浙江省兰溪市人民法院刑 事 判 决 书(2015)金兰刑初字第435号公诉机关浙江省兰溪市人民检察院。被告人凌惠华，金华市永力建设有限公司法定代表人。因涉嫌职务侵占犯罪于2014年10月13日被浙江省兰溪市公安局依法刑事拘留，因涉嫌诈骗、非法吸收公众存款犯罪于同年11月18日被依法逮捕。现羁押看守所。辩护人钱忠诚，浙江浩诚律师事务所律师。浙江省兰溪市人民检察院以兰检公诉刑诉〔2015〕420号起诉书指控被告人凌惠华犯合同诈骗罪、集资诈骗罪、诈骗罪于2015年8月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省兰溪市人民检察院指派检察员童正明出庭支持公诉，被告人凌惠华及其辩护人钱忠诚到庭参加诉讼。现已审理终结。兰溪市人民检察院指控，一、合同诈骗罪。被告人凌惠华于2012年5月至2013年11月期间，以销售兰溪市永昌街道竹溪园商住楼A营业房、商品住宅为名，共收取徐某乙、夏某甲、何某甲、范某、陈某甲等20人购房款1473.58万元。2013年10月，被告人凌惠华将以上房产作抵押，从招商银行股份有限公司金华分行贷款850万元，造成各购房户至今不能将产权过户其名下。2013年3月上旬至同年8月中旬期间，被告人凌惠华明知其已将永昌街道竹溪园B块房地产的股份已经转让给黄某、胡某甲等人，仍然与被害人吴某乙、赵某乙、赵某丙、吴某丙等人达成口头购房协议，共骗取购房款319万元。被告人凌惠华以购买材料为由，书写承诺书，由潘某担保获取银行贷款，骗取潘某人民币400万元。被告人凌惠华将上述款项用于支付高额利息、购买豪华汽车，赌博等。二、集资诈骗罪。2007年至2013年10月期间，被告人凌惠华以房产开发、承建工程资金紧张、银行转贷等为名，隐瞒无能力履行偿还债务的能力，以给付月息1.5%至3.5%不等为诱饵，采用“拆东墙补西墙”的方法，先后向社会上不特定的被害人赵某丁、姚某甲、徐某戊等23人处非法集资人民币1392万元，所得款项用于偿付前期高额集资款本息、购买豪华汽车、赌博和挥霍等。三、诈骗罪。2011年至2013年10月期间，被告人凌惠华以与被害人黄某、胡某甲、汪某、周某共同开发兰溪市永昌街道竹溪园A块、B块房地产以及被告人凌惠华以将黄某、胡某甲A块房地产的股份转让给凌惠华，将其B块房地产的股份转让给黄某、胡某甲为名，骗取黄某、胡某甲的股份转让款共计950万元人民币及骗取汪某、周某的“土地支付”款、“工程建设款”及“杂项款”等779.4694万元人民币，用于支付高额利息、赌博等。针对指控的事实，公诉机关提供了书证；证人证言；被害人陈述；被告人的供述与辩解等证据。根据上述事实和证据，公诉机关认为，被告人凌惠华以非法占有为目的，在签订合同过程中，骗取对方当事人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十四条，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任；被告人凌惠华以非法占有为目的，使用诈骗方法的非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任；被告人凌惠华以非法占有为目的，用虚构事实或隐瞒真相的方法，骗取数额特别巨大的他人财物，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任；被告人凌惠华犯数罪，同时适用《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。被告人凌惠华对公诉机关指控的罪名及基本犯罪事实均没有异议。辩护人钱忠诚提出的辩护意见是，1、公诉机关指控三个罪名中诈骗罪部分应该定为合同诈骗罪；2、起诉书指控所得款项用于偿付高额集资款本息、购买豪华汽车、赌博和挥霍是不恰当的。其主要理由：从集资诈骗中总共指控是23起借款，从利息来看90%是在1.5-2之间，是民间借贷的正常值，不属于高额集资款本息与案件不符。