北京市朝阳区人民法院民 事 判 决 书（2018）京0105民初22315号原告：胡国绪，男，1946年10月25日出生，汉族，住山东省肥城市。委托诉讼代理人：胡兴振（胡国绪之子），住河北省石家庄市长安区。委托诉讼代理人：刘志刚，北京市国汉律师事务所律师。被告：王子聪，女，1992年3月3日出生，汉族，住北京市朝阳区,**。委托诉讼代理人：王宇（王子聪之父），住北京市朝阳区,**。委托诉讼代理人：刘晓梅，北京市盈科律师事务所律师。第三人：北京盛世鑫业投资发展有限公司，住所地北京市西城区大后仓胡同**燕乐缘宾馆**。法定代表人：刘建忠。原告胡国绪与被告王子聪、第三人北京盛世鑫业投资发展有限公司（以下简称盛世鑫业公司）委托理财合同纠纷一案，本院受理后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告胡国绪的委托诉讼代理人胡兴振、刘志刚，被告王子聪及其委托诉讼代理人王宇、刘晓梅，第三人盛世鑫业公司的法定代表人刘建忠到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。原告胡国绪向本院提出诉讼请求：1.王子聪赔偿胡国绪委托理财投资损失人民币572888.39元；2.王子聪向胡国绪支付亏损资金滞纳金（以人民币572888.39元为基数，自2018年2月27日起计算至实际给付之日止，按照日万分之六的标准计算）；3.诉讼费用由王子聪承担。事实和理由：王子聪以高额收益为诱饵招揽胡国绪投资外汇理财业务，并向胡国绪承诺只需承担10%的风险。2017年2月23日，胡国绪与王子聪签订了《合同协议书》，胡国绪委托王子聪进行外汇交易，资金为9万美元，协议有效期自2017年2月24日至2018年2月23日止，如果王子聪在操作过程中或协议期满后对胡国绪账户造成超过总资金10%的亏损，则超过10%以外的亏损资金由王子聪承担责任并补给胡国绪。合同签订当日，胡国绪在王子聪指定平台开户并存入委托资金9万美元。胡国绪开户并入金后，由王子聪操控胡国绪理财账户，王子聪通过接入相关走势软件，内部自行设定涨幅等手段（先盈利后亏损），让胡国绪误以为是投资理财亏损，从而达到非法占有胡国绪全部投资款的目的。胡国绪入金9万美元折合人民币622422元，2017年4月17日出金1万美元折合人民币67533元，2017年4月18日给王子聪分成人民币27013元，2017年10月11日出金1382美元折合人民币9013.61元，故胡国绪的损失为人民币572888.39元。被告王子聪辩称：王子聪与胡国绪之间不存在委托理财合同关系，胡国绪与盛世鑫业公司签订的《合同协议书》，胡国绪起诉被告主体错误，本案被告应为盛世鑫业公司、徐扬，与胡国绪达成法律关系的主体系盛世鑫业公司。2016年11月初，胡国绪的儿子胡兴振在恒阳国际集团参加证券技术指标的培训，负责他的老师是王子聪的同事**，胡兴振自己也操作外汇交易。胡兴振通过公司了解到公司有代客理财业务，其经过多次对恒阳国际集团进行尽职调查、对理财业务反复确认，多次与公司的法定代表人徐扬见面沟通后，最终决定委托公司操作其外汇账户进行盈利，其非常清楚理财项目的风险性。2017年2月24日，胡兴振来到公司签订《合同协议书》，王子聪是公司的讲师，鉴于**准备离职，故公司要求王子聪接待该客户，办理合同签订事宜。由于第一次签订协议书对合同内容不熟悉，胡兴振阅读合同后发现合同中甲乙双方的位置打印错误，要求重新填写一份无误的合同。胡国绪本案中提交的这份未加盖公章的协议书是一份作废的协议，王子聪将该协议顺手放进办公室的文件夹里。王子聪将合同第3条甲乙错误之处修改后，胡兴振又重新签订了《合同协议书》，当时公司法定代表人徐扬称盛世鑫业公司公章目前不在公司，授权王子聪先在代理人处签字，公司盖章后再将合同交付胡兴振。事后胡兴振将账户交给公司操作，2017年5月初胡兴振取走盖章后的合同。2017年9月中旬王子聪向公司请15天假，10月9日早上徐扬突然发微信告知由于公司无力承担现有房租，房东将于10日强行回收办公场地，公司将被强行关闭。当天王子聪去公司收拾私人物品，公司很多客户及债权人讨债并将公司财产搬走。