山东省冠县人民法院刑 事 判 决 书（2020）鲁1525刑初125号公诉机关山东省冠县人民检察院。被告人侯秀林，男，1963年8月1日出生于山东省冠县，汉族，初中文化，中共党员，冠县北馆陶镇供销社职工，住冠县。因本案于2019年10月24日被取保候审，2020年6月1日被冠县人民检察院取保候审，2020年6月30日被本院取保候审。指定辩护人冯桂艳，山东兴鲁律师事务所律师。被告人吴金合，曾用名吴金河，男，1967年8月16日出生于河北省馆陶县，汉族，初中文化，中共党员，农民，住址河北省馆陶县。因本案于2019年5月30日被取保候审，2020年6月1日被冠县人民检察院取保候审，2020年6月30日被本院取保候审。辩护人杨凤振，山东冠州律师事务所律师。山东省冠县人民检察院以冠检二部刑诉〔2020〕17号、冠检二部刑变诉〔2020〕1号、冠检二部刑变诉〔2020〕2号起诉书指控被告人侯秀林、吴金合犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。冠县人民检察院指派检察员杜争鸣、张树亮出庭支持公诉。被告人侯秀林及其指定辩护人冯桂艳，被告人吴金合及其辩护人杨凤振到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2012年6月至2014年4月30日，被告人吴金合、薛某（另案处理）在合伙经营馆陶县金合蔬菜种植专业合作社期间，伙同侯秀林，利用侯秀林在冠县任多年信贷员受到群众信任，采用口口相传的手段，以存取款方便、利息高、有保障为诱饵，以馆陶县金合蔬菜种植专业合作社的名义在冠县境内，面向不特定群体，非法吸收存款。2014年4月30日，吴金合退出经营，馆陶县金合蔬菜种植专业合作社债权债务由薛某承接，薛某、侯秀林继续以馆陶县金地蔬菜种植专业合作社的名义在冠县境内吸收公众存款。被告人侯秀林累计向王某1、郭某、王某2、孙某等210名社会人员，非法吸收存款9900650元，给存储户造成损失9045733元；被告人吴金合2014年4月30日退出合作社经营前非法吸收公众存款5352500元，给储户造成损失4532363元。针对上述指控，公诉机关提供了相关证据，认为应以非法吸收公众存款罪追究被告人侯秀林、被告人吴金合的刑事责任，建议判处被告人侯秀林四年六个月，并处罚金；建议判处吴金合三年，并处罚金。被告人侯秀林对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其指定辩护人提出的辩护意见是：1.被告人侯秀林具有自首情节；2.认罪态度好，认罪认罚，具结悔过；3.主观恶性较小，无犯罪前科；综合以上情节，可从轻处罚。被告人吴金合对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是：1.本案属于单位犯罪，而不是自然人犯罪；2.吴金合参与非法吸收公众存款数额，不应认定为是被告人吴金合非法吸收公众存款的数额，而应认定为单位犯罪数额；3.被告人有自首情节，建议法院从轻处罚并适用缓刑。经审理查明，2012年6月至2014年4月30日，被告人吴金合、薛某（另案处理）在合伙经营馆陶县金合蔬菜种植专业合作社期间，伙同侯秀林，利用侯秀林在冠县任多年信贷员受到群众信任，采用口口相传的手段，以存取款方便、利息高、有保障为诱饵，以馆陶县金合蔬菜种植专业合作社的名义在冠县境内，面向不特定群体，非法吸收存款。2014年4月30日，吴金合退出经营，馆陶县金合蔬菜种植专业合作社债权债务由薛某承接，薛某、侯秀林继续以馆陶县金地蔬菜种植专业合作社的名义在冠县境内吸收公众存款。被告人侯秀林累计向王某1、郭某、王某2、孙某等217名社会人员，非法吸收存款9849650元，给存储户造成损失9040155元；被告人吴金合2014年4月30日退出合作社经营前非法吸收公众存款5367500元，给储户造成损失4558005元。另查明，被告人侯秀林、吴金合于2012年6月至2014年4月在该公司工作期间，被告人每月工资人民币2000元，最后6个月工资是人民币3000元，二被告人均认可，每人共获得报酬52000元。