上海市静安区人民法院民 事 判 决 书（2015）静民四(商)初字第5325号原告徽商银行股份有限公司芜湖开发区支行(简称徽商银行芜湖开发区支行)，住所地安徽省芜湖市。负责人夏伟，行长。委托代理人郑光海，安徽江声律师事务所律师。委托代理人周敏，安徽江声律师事务所律师。被告中航国际租赁有限公司，住所地上海市浦东新区。法定代表人张予安，董事长。委托代理人孙勇坚，上海德载中怡律师事务所律师。委托代理人郑小杏，上海德载中怡律师事务所律师。被告芜湖金丝鸟服饰有限责任公司，住所地安徽省芜湖市。法定代表人宋兰兰。原告徽商银行股份有限公司芜湖开发区支行诉被告中航国际租赁有限公司、被告芜湖金丝鸟服饰有限责任公司案外人执行异议纠纷一案，本院于2015年11月16日立案受理，依法组成合议庭，于2015年12月30日公开开庭进行了审理，原告委托代理人郑光海、周敏、被告中航国际租赁有限公司委托代理人孙勇坚到庭参加诉讼，被告芜湖金丝鸟服饰有限责任公司经本院传票传唤无正当理由未到庭参加诉讼，本院依法缺席审理。本案现已审理终结。原告诉称：原告与被告芜湖金丝鸟服饰有限责任公司是借贷法律关系。2014年9月9日，双方签订《流动资金借款合同》，借款金额人民币(下同)200万元、借款期限12个月。同日，原告为发放贷款，为被告芜湖金丝鸟服饰有限责任公司开立贷款账户XXXXXXXXXXXXXXXXXXX，并向约定的存款账户XXXXXXXXXXXXXXXXXXX发放贷款200万元，同时贷款账户余额显示欠原告贷款200万元。2015年2月4日，上海市静安区人民法院根据被告中航国际租赁有限公司的执行申请，向原告送达民事裁定书及协议冻结存款通知书，要求冻结被告芜湖金丝鸟服饰有限责任公司XXXXXXXXXXXXXXXXXXX账户存款530万元，暂停支付六个月(2015年2月4日至2015年8月3日)。原告告知该账户是贷款账户，其中的余额为欠银行的债务、存款余额为零。因法院坚持冻结，原告在回执上修改为“贷款”并填写“应冻结530万元，已冻结180万元，未冻结350万元，从2015年2月4日至2015年8月3日，原因贷款账户余额不足”。2015年8月7日，原告收到法院(2015)静执字第1274号《责令追回被转移款项通知书》，认定2015年2月4日冻结的180万元被擅自转移，要求原告追回等。因该通知书对事实认定错误，原告提出执行异议。法院以(2015)静执异字第31号执行裁定书，驳回原告的异议申请。2015年9月16日，原告委托司法鉴定所作出司法鉴定意见，确认：1、法院查封贷款账户时，该账户显示被告芜湖金丝鸟服饰有限责任公司欠原告贷款200万元，存款资金为零；2、法院查封后，被告芜湖金丝鸟服饰有限责任公司未还款，原告没有转移该贷款账户的任何资金。综上所述，起诉来院，请求判令：一、确认被告芜湖金丝鸟服饰有限责任公司XXXXXXXXXXXXXXXXXXX账户是贷款账户，在2015年2月4日法院查封时该账户内没有存款资金180万元，且该贷款账户被查封至今没有接收到任何还款；二、撤销(2015)静执字第1274号《责令追回被转移款项通知书》。审理中，原告撤回诉讼请求一。原告为证明其诉称，向本院提交如下证据：1、(2015)静执字第1274号《责令追回被转移款项通知书》、(2015)静执异字第31号执行裁定书，证明原告有权提起执行异议之诉；2、(2015)静民保字第16号民事裁定书、协助冻结存款通知书及回执，证明查封的是贷款账户、账户余额是欠原告的贷款；3、《流动资金借款合同》、借款凭证、安徽省芜湖市鸠江区法院裁定书、情况说明两份(陈小娟、张云证人证言)、贷款业务操作说明，证明原告在法院查封前已将贷款发放给被告芜湖金丝鸟服饰有限责任公司；4、平泰司鉴字(2015)004号司法鉴定意见书，证明法院查封账户时，账户显示被告芜湖金丝鸟服饰有限责任公司欠原告银行贷款200万元，存款资金为零，查封后，贷款人无还款。