南通市崇川区人民法院刑 事 判 决 书(2018)苏0602刑初642号公诉机关南通市崇川区人民检察院。被告人蒋少兰，女，1963年7月2日生，户籍所在地南通市崇川区。被告人蒋少兰因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年10月13日被南通市公安局崇川分局取保候审，2018年3月22日被南通市崇川区人民检察院取保候审。2019年3月1日经本院决定逮捕，同日由南通市公安局崇川分局执行逮捕。现羁押于南通市看守所。辩护人王羽，江苏江花律师事务所律师。辩护人王云，江苏江花律师事务所律师。被告人龚鹏亮，男，1990年4月3日生，户籍所在地江苏省扬州市江都市。被告人龚鹏亮因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年10月11日被南通市公安局崇川分局取保候审，2018年3月22日被南通市崇川区人民检察院取保候审。2019年3月1日经本院决定逮捕，同日由南通市公安局崇川分局执行逮捕。现羁押于南通市看守所。被告人张治超，男，1990年4月21日生，住湖北省荆州市公安县。被告人张治超因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年2月2日被南通市公安局崇川分局刑事拘留，2018年2月12日变更为取保候审，2018年3月22日被南通市崇川区人民检察院取保候审。2019年3月1日经本院决定逮捕，同日由南通市公安局崇川分局执行逮捕。现羁押于南通市看守所。被告人嵇溶溶，女，1992年3月19日生，户籍所在地江苏省淮安市金湖县。被告人嵇溶溶因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年10月12日被南通市公安局崇川分局取保候审，2018年3月22日被南通市崇川区人民检察院取保候审。2019年3月4日被本院决定取保候审。南通市崇川区人民检察院以通崇检诉刑诉（2018）454号起诉书指控被告人蒋少兰、龚鹏亮、张治超、嵇溶溶犯非法吸收公众存款罪，于2018年8月30日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。南通市崇川区人民检察院指派检察员申莲凤出庭支持公诉，被告人蒋少兰、龚鹏亮、张治超、嵇溶溶及辩护人王羽、王云到庭参加诉讼。现已审理终结。南通市崇川区人民检察院指控称：2011年底，崔大威伙同张可可（均另案处理）等人经事先共谋，在南通市崇川区组建南通汉德投资理财信息服务有限公司(以下简称“汉德公司”），并于2012年5月16日完成工商注册，后汉德公司在未取得中国银行业监督管理委员会《金融许可证》的情况下，在多地成立多家分公司，伙同被告人蒋少兰、龚鹏亮、张治超、嵇溶溶等人，以年化收益率6%-18.8%为诱饵，采取公开散发传单、投资人口口相传等方式，向7935名社会不特定对象非法募集资金7.23765亿元人民币，未兑付本金超5亿元。1.2012年12月至2015年4月，被告人蒋少兰在汉德公司担任业务员期间，在汉德公司未取得《金融许可证》的情况下，向社会不特定对象非法集资5400余万元人民币，其以所吸收客户投资金额的1%左右进行提成。期间，被告人蒋少兰及丈夫先后共投资72万元。2.2013年1月至2016年9月，被告人龚鹏亮在汉德公司担任业务员期间，在汉德公司未取得《金融许可证》的情况下，向社会不特定对象非法集资3591万元人民币，其以所吸收客户投资金额的1%左右进行提成。期间，被告人龚鹏亮及其亲属投资5万元。3.2013年11月至2016年9月，被告人张治超在汉德公司担任业务员期间、在汉德公司未取得《金融许可证》的情况下，向社会不特定对象非法集资3225万元人民币，其以所吸收客户投资金额的1%左右进行提成。期间，被告人张治超投资22万元。4.2013年10月至2016年9月，被告人嵇溶溶在汉德公司担任业务员期间，在汉德公司未取得《金融许可证》的情况下，向社会不特定对象非法集资2516万元人民币，其以所吸收客户投资金额的1%左右进行提成。期间，被告人嵇溶溶及其亲属投资15万元。被告人张治超于2017年2月2日被抓获归案，被告人蒋少兰、龚鹏亮、嵇溶溶分别于2017年10月11日、10月13日、10月12日接公安机关电话后主动到公安机关接受调查。到案后，被告人蒋少兰，龚鹏亮、张治超、嵇溶溶如实供述了全部犯罪事实。公诉机关认为，被告人蒋少兰、龚鹏亮、张治超、嵇溶溶违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。在共同犯罪中，被告人蒋少兰、龚鹏亮、张治超、嵇溶溶起辅助作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人蒋少兰、龚鹏亮、嵇溶溶主动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人张治超如实供述自己的主要罪行，可以从轻处罚。提请法院依法判处。被告人蒋少兰、龚鹏亮、张治超、嵇溶溶在庭审中对起诉书指控的事实供认不讳，未提出实质性辩解。被告人蒋少兰的辩护人提出如下辩护意见：（1）涉案投资人庄龙华及徐振基分别于2015年3月18日、4月22日与汉德公司订立的协议并非被告人蒋少兰经手的业务，以及2014年9月5日、9月11日、10月13日被告人蒋少兰及其女儿的银行账户明细中并没有指控的吸收公众存款近90万元的往来发生，因此该部分数额应当从被告人犯罪数额中扣除。（2）本案应属于单位犯罪，被告人蒋少兰不是适格的犯罪主体。（3）被告人蒋少兰主观上不具有非法吸收公众存款的故意。经审理查明：2011年底，崔大威伙同张可可（均另案处理）等人经事先共谋，在本市组建南通汉德投资理财信息服务有限公司(以下简称“汉德公司”），于2012年5月16日完成工商注册，并在多地成立多家分公司。被告人蒋少兰、龚鹏亮、张治超、嵇溶溶等人进入公司后，在明知汉德公司未取得中国银行业监督管理委员会《金融许可证》的情况下，协助崔大威等人，以年化收益率6%-18.8%的高额利率为诱饵，采取公开散发传单、投资人口口相传等方式，以公司名义公开地连续地向社会不特定对象非法募集资金先后共计近八千余人次，非法募集资金约7.2亿元人民币，未兑付本金超5亿元。