辽宁省高级人民法院民 事 裁 定 书（2021）辽民终48号上诉人（原审原告）：大连银行股份有限公司中山支行（原大连银行股份有限公司第一中心支行），住所地大连市中山区港湾广场**。负责人：董博，该行行长。委托诉讼代理人：刘志扬，辽宁法大律师事务所律师。委托诉讼代理人：吴俊华，辽宁法大律师事务所律师。被上诉人（原审被告）：大连城山玉鑫建筑工程有限公司，住所地大连市旅顺口区长城街道赵家村。法定代表人：鞠韶蓉，该公司经理。委托诉讼代理人：赵哲，辽宁智锐律师事务所律师。被上诉人（原审被告）：大连北城生态科技发展有限公司，住所地大连市旅顺口区长城街道赵家村。法定代表人：崔庆玉，该公司董事长。委托诉讼代理人：赵哲，辽宁智锐律师事务所律师。被上诉人（原审被告）：鞠韶蓉，女，1970年11月12日出生，汉族，住大连市甘井子区。委托诉讼代理人：赵哲，辽宁智锐律师事务所律师。被上诉人（原审被告）：崔庆玉，男，1958年5月2日出生，汉族，住大连市西岗区。委托诉讼代理人：赵哲，辽宁智锐律师事务所律师。被上诉人（原审被告）：梁桂双，女，1956年7月7日出生，汉族，住大连市西岗区。委托诉讼代理人：赵哲，辽宁智锐律师事务所律师。上诉人大连银行股份有限公司中山支行（以下简称大连银行中山支行）因与被上诉人大连城山玉鑫建筑工程有限公司（以下简称玉鑫公司）、大连北城生态科技发展有限公司（以下简称北城公司）、鞠韶蓉、崔庆玉、梁桂双金融借款合同纠纷一案，不服大连市中级人民法院（2018）辽02民初1561号民事裁定，向本院提起上诉。本院于2021年1月6日立案后，依法组成合议庭对本案进行了审理。大连银行中山支行上诉请求：一审法院认定事实不清，法律适用错误，应依法予以改判。2017年9月14日，大连银行中山支行与玉鑫公司签订编号了DLL-201709140003号《流动资金借款合同》，合同约定借款金额为人民币4000万元，借款期限自2017年9月15日至2018年9月14日，借款年利率为7.275%。若玉鑫公司逾期不支付利息或偿还贷款本金的，自逾期之日起计收罚息，罚息利率为借款利率上浮50%。北城公司作为抵押人与大连银行中山支行签订了编号为DLQ-201507030917B01号《最高额抵押合同》，合同约定北城公司以位于大连市旅顺口区花都街3号、大房权证旅单字第**的房屋所有权和位于大连市旅顺口区长城街道赵家村、旅顺口国用(2011)第100098P2C号国有土地使用权，对上述贷款提供抵押担保，所担保的主债权为自2015年9月23日至2018年9月22日期间，在人民币4000万元的最高余额内承担抵押担保责任。合同签订后双方在抵押登记主管部门办理了抵押登记，大连银行中山支行取得了编号为大房他证旅抵字第××号房屋他项权证、旅顺口他项（2015)第238SD号土地他项权利登记证。鞠韶蓉、崔庆玉、梁桂双分别向大连银行中山支行出具《无限责任担保承诺书》，承诺自愿同意以其本人及家庭所有的财产对玉鑫公司在大连银行中山支行的债务承担连带保证责任，保证期间为主债务履行期限届满之次日起两年，若主债务提前到期，则保证期间为提前到期之次日起两年。上述合同签订后，大连银行中山支行按照合同约定于2017年9月15日向玉鑫公司分别发放贷款3000万元和1000万元，合计人民币4000万元，并由玉鑫公司向大连银行中山支行出具了借款借据。上述《流动资金借款合同》约定的借款期限于2018年9月14日届满，但玉鑫公司未按合同约定偿付贷款本息，并自2018年1月21日开始欠息。截止2018年9月20日累计欠息1,973,823.24元，各保证人亦未承担担保责任。一审过程中，崔庆玉因涉及刑事案件被采取强制措施。但根据大连银行中山支行了解该案已经侦查终结，并经辽宁省高级人民法院终审，且案件所涉的犯罪事实与本案所涉金融借款合同无关。综上，一审法院事实认定不清，本案案涉金融借款合同不涉及违法犯罪事实，一审法院适用《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》中“人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关”的规定，属法律适用错误，请依法改判。大连银行中山支行向一审法院起诉请求：1.判令玉鑫公司立即偿还所欠本金人民币4000万元及截止至2018年9月20日的欠息1,973,823.24元，两项合计41,973,823.24元；2.判令玉鑫公司自2018年9月21日起至欠款全部还清之日止，以本金4000万元为基数按双方签订的《流动资金借款合同》约定的利率标准支付利息、罚息；3.判令大连银行中山支行对抵押物即北城公司提供的位于大连市旅顺口区花都街3号（大房权证旅单字第**）的房屋所有权及位于大连市旅顺口区长城街道赵家村（旅顺口国用【2011】第100098FZC号）国有土地使用权享有抵押权，并有权对上述房产及土地折价或拍卖、变卖价款在合同约定的担保范围内享有优先受偿权；4.