贵州省福泉市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）黔2702刑初153号 公诉机关贵州省福泉市人民检察院。 被告人陈晨，曾用名陈延军，男，1988年4月5日出生于贵州省福泉市，汉族，小学文化，网络行业，住贵州省福泉市。因犯故意伤害罪于2008年3月24日被江苏省吴江市人民法院判处有期徒刑一年；因犯盗窃罪于2010年7月14日被江苏省吴江市人民法院判处有期徒刑九个月，2011年1月9日刑满释放；因涉嫌犯盗窃罪、妨害信用卡管理罪、侵犯公民个人信息罪，经福泉市公安局决定，于2020年3月1日在其住所对其监视居住，于2020年3月3日对其刑事拘留，同年4月8日被执行逮捕。现羁押于福泉市看守所。 辩护人吴绍元，贵州平越律师事务所律师。 被告人杨光跃，男，1989年6月1日出生于贵州省福泉市，汉族，初中文化，无业，住福泉市。因涉嫌犯非法提供信用卡信息罪，掩饰、隐瞒犯罪所得罪，经福泉市公安局决定，于2020年3月1日在其居所对其监视居住，2020年3月3日对其刑事拘留，同年4月8日由被执行逮捕。现羁押于福泉市看守所。 辩护人杨光贵，贵州平越律师事务所律师。 被告人童先芸，女，1992年7月25日出生于贵州省福泉市，汉族，大学本科文化，住贵州省福泉市。因涉嫌犯侵犯公民个人信息罪，经福泉市公安局决定，于2020年3月4日对其取保候审。现在家候审。 指定辩护人黄**，贵州望江律师事务所律师。 贵州省福泉市人民检察院以福检刑诉［2020］78号起诉书指控被告人陈晨犯盗窃罪、妨害信用卡管理罪、侵犯公民个人信息罪，指控被告人杨光跃犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪、妨害信用卡管理罪，指控被告人童先芸犯妨害信用卡管理罪于2020年10月23日向本院提起公诉，本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。福泉市人民检察院指派检察员邓迪出庭支持公诉，被告人陈晨及其辩护人吴绍元、被告人杨光跃及其辩护人杨光贵、被告人童先芸及其指定辩护人黄**均到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：1.2018年11月至12月期间，被告人陈晨在网上购买了张以虎、周名浪、周某等22人的身份证复印件后请彭某（另案处理）帮忙，以身份证复印件所有人的名义至银行办理信用卡，彭某找到时任福泉邮政储蓄银行营业员的被告人童先芸，以办理ＥＴＣ为借口，分批将上述身份证复印件交由童先芸办理了22张邮政储蓄银行的信用卡后交给陈晨使用。 2.2018年11月至2020年2月份期间，被告人杨光跃受陈晨委托帮其以700元／套的价格购买他人的银行卡、身份证复印件、Ｕ盾、电话号卡（以下称四件套），杨光跃先后帮陈晨联系购买了马晓伟、杨某2、舒小兵、段某1的四件套，并于2019年7月份期间，自己向杨某3购买了一张中国邮政储蓄银行信用卡。 3.2019年4月份期间，被告人陈晨获知在云南农村信用社微信公众号中，通过输入身份证号查询到身份证号码所有人在该行开某的银行卡号、户名及预留电话号码，或输入银行卡号查询到该银行卡在银行开某时留存的身份证号、户名及电话号码，陈晨便请阎某（另案处理）编写一个身份证号和银行卡号自动生成软件，并通过该软件将自动生成的银行卡号或身份证号发送到云南农村信用社微信公众号查询到他人身份证号、银行卡号、姓名、电话号码等信息共计12984335条。 4.2019年11月至2020年2月期间，被告人陈晨通过谢某、宁某、刘某2等67名被害人（具体被害人名字及金额详见清单）在银行开某时预留的电话号码（已停用），在网上重新办理并开通该电话后，利用该电话号码申请微信、支付宝、财付通，并绑定被害人开某的银行卡号，将该银行卡内的现金通过微信、支付宝、财付通转走，被转走的金额共计154万余元；2020年1月期间，被告人杨光跃在明知陈晨给其取款的银行卡内资金为违法所得的情况下，多次帮陈晨联络、接应“跑跑”至ＡＴＭ机上取款20余万元。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人证言、被告人供述与辩解、鉴定意见、辨认笔录等证据证实。 公诉机关认为，被告人陈晨以非法占有为目的，窃取他人银行卡内资金154万余元，数额特别巨大；违反信用卡管理规定，使用虚假身份证明骗领信用卡、非法持有他人信用卡共计27张，数量巨大；为获取非法利益，侵犯公民个人信息1298万余条，情节特别严重，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第一百七十七条之一第一款第二项、第三项、第二百五十三条之一第三款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以盗窃罪、妨害信用卡管理罪、侵犯公民个人信息罪追究其刑事责任。被告人陈晨到案后如实供述犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚，陈晨自愿适用认罪认罚从宽制度，可以从宽处理，但其曾因故意犯罪被判处有期徒刑刑罚，有犯罪前科，具有酌定的从重处罚情节；被告人陈晨犯数罪，建议判处被告人陈晨有期徒刑十五年至十八年，并处罚金八万元。被告人杨光跃明知陈晨给其取款的账户资金系违法所得的情况下，帮陈晨联络、接应“跑跑”至ＡＴＭ机上取款20余万元，情节严重；帮助陈晨联系购买他人信用卡四张，自己购买他人信用卡一张，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第一百七十七条之一第一款第二项之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪、妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人杨光跃被公安机关传唤到案后，主动供述公安机关尚未掌握的犯罪事实，系自首，且自愿认罪认罚，可以从轻或者减轻处罚，且杨光跃在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚；被告人杨光跃犯数罪，建议判处被告人杨光跃有期徒刑二年一个月，并处罚金二万元。