河南省郑州市管城回族区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0104刑初48号公诉机关：河南省郑州市管城回族区人民检察院。被告人：刘斌，男，1989年5月6日出生于河南省长葛县，汉族，中专毕业，原河南沪商投资担保有限公司康桥部出纳，住河南省长葛市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年4月30日被郑州市公安局商城路分局刑事拘留，于同年5月30日被郑州市公安局商城路分局取保候审，于2018年8月30日被河南省郑州市管城回族区人民检察院取保候审，本院于2019年1月4日决定对其逮捕，并于同日由郑州市公安局商城路分局执行逮捕。辩护人：雷宗善，河南郑韩大有律师事务所律师。河南省郑州市管城回族区人民检察院以郑管检公诉刑诉〔2018〕917号起诉书指控被告人刘斌犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。河南省郑州市管城回族区人民检察院指派检察员李晓雯出庭支持公诉，被告人刘斌及其辩护人雷宗善到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2010年4月30日，戴廷超（已判处刑罚）注册成立河南省沪商投资担保有限公司（以下简称“沪商担保公司”），任法人代表，经营范围是融资担保、投资担保、合同履约担保、企业投资管理咨询服务，后该公司以投资理财、高息回报为诱饵，与客户签订合同，非法吸收公众存款。2011年4月份，沪商担保公司在郑州市郑汴路长城康桥花园写字楼开办分公司即康桥部，由刘新敏（已判处刑罚）担任总经理，负责经营管理。2011年5月，被告人刘斌到沪商担保公司康桥部任出纳，负责引导客户交款、向客户返息、向业务员支付息差等。经鉴定，沪商担保公司康桥部非法吸收公众存款金额为1,460,949，040.00元，已归还非法吸收公众存款金额为964,347,744.00元，尚欠存款人存款金额为144,100,296.00元，刘斌非法吸收公众存款资金数额为12,300,000.00元，康桥分部付刘斌息差金额为196,750.00元，刘斌尚欠存款人存款金额为6,765,500.00元。2018年4月29日，民警在郑州市二七区二七广场地铁口将刘斌抓获，其归案后始终如实供述上述犯罪事实。针对上述指控，公诉机关提供了被告人刘斌的供述，同案犯戴廷超、刘新敏、王斐、赛聪、虎钦彬、尹克南的供述，证人平某、高某1、高某2、柳某的证言，抓获证明及移交接收证明，兴业银行账户交易记录，前科情况查询，年龄证明，关于对河南省沪商投资担保有限公司康桥分部非法吸收公众存款案进行鉴定的审计意见、关于对刘斌非法吸收公众存款进行鉴定的审计意见等证据。认为被告人刘斌的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款之规定，已构成非法吸收公众存款罪。被告人刘斌在共同犯罪中起次要或者辅助作用，是从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，应当从轻或者减轻处罚。被告人刘斌归案后如实供述犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。遂提请本院依法判处。被告人刘斌对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议，并自愿认罪。其辩护人的辩护意见是：对指控的罪名无异议，对起诉书认定的刘斌非法吸收存款的金额及欠存款人的存款金额有异议，其中的客户平某、高某1、高某2、柳某、高爱莲的存款金额共计7050000元，此五人是被告人的亲属，高某2与高爱莲自愿通过被告人的账户走账，上述7050000元已经兑付了大部分，余385500元未兑付；鉴定结论中未兑付柳某的金额显示为6330000元，但柳某只向被告人账户转入590000元，且该款项已通过债权转让的方式给付完毕；关于息差金额，被告人的账户显示其收到了指控的金额，但该款实际上用于了公司运营，被告人并未使用该款；被告人在整个犯罪过程中只起次要或辅助作用，归案后如实供述犯罪事实，社会危害性较小，建议对其免予刑事处罚或适用缓刑。经审理查明，2010年4月30日，戴廷超（已判处刑罚）注册成立沪商担保公司，任法定代表人，经营范围是融资担保、投资担保、合同履约担保、企业投资管理咨询服务，后该公司以投资理财、高息回报为诱饵，与客户签订合同，非法吸收公众存款。