河南省新乡市红旗区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0702刑初8号公诉机关新乡市红旗区人民检察院。被告人王兴明，男性，1997年11月18日出生，汉族，初中文化，户籍所在地江西省上饶市鄱阳县，住江西省鄱阳县。因涉嫌妨害信用卡管理，于2018年9月19日被新乡市公安局纬五路分局刑事拘留；因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2018年9月30日被新乡市公安局纬五路分局逮捕。辩护人徐进，河南顺飞律师事务所律师。新乡市红旗区人民检察院以新红检公诉刑诉（2018）554号起诉书指控被告人王兴明犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年1月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新乡市红旗区人民检察院指派检察员樊紫娟出庭支持公诉，被告人王兴明及辩护人徐进到庭参加诉讼。现已审理终结。新乡市红旗区人民检察院指控：2018年7月16日，被告人王兴明在上海市徐汇区龙漕地铁站5号出口处，以300元每套的价格收买外来务工人员张某等三人开户办理的银行卡、U盾、银行卡密码、开户手机号等信用卡信息资料5套。后被告人王兴明以400元每套的价格非法提供给福建泉州网络刷单诈骗团伙。该团伙于2018年7月27日以刷单兼职为由对新乡经济技术开发区和光科技有限公司的陈某实施诈骗，并用张某的银行卡接受陈某转账88500元。针对上述指控，公诉机关提供了被告人王兴明户籍证明、到案经过等书证，证人张某、陈某、孙某、谢某等人的证言，被告人王兴明的供述与辩解，辨认笔录等相关证据。据此，公诉机关要求以收买、非法提供信用卡信息追究被告人王兴明的刑事责任。应判处三年以上有期徒刑，并处罚金。被告人王兴明归案后对其主要犯罪事实能够如实供述，构成坦白，可以对其从轻处罚。望合议庭根据案件事实作出客观公正的判决。被告人王兴明对公诉机关指控的犯罪事实无异议，但认为其构成妨害信用卡管理罪，认罪，望从宽处理。其辩护人的辩护意见认为，1、对公诉机关指控被告人构成窃取、收买、非法提供信用卡信息罪有异议，被告人王兴明行为没有获取信用卡信息、也没有实施其他犯罪行为，主、客观方面均不构成公诉机关所指控的罪名。被告人所涉嫌的罪名应是妨害信用卡管理罪。2、被告人王兴明到案后如实供述全部犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚。被告人王兴明持有他人信用卡五张仅是刑事案件的所规定的追诉标准，被告人犯罪情节轻微，可以从轻或减轻处罚。被告人王兴明一贯表现较好，无犯罪前科，系初犯、偶犯，法律意识淡薄，社会危害性较小，认罪悔罪，可酌情予以从轻处罚。综上，请法庭充分考虑本案事实、情节及被告人的实际情况，对被告人从轻处罚。未提供证据。经审理查明：2018年7月16日，被告人王兴明在上海市徐汇区龙漕地铁站5号出口处，以300元每套的价格收买外来务工人员张某等三人开户办理的银行卡、U盾、银行卡密码、开户手机号等信用卡信息资料5套。后被告人王兴明以400元每套的价格非法提供给福建泉州网络刷单诈骗团伙。该团伙于2018年7月27日以刷单兼职为由对新乡经济技术开发区和光科技有限公司的陈某实施诈骗，并用张某的银行卡接受陈某转账88500元。认定上述事实的证据有：1、被告人王兴明的照片、户籍证明、无违法犯罪查询记录、证实被告人的个人基本情况。经查，被告人王兴明无违法犯罪记录。2、抓获经过证实2018年9月18日21时30分许，被告人王兴明系抓获到案。3、扣押清单证实扣押持有王兴明中国工商银行卡一张。4、微信名称截图、转账截图、招聘广告。5、孙某浦发银行账户信息、毛某浦发银行、招商银行账户信息证实孙某、毛某银行开户信息及存款情况。6、张某邮政储蓄银行账户信息、交易明细证实张某的开户信息及银行交易明细。7、辨认笔录证实辨认人毛某、谢某、孙某均辨认出王兴明就是收购银行卡的男子。8、证人张某的证言证实2018年4月份左右，其看见朋友孙某和毛某卖出自己办理的银行卡获利几百元后，其因为需要用钱也去办了银行卡，从他们那获知了办卡流程，需要先办一张联通银行卡的手机卡，后其去办了185××××7832这张卡，2018年5月31日其和孙某、毛某去苏州办了邮政银行的卡，7月20日左右有人收卡，孙某问其需要一起卖吗，其把自己办的银行卡给孙某叫他帮其卖，卡卖了三百元，卖过卡三天后其用151××××5600手机号开通了电话银行，8月份其的手机电话银行弹出邮政银行卡冻结通知，获知银行卡被冻结，去银行询问未果，就不了了之。其认为收卡人买其的卡是证券公司走账用的，或者是网上在线赌博收钱用的。9、证人陈某的证言证实2018年7月26日下午15时许，其在58同城APP软件上看到一条招兼职工作的信息，上面留有QQ号码，其通过QQ号码加他为好友，对方同意后他发信息问其要不要做兼职，给其介绍了刷单规定，问其是否确定要做刷单兼职，其说可以。