江苏省溧阳市人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0481刑初359号公诉机关溧阳市人民检察院。被告人张科，男，1990年11月4日生，汉族，溧阳市人，大专文化，户籍地溧阳市，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年8月9日被刑事拘留，同年9月14日以涉嫌犯集资诈骗罪被逮捕。现羁押于溧阳市看守所。辩护人刘峰，广东未央律师事务所律师。被告人冯江**，男，1992年10月26日生，汉族，溧阳市人，大专文化，户籍地溧阳市,住太仓市，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年9月12日被刑事拘留，同年10月11日被取保候审，2019年7月4日被逮捕。现羁押于溧阳市看守所。辩护人李美佳、王娟娟，江苏冠文律师事务所律师。溧阳市人民检察院以溧检诉刑诉[2019]373号起诉书指控被告人张科、冯江**犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月23日向本院提起公诉。本院于当日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。溧阳市人民检察院指派检察员钱鹏出庭支持公诉，被告人张科、冯江**及辩护人刘峰、李美佳、王娟娟到庭参加了诉讼。期间，溧阳市人民检察院于2019年10月18日建议延期审理，同日，本院决定延期审理。2019年11月18日，溧阳市人民检察院建议恢复审理，同日，本院决定恢复审理。2020年2月20日，溧阳市人民检察院建议延期审理，2020年2月25日，本院决定延期审理。2020年3月31日，溧阳市人民检察院建议恢复审理，同日，本院决定恢复审理。2020年11月5日，本案中止审理，2021年1月5日恢复审理。现已审理终结。溧阳市人民检察院指控，2015年，被告人张科、冯江**与上海京灏资产管理有限公司（以下简称京灏公司）总经理朱宠光、实际控制人钱玉棠（均另案处理）商谈后确定，由京灏公司先期提供资金，被告人张科、冯江**在溧阳市成立分公司，帮助钱某2及其泰兴市红枫紫薇农业发展有限公司（以下简称红枫公司）融资。2016年1月，被告人张科、冯江**经商议后注册成立上海京灏资产管理有限公司溧阳分公司（以下简称京灏溧阳分公司），然后招聘业务员并对外营业，同时被告人张科、冯江**作为京灏溧阳市分公司实际负责人，和红枫公司签订了合作协议，约定为红枫公司融资一年，红枫公司以30个点作为佣金提成，时间为2016年7月28日至2017年7月27日。自2016年1月始，被告人张科、冯江**未经有关部门批准，通过口头宣传、公开宣传、发放宣传资料、带领群众去泰兴红枫公司参观等形式，以投资金额的6%--12%的返利为诱饵，对外宣传红枫公司投资前景好、有政府背景、有保障和担保，采取先以京灏公司《普丰一号》的名义与投资人签订《出借咨询与管理服务协议》，到期后续签《资产咨询及服务管理协议》，并由泰兴银光农村小额贷款有限公司进行担保，再以债权转让的形式由投资人将资金出借给红枫公司或者泰兴市锦绣旅游发展有限公司（以下简称锦绣公司）的手段，吸收群众资金。2017年3月至2018年2月，被告人张科、冯江**商议后，成立溧阳市去哪儿网旅行社有限公司（公司董事为冯江**、张科为监事），以外出旅游，考察泰兴红枫园的方式，对外宣传红枫公司以及京灏公司《普丰一号》投资计划，吸收群众资金。2018年2月，被告人张科与冯江**商议后，经江苏铭投实业有限公司同意（股东左某、蒋某2），成立江苏铭投实业有限公司溧阳分公司并由张科担任溧阳分公司负责人，并申请ＰＯＳ机器，并将该ＰＯＳ机用于京灏溧阳分公司吸收群众资金刷卡用。被告人张科、冯江**以上述方法在溧阳向不特定社会对象吸收资金。2016年1月至2018年5月，被告人张科、冯江**在京灏溧阳分公司内，通过刷红枫公司、锦绣公司、上海市古森林生态农业发展公司的ＰＯＳ机的方式，将集资款直接汇入上述公司账户，共吸收资金38587000元。2017年4月至2018年6月，被告人张科采取更换原ＰＯＳ机器、换成自己申请的ＰＯＳ机器，并绑定自己的银行卡、修改ＰＯＳ机刷卡后显示商户名称（仍显示为红枫公司）的方式，在京灏溧阳分公司刷ＰＯＳ机的方式，共吸收资金42884500元，其中，被告人张科将2000余万元转至钱某2指定的账户，被告人张科、冯江**将2000余万元用于澳门赌博、买车、个人挥霍、支付员工工资等。期间被告人张科、冯江**获得提成，用于发放员工工资、个人开销等。截至案发，被告人张科、冯江**面向溧阳不特定社会对象349名吸收资金共计81471500元，共造成301名集资参与人未收回本金38808000元。案发后，被告人张科主动投案，并如实供述了自己的罪行。公诉机关为指控上述事实，提供了相关证据，并据此认为，被告人张科、冯江**的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，且系共同犯罪。同时认为，被告人张科具有自首情节，可以从轻或减轻处罚；被告人张科自愿认罪认罚，可以从宽处理。建议判处被告人张科有期徒刑六年以上九年以下，并处罚金；判处被告人冯江**有期徒刑六年六个月以上九年以下，并处罚金。被告人张科对溧阳市人民检察院指控的犯罪事实和量刑建议均无异议；被告人冯江**辩护称，自己于2017年6月离开公司，对之后的犯罪不应承担责任。辩护人刘峰提出以下辩护意见：1、被告人张科、冯江**不过是溧阳分公司的一个经理、负责人，在犯罪集团中应认定为从犯，即使认定此二人为主犯，也应该和未归案的钱某2等首要分子相区别，并在量刑上予以体现。2、本案部分事实未查清，无法排除冯江**在利用张科洗钱，或者截留骗取甚至诈骗张科的犯罪所得的集资款，该情节亦应在量刑上予以体现。3、被告人张科是自首，并结合其无前科，如实供述，认罪认罚的态度，减轻处罚。应减少基准刑的40%。辩护人李美佳、王娟娟提出以下辩护意见：一、被告人冯江**于2017年6月离开公司，不应当对离职后公司继续实施的非法吸收公众存款犯罪及相应的数额负责。1、证人何某（京灏溧阳分公司会计）证言称冯江**部门于2017年6月解散，冯江**离开公司，公司里就剩下张科一个人在实际负责。2017年3月冯江**成立了去哪儿玩旅行社，两次组团带人去红枫园，但未能成功拉到客户投资，旅行社运行四个月后就解散，她本人又回到京灏溧阳分公司上班。证人王某1（京灏溧阳分公司三部的部门经理）证言称冯江**2017年5月份之后就不怎么来公司了。证人罗某（京灏溧阳分公司法人）证言称2017年6月底他来公司后没有在公司里看见过冯江**。2、冯江**对于张科更换ＰＯＳ机的行为不知情，此后张科私自更换ＰＯＳ机吸收公众存款的金额不应归责于冯江**。3、江苏铭投实业有限公司溧阳分公司非法吸收的15329800元不应为冯江**的犯罪数额。该公司是张科个人成立，冯江**不知情。4、冯江**离职后不参与公司的经营，与该公司无经济往来，公司之后的集资数额与其无关。二、起诉书指控冯江**和张科将2000余万元用于澳门赌博、买车、个人挥霍、支付员工工资的事实证据不足。1、钱某3看到的其中一次赌博中张科单独赌博刷卡800万，与冯江**各赌各的。现在证据不能证明冯江**使用客户投资款进行赌博。2、冯江**转账到张科账户的金额远大于张科转账致冯江**账户的金额，不能证实冯江**使用了张科的钱款。3、购买奔驰车是其个人行为，与张科和京灏溧阳分公司均无关。根据银行流水，张科供述中关于一次性刷卡购买三部车不符，而与冯江**供述能够相对应。因此，冯江**的购车款并非张科所称的系其一人刷卡购买。4、本田商务车是购买用于京灏溧阳分公司使用，且主要是张科在实际使用。5、冯江**不负责发放京灏溧阳分公司的员工工资，而是由张科负责。三、对比审计报告，未兑付的名单中的集资参与人的投资行为绝大多数发生在冯江**离职之后，其在职期间非吸的款项基本偿付，根据司法解释的规定，应酌情予以从轻处罚。经审理查明，2015年，被告人张科、冯江**与上海京灏资产管理有限公司（以下简称京灏公司）总经理朱宠光、实际控制人钱玉棠（均另案处理）商谈后确定，由京灏公司先期提供资金，被告人张科、冯江**在溧阳市成立分公司，帮助钱某2及其泰兴市红枫紫薇农业发展有限公司（以下简称红枫公司）融资。2016年1月，被告人张科、冯江**经商议后注册成立上海京灏资产管理有限公司溧阳分公司（以下简称京灏溧阳分公司），然后招聘业务员并对外营业，同时被告人张科、冯江**作为京灏溧阳分公司实际负责人，和红枫公司签订了合作协议，约定为红枫公司融资一年，红枫公司以30个点作为佣金提成，时间为2016年7月28日至2017年7月27日。自2016年1月始，被告人张科、冯江**未经有关部门批准，通过口头宣传、公开宣传、发放宣传资料、带领群众去泰兴红枫公司参观等形式，以投资金额的6%--12%的返利为诱饵，对外宣传红枫公司投资前景好、有政府背景、有保障和担保，采取先以京灏公司《普丰一号》的名义与投资人签订《出借咨询与管理服务协议》，到期后续签《资产咨询及服务管理协议》，并由泰兴银光农村小额贷款有限公司进行担保，再以债权转让的形式由投资人将资金出借给红枫公司或者泰兴市锦绣旅游发展有限公司（以下简称锦绣公司）的手段，吸收群众资金。2017年3月，被告人张科、冯江**商议后，成立溧阳市去哪儿网旅行社有限公司（公司董事为冯江**、张科为监事），以外出旅游，考察泰兴红枫园的方式，对外宣传红枫公司以及京灏公司《普丰一号》投资计划，吸收群众资金。溧阳市去哪儿网旅行社有限公司经营四个月后于2017年7月解散。2018年2月，被告人张科经江苏铭投实业有限公司同意（股东左某、蒋某2），成立江苏铭投实业有限公司溧阳分公司并由张科担任溧阳分公司负责人，并申请ＰＯＳ机器，并将该ＰＯＳ机用于京灏溧阳分公司吸收群众资金刷卡用。2016年1月至2018年5月，被告人张科、冯江**在京灏溧阳分公司内，通过刷红枫公司、锦绣公司、上海市古森林生态农业发展公司的ＰＯＳ机的方式，将集资款直接汇入上述公司账户，共吸收资金38587000元。2017年4月至2018年6月，被告人张科采取更换原ＰＯＳ机器、换成自己申请的ＰＯＳ机器，并绑定自己的银行卡、修改ＰＯＳ机刷卡后显示商户名称（仍显示为红枫公司）的方式，在京灏溧阳分公司刷ＰＯＳ机的方式，共吸收资金42884500元，其中，被告人张科将2000余万元转至钱某2指定的账户，被告人张科、冯江**将2000余万元用于澳门赌博、买车、个人挥霍、支付员工工资等。