浙江省诸暨市人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)浙0681刑初75号 公诉机关浙江省诸暨市人民检察院。 被告人宣劲军（曾用名：宣情均），男，1977年11月27日出生于浙江省诸暨市，汉族，中专文化，住浙江省诸暨市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年10月6日被诸暨市公安局刑事拘留，同年11月8日被依法逮捕。现羁押于诸暨市看守所。 辩护人毛卫东、徐岚，浙江曦明律师事务所律师。 浙江省诸暨市人民检察院以诸检刑诉(2019)55号起诉书指控被告人宣劲军犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月14日向本院提起公诉。本院于次日立案受理，并依法组成合议庭，于2019年3月11日公开开庭审理了本案。诸暨市人民检察院指派检察员桂钱胜等出庭支持公诉，被告人宣劲军及其辩护人徐岚到庭参加诉讼。现已审理终结。 浙江省诸暨市人民检察院指控： 2009年至2011年期间，被告人宣劲军以工程建设资金周转为由，以1分至6分不等的月息向方某3、王某、吴某等20余名社会不特定对象高息借款1150万余元，已支付本息290余万元，造成实际损失约860万元。 为证明上述指控，公诉机关向本院提供了相应的证据。认为被告人宣劲军违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱经济社会秩序，情节严重，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。提请本院对被告人宣劲军依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定处罚。 被告人宣劲军对公诉机关指控的基本事实及罪名均无异议,辩称其因为承接了大工程，资金跟不上而向朋友借款想，但该项目因故拖了很多年导致亏损巨大。其为了支付利息，又向借款人介绍的其他借款人借款，最后无法偿还。但其向借款人或多或少支付了一部分利息，但时间过去太久，账本也丢失，故无法具体回忆起来，也拿不出支付利息的证据。 辩护人徐岚对指控的事实和罪名无异议，提出以下辩护意见：1、案发前，被告人宣某已经在能力范围内归还了本息共计290余万元，且愿意继续归还借款；2、被告人宣劲军属于初犯、偶犯，主观恶性较小，没有前科劣迹，归案后能如实供述所有的犯罪事实。请求法院对被告人从轻处罚。 经审理查明： 2009年至2011年期间，被告人宣劲军以工程建设资金周转为由，以1分至6分不等的月息向方某3、王某、吴某等20余名社会不特定对象高息借款1153余万元，已支付本息287余万元，造成实际损失866余万元。具体如下： 1、2009年4月，被告人宣劲军以月息3分向郭某借款55万元，已付利息5万元，未归还本金，造成实际损失50万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被告人宣劲军的供述和辩解，被害人郭某的陈述，借条，还款计划书，民事诉状，民事判决书等证据予以证实，本院予以确认。 2、2009年10月，2010年9月，被告人宣劲军以月息3分先后两次向章某借款共计46.9万元，已支付本息3.67万元，造成实际损失43.23万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被告人宣劲军的供述和辩解，被害人章某的陈述，借条，民事诉状，民事判决书，执行裁定等证据予以证实，本院予以确认。 3、2009年11月，被告人宣劲军以月息3分先后二次向某建文借款共计35万元，已付利息1.65万元，未归还本金，造成实际损失33.35万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被告人宣劲军的供述和辩解，被害人傅某1的陈述，借条，民事诉状，民事判决书等证据予以证实，本院予以确认。 4、2009年12月，被告人宣劲军以月息1分向邱某借款50万元，已付利息12万元，未归还本金，造成实际损失38万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被告人宣劲军的供述和辩解，被害人邱某的陈述，借条，银行转账明细等证据予以证实，本院予以确认。 5、2010年3月，被告人宣劲军以月息3分向郦某借款13万元，未支付本息，造成实际损失13万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被告人宣劲军的供述和辩解，被害人郦某的陈述，借条，民事诉状，民事判决书等证据予以证实，本院予以确认。 6、2010年3月、4月，被告人宣劲军以月息3分先后两次向某力阳借款共计60万元，已付利息12万元，未归还本金，造成实际损失48万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被告人宣劲军的供述和辩解，被害人傅某2的陈述，借条，银行转账凭证，民事诉状，民事判决书等证据予以证实，本院予以确认。 