江西省赣州经济技术开发区人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）赣0791刑初1号 公诉机关赣州经济技术开发区人民检察院。 被告人周金鹏，男，1992年7月15日出生，汉族，大学文化，无职业，户籍所在地天津市宝坻区。因涉嫌妨害信用卡管理罪、帮助信息网络犯罪活动罪，于2020年8月29日被刑事拘留，2020年10月1日被逮捕。现羁押于赣州市看守所。 辩护人廖家亮，江西明理律师事务所律师。 辩护人罗鹏，江西明理律师事务所实习律师。 被告人刘兴旺，男，1989年9月20日出生，汉族，高中文化，务工，户籍所在地江西省赣州市南康区。因犯盗窃罪，于2009年12月10日被呼和浩特市新城区人民法院判处有期徒刑10个月，并处罚金人民币2000元；因涉嫌妨害信用卡管理罪、帮助信息网络犯罪活动罪，于2020年8月28日被刑事拘留，2020年10月1日经被逮捕。现羁押于赣州市看守所。 被告人郑林，男，2001年2月24日出生，汉族，初中文化，务工，户籍所在地广西壮族自治区桂平市。因涉嫌妨害信用卡管理罪、帮助信息网络犯罪活动罪，于2020年8月28日被刑事拘留，2020年10月1日被逮捕。现羁押于赣州市看守所。 赣州经济技术开发区人民检察院以经开区院刑检刑诉〔2020〕294号起诉书指控被告人周金鹏、刘兴旺犯收买、非法提供信用卡信息罪，被告人郑林犯收买、非法提供信用卡信息罪、帮助信息网络犯罪活动罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用简易程序公开开庭审理了本案。赣州经济技术开发区人民检察院指派检察员温慧出庭支持公诉，被告人周金鹏及其辩护人廖家亮、罗鹏，被告人刘兴旺、郑林到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：一、收买、非法提供信用卡信息罪：被告人周金鹏从2020年7月份开始，明知他人收购银行卡是用于违法犯罪，仍在赣州市买卖他人银行卡三件套（每套含银行卡、银行卡U盾和绑定银行卡预留的手机号码电话卡、身份证复印件），买卖的银行卡卡种为中国工商银行卡和中国农业银行卡。周金鹏与上家通过“蝙蝠”、QQ等社交软件联系，且每次收购周金鹏银行卡的人都不相同。周金鹏发展了被告人刘兴旺、被告人郑林等人为下家，帮助其寻找、联系卖银行卡的人。周金鹏以1000-1300元/套不等价格收购银行卡，以1800元/套价格售卖给上家，收购到银行卡全套后，有的通过邮寄方式寄给买家，有的直接送到买家指定的地方。2020年7月至案发，周金鹏共收购银行卡12套，其中通过刘兴旺收购银行卡10套，通过郑林收购银行卡2套。具体如下： 1、2020年7月初，刘兴旺通过“聚合码交流”微信群发布收购银行卡的广告后，微信名为“流浪街头”的人与刘兴旺联系要卖银行卡，后刘兴旺与周金鹏一起在赣州经开区友尼宝酒店内与“流浪街头”交易。“流浪街头”将8套银行卡（中国工商银行卡和中国农业银行卡）交给周金鹏核验通过后，周金鹏支付给“流浪街头”9600元现金，并支付给刘兴旺800元现金作为好处费。 2、2020年7月中旬，刘兴旺在“聚合码交流”微信群内认识了卢惠聪，卢惠聪带着郑林一同找刘兴旺卖银行卡。刘兴旺和周金鹏与卢惠聪、郑林在赣州市章贡区喜洋洋酒店内交易，郑林将其本人中国工商银行卡1套（卡号62×××26）交给周金鹏核验，核验通过后周金鹏支付给郑林1000元现金。 3、2020年7月，卢惠聪带陈曦一同找刘兴旺卖银行卡，刘兴旺与卢惠聪、陈曦在酒店内交易，刘兴旺收取了陈曦本人2套银行卡（分别为卡号62×××74的农业银行储蓄卡、中国工商银行卡）并告知陈曦需核验其银行卡，通过核验后支付钱款。刘兴旺将收取的银行卡交给周金鹏核验，后周金鹏到酒店支付给陈曦2000元现金。 4、2020年8月，郑林在“赣州兼职群”QQ群中发布收购银行卡的广告后，QQ昵称为“小康”的人与郑林联系卖银行卡，并将1套银卡（中国农业银行卡）交给郑林，郑林将该卡交给周金鹏核验通过后，周金鹏支付给郑林1100元现金，郑林将其中1000元现金支付给“小康”，留下100元现金作为好处费。 二、帮助信息网络犯罪活动罪：2020年7月中旬，被告人郑林明知他人收购银行卡用于违法犯罪活动，仍将自己的中国工商银行卡（卡号62×××26）全套售卖给周金鹏，该卡被用于转移电信网络诈骗所得赃款共计26万余元。 案发后，2020年8月27日，被告人刘兴旺、郑林在章贡区米阳光酒店内被民警抓获归案。次日，在郑林、刘兴旺的协助下，被告人周金鹏在章贡区处无名餐厅内被民警抓获。 公诉机关提交了1、物证：郑林蓝色华为手机一部；2、书证：受案登记表、立案决定书、抓获经过、人口信息、犯罪记录证明、情况说明、周金鹏、郑林和陈曦银行卡的交易流水等；3、辨认笔录：陈曦、刘兴旺、郑林的辨认笔录；4、证人证言：证人王某1、王某2、黄某、杨某、李某等人的证言；5、被告人的供述和辩解：被告人周金鹏、刘兴旺、郑林的供述和辩解；6、视听资料：讯问周金鹏、刘兴旺、郑林的同步录音录像光盘2张；7、认罪认罚具结书3份等证据证实。 