广西壮族自治区南宁市兴宁区人民法院 民 事 裁 定 书 （2013）兴民二初字第358号 原告：交通银行股份有限公司广西壮族自治区分行，住所地广西壮族自治区南宁市人民东路228号。 代表人：王学武，该分行行长。 委托代理人：周家学，广西桂三力律师事务所律师。 委托代理人：余波，广西桂三力律师事务所律师。 被告：广西淮冶贸易有限公司，住所地广西壮族自治区南宁市兴宁区三塘镇降桥村那道坡（昆仑大道16号）2118号。 法定代表人：叶德清，该公司总经理。 委托代理人：苏黎，男，1970年1月28日出生，壮族，住所地广西壮族自治区南宁市。 被告：广西万科融资性担保有限责任公司，住所地广西壮族自治区南宁市兴宁区三塘镇降桥村那道坡三产综合楼二层。 法定代表人：倪斐，该公司总经理。 被告：叶德清，男，1974年3月17日出生，汉族，住所地福建省周宁县。 被告：李祖森，男，1968年11月1日出生，汉族，住所地福建省周宁县。 被告：叶陈花，女，1966年11月29日出生，汉族，住所地福建省周宁县。 被告：李春柳，女，1972年12月30日出生，汉族，住所地福建省周宁县。 被告：倪斐，女，1972年6月16日出生，汉族，住所地福建省福州市台江区。 被告：孙**，男，1974年3月1日出生，汉族，住所地福建省福州市鼓楼区。 被告：周丽清，女，1963年9月16日出生，汉族，住所地福建省周宁县。 被告：郑官泽，男，l961年10月8日出生，汉族，住所地福建省周宁县。 被告：占小倩，女，1981年10月20日出生，汉族，住所地福建省周宁县。 被告:吴乃寿，男，1964年7月20日出生，汉族，住所地福建省周宁县。 被告：杨用华，男，1960年5月3日出生，汉族，住所地福建省周宁县。 被告：广西壮锦钢材市场管理有限责任公司，住所地广西壮族自治区南宁市兴宁区三塘镇降桥村那道坡。 法定代表人：孙**,该公司总经理。 被告：冼汉凤。 被告：杨诗杰。 注： 审理中，因被告杨诗杰、冼汉凤不是本案当事人，原告于2013年月日申请撤回对被告杨诗杰、冼汉凤的起诉。 原告交通银行股份有限公司广西壮族自治区分行（以下简称交行广西区分行）与被告广西淮冶贸易有限公司（以下简称淮冶公司）、广西万科融资性担保有限责任公司（以下简称万科公司）、叶德清、李祖森、叶陈花、李春柳、倪斐、孙**、周丽清、郑官泽、占小倩、吴乃寿、杨用华、广西壮锦钢材市场管理有限责任公司（以下简称壮锦市场）金融借款合同纠纷一案，本院于2013年3月27日受理后，依法组成合议庭，于2013年12月24日公开开庭审理了本案。原告交行广西区分行的委托代理人周家学、余波，被告淮冶公司的委托代理人苏黎，被告叶德清、杨用华、郑官泽到庭参加诉讼，被告李祖森、叶陈花、李春柳、倪斐、孙**、周丽清、占小倩、吴乃寿、壮锦市场本院经传票传唤无正当理由拒不到庭，本院依法缺席审理。经批准本案延长审理期限六个月。本案现已审理终结。 原告交行广西区分行诉称：2010年3月31日，被告万科公司与原告签订一份《最高额保证合同》，约定上述四被告三年内为淮冶公司在原告的债务提供最高额保证担保，最高保证额为1100万元，担保方式为连带保证，同日被告叶德清、李祖森、叶陈花、李春柳与原告签订一份《最高额保证合同》，约定上述四被告三年内为被告淮冶公司在原告的债务提供最高额保证担保，最高保证额为1100万元，担保方式为连带保证。2011年1月1日，被告倪斐、孙**、周丽清、郑官泽、占小倩与原告签订一份《最高额保证合同》，约定上述五被告五年内为淮冶公司在原告的债务提供最高额保证担保，最高保证额为2.2亿元，担保方式为连带保证。2012年3月29日，被告淮冶公司与原告签订一份《小企业流动资金借款合同》及《补充合同》，约定原告向淮冶公司发放小企业流动资金贷款600万元，用途为购买钢材，期限从2012年3月29日至2013年3月29日止。2012年11月8日，被告倪斐、郑官泽、占小倩与原告签订一份《最高额质押合同》，约定将其拥有被告万科公司的股权质押给原告并办理了股权质押登记手续，同日，被告孙**、吴乃寿、杨用华与原告签订另一份《最高额质押合同》，约定将其拥有被告壮锦市场的股权质押给原告并办理了股权质押登记手续，同一日，被告壮锦市场与原告签订另一份《最高额质押合同》，约定将壮锦市场的经营权为被告淮冶公司提供质押担保，并办理了登记手续。