文书内容湖南省浏阳市人民法院刑 事 判 决 书（2015）浏刑初字第894号公诉机关浏阳市人民检察院。被告人朱玉琴，女，1963年12月24日出生于湖南省浏阳市，汉族，大专文化，住浏阳市。因本案，2014年12月16日被传唤，19日被刑事拘留，2015年1月23日被逮捕，现押浏阳市看守所。被告人张德才，男，1964年5月16日出生于湖南省浏阳市，汉族，高中文化，住浏阳市。因本案，2014年12月17日被传唤，次日被刑事拘留，2015年1月23日被逮捕，现押浏阳市看守所。浏阳市人民检察院以浏检公诉刑诉[2015]965号起诉书指控被告人朱玉琴、张德才犯集资诈骗罪，于2015年10月21日向本院提起公诉，并建议本院适用简易程序。因案情复杂，本院于2015年12月3日决定转为普通程序，并报长沙市中级人民法院批准延长审限三个月。本院依法组成合议庭，于2015年12月3日，2016年5月26日两次公开开庭审理了本案。浏阳市人民检察院指派代理检察员罗英出庭支持公诉，被告人朱玉琴、张德才均到庭参加了诉讼。现已审理终结。浏阳市人员检察院指控：被告人朱玉琴自2004年左右开始向他人借钱炒股、炒纸黄金，后为支付因赌博、炒股、炒纸黄金而亏损的款项，2009年左右被告人朱玉琴开始以高息借款的方式向他人借钱还债，“拆东墙补西墙”从而欠下巨额债务。被告人张德才明知其妻子被告人朱玉琴虚构借款事实而仍帮助其借款。自2009年至2014年10月期间，被告人朱玉琴为偿还前期欠款、债务和支付高额利息，在没有实际商业投资的情况下，以投资项目、做汽配生意、装修工程、买地皮等需资金周转为幌子，以高额利息为诱饵，陆续向当地村民彭某伟等70余人集资借款和借房产证用于抵押借款，共计借得人民币现金2143.71万元，其中被告人朱玉琴直接向集资人借得现金1483.71万元，借集资人的房产证作抵押从浏阳市某小额贷款有限公司和其他集资人处借款660万元，被告人张德才帮助其借款736.28万元。期间，被告人朱玉琴以欺骗方式取得这些款项后，基本用于偿还借款和支付借款利息，小部分用于和被告人张德才的日常开支。至案发时，被告人朱玉琴已偿还借款510.9万元，支付借款利息168.262万元。2014年10月，被告人朱玉琴因无力偿还债务及支付利息，逃至广西壮族自治区。同年12月16日，被告人朱玉琴被北海市公安局抓获归案。2014年12月17日，被告人张德才在本市淳口镇张某家中被抓获归案。归案后，二被告人均如实供述了上述欺骗借款的事实。公诉机关认为，被告人朱玉琴、张德才的行为构成集资诈骗犯罪，且数额特别巨大，应以集资诈骗罪追究刑事责任；二被告人系共同犯罪，被告人朱玉琴系主犯，被告人张德才系从犯。针对上述指控，公诉机关向法庭提交了以下证据予以证明：1、户籍资料、公务员登记表、个人简历。现实表现证明，证明二被告人身份情况和现实表现情况。2、受案登记表、立案决定书，证明本案的受立案情况。3、到案经过，证明被告人朱玉琴于2014年12月16日，被北海市公安局抓获归案。被告人张德才于2014年12月17日在本市被抓获归案。4、借条、借据、银行存折、银行交易明细表，证明二被告人向受害人欺骗借款及偿还部分借款的事实。5、证券对账单，证明二被告人买卖股票出现亏损。6、彭某伟等70余名被害人的陈述，证明彭某伟等70余人出借款项的情况。7、证人肖某的证言，证明二被告人未在本市工业园买过土地。8、证人朱某的证言，证明二被告人2007年至2008年在长沙高桥经营汽车配件，经营不到半年就没经营了。9、证人柳某的证言，证明被告人朱玉琴要其帮忙找人借钱给她。10、证人易某、陈某的证言，证明被告人朱玉琴于2014年11月提前退休；被告人张德才于2014年3月休假后一直未上班。11、证人张某的证言，证明被告人朱玉琴未在本市淳口镇开办企业等。12、证人彭某的证言，证明其没有帮被告人朱玉琴落实在本市永安产业园买地基的事。13、证人宋某、胡某、刘某1、刘某2、王某、焦某的证言，证明其曾介绍他人借钱给被告人朱玉琴。14、证人黄某的证言及所在公司的证明，证明二被告人未与其所在公司签订任何装饰装修合同。15、辨认笔录，证明彭某伟等70余名受害人均辨认出被告人朱玉琴或被告人张德才。16、司法鉴定意见书，证明二被告人银行流水情况，其与被告人朱玉琴的供述及受害人的陈述基本一致。17、二被告人的供述，证明二被告人集资诈骗的情况。与银行流水及彭某伟等70余名受害人陈述基本一致。以上公诉机关的指控及上述证据，经庭审质证，二被告人均无异议，本院予以确认。被告人朱玉琴提出有些支付的利息有出入，但未提交相应的证据。