江苏省昆山市人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏0583刑初134号公诉机关江苏省昆山市人民检察院。被告人宋志亮，男，1994年10月6日生，汉族，初中文化，无业，住江西省余干县。2019年8月28日因涉嫌妨害信用卡管理犯罪被常熟市公安局刑事拘留，2019年9月30日被逮捕。现羁押于常熟市看守所。辩护人宋建平，北京市盈科（苏州）律师事务所律师。被告人章明樽，男，1992年6月5日生，汉族，大专文化，无业，住福建省大田县。2019年9月15日因涉嫌妨害信用卡管理犯罪被常熟市公安局刑事拘留，2019年9月30日被逮捕，同年12月11日被取保候审。被告人章华儒，男，1989年1月9日生，汉族，高中文化，无业，住福建省大田县。2019年10月16日因涉嫌妨害信用卡管理犯罪被常熟市公安局刑事拘留，同年10月29日被取保候审。辩护人李月芬，上海四维乐马（昆山）律师事务所律师。被告人章华溢，男，1991年7月20日生，汉族，大专文化，无业，住福建省大田县。2019年10月16日因涉嫌妨害信用卡管理犯罪被常熟市公安局刑事拘留，同年10月29日被取保候审。辩护人许秀苹，上海四维乐马（昆山）律师事务所律师。江苏省昆山市人民检察院以昆检二部刑诉〔2020〕67号起诉书指控被告人宋志亮、章明樽、章华儒、章华溢犯妨害信用卡管理罪，于2020年1月9日向本院提起公诉。本院适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省昆山市人民检察院指派检察员杜志辉出庭支持公诉。被告人宋志亮、章明樽、章华儒、章华溢，辩护人宋建平、李月芬、许秀苹到庭参加了诉讼。现已审理终结。江苏省昆山市人民检察院指控：2018年7月，章某（另案处理）通过涂某（另案处理）获取他人身份证，先后组织被告人宋志亮、章明樽、章华儒、章华溢等人至昆山农商银行使用他人身份证骗领银行卡并销售牟利。后被告人宋志亮又纠集和伙同宋某甲、宋某乙、宋某丙（均另案处理）冒用他人身份信息骗领银行卡销售牟利。被告人宋志亮参与骗领银行卡11张；被告人章明樽参与骗领银行卡2张；被告人章华溢参与骗领银行卡3张；被告人章华儒参与骗领银行卡3张。被告人章明樽归案后如实供述自己的犯罪事实。2019年10月16日，被告人章华儒、章华溢主动至福建省大田市公安局投案，归案后如实供述了自己的犯罪事实。公诉机关认为,被告人宋志亮使用虚假的身份证明骗领信用卡，数量巨大；被告人章明樽、章华儒、章华溢使用虚假的身份证明骗领信用卡；上列被告人的行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，均应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人宋志亮、章明樽、章华儒、章华溢均起主要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款的规定，均系主犯；被告人章明樽如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚；被告人章华儒、章华溢自动投案并如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，均系自首，均可以从轻处罚。被告人章明樽、章华儒、章华溢自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，依法可以从宽处理。提请本院依法判处。被告人宋志亮对被指控的犯罪事实当庭自愿认罪。其辩护人的辩护意见是：被告人宋志亮系自首。被告人宋志亮是初犯。综上，请求对被告人宋志亮减轻处罚。被告人章明樽对被指控的犯罪事实没有异议。被告人章华儒对被指控的犯罪事实没有异议。其辩护人的辩护意见是：被告人章华儒系自首。被告人章华儒是初犯。被告人章华儒自愿认罪认罚。被告人章华儒积极退赃。综上，请求对被告人章华儒从轻处罚并宣告缓刑。被告人章华溢对被指控的犯罪事实没有异议。其辩护人的辩护意见是：被告人章华溢系自首。被告人章华溢是初犯。综上，请求对被告人章华溢从轻处罚并宣告缓刑。经审理查明，2018年7月，章某（已判刑）通过涂某（已判刑）获取他人身份证，先后组织被告人宋志亮、章明樽、章华儒、章华溢等人至昆山农商银行使用他人身份证骗领银行卡并销售牟利。后被告人宋志亮又纠集和伙同宋某甲、宋某乙、宋某丙（已判刑）冒用他人身份信息骗领银行卡销售牟利。被告人宋志亮参与骗领银行卡11张；被告人章明樽参与骗领银行卡2张；被告人章华溢参与骗领银行卡3张；被告人章华儒参与骗领银行卡3张。