江苏省邳州市人民法院刑 事 判 决 书（2016）苏0382刑初855号公诉机关江苏省邳州市人民检察院。被告人邱增辉，1976年11月6日生，徐州环宇木业公司法定代表人，住邳州市。2016年1月8日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪被邳州市公安局刑事拘留，同年2月6日经邳州市人民检察院批准逮捕，次日由邳州市公安局执行逮捕。现羁押于邳州市看守所。辩护人刘云棣，江苏好佳律师事务所律师。辩护人汤波，江苏尊鼎力律师事务所律师。邳州市人民检察院以邳检诉刑诉〔2016〕885号起诉书指控被告人邱增辉犯非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪，并向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。邳州市人民检察院指派检察员刘莉出庭支持公诉。被告人邱增辉及其辩护人刘云棣、汤波到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，（一）非法吸收公众存款2011年至2013年间，被告人邱增辉以经营徐州环宇木业公司为由，以高息为诱饵，通过口口相传等方式，向贺某某、王某某、陈某乙等不特定人员吸收公众存款达6900余万元，后因无力偿还，给以上人员造成巨大经济损失。（二）合同诈骗1、2011年初，被告人邱增辉以约80万元的价格购得位于邳州市官湖镇新华村新华三庄中心路东侧的5套房产（局部四层），总建筑面积约700平方米。后邱增辉在没有实际履行能力的情况下，利用伪造的虚假的房屋买卖合同和购房款收条，谎称购买7套房屋、建筑面积1760平方米、总购买价格260万元，以此作为担保抵押或签订房屋买卖协议的形式，分别于2011年9月20日从白某等人处借款126万元，后利用该楼房作为抵押担保续贷两次至2012年9月20日；于2012年2月14日从张某丙处借款33万元，该5间楼房被邱增辉于2011年及2012年3月份期间卖掉，给被害人白某等人和张某丙造成经济损失153万元。2、2011年11月20日，被告人邱增辉利用伪造的其妻王某位于邳州市大运河装饰城B幢508室的房产证作抵押担保，从张某丁处骗取50万元；后在履行合同过程中，2011年12月18日，邱增辉又利用该处房屋以房屋买卖形式作为担保，从纪某处借款50万元；2012年7月23日，该处房屋又被其抵押给陈某借款40万元，后经陈某起诉，法院将该房屋裁定给陈某所有。2014年夏天，被害人张某丁因索债失败而自杀。为证明以上事实，公诉机关提供了被告人供述与辩解，证人刘某某等人的证言，被害人白某、张某丙等人的陈述，借据，担保合同，买卖合同等证据，据此认为被告人邱增辉违反金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大；以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额特别巨大，应当分别以非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪追究其刑事责任。被告人邱增辉对借款行为没有异议，但辩称指控贺某某、刘某某的借款数额与事实不符；对指控的合同诈骗事实及罪名不予认可。辩护人刘云棣的辩护意见是公诉机关无证据证明被告人邱增辉没有非法占有的目的，没有虚构事实，合同诈骗罪不能成立。辩护人汤波辩护意见是被告人邱增辉不符合非法吸收公众存款罪的构罪条件，借款存款的对象没有超过30人，且借款用于企业经营，因此被告人邱增辉的行为不能认定为犯罪；关于合同诈骗部分的辩护意见同第一辩护人意见。