湖南省永州市中级人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）湘11刑初25号 公诉机关：湖南省永州市人民检察院。 被告人：邓某风，曾用名邓某军，男，1972年4月4日出生于湖南省永州市零陵区，公民身份号码432901******2034，汉族，硕士，经商，住湖南省永州市零陵区。因涉嫌犯诈骗罪、非法吸收公众存款罪于2015年1月14日经永州市公安局零陵分局决定刑事拘留，2016年1月19日被北京市公安局朝阳分局抓获，羁押于北京朝阳看守所至1月23日，同月24日被永州市公安局零陵分局刑事拘留，同年2月29日经永州市人民检察院批准逮捕，同日由永州市公安局执行逮捕，现羁押于祁阳县看守所。 指定辩护人：唐某章，湖南金浯律师事务所律师。 被告人：李甲，女，1977年12月25日出生于湖南省永州市零陵区，公民身份号码432901******1027，汉族，大学本科文化，原系中国建设银行股份有限公司永州分行芝城支行员工，住永州市零陵区，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年11月2日被永州市公安局零陵区分局决定刑事拘留，2016年1月19日被北京市公安局朝阳分局抓获，同月22日经永州市公安局决定指定居所监视居住，同年2月4日变更为普通监视居住，同年7月2日经永州市人民检察院决定监视居住，同年12月5日经本院决定逮捕，同月8日由永州市公安局执行逮捕，现羁押于永州市看守所。 湖南省永州市人民检察院以永检公诉刑诉（2016）54号起诉书指控被告人邓某风犯诈骗罪、非法吸收公众存款罪，被告人李甲犯非法吸收公众存款罪，于2016年10月14日向本院提起公诉。本院于二○一六年十二月十九日作出（2016）湘11刑初56号刑事判决，宣判后，原审被告人邓某风、李甲均不服，向湖南省高级人民法院提起上诉。湖南省高级人民法院于二○一七年六月二十一日作出（2017）湘刑终69号刑事裁定：一、撤销湖南省永州市中级人民法院（2016）湘11刑初56号刑事判决。二、发回湖南省永州市中级人民法院重新审判。本院依法另行组成合议庭，于二○一七年十月三十日作出（2017）湘11刑初43号刑事判决，宣判后，原审被告人邓某风、李甲均不服，向湖南省高级人民法院提起上诉。湖南省高级人民法院于二○一八年四月二日作出（2017）湘刑终501号刑事裁定：一、撤销湖南省永州市中级人民法院（2017）湘11刑初43号刑事判决。二、发回湖南省永州市中级人民法院重新审判。本院受理后，依法另行组成合议庭，分别于2018年11月7日、2019年1月22日、1月30日在祁阳县人民法院刑事审判庭公开开庭进行了审理。永州市人民检察院指派检察员邓云云出庭支持公诉。被告人邓某风及其指定辩护人唐某章、被告人李甲均到庭参加诉讼。根据永州市人民检察院延期审理建议，本院分别于2018年8月7日、12月10日决定延期审理，于2018年9月7日、2019年1月8日恢复审理。本案现已审理终结。 永州市人民检察院起诉指控：1、非法吸收公众存款罪。自2011年以来，被告人邓某风在未获得金融业务许可的情况下，以收购“柳子大酒店”，购买“品天下酒店”，开设“海盛德酒店宁远分店”等名义，许以2%至10%不等的月息，向社会公众吸收存款，并安排李甲负责款项收取、本息偿还。截止2014年，邓某风、李甲二人向于某生、余某波、熊某萍等73人（具体见借款人名单）借款共计人民币9672.30万元，到案发时止，除偿还本金1786.49万元，支付利息382.52万元外，其余款项至今未偿还。2、诈骗罪。2014年5月初，被告人邓某风在明知本人无力偿还巨额借款的情况下，虚构其经营管理的永州市云天房地产开发有限公司到广西壮族自治区柳州市农村信用合作联社白沙分社办理贷款需要大笔资金注入该公司在白沙信用社的账户（账号：269112010104196957）来提高信用额度的事实，向其胞兄邓某鹰（时任永州市潇湘公证处主任）提出借款1500万元人民币。邓某风承诺该笔款项到账后不会另作它用，且十余日后即可归还。邓某鹰遂同意借款，但要求邓某风将云天房地产公司的印鉴、账户银行卡等财务工具交由其保管。邓某风应允后，私下却将公司账户的电子银行U盾留下。5月9日，在邓某鹰从其管理的永州市潇湘公证处账户中转账1500万元至269112010104196957账户后，邓某风于当日利用私自留下的电子银行U盾将这1500万元转出，用于炒股、归还借款的本息及其他个人开支。邓某鹰多次催促还款，邓某风谎称贷款尚未办妥而拒不归还该1500万元。其后，邓某风又虚构办理贷款还需注入资金用于提高贷款资信度的事实再次向邓某鹰提出借款500万元人民币。2014年8月18日，邓某鹰应邓某风的要求再次从其管理的永州市潇湘公证处账户中转账500万元至26912010104196957账户。当日邓某风用私自留下的网银U盾将500万元转出用于炒股、归还借款本息及其他个人开支。2014年底，在上述款项被用于炒股亏损和其他开支后，邓某风为躲避邓某鹰的追偿，多次更改联系方式，使用他人身份证藏至北京市海淀区、柳州等地。 2016年1月19日，被告人邓某风、李甲在北京市二人租住处被公安民警抓获归案。 永州市人民检察院就认定上述事实提供的证据有：1、借条、借款协议；2、司法会计鉴定意见；3、搜查、辨认笔录；4、银行转帐凭证、帐户明细等；5、被害人邓某鹰的陈述；6、证人蒋某明、陈甲、杨某峰、于某生、余某波、熊某平等人的证言；7、被告人邓某风、李甲的供述和辩解。 永州市人民检察院认为，被告人邓某风的行为分别触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十六条第一款之规定，被告人李甲的行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以诈骗罪、非法吸收公众存款罪追究邓某风的刑事责任，以非法吸收公众存款罪追究李甲的刑事责任。在共同吸收公众存款犯罪中，邓某风起主要作用，系主犯；李甲起次要作用，系从犯。邓某风一人犯数罪，应数罪并罚。据此，对被告人邓某风、李甲提请本院依法判决。 被告人邓某风辩称：其不构成非法吸收公众存款罪和诈骗罪。其资产大于负债，没有逃跑，没有非法占有的诈骗故意，炒股不属于挥霍行为；公诉机关对无罪证据没有出示，将无罪证据做有罪证据使用；邓某风、李甲是向同事亲友借钱，没有向社会公开宣传。并提交邓某鹰书证五份、邓某燕《证明》一份、《受案登记表》一份、《照片制作说明》一份、永州市公安局人口与出入境管理支队《证明》一份。 邓某风的指定辩护人提出：本案提供的证据不足以证明被告人邓某风的行为向社会作过公开宣传，也不足以证明是向不特定对象吸收的资金，因此提供的证据不同时具备构成四个要件，因而指控邓某风构成非法吸收公众存款罪的证据不足；邓某风申请到白沙信用社贷款的事实并不是虚构的。邓某鹰借给邓某风的2000万元，也不是基于虚构事实而借款的，至于邓某风在外借外债4000万元的事实，借款人邓某鹰事先是知情的，所以也不存在隐瞒事实真相，故认定邓某风构成诈骗罪的部分事实不清，证据不足。 被告人李甲辩称：不构成非法吸收公众存款罪。没有通过向社会公开宣传，也没有向72人吸收存款，其中有52人是邓某风的个人行为，与其没有任何关系，有些人不认识，她仅仅是向亲朋好友和同事借了钱，一共就是20个人。 经审理查明： 一、诈骗罪 2014年5月，被告人邓某风在明知本人无法偿还巨额借款的情况下，虚构其经营管理的永州市云天房地产开发有限公司在广西壮族自治区柳州市农村信用联社白沙分社办理贷款需要大笔资金注入，提高信用额度，保证不转移资金的事实，向胞兄邓某鹰（时任永州市潇湘公证处主任）提出借用1500万元人民币（以下币种同），十几天后归还。邓某鹰表示同意。2014年5月9日，邓某鹰在邓某风将永州市云天房地产开发有限公司在柳州市农村信用联社白沙分社开立帐户的印鉴、帐户银行卡等财务工具交由其保管的情况下，从自己管理的永州市潇湘公证处的公款帐户中转帐1500万元到邓某风掌控的永州市云天房地产开发有限公司在柳州市信用联社白沙分社开立的帐号为2691120104196957的帐户上。