新疆维吾尔自治区玛纳斯县人民法院   刑 事 判 决 书   （2020）新2324刑初103号   公诉机关玛纳斯县人民检察院。   被告人张吉明，男，1966年7月18日出生于新疆维吾尔自治区玛纳斯县，汉族，大专文化，户籍地新疆维吾尔自治区玛纳斯县，住新疆维吾尔自治区昌吉回族自治州玛纳斯县，因涉嫌犯合同诈骗罪，于2018年5月29日被玛纳斯县公安局刑事拘留，于2018年6月4日被玛纳斯县公安局取保候审，2020年3月19日，被云南省勐海县公安局打洛边境派出所民警抓获，同日被玛纳斯县公安局取保候审，于2020年4月7日，被玛纳斯县公安局刑事拘留，同年4月21日，被玛纳斯县人民检察院批准逮捕。现羁押于玛纳斯县看守所。   指定辩护人张向文，新疆君向律师事务所律师。   玛纳斯县人民检察院以玛检一部刑诉（2020）125号起诉书指控被告人张吉明犯诈骗罪，于2020年8月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，于2020年9月29日、2021年1月7日公开开庭审理了本案。玛纳斯县人民检察院指派检察员简家新出庭支持公诉，张吉明及其指定辩护人张向文到庭参加诉讼。现已审理终结。   玛纳斯县人民检察院指控：被告人张吉明在负债累累、工资已被冻结、无力偿还他人债务的情况下，编造需还贷款、买房付款等理由，于2014年9月24日，通过打借条和抵押虚假房产证的手段，骗取被害人骆某6万元；被告人张吉明于2016年10月9日、2016年11月8日、2016年12月16日三次以借款方式分别骗取被害人赵某13万、2万和1.5万元。其中，2016年12月16日在向赵某1借款1.5万元中，张吉明提供虚假房产证作为抵押。上述借款到期后，经赵某1催要未果，通过民事诉讼也未获得权利救济。案发后，被告人张吉明向赵某1退赔1.2万元。   针对上述指控，公诉机关出示了书证、证人证言、被害人陈述、电子数据、被告人供述和辩解等证据证实。公诉机关认为张吉明以非法占有他人财物为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取被害人12.5万元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。公诉机关建议对张吉明判处三年至四年有期徒刑，并处罚金。   张吉明对起诉书指控的犯罪事实及罪名均有异议，提出，自己并未使用虚假房产证从骆某处借款，借条系2015年在骆某胁迫下所出具的，借条中的6万元其中5万元是本金，1万元是利息，是2014年赌博时向骆某借款，借款时自己并未向骆某抵押假房产证。   辩护人张向文认为张吉明的借款行为并未采取欺诈行为使他人能够产生错误认识的程度，再者张吉明借款后因经济困难无法及时偿还，张吉明并未有非法占有他人财产的目的。起诉书指控张吉明犯诈骗罪的事实不清，证据不足，其行为不构成诈骗罪。   经审理查明:张吉明在负债累累、工资已被冻结、无力偿还他人债务的情况下，以还贷款、买房付款等理由，于2014年9月24日，通过打借条和抵押虚假房产证的手段，骗取被害人骆某6万元；2016年12月16日，向赵某1借款1.5万元中，张吉明提供虚假房产证作为抵押。上述借款到期后，经赵某1催要未果，通过民事诉讼也未获得权利救济。案发后，被告人张吉明向赵某1退赔1.7万元。2018年6月1日，张吉明的前妻刘某与被害人骆某达成还款协议，并给付骆某36500元，2018年6月1日，骆某出具谅解书。   上述事实，有经过庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：   (一)物证   房屋所有权证。证实：张吉明向骆某、赵某1借款时提供的虚假房产证，房屋所有权证产权人均为“张继民”，其身份证号码为已注销的“张继民”名下的身份证尾号为10959。   （二）书证   1、受案登记表。证实：2014年9月，张吉明以房产证抵押方式向骆某借款6万元，逾期不还并失联，骆某于2018年5月22日向玛纳斯县公安局报案，公安机关对此案予以受理。   2、玛纳斯县房地产管理局出具的证明、玛纳斯县公安局协助查询财产通知书。