河北省石家庄市中级人民法院刑 事 判 决 书(2018)冀01刑初160号公诉机关河北省石家庄市人民检察院。被告人魏彦军，男，1969年2月3日出生，汉族，初中文化，户籍所在地河北省石家庄市鹿泉区，住鹿泉区，因涉嫌犯伪造公司印章罪，于2017年11月26日被元氏县公安局刑事拘留；因涉嫌犯诈骗罪，于2017年12月28日经元氏县人民检察院批准，同日由元氏县公安局执行逮捕。辩护人张国贵、李娜，河北庄铭律师事务所律师。河北省石家庄市人民检察院以石检诉刑诉〔2018〕96号起诉书指控被告人魏彦军犯盗窃罪，于2018年10月15向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。石家庄市人民检察院指派检察员张明勋出庭支持公诉，被告人魏彦军及其辩护人张国贵到庭参加诉讼。现已审理终结。河北省石家庄市人民检察院指控：2012年4月，被告人魏彦军和史某3（另案处理）、许某1（另案处理）共谋先找企业去银行存款，后通过私刻企业公章冒充企业人员将企业存在银行的存款取走。2012年8月，魏彦军通过冯某1、翟某等人介绍，找到河北阳某科技有限公司（以下简称阳某公司）法人王某1，称元氏县农业银行有高息揽储业务，后阳某公司陆续将人民币4500万元存入元氏县农业银行。2012年8月至2013年12月，魏彦军、王某2（另案处理）等人通过伪造阳某公司财务章及王某1法人章先后多次将该公司4500万元存款转至魏彦军控制的石家庄德天贸易有限公司账号用于投资、消费等事项，截止2014年年底，魏彦军共归还人民币36072500元。主要证据有：1、授权委托书，银行账户流水、银行回执单等书证；2、翟某、冯某1、李某1等人的证言；3、被害人王某1陈述；4、被告人魏彦军的供述；5、鉴定意见等证据。公诉机关认为，被告人魏彦军盗窃他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以盗窃罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条，提起公诉。被告人魏彦军对公诉机关指控的基本犯罪事实无异议，当庭主要提出对归还数额有异议，已返还被害人王某1人民币数额为4000余万元，不是公诉机关指控的3607.25万元；被害人的相关公章不是其伪造的，知道是史记章伪造的；被害人知道是被个人挪用的。当庭表示请罪。辩护人对公诉机关指控被告人魏彦军犯盗窃罪罪名无异议，当庭主要提出:在犯罪过程中，被告人魏彦军系从犯，应予从轻、减轻或者免除处罚；被告人魏彦军自愿认罪，能够坦白，具有悔罪表现；没有造成严重的社会影响和危害后果，可以酌情从轻或者减轻处罚。本案涉案金额为4500万元，魏彦军本人返还本金为26052500元，以及1002万元所谓利息（实际转给翟某所谓利息为1417万元）也就是魏彦军实际退还受害人40222500元，另外还给冯某1300多万元现金；本案受害人存在重大过错。经审理查明，2012年4月，被告人魏彦军和史某3（另案处理）、许某1（另案处理）共谋先找企业去银行存款，然后通过私刻企业公章冒充企业人员将企业存在银行的存款取走。2012年8月，被告人魏彦军通过冯某1、翟某等人介绍，找到河北阳某通信科技有限公司（以下简称阳某公司）法人代表王某1，谎称河北省元氏县农业银行有高息揽储业务，后阳某公司陆续将人民币4500万元存入元氏县农业银行。2012年8月至2013年12月，被告人魏彦军与王某2（另案处理）等人通过伪造阳某公司财务章及王某1法人代表章的手段，先后多次将该公司4500万元存款转至由被告人魏彦军控制的石家庄德天贸易有限公司账号，用于投资、消费等事项，截止2014年年底，魏彦军共归还人民币3607.25万元，有892.75万元没有归还。认定上述事实的主要证据有：1、元氏县公安局元公（刑槐）受案字【2016】9022号受案登记表载明：报案人李某4，报案时间2016年11月20日12时04分。报案内容：其在工作中发现，农业银行元氏县支行储户“河北阳某通信科技有限公司”账户内资金，被王某2等人通过伪造河北阳某通信科技有限公司印章的形式转走，涉案金额巨大。2、元氏县公安局元公（刑槐）立字【2016】1097号立案决定书载明：2016年12月12日该局对王某2等人涉嫌伪造印章案立案侦查。3、鹿泉区公安局铜冶刑警中队出具的《抓获证明》载明：2017年11月25日该队民警冯某2、韩某在石家庄市桥西区咖啡厅将网上逃犯魏彦军抓获。4、辨认笔录证实，在侦查机关组织下，在见证人见证下，魏彦军对史某3、许某1进行了辨认，李某3对王某2、许某1对魏彦军、许某1对史某3、翟某对史某3、翟某对魏彦军、翟某对冯某1、翟某对李某2、冯某1对王某2、冯某1对魏彦军、冯某1对史某3、史某4对杜某进行了辨认，辨认正确。5、石家庄市公安局物证鉴定所公冀石物证鉴文字［2016］92号鉴定书证实，鉴定意见为：1、201650092-J1至201650092-J7与201650092-Y1不是同一枚印章盖印；2、201650092-J8至201650092-J13与201650092-Y3不是同一枚印章盖印；3、201650092-J14至201650092-J20与201650092-Y2不是同一枚印章盖印；4、201650092-J21至201650092-J26与201650092-Y4不是同一枚印章盖印。6、石家庄市公安局物证鉴定所公冀石物证鉴文字［2018］66号鉴定书证实，鉴定意见为：1、检材（201850066-J1/2/3/12）上的“河北阳某通信科技有限公司财物专用章”可疑印某与样本（201850066-Y2）上的“河北阳某通信科技有限公司财物专用章”印某不是同一枚印章盖印；2、检材（201850066-J4/5/6/7/8/9/10/11/13）上的“河北阳某通信科技有限公司财务专用章1301820104043”可疑印某与样本（201850066-Y3）上的“河北阳某通信科技有限公司财务专用章1301820104043”印某不是同一枚印章盖印。3、检材（201850066-J15/16/17/18）上的“河北阳某通信科技有限公司”可疑印某与样本（201850066-Y1）上的“河北阳某通信科技有限公司”印某不是同一枚印章盖印；检材（201850066-J14/19）上的“河北阳某通信科技有限公司”可疑印某与样本（201850066-Y1）上的“河北阳某通信科技有限公司”印某是同一枚印章盖印的；4、检材（201850066-J1/2/3/12/15/16/18）上的“王某1印”可疑印某与样本（201850066-Y1/2）上的“王某1印”印某不是同一枚印章盖印；检材（201850066-J19）上的“王某1印”可疑印某与样本（201850066-Y1/2）上的“王某1印”印某是同一枚印章盖印；5、检材（201850066-J4/5/6/7/8/9/10/11/13）上的“王某1印1301820104043”可疑印某与样本（201850066-Y3）上的“王某1印1301820104045”印某不是同一枚印章盖印。7、被告人魏彦军供述：2012年4月份的时候，我和史某3、许某1一起在许某1的办公室歇着的时候，史某3和许某1提出来，让我们看看能不能找到企业到银行存款，他会想办法把对方存到银行里的钱偷偷的取出来（银行以为我们是存款公司的人，存款公司以为我们是银行的人），然后我们把偷出来的钱用于其它地方赚钱。许某1以前是辛集银行的行长（因为出事已经被开除了），对业务十分熟悉，他出谋划策。当时他们说的流程是先找到人把钱存到银行里，之后我们伪造公司的财务章、公章、委托书，去银行把这个账户的密码支付器和这个公司的转账支票给骗出来，然后把这些钱给转出来，我们自己用，等到一年头上的时候再把这笔钱给补上。