安徽省泾县人民法院刑 事 判 决 书(2019)皖1823刑初7号公诉机关安徽省泾县人民检察院。被告人姚爽，男，汉族，1987年9月3日出生于湖北省沙洋县，大学文化，无职业，户籍地湖北省荆门市沙洋县。住湖北省荆门市掇刀区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年5月10日被泾县公安局刑事拘留，同年6月15日经泾县人民检察院批准逮捕，当日由泾县公安局执行逮捕，现羁押于宣城市看守所。辩护人曹静，安徽泾川律师事务所律师。辩护人李磊，安徽泾川律师事务所律师。被告人李冬，男，汉族，1988年11月28日出生于湖北省沙洋县，大专文化，无职业，户籍地湖北省荆门市沙洋县，住湖北省荆门市。因涉嫌犯诈骗罪于2018年5月10日被泾县公安局刑事拘留，同年6月15日经泾县人民检察院批准逮捕，当日由泾县公安局执行逮捕，现羁押于宣城市看守所。辩护人周志宏，安徽皖南律师事务所律师。被告人王某，男，汉族，1988年7月9日出生于湖北省荆门市，大专文化，无职业，户籍地湖北省荆门市沙洋县，住湖北省荆门市东宝区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年5月9日被泾县公安局刑事拘留，同年6月15日被泾县人民检察院批准逮捕，当日由泾县公安局执行逮捕。现羁押于泾县看守所。辩护人余华华，安徽桃潭律师事务所律师。被告人刘某，男，汉族，1993年11月13日出生于湖北省荆门市，大专文化，无职业，户籍地湖北省荆门市东宝区，住湖北省荆门市掇刀区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年5月9日被泾县公安局刑事拘留，同年6月15日经泾县人民检察院批准逮捕，当日由泾县公安局执行逮捕。现羁押于泾县看守所。辩护人朱云汉，安徽桃潭律师事务所律师。被告人毛志君，女，汉族，1989年7月13日出生于湖北省荆门市，大专文化，无职业，住湖北省荆门市掇刀区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年5月9日被泾县公安局刑事拘留，同年6月15日经泾县人民检察院批准逮捕，当日由泾县公安局执行逮捕。现羁押于宣城市看守所。辩护人潘亚平，湖北新天律师事务所律师。被告人杜娟，女，汉族，1988年9月1日出生于湖北省沙洋县，大专文化，无职业，户籍地湖北省荆门市沙洋县，住湖北省荆门市东宝区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年5月9日被泾县公安局刑事拘留，同年6月15日经泾县人民检察院批准逮捕，当日由泾县公安局执行逮捕。现羁押于宣城市看守所。辩护人管俊，安徽皖盛律师事务所律师。被告人陈汝，曾用名陈羽，女，汉族，1985年1月3日出生于湖北省新化县，高中文化，无职业，住湖北省荆门市沙洋县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年5月9日被泾县公安局刑事拘留，同年6月15日经泾县人民检察院批准逮捕，当日由泾县公安局执行逮捕。现羁押于宣城市看守所。辩护人周二黑，安徽南宣律师事务所律师。被告人张艳芳，女，汉族，1986年5月22日出生于湖北省沙洋县，高中文化，无职业，户籍地湖北省荆门市沙洋县，住湖北省荆门市沙洋县城南新区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年5月9日被泾县公安局刑事拘留，同年6月15日经泾县人民检察院批准逮捕，当日由泾县公安局执行逮捕。现羁押于宣城市看守所。辩护人翟鹏飞，安徽皖盛律师事务所律师。被告人朱伟，男，汉族，1988年9月8日出生于湖北省荆门市，大专文化，无职业，住湖北省荆门市东宝区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年5月9日被泾县公安局刑事拘留，同年6月15日经泾县人民检察院批准逮捕，当日由泾县公安局执行逮捕。现羁押于泾县看守所。辩护人鲍宇宙，安徽胡国华律师事务所律师。被告人刘瑞超，男，汉族，1998年1月18日出生于湖北省荆门市，高中文化，无职业，户籍地湖北省荆门市东宝区，住湖北省荆门市掇刀区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年5月9日被泾县公安局刑事拘留，同年6月15日经泾县人民检察院批准逮捕，当日由泾县公安局执行逮捕。现羁押于泾县看守所。辩护人谢长俊，安徽征帆律师事务所律师。被告人黄琴，女，汉族，1990年8月20日出生于湖北省公安县，中专文化，无职业，住湖北省公安县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年5月9日被泾县公安局刑事拘留，同年6月15日经泾县人民检察院批准逮捕，当日由泾县公安局执行逮捕。现羁押于宣城市看守所。辩护人黄得说，安徽安泰达（宣城）律师事务所律师。被告人葛兴莉，女，汉族，1997年1月8日出生于湖北省荆门市，中专文化，无职业，户籍地湖北省荆门市掇刀区，住湖北省荆门市掇刀区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年7月27日被泾县公安局取保候审。2019年1月4日经本院决定逮捕，1月9日由泾县公安局执行逮捕。现羁押于宣城市看守所。辩护人胡岳，湖南泓锐律师事务所律师。被告人易双珍，女，汉族，1984年8月3日出生于湖北省钟祥市，初中文化，无职业，户籍地湖北省钟祥市，住湖北省荆门市城南新区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年5月9日被泾县公安局刑事拘留，同年6月15日经泾县人民检察院批准逮捕，当日由泾县公安局执行逮捕。现羁押于宣城市看守所。辩护人赵金波，安徽征帆律师事务所律师。被告人龚志慧，女，汉族，1987年12月22日出生于河南省正阳县，中专文化，无职业，户籍地四川省南充市嘉陵区，住湖北省荆门市掇刀区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年7月29日被泾县公安局取保候审。2019年1月4日经本院决定逮捕，1月9日由泾县公安局执行逮捕。现羁押于宣城市看守所。辩护人黄成华，安徽南宣律师事务所律师。被告人方小翠，女，汉族，1985年6月9日出生于湖北省沙洋县，初中文化，无职业，户籍地湖北省荆门市沙洋县，住湖北省荆门市掇刀区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年7月25日被泾县公安局取保候审。2019年1月4日经本院决定逮捕，1月9日由泾县公安局执行逮捕。现羁押于宣城市看守所。被告人廖永双，女，汉族，1993年7月16日出生于湖北省荆门市，高中文化，无职业，住湖北省荆门市东宝区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年5月9日被泾县公安局刑事拘留，同年6月15日经泾县人民检察院批准逮捕，当日由泾县公安局执行逮捕。现羁押于宣城市看守所。辩护人何朝芳，安徽杰灵律师事务所律师。被告人张俊平，女，汉族，1984年10月12日出生于湖北省荆门市，中专文化，无职业，户籍地湖北省荆门市掇刀区，住湖北省荆门市掇刀区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年7月25日被泾县公安局取保候审。2019年1月4日经本院决定逮捕，1月9日由泾县公安局执行逮捕。现羁押于宣城市看守所。被告人刘乔侨，女，汉族，1995年8月7日出生于湖北省荆门市，大专文化，无职业，户籍地湖北省荆门市东宝区，住湖北省荆门市掇刀区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年7月29日被泾县公安局取保候审。2019年1月4日经本院决定逮捕，1月9日由泾县公安局执行逮捕。现羁押于宣城市看守所。被告人张红霞，女，汉族，1987年5月10日出生于湖北省荆门市，大专文化，无职业，住湖北省荆门市掇刀区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年7月28日被泾县公安局取保候审。2019年1月4日经本院决定逮捕，1月9日由泾县公安局执行逮捕。现羁押于宣城市看守所。被告人谭玲，女，汉族，1989年5月25日出生于湖北省荆门市，初中文化，无职业，户籍地湖北省荆门市沙洋县，住湖北省荆门市。因涉嫌犯诈骗罪于2018年5月9日被泾县公安局刑事拘留，同年6月15日经泾县人民检察院批准逮捕，当日由泾县公安局执行逮捕。现羁押于宣城市看守所。辩护人杨青，安徽泾川律师事务所律师。被告人陈欢，女，汉族，1996年4月28日出生于湖北省沙洋县，中专文化，无职业，住湖北省荆门市沙洋县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年7月24日被泾县公安局监视居住。2019年1月4日经本院决定逮捕，1月9日由泾县公安局执行逮捕。现羁押于宣城市看守所。被告人文琳，曾用名文金萍，女，汉族，1986年9月16日出生于湖北省荆门市，初中文化，无职业，住湖北省荆门市掇刀区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年5月9日被泾县公安局刑事拘留，同年6月15日经泾县人民检察院批准逮捕，当日由泾县公安局执行逮捕。现羁押于宣城市看守所。辩护人张蓉蓉，安徽杰灵律师事务所律师。被告人胡忌，男，汉族，1992年8月12日出生于湖北省荆门市，大专文化，无职业，住湖北省荆门市掇刀区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年5月9日被泾县公安局刑事拘留，同年6月15日经泾县人民检察院批准逮捕，当日由泾县公安机关执行逮捕。现羁押于泾县看守所。辩护人邵璐，湖北斯洋律师事务所律师。被告人王小萍，女，汉族，1977年6月29日出生于湖北省荆门市，初中文化，无职业，住湖北省荆门市东宝区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年5月9日被泾县公安局刑事拘留，同年6月15日经泾县人民检察院批准逮捕，当日由泾县公安局执行逮捕。现羁押于宣城市看守所。辩护人郝敬荣，安徽律研律师事务所律师。被告人李金旭，男，汉族，1995年10月2日出生于湖北省钟祥市，初中文化，无职业，户籍地湖北省钟祥市，住湖北省荆门市掇刀区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年7月27日被泾县公安局取保候审。2019年1月4日经本院决定逮捕，1月10日由泾县公安局执行逮捕。现羁押于泾县看守所。被告人严文婷，女，汉族，1995年3月18日出生于湖北省沙洋县，中专文化，无职业，户籍地湖北省荆门市沙洋县，住湖北省荆门市。因涉嫌犯诈骗罪于2018年5月9日被泾县公安局刑事拘留，同年6月15日经泾县人民检察院批准逮捕，当日由泾县公安局执行逮捕。现羁押于宣城市看守所。辩护人杨春爱，安徽杰灵律师事务所律师。被告人刘庆庆，女，汉族，1987年11月22日出生于湖北省钟祥市，高中文化，无职业，户籍地湖北省钟祥市，住湖北省荆门市城南新区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年5月9日被泾县公安局刑事拘留，同年6月15日经泾县人民检察院批准逮捕，当日由泾县公安局执行逮捕。现羁押于宣城市看守所。被告人湛逢娣，女，汉族，1993年8月22日出生于湖北省潜江市，初中文化，无职业，户籍地湖北省潜江市，住湖北省荆门市掇刀区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年7月26日被泾县公安局取保候审。2019年1月4日经本院决定逮捕，1月9日由泾县公安局执行逮捕。现羁押于宣城市看守所。辩护人周航空，湖北灵均律师事务所律师。被告人向云飞，男，汉族，1987年12月7日出生于湖北省荆门市，高中文化，无职业，户籍地湖北省荆门市东宝区，住湖北省荆门市东宝区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年7月28日被泾县公安局取保候审。2019年1月4日经本院决定逮捕，1月10日由泾县公安局执行逮捕。现羁押于泾县看守所。辩护人胡厚毅，安徽桃潭律师事务所律师。辩护人文宝根，安徽桃潭律师事务所律师。被告人方秋菊，女，汉族，1987年9月18日出生于湖北省沙洋县，中专文化，无职业，户籍地湖北省荆门市沙洋县，住湖北省荆门市掇刀区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年5月9日被泾县公安局刑事拘留，同年6月15日被泾县公安局取保候审。2019年1月4日经本院决定逮捕，1月9日由泾县公安局执行逮捕。现羁押于宣城市看守所。辩护人张浩，安徽众博律师事务所律师。被告人梁华俐，女，汉族，1981年10月14日湖北省沙洋县，初中文化，无职业，户籍地湖北省荆门市沙洋县，住湖北省荆门市。因涉嫌犯诈骗罪于2018年5月9日被泾县公安局刑事拘留，同年6月15日被泾县公安局取保候审。2019年1月4日经本院决定逮捕，1月9日由泾县公安局执行逮捕。现羁押于宣城市看守所。被告人张晨晨，女，1999年8月24出生于湖北省荆门市，高中文化，无职业，户籍地湖北省荆门市东宝区，住湖北省荆门市掇刀区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年5月9日泾县公安局取保候审。2019年1月11日被本院取保候审。泾县人民检察院以泾检刑诉[2018]153号起诉书指控被告人姚爽、李冬、王某、刘某、毛志君、杜娟、陈汝、张艳芳、朱伟、刘瑞超、黄琴、葛兴莉、易双珍、龚志慧、方小翠、廖永双、张俊平、刘乔侨、张红霞、谭玲、陈欢、文琳、胡忌、王小萍、李金旭、严文婷、刘庆庆、湛逢娣、向云飞、方秋菊、梁华俐、张晨晨犯诈骗罪，于2019年1月3日向本案提起公诉。