证实：玛纳斯县第013003258号房屋产权证（张梓琳提供）为假证；张继民在该单位权属登记系统中无登记信息，玛XXXX号房产证系假证（骆某提供），登记系统内该字号房产的信息不是该证登记信息。   3、户籍证明、常住人口信息。证实：张吉明拥有两个不同名字的户口（张吉明和张继民），张继民身份证尾号为10959，张吉民身份证尾号为80958，因张继民与张吉明系同一人，张继民户口已于2009年被玛纳斯县公安局注销；张吉明1966年出生，已达完全刑事责任年龄，系完全刑事责任能力人。   4、收条、建设银行客户回单和客户通知书。证实：2018年6月1日，骆某收到刘某代张吉明归还欠款5000元，自2018年6月28日至2019年5月6日，张吉明前妻刘某代张吉明继续多次向骆某还欠款36500元。   5、借条（复印件）。证实：2014年9月24日，张吉明以张继民名义于向骆某借款60000元，抵押房产证一本，房屋地址××县，借款期限于2014年9月24日至9月28日之前还清，如还不清，房产由骆某自行处理。   6、玛纳斯县信用联社对客业务凭证、转账凭证各。证实：2014年9月24日，骆某通过其名下尾号为0658号的信用社银行卡，在玛纳斯县信用联社营业部办理转账手续，将5万元转账至张继民名下尾号为5424的信用社银行卡。   7、还款承诺、谅解书、收条。证实：2018年6月1日，张吉明前妻刘某向骆某承诺，代张吉明向其每月还款5000元；因刘某承诺替张吉明还款，对张吉明的伪造房产证行为予以谅解，希望对张吉明宽大处理，骆某2018年6月1日出具谅解书；2018年6月1日，骆某收到张吉明前妻刘某代张吉明向其还款5000元。   8、借条、民事判决书、执行裁定书、房权证复印件、收条。证实:2016年10月9日、2016年11月8日、2016年12月16日、2017年4月8日，张吉明分4次向赵某1借款3万元、2万元、1.5万元、3000元，共计68000元，前三次借款约定利息均为3分，最后一次3千元未约定利息。其中，2016年12月16日借条显示借款15000元，借期2个月，所抵押房产证编号为00003258，约定：借款人不按时还款，房产证过户到赵某1名下，房屋按市场价评估计算。人民法院民事判决书所用姓名为张吉明，借条4张借款人所用签名也为张吉明，借条所载编号为00003258的房产证与相应书证（伪造房屋所有权证）内容一致，权属人为张继民。张吉明（载明张吉明系公务员，住木垒党校）先后四次向赵某1借款6.8万元，抵押房产证一本，编号：00003258。2017年8月2日，人民法院缺席判决张吉明向赵某1偿还借款本金68000元，利息8370元，其中判决书载明被告张吉明第三次以还银行贷款为由，于2016年12月16日向赵某1借款1.5万元，由于张吉明未到庭，后缺席判决。执行裁定书反映2017、2018两年经法院执行，均因张吉明无可供执行的财产（名下无房屋登记），工资被轮候冻结，且被纳入全国失信名单，被限制高消费而终结本次执行。2018年11月22日，赵某1收到从张吉明绩效工资中扣除的10000元案款。   9、商品房现售合同签约证明。证实：以张吉明名义购买房屋一套，系玛纳斯县县中华路870号玉成欣居1-1-401室，合同签约时间为2016年11月16日，购房款计156500元，该证明反映张吉明身份证尾号为80958，与向骆某、赵某1提供的借款时用于抵押债务的房产证所载个人身份信息不一致。   10、玛纳斯信用联社“张继民”名下尾号为8028账户5424号银行卡交易明细。证实：2014年9月24日，骆某名下尾号为0658号银行卡向“张继民”名下尾号为8028银行卡打入5万元，同年9月26日“张继民”将4万元转至许尔元名下尾号为4579号银行卡内，该款用于归还其对张某1的高利借款。2014年4月3日从包家店信用社贷款4万，至2014年8月25日归还本息41716.32元。对此贷款还款情况。2014年12月5日，“张继民”从包家店信用社贷款10万，至2016年4月20日归还本息114565.4元。   11、玛纳斯信用联社张吉明名下尾号为1715账户交易明细。