期间被告人张科、冯江**获得提成，用于发放员工工资、个人开销等。截至案发，京灏溧阳分公司、江苏铭投实业有限公司溧阳分公司面向溧阳不特定社会对象349名吸收资金共计81471500元，共造成301名集资参与人未收回本金38808000元。其中通过江苏铭投实业有限公司溧阳分公司非法吸收公众存款为15329800元。综上，认定被告人张科参与非法吸收资金81471500元，被告人冯江**参与非法吸收资金66141700元。另查明：1、案发后，被告人张科主动投案，并如实供述了自己的罪行。2、公安民警从被告人冯江**处扣押到用赃款购买苏Ｄ××**奔驰轿车1辆、从被告人冯江**父亲处扣押到苏Ｄ××**埃力绅轿车购车款100000元。上述事实，由公诉机关举证，并经当庭质证、后予认证的下列证据证实：1、被告人张科的供述证实：（2018年9月4日）冯江**是跟我2015年认识的，在恒昌财富公司上班的时候认识的。后来我们都出来了，之后冯江**联系我，让我跟着他一起做，他认识上海京灏资产管理有限公司的高层朱宏光和泰兴红枫紫薇高效农业发展有限公司的老板钱某2，他意思在溧阳开个上海京灏资产管理有限公司溧阳分公司，专门帮泰兴红枫紫薇高效农业发展有限公司对社会公众进行融资，我同意的。2016年1月我和冯江**一起在溧阳注册了上海京灏资产管理有限公司溧阳分公司，当时法人是使用的我们一起的同事赵阳。公司实际经营则是我和冯江**。溧阳分公司经营的项目就是以泰兴红枫紫薇高效农业公司的名义向社会公众进行借款，给付一定的利息（出借的期限有一个月、三个月、六个月、十二个月，利息最高为12%）作为出借人的投资回报。公司则靠收取佣金进行盈利。2016年7月份，我和冯江**一起和泰兴红枫紫薇高效农业公司签订了一份合作协议，协议上写明了溧阳分公司成立初期的经费来源为泰兴红枫，双方合同期限为一年，红枫公司以融资业绩的百分之三十（减去出借人的约定利息比例）返还佣金给溧阳分公司，一年时间溧阳分公司需帮红枫公司在溧阳市场融资1800万元。溧阳分公司有两个ＰＯＳ机，都是泰兴红枫公司拿来的，ＰＯＳ机的商户名称是泰兴市红枫紫薇高效农业发展有限公司，绑定的银行卡帐号直接属于红枫公司控制的，客户ＰＯＳ机刷卡的小票抬头是泰兴红枫紫薇高效农业有限公司，按照这个模式一直操作到2017年5月。2017年5月开始，我和冯江**去了泰兴见了钱某2，他说溧阳分公司的两台Ｐ**机账务被银行查的比较严，需要换，我们就把溧阳的两台Ｐ**机上交给了钱某2，他又重新给了我们一台Ｐ**机（绑定的银行卡还是红枫公司控制的），还让我们以溧阳分公司的名义办一台Ｐ**机，绑定的银行帐号是我们溧阳分公司的对公账户（开户行是中国银行燕山南村支行）。钱某2安排他的会计发了一个改ＰＯＳ机商户名称方法的视频给我，我就把两台Ｐ**机的商户名称都改成了泰兴市红枫紫薇高效农业发展有限公司，钱某2当时要求我们分公司以后将客户投资的钱在两台Ｐ**机各刷一半金额。过了大概一个月，因为我们分公司的对公账户每日有三十万的刷卡限额，我向钱某2汇报再以我个人银行卡办个ＰＯＳ机，他同意的，我就去办了个ＰＯＳ机，绑定的是我个人名下的华夏银行卡，我还是把ＰＯＳ机的商户名称改成了泰兴市红枫紫薇高效农业发展有限公司。大概又过了二个月，钱某2还是联系我，让我把绑定溧阳分公司对公账户的ＰＯＳ机注销掉，再以我个人名义办个新的ＰＯＳ机，我就把溧阳分公司名下这个ＰＯＳ机注销了，又办了一个新的ＰＯＳ机，绑定在我工商银行卡名下，我把ＰＯＳ机还是改成泰兴市红枫紫薇高效农业发展有限公司。那个时候钱某2跟我说尽量少用他给我的那台Ｐ**机去刷（理由就是他那边公司的账务查的比较严，不太好多用），让我多用我个人的两台Ｐ**机去刷，所以从2017年下半年开始基本上客户刷卡的钱大部分到了我的两张个人银行卡上。然后钱某2那边每个月会跟我联系让我转点客户的钱到他给我的账户里，有个人账户（鞠霞），也有公司帐号（泰兴市红枫园大酒店、泰兴市锦绣旅游发展有限公司），我每次都是按照他的要求转几十万到一百多万不等，这个钱是给泰兴那边公司付给公司客户每个月的利息钱。我两张银行卡里正常都有几百万元资金在里面。2017年7月份开始，我跟着冯江**一起去澳门开始赌钱了。7月份之前冯江**问我要过公司的钱，说要去外面赚点“快钱”，我从绑定ＰＯＳ机的我的银行卡上一共转了他大概三十万，后来这笔钱没有还回来，我问他钱去哪了，他说去澳门赌博输了。我跟冯江**去澳门赌钱时是用绑定ＰＯＳ机的我的银行卡里的钱，也就是客户的钱，当时冯江**跟我说赌博运道好来钱快，他在那边赌场有人可以换港币买筹码，我被他说的心动了，我就把卡里的钱通过刷卡和转账的方式把钱给对方，对方直接把港币现金给我们，我们就拿着钱进去赌场换了筹码赌钱的。从那个时候开始我们基本上每个月都去澳门赌钱，我们赌钱每次都要刷掉银行卡里三、四百万元的，一直到2018年6月份，我们两人一起在澳门赌场里输掉了一千三、四百万元的样子。我那个时候开始，使用绑定公司ＰＯＳ机的两张我个人的银行卡已经不分公私了，我公司用钱，个人用钱都是用这两张银行卡，这一年来我和冯江**的各种私人开销也蛮大的。2017年11月的时候，冯江**提出要换车，让我从我的银行卡里帮他刷，他喊我也一起买，我就一次性刷银行卡买了两部奔驰ＧＬＥ轿车和一部本田艾力绅商务车，一部奔驰行驶证是我的名字，另外两部是他的名字。三部车子一共买了三百万元。冯江**还和我说在西城花园付首付买了一套房子，他这个钱也是平时他向我要钱的时候我转给他的，我前前后后一年内总共向他银行卡里转了大概有二百万元，基本都是转到他一张中国银行卡上的。2018年6月最后一次去澳门赌场，我们两人输掉四百万后我两张银行卡上就没有钱了。对外宣传就是发放公司（京颢、泰兴红枫）的宣传手册，介绍泰兴红枫公司的中华红枫园项目情况，吸引群众过来投资。但是从2017年5月开始，公司吸收来的客户资金就基本不到泰兴红枫公司去了，全部由溧阳分公司掌控，也就是由我个人掌控。2016年公司成立后吸收的客户投资都是到泰兴红枫公司并由红枫公司兑付利息和本金，到2017年5月之后，公司吸收的客户资金，大部分都到了溧阳分公司账户，也就是我的个人银行卡上，我将到期需要兑付客户的利息本金钱转给泰兴红枫公司，由红枫公司进行兑付给客户。我吸收来的客户资金没有投资任何项目，我只有拆东墙补西墙，通过吸收后面客户的钱来兑付前面客户的到期本金利息。因为公司的钱都在我的名下，我平时和冯江**一起用钱也慢慢开始大手大脚，冯江**比较奢靡，他老是要喊我一起去奢靡挥霍，我因为进这个公司是因为他，我也就每次都同意他的想法。我一开始跟他去赌博是为了赚点快钱来填补下公司的资金漏洞，后来越赌越输，我也不考虑后果严重了，我当时预料到后面要去吃官司。在其与冯江**一起在澳门赌博的时候，冯江**帮助其将一千万港币存在一个“太阳城”账户上，之后一起赌博的。2017年5月开始，其用客户的钱玩游戏的。冯江**的转给其的钱，一方面是泰兴的提成款，一方面是去澳门赌博后，用筹码换回来的人民币，冯江**过账给他的。冯江**说喊钱某3到公司来上班，但是没有车子，所以喊其买一部商务车公司用用，其买了一辆商务车，其找了常州一家私人买车子的店付了首付8.9万，落在冯江**名下的，后来贷款是冯江**做的，其帮冯还了几个月的本金和利息的。其父亲帮其把车子卖掉后归还给投资人的，2017年4月之后，京灏溧阳分公司还用过泰兴锦绣旅游发展公司、泰兴古森林公司的ＰＯＳ机。钱某2喊其拿了左某Ｕ盾，后其拿了自己银行卡里的钱转到左某的账户中，向客户付本还息的。公司经营情况，其一直向冯江**汇报的，他在后面指导和管理的。冯江**让何某拿了50万投资，后一起商量后，由冯江**去中兴证券炒股的，后来亏了。之后他说带着钱去澳门赌场放水钱的，期间还开口问其要了几十万，因为冯江**指导公司在经营有客户资金进来，冯江**还喊其一起去澳门，去了之后发现他是在赌博的。2、被告人冯江**的供述证实：其与张科、朱宏光、钱某2商量的，在溧阳成立上海京灏资产有限公司溧阳分公司，帮钱某2在社会上吸收资金，钱某2给其年化的30%做报酬。2016年3.4月开始营业，法人是赵阳，实际负责人是张科和其。和钱某2的对接是其和张科一起对接的。一直做到2017年6月，应该是两千多万的业绩。后来因为京灏总公司总是拖欠工资，所以我们就直接和钱某2联系。有2台Ｐ**机，显示是收款方是泰州市红枫紫薇高效农业发展有限公司。因为总公司总是拖欠钱，所以和钱某2商量后，钱是打到我和张科的私人银行卡上来的。一开始溧阳分公司的收益是2017年4、5月开始，其到澳门赌博的。我还和张科合伙炒股，我和张科的经济往来都是银行转账。我和张科最早是在恒昌投资公司上班的，后来经人介绍认识了上海一个姓张的老板，之后接触中姓张的老板问我们有意向在溧阳经营投资公司没有，并给我们介绍上海京颢资产管理有限公司的总负责人朱宏光，我们就和朱宏光见面并认识了钱某2，钱某2带我们看了他在泰兴的红枫园项目，并让朱宏光给我们介绍了如何对外经营，意思让我们在溧阳成立上海京颢资产管理有限公司溧阳分公司，并承诺公司前期的租房招人和运营费用由他们提供。我和张科商量之后就同意的。之后在朱宏光的操作下我们成立的分公司，当时公司法人是让下面的员工赵阳临时做的。公司经营的模式是用朱宏光给我们的宣传材料对外做广告进行宣传，有客户愿意投资之后还要带客户去泰兴红枫园参观，之后就用朱宏光给我们的合同样本与客户签订协议，客户打款是通过朱宏光寄来的ＰＯＳ机（应该是两台）进行刷卡，我们是不经手钱的，钱都是直接通过ＰＯＳ机刷到泰兴红枫紫薇高效农业发展有限公司的（根据ＰＯＳ机小票显示）。我们前几个月刚开始做的不好，而且因为招的员工要签订劳动合同，我和张科找到钱某2，让他跟我们签订一份公司的协议，商量好返点之后我们和钱某2签订了一份融资协议的。公司业务这块我和张科一人带一个部门，每个部门下面有几个员工，但是ＰＯＳ机我们是共用的。一直到2017年2月的样子我们搬迁到嘉源广场，我的部门因为业绩不好，我自己也能力有限，我就不想继续做普丰集团的拉投资业务了，我部门下面的员工就基本离职了，还剩下何某，殷嘉伟等几个人，我就想做点其他的业务，大概2017年4月我就成立了一家去哪儿旅行社，并招了江某等几个员工。旅行社成立期间，何某跟我说我的部门业绩这么差，她正好想投资笔钱，是五十万元，意思帮我部门撑下业绩，要求我给她提成高点，我就联系张科讲了这个情况，张科说我部门业绩不好是因为我不上心，自己老板不带头投资，他意思让何某把这笔给我以我的名义投，从而在公司激励大家，我就去办了一张工商银行卡，给何某去操作以我的名义投资了五十万元，三个月期的。