本院受理后依法适用普通程序，于2019年2月20日、21日、22日公开开庭审理了本案。泾县人民检察院检察员周某1、董某出庭支持公诉。被告人姚爽及其辩护人曹静、被告人李冬及其辩护人周志宏、被告人王某及其辩护人余华华、被告人刘某及其辩护人朱云汉、被告人毛志君及其辩护人潘亚平、被告人杜娟及其辩护人管俊、被告人陈汝及其辩护人周二黑、被告人张艳芳及其辩护人翟鹏飞、被告人朱伟及其辩护人鲍宇宙、被告人刘瑞超及其辩护人谢长俊、被告人黄琴及其辩护人黄得说、被告人葛兴莉及其辩护人胡岳、被告人易双珍及其辩护人赵金波、被告人龚志慧及其辩护人黄成华、被告人方小翠、被告人廖永双及其辩护人何朝芳、被告人张俊平、刘乔侨、张红霞、被告人谭玲及其辩护人杨青、被告人陈欢、被告人文琳及其辩护人张蓉蓉、被告人胡忌及其辩护人邵璐、被告人王小萍及其辩护人郝敬荣、被告人李金旭、被告人严文婷及其辩护人杨春爱、被告人刘庆庆、被告人湛逢娣及其辩护人周航空、被告人向云飞及其辩护人文保根、被告人方秋菊、被告人梁华俐、被告人张晨晨到庭参加诉讼。本案现已审理终结。泾县人民检察院指控：2017年10月下旬，被告人姚爽与被告人李冬共同商定以办理“金诚一卡通”信贷卡（办卡费2888元，给客户充值1000元）为名实施诈骗，宣称该信贷卡无视征信，只需缴纳2888元就可以办卡，透支额度为8万元，可以在国内四大银行ATM机取现、各大商场POS机消费，二人共同出资6万元购买办公用品，租住湖北省荆门市欧洲城邦小区，先后招聘陈汝、刘某、张艳芳等客服人员组成电信诈骗集团，开始销售“金诚一卡通信贷卡”。为规避风险，2017年11月中旬至12月底，二人商定同样以上述诈骗模式，以办理“摩尔”信贷卡（办卡费2888元，给客户充值1000元）为名实施诈骗，2018年3月，二人商定同样以上述诈骗模式（办卡费2980元，给客户充值1000元），改做“花旗”信贷卡，并将办公地点搬迁至湖北省荆门市大汉龙城小区2栋1004室和朝晖御苑小区14栋2405室。2017年10月至案发，被告人姚爽、李冬、王某、刘某结伙并组织被告人毛志君、杜娟、陈汝、张艳芳、朱伟、刘瑞超、严文婷、刘庆庆、廖永双、文琳、方秋菊、易双珍、梁华俐、王小萍、胡忌、谭玲、黄琴、张晨晨、向云飞、李金旭、葛兴莉、张俊平、湛逢娣、方小翠、张红霞、刘乔侨、龚志慧、陈欢先后以办理“金诚一卡通”、“摩尔”、“花旗”信贷卡为名，骗取被害人汪某、许某、陈某、段某、周某2等被害人钱款152.8966万元，其中伙同张晨晨以办理“金诚一卡通”为名骗取被害人王某10.2888万元，伙同毛志君、杜娟、陈汝、张艳芳、朱伟、刘瑞超、严文婷、刘庆庆、廖永双、文琳、方秋菊、易双珍、梁华俐、王小萍、胡忌、谭玲、黄琴、向云飞、李金旭、葛兴莉、张俊平、湛逢娣、方小翠、张红霞、刘乔侨、龚志慧、陈欢骗取被害人钱款152.6078万元。其中大汉龙城小区由王某负责，下设两个销售小组，一组组长陈汝，一组客服有黄琴、龚志慧、廖永双、张红霞、王小萍、严文婷、方秋菊，被告人陈汝等人使用“花旗信贷客服”等微信昵称，冒充花旗银行客服，2018年3-4月，诈骗被害人金额分别为6.112万元、12.713万元、8.8476万元、7.502万元、6.4616万元、4.024万元、3.726万元、1.939万元，一组诈骗金额共计51.3252万元。二组组长刘瑞超，客服有刘乔侨、文琳、胡忌、李金旭、刘庆庆、向云飞、梁华俐，被告人刘瑞超等人使用“花旗信贷客服”等微信昵称，冒充花旗银行客服，2018年3-4月，诈骗被害人金额分别为4.387万元、6.508万元、6.0638万元、4.372万元、3.826万元、3.08万元、1.958万元、1.592万元，二组诈骗金额共计31.7868万元。大汉龙城小区诈骗金额共计83.112万元。朝晖御苑小区由刘某负责，下设两个销售小组，一组组长张艳芳，客服有易双珍、方小翠、张俊平、湛逢娣，被告人张艳芳等人使用“花旗信贷客服”等微信昵称，冒充花旗银行客服，2018年3-4月，诈骗被害人金额分别为8.4958万元、10.332万元、8.544万元、7.054万元、2.832万元，一组诈骗金额共计37.2578万元。二组组长朱伟，客服有葛兴莉、谭玲、陈欢。被告人朱伟等人使用“花旗信贷客服”等微信昵称，冒充花旗银行客服，2018年3-4月，诈骗被害人金额分别为8.392万元、11.128万元、6.458万元、6.26万元，二组诈骗金额共计32.238万元。朝晖御苑小区诈骗金额共计69.4958万元。被告人张晨晨于2017年11月使用“金诚一卡通”客服微信昵称，配合被告人姚爽、李冬诈骗被害人王某10.2888万元。2017年12月至2018年3月，被告人张晨晨诈骗王某13.0663万元归其个人所有。被告人姚爽、李冬、毛志君、杜娟、陈汝、张艳芳、朱伟、刘瑞超、黄琴、易双珍、廖永双、谭玲、文琳、胡忌、王小萍、严文婷、刘庆庆、方秋菊、梁华俐、张晨晨被抓获归案。被告人王某、刘某主动投案。被告人葛兴莉、龚志慧、方小翠、张俊平、刘乔侨、张红霞、陈欢、李金旭、湛逢娣、向云飞经民警电话通知到案，各被告人到案后如实供述了自己及同案犯的犯罪事实。被告人王某到案后，检举揭发了卢宇翔等人的犯罪事实。案发后，被告人姚爽退出违法所得7.63万元、被告人毛志君退出违法所得1.4万元、被告人王某退出违法所得1万元、被告人陈汝退出违法所得1万元、被告人刘瑞超退出违法所得1万元、被告人葛兴莉退出违法所得3万元、被告人易双珍退出违法所得1万元、被告人龚志慧退出违法所得3万元、被告人方小翠退出违法所得2万元、被告人张俊平退出违法所得2万元、被告人刘乔侨退出违法所得3万元；被告人张红霞退出违法所得2万元、被告人陈欢退出违法所得3万元、被告人文琳退出违法所得1万元、被告人胡忌退出违法所得2万元、被告人李金旭退出违法所得2万元、被告人刘庆庆退出违法所得1万元；被告人湛逢娣退出违法所得2万元、被告人向云飞退出违法所得1万元、被告人方秋菊退出违法所得2万元、被告人梁华俐退出违法所得2万元、被告人张晨晨退出违法所得3.7万元至泾县公安局，被告人杜娟退出违法所得0.3079元至泾县人民检察院。公诉机关为证明上述指控，向法庭出示并提交了物证黑色×××卡、手机、U盘、笔记本；书证户籍证明、扣押物品清单、扣押物品照片、工资及业绩表、银行交易明细、微信交易明细、到案经过、情况说明等；证人屈某、沈某等人的证言；被害人曹某1、李某1等人的陈述；被告人姚爽等人的供述；银行卡检测报告；现场勘验、辨认、检查笔录等证据。公诉机关认为，被告人姚爽、李冬以非法占有为目的，伙同被告人王某、刘某、毛志君、杜娟、陈汝、张艳芳、朱伟、刘瑞超、黄琴、葛兴莉、易双珍、龚志慧、方小翠、廖永双、张俊平、刘乔侨、张红霞、谭玲、陈欢、文琳、胡忌、王小萍、李金旭、严文婷、刘庆庆、湛逢娣、向云飞、方秋菊、梁华俐、张晨晨，以办理高额信贷卡为名，骗取被害人汪某、许某、陈某、段某、周某2等被害人钱款共计152.8966万元，数额特别巨大。其中被告人王某组织、指挥的诈骗数额为83.112万元，数额特别巨大；被告人刘某组织、指挥的诈骗数额为69.4958万元，数额特别巨大；被告人毛志君、杜娟参与诈骗金额为152.6078万元，数额特别巨大；被告人陈汝所在小组参与诈骗金额为51.3252万元，数额特别巨大，其直接参与诈骗金额为6.112万元，数额巨大；被告人张艳芳所在小组参与诈骗金额为37.2578万元，其直接参与诈骗金额为8.4958万元，数额巨大；被告人朱伟所在小组参与诈骗金额为32.2380万元，其直接参与诈骗金额为8.329万元，数额巨大；被告人刘瑞超所在小组参与诈骗金额为31.7868万元，其直接参与诈骗金额为4.387万元，数额巨大；被告人黄琴参与诈骗数额为12.731万元、被告人葛兴莉参与诈骗数额为11.1280万元、被告人易双珍参与诈骗数额为10.3320万元、被告人龚志慧参与诈骗数额为8.8476万元、被告人方小翠参与诈骗数额为8.554万元、被告人廖永双参与诈骗数额为7.502万元、被告人张俊平参与诈骗数额为7.054万元、被告人刘乔侨参与诈骗数额为6.508万元、被告人张红霞参与诈骗数额为6.4616万元、被告人谭玲参与诈骗数额为6.458万元、被告人陈欢参与诈骗数额为6.26万元、被告人文琳参与诈骗数额为6.0638万元、被告人胡忌参与诈骗数额为4.3720万元、被告人王小萍参与诈骗数额为4.024万元、被告人李金旭参与诈骗数额为3.826万元、被告人严文婷参与诈骗数额为3.726万元、被告人刘庆庆参与诈骗数额为3.08万元，数额巨大；被告人湛逢娣参与诈骗数额为2.832万元、被告人向云飞参与诈骗数额为1.9580万元、被告人方秋菊参与诈骗数额为1.939万元、被告人梁华俐参与诈骗数额为1.592万元，数额较大；被告人张晨晨参与诈骗数额为0.2888万元，个人单独诈骗金额为3.0623万元，数额巨大，各被告人的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人姚爽、李冬系诈骗集团的首要分子，应当按照集团所犯的全部罪行处罚；被告人王某、刘某在共同犯罪中起主要作用，系主犯，依法应当按照其参与的或组织、指挥的全部犯罪处罚，但与被告人姚爽、李冬相比，作用相对较小；被告人毛志君、杜娟、陈汝、张艳芳、朱伟、刘瑞超、黄琴、葛兴莉、易双珍、龚志慧、方小翠、廖永双、张俊平、刘乔侨、张红霞、谭玲、陈欢、文琳、胡忌、王小萍、李金旭、严文婷、刘庆庆、湛逢娣、向云飞、方秋菊、梁华俐、张晨晨在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人姚爽、李冬、毛志君、杜娟、陈汝、张艳芳、朱伟、刘瑞超、黄琴、易双珍、廖永双、谭玲、文琳、胡忌、王小萍、严文婷、刘庆庆、方秋菊、梁华俐、张晨晨被抓获归案后如实供述了自己及同案犯的主要犯罪事实，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，是坦白，可以从轻处罚。被告人王某、刘某案发后主动向公安机关投案，被告人葛兴莉、龚志慧、方小翠、张俊平、刘乔侨、张红霞、陈欢、李金旭、湛逢娣、向云飞经民警电话通知后，陆续到案，各被告人到案后，均如实供述了自己的主要犯罪事实，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，是自首，可以从轻或减轻处罚。被告人王某揭发他人犯罪行为，查证属实，依照《中华人民共和国刑法》第六十八条第一款的规定，是立功，可以从轻或减轻处罚。各被告人自愿认罪、退出部分非法所得，均可酌情从轻处罚。量刑建议，依法判处：被告人姚爽有期徒刑十二年五个月至十四年五个月，并处罚金；被告人李冬有期徒刑十二年六个月到十四年六个月，并处罚金；被告人王某有期徒刑八年至十年，并处罚金；被告人刘某有期徒刑九年至十一年，并处罚金；被告人毛志君有期徒刑六年二个月至七年二个月，并处罚金；被告人杜娟五年至六年，并处罚金；被告人陈汝有期徒刑七年六个月到九年，并处罚金；被告人张艳芳有期徒刑六年六个月到七年三个月，并处罚金；被告人朱伟有期徒刑五年十个月到六年八个月，并处罚金；被告人刘瑞超有期徒刑五年八个月到六年六个月，并处罚金；被告人黄琴有期徒刑三年五个月到四年二个月，并处罚金；被告人葛兴莉有期徒刑三年到三年九个月，并处罚金；被告人易双珍有期徒刑三年到三年九个月，并处罚金；被告人龚志慧有期徒刑二年八个月到三年四个月，并处罚金；被告人方小翠有期徒刑二年八个月三年四个月，并处罚金；被告人廖永双有期徒刑二年八个月至三年五个月，并处罚金；被告人张俊平有期徒刑二年五个月至三年二个月，并处罚金；被告人刘乔侨有期徒刑二年四个月至三年，并处罚金；被告人张红霞有期徒刑二年四个月至三年，并处罚金；被告人谭玲有期徒刑二年五个月至三年一个月，并处罚金；被告人陈欢有期徒刑二年四个月至三年，并处罚金；被告人文琳有期徒刑二年五个月至三年一个月，并处罚金；被告人胡忌有期徒刑二年三个月至三年，并处罚金；被告人王小萍有期徒刑二年三个月至三年，并处罚金；被告人李金旭有期徒刑二年至二年九个月，并处罚金；被告人严文婷有期徒刑二年二个月至二年十一个月，并处罚金；被告人刘庆庆有期徒刑二年至二年十个月，并处罚金；被告人湛逢娣有期徒刑一年一个月至一年八个月，并处罚金；被告人向云飞有期徒刑十个月至一年四个月，并处罚金；被告人方秋菊有期徒刑十个月至一年四个月，并处罚金；被告人梁华俐有期徒刑九个月至一年三个月，并处罚金；被告人张晨晨有期徒刑二年六个月至三年四个月，并处罚金。社区如接受被告人湛逢娣、向云飞、方秋菊、梁华俐在社区矫正，可以适用缓刑。被告人姚爽对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。辩称犯罪数额应当扣除给被害人充值的数额。辩护人曹静提出的辩护意见是：1、对公诉机关指控被告人姚爽所实施的主要犯罪经过不持异议，但公诉机关指控被告人姚爽犯罪数额152.8966万元，证据不足。公诉机关指控的金额即2018年3月、4月业绩表扣除未到案行为人的总和，本案查证的101名被害人仅为部分被害人的陈述，部分被害人陈述缺失，也没有相应银行交易明细和微信交易明细相印证。2、被告人犯罪数额应当扣除给被害人充值的金额或被害人取现金额。本案查证101名被害人中有57人卡中均有500-1000元不等的现金，经统计取出的金额为39978元，但未查证的被害人无从扣除相关金额。由于电信诈骗的特殊性，对本案难以做到疑罪从无，但应当做到疑罪从轻，对被告人姚爽在量刑起点或以下量刑。3、被告人姚爽及其他被告人犯罪主观恶性不同于一般意义上的犯罪集团的主观恶性及社会危害性。本案众多被告人没有形成完整、严密的组织体系，被告人姚爽没有恶意组建信用卡诈骗集团的主观恶性。4、被告人姚爽具有坦白情节，系初犯、偶犯，案发后退出全部赃款13.32万元。要求对被告人姚爽从轻或减轻处罚。被告人李冬对公诉机关指控的罪名无异议。辩称其出资3万元是2017年4月份注册公司，不是10月份做金诚一卡通，是姚爽要做金诚一卡通，其没有反对才开始做的，后改做摩尔卡、花旗卡，其对公司业务不作决定，其不是首要分子。辩护人周志宏提出的辩护意见是：1、对公诉机关指控李冬系本案诈骗集团的首要分子，持不同意见。被告人李冬出资3万元是成立“众鼎佳禾”公司，是合法经营，并不是代理“金诚一卡通信贷卡”实施诈骗。