河南省郑州高新技术产业开发区人民法院民 事 判 决 书（2018）豫0191民初6482号原告：易春雄，女，1977年3月27日出生，汉族，住辽宁省大连市旅顺口区。委托代理人：戴卫祥，辽宁东亚律师事务所律师。委托代理人：余国凡，辽宁东亚律师事务所律师。被告：河南省远洋恒利艺术品管理有限公司，住所地河南省郑州市郑东新区金水东路美盛中心**。法定代表人：杨念龙。被告：河南省远洋集团有限公司，住所，住所地河南省郑州市金水区文化路**黄金大厦****div>法定代表人：丁玉亭。被告：河南世通百纳文化传媒有限公司，住所地河南省开，住所地河南省开封市大梁路东京国贸**div style='LINE-HEIGHT: 25pt; TEXT-INDENT: 30pt; MARGIN: 0.5pt 0cm;FONT-FAMILY: 宋体; FONT-SIZE: 15pt;'>法定代表人：贺荣。被告：北京宗易汇网络科技有限公司，住所地北京市海淀区四，住所地北京市海淀区四道口路大钟寺****楼209 style='LINE-HEIGHT: 25pt; TEXT-INDENT: 30pt; MARGIN: 0.5pt 0cm;FONT-FAMILY: 宋体; FONT-SIZE: 15pt;'>法定代表人：关键，该公司董事长。委托代理人：林峰，北京颐合中鸿律师事务所律师。被告：中国建设银行股份有限公司山东省分行，住所地山东省济南市历，住所地山东省济南市历下区龙奥北路** style='LINE-HEIGHT: 25pt; TEXT-INDENT: 30pt; MARGIN: 0.5pt 0cm;FONT-FAMILY: 宋体; FONT-SIZE: 15pt;'>负责人：段红涛，该行行长。委托代理人：孙文超，该公司员工。委托代理人：郑广伟，河南金合力律师事务所律师。原告易春雄与被告河南省远洋恒利艺术品管理有限公司（以下简称远洋恒利公司）、河南省远洋集团有限公司（以下简称远洋集团公司）、河南世通百纳文化传媒有限公司（以下简称世通百纳公司）、北京宗易汇网络科技有限公司（以下简称宗易汇公司）、中国建设银行股份有限公司山东省分行（以下简称山东建行）委托理财合同纠纷一案，本院于2018年4月12日立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告易春雄委托代理人戴卫祥，被告宗易汇公司委托代理人林峰，被告山东建行委托代理人孙文超、郑广伟到庭参加诉讼；被告远洋恒利公司法定代表人、远洋集团公司法定代表人、世通百纳公司法定代表人经本院合法传唤，无正当理由拒不到庭参加诉讼，本院依法缺席审理。本案现已审理终结。原告易春雄向本院提出诉讼请求：1、确认原告在被告远洋恒利公司的远洋恒利邮币卡交易软件系统中的开户（账号：e01×××72）和全部交易无效；2、被告远洋恒利公司返还原告合同款113.6万元，并自2016年12月9日起至实际给付之日止，按中国人民银行同期贷款基准利率支付利息（暂计至2017年5月2日，利息2.1万元），共计115.7万元；3、被告远洋集团公司、世通百纳公司、宗易汇公司、山东建行对前述款项承担连带责任。事实与理由:2016年9月，被告远洋恒利公司通过股票分析QQ群“操盘手”向原告易春雄推销“邮币卡”业务，并宣称其邮币卡交易中心是经政府机构批准的合法交易所。在获得原告的身份证、银行卡信息后，远洋恒利公司开户专员便代原告注册成为“河南远洋恒利艺术品中心”投资人会员，选择的经纪会员为被告世通百纳公司，开通的交易账号为e01×××72，并指导原告与被告远洋恒利公司、中国建设银行签订了《中国建设银行E商贸通业务客户服务协议》。根据此E商贸通服务协议，易春雄可以将其大连建行账户（账号：43×××**）通过E商贸通与山东建行为远洋恒利公司开设的商户结算专户（账号：37×××**）对接，委托远洋恒利公司代理其出入金。签约后，原告通过宗易汇网站××“交易所”页面搜索到“远洋恒利”，进入该交易所网站“河南远洋恒利艺术品中心”下载“远洋恒利交易客户端”，安装后启动软件进入远洋邮币卡中心电子交易系统，通过建设银行E商贸通向远洋恒利公司结算专户汇入保证金进行交易。该系统交易价格始终由远洋恒利交易所实时报出，实际由其幕后操纵交易，通过“高出低限”的手段，非法套取客户资金。其操纵方式是：交易申请视为投资人会员提交的交易委托，当投资人会员提交购买申请时，应保证交易账户有足够的资金，系统会在申请有效期内，锁定相应的金额，并通过股票分析QQ群“操盘手”向群成员鼓吹邮币卡个别品种一定会暴涨，让大家听其指挥做好准备，诱导群员包括原告在内不断追加保证金、频繁交易。