新疆维吾尔自治区喀什市人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）新3101刑初27号 公诉机关喀什市人民检察院。 被告人李健，男，1963年2月13日出生于四川省眉山县，户籍所在地：喀什市。汉族，中专文化程度，喀什合弘投资管理有限公司法定代表人，捕前住新疆喀什地区疏勒县博望康城小区90号楼2单元102室。2019年4月16日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被喀什市公安局刑事拘留，同年5月17日被取保候审，2020年6月5日被逮捕。现羁押于喀什市看守所。 被告人杨文军，男，1963年2月23日出生于新疆喀什市，户籍所在地：广东省肇庆市。汉族，中专文化程度，喀什合弘投资管理有限公司股东、副总经理，捕前住喀什市大众路气象局家属院3单元2楼右手。2019年4月27日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被喀什市公安局刑事拘留，同年5月17日被取保候审，2020年6月5日被逮捕。现羁押于喀什市看守所。 被告人王彩平，女，1963年11月11日出生于陕西省佳县，户籍所在地：陕西省榆林市佳县。汉族，小学文化程度，喀什合弘投资管理有限公司兼职业务员，住喀什市。2017年3月因犯非法吸收公众存款罪被喀什市人民法院判处免予刑事处罚。2020年7月14日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被喀什市公安局取保候审。 被告人申整风，女，1961年2月1日出生于陕西省佳县，户籍所在地：喀什市。汉族，高中文化程度，喀什合弘投资管理有限公司兼职业务员，住榆林市。2016年12月因犯非法吸收公众存款罪被喀什市人民法院判处免予刑事处罚。2020年7月13日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被喀什市公安局取保候审。 被告人江丽荣，女，1960年10月21日出生于新疆喀什市，户籍所在地：喀什市。汉族，大专文化程度，喀什合弘投资管理有限公司兼职业务员，住喀什市。2016年12月因犯非法吸收公众存款罪被喀什市人民法院判处免予刑事处罚。2020年8月4日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被喀什市公安局取保候审。 被告人倪月霞，女，1964年8月29日出生于新疆喀什市，户籍所在地：新疆喀什市。汉族，大专文化程度，喀什合弘投资管理有限公司制单员、兼职业务员，住喀什市。2020年7月13日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被喀什市公安局取保候审。 被告人刘庆国，女，1957年2月16日出生于新疆喀什市，户籍所在地：新疆喀什市。汉族，高中文化程度，中共党员，喀什合弘投资管理有限公司兼职业务员，住喀什市。2020年7月13日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被喀什市公安局取保候审。 被告人王春燕，女，1961年3月22日出生于新疆喀什市，户籍所在地：新疆乌鲁木齐新市。汉族，高中文化程度，喀什合弘投资管理有限公司兼职业务员，住喀什市班超路**院塔县。2020年7月14日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被喀什市公安局取保候审。 被告人孙秋宁，女，1957年9月6日出生于江苏省南京市，户籍所在地：新疆乌鲁木齐市。汉族，大专文化程度，中共党员，喀什合弘投资管理有限公司兼职业务员，，住乌鲁木齐市2020年8月4日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被喀什市公安局取保候审。 被告人刘永华，女，1967年8月16日出生于河南省信阳市，户籍所在地：新疆喀什地区疏勒县疏勒镇新市。汉族，高中文化程度，喀什合弘投资管理有限公司兼职业务员，，住新疆喀什地区疏勒县疏勒镇新市2020年7月15日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被喀什市公安局刑事拘留，同年7月21日被取保候审。 被告人黄爱萍，女，1964年12月15日出生于新疆麦盖提县，户籍所在地：新疆喀什市。汉族，大专文化程度，喀什合弘投资管理有限公司出纳、兼职业务员，，住喀什市2020年7月14日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被喀什市公安局取保候审。 被告人王随喜，女，1967年12月12日出生于陕西省佳县，户籍所在地：喀什市。