江苏省邳州市人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0382刑初181号公诉机关江苏省邳州市人民检察院。被告人邓梓豪，男，1995年11月11日生，汉族，高中文化，无业，住江西省吉安市新干县。2015年8月11日曾因犯盗窃罪被湖南省益阳市赫山区人民法院判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金一万元。2018年3月30日因涉嫌犯诈骗罪被邳州市公安局刑事拘留，同年5月4日经邳州市人民检察院批准逮捕，同日由邳州市公安局执行逮捕。现羁押于邳州市看守所。辩护人聂丽民，江苏徐淮律师事务所律师。被告人谷江洋，男，1999年1月30日生，汉族，高中文化，无业，住北京市通州区，户籍地河北省定州市。2018年3月31日因涉嫌犯诈骗罪被邳州市公安局刑事拘留，同年5月4日经邳州市人民检察院批准逮捕，同日由邳州市公安局执行逮捕。现羁押于邳州市看守所。辩护人耿林，江苏运通律师事务所律师。被告人彭伟，男，1993年4月29日生，汉族，小学文化，无业，住广西壮族自治区北海市合浦县。2018年4月4日因涉嫌犯诈骗罪被邳州市公安局刑事拘留，同年5月4日经邳州市人民检察院批准逮捕，同日由邳州市公安局执行逮捕。现羁押于邳州市看守所。指定辩护人郑书亚，江苏恒久律师事务所律师。被告人张艺凡，男，1994年5月14日生，汉族，初中文化，无业，住江西省吉安市新干县。2018年3月30日因涉嫌诈骗罪被邳州市公安局刑事拘留，同年5月4日经邳州市人民检察院批准逮捕，同日由邳州市公安局执行逮捕。现羁押于邳州市看守所。辩护人张磊，上海市协力（徐州）律师事务所律师。邳州市人民检察院以邳检诉刑诉〔2018〕829号起诉书指控被告人邓梓豪犯掩饰隐瞒犯罪所得罪、侵犯公民个人信息罪、妨害信用卡管理罪、非法提供信用卡信息罪，被告人谷江洋犯收买信用卡信息罪，被告人彭伟犯收买、非法提供信用卡信息罪，被告人张艺凡犯妨害信用卡管理罪向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。邳州市人民检察院指派检察员王丽出庭支持公诉。被告人邓梓豪及其辩护人聂丽民、被告人谷江洋及其辩护人耿林、被告人彭伟及其辩护人郑书亚、被告人张艺凡及其辩护人张磊到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，一、掩饰隐瞒犯罪所得2017年10月至2017年12月期间，被告人邓梓豪在明知其收购的苹果ID账号、苹果卡密可能为他人通过非法途径获得的情况下，仍然以低价进行收购并高价销售。经邳州市公安局统计，被告人邓梓豪总计购买金额为70余万元，后通过余某等人向苹果游戏充值平台“2178库存系统”销售苹果ID账号、苹果卡密共计金额80余万元。其中，被告人邓梓豪通过支付宝交易从王某处收购苹果ID账号金额共计29140元。二、侵犯公民个人信息2017年1月至2018年3月底，被告人邓梓豪通过网络下载、从他人购买等方式非法获取包含公民个人姓名、身份证号码以及伪造照片的公民个人信息共计1107940条。三、妨害信用卡管理2017年1月至2018年3月底，被告人邓梓豪利用非法获取的公民个人信息通过互联网骗领银行卡号共计682个。其中，被告人张艺凡帮助被告人邓梓豪骗领银行卡626个，获利1700元。四、收买、非法提供信用卡信息资料2017年11月至2018年3月底，被告人谷江洋通过QQ、微信等通讯软件，从被告人邓梓豪等人处购买包含有银行卡卡号、身份证号、姓名、手机号码的信息资料共计1683条，后使用购买数据注册优步（UBER)打车软件进行打车代叫业务，非法获利30000余元。其中，被告人谷江洋在被告人邓梓豪处购买银行卡信息资料290条。2018年1月至2018年3月底，被告人邓梓豪将非法获取的包含有银行卡号、身份证号、姓名、手机号码的信息资料共计358条出售给被告人彭伟，被告人彭伟将该信息出售给他人用于对微信、支付宝进行实名认证并绑定银行卡，用于绑定银行卡进行交易。