原告未转移该贷款账户资金；5、证人陈小娟、张云，证明查封时已告知XXXXXXXXXXXXXXXXXXX账户是贷款账户、在银行系统中不能办理查封，当时未能确认法律的明确规定，在法官坚持下作手工冻结，并在回执中将“存款”改为“贷款”；6、(2015)芜中民二初字第00324号事调解书，证明双方经法院调解，对涉案的贷款200万元达成调解协议。被告中航国际租赁有限公司辩称：原告无充分证据证明XXXXXXXXXXXXXXXXXXX账户是贷款账户；原告诉请1属事实的确认，不构成独立的请求，原告对法院的保全行为未提出异议并填写了回执，法院据此作出《责令追回被转移款项通知书》合法有效，不同意原告诉讼请求。对原告证据3真实性无法确认，其他证据真实性无异议，但不同意其证明观点。被告芜湖金丝鸟服饰有限责任公司承认XXXXXXXXXXXXXXXXXXX账户是贷款账户，由原告以本公司名义开立，原告已将贷款200万元划入约定的账户，本公司未向该贷款账户还款。经庭审质证，原告证据真实合法，与本案有关联，均予采纳。经审理查明：(一)2015年1月15日，中航国际租赁有限公司向本院申请诉前保全，要求冻结芜湖金丝鸟服饰有限责任公司等人银行存款530万元等并已提供担保。同日，本院(2015)静民保字第16号民事裁定保全并予以执行。同年2月4日，本院向原告发出协助冻结存款通知书，要求对芜湖金丝鸟服饰有限责任公司XXXXXXXXXXXXXXXXXXX账户存款530万元暂停支付6个月(2015年2月4日至2015年8月3日)。原告填写回执“XXXXXXXXXXXXXXXXXXX账户的贷款(“存款”改“贷款”)应冻结530万元，已冻结180万元，未冻结350万元(2015年2月4日至2015年8月3日)，原因贷款账户余额不足”。之后，本院受理中航国际租赁有限公司起诉芜湖金丝鸟服饰有限责任公司等人融资租赁合同纠纷案。本院(2015)静民四(商)初字第980号民事判决中航国际租赁有限公司胜诉。判决生效后，中航国际租赁有限公司向本院申请执行。2015年8月7日，本院向原告发出(2015)静执字第1274号《责令追回被转移款项通知书》，认定前述诉前保全已冻结款项被擅自转移，责令原告如数追回；未能追回，将以原告财产在转移款项范围内向申请执行人承担责任。原告对该执行向本院提出异议。同年9月1日，本院(2015)静执异字第31号执行裁定书认定，异议人已按协助冻结存款通知书要求冻结被执行人存款180万元，现异议人擅自转移违反规定，应承担责任；执行异议缺乏依据，驳回异议请求。原告不服，起诉来院。(二)2014年9月9日，芜湖金丝鸟服饰有限责任公司与原告签订《流动资金借款合同》。芜湖金丝鸟服饰有限责任公司向原告借款200万元、借款期限12个月等等。合同8.1条，甲方应在乙方处开立贷款发放账户，(户名：芜湖金丝鸟服饰有限责任公司，账号：XXXXXXXXXXXXXXXXXXX)，本合同项下所有贷款资金的发放和对外支付都必须通过该账户办理。原告贷款业务操作流程规定，贷款开户用于建立贷款人贷款信息、产生贷款账号、并不产生账务，该贷款账号是系统自动生成；在此环节必须关联一个借款人的扣款账号用于收取利息和贷款本金；贷款账号以借款人命名，用来核算贷款本金及相关利息；贷款账号编排规则：5位机构号+2位币种+“0”区分外部账+1位客户类别+1位产品类别+7为顺序号+2位校验位，其中产品类别2为贷款。