四川省泸州市纳溪区人民法院 刑 事 判 决 书 （2017）川0503刑初47号 公诉机关泸州市纳溪区人民检察院。 被告单位四川省国顺房地产开发有限公司，组织机构代码66539563-3，公司所在地址泸州市纳溪区新乐镇百梯村三社，法定代表人罗国顺。 诉讼代表人何智平，男，1980年5月27日出生，家住四川省泸州市江阳区，系被告单位四川省国顺房地产开发有限公司员工。 被告人罗国顺，男，1970年8月3日出生于四川省泸州市纳溪区，汉族，半文盲，四川省国顺房地产开发有限公司法人代表，户籍所在地四川省泸州市纳溪区，住四川省泸州市纳溪区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年6月20日被泸州市公安局纳溪区分局取保候审，泸州市纳溪区人民检察院于2017年3月15日决定对其重新取保候审。经本院决定，于2019年3月12日被泸州市公安局纳溪区分局执行逮捕。现羁押于泸州市看守所。 辩护人魏寿华，四川长松律师事务所律师。 泸州市纳溪区人民检察院以泸纳检公诉刑诉[2017]29号起诉书，以被告单位四川省国顺房地产开发有限公司、被告人罗国顺犯非法吸收公众存款罪于2017年3月16日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。泸州市纳溪区人民检察院指派检察员杨欣出庭支持公诉，被告单位四川省国顺房地产开发有限公司的诉讼代表人何智平、被告人罗国顺及其辩护人魏寿华到庭参加诉讼。在本案审理期间，泸州市纳溪区人民检察院以本案需要补充侦查为由，于2017年5月17日向本院提请延期审理，经本院同意后，于2017年6月16日提请恢复审理；又于2017年8月18日提请延期审理，本院同意后，于2017年9月18日提请恢复审理。经四川省泸州市中级人民法院决定延长审理期限三个月。在审理期间，由于被告人罗国顺不到案，本院于2018年4月2日中止审理，2019年3月13日恢复审理。本案报经本院审判委员会讨论并作出决定。现已审理终结。 泸州市纳溪区人民检察院指控： 四川省国顺房地产开发有限公司在开发泸州市纳溪区“永宁河畔”房地产项目期间，违反国家金融管理制度，以公司项目资金短缺为由，于2011年7月至2015年11月，以月息2%-4%不等的利息向社会公众（46名自然人）变相吸收资金8576余万元，其中包括提前扣除的利息及工程材料转款1501余万元。案发前已归还本金1440余万元。四川省国顺房地产开发有限公司向其中19名自然人吸收资金时，以“永宁河畔”在建房产“约定回购”的方式非法吸收资金。目前“永宁河畔”房地产项目因资金问题无法竣工，给集资参与人造成了经济损失。 泸州市纳溪区人民检察院认为，被告单位四川省国顺房地产开发有限公司违反国家金融管理法规非法吸收公众存款，变相吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，被告人罗国顺作为直接负责的主管人员，其行为应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人罗国顺自动投案，有自首情节。并提供了相关证据，诉请本院依法判处。 被告单位四川省国顺房地产开发有限公司对公诉机关指控的事实和罪名没有异议。 被告人罗国顺对公诉机关指控的罪名没有异议，对指控的数额有异议，辩称公诉机关认定的有部分本金是息转本，自己也还了很多利息和部分本金，借的资金也没有挪用，都是用在工程上。自己是投案自首的。请求法庭从轻处罚。 被告人罗国顺的辩护人辩护意见是：罗国顺所借的款项均用于工程和生产经营，非自己使用和占有；应将向周某1等七人借款纳入非法吸收公众存款的范畴；对公诉机关指控的非法吸收公众存款的金额有异议；泸州市纳溪区“永宁河畔”房地产项目成为烂尾楼与政府违约不支付四川省国顺房地产开发有限公司的欠款有关系；四川省国顺房地产开发有限公司现有资产足够归还借款和所欠债务，四川省国顺房地产开发有限公司偿还完所有债务之后还有部分的资产足以建成大楼；四川省国顺房地产开发有限公司已与部分借款人达成了和解协议，已有19人接收了房屋，取得了多人的谅解，未对社会造成严重的影响，可以从轻处罚；罗国顺有自首情节，可以从轻或者减轻处罚；罗国顺无前科，系初犯，可以从轻处罚；罗国顺没有侵占的意图，是铁某等人设下了高利的圈套，一步一步引诱其走上非法吸收公众存款的道路，建议法庭对罗国顺判处缓刑或免予刑事处罚。 经审理查明： 被告单位四川省国顺房地产开发有限公司（以下简称国顺房地产公司）成立于2007年9月17日，公司性质为有限责任公司，被告人罗国顺系国顺房地产公司的法定代表人。