为证明上述事实，公诉机关提供了被告人的供述与辩解，证人证言，辩护人陈述，电子数据等证据，据此认为被告人邓梓豪明知是犯罪所得而予以收购，情节严重；非法获取公民个人信息，情节特别严重；使用虚假的身份证明骗领信用卡，数量巨大；非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪、侵犯公民个人信息罪、妨害信用卡管理罪、非法提供信用卡信息罪追究刑事责任。被告人谷江洋收买信用卡信息资料，数量巨大，应当以收买信用卡信息罪追究刑事责任。被告人彭伟收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究刑事责任。被告人张艺凡帮助被告人邓梓豪使用虚假的身份证明骗领信用卡，数量巨大，应当以妨害信用卡管理罪追究刑事责任。被告人邓梓豪对指控的犯罪事实无异议，但辩称不知道购买的苹果卡密等是渠道不明，不构成掩饰隐瞒犯罪所得罪；不构成妨害信用卡管理罪、非法提供信用卡信息罪。辩护人提出的辩护意见是，对指控的掩饰隐瞒犯罪所得罪，现有证据仅能认定从王某处购买的苹果卡密为犯罪所得；对指控的侵犯公民个人信息、收买、非法提供信用卡信息事实没有异议，但认为妨害信用卡管理罪应被收买、非法提供信用卡信息罪吸收。被告人谷江洋对指控的犯罪事实没有异议，辩称其构成犯罪，但不是收买信用卡信息罪。辩护人提出的辩护意见是，指控被告人谷江洋收买1683条信息事实不清、证据不足，不构成收买信用卡信息罪。被告人彭伟对指控的犯罪事实及罪名不持异议，自愿认罪认罚。辩护人提出的辩护意见是，被告人彭伟系坦白，自愿认罪认罚，请求从轻处罚。被告人张艺凡对指控的犯罪事实及罪名不持异议，自愿认罪认罚。辩护人提出的辩护意见是，被告人张艺凡系从犯，自愿认罪认罚，请求从轻处罚。经审理查明，一、掩饰隐瞒犯罪所得事实2017年10月至2017年12月期间，被告人邓梓豪在明知其收购的苹果ID账号、苹果卡密可能为他人通过违法途径获得的情况下，仍然以低价收购王某通过诈骗他人支付宝余额进行充值的苹果ID账户,后再向他人高价销售获利。经侦查机关查询被告人邓梓豪与王某支付宝交易记录统计，被告人邓梓豪从王某处收购苹果ID账号金额共计29140元。二、侵犯公民个人信息事实2017年1月至2018年3月底，被告人邓梓豪通过网络下载、从他人购买等方式非法获取包含公民个人姓名、身份证号码以及伪造照片的公民个人信息共计1107940条。三、妨害信用卡管理事实2017年1月至2018年3月底，被告人邓梓豪使用非法获取的公民个人信息，通过网络注册中国建设银行、中信银行等银行的银行卡，骗领银行卡682个。被告人张艺凡帮助被告人邓梓豪骗领银行卡626个，获利1700元。四、收买、非法提供信用卡信息资料事实2017年11月至2018年3月底，被告人谷江洋通过QQ、微信等通讯软件，从被告人邓梓豪等人处购买包含有银行卡卡号、身份证号、姓名、手机号码的信息资料共计1640条，后使用购买数据注册优步（UBER)打车软件进行打车代叫业务，非法获利30000余元。其中，被告人谷江洋在被告人邓梓豪处购买银行卡信息资料290条。2018年1月至2018年3月底，被告人邓梓豪将非法获取的包含有银行卡号、身份证号、姓名、手机号码的信息资料共计358条出售给被告人彭伟，被告人彭伟将该信息出售给他人用于对微信、支付宝进行实名认证并绑定银行卡，用于绑定银行卡进行交易。2018年3月29日，公安机关民警将被告人邓梓豪、谷江洋、张艺凡抓获；2018年4月2日将被告人彭伟抓获。四被告人归案后均如实供述主要罪行。被告人谷江洋于2018年3月30日至31日被临时羁押北京市公安局通州分局看守所；被告人彭伟于2018年4月2日至3日被临时羁押于合浦县看守所。侦查人员对被告人邓梓豪、谷江洋的住处进行搜查，扣押手机、电脑、银行卡等物品。被告人谷江洋自愿退回违法所得16800元。上述事实，有下列证据经庭审举证、质证，予以证实：（一）书证1、刑事责任年龄证明，证实被告人邓梓豪、谷江洋、彭伟、张艺凡均已达到刑事责任年龄，具有完全刑事责任能力。