湖北省随州市曾都区人民法院刑 事 判 决 书（2015）鄂曾都刑初字第00372号公诉机关随州市曾都区人民检察院。被告人徐晶晶，案发前系随州电视台播音员。因本案于2014年12月31日被河北省邯郸市开发区公安局刑警大队抓获并移交随州市公安局曾都区分局控制。2015年1月2日被随州市公安局曾都区分局刑事拘留，同年2月6日由该局宣布逮捕。现羁押于随州市第一看守所。辩护人朱宏斌，湖北神农律师事务所律师。随州市曾都区人民检察院以曾检公诉刑诉（2015）361号起诉书指控被告人徐晶晶犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，随州市曾都区人民检察院指派检察员张宇翔出庭支持公诉，被告人徐晶晶及其辩护人朱宏斌到庭参加诉讼，本案经合议庭评议，并提交审判委员会讨论决定，现已审理终结。经审理查明：2012年至2014年10月，被告人徐晶晶从其熟人、朋友、同事等十九人处骗取汇款、现金共计644.78万元，其事实如下：1、2012年，张某乙经朋友刘俊介绍与徐晶晶相识。后徐晶晶为骗取钱财，以投资随县棚户区改造，急需资金为由，于同年9月上旬的一天，携刘俊行至张某乙办公室，徐晶晶借口邀请张某乙投资，并许诺给予其年利润50%的回报。张某乙信以为真，在徐晶晶将其四爹徐厚东的房产证作抵，并由刘俊担保后，通过自己及丈夫陈顺东的银行账户并向朋友许后玉等人筹集资金共计150万元汇入徐晶晶个人银行账户。后经张某乙多次催要，徐晶晶从2013年4月28日至2014年8月21日陆续还款共计130万元。期间，2013年底，徐晶晶为掩盖其诈骗行为，将已出售给他人的一辆奥迪Q7的行车证押在张某乙处，以骗取张某乙信任，以求缓期还款。2014年11月初，张某乙联系徐晶晶还款时发现其手机关机，后得知徐晶晶逃往外地，遂报案。徐晶晶实际诈骗张某乙20万元。2、2012年前后，徐晶晶与李某乙相识。2013年5月，徐晶晶以投资工程急需资金为借口，找李某乙借款，承诺使用一年并许以高息。李某乙信以为真，于2013年5月29日，6月7日共计向徐晶晶提供的银行账户转款200万元，于2013年6月1日借给徐晶晶现金70万元。2013年7月5日，徐晶晶仍以工程资金短缺为借口，向李某乙骗得借款28万元。2013年12月，徐晶晶以工程投标需要资金为借口，再次找李某乙借款200万元，并承诺了高息及还款期限。李某乙信以为真，于2013年12月13日、17日共计向徐晶晶提供的银行账户转款195万元。以上共计493万元。徐晶晶部分用于归还其他人债务，部分用于个人挥霍。因上述借款约定利息过高，徐晶晶个人无力偿还，遂以继续骗取他人财物来归还李某乙欠款，自2013年10月至2014年8月，徐晶晶通过其工商银行62×××70账号（以下简称工行3670账号）、建设银行55×××55账号（以下简称建行0155账号），以及通过其妹徐某丙在中国银行的账户共计向李某乙银行账户汇款133.5万元。2014年10月底，李某乙联系徐晶晶还款时发现其已逃离随州。徐晶晶实际诈骗李某乙359.5万元。3、2014年5月7日，徐晶晶遂谎称其父亲工地急需资金，向朱某借款40万元用于周转，承诺了高息及还款期限。徐晶晶还将朱某委派查看工地的彭昭昭、朱保成带至随州市城区某工地现场，以骗取朱某的信任。后朱某将40万元通过银行转账汇入徐晶晶工行3670账号。此后，朱某多次催促徐晶晶还款未果直至徐晶晶逃往外地。徐晶晶实际诈骗朱某40万元。4、2013年11月，徐晶晶找到同事张某丙借款10万元，谎称将钱放在其姐夫的贷款担保公司，可以赚利息，承诺按月息5分作为回报，并保证及时还款。张某丙信以为真，于同月22日向徐晶晶工行3670账号汇款10万元。2014年3月，徐晶晶以偿还他人“债务”为由从张某丙处借款3万元；数天后，徐晶晶又以偿还“债务”为由从张某丙处借款3万元；4月份的一天，徐晶晶因无力偿还，为伪装其有经济实力的假象，骗取张某丙信任继续借款，将张某丙带至城区一工地，谎称是其父亲的工地，随后又从张某丙处借款2万元。