浙江省义乌市人民法院刑 事 判 决 书（2018）浙0782刑初1196号公诉机关义乌市人民检察院。被告人李国平，男，1971年7月22日出生于浙江省义乌市，汉族，高中文化，家住义乌市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年8月29日被义乌市公安局刑事拘留，同年10月1日被依法逮捕。现押于义乌市看守所。辩护人骆兴洪，浙江星耀律师事务所律师。义乌市人民检察院以义检刑诉[2018]1099号起诉书指控被告人李国平犯非法吸收公众存款罪，于2018年6月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。义乌市人民检察院指派检察员邓立新出庭支持公诉，被告人李国平及辩护人骆兴洪到庭参加诉讼。现已审理终结。义乌市人民检察院指控，2007年至2014年间，被告人李国平以投资矿产、资金周转为由，以月息1.5至4.5分的高利为诱饵，从王某2等18人处共计吸入存款10812万元人民币，现共计归还本金600余万元，支付利息3000余万元。后因无法归还本息逃匿。具体如下：1、2011年间，被告人李国平以投资矿产的名义向王某2借款700万元人民币，约定月息1.5分至4.5分不等，现已归还本350万元，利息236.1万元；2、2008年至2010年间，被告人李国平以投资矿产的名义向刘某借款4330万元人民币，约定月息2.5分，现本金未归还，利息已支付800余万元；3、2007年至2008年间，被告人李国平以投资矿产的名义向赵某1借款90万元人民币，约定月息2分至3分不等，现本金未归还，利息已支付100余万元；4、2011年3月至4月间，被告人李国平以投资矿产的名义向陈某借款750万元人民币，约定月息3分，现本金未归还，利息已支付385万元；5、2008年至2011年间，被告人李国平以资金周转的名义向楼洪福借款530万元人民币，约定月息2分，现本金未归还，利息支付352.805万元；6、2008年至2010年间，被告人李国平以投资矿产的名义向樊某英借款280万元人民币，约定月息2.5分至3分不等，现本金未归还，利息支付100万元左右；7、2009年3月至4月，被告人李国平以投资矿产的名义向楼润南借款400万元人民币，约定月息3分，现本金已归还190元，利息已支付145.83万元；8、2011年12月10日，被告人李国平以投资矿产的名义向徐某1借款100万元人民币，约定月息3分，现共归还本息118万（前期支付18万元，后经双方核对，本息共计欠款170万，支付100万）；9、2013年8月8日，被告人李国平以投资矿产的名义向经张某介绍向秦某借款60万元（借条金额为79.8万元，包含一年利息款），约定月息3分，后该款转至张某名下，现本金未归还，利息已支付30万余元；10、2010年至2014年间，被告人李国平以投资矿产的名义向丁某1借款120万元人民币，约定月息2分，现本金未归还，利息已支付26万元；11、2009年10月至12月间，被告人李国平以投资矿产的名义向楼敏霞借款450万元人民币，约定月息3分，现本金未归还，利息已支付313.4万元；12、2012年9月1日，被告人李国平以投资矿产的名义向杨某1君借款157万元人民币，约定月息3分，现本金未归还，利息已支付57万元；13、2010年至2012年间，被告人李国平以投资矿产的名义向虞某借款750万元人民币，约定月息3分，现本金未归还，利息已支付405万元；14、2007年12月13日，被告人李国平以投资矿产的名义向赵某2借款30万元人民币，约定月息2分，现本金未归还，利息已支付25万余元；15、2009年至2016年间，被告人李国平以投资矿产的名义向苏某借款1265万元人民币，约定月息2.5分至3.5分不等，现本金未归还，利息未支付；16、2015年3月至4月期间，被告人李国平以资金周转的名义向徐某2等人借款200万元人民币，约定月息3分，并以萤石粉代理销售合同的形式签署合同，现本金未归还，利息未支付；17、2010年1月期间，被告人李国平以投资遂昌矿产的名义向吴某借款300万元人民币，约定月息2.5分左右，现本金已还55万元，利息已支付212.125万元；18、2010年4月期间，被告人李国平以投资矿产需要资金的名义向丁某2借款300万元人民币，约定月息1.5分，现本金未归还，利息未支付。