陕 西 省 眉 县 人 民 法 院刑 事 判 决 书(2018)陕0326刑初131号公诉机关眉县人民检察院。被告人吴云华，男， 2017年8月10日因涉嫌诈骗犯罪被眉县公安局刑事拘留，同年9月14日被逮捕，现羁押于眉县看守所。眉县人民检察院以眉检公诉刑诉（2018）74号起诉书指控被告人吴云华犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭公开开庭审理了本案，眉县人民检察院指派检察员纪振东出庭支持公诉，被告人到庭参加了诉讼。现已审理终结。眉县人民检察院指控：1、2017年6月27日，陕西省宝鸡市眉县刘某甲在网上查阅信用卡办理相关网页，并填写个人信息。2017年6月28日至7月2日刘某甲被对方以手续费、资料费、刷银行流水等为由骗取133300元。这133300元其中130000元被刘某甲转到建设银行马甲（卡号XXXXXXXXXXXXX5788）银行卡上，3300元被刘某甲转到建设银行周尤某（卡号XXXXXXXXXXXXXXX6772）银行卡上。后刘某甲被骗的133300元于2017年7月2日被在中汇支付（武汉）分公司办理的POS机刷到了湖北省武汉市洪山区XX酒店，经调取XX酒店POS机注册信息，发现该POS机所绑定银行卡为湖北银行卡，卡号为XXXXXXXXXXXXXXX8386，该卡开户人为吴云华。2、2017年7月1日，贵州省毕节地区黔西县XX镇潘某某在网上办理信用卡时，被对方以需要银行流水为由骗取20000元。后潘某某被骗的20000元被转到周尤某建设银行卡上（卡号XXXXXXXXXXXXXXX6772），当天从该卡上分4次刷到了注册单位为“南通市通成黄砂销售”（如东通成建材经销部）的POS机上。该POS机绑定的户名为骆某某的民生银行卡(卡号XXXXXXXXXXXX3261)在吴云华处被查扣。3、2017年7月3日，天津市西青区XX镇XX村刘某乙在网上办理贷款时，被骗去13000元。刘某乙将13000元通过其支付宝（1303225****）转到李乙开办的银行卡（XXXXXXXXXXXXXXX0372）上，后该卡从中汇支付（武汉）分公司办理的POS机刷到了湖北省武汉市武昌区金色港湾商贸。经查询湖北省武汉市武昌区金色港湾商贸POS机注册信息发现，该POS机所绑定银行卡为湖北银行卡，卡号为 XXXXXXXXXXXXXXX8386，户名为吴云华。4、2017年7月4日，福建省福鼎市XX街道锦XX路陈某甲，被以办理贷款为由被骗14490元。该笔钱被转到安玉某开办的建设银行卡（卡号XXXXXXXXXXXXXXX7010）上。后被吴云华在中汇支付（武汉）分公司办理的POS机刷到了湖北省武汉市武昌区金色港湾商贸。5、2017年7月7日至7月14日，福建省厦门市同安区陈某乙在网上办理信用卡时，被对方以手续费、证明偿还能力为由骗取19800元。该19800元，被分别转到了赵丙开办的工商银行卡（卡号XXXXXXXXXXXXXXX7697）2200元，朱国某开办的农业银行卡（卡号XXXXXXXXXXXXXXX3075）17600元。2017年7月11日，赵丙开办的工商银行卡（XXXXXXXXXXXXXXX7697）中2000元被从中汇支付（武汉）分公司的POS机刷到了湖北省武汉市武昌区金色港湾商贸。6、2017年6月22日至7月18日，江苏省南京市XX区郭某某通过手机在网上购买福彩双色球资料信息，被对方以缴纳保密费、手续费为由骗取46000元。该46000元分6次存在王向某在工商银行开办的（卡号XXXXXXXXXXXXXXX8353）卡上，后于2017年7月13日分4次，被从中汇支付武汉分公司办理的POS机刷到了湖北省武汉市武昌区金色港湾商贸。7、2017年6月21日至7月6日，江苏省镇江市丹徒区张某某在网上购买彩票秘籍时，被对方骗取12200元。张某某先后两次分别向户名为王向某开办的农业银行卡上（卡号XXXXXXXXXXXXXXX2174）转款4100元、8100元，后分别于2017年7月6日、2017年7月11日被从中汇支付武汉分公司办理的POS机刷到了湖北省武汉市武昌区金色港湾商贸。8、2017年7月5日至7月6日，河南省驻马店市正阳县刘某丙在网上办理贷款时，被对方骗取13900元。