邓某风于当日利用私自留下的电子银行U盾将这1500万元分三次转入户名阳某蓉卡号6222021910005577407的帐户内，再从该帐户分别转入邓某风尾号为#0893帐户和户名邓甲、刘某秀、李甲、李某莲、王某生、陈乙、于春兰、黄某兰、邓某文、邹甲等人帐户内，用于炒股，偿还借款、支付借款利息及本人消费。此后，邓某风虚构办理贷款还需注入资金，用于提高贷款信用额度，保证不转移资金的事实，再次向邓某鹰借用500万元人民币。2014年8月18日，邓某鹰从自己负责管理的永州市潇湘公证处的公款帐户中转帐500万元到邓某风掌控的永州市云天房地产开发有限责任公司在广西柳州市信用联社白沙分社设立的帐户为26911201010104196957的帐户内。邓某风于当天用私自留下的网银U盾通过网上银行转帐，将这500万元转入自己的股票帐户内，用于炒股、归还他人借款等。2014年9月起，邓某风为躲避邓某鹰追款，更改联系方式，冒用他人身份外逃到湖南长沙、广西柳州、北京海淀区等地。案发后，邓某风所骗得的2000万元人民币除归还35万元外，余款未归还。 上述事实有经庭审举证、质证的下列证据予以证明： 一、书证 1、华融湘江银行帐户流水资料，证明：2014年5月9日、8月18日永州市潇湘公证处7201031000000585帐户分四次转入永州市云天房地产有限责任公司269112010104196957帐户人民币2000万元的事实。 2、广西农村信用社帐户交易流水、网上银行转帐回单，证明：2014年5月9日、8月18日，永州市云天房地产开发有限公司269112010104196957帐户共转入资金2000万元，且该帐户于2014年5月9日、8月18日通过网上银行转出资金2000万元到户名阳某蓉、卡号6222021910005577407帐户的事实。 3、中国工商银行帐户处理中心资料，证明：2014年5月9日、8月18日户名阳某蓉、卡号6222021910005577407帐户转入资金2000万元，该帐户分四次转入户名邓某风帐号#0893帐户1855万元，支取现金93.17万元。 4、方正证券融资融券银行转帐记录，证明：2014年5月12日、7月8日、8月19日，户名邓某风、帐号894700893帐户分四次转入资金1855万元炒股。户名邓某风、帐号1901005019223005090帐户转入户名阳某蓉帐号#7407帐户9,655,430.13元的事实。 5、中国建设银行、中国农业银行、中国工商银行个人帐户明细，证明：户名邓甲#0016帐户、户名刘某秀#0818帐户、户名李甲#0673帐户、户名于某生#6601帐户、户名阳某蓉#2916帐户、#2547帐户、户名李某莲#3876帐户、户名王某生#7909帐户、户名陈乙#0333帐户、户名黄某兰#7386帐户、户名邓某文#3421帐户、户名邹甲#9667帐户共转入资金1095.0282万元；户名阳某蓉#7407帐户转出资金1095.0282万元的事实。 6、广西桂农信发（2014）185号通知，证明：自2014年9月29日起风涉及广西区外担保的授级业务（包借贷款），无论金额大小须上报自治区联社咨询。自通知之日起，名单制以外县级农合机构不得跨越所属行政区域发放贷款。 二、证人证言 1.证人蒋某明（系邓某风姐夫）证明：2014年10月份，邓某鹰和邓某风在柳州这段时间，他们两人主要是一起商量在广西农村信用社贷款的事情。这次邓某鹰和邓某风一直呆了两三个月，一直到2015年1月份，直到邓某鹰知道那2000万元被邓某风全部转走，邓某鹰追不到钱。到2014年12月份邓某鹰才知道这2000万元的事情。之后他一直陪邓某鹰、邓某风一起去白沙信用社取款，但每次去信用社，邓某风假装打电话，然后找各种理由推脱，要么说领导在开会、要么信用社领导出差，每次去信用社领导都不在，所以钱一直取不出来。他陪他们跑了30次以上，但一直没有取出钱，邓某鹰还想要报警，但邓某风一直劝说不要闹大。之后，他委托在中央银行的一个老乡问，老乡告诉他这笔钱在转入白沙信用社的当天就被转走了，根本没有转入白沙信用社内部账户的事情。他把这个情况电话告诉了邓某鹰，邓某鹰说根本不可能，邓某风的公司的取款公章都在他手里，怎么可能。后面邓某鹰问邓某风，邓某风仍然欺骗邓某鹰说这笔钱还是在信用社内部，这是违反纪律的事情。邓某鹰又相信了。之后，他和邓某鹰又去找了一次信用社，邓某风就没有去了，后面信用社告诉他说钱确实被转走了，转入了阳某蓉的账户。邓某鹰听到后当时就哭了。他后面才从邓某鹰处知道这钱是邓某鹰管理的公款。 2.证人陈甲（系潇湘公证处的工作人员），证明：潇湘公证处有两个账户，一个是华融湘江银行永州分行账户、一个是中国邮政储蓄银行永州分行账户。这两个账户都是由主任一人管理。 3.证人杨某耀（系永州市司法局副局长），证明：邓某鹰系永州市司法局公务员，于2007年4月至2015年3月22日担任永州市潇湘公证处主任。公证处主任可以开支使用公证处的公证款。 4.证人杨某峰，证明：2014年1月份同邓某风认识，邓某风想抵押品天下酒店在白沙信用社贷款，并递交了相应的资料。不久，广西下文，信用社不得做外省的贷款业务，之后就通知了邓某风，邓某风派人将贷款资料拿走了，办理贷款并没有要求账户有大笔资金流入。邓某风也没有支付任何报酬。 邓某风在2014年过年后，大概3月份开始到白沙信用社办理贷款的。同时，杨某峰到永州考察抵押贷款业务，顺便去看了邓某风的抵押物品天下酒店，当时觉得抵押物可以，便让邓某风提交其云天房地产开发有限公司的基础资料给他们，回到柳州之后三五天，将邓某风抵押物的基本资料和照片向白沙信用社的主任汇报，主任也觉得可以，便要求邓某风补贷款材料，并列了资料清单给他，在他将资料交到信用社主任审核时，联社讲异地抵押贷款的风险不可控，已经下通知不做异地贷款了，所以邓某风的这笔贷款就算报到联社也通过不了。邓某风在贷款在白沙信用社就没有再上报联社审批。随后他电话通知了邓某风，告诉他广西信用联社下了通知，不做异地贷款业务了，他申请的贷款贷不了了。期间经历了一个多月，具体日期他记不清除了。邓某风提交的贷款资料信用社叫他派人拿回去了。他们信用社内部的审批表等资料也销毁了，之后他们就没有再联系。 不向异地贷款的通知在办理邓某风贷款期间的每个季度都口头通知，政策的文件在2014年9月29日正式下达。邓某风账户内打入500万元，不是白沙信用社要求的。 辨认出白沙信用社2014年3月28日出具的给云天开发公司的函。白沙信用社没有下过这样的通知，因为邓某风的贷款根本没有通过，这份贷款通知书系假的，信用社不会下发这样的通知，所有的通知都是系统生成的表格并且附有借款借据，而且公章也是假的。白沙信用社的公章都有业务公章四个字。 5.证人邓某亮，证明：他开车几次送邓某风去柳州跑贷款，每次邓某风都是在柜台填表之类的，他记得没有接触什么人，也没有请信用社的人请客吃饭。 6.证人张某刚，证明：2014年认识邓某风。上半年，邓某风来广西办理贷款，与张某刚、李甲等五六个人一起在柳州市湘西部落一起吃饭。饭后签订协议，收取贷款的5％作为中介费。之后介绍邓某风到白沙信用社开了户。后因为政策原因，邓某风贷款失败，张某刚打电话告诉邓某风此事。办理贷款是由白沙信用社的杨主任负责的。从来没有湘西部落和信用社的工作人员接触，也没有要求邓某风存款到白沙信用社的账户里面。 7.证人尤某莉，证明：2014年3月份，经张某刚介绍认识邓某风，说邓某风要在柳州贷款，之后同白沙信用社的杨某峰到永州对邓某风的公司进行了评估，并将评估报告交给了杨某峰。 三、被害人陈述 被害人邓某鹰（系邓某风哥哥，原系永州市潇湘公证处主任），证明：他先后从湖南省永州市潇湘公证处的账户挪用了2300万元钱，具体如下：2014年5月9日、2014年8月18日从潇湘公证处的账户分别挪用1500万元、500万元给邓某风，共计2000万元。