大连市旅顺口区人民法院刑 事 判 决 书（2019）辽0212刑初135号公诉机关大连市旅顺口区人民检察院。被告人顾有，男，1979年6月26日出生，汉族，中专文化，系大连某文化旅游发展有限公司负责人，户籍所在地辽宁省大连市旅顺口区，现住大连市旅顺开发区。因本案涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年10月26日被刑事拘留，2018年11月30日被执行逮捕。现羁押于大连市看守所。辩护人刘舜，辽宁方槊律师事务所律师。辩护人马冬梅，辽宁方槊律师事务所律师。被告人鞠莎莎，女，1990年4月4日出生，汉族，大专文化，系大连某文化旅游发展有限公司总经理，户籍所在地辽宁省大连市甘井子区,现住大连市旅顺开发区。因本案涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年10月26日被刑事拘留，2018年11月30日被执行逮捕。现羁押于大连市看守所。辩护人郭鲲，辽宁善成律师事务所律师。大连市旅顺口区人民检察院以旅检公诉刑诉〔2019〕132号起诉书指控被告人顾有、鞠莎莎犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。大连市旅顺口区人民检察院指派检察员赵平出庭支持公诉，被告人顾有及其辩护人刘舜、马冬梅，被告人鞠莎莎及其辩护人郭鲲到庭参加诉讼。现已审理终结。大连市旅顺口区人民检察院指控，被告人顾有、鞠莎莎为非法经营投资理财业务，于2018年7月30日注册成立大连某文化旅游发展有限公司，注册地址辽宁省大连市旅顺口区开发区，注册经营范围为文化旅游项目开发、旅游观光车客运服务、广告业、策划创意服务、会议及展览服务、住宿服务、国内一般贸易，但该公司实际经营的业务内容为非法吸收公众存款，顾有为该公司的实际负责人，负责公司的全面工作，鞠莎莎为该公司的总经理，负责帮助顾有管理公司、宣传公司、吸引客户到公司投资理财等。2018年8月至2018年10月，被告人顾有、鞠莎莎在没有经过中国银行业监督管理委员会大连监管局批准的情况下，违反国家金融管理法律规定，通过召开推介会、发放传单及让投资人口口相传并给予提成等方式，在大连市旅顺口区向社会公众公开宣传年化收益率15%-28%不等的投资理财产品，以在大连市旅顺口区铁山街道王家村建立内蒙古风情小镇旅游、鳄鱼园旅游等项目的名义与投资人签订合同，承诺在一定期限内还本付息，被告人顾有、鞠莎莎以此方式向杜某、王某1等28名社会公众非法吸收存款共计人民币233万元。上述233万元由顾有支配使用。2018年10月25日，侦查机关到大连某文化旅游发展有限公司进行核查，并将被告人顾有、鞠莎莎带回侦查机关协助调查，2018年10月26日，被告人顾有、鞠莎莎经侦查机关电话传唤到案。为证实上述指控，公诉机关向法庭提供并当庭宣读、出示了物证、书证、证人证言、被告人供述与辩解等相关证据。公诉机关认为，被告人顾有、鞠莎莎非法吸收公众存款人民币233万元，数额巨大，扰乱了金融秩序，其二人的行为均触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究其二人的刑事责任。被告人顾有、鞠莎莎对非法吸收公众存款的犯罪事实和罪名无异议，均表示认罪认罚。被告人顾有的辩护人的辩护意见是，对公诉机关指控的事实及罪名没有异议，认为顾有具有如下从轻处罚情节：1.顾有经公安机关电话传唤到案，到案后如实供述自己的罪行，系自首；2.到案后积极配合办案机关，供述一致，具有坦白情节；3.到案后至庭审，虽未签署认罪认罚具结书，但认罪态度一直良好，当庭自愿认罪认罚，法院应当予以认定；4.没有前科劣迹，表现一贯良好且有在部队服役经历，其非法吸存的目的是为了经营旅游项目，属初犯、偶犯，犯罪主观恶性不深，希望在量刑时酌情考虑；顾有、鞠莎莎二人系夫妻，有父亲和未成年子女需要人照顾，请法庭针对具体情况酌情考量，让顾有、鞠莎莎早日回归社会。被告人鞠莎莎的辩护人的辩护意见是，对公诉机关指控的事实及罪名没有异议，认为鞠莎莎有法定、酌定从轻、减轻处罚情节：1.鞠莎莎当庭自愿认罪认罚，应酌定从轻处罚；2.其经公安机关电话传唤到案，如实供述，属自首；3.到案后，如实供述罪行，构成坦白；4.在共同犯罪中属从犯，应减轻处罚；5.借款用于投资项目，没有高消费，犯罪主观恶性不深，无前科劣迹，系初犯，认罪悔罪态度好。经审理查明，被告人顾有、鞠莎莎系夫妻关系。