云南省新平彝族傣族自治县人民法院刑 事 判 决 书（2018）云0427刑初95号公诉机关新平彝族傣族自治县人民检察院。被告人董红艳，女，1974年5月15日生，汉族，云南省新平县人，初中文化，个体经营户，家住云南省新平县水塘镇，现住云南省新平县。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年4月3日被新平县公安局刑事拘留，于2017年4月9日被新平县公安局决定变更强制措施为取保候审，于2018年4月9日被新平县人民检察院决定取保候审。2019年3月27日经本院决定，于同年3月28日由新平县公安局执行逮捕。现羁押于新平县看守所。辩护人康辉，云南新宇律师事务所律师。新平彝族傣族自治县人民检察院以新检公诉刑诉〔2018〕99号起诉书指控被告人董红艳犯诈骗罪，于2018年9月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2018年11月29日公开开庭审理了本案，新平县人民检察院指派检察员张能、代理检察员马已勋出庭支持公诉。被告人董红艳及其辩护人康辉到庭参加诉讼。因案情复杂，本案于2018年12月21日经云南省玉溪市中级人民法院批准，延长审理期限三个月。现已审理终结。公诉机关指控：2017年2月13日，被告人董红艳以做信用卡补款还款生意出现资金困难为由，以高额利息回报并承诺用其一购房合同做抵押为诱惑，骗取被害人王某1人民币20万元。2015年2月至2017年2月期间，被告人董红艳以补卡、养卡为由，用信用卡为他人赔款后收取一定报酬的方式补款还款，以高额利息回报为诱惑，多次骗取杨某1、王某2人民币共计247.36万元。2015年7月至2017年2月期间，被告人董红艳以补卡、养卡及开花店需要资金为由，并以银行利率给付利息为诱惑，骗取雷某人民币0.574万元。被告人董红艳归案后主动赔偿被害人王某1经济损失人民币3万元。公诉机关针对上述指控事实提供了相应的证据。公诉机关认为被告人董红艳以非法占有为目的，用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取公私财物，数额特别巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应以诈骗罪追究其刑事责任。庭审中被告人董红艳对起诉书指控的事实及罪名均提出异议，对指控数额没有异议，并提出其向王某1、杨某1、王某2、雷某借钱是事实，但其没有骗取四被害人的财物，且其与杨某1、王某2系合伙关系，其行为不构成诈骗罪，建议对其从轻处罚的辩解。辩护人康辉提出的辩护意见是：1.被告人董红艳向王某1、杨某1、王某2、雷某借钱是事实，但董红艳没有骗取四被害人的钱财，被告人董红艳与杨某1、王某2系合伙投资关系；2.因被告人董红艳已先行赔偿被害人王某13万元，故起诉书指控第一起事实的数额应为人民币17万元；3.起诉书指控被告人董红艳犯诈骗罪的证据不足，不构成诈骗罪，应认定为民间借贷行为。经审理查明的事实：（一）2017年2月13日，被告人董红艳以做信用卡补款还款生意出现资金困难为由，并承诺用高额利息回报和其一购房合同做抵押为诱饵，骗取被害人王某1人民币20万元。被告人董红艳归案后主动赔偿被害人王某1经济损失人民币3万元。上述事实，有下列经法庭质证、认证的证据予以证实：1.立案决定书，证实被害人王某1于2017年2月28日15时30分到新平县公安局桂山派出所报案，新平县公安局于2017年3月1日对该案立案侦查。2.接受证据材料清单、杨某3提交的董红艳房屋买卖合同复印件（附马某身份证、收款收据复印件）、委托书复印件，证实董红艳于2017年2月25日以40万元价格将其小河边集资房卖给杨某3的事实。3.接受证据材料清单、借款合同、建行《智慧柜员机业务回执》复印件、邮政储蓄银行交易明细复印件、卡号为×××的交易明细清单，证实2017年2月12日董红艳与王某1签订了借款20万元的《借款合同》，王某1于2017年2月13日将20万元由其×××账户转到董红艳×××的建行卡，并备注是借款给董红艳，董红艳于2017年5月10日、11日分4次赔还王某1借款3万元。