福建省厦门市同安区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）闽0212刑初236号 公诉机关厦门市同安区人民检察院。 被告人靳宇杰，男，1998年10月18日出生，汉族，初中文化，无业，户籍地四川省资阳市乐至县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2017年7月12日被刑事拘留，同年8月18日被逮捕。现羁押于厦门市第二看守所。 辩护人黄勇宾，福建翔联律师事务所律师。 被告人苟诺铭，男，1990年12月14日出生，汉族，大专文化，无业，户籍地四川省平昌县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2017年7月12日被刑事拘留，同年8月18日被逮捕。现羁押于厦门市第二看守所。 辩护人卜祥伟、康淑芸，福建方定律师事务所律师。 被告人严勇，男，1977年8月6日出生，汉族，初中文化，无业，户籍地四川省资阳市雁江区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2017年7月12日被刑事拘留，同年8月18日被逮捕。现羁押于厦门市第二看守所。 被告人谢雨航，男，1997年9月1日出生，汉族，初中文化，无业，户籍地四川省彭州市。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2017年7月12日被刑事拘留，同年8月18日被逮捕。现羁押于厦门市第二看守所。 辩护人洪和木，北京君颜（厦门）律师事务所律师。 厦门市同安区人民检察院以同检公诉刑诉[2018]237号起诉书指控被告人靳宇杰、苟诺铭、严勇、谢雨航犯妨害信用卡管理罪，于2018年4月18日向本院提起公诉。本院审查受理后，依法组成合议庭，于2018年5月11日、2018年5月22日公开开庭审理了本案。厦门市同安区人民检察院指派检察员叶灵猛出庭支持公诉，被告人靳宇杰、苟诺铭、严勇、谢雨航及辩护人黄勇宾、卜祥伟、洪和木律师到庭参加诉讼。现已审理终结。 起诉指控,自2017年3月份起，被告人靳宇杰伙同微叶某“诺言”的男子开始在四川省成都市向他人收购银行卡，后将被告人苟诺铭等作为其下线陈某人苟诺铭在网上发布兼职信息，发展“带队”的下线，由“带队”的下线通过网络寻找他人办理个人银行卡及U盾、网银等，收购后再非法出售给被告人苟诺铭，被告人苟诺铭再将所获取的银行卡加价贩卖给被告人靳宇杰。后被告人苟诺铭发展被告人严勇、谢雨航等作为其“带队”的下线。其中，被告人严勇于2017年4月以人民币120元的价格向叶祥龙收取的一张民生银行卡，后经被告人苟诺铭、靳宇杰等人转手将该卡卖给诈骗集团，致使陈敏敏被骗人民币303341元。 经统计，2017年3月起被告人严勇非法获取他人银行卡293张，被告人谢雨航非法获取他人银行卡74张，被告人苟诺铭非法获取他人银行卡345张，被告人靳宇杰非法获取他人银行卡344张。 2017年7月11日11时许，被告人严勇、谢雨航在成都市锦江区玉龙街“X龙网吧”被抓获，后在被告人严勇的协助下，同日15时许被告人苟诺铭在成都市锦江区东华门街“云X网咖”被抓获。2017年7月12日0时许，被告人靳宇杰在成都市锦江区西玉龙街99优选酒店被抓获。被告人苟诺铭、严勇、谢雨航被抓后，如实供述上述犯罪事实。 为支持指控，公诉人当庭讯问了被告人靳宇杰、苟诺铭、严勇、谢雨航，宣读、出示了证人证言；物证；书证；被告人靳宇杰、苟诺铭、严勇、谢雨航的供述和辩解；鉴定意见书；辨认笔录、扣押笔录;电子资料等证据。 