福建省龙岩市新罗区人民法院刑 事 判 决 书（2014）龙新刑初字第788号公诉机关福建省龙岩市新罗区人民检察院。被告人杨志兴，无业，住广东省电白县。因本案于2014年1月29日被刑事拘留（2014年1月24日被抓），同年2月22日被逮捕。现���押于龙岩市看守所。辩护人黄子彬，广东捷成律师事务所律师。龙岩市新罗区人民检察院以龙新检公刑诉（2014）1446号起诉书指控被告人杨志兴犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2014年9月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。龙岩市新罗区人民检察院指派代理检察员邹龙出庭支持公诉。被告人杨志兴及其辩护人黄子彬到庭参加诉讼。本案现已审理终结。龙岩市新罗区人民检察院指控：一、诈骗2013年11月至2013年12月间，被告人杨志兴伙同他人盗用他人银行卡作为作案工具实施电信诈骗。具体如下：1、2013年11月25日至2013年11月26日，被告人杨志兴伙同他人通过冒充公安民警骗取石志山的信任，以借钱为由要求石志山将钱款汇入其指定账户。石志山于2013年11月25日在龙岩市新罗区向卡号62×××52、户名为杨军的建设银行卡汇入19950.25元；于2013年11月25日至26日在龙岩市新罗区向卡号62×××00、户名为李洪亮的建设银行卡汇入129749.75元。2、2013年11月至12月间，被告人杨志兴伙同他人通过电信诈骗方式骗取多名被害人款项共计87175.7元。上述事实，有被告人杨志兴的身份证明、银行交易明细、证人证言、被告人杨志兴的供述和辩解等证据证实。二、信用卡诈骗2014年1月24日，被告人杨志兴持姓名为“王晓明”的虚假身份证和卡号62×××26、拼音签章为“WANGXIAOMING”的虚假信用卡至广西壮族自治区合浦县廉州镇还珠南路周六福珠宝店购买珠宝首饰。被告人杨志兴在使用上述虚假信用卡刷卡买单合计金额101517元时被珠宝店工作人员发现，后工作人员报警，公安人员当场将被告人杨志兴抓获。上述事实，有被告人杨志兴的身份证明、到案经过、广西合浦县廉州镇还珠南路周六福珠宝店刷卡凭单、虚假身份证、证��证言、被告人杨志兴的供述和辩解等证据证实。公诉机关认为，被告人杨志兴以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物，价值236875.7元，数额巨大，且使用伪造的信用卡进行信用卡诈骗，数额101517元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第一项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪、信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人杨志兴在实施信用卡诈骗犯罪过程中，因意志以外的原因而未能得逞，系犯罪未遂，根据《中华人民共和国刑法》第二十三条的规定可以从轻或者减轻处罚。被告人杨志兴在判决宣告前一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，依法应当数罪并罚。被告人杨志兴辩称：一、其并未伙同他人冒充警察诈骗，对诈骗罪的指控有异议；二、对于信用卡诈骗，自愿认罪。被告人杨志兴的辩护人提出的意见：一、公诉机关指控被告人杨志兴构成诈骗罪的事实不清、证据不足，被告人杨志兴的行为不构成诈骗罪。二、被告人杨志兴承认有使用伪造的银行卡去刷卡，但辩护人认为卡号为62×××26的信用卡一直都在正常使用，这张卡的持卡人虽是曾雄真，但卡里的钱应该不是曾雄真的，如果是曾雄真的，曾雄真不可能不知道银行卡被盗刷，也不可能不报警，所以辩护人认为本案没有受害人，被告人杨志兴也不构成信用卡诈骗罪。经审理查明：2014年1月24日，被告人杨志兴持姓名为“王晓明”的虚假身份证和卡号62×××26、拼音签章为“WANGXIAOMING”的虚假信用卡至广西壮族自治区合浦县廉州镇还珠南路周六福珠宝店购买珠宝首饰。被告人杨志兴在使用上述虚假信用卡刷卡买单合计金额101517元时被珠宝店工作人员发现���后工作人员报警，公安人员当场将被告人杨志兴抓获。上述事实，有被告人杨志兴的户籍证明、前科证明、抓获经过、随案移送清单、办案说明、虚假身份证、虚假信用卡复印件、购买金饰品保证单、刷信用卡小票、个人客户开户信息，证人庞某的证言，以及被告人的供述等证据为证，足以认定。本院认为，被告人杨志兴以非法占有为目的，使用伪造的信用卡进行诈骗，数额101517元，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人杨志兴犯信用卡诈骗罪的罪名成立，予以采纳；但指控被告人杨志兴犯诈骗罪，事实不清，证据不足，不予采纳。被告人杨志兴归案后如实供述其罪行，且犯罪未遂，予以从轻处罚。被告人杨志兴认为其不构成诈骗罪的辩解，理由成立，予以采纳。被告人杨志兴的辩护人提出被告人杨志兴不构成诈骗罪的辩护意见，理由成���，予以采纳；提出被告人杨志兴不构成信用卡诈骗罪的辩护意见，理由不成立，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第（一）项、第六十一条、第六十二条、第六十七条第三款、第二十三条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人杨志兴犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金60000元（限判决生效第二日起一个月内缴清）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年1月24日起至2019年1月23日止）。二、随案移送的光盘一张，属视听资料，随案存查；虚假居民身份证一张，系作案工具，予以没收，随案存查；手机一部，系作案工具，予以没收，上缴国库；钱包一个、挎包一个，予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二��起十日内，通过本院或者直接向龙岩市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长 高 卫 炬人民陪审员 邓 生 锋人民陪审员 余 亿 明二〇一四年十一月十一日书 记 员 胡丹（代）附相关法律条文：一、《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十二条犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的��切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。