河南省新乡市红旗区人民法院刑 事 判 决 书（2013）红刑初字第122号公诉机关新乡市红旗区人民检察院。被告人曹立新，男，1970年9月4日出生。因涉嫌非法吸收公众存款，于2012年4月24日被新乡市公安局红旗第一分局刑事拘留；因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2012年5月31日被新乡市公安局红旗第一分局逮捕。现羁押于新乡市看守所。辩护人冯建新，河南国豪律师事务所律师。被告人张璞，女，1978年8月8日出生。因涉嫌非法吸收公众存款，于2012年4月25日被新乡市公安局红旗第一分局刑事拘留；因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2012年8月31日被新乡市公安局红旗第一分局取保候审；因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2013年5月28日被新乡市红旗区人民法院取保候审。因涉嫌非法吸收公众存款，于2014年5月12日被新乡市公安局东街分局逮捕。现羁押于新乡市看守所。辩护人孔德国，河南国豪律师事务所律师。新乡市红旗区人民检察院以新红检刑诉（2013）36号起诉书指控被告人曹立新、张璞非法吸收公众存款一案，于2013年3月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新乡市红旗区人民检察院指派检察员周方出庭支持公诉，被告人曹立新及其辩护人冯建新、被告人张璞及其辩护人孔德国到庭参加诉讼。新乡市红旗区人民检察院于2013年6月15日、2013年10月15日建议对本案延期审理，本案的审理期限从2013年7月15日、2013年11月15日重新计算审限。本案经上级法院批准延长审理期限三个月。现已审理终结。新乡市红旗区人民检察院指控：2011年3月23日，被告人曹立新注册成立新乡市泰诺润发投资咨询有限公司，被告人张璞担任该公司业务一部业务总监。2011年4月份以来，被告人曹立新、张璞等人在未经新乡银监分局及中国证券监督管理委员会河南监管局批准的情况下，以天津市滨海新区泰诺润发股权投资基金管理有限公司代理人的身份，通过散发传单等途径向社会公众公开宣传投资天津泰诺润发股权投资基金管理有限公司契约封闭分红基金、永康门药业股权、火山鸣泉天然矿泉水有限公司产权等会得到高额回报，并以此为诱饵，与张某某、赵某某、李某某、戚某某等581余人签订投资协议，非法吸收投资款共计65585000余元，其中，被告人张璞参与非法吸收投资款共计8440000余元。针对上述事实，公诉机关提供了被告人曹立新、张璞的供述与辩解；证人张某某、赵某某、李某某、戚某某等证言；天津泰诺润发投资基金管理有限公司河南办事处宣传单、中国大都会国际集团有限公司宣传单；被告人曹立新、张璞的户籍证明，新乡银监分局及中国证券监督管理委员会河南监管局证明文件、新乡市泰诺润发投资咨询有限公司营业执照、天津市滨海新区泰诺润发股权投资基金管理有限公司代理书、相关投资协议书、泰诺基金等投资统计表。据此公诉机关要求以非法吸收公众存款罪追究被告人曹立新、张璞的刑事责任。公诉机关认为被告人曹立新、张璞是共同犯罪，被告人曹立新在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当依照其所参与的全部犯罪处罚；被告人张璞在共同犯罪中起次要作用，应当从轻或减轻处罚。望合议庭根据案件的客观事实，依法做出客观公正的判处。被告人曹立新对起诉书指控的犯罪事实有异议，并辩称其公司做的是投资咨询服务，其也从未签过任何协议和合同，也没有接受过存款，其当时只是去重庆开会，临时更换的授权。并辩称其案发前已经返还客户一些损失，公诉机关认定其非法吸收公众存款的数额不对。被告人曹立新的辩护人的辩护意见，第一、被告人曹立新的行为属于咨询公司的行为，被告人曹立新成立有限咨询公司，对外宣传、政策的制定、均是以咨询公司的名义进行。第二、被告人曹立新及咨询公司没有非法吸收公众存款的事实，所有客户的投资合同都是与基金公司签订的，且投资款均是由客户直接投入到了基金公司，咨询公司没有收取客户的投资款。第三、被告人曹立新不应该认定为基金公司的代理人，该授权书是基金公司单方行为，咨询公司及曹立新从未与其达成合作协议。