安徽省蚌埠市龙子湖区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）皖0302刑初38号 公诉机关蚌埠市龙子湖区人民检察院。 被告人王浩，男，1975年7月11日出生于安徽省宿州市，汉族，高中文化，经商，户籍地宿州市埇桥区，住蚌埠市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月23日被刑事拘留，同年2月22日被取保候审（期间羁押31天），于2017年4月19日被刑事拘留，同年4月28日被执行逮捕。现羁押于蚌埠市看守所。 辩护人陶万良，安徽冠亚律师事务所律师。 蚌埠市龙子湖区人民检察院以[2018］10号起诉书指控被告人王浩犯集资诈骗罪、诈骗罪，于2018年1月15日向本院提起公诉，本院于同日立案，本案审理期间，公诉机关建议延期审理二次,另因案情复杂，延长审理期限三个月。本院依法组成合议庭，于2018年7月10日依法公开开庭审理了本案。蚌埠市龙子湖区人民检察院指派检察员盛继彬出庭支持公诉，被告人王浩及其辩护人陶万良均到庭参加诉讼。现已审理终结。 蚌埠市龙子湖区人民检察院指控：1、集资诈骗事实：安徽钰诚控股集团于2014年6月至2015年4月期间、钰诚国际控股集团有限公司（上述两单位均已判决）于2015年5月至12月期间，在丁宁（已判决）的实际控制下，控制、组织、利用安徽钰诚融资租赁有限公司等多家公司，在其建立的ｅ租宝、芝麻金融互联网平台发布虚假的融资租赁债权及个人债权项目，公开向社会公众非法集资，造成集资款损失380亿元。2015年11月，被告人王浩根据雍某的安排，为安徽钰诚融资租赁有限公司收集提供公司基础资料，用于非法集资。同年11月至12月，王浩通过收购空壳公司，并进行工商登记变更，收集、整理的公司基础资料提供给安徽钰诚融资租赁有限公司第一事业部，其中2家公司基础资料被制作成虚假融资租赁债权项目在ｅ租宝网络平台发布，参与非法吸收资金人民币1亿元。钰诚国际控股集团有限公司支付被告人王浩集资款分成170万元。2、诈骗事实：2013年11月至2015年5月期间，被告人王浩明知自己没有偿还能力，以做工程或做生意的名义向被害人李某先后借款1039万元。王浩借款后，将大部分资金用于挥霍、偿还个人债务。借款到期后，王浩伪造材料，编造理由不还款。后经被害人多次催要，王浩共归还李某借款442.5万元，剩余596.5万元无法偿还。 针对上述指控，公诉机关向法庭提供了被告人王浩的供述、被害人李某的陈述、证人雍某、曹某、单某等人的证言，钰诚集团业管部台账、银行卡资金交易流水、项目款明细、司法会计鉴定意见书、共同作案人刑事判决书、借条、银行交易凭证、工程合同及承诺书、笔迹检验鉴定书、协助冻结、查封通知书、户籍证明、公安机关出具的抓获经过等主要证据。公诉机关认为，被告人王浩参与非法集资，并按比例分得集资款，数额特别巨大，另王浩还以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额特别巨大，应以集资诈骗罪、诈骗罪依法数罪并罚。 被告人王浩对指控集资诈骗事实没有异议，但辩解与李某书系民间借款，不构成诈骗罪。其辩护人提出的辩护意见主要是：①王浩主观上不具有非法占有集资款的故意，不应构成集资诈骗罪；②王浩借款的行为不够成诈骗罪，且认定的借款数额与实际不符。 经审理查明：（一）非法吸收公众存款事实 安徽钰诚控股集团（已判决）于2014年6月至2015年4月期间、钰诚国际控股集团有限公司（已判决）于2015年5月至12月期间，在丁宁（已判决）的实际控制下，违反国家法律规定，控制、组织、利用安徽钰诚融资租赁有限公司等多家公司，在其建立的ｅ租宝、芝麻金融互联网平台发布虚假的融资租赁债权及个人债权项目，公开向社会公众非法集资。安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团有限公司集资后大部分集资款未用于生产经营，且挥霍部分集资款、将部分集资款用于违法犯罪活动，造成集资款损失380亿元。。