2012年12月14日，被告淮等37家公司与原告签订一份《最高额借款协议》，同日，被告倪斐、孙**与原告签订另一份《最高额抵押合同》，约定被告倪斐、孙**以其所有位于南宁青秀区的两处房产为被告淮冶公司等37家公司的借款提供抵押担保并办理了登记手续。原告放款后，淮冶公司出现了经营困难，财务状况恶化，已停止营业，没有归还借款本息，被告淮冶公司构成违约，为维护原告的合法权益，故诉至法院，请求判令：1、被告淮冶公司归还原告借款本金600万元及支付利息（暂计至2013年3月21日，以后利息按《小企业流动资金借款合同》约定计算）；2、被告淮冶公司承担律师费245117元及公告费、鉴定费等费用；3、被告万科公司、叶德清、李祖森、叶陈花、李春柳、倪斐、孙**、周丽清、郑官泽、占小倩对被告淮冶公司的上述债务承担连带保证责任；4、确认被告倪斐、孙**所持万科公司7520万元/万股，被告郑官泽所持万科公司3760万元/万股，被告占小倩所持万科公司3760万元/万股的股权享有质押权和优先受偿权，并在上述质权范围内对被告淮冶公司的上述债务承担连带清偿责任承担担保责任；5、被告倪斐、孙**所持壮锦市场510万元/万股，被告周丽清、吴乃寿所持壮锦市场290万元/万股，被告杨用华所持壮锦市场200万元/万股的股权享有质押权和优先受偿权，并在上述质权范围内对被告淮冶公司的上述债务承担连带清偿责任；6、确认原告对被告壮锦市场的经营权（包括应收账款）享有质押权和优先受偿权，由壮锦市场在其质押范围内对被告淮冶公司的债务承担质押担保责任；7、确认原告对登记在被告倪斐名下位于南宁市青秀区滨湖路48号南湖聚宝苑8层E-081号房产享有抵押权和优先受偿权，并由被告倪斐在抵押权范围内承担担保责任；8、确认原告对登记在被告倪斐、陈健名下位于南宁市青秀区教育路4-2号广宁大厦1栋2单元8楼B号房产享有抵押权和优先受偿权，并由被告倪斐、陈健在抵押权范围内承担担保责任。 原告对其陈述事实提供的证据有： 1、借款合同；2、放款凭证；3、最高额保证合同三份；4、最高额保证合同、质权登记通知书六份；5、最高额保证合同质押登记证明；6、最高额保证合同、最高额抵押合同；7、房产他项权利证明；8、营业执照四份；9、身份证；10、照片；11、委托代理合同；12、解除合同通知书及邮单；13、调查证据通知书及协助冻结通知书；14、收据；15、贷款账号流水单。 被告淮冶公司、叶德清共同辩称：淮冶公司签订合同时约定的借款为600万元，但原告在发放贷款时扣除了担保金180万元，实得借款420万元，之后银行扣押钢材款90万元，支付万科公司的费用25万元，淮冶公司尚欠原告的本金实际应为305万元，而利息如何计算，尚欠多少无法确定。律师费没有发生且无支付凭证，原告对此项请求没有事实和法律依据。为此应驳回原告的诉讼请求。 被告淮冶公司对其辩解没有提供任何证据。 被告郑官泽辩称：本案的借款金额具体是多少不清楚，对原告其他的诉讼请求没有异议。 被告郑官泽对其辩称没有提供任何证据。 被告杨用华辩称：本案的借款具体金额和利息不清楚，律师费太高不符合法律规定，对原告其他的诉讼请求没有异议。 被告杨用华对其辩称没有提供任何证据。 被告万科公司、李祖森、叶陈花、李春柳、倪斐、孙**、周丽清、占小倩、吴乃寿、壮锦市场未作答辩，也没有提供任何证据。 审理中发现原告与淮冶公司签订的借款合同为被告孙**操作，被告孙**、万科公司采取故意隐瞒贷款实际用途，以其所持公司的注册资金全额抽逃出资的股权为借款提供质押担保等欺骗手段骗取原告的贷款，所贷款项由孙**、万科公司控制使用，导致原告的贷款不能归还，且其他担保人至今下落不明，截至2014年4月14日，已给交行广西区分行造成借款本金600万元和利息不能收回的重大损失，且该损失还在不断扩大中，危及银行贷款安全。根据各方当事人的陈述和证据，本院认为本案嫌疑经济犯罪。 综上所述，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条第（四）项、第一百五十四条第一款第（三）项，《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条的规定，裁定如下： 驳回原告交通银行股份有限公司广西壮族自治区分行的起诉。 如不服本裁定，可在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于南宁市中级人民法院。 审 判 长  梁振郁 人民陪审员  何 贞 人民陪审员  肖 楠 二〇一四年六月十日 书 记 员  王梦茜