四川省岳池县人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）川1621刑初5号 公诉机关岳池县人民检察院。 被告人刘顺德，男，1978年11月4日出生，汉族，小学（肄业）文化，户籍所在地福建省泉州市安溪县，住地福建省泉州市。2015年7月22日，被告人刘顺德因犯诈骗罪被福建省安溪县人民法院判处有期徒刑二年，并处罚金4000元；犯非法获取公民个人信息罪判处拘役二个月，并处罚金1000元;数罪并罚，决定执行有期徒刑二年，并处罚金5000元，2016年8月16日刑满释放。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2020年8月31日被岳池县公安局刑事拘留，同年9月30日被执行逮捕。现羁押于岳池县看守所。 委托辩护人吴建国，四川民爱律师事务所律师。 岳池县人民检察院以岳检二部刑诉（2020）83号起诉书指控被告人刘顺德犯妨害信用卡管理罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。岳池县人民检察院指派检察官屈小平出庭支持公诉，被告人刘顺德到庭参加诉讼。现已审理终结。 岳池县人民检察院指控：2018年底，被告人刘顺德与张某2（已判刑）、张某1、姜某（均另案处理）在一起时，刘顺德提出以每张2000元的价格收购由张某2帮其购买的银行卡，且将购卖银行卡的部分款项支付给张某1和姜某，由张某1和姜某代张某2管理。至2019年4月，张某2通过江某（已判刑）、韩某（微罪不诉）在杨某1、钱某2、姚某、王某、成豪等人处购买银行卡（包括Ｕ盾、关联手机卡）共计32张，并以2000元一张的价格卖给刘顺德，刘顺德再以每张2700元一张的价格卖与他人使用，从中获取非法利益。期间，刘顺德还以2000元一张的价格收购了张某1（2张）、姜某（3张）、刘某1（2张）、张某2（1张）的银行卡用于非法活动。姜某接受刘顺德支付购买银行卡款共计175000元，张某1收款共计5400元。 为证实上述事实，公诉机关提供了物证、书证、证人证言、被告人供述和辩解、检查、辨认笔录、电子数据等证据。 公诉机关认为，被告人刘顺德非法持有他人信用卡，数量较大，其行为妨害了国家对信用卡的管理制度，已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第（二）项之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。刘顺德因犯诈骗罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，根据《中华人民共和国刑法》第六十五条之规定，应当从重处罚。刘顺德在共同犯罪中起主要作用，是主犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条之规定，应当按照其参与的全部犯罪处罚。刘顺德到案后如实供述其犯罪事实，系坦白，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。 被告人刘顺德对指控的事实、罪名没有异议，希望从轻处罚。 辩护人吴建国提出的辩护意见是，被告人刘顺德有坦白情节，主动退赔违法所得，认罪态度较好，可以从轻处罚。 经审理查明： 2018年底，被告人刘顺德与张某2（已判刑）、张某1、姜某（均另案处理）在一起时，刘顺德提出以每张2000元的价格购买其让张某2收购来的银行卡，且将应支付给张某2的卡钱通过手机微信交由张某1和姜某，由张某1和姜某代为保管。至2019年4月，张某2通过江某（已判刑）、韩某在杨某1、钱某2、姚某、王某、成豪等人处购买银行卡（包括Ｕ盾、关联手机卡）共计32张，并以2000元一张的价格卖给刘顺德，刘顺德再以每张2700元一张的价格卖与他人使用，从中获取非法利益22400元。期间，刘顺德还以2000元一张的价格收购了张某1（2张）、姜某（3张）、刘某1（2张）、张某2（1张）的银行卡用于非法活动。姜某接受应支付给张某2的卡钱共计17500元，张某1接受应支付给张某2的卡钱共计5400元。 2019年12月26日，岳池县人民法院（2019）川1621刑初431号刑事判决书判决：张某2犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年零六个月，并处罚金10000元；江弘渊犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金10000元；并对其各自退缴的违法所得15000元予以没收。 被告人刘顺德于2020年8月31日被福建省泉州市公安局抓获归案。 岳池县公安局于2020年9月2日扣押被告人刘顺德持有的华为手机一部。 被告人刘顺德地的亲友于2021年1月18日代其退缴了违法所得22，400元,。 另查明，被告人刘顺德于2015年7月22日因犯诈骗罪被福建省安溪县人民法院判处有期徒刑二年，并处罚金4,000元；犯非法获取公民个人信息罪判处拘役二个月，并处罚金1,000元;数罪并罚，决定执行有期徒刑二年，并处罚金5,000元，2016年8月16日刑满释放。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实： 1、受案登记表、立案决定书、拘留证、拘留通知书、变更羁押期限通知书、提请批准逮捕书、批准逮捕决定书、逮捕证、逮捕通知书证实，本案程序合法。 2、搜查笔录、扣押清单、搜查照片证实，2019年4月28日10时20分，岳池县公安局民警对张某2位于岳池县××乡××村××组××号的住处进行了搜查，并扣押作业本一本、苹果手机一部、ＯＰＰＯ手机一部。 3、协助查询财产通知书证实，2019年5月9日、5月13日、2020年1月6日，岳池县公安局通知工商银行、建设银行、农业银行、农村信用社查询姚某、成豪、王某、周某、杨某2、黄某2、朱某、韩某、唐虹、黄某1、钱某1、钱某2、屈发林、谢某、潘少军、刘某2、周仕林、吴某、杨忠、祝某、张某2、姜某、刘银花、张某1、江弘渊等人卡号信息。 4、张某2记账本证实，张某2陆续收购他人银行卡的相关信息。 5、调取证据通知书证实，岳池县公安局于2019年10月14日调取顺丰速运有限公司四川分公司处关于张某2从2018年至今的快递记录。 6、扣押决定书、扣押清单证实，2020年9月2日，岳池县公安局扣押刘顺德持有的华为手机1部。 7、调取证据通知书、调取证据清单、江民勇、江某的刑事判决书证实，张某2因犯妨害信用卡管理罪，被岳池县人民法院判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金1万元；江某因犯妨害信用卡管理罪被岳池县人民法院判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金1万元。对其退缴的违法所得15000元予以没收。 8、情况说明证实，本案中涉案人员屈华林多在国外，现无抓捕条件，无法到案。 9、犯罪嫌疑人刘顺德的供述与辩解证实，2018年底，我陪我女朋友刘艳梅回四川岳池县西板乡老家过年，我和刘艳梅就住在他亲戚张某2家里。有一天，我和张某2闲聊，问他有没有做事，张某2说他在县城开的理发店也快倒闭了，女朋友姜某也怀孕了，急需要用钱，我叫张某2帮我办银行卡，一张可以赚500元左右，我再把银行卡卖给别人，我也可以赚500元左右。当时在场的有我、刘艳梅、张某2、张某1、姜某、刘某1，我给张某2说办银行卡的要求有：一套银行要有Ｕ盾、带手机号码、手机号码开通国际漫游、手机号码要绑定支付宝、额度20万元以上不封顶、银行卡尽量找熟人办理。张某2当时说去问问朋友，我告诉张某2说去搜集银行卡时给别人说一套卡1500元左右，我给张某2一套银行卡1800元左右。张某1说我买张某2银行卡的钱不要直接打给张某2，打给姜某或者张某1，这样做是怕张某2乱花钱，这样说好之后不久，我和刘艳梅出去旅游了。大概2019年1、2月份，我和刘艳梅回到岳池张某2家，张某2把自己的银行卡、张某1的银行卡、姜某的银行卡还有刘某1的给我了，我当时说这几张卡我自己用，并以一套2000元的价格一共8000元用我的微信转给了姜某或者张某1，然后我叫张某2再去找人办银行卡，价格按照以前说好的那样。又过了不久，张某2办了一批银行卡，同时把其中两个人带到家里来，其中一个叫江某，另一个我不记得叫什么名字，我还教这两个人怎么绑定银行卡等。