根据以上证据，本院认定的事实如下：被告人朱玉琴自2004年左右开始向他人借钱炒股、炒纸黄金。为支付因炒股、炒纸黄金及赌博而亏损的款项，2009年左右被告人朱玉琴开始以高息借款的方式向他人借钱还债，“拆东墙补西墙”从而欠下巨额债务。被告人张德才明知其妻子被告人朱玉琴虚构借款事实而仍帮助其借款。自2009年至2014年10月期间，被告人朱玉琴为偿还前期欠款、债务和支付高额利息，在没有实际商业投资的情况下，以投资项目、做汽配生意、装修工程、买地皮等需资金周转为幌子，以高额利息为诱饵，陆续向当地村民彭某伟等70余人集资借款和借房产证用于抵押借款，共计借得人民币现金2144.89万元，其中被告人朱玉琴直接向集资人借得现金1484.89万元，借集资人的房产证作抵押从某小额贷款有限公司和其他集资人处借款660万元，被告人张德才帮助其借款(含房产证抵押)16笔共计628.28万元。期间，被告人朱玉琴以欺骗方式取得这些款项后，基本用于偿还借款和支付借款利息，小部分用于和被告人张德才的日常开支。至案发时，被告人朱玉琴已偿还借款507.1万元，支付借款利息169.242万元，尚有1584.928万元借款无法归还。其具体借款和还本付息的情况分述如下：1、2009年11月至2011年4月，被告人朱玉琴通过曹某英介绍，以做生意需要资金周转为由，先后2次向本市永安镇彭某共计借款30万元，承诺支付月息20‰。至案发时，被告人朱玉琴偿还本金20万元，支付利息10.8万元。2014年5月，被告人朱玉琴、张德才以在面改造工程为由，向彭某家借房产证三本抵押给某小额贷款公司贷款100万元，承诺支付月息1万元，至案发时，被告人朱玉琴未归还该笔贷款及支付利息。2、2010年4月，被告人朱玉琴通过周某明介绍，以开店需要资金周转为由，向本市永安镇向某菊借款10万元，承诺支付月息20‰。至案发时，被告人朱玉琴偿还本金5万元，支付利息6万元。3、2010年12月，被告人朱玉琴以做生意需要资金周转为由，向本市永安镇胡某兰共计借款2万元，承诺支付月息15‰。至案发时，被告人朱玉琴未偿还本金，支付利息0.72万元。4、2011年4月至2014年8月，被告人朱玉琴通过焦某介绍，以做生意需要资金为由，先后3次向本市永安镇村民彭某共计借款35万元，承诺支付月息25‰。至案发时，被告人朱玉琴未偿还本金，支付利息3.17万元。5、2011年6月至2013年1月，被告人朱玉琴通过刘某2介绍，以做生意需要资金周转为由，先后3次向本市永安镇村民秦某华、邓某英夫妇共计借款15.56万元，承诺支付年息20‰。至案发时，被告人朱玉琴未偿还本金，支付利息0.68万元。6、2011年6月，被告人朱玉琴、张德才经周某明介绍，以在长沙做汽配城生意需要资金周转为由，向本市永安镇村民周某明借款8万元，承诺支付月息15‰。至案发时，被告人朱玉琴未偿还本金，支付利息4.3万元。7、2011年8月，被告人朱玉琴以做汽配生意需要资金周转为由，向本市永安镇村民朱某印（已逝世）借款4万元，承诺支付月息20‰。至案发时，被告人朱玉琴未偿还本金，支付利息2.4万元。8、2011年9月，被告人朱玉琴经朱某印介绍以做生意需要资金为由，向本市永安镇村民彭某京借款5万元，承诺支付月息20‰。至案发时，被告人朱玉琴未偿还本金，支付利息2.8万元。9、2011年10月至2014年5月，被告人朱玉琴以搞房地产、搞投资公司需要资金周转为由，先后2次向本市淳口镇村民易某文共计借款15万元，承诺支付月息25‰。至案发时，被告人朱玉琴未偿还本金，支付利息4.8万元。10、2012年1月，被告人朱玉琴、张德才以在湘潭买地搞厂子需要资金周转为由，向本市集里街道居民彭某伟借款10万元，承诺支付月息20‰。至案发时，被告人朱玉琴未偿还本金，支付利息6.6万元。11、2012年1月，被告人朱玉琴以买地搞工程为由，向本市淳口镇村民朱某宏借款6万元，承诺支付月息15‰。至案发时，被告人朱玉琴偿还本金2万元，支付利息2.175万元。12、2012年2月，被告人朱玉琴以做煤生意需要资金周转为由，向本市永安镇村民方某兴借款5万元，承诺支付月息20‰。至案发时，被告人朱玉琴未偿还本金，支付利息2.8万元。13、2012年2月，被告人朱玉琴通过胡某介绍，以开厂子需要资金周转为由，向本市永安镇村民李某丰借款18万元，承诺支付月息20‰。至案发时，被告人朱玉琴偿还本金10万元，支付利息5.5万元。14、2012年2月，被告人朱玉琴以搞工程需要资金为由，向本市永安镇村民邵某安借款17万元，承诺支付月息15‰。