2、发破案经过、到案经过、羁押证明，证实邳州市公安局民警在侦办其他利用电信网络实施犯罪案件过程中，发现被告人邓梓豪、谷江洋、彭伟等人涉嫌犯罪。2018年3月29日，公安机关民警将被告人邓梓豪、谷江洋、张艺凡抓获，2018年4月2日，将被告人彭伟抓获。以及临时羁押情况。四被告人归案后均如实供述主要罪行。3、谷江洋收买的银行卡信息，证实侦查机关随机从谷江洋收买的银行卡号信息中随机抽取8条，其购买的银行卡信息包括身份证号码和银行卡号，开户银行信息，其中有李某320382197301024522，中国建设银行6236441371026548541。4、公安部电信诈骗平台查询信息，证实侦查机关从谷江洋购买的银行卡号信息中随机抽取8条进行账户查询，均可查询到具体开户信息：中信银行尚某6217710709870489、黄某6217710709743405；中国建设银行朱某6236440011008077512、陈某6236443321042393727、曹某甲6236441631011313106、李某6236441371026548541、祁某甲6236444261009061330；交通银行李某甲6222623730006515574，以及各账户登记的手机号码信息。5、中国建设银行Ⅲ类银行账户开户详细信息，证实中国建设银行对自彭伟收买、提供的银行信息进行查询，具体账户信息：杨某甲6236443391012575884，黄某6236443391012555472，王某甲6236443391012675163，李某甲6236443391012535276，王某甲6236443391012607729余额0.05元，王某乙6236443391012627925余额0.25元，罗某乙6236443391012535052，兰某乙6236443391012555381，黄某乙62×××15的银行账户注册信息。6、中国建设银行对邓梓豪存有的银行卡行进行查询，具体账户信息为：王某乙6236441631013303063余额0.03元，刘某乙6236441631013253722余额5.47元，刘双节6236441631013141976余额1.11元，韩某乙6236441631013131118余额1.22元，刘某丙6236441631013210334余额2.32元，岑某丙6236443391012720183余额16.39元，罗某丙6236443391012750149余额3.48元，黄某丙6236443361012700789余额2.29元、储某甲6236441631013170942余额1.96元，崔某甲6236441631013272409余额0.27元。以上建设银行Ⅲ类账户均有余额，具有支付功能。7、温州市公安局瓯海区分局起诉意见书，证实2018年4月13日该局以王某涉嫌犯诈骗罪移送人民检察院起诉，经侦查查明，2017年9月至11月，吴某、曹某以办理贷款为由骗取被害人支付宝登陆账户、身份证号码后4位、验证码，在苹果ID账户内绑定被害人的支付宝账户，利用支付宝免密支付功能，将被害人的支付宝内资金充入苹果ID账户，后将充值后的苹果ID账户以6折或者7折的价格出售给他人。王某将其手机提供给吴某等人用于诈骗，介绍他人收购已充值的苹果ID，并抽取提成。8、邳州市公安局情况说明，侦查人员梳理邓梓豪的微信、支付宝转账记录，邓梓豪通过支付宝从王某处购买苹果ID的款额为29140元。经勘查邓梓豪使用的电脑，经梳理计算，邓梓豪非法获取公民个人姓名、身份证号等公民信息共1107940条。经勘查邓梓豪使用的电脑，根据邓梓豪、张艺凡的供述，在电脑桌面中发现张艺凡正在注册的虚拟银行卡号，经计算，邓梓豪注册的银行虚拟卡号为682个。9、谷江洋的自书材料，证实2018年4月9日，谷江洋自愿向公安机关退回赃款16800元。10、湖南省益阳市赫山区人民法院刑事判决书，证实邓梓豪因犯盗窃罪于2015年8月11日被益阳市赫山区人民法院判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金一万元。11、无犯罪记录证明，证实被告人张艺凡此前无违法犯罪记录。