浙江省象山县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0225刑初647号 公诉机关浙江省象山县人民检察院。 被告人陈登科，曾用名陈忠君，男，1981年5月25日出生，汉族，出生地浙江省象山县，文化程度初中，农民，住象山县。2007年3月7日因犯交通肇事罪被象山县人民法院判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月。因涉嫌犯诈骗罪于2019年2月27日被象山县公安局刑事拘留，2019年4月4日被依法逮捕。现羁押于浙江省象山县看守所。 辩护人许定辉，浙江之鹰律师事务所律师。 辩护人周莉莉，浙江素豪（象山）律师事务所律师。 浙江省象山县人民检察院以象检刑诉[2019]705号起诉书指控被告人陈登科犯诈骗罪，于2019年12月16日向本院提起公司。本院于同日立案，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。2020年3月13日，浙江省象山县人民检察院以需要补充侦查为由向本院建议延期审理，本院于同日决定对本案延期审理。2020年4月10日，浙江省象山县人民检察院向本院建议恢复审理，本院于同日决定恢复审理本案。2020年7月9日，浙江省象山县人民检察院以需要补充侦查为由，向本院建议延期审理，本院于同日决定对本案延期审理。2020年8月5日，浙江省象山县人民检察院向本院建议恢复审理，本院于同日决定恢复审理本案。2020年11月2日，浙江省象山县人民检察院以象检刑变诉[2020]Z8号变更起诉决定书变更起诉被告人陈登科诈骗的犯罪事实。浙江省象山县人民检察院指派检察员童灵芝出庭支持公诉、被告人陈登科及其辩护人许定辉、周莉莉到庭参加诉讼。现已审理终结。 浙江省象山县人民检察院指控，2010年至2015年间，被告人陈登科多次借款给其同学即被害人王某1，并收取月息2%-15%的利息。其间，被告人陈登科诱骗王某1与第三人建立虚假的借贷关系，通过收取头息及高额利息，虚增金额垒高债务，借助多人转贷平账，假借恶势力名义威胁索债，非法占有王某1财物。具体如下： 2014年9月，被告人陈登科称被害人王某1欠其本金人民币900000元、未归还利息人民币50000元。为垒高债务非法占有王某1钱财，被告人陈登科谎称以上借款系由赖某（当地恶势力犯罪团伙主犯，已被判刑）出资，若不立即归还，赖某会找麻烦，使王某1陷入被恶势力催债的恐慌之中。同时，被告人陈登科与陈某2商定，由被告人陈登科出资以陈某2名义借款给王某1人，让王某1以贷款还贷清偿该本息。2014年9月20日，被告人陈登科及陈某2按照约定，由被告人陈登科出资、陈某2出面借款给王某1人民币950000元，让王某1签署金额为人民币1000000元的借条，并约定月息15%。被害人王某1收到钱后随即将该笔人民币950000元转账给被告人陈登科。至此被告人陈登科假借第三人名义以利息转本金及虚增金额垒高债务套路被害人王某1，骗取被害人王某1人民币100000元，同时将原欠款月息3%-15%不等的利息全部垒高为月息15%，进一步垒高债务实施诈骗。由于利息实在过高，被害人王某1无力负担，后王某1家人举债代其偿还了该人民币1000000元欠款。其间被害人王某1共支付利息人民币340000元。 2015年上半年，被告人陈登科明知被害人王某1经济陷入困境，无力偿还高额借款及利息，又向王某1称尚未还清的欠款是由赖某出资，借赖某催讨名义向王某1施压。王某1已无能力筹集资金，被告人陈登科让王某1向周某1借款，并事先和周某1商定各出资人民币200000元，且以周某1的名义出借给王某1，借机将月息由2%-3%垒高到6%。2015年4月份左右，被告人陈登科和周某1携带人民币400000元现金至宁波慈城王某1处，让王某1向周某1出具人民币400000元的借条。