4.户名为董红艳、卡号为×××的建设银行卡交易明细，证实被告人董红艳于2017年2月13日收到王某1所打的20万元款项后，又将钱分3次每次5万元转入其×××的农行卡,同日转还款给浦某、高某2、普某1、王某2、曹某，次日又再转4.6万元至其的信用社卡后马上转出给周某4.5万元。5.证人周某的证言，证实2017年2月21日其以29万元的价格将小河边集资房卖给董红艳，董红艳只付了15万元的房款，还欠其14万元的房款，但该房屋户头已转到董红艳名下。6.被害人王某1的陈述，证实2017年1月20日左右，董红艳以需帮一个朋友还惠商卡为由打电话向其借30万元，并承诺给其月利息10%及用她的一套小河边集资房的购房合同抵押，借款期限为一个月。其于2017年2月13日通过建行转账借了20万元给董红艳。2017年2月16日董红艳到其家写了借条给其，并用手机支付宝转了1万元来付之前欠其的地砖钱，但董红艳一直没有拿购房合同给其，2月22日后其因联系不上董红艳，2月28日就到公安机关报案。另证实其知道董红艳是做补卡生意的，董红艳自向其借款后未支付过本金及利息，2017年5月10日董红艳还过其3万元，5月15日董红艳还向其说等她兄弟的地基卖了可以再还其一部分钱，但董红艳一直未还其钱，也不接其的电话。7.被告人董红艳的供述和辩解，证实2017年春节前其装修小河边集资房时向王某1买过地板砖就认识了王某1，因王某1知道其在做补卡养卡生意，2017年农历正月16日前的一天中午11时许，王某1打电话给其问是否需要钱做补卡养卡生意，其就以每1万元人民币每一个月给1000元利息的条件向王某1借款20万元，借款期限一个月，王某1当天通过建行分两次转20万元到其建行卡上，还让其拿其的小河边集资房购房合同做抵押，因其找不到合同就没有拿给他，在借款一个星期后，王某1还打印了一张写有20万元的借条给其，叫其签名按手印，借条其和王某1各保留一份，其当天还通过手机银行付了1万元的地砖钱给王某1。其向王某1借来的20万元中一部分用于还其他人的利息，一部分用来补卡，还有其中的4万元被其拿去其老公老家易县买地基了，所以王某1的这20万元人民币其没有给过他利息，也没有还过本金。2017年5月10日其还过王某13万元，因其没有钱就没有再还过王某1钱了。8.玉溪市红塔司法鉴定所玉红鉴司会字[2018]第04号司法会计鉴定意见书、资金统计表、汇总表、鉴定意见通知书，证实经鉴定，2017年2月13日至2017年2月16日期间董红艳银行账户共收到王某1银行账户转入资金1笔，金额为20万元，转出到王某1银行账户资金1笔，金额为1万元。鉴定意见已分别告知董红艳和王某1。综合上述证据，能证实：1.被害人王某1知道董红艳在做补卡生意，2017年1月20日左右董红艳以要帮一个朋友赔惠商卡30万元为由，并承诺以月10%高额利息作为回报，还答应用她的一套小河边集资房的购房合同为抵押，向王某1借款，2017年2月13日王某1通过银行转账方式借给董红艳20万元。2.董红艳承诺抵押的房屋是董红艳2017年2月21日以29万的价格跟周某购买，仅付了15万元的购房款，尚欠周某14万元房款，但房屋户头已转到董红艳名下，2017年2月25日董红艳以40万元价格又将房屋卖给杨某3。3.向王某1所借20万元被董红艳分别转给浦某、高某2、普某1、王某2、曹某、周某等人，而不是董红艳所说要帮朋友补卡。4.经鉴定，账户反映出董红艳未还王某1的款项为19万元，但董红艳及王某1均证实已付的1万元不属于偿还借款，而是支付之前所欠的地砖款，故董红艳未还王某1的款项应为20万元。5.王某1自借款后未收过董红艳还的借款本金及利息，后因找不到董红艳，其于2017年2月28日向公安机关报案，董红艳在公安机关立案后于2017年5月10日、11日分四次赔还王某13万元本金。上述证据，经庭审质证、认证，证据证实的内容客观真实，足以认定。