湖南省双峰县人民法院刑 事 判 决 书(2016)湘1321刑初第40号公诉机关湖南省双峰县人民检察院。被告人陈金军，农民。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2015年8月11日被抓获，次日被双峰县公安局刑事拘留，同年9月18日经双峰县人民检察院批准逮捕，同日由双峰县公安局执行逮捕，现羁押于双峰县看守所。被告人陈健伟，农民。因犯盗窃罪，2011年11月16日被湘潭市岳塘区人民法院判处有期徒刑二年，缓刑二年。因涉嫌犯诈骗罪，2015年9月17日被双峰县公安局刑事拘留，同年10月22日经双峰县人民检察院批准逮捕，同日由双峰县公安局执行逮捕，现羁押于双峰县看守所。辩护人向卫之，湖南国藩律师事务所律师。双峰县人民检察院以双检刑诉[2016]37号起诉书指控被告人陈金军犯妨害信用卡管理罪、诈骗罪，被告人陈健伟犯诈骗罪，于2016年2月26日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成由审判员彭云林担任审判长，人民陪审员李群华、朱帜参加的合议庭，于2016年4月27日公开开庭进行了审理，代理书记员谭启迪担任记录。双峰县人民检察院指派代理检察员肖映辉出庭支持公诉,被告人陈金军、陈健伟及其辩护人向卫之均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。双峰县人民检察院指控：一、妨害信用卡管理罪2015年6月份，一名外号叫“小王”的男子与被告人陈金军商量，由“小王”提供42张银行卡以及手机给陈金军，让陈金军持有这些银行卡帮助他人到银行取出犯罪所得赃款。陈金军按所取赃款的5％提成后，将剩余赃款再汇给要其取款的人员。2015年8月11日22时许，双峰县公安局民警在双峰县城南的天仙宾馆208房间将陈金军抓获。在陈金军携带的棕色手提包内查获银行卡43张，经调取银行开户资料和交易详单，查明其中1张农业银行卡系陈金军本人开户，其余42张银行卡均不是陈金军本人身份证明开户。该42张银行卡，其中中国工商银行卡28张，包括户名为邓月华，卡号为62×××56等银行卡；中国农业银行卡10张，包括户名为韦凌山，卡号为62×××68等银行卡；中国建设银行卡4张，包括户名为曾纪志，卡号为62×××47等银行卡。公诉机关同时向本院移送了指控被告人陈金军犯罪的证据：1、户籍资料、抓获经过、扣押决定书、银行卡开户资料、交易详单等书证；2、扣押的银行卡照片；3、检查笔录、提取笔录、辨认笔录；证人龚某等人的证言；5、被告人陈金军的供述和辩解。二、诈骗罪自2015年5月份以来，被告人陈健伟准备了手机等作案工具，利用群发短信的方式发送代办信用卡的虚假信息，并留下联系电话。如有被害人打电话咨询，陈健伟就谎称其是担保公司的工作人员，可以代为办理高额度信用卡。然后，以需要提供办理信用卡验证资金，缴纳风险保证金等方式进行诈骗。2O15年6月份，陈健伟与被告人陈金军商量，要陈金军提供银行卡给他，用于接收诈骗所得赃款，并承诺陈金军按取款数额的8％提成。2015年7月7日，四川省江安县的被害人李某丙用自己的手机号码138××××3128拨打了陈健伟用于诈骗手机号码，要求陈健伟为其办理一张透支额度为20万元的信用卡。陈健伟自称是四川华强担保公司的刘经理，要求李某丙将自己的身份信息发到其提供的电子邮箱内，交由公司进行审核。过了几天，陈健伟打电话给李某丙称审核已经通过，可以代为办理20万元透支额度的信用卡，并要求李某丙去办理一张工商银行卡，开通网上银行及电子密码，并在该银行卡里面存入8万元的验证资金。7月12日，陈健伟打电话要陈金军提供两张工商银行卡卡号给他，用于接收诈骗所得赃款。陈金军就提供了户名为左明星，卡号为62×××84和户名为卢克强，卡号为62×××98的两张工商银行卡号给陈健伟。7月13日，李某丙办好工商银行卡后，陈健伟就打电话给李某丙，冒称工商银行的李经理，谎称专门负责为李某丙办理信用卡验证资金的审核工作。陈健伟通过腾讯QQ发给李某丙一个“工商银行牡丹信用卡协议”的文件夹，该文件夹里面由陈健伟事先植入了一个木马程序，李某丙按照陈健伟的要求打开文件夹，输入姓名、身份证号码、银行卡卡号及银联登陆密码等信息。陈健伟通过该木马程序，获取了李某丙的身份证号码、银行卡卡号及银联登陆密码等信息后，就利用网上银行将李某丙工商银行卡上的79600元钱转到陈金军提供的两张工商银行卡上。