浙江省浦江县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）浙0726刑初454号 公诉机关浙江省浦江县人民检察院。 被告人邓波，男，1998年5月29日出生于四川省绵竹市，汉族，高中文化，住四川省德阳市绵竹市。因本案于2018年3月9日被浦江县公安局刑拘，于同年4月12日被依法逮捕。现羁押于浦江县看守所。 辩护人张蓉蓉，浙江文达律师事务所律师。 被告人冯松，男，1991年11月16日出生于四川省彭山区，汉族，初中文化，住四川省眉山市彭山区。因本案于2018年3月7日被浦江县公安局刑事拘留，于同年4月12日被依法逮捕。现羁押于浦江县看守所。 辩护人黄英，浙江仙华律师事务所律师。 被告人苏小艳，绰号“苏艳”，女，1990年1月1日出生于四川省大英县，汉族，初中文化，住四川省遂宁市大英县。因本案于2018年3月22日被浦江县公安局刑事拘留，于同年4月25日被依法逮捕。现羁押于浦江县看守所。 辩护人潘文生，浙江文达律师事务所律师。 被告人张芯，女，1993年11月3日出生于四川省彭山区，汉族，小学文化，住四川省眉山市彭山区。因本案于2018年3月7日被浦江县公安局刑事拘留，于同年4月12日被依法逮捕。现羁押于浦江县看守所。 辩护人张宇，浙江仙华律师事务所律师。 被告人齐文坤，男，1997年8月24日出生于四川省绵竹市，汉族，初中文化，住四川省德阳市绵竹市。因本案于2018年3月9日被浦江县公安局刑事拘留，于同年4月12日被依法逮捕。现羁押于浦江县看守所。 辩护人郑战洁，浙江文达律师事务所律师。 被告人康佳豪，男，1997年6月26日出生于四川省叙永县，汉族，高中文化，住四川省泸州市叙永县。因本案于2018年3月12日被浦江县公安局刑事拘留，于同年4月17日被依法逮捕。现羁押于浦江县看守所。 辩护人郑金松，浙江仙华律师事务所律师。 被告人罗信林，绰号“罗林”，男，1996年9月26日出生云南省盐津县，黎族，小学文化，住云南省盐津县。因本案于2018年3月7日被浦江县公安局刑事拘留，于同年4月12日被依法逮捕，于2018年9月21日变更为取保候审。经本院决定于2019年3月8日被依法逮捕。现羁押于浦江县看守所。 辩护人夏建祥，浙江潮乡律师事务所律师。 被告人冯平，女，1989年7月10日出生于四川省南部县，汉族，初中文化，住四川省南充市南部县。因本案于2018年3月7日被浦江县公安局刑事拘留，于同年4月12日被依法逮捕,于2018年9月21日变更为取保候审。经本院决定于2019年3月8日被依法逮捕。现羁押于浦江县看守所。 辩护人陈国松，浙江仙华律师事务所律师。 被告人张静，曾用名“张敬”，女，1997年4月15日出生于四川省射洪县，汉族，高中文化，住四川省遂宁市射洪县。因本案于2018年3月26日被浦江县公安局刑事拘留，于同年4月25日被依法逮捕，于2018年9月21日变更为取保候审。经本院决定于2019年3月8日被依法逮捕。现羁押于浦江县看守所。 辩护人虞秀丽，浦江县法律援助中心指派的浙江良友律师事务所律师。 被告人张馨予，女，1998年1月12日出生于四川省大竹县，汉族，在校学生，住四川省达州市大竹县。因本案于2018年3月23日被浦江县公安局刑事拘留，于同年4月19日变更为取保候审。 辩护人郑婉婉，浦江县法律援助中心指派的浙江浦阳律师事务所律师。 被告人游玲，女，1998年10月15日出生于四川省邻水县，汉族，中专文化，住四川省广安市邻水县。因本案于2018年3月13日被浦江县公安局刑事拘留，于同年4月17日被依法逮捕，于2018年9月21日变更为取保候审，经本院决定于2019年3月8日被依法逮捕。现羁押于浦江县看守所。 辩护人张锦灵，浦江县法律援助中心指派的浙江文达律师事务所律师。 被告人张嗪，女，1989年8月15日出生于四川省大邑县，汉族，专科文化，住四川省成都市大邑县。因本案于2018年3月7日被浦江县公安局刑事拘留，于同年4月12日被依法逮捕,于2018年9月21日变更为取保候审。经本院决定于2019年3月8日被依法逮捕。现羁押于浦江县看守所。 辩护人黄满满，浙江文达律师事务所律师。 被告人李丹，女，1990年1月6日出生于四川省新津县，汉族，中专文化，住四川省成都市新津县。因本案于2018年3月7日被浦江县公安局刑事拘留，于同年4月12日被依法逮捕，于2018年9月21日变更为取保候审。 辩护人张美珍，浦江县法律援助中心指派的浙江文达律师事务所律师。 被告人张寒，女，1993年6月12日出生于四川省青羊区，汉族，中专文化，住四川省成都市青羊区。因本案于2018年3月7日被浦江县公安局刑事拘留，同年4月4日变更为取保候审。经本院决定于2019年3月8日被依法逮捕。现羁押于浦江县看守所。 辩护人周磊，浙江良友律师事务所律师。 被告人林紫薇，曾用名“林紫蕉”，女，1995年2月1日出生于四川省新津县，专科文化，住四川省成都市新津县。因本案于2018年3月7日被浦江县公安局刑事拘留，于同年4月12日被依法逮捕,于2018年9月21日变更为取保候审。 辩护人陈露露，浦江县法律援助中心指派的浙江良友律师事务所律师。 被告人黎姣，曾用名“黎娇”，女，1989年3月26日出生于四川省青川县，汉族，高中文化，住四川省广元市青川县。因本案于2018年3月7日被浦江县公安局刑事拘留，于同年4月12日被依法逮捕,于2018年9月21日变更为取保候审。 辩护人徐嘉悦，浙江弘哲律师事务所律师。 被告人达川，男，1996年6月1日出生于四川省盐亭县，回族，初中文化，住四川省绵阳市盐亭县。因本案于2018年3月7日被浦江县公安局刑事拘留，于同年4月12日被依法逮捕,于2018年9月21日变更为取保候审。经本院决定于2019年3月8日被依法逮捕。现羁押于浦江县看守所。 辩护人张俊杰，浦江县法律援助中心指派的浙江良友律师事务所律师。 被告人邹皓，男，1997年6月16日出生于四川省叙永县，汉族，初中文化，住四川省泸州市叙永县。因本案于2018年3月12日被浦江县公安局刑事拘留，于同年4月17日被依法逮捕，于2018年9月21日变更为取保候审。 辩护人曾维星，四川结贤律师事务所律师。 被告人刘晨俊，曾用名“刘学彪”，男，1989年10月30日出生于四川省青羊区，专科文化，住四川省成都市青羊区。因本案于2018年3月7日被浦江县公安局刑事拘留，同年4月12日变更为取保候审。 辩护人张飞赟，浦江县法律援助中心指派的浙江浦阳律师事务所律师。 被告人穆洪彪，男，1996年3月4日出生于四川省盐亭县，汉族，中专文化，住四川省绵阳市盐亭县。因本案于2018年3月26日被浦江县公安局刑事，同年4月19日变更为取保候审。 辩护人朱希阳，浦江县法律援助中心指派的浙江浦阳律师事务所律师。 