福建省闽侯县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0121刑初52号 公诉机关：福建省闽侯县人民检察院。 被告人丁国棋，男，1972年2月12日出生于福建省闽侯县，汉族，初中文化，农民，住福建省闽侯县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年8月7日被闽侯县公安局刑事拘留；2018年9月12日被逮捕。现羁押于闽侯县看守所。 福建省闽侯县人民检察院以侯检公诉刑诉〔2019〕17号起诉书指控被告人丁国棋犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。闽侯县人民检察院指派检察员陈葵、高小燕出庭支持公诉，被告人丁国棋到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 福建省闽侯县人民检察院指控： 被告人丁国棋从2014年至2016年11月间，在闽侯县青口镇前洋村及周边村庄做会头组织14班民间“标会”，吸收本村或周边村庄村民参加标会，吸收会员30人以上，吸收存款金额18594030元。各班标会情况如下： 1、2014年4月10日开始的500元标会，共有55名会员，?已进行标会55期，本班标会已于2016年7月10日结束，合计吸收会款1377315元。 2、2014年8月15日开始的500元标会，共有62名会员，已进行标会56期，合计吸收会款约1508100元。 3、2014年8月15日开始的1000元标会，共有56名会员，已进行标会55期，合计吸收会款约2690075元。 4、2014年8月15日开始的1000元标会，共有56名会员，已进行标会55期，合计吸收会款约2689825元。 5、2014年11月25日开始的2000元标会，共有41名会员，已进行标会31期，合计吸收会款约2162000元。 6、2015年4月10日开始的500元标会，共有62名会员，已进行标会41期，合计吸收会款约1078075元。 7、2015年7月28日开始的500元标会，共有50名会员，已进行标会31期，合计吸收会款约654870元。 8、2015年7月28日开始的1000元标会，共有43名会员，已进行标会35期，合计吸收会款约1268880元。 9、2015年7月28日开始的1000元标会，共有43名会员，已进行标会37期，合计吸收会款约1239680元。 10、2015年12月5日开始的2000元标会，共有50名会员，已进行标会18期，合计吸收会款约1469310元。 11、2016年2月20日开始的500元标会，共有51名会员，已进行标会20期，合计吸收会款约427300元。 ?12、2016年2月20日开始的1000元标会，共有62名会员，已进行标会20期，合计吸收会款约1013790元。 13、2016年6月25日开始的1000元标会，共有51名会员，已进行标会12期，合计吸收会款约491140元。 14、2016年10月15日开始的1000元标会，共有57名会员，已进行标会4期，合计吸收会款约182280元。 截止至2016年11月，除第一班会外以上13班标会倒闭，造成林某2、谢某等30余人会钱损失约200余万元。被告人丁国棋以提供银行卡、帮助收取会钱以及对标会金额统计并做笔记等方式协助其母亲王某4组织标会吸收资金。 公诉机关当庭宣读和出示了相关证据，通过举证，公诉机关认为，被告人丁国棋应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，公诉机关量刑建议判处被告人丁国棋一年以上二年以下有期徒刑，并处罚金。提请本院依法惩处。 被告人丁国棋对指控的犯罪事实和罪名无异议。 经审理查明。 被告人丁国棋从2014年至2016年11月间，在闽侯县青口镇前洋村及周边村庄做会头组织14班民间“标会”，吸收本村或周边村庄村民参加标会，被告人丁国棋以提供银行卡、帮助收取会钱以及对标会金额统计并做笔记等方式协助其母亲王某4组织标会吸收资金，吸收林某2、林某5等54人次，吸收存款金额18007540元。各班标会情况如下： 1、2014年4月10日开始的500元标会，共有55名会员，?已进行标会55期，本班标会已于2016年7月10日结束，合计吸收会款1377315元。 2、2014年8月15日开始的500元标会，共有62名会员，已进行标会56期，合计吸收会款约1508100元。 3、2014年8月15日开始的1000元标会，共有56名会员，已进行标会55期，合计吸收会款约2690075元。 4、2014年8月15日开始的1000元标会，共有56名会员，已进行标会55期，合计吸收会款约2689825元。 