江西省兴国县人民法院刑 事 判 决 书（2020）赣0732刑初152号公诉机关江西省兴国县人民检察院。被告人陈修话，男，1993年7月27日出生于江西省兴国县，汉族，高中文化，无业，户籍地兴国县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年11月30日被刑事拘留，同年12月11日被逮捕。现羁押于兴国县看守所。辩护人谢运良，江西伦诚律师事务所律师。江西省兴国县人民检察院以兴检一部刑诉〔2020〕105号起诉书指控被告人陈修话犯诈骗罪，于2020年8月3日向本院提起公诉，本院于同年8月4日立案受理。因不可抗力的原因，本案于2020年8月14日中止审理，于同年10月16日恢复审理。本院依法组成合议庭，于2020年11月3日及2021年1月6日公开开庭审理了本案。兴国县人民检察院指派检察员李远卓出庭支持公诉，被告人陈修话及其辩护人谢运良到庭参加诉讼。现已审理终结。兴国县人民检察院指控：2018年8月至2019年10月，被告人陈修话以非法占有为目的，虚构事实和身份，假意借钱等多种方式，骗取他人财物，共骗得刘某现金131700元、港币5000元、宝马车1辆；廖某现金28280元。一、涉嫌诈骗刘某的犯罪事实2019年2月份左右，被害人刘某同丈夫王峰因琐事经常吵架并闹离婚，从家中搬出租房居住。期间，刘某通过探探社交软件认识了被告人陈修话，后陈修话虚构自己刚离婚，女儿判给前妻，前妻及女儿在新加坡生活居住，准备年前去新加坡看望女儿，自己的工作是兽医，在武汉市兴国县有几处房产，从新加坡回兴国县不久等同刘某联系。2019年3月8日下午，陈修话精心打扮后驾驶一辆蒙迪欧小车同朋友周胜剑到刘某经营的兴国县东城国际威尔士润滑油店进行汽车保养，保养后陈修话主动邀请刘某到彭厨餐馆吃饭，后陈修话同刘某联系更频繁，并主动开车送刘某去医院看病、带其到赣县游玩等，后两人发展成情人关系并于2019年5月份同居居住在兴国县福小区。自2019年4月至9月，陈修话编造投资开旅游公司、自己的银行卡限额不能转账、给刘某买房等多种理由骗得刘某现金131700元、港币5000元、宝马车1辆。具体事实是：1.2019年4月份，被告人陈修话带刘某去广东省中山市看望患癌症的姑姑，后提议去澳门游玩，在澳门，陈修话以自己的银行卡取不出钱为由向刘某借钱并承诺回兴国后还钱，后其拿刘某的中国银行信用卡取出5000港币用于在澳门赌场赌博挥霍，至今未还此钱给刘某。2.2019年5月份，被告人陈修话以在兴国县开旅游公司资金不够为由向刘某借钱，刘某称自己没有钱，陈修话发现刘某的支付宝借呗额度有43500元并叫其全部借出，后刘某从支付宝借呗借出43500元并同自己支付宝余额500元全部转账给刘某，至今未还此钱给刘某。3.2019年5月份，被告人陈修话以在兴国县开旅游公司资金不够为由再次向刘某借钱，刘某称自己没有钱只有信用卡可以刷，后刘某用自己微信绑定的信用卡扫码陈修话发来的叫王某1冷饮批发的收款二维码，分两次共支付50000元，后王某1将此款转给了陈修话，至今未还此钱给刘某。4.2019年5月底，刘某多次要被告人陈修话还之前借的钱，但陈修话不还并说用之前借的钱给刘某作为首付去赣州买一辆宝马车给刘某，刘某被迫答应，后两人于当月在赣州宝泽4Ｓ店购买宝马车一辆，由刘某支付42640元（定金20060元、车辆购置税20080元、车辆保险2500元），陈修话支付29254.54元（车辆购置税18020元、保险11234.54元）及首付款94000元（之前陈修话借刘某的44000元及50000元），车子按揭5年，月供6174元，购车后至今由刘某支付月供，该车大部分由陈修话使用，从2019年10月28日开始陈修话将该车藏匿不肯归还给刘某。5.2019年6月份，被告人陈修话称两人已买好车，其在兴国县金福花园的房子不会去住，提议去兴国县恒茂外滩购买一套商品房，并谎称其在武汉市兴国县金福花园的房子在按揭等，提议以刘某的名字购买为由，让刘某从支付宝借呗借出43500元转账给陈修话，由其去负责买房办手续等，但至今陈修话未以刘某的名义买房，也未还钱给刘某。6.2019年6月份，被告人陈修话以其朋友摆酒席不够钱，自己的银行卡限额为由向刘某借钱，后刘某将中国银行信用卡借给了陈修话，后陈修话用该卡刷出13800元，至今未还此钱给刘某。