湖北省汉川市人民法院刑 事 判 决 书（2020）鄂0984刑初685号公诉机关湖北省汉川市人民检察院。被告人魏齐豪，男，1995年4月30日出生，汉族，湖北省汉川市人，大专文化，务工，住汉川市。因涉嫌非法经营罪、侵犯公民个人信息罪，于2020年4月22日被汉川市公安局刑事拘留，次日被监视居住。2020年10月21日被执行逮捕。现羁押于汉川市第一看守所。辩护人张华、张欣欣，湖北震邦华广律师事务所律师。被告人黄勇豪，男，1997年1月28日出生，汉族，湖北省汉川市人，大专文化，务工，住湖北省汉川市。因涉嫌非法经营罪、侵犯公民个人信息罪，于2020年4月22日被汉川市公安局刑事拘留，次日被监视居住。2020年10月21日被执行逮捕。现羁押于汉川市第一看守所。被告人邹康立，男，1995年5月15日出生，汉族，湖北省汉川市人，大专文化，务工，住湖北省汉川市，因涉嫌非法经营罪、侵犯公民个人信息罪，于2020年4月22日被汉川市公安局刑事拘留，次日被监视居住。2020年10月21日被执行逮捕。现羁押于汉川市第一看守所。辩护人程思培，湖北谛益律师事务所律师。被告人张池，男，1996年8月18日出生，汉族，湖北省汉川市人，大专文化，务工，住汉川市。因涉嫌非法经营罪、侵犯公民个人信息罪，于2020年4月22日被汉川市公安局刑事拘留，次日被监视居住。2020年10月21日被执行逮捕。现羁押于汉川市第一看守所。辩护人尹勤学，湖北谛益律师事务所律师。被告人陈卓，男，1997年9月16日出生，汉族，湖北省汉川市人，大专文化，务工，住湖北省汉川市。因涉嫌非法经营罪、侵犯公民个人信息罪，于2020年4月22日被汉川市公安局刑事拘留，次日被监视居住。2020年10月21日被执行逮捕。现羁押于汉川市第一看守所。湖北省汉川市人民检察院以鄂川检二部刑诉﹝2020﹞403号起诉书指控被告人魏齐豪、黄勇豪、邹康立、张池、陈卓犯非法经营罪，向本院提起公诉。本院于2020年12月11日立案受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。汉川市人民检察院指派检察员张铁军出庭支持公诉，上述被告人及辩护人均到庭参加了诉讼，现已审理终结。公诉机关指控：2019年2月至案发，被告人魏齐豪、邹康立、黄勇豪、张池合谋后，未经监管部门批准，以营利为目的，向不特定对象非法放贷，扰乱金融市场秩序。采取在“天蝎”平台购买公民信息后从中筛选网贷客户，以至少30%的周利率在“小柚钱包”等网络平台向有贷款需求的人非法放贷。该团伙中由魏齐豪出资35万元占股70%，邹康立、黄勇豪、张池各出资5万元占股10%，陈卓于2019年10月31日加入该团伙，于2020年3月27日出资5万元向魏齐豪购买10%股份。经武汉济信源会计师事务有限公司审计报告认定，魏齐豪、邹康立、黄勇豪、张池、陈卓等人在2019年10月21日至2020年4月21日期间，通过“天蝎”网络平台获取的公民信息，共放贷108人，放贷266次，放贷资金1944370元，放贷收益278440元。其中：魏齐豪放贷43人，放贷121次，放贷资金1281010元，放贷收益75095元；黄勇豪放贷18人，放贷43次，放贷资金188050元，放贷收益121255元；张池放贷24人，放贷45次，放贷资金247150元，放贷收益59750元；邹康立放贷7人，放贷16次，放贷资金75310元，放贷收益13790元；陈卓放贷16人，放贷41次，放贷资金152850元，放贷收益8550元。另外，2019年10月31日至2020年4月21日，陈卓放贷16人，放贷41次，放贷资金152850元，放贷收益8550元。其团伙总放贷74人，放贷227次，放贷资金1795620元，放贷收益233290元。公诉机关当庭出示、宣读了证人证言，被告人的供述与辩解，放贷记录表，银行、微信交易流水，鉴定意见，视听资料等证据，认为被告人魏齐豪、黄勇豪、邹康立、张池、陈卓的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第一款的规定，应当以非法经营罪追究其刑事责任。提请本院，依法判处。在开庭审理过程中，五被告人均自愿认罪认罚。被告人魏齐豪的辩护人辩称，被告人魏齐豪的非法放贷行为被指控为非法经营罪的证据不足，证据存疑；被告人魏齐豪认罪认罚，全部退赃，建议对其判处有期徒刑一年以下刑罚，或者适用缓刑。被告人张池的辩护人辩称，被告人张池属从犯，归案后即认罪认罚，全额退赃，无前科，建议对其从轻处罚并适用缓刑。被告人邹康立的辩护人辩称，被告人邹康立系共同犯罪的从犯，自愿认罪认罚，全额退赃，系初犯，请求对其从轻处罚。经审理查明，公诉机关指控的事实属实。另查明，被告人魏齐豪已退出人民币15万元、被告人黄勇豪已退出人民币9万元、被告人张池已退出人民币6万元、被告人邹康立已退出人民币6万元、被告人陈卓已退出人民币1.5万元。上述事实，被告人魏齐豪、黄勇豪、张池、邹康立、陈卓在开庭审理中亦无异议，且有证人张某、穆某、林某、毛某的证言，被告人魏齐豪、黄勇豪、张池、邹康立、陈卓的供述，搜查笔录，扣押清单，接受证据材料清单，放贷统计表，银行账户交易明细，支付宝、微信交易明细，湖北三真司法鉴定中心司法鉴定意见书，武汉济信源会计师事务有限公司审计报告，认罪认罚具结书，房屋租赁合同，营业执照，收据，情况说明，抓获经过，被告人基本信息，讯问同步录音录像等证据证实，并经举证、质证，足以认定。