至案发时，被告人朱玉琴偿还本金12万元，支付利息1.2万元。15、2012年3月，被告人朱玉琴经刘某2介绍，向本市永安镇村民周某珍借款2万元，承诺支付月息20‰。至案发时，被告人朱玉琴未偿还本金，支付利息0.96万元。16、2012年12月至2014年1月，被告人朱玉琴以搞房地产需要资金周转等为由，向本市永安镇村民刘某皇共计借款13.5万元，承诺支付月息15‰。至案发时，被告人朱玉琴未偿还本金，支付利息3.164万元。17、2013年1月，被告人朱玉琴经姚某国介绍，以做汽配生意为由，向本市永安镇村民姚某清借款6.4万元，承诺支付月息20‰。至案发时，被告人朱玉琴未偿还本金，支付利息1.44万元。2014年8月，被告人朱玉琴、张德才以搞发电站为由再次向姚某清、彭某罗夫妇借房产证一本到某典当公司抵押贷款150万元，承诺每月支付6000利息。至案发时，被告人朱玉琴未归还贷款，支付姚某清利息1.2万元。18、2013年1月，被告人朱玉琴经胡某能介绍，以在湘潭买地为由，向本市永安镇村民胡某借款10万元，承诺支付月息20‰。至案发时，被告人朱玉琴未偿还本金，支付利息2.4万元。19、2013年1月，被告人朱玉琴以买地皮需要资金为由，向本市永安镇组村民胡某能借款15万元，承诺支付月息20‰。至案发时，被告人朱玉琴偿还本金10万元，支付利息2.6万元。20、2013年1月至2014年7月，被告人朱玉琴通过焦某介绍，以搞工程需要资金为由，先后多次向本市永安镇村民胡某英共计借款25万元，承诺支付月息20‰。至案发时，被告人朱玉琴未偿还本金，支付利息2.4万元。21、2013年1月至2014年8月，被告人朱玉琴通过胡某介绍，以借钱搞工程为由，向本市永安镇村民罗某辉借款13.7万元，承诺支付月息20‰。至案发时，被告人朱玉琴偿还本金12万，支付利息1.92万元。2014年3月，被告人朱玉琴、张德才向罗某辉家借房产证二本抵押给某小额贷款公司贷款90万元，至案发时，被告人朱玉琴未归还该笔贷款，支付利息3.6万。22、2013年1月至2014年9月，被告人朱玉琴以做汽配生意需要资金周转等为由，向本市永安镇村民刘某2、王某清夫妇共计借款8万元，承诺支付月息20‰。至案发时，被告人朱玉琴未偿还本金，支付利息2.52万元。23、2013年2月至2014年10月，被告人朱玉琴以做生意需要资金为由，向本市淳口镇村民张某来共计借款36.8万元，承诺支付月息30‰。至案发时，被告人朱玉琴未偿还本金，支付利息1.8万元。24、2013年3月至9月，被告人朱玉琴先后2次向本市永安镇村民潘某国借款共计4万元，承诺支付月息20‰。至案发时，被告人朱玉琴未偿还本金，支付利息0.96万元。25、2013年3月至2014年6月，被告人朱玉琴以在湘潭搞房地产需要资金为由，先后2次向本市永安镇村民肖某奇共计借款35万元，承诺支付月息15‰。至案发时，被告人朱玉琴偿还本金20万元，支付利息4.5万元。26、2013年4月，被告人朱玉琴经胡某介绍，向本市永安镇村民郭某其借款10万元，承诺支付月息20‰。至案发时，被告人朱玉琴未偿还本金，支付利息2.4万元。27、2013年4月至11月，被告人朱玉琴通过胡某介绍，以做汽配生意需要资金周转为由，先后3次向本市永安镇村民胡某良共计借款40万元，承诺支付月息20‰。至案发时，被告人朱玉琴偿还本金10万元，支付利息7.8万元。28、2013年5月至8月，被告人朱玉琴、张德才通过熊某珍介绍，以做汽配生意需要资金周转为由，先后2次向本市永安镇村民罗某珍1共计借款31万元，承诺支付月息20‰。至案发时，被告人朱玉琴偿还本金5万元，支付利息6.72万元。29、2013年6月，被告人朱玉琴通过焦某介绍，以做汽配生意需要资金周转为由，向本市永安镇村民郭某红共计借款2万元，承诺支付月息15‰。至案发时，被告人朱玉琴未偿还本金，支付利息0.36万元。30、2013年7月至2014年1月，被告人朱玉琴、张德才以搞工程需要资金周转为由，先后2次向本市永安镇村民刘某成共计借款9.28万元，承诺支付月息15‰。至案发时，被告人朱玉琴未偿还本金及支付利息。31、2013年8月，被告人朱玉琴经刘某1介绍，向本市永安镇村民陈某国借款2万元，承诺支付月息20‰。至案发时，被告人朱玉琴未偿还本金，支付利息0.48万元。32、2013年8月至2014年6月，被告人朱玉琴以搞建筑工地和买地皮需要资金为由，先后3次向本市文家市镇罗某林共计借款33万元，承诺支付月息15‰到30‰不等。