起诉认为，被告人靳宇杰、苟诺铭、严勇、谢雨航非法持有他人信用卡数量巨大，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。本案系共同犯罪。被告人苟诺铭、严勇、谢雨航如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人严勇协助公安机关抓获其他罪犯，可以从轻或者减轻处罚。提请本院依法判处。 被告人靳宇杰辩称他只是帮老板“诺言”发广告，没有实际收款；仅向苟诺铭购买十几张银行卡卖给同行。其辩护人对公诉机关指控的罪名没有意见，但认为被告人靳宇杰非法持有他人信用卡数量没有达到344张；被告人靳宇杰跟“诺言”是雇佣关系，应认定为从犯等辩护意见。 被告人苟诺铭对起诉指控的事实及罪名均无异议，提出本案不是共同犯罪，他是倒卖信用卡的辩解意见。其辩护人提出公诉机关认定被告人苟诺铭非法持有的345张信用卡，其中339张已出售，实际从被告人苟诺铭身上缴获的只有6张，应认定被告人苟诺铭非法持有的信用卡为6张等辩护意见。 被告人严勇对起诉指控的事实及罪名均无异议。 被告人谢雨航提出对起诉指控的罪名没有异议，但辩称他从2017年5月底才开始非法获取他人信用卡，且数量只有三、四十张。其辩护人对起诉指控的罪名没有异议，但认为被告人非法持有信用卡的数量应少于47张；被告人谢雨航系坦白，自愿认罪，有积极的悔罪表现，系初犯，主观恶性较小，没有造成严重的社会危害，系从犯，依法应在有期徒刑三年以下量刑，建议对其适用缓刑等辩护意见。 经审理查明，自2017年3月份起，被告人靳宇杰伙同微信昵称“诺言”的男子在四川省成都市向他人收购银行卡，将被告人苟诺铭等作为其下线。后被告人苟诺铭在网上发布兼职信息，发展“带队”的下线，由“带队”的下线通过网络寻找他人办理个人银行卡及U盾、网银等叶某后再非法出售给被告人苟诺铭，被告人苟诺铭再将所获取的银行卡加价贩卖给被告人靳宇杰。后陈某苟诺铭发展被告人严勇、谢雨航等作为其“带队”的下线。经查，2017年3月起，被告人靳宇杰非法获取他人银行卡344张，被告人苟诺铭非法获取他人银行卡345张，被告人严勇非法获取他人银行卡293张；2017年5月起，被告人谢雨航非法获取他人银行卡74张。其中，被告人严勇于2017年4月以人民币120元的价格向叶祥龙收取的一张民生银行卡，后经被告人苟诺铭、靳宇杰等人转手卖给诈骗集团，该卡接收了被害人陈敏敏被骗人民币303341元的部分诈骗款人民币156340元。 2017年7月11日11时许，被告人严勇、谢雨航在成都市锦江区玉龙街“盛X网吧”被民警抓获；同日15时许，被告人严勇协助公安机在成都市锦江区东华门街“云X网咖”抓获被告人苟诺铭；同年7月12日0时许，被告人靳宇杰在成都市锦江区西玉龙街99优选酒店被民警抓获。被告人靳宇杰、苟诺铭、严勇、谢雨航被当场缴获手机、银行卡、U盾、电子银行密码器、SIM卡、笔记本及现金等物。归案后，被告人苟诺铭、严勇、谢雨航如实供述上述犯罪事实。 另查明，被告人靳宇杰、苟诺铭、严勇、谢雨航于2017年7月12日至15日被临时寄押于四川省成都市看守所，后被厦门警方带回审查。 上述事实，有以下经过庭审举证、质证的证据予以证实，本院予以确认： 1.户籍证明、常住人口详细信息表、违法犯罪经历查询情况说明。证实被告人靳宇杰、苟诺铭、严勇、谢雨航的自然身份及无违法犯罪经历。 2.到案经过。证实被告人靳宇杰、苟诺铭、严勇、谢雨航的到案情况。 3.出所登记表。证实被告人靳宇杰、苟诺铭、严勇、谢雨航于2017年7月12日至15日被临时寄押于四川省成都市看守所，后被厦门警方带回审查。 4.报警登记、受案登记表。