浦江县人民检察院以浦检公诉刑诉[2018]438号起诉书指控被告人邓波、冯松、苏小艳、张芯、齐文坤、康佳豪、罗信林、冯平、张静、张馨予、游玲、张嗪、李丹、张寒、林紫薇、黎姣、邹皓、达川、刘晨俊、穆洪彪犯诈骗罪于2018年10月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浦江县人民检察院指派检察员毛巧英出庭支持公诉，二十名被告人及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。 浦江县人民检察院指控，被告人邓波、冯松、苏小艳、张芯、齐文坤、康佳豪、罗信林、冯平、张静、张馨予、游玲、张嗪、李丹、张寒、林紫薇、黎姣、达川、邹皓、刘晨俊、穆洪彪以非法占有为目的，伙同他人利用电信网络技术手段实施诈骗活动，以虚构办理贷款的方式骗取不特定公众的财物，其中被告人邓波、冯松、张芯、苏小艳、齐文坤、康佳豪、罗信林、冯平、张静、张馨予、游玲、张嗪、张寒、达川、刘晨俊诈骗数额特别巨大，被告人林紫薇、李丹、黎姣、邹皓、穆洪彪诈骗数额巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条。犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以诈骗罪依法追究二十名被告人的刑事责任。本案系共同犯罪，被告人邓波、冯松系主犯，被告人苏小艳、张芯、齐文坤、康佳豪、罗信林、冯平、张静、张馨予、游玲、张嗪、李丹、张寒、林紫薇、黎姣、达川、邹皓、刘晨俊、穆洪彪系从犯。被告人张芯揭发他人犯罪行为，经查证属实，具有立功情节。被告人穆洪彪系自动投案，归案后能如实供述自己的犯罪事实，系自首。被告人邓波、冯松、苏小艳、张芯、齐文坤、康佳豪、罗信林、冯平、张静、张馨予、游玲、张嗪、李丹、张寒、林紫薇、黎姣、达川、邹皓、刘晨俊归案后均能如实供述自己的犯罪事实，系坦白。故还应同时或分别适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第一、三款、第六十八条。提请本院惩处。 被告人邓波对诈骗罪没有异议，但提出：保利中心的业绩70万元不应认定为其涉案金额，其不是合伙人故不是主犯。 辩护人张蓉蓉对起诉书指控的罪名没有异议，提出以下辩护意见：1、本案系共同犯罪，被告人邓波不应认定为主犯，应认定为从犯。2、被告人邓波归案后能如实供述自己的犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。3、被告人邓波当庭自愿认罪，且系初犯、偶犯，一贯表现良好。综上，请求法庭减轻处罚。 被告人冯松对起诉书指控的犯罪事实和罪名均不持异议，请求从轻处罚。 辩护人黄英对起诉书指控的犯罪事实和罪名均有异议，提出以下辩护意见：1、本案应认定为合同诈骗罪。2、被告人冯松所起的作用比较小，不应认定为主犯。3、被告人冯松参与诈骗的时间比较短，且犯罪金额应以其个人诈骗金额来认定，请求减轻处罚。4、被告人冯松归案后能如实供述自己的犯罪事实，系坦白，也当庭认罪，有悔罪表现，依法可以从轻处罚。5、被告人冯松系初犯、偶犯，主观恶性小。综上，请求法庭减轻处罚。 被告人苏小艳对起诉书指控的犯罪事实和罪名均不持异议，请求从轻处罚。 辩护人潘文生对起诉书指控的罪名没有异议，提出以下辩护意见：1、被告人应以数额巨大来量刑。2、被告人系从犯，依法可以从轻或者减轻处罚。3、被告人系初犯、偶犯，归案后能如实供述自己的犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。4、被告人认罪认罚，且愿意积极退赃，缴纳罚金，在量刑时应当减轻处罚。综上，请求合议庭在三年有期徒刑以下量刑并适用缓刑。 被告人张芯对起诉书指控的犯罪事实和罪名均不持异议，请求从轻处罚。 辩护人张宇对起诉书指控的犯罪事实没有异议，但对罪名有异议，认为系合同诈骗罪，提出以下辩护意见：1、被告人张芯系从犯，依法应当从轻、减轻处罚。2、被告人张芯当庭自愿认罪，且归案能如实供述自己的犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。3、被告人张芯应当认定有重大立功的表现，可以从轻或者减轻处罚。4、被告人张芯愿意退赃、退赔，被告人张芯与冯松系夫妻，两个人都被羁押，家中小孩无人照顾，请求从轻处罚。综上，请求法庭从轻处罚并适用缓刑。 被告人齐文坤对起诉书指控的犯罪事实和罪名均不持异议，请求从轻处罚。 辩护人郑战洁对起诉书指控的犯罪事实和罪名均没有异议，提出以下辩护意见：1、被告人齐文坤系从犯，依法应当从轻、减轻处罚。2、被告人齐文坤有坦白情节，认罪态度好，请求法庭从轻处罚。3、被告人齐文坤系初犯、偶犯，也愿意退赃、退赔。综上，请求法庭减轻处罚并适用缓刑。 被告人康佳豪对起诉书指控的犯罪事实和罪名均不持异议，请求从轻处罚。 辩护人郑金松对起诉书指控的主要犯罪事实和定性没有异议，提出以下辩护意见：1、被告人康佳豪系从犯，依法可以从轻或者减轻处罚。2、被告人康佳豪的非法获利金额应扣除基本工资部分，应以其个人的诈骗金额且应在数额较大档次来量刑。3、被告人康佳豪系坦白，依法可以从轻处罚。4、被告人康佳豪愿意积极退赃并缴纳罚金。综上，请求法庭从轻处罚并适应缓刑。 被告人罗信林对起诉书指控的犯罪事实和定性均不持异议，请求从轻处罚。 辩护人夏建祥对起诉书指控的犯罪事实和罪名均没有异议，提出以下辩护意见：1、被告人罗信林系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。2、被告人罗信林与其他话务员之间不构成共同犯罪，应以其直接参与的犯罪金额来定罪量刑。3、被告人罗信林系坦白，依法可以从轻处罚。4、被告人罗信林认罪、悔罪态度好，系初犯、没有前科。综上，请求法庭对被告人罗信林从轻处罚并适用缓刑。 被告人冯平对起诉书指控的犯罪事实和定性均不持异议，请求从轻处罚。 辩护人陈国松对起诉书指控的罪名没有异议，但对指控诈骗数额特别巨大有异议，提出以下辩护意见：1、起诉书指控“金某”网点共计诈骗金额569000元的证据不足。2、起诉书指控被告人冯平诈骗数额特别巨大，是按照整个网点的诈骗数额予以定罪，应当以其个人的诈骗金额来定罪量刑。3、被告人冯平系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。4、被告人冯平系坦白，依法可以从轻处罚。综上，请求法庭减轻处罚并适应缓刑。 被告人张静对起诉书指控的犯罪事实和定性均不持异议，请求从轻处罚。 辩护人虞秀丽对起诉书指控的罪名没有异议，但是对公诉机关认定为数额特别巨大有异议，提出以下辩护意见：1、应当以其个人的诈骗金额来定罪量刑。2、被告人张静系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。