山东省济南市历下区人民法院 民 事 判 决 书 (2018)鲁0102民初8119号 原告：渤海银行股份有限公司济南分行，住所地济南市。 主要负责人：金富祯，行长。 委托诉讼代理人：刘洪武，男，该行员工。 委托诉讼代理人：孙海洲，山东博翰源律师事务所律师。 被告：临沂三禾永佳动力有限公司，住所地山东省临沂市。 法定代表人：郝艳平，总经理。 被告：郝艳平，女，1973年2月17日出生，汉族，住山东省临沂市兰山区蒙山大道62号。 委托诉讼代理人：刘慧，临沂河东银城法律服务所法律工作者。 被告：亿利达集团有限公司，住所地山东省临沂市。 法定代表人：薛永文，董事长。 委托诉讼代理人：刘慧，临沂河东银城法律服务所法律工作者。 被告：李辉，男，1976年8月9日出生，汉族，住山东省临沂市。 被告：薛丽娜，女，1974年5月3日出生，汉族，住山东省临沂市。 被告：临沂华澳能源有限公司，住所地山东省临沂经济技术开发区梅埠办事处杭州路51号。 法定代表人：孙学伦，总经理。 被告：临沂中亿重工有限公司，住所地山东省临沂市。 法定代表人：吕宣飞，总经理。 被告：国殿艳，女，1963年4月15日出生，汉族，住山东省临沂市。 被告：薛永文，男，1963年1月10日出生，汉族，住山东省临沂市。 被告：山东永佳动力股份有限公司，住所地山东省临沂市。 法定代表人：陈煜林，总经理。 原告渤海银行股份有限公司济南分行（以下简称渤海银行济南分行）与被告临沂三禾永佳动力有限公司（以下简称三禾公司）、郝艳平、亿利达集团有限公司（以下简称亿利达公司）、李辉、薛丽娜、临沂华澳能源有限公司（以下简称华澳公司）、临沂中亿重工有限公司（以下简称中亿公司）、国殿艳、薛永文、山东永佳动力股份有限公司（以下简称永佳公司）金融借款合同纠纷一案，本院于2018年9月19日立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告渤海银行济南分行的委托诉讼代理人刘洪武、孙海洲，被告郝艳平、亿利达公司的委托诉讼代理人刘慧到庭参加诉讼。被告三禾公司、李辉、薛丽娜、华澳公司、中亿公司、国殿艳、薛永文、永佳公司经公告送达开庭传票，未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 渤海银行济南分行向本院提出诉讼请求：1.判令三禾公司立即偿还借款本金2000万元及利息、罚息（截至2018年9月10日利息为0元，罚息为204965.76元；自2018年9月11日起至完全清偿之日止的利息、罚息按合同约定的标准计收）；2.判令亿利达公司、华澳公司、中亿公司、国殿艳、薛永文、永佳公司对上述债务承担连带清偿责任；3.依法确认渤海银行济南分行对郝艳平、亿利达公司提供的临房权证兰山区字第000070458号、临房权证兰山区字第000224858号房产（包括房屋及占用范围内的建设用地使用权）就拍卖、变卖后的价款享有优先受偿权；4.依法确认渤海银行济南分行对亿利达公司持有的山东临沂河东农村商业银行股份有限公司0.3844%股权、李辉持有的华澳公司的31.11%的股权（4822万元/万股）就拍卖、变卖后的价款享有优先受偿权；5.本案诉讼费、律师费、保全费、评估费、公告费等实现债权的费用由三禾公司等被告承担。事实与理由：2017年7月20日，三禾公司与渤海银行济南分行签订《流动资金借款合同》〔编号：渤济分流贷（2017）第72号〕，约定渤海银行济南分行向三禾公司提供不超过2000万元的流动资金贷款额度，额度有效期为2017年7月20日至2018年7月19日，还款方式为按月结息，到期还本；如借款人未按期偿还贷款，则按逾期贷款计收罚息，罚息利率为原贷款利率的基础上加收50%。