具体过了多久不知道，一天史某3和许某1找到我说先用许某1单位试试这样行不行，然后他们拿出来了委托书（上面盖的是他们伪造的许某2单位的公章）和公司的证件、法人代表的身份证复印件，开车拉着我到了元氏县农业银行，让我去那里用这些东西领取许某1公司的密码支付器和转账支票。我进去之后，去了对公账户窗口办理的业务，结果就领取了出来，我们发现这样可以行得通，就开始分头寻找往银行里存款的人。在元氏县农业银行做这件事是许某1和史某3选的，具体为什么选这个银行我不清楚。这个计划是许某1和史某3把我叫过去的，他们两个人一起和我说的，做了两次假章，第一次做的假章有公章、法人章、财务章，第二次做的假章好像也是这三个章。这些假章都是许某1做的，我都知道。当时许某1是监外执行、史某3是网上逃犯，所以他们就让我去用伪造的委托书购买密码器和转账支票。后来到了2012年8月份的一天，我和小冯（女，真实姓名不知道，老家是元氏的）在石家庄市建中街“几米阳光”一楼客厅里歇着，我就和小冯说起来了看能不能找到银行的存款，现在银行有高利揽储的业务，我当时告诉小冯说利息是25%。大概过了几天，小冯给我打电话说她那儿有一个客户想存银行高利息，有1000万，然后我就把这件事告诉了史某3，史某3就说让那个人去元氏县农业银行开户存款就行了。我就将此事告诉小冯这笔业务可以给她提1%的点，也就是10万块钱。这个客户是“河北阳某通信科技有限公司”，之后他们在元氏县农行开了户，并存上了钱，当时我们商定好的是一存款就给利息，所以在对方存款的当天，我们就给了小冯10万块钱的保证金（这10万块钱是许某1出的），第二天的时候再将利息250万块钱直接打给了翟某（翟某是阳某公司和小冯接触的中间人，翟某又叫老宋）的卡，其实这250万就是阳某公司的钱，是我们用事先说好的方法骗出来的。因为我去银行领过两次转账支票和支付密码器了，加之我腿有明显特征，我怕银行的员工怀疑我，我就让我的妻子王某2去领阳某公司的钱，当时王某2并不知道我们在骗取这笔钱，史某3当时冒充是阳某公司的员工，我们告诉王某2，让她做阳某公司的会计，王某2才答应帮我去领，之后我在车上等着他们两个，史某3领着王某2去了元氏县农行把密码器和转账支票领了出来。因为公户存款后有一个激活期，一般是3天，3天后才可以动这笔钱，我们买密码器和转账支票是在这个激活期，之后等对方存款第二天，史某3带着王某2去元氏县农业银行把这1000万用伪造的委托书和阳某公司的证件给转到了我的公司“石家庄市德天业贸易有限公司”账户里。钱到我账户后，我和史某3原是打算一起干活，所以钱刚开始没分。后来许某1说自己要用一笔钱，经史某3同意给了许某1227万（其中150万是转账，67万是现金，有10万是这笔钱的保证金，等于这10万块钱最后成了小冯的好处费），这笔钱许某1还给我打了一个借条，给了阳某公司利息250万（钱是转到翟某的农行卡上的），史某3总共拿走了150万（全部是现金），剩下的钱都在我手里，以王某2的名字掏首付27万在石家庄市欧景园购买了一套房子，剩下的钱没怎么动，就在账上趴着来。是我找小冯，小冯找到翟某，翟某又找的阳某公司介绍到元氏县农业银行的，我找小冯的时候告诉她让她帮忙找企业到元氏县农业银行存款，说好的利息是26%（年息，这利息是企业那一方提出来的，其中25%是企业的利息，1%是小冯的好处费），我谈的时候只和小冯谈的，不和企业的人接触。阳某公司准备到元氏县农行存款的时候，我和史某3又通过小冯和翟某、阳某公司的人见了面，当时我行动不方便就在很远的地方坐着，史某3去和他们谈的，史某3自称是元氏县农行的行长。史某3冒充银行的身份比较好说话，容易让对方相信。购买密码支付器、转账支票需要公司机构代码证复印件、开户许可证复印件、法人身份证复印件、还需要带着财务章、法人章、公章（制作委托书用的）、委托人的身份证复印件才可以购买出来。这些东西都是许某1和史某3提供的，三个复印件是我通过小冯向企业要过来的，三个章都是假章，是他们两个人找人伪造的。转账的时候需要转账支票（结算业务申请书），盖上伪造的章，然后用密码器就可以把钱转走。那时候找不到别人了就找了王某2。王某2不知道，当时史某3对王某2说他是阳某公司的员工，委托王某2去银行办理转账手续。在后来10月份的时候小冯联系我说阳某公司又有钱了，然后分两次每次1000万存到了元氏县农业银行，之后我们又用同样的手法让王某2从元氏县农行把钱转到了我公司的账户上，钱还是和以前一样，25%打给了翟正刚，1%给了小冯，200万元史某3提走说是给领导送礼的钱，600万史某3让打到了河北师大的一个账户上，说是他搞工程的竞标的保证金，史某3还提走了150万用于购买了一辆宝马X5轿车，剩下的700来万就剩到我这了，我凑了1000万（史某3的妻子给100万）放到了融通吃高利息，月息3分的，六个月的期限，到期之后我取出钱，把阳某公司第一笔1000万给阳某公司还了回去。到了2013年这2000万我又给了500万的利息，到最后这2000万本金其实没有还给阳某公司。具体时间记不清楚了，大概是2013年年底的时候，我和王某2又用同样的手法从银行里弄走了阳某公司1500万，这1500万1%给了小冯好处费，当时说好的利息是月息3分，存款半年，我们给了阳某公司270万元的利息，还是打给的翟某。剩下的钱我付了12年10月份那2000万的利息500万，拿了180万在华城绿洲买了一套房，到最后这笔钱到期了我凑够了1500万还给了阳某科技。到了2014年的时候，资金链断了，我还不了阳某公司的钱了，我就开始给阳某公司还违约金，当时阳某公司的老总王某1就知道了其中的事情，并且找了律师和我谈了几次，我们还钱直接打到阳某公司在农行的账户上。我们第一次从农行把“阳某公司”的存款挪出来，经史某3同意给了许某1150万元，到现在未还给我。阳某公司第一次存入元氏农行1000万元的一个月后，小冯给我打电话说，对账单邮寄到了公司，余额只显示8000多元，李某2把对账单按下来了，给两天时间处理，我给史某3打电话，史某3说他来处理，然后约到东开发区阳某公司附近见面。翟某和李某2先到开一辆车，小冯、小甄一辆车在前，我和史某3一辆车在后。到了约定地点，我没下车，史某3拿10万元现金（放在纸袋子里）下车，由小冯引荐给翟某和李某2，在见面之前，小冯和我约好时间、地点，也让邮递员过去。当时到了现场之后，邮递员也在场，因为邮递员需要让公司扣章。他们具体怎么谈，我不清楚，我没下车。过了一会儿史某3上车对我说，谈好了，处理完了。史某3说，李某2不同意盖单位公章，然后史某3用假章盖在对账单上。李某2为什么将对账单扣下来，是因为李某2拿着回扣呢，告诉王某1，王某1会追这笔钱，李某2就得不到这笔好处费了。翟某、小冯、小甄都不愿意让王某1知道，不愿意退钱。李某2既然盖了单位公章，李某2就会担主要责任，她肯定不同意。我们开始介绍业务是活期爬帐业务，把钱存在元氏农行，存钱人不查询，不支取，银行就会给商定的利息。有次我、史某3、小冯、郭某在一起商谈业务，我随口说了一句，存的钱是我们德天业用的，要不给不了这么高的利息。小冯制止我说李某2来了之后不能提这件事，大家心里都明白就不要说出来了。李某2来了之后，我就坐到别的桌子上，他们都清楚是我和史某3在用，要不给不了这么高的利息。他们不知道我是如何把钱从银行里弄出来的，我没有说过。对账单出事之后，史某3带着王某2去元氏农行，变更对账地址，我没有去银行。后来的对账单都是王某2去邮局盖章，另一联拿走给我，我给小冯，小冯给翟某，翟某给阳某公司。“关于变更对账地址的申请”上的阳某公司公章我没看见是谁扣的，应该是假章，因为他们拿假章去的银行。“2014年9月10日魏彦军证明条”是我写的，我写给小冯和小甄的，在2000万元到期后，我还不起钱了，大家一起凑钱的时候，给的我。这钱是以2000万元到期后，还不上本金给的利息，这钱是小冯先给我，数完之后，给的翟某，让翟某还给王某1。