福建省闽侯县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0121刑初101号 公诉机关：福建省闽侯县人民检察院。 被告人吴秀清，女，1969年2月24日出生于福建省闽侯县，汉族，初中文化，农民，住福建省闽侯县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年11月8日被闽侯县公安局刑事拘留，同年12月22日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 辩护人：蔡志超，福建名仕律师事务所律师。 被告人吴秀贞，女，1975年12月30日出生于福建省闽侯县，汉族，初中文化，农民，住福建省闽侯县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年11月8日被闽侯县公安局刑事拘留，同年12月22日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 辩护人：蔡道章、洪珍，福建秉峰律师事务所律师。 福建省闽侯县人民检察院以侯检公诉刑诉〔2019〕67号起诉书指控被告人吴秀清、吴秀贞犯非法吸收公众存款罪，于2019年2月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。闽侯县人民检察院指派检察员张功华出庭支持公诉，被告人吴秀清、吴秀贞到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 福建省闽侯县人民检察院指控： 2014年7月至2017年3月，被告人吴秀清、吴秀贞在闽侯县某1珠宝店内组织、某2镇、某3镇的部分村民参加民间“标会”。三年间共组织5班，计338人次参加，经福建省宏友会计师事务所审计该案共涉标会金额人民币15762718.74元。非法获利人民币7万余元。 一、2014年7月5日，被告人吴秀清、吴秀贞为会头组织的“2000元起标会”共有会员51名（含会头）参加，进行50期，合计发生标会金额人民币4622970元； 二、2014年10月23日，被告人吴秀清、吴秀贞为会头组织的“1000元起标会”共有会员69名（含会头）参加，进行68期，合计发生标会金额人民币4252800元； 三、2016年2月18日，被告人吴秀清、吴秀贞为会头组织的“2000元起标会”共有会员69名（含会头）参加，进行41期，合计发生标会金额人民币4690320元； 四、2016年6月3日，被告人吴秀清、吴秀贞为会头组织的“1000元起标会”共有会员91名（含会头）参加，进行30期，合计发生标会金额人民币2151380元； 五、2016年8月5日，被告人吴秀清、吴秀贞为会头组织的“1000元起标会”共有会员58名（含会头）参加，进行22?期，合计发生标会金额人民币1021560元。 被告人吴秀贞于2018年11月8日16时向闽侯县公安局尚干派出所投案自首。 公诉机关当庭宣读和出示了相关证据，通过举证，公诉机关认为，被告人吴秀清、吴秀贞的行为应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，建议均判处被告人吴秀清、吴秀贞三年六个月以上四年六个月以下有期徒刑，并处罚金人民币七万元以上十七万元以下。提请本院依法惩处。 被告人吴秀清对指控的事实和罪名没有异议。 其辩护人提出，被告人吴秀清认罪态度好，有坦白情节。倒会后积极归还出资人的钱，请求法庭对其从轻处罚。 被告人吴秀贞对指控的事实和罪名没有异议。 其辩护人提出，被告人吴秀贞具有自首情节，认罪态度好，建议对被告人吴秀贞适用缓刑。 经审理查明： 2014年7月至2017年3月，被告人吴秀清、吴秀贞在闽侯县“某1珠宝店”内组织、某2镇、某3镇部份村民参加民间“标会”。三年间共组织5班，计338人次参加，经福建省宏友会计师事务所审计，该案共涉标会金额人民币15762718.74元。非法获利人民币7万元。具体5班会如下： 1、2014年7月5日，被告人吴秀清、吴秀贞为会头组织的“2000元起标会”共有会员51名（含会头）参加，进行50期，合计发生标会金额人民币4622970元； 2、2014年10月23日，被告人吴秀清、吴秀贞为会头组织的“1000元起标会”共有会员69名（含会头）参加，进行68期，合计发生标会金额人民币4252800元； 3、2016年2月18日，被告人吴秀清、吴秀贞为会头组织的“2000元起标会”共有会员69名（含会头）参加，进行41期，合计发生标会金额人民币4690320元； 4、2016年6月3日，被告人吴秀清、吴秀贞为会头组织的“1000元起标会”共有会员91名（含会头）参加，进行30期，合计发生标会金额人民币2151380元； 5、2016年8月5日，被告人吴秀清、吴秀贞为会头组织的“1000元起标会”共有会员58名（含会头）参加，进行22期，合计发生标会金额人民币1021560元。 2018年11月8日，被告人吴秀贞向闽侯县公安局尚干派出所投案。同日，被告人吴秀清被闽侯县公安局民警抓获。 