河南省原阳县人民法院刑 事 判 决 书（2018）豫0725刑初520号公诉机关原阳县人民检察院。被告人陈绍然，男，1969年3月18日出生，汉族，高中文化，中共党员，原阳县路寨农村信用合作社信贷员，户籍所在地。因涉嫌职务侵占，于2018年2月14日被原阳县公安局刑事拘留，因涉嫌犯挪用资金罪于2018年3月24日被原阳县公安局逮捕。辩护人周新全，河南未来律师事务所律师。原阳县人民检察院以新原检公诉刑诉〔2018〕515号起诉书指控被告人陈绍然犯挪用资金罪、违法发放贷款罪，于2018年8月31日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2018年11月29日公开开庭审理了本案。原阳县人民检察院指派检察员梁丽媛出庭支持公诉，被告人陈绍然及其辩护人周新全到庭参加诉讼。原阳县人民检察院于2018年11月29日建议本案延期审理，于2018年12月28日建议本案恢复审理。现已审理终结。原阳县人民检察院指控：一、挪用资金事实被告人陈绍然在担任原阳县路寨农村信用社信贷员期间，于2007年至2008年，利用职务之便，多次借用他人身份证冒用他人名义贷款，共计分112笔将本单位5417000元资金借贷出来供自己经商使用，目前还有5380000元无力归还。具体犯罪事实如下：1、2007年10月30日，被告人陈绍然冒用张某1的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金30000元。2、2007年11月12日，被告人陈绍然冒用何佩佩的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。3、2007年12月30日，被告人陈绍然冒用刘某1的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。4、2008年01月26日，被告人陈绍然冒用李志刚的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金20000元。5、2008年01月30日，被告人陈绍然冒用刘建新的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。6、2008年01月30日，被告人陈绍然冒用张某6的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。7、2008年03月27日，被告人陈绍然冒用刘某2的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。8、2008年03月27日，被告人陈绍然冒用张某3的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。9、2008年03月27日，被告人陈绍然冒用刘建新的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。10、2008年03月27日，被告人陈绍然冒用刘某5的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。11、2008年03月27日，被告人陈绍然冒用张某6的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。12、2008年03月27日，被告人陈绍然冒用殷五平的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。13、2008年03月27日，被告人陈绍然冒用刘伟的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。14、2008年03月27日，被告人陈绍然冒用刘公社的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。15、2008年03月27日，被告人陈绍然冒用李某3的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。16、2008年03月29日，被告人陈绍然冒用陈某6的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。17、2008年03月29日，被告人陈绍然冒用李某3的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。18、2008年03月29日，被告人陈绍然冒用谷春彦的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。19、2008年03月29日，被告人陈绍然冒用别付菊的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。20、2008年03月29日，被告人陈绍然冒用宋某的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。21、2008年03月29日，被告人陈绍然冒用刘某3的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。22、2008年03月29日，被告人陈绍然冒用刘廷满的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。23、2008年03月29日，被告人陈绍然冒用别贵琴的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。24、2008年03月29日，被告人陈绍然冒用张某2的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。25、2008年03月29日，被告人陈绍然冒用刘某4的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。26、2008年03月29日，被告人陈绍然冒用张红梗的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。27、2008年04月03日，被告人陈绍然冒用**会的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金40000元。28、2008年04月03日，被告人陈绍然冒用陈绍毅的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。29、2008年04月03日，被告人陈绍然冒用杨华玉的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。30、2008年04月23日，被告人陈绍然冒用陈绍乾的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。31、2008年04月23日，被告人陈绍然冒用别某1的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。32、2008年04月28日，被告人陈绍然冒用张某6的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。