云南省玉溪市红塔区人民法院刑 事 判 决 书（2020）云0402刑初278号公诉机关玉溪市红塔区人民检察院。被告人马琳，女，1974年3月12日生，回族，初中文化，云南省玉溪市红塔区人，住云南省玉溪市红塔区。因本案于2020年1月2日被玉溪市公安局红塔分局刑事拘留，同年1月16日被逮捕。现羁押于玉溪市红塔区看守所。辩护人闫伟，云南铁城律师事务所律师。玉溪市红塔区人民检察院以玉红检二部刑诉〔2020〕179号起诉书指控被告人马琳犯诈骗罪，于2020年7月15日向本院提起公诉，2020年9月29日经玉溪市中级人民法院批准延长审理期限3个月。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，于2020年10月13日、2020年12月21日公开开庭进行了审理。玉溪市红塔区人民检察院指派检察员田金焕、检察员助理杨亚军出庭支持公诉，被告人马琳及辩护人闫伟到庭参加诉讼。现已审理终结。玉溪市红塔区人民检察院指控，2016年10月份的一天，被告人马琳向被害人杨某虚构认识一个香港人，正在与其合伙做矿山生意的事实，向杨某借信用卡刷卡投资，后又以需要追加投资款，需要交税等为由，不断欺骗杨某投资。杨某先后出借信用卡给马琳刷卡套现、提取公积金、给付现金、向其朋友借款、办理高利息小额贷款等方式向被告人马琳给付钱财，截止2018年10月，马琳共计诈骗被害人钱财人民币2890077.10元，后变更起诉指控马琳共计诈骗金额为2727675.62元。对指控事实，公诉机关当庭出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解等，认为被告人马琳以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人马琳犯罪后如实供述大部分犯罪事实，系自首，可以从轻或减轻处罚。被告人马琳对指控的金额有意见，只认可235万元。辩护人闫伟对公诉机关指控马琳的行为构成诈骗罪无异议。并提出变更后的起诉书指控马琳共计诈骗杨某2727675.62元，没有法律、事实依据，应当以马琳与杨某共同认定的235万元认定诈骗金额。马琳有自首情节，认罪态度较好，具有坦白情节，认罪认罚，有现实悔罪表现，马琳向被害人杨某借款初期并无将他人财产占为己有的故意，其犯罪原因和情节较轻，建议对马琳在10年以下减轻处罚。经审理查明，2016年10月份的一天，被告人马琳向被害人杨某虚构认识一个香港人，正在与其合伙做矿山生意，向杨某借信用卡刷卡投资，后又以需要追加投资款，需要交税等为由，不断欺骗杨某投资。杨某先后出借信用卡给马琳刷卡套现、提取公积金、给付现金、向其朋友借款、办理高利息小额贷款等方式向被告人马琳给付钱财，截止2018年10月，马琳共计骗取被害人杨某钱财人民币2727675.62元。上述事实，有公诉机关当庭举证，并经被告人及辩护人质证的下列证据证实：1.户口证明，证实马琳的出生年月日、家庭住址等。2.到案经过，证实经民警电话通知后马琳主动到案的情况。3.被告人马琳的供述，证实2016年，其朋友龚雅芳做着矿、煤生意，其投了20多万，开始还是有分利的，当年年底，其对杨某讲有点事，等着钱急用，给能借点钱。杨某问什么事，其讲有个朋友做着煤、矿的生意，给感兴趣，杨某说不做，钱也没有，后其对杨某说，借钱给其，其会支付利息，但杨某还是讲没钱。过了两天，其问杨某，杨某讲借钱有利息可以的，其承诺杨某利息比银行高点。杨某讲她的钱是她母亲管着，问其怎么办，之后经商量，以杨某的名义办了建设银行的信用卡，额度5万元，她把卡给其，其把信用卡的5万元钱套现出来全部用于赌博。之后杨某收到还款信息让其还钱，其和杨某都没有钱，后杨某自己到小额贷款公司贷了10万，再后来杨某转了10万元到其储蓄卡上，其中5万其用于偿还信用卡，另外5万是向她借来周转。那5万也被其赌了。后来其没钱后，就以各种理由向杨某借钱，杨某办理多张信用卡拿给其用，还到小额贷款公司借钱拿给其，杨某还借高利贷拿钱给其，到2018年10月，杨某一共借过180多万元给其用。2018年10月15日，杨某到其家要钱，其没钱还杨某，其就把杨某拿给其的储蓄卡、信用卡还给杨某了。