江苏省启东市人民法院 民 事 裁 定 书 （2020）苏0681民初7480号之一 原告：顾春辉，男，1976年2月20日生，汉族，住江苏省启东市。 委托诉讼代理人：陈涛涛，江苏禾东律师事务所律师。 被告：费腾，男，1967年9月3日生，汉族，住江苏省常州市武进区。 被告：费洛起，男，1962年2月24日生，汉族，住江苏省宿迁市宿豫区。 原告顾春辉与被告费腾、费洛起民间借贷纠纷一案，本院于2020年11月12日立案,依法适用简易程序，公开开庭进行了审理。原告顾春辉的委托诉讼代理人陈涛涛、被告费腾、费洛起到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 原告顾春辉向本院提出诉讼请求：1、判令被告费腾归还原告借款本金100万元及自2019年5月27日起至款项还清之日按全国银行拆借中心贷款利率的四倍计算的利息，暂算25万。2、判令被告费洛起对被告费腾的上述债务承担连带担保清偿责任。3、本案诉讼费由被告承担。事实和理由：被告费腾因经营所需向原告借款100万元。2019年5月27日，原告、被告费腾签订借款合同，被告费洛起作为连带担保人在借款合同上签字。当日，原告通过转账方式向被告费腾出借了款项，被告费腾出具了收据，但事后两被告均未及时归还。故诉至法院，提出上述诉请。 被告费腾辩称，2018年10月22日，卢兵兵委托其出售库存的花盆，其有委托书的，后来帮卢兵兵找到了江西的买家，买家来看过花盘。其从未到过启东，也不认识原告、卢兵兵。其与原告签署借款合同是被逼迫的，使用了软暴力并扣留了其的车。卢兵兵将钱转给原告，原告又将钱转给其，其再将钱转给卢兵兵。 被告费洛起辩称，其与卢兵兵的购销合同是有时间性的。原告是卢兵兵的表哥。其与费腾没有向原告借款，是原告与卢兵兵设计陷害的套路，借款是虚假的，不认可借款100万元。 本院经审理认定事实如下：2019年5月27日，顾春辉作为甲方、费腾作为乙方、费洛起作为丙方，双方签订《借款合同》，约定费腾向顾春辉借款100万元，借款期限为3个月，自2019年5月27日起至2019年8月27日止，借款利息为约定的借款期内月利为-，利息按月结算。如不按期还款付息，则每逾期一日按欠款金额的每日万分之八加收违约金。借款方自愿用费腾名下常房权证武字第××号江苏省常州市武进区****室做抵押，到期不能归还贷款方的贷款，贷款方有权处理抵押品。费洛起自愿为费腾的借款提供连带责任保证担保，保证期限为自借款期限届满之日起二年。保证担保范围包括借款本金、逾期还款的违约金或赔偿金、甲方实现债权的费用（包括不限于诉讼费、律师费、差旅费等）。如逾期还款，乙方还应赔偿甲方的损失：逾期还款期限在30日以内的部分，按逾期还款金额每日千分之贰（2‰）的比例赔偿甲方损失；超过30日以上部分，按照逾期还款金额每日千分之贰点伍（2.5‰）的比例赔偿甲方损失。上述借款合同系填空式的格式合同。当日，被告费腾向原告出具《收条》一份，载明：“收到顾春辉处人民币1000000元正。（壹佰万元正）。” 2019年5月27日，卢兵兵向顾春辉转账50万元，顾春辉收到款项即向费腾转账50万元，费腾收到款随即向卢兵兵转账50万元；后卢兵兵再一次向顾春辉转账50万元，顾春辉收到款项即向费腾转账50万元，费腾收到款随即向卢兵兵转账50万元。 另查明，卢兵兵诉费腾、费洛起分期付款买卖合同纠纷一案，本院于2019年8月30日立案受理。该案经审理后查明：卢兵兵作为甲方、费腾、费洛起作为乙方，双方于2019年4月20日签订《花盆买卖协议》，约定甲方把南通金鱼草园林工艺品有限公司库存的花盆一次性打包处理给乙方，价格为200万元，乙方需预付50万元作为第一笔货款，开始安排人员进场装运花盆，约运库存总量的四分之一时乙方需再次支付第二笔货款，货款到账以后接着装运，以此类推共分四次付清。乙方需一次性支付100万元，作为安全和履约保证金，待全部货物交给完成，由甲方一次性退还。为履行买卖协议，双方签订了补充协议后，费腾向卢兵兵转账50万元、江西恒安泰农业开发有限公司向卢兵兵转账50万元，另费腾于2019年5月27日向卢兵兵支付了100万元保证金。本院于2019年10月18日作出（2019）苏0681民初6738号民事判决书，判决费腾、费洛起支付卢兵兵货款100万元及违约金10万元。后费腾、费洛起上诉至南通市中级人民法院，该院经主持调解于2020年7月6日作出（2020）苏06民终1391号民事调解书：费腾、费洛起在卢兵兵处的100万元保证金冲抵未支付的100万元货款；费腾、费洛起不再承担10万元违约金；花盆买卖协议》项下的剩余花盆（具体花盆数量不明），由费腾、费洛起自行取走，卢兵兵不负保管责任；当事人就本案再无其他纠葛。 