黑龙江省齐齐哈尔市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2019）黑02刑终42号原公诉机关黑龙江省齐齐哈尔市昂昂溪区人民检察院。上诉人（原审被告人）吴蒙，女，1980年2月23日出生于黑龙江省齐齐哈尔市，汉族，高中文化，中共党员，原齐齐哈尔市市区农村信用合作联社昂昂溪信用社信贷员，住齐齐哈尔市昂昂溪区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年5月26日被刑事拘留，同年7月3日被逮捕。现羁押于齐齐哈尔市看守所。指定辩护人邱旭，黑龙江鸿盛律师事务所律师。黑龙江省齐齐哈尔市昂昂溪区人民法院审理昂昂溪区人民检察院指控原审被告人吴蒙犯诈骗罪一案，于2018年12月24日作出（2018）黑0205刑初84号刑事判决。原审被告人吴蒙不服，提出上诉。本院于2019年1月29日立案受理，依法组成合议庭，经过阅卷、讯问上诉人、听取辩护人意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。一审判决认定：一、被告人吴蒙系昂昂溪信用社信贷员。2016年12月26日，被害人吴某1以父亲吴某3的名义在昂昂溪信用社办理贷款8万元，用于偿还之前吴某3贷款4万元和赵某2贷款3万元的本金及利息。吴蒙以替吴某1偿还以上两笔贷款为由，骗取吴某1的信任，将8万元取走。事后，吴蒙替吴某1偿还吴某3贷款本金4万元及吴某3、赵某2贷款利息1万元，剩余3万元被吴蒙用于偿还个人债务。上述事实，有原公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：（一）书证1.赵某2、吴某3银行卡明细账查询单，证实贷款发放和支取情况。2.赵某2贷款资料，证实赵某2贷款申请、审批和协议签订及贷款偿还情况。（二）被害人陈述被害人吴某1陈述，证实2016年12月26日，其以父亲吴某3的名义在昂昂溪信用社办理贷款8万元，用于偿还之前吴某3贷款4万元和赵某2贷款3万元的本金及利息。吴蒙以替其偿还以上两笔贷款为由，将8万元取走。事后，吴蒙替其偿还吴某3贷款本金4万元及吴某3、赵某2贷款利息1万元，剩余3万元至今未归还的事实。（三）被告人供述被告人吴蒙供述，证实其以替吴某1偿还贷款为由，骗取吴某1的信任，将8万元取走。事后，其替吴某1偿还吴某3贷款本金4万元及吴某3、赵某2贷款利息1万元，剩余3万元被其用于偿还个人债务的事实。二、2016年12月27日，被害人王某1在昂昂溪信用社办理贷款13万元，用于偿还其之前贷款8万元和黄俊芳贷款5万元。被告人吴蒙以替王某1偿还为由，骗取王某1的信任，将13万元取走。事后，吴蒙替王某1偿还其名下贷款8万元，剩余5万元被吴蒙用于偿还个人债务。上述事实，有原公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：（一）书证1.王某1银行卡明细账查询单，证实贷款发放和支取情况。2.王某1贷款资料，证实王某1贷款申请、审批和协议签订及贷款支取情况。（二）被害人陈述被害人王某1陈述，证实2016年12月27日，其在昂昂溪信用社办理贷款13万元，用于偿还其之前贷款8万元和黄俊芳贷款5万元。吴蒙以替其偿还为由，将13万元取走。事后，吴蒙替其偿还其名下贷款8万元，剩余5万元至今未归还的事实。（三）被告人供述被告人吴蒙供述，证实其以替王某1偿还贷款为由，骗取王某1的信任，将13万元取走。事后，其替王某1偿还其名下贷款8万元，剩余5万元被其用于偿还个人债务的事实。三、2017年11月28日，被告人吴蒙以替被害人包某偿还其嫂子崔某1名下的贷款为由，骗取包某4.5万元，该款项被吴蒙用于偿还个人债务。