然后我按照我买家提供的地址，叫张某2把银行卡寄出去，我买家付银行卡的钱是打在张某1的卡里，张某2卖卡的钱我用我的微信转给了张某1。这次办好银行卡后我就和刘艳梅离开岳池了，后面张某2又办了大概2批卡，都是按照我的买家提供的地址寄出去了，我卖卡的钱是打在张某1卡里的，张某2卖卡的钱是我微信转给张某1了，这样张某2一共办了4批卡，第一批卡是他家里人的卡，由我自己使用，大概7、8张，后面3批卡是张某2找其他人办理的，都寄给我的买家了，大概20几张，这4批卡一共大概30张，这样一直持续到2019年3月份，张某2在2019年4月被公安局抓了，这个事情就再也没有做了。 张某2一共卖给我大概30张银行卡，总共大概6万元，这些钱是通过我的微信转给姜某或者张某1的。 张某2卖给我的卡其中有7、8张是张某2家人的，由我自己使用来搞网络赌博，剩余的20几张我卖给别人，买家是网上认识的，我叫张某2按照我买家的地址寄出去了。 张某2搜集的银行卡大概1500元一套，我给张某2大概2000元一套，我再卖出去大概2700元一套，张某2一共赚了15000元，我大概赚了21000元。 张某2卖卡的钱是我转到姜某和张某1微信里了，我卖卡的钱是我的买家转到张某1银行卡里了，张某1的卡开户银行是中国农业银行，卡号我不记得了。 10、证人证言 （1）张某1的证言证实，2018年底,我妹妹刘艳梅带着他男朋友刘顺德到我家里面来耍。刘艳梅和刘顺德住在我家里面。因为之前在泉州的时候,我听说刘顺德在让张某2帮他收银行卡,但张某2没有给他收卡。所以这次到了我家里门面后刘顺德又问张某2帮他收到卡没有,张某2说他还没有找到人办卡。刘顺德就给我说:“你帮我去办几张银行卡,租给我做淘宝用,到时候给你2000元钱一张,用三个月。”我听了之后觉得是妹妹的男朋友,都是一家人,所以我就同意了。我同意之后刘顺德就告诉我:“办卡的时候要预留联通的电话号码还要开通Ｕ盾业务。”过了几天我就到岳池先去办了三张联通的电话卡,然后按照刘顺德的要求在农村信用社和工商银行办理了银行卡,开通了Ｕ盾业务、预留联通号码。银行卡办好了之后我就把银行卡和Ｕ盾直接拿给刘顺德的，到了晚上，刘艳梅从刘顺德的包包里面拿了4000元钱办卡的钱给我。后来刘顺德、张某2和我在客厅里面喝茶，刘顺德又问起张某2收银行卡的事情,张某2就说:“我找不到人办卡。”我听了之后就说张某2:“你娃儿一天都只晓得打游戏,搞赌,一天还做得啥子嘛。”刘顺德给张某2说:“你可以喊你耍得好的那些人先办起卡拿过来。”到了第二天,张某2喊四个娃儿办起卡拿到我家里面来了,我只认识其中一个叫“江鸭蛋”的娃儿。他们到家里后刘顺德就在教那几个娃儿怎么绑定银行卡之类的,因为我也搞不懂这些,所以我坐在一边看电视耍。他们弄完了卡之后刘顺德就在给那几个娃儿说:“以后你们收了银行卡统一交给张某2,他统一给你们结账。”后来那几个娃儿就离开了。到了晚上的时候,我和姜某、刘艳梅我们几个在客厅里面耍,刘顺德给张某2说:“到时候你帮我收银行卡我给你2000一张,至于你给别人多少钱一张,你看着办。”刘顺德说完后,刘艳梅对我们说到:“以后办卡的钱拿给张某2不放心,他一天喜欢搞赌,到时候放到他老汉那里。刘顺德也对张某2说“你一天喜欢搞赌,到时候钱不给你,给你老汉。”我听了之后觉得儿媳妇就在旁边,把钱全部转给我也不好得,于是我就说:“张某2，一天喜欢搞赌,以后办卡的钱你刘叔叔转给我或者转给小燕都可以,到时候反正我收了钱就转给你们,你该给别人好多钱你给了,剩下的还是喊小燕把你存到起。”张某2听了之后也说:“那好嘛。”后来过了三四天的样子,我就回泉州去了。到2018年12月14日，刘顺德通过微信转了2000元钱给我,这个钱是因为张某2和姜某要结婚他送的礼。2018年12月15日,刘顺德通过微信转了5400元钱给我,告诉我这是张某2的卡钱,我收到钱后把5400元给了张某2。后来刘顺德还是刘艳梅又转了15000元给我,并且给我说有10000元钱是张某2的卡钱,剩下的5000元钱让我帮他存起来。因为刘艳梅在外面打工经常发钱给我和刘某1让我们帮她存钱,我收了钱后把10000元钱给了张某2还是姜某了,但是具体我是什么时候给他的现在记不清了。再后来5月初的时候，好像张某2卖给刘顺德的卡被人取了钱,我再也没有收到过刘顺德和刘艳梅转给我张某2卖卡的钱了，从那以后我转给张某2或者姜某的钱都是我给他们的生活费了。 我办理过信用社卡号为6214××××7077和工行卡号为6222××××5686银行卡，大概是2018年办理的，具体时间我记不到了。信用社那张是在岳池办理的，工行那张是在泉州办理的。我办好两张卡都给一个朋友在使用，具体叫什么名字我不知道，电话也没有。当时那个男子说他只用4个月，喊我4个月后直接去银行挂失，然后他又说还是像租房子一样租我的卡用，给点钱给我，他一共给了我4000元钱。后来我把这两张卡挂失了。 （2）姜某的证言证实，2018年11月份,我和张某2在泉州那边务工,当时我怀了小孩在家里待着,张某2在一个工地上面做点工,因为太累了,所以他做了几天就没有做了,也一直在家待着。有一天张某2的幺姨刘艳梅带着他的男朋友刘顺德到我们租住的房子来耍,聊天时，刘顺德问张某2:“你一天在工地上面能赚多少钱？”张某2说:“工地上面150元一天,因为太累了,做了几天就没有做了。”刘顺德说“你看嘛,工地上面又累又赚不到钱。”刘艳梅也对张某2说:你看嘛,你一天在工地上面那么累还赚不到钱,还不如帮你刘叔叔收点银行卡,赚点零用钱。”张某2问刘顺德:怎么个收银行卡嘛？”刘顺德告诉张某2:你去找人办卡,到时候我会给你联通的电话卡,你让人办卡时在银行预留这个号码,并且让人办卡时开通网银和Ｕ盾业务,把办卡人的身份证正反面拍照,到时候一起把东西交给我,我给你2000元钱一套，至于你在外面给卖卡的人多少钱,那就是你的事情了。”张某2说:你买起这些卡干什么用嘛？”刘顺德说:我买起还不是卖给到菲律宾那边给别人做淘宝用。”后来刘艳梅和刘顺德在我们家耍了一会就离开了,我就问张某2:我们两个现在在一边说一下哈，帮你刘叔叔办这个卡得不得遭约,办个银行卡凭什么卖得到2000元一套。张某2说“我也晓得不,我幺姨不可能整我嘛。”第二天张某2用自己的身份证到民生银行和浦发银行去办了两张银行卡回来,办好了之后他联系刘艳梅，因为张某2办的银行卡没有Ｕ盾,刘艳梅说刘顺德不得要,张某2把那2张卡丢掉了。 再后来我和张某2回岳池大概是12月8、9号,我们在西板住了几天后,刘艳梅带着刘顺德回老家来耍。当天晚上吃了晚饭,我们一家人在客厅里摆龙门阵，当时有我、张某2、刘艳梅、刘顺德、张某1。刘顺德问张某2:你这段时间帮我收了几张卡了？”张某2说:“没办到卡,别个都不给我办。”刘顺德说“怎么会办不到呢,其他的人都是几百张几百张的卖给我,你怎么找不到人办卡呢？”这时刘艳梅也对张某2说:“其他人卖给你刘叔叔都是几百张这么卖,你纳闷还找不到人办卡呢？”张某2说:我去找别人办卡,别人不相信我。”张某1说:“这个龟儿娃儿,一天只晓得打牌,点都不听话。”刘顺德给张某2说:“你就给别人说办卡是用来做淘宝的就行了,别人就给你办的。”张某2说:“那我试试看嘛。”刘顺德又给我说“小燕,你喊你娘家那些人也去办点卡嘛。”因为我之前觉得刘顺德办银行卡有点问题,我就说:“我娘屋那些人不得办卡。”刘顺德没说什么了。第二天,张某2找到江某、田小军、马涛、剩娃儿到岳池去办了银行卡,办卡回来后张某2把他们带到家里面来了,刘顺德教他们用支付宝绑定银行卡,刘顺德是和另外一个人接的视频,视频对方教他们如何用支付宝绑定银行卡,因为他们当时都在抽烟,我又怀起小孩的,所以我就到屋里面去了。到了第二天还是第三天,张某2和刘顺德把张某2、江某、田小军、马涛、剩娃儿的银行卡邮寄出去了。到了晚上,张某2、江某、田小军、马涛、“剩娃儿”在我们家里和刘顺德算卖银行卡的账，算好之后，他们就离开了。我和张某2、刘顺德、张某1、刘艳梅坐在客厅商量，以后张某2卖卡给刘顺德如何结账的问题,刘艳梅问：“到时候张某2卖卡的钱,刘顺德是转给张某2还是转给你们哪个？”张某1说:“这个娃儿一天都喜欢搞赌,到时候把钱转给我或者小燕都可以。”我当时心里在想张某2以前打牌输了十多万,钱交给他的话还是不放心,既然他爸现在提到这个问题,所以我当时也说了句:“要得嘛转给我和我爸都可以。”刘顺德说：“那我把今天卖卡这10000元钱转给小燕了哟。”我就说:“要得嘛。说完刘顺德通过微信转了10000元钱给我,我收到钱之后就睡觉去了。后来张某2在岳池一直找江某、田小军他们收银行卡,每次收了卡后都是按照刘顺德给的地址邮寄过去的。