铁岭市银州区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）辽1202刑初123号 公诉机关铁岭市银州区人民检察院。 被告人尹延春，曾用名尹艳春，男，1963年4月2日出生于黑龙江省饶河县，汉族，初中文化，户籍所在地辽宁省铁岭市银州区。因涉嫌犯合同诈骗罪，于2019年10月12日被抓获，临时羁押于陕西省西安市公安局雁塔分局看守所，同年10月16日押解回辽宁省铁岭市被刑事拘留，同年11月22日被执行逮捕。现羁押于铁岭市看守所。 指定辩护人牛娜，铁岭市银州区法律援助中心律师。 被告人陈明华，女，1963年4月27日出生于辽宁省铁岭市，汉族，初中文化，户籍所在地辽宁省铁岭市银州区。因涉嫌犯合同诈骗罪，于2019年10月12日被抓获，临时羁押于陕西省西安市公安局雁塔分局看守所，同年10月16日押解回辽宁省铁岭市被刑事拘留，同年11月22日被执行逮捕。现羁押于铁岭市看守所。 指定辩护人才艳玲，铁岭市银州区法律援助中心律师。 铁岭市银州区人民检察院以辽铁银检公诉刑诉〔2020〕106号起诉书指控被告人尹延春、陈明华犯非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪、贷款诈骗罪，于2020年7月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。铁岭市银州区人民检察院检察官陆强、检察官助理刘子轩出庭支持公诉，被告人尹延春及其指定辩护人牛娜、被告人陈明华及其指定辩护人才艳玲到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： (1)被告人尹延春及被告人陈明华因自有资金不足，未经有关部门依法批准，以高额的利息为诱饵，承诺其在一定期间内还本付息，要求李某1向社会不特定对象借款，以口口相传的方式非法向社会不特定人群吸收存款，在2014年3月至2014年12月间，经李某1的介绍，被告人尹延春、陈明华向施某1、宋某、高某等人以在部队承包工程的名义借款，且尹延春又以高额利息为诱饵，让施某1、宋某二人向其亲戚朋友借钱。其行为已触犯非法吸收公众存款罪。 经铁岭华诚会计师事务所审计：被告人尹延春、陈明华在2013年10月18日至2014年11月26日共从宋某、施某1等四人借款586.7万元，已偿还336.3万元，尚欠借款250.4万元。 (2)在2014年10月8日至2014年12月间，被告人尹延春、陈明华在没有与铁岭周安屯65146部队继续履行施工的情况下，以非法占有为目的，虚构事实隐瞒真相，以支付工程款为借口向被害人黄某1借款，其行为已构成合同诈骗罪，诈骗金额总计215,000元。该两名被告人黄某1臣借款时已明知没有任何经济能力对该几笔借款进行偿还。借款后，两名被告人并未按借款协议约定支付任何本息，其钱款全部用于偿还他人的借款本息。被告人尹延春、陈明华于2014年12月在未通知被害黄某2晨的情况下，将所有联系方式取消，并逃至陕西省咸阳市进行躲藏。 (3)2011年5月至2013年4月间，被告人尹延春、陈明华通过冒用和借用他人身份证和户口本，虚构担保人的手段，用担保借款的方式，田某福赵某2斌赵某1刚陈某1伟的名义在铁岭市开发区信用社贷款，将贷款用于偿还个人债务、个人消费，贷款到期后嫌疑人尹延春、陈明华拒不归还贷款本息。其行为构成贷款诈骗罪。 经铁岭华诚会计师事务所审计：借款人本人知道借款情况的共三笔，借款本息合计1189032.49元。截止2019年11月8日，尚欠借款本息合计1067124.69元；借款人不知情借款情况的共四笔，借款本息合计1362099.48元。截止2019年11月8日，尚欠借款本息合计1322972.46元。 