该13900元被转到朱建某在中国邮政储蓄银行开办的卡上（卡号XXXXXXXXXXXXXXX8303）。后于2017年7月6日分三次被从中汇支付武汉分公司办理的POS机刷到了湖北省武汉市武昌区金色港湾商贸。公诉机关认为，被告人吴云华以非法占有为目的，骗取他人财物共计272690元，数额巨大，其行为构成诈骗罪，应依法追究其刑事责任。当庭提供了书证、被害人陈述、证人证言、视听资料、被告人供述等证据佐证指控成立。  被告人吴云华辩解，尾号为8386的湖北银行卡是他自已用他的身份证办理的，办好后上面也没有钱。他认识一个叫“蚊子”的朋友，蚊子要用这张银行卡，他就把卡和密码给了蚊子。卡上的钱是蚊子搞来的，XX道XX路不正。每次卡上有钱后，蚊子就把卡给他让他去取，取完钱他再把卡交给蚊子。他还向蚊子卖过几张银行卡。帮蚊子取钱蚊子总计给了他三千多元报酬。他只是卖了几张银行卡，帮别人取了几次钱，对公诉机关指控诈骗的罪名不认可，认为自己犯了洗钱罪。经审理查明，1、2017年6月27日，陕西省宝鸡市眉县刘某甲在网上查阅信用卡办理相关网页，并填写个人信息。2017年6月28日至7月2日刘某甲被对方以手续费、资料费、刷银行流水等为由骗取133300元。这133300元其中130000元被刘某甲转到建设银行马甲（卡号XXXXXXXXXXXXX5788）银行卡上，3300元被刘某甲转到建设银行周尤某（卡号XXXXXXXXXXXXXXX6772）银行卡上。经查刘某甲被骗的133300元于2017年7月2日被在中汇支付武汉分公司办理的POS机刷到了湖北省武汉市洪山区XX酒店，经调取XX酒店POS机注册信息，发现该POS机所绑定银行卡为湖北银行卡，卡号为XXXXXXXXXXXXXXX8386，该卡开户人为被告人吴云华。2、2017年7月1日，贵州省毕节地区黔西县XX镇潘某某在网上办理信用卡时，被对方以需要银行流水为由骗取20000元。后潘某某被骗的20000元被转到周尤某建设银行卡上（卡号XXXXXXXXXXXXXXX6772），当天从该卡上分4次刷到了注册单位为“南通市通成黄砂销售”（如东通成建材经销部）的POS机上。经查该POS机绑定的户名为骆某某的民生银行卡(卡号XXXXXXXXXXXX3261)在被告人吴云华处被查扣。3、2017年7月3日，天津市西青区XX镇XX村刘某乙在网上办理贷款时，被骗去13000元。刘某乙将13000元通过其支付宝（1303225****）转到李乙开办的银行卡（卡号XXXXXXXXXXXXXXX0372）上。后该款从中汇支付武汉分公司办理的POS机刷到了湖北省武汉市武昌区金色港湾商贸。经查询湖北省武汉市武昌区金色港湾商贸POS机注册信息发现，该POS机所绑定银行卡为湖北银行卡，卡号为 XXXXXXXXXXXXXXX8386，户名为被告人吴云华。4、2017年7月4日，福建省福鼎市XX街道锦XX路陈某甲，被以办理贷款为由被骗14490元。该笔钱被转到安玉某开办的建设银行卡（卡号XXXXXXXXXXXXXXX7010）上。后该款从中汇支付武汉分公司办理的POS机刷到了湖北省武汉市武昌区金色港湾商贸。经查询该POS机所绑定银行卡为卡号为XXXXXXXXXXXXXXX8386的湖北银行卡，户名为被告人吴云华。5、2017年7月7日至7月14日，福建省厦门市同安区陈某乙在网上办理信用卡时，被对方以手续费、证明偿还能力为由骗取19800元。该19800元，被分别转到了赵丙开办的工商银行卡（卡号XXXXXXXXXXXXXXX7697）2200元，朱国某开办的农业银行卡（卡号XXXXXXXXXXXXXXX3075）17600元。2017年7月11日，赵丙开办的工商银行卡（XXXXXXXXXXXXXXX7697）中2000元被从中汇支付武汉分公司办理的POS机刷到了湖北省武汉市武昌区金色港湾商贸。经查询该POS机所绑定银行卡为卡号为XXXXXXXXXXXXXXX8386的湖北银行卡，户名为被告人吴云华。6、2017年6月22日至7月18日，江苏省南京市XX区郭某某通过手机在网上购买福彩双色球资料信息，被对方以缴纳保密费、手续费为由骗取46000元。该46000元分6次存在王向某在工商银行开办的（卡号XXXXXXXXXXXXXXX8353）卡上，后于2017年7月13日分4次，被从中汇支付武汉分公司办理的POS机刷到了湖北省武汉市武昌区金色港湾商贸。