江苏省南通市崇川区人民法院刑 事 判 决 书(2018)苏0602刑初135号公诉机关南通市崇川区人民检察院。被告人黄强，男，1974年11月9日出生，无业，住南通市崇川区。被告人黄强因涉嫌诈骗罪，于2016年4月14日被南通市公安局崇川分局刑事拘留，2016年5月20日被逮捕。现羁押于南通市看守所。辩护人姜浩、杨静，江苏信阳光律师事务所律师。被告人黄强诈骗一案，由南通市崇川区人民检察院于2017年1月20日以通崇检诉刑诉（2017）89号起诉书向本院提起公诉,本院受理后，于2017年6月26日作出(2017)苏0602刑初63号刑事判决，被告人黄强提出上诉，江苏省南通市中级人民法院于2018年1月22日作出(2017)苏06刑终216号裁定，撤销原判，发回重审。本院依法适用普通程序，另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。南通市崇川区人民检察院指派检察员蒋君出庭支持公诉，被告人黄强及其辩护人姜浩、杨静到庭参加诉讼。现已审理终结。南通市崇川区人民检察院指控称，被告人黄强自2013年底，因借款、帮他人担保债务等原因欠下巨额债务。2013年底至2014年9月，黄强以高息为诱饵，以借钱用于转借他人企业经营周转赚取利息为名，骗取白某乙人民币3100000元，支付利息共计人民币658950元，实际骗得人民币2441050元，拆东墙补西墙将所得钱款用于偿还个人债务。具体事实分述如下：1．2013年11月1日，被告人黄强以转借他人为名，骗取被害人白某乙人民币800000元，扣除利息共计320000元，实际得款480000元。2．2013年12月17日，被告人黄强以转借他人为名，骗取被害人白某乙人民币100000元，扣除利息41350元，实际得款58650元。3．2014年2月19日，被告人黄强以转借他人为名，骗取被害人白某乙人民币50000元，扣除利息12000元，实际得款38000元。4.2014年2月20日，被告人黄强以转借他人为名，骗取被害人白某乙人民币150000元，扣除利息54000元，实际得款96000元。5．2014年5月6日，被告人黄强以转借他人为名，骗取被害人白某乙人民币250000元，扣除利息40000元，实际得款210000元。6．2014年5月26日，被告人黄强以转借他人为名，骗取被害人白某乙人民币350000元，扣除当月利息42000元，实际骗得308000元。7．2014年6月6日，被告人黄强以转借他人为名，骗取被害人白某乙人民币450000元，扣除利息54000元和之前借款利息10000元，实际得款386000元。8．2014年6月9日，被告人黄强以转借他人为名，骗取被害人白某乙200000元，扣除利息24000元，实际得款176000元。9．2014年6月26日，被告人黄强以转借他人为名，骗取被害人白某乙100000元，扣除利息12000元，实际得款88000元。10．2014年6月30日，被告人黄强以转借他人为名，骗取被害人白某乙60000元，扣除利息4800元，实际得款55200元。11．2014年7月7日，被告人黄强以转借他人为名，骗取被害人白某乙200000元，扣除利息16000元，实际得款184000元；接着又采用同样的手段，骗取被害人白某乙150000元，扣除利息12000元，实际得款138000元。12．2014年7月14日，被告人黄强以转借他人为名，骗取被害人白某乙170000元，扣除利息16800元，实际得款153200元。13．2014年9月1日，被告人黄强以转借他人为名，骗取被害人白某乙人民币70000元，用于偿还白某乙、时某乙之前的债务等。