至案发时，被告人朱玉琴偿还本金3万元，未支付利息。33、2013年10月，被告人张德才帮助被告人朱玉琴以在望城搞工程需要资金为由，向本市永安镇村民胡某红借款10万元，承诺支付月息15‰。至案发时，被告人朱玉琴、张德才偿还本金5万元，支付利息1万元。34、2013年10月，被告人朱玉琴通过胡某介绍，以做生意需要资金周转为由，向本市永安镇村民胡某荣借款20万元，承诺支付月息20‰。至案发时，被告人朱玉琴偿还本金10万元，支付利息2.4万元。35、2013年10月，被告人朱玉琴通过胡某介绍，以在株洲搞电缆厂为由，向本市永安镇村民胡某良共计借款4万元，承诺支付月息20‰。至案发时，被告人朱玉琴未偿还本金及支付利息。36、2013年10月至2014年2月，被告人朱玉琴经胡某介绍，先后2次向本市永安镇村民胡某康共计借款35万元，承诺支付月息20‰。至案发时，被告人朱玉琴未偿还本金，支付利息4.2万元。37、2013年12月至2014年6月，被告人朱玉琴以合伙做生意为由，先后多次向本市永安镇村民胡某共计借款98.4万元，承诺支付月息20‰。至案发时，被告人朱玉琴偿还本金65万元，支付利息5.62万元。2014年6月，被告人朱玉琴、张德才以做生意为由借胡某家二本房产证抵押给某小额贷款公司贷款80万元，承诺支付月息1万元，至案发时，被告人朱玉琴未归还该笔贷款及支付利息。38、2014年1月，被告人朱玉琴以做汽配生意需要资金周转为由，向本市永安镇村民张某华借款13万元，承诺支付月息20‰。至案发时，被告人朱玉琴未偿还本金及支付利息。39、2014年1月，被告人朱玉琴通过刘某1介绍，以开厂子需要资金周转为由，向本市永安镇村民刘某娟共计借款7.5万元，承诺支付月息20‰。至案发时，被告人朱玉琴偿还本金7.3万元，未支付利息。40、2014年2月，被告人朱玉琴、张德才通过戴某峰介绍，以做汽配生意需要资金周转为由向本市淳口镇村民张某升借款5万元，承诺支付月息15‰。至案发时，被告人朱玉琴未偿还本金及支付利息。41、2014年2月，被告人朱玉琴、张德才以在长沙开典当行需要资金周转为由，向本市淮川街道居民王某芳借款20万元，承诺支付月息20‰。至案发时，被告人朱玉琴未偿还本金，支付利息3.6万元。42、2014年2月，被告人朱玉琴经胡某介绍，以包工程为由，向本市永安镇村民柳某珍借款5万元，承诺支付月息20‰。至案发时，被告人朱玉琴未偿还本金，支付利息0.6万元。43、2014年2月，被告人朱玉琴通过周某明介绍，以在长沙开寄卖行需要资金周转为由，先后2次向本市永安镇村民李某厚共计借款22万元，承诺支付月息20‰。至案发时，被告人朱玉琴未偿还本金，支付利息1.8万元。44、2014年2月至9月，被告人朱玉琴、张德才以搞工程需要资金为由，先后2次向本市淳口镇村民张某安共计借款54万元，承诺支付月息30‰。至案发时，被告人朱玉琴偿还本金14.4万，未支付利息。45、2014年3月，被告人朱玉琴、张德才经熊某珍介绍，以开投资公司为由，向本市淳口镇村民屈某英借款2万元，承诺支付年息15‰。至案发时，被告人朱玉琴未偿还本金和支付利息。46、2014年3月，被告人朱玉琴以在长沙开公司需要资金周转为由，向本市永安镇村民苏某忠借款14万元，承诺支付月息20‰。至案发时，被告人朱玉琴未偿还本金及支付利息。47、2014年3月，被告人朱玉琴以做汽配生意需要资金为由，向本市永安镇村民罗某明2借款5万元，承诺支付月息20‰。至案发时，被告人朱玉琴未偿还本金及支付利息。48、2014年3月，被告人朱玉琴以做生意需要资金周转为由，向本市永安镇村民宋某保借款3万元，承诺支付年息20‰。至案发时，被告人朱玉琴未偿还本金及支付利息。49、2014年3月，被告人朱玉琴以搞工程需要资金周转为由，向本市永安镇村民章某宪借款2万元，承诺支付月息15‰。至案发时，被告人朱玉琴未偿还本金及支付利息。50、2014年3月至10月，被告人朱玉琴以搞工程需要资金周转为由，先后多次向本市永安镇村民雷某俊共计借款20.55万元，承诺支付利息。至案发时，被告人朱玉琴未偿还本金及支付利息。51、2014年4月，被告人朱玉琴通过罗某章1介绍，以搞投资公司需要资金周转为由，向本市永安镇村民陈某华5借款3万元，承诺支付月息12‰。至案发时，被告人朱玉琴未偿还本金及支付利息。52、2014年4月，被告人朱玉琴通过胡某介绍，以做生意需要资金周转为由，向本市永安镇村民胡某英借款5万元，承诺支付月息20‰。至案发时，被告人朱玉琴未偿还本金及支付利息。