其中转款49800元钱到陈金军提供的户名为左明星的工商银行卡上，转款29800元钱到陈金军提供的户名为卢克强的工商银行卡上。陈健伟转完这两笔钱之后，就要陈金军去取款。陈金军于当天到银行，在ATM机上将这两张银行卡上的钱转到其他银行卡上并取出，扣除手续费以后，陈金军总共取出78800余元。当天，陈健伟安排彭某到陈金军处拿诈骗所得款，陈金军扣除6400元钱的取款提成后，将剩下的72400余元交给了彭某。彭某扣除陈健伟之前所欠的1万之后，将剩下的62200元汇入到陈健伟提供的户名为胡超浪，卡号为62×××00O191614建设银行卡上，之后，陈健伟将钱取出。2015年11月16日，双峰县公安局追缴被告人陈金军违法所得25000元，并责令陈金军退还了被害人李某丙6400元。公诉机关同时向本院移送了指控被告人陈金军、陈健伟犯罪的证据：1、户籍资料、抓获经过、扣押决定书、追缴决定书、银行卡开户资料、银行卡交易详单、QQ聊天记录、刑事判决书等书证；2、扣押的银行卡等物证照片；3、检查笔录、提取笔录、辨认笔录；4、证人彭某等人的证言；5、被告人陈健伟、陈金军的供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人陈金军非法持有以他人身份证明开户的信用卡，数量较大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第(二)项，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任；被告人陈健伟伙同陈金军，以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人钱财，数额巨大，其行为均触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其二人的刑事责任。在诈骗共同犯罪中，被告人陈健伟系主犯，被告人陈金军系从犯，且陈金军系一人犯数罪。提请本院依法判处。被告人陈金军在法庭审理过程中对起诉书指控的事实没有提出异议。被告人陈健伟在法庭审理过程中对起诉书指控的事实没有提出异议。被告人陈健伟的辩护人向卫之的辩护意见是：1、公诉机关指控被告人陈健伟利用群发短信发送虚假信息实施诈骗的证据不足。2、被告人陈健伟有坦白情节，并愿意退还赃款，可以从轻处罚。经审理查明：一、妨害信用卡管理2015年6月份，一名外号叫“小王”的男子与被告人陈金军商量，由“小王”提供42张银行卡以及手机给陈金军，让陈金军持有这些银行卡帮助他人到银行取出犯罪所得赃款，陈金军按所取赃款的5％提成后，将剩余赃款再汇给要其取款的人员。2015年8月11日22时许，双峰县公安局民警在双峰县城南的天仙宾馆208房间将陈金军抓获，并在陈金军携带的棕色手提包内查获银行卡43张。经调取银行开户资料和交易详单，查明其中1张农业银行卡系陈金军本人开户，其余42张银行卡均不是陈金军本人身份证明开户。该42张银行卡，其中中国工商银行卡28张，包括户名为邓月华，卡号为62×××56等银行卡；中国农业银行卡10张，包括户名为韦凌山，卡号为62×××68等银行卡；中国建设银行卡4张，包括户名为曾纪志，卡号为62×××47等银行卡。其中工商银行卡62×××98（户名卢克强）、工商银行卡62×××84（户名左明星）用于被告人陈金军与他人诈骗犯罪，被告人陈金军非法持有他人信用卡40张。上述事实，有由公诉机关提交，并经庭审举证、质证且经查证属实的下列证据予以证明：（1）银行卡户主的户籍资料，证明银行卡户主韦凌山、余泽文、陈桂芬、方文仕、黄凤秀、黄绮婷、胡敏、何买英、周玉莲、贾梦情、左明星、邓月华、韦菊、游汶校、杜娜娜、李某甲、卞超、张兆伟、卢克强、韦某、许永强、覃明忠、郑玉军、农红卫、杜某乙、李前胜、罗寿文、谭建云、丽梅、赵洪江、刘仙丽、许晟垫、李军涛的出生年月日、住址等基本情况；韦凌山等人均系广西、湖北等湖南以外的人。