确实在2009、2012年购买过汽车，作为一个经营者买辆汽车，是正常，且数额不是非常高在一百万以下。与集资、收取款项来看，比例来看都不是，从起诉书上来看，指控挥霍没有切实证据。3、本案被告人是因为经营不善，最后资金链断裂。被告人承建的工程甲方资金状况都是不好，尤其是鼎盛针织有限公司目前已经破产，欠的工程款都没有支付，最终资金链断裂。4、购房款不是被骗款项，双方签订购房合同，但850万的银行贷款，如果购房户的七八百万购房款能及时付清，那么贷款的850万也能及时返还。5、担保的款项是不是构成合同诈骗，起诉书指控凌惠华向汇鑫、浙江民泰商业银行贷款各两百万，我们认为不构成合同诈骗罪。从双方关系来说，潘某与金华永力建筑公司是互保的关系，互相担保互惠。所获的贷款尽管改变了贷款的用途，并不构成诈骗罪。都是用于合法的地方，都是还债、建筑工程款，是企业的正常开支、也不是用于挥霍、隐藏。潘某承担的是担保责任，其应当认识到所应承担的责任。6、被告人凌惠华认罪态度好，依法可以酌情从轻处罚。经审理查明，一、集资诈骗事实2011年至2013年10月期间，被告人凌惠华称房产开发、承建工程资金紧张、银行转贷，以月息1.5%至3.5%为诱饵，采用“拆东墙补西墙”的方法，先后向被害人赵某丁、姚某甲、徐某戊等23人非法集资人民币1392万元。1、2012年5月至2013年10月，被告人凌惠华以工程需要资金为由，以月息2%为诱饵，向被害人赵某丁非法集资人民币70万元（不包括利息28万元）。期间，被告人凌惠华已支付利息人民币4.2万元，实际骗取人民币65.8万元。2、2011年11月25日，被告人凌惠华以开发房地产需要资金为由，以月息1.5%为诱饵，向被害人姚某甲非法集资人民币20万元。2012年11月25日，被告人凌惠华偿还人民币10万元、累计支付利息人民币3.6万元，实际骗取人民币6.4万元。3、2012年11月20日，被告人凌惠华以发工资、购买材料为由，以月息1.5至2%为诱饵，向被害人徐某戊非法集资人民币201.5万元。期间，被告人凌惠华已归还本金人民币72万元及支付利息人民币20万元，实际骗取人民币109.5万元。4、2013年9月20日，被告人凌惠华以资金周转需要资金为由，向被害人赵某戊非法集资人民币15万元。被告人凌惠华实际骗取人民币15万元。5、2011年3月至2013年3月期间，被告人凌惠华以资金周转需要资金为由，以月息2%为诱饵，向被害人徐某己非法集资人民币350万元。被告人凌惠华实际骗取人民币350万元。6、2013年7月7日，被告人凌惠华以销售房地产为由，以月息2.3%为诱饵，向被害人刘某甲非法集资人民币20万元。被告人凌惠华实际骗取人民币20万元。7、2012年5月12日，被告人凌惠华以购买拖拉机等需要资金为由，以月息2%为诱饵，向被害人凌某非法集资人民币18.5万元。被告人凌惠华实际骗取人民币18.5万元。8、2013年6月6日，被告人凌惠华以资金周转需要资金为由，以月息2%为诱饵，向被害人蒋某非法集资人民币10万元。被告人凌惠华实际骗取人民币10万元。9、2013年5月9日，被告人凌惠华以资金周转需要资金为由，以月息2%为诱饵，向被害人许某乙非法集资人民币25万元。期间，被告人凌惠华已支付人民币3万元，实际骗取人民币22万元。10、2012年11月，被告人凌惠华以资金周转需要资金为由，以月息2%为诱饵，向被害人刘某乙非法集资人民币50万元。2013年8月1日，被告人凌惠华重新写借条并共支付利息人民币12万元，实际骗取人民币38万元。11、2013年5月，被告人凌惠华以资金周转困难为由，以月息2%为诱饵，向被害人何某丙非法集资人民币65万元。期间，被告人凌惠华已支付人民币3.9万元，实际骗取人民币61.1万元。12、2013年9月5日，被告人凌惠华以资金周转需要资金为由，以月息2%为诱饵，向被害人何某丁非法集资人民币100万元。被告人凌惠华实际骗取人民币100万元。13、2013年3月16日，被告人凌惠华以资金周转需要资金为由，以月息1.5%为诱饵，向被害人陈某乙非法集资人民币18万元。