12、寄押证明。证实谷江洋于2018年3月30日至3月31日在北京市公安局通州分局看守所羁押。彭伟于2018年4月2日至2018年4月3日羁押在合莆县看守所。13、搜查笔录、扣押决定书及清单，证实侦查人员扣押谷江洋持有的笔记本电脑1台（联想牌YOGA）、金色iphone6S手机1部、黑色iphone8PLUS手机1部；扣押彭伟持有的台式电脑1台、苹果手机2部、OPPO手机1部、中国工商银行卡2张、中国邮储银行卡1张、广西农村信用社银行卡1张；扣押邓梓豪使用的手机1部、邓梓豪工作室手机3部、平板电脑1部、移动支付终端4个、移动优盘4个、硬改设备6套、短信植池8个、银行卡、手机卡、硬盘3个；扣押张艺凡中国移动手机1部（型号M651CY）。（二）电子数据1、电子证据检查工作记录，2018年4月2日，邳州市公安局对谷江洋持有的两部苹果手机（一部iphone8plus,一部iphone6s）进行检查，发现谷江洋两部手机的微信、QQ使用记录、聊天记录中，接受和发送的包含姓名、身份证号码、银行卡号码、手机号等信息。谷江洋的QQ号码10×××91，昵称“.”与“菜菜”（邓梓豪）、“辣椒”、“亡梦人”等多人聊天记录，证实谷江洋从邓梓豪等人购买包括身份证号以及银行卡号、手机号等信息。谷江洋微信聊天记录（账号:c10×××91，昵称：阿洋），证实谷江洋从“默”、“辉子”等处购买包括身份证号以及银行卡号、手机号码等信息。经侦查机关梳理去重后，谷江洋共购买包含银行卡号的信息共1640条，在邓梓豪处购买290条，其中还有在邓梓豪处购买的被害人李某银行卡信息资料。2018年4月8日，公安机关民警对彭伟持有的一部苹果手机（iphone8plus）进行检查，在手机微信、QQ等使用记录、聊天记录发现接受和发送包括姓名、身份证号码、银行卡号码、手机号等信息。彭伟与邓梓豪的聊天记录，证实彭伟从邓梓豪中购买包括姓名、手机号、银行卡号的明细数量共358条，彭伟向邓梓豪转账共5145元。彭伟向微信昵称“专业各种买、适合天天买”、“淡淡的烟草味”、“24小时”、“微信公众会员”、“唯—”、“似水无羁”出售银行卡记录、转账记录，证实彭伟向以上6人出售银行卡信息资料共370条。2018年4月11日，邳州市公安局侦查人员对邓梓豪持有的电脑硬盘三块进行检查，在硬盘中发现大量含有姓名、身份证号码、银行卡号码、手机号的信息文件。其电脑内名为“13万身份证信息，活动必备保存好”文本文档内包含128942条包括姓名、身份证号的信息；名为“100万身份证信息，活动必备保存好”文本文档内包含978198条姓名、身份证号的信息。邓梓豪与QQ昵称“2018踏实上岸”的聊天记录，证实2018年3月28日邓梓豪自“2018踏实上岸”处购买800条包括姓名、身份证号码的个人信息。经对邓梓豪电脑勘查，邓梓豪电脑中已注册成功虚拟卡数量为682个，其中张艺凡个人注册626个银行卡号。2018年4月2日，邳州市公安局侦查人员对邓梓豪持有的三部手机（一部iphone5s,一部HUAWEIALP-ALOO、iphone6）平板电脑一台进行检查，在三部手机、一台平板电脑的微信、QQ等使用记录、聊天记录中发现接受和发送的包含姓名、身份证号码、银行卡号码、手机号等信息，检查结果已刻录光盘。2、远程勘验工作记录，邳州市公安局对邓梓豪支付宝账号150×××＠ｑｑ.ｃｏｍ进行远程勘验，证实2017年10月至12月间邓梓豪购买从王某处购买苹果ID、苹果限购卡的金额共29140元。（三）被害人陈述1、被害人李某的陈述，证实其身份证信息没有向别人提供，也没有办理建设银行6236441371026548541这张卡，也没有使用过。2、被害人展某的陈述，证实其没有把身份证放在网上公开。其在建设银行，农业银行，中国银行，工商银行和邳州农村商业银行以及江苏银行开过账户，银行卡都是在徐州市范围内开的账户，除此之外没有开过银行账户。（四）证人证言1、证人王某的证言,证实2017年10月份，吴某、曹某有带余额的苹果ID，其在网上找到买家之后介绍给吴某、曹某，从中间赚取差价。收购带余额的苹果ID的人会把购买带余额的苹果ID的钱转给其，其把差价扣下来，再转给销售的人。