公司换章之后，我找人做的带编码的章，2013年年底，我去转钱还阳某公司钱，银行通知我转账户需要年检了，然后我通知小冯，逐一通知到李某2，李某2去银行年检，换印鉴。我知道章换了，必须要造假章，我想了个办法，通过小冯、翟某，以还钱的名义，让阳某公司出了一个催款通知书，上面盖了公章、法人章，我拿到章样后，通过许某1介绍，去中山公公园附近找了个女性，花1000元做了三个章，公章、财务章、法人章（阳某公司）。我一共从阳某农行账户支取了4500万元，这4500万元是阳某公司2012年8月份一笔1000万元，2012年10月份又存了1000万元，2012年11月份之前存的第三笔1000万元，2013年又存了1500万元（存的半年期），具体月份记不清了。这4500万元是阳某公司转到阳某公司农行账户的，具体是谁不知道，是小冯通知我到账的。我一共还了阳某公司2500万元本金，活期利息我一直再给，没有落下。2013年秋天还了1000万元，从德天业账户转到阳某公司元氏农行账户。2014年还了1500万元，从我的银行卡转到元氏农行阳某公司账户和藁城农行阳某公司账户，具体什么日子记不清了，分别转了多少钱也记不清了，共转了1500万元。王某1往阳某公司元氏农行每存一笔钱，我给翟某一笔利息，总公给了翟某5000万元的一年期25%的利息1250万。1500万元的半年期12%的利息180万，还有50万元的好处费，因为还阳某公司钱不及时，翟某帮忙拖了时间，翟某要的好处费，总共1480万元，具体数字记不清了，大概是这么多，因为我记着中间有利息变动的时候，具体数字以公安机关调查为准。我给小冯的好处费，第一笔1000万元到账我给小冯80万元现金，我每转翟某一笔利息，都给小冯10万元现金好处费。我一共给翟某转了8次利息，第一次小冯80万元，最后一次小冯没要，其余6次小冯是总共拿了60万元，合计140万元。我给史某3，第一笔1000万元存进去之后，史某3拿走150万元现金，说100万元给银行领导，50万元留给自己，第二笔、第三笔1000万存入后，史某3拿走300万元现金，50万留自己，100万给领导，150万领导借用（后来我知道史某3买了一辆宝马X5，他儿子史晨买了一套房子），还有河北师大600万元招标保证金，后来杜某（史某3媳妇）退了250万元，史某3手里还剩800万元。第一次存入1000万元之后，给了许某1160万元，转到张建华建行卡上，150万元是许某1借用，10万元是因为做这个业务之前，借了许某110万元，这10万元是给阳某公司保证金。许某1还给了我38万元，我印象中还有112万在许某1手中。小冯还了我100万元，我给她打了证明条，小冯手中还有40万元没还。我给翟某都是通过银行转账，转到翟某农行卡上的。还有小甄和郭某得到了，他们是和小冯一起分的，怎么分我不知道。8、证人宋（翟）天罡证言：我在河北华瑞房地产评估有限公司工作，任业务部总经理一职。我认识河北阳某通信科技有限公司的法定代表人王某1及公司的财务总监李某2（女）。从2009年开始，就开始给阳某公司做土地、房产评估，然后阳某公司可以凭借评估结果到银行抵押贷款。2012年我通过朋友聚会认识了小冯，小冯给我说有长期存款业务，年利息20%，但是暂时没有银行有口子，等银行有口子了给我打电话，期间我和小冯通过几次电话说这件事，然后我就想到了阳某公司，把这件事情告诉了阳某公司老总王某1，直到2012年中旬，小冯给我打电话说元氏县农行开口子了，我马上打电话给阳某老总王某1说这件事，王某1约我到公司谈，然后我和康诺就去石家庄市东开发区阳某公司找王某1面谈，把小冯说到的要求条件（存款期限一年，不查询，不提前支取，不开网银，不开短信提示）告诉王某1，王某1当时就同意了，我们商定好是月息1.4%，年息16.8%。王某1就把这件事情委托给公司会计李某2办理，我就和李某2对接上了，然后我告诉李某2这件事不会让你白忙活，有好处费，后来商量好给李某21.2%，我拿剩下的2%。2012年夏天的一天，第一次去元氏农行开户，我、小冯、小甄、李某2、王某2，康诺在不在记不清了，李某2和王某2进了银行，别人都没进。我将承诺书给了谁记不清了，反正是王某1签字了，内容是机打的，就是保证不查询、不支取等。发存款的照片给小冯应该是通过彩信的方式，有可能是微信，准确记不清了。第一次存1000万，给我22%，我留了2%，给别人具体怎么分记不清了，20%给了王某1、李某2。第二次存1000万，给我23%，我留了3%，给了王某119.2%，李某20.8%，准确记不清了，好像是这样分的。第三次存1500万半年期，给我12%，我留了2%，其余给了王某1、李某2，具体怎么分的不记得了。第四次存1000万，给我25%，我留5%，其余给了王某1、李某2，这四次的点位都差不多，具体怎么分记不清了。对账单出事后，我将李某2说余额不对的事告诉小冯之后，小冯给我回电话说，这是银行内部搞错了，让李某2先别盖章，把所谓的正确的对账单给李某2之后再盖章，小冯提出拿10万元给李某2，堵李某2的嘴。但是我问小冯有没有问题，小冯说绝对没问题，我就相信了小冯，才敢把10万元自己留下来。第一次李某2给小冯余额不对的对账单时，我、小冯、小甄、李某2在现场，还有一辆车，车上有人，不知道是谁，黑色的轿车。之后，小冯将对账单给我，我给李某2，然后李某2盖章之后再给我，我再给小冯，密封的信封袋装着对账单，什么样子，我没见过。小冯跟我说，银行内部高层做的高息揽储业务，比较特殊，她只是传话，不清楚为什么“邮寄”而不是“人工送达”。2014年秋天，在所有钱到期之后，钱回不到阳某公司，我、王某1、李某2一起去元氏县农行询问有关事项，发现该笔钱打入另一家公司的对公账户。有个副行长说钱被挪用的事得立马报警。王某1说先别报警，让银行帮忙协调对方企业会计，将钱打回阳某公司，这事就算了了，不报警了。行长让我们自行协商解决这件事。魏彦军给我一共转了多少钱我不记清了,是魏彦军转到我的农行卡上的。账目上显示魏彦军给我转了1467万元的利息，我认可。我给王某1谈的是月息1.4%，年息16.8%，总共给了王某15000万元的一年期利息，半年期1500万元的利息，还有13年年底一次别的利息，共1000万元左右。我给了康诺100万元左右，康诺大概拿我们的30%左右，康诺没有退还过一分钱。我给了范国敏七八十万元，范国敏拿我们的20%左右，范国敏基本上全退给我了。我给李某2转了三四十万元，具体记不清楚了，往银行转账给靳某锋、李某2。李某2后来没有退过我钱。我记不清我给没给李冉冉转过钱了。这样算下来我自己留了174万元，再加上对账单的10万元，共184万元。我的184万元都还给王某1了，李某2能证明。9、证人冯某1的证言：我知道阳某公司，在2012年左右我曾介绍过阳某公司做存款业务。2012年左右，通过朋友介绍认识了魏彦军，魏彦军和我说有一个银行定期存款的业务，利息挺高，让我留心看手中有闲钱的人可以介绍给他。后来经朋友介绍我认识了宋天罡，宋天罡说他可以帮忙介绍到做定期存款业务的人，我把宋天罡的事和魏彦军说了。魏彦军过了一段时间说可以做这笔业务，当时魏彦军承若给我1%的中间好处费，并给存款人22%的利息，三天内利息就可以放款，我把条件转述给宋天罡。联系业务时，魏彦军对我，我对翟某，翟某对阳某公司，我们都是单线联系，就开始谈这个活期趴帐业务，没谈多长时间，就谈成了。因为阳某公司一直在和石家庄市里一家银行谈定期存款业务，手里拿着1000万现金。我和宋天罡商定，给宋天罡22%利息，宋给阳某公司多少，我们不知道。我和魏彦军谈，给我4%的利息，我和甄某华（从头到尾所有事情他都参与了，但是所有人都是我的关系，我当时在社会上跑，一个女人不方便，就找了他作伴）一个人1%，郭某（因为是钱是她拉过来的我和甄某华认为应该给人家这么多，主动给的她）2%。