被告人童先芸在明知彭某使用虚假身份证明骗领信用卡的情况下，还利用其系银行工作人员身份帮彭某骗领信用卡22张，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第三项之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人童先芸被公安机关传唤到案后，主动供述公安机关尚未掌握的犯罪事实，系自首，可以从轻或者减轻处罚，其自愿适用认罪认罚从宽制度，可以从宽处理，建议判处被告人童先芸有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金二万元。 被告人陈晨对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。指定辩护人提出的辩护意见是被告人具有坦白、认罪认罚等从轻情节，其家属及本人自愿退赃，具有悔罪表现，请法庭核实后从轻处罚。另请法庭考虑其家庭情况核实涉案财产及家庭合法财产，及时发还，保障被告人家属的正常生活。 被告人杨光跃对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其指定辩护人提出的辩护意见是被告人主动到案后如实供述，构成自首，并自愿认罪认罚，在共同犯罪中起次要作用，依法应从轻处罚；被告人无犯罪前科，系一时糊涂才走上犯罪道路，且并未从犯罪行为中获利，家属自愿代缴罚金等情节，请法庭酌情考虑，予以从轻处罚；在量刑方面，请法庭在一年半至两年刑期内量刑，罚金建议在五千元至一万元之内处罚。 被告人童先芸对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其指定辩护人提出的辩护意见是被告人主动投案，具有自首情节，并自愿认罪认罚，依法应从轻处罚。被告人系轻信朋友才不慎犯罪，主观恶性小，且并未从犯罪中获利，又系初犯、偶犯，请法院从轻处罚，罚金建议在五千元以内处罚。 经审理查明：1.2018年11月至12月期间，被告人陈晨在网上购买了张以虎、周名浪、周某等22人的身份证复印件后请彭某（另案处理）帮忙，试图以身份证复印件所有人的名义至银行办理信用卡。后彭某找到时任福泉市邮政储蓄银行营业员的被告人童先芸，以办理ＥＴＣ为借口，分批将上述身份证复印件交由童先芸违规办理了22张邮政储蓄银行的信用卡后交给陈晨使用。 2．2018年11月至2020年2月期间，被告人杨光跃受陈晨委托，以700元／套不等的价格先后帮陈晨联系购买了马晓伟、杨某2、舒小兵、段某1的“四件套”。2019年7月份期间，被告人杨光跃本人向杨某3购买了一张中国邮政储蓄银行信用卡。 3．2019年4月份期间，被告人陈晨意外获知在云南省农村信用社微信公众号中，通过输入身份证号就可查询到公民身份号码对应储户在该行开某的银行卡号、户名及预留电话号码，或输入银行卡号便可查询到该银行卡对应储户的公民身份号码、户名及预留电话号码。为大量获取数据，被告人陈晨请阎某（另案处理）编写了一个身份证号和银行卡号自动生成脚本软件，并通过该软件将自动生成的银行卡号或身份证号发送到云南省农村信用社微信公众号查询获取到他人身份证号、银行卡号、姓名、电话号码等四要素信息共计12984335条。 4、2019年11月至2020年2月期间，被告人陈晨利用非法获取到的储户信息，通过筛选后拨打储户预留电话进行测试得知谢某、宁某、刘某2等67名被害人在银行开某时预留的电话号码已停用或已注销，被告人陈晨便通过网络平台重新办理并开通该号码，后利用该电话号码申请开通微信、支付宝、财付通、云闪付等平台，并绑定被害人的银行卡，利用银行开某时预留的电话号码获取接收短信验证码进行验证，通过小额免密支付、银联扫码支付等方式，将67名被害人银行卡内余额分批次转移盗走，共计盗取1540817.74元。 5.2020年1月期间，被告人杨光跃在明知陈晨给其取款的银行卡内资金为违法所得的情况下，仍多次帮陈晨联络、接应“跑跑”（同城跑腿服务人员）至ATM机上取款20余万元，并为此支付跑腿手续费4000元。 同时查明，被告人陈晨使用赃款二十余万元购买了户名为许多容的支付宝账户13×××97（ＩＤ号：2088822968647413），账户内有余额227423.93元。经公安机关向许多容本人核实，许多容对该账户不知情，户内余额也非其本人转入或存入，后公安机关于2020年8月20日冻结了该账户。 2020年2月29日，公安机关对被告人陈晨住所搜查后扣押了现金417900元（共分四处搜得，其中客厅搜得现金900元、陈晨母亲刘敏卧室衣柜内搜得现金58000元、陈晨本人卧室衣柜内搜得现金359900元、陈晨卧室坤包内搜得现金4200元）、手机三十余部、金银首饰、电话卡、银行卡、Ｕ盘、笔记本电脑、平板电脑、身份证复印件等物品，随后公安机关又在被告人陈晨租住的某公寓内搜查扣押了自制吸毒工具、毒品疑似物、电话卡等物品，同日公安机关还扣押了登记在被告人陈晨妻子宋某名下的贵Ｊ×××××号奥迪牌轿车一辆（具体详见扣押清单）。 2020年2月29日，公安机关对被告人杨光跃住所搜查后扣押了手机七部、银行卡、身份证、电话卡若干。 2020年3月3日，公安机关对陈晨名下中国建设银行及中国邮政储蓄银行卡内涉案赃款492000元进行了提取扣押，并存入福泉市公安局涉案财物公共账户内。 2020年3月4日，公安机关扣押了被告人童先芸作案使用的粉色华为牌手机一部。 本案在审理过程中，被告人陈晨之妻宋某自愿用其夫妻共有的位于福泉市（尚未办理房产证）拍卖变现后退赔被害人。 上述事实有经庭审质证、确认的受案登记表、立案决定书、拘留证、逮捕证等程序性文书，户籍信息及刑事判决书，释放证明，抓获经过，到案经过，搜查证，搜查笔录，扣押决定书，扣押笔录，扣押清单（陈晨及杨光跃），银行卡开某查询回执，信息及流水，被告人童先芸微信转账记录，中国邮政集团公司贵州省福泉市分公司情况说明，贵州峰景置业有限公司情况说明，询问笔录，发还清单；证人阎某、杨某2、段某1、段某2、杨某3、彭某、陈某1、宋某、许多容、刘某3、赵某、陈某2、魏某、周某、袁某、李某、晏某、任某、曾某、崔某、黄某、普某、张某2、林某证言；被害人谢某、宁某、时某（刘某2之夫）、罗某、沈某、蔡某、杨某1、丁某、曹某、鲁某（优桃仙之女）、朱某、张某1、胡某、吴某、刘某1、徐某、玉南香（玉罕外甥女）、李自文、张家敏、王粉翠、陈忠兰、可为全、艾琼珍、王守益、董萍、祖可先、韩二英、罗鲜香、赵会琴、李鸿斌、刘福仙、杨茂高、张纪福、何昌文、白建兴、白华林、王飞、梁昆湖、刘绍才、王彬（王家珍姐姐）、王宗学、曹加云、尹利芬、周桂华、王文蔚、张健、何文祥、刘昌华、寸丽萍、张云梅、苏彩林、周传华、丰正芸、朱保洪、侯绍金、唐文祥、陇福全、胡玉邓、恰四友、杨翠海、李广海、宋发宗（已故宋学章之子）、邵洪燕（王茂峰之妻）、赵长琼（赵开顺之女）、黄少娟、李贵兰、陈永萍等人的陈述；被害人银行账户流水明细记录；被告人陈晨、杨光跃、童先芸的供述与辩解；重庆市科信电子数据司法鉴定所司法鉴定意见书；辨认笔录及照片等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人陈晨以非法占有为目的，采取秘密手段窃取他人银行卡内资金154万余元，数额特别巨大；违反信用卡管理规定，使用虚假身份证明骗领信用卡，数量巨大，非法持有他人信用卡共计27张，数量较大；违反国家有关规定，非法获取公民个人信息达1298万余条，情节特别严重，其行为已构成盗窃罪、妨害信用卡管理罪、侵犯公民个人信息罪，应对其数罪并罚。