山东省临沂市兰山区人民法院刑 事 判 决 书（2018）鲁1302刑初398号公诉机关临沂市兰山区人民检察院。被告人刘某某，男，1977年5月25日出生于山东省烟台市，汉族，大学文化，烟台海力公司、三泉工贸有限公司、华贝电子科技有限公司实际控制人，住烟台市芝罘区。因涉嫌犯诈骗罪于2016年11月11日被刑事拘留，同年12月17日被取保候审，2017年7月13日被宣布逮捕。现羁押于临沂市看守所。辩护人贺平，浙江靖霖（南京）律师事务所律师。临沂市兰山区人民检察院以临兰检刑诉[2018]422号起诉书指控被告人刘某某犯诈骗罪，于2018年3月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。临沂市兰山区人民检察院指派检察员张倩倩出庭支持公诉。被告人刘某某及其辩护人贺平到庭参加诉讼。期间延期审理二次，现已审理终结。临沂市兰山区人民检察院指控：自2016年7月起，被告人刘某某谎称可以帮助郭某1通过操作银行承兑汇票进行融资。2016年7月18日，被告人刘某某作为实际控制人的烟台海力投资有限公司（以下简称“海力公司”）与郭某1所有的山东德居房地产开发有限公司（以下简称“德居公司”）签订《银行承兑汇票操作协议》，约定由海力公司为德居公司开具4000万元银行承兑汇票，德居公司以等价资产、股东权益进行担保，合作期限二年，操作费400万元。合同签订后，德居公司向海力公司汇款400万元。2016年7月28日，被告人刘某某在烟台中信银行以全额保证金的形式开具450万元承兑汇票后贴现自行使用，于2016年8月15日在烟台中信银行以全额保证金的形式开具100万元承兑汇票后贴现自行使用。其后，被告人刘某某以德居公司开具虚假发票、不能提供抵押担保且多次更换贴现银行违约为由拒不退还收取的操作费。针对上述指控，公诉机关向法庭提供了被告人刘某某的供述及有关书证等证据。公诉机关认为，被告人刘某某以非法占有为目的，诈骗他人钱财，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定，应以诈骗罪处罚。被告人刘某某对指控的犯罪事实辩解为：起诉书指控的内容与实际情况和客观事实不符。起诉书指控我谎称可以帮助郭某1通过操作银行承兑汇票进行融资不是客观事实，首先我没有谎称，其次在之后我们签署了承兑汇票操作协议，并进行了相关操作，谎称之说不成立；4000万元银行承兑汇票是一个计划金额，而起诉书记载的是一个固定金额，这与客观事实不符；德居公司以等价资产、权益进行担保，这也与客观事实不符，实际上协议约定的是德居公司以全部的资产、股东权益进行抵押担保；450万元的承兑汇票贴现后我并没有自行使用，而是用于开展以后的业务；起诉书指控我因德居公司开具虚假发票不能提供抵押担保，且多次更换贴现银行违约为由拒不退还收取的操作费，与客观事实不符，我们从未以上述理由拒不退还操作费。辩护人的辩护意见为：本案系民事主体之间的经济纠纷，公诉机关指控刘某某诈骗罪，事实不清、证据不足，依法不能认定，希望合议庭依法作出无罪判决，或建议公诉机关撤回起诉。一、从客观证据上来看，德居公司没有、也不可能陷入错误认识。1、从刘某某供述来看，双方之间约定是融资而非借款，即4000万元是计划融资金额，而非承诺金额。2、从合同原文约定来看，本案是融资合同，而非借款合同。3、证人郭某2的证言证实双方之间约定的是融资而非借款。郑某1的证言证实德居公司一直寻求的是承兑汇票融资，而非借款。4、从常情常理来看，如双方约定的是借款，则德居公司不可能与刘某某签订本案这样的协议，直接签订借款协议即可。综上，德居公司没有、也不可能陷入任何的错误认识，其所谓的错误认识，是置客观存在的证据于不顾，之外另行构造与在案证据存在矛盾的一套说辞。对本案事实的认定，不应该抛开合同文本，特别是在被害人证言与合同文本存在显著不一致的情况下，更应该以客观证据为主、以没有利害关系的证人证言为主，而不能仅凭控告人单方面的陈述作为定案依据。二、从合同履行的条件来看，德居公司要刘某某先交付汇票后办理抵押，是对合同约定的故意曲解。根据合同可见，双方的约定非常明确，操作的程序应当是：德居公司出具抵押物，并能够办理抵押的登记，再由刘某某帮助德居公司去银行运作，通过承兑汇票的方式实现融资的目的。三、从合同履行的过程来看，是德居公司的违约过错导致本案合同无法实际履行，而非刘某某不履行合同实施诈骗。1、刘某某一直要求德居公司按照约定履行合同。2、德居公司一直拒绝按照约定履行合同。①德居公司没有落实正规银行工作人员贴现。②德居公司开具假发票欺骗刘某某和开票银行。③实际上德居公司从未提供任何有效抵押物。④德居公司不能提供抵押物是刘某某拒绝交付承兑汇票的依据。⑤德居公司承诺的抵押物如无资格则涉嫌诈骗。3、刘某某与德居公司多次商讨合同履行及善后事宜。合法履行的合同，即使发生了纠纷，也完全不符合诈骗犯罪的构成要件，办案机关认定本案构成诈骗犯罪，完全错误。四、从主观目的上看，在案证据充分证实刘某某能够充分履行本案合同，不具有非法占有为目的。1、刘某某原系恒丰银行员工，具备融资的资源、能力和先例，能够充分履行本案合同，不存在非法占有目的。2、刘某某将票据贴现有客观原因，不能推定其有非法占有目的。3、贴现后的资金支配情况也说明其没有非法占有目的。刘某某将贴现后的资金投入创业公司，属企业经营中常见的资金周转，并非隐匿、侵吞等非法占有的行为。4、相关的融资方式不能证明刘某某具有诈骗的主观目的。五、从合同履行期来看，本案合同尚在履行期内，不存在被害人损失，对本案下诈骗罪的结论为时尚早。1、合同期限自2016年7月28日至2018年7月27日，2016年11月11日刘某某被刑事拘留，即刘某某在合同履行期内就被认定为“诈骗”，是典型的用司法力量不正当干预经济纠纷。2、本案不能证明合同不具备履行可能性。3、本案不存在被害人。刘某某取得的400万元是服务费，而不是诈骗款。过错方是德居公司，该400万元操作费完全没有退回的必要。综上，德居公司在不提供任何抵押物担保的情况下要求刘某某出具承兑汇票，甚至双方发生纠纷后，恶意控告刘某某诈骗犯罪，显然与市场经济所要求的诚信原则相违背。经审理查明，自2016年7月起，被告人刘某某称可以帮助郭某1通过操作银行承兑汇票进行融资。同年7月18日，被告人刘某某虚构其有能力为山东德居房地产开发有限公开具4000万元银行承兑汇票的事实，并以其作为实际控制人的烟台海力投资有限公司（以下简称“海力公司”）与郭某1所有的德居公司（以下简称“德居公司”）签订《银行承兑汇票操作协议》，约定由海力公司为德居公司开具4000万元银行承兑汇票，德居公司以其所有资产、股权权益、经营权益作为抵押担保，合作期限二年，操作费400万元。合同签订后，德居公司向海力公司汇款400万元。同年7月28日，被告人刘某某在烟台中信银行以全额保证金的形式开具450万元承兑汇票后贴现自行使用，于8月15日在烟台中信银行以全额保证金的形式开具100万元承兑汇票后贴现自行使用。其后，被告人刘某某以德居公司开具虚假发票、不能提供抵押担保且多次更换贴现银行违约为由，拒不退还收取的操作费。经庭审举证、质证，本院予以确认并据以认定上述事实的证据有：1、证人证言（1）证人郭某1的证言①证人郭某1于2016年8月25日的证言：我是德居公司的总经理，我们公司开发了柳青街道的“德居一品”小区，我们在那里有售楼处和办公场所。前段时间，我们在曲阜市有开发的酒店，公司需要一些资金运作，通过威海瑞恒房产开发集团公司的法人郑某1介绍，认识了烟台市姓宋的一个搞金融投资的人，这个姓宋的介绍我们认识了海力公司实际控制人刘某某，刘某某答应15个工作日内给我们开具出4000万元的银行承兑汇票，供我们公司使用。今年4月27、28日的时候，海力公司指派市场风险部的郭某2到我们临沂公司及曲阜市开发的酒店考察了。考察后到了今年7月11日，郭某2带领他们公司的两名人员来我们公司，当时他们拿了合同书样本过来，在我们公司售楼处签的字，我们这边是我和公司的高总签字，并加盖了公司公章及法人高志寿的私章。7月18日，我们又拿着合同去了烟台海力公司，在海力公司会议室跟海力公司实际控制人刘某某见面，谈了一下合作签合同的事情，刘某某在合同上签字，并加盖了海力公司公章和法人类成国私章。合同约定海力公司在15个银行工作日内给我们公司出具4000万元的银行承兑汇票，到期后由海力公司负责在相应银行变更延期，我们公司负责贴息。一开始要求海力公司先给我们出具一张450万元的银行承兑汇票，一是验证真伪，二是看格式是否合适。按照约定，我们公司7月18日从临沂兴业银行往海力公司提供的公司账户上转了400万元的保证金。合同签订以后，我们就等着海力公司在15个工作日内给我们出具银行承兑汇票，到现在为止，他们公司也没有给我们出具任何一张银行承兑汇票。期间我们也去海力公司办公室找刘某某，他就说银行检查工作的，敷衍我们，后来也多次打他电话催要，他都以各种理由往后推，现在电话也联系不上了。我们又联系姓宋的中间人让他催要，姓宋的给我们说他打听到海力公司在当地也有一两起类似的事情，因为不能兑现，对方在当地公安报案了。刘某某是海力公司的实际控制人，他们公司在烟台芝罘区南大街11号壹通国际大厦20楼上。另外，我们签订合同时，对方提供了公司营业执照复印件，我可以把合同复印件及我们转汇款的相关证明复印件提供给公安机关。