山西省大同市中级人民法院刑事判决书（2019）晋02刑终229号抗诉机关山西省灵丘县人民检察院。上诉人（原审被告人）何某1，男，1970年2月6日出生，汉族，初中文化，农民，山西省灵丘县下关乡谢子坪人，住灵丘县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年3月15日被灵丘县公安局刑事拘留，同年4月4日被逮捕。现羁押于浑源县看守所。辩护人幸有仁，北京市华龙律师事务所律师。原审被告人何某2，女，1960年1月21日出生，汉族，小学文化，农民，山西省灵丘县人。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年2月28日被灵丘县公安局刑事拘留，同年4月5日被逮捕。现羁押于大同市第一看守所。指定辩护人肖瑞恒，山西立明律师事务所律师。山西省灵丘县人民法院审理山西省灵丘县人民检察院指控原审被告人何某1犯非法吸收公众存款罪、非法采矿罪，原审被告人何某2犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月16日作出（2018）晋0224刑初64号刑事判决。判后，灵丘县人民检察院提出抗诉，原审被告人何某1不服提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。大同市人民检察院指派检察员张金楠出庭履行职务，上诉人（原审被告人）何某1及其辩护人幸有仁、原审被告人何某2及其辩护人肖瑞恒、被害人张某1及其委托代理人吕德心、被害人的诉讼代表人吕某1均到庭参加诉讼。现已审理终结。原判认定：一、非法吸收公众存款2006年至2017年，被告人何某1、何某2以在灵丘县上寨镇上寨村经营的家具家电城需要资金周转等为由，在未取得相关部门批准的情况下，通过直接联系、利用亲朋关系相互联系、口口相传等方式，以高于银行利息、能够按时还本付息为诱，非法吸收王某1、索某1、蔺某1等350余人存款16489505元。截止案发，已付被害人本息2245473元，给被害人造成实际经济损失14514232元。上述事实，有公诉机关当庭提供并经庭审质证的下列证据予以证实：1、被害人张某1的报案材料及陈述、身份证复印件、借条三张、房屋买卖合同，证明何某1及其妻答应卖给张某1房，并与张某1签订房屋买卖合同，到2018年4月12日报案时张某1已向何某1支付本金290000元，都是以欠条形式写的，何某1当时承诺两年内办下房本，后来就找不到人了。详细情况为：2016年2月何某1以生意周转不开为由向张某1贷款60000元（利息1.5分），2016年12月张某1往回要贷款，何某1说没钱，经协商说成何某1以500000元之价将上寨街面的门面房卖给张某1。2016年12月30日，张某1又给付何某1100000元，加上2016年2月的借款本金60000元及这60000元的利息10000元，何某1将2016年2月打的欠条改成了欠款170000元的欠条（利息2分）；2017年2月3日，张某1又把40000元现金送到何某1家具店，由何某1写欠条（利息2分），其妻郭如花收款；2017年2月26日，张某1与何某1在赫虎律师事务所签订房屋买卖合同，当晚张某1去何某1家又交付现金80000元，由何某1写欠条（利息1.5分），其妻郭如花收款，郭如花并在房屋买卖合同上签字按印。房屋买卖合同约定何某1有二年的犹豫期，即二年内何某1如果反悔，欠条就产生利息，如果不反悔，张某1再支付何某1另外的210000元房款。借条复印件三张载明2016年12月30日、2017年2月3日、2017年2月26日何中国借张某1人民币170000元、40000元、80000元。房屋买卖合同载明甲方张某1以500000元向乙方何某1购买位于灵丘县上寨镇东至工商所西山墙、西至王有清东山墙，南至108国道，北至上寨粮站外围墙的房屋，于2018年2月25日正式交付房屋，乙方有两年的犹豫期，期间可以反悔，如反悔，应向甲方支付违约金，超过两年不得反悔。同时约定如果乙方在两年内不履行本合同，还须向甲方支付违约金70000元。其中2017年2月26日借条及房屋买卖合同都有“郭如花”的签名。2、被害人刘某1的陈述及借条复印件、卖房合同，证明2017年的一天，何某1以店里资金周转不开为由向刘某1提出借款。2017年1、2月份刘某1共借给何某1215000元，借条是何某12017年9月1日补写的，约定利息1.5分。为了借出的款项保险，2017年3月25日，刘某1与何某1签订卖房合同，约定何某1将上寨镇上寨村门面房（东临徐海波、西临王友清、南临上寨街、北临上寨粮站）以310000元之价卖给刘某1。合同载明担保人为何某2。借款时何某1承诺能够随时还款，如果还不了钱，以合同为证，房子就是刘某1的。后这笔借款共给付刘某1利息约10000元。并称最初向刘某1借走310000元，后偿还95000元，还有215000元未还，所以借条就写成了215000元；借条上的“刘香平”与刘某1是同一人。卖房合同载明价款为叁拾壹万元。4、被害人张某2的陈述、身份证复印件及借条复印件二张，证明2016年5月何某2以有人生病让弄钱为由去张某2家借钱，在张某2家不走了，张某2没办法只好将自己家卖了车的钱借给何某2。后跟着何某2去到何老三家具城，何某1出具借条，约定利息1.5分。并称何某2共分两次借走张某290000元钱。借款时何某2保证能够及时还款，后未偿还本金，也未支付利息。借条载明2016年5月6日出借60000元，借款人为何老三；2016年6月21日出借30000元，标注借款人为何某1，经办人为王金权。5、被害人武某的陈述、借条复印件五张及武某、张栋、武文革的身份证复印件，证明武某去何某1店里买家电时，何某2提出借款,说能够支付利息。2014年4月13日武某便将结婚的30000元钱送到何某1家具店，何某1出具借条，约定利息1.5分，当时武某让何某1将出借人写成了武某的瘫痪父亲武文革；后何某2又以店里周转不开为由打电话借钱，2014年7月29日武某又将20000元钱送到何某1家具店，何某1出具借条，约定利息1.5分，出借人的名字还是武某父亲武文革；之后何某2又以急用为由打电话借钱，2015年后半年陆续借走武某款项30000元，几天后何某1出具借条，约定利息1.5分，其中以武某丈夫张栋名义出借20000元，以武某名义出借10000元。之后武某多次催要借款，何某2又以需要款项办房本为由，向武某拿走现金2900元。期间何某1也多次提出借款，并承诺能够按时还款，后上述借款除收到其中20000元借款的利息4000元外，其余利息均未支付，本金也未偿还。借条复印件五张总金额80000元，其中2015年10月5日借条载明“今借到张栋人民币壹万元正利息1.5分何某12015年10月5日”。6、被害人王某2的陈述、身份证复印件及借条复印件，证明2015年11月中旬何某2去王某2家借钱，王某2说自己钱不多，只能少借给点。2015年11月22日王某2便将50000元钱送到何老三家具店，何某2丈夫张某3收钱后写了借条，约定利息1.5分，当时何某1、何某2都在场，何某1说什么时候需要钱，就可以按时还款。后这笔借款未偿还本金，也未支付利息。7、被害人李某1的陈述、借条复印件二张及李某1、马五孩的身份证复印件，证实2016年9月何某2在家具店向李某1提出借款，2016年9月18日便与何某1从李某1家拿走借款50000元，何某1在借条上签字按印；2016年11月3日何某2又打电话借钱，李某1再次给何某2送去现金20000元，手续是何某2儿子王金权办理的。贷款时何某1承诺什么时候用钱什么时候还。后上述借款未偿还本金，也未支付利息。并称借条上的马五孩系李某1丈夫。借条复印件两张总金额70000元，利息均为1分，其中2016年11月3日借条载明“今借李某1人民币贰万元整（20000元）借款人：何某1经办人：王金权利息1分2016年11月3日”。8、被害人张某4的陈述、身份证复印证及借条复印件二张，证明2016年1月侄儿张新云领着何某1去到张某4家，说何某1挺可靠。之后何某1便以其店里资金周转困难为由向张某4提出借钱，当时承诺会付利息，能够随时偿还本钱，2016年1月14日从张某4家借走52000元钱，张新云在场，何某1写了借条，约定每10000元年利息1500元。后这笔借款仅支付利息9300元，未偿还本金；2016年4月4日，张某4又在何某2租的旧粮站院房借给何某230000元钱。因何某1不在，何某2儿子王金权写了借条，约定每一万元年利息1500元。这笔借款未支付利息，也未偿还本金。借条复印件二张分别载明“今借到张某4人民币伍万元加贰千元何中国（加盖“灵丘县科悦家电销售部”印章）2016年1月14日”、“今借张贵起人民币叁万元整借款人：何某1经办人：王金权2016年4月4日利息：壹万元利息壹仟伍百元整”。9、被害人卢某1的陈述、身份证复印件及借条复印件，证明因常去何某1家具店买东西，卢某1认识了何某1。2015年时何某2提出要借卢某110000元钱，承诺什么时候用钱什么时候还。2015年3月15日卢某1便把10000元钱借给何某2，何某2丈夫张某3写了借条并按了手印，约定利息1.5分。后这笔借款未支付利息，也未偿还本金。借条复印件载明“今借到卢某1人民币壹万元正（10000）利息1.5分何某12015年3月15号”。10、被害人卢某2的陈述、身份证复印件及借条复印件，证明其以前就认识何某2，2014年12月22日何某2借走卢某215000元钱，约定利息1.5分。借款时何某2承诺什么时候用钱什么时候还，后这笔借款未支付利息，也未偿还本金。借条复印件载明“今借到卢某2人民币壹万元伍仟正（15000）利息1.5分何某12014年12月22号”。11、被害人刘某2的陈述、身份证复印件及借条复印件，证明听姨姐说何某2需要帮忙，后经姨姐与刘某2商量决定借钱给何某2。2017年7月25日刘某2通过银行转账借给何某2100000元钱，何某2丈夫张某3写了借条，何某2按了手印，未约定利息。贷款时承诺从2017年7月25日起半年内还钱，如到期未还款以住房抵押。后这笔借款一直未还。借条复印件内容为“今借到刘建华人民币壹拾万元正何某2何某12017年7月25号还款期限半年（从7月25日算起）如到期不还，以住房抵押”。12、被害人刘某3的陈述及身份证复印件、借条复印件，证明经刘小琴介绍后，何某2以店里资金周转不开为由向刘某3提出借款。因村里人说何老三为人、口碑挺好，能够按时支付利息，同时何某2丈夫张某3与刘某3关系挺好，且他们承诺什么时候需要钱，就可以按时还款，2016年11月25日刘某3便去到何某1家具店，将30000元借款交给何某2，王金权写了借款条，约定利息1.5分，借款人名字写的是“何某1”。后这笔借款仅支付一年利息5400元，未返还本钱。13、被害人郑某1的陈述、身份证复印件及借条复印件二张，证明其与何某2、何某1是同村人。2016年何某2去郑某1家借钱，称什么时候用钱什么时候偿还。郑某1认为给的利息高，人也放心，表示同意。2016年8月28日、9月18日，何某2及其儿子王金权两次去到郑某1家分别取走借款60000元、15000元，王金权在何某1家具城写了借条，约定利息1.5分。后这两笔借款未支付利息，也未偿还本钱。借条复印件二张总额75000元，均载明出借人郑某1，借款人何某1，经办人王金权。14、被害人刘某4（独峪乡张家湾村）的陈述、身份证复印件及借条复印件七张，证明因多次去何老三家具城购买家电与何某2、何某1熟悉了，何某2便以店里资金周转不开为由向刘某4提出借款，并承诺会支付利息，什么时候用钱什么时候还款。之后从2013年到2016年何某2共向刘某4借款88900元，期间经多次催要，要回本金40000元，尚欠刘某4款48900元，上述借款未支付过分文利息。借条复印件七张总额88900元，其中2015年6月5日借条载明“今借到张有才人民币壹万元正年利息每万元壹仟伍佰元何某12015年6月5日2015年8月8日取钱伍仟元刘某4”，2015年6月12日借条标注“2015年6月28日取款5000元”，2013年5月14日借条标注“2015年1月28日取30000元”。15、被害人张某5的陈述、身份证复印件及借条复印件二张，证明何某2与张某5妻子是同村人，2015年何某2以能挣利息为由向张某5提出借款，张某5便给何某2送去现金23000元。一年后去催要，何某2还了3000元钱，另外的20000元又重新打了借条；2016年8月何某2打电话说有个病人急用钱，又向张某5借款。之后与其丈夫张某3去到张某5家，又拿走借款10000元，借款单上借款人名字写着“何某1”。后上述两笔借款未支付利息，也未偿还本金。借条复印件两张总额30000元，其中2016年8月1日借条载明“今借到张家湾村张某5人民币壹万元整利息1分正2016年8月1日何某1”。16、被害人乔某1的陈述、身份证复印件及借条复印件二张，证明其经常去何老三家具城买东西，与何某1比较熟惯。后何某1对乔某1说如手中有钱放在何某1处能够挣利息。2016年2月及4月，乔某1便分两次将15000元钱送到何老三家具城，何某1写了借据，约定利息1.5分。贷款时何某1承诺什么时候需要钱就可以还款，后这笔借款未支付过利息，仅在2017年8月要回本金3000元。借条复印件二张总额15000元，内容分别为“今借乔某1人民币壹万元何中国2016年2月15日利息1.5分”、“今借乔某1人民币5000元整（伍仟元整）2016年4月22日利息1.5分借款人：何某1经办人：王金权”，其中2016年4月22日借条上方标注有“2017年8月29日取本钱叁仟元”。17、被害人范某1的陈述及借条复印件、身份证复印件，证明听别人说往何某2那里存钱给的利息高，且何某2丈夫张某3是范某1的本家叔叔，2015年9月21日范某1便给何某2送去借款70000元，何某2收款，张某3写了借条按了手印。