经审理查明，被告人邱增辉系徐州环宇木业有限公司法定代表人。公司经营项目为人造板加工、销售，木材加工销售。2010年至2012年间，被告人邱增辉向多次张某丙借款本息共计176万元，月息2.6%。2011年至2013年间，被告人邱增辉通过经营信贷公司的刘某某介绍、联系，向王某某、崔某某、魏某等人借款共计94.8万元，月息1.8%至4%不等；向刘某某借款400万元，其中王某某40万元，刘某某100万元，月息3%。其间，被告人邱增辉还向李某某借款共计125万元，月息2.5%。2011年1月始，被告人邱增辉多次向贺某某借款共计人民币4500余万元，年息20%-22%。2012年7月10日，贺某某因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被公安机关抓获，后被判刑。2011年10月始，被告人邱增辉多次向庄某借款1100余万元，月息1.6%至2.6%不等。后庄某起诉至徐州市中级人民法院，在执行程序中将邱增辉的厂房等抵偿给庄某。2012年1月，被告人邱增辉通过吴某的介绍、联系，向张某某借款23万元，月息2.5%。其中张某某本人6万元、顾某某4万元、张某某3万元、张某某2万元、张某2万元、张某某3万元、刘某某3万元。2012年4月，被告人邱增辉通过王某、高某的介绍、联系，向朱某某借款35万元,月息3%。2012年7月，被告人邱增辉通过石某某的联系、介绍，向王某某借款25万元，月息3%。2010年，被告人邱增辉以80万元左右的价格自柳某乙、柳某甲父子处购买了位于邳州市官湖镇新华村新华三庄中心路东侧框架楼的楼房（无房产证，以下简称框架楼）。2011年9月16日，被告人邱增辉以其框架楼房产作为抵押，向刘某某借款100万元，借期3个月，邱增辉不久即归还该笔借款。同年9月20日，邱增辉以上述房产为抵押通过刘某某及其信贷公司向白某、李某、王某某、朱某等10人借款共计126万元，2012年2月14日又以上述房产作抵押向张某丙借款33万元，并将其伪造的购房合同、收据（购房价格均改为256万元）分别交给白某、张某丙。2012年3月，白某等人的借款到期后，王某某、朱某抽出资金，邱增辉让白某又介绍新的出借人加入，2012年9月借款再次到期后，孟某、曹某、许某某、赵某某、刘某某等抽出资金，白某又介绍李某某、李某某、王等出借人加入，利息一直结算至2013年5月。其间，邱增辉在出借人不知情的情况下将上述房产出卖给他人。2011年11月20日，被告人邱增辉用王某名下的位于邳州市大运河装饰城B幢508的房产及索某的房产做抵押，通过吴某某、魏某等人的介绍，向张某丁借款50万元，并将伪造的房产证交给张某丁。同年12月18日，被告人邱增辉、王某又以同一房产做抵押，向纪某借款50万元。2012年7月23日，被告人邱增辉、王某又以同一房产作抵押，向陈某借款40万元，月息1.5%。2013年，纪某、朱某某、高某、陈某分别起诉并申请执行邱增辉、王某，后将邱增辉的房产抵偿给纪某、高某，将王某的大运河装饰城B幢508的房产抵偿给陈某某。2014年夏，张某丁自杀身亡。2015年10月15日，邳州市公安局对邱增辉涉嫌犯非法吸收公众存款案立案侦查。2015年10月26日，本院在办理刘某某、贺某某、马某某、韩某某等人申请执行邱增辉等人案件中,发现邱增辉涉嫌非法吸收公众存款罪，遂向公安机关移送案件。经公安机关民警传唤，该四人拒绝说明相关情况。2016年1月8日，被告人邱增辉被公安机关民警传唤到案。案发前后，被告人邱增辉偿还少部分利息，通过以房抵债的形式偿还少部分债务。