安徽省六安市裕安区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖1503刑初376号 公诉机关安徽省六安市裕安区人民检察院。 被告人谢正菊，女，汉族，1977年9月17日出生于安徽省六安市，大学文化，1999年9月至2015年9月曾任原六安市、六安市裕安区鼓楼街道办事处工作人员、民政办主任，2015年9月至2016年8月任六安市裕安经济开发区招商办公室主任，住六安市裕安区振兴中央公馆**楼**。因涉嫌信用卡诈骗罪于2020年6月8日被六安市公安局裕安分局取保候审，同年10月15日被六安市裕安区人民检察院取保候审，2020年12月7日由本院决定对其取保候审。 辩护人石经纬，安徽中特（六安）律师事务所律师。 六安市裕安区人民检察院以裕检二部刑诉（2020）358号起诉书指控被告人谢正菊犯信用卡诈骗罪，于2020年12月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2021年1月6日公开开庭审理了本案。六安市裕安区人民检察院指派副检察长李胜恩出庭支持公诉，被告人谢正菊及辩护人石经纬到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 六安市裕安区人民检察院指控：1999年9月至2015年9月，被告人谢正菊在六安市裕安区鼓楼街道办事处工作，后因从事民政工作持有部分救助对象用于发放救助补贴的银行卡。2015年9月，谢正菊调至裕安经济技术开发区招商办工作，先后于2016年3月19日、2019年5月5日，分两次冒用未上交的上述他人银行卡，在银行自助取款机共计取款30200元。 2019年10月9日，被告人谢正菊经公安机关传唤到案接受调查，后向公安机关退赃30000元。 针对起诉指控的事实，公诉机关提供了相应的证据予以证明。公诉机关认为被告人谢正菊以非法占有为目的，冒用他人信用卡进行诈骗，数额较大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人谢正菊自愿认罪认罚，依法可以从宽处罚，建议对其判处有期徒刑二年，并处罚金，如符合社区矫正条件，建议适用缓刑。 被告人谢正菊对起诉指控的罪名和事实无异议，自愿认罪认罚。其辩护人就量刑情节提出如下意见：1、被告人谢正菊自动投案，如实供述，构成自首；2、主观恶性不深；3、主动退还违法所得；4、初犯、偶犯。综上，请求对被告人谢正菊从轻处罚并适用缓刑。 经审理查明：被告人谢正菊曾在六安市裕安区鼓楼街道办事处工作，因从事民政工作持有部分救助对象用于发放救助补贴的银行卡。2015年9月，谢正菊调至裕安经济技术开发区招商办工作。2016年3月19日、2019年5月5日，谢正菊分两次冒用其持有的上述救助对象银行卡，在银行自助取款机取款共计30200元。 2019年10月9日，被告人谢正菊经公安机关电话通知到案。案发后，被告人退缴了全部赃款。 上述事实，由当庭举证、质证的下列证据予以证实： 1、被害人傅某亲属施云章的陈述，线索督办、移交材料，受案登记表，立案决定书，证实本案案发及公安机关立案侦查情况。 2、银行取款明细、傅某等救助对象银行流水、2019年5月5日银行监控，证实经谢正菊确认，2019年5月5日，其通过ＡＴＭ取款机从傅某银行卡内取现1000元，从许传恩银行卡内分两次取现900元。经谢正菊确认，2016年3月19日，其通过ＡＴＭ机从刘泽群银行卡内分四次取现7400元，从谢友才银行卡内分两次取现3400元，从芦炳德银行卡内分四次取现6100元，从吴恒信银行卡内分四次取现5100元，从马运山银行卡内取现800元，从许传恩银行卡内分两次取现2200元，从葛会明银行卡内取现300元，从乔文玲银行卡内分两次取现3000元。 3、证人证言 （1）证人戚某的证言，证实2019年上半年的一天，其陪女儿谢正菊到六安市的农商行ＡＴＭ机处，谢正菊将一些银行卡逐一插入查看里面是否有钱，从这些卡里取了1000多元。 （2）证人王某、鲁某的证言，证实街道民政办工作人员负责申报、报停救助资金，帮助救助对象办理和发放相关存折和银行卡，2012年前后，谢正菊任财务出纳、民政办主任，一些未发放到民政对象的银行卡放在谢正菊那里，谢正菊工作调整时未移交相关救助对象的银行卡。 4、被告人谢正菊的供述与辩解，证实其在六安市裕安区鼓楼街道民政办任职期间，接触到街道很多民政救助对象，并持有这些救助对象的银行卡。2015年9月，其调离民政办，也把这些卡带走了。2016年3月19日，其从这些卡中取款28300元，2019年5月5日从这些卡中取款1900元。 5、书证 （1）户籍信息，证实被告人谢正菊已达完全刑事责任年龄。 （2）违法犯罪记录查询，证实被告人谢正菊无犯罪前科。 （3）中共六安市裕安区委组织部文件、干部任免审批表、情况说明等任职材料。 （4）归案情况，证实被告人谢正菊经公安机关电话通知到案接受讯问。 （5）徽商银行现金缴款书，证实被告人谢正菊向公安机关退赃30000元。 （6）火化档案查询证明、死亡证明、情况说明等材料，证实谢正菊取款对象均为民政救助对象，案发时芦炳德、吴恒信、马运山、谢友才已死亡。 本院认为，被告人谢正菊冒用他人信用卡，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人谢正菊虽自动到案，但投案后未能供述主要犯罪事实，不应认定为自首，后如实供述，属坦白，可依法予以从轻处罚。辩护人关于被告人谢正菊构成自首的辩护意见不能成立，不予采纳。案发后，被告人谢正菊退缴案涉赃款，认罪认罚，酌情予以从轻处罚。根据被告人谢正菊的犯罪事实、情节、认罪悔罪表现及对社会的危害程度，结合司法行政机关社区矫正评估意见，可依法对其适用缓刑。公诉机关量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第六十四条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五十六条之规定，判决如下： 一、被告人谢正菊犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币三万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 二、违法所得30200元予以追缴（已退缴），上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省六安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  方旭 审 判 员  夏冬 人民陪审员  严敏 二〇二一年一月十八日 书 记 员  崔晓 附法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产: (一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的; (二)使用作废的信用卡的; (三)冒用他人信用卡的; (四)恶意透支的。 前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 第五十二条判处罚金,应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的,强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的,人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产,应当随时追缴。 第六十七条犯罪以后自动投案,如实供述自己的罪行的,是自首。对于自首的犯罪分子,可以从轻或者减轻处罚。其中,犯罪较轻的,可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯,如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的,以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节,但是如实供述自己罪行的,可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行,避免特别严重后果发生的,可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子,同时符合下列条件的,可以宣告缓刑,对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人,应当宣告缓刑: (一)犯罪情节较轻; (二)有悔罪表现; (三)没有再犯罪的危险; (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑,可以根据犯罪情况,同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动,进入特定区域、场所,接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子,如果被判处附加刑,附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下,但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下,但是不能少于一年。 缓刑考验期限,从判决确定之日起计算。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物,应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产,应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物,应当予以没收。没收的财物和罚金,一律上缴国库,不得挪用和自行处理。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡,进行信用卡诈骗活动,数额在5000元以上不满5万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”;数额在50万元以上的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。 刑法第一百九十六条第一款第(三)项所称“冒用他人信用卡”,包括以下情形: (一)拾得他人信用卡并使用的; (二)骗取他人信用卡并使用的; (三)窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料,并通过互联网、通讯终端等使用的; (四)其他冒用他人信用卡的情形。《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。