2016年4月13日，被告人黄强被抓获归案。公诉机关认为，被告人黄强以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财产，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。提请本院依法判处。被告人黄强当庭对指控的罪名不持有异议，但对起诉书指控的犯罪金额有异议:1.诈骗数额应当减去其替白某乙还黄淑云、王某丁、马某甲等人的金额以及其收到白某乙借款后又归还的部分，不应认定为诈骗数额。2.其只有一次主动找白某乙借款，其余都是白某乙找其的。3.其有500万元出借凭证由时某甲保管。辩护人提出辩护意见如下：一、对起诉书指控的罪名没有异议，但对指控的犯罪数额有异议。1.根据转账记录，黄强除去对本案的被害人白某乙还款之外，也向白某乙的债权人徐锦新还款10万元（2014年5月19日），向黄淑云还款40万元（2014年4月16日），向王某丁还款25万元（2014年6月18日），向顾某还款10万元（2014年6月20日），对于上述的85万元应当从诈骗数额中扣除。2.对于起诉书指控的第4、10、12、13笔有异议。关于起诉书指控的第4笔，被害人白某乙陈述证明该笔钱款已经还掉了，应当将该笔予以扣除。关于起诉书指控的第10笔，仅有白某乙提供的借条，没有相关的转账记录予以证实，不能证明黄强收到了该笔钱款，应当予以扣除。关于起诉书指控的第12笔，黄强收到白某乙转账153200元，后于当天转给白某乙15万元，该笔钱款黄强不具有非法占有的主观目的，应当予以扣除。关于起诉书指控的第13笔，黄强于9月1日收到白某乙7万元后，当日转给白某乙32000元，后于9月5日至18日间转给白某乙共计131200元，对于该笔钱应当予以扣除。二、被告人黄强系自首。三、被告人黄强系初犯，希望从轻处罚。经审理查明，被告人黄强通过其女友时某甲结识被害人白某乙，2013年9月开始，黄强隐瞒自身欠有巨额外债的情况，夸大自身的经济实力，以对外放贷可获取高额利息（月息4分）为由骗取白某乙的借款，后将从白某乙处骗取的资金并未实际全部用于放贷，而是大部分用于偿还其个人债务、支付白某乙的利息及自己消费。经审计，2013年9月至案发，被害人白某乙向被告人黄强及时某甲、时某乙（时某甲的父亲）名下的银行卡（均由黄强控制）转账48笔，共计人民币6387029元，其中归还白某乙利息共计2692660元，偿还个人债务和消费150万元左右。在此期间，经查证的部分事实中，被告人黄强从被害人白某乙处实际骗得钱款为人民币573504元。具体事实分述如下：1．2013年11月1日，被害人白某乙向被告人黄强转账人民币768000元，截止11月20日，黄强将上述钱款用于归还许某乙、唐某、凌汉新、黄某甲、赵某均、王某甲的债务和个人消费，实际骗得297121元。2．2013年12月17日，被害人白某乙向被告人黄强转账人民币94650元，截止12月18日，黄强将上述钱款用于归还王孝峰、许某乙、许某甲的债务和个人消费，实际骗得60783元。3．2014年2月19日，被害人白某乙向被告人黄强转账人民币50000元，截止3月3日黄强将上述钱款用于归还白某乙16000元，归还许某乙、张均的债务和个人消费，实际骗得21200元。4．2014年5月6日，被害人白某乙向被告人黄强转账人民币240000元，截止5月16日黄强将上述钱款用于归还白某乙51000元，归还王孝峰、马某甲、许某乙的债务，实际骗得16900元。5．2014年5月26日，被害人白某乙向被告人黄强转账人民币136000元，现存200000元，合计336000元，截止6月9日黄强将上述钱款用于归还白某乙72000元，归还凌汉新、马某甲、王孝峰、吉某、许某乙、季某的债务及个人消费，实际骗得64200元。