贷款时她们说什么时候用钱什么时候去要。后这笔借款未支付利息，也未偿还本钱。并称其又名范建雄。借条复印件内容为“今借范建雄人民币柒万元利息按每万元一年壹仟伍计算何某12015年9月21日”。18、被害人张某6的陈述、身份证复印件及借条复印件五张，证明听闺女说把钱放在何某1那里利息高，张某6便于2014年5月26日、2015年1月4日、2015年1月25日、2015年2月8日、2015年3月8日五次先后借给何某1、何某2现金19000元、4500元、3900元、7500元、24500元，共计59400元，每次都是何某2收款，何某1写借条签字，前四次约定利息1.5分，第五次约定利息为每万元1500元。借款时承诺什么时候用钱什么时候还，后上述借款未支付利息，也未返还本金。借条复印件五张总额59400元，其中2014年5月26日、2015年1月25日借条借款人签名为“何中国”，总额22900元；2015年1月4日、2015年2月8日、2015年3月8日借条借款人签名为“何某1”，总额36500元。19、被害人张某7的陈述、身份证复印件及借条复印件，证明其常去何某1家具城买东西，与何某1、何某2比较熟惯。2015年何某2以店里资金周转不开为由向张某7提出借款。2015年12月17日张某7便给何某2送去借款20000元，何某2收款，何某1写了借条按了手印，约定每一万元年利息1500元。贷款时承诺什么时候用钱什么时候还款，后这笔借款未支付利息，也未返还本钱，只在2016年时拿过价值2000元的家电。借条复印件内容为“今借到张花人民币贰万元正年利息为每万元1500元何某12015年12月7日”。20、被害人乔某2的陈述、身份证复印件及借条复印件，证明其常去何某1家具店买东西，与何某2、何某1比较熟惯。何某2便以店里资金周转不开为由向乔某2提出借款，承诺会支付利息。2016年6月16日乔某2给何某2送去借款10000元，王金权写了借条并签字，约定利息1.5分，借款人名字写的是“何某1”。后这笔借款未支付利息，也未返还本金。借条复印件内容为“今借到乔某2人民币壹万元整（10000元）借款人：何某1经办人：王金权利息1.5分2016年6月16日”。21、被害人刘某5的陈述、身份证复印件及借条复印件三张，证明其与何某2、张某3是亲戚关系，2014年9月9日、2015年3月11日分别借给他们款项20000元、30000元，都是何某2收款，张某3写借条，约定利息1.5分，借条借款人写的是“何某1”；2015年8月5日又借给他们款项10000元，何某1收款并写了借条按了手印，约定年利息1500元。贷款时他们说什么时候用钱什么时候来要，后这三笔借款未支付利息，也未返还本金。借条复印件三张总额60000元，其中2015年8月5日借条加盖有灵丘县科悦家电经销部印章。22、被害人李某2的陈述及借条复印件四张，证明其去何某1家具店买家电认识了何某1，何某1提出让李某2往家具店存款，何某2提出让李某2往家具店拉存款。后李某2分别于2014年9月16日、2015年1月1日、2015年1月3日、2015年12月27日将现金10000元、25000元、10000元、10000元共55000元送到家具店，何某1分别写了借条按了手印，均约定利息1.5分。其中第一次送借款时何某2在场。贷款时他们说有家具店楼房、一群羊及两块地等资产，能够按时还本付息，后上述借款仅收回利息8100元，未偿还本金。另外李某2还介绍同村的李双林去何某1那里存款60000元。借条复印件四张总额55000元，均载明出借人为李三马，其中2014年9月16日借条落款年份涂改为2015年，这张借条没有借款人的签名。23、被害人张某8的报案材料及陈述、身份证复印件、借条复印件，证明何某1、何某2联系张某8说要贷款。2012年1月19日经张某8介绍，何某2从张某8侄子张成元家借走10000元，借条借款人名字写的是“何某1”；2013年7月23日、2015年11月6日、2015年11月28日、2016年7月4日、2016年7月6日张某8又分别借给何某1现金15000元、2500元、16000元、26000元、35000元，共计94500元，何某1分别写了借条。之后上述借款仅支付利息3600元，未返还本金。借条复印件五张载明借张成元10000元，利息壹分五，已付四年利息；借张某894500元，其中2013年7月23日借款15000元的借条载明利息1.5分，已付三年利息。24、被害人刘某6的报案材料及陈述、身份证复印件、借条复印件四张，证明何某2经常打电话或者见面向刘某6借款。2016年6月10日刘某6去何老三家电城催要借款没要到，何某1把以前的欠条改成了两张本金都是20000元、利息都是1.5分、借款人为何中国的欠条。后这40000元借款仅支付利息1500元，未偿还本钱；后来何某2又借钱，2016年11月30日刘某6将50000元现金送到家具店，何某2收款，说等何某1回来补写借条，当时在场的还有何某2丈夫张某3。几天后刘某6从何某1处取回两张借条，一张载明借款本金50000元、利息1.5分；另一张是欠利息9600元的欠条。并称贷款时何某1他们承诺能够按时还本付息，自己认为利息高，且何某1口碑好，刘某6才往出借款的；自己还介绍二妹刘美林、三妹夫李满江和母亲蔺某2花往何某1处存过钱。25、被害人石某1的陈述及借条复印件一张、李满红的身份证复印件，证明听姐姐刘某6说何某1向人们借钱能给利息。石某1便于2013年去何某1家具店借给何某125000元钱，何某1写了借款条，约定利息1.5分。之后何某1支付利息4400元，石某1又拿了600元，凑成5000元，与之前的25000元，共30000元又借给何某1，何某1写了一张30000元的借条，载明出借人为刘某6丈夫李满江。后上述30000元借款一直未偿还。26、被害人蔺某2花的陈述及借条复印件，证明听闺女刘某6说何某1向人们借钱能给利息。因为何某1在上寨做买卖多年了，口碑好，蔺某2花便于2015年去何某1家具店将20000元钱借给何某1，何某1收款后写了借条，约定月息300元。后这笔借款未支付利息，也未返还本金。借条复印件载明“今借蔺某2花贰万叁仟陆百元正何中国2016年6月13日利息1.5分”。27、被害人刘某7的报案材料及陈述、借条复印件，证明听王某3介绍说上寨的何某1找人贷款，给的利息挺高。2016年4月及7月刘某7分别让王某3领着去到何老三家电城，借给何某1现金24000元、12000元，何某1均写了借条，约定利息1.5分。2017年2月听说何某1的店要倒闭，刘某7向何某1要回借款12000元，但未付利息；2017年4月14日，刘某7去向何某1催要借款24000元的本利和借款12000元的利息，未要到，何某1重新写了一张29000元的借条，承诺一年内付清，每月付2000元的利息。后上述借款一直未偿还。借条复印件载明“今借刘鹅叶人民币贰万玖仟元何中国2017年4月14日一年内付清每月付2000元”。该借条上方标注“欠：420元”。28、被害人李某3的报案材料及陈述、身份证复印件、借条复印件四张，证明两三年前听胡某1介绍说何某1做生意需要周转资金，贷给何某1款有利息。2016年6月12日、10月4日李某3在何老三家具店分别借给何某1现金20000元、10000元，何某1写了借条，均约定利息1.5分，2016年6月12日借条还加盖家电城公章。贷款时何某1、何某2承诺能够按时还本付息，后上述30000元借款仅收到2900元利息，未偿还本金。期间何某2还提出让李某3介绍亲戚朋友来存款，李某3便介绍了姨姨张某9、儿媳董姣姣。2016年12月24日、2017年1月19日，李某3分别将姨姨张某9的现金20000元、10000元送到何老三家具店，何某1写了借条，加盖家电城公章，约定利息1.5分。借条内容分别是“今借张某10人民币贰万元正”、“今借张某10人民币壹万元正”，2017年1月19日借条上还加盖何某2的印章。之后上述两笔借款均未支付利息，也未偿还本金。29、被害人刘某8的报案材料及陈述、借条复印件、身份证复印件，证明听六正说上寨镇卖电器的何某1需要资金周转生意，每10000元借款一年给利息2000元。2014年刘某8从银行取款100000元，与“六正”送到上寨何老三家具店，何某1姐夫收款、点款后，何某1写了借条，约定每10000元年利息2000元。贷款时何某1承诺能够按时还钱，但经刘某8多次催要，2016年夏天何某1仅给付30000元，但未明确给付的是利息还是本金；2017年2月8日刘某8又去催要，何某1说没钱，重新算账后，给刘某8写了一张2017年2月8日借款130000元的借条。借条复印件载明“今借刘某8人民币壹拾叁万元正何中国2017年2月8日壹万元年利息贰仟元正”。30、被害人刘某9的报案材料及陈述、身份证复印件、借条复印件二张，证明先是外甥女杨红青让刘某9借钱给何某1挣利息，后何某1又去到刘某9家以做生意周转为由向刘某9借款，2016年1月刘某9便将40000元现金借给何某1，何某1写了借条，约定利息1.5分。2017年1月这笔借款支付利息7200元，刘某9又添了2800元，凑成10000元，借给何某2，当时何某2说以其位于新建村的一亩地为抵押，何某1写了借条，借条借款人为“何中国”。同时何某1重写了那张40000元的借条，标注“无利息”。贷款时何某1、何某2均承诺能够按时支付利息、偿还借款，后经催要，何某1仅给了500元现金，刘某9又从何某1处拿走价值500元的电视广播接收器及电饭锅。剩余本金及利息均未支付。31、被害人任某的报案材料及陈述、身份证复印件、借条复印件，证明听说何某1贷款，2015年5月20日任某便到何老三家具城去问，何某2说把钱放她们那里随时能取，只需提前五天通知。2015年5月22日，任某在上寨邮政储蓄银行用×××、户名为任彭如的银行卡往何某1卡上转账50000元。第二天何某1在家具店写了借条。贷款时何某1说随时还款，后这笔借款仅收到利息11000元，未返还本钱。借条复印件内容为“今借任某伍万元何中国2015年5月23日壹万元年利息贰仟元”，下方标注“2017年7月20日付3000元”。32、被害人刘某10的报案材料及陈述、借条复印件三张、刘某10、孟令山、孟春花身份证复印件，证明何某1承诺能够按时还本付息向刘某10及其妻子孟春花多次提出借款，2015年6月8日刘某10便在何某1家具店借给何某1现金20000元，何某1写了借条，约定年息3000元。之后刘某10从何某1家具店拿走3000元的家具顶利息；2015年12月23日，刘某10妻子孟春花又借给何某1现金30000元，何某1写了借条，约定年息5000元。后这30000元借款共支付利息5000元；2016年5月18日何某1再次提出借款，经刘某10介绍，岳父孟令山又借给何某1现金20000元，何某1给写了借条，约定利息1.5分。后该笔借款支付利息2400元，用家具顶了1200元的利息。33、被害人张某11的报案材料及陈述、借条复印件四张、刘永德的身份证复印件，证明2015年3月去上寨村的“老三家具家电城”看家具，何某1让张某11将暂时不用的钱放在他那里，说给1.5分利息，若有急用，可以随时还款。2015年7月、2016年1月19日、2016年2月2日张某11以其丈夫刘永德的名义借给何某1现金20000元、20000元、14000元，何某1分别写了借条。后上述54000元借款仅收回利息6000元，未返还本金。另外张某11还以女儿刘凯慧名义借给何某110000元钱，何某1写了借条，约定年息1500元。后该笔借款未支付利息，也未返还本金。34、被害人乔某3的陈述及借条复印件四张、身份证复印件，证明听何某1姐姐说何某1要贷款，乔某3为了赚取利息，便分四次借贷给何某178500元。其中2015年1月12日、5月21日、2016年8月3日先后借给何某1及其姐姐现金10000元、20000元、50000元，何某1分别给写了借条。后上述借款返还本金10000元，支付利息3000元，乔某3又从何某1家具店拿走一套衣柜抵顶利息2200元。借条复印件四张载明四笔借款，除乔某3陈述中的三次借款外，还有一张2016年1月12日借乔某38500元的借条，载明利息为每10000元年息1500元，借款人何中国；另外2015年5月21日借条标注有“2016年1月23日取10000元”。35、被害人李某4的报案材料及陈述、身份证复印件、借条复印件九张，证明五年前听人说贷给何某1款给的利息比银行利息高，李某4便分九次将现金90000元借给何某1与何某2，其中两次将借款交给何某1，何某1写了借条，七次将借款交给何某2，何某2的丈夫张某3写了借条，借条借款人署名是何某1或者何中国。后上述借款共收到利息7500元，未返还本金。借条复印件九张总额90000元，其中2012年9月29日借刘中贵款10000元的借条标注“利息1.5分取利2550元”；2012年6月23日借李某4款10000元的借条标注“利息1.5分取利2700元”；2012年12月18日借李某4款10000元的借条标注“利息1.5分利息付到2014年12月28日”。36、被害人李某5的报案材料及陈述、身份证复印件、借条复印件三张，证明听刘付云说往何某1处存钱能挣利息，2017年2月8日李某5便去何老三家具店借给何某1现金90000元，何某1写了借条，约定利息1.5分，载明借款人为“何中国”。2017年8月8日李某5催要借款，何某1外甥在借条下方标注“2017年8月8日算利息8100元整”，李某5又添了1900元，凑成整数10000元，借款就成了100000元；2017年5月8日、7月3日，李某5又分别借给何某165000元、37000元，何某1写了借条，均约定利息1.5分。