云南省昆明市盘龙区人民法院刑 事 判 决 书（2018）云0103刑初1224号公诉机关昆明市盘龙区人民检察院。被告人朱家荣，男，1983年6月22日生，汉族，大学文化，原系望洲财富投资管理有限公司昆明分公司总经理，户籍所在地云南省昆明市寻甸回族彝族自治县，住昆明市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月5日被取保候审，2018年4月13日被逮捕，现羁押于昆明市盘龙区第一看守所。委托辩护人和博，云南凌云律师事务所律师。委托辩护人何明顺，云南信道律师事务所律师。被告人汪武壮，男，1983年12月5日生，汉族，大专文化，原系望洲财富投资管理有限公司昆明分公司营业部经理，户籍所在地云南省昭通市镇雄县，住昆明市盘龙区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月5日被取保候审，2018年4月13日被逮捕，现羁押于昆明市盘龙区第一看守所。委托辩护人范克众，云南博帆律师事务所律师。被告人温绍芬，女，1984年10月11日生，汉族，中专文化，原系望洲财富投资管理有限公司昆明分公司营业部经理，户籍所在地云南省昆明市宜良县，住昆明市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月4日被取保候审。委托辩护人张志林，云南瀛滇律师事务所律师。被告人方文磊，男，1987年3月6日生，彝族，初中文化，原系望洲财富投资管理有限公司昆明分公司团队经理，户籍所在地云南省玉溪市新平彝族傣族自治县，住昆明市盘龙区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月4日被取保候审。委托辩护人罗杨，云南天外天律师事务所律师。被告人李鑫，曾用名：李大维，男，1986年2月2日生，哈尼族，大学文化，原系望洲财富投资管理有限公司昆明分公司团队经理，户籍所在地云南省昆明市五华区，住五华区，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月19日被取保候审。委托辩护人王一冰、倪娜，云南宣和律师事务所律师。被告人陆姝羽，女，1990年4月12日生，汉族，大专文化，原系望洲财富投资管理有限公司昆明分公司客服主管，户籍所在地云南省昆明市官渡区，住昆明市五华区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月18日被取保候审，2018年4月13日被逮捕，现羁押于昆明市看守所。委托辩护人常文章、杨谋飞，云南义声律师事务所律师。被告人吴娇，女，1985年11月2日生，汉族，大学文化，原系望洲财富投资管理有限公司昆明分公司团队经理，户籍所在地云南省昆明市西山区，住昆明市西山区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月19日被取保候审。被告人李源，男，1987年8月22日生，汉族，高中文化，原系望洲财富投资管理有限公司昆明分公司团队经理，户籍所在地云南省安宁市，住昆明市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月19日被取保候审。委托辩护人黄春明，云南大韬律师事务所律师。昆明市盘龙区人民检察院以盘检刑诉（2018）1285号起诉书指控被告人朱家荣、汪武壮、陆姝羽、温绍芬、方文磊、李鑫、吴娇、李源犯非法吸收公众存款罪，于2018年12月11日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2019年1月16日公开开庭审理了本案。公诉机关依法指派检察员王爽出庭支持公诉。