指控认为，被告人李国平的行为已构成非法吸收公众存款罪，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定予以惩处。被告人李国平提出对起诉书指控的罪名没有意见，对指控的犯罪数额有意见，第一起实际借款550万元，已经归还500多万元；第二起实际借款2000多万元，起诉书指控的4000多万元是包括利息的数额，已经归还3000多万元；第三起90万是对的，已经支付了一百五六十万元；第四起借款750万元，已经归还600多万元；第五起借款530万元，已经支付本息三百七八十万；第六起借款280万元，已经支付260万；第九起借款60万元，已经支付40多万元；第十起借款120万元，已经支付100多万元；第十一起借款450万元和第十八起300万元（其不认识丁某2，钱是向楼敏霞的舅舅借的300万元，借款是空白的），两起一共支付600多万元；第十二起借款157万元，已经支付八九十万元；第十三起实际借款650万元，其中100万元是多写的，已经支付600多万元；第十四起借款是对的；第十五起借款1265万元，已经支付1000多万元；第十七起借款300万元，已经支付300多万元，对起诉书中指控的其他犯罪事实无异议。辩护人骆兴洪对公诉机关指控的定性没有异议，提出第一起借款里被告人李国平借款共550万，另150万系利息（分别是70万和80万的借条），该两份借条没有约定利息；第二起还款金额为31304740元；第三起还款金额为1602000元；第四起还款金额为7396000元；第五起还款金额为3778050元；第六起还款金额为2121750元；第九起还款金额为443400元；第十起还款金额为1036000元；第十一起和第十八起一共归还金额为638.5万元；第十二起还款金额为912000元；第十三起还款金额为5195600元；第十四起还款金额为253500元，第十五起还款金额为15083750元；第十七起还款金额为3781000元；对起诉书中指控的其他犯罪事实无异议；张某、丁某1、楼敏霞系员工，杨某1君、虞某系员工家属，向员工及员工家属的借款不应算入非法吸存金额；被告人李国平系初犯，有坦白情节，请求对其从轻处罚。经审理查明：2007年至2014年间，被告人李国平以投资矿产、资金周转为由，以月息1.5至4.5分的高利为诱饵，从王某2等18人处共计吸入存款10762万元人民币，现共计归还本金695万元，支付利息47105937.5元。后因无法归还本息逃匿。具体如下：1、2011年间，被告人李国平以投资矿产的名义向集资参与人王某2借款650万元人民币，约定月息1.5分至4.5分不等，现已归还本350万元，利息236.1万元；上述事实有如下证据证实：集资参与人王某2的陈述，证明其于2006年与李国平认识，2011年6月李国平找到其老婆黄飞花的亲戚贾春琳借500万用于启动遂昌矿产，拿了金华鼎兴废旧五金回收有限公司的一层楼做抵押，月息1.5分，答应一年后还。2011年9月8日，李国平向其亲戚周某1军借100万元用于贷款，月息4.5分，20天归还。2011年11月16日，李国平又向周某1军借50万元用于还贷款，月息4.5分，以上650万元都没有归还，至2014年8月8日止，本金加上利息是700万元；其看了李国平律师提供的清单后称李国平说的还5861000元的金额是对的，但这些利息钱是其老婆、贾某、周某1军合资借给李国平的，三个人本金一共是700万，后李国平出事，其代偿了贾某、周某1军的债务，变成了其和李国平之间的债务，李国平一共支付5861000元，其中350万元是本金，236.1万元是利息的事实；借条复印件六份，证明借款人李国平于2013年9月8日向黄飞花借到100万元，2014年2月8日