7.2019年6月份，被告人陈修话以其朋友腿脚不方便需要10000元打货款，自己的银行卡又限额为由，让刘某用微信绑定的信用卡扫那个腿脚不方便的朋友二维码，刘某相信后就扫那个二维码支付了10000元，至今未还此钱给刘某。8.2019年7月15日，被告人陈修话通过微信发了一个二维码给刘某，谎称自己要还6万元钱，自己的银行卡又限额了，还差1万元为由，让刘某用扫码转账给他，刘某误以为其以刘某名义买房子欠了很多钱，就用微信绑定的信用卡扫码支付给陈修话10000元，至今未还此钱给刘某。9.2019年7月底，刘某因忍受不了被告人陈修话责怪其没有离婚却怀上了小孩去了兴国县第二医院打胎，打胎以后陈修话装着得很伤心，说要去国外工作，向刘某借钱，刘某以为其真要去国外工作，念在旧情，用自己的手机中国银行ＡＰＰ转账给陈修话的民生银行账号4500元，后陈修话不仅没去国外工作，至今未还此钱给刘某。10.2019年9月底，被告人陈修话谎称要在兴国县投资开旅游公司、要付酒店合作的代理费等，向刘某借钱，刘某没有借钱给陈修话，陈修话很生气，叫其去银行贷款，后因银行贷款需夫妻双方签字未果，陈修话就让刘某去中国建设银行补办之前刘某注销的信用卡，并刷出钱来投资开旅游公司，钱由陈修话负责归还，刘某认为陈修话对自己好，想同其在一起，就补办了信用卡给陈修话使用，陈修话用此卡刷出49900元，后陈修话未还此钱给刘某。二、涉嫌诈骗廖某的犯罪事实2018年7月份，被害人廖某跑滴滴出租车接到了被告人陈修话去兴国县社富乡的单子，后在兴国县猫咪酒店接到陈修话同另一名女子并送到社富乡，因廖某不熟悉回兴国县城的路，陈修话主动添加了廖某的微信并表示可以微信联系指路，在同年10月，陈修话微信联系廖某叫其送其去社富乡，后廖某开车送其至社富乡。之后，陈修话主动通过微信和廖某聊天，并谎称刚从新加坡回到兴国县，在新加坡从事兽医工作正同妻子闹离婚，情绪低落且对兴国县不熟悉为由，要廖某带其去游玩等，后廖某带陈修话到兴国县游玩，开车游玩期间，陈修话又编造自己是知识分子家庭出身、爷爷以前是平川中学校长、要买房买车给廖某、会娶廖某等谎言获得廖某的欢心，后两人发展成情人关系。自2018年11月至2019年期间，陈修话编造要打货款周转、去南昌开会要送礼、自己的银行卡限额不能转账等多种理由骗得廖某现金28280元。具体事实是：1.2018年11月3日，被告人陈修话通过微信联系廖某，以打货款周转为由向廖某借钱，廖某称自己没有钱，陈修话发现廖某的微信微粒贷借款额度有15000元并叫其全部借出，廖某不同意，后陈修话谎称一个星期会还上、赚钱后会给廖某在兴国县中粮国际买一套房并已交定金，后廖某相信了陈修话并借给其15000元，但至今陈修话没有买房也未还此钱给廖某。2.2018年11月20日，被告人陈修话通过电话联系廖某，以要去南昌开会需要送礼为由向廖某借13000元钱，当时廖某觉得陈修话对自己好且在给自己买房，即从兴国县中心花园农村信用社自动取款机取得13000元并在烘焙叔叔店里拿给了陈修话，但至今陈修话也未还此钱给廖某。3.2019年10月29日，被告人陈修话同朋友来到廖某在娘家××××一家老根土菜馆吃饭，吃完饭后至今陈修话也未付该280元饭钱给廖某。公诉机关认为，被告人陈修话以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，数额巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。鉴于被告人陈修话拒不认罪、未退赃，建议对其判处有期徒刑五年至六年，并处罚金。公诉机关为支持指控向法庭提供了相关证据。被告人陈修话当庭辩解称，起诉书指控的转账事由、金额均不真实。1.他没有从刘某的信用卡中支取5000元港币；2.起诉书中载明的他在购买宝马车时支付的金额有误，具体数额他记不清，但是车行及其银行卡有记录；3.起诉书指控的第3起事实中的50000元他没有收到；4.起诉书指控的第10起事实中的49900元他并未使用过；5.廖某向其转账的15000元是他帮助廖某购买家具和手机的还款，2018年11月20日不存在自动取款机取款13000元的事实，2019年10月29日吃饭是廖某主动约他过去的，当时有很多人在场，包括廖某的弟弟。