河南省柘城县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1424刑初26号公诉机关柘城县人民检察院。被告人罗志敏，曾用名罗宇，女，1972年7月5日出生，汉族，本科毕业，原柘城县城关镇司法所干部，户籍地址河南省柘城县，现住柘城县。因犯诈骗罪，于2017年11月14日被柘城县人民法院判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币20000元。因发现本案漏罪，于2018年5月4日被柘城县公安局解押至商丘市看守所。辩护人张军辉，河南千怡律师事务所律师。柘城县人民检察院以柘检公诉刑诉【2018】536号起诉书指控被告人罗志敏犯诈骗罪，于2019年1月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。柘城县人民检察院指派检察员魏华伟出庭支持公诉，被告人罗志敏及辩护人张军辉均到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2014年至2016年，被告人罗志敏以购买廉租房、办理低保、退休、教师职称为名，诈骗穆某2、梁某等人民币共计2529200元。为证明上述事实，公诉机关当庭宣读和出示了下列证据：1、物证；2、书证；3、证人潘某、穆某1等人的证言；4、被害人穆某2、梁某等人陈述5、被告人罗志敏供述与辩解。6、鉴定意见；7、视听资料。为此，公诉机关认为，被告人罗志敏的行为构成诈骗罪，请求依法判处。被告人罗志敏对指控的犯罪数额有异议，辩称指控的数额里面有借款，有周冬梅的借款56万元，还有穆某230多万元、祁某40多万元，借款不应该认定到诈骗数额里面。对罪名没有意见。辩护人张军辉：对罪名没有异议，但认为其中有部分存在借款，陈某1138500元，董某11348200元，祁某760000元中460000元已被柘城县人民法院在民事判决中认定为借款，该三笔借款不能再认定为诈骗数额，而且指控罗志敏诈骗穆某2512000元、陈某1138500元、董某11348200元、祁某460000元，存在事实不清，证据不足，此外指控罗志敏诈骗楚音61500元、丁某18000元，仅有言词证据，没有其他证据印证，不能排除合理怀疑。被告人到案后如实供述自己的犯罪事实，积极配合调查，具有悔罪表现，可对其从轻或减轻处罚。经审理查明,2014年至2016年，被告人罗志敏以购买廉租房、办理低保、退休、教师职称为名，诈骗穆某2、梁某等人民币共计2529200元。另查明，被告人罗志敏因犯诈骗罪，于2017年11月14日被柘城县人民法院判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币20000元。刑期自2017年3月8日起至2023年9月7日止。因发现本案漏罪，于2018年5月4日被柘城县公安局从郑州女子监狱解押至商丘市看守所。上述事实，有下列证据证实：1、被害人穆某2陈述：2015年夏天的一天，我在喜临门超市一号店上班，罗志敏在超市里见到我了，我和她从小都认识，她看到我就给我说：“有一件好事要给我说。”过了二十多天，罗志敏来俺家找我了，她给我说：“你办低保不？我有人可以办成。”我听她这么一说就很高兴，我和我丈夫一商量就决定办，我问罗志敏怎么办理，她说：“一个低保是1200块钱，还需要身份证和户口本复印件。”我第一次找罗志敏办了六个低保，有我的、我丈夫的、我公公的、我婆婆的、我娘家爸妈的，罗志敏还给我说，我可以带一个小孩的，我就带上我闺女了，我和我闺女算一个低保，办成后国家给两份钱，但是办理低保的费用得交七个人的，总共是8400元，我把钱和身份证、户口本复印件都给了罗志敏。过了两三个月，罗志敏给我说低保办下来了，然后给了我六张“河南省农村信用社”银行卡，还说每三个月每张卡国家发三百块钱，我拿到卡就去银行查看，卡里面真有三百块钱，我就很相信罗志敏，然后我还给俺侄媳妇张某1说了这件事，她当时也想办，就给我三个人的钱，共计3600元，我把张某1办低保的钱和身份证、户口本复印件也都交给了罗志敏，又过了两三个月，张某1的低保卡也办好了，罗志敏给了我两张“河南省农村信用社”银行卡，我拿到银行卡之后，就给了张某1，张某1去银行查看里面也有钱，就这样我更加相信罗志敏了。2015年的冬天，具体是哪一天我忘记了，罗志敏给我说她有关系还可以买咱县的廉租房，之前低保的事我很相信她，这次说买廉租房的事我没有怀疑，也因为当时俺家正需要买房子，我和我丈夫一商量，我们认为大房子太贵没钱买，能买成廉租房也不错，后来我问罗志敏怎么买廉租房，她给我说：“60000元钱一套，只要身份证和户口本，其它都不需。”罗志敏给我说了这事之后，我就给我侄媳妇张某1、我娘家姐和我表姐李某1说了买廉租房的事，她们也想买，我们一合计，我决定买3套，每套60000元，都是60平方左右的，张某1买3套，每套60000元，也都是60平方左右的、李某1买3套、每套80000元，都是80平方左右的，我娘家姐买1套，60平方左右的，价格60000元，总共是10套房子，需要交给罗志敏660000元，但是房子没有到手，我们每家都没有给够钱，我、张某1和李某1都拿了120000元，我姐拿了60000元，总计是400000元，她们都把钱交给我了，由我分四次给了罗志敏，每次罗志敏也给我打了收条。