其支付宝账号是189********，介绍别人销售、收购带余额的苹果ID，其都是通过支付宝转账。2、证人曹某的证言，证实2017年10月份，其和吴某一起做苹果ID电信诈骗，吴某找王某购买作案手机，实施诈骗方法是使用被害人的支付宝账户给苹果ID账户充值。以贷款的名义把受害人的的身份证号后4位和手机验证码骗来，后把被害人的支付宝账户与苹果ID账户绑定，利用支付宝免密支付功能，对苹果ID账户充值50-500元不等，再以6.5折的价格出售给他人。3、证人吴某的证言，证实其与曹某骗取被害人的支付宝账户里的资金给苹果ID账户充值后，以6.5折价格出售给他人，其找到王某购买作案手机，王某还给其介绍收购已充值的苹果ID账户的人。4、证人赵某的证言，证实其公司利用2178卡密系统低价回收苹果卡密、已充值的苹果ID账户。其是公司出纳，公司从客户手里收购卡密后，其负责给客户打钱。5、证人余某的证言，证实其公司开发了2178苹果卡密系统，回收苹果卡密。赵某是公司的财务人员。（五）被告人的供述与辩解1、被告人邓梓豪的供述与辩解，证实2017年10月份，其开始收购苹果礼品卡、带余额的苹果ID等，带余额的苹果ID的收购价格是7.5折或者8折，有个叫阿峰的人联系其卖苹果ID，他的支付宝是“王某（*彦锋）”，其从王某那收购的都是苹果ID，收购的苹果ID主要卖给了“2178”的微信名叫“大白”，也就是赵某，赚取差价。苹果ID是退款或者来源不明的苹果礼品卡充值进去的，来源不正常，是违法的。2018年2月份前后，其开始做代开银行卡业务，就是代开虚拟电子银行账户。其找到QQ昵称是“2018踏实上岸”的人买个人信息，里面有姓名、身份证号码、身份证正面照片等，5毛钱一条。还有一部分个人信息是其自己从QQ群文件分享、百度论坛、贴吧等搜索的。之后其在QQ群“猴哥军团”里面找人代开虚拟电子银行账户，昵称“孤独雨滴”的人给其代开一百多张四川农信银行的虚拟卡、昵称“明月”给其代开一百多张交通银行卡，总共找人为自己代开了六七百张银行卡，有四川农信银行、中信银行、建设银行、交通银行等。其拿到这些虚拟卡的信息包括虚拟银行账户、姓名、身份证号码、手机号码等，再转卖给有需求的客户，客户拿到这些信息去实名注册京东、云闪付、龙支付以及其他APP。代开卡的人收其每条3-4元费用，其卖给客户是每条6-8元，中间赚取3-5元的差价。2018年3月中旬，其教张艺凡注册云闪付，每条给他5元钱，一共给了他一千余元。注册好云闪付就可以申请银行三类账户，其还把身份信息及广西农信银行卡号发给张艺凡，让他在网上注册四川农信银行虚拟账户，用这些虚拟账户还可以继续注册云闪付。平安银行和四川农信银行不支持京东、微信、支付宝实名认证，中信银行和建设银行可以用于实名认证APP。平安银行的虚拟卡号都是其买来的，有200多条，用来开出来的建设银行及中信银行的虚拟卡号也有200多个，因此用平安银行开出来的是400多个，四川农信的虚拟卡是其找人代开的，大概有240条，对应开出的建设银行和中信银行卡号有480个左右。2、被告人谷江洋的供述与辩解，证实2017年下半年，其在微信上认识“佛爷”，他教其做代叫车业务，其买公民的个人信息内容包括姓名、身份证号码、手机号和银行卡号这些信息，利用每条个人信息在优步APP上注册个人账户。其在微信朋友圈发布代叫优步信息，客户会把出发位置和终点位置还有23元车费发给其，其就用新注册的优步账户叫快车，把位置发给快车，快车把客户接到送到终点后，其不在优步上付钱，司机就收不到车费，其通过这单就赚了23元。每次打车需要注册一个优步账户，一条公民个人信息可以注册3-4个优步账户。通过优步软件共赚了3、4万元。其买公民个人信息是从QQ昵称为“小辣椒”、“面具人”、“菜菜”（邓梓豪）那里买的。3、被告人彭伟的供述与辩解，2017年12月底，QQ昵称“菜菜”（邓梓豪）找到其，其在微信群里打广告，问谁需要绑卡。具体就是“菜菜”把别人的身份证号码、名字、银行卡号、手机号码通过QQ发给其，有人需要的话就把这些资料发给别人，其以每条18元的价格从“菜菜”那买了，以25-30元的价格卖给他人。