浙江省湖州市吴兴区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0502刑初492号 公诉机关浙江省湖州市吴兴区人民检察院。 被告人张文彬，男，1982年12月18日出生，汉族，浙江省湖州市人，大学文化程度，居民，住址浙江省湖州市吴兴区。因本案于2018年10月16日被浙江省湖州市公安局吴兴区分局刑事拘留，2018年11月15日变更强制措施为取保候审。2019年11月15日被浙江省湖州市吴兴区人民检察院取保候审，2020年8月17日被浙江省湖州市吴兴区人民检察院决定依法逮捕。现羁押于浙江省湖州市看守所。 辩护人江伟，浙江振源律师事务所律师。 辩护人魏郭，浙江振源律师事务所律师。 被告人潘丹丹，女，1981年6月22日出生，汉族，浙江省湖州市人，大专文化程度，居民，住址浙江省湖州市吴兴区。因本案于2019年7月26日被浙江省湖州市公安局吴兴区分局取保候审，2020年7月26日被浙江省湖州市吴兴区人民检察院取保候审。现在居住地候审。 辩护人项志正，浙江南林律师事务所律师。 浙江省湖州市吴兴区人民检察院以吴检二部刑诉〔2020〕1675号起诉书指控被告人张文彬、潘丹丹犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月21日向本院提起公诉。本院受理后，适用普通程序，依法组成合议庭，2020年11月20日浙江省湖州市吴兴区人民检察院建议本案延期审理，于2020年12月18日建议恢复审理，公开开庭进行了审理。浙江省湖州市吴兴区人民检察院指派检察员陆晓媛出庭支持公诉，被告人张文彬及其辩护人江伟、魏郭，被告人潘丹丹及其辩护人项志正到庭参加诉讼。现已审理终结。 被告人张文彬、潘丹丹对起诉书指控的犯罪事实、罪名无异议，不作辩解。 被告人张文彬的辩护人辩护意见：对被告人张文彬的行为构成非法吸收公众存款罪不持异议。1、被告人张文彬在共同犯罪中处于从属、辅助的地位，属于从犯，依法应当从轻、减轻或者免除处罚；2、被告人张文彬主观恶性不大，并没有积极地实施犯罪活动；3、被告人张文彬到案后，如实供述自已的罪行，属于坦白，依法可以从轻处罚；4、被告人张文彬平时表现良好，没有任何犯罪行为，本次犯罪是初犯；请求对其减轻处罚，并适用缓刑。 被告人潘丹丹的辩护人辩护意见：对公诉机关指控被告人潘丹丹犯非法吸收公众存款罪罪名不持异议。1、被告人潘丹丹在共同犯罪过程中起次要、辅助作用，应当认定为从犯；2、被告人潘丹丹自愿认罪认罚，具有坦白情节，且愿意退赔赃款；请求对被告人潘丹丹从轻处罚，并适用缓刑。 经审理查明： 同案犯毛桔红（已判刑）于2013年11月6日成立上海卜亚投资管理有限公司，2015年3月3日更名为上海卜亚金融信息服务集团有限公司。2014年1月14日，同案犯毛桔红在本市吴兴区设立上海卜亚投资管理有限公司湖州分公司，后更名为上海卜亚金融信息服务集团有限公司湖州分公司,同案犯毛桔红担任该公司法定代表人。2013年11月至2016年11月期间，被告人张文彬、潘丹丹结伙毛桔红，未经有关部门批准，违反国家金融管理法律规定，以销售“宝赢”、“增利宝”、“爵泰微天使”等基金或理财产品的名义，招募并培训业务员张某1、徐某、黄某等人，以推荐介绍、口口相传、张贴广告对外公开宣传等方式，以6%-16%的年收益率为诱饵，向不特定社会公众方伟丽、张兰宝、冯鹤龄等128人非法吸收存款人民币22805978元，造成损失人民币14633207.15元（其中，经被告人潘丹丹介绍非法吸收存款共计人民币8530998元，造成损失人民币5422372.84元）。非法吸收的存款部分用于还本付息、公司经营、支付职工工资及佣金。具体分述如下： 1.2014年6月至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人方伟丽（含方关宁、丁水娟）借款人民币共计409600元；归还本金人民币129600元，支付方伟丽利息人民币4781.04元，尚未归还本金人民币275218.96元（扣除利息）。 2.2015年12月至2016年11月，被告人张文彬、潘丹丹结伙毛桔红，经被告人潘丹丹介绍，向集资参与人泮伟泉（含卜丽萍）借款人民币共计420000元；归还本金人民币80000元，支付泮伟泉利息人民币17363.60元，尚未归还本金人民币322636.40元（扣除利息）。 3.2016年1月至2016年11月，被告人张文彬、潘丹丹结伙毛桔红，经被告人潘丹丹介绍，向集资参与人赵金宝借款人民币共计70000元；归还本金人民币20000元，支付赵金宝利息人民币1942.20元，尚未归还本金人民币48057.80元（扣除利息）。 4.2016年5月至2016年11月，被告人张文彬、潘丹丹结伙毛桔红，经被告人潘丹丹介绍，向集资参与人许根凤（含陈德荣、陈海勤）借款人民币共计100000元；尚未归还本金人民币100000元。 5.2015年12月至2016年11月，被告人张文彬、潘丹丹结伙毛桔红，经被告人潘丹丹介绍，向集资参与人高凤金（含莫锦美）借款人民币共计200000元；尚未归还本金人民币200000元。 6.2015年5月至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人陆铁成（含朱年娣）借款人民币共计320000元；归还本金人民币50000元，支付陆铁成利息人民币3867元，尚未归还本金人民币266133元（扣除利息）。 7.2016年2月至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人王水玲（含夏传民）借款人民币共计220000元；尚未归还本金人民币220000元。 8.2015年9月至2016年11月，被告人张文彬、潘丹丹结伙毛桔红，经被告人潘丹丹介绍，向集资参与人许文英借款人民币共计460000元；归还本金人民币30000元，支付许文英利息人民币13015元，尚未归还本金人民币416985元（扣除利息）。 