第四、本案是单位犯罪，被告人曹立新注册成立了咨询公司，并以单位名义对外开展业务，因此该行为属于我国刑法规定的单位犯罪。第五、被告人系初犯，对于吸收6558.5万元仅起到了帮助作用，其主观恶意较小，且被告人协助基金公司在案发前陆续返还受害人2983.28万元，认罪态度较好。被告人张璞对起诉书指控的犯罪事实有异议，并称其只是公司的员工，不是公司经理，也没有签过任何协议，并辩称公诉机关认定其非法吸收公众存款的数额不对。被告人张璞的辩护人辩称，第一、起诉书指控被告人张璞的行为构成非法吸收公众存款的事实和理由是不成立的，不符合事实和法律规定，该案件涉及的犯罪主体是单位犯罪，被告人张璞是咨询公司的普通员工，不具备非法吸收公众存款的主体构成要件。第二、起诉书指控被告人张璞参与非法吸收公众存款的数额844万元不符合事实；被告人张璞自己提供咨询的客户只是自己的亲戚好友，是亲戚知道张璞在咨询公司上班后，主动来咨询投资基金的；张璞没有参与公司的管理，自己也不是公司的经理；被告人张璞也是本案非法吸收公众存款的受害人。第三、起诉书要求追究被告人张璞犯非法吸收公众存款罪的刑事责任不符合法律规定。第四、被告人张璞作为公司的一名普通员工，现已得到了张璞提供咨询的大部分投资基金受害人的谅解，望在对被告人张璞量刑上从轻、减轻处罚。第五、如果认定被告人张璞有罪，被告人张璞也是本案的从犯、初犯，并且认罪态度较好，在协助司法机关追回投资人损失上起到一定作用，应减轻、免除处罚或判处缓刑处罚。经审理查明，2011年3月23日，被告人曹立新注册成立新乡市泰诺润发投资咨询有限公司，被告人张璞担任该公司业务一部业务总监。2011年4月份以来，被告人曹立新、张璞等人在未经新乡银监分局及中国证券监督管理委员会河南监管局批准的情况下，以天津市滨海新区泰诺润发股权投资基金管理有限公司代理人的身份，通过散发传单等途径向社会公众公开宣传投资天津泰诺润发股权投资基金管理有限公司契约封闭分红基金、永康门药业股权、火山鸣泉天然矿泉水有限公司产权等会得到高额回报，并以此为诱饵，与张某某、赵某某、李某某、戚某某等581余人签订投资协议，非法吸收公众存款共计65585000余元，其中，被告人张璞参与非法吸收公众存款共计8440000余元。另查明，被告人曹立新案发前已返还新乡投资客户投资款共计25020800元（含被告人张璞吸收投资客户投资款138.44万元），仍有40564200元未还。被告人张璞仍有7055600元未还。认定上述事实证据有：被告人曹立新、张璞的照片、户籍证明证实被告人曹立新、张璞的个人基本情况。违法犯罪查询记录表证实被告人曹立新、张璞均无违法犯罪前科的情况。现场方位图证实被告人曹立新、张璞涉嫌非法吸收公众存款现场的具体位置。新乡市银监分局回复函证实新乡市泰诺润发投资咨询有限公司不属于银行业金融机构，新乡市银监分局未对其进行任何行政核准。中国证券监督管理委员会河南监管局证实新乡市泰诺润发投资咨询有限公司未取得中国证监会颁发的相关许可证，未获取基金销售业务资格。新乡市泰诺润发投资咨询有限公司企业信息查询单、公司登记手续证实该公司类型为有限责任公司，经营范围是投资咨询服务。天津泰诺润发股权投资基金管理有限公司河南新乡办事处投资广告证实新乡市泰诺润发投资咨询有限公司向社会公众公开宣传吸收投资的相关情况。页天津泰诺润发股权投资基金管理有限公司授权曹立新为天津市滨海新区泰诺润发股权投资基金管理有限公司驻河南省新乡市办事处负责人，负责开展公司股权投资基金、投融资管理及相关咨询业务。新乡市泰诺润发投资咨询有限公司投资群众业务统计报表证实该公司非法吸收存款客户共计65585000余元的业务统计情况。到案经过证实被告人曹立新于2012年4月24日在新乡市殡仪馆被抓获归案，被告人张璞于2012年4月24日被传唤到案的相关情况。辨认笔录证实天津泰诺润发股权投资基金管理有限公司的法定代表人李伟辨认出在新乡市代理天津泰诺润发股权投资基金管理有限公司的负责人是曹立新的事实。证人贺某某证言证实其是新乡市泰诺润发投资咨询有限公司的业务员，其是通过朋友姬玉晶介绍然后在该公司工作的，并且自己在该公司分别做了四笔投资，并和天津市滨海新区泰诺润发股权投资基金管理有限公司签了理财投资协议，四次共投资了14.04万元，至今没有返还本利。