连云港市赣榆区人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏0707刑初28号公诉机关连云港市赣榆区人民检察院。被告人刘云，男，1986年9月14日出生于江苏省泗阳县，汉族，高中文化，居民，户籍地江苏省宿迁市泗阳县，住江苏省连云港市赣榆区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月23日被连云港市赣榆区公安局刑事拘留，同年5月30日经连云港市赣榆区人民检察院批准逮捕，同日被执行逮捕。现羁押于连云港市赣榆区看守所。辩护人马晋桥，江苏和济律师事务所律师。被告人张至响（曾用名张响），男，1989年7月23日出生于江苏省泗阳县，汉族，初中文化，居民，户籍地江苏省宿迁市泗阳县，住江苏省连云港市赣榆区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月23日被连云港市赣榆区公安局刑事拘留，同年5月30日经连云港市赣榆区人民检察院批准逮捕，同日被执行逮捕。现羁押于连云港市赣榆区看守所。指定辩护人李瑞瑞，江苏四季青律师事务所律师。被告人王莲子，女，1998年6月19日出生于江苏省淮安市，汉族，初中文化，居民，户籍地江苏省淮安市淮阴区，住江苏省连云港市赣榆区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月23日被连云港市赣榆区公安局刑事拘留，同年5月30日经连云港市赣榆区人民检察院批准逮捕，同日被执行逮捕。现羁押于连云港市看守所。辩护人何阳，江苏苍梧律师事务所律师。被告人程磊，男，1983年12月2日出生于江苏省赣榆县（现连云港市赣榆区，下同），汉族，初中文化，居民，住江苏省连云港市赣榆区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月25日被连云港市赣榆区公安局刑事拘留，同年5月30日经连云港市赣榆区人民检察院批准逮捕，同日被执行逮捕。现羁押于连云港市赣榆区看守所。辩护人李祥志，江苏华德律师事务所律师。被告人李童，女，1990年9月20日出生于江苏省赣榆县，汉族，初中文化，居民，住江苏省连云港市赣榆区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月23日被连云港市赣榆区公安局刑事拘留，同年5月30日经连云港市赣榆区人民检察院批准逮捕，同日被执行逮捕。现羁押于连云港市看守所。辩护人陈西飞，江苏衡信达律师事务所律师。被告人尚小林，男，1977年10月8日出生于安徽省歙县，汉族，小学文化，居民，户籍地安徽省黄山市歙县，住安徽省黄山市经济开发区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年7月18日被连云港市赣榆区公安局取保候审，同年7月30日由连云港市赣榆区人民检察院决定取保候审。2020年8月10日由本院决定逮捕，同年8月22日被执行逮捕，现羁押于连云港市赣榆区看守所。被告人李艳，女，1988年1月26日出生于江苏省赣榆县，汉族，小学文化，居民，户籍地江苏省连云港市赣榆区，住江苏省连云港市赣榆区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年8月14日被连云港市赣榆区公安局刑事拘留，同年9月19日经连云港市赣榆区人民检察院批准逮捕，同日被执行逮捕。现羁押于连云港市看守所。辩护人王**，江苏衡信达律师事务所律师。被告人李加艳，女，1981年6月19日出生于江苏省赣榆县，汉族，中专文化，居民，户籍地江苏省连云港市赣榆区，住江苏省连云港市赣榆区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年8月26日被连云港市赣榆区公安局取保候审，同年11月16日由连云港市赣榆区人民检察院决定取保候审。2020年11月13日由本院决定取保候审。被告人周文志，男，1997年6月11日出生于江苏省赣榆县，汉族，中专文化，居民，住江苏省连云港市赣榆区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年8月26日被连云港市赣榆区公安局取保候审，同年11月16日由连云港市赣榆区人民检察院决定取保候审。2020年11月13日由本院决定取保候审。连云港市赣榆区人民检察院以赣检诉刑诉〔2019〕727号、738号起诉书指控被告人刘云、张至响、王莲子、李童、程磊、尚小林、李艳、李加艳、周文志犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院分别于2020年1月3日、1月7日受理后，依法适用简易程序，后适用普通程序，并组成合议庭，于2020年12月23日公开开庭进行了合并审理。期间，因不能抗拒的原因，本案中止审理，后恢复审理。连云港市赣榆区人民检察院指派检察员刘新闻出庭支持公诉。被告人刘云及其辩护人马晋桥、被告人张至响及其指定辩护人李瑞瑞、被告人王莲子及其辩护人何阳、被告人李童及其辩护人陈西飞、被告人程磊及其辩护人李祥志、被告人尚小林、被告人李艳及其辩护人王**、被告人李加艳、周文志到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关连云港市赣榆区人民检察院指控：2018年10月至2019年4月间,被告人刘云、张至响、王莲子、李童等人经预谋,在江苏省连云港市赣榆区青口镇、安徽省黄山市等地,以在网上借款不用还为由,通过被告人程磊、尚小林、李艳等人介绍祁某等17人给刘云、张至响等人,由被告人刘云、张至响、王莲子、李童等人通过祁某等人及操作其手机从网上放贷机构或个人处骗取资金497571.77元。