再查明，顾春辉因涉嫌寻衅滋事于2020年12月31日被南通市公安局直属分局执行指定居所监视居住。 本院认为，首先，原、被告签订借款合同、原告向被告费腾转账100万元、被告费腾出具收条，均发生于2019年5月27日，借贷关系成立的形式要件完备。然根据原告、被告费腾、案外人卢兵兵的银行流水显示，原告主张的本案借款100万元，款项来源是卢兵兵，原告收到卢兵兵转账款项后即转账给费腾，费腾收到款项随即转回卢兵兵，形成了卢兵兵→顾春辉→费腾→卢兵兵这样的循环，款项的来源及最后去向均是卢兵兵。原告及案外人卢兵兵存在故意制造转账证据，以达到形成民间借贷表象的目的。其次，双方签订的借贷合同约定的逾期还款的违约金、赔偿金明显超过法律规定，因双方此前产生过买卖合同法律关系，本案借款的形成有垒高欠款数额之嫌；最后，原告与被告并不相识，其向被告出具大额款项亦不符合一般常理。综上，本案顾春辉与案外人卢兵兵可能涉嫌“套路贷”及虚假诉讼等情形。根据《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定，本案应当裁定驳回起诉，如果公安机关立案侦查后撤销案件或者认为不存在犯罪行为的，原告顾春辉可再行主张权利。据此，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条第四项、第一百五十四条第一款第三项，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条、第十八条，《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪若干问题的规定》第十一条之规定，裁定如下： 驳回原告顾春辉的起诉。 本案受理费减半收取8025元（原告已预交），予以退还。 如不服本裁定，可在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于江苏省南通市中级人民法院。 审 判 员 张丽娜 二〇二一年一月十五日 法官助理 潘小维 书 记 员 黄晓赛 附相关援引法律条文： 《中华人民共和国民事诉讼法》 第一百一十九条起诉必须符合下列条件： （一）原告是与本案有直接利害关系的公民、法人和其他组织； （二）有明确的被告； （三）有具体的诉讼请求和事实、理由； （四）属于人民法院受理民事诉讼的范围和受诉人民法院管辖。 第一百五十四条裁定适用于下列范围： （一）不予受理； （二）对管辖权有异议的； （三）驳回起诉； …… 《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》（2021.1.1） 第五条人民法院立案后，发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资等犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌非法集资等犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关。公安或者检察机关不予立案，或者立案侦查后撤销案件，或者检察机关作出不起诉决定，或者经人民法院生效判决认定不构成非法集资等犯罪，当事人又以同一事实向人民法院提起诉讼的，人民法院应予受理。 第十八条人民法院审理民间借贷纠纷案件时发现有下列情形之一的，应当严格审查借贷发生的原因、时间、地点、款项来源、交付方式、款项流向以及借贷双方的关系、经济状况等事实，综合判断是否属于虚假民事诉讼： （一）出借人明显不具备出借能力； （二）出借人起诉所依据的事实和理由明显不符合常理； （三）出借人不能提交债权凭证或者提交的债权凭证存在伪造的可能； （四）当事人双方在一定期限内多次参加民间借贷诉讼； （五）当事人无正当理由拒不到庭参加诉讼，委托代理人对借贷事实陈述不清或者陈述前后矛盾； （六）当事人双方对借贷事实的发生没有任何争议或者诉辩明显不符合常理； （七）借款人的配偶或者合伙人、案外人的其他债权人提出有事实依据的异议； （八）当事人在其他纠纷中存在低价转让财产的情形； （九）当事人不正当放弃权利； （十）其他可能存在虚假民间借贷诉讼的情形。 《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》 第十一条人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。