7、2010年5月，被告人宣劲军以月息3分向某信波借款20万元，已付利息约3.4万元，归还本金约0.6万元，造成实际损失约16万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被告人宣劲军的供述和辩解，被害人傅某3的陈述，借条，银行转账凭证，民事诉状，民事判决书等证据予以证实，本院予以确认。 8、2010年8月，被告人宣劲军以月息3分向蒋某借款100万元，未支付本息，造成实际损失100万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被告人宣劲军的供述和辩解，被害人蒋某的陈述，收据，转账凭证，民事诉状，民事判决书等证据予以证实，本院予以确认。 9、2010年11月，被告人宣劲军以月息3分向洪某借款30万元，已付利息5.4万元，未归还本金，造成实际损失24.6万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被告人宣劲军的供述和辩解，被害人洪某的陈述，借条，民事诉状，民事判决书等证据予以证实，本院予以确认。 10、2010年12月，被告人宣劲军以月息3分向李某借款45万元，已付清本息，未造成实际损失。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被告人宣劲军的供述和辩解，被害人李某的陈述，借条，民事诉状，裁定书等证据予以证实，本院予以确认。 11、2010年12月，被告人宣劲军以月息2分向方某1借款50万元，已付利息4万元，未归还本金，造成实际损失46万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被告人宣劲军的供述和辩解，被害人方某1的陈述，借条，转账凭证，民事诉状，民事判决书等证据予以证实，本院予以确认。 12、2011年1月，被告人宣劲军以月息2分向方某2借款50万元，已付利息5万元，未归还本金，造成实际损失45万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被告人宣劲军的供述和辩解，被害人方某2的陈述，借条，转账凭证，民事判决书等证据予以证实，本院予以确认。 13、2011年1月，被告人宣劲军以月息3分向方某3借款10万元，已付利息1万元，未归还本金，造成实际损失9万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被告人宣劲军的供述和辩解，被害人方某3的陈述，借条，民事判决书等证据予以证实，本院予以确认。 14、2011年5月，被告人宣劲军以月息3分向王某借款20万元，已支付本息11.1万元，造成实际损失8.9万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被告人宣劲军的供述和辩解，被害人王某的陈述，借条，收据，民事诉状，民事判决书，裁定书，拍卖款分配方案等证据予以证实，本院予以确认。 15、2011年6月，被告人宣劲军以月息2.5分向楼某1借款131.625万元，已付清本息，未造成实际损失。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被告人宣劲军的供述和辩解，被害人楼某1的陈述，借条，转账凭证，抵押合同，民事判决书，拍卖成交确认书，执行裁定书，往来款支付凭证等证据予以证实，本院予以确认。 16、2011年7月，被告人宣劲军以月息2.5分向寿某借款100万元，已支付本息19.4万元，未归还本金，造成实际损失80.6万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被告人宣劲军的供述和辩解，被害人寿某的陈述，借条，转账凭证，民事诉状，民事判决书，执行裁定书，拍卖款分配方案等证据予以证实，本院予以确认。 17、2011年7月，被告人宣劲军以月息3分向梁某借款25万元，已付利息5万元，未归还本金，造成实际损失20万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被告人宣劲军的供述和辩解，被害人梁某的陈述，借条，民事诉状，转账凭证等证据予以证实，本院予以确认。 18、2011年7月，被告人宣劲军以月息3分向吴某借款30万元，未归还本息，造成实际损失30万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被告人宣劲军的供述和辩解，被害人吴某的陈述，借条，转账凭证，民事诉状，民事判决书等证据予以证实，本院予以确认。 19、2011年7月，被告人宣劲军以月息3分向骆某借款83.25万元，已付利息6万元，未归还本金，造成实际损失77.25万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被告人宣劲军的供述和辩解，转账凭证，民事诉状，民事判决书等证据予以证实，本院予以确认。 