其中被告人刘云参与骗取资金人民币458479.77元,被告人张至响参与骗取资金人民币497571.77元,被告人王莲子参与骗取资金人民币458479.77元,并提供支付宝、微信等帐号给被告人刘云使用,被告人李童参与骗取资金人民币155711.98元,被告人程磊参与介绍2人,骗取资金人民币39733.76元,被告人尚小林参与介绍3人,骗取资金人民币39092元，被告人李艳参与骗取资金人民币347768.03元，被告人李加艳参与介绍2人，骗取资金人民币102539.23元，被告人周文志参与介绍1人，骗取资金人民币9952.5元。分述如下:1.2018年8月间，被告人刘云、张至响、王莲子等人经他人介绍，通过李童从网络骗取资金人民币48209.5元。2.2018年10月间，被告人刘云、张至响、王莲子经李艳介绍,通过徐德康手机从网络骗取资金人民币5637.2元。3.2018年10月间,被告人刘云、张至响、王莲子、李童经李艳、李加艳介绍,通过郑某甲从网络骗取资金人民币58536元。4.2018年10月间，被告人刘云、张至响、王莲子经李艳介绍,通过张某甲从网络骗取资金人民币36468.6元。5.2018年10月间，被告人刘云、张至响、王莲子经李艳介绍,通过宋某甲从网络骗取资金人民币58797.5元。6.2018年10月间，被告人刘云、张至响、王莲子经李艳介绍,通过周文志从网络骗取资金人民币32220元。7.2018年10月间，被告人刘云、张至响、王莲子经李艳介绍,通过庄某从网络骗取资金人民币76790元。8.2018年10月份，被告人刘云、张至响、王莲子经李艳、李加艳介绍,通过张某乙从网络骗取资金人民币44003.23元。9.2018年11月间，被告人刘云、张至响、王莲子、李童经李艳、周文志介绍,通过田某从网络骗取资金人民币9952.5元。案发前已归还2100元。10.2019年1月间，被告人刘云、张至响、李童、王莲子等人在河北省秦皇岛市，经他人介绍,通过何某从网络骗取资金人民币24868.48元。11.2019年2月间，被告人张至响、李童经尚小林联系介绍，在安徽省黄山市，通过许某乙、任某从网络骗取资金人民币22682元。12.2019年4月间，被告人张至响、李童经尚小林介绍，在安徽省黄山市,通过陶某从网络骗取资金人民币16410元。13.2019年4月间，被告人刘云、张至响、王莲子等人经程磊介绍，通过王某甲从网络骗取资金人民币12984元。14.2019年4月间，被告人刘云、张至响、王莲子、李童经李艳介绍,通过李某甲从网络骗取资金人民币13260元。15.2019年4月间，被告人刘云、张至响、王莲子、李童经李艳介绍,通过祁某从网络骗取资金人民币12103元。16.2019年4月间，被告人刘云、张至响、王莲子等人通过程磊介绍，通过蒋某乙从网络骗取资金人民币26749.76元。被告人程磊、李加艳、周文志主动到案,并如实供述犯罪事实；被告人李童、李艳归案后如实供述犯罪事实。公诉机关向法庭出示了被告人的供述与辩解、证人证言、书证等相关证据，以证实指控被告人刘云、张至响、王莲子、李童、程磊、尚小林、李艳、李加艳、周文志犯诈骗罪成立，提请本院依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定处罚。同时提出，被告人刘云、张至响、王莲子、李童、程磊、尚小林、李艳、李加艳、周文志共同实施诈骗犯罪,根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款的规定,是共同犯罪；被告人程磊、李加艳、周文志主动到案,如实供述自己的犯罪事实,根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定,是自首,可以从轻或者减轻处罚；被告人李童、李艳归案后如实供述自己的犯罪事实,根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定,是坦白,可以从轻处罚；被告人李童、程磊、尚小林、李艳、李加艳、周文志自愿认罪认罚,根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定,可以从宽处理。被告人刘云、王莲子、张至响对公诉机关指控的罪名无异议，提出公诉机关指控的诈骗金额过高的辩解。被告人李童、程磊、尚小林、李艳、李加艳、周文志对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，且自愿认罪认罚。被告人刘云的辩护人提出以下辩护意见：1.被告人刘云无前科劣迹；2.被告人刘云当庭认罪、悔罪态度诚恳；3.公诉机关指控的诈骗数额不准确。被告人张至响的指定辩护人提出被告人张至响无前科劣迹、公诉机关指控的诈骗数额不准确的辩护意见。被告人王莲子的辩护人提出被告人王莲子系从犯、当庭认罪态度较好、无前科劣迹、公诉机关指控的诈骗数额不准确的辩护意见。被告人李童的辩护人提出被告人李童系从犯、坦白、认罪认罚、无前科劣迹的辩护意见。被告人程磊的辩护人提出被告人程磊系自首、无前科劣迹的辩护意见，并提交被告人程磊给蒋某乙购买手机的收据一张以证明被告人程磊还款2700元。被告人李艳的辩护人提出被告人李艳系从犯、坦白、自愿认罪认罚、无犯罪前科的辩护意见。经审理查明：2018年10月至2019年4月间,被告人刘云、张至响、王莲子、李童等人经预谋,在江苏省连云港市赣榆区青口镇、安徽省黄山市等地,经被告人程磊、尚小林、李艳、李加艳、周文志等人介绍,被告人刘云、张至响、王莲子、李童等人通过郑某甲、田某等人及操作其手机从网上放贷机构或个人处骗取资金272051.76元。其中被告人刘云参与骗取资金人民币257051.76元；被告人张至响参与骗取资金人民币272051.76元；被告人王莲子提供支付宝、微信等账号给被告人刘云使用并帮助记账等，共参与骗取资金人民币257051.76元；被告人李童参与骗取资金人民币74800元；被告人李艳参与介绍7人,骗取资金人民币217318元；被告人李加艳参与介绍1人，骗取资金人民币40840元；被告人程磊参与介绍2人,骗取资金人民币39733.76元；被告人尚小林参与介绍2人,骗取资金人民币15000元；被告人周文志参与介绍1人，骗取资金人民币5700元。