上海市虹口区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0109刑初255号公诉机关上海市虹口区人民检察院。被告人林伟君，男，1975年2月20日出生，汉族，户籍所在地浙江省。辩护人周军、张志平，上海市千方律师事务所律师。上海市虹口区人民检察院沪虹检金融刑诉〔2020〕216号起诉书指控被告人林伟君犯集资诈骗罪，于2020年5月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市虹口区人民检察院指派检察员沈某某出庭支持公诉，被告人林伟君及其辩护人周军均到庭参加诉讼。在审理过程中，本院依法准予公诉机关的申请，延期审理二次。现已审理终结。上海市虹口区人民检察院指控：2015年9月起，被告人林伟君开设上海耀翘投资管理有限公司(以下简称“耀翘公司”)并担任法定代表人，租用本市虹口区曲阳路XXX号XXX室作为办公场所，未经有关部门批准，公开销售理财产品，许以12%-16.5%不等的年化收益率，吸引本市不特定公众参与投资，变相吸收公众资金。案发后，经审计，被告人林伟君非法吸收资金人民币254万元，其中已兑付利息及返现21.72万元，尚余232.28万元未兑付。2019年10月30日，被告人林伟君在浙江省宁波市被公安人员抓获。为证实上述指控的事实，公诉机关提供了上海市公安局虹口分局出具的《案发经过》《调取证据通知书》、调取的《营业执照》《组织机构代码证》《税务登记证》，宁波市公安局北仑分局小港派出所出具的《情况说明》，联通支付网络服务股份有限公司出具的POS机交易明细、耀翘公司工商银行等账户历史明细，上海申威联合会计师事务所出具的《司法会计鉴定意见书》，证人卢某某、杨某某等人的证言、辨认笔录，《个人出借咨询与管理服务协议》《担保书》《收款确认书》、支付凭证、宣传单等材料，证人晏某某、林某1、季某某、谢某某的证言，同案关系人林某2的供述等证据。公诉机关认为，被告人林伟君与他人结伙，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。本案系共同犯罪。在共同犯罪中，被告人林伟君起主要作用，系主犯。被告人林伟君到案后能如实供述自己的罪行，可从轻处罚。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第三款之规定，对被告人林伟君定罪处罚。庭审中，被告人林伟君否认集资诈骗，辩称，其将吸收的资金投入农场、水果超市等。辩护人提出，林伟君无非法占有的故意，其将集资款用于投资、付息，其行为符合非法吸收公众存款罪的犯罪构成。经审理查明：2015年9月，林伟君开设耀翘公司，先后租借本市虹口区曲阳路XXX号曲阳商务中心3010室等地作为办公场所，招聘业务员，其弟林某2(已判刑)担任监事并负责管理公司，在耀翘公司未获得相关许可证的情况下，通过散发广告单、打电话、项目考察等方式向公众宣传，以投资农场、水果店等为名，招揽投资人购买该公司的理财产品，与投资人签订为期3个月、6个月、9个月、12个月不等的《个人出借咨询服务协议书》，承诺还本付息按约支付12%-16.8%不等的年化收益，变相吸收公众资金。案发后，经上海申威联合会计师事务所审计，被告人林伟君参与吸收资金人民币254万元(以下币种均为人民币)，已兑付利息及返现21.72万元，尚余232.28万元未兑付。2019年10月30日，被告人林伟君在浙江省宁波市被民警抓获。以上事实，有下列证据证实：1、上海市公安局虹口分局出具的《案发经过》、宁波市公安局北仑分局小港派出所出具的《情况说明》，证实本案的案发情况及被告人林伟君系被抓获到案的事实。2、上海市公安局虹口分局调取的《营业执照》《组织机构代码证》《税务登记证》等书证，证实耀翘公司经营范围不包括金融服务范围及被告人林伟君系该公司法定代表人的事实。3、上海市公安局虹口分局出具的《调取证据通知书》、联通支付网络服务股份有限公司出具的POS机交易明细、耀翘公司工商银行等账户历史明细，证实耀翘公司吸收资金的收支情况。4、上海申威联合会计师事务所出具的《司法会计鉴定意见书》，证实被告人林伟君参与耀翘公司非法吸收公众存款金额为254万元,已兑付利息及返现21.72万元，尚余232.28万元未兑付。耀翘公司账户向季某某转账889,100元、向林某1转账774,800元、向谢某某转账519,000元。5、证人杨某某的证言、《个人出借咨询与管理服务协议》《担保书》《收款确认书》、支付凭证，证实其以自己及丈夫桑发永的名义在林伟君的耀翘公司，签订《个人出借咨询服务协议书》，通过POS机刷卡支付购买了合计16万元的一年期，年化收益16.5%-16.8%的理财产品，后拿到利息10,350元，未收回本金。