2017年7月25日，三禾公司向渤海银行济南分行提款1000万元，贷款期限为2017年7月25日至2018年7月24日；2017年7月26日，三禾公司向渤海银行济南分行提款1000万元，贷款期限为2017年7月26日至2018年7月24日。贷款利率均为以4.35%为基准利率上浮15%。为担保上述债务的履行，郝艳平、亿利达公司分别与渤海银行济南分行签订《最高额抵押协议》〔编号分别为渤济分最高抵（2017）第16号、17号〕，约定以自有房产提供抵押，并办理了抵押登记；亿利达公司、李辉、薛丽娜分别与渤海银行济南分行签订《非上市公司股权质押协议》〔编号分别为渤济分非上市股质（2017）第1号、2号、3号〕，分别约定以其持有的山东临沂河东农村商业银行股份有限公司0.3844%股权、华澳公司68.89%的股权（10678万元/万股）、华澳公司、中亿公司、薛永文、国殿艳分别与渤海银行济南分行签订《最高额保证协议》〔编号分别为渤济分最高保（2017）第242号、243号、244号、245号〕，约定为三禾公司的上述债务提供连带责任保证担保，保证期间两年。合同签订后，渤海银行济南分行按约向三禾公司发放了2000万元贷款，2018年7月24日贷款到期后，三禾公司未按约还款，渤海银行济南分行诉至法院，望判如所请。 郝艳平、亿利公司辩称，郝艳平和亿利公司虽然于2017年7月20日与渤海银行济南分行签订了合同编号为渤济分最高抵（2017）第16号《最高额抵押协议》和渤济分非上市股质（2017）第1号《非上市公司股权质押协议》，但是并没有办理不动产抵押登记和股权质押登记，因此渤海银行济南分行方第三项诉讼请求中请求确认渤海银行济南分行对郝艳平提供的临房权证兰山区字第000070458号房产就拍卖、变卖后的价款享有优先受偿权和第四项诉讼请求中请求确认渤海银行济南分行对亿利达公司持有的山东临沂农村商业银行股份有限公司0.3844%的股权拍卖、变卖后的价款享有优先受偿权的诉讼请求依法不能成立，请求法院驳回渤海银行济南分行对郝艳平、亿利达公司的上述诉讼请求。渤海银行济南分行曾于2016年7月14日与三禾公司签订编号为渤济分（2016）第102号《流动资金借款合同》，约定渤海银行济南分行向三禾公司贷款2000万元，借款期限为一年，即自2016年7月14日至2017年7月13日，郝艳平也于同日与渤海银行济南分行签订编号为渤济分抵押（2016）第4号不动产抵押协议，以自有的临房权证兰山区字第000070458号房产为三禾公司向渤海银行济南分行借款提供抵押担保，并于2016年8月18日办理了登记号为房他其他证兰山区字第125667号他项权证，为三禾公司向渤海银行济南分行借款提供抵押担保，但是由于三禾公司已在约定期限内分别于2017年7月25日和同年7月26日将借款本息全部还清，因此，郝艳平的担保责任早已自动解除。 三禾公司、李辉、薛丽娜、华澳公司、中亿公司、国殿艳、薛永文、永佳公司未到庭，庭前也未提交书面答辩意见及证据。 当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了质证。对当事人无异议的以下证据，本院予以确认并在卷佐证：1、《流动资金借款合同》1份（编号：渤济分流贷（2017）第72号）；2、渤海银行济南分行与亿利达公司签订的《非上市公司股权质押协议》1份；3、渤海银行济南分行与亿利达公司签订的《非上市公司股权质押协议》1份；4、渤海银行济南分行与李辉签订的《非上市公司股权质押协议》、《私营股权出质设立登记通知书》各1份；5、渤海银行济南分行与薛丽娜签订的《非上市公司股权质押协议》、《私营股权出质设立登记通知书》各1份；6、渤海银行济南分行与郝艳平签订的《最高额抵押协议》1份；7、渤海银行济南分行与亿利达公司签订的《最高额抵押协议》、不动产登记证明各1份；8、贷款借据2份、贷款账户流水明细1份；9、罚息、复利计算方式1份；10、委托代理合同、律师费发票、律师费进账单各1份；11、公告截图、公告费发票各1份。 