河南省确山县人民法院刑 事 判 决 书（2021）豫1725刑初14号公诉机关确山县人民检察院。被告人肖进，男，1990年5月8日出生于河南省信阳市平桥区，汉族，小学文化，农民，住信阳市平桥区。因涉嫌犯侵犯公民个人信息罪于2020年11月20日被抓获，2020年11月21日被确山县公安局刑事拘留，经确山县人民检察院批准，2020年12月9日被确山县公安局执行逮捕。指定辩护人刘志友，河南精锐律师事务所律师。确山县人民检察院以确检一部刑诉（2021）1号起诉书指控被告人肖进犯妨害信用卡管理罪，于2021年1月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。确山县人民检察院指派检察员岑中社出庭支持公诉，被告人肖进及其辩护人刘志友到庭参加诉讼。现已审理终结。确山县人民检察院指控，2020年四五月份以来，被告人肖进先后从张某、潘某、雷某等人手中办理银行卡六张，连同自己的一张一并提供给韩某（另案起诉）使用。就上述指控，公诉机关当庭出示并提交了被告人肖进及同案人韩某的供述，证人张某、潘某、雷某等人的证言，手机检查笔录及照片，户籍证明及到案经过等证据。公诉机关认为，被告人肖进的行为构成妨害信用卡管理罪，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款的规定予以判处。被告人肖进对确山县人民检察院指控的犯罪事实无异议。被告人肖进的辩护人提出的辩护意见是，被告人肖进如实供述，有坦白情节，当庭自愿认罪，且系初犯、偶犯，并签署了认罪认罚具结书，建议对被告人肖进从轻处罚。经审理查明，2020年四五月份以来，被告人肖进先后从张某、潘某、雷某等人手中办理银行卡六张，连同自己的一张一并提供给韩某（另案起诉）使用。上述犯罪事实，有下列证据证实：1、证人韩某证实：我是2020年四五月份开始给他们（许延延）提供银行卡的。我自己的两张银行卡：农业银行和工商银行各一张，我妻子龚雪霞一张工行卡，我哥韩可一张工行卡，杜远一张工行卡，这五张卡是我自己找的。崔笑龙给我打了崔笑龙本人二张（农业银行和工商银行各一张）、井海玲一张工行卡、凡光军一张农业银行卡和一张工行卡、刘洋一张工行卡、陈瑞玲农业银行和工商银行各一张、杨秀平一张农业银行卡、张启辉一张工商卡、张娜朵一张工行卡、陈乐一张农业银行卡，这12张卡连同我自己的找的五张卡一共17张卡都卖给许延延了。我小学同学肖进给我找了肖进自己两张（农业银行和邮政银行各一张）、潘某一张工行卡、张某两张（工行和邮政银行各一张）、雷某三张（工行、农行和邮政银行各一张），这八张银行卡提供给李乐乐了。许延延和李乐乐一共给我了25000元。我给肖进按每张卡1500元，肖进得有1万多元（5月12日微信转账3000元，5月22日微信转账1000元，5月29日微信分别转账400元和7700元），剩余的钱我得了。2、证人张某证实：我以2000元的价格卖给肖进两张银行卡，一张工行的，一张邮政的，肖进没有告诉我用银行卡干啥，只说用用，我想着我们之间是朋友关系，也就没有多问，就给他帮忙开了两张银行卡。肖进让我办银行卡的时候把捆绑的U盾或者电子密令一块办出来，另外，当时肖进给我的还有一部手机，让我开卡的时候把卡都捆绑到这个手机号上。给肖进的两张银行卡的密码是11×××33，开好卡之后就直接把银行卡给肖进了，同时把密码也给肖进了。开始肖进让我开银行卡的时候我说的是开一张银行卡他给我1000元的好处，我给他开了两张银行卡之后过了一段时间，具体日期我记不清了，大概就是2020年五六月份的时候他给我微信转了2000元钱，用的是他的那个“馨语”的微信号往我“岁月痕迹”微信里转的钱。3、证人潘某证实:我给肖进二张银行卡，一张农信社的，一张工行的。卡的密码是123456，办完后我就把卡和密码给肖进了。但过十几天之后，我觉得不放心，就问肖进要过来了，现在卡就在我家放着，一直没有使用。肖进说等他挣到钱后请我吃饭。肖进只让我办的银行卡，没让开通其他业务。但是当时绑定的肖进的手机号，他可以自己绑定其他东西。4、证人雷某证实：我通过葛老五给肖进三张银行卡，一张农行的，一张工行的，一张邮政的。