33、2008年04月28日，被告人陈绍然冒用刘新萍的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。34、2008年04月28日，被告人陈绍然冒用刘某3的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。35、2008年04月28日，被告人陈绍然冒用别付菊的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。36、2008年04月28日，被告人陈绍然冒用陈某2的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。37、2008年04月28日，被告人陈绍然冒用李某3的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。38、2008年04月28日，被告人陈绍然冒用刘某5的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。39、2008年04月28日，被告人陈绍然冒用刘廷满的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。40、2008年04月28日，被告人陈绍然冒用刘伟的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。41、2008年04月28日，被告人陈绍然冒用彭某的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。42、2008年04月28日，被告人陈绍然冒用宋某的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。43、2008年04月28日，被告人陈绍然冒用刘新建的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。44、2008年05月10日，被告人陈绍然冒用陈某4的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金10000元。45、2008年05月10日，被告人陈绍然冒用马庆明的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。46、2008年05月11日，被告人陈绍然冒用马思喜的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。47、2008年05月11日，被告人陈绍然冒用殷某的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。48、2008年05月11日，被告人陈绍然冒用张某4的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。49、2008年05月11日，被告人陈绍然冒用张明国的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。50、2008年05月11日，被告人陈绍然冒用周某2的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。51、2008年05月11日，被告人陈绍然冒用陈绍毅的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。52、2008年05月11日，被告人陈绍然冒用彭某的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。53、2008年05月11日，被告人陈绍然冒用张明颖的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。54、2008年05月11日，被告人陈绍然冒用王学孝的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。55、2008年05月11日，被告人陈绍然冒用刘旺的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。56、2008年05月11日，被告人陈绍然冒用李海云的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。57、2008年05月11日，被告人陈绍然冒用贾庆梅的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。58、2008年05月11日，被告人陈绍然冒用张明社的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。59、2008年05月11日，被告人陈绍然冒用杨某的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。60、2008年05月11日，被告人陈绍然冒用王书战的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。61、2008年05月11日，被告人陈绍然冒用周某1的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。62、2008年05月11日，被告人陈绍然冒用张普梗的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。63、2008年05月30日，被告人陈绍然冒用马庆明的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。64、2008年05月30日，被告人陈绍然冒用张某4的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。65、2008年06月29日，被告人陈绍然冒用**会的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。66、2008年06月29日，被告人陈绍然冒用刘某2的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。67、2008年06月29日，被告人陈绍然冒用周某1的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。68、2008年06月29日，被告人陈绍然冒用马庆明的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。69、2008年06月29日，被告人陈绍然冒用杨某的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。70、2008年06月29日，被告人陈绍然冒用李海云的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。