贷款时何某1他们承诺能够按时还款付息，后上述借款未支付利息，也未偿还本金。37、被害人刘某11的报案材料及陈述、身份证复印件、借条复印件三张，证明上寨镇老三家具店的张某3与刘某11妻子杜枫梅是亲戚关系，且老三家具店比较大，经杜枫梅与张某3联系，2015年10月27日、2016年2月4日，刘某11在老三家具店分别将40000元钱、20000元钱交给张某3，张某3写了三张借条，均约定每10000元支付年息1500元，借款人写的都是何某1。贷款时张某3承诺什么时候要钱什么时候方便，不急用就让生利息。2016年去催要借款，何某1与张某3互相推脱。后上述借款未偿还本金，也未支付分文利息。38、被害人刘某12的陈述、身份证复印件及借条复印件二张，证明2015年初何某1以生意紧张为由向刘某12借钱，说给利息。2015年1月4日、6月5日，刘某12在上寨老三家具店分别借给何某1现金10000元、10000元，何某1给写了借条，约定利息1.5分，载明借款人为何中国。贷款时刘某12妻子乔胜花在场，有时何某2也在场。后上述20000元借款共拿回本金5000元，利息1800元及一些家具家电。39、被害人刘某13有的陈述、身份证复印件及借条复印件一张，证明2014年1月、2015年1月何某1在其家具城分别向刘某13有借款20000元、20000元，均约定利息1.5分。后上述两笔借款支付利息3600元。2016年9月，刘某13有又从何某1家具家电城拉走价值约7200元的家具顶利息，王金权给改了借条，借条借款人写的是何某1。借条复印件内容为：“今借刘某13有人民币肆万元整（40000元）借款人：何某1经办人：王金权”，落款时间由“2016年1月28日”涂改成了“2017年1月28日”。40、被害人李某6的陈述及身份证复印件、借条复印件，证明因何某2两次提出借款，李某6为了赚取高利息，便与妻子刘文丽从邮政银行取款20000元，于2016年11月15日送到何某1家具店交给何某2，何某1写了借条，载明借款人为何中国，利息1.5分。贷款时何某1、何某2保证能够按时还本付息。后这笔借款仅收回利息2400元，未返还本金。借条复印件载明“今借刘文丽人民币贰万元（20000）何中国利息壹分伍2016年11月15日”。41、被害人郑某2的报案材料及陈述、身份证复印件、借条复印件八张，证明2014年5月何某2以家具店资金周转不开为由向郑某2提出借款，说给1.5分利息。郑某2便先后八次往何某1处存款142975元，每次都是何某1收钱并写借条，约定利息1.5分。每次结算利息都是改借条，郑某2没有拿过现金。至今何某1连本带息欠郑某2193000元，包括本金142975元、利息50025元，均未偿还。42、被害人张某12的报案材料及陈述、身份证复印件、借条复印件，证明何某1以给的利息比银行利息高为由，向张某12提出借款，2016年10月19日、2017年4月22日张某12便在何老三家电城分别借给何某1现金20000元、64000元，何某1写了借条，其中20000元的借款约定利息2分；64000元的借款约定每月偿还3000元本钱，未约定利息。后上述84000元借款仅支付利息1300元，未返还本金。43、被害人张某13的报案材料及陈述、借条复印件二张，证明何某2以店里需要周转资金为由，向张某13提出借款。2015年9月6日、9月7日，张某13便在何某1家具城分别借给何某1现金10000元、10000元。贷款时何某1、何某2称其有家具店、楼房、一群羊及两块地，承诺能够按时还本付息。后上述20000元借款仅收回本金2000元，支付利息3000元，张某13还从何某1店里拿走价值6000元的家具顶利息。44、被害人刘某14的报案材料及陈述、常住人口基本信息、借条复印件、刘某14的身份证复印件，证明刘某14去何老三家具店买家具时，何某2说何某1需要钱，让刘某14借给何某130000元钱。刘某14觉得给的利息比银行利息高，便于2016年3月4日将30000元钱借给何某1，何某1写了借条按了手印。贷款时何某1、何某2说有家具店楼房、一群羊、两块地等资产，承诺能够按时还款付息，后上述借款仅支付利息1400元，刘某14还拿走价值2500元的家具顶利息。借条复印件载明“今借孟根军人民币叁万元（30000）何中国2016年3月4日壹万元利息贰仟元”。45、被害人刘某15的报案材料及陈述、身份证复印件、借条复印件，证明何某2在上寨街上说让刘某15妻子借钱给何某1。2015年9月29日、2015年10月18日刘某15妻子去到何某1家具店，分别借给何某120000元、20000元。何某1出具借条，约定利息1.5分，当时何某2也在场。另外刘某15还在何某1家具店支付3600元床钱，但未拿到床，床钱也未退回，更没有欠条。贷款时何某1、何某2说有家具店楼房、一群羊、两块地等资产，保证能够按时还款付息，后这40000元借款仅收回价值4850元家具顶利息，本金没有偿还。借条复印件载明2015年9月29日、2015年10月18日分别借刘某1520000元、20000元，借款人为何中国，落款年份均涂改至2016年。其中2015年10月18日借条下方标注“取7200元-3600元”。46、被害人刘某13曹刘某16的陈述、身份证复印件，证明在何老三家具城买电饭锅时，何某2提出让刘某13曹刘某16帮忙找人贷款。刘某13曹刘某16认为给的利息高，便于2016年4月10日、4月14日在何老三家具店分别贷给何某1、何某2款项19000元、7000元，何某1写了两张借条，约定月息1.5分。贷款时何某2说用钱时早点说就给准备，后上述借款仅支付利息约300元，返还本金500元。47、被害人孟某1的报案材料及陈述、身份证复印件、借条复印件，证明听孟改枝说何某1向人贷款，孟某1便去老三家具城问询，何某1说需要用钱时告诉他，随时能把借款拿回来。2015年6月27日，孟某1便去何老三家具城将20000钱借给何某1，何某1写了借条，约定年息3500元。后这笔借款返还本金15500元，支付利息3500元。借条复印件下方标注“2016年12月2日取出10000元正、2017年2月27日取出4000元正、2017年5月11日取出1500元正”48、被害人张某14的报案材料及陈述、户籍证明、借条复印件，证明何某1姐姐多次打电话让张某14借钱给何某1作为家具店周转资金，说给的利息比银行利息高，随时都能还款。2017年9月24日，张某14便把卖玉米及平时存的钱共21500元在何老三家具店给了何某2，何某1写了欠条，约定利息1.5分，借条借款人为何中国。贷款时何某1、何某2承诺能够按时还本付息，后这笔借款仅收回本金700元，未支付利息。借条复印件下方标注“2017年10月13日取走700元”。49、被害人李某7的报案材料及陈述、常住人口基本信息、借条复印件五张，证明听人说何某1要贷款，给的利息比银行利息高。2015年1月10日，李某7便将10000元钱送到何老三家电城，何老三姐夫收款并写了借条，约定利息1.5分，借条借款人写的是“何某1”；2015年1月18日、2016年3月14日何某1又分别向李某7借走20000元、10000元，并写了借条，约定利息1.5分，借条借款人写的是“何中国”，其中2015年1月18日借条放款人写的是李某7丈夫“张乔焕”；2015年3月25日何老三又向张乔焕借款10000元，何老三写了借条，借条借款人写的是“何中国”；2016年4月20日，何某1外甥又向李某7借款10000元，约定利息1.5分，借条借款人写的是“何某1。之后上述60000元借款未返还本金，仅支付张乔焕利息2000元，支付李某7利息7000元，李小娥拿走床、橱柜、写字台、冰箱及电饭锅、电饼铛等物抵顶利息5950元。50、被害人刘某17的报案材料及陈述、借条复印件六张、刘某17、刘保国的身份证复印件，证明三、四年前从杜海云处知道放款给何某1能挣高利息。2014年11月2日至2017年2月4日刘某17分六次贷给何某1款47000元，何某1均写了借条。后上述款项实际拿到过几百百的利息，每次成千的利息又贷给何某1。借条复印件六张总额47000元，其中2016年12月23日借条载明借刘保国3000元，办案人员标注“从刘保国处复印”；另五张借条总额44000元，出借人均为刘某17，其中2014年11月2日借款6000元的借条载明利息1.5分，标注“2014年11月2日至2016年11月2日利息全付”，2015年1月26日借款20000元的借条落款日期涂改至“2017年1月26日”。51、被害人刘某18的报案材料及陈述、借条复印件四张、刘某18的身份证复印件，证明2014年听刘某17说开家具店的何某1向人借钱，给1.5分的利息。刘某18去何老三家具店问了问，何某1说有钱就拿过来吧。2014年12月25日及同年12月的另外一天、2016年7月27日、2016年12月9日刘某18分别在何老三家具店借给何某1现金40000元、24000元、5000元、9000元，何某1给写了借条，其中2016年7月27日借条出借人写的是刘某18儿子“刘某19”。贷款时何某1承诺能够按时还本付息，后上述780000元借款未返还本钱，仅在2015年12月25日收到2014年12月25日借款40000元的利息7200元，何某1重新改了该借条的日期。借条复印件四张总额78000元，其中2016年7月27日借条载明借刘某19款项5000元。52、被害人刘某20的报案材料及陈述、身份证复印件、借条复印件两张，证明2015年时何某1向刘某20借钱，说给利息。因为关系好，且何某1口碑挺好，刘某20便于2015年12月1日在何老三家电城借给何某190000元钱，何某1写了两张金额分别为50000元、40000元的借条；2016年11月，刘某20在上寨邮政储蓄银行又借给何某125000元钱，该25000元借款未写借条。贷款时何某1承诺每月支付利息，随时偿还本钱，后上述借款未支付利息，也未偿还本金。借条复印件两张载明借款总额90000元。53、被害人孟某2的陈述、借条复印件三张、身份证复印件，证明听说贷给何某1款给的利息高，2015年11月20日孟某2便去到何老三家具店将女儿张丽丽的10000元钱借给何某1，何某1写了借条，约定利息1.5分，载明借款人为何中国，出借人为张丽丽。后来孟某2将这10000元钱还给了张丽丽，这笔款就成了借孟某2的；2015年9月1日、2015年11月30日，孟某2又在何老三家具店分别借给何某1现金13000元、50000元，均约定利息1.5分。贷款时何某1承诺能够随时还款，后上述73000元借款仅收回利息11400元，未偿还本金。借条复印件三张总额110000元，其中2015年9月1日借条载明借孟德芬人民币50000元，该借条右上方标注“欠13000元”；2015年11月20日借条载明借张丽丽人民币10000元。54、被害人刘某21的陈述及身份证复印件、借条复印件二张，证明何某1以店里资金紧张，能给1.5分利息为由向刘某21提出借款，说随时能够还款。2013年5月23日刘某21便将20000元钱送到何老三家具城；后来又把卖玉米的10000元钱借给何某1，何某1写了借条，均约定利息1.5分。贷款时何某1承诺能够随时还款，后上述30000元借款仅支付利息7800元，未返还本金，刘某21病重向何老三要钱也没要回来。借条复印件载明借款总额30000元，其中2013年5月23日借条载明借刘贵德20000元，借条借款人何中国，利息1.5分，下方标注“2013年5月23日至2014年5月23日利息全付”，刘某21本人标注“利息3600元”；2014年12月19日借条载明借刘贵德10000元，借款人何某1，利息1.5分，落款日期有涂改，下方标注“4月24日取600元”，刘某21本人标注“拿利息4200元”。55、被害人李某8的陈述及借条复印件两张、李某8、刘某22的身份证复印件，证明何某1以给1.5分利息向李某8提出借款，并于2013年12月8日从李某8家借走15000元钱，次日李某8去何某1店铺准备让写借据，何某1不在，何某1姐夫张翰林便写了借条，约定利息1.5分，出借人写的是李某8妻子“刘金霞”；2016年8月3日何某1又向李某8借走10000元钱，何某1写了借条，出借人写的是“李某8”。贷款时何某1承诺能够随时还款，后上述借款仅支付利息5400元，未返还本钱。56、被害人刘某23的陈述、身份证复印件及借条复印件，证明经常向何某1买东西就熟惯了，后何某2以能挣利息为由提出让刘某23把家里的钱放到她那里，说能够按时还款。2016年9月12日刘某23便将20000元钱送到何老三家具城，何某2收款，何某1写了借条，约定利息1.5分。后上述借款仅于2017年农历正月收回本钱10000元，未支付利息。57、被害人王某4的陈述及借条复印件三张、身份证复印件，证明听说贷给何某1钱能挣利息。2012年8月2日王某4便在何老三家具店借给何某150000元钱，何某1写了借条，约定利息1.5分。贷款时何某1承诺能够随时还款，后这笔借款仅支付利息39000元，未返还本金；2015年9月1日王某4又从女儿王银叶处取了25000元再次送到何老三家具城，何某1写了借条，约定利息1.5分，出借人的名字是王银叶。2016年12月2日王某4去催要这笔款的利息，何某1说没钱，给写了张5000元利息变更的借款条，后这笔借款未支付利息，也未返还本钱。借条复印件三张总额80000元，其中2016年12月2日借款5000元的借条，王某4在2018年6月21日报案时标注“此借款单额5000元，应属于2015年9月1日王银叶贷给何某1款的利息”。58、被害人王某5的陈述及借条复印件三张、王某5、王树银、张树叶的身份证复印件，证明何某1以店里资金缺乏为由让王某5找人贷款。