湖北省麻城市人民法院刑 事 判 决 书（2019）鄂1181刑初37号公诉机关湖北省麻城市人民检察院。被告人詹嘉禾，男，1975年8月13日出生，湖北省麻城市人,汉族，初中文化程度，住麻城市，因涉嫌犯诈骗罪，2018年10月7日,麻城市公安局依法决定对其刑事拘留，2018年10月18日,麻城市人民检察院依法批准对其批准逮捕，同日被麻城市公安局依法对其执行逮捕。现羁押于麻城市看守所。麻城市人民检察院以麻检诉刑诉（2019）4号起诉书指控被告人詹嘉禾犯诈骗罪，于2019年1月14日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，并组成合议庭，于2019年2月28日公开开庭审理了本案。麻城市人民检察院指派检察员丁雪薇出庭支持公诉，被告人詹嘉禾到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2018年9月初，被告人詹嘉禾通过在网上自制3800万银行假对账单的方式，取得刘某等人的信任，后刘某将詹嘉禾介绍给吴某1认识，吴某1因资金周转困难找詹嘉禾借款300万元，双方签订借款协议，詹嘉禾伪造300万元的转账凭证，并虚构24小时到账300万给吴某1的事实，要求吴某1交20万元保证金，不然将借款退回，吴某1遂当着刘某等人的面将20万元现金交给詹嘉禾，而300万元转账一直未到吴某1账上。2018年9月18日，吴某1等人发觉受骗后到麻城市公安机关报案。公诉机关当庭出示了相关证据，认为被告人詹嘉禾的行为构成诈骗罪，应当依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定予以惩处。被告人詹嘉禾对指控的犯罪事实和罪名有异议，认为自己只是中介帮忙介绍借款而收取中介费20万元，且出具了收条。经审理查明，2018年9月初，被告人詹嘉禾通过在网上自制3800万银行假对账单的方式，取得刘某等人的信任，后刘某将詹嘉禾介绍给吴某1认识，吴某1因资金周转困难找詹嘉禾借款300万元，双方签订借款协议，詹嘉禾伪造300万元的转账凭证，并虚构24小时到账300万元给吴某1的事实，要求吴某1交20万元保证金，不然将借款退回，吴某1遂当着刘某等人的面将20万元现金交给詹嘉禾，而300元转账一直未到吴某1账上。2018年9月18日，吴某1等人发觉受骗后到麻城市公安机关报案。上述事实，有公诉机关提供的已经庭审质证、认证的以下证据予以证实：一、被告人詹嘉禾的供述和辩解，证实詹嘉禾承接“大别山顺河颐养中心”的项目，认识了招商局的刘某局长，为了接这个项目，自己在网上伪造一份工商银行的3800万元的流水账，之后自己与刘某、丁某吃饭的时候，把这个账单给他们看，取得他们的信任，让他们认为自己很有实力，2018年9月9日，自己接到刘某的电话，说有人要借钱，当天晚上他们约到眉州东坡吃饭，参加饭局的有刘某、丁某、吴某1和另外几个人，饭后刘某让其借300万元给吴某1，自己当时没有答应，第二天吴某1把自己接到公司里面谈借钱的事，自己说要抵押，到了11号，吴某1和刘某打电话让自己到吴某1的办公室里面谈借款的事，自己同意借300万给吴某1，但按银行利率收利息，借期一年，如一年不还，要以吴某1公司七年的经营权作抵押，随后他们拟了一份借款方为詹某的借款协议，双方去银行，在路上，自己称要到金谷园找一个律师朋友咨询一些借款的事，吴某1把自己送到金谷园之后，自己偷偷跑回家在网上制作一张假的300万元转账单后，就和吴某1到妇幼边上的工商银行，但银行下班，就一起去吃晚饭，晚饭后回到吴某1的公司，签订了协议，吴某1的几个兄弟作担保，自己打电话让自己父亲晚上过来，但自己的父亲第二天一大早才过来，到了银行刘某、吴某1也到了，自己到六号窗口把一张没有钱的卡给了工作人员查账，想让吴某1认为自己在转账，然后跑到大厅自动查询终端上，拿出伪造的流水账，伪装在这里操作、查询，弄完后就将伪造的流水账给了吴某1等人看，一行人吃完中饭后，自己对吴某1说父亲不放心借这么多的钱，要先给20万元作担保，吴某1不同意，自己就说转账是24小时到账，不给就把300万元退回来，说完就和父亲一起走了，之后吴某1打电话给自己，给了20万元现金，自己当面打电话给工行的一位朋友，问300万转账什么时候能到账，朋友说最多24小时，第二天早上，吴某1他们打电话说，钱没到位，自己称吴某1的账户有问题，自己叫上海的公司对公转过来，之后自己就把吴某1、刘某的微信拉黑，13日就把20万元带到武汉用于还债，目前还剩下5万元在卡里等情况。