昆明市呈贡区人民法院民 事 判 决 书（2018）云0114民初4465号原告：云南楚雄云中制药有限责任公司，住所地云南楚雄经济技术开发区医药工业园。法定代表人：谢文。统一社会信用代码：915323007571738513。委托诉讼代理人：李荣，云南滇中律师事务所律师。特别授权代理。被告：云南中强融资担保有限公司，住所地：云南省昆明经开区信息厂业基地云南海归创业园1幢4楼436号。法定代表人：王振荣。统一社会信用代码：915301005873782478。委托诉讼代理人：陆洪波，男，系公司员工。特别授权代理。原告云南楚雄云中制药有限责任公司（以下简称云中制药公司）与被告云南中强融资担保有限公司（以下简称中强融资担保公司）保证合同纠纷一案，本院于2018年12月4日受理后，依法适用普通程序于2019年2月15日公开开庭进行了审理，原告云中制药公司的委托诉讼代理人李荣，被告中强融资担保公司的委托诉讼代理人陆洪波到庭参加诉讼，本案现已审理终结。原告云南楚雄云中制药有限责任公司向本院提出诉讼请求：一、判令被告向原告退还保证金人民币197000元，并由被告向原告支付违约金人民币99400元（4970000元×2%），合计296400元。二、判令被告承担本案全部诉讼费用。事实与理由：2014年12月1日，原告向楚雄市农村信用合作联社鹿城信用社申请开立银行承兑汇票，额度金额为7100000元整，授信期信自2014年12月1日至2015年12月1日。原被告经协商一致，于2014年12月5日签订《委托担保保证金合同》（合同编号为：中（保）字2014108号)。该合同约定：原告向楚雄市农村信用合作联社鹿城信用社申请开立7100000元整的银行承兑汇票，同时原告向被告提出为该笔银行承兑汇票7100000元整的敞口部分4970000元整提供连带责任担保的申请。被告通过调查，同意接受原告的委托，向楚雄市农村信用合作联社鹿城信用社以保证方式为原告提供连带责任担保。原告在本合同的签订之日后三个工作日内，应按担保部分金额人民币4970000元的10%以现金方式向被告交纳风险保证金497000元整。原告依据融资协议约定全面履行合同义务且被告完全解除担保责任后5日内，被告应将保证金（不计利息）返还给原告。合同同时还约定，任何一方违约，应按担保部分金额的2%向对方支付违约金。2014年12月1日，原告向被告支付了保证金497000元后，认真全面履行与楚雄市农村信用合作联社鹿城信用社签订的《开立银行承诺汇票额度合同》，在授信期限内按时足额偿还了楚雄市农村信用合作联社鹿城信用社的全部债务，被告的担保责任己完全解除。2015年12月11日，原告再次向楚雄市农村信用合作联社鹿城信用社申请开立银行承兑汇票，额度金额为7100000元整，授信期限自2015年12月11日至2016年12月11日。原被告经协商一致，于2015年11月23日签订《委托担保保证金合同》（合同编号为：中（保）字2015109号）。该合同约定：原告向楚雄市农村信用合作联社鹿城信用社申请开立7100000元整的银行承兑汇票，同时原告向被告提出为该笔银行承兑汇票7100000元整的敞口部分4970000元整提供连带责任担保的申请。被告通过调查，同意接受原告的委托，向楚雄市农村信用合作联社鹿城信用社以保证方式为原告提供连带责任保证担保。原告在本合同签订之日后三个工作日内，应按担保部分金额人民币4970000元的10%以现金方式向被告交纳风险保证金497000元整。原告依据融资协议约定全面履行合同义务且被告完全解除担保责任后5日内，被告应将保证金（不计利息）返还给原告。合同同时还约定，任何一方违约，应按担保部分金额的2%向对方支付违约金。本合同签订后，原被告双方商定，将原被告双方在中(保）字2014108号《委托担保保证金合同》履行完成后本应由被告退还给原告的风险保证金497000元整用来充抵本合同中原告应向被告交纳的风险保证金497000元整。原告认真全面履行了与楚雄市农村信用合作联社鹿城信用社签订的《幵立银行承兑汇票额度合同》，在授信期限内按时足额偿还了楚雄市农村信用合作联社鹿城信用社的全部债务。2016年12月13日，原告将楚雄市农村信用合作联社鹿城信用社的债务结清证明提交给了被告，被告的担保责任已完全解除。2017年2月28日，被告通过沈廷猛的账户向原告转账退还风险保证金300000元整，剩余的风险保证金197000元一直拖延不还，虽经原告多次催要未果。被告的行为己构成违约。为了维护原告的合法权益，现依法向贵院提起民事诉讼，请依法作出公正判决。被告云南中强融资担保公司答辩称，对双方签订的合同认可，也认可已退还风险保证金300000元，尚欠原告风险保证金197000元，认可被告应在结清证明交付5日内退还风险保证金即2016年12月18日前，只是未按时足额退还的原因是因为被告公司当时被丽江中院司法查封所以退不出钱来，构成免责，故被告不应承担2%的违约金，且原告要求的2%的违约金过高。原告围绕诉讼请求依法提交了开立银行承兑汇票额度合同、票据委托担保合同、委托担保保证金合同、最高额保证合同、保证合同、网上银行交易详情单、收据、银行转账凭证、证明、对公通存通兑业务通知书、营业执照信息，被告对以上证据均无异议，本院予以确认并在卷佐证。本院经审理确认如下法律事实：2014年12月1日，原告云中制药公司向楚雄市农村信用合作联社鹿城信用社申请开立银行承兑汇票，额度金额为7100000元整，授信期信自2014年12月1日至2015年12月1日。2015年12月11日，原告再次向楚雄市农村信用合作联社鹿城信用社申请开立银行承兑汇票，额度金额为7100000元整，授信期限自2015年12月11日至2016年12月11日。