河南省渑池县人民法院刑 事 判 决 书（2016）豫1221刑初57号公诉机关渑池县人民检察院。被告人赵杰，男，1986年7月14日出生，汉族，无业。2007年6月26日因故意伤害罪被广东省深圳市福田区人民法院判处有期徒刑十个月。因涉嫌诈骗2015年8月11日被襄阳铁路公安处荆州车站派出所民警抓获并临时羁押于荆州市荆州区第一看守所；2015年8月14日被渑池县公安局刑事拘留，同年9月18日被逮捕。现押于渑池县看守所。辩护人郝晋敏，河南崤山律师事务所律师。渑池县人民检察院以三渑检公诉刑诉（2015）312号起诉书指控被告人赵杰犯诈骗罪，于2016年1月14日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，于2016年3月2日、4月25日公开开庭进行了审理。渑池县人民检察院指派检察员李韶伟、刘娜娜出庭支持公诉，被告人赵杰及其辩护人郝晋敏到庭参加诉讼。在审理期间，由公诉机关补充侦查1次。现已审理终结。渑池县人民检察院指控：1、2014年年初，被告人赵杰在渑池县五里河经营力帆汽车专卖店期间资金链出现断裂，已经没有实际偿还能力，在债权人李某甲等人的催要下，2014年3月份，被告人赵杰以所开公司资金周转需要借款为由，向被害人程某、李某乙夫妇借款50万元，被害人李某乙、程某夫妇于2014年3月14日先期付给赵杰30万元，当日赵杰从中取出10万元用于支付他人的欠款，并于次日收到剩余的18.7万元后，取出现金33万元用于支付李某甲的欠款，剩余的现金用于支付借款的利息及个人消费。2、2014年6月，被告人赵杰因2013年做汽车分期的违约行为，需支付中汽之星汽车销售公司25万元的违约金，赵杰以所开公司提车需要资金周转为由，先后两次向被害人张某甲借款25万元用于支付违约金。后被告人赵杰外出躲债，无法联系。被告人赵杰辩称，对指控事实没有异议，罪名有异议，我的行为是民间借贷，不构成犯罪。我没有欺骗受害人，他们要债要的太紧，我才出去躲债。辩护人的意见是，被告人赵杰的行为不构成诈骗罪，是民间借贷，是经济纠纷，不是诈骗，赵杰没有欺骗受害人，在其个人经营中出现资金周转困难是正常的，赵杰已经支付了利息，赵杰没有非法占有的目的，被害人借钱给赵杰是自愿的，不存在欺骗受害人的行为。赵杰无罪。经审理查明，2014年年初，被告人赵杰在经营汽车营销公司期间资金链出现断裂，已经没有实际偿还能力，在债权人李某甲等人的催要下，2014年3月份，被告人赵杰以所开公司资金周转需要为由，向被害人程某、李某乙夫妇借款50万元，被害人李某乙、程某夫妇于2014年3月14日付给赵杰30万元，当日赵杰从中取出10万元用于支付他人的欠款，并于次日收到剩余的18.7万元（程某、李某乙扣除利息1.3万元）后，取出现金33万元用于支付李某甲的欠款，剩余的现金用于支付借款的利息及个人消费，案发前，被告人赵杰支付程某、李某乙四个月的利息计5.2万元。2014年8月3日左右被告人赵杰外出躲债，无法联系。上述事实，有经当庭举证、质证的以下证据证实：一、书证1、赵杰2014年3月14日所写借条、银行转账、存款凭条证实：被告人赵杰向受害人程某、李某乙“借款”及受害人支付款项的事实。2、户籍证明证实：被告人赵杰已达到刑事责任年龄，应承担刑事责任。3、广东省深圳市福田区人民法院刑事判决书证实：2007年6月26日，赵杰因故意伤害罪被广东省深圳市福田区人民法院判处刑罚。二、证人证言1、证人员安义证言证实：赵杰是员安义的外甥。大概2010年，赵杰在渑池开了个力帆汽车的二级店。2014年7月份，员安义找赵杰结算，当时赵杰欠员安义30万元左右车款未结算。2014年8月份，马千虎、李东方、李某乙等人找员安义，说赵杰借了他们几十万元，让帮忙联系赵杰。2、证人卫某证言证实：自2012年3月份左右，赵杰租用卫某的门面房经营力帆汽车，每年付2.5万元房租，2014年的时候涨到3万元。