辽宁省大连市中级人民法院刑 事 判 决 书（2014）大刑二初字第19号公诉机关辽宁省大连市人民检察院。被告人陈长花，女，高中文化。因涉嫌诈骗罪，于2013年9月22日被刑事拘留，同年10月16日被逮捕。现羁押于大连市看守所。指定辩护人李聪、李宏翔，系大连市法律援助中心律师。辽宁省大连市人民检察院以大检刑诉（2014）第69号起诉书，指控被告人陈长花犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2014年3月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。辽宁省大连市人民检察院指派检察员王继超出庭支持公诉。被告人陈长花及指定辩护人李宏翔到庭参加诉讼。本案现已审理终结。辽宁省大连市人民检察院指控：一、诈骗犯罪被告人陈长花于2012年5月至2013年8月间，在辽宁省普兰店市等地，分别以本人或朋友做生意需用资金等为理由，先后骗取盛某、梁某等29人总计人民币4，669，207.8元未还，“拆东墙补西墙”，均用于偿还个人债务。二、信用卡诈骗犯罪被告人陈长花利用其在中国农业银行股份有限公司大连普兰店支行办理的信用卡（卡号为：00×××30），以非法占有为目的，截止至2014年1月7日，超过规定期限累计透支人民币19709.93元，经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还。公诉机关指控上述犯罪事实的证据有被告人陈长花的供述及辩解，被害人盛某、梁某等人的陈述，证人狄某、李某等人的证言，物证，书证等。公诉机关认为，被告人陈长花无视法律，以非法占有为目的，采取欺骗手段骗取公民私人财物，数额特别巨大，情节特别严重，侵犯了公民的财产权利；以非法占有为目的，恶意透支，进行信用卡诈骗活动，数额较大，侵犯了国家的金融秩序，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百六十六条、第一百九十六条第一款第（四）项、第二款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪、信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人陈长花犯数罪，应依据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定予以处罚。被告人陈长花对公诉机关指控的犯罪事实没有异议。被告人陈长花辩护人的辩护意见是：1、被告人陈长花诈骗的数额应减去44.5万，因为被害人陈某甲等人系被害人近亲属，表示不需要被告人偿还，也不想追究其刑事责任；2、被告人陈长花系自首，如实供述全部犯罪事实；3、被告人陈长花系初犯、偶犯，主观恶性小，认罪态度好，社会危害性不大，请求从轻判决。经审理查明：（一）诈骗的事实被告人陈长花于2012年5月至2013年8月间，在辽宁省普兰店市等地，分别以本人或朋友做生意急需用钱等为理由，先后骗取盛某乙、孙某甲等29人总计人民币4669207.8元未还，用于偿还个人债务。其中，骗取盛某乙人民币18万元，骗取孙某甲人民币10万元，骗取梁某人民币17.5万元，骗取狄某乙人民币45万元，骗取纪某人民币109707.8元，骗取赵某人民币1.5万元，骗取于某人民币4万元，骗取张某甲人民币2万元，骗取孙某乙人民币2万元，骗取洪某人民币4万元，骗取李某乙人民币1.4万元，骗取董某甲人民币192万元，骗取姜某甲人民币1.05万元，骗取董某乙人民币0.5万元，骗取姜某乙人民币2万元，骗取陈某乙人民币10万元，骗取陈桂芝人民币4.5万元，骗取陈某丁人民币7万元，骗取陈某甲人民币1万元，骗取宫某人民币5.5万元，骗取冯某人民币8万元，骗取陈某戊人民币14万元，骗取陈某己人民币8万元，骗取李某丙人民币10万元，骗取刘某人民币8.5万元，骗取徐某人民币56.5万元，骗取陈某庚人民币2万元，并利用狄某乙骗取张静涣和林某人民币各10万元。