江苏省镇江市丹徒区人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏1112刑初243号公诉机关江苏省镇江市丹徒区人民检察院。被告人郁信明，男，1961年6月6日出生，汉族，初中文化，无业。被告人郁信明因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年5月20日被扬州市江都区公安局刑事拘留，次月19日被该局取保候审，同年8月27日被镇江市公安局丹徒分局取保候审。2020年12月29日经本院决定逮捕,当日由镇江市公安局丹徒分局执行逮捕。现羁押于镇江市看守所。江苏省镇江市丹徒区人民检察院以徒检二部刑诉〔2019〕11号起诉书指控被告人郁信明犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉，本院于2019年11月11日受理后，于11月27日依法转为普通程序,组成合议庭。2020年2月13日因疫情防控原因影响案件审理期限，本院中止本案的审理，12月29日恢复审理，同日公开开庭审理了本案。江苏省镇江市丹徒区人民检察院指派检察员李兰、法官助理李珊出庭支持公诉，被告人郁信明到庭参加诉讼。现已审理终结。江苏省镇江市丹徒区人民检察院指控：2014年5月至2018年5月间，犯罪嫌疑人欧年宝、欧亚明（均另案处理）先后成立了扬州宝缘创意投资有限公司（以下简称宝缘公司）、江苏联宝订单信息科技发展有限公司（以下简称联宝公司），宝缘（联宝）公司成立后，在未取得相关金融资质的情况下，采用开推介会、集中授课、业务员介绍、发放宣传单、口口相传、报纸杂志、网络宣传等方式向社会公开宣传，在本省扬州、镇江、常州等多地设立多个办事处，以销售“蓝之蓝”系列酒等商品为媒介，利用“消费返利”形式，以年化收益率32-45%的高额返利为诱饵,向社会不特定公众变相吸收大量资金。2014年5月至2016年5月推行“商品订单销售”模式：集资参与人每投1单即15000元，每月返还1500元，16个月累计返本利24000元，年化收益率达45%；2016年5月至2018年5月，推行“资产订单销售”模式：集资参与人每投1单即15000元，每月支付400元，第16个月返还本金，折合年化收益率32%。2015年10月，被告人郁信明在欧年宝的介绍和鼓动下，伙约魏恒友在高资集镇成立宝缘公司高资办事处，采取发放宣传单、口口相传、利用报纸、杂志宣传等方式向社会公开宣传，介绍社会不特定人员投资商品订单。2016年6月郁信明到镇江万达广场设立宝缘公司办事点继续进行商品订单和资产订单业务，所吸收的集资参与人的投资情况，在宝缘公司后台数据系统仍记录在高资办事处名下。2016年8月至2016年底郁信明到宝缘公司总部负责市场部工作，2017年初到丹徒区高资正东生态农业园负责联宝公司项明办事处的相关事务，2017年9月离开联宝公司。2015年10月至2016年10月，郁信明在负责宝缘（联宝）公司高资办事处（包括镇江万达广场办事点）期间，先后吸收乔某、陈某某、边某某等34名集资参与人投资商品订单，累计报单金额198万元，先后吸收彭某某、冯某某、章某某、华某某、熊某某、张某某等75名集资参与人投资资产订单，累计报单金额386万余元。为证实上述事实，公诉机关宣读、出示了书证、证人证言、被告人的供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人郁信明违反国家金融管理法规，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人郁信明在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人郁信明具有坦白，认罪认罚情节，可以从轻处罚。建议判处被告人郁信明有期徒刑一年八个月，并处罚金三万元，适用缓刑。被告人郁信明在庭审中，辩称其相信宝缘公司在报纸上的宣传是真实的，其也是受害者。庭后,被告人郁信明认罪认罚且签字具结。被告人郁信明在庭审中，当庭提供了多份宝缘（联宝）公司在报纸、刊物上的宣传材料。拟证明公司的宣传是真实的，其是相信了，才参与其中。经审理查明：2014年5月至2018年5月间，犯罪嫌疑人欧年宝、欧亚明先后成立了宝缘公司、联宝公司，宝缘（联宝）公司成立后，在未取得相关金融资质的情况下，采用开推介会、集中授课、业务员介绍、发放宣传单、口口相传、报纸杂志、网络宣传等方式向社会公开宣传，在本省扬州、镇江、常州等多地设立多个办事处，以销售“蓝之蓝”系列酒等商品为媒介，利用“消费返利”形式，以年化收益率32-45%的高额返利为诱饵,向社会不特定公众变相吸收大量资金。