江苏省镇江市京口区人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)苏1102刑初217号 公诉机关镇江市京口区人民检察院。 被告人陈某，北京中启融创资产管理有限公司镇江营业部负责人。被告人陈某因本案于2019年1月23日被镇江市公安局京口分局刑事拘留，同年2月12日被该分局取保候审，2020年7月8日经镇江市京口区人民检察院决定逮捕，当日因故未能执行，当日经镇江市京口区人民检察院决定取保候审。 辩护人叶新联、刘畅，江苏臣功律师事务所律师。 被告人高某，北京中启融创资产管理有限公司镇江营业部业务经理。被告人高某因本案于2019年1月23日被刑事拘留，同年2月12日被取保候审，2020年7月9日被逮捕。现羁押于镇江市看守所。 辩护人孙乔圣，江苏臣功律师事务所律师。 镇江市京口区人民检察院以京检诉刑诉[2020]140号起诉书指控被告人陈某、高某犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月23日向本院提起公诉。2020年10月9日本案报请镇江市中级人民法院延长审理期限三个月。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。镇江市京口区人民检察院指派检察员彭莉、代理检察员陈舟远出庭支持公诉，被告人陈某及其辩护人叶新联、刘畅，被告人高某及其辩护人孙乔圣均到庭参加诉讼。现已审理终结。 镇江市京口区人民检察院指控：2016年2月至2018年8月间，刘某、王某等人（均另案处理）以北京中启融创资产管理有限公司的名义（以下简称中启融创公司），以设立多个运营中心负责管理全国各地的分公司、营业部的模式，通过电话、传单、口口相传等方式向社会公开宣传理财产品，以承诺保本高额返息为诱饵、与投资人签订《出借咨询与服务协议》等方式向社会公众募集资金。 2017年5月至2018年8月间，被告人陈某经王某介绍加入中启融创公司第一运营中心，并在本市京口区南门大街时代精英某室设立镇江营业部（未实际注册）办公地点，负责在镇江地区向社会公众募集资金。被告人陈某作为镇江营业部负责人、被告人高某作为业务经理，通过口头介绍等方式，宣传中启融创公司推出的舒兰罗兰圣菲地产项目二期开发建设等投资项目，以6%-11%的年化收益率为诱饵，与投资人签订《出借咨询与服务协议》，向姚某甲、于某、张某、孙某、谢某等人吸收存款人民币计1400余万元，截止目前造成损失人民币50余万元。 为证实指控的事实，公诉人当庭讯问了被告人，并出示了相应的证据。公诉机关认为被告人陈某、高某违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人陈某辩称其不知道该行为违法，如果法院认定其有罪，其愿意认罪认罚。 被告人高某辩称其不清楚公诉机关指控的金额如何计算出来的，其没有通过公开宣传的方式拉人。 被告人陈某的辩护人提出：1.本案系单位犯罪。中启融创公司实际控制人刘某等人成立了镇江营业部，公司副总裁王某指使并授意陈某等人在镇江地区开展具体业务。由于陈某并非单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员，故不应当追究陈某的刑事责任。2.陈某在中启融创投资一百多万元至今尚未追回，其本人也是受害人。陈某在2018年8月得知总公司不能按时返还集资参与人钱款时，采取撒泼打滚等方式挽回了部分损失，可以从轻处罚。3.如果法院认定陈某的行为构成犯罪，请求考虑陈某目前处于哺乳期、家庭情况特殊，给予陈某缓刑。 被告人高某的辩护人提出：1.本案应当移送北京管辖。2.本案系单位犯罪。3.高某在犯罪中所起作用较小，高某只是业务员，没有进行公开宣传。4.姚某甲的投资数额应当认定为66万元。5.舒兰罗兰圣菲地产项目是真实存在，公诉机关指控吸收的1400余万元应当扣除中启融创公司已经归还的数额及和黄某乙有关的数额。6如果法庭认定高某构成犯罪，高某愿意认罪认罚，同时高某系初犯、偶犯，无前科劣迹。 经审理查明：2016年2月至2018年8月间，刘某、王某等人以中启融创公司的名义，以设立多个运营中心负责管理全国各地的分公司、营业部的模式，通过电话、传单、口口相传等方式向社会公开宣传理财产品，以承诺保本高额返息为诱饵、与投资人签订《出借咨询与服务协议》等方式向社会公众募集资金。 2017年5月至2018年8月间，被告人陈某经王某介绍加入中启融创公司第一运营中心，并在本市京口区南门大街时代精英某室设立镇江营业部办公地点，负责在镇江地区向社会公众募集资金。被告人陈某作为镇江营业部负责人、被告人高某作为业务经理，通过口头介绍等方式，宣传中启融创公司推出的舒兰罗兰圣菲地产项目二期开发建设等投资项目，以6%-11%的年化收益率为诱饵，与投资人签订《出借咨询与服务协议》，向姚某甲、于某、张某、孙某、谢某等人吸收存款人民币计1400余万元，截止目前造成损失人民币50余万元。 2019年1月22日，被告人陈某、高某被公安机关带至派出所接受调查。案发后，被告人高某亲属代为退出人民币20万元。 另查明，在本案审理过程中，被告人陈某、高某的亲属代为退出人民币30万元。