分述如下:1.2018年10月份,被告人刘云、张至响、王莲子、李童经李艳、李加艳介绍,通过郑某甲从网络借贷平台骗取资金人民币40840元。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：（1）被告人刘云的供述与辩解，证明2018年10月开始，其和张至响、王莲子、李童等人做网贷，李艳等人是中介。为了让客户来贷款，其几个人跟中介、客户说这种网贷不上征信、大数据，不用还款，被外地号码电话催收时，不接电话即可，给客户填写的现住址都是假的。中介介绍客户到其处，其负责接待客户、登记资料，王莲子负责平时吃住、帮助记账、分发提成，张至响、李童负责具体操作，张至响还教其他操作员如何操作。为了客户在平台上有借还款的记录，方便客户借款，张至响教其几个人给客户刷流水。其和张至响有时会用王莲子手机帮客户刷流水。2019年开始改成操作高炮小贷APP，李艳等人介绍客户过来，其先用客户手机查一下蘑菇信用，如果客户符合条件，其就把手机给张至响、李童等人，他们用客户的微信注册“今借到”、“友凭证”、“借贷宝”几个软件，然后在软件里发布借条，之后就有人联系，对方再通过微信确认并通过微信或支付宝放款给客户，放款前双方会通过平台签订电子借条，贷款APP下载方式都是张至响提供的。其几个人收取客户到手资金的百分之三十五，剩下的全部转给李艳，李艳和客户分剩下的钱，李艳好像拿百分之十到十五的点。百分之三十五的提成中，李童等操作员拿八个点提成，剩下的除去开支，其和张至响平分。张至响会教其他贷款操作员操作网贷方法，为了客户在平台上有按时归还借款的记录，方便客户借款，张至响教其几个人给客户刷流水。（2）被告人张至响的供述与辩解，证明其和刘云、王莲子、李童等人一起做网贷，王莲子帮转钱发工资、汇总登记客户贷款详情，李艳、程磊等人是中介。中介介绍客户过来，其把客户提供的身份证、银行卡、手机号等信息在贷款的APP上申请贷款，从几百到几千不等。其和刘云等人收取客户到账金额百分之三十五的操作费，中介还会从中收取一定比例的好处费，到了2019年上半年，其就和刘云平分了。2018年通过“今借到”、“友凭证”、“借贷宝”软件和贷款APP帮助客户申请贷款，2019年只做小高炮APP（即高利贷APP）。贷款后会把客户手机上的借贷软件、微信联系好友、微信借款记录都删掉。其和客户说过这种贷款可以不还。为了客户在平台上有借还款的记录，方便客户借款，其几个人会给客户刷流水、形成按时还款的记录。郑某甲的贷款是李童操作的。（3）被告人王莲子的供述与辩解，证明2018年8月份，刘云和张至响开始做网贷，其负责买菜做饭、记账、给员工发提成、登记客户信息等。刘云是银行失信人员,其提供了自己的支付宝和银行账号给他用。高炮贷款的链接是张至响提供的，每次都是张至响分享链接给操作员或者客户下载，这个链接用的时间不长。李艳等人是中介，负责介绍客户，他们直接告诉客户贷款可以不还，李艳的朋友圈还发过“借款不用还”的信息。刘云、张至响跟客户介绍这种贷款不上征信、大数据，如到期被催款，不接电话或者把电话停用就行。张至响教李童操作网贷方法。（4）被告人李童的供述与辩解，证明其和刘云、张至响、王莲子等人一起做贷款，刘云是老板，王莲子负责后勤保障，买菜做饭、登记客户信息、做流水、管理资金及发工资，李艳等中介介绍客户来，操作员负责用客户手机下载贷款APP申请贷款，然后把贷下来的款项转给刘云，刘云、张至响和中介、贷款人及操作员分。其给郑某甲操作贷款，并按照八个点提成了三千多元。（5）被告人李艳的供述与辩解，证明2018年，李加艳看到其微信朋友圈发的借款不用还，就问其是什么贷款，其告诉李加艳这种贷款不上征信、大数据，到期不用还，最多就是有人电话催收。李加艳给其介绍了郑某甲，后其带郑某甲到刘云那边贷款，下款有三四万元，其给李加艳十个点的好处费。（6）被告人李加艳的供述与辩解，证明2018年的时候，李艳跟其说有种网贷不上征信、大数据，不用还款，最多会被电话催收。后其在微信朋友圈发文宣传这种贷款，并介绍两个客户给李艳做贷款。（7）证人郑某甲的证言，证明2018年10月份，李加艳在微信发布网贷不用还、不上征信和大数据的信息，其咨询后，李加艳把其介绍给李艳，后李艳带其在刘云那边贷款，刘云也对其说这种黑网贷不用还，被电话催收时关机或者换电话卡就行。王莲子登记了其支付宝密码等信息并帮其刷流水，赣榆一个女操作员给其操作贷款，其配合人脸认证、网上视频，最后贷款有四万多元，其自己获得一万多元。（8）证人刘某甲的证言，证明其丈夫万某甲用其手机号码做网络贷款，2018年10月11日微信转给郑某甲2100元的事情，其不清楚。（9）证人万某甲的证言，证明2018年7月，其开始用自己的钱通过“借贷宝”、“有凭证”、“今借到”等APP从事网络高利放贷，团队名叫“快易达”，未注册，其微信账号为×××,其公司8个人的微信、支付宝及银行账号都用过放款、收款。（10）证人万某乙的证言，证明2018年10月，其在万某甲的网贷公司工作。（11）证人胡某甲的证言，证明2017年3月至2018年底，其在网上通过“借贷宝”等APP放高利贷，对外宣称“雨辰金融公司”，未注册，余某甲是其公司财务。（12）证人余某甲的证言，证明其在胡某甲的公司上班。（13）余某甲业绩表明细，证明2018年10月9日，余某甲经手放款3500元给郑某甲，该款逾期未归还。（14）扣押的账本内容，证明王莲子等人记载的2018年10月6日至12日，郑某甲借款合计40840元，李童操作。（15）郑某甲微信、支付宝及银行账户交易记录，收款明细表，证明2018年10月6日至12日，郑某甲账户进账58536元情况，后转入刘云、王莲子微信及支付宝账号内，李艳通过支付宝向郑某甲转账10420元等情况。