江西省石城县人民法院刑 事 判 决 书（2020）赣0735刑初205号公诉机关江西省石城县人民检察院。被告人温细放，男，1954年12月30日出生于江西省石城县，汉族，中专文化，石城县工信局退休干部，户籍地及住址均为江西省石城县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年9月29日被石城县公安局取保候审，于2020年11月12日被石城县人民检察院取保候审，于2021年1月15日被本院决定逮捕，并于同日被石城县公安局执行逮捕。现羁押在石城县看守所。指定辩护人董云州，江西保全律师事务所律师。江西省石城县人民检察院以石检刑诉〔2020〕199号起诉书，指控被告人温细放犯非法吸收公众存款罪，于2020年12月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。石城县人民检察院指派检察员赖晓斌出庭支持公诉，被告人温细放及其指定辩护人董云州到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控，2012年10月至2016年2月，被告人温细放以其经营的赣源大药房、药材和保健品生意需要资金周转、需要资金购买赣州医药集团公司股份、需要偿还他人借款本息为由，未经金融主管部门批准，先后向不特定社会公众黄某1、邹某、陈某1、温某2、温某3、孔某、赖某、周某、黄某2、温某4、温某5、朱某、温某6、李某1、黄某3、温某7、罗某1、罗某2、戴某、张某、温某1、李某2、李某3、陈某2、吴某、邓某等26人借款共计723.4万元，用于经营赣源大药房、药材和保健品生意、炒贵金属期货及偿还他人借款本息，其中偿还他人借款本息218.6006万元，剩余借款在炒贵金属期货及生意投资中全部亏损，造成黄某1等人的借款无法归还，共计损失507.0994万元。2016年2月23日，被告人温细放因无法归还他人借款本息，外出潜逃。2020年9月29日，温细放向石城县公安局投案自首。案发后，石城县公安局依法查封了温细放位于石城县，冻结了温细放农业银行的存款166212.28元。为证实上述指控，公诉机关当庭出示、宣读了相关书证、电子证据、证人证言、被害人陈述及被告人的供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人温细放以购买赣州医药集团公司股份、经营药材生意需要资金周转等理由，向不特定的社会公众借款，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。同时被告人温细放具有《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款规定的情节，属自首。并提出以被告人温细放犯非法吸收公众存款罪，对温细放判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币10万元的量刑建议。被告人温细放对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议，并当庭认罪认罚。辩护人的辩护意见是对犯罪金额的认定应当予以扣减温细放向战友、朋友、亲戚及宗亲、邻居、同事这些人的借款，非法吸收公众存款应为向不特定的社会公众借款，向单位内同事特定对象借款的不应当认定为非法吸收公众存款，被告人温细放向其同事宗亲战友的借款与本案不具有关联性，应当予以剔除。被告人温细放向这些被害人借款的短信是借款后发的，被告人温细放非法吸收公众存款的金额为100万元以下，本案量刑应当在三年以下有期徒刑予以量刑。被告人温细放具有自首情节，其主动向公安机关投案，如实供述犯罪事实，依法可以从轻减轻处罚，取得部分借款人的谅解；没有其他前科劣迹，与公诉机关也已经签署了认罪认罚具结书，被告人温细放认罪态度好。综上，建议法庭对被告人温细放予以从轻处罚，让其早日回归社会。经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明，被告人温细放于2015年2月17日向付某已故的丈夫吸收存款10万元，支付利息5.35万元，造成损失4.65万元。案发后，石城县公安机关查封了被告人温细放所有的坐落于石城县，冻结了被告人温细放在中国农业银行的存款166212.28元；被查封的房产系被告人温细放与妻子黄某4婚姻关系存续期间的共同财产，该财产的形成在被告人温细放实施非法吸收公众存款行为之前，被告人温细放案涉非法吸收的款项未用于家庭共同生活，系其个人行为，故对房产进行拍卖时应当扣除属于黄某450%的财产份额，剩余款项与冻结的银行存款用于清偿各被害人的损失。上述事实有经庭审质证、确认的常住人口登记表、前科劣迹证明、归案情况说明、借款及汇款凭证、收条、温细放借款金额及计息记录、调取证据材料通知书、个人客户关联合约信息及存折、银行卡交易明细清单、营业执照、调取证据材料通知书及住房登记情况查询证明、查封决定书、查封清单、查封通知书及栋房照片、调取证据材料通知书及相关材料、调取证据材料通知书及温细放短信及通话记录、证明、贷款情况说明及放款通知单位等相关材料、关于核查银行贷款的说明、情况说明及核对业务查询结果、个人额度借款合同及个人额度借款抵押合同、冻结财产通知书、回执、业务凭证、张某等5人出具的谅解书、短信截图、银行交易记录、温细放还款记录清单，证人宋某、温某8、黄某4的证言，被害人温某1、邹某、黄某1、陈某1、温某2、温某3、孔某、赖某、周某、黄某2、温某4、温某5、朱某、温某6、李某1、黄某3、温某7、罗某1、罗某2、戴某、张某、李某2、陈某2、邓某、付某的陈述；被告人温细放的供述与辩解及认罪认罚具结书等证据证实，足以认定。本院认为，被告人温细放未经中国人民银行批准，以承诺支付利息为诱饵，通过出具借款的形式，不断向亲朋好友借款，并通过以上人员宣传、介绍，向不特定的社会公众吸收资金累计733.4万元，数额巨大，至案发时仅归还了部分本息，尚有511.7494万元本金未归还，且被告人已无还款能力，给被害人造成重大经济损失，严重扰乱金融秩序，被告人的行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人温细放的辩护人提出的关于被告人温细放犯罪金额应当扣减向战友、朋友、亲戚及宗亲、邻居、同事的借款的辩护意见，因本案系被告人在2012年10月至2016年2月期间，对包括但不限于向被告人熟悉的战友、朋友、同事、邻居及其他不熟悉的人非法吸收公众存款，从所有的借款人整体来看，属于不特定的多数人，故被告人温细放向其朋友、邻居、同事等熟悉的人吸收的存款应计算在其非法吸收公众存款范围内，辩护人的该辩护意见依法不能成立。被告人温细放犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，当庭亦表示自愿认罪认罚，取得了部分被害人的谅解，又系初犯等，具有法定或酌情减轻、从轻处罚的情节。辩护人关于被告人温细放具有自首、取得部分借款人的谅解、无前科劣迹、自愿签署认罪认罚具结书、认罪态度好，真诚悔罪的法定或酌定减轻或从轻情节的辩护意见，具有事实依据，符合法律规定，本院予以采纳。公诉机关量刑建议过重，予以调整。综合考虑本案的犯罪事实、犯罪性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条，《最高人民法院》第一条第一款、第三条第二款、第三款之规定，判决如下：一、被告人温细放犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2021年1月15日起至2024年1月14日止。罚金于本判决生效后十日内向本院缴清。）二、被告人温细放违法所得人民币511.7494万元予以追缴，发还被害人黄某1等26人，冻结被告人温细放的银行存款166212.28元分别按比例发还本案相关被害人，不足部分继续追缴（名单及金额见附页）。如不服本判决，可在接到判决书之次日起十日内，通过本院或直接向赣州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  汪林云人民陪审员  钟泽南人民陪审员  巫选命二〇二一年一月二十二日书 记 员  熊远芳