江苏省南通市崇川区人民法院刑 事 判 决 书(2020)苏0602刑初37号公诉机关江苏省南通市崇川区人民检察院。被告人方玲，女，1967年10月7日出生，睿潭资产管理(上海)有限公司股东，住福建省宁德市霞浦县。被告人方玲因犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月20日被上海市静安区人民法院判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元，2019年9月20日刑满释放。被告人方玲因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月20日被南通市公安局崇川分局刑事拘留，2019年10月24日经南通市崇川区人民检察院批准，由该局执行逮捕。现羁押于南通市看守所。辩护人卢定军，江苏苏通律师事务所律师。被告人许辰，男，1988年11月2日出生，睿潭资产管理(上海)有限公司总监，住南通市经济技术开发区。被告人许辰因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年12月18日被南通市公安局崇川分局刑事拘留，同年12月26日被南通市公安局崇川分局取保候审，2019年12月17日被南通市崇川区人民检察院取保候审，2020年12月17日被本院取保候审。辩护人刘媛，北京炜衡（上海）律师事务所律师。被告人袁静恬，女，1987年8月14日出生，睿潭资产管理(上海)有限公司团队经理，户籍地南通市崇川区，住南通市崇川区。被告人袁静恬因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年12月20日被南通市公安局崇川分局刑事拘留，同年12月22日被南通市公安局崇川分局取保候审，于2019年12月17日被南通市崇川区人民检察院取保候审，2020年12月17日被本院取保候审。辩护人张娟，江苏通南律师事务所律师,南通市崇川区法律援助中心指派。被告人蔡小青，男，1991年6月26日出生，睿潭资产管理(上海)有限公司团队经理，户籍地南通市通州区，住南通市崇川区。被告人蔡小青因涉嫌非法犯吸收公众存款罪，于2018年12月20日被南通市公安局崇川分局刑事拘留，同年12月22日被南通市公安局崇川分局取保候审，于2019年12月17日被南通市崇川区人民检察院取保候审，2020年12月17日被本院取保候审。辩护人刘丽霞，江苏李华律师事务所律师，南通市崇川区法律援助中心指派。被告人陈权，男，1988年11月20日出生，睿潭资产管理(上海)有限公司团队经理，户籍地南通市通州区，住南通市崇川区。被告人陈权因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年12月20日被南通市公安局崇川分局刑事拘留，同年12月22日被南通市公安局崇川分局取保候审，于2019年12月17日被南通市崇川区人民检察院取保候审，2020年12月17日被本院取保候审。辩护人王海进，江苏瑞慈律师事务所律师,南通市崇川区法律援助中心指派。被告人谢雪飞，男，1982年1月14日出生，睿潭资产管理(上海)有限公司团队经理，住南通市开发区。被告人谢雪飞因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月25日被南通市公安局崇川分局取保候审，于2019年12月17日被南通市崇川区人民检察院取保候审，2020年12月17日被本院取保候审。辩护人李静静，江苏山水律师事务所律师,南通市崇川区法律援助中心指派。南通市崇川区人民检察院以通崇检刑三刑诉〔2020〕2号起诉书指控被告人方玲犯集资诈骗罪，被告人许辰、袁静恬、蔡小青、陈权、谢雪飞犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，于2020年10月22日公开开庭审理了本案。南通市崇川区人民检察院指派检察员任留存出庭支持公诉。被告人方玲及其辩护人卢定军，被告人许辰及其辩护人刘媛，被告人袁静恬及其辩护人张娟，被告人蔡小青及其辩护人刘丽霞，被告人陈权及其辩护人王海进，被告人谢雪飞及其辩护人李静静到庭参加诉讼。现已审理终结。南通市崇川区人民检察院指控称：2015年6月，被告人方玲与胡某（已判决）、蔡金寿（在逃）为非法募集资金成立了睿潭资产管理（上海）有限公司，胡某占股36%并担任公司法定代表人，蔡金寿、方玲两人各占股32%。睿潭资产管理（上海）有限公司未依法取得向社会公众募集存款的资质，且在成立之初即明确依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动。同期，被告人方玲等人又成立了睿潭资产管理（上海）有限公司南通分公司；随后，聘请被告人许辰担任南通分公司负责人，开展非法募集资金业务。被告人袁静恬、蔡小青、陈权、谢雪飞担任团队长，具体负责非法募集资金业务。2015年6月至2018年7月，被告人方玲等人以年化收益11%-12%的高额回报为诱饵，采用伪造债权，而后与客户签订债权转让协议及服务协议的方式，向钱云等270余人非法募集存款共计人民币（以下币种同）1.28亿余元（含1209万元续投），非法募集的存款未用于生产经营。