被告人陈登科拿走该人民币400000元现金，并向王某1称用于归还给赖某，实则被被告人陈登科自己收取。后王某1按照月息6%向周某1支付利息，由被告人陈登科和周某1均分。 被告人陈登科借款给王某1期间，当王某1未能按时支付高额利息时，被告人陈登科即带王某1到其指定的关联人孙惠成、周某1、陈某1（陈登科父亲）等人处借款以清偿欠其的高额利息，接着其再继续放贷给王某1收取高额利息，即为王某1指定多名关联人以贷还贷转贷平账，不断垒高王某1债务。其中2015年年底，被告人陈登科向王某1称其父亲陈某1可以低息借款，并将王某1带至其父亲陈某1处，由王某1向陈某1出具了人民币600000元的借条。该人民币600000元实则被陈登科收取用于偿还王某1欠其的债务。后王某1按照月息2%向陈某1支付利息。 经查，被告人陈登科以非法占有为目的，采用以上套路，诈骗王某1人民币440000元。 为证明上述事实，公诉机关提交了相关证据。公诉机关认为，被告人陈登科以非法占有为目的诈骗他人，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人陈登科到案后能如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。被告人陈登科自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，依法可以从宽处理。建议对被告人陈登科判处有期徒刑三年六个月至有期徒刑四年六个月，并处罚金。提请本院依法惩处。 被告人陈登科对起诉书指控的事实和证据均无异议。 被告人陈登科的辩护人提出，现有证据只能认定被告人陈登科提供了人民币400000元用于以陈某2的名义出借给王某1，且王某1于2014年9月20日至2015年2月期间支付的利息人民币260000元不应认定为诈骗数额；陈某2收到的利息现金人民币80000元仅有陈某2和王某1的陈述，无其他证据证实，不应认定为诈骗数额；被告人陈登科到案后能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。 经审理查明，2010年至2015年期间，被告人陈登科多次借款给王某1，通过利息转本金、不断垒高利息、指定关联人员或假借他人名义出借资金给王某1偿还其借款等方式，不断垒高王某1的债务，并假借恶势力人员的名义进行催讨，从而收取砍头息、利息等高额费用。 2014年9月，王某1欠被告人陈登科借款本金人民币900000元、利息人民币50000元，被告人陈登科为让王某1归还本息，以出借资金是赖某（系恶势力团伙纠集者）提供为由向王某1进行催讨，并与陈某2商定以陈某2的名义出借人民币1000000元给王某1用于清偿王某1欠被告人陈登科的借款本息人民币950000元。后被告人陈登科向王某1提出介绍其至陈某2处借款用于归还欠被告人陈登科的借款，王某1予以同意。2014年9月20日，被告人陈登科通过银行转账的方式转给陈某2人民币750000元，同日，陈某2在被告人陈登科的介绍下出借本金人民币1000000元给王某1，月息为15%，扣除10天砍头息人民币50000元后，陈某2通过银行转账的方式转给王某1人民币950000元，王某1即通过银行转账的方式转给陈登科人民币950000元。2014年12月3日至2015年2月13日，鲍某通过银行转账的方式转给陈某2共计人民币1000000元。2014年9月20日至2015年2月2日，王某1通过银行转账的方式支付陈某2利息共计人民币260000元。 被告人陈登科到案后，如实供述了自己的上述主要犯罪事实。案发后，被告人陈登科向象山县公安局退缴了违法所得人民币100000元。2021年1月6日，被告人陈登科向浙江省象山县人民检察院出具了认罪认罚具结书。 