浙江省嘉兴市秀洲区人民法院刑 事 判 决 书（2020）浙0411刑初57号公诉机关嘉兴市秀洲区人民检察院。被告人卢亚飞，曾用名卢飞跃，男，1988年6月25日出生，汉族，大专文化，户籍地河南省虞城县。因本案于2018年7月18日被嘉兴市公安局经济技术开发区（国际商务区）分局取保候审；经本院决定，于2020年11月10日被逮捕。现押于嘉兴市看守所。辩护人朱旋，浙江群策律师事务所律师。被告人朱峰，男，1985年12月1日出生，汉族，高中文化，户籍地浙江省嘉兴市南湖区。因本案于2019年6月10日被嘉兴市公安局经济技术开发区（国际商务区）分局取保候审。辩护人李越明，浙江天鸿律师事务所律师。被告人何佳耀，男，1991年4月3日出生，汉族，大学文化，户籍地浙江省嘉善县。因本案于2019年6月17日被嘉兴市公安局经济技术开发区（国际商务区）分局取保候审。辩护人汤潍丞，浙江万宝律师事务所律师。被告人金如月，曾用名金晓琴，女，1992年2月20日出生，汉族，中专文化，户籍地甘肃省民勤县。因本案于2019年6月25日被嘉兴市公安局经济技术开发区（国际商务区）分局取保候审。辩护人张一姣，浙江君度律师事务所律师。被告人平怡婷，女，1994年1月27日出生，汉族，大专文化，户籍地浙江省海宁市。因本案于2019年6月17日被嘉兴市公安局经济技术开发区（国际商务区）分局取保候审。辩护人胡亚梅，浙江正菲律师事务所律师。被告人吴冬英，女，1972年12月27日出生，汉族，初中文化，户籍地浙江省嘉兴市南湖区。因本案于2019年7月3日被嘉兴市公安局经济技术开发区（国际商务区）分局取保候审。辩护人屠明惠，浙江合德律师事务所律师。被告人任振勇，男，1990年1月10日出生，汉族，大专文化，户籍地湖北省麻城市。因本案于2019年7月4日被嘉兴市公安局经济技术开发区（国际商务区）分局取保候审。辩护人王**，浙江泰豪律师事务所律师。被告人柴晓荣，女，1992年3月20日出生，汉族，高中文化，户籍地河南省内黄县。因本案于2019年6月12日被嘉兴市公安局经济技术开发区（国际商务区）分局取保候审。辩护人祁金龙，浙江杰瀚律师事务所律师。嘉兴市秀洲区人民检察院以秀检公诉刑诉［2020］5号起诉书指控被告人卢亚飞、朱峰、何佳耀、金如月、平怡婷、吴冬英、任振勇、柴晓荣犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月22日向本院提起公诉。因被告人卢亚飞、何佳耀、金如月、平怡婷、吴冬英、柴晓荣申请法律援助，本院依法通知嘉兴市秀洲区法律援助中心，该中心分别指派浙江群策律师事务所律师朱旋、浙江万宝律师事务所律师汤潍丞、浙江君度律师事务所律师张一姣、浙江正菲律师事务所律师胡亚梅、浙江合德律师事务所律师屠明惠、浙江杰瀚律师事务所律师祁金龙为其辩护。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。嘉兴市秀洲区人民检察院指派检察员张苑出庭支持公诉。各被告人及辩护人到庭参加了诉讼。本案因不可抗拒的原因于2020年1月23日中止审理，同年7月20日恢复审理。本案因补充侦查，延期审理一次。现已审理终结。公诉机关指控：2015年，胡某（另案处理）等人设立上海巨如资产管理集团有限公司，并设立、实际控制巨如投资等多家关联公司，通过“巨和宝”等多个融资平台，在上海及其他省市设立门店，该集团在嘉兴设立上海巨谷投资基金有限公司嘉兴分公司，组建销售团队，以虚假宣传、推介融资项目等方式，承诺到期可获10%左右的年化收益，向社会公众非法集资；2016年11月至案发，上海巨谷股权投资基金有限公司嘉兴分公司共计吸收公众存款20242万元，尚有约13986万余元未兑付。2017年4月，被告人卢亚飞任上海巨谷股权投资基金有限公司嘉兴分公司市场总监，经审计，其任职期间参与吸收集资款共计15380万余元，未兑付13900万余元。