广东省深圳市福田区人民法院民 事 判 决 书（2018）粤0304民初12487号原告深圳市特高光电有限公司，住所地深圳市罗湖区人民南路国贸大厦36楼北区3603房，统一社会信用代码91440300799233672R。法定代表人尚奇。委托代理人胡莉菲，广东君言律师事务所律师。被告广发银行股份有限公司深圳中心区支行，住所地深圳市福田区莲花街道红荔西路天健世纪花园1栋商场4号铺,统一社会信用代码91440300892300139L。负责人陈宁，行长。委托代理人粟静，北京市中银(深圳)律师事务所律师。委托代理人邱捷，北京市中银(深圳)律师事务所律师。上列原告诉被告合同纠纷一案，本院于2018年3月16日受理后，被告在答辩期限内提出管辖权异议申请，经审查，本院作出（2018）粤0304民初12487号民事裁定，驳回了被告提出的管辖权异议。被告不服，上诉至深圳市中级人民法院。2019年1月14日，深圳市中级人民法院作出（2019）粤03民147号民事裁定，驳回上诉，维持原裁定。后本院依法组成合议庭，适用普通程序审判，于2019年2月18日公开开庭进行了审理。原告委托代理人胡莉菲，被告委托代理人粟静均到庭参加诉讼，本案现已审理终结。原告诉称，2013年6月3日，原、被告双方签署《债权转让协议》，其后于同年8月21日、12月30日及2014年4月1日签署《债权转让补充协议》、《债权转让补充协议二》、《债权转让补充协议三》。依据上述协议，被告将享有的对第三方债权以4500万元及正常利息、诉讼费、保全费之和转让给原告。原告分别于2013年12月30日、2014年3月27日合计支付债权转让款1100万元。协议履行期间，原告获知被告为国有控股商业银行，根据法律规定，被告转让债权应当遵循“三公”原则，并应当在依法设立的产权交易所公开进行且采用公开竞价的交易方式。《中国银行业监督管理委员会关于商业银行向社会投资者转让贷款债权法律效力有关问题的批复》(银监办[2009]24)号，第四条进一步明确了“商业银行向社会投资者转让贷款债权，应当采取拍卖等公开形式，以形成公允的价格，接受社会监督”。因被告转让债权行为违反了上述规定，双方签订的协议为无效协议。据此，提起诉讼，请求判令：一、确认双方签署的《债权转让协议》及补充协议无效；二、被告返还债权转让本金1100万元及利息；三、被告承担本案诉讼费。被告辩称，一、《企业国有资产法》规定的对象是“国家出资企业”，即国务院、地方政府或者其授权的机构、部门代表国家向企业出资，被告的股东并非根据政府授权出资，本案不适用《企业国有资产法》；二、银监会的批复是行业内部的管理性规定，并非法律或者行政法规的效力性强制性规定，不能作为认定合同无效的依据；三、原告请求被告返还款项，属于债权请求权，应适用诉讼时效制度的规定。2014年，原告知悉被告已行使合同单方解除权，但却未请求法院确认解除合同的效力，也没有要求被告返还款项。原告于2018年3月提起诉讼，已超过了两年的诉讼时效。经审理查明，2013年6月3日，原告作为乙方、被告作为甲方，双方签订《债权转让协议》，约定被告将其对案外人深圳市国烨置业有限公司（以下简称“国烨公司”，债务人）所享有的债权转让给原告，转让债权为被告与案外人国烨公司签订的《授信合同》及补充协议以及与担保人广东省国晖集团有限公司（以下简称“国晖公司”）、连东晖之间签订的《最高额抵押合同》以及《最高额保证合同》项下所形成的债权，截至2013年4月26日，债权包括：1、本金4500万元；2、利息2554500元；3、罚息、复息1538937元，其他费用267663元，保险费用5000元。转让价款为债权本金4500万元、正常利息以及诉讼费、保全费之和，具体总金额以转让款当日甲方所出具的记录为准。付款方式为2013年6月20日前一次性支付。此后双方分别于2013年8月21日、2013年12月30日签订《债权转让补充协议》、《债权转让补充协议（二）》，将付款期限延长至2014年3月31日。上述协议签订后，原告分别于2013年12月30日、2014年3月27日分两次合计支付价款1100万元。2014年4月1日，双方再次签订《债权转让补充协议（三）》，约定将原告支付剩余债权转让款的期限延长至2014年4月30日。双方还约定如原告未按期付款，被告有权解除合同，原告同意将已经支付的1100万元转让款抵作违约金，被告不再返还。但此后原告仍未向被告支付后续债权转让款。被告向本院提交一张照片，主张2014年7月1日，被告在原告的营业场所张贴照片，通知原告解除合同，将已收取的1100万元抵作违约金。庭审时，原告称未收到该通知。原告还主张其在2014年至2015年之间曾向被告主张权利，但未提交证据证实。庭审时，被告亦予否认。2018年3月16日，原告向本院提起诉讼，向被告主张权利。庭审时，被告确认该次债权转让未履行招拍挂程序。