在办理低保和买廉租房中间，罗志敏还给我说她有关系能办理退休金，办好之后每个月可以使2100元，办理一个人需要20000元，我就给了罗志敏40000元，我给她说办我和我丈夫的，这40000元也是我交给罗志敏的，罗志敏当时也给我写了收据。过了一段时间，罗志敏一直没有把我们的廉租房，还有我和我丈夫的退休金的事办好，我就感觉不对劲，我催罗志敏，罗志敏每次都给我保证，这样一直到我们的低保取了四次钱，也就是每张卡取了1200元的时候，卡里就再也没有钱了，我和我丈夫去找罗志敏要钱，见到有好几个人也找她要钱，我一问他们说也是办低保和买廉租房的事，我们才知道被罗志敏骗了。后来我一直找罗志敏要钱，这期间认识了同样是向罗志敏要钱的董某1，当时董某1在罗志敏家里住着，再后来董某1到法院起诉，法院把罗志敏的一套门面房判给董某1了，董某1当时许诺我，这套门面房卖掉，把她的钱还上后剩下的给我，所以我一直没有来报案，一直到现在，我没有拿到属于俺家的钱，我就来报案了。办理低保、购买廉租房和办理退休的正常手续我不知道，我也不懂。罗志敏给我说她有关系，能办成，我就相信她了。银行卡是罗志敏给我的，应该是罗志敏办的。刚开始我给她要钱的时候，她还说一定能办成，后来给她要钱的人越来越多，她才给我说她被她家老二骗了，她家老二就是她丈夫的二哥王某1。我之前来报案称罗志敏诈骗我440000万，其实她还骗我72000元，上次报案的时候，罗志敏给我写的72000元欠条我放在俺家里没有找到，我没有证据就没有说这笔钱的事，今天我找到这张欠条了，我就来公安局说明情况了。这72000元的事，是我好姐妹张某10，她给我的钱。因为我俩的关系非常好，经常在一起聊天，有一次我给她说我一个朋友能买到廉租房，她就想买两套，我问罗志敏可以买到不，罗志敏说没问题，我转话给张某10，她就把买廉租房的钱分两、三次给了我，总共是72000元，我收到后就把钱都转给罗志敏了，罗志敏收到我转交给她的钱后，过了一段时间，我怕她办不成事，在我的要求下她才给我写了一张欠条，欠条内容是：今收到穆某2现金柒万贰仟元整（72000元）罗志敏2016年1月6号。当时交给罗志敏的还有张某10的身份证、户口本复印件，过了几天，罗志敏给了我两张房补卡，卡上写着张某10的名字，我拿到之后就给了张某10，不过最终给张某10买廉租房这件事罗志敏也是骗人的。罗志敏说我们买的廉租房是在牛城乡惠普小区，她当时还给我说是哪一栋了，但是我忘记了，后来我去惠普小区看房子，房子要么有人住要么正装修，我再问罗志敏，她一会说在千树园里面的回迁房那，一会说在“兆凯家园”，后来事实证明罗志敏根本买不来廉租房，要不然也不会有好多人找她要钱，她就是骗我们的。我上次报警说的440000万再加上这次报警说的72000元，罗志敏总共骗我512000元。2、被害人祁某陈述：2015年的时候，具体日期我记不起来了，罗志敏找到我，给我说她能办理低保和购买柘城的廉租房，她说她有关系人，只需要一张身份证、户口本就行了，她说办理一个城镇低保需要2000元，农村低保需要1500元，购买一套廉租房需要45000元，低保办成之后，会给一张农村信用社的银行卡，每个月会有200元、300元的低保钱，这些钱一个季度打一次。我当时相信她了，就给我家人、亲戚说了，我娘家哥、婆嫂子、我娘家两个叔、我几个老表都想办理低保和买廉租房，我也想给我妈办个低保，他们把钱给我之后，加上我替我妈出的钱，总共有460000元，前后分了几次给了罗志敏，具体分了几次我记不清了，罗志敏收到钱之后，没有多久，就给了我几张农村信用社的银行卡，每个办理低保的人一张卡，当时卡里面有钱，有的是200元，有的是300元，我当时还认为罗志敏办成事了，过了三个多月银行卡里的钱一直没有打款，我就去找罗志敏问是怎么回事，罗志敏跟我说“民政局正在查这个事，等过一段时间钱就该打进去了。”就这样过了六个多月，银行卡里一直没有钱打进去，我就又去找罗志敏，见还有董某1、穆某2这些人也在找她，这时候罗志敏又跟我说“这些钱钱都让我二哥王某1截走用了，”,我这时候才知道被她骗了，后来罗志敏又给我说“你放心吧，事一定给你办成”，我对她不放心就让她给我打了个借条，这些借条我后来在柘城县人民法院起诉罗志敏用了，复印件我保留的有可以提供给你们。她总共欠我70多万，其中有30多万是借我的钱，另外40多万是罗志敏说她能办理廉租房和低保我交给她的钱。3、被害人陈某1陈述：我叫陈某1，曾用名陈霞，我认识罗志敏，她丈夫叫王建立。十年前我在步行街做生意，她经常到我店里买东西，就这样认识她了。我被罗志敏骗了150000元整，因为我想办退休，罗志敏给我说她能办成，我相信她以后就被她骗了。我记得是2015年6、7月份的事，罗志敏有一天到我店里，给我说：“陈霞，你办退休不办，还有低保？”我说：“你能办成？”她说：“可以，我一个哥在劳动局上班，得需要50000元钱”我抱着试试的态度，就把我的身份证复印件和户口本给她了，当时我先给她多少钱我记不清了，她收到钱给我写了一张收到条，还让我写一份退休申请，我说不会写，她就说帮我写。