自2016年10月26日至2017年4月25日，原告通过所谓买入和卖出“T金铜佛造像、”“T白尾地鸦”等商品，经e01×××72交易账号向远洋恒利公司入金额为127.6万元，出金14万元，净入金损失113.6万元，且至今无一例实物交收。另，宗易汇网站中远洋恒利交易所即河南远洋恒利艺术品中心与被告远洋恒利公司为同一主体。远洋恒利公司在工商登记的经营范围仅为：接受委托人的委托从事艺术品的保管服务、电信业务经营（凭有效许可证核定的经营范围及有效期限经营）；网上经营；批发零售工艺美术品、纪念品、邮币卡、装帧流通人民币（凭有效许可证核定的经营范围及有效期限经营），并不包含经国家相关部门批准开展期货交易场所。而被告远洋恒利公司以交易所名义，通过电子交易软件公开在网络上组织大众以标准化合约形式和保证金制度集中进行邮币卡交易，且不以实物交收为目的，而是通过价格波动赚取差额利润，实质上属于非法期货交易，违法了国务院《期货交易管理条例》、国务院国发38号文件（2011）、《证监会关于做好商品现货市场非法期货交易活动认定有关工作的通知》（证监办发（2013）111号）等强制性规定。而远洋恒利公司却在其网站上宣传“远洋恒利艺术品中心是经河南省人民政府金融服务办公室批准，依法在郑州市工商行政管理局登记注册成立，是受上级主管部门直接监督管理的交易平台”，属于虚假宣传，欺骗公众。因此，被告远洋恒利公司开设的邮币卡交易中心未经国家审核，违法国家强制性规定，原告在远洋恒利邮币卡中心的所有交易行为属于无效。被告远洋集团公司作为被告远洋恒利公司的股东、实际控制人，明知被告远洋恒利公司不具备相关资质、资格的前提下，同意以其“全资子公司”名义对外宣传，误导公众，具有重大过错。被告世通百纳公司是被告远洋恒利公司为原告办理开户时选择的经纪会员，是经远洋恒利公司批准专门为其发展投资人会员的经纪会员。被告宗易汇公司是宗易汇网站的版权所有者，其未经审核允许被告远洋恒利公司以交易所名义在其网站上公开发布，并发布与远洋恒利艺术品中心相关的大量信息，并提供APP供被告远洋恒利公司开展邮币卡电子交易，具有重大过错。被告山东建行未经审核对被告远洋恒利公司的非法业务提供数据对接和资金结算业务，对签约客户资金没有尽到保障业务，具有重大过错。因此，上述四被告应与被告远洋恒利公司向原告承担连带责任。故诉至法院。被告宗易汇公司辩称，本案与我方无关。我方不是合同相对方，原告诉请我方承担责任，无事实及法律依据。被告山东建行辩称，1、原告与我方只是对原告与远洋恒利公司的交易行为提供资金结算的行为，且我行是无偿的进行结算服务，对原告的损失不承担责任。2、根据原告的诉请，合同相对人是原告与远洋恒利公司，原告将我方列为被告主体不适格。3、原告要求被告承担连带责任无事实及法律依据。被告远洋恒利公司、远洋集团公司、世通百纳公司均未答辩。经审理查明，2016年7月22日，山东恒利商品交易有限公司名称变更为河南省远洋恒利艺术品管理有限公司，地址由“曲阜市春秋路24，地址由“曲阜市春秋路****”变更为“郑州市郑东新区金水东路美盛中心**”信业务中的互联网信息服务不含新闻、出版、教育、医疗保健、药品和医疗器械、文化、广播电影电视节目、电子公告服务（有效期限以许可证为准），网上景远农产品、邮票、邮币卡、纪念币、古玩字画、工艺美术品、收藏类红、白酒、贵金属产品（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）”变更为“接受委托人的委托从事艺术品的保管服务、电信业务经营（凭有效许可证核定的经营范围及有效期限经营），网上经营，批发零售，工艺美术品、纪念品、邮币卡、装帧流通人民币（凭有效许可证核定的经营范围及有效期限经营）”。原告称，2016年9月，被告远洋恒利公司通过股票分析QQ群“操盘手”向原告易春雄推销“邮币卡”业务，并宣称其邮币卡交易中心是经政府机构批准的合法交易所。在获得原告的身份证、银行卡信息后，远洋恒利公司开户专员便代原告注册成为“河南远洋恒利艺术品中心”投资人会员，选择的经纪会员为被告世通百纳公司，开通的交易账号为e01×××72。并指导原告与被告远洋恒利公司、中国建设银行签订了《中国建设银行E商贸通业务客户服务协议》。根据此E商贸通服务协议，易春雄可以将其大连建行账户（账号：43×××**）通过E商贸通与山东建行为远洋恒利公司开设的商户结算专户（账号：37×××**）对接，委托远洋恒利公司代理其出入金。