证实证人陈XX报案称其被人以查案方式诈骗303341元，其农业银行卡内156340元被转入叶X龙账户（账号：622XXXXXXX243182）、另117000元及30001元被转入龚X林账户（账号：622XXXXXXXX76281）。 5.搜查笔录、扣押决定书、扣押笔录、扣押物品清单、照片。证实民警向被告人严勇扣押现金3889.5元、手机一部、笔记本二本、银行卡十套（含银行卡、U盾、身份证复印件、SIM卡等）、单个U盾一个、单张银行卡二张、单张SIM卡五张（扣押的银行卡中一张系其本人所有、两张系注销退回）；向被告人谢雨航扣押华为手机一部、中国银行卡一套（含绑定的SIM卡一张、电子银戴某器一个、身份证复印件一张）、手机SIM卡七张（扣押的银行卡系退回）；向被告人苟诺铭扣押手机叶某中国银行卡三套（含银行卡、绑定的SIM卡、密码器、身份证复印件）、单个U盾四个、单张银行卡三张（扣押的银行卡中三张系注销退回）；向被告人靳宇杰扣押iphone7手机一部、叶某十四套（含银行卡、U盾、身份证复印件、SIM卡等）、单个U盾三个、单张SIM卡十一张（扣押的银行卡中6张为邓X的华夏银行卡、戴X宇的华夏银行卡、罗X林的建设银行卡、蒲X洪的华夏银行卡及工商银叶某苏X豪的建设银行卡）；向叶X龙提取相关银行卡开户单据十九张及联通SIM卡办理单据一张。 6.银行卡交易明细。（1）陈X敏6228480XXXXX8189814农业银行卡交易明细证实2017年5月6日向叶X龙账户（账号：622619XXXXXX243182）转入156340元；2017年5月9日、11日分别向龚X林账户（账号：622XXXXXX6281）转入30001元、117000元；（2）叶X龙622619200XXXXXX182民生银行卡交易明细证实2017年5月6日陈敏X的农业银行卡转入156340元。 7.社会危险性情况说明。证实被告人靳宇杰、苟诺铭、严勇、谢雨航的行为已涉嫌妨害信用卡管理罪，有同案犯未到案，不羁押可能毁灭、伪造证据，具有社会危险性。 8.福建中证136××××8592见书。证实对缴获的手机进157××××3867、QQ、短信、支付宝数据。其中：被告人靳宇杰手机（号码为13699XXXX592）取证报告显示其5月23日与女朋友在QQ上聊天时，对方直接叫出靳宇杰名字，且两人一直处于聊天状态。与其老姐的聊天记录中显示5月31日其称要收购50张卡，表示在收购卡，每天能赚1000多元。与QQ好友罗玉林聊天时称在带队，一天最少赚1000元，自报手机号码为136XXXX8592。被告人苟诺铭手机（号码157XXX13867）取证报告显示从3月17日至7月8日，共收到靳宇杰微信转账125104元；手机微信清单上显示从5月1日开始至7月9日，共向严勇收购251张，向谢雨航收购74张（谢雨航从5月27日开始有记录，至7月9日），其中5月1日-31日均有记录，6月26日、7月1日、7月10日及4月份均没有记录；转账记录显示4月共收购40张，另外7月10日1张、3月份1张。 9.微信聊天记录、微信交易记录。证实（1）被告人靳宇杰微信（微信号：woshXXXXouka，昵称Ay.）与“诺言”（微信号：nuXXXan421，昵×××：q49XXX592，昵称浅浅）、被告人苟诺铭的聊天记录，均含多人的身份证照片信息以及银行卡买卖交易信息；（2）被告人苟诺铭微信（微信号mXXXX42856，昵称×××与“浅浅”、“诺言”的聊天记录，均含银行卡买卖信息，根据交易记录其确认向严勇收购银行卡223张，向谢雨航收购银行卡31张，未标注部分还有多笔来自被告人靳宇杰的转账记录；（3）被告人严勇微信（微信号：YY1XXX79615）与被告人谢雨航、苟诺铭的聊天记录，均含多人的身份证照片信息以及银行卡买卖交易信息，根据交易记录其确认卖给被告人苟诺铭284张银行卡；（4）被告人谢雨航微信（微信号：LXXX94，昵称“AAXX仔”）与被告人苟诺铭的聊天记录，内含他人的身份证照片信息以及银行卡买卖交易信息，根据交易记录其确认卖给被告人苟诺铭58张银行卡，卖给被告人严勇16张银行卡。 