之后这张卡就是何某去用的，收每个月利息以及最后张科把五十万本金给了何某的。我旅游社开起来之后办公地点就在嘉源广场二楼。但是我并没有资源，旅游业务做不起来，后来张科找到我，说我旅游公司刚开始，没有什么资源可以做，泰兴红枫园是现成的资源，而且那边钱某2也会接待，让我就先利用红枫园这个旅游景点做做，我就认可的。然后我就让何某，江某她们发广告进行红枫园一日游的旅游宣传的，团费应该是100元。张科那边做普丰集团投资的部门也会有客户需要去参观，团费由张科出给我，就这样，大概一共发了两趟去红枫园的旅行团，我跟着去过一次，每次大概两部大巴车，到了红枫园那边参观和午饭都是钱某2那边承担的，旅行团里面有张科的销售人员穿插一些介绍普丰集团的活动，包括他女朋友李芹也去过，在红枫园大酒店吃午饭的时候搞了宣传普丰集团项目的活动，意思就是拉游客进行投资。旅游结束后，张科跟我说让我这边的员工跟进下游客，联系联系有意向投资的客户没，有的话到公司来进行投资。我就跟殷嘉伟，江某，何某说的，让他们事后联系下游客，有投资意向的就做做，能够拿点提成的。但是后来我这边我没有收到张科给我的返点，我这边是没有业绩的。我不知道是不是没做到客户还是我的员工私底下把客户的投资到张科那边的部门去操作，业绩算到张科那边去了的。2018年6月我不高兴做旅游社了，因为做不下去了，我就让何某去注销公司的，何某问我普丰集团的项目我还做不，我说我打算不做了，我也跟钱某2联系过我暂时不做了，我也跟张科说我不做普丰集团项目了，张科就把我那边愿意继续做的员工都接过去帮他做了。合同一共两份，一份寄到上海总公司，上海总公司谁负责接收我不知道，一份客户自己保管。后来我们搬到嘉源广场之后一份是寄到泰兴公司，应该是鞠某接收，一份客户自己保管。合同都是存到一定量之后张科统一安排寄出去的。在搬到嘉源广场去之前公司里有两台Ｐ**机供客户刷卡，搬过去之后有次饭桌上李芹和张科吵架之后张科离开后我跟李芹聊天，李芹无意中讲到跟张科到南京拿回来一台Ｐ**机，我就去问张科怎么拿回来一台Ｐ**机，他说是他自己信用卡套现用的，这台Ｐ**机我也没见到过，后来我又听何某说张科拿来公司一台新的ＰＯＳ机供刷卡使用，说是泰兴寄来的。我也问过张科，张科说是泰兴总公司寄来的，他说以前的ＰＯＳ机到账慢，所以总公司寄来一台新的使用。再后来还有次我跟何某聊天，何某说张科让她把原来用的两台Ｐ**机给他了，他说寄去上海的。因为公司ＰＯＳ机的使用情况我不太清楚。但我知道张科喜欢在网上玩百家乐赌博的，我就跟何某说过，要当心张科使用ＰＯＳ机的情况，何某说张科拿来的新Ｐ**机也是显示泰兴紫薇高效农业发展有限公司的抬头，所以我们也没有发现有什么不对。我知道他以溧阳分公司的名义开过一个户头的，当时说是用来给员工发工资。总公司发来的工资会打到这张卡，然后张科用来发工资，我部门的工资张科会打钱到我卡里，我再发下去。有时打给何某，让何某发下去。一开始都是上海那边把钱打给我或者张科（实际上我记得是左某或者鞠某的账户，其实就是泰兴给我们打钱），然后我和张科负责把工资发下去。后来张科办了一个溧阳分公司对公账号后就不打给我了。真正要算起来的话我的部门或者旅行社没有吸收过的，因为我没有再拿到过一分钱的返点了。我印象中何某给我的五十万做的业务也不算我的，江某投了六万，还有我离职的一个员工冯毅豪投资五万，都是他们自己要投资的，他们投资的钱也都是为了撑业绩，我没有拿返点，也是到张科部门去做的业绩，张科先结算了返点给了他们的。就算有些我以前部门手上的老客户要复投的话因为我部门已经不正常运转了，肯定是到张科部门去操作投资了。张科在通用路桥租了一层办公楼，说他在南京那边注册了一个江苏铭投实业有限公司，我问他办这个公司干什么，他说办这个公司和泰兴有关系的，准备在溧阳曹山那边大概一千亩的规模做农庄，按照红枫园这样去开发，还跟我说他农庄里以后也会做饭店的，到时我可以去经营这个饭店。他在通用路桥那边的办公楼有一个他自己的办公室，还有一个是李芹的办公室，本来张科说过李芹的办公室位置是以后留给我用的。他那边公司我去过几次的，我看到他那边公司也有几个人上班的，搞开发农庄的图纸的，我看图纸上规模很大的。张科大概在我去过澳门一个月之后知道我去澳门赌钱的，他说他在网上玩百家乐总是输钱，他觉得网上赌博有“黄六”的，就提出跟我一起去澳门赌钱。我第一次去澳门赌钱我赢钱的，第二次我自己去输钱了，所以第三次我和张科一起去澳门赌钱前我问张科先后借了大概二十万元的样子，那个钱我是用来自己使用的，我也剩下几万元是和张科去澳门的时候赌博使用的本金，这次去澳门我和张科都赢钱的，我记得张科用三千元就赢了二十万的样子。回来之后我们基本一个月去两次澳门的，那个时候基本都是赢钱的，张科都是拿出几万，几十万去赌博的，我都是拿几万到三十万的样子去赌博的，我赢钱后我也把借他的二十多万还给张科了。有一次张科自己一下子赢到二百多万元。张科有时还通过我的银行卡在澳门进行走账的，回到溧阳之后我再打到他银行卡上。最多一次我记得帮他过了二、三百万的账的。之后到2017年12月开始，张科开始去ＶＩＰ厅赌钱了，赌的比较大，我是进不去的，他那个时候开始输钱了，那次他换了300万港币赌博的，我还没问他怎么换这么多钱，他怎么有这么多钱的，他说之前赢到的钱，加上他把他家里拆迁到的房子抵押了，那次赌博结束后他说他输光了300万。后来再去他说他输了但是他具体每次输多少他没有告诉我。2018年4月份我和他还有钱某3一起去澳门赌博的，那次张科直接换了800万人民币的港币进行赌博的，我问他哪来的钱，他让我别问，后来我问他是不是挪用客户钱了，他支支吾吾承认了，那次赌博他第一天赢了几万的，他请我们去唱歌的，他给我的三万元港币结的账。后面两天他接连输钱，中间还换过赌场，我用我太阳城的账户帮他存取了一下港币的。那次在澳门他最后把八百万全部输掉了，他自己跟我说的。我记得当时我和钱某3都在场的情况下，他说八百万是客户的钱，被他挪用了，我问他怎么办这样子，要出事情的，他说泰兴那边还差他四、五百万佣金的，还让我帮他银行里贷款给他，我后来没去帮他贷。后来张科又说要去澳门赌博的，我让他别去的，但是后来他自己去的，我联系钱某3确定张科又带着钱某3去了澳门了，我就追到澳门去的，我让冯某1陪我去的，追过去之后我在威尼斯人赌场找到正在赌博的张科的，劝他不要赌博了，张科说他不赌没办法了，我就没管他，我让钱某3陪着张科的。我和冯毅豪在赌场里自己赌了几千元，张科我记得我再去赌场找他他说输光了，但是赌场给了他几十万元筹码继续赌的，他说他赢到二百多万的，我让他那就先回溧阳吧，不要赌了，他不肯走，他说这点钱不够回去支付客户的钱，我说那我走了，然后我就回来了，我走的时候他说他不赌了，把钱先存赌场里，后面情况我不知道了。我买这部车子的时候我是在澳门赢了一百万的样子的，我记得张科在我买车前一段时间问我借了750000元，他说他谈了一个新女朋友，叫缪某，他要在女的面前充面子的，让我把750000元转给他银行卡，让他银行卡里看上去很有钱，我就转给他的，后来到我要买车的时候他转给我700000元，我加上自己原来的奔驰ｃ200进行的以旧换新，买的这部车子。他还差我五万元我也又问他要的，他转了35000元给我的，剩下的1万多他意思之前去澳门赌博的机票有几次是他帮我付的钱，他就抵掉了。我在2018年2月15日在京颢公司的微信群里发过十个200元的红包给大家抢的，我记得当时张科过年的时候他喊我发的，他还让我发了1888元给何某的，他意思我以前也是公司的老板，发点红包给大家抢抢开心开心，钱算他的，补贴给我。大概就是这样子的。2018年年初的时候，张科说买的艾力绅商务车要找个司机，我正好知道钱某3在溧阳没事情做，我就联系钱某3的，张科说钱某3又能开车又能当保镖，同意的，我就联系钱某3过来帮张科开车的。3、被害人钟某的陈述和资产咨询及服务管理协议复印件、担保函、担保书、ＰＯＳ机签购单证实：大约两年前，我通过赵阳知道上海京颢资产管理有限公司溧阳分公司，是一家投资返利的理财产品，负责人是张科。2018年3月13日，我在上海京颢资产管理有限公司溧阳分公司投资50万元，是用建设银行汇款的，汇到泰州市红枫紫薇高效农业发展有限公司的账户上，泰州市红枫紫薇高效农业发展有限公司提供担保。2018年4月、5月我都收到4167元利息，到了6月15日，我只收到3333元利息，我并没有收到我的本金。2018年5月25日，我还投资在上海京颢资产管理有限公司溧阳分公司投资30万元，对方账户是泰州市红枫紫薇高效农业发展有限公司。到目前为止一分钱都没有收到。后来张科就不见了，电话也不接了。后来钱某2的侄子来临时负责溧阳分公司，说张科拿着钱去澳门赌博了，资金链断了。姓钱的说想和我们重新签订合同，就可以直接返还给我们五万元，我觉得不对劲就报警了。上海京颢资产管理有限公司溧阳分公司相当于中介方，应该将我们的钱转移到泰州市红枫紫薇高效农业发展有限公司。钟某于2018年3月13日通过上海京颢资产管理有限公司向泰兴市红枫紫薇高效农业发展有限公司投资50万元，期限为3个月，泰兴市银光农村小额贷款有限公司提供担保；于2018年5月25日通过上海京颢资产管理有限公司向泰兴市红枫紫薇高效农业发展有限公司投资30万元，期限为6个月，泰兴市银光农村小额贷款有限公司提供担保。在2016年的时候，投资10万、6万，到期全部回收了本金和利息了。4、被害人潘某的陈述和资产咨询及服务管理协议复印件、担保函证实：我通过庄佳祺在京颢资产投资三笔，分别是2017年9月29日投资16万元，期限一年，每月支付利息1600元，到期退还本金，钱是借给泰兴市锦绣旅游有限公司；2018年5月10日，投资2万元，期限6个月，每月利息200元，到期返还本金，钱是借给泰兴市红枫紫薇高效农业发展有限公司；2018年6月7日，投资9000元，期限三个月，每月利息60元，到期返还本金，钱是借给泰兴市红枫紫薇高效农业发展有限公司。我一共投资18.9万元，一共收回利息16720元。5、被害人葛某1的陈述和资产咨询及服务管理协议复印件、担保函证实：我是通过我丈夫的表妹知道京颢资产管理公司的，我丈夫的表妹在这家公司工作。该公司有宣传手册，并且公司还组织我们去泰州考察过。2017年8月我投资了12个月期限的10万元，2018年2月投资，6个月期限的10万元，一共收回利息16998元，本金没有拿回。我外公宋某2017年9月投资了12个月期限的5万元，拿到5500元的利息。