本金和利息，但公司说我有14.8万元本金和利息没有还清。2016年过完春节后天水某有限公司联系我和集资参与人敬信友签订了一份对接转让债权的协议，由我负责清偿敬信友14.8万元，去年春节前我给他还5万元，现在还剩9.8万元还没有还，但我经常联系敬信友，也在积极想办法给他还钱。 41.证人吴万仓的证言，2014年后半年我介绍董铁军到天水某有限公司借款，因周安全和董铁军不熟，周安全提出以我的名义借款90万元，由董铁军给天水某有限公司提供亲属的房产证抵押，但实际用款人是董铁军。 42.证人姚永刚的证言，2014年我向天水某有限公司借款40万元，由周安全签字放款，我没有见过张江、魏海涛，40万元借款至今没有归还。 43.证人贾福昌的证言，天水德盛果蔬进出口公司共向天水某有限公司借款1700万元。2015年9月天水某有限公司被查后周安全到天水德盛果蔬进出口公司要账，天水德盛果蔬进出口公司将180万元的借款交给了周安全。 44.证人赵万森的证言，2014年至2015年我经周安全介绍介绍与天水某有限公司签订合同，投资了100万元，到期后100万元本金已退还。2014年李周义向我借款，我将李周义引荐给周安全，后李周义从天水某有限公司借款50万元，用一间铺面抵押，并由我提供担保。 45.证人马永莲的证言，我丈夫李周义向翰森小额贷款公司贷款时，抵押了名下的天水市秦州区江南花园两套房屋，之前李周义向九鼎公司贷款将房产证提押给了九鼎公司。后李周义在天水某有限公司借款50万元。 46.证人李周义的证言，我为偿还借款制作了假房产证。2014年10月我经赵万森介绍认识了天水某有限公司总经理周安全，周安全以天水某有限公司的名义给我贷款50万元，扣除利息我实际贷款45.5万元。 47.证人周某的证言，张某在我父亲周安全工作的天水某有限公司集资10万元，后因公司退还不了本金，我替周安全给张某退还了2万元。 48.被告人张江的供述，2014年5月26日天水某有限公司注册成立，我是董事长，法定代表人是魏海涛，注册资金2000万元，公司股东是魏海涛和王某奇，公司注，公司注册地址：天水市秦州区自由路宝泰花园**，后搬迁至秦州区石马坪金宇花园**楼**营范围：项目投资、投资管理及咨询服务。我和魏海涛聘请周安全担任总经理，由周安全负责招聘其他管理人员和公司业务及对外宣传，出纳王某群，会计谢某旭，风控部经理孙勇，业务员徐某国、潘某、何某梅、安某强。公司主要业务是吸收存款，并印制宣传彩页，由业务员到人多的地方散发彩页，吸引客户到公司存款，共吸收了2000万元存款。开办天水某有限公司前，我和魏海涛在天水市秦州区绿色市场世纪豪庭2楼开了一个火吧和5个鸭脖子店，我和魏海涛开办了天水某有限公司后我们用吸收的存款对火吧和鸭脖子店店面进行升级改造，以我的名义从公司借款470多万元，我每月给公司按期支付利息，但对外宣称火吧和鸭脖子店由公司投资经营，实际和公司没有关系。2014年10月我在兰州投资成立融麒投资管理有限公司，租房和装修花了80余万元，但开了不到一个月就关门了。公司吸收的存款一部分由周安全给他人贷款，具体给谁贷款，贷出去多少我不清楚。吸收的存款利息分级别计算，1-9万元3个月存款月息1.2%，6个月存款月息1.29%，一年存款月息1.35%，10-49万元3个月存款月息1.29%，6个月存款月息1.35%,一年存款月息1.41%，50万元以上月息1.5%。2014年6月公司用我的身份证在农行开办了一张银行卡，卡号是62284521100********，客户存款打到我的银行卡。2014年11月公司又用魏海涛的身份证在农行开办了一张银行卡，存款全部进入这张银行卡，这两张银行卡由出纳王某群保管，但都绑定了我的手机短信，我的手机能收到银行卡收支信息，这样我能随时掌握公司财务情况。公司没有车辆，我自己的车公司使用，公司雇佣了司机，司机工资和车辆各种费用由公司发放。2014年6月天水银盛乾投资管理有限公司的部分债权债务转到公司时当时我不知道，事后我才了知道。