被告人何佳耀任上海巨谷股权投资基金有限公司嘉兴分公司A团队团队经理，经审计，其任职期间参与吸收集资款共计2300万余元，未兑付1300万余元。被告人金如月任上海巨谷股权投资基金有限公司嘉兴分公司B团队团队经理，经审计，其任职期间参与吸收集资款共计4000万余元，未兑付3600万余元。被告人平怡婷任上海巨谷股权投资基金有限公司嘉兴分公司C团队团队经理，经审计，其任职期间参与吸收集资款共计4500万余元，未兑付3300万余元。被告人吴冬英任上海巨谷股权投资基金有限公司嘉兴分公司D团队团队经理，经审计，其任职期间参与吸收集资款共计2900万余元，未兑付2000万余元。被告人任振勇任上海巨谷股权投资基金有限公司嘉兴分公司E团队团队经理，经审计，其任职期间参与吸收集资款共计2500万余元，未兑付1900万余元。被告人朱峰入职上海巨谷股权投资基金有限公司嘉兴分公司，曾担任该公司市场总监直至2017年2月，后其担任F团队团队经理，经审计，其任职期间参与吸收集资款共计5500万余元，未兑付1000万余元。被告人柴晓荣入职上海巨谷股权投资基金有限公司嘉兴分公司先后任业务员、G团队团队经理，经审计，其任职期间参与吸收集资款共计900万余元，未兑付600万余元。2018年5月19日，被告人卢亚飞主动至公安机关说明情况，同年7月，被告人何佳耀、金如月、任振勇、朱峰先后主动至公安机关说明情况。案发后，被告人卢亚飞已退出违法所得151500元，被告人朱峰已退出违法所得100000元，被告人何佳耀已退出违法所得45000元，被告人金如月已退出违法所得65000元，被告人平怡婷已退出违法所得40000元，被告人任振勇已退出违法所得11400元，被告人柴晓荣已退出违法所得26000元。为证明指控事实，公诉人当庭出示了证人证言、书证、司法鉴定意见书及被告人供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人卢亚飞、朱峰、何佳耀、金如月、平怡婷、吴冬英、任振勇、柴晓荣的行为均已构成非法吸收公众存款罪。被告人朱峰、何佳耀、金如月、平怡婷、吴冬英、任振勇、柴晓荣系从犯，应从轻或减轻处罚；被告人卢亚飞、朱峰、何佳耀、金如月、任振勇是自首，可从轻或减轻处罚；被告人平怡婷、柴晓荣能如实供述，可从轻处罚；被告人卢亚飞、朱峰、何佳耀、金如月、平怡婷、任振勇、柴晓荣能认罪认罚，可从宽处理。据此，提请本院对各被告人依法予以惩处，建议分别对被告人卢亚飞判处有期徒刑二年六个月至三年，并处罚金十至十五万元，如能全额退出违法所得判处有期徒刑二年三个月至二年九个月，并处罚金十至十五万元；对被告人朱峰判处有期徒刑二年三个月至二年六个月，并处罚金八至十万元，如能全额退出违法所得可适用缓刑；对被告人何佳耀判处有期徒刑一年八个月至一年十个月，并处罚金六至八万元，如能全额退出违法所得可适用缓刑；对被告人金如月判处有期徒刑一年十个月至二年，并处罚金七至九万元，如能全额退出违法所得可适用缓刑；对被告人平怡婷判处有期徒刑一年十个月至二年，并处罚金七至九万元，如能全额退出违法所得可适用缓刑；对被告人任振勇判处有期徒刑一年八个月至一年十个月，并处罚金六至八万元，如能全额退出违法所得可适用缓刑；对被告人柴晓荣判处有期徒刑一年至一年三个月，并处罚金二至五万元，如能全额退出违法所得可适用缓刑。被告人卢亚飞、朱峰、何佳耀、金如月、平怡婷、任振勇、柴晓荣对公诉机关指控的罪名、事实及量刑建议均无异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人吴冬英辩解其受公司所骗，其行为不构成犯罪。被告人卢亚飞辩护人提出：被告人卢亚飞有自首情节，系从犯，初犯、偶犯，能认罪认罚，请求对被告人卢亚飞从宽处罚。