广西壮族自治区昭平县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）桂1121刑初4号 公诉机关广西壮族自治区昭平县人民检察院。 被告人刘佑龄，女，1971年2月11日出生于广西壮族自治区昭平县，汉族，小学文化，无业,住广东省江门市蓬江区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年1月3日被昭平县公安局取保候审，2019年1月4日被本院取保候审。 广西壮族自治区昭平县人民检察院以昭检刑诉（2018）216号起诉书指控被告人刘佑龄犯诈骗罪、保险诈骗罪，于2019年1月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广西壮族自治区昭平县人民检察院指派检察员曾雪芬、书记员吴诗琪出庭支持公诉，被告人刘佑龄到庭参加了诉讼。现已审理终结。 广西壮族自治区昭平县人民检察院指控，2015年3月至2016年10月间，被告人刘佑龄伙同贝某1、刘某1、周某(均已判刑)等人,先后以刘某2、贝某1、陈某、周某、刘某1等新农合投保人的名义，由贝某1、刘佑龄通过邮购方式提供上述人员虚假的住院治疗资料，之后持上述人员的户口簿、身份证、新农合医疗证和虚假住院资料到黄姚、凤凰、樟木林等乡镇的新农合办公室报销住院医疗费。之后，又到中国人寿保险公司以及昭平县民政局报销大病保险二次补偿金和大病救助款。共骗取国家新农合医疗补助款174658.95元、民政大病救助款180000元、大病保险二次补偿金145712.14元。具体犯罪事实如下： 1、2015年3月份，被告人刘佑龄与贝某1经过合谋后，利用其弟刘某2的身份信息，通过邮购的方式，获取刘某2于至在中国人民解放军广州总医院住院治疗的虚假住院材料和发票。之后，由刘佑龄指使其弟刘某3向(另案处理)持上述虚假材料到黄某镇新型农村合作医疗管理办公室报销，骗取国家新农合医疗补助款60482.62元,该款由黄某镇新型农村合作医疗管理办公室转入刘某3向在昭平农村商业银行的个人存款账户。接着，贝某1等人又利用上述刘某2的虚假材料和发票到中国人寿保险公司昭平支公司报销大病保险二次补偿款，骗取医疗保险赔付金42261.97元。之后，再次利用上述刘某2的虚假材料到昭平县民政局骗取医疗救助款6000元。上述款项由贝某1、刘佑龄占有。 2、2016年4月份，被告人刘佑龄伙同贝某1利用贝某1的身份信息，通过邮购的方式，获取贝某1于至在广东省中山大学第一附属医院住院治疗的虚假住院材料和发票。之后，由刘佑龄指使刘某3团(另案处理)持上述虚假住院记录和发票到黄某镇新型农村合作医疗管理办公室报销，骗取国家新农合医疗补助款43660.58元。该款由黄姚镇新型农村合作医疗管理办公室转入贝某1在昭平农村商业银行的个人存款账户。接着，又利用上述虚假材料和发票到中国人寿保险公司昭平支公司报销大病保险二次补偿款，骗取医疗保险赔付金38309.88元。之后，再次利用上述虚假材料到昭平县民政局骗取医疗救助款6000元。上述款项由贝某1、刘佑龄占有。 3、2016年4月份，被告人刘佑龄伙同贝某1利用周某的身份信息，通过邮购的方式，获取周某于至在广东省南方医科大学南方医院住院治疗的虚假住院材料和发票。之后，由刘佑龄指使周某妻子梁某持上述虚假的住院材料和发票到黄姚镇新型农村合作医疗管理办公室报销，骗取新农合医疗补助款28062.14元,该款由黄某镇新型农村合作医疗管理办公室转入周某在昭平农村商业银行的个人存款账户。贝某1分给周某3000元，余款由贝某1、刘佑龄占有。之后，又利用上述周某的虚假材料和发票到中国人寿保险公司昭平支公司报销大病保险二次补偿款，骗取医疗保险赔付金23751.34元,该款由保险公司转入周某的农行个人账户后。其中16015元转入贝某1的个人银行账户，余款转入梁某的个人银行账户。 4、2016年5月份，被告人刘佑龄伙同贝某1利用刘某1的身份信息，通过邮购的方式，获取刘某1于至在中山大学附属第一医院住院治疗的虚假住院材料和发票。之后，由刘佑龄通过电话沟通的方式,督促刘某1通过其家公黄彬祯持上述虚假的住院材料和发票到凤凰乡新型农村合作医疗管理办公室报销，骗取新农合医疗补助款19010.04元，该款由凤凰乡新型农村合作医疗管理办公室转入刘某1昭平农村商业银行的个人存款账户，钱到账后，其中14000元转入贝某1的个人银行账户，余款5010.04元留在刘某1的银行账户。之后，又利用上述刘某1的虚假材料和发票到中国人寿保险公司报销大病保险二次补偿款，骗取医疗保险赔付金21948.28元转入刘某1的银行账户。 