河北省保定市竞秀区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0602刑初1号 公诉机关河北省保定市竞秀区人民检察院。 被告人刘宁（曾用名刘良臣），男，1990年3月17日出生，汉族，大专文化，群众，无业，户籍所在地河北省保定市高新区，住河北省保定市高新区。2014年9月9日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被保定市公安局新市区分局刑事拘留，2014年9月23日被依法逮捕，2015年2月5日被河北省保定市新市区人民检察院取保候审。2018年5月4日因涉嫌犯盗窃罪被保定市公安局高新技术产业开发区分局刑事拘留，2018年6月9日被依法逮捕，现羁押于保定市看守所。 辩护人刘会强，男，1965年7月4日出生，汉族，系刘宁的父亲。 河北省保定市竞秀区人民检察院以保竞检公诉刑诉〔2018〕497号起诉书指控被告人刘宁犯信用卡诈骗罪、盗窃罪、敲诈勒索罪，于2019年1月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河北省保定市竞秀区人民检察院指派检察员张月龙出庭支持公诉，被告人刘宁及其辩护人刘会强均到庭参加了诉讼。现已审理终结。 经审理查明以下事实： 一、信用卡诈骗事实 2013年1月，被告人刘宁在中国人民建设银行沧州分行办理了一张信用卡（卡号为48×××90），2013年10月刘宁利用该信用卡套取现金129961.75元后，未按期向银行还款。经建设银行工作人员多次催收，被告人刘宁仍未还款。2014年5月20日，被告人刘宁到保定市新市区东风路中国建设银行保定分行签定了《中国建设银行龙卡信用卡协商还款计划申请书》承诺2015年6月30日前归还欠款本金及手续费。但被告人刘宁仍未还款。 另查明，2014年9月11日刘会强代被告人刘宁归还了透支款本金129661.75元及利息和滞纳金。被害机关对被告人刘宁表示谅解。 二、盗窃事实 1、2018年5月1月15时许，被告人刘宁在保定市内，盗窃被害人王某1身份证、驾驶证、银行卡等物品。 2、2018年4月30日，被告人刘宁在保定市内。盗窃被害人李某1金色0ＰＰ0Ｒ9手机一部及银行卡等物品。被盗手机经保定市物价局价格认证中心鉴定价值为500元。 3、2018年5月3日15时许，被告人刘宁在保定市内，盗窃被害人程某人民币1500元及石化加油卡、交通卡、手机两部等物品。 4、2018年1月8日上午，被告人刘宁在保定市内，盗窃被害人孟某极米牌投影仪1部及银行卡等物品。被盗投影仪经保定市物价局价格认证中心鉴定价值为3609元。 5、2018年2月6日16时许，被告人刘宁在保定市内。盗窃被害人刘某索尼笔记本电脑一部、盗窃被害人赵某1华硕笔记本电脑一台、尼康Ｄ90单反相机一部。以上物品因资料不详未能鉴定出价格。 6、2018年初。被告人刘宁在保定市内，盗窃被害人高某苹果笔记本电脑1部、移动硬盘1个、华为手机一部、电子血压一个。被盗物品经保定市价格认证中心鉴定总价值为9485元。 7、2018年3月7日，被告人刘宁在保定市内，盗窃被害人赵某2直播设备一套、苹果平板ＩＰＡＤ电脑一部，小米手机一部。被盗物品经保定市物价局价格认证中心鉴定总价值为2495元。 8、2018年2月8日，被告人刘宁在保定市内，盗窃被害人冯某现金人民币13000元左右电动牙刷一个、电动刺须刀一个。被盗物品经保定市物价局价格认证中心鉴定总价值为711元。 9、2018年2月底，被告人刘宁在保定市内，盗窃被害人王某2苹果电脑一台、蓝色耳机一个。被盗苹果电脑经保定市物价局价格认证中心鉴定价值为2245元。 综上，被告人刘宁共实施盗窃行为九次，盗取现金13000元，盗取物品价格经鉴定总计为19045元，盗窃数额为32045元。 另查明，案发后上述被盗物品已由公安机关发还被害人。被告人刘宁对各被害人进行了退赔，已获得各被害人的谅解。被告人刘宁的犯罪工具手电一个、改锥一把、尖头钳一把、弯头钳一把、开锁器一副、手套两只，已由公安机关扣押。 三、敲诈勒索事实 1、2018年5月1月15时许。