江苏省连云港市连云区人民法院刑 事 判 决 书(2016)苏0703刑初43号公诉机关江苏省连云港市连云区人民检察院。被告人于鸿光，曾用名于培军，原连云港鸿捷商贸有限公司法定代表人。因本案于2015年6月4日被刑事拘留，同年7月10日被逮捕。现羁押于连云港市看守所。辩护人李玉龙，江苏明智达律师事务所律师。江苏省连云港市连云区人民检察院以连云检诉刑诉〔2016〕36号起诉书指控被告人于鸿光犯非法吸收公众存款罪，于2016年2月24日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省连云港市连云区人民检察院指派检察员侍二波出庭支持公诉，被告人于鸿光及其辩护人李玉龙到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2009年至2011年期间，被告人于鸿光以高额利息为诱饵，以出具借条、借款合同等形式向社会不特定群众非法吸收存款15587100元人民币，至案发时，被告人于鸿光已归还本金1568400元人民币，支付利息2244510元人民币，尚余非法吸收公众存款的本金14018700元人民币未归还。为证实上述指控事实，公诉机关向法庭提供了发破案及到案经过、户口证明、借条、借款合同、民事判决书、裁定书等书证，证人刘某、张某甲、石某证人证言，被告人于鸿光的供述和辩解笔录等证据。公诉机关认为，被告人于鸿光非法吸收公众存款，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人于鸿光归案后自首，可以从轻或者减轻处罚。建议对被告人于鸿光判处有期徒刑三至十年，并处罚金。被告人于鸿光对指控的事实及罪名没有异议，自愿认罪。辩解称钱大多数是2009年、2010年收取的，利息付了有700多万。吸收来的钱用于投资。希望法庭对其从轻处罚。辩护人李玉龙的辩护意见是：对指控的罪名无异议，被告人于鸿光是初犯，认罪态度较好，被告人于鸿光是自首，部分本金及利息已返还，建议对被告人于鸿光减轻处罚。经审理查明，被告人于鸿光为了吸收公众存款，成立江苏和众投资担保有限公司。自2009年至2011年期间，被告人于鸿光以高额利息为诱饵，以出具借条、借款合同等形式向社会不特定群众非法吸收存款，实收本金共计15587100元人民币。被告人将大部分款项用于承接工程、公司设立、投资等项目，部分用于支付利息、借贷给他人。至案发时，被告人于鸿光已支付利息2244510元人民币，归还本金1568400元人民币，尚余非法吸收公众存款本金14018700元人民币未归还。上述事实，有经庭审举证、质证并已认证的下列证据证实：1、发破案报告、抓获经过，证实被告人于鸿光非法吸收公众存款一案系群众向公安机关报案，公安机关初查后认为符合刑事立案条件，即于2015年5月19日立案侦查，5月20日列为网上逃犯进行追逃。2015年6月4日于鸿光到公安机关投案，如实供述了自己自2009年至2011年期间以2-5分的利息吸收不特定群众存款一千多万的犯罪事实。2、被告人于鸿光的户口基本信息表，证实被告人于鸿光的自然状况。3、查封、冻结、扣押财产一览表、协助查封通知书、房屋登记薄信息证明，证实公安机关查封被告人及其妻子、女儿名下的房屋三套，机动车一辆。4、民事裁定书、调解书、协助执行通知书、借条，证实被告人于鸿光女儿名下的房产在执行阶段的处理情况。5、债务清欠协议，证实被告人于鸿光与他人就其在江苏港航投资有限公司中的股份处理情况。6、情况说明、工程进度款报审标、工程签证单等，该证据系被告人于鸿光提供给公安机关证明其承接工程的情况。7、连云港鸿捷商贸有限公司的工商登记查询资料，证实该公司设立、变更情况，被告人于鸿光为公司法定代表人；江苏港航投资有限公司的工商登记查询资料，证实该公司的设立、变更情况及该公司的债权债务执行情况；合作协议、汇款记录、收据等，证实连云港鸿捷商贸公司和江苏港航投资有限公司合作、投资情况。8、连云港有限公司的设立、变更等工商登记查询资料、诉讼、执行阶段的判决书、调解书、裁定书，证实被告人于鸿光投资参股该公司以及该公司的股权被冻结的情况。9、移送公安侦查函、移送表及相关材料，证实被告人于鸿光在被执行阶段因涉嫌拒不执行判决、裁定罪被本院移送公安机关侦查。10、银行查询资料，证实于鸿光及其亲属、鸿捷宾馆、鸿捷商贸公司的银行账户查询情况，均无大额余额。11、本院审判、执行卷宗二十九册，证实被告人于鸿光作为被告、被执行人在审判、执行期间因涉嫌犯罪，相关案件移送公安机关。12、证人刘某、傅某、张某甲等集资人的证言笔录、借款合同、借条，证实被告人于鸿光以高息向社会不特定公众吸收存款的事实，同时也证实了各集资人的出资本金、预扣利息、领取利息、归还本金情况。13、证人吕某的证言笔录，证实其在2010年左右借钱给于鸿光，2015年春节后于鸿光用酒抵了欠款，借条收回了。于鸿光搞过活动，存款15万元就可以参加他组织的到普陀山旅游，通过这种活动大家都知道于鸿光吸收存款。14、证人邵某的证言笔录，证实其借给于鸿光235万元用于做徐圩新区工程。