江苏省启东市人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏0681刑初624号公诉机关江苏省启东市人民检察院。被告人朱玉群，女，1967年8月2日出生，汉族，初中文化，案发前系上海信崇资产管理有限公司启东分公司业务员，户籍所在地江苏省启东市，住启东市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月19日被刑事拘留,2020年1月17日变更为取保候审，经本院决定，于2020年12月17日被逮捕。现羁押于南通市看守所。指派辩护人茅燕花，江苏东晋律师事务所律师。被告人黄芳娟，女，1979年9月3日出生，汉族，中专文化，案发前系上海信崇资产管理有限公司启东分公司业务员，户籍所在地江苏省启东市，住启东市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年2月10日被启东市公安局取保候审，经本院决定，于2021年1月22日被逮捕。现羁押于南通市看守所。指派辩护人陆施思，江苏东晋律师事务所律师。被告人许凯生，女，1962年11月10日出生，汉族，高中文化，案发前系上海信崇资产管理有限公司启东分公司业务员，户籍所在地江苏省启东市，住启东市。曾因拒不履行法院判决、裁定，于2006年7月28日被本院决定拘留十四日。现因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年2月10日被启东市公安局取保候审。经本院决定，于2020年12月17日被逮捕。现羁押于南通市看守所。指派辩护人梅寄望，江苏江海明珠律师事务所律师。被告人高红生，男，1973年4月4日生，案发前系上海信崇资产管理有限公司启东分公司业务员，户籍所在地江苏省启东市，住启东市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月19日被启东市公安局取保候审。指派辩护人陈叶召，江苏江海明珠律师事务所律师。江苏省启东市人民检察院以启检二部刑诉〔2020〕526号起诉书指控被告人朱玉群、黄芳娟、许凯生、高红生犯非法吸收公众存款罪，于2020年10月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。江苏省启东市人民检察院指派检察员崔达华出庭支持公诉，上列被告人、辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2014年11月至2018年6月，上海信崇资产管理有限公司（另案处理）未经国家有关部门批准，在无金融业务经营许可证和P2P证照的情况下，设一月期、三月期、六月期、一年期四种所谓“理财产品”，每种“产品”有封闭式和非封闭式两种类型，承诺4.67%至13%不等的固定保本年化收益率，采取债权转让模式进行自融。该公司在海门、启东、如皋、海安、南通市崇川区、通州区及盐城等地设立多家分公司，制定业务提成奖励机制，招募大量业务员，通过发放传单、门店广告、组织聚会、口口相传及线上“渔丰收”平台等手段向社会公开宣传，并向社会公众吸收资金。2015年4月，袁帅（另案处理）等人经上海信崇资产管理有限公司指派在本市汇龙镇****室设立上海信崇资产管理有限公司启东分公司（以下简称信崇启东分公司），成立之初先后招募唐建标、王思菊（均另案处理）担任团队经理、招募被告人朱玉群、黄芳娟、许凯生、高红生及徐祖新、张琴、任水芳（均另案处理）等人担任业务员，采用上述手段积极为上海信崇资产管理有限公司向社会公众吸收资金。经审计，信崇启东分公司通过线下累计向1434人吸收资金共计人民币63690万元（以下均为人民币）；通过线上“渔丰收”平台累计向46人吸收资金共计170万元。被告人朱玉群、黄芳娟、许凯生、高红生先后向社会公众累计非法吸收资金625万元、1411万元、2058万元、806万元，非法获利分别为32.4368万元、46.6635万元、77.2974万元、29.4157万元。各被告人均系接公安机关电话通知后自动投案，归案后均如实供述主要犯罪事实。为证明上述事实，公诉机关当庭出示了被告人供述、证人证言、书证、专项鉴定报告等证据。公诉机关认为，被告人朱玉群、黄芳娟、许凯生、高红生伙同他人非法变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，系犯罪单位上海信崇资产管理有限公司的直接责任人员，其行为均应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人朱玉群、黄芳娟、许凯生、高红生伙同他人共同故意实施犯罪，是共同犯罪。被告人朱玉群、黄芳娟、许凯生、高红生在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人朱玉群、黄芳娟、许凯生、高红生犯罪后自动投案，归案后如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人朱玉群、黄芳娟、许凯生、高红生认罪认罚，可以从宽处理。诉请本院依法判处。被告人朱玉群、黄芳娟、许凯生、高红生对公诉机关指控的罪名和犯罪事实无异议，认罪认罚。被告人朱玉群的辩护人对公诉机关指控的罪名不持异议，提出朱玉群有自首情节，系从犯，认罪认罚，建议从宽处罚。被告人黄芳娟的辩护人对公诉机关指控的罪名不持异议，提出黄芳娟有自首情节，系从犯，认罪认罚，建议从宽处罚。被告人许凯生的辩护人对公诉机关指控的罪名不持异议，提出许凯生有自首情节，系从犯，认罪认罚，建议从宽处罚并适用缓刑。被告人高红生的辩护人对公诉机关指控的罪名不持异议，提出高红生有自首情节，系从犯，认罪认罚，积极退赃，预缴罚金，建议从宽处罚。经审理查明，2014年11月至2018年6月，上海信崇资产管理有限公司（已判决）未经国家有关部门批准，在无金融业务经营许可证和P2P证照的情况下，设一月期、三月期、六月期、一年期四种所谓“理财产品”，每种“产品”有封闭式和非封闭式两种类型，承诺4.67%至13%不等的固定保本年化收益率，采取债权转让模式进行自融。