2013年9月21日，被告人陈长花在被害人盛某乙的陪同下，主动到公安机关投案，如实供述犯罪事实。上述事实，有下列经庭审举证并质证的证据证实，本院予以确认：一、被告人陈长花的供述与辩解。证明：我到派出所来是因为我向人借钱用于黑彩赌博的事情，我借了很多人的钱，一共借了能有几百万元钱，后来我没有偿还能力了，所以我主动到丰荣派出所来投案自首。从2012年8月至11月份我在网上黑彩赌博输得比较多，我就以借钱做买卖资金周转或说是为别人借钱等理由骗我的亲戚和朋友，我用借来的钱玩黑彩，这些钱都被我给输了，我已经没有偿还能力了。为了偿还我玩黑彩借的钱，从2013年开始我又骗我的亲戚和朋友借钱给我。我向孙某甲、盛某乙、梁某、狄某乙在内的30多人借过钱，加在一起能有几百万元，具体的我记不太清楚了。从开始我借钱的时候，我就没有偿还能力了，我自己的积蓄我都输光了，开始我抱着借钱去玩黑彩能赢钱去偿还的想法，后来我借钱是为了偿还我以前借的钱。2013年9月21日，我和盛某乙说我去大连借钱还给她，让她开车拉我去大连。我到大连后向我同学借钱没借到，我就让盛某乙开车拉我到丰荣派出所投案自首。二、被害人陈述1、被害人盛某乙的陈述。证明：2013年7月7日，陈长花以她和朋友做苗木绿化生意需要钱周转一下为由，从我这里借走了5万元现金，当时她给我打了欠条；8月23日，陈长花又以相同理由从我这里借走了13万元，我从农业银行转账给她117000元，给了她现金13000元，陈长花给我一个房照作抵押，并且又给我打了一份欠条。到9月2日，我就联系不上陈长花了，给她打电话总是关机状态。我上普兰店市房产查了一下，陈长花抵押给我的房照是假的。2013年9月17日我们在街上找到了陈长花，她说她一分钱没有了，在我家的时候陈长花向我要抵押给我的房照，我就把房照给她了。之后陈长花让我们拉她上大连去取钱，陈长花想向她同学借钱没有借到，然后把她借我钱玩黑彩的事告诉我了，我们就回到普兰店到了丰荣派出所。陈长花抵押给我的房照编号是普房权证普私字第**，房屋所有权人：陈长花。2、被害人孙某甲的陈述。证明：2013年6月10日上午，陈长花给我打电话说她自己要做买卖，给县委安装空气净化器需要钱，我就在当天上午借给她现金13万元，当时她给我写了一张借条。当天下午，我又借给她8万元现金，她又给我写了一张借条。2013年8月14日，陈长花通过银行转账和存款还了我11万元，剩下10万元没有还给我。到了2013年9月2日，陈长花就不上单位上班了，我问同事才知道她还向他们借钱了。3、被害人梁某的陈述。证明：2013年7月24日上午，陈长花给我打电话说她朋友做买卖需要用钱周转，下午她到我店里给我写了一张9万元的借条，还给了一个房屋所有人为陈长花的房照，然后我通过网银转账到用户名为刘某的农行卡号内9万元。7月30日下午，陈长花又打了一张5万元的借条，我通过网银转账给用户名为徐某的农行卡5万元。8月27日，陈长花又到我经营的店内给我写了一张3万元的借条，又让我通过网银打到用户名为徐某的农行卡内。借条的金额一共是17万元钱，她还向我借了5000元钱，没有给我写借条。2013年9月1日，我给陈长花打电话要钱，她就开始推脱，到了9月3日她的电话就关机了，然后我听说陈长花跑了，我就知道被骗了。4、被害人狄某乙的陈述。证明：陈长花每次向我借钱都是跟我说她用或者她朋友用，因为她之前是我侄子狄某甲的媳妇，所以我就挺相信她的。我从2013年6月份到2013年8月份之间，先后多次借给她钱，一共借给她人民币45万元，到了9月初的时候，我听说陈长花还借别人的钱了，还不上躲了，之后我给她电话就打不通了。林某借10万元钱给陈长花是我担保的。5、被害人纪某的陈述。证明：2013年5月25日，陈长花给我打电话说她朋友的丈夫做生意需要用钱，我去银行取了3万元现金，在我们单位门口把钱给了陈长花，5月27日她在我们单位办公室写了一张欠条。8月24日，陈长花又打电话借钱，我到银行转账给她3万元，2天后她给我写了一张借条。2013年9月3日，陈长花的电话打不通了。