（16）郑某甲“借贷宝”平台借款明细，证明2018年10月，郑某甲在“借贷宝”平台向温某、杨某甲、刘某甲、陈某甲、许訇訇等人借款情况。（17）郑某甲在“今借到”平台借款明细，证明2018年10月，郑某甲在“今借到”平台向刘某乙、江某、余某乙、闻某等人借款情况。（18）郑某甲在人人行科技有限公司交易明细及借款协议，证明郑某甲通过该公司借款情况。2.2018年10月份，被告人刘云、张至响、王莲子经李艳介绍,通过张某甲从网络借贷平台骗取资金人民币30380元。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：（1）被告人刘云的供述与辩解，证明张某甲经李艳介绍在其处贷款。（2）被告人张至响的供述与辩解，证明其给张某甲操作网贷。（3）被告人王莲子的供述与辩解，证明张某甲经李艳介绍在其处贷款。（4）被告人李艳的供述与辩解，证明其在微信朋友圈宣传这种不用还的贷款，帮刘云他们介绍客户，刘云他们收三十五个点的手续费，剩下的钱都是其和客户的。2018年，其跟张某甲说有种不用还的贷款，后介绍张某甲到刘云那边贷款。（5）证人张某甲的证言，证明李艳介绍其认识刘云，刘云他们说做的网贷不用还，不上征信和大数据。刘云登记了其银行卡、微信、支付宝账号和密码等信息，刘云、王莲子帮其刷流水，张至响帮其操作，其配合张至响视频、刷脸。一个星期左右，刘云说其下款三万多，后来李艳给其一万五千元左右。（6）被害人包某的陈述，证明2018年10月10日，其跟张某甲微信聊天，张某甲向其借款，其通过支付宝及微信转账给张某甲2000元，并通过“今借到”平台完成相关手续，借款期限一周，到期应还款3000元，张某甲至今未还款。（7）扣押的账本内容，证明2018年10月4日至10日，张某甲借款合计30380元，张至响操作。（8）张某甲微信、支付宝、银行账户交易记录，收款明细表，证明2018年10月4日至10日，张某甲银账户进账36468.6元情况，后转入刘云、张至响微信及支付宝，李艳向张某甲转账情况。（9）张某甲在“今借到”平台借款明细，证明2018年10月，张某甲在今借到平台向赵某、包某、王某乙等人借款情况。（10）张某甲在“借贷宝”平台借款明细，证明张某甲在“借贷宝”平台向杨某乙、陈某乙、陈某丙、冯某、林某等人借款情况。（11）微信聊天记录截图，证明包某与张某甲关于借款的微信聊天内容。（12）交易明细及借款协议，证明张某甲通过人人行科技有限公司借款情况。3.2018年10月份，被告人刘云、张至响、王莲子经李艳介绍,通过宋某甲从网络借贷平台骗取资金人民币52155元。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：（1）被告人刘云的供述与辩解，证明张至响教其他贷款操作员操作网贷方法，宋某甲经李艳介绍在其处贷款。（2）被告人张至响的供述与辩解，证明宋某甲的贷款是徐玲做的。（3）被告人王莲子的供述与辩解，证明宋某甲经李艳介绍在其处贷款。（4）被告人李艳的供述与辩解，证明2018年，其和宋某甲介绍有种贷款不上征信、大数据，可以不还，后其带宋某甲在刘云他们那边贷款四万多元。（5）证人宋某甲（宋某乙）的证言，证明2018年9月底，李艳说有种网贷不用还，不上征信和大数据，并带其到刘云处贷款。刘云查了其征信，王莲子登记其银行卡、微信、支付宝账号和密码等信息、帮其刷流水。操作借款时，其配合刷脸认证、接语音、视频，下款后，李艳通过支付宝、微信给其转账24000多元。（6）证人刘某丙的证言，证明其是北京人人信科技有限公司法律顾问，其公司“今借到”平台的功能主要是为注册用户提供打借条服务，不参与借贷双方资金流动。“今借到”平台运营方式分为线上交易和线下交易，线上交易是借贷双方通过“今借到”虚拟账户完成交易，平台收取服务费；线下交易是借贷双方在“今借到”补一张电子借条，线下完成资金交易，平台不收服务费，也不掌握双方实际借款金额。宋某甲的借款是线下交易。（7）证人谢某的证言，证明2018年7月份至11月份，其成立“安徽佳鸿金融外包服务有限公司”，主要经营网络小额贷款，APP叫“佳鸿速贷”，该APP绑定其本人支付宝账号565×××＠ｑｑ.ｃｏｍ及银行卡账号，放款额度一般为1000元，扣掉300元利息，借款人实际到手700元，资金有很大一部分无法回收。（8）扣押的账本内容，证明王莲子等人记载的2018年10月23日至29日，宋某甲借款合计52155元情况。（9）宋某甲微信、银行账户交易记录，收款明细表，证明2018年10月23日至29日，宋某甲账户进账58797.5元，后转入刘云、王莲子、张至响微信及支付宝账户，李艳微信转给宋某甲24451元等情况。（10）宋某甲借款协议、交易明细，证明2018年10月间，宋某甲在“今借到”平台通过居间服务商“人人信”签订借款协议及借款明细情况。（11）宋某甲在“借贷宝”平台借款明细，证明宋某甲在该平台向张某丙、李某乙、饶进、郑某乙等人借款情况。（12）宋某甲在“今借到”平台借款明细，证明宋某甲在该平台向张某丁、周某借款情况。4.2018年10月间，被告人刘云、张至响、王莲子经李艳介绍,通过周文志从网络借贷平台骗取资金人民币32220元。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：（1）被告人刘云的供述与辩解，证明张至响教其他贷款操作员操作网贷方法。（2）被告人张至响的供述与辩解，证明其和刘云、王莲子等人一起做网贷，李艳介绍客户到其处做贷款。（3）被告人王莲子的供述与辩解，证明周文志经李艳介绍在其处贷款。（4）被告人李艳的供述与辩解，证明2018年，其介绍周文志在刘云他们那边贷款几万元。