9.2015年11月至2016年11月，被告人张文彬、潘丹丹结伙毛桔红，经被告人潘丹丹介绍，向集资参与人邓月清借款人民币共计130000元；归还本金人民币40000元，支付邓月清利息人民币3800元，尚未归还本金人民币86200元（扣除利息）。 10.2015年12月至2016年11月，被告人张文彬、潘丹丹结伙毛桔红，经被告人潘丹丹介绍，向集资参与人李赛君（含蒋静）借款人民币共计400000元；支付李赛君利息人民币16290.50元，尚未归还本金人民币383709.50元（扣除利息）。 11.2016年7月至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人王林珍借款人民币共计110000元；支付王林珍利息人民币3100元，尚未归还本金人民币106900元（扣除利息）。 12.2016年5月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人卜春娣借款人民币共计100000元；尚未归还本金人民币100000元。 13.2015年4月至2016年11月，被告人张文彬、潘丹丹结伙毛桔红，经被告人潘丹丹介绍，向集资参与人费连堂（含费丹峰、费银妹、赵杰）借款人民币共计630000元；归还本金人民币460000元，支付费连堂利息人民币23460元，尚未归还本金人民币146540元（扣除利息）。 14.2016年7月至2016年11月，被告人张文彬、潘丹丹结伙毛桔红，经被告人潘丹丹介绍，向集资参与人姚爱莲借款人民币共计20000元；尚未归还本金人民币20000元。 15.2016年10月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人陈新强借款人民币共计20000元；尚未归还本金人民币20000元。 16.2016年1月至2016年11月，被告人张文彬、潘丹丹结伙毛桔红，经被告人潘丹丹介绍，向集资参与人祁梦石借款人民币50000元；尚未归还本金人民币50000元。 17.2015年9月至2016年10月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人孙散云借款人民币共计140000元；归还本金人民币100000元，支付孙散云利息人民币12000元，尚未归还本金人民币28000元（扣除利息）。 18.2016年6月至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人邱宣忠借款人民币10000元；尚未归还本金人民币10000元。 19.2014年5月至2016年11月，被告人张文彬、潘丹丹结伙毛桔红，经被告人潘丹丹介绍，向集资参与人孟竞宇借款人民币共计60000元；归还本金人民币50000元，支付孟竞宇利息人民币3168元，尚未归还本金人民币6832元（扣除利息）。 20.2016年3月至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人罗林娥（含鲍汝贵）借款人民币共计112000元；尚未归还本金人民币112000元。 21.2014年12月至2016年11月，被告人张文彬、潘丹丹结伙毛桔红，经被告人潘丹丹介绍，向集资参与人林同贤借款人民币共计485500元；归还本金人民币145500元，支付林同贤利息人民币61532.60元，尚未归还本金人民币278467.40元（扣除利息）。 22.2015年5月至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人陆秀莲（含顾志强、顾仲敏）借款人民币共计330000元；归还本金人民币120000元，支付陆秀莲利息人民币4000元，尚未归还本金人民币206000元（扣除利息）。 23.2016年2月至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人胡雅莉借款人民币共计210000元；归还本金人民币110000元，支付胡雅莉利息人民币2873元，尚未归还本金人民币97127元（扣除利息）。 24.2016年1月至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人倪桂英借款人民币10000元；尚未归还本金人民币10000元。 25.2016年1月至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人陈雅婷借款人民币共计20000元；尚未归还本金人民币20000元。 26.2014年12月至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人丁红英（含林水清、鲁凌）借款人民币共计188680元；归还本金人民币78680元，支付丁红英利息人民币21478.08元，尚未归还本金人民币88521.92元（扣除利息）。 27.2015年10月至2016年11月，被告人张文彬、潘丹丹结伙毛桔红，经被告人潘丹丹介绍，向集资参与人凌瑞官（含王海清）借款人民币共计70000元；归还本金人民币20000元，支付凌瑞官利息人民币675元，尚未归还本金人民币49325元（扣除利息）。 28.2014年12月至2016年11月，被告人张文彬、潘丹丹结伙毛桔红，经被告人潘丹丹介绍，向集资参与人夏耀萍（含郎汉斌、郎卫群）借款人民币共计574000元；支付夏耀萍利息人民币23100元，尚未归还本金人民币550900元（扣除利息）。 29.2015年12月至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人许雪蘋（含陈鸿琛）借款人民币共计320000元；尚未归还本金人民币320000元。 