湖南省洞口县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘0525刑初319号 公诉机关湖南省洞口县人民检察院。 被告人陈世勇，男，1993年11月1日出生，汉族，小学文化，无业，户籍地及现住址福建省南安市。因犯危险驾驶罪于2017年2月23日被南安市人民法院判处拘役三个月，并处罚金人民币三千五百元。因涉嫌妨害信用卡管理犯罪，于2020年4月19日被洞口县公安局决定刑事拘留，经洞口县人民检察院批准，于2020年5月22日被洞口县公安局执行逮捕。现羁押于洞口县看守所。 被告人程浩，曾用名程厚，男，1994年7月2日出生，汉族，初中文化，无业，户籍地及现住址湖北省赤壁市。因涉嫌妨害信用卡管理犯罪，于2020年6月25日被洞口县公安局决定刑事拘留，经洞口人民检察院批准，于2020年7月6日被洞口县公安局执行逮捕。现羁押于洞口县看守所。 辩护人李付平，湖南启航律师事务所律师。 湖南省洞口县人民检察院以洞检二部刑诉[2020]40号起诉书指控被告人程浩、陈世勇犯妨害信用卡管理罪、帮助信息网络犯罪活动罪、盗窃罪，于2020年9月8日向本院提起公诉。本院受理后，于2020年10月23日由简易程序转为普通程序审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。洞口县人民检察院指派检察员肖冬梅、检察员助理李玉龙出庭支持公诉，被告人程浩及其辩护人李付平，被告人陈世勇均到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 一、妨害信用卡管理罪 （一）被告人程浩自2019年4月以来，共贩卖给他人银行卡37套给黄文德（另案处理）从中获利。被告人程浩自2019年1月至3月左右在方杰霖（另案处理）贩卖信用卡团伙打工，每月工资4500元。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了被告人程浩的供述，同案人刘荣前、吴浩、傅雅聪的供述，肖连民笔记本电脑内有关程浩本人及程浩贩卖卡的相关资料等证据。 （二）被告人陈世勇自2019年6月以来，共贩卖他人银行卡20套给黄文德从中获利。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了被告人陈世勇的供述，同案人傅雅聪、吴嘉伟、黄忠逼、徐美玲的供述，肖连民笔记本电脑内有关陈世勇本人及陈世勇贩卖卡的相关资料等证据。 二、帮助信息网络犯罪活动罪 （一）2019年4月以来，被告人程浩出卖本人8套银行卡给黄文德，程浩出卖的银行卡流水总额为16556740.95元。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了被告人程浩的供述，同案人刘荣前的供述，同案人肖连民笔记本电脑内有关程浩卖出自己8套卡的相关信息，程浩卖出卡的银行走账流水交易明细及统计表等证据。 （二）2019年6月以来，被告人陈世勇出卖本人7套银行卡及3套对公账号给黄文德，陈世勇出卖的银行卡流水总额为8943386.3元。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了被告人陈世勇的供述，同案人傅雅聪、陈陆陆、吴嘉伟的供述，同案人肖连民笔记本电脑内有关陈世勇卖出自己7套卡的相关信息，陈世勇卖出卡的银行走账流水交易明细及统计表等证据。 三、盗窃罪 （一）被告人程浩在2019年6月10日左右伙同刘荣前（另案处理）将之前出卖给黄文德的银行卡全部挂失，其中程浩一方出卖银行卡内有272288元，程浩本人非法占有现金11万余元。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了被告人程浩、陈世勇的供述，同案人刘荣前的供述，证人龚某的证言，同案人肖连民笔记本电脑内统计的陈浩、刘荣前及同案人挂失并盗窃卡内金额的明细表等证据。 （二）2019年8月左右，被告人陈世勇挂失出卖给黄文德团伙的银行卡，从中盗取卡内20余万元占为己有。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了被告人陈世勇的供述，同案人傅雅聪、吴嘉伟的供述，陈世勇银行卡的交易明细及部分取款记录等证据。另公诉机关当庭宣读、出示了被告人程浩的抓获经过，被告人陈世勇的前科材料，户籍资料，同案人肖连民的供述，证人黄某的证言等全案证据。 公诉机关认为，被告人陈世勇、程浩非法持有他人信用卡，数量较大；明知他人利用信息网络实施犯罪，为其提供支付结算帮助，情节严重；以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额巨大，其行为均分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二百六十四条、第二百八十七条之二第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当分别以妨害信用卡管理罪、帮助信息网络犯罪活动罪、盗窃罪追究其刑事责任。