上述事实，有原公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：（一）书证1.借条，证实2017年9月11日，吴蒙向包某借款4.5万元的事实。2.崔某1银行卡明细账查询单，证实贷款发放和支取情况。3.崔某1贷款资料，证实崔某1贷款申请、审批和协议签订及贷款支取情况。（二）被害人陈述被害人包某陈述，证实2017年11月28日，吴蒙以替其偿还其嫂子崔某1名下的贷款为由，骗取其4.5万元，至今未归还的事实。（三）被告人供述被告人吴蒙供述，证实2017年11月28日，其以替包某偿还其嫂子崔某1名下的贷款为由，骗取包某4.5万元，该款项被其用于偿还个人债务的事实。四、2017年11月28日，被告人吴蒙以替被害人陈某1偿还贷款为由，骗取陈某15万元，该款项被吴蒙用于偿还个人债务。上述事实，有原公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：（一）书证1.陈某1银行卡明细账查询单，证实贷款发放和支取情况。2.贷款还款凭证复印件，证实陈某12017年11月28日还款情况。3.借条，证实吴蒙向陈某1借款5万元的事实。（二）被害人陈述被害人陈某1陈述，证实2017年11月28日，被告人吴蒙以替被害人陈某1偿还贷款为由，骗取陈某15万元，至今未归还的事实。（三）被告人供述被告人吴蒙供述，证实2017年11月28日，其以替陈某1偿还贷款为由，骗取陈某15万元，该款项被其用于偿还个人债务的事实。五、2017年12月26日，被告人吴蒙以替王某2偿还贷款为由，收取王某211万元，之后王某2发现吴蒙并未替其偿还贷款，向吴蒙要回了10万元，剩余1万元被吴蒙用于偿还个人债务。上述事实，有原公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：（一）书证1.王某2银行卡明细账查询单，证实贷款发放和支取情况。2.王某2贷款资料，证实王某2贷款申请、审批和协议签订及贷款支取情况。（二）被害人陈述被害人王某2陈述，证实2017年12月26日，吴蒙以替其偿还贷款为由，收取其11万元，之后其发现吴蒙并未替其偿还贷款，向吴蒙要回了10万元，剩余1万元至今未归还的事实。（三）被告人供述被告人吴蒙供述，证实2017年12月26日，其以替王某2偿还贷款为由，收取王某211万元，之后王某2向其要回了10万元，剩余1万元被其用于偿还个人债务的事实。六、2017年12月30日，被告人吴蒙以替王某3偿还赵某3、王某9、王某10三人的贷款利息为由，骗取王某31.19万元，该款项被吴蒙用于偿还个人债务。上述事实，有原公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：（一）书证1.赵某3、王某10、王某9银行卡明细账查询单，证实贷款发放和支取情况。2.赵某3、王某10、王某9贷款资料，证实赵某3、王某10、王某9贷款申请、审批和协议签订及贷款支取情况。（二）被害人陈述被害人王某3陈述，证实2017年12月30日，吴蒙以替其偿还赵某3、王某9、王某10三人的贷款利息为由，骗取其1.19万元的事实。（三）被告人供述被告人吴蒙供述，证实2017年12月30日，其以替王某3偿还赵某3、王某9、王某10三人的贷款利息为由，骗取王某31.19万元，该款项被其用于偿还个人债务的事实。七、2018年1月初，被告人吴蒙以替周某偿还其丈夫潘某名下的贷款利息为由，骗取周某0.8万元，该款项被吴蒙用于偿还个人债务。上述事实，有原公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：（一）书证1.潘某银行卡明细账查询单，证实贷款发放和支取情况。2.潘某贷款资料，证实潘某贷款申请、审批和协议签订及贷款支取情况。