上述事实，有公诉机关当庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：（一）书证1、邳州市公安局发破案经过、到案经过，2014年4月17日，王某某到邳州市公安局经侦大队报案称：邱增辉以房产担保的方式向其借款，后发现邱增辉将用于担保的房产转卖给他人。2014年6月6日，邳州市公安局对邱增辉涉嫌犯合同诈骗罪立案侦查，并对邱增辉采取网上追逃措施。2015年3月18日，邱增辉被取保候审。2015年10月15日，公安机关对邱增辉涉嫌犯非法吸收公众存款案立案侦查，2016年1月8日，被告人邱增辉被公安机关民警传唤到案。2、被告人刑事责任年龄证明，证实被告人邱增辉已达刑事责任年龄，具有完全刑事责任能力。3、借款合同、借条、借据、收条：证实邱增辉借白某等人120万元，月息1.6%；借刘某某100万元，月息1.6%；借崔某某6万元，月息2%；借刘某某400万元，月息1.5%；借王某某25万元；借李某某28.8万元；借张某丙176万元；借贺某某4500余万元，年息20%-22%；借张某某等人23万元；借李某某125万元；借朱某某35万元；借魏某30万元，月息2.5%；吸收陈某40万元，月息1.5%。4、出资证明,证实邱增辉所借白某的120余万元分别来自白某、刘某、王某某、李某某、许某某、李某某、徐某某、凌某、张某、李某某等人及出借人变换情况。5、房屋买卖合同、房屋实景图复印件及购房款收条，证实邱增辉用其从柳某乙、柳某甲父子处购买的框架楼作抵押，向白某、张某丙、刘某某等人借款，并将该房屋买卖合同交给集资参与人。6、房屋买卖合同书、二手房购置合同、协议书，证实框架楼房产已经被出卖给他人的情况。7、银行转账记录、打款凭条，证实集资参与人与邱增辉、吴某某、刘某某、王某之间的资金往来情况。8、徐州环宇木业有限公司的工商登记资料、税务登记表、资产负债表、损益表、利润表等，证实邱增辉系徐州环宇木业公司的法定代表人及该公司的相关经营状况和资产负债情况。9、邳州市房产服务中心出具的证明文件，证实公安机关送检的产权人为王某的《房屋所有权证》（证号为商-030019）为假证；邳州市大运河装饰城B幢508室的房产确系王某所有。10、本院民事判决书、调解书、移送函、执行裁定书等，证实部分集资参与人至本院起诉邱增辉及案件执行、移送公安机关情况。（二）物证公安机关在张某丁处提取的房产证，证实王某交给张某丁的房产证系伪造的房产证。（三）集资参与人的陈述1、刘某某的陈述，2010年10月份开始，邱增辉在官湖镇经营板材厂缺资金向其借款，并且承诺按月给利息，其就陆续借给邱增辉200万元，月息3%，到2011年7月份时，邱增辉说行情特别好还缺资金让其想办法从别人那帮他转钱，其就从刘某某那转100万元，王某某那转40万元，一共凑成200万给了邱增辉，到2013年1月26日，其让邱增辉打了一张总条，加上利息总共500万元。其还介绍、联系了崔某某、王某某、白某、魏某等人放款给邱增辉用。2、白某、刘某某、王某某、李某、许某某、李某某、徐咏梅、凌扬、张某某、李某某等人的陈述，证实2011年9月份，白某通过刘某某介绍认识邱增辉，邱增辉说在官湖镇有板材厂，因扩大经营需要资金，邱增辉让白某其问问朋友、同事谁有钱借给他用，月息1.6分。白某就联系同事凑够126万元，于2011年9月20日借给邱增辉，并签订借款合同，用期六个月，月息1.6分，保证人王某、王某、马某某。当时白某和邱增辉说明了借钱的这些人，还打印了一份出资证明给邱增辉看，总共10多人，邱增辉给其打了一个总借条。邱增辉承诺用其购买框架楼作为抵押担保，并且把买卖合同原件及购房款收条原件都提供出来做抵押的。合同到期后，邱增辉没钱还款，到2012年3月20日就重新签订一个借款合同，有的人退出，有的人又加入，邱增辉又还6万元，重新签订了一份借款合同。