2015年底公司对债权债务于周安全进行了分割，我和魏海涛负责清偿470多万元，周安全负责清偿850多万元，并签订了协议，协议签订后我们清偿了一部分存款。我在天水某有限公司没有发工资，分了50万元红利。因王某群将公司200多万元现金私自转出给自己名下的客户兑付了集资款，导致公司资金链断裂，2015年8月公司停止吸收存款业务。 49.被告人魏海涛的供述，2014年5月26日天水某有限公司注册成立，注册资金2000万元，注册地址：天水市秦州，注册地址：天水市秦州区自由路宝泰花园**，后公司搬迁至秦州区石马坪金宇花园**楼**资、投资管理及咨询服务。公司股东是我和王某奇，由我担任法定代表人，张江担任董事长，总经理周安全，出纳王某群，会计谢某旭，风控部经理孙勇，业务员徐某国、潘某、何某梅、安某强，周安全担负责招聘其他管理人员，管理公司业务和对外宣传。公司主要业务是吸收存款进行理财，由业务员到人多的地方散发公司印制的彩页，吸引客户到公司存款理财，客户到公司存款理财由周安全负责管理，主要宣传公司的实力和投资前景，取得客户信任，承诺回报高额利息，让客户投资，公司共吸收2000万余万元存款。我和张江开办天水某有限公司前在天水市秦州区绿色市场世纪豪庭2楼开了一个火吧，负责人是王某奇，后我和张江用吸收的存款给火吧升级装修，还在天水市开了5个鸭脖子店，总共投资了400余万元，吸收的其它存款由周安全负责给对外贷款。存款利息分级别计算，1-9万元3个月存款月息1.2%，6个月存款月息1.29%，一年存款月息1.35%，10-49万元3个月存款月息1.29%，6个月存款月息1.35%,一年存款月息1.41%，50万元以上月息1.5%。2015年底我们和周安全签订了债权债务分割协议，我和张江负责清偿470多万元，周安全负责清偿850多万元，当时公司欠款1000余万元，协议签订后我们清偿了一部分，我在公司没有领工资，但公司给分过一次红。周安全把他以前在天水银盛乾投资管理有限公司的债务100多万元转到了公司，2015年6月王某群将公司200多万元现金私自转出兑付了自己客户集资款，导致公司资金链断裂。案发后我给汝菊琛、邢莉萍、邢某萍、郭艳、陈某生等人退赔了集资款。 50.被告人周安全的供述，2014年5月26日，天水某有限公司注册成立，注册资金2000万元，公司股东是魏海涛和王某奇，公司注册地址：天水市秦州区自由路宝，公司注册地址：天水市秦州区自由路宝泰花园**服务。2014年6月14日公司正式开业，魏海涛是法人，张江是董事长，我是聘任的总经理，王某群是出纳兼记录员，谢某旭是会计，孙勇是风控部经理，何某梅是投资部经理，孙勇辞职后安某强为清收部经理，公司业务员有徐某国、潘某，杨小芳是前台。因我退休前在银行系统工作，张江、魏海涛聘请我担任公司总经理，负责招聘其他管理人员，并将聘请结果报董事长审查，公司具体业务由我负责，受董事长和法人监管。公司运行前没有对业务员进行培训，因为我们招聘的这些人以前在银行和金融系统干过，熟悉业务，上岗后就能办业务。公司主要业务是吸收存款和放贷，主要向公司管理人员和业务员的亲朋好友吸收存款，对象不确定，主要通过宣传公司实力和投资前景，取得客户信任，承诺回报高额利息，让亲戚朋友到公司投资。公司向社会公众宣传采取做广告牌搞外展、发放宣传彩页的方式，由业务员在伏羲广场、罗玉小区、坚家河、广场等地发放宣传单，通过广告宣传和管理人员的社会人力资源优势，动员亲朋好友到公司投资。吸收的存款按金额和期限支付不同的利息，1万元存款3个月利息1.1%，1-9万元存款6个月利息1.2%，10万元6个月存款月息1.3%，1-9万元一年存款月息1.3%，10万元以上一年存款月息1.4%，存款一年、10万元以上的月息1.4%。