江苏省盐城市亭湖区人民法院民 事 裁 定 书（2020）苏0902民初1078号原告：盐城市亭湖区南洋供销合作社，统一社会信用代码91320902140248550E，住所地盐城市亭湖区南洋镇盐黄公路**。法定代表人：陈林，该合作社主任。委托诉讼代理人：臧遐栋，该合作社副主任。委托诉讼代理人：王曲凡，江苏法岭律师事务所律师。被告：蔡秋，男，1959年9月17日生，住盐城市亭湖区。被告：王秀香，女，1960年9月12日生，住盐城市亭湖区。二被告共同委托诉讼代理人：邹明标，江苏腾飞苑律师事务所律师。第三人：盐城市亭湖区亭供农民资金互助合作社，统一社会信用代码52320902510620277E，，住所地盐城市盐东中路与迎宾大道交叉口东150米法定代表人：成中安，该合作社负责人。委托诉讼代理人：吉湘君，江苏司剑律师事务所律师。原告盐城市亭湖区南洋供销合作社（以下简称南洋供销社）与被告蔡秋、王秀香，第三人盐城市亭湖区亭供农民资金互助合作社（以下简称亭供合作社）民间借贷纠纷一案，本院于2020年3月18日受理后，依法适用普通程序组成合议庭，于同年9月30日、2021年1月15日公开开庭进行了审理，原告南洋供销社的委托诉讼代理人臧遐栋、王曲凡，被告蔡秋，被告蔡秋、王秀香的共同委托诉讼代理人邹明标，第三人亭供合作社的委托诉讼代理人吉湘君到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告南洋供销社向本院提出诉讼请求：1、两被告立即偿还原告借款510万元并按年息10%分别从借款之日起至实际还款之日止支付利息；2、本案诉讼费由被告承担。事实和理由：被告蔡秋因经营需要在2013年1月16日向原告借款20万元，2013年2月8日向原告借款50万元，2013年3月8日向原告借款200万元，2013年4月1日向原告借款100万元，2013年4月8日向原告借款100万元，2013年12月22日向原告借款60万元，2014年1月13日向原告借款100万元，七次共向原告借款630万元，于2013年4月28日及2015年2月13日分两次共向原告还款120万元。对其余借款本息虽然经原告不断催要也没有效果，故诉至法院。被告蔡秋、王秀香共同辩称：原告陈述的被告因经营需要向原告借款与事实不符，实际上该款项是原告存入到亭供合作社的存款，原告将上述款项汇入到被告账户，因被告当时任亭供资金大堂经理，故该款项不是原告借款，原告应向亭供资金社主张权利。对于原告所称510万元的资金，经被告与亭供资金社核对，其中有100万元被告未收到，原告诉称要求被告王秀香承担责任无事实和法律依据，原告要求两被告支付相关的利息也无依据。该款项已由亭湖区纪委查证过相关事实及往来情况，该款项的往来是属于原告与亭供资金社之间的往来，不属于被告的借款。第三人亭供合作社辩称：对原被告之间借款事实不清楚，被告的借款在第三人账册中并不存在，所以借款应属于被告个人行为。被告蔡秋自称是以第三人的名义进行的借贷，但是第三人认为应当以实际发生借贷的主体以及金额流转来确认实际的借贷关系，从原、被告提交的证据中均不能证明第三人是实际借贷主体，因此本案借贷关系与第三人无关。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证，对当事人无异议的证据，本院予以确认并在卷佐证。根据原、被告双方的陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：蔡秋作为经手人向原告出具了日期分别为2013年1月16日、2013年2月8日、2013年3月8日、2013年4月1日、2013年4月8日、2013年12月22日的收据各一份，金额分别为20万元、50万元、200万元、100万元、100万元、60万元，合计530万元。前四份收据记载的收款事由均为往来款，2013年4月8日的100万元收据未记载收款事由，2013年12月22的60万元收据记载的收款事由为“现金20万元，转账40万元，息年利率10%计算，一年期，亭供资金互助社”。上述六份收据中，前五份收据由吉某在右上方注明“同意入账”字样。2013年12月22日的收据由吉某在右上方注明“同意借”字样。2014年1月13日，蔡秋向原告出具一份借条，载明：“借到南洋供销社现金壹佰万元整。借到人：亭供资金互助社蔡秋”。在该份借条上，吉某注明“同意借款”字样。同年3月31日，原告的记账凭证将该100万元记载为其他应收款（现金）。原告未能提供其他证据证明向蔡秋支付了该100万元。2013年5月10日，蔡秋向原告转账100万元，同年4月28日原告会计账册的收据存根记载：“兹收到亭供农民资金互助社交来还款（蔡秋汇入供销社账户），2013年4月1日借100万元已还“，同年6月30日原告会计账册的记账凭证记录该笔款项系亭供资金互助社还款（2013年4月1日）借款100万元。原告另提供一份2015年2月13日的收据存根，内容为：“兹收到张某人民币20万元整，注：蔡秋还南洋供销社往来款“，收款人系原告会计严某，原告称该笔款项系蔡秋偿还，张某系代蔡秋还款18万元的人，18万元实际由单位会计严某的账户转入，还有2万元系现金交付。蔡秋提供了5份农民资金合作社向原告出具的农民资金互助组织存单，分别为2013年1月16日20万元、2013年3月18日50万元、2013年4月1日100万元、2013年4月8日200万元、2013年4月9日100万元，其中2013年4月1日100万元的存单上注有“已退“字样。以上款项合计470万元，蔡秋称实际收到原告款项530万元，除了上述470万元外，余款60万元是亭供合作社向原告的借款。