湖北省崇阳县人民法院刑 事 判 决 书（2014）鄂崇阳刑初字第00008号公诉机关崇阳县人民检察院被告人邹志勇，男，1977年11月5日生，汉族，湖北省崇阳县人，大专文化。2013年8月22日因涉嫌犯贷款诈骗罪、挪用资金罪被刑事拘留，9月25日被逮捕。现羁押于崇阳县看守所。崇阳县人民检察院以崇检刑诉（2013）277号起诉书指控被告人邹志勇犯挪用资金罪，于2014年1月8日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。崇阳县人民检察院检察员熊雅志出庭支持公诉，被告人邹志勇到庭参加了诉讼。现已审理终结。起诉指控：2005年8月至2009年6月，被告人邹志勇在任崇阳县农村信用合作联社铜钟信用社信贷员期间，利用向农户发放贷款的职务之便，借用铜钟乡村民的身份证，9次冒名在该社发放贷款共计406330元。2001年7月至2009年9月，被告人邹志勇采取收贷不入账的方式，38次收取贷款资金共计1227000元，予以截留归个人使用后不能退还。案发前，被告人邹志勇多次向崇阳县人民政府清收办公室反映在铜钟信用社工作期间挪用本单位资金的犯罪事实。公诉机关向法庭提交的证据有证人蒋某某等人的证言、相关书证、被告人邹志勇的供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人邹志勇身为农村信用合作社的工作人员，利用职务便利，挪用本单位资金归个人使用，数额巨大不能退还，其行为已构成挪用资金罪，依法应追究其刑事责任。被告人邹志勇自动投案，如实供述犯罪事实系自首。被告人邹志勇对起诉指控的事实无异议。经审理查明，2001年7月至2010年12月，被告人邹志勇在崇阳县农村信用合作联社铜钟信用社担任信贷员期间，利用负责发放贷款和回收贷款的工作便利，采取冒用他人身份证资料贷款、截留借款户归还的贷款、借用他人的身份证贷款等方式侵占本单位财产137.283万元，不能归还。具体情况如下：（一）、2005年12月至2009年6月被告人邹志勇在王文峰、蒋某某、黄某甲、徐某某、黄某乙、王某某、庞某某、罗某某、刘某某、汪某某不知情的情况下，先后以上述人员的名义贷款43.6330万元，归被告人邹志勇个人使用，不能归还。1、2006年12月24日被告人邹志勇在王文峰不知情的情况下以王文峰的名义在铜钟信用社贷款3万元，归被告人邹志勇个人使用；2、2005年12月21日被告人邹志勇在蒋某某不知情的情况下以蒋某某的名义在铜钟信用社贷款3万元，归被告人邹志勇个人使用；3、2006年12月26日被告人邹志勇在黄某甲不知情的情况下以黄某甲的名义在铜钟信用社贷款1万元，归被告人邹志勇个人使用；4、2007年4月30日被告人邹志勇在徐某某不知情的情况下以徐某某的名义在铜钟信用社贷款3万元，归被告人邹志勇个人使用；5、2009年6月1日被告人邹志勇在黄某乙不知情的情况下以黄某乙的名义在铜钟信用社贷款3万元，归被告人邹志勇个人使用；6、2008年12月30日被告人邹志勇在王某某不知情的情况下以王某某的名义在铜钟信用社贷款12万元，归被告人邹志勇个人使用；7、2006年4月30日被告人邹志勇在庞某某不知情的情况下以庞某某的名义在铜钟信用社贷款20万元，归被告人邹志勇个人使用，余欠6.6330万元未归还；8、2006年12月24日被告人邹志勇在罗某某不知情的情况下以罗某某的名义在铜钟信用社贷款6万元，归被告人邹志勇个人使用；9、2006年12月24日被告人邹志勇在刘某某不知情的情况下以刘某某的名义在铜钟信用社贷款3万元，归被告人邹志勇个人使用；10、2007年5月14日被告人邹志勇在汪某某不知情的情况下以汪某某的名义在铜钟信用社贷款3万元，归被告人邹志勇个人使用。（二）、2001年7月至2013年3月被告人邹志勇先后14次截留黄某丙、黄某丁、黄某戌、黄倍贤、高怀德、谭义德、卢红典、卢红晚、殷国军、吴正勋、王进军、黄秋兵、谭金祥、程燕玲归还的借款69.4万元，归个人使用。