被告单位国顺房地产公司在开发泸州市纳溪区“永宁河畔”房地产项目期间，违反国家金融管理制度，以公司项目资金短缺为由，于2011年7月至2015年11月，以月息2%-4%不等的利息向社会45名不特定对象变相吸收资金5000余万元。其中部分采取以“永宁河畔”在建房产“约定回购”的方式非法吸收资金。集资款分别用于支付国顺房地产公司的借款本金、利息、修建“永宁河畔”工程等。 目前“永宁河畔”房地产项目因资金问题无法竣工，变相吸收的5000余万元资金未归还。 案发后，被告人罗国顺于2016年3月20日经泸州市公安局纳溪区分局电话通知后主动到案，如实供述了犯罪事实。在本案审理期间，被告人罗国顺外逃，于2019年3月12日被公安机关抓获归案。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证、予以确认的下列证据予以证明： 1.受案登记表、立案决定书。证明本案案件来源。 2.取保候审决定书、户籍信息、调取证据清单、国顺房地产公司注册信息、工商登记信息等。证明对被告人罗国顺采取强制措施的相关情况以及被告人具有完全刑事责任能力，被告单位主体适格。 3.在逃人员登记表、抓获经过说明、情况说明。证明被告人罗国顺于2016年3月20日经泸州市公安局纳溪区分局电话通知后主动到案，如实供述了犯罪事实。在本案审理期间，被告人罗国顺外逃，于2019年3月12日被公安机关抓获归案。 4.泸州市纳溪区企业投资项目备案通知书。证明四川省国顺房地产开发有限公司将永宁河畔项目报送泸州市纳溪区发展和改革局进行备案审查的相关情况。 5.被告人罗国顺的供述和辩解。证实我与付某共同出资注册了被告单位四川省国顺房地产开发有限公司，我是国顺房地产公司的法人代表和执行董事，我们公司是2009年开始开发永宁河畔项目，在2011年拆迁完B栋后，我公司就陷入了资金困难，为了顺利完成项目我就开始找别人借钱。我所借款的多数是朋友还有生意上的合作伙伴，还有通过朋友介绍的借款，以及中介公司的借款。我需要用钱的时候就找亲戚朋友借钱，他们有钱就借给我，月利率从2%到5%不等，有时缺钱找亲戚朋友，他们也没有钱的时候，他们就会介绍些人借钱给我。有些借钱人是签订了房屋回购协议和将我的永宁河畔房子作抵押，我之所以要以低于市场价格的方式抵押房产向社会人员借大量资金，我当时是想把永宁河畔这个工程搞完，只要能够借到钱，没有考虑后果，想到把房子抵押给借款人，又不是真正把房子卖给他们，房子修好后卖了就能够还借款人的钱，这些情况在借款时就约定了的。另外我通过雷某1的投资公司和刘某1的中介公司找人借款，我与刘某1、雷某1都是朋友，因为通过中介公司借钱利息便宜点，我就找到刘某1和雷某1，跟他们说我缺钱，他们就介绍人给我认识，借钱给我，通过他们介绍的有陈某1、雷某2、雷某3、曾某、徐某1、王某1等人。我与刘某1的中介公司签订有协议，内容是中介费的计算方式，与雷某1的中介公司没有直接签协议，只是在部分借款合同中作为履约监督方签字。通过中介公司借款的债权人，是用永宁河畔项目的商品房作抵押，签订的有回购协议。我借这些钱基本都用在永宁河畔项目建设上，有部分是用来支付原来借款人的利息。这些借款都是算了利息的，只是每人的利息计算的不一样，大多都是在2%到3%。我还了部分利息与本金，还有些没有还清。现在我的永宁河畔项目已经停工了。 6.证人赵某、仇某、龙某1、王某2、罗某1、黄某1、李某1、孙某1、张某1、宋某、杨某1、龙某2、王某3、杨某2、李某2、袁某、张某2、周某2、姚某、车某、陈某2、何某1、何某2、彭某、张某3、陈某3、韩某、何某3、李某3、孙某2、冯某、张某4、易某1、牟某1、万某、孟某、王某4、罗某2、李某4、马某、陈某4、陶某、陈某5、黄某2、潘某等45名证人证言。证实有些人与罗国顺之前就认识，有些是邻居，有些合作伙伴，知道罗国顺在做房地产生意，罗国顺开发永宁河畔项目差钱向他们借钱，想到罗国顺是做正当生意的，利息也比银行高，就借了钱给罗国顺并签订了借条等，利息从1%到3%不等，罗国顺支付了部分利息，归还了部分本金。他们中还有部分人介绍了自己的亲戚朋友借钱给罗国顺，由罗国顺向他们的亲戚朋友签订借条并支付利息。有些人他们之前不认识罗国顺，是通过朋友介绍向罗国顺借钱才认识的，借钱方式有通过现金也有部分是转账，借款利息从2%到4%不等。他们中有部分签了房屋买卖合同，有部分是用罗国顺修建的永宁河畔的房屋来抵押，部分签订了房屋回购协议，回购期内按月支付利息，约定到期还款就解除网签协议等相关事实。 