淮安市洪泽区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）苏0813刑初261号 公诉机关淮安市洪泽区人民检察院。 被告人王海涛，无业。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年2月23日被取保候审，同年11月23日被逮捕。现羁押于淮安市洪泽区看守所。 辩护人赵长生，江苏泽之源律师事务所律师。 淮安市洪泽区人民检察院以泽检诉刑诉[2018]246号起诉书指控被告人王海涛犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院于2018年12月13日立案受理，依法组成合议庭，于2018年12月29日公开开庭进行审理。淮安市洪泽区人民检察院指派检察员万滔出庭支持公诉，被告人王海涛及其辩护人赵长生到庭参加诉讼。现已审理终结。 淮安市洪泽区人民检察院指控：2017年5月8日至9日期间，被告人王海涛明知自己无偿还能力的情形下，谎称收废铁、开厂等需要资金周转，以借为名分别骗取被害人黄某、史某借款人民币（以下币种均为人民币）35万元，共计70万元。后被告人王海涛将上述款项用于偿还个人借款等支出，并携剩余款项潜逃。 就指控的犯罪事实，公诉人当庭出示了被告人供述、被害人陈述、证人证言、借条、银行账户交易记录等证据。并据此认为，被告人王海涛以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，数额特别巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。 被告人王海涛在法庭调查、法庭辩论过程中，对指控的犯罪事实不予认可，辩称其与黄某、史某之间是借贷关系，没有非法占有的主观故意，其行为不构成诈骗罪，但在最后陈述阶段，自愿认罪且对指控的犯罪事实不表异议。 被告人王海涛辩护人提出：1、起诉指控王海涛诈骗史某35万元事实不清、证据不足。2、王海涛有自首情节，属初犯，建议对王海涛减轻处罚。 经审理查明：2015年左右，被告人王海涛经营水产养殖等生意发生亏损，其手头资金周转困难。为此，被告人王海涛开始向他人借高利贷，并以后贷还前贷，逐渐导致资不抵债。2017年5月8日至15日，被告人王海涛明知自己无偿还能力的情形下，谎称收废铁、开厂等需要资金周转，以借为名骗取被害人黄某、史某借款70万元。具体分述如下： 1.2017年5月8日，被告人王海涛谎称收废铁需要资金周转，以借为名骗取被害人史某35万元。 2.2017年5月9日，被告人王海涛谎称开厂需要资金周转，以借为名骗取被害人黄某15万元。5月15日，被告人王海涛采用上述方式，以借为名骗取被害人黄某20万元。 后被告人王海涛将上述款项用于偿还个人借款等支出，并于2017年5月20日左右携剩余款项潜逃。2018年2月23日，被告人王海涛主动向公安机关投案，并如实供述自己的罪行。 上述事实，有公诉机关提交并经过举证、质证的下列证据证实： （一）书证 1.受案登记表、发破案经过，证实本案系被害人黄某报案而案发，2018年2月23日，王海涛主动投案。 2.银行账户交易记录、借条，证实史某于2017年5月8日、9日向王海涛银行账户汇款25万元、10万元，黄某于2017年5月9日、5月15日向王海涛银行账户汇款15万元、20万元，王海涛出具相关借条。2017年3月份，王海涛三次向陈某乙借款42.5万元。 3.贷款资料，证实王海涛于2017年2月份、4月份向江苏洪泽农村商业银行、邮政储蓄银行洪泽支行贷款20万元、30万元。 4.转让协议，证实王海涛于2017年5月15日将夫妻排挡饭店和宋某鱼塘承包经营权、鱼药店股权转让给赵某，冲抵借款。 5.离婚协议、离婚证，证实王海涛与丁某乙于2017年5月23日离婚，债权债务由王海涛承担。 6.王海涛照片及户籍资料，证实王海涛的基本情况。 （二）被害人陈述 1.被害人黄某陈述，证实2017年5月9日，王海涛和陈某甲找到其，王海涛称其在老家开厂急需用钱，向其借15万元，10天后归还，陈某甲证实王海涛借钱是用于生意周转，其当时相信他们，通过手机银行转账15万元到王海涛银行卡。5月15日，陈某甲带王海涛写的借条，称王海涛想再借20万元，3天后归还，其转账20万元到王海涛银行卡。5月19日，发现王海涛手机关机。 2.被害人史某陈述，证实2017年5月8日前四五天，王海涛向其借钱，并称收废铁生意周转急用。5月8日、9日其通过手机银行向王海涛银行卡转账25万元、10万元，王海涛打了借条。5月13日，王海涛还其6万元，5月14日，王海涛向其借6万元。5月15日王海涛转账1万元是其前几天借的现金。 （三）证人证言 1.证人陈某甲证言，证实2017年5月份，王海涛向其借钱，其当时没有钱，将王海涛带到黄某家，王海涛以开厂或是承包螃蟹塘的理由向黄某借款15万，并出具借条。5月14日，王海涛给其打电话，称买螃蟹苗钱不够，还想从黄某处借钱，王海涛给其一张20万元借条，第二天其让宋某将借条给黄某。5月17日，其发现王海涛手机关机，王海涛偶尔回信息称其在外地要账。