山东省济宁市中级人民法院刑 事 判 决 书（2013）济刑初字第97号公诉机关山东省济宁市人民检察院。被告人谢瑞霞，女，1968年4月18日出生于山东省济宁市，回族，初中文化程度。因涉嫌犯诈骗罪于2013年2月26日被济宁市公安局原市中区分局刑事拘留，同年4月3日被逮捕。现羁押于济宁市看守所。辩护人孙文涛，山东金华表律师事务所律师。辩护人王迎春，山东文思达律师事务所律师。济宁市人民检察院以济检刑诉（2013）90号起诉书指控被告人谢瑞霞犯诈骗罪一案，于2013年12月3日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2014年1月16日公开开庭审理了本案。济宁市人民检察院指派检察员刘娟出庭支持公诉，被告人谢瑞霞及其辩护人孙文涛、王迎春到庭参加诉讼。现已审理终结。济宁市人民检察院指控，被告人谢瑞霞和刘某系朋友关系，均以代理企业注册为业。2013年2月16日，被告人谢瑞霞借济宁途瑞贸易有限公司（以下简称“途瑞公司”）增加注册资金之际，向刘某借款490万元用于途瑞公司注册验资。次日，途瑞公司验资完毕，谢瑞霞用事先准备好的特种转账传票将途瑞公司临时验资账户中490万元转入途瑞公司基本账户中，并通过网上银行转款430万元用于归还个人债务，致使该款无法追回。2013年2月26日，被告人谢瑞霞被刘某扭送至济宁公安局市中区分局渔山派出所。案发后，被告人谢瑞霞的家属将位于红星东路的纺织器材厂宿舍内的一套商品房折价45万元归还刘某；公安机关扣押被告人谢瑞霞现金33000元。针对上述指控，公诉机关当庭宣读和出示了被害人陈述、被告人供述与辩解、证人证言及相关书证。公诉机关认为，被告人谢瑞霞以非法占有为目的，骗取刘某430万元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以诈骗罪追究其刑事责任。被告人谢瑞霞辩称其没有诈骗刘某430万元，其行为不构成诈骗罪。其辩护人提出的辩护意见是：对指控谢瑞霞诈骗刘某430万元的事实及罪名均有异议，认为被告人主观上没有非法占有的故意，客观上没有实施具体的欺骗行为，不符合诈骗罪的犯罪构成。经审理查明：被告人谢瑞霞和被害人刘某在为他人办理企业注册时相识，谢瑞霞多次向刘某拆借资金为企业办理增资业务。2013年1月25日，谢瑞霞以为其他公司办理增资业务的名义从王省处借款430万元，后将该款借给李益庆、杨成钊使用。因李益庆和杨成钊未归还该款，谢瑞霞以为公司增资的名义，从刘某处借款430万元，用于归还王省。后因刘某催促借款，2月1日谢瑞霞以业务周转的名义从王省处借款430万元，用于归还其对刘某借款。因到期谢瑞霞未归还该笔借款，王省多次找谢瑞霞催要欠款。2013年2月15日，被告人谢瑞霞以为济宁途瑞贸易有限公司（以下简称“途瑞公司”）增加注册资金为名，向刘某借款490万元。2月16日，刘某在济宁银行解放路支行将490万元存入途瑞公司临时验资账户中，谢瑞霞给刘某出具借条，将途瑞公司财务公章和法人私章交给刘某，约定次日10时许将该款转给刘某，并称途瑞公司没有办理网上银行，承诺没有公司财务公章和法人私章他人无法将该490万元转走。2月17日，途瑞公司增资验资完毕，谢瑞霞伙同他人用事先盖好途瑞公司财务公章和法人私章的特种转账传票将途瑞公司临时验资账户中的490万元转入途瑞公司基本账户后，通过网上银行将430万元转入王省指定帐户，用于归还个人债务。在刘某要求谢某将490万元归还时，谢瑞霞以注册验资未完成为由相欺骗。2013年2月26日，被告人谢瑞霞被刘某扭送至济宁公安局市中区分局渔山派出所。案发后，谢瑞霞之夫马某将位于红星东路的纺织器材宿舍内的一套商品房折价45万元偿还给刘某。公安机关扣押谢瑞霞现金33000元。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：一、被害人刘某的陈述证实，2013年2月15日晚，谢瑞霞打电话说借490万元为企业增资用，只用一天。2013年2月16日早上，其和侄女刘培培到了济宁银行解放路支行，按谢瑞霞的要求将490万元转到济宁途瑞商贸公司的临时增资账户。谢瑞霞说为该公司办理营业执照等事宜都是她办的，转款后谢瑞霞还主动的把公司的财务公章和法人私章交给其，给其说途瑞公司没有办理网上银行，声称没有这两个章子，任何人都无法把钱转到基本户划走。