刘某某就在壹通大厦上面，有两三间办公室，工作人员看上去有七、八个人，郭某2是负责市场风险考察的，这也是他们自己说的。②证人郭某1于2017年5月10日的证言：2016年7月中旬的一天，我们公司被以提供出具银行承兑汇票操作费的方式被骗了。我们和刘某某签订协议时，给刘某某出具承诺函了，承诺函的大体意思是刘某某方给我方开具承兑汇票，我方在兴业银行或者济宁商业银行贴现，如果我方贴现不成，责任由我方承担。刘某某没有给我们开具银行承兑汇票，他开出汇票后有可能让他自己贴现了。刘某某没有说明拒绝提供汇票的原因，一开始以种种理由拖延，后来干脆不接电话了，找不到刘某某了，他自始至终是想骗我们钱的。③被害人郭某1于2017年7月27日的证言：我们和刘某某签订合同约定合作方式外，没有其它约定。签完合同以后我们就把400万元操作费转给刘某某了，按合同约定刘某某收到钱以后就得给我们出具银行承兑汇票，第一张我们要求他先放一张450万元的承兑汇票，一是看他能不能出具，二是先验证一下真假，后来迟迟不见他出票，催了多次也不行，他就要求我们给他出具承诺函，要求我们先选定贴现银行，我就给他出具了一张承诺函。我们选定的贴现银行是兴业银行福州支行，他还要求我们承诺如果兴业银行不能贴现，责任由我们承担，我给他出具了这份承诺函，这是在刘某某办公室里写的，他打印好的模板，我们在空白处填写了贴现银行的名称包括责任等，都是他提前打印好的，我在上面签了名字。这之后我们还是没有收到承兑汇票，反复催他，他给我们说，他拿着我们的承诺函去银行办理出具承兑汇票，银行审批没有通过，还说银监会正在检查，我们提供的贴现银行不符合规定等等。我们再催他，他又让我们重新提供贴现银行，也是他打印好的模板，我在空白处填写了济宁商业银行，签了我的名字，他后来还是说我们提供的贴现银行不符合规定，没法出具承兑汇票，然后他就躲了，我们就联系不到他了。这期间他还让我们提供交易发票，也都是按他要求提供的，他说是办理承兑汇票的银行要求提供的。总之，我们催他提供承兑汇票，他就要求我们提供这样那样的东西，都是他要求我们的，事实上我们给他400万元的好处费了，他出具承兑汇票，至于我们找哪家银行贴现，根本不需要我们承诺，办理银行承兑汇票也不要这些东西。我们迟迟收不到承兑汇票，这期间去烟台刘某某办公室找他的时候，他说过已经开出来了，我们提出过要看看承兑汇票，他当时拿出来一张100万票额的承兑汇票，背书是给我们济宁安居装饰公司的，我们要求去银行验证真伪，刘某某不同意，我们联系姓宋的那个人，他安排了一个做典当行的朋友过去帮我们看看承兑汇票的真假，刘某某不同意，说我们想骗票，要求去的这个人出示身份证，然后刘某某就把这个人的身份证复印了，说防止我们骗他，去的这个人生气就走了，刘某某当时也把我们打发走了。按照合同约定，他应当给我们出具4000万元的承兑汇票，承兑汇票的期限是6个月，合作期限是两年，这样我们既没有收到承兑汇票，他也没退给我们钱，期间要求我们出具承诺函，提供发票等等，把责任推到我们身上，目的就是为了骗我们的钱，他还要求我们提供等价房产抵押给他，因为没有收到他出具的承兑汇票，按照公平公正原则，只有他提供了承兑汇票的同时，我们给他提供抵押，已经给他400万的操作费了，却一分钱的承兑汇票也没给我们。④证人郭某1于2017年11月1日的证言：我们德居公司在临沂南坊新区开发了德居一品住宅项目，有配套商业沿街楼，分东西两个区，我是德居公司的总经理，高某1是这个公司的执行董事，我们又在山东曲阜市成立了“闽商君廷大酒店”公司，出资人包括我和高某1，曲阜的酒店主体在2016年初已建成的，进入装修阶段，前期投资项目比较多，包括这个酒店的项目前期投资也比较多，后续装修资金缺口几千万元，我们计划融一部分资金用于内部装修，开始的时候考虑到通过银行贷款审批周期比较长，通过福建老乡郑某1介绍，他又通过中间一个姓宋的人介绍，说刘某某可以融资，这样就通过姓宋的这个人联系，在2016年4月份，刘某某主动派了郭某2这个人先到了我们这边考察，郭某2自称是烟台海力投资公司市场风险部经理，他来实地看了我们德居一品的住宅项目、曲阜的酒店项目，我们当时还提供了相关的公司手续，告诉他们我们融资的目的是酒店装修。郭某2回去跟我电话联系，要求我们先把德居一品、曲阜酒店项目的营业执照、土地证、规划、预售、我和高某1的身份资料等相关手续复印后提供给他们，他说是他公司审核我们公司资质和能力用的，考虑到通过这种方式比较方便快捷，利息也不高，我们觉得也行。这期间我们没去烟台，也没跟刘某某接触或联系。2016年的7月11日，郭某2带着协议样本又来德居公司售楼处，协议是他们提前打印好的，郭某2说他公司以出具承兑汇票的方式给我们融资，他说这种方式简单易于操作，我们看了一下协议的内容感觉可以。到了2016年7月18日，我和高某1带着德居公司和君廷酒店的公章、公司法人高某1的私章一起去了烟台，在烟台市区一个写字楼上一间办公室找到刘某某，他说是烟台海力投资公司的负责人，他说以出具承兑汇票的方式易于操作，对他来说很简单，然后我们就具体谈银行承兑汇票操作的事项，他提出我们先给他400万元的操作费用，我们也同意了，谈完他出具承兑汇票的具体数额，合作期限、操作费用等具体内容我们就签订了协议，协议是他打印好的。他提出来说用出具承兑汇票的方式给我出具4000万元的承兑汇票，开给我们公司，谈了我们使用承兑汇票的利息、期限，要求我们公司先给他公司400万元的操作费用，他提出来可以先给我们出具一张验证真伪，因为协议是他提前打印好的，他说一张承兑汇票票额不能超过500万元，我们就让他先出具一张450万元给我们，所以协议上就写了第一张是450万元，总数是4000万元，承兑汇票期限最长是半年，所以协议上写的每半年计划是4000万元给我们使用，到期后再续，他说收到我们400万元的操作费用以后12个银行工作日内给我们出具4000万元的银行承兑汇票，我们使用承兑汇票总的期限是两年，而且他出具的承兑汇票是出具给我们德居房产公司或者我们曲阜的君廷酒店的。签完协议当天，我们就把400万元的操作费用转到他公司账户了，这400万元是给他的操作费用，不是让他拿着这400万元去给我们开一张450万元的承兑汇票。我们这两个项目的相关手续包括工商登记、土地证、规划、德居商业楼的预售等手续已经提前提供给他们了，郭某2也提前考察过我们的公司项目了，当时我们德居一品地产项目西区商业项目的沿街楼未出售，准备在他开具4000万元的承兑汇票给我们时，我们把这个商业项目抵押给刘某某。我们初衷是以商业项目作抵押借款，具体的借款方式是刘某某提出以出具承兑汇票的方式给我们，不是我们提出的这种方式，我们的目的是借款或融资，我们也不会主动提出开具承兑汇票这种方式，他承诺他能出具承兑汇票，说他经常操作这种方式，两、三个亿的都做过，做了很多，他公司实力也很大，业务在全国很多地方都有，正因为他这样说，我们才信以为真，签订协议时就把400万元的操作费用直接给他了。我们当时已经给他400万元的操作费用了，他当时强调他以他公司的实力去出具4000万元的承兑汇票，他给我们票时，我们把商业楼抵押给他，不是他拿着我们的商业楼去抵押融资，他强调他在收到我们的操作费用后12个工作日内安排出票，并协助我们办理承兑汇票的相关手续。除了协议规定，他一直强调他公司实力很强，办理过很多类似业务，从来也没说我们得把商业楼先抵押给他。协议内容是他起草好的，我们之前也没跟他有过接触，他能力什么样我们也不确定，只是中间人介绍了他，我们这边的项目都是不动产，都摆在那里，他们提前也考察我们公司，也看了我们这两个项目的相关手续。他承诺他有出具4000万元承兑汇票的能力，没提过要用我们的商业项目先抵押给他，他再去融资，如果这样的话我们也不会先给他400万元的操作费用，这样也说明他不具备借款的能力了，也就没有出具承兑汇票的说法了，就成了抵押借款协议了。当时我们这边是我和高一龙，他那边当时郭某2也在场。签订合同的当天，刘某某要求我们给他出具一份承诺函，承诺函的内容也是他提前起草准备的模板格式，也是在他办公室，他提出来给我们4000万元承兑汇票时，要求我们承诺以相应资产作担保抵押，我们承诺以德居一品西区7号楼的商业项目、曲阜闽商君廷酒店项目作为他出具4000万元承兑汇票后交给我们时的担保抵押，我们也给他签名盖章了。这是他把4000万元承兑汇票交给我们时，我们提供给他的担保抵押，不是他拿着我们给他的抵押再次抵押出去办理承兑汇票，他从来也没说过要用我们的资产作为抵押给银行再去出具承兑汇票，那样的话就成了我们直接向银行抵押贷款了。刘某某承诺的12个银行工作日内给我出具4000万元银行承兑汇票，签完协议12天左右，我们在2016年7月底到他办公室催问承兑汇票开具的情况，他拿出来一张承兑汇票，是450万元的，我们看了一下，这张承兑汇票不是开具给我们公司的。其实我本来担心的是他开给我的汇票是假的，所以我问他是从哪个银行开出来的，让他带着我们一块再去银行直接开给我们，这样我们也不需要验票了，他不同意。我说这张银行承兑汇票不是给我们公司的，他说他就按照这个格式给我们出具汇票，又提出来我们得给他承诺贴现银行，有了这个手续他才可以去银行出具汇票，所以我们就按照他提供的申请承诺函模板，我们在空格处填写了贴现质押银行，我们公司总部在福建，所以我们就在他提供的承诺函上注明银行为福州兴业银行，因为是他临时让我们签字的，所以我们在承诺函上只签了名字，没有盖我们公司的章。承诺函的银行承兑汇票编号是刘某某提前打印上去的，说是要开给我们的银行承兑汇票编号。