广东省广州市中级人民法院民 事 判 决 书(2015)穗中法民四初字第119号原告：广州尚元投资有限公司。法定代表人：徐瀚，该公司董事长。委托代理人：林晓军，广东永航律师事务所律师。委托代理人：贾利蓉，广东永航律师事务所律师。被告：韩国全球投资有限公司Ⅱ（KAMCOGLOBALINVESTMENTⅡLIMITED）。授权代表：LEEJONGJIN，该公司董事。委托代理单位：哈尔滨东益投资咨询有限公司。法定代表人：张钧，该公司总经理。转委托代理人：王海敏，广东源通律师事务所律师。原告广州尚元投资有限公司（以下简称尚元投资公司或原告）与被告韩国全球投资有限公司Ⅱ（以下简称韩国投资公司或被告）债权转让合同纠纷一案,本院受理后,依法组成合议庭进行了审理。原告尚元投资公司的委托代理人林晓军，被告韩国投资公司的转委托代理人王海敏到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。原告尚元投资公司诉称：第一，涉案标的债权(包括抵押权)原为被告合法享有的债权。中国建设银行股份��限公司广州荔湾支行(原中国建设银行广州市芳村支行)与债务人广州英豪实业有限公司（以下简称英豪实业公司）有关2000-SL-004号《最高额抵押合同》、2002-SL-001号《人民币资金借款合同》之借款合同纠纷案，广州市中级人民法院依据已经发生法律效力的(2003)穗证内经字第1041604号《执行证书》和(2000)穗证内经字第41210、41211号《具有强制执行效力的债权文书公证书》强制执行。2009年8月19日，被告依法受让了涉案标的债权，并经广州市中级人民法院(2003)穗中法执字第874号执行裁定书变更为该案申请执行人。第二，被告于2015年8月11日将涉案标的债权(包括抵押权)转让给原告，并履行了相应的告知义务。2015年8月11日，原告与被告签订编号为2015-2号《债权转让协议》，约定将被告对英豪实业公司享有的涉案标的债权(包括抵押权)转让给原告，并于2015年9月7日签订《单户债权转让确认书》，确认债权转让的事实。后原告将本案标的债权转让的事实书面通知了债务人英豪实业公司。综上，被告有权转让案涉债权（包括抵押权），其将对英豪实业公司享有的标的债权（包括抵押权，本金人民币1200万元）转让给原告的行为合法有效，且已履行了相应告知义务，双方于2015年8月11日签订的《债权转让协议》合法有效。为变更原告为案涉债权的申请执行人，特诉请判令：确认原告尚元投资公司与被告韩国投资公司于2015年8月11日签订的《债权转让协议》(编号：2015-2)合法有效。被告韩国投资公司辩称：其于2009年8月19日与中国东方资产管理公司广州办事处（以下简称东方公司广州办事处）签订《资产转让协议》，购买了东方公司广州办事处在广东地区的不良债权包，其中包括债务人为英豪实业公司、担保人为从化市英豪教育发展有限公司（��下简称英豪教育公司）的本金余额为人民币1200万元的债权。2009年4月29日，东方公司广州办事处依法向广东省人民政府和广东省国有资产监督管理委员会等部门履行了优先购买权的告知义务。根据国家不良债权转让的相关审批和备案要求，国家发展和改革委员会于2009年9月16日作出了编号为2009001号《对外转让不良债权备案确认书》。国家外汇管理局于2009年12月11日作出汇复[2009]266号的《国家外汇管理局关于中国东方资产管理公司对外转让广东地区不良资产有关外汇管理问题的批复》。东方公司广州办事处与被告于2010年3月12日在《南方日报》A26版发布了《债务催收暨债权转让公告》（公告序号为1077）。广州市中级人民法院依据被告的起诉，于2010年12月18日以（2003）穗中法执字第874号《执行裁定书》确认被告成为案涉债权的申请执行人。2015年8月11日，被告与原告签订《债权转让协议》，将被告对英豪实业公司享有的债权及附属的担保权全部转让给了原告，并根据合同法的有关规定对债务人和担保人履行了债权转让通知义务，原告已付清全部债权转让款。综上，原告已成为债务人英豪实业公司和担保人英豪教育公司的债权人，请求法院依法确认原告为案涉债务的债权人和相关执行案的执行申请人。原告尚元投资公司为支持其主张，向本院提供了以下证据材料：1.《债权转让协议》及附件，证明原告与被告进行债权转让的事实；2.收据，证明原告向被告支付债权转让款的事实；3.《单户债权转让确认书》，证明原告与被告确认债权转让的事实；4.《债权转让暨催收通知》和快递单，证明被告向债务人送达债权转让暨催收通知的事实；5.