3、被告人张静有坦白情节，依法可以从轻处罚。4、被告人张静的主观恶性相对较小，并且已经全部退赃，没有犯罪前科，系初犯。综上，请求法庭能对被告人张静从轻处罚并适用缓刑。 被告人张馨予对起诉书指控的犯罪事实和定性均不持异议，请求从轻处罚。 辩护人郑婉婉对起诉书指控的罪名没有异议，但是对公诉机关指控的涉案数额有异议，提出以下辩护意见：1、应以被告人张馨予的个人诈骗金额来定罪量刑。2、被告人张馨予系坦白，积极退赃，依法可以从轻处罚。3、被告人张馨予是初犯、偶犯，没有任何前科。4、被告人张馨予系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。5、被告人张馨予患有疾病需要治疗，系在校大学生。综上，请求法庭从轻处罚并适应缓刑。 被告人游玲对起诉书指控的犯罪事实和罪名均不持异议，请求从轻处罚。 辩护人张锦灵对起诉书指控的罪名没有异议，提出以下辩护意见：1、被告人游玲参与诈骗的时间短、工资少，且已经全部退赃，可以酌情从轻处罚。2、被告人游玲系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。3、被告人游玲是初犯、偶犯，且认罪悔罪态度较好。4、被告人游玲系坦白，依法可以从轻处罚。5、被告人游玲应以其个人的诈骗金额来定罪量刑。综上，请求法庭减轻处罚并适用缓刑。 被告人张嗪对起诉书指控的主要犯罪事实和定性均不持异议，但提出2018年1月19日至2018年3月4日期间请假，没有在公司上班，请求从轻处罚。 辩护人黄满满对起诉书指控的罪名没有异议，但是对公诉机关指控的涉案数额有异议，提出以下辩护意见：1、2018年1月19日至2018年3月4日期间，被告人张嗪请假，该期间发生的涉案数额应予扣除，其涉案数额为49万余元，应认定为数额巨大。2、被告人张嗪系坦白，依法可以从轻处罚。3、被告人张嗪系初犯、偶犯，且没有犯罪前科，社会危害性比较小。4、被告人张嗪系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。5、被告人张嗪已经退出全部的违法所得且愿意缴纳罚金。综上，请求从轻或者减轻处罚并适用缓刑。 被告人李丹对起诉书指控的犯罪事实和定性均不持异议，请求从轻处罚。 辩护人张美珍对起诉书指控的犯罪事实和罪名均没有异议，提出以下辩护意见：1、被告人李丹系坦白，依法可以从轻处罚。2、被告人李丹系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。3、被告人李丹系初犯、偶犯。4、被告人李丹已经退出全部的赃款。综上，请求减轻处罚并适用缓刑。 被告人张寒对起诉书指控的犯罪事实和定性均不持异议，请求从轻处罚。 辩护人周磊对起诉书指控的罪名没有异议，但是对公诉机关指控的涉案数额特别巨大有异议，提出以下辩护意见：1、被告人张寒系从犯，依法可以从轻或者减轻处罚。2、被告人张寒系坦白，依法可以从轻处罚。3、被告人张寒系初犯、偶犯，且已经积极退赃。综上，请求法庭减轻处罚并适用缓刑。 被告人林紫薇对起诉书指控的犯罪事实和定性均不持异议，请求从轻处罚。 辩护人陈露露对起诉书指控的罪名没有异议，但是对公诉机关指控的涉案数额有异议，应以其个人的诈骗金额来定罪量刑，提出以下辩护意见：1、被告人林紫薇系从犯，依法可以从轻或者减轻处罚。2、被告人林紫薇系坦白，依法可以从轻处罚。3、被告人林紫薇系初犯、偶犯，主观恶性较小，并已经退出了全部的赃款。综上，请求法庭减轻处罚并适用缓刑。 被告人黎姣对起诉书指控的犯罪事实和定性均不持异议，请求从轻处罚。 辩护人徐嘉悦对起诉书指控的犯罪事实和罪名均没有异议，提出以下辩护意见：1、被告人黎姣系从犯，依法可以从轻或者减轻处罚。2、被告人黎姣系坦白，依法可以从轻处罚。3、被告人黎姣系初犯、偶犯，主观恶性较小，并已经退出了全部的赃款。综上，请求法庭减轻处罚并适用缓刑。 被告人达川对起诉书指控的犯罪事实和定性均不持异议，请求从轻处罚。 辩护人张俊杰对起诉书指控的罪名没有异议，但是对公诉机关指控的涉案数额特别巨大有异议，应以其个人的诈骗金额来定罪量刑，提出以下辩护意见：1、被告人达川系从犯，依法可以从轻或者减轻处罚。2、被告人达川系坦白，依法可以从轻处罚。3、被告人达川系初犯、偶犯，认罪态度较好，主观恶性较小，并已经退出了全部的赃款。综上，请求法庭从轻处罚并适用缓刑。 被告人邹皓对起诉书指控的犯罪事实和定性均不持异议，请求从轻处罚。 辩护人曾维星对起诉书指控的罪名没有异议，但是对公诉机关指控的涉案数额巨大有异议，应当以其个人的诈骗金额来定罪量刑，提出以下辩护意见：1、被告人邹皓系坦白，依法可以从轻处罚。2、被告人邹皓的主观恶性小，系初犯、偶犯，已经退出了全部的违法所得，可以从轻处罚。3、被告人邹皓系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。综上，请求法庭免于刑事处罚或者减轻处罚并适用缓刑。 被告人刘晨俊对起诉书指控的犯罪事实和定性均不持异议，请求从轻处罚。 辩护人张飞赟对起诉书指控的罪名没有异议，但是对公诉机关指控的涉案数额特别巨大有异议，应当以其个人的诈骗金额来定罪量刑，提出以下辩护意见：1、被告人刘晨俊系从犯，依法应当从轻、减轻处罚或者免于刑事处罚。2、被告人刘晨俊系坦白，依法可以从轻处罚。3、被告人刘晨俊系初犯、主动退赃，并愿意缴纳罚金。综上，请求法庭对被告人刘晨俊从轻处罚并适用缓刑。 被告人穆洪彪对起诉书指控的犯罪事实和定性均不持异议，请求从轻处罚。 辩护人朱希阳对起诉书指控的罪名没有异议，但是对公诉机关指控的涉案数额巨大有异议，应当以其个人的诈骗金额来定罪量刑，提出以下辩护意见：1、被告人穆洪彪系从犯，依法应当从轻、减轻处罚或者免于刑事处罚。2、被告人穆洪彪系自首，依法可以从轻或者减轻处罚。3、被告人穆洪彪系初犯，诈骗金额很少，主动退赃，并愿意缴纳罚金。综上，请求法庭对被告人穆洪彪免于刑事处罚。 经审理查明： 2017年6月份开始，陈鑫（刑拘在逃）在成都市武侯区，组织被告人邓波、苏小艳、张芯及王某2、白某、程某1、周某2、刘某4、彭兰英、严某、陈某4、曹某、李某2、冯某、黄某2、陈某5（上述人员均另案处理）等人，通过电话和微信联系不特定的人员，以“汇云（汇聚）金融公司”的名义，虚构可以办理贷款的事实，并通过电话回访等方式骗取被害人的信任，从被害人处骗取合同保证金、手续费、加急业务费等费用。自2017年10月份开始，陈某6又先后组织王某3（另案处理）、冯松、邓波等管理人员，再由上述管理人员招揽、管理员工，陆续成立“楚峰国际”、“金某”、“保利中心”、“维多利亚”等网点，虚构可以办理贷款的事实，以上述手段从被害人处骗取合同保证金、手续费等费用。 