浙江省天台县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙1023刑初218号 公诉机关天台县人民检察院。 被告人蔡统明，男，1958年9月14日出生于浙江省天台县，汉族，文盲，经商，户籍所在地天台县，现住天台县。2020年5月19日因本案被天台县公安局刑事拘留，同年6月16日经天台县人民检察院批准被逮捕。现羁押于天台县看守所。 辩护人何晓威，浙江天城律师事务所律师。 被告人王兰英，女，1964年10月24日出生于浙江省天台县，汉族，小学文化，务工，户籍所在地天台县，现住天台县。2020年6月3日因本案被天台县公安局取保候审，同年7月29日经天台县人民检察院批准被逮捕。现羁押于天台县看守所。 辩护人邵洁，浙江天城律师事务所律师。 天台县人民检察院以天检二部刑诉[2020]384号起诉书指控被告人蔡统明、王兰英犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月6日向本院提起公诉，并建议适用简易程序审理。本院受理后发现有不宜适用简易程序审理的情形，故于同年9月17日将本案转为普通程序，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天台县人民检察院指派检察员丁优霞出庭支持公诉，被告人蔡统明及其辩护人何晓威、被告人王兰英及其辩护人邵洁、集资参与人的诉讼代理人陈爱飞到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明： 2009年2月至2017年10月份期间，被告人蔡统明、王兰英以资金周转为由，通过口口相传的方式，以1.2%至2%的月息向陈爱飞、杨日茂、陈松浪等30余名不特定对象非法吸收存款人民币330余万元，并造成损失人民币290余万元。 2020年5月18日被告人蔡统明自动投案，同年6月3日被告人王兰英自动投案，后均如实供述了自己的主要犯罪事实。二被告人均自愿签署了认罪认罚具结书，公诉机关建议对被告人蔡统明判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币六万元；对被告人王兰英判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。 上述事实，被告人蔡统明、王兰英在开庭审理过程中均无异议，并有二被告人的在卷供述，集资参与人陈爱飞、杨日茂、陈松浪、龚月祥、裘加形、王立成、谢茶香、龚祥大、王修宝、陈林凤、龚兆仙、蔡修方、施时奎、庞九菜、吴爱凤、谢鑫法、龚建法、谢佩仙、张玉平、曹美芽、王烈强、龚其昌、杨秀兰、余启勤、许守虎、孙国民、林冬英、张玲敏、王贤森、安继泉、谢法琴、陈玉冰的陈述，证人王某1、胡某、谢某、葛某、尹某、陈某、叶某、夏某、蒋某、张某、施某、王某2的证言，《借条》，《个人借款合同》，《证明》，《民事判决书》、《民事调解书》、《民事裁定书》，《执行申请书》，《受理执行案件通知书》，《执行裁定书》，《乡村建设规划许可证》，《不动产登记资料查询结果证明》，《变更登记情况》，《公司登记情况》，《现场照片》，《住房公积金申报等材料》，《还贷情况证明》，《住房款抵押合同》，《调取证据通知书》,《接受证据清单》，《银行交易明细》，《交易记录》，《情况说明》，《不动产登记资料查询结果证明》,《前科劣迹查询情况》，《归案经过》，《户籍证明》等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人蔡统明、王兰英违反国家金融管理法律规定，在未经国家有关部门批准的情况下，向社会不特定对象吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，二被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控二被告人的罪名成立。被告人蔡统明、王兰英有自首情节，且自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚，辩护人以上述理由要求对二被告人从轻处罚的意见，本院予以采纳。但本案所涉集资参与人大部分系60周岁乃至70周岁以上的老年人，集资群众反映强烈，社会影响比较恶劣，且案发后二被告人至今未退赔任何款项，故不宜对二被告人减轻处罚且不宜适用缓刑，二被告人的辩护人建议对二被告人减轻处罚及被告人王兰英的辩护人提出对被告人王兰英适用缓刑的辩护意见，理由不当，本院不予采纳。被告人王兰英共同参与借款，且大部分借条系其出具，在向社会公众集资过程中作用较大，不宜认定为从犯，故对被告人王兰英的辩护人提出王兰英系从犯的意见，本院不予采纳。关于集资参与人的诉讼代理人提出二被告人的行为系诈骗，且存在恶意转移财产的意见，证据不足，本院不予采纳。公诉机关的量刑建议适当，本院依法予以采纳。对于涉案赃款赃物，应继续予以追缴，发还各集资参与人。综上，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人蔡统明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币六万元。 二、被告人王兰英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人蔡统明的刑期自2020年5月19日起至2023年7月18日止；被告人王兰英的刑期自2020年7月29日起至2023年7月28日止。） 三、对各集资参与人的损失，应当责令二被告人继续予以退赔（详见退赔清单）。 （以上罚金及退赔款限判决生效之日起一个月内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省台州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈邦攀 人民陪审员  丁优敏 人民陪审员  戴照溪 二〇二一年一月七日 代书 记员  张梦娇 附件一： 退赔清单                            序号                       集资参与人姓名                       被告人应退赔金额（万元）                               1                       陈爱飞                       32.95                               2                       杨日茂                       10                               3                       陈松浪                       4.48                               4                       龚月祥                       25                               5                       裘加形                       2                               6                       王立成                       13.44                               7                       谢茶香                       8.992                               8                       龚祥大                       9.56                               9                       王修宝                       19.2                               10                       陈林凤                       25.1                               11                       龚兆仙                       1.712                               12                       蔡修方                       2.46                               13                       施时奎                       13                               14                       庞九菜                       2                               15                       吴爱凤                       11.28                               16                       谢鑫法                       3.5                               17                       龚建法                       10                               18                       谢佩仙                       3.7                               19                       张玉平                       2                               20                       曹美芽                       1.64                               序号                       集资参与人姓名                       被告人应退赔金额（万元）                               21                       王烈强                       20                               22                       龚其昌                       4.2                               23                       杨秀兰                       10.1                               24                       余启勤                       0.9                               25                       许守虎                       2                               26                       孙国民                       18.68                               27                       林冬英                       2.5                               28                       张玲敏                       14                               29                       王贤森                       5                               30                       安继泉                       10                               31                       谢琴法                       4                               32                       陈玉冰                       0.94                                                     合计                       294.334                附件二： 本案判决所依据的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 …… 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 …… 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。