后来生意不好，就关门了，到现在还欠卫某一年的水电费。2014年一年，卫某都没有见过赵杰本人。3、证人张某乙证言证实：2013年底至2014年初，赵杰在中汽之星汽车销售公司张某乙处提了四辆车，因车款没有按时付清，支付了25万元的违约金。4、证人李某甲证言证实：2013年初，赵杰通过段静波从李某甲处借款20万元，一个月后归还。2013年底，赵杰还是通过段静波从李某甲处借款30万元，到2014年3月份左右归还。5、证人张某甲证言证实：2014年4月份，赵杰以提车进货急需资金周转为由，分两次向我借款25万元。后要求还款时，联系不上赵杰。2008年左右的时候，我在三门峡开发区汽车城北门华盛汽车公司上班的时候认识了在汽车城力帆销售公司上班的赵杰，后来慢慢就熟悉了，因为他舅舅在我们汽车城人缘很好，我们平时都叫他“员叔”，对赵杰也就很信任，关系也一直保持的很好，2013年我回陕县温塘开汽修厂以后也都保持有联系，今年年初的时候他带我来渑池他的一个销售门市玩，并且告诉我说这店是他自己独立经营的。到今年4月份的时候，赵杰坐出租车到陕县温塘找我，说他提车进货急需资金周转，让先借他6万元，当时给我说一个月之内就归还了，我就去银行给他取了6万元的现金，直接交给他，一个月以后他就把钱还给我了，我觉得他这人还是可信的。6月7号的时候，他又说他的公司资金周转不开了，向我借20万元，但是我资金也不多，赵杰说他每个月给我支付3分的利息，我觉得上次他还钱就很及时，这次应该也没有问题，就从我一个朋友张六风那里借了15万元，加上我自己的5万元现金，凑够了20万，后来我在三门峡把我的建行和农行的卡交给了赵杰，他自己外出取的钱。当时赵杰为了让我相信他，他在给我打的借条上还加上了超期一天多给我壹万元，借期是两个月。到7月18号的时候，赵杰又给我打电话说接车资金周转不开，需要借钱，他给我保证说第二天下午他的款项就都到位了，我借给他的钱他只需要过一下账就行了，我就带着现金到渑池借给赵杰5万元，他给我打了一张五万元的借条，后来我回到三门峡以后，赵杰又给我打电话说钱不够用，让我再给借给他6万元，我让他来三门峡找我，他到陕县温塘找到我以后我又借给他6万元，他给我打了一张欠11万的借条，然后把5万的借条抽了，他说银行第二天就给他放款了，我想着他也是急用需要帮忙，给了就给了。可是第二天我等到下午六、七点也不见他给我联系，我就给他联系了一下，他说银行的钱没有到手呢，让我等等，一个星期之内就还给我，过了一个星期我给他打电话要钱，他开始推脱，要不就干脆把我电话挂了，期间我一直给他打电话，催到快8月6号的时候发现他的手机也关机了，8月6号他欠我的另外20万就到期了，他的手机号从8月6号关机一直到现在都没开，18号以后，我打通过一次电话，赵杰给我转了5万元，后来再没见过人。三、被害人程某陈述证实：2014年3月份，赵杰以在三门峡汽车城开现代重卡4S店资金不足为由，向程某夫妇借款50万元。第一天，程某给赵杰转账30万元。第二天，程某给赵杰转账18.7万元，扣除1.3万元的利息。后联系不上赵杰，遂报案。赵杰一共支付了四次利息，每次1.3万元。四、被告人赵杰的供述和辩解：李某乙的50万这我没啥说的，我把其中的10万还给崔建华了，然后还给李某甲33万，剩下的5.7万元我用于支付欠别人的利息、公司工人的工资和自己消费了。