前归还，不计利息；借款人李国平于2013年9月8日向王某2借到100万元，2014年2月8日前归还，不计利息；借款人李国平于2014年8月8日向王某2借到150万元，2015年7月30日前归还，月利率百分之二；借款人李国平于2014年8月8日向黄飞花借到200万元，2014年12月30日前归还，月利率百分之二；借款人李国平向王某2借到70万元，其中包括2014年6月30日写的借条金额105000元，2014年9月30日前归还，不计利息；借款人李国平于2014年8月8日向黄飞花借到80万元，到期归还不计利息，2015年12月30日前归还的事实；辩护人骆兴洪某的还款记录及银行汇款明细，证明被告人李国平从2011年9月6日至2014年6月30日汇款给王某2账户5561000元、2011年9月6日至2011年12月10日汇款至贾某账户30万元，共计人民币586.1万元的事实。上述证据均经当庭质证，各证据能相互印证，确实充分，本院予以确认。关于被告人李国平及辩护人骆兴洪提出实际借款共550万，另150万系利息的辩解及辩护意见与事实不符，不予采纳。2、2008年至2010年间，被告人李国平以投资矿产的名义向集资参与人刘某、周某2借款4330万元人民币，约定月息2.5分，现本金未归还，利息已支付17480240元；上述事实有如下证据证实：集资参与人刘某的陈述，证明其于2007年3月认识被告人李国平，2008年4月22日其通过银行转账到被告人李国平指定的账户（义乌华发投资公司）第一次借给被告人李国平1000万并约定2.5分利偿还。2008年10月8日其老婆周某2通过银行转账给被告人李国平700万，2008年11月7日其老婆周某2通过银行转账给被告人李国平500万元，2009年7月28日其老婆周某2通过银行转账给被告人李国平400万元，2008年12月30日其通过银行转账给被告人李国平200万元，利息三分，2009年1月23日、4月2日、7月28日，其通过银行转账给被告人李国平一共780万元，约定三分利，被告人李国平称要拍一个矿，2010年1月6日其通过银行转账300万元，2010年1月21日银行转账1100万元，被告人李国平只归还200万元。后被告人李国平给了遂昌德氟矿业公司15%的股份，其以其儿子刘江敏入股，作价450万元，被告人李国平强行将剩下的钱让其当成是借他的钱，并立了一份750万元的借据。被告人李国平一共借了其和其老婆周某24330万元，已收到七八百万利息；2011年10月5日其和其老婆各自跟被告人李国平对账，这之后汇给其的钱就是还这些借款的钱，之前就存在资金交叉；100万是买被告人李国平的悍马车，其实是被告人李国平扣了其80万的借款利息，在之前都已结清，被告人李国平汇给周某3德的50万元钱其是认可的事实；借款协议复印件二份，证明周某2与李国平确认自签订之日，李国平向周某2借到人民币1600万元，期限6个月，2010.8.15-2011.2.14，月利息2.5%，月利息20万元，落款时间2010年8月15日；刘某与李国平确认自签订之日，李国平向刘某借到人民币2730万元，期限6个月，2010.8.15-2011.2.14，月利息2.5%，月利息68.25万元，落款时间2010年8月15日的事实。收条复印件二份，证明李国平已收到2010年8月15日签订借款的1600万元本金、2730万元本金的事实；辩护人骆兴洪某的还款记录及银行汇款明细，证明2008年9月21日至2010年3月15日、2013年2月8日被告人李国平汇利息至刘某账号共计人民币8570070元，2008年10月13日至2011年4月14日被告人李国平汇利息给周某2账号共计人民币7410170元，2013年4月24日被告人李国平汇给周某3德账号人民币50万元，2009年6月被告人李国平以100万元将悍马车抵偿给刘某的事实。上述证据均经当庭质证，各证据能相互印证，确实充分，本院予以确认。关于被告人李国平提出该起实际借款2000多万元，起诉书指控的4000多万元是包括利息的数额，已经归还3000多万元及辩护人骆兴洪提出还款金额31304740元的辩解及辩护意见与事实不符，不予采纳。