对于渤海银行济南分行提交的最高额保证协议4份〔合同编号：渤济分最高保（2017）第242号、渤济分最高保（2017）第243号、渤济分最高保（2017）第244号、渤济分最高保（2017）第245号〕，上述最高额保证协议均有亿利达公司、华澳公司、中亿公司、薛永文、国殿艳作为保证人的盖章及签字，在其未提交反驳证据的情况下，对上述最高额保证协议，本院予以采信。对于渤海银行济南分行提交的三方协议，上述协议尾部均加盖三禾公司、永佳公司的公章及其法定代表人签字，在三禾公司、永佳公司未提交反驳证据的情况下，本院对该证据予以采信。对于郝艳平、亿利达公司提交的流动资金借款合同〔编号为渤济分流贷（2016）第106号〕、不动产抵押协议〔编号为渤济分抵押（2016）第4号〕、非上市公司股权质押协议〔编号为渤济分非上市股质（2016）第3号〕及银行客户业务回单四份，因上述证据均系复印件且与本案不具有关联性，在渤海银行济南分行不认可的情况下，对上述证据本院不予采信。 通过对上述证据的判断分析本院认定的事实如下： 2017年7月20日，渤海银行济南分行（贷款人）与三禾公司（借款人）签订编号为渤济分流贷（2017）第72号《流动资金借款合同》（以下简称借款合同），约定贷款人将按照本合同所规定的条款和条件向借款人提供不超过人民币2000万元的流动资金贷款额度，贷款用于采购原材料；第4条约定额度有效期自2017年7月20日至2018年7月19日；第7.1条约定本合同项下每一笔提款的利率见相应的公司贷款借据；第7.2条约定贷款项下的利息以实际使用的天数在一年三百六十（360）天的基础上计算；第7.3条约定本合同项下每一笔提款的结息方式见相应的公司贷款借据；第7.4条约定借款人须于每一结息日的下一工作日付息；第7.5条约定如果借款人未能按期偿还贷款，则自逾期之日起直至清偿贷款本息之日止，按照逾期贷款计收罚息，罚息在原贷款利率基础上加收50%，对于贷款项下不能按时支付的利息，按逾期贷款利率计收复利。 同日，亿利达公司、华澳公司、中亿公司、薛永文、国殿艳作为保证人分别与债权人渤海银行济南分行签订《最高额保证协议》〔编号分别为渤济分最高保（2017）第242号、渤济分最高保（2017）第243号、渤济分最高保（2017）第244号、渤济分最高保（2017）第245号〕，上述最高额保证协议均约定保证人同意向债权人提供无条件不可撤销的最高额连带责任保证，以担保债务人三禾公司按时足额清偿其在主合同及具体业务合同项下产生的全部债务；保证范围包括债务人在主合同项下应向债权人偿还或支付的所有债务本金、利息（包括但不限于法定利息、约定利息、逾期利息、罚息及复利）、实现债权的费用（包括但不限于诉讼费用、律师费用、公证费用及执行费用）和其他应付款项；保证期间为主合同项下债务人债务履行期限届满之日起2年，如主合同项下债务有不同的到期日，则保证人的保证期间根据不同的到期日分别计算。 同日，债权人渤海银行济南分行（甲方）与债务人三禾公司（乙方）、永佳公司（丙方）签订三方协议一份，约定丙方同意向甲方提供无条件不可撤销的最高额连带责任保证，以担保乙方三禾公司按时足额清偿其在主合同及具体业务合同项下产生的全部债务；保证范围包括乙方在主合同项下应向甲方偿还或支付的所有债务本金、利息（包括但不限于法定利息、约定利息、逾期利息、罚息及复利）、实现债权的费用（包括但不限于诉讼费用、律师费用、公证费用及执行费用）和其他应付款项；保证期间为主合同项下乙方债务履行期限届满之日起2年，如主合同项下债务有不同的到期日，则保证人的保证期间根据不同的到期日分别计算。 