湖南省常德市鼎城区人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘0703刑初196号公诉机关常德市鼎城区人民检察院。被告人石艳妮，女，28岁，湖南省常德市武陵区人，汉族，高中文化，无业，户籍所在地湖南省常德市武陵区，现住湖南省常德市鼎城区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年10月13日被安康铁路公安处汉中站派出所民警抓获，并被临时羁押；于2018年10月19日被常德市鼎城区公安局刑事拘留，经常德市鼎城区人民检察院批准，于2018年11月27日被常德市鼎城区公安局依法执行逮捕。现羁押于常德市看守所。辩护人梅伯顺，湖南先锋律师事务所律师。常德市鼎城区人民检察院以常鼎检刑检刑诉[2019]116号起诉书指控被告人石艳妮犯诈骗罪一案，本院于2019年4月12日立案，于2019年11月20日作出（2019）湘0703刑初132号刑事判决，被告人石艳妮不服，向常德市中级人民法院提出上诉；常德市中级人民法院于2020年6月30日作出（2020）湘07刑终2号之二刑事裁定，裁定撤销本院（2019）湘0703刑初132号刑事判决，发回本院重审。本院于2020年7月21日重审立案，后依法适用普通程序，另行组成合议庭，于2020年12月11日公开开庭进行了审理，期间退回补充侦查一次。常德市鼎城区人民检察院指派检察官江龄出庭支持公诉，被告人石艳妮及其辩护人梅伯顺到庭参加诉讼。本案现已审理终结。常德市鼎城区人民检察院指控：2017年至2018年9月30日，被告人石艳妮因为借高利贷挥霍无法还款，便营造出自己是放高利贷的人的假象，获取他人信任，以帮他人放出高利贷为由骗取被害人陈某1、曾某、朱某1、姚某1、谭某、裴某、邢某、龚某、石某1、曹某、陈某2、肖某等十余人的钱财，合计90余万元，具体诈骗情况如下：①向曾某借款297570元，还款113100元，诈骗184470元；②向朱某1借款164582元，还款14888.88元，诈骗149693.12元；③向姚某1借款100000元，诈骗100000元；④向谭某借款30000元，还款5000元，诈骗25000元；⑤向裴某借款267500元，还款93000元，诈骗164500元；⑥向邢某借款167000元，微信还款72000元，现金还款50000元，诈骗45000元；⑦向龚某借款40000元，诈骗40000元；⑧向石某1借款88000元，微信还款58498元，诈骗29502元；⑨向曹某借款314300元，偿还还款44700元，现金还款100000元，诈骗169600元，以上诈骗金额共计907765.12元。被告人石艳妮到案后如实供述了自己的犯罪行为。公诉机关向本院提交了抓获情况说明、微信截图等书证，证人石某2、姚某2等人的证言，被害人曾某、朱某1等人的陈述，被告人石艳妮的供述与辩解，石艳妮的手机电子数据等证据。公诉机关认为，被告人以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人钱财90余万元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任；被告人石艳妮具有坦白的量刑情节，建议对被告人石艳妮判处十年以上有期徒刑，并处罚金。被告人石艳妮辩称：1、对公诉机关指控其犯诈骗罪的罪名没有异议，只是诈骗总金额为774765.12元，诈骗姚某1、石某1、裴某的金额实际分别是25000元、21502元、154500元，指控诈骗曾某、朱某1、谭某、邢某、曹某的金额属实，指控诈骗龚某40000元不属实，龚某对她的财务情况很清楚，是龚某主动借给她40000元，不属于诈骗；2、诈骗所得的钱，其没有挥霍，是用于还陈某1、肖某、陈某2等人的高利贷借款本金和利息了，陈某1、肖某不是本案的受害人；3、石艳妮对其认可的诈骗事实，自愿认罪认罚，请求对其从轻判处。