辩护人谢运良的辩护意见是：1.被告人陈修话不构成诈骗罪。本案中，被告人陈修话与被害人刘某系情人关系，之间互相借钱转账是正常关系。在陈修话与刘某的交往过程中，虽然陈修话以不同理由，甚至可以说虚构了事实或者隐瞒了部分真相向刘某借钱，但是陈修话没有想过不还，因此，其不具有“以非法占有为目的”的犯罪故意，且在交往过程中，陈修话也经常转钱给刘某，从这一事实看，陈修话也不具有非法占有为目的的犯罪故意；2.被告人陈修话使用刘某的信用卡套现的金额，在双方分手之前是否还清，没有完整的证据材料证实；3.陈修话未隐瞒事实向刘某借钱的部分，如开旅游公司，不能认定为涉案金额；4.案涉宝马车登记在刘某名下，陈修话只是使用了一段时间，不能认定被告人陈修话诈骗了该辆宝马车。辩护人向法庭提供了微信、支付宝转账记录七张、中国建设银行账户明细一张，用于证明被告人陈修话在与刘某交往期间及购买宝马车期间，向刘某及赣州宝泽4Ｓ店转账21万余元。经审理查明：一、骗取刘某财物的事实2019年2月，被告人陈修话结识被害人刘某，被告人陈修话隐瞒已婚事实，谎称自己离异，前妻及女儿在新加坡生活居住，准备年前去新加坡看望女儿，父母双亡，爷爷是平川中学的原校长，自己的工作是兽医，在武汉市兴国县有几处房产，从新加坡回兴国县不久等与被害人刘某频繁联系，并主动开车送刘某去医院看病、带其到赣县游玩，逐步取得被害人刘某的信任。后两人发展成情人关系并同居生活。自2019年4月至9月，陈修话编造投资旅游公司、自己的银行卡限额不能转账、给刘某买房等多种理由骗取刘某财物。具体事实是：1.2019年4月，被告人陈修话带刘某去广东省中山市看望其患癌症的姑姑，后提议去澳门游玩。在澳门，陈修话以自己的银行卡取不出钱为由骗得刘某港币5020元，折合人民币4317.7元，用于在澳门赌场赌博。证明上述事实的证据有：（1）被害人刘某的陈述，证明2019年4月，陈修话带她前往广东省中山市看望陈修话患病的姑姑，后陈修话提议去澳门玩。在澳门，陈修话以其银行卡取不出钱为由，让她使用中国银行信用卡取出5000元港币给其使用，并称回家后即归还。之后，陈修话将5000元港币在澳门赌场用掉了，至今未还。（2）中国银行信用卡电子账单及明细，证明刘某中国银行信用卡2019年4月27日支出港币5020元，折合人民币4317.7元。（3）出入境查询结果单，证明被告人陈修话于2019年4月26日从拱北口岸进入澳门，4月28日由拱北口岸返回大陆。2.2019年5月，被告人陈修话以在兴国县开旅游公司资金不够为由向刘某借钱，刘某称自己没有钱。陈修话发现刘某的支付宝借呗额度有43500元并叫其全部借出，后刘某从支付宝借呗借出43500元连同其支付宝余额内的500元转给陈修话。证明上述事实的证据有：（1）被害人刘某的陈述，证明2019年5月初，陈修话说没有工作，准备在兴国县投资一家旅游公司差点钱向她借钱，并承诺过几天还。因当时她也没有钱，陈修话发现她支付宝借呗中有43500元额度，便教她操作从借呗借钱。她从支付宝借呗中借款43500元，连同自己支付宝内余额500元，一共44000元转入陈修话支付宝账户。（2）支付宝转账电子回单，证明刘某于2019年5月1日至5日通过其支付宝账户向陈修话支付宝账户转账44000元。3.2019年5月，被告人陈修话以在兴国县开旅游公司资金不够为由再次向刘某借钱，刘某称自己没有钱只有信用卡可以刷。后刘某用其微信绑定信用卡扫码陈修话发来的“王某1冷饮批发”收款二维码，分三次扫码共向王某1支付了50000元，王某1收款后将此款转给了陈修话。证明上述事实的证据有：（1）被害人刘某的陈述，证明（距离上次转账）没过几天，陈修话又以投资旅游公司资金不够向她借钱，她说没有钱了，只有信用卡可以刷。陈修话就将社富乡一个叫“王某1冷饮批发”的收款码发到她手机上，让她用手机微信绑定信用卡扫码支付。她通过微信扫码的方式将5万元付到陈修话提供的收款码上。（2）证人王某1的证言，证明他与陈修话是朋友关系，前几年他在社富圩上开了一家冷饮批发店，办理了收款二维码。陈修话知道他有个收款二维码，就让他给其使用，他便通过手机拍照的方式将收款码发给了陈修话。后来，他收到1万元、2万元、2万元共三笔付款，并将收款5万元转发给了陈修话。