（2）扣押物品、文件清单、调取证据通知书、银行交易查询记录，证明民警于2015年8月12日在陈金军处扣押银行卡42张，包括：工商银行卡62×××56（户名邓月华）、工商银行卡62×××02O00531782（户名韦菊）、工商银行卡62×××30（户名游汶校）、工商银行卡62×××83（户名杜娜娜）、工商银行卡62×××20（户名李某甲）、工商银行卡62×××91（户名卞超）、工商银行卡62×××22（户名张兆伟）、工商银行卡62×××98（户名卢克强）、工商银行卡62×××21（户名韦某）、工商银行卡62×××06（户名左明星）、工商银行卡62×××30（户名左明星）、工商银行卡62×××08（户名许永强）、工商银行卡62×××87（户名左明星）、农业银行卡62×××68（户名韦凌山）、农业银行卡62×××16（户名余泽文）、农业银行卡62×××77（户名陈桂芬）、农业银行卡62×××70（户名方文化）、农业银行卡62×××71（户名黄凤秀）、农业银行卡62×××78（户名黄绮婷）、农业银行卡62×××79（户名胡敏）、农业银行卡6228480838038467372（户名何买英）、农业银行卡62×××79（户名周玉莲）、农业银行卡62×××74（户名贾梦情）、工商银行卡62×××84（户名左明星）、工商银行卡（户名62×××77）、工商银行卡62×××04（户名李前胜）、工商银行卡62×××44（户名许晟堃）、工商银行卡62×××08（户名左明星）、工商银行卡62×××32（户名李军涛）、工商银行卡62l5581302002588981（户名郑玉军）、工商银行卡62×××32（户名覃明忠）、工商银行卡62l22521020O0450456（户名农红卫）、工商银行卡62×××37（户名许晟堃）、工商银行卡62×××75（户名刘仙丽）、工商银行卡6215581714001526848（户名赵洪江）、工商银行卡6222022902003589921（户名赵某）、工商银行卡62×××18户名谭建云）、工商银行卡62×××41（户名罗寿文）建设银行卡62×××47（户名曾纪志）、建设银行卡62×××20（户名原霞）、建设银行卡62×××14（户名张龙飞）、建设银行卡62×××04（户名张凯凯）。上述银行卡均系真实存在的银行卡。民警于2015年8月12日在陈金军处扣押陈金军身份证一张、农业银行卡622848100709100829071一张(系陈金军本人所开户)、中江牌白色直板手机一台(卡1：182××××5705、卡2：136××××8819)、黑色小米手机一台(卡151173809589)、现金4100元。民警于2015年8月12日在陈金军处扣押户名原霞、赖家辉、张凯凯、曾纪志、张飞龙等五人建设银行龙卡机密函件(即卡号、密码)各一份，户名孙灵的客户缴费回单、开卡回单各一份。（3）检查笔录、银行卡照片，证明2015年8月11日23时许，双峰县公安局抓获陈金军后，从陈金军携带的棕色提包里发现一台中江牌白色直板手机、一台黑色小米手机、陈金军本人身份证一张、7份银行函件及回单、现金4100元、另外还有43张银行卡。附银行卡照片16张。（4）抄录笔录，证明民警对陈金军持有的手机短信内容进行抄录，其中2015年7月8日中江牌手机中卡2：136××××8819发送到手机号156××××5143的短信内容为“62×××04，李前”；黑色小米手机(卡号15×××89)8月10日发送到手机号156××××2233短信内容为：户名为游汉悛、韦菊、李某甲、邓月华、杜娜娜的五个银行卡号(该5张银行卡卡号能够与扣押的银行卡卡号一致)。（5）福建省诏安县公安局秀篆派出所证明1份，证明民警通过电话联系游汶校的父亲，游汶校的父亲向游汶校确认后反馈：游汶校的身份证从未借给别人使用或丢失过，游汶校从未办理过62×××30的工商银行卡。（6）辨认笔录及照片，证明龚某辨认出3号照片（陈金军）的男子是2015年8月11日入住天仙宾馆208房的是外号叫“眼镜”的男子。（7）证人龚某的证言，证明2015年8月10日下午18时许，那个戴眼镜的男子(喊他“眼镜”)带着一个手提包到他的天仙宾馆开了208房间。8月11日中午时分，眼镜退了房间。8月11日2O时许，眼镜又来天仙宾馆开了208房，没过多久派出所的同志就过来将其带走了。“眼镜”是双峰人，名字不知道，以前一直在天都歌厅打工，所以他认识。（8）证人方某的证言，证明他系方文仕的父亲，方文仕因为运输毒品于2014年2月11日被逮捕，后被判处无期徒刑，现在服刑。方文仕的身份证在2011年9月29日丢失过，没见过方文仕使用过农业银行卡。（9）证人韦某的证言、南国早报复印件，证明2013年7月份的时候她在南宁乘公交车时，钱包和身份证被偷了。