辩护人梅伯顺提出的辩护意见是：1、对公诉机关指控被告人石艳妮犯诈骗罪的罪名和基本事实没有异议，只是被告人石艳妮诈骗的数额应该为曾某184470元、朱某1149693.12元、谭某25000元、裴某154500元、邢某45000元、曹某169600元、姚某125000元、石某121502元，共计774765.12元，陈某1、陈某2、肖某、龚某均不是本案的受害人；2、从造成的危害后果也就是赃款去向分析，指控石艳妮将非法所得挥霍一空的证据不足，实际上石艳妮只花了其中很少的一部分，绝大部分都已经用于偿还高利贷的巨额利息上，特别是欠陈某1、陈某2、肖某的钱以给高利息的方式早已超额还清；3、案发后石艳妮如实供述其犯罪事实，系坦白，取得被害人谭某、石某1的谅解，可以酌情从轻处罚；4、本案属于隐瞒真相型诈骗，没有虚构事实、编造虚假理由，被告人的主观恶性不大，很多钱都是被害人主动借给石艳妮的，也是为赚取石艳妮许诺的高额利息才出借款项，被害人有一定过错；5、石艳妮被抓获归案前一直没有中断还款，还款资金有些来源于父母，有些来源于变卖自己的贵重物品，有些来源于新的高利贷，其诈骗行为具有“拆东墙补西墙”的特点，虽有非法占有的主观故意，但主观恶性不大，综上，请求对被告人石艳妮予以减轻处罚，判处七年左右有期徒刑。辩护人向本院提交的证据有：1、谭某、石某1、肖某出具的《刑事谅解书》各一份，拟证明被害人谭某、石某1、肖某已对被告人石艳妮表示谅解的事实；2、常德市鼎城区公安局斗姆湖派出所出具的《关于对石艳妮解除禁见的情况说明》复印件一份，拟证明公安机关在侦查石艳妮涉嫌诈骗一案中程序严重违法的事实。经审理查明：2017年至2018年9月30日期间，被告人石艳妮因为借他人高利贷太多无法还款，仍维持高消费的生活表象，在别人误认为她是放高利贷的人后，隐瞒真相，向被害人许以高额利息，骗取被害人财物共计721931.12元。其中①向一直关系蛮好的初中同班同学曾某借款297570元，还款113100元，诈骗184470元；②向朱某1（通过龚某认识的）借款164582元，还款14888.88元，除属于民事纠纷的69834元外，诈骗79859.12元；③向多年的朋友谭某借款30000元，还款5000元，诈骗25000元；④向裴某（通过龚某认识的）借款247500元，还款93000元，诈骗154500元；⑤向朋友邢某（通过陈某1认识的）借款177000元，微信还款72000元，现金还款50000元，诈骗55000元；⑥向2015年左右认识的朋友龚某借款40000元，还款16000元，诈骗24000元；⑦向多年的朋友石某1借款88000元，微信还款58498元，诈骗29502元；⑧向朋友曹某（2015年左右通过朋友认识的）借款314300元，偿还还款44700元，现金还款100000元，诈骗169600元。被告人石艳妮到案后，如实供述了自己的犯罪事实，且自愿认罪认罚。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1、立案决定书，证明常德市鼎城区公安局于2018年10月12日对石艳妮诈骗案立案侦查。2、常德市鼎城区公安局扣押物品、文件清单，证明2018年10月20日鼎城区公安局依法扣押石艳妮持有的黑色苹果手机一部和黑色苹果7PLUS手机一部。3、安康铁路公安处汉中站派出所出具的抓获情况说明，证明2018年10月13日汉中站派出所民警在汉中站抓获被告人石艳妮。4、常德市鼎城区公安局斗姆湖派出所出具的情况说明，证明公安机关通过调查，未能查证石艳妮开宵夜店、宠物店、投资矿产等相关证据。5、拘留证、拘留通知书、变更羁押期限通知书、批准逮捕决定书、逮捕证、逮捕通知书、批准延长侦查羁押期限决定书，证明石艳妮被采取强制措施的情况。6、石艳妮的常住人口信息表，及曹某、肖某、石某1、朱某1、曾某、姚某1、陈某1、石某2、姚某2、龚某、邢某、谭某、裴某、杨世琼、陈某2、石某3的常住人口信息表，证明石艳妮系完全刑事责任能力人，曹某等人的身份信息情况。