广东省广州市南沙区人民法院刑 事 判 决 书（2018）粤0115刑初669号公诉机关广东省广州市南沙区人民检察院。被告人徐建文，男，1982年2月1日出生于广东省广州市，汉族，文化程度初中，务农，住广东省广州市南沙区。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2018年3月16日被羁押，次日被刑事拘留，同年4月16日被广州市公安局南沙区分局取保候审。2018年10月31日被本院继续取保候审，后因违反取保候审规定，于2019年2月14日被逮捕，现押于广州市南沙区看守所。指定辩护人李观敏，广东丰信律师事务所律师。广东省广州市南沙区人民检察院以穗南检公刑诉[2018]759号起诉书指控被告人徐建文犯信用卡诈骗罪，于2018年10月30日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广州市南沙区人民检察院指派检察员黄慧苑出庭支持公诉，被告人徐建文及其指定辩护人李观敏到庭参加诉讼。本案现已审理终结。广东省广州市南沙区人民检察院指控：2017年7月至9月期间，被告人徐建文以虚构自己能够帮助他人提高信用卡信用额度的方式，先后骗取被害人冯某、谢某、张某和韦某的信用卡及密码后，通过虚假刷卡消费的方式套取现金共计95758元，并将所得现金用于自己日常挥霍，经被害人多次催款仍拒不归还。其中，被告人徐建文骗取被害人冯某人民币19801元、骗取被害人谢某人民币11961元、骗取被害人张某人民币40000元、骗取韦某人民币23996元。2018年3月16日，被告人徐建文在广州市高铁南站被公安机关抓获归案。另查明，被告人徐建文已赔偿被害人冯某、谢某、张某、韦某损失，并取得被害人冯某、谢某、张某、韦某的谅解。公诉机关认为被告人徐建文如实供述自己的罪行，且已赔偿了四名被害人损失，并获得了四名被害人的谅解，可以从轻处罚，建议对被告人徐建文判处有期徒刑五年，并处罚金。被告人徐建文当庭对指控的事实及罪名无异议，并请求对其减轻处罚。辩护人提出以下辩护意见：1、被告人徐建文能如实供述自己的罪行，有坦白情节，请求对其从轻处罚。2、被告人徐建文犯罪后能积极主动向各被害人退赃，并取得了各被害人的谅解，请求给予酌情从轻或减轻处罚。3、被告人徐建文因为法律意识淡薄才触犯刑律，且属于初犯、偶犯，相比其他暴力型犯罪来说，其社会危害性不大，请求对其酌情减轻处罚。4、考虑到被告人徐建文的儿子属于叛逆期，其配偶也没有自己稳定收入，母亲身体生病等家庭因素，请求对其减轻处罚。综上，请求给予被告人徐建文减轻处罚并适用缓刑。本院查明的事实与公诉机关指控的事实一致。上述事实，被告人徐建文在开庭审理过程中亦无异议，并有：1、信用卡对账单及卡主资料、谅解书、抓获经过等书证；2、证人何某、冼某等人的证言；3、被害人冯某、谢某、张某、韦某的陈述；4、被告人徐建文的供述与辩解；5、辨认笔录；6、微信交易记录等电子数据等证据证实，足以认定。本院认为，被告人徐建文无视国家法律，冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予以惩处。公诉机关指控被告人徐建文犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。被告人徐建文归案后能够如实供述自己的罪行，具有坦白情节，依法可以从轻处罚。被告人徐建文能积极赔偿各被害人的损失，取得了各被害人的谅解，依法可以对其从轻处罚。公诉机关提出的量刑建议恰当，本院予以采纳。辩护人提出被告人徐建文犯罪后认罪态度较好，具有坦白、积极退赃等从轻处罚情节，依法对其从轻处罚的辩护意见，合理合法，本院予以采纳。但被告人徐建文及辩护人提出减轻处罚及适用缓刑的辩护意见，依据不足，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第五十三条、第六十七条第三款、第六十四条以及《最高人民法院、最高人民检察院》第五条、《最高人民法院〈关于适用财产刑若干问题的规定〉》第一条、第二条第一款、第五条的规定，判决如下：一、被告人徐建文犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，经折抵32日，即自2019年2月14日起至2024年1月12日止。罚金应于判决发生法律效力之次日起十日内一次性向本院缴纳）。二、扣押于公安机关的作案工具手机一台予以没收、上缴国库。（由广东省广州市公安局南沙区分局代为执行）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  何炎辉人民陪审员  彭淑妹人民陪审员  杜美月二〇一九年三月五日法官助理张建丽书记员马海欣附：本裁判主要法律依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。《最高人民法院、最高人民检察院》第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：（一）拾得他人信用卡并使用的；（二）骗取他人信用卡并使用的；（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；（四）其他冒用他人信用卡的情形。《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第一条刑法规定“并处”没收财产或者罚金的犯罪，人民法院在对犯罪分子判处主刑的同时，必须依法判处相应的财产刑；刑法规定“可以并处”没收财产或者罚金的犯罪，人民法院应当根据案件具体情况及犯罪分子的财产状况，决定是否适用财产刑。《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第二条第一款人民法院应当根据犯罪情节，如违法所得数额、造成损失的大小等，并综合考虑犯罪分子缴纳罚金的能力，依法判处罚金。刑法没有明确规定罚金数额标准的，罚金的最低数额不能少于一千元。《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第五条刑法第五十三条规定的“判决指定的期限”应当在判决书中予以确定；“判决指定的期限”应为从判决书发生法律效力第二日起最长不超过三个月。