经查询该POS机所绑定银行卡为卡号为XXXXXXXXXXXXXXX8386的湖北银行卡，户名为被告人吴云华。7、2017年6月21日至7月6日，江苏省镇江市丹徒区张某某在网上购买彩票秘籍时，被对方骗取12200元。张某某先后两次分别向户名为王向某开办的农业银行卡上（卡号XXXXXXXXXXXXXXX2174）转款4100元、8100元，后分别于2017年7月6日、2017年7月11日被从中汇支付武汉分公司办理的POS机刷到了湖北省武汉市武昌区金色港湾商贸。经查询该POS机所绑定银行卡为卡号为XXXXXXXXXXXXXXX8386的湖北银行卡，户名为被告人吴云华。8、2017年7月5日至7月6日，河南省驻马店市正阳县刘某丙在网上办理贷款时，被对方骗取13900元。该13900元被转到朱建某在中国邮政储蓄银行开办的卡上（卡号XXXXXXXXXXXXXXX8303）。后于2017年7月6日分三次被从中汇支付武汉分公司办理的POS机刷到了湖北省武汉市武昌区金色港湾商贸。经查询该POS机所绑定银行卡为卡号为XXXXXXXXXXXXXXX8386的湖北银行卡，户名为被告人吴云华。又查，被告人吴云华在明知钱财来路不正、属诈骗所得的前提下,于2017年7月2日至2017年7月10日期间，使用其卡号为XXXXXXXXXXXXXXX8386的湖北银行卡分别在武汉市中国银行黄埔支行、武汉市中国银行长丰大道支行、武汉市建设银行双墩支行、阜阳市中国银行开发区支行自动取款机上分6次为“蚊子”（吴某某另案处理）取款106800元，获利三千多元。上述事实，经法庭举证，质证，认证的证据如下： 1、被害人刘某甲、潘某某、刘某乙、陈某甲、陈某乙、郭某某、张某某、刘某丙陈述分别证明被他人网络诈骗不同数额钱财的事实。2、证人钱某某证言证明了2017年7月份，他和吴云华受一个手上戴手套，外号叫“蚊子”（吴某某）的人的指派，在武汉市建设银行，湖北银行等银行自动取款机多次为“蚊子”取款。“蚊子”将银行卡交给他们，告知他们密码，他们取出钱后交给“蚊子”，蚊子给他一定报酬，除此外，他还帮“蚊子”办过银行卡的事实。3、证人王某甲证言证明，2017年5月他向“蚊子”出售银行卡获利，“蚊子”在诈骗团伙中也是卖卡的，但是比他级别高多了，“蚊子”有提现能力，能和上家说上话。“牛”（吴云华）就是“蚊子”的小弟，“蚊子”安排他干啥就干啥，主要是在POS机上刷卡以及帮“蚊子”取现的事实。4、证人王某乙证言证明了2017年7月初，他与“牛”（吴云华“在安徽省阜阳市给“蚊子”帮忙取钱的事实。  5、证人王某丙证言证明了2017年7月初，他帮“牛”在安徽省阜阳市中国银行取款2万元，取钱后，“牛”给了他400元辛苦费。和“牛”一块来的还有一个手受伤的年轻人（蚊子）的事实。6、证人朱某某证言证明了2017年7月初，他开车拉“蚊子”、“牛”（吴云华）去阜阳市建行，“蚊子”给“牛”几张银行卡，让“牛”按照银行卡标注的密码取钱。钱是“蚊子”弄的，他也不知道从哪里来的，反正钱的来路不正经。“蚊子”是管钱的，“牛”是马仔，主要是取钱，然后把钱交给“蚊子”的事实。7、证人严某某证言证明，吴云华绰号叫“牛”，2016年9月和他合租一个单元房里，吴云华认识钱某某和一个手有问题叫“蚊子”的人的事实。8、证人赵某某（POS机推销员）证言证明，2017年4月，由他经手给“XX酒店”和“金色港湾”办理了POS机，这两部机子申请人的资料都是吴云华的信息，资料应当是通过微信、电子邮件或QQ发给他们的。这两部机子不是客户当面办理的，他没见过也不认识吴云华本人的事实。9、证人吴某某（绰号蚊子）证言证明，2017年5、6月间，他在老家安陆县遇见一个熟人，后来这个人到武汉找到他，让给他帮忙取钱，并给他百分之六提成，具体什么钱没有告诉他。之后这人给他拿来一部POS机和一张绑定的银行卡，绑定的银行卡是吴云华自己办理的。过了几天又给他拿来一套四张银行卡，每张卡上都标记有户名和密码。那人告诉他卡上若有钱进账，就打电话让他取。吴某某觉得他一个人干不了这事，就联系到朋友吴云华帮忙取钱。