另外，蔡秋还提交了亭供合作社2012年8月至2014年1月31日资金运用移交表，载明：移交时间2014年3月16日，社员借款金额7083500元。蔡秋还向法庭提交了四份借条，三份借条载明：出借人均为成中安，其中借款人吕某1于2013年3月8日借款200万元、4月9日借款100万元，借款人陈某、吕某2于2013年12月8日借款100万元；另外一份借条载明：出借人蔡秋，借款人周红某、张中交于2013年10月16日借款50万元。2019年11月19日，亭供合作社出具情况说明一份，载明：根据蔡秋已经移交的由其负责的亭供农民资金合作社的账目，经查，以亭供农民资金合作社的名义对外出借的资金只有70多万元，未发现欠南洋供销社的资金记载，同时不欠其他社员股金。特此证明。经办人：成中安。同年12月26日，成中安在盐城市中级人民法院谈话笔录中陈述：蔡秋拿的账本是账外账，根本不是我们亭供资金合作社的记账簿。蔡秋提供的五分存单，这些钱在我们的账面上没有，不是我们亭供借的。我们的账在区农办是联网的，他们后来也可以看到的。我们和南洋合作社之间没有往来，但是和亭供供销合作社里面的几个社员有一个70万元的账目，但是和这570万元没有关系。2019年12月22日，严某出具情况说明一份，载明：本人原是亭湖区南洋供销社现金会计，退休后于2012年8月份被蔡秋招聘在亭供农民资金互助社负责柜台服务接待，工资1000元一个月，在2014年3月16日蔡秋2012-2014年3月份有关票据、凭证交给我，叫把这些账明细归类，装订成册，我都按照他的要求做的，在2019.4.30全部被他收回。特此说明。另查明：根据亭供合作社投放单序时簿，2013年3月19日至2013年6月27日总计投放金额77万元。还查明：2017年3月9日，中共盐城市亭湖区纪委作出亭纪审[2017]6号《关于给予蔡秋同志党内严重警告处分的决定》，该决定记载：2012年8月至2014年11月，蔡秋在担任亭供农民资金互助合作社大堂经理期间，将合作社资金存入其个人所有的建设银行卡和中国银行卡，累计920.0347万元。庭审中，被告蔡秋就打入其银行卡中的920.0347万元资金流向陈述：全部从我的中国建设银行、中国银行卡上转出来了，至于转给哪些人哪些钱记不太清楚了，但是南洋供销合作社我是很清楚的，因为借给吕某1、陈某是原来南洋供销合作社的员工，吉某、成中安和我三个人商量把亭供资金合作社向南洋供销合作社借款再借给陈某、吕某1。2012年8月到2013年12月5日期间这900多万元都从我卡上出去了。纪委调查我的时候，这些钱不在我卡上，只是因为这些钱经过我的账户才受到处分。本院经审查认为，本案中原告南洋供销社将案涉款项打入蔡秋个人账户，且中共盐城市亭湖区纪委于2017年3月9日对蔡秋任亭供合作社大堂经理期间将亭供合作社资金存放在个人所有的银行卡内的行为对蔡秋给予了党内严重警告处分。蔡秋虽认为案涉款项已出借给案外人吕某1、陈某，并由其出具借条给亭供合作社的负责人成中安，但成中安认为案涉款项不在亭供合作社的账上，并非亭供合作社所借，蔡秋提供的账本是账外账。蔡秋也未能提供充分的证据予以证明案涉款项的最终流向，其行为涉嫌犯罪。根据《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条：“人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关”的规定，本案应当依法裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关处理。据此，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条第（四）项、第一百五十四条第一款第（三）项，《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条之规定，裁定如下：驳回原告盐城市亭湖区南洋供销合作社的起诉。案件受理费47500元，依法退还原告盐城市亭湖区南洋供销合作社。如不服本裁定，可以在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人的人数提出副本，上诉于江苏省盐城市中级人民法院。审 判 长  韩顾莉审 判 员  陈宁怡人民陪审员  张福桂二〇二一年一月二十日法官 助理  刘 荟书 记 员  朱 静附录法律条文1.《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条起诉必须符合下列条件：（一）原告是与本案有直接利害关系的公民、法人和其他组织；（二）有明确的被告；（三）有具体的诉讼请求和事实、理由；（四）属于人民法院受理民事诉讼的范围和受诉的人民法院管辖。第一百五十四条裁定适用于下列范围：（一）不予受理；（二）对管辖权有异议的；（三）驳回起诉；（四）保全和先予执行；（五）准许或不准许撤诉；（六）中止或者终结诉讼；（七）补正判决书中的笔误；（八）中止或者终结执行；（九）撤销或者不予执行仲裁裁决；（十）不予执行公证机关赋予强制执行效力的债权文书；（十一）其他需要裁定解决的事项。对前款第一项至第三项裁定，可以上诉。裁定书应当写明裁定结果和作出该裁定的理由。裁定书由审判人员、书记员署名，加盖人民法院印章。口头裁定的，记入笔录。2.《最高人民法院关于在审理经济案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属于经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。