包括永州市国土局提存的退还给万商红商贸物流有限公司（以下简称万商红公司）的土地交易保证金约2140万元、沿江大道指挥部提存的约80万元、永州市零陵区黄田铺镇政府提存的60—70万元，现在都没有归还，所以都没有返还给债权人。 2014年5月，邓某风对其说他要在广西柳州市白沙信用社贷款，需要在云天公司的白沙信用社帐户存入2000万元以提高资信，由此向其借款2000万元，并承诺这2000万元大概只放在白沙信用社的账户10天，向其保证不会动用，贷款一批下来就全部还给其，其就答应了他。为防止邓某风把其借给他的2000万元瞒着其私自动用，在他的要求下，邓某风把云天公司的白沙信用社的账户用于转账、取现的工具全部交给其保管，包括印鉴卡、公章、私章、网银盾等，他以为他动不了这笔款。2014年5月9日，其从潇湘公证处的华融湘江银行永州市分行账户，通过转账的方式将1500万元钱转到邓某风的云天公司在白沙信用社的账户。过了10天，邓某风并没有按之前的承诺将这1500万元还给其，其就不断催他还款，邓某风以贷款还在审批过程中等理由，说再缓点时间。一直拖到2014年8月，邓某风打电话给其说，因为零陵区政府决定不允许云天公司拿房产作抵押贷款，经过邓某风和白沙信用社一个主任商量，双方搞合作贷款，由这个主任找不动产作抵押，同时邓某风以现金的方式增加资信度，贷出来的款由双方分成，邓某风可以分得5500万元贷款。于是邓某风找到其要再借给他500万元，以便把贷款拿下来。其听邓某风这么讲，就答应了他。2014年8月18日，其再次从潇湘公证处的华融湘江银行永州市分行账户，通过转账的方式将500万元钱转到邓某风的云天公司在白沙信用社的账户。这两次总共从潇湘公证处的华融湘江银行帐户转账2000万元给邓某风的云天公司在白沙信用社开立的账户。 潇湘公证处在华融湘江银行永州市分行账户的明细账中，2013年11月26日，支付来账2141.38万元就是因万商红公司拒绝领取退还的土地交易保证金后，永州市国土局提存到潇湘公证处的提存款2141.38万元。2014年5月9日，三笔支付转账共计1500万元以及2014年8月18日，支付转账500万元，这就是其分四次转账2000万元到云天公司的白沙信用社账户的款项，这2000万元都是从以上2141.38万元的提存款中转出来的。 其一直在向邓某风追要挪用给他的2000万元，但是邓某风总是以各种理由推脱，很多时候甚至联系不上，钱一直没有追回来。2014年11月，其带着邓某风到广西柳州白沙信用社，填好电汇凭证，准备从云天公司账户将挪用给邓某风的2000万元转回到潇湘公证处的账户，营业员在查询后告诉其云天公司的账户里只有500元钱了，无法转出2000万元。当时邓某风跟其说，这2000万元应该还在云天司的账户里，只是转到白沙信用社的内部账户了，所以查询不到。后来其通过妹妹、妹夫和柳州银监局的一个老乡去查了一下，发现其这2000万元的资金在打入云天公司帐户后，立即就被邓某风通过网银全部转到了老婆阳某蓉在中国工商银行永州市银丰支行的一个帐户中去了。这时其追问邓某风，他才承认这2000万元是他转走了，用于炒期货了，已经差不多亏完了，而且告诉他之前给其的用于转账的网银盾是假的。后来其多次找邓某风追款，邓某风才在2015年2月给了35万现金，其就将这35万存进了潇湘公证处的华融湘江银行帐户中。他现在没有能力偿还这笔2000万元挪用款，他也找不到邓某风，不知道邓某风有没有能力偿还这笔钱。 其认为只是将那2000万换了个银行存起来，只是挪，没有用，其没有想到这个钱会被其弟弟邓某风转走和使用；邓某风一直跟其讲贷款马上到，一直讲到了2014年10月初。邓某风主要给其挖了三个比较大的陷阱，一是邓某风欺骗其讲在柳州白沙信用社正在办理5000万贷款，二是邓某风讲他在永州柳子大酒店占有2750万的股份，三是邓某风讲他的云天房地产公司还有5个房产证（价值2000万以上）还没有到银行抵押，其直到2015年3月份才知道这些房产都已经被抵押了。 那2000万其主观上没有借给他的故意，只是想帮他存到他的账户上增加他的资信度，不管贷款成功与否，其十天后都要马上把2000万拿回来的，没想到邓某风背着其把这2000万都转走了。其为了追回这2000万，总共去了白沙信用社三十次左右。 当时邓某风找其借这1500万的事后，其只知道弟弟邓某风一直在外界做生意，搞品天下酒店之类的，他做生意肯定有负债，具体借了多少其不知道，只知道在外界找了很多人借钱，利息月息一分到三分的都有。 四、被告人邓某风供述与辩解：2014年5月向我哥哥邓某鹰借了1500万元，同年8月又借了500万元，这2000万元是邓某鹰从永州市司法局公证处转给我的，在这之前还向他陆续借了几百万元，具体数字不清楚。这些钱有的是邓某鹰私人的钱，有的是公款转出来的，后来事情闹大了，我才知道我从我哥那里一共借了2300万元左右。 2014年2月份的时候，我通过别人介绍认识广西柳州市区农村信用联合社白沙分社的童主任，我一直在准备资料，当时的唐主任看了我的资料之后，答应我可以借到5000万元的贷款，我哥当时也知道我在贷款。四月份的事后，我跟我哥讲了这个事情，需要我哥转给我1500万元，作为流水记录，提高信用等级。这笔钱的使用时间最多不超过20多天，转进我永州市云天房地产公司的账户后再转给他。我哥哥邓某鹰当时考虑了很久，要我保证钱不出问题，五月份的时候，具体哪天我不记得了。他告诉我他打算帮我，要我把公司印章等取款的证件都给他，我哥哥邓某鹰从他管理的永州市公证处的公款中转了1500万元给我，这1500万元是转到我在广西柳州市区农村信用合作联社白沙分社开设的账户里，账户名称是我的永州市云天房地产开发有限公司。当天下午，我哥打电话告诉我之后，我联系了信用社的唐主任确认钱已经到帐了。于是，我立即在网上银行把1500万元转到我妻子阳某蓉的工商银行账户里，我妻子阳某蓉的卡一直都是我在使用的，我没有将这些情况告诉过我哥，过了二十天左右，我哥邓某鹰就一直在追我还钱，我就骗他说白沙分社那边的钱有问题，钱一直转不出来，就这样一直拖到了8月份的事后，我哥说没有办法最多只有500万元，后来他又转了500万元到我在广西柳州市区的农村信用合作社白沙分社的永州市云天房地产开发有限公司的账户上，我答应月底将钱还给他们。我哥将500万元转给我之后，我也是通过网上银行立即将500万元转到阳某蓉的账户上，到九月份的事后，我哥一直找我，想要回那2000万元，我一直说信用社那边有问题，2000万元暂时拿不出来，我哥开始怀疑我，到九月底的时候，我们一起去了广西柳州市区农村信用联社白沙分社，我也以不在家等各种理由骗他，晚点可以拿得到钱，请他不要担心，快到年底12月份的时候，我哥已经查出来我把钱转走了。 刚开始的时候，信用社的唐主任说是可以贷款的，六月份底的事后，广西那边银行系统出了点事，所有跨省贷款业务停办了，到七八月的时候已经明确不能办理，我就出现问题了，不得不一直瞒着我哥。 广西柳州市区农村信用社白沙分社有我办理贷款的相关手续，我是用品天下酒店的固定资产去搞的固定资产担保贷款。 我妻子阳某蓉的那个工商银行的账户是在泰阳证券账户里开了户，我将那1500你先转到股市里买了股票，想在股市里赚钱回来，我在外面借了很多的高利贷，每个月都有很多人追着我要钱，我从股市里陆续转了400万元出来用于还钱，都是直接通过阳某蓉这个转账的钱。八月份的时候，我哥邓某鹰转给我的另外500万元，我也是买了股票，九月底，我没有再操作股票了，股票这一块就亏了三百万左右，具体数据以调取的银行记录为准，最后我从股市转出来一百八十万元，我想在长沙市商业银行贷款，我和李甲去长沙跑了一段时间，把一百四十多万元用于在长沙市找人跑关系，最后没有办好，2015年3月份，我和李甲去了武汉，到了六月份的事后，剩余了十多万元，我和李甲去了北京租住，直到被民警抓获之后，我们只剩余几千元钱。这些是有交易记录为证的。 