山东省沂南县人民法院刑 事 判 决 书（2019）鲁1321刑初1号公诉机关山东省沂南县人民检察院。被告人钟x，男，1993年11月5日出生于四川省邻水县，汉族，初中文化，无业，住邻水县。2014年11月12日因贩卖毒品罪被邻水县人法院判处有期徒刑一年十个月，并处罚金1000元。2018年9月5日因涉嫌妨害信用卡管理罪被沂南县公安局刑事拘留，同年10月9日被逮捕。辩护人陈绪仓，山东阳都律师事务所律师。被告人谢x，男，1996年11月22日出生于四川省邻水县，汉族，小学文化，无业，住邻水县。2018年9月5日因涉嫌妨害信用卡管理罪被沂南县公安局刑事拘留，同年10月9日被逮捕。辩护人高升，山东胜盾律师事务所律师。山东省沂南县人民检察院以沂南检捕诉刑诉〔2018〕530号起诉书，指控被告人钟x、谢x犯妨害信用卡管理罪，于2019年1月3日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理，沂南县人民检察院指派检察员高俊红、宋凯出庭支持公诉，被告人钟x及其辩护人陈绪仓、被告人谢x及其辩护人高升到庭参加诉讼，现已审理终结。山东省沂南县人民检察院指控：2018年8月以来，被告人钟x伙同被告人谢x、钟x（另案处理）先后窜至山东省曹县、成武县、单县、金乡县、沂南县等地，冒用郑xx、舒xx等人名义，使用虚假的身份证明向沂南县农商银行、沂南县蓝海村镇银行、单县农商银行等金融机构骗领银行卡十余张，并将骗领的十张银行卡出售，同时被告人还非法持有多张他人银行卡，严重破坏了信用卡管理秩序。公诉机关认为，被告人钟x、谢x使用虚假的身份证明骗领信用卡，数量巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究二被告人的刑事责任。被告人钟x系累犯，应当根据《中华人民共和国刑法》第六十五条之规定处罚。请依法判处。被告人钟x对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议，但提出如下辩解意见：没有伙同被告人谢x和钟xx骗领银行卡，只是购买银行卡，寄出的十张银行卡是作为样品，不是出售。被告人钟x的辩护人辩护意见：被告人钟x构成自首；自愿认罪；没有亲自办理银行卡，在本案中所起的作用小，系从犯；涉案银行卡系借记卡，对他人和国家均不造成经济损失，社会危害性小。被告人谢x对起诉书指控的犯罪事实和罪名没有异议，自愿认罪。被告人谢x的辩护人辩护意见：被告人谢x到案后如实供述全部犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚；主观恶性、社会危害性小，应酌情从轻处罚；受钟x指使安排，处于从属地位，应当比照主犯钟x从轻处罚；自愿认罪、悔罪。经审理查明：2018年以来，被告人钟x提供给被告人谢x、钟xx（另案处理）他人身份证，由被告人谢x、钟xx负责办理银行卡，之后交由被告人钟x销售牟利。被告人钟x、谢x、钟xx于2018年8月先后窜至山东省曹县、成武县、单县、金乡县等地，谢x、钟xx冒用他人身份证明各办理五张银行卡，被钟x销售。之后于9月4日窜至沂南县，冒用他人身份证明向沂南县农商银行、沂南县蓝海村镇银行办理信用卡三张，其中谢x办理二张，钟xx办理一张，尚未出售即被公安机关依法查扣。同时三被告人还非法持有多张他人信用卡。认定上述事实的证据如下：1.发破案经过、抓获经过。2018年9月4日22时许，沂南县公安局张庄派出所民警在对沂南县汇嘉宾馆322房间进行检查过程中，发现该房间入住的被告人钟xx、谢x、钟x持有大量他人居民身份证、银行卡，并不能做出合理解释，民警依法传唤被告人钟xx、谢x、钟x接受讯问。三被告人供述了2018年8月以来，被告人钟x伙同谢x、钟xx窜至山东曹县、金乡县、成武县、沂南县等地使用他人身份证办理银行卡并出售获利的犯罪事实。2.检查笔录、扣押决定书、扣押清单。2018年9月4日22时许，沂南县公安局张庄派出所民警在对沂南县汇嘉宾馆322房间进行例行检查时，发现该房间入住的谢x、钟xx持有他人大量身份证、银行卡并不能做出合理解释。公安机关依法扣押谢x持有他人居民身份证63个，银行卡56张，手机卡14张，银行U盾18个，个人手机1部，钟xx持有笔记本电脑1台，手机6部，钟x持有的手机2部。