湖南省隆回县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）湘0524刑初49号 公诉机关湖南省隆回县人民检察院。 被告人刘轶君，女，1981年9月19日出生于湖南省隆回县，汉族，中专文化，无业，户籍所在地湖南省邵阳市大祥区，住隆回县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年5月3日被隆回县公安局刑事拘留，同年6月6日被逮捕。现羁押于邵阳市看守所。 辩护人张积淼，湖南九天阳律师事务所律师。 湖南省隆回县人民检察院以隆检刑诉［2019］49号起诉书指控被告人刘轶君犯集资诈骗罪，于2019年1月23日向本院提起公诉。本院于2019年1月28日立案受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。隆回县人民检察院指派检察员肖剑锋、肖雨其出庭支持公诉，被告人刘轶君及其辩护人张积淼，被害人曾某、唐某、彭某1、袁某1、彭某2、晏某、聂某2、邹某等八人的委托诉讼代理人蒋盛和等均到庭参加诉讼。现已审理终结。 湖南省隆回县人民检察院指控，被告人刘轶君从2010年开始待业在家，经常打牌赌博，输钱后因无法偿还债务，便开始在高坪镇辖区内以每月1分至3分的利息向他人借款，用于偿还赌债以及借款利息。2016年底，由于借款金额及利息越来越多但继续借款越来越难，刘轶君虚构其妹夫在中铁五局上班，有大量工程中标，其本人投资开厂以及和其姐组投资加油站等需要资金的事实，在没任何偿还能力的情况下，以许诺每月分红10%的方式诱惑他人借大额资金给她。从2014年至2018年，刘轶君先后向曾某、唐某、彭某1、袁某1、彭某2、晏某、袁某2、聂某1、聂某2、谭某、邹某等人总计借款人民币2635万元，用于偿还赌债、开麻将馆、支付高额利息及日常开支。2018年4月22日，因无力偿还债务，刘轶君服毒企图自杀未遂。除去已退还的本金及分红、利息，共造成上述债权人人民币772.13万元无法偿还。具体借款情况如下： 1、从2016年至2017年，刘轶君向曾某共计借人民币455万元，除去已退还的本金和利息分红，刘轶君还欠曾某40.6万元。 2、2016年至2018年，刘轶君向唐某共计借人民币673.6万元钱，除去已退还本金和利息分红，刘轶君还欠唐某275.9万元。 3、2016年7月20日，刘轶君共向晏某借人民币20万元，除去已支付利息6万元钱，刘轶君还欠晏某14万元。 4、2016年年底至2017年11月22日，刘轶君向彭某2共计借人民币90万元，除去退还本金和利息分红，刘轶君还欠彭某2人民币45.8万元。 5、2017年至2018年，刘轶君向袁某2及其弟弟袁某3共计借人民币130万元，退还本金35万元，支付利息分红18万元，刘轶君还欠袁某2人民币76万元。 6、2011年至2018年，刘轶君向聂某2及其侄女刘某娇借人民币62万元，支付利息分红共计23.52万元，除去退还本金和利息分红，刘轶君还欠聂某2人民币38.48万元。 7、2016年下半年至2017年，刘轶君向彭某1借人民币70万元，退还本金20万元左右，支付利息分红10万元左右，除去退还本金和利息分红，刘轶君还欠彭某1人民币32.2万元左右。 8、2011年至2018年，刘轶君先后向聂某1及其亲友共计借人民币123万元，退还本金10万元，支付利息分红33万元，除去退还本金和利息分红，刘轶君还欠聂某1等人80万元。 9、2014年至2017年，刘轶君共向袁某1借人民币744万元，退还本金440万元钱，支付利息分红192万元，除去退还本金和利息分红，刘轶君还欠袁某1人民币112万元。 10、2014年2月至2018年，刘轶君共向谭某借人民币100.4万元，退还本金23万元钱，支付利息分红42.3万元，除去退还本金和利息分红，刘轶君还欠谭某人民币35.1万元。 11、2014年至2017年，刘轶君向邹某共借人民币34万元，退还本金7万元，支付利息分红5.95万元，除去退还本金和利息分红，刘轶君还欠邹某人民币21.05万元。 公诉机关就上述指控提供了借条、银行交易明细、微信聊天记录、户籍证明等书证；证人申某、聂某3、周某、袁某3、袁某4、陈某、刘某、袁某5的证言；被害人曾某、彭某1、袁某1、彭某2、晏某、袁某2、聂某1、聂某2、谭某、邹某的陈述；被告人刘轶君的供述与辩解等证据。 公诉机关认为，被告人刘轶君以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提超公诉，请依法判处。 被告人刘轶君辩解称，自始至终没有非法占有的目的，且一直在付利息，自己的行为不构成集资诈骗罪，只构成非法吸收公众存款罪。 辩护人张积淼辩护提出，被告人刘轶君以民间借贷方式吸收公众存款，对集资款没有非法占有目的，没有用于非法活动，没有转移和挥霍，不构成集资诈骗罪。 经审理查明，被告人刘轶君从2010年开始待业在家，经常打牌赌博，输钱后因无法偿还债务，便开始在高坪镇辖区内以每月1分至3分的利息向他人借款，用于偿还赌债及借款利息。后因借款金额及利息越来越多继续借款却越来越难，刘轶君便以其妹夫在中铁五局上班，有大量工程中标，其本人投资开厂以及和其姐姐投资加油站等虚构事实为由，许诺每月分红10%的高利诱惑向他人大额借款。用于偿还赌债、开麻将馆、支付高额利息及日常开支。