同日，亿利达公司、李辉、薛丽娜分别与渤海银行济南分行签订三份《非上市公司股权质押协议》〔编号分别为渤济分非上市股质（2017）第1号、2号、3号〕，上述非上市公司股权质押协议分别约定亿利达公司以其持有的山东临沂河东农村商业银行股份有限公司0.3844%股权、李辉以其持有的华澳公司68.89%的股权、薛丽娜以其持有的华澳公司31.11%的股权以及基于该股权而享有的现有的将来的全部权益质押给质权人，作为债务人三禾公司清偿其在主合同项下债务的担保；质押担保范围包括主合同项下全部的债务本金、利息、罚息、复利、违约金；质押期间为本协议签署之日起至全部被担保债务被无条件地并不可撤销地支付和偿还完毕之日、或本协议项下所设定的担保被无条件地并不可撤销地解除和履行完毕之日止的期间。2017年7月21日，渤海银行济南分行与李辉、薛丽娜就其所有的华澳公司出质股权10678万元/万股、4822万元/万股办理了私营股权出质设立登记。 同日，郝艳平、亿利达公司分别与渤海银行济南分行签订两份《最高额抵押协议》〔编号分别为渤济分最高抵（2017）第16号、17号〕，分别约定郝艳平同意以其名下的兰山区佳和花园小区海棠苑1号楼（房产证编号：临房权证兰山区字第000070458号，以下简称涉案房产一）、亿利达公司同意以其名下的兰山区蒙山大道62号1号楼101室（房产证编号：临房权证兰山区字第000224858号，以下简称涉案房产二）为抵押物为抵押权人渤海银行济南分行设定抵押权，作为三禾公司在主合同项下全部债务的担保，担保范围包括债务人在主合同项下应向抵押权人偿还或支付的所有的债务本金、利息（包括但不限于法定利息、约定利息、逾期利息、罚息及复利）、实现债权的费用等。上述合同签订后，涉案房产一至今未办理抵押登记，涉案房产二于2017年8月3日办理抵押登记，抵押权证载明抵押方式为最高额抵押，最高债权数额2000万元，债务履行期限2017年7月25日起至2018年8月24日止。 渤海银行济南分行提交的公司贷款借据及存款账户交易明细显示，渤海银行济南分行于2017年7月25日依三禾公司提款申请向其发放贷款人民币1000万元整，贷款期限为2017年7月25日至2018年7月24日；于2017年7月26日依三禾公司提款申请向其发放贷款人民币1000万元整，贷款期限为2017年7月26日至2018年7月24日，上述贷款借据均记载，贷款利率为固定利率，以4.35%为基准利率上浮15%（即年利率5.0025%），按月结息，结息日为每月的20日。 庭审中，渤海银行济南分行自认，截至2018年9月10日，三禾公司利息已结清，尚欠借款本金2000万元，罚息204965.76元。 另查明，渤海银行济南分行为此次诉讼支付律师费3万元，公告费260元。 本院认为，涉案的流动资金借款合同、最高额保证协议、三方协议、非上市公司股权质押协议、最高额抵押协议均系当事人真实意思表示，内容不违反法律、行政法规的强制性规定，不违反公序良俗，对其效力，本院予以认定。渤海银行济南分行依约发放了借款，三禾公司未按借款合同约定偿还借款本息属于违约行为，应按合同约定承担还款责任及违约责任。现渤海银行济南分行要求三禾公司偿还借款本金2000万元及罚息，具有事实和法律依据，本院予以支持。亿利达公司、华澳公司、中亿公司、薛永文、国殿艳、永佳公司作为保证人应依约承担保证责任。 依据非上市公司股权质押协议的约定，薛丽娜、李辉与渤海银行济南分行就其名下的股权均办理了股权出质设立登记手续，上述担保行为合法有效，渤海银行济南分行对薛丽娜、李辉名下的股权享有质押权。在三禾公司未按期还款的情况下，渤海银行济南分行有权对上述股权享有优先受偿权。关于渤海银行济南分行主张对亿利达公司的股权享有优先受偿权的诉讼请求，根据《中华人民共和国物权法》第二百二十六条规定，以基金份额、证券登记结算机构登记的股权出质的，质权自证券登记计算机构办理出质登记时设立；以其他股权出资的，质权自工商行政管理部门办理出质登记时设立。