山东省青岛市崂山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）鲁0212刑初164号 公诉机关山东省青岛市崂山区人民检察院。 被告人吕德旭，男，生于山东省青岛市，身份证号码：，汉族，大专文化，系青岛辉腾达经贸有限公司、青岛旭辉经贸有限公司法定代表人，青岛十益德商贸有限公司、青岛泰德能源发展有限公司、青岛路平运输有限公司实际控制人，住本市户。因涉嫌犯骗取贷款罪于2017年8月30日被刑事拘留，同年10月1日被逮捕，现羁押于青岛市第一看守所。 辩护人李伯锋、孙泽青，山东海剑律师事务所律师。 青岛市崂山区人民检察院以青崂山检公刑诉（2018）176号起诉书指控被告人吕德旭犯骗取贷款、票据承兑罪，于2018年4月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。青岛市崂山区人民检察院指派检察员昝立群出庭支持公诉，被告人吕德旭及其辩护人李伯锋到庭参加诉讼。2018年7月27日，经公诉机关建议，本院决定对本案延期审理；同年8月26日，本院决定对本案恢复审理。2018年11月26日，经公诉机关建议，本院决定对本案延期审理；同年12月26日，本院决定对本案恢复审理。现已审理终结。 青岛市崂山区人民检察院指控，被告人吕德旭于2013年12月，伪造青岛十益德商贸有限公司与青岛海威德进出口有限公司《工矿产品购销合同》、发票等材料，从交通银行股份有限公司青岛分行取得贷款人民币1500万元，后将贷款转入其实际控制的银行账户，改变贷款用途，到期后未偿还本金、利息。 被告人吕德旭于2014年2月，伪造青岛辉腾达经贸有限公司与青岛十益德商贸有限公司《工矿产品购销合同》、发票、审计报告等材料，从恒丰银行青岛高新技术产业开发区支行取得贷款人民币900万元。后转入其实际控制的青岛辉腾达经贸有限公司、青岛十益德商贸有限公司、青岛旭辉经贸有限公司、青岛泰德能源发展有限公司和青岛陆平运输有限公司等五家公司的单位银行账户，改变贷款用途，到期后未偿还本金、利息。 被告人吕德旭于2014年6月，伪造青岛辉腾达经贸有限公司与青岛十益德商贸有限公司《工矿产品购销合同》、发票、审计报告等材料，从恒丰银行青岛高新技术产业开发区支行取得贷款人民币1000万元。后转入其实际控制的青岛辉腾达经贸有限公司、青岛十益德商贸有限公司、青岛旭辉经贸有限公司、青岛泰德能源发展有限公司和青岛陆平运输有限公司等五家公司的单位银行账户，改变贷款用途，到期后未偿还本金、利息。 被告人吕德旭于2014年1月，以青岛辉腾达经贸有限公司与中信银行股份有限公司青岛分行签订《综合授信合同》，取得人民币8000万元综合授信额度。2014年8月6日，被告人吕德旭向中信银行股份有限公司青岛分行提供虚假的《工矿产品购销合同》、发票、审计报告等材料，开具人民币350万元的商业承兑汇票，当日先后背书给其实际控制的青岛十益德商贸有限公司、青岛泰德能源发展有限公司，同日青岛泰德能源发展有限公司与中信银行股份有限公司青岛分行签订《商业承兑汇票贴现协议》并办理银行贴现，用于偿还济南铁路煤炭运贸集团有限公司青岛分公司的货款。到期后未偿还本金、利息，被告人吕德旭于2015年1月潜逃。 公诉机关认为被告人吕德旭的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定，应当以骗取贷款、票据承兑罪追究其刑事责任，建议判处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。 针对公诉机关的指控，被告人吕德旭对其骗取贷款、票据承兑的事实供认不讳，对所举证据无异议，并表示自愿认罪。 辩护人辩称：1、被告人吕德旭办理银行贷款时均提供了相应的抵押担保，该行为虽涉嫌犯罪，但未给金融机构造成重大损失，属犯罪情节轻微，主观恶性小；2、该到案后认罪态度较好；3、建议法庭对其判处二年以下有期徒刑，并适用缓刑。 经审理查明，被告人吕德旭系青岛旭辉经贸有限公司、青岛辉腾达经贸有限公司法定代表人，系青岛十益德商贸有限公司、青岛泰德能源发展有限公司、青岛路平运输有限公司实际控制人。 2013年12月，被告人吕德旭伪造青岛十益德商贸有限公司与青岛海威德进出口有限公司《工矿产品购销合同》、发票等材料，以李萍名下的房屋进行抵押担保，从交通银行股份有限公司青岛分行骗取贷款人民币1500万元，后将贷款转入其实际控制的青岛旭辉经贸有限公司、青岛陆平运输有限公司的单位银行账户，改变贷款用途，贷款到期后未偿还。 