四川省巴中市巴州区人民法院刑 事 判 决 书（2015）巴州刑初字第491号公诉机关四川省巴中市巴州区人民检察院。被告人陈某甲，男，1963年7月出生于四川省苍溪县，汉族，高中文化，个体，户籍地四川省广元市苍溪县龙山镇，住巴中市巴州区红军路。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年6月9日被巴中市公安局巴州区分局取保候审。经本院决定，2016年5月23日巴中市公安局巴州区分局对其执行逮捕。现羁押于巴中市看守所。四川省巴中市巴州区人民检察院以巴州检刑诉〔2015〕400号起诉书指控被告人陈某甲犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。巴中市巴州区人民检察院指派检察员邓敏出庭支持公诉，被告人陈某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2012年12月以来，被告人陈某甲以尚府夜宴大酒楼装修以及经营资金不足为由，以高额利息为诱饵，采取还本付息和投资入股的方式向社会公众何某甲、张某甲、张某乙等共25人借款。期间被告人陈某甲归还被害人本金11.81万元，支付利息108.25元。2015年4月，尚府夜宴大酒店倒闭。被告人陈某甲无力清偿其非法吸收的存款。针对上述指控，公诉机关提供的证据有受案登记表，到案经过、借款清单一览表、支出统计表、营业执照、借条、借款协议、合同、银行交易明细表、户籍信息表等相关书证，证人王某甲、石某某、伏某等人的证言，被害人何某甲、张某甲、张某乙等人的陈述，被告人陈某甲的供述与辩解。公诉机关认为，被告人陈某甲扰乱金融秩序，非法向社会公众吸收存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人陈某甲自动投案，如实供述自己的罪行，是自首。提请依法判处。被告人辩解：对起诉指控事实没有异议。经审理查明：巴中市巴州区尚府夜宴大酒店系被告人陈某甲的个人经营企业（类型“个体工商户”）。2012年12月以来，被告人陈某甲以尚府夜宴大酒店装修以及经营资金不足为由，以高额利息为诱饵，采取还本付息和投资入股的方式向社会公众25人借款362万元，即何某甲45万元、张某甲40万元、张某乙25万元、张某丙20万元、付某5万元、孙某某8万元、赵某某20万元、苟某10万元、周某10万元、屈某甲15万元、杨某甲5万元、张某丁5万元、邓某某10万元、罗某某20万元、鲜某甲25万元、��某甲12万元、李某某10万元、吴某某3万元、岳某15万元、王某乙20万元、赵某某10万元、陈某某5万元、廖某某10万元、罗某某10万元、杨某某4万元。期间，陈某甲向何某甲支付利息12.1万元、向张某甲支付利息15.6万元、向付某支付利息0.6万元、向孙某某支付利息2.7万元、向赵某某支付利息6.6万元、向苟某支付利息5.7万元，向周某支付利息3万元、本金2.6万元，向屈某甲支付利息4.5万元、向杨某甲支付利息0.9万元、向张某丁支付利息0.45万元、向邓某某支付利息2万元、向罗某某支付利息16.8万元、向鲜某甲支付利息4.8万元、向袁某甲支付利息3.58万元、向李某某支付利息1万元，向吴某某支付利息0.54万元、支付本金0.21万元，向岳某支付利息0.6万元、支付本金5万元，向王某乙支付利息12.6万元、支付本金4万元，向赵某某支付利息3万元、向陈某某支付利息1.2万元、向廖某某支付��息5.7万元、向罗某某支付利息3.6万元、向杨某某支付利息0.98万元，以上本金、利息共计120.36万元。2015年4月，巴中市巴州区尚府夜宴大酒店停止经营。被告人陈某甲无力清偿其非法吸收的款项。上述事实，有公诉机关举证，经庭审质证，并经本院依法确认的下列证据予以证实：1.受案登记表、立案决定书及对被告人陈某甲采取强制措施的相关法律文书。2.《到案经过》。证实陈某甲于2015年6月9日主动到公安机关投案自首。3.营业执照。证实尚府夜宴大酒店的经营者是陈某甲，其类型为个体工商户。4.被害人何某甲的陈述及《借条》。证实陈某甲为支付尚府夜宴装修工程款，于2013年3月至11月向我借款45万元，承诺���2分、3分的利息。之后支付给我利息共计12.1万元。5.被害人张某甲的陈述及《尚府夜宴融资协议》、《借条》。证实我以投资入股的方式于2013年1月向陈某甲借款10万元，陈某甲承诺给付我月息3分。直到2014年3月，我共收到利息4.2万元。2013年9月陈某甲说装修尚府夜宴负一楼需要钱，我向王某丙、张某戊介绍这个情况后，王某丙借款20万元、张某戊借款10万元给付了陈某甲。因他们二人不认识陈某甲，要求我打借据。我就向王某丙、张某戊写了借条，但每月的结息是陈某甲直接给王某丙、张某戊的。王某丙共收到利息8.4万元，张某戊共收到利息3万元。