河南省新蔡县人民法院刑 事 判 决 书（2021）豫1729刑初48号公诉机关河南省新蔡县人民检察院。被告人邱议标（外号阿六），男，1996年3月24日出生，汉族，高中文化，无业，户籍所在地广东省普宁市，现住址同上。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2020年9月22日被抓获，次日被刑事拘留，同年10月24日被逮捕。辩护人李泓霖，河南问津律师事务所律师。被告人廖伟强，男，1991年1月9日出生，汉族，小学文化，农民，户籍所在地广东省汕头市潮**，现住址同上。因涉嫌犯帮助信息网络犯罪活动罪，于2020年9月16日投案，次日被刑事拘留，同年10月24日被逮捕。被告人陈龙，男，1998年8月15日出生，汉族，小学文化，个体，户籍所在地广东省乐昌市，现住址同上。因涉嫌犯帮助信息网络犯罪活动罪，于2020年9月22日被抓获，次日被刑事拘留，同年10月24日被逮捕。河南省新蔡县人民检察院以新检二部刑诉[2021]2号起诉书指控被告人邱议标犯收买、非法提供信用卡信息罪，指控被告人廖伟强犯收买、非法提供信用卡信息罪、帮助信息网络犯罪活动罪，指控被告人陈龙犯帮助信息网络犯罪活动罪，于2021年1月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新蔡县人民检察院指派检察员杨鹏、龚嘉佳出庭支持公诉，被告人邱议标、廖伟强、陈龙及邱议标的辩护人李泓霖到庭参加诉讼。现已审理终结。河南省新蔡县人民检察院指控：一、收买、非法提供信用卡信息部分1.2020年5月份，被告人邱议标在明知陈奕航（另案处理）进行违法犯罪活动的情况下，以每套卡几百元至一千元不等的价格收购被告人陈龙三张信用卡信息（包含信用卡、U盾、身份证正反面照片、手机卡，下同）、其表弟江某三张信用卡信息、其女朋友黄某一张信用卡信息、其朋友王某一张信用卡信息以及其朋友谢某、邱某、林某等多人的信用卡信息，后转卖给陈奕航，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易。2.2020年5月份，被告人廖伟强在明知他人进行违法犯罪活动的情况下，收购其同村村民廖绪鹏一张信用卡信息（包含信用卡、U盾、身份证正反面照片、手机卡），后转卖给他人，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易。二、帮助信息网络犯罪活动部分1.2020年8月份，被告人廖伟强明知他人利用银行卡从事网络犯罪活动，仍办理农业银行和建设银行的银行卡及U盾、身份证正反面信息、手机卡，共计两套银行卡，办好后将该两套卡以2000元的价格出售。后被告人廖伟强的银行卡被他人实施网络赌博等犯罪活动，其中，农业银行卡结算金额共计5248489元人民币，其中进帐金额共计2624280元；建设银行卡结算金额共计6122161元人民币，其中进帐金额共计3061419元。2.2020年5月份，被告人陈龙明知被告人邱议标等人利用银行卡从事网络犯罪活动，仍办理平安银行、农业银行、中国银行的银行卡及U盾、密码、手机卡，共计三套银行卡，办好后将该三套卡以1800元的价格出售给被告人邱议标。后被告人陈龙的银行卡被他人实施网络赌博等犯罪活动，其中，被告人陈龙的平安银行卡结算金额共计48282706元人民币，其中进帐金额共计25504392元；其中国银行卡结算金额共计192226919元人民币，其中进帐金额共计96643866元；其建设银行卡结算金额共计63510685元人民币，其中进帐金额共计31755399元。针对上述指控，公诉机关当庭出示了书证、证人证言、被告人供述、辨认笔录等证据，认为被告人邱议标的行为构成收买、非法提供信用卡信息罪；被告人廖伟强的行为构成收买、非法提供信用卡信息罪，帮助信息网络犯罪活动罪，应数罪并罚；被告人陈龙的行为构成帮助信息网络犯罪活动罪。邱议标、陈龙有坦白情节，可从轻处罚；廖伟强有自首情节，可从轻或减轻处罚。建议以收买、非法提供信用卡信息罪判处被告人邱议标三年以上六年以下有期徒刑，并处二万元以上十万元以下罚金；以收买、非法提供信用卡信息罪，帮助信息网络犯罪活动罪，数罪并罚，判处被告人廖伟强一年以上二年六个月以下有期徒刑，并处罚金；以帮助信息网络犯罪活动罪，判处被告人陈龙一年以上二年以下有期徒刑，并处罚金。被告人邱议标对指控的犯罪事实和罪名无异议，表示认罪认罚。其辩护人提出的意见是：1.对公诉机关指控的罪名不持异议，对邱议标应当根据其提供的信用卡数量进行量刑；2.邱议标当庭表示愿意积极退赃与缴纳罚金，从庭审调查的情况来看，邱议标参与犯罪的时间较短，获利较少；3.邱议标系初犯、偶犯，有坦白情节，在庭审中自愿认罪认罚，悔罪态度好。综上，请求法庭对邱议标从宽处罚。被告人廖伟强对指控的犯罪事实和罪名无异议，表示认罪。被告人陈龙对指控的犯罪事实和罪名无异议，表示认罪。经审理查明：一、收买、非法提供信用卡信息部分1.2020年4月份至9月份，被告人邱议标在明知陈奕航（另案处理）等人进行违法犯罪活动的情况下，以每套卡几百元至一千元不等的价格收购被告人陈龙三张信用卡信息（包含信用卡、U盾、身份证正反面照片、手机卡，下同）、其表弟江某三张信用卡信息、其女朋友黄某一张信用卡信息、其朋友王某一张信用卡信息以及其朋友谢某、邱某、林某等多人的信用卡信息，后转卖给陈奕航，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易。2.2020年5月份，被告人廖伟强在明知他人进行违法犯罪活动的情况下，收购其同村村民廖绪鹏（另案处理）一张信用卡信息（包含信用卡、U盾、身份证正反面照片、手机卡），后转卖给他人，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易。