浙江省宁波市海曙区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）浙0203刑初1053号 公诉机关浙江省宁波市海曙区人民检察院。 被告人徐晔，男，1975年7月27日出生于浙江省宁波市，汉族，大专文化，原北京魔方盒子科技有限责任公司宁波分公司实际负责人，户籍所在地浙江省宁波市海曙区，现住浙江省宁波市海曙区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年5月18日被宁波市公安局海曙分局刑事拘留，同年6月22日被取保候审，2019年3月29日由本院决定逮捕。现羁押于宁波市海曙区看守所。 辩护人张禹行，浙江欧硕律师事务所律师。 浙江省宁波市海曙区人民检察院以甬海检公诉刑诉[2018]1004号起诉书指控被告人徐晔犯非法吸收公众存款罪，于2018年12月10日向本院提起公诉，并建议本院适用简易程序。本院于同日立案，因本案不符合适用简易程序条件，决定不适用简易程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省宁波市海曙区人民检察院指派检察员李铮等出庭支持公诉，被告人徐晔及辩护人张禹行到庭参加诉讼。现已审理终结。 浙江省宁波市海曙区人民检察院指控： 2017年5月至2018年1月，被告人徐晔担任北京魔方盒子科技有限责任公司宁波分公司实际负责人期间，在未经金融监管部门批准的情况下，在本市海曙区、慈溪市等地，通过业务员宣传、老客户介绍新客户等形式，以投资中国石化预付卡收益权转让项目为由，承诺支付7％至12％的高额年化利息等作为回报，向社会不特定公众吸收存款共计人民币1500余万元，归还本息及返利人民币100余万元，造成损失人民币1400余万元。具体情况如下： 1.2017年11月10日，余某1向北京魔方盒子科技有限责任公司宁波分公司共投资人民币5万元，未收到还本付息，实际损失人民币5万元。 2.2017年11月24日，余某2向北京魔方盒子科技有限责任公司宁波分公司共投资人民币5万元，未收到还本付息，实际损失人民币5万元。 3.2017年8月17日，毛调娣向北京魔方盒子科技有限责任公司宁波分公司共投资人民币35万元，未收到还本付息，实际损失人民币35万元。 4.2017年6月6日，岑某向北京魔方盒子科技有限责任公司宁波分公司共投资人民币20万元，收到返还金额人民币2.6万元，实际损失人民币17.4万元。 5.2017年8月16日，黄某1向北京魔方盒子科技有限责任公司宁波分公司共投资人民币36万元，未收到还本付息，实际损失人民币36万元。 6.2017年7月20日至27日，黄某2向北京魔方盒子科技有限责任公司宁波分公司共投资人民币43万元，收到返还金额人民币4万元，实际损失人民币39万元。 7.2017年6月27日，周某向北京魔方盒子科技有限责任公司宁波分公司共投资人民币100万元，未收到还本付息，实际损失人民币100万元。 8.2018年1月4日，胡某向北京魔方盒子科技有限责任公司宁波分公司共投资人民币50万元，未收到还本付息，实际损失人民币50万元。 9.2017年7月26日，陈某2向北京魔方盒子科技有限责任公司宁波分公司共投资人民币10万元，收到返还金额人民币1万元，实际损失人民币9万元。 10.2017年7月29日，徐某向北京魔方盒子科技有限责任公司宁波分公司共投资人民币10万元，收到返还金额人民币0.5万元，实际损失人民币9.5万元。 11.2017年6月9日，高枫林向北京魔方盒子科技有限责任公司宁波分公司共投资人民币20万元，收到返还金额人民币2万元，实际损失人民币18万元。 12.2017年8月23日至9月23日，张某向北京魔方盒子科技有限责任公司宁波分公司共投资人民币20万元，未收到还本付息，实际损失人民币20万元。 