这个申请承诺函是我们多次向刘某某催要银行承兑汇票以后他要求我们给他签字的，他让我们等一个星期就开给我们，我们等了一个星期他也没有通知我们去。2016年8月11日前后，我们又去烟台找他，当时离他承诺的12个工作日内出票的承诺过了一个多星期了，在他办公室里，他说票还没有开出来，出票的银行正在检查，我们之前提供的贴现银行不能再用了，让我们重新再承诺一家银行，因为我们酒店项目在济宁，所以我们又按照他的要求，在他提供承诺函空格处填写了济宁银行，他让我们再等几天。我们很着急，他光让我们等着，这时我也有点怀疑他了，我在那边也住了好几天等着。8月中旬我们多次到他办公室找他，经常见不到他也联系不上他，守了几次，见到他，我跟他说只要他能开出承兑汇票，他让我们提供哪个贴现银行都行，我们跟着他一块去银行办理开票，他又让我们变更贴现银行，说我们承诺完当天他就开出来。这期间我们也联系中间人姓宋的，咨询他怎么验票，一开始他说让我们跟着刘某某一块去银行开票，不用验了，刘某某不同意，他去操作，我们去不方便，我让姓宋的介绍了两个在当地做汇票的人来到刘某某办公室，帮忙验票，他不给我们验票，他说要落实一下这两个人的身份，身份证也给他看了，刘某某说要复印这两个人的身份证，也让他复印了，但还是不给我们验票。这两个人应该都是烟台本地的，我也不认认识他们。我们催刘某某，他就说马上给我们开具4000万元的承兑汇票，让我们等着，后来找不到他了，在他办公室等了两天，只有一个姓鲍的女的在，见不到刘某某，打刘某某手机他开始的时候不接电话，后来关机了。承诺函都是他起草好的，我们只是在他提供的承诺函空白处写上了我们公司及贴现银行的名字，包括我们签名。事实上，我们谈的时候是要求他给我们出具承兑汇票，收票人是我们公司，我们也向银行咨询了，只要他给我们出具了，我们到任何一家银行都可以贴现，我们没有必要申请变更贴现银行。这些都是在我们多次向他催要承兑汇票以后，他找了这些理由要求我们更改贴现银行，我们也怀疑他是不是开不出来或者他自己开出来以后被他挪作他用了，找不到他了，我们才报警。发票的事也是这样的，包括他要求我们给他签字的承诺函，都是后期我们向他要承兑汇票以后他找各种理由要求我们给他提供的，之前他也从来没有提过需要这些东西，当时谈的时候他说是靠他公司的实力和个人能力来给我们出具承兑汇票。要求我们给他提供发票也是2016年8月中旬的事了，这跟他要求我们承诺贴现银行是一回事，如果不是已经给他400万元了，他不要求这些，我们也没有必要去给他提供这些东西，后来我们也想，如果他之前能出具承兑汇票，就不会再要求我们提供这些东西了，就因为我们提前给了他400万元，他一再给我们说只要我们给他提供贴现银行，马上就为我们开票，所以我们只能按他说的写了，事实上只要他能给我们出具汇票，我们找哪一家银行办理这个业务都可以。这个过程郭某2都在场，我们这边除了我，还有高某1在场。（2）证人郭某2的证言，证实2016年4、5月份我以海力基金也就是海力公司的风险控制业务经理的名义开始上班的，2016年10月份海力公司（海合基金）的实际控制人刘某某把我辞退了。我在海力公司期间负责市场开拓和风险控制业务，主要是考察市场开拓市场，其他的业务（主要的融资业务）我不负责，刘某某也不让我参与。海力公司主要是给企业发行基金，跟信托公司合作给企业融资，这个公司有五、六个人，平常在公司上班有刘某某、马某、林俊利、鲍某1、刘某1等人。我在海力公司工作期间，海力公司和临沂的德居公司有过融资业务，但没做成功。我曾到临沂考察过市场，做过风险考察，考察的结果是德居公司有偿还三、四千万借款的能力。2016年5月前后，海力公司准备给德居公司做融资业务，海力公司的老板（实际控制人）就安排我和公司的马某、林俊利到临沂出发，考察下德居公司是否有偿还三四千万借款的能力。我们三个人是我为主到临沂进行考察的，我们乘坐公司租用（后来知道）的奥迪A6到了临沂，我和德居公司的老总郭某1见了面，我带着马某、林俊利考察了德居公司的情况，还到济宁市曲阜考察了德居一品的一个酒店项目，考察的结果是德居公司有偿还三、四千万借款的能力。第二天我们三个人就回烟台了。回烟台后，我和马某、林俊利将德居公司是否有偿还三、四千万借款能力的结果告诉了公司老板刘某某，后来海力公司和德居公司融资业务我不清楚了。过了约一个月左右，我在海力公司见到了德居公司的老总郭某1，才知道公司在做融资业务，我没具体参与融资事宜，不知道具体怎么操作的，后来听说德居公司给海力公司打了400万融资操作费。我不知道海力公司和德居公司之间签订的银行承兑汇票操作协议内容，大体内容我听刘某某和郭某1说过，协议是刘某某和郭某1等人签的。我只做风险控制考察事，具体融资事是刘某某做的，我不参与，我无法评价海力公司给德居公司做融资这个事。我后来听郭某1说融资业务没办成。海力公司的账目管理我不清楚，给员工发工资不及时，我上了半年班，只领了两个半月工资。（3）证人高某1的证言，证实我是德居公司曲阜市闽商君廷大酒店项目的总经理。前两天我们德居公司临沂德居一品小区项目的总经理郭某1来这边报案了。当时我们在曲阜市开发的这个酒店需要资金，经朋友介绍我们跟烟台市海力投资公司签订了合同，约定由海力投资公司给我们提供4000万元的银行承兑汇票供我们曲阜酒店项目使用，约定使用期限是两年，到期后我们另外支付给对方利息共计1060万元。合同签订以后，我们支付给对方公司操作费用400万元。付款后对方迟迟没有给我们办理成，因为谈合同的时候，包括后期我们催要的时候我都参与了，所以我也来反映一下当时情况的。今年3月份，我们是通过威海经营房产开发的老乡郭某4介绍了一个姓宋的在烟台搞金融的中间人，通过他介绍我们认识了海力公司的实际负责人刘某某。今年4月份刘某某派出他们公司姓郭的一个员工到德居一品及曲阜市酒店项目考察。考察以后，到了今年7月初，海力公司姓郭的这个人领着一个男的拿着合同样本到了德居一品的办公室，给我们看了合同样本，我和郭某1先在合同上签字盖章，他们拿回去了。今年7月18日，我和郭某1去了烟台市芝罘区海力公司刘某某的办公室跟刘某某谈了合作的事，然后刘某某在合同上补签的名，加盖了他们公司法人和公司的章，当时还有刘某某公司的姓郭某5在场，合同复印件之前我们提供给你们了，合同签订当日我们就按照约定给海力公司转过去400万元操作费用。合同上没写出具哪家银行的承兑汇票，当时我们和刘某某谈到这个问题了，刘某某说是在烟台市中信银行给我们出具承兑汇票，当时刘某某说本身操作就不合规范，具体怎么操作不告诉我们，只是说给我们出具烟台中信银行的承兑汇票。（你们提供质押或担保物了吗）刘某某也提这个问题了，合同上没体现，当天我们给刘某某出具了承诺函，承诺对方出具完银行承兑汇票后，我们以临沂德居一品小区的5000多平方商业房作为抵押担保。当时我们约定15个工作日内对方给我们出具银行承兑汇票，约定期限过了后，对方迟迟没办成，打电话刘某某说第二天就可以办好了，到第二天联系他，他又说银行检查让我们等，就这样推诿。8月2日，我和郭某1去了海力公司找到刘某某，他还是说银行在检查让我们等。8月10日这天我和郭某1一起去了海力公司，在刘某某的办公室里我们催要银行承兑汇票的时候，刘某某给我们说银行近期查交易发票的，要办理银行承兑汇票就要我们给他开四张发票，证实有业务往来。因为没有实际业务，开多了额度，我们还得多缴税，刘某某提出让我们开具四张小额的增值税发票，把额度扫描改大一点，然后给他复印件就行了，他说银行只看复印件，不要原件。当时在刘某某办公室，郭某1就给我们曲阜酒店项目负责财务总监郭德华打电话，让郭德华去曲阜税务局开四张小额的发票，按照刘某某说的以购买材料款的名义开发票，购买方公司的名称是烟台三泉工贸公司，这个公司我们从来没接触过，公司的名称是刘某某提供给我们的，我们这边就以我们自己的曲阜市安居装饰工程公司名称作为销售方出具了四张发票，额度都在2000元多，总数是9967元。按照刘某某说的方法，我们酒店财务人员又拿去扫描，把额度改大了，四张额度分别改成了586万、790万、566万、608万，然后把改完的发票复印件传到刘某某指定的邮箱号了。最后去找刘某某是在8月22号，他还是往后推，再后来电话联系他，他就不接电话了。刘某某提供的邮箱是ｙｔｓ×××＠163.ｃｏｍ，刘某某电话是186××******。这几张发票原件我也带过来了，当时我们只改成了黑色的复印件形式，没有改成彩色的，也没有打印彩色的，就是按刘某某说的方法直接改完打印出来黑白的复印件形式，这都是刘某某让我们出具的，他告诉我们方法，不然我们也不会主动要给他们发票，也不知道要写哪个公司的名称，本身我们也不认识烟台三泉工贸有限公司的人，没有任何业务，之前我们和海力公司也不认识，没有任何往来。（4）证人鲍某1的证言，证实我是2009年至2016年10月在刘某某公司上班的。刘某某有多个公司，海力公司、烟台三泉工贸有限公司、烟台盈海投资有限公司、山东华某电子技术有限公司等，这些公司都是刘某某当老总的，但法人代表是类成国，类成国在2015年之前偶尔在公司见过，2016年后就没见过他到公司。这几个公司都在烟台市芝罘区壹通国际大厦20楼2007、2008、2001、2006室，这几个公司没挂牌，但有公司的营业执照放办公室里，四个公司没有固定的办公室，弄不清哪个公司在哪个办公室。四个公司开展什么业务我不清楚。我在公司应聘的是行政管理职位，主要负责行政、后勤管理，有时也负责一些账目、出纳类的事情。这几个公司也没有固定的会计和出纳，有时应聘的干几天就走了。