山东省梁山县人民法院刑 事 判 决 书(2016)鲁0832刑初81号公诉机关某。被告人王某甲。因涉嫌诈骗罪，于2014年3月20日被梁山县公安局取保候审。2015年11月30日被某。辩护人刘方清。某以梁检公诉刑诉〔2016〕22号起诉书指控被告人王某甲犯诈骗罪，于2016年2月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。某指派检察员申玉出庭支持公诉，被告人王某甲及其辩护人刘方清到庭参加诉讼。现已审理终结。某指控，2011年5月25日至2011年7月份，被告人王某甲���明知没有归还能力的情况下，骗取他人信任，诈骗他人钱款共计34.3万元。具体犯罪事实如下：1、2011年5月25日，被告人王某甲利用借款的方式骗取关某50000元，后归还7000元，余款43000元至今未归还。2、2011年6月至7月，被告人王某甲利用借款的方式两次骗取李某甲（灵）60000元，至今未归还。3、2011年7月份，被告人王某甲以其孩子被扣为由骗取侯某15000元，后归还5000元，余款10000元至今未归还。4、2011年6月23日，被告人王某甲在没有归还能力的情况下，骗取宋某甲的信任，让其担保自宋某乙处借款50000元，借款到期后王某甲未归还，宋某甲代其偿还。5、2011年7月份，被告人王某甲在没有归还能力的情况下，骗取柴某的信任，让其担保自陈某、金某甲处借款共计90000元，借款到期后王某甲未归还，柴某代其偿还。6、2011年7月份，被告人王某甲在没有归还能力的情况下，骗取宋某戊的信任，让其担保自冯某处借款共计90000元，借款到期后王某甲未归还，宋某戊代其偿还。2011年7月底，被告人王某甲逃离梁山，2014年3月16日被抓获归案。针对指控的上述事实，公诉机关提供了被告人供述与辩解、被害人陈述、证人证言、书证等证据。公诉机关认为，被告人王某甲以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人王某甲辩解称，借给其款项的人都知道其借款是用于归还其他借款，其当时拥有房产，有偿还能力；其认为其不构成诈骗罪。其辩护人的辩护意见是，公诉机关指控的被告人的行为仅是民间借贷行为，不符合刑法规定的诈骗罪的构成要件，被告人依法不成立诈骗罪：（1）从行为人与贷款人的相互关系看，被告人王某甲与各被害人均为熟人关系，有的已达二十年之久；（2）从借款的原因和数额看，被告人王某甲确实自身遇到了实际困难，而不是为骗财而编造困难；（3）从借款的诚信度、还款的诚意度看，被告人不惜用高息借款的方式偿还以前借款，甚至将自己几百万的房产抵押借款然后来还款，足见被告人还款的诚信度；（4）从被告人的一贯表现看，被告人一直表现较好，无前科劣迹，为人正派，是个干事业的人，被告人1970年至1978年做乡村医生，1981年至1984年开代销店，1984年至2000年做糖酒批发，2000年至2010年做金某乙总代理，被告人一直踏踏实实做事，并且拥有了价值几百万的房产；（5）从救济方式看，各被害人有的有担保人，有的提起了诉讼，法院已经判决，各被害人可以通过法院执行来救济，有的已与被告人另行达成了还款协议。被告人王某甲有归还能力，即便是被告人将房产抵押给四通担保公司借款后，其并没有失去该房产；被告人王某甲并非逃离梁山，只是在被非法拘禁并被大量起诉后，到期不到期的债权人都跟随索要，被告人无法正常生活，不得已才离开梁山；被告人没有非法占有的目的，而且也不是自己挥霍一空，也不赖账，只是由于各种原因导致被告人一时无法归还借款，属于民间借贷纠纷。经审理查明：2011年5月25日至2011年7月份，被告人王某甲在明知没有归还能力的情况下，骗取他人信任，诈骗他人钱款共计34.3万元。2011年7月底，被告人王某甲逃离梁山，2014年3月16日被抓获归案。具体犯罪事实如下：（一）2011年5月25日，被告人王某甲利用借款的方式骗取关某50000元，后归还7000元，余款43000元至今未归还。上述事实，有公诉机关提交并经当庭质证的以下证据予以证实：1、被告人供述与辩解被告人王某甲于2014年3月19日在梁山县公安局刑警大队的供述，供认其曾自关某处借款5万元。2、被害人陈述被害人关成良分别于2012年7月27日、2015年12��24日在梁山县公安局刑警大队的陈述，证实2011年5月25日，被告人王某甲自其处借款5万元，归还7000元后，余款未归还；在向其借钱之前王某甲曾以房产证作抵押，但经其打听后发现该房产证已经抵押了十人以上；当时王某甲已经联系不上；王某甲不是将该房产抵押给其，而是给了其一个房产证复印件，意思是告诉其等他把房子卖了之后就能还钱，令其相信王某甲有能力还款。