13.2017年3月16日至10月20日，孙某向北京魔方盒子科技有限责任公司宁波分公司共投资人民币830万元，收到返还金额人民币57.1750万元，实际损失人民币772.8250万元。 14.2017年6月25日，舒某1向北京魔方盒子科技有限责任公司宁波分公司共投资人民币5万元，未收到还本付息，实际损失人民币5万元。 15.2017年1月17日至11月10日，邵某向北京魔方盒子科技有限责任公司宁波分公司共投资人民币118万元，收到返还金额人民币33.5万元，实际损失人民币84.5万元。 16.2017年3月28日至9月20日，舒某2向北京魔方盒子科技有限责任公司宁波分公司共投资人民币164万元，收到返还金额人民币2.4975万元，实际损失人民币161.5025万元。 17.2017年8月29日，陈某3向北京魔方盒子科技有限责任公司宁波分公司共投资人民币20万元，收到返还金额人民币0.02万元，实际损失人民币19.98万元。 18.2017年6月6日，蔡某向北京魔方盒子科技有限责任公司宁波分公司共投资人民币10万元，收到返还金额人民币0.45万元，实际损失人民币9.55万元。 19.2017年10月30日至11月13日，叶某向北京魔方盒子科技有限责任公司宁波分公司共投资人民币90万元，未收到还本付息，实际损失人民币90万元。 2018年5月18日，被告人徐晔自行到公安机关投案。 案发后，被告人徐晔退赃人民币20万元。 为证实以上事实，公诉机关向法庭提供了相关的证据材料，认为被告人徐晔违反国家有关规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人徐晔是从犯，且有自首情节。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十七条、第六十七条第一款之规定，予以惩处。 被告人徐晔对起诉书指控的事实无异议，但对起诉书未将钟某和王某的投资金额计入犯罪金额有异议。其辩护人认为：一、应将钟某和王某的投资金额计入徐晔非法吸收公众存款罪的犯罪金额，现钟某另案通过民事诉讼向徐晔主张担保责任，法院亦一审判决予以了支持，这与本案的刑事犯罪相矛盾；二、公安机关并未全面侦破本案，主犯至今未抓获，犯罪资金的最终去向未进一步追查，导致集资参与人的损失至今仍未追回；三、集资参与人邵某的投资金额应认定为人民币90万元，不应重复计算第二次继续投资的人民币28万元；四、被告人徐晔系从犯；五、被告人徐晔的主观恶性较小；六、被告人徐晔有自首情节，到案后认罪态度好，并积极退缴了违法所得人民币20万元，请求法院对被告人从轻处罚，并适用缓刑。 为证实上述辩护观点，辩护人向法庭提交了录音光盘及文字摘要等证据予以证明。 经审理查明： 2017年5月至2018年1月，被告人徐晔担任北京魔方盒子科技有限责任公司宁波分公司实际负责人期间，在未经金融监管部门批准的情况下，在本市海曙区、慈溪市等地，通过业务员宣传、老客户介绍新客户等形式，以投资中国石化预付卡收益权转让项目为由，承诺支付7％至12％的高额年化利息等作为回报，向社会不特定公众吸收存款共计人民币1400余万元，归还本息及返利人民币100余万元，造成损失人民币1300余万元。具体情况如下： 1.2017年11月10日，余某1向北京魔方盒子科技有限责任公司宁波分公司共投资人民币5万元，未收到还本付息，实际损失人民币5万元。 2.2017年11月24日，余某2向北京魔方盒子科技有限责任公司宁波分公司共投资人民币5万元，未收到还本付息，实际损失人民币5万元。 3.2017年8月17日，毛调娣向北京魔方盒子科技有限责任公司宁波分公司共投资人民币35万元，未收到还本付息，实际损失人民币35万元。 4.2017年6月6日，岑某向北京魔方盒子科技有限责任公司宁波分公司共投资人民币20万元，收到返还金额人民币2.6万元，实际损失人民币17.4万元。 5.2017年8月16日，黄某1向北京魔方盒子科技有限责任公司宁波分公司共投资人民币36万元，未收到还本付息，实际损失人民币36万元。 