被告人陈晨到案后如实供述其罪行，系坦白，且自愿认罪认罚，依法应从轻处罚。被告人陈晨有盗窃犯罪前科，应酌情从重处罚。被告人陈晨及辩护人提出陈晨具有坦白、认罪认罚、自愿退赃有悔罪表现等情节应予从轻处罚的意见，予以采纳。 被告人杨光跃明知陈晨委托其取款的账户资金系违法犯罪所得，仍帮助陈晨联络、接应“跑跑”至ATM机上取款20余万元，并支付明显不合理手续费用，情节严重，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪；又帮助陈晨联系购买他人信用卡四张，自己购买他人信用卡一张，构成妨害信用卡管理罪，应对其数罪并罚。被告人杨光跃被公安机关传唤到案后，主动供述公安机关尚未掌握的犯罪事实，系自首，且自愿认罪认罚，可以从轻或者减轻处罚；在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚。其辩护人提出，杨光跃具有自首、从犯、自愿认罪认罚、初犯、偶犯等从轻情节，且并未从犯罪活动中获利、家属愿缴纳罚金等酌定从轻情节，应当对被告人杨光跃从轻处罚的意见，予以采纳；但对其提出的对被告人杨光跃在一年半至二年幅度内量刑并适用缓刑、在五千元至一万元幅度内并处罚金的意见，与其所犯罪行及法律规定不符，不予采纳。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。 被告人童先芸在明知彭某使用虚假身份证明骗领信用卡，仍利用工作便利违规办理信用卡22张，数量巨大，构成妨害信用卡管理罪。被告人童先芸被公安机关传唤到案后，主动如实供述公安机关尚未掌握的犯罪事实，系自首，且自愿认罪认罚，依法可从轻处罚。其辩护人提出被告人同时还具有初犯、偶犯、未获利等酌情从轻处罚的情节，建议对其从轻处罚的辩护意见，予以采纳；但其提出在五千元内并处罚金的辩护意见，与本院查明的事实、情节不符，不予采纳。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。 综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第一百七十七条之一第一款第二项、第三项、第二百五十三条之一第一款、第三款、第三百一十二条第一款、第六十七条第一款、第三款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十四条、第六十九条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人陈晨犯盗窃罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币二万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币四万元；犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元；数罪并罚，合并执行有期徒刑十五年，并处罚金人民币八万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年3月3日起至2035年3月2日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。） 二、被告人杨光跃犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元，犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万元，数罪并罚，合并执行有期徒刑二年一个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年3月3日起至2022年4月2日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。） 三、被告人童先芸犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。） 四、责令被告人陈晨于本判决生效之日起十日内退赔被害人谢某、宁某、刘某2等67名被害人一百五十四万八百一十七元七角四分（详见退赔清单）。 （对冻结的被告人陈晨购买户名为许多容支付宝账户内的非法资金二十二万七千四百二十三元九角三分予以追缴，退赔被害人；对扣押在案的被告人陈晨违法所得现金三十五万九千九百元及提存于公安机关涉案财物公共账户内四十九万二千元退赔被害人；对被告人陈晨及其妻宋某共有的位于福泉市住房拍卖变现后用于退赔被害人，上述财产退赔被害人并执行罚金后，如有剩余款项退回被告人陈晨，如不足，则继续追缴。） 五、作案工具苹果牌笔记本电脑二台、台式机一台、U盘一个、手机三十余部依法予以没收，上缴国库；其他与本案无关的查封、冻结、扣押财物由查封、冻结、扣押机关依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省黔南布依族苗族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王 雨 审 判 员  周春香 人民陪审员  邱修发 二〇二一年一月八日 书 记 员  冯源琳 陈晨盗窃案退赔被害人清单                            编号                       姓名                       金额（元）                       编号                       姓名                       金额（元）                               1                       谢达群                       20381.93                       21                       陈忠兰                       40697                               