该公司在海门、启东、如皋、海安、南通市崇川区、通州区及盐城等地设立多家分公司，制定业务提成奖励机制，招募大量业务员，通过发放传单、门店广告、组织聚会、口口相传及线上“渔丰收”平台等手段向社会公开宣传，并向社会公众吸收资金。2015年4月，袁帅（已判决）等人经上海信崇资产管理有限公司指派在本市汇龙镇***室设立信崇启东分公司，成立之初先后招募唐建标、王思菊（均另案处理）担任团队经理、招募被告人朱玉群、黄芳娟、许凯生、高红生及徐祖新、张琴、任水芳（均另案处理）等人担任业务员，采用上述手段积极为上海信崇资产管理有限公司向社会公众吸收资金。经审计，信崇启东分公司通过线下累计向1434人吸收资金共计63690万元，案发时有14072.2万元本金无法归还；通过线上“渔丰收”平台累计向46人吸收资金共计170万元，案发时有63万元本金无法归还。在上述作案过程中，被告人朱玉群、黄芳娟、许凯生、高红生的行为分述如下：1.被告人朱玉群于2015年6月至2018年5月期间任信崇公司启东分公司业务员，先后向社会公众累计非法吸收资金625万元，其中未兑付金额213.7万元。被告人朱玉群从中共非法获利32.4368万元。2.被告人黄芳娟于2015年5月至2017年7月期间任信崇公司启东分公司业务员，先后向社会公众累计非法吸收资金1411万元，其中未兑付金额7.9万元。被告人黄芳娟从中共非法获利46.6635万元。3.被告人许凯生于2015年6月至2017年7月期间任信崇公司启东分公司业务员，先后向社会公众累计非法吸收资金2058万元，其中未兑付金额74.4万元。被告人许凯生从中共非法获利77.2974万元。4.被告人高红生于2015年8月至2017年7月期间任信崇公司启东分公司业务员，先后向社会公众累计非法吸收资金806万元，其中未兑付金额7.4万元。被告人高红生从中共非法获利29.4157万元。各被告人均系接公安机关电话通知后自动投案，归案后均如实供述主要犯罪事实。案发后，被告人朱玉群退缴1万元，被告人黄芳娟退缴9万元，被告人许凯生退缴10万元，被告人高红生退缴4万元。审理中，被告人黄芳娟退缴违法所得20.2万元，被告人许凯生退缴4万元，被告人高红生退缴25.4157万元各被告人在启东市人民检察院签署了认罪认罚具结书。上述事实,被告人朱玉群、黄芳娟、许凯生、高红生在开庭审理中均无异议，且有四被告人在侦查阶段的供述笔录，个人出借咨询与服务协议等书证，另案处理犯罪嫌疑人唐建标、徐祖新等人的供述，未到庭证人黄辉、张燕玲、沈飞、曹卫英、陆燕菊等人的证言笔录，启东市公安局出具的发破案经过，启东市公安局调取的银行交易记录，南通含章光大会计师事务所出具的信崇专项鉴定报告，被告人朱玉群、黄芳娟、许凯生、高红生的户籍证明等证据证实,足以认定。本院认为，被告人朱玉群、黄芳娟、许凯生、高红生伙同他人非法变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，系犯罪单位上海信崇资产管理有限公司的直接责任人员，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法均应追究刑事责任。公诉机关指控被告人朱玉群、黄芳娟、许凯生、高红生犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人朱玉群、黄芳娟、许凯生、高红生伙同他人共同故意实施犯罪，是共同犯罪。被告人朱玉群、黄芳娟、许凯生、高红生在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人朱玉群、黄芳娟、许凯生、高红生犯罪后自动投案，归案后如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人朱玉群、黄芳娟、许凯生、高红生认罪认罚，可以从宽处理。被告人朱玉群、许凯生退缴部分违法所得，被告人黄芳娟退缴大部分违法所得，高红生退缴全部违法所得并预缴罚金，酌情从轻处罚。关于辩护人提出对许凯生适用缓刑的辩护意见，经查，许凯生涉案金额巨大，造成损失较大，仅退缴了部分违法所得，大部分违法所得尚未退缴，悔罪认罚态度差，不宜适用缓刑，该辩护意见本院不予采纳。辩护人提出的其他辩护意见，与查明的事实和法律规定相符，本院予以采纳。本院综合各被告人的犯罪情节、悔罪表现，决定对各被告人减轻处罚，并对被告人高红生适用缓刑。为惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款之规定，判决如下：一、被告人朱玉群犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年12月17日起至2021年11月16日止，先行羁押的30日已折抵刑期。）被告人黄芳娟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2021年1月22日起至2022年1月21日止。）被告人许凯生犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年12月17日起至2022年3月16日止。）被告人高红生犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币三万元（已预缴）（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）二、被告人朱玉群、黄芳娟、许凯生、高红生退缴在案的违法所得人民币73.6157万元，按比例发还集资参与人；继续追缴被告人朱玉群违法所得人民币31.4368万元、黄芳娟17.4635万元、许凯生63.2974万元，发还集资参与人。（上述未退赃款、罚金，限本判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南通市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长 黄 生人民陪审员 陈 彪人民陪审员 宋桂华二〇二一年一月二十五日晓虑%），书记员宋丽丽