（二）2015年2月至2017年2月期间，被告人董红艳以补卡养卡为由，即用信用卡为他人赔款后收取一定报酬的方式补款还款，并以高额利息回报为诱饵，多次骗取杨某1、王某2人民币共计247.36万元。上述事实，有下列经法庭质证、认证的证据予以证实：1.接受证据材料清单、用户名为王某2和杨某1的农行卡、建行卡、信用社卡交易清单、借贷统计汇总情况表，证实杨某1、王某2与被告人董红艳之间存在多次的现金流转情况，其中有多次大额现金流转的情况。2.被害人杨某1的陈述、接受证据材料清单、杨某1提交的借款合同复印件26份，证实杨某1、王某2与被告人董红艳自2015年7月20日至2016年3月25日期间的借款情况，双方签订了26份《借款合同》，合同约定借款期限为一个月，其中备注借款存在续用的情况，并规定借款双方违约的责任及应遵守的义务，未写明借款用途及借款利息，合同均有董红艳的签名及按印。另杨某1证实借款合同上的备注是其根据董红艳说的借款用途写上去的，其不清楚备注情况是否真实。3.被害人杨某1的陈述，证实2015年5月其和妻子王某2到董红艳家玩时，董红艳说如果其家有钱就拿出来借别人还贷款，借款的人会给月息百分之八的高利息且只借一个月，因当时其家没有钱，其妻子就让她朋友借了10万元给董红艳，一个月后董红艳就把那10万元还了，还给了其家8000元的利息，其家从中获利2000元。之后董红艳又以有人急需还贷款或还信用卡为由向其家借钱，并承诺给其家8%的月息，其和妻子觉得还是好挣钱的，就同意把钱借给董红艳去做帮别人还贷款和信用卡的生意，之后每个月董红艳都会找其家借钱，半年后董红艳还把给其家月利息提到10%，其家借给董红艳的钱一部分是其家贷的款，一部分是向亲戚朋友借的，向亲戚朋友借的钱其家付2%至7%不等的月息，借款期限基本上都是一个月，所借的有些钱董红艳借一个月左右就连本带息还了，有些钱董红艳说人家还要继续用，就每个月付着利息给其家，后董红艳跟其家借的继续使用的钱越来越多，但都付着利息，本金却一直没有还。2017年2月22日后董红艳就没有再付利息和还过钱给其家了，也找不到她了，故其怀疑是被董红艳骗了，就来报案。另证实董红艳跟其家借款前期都写有借款合同，但从2016年4月开始就没有再写借款合同了，只是口头上协议。其家借钱给董红艳大多通过银行转账，但前期也有一部分是直接拿现金，借现金的情况其家用本子登记着，其根据其家汇钱给董红艳的银行流水、董红艳汇钱给其家的银行流水及其家向别人借钱的记录、董红艳叫其家帮她代还钱给别人的记录来统计，董红艳还欠其家493.255万元；还证实董红艳跟其家借钱时的理由是用于帮别人还贷款，但具体帮谁代还款及把钱具体用于什么地方其不清楚，其与董红艳不是合伙或合作关系。4.被害人王某2的陈述，证实其因经常买水果认识了董红艳，2015年5月因其家急用钱，董红艳曾出钱帮过其家，之后的一天，其接到丈夫杨某1的电话说能不能找10万元借董红艳还贷款，在董红艳答应付8000元利息后，其向朋友借了10万元给董红艳，董红艳用了一个月后，就把10万元本金和8000元利息还给其家了，其家得了2000元好处，这时其家才知道董红艳做着补卡的生意，董红艳还对其家说她有人脉，如果其家有钱可以拿给她，后其家去银行贷了30余万元拿给董红艳补卡，一开始董红艳每10万元一个月付8000元利息给其家，后增至每月付10000元利息，因董红艳每月付着利息给其家就没有向她要过本金。其的亲戚朋友看到其家获利，就拿钱给丈夫杨某1去做这个生意，杨某1就把钱交给董红艳，待拿到利息再按五五比例分成给亲戚朋友。其家先后收了35个亲友的1221万元，并在前期出具借条给亲友，后期由于信任就没有出具了，其家将借的钱全部都打给董红艳，只要董红艳付利息给其家后，其家就按分成将利息打给亲友，直到2017年2月中旬，董红艳还欠其家200余万元利息，2月21日其家就联系不上董红艳了。另证实其家一开始借钱给董红艳是写有借条的，到了后期，因为相信她就没有叫她写借条，董红艳现还欠其家493.255万元本金。5.