贵州省纳雍县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）黔0525刑初378号 公诉机关纳雍县人民检察院。 被告人卢江海（又名卢思圣），男，1987年6月17日出生于贵州省水城县，汉族，初中文化，无业，住水城县。因本案于2020年4月18日被刑事拘留，同年5月23日被逮捕。现羁押于纳雍县看守所。 辩护人刘煜，贵州煜昌祥律师事务所律师。 纳雍县人民检察院以纳检刑诉（2020）230号起诉书，指控被告人卢江海犯买卖国家机关证件罪及收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年12月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，于同年12月31日、2021年1月12日公开开庭进行了审理。纳雍县人民检察院指派检察员卢永出庭支持公诉，被告人卢江海及其辩护人刘煜到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2019年7月份以来，卢江海为非法获取经济利益，将其获取的多家公司对公账户（每套对公账户均包含公司营业执照、银行卡、U盾、密码设置器、银行卡绑定的手机卡、银行印鉴）出售给他人。 卢江海从苟某某（另案处理）处以4000元的价格购买了纳雍微校服装商贸有限公司对公账户、纳雍县郝月贸易有限公司对公账户、纳雍县建威贸易有限公司对公账户。营业执照与银行印鉴，苟某某以微信的方式发给卢江海，银行卡、U盾、密码设置器、银行卡绑定的手机卡苟某某直接交给卢江海。卢江海将获得的对公账户出售给他人。 卢江海以对公账户可以贷款为由，获得了蔡某某的水城县长鑫顺网络科技有限公司对公账户，张某的贵州沃威商贸有限公司对公账户。卢江海将获得的对公账户出售给他人。 公诉机关为证明其指控，当庭出示相关证据予以佐证。据此认为，被告人卢江海行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百八十八条、一百七十七条之一的规定，应当以买卖国家机关证件及收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。请依法判决。 被告人卢江海对公诉机关指控的事实、罪名均无异议，请求从轻处罚。 辩护人刘煜的主要辩护意见是：被告人卢江海主观恶性较小，认罪、悔罪态度良好，建议对其从轻处罚。 经审理查明：被告人卢江海与苟某某于2018年相互认识。2019年9月，被告人卢江海指使苟某某注册公司办理对公账户，承诺以每套对公账户资料1500元人民币的价格向苟某某收购，收购的项目包括公司营业执照以及银行账号、绑定的手机号码、账户密码、网银卡、U盾。之后，苟某某以自己名义注册了纳雍微校服装商贸有限公司并办理对公账户2个，分别是中国建设银行一般账户1个、中国农业银行基本账户1个；苟某某又指使高某注册了纳雍县建威贸易有限公司并办理对公账户2个，分别是中国建设银行一般账户1个、中国农业银行基本账户1个，苟某某承诺以每套对公账户资料1500元人民币的价格向高某收购；苟某某还以帮助贷款为名指使郝某注册了纳雍县郝月贸易有限公司并办理了对公账户2个，分别是中国建设银行一般账户1个、中国农业银行基本账户1个；后高某、郝某分别将各自办理的公司营业执照和对公账户资料交给苟某某。2019年12月，苟某某将上述三个公司6个对公账户的公司结算卡、U盾、账户密码、绑定电话号码的电话卡原物交付给被告人卢江海，将上述3个公司的银行印鉴和营业执照拍摄成照片通过微信发送给卢江海，卢江海通过微信向苟某某支付人民币4000元。 上述事实，公诉机关当庭出示以下证据证实： 1.书证 （1）户籍证明，证实被告人卢江海作案时已经达到刑事责任年龄。 （2）到案经过，证实2020年4月16日，公安民警在云南省昆明市官渡区东辰苑将被告人卢江海抓获，抓获时卢江海无反抗行为。 （3）入所健康检查表，证实被告人进入纳雍县看守所羁押前，经检查身体无异常情况，符合羁押条件。 （4）协助查询通知书及回执、公司登记资料、开户资料，证实苟某某以自己名义注册了纳雍微校服装商贸有限公司并办理对公账户2个，分别是中国建设银行一般账户1个、中国农业银行基本账户1个；高某以自己名义注册了纳雍县建威贸易有限公司并办理对公账户2个，分别是中国建设银行一般账户1个、中国农业银行基本账户1个；郝某以自己名义注册纳雍县郝月贸易有限公司并办理了对公账户2个，分别是中国建设银行一般账户1个、中国农业银行基本账户1个。 （5）纳雍县公安局情况说明，证实本案中被告人卢江海提到的“杨成顺”未到案，无法向其调查核实案情。 2.证人证言 （1）高某证言，证实我于2019年11月认识苟某某。后我跟苟某某抱怨缺钱用,苟某某说他有赚钱的路子教我。