长春市二道区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）吉0105刑初51号 公诉机关长春市二道区人民检察院。 被告人李国微，男，住址吉林省磐石县，因涉嫌犯诈骗罪、危险驾驶罪，于2018年6月9日被刑事拘留，同年6月22日被执行逮捕，现羁押于长春市第三看守所。 长春市二道区人民检察院以长二检刑检刑诉（2019）49号起诉书指控被告人李国微犯诈骗罪、危险驾驶罪，于2019年2月13日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。长春市二道区人民检察院指派检察员范文婷、代理检察员王琳出庭支持公诉，被告人李国微到庭参加诉讼，现已审理终结。 长春市二道区人民检察院指控，2016年6月，被告人李国微受被害人李某1委托办理一张浦发银行信用卡。开卡后，被告人李国微谎称需要“养卡”，从被害人李某1处取得该信用卡的密码和开卡所绑定手机卡。2016年年7月7日，被告人李国微在长春市二道区吉林大路国贸通过pos机，分两笔向自己名下民生银行卡刷卡支付人民币24940元；同时利用该浦发银行信用卡申请万用金贷款人民币75000元，并于次日转入其民生银行账户。2017年6月8日，被告人李国微家属代为偿还欠款人民币80000元。 2017年5月28日1时30分，在宽城区亚泰大街与庆丰路 交汇处，高某1与杨某1发生交通事故后，被告人李国微驾驶宝马轿车赶到现场，将杨某1所驾驶捷达车风挡玻璃砸坏。经检测，被告人李国微静脉血中乙醇含量为226.07毫克／100毫升。 长春市二道区人民检察院向本院移送指控被告人李国微犯诈骗罪的书证、被害人的陈述笔录、被告人李国微的供述与辩解笔录等证据，认为被告人李国微以非法占有为目的，诈骗他人钱款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人李国微醉酒驾驶机动车，依照《中华人民共和国刑法》第一百三十三条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以危险驾驶罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。 被告人李国微对公诉机关指控其犯诈骗罪的罪名有异议及犯罪事实无异议。对公诉机关指控其犯危险驾驶罪的罪名及犯罪事实均无异议。 经审理查明：2016年6月，被告人李国微受被害人李某1委托办理一张浦发银行信用卡。开卡后，被告人李国微谎称需要“养卡”，从被害人李某1处取得该信用卡的密码和开卡所绑定手机卡。2016年年7月7日，被告人李国微在长春市二道区吉林大路国贸通过pos机，分两笔向自己名下民生银行卡刷卡支付人民币24940元；同时利用该浦发银行信用卡申请万用金贷款人民币75000元，并于次日转入其民生银行账户。2017年6月8日，被告人李国微家属代为偿还欠款人民币80000元。 2017年5月28日1时30分，在宽城区亚泰大街与庆丰路 交汇处，高某1与杨某1发生交通事故后，被告人李国微驾驶宝马轿车赶到现场，将杨某1所驾驶捷达车风挡玻璃砸坏，公安人员将其当场抓获。经公安机关鉴定，被告人李国微静脉血中乙醇含量为226.07毫克／100毫升。 另查明，被告人李国微在四平市返还被害人李某1人民币叁万元。被告人李国微诈骗钱款全部被其挥霍。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据在案证实，本院予以确认： 1.到案经过证实，2017年4月15日李某1报警称在二道区吉林大路与临河街交汇自己被人谎称养卡骗取10万余元，同日吉林街派出所立案侦查，2017年6月8日公安机关将李国微拘传到案。2017年5月28日2时11分，长春市宽城区交通警察大队在宽城区亚泰大街与庆丰路交汇处，高某1与杨某1发生交通事故后，李国微驾驶宝马轿车赶到现场，将杨某1所驾驶捷达车风挡玻璃砸坏。经公安人员呼吸检测李国微201.07毫克／100毫升。 2.户籍证明证实，被告人李国微，符合诈骗罪、危险驾驶罪的犯罪主体资格。 3.