7、被告人石艳妮的供述与辩解，证明其从2017年开始，有人找其放高利贷，但实际上所有的钱都是自己用了，以至于后来越来越多的人要其放贷出去，导致其欠的贷款和利息越来越多，到2018年后，其以有人需要借钱为由找朋友拿钱并承诺利息，但实际上钱还是自己用了，其对诈骗行为供认不讳的事实。石艳妮认可借曾某297570元，还113100元，尚欠184470元；借朱某1164582元，还14888.88元，尚欠149693.12元；实际尚欠姚某125000元，打有欠条；借谭某30000元，还5000元，尚欠25000元；借裴某247500元，还93000元，尚欠154500元；借邢某167000元，微信还款72000元，还现金50000元，尚欠45000元；借石某188000元，微信还款58498元，尚欠29502元；借曹某314300元，微信还款44700元，还现金100000元，尚欠169600元。石艳妮以拆东墙补西墙的方式用别人的本钱来还利息钱，很多人都以为她是放高利贷的，其同时担心被父母家人知道，就没有跟这些借钱给她的人说实话，让他们误以为其是放高利贷的，结果越借越多，越还越多。石艳妮还找陈某1、陈某2、肖某借过钱，但是都给他们还了很多利息和本金了，甚至还的钱超过借的钱，所以石艳妮认为她不差这三人的钱了。8、证人石某2的证言，石艳妮是其侄女，证明石艳妮名下没有产业、也没有开夜宵店的事实。9、证人姚某2的证言，石艳妮系其外甥女，证明石艳妮成长于工薪家庭，名下没有产业的事实。10、证人石某3的证言，其是石艳妮的父亲，证明石艳妮名下没有产业、财物和存款的事实。11、被害人曾某的陈述，及曾某、蔡伟与石艳妮的微信、支付宝转账截图，被害人曾某与石艳妮的转账记录，证明其与石艳妮是初中三年的同班同学，也是多年的好朋友，石艳妮在2017年开始找她借钱，每次都是两三万的样子，过一段时间石艳妮就会还钱，所以她很信任石艳妮；2018年2月14日起，石艳妮以放高利贷为由多次找她借钱，并承诺给较高的利息，还要她以她的名义帮石艳妮贷款出来后借给石艳妮放高利贷，找朋友张敏借款后借给石艳妮放高利贷，她分次借给石艳妮135000元，贷款后借给石艳妮215000元，向朋友张敏借款80000元，共借给石艳妮430000元，是通过微信转账、支付宝转账和现金的方式给石艳妮给钱，到2018年8月29日，曾某和其丈夫蔡伟一共给石艳妮微信、支付宝转账342570元，石艳妮向曾某和蔡伟微信、支付宝转账113100元的事实；结合石艳妮的供述，其中有45000元是2018年2月14日的一般民间借贷，其余的借款，系石艳妮隐瞒真相、向曾某虚构能放高利贷赚钱骗取的借款，故曾某的被诈骗金额为184470元［342570元-45000元（一般民间借贷）-113100元＝184470元］。12、被害人朱某1的陈述，及朱某1与石艳妮的微信、支付宝转账截图，工商银行交易明细一份、交通银行对账单三份、借款人为石艳妮、担保人为龚某的借条一份，证明2018年6月20日朱某1通过龚某的介绍认识石艳妮，当天她给了龚某10000元的现金，用工商银行的信用卡（尾号0113）给龚某的ＰＯＳ机刷了9834元，落款是常德市新概念ＫＴＶ歌厅，当时龚某告诉她龚某以她的名义给石艳妮放了10000元，这30000元是1角的利息，龚某要她每个月再给龚某1000元利息钱，朱某1于2018年7月27日微信收到石艳妮的利息3000元后，于当日微信转账给龚某1000元利息；2018年7月15日，石艳妮讲要急用钱找她借10000元，在石艳妮的白色大众ＣＣ小车上，她用交通银行信用卡（尾号6355）在龚某的ＰＯＳ机上刷了一笔9980元，用于单纯借给石艳妮，2018年8月1日她急着找石艳妮拿回那10000元，石艳妮一时拿不出钱，于当天14时50分微信转给她5888.88元，告诉她5000元是还款，888.