期间，被告人凌惠华已支付利息人民币2.3万元，实际骗取人民币15.7万元。14、2013年2月16日，被告人凌惠华以资金周转需要资金为由，以月息1.5%为诱饵，向被害人艾某非法集资人民币30万元。被告人凌惠华实际骗取人民币30万元。15、2013年2月16日，被告人凌惠华以资金周转需要资金为由，以月息1.5%为诱饵，向被害人赵某庚非法集资人民币20万元。被告人凌惠华实际骗取人民币20万元。16、2013年8月5日，被告人凌惠华以销售房产为由，以月息2%为诱饵，向被害人邵某非法集资人民币50万元。被告人凌惠华实际骗取人民币50万元。17、2011年9月22日，被告人凌惠华以资金周转需要资金为由，以月息2%为诱饵，向被害人丁某非法集资人民币30万元。期间，被告人凌惠华已支付利息人民币7.2万元，实际骗取人民币22.8万元。18、2013年1月15日，被告人凌惠华以资金周转需要资金为由，以月息2%为诱饵，向被害人吴某丁非法集资人民币20万元。期间，被告人凌惠华已支付利息人民币2.4万元，实际骗取人民币17.6万元。19、2011年8月20日，被告人凌惠华以资金周转需要资金为由，以月息2%为诱饵，向被害人姚某乙非法集资人民币10万元。期间，被告人凌惠华已支付利息人民币2.4万元，实际骗取人民币7.6万元。20、2013年5月11日、8月30日，被告人凌惠华以资金周转需要资金为由，以月息1.5%为诱饵，向被害人赵某己处非法集资人民币50万元、100万元。期间，被告人凌惠华已支付利息人民币9万元，实际骗取人民币141万元。21、2013年4月2日，被告人凌惠华以资金周转需要资金为由，以月息2.5%为诱饵，向被害人吴某戊非法集资人民币80万元。期间，被告人凌惠华已支付利息人民币8万元，实际骗取人民币72万元。22、2013年9月18日，被告人凌惠华以资金周转需要资金为由，以月息2.5%为诱饵，向被害人鲍某非法集资人民币100万元。被告人凌惠华实际骗取人民币100万元。23、2013年8月26日，被告人凌惠华以资金周转需要资金为由，向被害人胡某乙非法集资人民币100万元。期间，被告人凌惠华已支付利息人民币1万元，实际骗取人民币99万元。二、诈骗事实被告人凌惠华以换股权、购买竹溪园B地块商住楼营业房等方式，骗取被害人黄某、胡某甲、吴某乙、赵某乙等人共计人民币2048万元。1、2011年始，被告人凌惠华与被害人黄某、胡某甲、汪某、周某共同开发兰溪市永昌街道竹溪园A地块、B地块房地产。A地块，被告人凌惠华的股份占20%（包括胡某甲占10%）、黄某的股份占40%、汪某和周某的股份各占20%；B地块，被告人凌惠华的股份占20%、胡某甲的股份占10%、黄某的股份占70%。2013年7月间，被告人凌惠华将A地块的房屋权属登记为产权人凌惠华、共有人徐卫琴。2013年8月8日，被告人凌惠华以B地块股权换A地块股权、承包建设B地块建筑工程为由，诱骗被害人黄某放弃A地块股权，致被害人黄某丧失A地块的权利。经结算，被告人凌惠华欠被害人黄某人民币700万元。被告人凌惠华先后收取部分购房款之后又于同年7月至10月将A地块房地产抵押贷款，致使被害人黄某损失人民币700万元。被告人凌惠华骗取被害人黄某人民币700万元。2、2011年始，被告人凌惠华与被害人黄某、胡某甲、汪某、周某共同开发兰溪市永昌街道竹溪园A地块、B地块房地产。A地块，被告人凌惠华的股份占20%（包括胡某甲占10%）、黄某的股份占40%、汪某和周某的股份各占20%；B地块，被告人凌惠华的股份占20%、胡某甲的股份占10%、黄某的股份占70%。2013年7月间，被告人凌惠华将A地块的房屋权属登记为产权人凌惠华、共有人徐卫琴。2013年8月8日，被告人凌惠华以B地块股权换A地块股权、承包建设B地块建筑工程为由，诱骗被害人胡某甲放弃A地块股权，致被害人胡某甲丧失A地块的权利。经结算，被告人凌惠华欠被害人胡某甲人民币250万元。被告人凌惠华先后收取部分购房款之后又于同年7月至10月将A地块房地产抵押贷款，致使被害人胡某甲损失人民币250万元。