汉族，小学文化程度，喀什合弘投资管理有限公司兼职业务员，，住喀什市2020年7月14日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被喀什市公安局取保候审。 被告人余玲，女，1963年4月30日出生于新疆麦盖提县，户籍所在地：喀什市。汉族，大专文化程度，喀什合弘投资管理有限公司兼职业务员，，住喀什市2020年7月14日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被喀什市公安局取保候审。 喀什市人民检察院以喀市检二部刑诉〔2020〕366号起诉书指控被告人李健、杨文军、王彩平、申整风、江丽荣、倪月霞、刘庆国、王春燕、孙秋宁、刘永华、黄爱萍、王随喜、余玲犯非法吸收公众存款罪，于2021年1月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。喀什市人民检察院指派检察员王新龙、金皓亮出庭支持公诉，被告人李健、杨文军、王彩平、申整风、江丽荣、倪月霞、刘庆国、王春燕、孙秋宁、刘永华、黄爱萍、王随喜、余玲到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明，2013年1月7日，被告人李健、杨文军共同出资注册成立喀什合弘投资管理有限公司（以下简称合弘公司），经营范围为投资与资产管理（不得从事融资性担保业务）、企业管理咨询、会展服务等。公司注册地为新疆喀什地区喀什市解放南路**院丰材小区********。合弘公司在未取得融资许可的前提下，通过印发名片、雇佣业务员推广招揽、口头宣传等方式向社会公开宣传、招揽社会不特定人员，以月利率3%的高额利息回报为诱饵，向社会不特定对象非法吸收公众存款，采取在存款人前来存款之际，直接从存款人交付存款中先行扣除利息的方式变相提高存款利率，吸收公众存款。被告人李健、杨文军以业务提成方式（业务提成根据每促成存款人存款金额按月获得，多劳多得）相继雇佣倪月霞、刘庆国、王彩平、申整风、江丽荣、王春燕、孙秋宁、刘永华、黄爱萍、王随喜、余玲等人为兼职业务员，非法吸收张大元、李玉柱等107名集资参与人存款2,766.42万元，造成实际损失2,181.7299万元。 其中：被告人倪月霞非法吸收13名集资参与人存款239.9万元，造成实际损失205.865万元，全额退缴业务提成22.6503万元；被告人刘庆国非法吸收4名集资参与人存款151.26万元，造成实际损失136.8414万元，全额退缴业务提成10.6122万元；被告人王彩平非法吸收7名集资参与人存款132.8万元，造成实际损失109.103万元，全额退缴业务提成14.8788万元；被告人申整风非法吸收9名集资参与人存款123万元，造成实际损失110.425万元，全额退缴业务提成3.422万元；被告人江丽荣非法吸收6名集资参与人存款104万元，造成实际损失67.21万元，全额退缴业务提成20.9749万元；被告人王春燕非法吸收5名集资参与人存款97万元，造成实际损失86.85万元，全额退缴业务提成0.739万元；被告人孙秋宁非法吸收3名集资参与人存款88万元，造成实际损失56.26万元，全额退缴业务提成5.824万元；被告人刘永华非法吸收3名集资参与人存款87万元，造成实际损失73.635万元，全额退缴业务提成14.5857万元；被告人黄爱萍非法吸收2名集资参与人存款42万元，造成实际损失38.07万元，全额退缴业务提成5.6216万元；被告人王随喜非法吸收4名集资参与人存款33万元，造成实际损失28.63万元，全额退缴业务提成4.1865万元；被告人余玲非法吸收2名集资参与人存款17.3万元，造成实际损失13.5335万元，全额退缴业务提成1.8982万元。被告人杨文军退缴业务提成0.5222万元，业务员朱某退缴业务提成1.0152万元，业务员张某退缴业务提成0.8万元。 被告人李健使用双赢公司吸收的公众存款投资设立喀什大联盟农业技术开发有限公司（以下简称：大联盟公司），因经营不善导致大部分农资过期，资金链断裂无法返还公众存款。 被告人李健、杨文军将上述非法吸收的公众存款以4%-5%的月利息出借给3名借款人，后因资金链断裂无法返还公众存款导致案发。具体为：1、借款人李某11（身份证号码：×××，户籍所在地：新疆喀什市托克扎克路**院**楼****），以长沙市建设工程集团有限公司喀什分公司和喀什湘疆房地产开发公司财务账册（固定资产、流动资产、货币资产）为抵押（未办理抵押登记手续），借款本金2,246.5万元，还款626.855万元。2、借款人李某12（身份证号码：×××，户籍所户籍所在地：新疆图木舒克市图木休克镇51团团结路3小区****）某12及其配偶杨君名下个人全部资产、喀什市夏马勒巴格镇3村300平方米砖混四层住宅喀房权证字第XX**《房屋所有权证》、麦盖提县宏昌建材市场物流业二幢二单元二层房屋为抵押（未办理抵押登记手续），借款本金229.3万元，已还款3万元。