我还有一张交通银行的信用卡在陈长花的手里，这张卡我借给她好几年了，我自己都没有用过，银行告诉我说信用卡被透支了49707.8元，马上要到期了，我给陈长花打电话发短信，到了9月13日一个叫刘敏的女的把信用卡还给我了，之后我自己去还的信用卡的钱，我意识到我被骗了。6、被害人赵某的陈述。证明：2013年5月30日晚上陈长花给我打电话，说做生意给普兰店市政府安装净水器需要钱，后来我就借了15000元，我通过银行转账打到她的卡内，过了好几天，在我们单位陈长花给我补写了一张借条。2013年9月10日，我给她打电话也联系不上，听说单位的其他人也借钱了，我就意识到被骗了。7、被害人于某的陈述。证明：2013年7月2日陈长花以为政府采购饮水机急需用钱为由向其借钱4万元。8、被害人张某甲的陈述。证明：2013年8月8日陈长花以做生意急需用钱为由向其借钱2万元。9、被害人孙某乙的陈述。证明：2013年5月28日陈长花以为政府采购净水机急需用钱为由向其借钱2万元。10、被害人洪某的陈述。证明：2013年8月20日和2013年8月30日，陈长花以朋友做买卖需要用钱周转为由先后在其店内向其共借4万元。11、被害人李某乙的陈述。证明：2013年8月陈长花在普兰店市中心市场向其借钱1.4万元。12、被害人董某甲的陈述。证明：2012年9月30日通过普兰店市农业银行给陈长花打了200万元，陈长花打个欠条，后陈长花给过其8万元利息，再没有还钱。13、被害人姜某甲的陈述。证明：2013年9月初陈长花以买彩票为由向其借钱1.05万元。14、被害人董某乙的陈述。证明：2013年7月20日左右陈长花以给她儿子交保险为由向其借钱5000元。15、被害人姜某乙的陈述。证明：2013年3月份的一天陈长花向其借钱2万元。16、被害人陈某乙的陈述。证明：2013年8月初陈长花向其借钱10万元。表示不追究陈长花借钱不还的事。17、被害人陈某丙的陈述。证明：2013年3月份左右陈长花以为政府部门采购空气净化器急需用钱为由向其借钱4.5万元。表示不追究陈长花借钱不还的责任。18、被害人陈某丁的陈述。证明：2013年2月末陈长花向其借钱7万元。表示不追究陈长花借钱不还的事。19、被害人陈某甲的陈述。证明：2013年3月份陈长花以买东西需要钱为由向其借钱1万元。表示不追究陈长花借钱不还的事。20、被害人宫某的陈述。证明：2012年11月份陈长花以做买卖差钱周转为由向其借钱5.5万元。21、被害人张某乙的陈述。证明：2013年8月25日狄某乙向其借钱20万元，2013年9月10几号狄某乙说其借给她的钱都借给陈长花，陈长花把钱弄没了，狄某乙还给其10万元还差10万元。22、被害人冯某的陈述。证明：2012年11月初陈长花以做安利生意需要资金周转为由向其借钱8万元。表示不追究她的任何责任。23、被害人林某的陈述。证明：2013年8月初狄某乙向其借钱30万元，后来还了20万元，还欠10万元，听说她把钱借给了陈长花。24、被害人陈某戊的陈述。证明：2013年7月初陈长花以做生意需要钱为由向其借钱14万元。表示不追究她借钱不还的责任。25、被害人陈某己的陈述。证明：2012年12月份陈长花通过其姐姐陈某戊向其借钱10万元，已还2万利息。26、被害人李某丙的陈述。证明：2013年2月份陈长花以做安利产品为由向其借钱10万元。27、被害人刘某的陈述。证明：从2013年2月份开始陈长花以做安利产品用钱为由分三次向其借钱8.5万元。28、被害人徐某的陈述。证明：从2012年5月份开始陈长花以做买卖要用钱为由多次向其借钱，一共借了56.5万元，其中43万元有借条。29、被害人陈某庚的陈述。证明：陈长花以亲戚租摊位要钱为由向其借钱2万元。三、证人证言证人李某甲的证言。证明：盛某乙一共借给陈长花18万元钱，2013年9月21日陈长花说没有钱还给我们了，她借我们的钱都被她玩黑彩输了，我们就报警了。她和我们一起到派出所。四、书证1、房屋所有权证一本及复印件。证明被告人陈长花以假房证作抵押向他人借款的事实。2、借条、交通银行公务卡账目明细。证明：被告人陈长花借盛某乙18万元、借孙某甲21万元、借梁某17.5万元、借纪某6万元及使用纪某的信用卡透支49707.8元、借赵某1.5万元、借于某4万元、借张某甲2万元、借孙某乙2万元、借董某甲200万元。