并称自己还介绍过五个客户通过该公司投资，分别是张同瑞投资了33万元、孟庆国投资了13.2万元、李秋凤投资了10.28万元、丁红玲投资了5万元、史廷聪投资了7.04万元。其在这些业务中得到提成有二、三万元。其还证实该公司的负责人是曹立新，他们平时主要是通过业务员在普利A座楼下发名片、拉路人到楼上考察、给熟人打电话等方式向社会公开宣传投资的事实。证人徐某证言证实其是新乡市泰诺润发投资咨询有限公司的总经理助理，主要负责行政工作，以及统计客户情况，包括登记客户姓名、身份证号、投资时间、投资金额、实际打款金额、客户银行卡号及所属业务员等信息。其每天都要进行统计信息，然后通过QQ号1721505592发给公司总经理曹立新。其还证实该公司前期所办理的是期限为四个月的封闭基金，月息6分，最低投资3万元，并且交钱时直接扣除前两个月的利息。2011年8月初，封闭基金停止了，开始推出股权投资。并称该公司前期基金全部由客户直接打到天津滨海新区泰诺润发股权投资基金管理有限公司法人李伟的账户上。火上鸣泉款项应该是打到天津滨海新区泰诺润发股权投资基金管理有限公司北京总部的账户上了。大都会的款项是打到其自己的农行卡上了，并且该卡由曹立新自己使用，直到2011年11月11日，其卡丢了去挂失，才把曹立新用的那张农行卡挂失了。其还称新乡投资的客户款项不经过新乡公司，都是打到公司总部提供的银行账户上的，然后由公司总部再给曹立新返还佣金，具体数额自己也不清楚。其称自己在该公司也买有基金两份，共11万元，扣除利息实际投资9.67万元；其还买有一份大都会股权5万元，实际投资5万元。其家人杨建投资基金6万元，实际出资5.28万元；购买大都会股权5万元，实际出资5万元。并称这些钱都没有返还，其在这几笔业务中共得提成1.08万元。其也再没有介绍过其他人投资的情况。证人冀某某证言证实其妻子王生玲通过朋友介绍说在新乡市泰诺润发投资咨询有限公司投资不错，可以挣钱。后来她到该公司考察，接待她的是业务员冯梅。其妻子在冯梅给其讲解相关情况后，以其名义分别与天津市滨海新区泰诺润发股权投资基金管理有限公司签订了两次投资协议，第一次实际投资26400元，到期返还33600元，到现在一分钱也没给；第二次实际投资114400元，四个月到期后返还145600元，到现在也是一分钱未给。其还称新乡市泰诺润发投资咨询有限公司主要是通过公司业务员发放传单、名片或者是向熟人打电话等方式向社会非法宣传的。并称其妻子因为此事经受不住打击于2011年11月2日跳楼自杀了的事实。证人李红芬、刘珑、马新华、陈克喜、李震、刘静、王文红、薛双喜、王静、冯九竹、孟港、花冠军、徐勇、杨铁山、谢玲、王全喜、高静、杨小玲、董西明、李运萍、张瑞明、石利生、乔桂花、陶红莉、邵君逵、苏秀成、王国平、崔乘云、靳素芬、赵素玲、李卫国、刘瑞霞、王贻传、杨保明、赵丽华、盛启荣、邹克停、杨万庆、刘发芬、韩平芝、王延军、刘郁佩、李海强、沈华生、张竞男、靳桂仙、余如军、谢继辉、陈红艳、李涛、赵某某、忤庆春、赵连生、刘红军、徐卫忠、张进虎、李秋凤、徐某、李伟等证言均能证实他们通过在大街上发放的名片、在报纸上做的广告、朋友介绍以及新乡市泰诺润发投资咨询有限公司印制的一些宣传册等途径了解到该公司的相关信息，并来到该公司进行投资的相关情况。被告人张璞的供述与辩解证实新乡市泰诺润发投资咨询有限公司的负责人是曹立新，其是该公司业务一部的业务总监，主要是负责发展投资人。该公司的主要经营模式是客户最低投资三万元来购买契约封闭分红基金，利息是每万元每月6分钱，四个月为一个周期。在与客户签订投资意向后，该公司提供一个天津泰诺润发公司的银行账号，由客户直接将投资款转入该账户上。然后五个工作日内，天津总公司寄来投资理财协议书和收据，该公司再通知客户来签取协议书，返款在到期前由总公司将利息打入客户提供的银行账户上。另外一种是购买大都会股权，天津泰诺润发公司法定代表人李伟给了新乡泰诺润发投资咨询有限公司六百万股，每股价格5元，最低认购5万元，也就是一万股。如果大都会上市，将会有很大收益，如果未上市，天津总公司会以两倍的股价进行收购。还有一种是火上鸣泉股权，每股是1.8元，最低认购是18万元，收益也是在火上鸣泉上市后，如果未能如期上市，火上鸣泉公司会以当年银行年利率的1.5倍分红。并称这三种经营模式未返款的数额大概有四千万元左右，具体财务方面由曹立新负责。