（3）微信支付交易明细证明、账单详情，证明刘某2019年5月16日至17日分三次向王某1转账1万元、2万元、2万元。（4）支付宝账单明细，证明王某1于2019年5月17日至19日通过支付宝账户向陈修话转账5万元。4.2019年5月，被告人陈修话说服被害人刘某前往赣州宝泽4Ｓ店购买宝马车一辆，由刘某支付42640元（其中定金20060元、车辆购置税20080元、车辆保险2500元），陈修话支付29254.54元（车辆购置税18020元、保险11234.54元）及首付款101710元（含之前陈修话借刘某的44000元及50000元），车子按揭5年，月供6174.84元，该车登记在被害人刘某名下，车牌号赣Ｂ×××**，购车后至今由刘某偿还车贷，其中被告人陈修话于2019年8月27日转账6200元用于偿还车贷，于2019年10月4日转账2000元用于偿还车贷。2019年10月28日开始陈修话将该车藏匿不肯归还刘某。案发后，该车被公安机关依法扣押并发还被害人刘某。证明上述事实的证据有：（1）扣押决定书、扣押清单、发还清单，证明案发后，公安机关依法扣押了宝马牌汽车一辆（车牌号赣Ｂ×××**），并已发还被害人刘某。（2）车辆查询证明，证明赣Ｂ×××**宝马牌汽车登记车主为刘某。（3）微信聊天记录截图，证明被告人陈修话在与被害人刘某微信聊天时曾经说过，“这宝马车虽然是我一手去置办的，但是大部分钱都是你出的，虽然我也出了点，太微不足道了，这也是为什么执意要写你的名字呀”。（4）机动车综合保险保单、交通事故强制保险单，支付宝电子转账回单，证明赣Ｂ×××**宝马牌汽车保险费用一共13734.54元，其中刘某通过支付宝账户向陈修话转账支付了2500元。（5）陈修话中国建设银行62×××28账户交易明细，证明陈修话中国建设银行账户2019年5月28日向赣州宝泽汽车销售服务有限公司付款两笔，分别为95000元、18050元，2019年5月29日向赣州市税务局付款38100元。（6）个人汽车抵押贷款合同，证明案涉宝马汽车总价405900元，首付121770元，抵押贷款284130元，贷款期限60个月，月供6174.84元。（7）支付宝电子转账回单、招商银行信用卡对账单，证明被害人刘某支付车辆购置税20080元。（8）中国建设银行62×××29账户明细、微信转账截图，证明自2019年6月28日起，大部分由被害人刘某偿还车贷，其中被告人陈修话于2019年8月27日转账6200元用于偿还车贷，于2019年10月4日转账2000元用于偿还车贷。（9）中国银行信用卡电子账单，证明被害人刘某于2019年5月6日向赣州宝泽汽车销售服务有限公司支付购车定金20060元。（10）被害人刘某的陈述，证明2019年5月，她多次要求陈修话偿还之前的欠款，陈修话提出用之前借她的钱作为首付去赣州购买一辆宝马车。他们在赣州看中一辆宝马车，首付款405900元，首付款121770元，按揭60个月，月供6174.84元。2019年5月6日，她使用中国银行信用卡在赣州宝泽4Ｓ店刷卡支付了购车定金20060元，剩余首付款101710元由陈修话支付，其中包括陈修话之前借她的94000元，陈修话实际支付首付款7710元。车辆购置税38100元，她2019年5月24日通过支付宝转账给陈修话10000元；5月29日，陈修话称购置税不够，又用其招商银行信用卡刷卡了10080元，剩余购置税18020元由陈修话支付。车辆保险13734.54元，她5月28日通过支付宝向陈修话转账了2500元，剩余11234.54元由陈修话支付。月供一直由她偿还，其中陈修话2019年10月4日通过微信向她转账了2000元用于偿还月供。购车后，在兴国县登记，车牌号为赣Ｂ×××**，车子大部分时间陈修话在使用，后来陈修话将车载ＧＰＳ定位关闭，让她无法找到车子，也不告诉她车子在哪里。5.2019年6月，被告人陈修话称两人已买好车，其在兴国县金福花园的房子不会去住，提议去兴国县恒茂外滩购买一套商品房，并谎称其在武汉市兴国县金福花园的房子在按揭等，提议以刘某的名字购买，由其去负责买房办手续，骗得刘某43500元。证明上述事实的证据有：（1）被害人刘某的陈述，证明2019年6月，陈修话跟她说已经买好了车，其在金福花园的房子也不会去住，提议去兴国县潋江镇恒茂外滩买一套商品房。