广西壮族自治区环江毛南族自治县人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）桂1226刑初25号 公诉机关广西壮族自治区环江毛南族自治县人民检察院。 被告人覃进东，男，1986年12月1日出生于广西大新县，壮族，小学文化，农民，住广西崇左市大新县。曾因犯信用卡诈骗罪，于2012年1月13日被北京市平谷区人民法院判处有期徒刑六年，2016年7月28日刑满释放。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2020年9月17日被刑事拘留，同年10月23日被执行逮捕。现羁押于环江毛南族自治县看守所。 被告人农志华，男，1979年5月16日出生于广西大新县，苗族，小学文化，农民，住广西崇左市大新县。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2020年9月17日被刑事拘留，同年10月23日被执行逮捕。现羁押于环江毛南族自治县看守所。 广西环江毛南族自治县人民检察院以环检刑诉[2020]147号起诉书指控被告人覃进东、农志华犯信用卡诈骗罪向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，依法公开开庭审理了本案。环江毛南族自治县人民检察院指派检察员莫仁蕉出庭支持公诉，被告人覃进东、农志华到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2019年5月，被告人覃进东以10000元的价格向一宾阳籍男子购买了两张复制了他人银行卡信息的复制卡（该两张卡复制的信息内容一致）。2019年12月，覃进东经查询发现其购买的复制卡内已有存款40000多元，欲将卡内的存款占为己有。2019年12月23日，被告人覃进东联系到被告人农志华帮忙取钱，并承诺事成后给农志华800元辛苦费，农志华同意。同日23时许，农志华经过伪装后，来到龙州县城农贸市场旁的广西龙州农村商业银行的ATM机取款，在农志华利用其中一张复制卡分四次取款，每次手续费4元，共获人民币20000元后，该复制卡被ATM机吞卡，后农志华又来到龙州县政府门口的广西龙州商业银行的ATM机，使用另一张复制卡分四次共计取款20000元，后离开现场。至次日1时许，农志华将取得的人民币40000元及一张复制卡交给覃进东，覃进东从中拿出800元交给农志华，后各自离开现场。 案发后，公安机关从被告人覃进东处扣押了人民币39232元，被告人农志华亲属代为缴纳赃款800元。2020年4月20日，中国工商银行河池分行先予垫付给被害人卿某损失共计人民币40032元；2020年9月30日，公安机关将扣押的人民币40032元发还给中国工商银行河池分行。 公诉机关认为，被告人覃进东、农志华以非法占有他人钱财为目的，利用复制有他人银行卡信息的复制卡取走他人的资金，数额较大，二被告人的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，应当以信用卡诈骗罪追究二被告人刑事责任。被告人覃进东属于累犯，应从重处罚；二被告人到案后如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，可从轻处罚；诈骗所得财物已退赔受害人，可从轻处罚。综上，建议对覃进东判处有期徒刑一年至一年六个月，并处罚金二万元；对农志华判处有期徒刑六个月至九个月，并处罚金二万元。公诉机关提交了物证，书证，证人证言，被害人陈述，被告人供述和辩解，勘验、检查、辨认笔录，电子数据等证据证实。 被告人覃进东、农志华对指控的事实、罪名及证据没有异议，且签字具结。二被告人无证据向法庭提交。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明，被告人覃进东曾因犯信用卡诈骗罪，于2012年1月13日被北京市平谷区人民法院判处有期徒刑六年，2016年7月28日刑满释放。 上述事实，有经庭审举证、质证并予以确认的受案登记表、立案决定书，被告人基本情况表、户籍证明，到案经过，违法犯罪记录查询情况说明，北京市平谷区人民法院（2012）平刑初字第20号刑事判决书，释放证明书，证人农某1、罗某、农某2、陈某的证言，被害人卿某的陈述，被告人覃进东、农志华的供述和辩解，辨认现场、人员、银行卡笔录及照片，电子证据检查工作记录，工商银行卡交易明细，借记卡账户历史明细清单，白色类似银行卡卡片，会议纪要、特种转账凭证，监控视频，相关手机通信记录，扣押笔录，扣押决定书、扣押清单，发还清单，银行凭证，收款收据，情况说明，办案说明等证据证实。 本院认为，被告人覃进东、农志华以非法占有为目的，使用伪造的信用卡，盗刷他人卡内款项共计40032元，数额较大，两被告人的行为均已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。在共同犯罪中，被告人覃进东收购伪造的信用卡、指使农志华实施犯罪行为，是主犯，应按其所参与的全部犯罪处罚。被告人农志华受覃进东指使，起辅助作用，是从犯，应当从轻处罚。被告人覃进东曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕后五年内再应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应从重处罚。二被告人被抓获归案后，如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，对二被告人可从轻处罚。二被告人积极退赔了被害人经济损失，可从轻处罚。根据被告人犯罪的事实、性质、情节、对社会的危害程度及悔罪表现等，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条，第二十五条，第二十六条，第二十七条，第四十五条，第四十七条，第五十二条，第五十三条，第六十一条，第六十二条，第六十五条，第六十七条第三款之规定，判决如下： 一、被告人覃进东犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万五千元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2020年9月17日起至2022年3月16日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳，逾期则强制缴纳。） 二、被告人农志华犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2020年9月17日起至2021年6月16日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳，逾期则强制缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河池市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 员 李志文 二〇二一年一月十五日 法官助理 韦 娜 书 记 员 覃馨仪 法律链接： 《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条【信用卡诈骗罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 【盗窃罪】盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。