10.手机备忘录截图。证实被告人苟诺铭向他人购买银行卡的情况。其中2017年7月7日购买了罗XX林的建设银行卡、苏X豪的农业银行卡和建设银行卡、邓X的华夏银行卡、蒲XX的工商银行卡和华夏银行卡，2017年7月9日购买了戴X宇的华夏银行卡。 11.记账本。证实被告人严勇买卖银行卡的部分内容，其中包含与证人叶XX龙买卖银行卡的交易信息。 12.证人叶祥龙的证言及辨认笔录。证实2017年四月初，他在QQ群看到招聘兼职的信息，就打了联系电话，接电话的人叫严哥，严哥说找人办些银行卡要以每张120元收购，用于绑定淘叶某品会等商城，给商城刷单用。他以为没事又缺钱就同意。第二天严哥带他到银行营业厅办了两张银行卡同时绑定U盾，给他240元并把银行卡拿去。后办了十来张银行卡卖给严哥，每张银行卡都绑定U盾。都是他用本人的身份证去办的。办卡时银行的底单基本都有留存，可以提供。开始一张银行卡含U盾卖120元，后来是150元。办卡后严哥都会带他到附近网吧验证银行卡密码及U盾，都能遇到严哥的朋友,看样子也是收购银行卡的。证人叶X龙辨认出“严哥”系被告人严勇。 13.证人张X婷的证言及辨认笔录。证实她加一个兼职QQ群，看到招聘兼职的帖子，就联系帖子上的电话，对方说招人到银行卡开卡并以一张150元购买，购买银行卡要到证券公司开户冲业绩，不会去干违法的事，她才同意。第二天与对方见面，对方称叫严勇，给她一张手机号码卡梁某办梁某中信银行卡，办卡时绑定手机号码卡，同时办理网银U盾，后带她到网吧找另一男子在电脑操作验证银行卡、U盾，验证张某50元拿走银行卡及U盾。后她办理了华夏银行、农业银行、工商银行及浦发银行的银行卡卖给严勇，是自己去办的。梁某理过浦发银行卡，严勇让张某了才收，浦发银行的银行卡还没有卖。她卖给严勇四张银行卡及相应的U盾，都是以她个人身份证去办理以150元的价格卖给严勇的。她把严勇介绍给朋友梁X章，梁X章也办了三张银行卡卖给严勇。见过别人在卖卡给严勇。严勇告诉她收卡之后卖给那个验卡的人，她能认出验卡的人。证人张X婷辨认出被告人严勇系向她收购银行卡的男子；被告人苟诺铭系在网吧电脑验证银行卡密码及U盾的男子。 14.证人梁X章的证言及辨认笔录。证实张X婷带他找到收卡人，收卡人给他几张手机号码卡告梁某用手机号码卡绑定银行卡，还要开通网银U盾，每张银行卡加U盾收购价150元。他陆续办了几张银行卡及U盾，分三次在网吧找到收卡人，收卡人将银行卡交给另一个年轻男子在电脑上操作验证，验证后将卡和U盾拿走，按每张150元收购。他共卖了五张银行卡及相应的U盾，分别是中国银行、民生银行、农业银行、华夏银行、招商银行各一张，都是用个人身份证办的。验卡的年轻人应该是和收卡人同一伙的，也在收卡，他能认出来。证人梁X章辨认出被告人严勇系收卡人，被告人苟诺铭系在网吧用电脑对银行卡及U盾验证的男子。 15.证人戴X宇的证言及辨认笔录。证实与网友聊天时网友说用自己的身份证办卡可以卖给收卡的人严勇。第二天网友带他找到严勇，严勇说银行卡是用于转账用，后给他一张手机号码卡，叫他去开银行卡绑定该手机号码卡，还要开U盾网银。他去办理一张招商银行卡并绑定严勇给的手机号码卡，后在附近网吧把卡交戴某，严勇让另一男子在电脑上操作验证银行卡及U盾，验证没问题后严勇拿走，给他150元。后他又办了建设银行、中国银行、农业银行的银行卡及U盾，严勇也让他去网吧把新办的三张卡及U盾交给上次那个年轻男子在电脑上进行验证，验证通过后严勇以每张200的价格向他收购。