本院认为，被告人魏齐豪、黄勇豪、张池、邹康立、陈卓违反国家规定，非法发放贷款，扰乱市场秩序，情节严重，其行为均已构成非法经营罪。对于被告人魏齐豪的辩护人辩称，被告人魏齐豪的非法放贷行为被指控为非法经营罪证据不足，证据存疑的意见，经查，被告人魏齐豪等人合伙非法放贷，放贷对象共计108人，达到了50人以上，且单次非法放贷行为实际年利率均超过了36%，属非法经营“情节严重”行为，构成非法经营罪，故辩护人的该辩护意见不能成立，本院不予采纳。在共同犯罪中，被告人魏齐豪、黄勇豪、张池、邹康立均起主要作用，属主犯，但被告人黄勇豪、张池、邹康立的罪责相对较轻，应当按照各自的地位、作用处罚；被告人陈卓起次要作用，属从犯，应当从轻或者减轻处罚。五被告人均如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚，退出了全部违法所得，可以从轻处罚。各辩护人的相关辩护意见成立，本院予以采纳。但被告人魏齐豪、张池的辩护人提出的量刑建议不当，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（四）项、第五十二条、第六十四条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第（三）款和《最高人民法院最高人民检察院公安部司法部》第二条第一款第（三）项的规定，判决如下：一、被告人魏齐豪犯非法经营罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币13万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年10月21日起至2022年6月18日止。罚金限本判决生效之日起缴纳。）二、被告人黄勇豪犯非法经营罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币13万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年10月21日起至2022年2月18日止。罚金限本判决生效之日起缴纳。）三、被告人张池犯非法经营罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币6万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年10月21日起至2022年2月18日止。罚金限本判决生效之日起缴纳。）四、被告人邹康立犯非法经营罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币1.5万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年10月21日起至2021年12月18日止。罚金限本判决生效之日起缴纳。）五、被告人陈卓犯非法经营罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币1万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年10月21日起至2021年5月18日止。罚金限本判决生效之日起缴纳。）六、被告人魏齐豪、黄勇豪、张池、邹康立、陈卓共同退出违法所得人民币278440元；七、被告人魏齐豪退出的人民币15万元，其中，106350元执行本判决第六项，剩余43650元冲抵执行本判决第一项的罚金；被告人黄勇豪退出的人民币9万元，执行本判决第六项；被告人张池退出的人民币6万元，其中，59750元执行本判决第六项，剩余250元冲抵执行本判决第三项的罚金；被告人邹康立退出的人民币6万元，其中，13790元执行本判决第六项，剩余46210元冲抵执行本判决第四项的罚金；被告人陈卓退出的1.5万元，其中，8550元执行本判决第六项，剩余6450元冲抵执行本判决第五项的罚金。如不服本判决，可在接判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省孝感市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王志雄审 判 员  成海澜人民陪审员  何雕斌二〇二一年一月二十一日法官助理朱苗苗书记员邓玉凤附《中华人民共和国刑法》及相关司法解释条文：第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《最高人民法院最高人民检察院公安部门司法部》第二条第一款以超过36%的实际年利率实施符合本意见第一条规定的非法放贷行为，具有下列情形之一的，属于刑法第二百二十五条规定的“情节严重”，但单次非法放贷行为实际年利率未超过36%的，定罪量刑时不得计入：（一）个人非法放贷数额累计在200万元以上的，单位非法放贷数额累计在1000万元以上的；（二）个人违法所得数额累计在80万元以上的，单位违法所得数额累计在400万元以上的；（三）个人非法放贷对象累计在50人以上的，单位非法放贷对象累计在150人以上的；（四）造成借款人或者其近亲属自杀、死亡或者精神失常等严重后果的。