3、被告人陈长花本人提供的记录用纸。证明其向被害人借款数额及相关人员的联系方式、银行账号等情况。4、电话查询记录、违法犯罪嫌疑人前科查证确认表。证明被告人陈长花无违法犯罪记录的情况。5、陈长花的身份证明、人口基本信息。证明被告人陈长花的主体身份情况。6、案件来源及到案经过等。证明被害人的报案情况及被告人陈长花主动投案供述犯罪事实的情况。（二）信用卡诈骗的事实被告人陈长花以非法占有为目的，利用其在中国农业银行股份有限公司大连普兰店支行办理的信用卡（卡号为00×××30）超期透支，截止至2014年1月7日被害单位报案，被告人陈长花累计透支人民币19709.93元，经发卡银行多次催收后超过三个月仍未归还。认定上述事实的证据有：1、案件来源。证明：2014年1月7日农业银行普兰店市支行报案称陈长花涉嫌信用卡诈骗，透支人民币本金19709.93元，经多次对其催收至今未还。2、证人盛某丙的证言。证明：被告人陈长花于2010年4月2日开始透支消费信用卡，到2014年1月7日已经透支22353.19元，其中本金19709.93元。陈长花已经透支六期未还款，农行工作人员自2013年8月28日开始对其进行电话催收欠款，到2014年1月7日多次催收，但是陈长花将在农行登记的手机号码更改，逃避追缴。3、被告人陈长花的供述与辩解。证明：我从2010年4月2日开始刷卡消费，一开始我如期还款，从2013年5月份开始，我就没有钱还信用卡的钱了，到8月份前后，我透支了2万元左右，到现在也没有还上。因为我欠款的事，银行给我打催款电话了，有时候发短信，一共催了五、六次，可是我当时没有钱、还不上，就没有理会银行。4、书证陈长花办理信用卡的书面材料、信用卡账目明细、以及银行催收记录等。证明被告人陈长花透支经银行多次催收未归还的情况。本院认为，被告人陈长花以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段骗取公民私人财物，数额特别巨大，其行为侵犯了公民的财产权利，已构成诈骗罪；被告人陈长花以非法占有为目的，超过规定期限透支，且经发卡银行多次催收后超过三个月仍不归还，数额较大，其行为侵犯了国家的金融秩序，已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人陈长花犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。被告人陈长花犯数罪，应予并罚。被告人陈长花系自首，依法可从轻处罚。关于其辩护人提出诈骗陈某甲等人的数额44.5万元应当予以扣除的辩护意见，经查，被告人陈长花已无偿还能力，仍以自己做生意为由将借款用于偿还个人债务，已构成诈骗犯罪，对此辩护意见，本院不予采纳；辩护人提出被告人陈长花系自首且获部分被害人谅解，请求从轻处罚的辩护意见，有事实和法律依据，本院予以采纳。综上，根据被告人陈长花的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款、第六十九之规定，判决如下：一、被告人陈长花犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币400万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币2万元；两罪并罚，决定执行有期徒刑十三年六个月，并处罚金人民币402万元。二、涉案赃款继续予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 汪  国  梁代理审判员 何  晶  晶代理审判员 王    莹二〇一四年五月十九日书 记 员 张丽媛（代）附：《中华人民共和国刑法》的相关规定第二百二十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下的罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。