过一段时间，她到我店里给了我一张农村信用社的银行卡，给我说我的退休办成了，从这个月开始，每个月有3000元钱的退休金，我听她说办成事了，很高兴，又给她一部分钱，她也给我写了收据，她走后，我到银行查了一下罗志敏给我的银行卡，真有3000元钱，我当时就很相信她了，我就把这事给我妹妹陈某3说了，她应该给她老公说了，她老公也想办退休，就让我找罗志敏，罗志敏给我说我妹夫的好办，不需要像我一样补交养老金，所以就不需要那么多钱，只需要30000元就可以，我当时还以为罗志敏真办事，我妹妹把我妹夫的身份证、户口本给了我，分两次总共给了我30000元钱，我妹夫的退休申请也是罗志敏写的，具体写没写我没有看到，包括我的退休申请我都没有看到。罗志敏收到我妹夫的钱之后，一直让我们等，这期间罗志敏问我：你妈不是没有退休金吗？不如你给你妈办一个。我想想也是，就同意了，罗志敏说俺妈的难办，需要70000元，我觉得能办出来也值得，就把俺妈的身份证、户口本给了罗志敏，70000元钱分几次给了她，这些钱是我替我妈出的，俺妈对我给她办退休的事都不知道，罗志敏收到我的钱每次也都给我写收到条，这前前后后我总共给罗志敏150000元整。从罗志敏收到我给的俺妈办退休的钱之后，就一直让我等结果，一直也没有结果，这一等就是一年多，我就怀疑她骗我了，我就找她要钱，找她要钱的过程中，我遇见好多找她要钱的，其中我记得有一个叫董某1的钱最多，有一百多万，我这才知道她收了好多人的钱，基本上是给人家许诺办低保和购买廉租房的，后来我找到罗志敏，我让她给我写了一张总的借条，罗志敏给我写的是178000元借条，其中有28000元利息，她让我别再找她要钱了，等她有钱了就会给我，到现在她也没有给一分钱。4、被害人梁某陈述：我是2014年3月份左右开始在柘城县教育局门卫室上班的，我上班期间一个叫罗宇的女人经常来门卫室替她母亲领取杂志《老年春秋》，她每次来的时候就和我说几句话，时间长了我们就认识了，她还给我说她母亲就她一个儿女。2015年底的时候，罗宇给我说她在民政局上班能办理低保，问我要不要办理低保，办成低保以后一个月有100多元钱，我当时就想着老伴儿已经去世了，办个低保以后生活上好点，我就交给了罗宇1000元钱办理低保，交过钱以后罗宇还给我打了一个收到条，另外我还交的是身份证原件还是复印件我忘记了，过了一段时间，我打她的电话问她什么时间能办好，她一直往后推，到最后电话也打不通了，我就找民政局的人问了罗宇的情况，民政局的人给我说民政局没有叫罗宇的人。交给她的1000元钱到现在也没有退给我。5、被害人丁某1陈述：三、四年前我在步行街做电料电器生意，罗志敏到我店里买过一次电料，之后就经常到我店里和我说话，慢慢我们熟悉了，不是2015年就是2016年的一天，罗志敏在我店里给我说她有关系能办成低保，当时我和她已经很熟了，我就相信她了，她还给我说办低保只需要一张身份证原件，再交1000元钱，办成之后每月国家发放100元钱。我先是给我和我丈夫周松林办了两份低保，罗志敏说是城市低保两个人需要3000元，我给了她3000元，没让罗志敏打条，然后我又给我妈马秀珍、我婆婆侯景兰各办了一个低保，把她们的身份证原件和2000元钱给了罗志敏，当时罗志敏收到钱也没有给我打条，过了一段时间，罗志敏给了我两张农村信用社的银行卡，我去银行查了下，每张卡里有300元钱，我当时想罗志敏把低保办成了关系还不小。没几天我就把这事给我大哥丁某2、二哥丁某3、三个丁朝阳说了，然后我三个哥都办了，连我大嫂子刘超勤、二嫂子李东霞、三嫂子王素停的也办了，他们的身份证和钱也是我交给罗志敏的，当时罗志敏也没有给我打条，罗志敏收到钱之后，过了一段时间，罗志敏给了我六张农村信用社的银行卡，我查了一下，每张卡里面也有300元钱。又过一段时间，我和我丈夫周松林的低保一直下不来，我就催罗志敏，催了几次，罗志敏退了我3000元钱，说是城市的低保不好办。后来我妈、我婆婆、我三个哥哥和嫂子从罗志敏给的农村信用社的银行卡里取了300元钱之后，再也没有充钱，我找罗志敏问咋回事，她把银行卡要走让等消息，我一直等了好长时间也没有等到罗志敏的消息，中间我又找罗志敏几次，她总是说再等等，再后来我就听说罗志敏被公安局抓了，那时候才知道罗志敏是骗人的，当时我觉得被罗志敏骗的钱不是很多，就没有报警。我被罗志敏骗了8000元整。6、被害人楚音陈述：我和罗志敏是2012年认识的，当时我在柘城县步行街经营了一个服装店，罗志敏经常到我店里面卖衣服，后来我们就熟悉了，罗志敏每次来我店里面卖衣服都让我给便宜一点，我们关系还不错，到了2014年2月份的时候，有一天罗志敏来我店里面买衣服，罗志敏说：“你家是不是农村户口？”“你想不想办低保？”我说：“低保不是很难办吗，你能办出来？”罗志敏说：“我的一个同学在咱县民政局上班，他能办出来。”我说：“咋办的？”罗志敏说：“乡下有吃低保的人要是去世了，他的低保就得取消，我同学在民政局上班，要是有取消的低保名额，我同学就留着不往上报，到时候我可以找他帮你办低保。”我说：“都是需要什么？”罗志敏说：“年轻的人不能办，办一个低保需要1700元钱，还有本人的身份证，给你办只要1000元钱，你也可以给你的亲戚办，到时候你可以给你的亲戚要2000元钱。”