每次如果有钱进账，联系他的人就会打电话告知哪张银行卡上有钱，他就用POS机将钱刷到吴云华这张卡上，然后让吴云华取出来，吴某某扣除提成后，再把钱给上家汇过去。他和吴云华合作期间上家总计能给四五套银行卡，他们总计给上家能取10-20万元左右，除在武汉取钱外，还在安徽阜阳取过钱，他总计给能给吴云华3-4千元报酬。10、自动取款机视频监控证明被告人吴云华于2017年7月2日至2017年7月10日期间，使用其卡号为XXXXXXXXXXXXXXX8386的湖北银行卡分别在武汉市中国银行黄埔支行、武汉市中国银行长丰大道支行、武汉市建设银行双墩支行、阜阳市中国银行开发区支行自动取款机上分6次取款106800元的事实。11、辨认笔录证明经公安机关组织证人王某甲、王某丙、朱某某、吴某某辨认后，绰号“牛”的小伙就是本案被告人吴云华的事实。12、POS机申请资料证明“XX酒店”和“金色港湾”所办理的POS机申请人资料均为吴云华的事实。13、户名为吴云华，卡号为XXXXXXXXXXXXXXX8386的湖北银行卡交易记录证明被害人钱财流入此卡后被告人吴云华取款的事实。14、被害人刘某甲、潘某某、刘某乙、陈某甲、陈某乙、郭某某、张某某、刘某丙转账记录证明被他人骗取钱财的事实。  15、被告人吴云华供述证明，2017年3月在武汉市硚口区一麻将馆认识“蚊子”（吴某某）后，吴某某让他办了一套银行卡转账用。2017年6月底至7月，吴某某多次给他一些银行卡，告诉他密码，让他取钱，取完钱他将卡和钱交给吴某某后，吴某某给他报酬。他知道卡上的钱是诈骗来的，至于骗谁他不知道。吴某某在诈骗中是管账的，吴某某总计给他取钱报酬3000多元。16、搜查笔录证明案发后公安机关对吴云华租房进行搜查的事实。17、扣押清单证明公安机关对从吴云华租房处搜查的银行卡及其它相关物品进行扣押的事实。18、受案登记表、线索来源证明案发情况。19、抓获经过证明吴云华被公安机关从武汉硚口区抓获归案的事实。20、吴云华户籍信息证明其基本身份情况，犯罪时为完全刑事行为能力人。本院认为，公诉机关指控被告人吴云华以非法占有为目的，诈骗他人财物数额巨大，构成诈骗罪，经庭审查明事实及现有证据，仅能证明各被害人被他人诈骗后其钱财转入不同他人银行卡，后经过POS机刷进绑定的尾号为8386户名为吴云华的湖北银行卡及在吴云华处查扣的他人银行卡，及吴云华确有明知是犯罪所得而为吴某某取钱套现106800元，获得不当报酬的事实，而对吴云华如何与被害人犯意联系，涉案他人银行卡是否吴云华办理，以XX酒店、金色港湾名义申领的POS机及绑定银行卡是否吴云华本人办理均无直接证据证明，所提交证据不具有关联性，不能形成锁链证明指控罪名，故指控罪名不能成立。综上，被告人吴云华明知是他人犯罪所得，而为他人多次刷卡套现，情节严重,其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，应依法追究其刑事责任。据此，依据《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、《最高人民法院〈关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释〉》第三条之规定，判决如下：被告人吴云华犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金10000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月10日起至2020年11月9日止。罚金限判决生效后一月内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的次日起十日内，通过本院或直接上诉于陕西省宝鸡市中级人民法院。书面上诉的，应提交上诉状正、副本各一份。                           审  判  长     王澜飞                        代理审判员     任  皎                                                      代理审判员     李秋瑞                 二0一九年三月十五日 书  记  员     刘方圆           1