当时我需要找我哥转入大笔资金周转的时候，那时候我已经在外面的民间借贷高达一千多万元了，情况已经很艰难了，包括很多借我钱的还有很多银行系统的，法院那边也是发现我一个账户就冻结我一个账户，这样一来我就主动找到妻子阳某蓉，让她帮我开一个银行户头，具体理由就是我做生意需要，所以阳某蓉就用她的身份信息在零陵区的工商银行银丰支行开了银行账户，交给我使用，所有账户绑定的手机提示都是我的手机号码，自此后银行卡都是一直由我使用。 我把钱转走之后，我哥一直不相信我会把钱用了，到了2014年12月份的时候，他查到我的银行账户，发现钱已经被我用完了，后来劝我自首，我没有去，后来没有办法了就自己自首去了。 我是2014年9月份的事后，我哥告诉我一共借了我2300万元的公款，希望我不要害他，我才知道之前借给我的2000多万元是他从公款里借给我的，具体哪几笔钱是从公款里转出来的，哪几笔是私人的，我不清楚。 我之前的民间借贷的还款转账都是通过李甲帮我操作还钱转款给他们的，我记得我哥哥这一笔案1500万元到手后，我当时就转了100万元到李甲的户头上去，这一百万由李甲管理支付给了品天下的员工工资约五六十万元，后来我又转了钱给李甲，加上一起，那次转给白某成高利息贷款30万，于某波高利息贷款利息50万，胡甲、张某兵、于某生等四人的利息95万。 当时我只是和我哥哥提出来说要想办法凑一千万元，我哥哥思考前前后后说答应帮我弄，我说既然弄了就干脆借一千五百万元我应急，后我哥哥把一千五百万元转给我了，找到我叮嘱说这是公款，叫我谨慎使用，我当时才知道这时他公证处的公款，包括后期转账的五百万，我当然也知道是公款了。 到这二次2014年8月份转账500万元公款给我后，本来是答应当年9月份就一并归还给他的，结果我当时根本就还不上，我从2014年9月份的时候就开始躲避哥哥邓某鹰了，跑到长沙去躲了一段时间，知道2014年年底了我才回来面对我哥哥，当时邓某鹰还问我钱到哪里去了，我只好跟他说实话，说钱还不上了。炒股和还高利贷都亏了差不多了，哥哥还不相信，我只好把我炒股的账号交给他，他自己还想看怎么挽回，结果他后来自己去证券公司一笔一笔核查了股票交易记录才死心。后来据我姐姐告诉我，我哥哥当时确定钱不可能还回来后跑到大桥上面哭了很久，就差点跳河了，为此我也一直很内疚的，对不起哥哥，后来我哥哥才去投案自首了。 因为我资金出现问题，我在2013年6月份就在各个银行跑贷款，2013年底，我在外的借款2000多万元了，我就跟之前认识的朋友小刘讲要借贷款，小刘就介绍我认识了广西柳州市农村信用联合社白沙分社的主任，之后，我就以云天房地产开发有限公司的名义向白沙分社贷款，唐主任看了我提供的资料，并对我名下的品天下酒店一至三楼进行了评估，当时评估的价格为9000万元。评估完之后，唐主任答应可以贷款5000万元，如果贷出来后，除了还本金和利息，我要给唐主任他们180万元的劳务费。唐主任还要求我，我这笔贷款需要在其信用联社开户后转入一笔资金作为流水账，提高信用等级，流入的钱越多越好，我就与唐主任越好转入1000万元作为流水资金。后来我就找到我哥哥邓某鹰借钱，我哥哥考虑后答应了。当时他要求我把公司的印鉴卡、公章、私章、网银盾给他，他答应了。2014年5月，我一个人开车到我哥哥邓某鹰家，当时就我母亲唐某玉在家，我将一个装有印鉴卡、公章、私章的白色纸盒房子我哥哥邓某鹰的书桌上后，就打电话告诉我哥哥就离开了。 2014年5月9日，我哥哥就通过银行共三次转了1500万元到我公司在广西柳州市信用联社白沙分社的银行账户内。我哥哥转完后就打电话告诉我说钱是公款，要保证资金安全。钱到位后，我就通过网银将我哥哥转过来的资金分了两次转入我妻子阳某蓉在永州市工商银行开的账户里，第一次转了1000万元，第二次转了500万元。转完之后，我就将1500万元一次性转到以阳某蓉的身份信息在永州市泰阳证券的账户内。 2014年6月初，我哥哥邓某鹰多次向我催那1500万元的公款。因为我哥哥转给我的钱，我私自挪用掉三四百万用于发公资，归还高利贷，还有一部分用于炒股输掉了，我就编造了各种谎言来欺骗我哥哥。就这样一直拖到了2014年8月份，我哥哥转给我的1500万元已经没有了，我就想再从我哥哥那里搞1000万元到股市再博一下。于是我编造好谎言后，就打电话给我哥哥邓某鹰讲贷款那里还需要1000万元才可以，我哥哥邓某鹰告诉我只有500万元，我就要我哥哥邓某鹰转给我，钱到位后在2014年8月底之前可以搞好。2014年8月18日，我哥哥邓某鹰又转了500万元到我在广西柳州市信用联社白沙分社的账户内，转过之后，我哥哥邓某鹰就打电话要我快点搞好，我答应了，随后，我就通过网银网盾将我哥哥转过来的500万元一次性转到泰阳证券的账户内。 2014年年底，我哥哥邓某鹰通过电话找我要钱，我就开始躲避我哥哥邓某鹰，我哥就通过银行查到我公司在广西柳州市信用联社白沙分行的账户内没钱了，我就编造那2000万元钱已经转到的白沙分社内部账户的事欺骗我哥哥邓某鹰。2014年9月份的时候，我哥哥邓某鹰喊我一起去广西白沙分设去核实情况，我陪他去了后，我就编造各种理由拖住我哥哥，就这样一直拖到快年底，我实在没有什么谎言可以欺骗我哥哥了，我就告诉他钱被我炒股炒亏了，我哥哥最后核实确实已经没有了。 我哥哥说了将1500万元借给我之后，我就动了用这笔钱炒股的心思。因为我当时已经欠了很多钱，想将我哥哥钱炒股赚钱。 我哥哥不知道给我钱的用途，我骗他是用来提高信用等级，实际上我用于发工资、还款和炒股了。 我哥哥在借钱之前就提出要我把公司在广西柳州市信用联社白沙分社开设的公司账户的印鉴卡、公章和私章等公司交给他，以防我动用这笔钱，而我将印鉴卡、公章、私章都给他，但是瞒着他留下了网银盾。 辨认了阳某蓉工行尾号为7407账号的流水，证实：2014年5月9日、12日分别转到邓甲0016账户的90万和100万是安排李甲用于发放员工工资和还别人欠款，该账户转出295万元到李甲0673账户后又转回84.99万元，剩下的210.01万元去向记不清楚。该账户转出1855万元到阳某蓉号为5090的账户又转回867.44万元，剩下的925.56万元应该是我炒股亏掉了。14年6月30曰转出20万元到王平7909的账户，这笔钱应该是我用于支付平安租车行的租车费。14年5月30日，转了236万元到刘某秀0818的账户，是用于还款。14年6月20日，转出30万元到于某生6601的账户，是用于归还于某生的高额利息。该账户转出105万元到阳某蓉2916的账户，是归还阳某蓉母亲李某莲寄给我的200多万元钱，14年8月12日，该账户转了30万元到0333的账户；14年8月7日，转了30万元的李某莲3876的账户，是我还给李某莲的借款；14年8月28日，转了11.08万元给阳某蓉2547的账户，是还给阳某蓉母亲的借款。 阳某蓉7407账户的实际持有人是我，邓甲9500的账号、李甲0673的账号、刘某秀0818的账号实际持有人是李甲；这些账户里面资金的去向李甲最清楚，我平时还款、开支都是安排李甲办理的，她记了帐。 辨认了邓甲0016账号、刘某秀0818的银行账号流水。证实：2014年5月9日、12日我分别转了90、100万元到邓甲的账户，这是我安排李甲发工资和还别人欠款的。其中转了10万元到刘某秀0818的账户、转了25万元给我零陵检察院的同事唐某国、过了两三天，又安排李甲取款5万元，一起还给唐某国30万元。转给王某生10万元，是租宝马车的费用；转给刘某秀8885账号20万元，是还给李甲母亲刘某秀欠款；转给邓某亮4000元，是给邓某亮的工资；转给杨甲5000元，是修车费；转给刘某秀0818账户的127,339元、13,000元、117,200元、100万元，主要是用于品天下员工工资每月10万元、还给蒲甲10万元本金，还给20万元给唐某光、欠他300万元本金；还给李某辉20,447元欠款，是货款；还给梁某贵20万元，他是白某成的马仔，算是还给白某成的高利贷；还给刘某红、唐某文分别是17,645元、26,800元是酒店的欠款。