四川省广安市广安区人民法院 民 事 判 决 书 （2019）川1602民初804号 原告：李屈刚，男，1985年3月24日出生，汉族，农村居民，家住四川省广安市广安区。 委托诉讼代理人：何明，四川川高律师事务所律师。系特别授权。 委托诉讼代理人：李磊，四川川高律师事务所律师。 被告：广安百姓医院有限公司。住所地：四川省广安市广安区肖溪镇金龙街。 法定代表人：唐骞，系该院院长。 委托诉讼代理人：伍建平，男，1974年5月19日出生，汉族，城镇居民，家住西藏那曲县。系该院副院长。 委托诉讼代理人：秦懋云，四川虹永律师事务所律师。 原告李屈刚与被告广安百姓医院有限公司民间借贷纠纷一案，本院于2019年1月15日立案后，依法适用简易程序于2019年2月27日、3月15日和3月20日公开开庭进行了审理。2019年2月27日，原告李屈刚及其委托诉讼代理人何明、李磊和被告广安百姓医院有限公司之委托诉讼代理人伍建平、秦懋云到庭参加诉讼。2019年3月15日，原告李屈刚及其委托诉讼代理人何明、李磊和被告广安百姓医院有限公司之委托诉讼代理人秦懋云到庭参加诉讼，2019年3月20日，原告李屈刚到庭参加诉讼，被告广安百姓医院有限公司经传唤无正当理由拒不到庭参加诉讼。 2019年3月4日，被告广安百姓医院有限公司向本院申请追加白某某、黄某某、朱某某、肖某某、龙某某和广安某某医院管理有限公司为本案的共同被告，2019年3月7日本院以（2019）川1602民初804号民事裁定书驳回了被告广安百姓医院有限公司的申请。2019年3月15日，本院依职权通知了白某某作为本案的证人出庭作证。 本案现已审理终结。 原告李屈刚向本院提出诉讼请求：1.判令被告归还原告借款本金400,000元；2.判令被告向原告支付从2018年5月至2018年12月的借款利息32,000元，并从2019年1月1日起以400,000元为基数按每月2%支付后续借款利息；3.判令被告向原告支付违约金30,000元。事实和理由：被告因资金周转需要在原告处借款，双方签订借款协议后，原告于2017年5月25日将400,000元转至被告账户。2018年8月14日原、被告双方再次达成借款（补充）协议，约定了被告于2018年12月31日前归还全部本金以及违约责任、管辖法院等事项。借款到期后，经原告多次催收，被告至今仍未支付，原告为维护其的合法权益，故诉讼来院请求法院判如所请。 被告广安百姓医院有限公司辩称：1.本案的原告与被告没有发生实际的借款行为，也没有实际的借贷关系。本案系原告利用其当初是医院（注：即广安百姓医院有限公司）实际控制人的身份，将医院财产（注：即510,000元）转至其私人账户下，后再将案涉400,000元转至医院账户下，形成了所谓的银行流水，最后以此为依据与医院签订所谓的借款协议，原告诉称双方在2018年8月14日再次达成借款（补充）协议亦不属实。故请求法院驳回原告方的诉讼请求； 2.对于原告方在庭审中称被告先前向原告实际支付了部分借款利息，原告方举示的四川省农村信用社借记卡明细清单打印件仅载明了被告确有数月向原告支付了钱，但未载明被告支付的钱是否系案涉400,000元借款之利息，而被告支付的钱实际系原告与被告因没有进行资金的清算而发生的资金往来； 3.虽然原告方举示了借款协议及银行流水等证据，形成了形式上符合民间借贷纠纷的证据链，但是原告对“借款”发生前一日由原告自行控制的医院账户转到其私人账户的那510,000元无法作出合理说明。同时，原告若作为债权人肯定也希望有更多的人来承担债务，以便于债权的顺利实现，但原告在明知广安百姓医院有限公司的股东白某某等人未实际出资到位的情况下，却未申请追加医院的股东为本案的被告，也未要求白某某等人承担连带清偿责任，这与一般的债权人的心态即顺利实现债权是明显不符的。故本案中不能排除原告损公肥私、虚假诉讼的可能性； 4.广安百姓医院有限公司原法定代表人白某某称医院向李屈刚借款是经过其与李屈刚二人商量，并没有得到公司股东大会的授权或有书面的股东决议，又称其对“借款”发生前一天医院转出的510,000元大额资金不知情，前后是矛盾的。