后来邮寄了几次卡过去我就在和张某2说:“你刘叔叔一天这么高的价格收银行卡,是不是有问题约。”我说了后张某2也说他也觉得有点问题,所以我去问刘艳梅:“幺姨,你们收这个银行卡到底是办什么的？到底办起得不得遭哟？”刘艳梅说:“怎么可能要遭嘛,别个都是做了十多年的了,重庆、内江那些卖卡的都是几百套几百套的拿来的,怎么可能你们一去办卡就遭嘛。”我又问她“那你们收这个银行卡到底是拿来干什么的？”刘艳梅才给我说:“这个银行卡是我们用来开盘的。就是网上赌博那些,客户充钱那些要用。”这时候我心里面明白他们是用来给赌博网站洗钱用的，而且当时我问刘艳梅时，刘顺德、张某2、张某1都在场听到的。过了几天和我张某2单独在一边时,我给张某2说:“你刘叔叔喊我们收这个卡怕是要遭哟。”张某2说:“嗯,我也觉得要遭。”因为刘顺德给张某2的价格比较高,还是可以从中赚钱的,加上又是他幺姨的男朋友,就觉得没得好大问题,所以张某2一直在岳池帮刘顺德收卡。收卡后都是按照刘顺德给的地址邮寄过去的,每次刘顺德给张某2结账时都是转到我或者张某1的微信上面的，直到张某2被抓。 张某2收到卖卡的钱有时候我会把这些钱其中张某2该支付给下家的钱转给他，有时候又是我直接把钱转给下家的，剩下的钱我就用作我们家庭的日常开支用掉了。 张某2从收卡至今,2018年12月13日,刘顺德通过微信×××00转账了10000元钱给我,2019年1月12日,张某1帮张某2收钱后通过微信转账了一个5000元、一个2500元给我;2019年3月10日张某1帮张某2收了钱之后通过银行卡转账了12500元钱给我。我收到的钱就是这些，至于张某1帮张某2收的钱直接转了多少给张某2我就不清楚了。我是通过微信号×××ｂｔ接收的刘顺德微信×××00转账的钱,也是通过×××ｂｔ微信接收张某1微信×××27转账的钱。银行卡号为6217××××6782的农业银行卡接收的张某1转账过来的钱。 2018年12月或者2019年1月份时，我到岳池一家农业银行按照刘顺德的要求办理了一张卡号为6228××××2374的银行卡，之前在泉州我还办了1张建设银行和工商银行的卡卖给刘顺德，办好之后我也是拿给张某2寄给刘顺德的,卖的2000元一张。3张银行卡都是开通了网银和Ｕ盾业务的。 2018年12月份，张顺德来我家耍，给张某2说在家里帮他收银行卡，给他2000元一张。刘顺德让张某2把他信得过的朋友喊到家里面来，张某2喊了江某、“冬瓜”、“剩娃儿”“涛娃儿”他们几个人把银行卡办好拿到家里面来。刘顺德和别人接了个视频让对方教他们用银行卡绑定支付宝后，刘顺德对他们说让他们找人去办银行卡，办卡之后统一交给张某2，由张某2邮寄到他指定的地址。同时刘顺德还让张某2把收的卡和邮寄的卡拿本子记好，以后卡出了问题才好知道是谁出的卡，刘顺德还告诉江某、冬瓜、剩娃儿、涛娃儿他们到时候收卡的钱由张某2统一结账给他们，至于他们谈的什么价格我不清楚。后来冬瓜、剩娃儿、套娃儿他们都没收到几张卡给张某2，最多的就是江某，收了50多张卡。 （3）张某2的证言证实，2016年，我在福建泉州晋江学理发，我幺姨刘艳梅喊我吃饭时介绍她男朋友，是福建安溪人，叫我喊他刘叔叔，我们就这么认识了。刘叔叔喊我帮他收银行卡，我问他价格，他告诉我2000元一套，当时我没当回事，没再问了。大概在前年的时候，我在岳池县开理发店，因生意不好，给幺姨打电话让她给我找工作，她当时给我说刘叔叔在菲律宾那边有一家公司打字，工资5500一个月，让我先在家里面练习电脑打字，后来我又觉得菲律宾那边有点乱没去，再后来，理发店关门我到泉州去打工了。有一天，刘叔叔到我家里当着幺姨的面给我说，我在这里打工才100多一天，又累，让我去帮他收银行卡给公司用，用四个月后就可以注销。 刘叔告诉我工行、农行、建行、邮政银行卡加U盾加电话卡办卡人的身份证照片是一套，一套是2，000元，小银行的银行卡加U盾加电话卡加办卡人的身份证照片是2，200元一套，办卡时额度要大于50万，电话卡要开通国际漫游。我听了后同意了。刚开始我抱着试一试的心态，先找一个朋友帮我买了两张联通的电话卡，我在泉州建设银行办理了一张银行卡，办卡时开通了网上银行和U盾，银行预留手机号。我老婆在泉州工行办理了1张银行卡，也开通了网上银行和U盾，预留手机号码。办好后老刘通过微信发了一个地址让我邮寄过去，我通过顺丰快递邮寄到老刘发给我的地址，好像是江苏省一个地方，具体的位置我记不清了。寄过去后我把我和我老婆的身份证照片连同快递单号一起发给了老刘，老刘收到信息之后打了2，200元钱到我的邮政储蓄银行卡上面，并且给我说要押1，800元在他那里，因为这银行卡我也知道密码，万一哪天我挂失了把银行卡上面的钱取了他找不到人，必须押钱在他那。等到哪天我不做了在一起把押的钱给我。我得到钱后感觉这个生意还是有赚头，但是刚开始我又不知道该找谁办卡卖给老刘，我回四川找我身边的人办卡。回到四川后我给我身边的亲戚朋友说我在帮我一个亲戚收银行卡，让他们去银行办理，给他们1，300元一套。后来我身边有一些朋友按照我的要求先去购买1张手机卡，购买手机卡后开通国际漫游业务，用自己身份证去银行办理银行卡，预留手机号码，同时开通网银和U盾业务，他们办好电话卡、银行卡、U盾和本人身份证照片一起给我。我收到卡后做登记，然后发给老刘让他选自己要的卡，选好之后我按照他给我的地址邮寄过去，邮寄过去后那边确认货没有问题就打款给我。我找身边的朋友办了大概20多套之后就找不到办卡的人了。 大概是2018年年底快过年的时候，我幺姨刘艳梅把他男朋友刘顺德带我岳池来耍。刘顺德来到我家后就问我帮他收了多少银行卡了，我当时就给刘顺德说没有找到人办卡。刘顺德就说：你找人去办嘛，我找别人收卡都是几百张几百张的卖给我的，你怎么又找不到人办呢？你把你耍得好的朋友找到家里面来，我教他们。后来我就找到我朋友江某和李胜，我就给他们两个说让他们去办银行卡到时候给他们1500元一张，他们办好银行卡后我就回来找我，我就把他们带到我家里去，到我家之后刘顺德就教我们几个如何把银行卡绑定到支付宝上面，教好了之后他们就把银行卡那些东西交给了刘顺德，刘顺德按照1500元一张的价格把钱给了他们，并且刘顺德还让江某和李胜也去帮忙收卡，到时候收了卡就统一把银行卡交给我，由我统一给他们结账。过了几天之后，当时我和刘顺德、刘艳梅、张某1、姜某我们5人在我家客厅耍，刘顺德就问：到时候，张某2卖卡的钱我转给哪个？我爸张某1听了就说到我喜欢在外面打牌搞赌，到时候把钱转给我把和姜某，之后他们再把钱给我，免得我一天乱用。姜某也同意了。后来过年前两天的时候，我妈刘某1也从福建回来了，我妈回来之后张某1或者姜某又给我妈说了刘顺德找我收卡的事，并且让我妈到时候也帮忙收钱，好把我的钱管到。再后来我每次帮刘顺德收卡的钱刘顺德都是转给姜某、张某1和刘某1他们三人的，再由他们把钱转给我。 于是我就让那些办过卡的人帮我多宣传宣传。后来我同学江某给我介绍了屈华林，让他去帮我收卡。我和江某谈成1800元一套，江某说他给屈华林是1500元一套，他从中赚300元钱。屈华林收到卡后有时候通过江某把卡给我，有时候他自己把卡给我。我收到卡后通过现金或者微信的方式付款给江某。我收到卡后按照老刘给我的地址邮寄了过去。但是在3月份和4月份期间，从我手上卖出去的卡中有几个人的银行卡里面被本人取走了几万块钱，现在老刘还在让我把人找到把钱要回来。 我买卖的银行卡信息我都记录在一个作业本上面的，那个本子已经被你们扣押了，还有我手机上面有一些文档，上面也记录了我买卖银行卡信息，我要看一下上面的记录才知道哪些卡是我自己收的，哪些卡是江某和屈华林卖给我的。（向其出示扣押的作业本和手机中的文档） 我自己购买的银行卡共计11套卡：李胜，建行卡号6217××××4089；田小军，工行卡号6212××××2727；建行卡号6217××××6346；马择，信用社卡号6214××××7704，农行卡号6228××××5275；张某2，农行卡号6230××××1077；张某1，信用社卡号6214××××7077，工行卡号6222××××5686；姜某，农行卡号6284××××2374，手机卡号186××××8305；刘某1，建行卡6217001830037686170，手机卡号186××××3281，农行卡号6228××××9909，手机卡号186××××9192。 