另查明，2015年上半年，被告人陈登科为了让王某1偿还其月息为2.5%、3%及以上的借款人民币400000元，和周某1商定由周某1出资人民币200000元、被告人陈登科出资人民币200000元，并以周某1的名义借款给王某1，用于归还王某1欠被告人陈登科的上述借款。后被告人陈登科和周某1带着现金人民币400000元至王某1位于慈溪的工地处，周某1将该笔现金人民币400000元作为本金出借给王某1，约定月息为6%，随后被告人陈登科当场将该现金人民币400000元带走。2015年年底，被告人陈登科介绍王某1至其父亲陈某1处借款本金人民币600000元，用于归还王某1欠被告人陈登科的借款。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明： 1.被害人王某1的陈述，证实了他是从2010年开始向陈登科借钱的，利息3%、6%、15%不等，一直至2014年9月左右，陈登科叫他还人民币1000000元，并说这个钱是赖某借给他的，如果他不还赖某就会叫人把他家的药店砸了，他当时害怕了，陈登科就说介绍一个人借给他人民币1000000元，让他说钱是借来工地上周转的，陈登科还说已经和别人说好了，他去签字就行，然后陈登科就带他见了陈某2，他和陈某2签了借款本金为人民币1000000元的借条，月利息是15%，提前扣掉10天的利息人民币50000元后，陈某2通过银行转账的方式转给他人民币950000元，后他一直通过农业银行转账给陈某2支付利息。2015年1月份，快过年的时候，陈登科打电话给他说欠陈某2的钱要付利息了，他就在西周下沈一条路边把现金人民币80000元给了陈某2，除了这笔利息是用现金给的，其他的钱他都是通过银行转账给陈某2的。2015年过年前后，他欠陈某2的钱还清了，本金是他和他表哥鲍某打给陈某2的，利息一直都是他打给陈某2的，后来他才知道陈某2借给他的人民币1000000元是陈登科自己出的钱，他还给陈某2的钱，陈某2都是给陈登科的，陈登科给他下套把利息变成了本金。2015年2月开始，他和陈某2之间有资金往来，之后他通过银行转账给陈某2的钱有欠陈某2的利息，也有欠陈登科钱的利息，因为除了还掉的这人民币1000000元，他还欠陈登科其他钱，有时候陈登科会让他把利息打给陈某2。2015年上半年的时候，陈登科叫他还钱，还说借给他的钱是从赖某那某来的，不还钱的话赖某就会来找他麻烦，然后陈登科就和周某1带着现金人民币400000元到他慈城的工地上找他，他跟周某1签了借款本金为人民币400000元的借条，利息是6分，他看了一下钱后，陈登科当场把现金人民币400000元拿走了，并说这笔钱中的人民币300000元是用来支付欠陈登科钱的利息，是赖某要求一定要先把利息还上。陈登科拿走钱后，他付了两三个月的利息给周某1，陈登科就说要把钱还给周某1了，他没钱还，陈登科就又帮他借来人民币400000元用来还周某1的钱，月利息变成了15%，但他根本没有看到过这笔借来的钱，利息都付给了陈登科。2015年年底的时候，陈登科跟他讲赖某要来搞他，还要搞他家药店，叫他快点把钱还掉，还说自己的爸爸陈某1手头上有钱，已经帮他讲好了可以借过来还钱，他被陈登科这样一吓只好同意了，之后他被陈登科带去找陈某1签了一张借款本金为人民币600000元的借条，月利息是2%，陈某1说会把钱打到他银行卡上他就回去了，之后陈某1说这笔钱已经打给陈登科了，但陈登科却说这笔钱已经帮他还给了赖某，他没有看到过这笔钱，还付了一年左右利息的事实。 2.证人陈某2的证言，证实了2014年9月份左右，陈登科联系他让他出面借人民币1000000元给陈登科的朋友王某1，并说自己出面借的话以后讨钱有点不好意思，他和王某1不熟，由他出面借钱以后好讨一点，还说会准备好钱给他，他想着反正自己不用出钱就答应了，陈登科就给了他一张打印好的借条。