文书内容山东省东阿县人民法院民 事 裁 定 书（2020）鲁1524民初3425号原告：题洪珍，女，1964年9月15日出生，汉族，住东阿县。委托诉讼代理人：王世民，系原告丈夫。委托诉讼代理人：刘元润，东阿牛角店法律服务所法律工作者。被告：王世民，男，1968年4月8日出生，汉族，住东阿县。委托诉讼代理人：李凤兰，系被告妻子。原告题洪珍与被告王世民民间借贷纠纷一案，本院立案后，依法适用简易程序，公开开庭进行了审理。本案当事人及其委托诉讼代理人到庭参加诉讼。本案现已审理终结。题洪珍向本院提出诉讼请求：1.请求法院判令被告归还借款52000元及同期银行贷款利息4959元；2.本案费用由被告承担。事实和理由：2019年10月21日，被告向我借款52000元，我用贷款证从银行贷出现金50000元，并转给被告，给他现金2000元，共52000元。收到现金后，被告于2019年10月22日给我出具借条一张。后经多次催要，被告以种种理由拒还。王世民辩称，原告丈夫一开始是叫我出去干活，一个月7000元，去开车，说的是去广东，我不知道，原告丈夫把我领到广西去了，去了之后我也没有看到车。说的管吃管住，一个月7000元。到了广西后，原告丈夫找了一些传销人员给我洗脑，当时我什么也不知道。当时传销人员给我说的是投资6.98万元，回报980万元，我当时说没钱，原告丈夫说我对象有贷款证，原告丈夫给原告打的电话。52000元给我了，原告丈夫说是我们两个人投资。原告丈夫让我给原告打的借条，他说他打不行。打完条一个月后，原告丈夫把我扔下就回来了，过了十几天我回来的。从传销组织出来后没有报警。我同意还一半。围绕诉称，题洪珍提交如下证据：借条一份；银行流水一份；贷款通知单一份。王世民质证意见为，借条是我出具的；尾号为8317的银行卡是我的。通知单不知情。为查明案件事实，本院责令原告题洪珍及其丈夫王世民（以下称前王王世民）、被告王世民（以下称后王王世民）各自提交名下在广西壮族自治区南宁市开办的中国工商银行卡交易明细，现对三人明细中相同账户的内容摘抄如下：1、题洪珍名下银行卡（尾号8711）            时间              收/支              对方户名              对方账号（尾号）                  2019.11.9              6031元              *显              3808                  2019.12.7              7399元              许*凤              5608                  2020.4.8              304元              赵*勇              5356      2、前王王世民名下银行卡（尾号0162）            时间              收/支              对方户名              对方账号（尾号）                  2019.9.6              13144元              *显              3808                  2019.11.9              14307元              *显              3808                  2019.12.7              25798元              许*凤              5608                  2020.1.6              2235元              许*凤              5608                  2020.3.9              2235元              许*凤              5608                  2020.4.8              1591元              赵*勇              5356      3、后王王世民名下银行卡（尾号0004）            时间              收/支              对方户名              对方账号（尾号）                  2019.10.21              0元              开户                                 2019.10.21              50000元              卡存                                2019.10.22              -50000元              *显              3808                  2019.11.30              -50000元              *显              3808                  2019.12.7              6031元              许*凤              5608                  2020.5.7              1311元              赵*勇              5356      经查询法信平台，广西壮族自治区合浦县人民法院（2016）桂0521刑初57号刑事判决书（案由为组织、领导传销活动罪）查明部分载明“被告人王某甲、王某乙、张某甲自2009年4月起先后在北海市以“纯资本运作”名义进行传销活动,通过鼓吹“纯资本运作”是国家扶持的行业,加入该行业可以获得巨额回报,邀请亲戚、朋友到北海市考察投资项目,诱使他人交缴申购款购买虚拟份额加入“纯资本运作”,形成上下线传销网络关系,由上线人员对下线人员交纳的申购款按固定方式进行瓜分,不断骗取财物。