河北省邯郸市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2019）冀04刑终152号原公诉机关河北省磁县人民检察院。上诉人（原审被告人）薛某青，女，1968年8月22日出生，汉族，出生于河北省邯郸市复兴区，高中文化，市民，住邯郸市复兴区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年4月28日到磁县公安局投案，同日被磁县公安局取保候审，2018年5月29日被磁县公安局监视居住，2018年7月20日被磁县人民法院决定取保候审。河北省磁县人民法院审理河北省磁县人民检察院指控原审被告人薛某青犯非法吸收公众存款罪一案，于2018年12月19日作出（2018）冀0427刑初157号刑事判决。原审被告人薛某青不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问被告人，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原判决认定，磁县亿隆混凝土有限公司于2014年6月13日设立，注册法定代表人赵某1海，注册股东是赵某1海、赵某2，注册资本1200万元，经营范围：商品混凝土制造、销售；水泥添加剂、建材（不包含木材）、销售；建筑机械设备租赁（不带操作人员）。被告人薛某青通过口口相传的方式，以利息高、有保障为名，以磁县亿隆混凝土有限公司名义向集资参与人宣传、提供银行账户吸收存款。经邯郸市华泰会计事务所审计，被告人薛某青非法吸收存款65笔，合同金额7380000元，实缴金额5374600元，获利约10万元。案发后，被告人薛某青在公安机关退缴违法所得51000元；侦查机关查封扣押了磁县亿隆混凝土有限公司的设备及土地，涉案人员的银行存款60万元。上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据予以证实：1、证人邢某证实，在邯郸金悦大酒店给亿隆公司做宣传时，曾见到薛某青参加宣传会。2、证人路某证实，我和磁县亿隆混凝土有限公司的薛某青认识，当时是薛某青给我说她在该公司做业务经理，她说该公司正在承建中，需要资金，在该公司存款利息高，五分钱利息，绝对保险。还说有个叫马某的公司做担保，保证没事，我觉得利息挺高的，我就给我的朋友郑某1说了，郑某1觉得利息挺高，就往该公司存款。我把薛某青的建设银行的账号给了郑某1，郑某1直接将钱转到薛某青的银行帐户。郑某1本金是102万元，合同金额是120万元。转款后，钱到账后，薛某青让我到她家附近，给了我合同，我拿到合同就给了郑某1了。3、集资参与人郑某1证实，我在磁县亿隆混凝土有限公司存款2笔，一笔合同金额100万元，本金85万元，一笔合同金额20万元，本金17万元，共计合同金额是120万元，本金是102万元，没有支取过本金或利息。我和路某在一起闲聊时听路某说，他听他的朋友薛某青说磁县有一个公司正在建设中，有钱了可以往该公司存放，利息高，五分钱的利息，绝对保险，还说该公司还有马某公司做担保，保证没事。路某给了我薛某青提供的建设银行账号，我在邯郸通过我的建行帐号转款给薛某青账号，借款合同是：2014年5月22日至2014年8月22日，期限三个月，金额100万元，合同和收据号0000436;名字是郑某1；另一笔合同是2014年5月22日至2014年8月22日，期限三个月，金额20万元，合同和收据号0000437;名字是郑某1，上述开具的是借款合同和“磁县亿隆混泥土有限公司”收据和“磁县亿隆混泥土有限公司”借款收据，合同上盖有磁县亿隆混泥土有限公司合同专用章，收据上盖有磁县亿隆混泥土有限公司财务专用章。薛某青是该公司的客户经理。4、集资参与人谢某1证实，我以我的名字在磁县亿隆混泥土有限公司存放5笔，一笔合同金额25万元，本金162500元，一笔合同金额11万元，本金71500元，一笔合同金额10万元，本金65000元，一笔合同金额3万元，本金20400元，一笔合同金额53万元，本金380800元。我妹妹谢某2在该公司存放1笔，合同金额是40万元，本金27万元，我亲家杨某1一笔合同金额35万元，本金238000元，杨某1丈夫王某6合同金额40万元，本金26万元，一笔合同金额25万元，本金162500元，这些都是通过我存款的，共计合同金额242万元，本金1630700元。上述开具的是借款合同和“磁县亿隆混泥土有限公司”收据和“磁县亿隆混泥土有限公司”借款收据，合同上盖有磁县亿隆混泥土有限公司合同专用章，收据上盖有磁县亿隆混泥土有限公司财务专用章。