河南省沈丘县人民法院刑 事 判 决 书（2021）豫1624刑初14号公诉机关沈丘县人民检察院。被告人王长豪，男，1996年1月21日出生于河南省淮阳县，汉族，初中文化，无业，住淮阳县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，经沈丘县公安局决定，于2020年7月1日被沈丘县公安局刑事拘留；因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，经沈丘县人民检察院批准，于2020年8月7日被沈丘县公安局执行逮捕。辩护人王俊景，河南洺水律师事务所律师。被告人闫向原，男，1997年5月14日出生于河南省淮阳县，汉族，大专文化，无业，住淮阳县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，经沈丘县公安局决定，于2020年7月1日被沈丘县公安局刑事拘留；因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，经沈丘县人民检察院批准，于2020年8月7日被沈丘县公安局执行逮捕。辩护人闫卫礼，河南裕恒律师事务所律师。被告人段文超，男，1997年9月14日出生于河南省淮阳县，汉族，初中文化，无业，住淮阳县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，经沈丘县公安局决定，于2020年6月30日被沈丘县公安局刑事拘留；因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，经沈丘县人民检察院批准，于2020年8月7日被沈丘县公安局执行逮捕。指定辩护人鹿臻梓，河南千字文律师事务所律师。被告人顾贺磊，男，1998年10月25日出生于河南省沈丘县，汉族，初中文化，无业，住沈丘县。因涉嫌妨害信用卡管理罪，经沈丘县公安局决定，于2020年6月30日被沈丘县公安局刑事拘留；因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，经沈丘县人民检察院批准，于2020年8月7日被沈丘县公安局执行逮捕。辩护人孙海峰，河南恪信律师事务所律师。沈丘县人民检察院以沈检二部刑诉［2020］28号起诉书指控被告人王长豪、闫向原、段文超、顾贺磊犯妨害信用卡管理罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。沈丘县人民检察院指派检察员高大伟、书记员马冰冰出庭支持公诉，被告人王长豪及其辩护人王俊景、被告人闫向原及其辩护人闫卫礼、被告人段文超及其指定辩护人鹿臻梓、被告人顾贺磊及其辩护人孙海峰均到庭参加诉讼。现已审理终结。沈丘县人民检察院指控：2020年6月份，被告人段文超介绍顾贺磊、顾贺鹏二人办理银行卡卖给被告人王长豪，顾贺磊将自己的1套邮政银行卡（以下每套包含一张银行卡、一张手机卡、一个U盾或者K宝）给段文超，顾贺鹏将自己的2套银行卡（其中1套邮政储蓄银行卡、1套中国工商银行卡）给段文超，段文超将该3套银行卡以每套1000元的价格卖给王长豪，段文超获利600元。2020年6月份，被告人顾贺磊介绍王某、赵某二人办理银行卡卖给被告人段文超，王某、赵某二人共卖给被告人段文超5套银行卡，后被告人顾贺磊和被告人段文超开车一起去项城市将该5套银行卡以每套1000元的价格卖给被告人王长豪，被告人段文超获利800元，被告人顾贺磊获利700元。2020年4月份，在沈丘县颍河家园西门，被告人王长豪以800元的价格收购张某1套建设银行卡。自2020年4月份左右以来，被告人王长豪伙同被告人闫向原、刘三喜（在逃）共同收购他人银行卡并出售，主要从焦作“凯哥”、段文超等人手中以每张1000元左右的价格购买他人银行卡，后卖给他人，被告人王长豪主要负责与“凯哥”、段文超等人联系买卡，被告人闫向原主要负责登记银行卡信息等辅助工作（闫向原登记他人银行卡七八张）。2020年6月30日17时许，沈丘县公安局民警在沈丘县槐店镇泰安浴池201房间抓获被告人王长豪、闫向原、牛某（另案处理），当场查获非法持有他人的82张银行卡（其中包含上述被告人王长豪从段文超处购买的8张银行卡、从张某处购买的1张银行卡）。以上事实，公诉机关提供了被告人供述、证人证言、银行卡、提某、辨认笔录等证据予以证实。公诉机关认为应当以妨害信用卡管理罪追究被告人王长豪、闫向原、段文超、顾贺磊的刑事责任。被告人闫向原在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚；被告人段文超、顾贺磊如实供述自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚；被告人段文超、顾贺磊自愿认罪认罚，可以从宽处理。公诉机关建议判处被告人段文超有期徒刑六个月至七个月，并处罚金；判处被告人顾贺磊有期徒刑六个月至七个月，并处罚金；判处被告人王长豪有期徒刑三年零六个月至四年，并处罚金；判处被告人闫向原有期徒刑一年零六个月至二年，并处罚金。请求依法判处。被告人王长豪对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有异议，愿意认罪认罚。辩护人王俊景提出的辩护意见是：对公诉机关指控被告人王长豪犯妨害信用卡管理罪无异议。被告人王长豪系从犯，庭审中如实供述犯罪事实，有悔罪表现，并自愿认罪，主观恶性小，无前科。建议对被告人王长豪从轻处罚。被告人闫向原对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有异议，愿意认罪认罚。辩护人闫卫礼提出的辩护意见是：对公诉机关指控被告人闫向原犯妨害信用卡管理罪无异议。被告人闫向原具有坦白情节，在犯罪过程中起辅助作用，是从犯，有悔罪表现，并当庭自愿认罪认罚。建议对被告人闫向原从轻处罚。被告人段文超对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有异议，自愿认罪认罚。指定辩护人鹿臻梓提出的辩护意见是：对公诉机关指控被告人段文超犯妨害信用卡管理罪无异议。被告人段文超具有坦白情节，有悔罪表现，并自愿认罪认罚。建议对被告人段文超从轻处罚。