二、被害人吴某1的陈述，证实自己因资金周转不开，由刘某引荐找詹嘉禾借300万，经过几次沟通，2018年9月11日，詹嘉禾同意借款，利息按银行的利息计息，但必须一年还清，如果违约，就必须拿其公司项目7年的经营权作为抵押，之后双方拟定一个借款协议，当天下午詹嘉禾说要找刘某作见证人，刘某没过来，詹嘉禾说到金谷园去找律师朋友咨询一下，之后双方到麻城市妇幼旁边到工行去转款，银行已经下班，9月12日早上7点多钟，詹嘉禾说协议是以他的名义签的，公司是以他的父亲的名义注册的，要改一下，之后自己拿着重新拟好的协议到工行找詹嘉禾的父亲詹某签字，詹嘉禾说他的父亲不放心借这么多钱，要刘某做他的父亲的工作，让自己回避一下，自己站在银行门外，看见詹嘉禾在柜台跟柜员说话，一会儿拿了一个对账单说300万转账成功，24小时到账，后刘某走了，詹嘉禾说他的父亲借这么多钱不放心，让自己给20万元的保证金，不给就把钱退回来，说完就气冲冲的走了，后来自己觉得好不容易借到300万，退回去很可惜，就取了20万现金当着刘某、丁某、吴俊岭的面给了詹嘉禾，詹嘉禾写了收据，9月13日詹嘉禾给刘某、丁某和他发信息说转账不成功，詹嘉禾叫上海公司往其公司对账公司转账，但到银行查账一直未到账，自己叫詹嘉禾退20万元的时候，就联系不上詹嘉禾等情况。三、证人证言1、证人刘某的证言，证实詹嘉禾曾经拿着他的转账给自己看，上面有3800万元的存款的情况，自己介绍詹嘉禾认识吴某1，后吴某1因资金周转不开，由自己引荐找詹嘉禾借300万，经过几次沟通，2018年9月11日，詹嘉禾同意借款，利息按银行的利息计息，但必须一年还清，如果违约，就必须拿其公司项目7年的经营权作为抵押，之后双方拟定一个借款协议，后来吴某1就取了20万现金并当着自己、丁某、吴俊岭的面给了詹嘉禾，詹嘉禾写了收据。9月13日，詹嘉禾给自己、丁某发信息说转账不成功，并叫他的上海公司往吴某1的公司转账，但吴某1到银行查账一直未到账，自己叫詹嘉禾退20万元的时候，就联系不上詹嘉禾等情况。2、证人丁某的证言，证实吃饭的时候詹嘉禾出示了一张3800万元的银行对账单，之后吴某1找詹嘉禾借款300万，詹嘉禾声称已将300万转给吴某1的时候，詹嘉禾收取了吴某1的20万元保证金，之后吴某1查账未收到300万元，联系詹嘉禾，他一直拖延并找各种借口，之后还将他们的手机号及微信号拉入黑名单，通过咨询亲戚和银行的工作人员，得知是被骗了，就报警的情况。3、证人詹某的证言，证实2018年9月21日凌晨3点多钟，自己接到儿子詹嘉禾的电话，让自己赶到城里，自己天一亮就坐车到麻城一家银行与儿子碰面，当时还有几个人，其中有一个外地口音的男子，找自己儿子借钱。自己晓得儿子没有钱，就问了儿子有没有能力借。自己儿子就拿出一个协议让自己签字，自己不认识字就在儿子指的地方签了名字，之后他们都到了外地人的办公室，自己儿子和外地人谈事，说完自己就回家了。四、书证1、麻城市公安局出具的户籍证明信息，证实被告人詹嘉禾的身份情况。2、麻城市公安局出具的到案经过,证实被告人詹嘉禾于2018年10月6日被公安机关抓获到案。3、借款协议、借款担保协议、收条各一份，证实2018年9月12日，被告人詹嘉禾以父亲詹某的名义与麻城市金港商贸有限公司吴某2签订借款协议，借款300万元，用于办理消防验收费用所需专款，借款期限12个月，自2018年9月12日至2019年9月12日止，2018年9月12日，麻城市金港商贸有限公司与詹嘉禾签订20万元借款担保协议，并支付给詹嘉禾现金20万元作为担保金，詹嘉禾写了一张已收麻城市金港商贸有限公司20万元的收据情况。4、麻城市公安局出具的违法犯罪记录查询,证实被告人詹嘉禾无违法犯罪记录的情况。5、领条一份,证实被害人吴某1于2018年12月28日收到詹嘉禾退赃款53000元。本院认为，被告人詹嘉禾以非法占有为目的，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以确认。被告人詹嘉禾被公安机关抓获到案后，虽如实供述了自己的犯罪事实，但当庭拒不认罪、悔罪，其不具有坦白情节，对其辩称系帮忙介绍借款而收取中介费的辩解理由，无相应证据证实，本院不予支持。被告人詹嘉禾已部分退赃，可酌情从轻处罚。本院依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，判决如下：被告人詹嘉禾犯诈骗罪，判处有期徒刑四年二个月，并处罚金人民币五千元。（刑期自判决确定之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人詹嘉禾的刑期自2018年10月7日起至2022年12月6日止。罚金于本判决生效后立即缴纳。）如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省黄冈市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 王江明审 判 员 谢图友审 判 员 鲍继宁二〇一九年三月十三日代书记员 曾 玲