浙江省义乌市人民法院刑 事 判 决 书（2018）浙0782刑初2519号公诉机关义乌市人民检察院。被告人张丽萍，女，1989年11月7日出生于浙江省义乌市，汉族，中专文化，家住浙江省义乌市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年3月1日被义乌市公安局刑事拘留，同年4月5日被依法逮捕。现押于义乌市看守所。辩护人骆红刚，浙江大平律师事务所律师。辩护人郑志琴，浙江兴运律师事务所律师。义乌市人民检察院以义检刑诉[2018]2457号起诉书指控被告人张丽萍犯非法吸收公众存款罪，于2018年12月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。义乌市人民检察院指派检察员邓立新出庭支持公诉，被告人张丽萍及其辩护人骆红刚、郑志琴，证人吴某、张某1、龚某到庭参加诉讼。现已审理终结。义乌市人民检察院指控，北京如歌岁月投资管理有限公司开设了“如歌财富”网络投资平台，通过口口相传等宣传模式，以投入资金给予月息4.5角不等的高利回报等方式吸引社会公众进行投资。2017年4月开始，被告人张丽萍被任命为“如歌财富”浙江区总监，协助北京如歌岁月投资管理有限公司通过以上方式向42人吸收存款共计5420440元人民币，已返利3132100元人民币，造成损失1971900元人民币。指控认为，被告人张丽萍的行为已构成非法吸收公众存款罪，在共同犯罪中系从犯，同时有自首情节，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十七条、第六十七条第一款之规定予以惩处。被告人张丽萍对起诉书指控没有异议。辩护人郑志琴对指控的部分投资金额及损失金额有异议，同时提出集资参与人尤某和斯兰青部分投资在被告人张丽萍被任命为浙江区总监之前，应予扣除；同时被告人张丽萍有自首、从犯情节，且无前科劣迹，请求对被告人从轻或减轻处罚。辩护人骆红刚提出本案吸收的资金均汇给了公司，被告人未占有和挥霍，被告人在共同犯罪中系从犯，有自首情节，初犯，请求对被告人减轻处罚，并适用缓刑。经审理查明，北京如歌岁月投资管理有限公司（曾名北京丰达凯莱商贸有限公司）开设了“如歌财富”网络投资平台，通过口口相传等途径，以“商城”（承诺投资2万元起，每月返还7000元连续返6个月）、“实业”等高回报投资模式吸引社会公众进行投资。2017年4月左右，被告人张丽萍被该公司负责人李某1（在逃）任命为“如歌财富”浙江区总监，协助李某1等人通过以上方式吸收公众存款，从中收取好处费。先后从刘某等42人吸收存款5260440元人民币，支付返利后，目前实际损失1862000余元人民币。具体事实如下：1.刘某经张丽萍介绍，于2017年5月至10月期间先后共投资327940元人民币，返利金额、实际损失不明。2.陈某1经刘某介绍，于2017年5月至10月期间先后共投资237500元人民币，已返利135000元，目前实际损失102500元人民币。3.施某经刘某介绍，于2017年6月至10月期间先后共投资507500元人民币，已返利271000元，目前实际损失236500元人民币。4.管某经刘某介绍，于2017年7月7-8日投资20000元人民币，已返利22500元人民币。5.朱某经刘某介绍，于2017年5月16日投资20000元人民币，已返利27000元人民币。6.孙某1经刘某介绍，于2017年7月8日投资20000元人民币，已返利27000元人民币。7.白某经刘某介绍，于2017年7月22日投资20000元人民币，已返利22500元。8.金某经刘某介绍，于2017年5月27日投资20000元人民币，已返利27000元。9.陈某2经刘某介绍，于2017年5月至10月期间先后共投资95000元人民币，已返利5.95万元，目前实际损失35500元。10.陈某3经刘某介绍，于2017年6月至10月期间先后共投资140000元人民币，已归还本金8万元，返利32500元，目前实际损失27500元。11.吴某经张丽萍介绍，于2017年7月至10月期间先后共计投资600000元人民币，已返利400500元，目前实际损失199500元。12.余某经张丽萍介绍，于2017年5月期间先后共投资47500元人民币，本金已全部归还。13.陈某4经王美玲介绍，于2017年6月至10月期间先后共投资700000余元人民币，返利200000余元，目前实际损失500000余元。14.成某经张丽萍介绍，于2017年4月至10月期间先后共投资244000元人民币，已返利199000元，目前实际损失45000元。15.邓某1经尤某介绍，于2017年7月至10月期间先后共计投资187500元人民币，已返利49000元，目前实际损失138500元。16.陈某5经王美玲介绍，于2017年4月至10月期间先后共投资315000元人民币，已返利20万余元，目前实际损失10万余元。17.尤某经王美玲介绍，于2017年4月至2017年10月份期间先后共计投资500000元人民币，返利后实际损失76000元左右。18.斯兰青经张丽萍介绍，于2017年4月至2017年10月期间先后共投资125000元人民币，返利金额、实际损失不明。19.郑某1梅经王美玲介绍，于2017年4月至2017年10月期间先后共投资365000元人民币，已返利320400元，目前实际损失44600元。20.任某经郑某1梅的丈夫孔天清介绍，于2017年6月至2017年9月期间先后共投资40000元人民币，已返利20200元，目前实际损失19800元。21.张某1经尤某介绍，于2017年7月至2017年9月期间先后共投资40000元人民币，已返利3400元，目前实际损失36600元。22.杨森经郑某1梅的丈夫孔天清介绍，于2017年9月30日投资10000元人民币，未归还本息，目前实际损失10000元。23.