安徽省休宁县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖1022刑初120号 公诉机关安徽省休宁县人民检察院。 被告人黄志伟，男，汉族,1987年12月25日出生，初中文化，务工，广东省云浮市人,住广东省云浮市云城区。被告人黄志伟因涉嫌犯诈骗罪,于2020年1月19日被休宁县公安局刑事拘留;同年2月24日经休宁县人民检察院批准逮捕，同日由休宁县公安局执行逮捕，现羁押于休宁县看守所。 辩护人程伟，安徽萝宁律师事务所律师。 被告人黄子晖，男，汉族，1996年12月9日出生，初中文化，务工，广东省云浮市人,住广东省云浮市云城区。被告人黄子晖因涉嫌犯诈骗罪,于2020年1月18日被休宁县公安局刑事拘留;同年2月24日经休宁县人民检察院批准逮捕，同日由休宁县公安局执行逮捕，现羁押于休宁县看守所。 辩护人黄波，安徽齐峰律师事务所律师。 辩护人金卫华，安徽齐峰律师事务所实习律师。 休宁县人民检察院以休检刑诉（2020）124号起诉书指控被告人黄志伟、黄子晖犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，黄志伟犯妨害信用卡管理罪，于2020年8月19日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，适用简易程序于2020年9月4日以远程视频开庭的方式公开开庭进行审理，在审理中发现本案定性和适用法律存在较大争议，于2020年9月28日裁定本案转为普通程序进行审理。2020年12月18日，休宁县人民检察院因补充侦查需要，建议本案延期审理，本院依法决定延期审理，并于2021年1月15日依据休宁县人民检察院的建议裁定恢复审理。2021年1月18日，休宁县人民检察院以休检一部刑变诉（2021）Z1号变更起诉决定书将指控变更为黄志伟犯收买、非法提供信用卡信息资料罪、妨害信用卡管理罪，黄子晖犯买卖国家机关证件罪。本院在2020年10月23日、2021年1月29日二次公开开庭进行了审理，休宁县人民检察院指派检察官吴莺燕、汪秀良出庭支持公诉，被告人黄志伟其辩护人程伟（休宁县法律援助中心指派）、被告人黄子晖及其辩护人黄波、金卫华（休宁县法律援助中心指派）到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 休宁县人民检察院指控：2019年下半年,被告人黄志伟与余某约定买卖对公账户。黄志伟指使被告人黄子晖银行开立以黄子晖为法定代表人的“云浮智启科技有限公司”对公账户,后黄子晖将该公司银行卡、网银Ｕ盾等卖给黄志伟，黄志伟再卖给余某。黄志伟还以其本人为法定代表人到银行开立“广州鑫祥电子商务有限公司”对公账户，将该公司银行卡、网银Ｕ盾等卖给余某。后被害人邓某被他人电信诈骗210620元、朱某被他人电信诈骗1656090元，被骗资金进入上述公司对公账户后被多级分解转移。被告人黄志伟还非法持有26张他人信用卡。公诉机关认为，被告人黄志伟、黄子晖共同或单独提供资金账户，协助犯罪分子转移犯罪所得，情节严重，应以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究刑事责任，黄志伟非法持有他人信用卡，数量较大，应以妨害信用卡管理罪追究刑事责任，并数罪并罚。被告人黄子晖在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当减轻处罚。后变更指控：黄志伟与余某达成买卖对公账户约定后，黄志伟找到黄志海、黄日光、张海华与黄子晖办理了17套对公账户资料，黄志伟本人也办理了3套对公账户资料，一并卖给余某。黄志伟还非法持有他人26张信用卡。黄子晖将其办好的三套对公账户资料，包括企业法人营业执照、对公账户银行卡、网银Ｕ盾等一并卖给黄志伟，公诉机关认为应以收买、非法提供信用卡信息资料罪与妨害信用卡管理罪追究黄志伟刑事责任并数罪并罚；应以买卖国家机关证件罪追究黄子晖刑事责任。二被告人有坦白情节，已签署认罪认罚具结书，自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。建议以收买、非法提供信用卡信息资料罪判处被告人黄志伟有期徒刑三年四个月，以妨害信用卡管理罪判处黄志伟拘役四个月至六个月，合并执行有期徒刑三年四个月并处罚金二万元；以买卖国家机关证件罪，判处黄子晖有期徒刑一年一个月，并处罚金一万元。