身份证被偷后，她于2013年的7月17日在南国早报登报遗失作废了。她没有办理过62×××21的工商银行卡。（10）证人杜某甲的证言，证明他系杜娜娜的父亲，杜娜娜的身份证在2014年10月1日的时候在上海乘地铁的时候和几百元钱一起被偷了，其当时没有报警，然后他就来城南派出所给其补办了身份证邮寄给她。他打电话问其，其说没有办过62×××83的工商银行卡。（11）证人赵某的证言，证明2006年她在绍兴钱青镇东板村公交车站等公交车，被2个骑摩托车的飞车抢夺，将她的包、身份证等东西抢走。她没有办过62×××21的工商银行卡，不认识陈金军。（12）证人李某甲的证言，证明他的身份证在2012年的时候丢失过一次，他自己没有办过62×××20的工商银行卡。（13）证人杜某乙的证言，证明他没有办过62×××77的工行卡，他的身份证在2008年左右丢失过，他没有把身份证借给别人使用。（14）、被告人陈金军对上述犯罪事实予以了供述，并能与上述证据相互印证。二、诈骗自2015年5月份以来，被告人陈健伟准备了手机等作案工具，利用群发短信的方式发送代办信用卡的虚假信息，并留下联系电话，如有被害人打电话咨询，陈健伟就谎称其是担保公司的工作人员，可以代为办理高额度信用卡。然后以需要提供办理信用卡验证资金，缴纳风险保证金等方式进行诈骗。2O15年6月份，陈健伟与被告人陈金军商量，要陈金军提供银行卡给他，用于接收诈骗所得赃款，并承诺陈金军按取款数额的8％提成。2015年7月7日，四川省江安县的被害人李某丙用自己的手机号码138××××3128拨打了陈健伟用于诈骗的手机号码，要求陈健伟为其办理一张透支额度为20万元的信用卡。陈健伟自称是四川华强担保公司的刘经理，要求李某丙将自己的身份信息发到其提供的电子邮箱内，交由公司进行审核。过了几天，陈健伟打电话给李某丙称审核已经通过，可以代为办理20万元透支额度的信用卡，并要求李某丙去办理一张工商银行卡，开通网上银行及电子密码，并在该银行卡里面存入8万元的验证资金。7月12日，陈健伟打电话要陈金军提供两张工商银行卡卡号给他，用于接收诈骗所得赃款，陈金军就提供了户名为左明星，卡号为62×××84和户名为卢克强，卡号为62×××98的两张工商银行卡号给陈健伟。7月13日，李某丙办好工商银行卡后，陈健伟就打电话给李某丙，冒称工商银行的李经理，谎称专门负责为李某丙办理信用卡验证资金的审核工作，陈健伟通过腾讯QQ发给李某丙一个“工商银行牡丹信用卡协议”的文件夹，该文件夹里面由陈健伟事先植入了一个木马程序，李某丙按照陈健伟的要求打开文件夹，输入姓名、身份证号码、银行卡卡号及银联登陆密码等信息。陈健伟通过该木马程序，获取了李某丙的身份证号码、银行卡卡号及银联登陆密码等信息后，就利用网上银行将李某丙工商银行卡上的79600元转到陈金军提供的两张工商银行卡上。其中转款49800元到陈金军提供的户名为左明星的工商银行卡上；转款29800元到陈金军提供的户名为卢克强的工商银行卡上。转完这两笔钱之后，陈健伟就要陈金军去取款。陈金军于当天到银行，在ATM机上将这两张银行卡上的钱转到其他银行卡上并取出，扣除手续费以后，陈金军总共取出78800余元。当天，陈健伟安排彭某到陈金军处拿诈骗所得款，陈金军扣除6400元取款提成后，将剩下的72400余元交给了彭某。彭某扣除陈健伟之前所欠的10000元之后，将剩下的62200元汇入到陈健伟提供的户名为胡超浪，卡号为62×××00O191614建设银行卡上。之后，陈健伟将钱取出。双峰县公安局责令陈金军退还了被害人李某丙6400元。在本案审理过程中，被告人陈金军退还了赃款73200元。上述事实，有由公诉机关提交和本院收集，并经庭审举证、质证且经查证属实的下列证据予以证明：（1）被害人李某丙的陈述、受案登记表、受案回执书，证明2015年7月6日他与朋友张波讲过想办理信用卡的事，张波说其表妹在宜宾工商银行上班可以帮他办这事，张波就把他表妹李丽的联系电话在152××××0615通过短信发给他，他大约在7月7号跟李丽联系了，李丽让他把身份信息发到152××××0615@163．com邮箱，7月9日李丽就给他打电话，让他手机不要关机，好联系他在网上办理信用卡，手续费用为透支信用额度的3％。7月13日，他接到183××××1570的电话，自称是工商银行总部的工作人员，说让他在网上申办信用卡了。因为他不会操作电脑，就让女儿李秋磊一边接电话一边在网上操作，对方让李秋磊加QQ79×××81，然后发一个文件夹给他。