浙江省龙港市人民法院刑 事 判 决 书（2021）浙0383刑初8号公诉机关浙江省龙港市人民检察院。被告人吕苏玉，女，1946年11月9日出生于浙江省苍南县，汉族，初中文化，退休教师，户籍所在地龙港市。因本案于2020年4月25日被苍南县公安局刑事拘留，同年4月26日被取保候审，同年8月13日被逮捕。现羁押于苍南县看守所。辩护人吕明礼，浙江瓯鼎律师事务所律师。龙港市人民检察院以龙检一部刑诉〔2020〕460号起诉书指控被告人吕苏玉犯非法吸收公众存款罪，于2020年12月30日向本院提起公诉。本院于2021年1月6日立案后依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。龙港市人民检察院指派检察员李小葵出庭支持公诉，被告人吕苏玉及其辩护人吕明礼到庭参加诉讼。现已审理终结。龙港市人民检察院指控，2015年4月至2019年农历5月，被告人吕苏玉未经有关部门批准，在龙港市××街××市场××，先后组织了12场“民间互助会”，向社会不特定公众非法吸收资金。经审计，被告人吕苏玉非法吸收金额达人民币7494221元（下文所涉货币均为人民币），债务数额为148500元，造成未得会会员直接经济损失数额为1745500元。被告人吕苏玉在组织的“民间互助会”中，采用“买卖会”方式，筹集包括郑某2、郑某1、肖某、林某3等会员以“买会”形式所支付的会款，共计人民币1547500元。具体犯罪事实如下：1、2015年农历9月16日，被告人吕苏玉作为会首，吸收17人为会脚，每股股金3000元，共投标14次。被告人吕苏玉吸收金额为829445元，债务金额为9000元，造成未得标会员损失13500元。其中，被告人吕苏玉通过以“买卖会”形式吸收郑某2、郑某1“买会”金额合计为144000元。2、2016年农历3月12日，被告人吕苏玉作为会首，吸收22人为会脚，每股股金1500元，共投标19次。被告人吕苏玉吸收金额为800086元，债务金额为4500元，造成未得标会员损失9000元。其中，被告人吕苏玉通过以“买卖会”形式吸收肖某、林某3“买会”金额合计为195000元。3、2016年9月18日，被告人吕苏玉作为会首，吸收19人为会脚，每股股金2000元，共投标16次。被告人吕苏玉吸收金额为769100元，债务金额为6000元，造成未得标会员损失102000元。其中，被告人吕苏玉通过以“买卖会”形式吸收郑某2、肖某、林某3“买会”金额合计为266000元。4、2016年农历10月25日，被告人吕苏玉作为会首，吸收32人为会脚，每股股金500元，共投标31次。被告人吕苏玉吸收金额为598557元，债务金额为500元，造成未得标会员损失16000元。5、2017年4月1曰，被告人吕苏玉作为会首，吸收35人为会脚，每股股金500元，共投标25次。被告人吕苏玉吸收金额为528039元，债务金额为5000元，造成未得标会员损失130000元。其中，被告人吕苏玉通过以“买卖会”形式吸收郑某2、肖某、林某3“买会”金额合计为175500元。6、2017年7月5日，被告人吕苏玉作为会首，吸收35人为会脚，每股股金500元，共投标22次。被告人吕苏玉吸收金额为448443元，债务金额为6500元，造成未得标会员损失149500元。其中，被告人吕苏玉通过以“买卖会”形式吸收郑某2、肖某、郑某1“买会”金额合计为97000元。7、2017年10月22日，被告人吕苏玉作为会首，吸收13人为会脚，每股股金4000元，共投标6次。被告人吕苏玉吸收金额为374520元，债务金额为28000元，造成未得标会员损失196000元。其中，被告人吕苏玉通过以“买卖会”形式吸收郑某2、陈某1“买会”金额合计为156000元。8、2017年11月20日，被告人吕苏玉作为会首，吸收32人为会脚，每股股金500元，共投标17次。被告人吕苏玉吸收金额为323349元，债务金额为7500元，造成未得标会员损失135000元。其中，被告人吕苏玉通过以“买卖会”形式吸收郑某2、肖某“买会”金额合计为114000元。9、2018年5月22日，被告人吕苏玉作为会首，吸收20人为会脚，每股股金1500元，共投标6次。被告人吕苏玉吸收金额为214556元，债务金额为21000元，造成未得标会员损失147000元。其中，被告人吕苏玉通过以“买卖会”形式吸收郑某2“买会”金额合计为60000元。10、2018年9月12日，被告人吕苏玉作为会首，吸收30人为会脚，每股股金500元，共投标8次。被告人吕苏玉吸收金额为140648元，债务金额为11000元，造成未得标会员损失99000元。其中，被告人吕苏玉通过以“买卖会”形式吸收林某3、肖某“买会”金额合计为60000元。11、2018年3月17日，被告人吕苏玉作为会首，吸收20人为会脚，每股股金1500元，共投标7次。被告人吕苏玉吸收金额为247172元，债务金额为19500元，造成未得标会员损失156000元。其中，被告人吕苏玉通过以“买卖会”形式吸收肖某“买会”金额合计为120000元。12、2015年4月1日，被告人吕苏玉以其女儿黄某4的名义作为会首，吸收15人为会脚，每股股金10000元，共投标12次。被告人吕苏玉吸收金额为2220306元，债务金额为30000元，造成未得标会员损失390000元。其中，被告人吕苏玉通过以“买卖会”形式吸收郑某2“买会”金额合计为160000元。另查明，2020年4月25日20时许，被告人吕苏玉被龙港市公安局民警抓获归案。因被告人吕苏玉归案后认罪认罚，公诉机关建议判处被告人有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币200000元。被告人吕苏玉对指控事实、罪名、量刑建议均无异议并签字具结。上述事实，被告人吕苏玉在开庭审理过程中亦无异议，且有证人郑某1、郑某2、肖某、郑某3、郑某4、饶某、黄某1、谢某、杨某1、董某、夏某、林某1、林某2、陈某1、林某3、陈某2、郑某5、杨某2、虞某1、虞某2、虞某3、黄某2、黄某3、黄某4的证言，会单，欠条，会员债权债务情况表，支付宝交易明细汇总，微信交易明细，银行交易明细，审计报告，接受证据清单，查封通知书，冻结通知书，无犯罪记录证明，户籍证明及归案经过等证据证实，足以认定。辩护人提出，对案件事实和定性无异议。被告人系初犯、偶犯，归案后如实供述犯罪事实，且自愿认罪认罚。结合民间互助会的社会危害性较小，被告人非唯一过错方，其他已标会但未继续支付的会员亦有责任，且并非每一场民间互助会都系被告人主动组织，加之被告人及其家属有赔偿意向，被告人年岁已高，已无偿还能力。综上，恳请法庭对被告人从轻处罚，减少罚金。本院认为，被告人吕苏玉违反国家金融管理规定，向社会不特定人员公开吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控成立，本院予以支持。被告人吕苏玉归案后能如实供述自己的犯罪事实，且自愿认罪认罚，可依法从轻处罚并从宽处理。辩护人相关合理辩护意见，予以采纳，但要求对被告人减少罚金的依据不足，不予支持。公诉机关量刑建议适当，应予支持。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人吕苏玉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币20万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共计折抵刑期二日，即自2020年8月13日起至2024年6月10日止。罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳）。二、责令被告人吕苏玉退赔违法所得，返还各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  章荣旻人民陪审员  谢作早人民陪审员  王立秋二〇二一年一月十三日书 记 员  黄璐青法律条文附录：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。