福建省南平市延平区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）闽0702刑初326号 公诉机关南平市延平区人民检察院。 被告人叶祥惠，男，1978年3月4日出生于福建省福州市，汉族，高中文化，无业，户籍地福建省福州市马尾区。因涉嫌犯盗窃罪，于2017年12月23日被刑事拘留，2018年1月24日被逮捕，现羁押于南平市看守所。 辩护人陈诗瑩，福建坤广律师事务所律师。 南平市延平区人民检察院以延检诉刑诉（2018）309号起诉书指控被告人叶祥惠犯信用卡诈骗罪、盗用身份证件罪，于2018年8月31日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭公开开庭审理了本案，南平市延平区人民检察院指派检察员李德恺、检察官助理吴其琪出庭支持公诉，被告人叶祥惠及其辩护人陈诗瑩到庭参加诉讼。现已审理终结。 南平市延平区人民检察院指控，1、2017年11月至12月间，被告人叶祥惠伙同“小杨”、郭炜等人在福州市马尾区、南平市延平区、福建省罗源县通过在ATM机上安装测录设备窃取银行卡信息及密码并发往国外，导致被害人赵彦燕、丁惟继等被害人银行卡内资金被盗刷，共计人民币289268.55元。2、2017年11月30日至12月3日期间，被告人叶祥惠盗用“杜定相”“肖存兵”、“代勇”的身份证在南平市延平区、郭某市晋安区等地的宾馆登记入住。针对以上指控，公诉机关提供了相应的证据，认定被告人叶祥惠的行为已构成信用卡诈骗罪、盗用身份证件罪，应依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二百八十条之一第一款、第二十五条第一款、第六十九条的规定，予以惩处。 被告人叶祥惠辩称其不构成信用卡诈骗罪，其没有参与郭炜等人的犯罪活动，对于盗用身份证件罪其表示认罪。 辩护人陈诗瑩提出，1、认定被告人叶祥惠信用卡诈骗事实不清、证据不足，应构成窃取信用卡信息罪；2、被告人叶祥惠如实供述其在南平市延平区、福州市马尾区窃取信用卡信息的具体行为并主动退出非法所得，其亦承认盗用他人身份证件的犯罪事实，真诚悔罪、系初犯，请求本院对被告人叶祥惠从轻处罚。 经审理查明，一、窃取信用卡信息罪 201丛某10月的一天，被告人叶郭某与郭炜（另案处理）共谋后，共同出资人民币10000元向丛奎（另案处理）购买测录设备（包含摄像头和读卡器）郭某事窃取他人银行卡信息及丛某，再将窃取的数据通过网络丛某他人以获得报酬。后因购买的设备无法使用，丛奎遂携带两套测录设备至福建省马尾区与叶祥惠、郭炜等人商谈合作事宜。双方约定由丛奎提供测录设备，叶祥惠、郭炜等人负责安装测录设备窃取他人银行卡信息及密码，三人分别按照40%、30%、30%的比例进行分红。叶祥惠与郭炜在获得测录设备后，认为丛奎分成比例太高，故商议撇开丛奎自行实施犯罪行为。具体犯罪事实如下： 1、2017年11月19日至23日期间，被告人叶祥惠伙同“小杨”先后五次在农业银行福州快安支行一ATM机上安装测录设备，窃取赵彦燕等7名客户的银行卡信息及密码，并将上述银行卡信息及密码的数据通过网络发给其上家，事后被告人叶祥惠获得非法所得人民币6000元。经农业银行福州快安支行核实，共有七名客户卡内资金在异地被盗取共计人民币31543.89元。 2、2017年12月1日至12月3日期间，被告人叶祥惠伙同“小杨”先后三次在农业银行南平延平水东支行一ATM机上安装测录设备，窃取丁惟继等13名客户的银行卡信息及密码，并将上述银行卡信息及密码的数据通过网络发给其上家。经农业银行南平延平水东支行核实，共有十三名客户卡内资金在异地被盗取共计人民币203423元。 3、2017年12月5日晚，郭炜、翁声亮、陈红宇（均另案处理）等人在福州市马尾区阳光城C栋2002室内对从农业银行罗源支行一ATM机上窃取的陈秀丽等10名客户的银行卡信息及密码进行整理，并由被告人叶祥惠将整理好的银行卡信息及密码的数据通过网络发送给上家。经农业银行罗源支行核实，共有十名客户卡内资金在异地被盗取共计人民币54300.88元。 二、盗用身份证件罪 2017年11月30日至12月3日期间，被告人叶祥惠伙同“小杨”在南平市延平区实施犯罪活动时，为躲避侦查，先后两次盗用“杜定相”的身份证在南平市延平区滨江北路177号“速8酒店”、南平市延平区马站“坤隆大酒店”登记入住。