公司一开始吸收的存款打到公司用张江个人名义办的农行卡，卡号62284521100********，卡由出纳王某群保管，半年后公司将张江农行卡变成法人魏海涛的农行卡，卡号62284621100********，卡由出纳王某群保管，这两张银行卡登记了董事长张江电话短信，公司资金进出情况张江手机短信有显示。公司有一家餐饮公司和火吧，后来还成立了鸭脖店，王某奇是公司股东，没有在公司工作，但他是天水某有限公司火吧6号店总经理。公司共吸收了2117万元存款，2015年9月公司有1310万元的债务没有兑付，但公司有1383万元的贷款债权，公司将债权债务进行了分割，由我负责清收893万元贷款，并兑付840万元我名下客户的投资，其余470万元由魏海涛负责归还他和张江的个人借款，兑付相应的客户投资。现在我已兑付和对接了562万元，还有278万元没有兑付。公司吸收的存款一部分给天水当地企业和个体户贷款，一部分给董事长张江和法人魏海涛个人借款，借款月息最高3.5%，最低3.0%。2014年9月张江在兰州开办了一个理财投资公司，经营不到一个月关门，当时我建议张江逐步缩小规模消化兑付存款。2015年6月公、检、法和工商四家联合下发紧急通知，严禁非法集资，接到通知后公司停止了吸收存款的业务，专门催收贷款兑付客户的存款。2015年8月27日，县某基给公司偿还贷款211万元，出纳王某群私自将211万元兑付了她和会计谢某旭、投资部经理何某梅的投资款和她们名下的投资款，导致公司资金链断了。我和妻子严秋芳在天水某有限公司共存款230万元，我每月工资5000或6000元，还有电话费、交通费、误餐等补助及业务提成。 51.委托投资合同、收据，证实张江、魏海涛、周安全利用天水某有限公司与集资参与人签订委托投资合同，非法吸收公众存款。 52.协助查询财产通知书，张江、魏海涛农业银行卡交易明细，证实非法吸收的公众存款进入张江、魏海涛名下银行账户的交易情况。 53.中国银行业监督管理委员会天水监管分局证明，证实天水某有限公司非中国银行业监督管理委员会天水监管分局职能管辖范围，未在天水银监分局办理过相关手续。 54.内资企业基本信息、公司股东信息、营业执照、公司备案登记申请书、天水某有限公司章程、房屋租赁合同，证实天水某有限公司于2014年5月26日注册成立，法定表人魏海涛及公司的经营范围。 55.债务转让协议，证实被告人周安全代表天水某有限公司与集资参与人敬信友、杨泽彬、周克义、张建生等人达成债权转让协议。 56.张江、魏海涛与周安全签订的协议，证实2015年张江、魏海涛、周安全签订协议对未退还的集资款做出退还约定。 57.借款申请书、委托投资审批表、天水某有限公司业务流程、贷款统计表、记账凭证、房产证、抵押合同，证实天水某有限公司将吸收的公众存款给王某保、吕颜虎、李周义、姚永刚、徐某平、贾保军等人放贷。 58.天水德盛果蔬进出口有限公司还款凭证，现金缴款单、收条，证实天水德盛果蔬进出口有限公司归还借款180万元。案发后被告人张江、魏海涛、周安全将非法所得退缴公安机关及被告人张江、魏海涛给集资参与人退赃。 59.扣押、查封文书，现金缴款单，谅解书，证实案发后公安机关扣押天水某有限公司银行存款日记账、现金日记账、扣缴款义务人登记表、企业所得税年度纳税申报表、公司明细帐、公司总账、账目凭证、存款合同、借款合同，查封魏海涛、张某功、岳某宝房屋各一套，张江、魏海涛、周安全给公安机关退缴了赃款，集资参与人邢某萍、张某科、董某生等人对张江、魏海涛表示谅解。 60.陕西省铭建司法会计鉴定所司法鉴定意见书、鉴定调整说明，证实经陕西省铭建司法会计鉴定所鉴定，2014年6月至2015年8月天水某有限公司共吸收154名集资参与人29481000元，已兑付本金18491000元（未扣除给张某退赔的2万元），已兑付利息2927740元，尚欠8062260元本金；目前已报案人员60名，报案金额11290000元，已兑付本金4760000元，兑付利息1254370元，尚欠本金5275630元。 61.不起诉决定书，户籍证明，病历材料，证实天水市秦州区人民检察院决定对王某奇不起诉。