大连市中山区人民法院刑 事 判 决 书（2020）辽0202刑初283号公诉机关大连市中山区人民检察院。被告人王瑞金，男，1987年11月20日出生，汉族，高中文化，中森公司经营者，户籍地辽宁省大连市旅顺口区，现住址大连市甘井子区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年10月28日被大连市公安局中山分局刑事拘留，同年12月5日经大连市中山区人民检察院批准并于同日由该分局执行逮捕。现羁押于大连市看守所。被告人于传富，男，1992年4月11日出生，汉族，高中文化，中森公司经营者，户籍地辽宁省大连市庄河市，现住址大连市中山区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年10月28日被大连市公安局中山分局刑事拘留，同年12月5日经大连市中山区人民检察院批准并于同日由该分局执行逮捕。现羁押于大连市看守所。辩护人赵基起、吕天麟，辽宁渡环律师事务所律师。被告人李小龙，男，1985年3月8日出生，汉族，初中文化，中森公司经营者，户籍地黑龙江省齐齐哈尔市，现住址大连市甘井子区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年11月14日被大连市公安局中山分局刑事拘留，同年12月5日经大连市中山区人民检察院批准并于同日由该分局执行逮捕，2020年12月13日被本院取保候审。辩护人刘丹、刘继元（实习律师），辽宁谨思律师事务所律师。被告人马远威，男，1993年11月9日出生，汉族，专科毕业，中森公司经营者，户籍地辽宁省大连市金州区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年11月21日被大连市公安局中山分局刑事拘留，同年12月5日经大连市中山区人民检察院批准并于同日由该分局执行逮捕。现羁押于大连市看守所，2020年12月20日被本院取保候审。辩护人李志维，辽宁恒信（沈阳）律师事务所律师。辩护人刘通，辽宁恒信律师事务所律师。被告人尤强，男，1987年6月6日出生，汉族，初中文化，亚太公司经营者，户籍地吉林省通化市辉南县，现住址大连市甘井子区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年11月20日被大连市公安局中山分局刑事拘留，同年12月5日经大连市中山区人民检察院批准并于同日由该分局执行逮捕。现羁押于大连市看守所，2020年12月19日被本院取保候审。被告人周波，男，1993年10月19日出生，汉族，初中文化，亚太公司经营者，户籍地黑龙江省鸡西市鸡东县，现住址大连市中山区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年11月11日被抓获，同年11月15日被大连市公安局中山分局刑事拘留，同年12月5日经大连市中山区人民检察院批准并于同日由该分局执行逮捕，2020年12月10日被本院取保候审。辩护人夏晓虎，辽宁北港律师事务所律师。辩护人吕冬月，辽宁善成律师事务所律师。大连市中山区人民检察院于2020年9月1日以中检刑检刑诉（2020）275号起诉书指控被告人王瑞金、于传富、李小龙、马远威、尤强、周波犯诈骗罪向本院提起公诉。本院审查受理后，于2020年11月4日依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。大连市中山区人民检察院指派检察员汤月娥、代理检察员王佳卓出庭支持公诉。被告人王瑞金、于传富及其辩护人赵基起、吕天麟、被告人李小龙及其辩护人刘丹、刘继元、被告人马远威及其辩护人李志维、刘通、被告人尤强、周波及其辩护人夏晓虎、吕冬月参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控，1、2018年6月，被告人王瑞金、于传富在大连市中山区银洲国际大厦1108房间，以中森公司名义对外宣传，二人共同出资从事“套路贷”违法犯罪活动。同年10月，被告人李小龙、马远威加入该团伙。四被告人共谋后决定，王瑞金、于传富负责审核和放款，李小龙和马远威负责催收，四人平均出资、使用于传富民生银行账户向借款人放款并接受还款；对不能按时还款的借款人，通过打电话、发微信言语威胁、到家中滋扰、强迫其到其他小贷公司借款平帐等方式，催促其还款。(1)2018年1月，被害人沙某急需用钱，经被告人王瑞金介绍到米某公司借款。同年5月，王瑞金以米某公司不再为沙某放款为由，强迫沙某到中森公司借款。被告人于传富与沙某签订借款金额25000元的空白借款合同，口头约定月利息15%，扣除首月利息3750元、不知名费用500元后，于传富向沙某转账20750元。同年6月1日，沙某因急需用钱，再次到中森公司借款1万元，实际到手7800元。于传富与其签订空白借款合同、扣除首月利息2000元、不知名费用200元，沙某到手7800元。同年7月4日，沙某因急需用钱，再次到中森公司借款7000元，扣除砍头息1400元、不知名费用200元，到手5400元。沙某多次还款后无力继续偿还，被告人王瑞金、于传富多次到沙某住处滋扰、恐吓，胁迫其还款。