6．2014年6月6日、6月9日，被害人白某乙分别向被告人黄强转账人民币422000元，200000元，截止6月20日黄强将上述钱款及马某甲转入的出借款192000元，用于归还白某乙、王某丁、顾某共计631000元，归还马某甲、许某乙、王孝峰的债务，实际骗得36400元。7．2014年6月26日，被害人白某乙向被告人黄强转账人民币96000元，截止6月20日黄强将上述钱款用于归还白某乙28800元，归还许某乙、王孝峰、季某、黄某甲的债务，实际骗得17500元。8．2014年7月7日，被害人白某乙向被告人黄强转账人民币330000元，截止7月14日黄强将上述钱款用于归还白某乙238000元，归还吉某、马某甲、张均、王孝峰、许某乙的债务，实际骗得29000元。9．2014年7月14日，被害人白某乙向被告人黄强转账人民币153200元，截止7月22日黄强将上述钱款用于归还白某乙69700元，归还马某甲、许某乙、王孝峰的债务，实际骗得30400元。2016年4月13日，被告人黄强被抓获归案。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认。1.书证（1）被告人黄强的户籍资料，证明被告人黄强犯罪时已达到刑事责任年龄。（2）南通市公安局崇川分局出具的受理案件登记表、立案决定书、到案经过，证明本案系被害人白某乙于2015年6月11日报案至公安机关称自己被黄强骗了800余万元，后公安机关于2015年8月4日立案侦查，2016年5月9日在世纪花城小区大门口将被告人黄强抓获归案。（3）公安机关从被害人白某乙处调取的借条38张，证明2013年9月24日至2014年9月1日期间，黄强从白某乙处借款800余万元。借条上白某乙对钱款的来源进行了备注。（4）公安机关从被害人白某乙处调取的买卖合同1份，证明2013年5月31日黄强向白某乙借款时，黄强以买卖的方式将位于本市崇川区观音山街道的厂房抵押给白某乙。（5）公安机关从时某甲处调取借条、收条、汇款收据、转账凭证共8张，证明：①2014年8月10日，黄强分别向吉某借款11万元，向孙鹏飞借款5万元，向时某甲借款10万元，向吉爱珠借款7.2万元。②白某乙与时某甲共同投资的事实，以及部分转账、现存凭证。（6）公安机关从时某甲处调取借条1张，收条3张，证明2013年1月25日，李某甲向黄强借款30万元；2013年12月10日，季锦祥收到4万元；2014年1月23日张某某收到黄强还款人民币5万元；2014年9月20日陈林收到黄强人民币5万元。（7）公安机关从马某甲处调取借条18张，汇款凭证4张，承诺书1张，证明黄强向马某甲借款的情况。（8）南通市崇川区人民法院于2014年8月20日作出的（2014）崇民初字第1332号民事调解书，证明黄强欠王某乙人民币借款42万元。（9）南通市崇川区人民法院于2014年8月20日作出的（2014）崇民初字第1333号民事调解书，证明黄强欠王某乙借款人民币50万元。（10）南通市崇川区人民法院于2015年5月27日的（2015）崇民初字第00131号民事判决书，证明：2014年1月30日，黄强向黄某甲借款人民币10万元。（11）南通市崇川区人民法院于2015年3月13日作出的（2014）崇民初字第01574号民事判决书，证明：2013年7月27日，黄强欠林冲28000元。（12）南通市崇川区人民法院（2015）崇民初字第01971号民事判决书、（2016）苏0602民初1349号民事调解书、（2015）崇民初字第1639号民事判决书，证明季淑芳、马某甲、黄淑云向法院起诉白某乙夫妻归还借款的事实。