为支持指控，公诉机关向本院移送了相关的证据资料。 被告人黄志伟、黄子晖供述起诉书变更指控的犯罪属实，在公诉机关签署的认罪认罚具结书是其真实意思表示，均自愿认罪认罚，请求法庭从轻处罚。二被告人的辩护人对起诉书变更指控的事实及定性不持异议，就被告人量刑情节发表如下共同辩护意见：1.被告人到案后如实供述自己的罪行，是坦白，依法可以从轻处罚；2.被告人自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。黄志伟的辩护人还辩护称，公安机关在黄志伟处查获的他人信用卡没有证据证明有损失发生，社会危害性不大，请求法庭就该罪尽量从轻处罚。黄子晖的辩护人还辩护称，黄子晖受黄志伟指使提供身份证件交黄志伟找人办理公司注册，之后持营业执照到银行办理对公账户出卖，在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻或减轻处罚；黄子晖没有获利，其亲属还代其向法院缴款3万元以退赔被害人、缴纳罚金，可以酌情从轻处罚。 经审理查明：2019年下半年,被告人黄志伟与余某（另案处理）约定买卖对公账户，一套对公账户资料（含对公账户银行卡、网银Ｕ盾、银行预留手机卡、公司营业执照等）买卖价格为1500-1800元。黄志伟先后找到黄志海、黄日光、张海华（均另案处理）与被告人黄子晖，约定以每套1000元的价格收购他们办理的对公账户资料。黄志伟先让他们提供身份证，交余正强安排人员去注册以黄子晖、黄志海等人为法定代表人的公司，企业法人营业执照办好后，黄志伟再会同黄子晖、黄志海等人持营业执照到银行开立对公账户，领取该账户银行卡、网银Ｕ盾。 黄子晖向黄志伟出卖包括以其名义注册的企业法人营业执照在内的3套对公账户资料。黄志伟还收买黄志海出卖的5套对公账户资料、收买黄日光出卖的4套对公账户资料，收买张海华出卖的5套对公账户资料，全部卖给余某。黄志伟还以自己为法定代表人按照上述流程注册4家公司，再到银行开立账户，将4个对公账户资料卖给余某。 以黄子晖为法定代表人的“云浮智启科技有限公司”对公账户,以黄志伟为法定代表人的“广州鑫祥电子商务有限公司”对公账户卖出后被犯罪分子用于转移电信诈骗赃款。2019年12月15日，被害人邓某被他人电信诈骗210620元，有95120元被骗资金进入“云浮智启科技有限公司”对公账户后，被多级分解转移。2020年1月5日至9日，被害人朱某被他人电信诈骗1656090元，被骗资金先后进入“云浮智启科技有限公司”对公账户和“广州鑫祥电子商务有限公司”对公账户后，被多级分解转移。 2020年1月19日,休宁县公安局民警在对被告人黄志伟住所进行搜查时，查获44张银行卡，经查有25张系他人名下银行卡。 被告人黄志伟、黄子晖被民警抓获到案后，均如实供述自己上述犯罪事实。被告人黄子晖亲属代其向本院缴款3万元，以退赔被害人的损失、缴纳罚金。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证明，本院予以认定。 一、物证：手机、身份证、银行卡、U盾等密码器、印章，系从被告人黄志伟处扣押，结合扣押决定书、扣押清单、被告人的供述，证明被告人手机联系进行对公账户买卖，其处尚有成套的银行卡、密码器。 二、书证：受案登记表、立案决定书，证明案件受理情况；户籍证明、到案经过，证明二被告人的身份，具有完全刑事责任能力，系被民警抓获到案；扣押决定书、扣押清单，证明公安机关在黄志伟、余正强处查扣的银行卡、企业法人营业执照等资料的情况；企业法人登记注册信息、营业执照，银行预留信息及交明细账，证明涉案对公账户的办理情况。银行卡查询资料，证明黄志伟所持有的系他人名下银行卡。缴款凭证，证明黄子晖亲属代其向本院缴款3万元。 三、证人余某的证言，证明其与黄志伟约定买卖对公账户，后黄志伟收集他人身份证，由其安排人员进行公司注册，拿到营业执照后，由黄志伟带人到银行办理对公账户，之后黄志伟将对公账户的银行卡、Ｕ盾、营业执照等整套资料买来后再向其出卖，其再卖给上线。 四、被害人朱某、邓某的陈述，证明她们被人诈骗，所骗资金进入“云浮智启科技有限公司”和“广州鑫祥电子商务有限公司”对公账户，被多级分解的事实。 五、被告人供述与辩解，与庭审查明事实基本一致。 六、搜查笔录及照片，证明公安机关依法对被告人黄志伟和余正强的住所进行搜查，并依法扣押了相关涉案物品。 七、视听资料、电子数据。