71、2008年06月29日，被告人陈绍然冒用贾庆梅的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。72、2008年06月29日，被告人陈绍然冒用张普梗的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。73、2008年06月29日，被告人陈绍然冒用张某4的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。74、2008年06月29日，被告人陈绍然冒用马思喜的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。75、2008年06月29日，被告人陈绍然冒用彭某的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。76、2008年06月29日，被告人陈绍然冒用刘某5的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。77、2008年06月29日，被告人陈绍然冒用刘公社的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。78、2008年06月29日，被告人陈绍然冒用别付菊的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。79、2008年06月30日，被告人陈绍然冒用张明社的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。80、2008年06月30日，被告人陈绍然冒用殷某的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。81、2008年07月20日，被告人陈绍然冒用别桂琴的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。82、2008年07月29日，被告人陈绍然冒用宋某的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。83、2008年07月29日，被告人陈绍然冒用张保卫的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。84、2008年07月29日，被告人陈绍然冒用张红梗的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。85、2008年07月29日，被告人陈绍然冒用张某3的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。86、2008年07月29日，被告人陈绍然冒用张某6的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。87、2008年07月29日，被告人陈绍然冒用李某3的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。88、2008年07月29日，被告人陈绍然冒用彭某的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。89、2008年07月29日，被告人陈绍然冒用刘伟的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。90、2008年07月29日，被告人陈绍然冒用刘某5的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。91、2008年07月29日，被告人陈绍然冒用刘建新的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。92、2008年07月29日，被告人陈绍然冒用陈某2的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。93、2008年07月29日，被告人陈绍然冒用陈某6的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。94、2008年07月29日，被告人陈绍然冒用**会的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。95、2008年07月29日，被告人陈绍然冒用谷春彦的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。96、2008年07月30日，被告人陈绍然冒用贾庆梅的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。97、2008年07月30日，被告人陈绍然冒用马思喜的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。98、2008年08月05日，被告人陈绍然冒用郭秀芳的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。99、2008年08月05日，被告人陈绍然冒用孙富杰的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。100、2008年08月05日，被告人陈绍然冒用高慧伍的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。101、2008年08月05日，被告人陈绍然冒用别某3的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。102、2008年08月05日，被告人陈绍然冒用郭秀芳的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。103、2008年08月06日，被告人陈绍然冒用周某2的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。104、2008年08月06日，被告人陈绍然冒用张普梗的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。105、2008年08月06日，被告人陈绍然冒用王小平的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。106、2008年08月31日，被告人陈绍然冒用杨某的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。107、2008年08月31日，被告人陈绍然冒用李海云的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。108、2008年09月13日，被告人陈绍然冒用孙明向的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。109、2008年09月13日，被告人陈绍然冒用陈某1的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。