6.2017年7月20日至27日，黄某2向北京魔方盒子科技有限责任公司宁波分公司共投资人民币43万元，收到返还金额人民币4万元，实际损失人民币39万元。 7.2017年6月27日，周某向北京魔方盒子科技有限责任公司宁波分公司共投资人民币100万元，未收到还本付息，实际损失人民币100万元。 8.2018年1月4日，胡某向北京魔方盒子科技有限责任公司宁波分公司共投资人民币50万元，未收到还本付息，实际损失人民币50万元。 9.2017年7月26日，陈某2向北京魔方盒子科技有限责任公司宁波分公司共投资人民币10万元，收到返还金额人民币1万元，实际损失人民币9万元。 10.2017年7月29日，徐某向北京魔方盒子科技有限责任公司宁波分公司共投资人民币10万元，收到返还金额人民币0.5万元，实际损失人民币9.5万元。 11.2017年6月9日，高枫林向北京魔方盒子科技有限责任公司宁波分公司共投资人民币20万元，收到返还金额人民币2万元，实际损失人民币18万元。 12.2017年8月23日至9月23日，张某向北京魔方盒子科技有限责任公司宁波分公司共投资人民币20万元，未收到还本付息，实际损失人民币20万元。 13.2017年3月16日至10月20日，孙某向北京魔方盒子科技有限责任公司宁波分公司共投资人民币830万元，收到返还金额人民币57.1750万元，实际损失人民币772.8250万元。 14.2017年6月25日，舒某1向北京魔方盒子科技有限责任公司宁波分公司共投资人民币5万元，未收到还本付息，实际损失人民币5万元。 15.2017年1月17日至11月10日，邵某向北京魔方盒子科技有限责任公司宁波分公司共投资人民币118万元，收到返还金额人民币33.5万元，实际损失人民币84.5万元。 16.2017年8月29日，陈某3向北京魔方盒子科技有限责任公司宁波分公司共投资人民币20万元，收到返还金额人民币0.02万元，实际损失人民币19.98万元。 17.2017年6月6日，蔡某向北京魔方盒子科技有限责任公司宁波分公司共投资人民币10万元，收到返还金额人民币0.45万元，实际损失人民币9.55万元。 18.2017年10月30日至11月13日，叶某向北京魔方盒子科技有限责任公司宁波分公司共投资人民币90万元，未收到还本付息，实际损失人民币90万元。 2018年5月18日，被告人徐晔自行到公安机关投案。 案发后，被告人徐晔退赃人民币20万元，并取得集资参与人黄某2、胡某的谅解。 上述事实，有公诉机关及辩护人向法庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.《咨询与服务协议》、POS单、银行明细、证人陈某1、付某、余某1、余某2、黄某1、周某、孙某等人的证言，证实2017年3月至11月期间，徐晔负责的北京魔方盒子科技有限责任公司宁波分公司以投资中国石化预付卡收益权转让项目为由，承诺支付7％至12％的高额年化利息等作为回报，向社会不特定公众吸收存款以及各集资参与人的具体投资时间、投资金额、损失金额等事实。 2.银行明细，证实2017年5、6月，徐晔收到北京魔方盒子科技有限责任公司支付的工资每月人民币1.5万元左右，同年7月起，北京魔方盒子科技有限责任公司每月转账给徐晔人民币22至30万元不等，徐晔也有部分款项转账给慈溪市的工作人员陈某1、付某，另有转账给集资参与人孙某的款项作为投资返点。 3.公司登记基本情况，证实北京魔方盒子科技有限责任公司宁波分公司的注册登记情况。 4.谅解书两份，证明集资参与人黄某2、胡某对被告人徐晔表示谅解的事实。 5.录音光盘及文字摘要一份，证实被告人徐晔对北京魔方盒子科技有限责任公司投资项目的真实情况一开始并不了解，知道真实情况后，徐晔拒绝再向集资参与人吸收存款。 6.到案经过，证实2018年5月18日，被告人徐晔自行到公安机关投案。 