江苏省苏州市吴江区人民法院刑 事 判 决 书(2015)吴江刑二初字第00273号公诉机关苏州市吴江区人民检察院。被告人刘继良。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年12月5日被刑事拘留（12月4日被羁押），2015年1月9日被逮捕。现羁押于苏州市吴江区看守所。辩护人陈明桥，安徽俊和律师事务所律师。被告人李某。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年12月5日被刑事拘留，2015年1月9日被逮捕。现羁押于苏州市吴江区看守所。辩护人潘大木，安徽俊和律师事务所律师。苏州市吴江区人民检察院以吴江检诉刑诉〔2015〕716号起诉书指控被告人刘继良、李某犯非法吸收公众存款罪，于2015年6月10日向本院提起公诉。本院于次日立案，并依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。苏州市吴江区人民检察院指派检察员王业君出庭支持公诉，被告人刘继良及其辩护人陈明桥、被告人李某及其辩护人潘大木到庭参加诉讼。现已审理终结。苏州市吴江区人民检察院指控：被告人刘继良在2014年7月份开始经营苏州满某某投资有限公司，由被告人刘继良任法定代表人及公司负责人；被告人李某进行公司日常管理，负责投资确认、账目管理、客服管理等工作。苏州满某某投资有限公司利用“满某某”网络投资平台，向社会公众推广其p2p信贷投资模式，以提供资金中介服务为名，承诺3.5%至3.8%月息的高额回报，通过网上平台变相非法吸收公众存款。截止2014年12月4日，“满某某”网络投资平台共变相吸收被害人周某乙、张某、姜某等48人的公众存款共计人民币6920267.96元，造成经济损失共计人民币3469710.14元。被告人刘继良于2014年12月4日至苏州市吴江区公安局松陵派出所投案，并如实供述了自己的犯罪事实；归案后，被告人李某如实供述了自己的犯罪事实。为证实上述指控的犯罪事实，公诉机关提供了相应的证据，并据此认为：被告人刘继良、李某共同变相非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，均应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人刘继良、李某均起主要作用，均系主犯。被告人刘继良犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人李某如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。请依法分别予以判处。被告人刘继良、李某对起诉书指控的犯罪事实未提出异议。被告人刘继良的辩护人提出的辩护意见是：一、被告人刘继良系自首，在案发前被告人刘继良已尽量减少被害人的损失，努力催缴相关债务。二、本案是单位犯罪，工商部门对满某某无有效的监管，受害人错误的投资观念，期待高额汇报，存在一定过错。三、被告人刘继良系初犯、偶犯，其家庭困难。希望对被告人刘继良判处缓刑或者在有期徒刑一年以下量刑。被告人李某的辩护人提出的辩护意见是：一、被告人李某辅助被告人刘继良到吴江帮忙，钱款都由刘继良支配，被告人李某起到的是次要的、辅助性的作用，应当认定为从犯。二、被害人实际损失相对较小，酌情可以从轻处罚。综上，希望对被告人李某判处三年以下刑期，并适用缓刑。经审理查明：被告人刘继良在2014年7月份开始经营苏州满某某投资有限公司，由被告人刘继良任法定代表人及公司负责人；被告人李某进行公司日常管理，负责投资确认、账目管理、客服管理等工作。苏州满某某投资有限公司利用“满某某”网络投资平台，向社会公众推广其p2p信贷投资模式，以提供资金中介服务为名，承诺3.5%至3.8%月息的高额回报，通过网上平台变相向周某乙、张某、姜某等48名集资参与人非法吸收公众存款共计人民币683万余元，后归还部分本金，并支付利息。至2014年12月4日止，造成上述集资参与人经济损失共计人民币346万余元。