浙江省诸暨市人民法院刑 事 判 决 书(2016)浙0681刑初235号公诉机关诸暨市人民检察院。被告人宣某甲，诸暨市丰日食品有限公司法定代表人。因本案于2015年6月12日被诸暨市公安局刑事拘留，同年7月14日被依法逮捕。现羁押于诸暨市看守所。被告人宣某乙，身份证号码330681198310247054，汉族，大专文化，诸暨市丰日凯瑞香料科技有限公司法定代表人，住诸暨市赵家镇宣家山村杜家坑596号。因本案于2015年6月12日被诸暨市公安局刑事拘留，同年7月14日被依法逮捕。现羁押于诸暨市看守所。诸暨市人民检察院以诸检刑诉(2016)232号起诉书指控被告人宣某甲、宣某乙犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月5日向本院提起公诉。本院于同年3月7日立案并依法组成合议庭，于2016年5月9日公开开庭审理了本案。诸暨市人民检察院指派检察员杨烈等出庭支持公诉，被告人宣某甲、宣某乙到庭参加诉讼。现已审理终结。诸暨市人民检察院指控：被告人宣某甲、宣某乙系父子，共同经营诸暨市丰日食品有限公司、诸暨市丰日凯瑞香料科技有限公司。2008年至2014年期间，被告人宣某甲、宣某乙以投资开发新项目、银行转贷、公司生产经营需要等为由，许以月息0.8分至7分不等的利息，分别或者共同向梁某甲等29人非法吸收资金累计约846万元，已归还本金及支付利息共250余万元，用厂房及香榧精油抵押偿还部分债务，造成实际损失330余万元。为证明上述指控，公诉机关向本院提供了相应的证据，认为被告人宣某甲、宣某乙违反国家金融管理法律规定，违法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任，系共同犯罪。提请本院对其依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款之规定处罚。被告人宣某甲、宣某乙对公诉机关指控的罪名无异议，被告人宣某乙请求对其从轻处理。被告人宣某甲辩称已经将厂房抵押给梁某甲，该部分不应认定为非法吸收公众存款。经审理查明：被告人宣某甲、宣某乙系父子，共同经营诸暨市丰日食品有限公司、诸暨市丰日凯瑞香料科技有限公司。2008年至2014年期间，被告人宣某甲、宣某乙以投资开发新项目、银行转贷、公司生产经营需要等为由，许以月息0.8分至7分不等的利息，分别或者共同向梁某甲等29人非法吸收资金累计约846万元，已归还部分本金及支付利息，并用厂房及香榧精油抵押偿还部分债务，造成实际损失约300万元。具体如下：1.2008年10月至11月，被告人宣某甲以生产经营需要为由，向骆某乙借款共20万元，约定月息1分到1.5分不等，已支付本金利息共10万元，造成实际损失10万元。2.2010年，被告人宣某甲以生产经营需要为由，向郭某借款35万元，约定月息2分，已支付利息约10万元，归还本金5万元，造成实际损失约20万元。3.2011年7月，被告人宣某甲以生产经营需要为由，向杨某借款40万元，约定月息3分，已支付利息12万元，造成实际损失28万元。4.2011年11月，被告人宣某甲以生产经营需要为由，向葛某乙、陈秋香夫妇借款10万元，约定月息1.2分，本息均未支付，造成实际损失10万元。5.2011年12月，被告人宣某乙以生产经营需要为由，向魏某、何利青夫妇借款10万元，约定月息1.5分至2.5分不等，已支付本金和利息共2.5万元，后以香榧精油8桶共400斤抵押偿债。6.2012年2月，被告人宣某甲以银行转贷需要为由，向何某乙借款80万元，约定月息2.5分，后以厂房折价500万元抵押给梁某甲，由梁某甲归还宣某甲在何某乙处的借款本息。7.2012年2月至2013年1月，被告人宣某甲、宣某乙以生产经营需要为由，向梁某甲借款共171.5万元，约定月息3.5分至7分不等，已支付利息60余万元，归还本金40万元，并将厂房折价500万元抵押给梁某甲等三人用于抵偿债务。8.2012年5月，被告人宣某甲以购买机器设备为由，向陈某甲借款9.5万元，约定月息5分，已支付利息2万元，造成实际损失7.5万元。9.2012年5月，被告人宣某甲以生产经营需要为由，向潘某借款17万元，约定月息6分，已支付利息约3万元，造成实际损失约14万元。10.2012年6月，被告人宣某甲以银行转贷需要为由，向骆某甲借款100万元，约定利息为每天5000元，已支付利息20余万元，后以厂房折价500万元抵押给梁某甲，由梁某甲归还宣某甲在骆某甲处的借款本息。11.2012年6月至2013年3月，被告人宣某甲以生产经营需要为由，向赵某乙借款共10万元，约定月息1分至2分不等，本息均未支付，造成实际损失10万元。12.2012年7月，被告人宣某甲以生产经营需要为由，向冯某、骆群伟夫妇借款3万元，约定月息0.8分，本息均未支付，造成实际损失3万元。13.2012年8月，被告人宣某甲、宣某乙以生产经营需要为由，向俞某甲借款8万元，约定月息2分。14.2012年8月，被告人宣某乙以生产经营需要为由，向陈水木借款共30万元，约定月息2.5分，经本院判决后，已由何某甲归还本金3.5万元和一只价值0.8万元的黄金戒指，由担保人魏某归还本金10万元。15.2012年8月至2013年3月，被告人宣某甲以生产经营需要为由，向周某乙、杨姣瑛夫妇借款共11万元，约定月息3分，已支付利息0.75万元，造成实际损失10.25万元。