江某和屈发林卖给我的卡共计44套卡：韩某，农行卡号6228××××2371，手机卡号156××××9304；建行卡号6217××××8177，手机卡号130××××5920；钱某2，建行卡号6217××××2405，手机卡号185××××9504；农行卡号6228××××1978，手机卡号185××××6469；姚某，工行卡号6212××××0209，手机卡号186××××6021，建行卡号6236××××9911，手机卡号1860××××6819，农行卡号6228××××9378，手机卡号185××××2942；王某，工行卡号6212××××0792，手机卡号185××××9343，农行卡号6228××××4179，手机卡号186××××8045。唐虹，工行卡号6212××××2657，手机卡号186××××1670，建行卡号6236××××7956，手机卡号155××××8170，信用社卡号6214××××2456，手机卡号186××××4325，农行卡号6228××××8675，手机卡号186××××4325。成豪，工行卡号6212××××0495，手机卡号156××××9413，农行卡号6228××××3172，手机卡号185××××2894，建行卡号6236××××1824，手机卡号185××××2401；荷文星，农行卡号6284××××7677，手机卡号186××××5241；杨某1，农行卡号6228××××2073，手机卡号155××××3257；钱某1，农行卡号6284××××9378，手机卡号185××××9504，建行卡号6217××××2108，手机号码×××40；包宸旭，建行卡号6217××××3828，手机卡号185××××9026；杨永红，建行卡号6217××××3816，手机卡号1850××××9270，工行卡号6212××××6328，手机卡号1858××××8526，农行卡号6228××××7577，手机卡号1858××××8526；杨忠，建行卡号6217××××3844，手机卡号185××××7106，工行卡号6212××××3879；潘少军，建行卡号6236××××2279，手机卡号186××××1551，工行卡号6212××××6799，手机卡号185××××5419，农行卡号6228××××5778，手机卡号1550××××6740；朱作福，建行卡号6217××××3794，手机卡号186××××6164；工行卡号6212××××0223，手机卡号186××××5143。周某，建行卡号6236××××4309，手机卡号1310××××7093；工行卡号6212××××8126，手机卡号1868××××1987；农行卡号6228××××4676，手机卡号1319××××1183。刘某2，工行卡号6212××××8076，手机卡号1552××××9072。包宸旭，工行卡号6212××××6666手机卡号1868××××6254。黄某1，农行卡号6228××××9276，手机卡号185××××7602。江某，建行卡号6217××××7045；工行卡号6212××××3417，农行卡号6228××××2275，手机卡号1868××××0876。周仕林，农行卡号6228××××8772，手机卡号1550××××3631；建行卡号6217××××5549，电话卡号1868××××5590。吴某，农行卡号6228××××8176，手机卡号1319××××0130，建行卡号6230××××5240，手机卡号1550××××8937； 魏绘明卖给我的共计6套卡：唐林，建行卡号6236××××0174，手机卡号1868××××0086；张果，农行卡号6228××××6472，手机卡号186××××3790。田平，工行卡号6212××××7801，手机卡号186××××3810；黄某2，工行卡号6212××××2581，手机卡号1668××××1328。魏绘明，农行卡号6284××××1978，手机卡号132××××2779，建行卡号6236××××8434，手机卡号1321××××3457。 我买的这61套银行卡都是卖给刘顺德的。我自己收的那些卡都是收成1500元一套，在江某、屈发林那收的那些卡都是收成1800元一套，在魏慧明那里收的卡都是收成1500元一套。有时候通过微信转账，有时候是通过现金给他们的。我收卡的钱基本上要等到老刘把钱给我之后我才把钱给他们，到现在江某、屈发林、魏慧明的卡钱我还没有给完。我把买来的银行卡卖给老刘的价格是2000元一套。每次都是老刘发给我地址让我邮寄过去的，我大概是邮寄了6、7单的快递过去，都是邮寄的顺丰快递。老刘发给我的地址有：云南省瑞丽市街告兴街路37-1转8867，联系电话是153××××4712，收货人是小明；广东省东莞市厚街镇丁山社区丁博路港湾物流园ｂ005-007档华物流，收货人陶源，联系电话1****××××：重庆市沙坪坝区大学城南路汉庭酒店，收货人张，联系电话185××××5718。 我通过卖给老刘的这61套卡，按照2，000一套的价格，老刘应该付给我122，000元钱，我基本上一套赚200-500元，我赚的钱应该有3万多元。但是实际情况是老刘已经支付了4万多元钱给我，后来我手上收的这些卡里面有些人通过挂失把老刘客户存在卡里面的钱取走了，一共取了10多万元走。老刘把这些钱算在我头上，所以现在我反而还欠了老刘几万块钱了。 江某、屈发林那边我应该给了有4000多元钱了，除掉被退回来不能用的卡钱，我应该还欠他们7000多元：魏慧明那边我大概是给了3300多元，还欠他4张卡的钱也就是6000元。 我收来的那些银行卡卖给老刘之后，老刘又将这些卡卖给了菲律宾那边搞诈骗的人，菲律宾那边搞诈骗的骗来的钱就打到老刘卖给他们的银行卡上面。后来我卖给老刘的那些银行卡里面有诈骗的钱打过来了，被我这边办卡的人去把卡挂失了或者通过其他方式把卡内的钱取走了，后来收老刘银行卡的人找到老刘要他赔损失，老刘查到其中一些取钱的卡是从我这里买过去的，所以他现在就要我赔那些损失。 我收购银行卡卖给刘顺德之后，刘顺德把我卖卡的钱都是转给姜某、张某1、刘某1他们的，然后他们再把钱转给我。因为当时我的微信没有绑定银行卡，我爸张某1说我一天喜欢搞赌，让刘顺德把钱不转给我，转给他们。 （4）江某的证言证实，2018年12月份的样子，我同学张某2找到我问我有没有多余的银行卡，卖给他去弄淘宝刷单，他给我几百块钱。因为我当时身上缺钱就把自己的一张工行卡按照他的要求开通了网银和Ｕ盾，还预留了手机号码，之后把这一套东西全部交给了张某2，过了几天张某2给了我600元钱。后来张某2又来找我买银行卡，我去岳池的建设银行、农业银行、邮政储蓄银行三家银行按照张某2的要求办办好卡后交给张某2，张某2给了我1600元钱。在后来我身边有一些朋友不知道在哪里得到的消息说我在收银行卡，就找我来卖卡，我每次收卡前要问张某2还需要银行卡不，张某2都说需要，我就按照张某2给我说的要求给卖卡的人说，让他们按照这个要求去办理银行卡，办好卡之后他们把银行卡给了我，我拿到银行卡之后交给张某2，每次都是过了几天张某2才把卖卡的钱给我，都是固定的600元一套，我收到钱后按照400-600不等的价格拿给卖卡给我的人，我就从中吃一点差价。从我开始收卡至今我收了唐虹、韩某、钱某1、钱某2、姚某、屈发林等人的银行卡给张某2。 我大概是从2018年12月开始收银行卡卖给张某2的。我收的卡有：姚某的建行、农业和工行的银行卡，每套400元；韩某的建行和农行卡，每套400元；钱某1的建行和农行卡，每套400元；钱某2的建行和农行卡，每套400元；唐虹的工行、信用社、农行、建行银行卡，每套600元；屈发林的建行、工行、农行、信用社的银行卡，每套1000元；张某2按1500元一套收购我的银行卡。还有一些屈发林给我的银行卡我不记得名字了，都是400元一套。其中姚某的建行、农行、工行银行卡是韩某卖给我的，不是姚某本人卖给我的。 我通过卖给张某2，从唐虹那里赚取了400元钱，从韩某那里赚取了400元钱，从钱某2、钱某1那赚取了800元钱，从姚某那里赚取了600元钱，我自己的3张银行卡1800元钱，我通过卖卡给张某2一共大概是赚了4000元钱。 张某2每次收了银行卡后是通过他自己的微信或者他老婆的微信转账给我的。我的微信号码是×××96,昵称为ＧｒｏｚＡ;张某2的微信有Ｚ2311053534，昵称ＡＡ；ａａ2311053534,昵称哈喽.张明勇老婆姜某的微信是：×××ｂｔ，昵称是一个指甲的图像。 我也是通过微信转账给别人的，韩某的微信是×××15，昵称为ｄｅｓｉｒｅ;唐虹的微信是×××22,昵称我最帅；屈发林的微信号×××93，昵称为ＡＡＡ.恒信。 