文书内容江苏省高邮市人民法院刑 事 判 决 书（2018）苏1084刑初491号公诉机关江苏省高邮市人民检察院。被告人吕某。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2018年5月7日被高邮市公安局刑事拘留，同年6月12日被逮捕，现羁押于扬州市看守所。辩护人顾益东，江苏日出律师事务所律师。江苏省高邮市人民检察院以邮检诉刑诉（2018）480号起诉书指控被告人吕某犯非法吸收公众存款罪，于2018年8月22日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省高邮市人民检察院检察员姚存珠出庭支持公诉。被告人吕某及其辩护人顾益东到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2014年5月以来，吴红庆、殷胜南等人以江苏汝康食品商贸有限公司、泸州市汝康酒类销售有限公司的名义在江苏省镇江市、高邮市等地设立门店，在未经国家有关部门批准的情况下，通过大型酒会活动、新店开业剪彩、口口相传等方式，以高额回报为诱饵（以消费订单每1.3万元为1单、分64周返还，连本带息返还2.4万元的模式）面向社会不特定对象非法吸收资金。2015年10月至2016年7月间，被告人吕某、郭东军（在逃）在高邮市沿河路209号、高邮市屏淮路世纪城西门注册经营高邮市汝康酒业商行作为汝康公司在高邮的分店。被告人吕某、郭东军为提升高邮分店的业务量，先后发展谭发银（已起诉）等人分别在扬州市江都区等地以上述经营模式吸收资金，所吸收资金均以高邮分店的名义交至汝康公司。被告人吕某参与向158名社会不特定对象非法吸收资金8242000元，造成实际损失183万余元。案发后，被告人吕某主动投案，如实供述主要犯罪事实。公诉机关认为，被告人吕某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，且属共同犯罪，其犯罪后自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人吕某辩解称：1、起诉书指控其未经批准不是事实，其经营的汝康酒业商行经过工商部门登记、批准而成立；2、其不认识谈发银、张伟侠等人发展的投资人员，所吸收的资金应当予以扣除。被告人吕某辩护人顾益东提出的辩护意见为：1、公诉机关指控的犯罪金额应当扣除谈发银、张伟侠、葛洪青发展的部分，应为1508000元；2、构成从犯；3、构成自首；4、系初犯、偶犯，请求从轻处罚。经审理查明：2014年至2016年10月间，吴红庆（另案处理）等人为非法吸收社会公众资金，先后注册成立泸州汝康酒类销售有限公司、江苏汝康食品商贸有限公司（以下简称汝康公司）等名义在江苏省镇江市、高邮市等地设立门店，违反国家规定，未经有关部门批准，通过大型酒会活动、新店开业剪彩、广告、网络、口口相传等方式向社会公众宣传消费者购买汝康公司首单价值15000元的产品（续单每单13000元），另以赠送两倍产品委托汝康公司代为销售为名，每周按比例返还营业利润款回馈消费者，连本带利返还24000元等模式公开吸收资金。2015年10月至2016年7月间，被告人吕某与郭东军先后在高邮市沿河路209号、高邮市屏淮路世纪城西门37-14号注册并经营高邮市汝康酒业商行作为汝康公司在高邮的分店，被告人吕某与郭东军以上述经营模式公开吸收资金，先后发展谈发银等人在扬州市江都区等地吸收资金并通过高邮市汝康酒业商行向上线报单，被告人吕某等人作为经营者可以按照吸取资金总额的一定比例获取返利，先后向155名社会公众非法吸收存款共计人民币8229000元，造成实际损失合计人民币1834780元。案发后，被告人吕某主动投案，如实供述主要犯罪事实。在法庭审理过程中，辩护人向法庭提交了杨凡丽、周蓉、徐子梅、郭福清、任云、李子林、顾兴全、陈鹏芳等十余名集资参与人对被告人吕某的谅解书。上述事实，有下列证据予以证实：1、被告人吕某的供述及辨认笔录证实，2015年9月，郭东军向其介绍代理镇江丹阳吴红庆经营的做酒的公司可以挣钱，去实地考察后于当年10月在高邮工商局领取营业执照成立了高邮市汝康酒业商行，门店根据汝康公司的消费创富模式经营，通过口头宣传、举办酒会、发放宣传资料、实地考察等方式宣传第一单投资15000元，拿走汝康公司价值15000元的产品，每周返还370元，分15个月左右返还，共返还24000元止，若重复投资第二单投资数额为13000元，至案发时至，其经营的门店共计吸收100余人658单800余万元。汝康公司以高邮店上缴的资金按比例来给高邮店返利，其中51万元至150万元间按照8%返利，151万元至300万元间按照9%返利，301万元至500万元间按照10%返利，为增加了业绩提高获利比例需要，其和郭东军发展了谈发银、张伟侠等人在其经营的门店报单，除去其和郭东军发展的116单，剩下的都是谈发银、葛洪青等人发展后通过其经营的门店向公司进行报单的。2、同案犯郭东军的供述证实，2015年4月，其通过他人介绍进入汝康公司投资，认识吕某后便介绍吕某代理汝康公司的产品，与吴红庆磋商后，于2015年10月与吕某合伙注册成立高邮市汝康酒业商行，后通过举办开业酒会、发放宣传资料等方式宣传介绍公司投资的产品，即投资人第一单投资15000元，拿走汝康公司价值15000元的产品，每周返还370元，分15个月左右，共返还24000元止，若重复投资第二单投资数额为13000元。该门店大约吸收了一百余人进行投资，其中其与吕某发展的投资人约三十至五十人，其余投资者是其朋友谈发银、葛洪青及吕某的朋友张伟侠发展的，因上述三人无开店资格，便在其与吕某经营的门店报单至2016年5月底。3、同案人吴红庆供述证实，2013年年底，其与朋友设计了投资3000元一单购买氨基酸酒，每周按照35%至45%返利给投资人，最终可拿到4800元的模式做投资返利，后其成立了泸州市汝康酒类销售有限公司、江苏汝康食品商贸有限公司等公司来吸取资金，随着报单人数的增多其将投资模式改为13000每单，首单15000元，每周返利380元，最终可拿到24000元。2015年9、10月份，郭东军带了吕某想在高邮开一个分店，后其出席了高邮门店成立的剪彩仪式及酒会。汝康公司是按月给每个店结算返利，吸收的资金在300万元以内可以按照10%拿提成；在300万元以上的按照12%拿提成，经过其审核后每月将提成打给各个分店负责人。汝康公司的模式实际上是用后面投资人的钱返还前面会员的钱，一旦后面没有人投资，资金链就断了，至2016年10月份，公司因为没有投资款进来就出现了崩盘。4、同案人殷胜南的供述证实，2014年，吴红庆称想以消费四川绵阳的氨基酸白酒为名吸引消费者投资，后他们租用了厂房及在四川购买了产品开始接受报单和发放返利。之后又便注册了四川泸州汝康酒类销售公司等公司，以公司的名义吸引消费者投资。其负责公司的财务，投资的模式为第一单投资15000元，拿走汝康公司价值15000元的产品，每周返还370元，分15个月左右，共返还24000元止。市场做大后，公司招录了很多统计员负责统计返利，吴红庆在外面开设分公司，至2016年10月加入的投资款越来越少，导致了崩盘。每周高邮店都会向汝康公司上报业绩，吕某将现金投资款通过她个人的银行卡转账到其掌控的其本人或吴红庆等人的银行卡里或者通过高邮店内的POS机缴纳投资款。5、同案人谈发银的供述证实，2016年3月至5月间，其应郭东军、吕某的要求在高邮的汝康店内报单，其将吸收的投资款交给吕某，由吕某统一交至汝康公司。6、集资参与人屠正华、胡云霞、郑小萍、褚立新、沈建中、赵国金、朱桂平、余荣兰、刘臣秀、顾文波、杭旭红、周蓉、顾杏全、任云、聂庆连、万长朝、胡士东、朱晓妹、徐有桂、刘国霞、赵磊、吴正兰、圣爱香的证言及提供的消费回馈协议、收据、银行账户交易明细证实，上述集资参与人分别通过汝康高邮门店、谈发银购买汝康公司消费回馈产品的事实。