被告人凌惠华骗取被害人胡某甲人民币250万元。3、2011年，被告人凌惠华对被害人汪某、周某等人称，共同投资、开发兰溪市永昌街道竹溪园A地块房地产。被害人汪某、周某共支付的土地款人民币545.488万元、追加后续道路费用人民币11.5216万元、工程建设款人民币109.5216万元、杂项收费人民币19.9382万元，共计人民币779.4694万元。但被告人凌惠华于2013年7月以产权人凌惠华、共有人徐卫琴的身份将该地块的全部房地产予以登记并在先后收取部分购房款之后又于同年7月至10月将该地块的房地产抵押贷款，致使被害人汪某、周某共计损失人民币779.4694万元。被告人凌惠华骗取被害人汪某、周某人民币779.4694万元。4、被告人凌惠华以口头协议预售位于浙江省兰溪市永昌街道竹溪园B地块商住楼营业房的方式，于2013年3月11日，收取被害人吴某乙的购房款人民币70万元；于2013年5月21日，收取被害人赵某乙的购房款人民币84万元；于2013年3月28日，收取被害人赵某丙的购房款人民币105万元；于2013年8月16日，收取被害人吴某丙的购房款人民币60万元。2013年8月8日，被告人凌惠华以B地块股权换A地块股权，对B地块房地产没有股权，却又不退出收取的购房款，造成被害人吴某乙、赵某乙、赵某丙、吴某丙分别损失人民币70万元、84万元、105万元、60万元。三、其他事实1、2013年8月25日，被告人凌惠华与徐某乙签订《商品房买卖合同》，将位于浙江省兰溪市永昌街道竹溪园A地块镇北路3#商住楼1幢1单元502室，以总价人民币725838元、每平方米人民币3800元销售给徐某乙，约定2014年3月30日前交付该房产，并以被告人凌惠华欠徐某乙的工程款人民币45万元抵偿，余款人民币275838元未付。2013年10月16日，被告人凌惠华将该房产以权利价值人民币51万元抵押给招商银行股份有限公司金华分行。该房产建筑面积为191.01平方米。2、2012年9月8日，被告人凌惠华与夏某甲签订《商品房买卖合同》，将位于浙江省兰溪市永昌街道竹溪园A地块镇北路3#商住楼营业房11-12（3-7号），以每平方米人民币11300元的价格销售给夏某甲，并将原先已收取的人民币100万元作为该房产的预付款，余款人民币134万余元未付。2013年10月16日，被告人凌惠华将该房产以权利价值人民币69万元抵押给招商银行股份有限公司金华分行。该房产建筑面积为207.96平方米。3、2012年5月30日，被告人凌惠华与何某甲签订《借款协议》，以浙江省兰溪市永昌街道竹溪园A地块镇北路3#商住楼1幢2单元302室（总价人民币676798元）作抵押，向何某甲借款人民币32万元。2013年10月16日，被告人凌惠华将该房产以权利价值人民币38万元抵押给招商银行股份有限公司金华分行。该房产建筑面积为147.11平方米。4、2013年2月10日，被告人凌惠华与范胜明签订《商品房买卖合同》，将位于浙江省兰溪市永昌街道竹溪园A地块镇北路3#商住楼营业房9-10（3-6号），以每平方米11000元的价格销售给范胜明。被告人凌惠华共收取购房款人民币125万元，余款人民币119万余元未付。2013年10月16日，被告人凌惠华将该房产以权利价值人民币62万元抵押给招商银行股份有限公司金华分行。该房产建筑面积为222.58平方米。5、2012年11月18日，被告人凌惠华与陈某甲签订协议书，将位于浙江省兰溪市永昌街道竹溪园A地块镇北路3#商住楼营业房3-4（3-2号），以人民币185万元销售给陈某甲。被告人凌惠华已收取购房款共计人民币150万元，余款人民币35万元未付。2013年10月16日，被告人凌惠华将该房产以权利价值人民币62万元抵押给招商银行股份有限公司金华分行。该房产建筑面积为222.58平方米。6、2013年11月1日，被告人凌惠华与何某乙签订《商品房买卖合同》，将位于浙江省兰溪市永昌街道竹溪园A地块镇北路3#商住楼1幢1单元301室，以人民币58万元销售给何某乙。被告人凌惠华已收取购房款人民币50万元，余款人民币8万元未付。