谈好之后，没隔几天，就商定去元氏县农业银行办理活期趴帐业务。魏彦军告诉我元氏县农业银行有这个办理活期趴帐业务的口子，我也是给宋天罡这么说的。活期趴帐业务就是存到银行的钱是活期，除了正常的活期利息还有额外商定的贴息。但是不能查询，不能支取，不能开通网上银行，不能开通短信提醒。在元氏农行开户之后，存钱之前，魏彦军还让阳某公司签了一个承诺书，内容就是不能查询、不能支取、不能开通网银、不能开通短信提醒，打印版，阳某公司盖了一个公章，也是通过我们几个人单线传递的。2012年夏天的一个上午，我们就在元氏县农业银行门口碰头了，我和甄某华一辆车，翟某和李某2（阳某公司会计）一辆车，魏彦军也去了，但是我没见到魏彦军。我只看见李某2进了农行，别人都没进，当时我还不认识王某2，她就是进去我也不知道。过了一个小时左右，李某2出来了，宋天罡打电话告诉我开好户了，我也打电话通知了魏彦军，然后我们就各自开车回市里了。过了三天左右，宋天罡给我打电话，说1000万已经存入元氏银行阳某账户，然后我就给魏彦军打电话说钱存进去了。过了几天，魏彦军直接给宋天罡的账户（宋天罡告诉我，我告诉魏彦军的）转账利息，我们都得到了。开户前后魏彦军就说，每个月给阳某公司对账单。当我们拿到利息后一个月的一天，宋天罡给我打电话说，李某2已经收了对账单，说对账单显示余额不对。我就问魏彦军怎门办，魏彦军说这事银行来处理，让宋天罡安抚一下阳某公司。魏彦军说，给我10万元现金，让我给宋天罡，让宋天罡去安抚阳某公司。然后我和甄某华一辆车与宋天罡在河北大剧院见面，我把10万元（纸袋装着）给了宋天罡。隔了一天，说让银行工作人员把对账单这件事情处理一下，我们就约到了东开发区，我和甄某华一辆车，宋天罡和李某2一辆车，魏彦军和史某3一辆车，我下车给宋天罡介绍了一下史某3，说这是银行的工作人员，史某3（手里拿着档案袋）就上了宋天罡的车，李某2在车上，过了一会史某3下了车，我们就散了。这个对账单都是魏彦军给我，我给宋天罡，别人怎么传递我不清楚。过了两个月左右，阳某公司通过宋天罡主动说，要再存1000万，但是宋天罡把郭某的2%要走了，也就是宋天罡要了24%的利息，我和甄某华一人1%。后来陆续存了2500万，一共存了4500万。2012年8月24日，第一笔1000万阳某存款的进入元氏农行，魏彦军和王某2一起去农行取了80万现金，在农行（市公安局对过）门口给了我和甄某华。我和甄某华分得50万，每个人25万，给了郭某30万元。2012年10月8日，第二笔1000万阳某存入农行，魏彦军取了50万现金，在农行门口把50万现金给我和甄某华，我们每个人分得25万元。2012年10月15日，第三笔1000万阳某存入元氏农行，魏彦军又给了我和甄某华50万元现金，我们每个人分得25万元。2013年8月21日，阳某续存13年一笔1000万存款，我和甄某华每人分得25万元现金，具体细节记不清了，2013年10月8日，阳某又一次续存13年的一笔1000万存款，我和甄某华每人分得25万元现金。2013年10月25日，阳某存1000万半年期，我和甄某华每人分得12.5万元。2013年11月15日，阳某存500万半年期，我和甄某华每人分得5万元。这样总得算下来我和甄某华每人共分得142.5万元，郭某分得30万元。这142.5万元，我买了一辆帕萨特，花了24万左右。2013年11月份我花90多万元在石家庄桥西区恒大城买了4-2-3303室，其中60万左右是这里面的钱，直接给的现金。后期房子装修、买家具家电，大概花了30万元，房子两次过户，又花了不到20万，剩下的一小部分用于家庭开销。我和甄某华后来给了魏彦军100万，魏彦军给我打条了。其中甄某华还给了56万，我还了44万，都是现金，我还有100万左右没有退。郭某也退钱了，2015年郭某给甄某华打了15万元（分两笔，一次十万，一次五万），甄某华取现金给了魏彦军,还剩15万元没退。10、证人李某22016年11月20日证言：我在河北阳某通信公司工作过，我从2011年初至2014年底一直在阳某公司工作，是公司的会计，阳某公司是生产通信设施的，公司的法定代表人为王某1。有一段时间，我们公司的账面资金比较充足，老总王某1要求我们财务想法把钱投出去挣钱。我们就开始搜罗相关信息，宋天罡知道后说他认识各大银行人员可以把钱投出去挣钱。我就把这事给王某1说了，王某1说让宋天罡来公司谈谈，我就把宋天罡约到公司，王某1就和宋天罡谈了谈。过了几天，王某1让我和宋天罡联系看看业务怎么做。大概过了几个月左右，宋天罡说农行开了口子，王某1说那就盯着看什么时候办，让我去配合办理。有一天，宋天罡电话通知我说去元氏县农行，我问他为什么去元氏县农行这么远，他说能开口子的地方不多，都是指定的。还说开户不能开网银。我问为什么，宋天罡说一年内不能支取、查看，如果办理网银就可以随时查看。宋天罡给我说银行有任务缺钱，拉一部分钱过来，给存款的储户高利息，还说这种业务只有银行一两个人知道，问银行一般人员还问不出来。宋天罡跟我说过利息多少，但我现在不记得了，宋天罡还和王某1说过利息。存款利息是存款后三到七天就给利息，利息直接打到王某1个人账户。另外一年到期后，还给我们存款的活期利息。我没有和宋天罡说过报酬，倒是宋天罡跟我说不会让我白忙，会给我报酬，但是当时没有说给多少报酬。我们当时约定了时间，具体哪天不记得了，我准备好开户所需的证件，公司司机拉着我和宋天罡的车作伴去的元氏农行。到了元氏农行门口，宋天罡让我自己去农行大厅开户。我就拿着资料去农行柜台开的户，当时人比较多，我先在前台找了个人问了问，然后填的单子，人少后我去开的户，给我开户的是个年纪较大的女子。开户中企业信息都是我自己填写的，然后把公司的各种证件给了银行工作人员，她核对证件后，给了我张印鉴卡和开户回执后就结束了。开户后，宋天罡让我提供个人账户，我问为什么，宋天罡说这种业务都是支付到个人账户卡上的。我就把王某1的账户提供给他。开户过程中没有其他人陪着我。也没有银行人员主动给我提供帮助。王某1的农行账户号我不记得了。开户完两三天后，宋天罡给我打电话说户开好了，让我们存钱。王某1让我存1000万元，我就给元氏农行账户转账1000万，并记录在元氏账目内。存款后，宋天罡给我说需要公司填写一个承诺书，我问宋天罡为什么填写，宋天罡说口头约定不太保险，让我们填写承诺书。我就把情况给王某1说了，王某1同意。后来宋天罡就给我个空白的承诺书，承诺书的内容大概是公司在哪开的户，账户多少，存款多少，一年之内不支取，不查看，我填写完毕让王某1看过后，印象中他也签字了，然后加盖公司的公章，就给了宋天罡。这事之前或者之后，具体不记得了，宋天罡给我打电话说利息收到没有，我说问了问王某1，王某1说收到了。当时我不太懂，现在知道是砍头息，感觉有问题。后来我印象中第一笔1000万到期后，我问王某1是否要收回存款，王某1让我给宋天罡说收回存款。宋天罡说可以。到期后，我问宋天罡怎么操作，他说不用我们管事，银行自己就可以操作，而且不用我们去元氏。后来我就按照宋天罡的要求给了他藁城农行账户。不几天，我们藁城农行账户显示收到1000万元,还有一年的活期利息。过了一两个月，王某1让我把钱存过去，我就又联系宋天罡又存了1000万元到元氏账户。后来又陆陆续续存了2500万元。到期后，我们回收了1500万元，剩下的2000万元到期后，我们打算用钱，宋天罡说银行资金池也没有钱，需要等十来天，王某1同意。等了十来天，宋天罡又说资金紧张，就这样等了一两个月，还是没有钱。王某1说银行不遵守承诺，去银行查账，然后我就去的元氏农行。我去元氏农行找对账单，元氏农行的工作人员说阳某公司的对账单不在外边大厅，在柜台里边，当时我想真是特殊业务，对账单都是单独放着。拿了对账单后，我发现我们元氏账户余额就几百元钱。我把情况给王某1说了情况，王某1让我给宋天罡联系。宋天罡就一直联系农行。