浙江省绍兴市中级人民法院 刑 事 判 决 书 (2018)浙06刑初8号 公诉机关浙江省绍兴市人民检察院。 被告人周虹，女，1981年1月15日出生于浙江省绍兴市，汉族，大学文化，无业，住绍兴市越城区，因本案于2016年11月8日被刑事拘留，同年12月9日被逮捕。现羁押于绍兴市看守所。 辩护人潘湘元，浙江大公律师事务所律师。 被告人冯丽娟，女，1966年12月11日出生于浙江省绍兴市，汉族，小学文化，无业，住绍兴市越城区。因本案于2016年11月4日被刑事拘留，同年12月9日被逮捕。现羁押于绍兴市看守所。 辩护人张伟、张英，浙江越泽律师事务所律师。 被告人孟炳泉，男，1964年9月7日出生于浙江省绍兴市，汉族，小学文化，住绍兴市越城区，因本案于2017年6月2日被刑事拘留，同年7月3日变更为取保候审。 辩护人金明飞、王翰清，浙江越泽律师事务所律师。 浙江省绍兴市人民检察院以绍检公刑诉〔2018〕8号起诉书指控被告人周虹犯集资诈骗罪，被告人冯丽娟、孟炳泉犯非法吸收公众存款罪一案，于2018年2月11日向本院提起公诉。本院审查后，于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省绍兴市人民检察院指派检察员陶建军、章丹出庭支持公诉，本案各被告人及辩护人均到庭参加诉讼。期间，浙江省绍兴市人民检察院以补充侦查为由延期审理两次共两个月。经浙江省高级人民法院批准，本案延长审理期限三个月。现已审理终结。 绍兴市人民检察院指控： （一）集资诈骗 2012年1月至2016年10月，被告人周虹为偿还债务及支付高额利息，明知自己无还款能力，仍虚构从事所谓的政府招投标工程、银行不良资产收购处置、银行存款冲量等项目可获巨高额回报等事实，以每月1.5分至12分不等的高息回报为诱饵，骗取耿某等14名社会不特定人员共计人民币642175.9873万元，除以还本付息的方式归还人民币617091.93422万元外，实际骗得人民币25084.05308万元，用于偿还债务及支付高利等。具体分述部分详见起诉书。 （二）非法吸收公众存款 2015年3月至2016年10月，被告人冯丽娟以银行存款贴息、投资政府招投标和处置银行不良资产等项目需要资金为由，以0.9分至1.5分不等的月息向金某2等34名社会不特定人员吸收存款共计人民币14208万元，主要用于转借被告人周虹以赚取高额利差。因被告人周虹无法及时全部偿还，致被告人冯丽娟最终仅以还本付息的方式归还人民币2856.1497万元，造成上述34名集资人员损失累计人民币11351.8503万元。其中，2015年5月至2016年9月，被告人孟炳泉以劝说出借资金、撰写借条和支付利息等方式帮助其妻冯丽娟，以投资招投标等项目有高额回报为由，参与向范某等7人吸收存款合计人民币1993万元，以还本付息的方式归还人民币215.9003万元，造成该7名集资人员损失共计人民币1777.0997万元。具体分述部分详见起诉书。 2016年11月4日，被告人冯丽娟与部分集资参与人至绍兴市公安局越城区分局报案后被公安机关刑事拘留。同月7日，被告人周虹在绍兴市广电大楼旁惠人饭店内被公安机关抓获归案。2017年6月1日，被告人孟炳泉被公安机关依法传唤后归案。案发后，部分赃款赃物被追回。 为证明上述指控的事实，公诉机关当庭提交了相应的证据。公诉机关认为，被告人周虹以非法占有为目的，使用虚构事实、隐瞒真相的诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已经构成集资诈骗罪；被告人冯丽娟伙同被告人孟炳泉违反国家有关存款业务的规定，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，属共同犯罪。被告人孟炳泉在犯罪中起次要作用，系从犯；被告人冯丽娟犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首。故提请对上述被告人分别依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款的规定判处刑罚。 被告人周虹提出如下辩解：1、其没有非法占有被害人财产的主观故意，所有钱款都在银行账户上，没有提取过现金。2、其愿意将家庭生活必需的财产以外的所有财产都退赔给被害人。3、涉案的所有钱款其并没有挥霍，主观恶性较小。基于以上原因希望法院对其从轻处罚。 被告人周虹的辩护人提出如下意见：1、被告人周虹应当构成非法吸收公众存款罪，主要基于以下理由：其非法集资的款项都是用来支付高额的利息，本人没有非法占有集资款项的故意。2、起诉书指控的第1、2、3节集资诈骗的事实并不构成犯罪，系正常的民间借贷行为。3、被告人周虹归案后如实供述自己的犯罪事实，认罪悔罪态度好。综上，请求法院对其从轻处罚。 被告人周虹的辩护人对涉案财产提出如下意见：1、登记于被告人周虹名下产权证号为F0000332722、位于绍兴市越城区的房产购买于周虹涉案期间内，且系周虹与丈夫靳某1婚内购买的财产，在处置时应保留周虹丈夫的合法份额。2、登记于被告人周虹丈夫靳某1名下产权证号为F0000265854、位于绍兴市越城区的房产并不属于被告人周虹在涉案期间购买的房产，且购房资金来源于周虹父母，鉴此，该房产不属于被告人周虹财物。3、登记于被告人周虹父亲周某3名下产权证号为F0000144521、位于绍兴市越城区的房产。被告人周虹供述证明，该房系其祖母名下老屋拆迁后安置到其父亲名下。鉴此，该房产不属于被告人周虹的财物。4、曾经以被告人周虹的母亲董某名义买受的宝业四季某润园50幢101室房产。证人靳某1的证言、绍兴市不动产登记服务中心档案科情况说明、房产登记信息等证据证明，上述房产在本案侦查机关查封前已被相关法院在民事诉讼执行程序中处置，侦查机关得以查封系因登记系统信息衔接错误。鉴此，该房产已不属于被告人周虹的财物。5、被告人周虹被公安民警查扣的22万元现金请依法发还给受害人。 被告人冯丽娟及其辩护人的意见：1、被告人冯丽娟主观恶性较小,且当庭表示愿意退赃，据此要求从轻处罚。2、被告人冯丽娟到案后能够如实供述自己的罪行，请求对其从轻处罚。3、起诉书指控的第13节、26节、28节事实中吸收存款所造成的损失数额有异议，实际损失数额要比起诉书指控的数额小。 被告人冯丽娟的辩护人对涉案财物提出如下意见：1、盛世名苑30幢1202号房产属于冯丽娟儿子孟某2的个人财产，不应当追缴。