公诉机关提供相应的证据指控被告人尹延春、陈明华以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中骗取对方当事人财产，数额巨大，已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定；被告人尹延春、陈明华非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六之规定；被告人尹延春、陈明华以非法占有为目的，诈骗银行的贷款，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十三条之规定，应当以合同诈骗罪、非法吸收公众存款罪、贷款诈骗罪追究被告人尹延春、陈明华的刑事责任，提请本院依法处罚。 被告人尹延春对公诉机关指控罪名和犯罪事实提出异议，辩解称：非法吸收公众存款罪不承认，这些人是放高利贷的，我没有口口相传，也没有以高额利息回报融资。我李某1彬借了三、四次钱之后宋某丹就和我说他手里有钱可以借给我，但不让我告李某1彬，我向他们三个人共借了270、280万元，包括10%砍头息钱，我李某1彬施某1龙宋某丹处借来的钱用于投入工程，有一小部分用来还高利贷欠款了高某玲我不认识。借款已经还完了，大概还了600万元，里面包括利滚利部分，如果我不还钱李某1彬他们就派人来打我，把我和爱人抓李某1彬家非法拘禁了7天，当时我没有报警李某1彬手里的假房照不是我们弄的，李某1彬自己做的，她知道我们没有房子。这些人为了让我还钱，抢我的车，打我姑娘和女婿黄某1臣的借款我承认，我想部队结算后就还给他黄某1臣明知我被非法拘禁过还借给我20万元，我不构成合同诈骗罪；贷款诈骗罪无异议。 被告人尹延春的指定辩护人提出辩护意见：对公诉机关指控的非法吸收公众存款罪、贷款诈骗罪无异议，对合同诈骗罪提出异议，被告人主观故意不明确，定性有异议；指控被告人吸收公众存款金额无法确认其真实性。被告人主观恶性较小，所获非法收益主要用于自己工程投资和偿还贷款，社会危害性较小，且自愿认罪，到案后如实供述，彻底坦白，可以从轻处罚。 被告人陈明华对公诉机关指控的罪名无异议，对所指控的犯罪事实提出异议，辩解称：尹延春借高利贷的事，我是到后来他们来我家打他才知道的，他们让我签字我就签字了，我知李某1彬宋某丹施某1龙黄某1臣，他们的每笔借款中都有砍头息，借款都用来工程投资了。后来我们俩李某1彬抓李某1彬家非法拘禁过，他家在新区浅水湾一个四楼，70平方米左右，拘禁期宋某丹黄某1臣都去过，后来因为部队让我们去办手续，就给放出来了，放出来后我们俩没有报警。在银行贷款的时候我没劝说过任何人，我就陪尹延春他们到通化去过，因为我没去过通化就跟着去溜达去了，他们在旁边商量的时候我只是听到了一些，签订贷款合同中我没有替别人签过名。 被告人陈明华的指定辩护人提出辩护意见：对公诉机关指控的非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪罪名无异议，非法吸收公众存款数额有异议。被告人陈明华在贷款过程中均不知情，不构成贷款诈骗罪。被告人陈明华对非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪认罪认罚，可以从轻处罚。 经审理查明：被告人尹延春与被告人陈明华系夫妻关系。被告人尹延春自2008年开始以其名下铁岭市鑫诚建筑装饰工程维修处的名义承包65146部队工程至2014年年底，工程款由尹延春先行垫付，工程完工验收合格后进行结算。期间，被告人尹延春以承包工程需要资金为由以高利息为回报李某1彬宋某丹施某1龙康某英黄某1臣借款，用于垫付工程款及偿还借款利息。 2011年5月至2013年4月间，被告人尹延春、陈明华通过冒用和借用他人身份证和户口本，虚构担保人的手段，用担保借款的方式，田某福赵某2斌赵某1刚陈某1伟的名义在铁岭市开发区信用社贷款，将贷款用于偿还个人债务、个人消费。