安徽省宿州市埇桥区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）皖1302刑初7号 公诉机关安徽省宿州市埇桥区人民检察院。 被告人郭伟,男，1973年4月8日出生于安徽省萧县，汉族，初中文化，无业，住萧县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年5月3日被合肥市公安局蜀山分局抓获，同年5月8日被宿州市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，2018年6月5日被该局监视居住。2019年1月7日被本院决定取保候审。 宿州市埇桥区人民检察院以埇检刑诉（2019）1号起诉书指控被告人郭伟犯诈骗罪，于2019年1月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宿州市埇桥区人民检察院指派检察员左某出庭支持公诉，被告人郭伟到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 宿州市埇桥区人民检察院指控：2016年10月至11月，被告人郭伟在宿州市经济技术开发区第一石城二楼金马金融公司办公室，通过手机微信发布办理车辆贷款信息，以给他人办理车辆贷款为由，收取蒋某、张某等人押金40000余元，并出具收条，后一直未给蒋某、张某等人办理车辆贷款，蒋某、张某等人发现办理车辆贷款被骗，多次要求退还押金，电话联系被告人郭伟及到办公室找人未果，即到公安机关报案。案发后，被告人郭伟将骗取的押金已退还被害人。 2018年5月3日21时许，被告人郭伟在合肥市蜀山区清溪路奥林花园三期47栋1102室被合肥市公安局蜀山分局刑警三队民警抓获。 针对上述指控，公诉机关当庭出示了被告人供述、被害人陈述、证人证言及相关书证予以证实，认为被告人郭伟的行为已构成诈骗罪，建议适用《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，对被告人郭伟在有期徒刑二年至二年六个月幅度内量刑，并处罚金 被告人郭伟对公诉机关的指控无异议。 经审理查明：2016年10月至11月期间，被告人郭伟在宿州市经济技术开发区对外发布信息，谎称能为他人办理车辆贷款，并以收取押金为名，骗取被害人蒋某、叶某、常某、王某、赵某、吴某、杨某、丁某等八人钱款计人民币40000元；后在被害人发现被骗并要求退款的情况下逃匿。 2017年5月19日，宿州市公安局经济技术开发区分局决定对本案立案侦查；2018年5月3日被告人郭伟被抓获归案，同年6月11日，被告人郭伟分别向被害人蒋某、叶某、常某、王某、赵某各退款5000元，向经手为被害人吴某、杨某、丁某交付押金的张某退款15000元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 书证 （一）被告人郭伟出具的收条七份，证明2016年10月25日至11月23日，被告人郭伟收取赵某、王某、蒋某、叶某、常某、张某等人钱款计人民币4万元的相关情况。 （二）抓获经过，证明2018年5月3日21时许，合肥市公安局蜀山分局责任区刑警三队民警在合肥市蜀山区清溪路奥林花园三期47栋1102室将被告人郭伟抓获。 （三）合肥市看守所羁押证明，证明2018年5月4日被告人郭伟羁押入所，5月8日带离出所等相关情况。 （四）蒋某、张某等人出具的收条六份，证明2018年6月11日，被告人郭伟分别向蒋某、叶某、常某、赵某、王某、张某等人退款计人民币4万元的相关情况。 （五）人口查询结果单，证明被告人郭伟1973年4月8日出生于安徽省萧县，公民身份号码为。 二、证人证言 （一）证人燕某的证言，证明他听张某说郭伟能办车贷，办理周期20天左右，正好他有朋友想办，就和张某一起去宿州市找郭伟。见到郭伟后，郭伟说办理车贷需要先交5000元押金，办理期限是20天左右，贷款人需要提供户口本、身份证、驾驶证等材料，当时说的利率、贷款额度他记不清了。郭伟说押金是交给太和县一个银行的，没说是哪家银行，客户缴纳押金后等候通知，需要和银行签协议的时候去签字就行了，贷款办下来后，押金就退还给客户。郭伟说自己有办理贷款的资质，也曾给人办成过贷款，但没给他看相关资质材料。之后，他联系了叶某、王某、常某三个人，收他们每个人5000元押金，钱都交给郭伟了，郭伟也给打条了。贷款没办成之后，他向郭伟要过押金，但郭伟不接电话，人也找不到了。 （二）证人张某的证言，证明他在微信朋友圈看到郭伟发布的办理车贷信息后，联系了郭伟，并到郭伟位于宿州市天下第一石城的办公室看了看。郭伟说办理车贷要先交5000元押金，贷款额度80-100万元，需要缴纳25﹪的手续费，利率他记不清了，贷款办理期限是15-20天，需要提供身份证、户口本、结婚证、驾驶证。郭伟说押金是交到太和县一个银行的，具体哪家银行没说。押金缴纳后郭伟让他回去等消息，并说到时去银行签字就行了，贷款下来后，可以选车，也可以不要车。郭伟没说具体是到哪家公司或者银行办理车贷，也没给他出示过办理车贷的资质材料。他把办理车贷的事对外宣传后，有六个人找他办理车贷，这六个人是孙莉、吴某、杨某、丁某、赵某、潘坤波，每个人交了5000元押金，钱都给郭伟了。赵某的5000元是直接给郭伟的；吴某、杨某、丁某三人把钱交给他，他转交给了郭伟，郭伟给他打了一张15000元的收条；孙莉的5000元是他通过微信转给郭伟的，郭伟没给打条；潘坤波的押金怎么给郭伟的他忘了，郭伟没给打条。