3、2007年至2008年间，被告人李国平以投资矿产的名义向赵某1借款90万元人民币，约定月息2分至3分不等，现本金未归还，利息已支付1476102.5元；上述事实有如下证据证实：集资参与人赵某1的陈述，证明2007年9月16日其通过建设银行打32万元给被告人李国平，还写了借条，没写还钱日期，刚开始很准时的每个月打五六千元利息，2008年8月16日被告人李国平以周转不过来向其借13万元，后又陆续向其借45万元，总共合计90万元，就给过利息，利息2分至3分不等，从2013年9月开始就没有给利息的事实；借条复印件二份，证明2007年9月16日至2012年2月17日李国平向赵某1借款五次共计人民币90万元的事实；辩护人骆兴洪某的还款记录及银行汇款明细，证明2008年9月13日至2013年9月29日被告人李国平汇款至赵某1账号共计人民币1476102.5元的事实。上述证据均经当庭质证，各证据能相互印证，确实充分，本院予以确认。关于被告人李国平及辩护人骆兴洪提出已向赵某1还款金额一百五六十万元的辩解及辩护意见与事实大致相符，予以采纳。4、2011年3月至4月间，被告人李国平以投资矿产的名义向陈某借款750万元人民币，约定月息6分，现本金未归还，利息已支付385万元；上述事实有如下证据证实：集资参与人陈某的陈述，证明其于2011年3月16日至2011年4月19日一共借给被告人李国平750万元，月利息6分，其看了李国平律师提供的往来明细清单称6682000元钱是有收到，但里面有其他借款的，其另外有50万和80万两笔借他，利息也是6分，这两笔钱被告人李国平已经连本带利还其了，另外还有几笔是其帮李国平买礼品的钱，具体哪几笔钱是干嘛的其不清楚，但2015年初其和李国平对账过的，李国平说一共付给其385万元利息，当时本来有个单子给其，其让李国平盖个章再给其，结果就再也没有给其，其中最后一笔2015年3月25日汇到富丽皇公司的20万元也是利息，包含在385**面的事实；借条复印件三份，证明2011年3月16日至2011年4月19日李国平向陈某借款三次共计人民币750万元的事实；辩护人骆兴洪某的还款记录及银行汇款明细，证明2011年4月2日至2015年3月25日被告人李国平汇款至陈某账号共计人民币7396025元的事实。上述证据均经当庭质证，各证据能相互印证，确实充分，本院予以确认。关于被告人李国平及辩护人骆兴洪提出已经归还陈某六七百万元的辩解及辩护意见与事实不符，不予采纳。5、2008年至2011年间，被告人李国平以资金周转的名义向楼洪福借款530万元人民币，约定月息2分，现本金未归还，利息支付352.805万元；上述事实有如下证据证实：集资参与人楼洪福的陈述，证明其于2008年至2011年分3次借给李国平530万元，约定月利息2分，前期利息是支付的，2012年4月之后利息就没给；其看了李国平律师提供的清单后，经其拉来银行账单核对，以下几笔没有收到：12、2009年12月12日10万元，只有8万元，不是李国平的；15、2010年2月25日，5万元（冯亭亭）并没有账单上出现；33、2011年6月？日10万元（银行帐上并无此款），其实际上一共收到李国平利息3528050元。借条复印件三份，证明2008年11月11日至2011年1月5日李国平向楼洪福借款三次共计人民币530万元的事实；辩护人骆兴洪某的还款记录及银行汇款明细，证明2009年1月16日至2014年7月8日被告人李国平还给楼洪福共计人民币3528050元的事实。上述证据均经当庭质证，各证据能相互印证，确实充分，本院予以确认。关于被告人李国平及辩护人骆兴洪提出已经归还楼洪福三百七八十万元的辩解及辩护意见与事实不符，不予采纳。