其中，9683万余元用于还本付息，1943万元用于南通分公司运营，1239万元被方玲、胡某等人以借款形式支取，造成投资人实际损失3427万余元。2015年10月至2018年7月，许辰担任南通分公司负责人期间，其本人及管理的团队非法募集资金共计11504万余元（已剔除其本人投资4472000元），造成投资人损失共计2577万余元；袁静恬本人及管理的团队非法募集资金共计4433万元（已剔除其本人投资195万元），造成投资人损失共计911万余元；蔡小青本人及管理的团队非法募集资金共计2278万元（已剔除其本人投资245万元），造成投资人损失共计387万余元；陈权本人及管理的团队非法募集资金共计1900万余元（已剔除其本人投资15万元），造成投资人损失共计355万余元；谢雪飞本人及管理的团队非法募集资金共计713万余元，造成投资人损失共计519万余元。经统计，许辰领取工资、绩效工资共计134万余元；袁静恬领取工资、绩效工资共计108万余元；陈权领取工资、绩效工资共计48万余元；蔡小青领取工资、绩效工资共计44万余元；谢雪飞领取工资、绩效工资共计14万余元。2019年9月20日，被告人方玲被抓获归案，到案后未如实供述主要犯罪事实；2018年12月19日，许辰、袁静恬、谢雪飞、蔡小青、陈权经电话通知到案，到案后如实供述主要犯罪事实，许辰、袁静恬各退出违法所得30万元，蔡小青、陈权各退出违法所得5万元，谢雪飞退出违法所得2万元。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了被告人方玲、许辰、袁静恬、蔡小青、陈权、谢雪飞的户籍资料、到案经过、崇川区人民法院刑事判决书等书证，另案处理的胡某、纪某等人的证言，投资人钱云、唐丽等人的陈述，被告人的供述与辩解，审计报告等证据。公诉机关认为，被告人方玲以非法占有为目的，使用诈骗的方法非法集资，数额特别巨大，其行为应当以集资诈骗罪追究刑事责任；被告人许辰、袁静恬、蔡小青、陈权、谢雪飞违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，采取公开宣传形式向不特定社会公众非法募资资金，数额巨大，其行为应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。本案在非法吸收公众存款层面系共同犯罪，被告人方玲、许辰在共同犯罪中均起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；袁静恬、蔡小青、陈权、谢雪飞在共同犯罪中均起次要作用，是从犯，应当从轻或者减轻处罚；被告人许辰、袁静恬、蔡小青、陈权、谢雪飞主动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或者减轻处罚。提请本院依法判处。被告人方玲辩解称：其虽系公司股东，但不参与公司财务，起初对公司募集资金的去向并不清楚,其不构成集资诈骗罪。其辩护人提出以下辩护意见：1.被告人方玲不具有非法占有的目的，应认定为构成非法吸收公众存款罪；2.在共同犯罪中，方玲作用较小，应认定为从犯，依法可以减轻处罚；3.方玲在其上海盘聚公司案件侦查阶段就已经向上海静安分局如实供述了公安机关尚未掌握的江苏南通的犯罪事实，系自首，可以从轻、减轻处罚；4.方玲曾在羁押期间提供他人犯罪线索，希望公安机关能尽早侦破，可能构成立功表现；5.方玲存在数罪并罚情形，希望量刑时予以考虑。被告人许辰对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出以下辩护意见：1.许辰虽系南通分公司业务负责人，但其较于其他业务员，没有多拿提成，不应对所有非吸金额承担责任；2.许辰自愿认罪认罚，积极退赔投资人、配合公安机关调查，其本人亦是最大的投资人；3.许辰主动投案，如实供述自己的罪行，系自首；4.许辰协助公安抓获方玲，有立功行为。建议对许辰减轻处罚，适用缓刑。被告人袁静恬对指控的事实、罪名及量刑建议均没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出袁静恬在共同犯罪中系从犯、有自首情节、自愿认罪认罚、系初犯、积极退赃退赔，建议对其减轻处罚并适用缓刑的辩护意见。被告人蔡小青对指控的事实、罪名及量刑建议均没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出蔡小青有自首、积极退赔情节，系从犯、初犯，主观恶性不深，建议对其从轻、减轻处罚的辩护意见。被告人陈权对指控的事实、罪名及量刑建议均没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出陈权在共同犯罪中系从犯，自首，自愿认罪认罚，积极退赔，系初犯，建议对其从宽处罚并适用缓刑的辩护意见。