因为关系好，2010年11月28日王某5向母亲张树叶拿了20000元钱送到何老三家具店，何某2收钱，何某1写了借条，载明出借人为张树叶，约定利息2分；2013年8月28日王某5从邮政储蓄取款50000元送到何某1家具城，何某1写了借条，约定年利息2000元；2015年9月何某1又以资金周转不开为由打电话借钱，王某5将父亲卖玉米、卖牛及修路征地的50000元钱送到何老三家具城，何某1写了借条，载明出借人为王某5父亲王树银。贷款时何某1承诺能够按时还款，后上述借款除第一笔20000元借款支付利息4800元外，其余借款本金及利息均未收回。59、被害人张某15的陈述及借条复印件两张、身份证复印件，证明因为经常与何老三打交道，比较熟惯，何某1提出让张某15找人贷款。后张某15从家拿了30000元钱送到何老三家具店，何某1写了借款单，约定月息700元，后这笔借款陆续收回利息30000元，未返还本钱。之后何某2又向张某15哥哥借钱，张某15说何老三人不错，张某15哥哥便往何老三家具城送去50000元钱。该笔借款起初是何老三姐夫张翰林写的借条，期间张某15哥哥因车祸去世，张某15让重新写了50000元的借条，这50000元借款仅支付利息20000元，未返还本钱。借条复印件两张载明2010年3月12日借张某1530000元，2013年8月14日借李海霞50000元。60、被害人郑某3的陈述、身份证复印件及借条复印件，证明听人说把钱放到何某1那儿能给利息。2015年7月23日郑某3便往何某1店铺送去6000元钱，何某1给写了借条，约定利息1000元。2016年7月郑某3向何某1催要利息，何某1说没钱，重新写了借条，将借款本金改为7000元。之后这笔借款未支付利息，也未返还本金。借条复印件载明借款金额7000元。61、被害人谢某1的陈述及借条复印件两张、身份证复印件，证明去何老三家具店买家具时，何某2对谢某1说有现钱就放在家具店，会付利息。2013年11月18日及2015年的一天谢某1分别将现金20000元、50000元送到何老三家具店，都是何某2收钱，何某1写借条，约定利息1.5分。贷款时何某1说能够按时还款，后上述借款仅支付利息2000元，返还本金20000元。借条复印件两张总额70000元，其中2013年11月18日借款20000元的借条载明利息1.5分，标注“2013年11月18日至2014年11月18日利息全付”。62、被害人杜某1的陈述及借条复印件、杜某1、张某16的身份证复印件，证明去何老三家具店买家具时何某2提出让杜某1将现钱放在她们那里，说会给利息。2016年1月至2017年1月共出借款项58300元，其中以杜某1丈夫名义出借47000元。贷款时何某1承诺随时还款，后上述借款未支付利息，也未返还本钱，在2016年1月4日借11300元时说将利息1800元与本金11300元加在一起，顶算借款13000元。另外2016年7月5日借杜某1丈夫的15000元，给了一个冰箱。借条复印件五张载明2016年7月5日、2017年1月5日分别借张某1615000元、20000元，2016年12月26日借张某16款项大写14000元，小写12000元；2016年1月4日借条载明借杜某110000元，标注“+1300元”及“又放入1200元”。63、被害人贾某的陈述、身份证复印件及借条复印件三张，证明因买家具与何某1很熟悉，何某1便以店里需要资金周转为由向贾某提出借款。2013年前后贾某两次借给何某190000元钱，约定利息2分。2015年12月收到这90000元的利息21600元，贾某又凑了23400元，凑成45000元借给了何某1，约定利息2分。2016年4月贾某又将现金50000元送到何老三家具店，何某1写了借条，约定利息2分。何某1三次共贷贾某款项185000元，其中包含21600元的利息。贷款时何某1承诺能够随时还款，后上述借款只收到43200元的利息，未返还本钱。64、被害人卢某3的陈述、身份证复印件及借条复印件两张，证明其系何某2前夫的舅舅，2016年何某2以店里资金周转困难为由向卢某3借钱，卢某3便把30000元钱送到何老三家具店；第二次是何某2去卢某3家再次提出借款，卢某3便去邮政储蓄取出40000元钱又送到何老三家具城。贷款时何某1说能按时还款，但到付利息时何某1说没钱，就把应付利息加在了本金中并改了借条。所以卢某3两次共贷给何某1款70000元，其向公安机关提供的借条复印件所载金额包括未付利息，后上述借款也未返还本金。并称自己还介绍儿子卢某4借给过何某1钱。借条复印件两张载明2017年3月23日借卢某3123000元、2016年8月17日借卢某320000元。65、被害人卢某4的陈述、身份证复印件及借条复印件，证明何某1与卢某4有亲戚关系，何某1经常以店里资金周转不来为由向卢某4父亲借钱，父亲告诉卢某4后，出于信任，2017年5月12日卢某4将家中的12000元现金给了父亲卢某3，由父亲将12000元钱送到何老三家具城，何某1写了借条并签字，约定年利息2000元。并称借条出借人卢自生，是卢某4的小名。借条复印件载明借卢自生12000元钱。66、被害人庞某的陈述、身份证复印件及借条复印件两张，证明听人说借给何某1钱给的利息高，2013年9月11日、2014年6月24日庞某分别将现金10000元、10000元送到何某1店里，何某1给写了借条，约定利息1.5分。贷款时何某1说什么时候用钱什么时候来要，后上述借款仅支付利息5400元，未返还本金。另外庞某还从其店中拿走一台价值3300元的电视。借条复印件两张总额20000元，其中2013年9月11日借条右上方标注“电视1台3300元”。67、被害人李某9的陈述、身份证复印件及借条复印件，证明2015年7月2日何某1以店里需要周转资金为由向李某9提出借钱，说会支付利息。因为平时比较熟惯，李某9也想挣点利息，当天通过邮政储蓄银行转账给何某160000元钱，何某1写了借条，约定利息1.5分。贷款时何某1说什么时候用钱什么时候来要，后上述借款未支付利息，仅返还本金30000元。68、被害人赵某的陈述、身份证复印件及借条复印件，证明先是听武文军说何某1很可靠，后何某1以店里资金周转不来为由向赵某提出借款，并承诺能够随时还款、支付利息。2011年3月7日，赵某便在武文军家借给何某1现金25000元，何某1写了借条，约定每一万元年息2000元。到2012年3月7日，该笔借款应得利息5000元，赵某未拿走该笔利息，又添了现金15000元，贷给何某1。2016年3月7日何某1重新写了借条，借款金额连本带利已累计到83000元。后这笔借款共收到利息21400元，没有返还本钱。借条复印件载明借赵某83000元，落款时间为2016年3月7日。68、被害人乔某4的陈述、身份证复印件及借条复印件两张，证明何某1以店里资金周转不来为由向乔某4提出借款，承诺能够按时还本付息。乔某4便于2015年8月1日将现金10000元交给何某2，何某1写了借条，约定利息2分。后这笔借款仅支付利息2800元，未返还本钱。借条复印件两张总额80000元，其中2015年8月1日借条载明借乔月星人民币10000元；2016年4月2日借条载明借张钧人民币70000元，代办人为乔某4。69、被害人张某17的陈述、身份证复印件及借条复印件，证明何某1以店里资金周转不来为由向张某17提出借款，说会给一定的利息。张某17便于2016年3月15日将现金54000元送到何某1店铺，何某1写了借条，约定利息1.5分。贷款时何某1说什么时候用钱什么时候来要，后这笔借款未支付利息，仅收回本金18000元。70、被害人薛某1的陈述、身份证复印件及借条复印件，证明何某1以店里资金周转不来，急需用钱为由，向薛某1提出借款，承诺会给一定的利息。2014年5月2日、2017年5月12日薛某1在何某1店里分别借给何某1现金30000元、10000元，何某1给写了借条，均约定利息1.5分，借条出借人名字写的是薛某1的别名“薛春生”。贷款时何某1他们说什么时候用钱什么时候来要，后上述借款仅支付利息10800元，未返还本钱。71、被害人乔某5的陈述、身份证复印件及借条复印件，证明何某1以店里资金周转不来为由向乔某5提出借款，承诺能支付一定的利息。乔某5为了挣利息，先后贷给何某1220000元钱。具体为：2015年6月10日去到何某1店铺，将现金60000元借给了他，何某1写了借条，约定利息1.5分。到2016年3月10日这笔借款应得利息10800元，乔某5又把利息中的10000元贷给何某1，仅拿走利息800元，后这笔借款未返还本金；2015年7月20日乔某5又借给何某180000元，何某1写了借条，约定利息1.5分。到2016年7月20日，这80000元借款应得利息24000元，乔某5又把利息中的10000元贷给何某1，仅拿走利息14000元，当天何某1将借条金额改写成90000元。后这笔借款未返还本金；2016年9月20日、9月26日，乔某5又在何某1店铺分别借给他现金40000元、40000元，何某1给写了借条，约定利息1.5分。这两笔借款未支付利息，也未返还本金。借条复印件四张载明总额240000元。72、被害人郑某4的陈述、身份证复印件及借条复印件，证明2014年何某1以店里资金周转不来向郑某4提出借款，后郑某4分两次在何某1店里共借给何某110000元、50000元，何某1写了借条，约定利息1.5分。因为之后未收到任何利息，何某1在2017年2月5日把原来的本金连本带利改成金额100000元的借条。贷款时何某1说什么时候用钱什么时候来要，后上述借款未支付利息，也未返还本钱。借条复印件载明“今借郑小贵人民币壹拾万元何中国2017年2月5日”。73、被害人张某18的陈述、身份证复印件及借条复印件，证明张某18去何老三家具店买东西时，何某2以店里资金周转不来为由提出借款，何某1说会给一定的利息。2014年8月22日、2014年8月28日、2015年5月4日、2016年3月5日张某18分别借给何某1现金35000元、10000元、20000元、10000元，何某1给写了借条，约定利息1.5分。贷款时何某1说什么时候用钱什么时候来要，后上述75000元借款仅支付利息21300元，在2017年冬天向何某2要回本金10000元。74、被害人张某19的陈述、身份证复印件及借条复印件，证明何某1经常以买楼及资金周转不来为由回谢子坪村向村民借钱。张某19为了赚点利息，便于2014年11月27日、2015年1月11日先后将现金2000元、40000元送到何老三家电家具城借给何某1。贷款时何某1说什么时候用钱什么时候给，后上述42000元借款仅支付利息1200元，收回本金10000元。75、被害人石某2的陈述、身份证复印件及借条复印件，证明其与何某2是同村人，2017年9月何某2打电话称店里资金周转不来，向石某2借钱，同年9月7日给了石某2一个邮政银行卡号：×××。后石某2往该卡转款90000元。贷款时说该笔借款2018年5月到期，如到期未还以住房抵押。后这笔借款一直未还，也未支付过利息。并称其介绍姨妹刘某2借给过何某2钱。借条复印件载明“今借到石某2人民币玖万元正（90000）何某1何某22017年9月7号×××还款期限2018年5月如到期不还，以住房抵押”。76、被害人吕某2的陈述及借条复印件两张、身份证复印件、常住人口登记卡，证明其与何某1邻村居住，2015年时何某1打电话说店里资金周转困难，向吕某2借款，吕永觉得何某1有店面有货应该没事，2015年11月14日便借给何某185000元钱，约定利息1.5分。2016年11月14日吕某2向何某1要利息，何某1说将利息算到本金中，把借条金额改成105000元、时间改成2016年11月14日。2017年6月17日吕某2又借给何某165000元钱，还是约定利息1.5分。两次借款都是何某1收款后写借条。贷款时何某1承诺能够按时还款，后上述借款未支付利息，也未偿还本金。借条复印件两张总额170000元，借条出借人均为吕太明。常住人口登记卡证明吕某2曾用名吕太明。77、被害人孟某3的陈述及借条复印件、身份证复印件、常住人口登记卡，证明听说往何某1处存钱利息高，2016年11月14日孟某3便让女儿拿10000元钱借给何某1，何某1写了借条，约定利息1.5分。贷款时承诺能够随时还款，后这笔借款仅支付利息1700元，未返还本钱。借条复印件上方标注“欠：100元”。78、被害人孟某4的陈述、身份证复印件及借条复印件，证明其经常去何某2店里买东西，何某2便以资金周转不开为由提出借款。孟某4为了挣利息，2016年9月17日借给何某220000元钱，何某1写了借条，约定利息1.5分。贷款时何某2、何某1承诺能够随时还款，后这笔借款仅支付利息510元，未返还本钱。借条复印件下方标注“2017年10月23日取走510元”。79、被害人李某10的陈述、身份证复印件及借条复印件，证明去上寨卖粮食时，何某2以能给高利息为由向李某10提出借款。2016年5月15日、6月16日李某10先后借给何某1、何某2现金10000元、1730元，何某1写了借条按了手印，约定利息1.5分。贷款时他们承诺什么时候用钱什么时候还，后上述11730元借款未支付利息，也未返还本钱。借条复印件两张载明借款总额11730元，其中2016年6月16日借条下方标注“2017年6月29日取270元”。80、被害人吕某1的陈述、身份证复印件及借条复印件，证明2016年何某2向吕某1提出借款，说随时能够还款。后吕某1分别于2016年7月12日、7月16日、11月7日借给何某1、何某2现金60000元、80000元、20000元，三次都是何某1写借条按手印，均约定利息1.5分。贷款时他们说什么时候用钱什么时候来要，后上述借款仅支付利息20000元，未返还本金。借条复印件三张载明借吕某180000元、20000元，借孟德叶60000元。