7、高邮市市场监督管理局企业登记资料查询表、税务登记证、食品经营许可证、泸州市酒类销售有限公司营业执照、江苏汝康食品商贸有限公司营业执照及授权书证实，高邮市汝康酒业商行由被告人吕某设立，经吴红庆为法定代表人的泸州市汝康酒类销售有限公司授权开设分店。8、高邮市公安局接受证据清单、被告人吕某提供的江都会员资料登记簿、汝康会员登记簿、进货单、收款收据证实，被告人吕某登记记载的其开设的汝康分店向社会不特定公众吸收存款的事实。9、被告人吕某提供的报单明细表、登记簿复印件、丹阳市公安局制作的汝康高邮店每周返钱明细表证实，被告人吕某等人向155名社会公众非法吸收存款合计人民币8229000元。10、高邮市公安局协助查询财产通知书、银行账户交易明细证实证实，本案吸收的存款的均流向殷胜南、吴红庆本人及其控制的银行账户。11、高邮市公安局扣押笔录、清单及提取的相关照片证实，被告人吕某使用的手机中有汝康公司投资的宣传材料、与同案人殷胜南的对接资金流转情况。12、丹阳市公安局立案决定书、起诉意见书、扬州市江都区公安局立案决定书、起诉意见书，江都区人民检察院起诉书证实，本案同案人吴红庆、殷胜南、谈发银已被立案追诉。13、集资参与人杨凡丽等人签署的谅解书证实，十余名集资参与人对被告人吕某表示谅解。14、高邮市公安局发、破案经过、抓获经过证实，被告人吕某主动投案，如实供述了主要犯罪事实。15、人口基本信息及照片等，证实被告人的自然身份。上述证据，均经当庭质证，证据来源合法，证明内容客观真实，对其证明力，本院依法予以确认。本院认为，被告人吕某违反金融管理法律法规，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且属共同犯罪，依法应予惩处。江苏省高邮市人民检察院起诉指控的罪名准确，依法应予支持。对公诉机关关于被告人吕某非法吸收158名社会公众存款合计人民币8242000元的指控，经查，根据被告人吕某记载的集资参与人名单、登记簿及丹阳市公安局调取的经殷胜南确认的返钱明细的记载，集资人员名单、金额、参与时间能够相互印证的人数为155名，其中集资参与人刘建耀参与集资13000元仅在调取的返钱记录中有所记载，无其他相关证据予以印证；集资参与人李秋琴参与集资仅在被告人吕某提供的记录本中有所记载，亦无其他相关证据予以印证；被告人吕某在供述中称其以本人及妹妹吕平英的名义投资了共计24单312000元，公诉机关在计算犯罪总额时扣除了相关金额，但在计算人员总数时未将吕平英的名单予以扣除，故本院认定，本案中参与集资的人员总数应为155人，金额为8229000元，故对公诉机关的上述指控予以纠正。对被告人吕某提出的起诉书指控其未经批准不是事实，其经营的汝康酒业商行经过工商部门登记、批准而成立的辩解，本院认为，被告人吕某设立汝康酒业商行名为销售酒，实为以寄存代售的方式非法吸收资金，根据相关规定，未经有关部门批准擅自设立从事吸收存款的金融业务活动的机构系非法金融机构，被告人吕某设立的汝康酒业商行以及其上线汝康公司均未取得从事吸收存款的资格，故对其辩解依法不予采纳。对被告人吕某提出的谈发银、张伟侠等人发展的投资人员其都不认识，所吸收的资金应当予以扣除及辩护人顾益东提出的公诉机关指控的犯罪金额应当扣除谈发银、张伟侠、葛洪青发展的部分，应为1508000元的辩解及辩护意见，本院认为，被告人吕某将谈发银等人向社会公众非法吸收的资金通过自己的门店汇给汝康公司并结算返利，在主观上具有向社会不特定公众吸收存款的故意，客观上亦实施了不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售的方式向社会公众吸收资金的行为，指控被告人吕某应与谈发银等人共同承担相关部分的刑事责任符合主客观相一致的原则，对谈发银等人吸收的存款数额不应当予以扣除，故本院对该辩解及辩护意见依法不予采纳。对辩护人提出的被告人吕某构成自首、从犯、系初犯、偶犯等合理辩护意见本院已依法予以采纳。被告人吕某主动投案，如实供述主要犯罪事实，是自首，依法可以减轻处罚；在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻处罚；取得部分集资参与人谅解，酌情从轻处罚；案发前返还的数额本院在量刑时酌情考虑。为维护国家金融管理秩序，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人吕某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月7日起至2020年2月6日止；罚金限于判决生效后十日内交纳）。二、高邮市公安局扣押的苹果手机一部，依法发还给被告人吕某；对被告人吕某及同案人未归还的各投资参与人本金，继续依法予以追缴，发还给各集资参与人。（集资参与人名单及金额详见附表）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向江苏省扬州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  虞亚春人民陪审员  任 铭人民陪审员  孙桂兰二〇一九年三月十九日书 记 员  郁佳丽附表如下：            序号              姓名              金额（元）                  1              杨凡丽              9680                  2              沈建中              1480                  3              谈发银              64800                  4              徐子梅              12780                  5              唐燕              76520                  6              韩素兰              6320                  7              韩达梅              34300                  8              解国玉              600                  9              孙小秋              60                  10              解国平              4400                  11              朱善康              880                  12              胡云霞              33380                  13              单兰香              10160                  14              孙梅琴              1320                  15              圣爱香              820                  16              彭庆奎              9400                  17              邓开梅              2780                  