黑龙江省甘南县人民法院刑 事 判 决 书〔2016〕黑02**刑再4号原公诉机关黑龙江省甘南县人民检察院。原审被告人李X。辩护人常海泉。原审被告人张X。辩护人范桂兰。甘南县人民检察院以甘检刑诉〔2013〕108号起诉书指控被告人张X、李X犯挪用公款罪，被告人李X犯贷款诈骗罪。于2013年9月23日向本院提起公诉。本院于2013年11月28日作出（2013）甘刑初字第118号刑事判决书，已经发生法律效力。2016年2月17日经本院审判委员会讨论，本院下发（2016）甘刑监字第1号决定书，决定本案再审。本院依法另行组成合议庭，公开开庭进行了审理，甘南县人民检察院指派检察员李铁民出庭履行职务,原审被告人张X及其辩护人范桂兰、原审被告人李X及其辩护人常海泉到庭参加诉讼。现已审理终结。甘南县人民检察院指控：挪用公款罪2012年9月份，被告人张X伙同被告人李X，利用其审查、发放贷款的职务便利，在未与高某1、高某2等四人签订贷款合同及其他贷款手续的情况下，以高某1、高某2等四人的名义从邮政储蓄银行甘南支行贷款共计160000元，后将此款给李使用。至2013年2月份，被告人张X返还80000元。二被告人共挪用公款人民币160000元。经侦查，2013年5月9日，被告人张X被检察机关传唤到案，后如实供述主要犯罪事实。2013年3月23日，被告人李X到甘南县公安局刑警大队投案自首，后如实供述主要犯罪事实。贷款诈骗罪1、2011年12月份，被告人李X以本村张焕友、马某、李德育等五人名义从邮政储蓄银行甘南支行贷款，骗取贷款共计250000元，被告人李X将此款用于赌博输掉，并于贷款到期时逃跑。2、2011年12月份，被告人李X以本村刘瑞国、齐庆宝、薛连至三人名义从邮政储蓄银行甘南支行贷款，骗取贷款共计150000元。被告人李X将此款用于赌博输掉，并于贷款到期时逃跑。3、2012年10月份，被告人李X以本村高某3、翁洪涛等四人名义从邮政储蓄银行甘南支行贷款，骗取贷款共计200000元。被告人李X将此款用于还欠款和赌博，并于12月份逃跑。综上，被告人李X共诈骗贷款人民币600000元。公诉机关根据，书证户籍证明、公司章程、劳动合同书、借款合同、取款凭条、到案经过，证人高某1、高某2、高某4、张某、曹某、马某、杨某、高某3、薛某、徐某等人的证言，被告人张X、李X的供述和辩解等证据。认为被告人张X系国家工作人员，利用职务上的便利，挪用公款给他人使用，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百八十四条第一款，应以挪用公款罪追究其刑事责任，被告人李X与国家工作人员共谋，挪用公款归个人使用，且又以非法占有为目的，诈骗银行贷款，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百八十四条第一款、第一百九十三条，应当以挪用公款罪、贷款诈骗罪追究其刑事责任，二被告人在挪用公款过程中系共同犯罪，均起主要作用，系主犯，应根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款之规定对其处罚。被告人张X到案后如实供述其犯罪的主要事实，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定对其处罚。被告人李X主动投案，并如实供述其犯罪的主要事实，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定对其处罚。被告人李X犯数罪，应根据《中华人民共和国刑法》第六十九条第一款之规定对其数罪并罚。并提出判处被告人张X五至七年有期徒刑，判处被告人李X十一至十三年有期徒刑，并处罚金的量刑建议。原审查明的事实与公诉机关指控的事实一致。原审认为，被告人张X系国家工作人员，利用职务上的便利，挪用公款给他人使用，情节严重，其行为已构成挪用公款罪。被告人李X与张X共谋，挪用公款归个人使用，且又以非法占有为目的，诈骗银行贷款，数额特别巨大，其行为已构成挪用公款罪和贷款诈骗罪，公诉机关指控罪名成立。原审根据二被告人的犯罪情节，依据《中华人民共和国刑法》第三百八十四条第一款、第一百九十三条、第二十五条、第六十七条、第七十二条之规定判决：被告人李X犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币三十万元；犯挪用公款罪判处有期徒刑三年零六个月；实行数罪并罚，决定执行有期徒刑十年，并处罚金人民币三十万元。二、被告人张X犯挪用公款罪，判处有期徒刑三年缓刑五年。经再审查明：一、违法发放贷款罪2012年春天的一天，高某1借来高某4和翁建发的身份证等手续找到原审被告人李X让其帮忙贷款，李X找到邮政储蓄银行甘南支行的信贷员原审被告人张X让其帮忙贷款，李X又借来高某2的手续，告诉张X这是其借来的手续，贷款下来后其自己使用。张X利用其审查、发放贷款的职务便利，在未与高某1、高某4、翁建发、高某2四人签订贷款合同及未办理其他贷款手续的情况下，于2012年9月份从邮政储蓄银行甘南支行贷款共计160000元并取出，在李X去取该笔贷款时其扣下130000元用来偿还李X欠张X的钱，李X表示同意，剩余30000元给了李X，并让李X将这组贷款的手续补齐。