110、2008年09月30日，被告人陈绍然冒用陈某2的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金27000元。111、2008年09月30日，被告人陈绍然冒用陈某5的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金10000元。112、2008年10月28日，被告人陈绍然冒用李排民的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。二、违法发放贷款事实被告人陈绍然在担任原阳县路寨农村信用合作社信贷员期间，于2007年至2008年，违反国家有关贷款法规，在明知刘某6冒用他人名义贷款或者保证人不到场签字的情况下，仍违规为其审核通过贷款申请并出具调查报告，导致原阳县路寨农村信用合作社向刘某6发放10笔贷款共计389800元，供刘某6经商使用。案发后，刘某6归还贷款10万元。具体犯罪事实如下：1、2007年04月12日，被告人陈绍然明知刘某6冒用刘浩民名义贷款，仍违规为其审批贷款25000元。2、2007年04月12日，被告人陈绍然明知保证人陈作攀不在场签字，仍违规为刘某6审批贷款25000元。3、2007年04月12日，被告人陈绍然明知刘某6以申思昌名义贷款，仍违规为其审批贷款18000元。4、2007年04月12日，被告人陈绍然明知刘某6以尚某名义贷款，仍违规为其审批贷款41800元。5、2007年09月13日，被告人陈绍然明知刘某6以别智波名义贷款，仍违规为其审批贷款50000元。6、2008年02月04日，被告人陈绍然明知刘某6以张国正的名义贷款，仍违规为其审批贷款40000元。7、2008年02月04日，被告人陈绍然明知刘某6以高某的名义贷款，仍违规为其审批贷款40000元。8、2008年08月06日，被告人陈绍然明知刘某6以孙改青的名义贷款，仍违规为其审批贷款50000元。9、2008年08月06日，被告人陈绍然明知刘某6以牛某的名义贷款，仍违规为其审批贷款50000元。10、2008年08月06日，被告人陈绍然明知刘某6以牛川岭的名义贷款，仍违规为其审批贷款50000元。针对上述指控事实，公诉机关提供并出示了书证户籍证明、抓获经过、借款借据、个人保证借款合同、农户短期借款申请书等书证，证人毛某、赵某、祝某、李某1等人的证言，被告人陈绍然的供述与辩解，鉴定意见原阳县公安局物证鉴定室手印鉴定书等证据证实。公诉机关认为，被告人陈绍然身为原阳县路寨农村信用合作社工作人员，利用职务便利，挪用本单位资金进行营利活动，数额巨大；身为金融机构工作人员违反国家规定发放贷款，造成重大损失，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第一百八十六条第一款之规定，应当以挪用资金罪、违法发放贷款罪追究其刑事责任。关于挪用资金罪，被告人陈绍然有坦白情节，挪用的资金至今未归还，建议在有期徒刑五至八年之间量刑；关于违法发放贷款罪，被告人陈绍然有坦白情节，建议在有期徒刑六个月至一年六个月之间量刑，并处罚金，依法应当数罪并罚。被告人陈绍然对起诉书指控违法发放贷款罪没有异议，对起诉书指控的挪用资金罪有异议，辩称其是从2000年开始使用他人的身份信息贷款的，本金约270万元，其是用新贷还旧贷，起诉书指控的5417000元是本金和利息之和，公诉机关指控的犯罪数额中应当扣除利息。辩护人的意见是，被告人陈绍然挪用资金罪的112笔借款实际发生在2000年至2004年之间，实际借款200万元左右，借款本金计算利息后，本金和利息之和形成了今天的500多万元的借款凭证，现在该538万元被告人陈绍然已经还上了，故被告人陈绍然挪用资金的犯罪数额应当扣除利息后按照实际挪用的数额定罪量刑。经审理查明：一、挪用资金事实被告人陈绍然在担任原阳县路寨农村信用社信贷员期间，于2007年至2008年，利用职务之便，多次借用他人身份证冒用他人名义贷款，共计分112笔将本单位5417000元资金借贷出来供自己经商使用，目前还有5380000元无力归还。具体犯罪事实如下：1、2007年10月30日，被告人陈绍然冒用张某1的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金30000元。2、2007年11月12日，被告人陈绍然冒用何佩佩的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。3、2007年12月30日，被告人陈绍然冒用刘某1的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。4、2008年01月26日，被告人陈绍然冒用李志刚的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金20000元。5、2008年01月30日，被告人陈绍然冒用刘建新的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。6、2008年01月30日，被告人陈绍然冒用张某6的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。7、2008年03月27日，被告人陈绍然冒用刘某2的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。8、2008年03月27日，被告人陈绍然冒用张某3的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。9、2008年03月27日，被告人陈绍然冒用刘建新的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。10、2008年03月27日，被告人陈绍然冒用刘某5的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。11、2008年03月27日，被告人陈绍然冒用张某6的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。12、2008年03月27日，被告人陈绍然冒用殷五平的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。13、2008年03月27日，被告人陈绍然冒用刘伟的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。14、2008年03月27日，被告人陈绍然冒用刘公社的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。15、2008年03月27日，被告人陈绍然冒用李某3的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。16、2008年03月29日，被告人陈绍然冒用陈某6的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。17、2008年03月29日，被告人陈绍然冒用李某3的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。