2015年11月，被告人王浩根据雍某（已判决）的安排，为安徽钰诚融资租赁有限公司收集提供公司基础资料，用于非法集资。同年11月至12月，王浩通过收购空壳公司，并进行工商登记变更，收集、整理的公司基础资料提供给安徽钰诚融资租赁有限公司第一事业部，其中2家公司基础资料被制作成虚假融资租赁债权项目在ｅ租宝网络平台发布，参与非法吸收资金人民币1亿元。钰诚国际控股集团有限公司支付被告人王浩集资款分成170万元。 案发后，公安机关冻结王浩银行账户资金1083158.57万元，并查封其房产1套。 上述事实，被告人王浩当庭没有异议，且有钰诚国际控股集团有限公司业务管理部台账、第一事业部项目款明细、王浩的银行卡交易流水、武正会字（2017）第13号司法会计鉴定意见书、北京市第一中级人民法院（2016）京01刑初140号刑事判决书、证人雍某、曹某、杨某1、林某等人的证言等证据证实，本院予以确认。 有关被告人及其辩护人对集资诈骗罪名提出的意见，集资诈骗罪的认定要求被告人在主观上具有非法占有目的，以明知为要件。王浩不是钰诚集团的高层核心人员，没有共同预谋，集资款完全是由钰诚集团及其实际控制人丁宁等人占有并支配，王浩对资金流向不具有决定权，王浩是为了赚取钰诚集团的费用，而向钰诚集团提供公司基础材料，在主观上不明知钰诚集团诈骗，不具有非法占有集资人款项的主观故意。对被告人罪名的认定应当坚持主客观相一致的原则，故对公诉机关指控被告人王浩的行为构成集资诈骗罪不予支持，对辩护人的相关辩护意见予以采纳。但被告人王浩收集非正常运营的公司资料，进行虚假变更登记，主观上明知钰诚集团将相关公司资料用于非法集资，为了赚取好处费帮助钰诚集团非法集资，系钰诚集团非法集资犯罪的其他直接责任人员，应当以非法吸收公众存款罪定罪处罚。 （二）诈骗事实 被告人王浩通过他人结识被害人李某，并取得李某信任。2013年11月至2015年5月期间，王浩明知自己没有偿还能力，以做工程或做生意的名义，书写借条，先后向李某借款十四笔，借条金额1019万元，李某以转账、提现等方式实际交付给王浩901.3万元。王浩借款后，将大部分资金用于偿还个人债务、个人买车等支出或者借贷给他人。借款到期后，王浩伪造他人向其还款的承诺书，编造工程款未结算等事由占有被害人钱款不还。后经被害人多次催要，王浩共归还李某借款442.5万元，剩余458.8万元已无法偿还，被害人李某发现被骗后报警。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： 1、被告人王浩出具的借条14张以及借款清单，证实王浩以做工程或做生意的名义，书写借条，先后向李某借款14笔，借条金额1019万元。 2、被害人李某的工商银行、交通银行、徽商银行交易凭证，证实李某以转账、提现等方式实际交付给王浩901.3万元。 3、被告人王浩出具的还款承诺书、还款来源、伪造的单某承诺书等，证实借款到期后，王浩伪造他人向其还款的承诺书，编造工程款未结算等事由占有被害人钱款不还。 4、笔迹检验鉴定书、证人单某的证言，证实王浩提供给被害人的单某承诺向其还款的承诺书系伪造。 5、证人曹某的证言，证实王浩多次向李某借款的事实。 6、证人章某、杨某2、杨某1、王某、宋某的证言，分别证实王浩：不是“宁国工程”承包商；在本市光彩大市场投巨资装潢的建材店经营亏损；王浩投资“华侨酒店”未能开业；还曾借给王某50万元等事实。 7、被害人李某的陈述，证实王浩以做工程或做生意的名义，书写借条，先后向其借款1039万元，大部分是转账，也有少量现金，到期后经催要王浩已归还442.5万元，此后发现王浩所称工程为骗局，遂报案。 8、被告人王浩的供述，证实其以做工程名义，出具借条向李某借款，已还四百多万，借款用于投资“宁国工程”、“华侨酒店工程”、“锡林郭勒土方工程”以及装潢自己的建材商店生意，均告失败，或被其用于还债、日常开销了，现已无法偿还。 