但原告未向本院提交《中国建设银行E商贸通业务客户服务协议》。被告山东建行向本院提交了《中国建设银行股份有限公司E商贸通业务客户服务协议》电子合同（网络打印件），载明：甲方为中国建设银行股份有限公司，乙方、丙方处为空白，三方经协商,就甲方为丙方提供参与乙方的资金交易服务，及其他相关事宜达成本协议,协议三方应共同遵守。第一条、E商贸通服务是依托甲方结算网络和支付渠道,为丙方提供业务服务的电子商务管理平台，可为丙方提供资金结算等服务。…第三条、甲方向乙方和丙方提供E商贸通服务资金结算平台。乙方为甲方E商贸通服务商户,丙方为乙方在甲方开立的E商贸通服务商户会员。第四条、会员指定交易账户:指丙方为了参与E商贸通服务结算,在银行开立的个人活期账户或企业活期账户,由会员指定用于入金、出金的资金划转、及佣金扣收。第五条、商户结算专户:乙方在甲方开立的专项用于E商贸通服务结算的账户,不可存、取现金。第六条、出金:资金从商户结算专户划拨至丙方会员指定交易账户的过程。第七条、入金:资金从丙方会员指定交易账户划拨至商户结算专户的过程。第八条、冻结:指乙方按乙方与丙方协议约定对商户结算专户丙方资金进行锁定的过程,冻结后的资金丙方无权划转或转让。…第十条、强行付款:指在现货交易中买方会员因特殊情况违反其与乙方签署的相关协议约定,由乙方向甲方发起要求对商户结算专户丙方资金强行付款的过程。第十二条、会员结算账户:甲方为了丙方参与乙方交易在甲方开立的商户结算专户下的二级子账户。…第十四条、乙方声明如下:(一)乙方是依法成立、合法经营的电子交易市场。(二)乙方开办该项业务将遵守有关电子交易市场的各项监管要求。…第十六条、甲方为丙方提供甲方柜面开通E商贸通服务。丙方应首先在乙方开立会员席位,经乙方备案后,并通过甲方经办网点开通E商贸通服务,确定会员指定交易账户,方可办理相关业务。…第十八条、甲方向丙方提供入金、出金业务,同时由乙方系统根据丙方资金划拨情况,增加或减少丙方的会员结算账户余额。第十九条、丙方通过甲方网上银行办理入金、出金等业务时,需验证客户的数字签名信息。…第二十一条、…丙方办理出金交易需经乙方审核通过,由于乙方审核延误或未审核通过,导致延误出金或未出金的情况,甲方不承担责任。…第二十三条、丙方可通过甲方柜台、网上银行打印出入金及现货交易凭证。…第二十六条、丙方应向甲方支付会员出入金手续费,收费方式、收费标准以甲方不时发布的最新公告为准。第二十八条、丙方在乙方市场进行交易时产生的交易手续费,由乙方向丙方收取,甲方对由此产生的任何纠纷不承担责任。宗易汇系被告宗易汇公司推出的互联网交易综合服务平台。原告称，签约后，原告通过宗易汇网站××“交易所”页面搜索到“远洋恒利”，进入该交易所“河南远洋恒利艺术品中心”下载“远洋恒利交易客户端”，安装后启动软件进入远洋邮币卡中心电子交易系统，通过建设银行E商贸通向远洋恒利公司结算专户汇入保证金进行交易。远洋恒利艺术品中心商品交易规则载明：第七十条、在交易时间内,交易系统接受交易申请,申请当日有效,如果一笔申请不能一次性全部成交,未成交的部分继续参加当日的交易，本规则另有规定的除外。第七十一条、交易申请应视为投资人会员向本中心提交的交易委托。一旦成交,申请人必须履行相应的义务,并按照本规则确定的方法与对方结算。第七十二条、交易申请应包括交易品种代码、名称、交易数量和交易价格，以及本中心要求的其他内容。第七十三条、购买申请。当投资人会员提交购买申请时，应保证交易账户有足够的资金。系统会在申请有效期内，锁定相应的金额。第七十四条、转让申请。当投资人会员提交转让申请时，应保证交易账户持有足够数量的交易商品。系统会在申请有效期内，锁定相应数量的交易商品。第七十六条、本中心对商品交易实行价格波动限制，新商品挂牌交易首日价格波动幅度最大为30%，次日起日价格波动幅度最大为10%。当日有效价格范围的计算方法为：当日参照价格*（1±日价格波动幅度）。计算结果按照四舍五入原则取至价格最小变动单位。根据市场管理需要，本中心可以调整交易商品的日价格波动幅度。……等等。远洋恒利艺术品中心风险控制办法载明：第十二条、本中心实行交易保证金制度。保证金是指会员按照规定标准交纳的、用于结算和履约保证的资金。交易开始前，会员应在其资金账户内存入足够数量的保证金。第十三条、会员在发出竞价指令的同时交易系统即自动锁定相对应数额的保证金。第十四条、本中心交易保证金比例为100%。第十五条、本中心实行涨跌停板制度。