贷款到期后尹延春、陈明华拒不归还贷款本息。 经铁岭华诚会计师事务所审计：借款人本人知道借款情况的贷款共有三笔，截止至2019年11月8日，尚欠借款本金550000元、利息517124.69元；借款人不知情借款情况的贷款共有四笔，截止至2019年11月8日，尚欠借款本金660000元、利息662972.46元。 上述事实，被告人尹延春、陈明华在开庭审理过程中亦无异议，并有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，足以认定： 1、立案决定书、拘留证，证实：铁岭市公安局于2015年6月2日决定对本案立案侦查；2019年10月16日对被告人刑事拘留； 2、在逃人员登记，证实：犯罪嫌疑人尹延春、陈明华于2019年10月12日被抓获归案； 3、户籍证明，证实：犯罪嫌疑人尹延春生于1963年4月2日，犯罪嫌疑人陈明华生于1963年4月27日，案发时已达刑事责任年龄； 4、公安机关情况说明2份，证实：该案涉嫌非法吸收公众存款造成直接损失远大于追诉标准；涉嫌贷款诈骗罪未还即损失金额远大于追诉标准； 5、实名举报信，证实康某英于2019年11月9日安某诚(系中国人民解放军铁岭军械仓库主任)王某2军(系中国人民解放军铁岭军械仓库生活处处长)参与尹延春诈骗犯罪的实名举报； 6、房屋登记信息查询材料，证实：经电脑系统查询，尹延春、陈明华名下并无房产，其证号A04460、A021710系假证； 7、辽宁省农村信用合作社借款凭证，证实赵某1刚赵某2斌陈某1伟田某福等人身份在信用合作社办理过贷款； 8、情况说明，证实：铁岭市银州区农村信用合作联社出具的赵某1刚赵某2斌陈某1伟田某福贷款人的借款、还款情况详细说明； 9、办理贷款员工基本情况，证实：铁岭市银州区农村信用合作联社办赵某1刚赵某2斌陈某1伟田某福等四人贷款的相关工作人员张某2波张某3良张某1杰、万隆)的身份等情况说明； 10、保证担保借款合同、信贷业务审批表、贷款人户口本复印件，保证人户口本、身份证复印件、贷款借据、还款记录，证实：尹延春赵某1刚赵某2斌陈某1伟田某福的名义在铁岭市银州区农村信用合作联社办理贷款； 11、证赵某1刚证言，证实：2011年尹延春找赵某1刚请求使用其身份证、户口本等证件冒名贷款； 12、证闫某伟证言，证实：2011年尹延春通过开发区殷屯屠宰场一名保安找闫某伟请求使用其身份证、户口本等证件冒名贷款。事后收到5000元好处费； 13、证田某福证言，证实：尹延春在其不知情的情况下，私自使田某福的身份证、户口本等证件，冒名贷款； 14、证赵某2斌证言，证实：尹延春在其不知情的情况下，私自使赵某2斌的身份证、户口本等证件，冒名贷款，并赵某2斌在空白合同上签字； 15、证陈某1伟证言，证实：2011年5月24日，经尹延春要求为其顶名贷款20万元； 16、证张某1杰陈述，证实：其帮助尹延春、陈明华夫妇转化过不良贷款的过程； 17张某2波证言，证实：2017年1月，尹延春、陈明华张某2波不知情的情况下，联系信用社副主张某4杰办理了许多5000元面额的信用小额贷款，都是尹延春、陈明华担任担保人； 18、万隆证言，证实：2007年1月，发现有多笔贷款没有还，每笔全是5000元贷款，经过调查发现实际用款人是尹延春、陈明华夫妇，尹延春承认这些贷款都是他用的，尹延春、陈明华从信用社贷款都是借新还旧，也就是倒贷； 19、被告人尹延春供述与辩解，证实：自2011年起，尹延春承包周安屯65146部队工程，因为搞工程没有资金，也没有固定资产到银行抵押贷款，只好借高利贷干工程。尹延春和陈明华李某1彬多次借款用于工程，后李某1彬没有钱了，李某1彬帮助向社会上有钱人借钱，借的都是高利贷。通李某1彬介绍认黄某1臣施某1龙宋某丹等人，并向其借款。