2017年6月份开始，在成都市武侯区，被告人苏小艳、邓波、张芯等人为话务员，虚构可以办理贷款的事实，采用上述手段从被害人处骗取合同保证金、手续费、加急业务费等费用。截至案发，该网点共计骗取人民币333万余元。 2017年10月份，在成都市高新区成立“楚峰国际”网点，由王某3负责管理，被告人张静及袁某1、袁某2、范某、谭某凤、任某（均另案处理）等人为话务员，虚构可以办理贷款的事实，采用上述手段从被害人处骗取合同保证金、手续费、加急业务费等费用。截至案发，该网点共计骗取人民币50万元以上。 2017年12月中旬，在成都市武侯区，成立“保利中心”网点，由邓波负责管理，被告人齐文坤、康佳豪、张馨予、游玲、邹皓、胡某及朱某、陈某6玲（均另案处理）等人为话务员，虚构可以办理贷款的事实，采用上述手段从吴某、付某、李某1等被害人处骗取合同保证金、手续费、加急业务费等费用，截至案发该网点共计骗取人民币708000余元。 2017年12月中旬，在成都市金牛区金某SOHOB座1003-1室成立“金某”网点，由冯松负责管理，被告人张芯、罗信林、林紫薇、冯平、李丹、张嗪、刘晨俊、黎姣、张寒、达川、穆洪彪、雷雨（刑拘在逃）、程某2（身份不明）等人为话务员，虚构可以办理贷款的事实，采用上述手段从陶某、乔某、刘某1、黄某1等被害人处骗取合同保证金、手续费、加急业务费等费用，截至案发该网点共计骗取人民币569000余元。 2018年1月份，在成都市武侯区成立“维多利亚”网点，被告人苏小艳及青鑫、苏某（另案处理）、陈某7（刑拘在逃）、陈某8及“小朱”、赵某3（均身份不明）等人为话务员，虚构可以办理贷款的事实，采用上述手段从被害人处骗取合同保证金、手续费、加急业务费等费用。 2017年6月至同年12月中旬，被告人邓波在“红牌楼”网点涉及诈骗数额共计266.6万余元，其中个人直接诈骗数额273620元，非法获利10万余元。2017年12月中旬至2018年3月份案发，被告人邓波在“保利中心”网点涉及诈骗数额共计70.8万余元，非法获利3.6万余元。 2017年12月中旬至2018年3月份案发，被告人冯松在“金某”网点涉及诈骗数额共计56.9万余元，非法获利5.8万余元。 2017年6月至同年12月份，被告人苏小艳在“红牌楼”网点涉及诈骗数额共计308.3万余元，其中个人直接诈骗数额327224元，非法获利17.8万余元。2018年1月至3月案发，被告人苏小艳在“维多利亚”网点涉及诈骗数额共计6250元，未领取工资。 2017年6月至同年12月中旬，被告人张芯在“红牌楼”网点涉及诈骗数额共计266.6万余元，其中个人直接诈骗数额291620元，非法获利16.9万余元。2017年12月中旬至2018年3月份案发，被告人张芯在“金某”网点涉及诈骗数额共计53.9万余元，其中个人直接诈骗数额48520元，非法获利1.7万余元。 2017年12月中旬至2018年3月份案发，被告人齐文坤在“保利中心”网点涉及诈骗数额共计70.8万余元，其中个人直接诈骗数额143400元，非法获利3.7万余元。 2017年12月中旬至2018年3月份案发，被告人康佳豪在“保利中心”网点涉及诈骗数额共计70.8万余元，其中个人直接诈骗数额127980元，非法获利3.8万余元。 2017年12月中旬至2018年3月份案发，被告人罗信林在“金某”网点涉及诈骗数额共计56.6万余元，其中个人直接诈骗数额102966元，非法获利3.2万余元。 2017年12月中旬至2018年3月份案发，被告人冯平在“金某”网点涉及诈骗数额共计56.6万余元，其中个人直接诈骗数额93320元，非法获利2.4万余元。 2017年10月初至2018年2月份，被告人张静在“楚峰国际”网点涉及诈骗数额共计70.7万余元，其中个人直接诈骗数额76440元，非法获利2.7万余元。 2017年12月下旬至2018年1月份，被告人张馨予在“保利中心”网点涉及诈骗数额共计57.7万余元，其中个人直接诈骗数额69600元，非法获利2.2万余元。 2017年12月下旬至2018年3月份案发，被告人游玲在“保利中心”网点涉及诈骗数额共计70.8万余元，其中个人直接诈骗数额59900元，非法获利1.6万余；另其间游玲明知系实施诈骗行为，仍提供微信号用于收取赃款共计3.5万余元。 2017年12月18日至2018年3月份案发，被告人张嗪在“金某”网点涉及诈骗数额共计56万余元，其中个人直接诈骗数额59920元，非法获利1.9万余元。 2018年1月4日至2018年3月案发，被告人李丹在“金某”网点涉及诈骗数额共计36.9万余元，其中个人直接诈骗数额50980元，非法获利1.3万余元。 2017年12月中旬至2018年3月份案发，被告人张寒在“金某”网点涉及诈骗数额共计56.9万余元，其中个人直接诈骗数额50100元，非法获利1.5万余元。 2018年1月2日至2018年3月份案发，被告人林紫薇在“金某”网点涉及诈骗数额共计40.8万余元，其中个人直接诈骗数额48220元，非法获利1.1万余元；另其间林紫薇明知系实施诈骗行为，仍提供微信号用于收取赃款共计8.7万余元。 2018年1月2日至2018年3月份案发，被告人黎姣在“金某”网点涉及诈骗数额共计40.8万余元，其中个人直接诈骗数额37390元，非法获利8700余元。 2017年12月中旬至2018年3月份案发，被告人达川在“金某”网点涉及诈骗数额共计56.9万余元，其中个人直接诈骗数额35220元，非法获利1.1万余元。 2018年2月下旬至2018年3月份案发，被告人邹皓在“保利中心”网点涉及诈骗数额共计8.9万余元，其中个人直接诈骗数额21200元，未领取工资；另其间被告人邹皓明知系实施诈骗行为，仍提供微信号用于收取赃款共计6万余元。 2017年12月中旬至2018年3月份案发，被告人刘晨俊在“金某”网点涉及诈骗数额共计50万余元，其中个人直接诈骗数额21320元，非法获利9000余元。 2018年1月2日至2018年2月初，被告人穆洪彪在“金某”网点涉及诈骗数额共计34.6万余元，其中个人直接诈骗数额9740元，非法获利3600余元。 2018年3月26日，被告人穆洪彪自动向四川省绵阳市公安局投案，并如实供述自己的犯罪事实。被告人张芯举报犯罪嫌疑人袁某3等人诈骗一案，已由浦江县人民检察院报送金华市人民检察院审查起诉。 被告人张寒向公安机关退出赃款50000元。被告人刘晨俊向公安机关退出赃款18000元，向法院退出赃款3320元。被告人穆洪彪向公安机关退出赃款10000元。被告人张馨予向公安机关退出赃款80000元。被告人邹皓向公安机关退出赃款22000元。被告人黎姣向公安机关退出赃款37400元。被告人罗信林向公安机关退出赃款32100元。被告人游玲向公安机关退出赃款16300元。被告人张静向公安机关退出赃款27600元。