1、2008年9月29日黄某丙在崇阳县铜钟信用社贷款1.1万元，2009年9月被告人邹志勇收取黄某丙偿还的本金1.1万元后，将该款挪作个人使用；2、2009年4月3日黄某丁在崇阳县铜钟信用社贷款1.6万元，2009年9月被告人邹志勇用白条收取黄某丁偿还的本金1.6万元后，将该款挪作个人使用；3、2009年12月25日黄某戌在崇阳县铜钟信用社贷款3万元，2010年3月被告人邹志勇用白条收取黄某戌偿还的本金3万元后，将该款挪作个人使用；4、2005年12月12日黄倍贤在崇阳县铜钟信用社贷款2.7万元，2006年11月被告人邹志勇收取黄倍贤偿还的本金2.7万元后，将该款挪作个人使用；5、2006年12月28日高怀德在崇阳县铜钟信用社贷款1.5万元，2007年8月被告人邹志勇用白条收取高怀德偿还的本金1.5万元后，将该款挪作个人使用；6、2006年3月20日谭义德在崇阳县铜钟信用社贷款5万元，2008年11月被告人邹志勇用白条收取谭义德偿还的本金5万元后，将该款挪作个人使用；7、2009年9月30日卢红典在崇阳县铜钟信用社贷款3万元，2010年8月被告人邹志勇收取卢红典偿还的3万元后，将该款挪作个人使用；8、2007年4月23日卢红晚在崇阳县铜钟信用社贷款3万元，贷款到期后被告人邹志勇收取卢红晚偿还的3万元后，将该款挪作个人使用；9、2009年4月6日殷国军在崇阳县铜钟信用社贷款3万元，贷款到期后被告人邹志勇收取殷国军偿还的借款3万元后，将该款挪作个人使用；10、2006年12月26日吴正勋在崇阳县铜钟信用社贷款6万元，贷款到期后被告人邹志勇用白条收取吴正勋偿还的借款6万元后，将该款挪作个人使用；11、2005年12月6日王进军在崇阳县铜钟信用社贷款10万元，2007年4月被告人邹志勇用白条收取王进军偿还的借款10万元后，将该款挪作个人使用；12、2009年6月1日黄秋兵在崇阳县铜钟信用社贷款25万元，被告人邹志勇用白条收取黄秋兵偿还的借款25万元，将其中的22.2万元挪作个人使用；13、2010年12月11日谭金祥在崇阳县铜钟信用社贷款2.8万元，2013年3月被告人邹志勇用白条收取谭金祥偿还的借款2.8万元后，将该款挪作个人使用；14、2007年12月31日程燕玲在崇阳县铜钟信用社贷款4万元，贷款到期后被告人邹志勇收取程燕玲偿还的借款本金及利息4.5万元后，将该款挪作个人使用。（三）、被告人邹志勇借用丁某某、陈红龙、谭水军、饶鹏宇的身份证在铜钟信用社贷款10.4万元，归个人使用。1、2009年10月8日被告人邹志勇借用丁某某的身份证在铜钟信用社贷款3万元，丁某某在借据上签字，贷款由被告人邹志勇直接领取；2、2005年12月14日被告人邹志勇借用陈红龙的身份证在铜钟信用社贷款2万元，被告人邹志勇除偿还0.3万元外，余欠1.7万元被挪作个人使用；3、2006年12月24日被告人邹志勇借用谭水军的身份证在铜钟信用社贷款2.7万元，被告人邹志勇直接领取2.7万元。4、2008年4月18日被告人邹志勇借用饶鹏宇的身份证在铜钟信用社贷款3万元，被告人邹志勇直接领取3万元。（四）、被告人邹志勇借用陈春龙、陈移机的身份证在崇阳县青山信用社贷款金额共计6万元由被告人邹志勇领取。1、2009年5月6日被告人邹志勇借用陈春龙的身份证在青山信用社贷款3万元，借据由陈春龙签字，借款由被告人邹志勇直接领取；2、2008年6月26日陈移机在崇阳县青山信用社贷款3万元，2009年被告人邹志勇收取陈移机偿还的本金3万元后，归个人使用。（五）、被告人邹志勇借用借用谢炎良、邹黎辉、邹西良、黄红义的身份证在天城信用社贷款4.85万元，归被告人邹志勇个人使用。1、2009年1月3日被告人邹志勇借用谢炎良的身份证在天城信用社贷款3万元，借据由谢炎良签字，借款由被告人邹志勇直接领取；2、2001年7月7日被告人邹志勇借用邹黎辉的身份证在天城信用社贷款0.25万元，借款由被告人邹志勇直接领取；3、2002年10月18日、2002年12月28日，被告人邹志勇先后借用邹西良的身份证二次在天城信用社贷款共计0.6万元，贷款由被告人邹志勇直接领取；4、2005年9月1日被告人邹志勇借用黄红义的身份证，在崇阳县天城信用社贷款1万元，借款由被告人邹志勇直接领取。（六）、2003年10月21日汪敏文在崇阳县港口信用社贷款3万元，借款到期后汪敏文偿还借款3万元给被告人邹志勇，被告人邹志勇将该款挪作个人使用。上述事实，有下列经庭审质证的下列证据予以证明：1、被告人邹志勇的供述：我冒用蒋某某、黄某甲、徐某某、黄某乙、王某某、庞某某、罗某某、汪某某、刘某某、王文峰等10人的身份信息在我所在的铜钟信用社贷款，金额达40多万元，钱被我用了，蒋某某等人都不知道；我将贷款户黄某丙、黄某丁、黄某戌、黄倍贤、高怀德等人归还给信用社的贷款用了，没有还给信用社，金额达69万余元；我找丁某某、陈红龙、谭水军、饶鹏宇、陈春龙、谢炎良等熟人，请他们帮忙在信用社办理贷款手续，但贷款的钱被我直接领取了，金额达28万余元。