上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的集资参与人周某乙、于某、张某、陆某、姜某、吴某甲、吴某乙、朱某、沈某、王某、李某、王某甲、熊某、王某乙、赵某、黄某、吴某丙、李某甲、曹某、李某乙、刘某、王某丙、陈某甲、陈某乙、王某丁、李某丙、赵某甲、丁某、赵某乙、陈某丙、许某、马某、严某、谭某、陈某丁、李某丁、张某、田某、陈某戊、谢某、李某戊、范某、胡某、夏某、王某戊、陆某甲、罗某的证言笔录、银行转账明细、网站截图、人口信息及下列证据予以证实：1、被告人刘继良的供述，证实其在2014年7月1日从冉招盈处接手经营苏州满某某投资有限公司，后其跟妻子李某说了，李某同意了。其系公司法定代表人，公司有三个客服人员杨某、刘某甲、叶某，主要负责接待客户，出纳朱志同负责资金管理，其老婆李某负责公司的日常事务，负责每日投资进账、对投资人的还款、贷款的转账等。其主要负责找客户放贷款，查看每日的进账，若投资不多就会决定提升标量，或者做活动提高奖励。公司主要做投资理财放贷，通过公司网站和qq宣传，网站使用绿麻雀系统，接手时就有网站和后台。投资人自己注册，填写真实信息，上传本人身份证以及银行账户，绑定手机号。公司向投资人支付利息，利息为每月1.8%，一个月产品按投资额1.5%奖励，三个月按5.8%奖励，线下充值的按投资额0.2%奖励，每天投资额前三名也有奖励。客户将钱打到某平台，后转入其持有的工商银行卡。线下投资的将钱直接打入其银行账户。投资人投标后自动生成借款协议，但不需要投资人签字。网站会挂出借款协议或抵押协议、产权证、行驶证等。这些协议时之前冉招盈留下的，大部分已经还掉了，因为公司需要运作，就反复拿出来用。其将资金贷给其他企业、单位、个人，借款月息是5%-6%。2、被告人李某的供述，证实其系刘继良的妻子，2014年6月，刘继良到苏州看一家公司，回来后说接手了满某某公司。7月3、4日其到吴江，因为刘继良在老家一直干借贷，其就帮忙管理公司。公司有网页和在线平台，投资人注册时登记真实身份信息、银行账户、手机号等就可以投资。一个月投资期利息为3.5%，三个月投资期利息为3.8%，每日投资额前三名的有奖励，介绍他人的直接奖励30元。公司有线上投资，投资人将钱打入汇潮和宝付平台，之后转入刘继良的工商银行账户，线下投资是将钱直接打入银行卡。还款付息也是通过网上转账，系统会自动提醒。其会确认投资人的钱是否到账以及支付每日利息。注册平台是绿麻雀系统，可以直接计算投资者的利息等，但每日的奖励是由其计算的。刘继良负责放贷款，合同及抵押等事宜。3、证人刘某甲的证言及辨认笔录，证实其在2014年8月10日左右到满某某担任客服，回答投资人提出的问题，在客户群里发布公司的公告和活动。公司法定代表人是刘继良，有时会过来，但不是一直待在公司，公司的具体管理是李某。公司主要是让投资人投钱到公司，公司付给投资人利息。公司使用汇潮和宝付两个支付平台。其辨认出刘继良、李某。4、证人杨某的证言及辨认笔录，证实其在2014年7月到满某某从事客服工作，具体是客户的投资到期后，经审批其负责将客户的本金和收益打入客户账户。公司除刘继良之外有五个员工，刘继良一般不在公司办公，公司平日由“李姐”负责。公司的办公系统是“绿麻雀”，每个员工有一个账号，每个人负责的工作不一样。“李姐”负责客户申请提钱的审批工作。辨认出刘继良，李某就是“李姐”。5、证人刘某乙的证言，证实其向公安机关提供十张借条，是郑某甲、郑某向刘继良借款的情况。6、证人马某的证言及银行交易凭证，证实其系安徽某某农业生态产业有限公司出纳，对公账户上反映公司向刘继良借款四次共计333万元，听董事长郑某甲说月利率为6.5%-8%。7、证人刘某丙的证言、借条、转账凭证，证实其系安徽某某农业生态产业有限公司副总经理，公司向刘继良借款400万，月利率6.5%，有一笔100万月利率为8%。8、证人郑某的证言、借条、转账凭证，证实其系安徽某某农业生态产业有限公司总经理，董事长郑某某，副总刘某丙。公司向刘继良借款400万元，约定月利率6.5%，以公司厂房作抵押，但没有做他项权证。