浙江省义乌市人民法院刑 事 判 决 书（2019）浙0782刑初226号公诉机关义乌市人民检察院。被告人章志斌，男，1974年4月30日出生于江西省余干县，汉族，小学文化，家住江西省余干县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年9月30日被义乌市公安局取保候审。辩护人孔瑛，义乌市法律援助中心指派的浙江一片红律师事务所律师。义乌市人民检察院以义检刑诉[2019]178号起诉书指控被告人章志斌犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。义乌市人民检察院指派检察员金建义出庭支持公诉，被告人章志斌及其辩护人孔瑛到庭参加诉讼。现已审理终结。义乌市人民检察院指控：2015年6月份以来，张某1、徐某1、朱某（均已判决）与被告人章志斌等人为赚取高额返利，在义乌市开设丹阳优德商贸有限公司保单服务点，以高额回报为诱饵（每投资4600元后，一周即可获得公司高额返利，且每周的返利递增，十二周后可返还本金利息共计11600元），招揽不特定对象投资。该服务点每发展一名会员或会员每增加一单（4600元）投资，就可获得丹阳优德商贸有限公司返利电子币150元。期间，张某1、徐某1、朱某与被告人章志斌等人分工协作，共向不特定公众徐某2、应某、郑某、陈某1、陈某2等24人吸收资金达人民币2414100元，支付利息391905元，尚有本金2022195元未归还，具体事实如下：1、集资参与人毛某，投资金额395600元，收回本金47800元，损失347800元。2、集资参与人陈某2，投资金额276800元，收回本金104175元，损失172625元。3、集资参与人张某2，投资金额46800元，收回本金2000元，损失44800元。4、集资参与人陈某3，投资金额23000元，收回本金4900元，损失18100元。5、集资参与人周某，投资金额23000元，收回本金12800元，损失10200元。6、集资参与人毕某，投资金额18400元，未收回本金，损失18400元。7、集资参与人汪某，投资金额110400元，收回本金8500元，损失101900元。8、集资参与人徐某2，投资金额230000元，未收回本金，损失230000元。9、集资参与人郑某，投资金额18400元，收回本金5500元，损失12900元。10、集资参与人陈某1，投资金额655500元，收回本金82630元，损失572870元。11、集资参与人应某，投资金额147200元，收回本金54900元，损失92300元。12、集资参与人章某，投资金额156200元，收回本金4400元，损失151800元。13、集资参与人刘某，投资金额23000元，收回本金2200元，损失20800元。14、集资参与人周仙女，投资金额36800元，收回本金12000元，损失24000元。15、集资参与人蒋某，投资金额26500元，收回本金2200元，损失24300元。16、集资参与人吴某，投资金额46000元，收回本金5000元，损失41000元。17、集资参与人曹某，投资金额19500元，收回本金4200元，损失15300元。18、集资参与人叶某，投资金额13800元，收回本金5000元，损失8800元。19、集资参与人鲍某，投资金额23000元，收回本金5500元，损失17500元。20、集资参与人陈某4，投资金额13800元，收回本金4200元，损失9600元。21、集资参与人程某琍，投资金额13800元，收回本金4200元，损失9600元。22、集资参与人鲍荣军，投资金额23000元，收回本金5000元，损失18000元。23、集资参与人吕某，投资金额23000元，收回本金5000元，损失18000元。24、集资参与人李某，投资金额50600元，收回本金9800元，损失40800元。指控认为，被告人章志斌的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。被告人章志斌对公诉机关的指控无异议。辩护人孔瑛提出，被告人章志斌系初犯，有自首情节，在本案中所起作用较小，建议对其从轻、减轻处罚。经审理查明：2015年6月份以来，张某1、徐某1、朱某（均已判刑）与被告人章志斌等人为赚取高额返利，在义乌市开设丹阳优德商贸有限公司保单服务点，以高额回报为诱饵（每投资4600元后，一周即可获得公司高额返利，且每周的返利递增，十二周后可返还本金利息共计11600元），招揽不特定对象投资。该服务点每发展一名会员或会员每增加一单（4600元）投资，就可获得丹阳优德商贸有限公司返利电子币150元。截至案发，张某1、徐某1、朱某与被告人章志斌等人共向不特定公众毛某、陈某2等人吸收资金人民币2265200元，已归还人民币391905元，造成各集资参与人损失人民币1873295元。