上述事实有以下经过庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认。1.书证⑴户籍两份，证明被告人侯秀林、吴金合的年龄等基本信息，具有刑事责任能力。⑵到案经过一份，证明被告人吴金合于2019年5月29日到冠县公安局投案；被告人侯秀林于2019年10月24日到冠县公安局投案。⑶前科证明，证明被告人吴金合、侯秀林无违法犯罪前科。⑷馆陶县行政审批局出具的馆陶县金合蔬菜种植专业合作社企业登记情况表，证明没有登记金融业务的情况。⑸薛某在逃人员登记表，证明薛某已被上网追逃。⑹冠县公安局查封决定书、邯郸市奇正房地产开发有限公司与吴金合的商品房买卖合同，证明吴金合名下邯郸市邯山区和畅花园（奇正佳苑）3号楼1-2层育才街76号商品房被冠县公安局查封，到期时间为2021年3月11日。⑺冠县公安局扣押决定书、扣押清单、侯秀林提供的现金日记账、薛某欠条、合作社总贷方传票等，证明侯秀林吸收存款记账情况及薛某、吴金合在侯秀林处取款情况。⑻冠县公安局接受证据清单、吴金合儿子吴恩鹏提供的吴金合在邯郸市奇正房地产开发有限公司购买车位认购书、车库款收据共八份，证明：吴金合在该公司购买（顶账）车位八个，每个十七万元。⑼闫兰成、沈某1提供的吴金合在邯郸市奇正房地产开发有限公司购买车位认购书、车库款收据共两份，证明侯秀林将上述两车位以每个17万元的价格顶账给闫兰成和沈某1。⑽冠县公安局扣押的吴金合提供的与薛某签订的协议书和补充协议书各一份，证明2014年4月30日以后侯秀林不再使用金合合作社公章、凭证。2014年4月30日以前股金证限期两个月内股金退回入股人或者更换为薛某手续。⑾山东省冠县人民法院移送公安机关侦查函、冠县人民法院判决书四份，证明冠县人民法院在执行刘某1文、刘某2、么巧玲、崔某等申请执行侯秀林民间借贷纠纷四案中，因侯秀林涉嫌非法吸收公众存款罪，被冠县公安局立案侦查，本院将有关材料及民事判决书四份移送公安机关。⑿冠县公安局在冠县张贴公告照片，证明冠县公安局为进一步搜集证据，张贴公告，向被吸收存款人收集证据的情况。⒀存款户提供的欠条、河北省馆陶县金合蔬菜种植专业合作社成员股金证、河北省馆陶县金地蔬菜种植专业合作社成员股金证（附统计表），证明该二合作社的存储情况。2.证人证言⑴吴恩鹏证言，证明代其父亲吴金合向冠县公安局提交了邯郸奇正公司顶账的车库手续八份。⑵侯某证言，证明薛某找到侯秀林以薛某和吴金合合伙的馆陶县金合蔬菜种植合作社的名义，利用侯秀林多年担任信用社信贷员的身份向周边群众吸收存款，年息是六厘，存款股金证是薛某、吴金合盖好章后送来的，钱都交给了薛某和吴金合，后来钱要不回来了，吴金合让把股金证给他，用房子抵账，就收村民的股金证换成了欠条，自己没有经手过钱，有些人觉得年龄大把钱通过侯某交给过侯秀林，帐是侯秀林记得，共吸收了有一千多万，现在大约还欠900多万元。⑶沈某1证言，证明因为侯秀林是信用社的信贷员，自己原来通过侯秀林在信用社存款。后来到期后侯秀林说把钱存到另外的一个地方，利息六厘，共存了17万元，后来钱要不回来了，侯秀林用一个车库顶账，现已不欠钱。⑷闫兰成证言，证明因为侯秀林是信用社的信贷员，自己原来通过侯秀林在信用社存款。后来到侯秀林把存单换成了馆陶金合蔬菜种植专业合作社成员股金证，年息六厘另外每万元给五十块钱的好处费，共存了20万元，后来钱要不回来了，侯秀林用车库顶账17万元，还欠三万元，另外弟弟闫兰桥也通过侯秀林在这个合作社存款4万元，并提供了当时的股金证。⑸王某1、郭某、王某2、闫洁、沈某2等200余人证言，均证明因为侯秀林是信贷员，说存在合作社利息高，利息是六厘，支取方便，并且每万元给50元的好处费，所以我们村民都在侯秀林处存款的，侯秀林给的河北金合或金地合作社的单据，钱款大部分没有支付。证实内容大体相同。存款本金，付息及给好处费的情况见附统计表。3.被告人侯秀林的供述和辩解，证明2012年6月份薛某和吴金合找到侯秀林说在馆陶办了一个合作社，因为薛某知道我干着信贷员所以让帮着拉存款，并且两人保证资金安全。