30.2016年6月至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人嵇祥囡（含张林泉）借款人民币共计140000元；归还本金人民币120000元，支付嵇祥囡利息人民币8185元，尚未归还本金人民币11815元（扣除利息）。 31.2014年5月至2016年5月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人陆云轩借款人民币共计900000元；归还本金人民币100000元，支付陆云轩利息人民币36175元，尚未归还本金人民币763825元（扣除利息）。 32、2014年12月至2016年8月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人王建借款人民币共计570000元；归还本金人民币370000元，支付王建利息人民币115146元，尚未归还本金人民币84854元（扣除利息）。 33、2015年4月至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人颜亮借款人民币共计1128000元；归还本金人民币528000元，支付颜亮利息人民币25159元，尚未归还本金人民币574841元（扣除利息）。 34、2016年9月至2016年11月，被告人张文彬、潘丹丹结伙毛桔红，经被告人潘丹丹介绍，向集资参与人彭五宝借款人民币10000元；支付彭五宝利息人民币1000元，尚未归还本金人民币9000元（扣除利息）。 35、2016年4月至2016年7月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人张兰宝借款人民币共计25000元；归还本金人民币5000元，支付张兰宝利息人民币5065元，尚未归还本金人民币14935元（扣除利息）。 36、2016年9月，被告人张文彬、潘丹丹结伙毛桔红，经被告人潘丹丹介绍，向集资参与人郑惠民借款人民币10000元；支付郑惠民利息人民币1350元，尚未归还本金人民币8650元（扣除利息）。 37、2016年6月至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人虞金荣（含施玉娟）借款人民币共计70000元；归还本金人民币20000元，支付虞金荣利息人民币94元，尚未归还本金人民币49906元（扣除利息）。 38、2015年10月至2016年11月，被告人张文彬、潘丹丹结伙毛桔红，经被告人潘丹丹介绍，向集资参与人冯鹤龄借款人民币共计345000元；归还本金人民币105000元，支付冯鹤龄利息人民币14903元，尚未归还本金人民币225097元（扣除利息）。 39、2016年2月至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人陶炳林（含沈文娜）借款人民币共计110000元；归还本金人民币20000元，支付陶炳林利息人民币4228元，尚未归还本金人民币85772元（扣除利息）。 40、2016年4月至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人杨金囡（含杨松勤）借款人民币共计30000元；支付杨金囡利息人民币200元，尚未归还本金人民币29800元（扣除利息）。 41、2016年5月至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人金英香借款人民币共计230000元；归还本金人民币60000元，支付金英香利息人民币900元，尚未归还本金人民币169100元（扣除利息）。 42、2016年2月至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人郑水林（含沈觉明）借款人民币共计20000元；尚未归还本金人民币20000元。 43、2016年7月至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人陈兆英借款人民币共计260000元；归还本金人民币80000元，支付陈兆英利息人民2200元，尚未归还本金人民币177800元（扣除利息）。 44、2015年12月至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人谈根妹（含朱惠球、朱建荣、朱文宏）借款人民币共计120000元；归还本金人民币20000元，支付谈根妹利息人民币2400元，尚未归还本金人民币97600元（扣除利息）。 45、2016年3月，被告人张文彬、潘丹丹结伙毛桔红，经被告人潘丹丹介绍，向集资参与人吴丽华借款人民币10000元；尚未归还本金人民币10000元。 46、2016年3月至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人王新兴借款人民币共计420000元；归还本金人民币320000元，支付王新兴利息人民币7379.08元，尚未归还本金人民币92620.92元（扣除利息）。 47、2015年7月至2016年11月，被告人张文彬、潘丹丹结伙毛桔红，经被告人潘丹丹介绍，向集资参与人叶凤仙借款人民币共计1260000元；归还本金人民币320000元，支付叶凤仙利息人民41032.40元，尚未归还本金人民币898967.60元（扣除利息）。 48、2015年11月至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人费莉佳借款人民币共计30000元；尚未归还本金人民币30000元。 49、2015年至2016年11月，被告人张文彬、潘丹丹结伙毛桔红，经被告人潘丹丹介绍，向集资参与人陆连娣借款人民币共计560000元；归还本金人民币160000元，支付陆连娣利息人民116600元，尚未归还本金人民币283400元（扣除利息）。 