当天下午，陈登科先来找他，并给了他现金人民币200000元，通过银行转账给了他人民币750000元，这样陈登科一共给了他人民币950000元，没过多久王某1过来找他，他拿出陈登科事先准备好的借条给王某1签字，借条约定他出借人民币1000000元给王某1，月利息是15%，扣掉头息人民币50000元后，他通过银行转账的方式把人民币950000元转到了王某1的农业银行账户。王某1付利息不太准时，有时只付一两万元，一般王某1把利息转到他的农业银行账户里，他再通过银行转账或者现金的方式给陈登科，他不清楚王某1到底还了多少利息。2014年11月份左右，王某1的表哥找他和陈登科谈还钱的事情，并陆续通过银行转账的方式把人民币1000000元都还清了，还带了点利息，他把这些钱都给了陈登科。王某1表哥等人找他和陈登科商量还钱时他才知道王某1之前向陈登科借了高利，他出面借给王某1的钱都是拿去还之前王某1欠陈登科钱的利息，但当时王某1不知情，王某1把人民币1000000元还清后，他才把这个事情告诉了王某1。2015年1月份左右，快过年的时候，陈登科打电话让他去王某1那里拿利息，王某1给了他现金人民币80000元，之后他在西周镇大马路加油站附近把现金人民币80000元交给了陈登科，2015年2月份之后，他和王某1之间有经济往来，他分不清王某1通过银行转账给他的钱哪笔是还给他的，哪笔是还给陈陈登科的事实。 3.证人茅某的证言，证实了他没有向陈登科转账过人民币400000元，但是2011年左右，他有向陈登科借过人民币200000元，没过几天他就把这笔钱还了。陈登科有问他借过很多次钱，他不知道陈登科借去做什么，他不会手机操作，通常借给陈登科大额的钱都是他老婆朱燕娣转的。2014年的时候，陈登科跟他说要做生意，让他和陈某2帮忙凑点钱，利息给他6分，他就让他老婆朱燕娣通过银转账给陈登科人民币200000元，后来陈登科把这笔钱还给了他，过了一年，他才知道陈登科把从他这里借来的钱全部借给王某1去还高利，他和王某1之间也有经济往来，但都和陈登科无关的事实。 4.证人周某1的证言，证实了2015年年初的时候，王某1向他借款人民币400000元，后来他才知道是陈登科跟王某1说没钱就找他借钱，王某1就打电话找他借钱了。他问陈登科能不能借给王某1，陈登科说可以，但他只有人民币200000元，陈登科就出资了剩下的人民币200000元，他们凑足现金人民币400000元后，陈登科说自己不能出面，让他出面把钱借给王某1，之后陈登科开车带他到王某1位于慈溪的工地上把现金人民币400000元给王某1看了一下，说这笔钱拿去还利息，然后就走了，具体还什么利息他不清楚。王某1给他写了一张人民币400000元的借条，月息是6%，并且付了他一年左右的利息，他把一半利息都给了陈登科，有时候王某1还不出利息，陈登科会叫王某1向他借钱还利息。有一次王某1还了他人民币200000元，陈登科知道后打电话给他说这笔钱大家一人分一半，他就给了陈登科人民币100000元，后来没过几天，王某1说被人逼债了，又从他这里借了人民币100000元，应该是拿去还给陈登科了的事实。 5.证人陈某1的证言，证实了2015年左右，他儿子陈登科说要找他借人民币600000元，也没有说借来做什么，他就给了陈登科现金人民币600000元，过了几天他需要用钱就找陈登科要回这笔钱，陈登科说钱借给了王某1。因为这笔钱是他出的，他就让陈登科把王某1叫过来写了一张借款本金为人民币600000元的借条，约定利息为2分，还款期限没有写。这笔钱是陈登科借给王某1的，借条是王某1出具给他的，但具体陈登科有无把钱给王某1他不清楚。王某1通过银行转账的方式向他付了三个月的利息，之后王某1一直没有还本付息的事实。 6.证人周某2的证言，证实了她儿子王某1是包工程的，陈登科一直缠着王某1，不管王某1去哪里都会跟着，有时候王某1周转不过来，陈登科就会跟王某1说帮他去借点钱，借的都是两三分这样低息的钱，后来王某1还不出，陈登科就介绍别人借钱给王某1，让王某1借更多的钱和更高的利息来还之前借来的本金和利息，慢慢的本金就垒高了，利息也从低息垒高到了月息15%。