18、2008年03月29日，被告人陈绍然冒用谷春彦的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。19、2008年03月29日，被告人陈绍然冒用别付菊的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。20、2008年03月29日，被告人陈绍然冒用宋某的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。21、2008年03月29日，被告人陈绍然冒用刘某3的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。22、2008年03月29日，被告人陈绍然冒用刘廷满的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。23、2008年03月29日，被告人陈绍然冒用别贵琴的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。24、2008年03月29日，被告人陈绍然冒用张某2的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。25、2008年03月29日，被告人陈绍然冒用刘某4的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。26、2008年03月29日，被告人陈绍然冒用张红梗的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。27、2008年04月03日，被告人陈绍然冒用**会的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金40000元。28、2008年04月03日，被告人陈绍然冒用陈绍毅的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。29、2008年04月03日，被告人陈绍然冒用杨华玉的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。30、2008年04月23日，被告人陈绍然冒用陈绍乾的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。31、2008年04月23日，被告人陈绍然冒用别某1的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。32、2008年04月28日，被告人陈绍然冒用张某6的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。33、2008年04月28日，被告人陈绍然冒用刘新萍的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。34、2008年04月28日，被告人陈绍然冒用刘某3的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。35、2008年04月28日，被告人陈绍然冒用别付菊的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。36、2008年04月28日，被告人陈绍然冒用陈某2的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。37、2008年04月28日，被告人陈绍然冒用李某3的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。38、2008年04月28日，被告人陈绍然冒用刘某5的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。39、2008年04月28日，被告人陈绍然冒用刘廷满的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。40、2008年04月28日，被告人陈绍然冒用刘伟的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。41、2008年04月28日，被告人陈绍然冒用彭某的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。42、2008年04月28日，被告人陈绍然冒用宋某的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。43、2008年04月28日，被告人陈绍然冒用刘新建的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。44、2008年05月10日，被告人陈绍然冒用陈某4的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金10000元。45、2008年05月10日，被告人陈绍然冒用马庆明的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。46、2008年05月11日，被告人陈绍然冒用马思喜的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。47、2008年05月11日，被告人陈绍然冒用殷某的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。48、2008年05月11日，被告人陈绍然冒用张某4的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。49、2008年05月11日，被告人陈绍然冒用张明国的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。50、2008年05月11日，被告人陈绍然冒用周某2的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。51、2008年05月11日，被告人陈绍然冒用陈绍毅的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。52、2008年05月11日，被告人陈绍然冒用彭某的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。53、2008年05月11日，被告人陈绍然冒用张明颖的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。54、2008年05月11日，被告人陈绍然冒用王学孝的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。55、2008年05月11日，被告人陈绍然冒用刘旺的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。56、2008年05月11日，被告人陈绍然冒用李海云的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。