53、2014年4月至6月，被告人朱玉琴以在长沙开当铺需要资金周转为由，先后2次向本市永安镇村民罗某文1共计借款8万元，承诺支付年息18‰。至案发时被告人朱玉琴未偿还本金及支付利息。54、2014年4月至7月，被告人朱玉琴、张德才以在工业园买了地等为由，向同事吴某奇及本市洞阳镇干部李某2共计借款22万元（其中吴某奇12万元，李某210万元），承诺支付月息30‰。至案发时，被告人朱玉琴偿还李某2本金10万元，支付利息2.4万元，偿还吴某奇本金2万元。55、2014年5月，被告人朱玉琴以做煤生意需要资金周转为由，向本市永安镇村民张某权共计借款35万元，口头承诺支付月息30‰。至案发时，被告人朱玉琴未偿还本金，支付利息4.2万元。56、2014年5月6月，被告人朱玉琴通过宋某介绍，以在长沙面工程需要资金为由，先后多次向本市永安镇村民彭某仁共计借款286万元，承诺支付月息100‰。至案发时，被告人朱玉琴偿还本金280万元，支付利息24.06万元。57、2014年6月，被告人朱玉琴、张德才经王某中介绍并担保，以在长沙做汽配城生意为由，向本市龙伏镇村民周某革借款40万元，承诺支付月息25‰。至案发时，被告人朱玉琴未偿还本金，支付利息4.063万元。58、2014年6月，被告人朱玉琴以开典当公司需要资金为由，向本市永安镇村民朱某求共计借款5万元，承诺支付月息15‰。至案发，被告人朱玉琴未偿还本金及支付利息。2014年7月，被告人朱玉琴以和其侄女在长沙开典当公司需要资金周转为由向朱某求夫妇借房产证一本抵押给私人借款100万元，至案发时，未归还房产证给朱某求夫妇，支付利息1.4万元。59、2014年6月，被告人朱玉琴以在长沙开当铺需要资金周转为由，向本市淳口镇村民易某钦借款50万元，承诺支付月息50‰。至案发时，被告人朱玉琴未偿还本金，支付利息10万元。60、2014年7月，被告人朱玉琴以在做生意需要资金周转为由，向本市淳口镇村民王某中借款10万元，承诺支付月息30‰。至案发，被告人朱玉琴未偿还本金和支付利息。2014年10月，被告人朱玉琴再次借王某中的房产证抵押给私人借款70万元，至案发时，归还借款3.5万元，未支付利息。61、2014年7月，被告人朱玉琴通过王某介绍，以在长沙开投资公司需要资金周转为由，向本市永安镇卢塘村树山组村民黄向阳借款10万元，承诺支付月息20‰。至案发时，被告人朱玉琴未偿还本金及支付利息。62、2014年7月，被告人朱玉琴通过朱某仁2介绍，以搞投资需要资金周转为由，向本市沙市镇村民李某兰3借款10万元，承诺支付月息20‰。至案发时，被告人朱玉琴未偿还本金及支付利息。63、2014年7月，被告人朱玉琴以搞工程需要资金周转为由，向本市永安镇村民罗某山5借款19.6万元，承诺支付月息30‰。至案发时，被告人朱玉琴未偿还本金，支付利息1.2万元。2014年8月，被告人朱玉琴经罗某山5介绍并担保向罗某山5的朋友汤某秀3借款9.8万元，承诺支付月息25‰，至案发时，未归还本金，支付利息0.6万元。64、2014年7月，被告人朱玉琴以在长沙开当铺需要资金周转为由，向本市沙市镇村民朱某为6借款20万元，承诺支付月息30‰。至案发时，被告人朱玉琴未偿还本金及支付利息。65、2014年7月至8月，被告人朱玉琴以在工业园买地皮为由，先后2次向本市永安镇村民秦某亚共计借款17万元，口头承诺支付月息30‰。至案发时，被告人朱玉琴未偿还本金及支付利息。66、2014年8月至10月，被告人朱玉琴以在湘潭搞房地产需要资金为由，先后2次向本市永安镇村民彭某共计借款8万元，承诺支付月息20‰。至案发时，被告人朱玉琴未偿还本金及支付利息。67、2014年8月，被告人朱玉琴、张德才通过苏某来介绍，以在长沙搞工地需要资金周转为由，向本市永安镇村民苏某林借款7万元，承诺支付年息20‰。至案发时，被告人朱玉琴未偿还本金及支付利息。68、2014年8月，被告人朱玉琴通过王某中介绍，以帮忙买地基为由，收取本市淳口镇村民订金12万元，被告人朱玉琴将该笔订金用于支付其他借款人的本金和利息。至案发时，被告人朱玉琴未偿还该款项。69、2014年8月，被告人朱玉琴以资金紧张需要资金周转为由，向长沙市天心区居民柳某辉借款5万元，口头承诺支付月息50‰。至案发时，被告人朱玉琴未偿还本金，支付利息0.55万元。70、2014年9月，被告人朱玉琴通过王某辉介绍，以包工程需要资金周转为由，向本市永安镇村民王某远2借房产证一本，抵押到某小额贷款公司贷款70万元，承诺支付2万元回报。至案发时，被告人朱玉琴未偿还该笔贷款及支付回报。