那510,000元与案涉400,000元的进出账前后只间隔十几个小时，白某某称对400,000元记得很清楚，却称对更大额的510,000元的情况记不清楚，这明显不符合常理。在“借款”期间，医院的实际经营人实际上就是原告李屈刚与证人白某某，他们在大额借款时有商量，却在大额出账时没有商量，这也是不合常理的。如果法院判决支持原告的诉讼请求，被告则保留对“借款”前一天医院转给原告李屈刚的那510,000元予以追回的权利。 本院经审理认定事实如下：原告李屈刚曾系被告广安百姓医院有限公司的股东之一。2017年5月，被告广安百姓医院有限公司因经营需要，向原告李屈刚借款400,000元，并由时任广安百姓医院有限公司法定代表人白某某与原告李屈刚签订了借款协议，该借款于2017年5月25日由原告李屈刚以其在中国邮政储蓄银行广安市某某路营业所开户的账号为6217***********2100的账户（以下简称“原告李屈刚邮储银行账户”）转入被告广安百姓医院有限公司在广安市广安区农村信用合作联社的账号为8816*********6067的账户（以下简称“被告广安百姓医院有限公司农商银行账户”）。后原、被告双方签订了名称为“借款协议”、落款日期为“2018年8月14日”的补充协议，主要内容为：“甲方：李屈刚身份证号：51**************15乙方：广安百姓医院有限公司（下称广安百姓医院）鉴于：广安百姓医院与李屈刚于2017年5月24日签订了借款协议，现经广安百姓医院与李屈刚商定，签订以下补充协议：1、广安百姓医院承诺所借款按1.0%月利息计算即400000.00*0.01=4000元，定于每月月底前支付利息。从2017年8月15日起执行。2、广安百姓医院借款本金定于2018年12月31日前一次性还清。如需继续借用，需双方协商，并另签借款凭书。3、同等支付借款条件下，无条件优先偿还此款。4、逾期未还，借款方应承担违约金叁万元整。同时超出时间按2%月息计算，并承担因违约给借方造成的损失责任。5、双方约定如发生纠纷由广安区人民法院管辖。以上借款属实。甲方：李屈刚（签名及捺印）乙方（借款方）：广安百姓医院有限公司（签章）日期：2018年8月14日”，补充协议上“广安百姓医院有限公司”的签章处另有“白某某”、“唐骞”和“黄某某”之签名及捺印，以及“伍建平”之签名。后被告就借款事实和借贷关系的真实性向原告提出了异议，且未再支付原告借款利息。借款到期后，原告多次向被告催还借款未果，遂诉讼来院。 同时查明，原告李屈刚邮储银行账户于2017年5月24日收到被告广安百姓医院有限公司农商银行账户的“他行来账”（注：交易摘要）510,000元。户名为“李屈刚”的四川省农村信用社借记卡6210***********0626账户收到交易对象户名为“广安百姓医院有限公司”在2018年6月14日转入的“2月份借款还款”（注：交易摘要）4,000元和在2018年7月12日转入的“3月4月借款还款”（注：交易摘要）8,000元。 在本案审理过程中：一、对于落款日期为“2018年8月14日”的“借款协议”，被告方称对字样为“广安百姓医院有限公司”的签章之真实性有异议，经本院当庭释明相关法律规定后，被告方在本案辩论终结前亦未以口头或者书面方式申请对签章之真实性进行鉴定；原告方称“借款协议”的实际签订时间为2017年8月14日，被告方认可“借款协议”的实际签订时间为2017年，亦认可该借款协议系“第一次签订的借款协议”（又称“借条”）之补充； 二、对于前述原、被告之间2017年5月24日与2017年5月25日的银行账户资金往来，被告方提出质疑。就被告方的质疑，原告方进行了说明，并称有证据证明2017年5月24日的510,000元转款发生原因及款项组成。后在被告方的要求下，经本院同意，原告方当庭举示了收条复印件、房屋租赁合同复印件和房屋租赁协议书复印件等证据予以佐证。本院亦要求原告李屈刚本人就510,000元来账的交易时间与案涉400,000元借款的交易时间异常接近的情况进行了说明，其当庭说明的情况与本院调查广安百姓医院有限公司原法定代表人白某某的过程中白某某陈述的情况基本相符； 三、证人白某某称2017年5月广安百姓医院有限公司向原告李屈刚借款400,000元系用于员工发工资，并当庭出示了其称因曾与广安百姓医院有限公司账户进行了绑定的手机号码收到的到账短信。