其原因在于,该房产购买于2010年，首付款及2012年之前的按揭款均由冯丽娟支付，早于起诉书指控的犯罪时间2015年3月，该部分款项不属于赃款，应当认定为赠予孟某2的个人财产。2、鲁兴公寓营业房购买时间为2013年，早于起诉书指控的时间，该房产不应当追缴。虽该房产有抵押，但基于合法的借款关系，并不能以此认定抵押权无效。3、后墅坊16幢402室及11幢504室房产系拆迁房，应当保留孟某2、吴某60%的份额。4、孟炳泉名下的汇源公寓及冯丽娟名下的房产购买时间均早于犯罪时间，不应当予以追缴。对于冯丽娟名下的房产份额，被告人冯丽娟愿意退赔给各被害人。 被告人孟炳泉及其辩护人的意见：1、被害人范某、骆某1、郭某、胡某1的陈述前后不一，不能证实被告人孟炳泉结伙冯丽娟参与了上述四节犯罪事实。2、被告人孟炳泉所参与吸收存款的被害人骆某2、范某、李某1、宋某1都是朋友、亲戚，具有特定性，区别于非法吸收公众存款罪中的不特定多数人，故在上述四节事实中其行为并不能构成非法吸收公众存款罪。3、被告人孟炳泉主观上没有帮助冯丽娟吸收存款的故意，故其行为并不能构成非法吸收公众存款的帮助犯。 经审理查明： 一、集资诈骗 2012年1月至2016年10月，被告人周虹为偿还债务及支付高额利息，明知自己无还款能力，仍虚构从事所谓的政府招投标工程、银行不良资产收购处置、银行存款冲量等项目可获巨额回报等事实，以每月1.5分至12分不等的高息回报为诱饵，骗取耿某等14名社会不特定人员共计人民币642175.9873万元，除以还本付息的方式归还人民币617091.93422万元外，实际骗得人民币25084.05308万元，用于偿还债务及支付高利等。具体分述如下： 1、2012年1月至10月，被告人周虹骗取被害人耿某人民币8722.63万元，以还本付息的方式归还人民币8619.06839万元，实际骗得人民币103.56161万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被害人耿某的陈述、借条、银行账户资金往来汇总表、周虹被害人信息情况、银行进出账目表、银行业务凭证等证据予以证实，被告人周虹对此供认不讳，本院予以确认。 2、2013年1月至2016年10月，被告人周虹骗取被害人茅某人民币403万元，以还本付息的方式归还人民币313.99424万元，实际骗得人民币89.00576万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被害人茅某的陈述，农行存款业务回单、资金往来汇总表等证据予以证实，被告人周虹对上述事实供认不讳，本院予以确认。 3、2014年9月至2016年10月，被告人周虹骗取被害人石某人民币260.245万元，以还本付息的方式归还人民币194.7858万元，实际骗得人民币65.4592万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被害人石某的陈述，证人程某的证言，借条、账户资金往来清单、杭州银行业务凭证、账户交易明细、中信银行账户交易明细，周虹被害人信息情况、银行进出账目表等证据予以证实，被告人周虹对上述事实供认不讳，本院予以确认。 辩护人提出上述三节事实不属于犯罪，应是正常的民间借贷行为，经查，被告人周虹自身缺乏盈利项目及还款能力，采用虚构事实，隐瞒真相的手段以民间借贷为幌子来骗取他人财物，最终造成大量款项无法归还，其行为应当构成集资诈骗罪。辩护人的上述意见本院不予采信。 4、2015年1月至2016年10月，被告人周虹骗取被害人王某1人民币244万元，以还本付息的方式归还人民币101.5591万元，实际骗得人民币142.4409万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被害人王某1的陈述、中国银行账户交易明细、宁波银行客户业务回单、招商银行账户交易明细、周虹被害人信息情况表格、银行进出账目表等证据予以证实，被告人周虹对此供认不讳，本院予以确认。 5、2015年3月至2016年10月，被告人周虹骗取冯丽娟人民币共计326612.9265万元，以还本付息的方式归还人民币317891.0073万元，实际骗得人民币8721.9192万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被告人冯丽娟的供述、周虹被害人信息情况表格、银行进出账目表等证据予以证实，被告人周虹对此供认不讳，本院予以确认。 6、2015年11月至2016年10月，被告人周虹骗取被害人王某2共计人民币266283.0858万元，以归还本金的方式支付人民币261008.8223万元，实际骗得人民币5274.2635万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被害人王某2的陈述、出入账汇总表、周虹被害人信息情况表格、银行进出账目表等证据予以证实，被告人周虹对此供认不讳，本院予以确认。 7、2015年11月至2016年10月，被告人周虹骗取被害人丁某人民币1908.1万元，以还本付息的方式归还人民币1311.8104万元，实际骗得人民币596.2896万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被害人丁某的陈述、丁某与周虹资金往来汇总表、绍兴周虹借款明细表、建行账户交易明细、平安银行个人转账汇款业务确认书、微信聊天记录、借条、银行转账记录截屏、周虹被害人信息情况、银行进出账目表等证据予以证实，被告人周虹对上述事实供认不讳，本院予以确认。 8、2016年3月，被告人周虹骗取被害人胡某2人民币20万元，以支付利息的方式归还人民币2.096万元，实际骗得人民币17.904万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被害人胡某2的陈述、绍兴瑞丰银行账户明细对账单、支付宝转账截图等证据予以证实，被告人周虹对上述事实供认不讳，本院予以确认。 9、2016年6月至10月，被告人周虹骗取被害人陈某1人民币282万元，以还本付息的方式归还人民币139.0835万元，实际骗得人民币142.9165万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被害人陈某1的陈述，陈某1、蒋某诸暨农村商业银行账户明细对账单，陈某1农行账户交易明细清单、借条、周虹被害人信息情况、公安机关整理的银行进出账目表、公安机关最后核算银行账单结果等证据予以证实，被告人周虹对上述事实供认不讳，本院予以确认。 