被告人冯平向公安机关退出赃款24200元。被告人李丹向公安机关退出赃款13200元，向法院退出赃款37780元。被告人林紫薇向公安机关退出赃款11900元，向法院退出赃款36320元。被告人达川向公安机关退出赃款11900元。被告人张嗪向公安机关退出赃款19100元。现上述款项均扣押在案。另查明，被告人张馨予患有重症肌无力，肢体一级残疾，系四川文轩职业学校在读学生。 上述事实，有控辩双方提供并经庭审质证的下列证据予以证实： 一、被告人供述与辩解 1、被告人邓波的供述和辩解，证实：2017年12月份的时候成立了成都市武侯区保利中心C座1706号的窝点，由其本人负责该窝点的日常管理工作。业务员有齐文坤、康佳豪、陈某6玲、游玲、张馨予、朱某、邹皓、胡某等8名。业务员是以汇云金融（或汇聚金融）“小额贷款”公司的名义联系客户，以办理贷款为诱饵，客户有意向贷款后，再通过微信让客户填写资料，经公司回访员电话回访后，业务员就联系客户以收取合同保证金、服务费、加急费等费用骗取客户钱财，诈骗金额由业务员通过每天共同的一个微信二维码收取，其再通过微信转账给陈某6（微信账号×××）。其报酬是底薪2200元加窝点业务员总业绩（除去业务员提成和工资后剩余的钱）的35%提成。业务员是底薪2200元加30%（业绩未超过60000元）或35%的业绩提成。保利中心窝点共计骗取70余万元。 2、被告人冯松的供述与辩解，证实：2017年11月份，其和陈某6一起开始做金某这个窝点的诈骗事项。同年12月份，租赁了成都市金牛区万达SOHOB座1003-1号开始正式运营，其和陈某6商量好诈骗到的钱其占四成，陈某6占六成。其知道是通过打电话给客户以“汇云金融”的名义，询问是否有贷款需要，如果有就加微信，后虚构可以为他人贷款来骗取客户的手续费。其是金某窝点的负责人，负责管理业务员、给员工考勤，发放工资等等。该窝点做诈骗的业务员有张芯、冯平、林紫薇、张嗪、李丹、张寒、黎姣、罗信林、达川、刘晨俊、穆洪彪雷雨和程某2等人。张嗪没向其请过长假。 3、被告人苏小艳的供述和辩解，证实：2017年2月份，其到陈鑫开在成都市武侯区的公司上班，公司刚开始是电话推销POS机的，同年6月份的时候，开始以虚假的信贷公司实施诈骗，以提供“贷款”为诱饵，通过电话、微信等方式与客户联系，在获取客户信任后，利用客户贷款心切的心理，以收取合同保证金、手续费、加急费等为名骗取客户钱财，骗得财产后就不理客户或者交给售后去安抚客户，反正实际上根本不会帮客户办理贷款。审查起诉阶段供述承认其在红牌楼网点上班期间，共计骗取32万多元，领取工资15万多元。 4、被告人张芯的供述和辩解，证实：其是2017年2月份到陈某6开在红牌楼处的公司上班的，公司刚开始是以pos机可以套现的方式通过电话推销POS机的，因为来钱慢，同年6月份公司就改为做贷款诈骗了，刚开始陈某6让其等人使用汇聚金融的名义进行诈骗，2017年11月份改为汇云金融，2018年3月份改为汇宜金融。由话务员以提供“贷款”为诱饵，通过电话、微信等方式与客户联系，以收取合同保证金、手续费、加急费等名义骗取客户钱财，骗得财产后就拉黑或者删除客户、或者一直拖着，反正实际上并不会放贷。金某网点员工有林紫薇、冯平、张嗪、李丹、黎姣、张寒、罗信林、达川、刘晨俊、穆洪彪、雷雨。其自己是在做业务的，但因为其实际上还是红牌楼的员工，所以诈骗业绩是算在红牌楼的，另外金某冯松名下的诈骗业绩是其做的。冯松作为管理人员工资是按照整个网点的诈骗业绩总额，扣除员工分到的30%的钱，剩余的冯松分到40%，陈某6分60%，但实际上冯松只分到3万元的分红。 5、被告人齐文坤的供述与辩解，证实：2017年12月，其经过应聘到位于成都市武侯区保利中心C座1706号的公司从事诈骗活动，诈骗方式也是以“汇云金融”公司的名义打电话给客户，虚构可以办理贷款的事实，从客户处以收取合同保证金、贷款手续费、办理“加急”业务收取加急费等方式骗取财产，收了钱之后就不理客户了，故实际上并未发放贷款。陈某6是公司老板，邓波是负责管理的，其他业务员还有朱某、张馨予、游玲、陈某6玲、胡某、邹皓、康佳豪。经核对工资单，其承认共骗得143400元，非法获利共计37750元。 6、被告人康佳豪的供述和辩解，证实：2017年12月中旬，其到位于成都市武侯区保利中心C座17楼1706号的公司从事诈骗活动，诈骗方式是以小额贷款公司的名义打电话给客户，虚构可以办理贷款的事实，从客户处以收取合同保证金、贷款手续费、办理“加急”业务收取加急费等方式骗取财产，收了钱之后就不理客户了，故实际上并未发放贷款。公司老板是陈某6，邓波是负责管理的经理，其他业务员还有朱某、张馨予、齐文坤、陈某6玲、胡某、游玲、邹皓。经核对工资单，其承认共骗得120000多元，实际上一共领取到38000多元的工资。 7、被告人罗信林供述和辩解，证实：2017年12月中旬，其通过罗华琴介绍到位于成都市金某SOHOB座10楼1003-1号的“汇云金融”公司从事诈骗活动，诈骗方式也是以“汇云金融”公司的名义打电话给客户，虚构可以发放小额贷款的事实，从客户处以收取合同保证金、贷款手续费、办理“加急”业务收取加急费等方式骗取财产，但之后就拖着或者微信拉黑不理对方，所以实际上并未发放贷款。金某这个网点冯松、张芯负责管理，其他打电话的业务员还有林紫薇、冯平、张嗪、黎姣、张寒、李丹、达川、刘晨俊、穆洪彪。经核对工资单，其承认共骗得102966元，一共领取到32000多元的工资。 8、被告人冯平供述和辩解，证实：2017年12月中旬的时候，其通过冯松介绍到陈某6的公司上班，陈某6共有四、五个诈骗点，其是在冯松、张芯管理的位于成都市金某SOHOB座10楼1003-1号的“汇云金融”公司从事诈骗活动，诈骗方式也是以“汇云金融”公司的名义打电话给客户，虚构可以发放小额贷款的事实，从客户处以收取合同保证金、金融服务费、办理“加急”业务收取加急费等方式骗取财产，但之后实际上并未发放贷款。其他打电话的业务员还有林紫薇、罗信林、张嗪、黎姣、张寒、罗信林、达川、刘晨俊、穆洪彪。经核对工资单，其承认共骗得93000多元，一共领取到24000多元的工资。 9、被告人张静的供述和辩解，证实：2017年10月初，其和任某、谭某凤到位于成都市高新区的公司从事诈骗活动，诈骗方式也是以“汇聚金融”公司的名义打电话给客户，虚构可以发放小额贷款的事实，从客户处以收取合同保证金、贷款手续费、办理“加急”业务收取加急费等方式骗取财产，但之后就不理客户，或者将客户转给售后处理，实际上并未发放贷款。公司老板是陈某6，王某3是负责管理这个窝点的经理。其承认共骗得6万多元，一共领取到25000元左右的工资。 10、被告人张馨予的供述和辩解，证实：2017年12月中下旬，其通过朱某介绍到位于成都市武侯区保利中心C座17楼1706号的公司从事诈骗活动，诈骗方式也是以小额贷款公司的名义打电话给客户，虚构可以办理贷款的事实，从客户处以收取合同保证金、贷款手续费、办理“加急”业务收取加急费等方式骗取财产，但之后实际上并未发放贷款。