之后苟某某平就叫我先去注册一家公司,再以公司的名义到银行去开设账户，他帮我走流水，流水做好之后我就可以用公司账户去贷款。不过苟某某要求我要把公司的全套资料都交给他，他给我1500元费用，包括资料费1000元、公司银行账户500元。2019年12月，我在纳雍县注册了纳雍县建威贸易有限公司，法定代表人是我本人，公司监事是胡某某，办理了两个对公账户，分别是中国农业银行的基本账户和中国建设银行的一般账户。我将公司的两个账户资料和营业执照都交给了苟某某，但苟某某没有兑现其承诺给我的1500元钱。我交给苟某某的公司质料包括工商营业执照、开户许可证、公司公章、银行卡号、银行卡绑定的网银U盾、身份证复印件、银行卡的密码、绑定公司银行账户的一张电话卡。我注册公司后办理对公账户进行贩卖的目的是为了获利。 （2）胡某某证言，证实我对高某成立公司的情况不知情。2019年农历冬月，因高某跟我说过他会办信用卡，我就请高某帮我办一张。高某叫我把我的身份证给他，高某把我的身份证拿去几天之后,回来跟我说我的身份证额度不够、办不了,就把我的身份证还给我。 （3）郝某证言，证实我与苟某某于2019年10月认识。我注册的公司名称叫纳雍县郝月贸易有限公司，我是法人，我的合伙人是荀某某,工商营业执照、公司账户行在苟某某那里，统一社会信用代码我记不得了；公司的名称是苟某某取的，后苟某某提供股东决议议、公司章程等材料给我，由我到纳雍县工商局注册办理营业执照，苟某某出面办理公司公章、财务公章、法人代表私章。后我在苟某某的指点下去办理纳雍县郝月贸易有限公司账户，办理公司目的便于我贷款，由苟某某帮我贷款。我办理的公司账户包括工商营业执照、手机号码绑定的银行卡，银行账户，开通网上银行业务，还有账户的密码设置。我到纳雍县农业银行办理对公账户（对公账户包括我本人的身份证、营业执照、绑定我电话号码的银行卡、U盾、密码设置器),后我将该套手续拿给苟某某。我在苟某某的指点下，一共办理了两个对公账户，一个是在纳雍县农业银行账户,另一个是纳雍县建设银行账户，两个对公账户都交给苟校平了。 （4）张某证言，证实我是卢江海的妻子。我是贵州区域“美丽人生化妆品”代理人，公司总部为了便于销售，要求我办理公司。2019年八九月，我在水城县注册了贵州沃威商贸有限公司，我是法定代表人，卢江海是监事，后来我分别在双水建设银行和钟山区荷城华园工商银行各办理了一套公司的对公账户。后因总公司经营不善倒闭，我办理的两套对公账户一直没有使用。因为我急用钱，就把两套对公账户手续拿给卢江海办理贷款，到目前为止都还没有办理成功。 （5）孙某某证言，证实2019年10月的一天，我在卢江海家和卢江海、卢某1、一个叫杨某某的男子以及六七个陌生男子一起坐着聊天，我听杨某某给卢江湖说他们现在办的公司可以办理贷款。我当时也想贷款来做生意，就问杨某某：“像我这样的可以办贷款不？”杨某某说：“可以的，只要你找三个身份证来，一个当法人，一个当监事，一个当财务，我帮你找代办去注册公司开通对公账户就可以办贷款了，但是，贷款办下来以后，我们要收贷款的10%作为帮你办贷款的报酬”。之后，我实在找不到第三个人的身份证，就把我和我妻子杨某1的身份证拍照片发卢江湖，卢江湖说他会帮我找第三个身份证，过了两个星期以后，我问卢某1湖办好了没有，卢某1给我说还差监事签字，叫我赶紧让监事签字，我就叫杨娟通过视频认证并以监事名义签字，但杨娟不同意，所以没能注册公司。 3.另案处理的苟某某平供述，证实我与卢江海于2018年三四月份认识。卢江海有两个微信，一个微信昵称金融先生，微信账号是wxid-hd2d993emrsr22,另一个微信昵称金融先者，微信账号是lusishen-7039。卢江海一开始骗我讲办理对公账户用来办贷款，后来卢江海才说是让我注册公司开通对公账户卖给他，他出1500元一套给我收购。我叫我的朋友高某、郝某注册过公司和开通账户，高某注册的公司叫纳雍县建威贸易有限公司，郝某注册的公司叫纳雍县郝月贸易有限公司。我先把注册公司和办理对公账户的流程给高某剑、郝某他们讲解后，让她们自己去办理，他们办理好后就交给我，我再交给卢江海，然后卢江海再付钱给我。卢江海和我协商的收购价格是每套公司资料1000元、对公账户500元,总的就是1500元。我跟高某承诺的价格是1500元一套，但是卢江海还没有把钱全部拿给我,所以我还没有付钱给高某；我和郝某没有讲钱，我是骗她注册公司办理对公账户用来贷款。我总共卖了六套账户给卢江海,分别是我注册的纳雍微校服装商贸有限公司开通的两个对公账户（一般账户和基本账户);高某注册的纳雍县建威商贸有限公司开通的两个对公账户，郝某注册的纳雍县郝月贸易有限公司开通的两个对公账户，这六套账户的总价格是9000元，但是到目前为止卢江海只通过微信转账支付了4000元，还欠我5000元。