浙江省兰溪市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0781刑初2号 公诉机关浙江省兰溪市人民检察院。 被告人黄亮，男，1986年3月24日出生于浙江省金华市，汉族，初中文化，务工人员，家住浙江省金华市婺城区。因涉嫌诈骗犯罪于2018年6月13日被浙江省兰溪市公安局依法刑事拘留，同年7月20日被依法逮捕。现羁押于浙江省兰溪市看守所。 辩护人张渊，浙江浩诚律师事务所律师。 浙江省兰溪市人民检察院以兰检公诉刑诉〔2018〕489号起诉书指控被告人黄亮犯诈骗罪，于2019年1月3日向本院提起公诉。浙江省金华市中级人民法院决定，指定本院审判本案。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。兰溪市人民检察院指派检察员赵喜华出庭支持公诉。被告人黄亮及其辩护人张渊到庭参加诉讼。现已审理终结。 兰溪市人民检察院指控，2017年7月初，被告人黄亮与刘某通过网络、微信认识，后发展为男女朋友关系。被告人黄亮以投资需要资金为由，取得被害人刘某的信任，用刘某的广发银行信用卡（尾号为1703）、招商银行信用卡（尾号为2476）分别透支43807.18元、38804.55元，用于个人消费。信用额度用完后，被告人黄亮仍以投资需要资金为由，让被害人刘某筹集资金。被害人刘某于2017年8月1日从招商银行“E招贷”贷款4.8万元，8月21日从“微粒贷”贷款5.5万元，8月31日从广发银行“财智金”贷款4万元、从平安银行“平安普惠I贷”贷款3万元，9月26日从支付宝“蚂蚁借呗”贷款1.2万元，上述款项均通过微信或支付宝转给被告人黄亮，被其用于个人消费。2017年10月份，被告人黄亮与被害人刘某解除了男女朋友关系。被告人黄亮以资金周转、将欠款凑整数为由，从被害人刘某处骗取2.7万元。2018年5月16日，被告人黄亮伪造房屋产权证谎称将房屋过户抵押后有能力归还贷款，从刘某处骗取0.7万元、3.9万元、0.95万元。被告人黄亮共骗取被害人刘某35.01万元。针对指控的事实，公诉机关提供了书证；被害人的陈述；证人证言；被告人的供述和辩解等证据。根据上述事实和证据，公诉机关认为，被告人黄亮以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。 被告人黄亮对公诉机关指控的罪名及基本犯罪事实均无异议。 辩护人张渊对公诉机关指控被告人黄亮犯诈骗罪的罪名没有异议。提出的辩护意见是：被告人黄亮诈骗的数额应当扣除已归还的2万余元和与被害人共同消费的约3万元，被告人黄亮有坦白情节、认罪态度好。 经审理查明，2017年7月初，被告人黄亮添加被害人刘某为微信朋友并建立恋爱关系。被告人黄亮谎称需要资金投资，被害人刘某信以为真，将信用卡交给被告人黄亮刷卡透支。被告人黄亮使用被害人刘某的广发银行信用卡（尾号为1703）透支人民币43807元、招商银行信用卡（尾号为2476）透支人民币38804元。被告人黄亮骗取被害人刘某人民币82611元。 2017年8月，被告人黄亮继续谎称需要资金投资。被害人刘某信以为真，于2017年8月1日从招商银行“E招贷”贷款人民币48000元，8月21日从“微粒贷”贷款人民币55000元，8月31日从广发银行“财智金”贷款40000元、从平安银行“平安普惠I贷”贷款30000元，9月26日从支付宝“蚂蚁借呗”贷款12000元。被害人刘某先后将上述人民币185000元通过微信或支付宝转账给被告人黄亮投资。被告人黄亮骗取被害人刘某人民币185000元。 2017年10月，被告人黄亮谎称需要资金周转、将欠款凑整数等理由，骗取被害人刘某人民币27000元。 2018年5月16日，被告人黄亮伪造房屋所有产权证图片通过微信发给被害人刘某，谎称将房产过户后抵押的贷款归还债务、借手续费、凑足60万元欠款。被害人刘某信以为真，又于5月17日、5月18日、5月22日通过微信或支付宝将人民币7000元、39000元、9500元转账给被告人黄亮。被告人黄亮骗取被害人刘某人民币55500元。 被告人黄亮陆续归还人民币26000元，骗取被害人刘某共计人民币324111元，全部赃款用于偿还债务和挥霍。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1、被告人黄亮的供述；2、被害人刘某的陈述；3、证人黄金萍、任某的证言；4、接受证据材料清单、微信聊天记录截图、转账记录、借条、假房屋所有产权证；5、接受证据材料清单、信用卡对账单；6、调取证据通知书、产权人不动产信息查询记录、房屋产权证明、金华市区公共租赁住房租赁合同；7、调取证据材料清单、被告人黄亮银行账户信息、交易明细清单；8、抓获经过；9、指定管辖决定书；10、被告人黄亮的户籍信息。 本院认为，被告人黄亮以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取他人财物且数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人黄亮归案以后能如实供述自己的罪行，对被告人黄亮依法予以从轻处罚。被告人黄亮在持续骗取被害人刘某财物的过程中，送礼物给被害人刘某或与被害人刘某共同消费，都是被告人黄亮骗取被害人刘某信任的犯罪手段之一，这些购买礼物的款项数额及用于共同消费的款项数额不应从被告人黄亮的犯罪数额中扣除。辩护人张渊提出被告人黄亮诈骗的数额应当扣除已归还的2万余元，被告人黄亮有坦白情节、认罪态度好的辩护意见与本案的法律事实相符，本院予以采信；提出的其他辩护意见不符合法律规定，本院不予采信。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下： 一、被告人黄亮犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币三十万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月13日起至2024年6月12日止；罚金于判决生效后十日内缴纳）。 二、责令被告人黄亮退赔违法所得人民币324111元，返还被害人刘某。 如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  金雅林 人民陪审员  郎惠民 人民陪审员  吴国荣 二〇一九年二月二十六日 代书 记员  黄思捷 ? 本案引用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。