2017年10月10日，胡兴振到公司，在王子聪办公桌文件夹里找到了本案提交的作废的合同和王子聪身份证复印件并带走，将此事通过微信视频告知王子聪。王子聪仅为公司职员，代表公司签订的合同，并非受托方，不应承担理财损失。胡国绪提交的合同封皮清晰写着盛世鑫业公司，合同内容乙方为盛世鑫业公司，每一页页眉、页脚处都有盛世鑫业公司字样。胡国绪与王子聪并不认识，只是在公司签订协议时才有所接触，其将9万美元的账户交由不熟悉的王子聪管理不符合常理。胡国绪的账户并非交付王子聪操作，王子聪未操作胡国绪的账户。对于胡国绪主张亏损滞纳金，应予驳回。第三人盛世鑫业公司陈述称：本案与盛世鑫业公司无关，胡国绪提交的合同并非与盛世鑫业公司签订，其提交的交易记录盛世鑫业公司也没有见过。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：2017年2月24日的《合同协议书-财富人生理财协议》，载明：甲方（理财方）胡国绪，乙方（委托方）盛世鑫业公司；甲方委托乙方进行外汇交易，资金为9万美元，入金时间为签署日后算起3个工作日内甲方注入资金；由甲方理财者用自己名字在乙方指定平台开户，并存入委托资金，该账户资金需全部是委托操作资金，甲方不能使自有操作资金和委托操作资金进入同一个外汇账户，甲方仅告诉乙方账户，交易及密码，保证乙方可以进行外汇交易；委托期间，甲方完全委托乙方操作，甲方不得干涉和督促乙方操作，不得自己操作委托资金的买卖，不得随意变更委托资金；乙方在协议期满后，根据甲方委托的原有资金数量，如果出现亏损，亏损在10%以内，则乙方不负责承担亏损，亏损到10%甲方有权要求终止协议，并撤回资金，超出10%之外的亏损资金由乙方承担，并将亏损资金电汇到甲方指定账户；乙方保证甲方在交易平台中的资金安全，如果平台在协议期内出现问题，由经办公司（盛世鑫业公司）承担责任，并给予甲方全额赔偿，非人力不可控因素除外；如果乙方在操作过程中或协议期满后对甲方账户造成超过总资金10%的亏损，则超过10%以外的亏损金由乙方承担责任并补给甲方；乙方应承担的亏损资金应于协议结束日起3日内汇入甲方账户，如逾期按日万分之六收滞纳金；甲方在协议期满后，如果盈利在＿＿以内，甲方与乙方按照6：4（甲方占6成，乙方占4成）的比例对超过甲方委托的原有资金部分进行分成；甲方委托乙方买卖外汇操作的周期至少半年以上，结算周期为每三个月一结，时间为第四个月1号进行第一次结算；在协议期间若出现甲方单方面提前终止委托或者在本协议执行期间撤出资金等违约行为，则本协议自动终止；亏损由甲方承担，乙方有权扣除甲方（客户）全部利润及甲方起始资金的5%作为违约金；如乙方单方面终止合同，需补足操作账户内初始资金，如果有盈利将自动放弃盈利分成，同时需要支付给甲方初始资金5%的违约金进行补偿；本协议执行期间乙方首先会考虑资金的安全，然后才考虑资金的收益，甲方不得干涉乙方在协议操作期内对外汇买卖的操作，更不能对委托资金进行买卖操作，否则亏损部分全部由甲方自己承担；本协议有效期自2017年2月24日至2018年2月23日。该合同封面载明盛世鑫业公司，合同每页页眉都有“盛世鑫业”字样，页脚都有盛世鑫业公司名称，客户声明页客户本人签字处有胡国绪签名，声明单位法定代表人或授权代理人签字盖章处有王子聪签名，合同落款甲方处有胡国绪签字，“乙方：盛世鑫业公司”签字盖章处有王子聪签名，合同中未加盖盛世鑫业公司的公章，也没有他人员签字。2017年2月23日，胡国绪通过胡兴振名下银行账户向智付电子支付有限公司客户备付金账户通过网上银行分三笔支付共计人民币622422元。2017年4月17日，胡国绪银行账户收到智付电子支付有限公司客户备付金支付的结算款人民币67533元。2017年4月18日，胡国绪通过该账户向王子聪支付人民币27013元。2017年10月12日，胡国绪该账户收到人民币9013.61元。