另查，就原告与案外人国烨公司、国晖公司、连东晖债权债务纠纷一案，本院于2013年1月21日作出（2012）深福法民二初字第6358号民事判决，判令：一、被告国烨公司应于本判决生效之日起10日内向原告广发银行股份有限公司深圳益田支行归还借款本金4500万元及利息（包括正常利息、罚息和复利，暂计至2012年8月6日）172647.57元（此后产生的罚息和复利按照年利率11.7%的标准计算至本判决确定的还款期限届满之日止）；二、原告广发银行股份有限公司深圳益田支行就上述判项一确定的被告国烨公司债务对依法处置抵押物【被告国晖公司名下位于深圳市春风路的国晖大厦裙楼第三层（深房地字第××号）、第二层（深房地字第××号）、第四层（深房地字第××号）】的所得价款享有优先受偿权，被告国晖公司承担担保责任后有权向被告国烨公司追偿；三、被告连东晖就上述判项一确定的被告国烨公司债务向原告广发银行股份有限公司深圳益田支行承担连带清偿责任，被告连东晖承担保证责任后有权向被告国烨公司追偿。如果当事人未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，则应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。本案案件受理费267663元、保全费5000元（均已由原告预交），由被告国烨公司、国晖公司、连东晖共同负担。因三被告未按照生效判决履行义务，原告于2014年7月3日向本院申请强制执行，案号为（2014）深福法执字第8066号。2014年12月11日，本案原告向本院提起执行异议，主张其应为本院（2014）深福法执字第8066号案件真正的债权人，本院已立案受理，案号为（2015）深福法执外异字第6号。在该案中，被告主张因原告一再违约，被告已依法行使解除权，通知原告解除合同，并将解除通知张贴于原告的营业场所。2015年3月20日，本院作出（2015）深福法执外异字第6号执行裁定，驳回了原告的执行异议。在执行过程中，本院累计执行国烨公司、国晖公司、连东晖名下财产共计36054382.25元。因上述三被执行人名下暂无其他财产可供执行，本院于2015年12月31日作出（2014）深福法执字第8066-3号执行裁定，裁定：终结本次执行程序。再查，被告股东包括广东粤财投资控股有限公司、中国人寿保险股份有限公司、国家电网有限公司等。因原告主张的合同效力与本院认定可能存在不一致，本院向原告发出通知书，询问原告是否需变更诉讼请求，但原告未在指定的期限内向本院申请变更诉讼请求。本院认为，《中华人民共和国合同法》第五十二条第（五）款规定，违反法律、行政法规的强制性规定的合同无效。《最高人民法院关于适用若干问题的解释（二）》第十四条规定，合同法第五十二条第（五）项规定的“强制性规定“是指效力性强制性规定”。在本案中，原告主张双方签订的《债权转让协议》及补充协议因违反《中华人民共和国企业国有资产法》第三十条、第四十七条、第五十四条，《企业国有资产交易监督管理办法》第二条、第三条（3）项、第四十八条的规定而无效。上述规定中《企业国有资产交易监督管理办法》属于部门规章，并非法律或者行政法规，不能依据该办法作为认定合同效力的依据。《中华人民共和国国有企业资产法》第一条规定，为了维护国家基本经济制度，巩固和发展国有经济，加强对国有资产的保护，发挥国有经济在国民经济中的主导作用，促进社会主义市场经济发展，制定本法。从上述规定可以看出，该法设立目的之一是为了加强对国有资产的保护，该法律中关于国有资产转让方面的规定应属于管理性规定，并非效力性规定。而且从双方签订的《债权转让协议》约定的内容来看，被告对案外人国烨公司的债权包括本金4500万元；利息2554500元；罚息、复息1538937元，其他费用267663元，保险费用5000元。而双方的转让价款为债权本金4500万元、正常利息以及诉讼费、保全费等。由此可见，上述债权转让过程中并未对债权转让本金、利息以及实现债权的费用进行减免，仅减免了罚息以及复利，表明被告转让上述债权的目的是为了能够及时收回银行贷款，盘活国有资产，上述债权转让行为有利于国有资产的保值增值，并不会造成国有资产流失。综上，原告请求确认双方签订的《债权转让协议》及其补充协议无效，依据不足，理由不成立，依法应予驳回。依照《中华人民共和国合同法》第五十二条、《最高人民法院关于适用若干问题的解释（二）》第十四条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款、第一百四十二条之规定，判决如下：驳回原告深圳市特高光电有限公司的诉讼请求。本案案件受理费102365元（已由原告预交），由原告负担。如不服本判决，应在领取判决书之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人人数提交副本，上诉于广东省深圳市中级人民法院，并应在收到预交上诉费通知次日起七日内向该法院预交上诉案件受理费。逾期不预交的，按自动撤回上诉处理。审 判 长 马    翼人民陪审员 徐  鲁  峰人民陪审员 陈  楚  珊二〇一九年三月二十八日书 记 员 黄宇星（代）