2014年10月尹延春与65146部队的施工合同基本履行完毕，虽然还有签施工合同，但是外面欠很多钱了，没有钱继续施工，仍以给部队施工为由黄某1臣借款。2008年始，尹延春与万隆提议想以别人的身份贷款，每人贷5000元的方式，用20人的身份证件贷款。这些人的钱都还上了。在2011年赵某1刚赵某2斌陈某1伟田某福的名义共计贷款126万元赵某1刚是通赵某2斌认识的。2011年5月份的时候，我和陈明华、信用社张某4杰在部队院里赵某1刚谈的，我说用你名义贷点款，钱不用你还，给1万元好处费张某4杰也说你就帮老尹贷款，肯定没事，不用你还，就这张某4杰拿出借款合同赵某1刚签字，他就签了，因为我手中赵某1刚的身份证和户口本复印件，所以在2011年5月20日就赵某1刚的身份证和户口本复印件张某4杰了，然后5月25日放款20万元。2007年我陈某1伟到银行办理个人贷款5千元，我手上陈某1伟的户口本复印件，所以到2011年5月份的时候我就直接陈某1伟的户口本复印件张某4杰了，冒陈某1伟的名义贷款20万元，这两笔共40万元贷张某4杰要求偿还我之前用别人名义的贷款，还了大概8万元，事后分给四名担保人每人5千元好处费，给开发区信用社人张某4杰张某2波每人1万元，给万隆2万元。2011年5月份这两笔贷款我和万隆说有借款着急还，不能让他白帮忙。2011年6月份我和万隆说有工程要用钱，不会让白忙活，我说要用80万元，万隆说太多，说能给贷50、60万元，让我张某4杰具体办理，就这样我找赵某2斌，他当时去通辽了，我给他打电话说想去看看他，我和陈明华张某4杰一起开车去通辽见赵某2斌，我和他说用他的名义贷款，不用他还张某4杰也说让他帮忙，银行肯定不能管你要钱，就这样赵某2斌就在空白合同上签字了。回来后银行在6月24日放款20万元，也是6月份的时候，我赵某1刚的名义又贷款20万元，我手中有他的身份证、户口本复印件，我也没告张某4杰就把这些复印件给他了，张某4杰办理的，6月25日放款20万元；6月份又把原来手里陈某1伟的身份证、户口本复印件提供张某4杰，没告陈某1伟张某4杰给办的手续，6月27日放款16万元。11月份又用同样的办法，赵某2斌的身份证复印件张某4杰办理贷款，11月5日放贷20万元。2013年3月份，万隆找我说我之前贷款没有还利息上级催他，让我还一些，我没有钱，就和万隆说再帮我贷点款万某让我再找一个人给我贷20万元，然后我在家里找到给我干活田某福的身份证和户口本复印件张某4杰，那是他给我干活时为了办理出门证给我的张某4杰又给贷了10万元。这些钱偿还一部分之前的贷款，还用来偿还社会上的借款及利息。我记得曾给万隆一条金项链，还张某2波家楼下给了他一个金镯子。我向信用社贷款时每次都给银行工作人员好处费，一给就是好几万元，所以我认为他们会帮我摆平，不用还了，我也没钱还，也从来没有还过； 20、被告人陈明华的供述与辩解，证实：自2011年起，尹延春李某1彬多次借款用于承包周安屯65146工程一事。第一次李某1彬借钱时龚洪涛让我们做个假房证，而李某1彬也知道我们没有房产，做的房产证是假的，如果谁不还她钱她就把谁送公安局是诈骗李某1彬让我做这个假房证给她。我们陆续李某1彬借过十多笔，李某1彬约定利息都是1角-2角，借款最多一次借30万元李某1彬直接扣了半年利息和之前欠的利息，最后到手20万元左右。这些年一直李某1彬借钱，借了多少真的想不起来了，从本金中去掉已还的利息，还欠100万元左右，最后一次打欠条李某1彬要求写660万元，实际没有那么多，但当时不写660万李某1彬不同意李某1彬的钱还了20万元左右。2013年后通李某1彬介绍认黄某1臣施某1龙宋某丹康某英等人，并向其借款康某英是放高利贷的宋某丹的借款利率是一角，也还了利息，最后一次支付利息是2014年10月份，给了7万元，一共能支付了20万元利息施某1龙还了利息5、6万元康某英的钱也一直还利息了。