2014年2月、2014年6月，被告人吕德旭伪造青岛辉腾达经贸有限公司与青岛十益德商贸有限公司《工矿产品购销合同》、发票、审计报告等材料，以王建国及其妻子张国南名下的房屋进行抵押担保，先后两次从恒丰银行青岛高新技术产业开发区支行骗取贷款共计人民币1900万元，后转入其实际控制的青岛辉腾达经贸有限公司、青岛十益德商贸有限公司、青岛旭辉经贸有限公司、青岛泰德能源发展有限公司和青岛陆平运输有限公司的单位银行账户，改变贷款用途，贷款到期后未偿还。 2014年1月，被告人吕德旭以青岛辉腾达经贸有限公司与中信银行股份有限公司青岛分行签订《综合授信合同》，取得人民币8000万元的综合授信额度，并以吕德旭、张勇、林铭秋、张龙等人名下的房屋进行抵押担保。2014年8月6日，被告人吕德旭向中信银行股份有限公司青岛分行提供虚假的《工矿产品购销合同》、发票、审计报告等材料，开具人民币350万元的商业承兑汇票，当日先后背书给其实际控制的青岛十益德商贸有限公司、青岛泰德能源发展有限公司，同日青岛泰德能源发展有限公司与中信银行股份有限公司青岛分行签订《商业承兑汇票贴现协议》并办理银行贴现，用于偿还济南铁路煤炭运贸集团有限公司青岛分公司的货款，到期后未偿还。 2015年1月，被告人吕德旭逃匿，后于2017年8月30日被珠海市公安局民警抓获（2017年8月30日至9月1日期间，该被羁押于珠海市第一看守所）。 上述事实，有受案登记表、报案材料、发破案经过、抓获经过，青岛辉腾达经贸有限公司、青岛旭辉经贸有限公司、青岛十益德商贸有限公司、青岛泰德能源发展有限公司、青岛路平运输有限公司工商登记材料及银行账户交易明细，内资企业登记信息查询结果、青岛新起点物业管理有限公司记账凭证，青岛信永达会计师事务所有限公司、青岛华胜有限责任会计师事务所出具的说明，交通银行出具的《工矿产品购销合同》、发票、资产负债表、损益表、《小企业流动资金借款合同》、《最高额抵押合同》，海威德公司提供的委托退款授权证明、汇款凭证，招商银行、平安银行、工商银行、中信银行出具的交易明细，恒丰银行出具的《工矿产品购销合同》、《煤炭买卖》、银行交易明细、审计报告、青岛辉腾达经贸有限公司资产负债表、损益表、利润表、现金流量表，青岛市李沧区国税局出具的辉腾达公司2011年和2012年的资产负债表、损益表、《个人授信额度借款合同》、《个人经营借款合同》、《个人借款最高额保证合同》、《个人借款最高额抵押合同》、个人贷款借款凭证，中信银行出具的《综合授信合同》、《最高额抵押合同》、授信额度的批复、商业承兑汇票贴现协议、汇票、《工矿产品购销合同》、发票、《煤炭购销合同》及补充协议，济南铁路煤炭运贸集团有限公司青岛分公司出具的建设银行客户回单、转账凭证、发票，民事起诉状，证人肖书强、曹君尧、高原、肖兆军、王建国、于洋、蔡金霞、纪宏、孙一凡、宫新起、徐瑞贞、盛孝保、孙少军、李媛媛、宋翔宇、高原、张勇、谭宝臣、盛孝保、郭强的证言，被告人吕德旭的供述，司法鉴定意见书及人口基本信息查询等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人吕德旭违反金融管理秩序，以欺骗手段取得银行贷款、票据承兑，有其他严重情节，其行为构成骗取贷款、票据承兑罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人吕德旭骗取贷款、票据承兑的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立；所提量刑建议符合法律规定，予以采纳。关于辩护人所提被告人吕德旭未给金融机构造成重大损失，属犯罪情节轻微及主观恶性小的辩护意见，经查，被告人吕德旭使用虚假的经济合同等材料多次骗取银行贷款，数额已达刑事案件立案标准，应认定为“其他严重情节”，显见其不属犯罪情节轻微，且主观恶性较大，故对此辩护意见不予采纳；所提该到案后认罪态度较好的辩护意见，经查属实，予以采纳；所提对被告人吕德旭判处二年以下有期徒刑的量刑建议，理由正当，予以采纳；但关于对其适用缓刑的量刑意见，综合考量被告人吕德旭的犯罪情节、犯罪次数及危害后果，意见不当，不予采纳。被告人吕德旭到案后能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第六十七条第三款、第五十二条和第五十三条第一款的规定，判决如下： 被告人吕德旭犯骗取贷款、票据承兑罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月30日起至2019年5月29日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省青岛市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  高 萍 人民陪审员  段翠艳 人民陪审员  鲁兴昌 二〇一九年三月二十六日 书 记 员  陈浩哲