被告人朱峰辩护人提出：被告人朱峰是从犯，有自首情节，能退出违法所得，愿意缴纳罚金，请求对被告人朱峰减轻处罚并适用缓刑。被告人何佳耀辩护人提出：被告人何佳耀有自首情节，系从犯、初犯，能积极退赃，认罪认罚，请求对被告人何佳耀从宽处理并适用缓刑。被告人金如月辩护人提出：被告人金如月是从犯，有自首情节，主观恶性较小，能认罪认罚，是初犯，积极退赃；另挂靠在金如月名下的其他团队长或负责人的佣金金如月均转账给对方，还有部分客户佣金其亦返还客户，上述应从金如月违法所得中予以扣除。综上，请求对被告人金如月从宽处罚。被告人平怡婷辩护人提出：（1）被告人平怡婷经通知主动到案，如实供述，是自首；（2）被告人平怡婷是从犯，能认罪认罚，积极退赃，系初犯、偶犯，目前其孩子身患重疾，请求对被告人平怡婷减轻处罚并适用缓刑。被告人吴冬英辩护人提出：（1）被告人吴冬英因法律意识淡薄，对法律认识不同而认为自己不是犯罪；（2）被告人吴冬英是从犯，初犯，其身患疾病，家庭困难，请求对被告人吴冬英从轻、减轻处罚。被告人任振勇辩护人提出：被告人任振勇是从犯，因法律意识淡薄而参与，主观恶性小，是初犯、偶犯，在经济能力范围内积极退赃，请求对被告人任振勇从宽处罚并适用缓刑。被告人柴晓荣辩护人提出：被告人柴晓荣是从犯，能如实供述，能认罪认罚，因法律意识淡薄而触犯法律，积极退赃，自愿缴纳罚金，请求对被告人柴晓荣减轻处罚并适用缓刑。经审理查明：2015年4月，胡某（另案处理）等人设立上海巨如资产管理集团有限公司（以下简称巨如集团），并设立、实际控制巨和投资等多家关联公司。巨如集团设立金融、教育、旅游等九大板块，其中金融板块设有巨和投资、巨谷基金等公司。2015年至2018年案发期间，胡某通过巨如集团金融板块的巨和投资、巨谷基金等公司开设“巨和宝”等多个融资平台，在上海市及其他省市设立门店，2015年4月该集团在嘉兴市经济技术开发区注册成立上海巨谷投资基金有限公司嘉兴分公司（以下简称巨谷嘉兴分公司），组建销售团队，以发传单、举办年会、产品说明会、网络渠道、集资参与人口口相传等方式，对外公开宣传含有虚假成分的理财产品，通过线上和线下相结合的销售模式，招揽集资参与人，承诺到期偿还本金并可获得7%至13%等不等的年化收益，向社会公众非法集资。2018年4月，巨如集团资金链断裂，无法兑付本息。经审计，2016年11月截至案发，上海巨谷股权投资基金有限公司嘉兴分公司共计吸收公众存款20242万余元，未兑付13900万余元，募集资金由巨如集团等统一支配使用。巨谷嘉兴分公司设业务总监1名，负责分公司销售管理工作，下设若干业务团队，由团队经理带领各自团队业务员在嘉兴地区销售上述理财产品非法获利。被告人卢亚飞于2014年下半年入职巨谷嘉兴分公司，后任业务员、团队经理等；2017年4月开始，被告人卢亚飞任巨谷嘉兴分公司业务总监。经审计，其任职期间参与吸收集资款共计15380万余元，未兑付13900万余元。被告人何佳耀于2014年下半年入职巨谷嘉兴分公司，先后任业务员、团队经理；期间，被告人何佳耀任巨谷嘉兴分公司Ａ团队团队经理，名下有业务员周某、沈某、夏某、张某1、周连香等人。经审计，被告人何佳耀任职期间参与吸收集资款共计2300万余元，未兑付1300万余元。被告人金如月于2014年下半年入职巨谷嘉兴分公司，先后任业务员、团队经理；期间，被告人金如月任巨谷嘉兴分公司Ｂ团队团队经理，名下有业务员周银萍、杜某、张某2、王年红等人。经审计，被告人金如月任职期间参与吸收集资款共计4000万余元，未兑付3600万余元。被告人平怡婷于2014年下半年入职巨谷嘉兴分公司，先后任业务员、团队经理；期间，被告人平怡婷任巨谷嘉兴分公司Ｃ团队团队经理，名下有业务员章俊、马某、陈某、李昭兵、李洪超、罗某等人。经审计，被告人平怡婷任职期间参与吸收集资款共计4500万余元，未兑付3300万余元。