2014年5月至2016年5月推行“商品订单销售”模式：集资参与人每投1单即15000元，每月返还1500元，16个月累计返本利24000元，年化收益率达45%；2016年5月至2018年5月，推行“资产订单销售”模式：集资参与人每投1单即15000元，每月支付400元，第16个月返还本金，折合年化收益率32%。2015年10月，被告人郁信明在欧年宝的介绍和鼓动下，伙同魏恒友在高资集镇成立宝缘公司高资办事处，采取发放宣传单、口口相传、利用报纸、杂志宣传等方式向社会公开宣传，介绍社会不特定人员投资商品订单。2016年6月郁信明到镇江万达广场设立宝缘公司办事点继续进行商品订单和资产订单业务，所吸收的集资参与人的投资情况，在宝缘公司后台数据系统仍记录在高资办事处名下。2016年8月至2016年底郁信明到宝缘公司总部负责市场部工作，2017年初到丹徒区高资正东生态农业园负责联宝公司项明办事处的相关事务，2017年9月离开联宝公司。2015年10月至2016年10月，郁信明在负责宝缘（联宝）公司高资办事处（包括镇江万达广场办事点）期间，先后吸收乔某、陈某某、边某某等34名集资参与人投资商品订单，累计报单金额196万余元；吸收彭某某、冯某某、章某某、华某某、熊某某、张某某等75名集资参与人投资资产订单，累计报单金额386万余元。上述事实，有检察机关提交，并经过法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：1.户籍资料、案发经过，证明被告人郁信明个人身份信息，及本案案发情况；2.工商注册登记资料，证明宝缘（联宝）公司不具有向公众吸收资金的资质；3.银行账单、协议等书证，证明被告人郁信明等人以宝缘（联宝）公司向公众吸收资金情况；4.证人乔某、郁某某、陈某某、吴某某、徐某某、郑某某等人的陈述，多名集资参与人证明，听信了郁信明等人的宣传，按其要求购买宝缘（联宝）公司订单；5扬州弘瑞会计事务所出具的专项审计报告，反映郁信明办事处消费者系统保单金额1980000元，资产系统保单金额3866900元；6.被告人郁信明、欧年宝的供述与辩解，被告人郁信明在侦查阶段多次供述均能证明，其主观上明知或者应当知道欧年宝等人非法吸收资金，并在2015年10月至2016年10月，负责高资办事处（包括镇江万达广场办事点）期间，先后吸收乔某、陈某某、边某某等34名集资参与人投资商品订单，吸收彭某某、冯某某等75名集资参与人投资资产订单。本院认为，被告人郁信明伙同他人违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人郁信明犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。在案证据中有欧年宝等人供述和辩解、集资参与的陈述、被告人郁信明在侦查阶段的供述和辩解，均能证实其设立办事点，参与、推广非法集资行为。相关证据能充分证实被告人郁信明对欧年宝等人非法吸收资金，主观上是明知或者应当知道的，本院对其在庭审中的辩解不予采纳。被告人郁信明在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当减轻处罚。被告人郁信明归案后能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人郁信明事后自己处理了部分订单，客观上减少了部分损害结果的发生，可酌情从轻处罚。被告人郁信明在宣判前能认罪认罚，可依法从宽处理。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。根据被告人郁信明犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款，以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人郁信明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，缓刑一年八个月，并处罚金人民币三万元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金自本判决发生法律效力之日起十日内一次性缴纳。）二、对尚未追缴到案的集资参与人的资金予以继续追缴、发还各集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省镇江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  吴俊猛人民陪审员  王国梅人民陪审员  吴永泉二〇二一年一月十三日书 记 员  严钰玮