50、2015年5月至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人胡金美借款人民币共计400000元；归还本金人民币200000元，支付胡金美利息人民27504元，尚未归还本金人民币172496元（扣除利息）。 51、2014年至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人王淑云借款人民币共计310000元；归还本金人民币110000元，支付王淑云利息人民28230元，尚未归还本金人民币171770元（扣除利息）。 52、2015年11月至2016年11月，被告人张文彬、潘丹丹结伙毛桔红，经被告人潘丹丹介绍，向集资参与人陆峰借款人民币共计80000元；尚未归还本金人民币80000元。 53、2015年8月至2016年11月，被告人张文彬、潘丹丹结伙毛桔红，经被告人潘丹丹介绍，向集资参与人朱晓枫（含潘建根、朱梅方）借款人民币共计410000元；归还本金人民币150000元，支付朱晓枫利息人民币20822.96元，尚未归还本金人民币239177.04元（扣除利息）。 54、2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人胡蓉英借款人民币共计20000元；尚未归还本金人民币20000元。 55、2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人陈志坚借款人民币共计70000元；归还本金人民币50000元，支付陈志坚利息人民币6000元，尚未归还本金人民币14000元（扣除利息）。 56、2015年8月至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人严明乾借款人民币共计100000元；归还本金人民币30000元，支付严明乾利息人民币4300元，尚未归还本金人民币65700元（扣除利息）。 57、2016年6月至2016年11月，被告人张文彬、潘丹丹结伙毛桔红，经被告人潘丹丹介绍，向集资参与人沈锦华借款人民币共计40000元；归还本金人民币30000元，支付沈锦华利息人民币4800元，尚未归还本金人民币5200元（扣除利息）。 58、2016年4月至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人朱燕君借款人民币共计190000元；支付朱燕君利息人民币1500元，尚未归还本金人民币188500元（扣除利息）。 59、2015年11月，被告人张文彬、潘丹丹结伙毛桔红，经被告人潘丹丹介绍，向集资参与人费林方借款人民币50000元；尚未归还本金人民币50000元。 60、2016年3月至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人蒋宝丽借款人民币共计100000元；尚未归还本金人民币100000元。 61、2015年12月至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人冯裕华（含沈雁星、沈兴华、黄虹艳）借款人民币共计230000元；归还本金人民币40000元，支付冯裕华利息人民币3654元，尚未归还本金人民币186346元（扣除利息）。 62、2016年10月至2016年11月，被告人张文彬、潘丹丹结伙毛桔红，经被告人潘丹丹介绍，向集资参与人翁解儿借款人民币共计250000元；归还本金人民币90000元，支付翁解儿利息人民币11875元，尚未归还本金人民币148125元（扣除利息）。 63、2016年4月至2016年11月，被告人张文彬、潘丹丹结伙毛桔红，经被告人潘丹丹介绍，向集资参与人潘捷（含倪莲珠）借款人民币共计70000元；归还本金人民币50000元，支付潘捷利息人民币1000元，尚未归还本金人民币19000元（扣除利息）。 64、2015年10月至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人韩玉林（含张绍英）借款人民币共计130000元；支付韩玉林利息人民2375元，尚未归还本金人民币127625元（扣除利息）。 65、2015年12月至2016年11月，被告人张文彬、潘丹丹结伙毛桔红，经被告人潘丹丹介绍，向集资参与人陈芝英（含廖乐松）借款人民币共计130000元；归还本金人民币50000元，支付陈芝英利息人民币12506元，尚未归还本金人民币67494元（扣除利息）。 66、2015年9月至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人冯新琴借款人民币40000元；支付冯新琴利息人民币10200元，尚未归还本金人民币29800元（扣除利息）。 67、2015年11月至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人孟银凤借款人民币共计80000元；尚未归还本金人民币80000元。 68、2016年3月至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人傅土珍借款人民币10000元；尚未归还本金人民币10000元。 69、2016年3月至2016年11月，被告人张文彬、潘丹丹结伙毛桔红，经被告人潘丹丹介绍，向集资参与人沈明明借款人民币共计50000元；支付沈明明利息人民币1000元，尚未归还本金人民币49000元（扣除利息）。 70、2016年1月至2016年11月，被告人张文彬、潘丹丹结伙毛桔红，经被告人潘丹丹介绍，向集资参与人俞小娥借款人民币共计110000元；归还本金人民币60000元，支付俞小娥利息人民币3575元，尚未归还本金人民币46425元（扣除利息）。 71、2016年4月至2016年11月，被告人张文彬、潘丹丹结伙毛桔红，经被告人潘丹丹介绍，向集资参与人俞余庆（含单新安）借款人民币共计70000元；归还本金人民币60000元，尚未归还本金人民币10000元。 