湖北省荆门市东宝区人民法院刑 事 判 决 书（2014）鄂东宝刑一初字第00207号公诉机关荆门市东宝区人民检察院。被告人邹某某，1990年5月30日因犯盗窃罪被原荆门市沙洋区人民法院判处有期徒刑七年，1997年2月13日刑满释放。2014年5月23日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被荆门市公安局刑事拘留，同年6月5日被逮捕，现羁押于荆门市看守所。辩护人文正桥，湖北京中金律师事务所律师。荆门市东宝区人民检察院以东检公诉刑诉[2014]163号起诉书指控被告人邹某某犯信用卡诈骗、合同诈骗罪，于2014年9月30日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，荆门市东宝区人民检察院指派检察员文质彬出庭支持公诉，被告人邹某某及其辩护人文正桥到庭参加了诉讼。本案经合议庭评议，现已审理终结。荆门市东宝区人民检察院指控，2011年至2013年间，被告人邹某某恶意透支信用卡，经发卡银行多次催收，邹某某仅于2012年6月至11月还款17万余元，此后拒不归还；被告人邹某某以非法占有为目的，采取一房多卖的手段，诈骗他人20万元。指控被告人邹某某的行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二百二十四条之规定，应当以信用卡诈骗罪、合同诈骗罪追究其刑事责任，公诉机关提供了相应的证据。对公诉机关指控的事实，被告人邹某某没有提出辩解意见。被告人邹某某的辩护人提出被告人由于资金链条断裂才无法还钱，认罪态度好的辩护意见。经审理查明，2011年至2013年间，被告人邹某某恶意透支信用卡资金后拒不归还。2011年1月，被告人邹某某以非法占有为目的，采取一房多卖的手段，诈骗他人人民币20万元。具体犯罪事实如下：1、信用卡诈骗2011年9月14日，被告人邹某某在中国农业银行荆门市分行向阳支行申办了一张卡号为4637580003752619、授信额度为50万元的信用卡。2011年12月，邹某某找建筑商李某某帮其用信用卡套取现金近50万元，用于偿还个人债务。随后更改联系方式，躲避催收，后经发卡银行多次催收，被告人邹某某于2012年6月至11月还款17万余元。截止2013年11月3日，邹某某尚欠发卡银行本金329964.12元，利息137105.13元，滞纳金29270.63元，合计496339.88元，至今未还。上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：1、证人周某某的证言，证实2011年9月14日被告人邹某某通过其在中国农业银行荆门市分行向阳支行申办一张卡号为4637580003752619，授信额度为50万元的信用卡。2011年12月，被告人邹某某消费49万余元，2012年6月至11月还款17万余元，此后再未归还欠款。2、证人李某某的证言，证实2011年12月，被告人邹某某找其帮忙，通过其用信用卡刷卡支付钢材款的方式套取现金近50万元。3、证人周某甲的证言，证实2011年12月至12月9日，刘某某到其市场购买钢材用信用卡刷pos机49万余元。4、证人邓某甲的证言、个人账户明细，证实刘某某到其市场购买钢材用信用卡刷pos机49万余元和到账情况。5、证人刘某某的证言，证实2011年12月15日，其用李某某给的一张信用卡在掇刀鑫博钢材市场刷卡消费49万余元。6、证人曹某某的证言，证实2014年3月，被告人邹某某收到农业银行出具的二份催款通知书，并填写回执，由其转交农业银行的周某某。7、证人林某某的证言、借条复印件、借款合同复印件，证实2010年11月8日至2012年2月22日被告人邹某某找其借钱和还款情况。8、证人王某的证言、借条、银行业务凭单复印件，证实2011年10月，被告人邹某某找其借钱，至今未还。9、金穗贷记卡催收通知书二份及回执，证实中国农业银行向阳支行于2014年2月19日、2014年2月22日向被告人邹某某发出二份催收通知书并收到被告人邹某某的填写回执。10、案件揭发及办理经过，证实被告人邹某某归案情况。11、中国农业银行股份有限公司荆门向阳支行出具的报案材料、办卡材料、关于邹某某信用透支未还情况说明，证实被告人邹某某于2011年9月14日在中国农业银行荆门市分行向阳支行申办一张卡号为4637580003752619、授信额度为50万元的信用卡，该卡合计消费499997元，被告人邹某某仅于2012年6月至11月还款17万余元，此后再未归还欠款，经发卡银行多次催收，不履行还款义务。12、中国农业银行股份有限公司荆门分行信用卡中心出具客户信息，证实被告人邹某某的信用卡账户信息和催收历史记录。13、信用卡交易明细，证实2011年9月21日至2013年6月17，日卡号为4637580003752619的信用卡的交易明细。