3.他人身份证63张，银行卡56个，手机卡14张，银行U盾18个，手机9部，电脑1台。证实被告人冒用他人身份证明骗领信用卡及非法持有他人多张信用卡的犯罪事实。4.银行开户资料一宗。证实被告人所持部分银行卡的开户资料情况。5.光盘十一张。证实钟xx、谢x到各银行办理信用卡的监控录像及手机取证报告。手机取证报告证实，2018年9月1日钟x给钟xx通过微信告知钟xx发快递寄售银行卡地址：福建省泉州市安溪县凤城镇北石利民3巷16号楼上186××××4612，福建省莆田市仙游枫亭镇南大门红绿灯185××××0387。6.快递电子查询两份。证实2018年9月1日被告人钟x通过钟xx两次将被告人谢x、钟xx非法办理的银行卡通过顺丰速运寄送销售。7.电子档案两份。证实被告人谢x、钟xx二人在2018年8月25日至2018年9月4日期间在菏泽市定陶县、单县、曹县、成武县、济宁市微山县、金乡县、临沂市沂南县等地住宿情况，与被告人违法办理银行卡时间、地点一致。8.电子证据检查笔录。证实公安机关依法对钟x持有的手机MI8型手机，谢x持有的OPPOA79t手机，钟xx持有的MI6X手机、iphone6s手机进行检查，提取、固定、恢复涉及本案的相关电子证据，提取到微信等相关数据，形成手机取证报告（刻光盘）。9.人员档案三份。证实被告人钟x出生于1993年11月5日，被告人谢x出生于1996年11月22日，被告人钟xx出生于2000年11月10日。10.判决书一份。证实被告人钟x曾因贩卖毒品罪被四川省邻水县人民法院判处有期徒刑一年十个月，刑期2014年6月2日至2016年4月24日。11.同案犯钟xx的供述和辩解。我和谢x是在2018年认识的，我和钟x是堂兄弟。我和谢x用别人的身份证办银行卡，办一套钟x给600块钱，都是钟x给谢x，谢x再给我钱。身份证都是钟x和谢x给我的。在2018年8月来山东之前，我办过12套银行卡，具体在哪家银行用谁的身份证忘了。8月25日左右我们三人到了山东，在定陶县、曹县用“李昱晰”的身份证办理过银行卡；在金乡县用“王运”的身份证在蓝海村镇银行、用“李进希”的身份证在农商银行办理过银行卡，在单县还是金乡还办理一套莱商银行的银行卡。2018年9月4日到了沂南，用“舒乾林”的身份证在蓝海村镇银行办理了一套银行卡。一共办理过18套银行卡。9月1日那天发的顺丰快递，寄到福建莆田了，收货人姓名、地址、电话是钟x打电话跟我说的，一共发了十套，我办理的5套，谢x办理的5套。12.被告人钟x的供述和辩解。我通过一个狱友认识了他的一个朋友（达州人，微信号昵称“惜缘”），知道他收卡，用别人的身份证办理银行卡、开通U盾（网上银行）和银行验证的手机卡，卖给他就是1000块钱。我和钟xx、谢x三人商量着一起办银行卡赚钱，我从网上联系好，对方提供给我身份证，然后我给谢x和钟xx，谢x和钟xx一起冒用他人身份证办理银行卡。我联系好买家“惜缘”，让钟xx把办好的银行卡通过快递发给“惜缘”，“惜缘”通过微信把钱转账给我，我再把钱给谢x，谢x和钟xx再分。2018年8月20日以后，我开着奥迪A3车（川Ｘ×××××）拉着谢x和钟xx到了山东曹县，我让他们办十套银行卡，办好之后，我让钟xx把银行卡通过顺丰快递邮寄到“惜缘”提供的收货地址福建莆田和泉州，具体地址在我和“惜缘”、钟xx的微信聊天记录中（调取的微信记录：2018年9月1日钟x给钟xx发微信：福建省泉州市安溪县凤城镇北石利民3巷16号楼上186××××4612，福建省莆田市仙游枫亭镇南大门红绿灯185××××0387。顺丰单号“296276618615”“296276618624”）。在山东一共发了两次，第一次是一套，第二次发了九套，九套是农商行的，一套是莱商银行的。银行卡都是钟xx和谢x办理的，具体用谁的身份证和在哪个银行办理的我就不清楚了。“惜缘”收到货之后才通过微信转账的方式给我钱，这次还没给我钱就被查获了。我以前卖过几套，卖了6000块钱。我还让钟xx、谢x在沂南办理了三套银行卡，没有卖就被查了。不成套的银行卡卖不出去，一直在谢x和钟xx手里。13.被告人谢x的供述和辩解。钟x安排我和钟xx冒用他人身份证办理银行卡，办理银行卡用的身份证也都是钟x弄来的。