57、2008年05月11日，被告人陈绍然冒用贾庆梅的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。58、2008年05月11日，被告人陈绍然冒用张明社的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。59、2008年05月11日，被告人陈绍然冒用杨某的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。60、2008年05月11日，被告人陈绍然冒用王书战的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。61、2008年05月11日，被告人陈绍然冒用周某1的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。62、2008年05月11日，被告人陈绍然冒用张普梗的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。63、2008年05月30日，被告人陈绍然冒用马庆明的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。64、2008年05月30日，被告人陈绍然冒用张某4的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。65、2008年06月29日，被告人陈绍然冒用**会的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。66、2008年06月29日，被告人陈绍然冒用刘某2的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。67、2008年06月29日，被告人陈绍然冒用周某1的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。68、2008年06月29日，被告人陈绍然冒用马庆明的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。69、2008年06月29日，被告人陈绍然冒用杨某的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。70、2008年06月29日，被告人陈绍然冒用李海云的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。71、2008年06月29日，被告人陈绍然冒用贾庆梅的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。72、2008年06月29日，被告人陈绍然冒用张普梗的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。73、2008年06月29日，被告人陈绍然冒用张某4的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。74、2008年06月29日，被告人陈绍然冒用马思喜的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。75、2008年06月29日，被告人陈绍然冒用彭某的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。76、2008年06月29日，被告人陈绍然冒用刘某5的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。77、2008年06月29日，被告人陈绍然冒用刘公社的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。78、2008年06月29日，被告人陈绍然冒用别付菊的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。79、2008年06月30日，被告人陈绍然冒用张明社的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。80、2008年06月30日，被告人陈绍然冒用殷某的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。81、2008年07月20日，被告人陈绍然冒用别桂琴的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。82、2008年07月29日，被告人陈绍然冒用宋某的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。83、2008年07月29日，被告人陈绍然冒用张保卫的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。84、2008年07月29日，被告人陈绍然冒用张红梗的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。85、2008年07月29日，被告人陈绍然冒用张某3的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。86、2008年07月29日，被告人陈绍然冒用张某6的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。87、2008年07月29日，被告人陈绍然冒用李某3的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。88、2008年07月29日，被告人陈绍然冒用彭某的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。89、2008年07月29日，被告人陈绍然冒用刘伟的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。90、2008年07月29日，被告人陈绍然冒用刘某5的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。91、2008年07月29日，被告人陈绍然冒用刘建新的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。92、2008年07月29日，被告人陈绍然冒用陈某2的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。93、2008年07月29日，被告人陈绍然冒用陈某6的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。94、2008年07月29日，被告人陈绍然冒用**会的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。95、2008年07月29日，被告人陈绍然冒用谷春彦的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。