海力公司主要做什么业务我不清楚，我不管业务上的事，不知道谁在哪个公司，公司没有相对固定的员工，大多数员工干的时间不长。郭某2具体哪个公司的我不清楚，他好像是做业务的，也是四个办公室都去。我的工作大多数是刘某某安排，2016年刘某某安排我办过承兑汇票，具体时间记不清了，我记得有100万的，有200万的，是否开过450万的承兑汇票我记不清了。我记忆中开的汇票都是在烟台开发区中信银行开的，出款、收款人我不确定是什么单位，都是刘某某告诉我的，要照业务合同来的。我经手的汇票用途我不清楚。刘某某是否安排我到银行办过承兑汇票的贴现业务我记不清楚了。刘某某安排我买过大额的办公设备，具体买什么记不清了，什么时间买的也记不清了。（5）证人刘某1的证言，证实我是海力公司的员工，在公司工作不到一个月，就是打杂。自从我来公司就没见过有什么业务发生。我只知道老板姓刘，我叫他刘总。有一个多月没有见过刘总，我来了后就没见过，他不来公司。我不认识郭某2。（6）证人高某2的证言，证实我是德居公司员工，来反映我们公司被海力公司骗的事情，被骗了400万元。我不知道海力公司法人代表是谁，但是和我们谈具体业务的是一位叫刘某某的人，他代表的是海力公司，这400万元也是刘某某提供账号，我按照他提供账号汇的钱。我见过其刘某某，具体时间记不清了，我是和我们公司高总（高某1）、郭经理（郭某1）三个人一起到海力公司见到的刘某某。我在德居房地产开发有限公司从事办公室和财务工作，我通过网上转账到海力公司账户上400万元的，2016年7月18日打过去的钱。我见过两次刘某某，都是在海力公司见到的。（7）证人郑某1的证言，证实我住在威海市环翠区，现在恒瑞集团工作，我来反映山东德居一品被诈骗的事。山东德居一品郭老板找到我想要做承兑汇票，我联系了烟台一个叫宋某1的人，他介绍了海力公司的刘某某，说刘某某可以做承兑汇票业务。今年年初4月份，郭某6找到我，说想做承兑汇票业务，让我介绍介绍，我就想到了烟台的宋某1，我给宋某1打电话，他说可以，但要过来考察一下。我就和德居一品的郭某6联系，把手机号给了他们两个人，他们具体联系的业务，以后怎么谈的我就不清楚了，一直到了上个月，郭某6给我打电话说被骗了，给对方汇过去400万元保证金，人家没有做承兑汇票，这400万元也不给了。后来我了解到宋某1没有能力做，他给德居一品介绍了烟台海力公司，德居一品和烟台海力公司谈的业务。我不认识烟台海力公司的人，我也没有和烟台海力公司发生业务往来，这公司是宋某1介绍的。（8）证人张某的证言，证实我是中信银行烟台分行营业部的客户经理，主要负责对公的信贷业务。经查询档案，烟台三泉工贸有限公司在2018年7、8月期间在我行的两张承兑汇票是我经办的。我行对出具银行承兑汇票业务所需手续，一般来说需要出票申请人提供授信申请表，包含申请企业上一年主要财务指标，本次申请的业务基本信息，包括金额、期限、担保方式、用途等，还有股东会决议、股东会成员签名、产品购销合同，其他的就是我们银行内部的调查和批复手续了，另外还需要申请企业的担保函（保证金），审批完成后申请企业跟银行签订的承兑协议，这是最后一步程序。2016年7月28日，烟台三泉工贸公司申请出具一张450万元的承兑汇票，收票人是山东华某科技公司，按要求他们出具了一份客户授信申请表，财务主管是“鲍某1”，内容主要是他们公司上一年的主要财务指标，包含资产总额、流动资金、资产及收入情况等。申请原因是采购SDI球机，申请表是他们自己填写，银行没法核实真伪。包括他们提供的股东会决议，股东签名样本，都是他们自己填写提供的，我们没法也不需要核实。另外他们也提供了产品购销合同，是向山东华某电子科技有限公司采购价值4564000元的sdi球机，这个是他们自己提供的。按规定这些是要求企业自行提供的，三泉工贸公司在我行是没有授信的企业，也就是说他们要出票，必须预先缴纳全额保证金才能出票，这样银行是没有风险的。对申请企业来说，出票兑现前，他不需要立即支付现金，到期后相当于他们挣了这期间的利息，对企业来说没必要提供这些假资料。申请出票是不需要发票的，承兑汇票是承兑到期后支付的，有了购销合同，但收票人在汇票到期前相当于还没有实际收到货款，也没法出发票，银行到期付款后也不需要发票。三泉工贸公司在2016年8月15日出票给曲阜安居装饰公司的过程和手续，跟前面这次是一样的。这两次是他们公司提供的申请资料我可以给你们提供复印件，这两次都是三泉工贸的会计鲍某1经办的，他们在我们银行没有授信。三泉工贸在我们银行是没有授信的企业，他们申请出具承兑汇票必须提供质押，唯一质押方式就是全额保证金。在申请出票时，公司不需要向我们提供购销发票，出票时购销双方还没有实际交易，也不可能有发票。到期付款后，他们已经结算完了，我们也不需要发票了，出票的时候不需要发票。这两张票据已经到期了，我们已经付款了，对于我们公司来说业务已经结束了。（9）证人郑某2的证言，证实我是烟台经济技术开发区中信银行的信贷经理，主要是风险评估等。银行受理抵押承兑汇票，这是正常业务。用款企业需要提交的材料主要由申请人提出申请，公司简介、经营状况，近几年的业绩、营业执照、税务登记，企业信用，开户许可证、公司章程、验资报告。近三年的财务报告，企业的信息，资产抵押证明，承诺书，购销合同等，同时该企业得是银行的授信企业。上交了上述材料的同时，对其抵押物在银行指定的资产评估机构进行评估，在相关材料都符合要求后一并递交贷款行等待批复。银行的审批程序是，受理银行客户经理在收到企业递交的真实、完整的贷款材料后，由信用审查委员会审批，等待上一级行（青岛分行）审查，通过后，再由放款行放款。审批时间大约2-3个月，最短一个月左右，但是半个月肯定办不完手续的。开承兑汇票时要提供购销合同，银行承兑汇票开出后二个月内要交易发票。贴现银行不需要指定，是银行受理的正常业务。银行承兑汇票期限最长半年，授信期限是一年，超一年要重新审批。银行承兑汇票没有两年期的，最长授信为一年。在授信期到期三个月之前上报，审批通过后，可以再授信，但要重新考察、评估、验资等手续，跟一开始的审批流程一样。本行原则上只做本市的抵押物银行承兑业务，外市的不做，因为抵押物的评估、考察不方便。对银行承兑汇票的贴息没有硬性规定。有银行承兑汇票作抵押申请贷款这个业务，首先要验票的真伪，然后再按贷款的流程放款，但用银行承兑汇票贷款成本很高，现在都不怎么做，大多都是贴现。承兑汇票的贴现银行的承兑贴现的汇票的验票、查询是有的，但不是必须到实际开票银行查询，各银行要求不一样，也可以网上查询。第三方贷款银行开具银行承兑汇票，也必须实地考察抵押物验资、评估、企业信用等，比单方企业抵押贷款审查更为严格。（10）证人李某1的证言，证实我不认识刘某某，没见过。临沂德居一品是我介绍做承兑汇票的。2016年的时候，郭某2给我打电话说他换了一家公司，公司的名字没有告诉我，但是说大额承兑和基金，有合适的业务给他们介绍。这事过去两三个星期，我和宋衡偶然见面，谈别的事情时说他临沂有个朋友，做房地产的，需要资金，要借款，我一听这话，就告诉宋衡说我有一朋友叫郭某2，他刚去了一家公司，他现在的公司就是做这种业务，可以借款，宋衡听后说可以，他给了我一个人的电话，我接着就把电话号码给了郭某2，问他可不可以做，后来他们自己联系了，我剩下的事就不清楚了。过了好长时间，我问郭某2做的怎么样了，他说老板刘某某找不到了，业务也没有做成。我介绍业务没有承诺给我返点，按照惯例业务做成后，他们会给我一点介绍费。事后我问过郭某2，他说老板跑了，没有做成。郭某2告诉我可以做几千万的业务，他说是老板刘某某告诉他几千万的业务可以做。我不知道我介绍的这笔业务做出来了吗，我只是介绍，我也没有到临沂来考察，中间的具体事情不知道。我知道郭某2到临沂过去谈业务的，他和谁一起去的我就不知道了，我还是看他的微信才知道他到临沂市的。当时郭某2就说他当时公司做大额企业融资，是他老板刘某某告诉他们的，他们去找业务。2、辨认笔录（1）2016年9月1日15时10分至15时15分，侦查人员在宋某2的见证下，组织郭某1对10张不同男性免冠照片进行辨认，指出7号照片（刘某某）上的就是诈骗他的被告人。（2）2016年9月4日17时00分至17时05分，侦查人员在宋某2的见证下，组织高某1对10张不同男性免冠照片进行辨认，指出4号照片（刘某某）上的就是诈骗其公司的被告人。（3）2016年9月1日15时40分至15时45分，侦查人员王某、徐某在宋某2的见证下，组织高某2对10张不同男性免冠照片进行辨认，指出5号照片（刘某某）上的就是诈骗其公司的被告人。3、书证（1）控告书，证实2016年8月24日山东德居房产开发有限公司控告海力公司刘某某等人骗取德居公司操作费400万元。（2）2016年7月18日，德居公司、曲阜闽商君廷大酒店有限公司（甲方）与海力公司（乙方）签订的银行承兑汇票操作协议复印件，证实协议1.2金额：每半年计划4000万元，分两次操作，第一张450万元；1.3合作期限：两年，汇票到期日前15天可付息续票；1.4贴息：一次性贴息16%，后每半年付贴息3.5%；1.5操作费：400万元；2.1在双方约定的两年合作期限内，乙方开出真实的银行承兑汇票以担保形式给甲方做银行贴现质押持票使用，甲方于每单承兑汇票到期日前十五天向乙方提交续票通知书，乙方接到通知书并收到贴息后新开出银行承兑汇票，甲方在收到新开汇票并贴现质押持票后无条件清偿到期银行承兑汇票；3.1乙方收到甲方操作费后12个银行对公业务工作日内安排出票，并协助甲方办理承兑汇票相关手续；3.3乙方在确认甲方贴现持票银行及甲方与贴现银行间签署的质押贷款持票合同后，两个银行工作日内开出银行承兑汇票（单张票面金额不超过500万元）。