证实：该账户下银行卡尾号7125号银行卡现金入账30000元，2016年11月8日现金入账19999元，2016年12月16日现金入账15001元。   12、工行玛纳斯县支行张吉明名下多个账户交易明细。证实：张吉明在包家店镇工作期间的收入来源为财政工资，工资每月都被其支取完毕，未形成积蓄。   13、关于张吉明同志辞职批复及单位工资档案、登记表。证实：张吉明为包家店镇政府公务员，系行政编，于2018年4月17日提出辞职，经包家店政府同意，同年5月1日停发工资。其工资档案反映自2014年起，张吉明工资数额开始明显低于他人。   14、民事调解书、民事判决书。证实：张吉明自2012年至2018年，因拖欠债务被他人多次诉至法院，累计欠玛纳斯县农村信用联社、刘宏、赵某1、乔长建等10人或单位计351451.48元借款本息，其中经法院执行，张吉明清偿上述债务仅53661.2元，自2014年时张吉明已负债债累累，经法院查询已无可供执行的财产。   15、房屋买卖合同，收据，借款凭证。证实：2016年11月16日，张吉明向昌吉州欣隆房地产开发公司购房一套（位于玉城欣居），购房价款156500元，首付为36500元；2016年11月14日、2017年5月25日、2017年12月11日，张吉明向昌吉州欣隆房地产开发公司付款10000、10000、16500元，共计36500元；2017年1月16日，张吉明通过住房公积金贷款，向昌吉州欣隆房地产开发公司付房款12万元。   16、张吉明住房公积金贷款相关资料。证实：2017年2月至2019年6月期间，张吉明、刘某每月偿还住房公积金中心借款，至2019年6月已归还住房贷款计34147.11元，其中：2017年2月至11月系正常还款，2017年12月至2019年6月为公积金余额对冲。   17、张吉明贷款资料。证实：2010年至2016年期间，张吉明共向包家店信用社贷款4次，均系使用“张继民”名义借款，陆续还清。   18、传唤证。证实：2019年11月13日，玛纳斯县公安局对张吉民进行传唤，因无法联系本人未能传唤张吉明到案。   19、立案告知书、抓获经过。证实：2018年5月28日，张吉明在木垒县被抓获；2019年，张吉明经玛纳斯县人民检察院决定取保候审期间潜逃，于2020年3月19日在云南勐海县打洛镇边境派出所邦洛查缉点被查获。   20、房屋产权证，房屋买卖契约、统建房房屋买买卖合同（复印件）。证实：冯某名下登记有房产一套，地址××区，建筑面积142.77平，系五跃六结构，该房冯某于2011年11月17日以150741元购买，2017年6月以20万元价格转让给他人。   21、民事判决书、借条。证实:赵某2对张吉明向信用社贷款提供保证两次，因张吉明逾期未还款，自己履行保证责任，两次代张吉明向信用社还款48336元和42500元，张吉明为此给其打欠条三张，因张吉明仍不向其还款且后续辞职失踪，赵某2被迫将张吉明诉至法院，以讨要自己垫付款项，玛纳斯县法院于2020年3月6日开庭审理，缺席判决张吉明偿还尚欠款及利息。   22、信用社贷款情况借款结据、放款通知单。证实：2014年12月5日，“张继民”向玛纳斯县包家店镇信用社贷款10万元，该10万元同日转入“张继民”名下尾号为5424号银行卡；2016年6月30日，“张继民”向玛纳斯县包家店镇信用社贷款8万元，该8万元同日转入“张继民”名下尾号为5424号银行卡内。   23、玛纳斯县法院对张吉明债务纠纷相关案件据以执行的有关材料。证实：玛纳斯县人民法院通过包家店镇财政所向张吉明执行案款情况。   24、说明。证实：张吉明承诺自2019年9月30日起，每月向赵某1还款3000元。   （三）证人证言   1、证人刘某（张吉明前妻）的证言。证实：因张吉明有赌博恶习，无法与其共同生活，导致两人于2018年7月1日离婚；张吉明欠多人债务，其中欠骆某6万元逾期不还，遭骆某上门强行索债，2018年6月1日，自己在县公安局给骆某写了还款承诺书，随后骆某给其写了一份谅解书，当日向骆某还款5000元，2019年5月30日，一共向骆某偿还了26500元，同时自己和张吉明曾住冯某房子几年，冯某是张吉明妹夫，地址为玉缘新城，具体栋号记不清，门牌号是1单元501室。   