（13）公安机关出具的情况说明，证明黄强供述的相关借款人员没有具体的信息，无法进行核实。2.证人证言（1）证人时某甲的证言，证明：2013年左右，其介绍黄强和白某乙认识的。黄强介绍自己是做电动车的，也是观音山镇的代职书记，外面场子放水赚了几百万，世伦路上还有厂房，有几十亩的树，还带白某乙去看过。黄强和白某乙谈合作把钱放出去赚利息，后来白某乙同意了，她把钱借给黄强，黄强把钱借出去，白某乙收取利息和本金。黄强说一开始是月息1分多，还写了条子给白某乙，利息是现金或者打卡。白某乙一直借钱到2013年底，时某甲按照黄强的要求收款、转账。账户里基本上是白某乙打过来的钱，时某甲会先把利息打回去，到了每个月还白某乙利息的时候，如果白某乙这个月没有借钱过来，就会从之前问白某乙借的钱里再拿出一部分还给白某乙。到了2014年的时候，时某甲发现黄强钱收不回来，就不想帮黄强做这些事情了。黄强放贷差不多都没有借条，黄强放在其那边的借款，都提供给公安机关了。（2）证人时某乙的证言，证明：2013年,其女儿时某甲认识了黄强并处男女朋友，黄强也曾向时某乙借过钱做生意后来也还了。之后黄强就经常向时某乙借钱，大部分是时某乙给时某甲现金或者转账给时某甲，时某甲再给黄强。时某乙名下有两张农业银行卡，一张是时某乙在用，还有一张是因为时某甲经常借钱就给时某甲用了，放在时某甲身上。有一次时某甲买房子，出了2万元定金，时某乙转账了20多万元给时某甲买房使用，房子后来写了时某乙的名字。（3）证人李某甲的证言，证明：2013年1月份黄强提出来借钱给李某甲翻本，后来李某甲跟他借了30万，月息6%，其中转账20万，剩余10万元当扣两个月3.6万的利息，实得6.4万。李某甲将钱赌输了没有钱还，就一直没还上。2013年5月份黄强就到法院起诉李某甲，李某甲没还得上，也没有资产可供执行，后来就被司法拘留了。（4）证人吴某的证言，证明2013年黄强向其借钱直到2013年年底才还。2014年10月20日黄强向他借了2.5万元至今未还。其农业银行卡和黄强农业银行卡上账目往来是帮黄强买烟酒收到的钱，打给黄强的一笔钱是帮黄强接受他人转账之后打给黄强的。（5）证人王某甲、王某乙的证言，证明2012年的时候，王某乙借了30万给黄强扩大生产，之后黄强经常借借还还，30万那笔他给过一个月利息，后来借的都是小钱而且那些钱一开始都是还得很及时，所以一直借给他。到了2014年上半年黄强忽然就不还钱了，也找不到人了，后来没办法就到崇川法院起诉的，2014年8月20日在法院做了调解黄强答应从2014年9月开始每个月还70000元，一共要还42万元，但是后来黄强就一分钱都没还过。（6）证人唐某的证言，证明其丈夫王孝峰认识黄强，2013年6月份开始黄强多次向王孝峰借钱，有抵押的，也有没有抵押的，信誉还可以，到了2014年下半年黄强还钱就不爽快了，之后就不肯借钱给黄强，2014年7月份黄强介绍时某甲来抵押借款，后来因为黄强不还钱，还去法院起诉的，但是黄强还是没有钱还。（7）证人许某甲的证言，证明从2012年开始到2013年，黄强多次向其借钱，有借有还，2013年最后向许某甲借了7万元之后就找不到人了，是抵押了雷达手表和白金项链，也没有还款。黄强借钱还利息是打到许某甲卡上的。许某甲提供的借条，证明2012年11月29日黄强借款2万元，2013年11月12日黄强借款5万元。（8）证人季某的证言，证明2013年年底黄强说要买房子向其借钱，之后陆陆续续向季某借钱，2分利息，还有一次是帮朋友借钱做担保。到现在还有两笔钱没有还，都是2014年7月份以后的，一笔7万元，一笔5万元。抵押两部汽车在季某处。