福建省福州市仓山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0104刑初82号 公诉机关福州市仓山区人民检察院。 被告人钱梅，女，1994年10月19日出生于四川省邻水县，汉族，初中文化，无业，住四川省邻水县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2018年7月13日被福州市公安局仓山分局取保候审。 被告人余江，男，1994年10月21日出生于四川省邻水县，汉族，初中文化，无业，住四川省邻水县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2018年7月13日被福州市公安局仓山分局刑事拘留，2018年8月10日被福州市公安局仓山分局取保候审。 辩护人余文蔚，福建坤广律师事务所律师。 福州市仓山区人民检察院以仓检诉刑诉（2019）38号起诉书指控被告人钱梅、余江犯信用卡诈骗罪，于2019年2月5日向本院提起公诉。本院于当日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福州市仓山区人民检察院指派检察员曹永康出庭支持公诉。被告人钱梅、余江及辩护人余文蔚到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 福州市仓山区人民检察院指控：2018年7月5日21时许，被告人余江在福建省福州市仓山区世欧上江城中国建设银行营业网点ＡＴＭ自助取款机上取款时，拾得被害人郑某遗留在取款机台面上的一张建设银行卡（由透明塑料袋包装，内夹一张写着银行卡密码的纸条）。随即被告人余江回家后将此事告知其妻子被告人钱梅，二人遂起贪念，共同前往福建省福州市仓山区雁头路的福州农商银行，由被告人钱梅在ＡＴＭ自助取款机上操作取走被害人郑某建设银行卡内的人民币16000元，二人又到福建省福州市仓山区中国邮储银行ＡＴＭ自助取款机上取走被害人郑某建设银行银行卡内的人民币3000元后逃离现场。 被告人钱梅、余江于2018年7月13日在福建省福州市仓山区盖山镇高湖村被民警抓获。2018年7月16日被告人钱梅、余江将所得赃款归还被害人郑某并取得其谅解。 公诉机关认为被告人钱梅、余江以非法占有为目的，冒用他人信用卡，数额较大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二十五条第一款之规定，建议本院以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。 被告人钱梅对公诉机关指控的事实和罪名无异议。 被告人余江对公诉机关指控的事实和罪名无异议。 被告人余江的辩护人对公诉机关指控的事实和罪名无异议，其辩护意见认为被告人余江认罪态度较好，已退赃并取得被害人谅解，建议对被告人余江适用缓刑。 经审理查明：2018年7月5日21时许，被告人余江在福建省福州市仓山区世欧上江城中国建设银行营业网点ＡＴＭ自助取款机上取款时，拾得被害人郑某遗留在取款机台面上的一张建设银行卡（由透明塑料袋包装，内夹一张写着银行卡密码的纸条）。随即被告人余江回家后将此事告知其妻子被告人钱梅，二人遂起贪念，而后二人共同至福州市仓山区中国邮储银行，由被告人钱梅操作，共计从ＡＴＭ自助取款机取走被害人郑某建设银行银行卡内的人民币19000元后逃离现场。 被告人钱梅、余江于2018年7月13日在福建省福州市仓山区被民警抓获。2018年7月16日被告人钱梅、余江将所得赃款归还被害人郑某并取得其谅解。 上述事实，被告人钱梅、余江在开庭审理过程中亦无异议，且有公安机关出具的到案经过、情况说明；被害人郑某的陈述；中国建设银行个人活期账户交易明细；收条、谅解书；现场辨认笔录及照片和被告人钱梅、余江的供述及辨认笔录等证据予以证实。以上证据来源合法，证据之间能够相互印证，并经庭审举证、质证，可以作为本案的定案根据。 本院认为，被告人钱梅、余江以非法占有为目的，冒用他人信用卡，数额较大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人钱梅、余江归案后如实供述自己的罪行，认罪态度较好，依法予以从轻处罚，辩护人关于此节的辩护意见，本院予以采纳。被告人钱梅、余江已赔偿被害人经济损失并取得谅解，酌情予以从轻处罚。公诉机关的量刑建议，本院予以采纳。因在审查起诉阶段，公诉机关已经对被告人钱梅、余江的人身危险性进行评估并采取了非羁押性强制措施，故本院依法直接适用非监禁刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第五十三条、第七十二条第一款、第七十三条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下： 一、被告人钱梅犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 二、被告人余江犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈兰岚 人民陪审员  张 力 人民陪审员  张秋生 二〇一九年三月一日 书 记 员  王绍恩 附：本刑事判决书引用的主要法律条文 《中华人民共和国刑法》 1、第一百九十六条：有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 2、第二十五条：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 3、第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 4、第五十三条：罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 5、第七十二条：对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 6、第七十三条：拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第五条：使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在五千元以上不满五万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在五万元以上不满五十万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在五十万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。 刑法第一百九十六条第一款第三项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形： （一）拾得他人信用卡并使用的； （二）骗取他人信用卡并使用的； （三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的； （四）其他冒用他人信用卡的情形。