中华人民共和国山东省邹平市人民法院刑 事 判 决 书山东省邹平市人民法院刑事判决书（2020）鲁1626刑初237号公诉机关山东省邹平市人民检察院。被告人邢文强，男，1977年8月24出生于山东省淄博市，汉族，中专文化，邹魏一园三区设备科职工，住淄博市博山区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年12月25日被刑事拘留，2020年1月23日被逮捕。现羁押于邹平市看守所。指定辩护人刘淑娟，山东经济桥律师事务所律师。邹平市人民检察院以邹检刑一刑诉[2020]194号起诉书指控被告人邢文强犯诈骗罪，于2019年8月20日向本院提起公诉。本院适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。邹平市人民检察院指派检察员范某出庭支持公诉，被告人邢文强及其指定辩护人刘淑娟到庭参加诉讼。在审理过程中，本案于2020年9月14日裁定中止审理,于2020年12月21日裁定恢复审理。现已审理终结。经法庭审理查明:2017年3月份,被告人邢文强借用他人信用卡、支付宝等在网络平台投资，至2019年4月底欠款已达100余万元。2019年5月5日，邢文强与妻子苏某协议离婚，约定将邹魏一园一生活区C座二单元一楼2102室及室内物品归苏某所有，鲁Ｍ×××**汽车一辆归邢文强所有，同时协议中载明无债权债务。之后，被告人邢文强在明知自己没有归还能力的情况下，隐瞒真相，叮嘱被害人不要让其他人知道，以资金周转、短期还钱、家人生病急需钱等名义向刘某3、田某、张某1等28名被害人借钱，使用上述人员的支付宝借呗、花呗、网商贷、微信微粒贷等借款或信用卡透支共计886244.59元用于归还所欠债务。2019年12月19日，邢文强回博山老家，扣出手机卡与被害人失去联系，造成28名被害人损失共计783578.85元，具体犯罪事实如下：1.2019年5月4日、7月20日，被告人邢文强从陈某的微信微粒贷借款40000元、29000元，之后邢文强归还本息共计36575元，给陈某造成损失32425元。2.2019年5月14日，被告人邢文强向刘某2处借款，刘某2以扫码付款的方式给邢文强转账10000元。6月22日，邢文强从刘某2的手机“微粒贷”中借款6500元。9月27日，邢文强从刘某2手机支付宝借呗借款12000元，之后邢文强归还部分本息，给刘某2造成损失25488.95元。3.2019年5月18日、7月28日，被告人邢文强从王某1支付宝网商贷借款16000元、27846元，之后邢文强归还本息11427.24元，给王某1造成损失32418.26元。4.2019年5月24日、7月31日、8月22日，被告人邢文强从刘某3支付宝借呗借款7000元、3300元、51000元，邢文强归还部分利息2771.22元，给刘某3造成损失61464.43元。2019年11月7日、11月8日、12月7日，被告人邢文强又向刘某3借钱，刘某3通过花呗向邢文强扫码付款9900元、6000元，邢文强归还部分本息2100元，给刘某3造成损失13800元。2019年11月24日至2019年12月8日，被告人邢文强先后使用刘某3的建设银行信用卡、交通银行信用卡、招商银行信用卡、平安银行信用卡透支61150元至今未还。5.2019年6月8日，被告人邢文强从张某2微信“微粒贷”借款22000元，邢文强归还本息14559.27元，给张某2造成损失8851.48元。2019年9月16日、10月31日，被告人邢文强又从张某2支付宝花呗、借呗借款15000元、31000元，邢文强归还1990元利息后至今未还，给张某2造成损失46000元。6.2019年6月18日，被告人邢文强从商振房支付宝借呗借款10000元，之后邢文强归还利息765元，给商振房造成损失10165元。7.2019年6月19日，被告人邢文强从程某支付宝借呗借款900元，邢文强归还部分本息，给程某造成损失591.48元。8.2019年6月28号，被告人邢文强从王某2伟支付宝“招联好期货”借款9500元，邢文强归还8333.99元，给王某2伟造成损失1675.78元。同年11月份，被告人邢文强使用王某2伟华夏银行信用卡透支17920.37元未还。9.2019年6月29日、9月10日，被告人邢文强从李某1支付宝网商贷款26000元、18000元，邢文强归还部分本息，给李某1造成损失33967.42元。10.2019年7月1日，被告人邢文强从刘某1手机工商银行融e借平台贷款50000元，邢文强归还部分本息，给刘某1造成损失29941.55元。2019年11月6日，邢文强从刘某1手机工商银行融e借平台贷款16000元，邢文强于12月6日归还1272.85元本金和134.4元利息，给被害人刘某1造成损失14789元。2019年8月31日，被告人邢文强向刘某1支付宝借呗借款10600元，之后邢文强归还部分利息，给刘某1造成损失15180元。2019年8月3日、10月8日、12月5日，被告人邢文强向刘某1支付宝花呗借款10000元、8500元、7500元,之后，邢文强归还部分利息，给刘某1造成损失21480.40元。2019年9月9日，被告人邢文强从刘某1的手机申请“招联好期贷”，刘某1将贷下来的16700元转给邢文强，10月8日、11月6日、12月9日，邢文强分别归还本金1259.21元、1559.81元、1559.81元，给刘某1造成损失13154.11元。