湖北省通山县人民法院刑 事 判 决 书（2020）鄂1224刑初377号公诉机关：通山县人民检察院。被告人：莫如兰，女，1993年10月10日出生，汉族，初中文化，无职业，户籍所在地江西省泰和县，住江西省泰和县，现租住广东省深圳市龙华区。无前科。因涉嫌诈骗罪，于2019年8月1日被通山县公安局取保候审。指定辩护人：全细喜，湖北自成律师事务所律师。通山县人民检察院以通检刑诉〔2020〕316号起诉书指控被告人莫如兰犯妨害信用卡管理罪，于2020年8月4日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年11月30日公开开庭审理了本案。通山县人民检察院指派检察员徐维出庭支持公诉，被告人莫如兰及其辩护人全细喜到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：2019年4月29日晚上,被告人彭某(另案处理)在深圳市龙华区自己经营的深圳市鑫盛达财务代理有限公司内,以4100元一套的价格从张某(另案处理)处购买了怀宁宁钱商贸有限公司(账号12×××42;单位结算卡账号62×××69;法人:姚某入怀宁县迪隆商贸有限公司(账号12×××67;单位结算卡账号62×××62;法人:郭某)、潜山市胜贤建筑工程有限公司（账号12×××75;单位结算卡账号62×××68;法人:金本清)等8家公司的对公账户及单位结算卡,由被告人莫如兰(彭某妻子)使用个人支付宝(133××××****)支付给张某32300元,另支付给中介S00元。当晚,彭某以4500元一套的价格将该8套对公账户及结算卡转卖给了邱正平(另案处理)并由莫如兰使用个入银行账户收取该36000元,彭某、莫如兰从中非法获利3200元。被告人莫如兰到案后,如实供述了上述犯罪事实。案发后,被告人莫如兰向公安机关缴纳保证金人民币10000元。另查明,张某倒卖的潜山市亚胜商贸有限公司(账号12×××88;法人:郭某)的对公账户及结算卡,被他人用于通山“赵某被诈骗案”的诈骗资金转移。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了有关书证、证人证言、被告人的供述与辩解、辨认笔录等证据。公诉机关认为，被告人莫如兰伙同彭某买卖他人对公账户及结算卡8套，数量较大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第(二)项，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。建议判处被告人廖某拘役六个月，并处罚金人民币10000元，可以适用缓刑。提请本院依法判处。被告人莫如兰对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人的辩护意见，被告人莫如兰具有自首、认罪认罚、积极缴纳暂扣款、从犯、哺乳期等法定从轻和酌定从轻处罚情节；建议对被告人莫如兰判处六个月以下拘役，并适用缓刑。经审理查明：2019年4月29日晚上,被告人彭某(另案处理)在深圳市龙华区自己经营的深圳市鑫盛达财务代理有限公司内,以4100元一套的价格从张某(另案处理)处购买了怀宁宁钱商贸有限公司(账号12×××42;单位结算卡账号62×××69;法人:姚某入怀宁县迪隆商贸有限公司(账号12×××67;单位结算卡账号62×××62;法人:郭某)、潜山市胜贤建筑工程有限公司（账号12×××75;单位结算卡账号62×××68;法人:金本清)等8家公司的对公账户及单位结算卡,由被告人莫如兰(彭某妻子)使用个人支付宝(133××××****)支付给张某32300元,另支付给中介S00元。当晚,彭某以4500元一套的价格将该8套对公账户及结算卡转卖给了邱正平(另案处理)并由莫如兰使用个入银行账户收取该36000元,彭某、莫如兰从中非法获利3200元。同时查明：案发后，被告人莫如兰主动投案，并如实供述自己的犯罪事实。被告人廖某向公安机关缴纳暂扣款1万元。2020年10月13日，被告人莫如兰在律师的见证下，自愿签署认罪认罚具结书。还查明：张某倒卖的潜山市亚胜商贸有限公司(账号12×××88;法人:郭某)的对公账户及结算卡，以及廖某倒卖的刘立尚的中国农业银行卡(账号62×××70)，均被他人用于通山“赵某被诈骗案”的诈骗资金转移。上述事实，有经庭审质证、确认的户籍证明、到案经过、涉案对公账户及结算卡信息、利润情况明细表、认罪认罚具结书等书证；证人彭某、张某、赵某的证言；被告人莫如兰的供述与辩解；辨认笔录等证据证实，足以认定。本院认为，被告人莫如兰买卖他人对公账户及结算卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。其辩护人的辩护意见，与本案查明的事实及法律规定相符，本院予以采纳。案发后，被告人莫如兰主动投案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚；积极缴纳暂扣款，可以酌情从轻处罚；自愿认罪认罚，可以从宽处理。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：被告人莫如兰犯妨害信用卡管理罪，判处拘役六个月，缓刑一年，并处罚金人民币10000元。被告人莫如兰回到社区后，应遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做有益于社会的公民。如不服本判决，可在接到本判决书的第二天起十日内，通过本院或者直接向湖北省咸宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王 斌人民陪审员  朱应贵人民陪审员  许秀萍二〇二一年一月二十九日书 记 员  程清清附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外:(一)被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的;(二)被告人违背意愿认罪认罚的;(三)被告人否认指控的犯罪事实的(四)起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的;(五)其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。