81、被害人孟某5的陈述及借条复印件、孟某5的身份证复印件，证明2015年5月何某1以资金周转不开为由向孟某5提出借款。后于同年5月30日从孟某5家拿走20000元钱，何某1写了借条按了手印。借条出借人写的是孟某5母亲“郑桂连”。贷款时何某1承诺能够随时还款，后这笔借款未支付利息，也未返还本金。82、被害人刘某24的陈述、身份证复印件及借条复印件三张，证明何某2以店里资金周转不开为由向刘某24提出借款。刘某24为了挣点利息，于2014年12月1日借给何某1、何某2现金158000元。当时何某1说什么时候用钱什么时候给，后上述借款仅收到利息28440元，未返还本金。借条复印件三张总额159000元，分别为：2014年12月1日借刘某2458000元、2014年12月1日借刘某2471000元、2014年12月1日借刘某2430000元。83、被害人刘某25的陈述、身份证复印件及借条复印件，证明2014年何某1向刘某25提出借款，后于2012年6月2日从刘某25家拿走15000元钱。贷款时何某1说什么时候用什么时候给，后这笔借款未支付利息，也未返还本金。并称借条出借人“刘贵明”就是“刘某25”。借条复印件载明借款金额250000元。84、被害人栗某1的陈述、身份证复印件及借条复印件，证明去买家具时，何某1以与栗某1的外甥刘二红是朋友为由，让栗某1把钱放在他那里挣利息。2013年3月9日栗某1便将20000元现金送到何某1家具店，何某1写了借条，约定利息1.5分，借条出借人写的是栗某1的外甥“刘二红”。贷款时何某1说什么时候需要钱就能按时还款，后这笔借款仅支付利息10800元，未返还本金。85、被害人谢某2的陈述及借条复印件、谢某2、杜国文的身份证复印件，证明听刘三英说贷给何某2款能给利息，2016年2月、2016年8月谢某2分别以自己及丈夫杜国文名义借给何某2现金20000元、20000元，何某1写了借条。贷款时何某1说什么时候需要钱就能按时还款，后上述借款未支付利息，也未返还本钱。86、被害人张某20的陈述及借条复印件六张、张某20、张某21红、张某6、张润昌的身份证复印件，证明听邻居说贷给何某2钱能挣利息，又听何某2说能给1.5分的利息。张某20便于2014年以女儿张某21红名义贷出5000元；2015年5月14日以丈夫张润昌名义贷出18000元；2015年以儿子张某6名义贷出58000元；2015年至2016年以张某20名义贷出43000元。贷款时何某1说什么时候需要钱就能按时还款，后上述124000元借款，仅支付利息16200元，未返还本钱。借条复印件六张总金额124000元，借张焕连33000元的借条之外的五张借条均有落款年份、日期涂改的痕迹。87、被害人张某22的陈述、身份证复印件及借条复印件，证明其与何某1是要好的朋友，何某1多次让张某22帮他借钱。2013年张某22找张玉借款50000元给了何某1，后这笔借款张玉收回二年利息18000元；2014年张某22又找张海借款50000元给了何某1，后这笔借款张海收回一年多利息9000元。随后何某1多次提出借款，张某22将家中的50000元借给了何某1，但未写借条。2017年12月张海和张玉听说借给何某1的款项要不回来了，多次向张某22催要，张某22又向何某1催要，何某1一直以正在筹钱往后推，张某22便用自己的钱偿还了何某1借张海和张玉的款项。并称自己还介绍女儿贷给何某130000元钱。88、被害人李某11的陈述、身份证复印件及借条复印件，证明何某2以店里需要进货为由向李某11借款，2013年3月9日李某11便将30000元钱送到何老三家具城，何某1写了借据，约定利息1.5分。贷款时何某1说什么时候需要钱就能按时还款，后该笔借款仅支付利息16200元，收回本钱10000元。89、被害人杜某2的陈述及借条复印件两张、身份证复印件，证明经常去何老三店里买家电，与何某1、何某2很熟惯。后何某2以店里资金紧张为由向杜某2借款，说会给利息，能够按时还款。2011年12月29日、2012年6月13日杜某2分别将现金40000元、10000元送到何老三家具城，何某1写了借条。后上述两笔借款仅支付利息37500元，未返还本金。90、被害人孟某6的陈述、身份证复印件及借条复印件，证明其经常去何某1家具城买东西，与何某1比较熟惯，后何某1以能支付利息为由向孟某6提出借款。2014年8月19日孟某6便将现金20000元送到何某1家具店，何某1写了借条，约定利息1.5分。后这笔借款支付利息7200元，要回本金15000元。但是要回的15000元本金，又被何某2当场借走5000元，这5000元一直未还。借条复印件载明2014年8月19日借孟某620000元，利息1.5分，标注有“2014年8月19日至2015年8月19日利息全付”、“2015年8月19日至2016年8月19日利息全付”及“拿回15000元本金”。91、被害人孟某7的陈述、身份证复印件及借条复印件，证明其去买家具时何某2提出借款。孟某7为了挣利息，于2016年6月14日从银行取出16000元钱送到家具店交给何某2，何某2儿子王金权写了借据。贷款时他们说什么时候需要钱就能按时还款，后该笔借款仅收回本金6000元，孟某7又从何某2店里拿走豆浆机和靠椅抵顶了550元的利息。92、被害人张某23的陈述、身份证复印件及借条复印件，证明因与何某1很熟惯，何某1以店里需要资金周转为由提出借款，张某23便借给何某1100000元钱，是何某1带着已写好的借款单从张某23处取的钱，当时约定利息2分。2011年5月张某23要回本金50000元，并结清全部利息。剩余本金50000元及自2011年6月之后的利息未支付。借款复印件载明“今贷张某23人民币拾万元正（100000）利息2分何中国证明人：范付德2009年6月28日利息每月结清月利息：贰仟元”。93、被害人刘某26的陈述、身份证复印件及借条复印件，证明其去何老三家具店买橱柜时，何某2让刘某26把钱放在她们那里，说会给利息。刘某26便从家拿了10000元钱送到何老三家具店，何某1写了借据，约定利息1.5分。贷款时何某1承诺能够按时还款，后上述借款仅支付利息5300元，未返还本金。借条复印件载明2015年2月10日借刘某2610000元，落款年份涂改成2016年，标注“2017年2月27日取走3000元2017年5月取400元+100元”。94、被害人李某12的陈述、身份证复印件及借条复印件四张，证明其与何某1很熟悉。何某1提出借款后，李某12于2015年4月4日、2016年1月1日分别借给何某1现金50000元、50000元，约定利息1.2分；后来何某2又以进货为由向李某12提出借款，2017年1月初李某12从北京将50000元钱打到何某1邮政卡上，春节回灵丘后，何某1补了借条，约定利息1.5分；2017年4月4日何某1急用钱，李某12又给转款40000元，8月底去要款，何某1补了借条。贷款时何某2、何某1承诺能够按时还款，后上述190000元仅收回本金14000元，未支付利息。95、被害人张某24的陈述、身份证复印件及借条复印件，证明去何老三店里买家电时，嫂子何某2以店里资金周转不开为由向张某24提出借款。2014年10月12日张某24便将现金105000元送到何老三店里，何某2收钱，何某1写了借条，约定每10000元年息1500元。后这笔借款收到利息10000元，张某24又把这10000元利息贷给何某1，2015年10月12日何某1重新写了借条，借款金额改成115000元。贷款时他们说什么时候用钱什么时候来要，后上述借款仅收回本金20000元，未支付利息。借条复印件载明2015年10月12日借张某24115000元。96、被害人刘某19的陈述、身份证复印件及借条复印件，证明因与何某1关系较好，2011年7月23日、2012年5月7日、2012年9月27日、2013年6月13日、2014年4月5日、2015年10月11日、2016年5月17日、2016年8月22日、2017年9月15日，刘某19分别借给何某1现金120000元、80000元、30000元、70000元、60000元、50000元、40000元、30000元、86000元，何某1出具九张借条并按了手印。贷款时何某1承诺什么时候需要钱，就可以按时还款，后上述566000借款未支付利息，也未返还本钱。97、被害人李某13的陈述、身份证复印件及借条复印件三张，证明何某1以店里资金周转不开为由向李某13提出借款，李某13为了赚取利息，2014年11月10日、2015年5月23日、2015年12月12日分别借给何某1现金10000元、8000元、21000元。何某1均写了借条，约定利息1.5分或1.3分。贷款时何某1说什么时候需要钱就可以按时还款，后上述借款仅收回本金2300元及利息7683元。98、被害人胡某2的陈述及借条复印件四张、身份证复印件，证实去何某1店里买东西时，何某1以店里资金周转不开为由向胡某2提出借款，因为平时比较熟惯，并且何某1承诺能够按时还款，胡某2便于2016年1月26日、2016年12月20日分别借给何某1现金60000元、10000元、169000元，何某1收款后写了借条。贷款时何某1说什么时候用钱什么时候来要，后上述借款仅收回本金9100元，未支付利息。借条复印件四张载明2016年12月20日借胡某289000元、80000元，2016年1月26日借胡某260000元，另外2016年1月25日借条金额由10000元涂改为6000元，落款日期由2016年1月25日涂改为2017年1月25日，该借条标注“2016年8月4日取5000元”，用横线划掉、还标注“2017年4月28日付2100元、5月12日付2000元”。99、被害人孟某8的陈述、身份证复印件及借条复印件两张，证明何某2以给利息1.5分向孟某8提出借款。2011年11月19日孟某8便将现金10000元送到何某1店里，何某1收钱后写了借条，约定利息1.5分，到2012年11月19日该笔借款产生利息1800元，孟某8又将这1800元利息连同自己另外的200元借给了何某1，借款本金就成了12000元，到2016年该笔借款连本带利已累计18800元；2012年4月8日孟某8又从家拿了5000元现金送到何某1店里，何某1写了借条，约定利息1.5分，到2016年该笔借款产生利息3600元，孟某8将其中的3000元利息又借给何某1，借款本金就成了8000元。贷款时何某1说什么时候需要钱，就可以按时还款，后上述借款自己仅拿到利息1080元，未返还本金。借条复印件载明2016年11月19日借孟令英18800元、2016年4月8日借孟令英8000元。100、被害人张某25的陈述及借条复印件、身份证复印件，证明去何某1店里买东西时，何某1和何某2介绍说他们要贷款，后何某1以店里资金周转不来为由向张某25提出借款，说会给很高的利息。2016年6月2日、12月12日张某25分别将现金20000元、10000元送到何某1店里，何某1写了两张借条，约定利息1.5分。借款时何某1承诺能够按时还款，后上述借款仅在2017年7月收回本金1300元，未支付利息。101、被害人张某26的陈述、身份证复印件及借条复印件，证明其去何老三家具城买东西时，何某1告诉张某26说有钱放在他那里，给的利息比银行利息高。因为平时比较熟惯，自己也想挣点利息，2014年及2015年2月21日张某26分别借给何某1现金20000元、30000元，何某1收钱后写了借条，约定利息1.5分。贷款时何某1说什么时候用钱什么时候来要，后上述借款仅收回本金15000元，未支付利息。102、被害人刘某27的陈述、身份证复印件及借条复印件，证明2016年1月22日何某1去刘某27家借款，说给的利息比银行利息高。刘某27为了挣利息，当天借给何某1现金40000元，何某1写了借条，约定每一万元年息1500元。贷款时何某1说什么时候用钱什么时候来要，后这笔借款仅于2016年3月10日收回本金20000元，2017年3月20日支付利息500元。103、被害人史某的陈述、身份证复印件及借条复印件，证明何某1以店里资金周转不开为由向史某提出借款后，史某便于2015年7月22日借给何某1现金40000元，何某1写了借条，约定利息1.5分。贷款时何某1说什么时候用钱什么时候来要，后这笔借款仅于2017年7月22日收回本金20000元，未支付利息。并称史二旦是史某的小名。104、被害人刘某28的陈述、身份证复印件及借条复印件，证明2011年8月去何某1店铺买家电时，何某2以店里资金周转不来为由向刘某28提出借款，承诺能给很高的利息，刘某28便回家取了30000元现金送到何某1店铺，何某1收钱后写了借条，约定利息1.5分。2012年因看病向何某1要回本金10000元，余款及利息再未支付，截至2016年10月13日，剩余20000元本金连本带利已经累计到41000元。借条复印件载明2016年10月13日借刘某2841000元。105、被害人张某27的陈述、身份证复印件及借条复印件，证明何某1以店里资金周转不来急需用钱为由向张某27提出借款，张某27为了赚点利息，便于2013年2月26日借给何某1现金30000元，何某1写了借条，约定利息1.5分。贷款时何某1说什么时候用钱什么时候来要，后这笔借款未支付过利息，仅在2015年拿走价值10000元的家具。106、被害人张某28的陈述、身份证复印件及借条复印件，证明其去何老三店里买东西时，何某2以店里资金周转不来为由提出借款。张某28便于2013年2月15日将现金10000元送到何老三店里，何某1写了借条签了字，约定利息1.5分。