黑龙江省宾县人民法院刑 事 判 决 书（2018）黑0125刑初278号公诉机关黑龙江省宾县人民检察院。被告人蒋庆宝，男，汉族，1974年4月13日出生于黑龙江省宾县，小学文化，农民，住黑龙江省宾县，户籍地黑龙江省宾县。2015年4月15日因涉嫌犯伪造公司印章罪被宾县公安局取保候审，因违反取保候审规定被宾县公安局上网通缉，于2016年4月27日被黑龙江省尚志市公安局在尚志市内抓获，并先行拘留，寄押于尚志市看守所，次日被宾县公安局刑事拘留，2016年6月2日被哈尔滨市人民检察院以涉嫌诈骗罪、伪造公司印章罪批准逮捕，同日由宾县公安局执行，于2018年7月26日被本院决定取保候审。辩护人吴迪，黑龙江吴迪律师事务所律师。黑龙江省宾县人民检察院以黑宾检刑诉[2017]83号起诉书指控被告人蒋庆宝犯非法吸收公众存款罪、伪造公司印章罪，于2017年4月5日向本院提起公诉。本院于2017年4月5日立案，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。本院于2018年3月21日作出黑龙江省宾县人民法院（2017）黑0125刑初82号刑事判决。被告人蒋庆宝不服上诉于哈尔滨市中级人民法院，哈尔滨市中级人民法院于2018年7月4日作出（2018）黑01刑终303号刑事裁定书，裁定撤销黑龙江省宾县人民法院（2017）黑0125刑初82号刑事判决，发回黑龙江省宾县人民法院重新审判。2019年1月3日黑龙江省宾县人民检察院以黑宾检刑追诉[2019]1号追加起诉决定书，向本院追加起诉。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。宾县人民检察院指派检察员孙金山出庭支持公诉，被告人蒋庆宝及其辩护人吴迪到庭参加诉讼。审理期间公诉机关建议延期审理一次，本院决定延期审理一次。现已审理终结。黑龙江省宾县人民检察院指控：一、非法吸收公众存款。被告人蒋庆宝自2012年4月至2014年7月，因投资建楼需要资金、偿付借款及利息，采用高息回报为诱饵，通过小额贷款公司、亲属、朋友传递信息、介绍，先后在被害人杨某1、高某1、蔡某、胡某1、陈某、郎某、刘某1、刘某2、李某1、张某1、孙某1、马某1、张某2、杨某2、张某3、张某4、钟某、杨某3、白某、梁某、沈某、史某、于某、李某2、马某2、韩某、何某、单某、高某2、矫海龙、魏某1、徐某、董某等不特定多数人处吸收存款共计人民币34,354,000元，其中，杨某1564,000元，高某1人民币970,000元，蔡某人民币500,000元，胡某1人民币1,000,000元，陈某人民币1,200,000元，郎某人民币374,000元，刘某1人民币700,000元，刘某2人民币100,000元，李某1人民币1,316,000元，张某1人民币600,000元，孙某1人民币500,000元，马某1人民币1,100,000元，张某2人民币300,000元，杨某2人民币200,000元，张某3人民币480,000元，张某4人民币300,000元，钟某人民币510,000元，杨某3人民币400,000元，白某人民币150,000元，梁某人民币380,000元，沈某人民币800,000元，史某人民币150,000元，于某人民币400,000元，李某2人民币18，200,000元，马某2人民币260,000元，韩某人民币500,000元，何某人民币600,000元，单某人民币150,000元，高某2人民币150,000元，矫海龙人民币400,000元，魏某1人民币500,000元，徐某人民币300,000元，董某人民币300,000元。上述高息吸收存款以房屋买卖形式被其重复用其添星现代城的房产或兴宾小区门市抵押，上述吸收存款蒋庆宝支付了部分利息，本金至今未归还。被告人蒋庆宝在宾县宾州镇开发添星现代城期间，由于资金缺乏，需要现金周转，蒋庆宝授意李某3、马士兵等人为其在社会联络抬款对象，并承诺抬款之后利息按月支付，并用添星现代城的房子作为抵押。2013年10月至2014年初，李某3找到被害人孙某2，李某3对孙某2说蒋庆宝正在开发添星现代城，需要资金周转，利息按月支付，并用添星现代城的房子作为抵押。孙某2出于对李某3的信任，2013年、2014年分别抬给蒋庆宝人民币100,000元、500,000元，蒋庆宝用添星现代城的房子1单元1703室、添星现代城1-2号车库、北1-2号车库、2单元701室作抵押。