并约定第二天上午10点准时归还该款。第二天早上，其和刘某甲按约定到了济宁银行解放路支行，给谢瑞霞打电话，谢某说营业执照还没办好，后来就不接电话，电话关机。11点半左右开机，说让王省去拿营业执照了。联系王省，王省说营业执照还是没出来。到了下午与谢瑞霞和王省联系不上了。其和刘培培就到银行去查询，钱已经从验资户转到基本户，其中的430万元已经转走，其就把剩余的60万元转到自己账户。19日报案后，其找到谢瑞霞让她还钱，谢瑞霞说她欠王省的430万元，钱让王省转走了。2月26日其和刘培培将谢瑞霞扭送到渔山派出所。后来一个叫杨成钊的用一套房子折抵45万元给其。二、被告人谢瑞霞供述，2013年1月25日，其借了王省430万元，其把这笔钱借给了李益庆、杨成钊。因李益庆和杨成钊一直没还，其又借的刘某的钱还王省的430万元，2月1号其又借的王省的钱还刘某的帐。途瑞公司增资的事，是王省介绍其去帮着办理的。2月15日晚上，王省让归还430万元的借款，王省让其先从刘某那里借钱倒一倒，用一天再把钱还给刘某。其就给刘某打电话说有个公司增资，问她那里有没有钱。2月16日早上，王省和其见面，将济宁途瑞商贸有限公司的增资资料交给其，有营业执照、企业组织代码、税务登记证、验资报告、开户许可证、公司的行政公章和财务公章、法人私章。王省说把这个公司的注册资金由原来的10万增加到500万元，其就给刘某打电话说有个公司增资到500万元。上午10点，刘某和刘培培来到银行，从刘承才济宁银行的银行卡转490万元到途瑞公司企业临时验资户里面。其把济宁途瑞商贸有限公司的财务公章和法人私章交给刘某，出具了490万元的借条。并告诉刘某途瑞公司没有开通网银，其和刘某说好第二天把钱归还。把济宁途瑞商贸有限公司的财物公章和法人私章给刘某，就是让她放心，没有她手中的章子，谁也转不走济宁途瑞商贸有限公司临时验资户里的钱。刘某之所以问其有没有网银，是怕钱从公司基本户上通过网银转走。其和刘某分开后，其就给王省打电话说钱进完了，然后王省来银行接的她，其把剩余的材料还给王省了。2月17号早上8点20分，王省打电话说营业执照办完了，去销户转钱。王省开车拉着其和一个20多岁的女孩到了解放路支行，其和那个女孩一起销掉途瑞公司的临时验资户，然后把临时验资户里的490万元转到途瑞公司的基本账户，王省通过网银转走了430万元。在王省转走430万元之后，其从王省那里将借条要回撕掉了。其答应第二天把钱还给刘某，但是其没有还给她，其没有给刘某说实话。出事之后，其给刘某说是王省把钱转走了。三、证人证言1、王省的证言证实，因谢瑞霞欠其430万元，其一直找谢瑞霞要账。2月17日谢瑞霞交给其网银U盾，并让其通过网银转账430万元，作为归还的借款。2、刘某甲的证言证实，谢瑞霞以为企业办理增资的名义向刘某借款490万元，其帮助刘某将该款转存到谢瑞霞指定的济宁途瑞商贸有限公司账户上。谢瑞霞未按约定还款，并找各种理由隐瞒营业执照已办理出来的事实。后在银行咨询得知途瑞公司账户中430万元已转走。3、证人王某的证言证实，济宁途瑞商贸有限公司的会计袁某，与谢瑞霞联系办理该公司注册资金增资到500万元的事宜，公司的相关资料和基本户网银U盾由袁某保管。4、证人袁某的证言证实，其作为济宁途瑞商贸有限公司的会计，联系谢瑞霞为该公司办理增资事宜。其将该公司财务章、法人私章、网银U盾交给谢瑞霞。公司营业执照办妥后在办理销户时，谢瑞霞向其提供了已加盖财务章、私章的相关银行手续，两人共同办理了公司验资户的销户手续，将谢瑞霞提供的490万元转入了公司基本户。5、证人朱某的证言证实，2013年2月1日下午，王省从其这里借了430万元，王省称转借给一个姓谢的女的使用，2月17日王省将该款归还到他提供的郑锦旺的济宁银行账户上。6、证人马某（谢瑞霞丈夫）的证言证实，李益庆、杨成钊欠谢瑞霞共400余万元及王省找谢瑞霞要账的情况，案发后杨成钊拿一套房子以45万元抵给刘某。7、证人丁某的证言证实，2013年阴历年前曾在两岸咖啡为谢瑞霞的借款作担保的情况。8、证人李某的证言证实，企业办理增资业务，应该先开立一个结算账户，同时开立一个临时增资账户，然后把增资所需要的钱打入临时增资账户，到工商局办理增资。