5、2016年10月份，被告人刘佑龄伙同贝某1利用其家某母亲陈某的身份信息，通过邮购的方式，获取陈某于至在广东省人民医院住院治疗的虚假住院材料和发票。之后，由刘佑龄指使刘右团、贝某2持上述虚假的住院材料和发票到黄姚镇新型农村合作医疗管理办公室报销，骗取新农合医疗补助款23443.57元，该款由黄姚镇新型农村合作医疗管理办公室转入陈某在昭平农村商业银行的个人存款账户。又利用上述陈某的虚假材料和发票到中国人寿保险公司昭平支公司报销大病保险二次补偿款，骗取医疗保险赔付金19440.67元。之后，贝某1等人再次利用陈某的上述虚假材料到昭平县民政局骗取医疗救助款6000元。上述款项由贝某1、刘佑龄占有。 为证实指控的犯罪事实，公诉人当庭讯问了被告人，宣读、出示了相关证据，据此认为，被告人刘佑龄以非法占有为目的，伙同他人以虚构的住院证明材料，骗取新农合补助款、大病救助款和医疗保险赔付金，数额巨大;伙同他人编造未曾发生的保险事故，骗取保险金，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十八条、第六十九之规定，应当以诈骗罪、保险诈骗罪追究其刑事责任,并实行数罪并罚。提请本院依法判处。 被告人刘佑龄对公诉机关的指控没有异议，请求从轻处理。 经审理查明，2015年3月至2016年10月间，被告人刘佑龄伙同贝某1、刘某4、刘某1、周某等人,先后以刘某2、陈某、周某、刘某15名新农合投保人的名义，由贝某1、刘佑龄通过邮购方式提供上述人员虚假的住院治疗资料，之后持上述人员的户口簿、身份证、新农合医疗证和虚假住院资料到黄姚、凤凰等乡镇的新型农村合作医疗管理办公室报销住院医疗费。之后，又到中国人寿保险公司昭平支公司及昭平县民政局报销大病保险二次补偿金和大病救助款。贝某1、刘佑龄以虚假的住院材料和发票骗取新农合补助款以及大病救助款共计192658.95元，骗取医疗保险赔付金共计14712.14元。具体犯罪事实如下： 1、2015年3月份，被告人刘佑龄与贝某1经过合谋后，利用其弟刘某2的身份信息，通过邮购的方式，获取刘某2于至在中国人民解放军广州总医院住院治疗的虚假住院材料和发票。之后，贝某1叫刘佑龄把虚假材料寄回黄某镇，并指使刘右向持上述虚假材料到黄姚镇新型农村合作医疗管理办公室报销医疗费60482.62元,该款由黄某镇新型农村合作医疗管理办公室转入刘某3向在昭平农村商业银行的个人存款账户。接着，又利用上述刘某2的虚假材料和发票到中国人寿保险公司昭平支公司报销大病保险二次补偿款，骗取医疗保险赔付金42261.97元。之后，再次利用上述刘某2的虚假材料到昭平县民政局骗取医疗救助款6000元。上述款项由贝某1、刘佑龄占有。 2、2016年4月份，被告人刘佑龄伙同贝某1利用贝某1的身份信息，通过邮购的方式，获取其于至在广东省中山大学第一附属医院住院治疗的虚假住院材料和发票。之后，贝某1指使刘右团持上述虚假住院记录和发票到黄姚镇新型农村合作医疗管理办公室报销医疗费43660.58元,该款由黄姚镇新型农村合作医疗管理办公室转入贝某1在昭平农村商业银行的个人存款账户。接着，又利用上述虚假材料和发票到中国人寿保险公司昭平支公司报销大病保险二次补偿款，骗取医疗保险赔付金38309.88元。之后，再次利用上述虚假材料到昭平县民政局骗取医疗救助款6000元。上述款项由贝某1、刘佑龄占有。 3、2016年4月份，被告人刘佑龄伙同贝某1利用周某的身份信息，通过邮购的方式，获取周某于至在广东省南方医科大学南方医院住院治疗的虚假住院材料和发票。之后，刘佑龄、贝某1、周某指使周某的妻子梁某持上述虚假的住院材料和发票到黄姚镇新型农村合作医疗管理办公室报销医疗费28062.14元,该款由黄某镇新型农村合作医疗管理办公室转入周某在昭平农村商业银行的个人存款账户。贝某1分给周某3000元，余款由贝某1占有。之后，又利用上述周某的虚假材料和发票到中国人寿保险公司昭平支公司报销大病保险二次补偿款，骗取医疗保险赔付金23751.34元,该款由保险公司转入周某的农行个人账户,钱到账后,其中16015元转入贝某1的个人银行账户,余款转入梁某的个人银行账户。 4、2016年5月份，被告人刘佑龄伙同贝某1利用刘某1的身份信息，通过邮购的方式，获取刘某1于至在中山大学附属第一医院住院治疗的虚假住院材料和发票。之后，由刘佑龄通过电话沟通的方式,督促刘某1通过其家公黄彬祯持上述虚假的住院材料和发票到凤凰乡新型农村合作医疗管理办公室报销医疗费19010.04元，该款由凤凰乡新型农村合作医疗管理办公室转入刘某1昭平农村商业银行的个人存款账户,钱到账后,14000元转入贝某1的个人银行账户,5010.04元留在刘某1的银行账户。