文书内容江苏省射阳县人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏0924刑初18号公诉机关江苏省射阳县人民检察院。被告人成德新，曾用名陈德新，男，1971年12月7日出生，汉族，初中文化，射阳县润华投资有限公司股东，住射阳县。因涉嫌非法经营罪，于2019年1月4日被射阳县公安局取保候审；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月16日被射阳县公安局刑事拘留，同年8月21日经射阳县人民检察院批准并由该局执行逮捕。现羁押于射阳县看守所。辩护人王逸，江苏德佳律师事务所律师。辩护人成钺。（未到庭）被告人李素芹，系被告人成德新妻子，女，1970年12月21日出生，汉族，小学文化，射阳县润华投资有限公司法定代表人，住射阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月11日被射阳县公安局取保候审；同年9月23日经射阳县人民检察院决定并由该局执行取保候审。指定辩护人马兆生，江苏臻孚格律师事务所律师。射阳县人民检察院以射检刑二刑诉[2019]48号起诉书指控被告人成德新、李素芹犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月31日向本院提起公诉。2020年7月8日，射阳县人民检察院以射检二部刑追诉[2020]3号追加起诉决定书向本院追加起诉犯罪事实。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年9月16日公开开庭进行了审理，射阳县人民检察院指派检察员郑华宇出庭支持公诉，被告人成德新及其辩护人王逸、被告人李素芹及其辩护人马兆生到庭参加诉讼。2020年10月29日，射阳县人民检察院以射检二部刑追诉[2020]5号追加起诉决定书向本院追加起诉犯罪事实。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年11月16日再次公开开庭进行了审理，射阳县人民检察院指派检察员严丽明出庭支持公诉，被告人成德新及其辩护人王逸、被告人李素芹及其辩护人马兆生到庭参加诉讼。本案现已审理终结。射阳县人民检察院指控：2009年5月，被告人成德新、李素芹共同注册成立射阳县润华投资有限公司，由被告人李素芹担任法定代表人，被告人成德新担任股东。该公司位于射阳县临海镇兴东居委会五组，经营范围是实业投资、投资信息咨询。公司成立后，未经金融主管部门批准，面向社会以高额利息为诱饵，专门吸收公众存款，所吸收资金用于家庭经营和放贷。截止2017年11月，共向59人吸收存款计人民币4928740元，目前尚有人民币4766100元未兑付。案发后，被告人成德新、李素芹主动向公安机关投案，并如实供述了自己的犯罪事实。为证实指控的犯罪，公诉人当庭出示并宣读了被告人供述、证人证言等证据。公诉机关据此认为，被告人成德新、李素芹的行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处，并建议判处被告人成德新三年十个月有期徒刑，并处罚金；建议判处被告人李素芹二年六个月有期徒刑，并处罚金。被告人成德新、李素芹对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪均无异议，认罪认罚。被告人成德新辩解其已经兑付沈汉朋、钱素红部分资金，被告人李素芹对其参与非法吸收公众存款的程度提出异议。成德新的辩护人王逸提出以下辩护意见：1.对公诉机关指控的犯罪事实、罪名无异议。2.被告人成德新系初犯、偶犯、自首、认罪认罚、所吸储资金未用于个人挥霍、已归还部分人的吸储资金、有房产、债权可以继续兑付。请求对被告人成德新从轻、减轻处罚，适用缓刑。李素芹的辩护人马兆生提出以下辩护意见：1.对本案定性无异议。2.被告人李素芹在法定代表人变更材料上的签字均非其本人所签，且其未参与吸储、放贷，应作为从犯对待，后期其在成德新出具的借条上签字是因为其与成德新系夫妻关系。3.被告人李素芹系初犯、偶犯、自首、认罪认罚、积极兑付存款并取得部分人谅解、有家人需其照料、一直在积极处理其夫妻共同财产进行兑付。请求对被告人李素芹从轻从宽处罚，适用缓刑。经审理查明：2009年5月，被告人成德新、李素芹共同注册成立射阳县润华投资有限公司，由被告人李素芹担任法定代表人。该公司位于射阳县临海镇兴东居委会五组，经营范围是实业投资、投资信息咨询。公司成立后，未经金融主管部门批准，面向社会以高额利息为诱饵，专门吸收公众存款，所吸收资金用于家庭经营和放贷。截止2017年11月，共向59人吸收存款计人民币4928740元，在起诉前尚有人民币4766100元未兑付，在本院审理期间，被告人成德新、李素芹兑付部分集资参与人1323800元，目前尚有人民币3442300元未兑付。案发后，被告人成德新、李素芹主动向公安机关投案，并如实供述了自己的犯罪事实。上述事实有下列证据证实：1．射阳县公安局调取的借条、企业资料查询、不动产信息查询等书证；2．证人郑亚男、蔡学彬等人的证言；3．集资参与人郁正洪、梁国祥等人的陈述；4．被告人成德新、李素芹的供述与辩解等。以上证据均经庭审质证，证据来源合法，内容真实，且相互印证，证实本案所涉犯罪事实成立。本院认为：被告人成德新、李素芹违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，犯罪数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法应予刑事处罚。公诉机关指控被告人成德新、李素芹犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，本院予以支持。被告人成德新、李素芹共同故意实施非法吸收公众存款犯罪，是共同犯罪。被告人成德新犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻处罚。被告人李素芹犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可以减轻处罚。案发后，被告人成德新、李素芹兑付部分集资款，可酌情从轻处罚。被告人成德新、李素芹自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理。公诉机关的量刑建议适当，本院予以支持。成德新提出有部分犯罪数额需核减，审理中，已对涉案兑付情况进行了核查和核减。辩护人提出成德新系自首、认罪认罚，与事实相符，本院予以采纳。其提出对成德新适用缓刑，因不符合缓刑条件，本院不予采纳。辩护人提出李素芹系自首、认罪认罚、积极兑付，与事实相符，本院予以采纳。综合考虑被告人李素芹的犯罪情节、认悔罪态度、兑付情况等因素，可对其适用缓刑。综上，为严申国法，打击犯罪，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人成德新犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一九年八月十六日起，至二〇二三年六月十五日止。罚金限在本判决生效后三日内缴纳完毕。）二、被告人李素芹犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金限在本判决生效后三日内缴纳完毕。）三、赃款未退还部分3442300元，责令被告人成德新、李素芹退赔，发还集资参与人。（详见附表）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈昌龙人民陪审员  李**人民陪审员  徐明奎二〇二一年一月二十九日书 记 员  祁汝科附录法律条文1.《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。2.《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条被告人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。            射阳县润华投资有限公司吸储明细表                    序号              集资参与人              日期              存单金额              实际本金              投资获利              已兑付金额              未兑付金额                  1              郁正洪              20160726              130000              130000              0              130000              0                  2              汤乃国              20160726              55000              55000              0              55000              0                  3              刘必芬              20160725              60000              60000              0              10000              50000                  4              郁宝明              20160730              10000              10000              0              1000              9000                  5              汪秀梅              20160726              19000              19000              0              1000              18000                  6              周正堂              20160726              77000              77000              0              7700              69300                  7              周正海              20160729              20000              20000              0              3500              16500                  8              孙步杨              20160726              10000              10000              0              1000              9000                  9              沈汉朋              20160726              27000              27000              0              27000              0                  20170125              3000              3000              0              0              3000                  10              陈兆方              20160216              60000              60000              0              60000              0                  20160810              50000              50000              0              50000              0                  11              徐登林              20141117              6000              6000              0              1000              5000                  12              沈荣爱              20160731              50000              50000              0              10000              40000                  13              刘义兰              20160806              12000              12000              0              2000              10000                  14              周怀兵              20160731              16000              16000              0              1000              15000                  15              徐登亮              20160731              20000              20000              0              5000              15000                  16              周正良              20160729              21000              21000              0              2000              19000                  17              金珊珊              20160729              60000              60000              0              0              60000                  18              冯兴华              20160724              180000              180000              0              11000              169000                  19              周纯伍              20160801              15000              15000              0              