5、2014年11月25日开始的2000元标会，共有41名会员，已进行标会31期，合计吸收会款约2162000元。 6、2015年4月10日开始的500元标会，共有62名会员，已进行标会41期，合计吸收会款约1078075元。 7、2015年7月28日开始的500元标会，共有50名会员，已进行标会31期，合计吸收会款约654870元。 8、2015年7月28日开始的1000元标会，共有43名会员，已进行标会35期，合计吸收会款约1268880元。 9、2015年7月28日开始的1000元标会，共有43名会员，已进行标会37期，合计吸收会款约1239680元。 10、2015年12月5日开始的2000元标会，共有50名会员，已进行标会18期，合计吸收会款约1469310元。 11、2016年2月20日开始的500元标会，共有51名会员，已进行标会20期，合计吸收会款约427300元。 ?12、2016年2月20日开始的1000元标会，共有62名会员，已进行标会20期，合计吸收会款约1013790元。 13、2016年6月25日开始的1000元标会，共有51名会员，已进行标会12期，合计吸收会款约491140元。 14、2016年10月15日开始的1000元标会，共有57名会员，已进行标会4期，合计吸收会款约182280元。 截止至2016年11月，除第一班会外以上13班标会倒闭，造成林某2、谢某等人会钱损失共计1474030元。上述十四班标会中，同案人王某4累计缴纳会钱人民币245100元。 2018年8月6日被告人丁国棋被福州市晋安区鼓山镇晋安交警大队抓获。 上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有户籍证明、抓获、破案、到案经过、会单、交易明细等、福州宏友有限责任会计师事务所审计报告；同案人王某4的供述与辩解；被告人丁国棋的供述与辩解；证人肖某1、林某1、陈某1、陈某2、陈某3、郭某、张某、林某2霖、陈某4、林某3、余某、吴某1、肖某2、谢某、林某1容、郑某1、丁某1、方某、林某4、丁某2、林某2、陈某5、林某5、郑某2、肖某3、林某6、丁某3、王某1、郑某3、王某2、王某3、吴某2、林某7的证言；等证据所证实，足以认定。 本院认为，被告人丁国棋未经有关部门批准，以帮助记账、提供银行卡、协助收钱等方式帮其母亲王某4采取民间“会”的形式非法组织标会吸收资金，金额达人民币18007540元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，适用法律准确，量刑建议适当，本院予以支持。被告人丁国棋在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法予以减轻处罚。被告人丁国棋到案后能够如实供述自己的犯罪行为，可以从轻处罚。被告人丁国棋自愿如实供述自己的罪行，与公诉机关签订认罪认罚具结书，可以依法从宽处理。同案人王某4缴纳的会员钱245100元，应予扣除。综合本案的犯罪事实和量刑情节，依法对被告人减轻处罚。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项的规定，判决如下： 一、被告人丁国棋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币7万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月7日起至2020年5月6日止。罚金应于本判决生效后十日内缴清。） 二、责令被告人丁国棋与本院(2017)闽0121刑初362号刑事判决王某4共同退赔肖某2150520元，陈某169860元，陈某321560元，郭某56710元，张某34930元，林某1容78550元，丁某177140元，丁某237660元，林某487800元，林某287800元，陈某285120元，林某2霖80760元，林某195930元，方某15710元，郑某241780元，肖某1117080元，林某512980元，肖某3155860元，林某312980元，余某12980元，吴某112980元，陈某525960元，陈某467960元，谢某6350元，郑某17910元，林某619160元，共计1474030元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  郑 英 人民陪审员  程文泽 人民陪审员  马守锐 二〇一九年三月二十五日 法官助理李大权 书记员陈燕 附： 本案适用法律条文 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条：在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。