被告人刘宁在保定市内，盗窃被害人王某1身份证、驾驶证、银行卡等物品后，被告人刘宁借口盗刷王某1的信用卡，威胁被害人王某1，索要人民币50000元。被害人王某1未支付被索要财物。 2、2018年4月30日，被告人刘宁在保定市内，盗窃被害人李某1金色0ＰＰ0Ｒ9手机一部及银行卡等物品后，借口用所盗的手机进行网贷威胁被害人李某1，索要人民币50000元。被害人李某1未支付被索要财物。 上述事实，被告人刘宁及辩护人刘会强在开庭审理过程中亦无异议，且有报警、受案登记表，抓获经过，破案经过，抓捕证明，户籍证明，被告人刘宁供述，被告人刘宁手机内存储的微信信息提取笔录及信息截屏，搜查决定书及对被告人刘宁租住的朝阳龙座Ｂ座1819室进行搜查所形成的搜查笔录，扣押决定书，扣押物品、文件清单及照片，调取证据通知书及被告人刘宁个人账户信息、个人活期明细信息，鉴定聘请书、价格认定协助书、价格认定标的明细表、价格认定结论书，鉴定意见通知书，被害人王某1、李某1、李某2、程某、孟某、刘某、赵某1、高某、赵某2、冯某、王某2的陈述及现场勘验笔录，发还物品清单及接受证据清单，证人何某的陈述，调取证据通知书及清单、接受材料清单，中国建设银行保定分行信用卡电话催收记录信用卡办理资料等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人刘宁以非法占有为目的超过规定期限透支，经发卡银行催收后仍不归还，数额较大，已构成信用卡诈骗罪。被告人刘宁以非法占有为目的，多次入室秘密盗取他人财物，数额达到三万元以上，已构成盗窃罪。被告人刘宁以非法占有为目的，要挟被害人强行索要数额巨大财物，已构成敲诈勒索罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实充分，罪名成立。被告人刘宁犯数罪，应予数罪并罚。被告人刘宁的辩护人提出被告人刘宁在透支信用卡后已与发卡银行签订了分期还款协议，说明被告人刘宁有还款意愿，并非恶意透支的辩护意见。被告人刘宁使用信用卡套取大量现金后超过三个月未归还，且经发卡银行多次催收后，仍未归还，其行为应认定为恶意透支。被告人刘宁于套取现金七个月后与发卡银行达成分期还款协议，但其仍未依约归还透支款，充分说明被告人刘宁无真实还款意愿，具有非法占有目的。被告人刘宁的行为具备信用卡诈骗罪的全部构成要件，故辩护人的辩护意见无事实和法律依据，不予采信。鉴于被告人刘宁在侦查阶段偿还全部透支款项并已获得发卡银行的谅解，酌情从轻处罚。鉴于被告人刘宁所盗物品均已退还被害人，并获得被害人谅解，酌情从轻处罚。被告人刘宁对被害人实施敲诈勒索行为，被害人未支付钱款，系犯罪未遂，依法从轻处罚。鉴于被告人刘宁当庭认罪态度较好，酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项，第二百六十四条，第二百七十四条，第六十四条，第六十九条，第二十三条，第五十二条，第五十三条，第六十一条，第六十七条第三款的规定，判决如下： 一、被告人刘宁犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币二万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币二万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币六万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年5月4日起至2023年6月5日止，罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳）。 二、扣押在案的作案工具由扣押机关予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省保定市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  庞鸣倩 人民陪审员  黄 彬 人民陪审员  苑德胜 二〇一九年三月二十五日 法官 助理  朱 超 书 记 员  陈 怡