北京市东城区人民法院刑 事 判 决 书(2018)京0101刑初527号公诉机关北京市东城区人民检察院。被告人张业聪，男，1992年5月2日出生于辽宁省凌源市，公民身份号码×××，满族，高中文化，系北京易广源投资基金管理有限公司业务经理，户籍所在地为辽宁省凌源市；2016年因互殴被行政拘留五日并处罚款人民币200元；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月29日被羁押，同年3月1日被逮捕；现羁押于北京市东城区看守所。指定辩护人段纪波，北京市中闻律师事务所律师。北京市东城区人民检察院以京东检公诉刑诉[2018]537号起诉书指控被告人张业聪犯非法吸收公众存款罪，于2018年11月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市东城区人民检察院指派检察员谭珍珠出庭支持公诉，被告人张业聪及其指定辩护人段纪波到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市东城区人民检察院指控，2015年9月至11月间，被告人张业聪伙同张某1（另案处理）等人在本市朝阳区朝阳门外大街18号丰联广场等地，以北京易广源投资基金管理有限公司理财经理的身份，以个人资金出借到期高价回收为卖点对外公开宣传销售理财产品，先后与陈某1、王某等10余名投资人签订《个人出借咨询与服务协议》吸收公众资金。经审计，该期间内被告人张业聪共吸收公众资金人民币160余万元。被告人张业聪于2018年1月29日被公安机关抓获，主动向公安机关退回涉案款项人民币1万元。公诉机关提供了书证，证人证言，被告人的供述和辩解，鉴定意见等证据，认为被告人张业聪的行为构成非法吸收公众存款罪，提请依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款对被告人判处刑罚。庭审中，被告人张业聪对起诉书指控的事实及罪名均无异议，没有辩解。辩护人段纪波对指控的罪名不持异议，但认为本案的犯罪主体是北京易广源投资基金管理公司，本案的鉴定意见是针对中坤财富公司非法吸收公众存款案所做、在关联性上存疑，对指控的部分投资人的投资数额存疑，本案是单位犯罪、被告人张业聪系从犯并且能认罪、悔罪、愿意进行赔偿，其行为社会危害性小，建议对被告人从轻或减轻处罚，并适用缓刑。经审理查明，被告人张业聪于2015年9月至11月间，伙同张某1（已判刑）等人在本市朝阳区朝阳门外大街18号丰联广场等地，以北京易广源投资基金管理有限公司（以下简称易广源公司）理财经理的身份，通过对外公开宣传个人资金出借到期高价回收的理财产品，先后与陈某1、王某等10余名投资人签订《个人出借咨询与服务协议》吸收公众资金。经审计，该期间被告人张业聪共吸收公众资金人民币161万元。被告人张业聪于2018年1月29日被锦州铁路公安处凌源车站公安派出所民警抓获，其家属已向公安机关退还人民币1万元。认定上述事实，有经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：1、被告人张业聪的供述证实，2015年底其经朋友季英超介绍到北京朝阳区丰联广场的易广源公司上班，公司销售理财产品，其担任业务经理，为公司开拓客户销售理财产品，公司里谁谈的客户就在客户签订的《个人出借咨询与服务协议》上签名,其吸收的客户名字和投资金额记不清了，总共大概100多万，具体以合同为准,其拿的工资加提成大概有四五万。其听老板说易广源公司和中坤财富（北京）金融服务外包有限公司是兄弟公司，在1个集团旗下。2、证人张某1的证言证实，易广源公司经营的时间大概是2015年9月到11月底，公司成立后，其给高亚鲁推荐了季英超做销售，后听说季英超又推荐了张业聪，他们之后找了业务员组建理财团队。3、证人张某2、韩某的证言证实，其二人均系易广源公司的员工，张某1是公司的股东、高亚鲁是公司负责人，他们手底下都有理财团队，张业聪是理财团队的领导，管理很多业务员。