手续齐全后，拿相关材料到银行将临时增资账户撤掉，在撤销的同时办理变更银行结算账户申请书，然后将钱从临时增资账户转入结算账户。四、物证从谢瑞霞处扣押的银行卡、济宁银行U盾等物品，经确认是转款所用。五、书证（1）户籍证明，证明被告人谢瑞霞已满十八周岁，具有完全刑事责任能力。（2）抓获经过和办案说明，证明本案案发及谢瑞霞到案的情况。（3）途瑞贸易有限公司办理企业网银相关手续及监控录像资料，证明该公司于2013年2月1日在济宁银行解放路支行办理了企业网银。（4）途瑞商贸有限公司在济宁银行解放路支行开立基本账户、临时存款户、撤销临时存款户的相关资料，证明途瑞公司2013年2月1日在济宁银行解放路支行开立临时账户用以办理增资，2月17日增资成功后，撤销该银行结算账户，并使用特种转账支票由临时存款户转到基本户490万元。（5）济宁途瑞贸易有限公司的企业法人营业执照，证明该公司在2013年2月17日注册资本增加到500万元，并领取新的营业执照。（6）扣押清单，证明扣押王省持有的欠条复印件（2013年1月25日谢瑞霞借王省430万元）一张、借条复印件（2013年2月1日王省借朱某430万元）一张、借条复印件（2013年2月1日谢瑞霞借王省430万元）一张、房产证复印件（东房权证州城镇字第**）一张。（7）郑锦旺个人账户交易明细及途瑞公司活期存款账户交易明细，证明2013年2月17日，济宁途瑞贸易有限公司通过网上银行四次转账存入郑锦旺在济宁银行的个人账户共计430万元。（8）刘承财济宁银行卡交易明细，证明2013年2月16日自卡号为×××3653的刘承财济宁银行账户中分两次共取款490万元。（9）中国农业银行借记卡账户明细查询，证明2013年2月1日王省转款的情况。六、视听资料济宁银行调取监控录像并截图，证明2013年2月16日上午10时11分，谢瑞霞与刘某、刘培培办理转款490万元的情况；2013年2月1日上午9时袁某及姚绪敏在济宁银行解放路支行办理网银，开立途瑞公司账户的情况、2013年2月17日上午9时14分，谢瑞霞与袁某去济宁银行解放路支行办理途瑞公司销户转款的情况。本院认为，被告人谢瑞霞以非法占有为目的，故意隐瞒事实真相，骗取公民钱财，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，应予以支持。关于被告人谢瑞霞及其辩护人提出谢瑞霞没有骗取被害人刘某430万元，其行为不构成诈骗罪的辩解及辩护意见。经查，现有证据证实，谢瑞霞以为企业办理增资的名义向刘某借款490万元，刘某给谢瑞霞转款490万元后，谢瑞霞将公司财务章和法人私章交给刘某，并声称没有这两个章子，任何人都没有办法把钱转到基本户上去，也划不走，途瑞公司没有办理网银。同时和刘某约定第二天去办理销户转款。而在第二天拿到企业增资的营业执照后谢瑞霞并未通知刘某的情况下，用事先盖好财务章和法人私章的转款手续，将该笔款项转入途瑞公司基本帐户。且在刘某打电话找谢瑞霞时，谢瑞霞编造营业执照还没办下来的理由欺骗刘某，致使该笔款项中的430万元被王省通过网银转走，事后谢瑞霞将打给王省的430万元借条原件要回撕毁。其行为明显具有非法占有的目的，符合诈骗罪的构成要件，应以诈骗罪对其论处。故该辩解及辩护意见不成立，不予采纳。鉴于谢瑞霞与刘某、王省先前互相借款，所诈骗刘某的款项用于归还王省的欠款，谢瑞霞没有直接占有，且案发后，谢瑞霞家属归还被害人刘某45万元，可对其酌情从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人谢瑞霞犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币二十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年2月26日起至2027年2月25日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳。）二、扣押于公安机关的现金三万三千元，依法予以追缴，返回给被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  鞠茂亮审 判 员  谢 斌代理审判员  程海军二〇一四年二月二十四日书 记 员  王亚楠