陈修话说其在武汉有一套房子按揭，金福花园的房子也在按揭，五福小区的房子也是他的名字，名下有三套房产，如果以他的名字买，需要交很高的税，便提议以她的名字购房，并叫她从支付宝借呗借款43500元转账到他的支付宝上，由他去办手续。（2）微信聊天记录截图，证明被告人陈修话在与被害人刘某微信聊天时承认，购房刘某出了43500元。（3）借呗贷款证明、支付宝转账记录截图，证明被害人刘某于2019年6月30日从借呗中贷款43500元，于同日通过支付宝转账给陈修话。6.2019年6月，被告人陈修话谎称其朋友摆酒席不够钱，自己的银行卡限额，向刘某借钱。刘某将中国银行信用卡借给了陈修话，陈修话用该卡刷出13800元。证明上述事实的证据有：（1）被害人刘某的陈述，证明2019年6月，陈修话说他的一个朋友摆酒席钱不够向他借钱，他的银行卡限额了，叫她借信用卡刷13800元，并称第二天就还。她觉得当时自己已经怀孕了，他们也要结婚了，并且陈修话说第二天还，便把信用卡借给了陈修话。陈修话使用她的信用卡刷出13800元后一直未还。（2）中国建设银行62×××29信用卡明细，证明该卡2019年6月29日消费13800元。7.2019年6月，被告人陈修话以其朋友腿脚不方便需要10000元打货款，自己的银行卡限额为由，让刘某用微信绑定信用卡扫那个腿脚不方便的朋友二维码，骗得刘某10000元。证明上述事实的证据有：（1）被害人刘某的陈述，证明2019年6月，陈修话说一个朋友的腿脚不方便，需要10000元打货款，他的银行卡限额了，叫她用信用卡绑定微信扫那个人的二维码，第二天就会把钱还给她。她就扫了那个二维码共支付了10000元。（2）中国建设银行62×××29信用卡明细，证明刘某使用该信用卡于2019年6月14日及19日向兴国县社富乡个体户王某2支付10000元。（3）证人王某2的证言，证实他通过其堂弟王某1认识陈修话。他的微信收款二维码是王某1发给陈修话使用的，陈修话会使用该二维码套现。2019年6月，他收到两笔各5000元的进账，他按照陈修话的要求分别于2019年6月将其中5000元通过陈修话发来的二维码付款5000元给陈修话的老婆，显示收款方为“Ａ臻颜国际~侯舒心”，2019年6月26日转账5005元（包含5元提现费）给王某1的老婆黄某1。（4）银座银行对账单、微信转账记录截图、微信支付交易明细证明，证明王某2账户于2019年6月15日至16日各收款5000元，于2019年6月16日向“Ａ臻颜国际~侯舒心”转账5000元，6月26日向黄某1转账5005元。（5）证人黄某1的证言，证明陈修话是其丈夫王某1的好朋友，2019年6月26日她收到一笔来自王某2的转账5005元，她听王某1说，这笔钱是陈修话还给王某1的。因为王某1微信号被封了，所以发到她的微信上。陈修话老婆侯某的微信昵称是“Ａ臻颜国际~侯舒心”。（6）证人王某1的证言，证明他借给陈修话10000元，2019年6月催陈修话还钱，陈修话就扫王某2的收款码还了5000元。因为当时他的微信封号，王某2收款后，就将5005元转到了他妻子黄某1的微信上，王某2自己垫付了5月提现手续费。他与陈修话交往期间，没发现陈修话上班做事，但是陈修话很有钱，经常请朋友吃饭，对他们这些朋友很大方。8.2019年7月15日，被告人陈修话通过微信发了一个二维码给刘某，谎称自己要还债60000元，其银行卡限额了，还差10000元为由，让刘某扫码转账给他。刘某误以为陈修话以其名义买房欠了很多钱，用绑定信用卡的微信扫码支付了10000元。证明上述事实的证据有：（1）被害人刘某的陈述，证明2019年7月15日，陈修话通过微信发了一个二维码给她，称有一大笔钱要还，他的银行卡限额了，他要还6万元，他妹妹给他转了3万元，自己有2万元，还差1万元，叫她扫码转给他，第二天就会还。她以为是以其名字买房欠了很多钱要还，就用微信扫码支付了10000元，该笔钱陈修话至今未还。（2）微信聊天记录截图，证明2019年7月15日，陈修话通过微信发了一个二维码给刘某，称有一大笔钱要还，他的银行卡限额了，他要还6万元，他妹妹给他转了3万元，自己有2万元，还差1万元，叫刘某扫码转给他。（3）中国建设银行62×××29信用卡明细、微信转账截图，证明刘某使用该信用卡于2019年7月15日分三次向“兴国县社富乡个体户刘美发”扫码支付共计1万元。