并称自己在公司发展了二十多个客户，理财数额大概是七、八百万元，至今未返款有一百七、八十万元，其从中间共得到的收益是五、六十万元。并称这些钱中，其花了几万元，并以个人名义在公司进行理财投资了二十八万元，剩下的钱都帮助公司返给客户了。并称该公司主要是通过业务员在大街上发名片、在报纸上做广告、天津公司给的宣传资料以及公司印制的一些宣传册等途径向社会公开宣传投资理财的事实。其还辩称公司做的投资理财业务，其不知道是否得到了金融监管部门的批准的情况。被告人曹立新的供述与辩解证实其是新乡市泰诺润发投资咨询有限公司的法定代表人，该公司主要是代理天津市泰诺润发股权投资基金管理有限公司的投资理财业务，并且有天津市泰诺润发股权投资基金管理有限公司的授权书。该公司的主要经营模式是该公司的主要经营模式是客户最低投资三万元来购买契约封闭分红基金，利息是每万元每月6分钱，四个月为一个周期。在与客户签订投资意向后，该公司提供一个天津泰诺润发公司的银行账号，由客户直接将投资款转入该账户上。然后五个工作日内，天津总公司寄来投资理财协议书和收据，该公司再通知客户来签取协议书，返款在到期前由总公司将利息打入客户提供的银行账户上。另外一种是购买大都会股权，天津泰诺润发公司法定代表人李伟给了新乡泰诺润发投资咨询有限公司六百万股，每股价格5元，最低认购5万元，也就是一万股。如果大都会上市，将会有很大收益，如果未上市，天津总公司会以两倍的股价进行收购。还有一种是火上鸣泉股权，每股是1.8元，最低认购是18万元，收益也是在火上鸣泉上市后，如果未能如期上市，火上鸣泉公司会以当年银行年利率的1.5倍分红。并称该公司的收益是天津总公司以新乡客户投资理财数额的百分之二十返还给公司，总共返还了三百余万元，其支付工资、奖金、运营费用后，实际收入七十余万元。并称新乡客户参与投资理财模式有三千余万元，购买大都会股权有一千余万元，购买火山鸣泉股权的有二百七十万元，据了解，至今仍未返款的有一千余万元，共计涉案人数约二百余人。其还辩称该公司注册的是投资咨询公司，不需要经过新乡银监部门的审批的事实情况。被告人曹立新的辩护人当庭提交被告人案发前返还客户款的客户确认表，证实案发前被告人已返还新乡投资客户共计25020800元，仍有40564200元未还的事实。以上证据1-17由公诉机关提供，证据18由被告人曹立新的辩护人提供，经庭审质证，确实充分且能相互印证，予以确认。本院认为，被告人张璞、曹立新未经有关部门批准，采用非法方法吸收公众存款，扰乱社会金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实充分，依法应予支持。被告人曹立新、张璞是共同犯罪，被告人曹立新在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当依照其所参与的全部犯罪处罚；被告人张璞在共同犯罪中起次要作用，应当从轻或减轻处罚。被告人曹立新、张璞在案发前主动返还被害人部分经济损失，可酌情从轻处罚。被告人曹立新、张璞的辩护人的辩护意见合理部分本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条，第二十六条一、四款，第二十七条，第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：被告人曹立新犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年零六个月，并处罚金人民币六万元。（罚金限判决生效后十日内缴纳）（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即2012年4月24日起至2018年10月23日止）被告人张璞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（罚金限判决生效后十日内缴纳）（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即2014年5月12日起至2017年5月11日止）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 张东峰审 判 员 王敬轩审 判 员 张敬美二〇一四年五月十二日代书记员 王晶晶