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证明： （1）被告人刘轶君的供述证明，她从2003年开始在高坪镇街上赌博，到2009年输了60多万元，之后她从聂某洪、周某华等人手中借款用于偿还赌债，按月息三分付息，按月付款。由于没有正常的经济来源，加上高息，只有继续借款。之后陆续向曾某、唐某、彭某1、袁某1、彭某2、晏某、袁某2、聂某1、聂某2、谭某、邹某等十多人借款，为获得借款人的信任，向借款人谎称有项目投标的名义，以巨额分红为诱惑，按十万元每月分红一万元的标准进行借款。由于借款越来越多，导致欠款一千多万元无法偿还。刘某是她姐，与刘某没有生意往来。曾某勇是她表妹夫，从未见过面，没有生意和资金往来。小姑父杨某之在四川，没有任何生意和资金往来。她只是用这些亲戚为借口来向他人借款。 （2）证人陈某的证言证明，他是刘轶君的丈夫。刘轶君没有上班，经常在外打牌，平时喜欢上网购物，买衣服、化妆品之类的。 （3）被害人曾某、唐某、彭某1、袁某1、彭某2、晏某、袁某2、聂某1、聂某2、谭某、邹某等人的陈述证明，刘轶君以投资项目为由，向他们进行大额借款。 2014年至2018年，刘轶君先后向曾某、唐某、彭某1、袁某1、彭某2、晏某、袁某2、聂某1、聂某2、谭某、邹某等人共计借款人民币2482万元，用于偿还赌债、开麻将馆、支付高额利息及日常开支。2018年4月22日，刘轶君因无力偿还债务而服毒自杀未遂。现查明，除去刘轶君已退还的本金及已支付的利息和分红外，刘轶君尚造成被害人经济损失772.93万元人民币无法偿还。具体数额如下： 1、从2016年至2017年，刘轶君向曾某共计借款人民币455万元，除去已退还的本金和利息分红折抵本金外，刘轶君尚欠曾某人民币40.4万元。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证明： （1）被害人曾某的陈述证明，刘轶君以招投标为由，向她和丈夫聂某凯共计借款525万元，先后还款和付息共计301.6万元，还尚亏120万元左右。借款都是通过银行转账的。 （2）被告人刘轶君的供述证明，她向曾某夫妻共计借款455万元，先后还款和付息分红共计396.6万元。她向曾某夫妻的借款基本是银行转账，还款也是银行转账进行的。 （3）银行转款记录统计证明，曾某夫妻向刘轶君转款共计455万元，刘轶君向曾某夫妻转款共计414.6万元。收付两抵刘轶君尚欠曾某40.4万元。 2、2016年至2018年，刘轶君向唐某共计借款人民币653.6万元钱，除去已退还本金和利息分红折抵本金外，刘轶君尚欠唐某人民币274.9万元。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证明： （1）被害人唐某的陈述证明，刘轶君以投资为由，向她共计借款653.6万元，除去还款本金272万元和付息共计106.7万元，还尚亏274.9万元左右。 （2）被告人刘轶君的供述证明，她向唐某共计借款653.6万元，先后还款本金272万元和付息分红106.7万元。 3、2016年7月20日，刘轶君向晏某借人民币20万元，除去已支付利息6万元折抵本金外，刘轶君尚欠晏某人民币14万元。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证明： （1）被害人晏某的陈述证明，刘轶君以投资为由，向她共计借款20万元，除去付息分红6万元，还亏14万元。 （2）被告人刘轶君的供述证明，她向晏某共计借款20万元，除去付息分红6万元，还欠14万元。 4、2016年年底至2017年11月22日，刘轶君向彭某2共计借款人民币90万元，除去已退还本金和利息分红折抵本金外，刘轶君尚欠彭某2人民币45.8万元。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证明： （1）被害人彭某2的陈述证明，刘轶君以投资为由，向他共计借款95万元，除去还了49.1万元，还亏45.9万元。 （2）被告人刘轶君的供述证明，她向彭某2共计借款95万元，除去还款本金40万元和付息分红9.1万元，还欠45.9万元。 5、2017年至2018年，刘轶君向袁某2及其弟弟袁某3共计借款人民币130万元，除去已退还本金35万元和支付利息分红18万元折抵本金外，刘轶君尚欠袁某2人民币77万元。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证明： （1）被害人袁某2的陈述证明，刘轶君以投资为由，向他共计借款130万元，除去还了35万元和收了18万元分红外，还亏77万元。 （2）被告人刘轶君的供述证明，她向袁某2共计借款130万元，除去还款本金35万元和付息分红18万元，还欠77万元。 6、2011年至2018年，刘轶君向聂某2及其侄女刘某娇共计借款人民币62万元，除去已支付利息分红共计23.52万元折抵本金外，刘轶君尚欠聂某2人民币38.48万元。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证明： （1）被害人聂某2的陈述证明，刘轶君以投资为由，向他共计借款62万元，除去付息分红23.52万元外，还亏38.48万元。 （2）被告人刘轶君的供述证明，她向聂某2共计借款62万元，除去付息分红23.52万元，还欠38.48万元。 7、公诉机关指控，2016年下半年至2017年，刘轶君向彭某1共借款人民币70万元，除去已退还本金20万元和支付利息分红10万元折抵本金外，刘轶君尚欠彭某1人民币32.2万元。 