后该笔借款支付两年利息3600元；2014年7月31日，张某28又把现金25000元送到何老三店里，何某1收钱后写了借条签了字，约定利息1.5分，后该笔借款支付利息4500元，张某28将其中的4000元利息又借给何某1，只拿走利息500元，借条金额就成了29000元；2014年12月31日，张某28又把现金10000元送到何老三店里，何某1收钱后给写了借条，约定利息1.5分，后该笔借款支付利息1800元，未返还本金。借条复印件载明2015年2月15日、2015年7月31日、2015年12月31日分别借张某28款10000元、29000元、10000元。借条落款日期都有涂改。107、被害人钟某1的陈述、身份证复印件及借条复印件，证明何某1以店里资金周转不来急需用钱为由向钟某1提出借款，钟某1便于2016年7月14日将现金10000元送到何老三店里交给何某1，何某1写了借条，约定利息1.5分。贷款时何某1承诺什么时候用钱什么时候来要，后这笔借款未支付利息，也未返还本金，只是钟某1于2017年9月24日从何老三店里拿走一个价值150元的鞋柜。借条复印件载明2016年7月14日借钟清连10000元，下方标注“2017年9月24日鞋柜1个150元”。108、被害人邓某的陈述、身份证复印件及借条复印件，证明因为常去何某1店里买家电，邓某便与何某1熟悉了。后何某1以店里资金周转不来急需用钱为由去邓某家借款，2013年4月邓某便借给何某184000元钱，何某1写了借条，约定利息1.5分。贷款时何某1承诺什么时候用钱什么时候给，后这笔借款只给过三年的利息45360元，未返还本金。借条复印件载明2014年阴历9月11日借邓改民145000元。109、被害人刘某29的陈述及借条复印件、刘某29、郑金花的身份证复印件，证明何某1以会给利息为由向刘某29借款，刘某29便借给何某125000元钱，何某1给写了三张借条。借条出借人分别为刘某29、刘二爱、郑金花。刘二爱是刘某29的小名，郑金花是刘某29女儿。贷款时何某1承诺什么时候用钱什么时候来要，后上述25000元借款未支付利息，也未返还本金。借条复印件三张载明2017年2月13日借刘某2910000元、2016年2月29日借郑金花10000元、2016年2月28日借刘二爱5000元。110、被害人张某29的陈述、身份证复印件及借条复印件三张，证明听说往上寨何某1处存钱给的利息高，且张某29常从何某1店里买东西觉得靠谱，便于2017年2月15日、2017年4月15日分别借给何某1款8000元、35000元，何某1均写了借条，约定利息1.5分。同时证明关于贷其款项有三张借条为证，其中包括一张未付利息给补的金额为6500元的借条。贷款时何某1说什么时候用钱什么时候来要，后上述43000元借款未支付利息，也未返还本金。借条复印件三张载明2017年2月15日借张某298000元、2017年4月15日借张某2935000元、2017年5月25日借张某296500元。111、被害人王某6的陈述、身份证复印件及借条复印件，证明其系何某1的远亲外甥女，2017年时何某2以店里资金周转不来为由打电话向王某6提出借款10000元，2017年1月4日王某6便给何某2送去10000元，何某1写了借条按了手印，约定利息1.5分。贷款时他们承诺随时能够还款，后这笔借款未支付利息，也未返还本金。借条复印件载明2017年1月4日借王某612000元。112、被害人索某1的陈述、身份证复印件及借款合同复印件，证明2016年5月索某1去何某1家具店串门，何某2提出借100000余元钱，还说她们有楼，有偿还能力。2016年5月18日索某1便将现金95000元送到何某1家具店交给何某2。因为与何某1、何某2太熟惯，怕要钱的时候不好说话，索某1以侄子张某30的名义与何某1签订借款合同，何某1在合同中承诺如果借款在十八个月内不能偿还，就将一楼东一间的房子给索某1。113、被害人蔺某1的陈述、身份证复印件及借条复印件，证明2016年5月去上寨赶集，何某2以店里资金周转不开为由向蔺某1提出借款，说给1.5分的利息。2016年5月9日蔺某1便将现金10000元送到何某2店里交给何某2，何某1写了借条按了手印。114、被害人王某1、刘某30、李某14、张某31、张某32、李某15、刘某17娟刘某31、索某2、刘某32、王某7、杜某3、芦某、张某21、蔺某3、胡某3、栗某2、刘某22、杨某等224人的报案材料及陈述、借条复印件、身份证复印件，证明何某1、何某2等人以店里资金周转困难为由，承诺支付高利息、能按时还本付息，从2009年至2017年向被害人王某1等224名被害人借款共计8962700元，后仅向部分被害人支付利息共计972420元，未偿还本金。上述款项出借时收款人员有何某1、何某2及张某3，写借条人员有何某1、张某3及王金权，借条借款人名字写的是“何中国”、“何某1”或者“何老三”。何某2、何某1还提出让人帮忙拉存款及部分被害人介绍他人往何某1、何某2放过款。115、证人王某3的证言，证明何某1向王某3借款没借到，便又让王某3帮忙向他人贷款，说给的利息笔银行利息高，随时可以取款。王某3将此事告诉同村的刘某7后，2016年4月、7月，刘某7让王某3领着将现金24000元、12000元先后存在何某1那里，何某1写了借条。116、证人胡某1的证言，证明去何某1家具店买东西时，何某1以给的利息高于银行利息向胡某1提出借款。胡某1说没钱。何某1又以需要周转资金为由让胡某1帮忙向他人贷款。胡某1将此事告诉李某3，说何某1能按时还款。2016年李某3便借给何某120000元钱。117、证人张某33的证言，证明其系刘某21之妻，刘某21已经去世，刘某21借给何某1款的借条上写成了“刘贵德”，当时没有在意，也没让改。118、证人张某3的证言，证明其系何某2丈夫，何某1姐夫。何某1与何某2在上寨村经营老三家电家具城，何某2是法定代表人。因老三家电家具城向人贷款无法偿还，放款人都来催债，何某1便跑路了。张某3不清楚何某1具体都贷了谁的款，因为何某2与何某1妻子有矛盾，张某3不能参与太多，只知道大部分放款人是上寨、下关、独峪上下邻村的人。何某1让何某2找人贷款后，一般由何某1打借条，有时何某1不在，征得何某1同意后，张某3就代笔写借条，但代笔签名仍写何某1。何某1跑路后，放款人来店里要钱，张某3才知道老三家电家具城欠他人款项1000多万，其中大部分人的款项是何某2联系贷的，但是大额款项都是何某1贷的。贷款就是何某1向别人借钱支付固定利息，约定利息有一分、一分五、二分及每10000元年息1500元、2000元不等；放款人就是往何老三家电家具城存款的人，有的是何某1、何某2认识的熟人，有的是别人介绍过来的，还有的是慕名而来的。所贷款项一般由何某1负责保管，何某1不在时，由何某2收款后放到存钱的铁皮柜内，资金去向大部分由何某1支配，有的用于进货，有的用于还本付息。除了经营老三家电家具城外，听说何某1还办过羊场、买过地、买过山，与他人开过铁矿，与牛敏合办过家具店，这些生意何某2没有直接参与，只是知道何某1动用店里资金的事情，但她主宰不了何某1。后来羊场及与牛敏合办的家具店赔钱了，买的山何某1也退股了。并称老三家电家具城是何某1等人花130万向薛三三买的，库房场地是租用上寨粮站的，彩钢房是自己盖的。此外，老三家电家具城还有130货车及双排座货车。119、证人薛某2的证言，证明何某1在上寨卖家电的那栋楼系2011年以130万元之价向薛某2购买。该楼房位于上寨信用社东200米，108国道路北，是薛某22008年在旧宅基地上新建，门面五间，上下三层。购买楼房的价款是分三年给清的，第一年支付60万元，第二年和第三年各支付35万元。当时签订了买卖楼房协议，在最后一年付清购房款后，薛某2将原来的旧房本（房本名字是薛某2父亲薛维有）给了何某1。并称签订买卖楼房协议、支付房款何某2没有参与，是薛某2与何某1办理的。每次支付房款后，薛某2都出具收条。120、被告人何某1的供述，证明（1）2000年由其大哥何保国出资约20万元、何某2出资4.9万元，与何某1在上寨村合办了忠国电器店，何某1是法定代表人，家电下乡那年因超过规定税收定额，相关手续不能用了，2008年变更为科悦电器的手续，法定代表人变更为何某2。2004年何保国撤股，应退其50余万元钱，因当时没钱，说成以后有了钱再给。后电器城由何某1与何某2二人干，未明确具体股份，店里赚了钱也不分红，继续投入经营。再后来资金周转不开，进货没钱了，经过商量便由何某2负责向上寨的人贷款，因为她在上寨认识的人多。前期贷款数额不大，还款及时，所贷款项都用于经营，信誉慢慢积累起来。2011年电器城花130万元向薛某2购买一栋楼房用于扩大经营，这130万元大部分来源于贷款。之后何某1也开始向他人贷款，贷款的规模越来越大，开始先向亲戚朋友借款，慢慢的知道的人多了，有了声誉，主动来送借款的也不少。何某2还会向来店里购物的人宣传贷款之事，尤其是2016年资金紧张后，只要有人来购物，何某2便问是否有钱，对此何某1也予认可，还要给放款人打借条。每次贷款何某1、何某2都会说在上寨做买卖多年，信誉好，给的利息比银行利息高，能够及时归还借款。另外何某1仅认可2013年以前的全部贷款，对2013年以后的贷款，因为只能想起来二、三百万，何某1原估计顶多七、八百万，但经邻居徐小七统计，才知道欠了1500多万（具体贷款数额以借条为准）。后来听上寨人说何某2为儿子王金权在大同买了楼房和门面房，所以何某1怀疑何某2从2013年后开始侵吞贷款了。并称所贷款项用于2011年为家具店扩大经营买楼房花费130万元，2012年盖粮站家具店花费20万元，盖两处羊圈花费25万元，养四批羊赔了25万元，买新建村的地和供电所的地花费18万元，在东岭沟种药材赔了1万元，开沙场赔了2万元，买工具车花费28万元，给何保国退股份花费47万元；自己还知道何某2儿媳即王金权妻子做试管婴儿花了不少钱；何保国家有何某1写的资金去向清单，其中包括2016年向石矾村张某1借款10万元，分别用于归还下寨南村孟德帅、串岭村刘某8各3万元、归还下寨北项目部2万元，另外2万元记不清干啥了。（2）2011年买楼房用于家电城扩大经营时，何某1以自己没房没钱为由向下关乡岸底村刘某19两次贷款34万元，后来凑够50万元从邮政银行打给了薛某2；2017年3月以有人催债，自己手头紧为由向上寨村郑卫东贷款6万元，约定利息2分，这笔款用于归还其借上寨南村张世成女儿的钱。（3）2014年前往何某1店铺存款的多，2014年后因店里资金周转困难大规模贷款，再加上部分放款人往走取款需要支付利息，导致资金周转更加困难，到2016年下半年便感觉还不起了，但不知道欠债规模，钱不够用时还向人们借款，借新钱还旧债，到2017年4月再也借不出款，无法进货，只能卖库存，2017年10月店铺就关门了；自己投资养羊、买地、给何保国汇款等重大投资活动，与何某2商量过，其中养羊由何某2儿子王金权负责，向人们贷款也是何某1与何某2商量决定的。并称其现有财产有家电城那栋楼，家具店、新建的羊场，没有存款，与妻子离婚时也没有分割的财产。经辨认卷宗中的借条，何某1对自己写的借条表示予以认可；对张某3、王金权写的借条，只认可存在何某1他们店铺钱了，具体用途不清楚；对张某3写的借张焕廷、张某34、张文华、李双林、张计贵、张锐、李某4、刘某11、张宝权款项及王金权写的借胡海峰款项的借条，何某1都给付过利息，所以认可吸收上述人员存款；对张某3写的借刘金兰、刘贵德、刘金霞、石某2、刘某4（2013年5月14日借款33000元）款项的借条及王金权写的借刘海云、李某10、孟令红款项的借条认可；对张某3写的借张栋、王某2、卢某1、卢某2、刘建华、刘某4（2015年6月5日借款10000元）、张某5、范建雄、张某6、张花、刘某5款项的借款及王金权写的借张某2、李某1、张某4、刘某3、郑某1、乔某1、乔某2款项的借条，何某1没有见过这些人的钱，不知道借款的事情，不予认可。（4）何某1曾向索某1、蔺某1借过钱。经辨认索某1提供的借款合同，何某1称认可该合同，称虽然出借人写的是张某30，但实际上该笔借款时索某1的；记不清是否向索某1支付过利息。经辨认蔺某1提供的借条，何某1称借条是其所写，但记不清曾经付给蔺某1多少利息。121、被告人何某2的供述，证明（1）2001年经何保国提议，由何某2出资2万元、何保国出资9万元或是12万元、何某1出苦力，三人在上寨供销楼一楼卖家电，由何某2、何某1负责经营，何某1同时负责进货、送货，何保国偶尔过来看看。2006年供销楼不租给摊位了，便又搬到上寨街上继续卖家电，2012年买上楼房后同时在上寨粮站院内卖家具，具体由何某1妻子郭如花负责。2013年何某2的现任丈夫张某3（2010年领的结婚证）回到上寨，开始与何某2在家电摊卖货。因何某1做买卖与人打交道踏实，有了人脉，2004年后何某1、何某2开始向他人贷款，所贷款项大部分用于扩大经营、进货、买房及投资其他生意，部分贷款用于归还前期贷款的本金及利息，其中130万元的买楼款都用的是贷款。2013年前店里生意可以，能按时还本付息，到2016年就有部分利息无法支付，2017年10月30日店铺就关门了。（2）因何某2不识字，家具家电城由何某1负责进货，何某2主要负责卖货，何某2收下买货人支付的货款就放进铁皮柜，如有赊账，何某2就让何某1或张某3记下，有时会让赊账人打个欠条。经营过程中也不算账，每天晚上吃饭时，何某2会向何某1说一下一天的进账、赊账情况，但谁也不专门记账，反正何某1进货时会从铁皮柜中拿钱。因为在上寨做买卖多年了，给的利息比银行利息高，并能按时付息，所以钱不够用时何某1、何某2就会向他人贷款，拿到的贷款也不记账，直接放到铁皮柜中。平时何某1、何某2的生活费用及花销均从铁皮柜中拿，何某1花销大一点。店里从未分过红，一直在投入。何某2原以为贷款数额为四、五百万，2017年8月何某1说有三百万左右，后来经邻居统计才知道贷款数额达到一千五百万了。