福建省松溪县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0724刑初92号 公诉机关松溪县人民检察院。 被告人吴嘉原，曾用名吴翔，男，1995年12月25日出生于松溪县，汉族，初中文化，无业，户籍地松溪县，住松溪县。曾因犯寻衅滋事罪，于2017年11月30日被本院判处有期徒刑九个月，2018年7月14日刑满释放；又因涉嫌犯诈骗罪，于2020年1月8日被松溪县公安局刑事拘留，同年2月15日被逮捕。现羁押于松溪县看守所。 辩护人吴章浩，福建振岳律师事务所律师。 松溪县人民检察院以松检一部刑诉〔2020〕77号起诉书指控被告人吴嘉原犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年9月24日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。松溪县人民检察院指派检察官陈薇出庭支持公诉，被告人吴嘉原及其辩护人吴章浩到庭参加诉讼。现已审理终结。 松溪县人民检察院指控，2019年10月份以来，被告人吴嘉原在松溪县辖区，以每套500元左右价格向陈某、林某、吴某、齐某、袁某等人收买包括公民身份信息、银行卡信息、银行卡账号密码、Ｕ盾账号密码及绑定手机号码等信息资料的信用卡共计8套，后转卖给微信好友“村花新”。 2020年1月7日，吴嘉原在松溪县交汇处被民警抓获。 为支持指控，公诉机关当庭讯问了被告人并宣读、出示了被告人的庭前供述和辩解，证人陈某、林某等人的证言，微信聊天记录截图、电子数据检查笔录，有关到案经过等相关书证。公诉机关认为，被告人吴嘉原违反信用卡管理规定，收买、非法提供信用卡信息资料，数量巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款的规定，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人吴嘉原系累犯，适用《中华人民共和国刑法》第六十五条，应从重处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提请本院依法判处。 被告人吴嘉原对指控的事实和罪名均无异议，表示自愿认罪认罚。 其辩护人提出的辩护意见是：1、被告人吴嘉原自愿认罪认罚，并已签署了具结书，有明显的悔罪表现。2、被告人作案时间较短，所造成的社会危害性和后果较小。3、案发后，其亲属已代为退缴了13600元。综上，被告人具有法定和酌定的从轻处罚情节，建议法庭对吴嘉原予以从轻处罚。 经审理查明：2019年12月间，被告人吴嘉原为牟利，通过微信与昵称“村花新”的微信好友取得联系并达成有偿为“村花新”提供信用卡后，即以每套500元的约定价格向开卡人陈某、林某、袁某、吴某、齐某陆续收买配套有Ｕ盾、账号密码、绑定的手机号码及开卡人身份信息等资料的信用卡共8套。嗣后，吴嘉原将收买的信用卡倒卖给“村花新”，并先后实际收取“村花新”支付的费用计8500元。 2020年1月7日，吴嘉原驾驶闽Ｈ×××××号轿车经过松溪县交叉路口时被公安民警抓获。其放置车内的二张银行卡（农业银行卡一张，卡号为62×××78；邮政储蓄卡一张，卡号为62×××61）、顺丰速运快递邮寄底单（单号为ＳＦ107××××0324）一张、华为手机一部及随身携带的二部苹果6Ｓ手机被查扣。经公安机关对扣押的手机进行电子数据提取，其中的一部苹果6Ｓ手机（ＩＭＥＩ：3532××××××2430）系吴嘉原作案使用的工具。案发后，被告人的亲属已代为退缴了13600元。 上述事实，被告人吴嘉原在庭审过程中无异议，且有证人陈某、林某、吴某、齐某、袁某的证言，吴嘉原与“村花新”微信聊天记录截图，电子数据检查工作记录，提取的陈某、林某等人银行卡用于违法犯罪的情况及相应的交易明细清单，搜查笔录和照片，扣押清单，侦查工作情况说明，违法犯罪人员（前科）信息核查单，本院作出的（2017）闽0724刑初90号刑事判决，释放证明书，福建省行政事业单位资金往来结算票据，有关到案经过、认罪认罚具结书和被告人的户籍证明等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人吴嘉原为谋取非法利益，收买信用卡及相关信息资料后又非法提供给他人使用且数量巨大，使信用卡信息资料获取者以持卡人林某、吴某等人的名义进行交易，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人吴嘉原曾因故意犯罪被判处有期徒刑，刑满释放后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应当从重处罚。鉴于其在庭审过程中尚能如实交代自己的犯罪事实，自愿认罪认罚，且已退缴出违法所得，有确实的悔罪表现，可以从轻处罚。辩护人据此提出对被告人从轻处罚的辩护意见，予以采纳。综合本案的事实、情节和被告人的悔罪表现，本院决定对被告人吴嘉原予以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款，第六十五条第一款、第六十四条、第五十三条和《最高人民法院、最高人民检察院〈关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第三条的规定，判决如下： 一、被告人吴嘉原犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币20000元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月8日起至2023年3月7日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。） 二、扣押在案的犯罪工具苹果6S手机一部（IMEI：353258078262430），予以没收；扣押在案的其他物品，由扣押机关松溪县公安局依法处理。 三、被告人吴嘉原退缴出的13600元，其中8500元的非法所得予以追缴，由扣押机关松溪县公安局上缴国库，余款5100元予以抵扣罚金。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南平市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  杨芳旭 人民陪审员  范仁胜 人民陪审员  叶美容 二〇二一年一月二十二日 书 记 员  朱成雪 本案依据的主要法律条文 1、《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一,妨害信用卡管理的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金: (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的,或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输,数量较大的; (二)非法持有他人信用卡,数量较大的; (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的; (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的,依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利,犯第二款罪的,从重处罚。 第六十五条第一款被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重从罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物,应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品或供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 2、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料,足以伪造可进行交易的信用卡,或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易,涉及信用卡一张以上不满五张的,依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定,以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚;涉及信用卡五张以上的,应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。