湖北省黄石市西塞山区人民法院刑 事 判 决 书（2018）鄂0203刑初146号公诉机关黄石市西塞山区人民检察院。被告人李某，男，1986年2月17日出生于贵州省贵阳市，汉族，大专文化，无业，住贵州省贵阳市南明区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年4月13日被刑事拘留，同年5月4日被依法逮捕，现羁押于黄石市第一看守所。指定辩护人汪宇锦，湖北方式律师事务所律师。被告人徐某，男，1993年6月20日出生于吉林省敦化市，汉族，初中文化，无业，住吉林省延边朝鲜族自治州敦化市。因涉嫌犯诈骗罪于2018年3月29日被刑事拘留，同年5月4日被依法逮捕，现羁押于黄石市第一看守所。指定辩护人徐维芳，湖北太圣律师事务所律师。被告人邱某，男，1993年8月27日出生于黑龙江省北安市，汉族，初中肄业，无业，住黑龙江省北安市。因涉嫌犯诈骗罪于2018年3月29日被刑事拘留，同年5月4日被依法逮捕，现羁押于黄石市第一看守所。指定辩护人叶馗，湖北群力律师事务所律师。黄石市西塞山区人民检察院以西检刑诉〔2018〕131号起诉书指控被告人李某、徐某、邱某犯信用卡诈骗罪，于2018年11月19日向本院提起公诉。本院于同日立案，在审理过程中，公诉机关于2018年2月15日变更起诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。西塞山区人民检察院指派检察员易娜、代理检察员汪哲出庭支持公诉，被告人李某、徐某、邱某及辩护人汪宇锦、陈某、叶馗到庭参加诉讼，现已审理终结。公诉机关指控：2017年年底，被告人李某通过百度贴吧“取手吧”认识被告人徐某、邱某，三人商量决定，由李某提供他人银行卡账号、密码等相关制卡信息，邱某、徐某负责利用制卡软件、写卡器伪造他人银行卡及取款，徐某、邱某分得取款金额30%的好处费，剩余款项存入李某指定的银行账户。在2018年3月6日至12日，徐某持伪造的银行卡，先后取走被害人胡某建设银行卡内人民币10000元（另扣除手续费104元）、叶某建设银行卡内人民币12400元（另扣除手续费130元）、黄某建设银行卡内人民币10000元（另扣除手续费104元）、欧某建设银行卡内人民币7800元（另扣除手续费82元）、胡某建设银行卡内人民币2500元、高某建设银行卡内人民币20000元。对上述事实，公诉机关提交了被告人的供述和辩解、物证照片、被害人陈述、辨认笔录、电子数据、视听资料及相关书证证实。公诉机关认为，被告人李某、徐某、邱某以非法占有为目的，伪造他人信用卡，并使用伪造的信用卡，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，提请本院依法判处。被告人李某、徐某、邱某对起诉书指控的事实及罪名均无异议，并自愿认罪。被告人李某的辩护人提出李某有坦白、主动退赃给胡某并取得谅解；提供上线的联系方式协助司法机关抓捕，属立功；认罪态度较好，系初犯，建议从轻处罚的辩护意见。被告人徐某的辩护人提出徐某协助公安机关抓捕同案犯，属立功；在共同犯罪中起次要作用，系从犯；归案后如实供述罪行，属坦白，且系初犯，建议对徐从坤从轻处罚的辩护意见。被告人邱某的辩护人提出邱某认罪态度良好，系初犯；在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，建议对邱某从轻或者减轻处罚的辩护意见。经审理查明：2017年年底，被告人李某通过百度贴吧“取手吧”认识被告人徐某、邱某，三人经商量决定，由李某提供他人的银行卡账号、密码等相关制卡信息，邱某、徐某负责利用制卡软件、写卡器伪造他人银行卡及取款，徐某、邱某分得取款金额30%，剩余款项存入李某指定的银行账户。2018年3月，徐某、邱某利用李某提供的信息，伪造多张他人银行卡，并由徐某持卡到银行ATM机上取款，具体事实如下：1、2018年3月6日4时许，徐某持伪造的银行卡，在中国农业银行广州农讲所支行ATM机，取走被害人胡某建设银行卡（卡号62×××62）内人民币10000元（另扣除手续费104元），取走被害人叶某建设银行卡（卡号43×××17）内人民币12400元（另扣除手续费130元），取走被害人黄某建设银行卡（卡号43×××13）内人民币10000元（另扣除手续费104元）。2、2018年3月6日5时许，徐某在广州市人民北路686号广东广播中心，通过ATM机取走被害人欧某建设银行卡（卡号62×××59）内人民币7800元（另扣除手续费82元）。3、2018年3月12日21时许，徐某持伪造的银行卡，在中国建设银行贵阳鸿通城支行ATM机，取走被害人胡某建设银行卡（卡号62×××62）内人民币2500元，取走被害人高某建设银行卡（卡号62×××35）内人民币20000元。