96、2008年07月30日，被告人陈绍然冒用贾庆梅的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。97、2008年07月30日，被告人陈绍然冒用马思喜的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。98、2008年08月05日，被告人陈绍然冒用郭秀芳的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。99、2008年08月05日，被告人陈绍然冒用孙富杰的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。100、2008年08月05日，被告人陈绍然冒用高慧伍的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。101、2008年08月05日，被告人陈绍然冒用别某3的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。102、2008年08月05日，被告人陈绍然冒用郭秀芳的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。103、2008年08月06日，被告人陈绍然冒用周某2的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。104、2008年08月06日，被告人陈绍然冒用张普梗的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。105、2008年08月06日，被告人陈绍然冒用王小平的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。106、2008年08月31日，被告人陈绍然冒用杨某的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。107、2008年08月31日，被告人陈绍然冒用李海云的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。108、2008年09月13日，被告人陈绍然冒用孙明向的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。109、2008年09月13日，被告人陈绍然冒用陈某1的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。110、2008年09月30日，被告人陈绍然冒用陈某2的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金27000元。111、2008年09月30日，被告人陈绍然冒用陈某5的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金10000元。112、2008年10月28日，被告人陈绍然冒用李排民的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金50000元。另查明，2009年12月11日，为规范被告人陈绍然冒用他人名义贷的上述款项，经原阳县农村信用合作联社路寨信用社研究决定，被告人陈绍然用其的原阳县四通肉牛养殖有限公司名义贷款5380000元，用于偿还被告人陈绍然冒用他人名义贷的上述款项，该5380000元到帐后当日被转走。二、违法发放贷款事实被告人陈绍然在担任原阳县路寨农村信用合作社信贷员期间，于2007年至2008年，违反国家有关贷款法规，在明知刘某6冒用他人名义贷款或者保证人不到场签字的情况下，仍违规为其审核通过贷款申请并出具调查报告，导致原阳县路寨农村信用合作社向刘某6发放10笔贷款共计389800元，供刘某6经商使用。案发后，刘某6归还贷款10万元。具体犯罪事实如下：1、2007年04月12日，被告人陈绍然明知刘某6冒用刘浩民名义贷款，仍违规为其审批贷款25000元。2、2007年04月12日，被告人陈绍然明知保证人陈作攀不在场签字，仍违规为刘某6审批贷款25000元。3、2007年04月12日，被告人陈绍然明知刘某6以申思昌名义贷款，仍违规为其审批贷款18000元。4、2007年04月12日，被告人陈绍然明知刘某6以尚某名义贷款，仍违规为其审批贷款41800元。5、2007年09月13日，被告人陈绍然明知刘某6以别智波名义贷款，仍违规为其审批贷款50000元。6、2008年02月04日，被告人陈绍然明知刘某6以张国正的名义贷款，仍违规为其审批贷款40000元。7、2008年02月04日，被告人陈绍然明知刘某6以高某的名义贷款，仍违规为其审批贷款40000元。8、2008年08月06日，被告人陈绍然明知刘某6以孙改青的名义贷款，仍违规为其审批贷款50000元。9、2008年08月06日，被告人陈绍然明知刘某6以牛某的名义贷款，仍违规为其审批贷款50000元。10、2008年08月06日，被告人陈绍然明知刘某6以牛川岭的名义贷款，仍违规为其审批贷款50000元。另查明，2018年2月14日14时许，被告人陈绍然在家中被公安机关抓获，到案后如实供述了自己挪用资金、违法发放贷款的事实。认定上述事实的主要证据有：书证1、户籍证明、人口信息查询表，证明被告人陈绍然的年龄等身份信息。2、抓获经过，证明2018年2月14日14时许，被告人陈绍然在家中被抓获。3、借款借据、个人保证借款合同、农户短期借款申请书等贷款手续，证明被告人陈绍然冒用他人名义通过112次将贷款贷出的时间、数额等情况。4、借款借据、借款合同、农户短期借款申请书、贷款申请书等，证明刘某6用他人名义分10次贷出38.98万元用于养猪的时间、数额等情况。5、企业法人营业执照、有限公司设立登记申请书等公司注册登记资料，证明原阳县四通肉牛养殖有限责任公司的营业信息，法定代表人陈绍然。6、会议记录1份，证明2009年12月11日，在徐某1主任办公室讨论贷款给原阳县四通肉牛养殖有限公司538万元，用以还原借款主体的情况。7、借款借据、借款合同、保证合同、审查报告、审批表等借贷手续，证明原阳县四通肉牛养殖有限公司的法人陈绍然于2009年12月30日贷款5380000元用于肉牛养殖，该笔贷款系用于贷款规范。8、银行明细，证明2009年12月31日，原阳县四通肉牛养殖有限公司在原阳县农村信用合作联社路寨信用社贷款538万元，并于当日被转走。9、扣押决定书、现金交款单，证明2018年4月25日，扣押刘某6退款10万元并上交原阳县财政局国库。10、陈绍然养牛场照片，证明被告人陈绍然养牛场已经废弃的现状等情况。11、刘某6养猪场照片，证明刘某6养猪场的现状。二、证人证言1、证人毛某的证言，证明2007到2008年，被告人陈绍然冒名的112笔贷款，实际使用人是陈绍然，其用于肉牛养殖，在开展专项治理回头看时发现这些贷款违规，经报上级审批，同意规范这些贷款，经过审批将这冒名的112笔5417000元的贷款归到四通公司名下538万元，2011年9月份因肉牛价格低，成本高，养殖不赚钱，经营亏损资不抵债。2、证人赵某的证言，证明陈绍然在路寨信用社冒名贷了许多笔款，没有偿还，已经形成了不良贷款，贷款管理委员会成员进行了表决，陈绍然冒名的几百万元贷款，规范成一笔。