72、2015年9月至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人谢学明借款人民币10000元；支付谢学明利息人民币1000元，尚未归还本金人民币9000元（扣除利息）。 73、2015年11月至2016年11月，被告人张文彬、潘丹丹结伙毛桔红，经被告人潘丹丹介绍，向集资参与人徐峰（含陈学云、徐荣铨）借款人民币共计210000元；归还本金人民币130000元，支付徐峰利息人民币7479元，尚未归还本金人民币72521元（扣除利息）。 74、2016年4月至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人俞勤囡借款人民币10000元；尚未归还本金人民币10000元。 75、2015年12月至2016年11月，被告人张文彬、潘丹丹结伙毛桔红，经被告人潘丹丹介绍，向集资参与人朱惠萍（含陆淮森、胡哲英）借款人民币共计130000元；尚未归还本金人民币130000元。 76、2015年1月至2016年11月，被告人张文彬、潘丹丹结伙毛桔红，经被告人潘丹丹介绍，向集资参与人沈凤鸣借款人民币共计50000元；尚未归还本金人民币50000元。 77、2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人沈蓉梅借款人民币10000元；支付沈蓉梅利息人民币50元，尚未归还本金人民币9950元（扣除利息）。 78、2014年至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人胡曾蛟借款人民币共计200000元；归还本金人民币50000元，支付胡曾蛟利息人民币15717元，尚未归还本金人民币134283元（扣除利息）。 79、2014年12月至2016年11月，被告人张文彬、潘丹丹结伙毛桔红，经被告人潘丹丹介绍，向集资参与人颜金宝（含沈明珠）借款人民币共计70000元；归还本金人民币20000元，尚未归还本金人民币50000元。 80、2016年初至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人沈如蕴借款人民币共计30000元；归还本金人民币20000元，支付沈如蕴利息人民币800元，尚未归还本金人民币9200元（扣除利息）。 81、2015年9月至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人章宝花（含楼满祥）借款人民币共计170000元；归还本金人民币60000元，支付章宝花利息人民币8148元，尚未归还本金人民币101852元（扣除利息）。 82、2015年9月至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人张瑞娥借款人民币共计20000元；尚未归还本金人民币20000元。 83、2015年10月至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人张明珠（含薛萍）借款人民币共计70000元；支付张明珠利息人民币8400元，尚未归还本金人民币61600元（扣除利息）。 84、2015年9月至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人张沉宜（含朱明华）借款人民币共计95000元；归还本金人民币65000元，支付张沉宜利息人民币1969元，尚未归还本金人民币28031元（扣除利息）。 85、2016年6月至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人施祖祥（含吕墨琴）借款人民币共计40000元；支付施祖祥利息人民币869元，尚未归还本金人民币39131元（扣除利息）。 86、2014年9月至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人宋国芳（含孟贤龙）借款人民币共计2121700元；归还本金人民币617348元，支付宋国芳利息人民币137878元，尚未归还本金人民币1366474元（扣除利息）。 87、2016年3月至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人张小红借款人民币共计170000元；支付张小红利息人民币9821.68元，尚未归还本金人民币160178.32元（扣除利息）。 88、2016年3月至2016年11月，被告人张文彬、潘丹丹结伙毛桔红，经被告人潘丹丹介绍，向集资参与人韦阿三借款人民币共计40000元；尚未归还本金人民币40000元。 89、2016年1月至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人吴心荣借款人民币共计20000元；归还本金人民币10000元，支付吴心荣利息人民币1651元，尚未归还本金人民币8349元（扣除利息）。 90、2015年初至2016年11月，被告人张文彬、潘丹丹结伙毛桔红，经被告人潘丹丹介绍，向集资参与人陈冬梅借款人民币共计120000元；归还本金人民币60000元，支付陈冬梅利息人民币2375元，尚未归还本金人民币57625元（扣除利息）。 91、2015年12月至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人李水英借款人民币共计60000元；归还本金人民币50000元，尚未归还本金人民币10000元（扣除利息）。 92、2013年至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人许文杰（含许秀英）借款人民币共计100000元；归还本金人民币10000元，支付许文杰利息人民币3075元，尚未归还本金人民币86925元（扣除利息）。 