2014年初，因为我资金链已经断裂，渑池开的经营力帆汽车的盛杰汽贸公司和在力度春天楼下开的雪铁龙公司实际上就没有经营，汽车分期公司我做了10辆车的分期，大概挣了6万元左右，挣的钱都用于三个店面的支出和支付他人的利息了，渑池雪铁龙的店2014年3月1日就关门了，力帆的店2014年以来就卖了两辆车，大概也就能挣五、六千元，当时我心都在三门峡的汽车分期公司上面，但是我当时实际上已经没有资金用于汽车分期的垫资了，大概2014年年初李某甲开始找我要我欠他的借款，我手里没钱，就只好找李某乙和程某借钱，当时我说是我店里急着用钱，借了李某乙50万，约定用6个月，利息每月两分六，也就是一个月一万三千元，这些钱是2014年3月14日给我转的，当时我没有农村商业银行的卡，就办理了一张，14号我收到李某乙和程某给我打的30万元，当天我给崔建华转了10万元，第二天下午李某甲有打电话催我还钱，我就在商业银行拿存折去了剩下的20万，连带15号李某乙和程某在农业银行给我转的17.8万元，我取了13.2万元，一共是33.2万元，还给李某甲33万，2000元现金我自己花了，剩下的4.6万元我自己消费和支付其他借款的利息了。2013年6月左右我给张海东做了一辆捷豹车的分期，捷豹车在2014年5月份张海东才把全款付清，当时中汽之星的老板张某乙不给车辆的手续，车就成黑车了，我和海东关系不错，海东就让我先垫着，他过几天转开了就能还我，我也没钱，就去找了张某甲，当时我给张某甲说是因为我要提车急需用钱，分两次从张某甲那里借了25万元，把这部分的违约金给支付了，海东的车也可以正常上户了，可是后来我找海东要钱，打电话海东也不接了，后来我被逼帐逼的紧跑路了。另外张某甲的25万虽然拿到手以后我用于还张某乙的违约金了，但是这个违约金也是2013年我做汽车分期产生的违约金，我觉得这25万元我是用到汽车分期的业务上了，我还是觉得我是借钱的。本院认为，被告人赵杰以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相骗取程某、李某乙夫妇人民币44.8万元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。但指控被告人赵杰诈骗张某甲25万元，因被告人赵杰自2014年4月份至7月先后以公司资金周转困难向张某甲借款4次共计37万元，并且打借条约定利息和还款期限，赵杰2次还给张某甲11万元，将其中的25万元借款用于支付中汽之星汽车销售公司张某乙购车违约金，属于赵杰经营汽车业务支出，被告人赵杰对此25万元借款主观上没有非法占有的目的，应认定赵杰向张某甲借款25万元属民间借贷，赵杰不履行还款义务，债权人张某甲可另行提起民事诉讼主张权利，故该指控不能成立。被告人赵杰及辩护人关于该指控是民间借贷不是诈骗的理由正当，予以采纳。被告人诈骗程某、李某乙夫妇50万元，案发前已归还四次利息计5.2万元，依法应从诈骗数额中扣除。被告人赵杰及其辩护人关于赵杰的行为是民间借贷，不是诈骗，赵杰无罪的辩解意见，经查，被告人赵杰在向被害人程某、李某乙夫妇借款时，已经明知自己没有偿还能力，并且在借款的当日将受害人给的10万元偿还崔建华债务，次日又偿还李某甲欠款33万元，其余5.7万元用于其他借款利息及消费，赵杰主观上明显有非法占有之目的，客观上又隐瞒了事实真相，符合我国刑法规定的诈骗罪构成要件。故此辩解理由不足，不予采纳。被告人赵杰到案后如实供述自己的罪行，是坦白，依法可以从轻处罚。根据被告人赵杰的犯罪事实，情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人赵杰犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金30000元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年8月11日起至2022年8月10日止；罚金于判决生效后五日内缴纳）二、责令被告人赵杰退赔被害人程静、ＸＸ恩经济损失44.8万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向三门峡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审判长  杨群光审判员  赵 峰审判员  吕丹丹二〇一六年五月二十五日书记员  左小慧