18              孙为广              12000                  19              刘国霞              2400                  20              徐有桂              7900                  21              薛佩东              3540                  22              蒋德君              3540                  23              李有明              1580                  24              茆坤峰              1960                  25              褚立新              12460                  26              郑小萍              23600                  27              花茂兰              5880                  28              丁元兴              31380                  29              施红妹              23400                  30              刘林妹              23400                  31              戴尔富              4680                  32              刘林香              2340                  33              任松鹤              5440                  34              韩春祥              5440                  35              王巧云              5440                  36              李林娣              10440                  37              朱翠香              16200                  38              林松英              15500                  39              孙殿龙              3100                  40              贡安跃              3100                  41              刘文苗              3100                  42              张伟侠              3100                  43              赵国金              31000                  44              姜婷              8100                  45              杨福萍              3480                  46              邓承兴              6960                  47              崔荣              71900                  48              刘复来              10380                  49              朱桂平              6960                  50              孙锦喜              6960                  51              韦登高              10760                  52              陶萍              11580                  53              樊菲菲              7720                  54              顾文波              15000                  55              葛洪青              10380                  56              叶建新              3860                  57              朱翠娥              11580                  58              屠正华              3860                  59              孙浩楠              3860                  60              王应林              4240                  61              朱晓妹              4240                  62              吴为庆              21200                  63              管在松              8480                  64              蔡岳英              4240                  65              赵远亮              4240                  66              刘娟              4240                  67              鲁金发              4240                  68              龚秀林              4240                  69              项志菁              4240                  70              倪凤英              4240                  71              李金明              4240                  72              郑立凤              4620                  73              李海燕              4620                  74              张凤芹              9240                  75              单仁琴              40380                  76              姚士良              18480                  77              