10、2016年7月至9月，被告人周虹骗取被害人金某1共计人民币26382万元，以还本付息的方式归还人民币22480.74419万元，实际骗得人民币3901.25581万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被害人金某1的陈述，借条、手机信息、《绍兴低价工业厂房介绍》及图片交通银行网上转账电子回执、周虹被害人信息情况表、公安机关整理的银行进出账目表等证据予以证实，被告人周虹对上述事实供认不讳，本院予以确认。 11、2016年9月9日，被告人周虹骗取被害人王某3人民币100万元，以支付利息的方式归还人民币3.563万元，实际骗得人民币96.437万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被害人王某3的陈述、借条、农行活期存折明细清单、被害人信息情况表等证据予以证实，被告人周虹对上述事实供认不讳，本院予以确认。 12、2016年9月至10月，被告人周虹骗取王某4共计人民币10088万元，以归还本金的方式支付人民币4805.4万元，实际骗得人民币5282.6万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被害人王某4的陈述、借条三张、银行账户交易明细、周虹被害人信息情况表、公安机关整理的银行进出账目表等证据予以证实，被告人周虹对上述事实供认不讳，本院予以确认。 13、2016年10月，被告人周虹骗取被害人陈某2人民币570万元，归还本金人民币220万元，实际骗得人民币350万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被害人陈某2的陈述、证人陈某1的证言、借条、民事起诉状、银行账户明细对账单、华夏银行交易凭证、周虹被害人信息表、公安机关整理的银行进出账目表等证据予以证实，被告人周虹对上述事实供认不讳，本院予以确认。 14、2016年10月18日，被告人周虹骗得蔡某人民币300万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被害人蔡某的陈述、借条、网上银行转账回执、周虹被害人信息情况等证据予以证实，被告人周虹对上述事实供认不讳，本院予以确认。 另查明，公安民警在本案案发后对与被告人周虹相关的涉案财物采取了保全措施，具体分述如下：与被告人周虹相关的财物共查封房产四套、扣押现金人民币22万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： （一）综合证据 1、婚姻登记记录档案证明，证明被告人周虹与其丈夫靳某1于2011年4月11日登记结婚。 2、查封、扣押文书，证明案发后，公安机关查封F0000332722营桥河沿24号202室、F0000265854越府名园12幢1单元301室、F0000144521东双桥公寓10幢304室、预2016001122宝业四季某润园50幢101室四处房产，从被告人周虹处扣押现金人民币22万元。 （二）分项证据 1、F0000332722营桥河沿24号202室房产。 绍兴市不动产登记查询证明，证明该房产所有权人为被告人周虹，登记时间为2016年6月22日。 该房登记于被告人周虹涉案时间段之内、与其丈夫靳某1婚姻存续期间（2011.4.11登记结婚），鉴此，该房产属于被告人周虹共有的份额应作为赃款予以追缴，属于其丈夫靳某1的共有份额不应作为追缴之列。故，辩护人关于该房产应当保留靳某1份额的意见，本院予以采信。 2、F0000265854越府名园12幢1单元301室房产。 绍兴市不动产登记查询证明，证明该房产所有权人为靳某1，登记时间为2014年1月21日。 该房登记于被告人周虹作案时间段内、与其丈夫靳某1婚姻关系存续期间，虽登记所有权人仅有靳某1一人，现无证据证明该房为夫妻关系存续期间仅为一方所有的法定情形，应属夫妻二人共同财产。鉴此，该房产属于被告人周虹共有的份额应作为赃款予以追缴，属于其丈夫靳某1的共有份额不应作为追缴之列。 证人靳某1虽称该房为婚前由其岳父周某3买给其，并提供了四份发票复印件，但未能提供原件，且支付时间均显示为2012年12月，仍在二人婚姻关系存续期间内。 综上，辩护人关于上述二处房产不属于被告人周虹的财产的意见与事实不符，本院不予采信。 3、F0000144521东双桥公寓10幢304室房产。 绍兴市不动产登记查询证明，证明该房产所有权人为周某3，登记时间为2007年5月21日。 上述房产为案外人周某3所有，且登记时间早于被告人周虹作案时间，无证据显示上述房产系由本案赃款购买，鉴此，该房产属于案外人的合法财产，不属于追赃、退赔之列。 综上，辩护人关于该房产不属于被告人周虹的财产，不应当追缴的意见，本院予以采信。 4、浙（2017）绍兴市不动产权第0058780号、0058781号宝业四季园润园50幢101室房产。 绍兴市不动产登记查询证明，证明该房产所有权人为殷某、周某2，登记时间为2017年11月19日。 绍兴市不动产服务中心档案科情况说明，证明该房产已于2016年2月2日由董珍珠办理预告登记，并于同年11月11日13时办理预告注销。后侦查机关于同日16时办理查封登记时，因当时系统不完善，未能查询到董珍珠的上述预告登记及注销。故该房产查封登记属于无效登记，该中心已撤销。 综上，该房产属于案外人合法所有的财物，不属于追赃、退赔之列。辩护人关于该房产与被告人周虹的财产无关，不应当追缴的意见，本院予以采信。 5、现金人民币22万元。 扣押文书证明，上述现金系从被告人周虹处扣押，应作为赃款依法予以追缴。辩护人关于该笔款项应当予以追缴并发还被害人的意见，本院予以采信。 二、非法吸收公众存款 2015年3月至2016年10月，被告人冯丽娟以银行存款贴息、投资政府招投标和处置银行不良资产等项目需要资金为由，以0.9分至1.5分不等的月息向金某2等34名社会不特定人员吸收存款共计人民币14208万元，主要用于转借被告人周虹以赚取高额利差。因被告人周虹无法及时全部偿还，致被告人冯丽娟最终仅以还本付息的方式归还人民币2875.4572万元，造成上述34名集资人员损失累计人民币11332.5428万元。