我在其他储户存款的时候就问是否愿意把钱存到河北的合作社，并且存款有保障，存款利息比村信用社高一倍年息六厘，每万元给五十元的好处费，手续都是薛某盖好章后，自己打印的签字并且在右上角写上好处费，2014和2015年吴金合归还了一部分，再后来让儿子侯某借了二十万元还了一部分欠账。一共吸收了大约一千九百多万元，吸收存款有简单账目记载，按账目记载还有17656530元未能支付，但是其中包括340万元薛某和吴金合给我的手续费。吸收的资金都交给了吴金合和薛某，合作社前期是吴金合和薛某共同经营的河北省馆陶县金合蔬菜种植专业合作社，2014年4月30日后变成了薛某自己经营的河北省馆陶县金地蔬菜种植专业合作社，吸收的钱一部分被吴金合投入到了邯郸奇正房地产公司了。4.被告人吴金合的供述和辩解，证明薛某提议用吴金合注册的馆陶金合蔬菜专业合作社吸收存款，并且找到了薛某的表兄弟侯秀林，因为侯秀林是信贷员，让侯秀林以合作社的名义在冠县吸收存款，每五天到拿走侯秀林吸收的资金，并且发放合作社的股金证，吸收存款大约有一千多万元，具体数字薛某清楚。吸收的存款有五百多万元投到了邯郸奇正房地产开发公司，2014年4月30日自己彻底退出了合作社的经营，将合作社注销，并且签订协议合作社的债权和债务都由薛某负责，薛某后期又和侯秀林进行了集资活动。本院认为，被告人侯秀林、吴金合未经中国人民银行等相关部门批准、面向社会公开宣传合作社存款利息高等内容，向社会不特定人群非法吸收存款，数额巨大，其行为均构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控其犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。河北省馆陶县金合蔬菜种植专业合作社是吴金合、侯秀林等人为进行非法集资犯罪活动而成立，且该公司设立后，以实施非法集资为主要活动，不应当以单位犯罪论处，对单位中实施非法集资犯罪活动的人员应当以自然人犯罪依法追究刑事责任，吴金合的辩护人提出“本案属于单位犯罪而不是自然人犯罪”的辩护意见与事实不符，本院不予采纳。案发后二被告人主动投案，如实供述自己的罪行，是自首，没有犯罪前科，退还了部分损失，认罪悔罪，依法可以从轻处罚，二辩护人与此相关的辩护意见，本院予以采纳。虽然被告人吴金合、侯秀林在公诉机关签署了《认罪认罚具结书》，自愿认罪认罚，但二被告人既未退交违法所得也未缴纳罚金，二被告人不符合认罪认罚条件，对公诉机关的量刑建议不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条的规定，判决如下：一、被告人侯秀林犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十四万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；罚金限判决生效后10日内缴纳。）二、被告人吴金合犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十二万元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；罚金限判决生效后10日内缴纳。)三、追缴被告人侯秀林的非法所得人民币52000元、被告人吴金合的非法所得人民币52000元，发还集资参与人；不足部分责令被告人侯秀林（在9045733元内承担责任）与同案被告人吴金合（在4532363元内承担责任）继续退赔（集资参与人名单及返还金额见附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省聊城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本八份。审 判 长 樊 斌人民陪审员 许 芹人民陪审员 陈明杰二〇二一年一月十一日法官助理郭训书记员高群