到账短信的内容为“【四川农信】您尾号6067的账户于5月25日10时27分到账人民币400000.00元（大额汇兑来账），余额419979.27元，对方账号尾号为2100，户名为李屈刚”； 四、被告方提出，证人白某某与本案具有重大利益关系，存在着与案件当事人就案件情况进行交流的可能性，和与本案原告在其他案件中循环作证的可能性。后本院依职权进行了核实，未发现本院正在审理中的其他案件存在本案原告李屈刚与证人白某某相互作证、虚假诉讼的情况。 另查明，广安百姓医院有限公司曾经营不善。2019年1月3日，申请人李屈刚向本院申请对被申请人广安百姓医院有限公司的银行存款进行诉前财产保全，本院以（2019）川1602财保2号民事裁定书裁定准其所请，案件申请费3,020元由申请人李屈刚预交。 以上事实，有原、被告双方的陈述，出示的借款协议、中国邮政储蓄银行一本通/绿卡通历史明细查询（客户）复印件及一本通/绿卡通交易明细（客户）复印件、四川省农村信用社借记卡明细清单打印件、股权转让协议及附件清单原件及复印件、（2019）川1602财保2号民事裁定书照片打印件和广安百姓医院有限公司股东会决议复印件（会议时间：2017年4月13日），有本院依职权调查白某某和黄某某的笔录和调取的白某某的手机短信照片打印件，有证人白某某的证词及其当庭出示的手机短信等证据予以证实，足以认定。 本院认为，本案系民间借贷纠纷，合法的民间借贷关系受法律的保护。本案的争议焦点为：原告是否实际出借400,000元给被告，以及双方是否形成了民间借贷关系。 本案中，原告方围绕诉讼请求依法提交了借款协议、中国邮政储蓄银行一本通/绿卡通历史明细查询（客户）复印件及一本通/绿卡通交易明细（客户）复印件和四川省农村信用社借记卡明细清单打印件等证据，以证明借款事实发生的原因、借款合同缔约过程、案涉款出借的经过和借款利息等情况。被告方围绕辩称意见依法提交了广安百姓医院广百医字（2017）第016号文件打印件、广安百姓医院有限公司章程两份、广安百姓医院股东会决议及董事会决议及附件章程、广安农村商业银行某某支行流水清单和关于广安百姓医院财务收支审核报告等证据，以证明原告虚构债务、虚假诉讼。根据原、被告双方的陈述和证据证明的情况，本院亦在本案审理过程中依职权调查了白某某、黄某某，并基于调查的情况依职权传唤了时任广安百姓医院有限公司法定代表人白某某作为本案的证人出庭作证，另调取和查阅了白某某的手机短信。本院认为，通过质证和认证，本案中原、被告双方的当庭陈述、举示的书证、本院调查制作的书证（调查笔录）与证人白某某的证言及其出示的电子数据（手机短信）等证据能够相互印证，形成了证据链，证实了被告广安百姓医院有限公司因经营需要于2017年5月向原告李屈刚借款400,000元的事实。被告向原告借款，双方签订了借款协议，后又在充分的意思自治下签订了补充协议，借款关系清楚，权利义务明确。被告所欠原告的借款依法应当偿还，故对原告要求被告清偿债务的诉讼请求，本院予以支持。 对于被告方辩称本案系原告利用职务之便，将广安百姓医院有限公司的财产510,000元转至私人账户后再将案涉400,000元转至广安百姓医院有限公司账户以虚构债务的意见。本院认为，当事人对自己提出的主张，有责任提供证据，在作出判决前，当事人未能提供证据或者证据不足以证明其事实主张的，由负有举证证明责任的当事人承担不利的后果。本案中，在本院的要求下原告本人对上述两笔交易的时间异常接近的情况作出说明与解释，原告方亦应被告方的要求举示了初步的证据对510,000元转账的原因和组成进行了佐证；而被告方提供的证据却不足以证明其该项辩称意见，同时亦未提供证据推翻原告作出的说明与解释，应承担举证不能的法律后果；相对应的，原告说明与解释的情况与本院调查广安百姓医院有限公司原法定代表人白某某的过程中白某某陈述的情况基本相符。故对被告方的该项辩称意见本院不予采纳。 