（3）郭某1提供的兴业银行单位汇款委托书复印件，证实德居公司于2016年7月18日向海力公司汇款400万元。（4）收据复印件，证实2016年7月18日海力公司收到德居公司业务操作费400万元。（5）调取自中信银行烟台分行的银行承兑汇票复印件，证实2016年7月28日烟台三泉工贸公司向山东华某电子技术有限公司开具一张450万元的汇票；2016年8月15日烟台三泉工贸公司向曲阜市安居装饰有限公司开具100万元的汇票。（6）烟台三泉工贸有限公司出具给中信银行烟台分行的客户授信申请表，证实烟台三泉工贸有限公司分别因采购高线和SDI球机采用全额保证金质押的方式申请开具100万元和450万元银行承兑汇票，期限6个月。（7）产品购销合同，证实烟台三泉工贸有限公司（需方）于2016年6月30日与曲阜市安居装饰工程有限公司（供方）签订购销合同，约定支付数额为100万元，支付方式为6个月期银行承兑汇票；山东华某电子技术有限公司（需方）烟台三泉工贸有限公司（供方）于2016年7月26日签订购销合同，约定支付数额为450万元，支付方式为6个月期银行承兑汇票。（8）烟台三泉工贸有限公司出具给中信银行烟台分行的担保函，证实该公司同意将账户内100万元作为开具2016烟银承字/第6010054号银行承兑汇票的保证金；同意将账户内450万元作为开具2016烟银承字/第6010051号银行承兑汇票的保证金（9）海力公司对公账号37×××85交易明细查询，证实海力公司对公活期存款账户交易情况。（10）海力公司银行对公账户对账单，证实海力公司于2016年7月18日收到德居公司业务操作费400万元，次日向烟台三泉工贸有限公司汇款230万元，向海力公司另一账户37×××85汇入169万元。（11）中信银行业务凭证、烟台三泉工贸有限公司单位账户明细查询，证实2016年7月28日烟台三泉工贸公司向山东华某电子技术有限公司开具一张450万元的汇票，账户显示支取金额450万元；2016年8月15日烟台三泉工贸有限公司向曲阜市安居装饰有限公司开具100万元的汇票，账户显示支取金额100万元。（12）工商登记信息，证实海力公司成立于2014年8月13日，注册资金1000万元，刘某某作为海力公司自然人股东，在海力公司占股51%，类成国占股49%，法定代表人类成国。经营范围：以自有资产投资。山东华某电子技术有限公司成立于2011年8月19日，注册资本1000万元，法定代表人孙某。刘某某作为公司自然人股东，占股60%，孙某占股40%。烟台三泉工贸有限公司成立于2004年11月25日，注册资本100万元，法定代表人李某2。刘某某于2007年通过股权转让受让烟台三泉工贸有限公司60万元股权，于2008年将该股权出让给李某2。（13）山东增值税普通发票复印件四份，证实购买方为烟台三泉工贸有限公司，销售方为曲阜市安居装饰工程有限公司，金额分别为5689320.39、7669902.91元、5495145.63元、5902912.62元。开票日期2016年8月11日（14）承诺函①德居公司2016年7月29日向海力公司出具“申请承诺函”，证实海力公司按约定于2016年7月28日开出编号8413（450万元的承兑汇票）的银行承兑汇票，票面内容及贴现方式事先已征得德居公司同意；现德居公司的贴现质押出资银行为兴业银行福州分行营业部，贴现方式为贴现质押持票银行上门（烟台）查询，当场划款；以上贴现持票出资银行由德居公司自主落实，不再更改，若因上述原因造成业务不能继续操作时，德居公司自愿承担一切经济、法律责任。②德居公司于2016年8月11日向海力公司出具“承诺函”，证实海力公司按协议约定于2016年7月28日开出票号为8413的银行承兑汇票，票面内容及贴现方式事先已征得德居公司同意，后因德居公司前期落实的银行有误，导致当天业务无法继续进行，对此德居公司承担全部责任；现德居公司贴现银行变更为济宁银行任城营业部。③德居公司于2016年8月15日向海力公司出具“申请承诺函”，证实海力公司按协议约定于2016年8月15日开出票号为8421（100万元）的银行承兑汇票，德居公司贴现银行为济宁银行任城西营业部。④德居公司于2016年8月16日向海力公司出具“承诺函”，证实尹德居公司前期落实的银行有误，导致业务无法进行，德居公司承担全部责任；现贴现银行变更为民生银行青岛支行营业部。（15）银行承兑汇票一宗，证实出票日期为2016年7月28日，出票人为烟台三泉工贸有限公司，收款人为山东华某电子技术有限公司，出票金额为450万元，票号为……8413。出票日期为2016年8月15日，出票人为烟台三泉工贸有限公司，收款人为曲阜市安居装饰工程有限公司，出票金额为100万元，票号为……8421。（16）临沂成美财务有限公司宗玉华出具的情况说明，证实：一、向银行申请承兑方式贷款，申请用款公司（申请人及担保人）需要提供：公司简介、营业执照及税务登记证、企业信用代码记开户许可证……资产无抵押证明、承诺书、购销合同，企业在提交以上材料同时需对抵押物在银行指定的资产评估机构进行评估，在相关资料符合要求后一并递交贷款银行等待批复。二、银行审批的程序：受理行客户经理在收到企业递交的真实、完整的贷款材料后，递交分管信贷业务副行长、行长审批，等待上一级行统一上会批准后放款。（受理行往往权限降低基本在三百万以内）。三、贷款审批时长因各行的要求和审批程序各异，审批时间最短一个月，多则2-3个月。四、代理费用为弹性收费，少则几千，多则几万，一般不会超过贷款总额的1%。五、一般情况下不受理外市业务。因为放款行在该笔贷款发放及贷后都会对企业实地考察，为了便于实时监督沟通，一般实行属地就近原则。六、企业用款如果是普通的流资贷款最长一年，到期后继续用款必须重新提交以上授信及贷款材料。七、银行放款方式视额度情况以承兑汇票方式放款居多，少有用现金方式放款的。承兑汇票期限为最长六个月。（17）电话录音，证实侦查人员与宋某1通话，宋某1称德居公司郭某1曾委托其找两名懂票的人验票，但去验票的人被刘某某要求提供身份证复印件后未能见到承兑汇票。（18）辩护人提交证据如下：①蓝天飞的身份证复印件，证实郭某1等人到烟台去验票的事是存在的。②2016年6月3日烟台市公安局芝罘区分局公芝（立）诉字（2016）00019号起诉意见书，证实该意见书查明：2014年12月15日，中百利呈建设工程有限公司北京办事处（以下简称中百利呈）与海力公司签订《银行承兑汇票操作协议》，刘某某按照协议约定在二年内给中百利呈提供2000万元银行承兑汇票。同年12月16日，中百利呈给刘某某提供的银行账户汇去200万元操作费，该款被当天提现。刘某某用其中的120万元在中信银行办理了一张120万元的银行承兑汇票。后刘某某以对方没有按照合同约定安排合适的贴现银行，以及没有及时的办理相关抵押为由，拒绝向对方交付该汇票。在双方签订的由刘某某提供的《银行承兑汇票操作协议》中，对贴现银行以及办理相关抵押的约定模糊，双方对操作程序理解存重大争议。现该汇票已被刘某某贴现，操作费200万元未返还。刘某某于2016年4月7日因涉嫌合同诈骗罪被该局取保候审。辩护人以此证实依据该案例本案应该就是民事纠纷，而不是诈骗合同。③海力公司员工鲍某1于2018年6月11日出具的情况说明，证实其在海力公司工作期间，曾负责去中信银行办理承兑汇票业务，在办理票号25568413承兑汇票业务过程中，对于烟台三泉工贸有限公司开具的承兑汇票，中信银行明确提出必须提供发票，如不提供，将不再为其公司办理承兑汇票业务，原因是中信银行高层会下来检查，如发现没有发票，将会对相关人员进行处罚。其将此情况告知刘某某，刘某某说询问一下能否沟通，一定要提供吗？其跟中信银行经理再次沟通，银行让步办理好票号25568421承兑汇票后明确表示，必须提供发票。反馈给刘志国后，刘某某要求明确要求办理承兑汇票提供发票。4、被告人的供述及辩解（1）被告人刘某某于2016年11月11日的次供述和辩解：今天（2016年11月11日）下午三点左右，我去烟台市芝罘区检察院做笔录，被芝罘区公安局的警察抓获了，民警告诉我涉嫌诈骗案被临沂市兰山区刑警大队上网追逃，然后把我带到西大街派出所接受调查。郭某1是找我办过承兑汇票，但是我没有诈骗他。（2）被告人刘某某于2016年11月19日的供述和辩解：我被带到公安机关是因为我与德居公司签订合同给他们开银行承兑汇票涉嫌合同诈骗的事。大概今年6月份前后的时候，我们公司的经理郭某2跟我说他联系到一笔业务，说是临沂的一个房地产企业项目需要资金，想融资，他说他想来考察一下临沂的这家公司，我当时想着让郭某2过来看看，下一步跟临沂的这家公司商讨一下合作融资的事，这样我们公司也可以挣钱。郭某2来临沂考察完回来跟我说临沂的这家房地产公司在临沂的项目已经建好，卖了一部分房产了，在曲阜市的酒店项目也已经建好了，想融资再启动其它的项目，整体项目很好。我让郭某2通知德居公司的郭某1经理和一个姓高的经理到我在芝罘区壹通国际20楼2006室我经营的海力公司办公室见面，郭某1说他们新建项目需要融资，我说房地产项目银行贷款不好贷，我们提出来由我们公司负责给德居房产公司在两年内出具4000万元银行承兑汇票供德居房产公司使用。