2011年4月，沪商担保公司在郑州市郑汴路长城康桥花园写字楼开办分公司即康桥部，由刘新敏（已判处刑罚）担任总经理，负责经营管理。2011年5月，刘斌到沪商担保公司康桥部任出纳，负责引导客户交款、向客户返息、向业务员支付息差等。经河南科健会计师事务所鉴定，沪商担保公司康桥分部非法吸收公众存款金额为1460949040.00元，已归还非法吸收公众的存款金额为964347744.00元，尚欠存款人的存款金额为144100296.00元，刘斌非法吸收公众的存款金额为12300000.00元，康桥分部付刘斌息差金额为196750.00元，刘斌尚欠存款人的存款金额为6765500.00元。2018年4月29日，民警在郑州市二七区二七广场地铁口将刘斌抓获，其归案后始终如实供述上述犯罪事实。以上事实，有法庭查证属实的下列证据证明：1、被告人刘斌在侦查阶段对上述指控犯罪事实均有供述，在开庭过程中对上述犯罪事实亦无异议，并自愿认罪；2、同案犯戴廷超、刘新敏、王斐、赛聪、虎钦彬、尹克南的供述，戴廷超的供述证明了成立沪商担保公司的过程、公司人事情况及非法吸收公众存款的事实；刘新敏的供述证明了其经营的沪商担保公司康桥部的具体情况、人事情况及非法吸收公众存款的事实；王斐、赛聪的供述证明了沪商担保公司非法吸收公众存款及放贷的事实、公司的人事及其吸收的资金等情况；虎钦彬的供述证明了沪商担保公司非法吸收公众存款的事实及其吸收的资金、赚取息差等情况；尹克南的供述证明了沪商担保公司非法吸收公众存款的方式、公司人员构成及其吸收资金、赚取息差的情况；3、证人平某、高某1、高某2、柳某的证言，均证明其是刘斌的亲属，以及向沪商担保公司投资理财的过程、金额等情况；4、抓获证明及移交接收证明，证实2018年4月29日20时许，郑州市公安局解放路分局民警在二七区二七广场地铁口盘查时，将网上逃犯刘斌抓获，并于当日移交至郑州市公安局商城路分局的情况；5、前科情况查询、年龄证明，证明被告人刘斌属应负刑事责任年龄及无违法犯罪记录等情况；6、关于对河南省沪商投资担保有限公司康桥分部非法吸收公众存款案进行鉴定的审计意见、关于对刘斌非法吸收公众存款进行鉴定的审计意见，证明沪商担保公司康桥分部非法吸收公众存款的金额、已兑付非法集资参与人金额、未兑付非法集资参与人金额以及被告人刘斌非法吸收存款的具体金额、收到息差的金额及未兑付存款金额等情况；7、兴业银行账户交易记录等证据附卷，与其他证据相互印证一致，佐证了案件事实。以上证据，经开庭出示、质证，证据来源合法、内容真实有效，本院予以确认。本院认为，被告人刘斌伙同他人非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控其事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。关于被告人的辩护人提出审计意见认定的被告人非法吸收存款金额及未兑付的金额不准确的辩护意见。经查，河南科健会计师事务所有限公司出具的审计意见书系接受公安机关的委托，根据相关证据材料依法作出，该鉴定意见书与其他相关证据能够相互印证，内容真实有效，依法可作为定案依据。故上述辩护意见，本院不予采纳。根据被告人刘斌犯罪的事实和性质，依法应在“三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金”的法定刑幅度内处以适当刑罚。具体适用刑罚，本院考虑以下量刑情节：1、被告人归案后能够如实供述自己的犯罪事实，认罪态度较好，依法可予从轻处罚；2、被告人在共同犯罪中起次要或者辅助作用，系从犯，依法应予从轻、减轻处罚；3、被告人系初犯，可酌予从轻处罚。辩护人相应从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第三款的规定，判决如下：一、被告人刘斌犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。先行羁押的31日予以折抵后，即自2019年1月4日起至2020年12月3日止。罚金于判决生效后三日内缴纳）。二、涉案赃款、赃物，依法予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 朱 宏 扬人民陪审员 张 春 菊人民陪审员 蔡 玉 林二〇一九年三月一日书 记 员 皇甫润婷