张某2经郑某1梅介绍，于2017年5月至2017年9月期间先后共投资92000元人民币，已返利47500元，目前实际损失44500元。24.李某2经郑某1梅的丈夫孔天清介绍，于2017年7月至2017年9月期间先后共投资10000元人民币，已返利4500元，目前实际损失5500元。25.郑某2经郑某1梅的丈夫孔天清介绍，于2017年5月至2017年9月期间先后共投资40000元人民币，已返利18000元，目前实际损失22000元。26.辛某经郑某1梅的丈夫孔天清介绍，于2017年5月至2017年9月期间先后共投资10000元人民币，已返利2200元，目前实际损失7800元。27.陆某经张忠海介绍，于2017年5月至2017年9月期间先后共投资87500元人民币，已返利76700元，目前实际损失10800元。28.杨某经张忠海介绍，于2017年9月11日投资10000元人民币，已返利2200元，目前实际损失7800元。29.苏某经苏毅介绍，于2017年7月22日投资20000元人民币，已返利18000元，目前实际损失2000元。30.张某3经张传晶介绍，于2017年9月17日投资20000元人民币，已返利4500元，目前实际损失15500元。31.楼毅经苏毅介绍，于2017年6月至2017年8月期间先后共投资67500元人民币，已返利44500元，目前实际损失23000元。32.张某4经他人介绍，于2017年6月至2017年8月期间先后共投资95000元人民币，已返利80000元，目前实际损失15000元。33.陈某6收经他人介绍，于2017年8月3日投资10000元人民币，已返利9000元，目前实际损失1000元。34.谷某经邓合明介绍，于2017年8月23日投资10000元人民币，已返利4500元，目前实际损失5500元。35.邓某2经邹雪金介绍，于2017年9月9日投资20000元人民币，已返利4500元，目前实际损失15500元。36.尚某经张传晶介绍，于2017年7月至8月期间先后共投资20000元人民币，已返利13500元，目前实际损失6500元。37.李某3经张传晶介绍，于2017年8月23日投资20000元人民币，未归还本息，目前实际损失20000元。38.孙某2经张传晶介绍，于2017年6月至2017年9月期间先后共投资56500元人民币，已返利50000元，目前实际损失6500元。39.戚陈吉经楼毅介绍，于2017年9月9日投资20000元人民币，已返利4500元，目前实际损失15500元。40.王某经孙某2介绍，于2017年8月至2017年9月期间先后共投资40000元人民币，已返利13500元，目前实际损失26500元。41.周某经张某4介绍，于2017年8月至2017年9月期间先后共投资20000元人民币，已返利9000元，目前实际损失11000元。42.赵某经苏毅介绍，于2017年9月25日投资10000元人民币，未归还本息，目前实际损失10000元。2017年10月初，“如歌岁月”网络投资平台关闭，负责人李某1等人逃匿。2018年3月1日，被告人张丽萍主动到义乌市投案。庭审中，辩护人提交被告人张丽萍自书的违法所得清单，被告人承认其从中获利12万余元。证明上述事实的证据有集资参与人刘某、陈某1、施某、管某、朱某、孙某1、白某、金某、陈某2、陈某3、吴某、余某、陈某4、成某、邓某1、陈某5、尤某、斯兰青、郑某1梅、任某、张某1、杨森、张某2、李某2、郑某2、辛某、陆某、杨某、苏某、张某3、楼毅、张某4、陈某6收、谷某、邓某2、尚某、李某3、孙某2、戚陈吉、王某、周某、赵某的陈述，证人龚某的证言，接受证据清单、银行转账记录、汇款统计表、手机银行转账记录、柜员信息单、支付宝交易明细、微信转账截图、支付宝收款截图、投资模式微信截图、微信聊天截图、支付宝转账凭证、投资返利报备单截图、投资款统计表及支付宝交易汇总、身份证复印件、授权委托书、如歌ID复印件、柜员资料单、张丽萍本人微信转账截图、北京如歌岁月投资管理有限公司资料、手机取证报告、到案经过、被告人张丽萍的供述及自书违法所得清单，户籍证明等，以上证据经当庭质证，能相互印证，本院予以确认。关于被告人张丽萍的吸存数额，经查，集资参与人斯兰青于2017年3月投资的3笔共计140000元、集资参与人郑某1梅于2016年12月至2017年2月间投资的3笔共计20000元发生在被告人张丽萍被任命为浙江区总监之前，应予剔除。辩护人提出的相关辩护意见予以采纳，针对其他投资金额及损失金额提出的意见与查明的事实不符，不予采纳。本院认为，被告人张丽萍非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，应予支持。被告人张丽萍犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，同时在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法予以减轻处罚。辩护人提出被告人张丽萍系初犯，在共同犯罪中属从犯，有自首情节，请求减轻处罚的辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张丽萍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零八个月，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月1日起至2019年10月31日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。二、追缴被告人张丽萍违法所得返还给各集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘 霞人民陪审员  楼云超人民陪审员  朱堂辉二〇一九年三月四日代书 记员  何亮亮