6.被害人张某乙的陈述及《借条》。证实经他人介绍我于2015年3月认识陈某甲。陈某甲以尚府夜宴升级需要资金周转为由向我借现金25万元，承诺月息5分。7.被害人张某丙的陈述及《借条》。证实，2014年陈某甲以尚府夜宴需要资金周转为由向我两次借款共计20万元，承诺给付2分的利息。8.被害人付某的陈述及《借条》。证实2014年10月陈某甲以尚府夜宴需要资金周转为由向我借款5万元，承诺月息4分。之后给付了我四个月的利息共计0.6万元。9.被害人邓某某的陈述及《借条》。证实2014年上半年，陈某甲叫我们学校老师帮他借钱搞酒店入股。我本不认识陈某甲，不知道他怎么知道了我的电话号码，打电话向我借钱，我没同意后。陈某甲又通过我的朋友打电话找我借钱。2014年9月我向陈某甲借钱10万元，陈某甲向我支付了两个季度的利息共计2万元。10.被害人苟某的陈述及《借条》。证实，2013年8月陈某甲��尚府夜宴资金周转不足为由向我借款10万元，承诺月息3分。随后，陈某甲向我支付了19个月的利息共计5.7万元。11.被害人杨某甲的陈述及《借条》。证实陈某甲于2014年4月以尚府夜宴资金困难为由向我借款5万元，承诺月息3分。随后，陈某甲向我支付了6个月的利息共计0.9万元。12.被害人屈某甲的陈述及《借条》。证实我常在尚府夜宴吃饭就认识了陈某甲。2014年4月，陈某甲以尚府夜宴需要扩大规模但资金不足为由向我借款15万元，承诺月息5分。之后，陈某甲向我支付了6个月的利息共计4.5万元。13.被害人张某丁的陈述及《借条》。证实我通过朋友介绍认识陈某甲。2014年9月，陈某甲以尚府夜宴需要周转资金为由向我借款5万元，承诺月息3分。之后，陈某甲向我支付了3个月的利息共计0.45万元。14.被害人周某的陈述及《借条》。证实我通过同学认识了陈某甲。2014年2月，陈某甲以尚府夜宴扩大经营规模需要资金为由向我借款10万元，承诺月息3分。之后，陈某甲向我偿付本金2.6万元，10个月的利息3万元。15.被害人孙某某的陈述及《借条》。证实通过朋友介绍我认识了陈某甲。2013年11月、2014年1月陈某甲以尚府夜宴负一楼装修周转资金不足为由向我借款8万元，承诺月息3分。之后，陈某甲向我支付了利息2.7万元。16.被害人赵某某的陈述及《借条》。证实2014年1月陈某甲因装修尚府夜宴负一楼向我借款20万元，承诺月息3分作为回报。之后，陈某甲向我支付了6.6万元的利息。17.被害人廖某某的陈述及《借条》。证实通过朋友���某我认识了陈某甲。陈某甲向我借钱也是通过伏某介绍的。2013年1月陈某甲以装修尚府夜宴资金不足为由向我借款10万元，承诺月息3分。之后，陈某甲向我支付了19个月的利息共计5.7万元。18.被害人陈某某的陈述及《借条》。证实陈某甲于2014年2月24日以装修尚府夜宴负一楼资金不足为由向我借款5万元，承诺月息3分。之后支付给我1.2万元的利息。19.被害人赵某某的陈述及《借条》。证实2014年1月陈某甲以装修尚府夜宴负一楼资金不足为由向我借款10万元，承诺月息3分。之后向我支付利息3万元。20.被害人王某乙的陈述及《尚府夜宴融资协议》、《收条》。证实陈某甲以投资入股的方式于2013年1月向我借款20万元，承诺月息3分。之后归还了我本金4万元，支付利息12.6万元。21.被害人李某某的陈述及《借条》。证实通过朋友介绍我认识了陈某甲。陈某甲于2014年2月以尚府夜宴资金周转不足为由向我借款10万元，承诺月息3分。之后向我支付利息1万元。22.被害人袁某甲的陈述及《借款协议》。证实我通过伏某的介绍认识了陈某甲。2014年3月陈某甲以装修尚府夜宴需要资金为由向我借款12万元，承诺月息4分。之后支付给我利息3.58万元。23.被害人鲜某甲的陈述及《借条》、进账单。证实我通过朋友伏某认识了陈某甲。通过伏某介绍，陈某甲以支付尚府夜宴装修、材料款及装修尚府夜宴二期工程的名义向我借钱25万元，承诺月息3分。之后，陈某甲向我支付利息4.8万元。24.被害人罗某某的陈述及《借条》。证实，2012年12月陈某���以装修尚府夜宴需要资金为由向我借款20万元，承诺月息4分。之后，陈某甲向我支付利息16.8万元。25.被害人杨某乙的陈述及《借条》。证实我通过伏某认识了陈某甲。陈某甲于2014年4月以装修尚府夜宴负一楼资金周转不足为由向我借款4万元，承诺月息3分。之后支付给我利息0.98万元。26.被害人罗某某的陈述及《借条》。证实2012年11月11日陈某甲以装修尚府夜宴资金不足为由向我借款10万元，承诺月息3分。之后，陈某甲向我支付利息3.6万元。27.被害人吴某某的陈述及《尚府夜宴大酒店融资协议》、《借条》。证实，2013年通过伏某我认识了陈某甲。2014年2月陈某甲以尚府夜宴负一楼装修资金不足为由与我签订《尚府夜宴大酒店融资协议》，向我借款3万元，承诺月息3分。