卖给严勇的四张银行卡都是以他身份证去办理的。那个网友可能也卖银行卡给严勇，自称老家四川宜宾，叫王X荣（谐音）。他能认出验证银行卡及U盾的人。证人戴富宇辨认出向其收购银行卡的系被告人严勇，辨认出被告人苟诺铭为严勇向其收卡时，在网吧用电脑对银行卡及U盾进行验证的男子。 16.证人陈X敏的陈述。证实她被电信网络诈骗303341元。对方是以调查“吴X贪污案”的涉案资金流向要她配合调查，她被吓住了，按照对方的要求操作银行卡。后于2017年5月27日发现自己农业银行卡被人分8次转走303341元。转到叶X龙的银行卡（账号62261XXX6243182）及龚X林的银行卡（账号622XXXX006276281）。其中5月6日，分四次转到叶X龙账户共156340元（三次50000元，一次6340元），5月9日转账30001元到龚贵林账户，5月11日，被三次转到龚贵林账户共117000元。共被骗走金额303341元。 17.被告人靳宇杰的供述和辩解。供称2017年3月开始，他在QQ兼职群里认识网名诺言的网友，对方是找人办银行卡后收购，说卡是拿去证券公司开户充量。与对方见面后被带到农业银行营业厅用他的身份证办理了一张银行卡及U盾，将卡及U盾卖给诺言一百元。后诺言让他帮招人办卡，承诺每办一张卡给20元的抽成。他就在QQ群上发帖子称招人兼职办卡，跟对方讲兼职找人开银行账户，收卡只是拿去证券公司开户冲业绩，有意联系诺言。他会陪诺言与对方见面，诺言不让他与对方具体接触，不让他带人去办卡及收卡，只有介绍人办卡。干了约一个月介绍二十个人左右来办卡。诺言收卡后卖给上家从中赚取差价。到4月份，诺言说找到一个大老板直接收卡，需要大量的银行卡价格也高，让他与其合作，由他找下线直接找收卡的人收购，再加价卖给那个大老板。他们就在QQ群里看招聘办卡兼职的广告，直接与发广告的人联系，找最底层的收卡人即“带队的”买卡。有多个“带队的”人向他们卖卡，其中有个叫苟诺铭。他负责联系“带队的”，后诺言让他和彭姓小弟去与对方见面，彭姓小弟去验卡、收卡，他不直接与“带队的”接触，收了的银行卡应该有一二百张以上。验卡后，诺言定价格后把钱款转到他的微信，他再转给“带队的”。每套卡就是银行卡加身份证复印件加U盾，有的还有加预留SIM卡，400至500元不等，价格由诺言定。给“带队的”的钱款一部分是他的微信账号转的，微信交易记录可以看出买了多少张卡。他和诺言是合作关系，诺言负责联系老板收卡，他负责找“带队的”收卡，赚了钱诺言会分他百分之十。诺言是江西人，大约二十五、六岁，手机号经常变换。这几天他和诺言有见过面，有个新来跟诺言的小弟，新来的小弟把一个黑色双肩背包放在他酒店房间。被缴获银行卡及U盾就是在那个黑色双肩背包里，应该是他们新收购的。他被抓时手机不是他的，在酒店缴获的包及里面的东西都不是他的。 18.被告人苟诺铭的供述和辩解。供称2017年3月份以来，他开始收买银行卡转卖给上家，从中获利。他向严勇、谢雨航、杨X林、李X收购银行卡，他们是找人去银行办理银行卡后向他们买卡再转卖给他。7月份有6张银行卡要卖给一个微信昵称“立信”的人，但还没寄出去。其他收购来的银行卡都转卖给上家靳宇杰。他以每套银行卡300元到400元的不等价向下线收购的。转卖给上家的价格以每套450元或是500元。每套银行卡指一张银行卡及网银、开卡人身份证正反面复印件。他微信账单里买卡的部分体现就是转给严勇及“谢航”的，“谢航”真实名字叫谢雨航。还有两个下线，一个叫“杨科林”、一个叫“李明”；微信里靳宇杰转给他的钱都是卖卡所得。他把跟严勇及谢雨航的交易都标记出来，根据交易记录显示，从2017年3月底开始，严勇出售给他的银行卡有223张。从2017年5月份开始，谢雨航出售给他的银行卡有31张。