被告人谢雪飞对指控的事实、罪名及量刑建议均没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出谢雪飞系从犯，有自首情节，主观恶性和社会危害性较小，积极退赔，其直接发展客户仅为三名亲友，已经全部退赔89万，希望对其从轻处罚，适用缓刑的辩护意见。经审理查明：2015年，被告人方玲与胡某（已判决）、蔡金寿（在逃）为非法募集资金接手成立睿潭资产管理（上海）有限公司，胡某占股36%并担任公司法定代表人，蔡金寿、方玲两人各占股32%。睿潭资产管理（上海）有限公司未依法取得向社会公众募集存款的资质，且在成立之初即明确依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动。同年6月，被告人方玲等人又成立了睿潭资产管理（上海）有限公司南通分公司，以南通市崇川区中央公园广场27号为办公地点，公司聘请了被告人许辰担任南通分公司负责人，开展非法募集资金业务；聘请了被告人袁静恬、蔡小青、陈权、谢雪飞担任团队长，具体负责非法募集资金业务。2015年6月至2018年7月，被告人方玲等人以年化收益11%-12%的高额回报为诱饵，采用伪造债权，而后与客户签订债权转让协议及服务协议的方式，向钱云等270余人非法募集存款共计人民币1.28亿余元（含1209万元续投），非法募集的存款未用于生产经营。其中，9683万余元用于还本付息，1943万元用于南通分公司运营费用，1239万元被方玲、胡某等人以借款形式支取，造成投资人实际损失3427万余元。2015年10月至2018年7月，被告人许辰担任南通分公司负责人期间，其本人及管理的团队非法募集资金共计1.15亿余元（已剔除其本人投资4472000元），造成投资人损失共计2577万余元；被告人袁静恬本人及管理的团队非法募集资金共计4433万元（已剔除其本人投资195万元），造成投资人损失共计911万余元；被告人蔡小青本人及管理的团队非法募集资金共计2278万元（已剔除其本人投资245万元），造成投资人损失共计387万余元；被告人陈权本人及管理的团队非法募集资金共计1900万余元（已剔除其本人投资15万元），造成投资人损失共计355万余元；被告人谢雪飞本人及管理的团队非法募集资金共计713万余元，造成投资人损失共计人民币519万余元。经统计，2015年10月至2018年6月，在各被告人的任职期间内，被告人许辰领取工资、提成共计134万余元；被告人袁静恬领取工资、提成共计108万余元；被告人蔡小青领取工资、提成共计44万余元；被告人陈权领取工资、提成共计48万余元；被告人谢雪飞领取工资、提成共计14万余元。2018年10月30日，南通市公安局崇川分局对睿潭资产管理（上海）有限公司南通分公司非法吸收公众存款案立案侦查。2018年12月19日，被告人许辰、袁静恬、谢雪飞、蔡小青、陈权经电话通知到案，到案后如实供述自己的犯罪事实。2019年9月20日，被告人方玲被抓获归案，到案后未如实供述主要犯罪事实；案发后被告人许辰、袁静恬各退出违法所得30万元，蔡小青、陈权各退出违法所得5万元，谢雪飞退出违法所得2万元，上述款项均扣押于南通市公安局崇川分局。本案审理过程中，被告人许辰、袁静恬、蔡小青、陈权、谢雪飞分别向本院退出违法所得104万元、70万元、39万元、43万元、12万元。另查明，被告人方玲因以盘聚资产管理（上海）有限公司名义募集资金，于2019年8月20日被上海市静安区人民法院以非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元，刑期自2018年9月21日起至2019年9月20日止。上述事实，有经庭审举证、质证的被告人方玲、许辰、袁静恬、蔡小青、陈权、谢雪飞的户籍资料，刑事判决书、裁定书，上海市静安区看守所刑满释放证明，涉案公司工商登记资料，银行流水、转账截图、借款余额明细等书证，各被告人的供述与辩解，证人胡某、纪某、季某、李某甲、张某甲、李某乙、丁某、蔡某、周某、张某乙、余某等人的证言，证人段某所写的情况说明，集资参与人钱云、唐丽等人的陈述及提供的债权转让服务协议，公安机关出具的到案经过、情况说明、扣押笔录、扣押清单、协助查封通知书，一般缴款书，南通正华联合会计师事务所出具的审计报告等证据予以证实。上述证据经庭审调查核实，均具有证明效力，本院予以确认。本院认为，被告人方玲以非法占有为目的，采取虚构集资用途和高息回报的手段非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。被告人许辰、袁静恬、蔡小青、陈权、谢雪飞违反国家金融管理制度，向社会不特定公众吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人方玲犯集资诈骗罪、被告人许辰、袁静恬、蔡小青、陈权、谢雪飞犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，提请依法判处的理由成立，本院予以采纳。本案在非法吸收公众存款层面系共同犯罪，被告人方玲、许辰在共同犯罪中均起主要作用，是主犯，应按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人袁静恬、蔡小青、陈权、谢雪飞起次要作用，是从犯，根据具体犯罪情节，依法对其减轻处罚。