2                       宁江                       132103                       22                       可为全                       5397.95                               3                       刘艳芹                       25979.68                       23                       艾琼珍                       17478.86                               4                       罗世成                       7417                       24                       王守益                       45814.62                               5                       沈琼英                       8778.99                       25                       董萍                       54395                               6                       蔡长锦                       18240                       26                       祖克先                       1620                               7                       杨敏华                       19935                       27                       韩二英                       1583.01                               8                       丁建翠                       34779.92                       28                       罗鲜香                       1439.9                               9                       曹丽琼                       10103                       29                       赵会琴                       6687.5                               10                       优桃仙                       82293                       30                       李鸿斌                       4488                               11                       朱永良                       4398                       31                       刘福仙                       9894.54                               12                       张丽粉                       9172.97                       32                       杨茂高                       10066                               13                       胡玉飞                       9189.99                       33                       张纪福                       1470                               14                       吴永贤                       59200                       34                       何昌文                       21130                               15                       刘红                       9204.88                       35                       白建兴                       8288.9                               16                       徐桃芬                       8348                       36                       白华林                       21008.7                               17                       玉罕                       19956.2                       37                       王飞                       20499.99                               18                       李自文                       3554                       38                       梁昆湖                       6000                               19                       张家敏                       499                       39                       刘绍才                       5819                               20                       王粉翠                       200                       40                       王家珍                       105112                               编号                       姓名                       金额（元）                       编号                       姓名                       金额（元）                               41                       王宗学                       9447                       55                       侯绍金                       19293                               42                       曹加云                       16249                       56                       唐文祥                       4435                               43                       尹利芬                       4487                       57                       陇福全                       1791.98                               44                       周桂华                       2460                       58                       胡玉邓                       57196                               45                       王文蔚                       199                       59                       恰四友                       4002                               46                       张健                       3366                       60                       杨翠海                       390                               47                       何文祥                       4979                       61                       李广海                       64200                               48                       刘昌华                       498                       62                       宋发宗                       19181.89                               49                       寸丽萍                       2023.99                       63                       王茂峰                       10014                               50                       张云梅                       2842                       64                       赵开顺                       11717                               51                       苏彩林                       4750                       65                       黄少娟                       245037.09                               52                       周传华                       51390                       66                       李贵兰                       1215.26                               53                       丰正芸                       5600                       67                       陈永萍                       555                               54                       朱保洪                       120873                                                                                                 合计：一百五十四万八百一十七元七角四分                       1540817.74