3、借款人王国荣（身份证号码：×××，户籍所在地：甘户籍所在地：times;×区，2016年10月20日因犯集资诈骗罪被喀什地区中级人民法院判处有期徒刑十三年三个月，现在喀什监狱服刑），以叶城县凯撒宫娱乐会所全部固定资产及营业期间的营业收入、叶城县团结路财政局家属院祥云大厦2单元2141号房屋转让合同、叶城县零公里越程小区6栋1单元61133号商品房预售合同、叶城县国荣农业科技开发公司营业执照、税务登记证为抵押（均未办理抵押登记手续），借款本金261.75万元，已还款61万元。 案发后，被告人李健名下的中国农业银行账户×××被冻结，现该基本账户内有资金109.1123万元，其中包含被告人及业务员退缴的业务提成共计107.7306万元，公安机关追回被告人李健给借款人李某12的1.34万元。 上述事实，被告人李健、杨文军等十三人在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人李健、杨文军、王彩平、申整风、江丽荣、倪月霞、刘庆国、王春燕、孙秋宁、刘永华、黄爱萍、王随喜、余玲的常口信息及供述，中共深圳市福田区福保街道福保社区委员会出具的党员证明，乌鲁木齐市沙依巴克区骑马山片区管理委员会西源社区工作委员会出具的证明，喀什合弘投资管理有限公司企业法人营业执照、组织机构代码证、税务登记证、开户许可证、机构信用代码证、员工花名册、资金运作表、筹备初期费用开支一览表、财务支出总账，中国银行业监督管理委员会喀什监督分局出具的回复，喀什地区工商行政管理局案件线索移交材料（含案件线索移交函、调查情况终结报告、合弘公司档案等），集资参与人提供的证言、身份证明及合弘公司民间借贷担保书、商品房认购书、补充协议，集资参与人的辨认笔录，集资参与人登记台账、集资参与人放款明细、放款人清单、现存放款人本金利息分离表、放款人本金利息分离表、抽离资金放款人明细表、现存放款人一览表，业务员信息表、业务员刘永华、王彩平、江丽荣、李英、余玲、黄爱萍、申整风、王春燕、刘庆国、王随喜、孙秋宁、倪月霞台账、银行业务凭证（刘永华领取提成）、欠条（合弘公司欠刘永华工资）、中国农业银行金穗借记卡明细对账单和提成汇总（转给孙新萍的提成）、江丽荣提供的业务记录纸，刘永华丈夫黄垒提供的刘永华介绍放款客户名单，被告人李健提交的工商银行、农业银行交易明细，还款抵债资料（含18号楼花名册、承诺书、收条等），证人荣某、李某12、朱某、张某、高某、郭某的证言，喀什合弘公司借款人状况一览表、合弘公司借款人信息表，证人李某11、李某12（均系借款人）的证言及借款人李某11、李某12、王国荣身份证复印件、借款合同、借款抵押担保合同、银行转账交易回单、银行转账明细、银行卡复印件、借款收条、保证书、授权委托书、借款状况总表、付款一览表、还款记录，李某11担保提供的长沙市建设工程集团有限公司喀什分公司营业执照、税务登记证、组织机构代码证、公司印章、财务专用章、李健个人印章、杨文军个人印章，李某12担保提供的房产转让协议书、商品房买卖合同，王国荣担保提供的承诺书、房屋买卖合同书、结婚证、配偶身份证复印件、叶城县凯撒宫娱乐会所营业执照、娱乐经营许可证、个体工商户营业执照、房屋租赁合同、《公众聚集场所投入使用、营业前消防安全检查合格证》、关于调整工业用地的申请、收据，借款人李某11提供的其与张伟良的资金拆借与项目合作框架协议书、借款收条、借条、张伟良还款情况、还李健款项表、银行取款凭条、收据等，湘疆房地产前期费用明细及所附合同、收据等，诉讼财产保全责任保险单等，喀什市公安局的调取证据通知书及证券公司、银行对李健等被告人及相关涉案人员、借款人李某11、李某12、王国荣的账户进行查询的回复及开户信息、账户余额、交易明细、交易对手信息等查询单，喀什市不动产登记中心和喀什房地产管理局房屋产权交易中心的回复、复函，喀什市城建档案分馆出具的查档证明，麦盖提县不动产登记局出具的回复和登记查封登簿信息，乌鲁木齐自然资源局不动产登记中心出具的乌鲁木齐市不动产登记信息查询结果，喀什地区公安局交通警察支队出具的机动车信息查询结果单，合弘公司业务员提成汇总表（含业务提成额发放总表、业务员总提成表、业务员每月提成明细、业务员提成分月明细表），中国农业银行ATM存款交易凭条（借款人李某12向集资参与人还款后的余款存款），中国农业银行业务凭条、客户回执、卡卡转账回执、业务凭证、中国工商银行回单（被告人杨文军、王春燕、余玲、申整风、黄爱萍、倪月霞、王彩平、江丽荣、王随喜、孙秋宁、刘永华、朱某退缴业务提成），喀什市公安局经济犯罪侦查大队出具的李健等人涉嫌非法吸收公众存款案挽损说明，关于李英、李某12等合弘公司业务员情况说明，涉案财物查扣说明，协助冻结财产通知书（回执）及银行业务凭证，喀什市公安局经济犯罪侦查大队出具的李健、杨文军等十三名被告人的到案经过，喀什市人民法院（2017）新3101刑初186号、（2016）新3101刑初810号、（2016）新3101刑初813号刑事判决书等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人李健、杨文军、王彩平、申整风、江丽荣、倪月霞、刘庆国、王春燕、孙秋宁、刘永华、黄爱萍、王随喜、余玲非法吸收公众存款，扰乱社会金融秩序，上述十三名被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。