6、2008年至2010年间，被告人李国平以投资矿产的名义向樊某英借款280万元人民币，约定月息2.5分至3分不等，现本金未归还，共收到利息1921750元及一块玉石吊坠；上述事实有如下证据证实：集资参与人樊某英的陈述，证明2009年开始和被告人李国平有资金往来，主要是一笔80万元的借款，月利息2.5分至3分，每个月收到利息2万元，至2010年9月25日其和被告人李国平将之前债务做过一次清算，后被告人李国平给其出具了一张80万的借条，约定月利息2.5分，当天其又一次性借给被告人李国平200万元，总共借款是280万元，月利息2.5分，从2010年12月至2011年7月其每个月收到利息是7万元，之后陆陆续续收到过部分钱，收到2121750元的情况是属实的，但2010年9月之前收到的这些钱其实是跟被告人李国平结算清楚的，跟这个280万没有关系，其收到利息一共加起来100万左右和一块玉石吊坠的事实；借条复印件一份，证明2010年9月25日李国平向樊某英借款人民币200万元的事实；辩护人骆兴洪某的还款记录及银行汇款明细，证明2008年9月1日至2013年5月16日被告人李国平汇款至樊某英账号人民币共计1921750元的事实。上述证据均经当庭质证，各证据能相互印证，确实充分，本院予以确认。关于被告人李国平及辩护人骆兴洪提出已向樊某英还款金额二百六十万元的辩解及辩护意见与事实不符，不予采纳。7、2009年3月至4月，被告人李国平以投资矿产的名义向楼润南借款400万元人民币，约定月息3分，现本金已归还190万元，利息已支付145.82万元；上述事实有如下证据证实：集资参与人楼润南的陈述、借条复印件、辩护人骆兴洪某的还款清单及及银行汇款明细等。上述证据均经当庭质证，各证据能相互印证，确实充分，本院予以确认。8、2011年12月10日，被告人李国平以投资矿产的名义向徐某1借款100万元人民币，约定月息3分，现共归还本息118万（前期支付18万元，后经双方核对，本息共计欠款170万，支付100万）；上述事实有如下证据证实：集资参与人徐某1的陈述、借条复印件、银行转账凭据复印件、辩护人骆兴洪某的还款清单、辩护人骆兴洪某的还款清单及及银行汇款明细等。上述证据均经当庭质证，各证据能相互印证，确实充分，本院予以确认。9、2013年8月8日，被告人李国平以投资矿产的名义经张某介绍向秦某借款60万元（借条金额为79.8万元，包含一年利息款），约定月息3分，后该款转至张某名下，现本金未归还，利息已支付306000元；上述事实有如下证据证实：集资参与人张某的陈述，证明2008年7月其给被告人李国平开车，2013年8月8日经其介绍并担保，被告人李国平向其亲戚秦某借款60万元（借条上写了连本带息79.8万元），月利息3分，付了20个月左右的利息，有30万左右，2015年10月份其联系不上李国平，其垫钱还了秦某60万元，其和被告人李国平之间走账都是工资、修车及出差的费用，被告人李国平还欠其工资10万元的事实；借条复印件一份，证明2013年8月8日，被告人李国平向秦某借款人民币79.8万元，借期一年，担保人张某的事实；辩护人骆兴洪某的还款记录及银行汇款明细，证明2013年9月11日至2015年2月17日被告人李国平汇款至秦某账号共计人民币306000元、汇款至张某账号共计人民币155400元的事实。上述证据均经当庭质证，各证据能相互印证，确实充分，本院予以确认。关于被告人李国平及辩护人骆兴洪提出已向张某还款金额40多万元的辩解及辩护意见与事实不符，不予采纳。10、2010年至2014年间，被告人李国平以投资矿产的名义向丁某1借款120万元人民币，约定月息2分，现本金未归还，利息已支付26万元；上述事实有如下证据证实：集资参与人丁某1的陈述，证明2010年1月其是遂昌德氟矿业有限公司的法人，负责管理整个矿的情况，这个矿的中标钱是李国平出的，2010年至2014年李国平以公司资金不够、用于公司交税、给工人发工资等理由从其处分三次借了120万元，月利息2分，前期利息是支付的，后支付不及时，先后收到一共23万元的利息；2014年2015年收到从冯婷婷账户转过来的利息共23万元，加上之前借款时直接扣了3万做利息，一共是26万元；看过李国平律师提供的汇款清单后，最后五笔是给其的利息，加起来是23万，前面五笔有其的工资以及其帮李国平付给别人的利息，其借给李国平的