4、被告人张艺凡的供述与辩解，证实其给邓梓豪打工，邓梓豪教其注册云闪付和龙支付获取虚拟的建设银行、中信银行卡号，完成一个虚拟银行卡号注册提成5元钱。邓梓豪先把其拉到“全家福”QQ群里，再给其发一个文件夹，里面都是姓名、身份证号码、手机号等，其先是用手机号码注册云闪付，在群里接受验证码，设置账户密码，再进行实名认证，填写姓名、身份证号码、绑定一个银行卡，再回到“全家福”群里接收验证码，注册完成后点击添卡，云闪付会要求添加哪个银行的Ⅲ类账户，一般选择建设银行或者中信银行，验证完之后会生成一个银行Ⅲ类账户，其把这个银行卡号发给邓梓豪，邓梓豪给其5元钱，其一共注册了320-350个左右的虚拟银行卡号，一共给其1700元左右。上述证据，经庭审举证、质证认定，能够形成证据锁链，足以证实上述事实。关于被告人邓梓豪及其辩护人、被告人谷江洋及其辩护人、被告人张艺凡的辩护人、被告人彭伟的辩护人提出的辩解、辩护意见，本院综合评判如下：1、关于被告人邓梓豪是否构成掩饰隐瞒犯罪所得罪及掩饰隐瞒犯罪所得数额认定问题，经查，被告人邓梓豪在侦查阶段多次供述其知道苹果ID账户来源不正常，是违法的；王某供述其参与通过诈骗的方式向苹果ID账户充值后出售给他人获利；王某与邓梓豪的支付宝交易记录证实邓梓豪从王某处收买29140元苹果ID账户，上述事实还有温州市公安机关的起诉意见书等书证予以佐证，因此，被告人邓梓豪明知王某出售的苹果ID账户可能是违法所得，且出售价格明显低于市场价格，仍予以收购，其行为符合掩饰隐瞒犯罪所得罪的构成要件。公诉机关指控被告人邓梓豪收购除来自王某以外的苹果ID账户、苹果卡密，因上游犯罪未经查证属实，不能认定。2、关于被告人邓梓豪是否构成妨害信用卡管理罪、非法提供信用卡信息罪问题，非法提供信用卡信息罪是否应被妨害信用卡管理罪吸收问题。经查，刑法第一百七十七条之一条规定有下列情形之一，妨害信用卡管理的，数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：。（三）使用虚假身份证明骗领信用卡的。非法提供信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。被告人邓梓豪利用他人身份证号码、手机号码，违背他人意愿申领信用卡，属于“使用虚假身份证明骗领信用卡的”情形，构成妨害信用卡管理罪；其将包含身份证号码、手机号码、银行卡号等信息资料提供给被告人谷江洋、彭伟，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易的，涉及信用卡5张以上，构成非法提供信用卡信息罪，且属数量巨大情形。被告人邓梓豪出售的信息资料中除银行卡信息以外还具有身份证号码、手机号码等信息，其骗领银行卡行为与其向他人提供信息资料的行为分别侵犯不同法益，二者之间没有明显牵连关系，应当数罪并罚。被告人邓梓豪及其辩护人的辩解、辩护意见不予采纳。3、关于被告人谷江洋是否构成收买信用卡信息罪问题。经查，全国人大常委会关于《中华人民共和国刑法》有关信用卡规定的解释规定：刑法规定的“信用卡”，是指商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部或者部分功能的电子支付卡，侦查机关随机抽取被告人谷江洋收买的银行卡号进行查询，均查询出真实、具体的持卡人身份证号码、手机号码等信息，说明被告人谷江洋收买的“虚拟银行卡号”系银行系统真实发行的银行卡号，应属于刑法规制的“信用卡”。最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条规定，窃取、收买、非法提供信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚。被告人谷江洋从被告人邓梓豪等处购买包含银行卡号、身份证号码、手机号码等信息资料，以银行卡持卡人名义注册优步打车软件获利，足以以信用卡持卡人名义进行交易，其行为符合收买信用卡信息罪的构成要件，应当以收买信用信息罪定罪处罚，其收买信用卡信息达到5张以上，属于数量巨大情形，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。