93、2016年4月至2016年11月，被告人张文彬、潘丹丹结伙毛桔红，经被告人潘丹丹介绍，向集资参与人殷阿玉借款人民币共计40000元；尚未归还本金人民币40000元。 94、2014年至2016年11月，被告人张文彬、潘丹丹结伙毛桔红，经被告人潘丹丹介绍，向集资参与人张水华借款人民币共计30000元；支付张水华利息人民币1200元，尚未归还本金人民币28800（扣除利息）。 95、2016年6月至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人徐阿连借款人民币20000元；支付徐阿连利息人民币300元，尚未归还本金人民币19700元（扣除利息）。 96、2016年3月至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人蔡玉珍借款人民币20000元；归还本金人民币10000元，尚未归还本金人民币10000元。 97、2016年2月至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人钱乐民借款人民币共计70000元；支付钱乐民利息人民币1350元，尚未归还本金人民币68650元（扣除利息）。 98、2016年6月至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人韩培勇借款人民币50000元；尚未归还本金人民币50000元。 99、2016年1月至2016年11月，被告人张文彬、潘丹丹结伙毛桔红，经被告人潘丹丹介绍，向集资参与人王雪华（含邱宣淳）借款人民币10000元；支付王雪华利息人民币180元，尚未归还本金人民币9820元（扣除利息）。 100、2015年12月至2016年11月，被告人张文彬、潘丹丹结伙毛桔红，经被告人潘丹丹介绍，向集资参与人朱培生借款人民币共计306498元；归还本金人民币40000元，支付朱培生利息人民币9930.50元，尚未归还本金人民币256567.50元（扣除利息）。 101、2016年4月至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人沈振芳（含陈永林）借款人民币共计50000元；尚未归还本金人民币50000元。 102、2016年3月至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人张如琴借款人民币共计250000元；归还本金人民币50000元，支付张如琴利息人民币1125元，尚未归还本金人民币198875元（扣除利息）。 103、2016年2月至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人杨银英借款人民币共计100000元；尚未归还本金人民币100000元。 104、2016年5月至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人金金娥（含严明乾）借款人民币60000元；尚未归还本金人民币60000元。 105、2016年9月至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人莫蔚芳借款人民币10000元；尚未归还本金人民币10000元。 106、2016年6月至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人卞晓娟借款人民币共计70000元；归还本金人民币50000元，支付卞晓娟利息人民币1920元，尚未归还本金人民币18080元（扣除利息）。 107、2016年1月至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人翁璐璐借款人民币共计70000元；归还本金人民币50000元，尚未归还本金人民币20000元。 108、2016年1月至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人刘思琦借款人民币100000元；支付刘思琦利息人民币4500元，尚未归还本金人民币95500元（扣除利息）。 109、2016年6月至2016年11月，被告人张文彬、潘丹丹结伙毛桔红，经被告人潘丹丹介绍，向集资参与人凌国强（含王韵荣）借款人民币共计60000元；支付凌国强利息人民币1100元，尚未归还本金人民币58900元（扣除利息）。 110、2016年4月至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人钟华借款人民币120000元；尚未归还本金人民币120000元。 111、2016年5月至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人慎晓雯借款人民币20000元；支付慎晓雯利息人民币460元，尚未归还本金人民币19540元（扣除利息）。 112、2016年1月至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人崔荣芳借款人民币共计215000元；归还本金人民币115000元，支付崔荣芳利息人民币10126.50元，尚未归还本金人民币89873.50元（扣除利息）。 113、2016年3月至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人费新美借款人民币共计80000元；尚未归还本金人民币80000元。 114、2016年2月至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人任鸿梅（含杨**敏）借款人民币共计100000元；尚未归还本金人民币100000元。 115、2015年至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人沈静娴（含俞智勇）借款人民币共计90000元；归还本金人民币40000元，支付沈静娴利息人民币5100元，尚未归还本金人民币44900元（扣除利息）。 