案发后，李某家属已退赃款12500元给被害人胡某，胡某表示谅解；在本院审理过程中，李某家属退出赃款50620元，被害人高某对李某表示谅解。上述事实，有公诉机关提交的下列经庭审质证、认证的证据证实，本院予以确认：1、扣押物品、文件清单，证实公安机关从徐某、邱某处扣押了写卡机、POS机、收款宝等物品。2、银行交易明细、银行个人明细信息表、ATM机流水，证实①胡某建设银行卡62×××62于2018年3月6日4时30分在农行广州农讲所支行有两笔5000元的跨行自助取款，并分别收取手续费52元；于同年3月12日在建行贵州分行ATM机上有一笔2500元的取款；②高某建设银行卡62×××35于2018年3月12日21时26分至29分，连续8次在ATM机上取款，每次2500元；③叶某建设银行卡43×××17于2018年3月6日在农行广州农讲所支行ATM机取现三次，分别是5000元、5000元、2400元，分别扣取手续费52元、52元、26元；④黄某建设银行卡43×××13于2018年3月6日4时35分在农行广州农讲所支行跨行自助取现2笔，每笔5000元，分别扣取手续费52元；⑤欧某建设银行卡62×××59于2018年3月6日在广州市人民北路686号广东广播中心跨行自助取款2次，分别是5000元、2800元，分别收取手续费52元、30元。3、住宿登记簿、宾客账单，证实2018年3月9日至3月25日，徐某先后在贵阳皇后美华酒店、贵阳宏翔商务宾馆、贵州扬帆酒店、贵阳南明柒天酒店住宿。4、被害人胡某（黄石市西塞山区居民）的陈述及报案材料，证实2018年3月13日15时左右，其接到一名自称是建设银行保卫部的男性工作人员的电话，怀疑其卡号为62×××62的建行卡被盗刷。其到建行营业厅查询银行流水后发现属实遂报案。其银行流水显示，2018年3月6日在广州农行农讲所支行有两笔各5000元的跨行自助取款、同年3月12日在建行贵州分行ATM机上有一笔2500元的取款，共计1.25万元。其被盗刷的银行卡为老式磁条卡，其没有使用该卡在广州、贵州取过款，也没有为该卡办理副卡。5、被害人叶某（安徽省淮北市居民）的陈述，证实2018年3月6日7时30分左右，其在家中查看手机网银时发现，其卡号为43×××17的建行卡在当日4时33分至34分期间被连续盗刷三笔，均是通过广州农行农讲所支行ATM机取现，分别是5000元、5000元、2400元，共计1.24万元，此三笔盗刷的手续费分别为52元、52元、26元。其未向他人透露过自己的身份及银行卡信息。6、被害人高某（湖南省长沙某）的陈述，证实2018年3月13日9时许，其在长沙市开福区时尚酒店1407房间内收到银行短信提醒，显示其卡号为62×××35的银行卡于同年3月12日21时26分至29分，连续8次在ATM机上取款，每次2500元，共计2万元。其通过银行查询，得知取款地在贵州，在取款的时间段，其一直在酒店房间内。其未向他人透露过自己的身份及银行卡信息，也未为该卡办理过副卡。7、被害人黄某（江西省南昌市居民）的陈述及报案材料，证实2018年3月6日4时35分，其建设银行储蓄卡36×××13被人在农行广州农讲所支行取现2笔，共计10000元。8、被害人欧某（江西景德镇市居民）的陈述及报案材料，证实2018年3月6日5时58分，其建设银行卡62×××59被人在广州市人民北路686号广东广播中心跨行取现2次，共计7800元，并分别扣取手续费52元、30元。9、被告人邱某手机聊天记录截屏、微信聊天记录截图、支付宝转账记录截图，证实由李某（“发大发”）发给邱某的代码内容，其中包括被害人胡某、叶某、黄某、欧某的银行卡信息及相似格式内容以及邱某与徐某聊天内容及转账信息；被害人黄某银行卡于2018年3月6日4时35分在农行广州农讲所支行取现2次，每次5000元，共计10000元。10、银行ATM机监控视频及截图，证实徐某于2018年3月6日4时许在农行广州北秀农讲所支行ATM机取款及同月12日21时许在建行贵阳鸿通城3号ATM机取款的详细过程。11、抓获经过、归案情况说明，证实2018年3月29日16时许,贵阳市公安局云岩分局延中派出所民警在该区大同街“找到锋网啦”网咖将徐某抓获，并依据徐某提供的线索，于同日17时许在该区景天城18楼11号将邱某抓获。怀化铁路公安处怀化南站派出所民警于2018年4月13日在贵阳市贵阳北高铁站将李某抓获。12、户籍证明、人员基本信息表,证实徐某、邱某、李某的基本身份信息。13、票据、收条、谅解书，证实李某家属已退出本案全部赃款，被害人胡某、高某表示谅解。14、被告人李某的供述，主要证实2017年底，其在百度“取手吧”认识了上线“轰炸机”，由上线提供他人银行卡编码、账号、密码，其在网络上购买写卡机，通过写卡机的软件及上线提供的信息，其学会了复制银行卡并取款。因害怕被抓，其在百度“取手吧”发布了“寻找取款手”的帖子，发展了两个下线邱某、徐某。