他以每张200元至500元的价格卖给靳宇杰，每次卡都是靳宇杰向他收取的，有叫他邮寄。靳宇杰收了银行卡也是拿去卖。他获利应该有一两万。他和靳宇杰转账记录基本上都是买卖银行卡的钱，只有一笔三千多的不是，这在转账记录上有标注。 19.被告人严勇的供述和辩解及辨认笔录。证实他2017年4月份认识苟诺铭后了解拉人办银行卡的消息，就开始通过QQ群招人办银行卡卖给他再把卡卖给苟诺铭。苟诺铭验完卡以后确定卡可以用就会把钱给他，然后再由他把钱付给卖卡的人。2017年6月份开始苟诺铭就以一套350元的价格向他收，他一般都向办卡人买200元或180元。买的卡有中国银行、建设银行、工商银行等等，有时根据苟诺铭需要办理。6月下旬开始苟诺铭就拿了一些电话卡给他和谢雨航，让卖卡的人办理银行卡时绑定。他被抓时包里还有十一套银行卡，有两套是苟诺铭退给他的。谢雨航是5月份介绍给苟诺铭，开始买卡他一张抽成20元，后来谢雨航就直接找苟诺铭联系。谢雨航卖叶某四十张银行卡。他获取的银行卡都卖给苟诺铭。苟诺铭应该是把银行卡卖给微信“诺言”的人。2017年6月份他去卖卡给苟诺铭时见过靳宇杰，他判断靳宇杰是在监督苟诺铭收卡，苟诺铭收的卡应该就是转手卖给靳宇杰，靳宇杰再把卡卖给“诺言”。他的微信交易账单核对过，他卖给苟诺铭的银行卡数量有284张，其中包含一些谢雨航前期在做的时候通过他卖给苟诺铭的卡。他不懂得怎么操作删除微信账单交易记录，也没有操作过。他记得叶祥龙有办过一张银行卡卖给他，后卖给苟诺铭。被抓时将上家苟诺铭的情况向民警反应，后抓到苟诺铭。被告人严勇辨认出靳宇杰就是向苟诺铭收卡的男子。 20.被告人谢雨航的供述和辩解及辨认笔录。供称2017年5月20日左右，他看到严勇在网上发叫人办理银行卡的信息，就加了严勇的QQ和微信，后觉得有钱赚就跟着严勇做。他拉人办理银行卡来卖，开始在QQ群里发一些做兼职的广告，有人联系就约出来见面说办卡一张200元，还把苟诺铭事先准备办卡用的电话卡给对方，对方要办理一张银行卡、开通网上银行附带网银U盾，还要本人身份证复印件，办好后拿给他让苟诺铭验完卡后把钱给他，他再给卖卡的人200元。他身上还有六张苟诺铭给他的电话卡还没有用掉。被抓的时候身上还有一套向别人收来的中国银行卡，是苟诺铭退给他的。他卖的银行卡有工商银行、农业银行、建设银行、招商银行、中信银行、浦发银行。2017年5月20日开始，他到网上发布信息总的拉了超过二十人来办卡，卖的卡超过二十张。他和严勇拉人来办卡的，苟诺铭验完卡以一张350元的价格给他们收。苟诺铭把卡卖给了“阿宇”，他之前见过。“阿宇”也有向别人收卡，挺多带队的人把银行卡卖给“阿宇”。他微信交易记录出售给严勇的银行卡有16张，出售给苟诺铭的有58张，他看了账单没有错。他的微信账单记录是完整的，没有经过删改。被告人谢雨航辨认出“阿宇”系被告人靳宇杰。 针对控辩双方争议的焦点，本院综合评判如下： 1.关于被告人靳宇杰提出他只是帮“诺言”发广告，没有实际收款，他仅向苟诺铭购买十几张银行卡卖给同行及其辩护人提出被告人靳宇杰跟“诺言”是雇佣关系的辩解、辩护意见。经查，被告人苟诺铭供述他收购的银行卡（除6张以外）都卖给被告人靳宇杰，其微信转账记录显示有多笔来自靳宇杰的款项；被告人靳宇杰的手机微信聊天记录显示他和被告人苟诺铭一直就银行卡买卖有联系及转账；被告人靳宇杰供称2017年4月份，“诺言”与他合作收购136××××8592找“带队”（其中有苟诺铭）的买卡，共收了一二百张以上银行卡；被告人严勇供述及辨认出被告人靳宇杰就是向被告人苟诺铭收卡的男子；被告人谢雨航供述及辨认出被告人靳宇杰系在网吧内收卡的男子；被告人靳宇杰手机取证报告上显示与女朋友QQ聊天时，女方直接叫出靳宇杰名字，与其老姐的聊天时称要收购50张卡，每天能赚1000多元，与QQ好友罗玉林聊天时称在带队，一天最少赚1000元，自报手机号码为13XXX58592。