杭州市下城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0103刑初383号 公诉机关杭州市下城区人民检察院。 被告人邵丽华曾因犯挪用公款罪于1987年12月24日被免予起诉；因犯贪污罪于1991年9月被判处有期徒刑十三年，剥夺政治权利二年；因犯诈骗罪于2006年4月19日被判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币1万元，于2015年1月21日刑满释放。因本案于2019年12月11日被刑事拘留，于2020年1月16日被逮捕，当日被取保候审。 辩护人张玲燕，北京盈科（杭州）律师事务所律师。 杭州市下城区人民检察院以下检一部刑诉〔2020〕2365号起诉书指控被告人邵丽华犯诈骗罪，于2020年10月13日向本院提起公诉。本院于次日立案后依法适用普通程序并组成合议庭，于2021年1月13日公开开庭审理了本案并当庭宣告判决。杭州市下城区人民检察院指派检察官胡俊策出庭支持公诉。被告人邵丽华及杭州市下城区法律援助中心指派的辩护人张玲燕到庭参加诉讼。现已审理终结。 杭州市下城区人民检察院指控，2018年5月，被告人邵丽华谎称认识他人有高额回报的投资项目，怂恿被害人杜某将名下杭州市下城区杭氧宿舍41幢1单元302室的房子做房产抵押，所得钱款交被告人邵丽华投资。被告人邵丽华收到钱款后除少部分用于支付利息外大部分钱款用于赌博、挥霍。经审查，被告人邵丽华诈骗金额人民币95万元。 2019年12月9日17时许，被告人邵丽华在杭州市下城区凤起路68号东园大楼A幢2007室被抓获。 公诉机关为证明上述事实，提供了被告人邵丽华的供述和辩解，被害人杜某的陈述，证人王某1前、钱某、王某2的证言，接受证据清单、融资协议书、抵押借款合同、连带担保保证书、还款计划、协助查询财产通知书、银行交易明细、户籍证明、抓获经过、刑事判决书、刑事裁定书、罪犯档案资料、情况说明等证据材料，认为被告人邵丽华以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应以诈骗罪追究刑事责任。出庭公诉人指出，被告人邵丽华曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应当从重处罚。提请本院依法判处。 被告人邵丽华对指控犯罪事实、罪名均无异议。其辩护人对指控罪名无异议，提出被告人邵丽华的犯罪数额应当扣减支付给被害人杜某和代某支付给出借人王某2的利息的金额；其在共同犯罪中起次要作用，系从犯，有积极还款意愿，身患严重疾病，建议对其从宽处理并适用缓刑。 经审理查明，2018年5月，被告人邵丽华谎称有高额回报的投资项目，怂恿被害人杜某以杭州市下城区杭氧小区41幢1单元302室房产向王某2抵押借款130万元，约定借款期限半年，月利率1.3%。被告人邵丽华承诺给予杜某高额利息、承担抵押债务利息并于到期后清偿抵押债务，从杜某处取得100万元，后在数日内将上述钱款通过取现、转账给他人等方式悉数消耗、转移或和他人瓜分，仅付给杜某利息5.5万元、向王某2支付半年的抵押借款利息共计10.14万元，此后拒不还款。 2019年12月9日，被告人邵丽华被抓获归案。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实： 1.被告人邵丽华的供述和辩解，称其赌博时认识范金根，他说认识做百家乐的人，把钱投进去有很高的回报。其找杜某投资，没跟她说钱要投进百家乐，就说赚钱很稳。杜某一开始投了一万，后来本息加到三万，范金根每月都能给相应的回报。范金根说要加大投资，可以抵押房子，杜某同意了，说好每个月给杜某5万元的利息，给抵押权人的借款利息由其承担，房子到期后其和范金根会把房子赎回来还给她。范金根找了人用杜某位于杭氧小区的房子抵押借款130万。杜某取现20万元，当场付了中介好处费，转账付了抵押权人第一个月的利息，剩下多少不知道，她自己拿着了，转账给其100万。其的100万中分两次取现给了范金根20万、16万，范金根说会给其高额利息，房子到时他会去赎回来，其就没管了。其自己拿到的钱除给了杜某第一次的利息5万元、付了抵押权人半年利息外，都赌博、还债、平时消费用掉了。范金根除了给过其1.4万元外就没还过钱，其从中还给杜某1万元。范金根说钱都在百家乐，上家被抓了，所以他也没钱。 2.被害人杜某的陈述，称其于2017年9月旅游时认识邵丽华，后经常联系、走动。2018年春天，邵丽华说可以把钱放她那里拿不菲的利息赚钱，又说可以把房子抵押借款，借来的钱直接给她，其被说动。5月17日，邵丽华带其去办了一张建行卡。几天后，邵丽华说出钱的人已经找好了，带着范金根、王某1前来其家里看了下，带其去行政服务中心办了抵押手续，说房子抵押了130万，每三个月给其5.5万元利息，半年后把房子还给其。当时出借人问其借钱干什么，其按照邵丽华事先教的，说拿去家里做珠宝生意。