双方在今年（2016年）7月18号这天在我办公室里正式签订了合同，约定每半年我们给德居公司出具4000万元银行承兑汇票，分两次操作，第一次是先出具450万元的银行承兑汇票。他们公司给我们400万元的操作费用。德居公司给我们400万元操作费用了，是转款给的，转到我们公司（海力公司）的对公账户里面了。郭某2是跟我打工的，我安排他负责公司风险控制这块的工作，是业务经理，这笔业务是他介绍给我的，他应该是通过朋友介绍的。（出示德居房地产公司提供该合同复印件）这份合同复印件是我们当时跟德居公司签订的合同。海力公司的法人是类成国，他是股东，我是实际负责人和控制人，这件事跟类成国没关系。因为德居公司郭某6和高总说他们不懂这块的业务，包给我全权负责到银行办理相关的银行承兑汇票。我用我名下的三泉工贸、华某电子等企业信息资料去银行申请办理银行承兑汇票。合同约定德居公司给我们400万元操作费用，我收到钱后，又转到三泉工贸公司，7月28日出具了我名下华某电子公司一张450万元的银行承兑汇票，是在烟台开发区中信银行出具的。中信银行对出具银行承兑汇票要求是全额保证金的方式出具的汇票，有多少存款出具多少面额的银行承兑汇票。当时我手里一共有100来万元，是我名下公司的流动资金。这笔450万元的银行承兑汇票，主要是以德居公司给我转款的400万元操作费用办理的，另外的50万元是我公司的流动资金。剩下的3000余万元的银行承兑汇票那只能我再想办法找第三方资金想办法出具了，说白了就是我再想办法融资3000多万元，我只能再让德居公司提供质押担保物，转给第三方，让第三方相当于借贷资金给德居公司使用，但是这一块工作我得现联系，这个不确定，我说实话。事实上，我或者我的公司不具备这个能力，如果有的话，我直接就可以给德居公司现金了。出具的这张450万元的银行承兑汇票我没有给德居公司。因为找贴现的银行不好找，找到贴现的话，钱得贴现给我，这样德居的郭某6、高总他们不放心，要求得直接贴现给他们，所以后来我出具的一张100万元的银行承兑汇票是直接以曲阜市安居装饰公司的名义出具给德居公司的。因为7月份的时候，中信银行要求不严，我以海力公司出具给华某电子公司的承兑汇票很容易就出具了，虽然都是我的公司。后期到8月份银行要求严了，我出具给德居公司的银行承兑汇票必须有业务往来才行，就是双方得有交易的发票，德居公司出具的发票是假的，银行也给出具了100万元的银行承兑汇票，我给协调说后期补上的。后期没法出具，是因为德居公司的发票是假的。是银行提出来要发票，我又告知德居公司的。我们之间没有实际业务往来，我知道无法出具真实的发票，之前没审核这块，银行具体怎么规定的我也不知道，我不知道银行后来还会要发票的事。这两张银行承兑汇票都被我贴现了。都是第二天或第三天就贴现了，都在烟台恒丰银行贴现的。因为提前贴现，贴现银行收利息很高，400万元的话，交给银行得20万元左右的利息。德居公司给我的操作费用是400万元，贴现后，大概还剩380万左右，这些钱都用于我公司的经营了。2012年前后我又注册成立了华某科技公司，经营缺资金很多，开发手机方面的软件，比如游戏软件、视频分析、人脸识别等，需要资金很多，需要一直研发，我自己的房子、轿车都卖了，都投入了，但还是太耗资金，投入了钱研发几年可能不成功，所以很需要资金投入，我前后投入了很多资金了。德居公司的要求是出具完承兑汇票，他们不是直接要银行承兑汇票，要的是贴现的钱，我贴现的钱都让我用了，用于我华某公司经营了，买了服务器、电脑主板、建设机房了，都花了。钱是我直接转到戴尔公司的官方网站账户了，我的转账凭条也没了。所以出具完银行承兑汇票，我没把承兑汇票交给德居公司。合同约定由我为德居公司出具银行承兑汇票，开完承兑汇票，把承兑汇票交给德居公司，事实是我想着贴现以后我自己用了。贴现的钱没给德居公司是因为当时我想着以后继续给德居公司开银行承兑汇票，还得用钱去银行存款开具银行承兑汇票，我自己手里没钱，我自己也想先用这笔钱。这样的话，我无论怎么开具都是用德居公司给我的400万元钱。我把贴现的钱用于我自己的经营，事实上我自己没有这个能力为德居公司出具4000万元的银行承兑汇票。我把贴现的钱的用于自己经营，德居公司应该不知道。主要是我自己的华某电子公司经营缺资金，因为前期我投入了很多钱，如果不能开发出来软件，我自己投入的资金也就收不回来了。德居公司的人后来又打电话找我要过银行承兑汇票或退回资金，我还想着自己用，后期一看也办不成了，就往后推了，然后我就手机关机了。后来听说公安局的人也去调查这事，我就关机了。我前面说的在烟台因为合同诈骗被取保候审的事大体跟临沂德居房产公司的事是一样的，当时收对方公司150万元。那笔钱也让我自己用了。已经起诉到检察院了，钱我也没退，也是没钱退。我因为这样的事已经被取保候审了，我继续这样做主要还是我自己公司经营缺钱。（该讯问笔录被告人刘某某拒绝签字）（3）被告人刘某某于2016年11月22日的供述及辩解：2010年初（具体时间记不清），我和上海金轩房地产公司签订银行承兑汇票操作协议，给上海金轩公司出具银行承兑汇票，他们打给我420万元，我涉嫌合同诈骗，被烟台公安局经侦大队上网追逃，后来我投案自首，未判刑。2014年冬天，我和贵州中百利建设工程公司签订银行承兑汇票操作协议，答应给贵州的公司办理银行承兑汇票，我收了贵州的200万元操作费用后，曾给对方办了承兑，但我又贴现使了，后我被烟台市公安局芝罘分局上网追逃，后我也投案自首，该案正在办理的，在审查起诉阶段。我收了德居公司400万元的操作费，承诺办理银行承兑汇票。2016年上半年，我通过中间人认识了德居公司的负责人郭某1和一个姓高的经理，2016年7月18日在烟台，我和德居公司的郭某1等人签订了一份“银行承兑汇票操作协议”，我答应每半年给德居公司出具4000万银行承兑汇票，分多次操作，第一次出具450万承兑。签订协议的当天或第二天，德居公司打给我400万元的操作费，后来我给德居公司出具汇票，办的汇票被我贴现用了，德居给的400万元被我用于办自己的公司了，德居人找不到我，我也关了手机。我自己没有能力给德居公司出具4000万元的承兑汇票。德居公司给我的400万元操作费，我用于自己开办的海力公司经营了，海力公司缺少资金。在和德居公司签合同之前，我和公司的业务经理郭某2一起操作办承兑一事，他负责市场风险评估，他到德居公司进行了考察，海力公司的财会人员鲍某1担任财会，她跑银行给办理了450万元的承兑汇票。我想找家里人帮忙凑钱，还给德居公司，早点出看守所。（4）被告人刘某某于2016年12月1日的供述及辩解：2016年6月份前后，具体时间记不清了，当时是我公司的经理郭某2给牵头联系的德居公司，他具体怎么联系上这家公司的我不知道，他说临沂这家公司有开发的新项目，需要融资，我安排郭某2来临沂考察这家公司，包括在曲阜市的酒店项目，考察完以后，临沂这家公司姓郭和姓高的两个经理上芝罘区壹通国际写字楼20楼2006室我办公室里正式签订了合作合同，当时签合同那天应该是7月18日。我成立了海力公司，公司法人类成国，我是实际负责人，这次合作跟类成国没关系。我名下还有山东华某科技有限公司，都是我名下公司，我都是实际负责人。我跟德居房地产签订合同是用我海力公司的名义签订的，约定两年内由我为德居公司出具4000万元的银行承兑汇票，前期先出具一张450万元的银行承兑汇票，然后他们先给我400万元的操作费用，具体约定合同上有。我的海力公司主要是搞融资的，帮别人的项目融资。郭某2是我公司的风险控制部门的经理，跟我打工的。公司人不多，相当于给他安排部门经理的职务，他什么都干。他提出来有人介绍这么一个项目以后，考察时是他自己来的，他告诉我有这个项目之后，我让他先接触接触，能挣钱的话就干呗。后来我们签订合同前，我提出来银行贷款不好操作，给德居公司发行基金，他们不同意，除了不好操作，就是德居公司不认可，最后我提出来给他们公司出具承兑汇票，才签合同。对方的操作费用当天转到了我海力公司在烟台浦发银行的账户上了，400万元，相当于给我的好处费。我让对方提供一家公司出具银行承兑汇票，他们可能有顾虑，因为公司约定我负责出票，然后就由我来操作，我说我还有华某公司，可以出具给华某公司的名义出具银行承兑汇票，然后我把钱又转到我入股的三泉工贸公司。到了7月28日这天，以三泉工贸公司的名义出具给华某公司一张450万元的银行承兑汇票。这张汇票在出具完的第二天或第三天，我在芝罘区的恒丰银行贴现了。当时银行扣了十几万元的利息，不到期兑现的话得贴息。一开始想着再给德居公司开具第二张银行承兑汇票。第一次出票还用我公司的50万元，再开的话还得用德居公司的那400万元的钱。我提前贴现得贴息，再开的话我还得贴息，烟台那边的银行都是全额保证金出票，存多少钱，出多少票，从出票的那天就开始计算利息了。我后来又出具了一张100万元的银行承兑汇票。剩下的钱让我用于自己的海力公司和华某公司经营用了，有买的设备，还要发工人工资，我的华某公司是开发手机软件的，我前期投了不少钱，开发期间还需要买服务器，有的软件投入了资金，有可能成功，也有可能失败，找工人也不易，开发一半，工人流失，对企业经营影响很大。我后来出具的这张100万元的银行汇票，也是过了一两天让我自己贴现支取现金花了，后来没谈好，才花的，我自己的公司经营当时缺资金。我把这些钱都投入我自己公司经营，我没有和德居公司的人说。贴现完，我没准备给德居公司再开银行承兑汇票，接着就给花了，准备要退还德居公司的。