大概是2019年1月份的时候，具体时间我记不清了，成豪发微信给我说他找人办了几张银行卡，让我过去拿，好像当时我就和成豪约定到岳池县中医院附近，我到了后成豪把银行卡和Ｕ盾给我的，当时成豪给了我几套银行卡我记不清了，后来成豪又通过微信发了两个办卡人的身份证照片给我，所以我才知道成豪给我那几套银行卡是叫钱某2和钱某1的人办的银行卡。过了几天我把卡卖给张某2后，张某2把钱给我了我通过微信把钱发给成豪的，具体给了他多少钱我也记不清了。当时好像是500还是600元一套。 （5）刘某1的证言证实，大概是过年期间,我从福建打工回家。我妹妹刘艳梅和刘顺德也住在我们家里面。有一天刘顺德给我和张某1说:“你们去办银行卡拿给我做淘宝用一下,只用3个月,给你们2000元钱一张。”我和张某1听了后觉得刘顺德既然是我妹妹男朋友,都是一家人,还给我2000钱一张，我就和张某1同意了,刘顺德给了我2张联通电话卡,并且让我们办卡时要办理Ｕ盾业务。我到岳池建设银行和工商银行去办理了2张银行卡,办好了后刘顺德让我和张某1把银行卡拿给张某2,让张某2邮寄出去。邮寄出去后过了2天张某2说我和张某1卖卡的钱刘顺德已经给他了,他转给了我3000元钱,还被张某2扣了1000元钱。后来刘艳梅说张某2一天在家待着不做事情,让张某2去收银行卡给刘顺德做淘宝生意,可以赚点钱来用。张某2基本上是江某收的银行卡拿给他,他再拿给刘顺德的,张某2自己没有收几张卡。有一天刘艳梅突然转了几千块钱给我,我问刘艳梅这是什么钱,刘艳梅给我说:“这是张某2给他刘叔叔办银行卡的钱,拿给他的话他要拿去乱用,以后张某2办银行卡的钱都不直接拿给他,到时候都把钱转给你们,你们把钱给他管到起。”我听了之后也觉得刘艳梅说得有道理就同意了。我收到钱后问姜某:“张某2收卡的钱,幺姨已经打给我了,你看这个钱是给你还是给张某2。”姜某说:“钱肯定给我嘛，张某2一天乱用钱。”姜某说了后我就把刘艳梅转给我的钱转给了姜某，再后来张某2给刘顺德收卡的钱都是转给姜某和张某1了，我只帮张某2收了这么一次钱。后来我还知道张某2找人收的银行卡被取了一些钱出来，刘顺德让张某2找人办卡来抵账。我的微信账号是×××22,刘艳梅的微信账号是×××00。 （6）钱某1的证言证实，大概是2019年1月底，具体时间我记不清了。当时我没得钱用，我突然看到我朋友成豪有钱用了，我问他哪来的钱，他给我说卖卡可以得钱，我想办2张卡卖了弄点钱来用。当时我的堂兄钱某2也和我们在一起，我和成豪、钱某2一起到建设路的一家很小的营业厅，由成豪付钱用我和钱某2的身份证给我和钱某2每人办了两张电话卡。随后成豪就带着我和钱某2到旁边的农业银行，让我和钱某2每人办一张银行卡，让我们把密码设置成“518518”，并让我们把Ｕ盾和网银服务也开通，并把网银和Ｕ盾密码设置为“ａ518518”。随后成豪又带着我和钱某2又到农行的建设银行每人办理了一张银行卡，同样的让我们把银行卡密码设置成“518518”，并开通Ｕ盾和网银，并把网银和Ｕ盾的密码设置成“ａ518518”。然后我和钱某2把办理好的4这4张银行卡和Ｕ盾及办理的电话卡都拿给了成豪，拿给成豪后他叫我和钱某2把身份证照相发给他，然后我去上班了。过了5天，成豪当着我的面通过微信发消息叫“鸭哥”把银行卡的钱转给他，过了半个小时左右“鸭哥”就把钱转给成豪，成豪转了800元钱给我，成豪也在那天给钱某2转了钱的，具体给钱某2转了多少我就不知道了。 （7）杨某1的证言证实，2019年3月初左右，我耍得好的黄毛给我说他耍得好的要收卡，当时给我介绍的一个叫“多多”的人，多多给我说办一张银行卡600元钱。后来我和多多一起去办银行卡，当时我一个人到农业银行里面去办的，多多在银行门口等我，我办好卡出来就把银行卡给多多了，当时还开通了网银和Ｕ盾的，手机号是留的多多给我的一个号码，具体号码我记不清了。现场他没有给我600元钱，说是要等一两个月才得得到。我办卡给他一个月左右，我问他怎么还没有给我钱，他给我说那张银行卡不得行，叫我重新到工商银行或建设银行取办一张卡，我当时就没同意了。我把农业银行卡卖给多多后的两三天，多多喊我把身份证给他去办了5张电话卡，当时我和他一起去的，在建设路往东门外的九龙××街上一家手机店办的。5张电话卡多多全部拿走了。 多多是个20多岁的男子，身高1.6米左右，是岳池口音，以前我有多多的微信和电话，前段时间我电话掉了，多多的微信和电话我都没有了。黄毛，十七八岁，岳池人，电话是153××××0171. （8）姚某的证言证实，2019年年初，过年之前，我在岳池遇见了韩某，韩某喊我帮他找三张银行卡，他说他哥儿要用。我当时就口头答应他找几张。过了大概10多天的样子，韩某就加了我微信，在微信上韩某就让我去办3张银行卡给他用，到时候给我点钱。同时韩某还让我去办理银行卡的时候，先购买三张联通的电话卡，把电话卡开通国际漫游业务，办银行卡的时候要预留我购买的电话卡号码，然后办银行卡的时候还要开通网银和Ｕ盾业务。我同意之后韩某就在岳池找到了我，然后我就和韩某一起先去买了三张联通电话卡，是自带漫游业务的。我和韩某买了电话卡之后就到岳池迪信通附近的建设银行和农业银行用我的身份证各自办理了一张银行卡，同时开通了网银和Ｕ盾业务，并且预留了我购买的电话卡号码。建行和农行的卡办理好了之后，我和韩某又在县政府那边工行去办理了一张银行卡，并且开通了网银和Ｕ盾业务，预留了我购买的手机卡号。我把三张卡办好之后就把三张银行卡、三张电话卡和三个Ｕ盾一起交给了韩某，交给韩某之后他又喊我把身份证拿给他照一下，我就把身份证给他照相了。然后韩某说过几天给我钱。过了几天韩某打电话给我说那张建行卡他哥没用，喊我去注销了，但是我后面没有注销那张建行卡。大概又过了一个多月的样子，我当时办理农业银行的卡的时候下载的ＡＰＰ发消息说我的银行卡存在风险交易。我收到这个信息之后就到农行去把我给韩某的那张银行卡换了一张卡，然后我给韩某的那张工行卡我也去银行注销了。我没有收到韩某给我的钱，我是出于帮忙才办的卡。 （9）王某的证言证实，大概是2018年10月底的，具体的时间我现在记不清了。当时我和成豪在一起要，成豪问我办不办银行卡，我问他办起银行卡干什么，成豪告诉我办起银行卡卖给韩某，可以卖400元一张，我说我不想办，成豪说没得事，到时候卖给韩某之后过几个月去注销就是了。我听后觉得有钱可以赚就同意了。到了当天晚上，成豪把我的ＱＱ给了韩某。韩某加了我ＱＱ后喊我第二天去找他。到了第二天早上，我联系韩某，韩某让我在迪信通那边的农业银行等他，过了一会成豪和韩某一起到农行门口找到了我后，韩某让我去办理银行卡，并且让我办银行卡的时候密码留成他指定的数字，我现在只记得密码是三位数重复两遍的密码，然后他还让我去办卡的时候让我把网银和Ｕ盾业务开通，这次我银行预留的手机号是我自己的手机号码。我办好了卡后把农行卡和Ｕ盾一起给了韩某。韩某拿到农行卡后又喊我去把建设银行卡办了，我告诉韩某我们学校统一办理建设银行卡的，我在去办卡的话就办不了了，韩某喊我把学校办理那张建设银行卡给他，因为我们学校是办的建设银行的社保卡，所以我没有同意给他，后来浪又喊我去办工商银行的卡，我就说我今天不想办了.然后他就没有喊我去办工商银行的卡了，并且给我说过几天再把钱给我。第二天，韩某拿了张电话卡找到我，让我去把农业银行卡预留的手机号码換成他给我这张电话卡，我去农行把预留手机号码換了后把电话卡给韩某了。过了一两天后，韩某找到我喊我去把工商银行的卡办了，我和韩某、成豪一起去办卡刚开始的时候韩某我学校是办理的社保卡，应该还能办一张银行卡，我到九龙广场那边的一家建设银行去问，结果没有办到卡，然后韩某又喊我到米粉一条街去办理了两张联通的电话卡，办电话卡的时候韩某就让我用我的身份证办理，办卡的时候韩某还给办卡的人说这个卡办起是要发到菲律宾去要把国际漫游业务开通。于是我问韩某电话卡和银行卡寄到国外干什么，韩某说国外那边的人买东西要用，我问他国外的人自己有银行卡还买们的银行卡干什么，韩某叫我不要问这么多。电话卡办好后韩某带我来到县政府旁边的工商银行去办卡，办卡的时候韩某让我把银行卡的密码留上次一样的，还让我办理网银和Ｕ盾业务，同时银行预留手机号码留我刚刚办理的两张手机卡中的一张。因为当时办理银行卡的时候韩某喊我要存10元钱在里面，所以当时韩某就说他给他的上家“鸭哥”打电话要钱。过了一会韩某就转了10元钱给成豪，成豪又把钱转给我的，我收到钱后转到银行卡里面了。我把卡办好了后就连同电话卡、Ｕ盾、银行卡一起交给了韩某，韩某就说过几天把钱一起给我。大概过了半个月的样子，韩某就喊成豪通过微信转了500元钱给我，并说剩下的300元钱韩某借去纹身了，以后再给我，直到现在韩某都没把剩下的钱给我。 （10）杨某2的证言证实，2018年年底，大概12月份的时候，我朋友屈发林来我家里面要。