被告人李健、杨文军在共同非法吸收公众存款犯罪中起主要作用，系主犯，依法应按全部犯罪承担刑事责任；被告人王彩平、申整风、江丽荣、倪月霞、刘庆国、王春燕、孙秋宁、刘永华、黄爱萍、王随喜、余玲作为业务员，在共同非法吸收公众存款犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法应从轻、减轻或免予处罚。被告人李健、杨文军非法吸收公众存款数额巨大，但二人均系初犯，到案后能如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，配合公安机关追缴赃款，有悔罪表现，依法可以从轻处罚。被告人倪月霞、刘庆国、王春燕、孙秋宁、刘永华、黄爱萍、王随喜、余玲到案后能如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，主观恶性较小，案发后积极退赔在非法吸收公众存款过程中取得的提成，犯罪情节轻微，无需对其判处刑罚。被告人江丽荣、申整风、王彩平虽本次到案后能如实供述自己的罪行，已退赔本次非法吸收公众存款过程中取得的提成，自愿认罪认罚，但曾因犯非法吸收公众存款罪被刑事处理过，在此前的刑事处理中未能供述本次的罪行，故本院对被告人王彩平、申整风、江丽荣依法减轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第三款、第三十七条、第六十四条、第五十二条、第五十三条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条之规定，判决如下： 一、被告人李健犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。拘留羁押的31日折抵刑期31日。即自2020年6月5日起至2024年11月3日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人杨文军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。拘留羁押的20日折抵刑期20日。即自2020年6月5日起至2024年11月14日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。） 三、被告人王彩平犯非法吸收公众存款罪，单处罚金人民币五万元。 （罚金于判决生效后十日内缴纳。） 四、被告人申整风犯非法吸收公众存款罪，单处罚金人民币五万元。 （罚金于判决生效后十日内缴纳。） 五、被告人江丽荣犯非法吸收公众存款罪，单处罚金人民币五万元。 （罚金于判决生效后十日内缴纳。） 六、被告人倪月霞犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。 七、被告人刘庆国犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。 八、被告人王春燕犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。 九、被告人孙秋宁犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。 十、被告人刘永华犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。 十一、被告人黄爱萍犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。 十二、被告人王随喜犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。 十三、被告人余玲犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。 十四、对公安机关已追缴的涉案财物，依法按比例向集资参与人发还。公安机关依法继续加大追缴力度。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新疆维吾尔自治区喀什地区中级人民法院提出上诉，书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本七份。 审 判 长  刘 婧 审 判 员  梁丽容 人民陪审员  胡德福 二〇二一年一月二十二日 书 记 员  王少阁