立案决定书、受案登记表证实，2017年5月28日长春市宽城区交通警察大队立案。2017年4月15日长春市二道区分局吉林街派出所立案。 4.公安机关提供的说明证实，(1)2017年4月15日10时许，吉林街派出所接到李某1报警称找李国微办理了一张浦发银行的信用卡，办理完毕之后，嫌疑人李国微称替李某1养卡，从李某1卡内透支10.6244万元，透支之后该人下落不明，被透支的浦发银行卡号是：XXXXXXXX********。2017年6月8日，吉林街派出所民警在进行案件研判中，发现犯罪嫌疑人李国微因为涉嫌危险驾驶罪被宽城区交警大队传唤至宽城交警大队，派出所民警立即赶往宽城区交警大队，在宽城交警的配合下，将涉嫌诈骗的嫌疑人李国微抓获。李国微配合公安机关工作，据被害人李某1反映，李国微家属主动赔偿损失，不具有社会危害性。2017年6月9日，依法对犯罪嫌疑人李国微取保候审处理，交纳了保证金10000元。(2)2018年3月27日13时30分许，因办案需要，民警黄某1通过李国微手机号码(XXXXXXXXXXX)联系，发现该机主已经变更，随后民警黄某1、黄某2前往宽城区上台花园cl区l栋李国微家中，发现该人家中只有其前女友孟某1居住，没有其他人用品，孟某1称也不知道李国微去向，也不知道其联系方式，称此房屋系李国微租的，给她居住使用，随后民警黄某1将联系电话留下并离去，同日下午14时14分，李国微通过手机号码XXXXXXXXXX联系民警，称其在通辽打工。民警对其在取保候审期间离开居住地、变更手机号码等违反取保规定一事进行了告诫，并传讯李国微立即到公安机关来接受调查，李国微称两天后返长，两天之后，副所长沈某1及办案民警联系该人，该人称有事过两天再返长，此后副所长沈某1及民警黄某1曾多次联系该人，该人均称在外地打工，过两天返长。直到现在为止，李国微对于公安机关的传讯，一直没有到案，严重违反《中华人民共和国刑诉法》第六十九条第四款之规定。（3）公安机关多次找被告人李国微未果。 5.公安机关出具借条证实，李国微在被害人李某1报案后（2016年8月30日）给李某1出具的借条，借款8万元，借款3个月，于2018年11月30日归还本息。 6.浦发银行信用卡明细、中国民生股份有限公司长春分行营业部明细证实，于2016年至2017年消费、转款记录及还款记录。 7.公安机关出具的驾驶资格查询记录、机动车查询记录证实，被告人李国微2010年7月28日取得C1驾驶资格。宝马轿车所有人马志正。 8.公安机关出具的酒精测试、行政处罚凭证、（长）公（交）鉴（理化）字【2017】882号鉴定书证实，经公安人员呼吸检测李国微201.07毫克／100毫升。扣押机动车、检验血液。经公安机关，鉴定被告人李国微静脉血中乙醇含量为226.07毫克。 ／100毫升。 9.谅解书证实，杨某1所驾驶捷达车风挡玻璃被被告人砸坏，被告人李国微赔偿并得到谅解。 10.证人刘某1证言笔录证实，其2016年8月份帮李某1办过信用卡，浦发银行的信用卡，信用额度25000元，还含有万用金75000元。2016年7月其找一个人（不知道叫什么名）帮我办了一张浦发银信用卡，其办完后觉得挺靠谱的，2016年08月份就帮李某1也办了一张浦发银行的信用卡，李某1的卡办完后，哪天记不清了，找的这个人就说新卡刷卡容易封卡，他可以帮李某1养卡，李某1就把信用卡和电话卡给我了，其就转手给了我找的那人，给卡时我们三人在一起，给卡是在吉林大路浦发银行门口。2016年08月份浦发银行通过电话找到李某1，她才知道她的信用卡被刷走10万元钱，就找到李某1找办卡这人，刚开始他从各种理由推脱，到现在就找不到他了。都管他叫“风景”。手机丢了号不知道了。“风景”老板刷的，叫李国微，不知道电话号码，公司在吉林大路与东盛大街交汇处的中信银行楼上。另外，2016年08月份找到他一次，他老板还了一次钱，还了2万多元钱，然后到现在就再也没有还钱。 11.证人陈某1证言笔录证实，2016年6月中旬时侯，四平姓刘的人找我，让我帮着办一张信用卡，我帮着联系了李国微，在浦发银行帮着办了一张信用卡。帮着办卡的叫李某1。李某1提供身份证原件、个人征信报告的照片，是姓刘的通过微信发送给我的。