6、证人卢某某、张某1的证言、辨认笔录、《个人出借咨询与管理服务协议》《担保书》《收款确认书》、支付凭证、宣传单等材料，证实卢某某、张某1等人经耀翘公司的广告单页、打电话等宣传介绍后至本市虹口区曲阳路XXX号XXX室、宝山区等耀翘公司办公地，与该公司签订《个人出借咨询服务协议书》后通过POS机刷卡支付购买了该公司的理财产品，该公司出具了《担保书》《收款确认书》及各投资人投资的时间、金额、经过等事实；证人卢某某、张某2的证言又分别证实，耀翘公司的老板是林伟君，其平时不常在公司，工作重心在浙江省宁海县，其弟弟林某2负责公司日常工作。2015年11月林某2组织投资人去浙江考察农庄、草莓基地投资项目，林伟君在当地等候。2016年秋季，耀翘公司组织投资人前往上述地考察时，林伟君、林某2在当地负责接待投资人。7、证人晏某某的证言，证实耀翘公司吸收公众存款的情况及被告人林伟君在耀翘公司担任法定代表人的事实。8、证人林某1的证言，证实2016年年初，其在被告人林伟君开设在上海市宝山区长临路的恩鲜水果店工作了一个月，后由季某某接替其岗位工作。林伟君曾向其转账77万余元，其中10万元左右用于水果店先期装修、购买设备、批发水果、支付房租等，50余万元用于多次组织投资人至浙江省宁波市北仑区伟君农场参观的包车费、住宿费、餐饮费、礼品费，林某11个月工资5,000元，剩余的几万元林某1交还给了林伟君。9、证人季某某的证言，证实其于2016年至被告人林伟君开设在上海市宝山区长临路的恩鲜水果店接替林某1的工作担任负责人，林伟君向其转账的88万余元被用于装修店铺、购买运输水果的面包车、榨汁机及采购水果。10、证人谢某某的证言证实，被告人林伟君向其转账的519,000元用于他俩合作的伟君农场进购大棚原材料、农作物施肥机器、农产品种子及日常维护等开销。11、同案关系人林某2的供述，供认2015年10月至2016年2月，其在哥哥林伟君任法定代表人的耀翘公司，管理公司的业务，耀翘公司通过投递、发放理财广告的形式，向客户介绍农场投资项目，许以12%-16.5%不等的年利率回报，招揽客户投资。上述证据，由公安机关依法搜集，并由公诉人当庭宣读、出示，经当庭质证，均合法有效，能够相互印证并无矛盾，本院予以确认。关于本案控辩双方的争议焦点，即被告人林伟君的行为的定性，现结合本案查明的事实、认定的证据及法律适用综合评判如下：联通支付网络服务股份有限公司出具的耀翘公司POS机交易明细、耀翘公司工商银行等账户历史明细、上海申威联合会计师事务所出具的《司法会计鉴定意见书》证实耀翘公司吸收集资资金账户向季某某转账889,100元、向林某1转账774,800元、向谢某某转账519,000元，证人季某某、林某1、谢某某证言证实被告人林伟君通过耀翘公司账户转账给其的共计140万余元分别用于水果店、伟君农场的经营，故被告人林伟君向社会公众筹集的资金并非用于个人挥霍或拆东墙补西墙而非法占有，其目的是为了用于投资项目经营，且实际上大部分的资金也用于投资项目经营。未归还投资人的全部本息，造成投资人经济损失，是因林伟君投资项目经营失败所致，并非其本意，被告人林伟君除向投资人承诺支付高额利息外，未采取其他欺骗方法，被告人林伟君与他人结伙向社会不特定人员吸收资金，扰乱金融秩序，其行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件，应以该罪论处。被告人林伟君的辩解及其辩护人的辩护意见与事实、法律相符，本院予以采纳。本院认为，被告人林伟君与他人结伙违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。上海市虹口区人民检察院指控被告人林伟君犯集资诈骗罪罪名不当。本案系共同犯罪。被告人林伟君在共同犯罪中起主要作用，系主犯。被告人林伟君到案后如实供述自己的罪行，可从轻处罚。为维护国家金融秩序，保护国家金融管理制度不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第三款及第六十四条之规定，判决如下：一、被告人林伟君犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月30日起至2022年10月29日止。罚金应自本判决生效之日起三个月内向本院缴纳。)二、违法所得责令退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  杨凤英人民陪审员  王 静人民陪审员  孙蕙芳二〇二一年一月十五日书 记 员  王 丹附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。……对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十七条……被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。