到晚上20时许，其发信息找他试做了一单一百元的兼职，对方很快给其返了105元钱，其中100元是本金，5元是佣金，做完后他问其是否继续刷单赚取佣金，其说可以，他又给其发了一个任务，给了其一个登录京东账号和密码，其按照他的要求登录京东平台，在其的订单里点取苹果电话充值卡，点取微信支付，向对方支付三次，每次是500元，三次共1500元，交易完其接着往下做任务，需要其转1500元钱，其转账支付时微信提示交易存在安全风险，中断本次操作。其看无法支付就将信息截图，给对方通过QQ发送过去，对方说用银行卡向他支付，其说银行卡没有绑定手机，无法向他转账，他说其任务信息保留，第二天再支付，之后就没有再聊。7月27日早上9点，其跟他通过QQ联系，并把银行卡与手机绑定，其对他说其继续做没做完的单，他把任务又派发给其，其按照要求，通过银行先后共转了87000元，每次转过去后其都将转账截图发给他，后他说其的激活任务做了百分之99.7，还差一点就完成，其说实在没钱了，他说可以强制申请退款，其说能不能当天就结算返还，他说去安排，让其耐心等待，之后其一直等，跟他保持联系，8月2日13时53分给他QQ发信息，发现其被拉黑了，才意识到自己被骗，于是就报警了。10、证人孙某、毛某的证言证实2018年4月份，孙某、毛某在上海市浦东新区川沙镇第三空间网吧上网玩时，碰到胖子（谢某），他们问胖子有没有赚取的活，胖子说网上有收银行卡的，每张卡三百五十元，胖子提五十元，每张卡给他们三百元，需要他们本人先到联通公司开手机号，再到银行开卡，将手机号与银行卡捆绑。和胖子聊过之后，后来孙某将卖银行卡赚钱的事告诉了张某，2018年5月31日孙某和张某、毛某开车到苏州，孙某、毛某办理两张联通手机控，没有办银行卡，张某在苏州开了一张邮政卡，回到上海后直到7月份孙某、毛某到上海招商银行和浦发银行开了卡，胖子联系好收卡人后孙某给张某打电话说卖卡，他说没空，孙某把张某的邮政卡带了过去，交易时孙某和胖子、毛某三个人去上海市徐汇区龙漕路地铁站5号出口网吧楼梯口见到收卡人，当时孙某、毛某在旁边站，胖子和收卡人交易，交易后胖子微信给孙某转了750元，孙某给毛某转了二百元，当时说的是每张卡三百五十元。11、证人谢某的证言证实其和孙某是朋友，其在上海兼职群里有兼职收银行卡的，其问他做不做，他同意后其就在群里找这个收银行卡的做兼职，在群里找到一个，微信名字叫A上海献血领队，微信号是×××，后来双方联系加了微信，就说办银行卡后办一个U盾，350一张卡，他说淘宝店铺兼职刷单用的，刷淘宝店铺销量。其把情况和孙某说了，后来孙某办完了卡后就跟一起过去找这个收银行卡的人，后在地铁站门口，其把四张银行卡给他，他给他们1000块钱，说剩下的隔天给，隔天联系他的时候，他说银行卡都不能用，剩下的钱就没给。12、被告人王兴明的供述与辩解证实2018年7月份一个福建泉州的手机号130××××0615联系其，叫其给他大量收购银行卡，收购盾卡中行、工商、农行、招商、浦发、邮政等，每套银行卡福建泉州收卡人给其四百元，其和福建泉州收卡人谈好条件和要求后，求就在朋友圈和QQ群内发布收卡信息，联系卖卡人。其在上海市徐汇区龙漕路地铁站5出口处收卡三次，都是7月份收的卡，其收购的银行卡有农业银行卡、招商银行卡、浦发银行卡、邮政银行卡等，卖给其银行卡的人一个家是贵州的名叫蔡飞的，卖给其两张卡，孟祥东卖给其两三张，还有一个叫胖子的男孩卖给其卡，几张记不清了。以上证据由公诉机关提供，经庭审质证，确实充分且能相互印证，予以确认。本院认为，被告人王兴明收买信用卡信息资料后又非法提供给他人，并造成严重后果，其行为构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，予以支持。被告人王兴明归案后对其主要犯罪事实能够如实供述，构成坦白，可以从轻处罚。被告人王兴明的辩护人认为其的行为没有获取信用卡信息、没有实施其他犯罪行为，应构成妨害信用卡管理罪的辩护意见，经查，被告人王兴明从他人处非法收买信用卡，将收购的信用卡及相关信息出售给诈骗团伙，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易并从中获利，造成严重后果，该行为符合收买、非法提供信用卡信息罪的构成要件，故该辩护意见本院不予采纳。其辩护人的关于被告人坦白、初犯偶犯、认罪悔罪的的辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条及《最高人民法院、最高人民检察院》第三条之规定，判决如下：被告人王兴明犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。（罚金限判决生效后十日内缴纳)（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月18日起至2021年9月17日止）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新乡市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张东峰代理审判员  吴嘉茜人民陪审员  贵玉萍二〇一九年三月二十二日书 记 员  朱少敏