原告两次向楚雄市农村信用合作联社鹿城信用社申请开立7100000元整的银行承兑汇票，均委托被告中强融资公司为各笔银行承兑汇票7100000元整的敞口部分4970000元整以保证方式为原告提供连带责任担保，双方签订了《票据委托担保合同》以及《委托担保保证金合同》，合同约定：原告向被告按年费率2.1%向被告支付年担保服务费，同时原告应按担保部分金额人民币4970000元的10%以现金方式向被告交纳风险保证金497000元整，原告依据融资协议约定全面履行合同义务且被告完全解除担保责任后5日内，被告应将保证金（不计利息）返还给原告，任何一方违约，应按担保部分金额的2%向对方支付违约金。2014年12月1日，原告依约向被告支付了年担保服务费和风险保证金497000元，后原告认真全面履行与楚雄市农村信用合作联社鹿城信用社签订的《开立银行承诺汇票额度合同》(合同编号：0501011772141201230000037)，在授信期限内按时足额偿还了楚雄市农村信用合作联社鹿城信用社的全部债务，被告的担保责任完全解除。2015年12月11日原告再次向楚雄市农村信用合作联社鹿城信用社申请开立银行承兑汇票，原告依约向被告支付了年担保服务费，原被告双方商定，将原被告双方在中(保）字2014108号《委托担保保证金合同》履行完成后本应由被告退还给原告的风险保证金497000元整用来充抵中（保）字2015109号《委托担保保证金合同》中原告应向被告交纳的风险保证金497000元整。原告认真全面履行了与楚雄市农村信用合作联社鹿城信用社签订的《开立银行承兑汇票额度合同》（合同编号：0501011772151211230000003），在授信期限内于2016年12月11日足额偿还了楚雄市农村信用合作联社鹿城信用社的全部债务，并于2016年12月13日将楚雄市农村信用合作联社鹿城信用社的债务结清证明提交给了被告，被告的担保责任已完全解除。2017年2月28日，被告通过沈廷猛的账户向原告转账退还风险保证金300000元整，剩余的风险保证金197000元至今一直未退还。本院认为，原告（甲方）与被告（乙方）之间签订的《委托担保保证金合同》（合同编号：中（保）字2015109号，以下简称《合同》），系双方在平等、自愿的基础上达成，且系双方真实意思表示，该合同合法，有效，合同双方均应依据合同约定全面履行自己的合同义务。《合同》二、约定保证金事项：“5、甲方依据融资协议约定全面履行合同义务且乙方完全解除担保责任后五日内，乙方应将保证金（不计利息）返还给甲方”，本案原告向被告支付了风险保证金497000元，后在授信期限内按时足额偿还了楚雄市农村信用合作联社鹿城信用社的全部债务，被告已完全解除担保责任，原告于2016年12月13日将楚雄市农村信用合作联社鹿城信用社的债务结清证明提交给了被告，被告依约应在五日内即2016年12月18日前将原告支付的全部风险保证金退还给原告，但原告仅在2017年2月28日退还风险保证金300000元，剩余197000元风险保证金一直未退还原告，现原告诉请判令被告退还风险保证金人民币197000元，于法有据，本院予以支持。对于原告主张的违约金，根据《合同》三、违约责任：“任何一方违约，应按担保部分金额的2%向对方支付违约金。”，被告未依约退还原告全部风险保证金，被告的行为已构成违约，应向原告支付违约金，被告辩称未按时足额退还的原因是因为被告当时被丽江中院司法查封所以退不出钱来，构成免责，故被告不应承担2%的违约金，且原告要求的2%的违约金过高，本院认为被告提出的免责事由不成立，不予支持，至于约定违约金是否过高的问题，违约金应以补偿性为主，兼顾惩罚性，违约金的计算应从基于合同未正常履行时原告所损失的预期利益来衡量，结合被告已经履行了担保责任，且原告开立银行承兑汇票的合同目的已经实现，被告亦退还了大部分的风险保证金，现仅剩下197000元风险保证金未退还，被告未按约定足额退款造成原告未被退还资金占用的情况，本院综合上述违约情形，酌情调整约定的违约金，支持以剩余风险保证金197000元为本金按照30%计算违约金即59100元(197000元×30%)。据此，依照《中华人民共和国合同法》第六十条第一款、第一百一十四条，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国合同法〉若干问题的解释（二）》第二十七条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款之规定，判决如下：一、被告云南中强融资担保有限公司于本判决生效之日起十日内一次性支付原告云南楚雄云中制药有限责任公司剩余保证金人民币197000元；二、被告云南中强融资担保有限公司于本判决生效之日起十日内一次性支付原告云南楚雄云中制药有限责任公司违约金人民币59100元；三、驳回原告云南楚雄云中制药有限责任公司的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付延迟履行期间的债务利息。案件受理费5746元，由被告云南中强融资担保有限公司负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人人数提出副本，上诉于云南省昆明市中级人民法院。双方当事人均服判的，本判决即发生法律效力。若负有义务的当事人不自动履行本判决，享有权利的当事人可在本判决规定的履行期限届满后法律规定的期限内向本院申请强制执行：申请执行的期限为二年。审 判 长  方铮铮人民陪审员  陈孝帅人民陪审员  徐俊丽二〇一九年三月七日书 记 员  张雪萍