我给肖进提供过本人的银行卡，一开始是葛老五给我说的，说是要用我的银行卡结账用，后来我才知道，葛老五是把我的银行卡交给肖进用了。大概是今年五月份的时候，具体日期我记不住了，葛老五找到我说要用我的银行卡算账用，当时我想着是给朋友帮忙就同意了。然后葛老五带着我在长台乡街上用我本人的身份证办了一张邮政银行卡，在甘岸镇街上办理了一张农行卡，在明港街上办了一张工行卡。办理的这三张银行卡的密码都是888000，开这些卡之前，葛老五还专门给我了一个手机号，让我开出来的银行卡都捆绑上这个手机号，时间长了，这个手机号我也记不诠了。我办了卡的当天晚上，葛老五我们在一块吃饭的时候，葛老五把肖进喊过去了，给我们介绍认识的肖进，这也是我第一次见肖进，然后肖进就加了我的微信，说以后好联系。和肖进吃过饭之后，我也记不清过了几天，肖进微信联系我说是我的邮政卡被锁了，让我去帮忙解锁，这时我才知道葛老五是把我给他的三张银行卡都给肖进用了。肖进用银行卡干什么我不知道，我的卡被锁之后，我问肖进他们干什么了，怎么会被锁呢，肖时说是他们转账用了，可能是因为我的卡是新卡，转账额度大了就有可能锁死了。具体他们转的什么账我也不清楚。办银行卡没有啥好处，当时葛老五让我帮他开卡的时候，他知道我爱好钓鱼，就承诺以后给我找几个钓鱼的好地方带我去钓鱼。我一共就给葛老五三张卡，一张工商、一张邮政、一张农行，这些卡的卡号我都记不住了。当时开卡的时候，葛老五给我了一个手机号，让我开的卡都捆绑在这个手机号上，另外，他还让我把各行的盾、令牌也开出来，不过U盾、令牌我没有给他，只是把银行卡和密码给他了。葛老五为什么把我的银行卡交给肖进我不清楚。我还是后来肖进找我去解卡的时候，我才知道我的银行卡是肖进在使用着，当时还打电话问葛老五为什么把我的卡给肖进用，葛老五说是肖进用来转账的，他就给肖进了，具体他和肖进之间是怎么说的我不知道。后来，我知道这事之后就让葛老五赶紧把卡还给我，我不让他用了。大概从开卡之后过了有二十多天，肖进就把这三张银行卡都还给我了，当时是肖进亲自把卡送给我的。这三张银行卡现在有一张工商在家里，其它两张现在找不到了。5、被告人肖进供述：2020年四月份左右，韩某让我给他帮忙找银行卡，我就给他找了自己和其他人的几张银行卡交给他。我先后把自己的一张工商银行卡，姨老表潘某的是一张工商卡还是一张农村信用社和一张工商卡，我记不清了；堂弟肖进云是二张还是三张银行卡记不清了，都是哪个银行的我也记不清了。这六七张银行卡都提供给韩某了，不过二天后我就找韩某把肖进云的二张银行卡要回来了，韩某应该是还没有使用。我的微信号是×××，昵称是馨语。6、手机检查笔录及照片证实被告人肖进与韩某微信联系的情况。7、户籍证明及到案经过证实了被告人肖进的身份及被抓获的情况。上述证据均经当庭举证、质证，证据之间能够相互印证，本院予以采信。本院认为，被告人肖进非法买卖银行卡（随卡资料如U盾等附件不全），数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。确山县人民检察院指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。被告人肖进如实供述自己的罪行，认罪态度较好，可以从轻处罚。辩护人提出的相关辩护意见与本院查明的事实一致，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第六十七条第三款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款的规定，判决如下：被告人肖进犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金10000元（已缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年11月20日起至2021年5月19日止。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  贾新生审 判 员  张 慧人民陪审员  孙莹莹二〇二一年一月二十六日书 记 员  林 琳