辽阳市白塔区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）辽1002刑初49号 公诉机关辽阳市白塔区人民检察院。 被告人宋某某，男，1988年9月4日出生，汉族，中专文化，因本案于2018年6月5日被辽阳市公安局白塔公安分局刑事拘留，2018年7月10日经辽阳市白塔区人民检察院批准，同日被辽阳市公安局白塔公安分局依法执行逮捕。现羁押于辽阳市看守所。 辽阳市白塔区人民检察院以辽白检公诉刑诉[2019]4号起诉书指控被告人宋某某犯妨害信用卡管理罪，于2019年1月10日向本院提起公诉。本院审查受理后，依法组成合议庭,于2019年2月21日公开开庭审理了本案。辽阳市白塔区人民检察院指派检察员黄福宏出庭支持公诉，被告人宋某某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控，2018年5月以来，被告人宋某某为向他人出售银行卡谋取利益,以办贷款为由骗取证人彭某等人银行卡。2018年6月5日，被告人宋某某在辽阳市白塔区被公安干警当场抓获，从其随身物品中查扣其非法持有的银行卡19张。公诉机关认为，被告人宋某某非法持有他人数量较大的信用卡，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。为上述指控，公诉机关向法庭提供了被告人宋某某的供述、证人陈某、徐某、李某1、王某、李某2、宫某、杨某、代某1、彭某的证言、扣押物品文件清单、随案移送清单、笔记本一册、微信截图、协助查询财产通知、中国邮政储蓄银行、中国建设银行股份有限公司辽阳分行、中国工商银行说明、户籍证明、身份证复印件、案件来源、抓捕经过等证据。 被告人宋某某对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议。 经审理查明，2018年5月以来，被告人宋某某为向他人出售银行卡谋取利益,以办贷款为由骗取彭某等人银行卡。2018年6月5日，被告人宋某某在辽阳市白塔区为他人办理银行卡时被公安干警当场抓获，从其随身物品中查扣其非法持有的银行卡10余张。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、被告人宋某某的供述，证明我是以能办贷款为由收取他人的银行卡，然后将银行卡卖出挣钱。2018年5月末，我之前在一个微信群里看到有人发广告，说给银行充场，可以赚钱，于是就自己先办了八张卡卖出去给他们充场，赚到了不到1100元。我看这种方式挺好，就想通过我中介的朋友帮我找客户，让我这几个中介朋友告诉客户我能办理贷款，然后这几个中介就帮我找了几个客户，我告诉客户需要办理带网银的银行卡，U盾，绑定电话卡，然后给淘宝大客户刷流水，3到20天之后银行卡注销，就可以办下来贷款。我没有办贷款的能力，我就是以这个当幌子，等我把银行卡卖给充场挣到钱了，就告诉客户把银行卡注销，再告诉客户贷款没批下来。2018年6月5日，我被公安机关抓获时，与我同行的还有一个叫胖子、王某、还有一个40岁左右的女的是帮我介绍客户的中介，其他5、6个人就是来找我办贷款的客户。我共收到石某、张某1、范某、张某2、李某1、左某、张某3、代某2、徐某、任某、杨某等17个人给我的53张银行卡，我将这些银行卡卖给了不同的人，现在收到了13张卡的钱，一共是1950元。我自己的8张银行卡，有3张注销了，还有5张银行卡。 2、证人陈某的证言，证明我开着北京现代轿车来的辽阳，跟我一起来的有徐某、李某1和代某1，给徐某、李某1、代某1办理贷款，我没有办贷款的能力，我是通过一个贷款群认识的一个人，这个人说能办贷款，说能办贷款的就是照片（出示宋某某户籍照片）上的这个人。他说能办理贷款，让我找想要办理贷款的人，每个人给我十个点的好处费。我们4个人到了辽阳以后我联系的宋某某，之后我们4个人和宋某某在一个挺大的建设银行门口见了面，之后他带我们办理手机卡，之后宋某某带着我们到民主路的一家邮政储蓄办理了银行卡，后来宋某某看时间来不及了，就带着我们到一家小旅店就被警察带到公安机关了。 3、证人徐某的证言，证明我是一家装修公司的业务员，最近急用钱，在微信上联系到了这个办理信用卡的人，这人微信让我自己前往辽阳一个都是卖手机的地方，这男子先带算我在内的四名男子每人办理了一张手机卡，后又带我们到站前附近一个邮政办理了储蓄卡，最后到银行后面的小区停了一会儿，刚停不长时间就被警察带到公安机关了，我刚刚辨认出来的这个人说辽阳下卡快，就来辽阳了。 4、证人李某1的证言，证明因为我最近需要钱，我想找人办理贷款及信用卡，在沈阳找到一个贷款的中介，中介给我介绍个人，这个人开车将我还有几个人从沈阳拉到辽阳市，先带我到一个手机店里办理了一张手机卡，后又带我们到站前附近一个银行后面的小区等着到这个银行办理银行卡，刚到不长时间就被警察带到公安机关来了。我们是开两台车一起从沈阳到辽阳的，我坐的是中介开的车，我和我朋友代某1在车上还有一名办贷款的男子，办理完的手机卡交给我刚刚辨认出来的这个人，也就是带我们来办卡的这个人。 5、证人王某的证言，证明我想办信用卡，但是我是黑户办不了，我就在微信上找了一个能办卡的人，今天来找他时被警察带来了。