后来我、王某1、宋天罡三人作伴到的元氏农行，见了他们行长，他们工作人员问我支付密码器在哪，我说没有办。他拿着我们元氏农行的流水让我看，我发现好多支出转账，我发现了两笔钱大概是1003万元，就是第一笔本金和活期利息我说熟悉。第二天王某1让我和宋天罡去休门街如意大厦一个房间内找魏彦军，魏彦军说他正在等我，当时冯某1也在。当天没有要到钱，然后王某1让我每天去盯着魏彦军要钱。盯了一年，我印象中魏彦军给王某1转了100万元，之后再也没有给过。王某1又找律师跟魏彦军谈，说不还钱就起诉，但是等了几个月还没有钱。王某1见没有还钱，就让我撤回公司。但是公司搬到鹿泉，我嫌太远就辞职了。在元氏农行账户存钱后一段时间，我接到农业银行元氏账户的对账单，我一看余额是几百元，我就给宋天罡打电话说余额不对，他说给问一下看什么情况，很快他就给我回的电话说银行打回单人员不知道此业务打错了，回头给你改一下。不知道是第二天还是第三天，我和宋天罡在阳某公司（开发区）附近一个路口见的面，宋天罡给了我一个新的对账单，但是只有给公司留存那一联。那个错的对账单，我印象中是给宋天罡了。这以后所有的对账单都是宋天罡给我送，但每次都只有公司留存的那一联。农行给公司邮寄的对账单余额有问题这件事给王某1说过，我印象中当时王某1没有在公司，他出差回来我才对他汇报的。我还和他探讨过账户上钱被挪用的事，他说账户上的钱肯定被挪用了，要不为什么让咱们填写不查询、不支取的承诺书，还不让办理网银，只要在农行存钱他们能支付本金和利息就行。宋天罡只给我对账单公司留存一联让我们公司留存用的。我没有问，因为宋天罡说这个业务特殊。所以我就没有多想。这个业务我得到报酬大概六十万元左右，宋天罡刚开始给我一个点的提成，后来又涨了点，我最后收了六十万元左右。当时我和公司出纳李冉冉都拿了提成报酬，李冉冉也拿了六十万元左右。每次我们存款后时间不长，宋天罡就给我支付提成报酬。宋天罡给我替换对账单，没有给我费用。我去元氏农行开户时，冯某1和王某2有没有跟着，我当时没注意。变更对账单地址的事我不知道，从来没有变更过对账地址。我去元氏县农行换过印鉴，当时所有印章都改成带数字的了，我就拿上公司的章去的元氏农行换的印鉴。我去元氏农行换印鉴，没有核对帐。我们写过几次承诺书不记得了，每次存款都写承诺书，因为每次金额不一样。我们知道魏彦军等人把钱挪出来，为什么不报警是因为王某1说只要把钱要回来就行，所以没有选择报警。我和宋天罡约定年息是1.8，也就是1000万给一年18万，这18万我和李冉冉分，宋天罡直接把钱打给我，我直接把钱给李冉冉打过去，都是银行转账，一般情况下，宋天罡转给我后，当天我就转给李冉冉。经过你们刚刚的梳理，我于2012年8月24日收到12.5万，2012年10月10日收到12万，2013年10月8日收到11万，2013年10月25日收到5.5万元，2013年11月15日收到3万元，2013年12月17日收到1万元，合计68万元，这是我收到的好处费，大概是68万元。我退过宋天罡几千元，具体不记得了。我知道王某1得到了多少利息，月息是1.4，年息是16.8,1000万一年168万，还有一年活期利息，一年3.5万元左右，每次我们的好处费和王某1利息一块分，都是当天得到钱，偶尔差一天或半天。第一次给利息先给了我5万元现金利息，我给了王某1，王某1说不收现金，然后所有的利息都是转账，第一笔转账163万元。总的多少利息我没有算过。11、证人王某2证言：2012年春天，我和魏彦军同居在一起，但是没有领结婚证。有一天，魏彦军给我说让我帮他去银行转账跑腿。当时没有说报酬，因为我俩同居，所以就帮他。这个时候我已经认识了史某3、小冯，因为魏彦军和他们经常在一起，有时候在我家吃饭。过了一个星期左右，魏彦军给我说明天去元氏农业银行，让我请个假。第二天，小冯的司机（小甄）开车拉着小冯接上我去的元氏农业银行。在银行门口，我、小冯、李某2、史某3、魏彦军几人在元氏县农业银行门口见的面。然后，我、小冯、李某2三个人一块进的银行营业厅，在对公账户窗口由李某2办理的开户。我和小冯是陪着李某2看着她办理。在银行门口，史某3、魏彦军没有对我进行介绍，也没有相互介绍，只是说让我和他们一块进去。过了几天，魏彦军对我说让我去元氏县银行一趟。第二天早上，魏彦军给了我一个档案包，里面是阳某公司的各种证件、公司印章，还有王某1的身份证原件等，让我去元氏县农行买转账凭证和密码器。史某3开车拉着我去了元氏县农业银行。到农行后，史某3领着我进去的，在办理公户的地方，史某3向农行工作人员介绍我说这是阳某公司新来的会计，是老板的亲戚，不太懂，多担待，多教教我。然后我就去填领取密码支付器表格了，史某3和农业银行的工作人员聊了会儿天，办完所有的业务，拿到了密码支付器和转账凭证，我就和史某3开车回市里了。密码支付器和转账凭证、阳某公司的各种证件、公司印章，还有王某1的身份证原件都放在一个档案包里，把档案包放在家，我就上班去了。买转账凭证，史某3为什么介绍我是阳某公司的会计我也不知道，我也没有仔细追问，我也没想那么多。我当时买转账凭证，我出示了身份证件，银行工作人员什么也没问。放证件的档案包平时放在家里由魏彦军保存。过了一段时间，魏彦军让我和史某3一起去元氏农业银行转账，第二天早晨魏彦军把档案包给我，史某3开车过来接上我一起去元氏县农业银行，魏彦军给了我一个笔记本，上面详细写着有给哪个公司转钱，转多少钱，我在银行比着这张纸，史某3也在一旁教我填，写好了，我就去回款柜台排队转账。转账完毕后，我们就走了。后来在魏彦军安排下，和史某3还去元氏县农业银行转过不到十次帐，每次都是把钱从阳某公司转到德天业公司，具体转了多少笔钱我记不清了。2012年转了2000万或者3000万，记不清了。魏彦军给我的笔记本我没有了，魏彦军拿走了。德天业公司的法人是魏彦军，全称河北德天业贸易有限公司，没有具体的经营项目，是个皮包公司。我第一次转账之后就出现问题了，对账单寄到阳某公司去了。我不知道钱是怎么回事，听说是出事了，最后是魏彦军、史某3、小冯把事摆平了。阳某公司对账单出事之后，魏彦军安排我去元氏农业银行找工作人员对账，去过几次之后，元氏农业银行工作人员专门带我去元氏县邮局对账，告诉我说，以后就来元氏邮局对账就行了，以后每次我就拿着阳某公司的财务章去元氏县邮政局，在对账单上扣章，然后我拿走一联，给邮局留一联。我还是不清楚怎么回事，所以就一直帮他们转钱，我是在史某3被公安局捉走了之后，才认识到事情的严重性。史某3是2012年底或者2013年初被捉走的。2012年夏天魏彦军给我在欧景园买了套房子，我感觉欠他的，所以在知道这事是违法的之后还继续做。我知道这事是违法的之后做了三五次，一共转了2000万，期间说过换个会计不让我去转钱了，把我解脱出来，因为我们准备要孩子了。后来我怀孕了，才换的徐某。我把徐某带到元氏县农行，跟银行的工作人员说我快到预产期了，这是新换的会计，以后业务就是她来办理了。徐某转账怎么转都是魏彦军告诉她的，我不知道。最后一次转钱是2013年，具体什么时间我不记得了。2013年转账一共转了1000万吧，我记不太清了。魏彦军通过这种方式得到了阳某公司4000万元。2014年，因为魏彦军没钱了，这种方式就转不动了，王某1每天打电话催魏彦军还钱，这种过程持续了很长时间，期间魏彦军又做了一笔业务，还给了王某12000万，最后把他的车，我的车，还有一些其他的贵重物都抵押了，还给王某1钱，期间小冯、小甄（小冯的司机）和魏彦军在我家商量给王某1还钱的事，最后也没全还上。小冯、小甄通过这件事得了多少钱、还了多少钱，我不知道。魏彦军给的2000块钱，是史某3给魏彦军打过来的让我买电动车的。2013年夏天在我怀孕之后，他用阳某公司的钱给我买了一辆白色宝马118i汽车，后来又用阳某公司的钱给我在华城绿洲买了一套三室的房子，并且装修了。我是负责跑腿办理业务的，除了我都分钱了。