被告人陈某、高某签署了认罪认罚具结书，公诉机关建议判处被告人陈某有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元，建议判处被告人高某有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。 上述事实，有被告人陈某、高某的供述，证人刘某、王某、黄某甲均、谢某、吴某甲、吴某乙、姚某甲、杨某、姚某乙、姚某丙、于某、黄某乙、吴某丙等人的证言，扣押决定书及清单，电子数据检查笔录，短信记录，微信聊天记录，数据报告，业绩目标进度表等，POS机记录，员工花名册，账户明细，亲笔证词，服务协议，案发及抓获经过，户籍信息等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人陈某、高某违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人陈某、高某犯非法吸收公众存款罪，罪名成立。 关于被告人陈某、高某的辩护人提出“本案系单位犯罪”的辩护意见，经查，中启融创公司第一运营中心镇江营业部成立的目的就是为了非法吸收公众存款，且该中心成立后也是以非法吸收公众存款为主要活动，故本案应以个人犯罪论处。辩护人的该辩护意见，本院不予采纳。 关于被告人高某的辩护人提出“本案应由北京管辖”的辩护意见，本院认为，根据法律规定，刑事案件由犯罪地的人民法院管辖，犯罪地包括犯罪行为发生地和犯罪结果发生地。本案中被告人高某的犯罪地在镇江市京口区，故本案由本院管辖并无不当。辩护人的辩护意见，本院不予采纳。 关于被告人高某及其辩护人提出“高某并没有进行公开宣传”的辩解及辩护意见，经查，被告人陈某、高某的供述、证人黄某甲均的证言均证实中启融创公司镇江营业部都是通过口口相传的方式吸引投资人来投资，该事实亦有证人姚某甲、于某、张某、张某2、吴某乙等人的证言印证，口口相传亦属于非法吸收公众存款案件公开宣传的方式，故被告人高某及其辩护人的该辩解及辩护意见，本院不予采纳。 关于被告人高某的辩护人提出“高某在犯罪中所起作用较小，只是业务员”的辩护意见，经查，被告人高某在侦查阶段供述其系中启融创公司第一运营中心镇江营业部的业务经理，该事实亦有被告人陈某的供述及高某手机中电子数据恢复的资料印证，同时在卷的中启融创第一运营中心员工花名册中也显示高某系“镇江分公司”总经理，故高某的辩护人称高某系业务员与事实不符，本院不予采纳。 关于被告人高某的辩护人提出“高某的犯罪数额中应当扣除中启融创公司已经归还的数额”的辩护意见，本院认为，非法吸收公众存款的数额认定以被告人吸收的金额认定，中启融创公司已经归还集资参与人的数额只能作为量刑情节予以考虑。 关于被告人高某的辩护人提出“姚某甲的投资数额应当认定为60万元”的辩护意见，经查，证人姚某乙、姚某丙的证言均证实，姚某乙、姚某丙曾借用银行卡及银行卡内资金给姚某甲使用，证人姚某甲的证言亦证实其使用自己、姚某乙、姚某丙的银行卡在中启融创公司镇江营业部投资的事实，故公诉机关将姚某甲通过姚某乙、姚某丙的银行卡进行投资的金额认定为姚某甲的投资数额并无不当，故辩护人的该辩护意见，本院不予采纳。 关于本案非法吸收公众存款金额的认定，公诉机关结合集资参与人的证言、银行流水、POS机流水及《出借咨询与服务协议》综合认定本案被告人非法吸收公众存款的数额，证据确实充分。 被告人陈某、高某认罪认罚，可以依法从宽从轻处罚。被告人陈某、高某亲属代为退赔集资参与人损失，可酌定从轻处罚。综合考虑本案被告人的犯罪后果、退赔情况及认罪态度，可对二被告人适用缓刑。 综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第六十四条，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人陈某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。 二、被告人高某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。 （上列二被告人的缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限本判决生效后十日内缴纳。） 三、扣押于镇江市公安局京口分局被告人高某亲属代为退出的人民币二十万元及在本院被告人陈某、高某的亲属代为退出的人民币三十万元发还集资参与人姚某。 四、扣押于镇江市公安局京口分局被告人高某的物证手机一部予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省镇江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  惠晓华 人民陪审员  毛鹏浩 人民陪审员  顾康安 二〇二一年一月十八日 书 记 员  黄静怡 附：本案适用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑徒刑，并处五万元以上五十万以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。