116、2016年6月至2016年11月，被告人张文彬、潘丹丹结伙毛桔红，经被告人潘丹丹介绍，向集资参与人李敏借款人民币10000元；支付李敏利息人民币2410元，尚未归还本金人民币7590元（扣除利息）。 117、2016年6月至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人冯安育（含王娟秋）借款人民币共计60000元；归还本金人民币10000元，支付冯安育利息人民币1350元，尚未归还本金人民币48650元（扣除利息）。 118、2016年10月至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人郭新民借款人民币20000元；尚未归还本金人民币20000元。 119、2016年6月至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人邓燕艳（含沈阿林）借款人民币共计100000元；尚未归还本金人民币100000元。 120、2015年至2016年11月，被告人张文彬、潘丹丹结伙毛桔红，经被告人潘丹丹介绍，向集资参与人胡玲琳借款人民币共计120000元；归还本金人民币50000元，支付胡玲琳利息人民币16460元，尚未归还本金人民币53540元（扣除利息）。 121、2015年11月至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人徐军借款人民币50000元；尚未归还本金人民币50000元。 122、2014年9月至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人张康禄（含沈顺娥）借款人民币共计182800元；归还本金人民币20000元，支付张康禄利息人民币9410.40元； 2014年9月至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人张康禄（含沈顺娥）借款人民币共计87200元；归还本金人民币80000元，支付张康禄利息人民币9139.60元； 上述两项共计尚未归还本金人民币151450元（扣除利息）。 123、2016年9月至2016年11月，被告人张文彬、潘丹丹结伙毛桔红，经被告人潘丹丹介绍，向集资参与人袁土生借款人民币共计140000元；归还本金人民币130000元，支付袁土生利息人民币10457元。 124、2016年3月至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人翁亚鑫借款人民币共计140000元；归还本金人民币90000元，支付翁亚鑫利息人民币58999.29元，尚未归还本金人民币8999.29元（扣除利息）。 125、2016年7月至2016年11月，被告人张文彬、潘丹丹结伙毛桔红，经被告人潘丹丹介绍，向集资参与人邹鸿烈借款人民币共计10000元；尚未归还本金人民币10000元。 126、2016年9月至2016年11月，被告人张文彬、潘丹丹结伙毛桔红，经被告人潘丹丹介绍，向集资参与人费英儿（含钱蔚玲）借款人民币共计50000元；尚未归还本金人民币50000元。 127、2014年6月至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人潘丹丹借款人民币共计710000元；归还本金人民币710000元，支付潘丹丹利息人民币14498元。 128、2016年1月至2016年11月，被告人张文彬结伙毛桔红，向集资参与人杨吉莲借款人民币共计60000元；尚未归还本金人民币60000元。 案发后，公安机关扣押被告人张文彬人民币10000元；公安机关查封被告人潘丹丹所有的座落于湖州市吴兴区××花园××幢××室××；上海卜亚金融信息服务集团有限公司湖州分公司业务员张某1退赔赃款人民币8500元、徐某退赔赃款人民币61041.49元、黄某退赔赃款人民币30000元、庞某退赔赃款人民币50000元。 上述事实，由公诉机关举证并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：人口信息、违法犯罪记录查询证明、上海卜亚金融信息服务集团有限公司湖州分公司营业执照（复印件）、上海卜亚金融信息服务集团有限公司工商登记（截图）、上海爵泰资产管理有限公司工商登记（截图）、上海卜亚金融信息服务集团有限公司湖州分公司登记基本情况、调取证据清单、上海卜亚金融信息服务集团有限公司绑定所有ＰＯＳ机数据及对手信息（复印件）、上海安果投资管理合伙企业（有限合伙）绑定所有ＰＯＳ机数据及对手信息（复印件）、上海兴果投资管理合伙企业（有限合伙）绑定所有ＰＯＳ机数据及对手信息（复印件）、借款（复印件）、借条（复印件）、宝赢—稳健1号母基金基金合同（复印件）、宝赢—稳健2号母基金基金合同（复印件）、宝赢—稳健3号母基金基金合同（复印件）、爵泰微天使股权投资合同（复印件）、承诺书（复印件）、增利宝3号母基金理财合同（复印件）、增利宝母基金基金合同（复印件）、ＰＯＳ签购单（复印件）、接受证据清单、投资广告（复印件）、卜亚还款协议（复印件）、还款协议书（复印件）、委托投资理财协议书（复印件）、收款确认书（复印件）、上海卜亚“惠宝一期”会员协议（复印件）、爵泰量化对冲基金（一期）（复印件）、担保协议书（复印件）、债权列表（复印件）、债权转让与受让协议（复印件）、借记卡账户历史明细清单（复印件）、中国工商银行账户流水（复印件）、中国交通银行账户流水（复印件）、浙江省司法执法暂扣款票据（复印件）、湖州市不动产登记信息查询记录、扣押清单、查封清单、中国工商银行业务回单（复印件）、浙江省司法执法暂扣款票据（复印件）；证人徐某、张某1、黄某、毛某、张某2、金某、张某3、庞某、梁某的证言；公安机关侦查人员出具的归案经过及情况说明；集