季某提供了借条两张，证明黄强2014年7月18日借款7万元，2014年8月29日借款5万元。（9）证人许某乙的证言，证明2012年1月份黄强向其借了15万用一辆红色的尼桑骐达汽车做抵押的，2012年12月份他又以他的凯美瑞汽车抵押给许某乙借了14万。还有一笔是2013年7月份2.5万。另外2013年6月份黄强帮钱春兵在许辉处担保借了3万元没还，2013年8月份帮时某甲担保借了8万，这两笔钱也没有还。2013年下半年黄强又来借了6000元钱说是他在南大街投资了个泡脚会所，这个钱还了。（10）证人黄某甲的证言，证明2012年张金龙向黄某甲借款30万元，黄强、葛继峰做担保，因为张金龙未能按期还款，于是2013年7月份其将张金龙、黄强、葛继峰告上法院，直到现在也没用收回钱。另外，2013年黄强个人也向其借款过，最后一次是2014年1月30日，10万元，陆陆续续还过利息，至今本金未还。（11）证人赵某均的证言，证明2012年黄强向其借了14万元用于生意周转，一个月以后又借了15万元。2013年5、6月份黄强不仅没有还钱，还要再借，说家里要拆迁了，其考虑黄强家里拆迁会有钱拿，就再次借了给黄强13万。之后多次催要黄强还钱，黄强陆陆续续还了十万左右，还要三十多万没有还。赵某均提供了借条四张，证明黄强2012年10月24日借款14万元，2012年11月2日借款15万元，2013年5月14日借款5万元，2013年6月11日借款8万元。（12）证人王某丙的证言，证明其不认识黄强这个人。自己曾经有一张农业银行卡尾数是412，后来丢失以后重新补办了一张。原来丢失的卡没有注销业务。该卡2014年3月16日收到转账79300元、5月2日收到转账40000元、5月27日收到80000元，都不清楚是什么情况。（13）证人李某乙的证言，证明2013年年底，其经营服装厂陆陆续续向黄强借了10万元用于生意周转，2014年年底，黄强的钱没有还，黄强开始向其借钱说是周转一下，之后其就转账借给黄强不到10万元。（14）证人黄某乙的证言，证明黄强是其堂兄，2013年时黄强向其借钱用于周转一下，之后其就三四次借给黄强1万多，这些钱都还了。（15）证人马某甲的证言，证明时某甲说借给白某乙的钱是借给黄强的，黄强是公务员，家里还是开厂的，黄强拿了这些钱都是借到人家厂里去的，以后钱可以通过她直接借给黄强不用经过白某乙，这样每个月利息可以拿到4%，白某乙也说他跟黄强合作了一年多，蛮稳的。听白某乙这么说之后，马某甲就答应了时某甲，之后从2014年3月29日到2014年9月29日就借了九笔钱给黄强，共计103万元。这九笔钱中有八笔钱黄强是写了借条的，最后一笔是2014年9月29日的一笔4600元，当时时某甲说黄强急需要还一笔房贷，然后马某甲在自动柜员机上打到黄强的卡上的，那笔钱没有写借条。一开始每月都有利息拿，月利息4%。后来到了2014年8月底就没有拿到利息，之后黄强就再没有钱给，时某甲和黄强老是以各种理由拖，但是还是能够联系到的，后来2014年底就找不到她们了。（16）证人吉某的证言，证明黄强通过时某甲向其借钱，2012年9月份借了5万元给黄强，利息一个月1千元；2013年8月份，其又借给黄强10万元，这个钱利息和本金都归还了。后来也借过几次还了。2014年9月份，其通过时某甲借给黄强5万元，这笔和之前没还的一共是10万元，黄强重新写了借条的。2014年10月份其找不到黄强。借钱都是转账到黄强的银行卡上。利息和本金是时某甲给现金，还有的打卡。借条在时某甲处。（17）证人王某丁的证言，证明2014年借钱给白某乙15万元用于足疗店装修，之后又借了10万元给白某乙。这两笔钱都还了。