阳某公司的章是假章的事魏彦军知道。我知道是假章之后用过，在元氏邮局用过几次。这些假章都被魏彦军给扔了。不经过阳某公司同意，把钱从银行挪出来，这事魏彦军、史某3、许某1、我知道，我感觉小冯也知道，因为魏彦军说把挪钱出来的事说到明处。我提供一些证据，魏彦军转账的一些银行回单（共计17张）、一张授权委托书和四张承诺书。12、证人许某1的证言：2008年左右，我通过一个朋友认识了魏彦军。我在2011年通过另外一个朋友认识了史某3，我在2011年底到我朋友郭顺通开的公司打工，他的公司在桥西区西里街。在2012年春天，史某3到我打工的公司找到我，向我借钱，他告诉我想从事一项活期趴帐，他讲借钱不是500万就是1000万元，我问他具体事情，他说他元氏农行有人，你存进去钱，他通过农行的人能弄出钱来，到期后还上去，我想让公司郭顺通把钱借给史某3用用，史某3给的利息是一次25%，我说通了郭顺通，郭顺通答应在元氏县农行开帐户，当时没有存钱。过了几天，史某3来到公司，他拿出来郭顺通的假身份证及复印件，我就让郭顺通注册农行账户。他以后说让我给他介绍大客户往银行存钱的事，我没有介绍过。过了几个月，史某3向我借钱，他讲借10万元钱给银行送礼或者是作保证金用，我问他保险不保险，他讲保险，弄不丢钱，我说你若弄成了，借给我300万元，他答应了。我从郭顺通的账户支了10万元现金给史某3。我和史某3说此事时，郭顺通也在场，他知道此事，郭顺通让这样办的，300万元是答应郭顺通公司用的。史某3取走10万元现金后，过了二十多天，史某3给我打来电话说事办成了，给我多少钱，我说按照事先说的给吧，他说这次钱少，给100来万吧，让我给他账号，我在电话中告诉他我同事的农行账号，当天史某3没有往卡上转钱，第二天往张建华卡上转了50万元，第三天又转上来100万元，共计150万元。紧接着史某3来到我打工的公司，他把10万元现金转给了郭顺通，郭顺通认为150万元太少，且利息又太高就不用了，我说我用这钱，我就是给史某3打了一个200多万元的借条，这200多万元包括本金150万元和利息，并写明1年期限还上，我打算用此款干工程，结果工程没干成，我就陆续把钱返到魏彦军卡上，共还上142万元，其中现金10万元，给了魏彦军，其余的132万元分次打到了魏彦军卡上。那150万元是魏彦军的卡上转到我同事张建华卡上的，我还钱时也就往此卡上还钱了，我还钱时联系不上史某3了。魏彦军打电话催钱时，我就往汇来的卡上还钱了，但还欠着一些钱。张建华卡上有转账记录。我没有见过史某3和魏彦军办的假章。我只见过史某3办的郭顺通的假身份证的复印件。我听史某3说过魏彦军认识元氏农行一名副行长，但魏彦军没有说叫什么名字。我没有对史某3或者魏彦军说过办公司假章的话。我没有与史某3或者魏彦军讲过怎么从银行取出密码器及转账支票的事情。我没有与史某3或者魏彦军作伴去过元氏农行。13、证人王某1的证言：2012年夏天，我公司（阳某公司）会计李某2跟我说宋天罡手里有一个业务，因为银行完不成储蓄任务，要吸收存款，给的利息很高，问我能不能试一试，我让李某2把宋天罡叫到公司，想亲自询问一下这件事情。后来宋天罡来到公司和我说这件事，宋天罡说元氏农行完不成储蓄任务，有这个口子，要把钱存在元氏县农行，月息最少是1.2%，然后我感觉还行，就让李某2跑这件事情，还嘱咐她，一定要去银行，最好见领导。过了一段时间，李某2向我汇报，要去元氏县农行开户，宋天罡拉她去，我就让她去了，回来之后向我汇报说，有穿银行制服的工作人员接待，该人现在大厅工作，后来又进入柜台内，是银行领导，外人肯定进不去。我们当时约定一个承诺书，不查询、不支取、不能开网银，因为我想存定期，宋天罡说对公户不能存定期，才有的承诺书，但是具体什么时间签订记不清了。第一次存钱（不记得多少钱了）是2012年8月份，存钱后，李某2告诉我宋天罡跟她说，银行要给好处了，过了一会儿我的手机绑定我农行卡（李某2提供给宋天罡），就收到短信息提示，显示转入金额163万元，第二次存钱是2012年10月份，我印象中是一笔（实际以账目为准），通过同样的方式，我的银行卡转入一笔钱，还是按照利息每月1.4%的比例来，具体记不清了，实际数目按银行流水为准。后来存没存过钱我记不清了，以银行流水账目为准。在存钱过程中，我一共存了3500万元，后来回来了两笔，一笔1000万，一笔500万元，还剩2000万元没有还我。我记不清我一共收了多少利息了，一直是按每月1.4%利息算的，具体金额可以去查银行流水。出事之后魏彦军给过我钱，魏彦军往李某2卡上转了100万元，李某2又转给我的银行卡，宋天罡和他妹夫来我公司给过我几次现金，每次数额不等，有六七十万元吧，肯定没有100万元。经过你们（民警）逐笔计算，从2012年8月份到现在我总共收到好处费1100多万元，不到1200多万元，我没有计算过这个事情，以银行流水账目为准。经过统计，我在元氏县农行存了3500万元（4500万元），后取回1500万元（2500万元），又拿到1100多万元，本金还剩800多万元我认可这笔钱。2012年8月份我是否收到过5万元现金的好处费我真的记不住了。我们存的2000万元到期之后，钱总是回不来我就找宋天罡，让他找银行，帮忙要这笔钱，之后宋天罡总给我现金，我要他转账，他说时间不够不得存，大概有六七十万元。再后来我带着宋天罡、李某2去元氏农行见领导，在银行调了账单之后才发现我的钱被转到一家公司，具体叫什么忘记了。后来一直找魏彦军要钱，魏彦军给了我100万元，我后来收集资料，魏彦军说钱给不了你了，让我去起诉银行。魏彦军跟我说过，有银行内鬼是柜员和瑞超，还说宋天罡拿了很多钱，我问宋天罡，宋天罡不承认。再后来就找不到魏彦军和宋天罡了，我就通过律师起诉元氏县农行。14、证人史某12018年6月15日证言：2012年我当时是鹿泉第三建筑有限公司的业务经理。河北师大公开招标一个项目，投标保证金是600万元。当时公司资金紧张，我就找到我们村的史某2让其帮忙找钱。过了一段时间，史某2说他找到了600万元。然后我们便如期参加了投标，但是没有竞标成功。后来600万元就回到了我们公司账户上，我都按照史某2给我的卡号汇出去还了，都是我操作的。这事过了两年后，我才知道钱是从史某3处拿的。汇出的钱账户我记忆都是个人账目。史某3钱从哪里来的我不知道，史某3没有参与师大投标，就我和史某2。15、证人史某2证言：史某3和我是一个村的，一大家子，但是没有经济往来。2012年或者2013年，具体记不清了，有一天我听鹿泉第三建筑公司的史某1儿子史宁波说，河北师范大学要建食堂，投标需要600万元保证金，但是史某1手里没钱，问我有没有渠道找到600万保证金。我就把这件事情跟史某3说了，史某3说没问题，过了几天史某3就把600万打到了河北师范大学的账户上作为鹿泉第三建筑公司招标的保证金，过了一段时间史宁波告诉我招投标失败了，河北师范大学把600万保证金返还到鹿泉第三建筑公司了，后来退钱的时候，史某3已经被公安机关捉起来了，史某3媳妇杜某给我打电话告诉我她的账号，我又给史宁波打电话说了杜某的账号，然后史宁波就把600万给杜某转过去了，我只是一个牵线的中间人，没有具体操作，细节不清楚。16、证人王某3证言：2012年7月底至2015年7月我在元氏县支行营业室任内勤主任。你让我看的这些资料，是我办理的资料，这是我值班签的字。《支付密码器使用申请书》不需要验印。因为预留印鉴卡上留的是法人的章和财务章，要求两个章同时使用才需要验印，不能对其中一个章进行验印。2012年至2014年元氏县支行对公账户对账不归营业室负责，我印象中在市行对账中心。如果对公账户对账单地址发生变化，客户提出申请，由经办人拿着身份证原件和申请书，来对公账户柜台由柜员办理，其他我不记得了。