5月17日，转给胡甲20万元是还款；还给白某妹、杨某莲是借款、5月18日，发给梁某燕等四、五十人是工资；5月20日、29日、30日分别还给梁某贵2.2万、2万、1.7万、7万是白某成、梁某恩等人的高利贷；5月30日、转账236万到刘某秀08178账户，其中，5月30日，转给我哥哥邓某鹰100万是我还以前的欠款，后面我哥哥又借给我40万元；15万转给刘某秀0885账户，用于还李甲母亲的钱；1.2万还给陈某德的利息；6月1日，还给于某生40万元的高利贷；还给白某成30万元的高利贷；转给杨乙5万元用于品天下开支；转给刘某秀24万元；6月6日没钱了，又从刘某秀处借款45万元；6月6日，转给张某湘20万是李甲还给别人的钱；6月6日、7日，还给阳甲10万、5万的高利贷；6月7日，还给屈某红3万元；6月7日、8日转给高利贷30万、10万元。 2014年5月的负债情况有四千多万元。绑定白沙信用社账户的网银U盾没有给我哥邓某鹰。 二、非法吸收公众存款罪 1、2010年9月至2013年6月，被告人邓某风以开办“海盛德大酒店”、购买“柳子大酒店”和购买“品天下大酒店”等为由，以3-10%的利息，三次向何乙胜共借款100万元。到案发时止，邓某风除支付利息12万元外，余款未归还。 2、2011年10月9日，被告人邓某风以资金周转为由，出具借条，向唐某林借款11万元，到案发时止，邓某风所借款未归还。 3、2011年11月至12月，被告人邓某风以购买“柳子大酒店”、“品天下大酒店”等为由，出具借条，向周某华二次共借款30万元。 4、2011年12月至2013年2月5日，被告人邓某风以资金周转为由，以月息3分出具借条，7次向黄某兰借款共计52万元。到案发时止，邓某风除支付利息20.88万元外，余款未归还。 5、2011年，被告人李甲以生意周转为由，以月息2.5分向曾某英出具借条，借款10万元。到案发时止，李甲已支付全部借款本金。 6、2012年5月20日，被告人邓某风以购买“柳子大酒店”为由，与屈甲等六人签订借款合同，向屈甲等人借款828万元。到案发时止，邓某风除归还400万元外，余款未归还。 7、2012年5月30日、7月30日，被告人邓某风以购买“柳子大酒店”为由，出具借条二次向邹甲共借款30万元。到案发时止，邓某风除支付利息9.99万元外，余款未归还。 8、2012年8月至12月9日，被告人邓某风以资金周转和开“海盛德酒店宁远分店”为由，出具借条，以月息3分向屈某红借款共6万元。到案发时止，邓某风除支付利息2.1万元外，余款未归还。 9、2012年10月24日，被告人邓某风以资金周转为由，出具借条，向张某风借款10万元。到案发时止，邓某风除支付利息4万元外，余款未归还。 10、2012年10月8日，被告人邓某风以购买“柳子大酒店”为由，出具借条，以月息3分向唐某恒借款20万元。到案发时止，邓某风除支付利息3万元外，余款未归还。 11、2012年11月22日，被告人邓某风以购买“柳子大酒店”为由，出具借条，以3分的月息，向杨某莲借款20万元。到案发时止，邓某风除归还10万元本金、支付利息3万元外，余款未归还。 12、2012年12月至2013年3月，被告人邓某风以经营“海盛德大酒店”和收购“柳子大酒店”为由，以月息10-11分，向刘某梅借款85万元。到案发时止，邓某风除支付利息8万元外，余款未归还。 13、2012年12月19日，被告人邓某风以资金周转为由，出具16.5万元的借条，向陈丙借款15万元。到案发时止，邓某风未归还。 14、2012年11月14日，被告人邓某风以购买“柳子大酒店”为由，以月息3分，出具借条，向胡某菊借款30万元。到案发时止，邓某风除支付利息12万元外，余款未归还。 15、2012年12月11日，被告人邓某风以开“海盛德酒店宁远分店”为由，以月息3分，与姜甲签订借款合同，向姜甲借款1万元。到案发时止，邓某风除支付利息0.3万元，余款未归还。 16、2012年12月23日，被告人邓某风以开“海盛德酒店宁远分店”为由，以月息3分，与李乙签订借款合同，向李乙借款3万元。到案发时止，邓某风除去付利息0.9万元外，余款未归还。 17、2012年12月9日，被告人邓某风以开“海盛德酒店宁远分店”为由，以月息3分，与眭某龙签订借款合同，向眭某龙借款3万元。到案发时止，邓某风除支付利息0.9万元外，余款未归还。 18、2012年12月，被告人李甲以生意周转为由，以月息2分，出具借条，向李某生借款45万元。到案发时止，李甲除支付利息10.8万元外，余款未归还。 19、2012年12月至2013年3月，被告人邓某风以购买“柳子大酒店”为由，以10%的季息，出具220万元的借条，向陶某国借款160万元。到案发时止，邓某风除支付利息10万元外，余款未归还。 20、2013年月有9日，被告人邓某风以购买“柳子大酒店”为由，以3分月息，出具借条向刘某华借款40万元。到案发时止，邓某风未归还。 21、2013年1月26日，被告人李甲以生意周转为由，出具借条，向蒋某臻借款11万元。到案发时止，李甲除归还3万元外，余款未归还。 22、2013年2月11日，被告人邓某风、李甲以购买“柳子大酒店”为由，出具1200万元借条，向刘某娟借款600万元。到案发时止，邓某风、李甲除归还325万元外，余款未归还。 23、2013年3月30日，被告人邓某风以生意周转为由，出具77万元的借条，向何甲借款70万元。到案发时止，邓某风除支付利息14万元外，余款未归还。 24、2013年4月，被告人邓某风以资金周转为由，以月息3分，出具借条，向张某玲借款5万元。到案发时止，邓某风归还5万元给张某玲。 25、2013年3月至6月，被告人邓某风以购买“柳子大酒店”和购买“品天下酒店”为由，出具120万元的借条，向邓某文借款70万元。到案发时止，邓某风除支付利息15万元外，余款未归还。 26、2013年2月28日，被告人邓某风以收购“柳子大酒店”为由，以月息10分，出具200万元的借条，向张某艳借款100万元。到案发时止，邓某风除还款39万元，余款未归还。 27、2013年6月5日，被告人邓某风以购买“品天下酒店”为由，出具借条，并经公证处公证，向余某波借款1000万元。到案发时止，邓某风未归还。 28、2013年6月10日，被告人邓某风以开“海盛德酒店宁远分店”为由，以月息3分，向罗某柳借款3万元。到案发时止，邓某风除支付利息0.9万元外，余款未归还。 29、2013年3月至2014年5月，被告人邓某风分别出具30万元和105万元的借条，向王某艳借款30万元和105万元。到案发时止，邓某风未归还。 30、2013年5月至9月，被告人邓某风以租用土地为抵押等，分别出具350万元和150万元的借条，二次向陈某德借款共计310万元。到案发时止，邓某风未归还。 31、2013年7月16日，被告人邓某风以生意周转为由，出具借条41.2万元，向肖某艳借款40万元。到案发时止，邓某风除支付利息1.2万元外，余款未归还。 32、2013年8月28日，被告人邓某风以购买“柳子大酒店”为由，以月息3分，出具44万元借条，向刘某元借款40万元。到案发时止，邓某风未归还。 33、2013年9月13日，被告人邓某风以资金周转为由，出具借条，向江某飞借款250万元。到案发时止，邓某风未归还。 34、2013年3月5日、4月30日，被告人邓某风以购买“柳子大酒店”入股的名义，以3分的月息，出具60.3万元的借条，向胡乙借款35万元。到案发时止，邓某风除支付利息15万元外，余款未归还。 35、2013年3月12日，被告人邓某风以生意周转为由，出具22万元的借条，向黄某平借款20万元。到案发时止，邓某风除支付利息4万元外，余款未归还。 36、2013年1月，被告人邓某风以生意周转为由，向唐某梅借款40万元。到案发时止，邓某风已归还借款本金40万元。 37、2013年6月24日，被告人邓某风以生意周转为由，与于某云签订借款协议，向于某云借款400万元。到案发时止，邓某风未归还。 38、2013年7月20日、8月22日，被告人邓某风、李甲以购买“柳子大酒店”为由，出具38.5万元的借条，向某湘借款35万元。到案发时止，邓某风、李甲除支付利息4.5万元外，余款未归还。 39、2013年7月16日，被告人邓某风以购买“柳子大酒店”为由，向胡甲、张某平借款600万元。到案发时止，邓某风除还款35万元外，余款未归还。 