江苏省南通市中级人民法院民 事 裁 定 书（2021）苏06民终26号上诉人（原审原告）:黄某，女，1967年7月11日生，××族，住海安市。被上诉人（原审被告）:陈某乙，女，1971年1月9日生，××族，住海安市。上诉人黄某因与被上诉人陈某乙民间借贷纠纷一案，不服海安市人民法院（2020）苏0621民初4188号民事裁定，向本院提起上诉。本院于2021年1月4日立案后，依法组成合议庭审理了本案。上诉人黄某上诉请求：撤销一审裁定，指令一审法院进行实体审理。事实和理由：案涉6万元借款的借贷合意发生在本人与陈某乙之间，与案外人于建森无关。虽然法院刑事判决认定于建森犯集资诈骗罪，但该判决未附集资参与人清单，陈某乙也未能举证证明于建森向其出具的235.3万元借条包含案涉6万元借款，因此本案应由原审法院进行实体审理。陈某乙未答辩。黄某向一审法院起诉请求：判令陈某乙向其支付借款53000元及迟延履行期间利息损失(自2019年1月31日起至实际还款之日止以53000元为本金，按年利率6%为标准计算)。一审法院认定事实：2018年4月28日，黄某给付陈某乙现金58000元，并通过雪莲贴电子币形式，兑现2386.8元；2018年4月30日，陈某乙转给黄某386.8元。黄某共给付陈某乙合计6万元。2018年4月29日，陈某乙将6万元分两笔（一笔100元、一笔59900元）转给其姐姐陈某甲。陈某甲将案涉款项交付于上海端眸实业集团有限公司（以下简称端眸公司）。2019年1月31日，陈某乙向黄某给付4000元，并向黄某出具借条一份，该借条载明：“今借黄某56000（伍万陆仟元正）。陈某乙，2019.1.31”。2019年4月30日，案外人吴小平按照陈某乙指示向黄某还款2000元，刘军在该借条下方备注“已付贰仟元正，下欠54000元（伍万肆仟元正）。2019.4.30号”。2019年6月15日，陈某乙又给付黄某1000元。另查明，于建森系端眸公司法定代表人，该公司成立于2010年9月13日，经营范围为服装、服饰设计及销售，房地产开发、房地产经纪、酒店管理等。2018年9月5日，于建森向陈某乙出具借条一份，该借条载明：“今借到陈某乙235.3万（贰佰叁拾伍万零叁仟元正）借款人于建森承诺在2018年12月30日将这笔款项还清。如不能按时还款，愿承担所产生的一切法律责任。”2018年12月31日，于建森又在该借条下备注：“由于资金暂缺没有及时承付所以推迟到2019年3月份支付。”因于建森未能及时承付，陈某甲于2019年4月18日向上海市公安局浦东分局报案，上海市公安局浦东分局于2019年5月17日以端眸公司于建森等人涉嫌非法吸收公众存款立案调查。2019年6月12日，于建森因涉嫌非法吸收公众存款罪被上海市公安局浦东分局刑事拘留，同年7月18日被批捕。2020年4月20日，上海市浦东新区人民检察院以于建森犯集资诈骗罪、虚开增值税专用发票罪诉至上海市浦东新区人民法院，上海市浦东新区人民法院于2020年6月9日作出（2020）沪0115刑初1709号刑事判决：一、被告人于建森犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十四年，剥夺政治权利二年，罚金人民币四十万元；犯虚开增值税发票罪，判处有期徒刑三年，罚金人民币五万元；决定合并执行有期徒刑十六年，剥夺政治权利二年，罚金人民币四十五万元。二、追缴的违法所得按比例发还集资参与人，不足部分继续追缴或责令退赔后，发还集资参与人；虚开增值税专用发票的违法所得予以追缴，但该判决未附集资参与人清单。2019年8月，案外人彭某曾向一审法院提起诉讼，要求陈某乙归还借款48500元及利息。一审法院经审理后，于2019年10月20日作出（2019）苏0621民初5322号民事裁定，以该案涉嫌经济犯罪为由，裁定驳回彭某的起诉。彭某不服本院裁定提起上诉，江苏省南通市中级人民法院于2019年12月18日作出（2019）苏06民终4687号民事裁定，驳回上诉，维持原裁定。