庭审中，为证明因胡国绪按照王子聪的要求向指定的BondexGlobalTradingLimited平台（网址为www.bondexfx.com，以下简称博汇平台）入金9万美元，以及出金情况，胡国绪提交了博汇平台上账号分别为********以及83085577两个账户的交易流水，并称因为王子聪电话告知胡国绪博汇平台需要账户平移，即换一个账号，账号需要用户本人重新注册，平台会自动将原账户的款项移到新的账户，但原账户的记录无法平移，上述两个账户均为胡国绪名下账户。其中账号为********的账户流水显示：2017年2月23日入金三笔，每笔3万；2017年4月17日出金1万；2017年4月24日出金90370.84。账号为********的账户流水显示：2017年4月24日入金90370.84；2017年10月11日出金1382.88。王子聪对该流水真实性不予认可。为证明胡国绪操作的博汇平台是王子聪指定的平台，胡国绪提交了盛世鑫业公司宣传页。该宣传页载明了盛世鑫业公司的公司简介、公司目标、理财产品介绍、战略合作伙伴，并印有一个二维码以及手机号和电子邮箱，战略合作伙伴中列有Bondex博汇，并介绍Bondex博汇是一家为个人和机构客户提供安全且稳定的线上外汇及差价合约经纪商，受伯利兹国际金融管理局监管，其中的二维码扫描后为王子聪的微信，手机号和电子邮箱也为王子聪的手机号及电子邮箱。王子聪对该宣传页的真实性不予认可，表示不清楚为什么其微信的二维码、手机号、电子邮箱会被印在该宣传页上。庭审中，为证明王子聪为恒阳（北京）国际投资咨询有限公司（以下简称恒阳公司）员工，恒阳公司与盛世鑫业公司为关联公司，徐扬为恒阳公司的法定代表人，系盛世鑫业公司与胡国绪达成了委托理财合同关系，胡国绪在本案提交的合同为作废的合同，王子聪将胡国绪支付的分成已经转付给了徐扬，提交了微信聊天记录、王子聪银行账户历史明细、工牌、照片、名片、网页截图、宣传册、恒阳公司营业执照照片、证人证言、支付宝截图等。王子聪的工牌显示其为恒阳国际培训部讲师；王子聪名片显示其为恒阳国际集团讲师；宣传册载明恒阳国际集团公司名称为北京恒阳国际集团投资咨询有限公司，合作机构包括盛世鑫业投资发展有限公司，代理平台为大通金融集团，该集团在美国成立，是中国境内唯一获得外汇经营许可的金融服务类公司，旗下外汇公司遍布全球；支付宝截图显示，王子聪于2017年4月18日向徐扬转账人民币13506.5元，王子聪称该笔款项即向徐扬转付的胡国绪的分成，因公司拖欠王子聪工资，故其余未转部分抵扣了工资。胡国绪对上述证据的证明目的均不予认可。庭审中，盛世鑫业公司称，2011年、2012年左右，**的合伙人**使用盛世鑫业公司的办公场所，盛世鑫业公司委托**做员工的招聘及培训，盛世鑫业公司从北京市西城区展览路搬家之后就不在一起办公了，因赵阳当时招聘用了盛世鑫业公司的资质做网络招聘，招聘平台的合同没有到期，**每年向盛世鑫业公司一笔费用，借用盛世鑫业公司的名义完成未结束的招聘合同，**在2016年时说不干了，由其合伙人徐扬继续向盛世鑫业公司交钱，徐扬接手后就一直拖欠费用。盛世鑫业公司未授权过赵阳、徐扬以盛世鑫业公司名义做理财生意，也未在恒阳公司的办公地址北京市朝阳区光华路soho一期办公，章证照未在徐扬处，盛世鑫业公司不认识王子聪，盛世鑫业公司的业务也不包括外汇理财。经胡国绪申请，我院前往博德汇商（北京）咨询有限公司（以下简称博德汇商公司），调取博汇平台相关账户明细等，博德汇商公司称该公司仅与博汇公司合作在境内进行媒体宣传，博汇平台由境外公司经营，在国内没有办事处，博德汇商公司无法提供博汇平台的相关信息。本院认为：本案的争议焦点如下：一、本案诉争委托理财合同关系的受托方主体。当事人对自己提出的诉讼请求所依据的事实或者反驳对方诉讼请求所依据的事实，应当提供证据加以证明，但法律另有规定的除外。胡国绪主张其与王子聪之间存在委托理财合同关系，对此提交了有王子聪签字的《合同协议书-财富人生理财协议》。王子聪表示虽该协议为其本人签字，但是其是作为恒阳公司员工，受恒阳公司与盛世鑫业公司共同的老板徐扬委托代为签署，与胡国绪达成法律关系的是盛世鑫业公司，且该份协议已经作废，则王子聪需要举证证明胡国绪提交的合同已经作废后续胡国绪又与盛世鑫业公司签订了新的合同，以及王子聪系受盛世鑫业公司的委托代为签订该合同。