40、2013年7月18日，被告人邓某风以生意周转为由，采取与曹某坚签订借款协议，出具240万元借条，向曹某坚借款192.5万元。到案发时止，邓某风除支付利息22.5万元外，余款未归还。 41、2013年8月11日，被告人邓某风以购买“柳子大酒店”为由，以3.5分的月息，出具650万元的借条，向樊某中借款330万元。到案发时止，邓某风未归还。 42、2013年1月，被告人邓某风以3分的月息，向屈某军借款3万元。到案发时止，邓某风已归还本金3万元。 43、2013年，被告人邓某风以生意周转为由，向高甲借款2万元。到案发时止，邓某风除支付利息0.36万元外，余款未归还。 44、2013年9月12日、9月20日、12月19日，被告人邓某风、李甲以购买“柳子大酒店”为由，以3%-5%的月息，向阳甲借款共计263万元。到案发时止，邓某风、李甲除归还本息200万元外，余款未归还。 45、2013年8月22日，被告人邓某风以生意周转为由，出具66万元的借条，向凌某晖借款40万元。到案发时止，邓某风未归还。 46、2013年10月8日，被告人邓某风以购买“柳子大酒店”为由，出具11.8万元借条，以3分月息，向唐某辉借款10万元。到案发时止，邓某风除支付3.6万元利息外，余款未归还。 47、2013年10月8日，被告人邓某风以购买“柳子大酒店”为由，以月息3分，出具23.6万元的借条，向唐某雄借款20万元。到案发时止，邓某风除支付利息3.6万元外，余款未归还。 48、2013年10月8日，被告人邓某风以购买采沙权为由，以3分月息，出具借条向尹某荣借款40万元。到案发时止，邓某风未归还。 49、2013年9月30日，被告人李甲以3分的月息，出具借条，向唐某莲借款45万元。到案发时止，李甲除支付利息10.2万元外，还归还了本金7万元，余款未归还。 50、2013年6月至10月，被告人邓某风以周转为由，以2分月息，多次向熊某华借款共计990万元。到案发时止，邓某风除支付利息100万元外，余款未归还。 51、2013年9月28日、2014年1月9日、2月14日，被告人邓某风、李甲以生意周转为由，出具借条，三次向胡丙共借款60万元。到案发时止，邓某风、李甲除支付利息7万元外，余款未归还。 52、2013年10月，被告人邓某风、李甲以生意周转为由，以月息2分，出具借条，向骆某义岳母借款20万元。到案发时止，邓某风、李甲除支付利息5万元外，余款未归还。 53、2013年11月25日、12月27日、2014年12月6日，被告人邓某风、李甲以3-10分的月息，出具借条，向王某平共借款50万元。到案发时止，邓某风、李甲除支付利息10万元外，余款未归还。 54、2013年12月5日，被告人邓某风、李甲以月息3.3分，出具借条，向胡某生借款30万元。到案发时止，邓某风、李甲除支付利息7.99万元外，余款未归还。 55、2013年12月14日，被告人邓某风以月息3分，与李某敏鉴定借款合同，向李某敏借款3万元。到案发时止，邓某风除支付利息0.54万元外，余款未归还。 56、2013年12月，被告人邓某风以生意周转为由，以3分月息，向邓某亮借款2万元。到案发时止，未归还。 57、2013年12月，被告人邓某风以投资为由，以2.5分月息，出具借条，向蒲甲借款50万元。到案发时止，邓某风已归还本息50万元，支付利息8.75万元。 58、2013年12月，被告人李甲出具11.2万元借条，向蒋某云借款10万元。到案发时止，李甲已归还10万元。 59、2013年12月5日、2014年5月5日，被告人邓某风以4分的月息，出具借条，向余某波借款600万元。到案发时止，邓某风除支付50万元利息外，余款未归还。 60、2013年12月27日，被告人李甲以资金周转为由，以2分的月息，向罗某雁借款70万元，出具76.3万元的借条。到案发时止，李甲除支付利息20万元外，余款未归还。 61、2013年12月28日，被告人李甲以月息2分，向刘某生借款25万元。到案发时止，李甲除支付利息2.5万元外，余款未归还。 62、2013年12月30日、2014年1月18日，被告人邓某风、李甲以月息3.3分，出具借条，向唐某红共借款15万元。到案发时止，邓某风、李甲除归还7.2万元本息外，余款未归还。 63、2013年10月1日，被告人邓某风、李甲以购买“品天下酒店”为由，以租赁的6台宝马小车和“海盛德大酒店”、“品天下酒店”等个人财产承担责任的方式，出具借条，向白某成借款320万元。到案发时止，邓某风、李甲除归还80万元外，余款未归还。 64、2013年12月，被告人邓某风、李甲以3分的月息，出具借条，向杨某英借款15万元。到案发时止，邓某风、李甲除支付利息2.35万元外，余款未归还。 65、2014年1月29日，被告人邓某风以生意周转为由，以年息2.5万元，出具借条，向唐某光借款100万元。到案发时止，邓某风除还款25万元外，余款未归还。 66、2014年2月23日，被告人邓某风以生意周转为由，出具借条，向黄某华借款344.8万元。到案发时止，邓某风除还款22.8万元外，余款未归还。 67、2014年3月，被告人邓某风以生意周转为由，出具借条向唐某国借款60万元。到案发时止，邓某风已归还本金60万元。 68、2014年3月30日，被告人邓某风以生意周转为由，以3分月息，出具157.23万元的借条，向陈某华借款150万元。到案发时止，邓某风未归还。 69、2014年4月20日，被告人邓某风以投资为由，出具借条，向张甲共借款240万元（出具300万元借条）。到案发时止，邓某风未归还。 70、2014年6月20日，被告人邓某风、李甲以生意周转为由，出具借条，向张乙借款130万元。到案发时止，邓某风、李甲除支付利息5万元外，余款未归还。 71、2014年6月7日，被告人李甲以月息2.4分，出具借条，向易某群借款39万元。到案发时止，李甲未归还。 72、2014年6月30日，被告人邓某风以生意周转为由，以月息2.5分，向魏某生出具200万元的借条，借款140万元。到案发时止，邓某风除支付利息31万元外，余款未归还。 另查明，被告人邓某风、李甲于2016年1月19日在北京市海淀区被公安机关抓获归案。 2016年2月2日，公安机关依法冻结：1、被告人邓某风任法人代表的永州市云天房地产开发有限公司名下的九处房产（产权证号：713005361、713004429、02016052、02025179、02025180、02018016、02018337、02016053、02016054）；2、被告人李甲名下两套住宅，产权号：02033726、02033720；3、被告人邓某风之妻阳某蓉名下永州监狱东区二栋3单元2楼1号及车库一间和零陵区公交公司家属楼八栋3单元601号住房一套；4、江某飞、胡甲、刘某秀、白某成、于某生、李某莲、余某波、黄某兰、余某伊在中国建设银行、中国邮政银行、中国农业银行的个人银行存款共计1,346,079.21元。 上述事实有经庭审举证质证的下列证据予以证明： 1、被害人郁甲、张某风、周某华、杨某莲、阳甲、刘某梅、陶某国、胡乙、唐某辉、凌某晖、张甲、唐某恒、黄某平、何甲、何乙、张某艳、陈丙、肖某艳、胡某菊、刘某元、姜甲、唐某雄、余某波、江某飞、尹某荣、李某敏、王某艳、罗某雁、胡某生、陈某德、黄某华、邹甲、唐某梅、李某先、王某平、赵某玲、杨某英、蒋某云、龚某峰、唐某光、唐某莲、白某成、胡甲、张某平、于某云（于某生）、熊某平、屈甲、唐某琳、曹某坚、曾某英、蒲甲、刘某生、寇某华（张乙）、骆某义、刘某娟、张某玲、蒋某臻、唐某红、余某波、陈某华等60人的报案陈述及借款借条、银行转帐记录，证明被告人邓某风、李甲以开设“海盛德酒店宁远分店”，收购“柳子大酒店”、购买“品天下酒店”等名义，以2%-10%的月息，向他（她）们借款后失踪的事实。 2、提取笔录和白色笔记本证明自李甲处提取笔记本一个，记载了邓某风还款的相关内容，及邓某风的股票账户明细、邓某风的银行账户明细、李甲的银行账户明细、邓某风伪造的购买柳子大酒店的转账凭证和代理。 