在本案审查过程中，黄某陈述：2018年4月份，和我一起打工的一个的朋友知道我身体不好，就把陈某乙介绍给我。陈某乙加了我微信后向我推销雪莲贴，我和我老公就都使用了雪莲贴。陈某乙和我说，你如果有钱，我帮你放在上海老板那边，并向我承诺说如果要用的话七天就可以拿到；如果不用的话，可以拿到稍微高点的利息。我又不懂，不会手机操作，我就让陈某乙通过我手机转了6万元，陈某乙说过了7天就能给我弄回来。后来大概到10月份的时候，我需要买房子向陈某乙要钱时，陈某乙说她去找老板，但我只认陈某乙一个人说话。当时陈某乙和我说的年利率15%，活期的话7%。我转钱给陈某乙的那天，陈某乙当场就写了借条给我；2019年1月31日，陈某乙还了4000元后，又重新出具了借条，把之前的借条收回了。陈某乙陈述：我和黄某是2018年4月12日认识的，但我没有要求黄某将钱放在上海那边，我也不知道黄某有钱，是黄某听说我的钱放在上海老板那边利息较高，主动送钱过来，让我把她的钱也放在上海那边。利息标准为活期7%，一年以上年利率15%。钱是4月28日拿给我的，我是4月29日将钱汇入陈某甲账户的，第一份借条是5月1日晚上打的。我也不会操作手机，所以我没有操作过黄某的手机。黄某总是向我要钱，我感觉她可怜，就先给了她4000元，将原借条收回重新出具了一份借条。我姐姐在上海做生意，于建森老婆和我姐夫是一个单位的，他们很熟悉，于建森夫妇还是我姐姐孩子的干爸干妈。于建森一开始是做服装生意的，后来做理财；是我姐姐和我说把钱放于建森那可以赚利息的。我通过我姐姐共放了200多万在于老板那儿，年利率15%，一年一转，但是钱一直没有拿出来。这些钱有我自己的钱，也有我亲戚、朋友的钱，包括黄某的钱。2018年9月5日，我和我姐姐一起向于建森要钱，他出具了一份借条给我，上面是总金额235.3万元（包括本金和利息）。2019年4月18日的时候，因为我和姐姐多次找于建森要钱，要不到，我姐姐就向上海市公安局浦东分局报案了。一审法院认为，依据最高人民法院有关规定，民间借贷本身涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款、贷款诈骗、骗取贷款、合同诈骗等经济犯罪的，人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审查认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检查机关。本案中，案涉民间借贷可能涉嫌经济犯罪，本案所涉纠纷目前尚不能在民事诉讼中解决。依照《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条、《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十四条第一款第三项规定，裁定：驳回黄某的起诉。本院经审理，对一审法院查明的事实予以确认。二审查明，上海市浦东新区人民法院对于建森集资诈骗罪一案于2020年6月9日作出（2020）沪0115刑初1709号刑事判决后，于建森不服提起上诉。2020年10月9日，上海市第一中级人民法院作出（2020）沪01刑终975号刑事裁定，裁定驳回上诉，维持原判。本院认为，根据相关生效刑事判决查明事实，于建森集资诈骗罪一案中，案外人陈某甲系集资参与人，而黄某和陈某乙并非集资参与人。黄某以其与陈某乙之间存在民间借贷法律关系为由提起本案诉讼，属于民事案件受案范围，本案应予实体审理。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第一款第二项、第一百七十一条,《最高人民法院关于适用的解释》第三百三十二条的规定，裁定如下：一、撤销海安市人民法院（2020）苏0621民初4188号民事裁定；二、本案指令海安市人民法院审理。本裁定为终审裁定。审 判 长 刘丽云审 判 员 张 敏审 判 员 王作杰二〇二一年一月二十七日法官助理 牟森琳书 记 员 杨 茜