销售“摩尔卡”、“花旗卡”，从买卡、P卡以及公司招聘、培训、客户资料收集等日常管理，李冬未参与，仅实施了从网上下载图片用于制作花旗卡图案、陪姚爽找房、发快递、办理银行卡，与姚爽到银行取款二次，该行为不是组织、策划行为，不应认定为首要分子。2、公诉机关指控本案的诈骗数额应当扣除给客户充值的500-1000元不等的金额。被告人李冬在做“金诚一卡通”时没有诈骗故意，因此涉及“金诚一卡通”款项0.2888万元应予扣除。公诉机关指控犯罪数额的依据是2018年3月、4月业绩表，该业绩表能印证的仅有部分证据，查证的101名被害人，按照2980元/人计算，仅30万余元，这其中只有86人提交了身份信息、微信聊天记录、微信转账记录等附件，尚有部分没有微信交易记录、银行交易记录来印证的应当予以扣除。3、被告人李冬一贯表现较好、无前科劣迹，到案后如实供述犯罪事实，自愿认罪，要求对被告人李冬从轻或减轻处罚。被告人王某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。辩解称其只负责大汉龙城的后勤，不是本案的主犯。辩护人余华华提出的辩护意见是：1、本案主要证据之一“工资及业绩表”提取和检查违反了法定程序，不能作为定案的依据。该业绩表的取证主体违反了《计算机犯罪现场勘验与电子证据检查规则》第九条的规定，且该U盘一直处于封存状态，封存没有持有人杜娟的签名，2018年5月25日提取U盘中的数据没有制作提取电子证据清单，没有提取方法，解封过程没有进行全程录像，违反了上述规则第二十八条、第三十一条及《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理网络犯罪案件适用刑事诉讼程序若干问题的意见》第十四条的规定，故不能确定U盘中电子数据的真实性，侦查机关的情况说明难以达到合理解释。2、对被告人王某的犯罪数额持有异议，应当将给被害人充值成功的数额予以扣除。即使目前查证的101名被害人均缴纳了2980元的办卡费，统计的金额为34万余元，扣除已经充值成功的，应为307421元，再扣除朝晖御苑小区的犯罪数额，大汉龙城小区犯罪数额应为125729元。3、本案不应认定为犯罪集团，被告人王某在犯罪过程中，无论是话术模板的制定、与制卡人联系、发放工资、奖金提成、人事管理，被告人王某都没有参与组织或者指挥，只是负责后勤，作用较小，应当认定为从犯。4、被告人王某具有自首、立功、退赃、自愿认罪等情节，系初犯、偶犯，要求对被告人王某从轻处罚。被告人刘某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。辩护人朱云汉提出的辩护意见是：1、本案不应认定为犯罪集团，是一般共同犯罪，被告人刘某作用较小，应当认定为从犯。刘某主要负责将客户资料传递给二个组长，将当天客服的业绩汇报给毛志君，偶尔对客服咨询的问题进行答复，没有参与公司投资、分红，办公场地的租赁、作案工具的提供、客服的招聘、客户资料的收集、办卡费的收取、卡的寄出等，认定刘某为主犯，缺乏事实依据。2、被告人刘某诈骗数额69.4598万元不能成立。缺少部分被害人的陈述，没有扣除给被害人充值的数额。应当按照42名被害人计算125160元，扣除42000元，数额83160元。被告人刘某起起要作用，是从犯，只对自己参与的犯罪行为承担责任。3、被告人刘某主动投案，到案后如实供述自己的犯罪事实，退出赃款3万元，系初犯、偶犯，无前科劣迹，要求对被告人从轻或者减轻处罚，在有期徒刑3-5年之间量刑。被告人毛志君对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。辩护人潘亚平提出的辩护意见是：1、对公诉机关指控的罪名不持异议。2、被告人毛志君是整理资料的文员，是从犯，量刑时应当减少基准刑50%以上，或者在20%-50%就高减少。被告人毛志君到案后如实供述自己的犯罪事实并揭发同案犯的犯罪事实，应当是二种坦白作二次调整。3、犯罪数额应当扣除给被害人充值的数额。4、被告人毛志君自动放弃了犯罪。毛志君供述在2018年4月底就没有做了，其被抓获时在其娘家，说明毛志君已经放弃了犯罪。5、被告人毛志君和姚爽是夫妻关系，其孩子才三岁，需要父母，毛志君积极退赃，代姚爽退赃。要求对毛志君减轻处罚。被告人杜娟对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。辩护人管俊提出的辩护意见是：1、对起诉书指控被告人杜娟构成诈骗罪的定性及基本犯罪事实不持异议。2、指控被告人杜娟犯罪数额152.6078万元持有异议。被告人杜娟2018年3月经王某介绍进入公司，之前的犯罪数额与其无关；被告人杜娟工作地点在大汉龙城小区，朝晖御苑小区的犯罪与其无关；被告人杜娟是文员，主要工作是打印话术资料、记录日常考勤、统计员工业绩等，与其他直接实施诈骗相比有本质区别。3、被告人杜娟是从犯，具有坦白、退赃、自愿认罪情节，系初犯、偶犯，要求对被告人杜娟宣告缓刑。被告人陈汝对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。辩护人周二黑提出的辩护意见是：1、对公诉机关指控被告人陈汝构成诈骗罪不持异议，但是犯罪数额应当扣除给客户充值的每人1000元。充值的数额被告人主观上没有据为己有的目的，客观上通过充值返还了客户。2、根据被告人陈汝在犯罪中的作用和地位，没有必要在组长和其他普通组员进行区分并划分量刑层次。被告人陈汝组长一职是老板任命，工作区别是上班将客户名单进行分发，下班将组员的业绩统计报给文员，偶尔对组员咨询进行交流解答，其他并无区别，也是和组员一样直接实施诈骗行为，虽然有小组提成，但数额不大，是老板自主决定的，并不是陈汝对小组发挥了指挥督促作用。3、被告人陈汝到案后如实供述犯罪事实，退赃1万元，无前科劣迹，系初犯，要求对被告人陈汝从轻处罚。被告人张艳芳对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。辩护人翟鹏飞提出的辩护意见是：1、对公诉机关指控被告人张艳芳构成诈骗罪不持异议。2、指控被告人张艳芳诈骗数额37.2578万元，数额巨大，持有异议。公诉机关没有列举被告人张艳芳个人及小组诈骗起数，没有与客户聊天记录及转账截图，只有被害人周某3的陈述。侦查机关提取的业绩表程序违法，指控的数额无法得到核实和确定。3、被告人张艳芳是从犯，到案后如实供述犯罪事实，自愿认罪，系初犯、偶犯，此次犯罪获利较少，退出赃款6500元，要求对被告人张艳芳在三年以下量刑并宣告缓刑。被告人朱伟对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。辩护人鲍宇宙提出的辩护意见是：1、对公诉机关指控被告人朱伟实施诈骗行为不持异议，但现有证据不能认定被告人朱伟直接参与诈骗数额8.392万元，更不能认定其所在小组诈骗数额32.238万元。公诉机关依据业绩表认定诈骗数额，但是给客户充值的500-1000元没有扣除，也没有举证证明被告人朱伟诈骗的全部被害人陈述，只举证部分被害人陈述，明显存疑，应当作出有利于被告人的认定。被告人朱伟从网上招聘入职，虽然是小组长，只是负责小组的记录、考勤，没有对小组的诈骗活动进行指挥和管理。2、被告人朱伟是从犯，到案后如实供述犯罪事实，退赃1万元，自愿认罪，无前科劣迹，要求对被告人朱伟从轻处罚。被告人刘瑞超对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。辩护人谢长俊提出的辩护意见是：1、对公诉机关指控被告人刘瑞超犯诈骗罪不持异议，但对公诉机关指控被告人刘瑞超犯罪数额持有异议，认为证据不足，没有扣除充值到客户的数额。其组员业绩无需刘瑞超汇报，直接发给毛志君、杜娟，刘瑞超不应对本组犯罪数额负责。2、被告人刘瑞超主观上没有诈骗的故意，客观上不是犯意的提起者。被告人刘瑞超主观恶性不深，没有任何获利，领取工资是劳动报酬，到案后如实供述犯罪事实，退赃1万元，并属初犯、偶犯，要求对被告人刘超从轻处罚。被告人黄琴对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。辩护人黄得说提出的辩护意见：1、对公诉机关指控被告人黄琴犯诈骗罪及在共同犯罪中是从犯不持异议，但认定黄琴诈骗数额12.713万元，部分数额没有事实依据。给客户充值的应当扣除，以行为人实际骗取的数额计算。被告人黄琴2018年3月误入该诈骗集团，应当将3月份不知情阶段业绩从犯罪数额中扣除，以4月份业绩并扣除充值数额，为48516元。2、被告人黄琴是从犯、有坦白、退赃、自愿认罪情节，属触犯、偶犯，要求对被告人黄琴从轻处罚。被告人葛兴莉对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。辩护人胡岳提出的辩护意见是：1、被告人葛兴莉无共同犯罪的故意。被告人葛兴莉通过网络平台应聘入职，只是通过电话、微信联系客户，没有参与制卡、发卡，直到4月份公司收回手机才意识到危害行为的发生，故不构成共同犯罪。2、即使认定构成犯罪，公诉机关指控的犯罪数额，事实不清、证据不足。本案只有4名被害人的微信、转账记录涉及葛兴莉，无法证明犯罪数额11万余元。侦查机关提起的业绩表程序违法，应予以排除。涉案数额中没有扣除充值的数额。2、被告人葛兴莉具有自首情节，属于从犯，触犯、偶犯，到案后积极退赃3万元，要求对被告人葛兴莉从轻处罚。被告人易双珍对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。辩护人赵金波提出的辩护意见是：1、被告人易双珍不具有非法占有或者协助他人非法占有他人财物的主观动机。被告人易双珍在入职时不知推销的卡的性质，客观上没有虚构事实、隐瞒真相的行为，不构成诈骗罪。2、坚持追责，被告人易双珍系从犯，具有坦白、自愿认罪、退赃等情节。被告人龚志慧对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。辩护人黄成华提出的辩护意见是：1、对公诉机关指控被告人龚志慧犯诈骗罪基本事实不持异议，对指控的数额持有异议。2、被告人龚志辉系从犯，具有自首、退出账款3万元等情节，有悔罪表现，符合缓刑适用条件，要对被告人龚志慧宣告缓刑。被告人方小翠对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。被告人廖永双对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。辩护人何朝芳提出的辩护意见是：1、对公诉机关指控的被告人廖永双犯罪事实及罪名不持异议，对指控的数额7.502万元持有异议。本案只有几名被害人陈述，没有查证属实的银行交易记录和第三方支付结算账户交易记录等直接以业绩表认定诈骗数额，业绩表数额没有扣除给客户充值的数额，应当扣除充值的数额。2、被告人廖永双属从犯，具有坦白、自愿认罪，退赃1万元，无前科劣迹，要求对被告人廖永双从轻或者减轻处罚。被告人张俊平、刘乔侨、张红霞对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。被告人谭玲对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。辩护人杨青提出的辩护意见是：1、对公诉机关指控被告人谭玲的犯罪事实及罪名不持异议，对指控的数额有异议，认为证据不足。不能单纯的以业绩表认定诈骗数额，应当扣除给被害人充值的数额。2、被告人谭玲属从犯，获利较小，到案后如实供述犯罪事实，犯罪主观恶性不深，属初犯、偶犯。本案发生大部分被害人有过错和责任，他们自身存在一些征信问题，不加核实防范。要求对被告人谭玲减轻处罚并宣告缓刑。被告人陈欢对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。被告人文琳对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。辩护人张蓉蓉提出的辩护意见是：1、对公诉机关指控的罪名及基本事实不持异议，但指控的犯罪数额证据不足。公诉机关所举证据仅能证明被告人文琳违法所得4千多元，达不到数额较大的起点。犯罪数额不能以业绩表上的数额计算，业绩表上数额没有扣除给被害人充值的数额，应当以行为人实际诈骗所得数额计算。2、被告人文琳主观上不是以非法占有为目的去实施诈骗，其工作时间不长，主观恶性不深。3、被告人文琳犯罪情节轻微，属从犯，具有坦白、退赃1万元等情节，无前科劣迹，要求对被告人文琳从轻、减轻处罚。被告人胡忌对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。辩护人邵璐提出的辩护意见是：被告人胡忌认罪态度好，退出赃款2万元，属初犯、偶犯。被告人胡忌是从犯，应当减少基准刑的50%。犯罪数额应当予以调整，入职之初主观上没有诈骗故意，应当扣除知晓诈骗之前的数额，扣除给被害人充值数额。被告人王小萍对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。辩护人郝敬荣提出的辩护意见是：1、对公诉机关指控被告人王小萍犯诈骗罪的基本犯罪事实及罪名无异议。2、被告人王小萍具有以下量刑情节：从犯；犯罪数额应当扣除13个客户1300元数额，王小萍犯罪数额27240元，属于数额较大；到案后如实供述犯罪事实，初犯、偶犯，退赃5000元，要求判处王小萍拘役3个月并宣告缓刑。被告人李金旭对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。被告人严文婷对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。辩护人杨春爱提出的辩护意见是：1、对公诉机关指控被告人严文婷犯诈骗罪的基本犯罪事实及罪名无异议，但指控的犯罪数额不能成立。公诉机关所举证据不能相互印证，仅有3名被害人陈述，其他被害人无法查证。依据重大瑕疵的业绩表认定犯罪数额不符合法律规定，请法庭合理扣除，严文婷可能从数额巨大降至数额较大。2、被告人严文婷属从犯，初犯、偶犯，具有坦白，退赃情节，不知道自己的行为是犯罪，无犯罪主观恶性，要求对被告人严文婷从轻处罚并宣告缓刑。