（二）被害人陈述被害人周某陈述，证实2018年1月初，吴蒙以替其偿还其丈夫潘某名下的贷款利息为由，骗取其0.8万元的事实。（三）被告人供述被告人吴蒙供述，证实2018年1月初，其以替周某偿还其丈夫潘某名下的贷款利息为由，骗取周某0.8万元，该款项被其用于偿还个人债务的事实。八、2018年1月8日，被害人赵某1在昂昂溪信用社贷款14万元，在办理取款业务时，被告人吴蒙以贷款的钱需要几天后才能取出为由让赵某1先行离开，之后吴蒙将14万元钱取走归个人使用。2018年4月，吴蒙向赵某1偿还8万元，其余6万元被吴蒙用于偿还个人债务。上述事实，有原公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：（一）书证1.赵某1银行卡明细账查询单，证实贷款发放和支取情况。2.赵某1贷款资料，证实赵某1贷款申请、审批和协议签订及贷款支取情况。（二）被害人陈述被害人赵某1陈述，证实其在昂昂溪信用社贷款14万元，在办理取款业务时，吴蒙以贷款的钱需要几天后才能取出为由让其先行离开，之后吴蒙将14万元钱取走归个人使用。2018年4月，吴蒙向其偿还8万元，其余6万元至今未归还的事实。（三）被告人供述被告人吴蒙供述，证实赵某1在昂昂溪信用社贷款14万元，在办理取款业务时，其以贷款的钱需要几天后才能取出为由让赵某1先行离开，之后其将14万元钱取走归个人使用。2018年4月，其向赵某1偿还8万元，其余6万元被其用于偿还个人债务的事实。九、2018年2月24日，被害人马某1在昂昂溪信用社贷款5万元，在办理取款业务时，被告人吴蒙以贷款的钱需要几天后才能取出为由让马某1先行离开，之后吴蒙将5万元取走归个人使用。2018年5月，吴蒙向马某1偿还1.1万元，其余3.9万元被吴蒙用于偿还其个人债务。2015年至2017年期间，吴蒙以替马某1偿还马某3、崔某2的贷款利息为由，陆续骗取马某12.3万元，该款项被吴蒙用于偿还其个人债务。上述事实，有原公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：（一）书证1.马某1、马某3、崔某2银行卡明细账查询单，证实贷款发放和支取情况。2.马某1、马某3、崔某2贷款资料，证实马某1、马某3、崔某2贷款申请、审批和协议签订及贷款支取情况。3.欠据，证实吴蒙向马某1借款3.9万元的情况。（二）被害人陈述被害人马某1陈述，证实2018年2月24日，其在昂昂溪信用社贷款5万元，在办理取款业务时，吴蒙以贷款的钱需要几天后才能取出为由让其先行离开，之后吴蒙将5万元取走归个人使用。2018年5月，吴蒙向其偿还1.1万元，其余3.9万元被吴蒙用于偿还个人债务。2015年至2017年期间，吴蒙以替其偿还马某3、崔某2的贷款利息为由，陆续骗取其2.3万元。该款项被吴蒙使用未归还的事实。（三）被告人供述被告人吴蒙供述，证实2018年2月24日，马某1在昂昂溪信用社贷款5万元，在办理取款业务时，其以贷款的钱需要几天后才能取出为由让马某1先行离开，之后其将5万元取走归个人使用。2018年5月，其向马某1偿还1.1万元，其余3.9万元被其用于偿还个人债务。2015年至2017年期间，其以替马某1偿还马某3、崔某2的贷款利息为由，陆续骗取马某12.3万元，该款项被其用于偿还个人债务的事实。十、2018年3月12日，被害人司某在昂昂溪信用社贷款5万元，用于偿还其父亲司占祥名下的贷款，在办理取款业务时，被告人吴蒙以替司某偿还司占祥名下的贷款为由，骗取司某的信任，将5万元取走，该款项被吴蒙用于偿还个人债务。上述事实，有原公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：（一）书证1.司某银行卡明细账查询单，证实贷款发放和支取情况。2.