被告人朱家荣及其委托辩护人和博、何明顺、被告人汪武壮及其委托辩护人范克众、被告人陆姝羽及其委托辩护人常文章、杨谋飞、被告人温绍芬及其委托辩护人张志林、被告人方文磊及其委托辩护人罗杨、被告人李鑫及其委托辩护人王一冰、倪娜、被告人李源及其委托辩护人黄春明、被告人吴娇均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：2014年3月10日，浙江望洲集团有限公司于上海市虹口区注册设立了望洲财富投资管理有限公司。后上述两公司的法定代表人杨某（另案处理），在未经依法批准的情况下，先后在全国多地设立分公司。望洲财富投资管理有限公司昆明分公司于2014年9月在昆明设立，先后聘请被告人朱家荣、汪武壮、陆姝羽、温绍芬、方文磊、李鑫、吴娇、李源等人到望洲财富投资管理有限公司昆明分公司工作。其中，被告人朱家荣任总经理，被告人汪武壮、温绍芬任营业部经理，被告人陆姝羽任客服主管，被告人方文磊、李鑫、吴娇、李源任团队经理。望洲财富投资管理有限公司昆明分公司成立后，在未经依法批准的情况下，通过发放宣传单、组织客户答谢会、在公交车身打广告等方式向社会不特定公众进行宣传“投资”，以高额回报为诱饵，与投资人签订《出借咨询与服务合同》、《债权转让协议》等合同，向社会不特定人员非法吸收资金。截止至案发，望洲财富投资管理有限公司昆明分公司向69名投资人非法吸收公众存款共计人民币16,500,000.00元。望洲财富投资有限公司昆明分公司没有向投资人返还本金，支付利息金额228,000.00元。被告人朱家荣吸收客户53名，吸收金额12,990,000.00元，返还利息228,000.00元，收到提成款金额为24,726.91元；被告人汪武壮吸收客户43名，吸收金额6,190,000.00元，返还利息40,000.00元，收到提成款金额为13,072.50元；被告人陆姝羽吸收客户1名，吸收金额100,000.00元，返还利息7,000.00元，收到提成款金额为2,219.00元；被告人温绍芬吸收客户17名，吸收金额4,490,000.00元，返还利息181，000.00元，收到提成款金额为24,261.52元；被告人方文磊吸收客户29名，吸收金额3,700,000.00元，返还利息40,000.00元，收到提成款金额为8,248.42元；被告人李鑫吸收客户7名，吸收金额4,020,000.00，返还利息150,000.00元，收到提成款金额为20,851.45元;被告人吴娇吸收客户6名，吸收金额2,990,000.00元，返还利息150,000.00元，收到提成款金额为60,551.99元；被告人李源吸收客户2名，吸收金额3,100,000.00元，返还利息0元，收到提成款金额为50,521.19元。2017年7月5日，被告人朱家荣、汪武壮经公安人员电话通知后到公安机关接受调查；2017年7月18日，被告人陆姝羽经公安人员电话通知后到公安机关接受调查；2017年7月4日，被告人温绍芬、方文磊经公安人员电话通知后到公安机关接受调查；2017年7月19日，被告人李鑫、吴娇、李源经公安人员电话通知后到公安机关接受调查。针对上述指控，公诉机关当庭出示了到案经过,工商登记材料，收据凭证，银行流水，宣传单，相关合同，投资人报案及陈述，证人证言，司法会计检验报告书及被告人朱家荣、汪武壮、陆姝羽、温绍芬、方文磊、李鑫、吴娇、李源的供述等证据。公诉机关认为，被告人朱家荣、汪武壮、陆姝羽、温绍芬、方文磊、李鑫、吴娇、李源的行为构成非法吸收公众存款罪，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定定罪处罚。八名被告人经公安机关电话通知后到案接受调查，并如实供述犯罪事实，属自首，同时适用《中华人民共和国刑法》第六十七条的规定，请依法判处。被告人朱家荣当庭认罪,但辩称其所吸收金额和人数没有指控的多。其辩护人提出如下辩护意见:1、本案应认定为单位犯罪，起诉指控被告人朱家荣吸收客户53名，吸收资金12,990,000.00元应认定为被告人朱家荣在职期间昆明分公司吸收客户和吸收资金金额；2、被告人朱家荣在单位犯罪中地位低、作用不大，情节轻微，主观恶性小，没有得到非法利益；3、被告人朱家荣有自首情节，无前科，悔罪态度好，建议对其判处缓刑。