被告人顾贺磊对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有异议，自愿认罪认罚。辩护人孙海峰提出的辩护意见是：对公诉机关指控被告人顾贺磊犯妨害信用卡管理罪无异议。被告人顾贺磊是从犯，具有坦白情节，有悔罪表现，并自愿认罪认罚，社会危害性小，无前科。建议对被告人顾贺磊从轻处罚。经审理查明：2020年4月份，在沈丘县颍河家园西门，被告人王长豪以800元的价格收购张某1套建设银行卡（以下每套包含一张银行卡、一张手机卡、一个U盾或者K宝）。2020年6月份，被告人段文超介绍顾贺磊、顾贺鹏二人办理绑定手机卡的银行卡卖给被告人王长豪。被告人顾贺磊将自己的1套邮政银行卡给段文超，顾贺鹏将自己的2套银行卡（其中1套邮政储蓄银行卡、1套中国工商银行卡）给段文超。被告人段文超、顾贺磊将该3套银行卡以每套1000元的价格卖给被告人王长豪，交易数额为3000元。被告人顾贺磊介绍王某、赵某二人办理银行卡卖给被告人段文超，王某、赵某二人共卖给被告人段文超5套银行卡。被告人顾贺磊、段文超将该5套银行卡以每套1000元的价格卖给被告人王长豪，交易数额为5000元。自2020年4月份以来，被告人王长豪、闫向原伙同他人共同收购他人银行卡并出售，主要从焦作“凯哥”、段文超等人手中以每张1000元左右的价格购买他人银行卡，后卖给他人。被告人王长豪主要负责与“凯哥”、段文超等人联系买卡，被告人闫向原主要负责登记银行卡信息、验卡等辅助工作。2020年6月30日17时许，沈丘县公安局民警在沈丘县槐店镇泰安浴池201房间抓获被告人王长豪、闫向原等人，当场查获被告人王长豪、闫向原等人非法持有他人的82张银行卡（其中包含上述被告人王长豪从段文超处购买的8张银行卡、从张某处购买的1张银行卡）。被告人王长豪当庭供述被查获的82张银行卡中，其以每张1000元的价格出售给他人30张，交易数额为30000元。被告人闫向原当庭供述其在辅助被告人王长豪等人登记银行卡信息期间，被告人王长豪等人支付其日常花销2000元。诉讼中，被告人王长豪退缴违法所得30000元，被告人闫向原退缴违法所得2000元，被告人段文超、顾贺磊退缴违法所得8000元。上述事实，被告人王长豪、闫向原、段文超、顾贺磊在开庭审理过程中亦无异议，且有被告人王长豪、闫向原、段文超、顾贺磊供述，涉案人员刘三喜、刘孝阳、丁佳宁、丁恺衡供述，证人牛某、赵某、王某、唐某、于某、段某、徐某、张某、郭某证言，82张银行卡，提某，扣押清单，银行卡信息登记表，银行卡开户信息凭证，银行卡交易流水，沈丘县公安局出具情况说明，项城市嘉禾明珠物业办公室出具证明，电话笔录，辨认笔录，前科情况查询证明，抓获经过，发破案报告及四被告人户籍信息等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人段文超、顾贺磊非法持有他人信用卡，数量较大；被告人王长豪、闫向原非法持有他人信用卡，数量巨大；四被告人行为符合妨害信用卡管理罪的构成要件，均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人闫向原在共同犯罪中起辅助作用，是从犯，依法应当减轻处罚。被告人王长豪、顾贺磊辩护人关于被告人王长豪、顾贺磊是从犯的辩护意见与庭审查明事实不符，不予支持。被告人段文超、顾贺磊如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人段文超、顾贺磊自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚，可以依法从宽处理。被告人王长豪、闫向原当庭自愿认罪，依法可以酌情从轻处罚。被告人王长豪、闫向原、段文超、顾贺磊积极退缴违法所得，依法可以酌情从轻处罚。综合考虑被告人王长豪、闫向原、段文超、顾贺磊的犯罪事实、犯罪情节、认罪态度、在犯罪中的作用、积极退缴违法所得等情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下：一、被告人王长豪犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币50000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月1日起至2023年6月30日止。罚金于判处发生法律效力之日起十日内缴纳。）二、被告人闫向原犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币30000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月1日起至2021年12月31日止。罚金于判处发生法律效力之日起十日内缴纳。）三、被告人段文超犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币10000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月30日起至2021年1月29日止。罚金于判处发生法律效力之日起十日内缴纳。）四、被告人顾贺磊犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币10000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月30日起至2021年1月29日止。罚金于判处发生法律效力之日起十日内缴纳。）被告人王长豪违法所得人民币30000元（已缴纳）、被告人闫向原违法所得人民币2000元（已缴纳）、被告人段文超、顾贺磊违法所得人民币8000元（已缴纳），予以追缴，上缴国库。随案移送的银行卡82张，予以没收；沈丘县公安局依法扣押的被告人因犯妨害信用卡管理罪使用或非法持有的手机7部，予以没收（未随卷移送，由扣押机关依法处理）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省周口市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本六份。审 判 长  张 灵人民陪审员  胡志廷人民陪审员  童 军二〇二一年一月二十五日书 记 员  甘洪博