河南省新乡市中级人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫07刑终95号原公诉机关河南省获嘉县人民检察院。上诉人(原审被告人)皇甫尚坤，男，1966年11月5日出生，汉族，初中肄业，无业，捕前住河南省获嘉县。因犯信用卡诈骗罪、诈骗罪，于2015年12月17日被河南省延津县人民法院数罪并罚，执行有期徒刑六年六个月，并处罚金70000元，刑期自2015年7月9日起至2022年1月8日止。因涉嫌信用卡诈骗犯罪，于2018年6月12日被获嘉县公安局解回至获嘉县看守所羁押。河南省获嘉县人民法院审理河南省获嘉县人民检察院指控原审被告人皇甫尚坤犯信用卡诈骗罪一案，于2018年12月6日作出（2018）豫0724刑初347号刑事判决。一审宣判后，原审被告人皇甫尚坤不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷、讯问上诉人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原审判决认定，2013年1月1日至2015年5月，被告人皇甫尚坤以非法占有为目的，冒用他人身份办理6张信用卡，恶意透支逾期不还，欠款数额为81363．48元。现分述如下：1、2013年1月份，被告人皇甫尚坤以帮助李某1办理信用卡为由，骗取被害人李某1在中国邮政储蓄银行股份有限公司办理信用卡一张，卡号：62×××05，后使用该卡进行透支。截止2015年5月份，被害人李某1归还该卡本金、利息、滞纳金共计11156元。2、2013年1月份，被告人皇甫尚坤以帮助李某2办理信用卡为由，骗取被害人李某2在中国邮政储蓄银行股份有限公司办理信用卡一张，卡号：62×××97，使用该卡进行透支。2015年5月份，透支款项经多次催收未还。后银行经办人赵阳归还该卡本金、利息、滞纳金共计13583．5元。3、2013年9月份，被告人皇甫尚坤以帮助李某2办理信用卡为由，骗取被害人李某2在浦发银行办理信用卡一张，卡号：62×××51，使用该卡进行透支。截止2015年5月份，被告人皇甫尚坤透支该卡本金8279．9元，经催收，后被害人李某2归还该卡本金、利息、滞纳金共计10000元。4、2014年2月份，被告人皇甫尚坤以帮助李某2办理信用卡为由，骗取被害人李某2在中国农业银行股份有限公司办理信用卡一张，卡号：62×××05，使用该卡进行透支。截止2014年12月份，被告人皇甫尚坤透支该卡本金34882．49元后未还。5、2014年1月份，被告人皇甫尚坤以帮助皇某办理信用卡为由，骗取被害人皇某在广发银行股份有限公司办理信用卡一张，卡号：62×××46，使用该卡进行透支未还。后被害人皇某归还该卡本金、利息、滞纳金共计2920元。6、2014年2月份，被告人皇甫尚坤以帮助皇某办理信用卡为由，骗取被害人皇某在中国农业银行股份有限公司办理信用卡一张，卡号62×××99，使用该卡进行透支。截止2015年1月份，被告人皇甫尚坤透支该卡本金8821．49元未还。上述事实，有被告人皇甫尚坤的供述与辩解，与被害单位赵阳、被害人李某1、李某2的陈述相互印证，并有被告人皇甫尚坤的户籍证明，河南省延津县人民法院（2015）延刑初字第336号刑事判书，中国邮政储蓄银行股份有限公司获嘉县支行报案材料，李某1的身份证复印件，皇某情况说明一份，新乡市公安局关于商请皇甫尚坤临时离监羁押的函、准予解回罪犯的函，延津县人民法院案件材料，中国邮政银行信用卡申请材料、交易详单、催收记录，调取证据通知书，办卡申请表，广发银行股份有限公司郑州分行催收记录、交易详单，获嘉县公安局协助查询财产通知书，中国交通银行股份有限公司新乡分行交易详单，申领信用卡手续，催收记录，获嘉县公安局调取证据通知书、中国建设银行龙卡信用卡申请材料、交易详单、催收记录，中国邮政储蓄银行信用卡申请材料、交易详单、催收记录，中国农业银行股份有限公司新乡新华支行信用卡申请材料、交易详单、催收记录，上海浦东发展银行信用卡申请材料、交易详单、催收记录，兴业银行股份有限公司郑州分行信用卡申请材料、交易详单，获嘉县公安局情况说明等证据在案证实，足以认定。根据以上事实和证据，原判认定：1.被告人皇甫尚坤犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元；因犯诈骗罪和信用卡诈骗罪，于2015年12月17日被河南省延津县人民法院数罪并罚执行有期徒刑六年六个月，并处罚金七万元；数罪并罚，总和刑期有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币十二万元，决定执行有期徒刑十一年，并处罚金人民币十二万元。2.责令被告人皇甫尚坤退赔中国农业银行股份有限公司本金43703．98元；退赔被害人李某1经济损失11156元；退赔赵阳经济损失13583．