成都市青羊区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）川0105刑初220号 公诉机关成都市青羊区人民检察院。 被告人沈学金，男，汉族，1991年11月28日出生，户籍所在地：广东省南雄市。2018年5月31日因涉嫌犯诈骗罪被成都市公安局青羊区分局刑事拘留，2018年7月6日因涉嫌犯盗窃罪经成都市青羊区人民检察院批准被逮捕，同日由成都市公安局青羊区分局执行。现羁押于成都市看守所 辩护人余卓，四川川蓉律师事务所律师。 被告人杨勇，男，汉族，1984年12月23日出生，户籍所在地：成都市青羊区。2018年5月10日因涉嫌犯诈骗罪被成都市公安局青羊区分局刑事拘留，2018年6月15日因涉嫌犯盗窃经成都市青羊区人民检察院批准被逮捕，同日由成都市公安局青羊区分局执行。现羁押于成都市看守所。 辩护人兰娟，四川路尔律师事务所律师。 被告人严阳骏，男，汉族，1990年2月12日出生，户籍所在地：杭州市上城区。2018年5月10日因涉嫌犯诈骗罪被成都市公安局青羊区分局刑事拘留，2018年6月15日因涉嫌犯盗窃罪经成都市青羊区人民检察院批准被逮捕，同日由成都市公安局青羊区分局执行。现羁押于成都市看守所。 指定辩护人陈晓蓉，四川卓别律师事务所律师。 被告人杨荣辉，男，汉族，1997年6月29日出生，公民，户籍所在地：四川省资阳市安岳县。2018年5月16日因涉嫌犯诈骗罪被成都市公安局青羊分局刑事拘留，2018年6月15日因涉嫌犯盗窃罪经成都市青羊区人民检察院批准被逮捕，同日由成都市公安局青羊区分局执行。现羁押于成都市看守所。 成都市青羊区人民检察院以成青检公诉刑诉〔2019〕137号起诉书指控被告人沈学金、杨勇、严阳骏、杨荣辉犯信用卡诈骗罪于2019年2月12日向本院提起公诉。本院受理后依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。成都市青羊区人民检察院指派检察员吴红旗出庭支持公诉，被告人沈学金及其辩护人余卓，被告人杨勇及其辩护人兰娟，被告人严阳骏及其指定辩护人陈晓蓉，被告人杨荣辉，到庭参加诉讼。现已审理终结。 成都市青羊区人民检察院指控：2017年5月至2018年3月，被告人沈学金（外号“小包总”）与被告人杨勇共谋盗刷他人银行卡，沈学金利用在深圳星铂酒店等酒店前台（值班）给客人刷卡入住的便利，使用改装后能够复制银行卡信息的pos机，窃取李涛、李伟云等人银行卡账号及密码等信息告知杨勇，由杨勇在成都市青羊区清水滨河路104号4栋2单元203号房将上述银行卡信息复制到空白卡上，后直接在ATM机取现或刷入由被告人严阳骏、杨荣辉等人用个人信息绑定拉卡拉pos机的个人银行卡。 2017年11月26日至2018年3月29日，杨勇利用从沈学金处获取的信用卡信息制作伪卡，使用严阳骏、杨荣辉等人绑定的6部拉卡拉pos机实施盗刷33笔共183791元，致使拉卡拉公司损失144809元。其中，通过严阳骏绑定的拉卡拉pos机盗刷57000元，通过杨荣辉提供银行卡盗刷金额总计54919元。 2018年3月5日，杨勇利用从沈学金处获取的信用卡信息制作伪卡后在本市青羊区双清北路30号招商银行ATM机取现10000元。 2017年11月28日，杨勇、严阳骏利用从沈学金处获取的信用卡信息制作伪卡在重庆市沙坪坝区恒旺超市ｐｏｓ机刷卡53000元，骗取被害人谭某51940元。 沈学金分得账款114900元，杨勇分得账款87190元，严阳骏分得账款19000元，其余赃款由被告人加多宝（绰号，在逃）、杨荣辉等人分得。 2018年5月9日，杨勇、严阳骏分别被挡获；同年5月15日，杨荣辉被挡获；同年5月31日，沈学金被挡获。 被告人沈学金对起诉书指控的罪名无异议，对犯罪事实有异议，请求从轻处罚。 被告人沈学金的辩护人对起诉书指控沈学金的罪名无异议，提出被告人沈学金系从犯，归案后认罪态度好，系初犯，有坦白情节，请求对其从轻处罚的辩护意见。 被告人杨勇对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，请求从轻处罚。 被告人杨勇的辩护人对起诉书指控杨勇的罪名无异议，提出杨勇系从犯，认罪态度好，系初犯、偶犯，请求对其从轻处罚的辩护意见。 被告人严阳骏对起诉书指控的罪名无异议，对犯罪事实有异议，请求从轻处罚。 被告人严阳骏的指定辩护人对起诉书指控严阳骏的罪名无异议，提出被告人严阳骏是初犯，主管恶性小，归案后认罪态度好，请求对其从轻处罚的辩护意见。 被告人杨荣辉对起诉书指控的事实和罪名均无异议，请求对其从轻处罚。 经审理查明，2017年年中，被告人沈学金与被告人杨勇通过QQ群认识后共谋伪造信用卡盗刷牟利。2017年9月，被告人杨勇将改装后可以盗取信用卡卡号和密码的POS机交给被告人沈学金。2017年11月26日至2018年3月29日期间，被告人沈学金利用其在深圳星铂酒店任前台职员的工作便利使用改装后的POS机盗取被害人信用卡卡号、密码后交给被告人杨勇，杨勇使用获得的信用卡信息伪造信用卡并准备用于盗刷。 