被告人董红艳的供述和辩解，证实自2014年起其就开始做补卡养卡生意，后找其做补卡养卡的人就多起来，有一天，王某2来其开的服装店玩见到其做补卡养卡生意，其就问王某2是否愿意合伙做，王某2说要与其丈夫杨某1商量，几天后杨某1就同意合伙做了，其出人脉，杨某1家出钱，但杨某1说钱不会先打给其，待要补卡了杨某1再把钱打在其的卡上，其与杨某1家约定长期借款每1万元每月给他家1000元利息，短期借款每1万元给他家40元或50元的利息。平时只要有人找其补卡，其就打电话给杨某1，杨某1就用他的卡把钱转给其，其就帮人补卡，待补卡的人赔钱后其就扣除其的部分再把杨某1家的本金和利息转还给杨某1，其与杨某1一直合伙到2016年1月，后杨某1就说他家没钱不做了，但过了十多天后杨某1又与其联系说要继续合伙做补卡生意，杨某1家转钱给其用过三张卡，一张是杨某1的，一张是王某2的，一张是其兄弟董某1的，多数时间是用杨某1的卡转，后因其补卡的钱要得多，杨某1还让其写了借条，借条是其签名及按手印的，经其估算现还欠杨某1家241.503万元。另证实2016年2月份，在其店旁开花卉店的李某3来找其借钱，并说1万元每个月给其2000元的利息，其就借钱给李某3，一开始李某3每个月都按约定把本金和利息还给其，后来借的多了，李某3就不还本金和利息了，所以其就跟其认识的朋友借钱（其中包含向杨某1家借的钱），用于补卡及填补李某3欠其的本金及利息，所以其就存在拆东墙补西墙的情况；还证实其与杨某1合伙只是口头约定，没有签过合同，也没有依据证实，杨某1家知道其借钱是用来补卡、养卡、帮别人还贷款以收取一定利息的事。6.玉溪市红塔司法鉴定所玉红鉴司会字[2018]第04号司法会计鉴定意见书、资金统计表、汇总表、鉴定意见通知书，证实经鉴定，董红艳银行账户于2015年2月16日至2017年1月2日共收到杨某1银行账户转入资金122笔，金额为582.945万元，转出到杨某1银行账户资金151笔，金额为497.12万元，账户反映出董红艳未还杨某1的款项为85.825万元；经鉴定，董红艳银行账户于2015年5月12日至2017年2月20日共收到王某2银行账户转入资金74笔，金额为860.7万元，转出到王某2银行账户资金102笔，金额为699.165万元，账户反映出董红艳未还王某2的款项为161.535万元；综上，账户反映出董红艳未还王某2、杨某1二人的款项为247.36万元。鉴定意见已分别告知了董红艳、杨某1、王某2。综合上述证据，能证实：1.被害人杨某1夫妻知道董红艳做补卡养卡生意，杨某1家向亲朋好友所借款项大部分都转到董红艳账户上，由董红艳借出后再支付利息给他们，二人对董红艳如何具体运作、借款对象是谁、真实的借款用途等情况不清楚。2.杨某1夫妻与董红艳的资金往来大多数是以银行转账的方式进行且银行转账均是借还款及支付利息的往来业务。3.案发后经鉴定，账户反映出董红艳未还王某2、杨某1二人的款项为247.36万元。4.董红艳实施高利放贷的主要对象是李某3等人，后因借出的钱多了，李某3等人就不按约定还本金和利息，董红艳只好向认识的朋友借钱（其中包含向杨某1家借的钱），用于补卡及填补李某3等人欠其的本金及利息，就形成拆东墙补西墙的情况；5.董红艳与杨某1夫妻合伙只是口头约定，没有签过合同，也没有依据证实。上述证据，经庭审质证、认证，证据证实的内容客观真实，足以认定。（三）2015年7月至2017年2月期间，被告人董红艳以补卡、养卡及开花店需要资金为由，并以按银行利率给付利息为诱饵，骗取雷某人民币0.574万元。上述事实，有下列经法庭质证、认证的证据予以证实：1.接受证据材料清单、董红艳出具的借条复印件，证实董红艳向雷某借款13万元，于2017年2月22日出具借条1张。2.调取证据通知书及清单、用户名为雷某的农业银行卡自2015年1月1日至2017年3月1日交易流水清单，证实董红艳在2015年1月1日至2017年3月1日期间多次向雷某汇入、汇出现金的情况。3.被害人雷某的陈述，证实2016年董红艳以做生意、帮朋友刷信用卡为由向其借过五六次钱，每次借钱时间不长就把钱还给其了。