邓波是负责管理这个窝点的经理，其他打电话的业务员还有朱某、康佳豪、齐文坤、陈某6玲、胡某、游玲、邹皓。经核对工资单，其承认共骗得69600元，实际上一共领取到22680元的工资。 11、被告人游玲的供述和辩解，证实：2017年12月下旬，其和陈某6玲一起到位于成都市武侯区保利中心C座1706号的公司从事诈骗活动，诈骗方式也是以小额贷款公司的名义打电话给客户，虚构可以办理贷款的事实，从客户处以收取合同保证金、贷款手续费、办理“加急”业务收取加急费等方式骗取财产，收了钱之后就不理客户了，故实际上并未发放贷款。邓波是负责管理的，其他业务员还有朱某、张馨予、齐文坤、陈某6玲、胡某、邹皓、康佳豪。经核对工资单，其承认共骗得59900元，共计领取16000多元的工资。在保利中心的公司上班期间，其将私人微信（微信号×××，昵称A.Wild）提供给公司用于收取诈骗钱款。经查看微信交易记录，其对交易记录中收取诈骗款项共计35900元无异议。 12、被告人张嗪的供述和辩解，证实：其是2017年12月18日通过冯松招聘进入位于成都市金某sohoB座10楼1003-1号的汇云金融公司上班，公司老板听说是陈某6，冯松、张芯是金某这个公司的负责人，冯松负责管理打电话的系统、招揽员工、员工考勤，张芯负责督促和培训员工诈骗的业务；其和冯平、罗信林、张寒、林紫薇、达川、刘晨俊、黎姣、李丹、穆洪彪都是公司的员工，平常的工作就是登录飞云系统，按照系统上的号码打电话给客户，以汇云金融公司的名义问对方是否需要贷款，如果需要就和对方添加微信，之后利用客户贷款心切的心理，以收取合同保证金、手续费、加急费等名义骗取客户钱财，骗得财产后就一直拖着，反正实际上并不会放贷。其工资是按照底薪2500元和骗到的钱的30%计算的，在公司上班张芯、冯松以支付宝一共转账给其两笔工资，第一笔8836元，第二笔8760元，3月份又补发了1500元。 13、被告人李丹的供述和辩解，证实：2018年1月4日，其经林紫薇介绍到位于成都市金某SOHOB座10楼1003-1号的汇云金融公司从事诈骗活动，诈骗方式也是打电话给客户，虚构可以发放小额贷款的事实，从客户处以收取合同保证金、贷款手续费、办理“加急”业务收取加急费的方式骗取财产，但之后就不理对方，实际上并未发放贷款。金某这个网点冯松是老板，张芯负责管理，其他打电话的业务员还有林紫薇、冯平、张嗪、黎姣、张寒、罗信林、达川、刘晨俊、穆洪彪。经核对工资单，其承认共骗得50000多元，一共领取到13000多元的工资。 14、被告人张寒的供述和辩解，证实：2017年12月中旬，其和老公刘晨俊一起经冯松、张芯的介绍，进入冯松、张芯管理的位于成都市金某sohoB座10楼1003-1号的汇云金融公司从事诈骗活动，诈骗方式就是登录公司特定系统，通过打电话给客户假冒“汇云金融”（汇聚金融、汇宜金融）公司的名义，虚构可以帮客户办理小额贷款的事实，并以签订虚假的贷款合同骗取客户信任，后以收取合同保证金、贷款手续费、办理“加急”业务收取加急费的方式骗取他人财产，之后就不理对方，实际上并未发放贷款。经过核对工资单，其承认一共骗到50100元，工资是2200元的底薪加诈骗金额的30%作为提成，具体数额是工资表上的数据，12月份发了六千多，一月份和刘晨俊一起发在刘晨俊的卡里，加起来发了一万多元。 15、被告人林紫薇的供述和辩解，证实：2018年1月2日，其经胡金晶介绍到位于成都市金某sohoB座10楼1003-1号的汇云金融公司从事诈骗活动，诈骗方式也是打电话给客户，虚构可以发放小额贷款的事实，从客户处以收取合同保证金、贷款手续费、办理“加急”业务收取加急费的方式骗取财产，但实际上并未发放贷款。金某这个网点是冯松在管理的。经核对工资单，其承认共骗得48220元，一共领取到11825元的工资。另补充侦查阶段林紫薇供述承认其在公司上班期间，曾将私人微信（昵称爱笑的贝壳，账号×××）和工作微信号（昵称包商银行财务部，账号×××）提供给张芯，冯松，用于收取诈骗钱款。每次提供微信号给公司都是只用了几天，具体时间其记不清了，经核对微信交易记录照片，其对微信号×××收款48320元和微信号×××收款39340元无异议，每一笔钱收款进来其就会转给冯松或陈某6。 16、被告人黎姣供述和辩解，证实：2018年1月2日，其通过张嗪介绍到位于成都市金某SOHOB座10楼1003-1号的“汇云金融”公司从事诈骗活动，诈骗方式也是以“汇云金融”公司的名义打电话给客户，虚构可以发放小额贷款的事实，从客户处以收取合同保证金、贷款手续费、办理“加急”业务收取加急费等方式骗取财产，但之后实际上并未发放贷款。冯松是老板，张芯负责管理，其他打电话的业务员还有林紫薇、罗信林、张嗪、冯平、张寒、罗信林、达川、刘晨俊、穆洪彪。经核对工资单，其承认共骗得37000多元，实际上一共领取到8760元的工资。 17、被告人达川的供述和辩解，证实：2017年12月13日，其和雷雨一起到成都市金某sohoB座10楼1003-1号的汇云金融公司从事诈骗活动，诈骗方式也是打电话给客户，虚构可以发放小额贷款的事实，从客户处以收取贷款手续费、办理“加急”业务收取加急费的方式骗取财产，但实际上并未发放贷款。金某这个网点是冯松在管理的。经核对工资单，其承认共骗得35000多元，一共领取到11000多元的工资。 18、被告人邹皓的供述和辩解，证实：2018年2月20几号，其经康佳豪介绍到位于成都市武侯区保利中心C座1706号的公司从事诈骗活动，诈骗方式也是以“汇云金融”公司的名义打电话给客户，虚构可以办理贷款的事实，从客户处以收取合同保证金、贷款手续费、办理“加急”业务收取加急费等方式骗取财产，收了钱之后就不理客户了，故实际上并未发放贷款。邓波是负责管理的，其他业务员还有朱某、张馨予、齐文坤、陈某6玲、胡某、游玲、康佳豪。经核对工资单，其承认共骗得21200元，但未领取工资。另其Zou498965104的微信号（昵称Ugly）于上班两天后用来收款，具体收了6万元左右。 19、被告人刘晨俊的供述和辩解，证实：2017年12月份的时候，其通过冯松介绍到位于成都市金某SOHOB座10楼1003-1号的“汇云金融”贷款公司从事诈骗活动，诈骗方式也是以“汇云金融”公司的名义打电话给客户，虚构可以发放小额贷款的事实，从客户处以收取合同保证金、贷款手续费、办理“加急”业务收取加急费等方式骗取财产，但之后实际上并未发放贷款。老板是谁其不清楚，冯松和张芯负责管理，其他打电话的业务员还有林紫薇、罗信林、张嗪、冯平、张寒、罗信林、达川、黎姣、穆洪彪。经核对工资单，其承认共骗得21320元，工资一共是9000多元。 