其中，2015年5月至2016年9月，被告人孟炳泉以劝说出借资金、撰写借条和支付利息等方式帮助其妻冯丽娟，以投资招投标等项目有高额回报为由，共同向范某等7人吸收存款合计人民币1993万元，以还本付息的方式归还人民币215.9003万元，造成上述7名人员损失共计人民币1777.0997万元。具体分述如下： 1、2015年3月至2016年10月，被告人冯丽娟向金某2吸收存款人民币300万元，以还本付息的方式归还人民币61.2万元，造成损失人民币238.8万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被害人金某2的陈述、借条一张、农业银行卡交易明细、银行账户交易明细等证据予以证实，被告人冯丽娟对上述事实供认不讳，本院予以确认。 2、2015年3月至2016年10月，被告人冯丽娟向俞某吸收存款人民币38万元，以还本付息的方式归还人民币9.2026万元，造成损失人民币28.7974万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被害人俞某的陈述，俞某整理的利息支付清单、银行账户交易明细、冯丽娟的银行账户交易明细、越城区人民法院案件起诉相关证据材料等证据予以证实，被告人冯丽娟对上述事实供认不讳，本院予以确认。 3、2015年5月至8月，被告人冯丽娟伙同被告人孟炳泉向范某吸收存款共计人民币640万元，以还本付息的方式归还人民币135万元，造成损失人民币505万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被害人范某的陈述、借条两张等证据予以证实，被告人冯丽娟、孟炳泉对上述事实供认不讳，本院予以确认。 4、2015年6月至2016年10月，被告人冯丽娟向王某5吸收存款人民币1440万元，以还本付息的方式归还人民币126.516万元，造成损失人民币1313.484万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被害人王某5的陈述、借条、银行账单、被害人王某5手写的利息记录、被告人冯丽娟的银行账户交易明细等证据予以证实，被告人冯丽娟对上述事实供认不讳，本院予以确认。 5、2015年6月至2016年9月，被告人冯丽娟向潘某1吸收存款人民币70万元，以还本付息的方式归还人民币25.636万元，造成损失人民币44.364万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被害人潘某1的陈述、收条、交通银行客户交易清单、冯丽娟银行账户交易明细等证据予以证实，被告人冯丽娟对上述事实供认不讳，本院予以确认。 6、2015年9月至2016年10月，被告人冯丽娟向潘某2吸收存款人民币10万元，以还本付息的方式归还人民币0.987万元，造成损失人民币9.013万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被害人潘某2的陈述、收条等证据予以证实，被告人冯丽娟对上述事实供认不讳，本院予以确认。 7、2015年9月至2016年10月，被告人冯丽娟向某1勇纲吸收存款人民币200万元，以还本付息的方式归还人民币147万元，造成损失人民币53万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被害人茹某1的陈述、茹某1工行账户历史明细清单等证据予以证实，被告人冯丽娟对上述事实供认不讳，本院予以确认。 8、2015年11月至2016年9月，被告人冯丽娟向张某1吸收存款共计人民币71万元，上述款项未能归还。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被害人张某1的陈述、借条、建设银行转账凭条、存折明细等证据予以证实，被告人冯丽娟对上述事实供认不讳，本院予以确认。 9、2016年1月至10月，被告人冯丽娟伙同被告人孟炳泉向某2义祥吸收存款共计人民币300万元，以还本付息的方式归还人民币24.3万元，造成损失人民币275.7万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被害人骆某2的陈述、收条、建设银行自助终端客户凭条等证据予以证实，被告人冯丽娟、孟炳泉对上述事实亦供认不讳，本院予以确认。 10、2016年1月至10月，被告人冯丽娟伙同被告人孟炳泉向郭某吸收存款共计人民币680万元，以还本付息的方式归还人民币49.572万元，造成损失人民币630.428万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被害人郭某的陈述、银行账户交易明细、借条等证据予以证实，被告人冯丽娟、孟炳泉对上述事实亦供认不讳，本院予以确认。 11、2016年2月至10月，被告人冯丽娟向王某6吸收存款人民币311万元，以还本付息的方式归还人民币34.376万元，造成损失人民币276.624万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被害人王某6的陈述、借条、江苏银行转账专用凭证、冯丽娟银行账户交易明细等证据予以证实，被告人冯丽娟对上述事实亦供认不讳，本院予以确认。 12、2016年3月至5月，被告人冯丽娟向孟某1吸收存款人民币22万元，以还本付息的方式归还人民币1.8万元，造成损失人民币20.2万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被害人孟某1的陈述、冯丽娟银行账户交易记录等证据予以证实，被告人冯丽娟对上述事实供认不讳，本院予以确认。 13、2016年3月至10月，被告人冯丽娟向王某7吸收存款人民币3750万元，以还本付息的方式归还人民币650万元，造成损失人民币3100万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被害人王某7的陈述，证实：在2014年10月份到2015年3月份这段时间，我给冯丽娟的资金都是用于存款贴息的，到了2015年3月份后才开始做招投标生意的。经整理对账单，大概这样几笔是用于招投标生意：2016.3.11有1000万、2016.5.17有1000万、2016.8.18有1550万、2016.10.18有200万。