浙江省宁波市海曙区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0203刑初791号 公诉机关浙江省宁波市海曙区人民检察院。 被告人王世宏，男，1970年8月31日出生于浙江省宁海县，汉族，高中文化，系宁波易联天下金融服务外包有限公司实际控制人，户籍地浙江省宁海县。2018年5月16日因犯诈骗罪被江苏省无锡市滨湖区人民法院判处有期徒刑七年，并处罚金人民币十万元；2019年9月3日因犯非法吸收公众存款罪被浙江省绍兴市越城区人民法院判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三十万元，与前罪并罚，决定执行有期徒刑十年，并处罚金人民币四十万元（刑期自2017年3月13日起至2027年1月31日止）。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2020年7月15日被宁波市公安局海曙分局解回再审。 辩护人章必湧，上海汉盛（宁波）律师事务所律师，宁波市海曙区法律援助中心指派。 被告人王志奎，男，1962年8月24日出生于浙江省宁海县，汉族，小学文化，户籍地浙江省宁波市宁海县。2019年3月23日因犯非法吸收公众存款罪被浙江省绍兴市越城区人民法院判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元（刑期自2018年3月5日起至2021年3月4日止）。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2020年1月2日被宁波市公安局海曙分局解回再审。 辩护人宋欣成，浙江贞信律师事务所律师，宁波市海曙区法律援助中心指派。 浙江省宁波市海曙区人民检察院以甬海检刑诉〔2020〕24号起诉书指控被告人王世宏犯集资诈骗罪，被告人王志奎犯非法吸收公众存款罪，于2020年10月9日向本院提起公诉。本院于同日立案后，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省宁波市海曙区人民检察院指派检察员刘艺妍出庭支持公诉，被告人王世宏、王志奎及辩护人章必湧、宋欣成到庭参加诉讼。现已审理终结。 浙江省宁波市海曙区人民检察院指控，2015年1月至2017年底，被告人王世宏在没有融资资质的情况下，组建工作团队，以宁波易联天下金融服务外包有限公司（简称宁波易联天下）名义，通过派发宣传单、打电话、组织开会、旅游等方式，以高额回报为诱饵，在本市海曙区面向不特定公众公开集资共计人民币629万余元，造成67名被害人实际损失304万余元。集资款绝大部分未用于实际经营，被王世宏用于维持宁波易联天下日常运营、支付投资人本息和员工报酬以及其个人因涉嫌诈骗被无锡警方立案侦查后的退赃等。其间，被告人王志奎根据被告人王世宏指示，担任宁波易联天下法定代表人，并提供个人银行账户用于集资款收支，参与集资人民币629万余元。 为证实以上事实，公诉机关向法庭提供了相关的证据材料，认为被告人王世宏以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，向社会不特定人员集资，数额特别巨大，被告人王志奎违反国家规定，向社会不特定人员非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，对被告人王世宏应当以集资诈骗罪追究刑事责任，对被告人王志奎应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。在共同犯罪中，被告人王志奎系从犯，应当减轻处罚。王志奎能如数供述犯罪事实，自愿认罪认罚，可以从轻处罚。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条第一款、第二十七条、第六十七条第三款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，予以惩处。建议判处王志奎有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币二万元，与前罪判处的有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元并罚，建议执行有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币七万元。 被告人王世宏提出其吸收来的大部分资金用于生产经营，其行为不构成集资诈骗罪。被告人王志奎对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。王世宏的辩护人提出王世宏的行为构成非法吸收公众存款罪，到案后认罪态度好。王志奎的辩护人提出在共同犯罪中起次要作用，系从犯，有坦白情节，自愿认罪认罚，建议从轻处罚。 经审理查明，2015年1月至2017年底，被告人王世宏指使被告人王志奎担任宁波易联天下法定代表人，并提供个人银行账户用于收付资金。王世宏未经国家金融管理部门许可，以宁波易联天下的名义，组建工作团队，通过派发宣传单、拨打电话、组织开会、旅游等方式吸引客户，许诺给予高额回报，在本市海曙区向社会公众募集资金共计人民币629万余元，造成67名被害人损失共计304万余元。募集的资金大部分被王世宏用于维持宁波易联天下日常运营、支付投资人本息和员工报酬以及其在无锡所涉诈骗案件的退赃等，未用于实体经营。 以上事实有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.营业执照、公司登记基本情况、变更登记情况、宁波易联天下公司章程、宁波易联天下章程修正案，证实宁波易联天下登记注册情况。 2.银行账户交易明细，证实2015年至2017年期间，被告人王志奎的银行账户有巨额的资金进出。 3.房屋租赁合同，证实宁波易联天下先后承租了宁波市海曙区蓝天路6号14幢5-1号及环城西路南段345号的房屋。 4.宣传单，证实宁波易联天下向社会公开宣传吸收资金。 5.民事判决书、民事调解书、民事裁定书、强制执行申请书、个人信用报告，证实被告人王世宏在集资期间，欠有大额债务未归还。 6.归案经过，证实被告人王志奎、王世宏系在监狱服刑期间，被公安机关解回再审。 7.户籍证明、刑事判决书，证实被告人王世宏、王志奎的身份情况及被判刑情况。 8.证人洪某的证言，证实其于2015年4月至8月，在宁波易联天下担任业务员，通过发传单、打电话的方式向客户推销理财产品。 9.证人陈某的证言，证实被告人王世宏在运营宁波易联天下，并在投案前，将王志奎的银行Ｕ盘、手机交给其，让其帮助转款。 10.被害人董某、张某、方某等人的陈述、个人出借咨询与服务协议、债权转让款项到账确认函、委托扣款授权书，证实各报案被害人投资时间、数额和资金损失情况。 11.被告人王世宏、王志奎的供述在案。 本院认为，被告人王世宏以非法占有为目的，结伙采用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪；被告人王志奎违反国家规定，结伙向社会不特定对象非法吸收存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。