这些贷款给了何保国现金70多万元，买楼房花了130万元，何某1养羊盖羊圈花了约40万元，买一辆130农用车花了5万元，买两辆双排座工具车花了8万元，买一辆单排座工具车花了4万元，买一辆黑色轿车花了11万元，买东岭沟荒山种药材、在独峪开沙场、买上寨供电所附近及新建村附近的地支出的费用不祥。上述生意中只知道养羊赔钱了，其他不清楚。（3）店里人员只有何某1与何某2向他人大量贷款，何某1贷款的数额多，何某2贷款数额约为100多万，2005年先是向亲朋好友贷款，数额不大，偿本付息及时，后来因买楼扩大经营，便开始向买家电家具的顾客及陌生人联系贷款，还让熟识的人帮助宣传贷款的事情，之后就有部分人主动将贷款送到店里。何某2贷款都以进货资金紧张，给的利息比银行利息高为由提出，并承诺用钱时只要提前十天告知，宁愿不进货也要及时还款。另外在上寨做买卖多年信誉较好，也是吸引存款的原因。向他人贷款的借条大部分是何某1写的，何某2拉的贷款也由何某1写借条。2013年后，有时何某1不在场，便由张某3写借条，但借条借款人写的是何某1。支付借款利息后，有的会把付息情况写在借条下面，有的会改了借款日期，有的会连本带利算作本金重写借条，但何某2不清楚已付利息的具体数额，反正谁拿条子来向谁支付利息。2016年秋发现店里资不抵债仍继续贷款，何某2不清楚具体贷款的数额，以统计数据为准。并称何某2只记得自己向上寨卖香纸的刘跟候及上寨南路口收玉米的女人拉过存款；何某2还向来买货的孟大娥等人宣传过贷款的事情，孟大娥介绍其妹妹存过款；何某1与何某2贷款涉及300多人；2006年左右，何保国与灵丘县海尔电器田兴明做买卖，从店里拿走16万元钱；2010冬何保国说承包百货大楼送礼，从店里拿走5万元钱，这5万元钱是何某2与何某1贷串岭村何文革的，后来连本带利共计12万元，何保国还了3万元，店里还了9万元；2011年承包百货大楼，何保国又拿走50万元。上述款项都是何某2、何某1向他人所贷款项中的，何某2认为何保国拿走的钱远远超出他的股份，何保国从未归还。家具家电城如果正常经营是盈利的，但何某2和何某1在店里的股份无法计算，没有明确的股份比例；家电家具店的账目在四台矿上张某3家，张某3知道，这些账是张某3与何某1记的，基本都是别人欠何某1、何某2钱的账。（4）何某2与何某1在吸收存款上没有分工，店里没钱周转就借，何某1在时由何某1写借条；何某1不在时，有时由张某3写借条，有时何某1补签借条。吸收的大部分存款由何某2收钱并保管，但花钱都是何某1花。贷款及归还贷款均不记账，贷款会给写借条，归还贷款会收回借条撕掉。2011年王金权做试管婴儿的钱不是何某2出的，王金权在唐山有工作。何某2的现有财产有家具城那栋楼、羊场及新建村的四亩地、上寨供电所东的一亩多地。不清楚上述财产是否给别人抵债。122、营业执照复印件，证明灵丘县科悦家电销售部于2012年9月20日注册，经营者为何某2，类型为个体工商户，经营场所为灵丘县上寨村3区，组成形式为个人经营，经营范围为家电、家具、办公用品、日用品零售。123、抓获经过，证明2018年1月灵丘县公安局接到受害群众报案后，经初查于2018年2月28日立案侦查，当日与何某2电话联系后，何某2在其丈夫张某3的陪同下到灵丘县公安局投案；经办案民警及何某1家属做何某1的思想工作，何某1于2018年3月15日主动到灵丘县公安局投案。124、户籍证明，证明被告人何某1，男，汉族，1970年2月6日出生，山西省灵丘县人，农民，户籍住址为灵丘县下关乡谢子坪村；被告人何某2，女，汉族，1960年1月21日出生，山西省灵丘县人，农民，住灵丘县上寨镇上寨村。被害人的诉讼代表人当庭提供如下证据：1、上寨镇上寨村、串岭村、雁翅村、上寨南村、下寨南村、下寨北村、刘庄村、东岭沟村、白台村、石矾村、口头村、庄沟村、龙须台村、独峪乡站上村、大兴庄村、红石楞乡上北泉村、下关乡下关村、谢子坪村、岗河村、岸底村、独峪乡张家湾村、白崖台乡李台村、河北省涞源县南马庄乡狼牙口村、水堡镇独山城村、阜平县史家寨乡定家庄村民委员会出具的证明，证明徐海波曾用名徐小七；李某13又名李记贵；刘某1又名刘香平；李某11别名李俊兰；张伟平又名张文平；刘秋叶又名刘二香；郑桂莲又名郑桂连；史某又名史二旦；武文化又名武文华；李兴亮又名李二旺；邓宝生又名邓保生；索富开又名索付生；曹保珍又名曹保真；郑某4别名郑小贵；乔某4又名乔月星；薛艳胜又名薛艳宗；卢某4又名卢自生、卢志深，范某2又名范慧珍、范桂珍，二人系夫妻关系；刘爱云小名刘海云；刘某33又名刘焕云；孟某8曾用名孟令英；杜明国又名杜四孩；王某1又名王二平；刘鲜花又名刘先花；刘金名又名刘金明；刘二的又名刘二德；张增生又名张仲生；郑晓飞又名郑小飞；郑付生又名郑富生；乔某6又名乔艳平；张文珍又名张文真；刘某29又名刘二爱；钟某1又名钟清连；张文芳又名张文华；王连苹又名王连平；张计贵曾用名张记贵；张某29强又名张四称；范某1又名范建雄；刘某34又名刘志权；刘新付又名刘某13福、刘某13富；张锋又名张某12；刘于又名刘某18，刘某19系刘于之子；刘某17与刘保国是父子关系；孟某2又名孟德芬；张秋波与孟改生是同一人；孟某7又名孟令红；孟祥太又名孟太胜；高翠连又名高翠庭；栗兴胜又名栗新胜；张某7又名张花、张鲜花；刘根平又名刘春生；孟德永又名孟建功；张德胜曾用名张钧；张某4又名张贵起；刘彦明又名刘艳明；刘某22与刘金霞是同一人；李某2又名李三马；彭二权又名彭二小；王某5又名王二白；刘金广又名刘金果；张玲玲又名张玲；刘宪芝又名刘鲜枝；李某7又名李小娥；刘士壮又名刘仕壮；刘海叶又名刘海燕；何耀福与何跃法是同一人；何月民与何月明是同一人；何文兵与何耀杰是同一人；何保全与何保权是同一人；刘某25又名刘贵明；李五乙又名李五一；李海权又名李二龙、李海全；张某21小名张时贵；王艮叶又名王银叶；邓某又名邓改民；段春弟又名段月英；张美林又名张美玲。2、证人张某35、张某36出具的证明及所附的身份证、独峪乡张家湾村民委员会出具的证明，证明何某1通过张某22向张某35借款50000元、向张某36借款50000元，后上述款项分别由张某22于2015年8月20日、10月15日代何某1偿还，借条也给了张某22。张某35、张某36请求法院将上述两笔款项判决退赔给张某22；独峪乡张家湾村出具的证明证实张某35幼名张海、张某36幼名张玉。3、证人刘某35出具的证明及所附的身份证、上寨镇刘庄村村民委员会出具的证明，证明2013年3月9日以刘某35（即刘二红）名义借给何某1的20000元钱是其姨姨栗某1的钱，请求法院判决退赔给栗某1；上寨镇刘庄村民委员会出具的证明证实刘某35与刘二红是同一人。4、被害人乔某6出具的情况说明，证明2015年12月25日何某1借其款项20000元的借条，何某1将借条出借人名字误写成“乔艳”，当时乔某6让改，何某1说没事，拿上单子就行了。5、被害人刘某4（独峪乡张家湾村人）出具的情况说明，证明2015年6月5日何某1借刘某410000元的借条，张某3写借条时将出借人写成“张有才”，当时刘某4让改，张某3没给改，后该笔借款要回本金5000元，张某3作了标注，刘某4签了自己的名字“刘某4”。6、被害人刘某25、刘某24、乔某4出具的情况说明，证明刘某25出借给何某1款项25000元，刘某24出借给何某1款项159000元，相关借条已在报案时提交给公安机关；乔某4曾于2016年4月2日为张钧（即张德胜）代办借给何某1款项70000元。7、被害人郑某1、卢某1、卢某2出具的情况说明，证明何某2以店里需要进货为由先后向郑某1借款75000元，后上述借款未支付利息，也未偿还本钱；何某2以资金周转困难为由向卢某1、卢某2分别借款10000元、15000元，张某3写的借条，但借条借款人写的是“何某1”，后二人向何某1、何某2催要款项，他们一直推拖，不支付利息，也不偿还本金。8、声明书及所附身份证明、结婚证、上寨镇上寨南村、上寨村、王寨村、石矾村、独峪乡站上村村民委员会出具的证明，证明张某6于2015年4月25日死亡，其子女张某21花、张小孩、张二孩自愿放弃对何某1借其款项的继承权，同意由张某6妻子刘某22负责追要；薛某1又名薛春生，于2018年1月13日死亡，其父亲薛维朝自愿放弃对何某1借其款项的继承权，同意由薛某1妻子李二女负责追要；孟某1于2019年1月6日死亡，其长女孟德娟、次女孟翠莲自愿放弃对何某1借其款项的继承权，同意由孟某1之子孟德嘉负责追要；刘某21又名刘贵德，于2017年12月26日死亡，其子女刘金枝、刘某22、刘三女、刘金兰、刘金飞、刘鹏自愿放弃对何某1借其款项的继承权，同意由刘某21妻子张焕廷负责追要；王某4于2019年6月19日死亡，其子女王秋文、王二文、王文业、王艮叶自愿放弃对何某1借其款项的继承权，同意由王某4妻子张林先负责追要。9、被害人王某6、蔺某2花、范某2出具的情况说明，证明何某1向王某6借款10000元，借条金额12000元中的2000元是累计到本金中的利息；何某1向蔺某2花借款20000元，借条金额23600元中的3600元是累计到本金中的利息；以范某2丈夫卢自生名义借给何某1的款额是12000元。10、被害人石某2、刘某2出具的情况说明及银行转账记录复印件，证明石某2通过银行转账借给何某1100000元钱，2016年还款10000元；刘某2通过银行转账借给何某1100000元钱，后二人催要款项，均约定还款期限延长半年，如到期未还以住房抵押，张某3重新写了借条，将旧借条收回。以住房抵押的“住房”指的是何某1、何某2卖家电家具的门市楼，东边是水果店，西边是理发店（现已改为服装店）。11、被害人孟某4、孟某3、刘某3、刘某34、张某4、庞某、杜某2、张某34、任某、张某16、杜某1、刘某33出具的情况说明，证明孟令霞曾从何某1家具店拿走价值510元的饭柜一个、凳子四个，何某1让顶利息，何某1妻子在借条上标注“2017年10月23日取走510元”；孟某3欠何某1冰箱款100元，何某1在借条上方标注“欠：100”，说结算利息时一并计算；借刘某3款30000元的借条上的标注指的是取走利息1200元；刘某34曾从何某1处拿走价值800元的洗衣机，但是说好顶借款35000元的利息；2016年1月14日张某4借给何某1的52000元钱共收到利息9300元，是何某1支付的，支付利息后何某1在借条上作了标注；何某12013年9月1日借庞某10000元的借条上标注“一台电视机3300元”，指的是庞某从何某1店铺拿走一台电视机顶利息3300元；2011年12月29日杜某2借给何某1款40000元的借条标注的“已付款1500元”包括在何某1向其已付的利息37500元中；借张某3410000元的借条上标注的“2017年2月6日取走1000元”是支付给张某34的利息；借任某50000元的借条上标注的“2017年7月20日付3000元”，任某并未实际收到该3000元；张某16曾从何某1店铺拿走一台冰箱，当时说顶利息，但没说顶多少利息；杜某1实际借给何某1款额为11200元；借刘某3320000元的借条上标注的“取走款项共计4600元”指的是已付利息。12、借条复印件四张，证明2016年4月10日借刘某13曹刘某16款19000元，约定年利息“壹万元一年壹仟伍佰元整”，载明借款人“何某1”、经办人“王金权”；2016年4月14日借刘某13曹刘某167000元，约定利息“每万元壹仟伍佰元正”，下方落款人为“何某1”，标注“2017年5月2日取500元”。借刘某15款项的借条两张没有其他标注。13、被害人李某3、张某9出具的情况说明、证人张某10出具的证明，证明2016年12月24日、2017年1月19日借张某1020000元、10000元的借条中款项的实际出借人是李某3姨姨张某9，因粗心把出借人写成了张某10。张某10证明其没有借给过何某1钱。14、被害人吕某1出具的情况说明、孟德叶出具的证明，证明以吕某1之母孟德叶出借给何某1、何某2的60000元钱是吕某1的，与孟德叶无关。孟德叶证明自己不认识何某1，也没借给过何某1钱。15、被害人张某8出具的情况说明，证明其侄子张成元借给何某110000元钱，后委托张某8代为报案，张某8不是该笔借款的担保人。16、证人张某30出具的证明及身份证复印件，证明以张某30名义借给何某1的95000元钱，实际出借人是索某1。关于本案犯罪金额的确定：1、根据相关法律及司法解释规定，结合非法吸收公众存款罪的犯罪构成，应以行为人所吸收的资金全额计算犯罪金额，集资参与人收回本金或者获得回报后又重复投资的数额不予扣除，但可作为量刑情节酌情考虑。故本案中已付本金及再次贷出的已付利息均应计入犯罪金额，对累计入本金的未付利息不应计入犯罪金额。2、对于涉案张某1、刘某1的资金到底系借款还是房屋买卖价款，经查，在案证据既有约定利息的借条，又有房屋买卖合同和卖房合同，刘某1陈述证明为了借款保险双方才签订了卖房合同，而被告人何某1当庭明确表示与张某1的房屋买卖合同约定二年的犹豫期，其并非要卖房，而是为借款做抵押。故认为上述房屋买卖合同、卖房合同并不以房产销售为主要目的，涉案张某1、刘某1的资金仍应计入非法吸收公众存款罪的犯罪金额。综上，结合本案现有证据，经计算，非法吸收公众存款的犯罪金额应为16757505元，已付本息为2245473元，给被害人造成实际损失14514232元。但鉴于公诉机关指控的犯罪金额为16489505元,本案犯罪金额仍应按16489505元认定。二、非法采矿2015年下半年至2017年上半年间，被告人何某1与赵光青、刘某19、张六、李记平（四人另案处理）在未取得采砂许可证的情况下，每人出资三万元合伙在灵丘县独峪乡杜家河村“三岭河沟”（地名）非法采砂7754.36方，价值371593.08元。