2019年3月，王瑞金、于传富指派业务员（身份不详）带沙某到汇博小贷公司，强迫其在该公司借“千三”还款。沙某总计借款42000元，实际到手33950元，还款56800元。被告人王瑞金、于传富共同诈骗沙某22850元。（2）2019年4月，被害人杜某因急需用钱，经被告人王瑞金介绍到中森公司借款。王瑞金隐瞒其是该公司成员。被告人王瑞金、于传富、李小龙、马远威经商议后决定，每人出资5万元借给杜某。于传富与杜某签订单方面空白借款合同，约定千三借款20万元。于传富转账20万元给杜某，王瑞金随即要求杜某取现2万元返给王瑞金，空刷流水2万元。该2万元被四被告人私分。杜某还款62400元后无力偿还。王瑞金、于传富、李小龙多次言语威胁、恐吓杜某，到其家中威胁将其房产做二抵还债，催促其还款。杜某被迫找到江某（另案处理）为其平账。杜某将在江某处借来的14万元转账给于传富，结清该借款。被告人王瑞金、于传富、李小龙、马远威共同诈骗杜某22400元，被四被告人私分。2、被告人周波、尤强在大连市中山区时代广场B座802房间，共同出资，以亚太公司名义从事“套路贷”违法犯罪活动。2019年4月下旬，被害人杜某因需缴纳子女学费，再次找到被告人王瑞金借钱。王瑞金明知周波从事套路贷，将杜某介绍给周波。被告人周波、尤强商议后决定，二人分别出资29000元，周波与杜某签订借款金额7万元、单方面空白的千三借款合同。扣除首期利息12000元和7000元平台费（实际用于给被告人王瑞金好处费），杜某实际到手51000元。杜某还款24000元后无力偿还。被告人周波、尤强找到江某（另案处理）为其平帐。江某出资5万，杜某用该款结清欠周波、尤强款。被告人王瑞金、周波、尤强共同诈骗杜某23000元。被告人王瑞金、于传富、周波分别被抓获归案；被告人李小龙经传唤到案；被告人马远威、尤强自动投案。公诉机关认为，被告人王瑞金、于传富、李小龙、马远威、尤强、周波无视法律，以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取公民私人财物，其中被告人王瑞金犯罪数额巨大，被告人于传富、李小龙、马远威、尤强、周波犯罪数额较大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，均应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人王瑞金、于传富、李小龙、马远威、尤强、周波分别结伙，共同故意犯罪，是共同犯罪，应依据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款之规定予以处罚。六名被告人均签具了《认罪认罚具结书》，自愿适用认罪认罚从宽制度，当庭对公诉机关指控的事实及罪名无异议。被告人于传富的辩护人对公诉机关指控的事实及罪名无异议，辩护称：被告人于传富积极退赃，认罪认罚，在本案中起辅助作用，是从犯，且系初犯、偶犯，到案后能坦白犯罪事实，建议对被告人于传富从轻、减轻处罚。被告人李小龙的辩护人对公诉机关指控的事实及罪名无异议，辩护称：被告人李小龙系自首，在本案中系从犯，自愿认罪认罚，主观恶性较轻，建议对被告人李小龙从轻、减轻处罚。被告人马远威的辩护人对公诉机关指控的事实及罪名无异议，辩护称：被告人马远威系自首，在本案中应认定为从犯，且自愿认罪认罚，系初犯，建议对被告人马远威从轻、减轻处罚。被告人周波的辩护人对公诉机关指控的事实及罪名无异议，辩护称：被告人周波在本案中犯罪情节轻微，非本案主犯，本次犯罪系初犯、偶犯，且自愿认罪认罚，建议对被告人周波从轻、减轻处罚。经审理查明：2018年，被告人王瑞金、于传富、李小龙、马远威等人在大连市中山区银洲国际大厦1108房间，在未经国家批准的情况下，以非法占有为目的，假借民间借贷之名，以中森公司名义对外放款，通过“转单平账”垒高债务等方式，非法占有他人财物，聚敛钱财，从事“套路贷”违法犯罪活动。被告人王瑞金、于传富、李小龙、马远威共同出资，其中被告人王瑞金、于传富负责审核和放款，被告人李小龙和马远威负责催收。被告人周波、尤强在大连市中山区时代广场B座802房间，共同出资，以亚太公司名义对外放款，利用上述手段，从事“套路贷”违法犯罪活动。具体事实如下：一、被害人沙某被诈骗事实2018年1月，被害人沙某急需用钱，经被告人王瑞金介绍到米某公司借款。同年5月，被告人王瑞金以米某公司不再为沙某放款为由，强迫沙某到中森公司借款。被告人于传富与沙某签订空白的借款合同，并收取砍头息等费用，多次向沙某出借资金。沙某多次还款后无力继续偿还，被告人王瑞金、于传富数次到沙某住处滋扰、恐吓，胁迫其还款。2019年3月，王瑞金、于传富指派他人带沙某到汇博小贷公司，强迫其在该公司借款平账，用于还款。被害人沙某实际借款人民币33950元，还款共计人民币56800元，被告人王瑞金、于传富共诈骗沙某人民币22850元。二、被害人杜某被诈骗事实2019年4月，被害人杜某因急需用钱，被告人王瑞金隐瞒其是中森公司成员的事实，介绍杜某到该公司借款，与被告人于传富、李小龙、马远威经商议后决定，每人出资5万元借给杜某。被告人于传富与杜某签订单方面空白借款合同，约定“千三”借款20万元，并空刷流水2万元，实际出借金额为18万元。