我很快贴现是因为我准备用于第二次再给他们开具银行承兑汇票的。我认为我自己有能力开具银行承兑汇票，要么通过银行，要么通过第三方。后来没办成是因为还没走到那步，前期我没给他们直接接触。我被芝罘区公安机关取保候审也是因为同样的事情，当时收取对方150万元，即没给对方票，也没给对方钱，对方去公安局报案。我那次收的钱也让我用于我自己公司经营了。我想退钱给他们，但我手里现在没有钱，等家里想办法的。银行怎么规定出具银行承兑汇票的我不知道，我自己理解的要么全额保证金，要么一半保证金，一半抵押物。我跟德居签订合同时也考虑到了这点。后期德居公司找我催要过几次汇票或退款，没协商好，我贴息了，不想全退，他们不同意，后来听说公安局的人去查，我就关机了。（5）被告人刘某某于2016年12月6日的供述及辩解：（出示德居房产公司提供银行承兑汇票操作协议合同书复印件）这是我们当初签订的操作合同，一开始德居公司说有项目需要资金，大概需要五、六千万，后来我跟他们谈了以后，定下来4000万元的操作合同，这是根据他们能提供多少抵押物来定的，当时约定每半年给他们计划4000万元承兑汇票，承兑汇票的最长期限是半年，然后再续，合作使用的期限是两年。半年内计划出具4000万元的承兑汇票，因为承兑汇票的最长期限是半年，到期后再续，两年是指德居公司的使用年限给他们用两年。德居公司的抵押物是德居公司给我提供的，事实上他们也给我出具了承诺函，承诺他们的房产作抵押，但没先给我，相当于给我抵押物，向我融资。是我给德居公司出具4000万元的银行承兑汇票，他们用相当于4000万元的财物抵押给我，不然我给他们4000万元的承兑汇票，他们不给我抵押物，我就要承担风险。我的要求是德居必须先给我们抵押物，我收到抵押物后才能给他出具承兑汇票。合同第四条保证条款，4.2、5.3条，甲方郑重承诺，保证向乙方所提供的固定资产和项目资料真实、有效、合法，以上按照乙方需要办理固定资产及项目股权抵押登记，公证手续等，我认为这条就是德居先把抵押物给我，我才能给他出票。德居公司的权益只能以业务的进展事实来保证。要么我能开出来，要么开不出来，我觉得我能开出承兑汇票。我通过我自己的资金，加上找第三方操作，因为我觉得我自己有一、二百万元现金，我自己放着的，别人不知道，会计也不知道，不在银行存，第三方就是我自己联系的，但没谈德居公司抵押物的事，那些还得他们先给我抵押物。就是说我只有收到抵押物，用抵押物我再找第三方操作、担保、抵押才能开出汇票，没有抵押物的话，我只能根据自己的资金开出一小部分。我开出的第一张450万元的承兑汇票是用全额保证金的方式开出来的，其中400万元是德居公司给我的操作费，另外50万元是我的。我自己有这个能力开出三、五百万元的银行承兑汇票，得找第三方抵押德居的担保物。德居公司与我签订合同，给我400万元操作费用的目的是想为他们自己融资4000万元。给我400万元操作费用，不是仅仅让我出具450万元的银行承兑汇票。我开第一张450万元的承兑汇票就是根据抵押物来开的，我是按合同来的。最后我把这钱花了，因为合同包括他们的承诺函约定，因为德居的原因，业务办不成，操作费不退。原因是因为德居需要找的银行贴现工作人员没有来，还有德居提供的发票是假的。我不知道德居公司有没有找银行贴现人员，我没见银行人来。我直接找恒丰银行贴现的。我开第二张承兑汇票的时候（100万元的汇票），德居公司给我的发票是假的，当时烟台中信银行向我要，我又让德居公司提供的，是为开承兑汇票用的。我认为当时我们合同约定需要德居公司出具发票了，开第一张汇票的时候银行不要，第二次开那张100万元的汇票时银行才要的。发票按规定是什么样的我不知道，发票是银行要的，不是我要的，虽然是我通知的，但是银行要的。（6）被告人刘某某于2016年12月17日的供述及辩解：450万元的那张汇票是收到德居公司400万元操作后过了没几天，以三泉公司当出票人，山东华某电子有限公司当受票人开的，在中信银行开了一张450万元的承兑汇票。过了没几天，我将450万元的汇票让公司会计鲍某1到招商银行贴现了，收到了430万元现金，我将现金投资到海力公司和华某电子技术公司（这两个公司都是我的），买了设备和公司日常开支。另外100万元承兑汇票是三泉工贸公司当出票人，曲阜安居装饰公司做收票人，也是时间隔不长，我让公司会计鲍某1兑现了，在烟台农村商业银行兑现的，收到90万元现金，也是让我投资到自己的公司了。（7）被告人刘某某于2017年2月13日的供述和辩解：当时我安排会计鲍某1去办理的贴现，让她自己去银行办理，哪家利息低就在哪家办，由她去办我也没细问，当时想着把钱贴现出来就行了，具体在哪家贴现的她当时应该给我说了，时间长记不清了，鲍某1应该知道。贴现了两次，贴现的话利率每天都在变，我让她哪家低就在哪家办，我也没跟着一块去，这样的活都是我安排她去办理，她跟着我打工也两三年了。我贴现的钱都投入到我经营的海力投资、华某科技公司里面去了，我招了部分职工，开发手机软件、网络视频软件，需要购买软硬件设备，包括电脑、服务器和相关的开发软件，还有公司日常运营都需要资金，这些当时都存在海力公司的账户上的，要不就是三泉工贸的公司账户上，这两个公司都是我的。我现在没有能力还德居公司的钱，手中没钱。我想着给我一点时间，我跟德居公司协商，我在一段时间内想办法还钱。鲍某1我联系不上她，我再想办法联系一下吧。软件设备服务器等东西在哪家公司买的我现在说不上来，我得回去整理一下。我们公司就是我负责，鲍某1管账目，我被调查以后，她害怕牵扯到就把账目交给我，辞职不干了，这些账目我回去整理一下，找找转账记录。（8）被告人刘某某于2017年3月15日的供述和辩解：第一张承兑汇票是2016年7月28日出具的，票额450万元，是以三泉工贸有限公司出具给山东华某电子技术有限公司的，还有一张是100万元的，是以开给曲阜市安居装饰工程有限公司名义出具的，这张是2016年8月15日出具的，这两张汇票都是出具完的第二天，我安排公司会计的鲍某1去找银行贴现的，不是在烟台恒丰银行就是烟台招商银行贴现的，我记不清了，我让鲍某1看哪家利率低就从哪家银行贴现。贴现没有回执，公司账本我也找不到了，还有一部分粉碎了。一听说你们公安局来调查，当时你们公安局人去我公司找我了，我事后就把账本都粉碎了，怕你们查账吧。贴现的钱转到我海力投资的公司账户上去了，然后就让我分期分批买开发手机软件设备花了，你们查找海力公司和三泉工贸的公司账户流水可以看出来，都是在烟台中信银行开的账户，我让会计去办的，当时我公司账户上就几万块，那期间的账户流水交易就是我贴现和买设备的交易记录。（9）被告人刘某某于2017年8月2日的供述和辩解：大约是2016年六七月份，海力公司和山东德居房地产公司签订过一份银行承兑汇票操作协议。协议内容大概是德居公司提供抵押物，出资400万元操作费，海力公司在两年内分期分批协助德居公司办理4000万元的银行承兑汇票计划供德居公司使用。德居公司在签订协议的当天，通过银行转账400万元现金给了海力公司，海力公司办理了一张450万元和100万元的银行承兑汇票，出票人和收票人是海力公司和华某电子公司，收票人名称是德居公司同意的。协议期间未到，就被公安机关调查了。在履行协议时，德居公司曾给海力公司出具承诺书四份，承诺书中有承兑汇票的时间、金额、收票人名称等，确认承诺书中有德居公司违约不必退还400万元操作费等内容确认，我给公安机关提供过承诺书。（10）被告人刘某某于2017年8月29日的次供述和辩解：……之后海力公司先后以出票人和收票人分别为海力投资公司和华某电子公司办理了两张银华承兑汇票，一张450万元，一张100万元，办理承兑汇票后，德居公司没有提供抵押物，所以承兑汇票没给德居公司，过时间不长，承兑汇票就让我贴现使用了，用于公司开展业务了。后来，我方与德居公司出现矛盾，海力公司没退400万元操作费，德居一方就报案了，我就被你们调查了。在我方和德居一方办理承兑汇票期间，德居方曾有人冒充银行工作人员，不提供抵押物的情况下，骗走银行承兑汇票。（11）被告人刘某某于2017年11月13日的供述：我在被公安机关逮捕之前是海力公司的经理。我还是华某电子公司、三泉工贸有限公司、海力金融服务有限公司等多家公司的经理。（你经营上述几家公司经营状况、资产、账户上的金额、交税、盈利情况等几方面的情况，你谈谈）我认为我经营的公司情况等内容与我涉嫌合同诈骗的案件无关联，我拒绝回答。大约是2016年五六月份，海力公司和德居公司开始接触，准备合作，海力公司帮助德居公司办理银行承兑汇票，在2016年五六月份，我们先签一份协议，内容是帮助德居公司办理银行承兑汇票。因为德居的原因，第一份协议作废，过了大约一个半月到两个月的样子，我们再次签订了合作协议，也就是银行承兑汇票操作协议，主要内容是德居公司提供抵押物，出资400万操作费，海力公司帮助德居公司向第三方银行办理银行承兑汇票，供德居公司使用，计划金额是4000万，具体金额看德居公司提供抵押物的多少来确定，4000万是计划金额，不是承诺金额。我们签订的协议上就抵押担保物和开具承兑汇票有先后顺序，是先提供抵押物再开承兑汇票，或者开了承兑汇票有了抵押物才将承兑汇票给提供抵押物的一方。德居公司签的保证函和承诺函是在业务发生变化时，双方公开公正的情况下签订的，这个保证函、承诺函是确认银行业务相关流程用的。保证函、承诺书签订时间是保证函、承诺书的时间，地点在烟台海力公司会议室，当事人有我和郭某2，德居一方是郭某1和宋志龙，其他人弄不清了。