上述事实，有公诉机关当庭提供并经庭审质证的受案登记表，立案决定书，证人王某8、马某1、王某9、王某10、李某16、钟某2、韩某1、韩某2、钟某3、郝某、马某2、李某17、白某、郭某、杜某4、杜某5、李某18、崔某的证言，同案人赵光青、刘某19、张六、李记平的供述，被告人何某1的供述，现场勘验笔录、平面示意图及现场照片，国土资源局回复，灵丘县税务局关于马某1等人采砂作业的情况说明、巡查记录、违法行为通知书、送达回证及调查笔录、独峪乡关于联合打击非法河道采砂的报告、从刘某19处提取的收条复印件一张、灵丘县税务局出具的一户式查询及情况说明，灵丘县公安局出具的情况说明，从杭州市交通工程集团有限公司G108改建工程第一合同段项目部调取的购销合同，灵丘县税务局增值税普通发票存根查询及物品清单明细列表，证人王某10提供的税票复印件五张及账本复印件三张、工商银行电子回单三张、巡查记录复印件三张、收据复印件三张予以证实，足以认定。关于本案犯罪金额的认定：1、被告人何某1的供述与证人王某10、李某16、李某19的证言及同案人赵光青、刘某19的供述相互印证，并有王某10提供的增值税普通发票、账页和情况说明在案佐证，确认赵光青通过王某10的灵丘县志云沙场账户结算卖沙4867.3方计款239094.15元；2、同案人赵光青、刘某19关于和王某11、马某1合伙期间销售沙子数量、金额之供述与证人王某11、马某1的证言相互印证，并有增值税普通发票存根查询佐证，确认与王某11合伙卖沙1331.06方计款83998.93元；证人王某11虽证明其退伙后以每方30元向赵光青买沙8532.69方计款255980.7元，但缺乏相关证据予以印证，系孤证，不予确认。3、同案人赵光青供述以每方35元卖给韩某2沙子180方，但款未付，证人韩某2证实以每方35元（其中包含10元运费）向赵光青买过156方共计5460元，除把运费付给司机外，沙款3900元至今未给，故确认该金额为156方3900元。4、证人郝某证实以每方40元向赵光青买沙600方计款24000元，不包括运费，该事实与证人通过自己银行卡分三次给赵光青邮政银行卡转款24000元相印证，并有银行电子回单佐证，故对该金额予以确认。5、同案人赵光青、刘某19关于卖沙时间、数量、金额、付款情况等情节之供述，与证人钟某3、杜某4证言基本能够印证，证实钟某3通过杜某4向赵光青买过10车约300方左右沙子，共计12000元，除付司机运费1400元，欠赵光青沙款10600元至今未给，故确认卖给钟某3沙子300方计款10600元。6、同案人赵光青关于卖沙时间、数量、单价之供述与证人钟某2的证言吻合一致，故确认卖给钟某2沙子500方计款10000元。综上，被告人何某1与赵光青、刘某19、张六、李记平、非法采砂数量应认定为7754.36方，价值371593.08元。原审法院认为，被告人何某1、何某2违反法律规定，未经国家有关部门批准，非法吸收公众存款，扰乱国家金融秩序，涉案金额16489505元，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪；被告人何某1违反矿产资源法等法律法规的规定，未取得采砂许可证擅自在河道管理范围内与他人合伙采砂，涉案价值371593.08元，情节严重，其行为已构成非法采矿罪，公诉机关指控的罪名成立，予以支持。公诉机关指控被告人何某1与人合伙擅自采砂16487.05方、价值628533.78元，系情节特别严重，与审理查明的事实不符，依法予以纠正。在非法吸收公众存款犯罪过程中，被告人何某1、何某2所起作用相当，不宜区分主从，应当按一般共同犯罪对待。何某1辩护人关于何某1在犯罪过程中起次要作用的辩护意见、何某2辩护人关于何某2系从犯的辩护意见，与审理查明的事实不符，不予采信。被告人何某1、何某2非法吸收公众存款的犯罪行为给被害人造成直接经济损失达14514232元，且本案涉案被害人人数达350余人之多，其中部分被害人又系老年人等弱势群体，应酌情对二被告人从重处罚。鉴于案发前二被告人已归还本息2245473元，可酌情从轻处罚。二辩护人当庭提出何某1、何某2具有自首情节的辩护意见，经查，虽本案现有证据证实何某1、何某2系主动投案，但何某1、何某2并未如实供述其主要犯罪事实，不符合自首的构成要件，故该项辩护意见，于法无据，不予采信，但投案情节应在量刑时予以考虑。因被告人何某1、何某2的行为给被害人造成的实际经济损失，应当责令退赔，其中被害人薛某1、王某4、刘某21、张某6、孟某1已死亡，应向给其权利义务承受人退赔。在非法采矿犯罪过程中，同案人赵光青、刘某19在合伙发起、生产经营、内部管理、对外销售等方面积极主动，起主要作用，系本案主犯；被告人何某1参与入股，系从犯，应当从轻处罚。另外，被告人何某1一人犯数罪，应当予以并罚。据此，根据本案的犯罪事实、犯罪情节及对社会的危害程度、社会影响等，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第三百四十三条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十九条第一、三款及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第（一）项、第三条第二款、第三款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法采矿、破坏性采矿刑事案件适用法律若干问题的解释》第二条第（一）项、第三条第一款第（一）项、第四条第一款第（一）项之规定，判决：一、被告人何某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年十个月，并处罚金人民币五十万元；犯非法采矿罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元，决定执行有期徒刑十年四个月，并处罚金人民币五十一万元。二、被告人何某2犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年十个月，并处罚金人民币五十万元。三、责令被告人何某1、何某2向被害人退赔经济损失共计人民币14514232元（见退赔详情表）。灵丘县人民检察院的抗诉意见为：1、根据《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第十条规定，“向非法集资活动投入资金的单位和个人为集资参与人”，原判未引用该意见，仍然认定相关人员为“被害人”，实属错误。2、何某1参与非法采矿的违法所得371593.08元赃款应予以追缴。3、何某1在非法采矿过程中积极投资经营，应认定为主犯，原判认定为从犯实属错误。4、原判确认的犯罪数额和责令退赔数额存在错误。原判认定何某1、何某2非法吸收公众存款犯罪金额为16757505元，对山西鑫磊会计师事务所出具的审核报告不予采纳，但最终判决又认可检察机关起诉的数额16489505元，系前后矛盾；原判责令二被告人退赔集资参与人14514232元系错误，应责令退赔16489505元或以该数额作为核减基数从二人已支付本息2245473元中予以扣除。出庭检察员对上述抗诉意见予以支持。上诉人（原审被告人）何某1的上诉意见为：1、关于非法吸收公众存款罪，其主动投案并如实供述，系自首；2、不认可非法采矿罪，其只是入股30000元，未参与实际经营管理，未去过沙场，未分红。上诉人（原审被告人）何某1的辩护人认为：1、关于非法吸收公众存款罪，何某1的犯罪数额为3253100元，张某3冒名何某1非法吸收公众存款460000元，王金权冒名何某1非法吸收公众存款294250元，不应由何某1承担，何某1已支付利息1718873元应予以核减；2、关于非法采矿罪，何某1未参与，未获益，短期内退股，可免予刑事责任；3、何某1主动投案并如实供述，系自首，应从轻处罚。原审被告人何某2的辩护人认为：1、在非法吸收公众存款中，由何某1与集资参与人商谈并出具借条，吸收的存款由何某1支配，何某2为从犯，应从轻处罚；2、何某2主动投案，系自首；3、何某2认罪认罚，应从宽处罚。被害人张某1及其诉讼代理人发表意见认为：张某1和何某1的经济往来属于正常房屋买卖关系，不存在非法吸收公众存款的事实，相关资金不应追缴，应按民事案件处理。被害人的诉讼代表人吕某1发表意见认为：1、原审被告人何某1、何某2系被公安机关传唤到案，不是自首；2、其被非法吸收公众存款160000元，收到20000元利息，要求二原审被告人退赔其140000元。针对以上控辩双方及被害方发表的各项意见，本院综合评判如下：一、根据刑事法律的一般原理，被犯罪行为所侵害的自然人，均系被害人，《中华人民共和国刑事诉讼法》、《中华人民共和国刑法》对其法律地位均予以明确。关于“两院一部”有关指导意见，并非法律意义的司法解释，所以不得在裁判文书中引用，原判未引用该指导意见有关条文，继续适用基本法律上的称谓，并无错误，抗诉意见显然不能成立。二、关于非法吸收公众存款罪的犯罪金额1、经一审法院审查，审计报告在计算上存在问题，导致公诉机关指控的犯罪金额有误，重新核算数额超过指控的数额，本应在判决中予以纠正，但不符合刑事诉讼的基本原则，故，一审法院以指控数额认定并无不妥。关于退赔金额，原判按照实际核算金额予以认定，确保每一位被害人的权益均得到有效保护，并无不当，故该抗诉意见不能成立。2、关于上诉人何某1的辩护人所提对部分犯罪金额应予以核减的问题。根据本案的证据，何某1委托他人收取款项的证据有包括其本人在内的被告人供述、证人证言予以证实，应当确认其委托行为存在无疑，故对该辩解辩护意见不予采纳。三、关于辩护人所提自首问题。根据在案证据抓获经过，能够证实公安机关系在接到群众报案后立案侦查，在电话联系原审被告人何某1、何某2并做相关思想工作后，二人在家属陪同下主动到公安机关投案，但原审被告人何某1、何某2到案后未如实供述犯罪事实，相互推诿，故不能以此认定二人构成自首，本院对原审被告人何某1、何某2的辩护人所提自首的辩护意见不予采纳。四、关于原审被告人何某2的辩护人所提何某2在非法吸收公众存款中应为从犯的辩护意见。经查，原审被告人何某1、何某2二人共同经营家具家电城，后以资金周转为由，在未取得相关部门批准的情况下，以高于银行利息并能按时还本付息为诱向亲朋好友等公众宣传，非法吸收公众存款，二人系共同犯罪，作用相同，地位相当，不应区分主从犯，故对该辩护意见不予采纳。五、关于灵丘县人民检察院所提何某1在非法采矿中不应认定为从犯的抗诉意见。经查，上诉人何某1与赵光青、刘某19、张六、李记平分别投资30000元非法采砂，在此过程中，由赵光青、刘某19实施经营管理和对外销售，何某1作为入股参与人，系从犯，原判认定正确，故对该抗诉意见不予采纳。六、关于张某1及其代理人所提张某1与何某1之间系房屋买卖关系的问题。经查，在案证据有借条和房屋买卖合同，且被告人何某1明确表示与张某1的房屋买卖合同约定二年犹豫期，其并非真正想要卖房，而是为借款做抵押，故该房屋买卖合同并非以房产销售为主要目的，张某1涉案资金应计入非法吸收公众存款罪的犯罪金额，原判认定正确，本院予以确认。七、关于灵丘县人民检察院所提非法采矿的违法所得应予追缴的抗诉意见，经审查符合法律规定，应予支持。综上，本院经审理查明的事实和据以定案的证据与原审一直，故对原判认定的事实，予以确认。本院认为，原审被告人何某1、何某2违反法律规定，非法、变相吸收公众存款，扰乱国家金融秩序，涉案金额16489505元，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。原审被告人何某1违反矿产资源法的规定，在未取得采砂资质的情况下擅自在河道管理范围内与他人合伙采砂，涉案价值371593.08元，情节严重，其行为已构成非法采矿罪，何某1所提其不构成非法采矿罪的上诉意见不能成立。部分抗诉意见符合法律规定，应予支持。原判对各被告人定性准确，量刑适当，审判程序合法，据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（二）项、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第三百四十三条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十九条第一、三款及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第（一）项、第三条第二款、第三款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法采矿、破坏性采矿刑事案件适用法律若干问题的解释》第二条第（一）项、第三条第一款第（一）项、第四条第一款第（一）项之规定，判决如下：一、维持山西省灵丘县人民法院（2018）晋0224刑初64号刑事判决书第一、二、三项（即：被告人何某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年十个月，并处罚金人民币五十万元；犯非法采矿罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元，决定执行有期徒刑十年四个月，并处罚金人民币五十一万元。被告人何某2犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年十个月，并处罚金人民币五十万元。责令被告人何某1、何某2向被害人退赔经济损失共计人民币14514232元）；二、上诉人（原审被告人）何某1对本院（2019）晋02刑终166号刑事判决确定的依法追缴违法所得371593.08元承担连带责任。本判决为终审判决。审判长 韩志民审判员 孙燕燕审判员 董雁翔 二〇二〇年三月二十五日书记员 李 政