上述证据足以证实被告人靳宇杰与“诺言”合作收购银行卡，并向被告人苟诺铭购买银行卡、数量超过十几张等事实。被告人靳宇杰及其辩护人的该节辩解、辩护意见，理由不足，不予采纳。 2.关于本案是否共同犯罪的问题。经查，被告人严勇、谢雨航作为被告人苟诺铭“带队”的下线，负责向他人收购银行卡，后出售给上线被告人苟诺铭，被告人苟诺铭再加价贩卖给上线被告人靳宇杰，被告人靳宇杰也将银行卡出售给他人。四被告人收购的银行卡系刑法规定的“信用卡”，其收购信用卡都是为了转卖牟利，主观上都明知是他人的信用卡，为了牟利而非法持有买卖他人信用卡的行为系共同犯罪行为。四被告人均积极参与买卖信用卡，作用相当，不宜区分主从犯。被告人及辩护人的相关辩解、辩护意见，不能成立，不予采纳。 3.关于本案四被告人非法持有他人信用卡的数量认定问题。（1）被告人严勇非法持有他人信用卡的数量认定。经查，被告人严勇供述其收购的银行卡都卖给被告人苟诺铭，经被告人严勇确认的手机微信转账记录证实被告人严勇卖给苟诺铭的银行卡数量是284张（其中2017年4月份卖40张，7月10日及3月份各1张）；被告人苟诺铭的手机清单显示5月10日至7月9日共收购严勇251张银行卡；被告人严勇供述被抓获时当场被缴获的11张他人银行卡中2张系被告人苟诺铭退回给他的，其余尚未卖给苟诺铭。综上，被告人严勇非法持有他人信用卡的数量可就低认定293张（284+9）。（2）被告人谢雨航非法持有他人信用卡的数量认定。经查，被告人谢雨航供述其收购的银行卡卖给被告人严勇和苟诺铭；经被告人谢雨航确认其微信交易记录证实卖给苟诺铭的银行卡数量是58张，卖给严勇的银行卡是16张；被告人苟诺铭的手机清单显示5月27日至7月9日共收购谢雨航74张银行卡（包括退回的银行卡）；被告人谢雨航证实被抓获时当场被缴获的1张他人银行卡系退回的。综上，被告人谢雨航非法持有他人信用卡的数量应认定为74张（58+16）。（3）被告人苟诺铭非法持有他人信用卡的数量认定。经查，被告人苟诺铭供述他向带队的严勇、谢雨航等人收购银行卡，再转卖给上家靳宇杰，其非法持有他人银行卡的数量应以带队的严勇、谢雨航卖的数量为准；被告人严勇、谢雨航供述卖给苟诺铭的部分银行卡系谢雨航先卖给严勇，再由严勇卖给苟诺铭。被告人严勇、谢雨航分别确认卖给苟诺铭为284张、58张；被告人严勇供述被抓获时当场被缴获的6张他人银行卡有3张系退回的。综上，被告人苟诺铭非法持有他人信用卡的数量应认定为345张（284+58+3）。（4）被告人靳宇杰非法持有他人信用卡的数量认定。经查，被告人苟诺铭供述靳宇杰系其上家，其向被告人严勇、谢雨航收购的银行卡除了6张以外都卖给了靳宇杰，且被告人苟诺铭手机微信转账记录体现靳宇杰转账125104元给苟诺铭，可以认定被告人苟诺铭卖给被告人靳宇杰的银行卡为336张（284+58-6）；被告人苟诺铭的手机清单证实被告人靳宇杰被抓获时当场被缴获14张银行卡中的6张系被告人苟诺铭卖给他的，该6张应予以扣除。综上，被告人靳宇杰非法持有他人信用卡的数量应认定为344张（336+8）。被告人谢雨航提出其非法持有信用卡只有三四十张及辩护人提出被告人靳宇杰购买的银行卡数量没有达到344张、被告人谢雨航非法持有信用卡数量应少于47张等辩解、辩护意见，均不予采纳。 4.关于被告人苟诺铭的辩护人提出被告人苟诺铭非法持有的345张信用卡已出售339张，实际从被告人苟诺铭身上缴获的只有6张，应认定被告人苟诺铭非法持有的信用卡为6张的辩护意见。本院认为，被告人苟诺铭向被告人严勇、谢雨航等人购买并非法持有他人信用卡345张，后加价出售的信用卡不影响对其非法持有信用卡数量的认定。