天津市南开区人民法院刑 事 判 决 书（2018）津0104刑初531号公诉机关天津市南开区人民检察院。被告人郑学利,男，1972年3月22日出生于天津市，汉族，大专文化，无职业，居住地天津市红桥区。户籍地。2018年3月27日因涉嫌非法吸收公众存款罪被天津市公安局南开分局刑事拘留，2018年4月25日因涉嫌非法吸收公众存款罪经天津市南开区人民检察院决定不批准逮捕,当日被释放。2018年4月25日被天津市公安局南开分局取保候审。现在居住地被公安机关管控中。辩护人张晓光，天津宝德律师事务所律师。天津市南开区人民检察院以津南检公诉刑诉[2018]587号起诉书指控被告人郑学利犯非法吸收公众存款罪，于2018年7月18日向本院提起公诉，本院适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市南开区人民检察院指派代理检察员于翀、孙嘉毅出庭支持公诉，被告人郑学利及其辩护人张晓光到庭参加诉讼。本案经依法延期审理现已审理终结。公诉机关指控，天津某投资有限公司于2009年4月17日在天津市南开区市场和质量监督管理局注册成立，注册地为天津市南开区某号，后于2015年2月5日变更名称为某投资有限公司，又于2016年10月14日变更名称为天津某投资有限公司，实际控制人为刘某（另案处理）。该刘某于2014年11月18日在天津市南开区市场和质量监督管理局注册成立某资产管理（天津）有限公司，注册地为天津市南开区某号，2017年9月15日变更注册地为天津市南开区某底商，法定代表人为刘某。上述公司成立后，刘某雇佣员工在人员密集场所以发传单的形式对外进行宣传，承诺高息，以此吸揽投资人存款，与投资人签订《投资咨询与管理服务协议》非法向社会公众吸收存款。被告人郑学利帮助刘某的上述二家公司进行对外宣传，吸揽资金，向社会不特定人员承诺高息，利率为12%-15%，并从中获取提成。被告人郑学利分别为某有限公司吸揽资金106万元，损失103万元，涉及投资人4人。被告人郑学利为天津某有限公司吸揽资金28万元，损失25.17万元，涉及投资人4人。被告人郑学利供述收取提成款3万余元，并已退回公安机关。公诉机关认为，被告人郑学利非法向社会不特定人吸揽资金，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，被告人郑学利在共同犯罪中起辅助作用，系从犯。建议判处被告人郑学利有期徒刑二年至四年，并处罚金。辩护人提出如下主要辩护意见：一、被告人郑学利当庭自愿认罪，如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚；二、被告人郑学利在某公司和某公司中没有正式职务，也没有固定工资，只是兼职人员，其在犯罪过程中仅起辅助、协助作用，依法应认定为从犯；三、被告人郑学利在案发后主动退赔非法所得钱款人民币4万元；四、被告人郑学利只分配了不到5%的提成比例，而正常的提成比例为10%-13%，其中大部分提成比例被其他业务员获得；五、被告人郑学利系初犯、偶犯，其没有犯罪记录。综上，根据宽严相济的刑事政策，建议对被告人郑学利判处三年以下有期徒刑并适用缓刑。经审理查明，2009年4月17日，天津某投资有限公司成立，该公司注册地为天津市南开区某号，后该公司变更为天津某投资有限公司，2015年2月该公司变更为天津某投资有限公司，2016年10月该公司变更为天津某投资有限公司，该公司实际控制人为刘某。2014年11月，某有限公司成立，被告人刘某为法定代表人。天津某投资有限公司、某有限公司成立后以从事非法融资为主业。2016年12月间，被告人郑学利经他人介绍与刘某（另案处理）相识。被告人郑学利与刘某合谋，由被告人郑学利为刘某经营的公司介绍集资人员进行投资，被告人郑学利从中收取提成钱款。被告人郑学利对外向不特定人员宣传、介绍并承诺高息，非法吸收不特定人员存款，其中被告人郑学利为某有限公司吸揽资金，与集资参与人马某、吴某1、王某1、柴某签订《投资咨询与管理服务协议》，非法吸收集资参与人马某、吴某1等四人的集资钱款共计人民币106万元，给上述集资参与人造成实际经济损失共计人民币103万元。