2016年6月中旬的时候，四平姓刘的通过微信联系我，让我帮着李某1联系办张信用卡，我联系到李国微，之后我向李某1要的身份证和个人征信报告的照片，李某1通过姓刘的微信发给我了，我又转发给李国微，7月初的时候，我让姓刘的和李某1到长春来，将信用卡激活，我领他们俩到吉林大路与临河街交汇的浦发银行激活信用卡，李国微让我告诉李某1办一张实名制的电话卡来绑定信用卡，之后让我把激活后的信用卡要过来，我按照李国微说的，将李某1的信用卡和电话卡要了过来，当天中午我就将信用卡和电话卡给了李国微，第二天，我又领李某1到吉林大路与临河街交汇的浦发银行办了一张储蓄卡，当天中午我又将储蓄卡给了李国微，过了大概一个月左右，姓刘的找我要李某1的信用卡，我和姓刘的说出了一期账单之后才能把卡给李某1，一直到8月26日李某1找到我，把我带到了派出所。2016年夏天的时候，具体日期记不清了，当时在一个微信交友群里认识一个四平的男子，这个男子说想给一个四平的女子办一张信用卡，就找到我，我就把这个情况介绍给李国微了，李国微和我说要求办卡人提供身份证的照片以及办卡人的手机号码，四平的男子就通过微信把李某1的资料提供给我了，我又通过微信把信息交给了李国微，过了半个多月，信用卡就办好了，李国微就把一张浦发银行的信用卡交给我，让我去找李某1一起到二道区吉林大路与临河街交汇的浦发银行把信用卡激活，然后让我再和李某1说浦发银行的信用卡有风险，容易封卡，封卡就白办了，让我把激活之后的信用卡在拿回去交给他李国微，我就按照李国微说的办了，把激活之后的浦发银行信用卡又拿回来交给了李国微。 当时我和李某1第一天激活了信用卡，激活之后我就让李某1回去了，我就把信用卡交给了李国微，接着李国微又让我联系李某1，要求李某1再到浦发银行办理一张储蓄卡，我就给四平的姓刘的男子打的电话，让李某1来长春办理储蓄卡，李某1在激活信用卡的第二天还是第三天就来长春和我一起办理了储蓄卡。李国微说李某1的信用卡得用储蓄卡往信用卡里还钱。当时李某1还办了一张长春本地的电话卡，我又把电话卡和新办的储蓄卡一起交给了李国微。在二道区浦发银行激活的信用卡有三个人，有我、李某1、还有四平那个姓刘的男子。我把卡交给李国微几天后，四平姓刘的男子就给我打电话，说李某1要把卡拿回去用，我就给李国微打电话说了情况，前后打了好几个电话，后来李国微通过我要了李某1的地址，和我说把卡给李某1寄了过去。直到后来李某1报警了我才知道出事了。信用卡激活后，不需要出一期账单才能使用，但是李国微说浦发的信用卡有风险，得把卡放在他手里出一期账单，出完一期账单之后就没有风险了，我就按照李国微说的和李某1说了，然后李某1就把卡交给我了，我又交给李国微了。李国微说卡有风险，得帮李某1出一期账单，出账单就得刷卡，刷卡就得有密码，所以就从李某1要了密码。 12.被害人李某1陈述笔录证实，我被人骗了，到派出所报案。2016年6月中旬的时侯我托人在长春浦发银行办了一张信用卡，现在信用卡欠款31244.42元钱，同时还有75000元的个人信用贷款。是我公司老板张某1在四平帮我联系的，我也不认识，之后这个人又帮着在长春联系的人帮我办浦发银行的信用卡，这些人我都不认识。向对方提供身份证复印件、个人征信报告当面提供给了四平的这个人。2016年7月7日在长春市的浦发银行激活的，具体地点我也不知道。2016年6月中旬的时候我想办张信用卡，我公司老板张某1帮我在四平联系了一个能办信用卡的人，这个人向我要我的身份证复印件和我的个人征信报告，我将复印件提供给了他，过了几天之后，浦发银行给我发了一个办卡用的验证码让我提供给他，7月份的时候这个人打电话告诉我，我办的信用卡下来了。还让我和他到长春把信用卡激活，在长春有一个办卡的带我到浦发银行将信用卡激活了，之后让我用我的身份证办了一张电话卡，和这张信用卡绑定，办完之后，长春的办卡的这个人说这张卡是新开的卡，让我把卡先放到他那，第二天我又到长春和在长春给我办卡的这个男的到浦发银行办了一张储蓄卡，然后他说储蓄卡要和信用卡放在一起才能使用，将我的储蓄卡也要走了，我回家的第二天就开始向张某1要我的信用卡，张某1帮我联系之后告诉我得月末产生账单之后才能给我卡，往后我一直都在向张某1要卡，每次都是被推脱，一直到8月25日的时候我收到浦发银行的催款电话才知道我的信用卡欠了31244.42元钱，之后我往95528打电适查询账单时还发现我有一笔75000元钱的个人贷款，我就报警了。