之后，又利用上述刘某1的虚假材料和发票到中国人寿保险公司报销大病保险二次补偿款，骗取医疗保险赔付金21948.28元。 5、2016年10月份，被告人刘佑龄伙同贝某1利用其家某陈某的身份信息，通过邮购的方式，获取陈某于至在广东省人民医院住院治疗的虚假住院材料和发票。之后，刘佑龄、贝某1指使贝某2、刘右团持上述虚假的住院材料和发票到黄姚镇新型农村合作医疗管理办公室报销医疗费23443.57元，该款由黄姚镇新型农村合作医疗管理办公室转入陈某在昭平农村商业银行的个人存款账户。接着，又利用上述陈某的虚假材料和发票到中国人寿保险公司昭平支公司报销大病保险二次补偿款，骗取医疗保险赔付金19440.67元。之后，再次利用陈某的上述虚假材料到昭平县民政局骗取医疗救助款6000元。上述款项由贝某1、刘佑龄占有。 被告人刘佑龄与贝某1共获得骗取新型农村合作医疗基金166648.91元,民政医疗救助款18000元,大病保险二次补偿款116027.52元。 另查明,另案处理的贝某1因本案的犯罪事实等事实被本院判决责令退赔给被害单位昭平县社会保险事业管理局人民币208284.39元,退赔给被害单位昭平县民政局人民币24000元,退赔给被害单位中国人寿保险股份有限公司昭平支公司人民币155247.3元。 上述事实，被告人刘佑龄在开庭审理过程中亦无异议，且有证人贝某1、周某、梁某、贝某2、陈某、刘某1的证言、案件线索移送函、审计移送处理书,中国人寿保险股份有限公司昭平支公司情况说明,昭平县民政局情况说明,昭平县新农合住院医药费用报销审批凭证，昭平县人力资源和社会保障局提供的报销医疗费用补助材料复印件，昭平县社会保险事业管理局移送处理书，新农合医疗基金收款收据、新农合证复印件,广州军区总医院等医院证明,银行客户信息交易流水、明细，中国人寿保险股份有限公司昭平支公司提供的报销人寿报销资料复印件，昭平县民政局提供的申请医疗救助的相关资料复印件，住院报销登记表,辨认笔录，户籍证明,黄某派出所证明,到案经过,刑事判决书,认罪悔罪书，被告人刘佑龄的供述等证据予以证实，足以认定。 本院认为，被告人刘佑龄伙同他人以非法占有为目的，骗取国家新型农村合作医疗基金、大病医疗救助基金、医疗保险金,数额巨大,其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定,构成诈骗罪,公诉机关指控被告人犯诈骗罪成立;被告人伙同他人编造未曾发生的保险事故,骗取保险金，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第(三)项的规定，构成保险诈骗罪,公诉机关指控被告人犯保险诈骗罪成立。被告人判决宣告以前一人犯数罪,依法应当数罪并罚。在共同犯罪中，由贝某1提出犯意,被告人协助贝某1实施犯罪行为，起次要作用，是从犯，依法应当减轻处罚。被告人当庭认罪，可以酌情从轻处罚。被告人请求从轻处罚的意见,本院予以采纳。被告人犯罪情节较轻，有悔罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，可以宣告缓刑。为打击刑事犯罪，维护社会秩序，根据被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第一百九十八条第一款第(三)项,第六十九条第一款、第三款,第二十五条第一款，第二十七条，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条,第二条第一款第（二）项之规定，判决如下： 一、被告人刘佑龄犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元;犯保险诈骗罪，判处有期徒刑二年,并处罚金人民币二万元,决定执行有期徒刑三年,缓刑五年，罚金人民币四万元。 （缓刑的考验期限，从判决确定之日起计算;罚金在判决生效之日起一个月内缴纳。） 二、责令被告人刘佑龄与（2018）桂1121刑初129号案的被告人贝为路共同退赔给被害单位昭平县社会保险事业管理局人民币166648.91元,共同退赔给被害单位昭平县民政局人民币18000元,共同退赔给被害单位中国人寿保险股份有限公司昭平支公司人民币116027.52元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贺州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  卢一学 人民陪审员  廖 明 人民陪审员  陆冬莲 二〇一九年三月二十九日 法官 助理  卢春燕 书 记 员  贝定杏