7.户籍证明，证实被告人徐晔的身份情况。 8.被告人徐晔的供述和辩解在案。 针对被告人徐晔的辩解及辩护人的辩护意见，本院评判意见如下： 1.针对被告人徐晔及辩护人提出未将钟某和王某的投资金额计入犯罪金额的意见。经查，钟某和王某未就各自投资的损失到公安机关报案，公诉机关未将徐晔吸收上述两人的资金作为犯罪事实指控，本院不审理起诉指控范围以外的事实，故被告人及辩护人的该项意见，本院不予采纳。 2.针对辩护人提出公安机关并未全面侦破本案，主犯至今未抓获，资金的最终去向亦未查明的辩护意见。本院认为，本院仅根据公诉机关提供的现有证据审理被告人徐晔犯非法吸收公众存款罪一案，相关问题已发函有关机关，故该项辩护意见不予采纳。 3.针对辩护人提出集资参与人邵某的投资金额应认定为人民币90万元，不应重复计算第二次继续投资的人民币28万元的辩护意见。经查，邵某于2017年2月8日投入的人民币28万元到期后，北京魔方盒子科技有限责任公司已全额兑付本息，该人民币28万元已计入返还金额中，2017年11月10日投资的人民币30万元是邵某获得回报后又重新投资的金额，并不存在重复计算的问题，不应予以扣除，公诉机关认定邵某的投资金额为人民币118万元并无不妥，辩护人的该项辩护意见不予采纳。 4.针对辩护人提出被告人徐晔系从犯，有自首情节，到案后能积极退缴违法所得的辩护意见，与本院查明的事实及法律规定相符，本院予以采纳。 5.针对辩护人提出对被告人徐晔主观恶性相对较小，可以宣告缓刑的辩护意见。经查，被告人徐晔在担任北京魔方盒子科技有限责任公司宁波分公司实际负责人期间，向社会不特定公众吸收存款共计人民币1400余万元，造成损失人民币1300余万元，数额巨大，社会危害性较大，不宜宣告缓刑，故该项辩护意见不予采纳。 本院认为，被告人徐晔违反国家金融管理法规，向社会不特定对象非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人徐晔犯非法吸收公众存款罪成立。公诉机关将舒某2的投资金额计入被告人徐晔的犯罪金额，经查，舒某2在向北京魔方盒子科技有限责任公司宁波分公司投资期间，与被告人徐晔尚系夫妻关系，舒某2的投资金额不应计入徐晔的犯罪金额，故本院对该部分金额不予认定。被告人徐晔在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当减轻或从轻处罚。被告人徐晔有自首情节，可减轻或从轻处罚。被告人徐晔已退缴部分违法所得，并取得部分集资参与人谅解，可酌情从轻处罚。综上，对被告人徐晔予以减轻处罚。违法所得，继续责令退赔。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人徐晔犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月29日至2021年8月23日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳）。 二、违法所得继续予以追缴，扣押在案的违法所得人民币20万元，退赔各集资参与人，不足部分，责令被告人徐晔继续退赔（详见退赔清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  丁洁蓉 人民陪审员  赵慧琼 人民陪审员  毛霞莉 二〇一九年三月二十八日 代书 记员  鲁 斓 被告人徐晔具体退赔数额如下： 集资参与人 返还金额 （万元） 集资参与 返还金额 （万元） 余某1 徐道长 9.5 余某2 高枫林 毛调娣 张佩珍 岑华坤 17.4 孙某 772.8250 黄某1 舒奇峰 黄安兰 邵凤英 84.5 周某 陈阿琴 19.98 胡定密 蔡翠香 9.55 陈露露 叶雪彩 本案引用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。