其通过“Skype”软件将他人银行卡编码、账号、密码传给邱某、徐某，并在与二人见面时提供了医院就诊卡、超市购物卡等用于写入银行卡信息的普通磁条卡。邱某、徐某分得通过复制卡盗刷钱款的3成，其分得1成，剩余6成汇入其上线的账户，其共分得1万多元。其（“发大发”）发送给邱某的信息中，含有银行卡密码、账号、编码及余额。15、被告人徐某、邱某的供述及辨认笔录，主要证实2017年11月，其二人在网上认识（二人经相互辨认），后二人在百度贴吧“取手吧”认识了上线李某（QQ昵称“欲望”）。后三人在贵阳见面商定，由李某提供银行卡信息，其二人到银行取钱，事后可以获得30%的好处费，二人完成2次取款任务后，分得几千元好处。2018年年后，李某开始教其二人如何复制他人银行卡，之后由李某提供他人银行卡信息（包含银行卡号、密码、余额、安全码等）及一些磁条卡，邱某负责通过制卡软件、制卡器复制银行卡，徐某负责在ATM机上使用复制卡将他人银行卡里的钱取走，其二人获得30%左右的好处费，剩余的钱由徐某转账至李某提供的账户。2018年1月份至2018年3月下旬，二人共计在广州、贵阳的ATM机上盗刷他人银行卡钱款十几万元，徐某称其分得二、三万元，邱某称其分得三、四万元。本院认为，被告人李某、徐某、邱某以非法占有为目的，伪造他人信用卡并予以使用，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立。徐某、邱某在共同犯罪中罪责相对较轻，均可酌情从轻处罚。三被告人归案后能如实供述犯罪事实并自愿认罪，均可以从轻处罚；李某能退出全部赃款并取得两名被害人谅解，可酌情从轻处罚。关于李某的辩护人提出李某提供上线的联系方式协助司法机关抓捕，属立功的辩护意见，经查，李某归案后供述的有关其上线的某些信息，属于应当供述的范围，且其上线并未抓获，故对该辩护意见不予支持；对李某的辩护人提出的李某有坦白、主动退赃给胡某并取得谅解，系初犯，认罪态度较好，建议从轻处罚的辩护意见予以支持。关于徐某的辩护人提出徐某协助公安机关抓捕同案犯，属立功的辩护意见，经查，徐某被抓获归案后，向公安机关提供了同案犯邱某的联络方式及当时居住地址，属如实供述事实范畴，且此类信息系其在犯罪过程中掌握，依法不能认定其协助公安机关抓捕同案犯，不属立功，故对该辩护意见不予支持。关于徐某、邱某的辩护人提出二被告人在共同犯罪中起次要作用，系从犯的辩护意见，经查，本案三名被告人根据事先商量的分工共同实施犯罪行为，并按约定分得赃款，徐某、邱某实施伪造信用卡及取款行为，亦属犯罪活动中的重要环节，不属起次要或者辅助作用，不应认定为从犯，故对该辩护意见不予支持。对徐某的辩护人提出的徐某归案后如实供述罪行，属坦白，且系初犯，建议对徐从坤从轻处罚的辩护意见予以支持。对邱某的辩护人提出邱某认罪态度良好，系初犯，建议从轻处罚的辩护意见予以支持。根据三被告人犯罪的事实、性质、情节、社会危害程度及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第五十二条、第五十三条、第二十五条第一款、第六十四条、第六十七条第三款及《最高人民法院、最高人民检察院》第五条第一款的规定，判决如下：一、被告人李某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金五万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一八年四月十三日起至二○二三年四月十二日止；罚金限于本判决发生法律效力后一个月内缴纳）。二、被告人徐某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金五万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一八年三月二十九日起至二○二三年三月二十八日止；罚金限于本判决发生法律效力后一个月内缴纳）。三、被告人邱某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金五万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一八年三月二十九日起至二○二三年三月二十八日止；罚金限于本判决发生法律效力后一个月内缴纳）。四、已退赃款五万零六百二十元，发还被害人叶某、黄某、欧某、高某。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省黄石市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  朱金晖人民陪审员  胡曙英人民陪审员  刘 桂二〇一九年三月二十八日书 记 员  胡冬霞