陈登科介绍给王某1的都是黑社会放高利贷的人，后来陈某2和周某1来她家说这些钱其实都是陈登科的，黑社会高利贷都是陈登科编出来吓王某1的，好让王某1快点还钱。2014年下半年的时候，她让王某1把欠的债都列清楚，她才知道王某1欠了很多债，其中欠了陈登科人民币1200000元，欠了陈某2人民币1000000余元，她就叫她外甥鲍某找这些债主谈。2016年的一天，陈某2跟她说他借给王某1的人民币1000000元都是陈登科出的钱，陈登科介绍王某1向他借钱来还王某1欠陈登科的钱，王某1当时不知情的事实。 7.证人鲍某的证言，证实了2014年7、8月份的时候，他姨妈周某2联系他说王某1欠了很多人的钱，让他帮忙出面谈一下，他就让王某1把所有债主的名字、电话、金额都列出来给他，其中王某1列出来欠陈登科人民币1200000元，欠陈某2人民币1000000元。他和陈某2谈的时候，陈某2说这笔钱其实都是陈登科出的，王某1以前欠陈登科本金加利息大概有人民币1000000元，陈登科看王某1还不出钱就自己拿出人民币1000000元让陈某2出面借给王某1，利息按照15%重新计算，放款的时候还把利息砍掉了。2014年12月3日至5日，王某1的家人通过银行转给他人民币1200000元，他通过自己尾号为6461的宁波银行账户转给陈登科人民币400000元，转给陈某2人民币500000元，2015年2月，周某2又给他转了人民币200000元，他通过自己尾号为6461的宁波银行账户把这笔钱全都转给了陈某2的事实。 8.证人赖某的证言，证实了2017年、2018年的时候，王某1找他借过一次钱，他让王某1和王某1的父亲一起来签字借的，除此之外，他没有再借过钱给王某1。在他借这笔钱给王某1之前，具体什么时候他记不清了，有一天王某1问他还欠他多少钱，当时他不知道是怎么回事，王某1跟他说陈登科说借给王某1的钱是从他这里借的，他才知道陈登科打着他的名义借钱给王某1，实际上这是陈登科和王某1之间的事情，与他无关，他本人没有借钱给陈登科，再让陈登科转借给王某1的事实。 9.证人邱某的证言，证实了他和王某1是同学关系，他知道陈登科是放高利贷的，也知道王某1有向陈登科借钱，他听王某1说借款的月利息都是15%。2014年的时候，他和王某1的表哥鲍某等人一起约了陈登科谈王某1欠钱的事情，当时对于利息和本金怎么还大家都是协商好的，之后几个月也把协商好的钱都还掉了。没多久陈登科又问王某1要债，应该是陈登科和王某1私下谈的，具体只有陈登科和王某1两个人清楚，反正陈登科向王某1要债是一刻也没有停过。他听陈登科说过借给王某1的钱是陈登科外面借来的高利，具体是向谁借的他没有问，但应该是陈登科自己借给王某1的，这样王某1就会觉得陈登科自己没钱还借高利给他，还被人逼着还债，王某1肯定就会还钱了，陈登科打电话问王某1要债的时候也经常说对方要上门讨债，快被人逼死了，要王某1赶紧还钱，王某1就去借钱还给陈登科的事实。 10.证人王某2的证言，证实了他和王某1是同学关系，2012年左右，王某1找他借钱，他就通过银行转账把钱给了王某1，他听王某1说是向陈登科借了高利，逼着他借钱还利息，之后他又听王某1说陈登科的高利是赖某出的，王某1不还利息的话，赖某就要找上门，有一次陈登科当着他的面对王某1说过这样的话，再后来王某1又跟他说，其实借钱给王某1的根本不是赖某。赖某是在社会上混的，在西周镇的名气很大，如果说钱是赖某出的，借钱的人肯定会按时还利息，不敢拖欠。还有一次，大家跟陈登科在一起的时候，陈登科说出钱的人不同意王某1先还本金，一定要王某1付清利息再付本金的事实。 11.证人王某3的证言，证实了他听他老婆周某2说他儿子王某1欠了陈登科很多钱，都是月息15%的高利贷，后来他才知道陈登科给王某1下套，把王某1介绍给茅某、周某1、陈某2等人借月息15%的钱来还陈登科的钱，王某1还要继续还茅某、周某1、陈某2等人的钱的事实。 12.