钱主要是2013年11月15日的60万、2014年3月4日的50万，所以2013年2月6日的20万（包括后面的5万）是付其从2009年开始的工资，2013年9月18日的52.6万是矿上用的钱的事实；借条复印件一份，证明被告人李国平于向丁某1借到120万元，于2014年6月份到9月份分期归还，此笔借款是2014年3月15日所借，落款时间为2016年3月13日的事实；企业法人营业执照复印件一份，证明丁某1是遂昌德氟矿业有限公司的法定代表人的事实；辩护人骆兴洪某的还款记录及银行汇款明细，证明2010年8月26日至2015年6月19日，被告人李国平汇款至丁某1账号共计人民币1036000元，其中2014年1月24日至2015年6月19日共五笔合计人民币23万元的事实；上述证据均经当庭质证，各证据能相互印证，确实充分，本院予以确认。关于被告人李国平及辩护人骆兴洪提出已向丁某1还款金额100多万元的辩解及辩护意见与事实不符，不予采纳。11、2009年10月至12月间，被告人李国平以投资矿产的名义向楼敏霞借款450万元人民币，约定月息3分，现本金未归还，利息已支付313.4万元；上述事实有如下证据证实：集资参与人楼敏霞的陈述，证明其从2009年10月至12月一共分五六次借给李国平共450万元，本金一直没有还，利息付到2013年9月；看了李国平律师的还款清单后，其有一张专门的兴业银行卡用来接收李国平的利息，转到其卡里共计313.4万元；傅子文是其舅舅，傅子文和李国平有帐的，其不清楚也跟其没关系的事实；借条复印件四张，证明2010年6月15日至2010年10月15日，被告人李国平向楼敏霞借款四次共计人民币450万元，利息按月利息3%计付的事实；上述证据均经当庭质证，各证据能相互印证，确实充分，本院予以确认。12、2012年9月1日，被告人李国平以投资矿产的名义向杨某1君借款157万元人民币，约定月息3分，现本金未归还，利息已支付57万元；上述事实有如下证据证实：集资参与人杨某1君的陈述，证明2011年年初其借了180万给李国平，月利息3分，写了一张借条（该借条已被李国平收回），后因和前妻离婚的缘故，将23万分给其前妻，其不清楚李国平有没有还其前妻钱。2012年9月1日，李国平重新写了两张借条，欠其157万元的那张借条的名字写成了其父亲杨某2，没有给其一分钱；看了李国平律师的还款清单后，其共收到利息57万元，2012年3月10日这笔24万元是2012年2月20日其弟杨某1钥通过其名义借给李国平的连本带息的钱，2012年3月21日那笔102000元和3月20日那笔是重复的事实；借条复印件一份，证明2012年9月1日，被告人李国平向杨某2借到人民币157万元的事实；辩护人骆兴洪某的还款记录及银行汇款明细，证明2012年3月10日至2013年9月9日，被告人李国平汇款到杨某1君账号81万元的事实。上述证据均经当庭质证，各证据能相互印证，确实充分，本院予以确认。关于被告人李国平及辩护人骆兴洪提出已向杨某1君还款金额八九十万元的辩解及辩护意见与事实不符，不予采纳。13、2010年至2012年间，被告人李国平以投资矿产的名义向虞某借款750万元人民币，约定月息3分，现本金未归还，利息已支付4036645元；上述事实有如下证据证实：集资参与人虞某的陈述，证明2010年7月至2012年1月，李国平以买萤石矿需要资金为由，分多次向其借了一共750万元，月利息3分，一直有支付利息，2012年4月26日，李国平没有还本金，就重新给其写了借条，借条是分几张写的，时间是2012年4月26日，最后一张借条时间是2012年5月9日，也是利息支付截止时间，后李国平就没有支付其利息了；本金没有还过，利息都是转账给其的；看了李国平律师的还款清单后，大部分确实是给其的，不过都是付其的利息，最前面几笔打给其儿子虞国松的钱和其没有关系，之前虞国松跟着李国平上班，应该是他们自己平时用的钱，清单上2011年4月14日的100万和2011年10月19日的60万不是给其的，分别是向华荣朝借的100万本金及支付一年的利息60万，他的钱还清了；其在2012年4月份重新写借条的时候去银行对账过的，共收到李国平利息款300万左右，加上之后李国平转给其的利息105万，一共收到利息405万左右的事实；借条复印件八份，证明2012年4月26日至5月9日，被告人李国平向虞某借款共计人民币750万元的事实；辩护人骆兴洪某的还款记录及银行汇款明细，证明2010年6月11日至2013年11月13日，被告人李国平汇款到虞某账号4036645元的事实。