2、证人蔡某的证言。证实：2014年认识张吉明，2015年秋张吉明向其现金借款7000元，月息3分，张吉明向证人归还部分欠款，尚欠1000多元未还。   3、证人别某布拉提·曼太的证言。证实：2015年、2017年，自己曾两次参与对张吉明工资卡依法执行，其中一次系被害人赵某1申请执行。   4、证人加那提汗·吾拉孜拜的证言。证实：自己2000年起认识张吉明，其在包家店镇镇武装部工作，在包家店镇工作期间张吉明欠外债很多，张吉明在任黑梁湾村某片区第一书记期间，利用其镇政府工作人员身份向片区十几户村民借钱，借款对象都是一些老年人，此外只要是能搭上话的人张吉明都张口借钱。5年前张吉明借自己2万元，一直不还钱，自己将张吉明诉至法院，法院将其工资卡冻结，并且不允许他换银行卡，张吉明每个月工资用来给还款。   5、证人张某2（张吉明儿子）的证言。证实：自己在2012年搬出家里之前，知道父亲张吉明有赌博恶习，母亲因此与张吉明关系不和，知道张吉明欠一个叫骆某的和一个姓赵的钱，骆某曾到家中要钱。   6、证人冯某的证言。证实：自己是玛纳斯县平原林场工作人员，张吉明是其妻哥，平时与张吉明见面很少，关系一般，张吉明曾住过自己的房子，住房子的事当时是张吉明和其妻子说的，这套房子地址是××区，房型是复式五跃六，房子的房产证是2013年办的，张吉明是2015年左右住进来的，住了有一两年，2017年6月将房子出售。张吉明曾向自己借过七、八千元，至今没还，借钱具体用途不知道。   7、证人赵某2的证言。证实：自己曾给张吉明向信用社贷款作保，为拿回自己履行保证责任替张吉明支付的借款10万元，只能再给张吉明作保贷款8万元，但张吉明又未还款，不得不再次履行保证责任给其还款。赵某2曾向张吉明了解借款用途，张吉明承认其向信用社贷的10万元款被自己用来赌博。   8、证人徐某的证言。证实：张吉明的贷款之前由赵某2作保，帮张吉明在包家店镇信用社贷过款，由于张吉明未能还款，为清偿该贷款，在张吉明多次请求下，2016年由徐某和赵某2作保向包家店镇信用社贷款8万元，以归还之前贷款，到期后张吉明再次无力还款，徐某和赵某2被迫代其还贷款，张吉明至今未向两人清偿有关欠款。   9、证人何某的证言。证实：2014年秋，张吉明曾向自己借款，后张吉明向其还款6000元，同时证实张吉明有赌博的恶习。   10、证人张某1的证言。证实：张吉明在收到骆某5万元借款后，两天后就将其中4万元用于归还借张某1的高利借款。   11、证人孙某的证言。证实：其认识一个曾在玛纳斯县园艺场开游戏厅叫“大方”的人，自己和他不熟，对其名字不知道，对其情况不了解，现因服刑不知其下落。自己也不认识张吉明，不知道大方和张吉明之间是否认识，对骆某也不认识，大方没有给我讲过张吉明和骆某之间的经济纠纷，自己并不知情。   （四）被害人陈述   1、被害人骆某的陈述。证实：张吉民于2014年9月24日向骆某借款6万元，以“张继民”名义出具借条并提供房产证作抵押，后在民事诉讼期间，骆某经核查发现该房产证为假证，并从他人处了解到张吉明有赌博恶习。   2、被害人赵某1的陈述。证实：张吉明以买房子、还贷款、装修房子为由先后4次向赵某1借款6.8万元，另1次系张吉明提供担保由刘兰向赵某1借款，共计7.8万元，其中2016年12月16日张吉明向赵某1第三次借款1.5万元时，向其提供了证号为013003258的房产证作抵押，后经赵某1到房管所核查，发现为虚假房产证。   （五）被告人张吉明的供述与辩解。证实:张吉明与骆某于2014年4、5月份相识于游戏厅，在玩游戏中互有经济往来，2014年秋骆某带其至六户地镇两次参赌，期间共向骆某借款6万元，其中3万元用于赌博，2万元用于给别人还账。对此，2014年9月下旬其以“张继民”名义以房产证作抵押的方式向骆某借款6万元，并出具借条，借款人为张继民，其在借条上写“抵押房产证一本”，是想忽悠一下骆某，先把其中2万元借到手。借条上“玛纳斯县玉缘新城22号1单元5楼501号”的地址，因当时自己就在这个房址居住，就随手把这个地址写上了，但房子不是自己的，是租冯新林的，他是平原林场的人，称自己2016年11月在玉城欣居买房子时自己没有钱给骆某还。   