山东省汶上县人民法院刑 事 判 决 书（2014）汶刑初字第73号公诉机关汶上县人民检察院。被告人段××，女，1981年出生于山东省济宁市任城区，汉族，高中文化，个体户，住济宁市任城区。因本案于2013年11月21日被公安机关抓获，因涉嫌犯诈骗罪于2013年11月22日被汶上县公安局刑事拘留，同年12月28日被逮捕。现羁押于济宁市看守所。辩护人郭庭锋，山东思雅律师事务所律师。汶上县人民检察院以汶检公诉刑诉（2014）45号起诉书指控被告人段××犯诈骗罪，于2014年3月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。汶上县人民检察院指派检察员朱天慧出庭支持公诉，被害人路×、车×光、李×华、张×豹，被告人段××及其辩护人郭庭锋到庭参加诉讼。现已审理终结。汶上县人民检察院指控：2013年11月，被告人段××以非法占有为目的，虚构其老公在公安局、其表哥在北京银行工作的事实，以帮助他人贷款为由，骗取路×等14人现金共计77000元（其中包括路×、李×为、车×光、李×华、赵×超、丁×、郭××索、张×豹、杨×飞、吴×、马×萍各5000元，苏×华6000元，陈×云、程×花各8000元）。公诉机关认为，被告人段××的行为适用《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究刑事责任。建议对段仰宁判处二年以上三年以下有期徒刑。被告人段××辩称其没有说过其表哥在北京银行工作。其辩护人的辩护意见是：本案涉及数额不大，被告人进行了部分退赔，社会危害性相对较小；被告人认罪态度较好，建议判处有期徒刑一年，并宣告缓刑。经审理查明：2013年11月，被告人段××虚构事实，以帮助他人贷款为由，骗取路×、李×为、车×光、李×华、赵×超、丁×、郭××索、张×豹、杨×飞、吴×、马×萍、苏×华、陈×云、程×花现金共计77000元。2013年12月30日，路×、车×光收到被告人段××方退款10000元。上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证的下列证据证实：1.被害人路×的陈述证实2013年10月30日其通过广告知道了段××。11月1日，在汶上县汽车九队对过的孕婴生活馆里，段××说能够帮人贷款，须先交七八千元贷款费用。其回去后告诉了李×为等五人，李×为等五人愿意贷款。其帮助李×为、车×光、李×华、赵×超、丁×五人通过银行向段××汇款35000元。11月4日段仰宁带着他们到北京××宾馆住下，然后安排他们在宾馆里办假手续，说是她老表安排的，让每个人都填表。段××还说如果还有人办这个贷款业务，要抓紧来办，11月6日贷款截止。其又告诉了张×豹、杨×飞等人。张×豹、杨×飞等十人都立即赶到北京，都交的现金。其在北京也把其办贷款的6000元钱给了段××。因为有人带的钱不够，其垫付了22500元钱。其没有见到段××的表哥，当时段××把他们安排到宾馆三楼，有三个男青年在六楼住，段××说是她老表安排的工作人员。其被段××骗了6000元现金，其在合肥打工认识的13个朋友（包括赖×雄、杨×飞、苏×华）每人都被骗了7000元钱，另外还有马×萍被骗5000元，刘×光被骗2000元。2.被害人李×为的陈述证实其通过路×认识的段××，段××说她表哥在北京一个银行里上班，可以给他们办贷款，最多四天下来，去了北京就能带着钱走，而且这个钱可以还也可以不用还。11月3日其给了路×7000元作为贷款费用。11月4日跟着段××到了北京，然后根据段××的指示填写了表格，后没有得到贷款。11月6日、7日又去了一批办贷款的人，其中有其妻子，他们每人都交给了段××7000元，段××也让他们填了表。其妻子郭××索是在北京段××房间里给的7000元现金，给钱时路×和段××都在场。3.被害人车×光的陈述证实其听吴×说路×通过段××能够在银行贷款，于是其通过路×给了段××7000元钱。段××说她表哥是北京一个银行的行长，很有办事能力。11月4日其跟着去了北京，住在一个酒店里，等着办贷款。当时说好的是去了北京很快就会放款，其填好资料后段××让其等，还要回家去等，其回家后在网上查了一下公司，发现是假的，才意识到是被骗了。4.被害人李×华的陈述证实其是通过路×认识的段××。先是路×给其介绍说段××能帮助贷款，段××也当面告诉其说她能帮忙贷款，还说她的一个表哥在一个银行里当领导，能搞到钱，要到北京去贷款。2013年11月4日，在北京××宾馆其把7000元钱交给路×了，给钱时丁×等人在场。段××说交上钱把资料交上去后三四天内就能拿到钱，但是一直没有得到贷款。5.被害人赵×超的陈述证实其朋友路×说通过段××能够贷款，需要先交7000元的先期费用，其就通过路×交给段××7000元。11月份的一天其与路×等五六个人到了汶上见到了段××，段××说她表哥在北京银行当行长，很有办事能力，其就相信了。11月4日其跟着去了北京，住在一个酒店里，等着办贷款。后来段××说要到11月16日才能办下款来，他们就先回家了。16日其与车×光等七人到汶上找段××，段××说再等等。但后来一直没有办下来。当时贷款的时候，段××说贷款可还可不还，其贪图利益就上当了。6.