上述证据均经当庭质证，各证据能相互印证，确实充分，本院予以确认。关于被告人李国平及辩护人骆兴洪提出已向虞某还款金额六百多万元的辩解及辩护意见与事实不符，不予采纳。14、2007年12月13日，被告人李国平以投资矿产的名义向赵某2借款30万元人民币，约定月息2分，现本金未归还，利息已支付253500元；上述事实有如下证据证实：集资参与人赵某2的陈述、借条复印件、银行转账凭据复印件、辩护人骆兴洪某的还款清单及及银行汇款明细等。上述证据均经当庭质证，各证据能相互印证，确实充分，本院予以确认。15、2009年至2016年间，被告人李国平以投资矿产的名义向苏某借款1265万元人民币，约定月息2.5分至3.5分不等，现本金未归还，利息已支付4074200元；上述事实有如下证据证实：集资参与人苏某的陈述及借款明细，证明2009年5月至2016年3月，其多次借钱给李国平共计1265万元，刚开始李国平承诺的利息是3.5分，后面核算本金利息时按2.5分算的，其本金和利息都没有拿到，2013年12月22日之后汇给其的钱其认可，之前汇的很多是临时借了又还回来；2009年5月7日借给被告人李国平1000万元（月利息3.2%，利息已结至2010年5月15日），2009年11月26日借200万元（月利息3.2%，利息已结至2010年2月1日）,2010年1月6日借300万元（月利息3.2%，250万利息已结至2010年2月1日，50万利息已结至2010年2月6日）的事实；确认函复印件一份，证明截止2012年1月15日，李国平确认收到苏某借款本金1260万元，至2012年1月15日，应付利息8345400元，本金及利息至今未偿付，2012年1月16日至2013年12月6日产生利息756万元，于2015年12月30日归还，确认人李国平，落款时间为2013年12月22日的事实。上述证据均经当庭质证，各证据能相互印证，确实充分，本院予以确认。根据集资参与人苏某提供的借款明细可计算出其已收到利息人民币4074200元，故关于被告人李国平及辩护人骆兴洪提出已向苏某还款金额一千多万元的辩解及辩护意见与事实不符，不予采纳。16、2015年3月至4月期间，被告人李国平以资金周转的名义向徐某2等人借款200万元人民币，约定月息3分，并以萤石粉代理销售合同的形式签署合同，现本金未归还，利息未支付；上述事实有如下证据证实：集资参与人徐某2的陈述、销售合同复印件、补充协议复印件、辩护人骆兴洪某的还款清单及银行汇款明细等。上述证据均经当庭质证，各证据能相互印证，确实充分，本院予以确认。17、2010年1月期间，被告人李国平以投资遂昌矿产的名义向吴某借款300万元人民币，约定月息2.5分左右，现本金已还55万元，利息已支付212.625万元；上述事实有如下证据证实：集资参与人吴某的陈述，证明2010年1月，被告人李国平以投资矿产为由向其借300万元，2010年10月至2013年9月拿回来212.125万元，2014年7月20日其和被告人李国平签订了还款协议，约定之前还的钱当利息，月利息2.5分，之后分阶段支付其本金，2014年10月至2015年6月收到本金55万元；叶某2不是其的指定收款人；金某2向被告人李国平借1.5万元，还了1万元，让其帮忙还5000元，李国平知道后称不用还了，就当成还给其的本金；看了李国平律师的还款清单后，2010年4月3日的15万是之前借款还其的本金，7月6日10.1万元是临时借去还回来的，12月10日的11万元没有收到，一共收到本金加利息267.125万元的事实；还款协议复印件一份，证明2014年7月20日，被告人李国平自2014年9月份至2015年6月归还吴某300万元，借款在还款结清前不计利息的事实；借条复印件一份，证明2010年元月20日，被告人李国平向吴某借到300万元的事实；转账凭条复印件一份，证明2010年1月20日，吴某通过银行转账300万给被告人李国平的事实；辩护人骆兴洪某的还款记录及银行汇款明细，证明2010年4月3日至2015年6月19日，被告人李国平还款给吴某281.1万元。