证人励红姣的证言，证实了她的前夫陈登科在2013年至2018年间陆陆续续问她借过钱，说要拿去周转，大概借了10来笔，2014年夏天的时候，陈登科有向她借过人民币200000元的事实。 13.证人肖某的证言，证实了她的外甥陈登科一共向她借过两笔钱，一笔是人民币100000元，还有一笔是人民币90000元，具体时间她记不清了，她也不知道陈登科把钱借去做什么的事实。 14.证人俞某的证言，证实了2011年至2014年期间，她借给过陈登科五六次钱，金额从十万元到几十万元不等，2014年的时候，陈登科问她借过一次人民币400000元，她通过银行转账给陈登科的事实。 15.证人周某3的证言，证实了她听说过陈登科是放高利的，2013年开始，她和陈登科之间有经济往来，她有时需要资金周转会向陈登科借钱，2017年、2018年的时候，陈登科有向她借过几次钱，说是用来还信用卡周转一下，最后陈登科把钱都还给了她，她欠陈登科的钱也都还清了，一般她都是通过银行转账的方式还给陈登科的，但她转给陈登科尾号为3170的农业银行账户的钱具体是什么已经记不清了的事实。 16.调取证据通知书、银行账户交易明细，证实了被告人陈登科、王某1、陈某2、茅某、鲍某等人之间资金往来情况的事实。 17.浙江省行政司法执法暂扣款票据，证实了被告人陈登科向象山县公安局退缴了人民币100000元的事实。 18.认罪认罚具结书，证实了被告人陈登科向浙江省象山县人民检察院出具了认罪认罚具结书，自愿认罪认罚的事实。 19.刑事判决书，证实了被告人陈登科的犯罪前科，以及恶势力团伙纠集者赖某因犯寻衅滋事罪、故意伤害罪被本院判处刑罚的事实。 20.到案经过，证实了被告人陈登科的到案情况。 21.户籍证明，证实了被告人陈登科身份情况的事实。 22.被告人陈登科的供述，证实了2012年左右，他开始放高利贷给王某1，一直到2014年下半年，王某1陆续向他借了人民币900000元左右，这些钱不是一次性给王某1的，王某1分了很多笔借，每笔钱的利息计算方法也不同，月息3%、6%、9%、15%都有，具体哪一笔借款本金多少、月利息多少他已经记不清了，最后王某1剩下本金加利息人民币950000元没有付。他借给王某1的人民币900000元有他自己存的钱，也有问肖某、俞某等亲戚借来的，后来王某1还不出钱，他就跟茅某和陈某2说王某1欠他人民币900000元，王某1让他帮忙介绍一个人借钱来还给他。他提出他和茅某、陈某2一起出资，由陈某2出面借钱给王某1，这样他可以把钱讨回来，还可以从王某1处赚点利息，之后在陈某2的投资公司里，王某1给陈某2打了一张借款人民币1000000元、月息15%的借条，他收到茅某的老婆通过银行转账给他的人民币400000元后，转给了陈某2人民币750000元，陈某2收到后转给了王某1人民币950000元，王某1收到后转给了他人民币950000元。这笔人民币950000元由他出资人民币350000元，拿40%的利息，茅某出资人民币400000元，拿40%的利息，陈某2出资人民币200000元，拿20%的利息，但王某1不知情，以为这笔钱是陈某2借给他的。王某1还给陈某2钱后由陈某2按照比例进行分配，一开始陈某2只给了他利息，后来给了他本金加利息，有时是通过银行转账给他的，有时是现金或者微信、支付宝给的，大概过了三四个月后，王某1的表哥鲍某帮王某1还了人民币1000000元。2015年冬天的一天，周某1说想赚王某1的利息钱，他说王某1还欠他人民币400000元没有还，是王某1分好几次向他借的，利息两分半、三分、三分以上、无息的都有，周某1可以借钱给王某1来还他的钱，但周某1只有人民币200000元，他想尽早拿回本金顺便赚点利息钱，就出资了剩下的人民币200000元，之后他和周某1带着现金人民币400000元一起去慈溪的工地上找王某1，周某1让王某1打了借款金额为人民币400000元的借条，利息大概是五六分，王某1拿到这笔钱后马上把钱还给了他，他就带着这笔钱和周某1一起回了象山，之后这笔钱的利息是周某1在负责账目，他只拿到过几个月的利息钱，没有收回本金。