河南省新乡市红旗区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0702刑初5号公诉机关新乡市红旗区人民检察院。被告人王东平，女性，1991年10月29日出生，汉族，大学本科，河南盛宝投资咨询有限公司业务员，户籍所在地河南省济源市，住新乡市。因涉嫌非法吸收公众存款，于2017年7月12日被新乡市公安局南桥分局社区警务大队取保候审；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年7月8日被新乡市公安局南桥分局社区警务大队取保候审。新乡市红旗区人民检察院以新红检公诉刑诉（2018）548号起诉书指控被告人王东平犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新乡市红旗区人民检察院指派检察员樊紫娟出庭支持公诉，被告人王东平到庭参加诉讼。现已审理终结。新乡市红旗区人民检察院指控：2011年5月16日，郭某1（已判决）未经相关部门批准，在新乡市红旗区金穗大道国际公寓D座11楼1103室成立河南盛宝投资咨询有限公司，该公司采用业务员发放宣传单及口口相传的形式进行宣传，以为博爱县源泰化电有限责任公司等企业和个人融资为由，以签订借款协议的名义非法吸收公众存款。被告人王东平作为该公司的业务员，介绍16名投资客户，非法吸收个人存款共计162万元，造成投资客户损失115万元。2016年11月10日，被告人王东平退缴非法提成36000元。针对上述指控，公诉机关提供了被告人王东平户籍证明、到案经过等书证，证人郭某2、郭某1等人的证言，被告人王东平的供述与辩解等相关证据。据此，公诉机关要求以非法吸收公众存款罪追究被告人王东平的刑事责任。其法定刑三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。被告人王东平口头传唤归案后如实供述自己的犯罪事实，构成自首，可以从轻或减轻处罚。被告人王东平能够将非法所得及时上缴，认罪态度较好，可以酌情从轻处罚。望合议庭根据案件的事实作出客观公正的判决。被告人王东平对公诉机关指控的犯罪事实无异议，认罪，望从轻处罚。未提供证据。经审理查明：2011年5月16日，郭某1（已判决）未经相关部门批准，在新乡市红旗区金穗大道国际公寓D座11楼1103室成立河南盛宝投资咨询有限公司，该公司采用业务员发放宣传单及口口相传的形式进行宣传，以为博爱县源泰化电有限责任公司等企业和个人融资为由，以签订借款协议的名义非法吸收公众存款。被告人王东平作为该公司的业务员，介绍16名投资客户，非法吸收个人存款共计162万元，造成投资客户损失115万元。2016年11月10日，被告人王东平退缴非法提成36000元。认定上述事实的证据有：1、被告人王东平户籍证明、无违法犯罪前科证实被告人的个人基本情况。经查，被告人无违法犯罪记录。2、协助查封、通知书回执证实对郭某1、郭某2的车辆、房产予以查封的情况。3、王东平退款依据及退款手续证实2016年11月10日，被告人王东平退缴非法提成36000元。4、到案经过证实被告人王东平系口头传唤到案。5、新乡市银监分局关于查询河南盛宝投资咨询有限公司在新乡市以理财协议进行吸收存款是否合法的回复证实河南盛宝投资咨询有限公司不属于新乡辖区内经批准开展银行业务的金融机构。6、河南盛宝投资咨询有限公司工商资料证实河南盛宝投资咨询有限公司设立登记情况以及公司经营范围等公司相关情况。7、博爱县源泰化电有限公司、上海锦帝等公司工商资料证实各公司的情况。8、审计报告。9、证人郭某2的证言证实河南盛宝投资担保有限公司是2010年注册的，法人是李景有，后来其哥哥郭某1购买了这个公司，负责人就是郭某1，2013年5月份其在公司任财务总监，负责公司财务。郭某1在甘肃兰州市、河南济源市、河南长垣县设有分公司。河南盛宝投资咨询有限公司是2011年5月份成立，原办公地点在新乡市南干道国际公寓D座11层3号，法人是裴向东，股东有裴向东和周某两个人，裴向东是法人兼总经理，负责公司全部事务，周某是公司副总经理，其担任公司出纳，负责公司财务，融资后将钱汇入河南盛宝投资担保公司。