(2003)穗中法执字第874号《执行案件立案审查表》和《执行裁定书》，证明广州市中级人民法���经审理后确认被告为申请执行人；6.借款合同公证书及附件（合同编号：2002-SL-001号），证明债务人英豪实业公司借款的事实；7.(2003)穗证内经字第1041604号《执行证书》，证明可执行债务人英豪实业公司的财产(包括抵押物)；8.最高额抵押合同公证书及他项权证（合同编号：2000-SL-004号），证明债务人英豪实业公司的借款办理了抵押登记，可予以执行；9.建粤芳村剥离第006号《债权转让协议》，证明中国建设银行广州市芳村支行将债权转让给中国信达资产管理公司广州办事处（以下简称信达公司广州办事处）；10.芳村第3号《债权转让协议》，证明信达公司广州办事处将债权转让给东方公司广州办事处；11.资产转让证明，证明东方公司广州办事处将债权转让给被告；12.支付凭证，证明原告已经支付债权转让款；13.被告发给英豪实业公司的《债权转让暨催收通知》、《债���确认回执》、英豪实业公司的工商登记资料，证明英豪实业公司在2004年12月名称变更为广州英豪教育咨询有限公司，该公司于2016年3月30日在《债权确认回执》上盖章确认收到了被告的《债权转让暨催收通知》；14.被告发给英豪教育公司的《债权转让暨催收通知》、《债权确认回执》、英豪教育公司的工商登记资料，以上证据证明英豪教育公司在2006年6月8日名称变更为广州亚伟教育发展有限公司，该公司于2016年4月6日在《债权确认回执》上盖章确认收到了被告的《债权转让暨催收通知》。被告韩国投资公司为证明其主张，向本院提交下列证据：1.国家发展和改革委员会出具的2009001号《对外转让不良债权备案确认书》、2.国家外汇管理局出具的汇复[2009]266号《国家外汇管理局关于中国东方资产管理公司对外转让广东地区不良资产有关外汇管理问题的批复》、3.备案登记编号为201012190205001的《金融资产管理公司对外处置不良资产备案登记表》，以上证据证明东方公司广州办事处将包括涉案债权在内的不良资产打包转让给被告已经履行了相关审批和备案手续，债权转让合法有效，被告享有对涉案债权的合法处置权；4.东方公司广州办事处和被告于2010年3月12日在《南方日报》A26版发布的《债务催收暨债权转让公告》，证明东方公司广州办事处向被告转让涉案债权及相关担保权利的事实，根据合同法的有关规定履行了债权转让通知义务；5.EMS快递封皮、6.EMS快递单(单号：1043346451514、1043346455014)，以上证据证明被告向原告转让涉案债权及相关担保权利的事实，根据合同法的有关规定向案涉债务人和担保人履行了债权转让通知的义务；7.广东省金融服务办公室出具的粤金函[2009]314号《关于对中国东方资产管理公司所属广州等地区债���资产包行使优先购买权意见的函》、8.东方公司广州办事处编号为中东粤发[2009]15号《关于广州等地区684户债权资产包行使优先购买权的通知》、9.东方公司广州办事处编号为中东粤发[2009]16号《关于广州等地区684户债权资产包行使优先购买权的通知》，以上证据证明东方公司广州办事处将包括涉案债权在内的不良资产打包转让给被告前，已经依法向广东省人民政府和广东省国有资产监督管理委员会等部门履行了优先购买权的告知义务。经本院组织质证，被告对原告提交的14份证据的真实性、合法性、关联性均无异议。原告对被告提交的9份证据的真实性、合法性、关联性均没有异议。经审理查明：2003年7月21日，广州市公证处对债权人中国建设银行广州市芳村支行与债务人英豪实业公司、担保人英豪教育公司作出（2003）穗证内经字第1041604号《执��证书》【对应的《人民币资金借款合同》编号：2002-SL-001，《最高额抵押合同》编号：2000年SL字第004号】，执行标的为：1.贷款本金人民币壹仟贰佰万元整（1200万元）；2.截止贷款归还日止的利息包括已知贷款利息肆拾叁万玖仟叁佰贰拾捌元叁角捌分（439328.38元）；3.执行证书公证费37317.99元，以及按法律规定债权人实现债权所必需的费用。中国建设银行广州市芳村支行就上述公证债权文书于2003年7月28日向本院申请立执行案件，执行案件案号为（2003）穗中法执字第874号。2004年6月28日，中国建设银行广州市芳村支行与信达公司广州办事处签订《债权转让协议》（建粤芳村剥离第006号），约定中国建设银行广州市芳村支行将包括案涉债权在内的标的债权【借款人为英豪实业公司，担保人为英豪教育公司，对应的借款合同号：2002-SL-001，担保合同号：2000年SL字第004号，截至2003年12月31日的债权本金为人民币1200万元，利息为人民币921964.43元】转让给了信达公司广州办事处。