被告人吴冬英于2015年初入职巨谷嘉兴分公司，先后任业务员、团队经理；期间，被告人吴冬英任巨谷嘉兴分公司Ｄ团队团队经理，名下有业务员莫某、蔡艳静、鲁冬梅、朱某1等人。经审计，被告人吴冬英任职期间参与吸收集资款共计2900万余元，未兑付2000万余元。被告人任振勇于2015年上半年入职巨谷嘉兴分公司，先后任业务员、团队经理；期间，被告人任振勇任Ｅ团队团队经理，名下有业务员林海、郑海元、胡文艺、朱某3、章某等人。经审计，被告人任振勇任职期间参与吸收集资款共计2500万余元，未兑付1900万余元。被告人朱峰于2014年下半年入职巨谷嘉兴分公司，先后任业务员、团队经理、总监等；期间，被告人朱峰分别任巨谷嘉兴分公司业务总监、Ｆ团队团队经理，任团队经理期间名下有业务员朱某2、叶芦锋、王艳阳、邓某等人。经审计，被告人朱峰任总监期间参与吸收集资款4100万余元、任Ｆ团队团队经理期间参与吸收集资款共计1400万余元，未兑付1000万余元。被告人柴晓荣于2015年入职巨谷嘉兴分公司，先后任业务员、Ｇ团队团队经理（见习），其名下有业务员熊某。经审计，被告人柴晓荣任职期间参与吸收集资款共计900万余元，未兑付600万余元。2018年5月19日，被告人卢亚飞主动至公安机关说明情况，同年7月，被告人何佳耀、金如月、任振勇、朱峰先后主动至公安机关说明情况；被告人平怡婷、柴晓荣、吴冬英经通知，主动至公安机关，其中被告人平怡婷、柴晓荣能如实供述。案发后，被告人卢亚飞退出违法所得161500元，被告人朱峰退出违法所得770110元，被告人何佳耀退出违法所得45000元，被告人金如月退出违法所得550000元，被告人平怡婷退出违法所得563000元，被告人任振勇退出违法所得45000元，被告人柴晓荣退出违法所得210353.29元，合计2344963.29元，均暂存于公安机关。上述事实，有经当庭质证的工商登记材料、审计报告、投资参与人报案登记表、银行流水、个人出借与咨询服务协议、银行业务凭证等书证，证人胡某、张某1、沈某、周某、张某2、杜某、罗某、马某、陈某、莫某、朱某1、章某、朱某2、邓某、叶某、熊某、李某、张某3、山某、廖某、朱某3、夏某等证言，集资参与人陈宏勋、傅留华、马月华、朱秀华等陈述，司法鉴定意见书（附光盘）及情况说明等证据予以证实，被告人卢亚飞、朱峰、何佳耀、金如月、平怡婷、任振勇、柴晓荣亦有一致供述在卷，足以认定。关于被告人吴冬英辩解其不构成犯罪的问题，经查：被告人卢亚飞、朱峰、何佳耀等同案犯均供述：巨谷嘉兴分公司员工入职均培训、每月亦培训，培训基本金融知识、如何宣传公司产品等，巨谷嘉兴分公司仅有私募基金资质，未取得金融机构资质；其间，为躲避打击，公司规定从上街宣传转为由老客户发展新客户、电话营销等，强调对外宣传避开理财产品，保本付息等；被告人吴冬英在其老公生病后虽不正常上班，但仍参加公司的开会、培训，正常做业务，亦未因其非正常上班导致其所在团队业绩受非正常影响，被告人吴冬英2015年入职巨谷嘉兴分公司，至案发仍系D团队团队经理，故对被告人吴冬英所提不构成犯罪的辩解不予以采纳。本院认为，被告人卢亚飞、朱峰、何佳耀、金如月、平怡婷、吴冬英、任振勇、柴晓荣作为涉案单位上海巨如资产管理集团有限公司实施犯罪的直接责任人员，违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，向社会公开宣传，承诺在一定期限内还本付息，向社会公众吸收或者变相吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控成立。在共同犯罪中，被告人卢亚飞所起作用不属次要，可认定为主犯，辩护人关于被告人卢亚飞是从犯的意见，与查明的事实不符，不予采纳；被告人朱峰、何佳耀、金如月、平怡婷、吴冬英、任振勇、柴晓荣起次要作用，是从犯，应从轻或减轻处罚，但鉴于被告人朱峰曾担任一段时间业务总监，量刑时应予体现。