辩护人向法庭提交情况说明一份，欲证明被告人向公司垫款一万元，其也是受害人。被告人汪武壮当庭认罪。其辩护人提出如下辩护意见：1、本案应认定为单位犯罪；2、被告人汪武壮有自首情节；3、被告人悔罪态度好，积极配合客户追讨损失；4、被告人汪武壮直接客户仅为2名，所得提成也较少。被告人陆姝羽对指控事实无异议，当庭认罪。其辩护人提出如下辩护意见：1、本案应认定为单位犯罪；2、被告人陆姝羽有自首情节；3、被告人虽负责与客户签订合同，但该案中，签订合同在收款之后，其行为只是犯罪过程中的辅助环节，且其直接客户仅有一名。辩护人当庭提交调解书、医院证明各一份，欲证实被告人陆姝羽父母已经离婚，其母亲2017年8月7日被确诊患有癌症，且只有陆姝羽一名子女，请求对其量刑时酌情从轻判处。被告人温绍芬当庭认罪。其辩护人提出如下辩护意见：被告人温绍芬有自首情节；2、被告人系从犯；3、被告人本人也参与投资，也是受害人；4、鉴定报告不予认可，被告人温绍芬吸收资金金额只有86万元；5、被告人温绍芬系初犯、偶犯，认罪、悔罪。辩护人当庭提交被告人温绍芬书写情况说明四份、回执一份、截屏打印图片一份，欲证明（1）鉴定报告金额、人数不客观真实；（2）本案立案前被告人即陪同受害人到相关部门反映情况；（3）被告人温绍芬的提成款已被杭州公安局从其个人投资本金6万元中予以扣除。被告人方文磊当庭认罪，但辩称其吸收资金数额没有指控的那么多。其辩护人提出如下辩护意见：1、公诉机关出示的鉴定报告不能作为定案依据；2、被告人方文磊主观上不明知其行为犯罪，无犯罪故意；3、本案应认定单位犯罪；4、被告人有自首情节；5、被告人系从犯。被告人李鑫当庭认罪。其辩护人提出如下辩护意见：1、本案应认定为单位犯罪；2、被告人自己也参与投资，同时也是受害人；3、被告人吸收资金数额应认定直接客户；4、被告人有自首情节，且系从犯；5、被告人愿意退赔赃款。综上，建议对其适用缓刑。被告人吴娇当庭认罪。被告人李源当庭认罪。其辩护人提出如下辩护意见：1、本案应认定为单位犯罪；2、被告人李源无前科,无主观犯意,且危害后果不大,取得投资人谅解;3、有自首情节；4、如本案认定为自然人犯罪，则被告人李源行为未达到犯罪程度。辩护人当庭提交转款账单二份，欲证明李鑫给其介绍的业务提成其已经转账给李鑫。针对辩护人提交证据，公诉机关认为：1、对被告人朱家荣辩护人提交证据的真实性无异议，但对其证明目的不予认可；2、对被告人陆姝羽辩护人提交证据真实性无异议，建议法庭根据被告人的认罪、悔罪态度依法判处；3、对被告人温绍芬的辩护人提交回执无异议，但对被告人手书情况说明不予认可；4、对被告人李源提交证据无异议。被告人李鑫对被告人李源提交证据无异议。针对被告人的辩解及辩护人的辩护意见，公诉机关认为：1、望洲财富投资管理有限公司昆明分公司自成立至案发只从事了非法吸收公众存款一项业务，依法不宜以单位犯罪论处；2、本案各被告人在共同犯罪中均起积极作用，不认定为从犯；3、本案鉴定报告系有资质的专业机构以公司原始资料及报案人提供资料为依据作出，程序合法，应当做为定案依据。经审理查明：2014年3月10日，浙江望洲集团有限公司于上海市虹口区注册设立了望洲财富投资管理有限公司。后上述两公杨某定代表人杨卫国（另案处理），在未经依法批准的情况下，先后在全国多地设立分公司。望洲财富投资管理有限公司昆明分公司于2014年9月在昆明设立，先后聘请被告人朱家荣、汪武壮、陆姝羽、温绍芬、方文磊、李鑫、吴娇、李源等人到望洲财富投资管理有限公司昆明分公司工作。其中，被告人朱家荣任总经理，被告人汪武壮、温绍芬任营业部经理,被告人陆姝羽任客服主管，被告人方文磊、李鑫、吴娇、李源任团队经理。望洲财富投资管理有限公司昆明分公司成立后，在未经依法批准的情况下，通过发放宣传单、组织客户答谢会、在公交车身打广告等方式向社会不特定公众进行宣传“投资”，以高额回报为诱饵，与投资人签订《出借咨询与服务合同》、《债权转让协议》等合同，向社会不特定人员非法吸收资金。截止至案发，望洲财富投资管理有限公司昆明分公司向69名投资人非法吸收公众存款共计人民币16,500,000.00元。