2017年7月末，具体哪天我记不清了，浦发银行的客服联系我的家属说我所办理的这张信用卡已经透支12万了，要我每月还款。因为银行经常催我还款，我也怕对我造成信用不良，于是我就从2016年8月开始至2017年3月每月还给银行大约3000元钱。当时激活信用卡是刘（刘某1）和长春的戴眼镜一个人（陈某1）和我一起去的。我是先办了一张长春的电话卡，然后到吉林大路的浦发银行我把那张信用卡激活了，当时绑定长春的这张电话卡并且设了密码，然后我就把这张卡和一张电话卡给了刘。电话卡是我激活第二天刘打电话让我再办一张浦发银行的储蓄卡。我就自己去办了一张储蓄卡，交给戴眼镜的那个人了。储蓄卡绑定的也是长春的这张卡。当时刘和我说那张卡手续没办完让我给他，得放他那一个月我才能拿回来，我就给他了。当时具体说啥有些记不清了，好像是说我弄不好卡就封了，放他那一个月。当时戴眼镜的那个人（陈某1）也在场，我把卡给刘，刘直接就给了戴眼镜的那个人了。电话卡是刘让我办的，说是我的信用卡是长春激活的必须有长春的电话卡，让我办一张我就办了，并且给了他，号码不记得了。在四平见到李国微后当时谈了这事，查了银行卡应该有多少钱，然后他就把钱转到我的银行卡里，我的卡是建行的，卡号：XXXXXXXXXXX********。当时转了大约三万左右，具体以银行的交易记录为准，我有些记不清楚了。然后还差八万元，他就给我打了一张八万元的借条。通过浦发银行提供的银行流水明细，上面显示2016年7月7日，我名下的尾号为6385的浦发银行信用卡分两次交易，金额分别为14880元，10060元。2016年7月8日，该张信用卡通过余额转移转分期付款形式进账本金75000元，接着就分36期，每期连本带利2694元的形式将75000元万用金转走了。后来钱转走后到了账单日没人还钱，银行就给我打电话让我还钱，我就开始替李国微开始还钱。2016年8月29日，我通过手机银行跨行先往欠钱的浦发银行信用卡（尾号：6385）试着还了一元钱，一看还款成功了，说明没弄错；接着分三次还了两千四百元（两次一千，一次四百）。2016年9月12日，我又通过手机银行跨行还了26100元钱（一次壹佰圆，一次26000元）。2016年10月12日我通过手机银行跨行还款2640元，2016年11月12日还款2700元，2016年12月12日还款2700元，2017年1月12日还款3000元，2017年2月12日还款3000元，2017年3月12日还款3000元。接着在2017年4月和5月我又两次向浦发银行还款，大约不到六千元（因为没有这两个月账单，我记得不太清楚了），直到2017年6月8日，公安机关通知我李国微被抓到了，我从老家四平赶到长春吉林街派出所，李国微的家属和我见面后，积极主动的偿还了八万元欠款。当时李国微的朋友问我欠多少钱，我说八万元，对方就通过手机直接分两次（一次五万元，一次三万元）把钱转到我朋友张某1的建行卡里，我接着给对方出具了一张八万元的收条。我和李国微在四平见过一次面，就谈信用卡欠钱的事情，结果就是李国微给我出具一个八万元的欠条，承认这张卡的钱是被他给用了。2017年6月8日，李国微的朋友还我八万元钱后，我就没有损失了，这张浦发银行的信用卡我已经冻结了，现在只需要每个月往这张卡还款就可以了，我算了一下截止到现在为止还有二十四期需要还款，每期是2694元。 13.被告人李国微供述笔录主要内容，被带到二道区公安分局吉林街派出所，因为我把客户信用卡的钱划走了，划走的钱让我给花了。现在我不记得那个客户的名字了，是个女同志，家是四平市的。2016年6、7月份的时候（具体的时间记不清了），通过一个四平的中介介绍，叫什么名字我不记得了，让我帮忙办一张浦发银行的网申（网上申请）信用卡，我就从对方要了办卡人的身份证信息，持卡人本人名下的手机号码，还有一张电话卡。然后我就开始办理网申浦发银行的信用卡，办卡过程中还需要 预留手机收到的验证码，大概有一个月的时间，卡就办下来了，当时卡就直接邮寄到我手里了，一张信用卡。