3、司法会计鉴定意见书（修正）一份：永州市天元会计事务所出具（永天侩鉴【2016】第013号）证明：自2011年至2014年8月，犯罪嫌疑人邓某风、李甲非法吸收公众存款的总额按借条统计是11,228.86万元，按照受害人询问记录统计金额为9672.30万元，其中有银行转账凭证的金额为3727.3万元。根据受害人询问记录统计支付的本息金额合计2169.01万元，其中利息为382.52万元，本金为1786.49万元。 4、户籍资料，证明：邓某风，男，1972年4月4日出生，身份证号码432901******2034，住湖南省永州市零陵区徐家井办事处。李甲，女，1977年12月25日出生，身份证号码432901******1027，住湖南省永州市零陵区徐家井办事处。 5、证人证言 （1）证人蒋某永的证言，证明：2013年6月一2014年2月期间品天下的会计，在邓某风接受之前也是品天下的会计。没有帮助邓某风弄弄过购买柳子大酒店的转账凭证和购买协议。 （2）证人邓乙证言，证明：2012年系海德盛酒店的采购。没有伪造购买柳子大酒店的凭证。 （3）证人陈某荣证言，证明：柳子大酒店一直没有出售，不知道谁是秦某顺，唐某续也从没有委托秦某顺处置柳子酒店的土地。2014年7月，听到别人说邓某风以买下柳子大酒店为幌子骗别人的钱。 6、被告人供述与辩解 （1）邓某风的供述与辩解：在经营海德胜酒店时就经常借点钱，一般都是给2到3分的利息作为回报，2012年的时候，我想找点钱到宁远投资海德胜酒店分店，我向海德胜酒店员工提出3分的利息，不论钱多少都可以，当时财务负责帮我收钱，只要打款进我的账户内，我就会写一张欠条给他们，并按照月息3分给他们。2012年12月，一共收到了十多名员工给我凑了壹佰万元左右，有的员工借了几千元，最多的是酒店的一名会计叫黄某兰，她借了70多万元给我。这些员工先将钱打到黄某兰、刘某红、邓某梅三个人之一的账户上，再转入我的账户。这些钱我退了一部分，到现在还有60万元左右没有退给他们。这些钱大多支付酒店开支了。 2012年年底，我欠了刘某刚有一百多万元，一直没有还给他，当时我在零陵区茆江桥镇茆江桥居委会5组跟他们一个危房改建的项目，后来项目停工了。我就想办法跟刘某刚说可以投资440万元，可以赚一倍的钱。刘某刚和陈某德听后对这个项目很感兴趣，就相信了我的话。因为我欠刘某刚一百多万元，他就直接和我签了一份合作协议，以我前期占50％的股份，刘某刚投资220万元占50％的股份。其中陈某德占刘某刚50％的股份，也就是25％。陈某德和刘某刚签了一份合作协议，我们写好协议后，2015年12月25日，陈某德直接把他投资的110万元转到我的卡上。这个项目我虽然参与了，但是项目已经转出去了，我不能实施投资，我隐瞒了事实，只是想了个办法，让陈某德转钱给我。 2008年我经营海盛德酒店后，李甲的朋友黄某华就经常借钱给我，以前都是几十万元的样子，一般都是按月息3％计算，借款期限也就几个月，借了还，还了借。到2014年年初的时候，由李甲出面向黄某华借了180万元还是350万元，我和黄某华写的借条，借条里面没有写相关的利率，但是那次数额比较大，最后的利息是按照5％每月计算，借款期限好像是3个月，还是一年期。到2014年5月份的事后要还利息还是本金的时候，我没钱，黄某华就一直催我和李甲，说钱是几个人凑的，凑钱的人天天睡在黄某华家里，我再不还钱，她就要去区政府告我了。我当时没办法，就喊当时品天下酒店的财务帮我做了一份关于我收购柳子大酒店土地权的假协议和假委托书，以及财务部门弄出了几张假的银行转款凭证，反正是一套关于我购买柳子大酒店的协议和凭证，然后财务部门把这个的复印件给我。当时是品天下的邓乙和蒋会计帮我弄的。之所以弄这个是因为让黄某华相信如果我不买柳子大酒店的话，可以把钱退出来还给她，她看了之后也相信了我，没有追着我要钱了。李甲当时并不知情，我一直都跟她说我在跑柳子大酒店的事情。 我借的外债应该都是有帐记载的。但这个记账及其哪笔钱还多少利息都是李甲在管理，所以李甲会清楚。 我借这么多钱，基本上都是说我的品天下酒店资产被法院冻结了，我贷款不出又需要资金周转，才走的民间借贷。 到目前为止，我大概从三四十个人那里借了钱没还钱，总金额的本金大约在六千万元左右，我已经归还的利息和本金大约是六千万元，四千万的本金未还，利息和一些虚数的借条另算。我借款没有什么条件，主要是一些认识的朋友，只要对方愿意借钱，约定好利息、还款时间就去借。这些借款一共是六千多万元，全部都是在使用，李甲都是帮着介绍借钱，她并没有实际使用这些资金。大部分资金都是打到我的名下。 我虽然通过李甲的朋友借钱，但是具体的事情我没有和李甲讲得那么细，一般都是我借钱的人说我哪些项目需要钱。 我只向黄某华提供过购买柳子大酒店的假文件，其他有些借款人听说了我在收购柳子大酒店的事情，问我是不是在买柳子大酒店，我说是的，他们就愿意借钱给我了，至于是谁我记不清除了。 （2）李甲的供述与辩解：2013年2月，邓某风让我找到我在建行的师傅王甲借了600万元，我介绍，但邓某风自己去谈的。借条上写了1200万元，但实际借款600万元，借期一年。我作为共同借款人在借条上签字，是因为王甲只相信我。到2014年7、8月份，邓某风估计已经还了320万给王甲。后来王甲联系不上邓某风，就主动跑过来找到我母亲说，让邓某风将余下的200多万还给他算了，剩余的钱不要了。 2013年6月之后，邓某风借了一个叫白某成的男子300万元，一次性借款转账的，借期3个月，没有写明利息，但是抵押物是邓某风的品天下和海德盛酒店，以及六台邓某风的宝马5系车。这六台车邓某风跟我说是他从外地买回来给品天下酒店搞婚庆用的。白某成的那300万到账之后，邓某风立即用转入钱的卡提现了30万元交给了白某成，而且还没有要白某成写收条。我当时问邓某风为什么，邓某风让我不要管。到2014年5、6月份，邓某风就承认自己没有钱还给白某成了。 2013年6月，邓某风向一个叫江某飞的人借了600万元，是以品天下的股权协议作为担保的。向屈某红借款300万元，我是共同借款人，具体利息怎么算我不清楚。还有就是向孙某明借款150万元，我也是共同借款人。2013年7、8月份向黄某华借款100万元，按照5％的利息计算，借了3个月后还了。之后邓某风又向黄某华借款两次，100万、40万，但借条上写了借330多万给邓某风，这个我也是共同借款人。 邓某风借这么多钱，我之前以为他是做生意周转，后面越借越多，我才意识到他应该属于拆东墙补西墙的做法了。 我被抓获的时候在我包里搜查出来的六张银行卡，其中尾数为0673的银行卡是我在柳州开户的，之前多次用来给借钱给邓某风的人打利息。尾数为4511的卡是我在长沙开户，只用过一两次。尾数为1986和8809的卡是我的卡。还有邓某风的建行信用卡、和理财白金卡。理财白金卡也是之前用于归还邓某风的民间利息。此外，邓某风还有一个0719尾数的建行卡用于借钱还钱，还有，另外两个账户，但后面都销户了。邓某风建行的卡和账户都是我管的，但其他的我就不清楚了。2014年初，邓某风还让我以我母亲刘某秀的名义开了张建行卡归他使用，但实际上归我保管和使用的。2014年之后，有很多民间借贷都是通过这张卡借钱和还钱的。 2012年，邓某风跟我说他要买柳子大酒店，喊我帮他借钱，年息为本金的40％，不管是谁，越多越好。总共我个人借款有1200万元，我签名的借款协议有2800万元左右。邓某风拿出来的关于购买柳子大酒店的转让协议等相关资料我都觉得是假的。邓某风借款也没有什么条件，只要愿意借就乐意了。2012年之前都是比较固定借个几十万，月息是2％左右。到2013年，邓某风就大量需要借钱了，月息也就升级到了3％，到2014年月息到5％甚至10％，我也知道是不大可能还得上了。 在购买品天下、云天房地产、三湘物业的时候邓某风手头至少有几百万资金了，因为光经我手借的钱就又几百万了。当时也是邓某风心比较大，买这三家公司本来有合伙人的，后面不知道为什么邓某风一个人买下来了。