后来我就从家里面把我父母的身份证拿过来了，我在我店里面把我父亲楚传师还有我母亲刘某1的身份证还有2000元钱给了罗志敏，罗志敏接过钱之后就让我在家等名额，后来我等了将近半年，罗志敏给了我两张河南省农村信用社的银行卡，说这两张卡是我父母的低保卡，还说每张卡里面有100元钱，往后每三个月（一个季度）国家会往每张卡里面发300元钱，当时我就相信了，然后我就把我父母的那两张低保卡里面的钱都取出来了，后来我一共从这两张卡里面取出来1200元钱，是两个季度的钱，每张卡里面一共取了600元钱，我看每个季度真能领出来钱，我就开始找罗志敏给我家的亲戚办低保卡，从2014年12月份开始到2015年3月份，这将近四个月的时间内，我每次找罗志敏办低保卡我都记下一个名单，我一共找罗志敏办了37个低保卡，除了我父母办低保卡是1000元钱一张，后来我在找罗志敏办低保卡的时候都是1700元钱一张，有慈圣镇刘桥村的舅舅刘某6还有妗子孙叔芝、慈圣镇孔庄村舅舅许立先、妗子荣秀琴，老表许某3、尹某2，慈圣镇桑口村的姨许凤真、老表孔祥厂、张某8，慈圣镇梁楼村的大爷梁圣云，还有我自己、我婆婆许某1、我丈夫陈书林，我丈夫弟弟陈松林、弟媳崔冉冉、慈圣李滩村的刘某7、刘士伟、白美丽、慈圣镇西村的许盈盈、许盈盈的婆婆楚桂芳，还有慈圣镇宋屯村的白某、徐凤兰，宋化远，慈圣镇虎陈村的许永春，慈圣镇东村的尹某1、豆艳勤，慈圣镇北村的陈德新、王爱兰，慈圣镇肖庄村的贾长伟，慈圣镇张楼村的张小伟、董某2、孔晓蜜、贾宝金，还有一个叫孙秀芝的和一个叫田永芝的我不知道是哪村的，都是我的亲戚或者朋友找我办的，这35个人是分次找罗志敏办的，每次都是罗志敏给我说：“民政局的有低保名额了，你看看有没有谁需要办低保，需要办低保的把身份证和钱带过来给我。”然后我就问我的亲戚有没有需要办的，每次都是我拿着礼品去找罗志敏，让罗志敏帮忙办低保，每隔两三个月罗志敏就回给我送过来一批银行卡，都是农村信用社的银行卡，罗志敏说是低保卡，罗志敏把办出来的低保卡给我后，我就把卡给我的亲戚们了，后来我的亲戚们给我打电话说他们去取过一次钱后就再也取不出来钱了，从第二季度开始罗志敏给我办的低保卡里面就取不出来钱了，我就打电话问罗志敏怎么回事，罗志敏每次都说：“现在上面查的严，你再等等，我不会骗你的，我有房子，我房子两年的房租就够还给你的了。”我又等了几个月，罗志敏还是推脱说上面查的严，让我再等等，我就感觉被骗了，我亲戚们让我退钱，我就自己垫钱把我亲戚们办低保卡的钱都还给他们了，之前罗志敏还从我这借了16万元钱，我就找罗志敏要钱，我找罗志敏要钱的时候才发现有好多人都在找罗志敏要钱，我就知道自己被骗了，后来就在也找不到罗志敏了。7、被害人董某1陈述：我跟罗某1是亲姑舅老表，王某2是罗某1的战友，我以前在文庙街做花店生意，罗志敏经常光顾我的店，时间长了我和罗志敏就成朋友了。2015年年底的时候，罗志敏说她急等着用90万元钱，让我帮她找点钱，她答应到还的时候给点利息，后来我想到俺老表罗某1，我就问俺老表罗某1手里有钱没有，俺老表说他有钱，我当时说用罗某190万元钱，罗某1也答应了，后来罗某1分次给了我90万元钱，具体几次我记不清了，我又把这90万元钱分几次给了罗志敏，具体几次我也记不清了，有一次罗某1也在，就这样罗某1认识了罗志敏。2016年2月份时候的一天，罗志敏到我开的星星鲜果店里找我，说她在柘城县人民检察院有一个叫周冬梅的同学，这个周冬梅是在检察院的工作呀，这个人能办低保和柘城县所有地方的廉租房，低保分1000元手续费和1500元手续费两种，意思是说给罗志敏1000或1500元钱，罗志敏负责找周冬梅办低保，而且1000元钱的低保办下来后国家每月给100元钱左右的补助，1500元钱的低保办下来后国家每月给200元钱左右的补助，还说这是有关系才能办的，没关系根本办不下来，当时我说我要见见周冬梅，罗志敏不让我见，说人家忙的很，又加上之前罗志敏刚借过我的钱，我就相信了，当时罗志敏还许给我说我每介绍一个人在她这办1000元钱或1500元钱的低保或者廉租房，都返给我100元到200元钱的话费或者请我吃顿饭又或者给我买点衣服什么的作为好处，总之意思是说不会亏了我，我当时就信以为真，后来罗某1到我家走亲戚，我就把罗志敏能办低保和廉租房的事情给罗某1说了，问他办不办，当时罗某1不相信，说回去想想，后来罗某1又问我到底找的谁办的，我就说是检察院的周冬梅办的，因为罗志敏给我说是周冬梅办的，我就给罗某1说了，罗某1听到是周冬梅办的，罗某1才相信这个事情，后来罗某1让我问问能不能买柘城县梁庄乡郑堂的廉租房，我问了问罗志敏，罗志敏说能办，还说郑堂的廉租房门面房是96000元钱一套，家属楼65000元一套（这个具体钱数我想不起来了），办一个廉租房给一个房补和低保，罗志敏说家属楼一套是100多平方米，门面是论间卖的，多少平方没说，后来我把这些情况给罗某1说了，罗某1就让我帮他买廉租房，后来罗某1先后给了我9套购买郑堂廉租房的钱，其中罗某1要了5套门面房，罗某1的姐姐要了4套住宅楼，当时这些钱都是罗某1给我的，但不是一次性把钱给我的，给了我5套共480000块钱的门面房钱以及4套住宅楼共260000元钱，总共给了我740000元钱，而且这些钱都是在我给罗某1说了这个事情后没多长时间罗某1就给我了，罗某1每次给我钱后，我都是当天就通知罗志敏到俺家把罗某1给的钱都拿走了，后来我记得罗志敏总共在我这把这740000元钱都拿走完了，之前都是每拿一次钱打一张条，后来我让罗志敏给我打了一张总收条。