被告人刘庆庆对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。被告人湛逢娣对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。辩护人周航空提出的辩护意见是：被告人湛逢娣属从犯、具有自首情节，应当减少基准刑的50%、30%；被告人系初犯、偶犯，主观恶性较小，自愿认罪，退出全部账款，要求对被告人湛分逢娣宣告缓刑或者免于刑事处罚。被告人向云飞对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。辩护人文宝根提出的辩护意见是：1、对指控被告人向云飞犯诈骗罪没有异议，犯罪数额应当扣除给客户充值的1000元。向云飞经手6名被害人，应当扣除6000元，为1.358万元。2、被告人向云飞没有前科，属初犯、从犯，具有自首、退赃1万元、自愿认罪等情节，要求对被告人向云飞从轻处罚并宣告缓刑。被告人方秋菊对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。辩护人张浩提出的辩护意见是：被告人方秋菊的犯罪数额应当扣除给被害人充值的数额。被告人方秋菊系从犯、初犯，主观恶性较小，积极退赃，要求对被告人方秋菊判处免于刑事处罚或者宣告缓刑。被告人梁华俐、张晨晨对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。经审理查明：2017年10月下旬，被告人姚爽与被告人李冬共同商定，通过沈某购买香港三三金融机构发行的预付卡，冒充信贷卡，以为客户办理信贷卡为名实施诈骗，宣称该信贷卡无视征信，只需缴纳2888元就可以办卡，透支额度为8万元，可以在国内四大银行ATM机取现、各大商场POS机消费。为了继续取得已办卡客户的信任并继续实施诈骗活动，被告人姚爽、李冬通过沈某向销售给客户的预付卡充值1000元-500元不等金额。二被告人在湖北省荆门市欧洲城邦小区，先后招聘陈汝、刘某、张艳芳、张晨晨等人冒充“客服人员”组成电信诈骗集团，开始销售“金诚一卡通信贷卡”，办卡费2888元。2017年11月中旬至12月底，被告人姚爽、李冬改为以“摩尔信贷卡”为名实施诈骗，办卡费2888元。2018年3月，被告人姚爽、李冬同样以上述诈骗模式，改为“花旗信贷卡”，办卡费2980元，并重新租用湖北省荆门市大汉龙城小区2栋1004室和朝晖御苑小区14栋2405室。其中大汉龙城小区由王某负责，下设两个销售小组，一组组长陈汝，客服除组长陈汝外，有黄琴、龚志慧、廖永双、张红霞、王小萍、严文婷、方秋菊；二组组长刘瑞超，客服除组长刘瑞超外，有刘乔侨、文琳、胡忌、李金旭、刘庆庆、向云飞、梁华俐；朝晖御苑小区由刘某负责，下设两个销售小组，一组组长张艳芳，客服除张艳芳外，有易双珍、方小翠、张俊平、湛逢娣；二组组长朱伟，客服除朱伟外，有葛兴莉、谭玲、陈欢。上述两个小区人员的业绩、考勤、提成等由办公室文员毛志君、杜娟负责统计。2017年10月至案发，被告人姚爽、李冬组织被告人王某、刘某、毛志君、杜娟、陈汝、张艳芳、朱伟、刘瑞超、黄琴、葛兴莉、易双珍、龚志慧、方小翠、廖永双、张俊平、刘乔侨、张红霞、谭玲、陈欢、文琳、胡忌、王小萍、李金旭、严文婷、刘庆庆、湛逢娣、向云飞、方秋菊、梁华俐、张晨晨先后以办理“金诚一卡通信贷卡”、“摩尔信贷卡”、“花旗信贷卡”为名，骗取汪某、许某、陈某、段某、周某2等被害人钱款共计152.8966万元。其中2017年10月至2017年11月中旬，伙同张晨晨以办理“金诚一卡通信贷卡”为名骗取被害人王某10.2888万元，2018年3月至4月伙同被告人王某、刘某、毛志君、杜娟、陈汝、张艳芳、朱伟、刘瑞超、黄琴、葛兴莉、易双珍、龚志慧、方小翠、廖永双、张俊平、刘乔侨、张红霞、谭玲、陈欢、文琳、胡忌、王小萍、李金旭、严文婷、刘庆庆、湛逢娣、向云飞、方秋菊、梁华俐骗取被害人钱款152.6078万元。2017年10月至11月中旬，被告人张晨晨以办理“金诚一卡通信贷卡”、缴纳代理费等为名单独骗取被害人王某13.0663万元。具体事实如下：一、被告人王某负责的大汉龙城小区诈骗窝点的犯罪事实被告人王某于2018年3月进入该诈骗集团，作为大汉龙城小区诈骗窝点负责人。2018年3月至4月，该小区诈骗金额为83.112万元。（一）大汉龙城销售一组1、被告人陈汝于2017年9月进入该诈骗集团，任大汉龙城小区销售一组组长，2018年3月至4月，其所在小组诈骗金额为51.3252万元，其使用“花旗信贷客服小顾”、“信用卡、信贷卡客服-小顾”、“花旗小顾”等微信昵称冒充花旗银行客服，配合姚爽、李冬等人诈骗曹某2、李某1、王某2等被害人共计6.112万元。2、被告人黄琴于2018年3月进入该诈骗集团，2018年3月至4月，使用“信用卡，信贷卡客服”、“A信贷客服A”等微信昵称冒充花旗银行客服，配合姚爽、李冬等人诈骗金蕾、李克峰、李治佺、马晓玲、周宝琴、孙遥勋等被害人共计12.713万元。3、被告人龚志慧于2018年3月进入该诈骗集团，2018年3月至4月，使用“花旗信贷卡客服小王”等微信昵称冒充花旗银行客服，配合姚爽、李冬等人诈骗万静等被害人共计8.8476万元。4、被告人廖永双于2017年10月进入该诈骗集团，2018年3月至4月，使用“信贷卡客服~小林”、“花旗信贷小林”等微信昵称冒充花旗银行客服，配合姚爽、李冬等人诈骗虞家靖、孔秋明、王钧、罗某1、刘某1、刘秀英等被害人共计7.502万元。5、被告人张红霞于2017年11月进入该诈骗集团，2018年3月至4月，使用“花旗信贷卡小霞”、“信用卡，信贷卡客服小霞”、“信贷卡客服小霞”等微信昵称冒充花旗银行客服，配合姚爽、李冬等人诈骗任贤芳、舒莉青、丁玉石、张长生等被害人共计6.4616万元。6、被告人王小萍于2018年3月进入该诈骗集团，2018年3月至4月，使用“信贷卡客服上官”等微信昵称冒充花旗银行客服，配合姚爽、李冬等人诈骗金辉等被害人共计4.024万元。7、被告人严文婷于2017年12月进入该诈骗集团，2018年3月至4月，使用“AA花旗银行客服小李”、“花旗信贷客服~小李”、“客服小何”等微信昵称冒充花旗银行客服，配合姚爽、李冬等人诈骗郁溪、纪双梅、周某4等被害人共计3.726万元。8、被告人方秋菊于2018年3月进入该诈骗集团，2018年3月至4月，使用“信用卡花旗信贷客服小方”、“信用卡花旗信贷客服小曼”等微信昵称冒充花旗银行客服，配合姚爽、李冬等人诈骗刘玮、王兴等被害人共计1.939万元。（二）大汉龙城销售二组1、被告人刘瑞超于2018年1月进入该诈骗集团，任大汉龙城小区销售二组组长，2018年3月至4月，其所在小组诈骗金额为31.7868万元，其使用“A专业办理花旗信用卡”等微信昵称冒充花旗银行客服，配合姚爽、李冬等人诈骗杨科、刘某2、穆丁辉等被害人共计4.387万元。2、被告人刘乔侨于2018年3月进入该诈骗集团，2018年3月至4月间，使用“客服小季”等微信昵称冒充花旗银行客服，配合姚爽、李冬等人诈骗陈伟、程利锋、李己平等被害人共计6.508万元。3、被告人文琳于2018年3月进入该诈骗集团，2018年3月至4月，使用“AA花旗信贷_小杨”等微信昵称冒充花旗银行客服，配合姚爽、李冬等人诈骗张留慧、韦杰等被害人共计6.0638万元。4、被告人胡忌于2018年3月进入该诈骗集团，2018年3月至4月，使用“A花旗银行信贷”等微信昵称冒充花旗银行客服，配合姚爽、李冬等人诈骗何明队、蔡连玉等被害人共计4.372万元。5、被告人李金旭于2018年3月进入该诈骗集团，2018年3月至4月，使用“花旗信贷”等微信昵称冒充花旗银行客服，配合姚爽、李冬等人诈骗徐柏清等被害人共计3.826万元。6、被告人刘庆庆于2018年3月进入该诈骗集团，2018年3月至4月，使用“A花旗客服小周”等微信昵称冒充花旗银行客服，配合姚爽、李冬等人诈骗赵晋红、陈龙伟等被害人共计3.08万元。7、被告人向云飞于2018年3月进入该诈骗集团，2018年3月至4月，使用“A花旗信贷”等微信昵称冒充花旗银行客服，配合姚爽、李冬等人诈骗姚祥等被害人共计1.958万元。8、被告人梁华俐于2018年3月进入该诈骗集团，2018年3月至4月，使用“花旗信贷客服”、“A花旗信贷客服”等微信昵称冒充花旗银行客服，配合姚爽、李冬等人诈骗周某2、田永华、张素林、张华美等被害人共计1.592万元。二、被告人刘某负责的朝晖御苑小区诈骗窝点的犯罪事实被告人刘某于2017年10月进入该诈骗集团，作为朝晖御苑小区诈骗窝点负责人。2018年3月至4月，该小区诈骗金额为69.4958万元。（一）朝晖御苑销售一组1、被告人张艳芳于2017年9月进入该诈骗集团，任朝晖御苑小区销售一组组长，2018年3月至4月，其所在小组诈骗金额为37.2578万元，其使用“花旗信贷卡客服~月月”、“花旗信贷卡客服~小梦”、“花旗信贷卡客服~小君”等微信昵称冒充花旗银行客服，配合姚爽、李冬等人诈骗周某3等被害人共计8.4958万元。2、被告人易双珍于2017年9月进入该诈骗集团，2018年3月至4月，使用“客户代表@”、“花旗客服代表~”、“A花旗客服代表”等微信昵称冒充花旗银行客服，配合姚爽、李冬等人诈骗谷安、麦志强、汪某、许某、陈某、段某等被害人共计10.332万元。3、被告人方小翠于2018年3月进入该诈骗集团，2018年3月至4月，使用“花旗借记卡客服雅”、“花旗信贷卡小李3”等微信昵称冒充花旗银行客服，配合姚爽、李冬等人诈骗鲁凯月、孙亮、吴仁亮、万胜军、雷秀文、万胜军、杨忠飞等被害人共计8.544万元。4、被告人张俊平于2018年3月进入该诈骗集团，2018年3月至4月，使用“A花旗客服代表~静静”、“AA花旗客服代表~静静”等微信昵称冒充花旗银行客服，配合姚爽、李冬等人诈骗李万平、龚蓉蓉、孙寿民等被害人共计7.054万元。5、被告人湛逢娣于2018年1月进入该诈骗集团，2018年3月至4月，使用“AA花旗借记卡办理”、“AAA花旗借记卡办理”等微信昵称冒充花旗银行客服，配合姚爽、李冬等人诈骗杨捷、张锐、张九锋、杨冬雪等被害人共计2.832万元。（二）朝晖御苑销售二组1、被告人朱伟于2017年12月进入该诈骗集团，任朝晖御苑小区销售二组组长，2018年3月至4月，其所在小组诈骗金额为32.238万元，其使用“A花旗银行信贷卡客服”等微信昵称冒充花旗银行客服，配合姚爽、李冬等人诈骗石吉鑫、张仁辉、陈秋瑾、陈奇林等被害人共计8.392万元。2、被告人葛兴莉于2018年3月进入该诈骗集团，2018年3月至4月，使用“花旗客服小莉”等微信昵称冒充花旗银行客服，配合姚爽、李冬等人诈骗陈成、罗斌、杨继峰、唐旭等被害人共计11.128万元。3、被告人谭玲于2018年3月进入该诈骗集团，2018年3月至4月，使用“AA~花旗银行信贷卡客服”等微信昵称冒充花旗银行客服，配合姚爽、李冬等人诈骗黄娟、陈珍燕、许增福、李虎、陈志强、于晓英、韦耀凯、王鹏、王永朋、丁秋芬、徐琳、江帆等被害人共计6.458万元。4、被告人陈欢于2017年11月进入该诈骗集团，2018年3月至4月，使用“AA花旗信贷卡小刘”、“A花旗信贷卡客服”等微信昵称冒充花旗银行客服，配合姚爽、李冬等人诈骗徐健、阳排、张明钢、阮琳等被害人共计6.26万元。三、被告人张晨晨的犯罪事实被告人张晨晨于2017年11月进入该诈骗集团，2017年11月，使用“金诚一卡通”微信昵称，以办理“金诚信贷卡”为由，配合姚爽、李冬诈骗被害人王某10.2888万元。2017年12月至2018年1月，以办理“高额信贷卡”、“消费卡”等为名单独骗取被害人王某1共计3.0663万元归其个人所有。被告人姚爽、李冬、毛志君、杜娟、陈汝、张艳芳、朱伟、刘瑞超、黄琴、易双珍、廖永双、谭玲、文琳、胡忌、王小萍、严文婷、刘庆庆、方秋菊、梁华俐、张晨晨于2018年5月8日被泾县公安局民警抓获归案；被告人王某、刘某于2018年5月8日主动向泾县公安民警投案；被告人葛兴莉、龚志慧、方小翠、张俊平、刘乔侨、张红霞、陈欢、李金旭、湛逢娣、向云飞经泾县公安局民警电话通知后，陆续到案，各被告人到案后，均如实供述了自己及同案犯的主要犯罪事实。被告人王某到案后，检举揭发了卢宇翔等人的犯罪事实并经查证属实。案发后，被告人姚爽退出7.63万元、被告人毛志君退出1.4万元、被告人王某退出1万元、被告人陈汝1万元、被告人刘瑞超退出1万元、被告人葛兴莉退出3万元、被告人易双珍1万元、被告人龚志慧退出3万元、被告人方小翠退出2万元、被告人张俊平退出2万元、被告人刘乔侨退出3万元；被告人张红霞退出2万元、被告人陈欢退出3万元、被告人文琳退出1万元、被告人胡忌退出2万元、被告人李金旭退出2万元、被告人刘庆庆退出1万元；被告人湛逢娣退出2万元、被告人向云飞退出1万元、被告人方秋菊退出2万元、被告人梁华俐退出2万元、被告人张晨晨退出3.7万元非法所得至泾县公安局；被告人杜娟退出0.3079万元非法所得至泾县人民检察院。泾县公安局扣押被告人姚爽银行卡，取出5.69万元、扣押现金1173元，扣押被告人李冬现金506元。被告人李冬退出非法所得3万元、被告人刘某退出非法所得3万元、被告人张艳芳退出非法所得0.65万元、被告人朱伟退出1万元、被告人黄琴1.0217万元、廖永双退出1万元、谭玲退出829元、王小萍退出0.5万、严文婷退出0.3552万非法所得元至本院。庭审中各被告人均表示自愿认罪。上述事实，有经控、辩双方举证、质证的下列证据予以证明：1、黑色×××卡19张，手机30部，U盘1个、笔记本1本（附随案移送清单）：作案工具即拨打的电话和涉案的花旗信贷卡。2、扣押决定书、扣押清单、暂扣款票据、扣押物品照片、情况说明、银行回单、入账汇款凭单：公安机关依法从被告人姚爽、李冬、刘某、王某、杜娟等处扣押手机、U盘、话术模板、笔记本、A4纸（上有电话号码）、银行卡等涉案物品及各被告人退赃情况。3、接受证据材料清单：被害人汪某等人通过微信、支付宝等方式向客服人员提供的微信、支付宝账户转账的事实、转账金额、账户信息、客服人员的微信账户信息。在办理信贷卡过程中，客服人员向被害人虚构信贷卡有8万元额度以及各大银行可以取现功能等事实。4、工资业绩表：表上详细统计了各被告人3月和4月业绩、提点、提成奖励、个人资金、组长的小组提成、实发工资、请假等情况。