湖南省资兴市人民法院刑 事 判 决 书（2021）湘1081刑初39号公诉机关湖南省资兴市人民检察院。被告人曾凡英，女，1984年5月27日出生于湖南省桂阳县，汉族，初中文化，务工，户籍地湖南省郴州市桂阳县，住湖南省桂阳县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2020年8月25日被湖南省资兴市公安局刑事拘留，同年9月23日被逮捕。现羁押于湖南省郴州市看守所。指定辩护人何石才，湖南宇剑律师事务所律师。湖南省资兴市人民检察院以资检刑二刑诉（2021）1号起诉书指控被告人曾凡英犯妨害信用卡管理罪，于2021年1月11日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭进行了审理。湖南省资兴市人民检察院指派检察员许飞扬出庭支持公诉，被告人曾凡英及指定辩护人何石才到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2018年7月，被告人曾凡英得知陈某（另案处理）买卖中国银行、中国工商银行、中国建设银行、中国农业银行、中国邮政储蓄银行五个银行的成套银行卡（每套银行卡包括银行卡的卡号、绑定银行卡的手机卡、Ｕ盾、户主的身份证复印件）可以赚钱后，向他人以每套500元至1000元每月的价格收购了32套银行卡，再以每套500元至1500元每月的价格转卖给陈某，从中赚取300元到500元不等的差价，共获利10万余元。其中，收购并转卖了周某4套银行卡，李某甲1套银行卡，罗某1套银行卡、欧某3套银行卡，李某乙2套银行卡，李某丙1套银行卡、李某丁2套银行卡、李甲2套银行卡、李乙1套银行卡、汤某梅1套银行卡、肖某辉2套银行卡、肖某方4套银行卡，肖某兵1套银行卡、谢某平2套银行卡、钟某金1套银行卡、周爱甲2套银行卡、周某乙1套银行卡、朱某1套银行卡。公诉机关认为，被告人曾凡英为牟取非法利益，通过非法买卖而持有他人银行卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人曾凡英到案后能如实供述全部犯罪事实，系坦白，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。被告人曾凡英自愿认罪认罚，签署具结书，可以酌情从轻处罚，建议判处被告人曾凡英有期徒刑二年，缓刑二年六个月；并处罚金三万元。公诉机关建议适用简易程序，并提交了指定管辖决定书、接报案登记表、立案决定书、拘留证、批准逮捕决定书、户籍证明、抓获经过，取证据通知书及银行卡开户信息、涉案银行卡统计清单、微信支付交易明细证明、扣押物品、文件清单、电子数据检查工作记录，认罪认罚悔过书等书证；证人陈某、李某1、李某甲、罗某、周某、欧某的证言；被告人曾凡英的供述与辩解；提取、指认笔录及扣押决定书、扣押物品文件清单及照片等证据证实。被告人曾凡英对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。指定辩护人何石才提出的辩护意见是，被告人曾凡英有坦白情节，全部退赃，认罪态度较好，建议对其从轻处罚并适用缓刑。经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明，被告人曾凡英于审查起诉阶段签署《认罪认罚具结书》，自愿认罪认罚。2021年1月14日，被告人曾凡英向本院主动退缴赃款人民币10万元。经湖南省资兴市人民检察院委托湖南省桂阳县司法局对被告人曾凡英进行社区调查，该局出具调查评估意见书，建议对曾凡英适用社区矫正。本院认为，被告人曾凡英为牟取非法利益，非法持有他人信用卡，数量较大，妨害信用卡管理，其行为已构成了妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人曾凡英归案后如实供述犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人曾凡英全部退赃，认罪态度较好，可酌情从轻处罚。根据本案的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度的情况，结合社区矫正调查，宣告缓刑对所居住的社区没有重大不良影响，依法可对被告人曾凡英适用缓刑。被告人曾凡英的指定辩护人何石才提出的辩护意见本院予以采纳。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人曾凡英犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年六个月；并处罚金人民币三万元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）二、对被告人曾凡英非法所得赃款人民币10万元（已全部退缴至本院），予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖南省郴州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本四份。审判员  张华二〇二一年一月二十二日书记员  陈英附本案适用的法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。