印鉴办理是客户拿上身份证原件和新章及旧章，如果是代办人需带上公司委托书，来对公账户柜台找柜员办理，先填写印鉴更换通知书，加盖新、旧两套财务章和法人章，柜员和运营主管审核后，让客户在预留印鉴卡上加盖新的财务章和法人章。你给我看的资料，这印鉴变更资料应该是我审核的，上面有签字。公司转账业务（结算业务申请书）是客户需要填写结算业务申请书，内容包括账户、金额、支付密码（由客户自己在电子支付密码器上填写后自动生成），去专门办理电汇的柜台找柜员办理。柜员把密码在系统内校验，正确后，进行转账。当时大额的转账需要营业主管和主管副行长签字，具体我不记得了。不需要经办人提供其他资料，我行只认可结算业务申请书和密码。有规定有密码，不需要对结算业务申请书上的财务章和法人章进行验印。营业室运营主管只负责对票面要素是否填写完整进行检查，章的真伪不进行验印。17、证人任某证言：我于2003年到中国农业银行元氏县支行上班至今。2012年初至2014年底在元氏县支行营业室任运行主管，负责营业室运营全部业务，我主要职责就是指导监督柜员工作，对公、对私业务都负责。2015年至今在计划财务部任监管经理。对外的业务有对公账户开销户，大额转账、对私的业务有挂失，还有一部分内部业务，只针对我们内部人员，比如调拨款。大额转账，我印象中是至少是100万以上，我才负责审批。河北阳某通讯科技有限公司开户资料上面的签字时间太长了，我不记得了，是我的签字，应该是我办理的。元氏县支行2012年和2013年购买结算业务申请书是对公柜员直接办理的，不需要我审核，办理电子密码支付器需要我审批，这两项业务需要客户提供的资料有公司财务章和法人章，经办人身份证原件。客户拿上资料，来我行去对公柜台直接找柜员，先填写购买结算业务申请书（具体名字不记了），提供资料，柜员核对资料齐全，申请书填写不缺要素，就把申请书给验印员验印。验印通过后，柜员把申请书卖给客户。客户拿上资料，来我行去对公柜台直接找柜员，先填写《支付密码器使用申请书》和《使用电子支付密码协议》当面加盖并提供资料，柜员核对资料齐全，申请书填写不缺要素后给我，我审核《支付密码器使用申请书》和《使用电子支付密码协议》以及客户资料后，在《支付密码器使用申请书》上签字，交给柜员继续办理电子密码支付器发放工作。最后还给客户《支付密码器申请书》回单、一份《使用电子支付密码协议》，还有密码支付器。同时还要客户在记账凭证上签字留底。银行统一管理，时间太长了，不记是在开户行资料统一管理，还是在上收市行部统一管理。按规定是先电子验印，如果不通过，还要求人工验印。一般都是专门的验印员电子验印，很少有人工验印的。你让我看的这些资料，是我行办理的资料，这应该是我休班，她值班签的字。当时对账不归营业室负责，具体哪个部门我不记了，不是计划财务部和办公室管理对账。对公账户具体如何对账，我不清楚。现在主要是电子对账。客户提出申请，由经办人拿着身份证原件和申请书，来对公账户柜台柜员办理，资料核实留存，并在系统内更改对账地址，然后由客户在记账凭证上签字。此业务不需要我审批。印鉴变更是客户拿上身份证原件和新章及旧章，如果是代办人需带上公司委托书，来对公账户柜台找柜员办理，先填写印鉴更换通知书，加盖新、旧两套财务章和法人章，柜员和我审核后，让客户在预留印鉴卡上加新盖的财务章和法人章。客户需要填写结算业务申请书，内容包括账户、金额、支付密码（由客户自己在电子支付密码器上填写后自动生成），去专门办理电汇的柜台找柜员办理。柜员把密码在系统内校验，正确后，进行转账。当时大额的转账需要我和主管副行长签字。不需要经办人提供其他资料，我行只认可结算业务申请书和密码。不需要对结算业务申请书上的财务章和法人章验印。营业书主管只负责对票面要素是否填写完整进行检查，章的真伪不进行验印。柜员在业务办理过程中进行印鉴核对。18、证人张某证言：我1988年12月到中国农业银行元氏支行上班至今，2012年初至2014年4月，我在农行元氏县任柜员，主要是负责对公、对私存支取、电汇、转账等业务。我不知道河北阳某通信科技有限公司，如果有公司去营业室开设一般户，我不知道客户需要提供什么资料。我不认识河北阳某通信科技有限公司的工作人员。19、证人李某3证言：我1988年12月到中国农业银行元氏县支行上班至今。2012年初至2015年8月份，我一直在农行元氏县任对公业务柜员，主要是负责开销户、户资料变更、发放贷款、结算业务申请书和支付密码器发放等与对公账户有关的业务。我知道“河北阳某通信科技有限公司”在我行开户。我不知道“河北阳某通信科技有限公司”在元氏县开设的一般户的存款没有了。2012年，我印象中去营业室需要客户提供公司营业执照、组织机构代码证、税务登记证、法人身份证、开户许可证等原件和公司的公章、法人章、财务专用章，如果有代理人，需要授权委托书（授权委托书上必须有公司公章和法人亲笔签字）和代理人身份证原件。2012年，我行要求公司拿全资料后到我行对公账户柜台办理，先让客户把资料给我审核主要是看原件是不是在有效期内，客户同时填写《开立单位银行结算账户申请书》、《单位人民币银行结算账户管理协议》和《银企对账服务协议》并当面加盖公司公章和法人章。我审核客户提供资料和填写资料没有问题，签字加盖与原件核对一致章，然后交给营业室运营主管核对签字，再把资料给我，由我通过系统开设一般户，并给公司《开立单位银行结算账户申请书》一联。同时还要求客户在预留印鉴卡上预留“财务章”和“法人章”，这是两份，一份留银行、一份留给客户。还需要同时办理密码支付器和结算业务书购买。按规定，开户后先由我整理管理，整理后及时把客户资料交给营业室档案室管理员统一管理，印鉴卡当天交给计划财务部统一管理。开完户后，没有明确规定该客户由谁负责管理和维护。开设一般户，只要资料齐全，客户有需求就可以开设一般户。预留印鉴一般是预留财务章和法人章，也有留公章的。这个没有明确的规定，河北阳某通讯科技有限公司开户资料上面有我的签名，时间太长了，我不记得了，是我的签字，应该是我办理的。元氏县支行2012年和2013年购买结算业务申请书是对公柜员和也就是我直接办理的，办理电子支付密码器需要我审核，这两项业务需要客户提供的资料有公司法人财务章和法人章、经办人身份证原件。如果有代办人的话，需要授权书和代理人身份证。元氏县支行2012年和2013年购买结算业务购买结算业务申请书流程是客户拿上资料，来我行去对公平台柜台直接找我，先填写购买结算业务申请书，提供资料，柜员核对资料齐全，申请书填写不缺要素，就把申请书给验印员验印。验印通过后，柜员把申请书卖给客户。元氏县支行2012年办理电子密码支付器流程是客户拿上资料，来我行去对公柜台直接找柜员，先填写《支付密码器使用刚申请书》和《使用电子支付密码协议》当面加盖并提供资料。我审核资料齐全、不缺要素后，给运营主管审核签字，验不验印我不记了。运营主管签字后，最后还给客户《支付密码器使用申请书》回单、一份《使用电子支付密码协议》，还有密码支付器。同时还要客户在记账凭证上签字留底。购买结算业务申请书和电子密码支付器的客户所提供资料由营业室统一管理。我验印，按规定是客户在购买结算业务申请书上加盖财务章和法人章后，我把申请书给验印员，由验印员验印，他有一个验印系统，电子验印，验印通过后，他把申请书给我，我再继续办理。电子验印不通过，由两个验印员再次验印，如果还不通过就人工验印。这些资料是我办理的河北阳某通信科技有限公司的购买结算业务申请书和密码支付器资料。2012年至2014年，当时对账不归营业室负责，计划财务部负责，具体如何对账我不清楚。我没给河北阳某通信科技有限公司对过账。如果对公账户对账单地址发生变化，客户提出申请，由经办人拿着身份证原件和申请书，来对公账户柜台由我办理，资料核实留存，并在系统内更改对账地址，然后由客户在记账凭证上签字。此业务领导审批。