广西壮族自治区南宁市兴宁区人民法院 民 事 裁 定 书 （2013）兴民二初字第360号 原告：交通银行股份有限公司广西壮族自治区分行，住所地广西壮族自治区南宁市人民东路228号。 代表人：王学武，该分行行长。 委托代理人：周家学，广西桂三力律师事务所律师。 委托代理人：余波，广西桂三力律师事务所律师。 被告：广西泰润钢铁有限公司，住所地广西壮族自治区南宁市科园大道68号4号楼5层522-50号。 法定代表人：刘日拾，该公司总经理。 委托代理人：廖建祥，南宁新阳法律服务所法律工作者。 被告：广西万科融资性担保有限责任公司，住所地广西壮族自治区南宁市兴宁区三塘镇降桥村那道坡三产综合楼二层。 法定代表人：倪斐，该公司总经理。 被告：刘日拾，男，1968年9月4日出生，汉族，住所地广西壮族自治区南宁市宾阳县。 委托代理人：廖建祥，南宁新阳法律服务所法律工作者。 被告：刘新才，男，1960年7月18日出生，汉族，住所地广西壮族自治区南宁市宾阳县。 委托代理人：廖建祥，南宁新阳法律服务所法律工作者。 被告：倪斐，女，1972年6月16日出生，汉族，住所地福建省福州市台江区。 被告：孙**，男，1974年3月1日出生，汉族，住所地福建省福州市鼓楼区。 被告：周丽清，女，1963年9月16日出生，汉族，住所地福建省周宁县。 被告：郑官泽，男，l961年10月8日出生，汉族，住所地福建省周宁县。 被告：占小倩，女，1981年10月20日出生，汉族，住所地福建省周宁县。 被告:吴乃寿，男，1964年7月20日出生，汉族，住所地福建省周宁县。 被告：杨用华，男，1960年5月3日出生，汉族，住所地福建省周宁县。 被告：广西壮锦钢材市场管理有限责任公司，住所地广西壮族自治区南宁市兴宁区三塘镇降桥村那道坡。 法定代表人：孙**,该公司总经理。 原告交通银行股份有限公司广西壮族自治区分行（以下简称交行广西区分行）与被告广西泰润钢铁有限公司（以下简称泰润公司）、广西万科融资性担保有限责任公司（以下简称万科公司）、刘日拾、刘新才、倪斐、孙**、周丽清、郑官泽、占小倩、吴乃寿、杨用华、广西壮锦钢材市场管理有限责任公司（以下简称壮锦市场）金融借款合同纠纷一案，本院于2013年3月27日受理后，依法组成合议庭，于2013年12月26日公开开庭审理了本案。原告交行广西区分行的委托代理人周家学、余波，被告泰润公司、刘日拾、刘新才共同的委托代理人廖建祥，被告郑官泽到庭参加诉讼，被告杨用华、倪斐、孙**、周丽清、占小倩、吴乃寿、壮锦市场本院经传票传唤无正当理由拒不到庭，本院依法缺席审理。经批准本案延长审理期限六个月。本案现已审理终结。 原告交行广西区分行诉称：2011年1月1日，被告倪斐、孙**、周丽清、郑官泽、占小倩与原告签订一份《最高额保证合同》，约定上述被告为泰润公司在原告的债务提供最高额保证担保，最高保证额为2.2亿元，担保方式为连带保证。2012年11月8日，被告倪斐、郑官泽、占小倩与原告签订一份《最高额质押合同》，约定将其拥有被告万科公司的股权质押给原告并办理了股权质押登记手续，同日，被告孙**、吴乃寿、杨用华与原告签订另一份《最高额质押合同》，约定将其拥有被告壮锦市场的股权质押给原告并办理了股权质押登记手续，同一日，被告壮锦市场与原告签订另一份《最高额质押合同》，约定将壮锦市场的经营权为被告泰润公司提供质押担保，并办理了登记手续。2012年12月14日，被告泰润公司等37家公司与原告签订一份《最高额借款协议》，同日，被告倪斐、孙**与原告签订另一份《最高额抵押合同》，约定被告倪斐、孙**以其所有位于南宁青秀区的两处房产为被告泰润公司等37家公司的借款提供抵押担保并办理了登记手续。2012年12月16日，被告万科公司与原告签订一份《最高额保证合同》，约定被告万科公司为被告泰润公司在原告债务提供最高额为700万元的保证担保，保证方式为连带保证，同日被告刘日拾、刘新才与原告签订一份《最高额保证合同》，约定被告刘日拾、刘新才为被告泰润公司对原告债务提供最高额为800万元的保证担保，保证方式为连带保证。2012年12月17日，被告泰润公司与原告签订一份《小企业流动资金借款合同》，约定原告向泰润公司发放小企业流动资金贷款700万元，用途为购买钢材，期限从2012年12月17日至2013年12月17日止。