葛某1于2018年8月1日通过上海京颢资产管理有限公司向泰兴市红枫紫薇高效农业发展有限公司投资9万元，期限为3个月，泰兴市银光农村小额贷款有限公司提供担保；葛某1于2018年8月11日通过上海京颢资产管理有限公司向泰兴市红枫紫薇高效农业发展有限公司投资9万元，期限为3个月，泰兴市银光农村小额贷款有限公司提供担保；葛某1于2017年8月12日通过上海京颢资产管理有限公司向泰兴市红枫紫薇高效农业发展有限公司投资10万元，期限为12个月，泰兴市银光农村小额贷款有限公司提供担保；葛某1于2018年2月2日通过上海京颢资产管理有限公司向泰兴市红枫紫薇高效农业发展有限公司投资10万元，期限为6个月，泰兴市银光农村小额贷款有限公司提供担保。6、被害人林某的陈述和资产咨询及服务管理协议复印件、担保函证实：我女儿认识京颢公司的经理赵阳，我一共在该公司投资了六笔。第一笔是2017年9月5日，投资8万元，期限1年，钱是借给泰兴市红枫紫薇高效农业发展有限公司的。第二笔是2017年12月9日，投资3万元，期限1年，钱是借给泰兴市红枫紫薇高效农业发展有限公司的。第三笔是2017年12月11日，投资1万元，期限1年，钱是借给泰兴市红枫紫薇高效农业发展有限公司的。第四笔是2017年12月9日，投资4万元，期限1年，合同上显示钱是借给泰兴市红枫紫薇高效农业发展有限公司的。第五笔是2017年5月7日，投资2万元，期限1年，合同上显示钱是借给泰兴市红枫紫薇高效农业发展有限公司的。第六笔是2018年6月30日，投资2.7万元，期限3个月，合同上显示钱是借给泰兴市红枫紫薇高效农业发展有限公司的。我一共投资了20.7万元，没有收到利息。以上借款均由泰兴市银光农村小额贷款有限公司提供担保。2017年在上海京颢资产管理有限公司溧阳分公司投资3万元（2018年6月赎回3千元，续存2万7千元）、8万元、3万元、1万元、4万元，2018年投资2万元。收回利息不清楚。7、被害人彭某1的陈述和资产咨询及服务管理协议复印件、担保函、ＰＯＳ机签购单证实：2017年9月,通过钱某4投资了2万元,2018年投资了5万元、4.5万（2018年7月赎回5千、续存4万5千）、收到利息1000元。都是交现金给钱某4，第二笔5万以其家属汤某名义签订合同的。8、被害人钱某1的陈述和资产咨询及服务管理协议复印件、担保函、ＰＯＳ机签购单证实：2017年在上海京颢资产管理有限公司溧阳分公司分别投资2万元、18万元、6万元、6万元、24万元、8万元；2018年在上海京颢资产管理有限公司溧阳分公司分别投资12万元、5万元、1万元、20万元。共收回3万2千元本金，收回利息不清楚。9、被害人马某1的陈述和资产咨询及服务管理协议复印件、担保函、ＰＯＳ机签购单证实：2017年通过周某4投资了4万元、1万元；2018年投资了3万元（2018年6月赎回3千，续存2万7千），1万元（2018年6月赎回1千，续存9千），2万元。收回利息不清楚。10、被害人狄某的陈述和资产咨询及服务管理协议复印件、担保函、ＰＯＳ机签购单证实：2017年通过石某投资了2万元（2018年7月赎回2千，续存1万8千）、5万元、1万元；2018年投资了5万元（2018年6月赎回5千，续存4万5千）、20万元。收回利息不清楚。11、被害人许某的陈述和资产咨询及服务管理协议复印件、担保函、ＰＯＳ机签购单证实：2017年通过王某1投资了10万元；2018年投资了10万元、20万元。收回利息10000元。12、被害人张某1的陈述和资产咨询及服务管理协议复印件、担保函、ＰＯＳ机签购单证实：2017年我通过石某投资了2万元、1万元、2018年我投资了2万元、1万元（2018年6月赎回1千、续存九千）收回利息不清楚13、被害人周某1的陈述和资产咨询及服务管理协议复印件、担保函、ＰＯＳ机签购单证实：2017年10月我通过雷某投资了1万元、1万元、2万元（2018年6月赎回2千、续存1万8千）收回570元利息。13、被害人张某2的陈述和资产咨询及服务管理协议复印件、担保函、ＰＯＳ机签购单证实：2018年我是通过雷某投资了10万元、20万元，2018年我投资了100万元、70万元、10万元（2018年6月赎回1万元、续存9万元），20万元（2018年6月赎回2万元、续存18万元）收回利息不清楚。一共投资了227万，收到利息7万左右。14、被害人邵某1的陈述和资产咨询及服务管理协议复印件、担保函、ＰＯＳ机签购单证实：2018年我通过钱某4投资了6万元、10万元（通过其老公吴某）、4.5万元（2018年6月赎回5千、续存4万5千）。一共收回9800元利息。15、被害人葛某2的陈述和资产咨询及服务管理协议复印件、担保函、ＰＯＳ机签购单证实：2017年9月我通过耿某投资了5万元、5万元、5万元、18万元、18万元（2018年6月赎回2万元、续存18万）收回利息不清楚。总共投资51万。16、被害人顾某1的陈述和资产咨询及服务管理协议复印件、担保函、ＰＯＳ机签购单证实：2017年9月我通过雷某投资了2万元、2万元、5万元、10万元、1.8万元（2018年6月赎回2千、续存1万8千）收回利息不清楚。总共金额为22.8万17、被害人陈某的陈述和资产咨询及服务管理协议复印件、担保函、ＰＯＳ机签购单证实：2017年8月我通过耿某投资了6万元、5万元、3万元、1万元、6万元、4万元、6万元，2018年我投资了6万元、10万元、3万元、3万元。以下为到期续签的：2018年4月开始8万元、32万元、15万元、24万元、10万元、6万元、33万元（2018年6月赎回3万3千、续存29万7千）24万元（2018年6月赎回2万4千、续存21万6千）、6万元（2018年7月赎回6千、续存5万4千）。一共投资了211万，共赎回63000元，收回利息7万元左右。其与老公包某一起投了18万。18、被害人顾某2的陈述和资产咨询及服务管理协议复印件、担保函、ＰＯＳ机签购单证实：2017年10月，我通过雷某投资了2万元、1万元、1万元，2018年我投资了8万元、1万元（2018年6月赎回1千、续存9千）、3万元（2018年6月赎回3千、续存2万7千）。收回利息1900元。总共投资13.6万。19、被害人谢某1的陈述和资产咨询及服务管理协议复印件、担保函、ＰＯＳ机签购单证实：2017年4月去泰兴旅游的，2017年8月我通过殷嘉伟、王某1投资了3万元、3万元、5万元、2018年我投资了5万元、30万元。收回利息19951元。一共投资46万。20、被害人宗某的陈述和资产咨询及服务管理协议复印件、担保函、ＰＯＳ机签购单证实：2018年我通过雷某投资了7万元、2万元、3万元、1万元（2018年6月赎回1万元、续存9千）、1.8万。收回利息2000元不到。总共投资14.7万。21、被害人庞某1的陈述和资产咨询及服务管理协议复印件、担保函、ＰＯＳ机签购单证实：2017年10月，我通过雷某投资了1万元，2018年我投资了15万元、20万元、3万元、1.8万元（2018年6月赎回2千、续存1万8千）、1.8万元（2018年6月赎回2千、续存8千）。一共42.6万，收回利息不清楚。其哥哥庞某2也投资的，2017年9月8万、11月10万。一共18万。22、被害人马某2的陈述和资产咨询及服务管理协议复印件、担保函、ＰＯＳ机签购单证实：2016年时候其在公司业务员周页娣拿推荐就投资的，投资了好几次的。有三份投资没有回来。第一次是2018年1月的8万、3万、16.2（史志平名义），一共26.2万没有回收。23、被害人林某、邵某2、杨某、周某2、姚某、陆某、韩某、强某、俞某、彭某2、谢某2等八十多人的陈述和资产咨询及服务管理协议复印件、担保函、ＰＯＳ机签购单，兴业银行与交易明细等证实各被害人的投资时间及数额及收取本金和利息情况。24、情况说明证实：朱某3为张科的婶婶，其在张科那里投资了60余万元的，后来张某4卖掉奔驰车后还给其现金26万，其没有去公安机关报警。25、证人王某2的证言证实：其为缪某的母亲，缪某在京灏公司上班，2018年5月，其在公司投资了30万，签订了投资协议。后因无法兑付投资款，2018年6月，张科父亲在二手车市场把车卖掉之后，其收到了买车人的30万。26、被害人赵某的陈述证实：2017年11月因张科的京灏公司租其儿子的公司，其投资了6万元，是现金，公司的人帮其刷的卡，后2018年6月的时候，张某4将本金6万元退还给其的。27、上海京颢资产管理有限公司营业执照、准予设立登记通知书、房屋租赁合同、章程证实：上海京颢资产管理有限公司与2014年9月申请成立，发起人为程光荣、沈国泉，法定代表人为（程光荣），经营范围为：资产管理、投资管理等。2014年9月28日变更为蒋某2，2015年变更为沈国泉，2016年5月再次变更为蒋某2。以及法定代表人变更的章程、备案等有关情况。28、合作协议证实：上海京颢资产管理有限公司溧阳分公司和泰州市红枫紫薇高效农业发展有限公司签订了一份合作协议，由溧阳分公司为红枫公司融资一年，泰州市红枫紫薇高效农业发展有限公司以30个点作为佣金提成。张科、冯江**签字。时间为2016年7月28日至2017年7月27日。29、泰州市红枫紫薇高效农业发展有限公司出具的账目明细和投资人名单主要证实：根据泰州市红枫公司统计：该公司共吸收群众231人，共计投资金额为2736万元。一共向溧阳支付佣金215万。30、调取证据通知书、上海京颢资产管理有限公司溧阳分公司为泰州市红枫紫薇高效农业发展有限公司融资的投资人明细以及支出明细主要证实：经泰兴公司统计，其吸收溧阳群众投资共进账户金额为37895000元，未归还金额为13808000元。其中，经该公司统计，共吸收群众人数为共计296人，其中已发还112人，未发还184人。31、协助查询财产通知书、泰兴市红枫园交易流水、泰兴市红枫紫薇高效农业发展有限公司交易流水、泰兴市银光农村小额贷款有限有限公司交易流水主要证实：拉卡拉公司有大量资金汇入泰兴市红枫园大酒店账户（2017年1月至2018年12月）。32、泰兴市紫薇高效农业出具的情况说明、泰兴市紫薇高效农业出具的银行流水、还款明细等证实：经核对紫薇高效农业账户，紫薇高效农业共4台P**机器在溧阳京灏分公司使用过，泰兴锦绣旅游发展公司、古森林生态农业公司各一台P**机器在溧阳京灏分公司使用过。泰兴市紫薇高效农业公司在2016／2017／2018年期间曾向投资人返还过利息、本金等。33、调取证据清单、上海京颢资产管理有限公司溧阳分公司工商登记资料、房屋租赁合同证实：上海京颢资产管理有限公司溧阳分公司于2016年1月登记、赵阳为负责人，经营范围为：资产管理、物业管理、投资管理、咨询；2016年9月变更为张科；2017年10月变更为罗某；上海公司朱荣光与李荣签订租赁合同，地址位于××路××号××。