20、被告人穆洪彪的供述和辩解，证实：2018年1月2日左右，其经达川介绍到位于成都市金某汇云金融公司从事诈骗活动，诈骗方式也是打电话给客户，虚构可以发放小额贷款的事实，从客户处以收取合同保证金、贷款手续费、办理“加急”业务收取加急费的方式骗取财产，但实际上并未发放贷款。金某这个网点是冯松在管理的。经核对工资单，其承认共骗得9700多元，一共领取到3600多元的工资。 21、另案处理同案犯陈某6玲、王某2、童某、白某、李某3、范某、姚某、周某2、程某1、胡某、朱某、青鑫、苏某、王某3、刘某5、郑某、高某、袁某1、袁某2的供述和辩解，证实：相关另案处理同案犯在上述相关网点参与诈骗犯罪的相关事实。 二、被害人陈述 被害人陶某、乔某、刘某1、陈某1、邹某、黄某1、焦某、赵某1、温某、陈某2花、王某1、伍某1、伍某2、陈某3、丁某、刘某2、赵某2、陈某2、仲某、吴某、付某、李某1、邬某、刘某3、周某1的陈述，证实：各被告人虚构可以办理贷款的事实，并通过电话回访等方式，骗取被害人钱财的事实。 三、物证、书证 1、交易记录单，证实：经邓波核对，该交易单为邓波2017年2月8日至同年12月28日在红牌楼处上班的业绩记录。经计算，自6月6日开始实施诈骗行为的业绩，共计诈骗273620元。经张芯核对交易单，张芯2017年2月8日至同年12月28日在红牌楼处上班的业绩记录。经计算，自6月6日开始为张芯实施诈骗行为的业绩，共计诈骗291620元。经苏小艳核对，该交易单为苏小艳2017年2月8日至2018年1月17日在红牌楼处上班的业绩记录，自6月6日开始以办理贷款名义实施诈骗行为，经计算共计诈骗327224元。张静自2017年10月10日至2018年2月6日在楚峰国际网点上班的诈骗业绩记录，共计诈骗金额为76440元。 2、工资单，证实：相关被告人各自经手的诈骗数额和工资获利数额。 3、扣押决定书、扣押清单及照片，证实：天津市公安局津南分局从童秋菊、白前佳处扣押的物品的清单情况。2018年3月26日，浦江县公安局民警从张静处扣押的物品的清单情况。2018年3月9日，民警从邓波、齐文坤住房处扣押的物品清单情况；2018年3月10日，民警从四川省成都市武侯区保利中心C座1706号处扣押物品的清单情况；2018年3月12日，民警从邹皓、康佳豪住处扣押的物品的清单情况；2018年3月13日，民警从游玲和陈某6玲住处扣押的物品的清单情况。2018年3月7日，浦江县公安局从张芯、冯松、张嗪、张寒、林紫薇、达川、李丹、罗信林、冯平、黎姣、刘晨俊处扣押物品的情况。2018年3月22日，民警从苏小艳处扣押物品的情况。 4、调取证据清单、银行交易记录，证实：根据张静中国农业银行银行卡（卡号为62×××73）的记录，张静共计收取工资27532元。陈某6尾号4055的银行账户，2018年1月9日，陈某6向张芯转账52059元；2月1日转账30000元。另2018年2月7日，陈某6向冯松银行转账99482元，2月8日转账28758元。 5、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单、退赃票据，证实：相关被告人或家属退出的相关赃款，以及公安机关扣押在案的相关情况。 6、接受证据清单、病历资料、残疾证、证明，证实：被告人张馨予患有重症肌无力，肢体一级残疾，四川文轩职业学校在读学生。 7、微信聊天截图，证实：相关被告人在微信上与相关被害人聊天，以小额贷款的名义实施诈骗行为的事实。 8、微信交易记录照片，证实：2018年1月5日至3月2日，微信号×××共计收款48320元；2018年2月1日至3月6日，微信号×××共计收款39340元。 9、接受证据材料清单、微信聊天截图、贷款服务协议、银行账户交易明细、微信支付截图、转账记录、贷款合同，证实：相关被害人被诈骗相关金额等事实。 10、调取证据通知书、调取证据清单、微信交易记录、支付宝交易记录，证实：冯松通过支付宝、微信等方式向业务员发放工资的事实。 11、QQ聊天内容、微信聊天截图、张芯、冯松手机提取内容，证实：张芯通过微信号与各被害人联系，以提供“贷款”为诱饵，骗取客户信任后，利用客户贷款心切的心理，以收取合同保证金、手续费、加急费等名义骗取客户钱财；以及张芯与财务人员在微信上沟通诈骗业绩、工资等情况。冯松使用QQ与安装电话系统的“张云河”进行联系沟通的事实。 12、情况说明，证实：本案中涉嫌犯罪的程某2、陈某8、赵某3、小朱（女）目前身份不清，正在积极侦查中。公安机关与天津津南分局联系要求调取苏小艳在维多利亚点的诈骗业绩，但津南分局目前在嫌疑电脑设备中未提取到相关内容。 四、勘验、检查、辨认等笔录 1、人员辨认笔录及照片，证实：被告人之间的相互辨认情况。 2、搜查笔录及搜查视频，证实：对相关被告人住所和相关涉案场所的搜查情况。 3、电子证据检查笔录及光盘，证实：2018年3月28日8时40分至3月29日23时50分，浦江县公安局网警大队民警对冯松、张芯、邓波、李丹、达川、刘晨俊冯平、黎姣、林紫薇、张寒、张嗪、齐文坤、邹皓、康佳豪、游玲、陈某6玲、罗信林等人使用的电脑硬盘31个和手机39部、冯平的电脑主机一台进行检查，提取与本案相关的电子证据。2018年5月15日9时40分至22时40分，浦江县公安局网警大队民警对苏小艳、张静、苏某、青鑫使用的手机9部和张静使用的笔记本电脑一台进行检查，并提取与本案相关的电子证据。 五、视听资料、电子数据 1、诈骗业绩单（数据光盘），证实：公安机关从天津市津南分局调取的从财务白某和童某电脑中提取诈骗业绩及工资数据。经计算，自2017年6月份至2018年1月份，红牌楼网点共计诈骗3331909元。高新区楚峰国际窝点2017年11月共计骗取381730元；12月份共计骗取325955元；其他数据没有。 2、手机提取视频光盘，证实：从手机提取的相关聊天记录证实相关被告人以小额贷款的名义实施诈骗行为的事实。 3、手机视频，证实：陶某被诈骗的整个过程。 六、户籍证明、抓获经过、立功证明、自首证明，证实：二十被告人的身份情况。二十被告人的抓获情况。张芯的立功情况。穆洪彪投案自首的情况。 上述证据来源及形式合法，内容客观真实，与本案相关联，本院予以确认，作为认定本案事实的依据予以采信。 本院认为被告人邓波、冯松、苏小艳、张芯、齐文坤、康佳豪、罗信林、冯平、张静、张馨予、游玲、张嗪、李丹、张寒、林紫薇、黎姣、达川、邹皓、刘晨俊、穆洪彪以非法占有为目的，伙同他人利用电信网络技术手段，以虚构办理贷款的方式，骗取他人财物，其中被告人邓波、冯松、苏小艳、张芯、齐文坤、康佳豪、罗信林、冯平、张静、张馨予、游玲、张嗪、张寒、达川、刘晨俊涉案财物数额特别巨大，被告人李丹、林紫薇、黎姣、邹皓、穆洪彪涉案财物数额巨大，各被告人的行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。本案系共同犯罪。