侦查员提取于杜娟被扣押U盘中的“3月业绩.xlsx”、“4月业绩.xlsx”后打印，并交各被告人予以确认，各被告人均予以确认。5、被害人亲笔陈述、快递单：被害人王某2、周某4、尤某、罗某1、刘某1等人亲笔陈述被花旗银行客服加为好友，并向被害人推荐无视征信可以办理能套现、透支8万元的花旗银行信贷卡，办卡费2980元。被害人一次或分次将办卡费通过微信二维码、支付宝扫码或转账支付给花旗银行客服，部分被害人收到卡后发现卡上只有500元-1000元不等金额，后无法联系上客服的被骗事实、被骗经过、被骗金额等事实，共计55份。6、侦查机关从农业银行、邮政储蓄银行、招商银行、中国银行、中国银联股份有限公司调取的账户交易明细：中国银联股份有限公司安徽省分行调取的卡号为62×××87、62×××40的交易明细；中国农业银行股份有限公司泾县北郊分理处调取的卡号为62×××75，户名为李全明交易明细表；中国邮政储蓄银行股份有限公司泾县支行调取的账号为62×××33、户名为李全明的交易明细；从招商银行股份有限公司合肥三孝口支行调取的黄某卡号为62×××87的交易明细；从中国银行股份有限公司调取的沈某卡号为62×××17的交易明细。7、微信实名认证信息及交易明细：深圳腾讯公司调取的姚爽等人用于收款的微信昵称为×××、×××2、×××5等绑定的实名认证信息以及张晨晨的微信绑定的实名认证信息。附张晨晨微信（ymm297788）交易明细;×××2（账号为wxid_i5gzr26s2tg922）、×××3（账号为wxid_b3rsld1f9b4x22）、wxid_d1b90szp9bat22)交易明细。×××wxid_d1b90szp9bat22)交易明细。5（账号为love_YaoS）、wxid_d1b90szp9bat22)交易明细。×××wxid_d1b90szp9bat22)交易明细。credit(wxid_d1b90szp9bat22)交易明细。8、劳动合同、工资表、银行卡、预付卡分销协议：沈某系上海启峻信息有限公司员工，三三金融有限公司从事的是银联卡业务。9、抓获经过、王某到案经过及协助公安机关破获卢宇翔等人诈骗案的说明：被告人姚爽、李冬、毛志君、杜娟、陈汝、张艳芳、朱伟、刘瑞超、黄琴、易双珍、廖永双、谭玲、文琳、胡忌、王小萍、严文婷、刘庆庆、方秋菊、梁华俐、张晨晨于2018年5月8日被民警抓获归案；被告人葛兴莉、龚志慧、方小翠、张俊平、刘乔侨、张红霞、陈欢、李金旭、湛逢娣、向云飞经民警电话通知后，陆续到案，各被告人到案后，均如实供述了自己及同案犯的主要犯罪事实。被告人王某、刘某于2018年5月8日主动向公安机关投案；被告人王某到案后，检举揭发了卢宇翔等人的犯罪事实并已查证属实。10、户籍证明、身份证复印件：各被告人、部分被害人身份信息情况。11、宣城市公安局、泾县公安局情况说明：侦查人员在宣城市网监支队民警指导见证下，在只读状态下从扣押的杜娟U盘内提取工资业绩表并打印。12、现场勘验检查笔录：对本案犯罪集团工作地点湖北省荆门市掇刀区朝晖御苑14栋2506室、湖北省荆门市掇刀区大汉龙城小区2幢1004室现场勘查，该室均为外开式单扇防盗门，由该门进入室内以及室内有办公桌、椅、电脑、手机、手机号码信息表等。以李冬、姚爽为首的诈骗集团的办公地点系封闭式的，仅有内部员工可以进入。13、电子证据检查笔录：宣城市公安局网络安全保卫支队侦查员依法对杜娟黑色SanDiskU盘、沈某的苹果手机IPHONEX、姚爽的黑色苹果手机IPHONE7Plus、姚爽的金色苹果手机IPHONE6Plus、毛志君的黑色苹果手机IPHONE8Plus、屈某黑色华为手机中的电子数据进行了检查，并将检查结果刻录在6张光盘中。其中杜娟黑色SanDiskU盘中有若干word文档和excel文件，包括文件名资源文件夹（内有24个excel文件，记载众多手机号码）、3月份业绩表、4月份业绩表、5月份业绩表，主要记载相关被告人入职时间、工资情况及提成、ChangJiangBank申请表、分组word、短信模板、规章制度、话术、疏散方案（1、陈汝（组长）：紧急情况下，由组长带队到步行梯前往12楼，携带好自己的随身物品！2、刘瑞超（组长）：紧急情况下，由组长带队到步行梯前往8楼，携带好自己的随身物品！3、李金旭（组长）：紧急情况下，由组长带队到步行梯前往9楼乘电梯下楼，携带好自己的随身物品！注意：紧急情况下，禁止大声喧哗，收拾好自己的东西，按小组的预定方案进行，当正面碰到工商，以其它公司业务员进小区发传单为由！）14、辨认笔录及辨认照片3份：被告人姚爽销售的信贷卡的来源于沈某。15、银行卡检测中心出具的检测报告：从扣押的信贷卡中抽样（10张）进行检测，结果为送检10张样卡中9张样卡卡面印刷的失效日期和磁条中的失效日期不一致；送检10张样卡卡面主账号以“62”开头，表面卡片为银联卡，但卡面缺少银联标识。卡面印有Mastercard标识，银联与Mastercard互为竞争对手，Mastercard标识不应出现在银联卡上；送检10张样卡的触点表面存在疑似喷涂残留物；送检10张样卡的磁道数据符合“GB/T19584-2010银行卡此条信息格式和使用规范”的要求；送检的10张样卡的芯片具备执行“JR/T0025.5-2013中国集成电路（IC）卡规范第5部分：借记贷记应用卡片规范”描述的借贷记典型交易的能力；根据上述4、5，送检10张样卡具备向发起机构发起消费支付、存取现金等全部或部分交易功能。16、证人屈某的证言：2017年11月，其和姚爽通过代理“金诚一卡通”信贷卡知道了这种卡的经营模式，并联系上了沈某，从沈某处买卡，发到深圳黄某处P卡，取名“摩尔卡”，其和姚爽分别回武汉、荆门经营。宣称“摩尔卡”有透支功能，只要按时还款，额度会不断提升。其实“摩尔卡”没有所说的额度，都是通过沈某充多少钱卡里就有多少钱。其做了一段时间，客户拿到卡发现与宣传的不符，吵得很凶，2018年1月其和姚爽都停了。2018年3月，姚爽和其说要继续做，其把沈某、黄某的联系方式给了姚爽。其对沈某自称周峰，姚爽自称小王。17、证人沈某的证言：其是财付通公司员工，主要负责香港三三银行预付卡销售。2017年12月初，屈某（自称“周峰”）和姚爽（自称“王总”）找到其商量预付卡销售，当月周峰联系其买卡，其发卡200张。2018年1月，屈某叫其把卡发到深圳黄某处，大约400-600张。2018年2月没有发卡，3月姚爽单独联系其，要其发卡。3月至4月，其给屈某和姚爽发卡1000多张，5月就没有发卡了。姚爽基本上每天早上通过微信给其发一个表格，表格里面有办卡客户的姓名、卡号、所需要充值的金额，其收到表格后，就会统计再充值。姚爽一般都是让其往卡里充值600元或1000元。18、证人单某的证言：其在财付通公司工作。主要负责微信、预付卡销售、支付宝海外收单业务、数据处理。预付卡是香港三三金融发行的预付费卡和香港全球付公司发行的预付费卡。预付费卡是指客户在发卡机构购买了这个卡后，通过发卡机构向该卡充值之后才可以使用，如果带有银联标识，则可以在银联相关商户的POS机和银行ATM机上使用，但不能通过ATM机存款，也没有透支额度。19、证人黄某的证言：其在深圳市龙华区销售UV打印机，帮助姚爽（自称“王富贵”）、屈某（自称“周煜”）等人印刷过卡。其帮姚爽印刷的是三三银行的预付卡，是一种先充值后消费、不记名、不挂失的卡。其帮姚爽印刷的“×××”卡和“长江财富卡”，帮屈某印刷的“摩尔卡”等。其把卡的正反面覆盖掉，然后再打印成他们提供的图案。姚爽从沈某处买卡，沈某寄给其印刷，其印刷好后再寄给姚爽。姚爽是今年3月开始印的，主要是印“×××”卡，4月底又印了一点“长江财富卡”。20、证人李某2的证言：其于2018年5月4号上班，8号被查。其组长张艳芳对其培训，给其话术模板和一张纸，纸上有许多号码，其工作就是打电话充当客服，宣传“长江财富卡”。上班时办公室门都关着，很小心。21、证人罗某2的证言：其于2018年5月2日应聘文员，主要负责员工考勤和业绩报表，老板是王某，王某安排杜娟教其，杜娟给其一部手机，没有卡，说是用来查看公司内部微信群消息的，并告诉其有员工出单就把出单金额发到群里，其记录下来就可以了。到5月8号被查，严文婷出了一单，定金500元。22、被害人曹某2、李某1、刘某2等44人的陈述：2018年3月、4月，自称“花旗银行客服”的人员主动加其为微信好友，对方微信昵称都是“花旗信贷客服”、“专业办理花旗信贷卡”，推荐办理“花旗信贷卡”，办理此卡无视征信，透支额度8万元，国内四大银行或ATM机均可取现，无手续费，3-7天即可下卡，办卡费2980元，可一次性交2980元，也可先交500元定金，后再付尾款2480元。客服发微信二维码×××（君）、×××2、×××3、×××5（**明）、支付宝二维码（收款人“明天会更好”），其均通过扫码方式支付办卡费。收到卡后查询卡上只有500-1000元金额，找客服询问，客服以第一次取现需要识别银行卡，要继续使用，额度会慢慢提升，二个月后（或第三个月）就可透支8万元等为由拖延，后来被拉黑了，无法联系上客服了。有的被害人没有收到卡，有的被害人办理多张“花旗信贷卡”。23、被害人王某1的陈述：2017年11月，其收到微信昵称“金诚一卡通”客服主动加其为微信好友，向其推荐办理“金诚一卡通”，办理此卡无视征信，透支额度8万元，国内四大银行或ATM机均可取现，无手续费，3-7天即可下卡，办卡费2888元。其通过对方提供的支付宝二维码付款1000元，后收到了卡，经查询只有900元，对方告知额度每个月递增，第二个月是2万元，第三个月8万元，其又支付1888元尾款。对方称可以代理销售此卡，其交纳代理费999元，后来其帮助朋友又办理了共计8张卡，其中额度8万元的卡6张，额度30万元的消费卡2张，共转账13次，被骗32651元，只收到第一次办理的卡。24、被告人姚爽的供述与辩解：2017年10月，其和屈某等人经过考察代理“金诚一卡通”销售，此卡宣称无视征信，只需交纳2888元就能办卡，首次额度3000元，额度逐渐提升，且可在国内四大银行ATM机取现。其回到荆门和李冬合伙，各投资3万元，在荆门欧洲城邦租了一间民用房，买了10台电脑、10部电话、十多部手机，通过网上购买、百度搜索等方式获取客户信息资料，招聘了刘某、张艳芳、陈汝、张红霞、王小萍、张晨晨等人开始发展客户，其给他们准备好话术模板，向客户推荐办理信贷卡。在代理“金诚一卡通”过程中发现此卡是三三银行卡改制而成的，其通过三三银行客服热线联系上沈某，沈某介绍了这种储值卡是在香港开户的，他可帮其购买。后把卡改名为“摩尔卡”，继续在原办公地点销售“摩尔卡”，对外宣传销售模式和“金诚一卡通”一样。一段时间后因负面影响较大，把“摩尔卡”停了，利润几万元，和李冬平分。2018年3月，其和李冬决定做“花旗信贷卡”，商定手续费2980元，把办公地点搬到荆门大汉龙城小区2幢1004室和朝晖御苑小区14幢2506室，把欧洲城邦租的房子退了，把电脑和电话等设备搬过来，陈汝、刘某、张艳芳、易双珍、张红霞、王小萍跟其到大汉龙城，又陆续招了业务员。大汉龙城小区由王某负责，下设二个销售小组，组长陈汝和刘瑞超；朝晖御苑小区由刘某负责，下设二个销售小组，组长张艳芳和朱伟，其老婆毛志君和杜娟从事办公室内勤。首先客服联系客户销售，客户支付2980元或者先支付定金500元后（卡制好后再支付尾款2480元），其通过黄某把三三银行卡改成“花旗信贷卡”，再通过沈某往卡里充值，500元-1000元不等，再把卡寄给客户。3月5日开始到4月27日放假，“花旗卡”共做业绩170万-180万元。4月底准备10万元把公司转给王某。2017年都是客服先用自己的微信收取再转给其、李冬、毛志君，但有客服收费不上缴的嫌疑，2018年3月以来，李冬注册了一个微信二维码，买了五个整套的微信和一个支付宝，实名信息都是李全明，微信分别为×××、×××2、×××3、×××5、×××credit，因为花旗银行的缩写就是×××，让客服将微信二维码给客户扫描付款。每个客服每天的业绩由各组长统计交到毛志君和杜娟那里，作为月底发工资使用。钱到了微信账户后，其和李冬就把钱取出来，取钱时带上帽子或口罩伪装一下，因为其知道做的事不合法。其从沈某处买来销售的卡是不能透支8万元的，只是一张充值卡，其通过沈某往卡里充多少钱，卡里就有多少钱，不是信贷卡。话术模板是从销售“金诚一卡通”带来的，之后其推出的“摩尔卡”、“花旗卡”使用的话术差不多，只是把卡名称换了一下。其和李冬是老板，不拿工资，毛志君和杜娟负责考勤、业绩考核、招聘等工作，工资3000元，业务主管是王某和刘某，底薪3000元，小区业绩20万元以下没有提成，20-30万元提成4%，30-40万元提成5%，40万元以上提成6%，组长是张艳芳、陈汝、刘瑞超、朱伟，底薪2500元，每组业绩超过10万，组长提成1%，10-20万元提成1.5%，20万元以上提成2%，其他是客服，底薪2200元，业绩1-2万元，提成8%，2-3万元提成9%，3-4万元提成10%，4-5万元提成12%，5万元以上提成15%。工资每月以现金发放。对3月、4月份工资业绩表没有异议。25、被告人李冬的供述与辩解：2017年10月，其和姚爽合伙代理“金诚一卡通”销售，收取2888元，向客户承诺卡内有3000-80000元的透支额度，但需要一段信用度额度才会慢慢涨。2017年11月份，其和姚爽改名“摩尔卡”，先要客户交纳500元定金，卡办好后再交纳2480元，后把卡寄给客户，客户要求激活卡时，姚爽向卡内充值1000元。2018年3月又改做“花旗信贷卡”，卡的图片是其在网上找的图案找人P上去的，地点搬到大汉龙城小区和朝晖御苑小区。其和姚爽出资和利润一人一半，王某和刘某各负责一个小区，工资是底薪加提成，具体几个点不记得了，姚爽定的。毛志君、杜娟拿固定工资，大约3000元，员工底薪加提成，具体不记得了。“花旗信贷卡”期间其用其爷爷的身份证开通微信和绑定的银行卡。26、被告人毛志君的供述和辩解：其公司老板是姚爽和李冬二人，姚爽是其丈夫。管理层有其、王某、刘某、陈汝、刘瑞超、杜娟等人。经营的业务是打电话给客户以办理信贷卡的名义骗客户的钱，办公地点不固定，2017年9月至2018年1月在荆门市欧洲城邦小区****，销售的卡叫“金诚一卡通”。2018年3月销售的卡叫“花旗信贷卡”，二个工作点分别为大汉龙城小区2幢1004室和朝晖御苑小区14幢2506室。