2014年4、5月白某乙又借了25万元店面装修，一个多月以后也还了，是打卡到账上的25万元。之后白某乙又几次向其借了60万元，直到2015年下半年一直没有还，后来白某乙说借给黄强了。因为黄强找不到，白某乙就将南大街的房子过户给了王某丁。（18）证人唐钧、王某戊、聂某、袁某、马某乙、冯某甲、冯某乙、白某甲、徐某、顾某等人的证言，证明白某乙对外介绍可以将钱放在黄强处放贷拿利息，以月息2%的利息向上述人员借款，刚开始大家每月都能拿到利息，后来到2014年7、8月份之后就没有再收到利息，本金也没有收回来。（19）证人瞿某的证言，证明1998年下半年，其和黄文才（黄强父亲）、张乃渠一起在紫琅客车厂做电瓶车生意。2002年黄文才的儿子退伍到厂里做党委书记。2003年黄文才去世了，厂子归黄强了，2007年厂拆迁，拆迁费就归黄强拿走了。（20）证人葛某的证言，证明其是观音山镇朝东埭村村长，2011年4、5月份，黄强向当地老百姓租了有10亩左右的田地，每亩不超过2000元，用来种树苗。实际上黄强就是为了骗拆迁费的，种了一点点树苗2013年拆迁，黄强每亩拿了8000元左右，总共8、9万元的拆迁费。（21）证人陈某（黄强前妻）的证言，证明2003年其和黄强接手紫琅电瓶车厂，2008年厂拆迁，就搬到世伦桥村16组，2010年这里也拆迁，于是就到了世伦桥村4组盖了1000多亩厂房，2014年再次拆迁，后拆迁款给陈某。其知道2012年有个叫钱春兵的欠黄强5万元，2011年还是2012年，龚小强欠黄强10万，这个10万元后来还给其，用于归还其哥哥、弟弟的钱。3.被害人白某乙的陈述证实：时某甲介绍白某乙借钱给黄强获取利息，2013年3月份，时某甲和黄强两个人带其到观音山世伦路和青年路东路路口西北角一个厂房。当时黄强对其说这处厂房全部都是他的，面积有1万多平方，现在都出租给别人了，一年有40几万的租金。在旁边的时某甲说这处厂房别人一般是起不到了，就是因为黄强是公务员有关系才可以起的。看了厂房之后，黄强和时某甲又带其去看黄强种的苗木，当时其看到有好大一片地，上面都种着苗木（这个种苗木的地方我记不得在哪里了，好像也在观音山），黄强说这个种苗木的地方马上也要拆迁了，要是拆迁了这些苗木也值个一、二百万。后来过了几天，黄强用厂房抵押向其借款，因为厂房没有产权证，就以买卖合同的方式办理的抵押。其当时觉得有利可图，就借钱给黄强了。黄强说他和别人合伙是开融资公司的，他将白某乙借给他的钱放贷给别人收取利息，再分利息给白某乙。黄强和时某甲让其向别人借钱拿来给他们放贷，其可以从中拿取介绍费，然后其就让亲戚朋友也投钱，其从中拿利息差。2013年9月至2014年9月，其陆陆续续借给黄强总共826万左右，其中其有230万左右，亲戚、朋友的钱大概有600万左右。黄强给其的月利息开始是2分，后来3分，到2013年9月基本上是4分。其给朋友亲戚的月利息是2分或3分，赚个利息差。每次黄强借钱的时候，其通过农行和中行转账给黄强或者给时某甲的农行和中行卡里，还有一部分现金都是交给时某甲，借条都是黄强写的。到目前为止，黄强总共给白某乙和白某乙的亲戚、朋友利息大概有100多万元，这些利息都是时某甲每个月通过农行卡转账的。2014年8月，其向时某甲催要借款200多万，但黄强一直没有还。2014年9月份，黄强打电话讲他要和别人合作开车贷公司，再等二个月还钱。2014年12月份的时候，黄强说年底人家资金紧张，等过了年就把钱还给其。2015年3、4月，黄强说现在人家没有钱，叫白某乙再等等。6月的时候，黄强和时某甲一直拖着不还钱，后来听黄强家附近的人说他在外面欠了很多钱，人已经跑掉了，其感觉被他们骗了就报案的。4、被告人黄强的供述证明：2013年开始，黄强陆陆续续向白某乙借钱，大概在800万左右。