湖南省岳阳市岳阳楼区人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)湘0602刑初400号 公诉机关岳阳市岳阳楼区人民检察院。 被告人范四兵，男，1974年5月20日出生，汉族，硕士研究生文化，户籍所在地广东省佛山市顺德区，住湖南省岳阳市岳阳楼区；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年10月12日经岳阳市公安局岳阳楼分局决定被取保候审；现在家候审。 被告人李江涛，男，1973年7月19日出生，汉族，大学文化，户籍所在地湖南省岳阳市岳阳楼区，住岳阳市岳阳楼区；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年10月12日经岳阳市公安局岳阳楼分局决定被取保候审；现在家候审。 岳阳市岳阳楼区人民检察院以岳楼检公二刑诉[2020]144号起诉书指控被告人范四兵、李江涛犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月1日向本院提起公诉，并以二被告人自愿认罪认罚向本院提出量刑建议。本院于同日受理，并依法组成由审判员贾延武担任审判长，人民陪审员孙爱涛、龙华参加评议的合议庭，书记员张婷担任庭审记录，于2020年7月15日公开开庭审理了本案。岳阳市岳阳楼区人民检察院指派检察官彭滨出庭支持公诉，被告人范四兵、李江涛均到庭参加诉讼。在审理过程中，本院发现公诉机关提出的量刑建议不当，于2020年12月11日书面告知公诉机关。同月16日，公诉机关以岳楼检公二量建调【2020】98、99号量刑建议调整书对之前的量刑建议作出调整。本案现已审理终结。 岳阳市岳阳楼区人民检察院指控： 2013年7月19日，被告人范四兵、李江涛等人出资成立岳阳市融通潇湘投资管理有限公司(以下简称融通公司),由被告人范四兵任法定代表人，被告人李江涛任公司总经理。2013年7月至2015年4月期间，融通公司未经银监部门批准，以福星林业、龙泉烟花、盛林工程等20多个单位及个人项目需要资金为名，通过门店广告、客户之间口口相传等方式进行宣传，共向社会公众197人次吸收资金3337.3万元(不含公司自有资金806.7万元)。至目前，融通公司尚欠集资参与人3751528.4元本金未归还。 2019年10月11日，被告人范四兵、李江涛主动向岳阳市公安局岳阳楼分局投案。 对于上述指控的事实，公诉机关提交了相应的证据予以证明。公诉机关指控认为，被告人范四兵、李江涛违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，二被告人的行为均构成非法吸收公众存款罪。本案系共同犯罪，在共同犯罪中被告人范四兵、李江涛均起了主要作用，均系主犯。公诉机关提请依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款之规定对二被告人予以判处。 被告人范四兵、李江涛对公诉机关指控其非法向公众吸收存款的事实及罪名均无异议，没有提出辩解意见，并当庭表示自愿认罪认罚。 经审理查明，2013年7月19日，被告人范四兵、李江涛等人出资成立岳阳市融通潇湘投资管理有限公司(以下简称融通公司)。被告人范四兵、李江涛分别占股25%、16%,由被告人范四兵任公司法定代表人，被告人李江涛任公司总经理。该公司的经营范围为：企业管理咨询，商务信息咨询（不含金融、证券、期货咨询服务），会展承办，市场调研。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。融通公司成立后，未经银监部门批准，以借款项目方需要资金为名，向社会公众吸收资金，除超过100万元的重大融资项目由公司股东会议决定外，其他经营管理业务主要由被告人范四兵、李江涛负责。该公司通过收取项目方每月借款额0.5%的中介服务费来获取收益。自2013年7月至2015年4月期间，该公司以福星林业、龙泉烟花、华容县农友化肥农药有限责任公司、岳阳盛林工程有限公司（以下称盛林公司）等20多个单位及个人项目需要资金为名，承诺支付1.5%-2%的月息，通过门店广告、客户之间口口相传等方式对外进行融资宣传，吸引集资参与人到其公司放款或将资金投入该公司所宣传的项目方。截止案发，被告人范四兵、李江涛通过融通公司共向92名集资参与人吸收资金3324.3万元(不含公司自有资金806.7万元)。所吸收的公众资金中，有399.6万元由集资参与人直接汇入融通公司账户，而后由融通公司转给借款项目方，有2924.7万元由集资参与人直接汇入借款单位、个人。被告人李江涛担任放款客户方权益代表，负责利息的收取及发放。 至目前，融通公司尚欠34名集资参与人3673645.6元本金未归还，已支付该部分集资参与人利息1811700元（其中2人退本付息金额超过其投资的本金），造成32名集资参与人1898152元经济损失。 