被告人陈世勇、程浩在各自妨害信用卡管理犯罪及各自盗窃犯罪中均起主要作用，系主犯，应适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款之规定。被告人陈世勇主动投案并如实供述自己的犯罪行为，且自愿认罪认罚，应适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定。被告人陈世勇、程浩犯有数罪，应适用《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定。公诉机关建议对被告人陈世勇犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年至二年，并处罚金；犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑六个月至一年；犯盗窃罪，判处有期徒刑四年至五年，并罚处罚，合并执行有期徒刑五年至六年，并处罚金。对被告人程浩参照同案人的量刑建议予以处罚。 被告人陈世勇对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人程浩在开庭审理过程中对指控事实、罪名没有异议，自愿认罪认罚。其辩护人提出的辩护意见是对指控程浩构成妨害信用卡管理罪和帮助信息网络犯罪活动罪不持异议，且程浩到案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，对其可以从轻处罚。但对指控陈浩构成盗窃罪的事实认为应当定性为侵占罪。陈浩将银行卡挂失并将账户内资金取现的行为，实质上是将代为保管的他人资金据为己有，该行为符合侵占罪的构成要件，另程浩的家属愿意就该非法占有的资金进行退赃处理。 经审理查明： 一、盗窃 1、2019年8月左右，被告人陈世勇在明知其出卖的银行卡内流转的资金系他人的情况下，挂失出卖给黄文德贩卖信用卡团伙的银行卡，盗取银行卡内现金20余万元占为己有。 上述事实有经庭审质证、确认的被告人陈世勇的供述，同案人傅雅聪、吴嘉伟的供述，陈世勇银行卡的交易明细及部分取款记录等证据证实，足以认定。 2、2019年6月10日左右，被告人程浩在明知其出卖的银行卡内流转的资金系他人的情况下，伙同刘荣前（另案处理）挂失出卖给黄文德贩卖信用卡团伙的银行卡，盗取银行卡内现金272288元，程浩本人非法占有现金11万余元。 上述事实有经庭审质证、确认的被告人程浩的供述，同案人刘荣前的供述，证人龚某的证言，同案人肖连民笔记本电脑内统计的陈浩、刘荣前及同案人挂失并盗窃卡内金额的明细表等证据证实，足以认定。 二、妨害信用卡管理 1、自2019年6月以来，被告人陈世勇共贩卖他人银行卡20套给黄文德贩卖信用卡团伙从中获利。 上述事实有经庭审质证、确认的被告人陈世勇的供述，同案人傅雅聪、吴嘉伟、黄忠逼、徐美玲的供述，肖连民笔记本电脑内有关陈世勇本人及陈世勇贩卖卡的相关资料等证据证实，足以认定。 2、自2019年4月以来，被告人程浩共贩卖给他人银行卡37套给黄文德贩卖信用卡团伙（另案处理）从中获利。自2019年1月至3月左右，被告人程浩在方杰霖（另案处理）贩卖信用卡团伙打工，每月工资4500元。 上述事实有经庭审质证、确认的被告人程浩的供述，同案人刘荣前、吴浩、傅雅聪的供述，肖连民笔记本电脑内有关程浩本人及程浩贩卖卡的相关资料等证据证实，足以认定。 三、帮助信息网络犯罪活动 1、2019年6月以来，被告人陈世勇出卖本人办理的7套银行卡及3套企业对公账号给黄文德贩卖信用卡团伙，该团伙将该银行卡用于转卖他人用于网络犯罪，陈世勇出卖的银行卡内的流水总额为8943386.3元。 上述事实有经庭审质证、确认的被告人陈世勇的供述，同案人傅雅聪、陈陆陆、吴嘉伟的供述，同案人肖连民笔记本电脑内有关陈世勇卖出自己7套卡的相关信息，陈世勇卖出卡的银行走账流水交易明细及统计表等证据证实，足以认定。 2、2019年4月以来，被告人程浩出卖本人办理的8套银行卡给黄文德贩卖信用卡团伙，该团伙将该银行卡用于转卖他人用于网络犯罪，程浩出卖的银行卡内流水总额为16556740.95元。 上述事实有经庭审质证、确认的被告人程浩的供述，同案人刘荣前的供述，同案人肖连民笔记本电脑内有关程浩卖出自己8套卡的相关信息，程浩卖出卡的银行走账流水交易明细及统计表等证据证实，足以认定。 另查明，被告人陈世勇主动投案，并如实供述自己的罪行；被告人程浩到案后如实供述自己的罪行。被告人陈世勇因犯危险驾驶罪于2017年2月23日被南安市人民法院判处拘役三个月，并处罚金人民币三千五百元。 上述事实有经庭审质证、确认的被告人程浩的抓获经过，被告人陈世勇的前科材料，户籍资料，同案人肖连民的供述，证人黄某的证言等全案证据证实，足以认定。 本院认为，被告人陈世勇以非法占有为目的，盗窃他人财物，数额巨大；违反信用卡管理规定，非法获取并贩卖他人信用卡，数量较大；明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供支付结算帮助，情节严重，其行为已分别构成盗窃罪、妨害信用卡管理罪、帮助信息网络犯罪活动罪，应予依法惩处。公诉机关的指控成立。