7.证人雷某1的证言。证实我是中海浩天（北京）投资有限公司泸州分公司经理，我们公司主要经营投资管理、投资咨询、企业管理、企业策划、设计、技术推广服务、经济贸易咨询业务等，泸州分公司的负责人是翟某，但平时公司管理是全权授权给我的，由我全权负责管理经营。在2013年8月份的时候，罗国顺到我公司找到原公司员工万某，要求我公司给他融资，找出资人，罗国顺当时在修建纳溪区永宁河畔项目，需要资金，万某将罗国顺带到公司后，罗国顺介绍了一些情况，并带我到永宁河畔项目所在地进行考察，经过调查了解评估后，觉得该项目可信，我公司就决定给他介绍出资人，通过这样慢慢就认识了。最开始介绍了陈某1和潘某，这两人借款我以公司的名义收取了介绍费，在2015年5月份左右潘某的本金和利息是还清了的。后来在2014年底至2015年初的时候，罗国顺又找到我联系出资人要借款，我就联系了刘某2、游某、牟某2、雷某2、雷某3、曾某、陈某6（徐某1）等七人借款给罗国顺，这些人在我们公司介绍之前罗国顺都是不认识的，他们都是与罗国顺签订房屋买卖、回购协议，只有曾某利息约定的是2.5%，其他人的利息是2%，这些人我公司都没有收取服务费，现在他们收到了部分利息，本金都没有收到。这些借钱的人是真正借钱，他们双方签订的网签协议只是保证借款的一种担保抵押，并不是一种买卖行为，如果罗国顺把钱还了，这些出资人就把网签协议撤销了。 8.证人曾某、陈某1、雷某2、牟某2、游某、陈某6、刘某2、雷某3等8名证人证言。证实他们之前不认识罗国顺，是通过雷某1的投资公司介绍向罗国顺借钱的，他们与罗国顺签订房屋买卖、回购协议，约定了利息，其实签订的买卖合同并不是为了买房子，后面又签订了商品房回购协议，就是约定借款本金及利息结清后将抵押的门市和房屋还给罗国顺。 9.证人刘某1的证言。证实我和罗国顺是朋友，在2014年9月，罗国顺说永宁河畔需要资金，问我有朋友借钱没，可以支付一定的利息，还可以用门市来抵押，因为我和周某3合伙注册了一个高远投资有限公司，经营资金中介业务，周某3就找了他的朋友王某1，隔了几天，我、周某3、王某1夫妇就到罗国顺公司洽谈，具体的借款细节由罗国顺与王某1夫妇讲，我们公司负责介绍，出具了居间委托借款合同，由王某1借款400万给罗国顺，罗国顺用一些门市抵押给王某1，双方约定借款利息，还款时间由他们商量，后来罗国顺抵押给王某1的房产是搞了网签的。我们收到罗国顺一些介绍费。我个人得了几千元。王某1夫妇原来是不认识罗国顺的。我们介绍借款是因为罗国顺需要借款，又有抵押，我们又可以得到一些介绍费，所以就帮罗国顺借款了。 10.证人王某1的证言。证实2014年我和我老公李某5准备买点商品房，觉得永宁河畔位置好，价格也划算，就于2014年9月在纳溪区永宁河畔B栋购买了第一层1-1商品房，面积613.22平方。2014年9月25日罗国顺与我签订了一份房屋回购协议，承诺于2015年9月25日以540万的价格回购其出售给我们的商品房。结果罗国顺未履行回购。 11.证人铁某的证言。证实我是罗国顺房地产公司修建永宁河畔的项目承建商，2011年7月，罗国顺说公司最近搞A栋的拆迁，办理手续这些需要钱，最近资金困难，叫我帮忙借点钱给他。我想到是他的朋友，又是承建商，就答应了。因为我的媳妇和牟某1的媳妇是好朋友，牟某1也知道我在帮着修永宁河畔，可能觉得比较靠实，同时还要支付比银行高的利息，可以从中赚点钱，牟某1和易某2就答应借款给罗国顺，借款方式、借款金额、借款利息都是罗国顺他们协商的，从中我就做了借款的保证人。 12.接受证据材料清单、借款合同、商品房买卖合同、商品房回购协议、购房款收据、银行转款明细等书证。证明罗国顺与集资人之间借款及有部分系银行转账的相关情况，以及罗国顺将商品房抵押给集资人、与集资人签订了商品房买卖合同、约定商品房回购、并出具购房款收据等事实。 13.调取证据通知书、调取证据清单、中海浩天（北京）投资有限公司泸州分公司营业执照、工商登记、公司章程、借款合同等相关书证。证明雷某1所在的中海浩天（北京）投资有限公司泸州分公司相关工商信息以及该公司开展中介借款业务的相关情况。 14.调取证据清单、永宁河畔商品房销售情况表等。证明永宁河畔A、B栋房屋销售网签相关情况。 15.协助查询财产通知书、不动产权利登记信息、房屋登记信息、协助查封通知书、银行查询记录等书证。证明对被告单位四川省国顺房地产开发有限公司及被告人罗国顺动产、不动产查询、查封等相关情况。 16.鉴定聘请书、司法会计鉴定报告、四川中联会计师事务所有限公司补充说明、更正说明。