对于被告方辩称原告方举示的证据虽显示被告确有数月向原告付钱，但并非支付400,000元借款的利息，而系原、被告的资金往来，故不能证明被告向原告支付过借款利息的意见。本院认为，原告方举示的四川省农村信用社借记卡明细清单打印件载明了户名为“李屈刚”的四川省农村信用社借记卡6210***********0626账户收到交易对象户名为“广安百姓医院有限公司”在2018年6月14日转入的4,000元之交易摘要为“2月份借款还款”，在2018年7月12日转入的8,000元之交易摘要为“3月4月借款还款”，依文义和常理，并结合本案当事人的陈述、书证、证人证言和原告的诉讼请求，以及本案中借款本金未被偿还的情况，能够认定被告广安百姓医院有限公司2018年6月14日、7月12日转入原告李屈刚的账户共计12,000元系支付2018年2月、3月和4月关于借款400,000元的利息。故对被告方的该项辩称意见本院不予采纳。同时，结合原、被告双方的陈述和举证证明的情况，亦能够确认被告广安百姓医院有限公司尚未向原告李屈刚支付2018年5月及之后的借款利息，故对原告要求被告支付2018年5月至2018年12月的借款利息32,000元的诉讼请求本院予以支持。 对于被告方在庭审中提出的本案中案涉事宜和相关当事人行为、陈述与陈请的“不合常理”之处，本院认为结合现有的证据，尚不足以彻底推翻本案中的借款事实或全然否定本案中原、被告之间的借款关系，被告方亦称若本院判决支持原告的诉讼请求，则其有对510,000元转款予以追回的权利，亦是被告方对现有的证据能够证明的情况具备较为清楚的认识。在本判决作出后，被告方若发现和提供充分的证据证明其辩称意见，可对相关问题另案主张。 关于原告主张被告从2019年1月1日起按月利率2%支付逾期利息的诉讼请求。本院认为，当事人的意思自治应得到充分的尊重，原告的该项主张系基于原、被告双方的约定，且主张的逾期利率未超过年利率24%、不违反法律规定。故对原告的该项诉讼请求本院予以支持。 关于原告主张被告支付违约金30,000元的诉讼请求。本院认为，出借人与借款人既约定了逾期利率，又约定了违约金或者其他费用，出借人可以选择主张逾期利息、违约金或者其他费用，也可以一并主张，但总计超过年利率24%的部分则不予支持。本案中，原告先后主张了逾期利息（以月利率2%计）和违约金（计30,000元），两者一并主张总计已超过年利率24%，超过的部分即主张在后的违约金30,000元不应得到支持。故对原告的该项诉讼请求本院不予支持。 综上所述，依照《中华人民共和国合同法》第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条，《中华人民共和国公司法》第三条第一款，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条第一款、第二十九条第一款、第三十条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十三条、第六十四条及《最高人民法院关于适用的解释》第九十条（法律条文全文附后）之规定，判决如下： 一、被告广安百姓医院有限公司于本判决生效后三十日内向原告李屈刚清偿借款本金400,000元、利息32,000元和逾期利息（逾期利息从2019年1月1日起按照月利率2%计算至该笔借款付清日止）。 二、驳回原告李屈刚的其他诉讼请求。 上述债务，如果义务人未按本判决指定的期间履行给付义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百三十九条、第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息，权利人可在本生效判决规定的履行期限最后一日起二年内向本院申请执行。 案件受理费8,230元，减半收取计4,115元，由被告广安百姓医院有限公司负担3,848元，原告李屈刚负担267元;案件申请费（保全费）3,020元，由被告广安百姓医院有限公司负担。 