王某负责大汉龙城小区各项业务和人员管理，下设二个小组，组长陈汝、刘瑞超，除自己做业务外，还负责培训新进的员工。刘某负责朝晖御苑小区各项业务和人员管理，下设二个小组。小组下面有若干名业务员。杜娟主要负责收发、整理各类资料、制作员工的业绩表、员工的考勤管理等工作。姚爽在网上购买大量的客户信息，其将信息打印出来发给各组长，组长发给业务员，另外其还对业务员收到的办卡费进行确认后反馈，再由杜娟统计。业务员每人一部手机并注册微信号，业务员的微信号被举报和查封后，再给业务员更换新的手机号。业务员每天的工作就是给全国各地的客户打电话推销信贷卡，宣称可以透支1000元至80000元额度，可以在四大银行的ATM机和POS机提现和消费，办卡费2980元，其实这种卡就是一张普通的借记卡，没有透支功能。其认为业务员肯定清楚这是在诈骗，客户交纳办卡费后，寄一张改造过的卡给客户，客户要求激活卡，姚爽就联系香港那边往卡里充钱，一般几百元至一千元，之后其通过DAIYI短信平台向客户发送106开头的短信，将密码发给客户。当客户取钱时发现卡里没有透支额度，其会告诉客户，才办的卡不会有那么多的额度，要经常用，慢慢“养卡”，额度才会提升，通过这种解释不断拖延，最终客户发现被骗就不再跟客户联系了。其拿固定工资3500元，业务员底薪2200元加业务提成。收款微信二维码昵称都是×××、×××2、×××3、×××5之类的，支付宝昵称“明天会更好”。27、被告人杜娟的供述与辩解：2018年3月3日，其由王某介绍加入公司，老板是姚爽和李冬，其在公司的一部大汉龙城小区上班，和毛志君一个办公室。一部是王某负责，组长陈汝、刘瑞超，组员有严文婷、黄琴等人。公司二部在朝晖御苑小区，刘某负责，组长张艳芳、朱伟，组员有胡忌、刘庆庆等人。其主要统计每天每月所有客服人员的业绩、考勤（迟到、早退、请假情况）以及员工工资表及老板交代的其他事等，如打印话术单、客户电话信息等资料。毛志君负责统计业务，客服下单后会把资料发给毛志君，毛志君核查，还通过公司购买的一款短信平台给客户发送密码等信息。姚爽、毛志君把微信二维码发到微信群里，客服让客户扫描转账，最终钱应该到了姚爽、毛志君那里。公司2018年3月至4月推销的卡叫“花旗信贷卡”，透支额度8万元，无视征信，办卡费2980元，但这卡不属于信用卡，只是香港那边一家银行的借记卡，不能透支。其有一个U盘，里面有公司所有人员的工资表，还有客服的业绩表、入职信息。公司有二个群，其分别在二个群里，每天客服下单后把客户转账的截图发到群里，毛志君确认收到钱后，其把这笔业务的日期、姓名、定金、尾款或全款项目记录下来，谁下的单就记在谁的名下，每天汇总一次，每月汇总后将客服的业绩制成表交给老板，老板把客服的底薪和提出加上去，其再制成最终的工资表，工资是老板以现金发放。其是文员，不是客服，但在2018年3月其用离职同事手机实施过一起诈骗，拿了提成178元。28、被告人王某的供述与辩解：其2018年3月5日到李冬、姚爽的公司上班，公司没有名字，已把原来的“众鼎嘉禾”公司注销了，公司搬到了大汉龙城小区和朝晖御苑小区。其在大汉龙城小区负责，组长陈汝、刘瑞超，刘某是朝晖御苑小区的负责人，杜娟负责两个小区四个组的业务统计。公司其实就是以给客户办信贷卡骗钱。姚爽购买电话号码发给客服，从香港那边购买银行借记卡，发到深圳P成“花旗信贷卡”，客服拨打电话按照专门的话术推销，宣称无视征信，可以透支8万元，客户如办理先交纳500元定金，姚爽和李冬把伪造的“花旗信贷卡”和申请表以视频形式通过毛志君发到其员工微信群，对应的业务员和客户说将尾款交纳后就发卡，尾款交纳后姚爽和李冬将卡寄给客户。客户收到卡后要密码和激活，毛志君告诉姚爽，姚爽通知香港那边往卡里充钱，毛志君通过电脑发送106开头的短信，将密码编辑在短信里发给客户。其实这些卡没有透支功能，只是带芯片的普通借记卡，早就激活了。客户发现没有宣传的透支8万元，姚爽会安排业务员稳住客户直至将客户拉黑。客户99%都是微信付款，微信二维码是姚爽、李冬提供的，每天毛志君负责提现到银行卡，姚爽、李冬到ATM机上取钱，取钱时带着口罩和帽子。业务员底薪2200元（试用期2000元），业务提成1万元以下6%、1-2万元8%、2-3万元9%、3-4万元10%、4-5万元12%、5万元以上15%，个人业绩超过5万元，另外还有500元奖金。小组业绩超过20万元，小组长有提成和奖金。其拿固定工资15000元，没有提成和奖金，其三月工资拿了13500元。29、被告人刘某的供述与辩解：其2017年10月应聘去公司的，公司经营项目就是打电话再加微信联系客户办信贷卡，办公场所不固定。2017年10月至2018年3月在荆门市欧洲城邦小区，2018年3月至4月搬到大汉龙城小区2幢1004室和朝晖御苑小区14幢2506室。姚爽、李冬是老板，姚爽的老婆毛志君负责财务。其进入公司做过“金诚一卡通”客服，没几天就做了小组长，做“摩尔卡”时做了大组长，但没有具体做“摩尔卡”业务。到朝晖御苑小区就是这边的负责人，其下面二个客服组，小组长朱伟和张艳芳，客服有谭玲、葛兴莉、陈欢、湛逢娣等人。其负责这边客服的考勤管理，姚爽让其督促客服多做业务，其平时就和二个小组长交流让他们多做业绩，每天下午5点半工作群里报当天业绩，反馈给毛志君，好让她对账。其进入公司姚爽给其培训过，就是卡的简介和开单思路，后来的客服只需根据话术模板操作就可以了，客服提成业绩1万元以下6%、1-2万元8%、2-3万元9%、3-4万元10%、4-5万元12%、5万元以上15%，小组长提成是所在小组客服人员业绩的2%，其拿每个客服人员业绩总额的4%。具体做法是姚爽把弄来的客户电话号码交毛志君和杜娟打印发给小组长，组长分发给客服联系客户，如客户办卡先交500元定金，通过微信二维码或支付宝二维码扫码支付，毛志君负责整理客户资料、下卡，客户支付尾款后再寄卡。卡只能取500元-1000元，客户发现受骗，客服就采取拖延战术，骗客户说会慢慢提高提现额度。此卡不是信用卡，没有透支功能，可以在ATM机上取现，实际就是借记卡。其所在组的业绩2018年3月大约26万元、4月大约47万元。对在杜娟U盘提取的2018年3月、4月业绩表无异议。30、被告人陈汝、刘瑞超的供述与辩解：其分别于2017年9月、2018年1月应聘进入公司，当时位于欧洲城邦小区。2018年3月搬到大汉龙城小区和朝晖御苑小区，王某是大汉龙城小区负责人，陈汝是一组组长、刘瑞超是二组组长。公司销售“金诚一卡通”、“摩尔卡”、“花旗信贷卡”、“长江财富卡”所宣传的功能都一样，只是换个名称而已。时间做的最长是“花旗信贷卡”，客服通过电话和微信向客户宣称办理此卡无需征信，无需门槛，透支额度1000元至80000元，只需交纳2980元办卡费，3-7个工作日下卡。老板制卡、发卡，客户的手机号是老板交给毛志君和杜娟，由毛志君和杜娟打印出来发到各组，话术模板也是姚爽和王某给的，其只是配合老板欺骗客户，这些卡就是银行借记卡，不是信贷卡，其只是按照话术模板称第一个月没有太多额度，继续使用才会提升，到第三个月才会有8万元额度。作为小组长除自己正常开展业务外，还负责到办公室领取和回收客户资料、统计小组每天每月的销售业绩汇总到办公室，帮助新进人员解决销售过程中的各种问题。陈汝用过7个微信号，微信昵称“信用卡、信贷卡客服-小顾”、“花旗-小顾”、刘瑞超用过二个微信号，微信昵称“A专业办理花旗信用卡”办理业务，陈汝办理了14张花旗信贷卡，刘瑞超客户大约20个人，总业绩4万多元。客服实习工资2000元，转正后2200元，业绩提成1万元以下6%、1-2万元8%、2-3万元9%、3-4万元10%、4-5万元12%、5万元以上15%，另外个人业绩5万元以上奖金500元、10万元以上1000元。小组长还拿团队提成。对从杜娟U盘提取出来的业绩表中各自的业绩均无异议。三月份工资发了，四月份工资未发。31、被告人张艳芳、朱伟的供述与辩解：其分别于2017年9月、12月进入公司上班，当时在欧洲城邦小区。2018年春节后，刘某打电话喊张艳芳上班，正月十五姚爽组织吃饭后张艳芳被分到朝晖御苑小区上班，刘某负责，其分别是二个小组组长。2018年3月新推出“花旗信贷卡”，和之前的卡模式一样，介绍“花旗信贷卡”透支额度8万元，可在四大银行ATM机上取现，刷卡消费，无视征信，只需交纳2980元就可办卡。当客户询问没有8万元额度时，其解释卡的额度慢慢提升，一个月以后额度会提升上来。其知道是假的，是按照话术模板说的。张艳芳用过三个工作微信号，昵称是“花旗信贷卡客服月月”、“花旗信贷卡客服小梦”、“花旗借贷卡客服小君”，朱伟用过三个工作微信号，昵称都是“A，花旗银行信贷卡客服”，自称小李。手机和微信号都是公司提供，昵称自己定，但公司要求有“花旗银行”、“信贷卡”、“客服”等关键字，客户号码是姚爽提供的，打印在A4纸上，至少有200个。张艳芳2018年3月业绩3万多元，4月业绩5万多元。朱伟3月、4月总的业绩是8万多元。提供给客户的微信二维码不固定，有×××、×××2、×××3、×××5、×××credit、×××credit（明），另外还有支付宝“明天会更好”。客户转钱后发截图，组长发到工作群里，毛志君核实收到钱后，其再把客户资料发给毛志君，下卡后毛志君把卡的照片发到群里，其转发给客户，客户支付尾款。客服实习工资2000元，转正后2200元，小组长2500元，个人提成1万元以下6%、1-2万元8%、2-3万元9%、3-4万元10%、4-5万元12%、5万元以上15%，另外个人业绩5万元以上奖金500元、10万元以上1000元。对从杜娟U盘提取的3月、4月业绩表中各自的业绩均无异议。三月份工资发了，四月份工资未发。32、被告人黄琴、龚志慧、廖永双、张红霞、王小萍、严文婷、方秋菊的供述与辩解：其分别与2018年3月8日、3月、2017年10月、11月、2018年3月、2017年12月、2018年3月22日入职，在大汉龙城小区负责电话销售信贷卡工作，老板是姚爽和李冬，毛志君是文员，负责统计业绩和查收客户办卡费到账情况，王某是其所在工作点的负责人，下设二个组，其组长是陈汝。另一组组长是刘瑞超。其是客服，工作是通过电话和微信向客户销售“花旗信贷卡”，宣称无视征信，无需门槛，只需交纳2980元即可办卡，3-7日下卡，透支额度8万元，国内四大银行均可取现，但是宣传的内容是假的，客户发现没有8万元额度时，为了稳住客户，其均按照老板给的话术模板谎称额度会慢慢提升，三个月后提升到8万元。话术模板和客户的号码是姚爽搞来的，毛志君和杜娟用A4纸打印好发给小组长，小组长发给客服。客服的手机和微信号都是老板给的，黄琴换过二次手机，用过四个微信号，昵称是“信用卡，信贷卡客服”、“A信贷客服A”，办理“花旗信贷卡”30-40张；龚志慧用过三个微信号，昵称是“花旗信贷客服小王”，2018年3月业绩3万多元，4月业绩5万多元，4月底辞职；廖永双用过三个微信号，昵称“花旗信贷小林”，“信贷卡客服小林”，办理“花旗信贷卡”20张左右；张红霞二部手机，二个微信号，昵称“花旗信贷卡小霞”、“信贷卡客服小霞”，诈骗成功20多次，4月底辞职；王小萍用过二个手机，二个微信号，昵称“花旗信贷卡客服”、“信贷卡客服上官”，办理“花旗信贷卡”16张；严文婷用过二个微信号，昵称“花旗信贷客服小李”、“客服小何”，办理“花旗信贷卡”十四、五张；方秋菊用过二个手机、二个微信号，昵称“信用卡花旗信贷客服小方”、“信用卡花旗信贷客服小曼”，2018年3月业绩3480元，4月业绩15910元。因担心客户找到客服，老板要求客服使用微信不要用自己的真实姓名，不要暴露自己的真实身份。客户办卡费都是通过姚爽、毛志君提供的微信二维码扫码付款，客服把转账截图发给客服，客服把截图发到工作微信群里，毛志君确认到账后，客服将客户资料发给毛志君，老板制好卡后，毛志君把卡及客户办卡资料拍照发到群里，客服将卡的照片发给客户，让客户交纳尾款，并同样将转账记录发到群里由毛志君确认后再安排寄卡。客服工资底薪2200元，业绩提成1万元以下6%、1-2万元8%、2-3万元9%、3-4万元10%、4-5万元12%、5万元以上15%，另外个人业绩5万元以上奖金500元、10万元以上奖金1000元。对从杜娟U盘提取出来的3月、4月业绩表中各自的业绩没有异议。只拿了三月工资，四月工资未发。33、被告人刘乔侨、文琳、胡忌、李金旭、刘庆庆、向云飞、梁华俐的供述与辩解：其分别于2018年3月、3月9日、3月3日、3月初、3月14日、3月22日、3月25日入职,不清楚公司名称，在荆门市掇刀区大汉龙城小区2幢1004室上班。公司老板是姚爽和李冬，所在小区负责人是王某，组长是刘瑞超，另一组的组长是陈汝。其是客服，向客户电话销售“花旗信贷卡”业务，宣称“花旗信贷卡”可透支额度8万元，无征信要求，在国内四大银行可以取现、刷卡消费，办卡费2980元。毛志君将公司微信、支付宝二维码发到工作群里，客服将微信、支付宝二维码发给客户，客户先付500元定金（有的付全款），并把截图发给其，其将截图发到工作微信群里，毛志君负责核实钱到账后，业绩进行统计，并安排下卡，把卡的照片发到群里，客服把卡的照片发给客户看，收取尾款，公司再安排寄卡。客户收到卡后发现没有宣传的8万元额度时，客服均按照话术模板回复，说暂时不会有太多额度，继续使用几个月，额度慢慢增长。话术模板是王某或组长刘瑞超给的，开始办理业务时遇到困难问刘瑞超。此卡不具有透支功能，只是银行的借记卡。其用公司统一发的手机，注册微信后要求微信昵称带有“花旗”、“客服”、“信贷卡”之类的关键字，头像要求×××图片。客服收款的二维码是毛志君提供的，有×××2、×××5、×××credit，支付宝收款账号“明天会更好”等。刘乔侨用过二个微信号，昵称是“客服小季”，成功办理“花旗信贷卡”20多张，4月底辞职；文琳微信昵称“aa花旗信贷小杨”，成功办理“花旗信贷卡”七、八张，3月份做了3万多元业绩，4月15日辞职，5月8日被王某叫去上班；胡忌微信昵称“A花旗银行信贷”，成功办理“花旗信贷卡”六、七张；李金旭微信昵称“花旗信贷”，成功办理“花旗信贷卡”十几张，4月13日辞职；刘庆庆微信昵称“花旗信贷客服小周”或是“花旗银行小杨”，3月份业绩13000多元，4月份业绩16000多元，成功办理“花旗信贷卡”10张；向云飞微信昵称“A花旗信贷”，3月份业绩3700元，4月份业绩一万多元，4月十几号辞职；梁华俐用过五个微信号，微信昵称“花旗信贷客服”、“A花旗信贷客服”，成功办理“花旗信贷卡”4张及交纳定金4张。