山东省济南市中级人民法院 民 事 判 决 书 （2018）鲁01民初2356号 原告：济南鲁金融通资产管理有限公司，住所地山东省济南市，统一社会信用代码91370102MA3CMUQX07。 法定代表人：王霏，总经理。 委托诉讼代理人：陈然，山东国矅律师事务所律师。 委托诉讼代理人：张钰洁，山东国矅律师事务所实习律师。 被告：上海中技桩业股份有限公司，住所地上海市，统一社会信用代码91310000782435892T。 法定代表人：何家英，总经理。 被告：上海富控互动娱乐股份有限公司，住所地上海市虹口区广粤路437号2幢，统一社会信用代码913100006072187512。 法定代表人：王晓强，董事长兼总经理。 被告：上海中技企业集团有限公司，住所地上海市，统一社会信用代码913100000885671745。 法定代表人：颜静刚，执行董事。 被告：上海富控文化传媒有限公司，住所地上海市，统一社会信用代码91310109MAIG59689K。 法定代表人：王晓强，执行董事。 被告：颜静刚，男，1978年12月27日出生，汉族，住上海市，住所地山东省济南市，统一社会信用代码913701000626627805。 法定代表人：危东，董事长。 委托诉讼代理人：衣志政，男，该公司职员。 原告济南鲁金融通资产管理有限公司（以下简称鲁金公司）与被告上海中技桩业股份有限公司（以下简称中技桩业公司）、上海富控互动娱乐股份有限公司（以下简称富控娱乐公司）、上海中技企业集团有限公司（以下简称中技企业集团）、上海富控文化传媒有限公司（以下简称富控文化公司）、颜静刚，第三人山东金融资产交易中心有限公司（以下简称山东金交所）合同纠纷一案，本院于2018年10月19日立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告鲁金公司委托诉讼代理人陈然、张钰洁，第三人山东金交所委托诉讼代理人衣志政到庭参加诉讼，被告中技桩业公司经本院传票传唤拒不到庭参加诉讼，被告富控娱乐公司、中技企业集团、富控文化公司、颜静刚经本院公告传唤未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 鲁金公司向本院提出诉讼请求：1.中技桩业公司向鲁金公司偿还融资款本金3000万元，并按年利率7.3%支付利息219万元，以上共计3219万元；2.中技桩业公司自2018年9月21日起按3219万元为基数，每日按万分之五向鲁金公司支付延期利息和违约金至实际还款之日止，至2018年10月16日止暂计算为402375元；3.本案诉讼费、保全保险费、律师费30万元等全部费用由中技桩业公司承担；4.富控娱乐公司、中技企业集团、富控文化公司、颜静刚对上述款项承担连带保证责任。事实与理由：2017年9月29日，中技桩业公司通过山东金交所，以非公开发行的方式发行名称为“鲁金直融?中技桩业直接融资工具”的融资性产品，融资总金额为人民币1亿元，年化收益率7.3%，共分10期。同时，富控娱乐公司、中技企业集团、富控文化公司、颜静刚向山东金交所出具《承诺函》和《最高额担保函》对中技桩业公司融资1亿元承担连带担保责任。2017年9月29日，鲁金公司出具《付款委托书》委托山东金交所将融资款项打入产品说明书指定监管账户内，履行了支付义务，后山东金交所通过监管账户将款项打入中技桩业公司账户内。2018年9月20日，“鲁金直融·中技桩业直接融资工具2017年第一期、第二期、第三期”编号为SD20172R003437、SD20172R003439、SD20172R003485的产品已到期，中技桩业公司未按约向山东金交所指定账户划付回购资金，富控娱乐公司、中技企业集团、富控文化公司、颜静刚亦未按照约定承担担保责任，鲁金公司多次向各被告主张无果，故诉至法院，望判如所请。 中技桩业公司、富控娱乐公司、中技企业集团、富控文化公司、颜静刚未作答辩。 山东金交所述称，同意鲁金公司的诉求意见。 鲁金公司围绕诉讼请求依法提交了如下证据： 1.《鲁金直融?中技桩业直接融资工具产品交易服务协议》，拟证明中技桩业公司通过山东金交所发行“鲁金直融?中技桩业直接融资工具”，融资1亿元，约定年化收益率7.3%，如中技桩业公司到期未偿还融资款项的按照拖欠金额每日万分之五支付违约金和延期利息。 2.《直接融资工具产品注册登记申请书》、《直接融资工具挂牌交易业务申请书》，拟证明中技桩业公司申请发行十期融资产品，约定到期一次性还本付息，由中技企业集团、富控文化公司、颜静刚提供连带责任保证担保。 3.《鲁金直融?中技桩业直接融资工具产品说明书》，拟证明中技桩业公司发行十期产品融资一亿元，融资产品第一期、第二期、第三期产品到期日为2018年9月20日，中技桩业公司应在产品到期时一次性将本金及利息划入山东金交所的监管账户中，由山东金交所划付至投资者账户中。 4.