四川省攀枝花市西区人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）川0403刑初2号 公诉机关攀枝花市西区人民检察院。 被告人周城，男，1988年4月20日出生于四川省攀枝花市，汉族，中专文化，户籍所在地及住址四川省攀枝花市**。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2020年7月10日被攀枝花市公安局西区分局刑事拘留，同年8月12日予以释放并变更强制措施为取保候审。 辩护人董德，四川民慷律师事务所律师，执业证号15104200110665554。 攀枝花市西区人民检察院以攀西检一部刑诉〔2021〕Z1号起诉书指控被告人周城犯妨害信用卡管理罪，向本院提起公诉。本院于2021年1月6日受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，于2021年1月15日公开开庭审理了本案。攀枝花市西区人民检察院指派检察员王敏出庭支持公诉，被告人周城及其辩护人董德到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，被告人周城为非法获利自2019年开始以不同的价格向他人收购银行卡（每套银行卡含一张银行卡、一张绑定电话卡、一个绑定U盾），后高价出售给王磊（另案处理）等人。收购的银行卡使用期限为三个月，期满后如办卡人银行卡未被冻结，愿意继续出售的，收卡人就再次出资购买；如银行卡被冻结，收卡人就告知办卡人补办该银行卡后再次出售；如办卡人不愿意再次出售，则由办卡人自行补办已出售的银行卡。 2019年10月，周城找王某收购银行卡。因王某未带身份证，王某遂找蒋某2以200元／套的价格收购了中国农业银行卡一套、中国建设银行卡一套，找方某以300元／套的价格收购了中国工商银行卡一套。王某收购蒋某2、方某的银行卡后，询问周城收卡方式，周城询问其上家王磊后将收件信息发给王某，由王某通过快递方式将银行卡直接邮寄给王磊。后王磊支付周城5200元，周城支付王某4800元。周城非法获利400元。 2019年11月，周城找蒋某1以1300元／套的价格收购了中国农业银行卡一套、中国建设银行卡一套、中国工商银行卡一套。后王磊支付周城5400元，周城支付蒋某14100元（含周城支付的欠款200元）。周城非法获利1500元。 2020年2月，周城在蒋某1处收购的银行卡到期，其询问蒋某1是否继续出售，蒋某1表示同意，并按周城的要求将已售的三套银行卡进行补办，后将补办的三套银行卡通过顺丰快递邮寄给周城。蒋某1在补办中国建设银行卡时，将卡内的10000余元取出，后通过支付宝向周城转账9000元，剩余的1000余元由其自行处置。周城用这1000余元及通过微信向蒋某1转账的2500元，作为第二次购买蒋某1三套银行卡的费用。其后周城收到王磊给的好处费600元。 周城收购并出售他人银行卡非法获利共计2500元。 公诉机关提交了受案登记表、立案决定书、抓获经过、拘留证、释放通知书、取保候审决定书、扣押决定书、扣押清单、发还清单、微信转账截图、支付宝转账截图、银行开户信息、顺丰快递物流信息；扣押笔录、辨认笔录；证人蒋某1、王某、蒋某2、方某的证言；被告人周城的供述等证据证实。 公诉机关认为，被告人周城非法持有他人信用卡9张，数量较大，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任，其行为应被判处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。被告人周城到案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚。被告人周城自愿认罪认罚，可以从宽处理。建议判处被告人周城拘役四个月，缓刑六个月，并处罚金人民币一万元。建议对被告人周城的违法所得2500元予以没收。 被告人周城对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人周城的辩护人提出的辩护意见是对公诉机关指控事实、罪名及量刑建议没有异议，被告人周城具有如下从轻处罚的法定、酌定情节：1.积极退缴违法所得、愿意积极缴纳罚金，在一定程度上有悔罪表现，最大限度地弥补了自己所犯罪过；2.到案后如实供述自己罪行，自愿认罪认罚并签订了具结书；3.无犯罪前科，系初犯、偶犯，本次犯罪系法律意识淡薄，不懂法而触犯了法律，其犯罪主观恶性、社会危害性相对较小。请求法院对被告人周城适用缓刑。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明，案发后被告人周城主动退缴违法所得。 本院认为，被告人周城构成妨害信用卡管理罪。公诉机关的指控成立。被告人周城的辩护人提出被告人周城本次犯罪系法律意识淡薄，不懂法而触犯法律的辩护意见，与本案查明事实不符，且与本案量刑无关，本院不予采纳。其余辩护意见符合本案事实及法律规定，本院予以采纳。被告人周城到案后能如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，对其可以从轻处罚。被告人周城主动退缴违法所得，对其可以酌情从轻处罚。根据被告人周城的犯罪情节、悔罪表现及宣告缓刑对所居住的社区没有重大不良影响，故可对其宣告缓刑。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。被告人周城违法所得2500元，应当予以追缴，上缴国库。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第一款、第三款、第六十一条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人周城犯妨害信用卡管理罪，判处拘役四个月，缓刑六个月，并处罚金人民币一万元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。） 二、被告人周城违法所得人民币二千五百元予以追缴，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省攀枝花市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判员  张丽萍 二〇二一年一月十八日 书记员  刘芝奇 附：本案适用法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： …… （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； 第六十七条…… 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻; (二)有悔罪表现; (三)没有再犯罪的危险; (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 …… 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 …… 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。