山西省长治市上党区人民法院刑事判决书（2019）晋0421刑初5号公诉机关山西省长治市上党区人民检察院。被告人李志金，男，1973年12月3日出生，汉族，小学文化，自由职业，住福建省永安市，住福建省永安市。2017年8月10日因涉嫌诈骗罪被广东省珠海市公安局拱北口岸分局抓获，临时羁押于广东省珠海市第一看守所，2017年8月14日被山西省长治县公安局刑事拘留，2017年9月8日被山西省长治县公安局取保候审。2017年9月11日因涉嫌诈骗罪被福建省福清市公安局上网列逃，2018年5月26日被福建省晋江市公安局抓获，临时羁押于福建省晋江市看守所，2018年5月29日被福建省福清市公安局刑事拘留。2018年6月28日福建省福清市人民检察院以涉嫌妨害信用卡管理罪批准逮捕，2018年6月30日被福建省福清市公安局执行逮捕，现羁押于山西省长治县看守所。辩护人贾天萍，山西大路律师事务所律师。被告人陈銮香，女，1989年12月13日出生，汉族，初中文化，农民，住福建省永安市，住福建省永安市。2017年8月10日因涉嫌诈骗罪被福建省永安市公安局抓获，2017年8月12日被山西省长治县公安局刑事拘留，2017年9月7日被长治县公安局取保候审。2018年9月7日因涉嫌妨害信用卡管理罪被山西省长治市上党区人民检察院决定取保候审。2019年1月2日被本院取保候审，2019年2月28日本院决定逮捕，2019年3月4日被山西省长治县公安局执行逮捕，现羁押于山西省长治市看守所。辩护人和燕，山西光耀律师事务所律师。被告人李成林，男，1987年12月12日出生，汉族，初中文化，住福建省永安市，住福建省永安市。2017年8月10日因涉嫌诈骗罪被福建省永安市公安局抓获，2017年8月12日被山西省长治县公安局刑事拘留，2017年9月8日被长治县公安局取保候审。2018年9月7日因涉嫌妨害信用卡管理罪被山西省长治市上党区人民检察院决定取保候审，2019年1月2日被本院取保候审。被告人陈贞明，男，1973年2月2日出生，汉族，初中文化，户籍所在地福建省永安市，户籍所在地福建省永安市，现住福建省石狮市，现住福建省石狮市。2017年10月16日因涉嫌诈骗罪被福建省永安市公安局抓获，2017年10月20日被长治县公安局取保候审。2018年9月7日因涉嫌妨害信用卡管理罪被山西省长治市上党区人民检察院决定取保候审，2019年1月2日被本院取保候审。山西省长治市上党区人民检察院以上党检刑刑诉（2019）5号起诉书指控被告人李志金、陈銮香、李成林、陈贞明犯妨害信用卡管理罪，于2019年1月2日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，于2019年1月16日公开开庭进行了审理。山西省长治市上党区人民检察院检察员史高峰出庭支持公诉，被告人李志金及辩护人贾天萍、被告人陈銮香及辩护人和燕、被告人李成林、被告人陈贞明到庭参加诉讼。现已审理终结。山西省长治市上党区人民检察院起诉指控：2016年以来，被告人李志金大量收购他人银行卡，期间，被告人李志金将30张银行卡交给被告人陈贞明到澳门赌场换取港币给他人兑换。2017年8月10日，山西省长治县公安局民警在被告人李志金位于广东省珠海市××区在被告人李志金位于广东省珠海市××区的租住处查获他人银行卡902张。2017年8月10日，山西省长治县公安局民警在被告人陈銮香位于福建省永安市××镇在被告人陈銮香位于福建省永安市××镇的家里查获他人银行卡571张，在被告人李成林、陈銮香位于永安市××园位于永安市××园的共同租住处查获他人银行卡261张。综上所述，被告人李志金非法持有他人信用卡902张；被告人陈銮香非法持有他人信用卡832张；被告人李成林非法持有他人信用卡261张；被告人陈贞明非法持有他人信用卡30张。据此指控被告人李志金、陈銮香、李成林非法持有他人信用卡，数量巨大；被告人陈贞明非法持有他人信用卡，数量较大，上述四人的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人李志金对指控的事实辩称：其被查获的银行卡中能够使用的不超过三十张，剩余的不能使用。但其认罪。被告人李志金辩护人的辩护意见是：对指控罪名无异议，但对指控非法持有的银行卡数量有异议，被终止服务的银行卡不能计算至犯罪数量中。被告人陈銮香对起诉书指控的犯罪事实无异议，认罪。被告人陈銮香辩护人的辩护意见是：指控被告人陈銮香非法持有他人信用卡的事实存在，但关于持有的信用卡数量事实不清、证据不足。被告人李成林对起诉书指控的犯罪事实辩称：其与陈銮香系夫妻，其我们的家中查获的银行卡不是其的。但其认罪。被告人陈贞明对起诉书指控的犯罪事实无异议。经审理查明：2016年以来，被告人李志金大量收购他人银行卡，期间，被告人李志金将30张银行卡交给被告人陈贞明到澳门赌场取港币给他人兑换。2017年8月10日，山西省长治县公安局民警在被告人李志金位于广东省珠海市××区在被告人李志金位于广东省珠海市××区的租住处查获他人银行卡902张。2017年8月10日，山西省长治县公安局民警在被告人陈銮香位于福建省永安市××镇在被告人陈銮香位于福建省永安市××镇的家里查获他人银行卡571张，在被告人李成林、陈銮香位于永安市××园位于永安市××园的共同租住处查获他人银行卡261张。