在共同妨害信用卡管理犯罪中，被告人陈世勇起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人程浩以非法占有为目的，结伙盗窃他人财物，数额巨大；违反信用卡管理规定，非法获取并贩卖他人信用卡，数量较大；明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供支付结算帮助，情节严重，其行为已分别构成盗窃罪、妨害信用卡管理罪、帮助信息网络犯罪活动罪，应予依法惩处。公诉机关的指控成立。被告人程浩的辩护人辩护提出，被告人程浩不构成盗窃罪，应当认定为侵占罪。经查，被告人程浩将自己办理的信用卡贩卖给他人用于网络犯罪，该信用卡已由他人占有使用，该信用卡内的存款属于他人占有支配的财产，被告人程浩在明知财产系他人所有的情况下，采用挂失银行卡的目的窃取他人财物，符合盗窃罪的构成要件，因此，对该辩护意见本院不予采纳。在共同盗窃、妨害信用卡管理犯罪中，被告人程浩起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人陈世勇、程浩在盗窃和妨害信用卡管理犯罪中违法所得的一切财物，应当予以追缴，一律上缴国库。被告人陈世勇主动投案并如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，对其可以从轻处罚。被告人陈世勇有犯罪前科，对其可以酌情从重处罚。被告人程浩到案后能如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，对其可以从轻处罚。对被告人程浩的辩护人提出其有上述从轻处罚量刑情节的辩护意见，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议适当。据此，对被告人陈世勇适用《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项，第二百六十四条，第二百八十七条之二第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十七条第一款，第六十九条第一款、第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定；对被告人程浩适用《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项，第二百六十四条，第二百八十七条之二第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十七条第三款，第六十九条第一款、第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人陈世勇犯盗窃罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币一万五千元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元；犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币五千元，决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币二万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日。即自2020年4月19日起至2025年4月18日止。罚金限本判决生效后一个月内缴纳。） 二、被告人程浩犯盗窃罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币一万；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万五千元；犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币五千元，决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币二万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日。即自2020年6月25日起至2025年6月24日止。罚金限本判决生效后一个月内缴纳。） 三、依法追缴被告人程浩、陈世勇的违法所得，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省邵阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  兰柳林 审 判 员  罗 靖 人民陪审员  谭 柳 二〇二一年一月十八日 法官助理付轶清 书记员汪文慧 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。 第二百八十七条之二明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。 有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。