福建省福安市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0981刑初338号 公诉机关福建省福安市人民检察院。 被告人郭丝梅，女，1962年4月28日出生于福建省福安市，汉族，小学文化，无业，住福建省厦门市翔安区，户籍福安市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年12月22日被福安市公安局刑事拘留，2020年1月21日经福安市人民检察院批准，次日由福安市公安局执行逮捕。现羁押于宁德市看守所。 福安市人民检察院以安检二部刑诉（2020）9号起诉书指控被告人郭丝梅犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福安市人民检察院指派检察员林玲凤出庭支持公诉，被告人郭丝梅到庭参加诉讼。期间，经检察机关建议，延期审理一次。现已审理终结。 福安市人民检察院指控：2012年2月至2014年9月期间，被告人郭丝梅以高额回报为诱饵，使用传发会单、口头宣传等方式，非法组织不特定社会群众90多人先后在福安市、福安市××北路7号，参加标额为300到3000元不等的民间标会42场。非法吸收78名到案会员公众存款共计6938317元。2014年9月倒会后，被告人郭丝梅无法偿还参会会员会款，造成陈某1、林某1等78名存款会员经济损失达6402859元。2019年12月21日，被告人郭丝梅被抓获归案。 福安市人民检察院就指控的犯罪事实提供了相应证据，认为被告人郭丝梅违反国家法律、法规的规定，变相吸收公众存款，扰乱国家金融秩序，情节严重，其行为应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人郭丝梅自愿认罪认罚并已签署具结书，可以依法从宽处理。量刑建议有期徒刑五年三个月，并处罚金。 被告人郭丝梅对指控的犯罪事实、罪名及量刑意见均无异议，且签字具结，在开庭审理中亦无异议。 经审理查明：2012年2月至2014年9月期间，被告人郭丝梅以高额回报为诱饵，使用传发会单、口头宣传等方式，非法组织不特定社会群众90多人先后在福安市、福安市××北路7号，参加标额为300到3000元不等的民间标会42场。经核对，现已查实，被告人郭丝梅吸收陈某1、林某1等78名公众存款共计6938317元。2014年9月倒会后，被告人郭丝梅无法偿还参会会员会款，造成陈某1、林某1等78名存款会员经济损失6402859元。2019年12月21日，被告人郭丝梅被抓获归案。 上述事实，有经庭审质证、确认的证人陈某1、林某1、黄某、林某2、林某3、郭某、陈某2、李某、林某4、郑某1、林某5、龚某、郑某2、蔡某等人证言，抓获经过、会单、户籍证明、到案经过、违法犯罪信息查询记录表、会首、会员存款一览表、会员参加会首标会情况表、透标会员名单等，宁德市正信联合会计师事务所专项审计报告，福安市公安局制作的讯问时的同步录音录像，被告人郭丝梅供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人郭丝梅违反国家法律、法规，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，造成存款人损失人民币6402859元，情节严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人郭丝梅到案后，如实供述自己的罪行，自愿接受处罚，可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（三）项，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下： 一、被告人郭丝梅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币25万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月22日起至2025年3月21日止。） 二、责令被告人郭丝梅于本判决生效之日起十日内退赔陈某1、林某1等78名存款会员经济损失6402859元（详见附表）。 （上述退赃、罚金应于本判决生效之日起三日内退出和缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本三份。 审 判 长  毛奶全 人民陪审员  林旭华 人民陪审员  郭 丰 二〇二一年一月六日                            本件与原本核对无异                书记员王**芳 附表：                            序号                       姓名                       退赔金额                               1                       陈凤梅                       36200元                               2                       林丽月                       97200元                               3                       黄希梅                       78600元                               4                       林生玉                       155200元                               5                       林菊云                       61800元                               6                       郭爱仙                       40600元                               7                       陈清玉                       48000元                               8                       李瑞妹                       53000元                               9                       林顺娇                       39000元                               10                       郑萱年                       54000元                               11                       林细容                       30600元                               12                       龚贵珠                       10000元                               13                       郑焕妹                       112400元                               14                       蔡素梅                       43200元                               15                       尤贵珠                       47700元                               16                       郭凤容                       57614元                               17                       陈秋玉                       183900元                               18                       李幼仙                       63200元                               19                       陈巧燕                       110100元                               20                       林碧玉                       58600元                               21                       陈秀妃                       325700元                               22                       谢宝容                       294000元                               23                       巫丽容                       306800元                               24                       陈宜妹                       144000元                               25                       吴英容                       56400元                               26                       龚希容                       88800元                               27                       王丽芳                       9000元                               28                       钟石娇                       35000元                               29                       何金菊                       161000元                               30                       谢玉琴                       89400元                               31                       李延棋                       76400元                               32                       郭木香                       18600元                               33                       林允华                       278400元                               34                       姚希容                       40200元                               35                       林秋月                       38000元                               36                       李菊英                       32100元                               37                       林明菊                       247300元                               38                       黄惠凤                       19500元                               39                       王丽                       52200元                               40                       李长江                       100756元                               41                       郑惠容                       75000元                               42                       李秀容                       368000元                               43                       郭晓兰                       26400元                               44                       陈英                       34525元                               45                       黎月明                       20941元                               46                       李美容                       12600元                               47                       郭清容                       48000元                               48                       郑凤秀                       36600元                               49                       刘珍妹                       17400元                               50                       郑木秀                       106800元                               51                       吴芳                       106185元                               52                       余木容                       22800元                               53                       张爱珠                       6300元                               54                       刘爱华                       111600元                               55                       陈江妹                       120000元                               56                       陈英                       29935元                               57                       陈寿木                       43800元                               58                       阮菊月                       336318元                               59                       谢幼珍                       64500元                               60                       陆淑云                       14400元                               61                       李英庄                       13800元                               62                       王溢灿                       88100元                               63                       陈椅                       167100元                               64                       林丽芳                       14400元                               65                       卢清香                       73800元                               66                       王麒麟                       23000元                               67                       陈爱菊                       32834元                               68                       缪建芳                       46795元                               69                       林凤英                       26000元                               70                       杨梅庄                       38000元                               71                       林锦凤                       13036元                               72                       吴少琴                       75981元                               73                       郑美新                       29700元                               74                       苏菊月                       151200元                               75                       苏玉梅                       62400元                               76                       吴翠英                       45706元                               77                       苏团娇                       35400元                               78                       李玲玉                       69033元                附注： 1、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 2、《中华人民共和国刑法》第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 3、《中华人民共和国刑法》第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 4、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条：非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 5、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。