综上，被告人李志金非法持有他人信用卡902张；被告人陈銮香非法持有他人信用卡832张；被告人李成林非法持有他人信用卡261张；被告人陈贞明非法持有他人信用卡30张。上述事实，有公诉机关当庭出示，并经法庭质证，本院认证的下列证据予以证明：公安部、山西省公安厅、长治市公安局关于对李志金、陈銮香团伙涉嫌妨害信用卡管理一案管辖问题的批复，福清市人民检察院不予受理决定书，福清市公安局移送案件通知书等证明：根据相关规定指定李志金、陈銮香、李成林等涉嫌妨害信用卡管理罪一案由长治县公安局管辖。长治县公安局立案决定书、受案登记表。被告人李志金、陈銮香、李成林、陈贞明户籍证明。珠海市公安局拱北口岸分局抓获经过，珠海市第一看守所收押回执、出所登记表；永安市公安局关于陈銮香、李成林归案情况说明、陈贞明到案经过；永安市看守所临时羁押人犯回执联；长治县公安局现场检测报告书。长治县公安局取保候审决定书、拘留证、逮捕证、情况说明，长治市上党区人民检察院批准逮捕决定书。福建省福清市公安局在逃人员登记表、拘留证、逮捕证，福建省福清市人民检察院批准逮捕决定书。辨认笔录、被辨认人照片及信息。长治县公安局搜查证、搜查记录、扣押清单、扣押照片、扣押李志金银行卡背面信息整理表、扣押李成林银行卡（排序明细）、扣押陈銮香银行卡（排序明细）、持卡主体详情、发还清单。长治县公安局关于李志金、陈銮香等人涉嫌妨害信用卡管理罪一案中李志金、陈銮香、李成林非法持有他人银行卡数量认定的情况说明、协查说明。物证：李志金处查获银行卡1253张、笔记本电脑2台、银行交易凭证9张、记账纸27页、账本8本、记事本12本、手机4部、刷卡器3个、刷卡机3个、网银交易密码器31个、通行证3本、POS机6台；陈銮香处查获的笔记本电脑1台、记账本5本、POS机3台、交易凭条5卷、密码器7个、刷卡器1个、银行卡含网银密钥3套、银行卡679张；李成林处查获的通行证和护照6本、交易凭条2卷、取款交易凭证9张、网银密码器20个、余额查询器1个、账本15本、台式电脑1台、记事纸条13张、银行卡298张。残疾人证证明：陈贞明系肢体残疾人。证人梁某梁某证言证明：其与李志金是同乡。2015年3月左右，李志金开车带着其与陈石林、林新麻、王某王某五人一起去全国各地办理了大量银行卡，全部卖给了李志金。证人黄某黄某证言证明：2016年六七月，梁某梁某将其介绍给李志金去办银行卡。其与刘某刘某、刘天成夫妇跟着李志金等人去外省办理银行卡130多张，全部卖给了李志金。证人刘某刘某证言证明：2016年6月份，其与黄某黄某跟着李志金去外省办理银行卡，并将银行卡卖给了李志金。证人王某王某证言证明：2016年3月份至5月份期间，李志金带其到全国各地办理银行卡，总共为李志金办了二百多张银行卡。证人李某李某证言证明：其与李志金是同村村民。其用自己的身份证帮李志金办过四五十张银行卡，是李志金开车带其去的。李志金没有让其给陈銮香送过银行卡。证人陈某1陈某1证言证明：李志金是其女婿。其的储蓄卡都给李志金使用了。证人陈某2陈某2证言证明：其将自己的银行卡给李志金使用了，其还为李志金办了一些银行卡。证人叶某叶某证言证明：李志金是其丈夫的弟弟。其给陈銮香办过二张银行卡。被告人李志金供述证明：民警在其住处查获的一千二百多张银行卡，大部分是其的，也有别人办的。其领着梁某梁某、陈石林、李某李某、李玉明、王某王某、黄某黄某、刘某刘某、陈贞明夫妻等人去各地办过卡，然后将他们办的卡收购后使用。其给过陈贞明一百二十多张银行卡，让陈贞明在澳门取港币。被告人陈銮香供述证明：民警从其位于西洋镇林田村的住处搜出的七百多张银行卡，有其与丈夫李成林、公公李志国的卡，其余的卡是李志金让何成芳和李某李某放下的，让其帮他们保管。从永安市江滨花园6栋4单元102室其与李成林租住的房子里搜出的大约二百多张银行卡也是李志金让何成芳捎给其的。李某李某捎来的银行卡大概有五百张，何成芳捎过来的银行卡大概有三、四百张。这些银行卡，李成林没有使用过。不确定他是否知道有这些卡。被告人李成林供述证明：其妻子陈銮香向李某李某和李天明买过二百多张银行卡，还有其本人的卡，其父亲的三、四十张卡，陈銮香两个弟弟陈维超、陈维毅的六、七张卡，其妹夫李建明办的几张。被告人陈贞明供述证明：2017年4月至7月，其开始到澳门帮李志金取港币，李志金一共给过其三四十张银行卡让其取钱，银行卡的密码都一样。被告人李志金对以上证据的质证意见是：被查获的银行卡能用的最多三十张。被告人李志金辩护人的质证意见是：搜查和扣押笔录没有同步录像资料佐证，存在瑕疵。被告人陈銮香对以上证据的质证意见是：其没有买过银行卡。被告人陈銮香辩护人的质证意见是：公安机关扣押和搜查没有同步视频资料，存在瑕疵。被告人李成林对以上证据的质证意见是：查获的银行卡不是其的。被告人陈贞明对以上证据的质证意见是：其没有拿过李志金一百多张银行卡，其使用的卡是其和李志金的。结合公诉机关出示的证据和各被告人及辩护人的质证意见，对以上证据分析认定如下：公诉机关提供的搜查证、搜查记录及扣押清单系依法获取，虽无搜查时的现场视频资料，但扣押清单中被告人李志金及陈銮香在每页均签字确认被扣押物品，因此无搜查视频不影响被扣押物品的真实性及准确性。