2013年10月16日，被告人凌惠华将该房产以权利价值人民币30万元抵押给招商银行股份有限公司金华分行。该房产建筑面积为147.11平方米。7、2013年2月28日，被告人凌惠华与徐某丙签订《商品房买卖合同》，将位于浙江省兰溪市永昌街道竹溪园A地块镇北路3#商住楼1幢1单元302室，以人民币66万元销售给徐某丙。被告人凌惠华已收取购房款人民币56万元，余款人民币10万元未付。2013年10月16日，被告人凌惠华将该房产以权利价值人民币38万元抵押给招商银行股份有限公司金华分行。该房产建筑面积为147.11平方米。8、2013年3月28日，被告人凌惠华与夏某乙签订《商品房买卖合同》，将位于浙江省兰溪市永昌街道竹溪园A地块镇北路3#商住楼1幢2单元502室，以人民币65万元销售给夏某乙。被告人凌惠华已收取购房款人民币55万元，余款人民币10万元未付。2013年10月16日，被告人凌惠华将该房产以权利价值人民币46万元抵押给招商银行股份有限公司金华分行。该房产建筑面积为174.46平方米。9、2013年3月17日，被告人凌惠华与张某签订《商品房买卖合同》，将位于浙江省兰溪市永昌街道竹溪园A地块镇北路3#商住楼1幢2单元402室，以人民币63.2万元销售给张某。被告人凌惠华已收取购房款人民币25万元，余款人民币38.2万元未付。2013年10月16日，被告人凌惠华将该房产以权利价值人民币38万元抵押给招商银行股份有限公司金华分行。该房产建筑面积为147.11平方米。10、2013年1月21日，被告人凌惠华与沈某签订《商品房买卖合同》，将位于浙江省兰溪市永昌街道竹溪园A地块镇北路3#商住楼营业房7-8（3-5号），以人民币200万元销售给沈某。被告人凌惠华已收取购房款人民币80万元，余款人民币120万元未付。2013年10月16日，被告人凌惠华将该房产以权利价值人民币51万元抵押给招商银行股份有限公司金华分行。该房产建筑面积为175.45平方米。11、2013年3月13日，被告人凌惠华与方某签订《商品房买卖合同》，将位于浙江省兰溪市永昌街道竹溪园A地块镇北路3#商住楼2幢101室双联排住宅，以人民币130万元销售给方某。被告人凌惠华已收取购房款人民币100万元，余款30万元未付。2013年7月3日，被告人凌惠华将该房产以权利价值人民币126万元抵押给浙江兰溪合作银行墩头支行。该房产建筑面积为283.81平方米。12、2013年3月21日，被告人凌惠华与洪某签订《商品房买卖合同》，将位于浙江省兰溪市永昌街道竹溪园A地块镇北路3#商住楼1幢1单元401室，以人民币70万元销售给洪某。被告人凌惠华已收取购房款人民币30万元，余款人民币40万元未付。2013年10月16日，被告人凌惠华将该房产以权利价值人民币38万元抵押给招商银行股份有限公司金华分行。该房产建筑面积为147.11平方米。13、2013年4月19日，被告人凌惠华与梅某签订《商品房买卖合同》，将位于浙江省兰溪市永昌街道竹溪园A地块镇北路3#商住楼营业房1-2（3-1号），以人民币200万元销售给梅某。被告人凌惠华已收取购房款人民币150万元，余款人民币50万元未付。2013年10月16日，被告人凌惠华将该房产以权利价值人民币58万元抵押给招商银行股份有限公司金华分行。该房产建筑面积为207.96平方米。14、2013年9月3日，被告人凌惠华与赵某甲签订《商品房买卖合同》，将位于浙江省兰溪市永昌街道竹溪园A地块镇北路3#商住楼1幢2单元501室，以人民币72.5838万元销售给赵某甲，并以被告人凌惠华欠赵某甲的人民币42.5838万元欠款抵偿购房款，余款人民币30万元未付。2013年10月16日，被告人凌惠华将该房产以权利价值人民币51万元抵押给招商银行股份有限公司金华分行。该房产建筑面积为191.01平方米。2013年11月15日已交房。15、2013年7月30日，被告人凌惠华与许某甲签订《商品房买卖合同》，将位于浙江省兰溪市永昌街道竹溪园A地块镇北路3#商住楼1幢1单元402室，以人民币68万元销售给许某甲。