2018年10月底，其写了两张借条给杨某，一张35万，一张是200万，共计235万。其向杨某借的235万，一部分用于偿还小额贷款的利息，一部分被其赌博输了等事实。4.被害人杨某的陈述，证实2016年，马琳叫其投资矿山生意，还说矿山老板是香港人，其听马琳一说觉得还是可以的，其比较信任马琳，其于2016年10月到建设银行办了一张储蓄卡直接拿给了马琳，过了几天，其到小额贷款公司贷款12万元，钱贷款下来后就直接转到其拿给马琳的建设银行储蓄卡里，马琳就拿着这笔钱去投资矿山。到了2017年马琳讲，投资矿山要上50万的税，其就把其的工资、基金卡、理财卡、住房公积金、小额贷款公司贷的钱和之前办的一张工商银行信用卡里的钱陆陆续续转到建设银行的储蓄卡，到2018年初，其跟马琳讲不想投资了，想把之前投进去的资金收拢，马琳跟其讲要交30万的税钱才可以收回资金，其就陆陆续续地一直转钱到建设银行储蓄卡，2018年5月，马琳跟其讲矿山老板的爸、妈出车祸死了，之前投资的钱还要耽搁，暂时收不回来，其听后就继续借钱凑够30万转到建设银行储蓄卡，2018年10月其打电话给马琳说不投资了，马琳就把其的建设银行储蓄卡还给其，其到银行打流水后发现其转到卡里的钱马琳并没有拿去投资矿山，其就发现被马琳骗了。2018年10月18日，其和家人找到马琳，马琳赔不出来就写了两张共计235万的借条。后经其核实相关资金流转情况，马琳实际骗取其资金共计2890077.10元。5.证人李某的证言，证实杨某借钱给马琳做矿生意及向马琳要钱等事实。6.证人聂某1的证言，证实杨某的家人向马琳要钱的情况及听马琳说着龚雅芳开矿、煤，还整着有色金属等事实。7.证人马某的证言，证实马琳向其借款的情况及马琳没有任何收入来源等事实。8.证人聂某2的证言，证实马琳向其借钱借给龚雅芳投资矿、有色金属等事实。9.证人陈某的证言，证实2018年5月，马琳讲杨某的老公出了点事情需要借钱，2018年5月11日马琳带着杨某来到其家，其借给杨某10万元，马琳和杨某一直没有还钱，直到2018年10月15日杨某的家人才把钱还给其等事实。10.证人朱某的证言，证实杨某跟其借了2张信用卡及杨某借钱给马琳等事实。11.证人王某的证言，证实其帮马琳转钱的情况及听马琳讲她跟龚雅芳一起做着矿、煤、有色金属等事实。另有银行卡账户交易明细、借款合同、借条、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单等。本院认为，被告人马琳以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。公诉机关指控被告人马琳犯诈骗罪，事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人马琳经办案民警电话通知后主动到案，到案后如实供述主要犯罪事实，系自首，可以从轻处罚。公诉机关认定的诈骗金额2727675.62元，经查，在案证据被害人杨某的陈述、银行卡账户交易明细、借款合同、借条等均能相互印证，本院予以支持。对被告人马琳及辩护人提出的应以235万元认定的辩解及辩护意见，不予采纳；辩护人提出的其余辩护意见，符合法律规定的部分，予以采纳。根据被告人马琳的犯罪事实、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人马琳犯诈骗罪，判处有期徒刑十年零十个月，并处罚金人民币六万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月2日起至2030年11月1日止。）二、随案移送的手机一部，予以没收；责令被告人马琳退赔被害人杨某人民币2727675.62元。如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向云南省玉溪市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王春秀人民陪审员  王凤珍人民陪审员  李 莉二〇二一年一月十三日书 记 员  段丽姣