浙江省德清县人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)浙0521刑初294号 公诉机关浙江省德清县人民检察院。 被告人钟伟明，男，1974年10月23日出生，汉族，浙江省德清县人，初中文化程度，家住浙江省德清县。2007年7月9日因犯盗窃罪被杭州市西湖区人民法院判处有期徒刑一年三个月，2008年6月13日刑满释放。因本案于2020年7月25日被德清县公安局刑事拘留，同年8月25日被逮捕。现羁押于德清县看守所。 指定辩护人叶青，浙江苏杭律师事务所律师。 德清县人民检察院以德检刑诉[2020]1597号起诉书指控被告人钟伟明犯诈骗罪于2020年10月21日向本院提起公诉。本院于次日立案，适用普通程序并组成合议庭进行审理，公开开庭审理了本案。德清县人民检察院指派检察员姚丽洁出庭支持公诉，被告人钟伟明及指定辩护人叶青到庭参加诉讼。现已审理终结。 德清县人民检察院指控：2019年11月至2020年7月期间，被告人钟伟明以买房、投资项目、信用卡还款、资金周转等理由骗取被害人朱某、戴某1、吴某、汪某、张某、戴某2、王某、陆某、沈某等人款项共计人民币684561.38元。所骗得款项直接用于网络赌博或利用信用卡还款再套现的方式进行网络赌博，后逃匿。针对上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了相关书证、被害人陈述、被告人的供述与辩解、辨认笔录、电子证物检查笔录等证据。据此认定被告人钟伟明的行为已构成诈骗罪，且诈骗数额特别巨大，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款之规定，予以惩处。 被告人钟伟明对起诉书指控其犯诈骗罪无异议，但当庭对起诉书指控的诈骗数额提出异议，认为起诉书指控其诈骗被害人朱某的其中三笔数额共计人民币245000元（一笔100000元、一笔95000元、一笔50000元）、诈骗被害人吴某的其中一笔人民币40000元、诈骗被害人戴某2的人民币40000元均系借款，其对三名被害人没有虚构事实，且在借款后存在还款的情况，故对上述数额其认为不具有非法占有的目的，不应当计入诈骗数额。 被告人钟伟明的辩护人对起诉书指控的罪名无异议，但对诈骗数额提出异议，认为起诉书指控被告人钟伟明诈骗被害人朱某人民币195000元（一笔100000元、一笔95000元）及诈骗被害人戴某2人民币40000元的事实不应认定为诈骗行为，被告人钟伟明对上述借款一直在还款，其也有能力归还借款，离开德清是为了找工作，而非逃避还款，根据主客观相统一的原则，被告人钟伟明对该部分事实没有非法占有的故意，或者非法占有的主观故意存疑，因此不符合诈骗罪的构成要件。 经审理查明： 2019年11月至2020年7月期间，被告人钟伟明虚构买房、投资项目等事实，以信用卡还款、资金周转、还车贷等为由，骗得朱某、戴某1、吴某、汪某、张某、戴某2、王某、陆某、沈某9名被害人的钱财共计人民币684561.38元（以下币种均为人民币）。并将上述款项直接用于网络赌博或利用信用卡还款再套现的方式进行网络赌博，后逃匿。具体事实分述如下： 1、2019年11月至2020年5月期间，被告人钟伟明虚构买房的事实，以资金周转、还信用卡为由，骗得被害人朱某共计314361.38元。 2、2020年3月9日，被告人钟伟明虚构买房的事实，以需要资金还信用卡为由，骗得被害人戴某1150000元。 3、2020年4月至7月期间，被告人钟伟明虚构买房、投资等事实，以资金周转为由，骗得被害人吴某共计52300元。 4、2020年5月至6月期间，被告人钟伟明虚构买房的事实，以还房贷、还借款为由，骗得被害人汪某共计12000元。 5、2020年5月至7月期间，被告人钟伟明以还车贷、投资等为由，骗得被害人张某共计97000元。 6、2020年5月，被告人钟伟明以还信用卡、资金周转为由，骗得被害人戴某240000元。 7、2020年6月11日，被告人钟伟明以朋友需要资金为由，骗得被害人王某5000元。 8、2020年7月1日，被告人钟伟明以刷单返礼为由，骗得被害人陆某8700元。 9、2020年7月8日，被告人钟伟明以资金周转为由，骗得被害人沈某5200元。 证明上述事实的证据，经当庭举证、质证、核实的有： 1、人口信息、犯罪记录查询、刑事判决书、释放证明，证实被告人钟伟明的身份及前科情况。 2、通话记录，证实被告人钟伟明使用的手机号码198××××8055的通话情况，该号码最后一次通话是2020年7月14日在桐乡被呼叫。 3、征信信息、房产信息，证实被告人钟伟明的征信情况，及其名下无房产等事实。 4、被告人钟伟明的供述和辩解，共六份笔录，证实其多年沉溺于网络赌博，工资均用于赌博。因赌博输了很多钱，其开始向同事借钱。其以买房、还信用卡、资金周转等理由向朱某、戴某1、吴某、汪某、张某、戴某2、王某、陆某、沈某9名同事借钱，借来的钱用来赌博、还信用卡。其中2019年11月，其以买房缺少资金为由，用朱某的信用卡刷卡周转，后又以要还信用卡缺少资金为由，向朱某借钱，2020年3月借了一笔40000元，4月借了一笔100000元，5月借了一笔95000元，朱某的这些钱是从网上贷款来的，每个月由其负责还款，其一共还了几万元钱。2020年4月，其以资金周转为由向吴某借了40000元，用于还信用卡。2019年12月，其以买房需要资金周转为由，拿了戴某2的信用卡进行套现，其每个月也会还信用卡欠的钱，然后又进行套现，不断重复，到2020年5月，戴某2的信用卡还有40000元没有还。其并没有买房，也没有投资项目等事实。 