34、江苏铭投实业有限公司溧阳分公司工商登记注册信息证实：经江苏铭投实业有限公司同意（股东左某、蒋某2），成立江苏铭投实业有限公司溧阳分公司，公司负责人为张科。成立时间为2018年3月。35、相关集资参与人的账户明细以及身份情况的查询情况证实：相关投资人的账户查询情况（交通银行、兴业、光大、工商等银行）。36、泰兴红枫高效农业账户与张科、上海京颢资产管理有限公司交易明细的账户信息的截屏，主要证实：溧阳市公安局向深圳银盛电子支付有限公司调取了泰兴红枫高效农业账户与张科、上海京颢资产管理有限公司交易明细的账户信息，均系电子邮箱回复的情况。37、溧阳众诚会计师事务所有限公司对张科、冯江**非法集资的专项审计报告及其营业执照、职业证书、机构信息等证实：经审计，截至案发被告人张科、冯江**面向溧阳不特定社会对象349名吸收资金共计81471500元。共造成301名集资参与人未收回本金38808000元。（已归还部分投资人集资款等）38、证人蒋某2的证言证实：我是上海京颢资产管理有限公司法人代表，我们公司主要负责资产管理、投资管理、企业管理、实业投资。2016年1月13日我们公司成立了溧阳分公司，赵阳担任法人代表。2016年9月30日变更为张科，张科是冯江**介绍进来的。2016年7月28日，张科和冯江**代表溧阳分公司和泰州市红枫紫薇高效农业发展有限公司签订了一份合作协议，由溧阳分公司为红枫公司融资一年，合作协议上是30个点。融资的程序是由溧阳分公司找出借人，然后签订一套协议，由出借人将资金给红枫公司，泰兴市银光农村小额贷款有限公司提供担保，溧阳分公司作为中间人。2018年9月冯江**从公司离开，由张科一个人负责为红枫公司融资。2018年6月，我公司和红枫公司收到溧阳法院的传票，要求我们偿还借款50万元，但是这50万元并没有进入红枫公司的指定的账户。溧阳分公司何某2018年4、5月份没有上班，由张科的女朋友缪某负责财务，何某将所有的账目明细发给我公司和红枫公司，经过红枫公司核对，共有四百多笔，共计两千七百多万的资金没有进入红枫公司的账户，这期间溧阳分公司没有其他融资对象。后来张科陈述他本人通过虚构融资事实骗取客户贷款，然后用于赌博挥霍，他说赌博被他输掉了一千四百多万，还有一千多万被他使用掉了。其虽是上海京颢资产管理有限公司法人，但是钱某2喊其去做的，其只在泰兴红枫园买买菜。39、证人钱某2的证言证实：其是泰兴市红枫紫薇高效农业发展有限公司的实际控制人。上海京灏资产管理有限公司的法人是我小姨子蒋某2,当时这个公司里的具体经营事项是朱宏光在负责,上海京灏资产管理有限公司的工作就是帮我泰兴市红枫紫薇高效农业发展有限公司进行融资活动,后来2016年初的时候朱宏光在溧阳组织了人员成立了上海京灏资产管理有即公司溧阳分公司,这个公司就是在溧阳范围内向社会群众吸收投资款的,这个公司做了半年不到的样子,朱宏光做不下去不负责了,然后溧阳分公司的负责人张科和冯江**就到泰兴来找到我,跟我商量公司怎么运作下去,我就和他们签订了一个合作协议,协议大概内容是让溧阳分公司在一年协议期内融资1800万元,之后我提供了应该是两台Ｐ**机（抬头是泰兴市红枫紫薇高效农业发展有限公司,绑定的银行卡是公司的对公账户）给溧阳分公司,还有我公司中华红枫园项目的宣传手册,投资合同资料（普丰集团《普丰一号》,担保函,债权转让协议等）给溧阳分公司,其他就是溧阳分公司自己内部管理和对外宣传拉投资了。溧阳分公司将客户的钱通过我提供给他们的Ｐ0Ｓ机把钱打到我公司账户,我这边就按照合同按期付本还息以及支付溧阳分公司工作人员的相关报酬,每个月我公司账户上大概有八、九百万元的样子在周转,具体一年下来溧阳分公司往我们公司账号上拉了多少投资款我不清楚,要具体核查相关流水的,一年到期后我和溧阳分公司的张科冯江**没有续签协议,但是我们默认就是继续按照这样的方式经营下去。但是后来每个月我们公司对公账户上没有钱上来了，都是张科那边的账户直接打钱到我公司的对公账户，具体我哪几个分公司的对公账户我不清楚了,都是公司会计鞠某对接的然后考虑到给客户发放本金利息由我泰兴的财务负责不方便,所以就改成张那边把每月需要支付的本金利息发给我公司财务，财务负责把钱直接打给张科那边提供的账号（具体什么账号我不清楚）。就这样一直到2018年6月之前打到我几个公司的钱的金额我不清楚,但是没有第一年多。溧阳分公司签订的客户投资协议起初是寄到上海京灏公司的,后来半年下来我直接和溧阳分公司对接后是直接寄到我泰兴的公司来的，我公司这边就是按照合同跟银行流水进行对账的。溧阳分公司的第一年的样子都是我提供的P0S机(账户是泰兴市红枫紫藏高效农业发展有限公司的对公账户)第二年溧阳分公司使用的P0S机绑定的账户情况我不知道,第二年我的P0S机的对公账户基本没钱进来了,我问过张科怎么业务量那么低,他说业务不好做了,很多公司都散了。第二年的时候张科有时客户的投资到期需要支付本金利息的时候他是转账到我泰兴公司的对公账户然后由我公司的账户把钱打给客户,然后张科那边再继续让客户进行复投把钱再吸收回公司。上海京颢资产管理有限公司溧阳分公司吸收的钱到泰兴之后，都是统一规划使用，用于红枫园的经营、归还银行利息，泰兴普丰大楼的工程欠款和银行利息。40、证人何某的证言证实：自己是上海京颢资产管理有限公司溧阳分公司会计，2016年公司成立时赵阳是法人代表，公司有两个部门，一个是张科的部门，一个是冯江**的部门。2016年9月份，法人代表变更为张科，2017年6月份，冯江**离开公司。2017年10月份公司的法人变更为罗某。公司只有一种产品，叫普丰一号，期限为一个月至一年不等，利息从6%-12.5%。债务人为泰兴市红枫紫薇高效农业有限公司，担保方是泰兴市银光农村小额贷款有限公司。公司的客户都是刷卡付钱，公司里一共有四台Ｐ**机，都是泰州市红枫紫薇高效农业发展有限公司，但是后来我通过红枫公司核对Ｐ0Ｓ机编号，知道XXX和XXX编号的Ｐ0Ｓ机不是绑定的红枫公司账户。2018年3月的时候，张科喊我用XXX和XXX编号的ＰＯＳ机的。总公司有个叫左某的Ｕ盾一直在张科这里的，由张科来使用归还客户利息的。第二次证言公司于2017年1月成立、2017年9月后，张科发整个公司的工资的。2017年7／8月份的时候，罗某带了一个团队过来。2017年冯江**基本没做业务，弄了一个去哪儿旅行社。其在冯江**手中做了好几笔业务的，从2016年5月到2016年8月，总共买了50万。张科与冯江**找到其，要求其帮忙撑业绩，其出了50万，但是是以冯江**名义签订的合同，其把50万转给冯，是冯签订的合同，后来冯江**把钱通过其银行卡转给其的。其在冯江**手下做了好几笔业务的，一共是100万。第三次证言2017年2月份的样子搬到嘉源广场之后业务部的人员全部在一楼办公，二楼张科和冯江**一人一个办公室，然后冯江**跟我说过泰兴钱某2那边有人搞了旅行社模式来拉客户进行投资，他觉得蛮好的，他就那个时候创立了一个新公司，叫去哪儿网旅行社，这个公司就是宣传到泰兴红枫园旅游，团费很低，几十元，目的是到了红枫园让游客参观后向游客介绍京颢公司的普丰集团普丰一号投资产品。公司注册后办公地点就在二楼冯江**办公室的外面，当时公司只有我和他，冯江**就在网上发应聘广告的，后来陆续招来了殷嘉伟，江某，顾萍和朱君。我们几个人就是发传单，做电子广告，广告的内容就是到泰兴红枫园旅游，团费很便宜，只要30还是50元，然后有人报名我们就进行登记。2017年4月的时候公司组织了大概二、三部大巴车带了报名的人一起去的泰兴红枫园，当时我正好去日本旅游，没有一起去泰兴。旅游回来后冯江**要求我们几个人对当时去红枫园旅游时有投资意向的客户进行回访跟进的，我们几个人分工进行了跟进的，但是没有人投资。后来到5月的时候那些旅游的客户说要公司再带他们去外面旅游的，冯江**就又联系了社渚红森林乐园，然后我们公司又组织了三部大巴车带着客人去那里玩了一天。回来后冯江**还是喊我们跟进客人，就是介绍泰兴红枫园这个项目，让客人投资京颢公司的普丰集团普丰一号产品。但是我们几个人都没有拉到投资，后来冯江**为了激励员工，问我有没有钱，借给他以他的名义投资，来撑一下公司业绩，后来冯江**还把我喊到张科办公室两人一起跟我说这个事情，他们说担保这个钱不会有事，我才同意拿出伍拾万元，这笔钱我是转给冯江**还是我直接刷公司ＰＯＳ机付的我不记得了。后来到期后我拿到了这笔钱的。江某也自己投了六万元的，后来因为去哪儿网没有业绩，冯江**后来都不怎么来公司里了，江某、顾萍、朱君也都离开了，楼上就我和殷嘉伟在上班，冯江**把他2016年做的老客户有些资料交给殷嘉伟去跟进的，殷嘉伟做到几笔业务的，后来张科喊我到他那边做财务，喊殷嘉伟到他楼下的业务部去了。去哪儿网旅行社大概运转了四个月的样子就结束了。41、证人朱某1的证言证实：其原来是上海京颢资产管理有限公司的总经理，该公司不具备吸收资金的资格，钱某2是该公司的实际控制人，蒋某2是法人。2015年左右，其认识了张科与冯江**，并介绍了钱某2项目的融资情况，后来去钱某2那里考察的。张科与冯江**觉的可操作的，后来成立溧阳分公司，帮助钱某2吸收资金的。上海公司没有接受过资金。是通过普丰一号这个合同来投资的。上海公司、溧阳分公司都没有吸收资金或存款的资质。42、证人江某的证言证实：2017年3月，我当时一到公司之后我知道公司有两个老板，一个张科、冯江**，公司是帮泰兴一个红枫园项目拉投资向社会上的群众进行融资，以返还相应利息的方式做为回报。但是公司当时分两块的，一楼是张科带领的业务部，二楼是冯江**成立的一个叫去哪儿网旅行社，冯江**说他一开始也是跟张科一样做业务的，他们一人带一个团队，后来他发现泰兴红枫园那边以去红枫园旅游的模式拉投资客户的模式运作的很多，他就成立了这个去哪儿网旅行社，然后让我在他这个公司里上班。他要通过这个公司与张科楼下的团队进行业务上的竞争。这个公司应该是2017年3月我去的时候刚成立的，我进去公司的时候我们二楼旅行社里老板是冯江**，工作人员有何某，殷嘉伟，顾萍，何某还兼着会计的工作，她发工资，她还给整个京颢溧阳分公司其他员工（张科那边的业务部）发工资的。我们几个人都是在二楼上班的。我们是做宣传资料（内容是关于泰兴红枫园项目的各种介绍，我们旅行的内容就是泰兴红枫园一日游，包含门票和吃饭，来回车费等），然后将宣传资料进行打广告和发传单的形式向社会进行传播，之后有意向的客户就会联系我们公司电话，我们是收取大概五十元的团费我记得，然后登记客户信息，之后等凑到一定人数，我们就联系大巴车，讲师（所谓的导游，是冯江**联系的，好像是做主持人工作的，我不清楚该人情况，当时张科的女友李芹也是搭档）一起成团出发去泰兴红枫园旅游，冯江**和张科两个人也都去的。