其中，1550万的这笔冯丽娟已归还650万，尚欠款项3100万。 （2）银行转账明细、出入账统计表，证实：2014年10月至2016年10月，王某7的农行、杭州银行、兴业银行、交通银行等账户出账共计69018万元，入账共计66339.2113万元，两者相差2678.7887元，部分借款不属于起诉书指控的时间段内的借款。 （4）王某7书写的“2014年10月10日至2016年10月18日”往来账统计表，证实：王某7注明了资金用途为“存单、利息、月底流量、投标贴息等”。从农行、杭州银行、兴业银行、交通银行划出合计69563万元，农行、交行、杭州银行收入合计66983.5843万元，实际欠2579.4157万元，部分借款不属于起诉书指控的时间段内的借款。 （5）被告人冯丽娟的供述，证实：其对该节事实作过两次不同的供述，其中侦查阶段第七次讯问笔录称，经对账核实，给王某7造成的实际损失约为2579.4157万元。在退回补充侦查阶段称总共借了7亿左右，最后还欠3100万，没有出具借条，支付利息500万左右。 关于辩护人对该节事实数额的意见，经查，1、该节事实的时间起点为2016年3月至10月，而从银行转账的记录来看自2014年就陆续有其他大额记录，但该段时间的转账系做贴息生意，并不是指控的犯罪事实。2、被害人王某7的陈述及相关账目、转账记录证明，被告人冯丽娟以招投标为名合计骗取3750万元，还本付息650万元，实际骗取3100万元具有较高的真实性。3、辩护人所称实际骗取的金额应为2500万左右是因为减掉王某7跟冯丽娟在2016年3月份之前做贴息生意所收取的利息收益，与银行转账及记账本所记载的账目能够相印证。如前所述，该部分收益并不在起诉书指控的范围之内，故不应当扣减。综上，辩护人对该节事实提出的异议，本院不予采信。 14、2016年4月至7月，被告人冯丽娟伙同被告人孟炳泉向胡某1吸收存款共计人民币70万元，以还本付息的方式归还人民币4万元，造成损失人民币66万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被害人胡某1的陈述予以证实，被告人冯丽娟、孟炳泉对上述事实供认不讳，本院予以确认。 15、2016年4月，被告人冯丽娟向陈某3、傅阿香吸收存款共计人民币250万元，以还本付息的方式归还11.25万元，造成损失人民币238.75万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被害人陈某3的陈述、借条、上海浦发银行转账专用凭证、“周虹、冯丽娟被害人信息情况”等证据予以证实，被告人冯丽娟对上述事实亦供认不讳，本院予以确认。 16、2016年5月至8月，被告人冯丽娟伙同被告人孟炳泉向潘某3吸收存款共计人民币63万元，以还本付息的方式归还人民币1.7407万元，造成损失人民币61.2593万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被害人潘某3的陈述、借条、工行账户交易明细等证据予以证实，被告人冯丽娟、孟炳泉对上述事实亦供认不讳，本院予以确认。 17、2016年6月，被告人冯丽娟伙同被告人孟炳泉向李某1吸收存款共计人民币40万元，以还本付息的方式归还支付利息人民币1.2876万元，造成损失人民币38.7124万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被害人李某1的陈述、借条、交通银行存款回单、银行交易明细等证据予以证实，被告人冯丽娟、孟炳泉对上述事实亦供认不讳，本院予以确认。 18、2016年6月至10月，被告人冯丽娟向朱某吸收存款人民币133万元，以还本付息的方式归还人民币35.7万元，造成损失人民币97.3万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被害人朱某的陈述、借条、交通银行账户交易明细、冯丽娟银行账户交易明细、越城区人民法院案件移送函、诉讼卷（含案件信息流程表、告知书、起诉状、当事人身份材料、原告举证材料、驳回起诉裁定书等）等证据予以证实，被告人冯丽娟对上述事实亦供认不讳，本院予以确认。 19、2016年7月至9月，被告人冯丽娟向陈某4吸收存款共计人民币56万元，上述款项未能归还。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被害人陈某4的陈述、收条等证据予以证实，被告人冯丽娟对上述事实亦供认不讳，本院予以确认。 20、2016年8月至10月，被告人冯丽娟向王某8吸收存款人民币140万元，以还本付息的方式归还人民币2.45万元，造成损失人民币137.55万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被害人王某8的陈述、银行转账记录、被告人冯丽娟的银行账户交易明细等证据予以证实，被告人冯丽娟对上述事实亦供认不讳，本院予以确认。 21、2016年9月至10月，被告人冯丽娟向陈某5吸收存款共计人民币1143万元，以还本付息的方式归还人民币38万元，造成损失人民币1105万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被害人陈某5的陈述、借条、陈某5交通银行账户交易明细、冯丽娟银行账户交易明细等证据予以证实，被告人冯丽娟对上述事实亦供认不讳，本院予以确认。 22、2016年9月，被告人冯丽娟伙同被告人孟炳泉向某3银梅吸收存款共计人民币200万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被害人宋某1的陈述、冯丽娟银行账户交易明细、宋某1交通银行转账凭证、借条等证据予以证实，被告人冯丽娟、孟炳泉对上述事实亦供认不讳，本院予以确认。 23、2016年9月至10月，被告人冯丽娟向李某2吸收存款人民币61万元，以还本付息的方式归还人民币41.1353万元，造成损失人民币19.8647万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被害人李某2的陈述、借条、上海浦东发展银行业务凭证、冯丽娟银行账户交易明细等证据予以证实，被告人冯丽娟对上述事实亦供认不讳，本院予以确认。 24、2016年9月至10月，被告人冯丽娟向张某2吸收存款人民币100万元，上述款项未能归还。