3、书证（1）梁山县人民法院（2011）梁民初字第1277号民事判决书，证实2011年10月9日，本院判决王某甲、郝某于判决生效后10日内偿还关某借款14.3万元。该判决书记载：2011年5月25日借条记载王某甲向关某借5万，同时注明已偿还7000元；王某甲辩解借关某的5万实际只给了4万，但因未提供证据，本院未予支持；王某乙曾自王某甲处拉走酒，但因王某甲无法证明该事情与关某有关，其扣减借款的主张本院未予支持。（2）借条，内容为2011年5月25日，王某甲自关某处借款5万元。（二）2011年6月至7月，被告人王某甲利用借款的方式两次骗取李某甲（灵）60000元，至今未归还。上述事实，有公诉机关提交并经当庭质证的以下证据予以证实：1、被告人供述与辩解被告人王某甲于2014年3月19日在梁山县公安局刑警大队的供述，供认其曾自李某甲处多次借款。2、被害人陈述被害人李巧玲分别于2012年5月5日、15日在梁山县公安局的陈述，证实王某甲于2011年6、7月份曾两次从其处借款共计本金6万元，借条上显示的7万余元的金额包含利息；王某甲借钱的理由说是自己在济南那边买了地搞工程建设；2011年其就向王某甲多次催还款，他每次都以济南的工程年底完工就还钱为由推脱，2012年后再也联系不上王某甲，他原来在人民北路路南的住处也是人去楼空。3、证人证言证人郝民（被告人王某甲之妻）于2014年3月19日在梁山县公安局的供述，证实其知道王某甲自李某甲处借款的情况。4、书证借条，内容为2011年6月6日，王某甲借到李某乙现金37200元，利息五分；2011年7月22日，王某甲借李某乙现金37200元，利息五分。（三）2011年7月份，被告人王某甲以其孩子被扣为由骗取侯某15000元，后归还5000元，余款10000元至今未归还。上述事实，有公诉机关提交并经当庭质证的以下证据予以证实：1、被告人供述与辩解被告人王某甲分别于2014年3月19日、8月28日在梁山县公安局刑警大队的供述，供认其于2011年7月15日以儿子被人扣押的理由向侯某借款，并承诺次日归还，但只归还5000元，至案发仍未归还余款1万元。2、被害人陈述（1）被害人侯胜怀于2013年1月17日在梁山县公安局的陈述，证实2011年7月份，王某甲到其药店，以儿子被绑架为由骗取其1.5万元；第二天去王某甲家找他，发现王某甲一家人都搬走了，打电话也打不通。（2）被害人刘丽（侯胜怀之妻）分别于2015年5月15���、12月23日在梁山县公安局刑警大队的陈述，证实2011年7份，王某甲到其与侯某共同经营的药店，以儿子被人绑架为由骗取1.5万元，后归还5000元，剩余1万元至今未还；其提供的2011年7月份的借条中均为本金。3、书证借条，内容为2011年7月15日，王某甲借到圣怀弟现金15000元。（四）2011年6月23日，被告人王某甲在没有归还能力的情况下，骗取宋某甲的信任，让其担保自宋某乙处借款50000元，借款到期后王某甲未归还，宋某甲代其偿还。上述事实，有公诉机关提交并经当庭质证的以下证据予以证实：1、被告人供述与辩解被告人王某甲于2014年8月28日在梁山县公安局的供述，供认2011年6��22日自宋某丁处借款5万元，但根据调解书显示的情况，应为2011年6月23日自宋某乙处借款5万元。2、被害人陈述被害人宋文玉于2015年5月19日在梁山县公安局的陈述，证实2010年4月，王某甲以其门市上进货为由分两次借了其42000元钱；2011年其为王某甲担保，王某甲自宋某乙处借款5元；借款到期后，因王某甲逃匿，其代王某甲偿还5万元；借条中的5万元是实际借款金额。3、书证梁山县人民法院（2011）梁某字第449号民事调解书，证实2011年8月23日达成调解，王某甲、郝某应于2011年9月3日前一次性给付宋某甲17.4万元。该调解书记载：2011年6月23日王某甲借宋某乙5万元，宋某甲提供担保。债务到期后，宋某甲2011年7月23日��还宋某乙5万元。（五）2011年7月份，被告人王某甲在没有归还能力的情况下，骗取柴某的信任，让其担保自陈某、金某甲处借款共计90000元，借款到期后王某甲未归还，柴某代其偿还。上述事实，有公诉机关提交并经当庭质证的以下证据予以证实：1、被告人供述与辩解被告人王某甲于2015年12月2日在某的供述，供认柴某曾为其担保借款5万元，另外一笔4万元其记不清了。2、被害人陈述被害人柴广民于2015年5月19日在梁山县公安局的陈述，证实2010年5月至7月，王某甲以自己在外面干着工地需要资金周转为由从其处借款504000元；2011年王某甲又让其做担保，从他人处借款9万元，到期后��某甲还不上，其替王某甲将上述款项归还；当时王某甲已经找不到了，也联系不上。