（4）证人钟某的证言，证明他与陈修话是朋友关系，“兴国县社富乡个体户刘美发”是以其老婆刘美发名义办理的收款二维码。2019年7月15日收到三笔共计1万元的付款，是陈修话让他将收款二维码发给其套现的。他收款后通过微信将1万元转给了陈修话。（5）微信转账截图，证明钟某2019年7月15日通过其微信向陈修话转账10000元。9.2019年7月底，刘某因无法忍受被告人陈修话责怪其没有离婚却怀孕，便在兴国县第二医院做了人流。打胎以后陈修话假装伤心，谎称要去国外工作向刘某借钱，骗得刘某4500元。证明上述事实的证据有：（1）被害人刘某的陈述，证明她与陈修话怀孕后，陈修话觉得她没有离婚，小孩出生在这样的家庭不合适，经常叫她去做人流。陈修话多次这样说后，她便于2019年7月底在兴国县第二医院做了人流。打胎之后，陈修话表现得很伤心，说要去国外工作，找她借钱。她以为陈修话真要出去，念在旧情，就通过中国银行ＡＰＰ向陈修话民生银行账户转账了4500元，但是陈修话后来没有去国外工作，也没有还她的钱。（2）微信聊天记录，证明被告人陈修话以去新加坡工作为由，向刘某借钱。（3）中国银行交易流水明细清单，证明2019年7月25日，刘某通过其中国银行账户向被告人陈修话中国民生银行账户转账4500元。10.2019年9月底，被告人陈修话谎称要在兴国县投资旅游公司、要付酒店合作的代理费等，向刘某借钱。刘某没有借钱给陈修话，陈修话很生气，叫其去银行贷款。后因银行贷款需夫妻双方签字，陈修话就让刘某去中国建设银行补办之前刘某注销的信用卡，刷卡供其投资旅游公司，钱由陈修话负责归还。刘某补办了信用卡交由陈修话使用，陈修话用此卡刷卡套现49900元。证明上述事实的证据有：（1）被害人刘某的陈述，证明2019年9月底，陈修话又说要在兴国县投资旅游公司，要付酒店合作代理费，向她借钱。当时她没有钱，陈修话就很生气，说她帮不上他，并叫她去银行贷款。银行贷款需要夫妻双方签字，因为她和其丈夫在闹离婚，所以贷不到款。陈修话就叫她去中国建设银行补办之前注销的信用卡给他用，他会负责还钱。她去建设银行补办信用卡后交由陈修话使用，陈修话使用该卡刷了49900元。之后她通过微信叫陈修话还钱，陈修话说不还这笔钱。（2）微信聊天记录截图，证明2019年9月，陈修话以办旅游公司为名向刘某借钱，并提议让刘某去贷款。2019年10月6日，陈修话在微信聊天中告诉刘某“我刷了你的卡”。（3）刘某中国建设银行62×××66信用卡交易明细，证明尾号6566信用卡2019年9月30日刷卡消费20000元，10月6日刷卡消费19900元，10月11日刷卡消费10000元。关于被告人陈修话诈骗刘某数额的认定问题。根据上述查明第1起、第5至10起犯罪事实，被告人陈修话共骗取刘某人民币136017.7元，第2起、第3起骗取的数额已经作为购买宝马轿车的首付款用于购车，且该车登记在被害人刘某名下，现已扣押并交由刘某使用，因此该94000元不应认定为犯罪数额，同时，被告人陈修话为购买宝马车支付的首付款7710元、车辆购置税18020元、车辆保险11234.54元以及月供8200元共计人民币45164.54元，应视为被告人陈修话在案发前已经归还的被害人刘某的金额，从诈骗数额从中抵扣。故被告人陈修话诈骗被害人刘某的犯罪数额应当认定为90853.16元。关于辩护人所提被告人陈修话在案发前已通过微信转账等方式超额偿还刘某的欠款的问题。经查，根据公诉机关提供的微信聊天记录截图、被害人刘某的陈述、证人证言、交易明细等证据可以证实，辩护人提供的陈修话转账给刘某的证据，一部分系陈修话使用刘某的信用卡、支付宝借呗等通过第三方收款码套现的金额，由第三方转给陈修话后，再由陈修话转账给刘某，并非陈修话归还被害人刘某的诈骗财物，辩护人就此问题提出的辩护意见，与现有证据证明的事实不符，本院不予采纳；另一部分系陈修话支付购车首付、购置税等转账金额，对于该部分金额本院在前述内容中已经阐述清楚，并于按陈修话实际支付的数额抵扣。二、诈骗廖某的事实2018年7月，被告人陈修话因搭乘被害人廖某的滴滴出租车添加了廖与琴的微信。同年10月，陈修话微信联系廖某送其去社富乡，后廖某开车送其至社富乡。之后，陈修话主动通过微信和廖某聊天，并谎称刚从新加坡回到兴国县，在新加坡从事兽医工作，正同妻子闹离婚情绪低落且对兴国县不熟悉，要廖某带其去兴国游玩。