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被害人张某2的陈述、借条、冯丽娟银行账户交易明细等证据予以证实，被告人冯丽娟对上述事实亦供认不讳，本院予以确认。 25、2016年9月，被告人冯丽娟向王某9吸收存款人民币30万元，上述款项未能归还。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被害人王某9的陈述、王某9交通银行客户交易清单、被告人冯丽娟银行账户交易明细等证据予以证实，被告人冯丽娟对上述事实亦供认不讳，本院予以确认。 26、2016年9月，被告人冯丽娟向戴某吸收存款人民币1559万元，以还本付息的方式归还人民币1259万元，造成损失人民币300万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被害人戴某的陈述、借条、戴某交通银行客户交易清单、被告人冯丽娟银行账户交易明细等证据予以证实，被告人冯丽娟对上述事实亦供认不讳，本院予以确认。 关于辩护人提出该节事实应当以借条为准，认定吸收金额为300万元，造成损失为300万元的意见。经查，从银行交易记录看，戴某陈述与银行交易记录相互印证，证实最后借款为1559万元。关于还本付息的数额，戴某称归还1259万元，利息未支付；冯丽娟认可最终欠本金300万，且有借条印证，但称已支付利息100万元。根据银行交易记录，戴某、寿某在2016年9月30日汇给冯丽娟1559万元后，2016年10月1日，冯丽娟转账给戴某1261.0267万元，差额为297.9733万元，故认定造成损失为297.9733万元。对辩护人的该意见本院不予采信。 27、2016年10月，被告人冯丽娟向赵某吸收存款人民币120万元，以还本付息的方式归还人民币40.24万元，造成损失人民币79.76万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被害人赵某的陈述、借条、赵某的交通银行客户交易清单、被告人冯丽娟的银行账户交易明细等证据予以证实，被告人冯丽娟对上述事实供认不讳，本院予以确认。 28、2016年10月，被告人冯丽娟向单某1吸收存款人民币85万元，以还本付息的方式归还人民币10.7565万元，后追偿得款193075元，实际造成损失人民币54.9360万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被害人单某1的陈述、借条、交通银行客户交易清单、冯丽娟银行账户交易明细等证据予以证实，被告人冯丽娟对上述事实亦供认不讳，本院予以确认。 关于辩护人对本节事实的意见，经查，1、从银行交易记录看，冯丽娟与单某1长期以来有资金往来，现有证据无法明确区分双方从事银行贴息部分和为周虹非法集资部分的资金数，现有银行交易记录也无法反映双方全部的资金往来。从有利于被告人角度，将双方认可的最终借款数计为犯罪数额。2、单某1陈述与银行交易记录、借条内容相互印证，证实最终借款85万元，归还10万元后，本金还欠75万元，后通过越城区人民法院执行得款193075元。3、关于支付利息，单某1称已支付利息0.7565万元，日息5元/万元，结合其借款金额及日期，所支付利息与其陈述相符。冯丽娟称10万元左右，但并无银行转账记录证明，故以单某1的陈述为准认定。另外，被告人冯丽娟构成非法吸收公众存款罪，犯罪数额为85万元，追偿所得不能改变犯罪数额，但可以在实际损失中予以客观表述。 29、2016年10月，被告人冯丽娟向汪某吸收存款人民币127万元，以还本付息的方式归还人民币20万元，造成损失人民币107万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被害人汪某的陈述、借条、银行账户交易明细等证据予以证实，被告人冯丽娟对上述事实供认不讳，本院予以确认。 30、2016年10月，被告人冯丽娟向某4玉明吸收存款人民币719万，以还本付息的方式归还人民币15万元，造成损失人民币704万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被害人傅某1的陈述、借条、傅某1交通银行账户交易明细、冯丽娟银行账户交易明细等证据予以证实，被告人冯丽娟对上述事实供认不讳，本院予以确认。 31、2016年10月，被告人冯丽娟向王某10吸收存款人民币40万元，以还本付息的方式归还人民币10万元，造成损失人民币30万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被害人王某10的陈述、借条、王某10交通银行账户交易明细、冯丽娟银行账户交易明细等证据予以证实，被告人冯丽娟对上述事实供认不讳，本院予以确认。 32、2016年10月，被告人冯丽娟向李某3吸收存款人民币40万元，上述款项未能归还。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被害人李某3的陈述、借条、李某3交通银行客户交易清单、冯丽娟银行账户（交行62×××50、62×××22）交易明细等证据予以证实，被告人冯丽娟对上述事实供认不讳，本院予以确认。 33、2016年10月，被告人冯丽娟向李某4吸收存款人民币1400万元，以还本付息的方式归还人民币100万元，造成损失人民币1300万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被害人李某4的陈述、借条、宁波银行网上银行凭证、冯丽娟银行账户交易明细等证据予以证实，被告人冯丽娟对上述事实亦供认不讳，本院予以确认。 关于被告人孟炳泉的辩护人辩称被告人孟炳泉没有参与第3、9、10、14、16、17、22节犯罪事实的意见，经查，相关被害人称部分借条系冯丽娟与孟炳泉共同出具或孟炳泉单独出具（涉及范某、骆某2、潘某3、李某1、宋某1），部分被害人的利息都是到孟炳泉位于安昌立交桥下的副食品店里去拿（涉及郭某、胡某1）。其中，孟炳泉还与冯丽娟共同劝说郭某等被害人将款项借给两人，以上证据充分证实了被告人孟炳泉参与了非法吸收公众存款的行为，应当构成非法吸收公众存款的共同犯罪。辩护人的上述辩护意见与事实不符，本院不予采信。被告人冯丽娟与孟炳泉违反国家金融管理法律规定，向社会公众承诺在一定期限内以货币方式，针对的对象系不特定人群。