回到家后，邵丽华给了其5.5万元现金。8月到应该付给其第二次利息时，邵丽华让其不要急。2019年，借款人开始催其还钱，邵丽华还是拖着不还。 3.证人王某1前的证言，称2018年5月，范金根说有朋友想做房屋抵押贷款，其把这笔业务介绍给浙江卓家信息咨询有限公司。后来该公司的钱某、钱某找来的配资方夫妇、杜某和杜某的一个女性朋友还有其共6人去办了他项权证手续。办完后其们就去了建行，配资方打款给杜某，杜某转给其4.4万元服务费，转给卓家3.7万元服务费，其们就走了。其分给范金根1万元介绍费。 4.证人钱某的证言，称其此前在浙江卓家信息咨询有限公司上班，2018年5月，一个姓王的人说客户要做房屋抵押借款，其去看了位于杭氧小区41幢1单元302室的房子，房主杜某和她的小姐妹邵丽华在，杜某说借钱要开店。其找到配资方王某2，看过房子后去行政服务中心做了他项权证。当时在场的有王某2夫妇、王某1前、杜某、邵丽华和其共6人。双方约定借款130万，月息1.3%，期限半年。杜某打给公司财务项巧巧中介费3.7万元，另现金付给其车马费2千元。 5.证人王某2的证言，称2018年5月，中介说杭氧宿舍41幢1单元302室的房子要抵押贷款，和对方约好在行政服务中心见面，其问借款人杜某借钱去做什么，她说是借给她弟弟在香港做珠宝生意，介绍当时在场的邵丽华是她弟媳妇。其们签了抵押借款合同、办理了他项权证，约定月息1.3%。5月22日打款给杜某共130万，对方直接打回给其头息1.69万。后对方拖拖拉拉陆续支付宝转给其6个月的利息，至今共收到11.83万元，本金没还过。 6.接受证据清单、融资协议书，证实杜某于2018年5月16日委托王某1前就房屋抵押贷款一事提供融资服务，融资额度130万-145万，到账后杜某须支付给王某1前3%的信息费加3%的服务费。 7.抵押借款合同、不动产抵押登记材料，证实杜某于2018年5月21日以杭州市下城区杭氧小区41幢1单元302室房产为抵押向王某2借款130万元，期限至同年11月20日，月息1.3%，双方于当日办理了抵押权登记手续。 8.连带担保保证书、还款计划，证实邵丽华于2018年10月20日自愿就杜某于2018年5月21日向王某2借款130万元承担连带责任保证担保；于2020年4月9日承诺于2020年6月15日前归还杜某15万元，于11月28日再还30万元，于2021年5月还20万，于2020年11月30日全部还清（30万），被害人杜某的家属王焕同意上述归还部分的还款计划。 9.协助查询财产通知书、银行交易明细，证实： （1）杜某尾号为8795的中国建设银行账户于2018年5月17日开户，于5月22日收到王某2转账100万元，随即转回王某21.69万元，向王某1前转账4.4万元，向项巧巧转账3.7万元，后又收到王某2转账30万元，随即取现20万元，向邵丽华转账100万元，后取现0.2036万元，当日销户。 （2）邵丽华尾号为1702的杭州银行账户于2018年5月22日收到杜某转账100万元以前几无余额，收到100万元后当日取现27万元、支付宝转出2万元、微信转出1.15万元，于5月23日取现31.8万元、微信转出1.4万元、支付宝转出1万元并转账给蔡群、项何贵、徐秋丽各10万元，于5月24日微信转出1.6万余元，于5月28日取现1.6万元，至6月2日余额仅5千余元，后日均余额不足千元。 （3）王某2分别于2018年6月17日、7月18日、8月18日、9月19日、11月14日收到邵丽华支付宝转账各1.69万元，于10月19日、10月20日分别收到邵丽华支付宝转账10元、0.23万元。 此外还有户籍证明、抓获经过、刑事判决书、刑事裁定书、罪犯档案资料、情况说明等证据予以证实。 上述证据来源合法，与本案事实相关，能互为印证部分，本院均予以确认。 本院认为，被告人邵丽华以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人邵丽华曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应当从重处罚；其到案后如实供述主要罪行，当庭自愿认罪，予以从轻处罚。辩护人与上述相应的辩护意见，本院予以采纳；其余意见无事实和法律依据，本院不予采纳。结合本案的事实、情节、性质和社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人邵丽华犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币13万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳）； 二、责令被告人邵丽华向被害人杜某退赔违法所得。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 石  美  君 人民陪审员 陈  珉  子 人民陪审员 黄  梦  超 二〇二一年一月十三日 书 记 员 戚赞赞（代）