被告人章明樽归案后如实供述自己的犯罪事实。2019年10月16日，被告人章华儒、章华溢主动至福建省大田市公安局投案，归案后如实供述了自己的犯罪事实。本院审理期间，被告人章明樽、章华儒、章华溢退出违法所得人民币1800元、2700元、2700元。上述事实，被告人宋志亮、章明樽、章华儒、章华溢在开庭审理过程中亦无异议，并有证人涂某、章某、张某甲、王某、张某乙、吴某、宋某丁、陈某甲、钱某、陆某甲、杨某、滕某、温某、朱某、冯某、陆某乙、宋某甲、宋某乙、宋某丙、陈某乙、徐某的证言，辨认笔录，调取证据清单，开卡明细表，银行制式业务凭证，银行个人开户申请表，刑事判决书，情况说明、羁押证明，抓获经过，人口信息等证据证实，足以认定。被告人章明樽、章华儒、章华溢对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。本院认为，被告人宋志亮使用虚假的身份证明骗领信用卡，数量巨大；被告人章明樽、章华儒、章华溢使用虚假的身份证明骗领信用卡，四被告人行为均已构成妨害信用卡管理罪。在共同犯罪中，被告人宋志亮、章明樽、章华儒、章华溢均起主要作用，系主犯。被告人章明樽如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚。被告人章华儒、章华溢自动投案并如实供述自己的罪行，系自首，依法予以从轻处罚。被告人宋志亮当庭自愿认罪，酌情予以从轻处罚。被告人章明樽、章华儒、章华溢自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，依法予以从宽处理。公诉机关指控被告人宋志亮、章明樽、章华儒、章华溢犯妨害信用卡管理罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名正确。辩护人宋建平关于被告人宋志亮系自首的辩护意见，经查，被告人宋志亮虽系主动投案，但到案后未如实供述其纠集和伙同宋某甲、宋某乙、宋某丙冒用他人身份信息骗领银行卡销售牟利的事实，不是自首，故该辩护意见本院不予以采纳。辩护人宋建平请求对被告人宋志亮减轻处罚的辩护意见，经查，被告人宋志亮无事实、法律依据可以减轻处罚，故该辩护意见本院亦不予采纳。辩护人李月芬、许秀苹请求对被告人章华儒、章华溢从轻处罚并宣告缓刑的辩护意见，本院予以采纳。据此，对被告人宋志亮依照《中华人民共和国刑法》第一百七十一条之一第一款第（三）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，对被告人章明樽依照《中华人民共和国刑法》第一百七十一条之一第一款第（三）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，对被告人章华儒、章华溢依照《中华人民共和国刑法》第一百七十一条之一第一款第（三）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人宋志亮犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月28日起至2022年8月27日止。罚金在判决生效后第二日起三十日内缴纳。）二、被告人章明樽犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）三、被告人章华儒犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万五千元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）四、被告人章华溢犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万五千元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）五、追缴被告人宋志亮违法所得人民币2500元，予以没收，上缴国库。扣押本院的被告人章明樽、章华儒、章华溢违法所得人民币1800元、2700元、2700元，予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向苏州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  汪 进人民陪审员  杨莉亚人民陪审员  姚振飞二〇二一年一月七日书 记 员  陆佳伟附相关法条：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。……