王世宏在共同犯罪中起主要作用，应按照其所参与的全部犯罪处罚，王志奎在共同犯罪中起次要作用，系从犯，且能如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，故予以减轻处罚。王世宏控制的王志奎银行账户显示，王世宏将大部分吸收来的资金转账给无锡公安机关用于退赔其他案件的赃款、“借新还旧”，并提取了巨额现金去向不明，未实际投入其所宣传的滩涂养殖、山林果园项目，致使集资款不能返还，故应当认定其具有非法占有的目的。王世宏及其辩护人提出王世宏不构成集资诈骗罪的辩解和辩护意见不能成立，本院不予采纳。王志奎的辩护人提出对王志奎从宽处罚的相关辩护意见，本院均予采纳。公诉机关对王志奎的量刑建议适当，应予采纳。公诉机关对王志奎的量刑建议适当，应予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十九条、第七十条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人王世宏犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年三个月，并处罚金人民币二十万元；与前罪判处的有期徒刑十年，并处罚金人民币四十万元并罚，决定执行有期徒刑十四年，并处罚金人民币六十万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月13日起至2031年1月31日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。） 二、被告人王志奎犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币二万元；与前罪判处的有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元并罚，决定执行有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币七万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月5日起至2021年6月4日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。） 三、涉案违法所得予以追缴，退赔给相应各被害人（具体金额见退赔清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王彦波 人民陪审员  杨意忠 人民陪审员  周龙波 二〇二一年一月七日 代书 记员  傅琦君 本案引用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 第二十六条第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 退赔清单 被害人 投入本金（元） 返还金额（元） 损失金额（元） 1 董某 30000 10130 19870 2 张某 60000 20690 39310 3 方某 50000 38173.8 11826.2 4 谢玉君 160000 129459.67 30540.33 5 蔡建国 120000 43162 76838 6 邵协元 100000 34731.68 65268.32 7 周明华 30000 11600 18400 8 周锡章 60000 22166.28 37833.72 9 张慧琴 100000 19633.28 80366.72 10 徐开翠 20000 12924.59 7075.41 11 包秀英 50000 36209.7 13790.3 12 郑美飞 630000 283410.41 346589.59 13 张菊民 70000 23664 46336 14 徐宝成 30000 10370 19630 15 夏德美 40000 19431.94 20568.06 16 余敏明 40000 35520 4480 17 张海金 50000 28283.68 21716.32 18 葛瑶英 120000 40793 79207 19 王孙浩 60000 38655.2 21344.8 20 王文梅 100000 66144.64 33855.36 21 葛传真 60000 45586.63 14413.37 22 陈法灿 150000 52801.95 97198.05 23 李亮 120000 43971.35 76028.65 24 毛日升 40000 30290 9710 25 赵华菊 60000 23940 36060 26 吴伟敏 90000 33126 56874 27 方永昌 50000 5750 44250 28 董晓柱 70000 0 70000 29 邵立群 30000 4800 25200 30 钱阿宝 30000 4700 25300 31 袁瑞德 60000 27228 32772 32 杨振亚 50000 6600 43400 33 赵祖诞 70000 26079.46 43920.54 34 杨能 48000 4400 43600 35 洪永才 20000 7813.34 12186.66 36 施纪昌 400000 227637.29 172362.71 37 吴绥康 40000 15614.23 24385.77 38 林文华 120000 99153 20847 39 刘光珍 680000 661362.36 18637.64 40 尤士永 50000 17064 32936 41 楼阳春 30000 10391 19609 42 李峻桂 200000 73766.55 126233.45 43 方静芬 50000 7766.63 42233.37 44 范建国 70000 40178.51 29821.49 45 方盛文 40000 15423.31 24576.69 46 张之恩 20000 4496 15504 47 郭学忠 50000 17740.92 32259.08 48 欧志德 30000 9430 20570 49 周亚妃 570000 362730.34 207269.66 50 何忠孝 50000 23645.75 26354.25 51 何诚芳 15000 1175 13825 52 沈瑞玉 30000 10688 19312 53 潘江定 120000 46498.93 73501.07 54 蒋惠珍 90000 39611 50389 55 应静渭 30000 11686 18314 56 张桂英 160000 74684.45 85315.55 57 杨晓飞 20000 8474.96 11525.04 58 曹维 30000 22305 7695 59 郁兴根 140000 53034 86966 60 潘复强 30000 13819.33 16180.67 61 傅胜利 50000 19669 30331 62 应程永 50000 33679.66 16320.34 63 贺晓 30000 10198 19802 64 张克勤 20000 8612 11388 65 陈梅花 70000 14153.9 55846.1 66 舒运明 80000 26954.63 53045.37 67 董丽达 60000 21392.5 38607.5 合计 6293000 3245276.85 3047723.15