我问过卢江海，卢江海讲这些对公账户有些是拿去缅甸走流水的，其他的没有说。我贩卖的公司账户主要包含银行卡和绑定的手机号码、U盾、账户设置的密码、开通的网上银行业务。 4.被告人卢江海供述，证实我与苟某某于2018年认识。2019年9月，我叫苟某某注册公司办理对公账户卖给我，我每套支付他1500元，注册公司及办理账户这些流程我都是当面给他讲的。苟某某卖了6套对公账户资料给我，分别是纳雍微校服装商贸有限公司的两套对公账户、纳雍县建威贸易有限公司的两套对公账户以及他叫郝月注册公司之后办理的两套对公账户，每套1500元，总的价格是9000元，这些对公账户他都是陆陆续续卖给我的，有时候我的钱不够，就先付几百元给他，没有一次性付清。苟某某将这些公司的营业执照等资料拍成照片通过微信发给我后，我与苟某某进行的对公账户买卖交易没有完结，因为苟某某必须把营业执照等资料的原件全部交给我，我才会把给他承诺的每套1500元全款支付给他。他把这三家公司的营业执照和印鉴拍成照片发给我后,这三家公司就包含六个账户,我又转发给杨某某,杨某某就付了我9000元的现金，由于苟某某不把营业执照等资料原件交给我，所以，我之前就只向苟某某支付了4000元，剩下的5000元我要等苟某某把原件交给我后,我再全部付给他。我只有一个微信账号，微信昵称是金融先者。苟某某发送的营业执照、对公账户资料就是发送在我这个微信账号上。杨某某给我说办营业执照是用来办理贷款，但是到了中途,杨某某提出每套资料给我2000元的办理费用，我当时也是因为想从中赚取差价。 5.提取笔录及微信聊天记录、微信交易账单，证实苟某某通过微信将公司营业执照、银行账户信息、银行印鉴卡照片等资料图片发送给被告人卢江海以及卢江海通过微信向苟某某支付费用的情况。 6、辨认笔录，证实证人高某混杂辨认出另案处理的苟校平及被告人卢江海。 上列证据，来源合法，经庭审举证、质证属实，证据间能相互印证，形成锁链，本院予以确认。 本院认为：被告人卢江海向他人收买公司营业执照3份，其行为构成买卖国家机关证件罪，依法应追究刑事责任；被告人卢江海向他人收买信用卡6张，应当认定为非法持有他人信用卡，数量较大，其行为构成妨害信用卡管理罪，依法应追究刑事责任。 关于公诉机关所提“被告人卢江海的行为构成收买、非法提供信用卡信息罪”的指控。经查，信用卡信息资料系发卡行代码、持卡人账户、账号、密码等加密电子数据，是发卡行在发卡时使用专用设备写入信用卡磁条或者芯片中，作为POS机、ATM机等终端机器识别合法用户的依据；收买、非法提供信用卡信息罪，是收买、非法提供他人信用卡信息资料的行为，侵犯的对象是信用卡信息资料，该罪实质上是伪造、变造金融票证罪及信用卡诈骗罪等犯罪的预备行为。本案中，被告人卢江海收买他人办理的公司对公账户，并要求出卖方附有包括银行卡、对应U盾及密码、绑定的手机卡等资料，该行为的目的和对象系持卡人的信用卡本身，而不是持卡人的信用卡信息；因此，被告人卢江海的上述行为应当认定为“非法持有他人信用卡，数量较大”。公诉机关指控被告人卢江海犯罪的事实清楚、证据确实充分，本院予以确认，但指控卢江海“犯收买、非法提供信用卡信息罪”的罪名不当，本院依法更正为“犯妨害信用卡管理罪”。被告人卢江海犯数罪，依法应当适用数罪并罚。 被告人卢江海归案后如实供述犯罪事实，自愿认罪，认定为坦白，依法可以从轻处罚。综合全案量刑情节，决定依法对被告人卢江海从轻处罚。 据此，根据被告人卢江海犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二百八十条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十九条第一款、第三款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第二百四十一条第一款第（二）项、第二款的规定，判决如下： 被告人卢江海犯买卖国家机关证件罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一千元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑十一个月，并处罚金人民币一万一千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月18日起至2021年3月17日止。所处罚金，应在本判决生效后三个月内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省毕节市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 王 云 人民陪审员 彭 勤 人民陪审员 蒙济雄 二〇二一年一月十二日  法官助理 孙文艳  书 记 员 王 垌