湖南省岳阳市云溪区人民法院刑 事 判 决 书（2021）湘0603刑初13号公诉机关岳阳市云溪区人民检察院。被告人陈财，男，1995年11月13日出生于山西省长治市沁源县，汉族，高中文化，住山西省长治市沁源县。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年8月7日被抓获，8月10日被岳阳市公安局云溪分局刑事拘留，9月16日被执行逮捕。现羁押于岳阳市第一看守所。指定辩护人葛美华，湖南恒孚律师事务所律师。岳阳市云溪区人民检察院以云检刑检刑诉〔2020〕111号起诉书指控被告人陈财犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院于2021年1月4日受理后，依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。岳阳市云溪区人民检察院检察员黄树安、检察官助理胡冰洁出庭支持公诉，被告人陈财及其辩护人葛美华均到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2020年3月至6月期间，被告人陈财，以开公司在信用卡、花呗等网络平台做套现业务为幌子，以来钱快、回报高为诱饵，骗取他人相信并“投资”，以一天或两天还本并返利的方式，诱使被害人不断循环并增加“投资”，最后以平台“冻结”或出差为借口拒付本金，非法占有他人财产。其中致使李某1先后“投资”成本160万元、丁某5万元、王某20万元、郭某40万元、刘某90万元共315万元，犯罪嫌疑人陈财返回部分本息后，共获利93.37万元。公诉机关提交了被告人陈财的户籍资料、到案经过、银行账户资料、微信截图、认罪认罚具结书等书证；证人杨某、张某、赵某、李某2、唐某、陈某的证言；被害人李某1、廖某、丁某、王某、郭某、刘某的陈述；被告人陈财的供述和辩解等证据证实。公诉机关认为，被告人陈财以非法占有为目的，骗取他人钱财，数额特别巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。建议判处被告人陈财有期徒刑十年，并处罚金。被告人陈财对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人陈财的辩护人提出了被告人陈财系初犯，属坦白，且认罪认罚，可从轻处罚的辩护意见。经审理查明，2020年3月至6月期间，被告人陈财，以开公司在信用卡、花呗等网络平台做套现业务为幌子，以来钱快、回报高为诱饵，骗取他人相信并“投资”，以一天或两天还本并返利的方式，诱使被害人不断循环并增加“投资”，最后以平台“冻结”或出差为借口拒付本金，非法占有他人财产。其中致使李某1先后“投资”成本160万元、丁某5万元、王某20万元、郭某40万元、刘某90万元共315万元，犯罪嫌疑人陈财返回部分本息后，共获利93.37万元。具体事实如下：1、2020年3月下旬，被害人李某1通过贾志超介绍到被告人陈财处“投资”，李某1、廖某到山西太原后，陈财为显示自已有经济实力，用朋友的奔驰ｅ260小车将其接到沁源县，带其参观自己的“浩瀚电子商务有限公司”，并谎称自己有朋友在泰国，相互间通过网络“万**汇”平台合作，在信用卡、花呗搞套现业务，投资一万元一天除还回本金外，还可返利120元。李某1、廖某信以为真，于2020年3月27日分别向陈财投资50万元，陈财以每万元每天支付300元，至4月22日共支付75万元利息。其中李某1、廖某每万元得120元利息，每人分别获息6.6万元，贾志超作为介绍人每万元每天得180元利息，共获息19.8万元；4月8日至22日，陈财将每万元每天300元利息调整为对李某1、廖某150元支付，两人分别获息11.25万元及9.75万元，贾志超按150元得介绍费，共获得21万元。4月21日，廖某将50万元本金收回。2020年4月23日，李某1、廖某与陈财商量，决意不再经过贾志超投资，每天每万元以220元的利息返回，于是李某1又投资100万元，共投资150万元，至4月30日，陈财给付李某1利惠26.4万元。之后对李某1谎称平台资金被冻结，资金无法返回，拒绝支付本金和利息，协商后陈财只愿每万元每天支付50元利息，支付了8天共6万元利息便不再支付。2020年5月8日后，李某1找陈财处理投资问题，陈财答复之前的本金不能算了，想继续搞要重新开始，谎称通过泰国另一支付平台操作，并答应给李某1增加利润至每万元两天付利息800元，两天一结算。5月13日至5月15日，李某1投资10万元，获利息8000元。5月16日至6月1日，陈财将利润提高到每万元每天800元，李某1获利息13.6万元。李某1该10万元投资获取利息共计14.4万元。陈财又谎称泰国的支付平台被冻结，拒绝支付本息，之后以办事为由躲避投资人。李某1共投资160万元，获取利息64.65万元，以现金方式抽取其他投资人的部分利息收回本金39.8万元，贾志超获取40.8万元，陈财非法获利14.57万元。