廖某开车带陈修话到兴国县游玩，期间，陈修话又编造自己是知识分子家庭出身、爷爷以前是平川中学校长、要买房买车给廖某、会娶廖某等谎言获取廖某欢心，两人发展成情人关系。2018年11月间，陈修话编造要打货款周转、去南昌开会要送礼、自己的银行卡限额不能转账等多种理由骗得廖某现金28000元。具体事实是：1.2018年11月3日，被告人陈修话通过微信联系廖某，以打货款周转为由向廖某借钱。廖某称自己没有钱，陈修话发现廖某的微信微粒贷借款额度有15000元并叫其全部借出，廖某不同意。被告人陈修话谎称一个星期会还上、赚钱后会给廖某在兴国县中粮国际买一套房并已交定金，骗得廖某人民币15000元。证明上述事实的证据有：（1）被害人廖某的陈述，证明2018年7月，她在跑滴滴时接到一个去社富的单，在兴国县洪门工业园猫咪酒店接到了陈修话与另外一名女子。到达社富后，陈修话添加了她的微信。2018年10月，陈修话通过微信给其发消息，问她能否送他去社富，之后她又开车送陈修话到社富。之后，陈修话主动通过微信跟她聊天，说他和妻子在闹离婚，心情比较低落她刚从国外回来，对兴国不熟悉，问她能否陪她出去走走。她便开车陪陈修话到兴国××心洞等地游玩。之后，陈修话经常通过微信与她聊天，说她这样的女人，不应该去跑滴滴，那么辛苦，应该在家里当一个小女人。之后出去游玩时，陈修话说她这样的女人还开手动挡的车，他卖饲料销售好时一个月可以赚三十万，给她换一辆自动挡的车。陈修话经常在微信中给她发一些关心的话，让她觉得陈修话体贴，又是一个成功人士。之后他们就发生了性关系。2018年11月3日，陈修话联系她，向她借钱15000元周转打货款，她表示没有钱。陈修话通过查看她的手机，让她从微粒贷借款15000元，她怕还不上，便不同意。陈修话说一个星期内会还给她，并自己动手从她的手机微信上借，问她微信支付密码。之后，她就将15000元转账了陈修话。一个星期后，她催陈修话还款，陈修话说不急，利息他会出，赚钱后会在兴国县中粮国际给她买一套房，他已经交了定金，叫她拿身份证去办手续。当时她就觉得陈修话对自己非常好。该15000元陈修话一直没有还给她。（2）辨认笔录，证明廖某从一组照片中辨认出了陈修话。（3）账户交易明细，证明2018年11月3日，廖某中国邮政储蓄银行账户代付入账15000元，随后该15000转入陈修话支付宝账户。关于被告人陈修话当庭辩解称廖某转给其15000元是偿还其帮助廖某购买家具及手机的欠款的问题。经查，根据公诉机关提供被害人廖某的供述、证人王某3的证言以及王某3提供的微信转账记录，被告人陈修话确实介绍过廖某在其朋友王某3处购买过儿童床、衣柜、书桌，但是购买上述家具的款项共计3230元系由廖某通过微信直接支付给王某3的，不存在廖某欠陈修话家具款的问题。被告人陈修话就此问题所提的辩解意见，与查明的事实不符，不予采纳。2.2018年11月20日，被告人陈修话通过电话联系廖某，谎称去南昌开会需要送礼向廖某借钱13000元，并称要现金，骗得廖某13000元。证明上述事实的证据有：（1）被害人廖某的陈述，证明2018年11月20日，陈修话打电话跟她说要去南昌参加一个会议，需要协调关系做好生意要给人送礼，向她借钱13000元，并称要现金不要转账。当时她觉得陈修话对自己非常好，在给她买房，就没有计较之前借的15000元没有还，在兴国县中心花园信用社取款机上取了13000元，在中心花园烘焙叔叔店门口将钱交给了陈修话。后来，陈修话一直没有还钱。（2）兴国农商银行（农村信用社）622682001440128403账户交易明细，证明廖某兴国农商银行账户2018年11月20日取现13000元。此外，公诉机关还提供了以下综合证据：（1）受案登记表、立案决定书，证明兴国县公安局于2019年11月20日对刘某被诈骗案、廖某被诈骗案立案侦查。（2）归案情况说明，证明被告人陈修话2019年11月30日在兴国县洪门工业园一酒店内被公安机关抓获归案。（3）常住人口信息表、无犯罪记录证明，证明被告人陈修话犯罪时已满十八周岁，此前无犯罪前科。（4）兴国县兽医畜牧局出具的证明，证明该局并无工作人员叫陈修话，陈修话也并未在该局备案注册。（5）兴国平川中学出具的证明，证明兴国平川中学没有名为陈正伍的教师及职工。