2014年10月尹延春与65146部队的施工合同履行完毕，并无继续签订合同，还黄某1臣借款，借款时已没有其他经济来源黄某1臣还了5万元左右黄某1臣的利息也不差。2007年开始我们用自己足疗店员工和饭店员工的名义在开发区信用社贷款，后来尹延春赵某1刚赵某2斌陈某1伟名义贷款的事我知道，具体贷多少钱不知道田某福名义贷款的事不知道，贷款基本上都用来偿还外面的借款了，因为外面借高利贷催款催的没办法才向信用社贷款的。最开始尹延春借用我陈某1伟的名义贷款5000元陈某1伟提供了户口本复印件给银行，后来尹延春应该没告诉我哥又在信用社贷款了，而且信用社已经有户口本复印件了，不需要再提供了。后来尹延春给我打电话，让我陈某1伟名下的一笔贷款偿还点，怕公安机关调查，我就给这笔贷款偿还了70000元陈某1伟到现在都不知道，别的贷款我没有偿还过。我记得尹延春让我买一个笔记本电脑、手机、金手镯张某2波(时任开发区信用合作社副主任)家送去过，好让他多帮我们贷款； 21、审计报告，证实赵某1刚赵某2斌陈某1伟田某福向铁岭市银州区农村信用合作社开发区信用社借款，其中本人知道借款情况共三笔，借款本金600000元，截止2019年11月8日尚欠借款本金550000元、利息517124.69元；本人不知道借款情况共四笔，借款本金660000元，截止2019年11月8日尚欠借款本金660000元、利息662972.46元。 公诉机关指控二被告人犯非法吸收公众存款罪提交了如下证据： 1、举报材料，证实：举报李某1彬于2015年2月7日向公安机关举报其被尹延春、陈明华诈骗人民币660万元； 2、借条，其李某1彬提供5张借条，证实尹延春、陈明华于2013年10月21日用捷达轿车抵押借款5万元，2015年1月7日借款660万元，共计665万元宋某丹提供5张借条，证实尹延春、陈明华于2013年10月8日借款4万元，2013年12月27日借款5万元，2014年1月24日借款25万元，2014年3月13日借款7万元，共计41万元宋某丹于2014年11月4日王某1祥借款25万元施某1龙提供6张借条，证实尹延春、陈明华于2014年3月12日向其借款9万元、2014年4月19日向其借款25万元、2014年4月26日向其借款4万元、2014年6月10日向其借款7.7万元、2014年7月4日向其借款5万元、2014年11月26日向其借款5万元，共计55.7万元黄某1臣提供2张借条，证实尹延春、陈明华于2014年10月8日向其借款6万元、2014年10月10日向其借款10万元，共计16万元；李旭提供1张借条，证实尹延春于2014年11月4日向其借款共计5.5万元康某英提供3张借条，证实尹延春、陈明华于2010年5月30日向其借款10万元、于2014年1月16日向其借款150万元、2014年8月1日向其借款40万元，共计200万元； 3、出入境记录，证实李某1彬于2015年3月30日出国，至今未归国； 4、被害李某1彬陈述，证实：尹延春、陈明华于2011年12月向其借款13万元，约定利息三分，没过多久就连本带利还清了。自2012年1月15日二人又以在部队搞工程和承包三百亩地及600亩榛子山、还要开酒厂需要资金让我张某5罗钱，当时二人给我拿出两本房产证、一辆捷达车作抵押担保，我就陆续给二张某5罗借款，后来一直就这样保持借贷关系，陆续增加二人的本金额，一直持续到2014年12月19日二人借了最后一笔款40万元，在这期间我们之间有多笔资金往来，有借有还。