9、证人周某甲的证言及银行交易明细，证实其在2014年8月13日向刘继良借款20万元，同年10月13日还清。后在10月31日又借款20万元，月利率6%。10、某网络科技（上海）有限公司提供的平台数据，证明集资参与人向满某某投资平台打款的及提现数额。11、人民币卡在线支付服务协议、往来资金明细，证实苏州满某某投资有限公司与某支付有限公司签订的协议，以及通过某支付公司的资金往来的情况。12、营业执照、组织机构代码证、工商登记材料，证实被告人刘继良、李某于2014年7月1日从王某某、陈某处受让苏州满某某投资有限公司股份，公司经营范围为实业投资、商务信息咨询、投资管理、投资咨询、企业管理咨询。13、发破案经过，证实2014年12月，苏州市吴江区公安局松陵派出所陆续接到十数名群众咨询吴江本地一家名为满某某的投资公司可能存在诈骗行为。同年12月4日，苏州市满某某投资有限公司现法定代表人刘继良至松陵派出所投案称2014年7月1日以来，其与妻子李某共同经营苏州满某某投资有限公司，通过网站及qq宣传向社会公众募集资金用于民间借贷业务，现资金链断裂。后民警在吴江经济开发区某快捷酒店将李某传唤至派出所，二人供述了非法吸收公众存款的事实。关于被告人刘继良的辩护人提出的本案系单位犯罪的辩护意见，经查，被告人刘继良、李某在经营苏州满某某投资有限公司过程中，以实施非法吸收公众存款犯罪为主要活动，不以单位犯罪论处，对此点辩护意见，本院不予采纳。关于被告人刘继良的辩护人提出的集资参与人存在过错的辩护意见，本院认为，本案中集资参与人并无刑法意义上的过错，对此点意见不予采纳。关于被告人李某的辩护人提出的被告人李某起次要作用的辩护意见，经查，被告人刘继良从他人处接手经营苏州满某某投资有限公司，被告人刘继良负责公司的决策及贷款的发放，被告人李某负责投资确认、账目管理、客服管理等公司日常管理，对集资参与人的投资及款项处置等并非起组织、策划等主要作用，而系辅助被告人刘继良实施非法吸收公众存款犯罪，在共同犯罪中，应认定为从犯。对上述辩护意见，本院予以采纳。本院认为，被告人刘继良、李某共同变相非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法应予以惩处。在共同犯罪中，被告人刘继良起主要作用，系主犯；被告人李某起次要、辅助作用，系从犯，依法应当减轻处罚。被告人刘继良犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚。被告人李某如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。关于辩护人提出的对二被告人适用缓刑的辩护意见，本院认为，根据二被告人的犯罪情节，不符合适用缓刑的条件，对上述意见，不予采纳。综上，对被告人刘继良依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第一款、第六十四条的规定，对被告人李某依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人刘继良犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月4日起至2018年6月3日止），并处罚金人民币十万元（罚金自判决生效之日起五日内缴纳）。二、被告人李某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月5日起至2017年6月4日止），并处罚金人民币八万元（罚金自判决生效之日起五日内缴纳）。三、责令被告人刘继良、李某退赔集资参与人的损失（详见附表）。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省苏州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  洪永洋人民陪审员  顾家华人民陪审员  邬长庚二〇一六年五月六日书 记 员  石振华