2014年10月，徐晶晶为支付他人欠款利息，以朋友过生，钱未带够为由，从张某丙处借款0.2万元，上述共计18.2万元，在张某丙的多次催促下，徐晶晶先后陆续还款6.5万元。2014年10月底，徐晶晶逃往外地，实际诈骗张某丙11.7万元。5、2013年12月，徐晶晶以其父亲的工地需要资金为由，找同事李某丙借款10万元，承诺每月返利0.5万元，期限半年。李某丙信以为真，通过银行转账将10万元汇入徐晶晶指定的姓名为“余田甜”的工商银行账户。2014年3月22日，徐晶晶向李某丙银行卡转款0.5万元。后徐晶晶逃往外地，实际诈骗李某丙9.5万元。6、2014年初，徐晶晶谎称做工程需要资金找到朋友李某丁借款5万元。李某丁信以为真，将5万元通过银行转账汇至徐晶晶工行3670账户。数月后，徐晶晶以工程需要资金为由向李某丁借款10万元。李某丁手中无钱，遂找同事借款，于4月14日向徐晶晶工行3670账户汇款10万元。后徐晶晶逃往外地，实际诈骗李某丁15万元。7、2014年2月，徐晶晶以其父亲工地急需周转资金为由，找赵某借款30万元，承诺两个月内归还，月息3.5分，并由同事张某丙作担保。同月24日，徐晶晶在赵某办公室向其出具金额30万元的欠条，并先支付2.1万元的利息后，赵某遂向徐晶晶工行3670账户汇款30万元。5月30日，徐晶晶仍编造上述理由找赵某借款25万元，承诺两个月后两次借款同时归还，徐晶晶在赵某办公室向其出具金额25万元的欠条。后赵某实际向徐晶晶工行3670账户汇款23.5万元。2014年2月24日至8月12日，徐晶晶先后四次支付赵某借款利息共计8.22万元。后徐晶晶逃往外地，实际诈骗赵某43.18万元。8、何某因经营化妆店与徐晶晶相识，2014年2月2日，徐晶晶电话联系何某，以投资工程项目需要交纳保证金为借口，向何某借款12万元，并许诺每月支付利息0.2万元，保证及时还款。何某信以为真，于当日到随州市城区水西门建设银行将12万元转入徐晶晶建行0155账号，徐晶晶于同日出具欠条。同年4月，何某开始多次电话联系徐晶晶还款，徐晶晶均以各种理由予以推托，至同年10月，徐晶晶逃离随州。徐晶晶实际诈骗何某12万元。9、2014年3月20日，徐晶晶谎称其父亲工地需要资金购买建材，向其同事张某丙的男朋友钱某借款20万元。钱某因其女友也提过此事，遂通过其个人中国银行账户按徐晶晶要求向其妹徐某丙中国银行账户汇款20万元。徐某丙收到该20万元银行转款后按徐晶晶要求使用。同月底，徐晶晶又谎称其父亲工地需要周转资金，向钱某借款20万元，承诺月息3分，一个月内归还。钱某信以为真，按徐晶晶要求向徐某丙银行账户转款20万元。徐某丙收到该20万元后按徐晶晶要求使用。4月22日，徐晶晶向钱某还款20万元。后徐晶晶外逃，实际诈骗钱某20万元。10、2014年5月21日，徐晶晶以其姐夫陈昱苛经营的公司对外融资为借口，向同事吴某甲借款6万元，承诺月息××角，两个月内还款。吴某甲信以为真，通过其妻工行银行账户向徐晶晶工行3670账户汇款4万元，另借给徐晶晶现金2万元，徐晶晶向吴某甲出具一张包含2.4万元利息和本金6万元的欠条。6月6日，徐晶晶以其弟弟和姐夫做生意需要资金为借口，将一本假房产证押在吴某甲处，以骗取吴某甲信任，向其借款5万元。次日，吴某甲借给徐晶晶现金5万元，徐晶晶向吴某甲出具了一张包含1万元利息，本金5万元的欠条。后徐晶晶先后两次向吴某甲还款共计5.7万元。2014年10月底，徐晶晶逃往外地，实际诈骗吴某甲5.3万元。11、2014年6月的一天，徐晶晶谎称其姐夫的担保公司欲对外融资，找同事艾某借款5万元，按25%返利，借款两个月。艾某信以为真，于当天下午将5万元现金借给徐晶晶。同月23日下午，徐晶晶又谎称其姐夫经营的项目需要资金，按45%返利，半年内归还，找艾某借款10万元。次日上午，艾某通过银行转账将10万元转入徐晶晶工行3670账户。