浙江省绍兴市越城区人民法院刑 事 判 决 书（2021）浙0602刑初2号公诉机关绍兴市越城区人民检察院。被告人金皓楠，女，1994年2月20日出生于浙江省绍兴市，汉族，大学文化，住绍兴市越城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年2月6日被绍兴市公安局越城区分局刑事拘留,次日变更为取保候审，2020年2月6日被绍兴市越城区人民检察院取保候审。现取保候审于居住地。绍兴市越城区人民检察院以越检三部刑诉〔2020〕120号起诉书指控被告人金皓楠犯非法吸收公众存款罪，于2020年12月30日向本院提起公诉。本院于2021年1月4日立案受理，并依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭进行了审理。绍兴市越城区人民检察院指派检察员郝永出庭支持公诉，被告人金皓楠到庭参加诉讼。现已审理终结。绍兴市越城区人民检察院指控：2014年11月以来，高翔（已判决）在担任绍兴庶民财富非融资性担保有限公司（分绍兴市越城区偏门直街121号和人民中路471号两个营业点，以下简称“庶民财富公司”）总经理期间，先后招募李寒光（已判决）作为“委托人”，提供个人银行卡收取资金；被告人金皓楠以及梁煌玲、黄蒙蒙、骆根峰、娄伟强等人（均已判决）作为业务经理，负责拉客户等，以公司担保为名义，在无融资吸储资质情况下，谎称公司有正规资质，第三方均有正式抵押，以月息0.8%-1%不等高额利息为诱饵，通过发传单、口口相传等方式，向社会不特定人员吸收公众存款。期间，在与客户签订“个人出借咨询与服务协议”后，将吸收的资金存入“委托人”李寒光提供的个人账户并加盖其私人印章，再由高翔将资金投放给李春香（另案处理）等个人或企业用于赚取利差，部分用于支付社会不特定人员的本金及利息。截止2018年8月，高翔共计向俞某、黄某、孟某、洪良琪等社会不特定人员非法吸收资金人民币51246万余元，其中经过李寒光提供的个人银行卡共计吸收资金人民币45595万余元，被告人金皓楠任职后共计吸收资金人民币2485万余元，娄伟强任职后共计吸收资金人民币5203万余元，梁煌玲任职后共计吸收资金人民币12685万余元，黄蒙蒙任职后共计吸收资金人民币2419万余元，骆根峰任职后共计吸收资金人民币1630万余元。截止案发，尚有胡关坤、周章华、蒋宝珊等340余名社会不特定人员的资金6121万余元未归还，共计支付上述340余名社会不特定人员利息143万余元。2019年2月6日22时许，被告人金皓楠在绍兴市越城区八佰伴广场被警察抓获归案。经鉴定，被告人金皓楠具有完全刑事责任能力。案发后，退缴赃款人民币19.02万元。公诉机关认为，被告人金皓楠违反国家规定，伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人金皓楠在共同犯罪中起次要作用，属从犯，应当减轻处罚。被告人金皓楠认罪认罚，可依法从宽处理；已退赃，可酌情从轻处罚。根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，建议判处被告人金皓楠有期徒刑二年二个月，适用缓刑，并处罚金人民币三万元。公诉机关提交了被告人金皓楠及非同案共犯高翔、李寒光、梁煌玲、黄蒙蒙、骆根峰、娄伟强等的供述，证人樊某、潘某1、高某、严某、张某1、张某2、柴某、俞某、黄某、姚某、潘某2、宋某、孟某、金某等的证言，司法鉴定意见书，客户投资登记记录，扣押决定书，扣押及移送财物清单，诊断证明书，入院记录，个人出借咨询与服务协议，担保函，授权委托书，收据，营业执照，抓获经过说明，户籍证明等证据证实。被告人金皓楠对起诉指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明，被告人金皓楠吸收的资金中尚有26名投资人的资金人民币247万元未归还，已支付利息人民币8万余元。本院认为，被告人金皓楠的行为已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪。公诉机关的指控成立。被告人金皓楠在共同犯罪中起次要作用，属从犯，依法减轻处罚。被告人金皓楠到案后能如实供述犯罪事实，愿意接受处罚，依法从轻处罚。案发后已退赃，酌情予以从轻处罚。根据本案的犯罪情节及被告人金皓楠到案后的悔罪表现，可依法适用缓刑。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人金皓楠犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年二个月，缓刑二年八个月，并处罚金人民币三万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限在本判决生效后即时缴纳）；二、公诉机关移送本院扣押在案的人民币90200元，在本判决生效后按比例抵赃发还给相关投资人。其余赃款继续予以追缴，发还相关投资人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判员  魏兴君二〇二一年一月十五日书记员  赵剑英?附录：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。