厦门市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2019）闽02刑终37号 原公诉机关厦门市思明区人民检察院。 上诉人（原审被告人）张欲梅，女，1975年10月7日出生，汉族，大学文化，户籍地福建省厦门市湖里区。因涉嫌犯诈骗罪于2015年6月11日被刑事拘留，同年7月10日被取保候审；又因涉嫌犯诈骗罪于2017年2月23日被刑事拘留，同年3月31日被取保候审，同年6月14日被逮捕。现羁押于厦门市第一看守所。 辩护人林??，福建远大联盟律师事务所律师。 厦门市思明区人民法院审理厦门市思明区人民检察院指控原审被告人张欲梅犯票据诈骗罪、诈骗罪一案，于2018年11月29日作出（2018）闽0203刑初108号刑事判决。原审被告人张欲梅不服，提起上诉。本院经审查于2019年1月14日立案受理了本案，经过阅卷，讯问上诉人，认为一审判决认定的事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原判认定：（一）票据诈骗事实 被告人张欲梅与吕某及其经营的厦门鑫东源工贸有限公司之间存在债权债务关系。2014年8月27日，在明知吕某及其经营的公司无力归还欠款的情况下，被告人张欲梅为了要回钱款，到厦门市思明区马可波罗酒店一楼，以介绍人的身份让黄金潭使用吕某提供的两张面值各100万元（币种：人民币，下同）的虚假银行承兑汇票向被害人陈某1质押“借款”200万元。得手后，黄金潭通过其银行账户向陈某1转账3万元作为借款利息，并按照吕某的要求向被告人张欲梅转账150万元，将余款用于支付员工工资等公司开销。被告人张欲梅则将收到的款项全部用于归还个人债务。2014年9月26日，在被害人陈某1的催讨下，被告人张欲梅向其归还20万元，此后编造各种理由拒不归还欠款。 2015年6月11日，被告人张欲梅在厦门市湖里区五缘西二里4号201室被抓获归案。案发后，公安机关从被告人张欲梅处扣押白色“三星”牌手机1部、白色“华为”牌手机1部；被告人张欲梅的家属于2015年6月24日代其向被害人陈某1退还60万元，被害人陈某1对被告人张欲梅的行为表示谅解。 （二）诈骗事实 被告人张欲梅在银行工作期间通过帮忙办理银行业务认识被害人庄某，并取得信任。从银行离职后，被告人张欲梅开始从事融资、过桥借贷等业务，与被害人庄某之间持续存在经济往来关系。2014年10月至2015年11月间，被告人张欲梅隐瞒其已无法偿还他人借款的情况，编造投资理财的事实，以借新债还旧债的方式骗取被害人庄某钱款共计948838元，所得款项用于偿还个人借款、消费等处。 原判认定的上述事实，有被告人张欲梅的供述和辩解，被害人陈某1、庄某的陈述，证人吕某、黄金潭、林某1、张某1、吴某1、李某1、杨某1、刘某、杨某2、叶某1、黄某1、蔡某、陈某2、吴某2、黄某2、林某2、陈某3、张某2、吴某3、吴某4、黄金花、林某3、林某4、林某5、叶某2、黄某3、孟某、苏某、江某、林某6、童某、陈某4、李某2、谢某1、谢某2等人的证言，借款协议、借款合同、借据、还款协议书、收据、谅解书、银行账户交易记录、私营公司基本信息、企业法人营业执照、有限责任公司变更登记申请书、《股权转让协议书》、《出借咨询与服务协议》、《委托投资协议书》、银行承兑汇票、提取笔录、扣押决定书、扣押清单、扣押物品照片、微信聊天记录截图、短信截图、民事判决书、民事调解书、民事裁定书、刑事判决书、辨认笔录、厦门市公安局思明分局物证鉴定室鉴定书、公安机关出具的到案经过、被告人的户籍材料及强制措施法律文书等证据证实。 原判认为，被告人张欲梅以非法占有为目的，使用伪造的银行承兑汇票骗取他人钱款共计1770000元，数额特别巨大，其行为已构成票据诈骗罪；被告人张欲梅以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人钱款共计948838元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人张欲梅的家属在案发后代其向被害人陈某1退赔经济损失600000元，并取得谅解，对该部分罪行可以酌情从轻处罚。被告人张欲梅犯数罪，应予数罪并罚。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十四条第一款第（一）项、第二百六十六条、第六十九条及第六十四条之规定，判决：一、被告人张欲梅犯票据诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币十万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十年七个月，并处罚金人民币十万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑十五年十个月，并处罚金人民币二十万元。二、责令被告人张欲梅继续退赔被害人陈某1经济损失人民币1170000元；退赔被害人庄某经济损失人民币948838元。三、扣押在厦门市公安局思明分局的作案工具白色“三星”牌手机1部、白色“华为”牌手机1部予以没收，并由现扣押机关依法执行。 上诉人张欲梅上诉提出，1.其主观上不明知票据系伪造的，故不构成票据诈骗罪；2.其将庄某投入的款项用于投资，后因经营不善导致无法支付庄某，不构成诈骗罪。请求二审法院予以改判。其辩护人提出一致的辩护意见。 经审理查明，原判认定上诉人张欲梅犯票据诈骗罪、诈骗罪的事实清楚，认定上述事实的证据均经一审庭审举证、质证，证据来源合法，内容客观真实，且能相互印证，本院予以确认。 关于上诉人张欲梅上诉提出其不知道涉案票据系伪造的，故不构成票据诈骗罪的意见。经查，在案证据证实张欲梅与黄金谭聊天过程中已经意识到相关行为系违法犯罪，足以证实其主观明知票据系伪造的客观事实。张欲梅在其负责保管汇票，并取得被害人出借款的情况下，将款项用于归还个人债务致无法还款，证实其具有非法占有他人财物的目的。张欲梅具有银行工作经历，熟悉金融业务，具有识别汇票真实性的能力和条件，却向被害人答复汇票为真，利用被害人的信任骗得钱款，属于使用伪造的票据的情形，应当以票据诈骗罪定罪。综上，张欲梅明知票据系伪造而答复被害人为真，继而承诺保管汇票情形下支用被害人借钱致无法归还，构成票据诈骗罪，相关上诉意见及辩护意见理由不足，不予采纳。 关于上诉人张欲梅诈骗被害人庄某的事实认定问题。经查，张欲梅从银行离职后，利用之前存续的经济往来关系和信任，编造理财投资项目，骗取被害人钱款，拆东补西，以新还旧，最终无力偿还，构成诈骗罪。上诉人及其辩护人提出因经营失败无力还款的意见，不影响本案诈骗罪的成立。 本院认为，上诉人张欲梅以非法占有为目的，使用伪造的银行承兑汇票骗取他人钱款共计1770000元，数额特别巨大，其行为已构成票据诈骗罪；上诉人张欲梅以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人钱款共计948838元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。上诉人张欲梅的家属在案发后代其向被害人陈某1退赔经济损失600000元，并取得谅解，对该部分罪行可以酌情从轻处罚。上诉人张欲梅犯数罪，应予数罪并罚。原判认定事实清楚，证据确实充分，定性准确，量刑适当，审判程序合法。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项的规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审 判 长 （余强） 审 判 员 （张海） 审 判 员 （洪维） 二〇一九年三月××日 法官助理（冯元元） 书记员（ 陈博雅） 本案所适用的相关法律法规： 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理： (一)原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判； (二)原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判； (三)原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。 原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。