2000              13000                  20              赵国芳              20180515              130000              120000              0              120000              0                  21              成永志              20160724              124000              124000              0              1000              123000                  22              李文进              20160727              567000              567000              0              0              567000                  23              成亚萍              20171213              90000              73000              0              73000              0                  24              周嵩              20160724              70000              70000              0              70000              0                  25              周桂山              20160725              100000              100000              0              100000              0                  26              周明亮              20160728              40000              40000              0              0              40000                  27              周友兵              20160727              140000              140000              0              6000              134000                  28              李玉兰              20160724              50000              50000              0              50000              0                  29              李玉福              20160724              75000              70440              140              70300              0                  30              周纯友              20160727              95000              95000              0              95000              0                  31              陈少良              20160728              97000              90000              0              50000              40000                  32              杜广军              20170126              40000              40000              0              2000              38000                  33              周友青              20160727              88000              88000              0              8000              80000                  34              周春雷              20160727              50000              50000              0              0              50000                  35              周友东              20160727              20000              20000              0              0              20000                  36              成德明              20171213              177000              120800              0              120800              0                  37              曹兵              20160727              200000              200000              0              0              200000                  38              黄克龙              20160730              50000              50000              0              1000              49000                  39              周士男              20160802              110000              110000              0              4000              106000                  40              王治涛              20160725              40000              40000              0              4000              36000                  41              成永花              20160725              65000              65000              0              9500              55500                  42              钱素红              20171231              460000              460000              0              0              460000                  43              刘古发              20160803              8500              8500              0              5000              3500                  44              顾启英              20160803              130000              130000              0              30500              99500                  45              汤素香              20160308              20000              20000              0              20000              0                  46              王奎              20160725              40000              40000              0              0              40000                  47              周秀芹              20160806              100000              100000              0              100000              0                  48              李益燕              20160806              122000              122000              0              122000              0                  49              周兆炳              20160729              153000              153000              5000              3000              145000                  50              周锦女              20160729              50000              50000              2000              0              48000                  51              刘学凤              20160729              30000              30000              0              0              30000                  52              王加余              20160725              20000              20000              1000              19000              0                  53              仇道华              20160726              10000              10000              1000              0              9000                  54              张华              20171110              216500              210000              0              8000              202000                  55              梁国祥              20160117              130000              130000              0              0              130000                  20140227              23000              23000              0              0              23000                  20140115              20000              20000              0              0              20000                  20141217              15000              15000              0              0              15000                  20141216              12000              12000              0              0              12000                  56              盛伯生              20160810              76000              76000              0              0              76000                  20160810              8000              8000              0              0              8000                  57              黄以平              20160730              17000              17000              0              0              17000                  58              陈文兵              20160726              30000              30000              0              0              30000                  59              丁月珍              20160726              20000              20000              0              2000              18000                  合计                                            5030000              4928740              9140              1477300              3442300