被害人丁×的陈述证实段××说她能帮忙贷款，说她的一个表哥在北京的一个银行里工作，能帮忙贷款。其把7000元钱交给路×了，是让路×帮忙给的段××。路×说把钱转给段××了，路×说这是贷款的前期费用。段××告诉其说最多四天就能把贷款办下来，如果办不下来，就全额退款。后来一直没有见到贷款办下来。7.被害人张×豹的陈述证实其是通过路×认识的段××。路×给其说段××能帮助贷款，要先交8000元的前期费用。段××说她表哥是银行行长。其通过路×转给段××5000元。11月4日在北京，其按照段××的安排填写了单子。当天晚上，段××说每人的贷款金额已经下来了，说要到16日才能办下来，让其回家等待。11月16日，其到汶上找段××，跟段××说不办了，把钱退回来。段××说现在退不回来，等两天。过了两天再去找段××，就没再找到段××，电话也不接了。8.被害人吴×的陈述证实其是通过路×认识的段××，听路×说段××能办理贷款。路×说段××的表哥在北京的一个银行里工作，是银行的行长。11月5日，毕×跟其打电话说这个贷款到6日就结束了。其就跟陈×发从安徽赶到北京。11月6日早上其就给了段××5000元现金。段××说要到11月16日钱才能办下来，让其回家去等。16日其与李×为、车×光等七人一起到汶上，见到了段××，段××说11月22日之前能把钱办下来。其不愿意，要求把钱退回来。段××说钱在银行里，要退也要等段时间，其就意识到被骗了。9.被害人马×萍的陈述证实其丈夫丁×说段××能帮忙贷款，段××也当面告诉其说她能帮忙贷到款，还说她的一个表哥是银行的领导。在北京，其给了段××5000元钱。开始时段××说交上钱三天内就能贷出款来，但是后来一直也没有办下来，其就意识到是被骗了。10.被害人陈×云的陈述证实其听路×说其表妹段××能办理贷款。11月5日其坐动车到北京，6日早上其就给了段××8000元现金。其等了四五天也没下来款。14日，其夫妻俩和一个姓赖的一起到汶上，见到了段××，段××说让其再等，11月22日之前能把钱办下来。后来其就意识到是被骗了。11.被害人程×花的陈述证实其听朋友吴×说正在办贷款，后来段××说想办贷款要先交8000元的前期费用。11月5日其赶到北京，6日早上交给段××8000元钱。当时段××说如果钱贷下来这8000元就是费用，贷不下来，就退给其钱。11月16日，其与张×豹一起到汶上，见到了段××，段××说11月22日之前能把钱办下来。其就意识到被骗了。12.证人赖×雄证实其是通过路×认识的段××。到北京后段××也当面告诉其说她能帮忙贷款，还说她的一个表哥在北京一个银行里当领导，能搞到钱。其把8000元钱交给伊×川了，路×说是贷款的前期费用。段××说交上钱把资料交上去后三四天就能拿到钱，但是一直没有得到贷款。13.证人关×证实其于2012年9月17日至2013年11月28日在宜信普惠信息咨询（北京）有限公司任业务员，公司业务是小额无抵押无担保贷款，月息是1.42-2.35%，利息一月一收，不需要任何手续费。其于2013年10月认识了段××，段××不是其公司的职工。11月12日前后，段××向其要了手机号码，说有许多朋友需要借款，到时候需要其办理借款，其答应了。后来段××曾打电话说要介绍借款的，其就告诉段××让用户准备好所有材料，到公司去。但后来段××一直没有带人去过其公司，也没有给其送过任何用户资料。段××没有向其或公司交过手续费，其公司不收手续费，也不允许员工收取费用。（辨认从段××手中扣押的借款服务申请表）这种表仅供公司审核参考使用，其公司业务员都拿不出来，不知道段××是怎样拿出来的。14.有本地常住人口详细查询结果、抓获经过、借款服务申请表、个人基本情况、北京丹青德装饰设计有限公司和安泰恒业建筑修缮有限公司企业信息、个人住址证明、常住人口基本信息等附卷佐证。15.被告人段××对有关事实予以供述。证实其记得收了李巨×为、车×光、李春华（指李×华）、赵×超、丁×、郭××索、张×豹、杨×飞、路×、马×萍、陈×云、吴×、程×花各5000元、苏×华6000元。辩护人提供并经庭审质证的收条证实2013年12月30日，路×、车×光收到被告人段××方退款10000元。事实清楚，证据确实、充分，足以认定。本院认为，被告人段××以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。汶上县人民检察院指控其犯诈骗罪成立。被告人段××自愿认罪，其亲属代其向被害人方退赔了部分经济损失，可以酌情予以从轻处罚。辩护人关于被告人进行了部分退赔的辩护理由成立，可予采纳；其它辩护理由不能成立，不予采纳。公诉机关的量刑建议适当，可予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：被告人段××犯诈骗罪，判处有期徒刑二年零七个月，罚金五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年11月21日起至2016年6月20日止；罚金限于判决生效第二日起三十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。审判长  赵方勇审判员  王丽萍审判员  刘 歌二〇一四年五月二十一日书记员  孟凡青