河南省郑州市金水区人民法院刑 事 判 决 书（2018）豫0105刑初1670号公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。被告人孙国梁，男，1988年7月21日出生于河南省鹤壁市，汉族，高中文化程度，原河南信加置业有限公司业务副总经理，户籍地河南省鹤壁市山城区，住郑州市金水区。因涉嫌非法吸收公众存款于2018年9月25日被郑州市公安局东风路分局刑事拘留，同年11月1日被逮捕。辩护人高华，河南郭力律师事务所律师。河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检公诉刑诉（2018）1427号起诉书指控被告人孙国梁犯非法吸收公众存款罪一案，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。郑州市金水区人民检察院指派检察员史小帅出庭支持公诉，被告人孙国梁及其辩护人高华到庭参加诉讼。现已审理终结。河南省郑州市金水区人民检察院指控：2012年3月份以来，张利明（已判刑）未经国家相关部门批准，违反国家金融管理法规，采用增资后抽逃公司资金或未实际出资的形式，成立河南信加置业有限公司、河南信加金融服务有限公司、河南信加新能源有限公司，虚构信加置业有限公司很有实力，通过口口相传等宣传方式，采取与集资客户签订借款合同的形式，向社会不特定对象吸收资金，并约定还本付息，在吸收公众存款后，不用于信加置业有限公司、信加金融服务有限公司、信加新能源有限公司的生产经营，为了获得高息，不顾资金安全，不顾兑付能力，随意将资金向他人放贷，肆意挥霍集资款，隐瞒部分资金去向，造成集资户财产大量损失。被告人孙国梁于2014年5月至11月期间担任信加公司业务副总，负责管理、督导业务任务目标完成情况，同时参与公司风控部对项目的风险评估。经审计，信加置业公司2014年6月至同年11月非法吸收公众存款共计人民币83488640元，涉及613人。其中374人合同金额为83488640元，实际投资金额83047290元，已兑付利息574810元，未兑付本金82913830元。针对上述指控，公诉机关提供了被告人孙国梁的供述、同案张利明的供述、证人证言、司法鉴定意见书、受案经过、到案经过、户籍证明等证据，认为被告人孙国梁违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，且数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，并认为孙国梁主动到公安机关投案，系自首。被告人孙国梁对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。其辩护人辩护称孙国梁系初犯，具有自首情节，且认罪悔罪，请求从轻处罚。经审理查明：2012年3月份以来，张利明（同案被告人，已判刑）未经国家相关部门批准，违反国家金融管理法规，采用增资后抽逃公司资金或未实际出资的形式，成立河南信加置业有限公司（以下简称信加置业）、河南信加金融服务有限公司（以下简称信加金融）、河南信加新能源有限公司（以下简称信加新能源），未经国家相关部门批准，违反国家金融管理法规，虚构信加置业实力，通过口口相传等宣传方式，采取与集资客户签订借款合同的形式，向社会不特定对象吸收资金，并约定还本付息。2014年12月，资金链出现问题，为了拆补资金，张利明继续非法集资至案发。张利明通过上述公司的名义吸收公众存款后，不用于信加置业、信加金融、信加新能源的生产经营，为了获得高息，不顾资金安全，不顾兑付能力，随意将资金向他人放贷，肆意挥霍集资款，隐瞒部分资金去向，造成集资户财产巨大损失。被告人孙国梁于2014年5月至11月期间担任信加置业公司业务副总经理，负责管理、督导业务任务目标完成情况，同时参与公司风控部对项目的风险评估。经审计，信加置业公司2014年6月至同年11月非法吸收公众存款共计人民币83488640元，涉及613人。其中374人合同金额为83488640元，实际投资金额83047290元，已兑付利息574810元，未兑付本金82913830元。2016年9月6日，被告人孙国梁被公安人员电话通知到案。上述事实，有公诉机关提供的下列经举证、质证，本院确认的证据予以证实：1.被告人孙国梁的供述:其2012年9月份到信加置业工作，2014年6月左右张利明聘其为项目部业务副总，主要负责跟客户一对一项目谈判及管理借款企业资料。