（6）兴国县不动产登记情况查询证明，证明未查询到陈修话在兴国县内有不动产登记信息。（7）证人陈某的证言，证明他是兴国县社富乡纸帮村村干部，陈修话是该村社公背组人。陈修话的父母均在社富乡圩上开店做生意，其爷爷陈正伍系退休工人，没有当过平川中学校长。（8）证人黄某2的证言，证明她是陈修话的母亲，她与丈夫陈可林在社富圩上经营百丈泉产品店，陈修话的爷爷陈正伍以前在兴国县汽修厂工作过，没有担任过平川中学的校长。（9）证人侯某的证言，证明她2016年与陈修话结婚，2019年10月协议离婚。结婚后发现陈修话与很多女性有不正当男女关系，就想离婚，但陈修话不同意。后来，她不想便宜了陈修话就拖着不离婚。2019年10月，陈修话主动联系她要离婚，说不同意离婚就去法院起诉，还说有人告他诈骗，在陈修话软硬兼施下她就同意离婚。陈修话喜欢勾搭女人，会赌博。她比陈修话大10岁，她与陈修话谈恋爱时，陈修话说他的父母很早就死了，他从小缺少母爱，喜欢找比他年纪大的女性。（10）证人黄某3的证言，证明2018年暑假时，她通过“探探”交友软件认识陈修话。在聊天过程中陈修话将自己塑造成一副比较有上进心的形象，并说他是兴国人，在杭州开旅游公司等，慢慢的他们发展为男女朋友关系，陈修话偶尔带她出去玩。2018年8月一次去玩时，陈修话以着急打钱给客户为由，从她工资卡内转了10000元给“客户”；2018年9月，陈修话让她去交通银行办理了一张额度8000元的信用卡，陈修话持卡先后消费了6500元；后陈修话又以要钱周转为由，让她从支付宝借呗中借款5500元转给其；一次在赣州玩时，陈修话以打钱给客户为由，让她从微信微粒贷中借出10000元转给了“客户”。她一共转了33000元给陈修话，后来她觉得陈修话只有在用钱时才找她，便不想搭理。之后她发现陈修话是骗子，有意识的在与陈修话打电话时录音，让陈修话在电话中承认用了她的钱，迫使陈修话陆续还给她20000元。剩余13000元她2018年10月起诉至法院，法院判决后陈修话才还给她。（11）微信聊天记录截图，证明被告人陈修话在与刘某的微信聊天过程中，虚构自己离异，前妻及女儿在新加坡生活居住，准备年前去新加坡看望女儿，父母双亡，爷爷是平川中学的原校长，自己的工作是兽医，在武汉市兴国县有几处房产，从新加坡回兴国县不久等事实，骗取刘某信任。上述据以定案的证据，均由公诉机关提供，证据来源合法，内容客观真实，与本案有关联，本院予以确认。全案证据可以形成完整的证据链，证明被告人陈修话虚构事实，骗得被害人刘某、廖某信任后，进而骗取钱财共计人民币118853.16元的事实。辩护人所提被告人陈修话不具有非法占有目的，不构成诈骗罪的辩护意见，与查明的事实及法律规定不符，本院不予采纳。本院认为，被告人陈修话以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物计人民币118853.16元，数额巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控被告人陈修话的罪名成立，本院予以确认。被告人陈修话多次诈骗，应酌情从重处罚。根据被告人陈修话犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度以及悔罪表现综合评判，公诉机关所提的量刑建议适当，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款之规定，判决如下：一、被告人陈修话犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月30日起至2024年11月29日止）（罚金限被告人陈修话在判决发生法律效力第二日起二个月内缴纳）二、继续追缴被告人陈修话犯罪所得赃款计人民币118853.16元，发还被害人刘某90853.16元、被害人廖某28000元；三、随案移送的作案工具手机二部，予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省赣州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  肖 鹏人民陪审员  谢传新人民陪审员  邓承荣二〇二一年一月七日法官助理曾宪章书记员刘善东