之后二人失联了，2015年1月7日，他们来到我家给我出具了4张借条，并由其女儿担保，共计660万元，后来他们就失踪了，我就报案了； 5、证陈某2英许某忠的妻子）证言，证实：自2014年3月22日尹延春、陈明华向证陈某2英借10万元，打了13万元的借条；2014年7月15日再次借款10万元陈某2英向其外甥女借了10万元借给尹延春，尹延春打了13万元借条，借款没有偿还； 6、证宋某丹李某1彬的对象）证言，证实：通李某1彬认识了尹延春夫妻，尹延春以在部队有工程缺资金为由，向其借款，2013年10月18日借款4万元、12月27日借款5万元、2014年1月24日借款25万元、3月13日借款7万元，其中5万元是从朋友李玲处借来转借给尹延春的，还王某1祥借了25万元、向马杰借了4万元，都是上打租，一般都是借款时直接扣掉一部分利息，尹延春两口子一共付了利息4万元左右，2015年1月份找不到他俩了； 7、证王某1祥证言，证实：2014年1月25日宋某丹向证王某1祥借款25万元，说有个好朋友在部队搞工程资金周转不开，借两个月，利率为5分，什么方式给的记不住了； 8、证施某1龙证言，证实：通李某1彬介绍认识了尹延春，自2014年3月12日通李某1彬借给尹延春、陈明华9万元，两人当李某1彬面给打了借据，这笔款通李某1彬给了四个月利息共18000元，后来尹延春施某1龙帮忙找别人借钱，就这样，在2014年4月19日分两次借给15万元、10万元，15万元还了一个月利息15000元，10万元还了两个月利息20000元，利息都是以现金方式支付的，过了几天，4月26日又找我借了4万元，月利率5分，我把卖房子的钱借给他了，2014年6月份尹延春又找我借钱，我从父亲的朋友那借了8万元，6月11日把这7.7万元借给尹延春，7月4日又借了5万元，11月26日又借了5万元，其中3万元是姑姑凤某芹的，6笔借款，共计55.7万元。我付的都是现金。2015年1月份尹延春两口子手机关机了，找不到了； 9、证刘某芹证言，证实刘某芹施某1龙母亲吕丽华的朋友，通施某1龙于2014年7月4日借给尹延春3万元，约定月利率5分施某1龙给了5000元利息后施某1龙把钱还给我了； 10、证杨某芳证言，证实杨某芳施某1龙母亲吕丽华的朋友，通施某1龙于2014年4月19日借给尹延春15万元，付的现金，没施某1龙打借条施某1龙给了1万元利息； 11、证高某玲证言，证实高某玲通李某1彬认识尹延春，2014年6月21日李某1彬让她借钱给尹延春李某1彬高某玲处取了现金15万元李某1彬给打了借条李某1彬拿走15万元就给了四个月的利息4万元左右。2015年1李某1彬说尹延春跑了； 12、证李某2涛证言，证实：尹延春和陈明华在2010年以后先后向其借款约15万元，康某英与尹延春的借款10万元提供担保； 13、证康某英证言，证实：自2011年起，尹延春康某英共计借款190万元，其中借尹延春、陈明华的150万元有康炳珍妹妹30万元、邓祥30万元、弟弟康炳军40万元、其余皆康某英所借，另外40万元借款记不清是谁的钱； 14、审计报告，证实：在2013年10月18日至2014年11月26日期间共宋某丹施某1龙等四人借款586.7万元，已偿还336.3万元，尚欠借款250.4万元（注明：由于铁岭市公安局经济犯罪侦查支队未提供借条和当事人笔录等相关资料，本次审计以尹延春、陈明华讯问笔录宋某丹施某1龙询问笔录的借款金额及还款金额确认）； 公诉机关指控二被告人犯合同诈骗罪提交了如下证据： 1、65146部队情况说明，证实：尹延春名下铁岭市鑫诚建筑装饰工程维修处与65146部队最后一次结款时间为2014年12月1日，金额为3万元； 2、65146部队财务资料，证实：2014年12月24日至12月25日部队内部财务情况详细统计表，其中有向铁岭市鑫诚建筑装饰工程维修处转款3万元的记录； 3、施工合同书22份，证实：尹延春所有公司与65416部队签订工程协议，2014年9月27、28日签订六个库房散水制作及排水沟砌筑工程、两个库房、两个站台整修工程、217洞库站台硬化及立面摸灰罩工程；2014年10月24日签订营区自来水管道改造工程；2014年10月20日签订浴池整修工程、锅炉房整修工程、营区路灯安装工程；2014年12月10日签订作业区道路铺垫工程；上述工程施工时间一直延续至2014年12月30日止； 