正式员工底薪2200元，业绩提成1万元以下6%、1-2万元8%、2-3万元9%、3-4万元10%、4-5万元12%、5万元以上15%，另外个人业绩5万元以上奖金500元、10万元以上奖金1000元。对从杜娟U盘提取出来的3月、4月业绩表中各自的业绩均没有异议。只拿了三月工资，四月工资均未发。34、被告人易双珍、方小翠、张俊平、湛逢娣的供述与辩解：其分别于2017年9月、2018年3月、3月、1月入职，现在公司名称不清楚，上班地点在荆门市掇刀区朝晖御苑小区14幢2506室，老板姚爽、李冬，其所在地负责人刘某，组长张艳芳。其是客服，按照老板、组长给的电话单打电话，2018年3月开始向客户销售“花旗信贷卡”，宣称“花旗信贷卡”可透支8万元，无征信要求，在国内四大银行ATM机可以取现、刷卡消费，办卡费2980元。姚爽、毛志君将公司微信×××、×××2、×××3、×××5、×××credit（明）等之类的及支付宝“明天会更好”二维码发到群里，客服将二维码发给客户，客户转账后将截图发给客服（有的付定金500元，有的付全款2980元），客服发到工作群里，毛志君查收到账后，业绩进行统计，公司安排下卡、寄卡。此卡无透支功能，当客户反映没有8万元额度时，客服按照刘某给的话术模板要客户等候，一个月后会慢慢提升。手机是老板姚爽提供的，微信昵称要求带有“花旗”、“信贷”、“客服”等关键字，头像要求统一换成蓝底×××图片。易双珍用过三个手机、三个微信号，昵称“A花旗客服代表”、“花旗客服代表~”、“客户代表@”，3月份业绩3万多元，4月份业绩6万多元；方小翠用过二个微信号，昵称“花旗银行信贷卡小李3”、“花旗借记卡客服雅”，3月业绩3万多元，4月业绩5万多元，4月25号辞职；张俊平微信昵称“A花旗客服代表静静”、“花旗借记卡客服静静”，成功办理“花旗信贷卡”十几张，3月业绩1万多元，4月业绩5万多元，4月下旬辞职；湛逢娣用过三个微信号，昵称“A花旗信贷卡办理”、“AA花旗借记卡办理”、“AAA花旗借记卡办理”，成功办理“花旗信贷卡”八、九张，3月业绩3000多元，4月业绩2万多元。客服工资底薪2200元，业绩提成1万元以下6%、1-2万元8%、2-3万元9%、3-4万元10%、4-5万元12%、5万元以上15%，另外个人业绩5万元以上奖金500元、10万元以上奖金1000元。对从杜娟U盘提取出来的3月、4月业绩表中各自的业绩均没有异议。只拿了三月工资，四月工资均未发。35、被告人葛兴莉、谭玲、陈欢的供述与辩解：其分别于2018年3月初、3月26日、2017年11月入职，不知道公司名称，姚爽、李冬是公司老板，在荆门市掇刀区朝晖御苑小区14幢2506室商标，负责人刘某，组长朱伟。刘某、朱伟教过一些话术，给了手机和客户电话号码，其是客服，打电话按照话术模板向客户推销“花旗信贷卡”，宣称“花旗信贷卡”可透支8万元，无征信要求，在国内四大银行ATM机可以取现、刷卡消费，办卡费2980元。客服将公司微信、支付宝二维码发给客户，客户付款后（一般先付定金500元，有的付全款2980元）将截图发给客服，客服把截图发到工作微信群里，毛志君查收到账后，公司再进行业绩统计。客户收到卡发现没有8万元额度时，客服解释三个月后就有了，但是此卡不能透支，没有额度。手机和微信号是公司发的。葛兴莉的微信昵称“花旗客服小莉”，组长朱伟要求把微信昵称改为“花旗客服”，3月业绩大约5万多元，4月业绩6万多元，4月底辞职；谭玲微信昵称“AA~花旗银行信贷卡客服”,成功办理20张“花旗信贷卡”，每笔都做了记录，3月和4月业绩共计6万多元；陈欢用过二个微信号，昵称“A.花旗信贷卡客服”、“AA花旗信贷卡客服小刘”，成功办理“花旗信贷卡”20张，3月份提成是5300多元。客服工资底薪2200元，业绩提成1万元以下6%、1-2万元8%、2-3万元9%、3-4万元10%、4-5万元12%、5万元以上15%，另外个人业绩5万元以上奖金500元、10万元以上奖金1000元。对从杜娟U盘提取出来的3月、4月业绩表中各自的业绩均没有异议。只拿了三月工资，四月工资均未发。36、被告人张晨晨的供述与辩解：其2017年年底到欧洲城邦小区姚爽的公司上班，姚爽给其培训，培训内容是卡的类型、如何使用，每人发了话术单。其被分到二部的二组，组长朱伟，组员十几人。其是客服，打电话并加对方微信，销售“金诚一卡通”，但所办的卡根本不能正常使用，是骗人的，听刘某说卡里的钱是姚爽自己存进去的。其二个微信，昵称“金诚一卡通”，给王某1等15个人办了卡。王某1介绍了其他人办卡。其按照话术模板向王某1宣传信贷卡额度8万元，可在国内四大银行ATM机上取现，办卡费2888元。王某1先交了1000元定金，其将申请表通过微信发给王某1，王某1填好后发给其，其再发给姚爽。王某1收到卡后问其卡里只有900元，其说卡一到手只有900-1000元，每个月额度递增，王某1将1888元转过来了。王某1说其身边许多朋友也想办，其让王某1做代理，代理费999元，王某1先后介绍了五、六个朋友办卡，其中两个是办理消费卡，每张7500元，王某1把每笔钱都转给了其，但是除了前二笔共2888元交给了公司姚爽，其余的钱自己留下了，钱一到其工作微信账户上，其就通过扫码的方式转到自己的微信里，然后把钱转到其绑定的银行卡里了，其根本没想给王某1介绍的人办卡。上述证据，来源合法，与本案具有关联性，经查证属实，并相互印证，能够排除合理怀疑，形成证据链，本院予以认定。关于控、辩双方争议的焦点，根据查明的事实、证据，依照法律、司法解释的规定，本院作出如下评判：1、关于被告人葛兴莉的辩护人胡岳、被告人易双珍的辩护人赵金波提出的被告人葛兴莉、易双珍不具有非法占有他人财物的共同犯罪故意，客观上没有虚构事实、隐瞒真相的行为，不构成诈骗罪的辩护意见以及部分被告人提出的主观上不知道其行为是诈骗的辩解，经审查，对于被告人的主观故意，可以通过其客观行为的表现来认定。本案的客服入职后，首先其明知自己不是花旗银行的客服，其工作地点也没有悬挂花旗银行标识和证照，和花旗银行没有任何关系，仍然自称是花旗银行的客服。其次上班地点在小区内，公司没有名称，不公开营业，只采取电话销售方式，不用自己的手机号、微信号，不暴露自己真实身份。当客户提出没有透支额度时，仍然要求客户继续使用，谎称额度会慢慢提升，第三个月或者三个月后就有8万元额度并继续向其他客户销售。上述行为足以表明其主观故意是明知的，但是由于高额提成的诱惑，在主观故意的支配下继续实施诈骗行为。被告人陈汝、张艳芳、易双珍等人2017年9月就到姚爽、李冬公司担任客服，从销售“金诚一卡通”到“摩尔卡”，再到“花旗信贷卡”，犯罪主观恶性较深。此节辩护及辩解意见不予采纳。2、关于被告人姚爽、李冬、王某、刘某的辩护人及四被告人提出的本案不应当认定为犯罪集团，被告人李冬不是犯罪集团首要分子的辩护意见和辩解，经审查，2017年10月，被告人姚爽及妻子毛志君、李冬先后招聘了刘某、张艳芳、陈汝、朱伟、易双珍、张红霞、廖永双、陈欢等人，在欧洲城邦小区销售“金诚一卡通”，11月改名为“摩尔卡”，2018年3月又改名“花旗信贷卡”，销售模式完全一致，除上述人员外，又招聘了王某、杜娟、黄琴等人，成员基本稳定，且分工明确，分别担任文员、小区负责人、组长、客服，多次通过电话、微信共同实施诈骗犯罪活动，严重危害了人民群众的财产安全和社会和谐稳定，该犯罪组织符合《刑法》及《最高人民法院、最高人民检察院、公安部》对电信诈骗集团的规定。被告人李冬和姚爽是该犯罪集团的组织者、策划者，是犯意的提起者，从诈骗窝点的设置、信贷卡名称的变换，各被告人的分工、提成及诈骗所得取现、分配均是姚爽和李冬共同商定，在该诈骗集团中起组织、策划、指挥作用，应当认定为犯罪集团的首要分子。此节辩护意见不予采纳。3、关于被告人王某的辩护人提出的工资业绩表提取及检查过程违反了法定程序，不能作为定案依据，经审查，《最高人民法院、最高人民检察院、公安部》第七条规定：收集、提取电子数据，应当有二名以上侦查人员进行。第三十条规定：本规定自2016年10月1日施行。之前发布的规范性文件与本规定不一致的，以本规定为准。该规定已经取消了电子证据的取证主体为具备专业知识人员这一限定条件，将取证主体扩大到侦查人员。该条第五条规定：作为证据使用的电子证据，应当采取以下一种或者几种方法保护电子数据的完整性：（一）扣押、封存电子数据原始存储介质；本案涉案U盘是侦查人员从杜娟处扣押，杜娟本人已签字确认，有见证人在场签字。该U盘侦查人员依法送往宣城市网安支队进行检查，检查笔录已经载明，能够确定该U盘中电子数据的真实性。侦查人员提取该U盘中的工资业绩表，已经做出解释说明，是在宣城市网安支队侦查人员的见证下在只读状态下提取，并经各被告人确认无异。此节辩护意见不予采纳。4、关于各辩护人提出的本案缺少相关被害人陈述，证据不足，不能以工资业绩表认定犯罪数额，应有利于被告人，以查明的被害人陈述数额认定犯罪数额的辩护意见，经审查，工资业绩表统计过程是本案涉案客服每天下单后，把转账截图发到微信群里，毛志君核查到账后再发到微信群里，杜娟统计，登记在相关客服名下，每天汇总，每月汇总，制成工资业绩表交于被告人姚爽用于发放工资，各涉案客服对自己每月的业绩数额均无异议，并与各被告人（客服）供述的业绩相印证，故此工资业绩表是真实的、准确的。本案系电信诈骗，被害人人数众多，遍布全国各地，侦查机关受办案期限等客观因素的限制，不可能将所有被害人查明并收集其陈述。《最高人民法院、最高人民检察院、公安部》第六条第（一）项规定：办理电信网络诈骗案件，确因被害人人数众多等客观条件限制，无法逐一收集被害人陈述的，可以结合已收集的被害人陈述，以及查证属实的银行账户交易记录、第三方支付结算账户交易明细、通话记录、电子数据等证据，综合认定被害人人数及诈骗数额等犯罪事实。本案已经查明的被害人人数及犯罪数额，有微信聊天记录、微信、支付宝转账记录、转账截图，收款二维码（被告人李冬爷爷李全明身份证绑定）账户明细、3月、4月工资业绩表，已查明被害人的陈述、被告人姚爽、李冬等32人的供述均相互印证，故公诉机关以工资业绩表综合认定各被告人的犯罪数额，本院予以支持。此节辩护意见不予采纳。5、关于各辩护人提出的公诉机关指控各被告人的犯罪数额应当扣除给被害人充值的数额的辩护意见，经审查，被告人姚爽、李冬等人给客户充值1000-500元不等金额、多次变换信贷卡的名称，目的是继续骗取客户的信任，为后续诈骗行为能够继续进行并逃避打击，该行为是诈骗过程中一个连续的行为，是不可分割的整体，是实施诈骗行为不可缺少的步骤和环节，并不是归还前次诈骗的财物。此节辩护意见不予采纳。6、关于被告人王某、刘某的辩护提出的二被告人不是诈骗集团的主犯，是从犯，不应当对其负责的团队犯罪数额负责的辩护意见，经审查，根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部》第四条第（二）项规定，多人共同实施电信网络诈骗，被告人应对其参与期间该诈骗团伙实施的全部诈骗行为承担责任。被告人王某系大汉龙城诈骗窝点的负责人，刘某是朝晖御苑诈骗窝点的负责人，除负责该窝点客服人员的考勤等日常管理工作外，还督促客服提高业绩，王某还制作了疏散方案，二被告人犯罪所得也不同于其他被告人，被告人王某3月工资高达13500元，刘某享有所在团队的业绩提成，故二被告人对其参与的团队诈骗数额承担责任。二被告人在整个诈骗集团中起主要作用，公诉机关指控二被告人为主犯本院予以支持，但是二被告人相对被告人姚爽、李冬作用较小。此节辩护意见不予采纳。7、关于被告人陈汝、张艳芳、朱伟、刘瑞超的辩护人提出的四被告人不应对其所在小组犯罪数额承担责任的辩护意见，经审查，根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部》第四条第（二）项规定，多人共同实施电信网络诈骗，被告人应对其参与期间该诈骗团伙实施的全部诈骗行为承担责任。四被告人分别系四个小组的组长，除自己开展销售业务外，还负责其所在小组的日常管理工作，如在办公室领取客户资料发给小组客服、统计、汇总小组客服的业绩、帮助新进成员解决销售过程中遇到的问题等，工资底薪也高于一般客服，并享有该小组业绩提成，对小组的犯罪活动起到一定的帮助作用。此节辩护意见不予采纳。8、关于被告人杜娟的辩护人提出的被告人杜娟犯罪数额应当扣除2018年3月之前诈骗数额的辩护意见，经审查，被告人杜娟于2018年3月经王某介绍入职后在该诈骗集团担任文员一职。2018年3月之前该诈骗集团的犯罪活动，被告人杜娟没有参与，公诉机关指控被告人杜娟的犯罪数额152.6078万元已经扣除销售张晨晨“金诚一卡通”的数额，系2018年3月至4月的犯罪数额。此节辩护意见不予采纳。9、关于被告人姚爽的辩护人提出的被告人姚爽犯罪数额应当扣除被告人张晨晨“金诚一卡通”诈骗数额0.2888万元的辩护意见，经审查，2017年10月，被告人姚爽、李冬商议后共同销售“金诚一卡通”信贷卡实施诈骗，并招聘了刘某、陈汝、张艳芳、张晨晨等人组成诈骗集团，被告人张晨晨以办理“金诚一卡通”信贷卡骗取被害人王某10.2888万元并交给被告人姚爽，故该诈骗数额应当计算在被告人姚爽、李冬等人的犯罪数额中。此节辩护意见不予采纳。