2016年下旬及2017年2月董红艳以开花店及调货资金不足为由分两次向其借了13万元，并说以银行利率标准给其利息，其就通过银行转账借了13万元，董红艳出具了借条给其，还在借款时就提了几千元的利息付给其，后其去董红艳的花店要钱，发现有好多人来找董红艳，但找不到董红艳了，其就来公安机关报案。4.被告人董红艳的供述和辩解，证实其从2015年7月就向雷某借钱，刚开始其告诉雷某借钱目的是进水果，前期借的钱都还清了。2016年5月、2017年2月其以进水果及进服装为由二次向雷某借了13万元，并于2017年2月22日出具借条给雷某，2017年2月其还了5万元，到现在为止，其还欠雷某8万元，其向雷某借的钱都是用于补卡、养卡以及还借款本金及利息。5.玉溪市红塔司法鉴定所玉红鉴司会字[2018]第04号司法会计鉴定意见书、资金统计表、汇总表、鉴定意见通知书，证实经鉴定，2015年7月11日至2017年2月17日期间董红艳银行账户共收到雷某银行账户转入资金17笔，金额为66.41万元，转出到雷某银行账户资金47笔，金额为65.836万元，账户反映出董红艳未还雷某的款项为5740元。鉴定意见已分别告知了董红艳和雷某。综合上述证据，可证实：1.被害人雷某与被告人董红艳之间有频繁的现金往来，但具体用途不清楚；2.2016年下旬及2017年2月董红艳以开花店及调货资金不足为由分两次向雷某借款13万元，并出具借条给雷某，还在借款时提了几千元利息支付雷某，后雷某发现有多人找董红艳要债，但找不到董红艳本人，其就于2017年3月6日到公安机关报案。3.经鉴定，账户反映出董红艳未还雷某的款项为5740元。上述证据，经庭审质证、认证，证据证实的内容客观真实，足以认定。除上述证据外，还有以下综合证据予以证实：1.新平县水塘派出所出具的被告人董红艳的户籍证明及身份证复印件，证实被告人董红艳的身份情况。2.陕西省安康铁路公安处安康站派出所出具的归案情况说明，证实被告人董红艳到案的情况。3.安康市汉滨区看守所出具的羁押证明，证实被告人董红艳因涉嫌诈骗于2017年4月3日被临时寄押在该看守所，4月7日17时由安康铁路公安处带离。4.接受证据材料清单、医院诊断证明书、出院记录、X光检查报告单复印件，证实被告人董红艳现患2型糖尿病、2型糖尿病性周围神经病变、糖尿病酮症酸中毒；双侧膝关节轻度骨质增生。5.新平县公安局刑侦大队出具的情况说明，证实新平县公安局民警于2017年4月8日将在逃的被告人董红艳从陕西安康市带回新平县，因董红艳身体原因公安民警未将其进行羁押。6.新平县公安局《协助查询财产通知书》回执，证实2018年3月7日到新平县房管所、不动产登记中心查询，被告人董红艳名下无房产、无不动产登记记录。7.调取证据通知书及材料清单、用户名为董红艳的银行卡查询情况，证实经向银行查询，截止2017年3月1日，董红艳的银行卡除×××农行卡余额有17988.91元，其他卡仅有十几元到几百元不等的余额，无大额现金留存于银行卡。8.调取证据通知书及其清单、客户为吴某1的新平某服装店POS机交易流水、客户为董红艳的新平某水果摊POS机交易流水，证实2015年3月31日至2016年10月16日期间，董红艳有多次使用某服装店POS机消费上万元的记录（含贷记卡消费），有二次使用新平某水果摊POS机消费的记录，上述二个POS机交易金额合计为116.3197万元，其中贷记卡消费为30.438904万元。9.中国人民银行于2018年5月21日出具的中国人民银行定期一年期人民币存款基准利率的书证，证实中国人民银行仅于2015年连续五次调整人民币存款基准利率，一年期定期存款利率最高仅为2.5%。10.证人马某的证言，证实其母亲董红艳从20岁起就先后摆过水果摊、开服装店和“玉石阁”等生意，到2016年上半年这些生意就没有做了，2016年5月母亲又和她老公刘某开了一个花店，其见过母亲董红艳于2015年做帮别人补卡从中赚点利息的生意，其听母亲董红艳说在2015年时就向杨某1家借钱去帮别人补卡，但具体情况不清楚；其还听母亲说李某3在2016年3月来找她借钱补卡，借了约100多万元，但这些钱收不回来了，母亲的老公刘某没有参与做补卡的事，母亲董红艳于2017年2月22日去省外是治病，其母亲在北京治病时发现她的银行卡冻结了，还让其去问一下。