之后���陈某甲向我支付利息0.54万元、支付本金0.21万元。28.被害人岳某的陈述及《借款合同》、《借条》。证实我与陈某甲只是认识。2014年10月陈某甲向我借款15万元用于支付房租和尚府夜宴的经营。之后，陈某甲向我偿还本金5万元，结付利息0.6万元。29.证人伏某的证言。证实其于2012年12月与被告人陈某甲认识。随后部分被害人（同校老师）同其到尚府夜宴吃饭时，通过其介绍与陈某甲认识。30.尚府夜宴酒店大项支出统计表。证实自2012年开始，尚府夜宴大酒店装修工程款、购置设备等大项支出共计450余万元。31.证人王某甲、石某某、鲜某乙、袁某乙、王某己的证言及《门市租赁合同》、《关于限期缴纳门市租金的通知》、《解除房屋门市租赁合��的协议》。证实门市出租人历年向陈某甲收取尚府夜宴大酒店的租金共计180余万元。32.《合同书》、《合同协议书》、《空调购销合同》、《房屋租赁合同》、《门市租赁合同》、《商铺门面出租合同》、银行卡取款业务回单、记账凭证、收据、《非居民天然气安装及供气合同》、收条、电梯《销售合同》、《加盟店合同书》、《全牛系列菜肴技术转让协议》、《消防工程施工承包合同》、尚府夜宴2013、2014、2015年累计利润表，尚府夜宴2013、2014、2015年经营情况表，工资表。证实被告人陈某甲对尚府夜宴的装修及尚府夜宴的收支情况。33.常住人口信息表。证实，被告人陈某甲的身份信息情况。34.被告人陈某甲的供述。证实尚府夜宴大酒店我本人投入现金120万元。由于资金不足，我向51人借钱共计813万元，所借资金是为支付尚府夜宴的装修款。由于尚府夜宴生意不好，回收率低，之前我借的钱要付息，支付厨师和工人的工资、交水电气费用也都是借的钱发的。每月结息从最初的几万元，到后期每月支付利息要20多万元，造成了恶性循环。我向人借钱给他们拿2-5分不等的利息，直到2014年11月我就没能力支付利息了。2015年4月尚府夜宴破产倒闭，其原因是资金不足，最后陷入了恶性循环的高利息之中。本院认为，被告人陈某甲扰乱金融秩序，非法向社会公众吸收存款362万元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪，依法应予刑罚处罚。公诉机关指控的事实及罪名成立，本院予以支持。被害人的损失应依法予以退赔。被告人陈某甲自动投案，并如实���述自己的罪行，系自首，依法从轻处罚；其于案发前归还了部分款项，依法酌情从轻处罚。综上，为维护国家金融管理制度，综合被告人陈某甲的犯罪性质、情节、手段、危害后果，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款（一）项、第三款之规定，判决如下：一、被告人陈某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币100000万；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年5月23日起至2019年11月22日止。罚金限判决生效后三十日内向本院缴纳。）二、责令被告人陈某甲退赔被害人的损失，即何某甲32.9万元、张某甲24.4万元、张某乙25万元、张某丙20万元、付某4.4万元、孙某某5.3万元、赵某某13.4万元、苟某4.3万元、周某4.4万元、屈某甲10.5万元、杨某甲4.1万元、张某丁4.55万元、邓某某8万元、罗某某3.2万元、鲜某甲20.2万元、袁某甲8.42万元、李某某9万元、吴某某2.25万元、岳某9.4万元、王某乙3.4万元、赵某某7万元、陈某某3.8万元、廖某某4.3万元、罗某某6.4万元、杨某乙3.02万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向四川省巴中市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  李晓平人民陪审员  苟中学人民陪审员  杨志高二〇一六年五月二十三日书 记 员  任 娟附：相关法律文书《中华人民共和国刑法》第一百七十六条（第一款）非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。……第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条（第二款、第三款）具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数��巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；……非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。