文件名称是工商银行牡丹信用卡个人领用协议。后让他用360浏览器以外的其他浏览器打开工商银行的官方网站，他打开网站后按表格要求填好了相关的表格，有他的个人信息，工商银行卡号，密码，银行电子密码等。最后的提示内容“你的偿还能力验证通过，系统已经从你的银行卡上扣款49800元，后又扣了他29800元，然后网站显示他办理的信用卡提交成功，之后其的QQ就马上下线了。与他通电话的183××××1570的对方是个男的，讲普通话。他与对方联系使用的QQ是95×××16，他被扣款的银行卡是工商银行的，卡号是62×××14O09231385，户名李某丙。李某丙7月13日报案，公安机关7月14日受理案件。（2）证人胡某的证言，证明2015年7月份，她接到丈夫李某乙同学“小宝”的电话要她帮其到城南的天都娱乐城一个男子手里拿一笔钱，并将之前其借她的1万元钱还她。因为她当时在外地，就要母亲彭某去拿了，后母亲告诉她说帮“小宝”在城南的天都娱乐城拿了72000元，在里面扣除了之前陈健伟欠她的1万元，剩余的62000元就打给“小宝”了，她并不知道那是什么钱。（3）证人李某乙的证言，证明陈健伟外号“小宝”。2015年上半年，陈健伟向他借了1万元，因为他自己没有那么多的钱，就要妻子胡某向母亲彭某借了1万元给陈健伟，后来他听说这1万元钱陈健伟还给彭某了。（4）证人彭某的证言，证明她借了1万元给女婿的同学“小宝”。2015年7月份的一天，她女儿胡某打电话要她去双峰县城南的天都娱乐城门口去拿钱，到那里后有个戴眼镜的中年男子手中提了一个棕色的手提包到她面前，给了7万2千元给她。后来“小宝”来电话，让她在里面拿1万元还之前欠她的钱，剩下的62000元要她帮其打到提供的银行卡上，其给她发了一个短信息，不记得了银行卡号了，她只记得名字是胡超浪。后来在湘军大酒店对面的建设银行ATM机现金存款62000元给“小宝”。（5）银行卡的交易记录，证明户名左明星，卡号为62×××84的工商银行卡于2015年7月13日通过网上银行转49800元，当天ATM机转账20000元、10000元，ATM机上分4次取款共计19700元(5000元、5000，5000元、4700元)；户名卢克强，卡号为62×××98的工商银行卡于2015年7月13日通过网上银行转29800元，当天ATM机转账10000元，ATM机分4次取款共计19700元(5000元、5000元、5000元、4700元)；户名左明星，卡号为62×××87的工商银行卡于2015年7月21日分2次取款共计10000元(5000元、5000元)。（6）李某丙提供的手机短信照片，证明2015年7月7日手机号152××××0615发送内容为“工商银行开通电子密码器然后激活，一定要注意激活密码”给李某丙的手机。（7）查询汇款明细，证明李某丙的账户62×××85于2015年7月13日14：40转账49800元至户名左明星，卡号为62×××84内；15：03转账29800元至户名卢克强，卡号为62×××98的银行卡内。（8）QQ账号信息、聊天记录，证明李某丙提供QQ95×××16、79×××81（昵称工商银行信用卡）的账号及网上聊天记录，记录了其被骗转款的过程。（9）手机通话记录，证明陈健伟持有的手机号156××××2233于2015年8月10、8月11日与陈金军持有的手机号136××××8819有多次通话记录；陈金军持有的手机号136××××8819的通话记录于2015年8月10、8月11日与陈健伟持有的手机号156××××2233有多次通话记录。（10）提取笔录，证明民警于2015年9月17日抓获陈健伟时，在陈健伟的钱包内提取建设银行卡62×××14一张；在其坐的小车副驾驶室提取直板粉色手机一台(手机号17078137119)。（11）扣押物品、文件清单，证明民警于2015年10月18日在陈健伟处扣押建设银行卡62×××14一张，直板粉色手机一台(手机号17078137119)。（12）辨认笔录及照片，证明陈金军于2015年9月9日在一组12张照片中辨认出3号(陈健伟的户籍照片)照片的男子就是陈健伟；2015年10月11日李某乙在12张照片中辨认出3号(陈健伟的户籍照片)就是陈健伟；2015年10月11日证人彭某在12张照片中辨认出7号(陈金军的户籍照片)就是在城南天都娱乐城拿72000元给彭某的男子；2015年10月14日证人陈健伟在12张照片中辨认出2号(李某丙的户籍照片)就是李某丙。