2012年9月20日，到期后孟某等抽出借款，其又联系李某某、李某某、王某某、张某某、刘某某，其增加借款15万元，许某某增加6万元，打印一份出资证明给邱增辉看，这次证明上打了借款人，邱增辉在证明上的借款人处签字了，2013年3月到期后，邱增辉没结算利息，到5月份才把利息结清，本金一直没还。3、刘顺华的陈述，证实2011年，经过刘某某的介绍认识了邱增辉，邱增辉说在官湖搞板材，需要借钱经营，并有官湖镇新华村新华三庄中心路的房屋做抵押，还有王某、王某、马某某做担保。其就借给邱增辉100万元，月息1.6%，邱增辉打的收条，并写下承诺书，用框架楼第一层门面房和第二层房屋作为担保，并将该房产的买卖合同复印件交给其，借款到期后不久，邱增辉就把这笔钱还了。4、张某丙的陈述，证实邱增辉分多次向其借款共计137万元，一直没有还钱。2012年10月份时，其向邱增辉要钱，邱增辉表示需要资金，再借50万元，其就同意了，2012年10月7日借给邱增辉8万元，邱增辉打了6万元借条，邱增辉的妻弟王某打了2万元借条。2012年10月26日，其只凑够31万，等于两次实际借给邱增辉39万元。其中邱增辉打条的是37万元，王某打条是2万元。这笔钱有30万元是女婿曹某的。当时和曹某说是借给邱增辉开板厂经营用的。邱增辉用框架楼做抵押的。5、曹某的陈述，证实2012年10月份，岳父张某丙说邱增辉在官湖开板厂，需要资金周转，给月息3分，其就借给张某丙30万元。6、张某丁的陈述，证实2011年，魏某找到其说吴某某的老板邱增辉缺钱用，借50万元，月息2分，用半年，有两处房产证抵押。2011年11月20日，其在魏某家里见到邱增辉、王某、索某。其问是谁用钱的，邱增辉说是他用的，然后就写了一份借款协议，借50万元，月息2分，期限半年，借款人是吴某某签的，担保人是王某、索某，当时王某把房产证交给其看了一下，一个是王某的房子，另外一个是索某的房子。当天其交给吴某某现金10万元，剩下的40万元是通过网上银行转给吴某某的。2012年5月份时，其打电话给邱增辉要钱，邱增辉表示没有钱，同年5月20日邱增辉同意把利息涨到3分，吴某某又分两次给6万元把半年的利息结清，又重新打借据，王某、索某又在借据上签了担保人。后来，听说邱增辉欠了不少钱，其就拿房产证到房产局查，发现王某的房产证是假的，邱增辉说想尽一切办法还钱。后来一直没有给钱，经过多次索要，后来索某转给其5万元利息。7、吴某某的陈述，证实2011年11月份，其在邱增辉的环宇木业公司上班，还给邱增辉开车。邱增辉让其想办法从别人那里转点钱来用。其让姨姐张某某帮忙借钱，后来张某某的丈夫魏某联系了张某丁借50万。当时其带着邱增辉、王某、索某一起到魏某家办的借款手续。邱增辉把王某和索某的房产证交给张某丁做抵押，其给张某丁打的借条，王某和索某在借条上签了担保人，张某丁给10万元现金，剩下40万元是打到其账户上，当时其银行卡是给邱增辉使用的。邱增辉的二哥帮邱增辉还给张某丁5万元本金。邱增辉还通过其向农商行贷款20万元。8、陈某的陈述，2012年7月份。王某和其说他姐夫邱增辉在官湖的环宇木业公司需要资金，王某问其借50万元，其表示没有那么多钱，王某就让其想想办法从别人那里借钱，其就找到小姨姜某，姜某给其30万元，加上自己10万元，总共凑到40万元。邱增辉把所有权人为王某位于邳州市运河镇大运河装饰城B栋508的房产证和土地证交给其，因为房产证上所有权人为王某，所以其让王某给打的借据。双方就房产抵押借款做公证，又到邳州市房产局办他项权证。借款到期后，邱增辉没有还钱，其找到公证处，经过法院的执行裁定，在2014年4月8日将那套房屋裁定给其。9、王某某的陈述，2011年6月，经刘某某的介绍借给邱增辉30万元，月息1.8分，其中7万是其外甥女的，其中6万是其女儿的，邱增辉一直未还款。