卫守龙              36960                  78              吴斌              13860                  79              钱春荣              4620                  80              田临根              9240                  81              张玉琼              4620                  82              侯华英              9240                  83              姚秋粉              9240                  84              荀亚军              5000                  85              屠翠梅              5000                  86              张建伟              50000                  87              程云章              5000                  88              周蓉              5380                  89              金晓明              5380                  90              胡娟              5380                  91              李子林              11140                  92              朱正兵              32280                  93              曾代清              24560                  94              尤金玉              5380                  95              韩士琴              5380                  96              汪守书              5380                  97              陈林凤              18800                  98              朱荣昌              26900                  99              褚水莲              5380                  100              王敏              21520                  101              褚水芳              5380                  102              房芬兰              5380                  103              任云              11520                  104              何瑞康              28800                  105              黄旭波              5760                  106              何文治              17280                  107              刘臣秀              5760                  108              吕萍              5760                  109              黄开云              5760                  110              朱春娣              35260                  111              陈春山              5760                  112              蔡文英              109700                  113              周素娥              12280                  114              任燕              12280                  115              蔡庆根              12280                  116              谈绍定              12280                  117              陶夏良              12280                  118              余荣兰              12280                  119              严亚琴              6520                  120              周杏英              14180                  121              杭旭红              6520                  122              夏振东              54820                  123              王春香              6900                  124              陈从宝              20700                  125              侯金莲              13800                  126              黄甫洪              13800                  127              刘华秀              83500                  128              谢芝琴              7660                  129              吴正兰              30640                  130              李春妹              15320                  131              许玉英              7660                  132              聂庆连              8420                  133              陈栋昇              16840                  134              方秀珍              8420                  135              陈鹏芳              3280