被告人卢亚飞、朱峰、何佳耀、金如月、任振勇、平怡婷、柴晓荣能主动到案，如实供述，可认定为自首，依法可从轻或减轻处罚；辩护人所提被告人平怡婷是自首的意见，予以采信。被告人卢亚飞、朱峰、何佳耀、金如月、平怡婷、任振勇、柴晓荣能认罪认罚，可从宽处理。被告人卢亚飞、朱峰、何佳耀、金如月、平怡婷、任振勇、柴晓荣能主动退赃，根据退赃情形酌情从轻处罚。辩护人建议对各被告人从宽处罚的相关辩护意见，酌予采纳。就量刑考虑非吸金额、未兑付金额、退赃、所起作用及认罪态度等综合予以评判，公诉机关量刑建议适当，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人卢亚飞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金十五万元（罚金限在判决生效后三日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年11月10日起至2023年11月9日止。）二、被告人朱峰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年四个月，缓刑三年六个月，并处罚金十万元（罚金限在判决生效后三日内缴纳）。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。三、被告人何佳耀犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金六万元（罚金限在判决生效后三日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。）四、被告人金如月犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，缓刑二年六个月，并处罚金七万元（罚金限在判决生效后三日内缴纳）。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。五、被告人平怡婷犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，缓刑二年六个月，并处罚金七万元（罚金限在判决生效后三日内缴纳）。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。六、被告人吴冬英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金六万元（罚金限在判决生效后三日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。）七、被告人任振勇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金六万元（罚金限在判决生效后三日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。）八、被告人柴晓荣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑一年六个月，并处罚金三万元（罚金限在判决生效后三日内缴纳）。缓刑考验期限，从判决确定之起计算。九、扣押在案的作案工具POS机等，由扣押机关依法予以没收。十、扣押在案的退赃款按比例发还集资参与人，不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向浙江省嘉兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  陈晓虹人民陪审员  沈永根人民陪审员  杨跃兴二〇二一年一月二十二日书 记 员  陈丽黎