安徽省芜湖县人民法院刑 事 判 决 书（2019）皖0221刑初28号公诉机关安徽省芜湖县人民检察院。被告人万某1，男，1966年出生于安徽省芜湖县，汉族，初中文化，务工，住安徽省宣城市（户籍地芜湖县）。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年9月21日被芜湖县公安局取保候审。2019年2月26日被本院取保候审。2019年3月12日经本院决定、当日由芜湖县公安局执行逮捕。现羁押于芜湖县看守所。辩护人崔翔，安徽崔翔律师事务所律师。辩护人崔巍然，安徽崔翔律师事务所实习律师。安徽省芜湖县人民检察院以芜湖检刑诉[2019]20号起诉书指控被告人万某1犯非法吸收公众存款罪，于2019年2月26日向本院提起公诉。本院于同日受理后，依法适用简易程序，组成合议庭于2019年3月11日公开开庭审理了本案。安徽省芜湖县人民检察院指派检察员黄宝英、代理检察员张敬轩出庭支持公诉,被告人万某1及其辩护人崔翔、崔巍然到庭参与诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2011年以来，被告人万某1为获取资金经营黄沙生意，在未经有关部门批准的情况下，采用向他人直接提出借款的方式，承诺以1至1.5分不等的月利率给予回报，向社会不特定公众吸收存款。截至案发，被告人万某1共向翟某、崔某1等16人非法吸收公众存款共计人民币139万元，其间归还本金19.9万元，支付利息12.12万余元。具体犯罪事实如下：1.被告人万某1分别于2011年、2013年5月26日以1.2分及1.5分不等的月利率从周某1处借款共计7万元，后归还本金0.7万元，支付利息0.5万余元。2.被告人万某1于2012年1月27日以1.5分的月利率从崔某1处借款4万元，后归还本金0.2万元，支付利息0.72万元。3.被告人万某1于2012年以1分的月利率从崔某2处借款5万元，后归还本金1.2万元，支付利息1万余元。4.被告人万某1分别于2012年9月7日、10月17日以1.5分的月利率从翟某1处借款共计26万元，后归还本金6万元。5.被告人万某1分别于2012年、2013年以1.2分至1.5分不等的月利率从万某2处借款共计20万元，后归还本金6.5万元，支付利息1万余元。6.被告人万某1于2012年、2013年2月份以1.5分的月利率从翟某2处借款共计15万元，其中2万元系收回利息后再借出，后归还本金0.3万元，支付利息2万余元。7.被告人万某1分别于2012年、2013年以1.2分至1.5分不等的月利率从李某1处借款共计12万元，其中1.8万元系收回利息再借出，后归还本金0.8万元，支付利息1.8万元。8.被告人万某1分别于2012年、2013年以1.5分的月利率从崔某3处借款共计6万元，其中0.9万元系收回利息再借出，后归还本金0.4万元，支付利息0.9万元。9.被告人万某1分别于2012年、2014年以1.2分的月利率从候某1处借款共计4万元，后归还本金0.2万元，支付利息0.4万余元。10.被告人万某1分别于2012年、2014年以1.5分的月利率从崔某4处借款共计4万元，后归还本金0.2万元，支付利息1万余元。11.被告人万某1分别于2012年、2014年以1.2分的月利率从奚某1处借款共计5万元，后归还本金0.2万元，支付利息0.2万余元。12.被告人万某1于2013年2月份以1.2分的月利率从万某3处借款10万元，后归还本金1.4万元。13.被告人万某1于2013年10月份以1.2分的月利率从谢某1处借款3万元，后归还本金0.2万元，支付利息0.8万元。14.被告人万某1于2013年以1.5分的月利率从查某1处借款10万元，后归还本金0.4万元，支付利息0.9万元。15.被告人万某1分别于2013年2月、2014年2月以1.5分的月利率从万某4处借款共计6万元，其中0.9万元系收回利息再借出，后归还本金1万元，支付利息0.9万元。16.被告人万某1于2015年以1.2分的月利率从潘某1处借款2万元，后归还本金0.2万元。被告人万某1主动投案，到案后如实供述犯罪事实。上述事实，被告人万某1在开庭审理过程中亦无异议，且有书证：户籍信息、归案经过、借条、民事判决书及执行案件受理通知书、财产查询材料、借款情况一览表、党籍处分决定等；证人翟某1、崔某、侯某、潘某、翟某等人的证言；被告人万某1的供述和辩解等证据证实，可以认定。庭审后被告人万某1辩护人提交1份笔录及5份还款计划书，公诉机关认可证据三性，本院予以认定。本院认为：被告人万某1违反国家金融机构管理制度，向社会上不特定的群体吸收存款，数额巨大，扰乱金融秩序，构成非法吸收公众存款罪。被告人万某1系自首，可以从轻或者减轻处罚。辩护人庭审中提出自首、初犯、犯罪情节一般的辩护意见属实，予以采纳，虽提交5份还款计划书，但其对应的债权金额仅为30万元左右，综合全案考量，不宜宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下：一、被告人万某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月12日起至2021年1月11日止；罚金于本判决生效之日起十日内一次性缴纳。）二、被告人万某1将非法吸收公众存款的违法所得予以退赔（详见本判决事实部分）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省芜湖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本两份。审 判 长  鲁少华人民陪审员  曹方平人民陪审员  胡之宏二〇一九年三月十九日书 记 员  缪 鹏附法律条文：一、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。二、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。