被告人凌惠华已收取购房款人民币40万元，余款人民币28万元。2013年10月16日，被告人凌惠华将该房产以权利价值人民币38万元抵押给招商银行股份有限公司金华分行。该房产建筑面积为147.11平方米。16、2013年11月2日，被告人凌惠华与杜某签订《商品房买卖合同》，将位于浙江省兰溪市永昌街道竹溪园A地块镇北路3#商住楼1幢2单元301室，以人民币69万元销售给杜某。被告人凌惠华在2013年4月20日已收取购房款人民币35万元，余款人民币34万元。2013年10月16日，被告人凌惠华将该房产以权利价值人民币38万元抵押给招商银行股份有限公司金华分行。该房产建筑面积为147.11平方米。17、2013年7月15日，被告人凌惠华与江某签订《商品房买卖合同》，将位于浙江省兰溪市永昌街道竹溪园A地块镇北路3#商住楼1幢2单元401室，以人民币69万元销售给江某，并以被告人凌惠华于2013年3月1日向江某借款人民币30万元的本息共人民币35万元抵偿购房款，余款人民币34万元。2013年10月16日，被告人凌惠华将该房产以权利价值人民币38万元抵押给招商银行股份有限公司金华分行。该房产建筑面积为147.11平方米。18、2012年12月18日，被告人凌惠华与吴某甲签订《商品房买卖合同》，将位于浙江省兰溪市永昌街道竹溪园A地块镇北路3#商住楼营业房5-6（3-3号），以人民币178万元销售给吴某甲。被告人凌惠华共收取购房款人民币150万元，余款人民币28万元未付。2013年10月16日，被告人凌惠华将该房产以权利价值人民币58万元抵押给招商银行股份有限公司金华分行。该房产建筑面积为207.96平方米。19、2013年7月29日，被告人凌惠华与徐某甲签订《商品房买卖合同》，将位于浙江省兰溪市永昌街道竹溪园A地块镇北路3#商住楼2幢102室双联排住宅，以人民币141.555万元销售给徐某甲，并以被告人凌惠华向王睿琼借款、徐某甲担保人民币100万元抵偿购房款。被告人凌惠华已收取购房款人民币100万元，余款41万余元未付。2013年7月3日，被告人凌惠华将该房产以权利价值人民币126万元抵押给浙江兰溪合作银行墩头支行。该房产建筑面积为283.81平方米。20、2013年9月23日，被告人凌惠华与徐某丁签订《商品房买卖合同》，将位于浙江省兰溪市永昌街道竹溪园A地块镇北路3#商住楼1幢1单元501室，以人民币69.784万元销售给徐某丁。被告人凌惠华已收取购房款人民币63万元，余款6万余元未付。2013年10月16日，被告人凌惠华将该房产以权利价值人民币46万元抵押给招商银行股份有限公司金华分行。该房产建筑面积为174.46平方米。各购房户已实际使用上述房产。2013年7月间，被告人凌惠华将上述房屋权属登记为产权人凌惠华、共有人徐卫琴。被告人凌惠华销售上述房地产的总价为人民币2325.2192万元，已收取的购房款人民币1463.5838万元，未收取的购房款人民币861.6354万元，除2幢101室双联排住宅、2幢102室双联排住宅外，均抵押给招商银行股份有限公司金华分行，共贷款人民币850万元。另查，被告人凌惠华在浙江民泰商业银行股份有限公司金华兰溪支行有贷款人民币200万元，潘某为保证人。2013年12月3日，潘某承担担保责任，代为偿还贷款人民币50万元。后浙江民泰商业银行股份有限公司金华兰溪支行贷款人民币150万元给徐卫琴用于归还被告人凌惠华的剩余贷款人民币150万元。2014年5月30日，担保人潘某承担担保责任，代为偿还本息共计人民币157.6284万元。保证人潘某共代为偿还人民币207.6284万元。2013年9月23日，被告人凌惠华向兰溪汇鑫小额贷款股份有限公司贷款人民币200万元，保证人为潘某、胡美琴，期限为2014年3月19日。