后来罗某1的战友知道我这认识人能办廉租房，王某2就通过罗某1找到我办理廉租房，问我能不能办惠普小区的门面房，我后来问了问罗志敏，罗志敏说能办惠普小区的房子，还说每套房子是36000元钱，每套房子是60个平方，是不包括低保和房补的，我就把这些情况给王某2说了，当时王某2还问我能不能单独办低保，我想到罗志敏给我说过能办低保，我就给王某2说能办，王某2还问我他要是给别人办廉租房的话，给别人要多少钱，我说要多少让他自己看着办，王某2就说给别人每套要50000元钱，后来王某2就在我这买了5套惠普小区的廉租房，也不是一次把钱给我的，前后总共给了我21万多元钱，具体数目想不起来了，也记不清具体分几次给的了，后来我给了罗志敏19万元钱，剩余的钱是我和王某2的好处费，当时王某2给了我一部分好处费，当时给了我多少好处费我忘了。当时王某2还让我给他办低保，我当时给他说一个低保1500元钱，王某2说他给别人办低保要2500元钱，我当时说他给别人要多少钱我不管，他到时候给我每个低保1500元钱就行了，后来王某2在我这办了大概60个低保，这些钱每个都是给我1500元钱，这些买廉租房的钱和办低保的钱都是在我接到钱后就直接给了罗志敏，罗志敏后来都给我把收廉租房的钱打收条了，低保钱没有打收条。后来罗志敏就只让我们等房子下来，在等的过程中罗志敏把办廉租房说的附带办的低保卡和房补卡以及单一办的低保卡都办下来了，办下来后罗志敏把这些卡给了我，我就把这些卡都给了罗某1和王某2，这些低保卡里面都有600元钱，房补卡内都是300元钱，这些都是罗志敏给我说的，后来等到2016年7月份，我们一直催罗志敏房子的事情和低保的事情，但是房子一直没下来，低保也不再发钱了，到了2016年9月份，罗志敏被我们逼急了，就给我和王某2以及罗某1说实话了，说她是骗我们的，她指空卖空，根本就没有房子，廉租房和低保以及房补的事都是假的，她保证以后慢慢还我们的钱，当时我们三个才意识到被骗了。后来罗志敏给我和王某2以及罗某1退了40万元钱，我听罗志敏和周冬梅说这些钱是罗志敏找检察院的周冬梅以月息1角钱的高息借周冬梅的钱，然后再还给我们的，后来罗志敏陆陆续续把我和王某2以及罗某1在罗志敏这买廉租房和办理低保的钱都还给我们三个了，但是罗志敏之前借我的钱还没有还给我，这个借钱的事情我们已经通过法院解决了，她借我的钱除了之前那90万，连同利息26000元钱还有其他她借我的钱总共是1358200元钱。之前罗志敏给我提过要给我5000元钱好处费，我没有要，我只是给她说让她把事情给我顺利的办下来就行了，但是后来罗志敏给我充过100或200块钱的电话费，偶尔请我吃个饭，给我买个衣服，总共下来最多给我1000元钱。罗志敏总共欠我1348200元。罗志敏给我说她能办低保和买廉租房，这1348200元都是别人经过我的手向罗志敏办理低保和购买低保的钱。当我把有人购买廉租房的钱给了她之后，她也会拿着这个人的身份证去农村信用合作社办一张银行卡，办好之后，把卡给我，我再转交买廉租房的人，这张银行卡里面也有300元钱，是买廉租房送的低保，其实这也是罗志敏为使人相信她，故意存的钱。罗志敏就是用这些方法骗人的，我之前还不知道，2016年9月份我感觉不对劲的时候，我发现罗志敏给买廉租房的人说好的惠普小区的房子，别人正在装修，我质问罗志敏，她才给我说实话，房子没有办成，我问她我给她的钱弄哪里去了，她说都给她二哥王某1了，我这才知道罗志敏办低保和买廉租房都是骗人的。罗志敏交给我的农村信用合作社的银行卡是罗志敏自己一个人去银行办的。我没有和罗志敏一起去农村信用合作社办理过银行卡，罗志敏骗人说可以办低保和购买廉租房，我没有参与，我也是被她骗了，当我知道她是骗人的之后，我把我亲戚交给我办低保和买廉租房的钱，我基本上都退了，这些钱罗志敏一分都没有还给我，我是把我的车和房子卖了才还的我亲戚的钱的。罗某1收了90多万元，王某2收了20多万元，他俩把钱经过我的手给了罗志敏，再加上我收胡襄我亲戚的钱也有20多万元，我总共给了罗志敏办低保和购买廉租房的钱是1348200元，这些钱罗志敏最后给我打了收据，后来收据改成借条了。8、被害人皇某、陈某2、郑某2、穆某1、潘某、王某2、罗某1、闫某1、张某2、刘某2、王某3、张某3、闫某2、刘某3、马某1、徐某、曹某1、张某4、赵某、张某5、刘某4、刘某5、蔺某、张某6、郑某3、张某7、曹某2、李某2、唐某、楚传诗、刘某1、刘某6、孙某、许某2、张某8、尹某1、豆艳琴、荣某、许某3、许某1、白某、张某9、董某2、刘某7、蒋某、刘某8、罗某2、罗某3、李某1、张某1、姜某、贾某、李某3、郑某4、马某2、位星合、陈某3、张某10、曹某3真、尹某2、丁某2、丁某3等人陈述印证了被害人穆某2、陈某1、祁某、楚音、丁某1、董某1的陈述。9、证人王建立证言：证实自己不知道罗志敏向别人借钱的事，罗志敏没有帮别人办低保、退休、职称等事情，王某1能否办理不清楚。