贷款办不成之后，他向郭伟要过很多次钱，郭伟先说正在办理，后来就联系不上了。 三、被害人陈述 （一）被害人蒋某的陈述，称他听张某说郭伟能办车辆贷款，他听说后就到宿州市天下第一石城找到了郭伟，郭伟说是和银行的人内部合作，办理车辆贷款后，还能从银行办抵押贷款，其从中收取25﹪的佣金，贷款需要身份证、驾驶证、户口本和5000元押金。后来他交给郭伟5000元押金，郭伟打了收条，并承诺无论办成与否押金都退。他交押金后，贷款一直没有办下来。他多次找郭伟要押金，郭伟找了很多理由推脱，他才知道自己受骗了。 （二）被害人常某的陈述，称2016年10月份，他对燕某说自己做生意资金有点紧张，燕某说其有个朋友能办车贷，缴纳5000元押金后，贷款20天左右就能办下来，逾期办不成退还押金。后来，他通过燕某转交给郭伟5000元押金，郭伟给他打了收条。后来贷款没能办成，燕某找郭伟要押金也没要回来。 （三）被害人赵某的陈述，称她是做配件生意的，2016年10月，她和张某聊天时说需要周转资金，张某说其朋友郭伟是做车辆贷款的，交5000元押金，20天左右就能办下来贷款，否则退钱。10月份的一天，她到宿州市找到了郭伟，郭伟说交5000元押金，可以办50万元贷款，年息一分左右，手续费是多少忘了。她同意后就交给郭伟5000元押金，郭伟给她打了收条。郭伟办贷款没有什么手续，只是让她交押金和身份证、驾驶证、户口本、结婚证等材料，郭伟到哪家公司和银行办贷款她不知道，郭伟有没有资质她也不知道。后来，贷款一直没办下来，押金也没退。 （四）被害人王某的陈述，称2016年10月份，他做粮食生意需要周转资金，朋友向他介绍了燕某。燕某说郭伟能办车辆贷款，贷款额度80万元，但要收25﹪手续费，算上手续费，年息一分左右，四年内还本付息；贷款办理前，需要交5000元押金和身份证、驾驶证、户口本、结婚证等材料；押金缴纳后，15-20天就能办下来，办不成退还押金。2016年10月30日，燕某把他给的5000元转交给了郭伟，郭伟给他打了收条。后来，贷款一直没办下来，押金也没退。 （五）被害人叶某的陈述，称2016年10月份，他做生意需要周转资金，燕某知道后，说宿州市这边可以做车贷。后来，燕某带他到宿州市找到郭伟，郭伟说可以办理车贷，但要交5000元押金，他当时就交给郭伟5000元钱，郭伟给他写了一张收条。后来车贷一直没办下来，他就知道被骗了。 （六）被害人吴某的陈述，称2016年10月份，他租了20亩地种蔬菜，需要周转资金，就电话联系了张某，让张某帮忙解决。张某建议他办理一种车贷，贷款额度80万元，收取25﹪的手续费，年息4厘，4年内还本付息，但前期需要缴纳5000元押金，办不成退款。2015年10月29日，张某带他到宿州市第一石城找到了郭伟，郭伟也是这样给他说的。当天，他通过张某交给郭伟5000元钱。后来，车贷一直没有办下来，押金也没退。 四、被告人郭伟的供述，称2016年7月份，他在宿州市开发区第一石城开了一家名叫金马金融的公司，是挂靠连云港金马金融公司的。他在合肥做业务的时候，经朋友介绍认识了两个做汽车贷款的人，一个姓耿，一个姓褚，但不知道他们的名字，只知道他俩是合伙做汽车贷款的；他们说每人可以做两笔贷款，贷款额度50-130万元。2016年7、8月份，他联系了他的中介张某、燕某，当时张某给他介绍了六个人，其中有手续不全没做的，最后要做的是三个人还是四个人他忘了，他收他们每人5000元钱，并给他们打了收条；燕某给他介绍了四个人，这四个人每人是5000元押金，他也都给打了收条；蒋某是自己来找的他，交了5000元押金，他也给他打收条了。收取客户押金后，他到六安市把钱交给姓耿的那个人了，他们没给打收条。后来，贷款一直没办下来，那两个人也找不到了。 本院认为：被告人郭伟以非法占有为目的，采取虚构事实的方法，骗取他人钱款计人民币40000元，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。归案后，被告人郭伟能够如实供述自己的罪行，依法可对其从轻处罚。另,被告人郭伟在案发后已退还所骗钱款40000元，可酌情对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下： 被告人郭伟犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，罚金人民币一万二千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限于判决生效第二日起十日内缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宿州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  刘潮滟 审 判 员  赵 磊 人民陪审员  王仲云 二〇一九年三月十八日 书 记 员  马 慧 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己的罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对于被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。