14、中国电信荆门分公司出具的停机证明，证实被告人邹某某在荆门农业银行办理信用卡时留存的电话号码停机的情况。15、消费回执、刷卡记录，证实卡号为4637580003752619的信用卡在掇刀鑫博钢材市场刷卡消费情况。16、户籍证明，证实被告人邹某某的身份情况。二、合同诈骗2011年1月30日，被告人邹某某在明知其开发的工商街30号“凤鸣公寓”第九层靠东南方向的大户型住宅房已卖给方某某的情况下，隐瞒事实，以欺骗的方法，与被害人吴某签订购房协议，骗取吴某20万元购房款后，全部用于偿还债务。后吴某得知此房早已卖给他人，多次找邹某某索要购房款，邹某某更换手机号码离开荆门，拒不归还。上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：1、证人吴某的证言，证实2011年1月，其以3200元/㎡的价格买下被告人位于荆门市工商街30号“凤鸣公寓”第九层靠东南方向的住宅，并支付被告人邹某某20万元定金，后其得知该房已于2010年6月出售给方某某，多次找被告人邹某某还房屋定金，被告人邹某某更换手机离开荆门，拒不归还定金。2、证人张某丙的证言，证实2014年1月30日其将吴某介绍给被告人邹某某，吴某以3200/㎡的价格买下被告人邹某某开发的工商街“凤鸣公寓”第九层靠东南方向的一套房子，吴某支付被告人邹某某定金20万元，3、证人方某丙的证言，证实2010年，其妹妹方某某购买了位于荆门市工商街30号“凤鸣公寓”第九层靠东南方向的住宅，支付被告人邹某某全款30万元并已入住。4、证人方某某的证言、购房协议复印件，证实2010年6月20日，其在“凤鸣公寓”售楼部签订购房合同购买“凤鸣公寓”第9层903室，支付房款374000元并已入住。5、被告人邹某某出具的证明复印件、银行汇款专用凭证复印件、建设银行卡交易明细，证实被告人邹某某与吴某商定，将位于工商街30号新建的住宅楼出售给吴某，并收取吴某汇款的定金20万元。6、控告书，证实2014年6月26日吴某向荆门市公安局经侦支队控告被告人邹某某诈骗其20万元。7、证人马某某的证言、联合建设房屋协议，证实荆门市五必居食品有限公司和被告人邹某某联合建“凤鸣公寓”，2011年12月完工。8、证人苏某某的证言、建设工程承包合同，证实2010年4月，其承包了被告人邹某某在工商街凤鸣门原南台豆制品厂的改建项目，签订了建设工程承包合同，工程名称为凤鸣公寓。9、证人韩某的证言，证实被告人邹某某开发凤鸣公寓，其负责销售房子，“凤鸣公寓”第九层靠东南方向的住宅，由方某某签订购房合同并支付全款购得。10、被告人邹某某的供述，证实2014年1月，其明知位于工商街开发的“凤鸣公寓”第九层靠东南方向的一套房子已卖出的事实，又通过朋友张某丙将其房子以3200元/㎡卖予吴某，并收取吴某20万元房屋定金，将其所有定金全部偿还于个人债务后未归还吴某定金。本院认为，被告人邹某某以非法占有为目的，恶意透支信用卡，数额巨大，经发卡行多次催收，超过三个月未归还，其行为已构成信用卡诈骗罪，在签订合同的过程中，故意隐瞒事实，骗取他人财物20万元，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人邹某某犯数罪，应实行数罪并罚。被告人邹某某当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚，对被告人及辩护人与此相关的辩护意见予以采纳。结合被告人的犯罪事实，性质、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二百二十四条第（五）项、第六十九条、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人邹某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币50000元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币20000元；决定执行有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币70000元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年5月23日起至2020年11月22日止；并处罚金款于判决生效之日起一个月内缴纳完毕。）二、责令被告人邹某某退赔恶意透支的银行本金329964.12元及诈骗所得200000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省荆门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长    庭长分管领导审判长刘斯人民陪审员张先全人民陪审员李丽娟二〇一四年十一月二十四日书记员张芹芹