2017年12月18日至12月23日期间，叶祥惠在得知同案犯被抓后，为躲避公安机关抓捕，先后三次盗用“肖存兵”、“代勇”的身份证在福州市晋安区“鑫隆鑫宾馆”、福建省南安市“丰盛宾馆”登记入住。 2017年12月23日20时许，公安机关在福建省南安市“丰盛宾馆”202室将被告人叶祥惠抓获归案，并在其随身物品内查获写卡器、摄像头、白色磁条卡等用于窃取他人银行卡信息的测录设备及“代勇”和“肖存兵”的居民身份证。案发后，被告人叶祥惠已退出其非法所得人民币6000元。 上述事实，有控辩双方提供的以下证据予以证实。 1、农业银行福州快安支行出具的情况说明及其员工陈翔的证言，证实2017年11月19日至11月23日期间，有四名男子多次在快安支行安装测录装置和摄像装置，造成该行共有七名客户发现借记卡于2017年11月25日、26日在澳大利亚被复制盗刷，总计31543.89元。 2、证人余秀敏的证言、农行延平水东支行被安装测录设备期间发生业务的卡号清单，证人余秀敏系农业银行水东支行行长，证实2017年12月1日至3日有人穿着“饿了么”工作服在该行ATM机上安装复制银行卡设备和摄像头设备，造成该行共有十三名客户的银行卡内的现金被人盗刷的事实。 3、被害人蔡荣贵、熊和信、丁惟继、杨声妹、林兴珠、叶冬旺、张火生、陈爱芳、向福德、欧长丰、谢芳、唐庆明、余树兵、黄守元、林玉英、李雪钦、苏美玲、左端锦、杨金珠、陈秀丽、黄宗敏、林惠团、黄克炎的陈述，证实其农业银行的银行卡被人盗刷的事实。 4、罗源农行关于NCR6625取款机被安装测录设备的报告，证实2017年12月2日犯罪嫌疑人在该行ATM机上先后安装、拆除了磁条复制装置和摄像设备，造成该行十名客户的银行卡被盗刷，共计人民币54300.88元。 5、银行监控截图，证实被告人叶祥惠伙同小杨在农业银行ATM机上安装、拆卸测录设备和摄像头的事实。 6、住宿登记单、酒店结账凭证，证实被告人叶祥惠使用杜定相、代勇、肖存兵的身份证在南平市延平区滨江北路177号“速8酒店”、南平市延平区马站“坤隆大酒店”、福州市晋安区“鑫隆鑫宾馆”、福建省南安市“丰盛宾馆”登记入住的事实。 7、证人郭炜的证言及其辨认笔录，证实其通过翁声亮认识叶祥惠，经商量其与叶祥惠共同陈某30000元，由翁某向丛奎购买窃取银行卡信息的设备，后其与丛奎约定，由丛奎免费提供设备，但参与分成，因丛奎的抽成太高，其便将信息交给叶祥惠，由叶祥惠通过网络发给上家；2017年12月初其伙同翁声亮在罗源县农业银行窃取银行卡信息后由叶祥惠将所窃取的银行卡数据发给上家，上家往其银行卡内打了陈某3元钱，其分给陈红宇105陈某3，翁声亮10000元，“小杨”3000元，剩下的翁某祥惠平分，但叶祥惠有欠其钱，其就将钱扣下作为还款；其还证实2017年11月20日，叶祥惠与“小杨”到马尾安装窃取银行卡信息的设备并约定“小杨”占40%，其和叶祥惠各占30%，但其实际没有分到钱的事实；其辨认笔录对叶祥惠、陈红宇等人作了辨认。 8、证人陈红宇的证言及其辨认笔录，证实2017年11月初，其和翁某到罗源安装窃取银行卡信息的设备郭某祥惠负责分析窃取的银行卡数据、翁声亮和小杨负责看摄像头拍摄的银行卡密码，郭郭某银行卡信息用白纸记录后将银行卡信息交给叶祥惠，由叶祥惠将银行卡信息卖给境外的人，叶郭某让郭炜提供账号，之后郭炜账户内就收到三万多元，其分得1万多元的事实；其辨认笔录对叶祥惠作了辨认。 9、证人翁声亮的证言及其辨认笔录，证实其伙同郭炜、叶祥惠、“小杨”等人窃取银行卡信息及密码，2017年12月5日、6日晚，郭炜等人在整理窃取的银行卡信息时叶祥惠有在场的事实。 10、证人卢财茂的证言，证实其与郭炜、翁声亮等人窃取他人银行卡信息后将数据交给叶祥惠郭某叶祥惠与境外对接取款的事实。 11郭某人丛奎的证言及其辨认笔录，证实201郭某1陈某3其在QQ上认识被告人叶祥惠，二人商谈由丛奎提供复制银行卡的设备、叶祥惠负责安丛某其拿3成分红、陈红宇拿4成分红，叶祥惠拿3成分红，开始时叶祥惠有和其联系但发给其的都有没有用的信息，过了几天其就与叶祥惠失去联系，之后其又与郭炜合作由其提供复制银行卡的设备，其与郭炜四六分成郭某实；其辨认笔录对叶祥惠、郭炜、陈红宇作了辨认。 