我记得就发过一次车，一共三部大巴车，去了一百多人。这些客人里面有我们旅行社自己联系到的客户，也有张科那边业务部联系到的有投资意向的想去实地参观的客户，合在一起去的。带人到了红枫园就是有讲师带大家参观红枫园，然后中午一起吃饭，吃饭的时候搞些抽奖等互动活动活跃气氛，然后讲师给大家讲红枫园下面有很多公司和业务，现在通过京颢溧阳分公司做融资项目，有泰兴市银光小额贷款公司做担保之类的介绍，投资风险低，利息也可观，然后有意向投资的客人可以到我们工作人员这边签投资意向书，签了意向书的人等回了溧阳我们几个工作人员会负责回访，肯签投资合同的就到公司来签合同进行投资。如果有客户愿意投资我们就拿这个跟客户进行签约投资。我自己在2017年5月的样子也投资了两万元的，因为冯江**提出来我们公司员工自己最好也要进行投资，要帮京颢溧阳分公司拉业绩，我后来就投资了二万元，我是在一楼业务部找人帮我操作的，但是几百元的提成给我的，我签订的好像是三个月的合同，后来本金利息我都已经后来取出了。投资合同（普丰集团普丰一号）就是等于喊投资人来投资，然后和投资人签订一个合同，就是为了让投资人相信、保障资金安全的。就是帮助红枫园进行融资的，具体资金如何实际使用我不知道，我们都是听冯江**和张科说的和教我们这样说的。工资是何某发放的，资金是从京颢溧阳分公司的公司账户发送的。我觉得张科和冯江**都在给泰兴红枫园那边项目拉投资，名头是上海市京颢资产管理有限公司溧阳分公司，去哪儿网旅行社有限公司就是冯江**成立后借着旅行的名义去泰兴红枫园一日游，然后还是给京颢溧阳分公司进行拉投资。张科和冯江**都是为京颢资产管理有限公司溧阳分公司服务的。我们的工资都是从京颢分公司账户发出来，都是由何某统一做考勤，做工资单和发工资的。大概是2017年7月左右，当时我离职的时候，我是在何某那里办的离职手续，当时去哪儿网旅行社有限公司还在正常的运作。43、证人左某的证言主要证实：其老婆是蒋某2，钱某2是我老婆的姐夫。我以前一直是帮钱某2开车的，其老婆则是在红枫园大酒店里面负责采购和接待工作。我知道钱某2喊我老婆去上海挂了一个公司的法人，就是上海京颢公司，但我老婆只是去挂了个名字，其他都没参与，这个公司是做什么的我不知道。我记得听钱总公司人讲过是帮钱总泰兴这边的公司拉投资的。钱总喊公司财务鞠某带我去银行开户办卡的，我记得去过江苏长江银行。办好后银行卡和Ｕ盾都给了鞠某。2017年的夏天的时候鞠某跟我说溧阳分公司归还客户利息需要我的卡去还，让我跟她去银行办银行卡和Ｕ盾，然后我跟着鞠某去了华夏银行和工商银行办理银行卡和Ｕ盾，办好后东西都给了鞠某。44、证人鞠某的证言证实：2016年5、6月份之前，我不知道溧阳有个京颢的分公司，我都是和上海总公司对接财务这块的，那个时候溧阳分公司吸收的客户的钱应该都是通过钱总那边给溧阳分公司的ＰＯＳ机刷到泰兴红枫紫薇高效农业发展有限公司的对公账户里的，溧阳分公司是把客户合同直接寄到上海总公司去，总公司会计钱笑负责登记之后把每个月需要发还利息的客户卡号和金额发给我，我再通过我、左某、蒋某2的私人银行卡进行打卡操作。到2016年6月之后钱总告诉我溧阳有个京颢的分公司在吸收客户存款的，让我直接跟溧阳分公司的负责人张科和冯江**对接财务，进行本金和利息发还的操作。我就跟张科和冯江**开始进行联系的，我们通过微信联系的。溧阳分公司把客户的合同直接寄到泰兴给我，我自己统计合同，然后定期打卡本金和利息给客户。另外溧阳分公司的房租，佣金提成，广告费等开销都是溧阳分公司的张科冯江**自己和钱总沟通好后我来打给他们两人的银行卡。到2017年开始，冯江**就不跟我联系了，都是张科在跟我对接所有财务上的往来。泰兴给溧阳这边分公司的ＰＯＳ机是钱某2和蒋惠琴他们联系人办理的，应该办理了好多ＰＯＳ机的，在银联商务和拉卡拉办理的，分别在溧阳和上海在用，绑定的是泰兴红枫紫薇高效农业发展有限公司，后来还办理了绑定锦绣旅游和红枫园大酒店的ＰＯＳ机，应该也办理了好几台，除了红枫园里面使用的，也有在上海和溧阳用过的。溧阳分公司吸收的客户存款通过ＰＯＳ机刷卡到泰兴红枫紫薇高效农业发展有限公司，泰兴锦绣旅游发展有限公司和泰兴红枫园大酒店账号的，2017年下半年开始张科说客户的投资款都是现金，就基本没有ＰＯＳ机入账了，都是张科私人银行卡直接转给泰兴这边公司账户和我跟左某的私人银行卡了。我给张科寄过两个Ｕ盾，分别是左某的工行卡和华夏银行卡的网银Ｕ盾，银行卡没有寄过去。张科把钱转给泰兴这边后，他会定期寄合同过来的，我根据合同返还，但是后来张科合同老是迟迟不寄过来，我就没有办法正常进行打卡了，我就跟钱总说的，后来钱总让我以后直接按照张科的要求打卡就行，之后就是张科微信上把要还利息或者本金的客户名字，卡号，金额截图发我，我直接打卡操作。从2016年1月开始到2018年6月溧阳分公司出事，泰兴公司一共收到多少客户存款？这个我不清楚，我没有统计过，而且也没法统计，泰兴公司的账户不光有溧阳客户的存款，也有上海那边的客户存款。我那边只能根据溧阳公司寄过来的部分合同进行统计有多少进账，合同里也存在复投的情况，所以比较难理清。我是没有详细统计过的。但我之前根据合同整理过一份未偿付的客户名单和金额。泰兴公司账户上进来的大量资金去向，除了一部分偿还客户本金和利息，以及京颢公司经营费用支出外，其他钱都是钱某2用来开发红枫园项目投资以及钱某2公司之前欠银行的贷款利息本金，还有泰兴公司正常经营的工资等开销。按照泰兴公司收到的客户合同金额年化之后金额的百分之26（之前谈的是百分之30，因为溧阳分公司一开始开店时差钱某2钱的，所以我们返佣金时要扣掉四个点）进行返还。45、证人徐某1的证言证实：2016年6月，冯江**让其到上海京颢资产管理有限公司溧阳分公司上班的，做副总，公司是冯江**和张科两个人合伙弄的，其拉了2个人来投资的一个叫谢云青的投资了35万，到期已经回收了。到2017年2月离职的。46、证人罗某的证言证实：其在2017年6月因张科邀请到上海京颢资产管理有限公司溧阳分公司先担任副总，带领团队开始做业绩。2017年10月，张科注册了铭投实业公司，其就做了京颢溧阳分公司法人。负责市场营销和招聘业务员。2018年6月5号的时候，张科接电话不正常了。公司有2个POS机的，其在位的时候做了3000多万的业绩。冯江**在2017年6月份后就消失了。47、证人张某3的证言及辨认笔录、销售合同、刷卡记录、收款收据、张科银行卡交易明细：证实张某3其是宜兴利星汽车销售有限公司销售顾问，张科和冯江**于2017年10月左右各自购买型号为ＧＬＥ400梅赛德斯奔驰轿车，价格分别是89.5万元、91.5183万元，均是全款支付。证实张某3辨认出张科和冯江**。证实张科于2017年10月24日在宜兴利星汽车销售有限公司刷卡消费88.4万元、0.5万元、0.6万元合计89.5万元。以张某4的名义购买车子。张科华夏银行于2017年10月14日转账给冯江**70万元，冯江**于当日在宜兴利星汽车销售有限公司刷卡消费0.9423万元、90.576万元。48、证人张某4的证言及病历、微信聊天记录证实：其是张科的父亲，发现其心理有问题；钱某2让张科打钱给其，冯江**骗张科去赌博的。张科与冯江**之间的聊天时：6月份给了其50万。时间不明，钱某2让张科解决50万，补贴3000万；帮助借钱泽煊聊天：2017年7月17日，一起订飞机票；2017年6月20日，冯江**说：“只能博博了”其妻子王某3投资约7、80万到京灏公司，张科还拿出几百万让其老婆做理财的，但是钱都还给张科了。2018年5月，其将奔驰车卖了65万后，钱还给赵某、缪某母亲、郑某、朱某2等人的。49、证人钱某3的证言证实：到了2017年下半年我再回到溧阳我和冯江**重新开始联系了，他说他开了个旅行社的，有机会带我去泰兴一日游，我说去泰兴干嘛，他说去泰兴有个叫红枫园的地方。之后冯江**还带我到嘉源广场二楼的一层办公区去的，说这里是他们公司的新办公地，当时那边还没装修的，他说公司名字叫京颢。那个时候我通过冯江**认识了张科这个人，冯江**说张科是京颢公司的一把手老板。到了2018年年后，冯江**让我不要在外面乱混，容易出事，让我到他们公司里去上班好了，我问冯江**做什么活的，他说到时让张科给我安排。后来张科就喊我做做他的司机，张科有一部本田商务车的，就是我帮他开车。我那个时候知道京颢是一个理财公司，总公司在泰兴那边的，溧阳这边是一个分公司，拉客户投资钱这样子的。我知道冯江**和张科在溧阳高铁站那边有两个办公室的，我都去过，但冯江**的办公室很简陋的装修了一下，我平时去都是在张科的办公室里，张科还住办公室的。后来我知道张科和冯江**两人一起去澳门赌钱的，我开车送他们去机场的。后来冯江**跟我说他和张科去过好多次澳门赌钱的。我就跟着一起去了两次，一次是2018年5月的时候，一次是2018年6月的时候。2018年5月那次我们三人一起去的澳门，我的来回机票是张科帮我买的，到了澳门我们住在威尼斯人酒店的，赌场就在楼下，我看到张科、冯江**联系了那边的人到房间来，拎着港币到房间来，一书包两个袋子，大概有五百万的港币的，我看到张科拿卡刷的POS机和银行转账的，转了多少钱给对方我不清楚，然后我们到楼下赌场，把钱换成筹码赌钱的，赌钱都是张科在赌博，我和冯江**在边上陪着的，张科赌的很大的，都是几万、几十万来去的，第一天张科赢钱了，我们到夜总会玩了一趟，花了大概2、3万元，结账张科喊冯江**去付钱的。之后我们在赌场里继续赌了两、三天的，筹码都在张科手上，赌的是百家乐，冯江**会玩百家乐的，他在边上也和张科一起商量怎么赌的，到最后一天张科输的急眼了，都不带冯江**一起了，他自己在决定怎么赌。最后筹码输光了我们回来溧阳的，张科说输了四百万的样子的。我问张科这么多钱哪来的，张科说他家拆迁款。但是第一次回来的时候张科说这次输了这么多钱，回头溧阳公司客户的钱不好兑付了，他喊冯江**下次再去澳门把冯江**的车子抵押了贷点钱。2018年6月那次我们三人一起去的澳门，冯江**跟我说他把自己的奔驰车子在溧阳贷款了三十多万元过来澳门赌钱的，我们在酒店里张科、冯江**还是联系了人拎来几袋港币到房间里来换的，张科换了大概有八百万港币，冯江**换了几十万的港币，然后我们下楼去赌场里换的筹码赌钱的，冯江**和张科没有在一起赌钱，我是跟着张科在一起的，这一次连着在赌场里赌了两三天的，冯江**输光了自己的筹码后过来找张科拿了十万元筹码又去赌的，后来张科把几百万都输光了，去找冯江**的，冯江**把十万元筹码又还给张科，张科继续去赌又输光了之后我们结束的，冯江**那次赢了2万元的样子。