10、崔某某的陈述，证实2013年6月，经过刘某某的联系，借给邱增辉6万元，月息2分，邱增辉给打借条。11、王某的陈述，证实2011年时，刘某某说邱增辉开板厂需要资金，月息3分，其凑了40万元交给刘某某，刘某某后来自己把40万元还了。12、刘某某的陈述，证实2011年6、7月份，刘某某跟其说邱增辉要借钱，月息给3分，其就凑了100万给刘某某，其中刘某某20万元，刘某某20万元，婆婆10万元，刘某某10万元。13、鲍某某、刘某某的陈述，证实通过刘某某借钱给邱增辉用，利息给的高，月息3分。14、王某某的陈述，证实2012年2月时，邻居石某某说邱增辉需要资金周转，月息给3分，其就借给邱增辉25万元，邱增辉打的借条，杨某是担保人。15、李冲的陈述，2012年7月1日，刘某某说邱增辉在官湖开板厂需要用钱，月息给4分，其就借了30万元，给邱增辉28.8万元，先扣除利息1.2万元，邱增辉打欠条30万元。16、张某某的陈述，证实吴某某说邱增辉需要用钱周转，让其问问其他人，月息给2.5分，借期一个月，其联系了顾某某、张某某、张某某、张某、张某某、刘某某等人放款，也告知他们钱是给邱增辉用的，一共借给邱增辉23万元，邱增辉打的借条。17、张某某、刘某某、段某某、张某等人的陈述，证实张某某说官湖一个板厂的老板邱增辉，需要用钱，月息1分5，随用随还，分别通过张某某借钱给邱增辉用。18、李某某的陈述，证实2011时，邱增辉让其找亲戚朋友借钱给他用，他给利息月息1.6分，其就找到衡某某，衡某某借给其125万元，其把钱借给邱增辉。19、朱某某的陈述，高某说王某想转点钱用二、三个月，月息3分，邱增辉在办公室给打的借条，借了35万元。20、庄某的陈述，2011年时，邱增辉说他的厂里需要资金，给其月息1.6分的利息，一共借给邱增辉1100万元，后来徐州中院用邱增辉的厂房、设备等抵偿债务798万余元。21、魏某的陈述，2012年时，刘某某和其说邱增辉在官湖开板厂，需要用30万元，月息2.5分，刘某某把邱增辉带来，邱增辉给打了30万元借条。（四）证人证言1、刘某的证言，2011年9月20日，邱增辉向刘某某借钱120多万元，刘某某没有那么多钱，正好电厂的白某那边电厂的人有钱。当时在刘某某的平安信贷公司，邱增辉、白某、刘某某、张某某这几个人都在场，邱增辉提出人太多要打总条，邱增辉给白某打的借款借据，当时其还在上面签了证明人，盖上了平安信的印章，也打印了出资证明，这些借款户也都是人手一份，上面写明这120多万元是有哪些人出借的。邱增辉也有一份，他知道这些钱是哪些人出的。2、张某甲的证言，2011年，其在刘某某的平安信贷门市帮忙，邱增辉到门市借款，邱增辉说用房产抵押借款120多万，当时白某在门市登记放款，白某说没有那么多钱，邱增辉就让他看看还有其他人想放款吗，想想办法。白某说他的电厂同事可以放款也可以放给邱增辉。后来，白某这边有白某、李某、张某某、刘某某，还有一个女同志。因为借款人太多，就商量以白某的名义放款，双方当场签了借款合同，还签了一份出资证明，上面主要说明是哪些人借款给邱增辉的。后来借款人还了好几个，邱增辉总共借款120多万元。3、柳某甲的证言，证实2007年其和父亲柳某乙开发了一排四层楼房，位置在官湖镇新华村，东面是金源木业公司，西面是镇西中心路，楼整体呈南北方向，是三层半局部四层高。在2011年时候，邱增辉开板厂，其正愁房子卖不出去，他说帮卖板子，他买其房子。双方签了三份房屋买卖合同约定好，从北向南第五到第七间上下四层，房子价格不到45万元，从北朝南第三到第四间两位房屋一共26万，由北向南头两位房屋也是26万。后来他一直没有给钱，南面五位全是拉他板材抵账，拉板子抵房款也不够，头两位房屋就卖给别人了。