黑龙江省集贤县人民法院执 行 裁 定 书（2021）黑0521执异6号案外人：黑河市城市建设投资开发有限公司。社会统一信用代码9123110075534044XX。法定代表人：范国军，职务总经理。申请执行人:刘再林，男，汉族。被执行人:黑龙江中星建设管理有限公司。法定代表人：赵大中，该公司经理。在本院审理刘再林与黑龙江中星建设管理有限公司、赵大中、李园、范华春、王丽梅买卖合同纠纷一案中，冻结了黑龙江中星建设管理有限公司在中国建设银行股份有限公司黑河爱辉支行账户内（账号为2305017368********）的银行存款。案外人于2021年1月12日基于实体权利对查封该账户提出书面异议。本院受理后，依法组成合议庭进行审查，现已审查终结。案外人称，黑龙江中星建设管理有限公司在黑河市开发建设的爱辉区机场路一号地块是属于棚户区改造项目，不是商品房开发。2015年9月16日黑河市人民政府召开市长办公会议，认为机场路是城市重要入口，机场路一号地块棚户区改造是重要的市政建设工程，对于改善城市边缘面貌、完善城市建设形象具有重要意义。为解决历史遗留问题，会议议定:由棚改办牵头，市政府法制办把关，与黑龙江中星建设管理有限公司协商修改《黑河机场路一号地块棚户区改造项目合作协议》，报市政府审定。市政府对机场路一号地块棚户区改造项目进行回购作为棚改回迁房。该地块在开发建设当中因资金困难，黑河市政府于2018年8月10召开了第50次市长办公会议，决定由黑河市城投公司介入，所以于2019年3月27日由案外人黑河市城市建设投资开发有限公司与被执行人黑龙江中星建设管理有限公司签定了《黑河市机场路一号-XX7地块棚户区改造项目合作协议》约定:机场路号地块土地使用权转让给甲方(即案外人黑河市城投公司)，用于回迁楼建设，中星嘉苑项目高层1＃、2＃、3＃、4＃、6＃楼总建筑面积约为58375平方米，由甲方(案外人)建设。本地块征收建设过程中发生的拆迁征收安置补偿费，回迁楼建设费、小区硬化绿化建设费、建设过程中发生的前期费(设计费、勘察费、土地征用出让等费用、人防费、工程配套费、测绘费、造价咨询费)、不动产证办理费、各种税费等全部相关费用先由市城投公司申请国开行贷款进行垫付，后与黑龙江中星建设管理有限公司结算，确定市政府与黑龙江中星建设管理有限公司各自承担的费用，并分别承担偿还国开行本金及利息义务。其中第八条约定:将该地块作为回迁楼建设及房地产开发建设，除满足回迁安置所需房屋外，其余房屋由甲乙双方共同对外销售，销售资金全部进入甲方指定帐户，优先用于偿还乙方承担本地块内所有房屋拆迁征收安置补偿费，回迁楼建设费、小区硬化绿化建设费、建设过程中发生的前期费(设计费、勘察费、土地征用出让等费用、人防费、工程配套费、测绘费、造价咨询费)、不动产证办理费、各种税费等全部相关费用和所有使用的国开行贷款本金及利息，所有转让费由乙方承担。为了进一步明确城投公司、棚改办和中星公司的权利义务关系，三方于2020年7月14日签订了三方《协议书》，明确约定:中星嘉苑一期为黑河市政府西部棚改项目，该工程所建设的房屋产权为甲方(案外人城投公司)所有，由甲方委托丙方进行销售。房屋销售款须全部存入两方设定的收款专用账户，由甲方监管。第4条约定:丙方(中星公司)在银行开设房屋销售款的专用收款账户，此银行账户所预留法人章、财务章不得与丙方其他银行用章一致，且此法人章、财务章需留存给甲方，甲方有权不通过丙方将进户款项偿还国开行贷款，不得他用，且不得超出约定支付比例或总贷款额度，否则自动取消甲方权限。贷款偿还完毕，由甲方将账户交还丙方，甲方不再参与中星嘉苑项目销售事宜。通过以上事实和证据足以证明，被执行人中星公司在中星嘉苑一期房屋开发建设当中，无论是土地使用权还是开发建设权均归案外人黑河市城市投资开发建设有限责任公司，所有权已经转移，该地块是黑河市棚户区改造项目，是回迁楼和经济适用住房，在开发建设资金上均由案外人城投公司在国开行贷款开发建设，通过招投标形式由黑龙江省南北建筑工程有限责任公司中标施工建设所有开发建设资金均由案外人投入，而且双方明确约定由中星公司开设专用帐户，案外人不用通过中星公司的许可就可以直接将账户内的款项优先支付出去，可是现在你院将双方约定的专用账户(账号为230501173********)予以查封冻结，直接侵害了案外人的合法权益，账户名为中星公司实为案外人所有，账户内所有款项也为案外人所有，是为了偿还国开行的贷款，因此请求你院依法撤销黑龙江省集贤县人民法院(2020)黑0521民初2412号之八民事裁定书，解除黑龙江中星建设管理有限公司在中国建设银行股份有限公司黑河爱辉支行帐户(账号为230501173********)的查封，否则将给案外人和几百户回迁户造成巨大的经济损失，所以请求你院尽快解除查封，依法保护案外人的合法权益。为支持其异议请求，案外人黑河市人民政府市长办公会议纪要1份、黑河市机场路一号地块棚户区改造项目重新启动合作协议1份、黑河市市区棚户区改造工作领导小组办公室会议纪要、黑河市机场路一号-217地块棚户区改造项目合作协议、土地转让协议书、土地转让协议书、中标通知书、银行业务凭证、协议书。申请执行人称黑龙江中星建设管理有限公司在6629050元借条上盖章，是共同债务人。