上述事实，被告人张波在庭审中亦无异议，且有扣押的账本、收条、会单、欠条和做标会的现场照片等；户籍证明；证林某1林林某2娟林某3云林某4容林某5芳谢某仙林某6华杨某翔林某7华林某8珠证言；出资林某1林林某2娟林某3云林某4容林某5芳谢某仙林某6华杨某翔林某7华林某8珠陈述；鉴定意见有审计报告；勘验、搜查、辨认等笔录；视听资料、电子数据。抓获经过、破案经过等证据所证实，足以认定。 本院认为，被告人吴秀清、吴秀贞违反国家金融法律法规规定，组织民间“标会”，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉案金额人民币15762718.74元，非法获利人民币7万元，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。被告人吴秀清辩护人提出的被告人吴秀清认罪态度好，有坦白情节。倒会后积极归还部分出资人的钱，请求法庭对其从轻处罚的辩护意见有理部分予以采纳。被告人吴秀贞辩护人提出，被告人吴秀贞具有自首情节，认罪态度好的辩护意见有理，本院予以采纳，建议对被告人吴秀贞适用缓刑的理由不足，本院不予采纳。被告人吴秀贞犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人吴秀清系坦白，可以从轻处罚。案发后，被告人吴秀清退还会员部分会款，酌情予以从轻处罚。综合本案的犯罪事实和量刑情节，依法对被告人吴秀清、吴秀贞从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一、三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第三款、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下： 一、被告人吴秀清犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币13万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月8日起至2022年8月7日止。罚金应在判决生效之日起十日内缴清。） 二、被告人吴秀贞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币10万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月8日起至2022年5月7日止。罚金应在判决生效之日起十日内缴清。） 三、责令被告人吴秀清、吴秀贞退出非法所得人民币7万元，予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  郑 英 人民陪审员  马守锐 人民陪审员  郑圣读 二〇一九年三月二十七日 法官助理李大权 书记员陈燕 附： 本案适用法律条文 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第二十五条：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条：非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》 第一条：根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。 （一）自动投案，是指犯罪事实或者犯罪嫌疑人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但犯罪嫌疑人尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。 犯罪嫌疑人向其所在单位、城乡基层组织或者其他有关负责人员投案的；犯罪嫌疑人因病、伤或者为了减轻犯罪后果，委托他人先代为投案，或者先以信电投案的；罪行未被司法机关发觉，仅因形迹可疑被有关组织或者司法机关盘问、教育后，主动交代自己的罪行的；犯罪后逃跑，在被通缉、追捕过程中，主动投案的；经查实确已准备去投案，或者正在投案途中，被公安机关捕获的，应当视为自动投案。 并非出于犯罪嫌疑人主动，而是经亲友规劝、陪同投案的；公安机关通知犯罪嫌疑人的亲友，或者亲友主动报案后，将犯罪嫌疑人送去投案的，也应当视为自动投案。 犯罪嫌疑人自动投案后又逃跑的，不能认定为自首。 （二）如实供述自己的罪行，是指犯罪嫌疑人自动投案后，如实交代自己的主要犯罪事实。 犯有数罪的犯罪嫌疑人仅如实供述所犯数罪中部分犯罪的，只对如实供述部分犯罪的行为，认定为自首。 共同犯罪案件中的犯罪嫌疑人，除如实供述自己的罪行，还应当供述所知的同案犯，主犯则应当供述所知其他同案的共同犯罪事实，才能认定为自首。 犯罪嫌疑人自动投案并如实供述自己的罪行后又翻供的，不能认定为自首，但在一审判决前又能如实供述的，应当认定为自首。 第三条：根据刑法第六十七条第一款的规定，对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚；对于犯罪较轻的，可以免除处罚。具体确定从轻、减轻还是免除处罚，应当根据犯罪轻重，并考虑自首的具体情节。