2、证人蒋某某、黄某甲、徐某某、黄某乙、王某某、庞某某、罗某某、汪某某、刘某某等9人的证言证实未在铜钟信用社贷款，是被告人邹志勇冒用他们的身份证在铜钟信用社贷款。3、崇阳县公安局铜钟派出所出具的证明证实被告人邹志勇冒用铜钟乡案山村王文峰的身份证贷款3万元，该辖区无王文峰此人。4、证人黄某丙、黄某丁、黄某戌等14人的证言证实在铜钟信用社的贷款到期后将贷款归还给被告人邹志勇，被告人邹志勇出具了收条给自己。5、被告人邹志勇出具给谭金祥等14人的收条14张，金额69.4万元。证实谭金祥等10人将贷款69.4万元归还给被告人邹志勇的事实。6、证人丁某某等4人的证言证实被告人邹志勇借用身份证在铜钟信用社贷款，贷款由被告人邹志勇直接领取。7、证人陈春龙、陈移机的证言证实被告人邹志勇借用他们的身份证在青山信用社贷款，贷款由被告人邹志勇直接领取。8、证人邹初国的证言证实被告人邹志勇借用谢炎良、邹黎辉、邹西良、黄红义的身份证在天城信用社贷款4.85万元，归被告人邹志勇个人使用。9、证人汪敏文的证言证实汪敏文在崇阳县港口信用社贷款3万元，借款到期后汪敏文偿还借款3万元给被告人邹志勇，被告人邹志勇将该款挪作个人使用。10、崇阳信用合作联社出具的借据35张证实被告人邹志勇冒用蒋某某等10人名义立据、借用丁某某等10人身份证在铜钟、青山、天城信用社贷款的事实。11、崇阳信用合作联社出具的借据14张证实黄某丙等14人在铜钟信用社立据借款的情况，以及黄某丙等14人应还贷款的日期。12、崇阳县人民政府清收办公室出具的证明证实被告人邹志勇投案自首的事实。13、湖北崇阳农村商业银行股份有限公司出具的证明证实被告人邹志勇的身份情况。对公诉机关指控的被告人邹志勇借用陈楚江、王继兵、沈落刚、邹国华身份证在天城信用社贷款6.8万元，该贷款有邹初国担保，属借贷行为。公诉机关另指控被告人邹志勇挪用高青军、黄小阳、姜志、汪恒、邹国斌、丁曙光、陈利明归还给信用社的贷款23万元，因仅有被告人邹志勇的供述，无其他证据印证，因此，该指控证据不足。案发前，被告人邹志勇多次向崇阳县人民政府清收办公室反映在铜钟信用社工作期间冒用、借用他人身份证贷款的犯罪事实。公安机关立案后，被告人邹志勇主动到崇阳县公安局铜钟派出所接受询问。本院认为，被告人邹志勇身为公司、企业的工作人员，利用职务上的便利，以非法占有为目的，将本单位财物非法据为己有，数额巨大，其行为已构成职务侵占罪，依法应追究其刑事责任。本案被告人邹志勇明知没有偿还能力采用冒用他人身份证等手段占有本单位的资金应当认定被告人邹志勇具有非法占有的目的，因此，公诉机关指控被告人邹志勇的行为构成挪用资金罪不当。鉴于被告人邹志勇投案自首，依法予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十一条、第六十七条第一款之规定，并经本院审判委员会讨论决定判决如下：被告人邹志勇犯职务侵占罪，判处有期徒刑五年六个月。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人邹志勇的刑期自2013年8月22日起至2019年2月21日止。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向咸宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈金维审 判 员  刘建宏人民陪审员  张继房二〇一四年六月五日书 记 员  徐 灏附录《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第二百七十一条【职务侵占罪；贪污罪】公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大的，处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产。国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十二条、第三百八十三条的规定定罪处罚。《中华人民共和国刑法》第六十七条第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。