张科输光了钱就一直哭，我问张科这笔输掉的钱是哪里的钱，是不是成了窟窿了，张科也不告诉我，但是冯江**说输掉的钱都是溧阳这边京颢公司收的客户的钱，冯江**劝张科回溧阳的，让他别赌了，张科不肯，冯江**先回的溧阳，张科又用赌场里攒到的积分换到十几万筹码继续赌的，张科喊我不要跟着他了，我就在房间里等他的，后来张科找我说最后的十几万也输掉了，我和张科就回溧阳的。（根据出入境记录显示，两人均是2018年6月2日横琴出境、6月5日回南京）经钱某3辨认，2018年5月6日一起去澳门赌博的即为被告人张科。最后一次去澳门，其与张科先去，冯江**第二天和冯某1一起过来的，冯江**喊张科不要赌了，张科说公司的钱转不过来了，不赌没办法了。50、证人冯某1的证言证实：我是2016年上半年的时候张科通过赵阳（和我以前是同事）联系我去京颢溧阳分公司上班的，当时京颢溧阳分公司开在天目路上，我去公司上班后知道这个公司有两个老板，一个是张科，还有一个叫冯江**，张科在公司带一部，冯江**带二部，我是在张科的一部上班的，做的销售主管。京颢溧阳分公司帮一个叫泰兴红枫紫薇高效农业发展有限公司的公司拉投资的，做的是普丰集团的项目，我们那个时候带意向客户到红枫园参观的。我在公司期间没有拉到客户进行投资，但我以我母亲徐某3名义投资了三万或者五万元，还有我当时女朋友母亲（名字不知道）也跟我一起投资了三万元或者五万元，都是做的一年期的，后来到2017年本金还回来的。2016年投资的钱到期后我收到了公司发还给我的本金。过了一、二个月的样子，我当时跟冯江**也算普通朋友关系的，平时有时会一起玩的，他联系我让我帮他撑撑业绩，投资个五万元，我就看在冯江**面子上去的嘉源广场京颢分公司，在冯江**办公室何某拿了一台Ｐ**机帮我刷的投资款，并签订了投资协议，投资人是写的我母亲徐某3，银行卡也是我母亲的。签订的是一年期的，从2017年6月到2018年6月到期。每个月利息（五百元）都是按时到账的，到了2018年6月利息就不兑付了。我2017年6月去嘉源广场时冯江**在公司二楼办公的，他说他是负责去哪儿网旅行社，张科是继续做京颢公司，但是他喊我去投资时他说是帮他撑业绩的，是何某帮我办理的投资协议，并刷卡付款的。我一共去过两次澳门，第一次是2017年5、6月份的样子，我和冯江**，还有另外两个冯江**朋友一起去澳门玩的，冯江**那次也输了估计有二、三十万的。2018年6月初我和冯江**两个人一起去的澳门，那个时候是冯江**正好跟我一起健身室健身的，冯江**突然跟我提出陪他去澳门一趟，他说张科在澳门赌博的，而且是拿的客户的钱赌博的，张科赌的有点上头了，他要去劝劝张科。说张科应该是2018年上半年开始挪用客户资金的，因为他说张科2018年上半年自己搞了台P**机在公司使用的。51、证人王某1的证言证实：其是在2016年7月的时候由张科招进去的，主要在公司就是通过上海京灏公司帮助泰兴钱某2吸收资金。这个公司是张科和冯江**一起成立并负责的。2017年5月之后，冯不怎么来公司了，至于有没有离开公司其不清楚。52、证人徐某2的证言及辨认笔录主要证实：其是通用路桥公司的招商经理。江苏铭投原来是开在其公司七楼的。2017年下半年，张科多次前来看场地、谈租金的，2017年11月，张科那边来人是冯江**，签订租赁合同的，后来知道张科、冯江**之前也来看过场地的。后其代表公司与冯江**签订了租赁合同，公司收到款项，是张科打钱来的。后来其问冯江**，冯说钱是他的，其委托张科打钱的。其告诉冯江**，因为是与其签订合同，公司财务要求付款方名字需要一致；之后2018年1月，公司与张科与其重新签订了租赁合同。2017年11月15日，冯江**与江苏通用路桥工程有限公司签订了《房屋租赁合同》。53、证人石某的及银行交易证言证实：其在2017年6月至2018年6月在京灏溧阳分公司上班，就是帮泰兴红枫园做普丰一号吸收资金的，其在2018年3月、5月自己投资了3万。其自己多次帮客户刷银行卡的。54、证人雷某的证言华及夏银行卡交易证实：其是在2017年6月1日的时候跟着罗某到京灏溧阳分公司的，就是帮泰兴红枫园做普丰一号吸收资金的，其以个人名义投资的，还和其他人一起参与投资的。55、证人周某3的证言及服务管理协议复印件、担保函、ＰＯＳ机签购单证实：其是在2017年6月到京灏溧阳分公司的，就是帮泰兴红枫园做普丰一号吸收资金的，其自己没有投资，其母亲投资的。56、证人钱某4的证言证实：其是在2017年6月到京灏溧阳分公司的，就是帮泰兴红枫园做普丰一号吸收资金的，其自己投资了三万，其还帮着带现金的客户刷卡的。57、证人缪某的证言证实：其在2018年3月底的时候，因为和张科谈恋爱、张科说公司会计要生小孩，去京灏公司上班的，主要是负责帮投资人刷卡、记账。有时候客户带现金来，张科会要求其先帮客户刷卡付钱后张科转钱给其。在张科的通用路桥公司办公室看见过冯江**几次的。其母亲投资了30万，后张科父亲把车子卖掉之后还给其母亲了。58、证人王某3的证言证实：其是张科的母亲，其在京灏也投资过，大概目前由6/70万每月兑付。其也在公司做保洁，有的时候张科会喊其帮客户刷卡，客户将现金给其。店里员工有时候也会刷自己的卡帮客户投资。2018年3月投资2万、2018年5月投资10万。59、机动车档案证实：奔驰苏XXX**,登记在陈国法名下，初次登记日期为2017.10.27。奔驰苏Ｄ××**，登记在冯江**名下，初次登记日期为2017.10.27。埃力绅苏Ｄ××**，登记在冯江**名下，初次登记日期2018.1.22。60、张科、冯江**出入境记录证实两被告人出入境时间冯江**张科出入境时间出入境时间2017/5/192017/5/232017/7/82017/7/92017/6/172017/6/202017/7/212017/7/232017/7/82017/7/92017/8/42017/8/72017/7/212017/7/232017/8/302017/9/22017/8/42017/8/72017/9/162017/9/172017/8/302017/9/22017/9/302017/10/22017/9/162017/9/172017/10/282017/10/292017/9/302017/10/22017/11/242017/11/262017/10/282017/10/292017/12/162017/12/182017/11/242017/11/262018/3/102018/3/122017/12/162017/12/182018/4/282018/5/12018/3/102018/3/122018/6/22018/6/52018/4/282018/5/12018/6/82018/6/102018/6/22018/6/52018/6/132018/6/152018/7/112017/7/152018/6/192018/6/2461、张科工商银行交易明细、招商银行交易明细（2016.1-2018.6）、华夏银行交易明细（2016.1-2018.7）、张科中国银行交易明细（2016.7-2018.12）、中国建设银行主要证实：张科银行卡内有大量资金往来、与冯江**有大量资金进出，结合澳门出入境记录和冯江**资金账户明细，主要结果如下：工商银行：2017年7月22日，工商银行卡为0.09元，在澳门有收入87万多。2017年8月31日，9月2日，在澳门有收入。主要证实张科利用在澳门洗码、刷卡、赌博的犯罪事实。招商银行：2017年9月3日-9月15日，收入428万。9月16日-9月17日，澳门消费270万元。华夏银行：2017年4月25日，交通银行转账30万过来，5月8日，转账65万，5月12日转账，40万。该卡用于发员工工资。62、协助查询财产通知书、冯江**中国银行（电子）和中国工商银行交易明细证实：2017年2月13日，何某转账到冯江**的中国银行账户50万。2017年5月12日冯江**从其股票账户中转出28.1359万到冯农业银行中，再从其农业银行转24.6333万到冯工商银行中，张科转过来25.7万到冯工商银行中，再转50万给何某。63、冯江**农业银行、中国银行历史交易明细清单主要证实：第一：主要证实2016年期间，左某、鞠某均将相关费用打给冯江**。期间2017年7月，李赛楠大量转钱给其。第二：冯江**单独去澳门赌博的资金来源——大部分资金由张科提供。①2017年5月15日，张科先后从其华夏银行转账4次共20万给冯江**中国银行（5月14日，冯江**中国银行仅有余额390元），给冯江**消费（其中冯江**还转账5万到自己的农业银行账户）和2017年5月19日、21日在澳门取现和刷卡10多万。（冯江**单独去澳门赌博）②2017年6月16日，张科从其华夏银行转账3次11万给冯江**中国银行（当时冯江**中国银行余额为2940元），给冯江**消费和2017年6月17日、18日在澳门取现和刷卡10多万。（冯江**单独去澳门赌博）③2017年6月18日，在澳门期间，冯江**中国银行余额为140元（冯江**农业银行余额为0.70元）。财付通转入1万元（无交易对手，可能为支付宝转账或者提现）2017年6月19日，张科从其华夏银行转账8万给冯江**中国银行，给冯江**在澳门刷卡8.9万（POS机器消费），消费完余额为940元。第三：冯江**与张科一起去澳门赌博的资金来源①2017年7月7日，张科从其华夏银行转账10万给冯江**中国银行（当时冯江**中国银行余额为20.54元），给冯江**在澳门刷卡10多万。②2017年7月8日，张科华夏银行消费25万，其中转给冯江**中国银行10万，冯江**分二次澳门刷卡10万；2017年7月9日黄文坤转账35.52万、26.64万给冯江**农业银行（当时冯江**农业银行余额为1万元，澳门赌博洗吗的钱），冯江**转账44万给张科中国银行，余下自己开销；2017年7月14日——7月28日冯江**农业银行一直消费到7月28日——余额为5元。大额消费（董亚清）。③2017年7月21日，张科招商银行消费42万，中国银行消费38万，冯江**农业银行消费6万。（冯江**农业银行一直消费到7月28日，余额为5元，前段已经表述）2017年7月22日，黄文坤转账18次约87.8万给冯江**中国银行，7月24日冯江**转33.9万给张科，冯江**中国银行余额约53万元，一直自己消费。④2017年8月4日，冯江**澳门中国银行刷卡40万，（剩下余额3万元）。