88元是吉利数字要她和龚某买东西吃，她觉得石艳妮还蛮靠谱；2018年8月3日，石艳妮急着用钱找她借款100000元，当时石艳妮在武陵区时代广场她的公司楼下等她，当天17时21分，她下楼当着龚某的面给石艳妮微信转账4笔10000元、支付宝转账10000元，共50000元，石艳妮讲还差钱，她就把她的交通银行信用卡（尾号6355）和密码都给了龚某，之后龚某用她的信用卡刷了一笔5000元、一笔19768元，她也收到了短信，石艳妮承诺她微信转账50000元跟她给1角的利息钱；2018年8月18日，石艳妮讲她一个朋友出事了找石艳妮借钱，石艳妮就要她帮忙借5万元现金，只要3天就可以还给她，她答应了，就找她父亲朱某2拿了50000元现金，要石艳妮给她父亲朱某2打了50000元的借条；到了8月底的一天，石艳妮在鼎城区远观酒店附近给了她3000元现金，接着她给了龚某1000元现金，没有记录，9月15日10时27分石艳妮给了她8月3日借款50000元的2000元利息钱，9月26日23时29分，石艳妮给了她借款30000元的1000元利息钱，朱某1总共借给石艳妮154582元现金，石艳妮给她还了9000元利息钱及5888.88元还款钱，共14888.88元，其中她给了龚某2000元利息钱；之所以借钱给石艳妮，一是她和龚某是同事，和龚某关系比较好，比较信任龚某，二是因为有1角钱的利息钱，也考虑过可以赚点利息钱才会答应，三是石艳妮也确实跟她给过1角的利息钱，所以她才会继续跟她借钱；石艳妮没钱还款跑了之后，她通过其他人了解到石艳妮没有任何产业及资本，才知道石艳妮故意给她们一种石艳妮很有钱的假象，借了她们的钱来挥霍，一开始就是拆东墙被西墙来诈骗她的钱。朱某1的工商银行信用卡（尾号0113）于2018年6月20日刷卡消费9834元，交易场所是常德市新概念ＫＴＶ歌厅，朱某1的交通银行信用卡（尾号6355）于2018年7月15日ＰＯＳ机刷卡消费9980元，于2018年8月3日ＰＯＳ机刷卡消费5000元、19768元；朱某1于2018年8月3日微信转账给石艳妮50000元，于2018年8月18日微信转账给石艳妮40000元、支付宝转账给石艳妮10000元；朱某1于2018年7月27日微信收到石艳妮转账3000元，于2018年7月27日微信转账给龚某1000元，于2018年8月1日微信收到石艳妮转账5888.88元，于2018年9月15日微信收到石艳妮转账2000元，于2018年9月26日微信收到石艳妮转账1000元；朱某1提供石艳妮于2018年8月18日出具借条一张，内容：“借条今借到朱某2人民币伍万元整。借款人：石艳妮身份证：4307021993120985482018年8月18日担保人：龚某”。13、被害人谭某的陈述，谭某妻子蒋琴婷与石艳妮的支付宝账户信息表，两人的支付宝转账记录截图，证明2018年2月石艳妮以遇到困难、要谭某帮忙为由找谭某借30000元钱，谭某基于之前石艳妮借款后及时给付分红款的情况就同意了，谭某妻子蒋琴婷分四次用支付宝转账给石艳妮30000元，经谭某催讨石艳妮于2018年8月10日用支付宝转账还款5000元，之后石艳妮还找谭某借钱，由于石艳妮没有再给谭某分红，谭某怀疑石艳妮的还款能力就拒绝了；石艳妮每次找谭某借钱都是以开宵夜店、宠物店等方式为由，她说得最多的一句话就是她的事很多，问谭某要不要投资项目或是实体店；实际诈骗谭某25000元。