黑龙江中星建设管理有限公司是本案被告，人民法院依我申请冻结被告黑龙江中星建设管理有限公司的银行账户存款200万元合法。集贤县人民法院冻结黑龙江中星建设管理有限公司基本银行账户在先，黑龙江中星建设管理有限公司又在基本账户之外设置另外的银行账户，本身就是规避人民法院的查封，属于违法行为。本案诉讼请求金额本息合计981万元。本案借条本金6629050元，利息从2017年3月25日开始按月利率2％计算24个月利息金额是6629050元×月利率2％×24个月318万元，本息合计981万元。此前人民法院冻结黑龙江中星建设管理有限公司其他银行账户存款300万元，查封李园名下的房产评估拍卖价值150万元(中星公司自认房屋价值300万元，评估拍卖二次折价剩余价值一半左右)，本次冻结银行账户存款200万元，共计650万元，查封冻结金额650万元远远少于诉讼金额本息合计981万元。本次人民法院查封的银行账户是黑龙江中星建设管理有限公司的银行账户，不属于法律规定不得查封的财产。依据《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第二十四条，“对案外人提出的排除执行异议，人民法院应当审查下列内容：（一）案外人是否系权利人；(二)该权利的合法性与真实性；(三)该权利能否排除执行。”第二十五条，“对案外人的异议，人民法院应当按照下列标准判断其是否系权利人:……(三)银行存款和存管在金融机构的有价证券，按照金融机构和登记结算机构登记的账户名称判断;有价证券由具备合法经营资质的托管机构名义持有的，按照该机构登记的实际投资人账户名称判断;”本案中答辩人刘再林申请冻结的建设银行账户为黑龙江中星建设管理有限公司所开立，实际所有人是黑龙江中星建设管理有限公司。依据法律规定银行存款应当按照金融机构登记的账户名称判的。案外人黑河市城市建设投资开发有限责任公司的异议理由不成立，依法应当予以驳回。黑河市城市建设投资开发有限责任公司的《执行异议申请书》请求撤销(2020)黑0521民初2412号之八的《民事裁定书》没有法律和事实依据。综上所述，案外人提出的异议理由，不是人民法院不得冻结査封银行账户的法定情形，集贤县人民法院冻结中星公司银行账户的资金没有错误。人民法院作出(2020)黑0521民初2412号之八《民事裁定书》对中星公司的银行账号内存款冻结200万元合法有效，建议人民法院依法裁定驳回被答辩人(案外人)黑河市城市建设投资开发有限责任公司的异议请求。被执行人收到异议审查通知书后未答辩。本院查明，（2020）黑0521执保577号案件执行依据为（2020）黑0521民初2412号之八民事裁定书，裁定冻结黑龙江中星建设管理有限公司在中国建设银行股份有限公司黑河爱辉支行账户内（账号为23050173685********）的银行存款200万元，并于2020年11月23日移送本院执行局实施。2020年11月23日本院冻结了黑龙江中星建设管理有限公司在中国建设银行股份有限公司黑河爱辉支行账户内（账号为2305017368********）的银行存款389661.28元。现案外人黑河市城市建设投资开发有限责任公司称账户内所有款项为案外人所有，请求解除黑龙江中星建设管理有限公司在中国建设银行股份有限公司黑河爱辉支行帐户(账号为23050117368********)的冻结。本院认为，《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第八条第一款规定，案外人基于实体权利既对执行标的提出排除执行异议又作为利害关系人提出执行行为异议的，人民法院应当依照民事诉讼法第二百二十七条规定进行审查。第二十四条规定对案外人提出的排除执行异议，人民法院应当审查下列内容：（一）案外人是否系权利人；（二）该权利的合法性与真实性；（三）该权利能否排除执行。第二十五条第一款第三项规定对案外人的异议，人民法院应当按照下列标准判断其是否系权利人：（三）银行存款和存管在金融机构的有价证券，按照金融机构和登记结算机构登记的账户名称判断；有价证券由具备合法经营资质的托管机构名义持有的，按照该机构登记的实际投资人账户名称判断。黑河市城市建设投资开发有限公司基于实体权利既对执行标的提出排除执行异议又作为利害关系人提出执行行为异议的，我院应以其对执行标的提出异议进行审查。本院2021年11月23日依法冻结在中国建设银行股份有限公司黑河爱辉支行开户登记为黑龙江中星建设管理有限公司户名，账号为23050173685********的银行存款，故黑河市城市建设投资开发有限公司非权利人。因此黑河市城市建设投资开发有限公司排除执行的异议请求，不予支持。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条、《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第八条第一款、第二十四条、第二十五条第一款第三项之规定，裁定如下：驳回案外人黑河市城市建设投资开发有限公司的异议请求。案外人、当事人对裁定不服，认为原判决、裁定错误的，应当依照审判监督程序办理；与原判决、裁定无关的，可以自可以自本裁定送达之日起十五日内向人民法院提起诉讼。审判长 刘新荣审判员姜相审判员王佳丽二〇二一年一月二十六日书记员 邱      子      正