被告人郑学利为天津某投资有限公司吸揽资金，与集资参与人吴某1、吴某2、王某2、王某3签订《投资咨询与管理服务协议》，非法吸收集资参与人吴某1、吴某2等四人的集资钱款共计人民币28万元，给上述集资参与人造成实际经济损失共计人民币25.17万元。被告人郑学利供认收取提成钱款共计人民币3万余元。本案经部分集资人报案后，2018年3月27日，公安机关立案侦查，当日，被告人郑学利被公安机关依法传唤后归案。案发后，公安机关依法扣押被告人郑学利家属主动退交的被告人郑学利违法所得钱款共计人民币4万元。上述事实,被告人郑学利在法庭审理中亦无异议，并有公安机关出具的案件来源、抓获经过、扣押决定书、扣押清单；同案犯刘某的供述；证人贾某证言；辨认笔录；集资参与人吴某1、马某、柴某、王某1、吴某2、王某2、杨某的陈述；书证天津某投资有限公司、某有限公司在工商局登记备案材料、《投资咨询与管理服务协议》、《某投资债权转让款项到账确认书》、《天津某投资有限公司债权转让协议》、《海纳资产债权转让款项到账确认书》、《某有限公司债权转让协议》、集资参与人通过银行转账钱款的交易明细、天财有限责任会计师事务所出具的审计报告及该会计师事务所营业执照、执业证书；同案犯刘某被批准逮捕的书证材料；被告人郑学利的供述及其身份户籍材料等证据证实，足以认定。本院认为，被告人郑学利违反国家金融管理法律规定，伙同他人非法向社会公众吸收资金，非法集资金额共计人民币134万元，数额巨大，给集资参与人马某、吴某1等七名集资参与人造成直接经济损失共计人民币128.17万元，其行为依法构成非法吸收公众存款罪，且属共同犯罪，应判处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。天津市南开区人民检察院指控被告人郑学利犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院依法予以支持，并对公诉机关所提量刑建议酌情予以采纳。辩护人提出被告人郑学利在共同犯罪中系从犯，经法庭审理查明，被告人郑学利在天津某投资有限公司任业务团队经理，本案查证属实的审计报告证实，被告人郑学利为某有限公司、天津某投资有限公司非法吸揽公众存款，被告人郑学利直接实施犯罪行为，在与他人共同犯罪中，不属于起次要或者辅助作用，依法不属于从犯。故对辩护人提出被告人郑学利系从犯的辩护意见，不能成立，不予采纳。案发后，被告人郑学利的家属主动退交被告人郑学利的违法所得共计人民币4万元，故对被告人郑学利可酌情从轻处罚。参照《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条之规定，对公安机关依法扣押的涉案违法所得人民币4万元，按涉案集资参与人集资额的比例依法发还。被告人郑学利能如实供述自己的犯罪行为，依法可从轻处罚。被告人郑学利自愿签署认罪认罚具结书，可依法从宽处理。辩护人针对此量刑情节提出的辩护意见成立，予以采纳。本院综合考虑上述量刑情节，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款第一项至第四项、第二条第九项、第三条第二款第一项、第三项、第三款之规定，判决如下：一、被告人郑学利犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。被告人郑学利于2018年3月27日被刑事拘留，2018年4月25日被释放，依法折抵刑期30日。刑期自2019年3月22日至2022年2月19日止。罚金于本判决生效后三十日内缴纳。）二、本案依法扣押的人民币4万元，按涉案集资参与人集资额的比例发还。三、责令被告人郑学利于本判决生效后三十日内，退赔涉案集资参与人剩余的经济损失共计人民币124.17万元。如不服本判决，可在收到判决书之次日起十日内，通过本院或直接向天津市第一中级人民法院提出上诉，书面上诉的递交正本一份、副本二份。审 判 长  沈慧玲人民陪审员  张世南人民陪审员  王 旭二〇一九年三月二十二日书 记 员  任 爽附：本裁判文书所依据法律规定的具体条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当以刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。