71、2014年9月，被告人朱玉琴通过罗某明2介绍，以借钱搞工程为由，向长沙县村民章某玲借款5.8万元，承诺支付月息20‰。至案发时，被告人朱玉琴未偿还本金及支付利息。72、2014年9月至10月，被告人朱玉琴通过李某玲介绍，以开典当公司需要资金周转为由，先后2次向本市永安镇村民王某共计借款25万元，承诺支付月息20‰。至案发时，被告人朱玉琴未偿还本金，支付利息1.68万元。73、2014年9月至10月，被告人朱玉琴通过雷某鸣介绍，以借钱周转为由，向本市永安镇村民雷某1共计借款2万元。至案发时，被告人朱玉琴偿还本金1万元，未支付利息。74、2014年10月，被告人朱玉琴以在长沙开典当铺需要资金周转为由，向本市淮川街道联城社区居民朱某仁2借款20万元，承诺支付月息30‰。至案发时，被告人朱玉琴未偿还本金及支付利息。75、2014年10月，被告人朱玉琴以做生意需要资金周转为由，向本市永安镇村民刘某平5借款27万元，承诺支付月息20‰。至案发时，被告人朱玉琴未偿还本金及支付利息。76、2014年10月，被告人朱玉琴以搞工程需要资金周转为由，向本市北盛镇村民苏某瑶1借款5万元。至案发时，被告人朱玉琴未偿还本金及支付利息。2014年10月，被告人朱玉琴因无力偿还债务及支付利息，逃至广西壮族自治区，同年12月16日，被北海市公安局抓获归案。2014年12月17日，被告人张德才在本市淳口镇张某家中被抓获归案。归案后，二被告人均如实供述了上述欺骗借款的事实。本院认为，被告人朱玉琴、张德才以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，以欺骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为均已构成集资诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立。二被告人案发前已偿还的本金及已支付的利息不应计算为其诈骗金额。故本院认定二被告人集资诈骗金额为1584.928万元，其中被告人张德才参与诈骗16笔，合计金额为628.28万元。在被告人朱玉琴、张德才共同参与的集资诈骗中，二被告人系共同犯罪，且在共同犯罪中，被告人朱玉琴起主要作用，系主犯；被告人张德才起次要作用，系从犯，应当减轻处罚。二被告人归案后均如实供述了自己的罪行，均系坦白，均可以从轻处罚。因二被告人的犯罪行为给受害人造成的经济损失，应依法退赔。据此，对被告人朱玉琴适用《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第六十四条，第六十七条第三款之规定；对被告人张德才适用《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，第二十五条第一款，第二十七条，第六十四条，第六十七条第三款之规定，分别判决如下：一、被告人朱玉琴犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币十万元（限本判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年12月16日起至2026年12月15日止）。被告人张德才犯集资诈骗罪，判处判处有期徒刑七年，并处罚金人民币五万元（限本判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年12月17日起2021至年12月16日止）。二、责令被告人朱玉琴、张德才退赔受害人经济损失共计1584.928万元，发还相关受害人（详见附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈愈超人民陪审员  刘永东人民陪审员  吉朝根二〇一六年五月二十七日书 记 员  李静璇附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。