今天我给他打电话要办卡，他说他在辽阳，我就自己到了辽阳，他到辽阳客运站接的我，这时他把我带到离客运站不远的一个小区，给我一张手机卡，让我接收验证码，之后警察就来了，给我办卡的这个人让我叫他喜哥，我能辨认出他，我有这个人的联系方式151××××5447，微信名叫坚毅。 6、证人李某2的证言，证明我在站前旅店住的时候认识一个皮肤比较黑的男的，他问我办卡不，用我的身份证办理四张银行卡以后就会给我5000元钱。第二天我就和他们到了沈阳办了3张卡和3个U盾，今天他们又让我去办，我说不办了，之后警察就来了。我在沈阳办的是建行、农行、工商银行卡，卡给了刚才我辨认的那个人手里了，我在辽阳办的是葫芦岛银行卡，卡还是给那个人了，我没有得到他们承诺的5000元钱，他们让我办理的就是储蓄卡。 7、证人宫某的证言，证明2018年6月2日，我在白塔公园认识一个比较胖的男子，他问我办卡不，他用我身份证办理4个银行卡、4个U盾和4个手机号，办好以后就会给我5000块钱，之后那个男的让我去沈阳办，我坐火车到了沈阳也没办成又回到辽阳，他还说要带我换个城市办理，结果还没有办成就被警察抓了。我在沈阳到建行、盛京银行、工商银行，都没办成，我在辽阳的盛京银行、邮政储蓄银行、农业银行和建设银行都不给办理，我没有得到他承诺的5000元。 8、证人杨某的证言，证明2018年6月3日，我在和平路××××一棵大树下，一个挺胖的男子问我办不办信用卡，我说办，然后开着他黑色辽A牌子的轿车带我先去了西关，让我办了一张联通手机卡，然后拉我回辽阳市站前附近，带我去邮政储蓄银行，让我自己去银行办理一张储蓄卡，开通U盾，办好后把手机卡、银行卡、U盾给了这个男子，这个男子告诉我一周后给我5000元，我就走了。我能辨认出带我办卡这个人，我办的手机卡和银行卡，都在那个胖男子手里呢。 9、证人代某2的证言，证明因为我要贷款，通过一个沈阳中介介绍的这个人，他开车从沈阳带我们来的辽阳，这个人先带我们到西关一个手机店里办理一张手机卡，又带我们到站前附近一个邮政银行后面的小区，等着到这个银行办理银行卡，刚等不长时间就被警察带到公安机关接受询问了。来辽阳，是因为这名男子跟我们说辽阳市认识人，办理信用卡能快点，来辽阳办卡的还有我朋友李某1和一个20多岁的男子，还有一个染黄头发的司机，办理完的手机卡交给我刚刚辨认出来的这个人了，也就是带我们来办卡的这人。 10、证人彭某的证言，证明因外号胖子的男子以能帮其办理贷款为由将银行卡邮寄给他人的事实经过。 11、扣押物品文件清单、随案移送清单，证明公安机关依法扣押宋某某所持有的物品情况及扣押物品移送情况。 12、笔记本一册，证明宋某某自己记录的持有的他人银行卡信息。 13、微信截图，证明宋某某手机微信转账情况。 14、协助查询财产通知、中国邮政储蓄银行股份有限公司辽阳市劳动街支行、中国建设银行股份有限公司辽阳分行、中国工商银行股份有限公司辽阳融兴支行说明，证明涉案银行卡的办卡信息、开通情况及涉案的银行卡是有存款、取款、转账、消费、电子银行、第三方支付绑定等功能，不可透支。 15、户籍证明、身份证复印件，证明被告人宋某某是具有刑事责任能力且达到刑事责任年龄的自然人及证人的自然情况。 16、案件来源，证明本案系公安机关发现。 17、抓捕经过，证明被告人宋某某系被抓获归案。 本院认为，被告人宋某某非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控被告人宋某某犯妨害信用卡管理罪，事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持。被告人宋某某无前科、劣迹，系初犯；当庭自愿认罪，认罪态度较好，可酌情从轻处罚。根据本案的事实、性质、情节、社会危害性，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第六十四条、第六十七条三款之规定，判决如下： 一、被告人宋某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人宋某某的刑期从2018年6月5日起至2019年12月4日止。罚金自判决生效后三十日内一次性向本院缴纳。） 二、随案移送的他人名下的银行卡、身份证、U盾、电话卡；犯罪所用手机一部、纸制笔记本一本，依法予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽阳市中级人民法院提起上诉。书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本六份。 审 判 长  刘 颖 审 判 员  滕 飞 人民陪审员  黄桂霞 二〇一九年三月五日 书 记 员  王文菲 附件： 本判决所依据的相关法律 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一 有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十四条 犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条 犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。