2018年7月30日，二被告人以鞠莎莎母亲魏某的名义注册成立大连某文化旅游发展有限公司，注册地址为辽宁省大连市旅顺开发区，注册经营范围为文化旅游项目开发、旅游观光车客运服务、广告业、策划创意服务、会议及展览服务、住宿服务、国内一般贸易。但该公司实际经营的业务内容为非法吸收公众存款，顾有为该公司的实际负责人，负责公司的全面工作，鞠莎莎为该公司的总经理，负责帮助顾有管理公司、宣传公司、吸引客户到公司投资理财等。该公司登记的投资人为鞠莎莎的母亲魏某和顾有的母亲王某2，但二人均不参与公司的经营活动。2018年8月至2018年10月，被告人顾有、鞠莎莎在没有经过中国银行业监督管理委员会大连监管局依法批准的情况下，违反国家金融管理法律规定，以在大连市旅顺口区铁山街道王家村建立内蒙古风情小镇旅游、鳄鱼园旅游等项目的名义，通过召开推介会、发放传单以及让投资人口口相传并给予提成等方式，在大连市旅顺口区向社会公众公开宣传年化收益率15%-28%不等的投资理财产品，与投资人签订《资金借款协议》吸收资金，并承诺在一定期限内还本付息。被告人顾有、鞠莎莎以此方式向杜某、王某1等29名社会公众非法吸收存款共计人民币233万元。上述233万元由顾有支配使用，至立案时未予退赔。2018年10月25日，侦查机关到大连某文化旅游发展有限公司进行核查，并将被告人顾有、鞠莎莎带至侦查机关协助调查。2018年10月26日，被告人顾有、鞠莎莎经侦查机关电话传唤到案，正式接受讯问，如实供述犯罪事实。上述事实，有经法庭举证、质证的下列证据证实：U盘照片、宣传单照片、“大连·某”合同照片、大连某文化旅游发展有限公司“旅顺本土企业去旅行”的宣传单照片、投资理财种类表等物证；案件来源、抓捕经过、人口基本信息、企业机读档案登记资料、资金借款协议及收据、证明等书证；证人杜某、王某1、陶某等人的证言；被告人顾有、鞠莎莎的供述与辩解;扣押决定书及扣押清单、协助冻结/解除冻结财产通知书（回执）；视听光盘等证据。上述证据来源合法，且客观真实、关联一致，足以认定。本院认为，被告人顾有、鞠莎莎未经国家相关部门依法批准，通过推介会、发放传单等途径向社会公开宣传投资项目，并承诺以15%-28%年利率还本付息，非法吸收公众存款人民币233万元，数额巨大，其二人行为违反了国家金融管理法律规定，扰乱了金融秩序，二被告人均构成非法吸收公众存款罪，应予依法惩处。公诉机关的指控成立。二被告人属共同犯罪，所起作用相当。二被告人在尚未被侦查机关讯问、采取强制措施，经办案人员电话传唤到案，到案后能够如实供述罪行，构成自首，可以从轻处罚；二被告人当庭自愿认罪认罚，可予以从宽处理。对辩护人的辩护意见，合理部分予以采纳。二被告人的犯罪行为给投资人造成的经济损失,依法应予以退赔。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一款，第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款第（一）项，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人顾有犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币七万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年10月26日起至2021年10月25日止。）被告人鞠莎莎犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币七万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年10月26日起至2021年10月25日止。）二、责令被告人顾有、鞠莎莎于判决生效后十日内共同退赔各投资人的投资款(退赔名单、数额见判决书后所附退赔清单)。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向大连市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李玉东人民陪审员  于 晶人民陪审员  刘 钰二〇二一年一月二十日法官助理夏俊鹏书记员吴琼附:本判决依据的相关法律条文1.《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。2.《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。3.《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。