经查，（1）被害人彭某1的陈述证明，刘轶君以投资为由，向他共计借款144.2万元，除去退还本金和付息分红外，还亏63.4万元。（2）被告人刘轶君的供述证明，她向彭某1共计借款70万元，除去退还本金20万元和付息分红10万元，还欠40万元。（3）银行转款记录统计证明，彭某1向刘轶君转款共计有133万元，刘轶君向彭某1转款共计有100.8万元，收付两抵刘轶君尚欠彭某132.2万元。综合以上证据，从有利于被告人原则，认定被告人刘轶君向彭某1共计借款人民币70万元，除去已退还本金和支付利息分红外，刘轶君尚欠彭某1人民币32.2万元。 8、2011年至2018年，刘轶君先后向聂某1及其亲友共计借款人民币123万元，除去已退还本金10万元和支付利息分红31万元折抵本金外，刘轶君尚欠聂某1等人共计人民币82万元。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证明： （1）被害人聂某1的陈述证明，刘轶君以投资为由，向他共计借款123万元，除去还了41万元外，还亏82万元。 （2）被告人刘轶君的供述证明，她向聂某1共计借款123万元，除去还本10万元和付息分红31万元，还欠82万元。 9、2014年至2017年，刘轶君向袁某1共计借款人民币744万元，除去已退还本金440万元钱和支付利息分红192万元折抵本金外，刘轶君尚欠袁某1人民币112万元。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证明： （1）被害人袁某1的陈述证明，刘轶君以投资为由，向他共计借款744万元，除去还本440万元和付息分红192万元外，还亏112万元。 （2）被告人刘轶君的供述证明，她向刘轶君共计借款744万元，除去还本440万元和付息分红192万元外，还欠112万元。 10、2014年2月至2018年，刘轶君向谭某共计借款人民币100.4万元，除去已退还本金23万元钱和支付利息分红42.3万元折抵本金外，刘轶君尚欠谭某人民币35.1万元。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证明： （1）被害人谭某的陈述证明，刘轶君以投资为由，向他共计借款100.4万元，除去还本23万元和付息分红42.3万元外，还亏35.1万元。 （2）被告人刘轶君的供述证明，她向谭某共计借款100.4万元，除去还本23万元和付息分红39.6万元外，还欠37.8万元。 11、2014年至2017年，刘轶君向邹某共计借款人民币34万元，除去已退还本金7万元和支付利息分红5.95万元折抵本金外，刘轶君尚欠邹某21.05万元。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证明： （1）被害人邹某的陈述证明，刘轶君以投资为由，向他共计借款27万元，除去付息分红4.25万元外，还亏22.75万元。 （2）被告人刘轶君的供述证明，她向邹某及其姐共计借款34万元，除去退还本金7万元、付邹某利息4.25万元、付邹某姐利息1.7万元外，还欠21.05万元。 本院认为，被告人刘轶君以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控被告人刘轶君犯集资诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，罪名成立。被告人刘轶君辩解称“自己的行为不构成集资诈骗罪。”辩护人张积淼辩护提出，“被告人刘轶君以民间借贷方式吸收公众存款，对集资款没有非法占有目的，没有用于非法活动，没有转移和挥霍，不构成集资诈骗罪。”经查，被告人刘轶君因赌博欠下巨额债务无力偿还，便用虚构的投资项目需要资金由，以高额利息和分红为诱惑，骗取他人集资款用于偿还赌债及其利息以及用于个人挥霍，造成集资款772.93万元无法返还，其行为符合集资诈骗罪的犯罪构成，且犯罪数额特别巨大。故对被告人刘轶君的上述辩解意见以及辩护人张积淼辩护提出的上述辩护意见，本院均不予采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，第五十二条，第五十三条第一款，第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人刘轶君犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金十万元人民币； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月3日起到2031年5月2日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。） 二、责令被告人刘轶君继续退赔违法所得人民币772.93万元，按比例返还给各被害人曾某、唐某、彭某1、袁某1、彭某2、晏某、袁某2、聂某1、聂某2、谭某、邹某。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省邵阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  谭显桃 人民陪审员  谢晓斌 人民陪审员  黄 亮 二〇一九年三月十四日 代书 记员  钱湘菊 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。