11.2019年9月3日，被告人邢文强向于某借款11000元，后邢文强归还部分利息，给于某造成损失11181.5元。12.2019年9月20日，被告人邢文强从王某3支付宝借呗借款17992元，之后邢文强归还利息550元，给王某3造成损失18268.98元。13.2019年10月9日，被告人邢文强从张某3支付宝借呗借款30000元，之后邢文强归还利息772元，给张某3造成损失30000元。14.2019年10月23日，被告人邢文强从夏某的支付宝花呗借款21000元后至今未还。15.2019年10月26日、11月11日，被告人邢文强从田某支付宝借呗、花呗借款40000元、9800元，邢文强归还690元利息后失联，给田某造成损失49800元。16.2019年10月30日，被告人邢文强从高辉微信“微粒贷”借款40000元，经高辉多次联系，邢文强于同年12月6日归还1000元之后失联，给高辉造成损失40000元。17.2019年10月30日，被告人邢文强从李某2支付宝网商贷款19000元转给邢文强，后邢文强归还利息153元，给李某2造成损失20738.5元。18.2019年11月7日，被告人邢文强从赵某支付宝借呗借款27000元，邢文强归还本息1400元之后失联。给被害人赵某造成损失30000元。19.2019年11月18日，被告人邢文强从卢某手机支付宝借呗借款15000元，卢某联系邢文强还钱未果，之后邢文强失联。20.2019年11月23日，被告人邢文强从王某4支付宝网商贷借款10000元，给王某4造成损失10145.53元。21.2019年11月24日、11月27日，被告人邢文强使用王某5的建设银行信用卡透支19728.22元至今未还。22.2019年11月26日，被告人邢文强从张某1支付宝网商贷款15000元，张某1于同年12月19日联系邢文强还款时发现邢文强关机。23.2019年12月1日，被告人邢文强使用胡某的兴业银行信用卡透支18659元后至今未还。24.2019年12月2日，被告人邢文强向仇某借钱，仇某向邢文强支付宝转账10000元，后邢文强至今未还。25.2019年12月2日，被告人邢文强从李某3支付宝借款10000元，给李某3造成损失10844.89元。26.2019年12月5日，被告人邢文强从张某4支付宝花呗借款6750元、从网商贷借款3000元，张某4联系邢文强还款，邢文强开始答应还款之后失联。27.2019年12月9日，被告人邢文强从张某5支付宝花呗借款5000元、支付宝借呗借款2999元至今未还。28.2019年12月14日，被告人邢文强从栾某支付宝花呗借款5000元后失联。2019年12月25日，被告人邢文强到邹平市公安局投案。上述事实，被告人邢文强在开庭审理过程中亦无异议，并有经庭审举证、质证予以确认的被害人陈某、刘某2、刘某3、田某、张某1等陈述；证人苏某、姚某等证言；书证：案件来源、户籍证明、到案经过等；被告人邢文强供述等证据证实，足以认定。公诉机关认为被告人邢文强的行为构成诈骗罪，以被告人邢文强具有自首，且签字具结认罪认罚，建议判处被告人邢文强有期徒刑十一年一个月，并处罚金十万元。本院认为，被告人邢文强以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪，犯罪事实清楚，证据确实、充分，依法应予刑罚处罚。公诉机关指控的主要事实和罪名成立，本院予以确认。被告人邢文强主动投案，到案后如实供述自己的罪行，系自首，且签字具结认罪认罚，可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。被告人邢文强指定辩护人所提相关辩护意见成立，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十一条、第六十二条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人邢文强犯诈骗罪，判处有期徒刑十年一个月，并处罚金十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月25日起至2030年1月24日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）二、随案移交被告人邢文强的小米手机一部、笔记本、信用卡29张予以没收；责令被告人邢文强退赔给被害人陈某32425元、刘某225488.95元、王兴玉32418.26元、刘某3136414.43元、张汉54851.48元、商振房10165元、程伟591.48元、王辉伟19596.15元、李光明33967.42元、刘某194545.06元、于汉新111**.5元、王洪涛18268.98元、张行辉30000元、夏金焰21000元、田某49800元、高辉40000元、李洪伟20738.50元、赵某30000元、卢志峰15000元、王书坡10145.53元、王宪彬19728.22元、张某115000元、胡方立18659元、仇在哲10000元、李志强10844.89元、张刚9750元、张华峰7999元、栾忠波5000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省滨州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本七份。(此页无正文)审 判 长  周建英人民陪审员  刘 强人民陪审员  卢珊珊二〇二一年一月二十一日书 记 员  李 萍