具体事实如下：1、集资参与人毛某以毛某、王某、毛爱民名义，投资金额395600元，返利47800元，损失347800元。2、集资参与人陈某2、丁某，投资金额276800元，返利104175元，损失172625元。3、集资参与人张某2以施某名义，投资金额36800元，返利2000元，损失34800元。4、集资参与人陈某3，投资金额13800元，返利4900元，损失8900元。5、集资参与人周某，投资金额23000元，返利12800元，损失10200元。6、集资参与人毕某，投资金额18400元，未返利，损失18400元。7、集资参与人汪某，投资金额110400元，返利8500元，损失101900元。8、集资参与人徐某2，投资金额230000元，未返利，损失230000元。9、集资参与人郑某，投资金额18400元，返利5500元，损失12900元。10、集资参与人陈某1以陈某1、陈某5、陈某6名义，投资金额655500元，返利82630元，损失572870元。11、集资参与人应某，投资金额147200元，返利54900元，损失92300元。12、集资参与人章某以章某、张美贞名义，投资金额101200元，返利4400元，损失96800元。13、集资参与人刘某，投资金额23000元，返利2200元，损失20800元。14、集资参与人周仙女，投资金额18400元，返利12000元，损失6400元。15、集资参与人蒋某，投资金额26500元，返利2200元，损失24300元。16、集资参与人吴某，投资金额23000元，返利5000元，损失18000元。17、集资参与人曹某，投资金额13800元，返利4200元，损失9600元。18、集资参与人叶某，投资金额13800元，收回本金5000元，损失8800元。19、集资参与人鲍某，投资金额13800元，收回本金5500元，损失8300元。20、集资参与人陈某4，投资金额13800元，收回本金4200元，损失9600元。21、集资参与人程某琍，投资金额13800元，收回本金4200元，损失9600元。22、集资参与人鲍荣军，投资金额13800元，收回本金5000元，损失8800元。23、集资参与人吕某，投资金额13800元，收回本金5000元，损失8800元。24、集资参与人李某，投资金额50600元，收回本金9800元，损失40800元。2018年9月30日，被告人章志斌到义乌市公安局主动投案。上述事实，被告人章志斌在庭审过程中亦无异议，且有集资参与人徐某2等人的陈述，证人张某1、徐某1、朱某的证言，接受证据清单，还款计划书，消费会员申请表，银行交易明细，丹阳优德服务器后台数据，张某1银行账户交易明细，刑事判决书，自首表现认定意见书，到案经过，被告人章志斌的供述，身份证明等证据证实，足以认定。关于被告人章志斌吸收公众存款数额的认定，经查，公诉机关指控投资人鲍某、鲍荣军、吕某各投资人民币23000元及张某2投资金额中的10000元、陈某3中的9200元、章某中的55000元、周仙女中的18400元、吴某中的23000元、曹某中的5700元，在未提供保本还款计划书、会员消费申请表、银行交易明细或汇付款凭证的情况下，该指控与丹阳优德公司服务器后台数据不符，应以后台数据为准。本院认为，被告人章志斌伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，应予支持。在共同犯罪中，被告人章志斌起辅助作用，系从犯，依法应当减轻处罚。被告人章志斌犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚。辩护人孔瑛提出被告人章志斌系初犯，有自首情节，在共同犯罪中所起作用较小，请求减轻处罚的辩护意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人章志斌犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。二、追缴被告人章志斌违法所得人民币1873295元返还各集资参与人（详见清单）；追缴不足部分，由被告人章志斌退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  丁樟仁人民陪审员  金程程人民陪审员  朱堂辉二〇一九年三月二十九日代书 记员  鲍丽萍返还清单：毛汉彪347800元，陈春仙、丁小琴172625元，张雪青34800元，陈召清8900元，周桂莲10200元，毕芳平18400元，汪鑫101900元，徐小海230000元，郑长情12900元，陈杰波572870元，应斌婷92300元，章美珠96800元，刘美云20800元，周仙女6400元，蒋丽24300元，吴又珍18000元，曹华9600元，叶珍珍8800元，鲍玉飞8300元，陈莹莹9600元，程红琍9600元，鲍荣军8800元，吕素美8800元，李秋鹏40800元。