10、证人王某1证言：证实自己让罗志敏帮忙借过钱，自己不能帮别人办理买卖廉租房、办理低保、教师职称晋级、退休，罗志敏借的钱花哪了不清楚，罗志敏没有找过我让我帮忙买廉租房、办理低保、教师职称晋级、退休。11、证人郑某1证言：柘城县惠普小区的廉租房申购的程序是具有非农业户口，且还得具有城镇低保的柘城县群众，带上身份证、户口本及低保证到我所在的保障办办公室进行廉租房申报，在我们办公室填写申报表，群众把手续准备齐后，初期由我们办公室工作人员对材料进行审核、调查，廉租房的申请资格要求申请人和其家人的名下不能有房产和车辆，不能有自己经营的生意，申购廉租房的群众提供的材料经我们审核后符合申购条件的，再经我办公室上报局领导审批，审批后再将符合申购的人员名单予以公示，公示期为半个月，在公示期的半个月内，如果其他人无异议，没有举报和投诉的现象，我们再通知申购成功的群众到我们局交纳20000元钱的购房押金，然后按交钱的先后顺序进行编号，然后由我们对现有廉租房的房源进行编号，随后在县文化艺术中心，在其他单位的监督下进行抽号选房，抽号后由选过房的群众在半个月内到我们房管局把房屋余款交齐，交齐后群众直接就可以领取钥匙入住了。这就是惠普小区廉租房的整个申购过程。惠普小区所有的房子从申购到交房用了3年多的时间。我们单位从来没有赠送过低保和房补，而且申请廉租房的群众必须在申请之前都得有低保，没有低保是申请不了廉租房的。不认识王某2、董某1、罗宇。王某2、董某1、罗宇没在我们办公室申购过廉租房，我们单位没有这三个工作人员。12、证人杨某证言：证实王某1、罗志敏没有找自己办理过买廉租房和低保，自己也没有能力办成。13、证人彭某证言：罗志敏这个人在2015年和2016年期间经常到我们网点办理业务。因为她经常到我们网点办理业务，办理业务的时候按照规定需要她出示本人身份证，通过她的身份证我才认识她，也知道了她叫罗志敏。她给我说在西城名郡住，还说她哥开的有个微粉厂。她主要办理的业务是开卡和存款。她开卡基本上都是作为代理人拿着别人的身份证原件给别人开的，办理业务的回执单上也都是她代替别人签的字，卡开好以后当时她就往卡里面办理了存款，存款的金额不等，有300元的、600元的、1500元的，开卡的时候她给我们说的是她跑保险的，帮别人开银行卡、存款。她代理别人办的业务太多了，我也记不清了，我们银行保留的存根应该都有记录。我给她办理业务的时候没有见到其他人和她一起，都是她一个人来的。14、证人解某证言：2015年5月至2017年4月我在八一宾馆网点上班的时候罗志敏经常去我们网点那里办业务，因为业务上打交道多的关系我们就认识了。罗志敏看上去有四十多岁，我记得她家住西城名郡。她去我们网点我在的柜台那主要办理了开卡、存款、无卡存现的业务。她找我办里开卡业务的时候没有说是办理什么的，我听见她给别人说她开卡是给人家办理保险业务的。每次她到我柜台办理开卡业务的时候出示的有她自己的身份证原件，每次我都看了她的身份证信息，她找我办理新卡业务没有她本人的，基本上都是别人的，开卡的时候她出示的有别人的身份证原件，新卡开好以后罗志敏就在回执单上签字，而且她每次办卡之后当时都往上面存钱了，有时候存300元，有时候存500元，也有存600元的，除了办新卡存款外，罗志敏办理的还有无卡打款业务，每次她去我们那里办理的业务单位里都有存根。办理业务时听她说是给别人跑保险的，我按照我们银行的规定办理业务时需要的手续她提供给我们以后，我就给她办理了。基本上每次办理新卡业务都是罗志敏一个人来的，来的时候拿的有她本人的身份证原件和办理新卡人的身份证原件。15、被告人罗志敏供述与辩解：我丈夫王建立的二哥王某1在柘城县做金刚石微粉生意，需要资金，王某1就找到我，让我给他找钱，许诺给我5分的利息，我就找了我同学周冬梅（柘城县检察院工作）借了620000元，月息5分，还借了其他两个人的钱，加上我自己的400000元，我借给了王某1大概有2000000元。2015年6、7月份，王某1嫌钱不够，让我继续给他找钱，我说找不来了，他就给我说，他能通过关系办理柘城县的低保，也能通过关系购买廉租房，我听他说了之后，我给我一个朋友说了这事，我这个朋友现在董某1开的水果店旁边卖馍，我也不知道董某1怎么知道了，之前我经常去董某1水果店买水果就认识她了，她听说之后就找到我问我这个事，我给她说俺家老二（找王某1）能办，董某1就给我说：“把这事可以当成一个生意做。”我就同意了，之后我问王某1这样办理，王某1给我说：“农村低保需要800元，城镇的低保需要1000元，廉租房一套是45000元。”然后我给董某1说：“一个低保收你收800元至1000元，不能超过1500元；廉租房一套是45000元。”我给董某1说过之后，她就去找人收钱了，后来她找到了她老表罗某1，罗某1找到了他战友王某2，他们三个负责收钱，具体怎么收，收多少我就不清楚了，罗某1和王某2收到的钱交给董某1，董某1再把钱交给我，农村的低保董某1一个都是按是800元，城镇的是按1000元给我的，廉租房一套都是45000元给我的，我不给她提成和好处，董某1有时候反倒给我充点话费，每次都充的钱不等，100元、200元都有，偶尔他们三个还请我吃饭。