（5）被告人周文志的供述与辩解，证明李艳带其找到刘云他们做网款，王莲子看了其支付宝芝麻分，并登记了支付宝账号、手机号和密码等个人信息，第二天，王莲子帮其下载借贷宝软件，用其微信和她微信借钱刷流水，她说这种钱不用还，如果被电话骚扰，换号码就行，一个外地女操作员操作贷款，其配合接视频、语音，操作了一个星期，每天都下款到其账户，后王莲子把该款转走。（6）证人邹某的证言，证明2018年10月份，其在江西省抚州市一家私人贷款公司上班，负责通过“有凭证”APP平台给不特定的人发放贷款，一般都是通过微信、支付宝转账给客户，大部分都没有还款，其平台已经注销。（7）证人唐某的证言，证明2018年9月开始，其与黄某甲等人从事网络高利放贷，通过微信、支付宝转账给客户。（8）证人黄某甲的证言，证明2018年9月至12月，其在唐某公司通过“今借到”等APP平台从事放贷业务，唐某出资，其用自己名字打借条，借款提前扣除利息，其放款用的微信号×××、支付宝账号77×××78。（9）证人王某丙的证言，证明2018年，其在唐某的网贷公司放贷，借款扣除“砍头息”，唐某让其用“陈纵”的名字打借条。（10）扣押的账本内容，证明2019年10月16日至21日，周文志借款合计32220元。（11）周文志支付宝、微信及银行账号交易明细，收款明细表，证明2019年10月16日至21日，周文志账户进账32220元，后转入刘云、王莲子微信及支付宝账户情况。（12）周文志在“今借到”平台借款情况，证明周文志在该平台向闻某、胡某乙等人借款情况。5.2018年10月间，被告人刘云、张至响、王莲子经李艳介绍,通过庄某从网络借贷平台骗取资金人民币42763元。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：（1）被告人刘云的供述与辩解，证明庄某经李艳介绍在其处贷款。（2）被告人张至响的供述与辩解，证明其给庄某操作贷款。（3）被告人王莲子的供述与辩解，证明庄某经李艳介绍在其处贷款。（4）被告人李艳的供述与辩解，证明2018年，其介绍庄某在刘云处贷款。（5）证人庄某的证言,证明2018年10月，李艳说有种网贷借款不用还、不上征信，后其经李艳介绍到刘云处贷款，他们通过“今借到”等借款APP操作，其配合拍照、微信视频等，下款后，李艳通过微信给其转账给3500元。借款到期后，其被催收。（6）证人刘某丙的证言，证明其是北京人人信科技有限公司法律顾问，其公司“今借到”平台的功能主要是为注册用户提供打借条服务，不参与借贷双方资金流动。“今借到”平台运营方式分为线上交易和线下交易，线上交易是借贷双方通过“今借到”虚拟账户完成交易，平台收取服务费；线下交易是借贷双方在“今借到”补一张电子借条，线下完成资金交易，平台不收服务费，也不掌握双方实际借款金额。庄某的借款属于线下交易。（7）证人谢某的证言，证明2018年7月份至11月份，其成立“安徽佳鸿金融外包服务有限公司”，主要经营网络小额贷款，APP叫“佳鸿速贷”，该APP绑定其本人支付宝账号565×××＠ｑｑ.ｃｏｍ及银行卡账号，放款额度一般为1000元，扣掉300元利息，借款人实际到手700元，资金有很大一部分无法回收。（8）扣押的账本内容，证明王莲子等人记载的2018年10月22日至28日，庄某借款合计42763元。（9）庄某微信、银行账户交易明细，收款明细表，证明2018年10月22日至28日，庄某账户进账76790元情况。（10）庄某借款协议、借款明细，证明2018年10月间，庄某在“今借到”平台上通过居间服务商“人人信”签订借款协议及借款明细情况。（11）庄某在“今借到”平台借款情况，证明2018年10月，庄某在该平台向施某、张某戊等人借款情况。6.2018年11月份，被告人刘云、张至响、王莲子、李童经李艳、周文志介绍,通过田某从网络借贷平台骗取资金人民币5700元。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：（1）被告人刘云的供述与辩解，证明张至响教网贷操作员操作网贷方法。（2）被告人张至响的供述与辩解，证明其和刘云、王莲子等人一起做网贷，李艳介绍客户到其处贷款。（3）被告人王莲子的供述与辩解，证明张至响教李童操作网贷方法。（4）被告人李童的供述与辩解，证明其给田杨远操作申请了几笔贷款。（5）被告人李艳的供述与辩解，证明2018年，周文志找其做完贷款以后，给其介绍了田某，后其带田某到刘云他们那边贷款，下款后，刘云给其转了65％，刘云说这个客户自己转走了一部分钱，其给周文志700元好处费。（6）被告人周文志的供述与辩解，证明其通过李艳介绍在刘云他们那边贷款后，跟田某介绍了这种不用还的贷款，后其把田某介绍给李艳，李艳带田某去刘云他们那边贷款。下款后，李艳给其700元好处费。（7）证人田某的证言，证明2018年11月初，周文志把其介绍给中介李艳，李艳带其到刘云那边做网贷，他们说这种贷款不用还。其把手机交给王莲子刷了三四天的流水，一个赣榆女操作员帮其用手机借款，其配合人脸识别和接视频。下款后，李艳通过微信给其提成2000元。2018年11月13日，一个微信名为“宝哥哥”的给其转账2100元，2018年11月29日，其通过微信转账还款给“宝哥哥”2400元。（8）扣押的账本内容，证明2018年11月10日至16日，田某借款合计7800元。（9）田某微信、支付宝及银行账户交易记录，收款明细表，证明2018年11月10日至16日，田某账户进账7825元；2018年11月13日，微信名为“宝哥哥”的账号向田某转账2100元，2018年11月29日，田某通过微信向“宝哥哥”的账号转账2400元。（10）田某在“今借到”平台借款明细，证明2018年11月，田某在该平台向苏泽借款情况。7.2019年2月份，被告人张至响、李童经尚小林联系介绍，在安徽省黄山市，通过许某乙、任某从网络借贷平台骗取资金人民币15000元。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：（1）被告人张至响的供述与辩解，证明2019年过完年，在安徽省黄山市，经尚小林介绍，许某乙、任某在其和李童处贷款，许某乙下款一万一千余某丙、任某下款四千余某丙。