徐晶晶向艾某出具一张包含2万元利息，共计欠款12万元的欠条。8月26日，徐晶晶为伪装其有经济实力的假象，持“巨额欠条”取得艾某信任，欲借款5万元。艾某称手中无钱，在徐晶晶提议下，利用信用卡透支4.7万元借给徐晶晶。徐晶晶实际诈骗艾某19.7万元。12、2014年6月的一天，徐晶晶通过李某甲结识胥某后，谎称有几百万元的贷款要还，找胥某帮忙筹钱。胥某从朋友处借款10万元于次日通过银行转账至徐晶晶工行3670账户，徐晶晶承诺一个月内归还。后胥某从江苏返回随州，多次联系徐晶晶还款，徐以各种理由予以推脱。同年10月底，徐晶晶逃往外地，实际诈骗胥某10万元。13、2014年6月至7月，徐晶晶先后以工程需要资金、合伙投资等借口，多次找李某甲借款共计本金26.3万元。10月中旬，徐晶晶向李某甲还款6万元。后徐晶晶逃往外地，实际诈骗李某甲20.3万元。13-1、2014年6月至7月，徐晶晶以工程需要资金、合伙投资等借口，向梁某借款5万元。2014年10月底，徐晶晶逃往外地，实际诈骗梁某5万元。14、2014年7月17日，徐晶晶找到同事王某乙，谎称有朋友做房地产项目资金不足，向王某乙借款10万元。王某乙称只有5万元，徐晶晶为骗取钱款，承诺用两个月后归还7万元。王某乙信以为真，在随州电视台门口将现金5万元借给徐晶晶，又在徐晶晶要求下到银行支取现金0.6万元，徐晶晶向王某乙出具一张欠款7.6万元的借条。同年9月，王某乙父亲王光赋到随州电视台找到徐晶晶要求还钱，徐晶晶答应先还部分，于10月18日向王光赋银行账户汇款3万元。后徐晶晶逃往外地，实际诈骗王某乙2.6万元。15、随县唐县镇桃园村村民吴某乙因喜爱收听广播节目与时任随州人民广播电台主持人的徐晶晶相识，逐渐成为其追捧者。2014年8月12日9时许，已任随州电视台新闻节目播音员的徐晶晶电话联系吴某乙，以竞聘随州电视台“咵彩”节目制片人，需要经费为借口，向吴某乙借钱，吴某乙信以为真并表示同意。当日14时许，吴某乙通过银行转账的方式先后四次共向徐晶晶工行3670账号汇入人民币20万元。8月15日上午，徐晶晶又联系吴某乙借款10万元并表示会尽快归还。吴某乙已无钱再借，遂四处筹钱。当日13时许，徐晶晶驾车行至吴某乙家中，先向其出具一张30万元的欠条，承诺一个月后还款，约定还款期自9月15日至10月15日，随即××人同往随县唐县镇农村信用社，吴某乙向徐晶晶工行3670账户汇入9万元，通过其侄女吴育玲向徐晶晶上述账户汇款1万元。9月上旬，徐晶晶再次编造交广告承包费等理由向吴某乙借款未果。后吴某乙多次催促徐晶晶还款，徐均以各种理由予以拖延，仅于10月15日下午，向吴某乙个人银行账户汇款1万元。此后，吴某乙多次电话联系徐晶晶归还剩余借款，徐晶晶予以搪塞直至电话关机，后逃离随州。徐晶晶实际诈骗吴某乙29万元。16、徐晶晶与兰某系同事关系。2014年9月前，徐晶晶曾多次找兰某借款，均已归还，并支付了较高的利息。9月24日，徐晶晶再次找兰某借款5万元，谎称用于其姐夫公司资金周转，并承诺了利率和还款期限，兰某信以为真，将5万元通过银行转账至徐晶晶建行62×××67账户（以下简称建行3467账户）。11月初，兰某联系徐晶晶还款时发现徐晶晶手机已关机。徐晶晶实际诈骗兰某5万元。17、2014年10月14日，徐晶晶谎称其姐夫公司急需周转资金，向孙某借款2万元，承诺使用两个月并支付利息0.3万元。孙某信以为真，当晚借给徐晶晶现金2万元，徐晶晶向孙某出具一张金额为2.3万元的欠条。11月初，孙某联系徐晶晶还款时发现徐晶晶已失联。徐晶晶实际诈骗孙某2万元。18、郭某通过刘俊认识徐晶晶。2014年10月15日，徐晶晶以准备投资随州电视台“咵彩”节目，承包该节目广告位盈利为借口，诱骗郭某“合伙”投资15万元，承诺五五分成，并用其名下房产作抵。郭某信以为真，分别从其个人支付宝、工行网上银行向徐晶晶工行3670账户转款共计10万元，给徐晶晶现金5万元。10月底，郭某电话联系徐晶晶询问投资进展情况时，徐晶晶称在外地，后失联。