被告人杨荣辉将以其个人名义办理的银行卡并绑定拉卡拉POS机后交由被告人杨勇用于盗刷。2017年11月26日至2018年3月29日期间，被告人杨勇利用被告人沈学金处获取的银行卡信息，使用绑定在严阳骏、杨荣辉等人名下的拉卡拉POS机盗刷33笔，共盗刷资金183791元，其中29笔刷卡资金到达绑定的银行卡内，到账金额144809元。 2017年11月28日，被告人杨勇、严阳骏持伪造的信用卡，在重庆市沙坪坝区恒旺超市老板被害人谭某处通过ＰＯＳ机盗刷资金53000元，谭某扣除相关费用1060元后将51940元资金通过其支付宝账户转至被告人杨勇账户，后因该53000元资金被发卡银行冻结并取消交易资金退回，致被害人谭某损失资金51940元。 2018年3月5日，被告人杨勇持伪造的信用卡在成都市青羊区招商银行ＡＴＭ机上提取现金10000元。 另查明，1.被告人沈学金分得赃款114900元，被告人杨勇分得赃款87190元，被告人严阳骏分得赃款19000元；2.本案审理过程中，被告人杨勇的亲属代其退赔赃款20000元至本院指定账户；3.民警在沈学金住处扣押了赃款37300元。 上述事实，有物证、书证、证人证言、被告人的供述与辩解、鉴定意见等证据予以证实。以上证据经当庭举证、质证且来源合法，内容客观真实，与指控事实关联，能够形成证据锁链，足以证实本案犯罪事实，本院予以采信。 本院认为，被告人沈学金、杨勇、严阳骏、杨荣辉冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，罪名成立，本院予以支持。四被告人系共同犯罪，被告人沈学金、杨勇在共同犯罪中起主要作用，系主犯。被告人沈学金的辩护人和被告人杨勇的辩护人关于沈学金、杨勇系从犯的辩护意见与本案查明事实不符，均不予采纳。被告人严阳骏、杨荣辉在本案中起次要和辅助作用，系从犯，依法应减轻处罚。四被告人归案后如实供述自己的罪行，属坦白，依法均可从轻处罚。被告人杨勇的亲属代其退赔赃款20000元，视为具有一定悔罪表现，可酌情从轻处罚。被告人沈学金的辩护人、被告人杨勇的辩护人和被告人严阳骏的指定辩护人关于三被告人坦白认罪态度好，可从轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳。扣押在案的赃款57300元依法退赔被害人，犯罪工具依法没收，其他物品由公安机关依法处置。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第六十一条、第六十二条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人沈学金犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金二万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月31日起至2024年5月30日止。） （罚金限于本判决书生效之日起十日内向本院缴纳。） 二、被告人杨勇犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金二万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月10日起至2023年11月9日止。） （罚金限于本判决书生效之日起十日内向本院缴纳。） 三、被告人严阳骏犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金二万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月10日起至2022年5月9日止。） （罚金限于本判决书生效之日起十日内向本院缴纳。） 四、被告人杨荣辉犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金五千元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月16日起至2021年5月15日止。） （罚金限于本判决书生效之日起十日内向本院缴纳。） 五、扣押在案的被告人杨勇犯罪工具手刷机七台、刷卡机一台、POS机一台、笔记本电脑2台、台式机电脑一台、打印机一台、制卡器一台、白卡26张、手机两部、银行卡25张和扣押在案的被告人沈学金犯罪工具黑色华硕笔记本电脑一台、中信银行信用卡二张、中国工商银行卡二张、苹果手机一部、金色手机一部、联想笔记本电脑一台依法予以没收。 六、扣押在案的赃款57300元依法退赔被害人拉卡拉公司、谭某，继续追缴被告人沈学金的犯罪所得77600元，被告人杨勇的犯罪所得67190元，严阳骏的犯罪所得19000元，并责令退赔被害人拉卡拉公司、谭某。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  蔡 茂 人民陪审员  李隆勇 人民陪审员  朱惠蓉 二〇一九年三月二十五日 书 记 员  张 一