本院认为：被告人姚爽、李冬以非法占有为目的，伙同被告人王某、刘某、毛志君、杜娟、陈汝、张艳芳、朱伟、刘瑞超、黄琴、葛兴莉、易双珍、龚志慧、方小翠、廖永双、张俊平、刘乔侨、张红霞、谭玲、陈欢、文琳、胡忌、王小萍、李金旭、严文婷、刘庆庆、湛逢娣、向云飞、方秋菊、梁华俐、张晨晨，虚构事实、隐瞒真相，以办理高额信贷卡为名，骗取汪某、许某、陈某、段某、周某2等被害人钱款共计数额152.8966万元，数额特别巨大；被告人王某组织、指挥的诈骗数额为83.112万元，数额特别巨大，被告人刘某组织、指挥的诈骗数额为69.4958万元，数额特别巨大；被告人毛志君、杜娟参与诈骗数额为152.6078元，数额特别巨大；被告人陈汝参与所在小组诈骗金额为51.3252万元，数额特别巨大，其中直接参与诈骗数额为6.112万元，数额巨大；被告人刘瑞超参与所在小组诈骗金额为31.7868万元，其中直接参与诈骗数额4.387万元，数额巨大；被告人张艳芳参与所在小组诈骗金额为37.2578万元，其中直接参与诈骗数额8.4958万元，数额巨大；被告人朱伟参与所在小组诈骗金额为32.238万元，其中直接参与诈骗数额8.392万元，数额巨大；被告人黄琴直接参与诈骗数额为12.731万元、被告人葛兴莉直接参与诈骗数额为11.128万元、被告人易双珍直接参与诈骗数额为10.332万元、被告人龚志慧直接参与诈骗数额为8.8476万元、被告人方小翠直接参与诈骗数额为8.554万元、被告人廖永双直接参与诈骗数额为7.502万元、被告人张俊平直接参与诈骗数额为7.054万元、被告人刘乔侨直接参与诈骗数额为6.508万元、被告人张红霞直接参与诈骗数额为6.4616万元、被告人谭玲直接参与诈骗数额为6.458万元、被告人陈欢直接参与诈骗数额为6.26万元、被告人文琳直接参与诈骗数额为6.0638万元、被告人胡忌直接参与诈骗数额为4.3720万元、被告人王小萍直接参与诈骗数额为4.024万元、被告人李金旭直接参与诈骗数额为3.826万元、被告人严文婷直接参与诈骗数额为3.726万元、被告人刘庆庆直接参与诈骗数额为3.08万元，数额巨大；被告人湛逢娣直接参与诈骗数额为2.832万元、被告人向云飞直接参与诈骗数额为1.9580万元、被告人方秋菊直接参与诈骗数额为1.939万元、被告人梁华俐直接参与诈骗数额为1.592万元，数额较大；被告人张晨晨直接参与诈骗数额为0.2888万元，个人单独诈骗为3.0623万元，共计3.3511万元，数额巨大，各被告人的行为均已触犯刑律，构成诈骗罪，依法应当以诈骗罪追究各被告人的刑事责任。公诉机关指控各被告人的罪名成立，本院予以支持。本案系被告人姚爽、李冬为首的电信诈骗集团，被告人姚爽、李冬系诈骗集团的首要分子，应当按照集团所犯的全部罪行处罚；被告人王某、刘某在共同犯罪中起主要作用，系主犯，依法应当按照其参与的或组织、指挥的全部犯罪处罚，但是相对被告人姚爽、李冬作用较小；被告人毛志君、杜娟、陈汝、张艳芳、朱伟、刘瑞超、黄琴、葛兴莉、易双珍、龚志慧、方小翠、廖永双、张俊平、刘乔侨、张红霞、谭玲、陈欢、文琳、胡忌、王小萍、李金旭、严文婷、刘庆庆、湛逢娣、向云飞、方秋菊、梁华俐、张晨晨（犯罪数额0.288万元）在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当从轻或减轻处罚。被告人王某、刘某主动投案，被告人葛兴莉、龚志慧、方小翠、张俊平、刘乔侨、张红霞、陈欢、李金旭、湛逢娣、向云飞经民警电话通知到案，到案后均如实供述自己及同案人的犯罪事实，是自首，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人姚爽、李冬、毛志君、杜娟、陈汝、张艳芳、朱伟、刘瑞超、黄琴、易双珍、廖永双、谭玲、文琳、胡忌、王小萍、严文婷、刘庆庆、方秋菊、梁华俐、张晨晨被公安机关抓获归案，到案后均如实供述自己及同案人的犯罪事实，是坦白，依法可以从轻处罚。被告人王某检举揭发了卢宇翔等人的犯罪事实并经查证属实，是立功，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人姚爽等32人均退出部分非法所得，庭审中自愿认罪，酌情从轻处罚。各被告人的辩护人关于各被告人具有自首或坦白、自愿认罪、退出非法所得等情节，要求从轻处罚的辩护意见，予以采纳。被告人王某的辩护人关于王某具有立功情节，要求从轻或者减轻处罚的辩护意见，予以采纳。被告人湛逢娣、向云飞、张浩的辩护人要求对三被告人宣告缓刑的辩护意见，予以采纳，但要求免于刑事处罚以及其他各被告人的辩护人要求宣告缓刑的辩护意见，不符合法律规定，不予采纳。综上，根据各被告人的犯罪事实、情节、社会危害性，经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十六条，第二十七条，第六十七条第一款、第三款，第六十八条，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院》第一条，第二条第一款第（一）项，《最高人民法院》第一条，第三条，第五条的规定，判决如下：一、被告人姚爽犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年五个月，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年5月8日起至2030年10月7日止。罚金于本判决生效后五日内向本院缴纳。）二、被告人李冬犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年六个月，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年5月8日起至2030年11月7日止。罚金于本判决生效后五日内向本院缴纳。）三、被告人王某犯诈骗罪，判处有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年5月8日起至2022年8月7日止。罚金于本判决生效后五日内向本院缴纳。）四、被告人刘某犯诈骗罪，判处有期徒刑五年二个月，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年5月8日起至2023年7月7日止。罚金于本判决生效后五日内向本院缴纳。）五、被告人毛志君犯诈骗罪，判处有期徒刑四年九个月，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年5月8日起至2023年2月7日止。罚金于本判决生效后五日内向本院缴纳。）六、被告人杜娟犯诈骗罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年5月8日起至2022年3月7日止。罚金于本判决生效后五日内向本院缴纳。）七、被告人陈汝犯诈骗罪，判处有期徒刑四年七个月，并处罚金人民币七万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年5月8日起至2022年12月7日止。罚金于本判决生效后五日内向本院缴纳。）八、被告人张艳芳犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年5月8日起至2022年5月7日止。罚金于本判决生效后五日内向本院缴纳。）九、被告人朱伟犯诈骗罪，判处有期徒刑三年七个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年5月8日起至2021年12月7日止。罚金于本判决生效后五日内向本院缴纳。）十、被告人刘瑞超犯诈骗罪，判处有期徒刑三年七个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年5月8日起至2021年12月7日止。罚金于本判决生效后五日内向本院缴纳。）十一、被告人黄琴犯诈骗罪，判处有期徒二年八个月，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年5月8日起至2021年1月7日止。罚金于本判决生效后五日内向本院缴纳。）十二、被告人葛兴莉犯诈骗罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年1月9日起至2021年3月8日止。罚金于本判决生效后五日内向本院缴纳。）十三、被告人易双珍犯诈骗罪，判处有期徒刑二年五个月，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年5月8日起至2020年10月7日止。罚金于本判决生效后五日内向本院缴纳。）十四、被告人龚志慧犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年1月9日起至2021年1月8日止。罚金于本判决生效后五日内向本院缴纳。）十五、被告人方小翠犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年1月9日起至2021年1月8日止。罚金于本判决生效后五日内向本院缴纳。）十六、被告人廖永双犯诈骗罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年5月8日起至2020年8月7日止。罚金于本判决生效后五日内向本院缴纳。）十七、被告人张俊平犯诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年1月9日起至2020年11月8日止。罚金于本判决生效后五日内向本院缴纳。）十八、被告人刘乔侨犯诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年1月9日起至2020年11月8日止。罚金于本判决生效后五日内向本院缴纳。）十九、被告人张红霞犯诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年1月9日起至2020年11月8日止。罚金于本判决生效后五日内向本院缴纳。）二十、被告人谭玲犯诈骗罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年5月8日起至2020年7月7日止。罚金于本判决生效后五日内向本院缴纳。）二十一、被告人陈欢犯诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年1月9日起至2020年11月8日止。罚金于本判决生效后五日内向本院缴纳。）二十二、被告人文琳犯诈骗罪，判处有期徒刑二年一个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年5月8日起至2020年6月7日止。罚金于本判决生效后五日内向本院缴纳。）二十三、被告人胡忌犯诈骗罪，判处有期徒刑一年十一个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年5月8日起至2020年4月7日止。罚金于本判决生效后五日内向本院缴纳。）二十四、被告人王小萍犯诈骗罪，判处有期徒刑一年十一个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年5月8日起至2020年4月7日止。罚金于本判决生效后五日内向本院缴纳。）二十五、被告人李金旭犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年1月10日起至2020年9月9日止。罚金于本判决生效后五日内向本院缴纳。）二十六、被告人严文婷犯诈骗罪，判处有期徒刑一年十一个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年5月8日起至2020年4月7日止。罚金于本判决生效后五日内向本院缴纳。）二十七、被告人刘庆庆犯诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年5月8日起至2020年3月7日止。罚金于本判决生效后五日内向本院缴纳。）二十八、被告人湛逢娣犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限自判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后五日内向本院缴纳。）二十九、被告人向云飞犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限自判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后五日内向本院缴纳。）三十、被告人方秋菊犯诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限自判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后五日内向本院缴纳。）三十一、被告人梁华俐犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限自判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后五日内向本院缴纳。）三十二、被告人张晨晨犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算。罚金于本判决生效后五日内向本院缴纳。）三十三、犯罪工具黑色citi卡19张，手机30部，U盘1个、笔记本1本，予以没收。各被告人的非法所得予以追缴，不足部分，继续退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宣城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  胡 明审 判 员  董 玲人民陪审员  马枝学二〇一九年三月二十一日法官助理陈丽书记员肖钰娟张乐嘉附：相关法律条款《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条……有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《最高人民法院、最高人民检察院》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。第二条诈骗公私财物达到本解释第一条规定的数额标准，具有下列情形之一的，可以依照刑法第二百六十六条的规定酌情从严惩处：（一）通过发送短信、拨打电话或者利用互联网、广播电视、报刊杂志等发布虚假信息，对不特定多数人实施诈骗的；《最高人民法院》第一条根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。……第三条根据刑法第六十七条第一款的规定，对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚；对于犯罪较轻的，可以免除处罚。具体确定从轻、减轻还是免除处罚，应当根据犯罪轻重，并考虑自首的具体情节。