2004年11月29日，信达公司广州办事处与东方公司广州办事处签订《债权转让协议》（编号：芳村第3号），约定信达公司广州办事处将前述标的债权转让给东方公司广州办事处。2009年4月29日，东方公司广州办事处分别向广东省国有资产监督管理委员会和广东省人民政府发出《关于广州等地区684户债权资产包行使优先购买权的通知》【中东粤法（2009）15、16号】，通知广东资产包的优先购买权人可按照东方公司广州办事处就广东资产包所确定的公开竞争性出售方案、交易条件以及程序和方式，对广东资产包在同等条件下享有优先购买权。优先购买权人在收到上述通知之日起30日内，就是否行使上述优先购买权作出书面答复。若明确表示不欲购买或未在上述期限内作出书面答复的，则将依法视为放弃优先购买权。2009年6月9日，广东省金融服务办公室向东方公司广州办事处发出《关于对中国东方资产管理公司所属广州等地区债权资产包行使优先购买权意见的函》【粤金函（2009）314号】，明确广东省人民政府决定放弃对上述《关于广州等地区684户债权资产包行使优先购买权的通知》【中东粤法（2009）16号】所涉广州等地区684户债权资产包的优先购买权。2009年8月19日，东方公司广州办事处与被告签订《债权转让协议》（资产包编号：GZ-2009-1），将包括涉讼债权在内的多份债权以资产包的形式转让给了被告。2009年9月16日，国家发展和改革委员会就中国东方资产管理公司申请对其向被告转让广东地区不良资产包项目进行备案问题向中国东方资产管理公司发出《对外转让不良债权备案确认书》（编号：2009001），同意予以备案，并要求到外汇管理局办理债权转让备案登记。2009年12月11日，国家外汇管理局向中国东方资产管理公司发出《国家外汇管理局关于中国东方资产管理公司对外转让广东地区不良资产有关外汇管理问题的批复》【汇复（2009）266号】，鉴于国家发改委同意中国东方资产管理公司以直接卖断方式对外转让不良债权，现要求中国东方资产管理公司到国家外汇管理局北京外汇管理部办理出售广东地区不良债权组合所得的等值外汇收入及相关处置费用的结汇核准手续，由中国东方资产管理公司通知韩国投资公司或其境内代理人按照《国家外汇管理局关于金融资产管理公司利用外资处置不良资产有关外汇管理问题的通知》【汇发（2004）119号】的有关规定，到国家外汇管理局广东省分局办理备案登记和收益汇出核准等手续。2010年7月2日，国家外汇管理局广��省分局出具《金融资产管理公司对外处置不良资产备案登记表》，就东方公司广州办事处与被告之间的债权转让事宜同意备案登记。2010年12月18日，本院就申请人韩国投资公司与申请执行人中国建设银行股份有限公司广州荔湾支行（原中国建设银行广州市芳村支行）、被执行人英豪实业公司借款纠纷案作出（2003）穗中法执字第874号《执行裁定书》，本院在该案中查明：2004年6月28日，原中国建设银行芳村支行将涉案债权转让给信达公司广州办事处，并签订建粤芳村剥离第006号债权转让协议。双方于2004年9月11日共同在《南方日报》刊登《债权转让暨催收公告》。2004年11月29日，信达公司广州办事处将涉案债权转让给东方公司广州办事处，并签订芳村第3号债权转让协议。双方于2005年2月24日共同在《南方日报》刊登《债权转让暨催收公告》。2009年8月19日，韩国投资公司和东方公司广州办事处签订涉及本案债权债务的资产包编号为GZ-2009-1号资产转让协议，约定将包括本案债权在内的相关债权转让给韩国投资公司。中华人民共和国国家发展和改革委员会向中国东方资产管理公司发出了《对外转让不良债权备案确认书》。2010年3月12日韩国投资公司和东方公司广州办事处在《南方日报》刊登了《债务催收暨债权转让公告》。本院在该案中认为，最高人民法院《关于金融资产管理公司收购、处置银行不良资产有关问题的补充通知》（法发（2005）62号）第三条规定，金融资产管理公司转让、处置已经涉及诉讼、执行或者破产等程序的不良债权时，人民法院应当根据债权转让协议和转让人或者受让人的申请，裁定变更诉讼或者执行主体。