其给尚小林百分之二十的提成。（2）被告人李童的供述与辩解，证明其对该起犯罪事实供认不讳。（3）被告人尚小林的供述与辩解，证明2019年2月，张至响、李童来到安徽省黄山市，张至响说他做的高炮贷款不用还，借款逾期如被电话催收，不接电话或设置拦截即可，张至响让其介绍客户到他那边做网贷，说给其二十个点的好处费，后其介绍许某乙、任某在张至响处贷款。（4）证人许某乙的证言，证明2019年2月，在黄山市，尚小林把其介绍给张至响做网贷，张至响、李童等人说这种网贷不用还款，在尚小林公司，李童用其手机操作网贷。借款逾期后，其接到大量催款信息。（5）证人任某的证言，证明2019年2月，尚小林把其介绍给张至响做网贷，张至响、李童等人说这种网贷不用还款，在尚小林公司，李童用其手机操作网贷，下款有四五千元。借款逾期后，其接到大量催款信息。（6）证人何某的证言，证明其于2019年正月初七在尚小林家吃饭时，张至响也来了。其在尚小林办公室见过一次张至响，张至响让其帮介绍客户找他做贷款。（7）证人范某的证言，证明其是爱钱进（北京）信息科技公司法务，通过其平台的借款都是出借人通过爱钱进平台投资出借的，如借款人到期不还款，由合作方凡普金某公司负责垫付资金给出借人，然后向借款人追偿。（8）任某银行交易流水、收款明细表，证明2019年2月16日至21日，任某借款合计5415.32元情况。（9）许某乙银行交易流水、收款明细表，2019年2月14日至21日，许某乙借款合计17266.68元情况。（10）许某乙借款协议，证明2019年2月19日，许某乙通过爱钱进（北京）信息科技有限公司借款2500元。（11）许某乙在凡普金科技集团有限公司平台转款明细，证明2019年，许某乙在平台借款到期，由第三方担保公司偿还出借人情况。8.2019年4月份，被告人刘云、张至响、王莲子等人经程磊介绍，通过王某甲从网络借贷平台骗取资金人民币12984元。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：（1）被告人刘云的供述与辩解，证明王某甲通过程磊介绍在其处做网贷，张至响负责操作，下款有1万多元。（2）被告人张至响的供述与辩解，证明其通过“闪电借款”、“月光侠分期”等贷款APP给王某甲操作贷款，下款有一万二千元左右。（3）被告人王莲子的供述与辩解，证明王某甲经程磊介绍在其处贷款。（4）被告人程磊的供述与辩解，证明刘云、张至响说他们的网贷不上征信和大数据，不用还。2019年4月，其介绍王某甲到刘云处贷款，下款有一万多元。（5）证人王某甲的证言，证明2019年4月,程磊说有种网贷不用还款，后其经程磊介绍在刘云处贷款，2019年4月13日至15日，张至响利用其手机注册闪电贷等APP操作借款，下款有一万二千多元。（6）王某甲银行账户交易流水，收款明细表，证明2019年4月13日至15日，王某甲银行账号共进账12984元，该款转至张至响微信。（7）营业执照、开户许可证、付款明细表，证明富友友平台存有的王某甲于2019年4月14日至18日通过该平台收款8623元明细。（8）易某支付公司数据明细，证明易某支付公司存有的王某甲于2019年4月13日向他人借款1860元情况。9.2019年4月份，被告人刘云、张至响、王莲子、李童经李艳介绍,通过李某甲从网络借贷平台骗取资金人民币13260元。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：（1）被告人刘云的供述与辩解，证明李路江经李艳介绍在其处网贷。（2）被告人张至响的供述与辩解，证明李路江经李艳介绍在其处网贷，其和李童通过“小象优品”、“月光侠分期”等贷款APP操作，下款有一万四千元左右。（3）被告人王莲子的供述与辩解，证明李路江经李艳介绍在其处网贷。（4）被告人李童的供述与辩解，证明经李艳介绍，其和张至响帮李某甲贷款14310元，刘云给其提成是八个点，除去中介和客户的提成，剩余的张至响和刘云平分。（5）被告人李艳的供述与辩解，证明2019年，其向李某甲介绍有种不用还的贷款，并带李路江到刘云处贷款。（6）证人李某甲的证言，证明李艳说有种网贷不用还款，后其经李艳介绍在刘云处贷款，2019年4月15日至17日，刘云等人用其手机注册借款APP并操作借款，下款共计13260元。（7）证人范某的证言，证明其是爱钱进（北京）信息科技公司法务，2019年4月15日，李某甲在北京会牛科技公司的“月光侠”分期APP、“钱站”APP借款3000元，扣除保险服务费等，实际到账2100元，该笔款项是出借人通过爱钱进平台投资出借的，如借款人到期不还款，由合作方凡普金某公司负责垫付资金给出借人，然后向借款人追偿。（8）证人王某丁的证言，证明其是凡普金某公司的法务，其公司为爱钱进（北京）信息科技有限公司负责风控审核，如借款人到期不还款，其公司为出借人垫付资金，完成债权转移，然后向借款人催收。两家公司在业务上是独立的，控制人可能是同样的人。（9）李某甲借款协议，银行账户交易流水，证明2019年4月15日，李某甲向黄某乙借款2100元、向黄某乙借款900元；2019年4月17日，李某甲通过“赢众通”平台向姚国凯借款8900元；2019年4月18日，李某甲在“今借到”平台通过居间服务商“人人信”签订借款协议，向郑礼铜借款1500元。（10）李某甲收款明细表，证明2019年4月15日至17日，李某甲银行账户共进账13260元，该款转至张至响微信。（11）营业执照、开户许可证、付款明细表，证明富友友平台存有的李某甲于2019年4月17日通过该平台收款1262元明细。（12）爱钱进（北京）信息科技有限公司出具的借款明细，证明2019年4月15日，李某甲借款3000元情况。（13）李某甲在凡普金科技集团有限公司平台借款情况，证明李某甲在平台借款到期，后由第三方担保公司偿还出借人情况。