12、被告人叶祥惠的供述及其辨认笔录，证实其通过陌生的QQ群认识丛奎并按丛奎的指导在银行ATM郭某安装设备复制他人的银行卡信息郭某01丛某11月23日，其与“小杨”到福州市马尾区快安农业银行的ATM机上安装窃取银行卡信息的设备，拆下设备并获得银行卡信息后其与郭炜、小杨等人商量将该银行卡信息卖掉换钱，后小杨就将该信息卖了18000多元，其分得6丛某0丛某钱，后因其与“小杨”觉得都是他们二人在冒风险做事，郭炜没做什么事，于是二人打算离开郭炜并让丛奎再寄一个窃取设备并到南平市延平区安装设备；2017年11月30日至2017年12月3日间，其伙同“小杨”到南平市延平区丛某市郭某业银行的ATM机上安装窃取信息的设备，获取银行卡信息后其通过QQ将该信息传送给丛奎，丛奎承诺每拆装一次设备给其500元的报酬，但钱还没拿到，其供述还证实在南平市延平区速8酒店入住时其使用的是一张“杜定相”的身份证登记入住的，其还使用过“肖存兵”“代勇”的身份证在泉州、南安登记入住的事实；其辨认笔录对丛奎、郭炜和作案地点作了辨认。 13、本案还有搜查笔录、扣押决定书、扣押笔录、银行账户明细、车辆轨迹图文、现场勘验笔录、银行汇款单、公安机关出具的抓获经过、情况说明、违法、犯罪信息查询记录表和被告人叶祥惠的户籍证明等证据在案予以佐证。 上述证据均经庭审质证，本院予以确认。 本院认为，被告人叶祥惠秘密窃取他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为已构成窃取信用卡信息罪；其还为躲避侦查及追捕，在依照国家规定应当提供身份证明登记入住时，多次盗用他人的居民身份，情节严重，其行为又构成盗用身份证郭某。公诉机关指控被告人叶祥惠犯盗用身份证件罪罪名成立，但对于公诉机关指控被告人叶祥惠的行为构成信用卡诈骗罪的意见，经查，公诉机关随案移送的证据仅能证实被告人叶祥惠伙同“小杨”在农业银行福州快安支行和农业银行南平延平水东支行安装测录设备，获得银行卡信息及密码后将该信息数据通过网络发送给其上家和被告人叶祥惠帮助郭炜将其窃取的银行卡信息及密码的数据通过网络发送给其上家以及在此之后共计30名银行客户的银行卡在异地被他人盗刷的事实，但公诉机关所提供的证据无法证实被告人叶祥惠实施了与他人共谋后参与制作伪卡、参与冒用他人信用卡以套取他人账户内的资金的犯罪行为，故公诉机关指控被告人叶祥惠的行为构成信用卡诈骗罪的证据尚不充分，因而，公诉机关指控罪名不当，本院予以纠正，辩护人陈诗瑩对被告人叶祥惠的罪名提出的辩护意见，理由成立，本院予以采纳。被告人叶祥惠归案后如实供述其罪行，本院予以从轻处罚。对于辩护人陈诗瑩提出被告人叶祥惠归案后如实供述其罪行，已退出非法所得，请求本院予以从轻处罚的辩护意见，理由成立，本院予以采纳；其余辩护意见，依据不足，本院不予采纳。被告人叶祥惠一人犯数罪，应当数罪并罚。根据被告人的犯罪事实、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款、第二百八十条之一第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十九条、第五十二条、第六十四条和最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条的规定，判决如下： 一、被告人叶祥惠犯窃取信用卡信息罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币50000元；犯盗用身份证件罪，判处拘役三个月，并处罚金人民币3000元；决定执行有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币53000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月23日起至2022年6月22日止。） 并处的罚金应于判决生效之日起三十日内缴纳。 二、扣押在案的写卡器、摄像头、白色磁条卡等作案工具，依法予以没收；被告人叶祥惠已退出的非法所得人民币6000元，依法予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南平市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长 刘 荣 人民陪审员 林 怡 人民陪审员 谢 璇 二〇一九年三月二十五日 书 记 员 汤佳蓉 本案依据的主要法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二百八十条之一在依照国家规定应当提供身份证明的活动中，使用伪造、变造的或者盗用他人的居民身份证、护照、社会保障卡、驾驶证等依法可以用于证明身份的证件，情节严重的，处拘役或者管制，并处或者单处罚金。