11.证人史某的证言，其证实董红艳是做水果生意还是服装生意的，其曾借银行卡给董红艳用，还做过她小额信贷的担保人，其不清楚董红艳倒卡补卡的事，董红艳在用其银行卡时因超期卡被停给过其800元的好处。12.证人李某5的证言，证实其曾于2016年7、8月向董红艳借款5万元，约定付给董红艳10﹪的月息，后因董红艳欠张某钱，其欠董红艳的钱转成其欠张某了。13.证人董某1的证言，证实其姐董红艳先后经营过水果摊、服装店及花店，2016年底其才知道其姐董红艳做“补卡”生意，景泰明都B幢17楼3号这套房子的产权是其的，首付时其付了4万元，其姐董红艳帮其付了3万元，剩下的是其向建行贷款付的，其在2016年时办了一张农行卡给其姐董红艳使用。14.证人李某2的证言，证实2015年8月至2016年3月董红艳曾因做冰糖橙、服装生意向李某2借过钱、借银行卡刷过，但均赔还了，其中有一次是董红艳叫杨某1拿2万元来赔其的。15.证人普某的证言，证实董红艳以前在新平水果市场卖水果，后来就没在水果市场卖了，其与董红艳未发生过借贷关系。16.证人卢某的证言，证实2015年董红艳曾因做服装生意借刷过其的银行卡，但被借刷的银行卡均赔还，还给其一定的手续费。17.证人杨某2的证言，证实其不认识董红艳，其没有向董红艳借过钱，自己没有用过信用卡，更没有用过董红艳的信用卡。18.证人丁某的证言、新平县公安局刑事侦查大队出具的情况说明，证实其不认识董红艳，其丈夫杨某5自2017年4月外出不知去向，经公安局民警查找，也未查到丈夫行踪。19.证人李某3的证言，证实其于2015年6月在新平××商业街开店时认识了董红艳，因其欠银行信用卡的钱，其就向董红艳借钱还信用卡，并给董红艳1万元每天100元到1000元不等的利息，另外还要给她1000元或2000元的好处费，其通过银行流水计算其向董红艳借了300余万元，但已全部还清，其现在没有欠董红艳钱。20.证人刘某的证言，证实其之前是在大红山采矿，2013年认识董红艳，于2015年正月领取结婚证，董红艳之前是做水果和服装生意的，2016年开始就没做水果生意了，2017年也没有做服装生意了，其在大红山上班时只是放假才回家。2017年2月26、27日，其带董红艳到河北治她的脚病，期间她说有事回来新平一周后又返回治病，2017年4月2日其和董红艳开车回新平，到陕西省安康市时就被警察抓了；另证实其在大红山工作时每月约七八千元的收入，其没有向董红艳要过钱，其二人买过一辆北京现代，车价22万元，董红艳付了6万多，其付3万多，其余的是车贷，是其在还贷款，其结婚后陆续给过董红艳四、五万元钱，2017年春节其在老家易县买了一套房，董红艳付了18.5万元，剩余部分是贷款；其知道董红艳在倒卡，但其认为只是朋友间互相借一下，董红艳去河北这段时间因不想接电话关过手机，还接过叫她还钱的电话、短信。21.被告人董红艳的供述，证实其丈夫刘某2015年至2016年在戛洒大红山从事下井采矿的工作，2017年租赁县城财富广场的铺子开了一个花店，其女儿开了一个玉石店兼做水果生意，其本人于1991年开始做水果生意，2012年转到红呈步行街做服装，2014年就没有做水果生意了，从2012年到2017年初其就一直做刷卡养卡生意，基本为外借1万元每天要80元到200元不等的高额利息，刚开始赚了一点钱，2016年起因资金周转不过来就没有赚钱了，反倒贴钱；另证实其向朋友借钱只是拿去补卡养卡并收取一定利息，没有骗朋友的钱，其借款出具了借条，双方属于正常的借贷，其手上的钱有一部分用于买房、买车和地基；还证实在保定时其女儿就告诉过其有新平公安找，其是从北京往新平的路上走时在陕西安康被抓的，其不是为了躲债，只是回老家河北看病，后又去北京看病，其关闭手机是因借钱给其的人经常打电话，其怕丈夫知道其在做补卡生意。上述证据，经庭审质证、认证，证据证实的内容客观真实，足以认定。