徐晶晶实际诈骗郭某15万元。2014年12月31日，逃匿河北省邯郸市的被告人徐晶晶在其亲属动员下欲回乡投案，途中被邯郸市开发区公安局刑警大队民警抓获并移交随州警方。2014年12月29日、2015年1月13日，随州市公安局曾都区分局分别将被告人徐晶晶工商银行62×××95账户内资金19151.28元；及徐晶晶姐夫陈昱苛随州市建行营业部6214662688675566账号、工行随州花溪桥支行62×××88账号内资金共计90余万元予以冻结。2012年至2014年间，被告人徐晶晶曾经以各种理由，多次向陈某借款，前后累计借款500万元，期间徐晶晶也陆续向陈某还款付息，累计还款614万元，上述陈某被公安机关查封的账户反映，陈某不仅用其账户接受徐晶晶还款同时也用于与其他人进行转账往来，在徐晶晶归案被羁押后，于2015年1月12日上述账户还曾接收他人汇款40万元，至同月13日被冻结时，陈某的工行随州花溪桥支行62×××88账号尚有余额901820.94元上述事实，被告人徐晶晶在庭审中不持异议，并有以下经过庭审举证、质证的证据证实：1、物证：房权证××份，机动车登记证一份，机动车行驶证××张；2、书证：被告人徐晶晶的户籍证明，抓获经过，被害人报案材料，借、欠条，徐晶晶银行账户交易明细，被害人银行账户交易明细，情况说明，银行交易凭条等；3、证人魏某、蒯某、杨某、徐某甲、徐某乙、徐某丙、张某甲、蒋某、王某甲、李某甲等人的证言；4、被害人张某乙、李某乙、何某、王某乙、李某丙、胥某、郭某、兰某、吴某甲、钱某、孙某、赵某、吴某乙、朱某、张某丙、李某丁、李某甲、梁某、艾某等人的陈述；5、提取笔录；6、视频光盘一张；7、被告人徐晶晶原在公安机关的供述与辩解。本院认为，被告人徐晶晶以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额特别巨大，侵犯了公民财产的所有权，其行为构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人徐晶晶在投案途中被抓获归案后如实供述其犯罪事实，可认定为自首，其虽具有可以从轻处罚的量刑情节，但其诈骗所得的644.78万元未能退脏，故对其不予减轻处罚。被告人徐晶晶的供述及证人陈某的证言证实，××人之间曾有多次的民间借贷往来关系，且××人银行账户流水反映，××人互相转账次数多、数额大、时间跨度长，印证了徐晶晶与陈某的正常的借贷关系客观存在。陈某的银行账号流水也证实了该账户同时也在用于与他人之间的转账往来，故现有证据不能证实被公安机关查封的陈某银行账户上的款项为徐晶晶转移的诈骗所得赃款，也无其他证据证明陈某有掩饰、隐瞒徐晶晶的犯罪所得的行为，故本院不予认定陈某上述银行账户上的存款余额为徐晶晶的诈骗犯罪赃款。依照《中华人民共和国刑法》第××百六十六条、第六十七条第一款、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款第（一）项之规定，判决如下：一、被告人徐晶晶犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年六个月，并处罚金××十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月31日起至2028年6月30日止）。××、公安机关查封被告人徐晶晶的工商银行62×××95账户内资金19151.28元予以追缴返还本案被害人，继续追缴其犯罪所得6428648.72元用于返还本案被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第××日起十日内，通过本院或者直接向湖北省随州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  王 宁人民陪审员  吴祖国人民陪审员  石中山二〇一六年五月二十六日书 记 员  史晓燕