2017年8月4日-8月7日，张科澳门华夏银行刷卡消费186万（剩下余额为2.8万元）⑤2017年8月30日，张科澳门华夏银行先后消费226.9万。8月30日——9月2日澳门期间，冯江**农业银行消费三次共计75元，中国银行消费15次共计3615元。（证明均为小额消费）2017年9月2日，许爱池（洗钱人员）转账给冯江**农业银行85.3万，冯江**中国银行收到105万，9月3日转给张科85.3万。（2017年8月31日，冯江**农业银行余额为12元；中国银行余额为3.5万元）。9月7日转账给张科70万。⑥2017年9月16日到9月17日，冯江**澳门期间中国银行消费17次共计3.1万元（余额11万元），农业银行消费1000元。张科2017年9月16日出境澳门，9月17日入境，期间澳门刷卡招商银行消费48.5万元、49.5万元、48.3万元、47.7万元、46.8万元、9.2万元，约250万。2017年9月17日，彭涛转账11万给冯江**农业银行（此时余额为21万余元）；张科未收到转账。⑦2017年9月30日-10月1日，冯江**澳门中国银行消费2.8万，农业银行基本无消费。张科2017年9月30日出境澳门，10月2日入境，期间刷卡消费招商银行46.8万元、47.35万元、49.34万元、43.54万元、45.92万元、37.04万元。2017年10月1日，澳门期间冯江**中国银行收到转账收入86.9万元。2017年10月2日，黄晓芳转账给冯江**农业银行14.7万；黄晓芳转账给张科华夏银行5万元。2017年10月6号，冯江**中国银行转账给张科中国银行50.3万元。此时，冯江**中国银行卡余额约35万；农业银行余额约32万。⑧张科2017年10月28日出境澳门，10月29日入境，期间张科刷卡招商银行消费48.3万元、46.7万元、49.2万元、45.3万元、39.7万元、43.8万元、27万元，转账消费总计约300万。冯江**同期出境澳门。10月29日中国银行消费6笔，金额为1940元。冯江**农业银行消费15笔，共计8333元（卡内余额约22万多）。2017年10月29日，施姗婷、陈州文先后转账给冯江**农业银行332万；10月30日冯江**农业银行转支284万给张科；此时冯江**农业银行卡余额69.6万元。⑨张科2017年11月24日出境澳门，11月26日入境，期间刷卡消费48.2万元、49.7万元、49.3万元、48.9万元、46.6万元、36.5万元、20.8万元，转账消费总计约300万。冯江**同期出境，2017年11月23日中国银行余额为23万，11月24日消费6笔，消费金额为1.3万，余额为21万。农业银行无消费。2017年11月26日，冯江**中国银行收到8笔，共计35万。张科华夏银行收到23万。⑩张科2017年12月16日出境澳门，12月18日入境，期间刷卡消费0.3万元、60万元、60万元、74.175万元、87.68万元、68.145万元、13.2288万元。冯江**同期出境，2017年12月16日中国银行无消费，余额为50万元。农业银行消费19笔，共计1.9万，余额为40万。最后一次：2018年3月10-12日，冯江**中国银行卡无消费，余额为44万元。农业银行消费2次共计3700元，余额为10万元。2018年3月10日，张科澳门期间，招商银行消费400万，转给殷双双的人。2018年3月12日，张紫薇、潘灿玉、刘明怡转账161万给冯江**农业银行，3月13日转支161万给张科。根据冯江**资金往来证实购车资金来源如下：1、2017年8月31日冯江**的中国农业银行卡上余额为12.28元人民币，同期，2017年8月31日张科的华夏银行先后四次消费约226.9万在澳门。后2017年9月2日有个叫许爱池的人转账85.3万至冯江**农业银行，2017年9月7日冯江**农业银行将75万转给张科农业银行。2、冯江**的中国银行在8月31日至9月1日期间，先后在澳门17次消费4815元人民币；9月2日收到85.3万和一个叫王义凡的人分五次转账共24.7万；9月3日将85.3万转账给张科中国银行。张科同期有275万在账户上（9月7日）说明：冯江**在澳门期间就消费了5000元不到，却收到了195.3万（中国银行和农业银行）。这些钱都是投资群众的钱，都是张科在澳门洗码的钱，都是用于赌博的钱，之后的钱也是赌博之后剩下的钱，冯江**截留了约35万，剩下分两次给了张科，声称是借款给张科。2017年10月14日，张科招商银行转账14次每次5万共计70万到冯江**中国银行，冯江**用90.576万元买车。64、电子证据检查工作记录证实：主要证实溧阳市公安局网络安全保卫大队对张科冯江**的手机进行电子证据检查，并对张科、冯江**手机中“泽瑄”、“追逐”的聊天记录进行提取。“泽瑄”于2017年4月7日向追逐：中华红枫园一日游活动广告。追逐向“泽瑄”，2017年4月11日：你知道我机器下来了，不要舍不得，有钱进来不管付出多少。泽瑄于2017年6月22日向追逐：现在就算罗进来，杨走了，不是好事情，两个人做业绩总比一个人好；我也急的，你先稳住他。后面等罗稳定了。泽瑄于2017年6月30日向追逐：能怎么办，只能搏一搏了，你那边钱准备怎么样了。泽瑄于2017年9月3日向追逐：钱都放你那，你也别乱花，下次带400去，可能一次性翻身了；知道我花不了钱，都是公司开支。追逐向“泽瑄”，2017年9月4日：我跟他说用这个月200万进来的，有笔钱没兑付。泽瑄于2018年2月20日向追逐：我带小胖子洗澡，一切事情安排妥当，明天公司谈。追逐向“泽瑄”，2018年2月24日：明天公司休息，我有个客户明天10点叫我去刷10万，明天何某休息；泽瑄问：那你叫谁；今天刷了48万，我自己去啊。泽瑄于2018年4月14日向追逐：你今天把钱打给我，做点事情别磨磨唧唧的，车贷你怎么看，先还3万进去呢。泽瑄于2018年6月5日向追逐：你不回去的花，我回去一趟，万一有事我们也能照应。65、溧阳去哪儿网旅行社有限公司工商登记资料、公司登记申请书、章程、房屋租赁合同、注销申请书、营业执照证实：2017年3月设立溧阳去哪儿网旅行社有限公司，公司董事为冯江**，张科为监事。于2018年2月申请注销。66、案发经过、抓获经过证实：被害人钟某、上海京颢资产管理有限公司法人代表蒋某1报警，2018年8月8日，张科至溧阳市公安局投案自首。冯江**系在太仓被抓获归案。67、证人冯某2的证言及扣押清单，证实被告人冯江**名下的苏Ｄ××**奔驰轿车已被公安机关扣押，被告人冯江**父亲冯某2为其退出苏Ｄ××**埃力绅轿车购车款100000元，已被公安机关扣押。本院认为，被告人张科、冯江**非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，共同实施部分系共同犯罪。公诉机关指控被告人张科、冯江**犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实充分，罪名成立，应予支持。被告人张科主动投案，并如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或减轻处罚。被告人张科、冯江**将部分公众存款用于赌博，并造成严重后果，应酌情从重处罚。对于被告人冯江**及其辩护人李美佳、王娟娟提出2017年6月之后冯江**退出京灏溧阳分公司的辩解及辩护意见，本院经审理认为，虽有部分证人证实在2017年7月后没有在京灏溧阳分公司见到被告人冯江**，但京灏溧阳分公司是被告人张科、冯江**共同成立，用于非法吸收公众存款的公司，被告人冯江**自称其离开公司，但并没有解散公司，也没有与被告人张科之间签订任何协议证实其离开公司，而被告人张科坚持称被告人冯江**仍参与公司经营，事实上，被告人冯江**从被告人张科处获取了公众存款进行赌博、为自己购买车辆、将公司车辆登记在名下并使用、与被告人张科一起多次去澳门用公众存款赌博，说明被告人冯江**并没有与京灏溧阳分公司完全脱离关系，其与张科的微信聊天内容也印证上述事实，因此，对于京灏溧阳分公司其后的非吸金额应当承担责任，但考虑其参与程度相对较轻，在量刑时可予以考虑，故对被告人冯江**上述辩解及辩护人李美佳、王娟娟上述辩护意见，不予采纳。对于其辩护人李美佳、王娟娟提出铭投公司的非吸金额，被告人冯江化不应承担责任的辩护意见，经查，铭投公司系被告人张科成立，没有证据证实被告人冯江**参与铭投公司非法吸收公众存款，该公司的非吸15329800元，被告人冯江**不应承担责任，故对该辩护意见，予以采纳。对于辩护人李美佳、王娟娟提出被告人冯江**被查扣的车辆系其个人资金所购买的辩护意见，无事实根据，从资金往来分析看出，其资金来源于公众存款或用公众存款赌博获利所购买，被告人冯江**本人并无资金，故对上述辩护意见，不予采纳。对于辩护人刘峰提出被告人张科自首、初犯、认罪认罚的辩护意见，经查属实，予以采纳，但对于提出对被告人张科减轻处罚的辩护意见，本院认为，被告人张科吸收公众存款数额巨大，且将其中1500万以上金额用于赌博而造成损失，在量刑时应予考虑，故该辩护意见，无法律依据，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条和《中华人民共和国刑诉讼法》第十五条之规定，经本院审判委员会决定，判决如下：一、被告人张科犯非法吸收公众存款罪判处有期徒刑六年六个月（刑期自2018年8月9日起至2025年2月8日止），并处罚金人民币二十万元。二、被告人冯江**犯非法吸收公众存款罪判处有期徒刑四年（刑期自2019年7月4日起至2023年6月3日止，已扣除前期羁押的一个月），并处罚金人民币十五万元。（两名被告人的刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，所处罚金于判决生效后3日内缴纳。）二、责令被告人张科、冯江**退赔被害人损失人民币38808000元（其中，被告人冯江**对其参与的部分承担退赔责任，具体人员及金额详见审计报告）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省常州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  黄连庚人民陪审员  史林君人民陪审员  乔建平二〇二一年一月六日书 记 员  庄丽娟附本案援引法律条款《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。