在我家的时候屈发林就告诉我他在收银行卡喊我办几张卡卖给他到时候给我500元钱一张。我听后觉得价格还可以，就同意办银行卡卖给他。于是屈发林就带我来到县政府附近的一家农业银行让我去办卡，在农业银行办卡的时候屈发林给了我一张联通的电话卡，让我办理银行卡的时候预留手机号码就留他给我这张电话卡的号码，并且让我在办理银行卡的时候开通网银和∪盾业务。我按照屈发林的要求把银行卡办理好了之后就把银行卡、电话卡、Ｕ盾一起交给屈发林了，交给屈发林之后他还让我把身份证照相发给了他。屈发林得到东西之后就说他得到钱了再把钱给我。大概过了一两天的时间，屈发林又找到我让我再去办一张银行卡卖给他，于是我就和他一起在岳池县××路迪信通附近的建设银行去办理了一张银行卡，办理卡的时候还是屈发林先给了我一张联通的电话卡，让我作为银行预留手机号码，办卡的时候我就按照屈发林的要求开通了网银和Ｕ盾业务。办理好了后我就把银行卡、电话卡、Ｕ盾和身份证照片起交给了屈发林，屈发林得到东西后给我说到时候一起把钱给我。过了大概半个多月，屈发林一直没把钱给我，我就喊他把银行卡还给我。屈发林说他找下看。屈发林一直没把银行卡给我，于是我就去把那张建行卡挂失补办了，我去农行挂失补办的时候人太多了，所以就一直没管了。 （11）黄某1的证言证实，我卡号为6228××××9276的农业银行卡是2019年3月1号到3月5号之间的一天办理的，我当时还开通了网银，办理了Ｕ盾业务。是在岳池县南门外上南街的一家农业银行网点，这张卡我在今年4月初左右挂失了，我办理这张卡之后3天左右，一个叫我舅子杨忠借了我的农行卡，他说他朋友的工地上要发工资，需要用卡，我当时就同意把卡借给他，并告诉了他密码。 （12）苟某的证言证实，我一个叫邓昌华的朋友说他身份证不见了需要办理银行卡外出打工，让我帮他办一张银行卡给他用。我就在2019年1月份在岳池县石垭镇农业银行办理了一张卡号为6228××××7677的银行卡，同时办理了网银、Ｕ盾业务。办好后我就把卡给邓昌华了。因为他是我朋友，我就是帮他的忙，没有收他的钱。 （13）刘某2的证言证实，2019年2月份的时候，我没得钱用了，就找屈华林借点钱，当时屈华林就给我说他身上也没得钱，我可以办了银行卡给他，他帮我卖了就有钱了，工商银行、农业银行、建设银行的三张卡一起卖可以卖1700元钱，如果单独卖的话就是400-500一张；浦发银行、招商银行、平安印上这三家银行卡一起卖就是4500元三张，单独卖就是1000元一张。我听了之后就同意去办一张银行卡卖给他。接着屈华林就带我到南门外天桥下的一个手机店里用我的身份证和他的身份证买了两张联通的电话卡，电话卡买好之后我去的米粉一条街外面往文庙方向走的那个农业银行办卡，到了银行之后屈华林就说他在外面等我，我办银行卡的时候就预留我刚刚购买的联通手机号码，银行卡办好了要开通网银和Ｕ盾业务。我办好了之后把银行卡和Ｕ盾拿给了屈华林，然后屈华林给我说我的一张卡只有400-500的样子，有可能钱不够我出去，最好再办一两张卡给他。我当时也觉得钱有可能不够，所以我就同意了。第二天屈华林就骑电瓶车带我来到了一家工商银行，到了之后屈华林让我自己进去按照昨天的要求办卡，他在外面等我。我按照他的要求办了一张银行卡，预留的联通手机号码开通了网银和Ｕ盾业务。办好之后我就出来把银行卡和Ｕ盾拿给了屈华林。屈华林又让我办一张招商银行的卡，可以多卖点钱，我同意之后屈华林带我到重庆，到了重庆之后屈华林就找了一家招商银行让我去办卡，他还是在外面等我，我进去按照他的要求办了一张银行卡并开通了网银和Ｕ盾，预留了联通的电话号码，办好后我就把银行卡和Ｕ盾给了屈华林。后来屈华林又带我到浦发银行和平安银行办卡，但是这两个银行要银行卡流水证明才能办理Ｕ盾业务，所以就没有办了，之后我们就回了岳池，屈华林给一个人打了电话让她过来验卡，我和屈华林在九龙广场的情缘冰吧等验卡的人过来，屈华林说还需要我的身份证正反面照片，我把身份证给屈华林照了相。后来验卡的对方来了3个人，来了之后其中一个人用平板电脑转账试了试我的银行卡和Ｕ盾能不能用，验卡完了之后，对方其中一个人对屈华林说微信转账给他，那几个人走了之后，屈华林给了我1000元钱现金，屈华林说要扣除他带我到重庆的车费、住宿费和吃饭的钱，我不想和他争论收下了1000元钱。我收了钱之后屈华林又给我说让我把微信和支付宝都绑定办理的银行卡，我问绑定干什么，屈华林让我先别管，绑定了再说。我通过支付宝和微信绑定了我卖的三张银行卡之后屈华林告诉我，如果我的卡到时候有大量的钱，比如10多万，20多万那种，钱打进来了就打电话通知他。我问他通知他干什么，要取走吗？屈华林说我别管，到时候钱多了给他说就是了，取了钱出来分一部分给我。后来过了一天的样子，我微信就收到消息我银行卡上到账了一个3000元、一个5000元和一个20000元钱。这时候我就想到我如果给屈华林说我卡里面进账了，他把钱取走了，我又把身份证发给别人，那最后别人还得来找我算账。所以我当时通过支付宝转了340多元钱出来，因为当时我怕转多了钱会被别人找麻烦，所以没敢多转。我当时是凌晨把钱取走的，到了当天下午，屈华林打电话过来骂我，为什么取钱的时候不给他说，让我要取就取完，这样他还能分点，并且让我下次卡里面有钱的时候记得通知他。我问他怎么知道我转钱了，他发了一个表格给我看，表格上是我银行卡的流水，屈华林让我把转走的340元钱退给他，他要退给他上家，我就通过微信把340多元钱转给了屈华林，后来我的银行卡就没有进过账了。 一共办理了3张银行卡给屈华林，其中一张农行卡，一张工行卡，一张招商银行卡。 （14）祝某的证言证实，2018年底，我办理3张银行卡卖给“锅巴”的人。 2018年的时候，我通过朋友认识了一个绰号叫“锅巴”的男子。2018年年底的时候，具体时间我记不清了，锅巴打电话给我说：我最近在晚上玩彩票赌博，需要用几张银行卡，你去办几张银行卡给我转账用下，到时候给你300元钱一张。我同意后，锅巴就给我说：等会儿喊唐虹给你几张电话卡，你在围棋网吧等到，你去办银行卡的时候，就留我给你那个电话号码，同时要把网银和U盾业务开通。当天下午1点多的时候唐虹就到围棋网吧找到我，然后给了我三张联通的电话卡，让我跟他一起去办银行卡。接着唐虹就骑着他的电动车搭我来到火烧坝的那家农业银行，唐虹在一边指导我让我办卡的时候预留他给我的联通电话号码，将银行卡开通网银和U盾业务，办好之后唐虹又骑电动车带我到南门外天桥下面那家建设银行，同样在唐虹的指导下，办理好了建行的银行卡并开通网银和U盾，预留了联通电话号码。之后唐虹又带我来到三号金座的工商银行并在唐虹的指导下办好了工商银行的卡，开通网银和U盾业务，预留联通电话号码。办理好三张银行卡之后唐虹就骑车带我回到围棋网吧，唐虹就打电话给锅巴说卡已经带我去办好了，让锅巴到围棋网吧来拿。锅巴来了之后我就把三张银行卡，三个U盾交给锅巴了，锅巴拿到之后还让我把身份证拿出来给他照相，他用手机把我的身份证正反面照了相。锅巴就说钱晚点给我，他就走了。到了晚上的时候我就通过微信问锅巴什么时候给我钱，锅巴说他那边还没拿到钱的，等他拿到钱了就把钱给我。大概到了半夜的时候，锅巴拿了200元现金到我上班的地方，说剩下的钱过几天再给我，直到现在锅巴也没有把剩下的钱给我。 （15）周某的证言证实，2019年3月份，我办理了3张银行卡人“鸭蛋”。 2019年3月份的一天，我在米粉一条街一个游戏室玩赌博打鱼机，当时有个20多岁的年轻人坐在我对面，我当天输了钱，坐在我对面的年轻人就说他帮我给了，那个年轻人帮我给了钱之后一直在和我聊天，我听到游戏室有人喊他“鸭蛋”，打完游戏鸭蛋就叫我一起吃饭，吃饭时鸭蛋就给我说他经常在打赌博捕鱼机，后来转账多了就被限额了，让我去帮他办几张银行卡给他用一下，我就答应了。鸭蛋就带我到岳池县财富中心那边，让我先办理了三张联通电话卡，之后让我到银行取办银行卡，他还让我办银行卡的时候每张银行卡都留一个联通的电话号码，然后还要开通网银和Ｕ盾业务，于是我就按他的要求办理了卡号为6236××××4309的建设银行卡，卡号为6212××××8126的工商银行卡，卡号为6228××××4676的农业银行卡并给了鸭蛋，最后鸭蛋还让我把身份证给他照了相。他一共给了我700元现金。 （16）钱某2的证言证实，2018年下半年的时候，我看到我朋友成豪身上有钱用，就问他钱是哪来的，他说是卖了他的银行卡得的，每张银行卡能卖400元，因为我当时和我堂弟钱某1缺钱用，就让成豪帮我找买银行卡的人。成豪打了一个电话之后就有一个20多岁的男子找到成豪，成豪就给那个男子说我和我堂弟也想卖银行卡给他。