客户经公司业务经理介绍后到公司存款，有的是现金，有的是银行转账，客户拿着现金到公司财务部门由工作人员清点金额后，由其拿着现金到银行存款，存到其新乡银行的卡上，2012年6月份之后其怀孕生孩子不在公司工作，应该是公司裴向东存到其的新乡银行的卡上。后将存款转到郑州总公司，由于每天吸收的资金要与郑州总公司对账，存到其的卡上，当天下午五点之前就通过公司办理的POS机转账至郑州总公司的账户上。POS机是在郑州兴业银行办理的，对应账户应该是其哥哥郭某1在郑州兴业银行办理的账户。新乡分公司每月10号、20号、30号给存款客户返还利息，客户存款时公司直接返还当月利息，郑州总公司每月10号、20号、30号将当月利息转到其在新乡浦发银行办理的账户上，其当天通过网银将利息转至客户提供的银行账户上，提供存折账户的由公司客户经理去对应银行柜台给客户存利息，未提供返款卡号的客户由公司客户经理通知客户来领利息。公司每个月15日给公司工作人员发放工资和提成，郑州总公司每月15日之前将当月利润转至裴向东的银行账户，裴向东再将工资部分转至分公司的浦发银行账户上，其再转账至客户经理提供的银行账户上。新乡分公司业务人员提成比例比较低，有公式，具体怎样算的其不清楚。10、证人郭某1的证言证实2010年10月份后在李景有手中购买了河南盛宝投资担保有限公司，2011年4月份前后开始经营河南盛宝投资有限公司，公司法人是李景有，办公地点在郑州市金水区盛润白宫东塔20楼2002、2003、2008房间，其接手该公司后，开始做投资担保业务，其是公司董事长，黄向阳和何凡是公司副总，黄向阳负责财务、行政和投资三块，何凡负责融资项目和风控。其妹妹郭某2是公司出纳，干了一个月不干了，后有成诚和齐敏两个女会计接手，前期没有分公司，后来在河南及甘肃陆续成立多家分公司，最先成立的是2011年6月份前后成立的河南盛宝投资咨询有限公司，办公地点在新乡市红旗区南干道国际饭店楼上，公司法人是裴向东，工作人员有周某、郭某2，其他工作人员与业务员其记不清了，郭某2在新乡分公司负责财务。河南盛宝投资咨询有限公司经营范围包括吸收客户存款，总公司找到用款项目后，分公司将吸收客户的资金打到郑州总公司，由总公司将资金打入用款企业及个人，同时新乡分公司也找少量用款项目，找到后由总公司考察，考察合格后由新乡分公司将融资资金打入总公司，再由总公司将资金打入用款企业及个人，新乡分公司找的项目钱都收回来了。郑州总公司每月10号、20号、30号将存款客户需要的利息打给新乡分公司，再由分公司给存款客户返还。11、证人周某的证言证实河南盛宝投资咨询公司的负责人是裴向东，他说他的亲戚郭某1在郑州开了一家投资担保公司，其没有出资，后来其在申办公司的材料上签字，在公司占50%股份，其是公司经理，负责行政事务，郭某2是公司会计，负责财务，管理客户投资进出账目。河南盛宝投资担保公司的负责人是郭某1，郭某2在这个公司负责财务，郭某1是郭某2的哥哥。河南盛宝投资咨询公司吸收客户的钱都转到郑州的河南盛宝投资担保公司，投资咨询公司是投资担保公司在新乡注册的分公司。公司业务员有六七个人，公司业务员对客户发放宣传页，介绍客户在公司存款，许以高额利息，客户存款后签订合同。公司业务员有古福建、岳婷婷，其他人其不清了。其没有介绍客户到公司存款，但其在公司存款了，其共投资了400多万，签了合同。公司成立后一个多月就开始融资，总金额具体其不清楚，其去郑州找郭某2要存款的时候她说新乡还有1000多万元的钱没有还客户，其存的钱她陆续给其100多万元，还有200多万没给。12、证人陈某的证言、交易转账明细证实其原在河南中海房地产有限公司工作时，中海公司与盛宝公司有业务往来，2012年河南中海房地产开发有限公司开发房产需要资金，其作为公司财务部经理联系到郑州市河南盛宝投资担保公司一个业务经理，叫高胜召（音），当时谈好中海公司用盛宝公司2000万元资金，中海公司在焦作市开发的摩登商业街的现房作抵押，由于盛宝公司融资不到位，只打给中海公司共计421万元资金，中海公司按月息3分付盛宝公司利息，于2012年10月中旬将421万本金及利息共计4828870元分三次打给盛宝公司。