2019年10月11日，被告人范四兵、李江涛主动向岳阳市公安局岳阳楼分局投案。 案发后，杨某等24名受损集资参与人出具谅解书，请求免予追究岳阳市融通潇湘企业管理有限公司有关非法吸收公众存款人员的刑事责任。 另查明，截止2019年9月10日，盛林公司尚欠融通公司368万元未还。2020年10月14日，公安机关为追赃挽损要岳阳市水利建设投资有限公司协助将盛林公司承接的王家河流域综合治理工程景观二标（香缇半岛段工程）未结清的工程款（结算金额尚未审定）汇至公安机关冻结的盛林公司的对公账户。 上述事实有由公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的接报案登记表，岳阳市融通潇湘企业管理有限公司工商登记资料及该公司提供的客户投资资金情况表，银行流水，借款合同，股权设立登记通知书，债权确认书，个人担保承诺书，企业担保承诺书，岳阳盛林工程有限公司股东会决议，房地产抵押合同，收条，集资参与人身份证复印件及报案材料，出借咨询与服务协议书，合作放贷协议，债权确认证明书，存款凭条，中国银行业监督管理委员会岳阳监管分局出具的证明，湖南恒兴联合会计师事务所湘恒兴专审字（2019）第051号审计报告书，证人杨某、陈某的证言，集资参与人黎某的证言，到案经过，杨某等24名集资参与人的谅解书，部分集资参与人诉求报告，对账确认函，办案协助函，盛林公司出具的情况说明，被告人范四兵、李江涛的供述及户籍资料等证据予以证明。 本院认为：被告人范四兵、李江涛违反国家金融管理法规，以投资项目为名非法吸收公众存款3324.3万元，数额巨大，扰乱金融秩序，二被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人范四兵、李江涛犯非法吸收公众存款罪罪名成立，所调整的量刑建议适当。因公诉机关将被告人李江涛投入融通公司项目的13万元计入了二被告人的犯罪数额，故应将该13万元从二被告人的犯罪数额中核减，本院依此认定二被告人非法吸收公众存款3324.3万元。本案系共同犯罪，在共同犯罪中，被告人范四兵、李江涛均起了主要作用，均系主犯。被告人范四兵、李江涛主动向公安机关投案，并如实供述了全部犯罪事实，是自首，同时，二被告人取得24名受损集资参与人的谅解，并在审查起诉环节自愿签署认罪认罚书，可对二被告人减轻处罚。根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条第一款“向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以非法吸收的资金向集资参与人支付利息等回报的，支付的回报可予折抵本金”之规定，被告人范四兵、李江涛非法吸收公众存款尚有1898152元违法所得未退还32集资参与人。对该部分违法所得应予继续追缴。本案在审理过程中，陈智、张纯安等十余名受损集资参与人向本院反映，二被告人一直在配合他们追讨债务，后期工作亟需二被告人继续配合、协助，请求对二被告人判处非监禁刑。同时，公安机关为了为集资参与人挽损，要岳阳市水利建设投资有限公司协助将盛林公司未结清的工程款汇至公安机关冻结的盛林公司的对公账户。根据二被告人的犯罪情节、悔罪表现，综合多数受损集资参与人的诉求，鉴于融通公司对于盛林公司的债权情况，并通过对二被告人所居住的社区调查证明对二被告人适用缓刑对二被告人各自居住的社区没有重大不良影响，可对二被告人适用缓刑。据此，对二被告人依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条第一款，第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人范四兵犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元； （缓刑考验期限自判决确定之日起计算。罚金限在判决生效后三十日内向本院缴纳，逾期强制缴纳。） 被告人李江涛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币四万元。 （缓刑考验期限自判决确定之日起计算。罚金限在判决生效后三十日内向本院缴纳，逾期强制缴纳。） 二、对被告人范四兵、李江涛未退还集资参与人的1898152元违法所得继续追缴，并按比例返还32名集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向岳阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  贾延武 人民陪审员  孙爱涛 人民陪审员  龙 华 二〇二〇年十二月十八日 书 记 员  张 婷 附：本案适用的相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。