那个男的就带我和我堂弟钱某1先到岳池县迪信通那里办了两张联通的电话卡，办好电话卡之后那个男的就把我带到建设银行去办卡，我自己去办了一张卡号为6217××××2405的建设银行卡，并按那个男子的要求开通了网银和Ｕ盾，预留的号码是我刚办的联通号码。办好建行的卡之后，那个男子又让我到农业银行办理了一张卡号为6228××××1978的农行卡，同样预留的联通号码开通了网银和Ｕ盾业务。之后我就把两套卡交给了那个男子，那个男的还让我把身份证拿给他照相，我堂弟钱某1的卡是成豪带去办的，过了两三天成豪就说我和钱某1卖卡的钱已经转给他了，成豪就转了800元钱给我。 我办了2张银行给成豪介绍来的男子，成豪转了800元给我。 （17）朱某的证言证实，2019年3月份的时候，我在岳池县我朋友“黑娃儿”那里耍，认识了黑娃的一个男性朋友，我记不清他叫什么名字了，有一天那个男子就给我说他是征信黑名单，银行要冻结他的钱，让我去办几张银行卡给他用。我就答应了。于是他就带我先去办理了两张联通的电话卡，然后那个男的就让我去工商银行把我自己以前在广州办理的一张卡号为6212××××0223的工行银行卡办理网银和Ｕ盾业务，同时把银行预留的手机号码换成刚刚办理的联通电话号码，我按照他的要求办好之后他又让我去建设银行办理了一张卡号为6217××××3794的银行卡并开通了网银和Ｕ盾，预留的电话号码也是联通的电话，这两套卡办好之后我一起给了那个男子，之后我就回宜宾了。过了3,4天的样子，那个男的发微信给我说我的银行卡他不用了，让我把地址发给他，他给我寄过来，我收到他寄过来的银行卡之后就把建设银行卡去补办了一张，工商银行的卡就一直放在家里面。那个男的已经把我微信删了。 （18）谢某的证言证实，我办理了一张农行卡卖给韩某，韩某卖给给了“鸭哥”，当时说的600元，后来韩某给我500元，说剩下的等“鸭哥”把钱给他之后他再给我。 2019年3月份的时候，韩某告诉我他认识一个叫“鸭哥”的在收银行卡600元一张，让我到时候将卡办好了那个他，他帮我卖给鸭哥，然后韩某就带我到岳池县迪信通附近一家联通营业厅让我用身份证办了一张电话卡，并开通国际漫游。之后韩某带我到迪信通附近的一家农业银行，让我去办银行卡，我按韩某的要求办理了一张银行卡并开通了网银和Ｕ盾业务，办理好之后我就把这套卡一起给了韩某，过了大概两个星期的样子，韩某通过微信转账了500元钱给我，并且给我说剩下的100元钱鸭哥还没有给他的。 （19）吴某的证言证实，2018年年底，我朋友李家林找到我说介绍个事情给我做。他说让我去办几张银行卡给他，到时候给我点钱。我同意后李家林带我到岳池县政府附近的那个农行办了一张卡号为6228××××8176的银行卡并开通了Ｕ盾和网银业务，登记的电话也是李家林给我的一个联通卡号，银行工作人员帮我下载了一个农行的ＡＰＰ。办好卡之后我就把银行卡、电话卡和Ｕ盾给了李家林，接着李家林又带我到迪信通下面的建行办理了一张卡号为6230××××5240的建行卡，同样的开通了网银和Ｕ盾业务，银行工作人员也给我下载了一个ＡＰＰ。办好后我把这套卡也给了李家林，李家林说晚一点按200元一张的价格给我钱，我们就分开了。大概过了1个多月，我耍手机的时候发现我办理的那张建设银行卡里面有1万多元钱，农行卡里面有1千多元钱，我把卡里的钱转到了我的微信里面，我把钱转出来之后把两张银行卡挂失了。我把钱取出来之后过了几天，一个绰号叫“锅巴”的男子在岳池广播电视局那边找到我，说我把他的钱取了，那个钱是他的，他打错了打到我的卡上的，如果我把钱退给他就算了，不退给他他就要找我麻烦，还要杀我全家。我听了之后很害怕，于是在岳池小九龙广场那边退钱，当时退钱我还录了音的，在我手机上面，当时我退了20000元钱给锅巴。我当时用账号为×××15，昵称为“找一个人好难：的微信转了1万元给锅巴的微信上面，然后还取了1万元现金给锅巴。 （20）黄某2的证言证实，2019年3、4月份的一天，“飞娃儿”打电话让我帮他办几张银行卡，到时候拿到国外赌场去收钱，只用三四个月，并且说给我1000元钱一张。我同意后就按照飞娃儿说的先去联通办了三张电话卡，开通国际漫游，在银行办卡就留这张联通号码，然后分别在农业银行、建设银行、工商银行办了卡，并开通了网银和Ｕ盾业务，然后预留了我办的联通电话号码，办理好之后我打电话给我朋友魏慧明让他把三套卡带给飞娃儿。但是我一直没收到飞娃儿给我的办卡的钱。 （21）韩某的证言证实，成豪办理了3张银行卡，王某办理了2张银行卡，邓昌华办理了1张，姚某办理了3张，谢某办理了1张，郑航办理1张，共计11张银行卡，除郑航是直接找“鸭哥”办的，其他人都是办好后交给我，我给“鸭哥”。 大概是2018年12月底的时候,我老家一个大队的一个叫唐虹的人通过QQ问我办不办银行卡,我就问唐虹办什么银行卡,唐虹就在QQ上面给我说让我去岳池办银行卡,然后卖给他400元一张。因为我当时没有钱用听到唐虹说400元钱一张,于是我同意了。我同意之后唐虹让我第二天早上在岳池县迪信通楼下等他,然后我们就互相留了电话号码。到了第二天,唐虹打电话给我说他已经到迪信通了,让我快点过去。我赶到迪信通大概是9点多钟了,唐虹说先带我到迪信通旁边去办理两张联通的电话卡,我问唐虹办理电话卡是干什么用,唐虹就告诉我电话卡是等会办理银行卡的时候绑定使用的,当时办理电话卡的时候唐虹通过微信向他的上家“鸭哥”要了办理电话卡的钱,他上家把钱转给他之后他就让我办电话卡的时候给开通国际漫游业务。电话卡办好了之后,唐虹带我来到了迪信通附近的一家农业银行,到了农行之后唐虹就给我说等会办银行卡的时候要办理带U盾的银行卡,然后预留手机号码就留刚刚办理的那两张联通电话卡中的一张,银行卡的密码预留他告诉我的518518这个密码,U盾的密码就预留的aa518518。我按照唐虹的要求办理好了农行卡之后他又带我到农业银行对面那家建设银行去办银行卡,我在建设银行按照唐虹的要求办理了银行卡,开通了U盾,预留了联通电话号码之后就把两张银行卡、两个U盾、两张电话卡一起交给了唐虹。唐虹拿到东西后给“鸭哥”打电话来拿货,过了一会，一个男的戴着口罩夹着一个包包过来找到了唐虹,唐虹把我办理的银行卡、U盾和电话卡给了那个男的,于是我就知道了这个来拿货的男的就是唐虹的上家“鸭哥。鸭哥”拿到银行卡之后唐虹就给我说过几天“鸭哥”把钱给他之后他就通过微信把钱转给我,我当时害怕自己的钱被唐虹给吃掉,所以我直接加了“鸭哥”的微信。“鸭哥”说过三四天的样子才能得到钱,我给“鸭哥”说让他不要把我卖卡的钱拿给唐虹,直接通过微信转账给我就是了。后来过了三四天的样子“鸭哥”通过微信转账800元钱给我。“鸭哥”把钱给我之后他又给我说让我去找点人办银行卡卖给他,他到时候都给我400元钱一张,至于我收别人的卡多少钱就我自己决定，我听了之后觉得有钱赚,所以就同意了。鸭哥就告诉我找人办理银行卡的时候先要去办理联通的电话卡并开通国际漫游业务，银行卡办理的时候要带U盾,银行卡的密码预留518518,U盾的密码预留aa518518。 过了两三天的时候,我找到我朋友成豪问他办不办银行卡，到时候能卖400元钱一张,成豪听了后问我“我听别人办卡都是给的800元一张,你这里怎么才400元一张。“我给成豪说:别人只给的我400元一张我也没有办法，你不信加鸭哥微信问他嘛。我说了后成豪同意去办卡，当时成豪还给我说他可以喊个朋友过来一起办卡,我让他把他朋友喊过来,过了一会成豪的那个朋友就到迪信通找到我们了,后来办卡的时候我才知道成豪的这个朋友叫王某。于是我就带着成豪和王某来到了迪信通附近,到了后我就给“鸭哥”发微信说找到人办卡了,让他把办电话卡的钱先打给我,鸭哥”就微信回复我,让我直接到迪信通附近的一家卖手机的店铺去办电话卡就是了，报他的名字，他到时候过来结账。然后我就带成豪到店铺去办电话卡就是了,报他的名字,他到时候过来结账。“鸭哥“说的那家店铺去办卡,那家店铺叫什么名字我现在记不清了。到了之后我就给老板说是“鸭蛋”让我来办电话卡的,于是老板就用成豪的身份证办理了三张联通的电话卡,用王某的身份证办理了两张联通电话卡,并且开通了国际漫游业务。电话卡办好了之后我就带成豪和王某来到了迪信通附近的农业银行,到了农业银行之后我就按照“鸭哥”的要求让成豪和王某办银行卡的时候开通Ｕ盾业务,银行卡密码预留518518，Ｕ盾密码预留ａａ518518,银行卡预留电话号码就是联通的电话号码。办卡的时候农行的工作人员就让成豪和王某存钱进去,因为我身上都没带钱,于是我就通过微信问到“鸭哥“要钱,鸭哥”就告诉我就给工作人员说身上没钱,办好了之后再存钱进去,我就让成豪、王某按照“鸭哥“所说的给银行工作人员说了,然后就把银行卡办好了。