（13）调取证据通知书、银行卡交易查询，证明民警向建设银行城北分理处调取户名为胡超浪建行账户62×××14的开户资料和交易记录，查明2015年7月13日，胡超浪在建行的账户62×××14通过ATM机分7次共存入62000元（10000元、10000元、10000元、10000元、10000元、2200元）。（14）农村商业银行结算业务申请书，证明2015年11月，陈金军的家属通过银行代为退还李某丙6400元。（15）现金缴款单，证明陈健伟将赃款73200元退至本院标的款账户。（16）被告人陈健伟的供述，证明2014年8月份的样子，他通过朋友介绍在长沙一伙双峰籍人那里学习了20多天的电信诈骗，负责接电话。2015年5月份，他一个人到武汉，在武汉市青山区租了钢都花园3栋1单元702一套房子，然后买了5台手机，6张手机卡，联系了一个在网上群发短信的人，谈好1000元发30000条诈骗短信，并在建设银行打款给发短信的人，告诉其所要发短信的内容，要其将诈骗短信发到四川、安徽、酒杯、贵州和重庆。他和陈金军是一个村的人，平时他听说陈金军是给做诈骗生意的人提供银行卡，取款，按一定比例收取提成。2015年7月份的一天，因他做信用卡诈骗生意，手中没有银行卡，就打电话给陈金军，要陈金军给他提供2张银行卡，骗到钱后要陈金军取款，陈金军按8%收取提成。他在2015年7月13日诈骗四川男子之前的一个星期左右，他的手机接到了一个男子电话，因为他开启了“摩音”功能，所以对方听到他的声音是女声，当时对方就跟他说要办理信用卡，他讲是华强担保公司的刘经理，公司代办信用卡的时候需要对方提供验证资金，证明是否有偿还能力，那个男子说要办理一张20万元的信用卡，他要其把身份信息发到他的这个手机邮箱里面。第二天还是第三天，他打开他的手机邮箱，看了那个男子的基本信息，知道其叫李某丙，是四川人。他说他们要通过工商银行对李某丙进行征信初审。到了第二天，他就打电话跟其说征信初审通过了可以办理信用卡，要李某丙到工商银行办理一张银行卡，将8万元的验证资金存入到银行卡里面，并开通网上银行及电子密码。过了一天，李某丙打电话跟他说已按照要求办好了工商银行卡，存了8万元钱，7月13日那天上午，他用另一个手机，打电话跟李某丙说他是工商银行的李经理，要对其的验证资金审核，要李某丙找一个可以上网的地方，给李某丙的QQ号码发一个文件，但是要关掉电脑上的360杀毒软件上，才能进去，然后他给李某丙发了一个事先准备好的工商银行牡丹信用卡协议的一个文件夹，里面之前植入了一个木马在里面，他就要其打开，进入工商银行的网站，输入身份信息，因为文件夹里面植入木马，所以他可以看到并操作李某丙打开网页的页面，他就在转账栏里转了一笔4980O元到左明星的卡里面，后又通过手机银行的方式转了一笔29800元的钱到卢克强的卡里面。转完之后，他就把做诈骗生意的手机和手机卡都丢到河里了。后他要陈金军就将这笔钱取了出来，因为他之前借了同学李某乙妻子胡某的母亲一万元，就打了电话给胡某，要其到陈金军那里去拿这笔钱，顺便将之前欠的1万元钱还了，胡某就安排其母亲去城南的天都娱乐城门口一个男子手中拿了72700元，其母亲拿了1万元，然后还有70O元零头就作为其的辛苦费，剩下的62000元他让其母亲帮他打过来。然后他就发了一个建设银行的卡623668303O000191614(户名胡超浪)。40分钟之后胡某就说钱已经给他打到卡上了。（17）被告人陈金军的供述，证明陈健伟和他是一个村的，两家是比较远的亲房。2015年7月份，他的手机号接到陈健伟的电话，其问他手中是否有银行卡，他说有，其要他提供银行卡，有钱来就帮他取钱，按8％提成，他就用手机号151××××9889发了两张银行卡和名字（户名左明星、卢克强）给陈健伟。第二天中午，他接到陈健伟电话讲钱已经到账，他在双峰县蔡和森广场旁的工商银行的ATM机上查看余额都超过了2万元，具体多少不记得了，他就转到手上其他卡上再取出来的。一共取了78900元。他提成6400元以后，将余下的7万2千多交给了陈健伟安排的一个妇女来拿的。他知道陈健伟的钱是来历不明，来路不正的钱。另查明，陈健伟因犯盗窃罪，于2011年11月16日被湘潭市岳塘区人民法院判处有期徒刑二年，缓刑二年。证明上述事实和全案的事实，还有由公诉机关提交，并经庭审举证、质证且经查证属实的下列证据予以证明：（1）户籍资料，证明陈金军、陈健伟的出生年月日、住址等基本情况。