该案中，原由中国建设银行股份有限公司广州荔湾支行享有的案涉债权经信达公司广州办事处及东方公司广州办事处约定转让给韩国投资公司，且各转让环节均依照法律的规定刊登了相关公告，故韩国投资公司的变更请求符合法律规定，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百十四条第一款第（十一）项、最高人民法院《关于人民法院执行工作若干问题的规定》（试行）第18条第1款（2）项的规定，裁定变更韩国投资公司为该案的申请执行人。2015年8月11日，被告作为转让方，原告作为受让方签订《债权转让协议》（编号：2015-2），约定被告将其从东方公司广州办事处所受让的包括案涉债权在内的标的债权【借款人为英豪实业公司，担保人为英豪教育公司，债权本金余额为人民币1200万元】转让给原告，双方又于2015年9月7日签订了《单户债权转让确认书》。原告已向被告付清了债权转让款。被告于2015年9月7日通过中国邮政EMS分别向英豪实业公司和英豪��育公司邮寄发出《债权转让暨催收通知》，将案涉债权转让给原告的事宜通知英豪实业公司和英豪教育公司。另查明：英豪实业公司在2004年12月经工商行政管理机关核准名称变更为广州英豪教育咨询有限公司，该公司于2016年3月30日向被告出具盖章确认的《债权确认回执》，确认已收到《债权转让暨催收通知》，对该通知内容无异议。英豪教育公司在2006年6月8日经工商行政管理机关核准名称变更为广州亚伟教育发展有限公司，该公司于2016年4月6日向被告出具盖章确认的《债权确认回执》，确认已收到《债权转让暨催收通知》，对该通知内容无异议。诉讼中，原被告双方明确表示同意本案由本院管辖，并同意适用我国内地法律作为解决本案争议的准据法。原告表示愿意承担本案诉讼费用。本院认为：被告韩国投资公司是在香港注册成立��企业，本案属涉港商事纠纷，应参照涉外案件处理。因诉争各方一致同意适用我国内地法律作为解决本案争议的准据法，依照《中华人民共和国涉外民事关系法律适用法》第三条关于当事人依照法律规定可以明示选择涉外民事关系适用的法律的规定，本院确认以我国内地法律作为解决争议的准据法。东方公司广州办事处与被告于2009年8月19日签订的《债权转让协议》已经国家发展和改革委员会核准，在国家外汇管理部门办理了债权转让登记备案手续，包括该次转让以及之前的转让程序已经本院作出的（2003）穗中法执字第874号《执行裁定书》审查，确认转让程序合法有效，并依法变更被告为申请执行人，故本院在此对东方公司广州办事处与被告于2009年8月19日签订的《债权转让协议》及之前的转让程序不作重复审查认定。被告受让案涉债权后，于2015年8月11日与原告签订的《债权转让协议》是双方的真实意思表示，内容不违反我国法律、行政法规的强制性规定，现也无证据显示当事人通过该份协议作出的权利处分损害了国家利益、社会公共利益或存在法律规定不得转让的情形。被告向原告转让案涉债权后，分别于2016年3月30日和4月6日向债务人英豪实业公司（现已更名为广州英豪教育咨询有限公司）和担保人英豪教育公司（现已更名为广州亚伟教育发展有限公司）通知了有关债权转让的事宜，现亦无证据显示英豪实业公司和英豪教育公司对此提出了异议。可见，当事人在转让上述债权过程中，严格遵循了有关转让不良债权的处理程序，依照《中华人民共和国合同法》第四十四条第一款、第七十九条、第八十条第一款、第八十一条的规定，上述债权转让行为合法，并已对债权的让与人、受让人以及债务人和担保��发生效力，案涉债权亦应归原告所有。综上，原告请求确认其与被告签订的《债权转让协议》合法有效，理据充分，本院予以支持。由于原告自愿表示其愿意承担本案诉讼费用，故本案受理费由原告负担。综上所述，依照《中华人民共和国合同法》第八条、第四十四条第一款、第七十九条、第八十条第一款、第八十一条，《中华人民共和国涉外民事关系法律适用法》第三条，《中华人民共和国民事诉讼法》第二百六十五条的规定，判决如下：确认原告广州尚元投资有限公司与被告韩国全球投资有限公司Ⅱ于2015年8月11日签订的《债权转让协议》【编号：2015-2，借款人为广州英豪实业有限公司，担保人为从化市英豪教育发展有限公司，债权本金余额为人民币1200万元】合法有效。案件受理费人民币100元，由原告广州尚元投资有限公司负担。如不服本判决，原告广州尚元投资有限公司可在判决书送达之日起十五日内，被告韩国全球投资有限公司Ⅱ可在判决书送达之日起三十日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，按照国务院《诉讼费用交纳办法》的相关规定预交二审案件受理费，上诉于广东省高级人民法院。审 判 长  徐玉宝代理审判员  罗 毅人民陪审员  罗素君二〇一六年五月十日书 记 员  刘合安王嘉宝丁涵璐