14、被害人裴某的陈述，及裴某的中国建设银行个人活期账户交易明细，证明裴某一开始不认识石艳妮，2018年5月15日，龚某告诉其她的一个朋友石艳妮是放高利贷的，蛮稳当，问其是否能借钱并承诺石艳妮每个月给一角的利息，其出于对龚某的信任，同时也是想赚点快钱，就给石艳妮转账8万元，2018年6月20日其找龚某要回借款，龚某连本带息给了其87000元；2018年8月14日下午，龚某跟其打电话称一个客户准备押一辆本田道冠车在石艳妮这里，并要其借10万元给石艳妮，还是按一角的利息，其就给石艳妮的银行账户转账了6万元；在这之后其、龚某、朱某1、石艳妮一起在桥南吃过一次饭，其才第一次认识石艳妮；2018年8月26日，龚某要其跟她的一个朋友借6万元，其通过贷款拿出来了6万元，龚某又说她的那个朋友不要了，就要其直接把钱继续借给石艳妮，还是一角的利息，其就在2018年8月27日银行转账给石艳妮6万元；2018年9月19日的晚上，石艳妮说要请领导吃饭方便她办一个开矿山的证，这次其给石艳妮借了47500元，纯属帮忙，没有说利息的事，也是当着龚某的面直接微信转账给石艳妮的；2018年9月25日，其找石艳妮还款，石艳妮通过微信转账给其6000元；其不知道石艳妮是什么业务周转要钱，也不知道开的什么公司，会跟石艳妮借钱，主要是龚某每次都潜移默化地告诉其石艳妮家里很有钱，吃的用的都是好的，还说石艳妮的父母就算没有一千万也有大几百万元，其每笔借给石艳妮的钱都是通过龚某借的，也是出于对龚某的信任才借款给石艳妮，石艳妮每次都是吸的好烟，其认为石艳妮确实有实力跟其打水并且还本金，后来是出于对龚某的信任给石艳妮借钱救急，没有要利息；在石艳妮失去联系后，其才知道石艳妮根本就没有什么钱，她故意给人一种她很有钱的假象，全部是找各种人用各种不同的理由借的钱。裴某三次共银行转账给石艳妮20万元，微信转账47500元，石艳妮还款共计93000元，诈骗裴某154500元。15、被害人邢某的陈述，邢某与石艳妮的微信、支付宝账户，及微信转账记录、支付宝聊天与转账记录，证明2018年4月份邢某通过朋友介绍石艳妮，其觉得石艳妮性格比较豪爽，像个做大生意的人，也比较崇拜她，想要她带着其一起赚点钱，特别相信她，第一次石艳妮要其投资夜宵店，第二个月就给其分了5000元分红款，之后也会跟其给本息，所以其一直相信她，借给她很多钱；从2018年4月1日起至2018年7月31日，其共借给石艳妮197000元，都没有打借条，其中134000元微信转账，43000元支付宝转账，20000元现金，找其借钱有时是说开夜宵店，有时是讲急用钱，有时自称开宠物店要其入股投资；石艳妮连本带利给其还了83500元，其中微信转账有72000元。刑罗斌从2018年4月1日起至2018年7月31日，共微信转账给石艳妮134000元、支付宝转账43000元，收到石艳妮微信转账72000元。16、被害人龚某的陈述，龚某与石艳妮的支付宝转账记录和微信转账记录，证明龚某于2015年通过外界关系与石艳妮认识后发展为朋友，其出于对其闺蜜的信任，借钱给闺蜜亲姐姐的女朋友石艳妮，石艳妮给其看过别人借钱给石艳妮的账本，每个月石艳妮都准时给了利息钱，其就相信石艳妮说的话是真的，另一方面把钱放在石艳妮那里可以赚点利息钱，所以石艳妮一需要用钱找龚某，龚某就会给石艳妮借钱；石艳妮以她放高利贷来获得高额利息，再跟其他人借款给低额利息的方式找龚某借钱，但是这个低额利息肯定高于银行里的利息，是一角，还有以她要投资开夜宵店、搞工程等方式找龚某借钱；龚某自称一共借给石艳妮33.13万元，有的是找亲戚朋友借钱后借的，有的是用龚某的信用卡刷的钱出来借的，有的是以龚某的名义贷款出来借的，石艳妮一共还了龚某16000元钱，其他给龚某的钱都是用于还借款的月供了，还有朱某1、裴某、姚某1、雷鼎都是通过龚某的介绍借钱给石艳妮。龚某于2018年6月28日支付宝转账给石艳妮20000元，于2018年7月7日微信转账给石艳妮20000元。17、被害人石某1的陈述，石某1与石艳妮的微信账户及微信转账记录，证明石某1与石艳妮都是南垸社区的人，是朋友关系，石艳妮以入股、投资缺钱为由找其借钱，说是如果赚钱了就给其分红，后来其陆续多次借给石艳妮10万元左右，得到分红4万多元，都没有打借条，查询微信转账记录后，其一共给石艳妮微信转账88000元，收到石艳妮的微信转账58498元，其中除了2018年7月10日微信转账给石艳妮的15000元是借给石艳妮，之前的微信转账都是其给石艳妮入股的，石艳妮给其转账的钱是她给的分红；其后来才知道石艳妮没有任何产业。