被告人邓波、冯松在共同犯罪中起主要作用，系主犯。被告人苏小艳、张芯、齐文坤、康佳豪、罗信林、冯平、张静、张馨予、游玲、张嗪、李丹、张寒、林紫薇、黎姣、达川、邹皓、刘晨俊、穆洪彪在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻、减轻处罚。被告人张芯揭发他人重大犯罪行为，经查证属实，具有重大立功表现，依法可以减轻处罚。被告人穆洪彪自动投案，归案后能如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人邓波、冯松、苏小艳、张芯、齐文坤、康佳豪、罗信林、冯平、张静、张馨予、游玲、张嗪、李丹、张寒、林紫薇、黎姣、达川、邹皓、刘晨俊归案后能如实供述自己的犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。案发后，相关被告人有退缴非法所得情节，酌情从轻处罚。综合被告人张馨予、李丹、林紫薇、黎姣、邹皓、刘晨俊、穆洪彪的犯罪事实、量刑情节及悔罪表现，依法对其予以适用缓刑。各被告人及其辩护人辩解或辩护意见中的合理部分，本院予以采纳。综上，根据各被告人的犯罪事实、性质、情节以及社会危害性等，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条、第六十八、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人邓波犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月9日起至2029年3月8日止；罚金限于本判决生效后一个月内缴纳）。 二、被告人冯松犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月７日起至2028年3月6日止；罚金限于本判决生效后一个月内缴纳）。 三、被告人苏小艳犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币七万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月22日起至2023年9月21日止；罚金限于本判决生效后一个月内缴纳）。 四、被告人张芯犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月7日起至2022年3月6日止；罚金限于本判决生效后一个月内缴纳）。 五、被告人齐文坤犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月9日起至2022年3月8日止；罚金限于本判决生效后一个月内缴纳）。 六、被告人康佳豪犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月12日起至2022年3月11日止；罚金限于本判决生效后一个月内缴纳）。 七、被告人罗信林犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月8日起至2022年2月20日止；罚金限于本判决生效后一个月内缴纳）。 八、被告人冯平犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月8日起至2022年2月20日止；罚金限于本判决生效后一个月内缴纳）。 九、被告人张静犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月8日起至2022年9月9日止；罚金限于本判决生效后一个月内缴纳）。 十、被告人张馨予犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币四万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限于本判决生效后一个月内缴纳）。 十一、被告人游玲犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月8日起至2022年8月27日止；罚金限于本判决生效后一个月内缴纳）。 十二、被告人张嗪犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月8日起至2022年2月20日止；罚金限于本判决生效后一个月内缴纳）。 十三、被告人李丹犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限于本判决生效后一个月内缴纳）。 十四、被告人张寒犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月8日起至2022年8月9日止；罚金限于本判决生效后一个月内缴纳）。 十五、被告人林紫薇犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限于本判决生效后一个月内缴纳）。 十六、被告人黎姣犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限于本判决生效后一个月内缴纳）。 十七、被告人达川犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月8日起至2022年2月20日止；罚金限于本判决生效后一个月内缴纳）。 十八、被告人邹皓犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限于本判决生效后一个月内缴纳）。 十九、被告人刘晨俊犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币四万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限于本判决生效后一个月内缴纳）。 二十、被告人穆洪彪犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限于本判决生效后一个月内缴纳）。 二十一、被告人已退出的赃款，由赃款收缴机关依法发还被害人；继续向被告人追缴其余赃款，发还被害人，不足部分责令被告人退赔；公安机关扣押在案的其他款物，由公安机关依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省金华市中级人民法院提起上诉，书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  王宏宇 人民陪审员  黄颖松 人民陪审员  方 渊 二〇一九年三月二十八日 代书 记员  傅宇菲