印鉴变更办理，客户拿上身份证原件和新章及旧章，如果是代办人需带上公司委托书，来对公账户柜台找我办理，先填写印鉴更换通知书，加盖新、旧两套财务章和法人章，然后交给验印员验印，验印后我和运营主管审核后，让客户在在预留印鉴卡上加盖新的财务章和法人章，公司留一份，我行留一份。公司转账业务办理，客户需要填写结算业务申请书，内容包括账户、金额、支付密码，去专门办理电汇的柜台找柜员办理。我认识河北天阳通信科技有限公司的一个女的叫什么莉英。我不认识叫史某3的男子和叫李某2的女子。20、证人方某1证言：我1987年至今是农行元氏支行员工，2008年到2017年，我一直农行元氏支行营业室金库工作，负责金库现金出入库管理，其他不管理。我不知道河北阳某科技有限公司，没有听说过。我不认识史某3、魏彦军、王某2。我一般不接触客户，只是有大客户要提现金，会提前联系我，我给准备好，也只有这样我才接触客户。但刚才提到的人和公司，我不知道。我不负责办理电汇。19、证人李某42016年11月20日的证言：我是农行元氏县支行员工。我来报案，我支行在核对账务过程中，发现2013年10月25日的一份“结算业务申请书”上的“河北阳某通信科技有限公司账务专用章”与该公司法人“王某1”的手章上的防伪数字一样，均为“1301820104043”，我行怀疑这份结算业务申请书上的印章为假章，所以委托我来报案。我将两次购买结算业务申请书时王某2办理的手续复印件提供给公安机关。21、证人徐某的证言：我之前去元氏农业银行办过业务，两三年前我替一个叫魏彦军的朋友去元氏农行办过几笔对公业务。刚开始，魏彦军说他媳妇在办对公账户转账时总是出错，让我帮忙去操作一下，魏彦军还说转账地点在元氏农行。当时他和我还商定了工资，好像是一个月100元，说好后，魏彦军带着我去了一趟元氏农行支行，由我办理了一笔转账业务，转账内容和金额我不记了。后来我印象中又去过两次，具体记不清了，后来去是魏彦军让黑车司机把公司的印鉴和章给我，然后我再去元氏农行办理汇款业务，汇款内容和金额是魏彦军提前写在一张纸上给我，到银行我按照纸上的内容填写银行单据，办理完汇款后，我再把公司印鉴、章等给魏彦军。大概两个月后，我看魏彦军只让我办了两次汇款，其他业务也没有，而且我向他要他公司的账目，他一直推，我就觉得他的公司有问题，就对魏彦军说如果只是汇款，我就当帮忙了，就不再和魏彦军打交道。我见过魏彦军媳妇，有一次去元氏农行办理业务，魏彦军的媳妇和我一起去的，并向银行工作人员介绍说她快生孩子了，让我接替她办理公司业务，还让银行工作人员照顾我一下，有不懂的可以帮帮忙。我印象中魏彦军的公司有“阳某”两字，全称不记了，法人不是魏彦军，魏彦军当时说公司是合伙的，每次我去元氏农行办理业务魏彦军都给我公司的法人章、财务章、公章，有没有密码器我不记了，我汇款的时候不记得钱汇到哪里了。在银行办理汇款时，我现场填写汇款单据并加盖公司财务章和法人章，银行工作人员验完章后，汇款业务结束。22、书证元氏县公安局调取河北阳某公司证据清单证实了所扣押的相关文书、资料等情况。23、书证河北阳某公司开立账户资料、相关协议，证实了委托人、单位在中国农业银行元氏县支行开户的相关情况、协议，以及报审所需的相关证件、资料等情况。书证河北阳某公司领用结算凭证资料、办理密码支付器资料证实了经办人王某2办理、填写相关凭证，申请、使用密码支付器，签署使用密码支付器协议的具体过程和内容。24、书证河北阳某公司对账单位地址变更手续、印鉴变更手续证实了王某2、李某2办理对账单位地址变更和印鉴变更手续的相关情况。25、书证河北阳某公司办理结算业务手续及结算业务流水证实了该公司资金的具体流向、时间、数额等情况。26、书证协助查询财产通知书（回执）证实了魏彦军名下银行卡的流水，对手资料，李某2、宋天罡、冯某1等人银行卡流水，对账单结果等情况。27、书证魏彦军中国农业银行银行卡取款业务回单证实了其取款时间、金额等情况。28、书证授权委托书、承诺书证实了具体的委托内容、承诺内容（97——101）。29、书证调取证据通知书（副本）、内资企业基本情况记账凭证、转账凭证、结算票据证实了魏彦军、王某2涉嫌伪造的相关证据等内容。30、书证客户对账单、进账单、取款凭证、涉案账户与对公账户发生业务往来的相关资料、河北阳某公司开户信息及账户流水、王某2等人伪造印章案资金流向情况说明等均证实了涉案资金的开户、存取、转账、流向等情况。31、书证侦查机关出具的资金流向情况说明，证实从2012年8月至2014年底，河北阳某通信科技有限公司元氏农行账户流出资金共计4500万元，从魏彦军等账户流入河北阳某通信科技有限公司元氏农行账户资金共计2605.25万元，王某1个人账户收到高息1002万元，共计收到3607.25万元，还有892.75万元本金未收回。32、魏彦军的户籍证明证实，魏彦军于1969年2月3日出生，犯罪时已达完全刑事责任年龄。33、石家庄市鹿泉区残疾人联合会证明，证实魏铭泽经评定为三级身体残疾。石家庄市鹿泉区上寨乡南寨村村委会证明：魏彦军与王某2所生之女魏铭泽脑瘫，由王某2独自抚养，孩子奶奶身体多病丧失劳动能力。以上证据，经开庭出示，当庭质证，控、辩双方无异议，本院予以确认。本院认为，被告人魏彦军伙同他人采用伪造企业公章和企业法人代表印章的手段，从银行秘密盗取他人现金，数额特别巨大，其行为已构成盗窃罪。公诉机关石家庄市人民检察院指控被告人魏彦军犯盗窃罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。现有证据能够充分证实被告人魏彦军伙同他人有预谋、有准备地伪造受害单位公章和单位法定代表人印章，并且具体实施盗窃他人现金行为的犯罪事实属实，且现有证据亦能充分证实，被告人魏彦军也亲手实施了购买伪造的单位公章和单位法定代表人印章的具体行为。在其实施犯罪过程中，被告人魏彦军应当知道中间人翟某等人必定会吃一定的好处费，不可能将其返还的所谓利息点全部归还受害人，事实上也正是如此，该费用并没有全部归还受害人，应当以受害人实际得到的归还数额认定归还数额。故对被告人魏彦军当庭所提已返还受害人人民币数额为4000余万元，不是公诉机关指控的3607.25万元的数额异议，以及被害人的相关公章不是其伪造的，知道是史记章伪造的辩解，不予采纳。关于其所提受害人知道是被魏彦军个人挪用的辩解，无证据证实，不予采信。在犯罪过程中，被告人魏彦军自始至终均起主导作用，而非从犯。其犯罪数额特别巨大，其行为严重侵犯了受害人的财产权利以及社会金融秩序，后果严重。且受害人亦并无明显过错。故对辩护人关于被告人魏彦军系从犯，没有造成严重的社会影响和危害后果，以及受害人存在重大过错，应予从轻、减轻或者免除处罚的意见，本院不予采纳。被告人魏彦军当庭自愿认罪，且已归还受害人民币3607.25万元，故对辩护人关于被告人魏彦军具有悔罪表现、积极减少受害人损失，要求对其酌情从轻处罚的辩护意见，综合考虑被告人自身残疾以及家庭具体情况，酌情予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第六十四条、第四十七条、第五十二条、五十三条之规定，判决如下：（一）被告人魏彦军犯盗窃罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币一百万元。（刑期从判决确定之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年11月26日起至2031年11月25日止。罚金限在本判决生效之日起30日内缴纳。）(二)对剩余未归还受害人河北阳天通信科技有限公司本金人民币892.75万元，依法予以追缴，返还受害人河北阳天通信科技有限公司。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审判长  梁连山审判员  赵龙坡审判员  邵彩然二〇一九年三月十三日书记员  李 轩