被告人张江、魏海涛、周安全的身份及周安全的病情。 62.到案经过，证实被告人张江、魏海涛、周安全的到案经过。 本院认为，被告人张江、魏海涛投资成立天水某有限公司，分别担任董事长、法定代表人，被告人周安全担任总经理期间，明知该公司不具备从事集资类金融业务的资质，违反国家金融管理规定，向社会公众非法吸收的存款数额巨大，严重扰乱了国家金融管理秩序，其行为均构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。 关于被告人张江、魏海涛、周安全的犯罪金额和尚欠的集资款金额。经查，陕西铭建司法会计鉴定所司法鉴定意见调整说明证实，天水某有限公司共吸收154名集资参与人29481000元，已兑付本金18491000元（未扣除给张某退赔的2万元），已兑付利息2927740元，尚欠8062260元本金；目前已报案人员60名，报案金额11290000元，已兑付本金4760000元，兑付利息1254370元，尚欠本金5275630元。扣除该司法鉴定意见书未计算的2017年周安全儿子周某给集资参与人张某是退还的2万元和被告人张江、魏海涛向公安机关退的1035000元及被告人周安全退缴178372元，故被告人张江、魏海涛、周安全共吸收154名集资参与人29481000元，已兑付本金18471000元，已兑付利息2927740元，尚欠6828888元本金。 关于被告人及辩护人所持鉴定数额不准确，未对部分集资参与人退赔的集资款从尚欠的本金中予以扣除的辩解和辩护意见，经查，本案已收集的天水某有限公司投资合同、财务资料来源合法，内容客观真实，且与已收集的相关证人证言、集资合同、收据等证据相互印证，且司法鉴定意见调整说明已对退还的集资参与人本金做出了鉴定，该司法鉴定意见书系侦查机关依法委托有资质的专业司法会计鉴定所遵循独立、客观、公正的原则，按照规定的标准、程序和方法，依法作出的独立、客观的鉴定意见，且符合刑事证据客观、关联、合法性的要求，鉴定意见科学、客观，应当作为本案定案证据予以采信，对被告人的辩解意见及辩护人的辩护意见不予采纳。 关于被告人张江、魏海涛的辩护人所持应按照张江、魏海涛与周安全达成的协议中470万元认定为犯罪金额的辩护意见，经查，虽然2015年被告人张江、魏海涛、周安全签订了协议，由张江、魏海涛偿还470万元，但该协议系张江、魏海涛、周安全签订的内部协议，本案系共同犯罪，张江、魏海涛系天水某有限公司投资人和控制人，应对全案的犯罪金额承担责任。对辩护人的辩护意见不予采纳。 关于被告人周安全及其辩护人所持2015年9月1日被解除经理职务后公司吸收的250万元，不应认定为周安全的犯罪数额的辩护意见。经查，公诉机关指控的非法吸收公众存款的时间为2014年6月12日至2015年8月24日，并未指控2015年9月1日以后的犯罪数额，辩护人的辩护意见与查明事实不符，不予采纳。 关于被告人周安全的辩护人所持本案系单位犯罪的辩护意见，经查，被告人张江、魏海涛成立天水某有限公司后，违反国家金融管理法律规定，未经相关部门批准，面向社会公开宣传，承诺在一定期限内还本付息，面向社会公众变相吸收存款，数额巨大，且该公司成立后所有业务均为非法吸收公众存款，未开展其他业务，依据《最高人民法院关于审理位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条之规定“个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处”。故本案应认定为自然人犯罪，对辩护人的辩护意见不予采纳。 关于被告人魏海涛的辩护人和被告人周安全及其辩护人及辩护人所持指控的部分非法吸收的存款系其自己或亲属及公司内部人员集资，对该部分金额不应认定为犯罪数额的辩解意见及辩护意见，经查，《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》规定，“非法吸收或者变相吸收公众存款构成犯罪，向社会公开宣传，同时向不特定对象、亲友或者单位内部人员吸收资金的，向亲友或者单位内部人员吸收的资金应当与向不特定对象吸收的资金一并计入犯罪数额”。