4、结算手续等材料，证实：尹延春的公司与65416部队最后结算日期为2014年12月1日； 5、工商银行交易流水，证实：部队的工程结算款均已转入尹延春银行账户； 6、65146部队证明，证实：尹延春2014年度承包部分工程审计结算工程款2179483.00元，除工程质保金108974.15元还未结算外，其余款项均已结算完毕； 7、被害黄某1臣证言，证实：通李某1彬认识尹延春夫妻，尹延春、陈明华以铁岭周安屯65146部队施工为由，于2014年10月8日借款6万元，后来给了2000元利息、10月10日借款10万元，后来给了4000元利息、11月4日借款5.5万元，这5.5万元黄某1臣又向其朋友李旭借的，借款时说利息按月3分，他俩给了利息2万元左右，2015年1月联系不上二人了。 上述证据不能证明被告人与出借人之间借款本金的数额，亦不能证明被告人尹延春、陈明华的借款行为属于向社会不特定对象吸收资金；被告人尹延春、陈明华黄某1臣之间没有签订合同，也没有在履行黄某1臣的合同过程中骗取其财物的行为，且尹延春于2014年10月份黄某1臣借款时仍有正在施工或需要履行的施工合同，其主观上以非法占有为目的证据不充分，故对上述证据不予采信。 本院认为，被告人尹延春、陈明华以非法占有为目的，诈骗银行的贷款，数额特别巨大、其行为已构成贷款诈骗罪，应予处罚。公诉机关指控成立，予以支持。关于公诉机关指控被告人尹延春、陈明华犯非法吸收公众存款罪一节，被告人尹延春、陈明华的借款行为不属于向社会不特定对象吸收资金，且认定被告人与出借人之间借款本金的数额证据不足，故二被告人的行为不符合非法吸收公众存款罪的构成要件，公诉机关指控事实不清，证据不足，指控罪名不能成立。关于公诉机关指控被告人尹延春、陈明华构成合同诈骗罪一节，因被告人尹延春、陈明华并非在黄某1臣签订、履行合同过程中骗取其财物，且尹延春于2014年10月份黄某1臣借款时仍有正在施工或需要履行的施工合同，其主观上非法占有目的证据不充分，不符合合同诈骗犯罪构成要件，公诉机关指控事实不清，证据不足，指控罪名不能成立。被告人陈明华及其指定辩护人提出陈明华不构成贷款诈骗罪的辩护意见，无事实和法律依据，不予采纳。被告人尹延春、陈明华在贷款诈骗犯罪中系共同犯罪，在共同犯罪中，被告人尹延春系主犯，应按其所参与的全部犯罪处罚；被告人陈明华在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当减轻处罚。被告人尹延春、陈明华对贷款诈骗罪当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条第一款第（三）项之规定，判决如下： 一、被告人尹延春犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币300000元； 二，被告人陈明华犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币150000元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人尹延春的刑期自2019年10月12日起至2031年10月11日止；被告人陈明华的刑期自2019年10月12日起至2025年10月11日止。罚金于本判决生效后三十日内缴纳。） 三、责令被告人尹延春、陈明华于本判决生效后三十日内共同退赔铁岭市银州区农村信用合作联社贷款本金损失人民币1210000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向铁岭市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  蒋英伟 审 判 员  朴锦淑 人民陪审员  冯 辉 二〇二一年一月二十一日 书 记 员  汪 妍