白某乙的借款都是打到黄强的农业银行卡上或者时某甲的卡上。大概在2013年7、8月份开始算利息，每笔4分，一般都是借一两个月，利息在钱打到其账上的时候就当扣掉。有些时候白某乙还会主动问有没有人借钱，如果有的话，就跟她说有，她就会借钱。刚开始有借有还的。2014年底2015年初，借给人家的钱没要到，后没有按时还白某乙的钱，当时有300多万。借的白某乙钱用于投资几十万，当时建厂房用了一点，做扶元春酒代理，福春酒代理。剩余的大部分都是借出去的，借给葛继峰80万左右，龚小强10万元，顾小春20万，李某甲30万，顾钢20万，张智林45万，张小军10多万，李剑20多万，陆娟几万元。同时黄强自己欠马某甲、王某乙、许某乙、王孝峰等人钱，其中欠王某乙三十多万，许某乙十几万，马某甲的记不清楚了。2012年年初，黄强帮朋友担保向许某乙借钱，并借条上签字，具体是谁记不清了。后来黄强帮钱春兵担保向许某乙借款，用黄强的两辆车抵押，这笔其应该还部分。2012年年初，黄强帮“小波”担保向许某甲借款，这笔钱后来还清了。后来黄强帮“小虎”担保向许某甲借款，小虎拿了雷达手表和项链借了7万元，借条是黄强签字的。黄强帮张金龙担保向黄某甲借了30万元，后张金龙还不了了，黄强帮其还了16万，每月还2万元。黄强还帮葛继峰担保借款20万，后来葛继峰还不上了，黄强帮其还了13万元。此外，黄强供述凌汉新、王某甲、王孝峰是开小贷公司的，张均是开黑车的，也帮其送货的，吴某是买烟的。其对与银行账户有往来的袁志坚、余刘河、顾敏、张国民、陈锋、张文亮、潘爱平等人均没有印象。5.审计报告证明：对被告人黄强名下的分别为尾号0578、4170、3879、1676的4张银行卡，时某甲名下尾号为0479、4871的2张银行卡，时某乙名下的尾号为0773的银行卡进行了审计。证明2013年9月24日至2016年4月12日，白某乙向黄强的银行账户转账8笔，共计1281650元，白某乙向时某甲账户转账34笔，共计5105379元，合计6387029元。期间，黄强、时某甲、时某乙共向白某乙转账2692660元。针对控辩双方提出的意见，根据本案的事实和证据，本院作如下评判：一、关于被告人黄强的行为定性经查，被告人黄强向白某乙借款的理由是对外放贷，但根据银行交易记录、审计报告及黄强债权人的证言可以证实，黄强在获取白某乙的资金后并未实际全部用于放贷，而是很快将大部分资金用于偿还其个人债务、支付白某乙的高额利息及自己消费。被害人白某乙只以为黄强将借款用于对外放贷，对其他并不知情，故可以认定被告人黄强虚构、隐瞒了资金的真实用途。黄强所称大部分资金用于放贷，但并未提供借条、债务人情况等相应的证据，本案中侦查机关仅查证了李某甲的一笔30万元（2013.1.25）的借款。故对其上述辩解，本院不予采信。另查，2013年9月黄强开始向白某乙借款时，其已欠有巨额外债，资金状况恶化。上述事实有其债权人吴某、王某甲、王某乙、许某甲、许某乙、黄某甲等多名证人的证言予以证实。被害人白某乙正是基于被告人黄强的高息利诱及黄强之前经济情况较好的错误认识才借款给黄强，甚至不惜吸收亲戚朋友的大量资金再转借给黄强，即使存在白某乙主动向黄强转账的情况，也属于对黄强客观情况产生错误判断后对财产所作的错误处分。被告人黄强明知自己的资金状况恶化，仍以明显不合理的高额利息来借款造成他人资金重大损失，客观上和法律上均确定了其“非法占有”目的的存在。综上，被告人黄强客观上实施了虚构事实、隐瞒真相的欺骗行为，主观上具有非法占有的目的，符合诈骗罪的构成。二、关于本案诈骗数额的认定经审计，2013年9月至案发，被害人白某乙向被告人黄强转账48笔共计人民币6387029元，其中黄强用于偿还个人债务和消费150万元左右。