2、被害人丁某通过李某1介绍“投资”项目后，于2020年5月20日，通过朋友张宏账号（62305800002********）向陈财所借乔高田的银行卡（6217000320007309327）转了5万元，陈财按每万元每天800元支付利息给李某1，李某1从此利息中每万元每天抽取400元现金、150元公共开支，每万元每天支付丁某250元利息。至6月1日陈财支付李某110天利息，共4万元，其中李某1提取公共开支0.75万元和现金2万元，丁某得利息1.25万元，陈财非法获利1万元。3、被害人王某通过丁某介绍一起通过李某1向陈财“投资”。2020年5月13日，王某通过手机卡号6222********向陈财提供周艳621226200110008410的账户转了10万，两天一结算，每次每万元支付800元（每天400元）利息，陈财支付利息8000元。5月15日后，李某1与陈财商量，将利息提高到每万元1600元（每天800元），李某1每万元每天从中摄取现金和公共开支各150元，支付给丁某每万元每天500元，丁给王某300元，自己得200元。至5月29日，陈财共支付李某1利息12万元，王某（丁某）共得利息4万元，李某1提取现金5.75万元和公共开支2.25万元。5月31日，王某又通过陈财提供的乔高田尾号为9327的账户追加投资10万元。之后陈财躲避，不再支付本息。王某共投资了20万元，陈财非法获利8万元。4、2020年5月18日，王某的朋友郭某经李某1介绍，通过尾号为3459的一卡通向陈财提供的尾号为7763（陈志平）账户投资10万元；19日又从尾号为8178平安银行储蓄卡向陈财（乔高田）投入10万元；5月23日又转入10万元；5月27日再转入10万元。先后共40万元，陈财以每天每万元800元向李某1支付利息，两天一结算，至5月31日，陈财谎称资金出了问题，不再支付本息。陈财共向李某1支付利息29.6万元，李某1提取现金14.8万元和公共支出9.25万元，支付郭某利息5.55万元，陈财非法获利10.4万元。5、2020年3月31日，被害人刘某通过李某1找到陈财，以借的名义从尾号8016账户向陈财投资50万元，每万元每天获150元返利，陈财称“万**汇”支付平台出了差错，拼出一些图片欺骗刘某，刘某获得13万余元利息后，陈财不再支付刘某本息，陈财获利37万元左右。5月25日，刘某又从自己尾导为8016账户以及祖母蔡四英尾号为5005账户上向陈财投资10万元、20万元不等，陈财每万元每天支付利息800元给李某1、廖某等人，其中每天抽出现金400元、公共开支150元，支付刘某250元（每万元每2天支付500元）。至2020年5月31日、6月1日分别投入20万元即总共本金40万元后，陈财谎称资金被平台冻结，拒绝支付本息。刘某先后投入本金共90万元，陈财支付利息共30.6万元，刘某共获息18.5万元，李某1提取现金8.8万元和公共开支3.3万元，陈财非法获利59.4万元。被告人陈财能够如实供述自己的罪行。本院认为，被告人陈财构成诈骗罪。公诉机关的指控成立。关于被告人陈财的辩护人提出了被告人陈财系初犯，属坦白，且认罪认罚，可从轻处罚的辩护意见。经查，与事实相符，本院予以采纳。被告人陈财到案后，能如实供述其罪行，属坦白，愿意接受处罚，对其可以从轻、从宽处罚。公诉机关的量刑建议适当。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六、第六十七条第三款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人陈财犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月7日起至2030年8月6日止。罚金限自本判决生效之日起十日内缴纳。）二、责令被告人陈财对各被害人的损失予以退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省岳阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  唐耀国审 判 员  刘 芳人民陪审员  刘国星二〇二一年一月二十六日书 记 员  胡 星附：相关法律条款《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：(一)被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；(二)被告人违背意愿认罪认罚的；(三)被告人否认指控的犯罪事实的(四)起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；(五)其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。