司某贷款资料，证实司某贷款申请、审批和协议签订及贷款支取情况。（二）被害人陈述被害人司某陈述，证实2018年3月12日，其在昂昂溪信用社贷款5万元，用于偿还其父亲司占祥名下的贷款，在办理取款业务时，吴蒙以替其偿还司占祥名下的贷款为由，将5万元取走，至今未归还的事实。（三）被告人供述被告人吴蒙供述，证实2018年3月12日，司某在昂昂溪信用社贷款5万元，用于偿还其父亲司占祥名下的贷款，在办理取款业务时，其以替司某偿还司占祥名下的贷款为由，骗取司某的信任，将5万元取走，该款项被其用于偿还个人债务的事实。十一、2018年3月21日，被害人徐某1在昂昂溪信用社贷款12万元，在办理取款业务时，被告人吴蒙以贷款的钱需要几天后才能取出为由让徐某1先行离开，之后吴蒙将12万元钱取走归个人使用。2018年4月中旬，吴蒙向徐某1偿还4万元，其余8万元被吴蒙用于偿还个人债务。上述事实，有原公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：（一）书证1.徐某1银行卡明细账查询单，证实贷款发放和支取情况。2.徐某1贷款资料，证实徐某1贷款申请、审批和协议签订及贷款支取情况。（二）被害人陈述被害人徐某1陈述，证实2018年3月21日，其在昂昂溪信用社贷款12万元，在办理取款业务时，吴蒙以贷款的钱需要几天后才能取出为由让其先行离开，之后吴蒙将12万元钱取走归个人使用。2018年4月中旬，吴蒙向其偿还4万元，其余8万元至今未归还的事实。（三）被告人供述被告人吴蒙供述，证实2018年3月21日，徐某1在昂昂溪信用社贷款12万元，在办理取款业务时，其以贷款的钱需要几天后才能取出为由让徐某1先行离开，之后其将12万元钱取走归个人使用。2018年4月中旬，其向徐某1偿还4万元，其余8万元被其用于偿还个人债务的事实。十二、2018年3月22日，被害人张某1在昂昂溪信用社贷款5万元，办理取款业务时，被告人吴蒙以贷款的钱需要几天后才能取出为由让张某1先行离开，之后吴蒙将5万元取走归个人使用。事后，吴蒙陆续向张某1偿还4万元，其余1万元被吴蒙用于偿还个人债务。上述事实，有原公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：（一）书证1.张某1银行卡明细账查询单，证实贷款发放和支取情况。2.张某1贷款资料，证实张某1贷款申请、审批和协议签订及贷款支取情况。（二）被害人陈述被害人张某1陈述，证实2018年3月22日，其在昂昂溪信用社贷款5万元，办理取款业务时，吴蒙以贷款的钱需要几天后才能取出为由让其先行离开，之后吴蒙将5万元取走归个人使用。事后，吴蒙陆续向其偿还4万元，剩余1万元至今未归还的事实。（三）被告人供述被告人吴蒙供述，证实2018年3月22日，张某1在昂昂溪信用社贷款5万元，办理取款业务时，其以贷款的钱需要几天后才能取出为由让张某1先行离开，之后其将5万元取走归个人使用。事后，其陆续向张某1偿还4万元，其余1万元被其用于偿还个人债务的事实。十三、2018年3月22日，被害人徐某2在昂昂溪信用社贷款5万元，办理取款业务时，被告人吴蒙以贷款的钱需要几天后才能取出为由让徐某2先行离开，之后吴蒙将5万元取走用于偿还个人债务。上述事实，有原公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：（一）书证1.徐某2银行卡明细账查询单，证实贷款发放和支取情况。2.徐某2贷款资料，证实徐某2贷款申请、审批和协议签订及贷款支取情况。（二）被害人陈述被害人徐某2陈述，证实2018年3月22日，其在昂昂溪信用社贷款5万元，办理取款业务时，吴蒙以贷款的钱需要几天后才能取出为由让其先行离开，之后吴蒙将5万元取走至今未归还的事实。