四川省乐山市市中区人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）川1102刑初2号 公诉机关乐山市市中区人民检察院。 被告人赵超，绰号健儿、超娃儿，男，1994年4月19日出生于四川省乐山市沙湾区，汉族，中专文化，无业，户籍所在地四川省乐山市沙湾区，住四川省乐山市沙湾区。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年8月7日被乐山市公安局五通桥区分局刑事拘留，同年9月8日被该局逮捕。现羁押于乐山市五通桥区看守所。 乐山市市中区人民检察院以乐市中检刑检刑诉[2020]Z253号起诉书指控被告人赵超犯盗窃罪，于2021年1月4日向本院提起公诉，本院于同日立案，经得被告人同意后依法适用简易程序，并组成合议庭，公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员万文渊出庭支持公诉，被告人赵超到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明，2019年8月以来，被告人赵超实施了收买、非法提供信用卡信息以及盗取已出售给他人的信用卡账户中的资金的行为，具体事实分述如下： 一、收买、非法提供信用卡信息 2019年8月份，被告人赵超经尹某钰（另案处理）介绍认识了同案人刘旭鹏（已判决）后，陆续以人民币800元至1000元每套的价格，向刘旭鹏提供自己及他人的银行卡信息（含银行卡、绑定银行卡的电话卡、Ｕ盾、身份证信息）供刘旭鹏出售给郭某梦（已判决）、青神鲁毛（微信昵称）及菲律宾、柬埔寨的上家使用。2019年8月至2020年1月期间，赵超先后收买冯某、谭某兵、杜某、李某群、易某强、赵某、钟某、周某、季某龙、李某冬、刘某等11名卡主的银行卡共计22套，提供给刘旭鹏。 二、盗窃银行卡余额 刘旭鹏将被告人赵超本人的中国银行、建设银行的银行卡各3套，工商银行、农业银行、恒丰银行的银行卡各2套，平安银行、光大银行、邮政储蓄银行、交通银行卡的银行卡各1套，分别出售给郭某梦、青神鲁毛、菲律宾及柬埔寨上家后，赵超先后6次将提供给他人使用的本人银行卡，采用挂失补办或销户取款的方式，窃取卡内他人资金，共计239975.54元。具体如下： 1、2019年11月3日，赵超挂失卡号为6217××××1411的邮政储蓄银行卡后，将该卡账户余额2284元全部支取后占为己有。 2、2019年12月15日，赵超将卡号为6222××××9880的交通银行卡销户，并将账户余额1276.05元全部支取后占为己有。 3、2020年1月14日，赵超挂失卡号为6217××××4120的建设银行卡后，补办卡号为6217××××3578的新卡。同月17日，赵超上述新卡销户，并将新卡账户余额50041.83元全部转入赵超卡号为6217××××5832的银行卡，并将上述余额占为己有。 4、2020年1月16日，赵超将卡号为6230××××0378的农业银行卡销户，并将账户余额6373.66元全部取出后占为己有。 5、2020年1月17日，赵超将卡号为6217××××4505的中国银行卡挂失，该卡余额为80000元。其后赵超将该余额通过财付通转出20000元，通过支付宝转出9008.95元，通过手机银行转出47000元。其将上述资金占为己有。 6、2020年1月17日，赵超将卡号为6214××××6835的光大银行卡销户后，换成卡号为6214××××7222的新卡，并将旧卡余额100000元转入新卡。当日赵超通过在ＡＴＭ机取款以及转账等方式将上述款项占为己有。 另查明，被告人赵超于2020年8月7日在其家属的陪同下到乐山市公安局沙湾区分局沙湾派出所投案，并如实供述了自己的犯罪事实。 上述事实，被告人赵超在开庭审理过程中亦无异议，并有经法庭质证、认证的起诉意见书、提请批准逮捕书；受案登记表、立案决定书；指定管辖决定书；拘留证、逮捕证；到案经过；调取证据通知书；银行流水明细；微信聊天、转账记录；同案人刘旭鹏的供述；证人杜某、谭某、周某、赵某、钟某、刘某的证言，辨认笔录；电子数据；被告人赵超的供述及户籍信息等证据予以证实，足以认定。 被告人赵超对起诉书所指控的事实和罪名均无异议，且自愿认罪认罚，并在本案审查起诉阶段签署了认罪认罚具结书。 本院认为，被告人赵超收售他人信用卡信息共计22套，足以使他人以持卡人名义进行交易，其行为构成了收买、非法提供信用卡信息罪，属于数量巨大；被告人赵超以非法占有为目的，将其已经出售的部分银行卡挂失或销户后，取走卡内不属于自己的资金共计239975.54元，属于数额巨大；被告人赵超的上述行为，已触犯刑律，分别构成收买、非法提供信用卡信息罪，盗窃罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人赵超自动投案且如实供述自己的犯罪事实，系自首，可以从轻或减轻处罚。被告人赵超自愿认罪认罚并签字具结，依法可酌情从宽处理。公诉机关的量刑建议适当，本院依法予以采纳。被告人赵超盗窃的款项，因现有证据不能查清其来源以及所有权人，故根据本案的具体事实，应视为违法收入，均应依法予以追缴后上缴国库。为此，根据被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一二款、第二百六十四条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第一款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人赵超犯收买、非法提供信用卡信息罪判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币三万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑四年十个月，并处罚金人民币五万元，决定执行有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币八万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月7日起至2028年2月6日止。） （罚金在判决生效后十日内缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。） 二、追缴被告人赵超犯罪所得二十三万九千九百七十五元五角四分，予以上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向四川省乐山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  章祈伦 人民陪审员  徐宇帆 人民陪审员  薛 梅 二〇二一年一月十三日 书 记 员  向 容 附本案主要法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一第一款有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 第一百七十七条之一第二款窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算;判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。