判令鞠韶蓉、崔庆玉、梁桂双对玉鑫公司的上述全部债务承担连带保证责任；5.由各被告承担本案的全部诉讼费用（包括案件受理费和财产保全费等）。一审法院认为，崔庆玉于2018年2月20日因涉嫌非法占用农用地罪被刑事拘留，本案有必要先行移送公安机关，依照《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条“人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关”之规定，应驳回大连银行中山支行的起诉，将案件移送公安机关。综上所述，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条第一款第四项、第一百五十四条第一款第三项、《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第二百零八条第三款规定，裁定驳回大连银行中山支行的起诉。大连银行中山支行预交的案件受理费251,670元，予以退还。本院认为，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条规定：“起诉必须符合下列条件：（一）原告是与本案有直接利害关系的公民、法人和其他组织；（二）有明确的被告；（三）有具体的诉讼请求和事实、理由；（四）属于人民法院受理民事诉讼的范围和受诉人民法院管辖”。第一百二十四条规定：“人民法院对下列起诉，分别情形，予以处理：（一）依照行政诉讼法的规定，属于行政诉讼受案范围的，告知原告提起行政诉讼；（二）依照法律规定，双方当事人达成书面仲裁协议申请仲裁、不得向人民法院起诉的，告知原告向仲裁机构申请仲裁；（三）依照法律规定，应当由其他机关处理的争议，告知原告向有关机关申请解决；（四）对不属于本院管辖的案件，告知原告向有管辖权的人民法院起诉；（五）对判决、裁定、调解书已经发生法律效力的案件，当事人又起诉的，告知原告申请再审，但人民法院准许撤诉的裁定除外；（六）依照法律规定，在一定期限内不得起诉的案件，在不得起诉的期限内起诉的，不予受理；（七）判决不准离婚和调解和好的离婚案件，判决、调解维持收养关系的案件，没有新情况、新理由，原告在六个月内又起诉的，不予受理”。《最高人民法院关于适用的解释》第二百零八条第三款规定：“立案后发现不符合起诉条件或者属于民事诉讼法第一百二十四条规定情形的，裁定驳回起诉”。上述法律及司法解释对当事人向人民法院提起诉讼应当符合的条件作出了规定，并明确了人民法院应当裁定驳回起诉的一般情形。本案中，大连银行中山支行基于《流动资金借款合同》《最高额抵押合同》《无限责任担保承诺书》等，以玉鑫公司、北城公司、鞠韶蓉、崔庆玉、梁桂双为被告提起本案诉讼，请求玉鑫公司偿还借款本金及利息，各保证人承担连带保证责任，主张对抵押物的优先受偿权。因此，大连银行中山支行的起诉符合上述第一百一十九条规定的诉讼成立条件，而不属于第一百二十四条规定的任一情形。另外，《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第一条规定：“同一自然人、法人或非法人组织因不同的法律事实，分别涉及经济纠纷和经济犯罪嫌疑的，经济纠纷案件和经济犯罪嫌疑案件应当分开审理”。第十一条规定：“人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关”。据此，裁定驳回起诉将有关材料移送公安机关或检察机关需要具备三个条件：一是刑事案件与民事案件属同一事实；二是不属于经济纠纷案件；三是有经济犯罪嫌疑。本案中，大连银行中山支行主张与玉鑫公司为借款关系，与北城公司、鞠韶蓉、崔庆玉、梁桂双为担保关系，保证人崔庆玉因涉嫌非法占用农用地罪被刑事拘留与本案民事纠纷并非基于同一事实、同一法律关系，且不能得出本案不属于经济纠纷案件的结论，故不影响本案的审理。综上，一审法院以崔庆玉涉嫌非法占用农用地罪被刑事拘留为由，裁定驳回大连银行中山支行的起诉，适用法律错误，应予纠正。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百六十九条第一款、第一百七十条第一款第（二）项、第一百七十一条，《最高人民法院关于适用﹤中华人民共和国民事诉讼法﹥的解释》第三百三十二条、第三百三十三条第（一）项规定，裁定如下：一、撤销辽宁省大连市中级人民法院（2018）辽02民初1561号民事裁定；二、本案指令辽宁省大连市中级人民法院审理。本裁定为终审裁定。审判长 蒋 策审判员 苏本营审判员 薛 宁二〇二一年一月二十八日法官助理赵明娇书记员张博涵