被告人谷江洋及其辩护人提出的不构成收买信用卡信息罪的辩解、辩护意见，不予采纳。本院认为，被告人邓梓豪明知是犯罪所得而予以收购；非法获取公民个人信息，情节特别严重；使用虚假的身份证明骗领信用卡，数量巨大；非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为分别构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪、侵犯公民个人信息罪、妨害信用卡管理罪、非法提供信用卡信息罪。被告人张艺凡帮助邓梓豪使用虚假的身份证明骗领信用卡，数量巨大，其行为构成妨害信用卡管理罪，且与被告人邓梓豪系共同犯罪。被告人谷江洋收买信用卡信息资料，数量巨大，其行为构成收买信用卡信息罪。被告人彭伟收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为构成收买、非法提供信用卡信息罪。被告人邓梓豪曾因犯罪被判处刑罚，再次犯罪，酌定从重处罚；被告人邓梓豪、谷江洋、彭伟、张艺凡归案后如实供述主要罪行，系坦白，其中被告人彭伟、张艺凡自愿认罪认罚，依法可从轻处罚。被告人张艺凡在共同犯罪中系从犯，依法可从轻或者减轻处罚。被告人邓梓豪一人犯数罪，应数罪并罚。被告人彭伟的辩护人提出的具有坦白、认罪情节请求从轻处罚的意见，予以采纳。被告人张艺凡的辩护人提出的具有坦白、从犯、认罚认罚情节，请求从轻处罚的意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第三百一十二条第一款、第二百五十三条之一第一、三款、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十九条、第六十七条第三款、第六十四条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下：被告人邓梓豪犯掩饰隐瞒犯罪所得罪，判处拘役六个月，并处罚金人民币五千元；犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币一万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币三万五千元；犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币四万元，决定执行有期徒刑七年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月30日起至2025年3月29日止。罚金于判决生效之日起三十日内缴纳。）二、被告人谷江洋犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月31日起至2021年5月29日止。原羁押1日已折抵刑期。罚金于判决生效之日起三十日内缴纳。）三、被告人彭伟犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月4日起至2021年4月2日止。原羁押2日已折抵刑期。罚金于判决生效之日起三十日内缴纳。）四、被告人张艺凡犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月30日起至2021年1月29日止。罚金于判决生效之日起三十日内缴纳。）五、被告人邓梓豪、谷江洋的作案工具依法予以没收，被告人谷江洋退缴的违法所得16800元依法予以没收，上缴国库。四被告人的违法所得继续予以追缴。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省徐州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘雪梅审 判 员  蒋荣志人民陪审员  汤元明二〇二一年一月二十九日书 记 员  曹艺莲