3.被告人廖伟强已退缴违法所得2400元人民币。二、帮助信息网络犯罪活动部分1.2020年8月份，被告人廖伟强明知他人利用银行卡从事网络犯罪活动，仍办理农业银行和建设银行的银行卡及U盾、身份证正反面信息、手机卡，共计两套银行卡，办好后将该两套卡以2000元的价格出售。后被告人廖伟强的银行卡被他人实施网络赌博等犯罪活动，其中，农业银行卡结算金额共计5248489元人民币，其中进帐金额共计2624280元；建设银行卡结算金额共计6122161元人民币，其中进帐金额共计3061419元。2.2020年5月份，被告人陈龙明知被告人邱议标等人利用银行卡从事网络犯罪活动，仍办理平安银行、农业银行、中国银行的银行卡及U盾、密码、手机卡，共计三套银行卡，办好后将该三套卡以1800元的价格出售给被告人邱议标。后被告人陈龙的银行卡被他人实施网络赌博等犯罪活动，其中，被告人陈龙的平安银行卡结算金额共计48282706元人民币，其中进帐金额共计25504392元；其中国银行卡结算金额共计192226919元人民币，其中进帐金额共计96643866元；其建设银行卡结算金额共计63510685元人民币，其中进帐金额共计31755399元。另查明：1.被告人廖伟强于2020年8月29日主动到汕头市公安局潮南分局投案，并如实供述其犯罪事实。2.审理中，被告人邱议标退缴违法所得人民币1万元，被告人廖伟强退缴违法所得人民币2400元；被告人陈龙非法获利人民币1800元。上述犯罪事实，被告人邱议标及其辩护人、廖伟强、陈龙在开庭审理过程中亦无异议，并有书证银行卡交易流水、微信聊天记录、WhatsApp聊天记录、户籍证明、到案经过、无前科证明、破案报告等；证人江某、邱某、林某、陈某、李某、谢某、张某、刘某、赵某、高某等人证言；被告人邱议标、廖伟强、陈龙及犯罪嫌疑人陈奕航、廖绪鹏的供述，辨认笔录等证据证实，足以认定。本院认为，被告人邱议标收买、非法提供他人信用卡信息，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪；被告人廖伟强收买、非法提供他人信用卡信息，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪；被告人廖伟强、陈龙明知他人利用信息网络实施犯罪，仍为他人犯罪提供支付结算等帮助，情节严重，其行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人廖伟强在判决宣告以前一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人廖伟强主动投案并如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可从轻或者减轻处罚;廖伟强在审理中积极退缴违法所得并能缴纳罚金，可酌情从轻处罚；被告人邱议标、陈龙到案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚；邱议标积极退缴违法所得并能缴纳罚金，可酌情从轻处罚；三被告人均系初犯、偶犯，当庭均表示认罪，可酌情从轻处罚；邱议标的辩护人以此提出的辩护意见，与庭审查明事实相符，符合法律规定，本院予以采纳。根据三被告人犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款，第一百七十七条之一第一款，第二百八十七条之二第一款，第六十七条第一款、第三款，第六十四条，第六十九条第一款、第二款、第三款，第五十二条，第五十三条，最高人民法院《关于适用财产刑若干问题的规定》第二条第一款，第八条之规定，判决如下：一、被告人邱议标犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万元（已缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年9月22日起至2024年3月21日止。）二、被告人廖伟强犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处拘役六个月，并处罚金人民币一万元；犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二千元。数罪并罚，决定执行有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万二千元。（已缴纳）（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年9月16日起至2022年3月15日止。）三、被告人陈龙犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币三千元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年9月22日起至2022年5月21日止。罚金于判决生效后十日内一次缴纳。）四、对被告人邱议标退缴的违法所得人民币1万元、被告人廖伟强退缴的违法所得人民币2400元，予以没收，上缴国库；对被告人陈龙的违法所得人民币1800元，予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省驻马店中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  叶俊梅人民陪审员  潘红霞人民陪审员  宋 伟二〇二一年一月二十八日书 记 员  黄秀锦