被告人方玲一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人许辰、袁静恬、蔡小青、陈权、谢雪飞主动投案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，且自愿认罪认罚，依法均可以从宽处理。关于被告人方玲提出的辩解及其辩护人提出的第1、2点辩护意见。经查，被告人方玲与胡某、蔡金寿利用睿潭资产管理（上海）有限公司及睿潭南通分公司的名义，以高息为诱饵，采用伪造债权的方式，向社会公众募集集资，将所得资金大部分用于偿还前期投资者的本金和利息，部分钱款被方玲、胡某、蔡金寿以借款形式支取，应当认定其主观上具有非法占有的故意，客观上实施了虚构事实、隐瞒真相的行为，其行为符合集资诈骗罪的构成要件。根据证人胡某、纪某的证言及被告人许辰的供述可以证实，在集资诈骗过程中，被告人方玲作为公司股东，具体负责公司的经营，参与集资款的管理和分配，在共同犯罪中起指挥、领导和决定作用，应认定为主犯。关于辩护人提出的第3点辩护意见。经查，被告人方玲在上海因为非法吸收公众存款被查获，期间并未如实供述案涉集资诈骗的事实，不构成自首。关于辩护人提出的第4点辩护意见。经查，被告人方玲的检举揭发尚未被查证属实，无法认定为立功。故被告人方玲的辩解及其辩护人的上述辩护意见，无事实及法律依据，本院不予采纳。关于辩护人提出的第5点辩护意见，经查属实，本院予以采纳。关于被告人许辰的辩护人提出的第1点辩护意见，经查，被告人许辰明知睿潭资产管理（上海）有限公司和睿潭南通分公司未获准从事吸收公众存款业务的情况下，担任南通分公司业务负责人，带领业务团队负责开展公司非法集资业务，应对其任职后公司所有非吸金额承担责任，辩护人的该点辩护意见本院不予采纳。关于其辩护人提出的第4点辩护意见，经查，许辰带领公安机关找到方玲时，公安机关尚未对睿潭资产管理（上海）有限公司和睿潭资产管理（上海）有限公司南通分公司及相关人员涉嫌非法集资案件立案，其亦未被确定为犯罪分子，不能认定为立功。其辩护人的其他辩护意见，经查属实，本院予以采纳。关于被告人袁静恬、蔡小青、陈权、谢雪飞的辩护人提出的相关辩护意见，经查属实，予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十九条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条、第五条的规定，判决如下：一、被告人方玲犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币三十万元，与上海市静安区人民法院(2019)沪0106刑初843号刑事判决书确定的刑罚并罚，决定执行有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币三十二万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月20日起至2030年3月19日止，罚金由被告人方玲于本判决发生法律效力之日起十日内一次性缴纳。）二、被告人许辰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算，罚金于本判决发生法律效力之日起十日内一次性缴纳）。三、被告人袁静恬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算，罚金于本判决发生法律效力之日起十日内一次性缴纳。）四、被告人蔡小青犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年六个月，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算，罚金于本判决发生法律效力之日起十日内一次性缴纳。）五、被告人陈权犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年六个月，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算，罚金于本判决发生法律效力之日起十日内一次性缴纳。）六、被告人谢雪飞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算，罚金于本判决发生法律效力之日起十日内一次性缴纳。）七、责令被告人方玲与另案处理的被告人共同退赔集资参与人损失人民币3427万元，被告人许辰、袁静恬、蔡小青、陈权、谢雪飞在各自的非法所得范围内承担退赔责任（其中已退出人民币七十二万元扣押于南通市公安局崇川分局，二百六十八万元暂存于本院）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南通市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  曹 彬审 判 员  曹燕飞人民陪审员  吴志坚二〇二一年一月二十六日法官 助理  姚 娟书 记 员  陈静秋