2011年前后于鸿光帮其订了一套住房，为其交了130万元的房款。现在还欠其105万元。15、证人王某甲的证言笔录，证实其在2009年到2011年10月初在于鸿光的合众担保公司上班，帮于鸿光收老百姓的钱，记流水账，借款合同和借条都是于鸿光签字。到下班时和于鸿光对账后把钱给于鸿光。其只知道钱有两个大的用途是用于油厂和码头。于鸿光曾组织过一二次去普陀山旅游。贸公司和公司于2010年9月30日签订合作协议，于鸿光叫其转了几笔款到公司，叫其把打款记一下，其就记在一张纸上，有11笔共计846万元。商贸公司没有会计账，只有几份从银行贷款的账是其做的。16、证人薛某的证言笔录、结算单、承诺书、债权转移、调解书，证实薛某向被告人于鸿光借钱的事实。17、证人孙某、赵某的证言笔录，证实孙某、赵某儿子赵某向于鸿光借钱的事实。18、证人陶某的证言笔录，证实其曾借钱给于鸿光，但两人是朋友关系，是借款，不是非法集资关系。19、证人周某同的证言笔录，证实在2013年于鸿光向其借过50万元说有急用，于鸿光把一辆丰田商务车给其开走。公安机关从其处扣押了该辆商务车。20、证人张某乙的证言笔录，证实其与于鸿光没有直接经济往来，其几次借钱给别人，于鸿光担保的。21、证人于某的证言笔录，证实其儿子于鸿光对外融资、放贷的部分债权债务情况。22、证人肖某的证言笔录，证实其在2011年7月份开始给于鸿光提供抛填工程的土加石材料，于鸿光一直没给钱。后来别人给他送石料时还让其垫付了十几万的石子款，于鸿光说是借款，到时一起给钱，给其利息补偿。后来于鸿光把石子款30多万和其垫付的10多万写了一张50万元的借条。没给过其利息。23、证人王某乙的证言笔录，证实其和于鸿光是朋友，2009年于鸿光成立担保公司时，陆续借给于鸿光100万元左右，于鸿光后来还了一点，还欠其77万元。后来其起诉到法院，经调解协商，于鸿光还了7万元，又把汇鸿大厦一套房子作价38万元转给其，还了2万元给其前妻，现在于鸿光还欠其30万元。24、被告人于鸿光的供述笔录，证实被告人于鸿光成立担保公司非法吸收公众存款1000多万元的事实，并用吸收来的资金用于鸿捷商贸公司、鸿捷宾馆，投资于工程施工，入股港航公司、雷罗德公司，以及用于支付利息、对外借款等。本院认为，被告人于鸿光成立担保公司，以支付高息为诱饵，非法吸收公众存款共计15587100元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人于鸿光犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，定性准确，本院依法予以支持。被告人于鸿光在案发后主动投案，如实供述自己的犯罪事实，是自首，量刑时依法可以从轻处罚。被告人于鸿光在案发前已归还部分集资款项，量刑时可以酌情从轻处罚。被告人于鸿光的违法所得依法应予追缴。被告人于鸿光辩解其利息付了有700多万元的意见无证据证实，本院对此不予采纳。辩护人李玉龙提出的被告人于鸿光具有认罪态度较好，是自首，部分本金及利息已返还等量刑情节的辩护意见予以采纳，对其提出的初犯意见、建议对被告人于鸿光减轻处罚的辩护意见不予采纳。为了打击犯罪，维护金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六第一款、第六十四条、第六十七条第一款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条、第四条第一、二款、第三条第二、三款的规定，判决如下：一、被告人于鸿光犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年6月4日起至2019年6月3日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。二、追缴被告人于鸿光的违法所得。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省连云港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  钱兴红审 判 员  王 鸿人民陪审员  姜启合二〇一六年五月二十三日书 记 员  吴 琼法律条文附录《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金的；通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传：承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）、等方式非法吸收资金的；（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收自己的；（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金；（十一）其他非法吸收资金的行为。第三条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。