证明公安机关对查扣的黄志伟手机进行电子勘验检查，对“云浮智启科技有限公司”和“广州鑫祥电子商务有限公司”对公账户调查的账户明细及流水，刻制成光盘随案移送。 本院认为,被告人黄志伟以营利为目的，收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息资料罪；黄志伟还非法持有他人信用卡，数量较大，其行为构成妨害信用卡管理罪；被告人黄子晖以营利为目的，买卖国家机关证件，其行为构成买卖国家机关证件罪，公诉机关变更指控的罪名成立，被告人黄志伟一人犯数罪,应予数罪并罚。被告人黄子晖明知黄志伟收买对公账户用于违法活动，为获利仍将自己的身份证交黄志伟去注册公司，拿到营业执照后到银行开立对公账户，将营业执照与银行卡、U盾一并出卖，作为积极主动，其行为独立构罪，辩护人关于黄子晖是从犯的辩护观点，本院不予采纳。二被告人到案后能如实供述自己的罪行,是坦白,依法可以从轻处罚。二被告人自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。被告人黄子晖自愿退赔被害人部分损失，酌情从轻处罚。辩护人相应的辩护观点，本院予以采纳。公诉机关对黄志伟附加刑的量刑建议不够全面，本院依法判决。综上，本院根据被告人的犯罪事实、性质、情节、社会危害性及被告人的认罪态度、悔罪表现、退赔情况等，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款，第二百八十条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十二条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条,《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下： 一、被告人黄志伟犯收买、非法提供信用卡信息资料罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金二万元，犯妨害信用卡管理罪，判处拘役六个月，并处罚金一万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑三年四个月，并处罚金三万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2020年1月19日起至2023年5月18日止，罚金三万元于本判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人黄子晖犯买卖国家机关证件罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金一万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2020年1月18日起至2021年2月17日止，罚金一万元已缴纳。） 三、被告人黄子晖退赔款二万元，依法返还被害人。 四、查扣的银行卡、密码器等物品，依法没收。 如不服本判决，可在收到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黄山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  朱利力 审 判 员  祝丽红 人民陪审员  杨 利 二〇二一年一月二十九日 书 记 员  周 懿 书 记 员  程菲菲 附：《中华人民共和国刑法》条文： 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二百八十条伪造、变造、买卖或者盗窃、抢夺、毁灭国家机关的公文、证件、印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。 伪造公司、企业、事业单位、人民团体的印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金。 伪造、变造、买卖居民身份证、护照、社会保障卡、驾驶证等依法可以用于证明身份的证件的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十二条犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。