审理中，王子聪未能提供上述证据，盛世鑫业公司也表示不认识王子聪，与本案合同无关，且胡国绪按照合同约定支付的分成也系汇至王子聪个人账户，王子聪虽称其已经转付给徐扬，但其并未全额转付。虽合同文本载明盛世鑫业公司字样，但合同并未加盖盛世鑫业公司公章或有权代理人的签名。综上，王子聪关于胡国绪系与盛世鑫业公司之间达成的委托理财合同关系的答辩意见，缺乏事实和法律依据，本院不予采信。本案诉争委托理财合同的受托方应为王子聪。二、诉争委托理财合同关系的法律效力。违反法律、行政法规的强制性规定的合同无效。双方签订后的合同约定委托理财的项目为外汇交易，交易金额单位为美元，且交易模式为在指定平台开户，通过平台进行外汇交易。《中华人民共和国外汇管理条例》（2008年修订）规定：境外机构、境外个人在境内从事有价证券或者衍生产品发行、交易，应当遵守国家关于市场准入的规定，并按照国务院外汇管理部门的规定办理登记；境内机构、境内个人向境外直接投资或者从事境外有价证券、衍生产品发行、交易，应当按照国务院外汇管理部门的规定办理登记；经营结汇、售汇业务的金融机构和符合国务院外汇管理部门规定条件的其他机构，可以按照国务院外汇管理部门的规定在银行间外汇市场进行外汇交易。同时，根据金融监管的相关规定，各金融机构、期货经纪公司及其他机构从事外汇期货和外汇按金交易，必须经中国证监会和国家外汇管理局批准，未经批准，任何单位一律不得经营外汇期货和外汇按金交易，凡未经中国证监会和国家外汇管理局批准，且未在国家工商行政管理局登记注册的金融机构、期货经纪公司及其他机构擅自开展外汇期货和外汇按金交易，属于违法行为。根据上述规定，同时结合国家外汇管理局《关于非法网络炒汇行为有关问题认定的批复》之意见，境内个人从事外汇按金等外汇买卖交易，应当通过依法取得相应业务资格的境内金融机构办理，未依法取得行业监管部门的批准或者备案同意，任何单位和个人一律不得擅自经营外汇按金交易；擅自从事外汇按金交易的双方权益不受法律保护，组织和参与这种交易，属于非法经营外汇业务和私自买卖外汇行为。胡国绪主张该合同指定的平台为境外机构经营的博汇平台，王子聪对此不予认可，但又无法明确为哪一平台，但从合同约定可以看出，委托理财的内容为客户在某一网上外汇交易平台注册账户，由受托人代为操作外汇交易，故双方之间的委托事项违法法律规定，故双方之间签订的《合同协议书-财富人生理财协议》应属无效。三、胡国绪损失的负担。根据法律规定，合同无效或者被撤销后，因该合同取得的财产，应当予以返还，有过错的一方应当赔偿对方因此所受到的损失，双方都有过错的，应当各自承担相应的责任。本案中，王子聪自称其为恒阳公司讲师，其应知晓外汇交易相关法律规定，胡国绪作为投资者，欲进行外汇交易，应了解外汇交易相应法律规定，故对于合同的无效，双方均有过错，故本院依据过错责任原则对上述损失的承担予以分配。关于损失金额，合同约定投资金额为9万美元，虽王子聪对胡国绪提交的平台账户信息不认可，但王子聪实际收到胡国绪按照约定支付的分成，故可认定合同已经实际履行，胡国绪已按照合同约定向账户入金，现胡国绪自认其已经出金两次，且其中第一次出金一部分支付至王子聪账户，王子聪对此金额不予认可但未提交反证予以证明，故对于胡国绪所主张的损失金额，本院予以认可。对于胡国绪主张的滞纳金，缺乏事实和法律依据，本院不予支持。综上，依照《中华人民共和国合同法》第五十二条、第五十八条，《中华人民共和国外汇管理条例》第十七条之规定，判决如下：一、王子聪于本判决生效之日起十日内赔偿胡国绪损失人民币510646.19元；二、驳回胡国绪的其他诉讼请求。如未按本判决指定的期间履行给付金钱义务的，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费人民币9528元，由胡国绪负担人民币622元（已交纳）、由王子聪负担人民币8906元（于本判决生效后七日内交纳）。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于北京市第三中级人民法院。审 判 长  孟 妍人民陪审员  王环铭人民陪审员  张培华二〇一九年三月二十八日书 记 员  赵欣玺