2014年6月30日，保证人潘某已归还本金人民币180万元、利息人民币30.2389万元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1、被告人凌惠华的供述；2、被害人赵某丁、姚某甲、徐某戊、赵某戊、徐某己、刘某甲、凌某、蒋某、许某乙、刘某乙、何某丙、何某丁、陈某乙、艾某、赵某庚、邵某、丁某、吴某丁、姚某乙、赵某己、吴某戊、鲍某、胡某乙、黄某、胡某甲、汪某、周某、吴某乙、赵某辛、赵某丙、吴某丙的陈述；3、证人阎某、章某、朱某、徐某乙、夏某甲、何某甲、范某、陈某甲、何某乙、徐某丙、夏某乙、张某、沈某、方某、洪某、梅某、赵某甲、许某甲、杜某、江某、吴某甲、徐某甲、徐某丁、潘某的证言；4、营业执照、兰溪市建设工程施工图规划审查意见表、建设用地规划许可证、兰溪市企业投资项目备案通知书、金华市南山建设工程审图有限公司、建筑工程施工许可证、建设工程质量监督登记表；5、转让协议、联合竞投协议、变更登记情况、商品房买卖合同、借款协议、汇款凭证、身份证、收款收据、建行转账凭证、工程款结算清单、承诺书、代偿证明、个人担保借款合同、保证函，信用社业务凭证、对账单、合作银行进帐单、担保书、欠条、联合竞投协议、费用清单、税务收缴款书、税务发票、资金结算票据、持股说明书、工程承包合同、房屋权属登记信息查阅表、招商银行贷款借款合同、客户回单联；6、民事判决书；7、招商银行个人授信协议、抵押物清单、起诉状、兰溪市人民法院民事裁定书、兰溪市人民法院案件移送函；8、结算清单、借条及收条、情况说明；9、抓获经过；10、被告人凌惠华的户籍证明。本院认为，被告人凌惠华以非法占有为目的，使用诈骗的方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。被告人凌惠华以非法占有为目的，采用隐瞒真相的方法，骗取他人财物数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人凌惠华犯集资诈骗罪、诈骗罪的罪名成立，本院予以支持。被告人凌惠华在浙江省兰溪市永昌街道竹溪园A地块镇北路3#商住楼住宅、营业房、双联排住宅过程中，未收取的购房款与抵押贷款的数额相当，并没有非法占有的故意，被告人凌惠华的行为也不符合同诈骗罪的本质特征，不能认定为合同诈骗罪；被告人凌惠华以预售B地块商住楼营业房，骗取被害人吴某乙、赵某乙、赵某丙、吴某丙财物的行为，虽有口头协议的合同表象，但主要侵犯他们的财产所有权而非扰乱房地产销售的市场经济秩序，不符合合同诈骗罪的本质特征，应当认定为诈骗罪。被告人凌惠华在金融机构贷款，潘某为保证人，不能因为潘某在被告人凌惠华无力偿还贷款时，履行保证责任就认定被告人凌惠华诈骗潘某。公诉机关指控被告人凌惠华犯合同诈骗罪不当，应当予以纠正。被告人凌惠华一人犯数罪，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期。辩护人钱忠诚提出的1、2、3辩护意见不符合本案的法律事实，本院不予采信；其他的辩护意见符合法律规定和本案的法律事实，本院予以采信。为严肃国法，保护公民的财产所有权、维护国家正常的金融秩序。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第一百九十二条，第六十九条第一款、第三款，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条第一款的规定，判决如下：被告人凌惠华犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币二十五万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币二十五万元；决定执行有期徒刑十五年，并处罚金人民币五十万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年10月13日起至2029年10月12日止；罚金于判决生效后一个月内缴纳）。如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  金雅林人民陪审员  吴国荣人民陪审员  唐与尧二〇一六年五月十二日代书 记员  李 爽