海力公司和德居公司合作时，多次申请变更贴现银行，是因为贴现银行由德居公司提供，但德居公司提供的人在业务发生时无法到场，所以德居公司就申请变更贴现银行了。4000万是计划金额，不是承诺金额，海力公司从未向德居公司承诺金额，实际金额以提供抵押物的价值来决定。第二个要说的是协议签订前，海力公司与德居公司未合作前，我给郭某1等人说海力公司是小公司，靠自身实力无法满足德居公司的资金需求，需要德居公司提供抵押物的情况下，再通过第三方银行来补充资金缺口问题，所以才确定用银行承兑汇票方式合作。如果海力公司有4000万资金，就直接给4000万了。海力公司及相关公司无义务给德居提供抵押物或资金，除非自愿。（12）被告人刘某某于2018年1月10日的供述：我不认为我有故意去诈骗对方的故意，我一直想跟对方结算，我一直想给对方办，这不没办成，办不成退钱给对方，但对方也没表态到底要不要我办，不办的话扣除我的成本，剩下的钱退给对方。成本是我自己的资金成本，我公司的运营成本。我现在没法说成本多少，我这么长时间，我自己的公司都关门了，这些成本怎么算。我现在没有想法，我还得再考虑。我自己还贴钱给对方办事，我怎么还成诈骗了，可能我的观点不对，我说不出来理由，我怎么说。北京一个叫京博商贸服务公司的，我给办成过，公司的具体名称我记不住了，对方好像姓刘，是2011年前后，当时从烟台银行或者恒丰银行办的，具体哪个银行忘了。再说之前的业务跟现在的业务也不一样，跟现在的事也没有关系，我也不想说了。我没说我一定能办成，那得看对方能提供多少抵押物。我之前已经多次给对方说了，我们公司是个小公司，也没有那么多的资金实力，再一个，他们提供的资产抵押，各个银行认可评估也不一样，这个不好说。操作的话，我多少还是能办成的。（因刘某某拒绝接受讯问，无法继续进行）5、综合证据（1）户籍证明，证实刘某某，男，1977年5月25日出生。（2）烟台市芝罘区公安局芝罘分局刑事侦查大队出具的抓获经过，证实2016年11月下旬，临沂市公安局兰山分局要求我大队协助追捕逃犯刘某某，我大队发现该逃犯正因涉嫌合同诈骗被我局移送起诉至烟台芝罘区检察院，经联系，在烟台芝罘区检察院的协助下，于2016年11月11日在烟台芝罘区检察院将刘某某抓获。（3）在逃人员登记/撤销表，证实2010年1月，烟台盈润投资有限公司法人李某2伙同刘某某，以非法占有为目的，与上海金轩（集团）有限公司签订《银行承兑汇票操作协议》，骗取该公司420万元。2014年12月15日，贵州百利建设工程有限公司北京办事处董事长刘某2同烟台海力投资负责人刘某某签订《银行承兑汇票操作协议》，刘某某按照协议在两年内给百利建设工程有限公司北京办事处提供2000万银行承兑汇票。2014年贵州百利建设工程有限公司安排经理向刘某某汇款200万元操作费后，刘某某以各种理由推脱、躲避未予办理，且在芝罘区南大街11号壹通国际20层的办公室已经搬空，电话停机。2016年8月25日，德居公司总经理郭某1报案称：2016年7月18日，烟台市海力投资有限公司实际控制人刘某某以能为公司出具4000万元承兑汇票为由诈骗其公司400万元。（4）办案说明，证实补充侦查过程中，办案人员与郭某1提供的宋衡手机号133××××****联系，其自称宋衡，2016年经郑某1介绍为山东临沂一姓郭老板联系融资，其又介绍给朋友李某1，根据宋衡提供李某1手机号186××××****，民警赶赴烟台芝罘区找到李某1并制作询问笔录。宋衡以身体不适为由未与民警见面，2018年1月24日9:时49分，民警王磊表明身份后与宋衡（手机号133××××****）再次电话联系（通话时长8分48秒），就其介绍经过进一步核实，其称期间曾应临沂一郭姓老板（指郭某1）要求，曾联系人员到对方公司查验票据，但未见到票据，刘某某向其联系人员索要了身份证复印件。对于抵押承兑的流程及要求，办案人员走访了相关咨询中介机构，走访兰山区柳青街道“临沂市成美财务咨询有限公司”时，该公司人员就抵押承兑的申请资料、审批流程、代理费用、审批期限等常规情况提供了情况说明，以作参考。综合庭审过程中控辩双方举证、质证及辩护的情况，本院评述如下：关于被告人刘某某在本案中是否具有非法占有目的问题。本院经审查认为，关于认定被告人刘某某是否具有非法占有之目的，应当结合本案案情，坚持主客观相一致的原则，从以下方面进行分析：（1）被告人在签订合同时不具备履行合同的能力。被告人刘某某的供述结合在案其他证据可以证实，450万元的承兑汇票是被告人刘某某以400万元操作费及公司50万元的流资办理的，剩下的3000余万元的承兑汇票，其需现联系现想办法找第三方融资，只能让德居公司提供质押担保物转给第三方，让第三方相当于借贷资金给德居公司使用，事实上其本人或其公司并没有能力为德居公司出具4000万元的银行承兑汇票，其也很难在合同约定的12个工作日让德居公司向其提供担保物以及其再将担保物转给第三方进行融资，用以出具4000万元银行承兑汇票。据此，可以认定被告人在签订合同时并不具备履约能力。（2）被告人在签订合同时有欺骗德居公司的行为。根据被告人刘某某供述及证人证言证实，被告人刘某某在签订合同之前，不但隐瞒了其海力公司及华某电子公司经营缺少资金，其为筹集资金变卖了房屋和车辆，不具备履约的情况，而且还隐瞒了被告人曾因以类似方式涉嫌合同诈骗被公安机关上网追逃，后投案自首并被取保候审的情况。被告人隐瞒上述事实，意在欺骗德居公司与之签订、履行合同，具有欺骗被害人的行为。（3）被告人在签订合同后并无积极履行合同的行为。被告人刘某某于2016年7月18日收到400万元操作费后，于同年7月28日以该400万元及其公司流资50万元作为全额保证金向其华某电子公司开具450万元银行承兑汇票并向德居公司展示后自行贴现使用，于同年8月15日开具收票人为曲阜市安居装饰有限公司的100万元的银行承兑汇票后，又以德居公司未找银行贴现工作人员、提供假发票等违约为由拒绝交付并自行贴现使用，此外并未有通知德居公司办理资产抵押以及积极筹措资金、寻求第三方联系融资业务等继续履行合同的行为。上述事实可以证实被告人在签订合同后并无积极履行合同的行为，上述行为只是象征性的履约行为，这种表面履约行为并不能改变其整个行为的诈骗性和不履约行为的性质。（4）再看被告人对操作费的处置情况。根据被告人供述及在案证据证实，被告人在收到400万元操作费后，先将该款用于开具450元银行承兑汇票的保证金，后将该汇票贴现后所得款用于与合同无关的其他公司购买设备及建设机房等用途。（5）被告人并无归还德居公司操作费的意愿。德居公司多次催要汇票或操作费的情况下，被告人采用推托并关闭手机的方式逃避，再结合被告人因之前类似的行为涉嫌合同诈骗被取保候审至本案案发，都不能有筹集资金还款的实际行动，这充分表明其在本案中也没有归还操作费的意愿。综上，可以认定被告人刘某某具有非法占有目的。关于本案是否是合同纠纷的问题。被告人刘某某在不具备履约能力的情况下，仍与德居公司签订合同，后在德居公司多次催要银行承兑汇票或要求返还操作费的情况下，采用推托、手机关机的方式逃避，其主观上具有非法占有他人财产的故意；客观上，被告人刘某某实施了签订、履行合同过程中骗取德居公司财物的行为，本案应当认定为合同诈骗，而非合同纠纷。综上，本案在案证据能够相印证证实，被告人刘某某以非法占有为目的，没有实际履行能力，以先部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同，骗取他人财物，其行为符合合同诈骗罪的构成要件，应以合同诈骗罪追究其刑事责任。被告人刘某某关于起诉书指控与实际情况和客观事实不符，以及辩护人关于本案系民事主体之间的经济纠纷，被告人不具有非法占有目的，公诉机关指控刘某某诈骗罪，事实不清、证据不足，应当依法宣告被告人无罪的辩解及辩护意见，本院不予采纳。本院认为，被告人刘某某以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为依法构成合同诈骗罪，应予依法惩处。公诉机关指控被告人犯诈骗罪的罪名有误，本院予以纠正。本院将根据本案的犯罪事实、犯罪性质及对于社会的危害程度，依法决定对被告人的刑罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第一款（三）项、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院关于适用》第二百四十一条第一款（二）项之规定，判决意见如下：一、被告人刘某某犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金五十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。自2016年11月11日至同年12月17日已羁押37天，即自2017年7月13日起至2029年6月5日止。罚金限于本判决生效后十日内一次交纳）。二、被告人刘某某退赔被害单位山东德居房地产开发有限公司财产损失400万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省临沂市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  刘 霞审 判 员  王 倩人民陪审员  张华东二〇一九年三月十九日书 记 员  史继梦