民警向其出示“房屋买卖合同”，经其辨认，不是其本人签名，也不是柳某乙本人签名，像是邱增辉的签名，房款也不是264万元。4、柳某乙的证言，证实大约是在2008年左右，其和儿子柳某甲在官湖镇新华村振西中心路东侧盖了一排房屋，由南到北，门朝西，局部四层，一楼是门面，上面是住房。邱增辉让其给写了一份房屋买卖协议，他说去拿办贷款用的，一共给了他五间房屋，那时候他没钱给就拉板子抵，大约是60多万元。经其辨认，民警出示的“房屋买卖合同及收条”上面的签名。都不是其本人签名，也不是儿子柳某甲的签名，上面写明的房屋面积和房款总价没有那么多。5、唐某的证言，证实柳某乙、柳某甲父子将框架楼从北向南第一间、第二间房产抵账。到了2011年5月份的时候，其以26万元的价格将那两间房屋卖给郭某某，其与柳某乙之间的账结清。6、陈某甲（郭某某之妻）的证言，2011年5月份的时候，其家经介绍找到唐某，他当时手上有两间房屋在官湖镇新华三庄，南北路边从北向南头两间。那里上下三层半，300多平方，花了26万元从唐某手上买的。7、卞某的证言，证实其于2012年10月14日从石某某购买了框架楼三间楼房即从北数第五到第七间，其知道这些房子原来是邱增辉买的，石某某说他以56万元从邱增辉手中买的，也把他和邱增辉签订的房屋买卖合同给其看了。当时在杨某的办公室打印的房屋买卖合同，分三次付清56万元。8、陈某乙的证言，证实2009年邱增辉一直欠其模具片钱，到了2012年，算账后邱增辉还欠我4万多元货款。其想在官湖买房子住，其从邱增辉处购买了框架楼从北向南第三、四间，北边还有头两间是姓郭的买的。房子是45万成交的，首付给了8万元，余款分五年还清。后邱增辉老婆王某天天要账，其就在2014年1月份把剩余钱给他结算了。9、高某、纪某的证言，证实王某家里在官湖有板厂，需要资金，高某借了110万元，纪某借了50万元，高某介绍朱某某借款给邱增辉。法院在执行中用邱增辉的9间房产抵债。10、魏某的证言，证实2011年底，其姨弟吴某某说他老板邱增辉缺钱用，让其帮想办法弄点钱，其找到张某丁说小猛他老板那边缺钱用，有钱借吗，借50万给3分利息。后来张某丁同意了，但是需要东西抵押和担保。当时吴某某带着一个男的，两个女的来到其家，介绍男的是邱增辉，女的是索某是邱增辉的嫂子，另一个叫王某是邱增辉的老婆。张某丁和邱增辉在其家里签了协议，把两本房产证交给张某丁，张某丁给了吴某某10万元现金，其余的钱是转账过去的，过了半年后要钱的时候，邱增辉说没有钱，再到后来到房产局去查查看，发现王某那本房产证是假的。11、张某乙的证言，证实其父亲张某丁通过吴某某借给邱增辉50万元，钱一直没有要回来，张某丁因为这件事情一时想不开喝药自杀了。12、索某的证言，2011年下半年，邱增辉和吴某某找到其，想借钱让其担保，其就同意了，其和邱增辉、吴某某、王某四个人到了张某某家里办的借款手续，借了张某丁50万元，用其大运河装饰城的房产做抵押，后来2012年到期后，邱增辉又喊其办的续借手续。这个钱其实是邱增辉用的，只是通过吴某某借的钱。张某丁总是来要钱，其给转了5万元。13、李某的证言，2010年开始在徐州环宇木业公司担任会计，主管会计业务。当时环宇木业还是小规模企业。2012年环宇木业搬到新厂，也就是现在位置的时候，环宇木业就成为一般纳税人，只有这一年环宇木业生产经营状况还好一些，到2013年环宇木业就很少生产，因为邱增辉没有钱进原料。2013年下半年，邱增辉借官湖镇新华村路口村老百姓的钱，被老百姓用铲车把厂大门堵死了，后来邱增辉弄到钱才给老百姓解决问题。2014年环宇木业就停产了，好几个月税务都是零申报，到2015年1月份其就不再那干了。