13、证人王某1的证言证实博爱县源泰化电有限责任公司是2003年前后经过改制成立的股份制有限公司，注册资金300万元，有二十几个股东，其是最大股东，占股66万元，主要生产化肥等产品。沈杭德是公司董事长，其是法人兼总经理。2011年沈杭德接手该公司后想恢复生产，期间认识河南盛宝投资担保公司的老板郭某1，有郭某1帮公司融资，具体融资多少其不清楚，融资的钱用到公司大概1000万元左右，后来公司没有恢复生产，沈杭德还不上郭某1的钱，便将沈杭德本人在公司的所有股份全部转给郭某1。后郭某1继续在公司投入部分资金，大概三百多万，没有恢复公司生产，后来郭某1将在公司全部股份以2400万元的资金转给了焦作的王永庆，后2400万元资金分两次转账给了郭某1，公司有郭某1的收到条。14、证人李某1、曹某、张某的证言证实他们都在河南盛宝投资咨询有限公司上班，是公司业务员，公司性质是担保公司，主要让群众来投资，他们业务人员给前来公司咨询的群众讲解盛宝公司情况及投资项目，到新乡市的大街上发放宣传单，以便让群众来投资，他们投资后公司给投资群众支付一定利息。河南盛宝投资咨询有限公司和郑州一个担保公司合作，公司法人是裴向东，听说已经去世，负责业务及财务的是郭某2，她经常给大家开晨会讲解公司投资项目，还有一个50多岁的会计，公司两个前台，还有大概十几个业务员，有古福建、高进军、姚俊梅、张某、王东平、王春蒙等，他们的工资是底薪加提成，李某1、曹某每个月工资3000多元，张某每个月工资大概2000多元。15、证人卢某的证言及投资复印件证实2012年9月份其从国际饭店门口经过，盛宝投资担保有限公司在路边宣传，后其去公司咨询，王东平接待了他，她给其介绍公司可以存款，是为焦作博爱源泰化电有限责任公司融资，法人是王某1，利息高，安全可靠，可以放心投钱，有保证，后其在公司投资本金140000元，共得利息11156元，共返本金58000元，实际损失70844元。16、证人秦某的证言及合同复印件证实2012年9月份王东平给其说河南盛宝投资担保有限公司可以存款，利息高、安全可靠，可以放心投钱，过了几天其就去国际饭店D座11楼共签了四份合同。河南盛宝投资担保公司的法人是李景有，郭某1是老板，其当时把现金给了王东平，其共投资本金390000元，实际损失390000元，签合同资金一直未支付。17、证人李某2、王某2、王某3、刘某、姚某1、姚某2的证言、合同复印件证实他们在河南盛宝投资担保公司进行了投资，现在公司没有按照规定返还本金及利息。他们到公司后，王东平向他们介绍了公司的情况，说他们给焦作市博爱县源泰化电有限公司融资，如果出事他们盛宝担保公司还钱。18、被告人王东平的供述与辩解证实对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳。以上证据，经庭审调查质证，确实充分且能相互印证，予以确认。本院认为，被告人王东平违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。被告人王东平口头传唤归案后如实供述自己的犯罪事实，构成自首，可以从轻或减轻处罚。被告人王东平案发后主动退出非法所得，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第一款，第六十四条，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第五十二条，第五十三条之规定，判决如下：一、被告人王东平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。（罚金限判决生效后十日内缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）二、违法所得115万元及已退缴的36000元依法予以追缴，返还各集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张东峰代理审判员  吴嘉茜人民陪审员  贵玉萍二〇一九年三月二十七日书 记 员  朱少敏