2015年、2016年的时候，王某1因为手头紧又找他借钱，之前王某1欠他的钱一直没还清楚，他想向王某1讨点本金回来就介绍了他父亲陈某1借钱给王某1，他父亲借了几十万给王某1，利息是2分，接着王某1就把从他父亲那某来的钱还给了他的事实。 针对控辩双方的意见，本院归纳争议焦点，并根据查明的事实和证据综合评判如下： 1.关于被告人陈登科提供给陈某2的资金金额问题。经查，被告人陈登科供述、证人陈某2的陈述以及银行账户交易明细能够相互印证，证实了2014年9月20日，被告人陈登科通过银行转账的方式转给陈某2人民币750000元，后陈某2将该笔人民币750000元通过银行转账的方式转给了王某1。被告人陈登科提出其与陈某2、茅某共同出资借款给王某1，但陈某2、茅某均予以否认，且无其他证据予以印证。同时，公诉机关指控被告人陈登科出资人民币950000元，但对于其中人民币200000元只有陈某2的证言，不足以证实该人民币200000元由被告人陈登科提供。故根据现有证据，依法可以认定被告人陈登科出资人民币750000元以陈某2的名义出借给王某1。 2.关于本案诈骗数额的认定问题。经查，公诉机关指控的王某1通过现金归还利息人民币80000元，仅有王某1的陈述和陈某2的证言予以证明，但两人对于归还利息的地点、具体经过等细节存在不同之处，无法证实被告人陈登科收取了该笔利息人民币80000元，也没有其他客观证据予以印证。故现有证据，不足以证实被告人陈登科通过以陈某2的名义出借资金的方式收取该人民币80000元。被告人陈登科通过“套路贷”的方式实施诈骗犯罪行为，对其行为应从整体上予以否定性评价，其以“砍头息”、“利息”等名目收取的款项均应认定为诈骗数额。故根据现有证据依法可以认定被告人陈登科的诈骗数额为人民币360000元。 本院认为，被告人陈登科以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。公诉机关和辩护人认为被告人陈登科到案后能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚的意见，符合法律规定，本院予以采纳。被告人陈登科自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。案发后，被告人陈登科能积极退缴部分违法所得，可酌情予以从轻处罚。公诉机关提出对被告人陈登科判处有期徒刑三年六个月至四年六个月，并处罚金的量刑建议，该量刑建议适当，本院予以采纳。违法所得依法应予以继续追缴，并责令退赔给被害人王某1。供犯罪所用的财物依法应予以没收。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人陈登科犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币50000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月27日起至2022年8月26日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳。） 二、扣押在案的违法所得人民币100000元予以追缴，依法退赔给被害人王某1，被告人陈登科尚未退赔部分的违法所得人民币260000元予以继续追缴，并责令退赔给被害人王某1（其中扣押在案的人民币100000元由原扣押机关象山县公安局依法退赔给被害人）。 三、被告人陈登科供犯罪所用的人民币750000元予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  黄振贤 人民陪审员  王美华 人民陪审员  潘 晓 二〇二一年一月十四日 代书 记员  包尔攀