14、王某的证言，借条、借据等上面的签名都是其本人签名，其名下的大运河装饰城B栋508的房产给了陈某。（五）公安机关的讯问笔录、询问笔录。贺某某、荐某的讯问笔录、询问笔录。证实被告人邱增辉从贺某某经营的邳州市鼎信信贷公司处吸收巨额资金。（六）被告人的供述与辩解被告人邱增辉的供述与辩解，2009年时，柳某甲父子把在官湖镇新华三村中心路东侧开发的一排房子卖给其，房子由南到北1-7间共四层。因没有现钱，双方协商由柳某甲从其徐州环宇木业厂子里拉板材冲抵。柳某甲带其到现场看的房子，从北到南一共7间房子，杨某还带相机拍了照片。之后几天，柳某甲的亲戚就到其厂里拉板材，每拉一车板材，柳某甲的老婆和厂里人都记账，主要是规格、数量、价格。陆陆续续拉了几天，大概有80多万元的板材后，柳某甲也将7间房子的钥匙给其。大概在2010年4月初，其草拟了两份房屋买卖合同，将之前拍的房屋照片打印出来，画了一份买卖房屋平面图。后来听说柳某甲家卖房子纠纷比较多，还要柳某甲的父亲柳某乙签字才行。2010年4月10日中午，其带上新的房屋买卖合同、房屋买卖实景图以及房屋买卖平面图到柳某甲家的养殖场，让柳某甲、柳某乙在房屋买卖合同、实景图以及房屋买卖平面图签字，双方各留一份。因为柳某甲拉了81万元的板材，还剩7万元，柳某乙说等北边两间房屋已经收了别人的定金，等他协调好定金纠纷，再给他尾款。2011年时，刘某某说可以放贷给其用，因为双方比较信任，其用官湖的7间4层楼房子抵押，为了以后能多卖点钱，就没在合同上写价格和面积，刘某某知道这房产确实是其所有，其就按照刘某某说的价格面积重新起草了一份购房合同，再打出来一份房屋实景图和房屋平面图，并在合同上签上了柳某乙、柳某甲的名字，还写了一份收条“今收到邱增辉付给购房款贰佰陆拾肆万元正”，又签上柳某乙的名字。2011年9月20日时，在邳州市同盛广场刘某某的信贷公司签订借款合同，刘某某说不能写借平安信贷公司，只能写借白某的，其表示没有借白某的钱也不认识白某，刘某某说就这样写，一开始是借了126万元，白某要求有担保，其就叫家属王某、小孩舅王某、姐夫马某某签字。这笔借款到期之前，当时经济很困难，欠了别人不少钱，其找到刘某某不想再用钱，想用房产抵账，刘某某说白某不同意，让其慢慢还，其把框架楼从北数第三间和第四间卖给了陈某乙，让陈某乙五年内把钱给清，当时也告诉刘某某这个事情了。后来又还款6万元，重新签订借款合同等，借款变成了120万元，半年之后又换据。其欠石某某本金加利息共计120万元，其用官湖的房产南边三间抵给石某某。吴某某是其司机，张某丁的50万元是吴某某借的，其给提供的担保，用其家属王某的房子及其嫂子索某的房子做担保，王某和索某都在吴某某打的条子上签字。其当时交给张某丁的是王某位于邳州市运河镇大运河装饰城B栋508室的房产证复印件和索某的大运河装饰城的房产证原件做担保的。其还借过马某某、刘某某、韩某、贺某某、崔某某、张某丙，说是经营板厂需要资金周转用的。其借陈某乙的8万元钱，说是用于厂里经营，其出具的借条。经石某某的介绍，借过王某某28万元，后来还了3万元，还欠25万元，后来王某某起诉，担保人替还了20万元，王某某同意撤诉。王某某是刘某某二舅。借了陈某40万元，钱是用于厂里的，当时是使用王某的位于大运河装饰城B幢508室的房产抵押的，后来法院把房产判给陈某了。2013年1月26日，其经刘某某向别人借钱，给别人写过借条后，再给刘某某写一张借条作为保障的。500万元的借条是从另外两张200万元的借条来的，从贺某某那里借1590万元左右，还款大概不到100万元。借纪某50万元，用王某的大运河装饰城B栋4单元508室的房产出售给纪某，但这是一种担保抵押，并不是真卖。借过李某某125万元。借过庄某1100万元，后来徐州中院把其徐州环宇木业的厂房和办公楼、设备裁定给了庄某。