薛某青给我提供的公司帐户，户名是赵某1海，我用我的建行卡和农行卡转款到这些帐户的。我是通过陈海珍认识的薛某青，薛某青经常在中华桥一个建行开具合同，这些钱我都是通过薛某青开具合同往磁县亿隆混泥土有限公司存款的。薛某青给我说，该公司保险，她给我开具的合同，她没有提我的钱，给我的利息高。薛某青是该公司的客户经理。5、集资参与人秦某证实，我以我的名字在磁县亿隆混泥土有限公司存放2笔，一笔合同金额5万元，本金35000元，一笔合同金额10万元，本金68000元，共计合同金额15万元，本金103000元。上述开具的是借款合同和“磁县亿隆混泥土有限公司”收据和“磁县亿隆混泥土有限公司”借款收据，合同上盖有磁县亿隆混泥土有限公司合同专用章，收据上盖有磁县亿隆混泥土有限公司财务专用章。是薛某青给我提供的公司帐户，户名是赵某1海，我用我的建行卡转款到这些帐户的。我通过陈海珍认识的薛某青，薛某青经常在中华桥一个建行开具合同，这些钱我都是通过薛某青开具合同往该公司存款的。薛某青给我说，该公司保险，她给我开具的合同，她没有提我的钱。薛某青是该公司的客户经理。6、集资参与人赵某3证实，我和我的亲戚通过我在磁县亿隆混泥土有限公司存款合同款是68万元，实际本金存款476000元，开具的收据分别是用我妻子王某1、我外甥王某2、我岳母张金某、我侄女赵某1平、我表妹武某、我表姐张凤某、还有我朋友王某3、李某1、石某、王某4、王某5的名字办理的借款合同。我自己的存款是10几万元，其他的亲戚朋友是我们在闲谈中他们知道我在该公司存款后让我帮忙在该公司存款的，是他们自己的资金。上述开具的是借款合同和“磁县亿隆混泥土有限公司”收据和“磁县亿隆混泥土有限公司”借款收据，合同上盖有磁县亿隆混泥土有限公司合同专用章，收据上盖有磁县亿隆混泥土有限公司财务专用章。上述共计合同款额是68万元，实际我交款本金是476000元。我和薛某青曾是同事。薛某青给我打电话说，让我到邯郸市金悦酒店和公司的老板见面，意思是说让我们放心，我就去了，在该饭店吃饭之前有一个叫邢某的人给我们讲话，介绍该公司实力很大，并介绍一个叫李某2的人和我们见面，说该人是该公司法人代表，并讲话说该公司有厂房、设备、土地几百亩、生产交通设施多年，在云南昆明和中石化还有个20亿的订单合同，说让我们放心往该公司投资吧。邢某又给我们说，今天是李某2老板请客，他走了，我再给大家说一下，他还有个新项目，在磁县亿隆混泥土有限公司）老板叫赵某1海，该公司手续齐全，有多家公司给其担保，很有实力，让大家放心跟我投资。薛某青给我说没事投资吧，她一天就签一千多万元的合同，保证没事，公司很有实力，利息高，还给我说就等着赚钱吧。后我就陆续往“银信交通设施公司”和“磁县亿隆混泥土有限公司”分别存款几十万元。薛某青说磁县亿隆混泥土有限公司有几个担保公司，合同的封面是“马某有限公司”字样，说是担保公司，详细情况我也没有问。我都是给的薛某青现金，她包里就装着合同和收据，我给她钱后她当场就给我开具合同和收据。当时说的月息5分，期限都是3个月，另外还给交通费、电话费、服务费、比如存款一万元，交款时给她7000元现金就行，合同和收据都是写一万元，等于说利息合到一毛钱了。我找薛某青要钱时，她说交给邢某了。薛某青是该公司的客户经理。7、集资参与人康某证实，通过薛某青介绍，在亿隆公司存款10万元，本金85000。8、程某、杨某1、王某6、谢某1、谢某2、郑某2、季某、杜某、韩某、付鹏、赵某4、邵某、李某3、朱某、丁某、邱断乔、刘某1、王某7、李某4、王某8、薛某、王某9、叶某、向某、刘某2、孙某、秦某、贾某、赵某3、康某、曹某、杨某2、郑某1、刘某3、窦某、李某5等人案件情况调查表及借款合同、收据载明，上述人员通过薛某青介绍或出具合同在磁县亿隆混凝土有限公司存款的事实及金额。9、马某公司担保合同、胡某靠与杨某3借款借据证明及相关手续载明，马某公司为亿隆混凝土公司借款提供担保；胡某靠借杨某32000万元；李某5与杨某3账目往来情况；10、马某公司企业登记情况载明，胡某靠任副董事长。11、薛某青、赵某1海、王具特银行转账明细。12、磁县公安局扣押物品清单载明，2014年7月18日，该局从赵俊海处扣押磁县亿隆混凝土有限公司营业执照正副本、章程、马斯利奥有限公司担保合同、马斯利奥有限公司营业执照复印件、委托书、磁县亿隆混凝土有限公司公章一枚、磁县亿隆混凝土有限公司财务专用章一枚、赵俊海手章两枚、黑色手机一部、建设银行卡尾号9366一张、农业银行卡尾号7679一张、黄色手机一部。