（三）被告人供述被告人吴蒙供述，证实2018年3月22日，徐某2在昂昂溪信用社贷款5万元，办理取款业务时，其以贷款的钱需要几天后才能取出为由让徐某2先行离开，之后其将5万元取走用于偿还个人债务的事实。十四、2018年3月27日，被害人王某4在昂昂溪信用社贷款5万元，办理取款业务时，被告人吴蒙以贷款的钱需要几天后才能取出为由让王某4先行离开，之后吴蒙将5万元钱取走个人归使用。2018年4月，吴蒙陆续向王某4偿还4.3万元，其余0.7万元被吴蒙用于偿还个人债务。上述事实，有原公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：（一）书证1.王某4银行卡明细账查询单，证实贷款发放和支取情况。2.王某4贷款资料，证实王某4贷款申请、审批和协议签订及贷款支取情况。（二）被害人陈述被害人王某4陈述，证实2018年3月27日，其在昂昂溪信用社贷款5万元，办理取款业务时，吴蒙以贷款的钱需要几天后才能取出为由让其先行离开，之后吴蒙将5万元钱取走个人归使用。2018年4月，吴蒙陆续向其偿还4.3万元，其余0.7万元至今未归还的事实。（三）被告人供述被告人吴蒙供述，证实2018年3月27日，王某4在昂昂溪信用社贷款5万元，办理取款业务时，其以贷款的钱需要几天后才能取出为由让王某4先行离开，之后其将5万元钱取走个人归使用。2018年4月，其陆续向王某4偿还4.3万元，其余0.7万元被其用于偿还个人债务的事实。十五、2018年3月28日，被害人王某5在昂昂溪信用社贷款5万元，办理取款业务时，被告人吴蒙以贷款的钱需要几天后才能取出为由让王某5先行离开，之后吴蒙将5万元取走用于偿还其个人债务。上述事实，有原公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：（一）书证1．王某5银行卡明细账查询单，证实贷款发放和支取情况。2．王某5贷款资料，证实王某5贷款申请、审批和协议签订及贷款支取情况。（二）被害人陈述被害人王某5陈述，证实2018年3月28日，其在昂昂溪信用社贷款5万元，办理取款业务时，吴蒙以贷款的钱需要几天后才能取出为由让其先行离开，之后吴蒙将5万元取走至今未归还的事实。（三）被告人供述被告人吴蒙供述，证实2018年3月28日，王某5在昂昂溪信用社贷款5万元，办理取款业务时，其以贷款的钱需要几天后才能取出为由让王某5先行离开，之后其将5万元取走用于偿还个人债务的事实。十六、2018年3月28日，被害人王某6在昂昂溪信用社贷款5万元，办理取款业务时，被告人吴蒙以贷款的钱需要几天后才能取出为由让王某6先行离开，之后吴蒙将5万元钱取走归个人使用。2018年4月18日吴蒙向王某6偿还2万元，其余3万元被吴蒙用于偿还个人债务。上述事实，有原公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：（一）书证1．王某6银行卡明细账查询单，证实贷款发放和支取情况。2．王某6贷款资料，证实王某6贷款申请、审批和协议签订及贷款支取情况。（二）被害人陈述被害人李某（王某6妻子）陈述，证实2018年3月28日，其在昂昂溪信用社贷款5万元，办理取款业务时，吴蒙以贷款的钱需要几天后才能取出为由让其先行离开，之后吴蒙将5万元钱取走归个人使用。2018年4月18日吴蒙向其偿还2万元，其余3万元至今未归还的事实。（三）被告人供述被告人吴蒙供述，证实2018年3月28日，王某6在昂昂溪信用社贷款5万元，办理取款业务时，其以贷款的钱需要几天后才能取出为由让王某6先行离开，之后其将5万元钱取走归个人使用。2018年4月18日，其向王某6偿还2万元，其余3万元被其用于偿还个人债务的事实。十七、2018年4月初，被告人吴蒙以帮被害人马某2偿还其名下的贷款为由，骗取马某23.6万元，该款项被吴蒙用于偿还个人债务。