河南省高级人民法院民 事 裁 定 书（2019）豫民再70号再审申请人（一审原告、二审被上诉人）：张占社，男，1955年6月23日出生，汉族，住河南省洛阳市吉利区。委托诉讼代理人：王则鸣，河南洛太律师事务所律师。被申请人（一审被告、二审上诉人）：薛素彩，女，1957年12月14日出生，汉族，住河南省偃师市。委托诉讼代理人：马银霞，河南伊洛律师事务所律师。被申请人（一审被告、二审上诉人）：张廷轩，男，1944年12月1日出生，汉族，住河南省偃师市。委托诉讼代理人：马银霞，河南伊洛律师事务所律师。再审申请人张占社因与被申请人薛素彩、张廷轩民间借贷纠纷一案，不服河南省洛阳市中级人民法院（2016）豫03民终3403号民事裁定，向本院申请再审，本院于2018年6月29日作出（2017）豫民申2140号民事裁定，提审本案。本院依法组成合议庭审理了本案。本案现已审理终结。张占社申请再审称，1、二审裁定认定的基本事实缺乏证据证明。其与薛素彩、张廷轩借贷关系明确，有抵押借款合同、借据、收条、银行转账明细及还款承诺书等为证。双方之间的借贷关系与案外人周某涉嫌非法集资犯罪无关系。薛素彩、张廷轩借得款项后如何使用借款不受其控制，且薛素彩、张廷轩也未将款项转给周某。郑州海洋房地产营销策划有限公司新安分公司（以下简称海洋房地产新安分公司）经查询也不存在。2、二审裁定适用法律错误。双方之间的抵押借款手续完备，无证据证明薛素彩、张廷轩收到钱后用于非法集资。本案不应适用《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》（以下简称两高一部非法集资案件规定）第七条规定驳回其起诉。请求：撤销二审裁定，对本案进行实体审理。薛素彩、张廷轩辩称，本案借款不是双方当事人真实意思表示，借贷双方并不认识，案涉借款合同、抵押合同、公证书均是有一定套路形成，涉嫌犯罪。本案实际借款人是海洋房地产公司的周某，借款也是转入周某指定的海洋房地产新安分公司业务员的账户，海洋房地产新安分公司提前向张占社支付了利息。周某已被刑事立案调查，对案涉借款合同做公证的公证员也因受贿而被判刑。二审依据两高一部非法集资案件规定驳回张占社的起诉正确，请求维持二审裁定。张占社于2015年11月13日向偃师市人民法院起诉请求：1、判令薛素彩、张廷轩偿还其借款本金16万元及利息，利息按月息2880元，自2015年2月28日计算至还清本息之日；2、判令薛素彩、张廷轩承担逾期利息46080元和违约金22000元，合计68080元；3、由薛素彩、张廷轩负担本案诉讼费用。偃师市人民法院一审认定事实：2014年2月28日，张占社作为甲方（出资人、抵押权人）、薛素彩、张廷轩作为乙方（借款人）、薛素彩作为丙方（抵押人）签订抵押借款合同1份，合同编号民借2014-01430号，主要约定：“借款金额20万元，期限为12个月，自2014年2月28日至2015年2月27日止，借款利率为月息18‰，并以薛素彩名下位于偃师市城关××院××楼西××东户的房产（房屋所有权证号：偃师市房权证市字第××号）为该项借款提供抵押担保。”同日，河南省洛阳市洛市公证处作出（2014）洛市证经字第143号公证书，对该抵押借款合同进行公证。薛素彩向张占社出具借据及收条各1份，均载明借张占社人民币20万元整。同日，海洋房地产新安分公司作为甲方与薛素彩作为乙方（借款人）签订协议书1份，主要约定：“乙方将房产证一本，证号偃房权证字第00××72…从2014年2月27到2015年2月27终止，期限一年，交予甲方托管抵押贷款，到期甲方准时返还。如到期不能返还，甲方愿意承担一切责任。”同日，张占社作为甲方（出借人）与乙方（借款人）薛素彩、张廷轩，丙方（保证人）郑州海洋投资担保有限公司签订郑海民保字第2014-01430号保证合同1份，主要约定：“2014年2月28日甲、乙双方及合同相关各方签订了编号为民借2014-01430号的《借款合同》，借款合同项下的借款本金为20万元，期限12个月，自2014年2月28日至2015年2月27日。