张吉明在向赵某1借钱前，就已欠信用社和他人债务约22万元，自己先后四次向赵某1借款6.8万元，均用于向信用社和他人还债。因欠他人债务自己被多人诉至法院，自2013年起其工资卡就被法院冻结，除工资外没有其他收入和资产，无钱给赵某1还，自己在被抓后方向赵某1还款1.2万元。其中2016年12月第三次向赵某1借款15000元，称该款被用于向赵某2还欠款2万元。   针对被告人张吉明及其辩护人的辩解意见，本院评判如下：   关于张吉明提出，自己并未使用虚假房产证从骆某处骗取借款，借条系2015年在骆某胁迫下所出具的，借条中的6万元其中5万元是本金，1万元是利息，是2014年赌博时向骆某借款的意见。经查，2014年9月24日，张吉明以“张继民”名义向骆某借款6万元，抵押房产证一本，借款期限为2014年9月24日至9月28日还清，2014年9月24日18时，骆某名下尾号为0658号银行卡向“张继民”名下尾号为8028银行卡打入5万元。上述事实有在案证据借条、银行交易流水、房产证、被害人陈述、被告人供述等证据足以证实，该辩解意见与事实不符，本院不予采纳。   关于辩护人张向文提出，张吉明的借款行为是民间借贷行为，主观上并无非法占有的目的，公诉机关指控的犯罪事实不清，应认定张吉明无罪的辩护意见。经查。张吉明为达到借款目的，向出借人骆某、赵某1出具虚假房产证作为抵押物，出借人骆某、赵某1基于抵押物（虚假房产证）将6万元及1.5万元款项借与张吉明，2014年9月24日，张吉明借款至案发长达数年的时间其从未向骆某偿还借款，且在案证据足以证实张吉明在负债较多的情况下未积极筹措资金偿还借款，而是将部分款项其于购买商品房及偿还银行贷款，张吉明的上述行为足以体现出以非法占有为目的，采取提供虚假房产证骗取被害人钱款，其行为符合诈骗罪的构成要件，故该辩解意见与事实不符，本院不予采纳。   本院认为，被告人张吉明以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物7.5万元用于偿还个人债务，数额巨大，其行为构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。对公诉机关指控张吉明骗取赵某15万元的事实，因张吉明并未采取虚构事实、隐瞒真相的欺诈手段，其行为符合民事借贷关系，不符合诈骗罪的客观构成要件，故本院不予支持。案发后张吉明前妻刘某与被害人骆某达成还款协议，并取得被害人骆某的谅解，可酌情从起处罚。案发后张吉明全部退赔赵某1的损失1.7万元，可酌情从轻处罚。依据张吉明的犯罪情节、社会危害程度及公诉机关量刑建议。经合议庭评议，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第五十二条、第五十三条，《最高人民法院、最高人检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：   一、被告人张吉明犯诈骗罪，判处有期徒刑三年一个月,并处罚金人民币15000元；   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除刑事拘留6日，即自2020年4月7日起至2023年4月30日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。）   二、扣押在案的虚假房屋所有权证二本，依法予以没收；   三、被告人张吉明未退缴的违法所得23500元，依法予以追缴，发还给被害人骆某。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新疆维吾尔自治区昌吉回族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。     审  判  长   朱怀明   审  判  员   张 浩   人民 陪 审员   李爱英     二 〇 二 一 年 一 月 十 二 日     书  记  员   崔倍嘉