3、证人祝某、李某1的证言，证明2009年，信用联社在排查违规贷款时，发现陈绍然冒用他人名义违规贷款112笔540多万元。4、证人齐某、银某的证言，证明2009年，其在路寨信用社担任会计期间，联社同意重新给陈绍然发放贷款偿还原来贷款的事实。5、证人吴某的证言，证明2009年，其在原阳县农村信用社联社业务科工作期间，审查原阳县路寨信用社上报四通肉牛养殖有限责任公司贷款的资料并出具审查报告的事实。6、证人徐某1的证言，证明2009年，发现陈绍然在路寨信用社冒用他人名义贷款110多笔，540多万元已经形成不良贷款，按照要求对其贷款规范，把陈绍然冒名贷款还原到他本人名下。当时是重新给陈绍然发放贷款，偿还原来的冒名贷款。7、证人郭某、李某2的证言，证明陈绍然冒名贷款后又给陈绍然发放的538万元贷款，偿还以前冒名贷款的事实。8、证人刘某1的证言，证明2007年，其没有在路寨信用社贷过款的事实。9、证人陈某1的证言，证明农信2008借字第474号借据不是其所贷款的事实。10、证人刘某2、刘某3、别某1的证言，2008年，其没有在路寨信用社贷过款的事实。11、证人张某1、殷某、别某2、别某3、陈某2、张某2、刘某4、李某3、宋某、杨某、张某3、张某4、徐某2、周某1、周某2、高某、张某5、杜某、牛某的证言，证明其没有在路寨信用社贷过款的事实。12、证人陈某3的证言，证明其丈夫张明社没有在路寨信用社贷过款的事实。13、证人张某6的证言，证明其没有在路寨信用社贷过款及没有为别人担保贷款的事实。14、证人彭某、陈某4、刘某5、陈某5的证言，证明其没有为别人担保过贷款的事实。15、证人陈某6的证言，证明河南省农村信用社借款借据NO070000723649、075000664081不知道怎么回事的事实。16、证人李某4的证言，证明其没有出借过身份证及手章借贷的事实。17、证人孙某1的证言，证明孙改青没有在路寨信用社贷过款，有人冒充她的名义贷款，NO：070000723691借款借据、保证担保借款合同、农户短期借款申请书、贷款申请书上孙改青不是本人签的，手章不是其盖的，其没有出借过身份证及手章借贷的事实。18、证人孙某2的证言，证明其为陈绍然的四通肉牛养殖有限公司担保贷款的事实。19、证人张某7的证言，证明陈绍然给刘浩民、尚某、申思昌、刘某6等人办理贷款的事实。20、证人苏某的证言，证明刘浩民、尚某、申思昌、刘某6等人贷款的情况。21、证人尚某的证言，证明其没有在路寨信用社贷款，刘某6用其名字贷款的事实。22、证人陈某7的证言，证明其是村里的支部书记，陈绍然在村北边养过牛，租村里的地，大约七亩，大约三四百头，刚开始可以，后来不行了，养了五六年，不养牛有七八年了。23、证人刘某6的证言，证明陈绍然的112笔贷款中，有其签的字，哪一笔我记不清了，陈绍然让在他的手续上签名按指印；其用张国正、高某、刘浩民、牛某、尚某、杜某等人的身份证以养猪的名义在信用社贷款的事实。四、被告人陈绍然的供述与辩解证明1996年至2009年期间，我在路寨乡信用社工作时发放的有112笔贷款，共540多万，是用他人的名义贷的，我借他们的身份证、户口本，然后我自己去刻他们的手章。我准备好借款合同、担保合同，我签过字后，交审批。这些钱我都购买牛和饲料了，我租了8亩地，建了牛舍开始养牛，贷款建牛舍花了百十万元，买料车花了十几万，买铡草机花了十几万。2009年末，我以原阳四通肉牛养殖有限责任公司名义在原阳县路寨信用社贷款538万，用于归还之前的贷款。2008年其在路寨信用社为刘某6以孙改青等10人名义办理贷款，贷款资金都交给刘某6，贷款人和担保人有我签的，有刘某6签的，刘某6贷款用于养猪。四、鉴定意见原阳县公安局物证鉴定室手印鉴定书，证明遗留于孙改青河南农村信用社个人保证借款合同中申恩彬担保承诺书内“申恩彬”签名上的手印、遗留于牛川岭河南农村信用社个人保证借款合同中第5页“牛川岭”签名上的手印均与被告人陈绍然的十指指纹捺印样本中的右手中指指印为同一人所留；遗留于牛某河南农村信用社个人保证借款合同中农户短期借款申请书内“牛某”签名上的手印、遗留于张国正全国河南农村信用社个人保证借款合同中农户短期借款申请书内“张国正”签名上的手印、遗留于高某全国河南农村信用社个人保证借款合同中农户短期借款申请书内“高某”签名上的手印、遗留于申思昌全国河南农村信用社个人保证借款合同中担保承诺书内“李某4”签名上的手印均刘某6的十指指纹捺印样本中的右手中指指印为同一人所留。上述证据经当庭举证、质证，查证属实，来源合法，能相互印证，足以证明本案事实，可以作为定案的根据，依法予以认定。本院认为，被告人陈绍然身为原阳县路寨农村信用合作社工作人员，利用职务便利，挪用本单位资金进行营利活动，数额巨大，其行为已构成挪用资金罪；被告人陈绍然身为金融机构工作人员违反国家规定发放贷款，造成重大损失，其行为已构成违法发放贷款罪。原阳县人民检察院指控被告人陈绍然犯挪用资金罪、违法发放贷款罪的罪名成立，予以支持。被告人陈绍然挪用本单位资金，数额巨大，依法应在有期徒刑三年以上十年以下处刑。被告人陈绍然被抓获归案后，如实供述了自己挪用资金、违法发放贷款的事实，系坦白，依法可从轻处罚。被告人陈绍然挪用的资金大部分至今未退还，可从重处罚。被告人陈绍然违法发放的贷款部分已归还，可从轻处罚。被告人陈绍然挪用的资金余下5380000元依法继续追缴后返还被害单位。被告人陈绍然在判决宣告前一人犯数罪，依法应数罪并罚。公诉机关关于被告人陈绍然犯挪用资金罪、违法发放贷款罪均有坦白情节，挪用的资金大部分至今未归还，挪用资金罪建议在有期徒刑五至八年之间量刑，违法发放贷款罪建议在有期徒刑六个月至一年六个月之间量刑，并处罚金，依法应当数罪并罚的意见，符合查明的事实和法律规定，予以采纳。被告人陈绍然及其辩护人关于被告人陈绍然挪用资金罪的112笔借款实际发生在2000年至2004年之间，实际借款本金200万元左右，其是用新贷还旧贷，借款本金计算利息后，本金和利息之和形成了5417000元的借款凭证，现在该538万元被告人陈绍然已经还上了，故被告人陈绍然挪用资金的犯罪数额应当扣除利息后按照实际挪用的数额定罪量刑的意见，经查，根据被告人陈绍然的陈述、书证、证人证言，能够相互印证，证明被告人陈绍然在2007至2008年挪用本单位资金5417000元的事实，其主张该5417000元中包括利息，但未提交证据证实，故该辩护辩解意见，不予采纳。综上，根据罪责行相适应原则，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款，第一百八十六条第一款，第六十九条，第六十七条第三款，第六十四条，第五十二条之规定，判决如下：一、被告人陈绍然犯挪用资金罪，判处有期徒刑五年六个月；犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元，数罪并罚决定合并执行有期徒刑六年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月14日起至2024年2月13日止）。二、被告人陈绍然挪用的资金5380000元依法继续追缴后返还被害单位。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  杨英杰审 判 员  柳 慧人民陪审员  马红伟二〇一九年三月二十七日书 记 员  赵 璐