18、被害人曹某的陈述，曹某与石艳妮的微信转账记录，曹某建设银行个人活期账户交易明细和农业银行信用卡交易明细，证明其是石艳妮的朋友，2017年3月下旬开始到2018年6月份左右，石艳妮多次以业务需要、包工程、开夜宵店等理由向其借钱，其共计借给石艳妮409000元，石艳妮一共返给其52300元；最开始是因为其妻子周玉美和谷某某关系好，听说谷某某的女朋友石艳妮是放高利贷的，就想着可以赚一点快钱，而且谷某某说她也放钱给了石艳妮，所以其就跟石艳妮给了10万元放高利贷，石艳妮也一直按规定时间付利息到2018年年初，后来其给石艳妮给的钱基本上都是跟石艳妮帮忙了。曹某尾号1151的中国农业银行信用卡和尾号8488的建设银行卡一共取款或刷卡给石艳妮70100元，2018年6月至2018年7月微信转账给石艳妮共74300元，2017年3月至2018年8月石艳妮一共微信转账给其44700元。19、2017年1月至2018年10月石艳妮支付宝每月收入、支出账单的记录截图，石艳妮购买金银首饰、手表等相关凭证，证明石艳妮支付宝收入、支出情况，有部分高消费。20、石艳妮的中国银行、工商银行、交通银行、邮政银行、建设银行、民生银行的交易明细，证明石艳妮的银行交易收入、支出情况，石艳妮的收入主要来源于向他人借款，支出也多是用于向他人还款或付利息，也有部分高消费。对本案争议证据和事实，依法认定如下：1、关于姚某1是否是本案的被害人的问题，根据被害人姚某1的陈述，姚某1、石艳妮的微信、支付宝账户信息表，两人的微信转账、支付宝转账记录截图，微信聊天记录截图，石艳妮向姚某1出具的借条借据（内容：今借到姚某1人民币壹拾万元整。借款人石艳妮身份证号码XX2018年9月28日），石艳妮向姚某1借款，姚某1基于对其同事龚某的信任及石艳妮承诺把车押给姚某1，姚某1于2018年9月21日借款5万元给石艳妮，因姚某1催讨借款，姚某1于2018年9月27日将石艳妮持有的大众ＣＣ车抵押借款7.5万元，该7.5万元直接打在姚某1的账户上，姚某1将其中的5万元转给石艳妮（微信转账3万元、支付宝转账2万元），其中的2.5万元算作石艳妮的还款，因该7.5万元是姚某1作借款担保人，姚某1于当日要求石艳妮出具了借款10万元的借条；2018年9月30日姚某1得知石艳妮跑路后，出资8.5万元将该大众ＣＣ车赎回，并把车交给龚某发还给车主谷某某的亲属。本院认为，石艳妮实际曾向姚某1借款5万元，已还2.5万元，还欠2.5万元，另关于姚某1担保借款7.5万元和赎车产生差价的负担是其他民事法律关系，石艳妮实名出具了借据，姚某1向石艳妮提供借款是基于对同事龚某的信任和对石艳妮以车担保借款的信任，石艳妮的该借款行为不属于诈骗犯罪。2、关于陈某1、陈某2、肖某是否是本案被害人的问题，公诉机关的起诉书提到三人是被害人，提交的证据中列有被害人陈某1、陈某2、肖某的陈述，但起诉书指控诈骗金额明细中没有三人的被诈骗金额，结合石艳妮的供述与辩解，及三人与石艳妮发生经济往来的客观证据，本院认为，三人不是本案的被害人，对该证据不予认定。3、关于朱某1的被诈骗金额的认定问题，结合朱某1于2018年7月27日微信收到石艳妮的利息3000元后，于当日微信转账给龚某1000元利息的事实，朱某1出借的这19834元是基于对龚某的信任，交给龚某后由龚某出面转借给石艳妮，不是石艳妮主动以欺骗或隐瞒真相的方式骗取朱某1的信任而出借，系一般民间借贷纠纷，所以这19834元不能认定为是石艳妮诈骗金额。借条上有借款人石艳妮于2018年8月18日的签名和身份证号、担保人龚某的签名，借条内容为“今借到朱某2人民币伍万元整”，结合2018年8月18日朱某1通过微信转账和支付宝转账向石艳妮实际出借50000元的事实，本院认为，借款出借人是朱某2（朱某1的父亲），借款人是石艳妮、担保人是龚某，出借人的借款有足够可能受偿，该笔50000元借款宜认定为一般民间借贷关系，宜不认定为石艳妮的诈骗金额。