第一期、第二期、第三期《交易凭证》，拟证明鲁金公司通过山东金交所认购中技桩业公司融资产品，并支付相应款项，并约定产品到期鲁金公司有权向中技桩业公司主张到期兑付资金。 5.《付款委托书》3份、《委托付款确认书》3份、齐鲁银行《电子回单打印》1份及中信银行《客户回单》1份，拟证明鲁金公司委托山东金交所将融资款打入指定监管账户内，完成了付款行为。 6.《中国民生银行电子银行回单》3份，拟证明山东金交所将融资款项划入中技桩业公司账户内。 7.《鲁金直融中技桩业直接融资工具产品到期回购承诺函》，拟证明中技桩业公司承诺到期时，无条件、不可撤销的承担回购偿付责任，并将回购偿付资金划转至山东金交所指定监管账户中。 8.富控娱乐公司出具的《承诺函》，拟证明：富控娱乐公司对产品到期时，无条件、不可撤销的承担与中技桩业公司同等回购责任。 9.中技企业集团、富控文化公司、颜静刚出具的《最高额担保函》、《股东会决议》、《股东决定》、《上海富控文化传媒有限公司执行董事决定》拟证明中技企业集团、富控文化公司、颜静刚对产品的到期兑付承担连带保证责任。 10.委托代理合同一份、律师费发票及客户回单转账凭证，拟证明因各被告的违约责任造成鲁金公司的诉讼委托律师费用30万元，应该由各被告承担。 11.诉讼财产保全责任保险保险单，拟证明各被告的违约责任造成鲁金公司产生的诉讼保全保险费用为22533元，应该由各被告承担。 山东金交所对上述证据的真实性及证明目的均无异议。 山东金交所提交以下证据： 1.中技桩业公司向山东金交所出具的资金结转划付授权委托书2份，拟证明山东金交所依照中技桩业公司的指令进行了资金划付，并且中技桩业公司应承担到期回购偿付义务。 2.邮政EMS邮寄单5份，拟证明山东金交所通知各被告要求履行兑付义务。 鲁金公司对上述证据的真实性及证明目的均无异议。 本院对上述证据的真实性予以确认。根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下： 2017年9月29日，中技桩业公司与山东金交所签订《鲁金直融?中技桩业直接融资工具产品交易服务协议》，约定：第二条中技桩业公司向山东金交所申请注册、挂牌的产品为：鲁金直融?中技桩业直接融资工具,发行规模：人民币壹亿元，约定收益率（年化）7.3%。第十条违约责任（四）如中技桩业公司未能按照第四条第（二）项的要求将应付利息足额及时划付至指定资金监管账户，导致山东金交所无法向投资人正常支付利息而造成捐资者损失的，山东金交所有权按照拖欠金额每日万分之五的比例向中技桩业公司收取违约金并有权要求山东金交所对投资者予以赔偿。（五）若中技桩业公司在产品到期前三个工作日未向山东金交所指定资金监管账户足额划付该产品相应的偿付资金，则由山东金交所向担保人出具《代偿通知书》。担保人应于该收益权产品到期日前一个交易日将代偿款足额划入山东金交所指定资金监管账户。自到期日的次日起5个工作日内未将代偿款足额划入山东金交所指定资金监管账户的，应按日历天数和该产品期限内约定投资收益率计算和支付延期利息，超过5个工作日的，应按日历天数以万分之五计算和支付延期利息。 2017年9月29日，中技桩业公司作为发行人发布《鲁金直融?中技桩业直接融资工具产品说明书》，该说明书载明，2017年第一期起息日为2017年9月29日，到期日、付息日、本金兑付日均为2018年9月20日；2017年第二期起息日为2017年9月30日，到期日、付息日、本金兑付日均为2018年9月20日；2017年第三期起息日为2017年9月30日，到期日、付息日、本金兑付日均为2018年9月20日。担保人为中技企业公司、富控文化公司，担保方式为全额无条件不可撤销的连带责任保证担保。发行人应承担违约责任，其承担的违约责任范围包括投资者持有的本期直接融资工具本金及利息、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用和其他应支付的费用。 同日，中技桩业公司向山东金交所出具关于鲁金直融?直接融资工具产品到期回购承诺函，承诺在产品到期时，中技桩业公司无条件、不可撤销的承担本产品到期回购偿付责任，并在本产品到期日前3个交易日将应回购的偿付资金足额划转至山东金交所指定账户上，进行到期偿付。 2017年9月25日，富控娱乐公司向山东金交所出具承诺函；2017年9月29日，中技企业集团、富控文化公司、颜静刚分别向山东金交所出具最高额担保函，承诺本公司或本人自愿对发行人于2017年9月29日至2018年9月29日期间在贵公司平台发行规模总计不超过人民币壹亿元整的融资性产品到期时，无条件、不可撤销的与发行人承担同等回购责任。回购或保证责任的范围包括：产品到期投资人的投资款及投资收益的足额兑付，以及未能及时或足额兑付产生的违约金、损害赔偿金、实现投资款、投资收益产生的其他费用（诉讼费、保全费、律师费、交通费等）和其他依法应支付的费用。 