上述事实，有原公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：（一）书证1．马某2银行卡明细账查询单，证实贷款发放和支取情况。2．马某2贷款资料，证实马某2贷款申请、审批和协议签订及贷款支取情况的事实。（二）证人证言证人牛某的证言，证实其将马某2还款的3．6万元交给吴蒙的事实。（三）被害人陈述被害人马某2陈述，证实2018年4月初，吴蒙以帮其偿还其名下的贷款为由，骗取其3.6万元至今未归还的事实。（四）被告人供述被告人吴蒙供述，证实2018年4月初，其以帮马某2偿还其名下的贷款为由，骗取马某23.6万元，该款项被其用于偿还个人债务的事实。十八、2018年4月3日，被告人吴蒙以替被害人姜某偿还其丈夫史某名下的贷款利息为由，骗取姜某0.513万元，该款项被吴蒙用于偿还其个人债务。上述事实，有原公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：（一）书证1.微信支付及聊天截图，证实姜某转账给吴蒙0.513万元的事实。2.史某银行卡明细账查询单，证实贷款发放和支取情况。3.史某贷款资料，证实史某贷款申请、审批和协议签订及贷款支取情况。（二）被害人陈述被害人姜某的陈述，证实2018年4月3日，吴蒙以替其偿还其丈夫史某名下的贷款利息为由，骗取0.513万元的事实。（三）被告人供述被告人吴蒙供述，证实2018年4月3日，其以替姜某偿还其丈夫史某名下的贷款利息为由，骗取姜某0.513万元，该款项被其用于偿还个人债务的事实。十九、2018年4月9日，被害人张某2、王某7在昂昂溪信用社贷款8万元，办理取款业务时，被告人吴蒙以贷款的钱需要几天之后才能取出为由让张某2、王某7先行离开，之后吴蒙将8万元取走归个人使用，该款项被吴蒙用于偿还个人债务。上述事实，有原公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：（一）书证1.张某2银行卡明细账查询单，证实贷款发放和支取情况。2.张某2贷款资料，证实张某2贷款申请、审批和协议签订及贷款支取情况。3.欠条，证实吴蒙欠张某28万元的事实。（二）被害人陈述被害人张某2、王某7的陈述，证实2018年4月9日，其在昂昂溪信用社贷款8万元，办理取款业务时，吴蒙以贷款的钱需要几天之后才能取出为由让其先行离开，其至今未获得贷款8万元的事实。（三）被告人供述被告人吴蒙供述，证实2018年4月9日，被害人张某2、王某7在昂昂溪信用社贷款8万元，办理取款业务时，其以贷款的钱需要几天之后才能取出为由让张某2、王某7先行离开，之后其将8万元取走归个人使用，该款项被其用于偿还个人债务的事实。二十、2018年4月16日，被害人安某在昂昂溪信用社贷款5万元，办理取款业务时，被告人吴蒙以贷款的钱需要几天之后才能取出为由让安某先行离开，之后吴蒙将5万元钱取走归个人使用。事后，吴蒙陆续向安某偿还4.25万元，其余0.75万元被吴蒙用于偿还个人债务。上述事实，有原公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：（一）书证1.安某银行卡明细账查询单，证实贷款发放和支取情况。2.安某贷款资料，证实安某贷款申请、审批和协议签订及贷款支取情况。3.受理案件登记表，证实案件来源。4.到案经过，证实被告人吴蒙到案情况。5.破案经过，证实本案破获的经过。6.户籍证明，证实被告人吴蒙案发时具备刑事责任能力的事实。7.无犯罪记录证明，证实被告人吴蒙无犯罪记录的事实。8.工作证明，证实犯罪吴蒙在案发前系昂昂溪信用社客户经理的事实。（二）被害人陈述被害人安某的陈述，证实2018年4月16日，其在昂昂溪信用社贷款5万元，办理取款业务时，吴蒙以贷款的钱需要几天之后才能取出为由让安某先行离开，之后吴蒙将5万元钱取走归个人使用。