被告人孟炳泉参与劝说被害人出借款项、向被害人出具借条、支付利息的行为充分表明其具有吸收公众存款的主观故意，被告人孟炳泉对上述事实亦供认不讳。综上，其辩护人的意见本院不予采信。 另查明，公安民警在本案案发后对与被告人冯丽娟、孟炳泉相关的涉案财物采取了保全措施，具体分述如下：与被告人冯丽娟、孟炳泉相关的财物共查封房产八套、扣押现金人民币150万元、冻结一处证券账户、二处银行账户、红木家具等多项动产。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： （一）综合证据 1、婚姻登记记录档案证明、证明被告人冯丽娟与其丈夫孟炳泉于1990年3月6日登记结婚。 2、查封、扣押文书，证明案发后，公安机关查封201201504泗汇江后墅坊西区16-402号、00070914汇源公寓8幢201室、201200802泗汇江小区后墅坊西区11-504、201305638白鹭金滩和风园1-202、201305635白鹭金滩和风园1-201、F0000259585中兴南路211号鲁兴公寓营业房（该房对应土地使用权为绍兴市国用2013第17840号国有建设用地使用权中兴南路181号，该土地所有权亦被××）、××营业房、盛世××室八处房产，从冯某1处扣押现金人民币100万元、从茹某1处扣押现金人民币50万元、从孟某2处扣押红木家具整套、电冰箱一只、电视机四只、红木花架三只、红木电视机柜三张、红木床三张、红木衣架二只、红木沙发七件套、红木书桌一套、电冰箱一只、红木圆餐桌一套、红木花架三只、电视机四只、红木笔筒一只。案件审理过程中，本院依法续冻被告人冯丽娟万联证券股份有限公司绍兴解放南路营业部账号为23×××86内资金美元83486.59元及相应孳息。 （二）分项证据 1、201201504泗汇江后墅坊西区16-402号房产。 绍兴市不动产登记查询证明，证明该房产所有权人为孟炳泉，登记时间为2013年4月10日。 2、201200802泗汇江小区后墅坊西区11-504房产。 （1）绍兴市不动产登记查询证明，证明该房产所有权人为孟炳泉，登记时间为2013年4月9日。 （2）证人孟某2的证言，证明上述1-2项房产为其家庭拆迁安置房，共安置200余平方米，安置人口为其、其父母和奶奶四人，其作为独生子女被安置80平方米，其余三人各安置40平方米。被告人孟炳泉的供述与证人孟某2的证言相印证。 （3）绍兴市镜湖新区城中村改造拆迁安置协议、城中村改拆迁确户表，证明上述1-2项房产为孟炳泉、冯丽娟、孟某2、吴某拆迁安置房，安置基本人口4人，加计人口1人。 综上，上述1-2房产中属于被告人冯丽娟、孟炳泉的部分应予追缴、退赔。 3、00070914汇源公寓8幢201室房产。 绍兴市不动产登记查询证明，证明该房产所有权人为被告人孟炳泉，登记时间为2003年10月8日。 4、201305638白鹭金滩和风园1-202房产。 绍兴市不动产登记查询，证明该房产所有权人为冯丽娟，土地使用权登记时间为2013年11月14日。 5、201305635白鹭金滩和风园1-201房产。 绍兴市不动产登记查询，证明该房产所有权人为冯丽娟，土地使用权登记时间为2013年11月14日。 6、F0000259585中兴南路211号鲁兴公寓营业房（登记时间2013.8.21）及相应绍兴市国用2013第17840号国有建设用地使用权。2016年10月26日，冯丽娟抵押给其弟弟冯伟江，抵押金额为190万元，终止日期为2017年10月25日。 绍兴市不动产登记查询证明，证明该房产所有权人为冯丽娟，登记时间为2013年8月21日。 7、F0000159540白马路83号营业房。 绍兴市不动产登记查询证明，证明该房产所有权人为冯丽娟，登记时间为2008年9月9日。 综上，上述3-7项房产应作为被告人冯丽娟、孟炳泉的财产予以追缴、退赔。 8、浙（2016）绍兴市不动产权第0023458号盛世名苑30幢1202室房产。 （1）绍兴市不动产登记查询证明，证明该房产所有权人为孟某2，登记时间为2016年12月15日。 （2）证人孟某2的证言，证明该房购买于2010年1月，首付款50余万元由其母亲支付，其母亲还帮其还贷至2013年，此后由其自己还贷至2017年10月。 （3）个人房产抵押贷款合同、房地产抵押合同、还贷明细表、浙江省商品房买卖合同，证明上述房产的购买、还贷情况。 因上述房产购买时间在2010年，早于起诉书指控的犯罪时间2015年，该房产系冯丽娟购买赠予儿子孟某2的合法财产，不在退赔之列。 9、现金100万元。 10、现金50万元。 （1）证人冯某1的证言，证明该100万元原系以孟某2名义存在贵州瓮安农村商业银行，后因其姑姑冯丽娟涉案被捕，其父冯某2称冯丽娟欠其家钱，便由孟某2将该100万元存单改到其名下，现自愿将该笔资金交由司法机关处理。 （2）证人茹某2的证言，证明2015年10月，其姐姐冯丽娟以做招投标生意为由向其借款200万元，并支付一定利息。2016年10月时，其见冯丽娟资金紧张，便开始向她催讨，冯丽娟便给其两张孟炳泉名下的存单，共150万元，其中100万元其已改成自己的名字，另50万元无法更改。直至2017年5月15日，其拿孟炳泉身份证将上述50万元取出，现其愿意将该50万元人民币交由司法机关处理。 综上，上述9、10项资金应予追缴、退赔。 11、红木家具整套、电冰箱一只、电视机四只、红木花架三只、红木电视机柜三张、红木床三张、红木衣架二只、红木沙发七件套、红木书桌一套、电冰箱一只、红木圆餐桌一套、红木花架三只、电视机四只、红木笔筒一只。 证人孟某2的证言，证明上述动产为其家位于白鹭金滩房产的家具，其愿意退赔给被害人。 综上，上述动产应予追缴、退赔。 12、协助冻结财产通知书、刑事裁定书，证明2018年9月3日，公安民警对被告人冯丽娟在交通银行绍兴分行营业部的账号62×××22（余额35.11元）、62×××50（余额901.53元）的账户冻结。2017年11月1日，公安机关依法冻结被告人冯丽娟在万联证券股份有限公司的证券账户内资金。2018年12月6日，本院依法续冻上述账户内资金美元83486.59元及相应孳息。 被告人冯丽娟的辩护人对涉案财物提出关于盛世名苑30幢1202号房产属于冯丽娟儿子孟某2的个人财产，不应当追缴及后墅坊西区16幢402室及11幢504室房产系拆迁房，应当保留孟某2、吴某60%的份额的意见，本院予以采信。对于其余辩护意见与法无据，本院不予采信。 