其公司业务员通过在网上搜企业的电话，在街上散发宣传页、名片等方式寻找借款和投资客户，之后由其和借款客户谈，了解抵押物情况，借款数额、期限、用途等情况，在转给风控部，由业务员和风控部的人去实地考察抵押物。最后公司高层开会研究，如果决定借款，就由其带着出资和借款客户到公证处签借款合同并公证，到房管局办理抵押。大笔的借款都是张利明亲自和客户谈的，最终由张利明决定是否借款。出借的资金也是由业务员找来客户投资，以公司和张利明的名义与客户签订借款合同，再把钱借给用款企业，收取企业利息，公司赚取息差，同时给业务员有相应的提成。其于2014年12月辞职离开公司。2.同案被告人张利明的供述:其于2011年和2014年先后注册成立了信加置业、信加金融和信加新能源公司，其是三个公司的法定代表人、总经理和实际控制人。公司业务副总孙国梁负责业务部，行政副总尹某负责风控部、后勤等。信加置业、信加金融两个公司是一套人马，做的业务主要有银行贷款中介、个人房屋抵押给个人借款中介、企业借款，公司从个人手中吸收资金再借给用款企业，赚取息差一到二个点。其从2012年开始以信加置业名义吸收资金，除了其身边的亲戚朋友在其公司投资外，主要是业务部负责在外面找投资客户，其对着客户签订借款协议或者是用款人欠其钱的债转协议和履约保证函，其公司给投资人的月利息在1.5%-2.5%之间。另外也有一些客户是直接对着用款单位签订的借款合同，其公司从中担保。吸收的多数资金都被几家私营企业借走，借款利息都是3.5%。2014年12月份，因为借出去的钱没有归还，其也无法正常给客户支付利息，公司资金开始出现问题，其还在吸收存款，一直持续到2015年3月底，就停止一切利息和本金的支付。3.证人尹某（信加置业行政副总）的证言：信加置业法定代表人和实际控制人都是张利明，业务副总是孙国梁。信加置业的业务包括房屋租赁中介业务、个人现房一对一抵押借款中介业务。后来信加置业通过在社会上发放宣传资料、开办客户说明会的方法对外宣传，吸收客户资金，把钱借给企业使用，赚取利息差。其发展了几个朋友在公司存款。公司出事后孙国梁统计的有数字和名单，总资金大约是八千或九千多万，客户大约三百多人。信加置业用吸收的存款在武陟龙源食品厂投资了二千多万元，在郑州昌源乳业有限公司投资二千多万，在河南容大机电有限公司投资八百万。另有信加置业业务部经理卞俊峰、袁红涛，业务部总监张书白，总经理助理杨雪杰，业务员于晓锋等人的证言在案佐证，能够与证人尹某的证言印证一致。4.集资参与人李永会、刘智良、尚黎明等人均证实通过信加置业员工介绍信加置业公司项目是政府扶持，经营状况好，实力强，后向信加置业投资本金至今没有收回的事实。5.河南中财德普会计师事务所有限公司出具的司法会计鉴定意见书证实，信加置业公司2014年6月至同年11月非法吸收公众存款共计人民币83488640元，涉及613人。其中374人合同金额为83488640元，实际投资金额83047290元，已兑付利息574810元，未兑付本金82913830元。6.到案经过证实，被告人孙国梁于2018年9月25日经公安人员电话传唤到案。7.户籍证明证实了被告人孙国梁的身份情况，公安机关还证实被告人孙国梁暂无违法犯罪记录。本院认为：被告人孙国梁违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人孙国梁犯非法吸收公众存款罪罪名成立。关于控辩双方均提出被告人孙国梁具有自首情节的指控、辩护意见，经查，被告人孙国梁经公安人员电话传唤到案，如实供述向社会公众吸收资金的事实，符合法律关于自首的规定，依法可从轻处罚。故对上述指控、辩护意见予以支持和采纳。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款规定，被告人孙国梁依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十一条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人孙国梁犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年9月25日起至2022年9月24日止。罚金于判决生效之日起三日内一次缴纳）。二、涉案赃款依法予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。审 判 长  邱 红人民陪审员  马丽娜人民陪审员  徐爱云二〇一九年三月二十日书 记 员  张 蕊