事后，吴蒙陆续向其偿还4.25万元，其余0.75万至今未归还的事实。（三）被告人供述被告人吴蒙供述，证实2018年4月16日，安某在昂昂溪信用社贷款5万元，办理取款业务时，其以贷款的钱需要几天之后才能取出为由让安某先行离开，之后其将5万元钱取走归个人使用。事后，其陆续向安某偿还4.25万元，其余0.75万元被其用于偿还个人债务的事实。综上，被告人吴蒙诈骗21起，诈骗金额共计73.253万元。被告人吴蒙于2018年5月26日向公安机关投案。一审法院认为，被告人吴蒙以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，其行为已构成诈骗罪。吴蒙提出其以张志甲的名义贷款的行为不构成犯罪的意见，经查，现有证据无法证实吴蒙以非法占有为目的骗取张志甲财物，故对原原公诉机关的该起指控，不予认定。吴蒙诈骗数额特别巨大，依法应处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。吴蒙在案发后能主动投案，归案后能如实供述自己的罪行，系自首，其犯罪具有法定可以从轻处罚情节或者减轻处罚，可从轻处罚。对于吴蒙具有的多次实施诈骗的情节在量刑时应一并予以考虑。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决：一、被告人吴蒙犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币七十四万元；二、对被告人吴蒙的违法所得予以追缴，不足部分责令退赔。宣判后，原审被告人吴蒙以其曾给包某、马某2、赵某1、王某5、王某6、张某2、王某4、徐某1、马某1等人打过借条，故其已出具借条的这几起事实不构成犯罪，一审判决判处罚金过高。其辩护人除提出与其相同的意见外，另提出农户主动将钱交给吴蒙，让其代为偿还贷款的过程中，吴蒙没有实施任何诈骗手段，不够成诈骗罪，其行为应构成侵占罪。吴蒙的犯罪动机是为了偿还债务，主观上并无恶意，因其还具有自首情节，建议在法定刑以下对其定罪处罚。经二审审理查明的事实与一审审理查明的事实一致。认定原审被告人吴蒙犯诈骗罪，有经一审法庭质证、认证的书证、被害人陈述、被告人供述等证据予以证实，证据来源合法，并能相互印证，可形成完整的证明体系。本院予以确认。本院认为，上诉人吴蒙以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，其行为已构成诈骗罪。关于上诉人及其辩护人提出吴蒙曾给部分被害人出具借条，不具有非法占有的主观故意，不应构成诈骗罪；在帮助农户偿还贷款的过程中，占有部分被害人钱款的行为应构成侵占罪的上诉理由及辩护意见，经查，在卷书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述等证据能够证实，上诉人在已大量举债的情况下，利用信贷员的身份，取得被害人的信任，虚构事实、隐瞒真相骗取被害人钱款，足以认定诈骗事实。故对该上诉理由及辩护意见不予采纳。关于上诉人及辩护人提出罚金过高，量刑过重的上诉及辩护意见，经查，一审判决已酌情考虑上诉人自首情节，在法定刑幅度内量刑，并无不当。故该上诉理由及辩护意见不成立，不予采纳。其他上诉理由与辩护意见与查明事实不符，不予采纳。综上，一审判决认定事实和适用法律正确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  王芳芳审判员  潘书东审判员  李 丽二〇一九年三月二十日书记员  刘 龙本裁定书所引用法律条文内容：《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。