因本案行使控诉职能的检察机关在起诉时仅对其中的13笔予以了指控，基于审判不越起诉指控范围的原则，未纳入指控范围的部分本院不予评判。（1）关于被告人及辩护人提出的犯罪数额应当扣除归还白某乙及其债权人借款的辩解及辩护意见。本院认为，在指控的13笔诈骗事实中，本案认定的诈骗数额573504元，已扣除了案发前黄强归还白某乙及白某乙债权人的钱款，对于被告人及其辩护人提出的相关辩解、辩护意见，本院予以采纳。（2）关于辩护人提出的起诉书指控的第4笔不应计入诈骗数额的辩护意见，经查，被告人黄强的供述及被害人白某乙的陈述，均证明2014年2月20日，黄强向白某乙借款15万元，后黄强已经归还了该笔借款。对于该笔不应计入犯罪数额，公诉人当庭亦予以认可。对于辩护人的该点辩护意见，本院予以采纳。（3）关于辩护人提出的起诉书指控的第10笔不应计入诈骗数额的辩护意见，经查，公诉机关指控该笔未能提供相关的银行转账记录，现有证据不能证明被告人黄强收到该笔钱款的用途。对于该笔暂不计入犯罪数额。对于辩护人的该点辩护意见，本院予以采纳。（4）关于辩护人提出的起诉书指控的第12笔不应计入诈骗数额的辩护意见，经查，2014年7月14日之前，白某乙曾多次向黄强转账借款，相关债务并未结清。7月14日被告人黄强先向被害人转账150000元，是基于之前的债务，与起诉书指控的该笔没有关联性。后当日白某乙向黄强转账153200元，黄强将部分款项用归还马某甲、许某乙、王孝峰的债务，可认定为实际骗取的数额。对于该点辩护意见，本院不予采纳。（5）关于辩护人提出的起诉书指控的第13笔不应计入诈骗数额的辩护意见，经查，被害人白某乙向被告人黄强转账70000元，后黄强将上述款项用于归还白某乙32000元等。现有证据不能证明被告人黄强实际用于归还个人债务和消费，对于该笔不计入犯罪数额。对于该点辩护意见，本院予以采纳。三、关于被告人黄强是否构成自首。经查，本案系被害人白某乙于2015年6月11日报案至公安机关，后公安机关于2015年8月4日立案侦查，并于2016年4月13日在世纪花城小区大门口将被告人黄强抓获。被告人黄强到案不具有主动性，且未能如实供述自己的犯罪事实，其行为不符合自首条件，对于该点辩护意见，本院不予采纳。四、关于辩护人提出被告人黄强系初犯、自愿认罪的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。本院认为，被告人黄强以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人黄强系多次诈骗，酌情从重处罚。被告人黄强当庭自愿认罪，酌情从轻处罚。公诉机关指控被告人黄强犯诈骗罪的基本事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人黄强犯诈骗罪，判处有期徒刑十年（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月14日起至2026年4月13日止），并处罚金人民币十万元（该款由被告人黄强于本判决发生法律效力之日起三日内一次性缴纳）。二、责令被告人黄强与本判决发生法律效力之日起十日内一次性退赔被害人白祥人民币573504元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南通市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  沈永斌审 判 员  曹燕飞人民陪审员  吴志坚二〇一九年三月二十六日书 记 员  刘浩蓉