10.2019年4月份，被告人刘云、张至响、王莲子等人通过程磊介绍，通过蒋某乙从网络借贷平台骗取资金人民币26749.76元。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：（1）被告人刘云的供述与辩解，证明2019年4月，蒋某乙通过程磊介绍在其处做网贷。（2）被告人张至响的供述与辩解，证明2019年4月，蒋某乙通过程磊介绍在其处做网贷，其通过“月光侠分期”、“拍拍贷”、“精灵贷”、“舔狗应急”等小高炮APP给蒋某乙操作贷款，下款18050元时被抓获，后续可能还有到账。（3）被告人王莲子的供述与辩解，证明2019年4月，蒋某乙通过程磊介绍在其处做网贷。（4）被告人程磊的供述与辩解，证明刘云、张至响说他们的网贷不上征信和大数据，不用还。2019年4月，其介绍蒋某乙在刘云处贷款。（5）证人蒋某乙的证言，证明程磊介绍其在刘云处贷款,刘云等人说这种网贷不用还款。刘云那边的男操作员用其手机操作，其选择贷款3天，具体下款多少不清楚。（6）证人郭某的证言，证明其在上海拍拍贷金融公司工作，该公司主要是为借贷双方提供借款平台“拍拍贷”。蒋某乙于2019年4月21日在“拍拍贷”平台借款12700元，目前未归还，该笔款项是由125名平台用户委托“拍拍贷”平台投资的，如借款人逾期，公司平台要承担损失。（7）证人范某的证言，证明其是爱钱进（北京）信息科技公司法务，2019年4月20日，蒋某乙在北京会牛科技公司的“月光侠”分期APP、“钱站”APP借款4400元，扣除保险服务费等，实际到账3109.76元，该笔款项是出借人通过爱钱进平台投资出借的，如借款人到期不还款，由合作方凡普金某公司负责垫付资金给出借人，然后向借款人追偿。（8）证人王某丁的证言，证明其是凡普金某公司的法务，其公司为爱钱进（北京）信息科技有限公司负责风控审核，如借款人到期不还款，其公司为出借人垫付资金，完成债权转移，然后向借款人催收。两家公司在业务上是独立的，控制人可能是同样的人。（9）收款明细表、银行账户交易明细，证明蒋某乙账户收款26749.76元情况。（10）蒋某乙借款协议、情况说明、银行账户交易流水，证明蒋某乙于2019年4月20日在“拍拍贷”平台借款12700元情况。（11）蒋某乙借款协议，证明蒋某乙于2019年4月20日向鲁某借款700元、向王晓容借款1400元情况。（12）爱钱进（北京）信息科技有限公司出具的借款明细，证明2019年4月20日，蒋某乙借款4400元情况。（13）凡普金科技集团有限公司平台转款明细，证明2019年蒋某乙在平台借款到期后，由第三方担保公司偿还出借人情况。被告人程磊、李加艳、周文志主动到案,并如实供述犯罪事实；被告人李童、李艳归案后如实供述犯罪事实。被告人李童、程磊、尚小林、李艳、李加艳、周文志自愿认罪认罚。另查明，审理期间，被告人刘云预缴退赔款人民币4万元、被告人张至响预缴退赔款人民币3万元、被告人王莲子预缴退赔款人民币37582元、被告人李童预缴退赔款人民币3.5万元、被告人程磊预缴退赔款人民币39733.76元、被告人李艳预缴退赔款人民币6.8万元、被告人李加艳预缴退赔款人民币1.6万元、被告人周文志预缴退赔款人民币5700元。上述事实，另有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：（1）搜查证、搜查笔录、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单,证明侦查机关扣押笔记本、电脑及手机情况。（2）扣押的客户资料表，证明部分贷款客户信息登记情况。（3）刘云、张至响等人笔记本内容，证明刘云、张至响在犯罪期间所记载的账目信息。（4）借款协议，证明凡普金科技集团有限公司提供的借款协议内容。（5）营业执照、公司信息、服务协议、委托划扣授权书等材料，证明北京人人信科技有限公司、上海拍拍贷金融信息服务有限公司、凡普金某集团有限公司、爱钱进（北京）信息科技有限公司、北京会牛科技有限公司等企业信息及服务内容。（6）连云港市赣榆区公安局电子数据检验鉴定实验室赣公（网）检[2019]051号、[2019]084号检验报告书，证明侦查机关检验并提取刘云、张至响、王莲子、李童、李艳等人手机电子数据情况。（7）微信交易记录，证明刘云、李艳等人微信交易情况。（8）发破案及抓获经过、受案及立案文书，证明本案发破案及抓获情况。（9）前科劣迹调查表，证明刘云、张至响、李童、王莲子、程磊、尚小林、李艳、李加艳、周文志等人无前科劣迹情况。（10）户籍证明，证明本案被告人、被害人及证人户籍信息情况。本院认为，被告人刘云、张至响、王莲子、李童、程磊、尚小林、李艳、李加艳、周文志以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，其中被告人刘云、张至响、王莲子、李童、程磊、李艳、李加艳骗取他人财物数额巨大，被告人尚小林、周文志骗取他人财物数额较大，其行为均侵犯了公民财产所有权，已构成诈骗罪，且系共同犯罪，均应依法追究刑事责任。公诉机关指控被告人刘云、张至响、王莲子、李童、程磊、尚小林、李艳、李加艳、周文志犯诈骗罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持；公诉机关起诉书指控的第1、2、8、10、12、15起，事实不清、证据不足，本院不予支持。被告人刘云、张至响、李童、程磊、尚小林、李艳、李加艳、周文志在共同犯罪中，起主要作用，系主犯，依法按照其参与或组织的全部犯罪处罚；被告人王莲子在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法予以从轻处罚。被告人程磊、李加艳主动到案,并如实供述犯罪事实，系自首，依法予以减轻处罚。被告人周文志主动到案,并如实供述犯罪事实，系自首，依法予以从轻处罚。