所谓“纯资本运作”:一、不生产、销售任何商品,不提供任何服务,只要求加入者填写申购表申购一份份额就可取得加入资格,每个参加者最低申购1份,最高只能申购21份。申购第一份是3800元,从第二份起每份3300元,申购21份是3800元1+3300元20=69800元。每个参加者最多只能发展三个直接下线,下线再逐级发展,形成金字塔型网络层级结构。二、以参加者及其下线申购份额的数量为依据,将参与传销人员按“五级三晋制”进行管理。“五级”,即根据参加者及其下线申购的份额将参加人员分为业务员-业务组长-主任-经理-老总五个级别;“三晋制”,是从主任以下级别晋升为主任,主任晋升为经理,经理晋升为老总的三个阶段。本案中,被告人参加时均缴纳70000元申购款即直接晋升为主任并具有发展新人资格,发展三个直接下线晋升为经理,伞下发展29个下线且申购份额满600份,三条直接下线均为经理线即可以升为老总。三、参加者通过发展下线人员并瓜分下线人员所缴纳的申购款作为“工资”。参加者申购缴纳70000元晋升为主任,次月返还19700元,发展第一、第二个下线均提成6031元,发展第三个下线提成13144元;间接下线则根据具体情况按提成公式计算提成;老总级别人员的工资包括“税金”(即用部分申购款作为经理室开销后剩余的款项由老总级别人员瓜分,对外谎称向国家交税)和提成,其中提成的标准是下线人员每申购1份份额,上线老总即从其申购款中获得500元的提成,申购21份即提成10500元。在本案被告人的传销活动中,参加者申购缴纳70000元的同时必须在农业银行或工商银行办理一张作为领取“工资”的银行卡;晋升为老总时也必须在农业银行或工商银行办理一张银行卡,并将该银行卡及其U盾、密码交给伞尖老总,作为收取申购款和发放“工资”的公共账号,另本案中晋升老总后必须离开北海市到南宁市居住;伞尖老总按该组织体系“工资”发放规则,通过银行转帐发放本体系内传销人员的“工资”。因此,从涉案传销银行帐户的交易流水中可以看到老总级别人员的“工资”数额呈现为500倍数的特征;用于收取申购款、发放“工资”和提成的银行帐户资金往来呈现70000元、19700元、6031元、13144元、1448元、1516元、2235元、7194元、7399元及10500元倍数特征。四、老总级别人员负责管理自己伞下人员,组织自己下线人员召开工作会议,参与召集刚晋升老总级别的人员召开“老总复制会”,对新晋老总进行培训,同时也积极发展下线。部分伞尖老总设立大经理室,作为对新进人员的确认、收取伞下人员申购款及处理其他伞下事务的管理机构,由伞尖老总指定伞下能力较强的大经理级人员作为负责人进行管理。另该传销组织老总的伞下人员超过150人,该老总即可将其伞下人员从原传销体系中分离出来独立运作”；另在广东省廉江市人民法院(2017)粤0881刑初222号刑事判决书（案由为组织、领导传销活动罪）证人证言部分载明“证人高某的证言及辨认,其证言主要证实2014年11月20日被邓某平发展加入“阳光工程1040资本运作项目”传销组织,加入时将70000元存入银行卡,与大经理黄琼光、梁观发等人办理申购手续,将银行卡交给黄琼光,成为传销组织的成员,得到提成19700元。其加入后发展其母亲邓某玲,邓某玲发展高某贵,其一共得到7399元提成”。本院查明如下事实：2019年10月21日，题洪珍在东阿农商银行牛角店支行申请贷款5万元并转账至后王王世民名下东阿农商银行卡（尾号为8317），后王王世民取出49900元，后王王世民当日在广西南宁市开办了尾号为0004的工商银行卡并存入50000元。2019年10月21日，题洪珍丈夫前王王世民名下工商银行卡（尾号为0162）显示在广西壮族自治区取款2000元，当天前王王世民给付后王王世民2000元现金。2019年10月22日，后王王世民出具了案涉欠条。本院认为：原被告双方对借款金额无异议，对现金2000元给付地点和借条出具地点有异议，根据查明事实，现金2000元给付地点和借条出具地点均在广西，而非原告及其丈夫所称的东阿县。《禁止传销条例》第七条规定“下列行为,属于传销行为:(一)组织者或者经营者通过发展人员,要求被发展人员发展其他人员加入,对发展的人员以其直接或者间接滚动发展的人员数量为依据计算和给付报酬(包括物质奖励和其他经济利益,下同),牟取非法利益的;(二)组织者或者经营者通过发展人员,要求被发展人员交纳费用或者以认购商品等方式变相交纳费用,取得加入或者发展其他人员加入的资格,牟取非法利益的。（三）组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员发展其他人员加入，形成上下线关系，并以下线的销售业绩为依据计算和给付上线报酬，牟取非法利益的”，结合后王王世民辩称及题洪珍、前王王世民、后王王世民流水明细和法信平台查询案例，本院认为题洪珍、前王王世民、后王王世民行为涉嫌传销。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十四条第一款第三项、《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条之规定,裁定如下:驳回原告题洪珍的起诉。案件受理费减半计612元,退还原告题洪珍。如不服本裁定，可在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于山东省聊城市中级人民法院。附案件登记号：198000000083458审判员  周玉珑二〇二一年一月十九日书记员  孙海涛