2017年9月29日，中技桩业公司向山东金交所出具资金结转划付授权委托书，委托山东金交所结转划付转让款及其他相关费用、产品到期回购／偿付资金（即应收账款收益权产品投资与收益款项，含投资本金部分及投资收益部分等）。 2017年9月30日，山东金交所向鲁金公司出具委托付款确认书及相应交易凭证，证明已将融资款项3000万元划入指定账户。交易凭证均载明：本凭证为购买转让方产品的受让权利凭证，产品到期，可凭此凭证向转让方主张到期回购（或兑付）资金（即投资收益权产品投资与收益款项，含投资本金部分和投资收益部分，以及延期利息）。 2018年9月5日，山东金交所向中技桩业公司发送兑付／回购通知书，告知其将于2018年9月20日前3个工作日，将第一期资金10712000元、第二、三期资金各10710000元划付指定账户。同日，山东金交所向富控娱乐公司、中技企业集团、富控文化公司、颜静刚发送兑付／回购通知书，告知山东金交所已通知中技桩业公司应于2018年9月20日前3个工作日，将资金划付指定账户，您对上述款项到期兑付／回购履约承担连带保证责任。上述通知书中技桩业公司、富控娱乐公司、中技企业集团、富控文化公司、颜静刚均已签收。 鲁金公司为本次诉讼支付律师代理费30万元，支付诉讼财产保全责任保险费22533元。 本院认为，《鲁金直融?中技桩业直接融资工具产品交易服务协议》、《鲁金直融?中技桩业直接融资工具产品说明书》、《鲁金直融?中技桩业直接融资工具产品到期回购承诺函》、《最高额担保函》，均系中技桩业公司、富控娱乐公司、中技企业集团、富控文化公司、颜静刚的真实意思表示，不违反法律规定，合法有效，其应按上述约定和承诺，履行回购偿付及担保责任。鲁金公司认购中技桩业公司的上述产品已到期，中技桩业公司到期未能兑付、回购，鲁金公司要求中技桩业公司支付融资款3000万元和利息符合合同约定，应予支持。鲁金公司认为富控娱乐公司、中技企业集团、富控文化公司、颜静刚应对中技桩业公司未能兑付、回购的债务承担连带保证责任，符合合同约定，应予支持。鲁金公司主张，约定的收益率为（年化）7.3%，按照本金3000万元计算至融资性产品到期日，利息为219万元，但《鲁金直融?中技桩业直接融资工具产品说明书》中已明确，融资性产品第一期为356天，第二期、第三期均为355天，山东金交所向诸被告发送的兑付／回购通知书中也载明，应支付的利息分别为71.2万元（第一期）及71万元（第二期、第三期），故中技桩业公司按照产品说明书约定应支付的利息为71.2+71+71=213.2万元，鲁金公司主张利息219万元，无合同依据，本院不予支持。鲁金公司主张，中技桩业公司应以拖欠款项3219万元为基数，按日万分之五支付延期利息和违约金至实际还款之日止。本院认为，“按日万分之五支付延期利息和违约金至实际还款之日止”的约定，系山东金交所与中技桩业公司《鲁金直融?中技桩业直接融资工具产品交易服务协议》中的约定，中技桩业公司出具的《鲁金直融?中技桩业直接融资工具产品到期回购承诺函》中未有关于延期利息和违约金计算方式的约定，故本院酌定，应以未付本金3000万元为基数，按中国人民银行同期同类贷款基准利率为基础，参照逾期罚息利率支付延期利息和违约金。鲁金公司主张的律师代理费有合同依据，属于实现债权的费用，应予支持。诉讼保全保险费双方未在合同中约定，不予支持。综上所述，依据《中华人民共和国合同法》第六十条、第一百零七条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条规定，判决如下： 一、被告上海中技桩业股份有限公司于本判决生效之日起十日内向原告济南鲁金融通资产管理有限公司支付融资款本金3000万元、到期利息213万元、律师代理费30万元共计3243万元； 二、被告上海中技桩业股份有限公司于本判决生效之日起十日内支付原告济南鲁金融通资产管理有限公司延期利息和违约金，以3000万元为基数，自2018年9月21日起至实际履行之日止，以中国人民银行同期同类贷款基准利率为基础，参照逾期罚息利率计付； 三、被告上海富控互动娱乐股份有限公司、上海中技企业集团有限公司、上海富控文化传媒有限公司、颜静刚对上述债务承担连带保证责任； 四、驳回济南鲁金融通资产管理有限公司的其他诉讼请求。 如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，则应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。 案件受理费206262元，财产保全费5000元，由被告上海中技桩业股份有限公司、上海富控互动娱乐股份有限公司、上海中技企业集团有限公司、上海富控文化传媒有限公司、颜静刚负担。 如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于山东省高级人民法院。 审 判 长  孙 潇 审 判 员  高 静 人民陪审员  韩瑞娟 二〇一九年三月二十七日 书 记 员  王 雯