公诉机关提供的其他证据均来源合法，内容客观真实，与本案具有关联性，本院予以认定。庭审后，被告人李成林向本庭提供了他与陈銮香共同生育两个子女（儿子李鑫鹏2012年4月3日出生，女儿李安琪2016年4月11日出生）的户籍证明，经庭后会议质证，本院予以认定。本院认为，妨害信用卡管理罪，是指违反国家信用卡管理法规，在信用卡的发行、使用等过程中，妨害国家对信用卡的管理活动，破坏信用卡管理秩序的行为，其包括非法持有他人信用卡，数量较大的行为。根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条之规定，非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为“数量较大”；非法持有他人信用卡五十张以上的，应当认定为“数量巨大”。本案中，被告人李志金非法持有他人信用卡902张，被告人陈銮香非法持有他人信用卡832张，被告人李成林非法持有他人信用卡261张，数量巨大，均构成妨害信用卡管理罪；被告人陈贞明非法持有他人信用卡30张，数量较大，已构成妨害信用卡管理罪。山西省长治市上党区人民检察院指控四被告人犯妨害信用卡管理罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院依法予以支持。被告人李志金辩护人提出的辩护意见“被终止服务的银行卡不能计算至犯罪数量中”、被告人陈銮香辩护人提出的辩护意见“被告人陈銮香持有的信用卡数量事实不清、证据不足”与事实、法律不符，本院不予采信。被告人李志金、陈銮香能如实供述犯罪事实，认罪，依法可从轻处罚。被告人李成林能如实供述犯罪事实，认罪，经福建省永安市司法局调查，符合社区矫正条件，且被告人李成林需要抚养与陈銮香的两个子女，结合其犯罪情节和悔罪态度，可对其宣告缓刑。被告人陈贞明能如实供述犯罪事实，经福建省永安市司法局调查，符合社区矫正条件，结合其犯罪情节和悔罪态度，可对其宣告缓刑。据此，根据各被告人犯罪的性质、犯罪的情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第五十二条、第六十四条、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款、第二款之规定，判决如下：一、被告人李志金犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币四万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月26日起至2022年4月25日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）二、被告人陈銮香犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月4日起至2022年8月5日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）三、被告人李成林犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币二万元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后十日内缴纳。）四、被告人陈贞明犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币一万元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后十日内缴纳。）五、被扣押的涉案工具，依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山西省长治市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。审 判 长 李建平人民陪审员 常晓霞人民陪审员 梁 琨 二〇一九年三月二十七日书 记 员 夏庆玲附录：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑。（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款、第二款明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。（一）明知是伪造的信用卡而持有，运输十张以上的；（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输一百张以上的；（三）非法持有他人信用卡五十张以上的；（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡十张以上的；（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡十张以上的。