庭审结束后，被告人董红艳向本院申请可提供证人证实其与杨某1、王某2系合伙关系，本院于2019年3月19日对证人高某1、李某4作了调查笔录，经质证，被告人董红艳及辩护人康辉对二证人的证言无异议，公诉机关提出证人高某1、李某4与被告人董红艳之间存在利害关系，证人证言证明效力偏低，且证人证言不能证实董红艳与杨某1、王某2系合伙关系，不予认可的意见。本院认为，证人高某1、李某4的证言能证实之前曾与被告人董红艳存在借贷关系，但不能确实充分证实被告人董红艳与杨某1、王某2之间系合伙关系的事实，故对二证人证言不予采纳。本院认为，被告人董红艳以非法占有为目的，在无力偿还他人借款后，仍以高额利息回报为诱饵，多次骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人董红艳犯诈骗罪的罪名成立，本院予以支持。被告人董红艳提出向王某1、杨某1、王某2、雷某借钱是事实，但其没有骗取四被害人财物的主观故意，不构成诈骗罪的辩解及辩护人康辉提出起诉书指控被告人董红艳犯诈骗罪的证据不足，不构成诈骗罪的辩护意见。本院审理认为，在案被害人王某1、杨某1、王某2、雷某的陈述、证人周某、李某3、杨某3、马某、刘某等人的证言、被告人董红艳的供述及相关书证印证证实，被告人董红艳在明知没有还款能力的情况下，仍以高额利息回报为诱饵，采取“拆东墙补西墙”的方式，多次以欺骗的方法骗取他人财物，并将所骗取的财物用于个人购房、购车、购地基及填补之前承诺给他人的高利息，其主观上具有非法占有他人财物的故意，客观上实施了欺诈行为，骗取他人财物，被告人董红艳的行为符合诈骗罪的犯罪构成要件，应以诈骗罪定罪处罚，故对上述辩解及辩护意见，本院不予采纳；被告人及辩护人所提被告人董红艳与杨某1、王某2之间系合伙投资关系，并非诈骗的辩解及辩护意见。本院认为，庭审中被告人董红艳及辩护人康辉没有提交确实、充分的证据证实被告人董红艳与杨某1、王某2系合伙关系并共担风险的事实，而在案书证证实本案中杨某1、王某2的财物均通过银行转账方式交由董红艳进行处置和分配，且在案证据还证实2015年初被告人董红艳以其有人脉，只要被害人杨某1、王某2出钱给其补卡养卡，便可获得高额利息为诱饵，通过支付部分高额利息的方式取得二被害人信任，即使其资金周转出现问题已无力偿还，仍谎称借款本金需续用，多次骗取被害人杨某1、王某2的财物用于偿还先前的债务及个人使用，其非法占有他人财物的主观故意是显而易见的，故对上述辩解及辩护意见，本院不予采纳。辩护人康辉提出被告人董红艳已先行赔偿被害人王某13万元，起诉书指控第一起事实的数额应认定为人民币17万元的辩护意见。经查，被害人王某1于2017年2月13日借款给被告人董红艳后，因找不到董红艳，遂于2017年2月28日向公安机关报案，被告人董红艳在公安机关立案后于2017年5月10日、11日分四次赔还王某13万元本金，该行为属于积极退赃的行为，不应从犯罪数额中予以扣减，故对该辩护意见不予采纳。被告人董红艳积极退还被害人部分赃款，本院酌情从轻处罚。据此，根据被告人董红艳犯罪的事实、性质、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人董红艳犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币五十万元。罚金于判决生效后三十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，折抵先前羁押刑期七天，即自2019年3月28日起至2031年3月20日止。）二、责令被告人董红艳退还各被害人人民币264.934万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向玉溪市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李玉梅人民陪审员  潘金福人民陪审员  郑文学二〇一九年三月二十八日书 记 员  罗恒蓉