经刘某某介绍，借过魏某30万元。借过张某某的钱，是通过吴某某联系的。借的这些钱都被用于建设新厂和买设备了。上述证据经质证，证据来源合法，证据之间能够相互印证，形成证据锁链，足以证实本案事实。关于辩护人提出被告人邱增辉不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见，经查，被告人邱增辉未经金融管理机构批准，利用刘某某、吴某某、王某等人以口口相传的方式，承诺还本付息给予回报，积极公开向社会吸收巨额资金达数千万元，后无法清偿，严重破坏金融管理秩序，其行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件。辩护人的该辩护意见无事实及法律依据。该辩护意见不予采纳。关于被告人邱增辉及其辩护人提出的刘某某、贺某某借款数额与事实不符的意见，经查，集资人刘某某陈述两次借款给邱增辉共400万元，到期后连同利息共计500万元，该陈述与借条及刘某某、王某某等人的陈述等证据能够印证一致。关于吸收贺某某的资金数额，依据本案现有证据，邱增辉给贺某某出具借条共19张，综合贺某某、荐某的讯问笔录，李某的询问笔录及借条形成的时间、数额，剔除合理怀疑部分，能够认定吸收贺某某资金4500余万元，被告人邱增辉的辩解无相关事实依据。故以上辩解、辩护意见，不予采纳。关于被告人邱增辉的辩解及辩护人辩护的合同诈骗问题，经查，被告人邱增辉自柳某乙、柳某甲父子处购买房产，后利用伪造的购买手续先多次向他人抵押借款，后处置房产；又用王某名下的房产多次抵押借款，并将假的房产证交给出借人，虽然被告人邱增辉存在一定的虚构事实、隐瞒真相的行为，但房产确系被告人邱增辉及王某所有，其利用虚假手续做抵押借款只是为了掩盖权利瑕疵，使买卖手续完备。其次，从在案证据看，在2011年至2012年时间段内，其名下的徐州环宇木业尚在经营，且其偿还了刘顺华本息，至2013年5月仍向白某等人支付利息及偿还部分借款，说明被告人邱增辉尚有还款意愿和行为，且其中一些债务后已通过民事诉讼等行为予以偿还，据此不能认定邱增辉具有非法占有的主观目的。再次，上述借款行为与邱增辉多次向贺某某、庄某等人借款发生在同一时间段内，行为性质类似并具有连续性，应纳入非法吸收公众存款数额。本院认为，被告人邱增辉违反金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人邱增辉吸收巨额资金后，大部分未予有效清偿，造成集资参与人巨额经济损失，破坏金融秩序，引发社会矛盾，予以从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条和最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：一、被告人邱增辉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年八个月，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年1月8日起至2022年9月7日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳。）二、责令被告人邱增辉继续退赔非法吸收的公众存款。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省徐州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  周启银代理审判员  蒋荣志人民陪审员  彭连新二〇一九年三月二十九日书 记 员  韩召伦