朱玉琴、张德才退赔明细表（单位：万元）            序号              受害人              金额              序号              受害人              金额                  1              彭某              100              39              张某升              5                  2              胡某兰              1.28              40              王建芳              16.4                  3              彭某              32.53              41              柳某珍              4.4                  4              秦某华              14.88              42              李某厚              20.2                  5              周某明              3.7              43              张某安              39.6                  6              朱某印              1.6              44              屈某英              2                  7              彭某京              2.2              45              苏某忠              14                  8              易文六              10.2              46              罗某明2              5                  9              彭某伟              3.4              47              宋某保              3                  10              朱某宏              1.825              48              章某宪              2                  11              方某兴              2.2              49              雷某俊              20.55                  12              李某丰              2.5              50              陈某华5              3                  13              邵某安              3.8              51              胡某英              5                  14              周某珍              1.04              52              罗某文1              8                  15              刘某皇              10.336              53              吴某奇              10                  16              姚某清              153.76              54              张某权              30.8                  17              胡某              7.6              55              周某革              35.937                  18              胡某能              2.4              56              朱某求              103.6                  19              胡某英              22.6              57              易某钦              40                  20              罗某辉              86.4              58              王某中              76.5                  21              刘利华              5.48              59              黄向阳              10                  22              张某来              35              60              李某兰3              10                  23              潘某国              3.04              61              罗某山5              18.4                  24              肖某奇              105              62              汤某秀3              9.2                  25              郭某其              7.6              63              朱某为6              20                  26              胡某良              22.2              64              秦某亚              17                  27              罗某珍1              19.28              65              彭龙生              8                  28              郭某红              1.64              66              苏某林              7                  29              刘某成              9.28              67              王利仁              12                  30              陈某国              1.52              68              柳某辉              4.45                  31              罗某林              30              69              王某远2              70                  32              胡某红              4              70              章某玲              5.8                  33              胡某荣              7.6              71              王某兰6              23.32                  34              胡某良              4              72              雷某1              1                  35              胡某康              30.8              73              朱某仁2              20                  36              胡定英              107.78              74              刘某平5              27                  37              张某华              13              75              苏某瑶1              5                  38              刘某娟              0.3              合计              1584.928