如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人的人数提出副本，上诉于四川省广安市中级人民法院。 审判员 严 钦 二〇一九年三月二十日 书记员 柏建国 附：本判决所适用法律条文全文 《中华人民共和国合同法》 第二百零五条借款人应当按照约定的期限支付利息。对支付利息的期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定，借款期间不满一年的，应当在返还借款时一并支付；借款期间一年以上的，应当在每届满一年时支付，剩余期间不满一年的，应当在返还借款时一并支付。 第二百零六条借款人应当按照约定的期限返还借款。对借款期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定的，借款人可以随时返还；贷款人可以催告借款人在合理期限内返还。 第二百零七条借款人未按照约定的期限返还借款的，应当按照约定或者国家有关规定支付逾期利息。 《中华人民共和国公司法》 第三条公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权。公司以其全部财产对公司的债务承担责任。 有限责任公司的股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任;股份有限公司的股东以其认购的股份为限对公司承担责任。 《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》 第二十六条借贷双方约定的利率未超过年利率24%，出借人请求借款人按照约定的利率支付利息的，人民法院应予支持。 借贷双方约定的利率超过年利率36%，超过部分的利息约定无效。借款人请求出借人返还已支付的超过年利率36%部分的利息的，人民法院应予支持。 第二十九条借贷双方对逾期利率有约定的，从其约定，但以不超过年利率24%为限。 未约定逾期利率或者约定不明的，人民法院可以区分不同情况处理： （一）既未约定借期内的利率，也未约定逾期利率，出借人主张借款人自逾期还款之日起按照年利率6%支付资金占用期间利息的，人民法院应予支持； （二）约定了借期内的利率但未约定逾期利率，出借人主张借款人自逾期还款之日起按照借期内的利率支付资金占用期间利息的，人民法院应予支持。 第三十条出借人与借款人既约定了逾期利率，又约定了违约金或者其他费用，出借人可以选择主张逾期利息、违约金或者其他费用，也可以一并主张，但总计超过年利率24%的部分，人民法院不予支持。 《中华人民共和国民事诉讼法》 第六十三条证据包括： （一）当事人的陈述； （二）书证； （三）物证； （四）视听资料； （五）电子数据； （六）证人证言； （七）鉴定意见； （八）勘验笔录。 证据必须查证属实，才能作为认定事实的根据。 第六十四条当事人对自己提出的主张，有责任提供证据。 当事人及其诉讼代理人因客观原因不能自行收集的证据，或者人民法院认为审理案件需要的证据，人民法院应当调查收集。 人民法院应当按照法定程序，全面地、客观地审查核实证据。 第二百三十九条申请执行的期间为二年。申请执行时效的中止、中断，适用法律有关诉讼时效中止、中断的规定。 前款规定的期间，从法律文书规定履行期间的最后一日起计算；法律文书规定分期履行的，从规定的每次履行期间的最后一日起计算；法律文书未规定履行期间的，从法律文书生效之日起计算。 第二百五十三条被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行给付金钱义务的，应当加倍支付迟延履行期间的债务利息。被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行其他义务的，应当支付迟延履行金。 《最高人民法院关于适用的解释》 第九十条当事人对自己提出的诉讼请求所依据的事实或者反驳对方诉讼请求所依据的事实，应当提供证据加以证明，但法律另有规定的除外。 在作出判决前，当事人未能提供证据或者证据不足以证明其事实主张的，由负有举证证明责任的当事人承担不利的后果。