13、磁县公安局查封决定书及照片载明，该局查封马某有限公司土地5164.6平方米；赵某1海场地、大门、锥形物体、小型变压器、皮带传送机、搅拌圆桶、搅拌机等；赵某1海房屋院内12间、北边2间；范玉敏在中国建设银行股份有限公司的存款60万元。14、磁县林某工业园区管理委员会证明载明，磁县亿隆粮油购销有限公司在磁县间，面积60平方米，场地5240米，无偿提供给磁县亿隆混凝土有限公司作为公司住所和经营场地使用，房屋所有权归磁县磁县亿隆粮油购销有限公司。15、薛某青的辨认笔录载明，辨认出李某6就是给其领取合同和对账的人。16、赵某3的辨认笔录载明，辨认出薛某青就是介绍其到亿隆公司存款的人。17、邯郸市华泰会计事务所邯华泰专审（2015）第146号专项审计报告载明，磁县亿隆混凝土有限公司于2014年6月13日设立，法定代表人赵某1海，股东是赵某1海、赵某2。注册资本1200万元。经营范围是商品混凝土制造、销售；水泥添加剂、建材（不包含木材）、销售；建筑机械设备租赁（不带操作人员）。根据询问笔录及相关材料，李某7、赵普为实际控制人。根据报案人询问比例及案件调查表资料，2014年5月至6月期间，李某7、赵普等人以磁县亿隆公司名义，向公众吸收存款1235笔，合同金额98987000元，签订合同先行扣息金额19996450元，实缴金额78990550元。给群众利息月息5分，合同期限三个月，业务员从中抽取15%-18%的好处费。其中业务经理薛某青共向刘某3等45人吸收存款65笔，合同金额7380000元，实缴金额5374600元。并附磁县亿隆混凝土有限公司非法吸收公众存款报案明细表、汇总表、按业务经理分类表；赵某1海三张银行卡存款汇总表、资金去向汇总表。18、磁县亿隆粮油购销有限公司营业执照、章程、磁县亿隆混凝土有限公司内资企业登记表等其他工商登记材料载明，磁县亿隆粮油购销有限公司成立于2007年12月7日，法定代表人赵某1海，注册资本20万元。磁县亿隆混凝土有限公司，于2014年5月5日由赵某1海、赵某2委托俎海芬申请，2014年6月13日设立，法定代表人赵某1海，股东是赵某1海、赵某2。经营范围是商品混凝土制造、销售；水泥添加剂、建材（不包含木材）、销售；建筑机械设备租赁（不带操作人员）。19、中国银行业监督管理委员会邯郸监管分局答复意见书载明，该分局从未向亿隆公司颁发过金融许可证。20、户籍证明信及社会调查载明，薛某青的身份信息及社会表现无前科。21、到案证明载明，2016年4月28日，犯罪嫌疑人薛某青到磁县公安局投案。22、被告人薛某青对上述事实的相关供述。河北省磁县人民法院认为，被告人薛某青为牟私利，违反国家金融法规，向不特定多数人宣传吸收资金，数额巨大，扰乱了国家的金融秩序，其行为已构成。公诉机关的指控事实清楚，证据确实充分，适用法律准确，予以支持。鉴于被告人薛某青自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首，依法可以从轻处罚。又鉴于被告人薛某青自愿认罪、悔罪，在公安侦查阶段退缴违法所得人民币51000元，酌情予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十四条、第六十七条第一款之规定，认定被告人薛某青犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元；违法所得人民币十万元予以追缴。上诉人（原审被告人）薛某青上诉提出其有自首情节，并主动退缴违法所得51000元，其会积极协助磁县人民政府追缴涉案财物，退赔集资群众损失。原判决量刑重。经二审审理查明的事实与一审一致。认定上述事实的证据已经一审庭审质证，予以确认。本院认为，上诉人（原审被告人）薛某青违反国家金融管理法律规定，在担任磁县亿隆混凝土有限公司业务经理期间，向不特定多数人宣传吸收资金，数额巨大，扰乱国家金融秩序，其行为已构成非法吸法公众存款罪。上诉人薛某青案发后主动投案，如实供述犯罪事实，属自首，依法可从轻处罚；其自愿认罪并退缴违法所得51000元，酌情予以从轻处罚。对于其上诉所提理由，经查，原判决已认定原审被告人薛某青具有自首情节及退缴违法所得的事实，并在量刑时已予充分考虑；此外其并无任何实际退赔集资群众损失的行为。原判决根据其犯罪情节和对社会的危害程度，量刑适当，故对其上诉理由不予采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款（一）项、第二百四十四条的规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  白秀峰审判员  王建民审判员  苏军良二〇一九年三月六日法官助理冀荟竹书记员韩赛男