前前后后董某1交给我十来次钱，总共有680000左右，具体多少我记不清了，董某1每次给我钱之后，她都会让我写收到条，然后我把这些钱全部都交给王某1了，王某1会给我点好处，有时候1000元，有时候2000元，前后总共给我10000多元，具体是多少我记不清了。我每次给王某1钱之后，因为他是我婆哥，也没有让他写收据。2016年9月份，王某1老是躲我，我才觉得他办不成低保和买廉租房,我就找他让他还人家的钱，他一直推，董某1、罗某1和王某2也一直找我要钱，我没办法还他们钱，董某1就带着她妈和她闺女，还有她闺女的刚满月的孩子在俺家住，我被逼迫的没办法了，就把俺家在柘城县城关镇幸福街集贸市场一套门面房抵押给她，她强迫我签了一个以物清偿协议书，还强迫我丈夫和我妈妈签字，我丈夫没办法签字了，我妈的签字是我代签的，指印是她强迫拿着俺妈的手按的。后来董某1拿着这个以物清偿协议书去柘城县人民法院告我，说钱是我借她的，再后来办理低保和买廉租房这件事不知道谁报警了，警察就找到我，这件事我有责任，我不逃避，所以我现在被判了六年半，这件事董某1、罗某1和王某2欺骗群众，骗了人家那么多钱，我也听说董某1让罗某1和王某2向群众多收钱，这种情况董某1、罗某1和王某2也有很大的责任，他们也得分担责任，我就是这样被他们骗了。我和董某1先认识的，罗某1是董某1的老表，王某2是罗某1的战友。这件事是王某1给我说的，他说能办成我就信了，谁知道是骗人的啊，董某1、罗某1和王某2他们知道不知道是骗人的我不清楚。这件事我没有给他们三个任何一个人说过。我给董某1说办低保和买廉租房要符合条件，首先是没有工作，生活没有来源，低保一个收800元至1000元，廉租房一套是45000元，其他的我没有多说。董某1是怎么收的钱，我不清楚，但是我听罗某1和王某2给我说一次，他俩说每个低保收2500元，廉租房一套就多的一次说是收了118000元。我没有收任何人的钱，除了董某1交给我的钱。董某1都是交给我现金。每次她给我钱，我都会给她写收到条。印有“柘城县泰元超硬材料有限公司”字样的四页材料纸，上面有“实收到”和“董某1交”字样的收到条，这都是我给董某1写的。董某1交给我有十几次，总共680000元左右。董某1收到钱交给我，我再全部交给王某1，王某1没有给我写任何收据。我知道是骗人的之后，我要求王某1退钱，他一分钱也不退给我，我拿自己的钱退还给董某1一部，具体退了多少我记不清了。有一次董某1交给我钱，我写收到条的时候，收到人她让我写上柘城县检察院我那个朋友周冬梅的名字，我问她因为啥，董某1说为了增加办低保和买廉租房这件事的真实性和人家对她的信任度，并证明她是托了好几个人办理这件事的，让罗某1和王某2相信她。我认为这件事主要责任是在王某1，是王某1告诉我他能办成低保、买成廉租房的，所以才有董某1收钱，董某1把收的钱给了，我又给王某1，这才有人被骗，王某1负主要责任，我肯定也有责任，但是这个责任我不是主要的，董某1和王某2、罗某1都有责任，特别是董某1也要负主要责任，她多收钱了。王某1就是想用钱，刚开始让我借，我借了一点，后来他还要我去借，我借不来了，他就给我说他在柘城县民政局的朋友杨某能办来低保和购买廉租房，我信王某1说的了，他让我去找人办低保和购买廉租房，我也就去了。我不认识穆某2，农村信用社银行卡的事我知道，这些卡都是董某1办的，具体她是怎么办理的在哪个银行办理的我就不清楚了。我办理过农村信用社银行卡，我个人使用的办过两张，一张是我的独生子女补贴费使用的，另外一张是我个人储蓄用的。其它的我就没有办过了。我之前给祁某说过办理低保和廉租房的事情，祁某把钱交给我也是想办理低保和廉租房。除了收董某1和祁某的钱以外，没收过其他人的钱。没有以办理廉租房和低保为由收过穆某2的钱。没有向穆某2写过借条。我以办理低保和购买廉租房为由总共收取了一百多万元，除了张银良、张红星、张效法三个人的27万，还有收取了董某160多万、祁某的40多万，其他就没有了。低保和廉租房都是王某1给我他能办理的，但是我把钱给他之后，他一直也没有办成，我收到钱之后，我会在柘城县城关镇农村信用社（八一宾馆西侧）给每个要办低保和购买廉租房的人开张银行卡，董某1出钱让我在每个卡里面打钱，有时候每张卡打200元、300元、500元不等。农村信用社的银行卡都是我去办理的，当时在回执单上客户签字也是我替家人签的字。当银行卡办好之后，往卡上充钱也是我在柘城县城关镇农村信用社柜台上充的钱，有时候董某1在柘城县西关中医院东侧农村信用社自动存款机上存钱。因为我当时给董某1说农村低保一个收1000元，城市的收1500元，她全部一个低保收2500元，当我知道王某1办不成低保的时候，我把钱退给董某1，董某1多收的钱没办法退，就想这主意了，是她要求我这么做的。如果我不同意，她就让那些出钱的人找我要钱。在柘城县城关镇农村信用社办理的银行卡就是一般的银行储蓄卡，不是国家使用的低保卡。2015年夏天的时候，具体日期我记不清了，当时我二哥王某1需要用钱，我就向祁某借了五万块钱，王某1许二分的利息，用了半年，王某1连本带息把钱通过我给了祁某，祁某认为王某1非常可靠，所以当我给祁某说王某1能办成低保和购买到廉租房的时候，她就相信了，我不清楚她都是找谁说了这个事，反正她前前后后给了我四十多万，让我给她办理低保和买廉租房，我收到她给我的钱之后，我就把钱给了王某1。