被害人杜某在还款62400元后，无力偿还。被告人王瑞金、于传富、李小龙多次对杜某进行言语威胁、恐吓，催促其还款，迫使杜某找到其他贷款公司为其平账，结清该借款。被害人杜某实际借款人民币18万元，还款共计人民币202400元，被告人王瑞金、于传富、李小龙、马远威共同诈骗被害人杜某人民币22400元。2019年4月下旬，被害人杜某因急需用钱，被告人王瑞金将杜某介绍给周波。被告人周波、尤强商议后，二人共同向杜某出借资金，被告人周波与杜某签订虚高的借款合同，并收取了砍头息、平台费。后因杜某无力还款，被告人周波、尤强找到其他贷款公司为杜某平账，结清借款。被害人杜某实际借款人民币51000元，还款共计人73000元，被告人王瑞金、周波、尤强共同诈骗被害人杜某人民币23000元。2019年10月28日，被告人王瑞金、于传富被抓获归案；同年11月4日，被告人周波被抓获归案；同年11月14日，被告人李小龙经电话传唤归案；同年11月17日，被告人尤强自动投案；同年11月21日，被告人马远威自动投案。综上，被告人王瑞金参与诈骗人民币68250元，被告人于传富参与诈骗人民币45250元，被告人李小龙参与诈骗人民币22400元，被告人马远威参与诈骗人民币22400元，被告人周波参与诈骗人民币23000元，被告人尤强参与诈骗人民币23000元。本案在审理过程中，被告人于传富家属退还赃款45250元；被告人周波和尤强退还赃款人民币23000元。认定上述事实，有经庭审举证、质证的，本院予以确认的下列证据证明：微信聊天截图、沙某的转账截图、杜某转账截图、案件来源及到案经过、电话查询记录、户籍信息、行政处罚决定书、情况说明、入所健康检查表、扣押决定书、扣押清单、杜某平安银行账户交易明细、周波招商银行账户交易明细、于传富民生银行账户交易明细、证人邱某的证言、被害人沙某的陈述、被害人杜某的陈述、被告人王瑞金的供述、被告人于传富的供述、被告人李小龙的供述、被告人马远威的供述、被告人尤强的供述、被告人周波的供述、搜查笔录、辨认笔录以及视听资料等证据。本院认为：被告人王瑞金、于传富、李小龙、马远威、尤强、周波以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取公民私人财物，其行为侵犯了公民的财产权利，均已构成诈骗罪，其中被告人王瑞金犯罪数额巨大，被告人于传富、李小龙、马远威、尤强、周波犯罪数额较大。公诉机关指控的罪名成立。本案系分别共同犯罪，应根据各被告人在共同犯罪中的作用、地位，分别予以处罚。各被告人在共同犯罪中，仅有分工不同，不宜区分主从犯，在量刑时结合各被告人的作用分别予以考量。被告人李小龙、马远威、尤强犯罪后自动投案，如实供述犯罪事实，系自首；被告人王瑞金、于传富、周波到案后如实供述犯罪事实，依法从轻处罚；被告于传富、尤强、周波退还赃款，依法酌情从轻处罚。各辩护人提出的辩护意见合理部分，予以采纳。综上，为维护社会治安秩序，保护公私财产权利不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第六十七条第一、三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人王瑞金犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月28日起至2022年10月27日止。所判处罚金，于本判决生效后一个月内一次性向本院缴纳。）被告人于传富犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月28日起至2021年4月27日止。所判处罚金，于本判决生效后一个月内一次性向本院缴纳。）被告人周波犯诈骗罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月11日起至2020年12月10日止。所判处罚金，于本判决生效后三日内一次性向本院缴纳。）被告人李小龙犯诈骗罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月14日起至2020年12月13日止。所判处罚金，于本判决生效后三日内一次性向本院缴纳。）被告人马远威犯诈骗罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月21日起至2020年12月20日止。所判处罚金，于本判决生效后三日内一次性向本院缴纳。）被告人尤强犯诈骗罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月20日起至2020年12月19日止。所判处罚金，于本判决生效后三日内一次性向本院缴纳。）二、在案扣押赃款，分别返还给被害人沙某人民币22850元、被害人杜某人民币45400元。如不服本判决，可于接到判决书之次日起十日内通过本院或者直接向辽宁省大连市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应交上诉状正本一份、副本一份。审 判 长  梁永国人民陪审员  李 芬人民陪审员  毕克利二〇二一年一月十八日书 记 员  姜 兴