2017年5月2日，其借给王海涛15万元，5月8日王海涛还款15.36万元。 2.证人赵某证言，证实王海涛曾向其借款，短时间内归还。2017年5月13日，王海涛以收废铁生意为由向其借10万元，称几天后归还。5月17日，王海涛邮寄给其一份转让协议，内容是将夫妻排挡饭店和宋某鱼塘承包经营权、鱼药店股权转让给其，冲抵借款。 3.证人段某证言，证实2016年7月份，王海涛向其借款15万元，三个月后归还。后王海涛称做废铁生意，陆续向其借钱，十余天后归还。2017年5月9日王海涛转给其15.7万元，是5月2日其借给王海涛15万元本金和利息。 4.证人贾某证言，证实其和王海涛合伙开鱼药店，王海涛陆续投资11万余元，鱼药店王海涛投资还剩不到5万元。2016年，王海涛陆续向其借钱，现在差其小几十万元。 5.证人花某证言，证实2016年下半年，王海涛以承包鱼塘名义向其借钱，2017年5月份，王海涛转账给其的都是之前的借款。王海涛曾跟其后面做废铁生意，但是他没有投资，只是帮其验货。 6.证人陈某乙证言，证实2016年年底，王海涛向其借款，都及时归还，借钱理由是做废铁生意资金周转。2017年3、4月份，王海涛借钱没有及时还，共欠其45万元。 7.证人丁某甲证言，证实王海涛在老子山开饭店，承包一个鱼塘。2017年4月份，其和王海涛、贾某三户联保贷款，其名下30万元贷款给王海涛用。 8.证人宋某证言，证实2016年年初，王海涛承包其和陈勇的鱼塘，每年承包费8万元。 9.证人丁某乙证言，证实其和王海涛是夫妻，王海涛在外面具体差多少钱其不知道，双方2017年5月23日离婚。 （四）被告人王海涛供述，其在老子山镇开饭店和水产养殖，2015年经营亏本，其采用“拆东墙补西墙”方式向他人借高利贷维持。2017年5月份，其欠陈某乙、贾某等人100余万元，另有银行贷款50万元。其以收废铁、开厂需资金周转等名义向黄某、史某借钱，这样说是为了证明自己有实体经营，有能力还款，其实当时没有还款能力。2017年5月9日其向黄某借款15万元，5月15日向黄某借款20万元，5月8日向史某借款35万元，都是打到其尾号3516农商行卡上。这些钱大部分用于还款，部分用于消费。5月20日左右，因欠钱太多还不上，其逃离洪泽。 上述证据均经庭审举证、质证，证据来源合法，均具有证明效力，本院予以确认 对于王海涛辩护人所提“起诉指控王海涛诈骗史某35万元事实不清、证据不足”的辩护意见，经查，（1）根据被告人供述、相关证人证言、贷款资料，王海涛在向史某借款前有巨额债务尚未归还,已处于资不抵债的状况；（2）王海涛在借款时，虚构其做废铁生意等事实，隐瞒其真实的资产状况，骗取史某的信任，从而借得款项；（3）王海涛将所获借款并未用于经营行为，而是部分用于支付他人欠款，在其无力偿还债务的情况下，其将经营的饭店、鱼塘承包权转让，并与妻子离婚，携剩余款项逃离洪泽，一系列行为表明，王海涛对所欠债务不再打算归还；（4）王海涛与史某之前有多次借贷行为，王海涛所支付的高额利息与本起诈骗事实无关联性，无证据证实王海涛事后有还款行为。综上，被告人王海涛主观上有非法占有的故意，客观上实施了虚构事实、隐瞒真相的行为，其行为构成诈骗罪。故该辩护意见无事实和法律依据，本院不予采纳。 本院认为，被告人王海涛以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控被告人王海涛犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持。被告人王海涛犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法对其减轻处罚。辩护人对此提出的相关辩护意见，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院 一、被告人王海涛犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月23日起至2025年11月22日止。罚金于判决生效后一个月内缴纳。） 二、责令被告人王海涛于判决生效后十日内退赔被害人黄某人民币35万元、被害人史某人民币35万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向淮安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  李贻德 人民陪审员  刘亚萍 人民陪审员  周广奉 二〇一九年三月八日 书 记 员  何 桐 附：相关法律条文及司法解释 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 …… 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 …… 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条诈骗公私财物价值3000元至1万元以上、3万元至10万元以上、50万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。