江苏省溧阳市人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏0481刑初225号公诉机关溧阳市人民检察院。被告人韩书庆（曾用名韩抒卿），男，1952年1月23日生，汉族，溧阳市人，初中文化，户籍地溧阳市，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月25日被刑事拘留，同年11月1日被逮捕。现羁押于溧阳市看守所。辩护人汤卫东，江苏方德律师事务所律师。溧阳市人民检察院以溧检诉刑诉[2020]256号起诉书指控被告人韩书庆犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月29日向本院提起公诉。本院于当日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。溧阳市人民检察院指派检察员任晓敏出庭支持公诉，被告人韩书庆及辩护人汤卫东到庭参加了诉讼。期间，2020年10月9日，溧阳市人民检察院建议延期审理，同日，本院决定延期审理。同年11月9日，溧阳市人民检察院建议恢复审理，同日，本院决定恢复审理。现已审理终结。溧阳市人民检察院指控，被告人韩书庆系溧阳市德康经纪有限公司（已吊销，以下简称德康公司）法定代表人。1997年至1999年期间，德康公司法定代表人韩书庆通过向被害人许以可以随时取回本金并支付利息的方式，向社会公众大规模吸收存款，用于公司经营及购买邮票等，被告人韩书庆陆续向宋某1（6万）、沈某1（5万）、任某1（0.4万）、晋某（8.8万）、狄某（2.55万）、宋某2（3万）、任某2（2万）、朱某（4万）、蒋某1（2.4万）、赵某1（2万）、钱某（1.4万）、张某（1万）、赵某2（13.3万）、史某（18.5万）、汤某1（2万）、陈某（3万）、戴某（12.16万）、杨某（8.55万）、石某（30万）、黄某（10万）、徐某（0.5万）等人非法吸收资金136万余元，到期不能归还，造成严重损失。1999年年底，被告人韩书庆因无力支付利息及本金离开溧阳，与被害人失去联系，直至2019年9月25日在北京市通州区宋庄镇被民警抓获。公诉机关为指控上述事实，提供了相关证据，并据此认为，被告人韩书庆的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。同时认为，被告人韩书庆归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。建议判处其有期徒刑三年六个月以上四年六个月以下，并处罚金。被告人韩书庆对溧阳市人民检察院指控的犯罪事实无异议，并当庭认罪，但辩称有部分借款已归还，要以借款凭据原件为准，有部分借款有房产和邮票抵押。辩护人汤卫东提出以下辩护意见：1、没有证据被告人韩书庆向社会进行了宣传。2、戴某系被告人韩书庆亲友，其他很多人都是被告人韩书庆的生意伙伴和朋友，都是特定关系人，不能认定为非法吸收存款。故被告人韩书庆的行为不构成犯罪。3、即使本案属于非法吸收公众存款，吸收金额不足100万元，也不构成犯罪。经审理查明，被告人韩书庆原系溧阳市德康经纪有限公司（2000年9月25日被核准吊销，以下简称德康公司）的负责人。1997年至1999年期间，德康公司法定代表人韩书庆通过向被害人许以可以随时取回本金并支付利息的方式，向社会公众大规模吸收存款，用于公司经营及购买邮票等，陆续向宋某1借款人民币60000元；向沈某1（沈某2）借款人民币50000元；向任某1（李某）借款人民币4000元;向晋某借款人民币88000元；向狄某借款人民币25500万，已归还人民币7000元；向宋某2借款人民币30000元；向任某2借款人民币20000元；向朱某借款人民币40000元；向蒋某1（蒋某2）借款人民币24000万元；向赵某1（吕某、宋某3）借款人民币20000元，已归还900元；向钱某借款人民币14000元，已归还人民币700元；向张某借款人民币10000元；向赵某2（含汤某1、汤某2）借款153000元，其中未归还人民币84000元；向史某借款人民币185000元，已归还人民币40000元；向田某（陈某）借款人民币30000元；向戴某借款人民币121600（有50000元面值的邮票抵押100000元）；向石某（石金基）借款人民币274000元，有房产和邮票抵押（已通过民事诉讼并执行和抵押邮票兑现）；向徐某借款人民币5000元，已归还人民币1000元。综上，非法吸收存款1154100元，造成损失至少人民币639900元。被告人韩书庆归案后如实供述自己的罪行，并当庭认罪认罚。上述事实，由公诉机关举证，并经当庭质证、认证的被告人韩书庆的供述，被害人宋某1、沈某1、任某1、晋某、狄某、宋某2、任某2、朱某、蒋某1、赵某1、钱某、张某、赵某2、田某、戴某、石某、徐某的陈述，证人陈某、王某、范某、彭某的证言，借款凭证，借款协议，民事判决书，民事裁定书，邮品抵押清单，企业法人营业执照，溧阳市市场管理局企业吊销后未注销资料查询表，案发经过，抓获经过等证据证实，被告人韩书庆亦当庭供认不讳，足以认定。本院认为，被告人韩书庆作为德康公司的法定代表人为公司经营，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额较大，被告人韩书庆作为公司负责人，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人韩书庆犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实充分，罪名成立，应予支持。被告人韩书庆归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；被告人韩书庆当庭认罪认罚，可以从宽处理。辩护人汤卫东提出被告人韩书庆没有宣传，其借款的对象是亲友或生意伙伴，基本是特定关系人，被告人韩书庆的行为不构成犯罪的辩护意见，本院经审理，本院认定的非吸对象中没有被告人韩书庆的直系亲戚，也没有被告人韩书庆的生意伙伴，许多人只是同被告人韩书庆认识，或听说其借款利息高，本金能随要随还，通过口口相传，将钱供给被告人韩书庆负责的德康公司，借款金额在100万元以上，德康公司构成单位犯罪，虽然德康公司已被吊销，但被告人韩书庆的行为构成非法吸收公款存款罪，故对该辩护意见，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第六十七条第三款，第六十四条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人韩书庆犯非法吸收公众存款罪判处有期徒刑一年四个月。（被告人的刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月25日起至2021年1月24日止。）二、被害人的损失继续予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省常州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  黄连庚人民陪审员  史林君人民陪审员  汪小西二〇二一年一月八日书 记 员  庄丽娟附本案援引法律条款《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。