对被告人王浩提出与李某属民间借贷，不构成诈骗罪的辩解，以及辩护人的相关辩护意见，经查：被告人王浩以做工程做生意的名义，书写借条，先后借款近千万，其借款时没有实际承揽工程，也没有需要大量投资的经营活动，借款事由是虚构的，亦没有可以偿借款的经营活动或收入来源，却以虚假事由大肆借款；在获取他人钱财后，用于偿还个人债务、借贷给他人、购买高档轿车送人等进行挥霍，或仅凭个人意志随意“投资”，造成他人财物无法归还；且在借款到期后为了非法占有被害人财物，又伪造他人向其还款的承诺书，编造工程款未结算等事由欺骗被害人，继续占有被害人钱款不还。足以证实被告人王浩主观上具有非法占有他人财物的故意，其行为显已构成诈骗罪。对被告人王浩的辩解及其辩护人提出的相关辩护意见不予采纳。 对辩护人提出认定的借款数额与实际不符的辩护意见，经查，被告人的供述与被害人的陈述均证实双方的借款确有借条，被害人虽陈述有15笔借款，累计金额1039万元，但公诉机关提供的王浩借条仅14张，故现有证据应当认定被告人先后借款14笔，借条金额1019万元。被害人实际付给被告人的借款数额，应当结合借条、银行转账凭证以及取款凭证进行认定，根据公诉机关在庭审中提交的借条、银行转账凭证以及取款凭证等证据核算，可以认定李某以转账、提现等方式实际交付给王浩901.3万元。辩护人提出认定的借款数额与实际不符的辩护意见本院予以采信。扣除王浩案发前已经归还的442.5万元，剩余458.8万元不能归还，应当认定为被告人的诈骗数额。 本院认为：安徽钰诚控股集团和钰诚国际控股集团非法集资，数额特别巨大，被告人王浩作为另案处理的安徽钰诚控股集团和钰诚国际控股集团非法集资犯罪的其他直接责任人员，违反国家金融管理法律规定，变相非法吸收公众存款，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。另被告人王浩以非法占有为目的，骗取他人财物458.8万元，数额特别巨大，其行为又构成诈骗罪。被告人王浩身犯二罪，应依法数罪并罚。被告人王浩帮助钰诚集团非法集资，在非法吸收公众存款的共同犯罪中起次要作用。系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。被告人王浩如实供述非法吸收公众存款罪行，依法可以从轻处罚，且其个人违法所得已被冻结或查封，根据被告人王浩的犯罪情节和涉案数额，结合其地位作用和认罪悔罪态度，本院依法对其犯非法吸收公众存款予以减轻处罚。对被告人王浩的违法所得，依法责令退赔。据此，经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑罚》第一百七十六条、第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条、第六十九条第一、三款之规定，判决如下： 一、被告人王浩犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金四万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金十万元，决定执行有期徒刑十二年，并处罚金十四万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月19日起至2029年3月17日止，罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳）。 二、在案冻结被告人王浩银行账户资金1083158.57万元按比例发还集资参与人；在案查封被告人王浩位于蚌埠市.24平方米）变价后分别按比例发还集资参与人，不足部分责令继续退赔并按同等原则分别发还。 三、责令被告人王浩退赔诈骗违法所得458.8万元，返还被害人李某。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省蚌埠市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  武 波 人民陪审员  陈雪红 人民陪审员  费雅妮 二〇一九年三月十九日 书 记 员  宋 春 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。