（2）抓获经过，证明2015年8月11日22时20分许，民警在双峰县城南天仙宾馆208房间将陈金军抓获；于2015年9月17日上午在双峰县城北华芳网吧上网的陈健伟抓获。（3）刑事判决书，证明陈健伟因犯盗窃罪，于2011年11月16日被湘潭市岳塘区人民法院判处有期徒刑二年，缓刑二年。本院认为：被告人陈金军非法持有以他人身份证明开户的信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪；被告人陈健伟伙同被告人陈金军，以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人钱财，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，依法均应当追究刑事责任。被告人陈金军一人犯数罪，应当数罪并罚。在诈骗共同犯罪中，被告人陈健伟的行为积极、主动，系主犯，应当按照其所参与或者组织、指挥的全部犯罪处罚；被告人陈金军起次要作用，系从犯，应当从轻处罚。被告人陈金军、陈健伟到案后如实供述了自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚。被告人陈健伟有犯罪前科，可以酌情从重处罚；被告人陈健伟退还了全部赃款，可以酌情从轻处罚。对于已追缴在案的被告人陈健伟违法所得人民币73200元，应当予以返还被害人。关于被告人陈健伟的辩护人向卫之提出公诉机关指控被告人陈健伟利用群发短信发送虚假信息实施诈骗的证据不足的辩护意见，经查：公诉机关提交的被害人李某丙的陈述、手机短信照片、被告人陈健伟的供述等证据，足以证明被告人陈健伟利用群发短信发送虚假信息实施诈骗。对此辩护意见，本院不予采纳。关于被告人陈健伟的辩护人提出陈健伟有坦白情节，可以从轻处罚的辩护意见，经查与事实和法律相符，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第五十二条、第六十四条、第六十七条、第六十九条之规定，判决如下：一、被告人陈金军犯妨害信用卡管理罪，有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币四万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑二年十一个月，并处罚金人民币四万元，总和刑期五年五个月，并处罚金人民币八万元，合并决定执行有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币八万元。（刑期自判决执行之日起计算；判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年8月11日起至2020年11月10日止。罚金限本判决生效后三十日内缴纳。）二、被告人陈健伟犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币八万元。（刑期自判决执行之日起计算；判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年9月17日起至2019年9月16日止。罚金限本判决生效后三十日内缴纳。）三、已追缴在案的被告人陈健伟违法所得人民币七万三千二百元，返还被害人。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向娄底市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  彭云林人民陪审员  朱 帜人民陪审员  李群华二〇一六年五月二十日代理书记员  谭启迪附相关法律如下：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：（一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决；（二）依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决；（三）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。