收到卡之后我就通知持卡本人到长春的浦发银行来开卡，我就让我手下的业务员陈某1陪持卡人本人到长春市二道区吉林大路与临河街交汇的浦发银行把卡激活，设置了密码，我让她又办了一张储蓄卡，然后陈某1把两张卡给了我，并告诉了我两张卡的密码。开卡之后信用卡本身信用额度是两万五千元，直接带的万用金是七万五千元，我记得是拿卡的第二天我就在二道区国贸楼上，通过一家办公室的pos机把这张浦发银行的信用卡的两万五千元信用额度的钱刷了两笔钱到我名下的民生银行的储蓄卡上，每笔多少钱我记不清了，卡内好像留了几十元钱。第二天又启动浦发银行信用卡的七万五千元万用金万用金到账后，我又将这笔钱分批刷到我名下的民生银行储蓄卡上。卡名是我名，卡号：XXXXXXXXXXX********。我当时办的分三十六期还款，这笔款直接到那张储蓄卡上了，后来转到我的卡上了。一共转出差几十元到十万元。给中介返了一些大约两万左右具体记不清楚多少，其他的我消费了一些，另一些在我这。我当时给卡主打了电话说，中介是不是和你说用不用养卡，她说说了，我说你帮我接收一下验证码，她接收完验证码就告诉我了。透完以后我就一直没还，当时已经产生了滞纳金了大约16年的8月下旬，卡主的弟弟（当时那个男的说是卡主的弟弟）给我打的电话问这事。然后我说还款，然后对方给我发的卡号，卡号多少记不清了，我当时往那卡里转了一些钱，第二天我去了四平见到了卡主，我又转了一些钱，一共大约有三万多元，具体记不清了。然后我们一起查的卡，除去我已经给他的还过的钱。剩下卡内还应该还的加上应付利息还剩八万元，然后我给她打了八万元的欠条，约定三个月内还清，之后还款由他负责，然后我就走了。第二个月我还了两千，再后来就一直没还，17年春节前的一个月我的1353210的手机丢了，她就再没联系我，直到现在。我没有给养卡。2017年5互月28日1时30分左右，我和我朋友高某1饮酒后，我驾驶宝马轿车行驶到宽城区亚泰大与庆丰路交汇处时，看见高某1驾驶宝马轿车与捷达出租车，发生交通事故后，我驾驶号宝马轿车来到现场，和出租车商量赔偿时他关车门把我手/夹了，我就回我车里拿甩棍将捷达出塑车的前后风挡玻璃砸坏，在现场处理事故时交警给我呼气时酒精测试检测值为201mg／100ml，后来交警对我鉴定，结果为226.07mg/100ml。 上述证据，经庭审举证、质证，被告人对公诉机关出示的证据中立案决定书、到案经过、证人的证言笔录、谅解书、书证、被告人的供述均无异议，本院予以确认。 本院认为，被告人李国微以非法占有为目的，诈骗他人钱款，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控李国微犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人李国微在道路上醉酒驾驶机动车辆，其行为已构成危险驾驶罪。公诉机关指控李国微犯危险驾驶罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人李国微到案后，如实供述自己犯罪事实，属坦白，可从轻处罚。被告人李国微退赔被害人全部经济损失，可以酌情从轻处罚。 综上，根据被告人李国微犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百三十三条之一第一款第（二）项、第六十七条第三款、第四十二条、第五十二条、第五十三条的规定，判决如下： 被告人李国微犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币叁万元；犯危险驾驶罪，判处拘役三个月，并处罚金人民币捌千元；决定执行有期徒刑四年，并处罚金人民币叁万捌仟元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月9日起至2022年6月8日止，罚金在判决生效后立即缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省长春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  王迪逊 人民陪审员  黄海英 人民陪审员  董淑范 二〇一九年三月十三日 书 记 员  肖 玉