结合客观证据等在案证据，本院对朱某1的被诈骗金额认定为79859.12元。4、关于裴某的被诈骗金额，结合裴某的陈述、石艳妮的供述，及两人之间的经济往来的客观证据，本院对裴某的被诈骗金额依法认定为154500元。5、关于邢某的被诈骗情况，结合邢某的陈述、石艳妮的供述及两人之间经济往来的客观证据，本院认定邢某出借177000元，石艳妮微信还款72000元，还现金50000元，诈骗金额为55000元。6、关于龚某的被诈骗金额，结合龚某的陈述、石艳妮的供述，及两人之间的经济往来的客观证据，本院对龚某的被诈骗金额认定为24000元。7、被害人谭某、石某1出具的《刑事谅解书》各一份，证明谭某、石某1对被告人石艳妮的诈骗行为予以谅解，本院对该证据予以认定。因肖某不是本案的被害人，对肖某的《刑事谅解书》不予认定。8、关于辩护人提交的常德市鼎城区公安局斗姆湖派出所出具的《关于对石艳妮解除禁见的情况说明》复印件一份，因被告人及辩护人在案件审理过程中均没有提出非法证据排除申请，本案证据收集程序合法，该份情况说明与本案无关联性。本院认为，被告人石艳妮以非法占有为目的，明知自己没有经济来源和还款能力的情况下，维持高消费的生活表象，让他人误认自己从事高利贷经营活动，以给予高额利息为诱饵，持续向多人多次借款，在债务越来越多不能偿还后逃匿，骗取他人财物721931.12元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人石艳妮犯诈骗罪的事实清楚，证据合法有效、确实充分，罪名成立，本院予以支持。被告人石艳妮到案后如实供述了自己的罪行，系坦白，可以依法从轻处罚；被告人石艳妮自愿认罪认罚，可以依法从宽处理；被告人石艳妮犯罪后取得部分被害人的谅解，可以酌情从轻处罚；大多数被害人为追求远超法律规定的高额利息，积极主动地或未经考察被告人的经济实力，就将钱借给被告人放贷，自身亦有一定过错，可以对被告人石艳妮酌情从轻处罚。公诉机关指控被告人石艳妮诈骗90余万元，与审查事实不符，本院对超出部分的指控不予认定。辩护人关于犯罪金额、量刑情节提出的辩护意见，与本院认定意见一致部分，予以采纳；与本院认定意见不一致部分，不予采纳；被告人不具有减轻处罚的情节，对辩护人提出的减轻处罚的辩护意见不予采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下：一、被告人石艳妮犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元；（有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；刑期即自2018年10月13日起至2028年10月12日止；并处的罚金，限本判决生效后十日内，通过本院上缴国库。）二、责令被告人石艳妮向被害人曾某退赔人民币184470元、向被害人朱某1退赔人民币79859.12元、向被害人谭某退赔人民币25000元、向被害人裴某退赔人民币154500元、向被害人邢某退赔人民币55000元、向被害人龚某退赔人民币24000元、向被害人石某1退赔人民币29502元、向被害人曹某退赔人民币169600元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省常德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  鲁爱龙审 判 员  夏 霜人民陪审员  黄 翔二〇二一年一月十一日书 记 员  陈 红附判决引用法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。中国刑事辩护网提供被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。