农业银行卡办理好了之后我又带成豪和王某到对面的建设银行办卡,这时候王某说他们学校已经给他们办理了建设银行卡的,他办不到了,于是我就让成豪按照“鸭哥”的要求办理好了建设银行卡,随后我又带成豪和王某来到建设银行附近的一家工商银行,按照“鸭哥”的要求办理好了工行的银行卡。我带成豪和王某办好了银行卡之后就给“鸭哥”打电话让他来拿卡。过了一会“鸭哥”就到建设银行附近找到我们，我就把成豪的三张银行卡、三张电话卡和三个Ｕ盾，王某的两张银行卡、两张电话卡和两张Ｕ盾给了“鸭哥”,给了之后成豪就说他现在要用钱,让我先给他50元钱,因为我身上没有钱,所以我就问到“鸭哥”要了50元钱。过了几天“鸭哥“就通过微信转账给了我1950元过来,然后我就把成豪卖卡的钱转给他,当时成豪就让我把王某卖卡的钱也一起转给他,他到时候给王某,于是我就把1950元全部转给成豪了。因为我找成豪和王某办卡都没有赚他们的钱,所以我就给“鸭哥”说我帮他找人办卡都是按照400元钱的原价给别人的,我从中没赚到钱,让他给我点零用钱用,后来鸭哥就转了几十元钱给我用。 过了几天,我又找到我一个朋友邓昌华,让他去办几张银行卡给我，结果邓昌华说他找另一个朋友过来办卡。我就给鸭哥说有人来办卡了，鸭哥就说他手上现在还有联通的电话卡,让我打车到地税局那边的“茶行天下”茶楼去拿电话卡，我过去了之后鸭哥就给了我四五张联通的电话卡,我拿到钱和电话卡之后就到迪信通那边的一家奶茶店喝奶茶等邓昌华,过了一会邓昌华就带了一个叫姚某的过来办卡,于是我就和邓昌华带着姚某到迪信通附近的农业银行、建设银行、工商银行按照“鸭哥”的要求让姚某办理了三张银行卡,办好卡之后姚某就把三张银行卡和三个Ｕ盾、三张电话卡给了我,我拿到银行卡之后就说过几天把钱给姚某,然后我就到茶楼去拿给“鸭哥”的,我把卡给了“鸭哥“之后就让他给点钱给我修手机,于是“鸭哥”就微信转了100元钱给我。过了几天“鸭哥”就说姚某的卡有一张用不起,让他过来修改一下密码,结果姚某一直没有时间来修改密码,所以最后就只给姚某算的2张卡,就通过我给了姚某800元钱。 过了几天后,邓昌华又找我说他也要办银行卡,于是我就让他自己按照要求把银行卡办好了给我,后来邓昌华就去办了一张联通电话卡、一张农业银行的卡和U盾给我,我拿到卡之后就给了“鸭哥”,后来因为邓昌华的卡一直没卖掉,而邓昌华又催着要钱,最后邓昌华就说他的卡不卖了,就还给他了。 又过了大概十多天的样子我认识的一个叫谢某的朋友说他要办银行卡卖,因为那个时候我已经没怎么找人办卡了,但是谢某又是我朋友不好拒绝,所以我就拿了一张联通的电话卡给谢某,让他自己按照要求去办卡,后来谢某就办理了一张农业银行的卡和Ｕ盾给我我就把银行卡给了“鸭哥”,过了几天“鸭哥”说现在银行卡涨价了,就通过微信转了500元钱给我,当时谢某也看到鸭哥“转的500元钱过来所以我就把500元钱转给了谢某。过了一段时间后,我朋友郑航找我说他要办一张卡,因为当时我在乡下,所以我就把“鸭哥”的电话告诉郑航的,让郑航自己去找“鸭哥”办卡，后来办好卡之后鸭哥也是直接把钱给郑航的。 11、辨认笔录 （1）江某的辨认笔录证实，2019年5月14日，江某对韩某、屈发林、张某2进行了辨认。 （2）张某2的辨认笔录证实，2019年4月28日，张某2对魏慧明、江某进行了辨认。2019年5月7日，张某2对刘顺德、刘艳梅进行了辨认。 （3）姜某的辨认笔录证实，2019年7月30日，姜某对刘顺德进行了辨认。 （4）张某1的辨认笔录证实，2020年8月10日，张某1对刘顺德进行了辨认。 （5）刘某2的辨认笔录证实，2019年11月4日，刘某2对张某2、屈华林进行了辨认。 （6）祝某的辨认笔录证实，2019年11月4日，祝某对唐虹、屈华林进行了辨认。 （7）韩某的辨认笔录证实，2019年9月3日，韩某对江某、成豪、唐虹进行了辨认。 （8）周某的辨认笔录证实，2019年7月4日，周某对江某进行了辨认。 （9）钱某2的辨认笔录证实，2019年7月8日，钱某2对江某、成豪、张某2进行了辨认。 （10）朱某的辨认笔录证实，2019年7月11日，朱某对江某进行了辨认。 （11）谢某的辨认笔录证实，2019年6月27日，谢某对韩某进行了辨认。 （12）吴某的辨认笔录证实，2019年5月30日，吴某对江某（和锅巴一起来找他退钱的男子）、李家林、屈华林（锅巴）进行了辨认。 （13）黄某2的辨认笔录证实，2019年6月27日，黄某2对张某2（飞娃）、魏慧明进行了辨认。 （14）杨某2的辨认笔录证实，2019年11月21日，杨某2对屈华林进行了辨认。 （15）钱某1的辨认笔录证实，2019年5月22日，钱某1对成豪进行了辨认。 （16）王某的辨认笔录证实，2019年5月22日，王某对成豪、张某2（和成豪、韩某一起谈办银行卡的事情）、韩某进行了辨认。 12、户籍信息证实，刘顺德系完全刑事责任能力人。 13、到案经过证实，刘顺德于2020年8月31日被抓获归案。 14、刘顺德的刑事判决书及罪犯档案资料证实，被告人刘顺德于2015年7月22日因犯诈骗罪、非法获取公民个人信息罪，被福建省安溪县人民法院判处数罪并罚，决定执行有期徒刑二年，并处罚金5，000元，于2016年8月16日刑满释放。 15、四川省政府非税收入一般缴款书证明，被告人刘顺德的亲友于2021年1月18日退交违法所得22,400元、预交罚金15,000元。 本院认为，被告人刘顺德非法持有他人信用卡，数量较大，其行为妨害了国家对信用卡的管理制度，已触犯了《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十七条之一第（二）项之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。公诉机关的的指控成立，本院予以支持。被告人刘顺德被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚；到案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚；积极主动退赃，可以酌定从轻处罚。辩护人的辩护意见成立，本院予以支持。被告人刘顺德在与张某2的共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其参与的全部犯罪处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第二十六条第四款、第六十四条、第六十五条第一款、第六十七条第三款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款之规定，判决如下： 一、被告人刘顺德犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币一万五千元； （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月31日起至2022年6月29日止；罚金于判决生效后十日内缴纳。） 二、对被告人刘顺德退交的违法所得人民币22，400元予以没收，上缴国库； 三、扣押在案的被告人刘顺德手机一部由岳池县公安局依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向四川省广安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  徐 晓 人民陪审员  雷国芳 人民陪审员  王尚英 二〇二一年一月十九日 书 记 员  钟文爽 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。 有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上的； （二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输一百张以上的； （三）非法持有他人信用卡五十张以上的； （四）使用虚假的身份证明骗领信用卡十张以上的； （五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡十张以上的。 违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第三项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。