上述证据均经当庭质证，各证据能相互印证，确实充分，本院予以确认。关于被告人李国平及辩护人骆兴洪提出已向吴某还款金额三百多万元的辩解及辩护意见与事实不符，不予采纳。18、2010年4月期间，被告人李国平以投资矿产需要资金的名义向丁某2借款300万元人民币，约定月息1.5分，现本金未归还，利息已支付9万元。上述事实有如下证据证实：集资参与人丁某2的陈述，证明2010年4月，其通过女婿何某认识被告人李国平，其借款300万元给被告人李国平，约定月息1.5分，期限二年，其是通过张小泉的账户转的，李国平付了2个月的利息，后来本金和剩余的利息都没有拿到的事实；借条复印件一份，证明李国平借到300万元，担保人是楼敏霞、广水市晶鑫矿业有限公司，2010年4月4日的事实；银行转账，证明2016年8月11日，张小泉分四次转账给任星共计285.5万元的事实。上述证据均经当庭质证，各证据能相互印证，确实充分，本院予以确认。根据集资参与人丁某2的陈述可计算出其已收到利息人民币9万元，故关于被告人李国平及辩护人骆兴洪提出第十一起借款450万元和第十八起300万元，两起一共支付600多万元的辩解及辩护意见与事实不符，不予采纳。认定本案事实的证据还有：证人王某1、叶某1、方某、金某1的证言，银行交易记录，往来明细，情况说明，接受证据清单，银行凭证，还款协议，资金明细表，谈话记录资料，借条，收条，承诺书，借款协议，借款合同，借款借据，营业执照复印件，民事裁定书，民事判决书，借据，转账记录，股份转让协议，公司基本信息及变更登记情况，关于李国平等人涉嫌集资诈骗罪的相关证据材料，李国平等人涉嫌集资诈骗案证据目录，法律事务历史明细，名下公司股权结构情况，款项清单及流水明细，名下各账户情况说明，抓获经过，被告人李国平的供述，户籍证明等。上述证据均经当庭质证，各证据能相互印证，确实充分，本院予以确认。辩护人骆兴洪提出张某、丁某1、楼敏霞系员工，杨某1君、虞某系员工家属，向员工及员工家属的借款不应算入非法吸存金额的辩护意见与法不符，不予采纳。本院认为，被告人李国平非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，应予支持。被告人李国平到案后如实供述主要犯罪事实，依法可以从轻处罚。辩护人骆兴洪提出被告人李国平系初犯，有坦白情节，请求对其从轻处罚的辩护意见有理，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人李国平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币三十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月29日起至2024年8月28日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。二、责令被告人李国平退赔违法所得人民币54320165元，返还各集资参与人（详见清单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈珊珊人民陪审员  金程程人民陪审员  朱堂辉二〇一九年三月十九日代书 记员  吴 菁附：清单姓名借款金额（万元）退赔金额（万元）王振兴63.9刘芳招、周秋玲2581.976陈仕明楼洪福177.195樊海英87.825楼润南64.18张龙29.4丁启标楼敏霞136.6杨成君虞荣林346.3355赵华新4.65苏凯辉857.58徐锋吴新民32.375丁贤斌