浙江省瑞安市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0381刑初610号 公诉机关浙江省瑞安市人民检察院。 被告人范明利，男，1979年1月10日出生于浙江省瑞安市，汉族，初中文化，经商，户籍所在地浙江省瑞安市。曾因赌博，于2004年2月12日被瑞安市公安局罚款2500元；又因赌博，于2005年5月19日被瑞安市公安局罚款1000元；又因犯赌博罪、故意伤害罪，于1998年4月23日被本院决定执行有期徒刑三年。现因涉嫌犯诈骗罪，于2019年9月17日被抓获，次日被刑事拘留，同年10月25日被逮捕。现羁押于瑞安市看守所。 辩护人黄建、余坚坚，浙江信泰律师事务所律师。 被告人蒋志豪，男，2000年4月13日出生于浙江省瑞安市，汉族，高中文化，无业，户籍所在地浙江省瑞安市。现因涉嫌犯诈骗罪，于2019年9月18日被刑事拘留，同年10月24日被取保候审。 辩护人曹晓捷、陈哈拿，浙江安阳律师事务所律师。 被告人伊洪靖，男，1998年2月21日出生于浙江省温州市鹿城区，汉族，高中文化，无业，户籍所在地浙江省温州市鹿城区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年9月18日被刑事拘留，同年10月24日被取保候审。 辩护人潘南南，浙江联冠律师事务所律师。 被告人钱雅芳，女，1997年7月1日出生于浙江省永嘉县，汉族，初中文化，务工，户籍所在地浙江省永嘉县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年9月29日被取保候审。 辩护人叶慧芳，浙江玉海律师事务所律师（法律援助）。 被告人钱玉静，女，1997年2月8日出生于浙江省永嘉县，汉族，高中文化，务工，户籍所在地浙江省永嘉县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年9月18日被刑事拘留，同年10月16日被取保候审。 辩护人林晓洁，浙江合一律师事务所律师（法律援助）。 被告人郑智淳（曾用名郑煊），男，1999年10月23日出生于浙江省瑞安市，汉族，大学文化，务工，户籍所在地浙江省瑞安市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年12月4日被取保候审。 辩护人林榆煊，浙江玉海律师事务所律师（法律援助）。 瑞安市人民检察院以瑞检刑诉〔2020〕10428号起诉书、瑞检刑变诉〔2020〕468号变更起诉决定书、瑞检刑变诉〔2020〕659号变更起诉决定书指控被告人范明利、蒋志豪、伊洪靖、钱雅芳、钱玉静、郑智淳犯诈骗罪，于2020年6月19日向本院提起公诉。本院于同月24日以普通程序立案，并依法组成合议庭，于同年8月3日、11月9日、2021年1月11日公开开庭审理了本案。瑞安市人民检察院指派检察员陈伊出庭支持公诉，被告人范明利、蒋志豪、伊洪靖、钱雅芳、钱玉静、郑智淳及辩护人黄建、余坚坚、曹晓捷、陈哈拿、潘南南、叶慧芳、林晓洁、林榆煊到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明，2019年6月至9月期间，被告人范明利伙同林某（另案处理）在尚未取得相关资质的情况下，向天科安华（北京）科技有限公司购买“阿尔法象”贷款管理系统并注册“安达”ＡＰＰ，雇佣被告人蒋志豪、伊洪靖、钱玉静、钱雅芳、郑智淳等人，在瑞安市××街道××栋××单元××室以“安达”ＡＰＰ为平台，进行“套路贷”犯罪活动，通过“无担保、无抵押、放款快、免审秒下”等为诱饵，诱使社会不特定人员到“安达”网络放贷平台借款，放贷额度1500元至4000元不等；以审核借款人借款资质为由，骗取借款人手机通讯录等信息，为后续恶意催收做准备；巧立名目，以收取手续费、利息等为名，隐瞒先期扣除借款总额30%的“砍头息”，虚增贷款金额。借款周期6-7天，若借款人到期未归还，则收取续期费，若借款人到期既未偿还，也未续期，则加收逾期费、违约金等恶意垒高借款人债务。借款到期后，通过电话滋扰借款人及其亲友，使借款人心理产生恐惧，迫使借款人归还虚高贷款金额及支付高额费用。2019年6月15日至8月8日间，被告人范明利及林某等人通过上述方式骗取被害人吴某、卓某、黄某、王某1、王某2等人钱款，共计既遂金额人民币494979.99元，未遂金额人民币70万余元，期间，被告人蒋志豪、伊洪靖负责审核放款及到期催收，被告人钱玉静、钱雅芳、郑智淳负责向用户推广“安达”ＡＰＰ及催收，其中，被告人钱玉静、钱雅芳、郑智淳于2019年7月20日左右离职，该期间诈骗既遂金额人民币28万余元，未遂金额人民币60万余元。 2019年9月17日，被告人范明利、蒋志豪、伊洪靖被公安机关抓获，同月18日，被告人钱玉静被公安机关抓获，同年9月29日、12月4日被告人钱雅芳、郑智淳先后到公安机关投案，被告人蒋志豪、伊洪靖在审理阶段各退出违法所得人民币14000元，被告人钱玉静、钱雅芳各退出违法所得人民币5800元，被告人郑智淳退出违法所得人民币3800元。 