这三家公司的股权协议上我占股49％，邓某风占股51％，是因为在买之前我帮邓某风借的钱已经到了一千多万，其中还有我家很多亲戚的钱一起算到我母亲头上，光是我和家人借给邓某风的钱就到了500多万。邓某风觉得过意不去，才让我作为股东的。实际上酒店也是邓某风在管理，我只是单纯借钱。 审理期间，被告人邓某风提出以下非法证据排除申请：1、第2、3、4次讯问笔录系在非法拘禁期间，采取冻、违法使用械具、摘眼镜的方式刑讯逼供取得，应当排除；2、5-7次讯问属于疲劳审讯；3、存在威胁、欺骗、引诱，刑讯逼供后没有更换侦查人员，所有供述应当排除。 针对上述非法证据排除申请，本院于2018年7月24日召开庭前会议。经查，公安机关于2015年1月14日对被告人邓某风作出刑事拘留决定，进行网上追逃，被告人邓某风到案审讯合法。庭前会议中，通过播放讯问同步录音录像，邓某风审讯时在室内身穿厚睡衣，未达到采取冻的方式刑讯逼供标准。讯问中邓某风坐在讯问椅上，属于正常讯问状态，没有违规使用械具致邓某风痛苦，没有达到变相肉刑的标准。不给邓某风戴眼镜没有达到刑讯逼供的标准，属于正常羁押状态。故第2、3、4次讯问笔录不予排除；5-7次讯问期间侦查机关保证了被告人邓某风在讯问中有相应休息时间，没有使其遭受难以忍受的痛苦，还未达到疲劳审讯的程度；因威胁、欺骗、引诱的申请没有具体线索和证据证实，不予支持。本案不存在刑讯逼供的问题，是否更换侦查人员不影响证据采信。 庭审中，被告人李甲提出其在指定居所监视居住期间形成的供述因指定居所监视居住程序违法，应排除。经查，指定居所监视居住程序问题未达到排除被告人李甲供述的标准，不予排除。 被告人邓某风认为诈骗罪中书证没有关联性，不能证明其有诈骗的事实。蒋某明证言不真实。2014年5月30日转账100万元给邓某鹰，说明其没有扣押他的网银。尤某莉证言证明了他去白沙信用社贷款的流水不是虚构的。杨某峰的证言矛盾，不应采信；邓某鹰的陈述是虚假的，不应采信；对非法吸收公众存款罪中72个证人证言有异议，认为证据合法性、关联性存疑，且他们不是社会公众，都是自己的亲朋好友以及同事。部分借款与李甲无关。经查，本案书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述等证据真实有效，相互印证，形成证据链反映出被告人邓某风诈骗和非法吸收公众存款的事实，故上述异议均不成立。 提交的邓某燕《证明》、《受案登记表》、《照片制作说明》、永州市公安局人口与出入境管理支队《证明》、五份邓某鹰书证，拟证实被告人邓某风没有诈骗邓某鹰，经查，邓某鹰在公安机关的供述形成于案件发生时，真实自然，与全案其他证据相互印证，现出具的书证与全案证据冲突，不应采信；邓某燕出具的《证明》真实性存疑，与其他证据冲突，不予采信；另三份证据系复印件，真实性存疑，关联性不强，证明目的不能实现，不予采信。 被告人李甲对证据提出如下异议：72个证人，涉及她借款人数是20人，剩下的52人是借款给邓某风的她根本不知情，在她借款的这20人都是亲戚和朋友。经查，72个证人借款本息经核查借条及司法会计鉴定认定，他们作为非法吸收公众存款亲历者，具有证人资格，证言的证据能力因与全案其他证据吻合，证明目的可以实现。李甲作为邓某风非法吸收公众存款的共犯，应对全案犯罪事实负责，故上述异议不成立。 本院认为，被告人邓某风以非法占有为目的，采取隐瞒事实真相的方法，骗取他人钱财共计人民币2000万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪；被告人邓某风、李甲违反国家规定，以高息为诱饵，非法吸收社会公众存款计人民币9672.30万元，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人邓某风犯诈骗罪，被告人邓某风、李甲犯非法吸收公众存款罪的罪名成立，本院予以支持。在共同非法吸收公众存款犯罪中，邓某风出具大部分借条借款，个人掌控使用全部非吸资金，在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应对其所参与、指挥的全部犯罪处罚；李甲帮助、协助邓某风非法吸收公众存款，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法从轻处罚。邓某风一人犯数罪，应数罪并罚。邓某风、李甲犯罪所得，应依法退赔给被害人。对被告人邓某风及指定辩护人、被告人李甲对事实和证据提出的异议、辩解及辩护意见，结合公诉人质证意见及公诉意见，集合全案证据，综合分析如下： 诈骗罪。邓某风在负有大量债务无法偿还的情况下，以贷款需要提高资信度为名，虚构保证不转移挪用邓某鹰支付资金的事实，在邓某鹰支付的2000万元到账后，立即利用私自留下，违反先前向邓某鹰承诺交给邓某鹰保管的转账工具，将资金转入个人掌控的帐户，用于炒股，归还非法高利贷和个人消费，且事后更改联系方式外逃，编造各种理由掩盖自己所借2000万元已用于炒股亏损和开支的真相，在余有剩款时仍不全数归还，非法占有目的明显。公诉机关将本案全部证据出示后，经庭审举证、质证、认证，能够认定邓某风上述行为已构成诈骗罪，应以诈骗罪定罪处罚。 非法吸收公众存款罪。经查，邓某风、李甲获得大部分吸收资金的原因不是基于人类朴素的亲情、友情，而是以高息为诱饵，给钱就借，越多越好。借款人与邓某风、李甲的关联是典型的经济交易，形成的是以资金和牟利为纽带的群体联系。因邓某风、李甲以开发项目，大规模向外借款，在当地影响巨大，形成宣传效应，故对部分亲友和公司员工吸收的资金也应当一并计入犯罪数额。出具的借条中，虽然李甲只是部分签名，但李甲明知邓某风从事非法吸收公众存款犯罪，仍帮其吸收部分资金、处理资金事项，属于共犯，应当对全部犯罪数额负责。 综上，被告人邓某风、被告人李甲的辩解及指定辩护人的辩护意见均不成立，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第五十二条、第五十三条第一款、第五十七条第一款、第六十九条第一、三款、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人邓某风犯诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处罚金人民币五十万元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币二十万元，决定执行无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处罚金人民币七十万元。 （罚金限判决生效之日起一个月内缴纳。） 二、被告人李甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，本案先行羁押的三日及指定居所监视十三日共折抵刑期十日，即自2016年12月8日起至2019年11月27日止。罚金限判决生效之日起一个月内缴纳。） 三、依法追缴被告人邓某风诈骗犯罪所得2000万元（含已归还的35万元），返还给永州市潇湘公证处。 四、依法追缴被告人邓某风、李甲非法吸收公众存款犯罪所得9672.30万元（含已归还的本金1332万元、已支付的利息442.86万元），返还给被害人。 如不服本判决，可在接到判决书后第二日起十日内通过本院或者直接向湖南省高级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长 卢 勇 审判员 蒋胜毅 审判员 黄 宁 二〇一九年三月二十日 书记员 刘海艳 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第五十七条对于被判处死刑、无期徒刑的犯罪分子，应当剥夺政治权利终身。 在死刑缓期执行减为有期徒刑或者无期徒刑减为有期徒刑的时候，应当把附加剥夺政治权利的期限改为三年以上十年以下。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。