邓某为蒋庆宝开发添星现代城联系被害人孙某3，邓某向孙某3承诺蒋庆宝抬款按月支付利息，并用添星现代城房子作为抵押，孙某3抬给蒋庆宝人民币400,000元，蒋庆宝用添星现代城3单元1101室作为抵押，蒋庆宝没有支付任何利息。马士兵入狱前系添星现代城的建筑商，蒋庆宝因资金周转不开，授意马士兵在社会上抬款，承诺由蒋庆宝支付利息，并用添星现代城房票子作为抵押。马士兵找到好友被害人庞某，2013年5月21日、2014年1月22日、2014年11月15日、2014年1月26日，庞某分别给蒋庆宝抬款人民币200,000元、200,000元、1,700,000元、500,000元。前两笔200,000元，庞某直接扣除当月利息人民币10,000元。500,000元这笔扣除当月利息人民币25,000元。二、伪造公司印章。被告人蒋庆宝通过小广告信息，找人伪造“黑龙江融兴房地产开发有限公司”印章和法人名章各一枚，用于办理添星现代城146套房屋在宾县房产住宅局预告登记等手续。针对以上指控，公诉机关提供相应证据认为，被告人蒋庆宝未经有关部门批准，借用了建房这一合法形式，采取通过朋友、亲友、小额贷款公司介绍口口相传的这一公开的途径，向社会公开宣传，承诺在一定期限内给付高额利息的方式，向小额贷款公司、社会公众吸收存款，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人蒋庆宝伪造黑龙江融兴房地产开发有限公司印章，办理房屋预告登记手续，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百八十条第二款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以伪造公司印章罪追究其刑事责任。被告人蒋庆宝一人犯数罪，应当根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定数罪并罚。被告人蒋庆宝对公诉机关指控其犯伪造公司印章罪的罪名和事实无异议，无辩解。对指控其犯非法吸收公众存款罪不认罪，辩解其没主动吸收公众存款，是被害人主动找的其，利息也不是其提出的，是被害人要求的。其辩护人认为蒋庆宝客观上没有通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会不特定的人公开宣传吸收资金，主观上不认为向贷款公司、亲属、朋友进行民间借贷是违法行为，借款后没有用于信贷，客观上没有破坏金融秩序，其行为不构成非法吸收公众存款罪。经审理查明，被告人蒋庆宝于2011年接手添星现代城开发项目工程，欲对宾县添星机动车检测有限公司的土地进行开发。因没有资质，为办理各种手续，其把“黑龙江融兴房地产开发有限公司”印章和法定代表人“杨某4”名章图片发给小广告上做假证的人，伪造“黑龙江融兴房地产开发有限公司”印章和法定代表人“杨某4”名章各一枚，用于在宾县国土资源局办理手续及在宾县房产住宅局办理添星现代城146套房屋预告登记等手续。自2011年7月份开始，被告人蒋庆宝使用伪造的“黑龙江融兴房地产开发有限公司及法定代表人名章”在宾县国土资源局等部门办理各种开发手续，并于2012年开始施工建设添星现代城住宅小区。期间于2011年7月22日蒋庆宝竞得BTC2011-35号3609.50平方米地块国有土地使用权；2012年5月23日宾县国土资源局颁发添星现代城用地许可证，建设工期自2011年8月至2013年8月，有效期自2012年5月至2014年5月；2012年5月24日由宾县城乡规划局颁发添星现代城建设工程许可证；2012年6月7日由宾县住房和城乡建设局颁发添星现代城建筑工程施工许可证；2013年4月1日由宾县房地产管理处颁发添星现代城商品房许可证；2013年5月22日由宾县住房和城乡建设局颁发添星现代城建设用地规划许可证。自2012年4月至2014年7月，蒋庆宝因建楼需要资金，经朋友、亲属等介绍，以正在建设的添星现代城的房屋作抵押，向杨某1、高某1、蔡某、胡某1、陈某、刘某1、李某1、张某1、孙某1、马某1和其丈夫崔某1、杨某2、张某3、张某4、钟某、杨某3、白某、梁某、沈某、史某、于某、李某2、马某2、何某、娇海龙、徐某、魏某1、张某4、董某、张某2、刘某2、单某、高某2、郎某、庞某、孙某2借款，约定利率三分至八分不等。经宾县价格认证中心认证，蒋庆宝开发的添星现代城146套住宅，面积15707.52平方米，抵债总价格为56,547,072.00元。