江苏省丹阳市人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏1181刑初361号公诉机关江苏省丹阳市人民检察院。被告人王淑芳，绰号大王**，女，1956年12月9日出于江苏省丹阳市，居民身份证号码×××7725，汉族，无业，住江苏省丹阳市，户籍地江苏省丹阳市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月15日被刑事拘留，同年6月4日被取保候审，2020年5月14日被取保候审，经本院决定于2021年1月12日被逮捕。现羁押于镇江市看守所。辩护人黄红霞，江苏丹凤律师事务所律师。（受丹阳市法律援助中心指派）被告人杨春华，女，1964年2月5日出于江苏省丹阳市，居民身份证号码×××0405，汉族，无业，住江苏省丹阳市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月16日被取保候审，2020年5月14日被取保候审，现在家候审。辩护人何强，江苏金矛律师事务所律师。丹阳市人民检察院以丹检四部刑诉（2020）1号起诉书指控被告人王淑芳、杨春华犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月15日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理。期间，丹阳市人民检察院以补充侦查为由建议延期审理一次。丹阳市人民检察院指派检察员石白蕾出庭支持公诉，被告人王淑芳、杨春华及辩护人黄红霞、何强到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2015年3月，李建林（已判决）注册成立丹阳福馨源健康咨询服务有限公司，未经有关部门依法批准，在无实质性经营项目的情况下，以创办养老院需要资金为幌子，推出投资1万元/单，期限一年，投资1-5万，年利率12%；投资6-10万，年利率13.5%；投资10万元以上，年利率15%的投资模式，通过开展联谊会、组织旅游、口口相传等渠道，虚假宣传养老项目广阔前景及丰厚资金回报，向社会不特定人员吸收资金。同时，为扩大集资规模，李建林制定提成机制，鼓励业务员发展投资人进行投单。在丹阳福馨源健康咨询服务有限公司经营期间，被告人王淑芳、杨春华作为公司业务员，为获取提成，采用口口相传等方式为该公司发展投资人，非法吸收公众存款。其中，王淑芳共发展96人进行投资，吸收公众资金295万，造成75名集资参与人2046124.5元本金无法归还；杨春华共发展36人进行投资，吸收资金101万，造成25名集资参与人719525元本金无法归还。被告人王淑芳、杨春华均主动投案，归案后如实供述了自己的罪行，愿意接受处罚。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了证人证言，被告人供述与辩解，搜查及勘验记录，审计报告，户籍资料，投资人员账目汇总表，扣押清单，营业执照复印件，银行往来明细，案件侦破经过等证据。公诉机关认为被告人王淑芳、杨春华违反国家金融管理法规，伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，情节严重，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；同时认为被告人王淑芳、杨春华均系从犯，且具有自首情节，自愿认罪认罚，建议判处王淑芳有期徒刑一年六个月，并处罚金三万元，判处被告人杨春华有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金二万元。被告人王淑芳、杨春华对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人王淑芳的辩护人提出的主要辩护意见是被告人系从犯，具有自首情节，且认罪认罚，请求对其从轻处罚并判处缓刑。被告人杨春华的辩护人提出的主要意见是被告人系从犯，具有自首情节，自愿认罪认罚，积极退赃并预缴罚金，且家庭情况特殊，请求对其从轻处罚并判处缓刑。经审理查明：2015年3月，李建林（已判决）注册成立丹阳福馨源健康咨询服务有限公司，未经有关部门依法批准，在无实质性经营项目的情况下，以创办养老院需要资金为幌子，推出投资1万元/单，期限一年，投资1-5万，年利率12%；投资6-10万，年利率13.5%；投资10万元以上，年利率15%的投资模式，通过开展联谊会、组织旅游、口口相传等渠道，虚假宣传养老项目广阔前景及丰厚资金回报，向社会不特定人员吸收资金。同时，为扩大集资规模，李建林制定提成机制，鼓励业务员发展投资人进行投单。在丹阳福馨源健康咨询服务有限公司经营期间，被告人王淑芳、杨春华作为公司业务员，为获取提成，采用口口相传等方式为该公司发展投资人，非法吸收公众存款。其中，王淑芳共发展96人进行投资，吸收公众资金295万，造成75名集资参与人2046124.5元本金无法归还；杨春华共发展36人进行投资，吸收资金101万，造成25名集资参与人719525元本金无法归还。被告人王淑芳、杨春华均主动投案，归案后如实供述了自己的罪行，愿意接受处罚。在审理过程中，被告人杨春华自愿退赔3万元，并积极预缴罚金保证金。上述事实有经庭审质证、确认的证人王某、洪某、姚某等人的证言，被告人王淑芳、杨春华及同案犯李建林的供述，审计报告,辨认笔录，户籍资料，刑事判决书，认罪认罚具结书，案件侦破经过、罚没款专用收据等证据证实，足以认定。本院认为，被告人王淑芳、杨春华违反国家金融管理法规，伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均构成非法吸收公众存款罪，依法应予刑罚处罚。公诉机关的指控成立。被告人王淑芳、杨春华在共同犯罪中起次要作用，均系从犯，应当减轻处罚。被告人王淑芳、杨春华均自动投案，归案后如实供述自己的罪行，系自首，依法可从轻处罚。两被告人均自愿认罪认罚，依法可从宽处理。被告人杨春华积极退赃并预缴罚金保证金，可酌情从轻处罚。辩护人所提与上述一致的意见本院予以采信。对于被告人王淑芳的辩护人提出对王淑芳适用缓刑的意见，本院认为，被告人王淑芳非法吸收公众存款的数额及造成的损失巨大，不宜适用缓刑，故对该意见不予采信。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条第一款的规定,判决如下：一、被告人王淑芳犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑一年六个月（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2021年1月12日起至2022年6月20日止），并处罚金人民币三万元(于本判决生效后十日内缴纳)。二、被告人杨春华犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑一年，缓刑一年（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算），并处罚金人民币二万元(已预缴)。三、被告人杨春华退出的三万元按比例发还集资参与人；违法所得继续予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省镇江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  岳为尧人民陪审员  朱国英人民陪审员  尹富春二〇二一年一月十二日书 记 员  唐 敏附本判决所适用的法律条款：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条第一款对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议。但有下列情形的除外:(一)被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的;(二)被告人违背意愿认罪认罚的;(三)被告人否认指控的犯罪事实的(四)起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的;(五)其他可能影响公正审判的情形。