资参与人方伟丽、泮伟泉、赵金宝、许根凤、高凤金、陆铁成、王水玲、许文英、邓月清、李赛君、王林珍、卜春娣、费连堂、姚爱莲、陈新强、祁梦石、孙散云、邱宣忠、孟竞宇、罗林娥、林同贤、陆秀莲、胡雅莉、倪桂英、陈雅婷、丁红英、凌瑞官、夏耀萍、许雪蘋、嵇祥囡、陆云轩、王建、颜亮、彭五宝、张兰宝、郑惠民、虞金荣、冯鹤龄、陶炳林、杨金囡、金英香、郑水林、陈兆英、谈根妹、吴丽华、叶凤仙、费莉佳、陆连娣、胡金美、王淑云、陆峰、朱晓枫、胡蓉英、陈志坚、严明乾、沈锦华、朱燕君、费林方、蒋宝丽、冯裕华、翁解儿、潘捷、韩玉林、陈芝英、冯新琴、孟银凤、傅土珍、沈明明、俞小娥、俞余庆、袁土生、谢学明、徐峰、俞勤囡、朱惠萍、沈凤鸣、沈蓉梅、胡曾蛟、颜金宝、沈如蕴、章宝花、张瑞娥、张明珠、张沉宜、施祖祥、宋国芳、张小红、韦阿山、吴心荣、陈冬梅、李水英、许文杰、殷阿玉、张水华、徐阿连、蔡玉珍、钱乐民、韩培勇、王雪华、朱培生、沈振芳、张如琴、杨银英、金金娥、莫蔚芳、卞晓娟、翁璐璐、翁亚鑫、刘思琦、凌国强、钟华、慎晓雯、崔荣芳、费新美、任鸿梅、沈静娴、李敏、冯安育、郭新民、邓燕艳、胡玲琳、徐军、张康禄、邹鸿烈、费英儿、潘丹丹、杨吉莲的陈述；湖州汇丰创业会计事务所有限公司出具的汇丰专审报字（2019）046号关于毛桔红及其控制公司涉嫌非法吸收公众存款案的专项审计报告、关于补充《关于毛桔红及其控制公司涉嫌非法吸收公众存款案的专项审计报告》的说明；被告人张文彬、潘丹丹及其同案犯毛桔红的供述和辩解等证据予以证实，足以认定。 对于被告人张文彬的辩护人提出被告人张文彬系从犯的辩护意见，经查，被告人张文彬结伙毛桔红、潘丹丹，未经有关部门批准，违反国家金融管理法律规定，以销售“宝赢”、“增利宝”、“爵泰微天使”等基金或理财产品的名义，招募并培训业务员张某1、徐某、黄某等人，向不特定社会公众方伟丽、张兰宝、冯鹤龄等128人非法吸收存款人民币22805978元。据此，本院认为，被告人张文彬在共同犯罪中所起的作用，不足以评价为次要、辅助作用，辩护人上述辩护意见，与查明的事实不符，本院不予采纳。 对于被告人潘丹丹辩护人的辩护意见，经查，符合法律规定，本院予以采纳。 公诉机关认为，被告人张文彬、潘丹丹未经国家相关部门批准，向社会不特定多数人吸收存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。被告人潘丹丹在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法应当从轻、减轻处罚。被告人张文彬、潘丹丹到案后，能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人潘丹丹自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。建议本院对被告人潘丹丹判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币八万元。 被告人潘丹丹对指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议，表示认罪认罚。 本院认为，被告人张文彬、潘丹丹结伙毛桔红未经国家相关部门批准，向社会不特定多数人吸收存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，依法应予分别惩处。被告人潘丹丹在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻、减轻处罚或者免除处罚，本院决定对被告人潘丹丹从轻处罚。被告人张文彬、潘丹丹到案后，能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人潘丹丹自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。综上，根据被告人张文彬、潘丹丹犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度以及归案后的认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人张文彬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒 刑四年六个月，并处罚金人民币二十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2019年11月15日起至2024年5月14日止。罚金限于本判决生效之日起十日内向本院缴纳）。 二、被告人潘丹丹犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币八万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限于本判决生效之日起十日内向本院缴纳）。 三、责令被告人张文彬退缴违法所得人民币九百零六万一千二百九十二元八角二分、责令被告人张文彬、潘丹丹共同退缴违法所得人民币五百四十二万二千三百七十二元八角四分，发还上述集资参与人；公安机关扣押在案的被告人张文彬人民币一万元、上海卜亚金融信息服务集团有限公司湖州分公司业务员张某1退赔赃款人民币八千五百元、徐某退赔赃款人民币六万一千零四十一元四角九分、黄某退赔赃款人民币三万元、庞某退赔赃款人民币五万元；公安机关查封在案的被告人潘丹丹所有的座落于湖州市吴兴区××花园××幢××室房屋一套（经司法机关评估、拍卖，所得价款）按比例发还上述集资参与人。 如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省湖州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  钟 越 人民审判员  蒋娟娥 人民审判员  蒋其钦 二〇二一年一月六日 书 记 员  陈可钦