文书内容广东省惠州市惠城区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤1302刑初476号公诉机关惠州市惠城区人民检察院。被告人寇崇涛，男，1981年10月5日出生，汉族，初中文化，户籍所在地：陕西省铜川市印台区。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2018年11月13日被惠州市公安局仲恺高新技术产业开发区分局刑事拘留，同年12月20日被惠州市公安局仲恺高新技术产业开发区分局执行逮捕。现羁押于惠州市看守所。惠州市惠城区人民检察院于2019年3月1日以惠城检公诉刑诉〔2019〕407号起诉书，指控被告人寇崇涛犯妨害信用卡管理罪,向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，于2019年3月14日公开开庭审理了本案。惠州市惠城区人民检察院指派检察员李向前出庭支持公诉，被告人寇崇涛到庭参加诉讼。本案现已审理终结。惠州市惠城区人民检察院指控，2018年5月份始，被告人寇崇涛通过向微信群中认识的网友购买银行卡四件套（银行卡、身份证或身份证复印件、电话卡及银行卡U盾），然后将购买的约27套（四件套）出售给他人。2018年5月至6月份，被告人寇崇涛通过当面交易和快递的方式，向犯罪嫌疑人汤健（另案处理）出售四件套约20套。2018年11月13日，仲恺公安分局经侦大队民警在被告人寇崇涛的住处查获他人银行卡18张，他人身份证3张，银行卡U盾及手机卡若干。以上事实，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人寇崇涛无视信用卡管理法规，为牟取利益，非法购买他人银行卡并持有、出售，出售他人银行卡约20张，查获其非法持有他人银行卡18张，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。被告人寇崇涛对公诉机关所指控的犯罪事实无异议，认罪。经审理查明，2018年5月份始，被告人寇崇涛通过向微信群中认识的网友购买银行卡四件套（银行卡、身份证或身份证复印件、电话卡及银行卡U盾），然后将购买的约27套（四件套）出售给他人。2018年5月至6月份，被告人寇崇涛通过当面交易和快递的方式，向犯罪嫌疑人汤健（另案处理）出售四件套约20套。2018年11月13日，仲恺公安分局经侦大队民警在被告人寇崇涛的住处查获他人银行卡18张，他人身份证3张，银行卡U盾及手机卡若干。以上事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.刑事案件受案、立案材料；2.搜查笔录、扣押清单（手机七部、笔记本电脑一台、银行卡18张、身份证3张、U盾若干、手机卡若干）；3.提取笔录（寇崇涛使用的手机微信聊天截图）；4.辨认笔录；5.犯罪嫌疑人汤健的供述及辨认笔录；6.被告人寇崇涛的供述和辩解；7.到案经过、户籍资料。本院认为，被告人寇崇涛无视信用卡管理法规，为牟取利益，非法购买他人银行卡并持有、出售，出售他人银行卡约20张，查获其非法持有他人银行卡18张，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控被告人寇崇涛犯妨害信用卡管理罪，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人寇崇涛归案后如实供述自己的罪行，依法对其从轻处罚。综上，根据被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人寇崇涛犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年11月13日起至2019年11月12日止。罚金应在本判决生效之日起一个月内，一次性向本院缴纳，上缴国库）。二、本案扣押的涉案物品（详见附后扣押物品清单），由公安机关依法处置。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向惠州市中级人民法院上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审判员  邹玉娟二〇一九年三月十八日法官助理胡艺明书记员何金英附：1、相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。【窃取、收买、非法提供信用卡信息罪】窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条【罚金的缴纳、减免】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。2、扣押清单            编号              名称              数量              特征              备注                  1              IphoneX手机              壹部              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