福建省福州市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2021）闽01刑终48号 原公诉机关福建省连江县人民检察院。 上诉人（原审被告人）郑秀珍，女，1970年3月16日出生，汉族，文盲，无固定职业，户籍地福建省连江县。2019年10月9日因本案被刑事拘留，同年11月13日被逮捕，现羁押于福州市第二看守所。 辩护人:江椿平、谢声扬，福建远见律师事务所律师。 原审被告人林碧仙，女，1970年1月11日出生，汉族，小学文化，无固定职 业，户籍地福建省连江县××镇××村××路××号。2019 年10月23日因本案被取保候审。 福建省连江县人民法院审理福建省连江县人民检察院指控原审被告人郑秀珍、林碧仙犯非法吸收公众存款罪、诈骗罪一案，于2020年11月27日作出(2020)闽0122刑初169号刑事判决。原审被告人郑秀珍不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷，审查上诉材料，讯问上诉人，并听取了辩护意见，决定不开庭审理。现已审理终结。 原判认定： 一、非法吸收公众存款 2012年8月至2016年7月期间，被告人郑秀珍在连江县××镇组××道××道，共吸收会员存款人民币12545560元（已扣除偷标金额）。其中被告人林碧仙参与组织民间标会会道1道，该道会道共73名（含会头），其中被告人郑秀珍负责组织38名，被告人林碧仙负责组织35名，各自收取其所介绍的会员缴纳的会款。该道会道郑秀珍直接吸收会员会款人民币3989770元，林碧仙直接吸收会员会款人民币4235490元，计吸收会员会款人民币8225260元。上述2道会道均于2016年7月倒闭,严重扰乱了连江县的金融秩序。 被告人郑秀珍、林碧仙共同组织的这道会道，2016年7 月5日、7月20日，该会道最后2期标会，林碧仙的会员均300元标，由于郑秀珍负责的38名会员会款（已标）没有将会款付给标会的会员，此2笔会款各人民币76000元均由林碧仙垫付给中标的会员。 二、诈骗 2012年10月5日、2012年11月20日、2013年3月5日、2013年5月5日、2013年5月20日、2013年7月5日、2013年8月5日，被告人郑秀珍对其与林碧仙共同组织的这道会道，在参会会员不知情的情况下，假冒会员名义共计偷标7名会，偷标数额达人民币477530元（已扣除偷标贴标息款）用于个人生活消费。 2019年10月22日，被告人林碧仙主动到公安机关投案，并如实供述犯罪事实。被告人林碧仙与其所组织的额会员已理清会款。 原判列述了相关书证、证人证言、集资参与人陈述、审计报告、被告人供述等证据予以证明。 原判认为，被告人郑秀珍结伙利用民间标会形式非法吸 收公众存款达人民币12545560元，数额巨大，严重扰乱金 融秩序；以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相方法 骗取他人人民币477530元，数额巨大，其行为已分别构成 非法吸收公众存款罪、诈骗罪，应实行数罪并罚。被告人林 碧仙结伙利用民间标会形式非法吸收公众存款达人民币8225260元，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成 非法吸收公众存款罪。被告人林碧仙在犯罪以后主动投案， 并如实供述自己的罪行，系自首，依法可以减轻处罚；案发 后被告人郑秀珍能如实供述自己非法吸收公众存款罪的罪行，依法可以对其所犯非法吸收公众存款罪从轻处罚。由于 部分会员已标回会款，对被告人郑秀珍所犯非法吸收公众存 款罪可以酌情从轻处罚。由于被告人林碧仙与其所组织的会 员已理清会款，可以对其酌情从轻处罚。被告人林碧仙自愿 认罪认罚，被告人郑秀珍对所犯非法吸收公众存款罪自愿认 罪认罚，对二被告人所犯非法吸收公众存款罪依法可以从宽 处理。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二百六十六条、第六十九条、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条的规定，判决：一、被告人郑秀珍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并罚金人民币50000元；犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币60000元。决定执行有期徒刑九年四个月，并处罚金人民币110000元。二、被告人林碧仙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年五个月缓刑三年，并处罚金人民币50000元。三、责令被告人郑秀珍返还未标会会员已缴纳的会款。 其中应返还郑裕钦人民币167930元，吴水珍人民币97730元，吴淑芳人民币187400元，林碧燕人民币167930元，陈梅莲人民币42040元，林月英人民币70200元，林金莲人民币97730元，林印人民币97730元，林美珍人民币97730元，王玉华人民币197460元，王木娇人民币6000元，林丽丽人民币51760元。 郑秀珍及其辩护人诉辩称，其没有偷标会款，不构成诈骗罪，请二审法院予以改判。 经审理查明：原审法院在判决书中所列举的认定本案事实的证据，系侦查机关依法收集并经一审庭审质证，证据来源合法，内容真实客观，证据间能相互印证，形成证据锁链。本院对一审认定的事实和证据予以确认。二审期间，上诉人郑秀珍未向本院提交新的证据。 另查明，上诉人郑秀珍偷标的7名会系参会会员郑裕钦、吴水珍、林碧燕、林金莲、林印、林美珍、王玉华7人各1名会。郑秀珍参与组织前述两道会共造成以下人员损失：郑裕钦人民币167930元，吴水珍人民币97730元，吴淑芳人民币187400元，林碧燕人民币167930元，陈梅莲人民币42040元，林月英人民币70200元，林金莲人民币97730元，林印人民币97730元，林美珍人民币97730元，王玉华人民币197460元，王木娇人民币6000元，林丽丽人民币51760元。林碧仙参与组织前述一道会造成的损失已经归还。 本院认为，上诉人郑秀珍违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款达人民币12545560元，数额巨大，且造成大额经济损失，其行为已构成非法吸收公众存款罪；其还以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人款项共计人民币477530元，数额巨大，其行为又构成诈骗罪；其一人犯两罪，应予以并罚。原审被告人林碧仙违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款达人民币8225260元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。郑秀珍及其辩护人所提其不构成诈骗罪的上诉意见，原判已就不予采信的理由予以阐述，本院予以确认并不再赘述。林碧仙在犯罪以后主动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，依法可以减轻处罚；郑秀珍到案后能如实供述自己非法吸收公众存款罪的罪行，依法可以对其所犯非法吸收公众存款罪从轻处罚。林碧仙自愿认罪认罚，郑秀珍对所犯非法吸收公众存款罪自愿认罪认罚，对二人所犯非法吸收公众存款罪可依法从宽处理。原判事实清楚，证据确实充分，定性准确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第（一）项之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长  林燕芳 审判员  戴永忠 审判员  李平盛 二〇二一年一月二十七日 书记员  杨秋虹 附主要法律条文： 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百三十六条：第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理： (一)原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判； (二)原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判； (三)原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。 原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。