公诉机关认为，被告人周金鹏、刘兴旺、郑林收买、非法提供他人信用卡信息资料，其中被告人周金鹏、刘兴旺收买、非法提供信用卡5张以上，数量巨大，周金鹏、刘兴旺、郑林的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人郑林在明知他人利用信息网络实施犯罪，仍为他人提供支付结算帮助，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以帮助信息网络犯罪活动罪追究其刑事责任。被告人周金鹏、刘兴旺、郑林在收买、非法提供信用卡信息罪的共同犯罪过程中，周金鹏、刘兴旺起主要作用，是主犯，具有《中华人民共和国刑法》第二十六条第四款规定之情节；被告人郑林起辅助作用，是从犯，具有《中华人民共和国刑法》第二十七条规定之情节，应当从轻、减轻处罚；被告人刘兴旺、郑林协助公安机关抓捕同案犯，有立功表现，具有《中华人民共和国刑法》第六十八条规定之情节，可以从轻或者减轻处罚；被告人周金鹏、刘兴旺、郑林自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以依法从宽处理。建议判处被告人周金鹏收买、非法提供信用卡信息罪有期徒刑三年六个月，并处罚金25000元；建议判处被告人刘兴旺收买、非法提供信用卡信息罪有期徒刑二年四个月，并处罚金20000元；建议判处被告人郑林收买、非法提供信用卡信息罪拘役五个月，并处罚金10000元，建议判处被告人郑林帮助信息网络犯罪活动罪拘役四个月，并处罚金2000元，根据《中华人民共和国刑法》第69条的规定，对被告人郑林数罪并罚，建议判处其拘役七个月，并处罚金12000元。 被告人周金鹏对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人刘兴旺对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人郑林对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。 本院认为，被告人周金鹏、刘兴旺、郑林收买、非法提供他人信用卡信息资料，其中被告人周金鹏、刘兴旺收买、非法提供信用卡5张以上，数量巨大，被告人周金鹏、刘兴旺、郑林的行为构成收买、非法提供信用卡信息罪。被告人郑林在明知他人利用信息网络实施犯罪，仍为他人提供支付结算帮助，情节严重，构成帮助信息网络犯罪活动罪。公诉机关的指控成立。被告人周金鹏、刘兴旺、郑林在收买、非法提供信用卡信息罪的共同犯罪过程中，周金鹏、刘兴旺起主要作用，是主犯；被告人郑林起辅助作用，是从犯，应当从轻、减轻处罚。被告人刘兴旺、郑林协助公安机关抓捕同案犯，有立功表现，可以从轻或者减轻处罚。被告人郑林犯数罪，应数罪并罚。被告人周金鹏、刘兴旺、郑林自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。公诉机关提出判处被告人周金鹏收买、非法提供信用卡信息罪有期徒刑三年六个月，并处罚金25000元；建议判处被告人刘兴旺收买、非法提供信用卡信息罪有期徒刑二年四个月，并处罚金20000元；建议判处被告人郑林收买、非法提供信用卡信息罪拘役五个月，并处罚金10000元，建议判处被告人郑林帮助信息网络犯罪活动罪拘役四个月，并处罚金2000元，对被告人郑林数罪并罚，建议判处其拘役七个月，并处罚金12000元的量刑建议，符合法律规定，本院予以支持。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二百八十七条之二第一款、第二十五条、第二十六条第四款、第二十七条、第六十八条、第六十九条、第五十二条、第六十四条、第四十七条、第四十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人周金鹏犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二万五千元； 二、被告人刘兴旺犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币二万元； 三、被告人郑林犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处拘役五个月，并处罚金人民币一万元；犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处拘役四个月，并处罚金人民币二千元；决定执行拘役七个月，并处罚金人民币一万二千元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即被告人周金鹏刑期自2020年8月28日起至2024年2月27日止；被告人刘兴旺刑期自2020年8月27日起至2022年12月26日止；被告人郑林刑期自2020年8月27日起至2021年3月26日止。上述罚金应于判决生效后十五日内立即缴纳。） 四、追缴被告人郑林违法所得一千一百元，予以没收，上缴国库； 五、追缴被告人刘兴旺违法所得八百元，予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省赣州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  邓文科 人民陪审员  张修飞 人民陪审员  潘付阁 二〇二一年一月十四日 代理书记员  查亭亭