山东省济南市市中区人民法院刑 事 判 决 书（2020）鲁0103刑初126号公诉机关山东省济南市市中区人民检察院。被告人胡国军，男，1982年2月2日出生于湖南省桂阳县，汉族，中专文化，无业，户籍地湖南省桂阳县，住湖南省郴州市北湖区，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年9月2日被刑事拘留，同年9月30日被逮捕，现羁押于山东省济南市看守所。辩护人李坤、张嵘林，山东众成清泰（济南）律师事务所律师。山东省济南市市中区人民检察院以济市中检二部刑诉〔2020〕19号起诉书指控被告人胡国军犯非法吸收公众存款罪一案，于2020年6月15日向本院提起公诉。本院于当日立案受理，同年11月25日，公诉机关以济市中检二部刑变诉〔2020〕3号变更起诉决定书，对指控胡国军的犯罪数额作出变更。本院依法组成合议庭，于2021年1月7日公开开庭进行了审理。山东省济南市市中区人民检察院指派检察员刘宁出庭支持公诉，被告人胡国军及辩护人李坤、张嵘林到庭参加诉讼。在审理过程中，公诉机关认为需要补充侦查，于2020年9月15日建议本案延期审理。同年10月15日本院根据公诉机关提请，恢复了对本案的审理。现已审理终结。山东省济南市市中区人民检察院指控：上海胤祥资产管理有限公司成立于2013年4月，法定代表人李某强。上海胤祥资产管理有限公司济南分公司成立于2013年7月，被告人胡国军为法定代表人，公司营业地点在济南市市中区万达写字楼B座1607室。胡国军在明知上海胤祥资产管理有限公司济南分公司无银行业金融机构资质的情况下，采取报纸刊登广告、散发彩页等方式宣传其还本付息的理财产品，吸引不特定群众到公司投资吸收公众存款。2013年7月以来，已吸收资金6896.1万元，未归还金额共计39091390元。2019年9月2日，公安人员在湖南省郴州市将被告人胡国军抓获到案。公诉机关就起诉指控的上述事实向法庭出示了证人证言、书证、鉴定意见、被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人胡国军违反金融管理法律规定，参与向社会公众吸收资金，扰乱金融管理秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。鉴于被告人胡国军具有如实供述罪行的情节，建议对其判处有期徒刑四年至六年六个月。被告人胡国军当庭对起诉指控的事实、罪名、量刑情节及量刑建议均无异议，未提出辩解意见。被告人胡国军的辩护人提出胡国军具有从犯、如实供述罪行、主观恶性较小等从轻情节，建议法庭对其从轻处罚。被告人胡国军及辩护人均未向法庭提供证据。经法庭审理查明，2013年前后，被告人胡国军接受上海胤祥资产管理有限公司（以下简称胤祥上海公司）实际控制人彭某1葆（男，另案处理）的安排，来济南筹建分公司开展非法集资业务。同年7月，上海胤祥资产管理有限公司济南分公司（以下简称胤祥济南分公司）成立，胡国军担任负责人，管理胤祥济南分公司的全面工作。同年7月以来，胡国军组织公司员工通过刊发广告、散发彩页等方式，向社会公开宣传胤祥上海公司的信用咨询与管理服务项目，以债权转让的方式向社会不特定人吸收资金，并承诺一定期限内还本付息。2013年10月至2014年12月，胡国军参与向123名集资参与人变相吸收资金6896.1万元，为集资参与人造成直接经济损失39091390元（具体数额详见附表）。2019年9月2日，公安人员在湖南省郴州市将已被上网追逃的胡国军抓获，其归案之后对上述犯罪事实供认不讳。另查明，被告人胡国军参与吸收的资金均已按照彭某1葆的安排转账至其指定账户，并由彭某1葆控制使用。2014年10月份左右，胡国军按照彭某1葆的安排，将胤祥济南分公司的非法集资业务交由李某强（男，已判刑）管理。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.公安机关调取的营业执照副本及登记资料、变更信息等证明：胤祥上海公司成立于2013年4月，法定代表人先后为罗某、胡国军、李某强；胤祥济南分公司成立于2013年7月，负责人胡国军，2014年12月变更为李某强。2.共同作案人彭某1葆的证言证明：胤祥上海公司成立于2013年，公司的法定代表人是李某强，成立的目的是开展理财业务，公司成立之初没有在上海开展业务，主要在山东的济南、威海、东营等地吸收资金。胤祥济南分公司是上海公司安排胡国军去济南成立的，他负责公司筹备及成立初期的运营管理，直到2014年下半年由李某强接替他管理胤祥济南分公司。胤祥济南分公司的经营模式、合同格式都是报经批准之后实施的，公司吸收的款项都是通过胡国军、李某强的个人账户进行流转，资金用于投资易县宏远矿业以及返还集资参与人的利息等。3.共同作案人李某强的证言证明：2014年10月，其按照彭某1葆的安排代替胡国军接管胤祥济南分公司的业务，并在交接之后组织员工继续开展吸收资金的业务。其在济南期间开过三个银行账户，账户全部开通网银，预留电话都是财务人员的同一号码，其将上述三个账户的银行卡都已寄回上海用于公司开展融资业务，且胡国军告诉自己当时他也是个人开立账户、开通网银之后交由彭某1葆使用。其还于同年11月按照彭某1葆的要求在上海开立过一个工商银行的账户，也是开通网银之后由彭某1葆控制使用。同年12月，胤祥济南分公司出现兑付困难，其配合客户与彭某1葆协商过还款事宜。4.