原告按此流程开立借款人户名芜湖金丝鸟服饰有限责任公司的账号XXXXXXXXXXXXXXXXXXX为贷款账号。(三)2015年1月29日,安徽省芜湖市鸠江区人民法院以(2007)鸠执字第00257-2号执行裁定书裁定冻结被执行人芜湖金丝鸟服饰有限责任公司银行存款20万元,其中包括贷款账号XXXXXXXXXXXXXXXXXXX冻结20万元。(四)2015年9月13日，原告委托安徽平泰司法鉴定所对芜湖金丝鸟服饰有限责任公司2014年9月9日至2015年9月14日冻结账户资金情况进行司法会计鉴定。鉴定意见：“1、截至2015年2月4日金丝鸟服饰贷款户(XXXXXXXXXXXXXXXXXXX)反映尚欠徽商银行芜湖开发区支行贷款本金200万元、利息59,510.06元；截至2015年9月14日尚欠徽商银行芜湖开发区支行逾期贷款本金200万元、利息162,983.29元，……”。审理中，原告表示根据最高人民法院的(2014)执他字第8号批复，在执行以银行为协助执行人的案件时，不能冻结户名为被执行人的银行贷款账户。以上事实，有原告提供的相应证据及当事人当庭陈述为证，并经庭审质证，本院予以确认。本院认为：原告与被告芜湖金丝鸟服饰有限责任公司签订有《流动资金借款合同》，原告按约定履行放款义务时开立借款人名义的贷款账户XXXXXXXXXXXXXXXXXXX，用于记录借款贷款信息、核算贷款本金和相关利息，符合其操作流程。该账户不属于被执行人被告芜湖金丝鸟服饰有限责任公司的资产，应为原告的资产。民事诉讼法规定，案外人就其对执行标的享有足以排除强制执行的民事权益的，判决不得执行该执行标的。因此，不应执行被告芜湖金丝鸟服饰有限责任公司XXXXXXXXXXXXXXXXXXX账户，《责令追回被转移款项通知书》亦应予撤销。原告撤回诉讼请求一，与法无悖，可予准许。被告芜湖金丝鸟服饰有限责任公司经本院依法传唤，无正当理由未到庭参加诉讼，依法应作缺席判决。据此，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条、第二百二十七条、最高人民法院关于适用《中华人民共和国民事诉讼法》的解释第三百一十二条之规定，判决如下：停止对被告芜湖金丝鸟服饰有限责任公司XXXXXXXXXXXXXXXXXXX贷款账户的执行，撤销(2015)静执字第1274号《责令追回被转移款项通知书》。本案受理费人民币80元，由两被告共同负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于上海市第二中级人民法院。审 判 长  陆晓峰审 判 员  严亚璐人民陪审员  傅瑾波二〇一六年五月十八日书 记 员  李 彦附：相关法律条文附：相关的法律条文一、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。第二百二十七条执行过程中，案外人对执行标的可以提出书面异议，人民法院应当自收到书面异议之日起十五日内审查，理由成立的，裁定中止对该标的的执行；理由不成立的，裁定驳回。案外人、当事人对裁定不服，认为原判决、裁定错误的，依照审判监督程序办理；与原判决、裁定无关的，可以自裁定送达之日起十五日内向人民法院提起诉讼。二、最高人民法院关于适用《中华人民共和国民事诉讼法》的解释第三百一十二条对案外人提起的执行异议之诉，人民法院经审理，按照下列情形分别处理：（一）案外人就其对执行标的享有足以排除强制执行的民事权益的，判决不得执行该执行标的；（二）案外人就其对执行标的不享有足以排除强制执行的民事权益的，判决驳回诉讼请求。案外人同时提出确认其权利的诉讼请求的,人民法院可以在判决中一并裁判。