5元；退赔被害人李某2经济损失10000元；退赔被害人皇某经济损失2920元。上诉人皇甫尚坤上诉称，本案余罪系上诉人在公安机关不掌握的情况下主动供述，原判量刑重。经二审审理查明的事实和证据与一审相同，且经一审法院开庭举证、质证，查明属实，本院予以确认。关于上诉人皇甫尚坤上诉称，本案余罪系上诉人在公安机关不掌握的情况下主动供述的理由。经查，本案系中国邮政储蓄银行股份有限公司获嘉县支行于2017年11月2日向公安机关报案，获嘉县公安局于2017年11月3日立案侦查。随后，公安机关将上诉人皇甫尚坤从豫北监狱押回获嘉县看守所。上诉人皇甫尚坤除了供述司法机关掌握的一起犯罪事实外，还如实供述了其他司法机关尚未掌握的同种余罪，且罪行较重，故该上诉理由成立，本院予以采纳。关于上诉人皇甫尚坤上诉称原判量刑重的意见。经查，上诉人皇甫尚坤前罪因犯诈骗罪被判处有期徒刑一年零十个月，并处罚金人民币20000元；犯信用卡诈骗罪，被判处有期徒刑五年，并处罚金人民币50000元。本次数罪并罚时，应当决定将前罪诈骗罪和信用卡诈骗罪所判处的刑罚与本次判决的信用卡诈骗罪数罪并罚，即将诈骗罪、有期徒刑一年零十个月，并处罚金人民币20000元；信用卡诈骗罪、有期徒刑五年，并处罚金50000元与本次判处的信用卡诈骗罪、有期徒刑五年，并处罚金50000元数罪并罚后决定执行的刑罚。原判直接将本次判决判处的刑罚与前罪数罪并罚后决定的刑罚数罪并罚，导致量刑不当，故该上诉理由成立，本院予以采纳。本院认为，上诉人皇甫尚坤以非法占有为目的，冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。上诉人皇甫尚坤在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现在判决宣告以前还有其他罪没有判决，应当对新发现的罪做出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，数罪并罚后决定执行的刑罚。上诉人皇甫尚坤如实供述了司法机关尚未掌握的同种余罪，且罪行较重，应当从轻处罚。上诉人皇甫尚坤上诉理由成立，本院予以采纳。综上，原判认定事实清楚，证据确实充分，但量刑不当，本院依法予以纠正。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项，第十二条，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十七条第三款，第七十条，《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第四条和《最高人民法院、最高人民检察院关于修改的决定》第五条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）、（二）项之规定，判决如下：一、维持河南省获嘉县人民法院（2018）豫0724刑初第二项；即责令被告人皇甫尚坤退赔中国农业银行股份有限公司本金43703.98元；退赔被害人李新爱经济损失11156元；退赔赵阳经济损失13583.5元；退赔被害人李淑芳经济损失10000元；退赔被害人皇甫新宏经济损失2920元。二、撤销河南省获嘉县人民法院（2018）豫0724刑初第一项；即“被告人皇甫尚坤犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元；因犯诈骗罪和信用卡诈骗；于2015年12月17日被河南省延津县人民法院数罪并罚执行有期徒刑六年六个月，并处罚金七万元；数罪并罚，总和刑期有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币十二万元，决定执行有期徒刑十一年，并处罚金人民币十二万元。”三、上诉人皇甫尚坤犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元；与前罪诈骗罪有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币二万元和信用卡诈骗罪，有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元数罪并罚，决定执行有期徒刑十年二个月，并处罚金人民币十二万元（罚金限判决生效后的三十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前现行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年7月9日起至2025年9月8日止）。本判决为终审判决。审判长  吴俊喜审判员  温晓雯审判员  王 丽二〇一九年三月十四日书记员  王 珂