至2013年2月份，张X返还80000元，案发后张X又返还80000元。张X于2013年5月9日被侦查机关传唤到案，后如实供述了主要事实；李X于2013年3月23日到甘南县公安局刑警大队投案自首，后如实供述其犯罪的主要事实。综上，原审被告人张X违法发放贷款人民币160000元.另查明，原审被告人张X缓刑考验期间又因涉嫌违法发放贷款罪于2016年1月1日被甘南县人民检察院提起公诉。张X因此被刑事拘留并逮捕。该案在本院正在审理中。二、骗取贷款罪1、2011年12月份，原审被告人李X以本村张焕友、马某、李德育等五人名义从邮政储蓄银行甘南支行贷款，骗取贷款共计250000元，李X将此款用于赌博输掉，并于贷款到期时逃跑。2、2011年12月份，原审被告人李X以本村刘瑞国、齐庆宝、薛连至三人名义从邮政储蓄银行甘南支行贷款，骗取贷款共计150000元。李X将此款用于赌博输掉，并于贷款到期时逃跑。3、2012年10月份，原审被告人李X以本村高某3、翁洪涛等四人名义从邮政储蓄银行甘南支行贷款，骗取贷款共计200000元。李X将此款用于还欠款和赌博，并于12月份逃跑。综上，原审被告人李X共骗取贷款人民币600000元。上述事实有，公安机关依法收集、调取的并经公诉机关当庭宣读、出示的户籍证明、借款合同、取款凭条、还款凭据、证人证言、二原审被告人的供述和辩解等证据证实。原审被告人张X、李X对公诉机关指控的犯罪事实均无异议，均希望法院对其从轻处罚。原审被告人张X的辩护人辩护意见，其对张X犯有挪用公款罪的罪名有异议，该案件应以涉嫌违法发放贷款罪名定性，张X在案发前归还了80000元及利息2000元，案发后又全部返还赃款应从轻处罚。原审被告人李X的辩护人辩护意见，对李X定挪用公款罪罪名有异议。李X的身份是农民，不具备挪用公款罪的主体资格。应以骗取贷款罪定性。故原审量刑应予以调整。本院认为，原审被告人张X作为银行工作人员，以职务上的便利，违反规定发放贷款，其行为符合违法发放贷款犯罪的特征。其辩护人的辩护观点具有法律依据应予以采纳。原审以挪用公款犯罪定性属适用法律错误，再审应予以纠正。原审被告人张X因为涉嫌其他违法发放贷款犯罪被公诉机关另行提起公诉，且案件正在本院审理中，故本案中涉及的原审被告人张X违法发放贷款犯罪部分应与另案合并审理后再予以定罪处罚。原审被告人李X虽然与张X共同违法发放贷款，但犯罪数额不构成巨大，故不应予以定罪处罚。原审被告人李X系农民，非银行工作人员，其以农户名义，以欺骗手段取得银行贷款，其犯罪性质符合骗取贷款罪的犯罪特征。原审被告人李X的辩护人的辩护观点具有法律依据，应予以采纳。公诉机关及原审以贷款诈骗罪定罪量刑属适用法律错误，应予以纠正。因李X犯罪后没有退赃，且将赃款大部分用于赌博和挥霍，又不缴纳罚金，具有从重情节，但因李X骗取贷款数额虽然巨大，其犯罪后主动投案自首，且认罪态度较好，有悔罪表现，因此亦具有从轻情节。故决定宣告刑为三年零二个月。因原审被告人李X涉嫌的犯罪罪名及量刑事实发生变化，故公诉机关的案件定性及量刑建议本院予以适当调整。为保护公共财产的使用收益权和国家对银行贷款管理制度、社会主义公有财产所有权不受非法侵犯，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条、第一百七十五条、第六十七条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百四十三条、第二百四十五条之规定，判决如下：一、撤销（2013）甘刑初字第118号刑事判决书。二、原审被告人李X犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年零二个月，并处罚金人民币三十万元（未缴纳）。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前已先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年3月23日起至2016年5月22日止）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向齐齐哈尔市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  陈艳新审 判 员  宋重武代理审判员  葛永莉二〇一六年五月十日书 记 员  蒿景权附法律依据：《中华人民共和国刑法》第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。《刑法》第一百七十五条：【高利转贷罪；骗取贷款、票据承兑、金融票证罪】以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。第一百八十六条：违法发放贷款罪，银行或者其他金融机构的工作人员违法国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处贰万元以上二十万元以下罚金。