虽然渤海银行济南分行与亿利达公司签订了非上市公司股权质押协议，但未办理股权质押登记手续，质权未有效设立，故渤海银行济南分行要求对亿利达公司名下持有的山东临沂河东农村商业银行股份有限公司0.3844%股权享有优先受偿权，没有法律依据，本院不予支持。 依据最高额抵押合同的约定，亿利达公司与渤海银行济南分行就涉案房产二办理了抵押登记手续，上述担保行为合法有效，渤海银行济南分行对涉案房产二享有抵押权。在三禾公司未按期还款的情况下，渤海银行济南分行有权对亿利达公司名下的涉案房产二享有优先受偿权。关于渤海银行济南分行主张对涉案房产一享有优先受偿权的诉讼请求，根据《中华人民共和国物权法》第一百八十七条规定，以建筑物和其他土地附着物抵押的，应当办理抵押登记；抵押权自登记时设立。本案中，涉案房产一并未办理抵押登记手续，抵押权未有效设立，故渤海银行济南分行要求对郝艳萍名下的涉案房产一享有优先受偿权，没有法律依据，本院不予支持。 对于渤海银行济南分行主张的律师费3万元及公告费260元，该费用系渤海银行济南分行实现债权的必要费用，故本院对此予以支持。 综上，依照《中华人民共和国合同法》第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条，《中华人民共和国物权法》第一百八十七条、第二百二十六条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条、第一百四十四条规定，判决如下： 一、被告临沂三禾永佳动力有限公司于本判决生效之日起十日内偿还原告渤海银行股份有限公司济南分行借款本金2000万元； 二、被告临沂三禾永佳动力有限公司于本判决生效之日起十日内支付原告渤海银行股份有限公司济南分行罚息（以借款本金2000万元为基数，按年利率5.0025%上浮50%为计算标准，自2018年9月11日逾期之日起计算至实际给付之日止）； 三、被告临沂三禾永佳动力有限公司于本判决生效之日起十日内支付原告渤海银行股份有限公司济南分行律师费3万元； 四、被告临沂三禾永佳动力有限公司于本判决生效之日起十日内支付原告渤海银行股份有限公司济南分行公告费260元； 五、被告亿利达集团有限公司、临沂华澳能源有限公司、临沂中亿重工有限公司、国殿艳、薛永文、山东永佳动力股份有限公司对上述一至四项确定的付款义务承担连带清偿责任； 六、如被告临沂三禾永佳动力有限公司不履行上述第一至四项给付金钱义务，原告渤海银行股份有限公司济南分行有权对被告李辉名下持有的临沂华澳能源有限公司68.89%的股权（10678万元/万股）、有权对被告薛丽娜名下持有的临沂华澳能源有限公司31.11%的股权（4822万元/万股）享有优先受偿权； 七、如被告临沂三禾永佳动力有限公司不履行上述第一至四项给付金钱义务，原告渤海银行股份有限公司济南分行有权对被告亿利达集团有限公司名下的兰山区蒙山大道62号1号楼101室（房产证编号：临房权证兰山区字第000224858号）享有优先受偿权； 八、驳回原告渤海银行股份有限公司济南分行的其他诉讼请求。 如果未能按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。 案件受理费142820元、保全费5000元，由被告临沂三禾永佳动力有限公司、亿利达集团有限公司、李辉、薛丽娜、临沂华澳能源有限公司、临沂中亿重工有限公司、国殿艳、薛永文、山东永佳动力股份有限公司负担。 如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人或代表人的人数提出副本，上诉于山东省济南市中级人民法院。 审 判 长  闫秋芹 人民陪审员  李贵生 人民陪审员  丁 惠 二〇一九年三月十一日 书 记 员  张 静