我每次给她都达收到条，后来她逼着我给她改成借条了。后来祁某拿着我给她写的借条到柘城县人民法院起诉我，法院把俺妈的工资给冻结了，她还把我的包、金项链、手提电脑拿走了。我不认识陈某1（陈霞）也没给她办过低保、教师资格证和退休也没收过陈某1（陈霞）的钱，这个人我听董某1说过，她俩是亲老表，董某1收没收她的钱我就不知道了。没有给陈某1（陈霞）办过农村信用社的银行卡。我不认识在柘城县教育局大门值班的梁某。我不认识楚音，也没给楚音办过农村信用社的银行卡。我不认识丁某1也没给过丁某1农村信用社的银行卡。16、鉴定意见：①豫鼎诺所[2018]会鉴字第0901号司法会计鉴定意见书，鉴定结果：共计2529200元。②（商）公（物）鉴（文）字[2018]006号，鉴定意见：送检的63份交易单、主卡单上的“贾某……”签名字迹是罗志敏书写形成的。③（商）公（物）鉴（文）字[2018]17号，鉴定意见：送检的借条内容字迹和“罗志敏”签名字迹是罗志敏书写形成的。17、物证：银行卡。18、书证：收到条、回执，罗志敏户籍证明，（2017）豫1424刑初1097号刑事判决书，（2018）豫14刑终23号刑事裁定书，公证书，解除劳动关系协议书，罗志敏自书情况说明，柘城县信用联社出具的开户信息明细和证明各一份，借条，欠条，以物清偿协议，（2017）豫1424民初837号民事判决书。19、视听资料：光盘2张。上述证据经庭审质证，客观真实，且能相互印证，本院予以确认。庭审中辩护人提交证据有：1、柘城县人民法院（2017）豫1424民初310号民事判决书复印件一份；2、柘城县人民法院（2017）豫1424民初443号调解书复印件一份；柘城县人民法院（2018）豫1424民再3号民事判决书复印件一份；商丘市中级人民法院（2018）豫14民再144号民事裁定书复印件一份；3、柘城县人民法院（2017）豫1424民初837号民事判决书复印件一份；4、董某1、罗志敏与2017年3月2日所签订的协议书复印件一份。上述证据不能否定被告人诈骗的事实，但印证了部分被害人的陈述。本院认为，被告人罗志敏以非法占有为目的，虚构能给他人购买廉租房，办理低保，退休及教师职称等事实，骗取他人财物250余万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控被告人罗志敏犯诈骗罪，事实清楚，证据充分，罪名成立，本院予以支持。关于被告人罗志敏辩称周冬梅的56万元，穆某2的30多万元，祁某的40多万元是借款，不应该认定为诈骗数额的观点，经查，公诉机关指控的诈骗数额2529200元中，并不包括罗志敏借周冬梅的56万元。收取穆某2及祁某的钱，系被告人虚构事实，采取欺骗手段所得，虽给穆某2、祁某出具借条，但仍为诈骗数额，因此，被告人罗志敏该辩解观点，不能成立，本院不予支持。关于辩护人认为起诉书指控诈骗陈某1138500元，诈骗董某11348000元，诈骗祁某460000元，该三笔款项均有人民法院的生效判决书，调解书认定为借款且已履行，不应再认定为诈骗数额的观点，经查，该三笔款项均系被告人罗志敏采取虚构事实，以办理低保，购买廉租房等名义，收取陈某1、董某1、祁某的现金，该事实不仅有数十名被害人陈述证实，还有相关物证、书证等证据证实，被告人罗志敏的行为符合诈骗罪的构成要件，三笔款项虽经人民法院判决或调解认定为借款关系，但不能否定该三笔款项系被告人罗志敏诈骗犯罪所得，而且辩护人亦未提供证据证明该三笔款项在本案立案前被告人已经自愿偿还，因此，辩护人的该项观点，不能成立，本院不予采信。此外，辩护人认为起诉书指控罗志敏诈骗穆某2512000元、陈某1138500元、董某11348200元、祁某460000元、楚音61500元、丁某18000元，事实不清，证据不足的观点，与本院查明的事实不符，该观点亦不能成立，本院亦不予采信。本案系被告人罗志敏漏罪，依法应当与前罪数罪并罚。综上，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第五十二条，第五十三条第一款，第六十四条，第六十九条，第七十条之规定，判决如下：一、被告人罗志敏犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币100000元，与原判犯诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币20000元，数罪并罚，决定执行有期徒刑十五年，并处罚金人民币120000元（本案罚金于本判决生效后三十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月8日起至2032年3月7日止）二、继续追缴被告人罗志敏的犯罪所得，返还给各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李清坤审 判 员  马献科人民陪审员  皇志强二〇一九年三月二十八日书 记 员  李 昊