上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据证实：1、案件来源、到案经过、临时羁押证明：本案报案、立案及被告人蒋庆宝到案经过。2、户籍证明、现实表现：被告人蒋庆宝已达刑事责任年龄；无违法犯罪记录。3、黑龙江融兴房地产开发有限公司真实的公司印章和名章某模文本：黑龙江融兴房地产开发有限公司真实的公司印章和法定代表人名章的形态。4、哈尔滨是公安局刑事技术支队鉴定书：被告人蒋庆宝在开发添星现代城所使用的“黑龙江融兴房地产开发有限公司印章”不是黑龙江融兴房地产开发有限公司印章，系其伪造的。5、谅解书：黑龙江融兴房地产开发公司及法定代表人杨某4对蒋庆宝伪造其公司印章及法定代表人名章的行为表示谅解。6、黑龙江融兴房地产开发有限公司授权书，营业执照、机构代码证、资质证、税务登记证、开户许可证，工程规划许可证、施工许可证、用地规划许可证、批准书、预售许可证：被告人蒋庆宝使用伪造的“黑龙江融兴房地产开发有限公司及法定代表人名章”在宾县国土资源局等部门办理各种手续情况。2011年7月22日Ｋ蒋庆宝竞得ＢＴＣ２０１１－３５号３６０９.５０平方米地块国有土地使用权；2012年5月23日宾县国土资源局颁发添星现代城用地许可证，建设工期自2011年8月至2013年8月，有效期自2012年5月至2014年5月；2012年5月24日由宾县城乡规划局颁发添星现代城建设工程许可证；2012年6月7日由宾县住房和城乡建设局颁发添星现代城建筑工程施工许可证；2013年4月1日由宾县房地产管理处颁发添星现代城商品房许可证；2013年5月22日由宾县住房和城乡建设局颁发添星现代城建设用地规划许可证。7、被告人蒋庆宝与借款人签订的借款合同及房屋买卖合同相关材料：被告人蒋庆宝以房屋买卖形式向杨某1、高某1、蔡某、胡某1、陈某、刘某1、李某1、张某1、孙某1、马某1和其丈夫崔某1、杨某2、张某3、张某4、钟某、杨某3、白某、梁某、沈某、史某、于某、李某2、马某2、何某、娇海龙、徐某、魏某1、张某4、董某、张某2、刘某2、单某、高某2、郎某、庞某、孙某2借款，约定利率三分至八分不等。8、价格认定结论书：关于添星现代城146套住宅，面积15707.52平方米，抵债价格总价格56,547,072.00元。9、证人杨某4的证言：其是黑龙江融兴房地产开发公司法人代表。2015年1月27日接到宾县人民法院传票，涉及房屋买卖合同纠纷，其才知道其公司印章被蒋庆宝自己刻印后使用了。经其公司去宾县土地局调取“国有建设用地使用权出让合同”发现公章、法人名章及法人签字都不是其公司的印章及法人签字，是蒋庆宝伪造其公司印章及法人签字自己制作“授权委托书、国有土地使用权挂牌出让竞买申请书、法人代表证明书等”，在宾县土地局骗取土地使用权，开发建设宾县添星现代城。10、证人张某5的证言：我和蒋庆宝系朋友关系，添星现代城其参与了，负责工程建设手续，和政府职能部门沟通，开始办理手续都是我跑的。2011年开始我给蒋庆宝打工，任经理。2013年3月28日我去宾县房产住宅局办理手续时蒋庆宝给其两枚印章，2014年12月份蒋庆宝将这两枚印章取回。添星现代城2011年七八月份开始施工，2014年主体完工，几月份记不清了。一开始是哈市的穆彦富承包的，蒋庆宝什么都不管，穆彦富建到七层就因为缺少资金停工了，后来蒋庆宝和其商量在外面自筹资金继续建设。11、证人刘某3证言：我是蒋庆宝妹夫，给蒋庆宝开发的添星现代城打工，帮助他管理工地。我不知道蒋庆宝抵押抬款的事，我替他开具添星现代城楼房的购房协议和收据。每次都是蒋庆宝让其开具的，开具完没有记录，有的有底根，有的没有。添星现代城是2011年秋或者2012年开始开工，开始是穆彦富大包，主体干到七层，穆彦富没有钱投入不干了。之后由蒋庆宝自己干了，自有资金五六百万，其余资金高息抬款。12、证人郑某的证言：蒋庆宝是我朋友，娇海龙是我姐夫。2013年蒋庆宝正在建设添星现代城，因建设工程缺少资金，蒋庆宝让我帮他借款，经我介绍蒋庆宝两次向矫海龙每次借款，用添星现代城的4套房子作抵押，约定三个月偿还，但蒋庆宝将房屋重复抵押给他人，欠款至今没有偿还。13、证人张某6的证言：我和蒋庆宝、沈某、张某3、张某4都是朋友，蒋庆宝建设添星现代城缺少资金，沈某、张某3、张某4想往出抬款，经我介绍，沈某、张某3、张某4向蒋庆宝借款，蒋庆宝用添星现代城的房子抵押。14、证人魏某2的证言：我同蒋庆宝是朋友，我同于某的姐夫关系非常好。