被告人李童、李艳归案后如实供述犯罪事实，系坦白，依法予以从轻处罚。被告人李童、程磊、尚小林、李艳、李加艳、周文志自愿认罪认罚，依法予以从宽处理。被告人刘云、张至响、王莲子当庭认罪态度较好，被告人刘云、张至响、王莲子、李童、程磊、李艳、李加艳、周文志已预缴退赔款，量刑时综合予以考虑。关于被告人李童、李艳的辩护人提出被告人李童、李艳系从犯的辩护意见，经查，被告人李童、李艳积极参与诈骗犯罪行为，在共同犯罪中并非起次要、辅助作用，不宜认定为从犯，故对该辩护意见，本院不予采纳。关于被告人程磊的辩护人提交的被告人程磊给蒋某乙购买手机的收据，不能证明被告人程磊还款2700元，故对该辩护意见，本院不予采纳。关于被告人刘云、王莲子、张至响提出公诉机关指控的诈骗金额过高的辩解，被告人刘云的辩护人提出被告人刘云无前科劣迹、当庭认罪悔罪态度诚恳、公诉机关指控的诈骗数额不准确的辩护意见，被告人张至响的指定辩护人提出被告人张至响无前科劣迹、公诉机关指控的诈骗数额不准确的辩护意见，被告人王莲子的辩护人提出被告人王莲子系从犯、当庭认罪态度较好、无前科劣迹、公诉机关指控的诈骗数额不准确的辩护意见，被告人李童的辩护人提出被告人李童系坦白、认罪认罚、无前科劣迹的辩护意见，被告人程磊的辩护人提出被告人程磊系自首、无前科劣迹的辩护意见，被告人李艳的辩护人提出被告人李艳系坦白、自愿认罪认罚、无犯罪前科的辩护意见，符合本案实际，本院依法予以采纳。为惩治犯罪，保护公私财产所有权不受侵犯，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十六条，第二十七条，第六十七条第一、三款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人刘云犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币三万元（已预缴）。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算）。二、被告人张至响犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币三万元（已预缴）。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算）。三、被告人李艳犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币一万五千元（于本判决生效后十日内缴纳）。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算）。四、被告人李童犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币一万五千元（已预缴）。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算）。五、被告人王莲子犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币一万五千元（已预缴）。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算）。六、被告人李加艳犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币一万元（已预缴）。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算）。七、被告人程磊犯诈骗罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币一万元（已预缴）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2019年4月25日起至2021年1月24日止）。八、被告人尚小林犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币五千元（于本判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2020年8月22日起至2021年2月21日止）。九、被告人周文志犯诈骗罪，判处罚金人民币三千元（已预缴）。十、责令被告人刘云、张至响、王莲子、李童、程磊、尚小林、李艳、李加艳、周文志退赔被害人经济损失共计人民币二十七万二千零五十一元七角六分（已预缴，附退赔清单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向连云港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本十份。审判长  韦庆涛审判员  张成增审判员  张珊珊二〇二一年一月十九日书记员  徐 伟附退赔清单及相关法条：一、退赔清单：1.被告人刘云对其中的人民币257051.76元承担连带退赔责任；2.被告人张至响对其中的人民币272051.76元承担连带退赔责任；3.被告人王莲子对其中的人民币257051.76元承担连带退赔责任；7.被告人李艳对其中的人民币217318元承担连带退赔责任；4.被告人李童对其中的人民币74800元承担连带退赔责任；8.被告人李加艳对其中的人民币40840元承担连带退赔责任；5.被告人程磊对其中的人民币39733.76元承担连带退赔责任；6.被告人尚小林对其中的人民币15000元承担连带退赔责任；9.被告人周文志对其中的人民币5700元承担连带退赔责任。二、相关法条：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还，违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。