江苏省盐城市亭湖区人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏0902刑初534号公诉机关江苏省盐城市亭湖区人民检察院。被告人林敏,女，1987年11月8日生，因涉嫌犯诈骗罪，于2020年8月21日被刑事拘留，同年9月25日江苏省盐城市亭湖区人民检察院以信用卡诈骗罪、盗窃罪暨伪造金融票证罪批准逮捕，当日由该分局执行逮捕。现羁押于江苏省盐城市看守所。辩护人蔡晶晶，江苏盐海中亚律师事务所律师，盐城市亭湖区法律援助中心指派。江苏省盐城市亭湖区人民检察院以亭检刑二刑诉〔2020〕308号起诉书指控被告人林敏犯信用卡诈骗罪暨盗窃罪，向本院提起公诉。本院于2020年10月27日受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省盐城市亭湖区人民检察院指派副检察长严立华出庭支持公诉，被告人林敏及其辩护人蔡晶晶到庭参加诉讼。现已审理终结。江苏省盐城市亭湖区人民检察院指控：一、信用卡诈骗罪2018年12月份，被告人林敏用其婆婆被害人吉某的手机号码注册支付宝，并利用帮助其买药的机会，得知被害人吉某江苏银行卡账户信息及密码，哄骗被害人吉某进行人像识别，将上述银行卡绑定至被害人吉某的支付宝，并将被害人吉某手机内的江苏银行客服号码加入黑名单，使其无法接收交易信息。2019年1月份至2020年1月份期间，被告人林敏在盐城市亭湖区四季新城、大圣小区等地，以冒用方式使用被害人吉某支付宝绑定的银行卡内的现金人民币26.819179万元。被告人林敏为防止被害人吉某发现江苏银行卡内资金丢失，哄骗已将卡内的人民币25万元以高利息存入银行，伪造了1张票面金额为25万元的中国工商银行储蓄存单，后将该存单交于被害人吉某，并以利息名义向被害人吉某支付人民币4900元。二、盗窃罪2020年1月11日，被告人林敏窃得被害人吉某放在盐城市亭湖区某某新城家中20万元江苏银行存单1张，后将存单内本息合计人民币20.346638万元兑付至被害人吉某支付宝绑定的江苏银行卡内，再陆续转账至自己的支付宝后用于挥霍。为防止被害人吉某发现江苏银行存单丢失，被告人林敏伪造了1张面额为20万元的江苏银行大额存单，后将该存单放置于原处。被告人林敏被抓获归案后，如实供述了上述事实。针对上述指控，公诉机关宣读和出示了盐城市公安局亭湖分局制作的发破案经过、抓获经过、被告人户籍证明、支付宝账单、江苏银行卡交易明细等书证；证人张某某、刘某等人的证言；被害人吉某的陈述；被告人林敏的供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人林敏冒用他人信用卡，数额巨大；以非法占有为目的，采取秘密手段，窃取公民财物，数额巨大，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二百六十四条的规定，应当以信用卡诈骗罪暨盗窃罪追究其刑事责任。被告人林敏虽不具有自首情节，但如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，系坦白，且认罪认罚，可以从轻处罚。建议对被告人林敏犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金；犯盗窃罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金，合并执行有期徒刑七年，并处罚金。被告人林敏对起诉指控的事实无异议，并认罪认罚。被告人林敏的辩护人提出以下辩护意见：1.公诉机关指控被告人林敏犯信用卡诈骗暨盗窃罪的定性无异议。2.被告人林敏归案后能如实供述自己的罪行，系坦白。3.被告人林敏认罪认罚，悔罪态度诚恳。4.被告人林敏和被害人系婆媳关系，双方一直共同生活，对盗窃罪，可以酌情从轻处罚。5.被告人无前科劣迹，其父去世较早，从小与母亲相依为命，经历了两次婚姻，生育两个女儿。综上，建议法庭对其从宽处理。经审理查明：一、信用卡诈骗事实2018年12月份，被告人林敏用其婆婆被害人吉某的手机号码注册支付宝，并利用帮助其买药的机会，得知被害人吉某江苏银行卡账户信息及密码，哄骗被害人吉某进行人像识别，将上述银行卡绑定至被害人吉某的支付宝，并将被害人吉某手机内的江苏银行客服号码加入黑名单，使其无法接收交易信息。2019年1月份至2020年1月份期间，被告人林敏在盐城市亭湖区四季新城、大圣小区等地，以冒用方式使用被害人吉某支付宝绑定的银行卡内的现金人民币26.819179万元。被告人林敏为防止被害人吉某发现江苏银行卡内资金丢失，哄骗已将卡内的人民币25万元以高利息存入银行，并在网上购买了1张伪造的票面金额为25万元的中国工商银行储蓄存单交于被害人吉某，并以支付利息名义向被害人吉某支付人民币4900元。二、盗窃事实2020年1月11日，被告人林敏窃得被害人吉某放在盐城市亭湖区某某新城家中20万元江苏银行存单1张，后将存单内本息合计人民币20.346638万元兑付至被害人吉某支付宝绑定的江苏银行卡内，再陆续转账至自己的支付宝后用于挥霍。为防止被害人吉某发现江苏银行存单丢失，被告人林敏在网上购买了伪造的1张面额为20万元的江苏银行大额存单放置于原处。被告人林敏被抓获归案后，如实供述了上述事实。认定上述事实的证据有：盐城市公安局亭湖分局出具的发破案经过、抓获经过，户籍信息、支付宝账单、江苏银行卡交易明细等书证；证人张某某、刘某等人的证言；被害人吉某的陈述；被告人林敏的供述与辩解等。本案证据均经庭审举证、质证并相互印证，本院予以确认。本院认为，被告人林敏冒用他人信用卡，数额巨大；窃取他人财物，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪暨盗窃罪。被告人林敏判决宣告前一人犯数罪，应当数罪并罚。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人林敏虽不具有自首情节，但如实供述自己的罪行，系坦白，且认罪认罚，可以从轻处罚。关于辩护人提出被告人林敏具有坦白、认罪认罚等相关从轻量刑的辩护意见，经查，符合客观事实，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二百六十四条、第六十九条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人林敏犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币六万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币四万元，决定执行有期徒刑七年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自二〇二〇年八月二十一日起至二〇二七年八月二十日止。罚金限在本判决生效后十日内缴纳。）二、责令被告人林敏退赔人民币四十六万六千七百五十八元一角七分，依法返还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 侍清华审 判 员 何露露审 判 员 方飞权二〇二一年一月二十九日法官助理 纪栋和书 记 员 邵晓晨附录法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制的，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。