4、证人陈某2、何某1的证言证实，2015年9月，易广源公司在丰联广场发宣传单招业务员和介绍理财产品，当时是张业聪接待其二人并做的面试，张业聪介绍说公司做p2p业务，公司有房产、债券、加油站，投资安全、收益有保障。其二人做业务员时，张业聪每天给大家开晨会、训话、带领喊口号，并讲解怎么做业务，其二人发展的客户，张业聪也拿提成。张业聪催业务员出业绩，陈某2让其朋友何某2买了5万元e广季盈的理财产品，何某2当时没带够钱，让何某1帮忙刷卡支付的，何某1也让其儿子王秋实买了5万元理财产品。5、证人陈某1、王某、张某3、刘某、郭某、何某2的证言及辨认笔录,报案材料，刷卡单据，收据，《个人出借咨询与服务协议》等证据证实，投资人经易广源公司经理张业聪介绍，在公司签合同进行投资，合同到期后，本金没有拿回来，公司的人跑了，张业聪当时介绍说该公司刚起步、短时间不会出现问题，公司的老板张某1资金雄厚，投资有保障。陈某1、王某、张某3、刘某、郭某均通过照片辨认出张业聪。6、北京中瑞诚会计师事务所出具的司法鉴定意见书证实了易广源公司资金的流入、流出及返还投资人金额的情况，并证实了中坤财富公司的苗甫、张某1银行账户均与易广源公司及张业聪银行账户有资金往来的情况。7、张业聪尾号为8831的招商银行卡账户明细证实，2015年底，该账户与张某1、苗甫及易广源公司之间有多笔交易往来。8、扣押清单证实，被告人张业聪家属已退赔人民币1万元。9、手机通话录音记录证实了张某1与高亚鲁之间关于返还投资人资金进行商议的情况。10、东城区人民法院刑事判决书证实了中坤财富公司何凤荣、张某1、苗甫的判决情况。11、锦州铁路公安处凌源车站公安派出所、北京市公安局东城分局经济犯罪侦查支队出具到抓获经过、案经过证实，被告人张业聪于2018年1月29日在凌源火车站被抓获，后被押回东城区看守所。12、行政处罚决定书、人口信息检索表证实了被告人张业聪曾被行政处罚的情况及其身份情况。本院认为，被告人张业聪曾因互殴被行政处罚，仍不思悔改，违反国家金融管理法律规定，伙同他人变相吸收公众存款，数额巨大，其行为破坏了金融管理秩序，已构成非法吸收公众存款罪，依法应予刑罚处罚。北京市东城区人民检察院指控被告人张业聪犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。经庭审质证的证据能够证实，易广源公司成立后的主要业务即为向社会公开宣传、销售理财产品，从而吸收公众存款，故本案不应当以单位犯罪论处，被告人张业聪为公司选拔、培训业务员并积极向他人推销公司的理财产品，其在本案中并非处次要或从属地位，故辩护人所提本案的犯罪主体是易广源公司、被告人张业聪系从犯的辩护意见无事实及法律依据，本院不予采纳；本案认定的投资人及投资数额在审计中均有易广源公司的《个人出借咨询与服务协议》、收款收据、投资人报案材料等予以相互印证，故辩护人所提对本案鉴定意见的关联性及部分投资人数额存疑的辩护意见无事实及法律依据，本院亦不予采纳；鉴于被告人张业聪当庭能自愿认罪，本院对其酌予从轻处罚，辩护人的相关辩护意见本院予以采纳。本院为严肃国法，维护社会主义市场经济秩序及金融管理秩序，对被告人张业聪依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款，第三条第二款、第三款，判决如下：一、被告人张业聪犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年1月29日起至2021年1月28日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）二、责令被告人张业聪退赔各投资人经济损失。三、在案扣押的人民币一万元并入退赔项执行。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  杨晓琪人民陪审员  林 曦人民陪审员  周 丹二〇一九年三月二十九日法官 助理  吴丽芳书 记 员  王郑楠