原告放款后，泰润公司出现了经营困难，财务状况恶化，已停止营业，被告泰润公司没有归还全部借款本息构成违约，为维护原告的合法权益，故诉至法院，请求判令：1、被告泰润公司归还原告借款本金700万元及支付利息（暂计至2013年3月21日，以后利息按《小企业流动资金借款合同》约定计算）；2、被告泰润公司承担律师费28万元及公告费、鉴定费等费用；3、被告万科公司、刘日拾、刘新才、倪斐、孙**、周丽清、郑官泽、占小倩对被告泰润公司的上述债务承担连带保证责任；4、确认被告倪斐、孙**所持万科公司7520万元/万股，被告郑官泽所持万科公司3760万元/万股，被告占小倩所持万科公司3760万元/万股的股权享有质押权和优先受偿权，并在上述质权范围内对被告泰润公司的上述债务承担连带清偿责任承担担保责任；5、被告倪斐、孙**所持壮锦市场510万元/万股，被告周丽清、吴乃寿所持壮锦市场290万元/万股，被告杨用华所持壮锦市场200万元/万股的股权享有质押权和优先受偿权，并在上述质权范围内对被告泰润公司的上述债务承担连带清偿责任；6、确认原告对被告壮锦市场的经营权（包括应收账款）享有质押权和优先受偿权，由壮锦市场在其质押范围内对被告泰润公司的债务承担质押担保责任；7、确认原告对登记在被告倪斐名下位于南宁市青秀区滨湖路48号南湖聚宝苑8层E-081号房产享有抵押权和优先受偿权，并由被告倪斐在抵押权范围内承担担保责任；8、确认原告对登记在被告倪斐、陈健名下位于南宁市青秀区教育路4-2号广宁大厦1栋2单元8楼B号房产享有抵押权和优先受偿权，并由被告倪斐、陈健在抵押权范围内承担担保责任。 原告对其陈述事实提供的证据有： 1、借款合同；2、放款凭证；3、最高额保证合同三份；4、最高额保证合同、质权登记通知书六份；5、最高额保证合同质押登记证明；6、最高额保证合同、最高额抵押合同；7、房产他项权利证明；8、营业执照四份；9、身份证；10、照片；11、委托代理合同；12、解除合同通知书及邮单；13、调查证据通知书及协助冻结通知书；14、收据；15、贷款账号流水单。 被告泰润公司、刘日拾、刘新才共同辩称：泰润公司的开办本人并不不知情，直到收到法院的诉讼材料后知道刘日拾是公司的“法定代表人”，之前刘日拾、刘新才是壮锦市场的场地工，负责货物装卸，2012年7月孙**要求刘日拾、刘新才提交身份证，理由是办理保险之用，为此将身份证交给孙**，在上述所有公司登记材料和借款材料中均不是刘日拾、刘新才本人签名和盖章，泰润公司的实际控制人为孙**，所有借款均是孙**所为，其以泰润公司的名义向原告借款500万元都是由孙**使用，应由孙**向原告偿还贷款，孙**的行为已构成犯罪，应移送公安机关处理。 被告泰润公司为其辩解提供的证据有： 1、泸办公司案件补充证据目录（二）；2、南宁市公安局西乡塘分局调取证据通知书；3、南宁市公安局协助冻结通知书； 被告郑官泽辩称：本案的借款金额700万元，对原告的诉讼请求没有异议。 被告郑官泽对其辩称没有提供任何证据。 被告万科公司、倪斐、孙**、周丽清、占小倩、吴乃寿、壮锦市场未作答辩，也没有提供任何证据。 审理中发现原告与泰润公司签订的借款合同为被告孙**操作，被告孙**、万科公司采取故意隐瞒贷款实际用途，以其所持公司的注册资金全额抽逃出资的股权为借款提供质押担保等欺骗手段骗取原告的贷款，所贷款项由孙**、万科公司控制使用，导致原告的贷款不能归还，且其他担保人至今下落不明，截至2014年4月14日，已给交行广西区分行造成借款本金700万元和利息不能收回的重大损失，且该损失还在不断扩大中，危及银行贷款安全。根据各方当事人的陈述和证据，本院认为本案嫌疑经济犯罪。 综上所述，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条第（四）项、第一百五十四条第一款第（三）项，《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条的规定，裁定如下： 驳回原告交通银行股份有限公司广西壮族自治区分行的起诉。 如不服本裁定，可在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于南宁市中级人民法院。 审 判 长  梁振郁 人民陪审员  何 贞 人民陪审员  肖 楠 二〇一四年六月十日 书 记 员  王梦茜