丙方应乙方的要求为该合同项下的借款为乙方向甲方借款提供连带责任保证。乙方未按合同的约定期限偿还本金及利息的，丙方自愿在接到甲方通知后5个工作日内向甲方垫付乙方应付当期款项。甲、乙双方共同委托丙方对乙方的借款进行借款后的管理与风险监控，服从并配合丙方的管理。”同日，海洋不动产新安分公司向薛素彩出具委托收款凭证1张，载明：“出资人薛素彩，期限2014年2月28日至2015年2月28日，委托资金大写贰拾万元整。”同日下午，张占社向薛素彩账号转款20万元。薛素彩收到该款后即分多次向案外人郭秋菊、王英乐、雍东献、郭睿四人转款194050元。2014年3月3日，偃师市房产管理局出具证号偃房他证2014字第0311号房屋他项权证，载明：“房屋他项权利人张占社，房屋所有权人薛素彩，房屋所有权证号偃房权证(2012)字第00038172号，房屋坐落城关镇民主路30号院1号楼西2门1层东户，他项权利种类抵押权，债权数额20万元，登记日期2014年3月3日。”后张占社收取本金4万元及第1年的相关利息，就何人向张占社支付本金、利息，其未明确回答。另查明，张占社与薛素彩、张廷轩在2014年2月28日签订抵押借款合同之前双方不熟悉。薛素彩、张廷轩曾向偃师市公安局报案反映海洋不动产新安分公司负责人周某非法集资、抵押房屋的诈骗行为，经洛阳市公安局经侦支队研究决定，新安县公安局已于2015年8月17日立案侦察，并依法逮捕周某，偃师市公安局已将偃师受害人的相关材料一并交新安县公安局经侦大队处理。偃师市人民法院于2016年6月27日作出（2015）偃民二初字第305号民事判决：薛素彩、张廷轩于判决生效之日起十日内共同归还张占社借款本金16万元及利息（从2015年2月28日起至判决确定借款本金支付之日止按年利率24%计算）。二、驳回张占社的其他诉讼请求。案件受理费5066元，张占社负担1166元，薛素彩、张廷轩负担3900元。薛素彩、张廷轩不服一审判决，向河南省洛阳市中级人民法院提起上诉，请求：撤销一审判决，驳回张占社的起诉或将本案发回重审。河南省洛阳市中级人民法院二审认为，本案涉及公安机关正在侦办的非法集资刑事案件。根据两高一部非法集资案件规定第七条规定，本案中张占社与薛素彩、张廷轩及郑州海洋投资担保有限公司签订有保证合同，将借款委托郑州海洋投资担保有限公司管理，海洋不动产新安分公司在郑州海洋投资担保有限公司出具的文件中盖章，公安机关已对海洋不动产新安分公司以非法吸收公众存款罪立案侦查，结合本案案情，依法应将该案移送公安机关处理。河南省洛阳市中级人民法院于2016年12月30日作出（2016）豫03民终3403号民事裁定：一、撤销偃师市人民法院（2015）偃民二初字第305号民事判决；二、驳回张占社的起诉。一审案件受理费5066元，退还张占社；薛素彩、张廷轩预交的二审案件受理费3500元予以退还。本院再审认为，本案是张占社和薛素彩、张廷轩之间的借款合同纠纷，与周某非法吸收公众存款犯罪虽有关联，但并非同一事实，依照《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第六条的规定，本案属于人民法院民事诉讼的受案范围。二审裁定驳回起诉，适用法律错误，依法应予以纠正。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百零七条第一款、第一百七十条第一款第二项、《最高人民法院关于适用的解释》第四百零七条第二款之规定，裁定如下：一、撤销河南省洛阳市中级人民法院（2016）豫03民终3403号民事裁定；二、指令河南省洛阳市中级人民法院对本案进行审理。审判长  邹波审判员  孙明审判员  李杰二〇一九年三月二十五日法官助理张伟书记员孙俊凯