辩护人的该辩护意见，不予采纳。 本院认为，被告人靳宇杰、苟诺铭、严勇、谢雨航非法持有他人信用卡，其中被告人靳宇杰非法持有344张、被告人苟诺铭非法持有345张、被告人严勇非法持有293张、被告人谢雨航非法持有74张，均属数量巨大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立。本案系共同犯罪。被告人苟诺铭、严勇、谢雨航归案后如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚；被告人严勇协助公安机关抓获其他罪犯，有立功表现，依法可以从轻或者减轻处罚。辩护人提出的相关辩护意见，理由成立，予以采纳；但辩护人提出对被告人谢雨航在有期徒刑三年以下量刑并建议适用缓刑等辩护意见，缺乏法律依据，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十八条、第六十四条以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第（三）项的规定，判决如下： 一、被告人靳宇杰犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月12日起至2022年1月11日止；罚金应于本判决生效第二日起三十日内缴纳。） 二、被告人苟诺铭犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月12日起至2021年7月11日止；罚金应于本判决生效第二日起三十日内缴纳。） 三、被告人严勇犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币四万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月12日起至2021年1月11日止；罚金应于本判决生效第二日起三十日内缴纳。） 四、被告人谢雨航犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月12日起至2020年7月11日止；罚金应于本判决生效第二日起三十日内缴纳。） 五、随案移送的作案工具手机6部、银行卡33张、SIM卡32张、U盾29个、电子密码器4个及赃款人民币3889.5元，予以没收；扣押在案的笔记本2本予以封存附卷。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省厦门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  蔡 弯 人民陪审员  曾华莹 人民陪审员  张美丽 二〇一九年三月七日 书 记 员  杨珊珊 附：本案所适用法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。 有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的； （二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的； （三）非法持有他人信用卡50张以上的； （四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的； （五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。 违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。