我们办好银行卡后给钟x，一张身份证、银行卡、网上银行（U盾）还有手机卡（号码用来短信验证的）就是一套，这样一套钟x给600块钱。我和钟xx共办理了两次银行卡，第一次是来山东之前，我和钟xx各自出去办理银行卡，在河南郑州碰面后回了四川老家，这次我办理不少银行卡，但只有两套成套的给了钟x，钟x给了1000元钱，钟xx办理了多少我不清楚。第二次是2018年8月25日左右我们三人来到山东，钟x开车带着我们过来的，我们先到了菏泽市曹县，钟xx在一家村镇银行办一张卡，在成武县，用陈炜的身份证在汉源村镇银行办理一张银行卡，用陈东的名字在农村信用社办理了一套银行卡。在单县我在信用社办理了两套银行卡，其中一张用了赛伊德的身份证，钟xx也在村镇银行办理了一套银行卡。在金乡县，钟xx拿着王运的身份证在莱商银行办理了一张银行卡，在信用社办理两套银行卡，我办理了两套信用社银行卡。9月1日左右，钟x安排钟xx往福建发了两次顺丰快递，一共是十套，我和钟xx各办了5套。9月4日，我们三人到了沂南县，我用郑美涛的身份证在山东沂南蓝海村镇银行办了一张银行卡，用吕史春秋的身份证在沂南县农村信用社办理了一张银行卡，钟xx也用别人的身份证在山东沂南蓝海村镇银行办理了一张银行卡。在沂南办理的三套银行卡和以前办理的不成套的银行卡被公安机关扣押了。本案事实清楚，证据确实充分，足以认定。本院认为，被告人钟x、谢x使用虚假的身份证明骗领信用卡，其中被告人钟x数量巨大，被告人谢x数量较大，其行为妨害信用卡管理秩序，构成妨害信用卡管理罪。被告人钟x系累犯，应依法从重处罚。公诉机关指控被告人钟x、谢x犯妨害信用卡管理罪成立，本院予以确认。被告人钟x、谢x，如实供述犯罪事实，构成坦白,可以酌情从轻处罚。被告人钟x关于没有伙同被告人谢x和钟xx，没有骗领银行卡，只是购买银行卡，寄出的十张银行卡是作为样品，不是出售的辩解意见。经查，被告人钟x提供他人身份证，由谢x、钟xx负责办理银行卡，由钟x出售获利，三被告人有共同的犯罪故意。钟x寄出的银行卡是否出售，不影响本罪的成立。故被告人钟x的辩解意见不能成立，本院不予采纳。辩护人关于钟x系自首、从犯、社会危害性小的辩护意见，经查被告人钟x系在公安机关在其住处、驾驶的车上发现了犯罪证据后被传唤到案，依法不构成自首。钟x、谢x、钟海波共同故意犯罪，虽有分工，但主从地位不明显，不宜区分主从犯。钟x骗领银行卡数量巨大，虽无证据证明已造成损失，但其潜在风险较大，不宜认定为社会危害性较小。上述辩护意见不能成立，本院不予采纳。辩护人关于被告人谢x主观恶性、社会危害性小的辩护意见。经查，被告人谢x多次冒用他人身份证办理信用卡，主观恶性较大，部分信用卡已经售出，其潜在风险较大，社会危害性较大。关于谢x系从犯的辩护意见已经论述。辩护人的辩护意见不成立，本院不予采纳。综上，根据被告人钟x、谢x的犯罪事实、性质、情节、社会危害程度和认罪情况，本院决定对被告人钟x、谢x从轻处罚，依照《中国华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二十五条、第六十五条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人钟x犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处罚金四万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2018年9月5日起至2022年9月4日止。）二、被告人谢x犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金三万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2018年9月5日起至2021年3月4日止。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省临沂市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  尹传伟夏季雷人民陪审员夏季雷人民陪审员  李兴兵二〇一九年三月六日法官助理徐守超书记员张琳琳