1.2012年12月至2014年下半年，被告人蒋少兰在汉德公司担任业务员期间，在汉德公司未取得《金融许可证》的情况下，向社会不特定对象非法吸收公众投资资金5400余万元人民币，其中以其女儿名义吸收的资金约2400余万元，其以所吸收客户投资金额的1%左右获取提成。期间，被告人蒋少兰及丈夫先后共投资72万元。2.2013年1月至2016年9月，被告人龚鹏亮在汉德公司担任业务员期间，在汉德公司未取得《金融许可证》的情况下，向社会不特定对象非法吸收公众投资资金3591万元人民币，其以所吸收客户投资金额的1%左右进行提成。期间，被告人龚鹏亮及其亲属投资5万元。3.2013年11月至2016年9月，被告人张治超在汉德公司担任业务员期间、在汉德公司未取得《金融许可证》的情况下，向社会不特定对象非法吸收公众投资资金3225万元人民币，其以所吸收客户投资金额的1%左右进行提成。期间，被告人张治超投资22万元。4.2013年10月至2016年9月，被告人嵇溶溶在汉德公司担任业务员期间，在汉德公司未取得《金融许可证》的情况下，向社会不特定对象非法吸收公众投资资金2516万元人民币，其以所吸收客户投资金额的1%左右进行提成。期间，被告人嵇溶溶及其亲属投资15万元。被告人张治超于2017年2月2日被抓获归案，被告人龚鹏亮、蒋少兰、嵇溶溶分别于2017年10月11日、10月13日、10月12日接公安机关电话后主动到公安机关接受调查。到案后，被告人蒋少兰，龚鹏亮、张治超、嵇溶溶如实供述了犯罪事实。上述事实，被告人蒋少兰、龚鹏亮、张治超、嵇溶溶在开庭审理过程中亦无异议，并有公诉人举证的被告人蒋少兰、龚鹏亮、张治超、嵇溶溶的户籍证明，被告人蒋少兰、龚鹏亮、张治超、嵇溶溶的供述，证人证言及辨认笔录，银行卡交易明细，公安机关出具的被告人名下投资客户明细、接受证据材料清单、银行卡照片、宜诚汉德集资案件审计报告、补充说明，公安机关出具的到案经过等证据予以佐证。上述证据经庭审调查核实，均具有证明效力，本院予以确认。被告人蒋少兰的辩护人在庭审中提供了证人证言、被告人蒋少兰及其女儿银行卡明细，证明涉案投资人庄龙华及徐振基分别于2015年3月18日、4月22日与汉德公司订立的协议并非被告人蒋少兰经手的业务，以及2014年9月5日、9月11日、10月13日被告人蒋少兰及其女儿的银行账户明细中并没有指控的吸收公众存款近90万元的往来发生。上述证据经庭审调查核实，均具有证明效力，本院予以确认。本院认为，被告人蒋少兰、龚鹏亮、张治超、嵇溶溶违反国家金融管理法律规定，协助他人以委托理财的方式，向社会不特定的对象吸收资金，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。本案系共同犯罪，在共同犯罪中，被告人蒋少兰、龚鹏亮、张治超、嵇溶溶起次要作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人蒋少兰、龚鹏亮、嵇溶溶自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人张治超到案后如实供述自己的主要罪行，可以从轻处罚。公诉机关指控被告人蒋少兰、龚鹏亮、张治超、嵇溶溶犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，本院予以采纳。关于被告人蒋少兰的辩护人提出的第（1）点辩护意见，经查属实，本院予以采纳。关于被告人蒋少兰的辩护人提出的第（2）点辩护意见，经查，崔大威、张可可等人为实施非法吸收公众存款犯罪活动而设立公司，在公司设立后虽有资金用于实体项目的经营，但仍以实施非法募集资金的犯罪行为为主要活动，故不应以单位犯罪论处。被告人蒋少兰等人对公司募集资金的活动起辅助作用，应对其任职期间行为负刑事责任。辩护人的该点辩护意见，本院不予采纳。关于被告人蒋少兰的辩护人提出的第（3）点辩护意见，经查，被告人蒋少兰在侦查阶段均供述称其在“汉德公司”任职时明知该公司未经有关部门的金融许可批准，仍协助他人以公司名义向社会不特定的对象非法募集资金，故被告人蒋少兰具有实施非法吸收公众存款的主观故意。辩护人的该点辩护意见，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：一、被告人蒋少兰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月(刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月1日起至2021年5月31日止)，并处罚金人民币八万元（此款由被告人蒋少兰于本判决发生法律效力之日起三日内履行）。被告人张治超犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月(刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月1日起至2021年5月20日止)，并处罚金人民币六万元（此款由被告人张治超于本判决发生法律效力之日起三日内履行）。被告人龚鹏亮犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年(刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月1日起至2021年2月28日止)，并处罚金人民币六万元（此款由被告人龚鹏亮于本判决发生法律效力之日起三日内履行）。被告人嵇溶溶犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年(刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日)，并处罚金人民币六万元（此款由被告人嵇溶溶于本判决发生法律效力之日起三日内履行）。二、继续追缴各被告人的犯罪所得，发还各投资人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省南通市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份,副本二份。审 判 长  周怀洲人民陪审员  王湘兰人民陪审员  吴志坚二〇一九年三月二十日书 记 员  杨 楠书 记 员  陈 天