证人舒某（原胤祥济南分公司团队经理）的证言证明：其于2013年入职胤祥济南分公司，当时公司的负责人是胡国军，总经理何某负责吸收资金的业务，下面是其与刘某2、方某甲、王某等团队经理，后于2013年底离职。2014年11月，公司总监吴某甲联系其再次回去工作，负责人已换成李某强，开始还用着胡国军的账户来吸收资金，后来换成了李某强的账户。2013年时公司的会计是胤祥上海公司派来的，后来换成一胡姓女子，最后由包某一直做到公司出事。其听胡国军讲胤祥上海公司有个宏远矿业公司，吸收资金用于开采矿产，并要求据此向客户介绍。5.证人王某（原胤祥济南分公司团队经理）的证言证明：其于2013年11月份左右到胤祥济南分公司工作，当时胡国军是公司负责人，何某负责招聘、培训员工、督促团队业绩，公司设有四个团队。胤祥济南分公司的宣传方式是在报纸刊登广告、到街面散发彩页、在公司给客户讲课等，对外宣传投资款项用于易县的宏远矿业公司，并称投资具有高收益、安全性，吸收的资金都是存入胡国军等人的个人账户，对于投资人员没有限制。胡国军会向大家传达胤祥上海公司的政策要求，2014年下半年李某强接替胡国军负责济南分公司的全面工作，但他接手之后业务量就少了。6.证人刘某1（原胤祥济南分公司团队经理）的证言证明：其于2013年5月到胤祥济南分公司工作，胡国军是公司负责人，何某是副总经理，吴某甲是业务总监，下设四个团队。胤祥济南分公司主要通过报纸刊登广告的方式开展宣传，理财产品的期限从三个月至一年不等，年化收益率从8%至18%不等，吸存的资金存入胡国军的个人账户。胤祥上海公司的实际控制人是彭某1葆，听说公司有家具广场、常州的生态园、易县的矿山等资产。7.证人郭某（原胤祥济南分公司业务员）的证言证明：其于2013年9月到胤祥济南分公司担任业务员，负责人胡国军是从上海公司派来的，主要通过报纸刊登广告向客户宣传理财产品。8.证人包某（原胤祥济南分公司会计）的证言及其提供的交接清单复印件证明：其于2013年底到胤祥济南分公司从事会计工作，公司的实际控制人是彭某1葆，负责人先后是胡国军、李某强，业务员有舒某、方某甲、刘某2等，主要开展投资理财业务。公司的投资合同和员工业绩由胡某甲统计，并与胤祥上海公司的凌某甲等人对接，其负责公司报税。9.集资参与人徐某甲等人的证言、信用咨询与管理服务协议、债权转让及受让协议、债权转让款到账确认书、资金出借及回收方式协议、胡国军银行账户交易明细、山东泰信会计师事务所有限公司出具的鲁泰信会专审字〔2019〕096号、〔2020〕047号、173号《上海胤祥资产管理有限公司济南分公司非法吸收公众存款案件专项审计报告》及补充说明等证明：2013年10月至2014年12月，胤祥济南分公司以胤祥上海公司的名义向123名集资参与人吸收资金6896.1万元，造成损失39091390元；胡国军的个人账户接收集资款项之后大多转入彭某1葆、彭某2、凌某甲等人的账户。10.上海市长宁区人民法院（2019）沪0105刑初182号刑事判决书证明：李某强因参与轩辕集团、胤祥上海公司等非法集资活动，于2020年1月22日以非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑七年。11.公安机关出具的受案登记表、抓获经过、户籍信息表等证明：胡国军被抓获到案的经过及其身份情况。12.被告人胡国军供述：2013年前后，彭某1葆安排其到山东筹备成立胤祥济南分公司，并担任济南分公司的负责人，管理公司的全面工作，总经理是何某。何某是通过网上招聘的信息前来面试的，其带他去上海见过彭某1葆、任某，下面的业务总监和团队经理都是由何某招聘的。胤祥济南分公司开始是做基金业务，后来何某向胤祥上海公司建议做P2P业务，分公司的经营模式也是经他建议，由其向胤祥上海公司汇报后获批执行的。分公司的业务是由业务员带来客户，通过报纸等媒体进行宣传，投资人员没有限制，理财产品的利息从10%至18%不等，吸收的资金存入其名下的银行账户，上述银行账户由胤祥上海公司控制使用。同年10月份左右，其离开胤祥济南分公司回到上海公司，李某强前来接替自己担任负责人，继续开展吸收资金的业务。本院认为，被告人胡国军违反国家金融管理相关规定，伙同他人变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪成立。胡国军归案之后如实供述全部罪行，当庭愿意接受处罚，依法可以对其从轻处罚，对辩护人的上述辩护意见予以采纳。胡国军在担任胤祥济南分公司的负责人期间，管理分公司的全面工作，对于开展非法集资活动起到了不可或缺的积极作用，至于本人是否具体分管集资业务，并不影响对其组织、领导、管理职责的认定，对辩护人所提胡国军在共同犯罪中是起次要、辅助作用从犯的辩护意见不予采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款之规定，判决如下：被告人胡国军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月2日起至2023年9月1日止），并处罚金人民币五万元（罚金限判决生效之日起十五日内缴清）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份、副本二份。附：被告人胡国军非法吸收公众存款情况一览表审 判 长  吕 青人民陪审员  陈秀美人民陪审员  李志勇二〇二一年一月十一日书 记 员  张馨予