20、2011年8月，被告人宣劲军以月息2.5分向应某1借款20万元，未归还本息，造成实际损失20万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被告人宣劲军的供述和辩解，被害人应某1的陈述，借条，民事诉状，民事判决书等证据予以证实，本院予以确认。 21、2011年8月，被告人宣劲军以月息1分向金某借款30万元，已支付本息1.428万元，造成实际损失28.572万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被告人宣劲军的供述和辩解，被害人金某的陈述，借条，民事诉状，民事判决书，转账凭证，拍卖成交确认书，执行裁定书，往来款支付凭证等证据予以证实，本院予以确认。 22、2011年8月，被告人宣劲军以月息1.5分向楼某2借款20万元，已付利息6000元，未归还本金，造成实际损失19.4万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被告人宣劲军的供述和辩解，被害人楼某2的陈述，借条，民事诉状，民事判决书等证据予以证实，本院予以确认。 23、2011年8-9月，被告人宣劲军以月息2分向阮某借款33万元，已支付本息1.03万元，造成实际损失31.97万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被告人宣劲军的供述和辩解，被害人阮某的陈述，借条，民事诉状，民事判决书等证据予以证实，本院予以确认。 24、2011年9月，被告人宣劲军以月息2分向应某2借款30万元，未支付本息，造成实际损失30万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被告人宣劲军的供述和辩解，被害人应某2的陈述，借条，民事诉状，民事判决书等证据予以证实，本院予以确认。 25、2011年9月，被告人宣劲军以月息6分向赵某1借款65.8万元，已付利息12.6万元，未归还本金，造成实际损失53.2万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被告人宣劲军的供述和辩解，被害人赵某1的陈述，借条，转账凭证，民事诉状，民事判决书等证据予以证实，本院予以确认。 另有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实本案相关事实： （1）证人赵某2的证言，证实其系宣劲军好友，为宣劲军担保，2016年其向诸暨市人民法院提交报告，认为宣劲军可能涉嫌非法集资； （2）证人徐某的证言，证实其系宣劲军妻子，对宣劲军的经营情况和借款情况不清楚，后因讨债的人太多，两人外出逃债； （3）诸暨市人民法院司法建议，证实诸暨市人民法院认为宣劲军涉嫌非法吸收公众存款，移送诸暨市公安局立案侦查； （4）银行交易明细，转账凭证，证实被告人宣劲军与徐某建设银行卡中2010年-2011年资金进出记录； （5）抓获经过，证实被告人宣劲军的归案经过； （6）常住人口基本信息，证实被告人宣劲军的身份情况。 针对被告人提出其向借款人归还部分本息的辩护意见。现被告人宣劲军不能提供相应还本付息的证据，也不能说明具体还本付息情况。故本院依据公诉机关提交的相关证据认定各节事实中的还本付息情况，并在损失中予以扣除。被告人宣劲军提出的该项辩护意见本院不予采纳。 本院认为，被告人宣劲军违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应追究刑事责任。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人宣劲军归案后能如实供述其主要犯罪事实，依法予以从轻处罚。辩护人提出对被告人从轻处罚的辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人宣劲军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一八年十月六日起至二0二二年十月五日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）； 二、继续追缴违法所得，不足部分责令被告人宣劲军退赔各被害人（详见清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王知礼 人民陪审员  徐黎明 人民陪审员  朱赛飞 二〇一九年三月二十七日 书 记 员  应 华 附件清单 被害人 责令退赔损失 郭某 50万元 章某 43.23万元 傅某1 33.35万元 邱某 38万元 郦某 13万元 傅某2 48万元 傅某3 16万元 蒋某 100万元 洪某 24.6万元 方某1 46万元 方某2 45万元 方某3 9万元 王某 8.9万元 寿某 80.6万元 梁某 20万元 吴某 30万元 骆海新 77.25万元 应剑新 20万元 金某 28.572万元 楼某2 19.4万元 阮某 31.97万元 应鸿明 30万元 赵某1 53.2万元 附页 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。