蒋庆宝建设添星现代城缺少资金，让我帮助借款，经我介绍，蒋庆宝向于某借款，用添星现代城抵押。15、证人刘某4的证言：我的朋友高某4手里有闲钱，我就同高某4说，我朋友刘彦文的小舅子许秋能往出放款，挺有把握的。我在蒋庆宝的办公室介绍许秋和高某4见面，许秋说蒋庆宝需要用款，蒋庆宝答应用16个车库作抵押，并由许秋担保。我开始不认识蒋庆宝，许秋同刘彦文说蒋庆宝需要用款，刘彦文同我说的，否则我也不认识蒋庆宝，更不知道蒋庆宝需要钱。16、证人郭某的证言：蒋庆宝和李某2都是我朋友，蒋庆宝建设添星现代城缺少资金，李某2经营的投资公司有钱，经我介绍，李某2借给蒋庆宝钱，用添星现代城的房屋抵押。17、证人高某3的证言：我和蒋庆宝、杨某1都是朋友，蒋庆宝建设添星现代城缺少资金，让我帮助抬款，经我介绍蒋庆宝向杨某1抬款，用添星现代城房屋抵押。18、证人赵某的证言：我是蒋庆宝的司机，我同杨某6是亲属，同梁某、史某、白某是朋友，经我介绍蒋庆宝分别向杨某6、史某、梁某、白某、钟某借款。用添星现代城的房子抵押。19、证人张某1的证言材料：莫学臣介绍我将款借给蒋庆宝。后来我妹夫樊双华求我，让我帮助他朋友何某联系抬款，经我介绍何某将款抬给蒋庆宝，蒋庆宝用添星现代城的房屋抵押。20、杨某1、高某1、蔡某、胡某1、陈某、刘某1、李某1、张某1、孙某1、马某1、杨某2、张某3、张某4、钟某、杨某3、白某、梁某、沈某、史某、于某、李某2、马某2、何某、娇海龙、徐某、张某4、董某、张某2、刘某2、单某、高某2、郎某、庞某、孙某2等证实：我等通过朋友、亲属、熟人等介绍，被告人蒋庆宝以房屋买卖形式向我们借款，约定利率三分至八分不等；21、被告人蒋庆宝的供述与辩解：我开发添星现代城，因没有资质，我把融兴房地产开发有限公司原来用的印章及杨某7名章图片发给做小广告的人，找人伪造“黑龙江融兴房地产开发有限公司”印章和“杨某4”法人名章各一枚，用于添星现代城在土地局、房产局办理手续及楼房抵押买卖。2012年我开始开发添星现代城，穆彦富是该工程的承建商，工程进行到六层时，穆彦富资金链断裂，他撤出了，我自己干的。我抬款的时候没有想骗任何人，我都是5分到7分利息抬款的，抬款利息我已支付很多了。我抬款的用途都用在工程建设上了，因为现在房地产不景气，致使我建设的房屋一直未出售，造成资金链断裂，使我无法偿还欠款。但是我建设的添星现代城仍然还在，另有兴宾小区及海林横道河子等处资产完全可以还债。我的外债就是抬款及欠宾县添星机动车检测有限公司回迁房，另欠承包商胡某2、黄龙、崔某2、赵某工程款，欠乔友财钢筋款，因为最后没有算账确切数字还没有出来，现在因为我开发的添星现代城还没有验收，所以没有和他们最后算账。我于2013年10月14日、2014年1月8日向孙某2借款，用在添星现代城建设了。我不认识邓某和孙某3，我不可能向他们借过钱。我欠庞某的款，还没有算账。我高息借款的原因是借款人要的高息，不是我主动给的，要是按银行利息借款，我也不会拉这么大饥荒。本院认为，被告人蒋庆宝伪造黑龙江融兴房地产开发有限公司印章，事实清楚、证据充分，其行为构成伪造公司印章罪。公诉机关指控罪名成立。公诉机关指控蒋庆宝犯非法吸收公众存款罪，因蒋庆宝没有采取向社会公开宣传的方式向不特定的人吸纳资金，不具备非法吸收公众存款中向社会公开宣传的形式要件，其借款均用于工程建设，蒋庆宝的行为不构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控蒋庆宝通过口口相传的方式向社会公开宣传吸纳资金，缺少事实和法律依据，不予采纳。公诉机关指控蒋庆宝犯非法吸收公众存款罪不成立。对蒋庆宝的辩护人认为蒋庆宝不构成非法吸收公众存款罪的辩护观点予以采纳。被告人蒋庆宝如实供述伪造公司印章行为，可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百八十条第二款、第六十七条第三款之规定，判决如下：被告人蒋庆宝犯伪造公司印章罪，判处有期徒刑二年三个月（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月27日起至2018年7月26日止）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向哈尔滨市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。审判长  郝文军审判员  张玉晗审判员  张敬宇二〇一九年三月二十一日书记员  潘英旋