涨跌停板幅度由本中心设定，本中心可以根据市场风险状况调整涨跌停板幅度。第十六条、新商品挂牌上市交易首日的涨跌停板幅度为挂牌指导价的±30%，正常交易品种的涨跌停板幅度为上一交易日收盘价的±10%。第十七条、挂牌交易品种连续四个交易日出现同方向涨停或跌停的，交易所有权根据市场情况将此挂牌交易品种采取停牌控制措施。原告的使用其账户e01×××72登录远洋恒利邮币卡中心，自2016年10月26日至2017年4月25日，共交易93次，入金共计1276000元，出金共计140000元，净入金1136000元。原告称，买入和卖出“T金铜佛造像、”“T白尾地鸦”等商品，但至今无一例实物交收。以上事实有原告向本院提交的企业基本注册信息查询单，企业信用信息公示报告、股东会决议、章程，（2017）大证民字第22867号公证书，中国建设银行个人活期账户交易明细，QQ聊天截图；被告山东建行向本院提交的《中国建设银行股份有限公司E商贸通业务客户服务协议》三方签约流程电子合同（网络打印件）、网上电子签约流程图（网络打印件），及开庭笔录在案佐证。本院认为，《中华人民共和国合同法》第五十二条规定：“有下列情形之一的，合同无效：(一)一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益;(二)恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益;(三)以合法形式掩盖非法目的;(四)损害社会公共利益;(五)违反法律、行政法规的强制性规定”。《期货交易管理条例》第六条规定：“设立期货交易所，由国务院期货监督管理机构审批。未经国务院批准或者国务院期货监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立期货交易场所或者以任何形式组织期货交易及其相关活动”。根据被告远洋恒利公司制定的交易规则、风险控制办法；且原告称，买入和卖出“T金铜佛造像、”“T白尾地鸦”等商品，但至今无一例实物交收，本院认定，涉案交易属于期货交易，违反了《期货交易管理条例》的强制性规定，应为无效合同。故原告诉请确认原告在被告远洋恒利公司的远洋恒利邮币卡交易软件系统中的开户和全部交易无效，本院予以支持。《中华人民共和国合同法》第五十八条规定：“合同无效或者被撤销后，因该合同取得的财产，应当予以返还;不能返还或者没有必要返还的，应当折价补偿。有过错的一方应当赔偿对方因此所受到的损失，双方都有过错的，应当各自承担相应的责任”。原告的使用其账户e01×××72登录远洋恒利邮币卡中心，自2016年10月26日至2017年4月25日，共交易93次，入金共计1276000元，出金共计140000元，净入金1136000元。故原告诉请判令被告远洋恒利公司返还原告合同款113.6万元，本院予以支持，并酌定被告远洋恒利公司按中国人民银行同期贷款基准利率支付自2017年4月26日起至实际付款之日止的利息。原告诉请判令被告远洋集团公司、世通百纳公司、宗易汇公司、山东建行对前述款项承担连带责任，证据不足，本院不予支持。被告远洋恒利公司法定代表人、远洋集团公司法定代表人、世通百纳公司法定代表人经本院合法传唤，无正当理由拒不到庭参加诉讼，视为其对其民事诉讼权利的放弃。依照《中华人民共和国合同法》第五十二条、第五十六条、第五十八条，《期货交易管理条例》第四条、第六条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条、第一百四十四条之规定，判决如下：一、原告易春雄在被告河南省远洋恒利艺术品管理有限公司的开户和全部交易无效；二、被告河南省远洋恒利艺术品管理有限公司于本判决生效之日起十日内向原告易春雄返还合同款113.6万元，并按中国人民银行同期贷款基准利率支付自017年4月26日起至实际付款之日止的利息；三、驳回原告易春雄的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费15213元，由被告河南省远洋恒利艺术品管理有限公司负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状一式九份，上诉于河南省郑州市中级人民法院，并于上诉之日起七日内向河南省郑州市中级人民法院缴纳上诉费，并将缴费凭证交本院查验，逾期视为放弃上诉。审 判 长  彭 磊审 判 员  赵宜勇人民陪审员  李继群二〇一九年三月十二日书记 员代  晓 辉