16.2012年9月，被告人宣某乙以生产经营需要为由，向陈某乙、王秀云夫妇借款5万元，约定月息1分，本息均未支付，造成实际损失5万元。17.2012年9月至10月，被告人宣某甲、宣某乙以生产经营需要为由，向葛某甲借款共89万元，约定月息3分，已归还本金49万元，造成实际损失40万元。18.2012年9月至12月，被告人宣某甲，宣某乙以生产经营需要为由，向徐某借款共30万元，约定月息2.4分，已支付利息3万元，造成实际损失27万元。19.2012年9月至2013年2月，被告人宣某甲、宣某乙以生产经营需要为由，向周某甲借款共29万元，约定月息2分至2.5分不等，已支付利息2.2万元，归还本金4万元，造成实际损失22.8万元。20.2012年10月，被告人宣某乙以生产经营需要为由，向何某丙借款2万元，约定月息3分，已支付利息0.22万元，由何某甲归还本金2万元，未造成实际损失。21.2012年10月，被告人宣某乙以生产经营需要为由，向赏鹏天借款15万元，约定月息6分。22.2012年10月至2013年1月，被告人宣某甲、宣某乙以生产经营需要为由，向蔡某借款共25万元，约定月息3分。23.2012年10月至2013年1月，被告人宣某乙以生产经营需要为由，向赵某丙借款8万元，约定月息3分到5分不等，已支付利息0.45万元，后以7桶共350斤香榧精油抵押偿债。24.2012年12月，被告人宣某甲以银行转贷需要为由，向骆某丙借款10万元，约定月息1分，本息均未支付，后以50桶共2500斤香榧精油抵押偿债。25.2012年12月，被害人宣某乙以生产经营需要为由，向骆某丁借款20万元，约定月息2分，经本院判决后，已由何某甲归还本金3.8万元，造成实际损失16.2万元。26.2013年1月，被告人宣某甲以生产经营需要为由，向梁某乙借款5万元，约定月息2分，由梁某甲归还本息。27.2013年2月，被告人宣某甲以投资香料厂为由，向俞某乙借款49万元，约定月息2分，本息均未支付，造成实际损失49万元。28.2013年3月，被告人宣某甲以生产经营需要为由，经赵某乙介绍，向方某借款2万元，约定月息1.5分，已支付利息0.3万元，造成实际损失1.7万元。29.2014年6月，被告人宣某乙以打官司需要用钱为由，向何某丁借款2万元，约定月息1分，本息均未支付，造成实际损失2万元。上述事实，有侦查机关依照法定程序收集，由检察机关提交并经庭审质证、认证的赵家镇政府报告、借条、借据、民事判决书、民事调解书、绝卖书、收据、收条、银行账户交易明细、诸暨市公安局公告、户籍证明、证人赵连云、何某甲、魏某、赵某甲等人的证言，归案经过、被害人梁某甲、周某甲、葛某甲、俞某甲、徐某、蔡某、骆某甲、何某乙、梁某乙、周某乙、杨某、葛某乙、俞某乙、骆某乙、赵某乙、方某、骆某丙、陈某甲、郭某、潘某、冯某、赏鹏天、赵某丙、魏某、陈某乙、何某丙、何某丁、骆某丁的陈述、被告人宣某甲、宣某乙的供述和辩解等证据所证实。本院予以确认。另查明，被告人宣某甲名下的财产被侦查机关查封的有：位于赵家镇工业园区诸暨市丰日食品有限公司内的香榧精油288桶。关于被告人宣某甲辩称已经将厂房抵押给梁某甲，该部分不应认定为非法吸收公众存款，本院认为将厂房抵押给被害人的的行为系犯罪既遂以后的退赔行为，不影响犯罪的认定。被告人的辩解本院不予采纳。本院认为，被告人宣某甲、宣某乙违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应当追究刑事责任，系共同犯罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人宣某甲、宣某乙归案后能如实供述犯罪事实，并已退还部分损失，本院予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人宣某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一五年六月十二日起至二0一八年六月十一日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）；二、被告人宣某乙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币八万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一五年六月十二日起至二0一八年六月十一日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）；三、责令退赔，返还各被害人的经济损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  柳 明人民陪审员  徐黎明人民陪审员  石 璐二〇一六年五月十九日书 记 员  赵学旦相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十七条:犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己的罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。