本案各被告人向社会公开宣传，向社会公众吸收存款的同时又向亲属、朋友及公司内部人员介绍吸收，故对其向亲属及公司内部人员吸收的资金，应计入犯罪数额，故对被告人魏海涛的辩护人和被告人周安全及其辩护人关于上述情节的辩解及辩护意见不予采纳。 关于被告人张江、魏海涛的辩护人所持二被告人系从犯，被告人周安全辩解其不是公司总经理及周安全的辩护人所持周安全系从犯的辩护意见，经查，被告人张江、魏海涛为非法吸收公众存款成立天水某有限公司，魏海涛作为的股东和法定代表人，张江担任公司董事长，均实际控制公司，周安全被招聘为公司总经理后负责非法吸收公众存款的业务和对外放贷，实际管理公司，故三被告人作用、地位相当，应以共犯论处，辩护人的辩护意见及、地位相当全的辩解意见与查明事实不符，均不予采纳。 被告人张江、魏海涛、周安全在共同犯罪中，作用地位相当，以共犯论处。被告人张江、魏海涛经公安机关电话通知询问后，能主动到案接受调查，后又主动投案，并如实供述犯罪事实，系自首，审理中自愿认罪，案发后退赔了部分集资款，取得了部分集资参与人谅解，故可从轻处罚并适用缓刑；对辩护人关于上述量刑情节的辩护意见予以采纳。被告人周安全经公安机关电话通知后，主动到案接受调查，并如实供述了主要犯罪事实，应认定为自首，审理中自愿认罪，并退缴部分赃款，故亦可从轻处罚并适用缓刑。对辩护人关于上述量刑情节的辩护意见予以采纳。辩护人所持被告人周安全有犯罪中止的辩护意见，与查明事实不符，不予采纳。 综上，扣押的天水某有限公司银行存款日记账、现金日记账、扣缴款义务人登记表、企业所得税年度纳税申报表、公司明细帐、公司总账、账目凭证、存款合同、借款合同作为书证存卷。退缴的赃款按比例依法发还各集资参与人，未退还的集资款依法继续追缴。经合议庭评议，并经本院审判委员会讨论决定。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）项、第（三）项、第三款、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第一百三十九条的规定，判决如下： 一、被告人张江犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金6万元； （缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金在判决生效后10日缴纳。） 被告人魏海涛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金6万元； （缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金在判决生效后10日缴纳。） 被告人周安全犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金6万元； （缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金在判决生效后10日缴纳。） 二、被告人张江、魏海涛、周安全退缴的赃款1213372元（暂存于天水市公安局秦州分局），由公安机关按比例返还各集资参与人;集资参与人未退还的集资款依法继续追缴。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省天水市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  杨海波 审 判 员  韩瑞锋 人民陪审员  李翠玉 二〇二一年一月三十一日 法官 助理  冯健霞 书 记 员  汪 龙