证明泸州市公安局纳溪区分局聘请四川中联会计师事务所有限公司对四川省国顺房地产开发有限公司非法吸存人数、金额、非法吸收资金具体流向进行鉴定并作出鉴定结论，鉴定结论中载明以现金或银行转账方式吸收公众存款8968.9000万元。以现金或转账方式支付利息3322.8197万元；偿还集资款本金1817.4000万元；转入国顺公司用于项目建设1043.7377万元；无法查明流向的金额为2784.9425万元等相关事实。 17.鉴定聘请书、鉴定意见通知书、四川君康资产评估有限责任公司川君康评报字[2018]第7号泸州市公安局纳溪区分局拟查明经济案件所涉及的四川省国顺房地产开发有限公司“永宁河畔”房地产项目A幢、B幢部分资产资产评估报告、调取证据通知书、泸州市国土资源局纳溪区分局出具的关于国顺房产开发有限公司“永宁河畔”项目调整容积率补缴土地出让金的情况说明、泸州市纳溪区住房和城乡建设局房屋管理股永宁河畔维修基金缴纳情况。证明四川君康资产评估有限责任公司对四川省国顺房地产开发有限公司及“永宁河畔”房地产项目进行资产评估并作出资产评估报告及经泸州市国土资源局纳溪区分局初步评估被告单位国顺房地产开发有限公司需补缴土地出让金1103万元及永宁河畔项目欠缴维修资金312.58万元等相关情况。 另有在案的逮捕决定书、逮捕证佐证。 辩护方为支持其辩护意见提供了以下证据： 一、江洋村旧城改造开发建设协议书、江洋村旧城改造新增5.2亩开发建设协议书、缴纳税费的收据和发票。 二、四川省国顺房地产开发有限公司和张某1等33人签订的和解协议。 三、牟某2等21份房屋接收依据。 四、车某等27份谅解书。 五、苗某、夏某等55人与四川省国顺房地产开发有限公司之间签订的拆迁安置补偿协议、24份营业用房购房协议。 六、泸州市住建局的处罚决定书、缴款单、土地出让合同。证实国顺公司因增加了建筑面积被泸州市住建局罚款且该罚款已缴纳完毕的事实。 对辩护人出示的上述六组证据，与本案事实无关联性，本院不予采纳，在量刑时酌情予以考虑。 本院认为,被告单位四川省国顺房地产开发有限公司违反国家金融管理制度，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款数额巨大，其行为已经构成非法吸收公众存款罪。被告人罗国顺作为四川省国顺房地产开发有限公司的法定代表人，系直接负责的主管人员，其行为已构成非法吸收公众存款罪。泸州市纳溪区人民检察院指控的罪名成立，本院予以采纳，但指控的金额有误，本院予以纠正。被告人罗国顺自动到案后如实供述了犯罪事实，在本院审理期间外逃，其自首不能成立，但有坦白情节，依法可从轻处罚。被告人罗国顺系初犯，可酌情从轻处罚。被告人罗国顺的辩护人提出的关于对公诉机关指控的非法吸收公众存款的金额不准确及被告人罗国顺系初犯的辩护意见，与庭审查明的事实相符，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告单位四川省国顺房地产开发有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金二十万元。 （罚金限判决书生效后一个月内缴纳。） 二、被告人罗国顺犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金六万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，被告人罗国顺的刑期从2019年3月12日起至2022年9月11日止。罚金于判决生效后一个月内缴纳。） 三、被告单位四川省国顺房地产开发有限公司非法吸收公众存款的资金依法予以追缴，发还各集资参与人（详见附一清单）。在案查封的物品依法进行处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内，通过本院或者直接向四川省泸州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应递交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  郑余静 人民陪审员  马德素 人民陪审员  王庆红 二〇一九年三月十八日 法官 助理  袁露倢 书 记 员  唐 繁 附：相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。 第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。