公诉机关认为，被告人范明利、蒋志豪、伊洪靖、钱雅芳、钱玉静、郑智淳自愿认罪认罚，建议判处被告人范明利有期徒刑五年，并处罚金，分别判处被告人蒋志豪、伊洪靖有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金，分别判处被告人钱雅芳、郑智淳有期徒刑一年二个月，缓刑二年，并处罚金，判处被告人钱玉静有期徒刑一年三个，缓刑二年，并处罚金。 上述事实，被告人范明利、蒋志豪、伊洪靖、钱雅芳、钱玉静、郑智淳在开庭审理过程中亦无异议，并有证人林某的证言、被害人吴某、卓某、黄某、王某1、王某2、刘某、郑某、龙某、陈某等人的陈述，扣押决定书及清单，行政处罚决定书，司法鉴定意见书，搜查笔录，人物辨认笔录，安达ＡＰＰ后台数据，人口信息，抓获经过等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人范明利、蒋志豪、伊洪靖、钱雅芳、钱玉静、郑智淳结伙以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人范明利、蒋志豪、伊洪靖、钱玉静归案后能如实供述自己的罪行，依法从轻处罚；被告人钱雅芳、郑智淳能自首，依法从轻处罚；被告人蒋志豪、伊洪靖、郑智淳、钱玉静、钱雅芳在共同犯罪起次要、辅助作用，系从犯，依法予以减轻处罚；被告人蒋志豪、伊洪靖、钱雅芳、钱玉静、郑智淳均已退出违法所得，酌情从轻处罚；被告人范明利、蒋志豪、伊洪靖、钱雅芳、钱玉静、郑智淳自愿认罪认罚，均依法从宽处理并对被告人蒋志豪、伊洪靖、钱雅芳、钱玉静、郑智淳适用缓刑。公诉机关的量刑建议适当，应予采纳。辩护人黄建、余坚坚、曹晓捷、陈哈拿、潘南南、叶慧芳、林晓洁、林榆煊提出相关减轻、从轻处罚的辩护意见，予以采纳。为严明国法，惩罚犯罪，保护公民财产权利不受侵犯，根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人范明利犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币50000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月17日起至2024年9月16日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。） 二、被告人蒋志豪犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币5000元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。） 三、被告人伊洪靖犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币5000元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。） 四、被告人钱雅芳犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑二年，并处罚金人民币3000元（罚金已交）。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。） 五、被告人钱玉静犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑二年，并处罚金人民币4000元（罚金已交）。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。） 六、被告人郑智淳犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑二年，并处罚金人民币3000元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。） 七、追缴被告人范明利共同违法所得人民币494979.99元，被告人蒋志豪、伊洪靖、钱雅芳、钱玉静、郑智淳分别已退出的违法所得人民币14000元、14000元、5800元、5800元、3800元，退赔各被害人，剩余部分上缴国库，款项限本判决生效之日起十日内支付。 八、作案工具电脑主机6台，笔记本电脑2台，手机7部，随行WIFI三个、手机卡二张、笔记簿一本，均予以没收，其中手机、电脑主机、笔记本电脑、随行WIFI上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审  判  长 倪 松 华 人民 陪 审员 林 则 考 人民 陪 审员 蔡 国 龙 二〇二一年一月二十日 （代）书记员 余霜晨阳