5、被害人朱某的陈述、辨认笔录、银行交易记录、信用卡账单、支付宝交易记录，证实2019年11月，被告人钟伟明跟其说因为买房需要借其信用卡进行资金周转，其就将一张信用卡给了钟伟明，之后钟伟明以要还信用卡需要资金为由，又向其借了两张信用卡。2020年3月，钟伟明以需要还信用卡为由，向其借款38655元，4月一次借款100000元，一次借款50000元，5月借款95000元，其借给钟伟明的钱很多都是从网上贷款来的，期间，钟伟明一共还过87131元。2020年7月，钟伟明电话打不通，人也找不到了，最后其三张信用卡还有117837.38元没有还清。其不知道钟伟明进行网络赌博的情况，且钟伟明是其上级，每个月有两万元左右工资，其以为他有能力还款，因此将钱借给他等事实。并由辨认笔录、银行交易记录、信用卡账单等证据予以佐证。 6、被害人吴某的陈述、银行交易明细、支付宝交易记录，证实2020年4月，钟伟明以买房钱不够为由向其借钱，其从支付宝借呗借了40000元钱给钟伟明，之后钟伟明一直推脱，没有还钱。到2020年7月1日，钟伟明说有一个项目要投资，他妈妈看病也需要钱，向其借钱，还答应到7月15日将之前的40000元一起还清，其就用支付宝花呗给钟伟明转了12300元钱，但之后钟伟明就联系不到了，钱也一直没还。因为钟伟明是其上级，他买房投资需要钱就借给他了，不知道他进行网络赌博等事实。并由转账记录等证据予以佐证。 7、被害人戴某2的陈述、信用卡账单，证实钟伟明是其领导，2020年1月，钟伟明以资金周转、还信用卡为由，将其一张信用卡拿走，并用其信用卡反复套现，但钱都还了。2020年5月30日，其收到信用卡被扣款四万多元的短信，其就问钟伟明，钟伟明说需要资金周转。之后其一直催钟伟明还钱，但一直没还。到2020年7月，钟伟明就联系不到了。钟伟明是公司高层，工资很高，其以为他有能力还钱等事实。并由信用卡账单明细等证据予以佐证。 8、被害人戴某1、汪某、张某、王某、陆某、沈某的陈述、转账记录、支付宝记录，证实上述被害人被钟伟明诈骗的时间、经过、数额等事实。 9、证人武某的证言，证实被告人钟伟明用其ＰＯＳ机刷信用卡套现的情况。 10、证人金某的证言、聊天记录，证实被告人钟伟明系其男朋友，2020年7月的一天，钟伟明跟其说他欠了别人六十万左右，这些钱都被他在网上赌博输掉了。因为无力偿还这些欠债，钟伟明逃到了乌镇，手机号码也换了，还用新的微信号与其联系等事实。并由微信聊天记录予以佐证。 11、电子证物检查工作记录、扣押清单，证实公安机关对被告人钟伟明使用的手机进行检查的情况。 12、归案经过，证实被告人钟伟明被抓获的时间、地点等情况。 以上各组证据能相互印证，已形成完整的证据锁链，能证实本案事实，本院予以确认。本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。 关于被告人钟伟明提出起诉书指控的部分诈骗事实其不具有非法占有的故意，是正常的借款的意见，经查，被告人钟伟明在没有还款能力的情况下，仍以资金周转为由向三名被害人借款，并将钱用于网络赌博。虽然有部分借款其用于归还被害人的信用卡或者借款，但其目的是为了之后还能用信用卡套现，且再次套现或者借来的钱其又用于网络赌博，最后因无力偿而逃匿。上述事实由被害人朱某、吴某、戴某2的陈述、转账记录、支付宝记录、证人武某、金某的证言及被告人钟伟明的供述等证据予以证实，相关证据能相互印证，足以认定。从上述客观行为足以证实被告人钟伟明对该部分“借款”具有非法占有的目的，其行为符合诈骗罪的构成要件。故对被告人钟伟明的上述辩解，本院不予采纳。 关于辩护人提出起诉书指控被告人钟伟明的部分诈骗事实不具有非法占有的故意，或者非法占有的主观故意存疑，因此该部分数额不应计入诈骗数额的意见，经查，被告人钟伟明虚构买房、投资等事实，以资金周转为由向被害人朱某、戴某2等人借款，并将借款用于网络赌博。虽然其有向被害人还款的行为，但本质上是一种拆东墙补西墙的行为，目的是为了能继续借款用于赌博。被告人钟伟明平时工资均用于网络赌博，且无其他收入来源，名下也无其他资产，最后在各被害人催讨欠款时进行逃匿，足以证实其并无能力归还上述借款。综上，上述行为及客观情况足以认定被告人钟伟明主观上具有非法占有的故意，其行为符合诈骗罪的构成要件。故对辩护人的上述意见，本院不予采纳。 本院认为，被告人钟伟明以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人钟伟明到案后能如实供述主要犯罪事实，系坦白，依法从轻处罚。指定辩护人据上述理由提出对被告人钟伟明从轻处罚的辩护意见，予以采纳。被告人钟伟明有犯罪前科，酌情从重处罚。根据被告人钟伟明犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度,依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人钟伟明犯诈骗罪，判处有期徒刑十年三个月，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月25日起至2030年10月24日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳）。 二、责令被告人钟伟明退出赃款人民币684561.38元，并发还各被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省湖州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  徐芳芳 人民陪审员  赵 碧 人民陪审员  王 筝 二〇二一年一月十九日 代书 记员  娄 丹