其他综合型证据包括： （1）到案经过，证实：2016年11月4日12时，冯丽娟与陈某5等20多人到绍兴市公安局越城区分局报案称周虹以做资金生意、招投标等为由，以高额利息为诱饵，向冯丽娟筹集资金2亿元左右，而冯丽娟的大部分资金均向陈某5等20多人筹集，冯丽娟行为已涉嫌构成非法吸收公众存款罪，故冯丽娟当日被刑事拘留。 2016年11月7日18时，侦查人员在绍兴市广电大楼附近的惠人饭店内抓获被告人周虹。到案后，周虹对自己的犯罪事实供认不讳。 2017年6月1日9时，孟炳泉被侦查人员依法传唤后如实交代了自己的犯罪事实。 （2）户籍证明，证实：周虹、冯丽娟、孟炳泉的身份情况。 本院认为，被告人周虹以非法占有为目的，使用虚构事实、隐瞒真相的诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。关于其本人辩解没有非法占有的故意及辩护人的相关意见，经查，被告人周虹虚构从事政府招投标、银行不良资产处置等投资渠道骗取被害人大量款项，所集资款项明显与家庭资产不成比例，又缺乏相应的盈利渠道，最终导致集资款项无法偿还的后果。行为人明知自己没有偿还能力仍予为之，并造成严重后果，可以认定其具有非法占有的故意。综上，关于被告人的辩解及辩护人的意见，本院不予采信。被告人冯丽娟伙同被告人孟炳泉违反国家有关规定，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，部分属共同犯罪。被告人孟炳泉在犯罪中起次要作用，系从犯，可对其减轻处罚；被告人冯丽娟犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可予以从轻处罚。采纳被告人冯丽娟、孟炳泉的辩护人据此建议对两人从轻处罚的意见。三被告人的违法所得应当予以追缴或责令退赔。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第五十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下： （一）被告人周虹犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产； （二）被告人冯丽娟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币四十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二O一六年十一月四日起至二O二二年五月三日止；罚金限本判决生效后十日内缴纳）； （三）被告人孟炳泉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；罚金限本判决生效后十日内缴纳）； （四）F0000332722营桥河沿24号202室房产、F0000265854越府名园12幢1单元301室房产属于被告人周虹所有的份额应予以追缴；现金人民币22万元予以追缴。上述房产及款项追缴后按照被害人的损失比例发还给各被害人； （五）被告人冯丽娟万联证券股份有限公司绍兴解放南路营业部账号为23×××86内资金美元83486.59元及相应孳息、扣押在案的现金150万元依法追缴予以退赔、退赔；201201504泗汇江后墅坊西区16-402号房产，201200802泗汇江小区后墅坊西区11-504房产，上述房产属于被告人冯丽娟、孟炳泉的部分应予追缴、退赔。00070914汇源公寓8幢201室房产、201305638白鹭金滩和风园1-202房产、201305635白鹭金滩和风园1-201房产、F0000259585中兴南路211号鲁兴公寓营业房、F0000159540白马路83号营业房，上述房产作为被告人冯丽娟、孟炳泉的财产应予以追缴。红木家具整套、电冰箱一只、电视机四只、红木花架三只、红木电视机柜三张、红木床三张、红木衣架二只、红木沙发七件套、红木书桌一套、电冰箱一只、红木圆餐桌一套、红木花架三只、电视机四只、红木笔筒一只。上述动产应予追缴、退赔。被告人冯丽娟在交通银行绍兴分行营业部的账号62×××22、62×××50卡内余额予以追缴。 （六）F0000144521东双桥公寓10幢304室房产、浙（2017）绍兴市不动产权第0058780号、0058781号宝业四季园润园50幢101室房产、浙（2016）绍兴市不动产权第0023458号盛世名苑30幢1202室房产不属于追赃、退赔之列，已保全的财产应当交由查封机关依法处理。 （七）继续追缴被告人周虹、冯丽娟、孟炳泉的违法所得发还给被害人。其中，追缴被告人周虹的违法所得应在总额25084.05308万元的范围内；追缴被告人冯丽娟的违法所得应在总额11332.5428万元的范围内；追缴被告人孟炳泉的违法所得应在总额1777.0997万元的范围内。其中，被告人冯丽娟应当对孟炳泉的上述违法所得承担连带赔偿责任。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  楼小莉 审 判 员  李 莹 人民陪审员  龚乾余 二〇一九年三月二十八日 书 记 员  任晓楠 附被害人损失清单：周虹被害人名单 姓名 损失数额（万元） 姓名 损失数额（万元） 耿某 103.56161 丁某 596.2896 茅某 89.00576 胡某2 17.904 石某 65.4592 陈某1 142.9165 王某1 142.4409 金某1 3901.25581 冯丽娟 8721.9192 王某3 96.437 王某2 5274.2635 王某4 5282.6 陈某2 蔡某 孟炳泉被害人名单： 姓名 损失数额（万元） 姓名 损失数额（万元） 范某 胡某1 骆某2 275.7 郭某 630.428 李某1 38.7124 潘某3 61.2593 宋某1 冯丽娟被害人名单 姓名 损失数额（万元） 姓名 损失数额（万元） 金某2 238.8 俞某 28.7974 范某 王某5 1313.484 潘某1 44.364 潘某2 9.013 茹某2 张某1 骆某2 275.7 郭某 630.428 王某6 276.624 孟某1 20.2 王某7 胡某1 陈某3、傅阿香 238.75 潘某3 61.2593 李某1 38.7124 朱某 97.3 陈某4 王某8 137.55 陈某5 宋某1 李某2 19.8647 张某2 王某9 戴某 赵某 79.76 单某1 54.936 汪某 傅某1 王某10 李某3 李某4