3、书证借条，内容为2011年7月3日，王某甲、郝某借现金5万，期限三个月；4日收到5万；2011年7月3日，王某甲自陈某处借款4万，柴某作为担保人；陈某2011年8月5日收到柴某替王某甲还借款本息4万；2011年7月3日，王某甲、郝某自柴某处借到帮贷款担保资金5万、4万，共9万。（六）2011年7月份，被告人王某甲在没有归还能力的情况下，骗取宋某戊的信任，让其担保自冯某处借款共计90000元，借款到期后王某甲未归还，宋某戊代其偿还。上述事实，有公诉机关提交并经当庭质证的以下证据予以证实：1、被告人供述与辩解被告人王某甲于2014年8月28日在梁山县公安局的供述，供认其2011年7月份先后两次向冯某借款9万，利息1万，实际得款8万。2、被害人陈述被害人宋某戊于2015年5月18日在梁山县公安局的陈述，证实其曾经于2011年7月为王某甲担保向冯某借款9万元，王某甲让其担保时说着急用两个钱，很快就能还上，当时其没认为王某甲还不上，王某甲有楼房还做着酒生意，其觉得他有钱；借了这笔钱没多长时间王某甲就跑了，到期后其归还给冯某10万元（含1万元滞纳金），王某甲至今未向其归还这笔款项。3、证人证言证人马中信于2015年5月22日在梁山县公安局提供的证言，证实2007年至2011年年底，其与冯敬伦合伙在付庙村开了一家华东金鑫投资��询处，王某甲从其公司前后借款两次，共计9万元，后王某甲跑了，其公司找到担保人宋某戊，宋某戊归还10万元，含1万元滞纳金。4、书证（1）借款合同及收条，内容为2011年7月7日王某甲向冯某借款5万元；2011年7月10日王某甲向冯某借款4万元，担保人均为宋某戊；2011年8月2日，宋某戊替王某甲归还给冯某10万元（含违约金1万元）。（2）梁山县人民法院（2011）梁某字第434号民事调解书，证实2011年8月23日达成调解，王某甲、郝某应于2011年9月3日前偿还宋某戊10万元。该调解书记载：宋某戊称王某甲于2011年7月7日、2011年7月10日借冯某9万元，借款期限分别至2011年7月20日和2011年8月7日，原告宋某戊作担保。2011年8月2日，宋某戊替王某甲偿还欠款10万元（包括违约金1万元）。本案事实，另有以下证据予以证实：1、被告人王某甲于2015年5月25日在梁山县公安局的供述，证人宋某戊分别于2012年5月8日、18日在梁山县公安局提供的证言，房屋租赁合同及土地使用证复印件，证实被告人王某甲自2011年2月份开始已经将房产出租，不再进行经营活动。2、被告人王某甲分别于2014年8月28日、2015年5月25日在梁山县公安局的供述，证人郝民于2014年3月19日在梁山县公安局提供的证言，担保合同、借款合同、反担保抵押合同、借据、收据，梁山县人民法院（2011）梁某字第477号民事判决书，王某甲的6210的农行账户、郝某的6217的农行账户交易明细，证实被告人王某甲将其房产在四通公司抵押借款190万元，在将房产抵押时已经没有偿债能力��3、户籍证明，证实被告人王某甲出生于1950年2月24日。4、抓获经过、羁押证明，证实2014年3月16日，被告人王某甲在烟台火车站被青岛铁路公安处烟台派出所民警抓获，并于3月18日被梁山县公安局民警押解回梁山。以上证据，本院依法予以确认。被告人王某甲为证明其观点，当庭提交了关某借条复印件、王某乙证明复印件、王某丙收到条复印件、银行卡取款凭条复印件、2014年其被带回梁山后向本院执行局汇款3000元的收据复印件等材料。本院认为，被告人王某甲以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。某指控其犯罪，罪名成立，应予支持。被告人王某甲向被害人借款时已经有巨额债务无力偿还，在明知自己无偿还能力的情况下，隐瞒真相，令被害人相信其仍有偿还能力，向被害人借款，后未偿还并隐匿踪迹，由该客观行为可以推断出其具有非法占有的主观目的，符合诈骗罪的构成要件，故被告人王某甲关于其不构成诈骗罪的辩解意见，及其辩护人关于其行为是民间借贷而不是诈骗犯罪的辩护意见，与审理查明的事实不符，不符合法律规定，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于判决生效之日起十日内缴清）二、责令被告人王某甲退出非法所得34.3万元，发还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  黄洪勇审 判 员  翟亚坤人民陪审员  冯 强二〇一六年五月五日书 记 员  王 平