望洲财富投资有限公司昆明分公司没有向投资人返还本金，支付利息金额228,000.00元。被告人朱家荣吸收客户53名，吸收金额12,990,000.00元，返还利息228,000.00元，收到提成款金额为24,726.91元；被告人汪武壮吸收客户43名，吸收金额6,190,000.00元，返还利息40,000.00元，收到提成款金额为13,072.50元；被告人陆姝羽吸收客户1名，吸收金额100,000.00元，返还利息7,000.00元，收到提成款金额为2,219.00元；被告人温绍芬吸收客户17名，吸收金额4,490,000.00元，返还利息181，000.00元，收到提成款金额为24,261.52元；被告人方文磊吸收客户29名，吸收金额3,700,000.00元，返还利息40,000.00元，收到提成款金额为8,248.42元；被告人李鑫吸收客户7名，吸收金额4,020,000.00，返还利息150,000.00元，收到提成款金额为20,851.45元;被告人吴娇吸收客户6名，吸收金额2,990,000.00元，返还利息150,000.00元，收到提成款金额为60,551.99元；被告人李源吸收客户2名，吸收金额3,100,000.00元，返还利息0元，收到提成款金额为50,521.19元。2017年7月5日，被告人朱家荣、汪武壮经公安人员电话通知后到公安机关接受调查；2017年7月18日，被告人陆姝羽经公安人员电话通知后到公安机关接受调查；2017年7月4日，被告人温绍芬、方文磊经公安人员电话通知后到公安机关接受调查；2017年7月19日，被告人李鑫、吴娇、李源经公安人员电话通知后到公安机关接受调查。上述事实有到案经过,工商登记材料，收据凭证，银行流水，宣传单，相关合同，投资人报案及陈述，证人证言，司法会计检验报告书及被告人朱家荣、汪武壮、陆姝羽、温绍芬、方文磊、李鑫、吴娇、李源的供述等证据证实，足以认定。针对辩护人的辩护意见，本院综合评判如下：1、辩护人关于本案应认定单位犯罪的辩护意见，本院认为，望洲财富投资管理有限公司昆明分公司自成立至案发并无其他经营行为，而是主要从事非法吸收公众存款的犯罪活动，故本案不应认定为单位犯罪，对辩护人的意见，不予采纳。2、辩护人关于被告人对非法吸收公众存款的行为认知不足，自身也有投资行为，亦是受害人的意见，本院认为，被告人对法律认知的情况及自身的投资行为不影响对被告人定罪、量刑，对该意见，本院不予采纳。3、辩护人关于本案鉴定报告不客观、真实，不能作为定案依据的意见，本院认为，本案鉴定报告是根据报案材料，结合被告人供述、证人证言、银行交易明细及刷卡记录等书证，由具有资质的鉴定机构依法作出，对鉴定报告应予采信。4、辩护人关于被告人朱家荣、温绍芬、方文磊、李鑫系从犯的意见，本院认为，被告人朱家荣系望洲财富投资管理有限公司昆明分公司总经理，被告人温绍芬系公司营业部经理，被告人方文磊、李鑫系公司团队经理，在共同犯罪中行为积极，不属从犯，对辩护人提出的该意见，不予采纳，但会根据各被告人在共同犯罪中的具体作用予以量刑。5、辩护人关于李源无主观犯意,其行为危害后果不大,行为未达到犯罪程度的意见，经查，被告人李源非法吸收存款金额3，100，000.00元，且未归还过利息和本金，故对辩护人的该意见不予采纳。本院认为，被告人朱家荣、汪武壮、陆姝羽、温绍芬、方文磊、李鑫、吴娇、李源非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，且数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实充分，罪名成立，本院予以确认。被告人朱家荣、汪武壮、陆姝羽、温绍芬、方文磊、李鑫、吴娇、李源经公安机关电话通知后到案接受调查，并如实供述犯罪事实，属自首，依法可从轻处罚。在本案审理过程中，被告人朱家荣退赔提成款24,726.91元，被告人汪武壮退赔提成款13,072.50元，被告人陆姝羽退赔提成款2,219.00元，被告人温绍芬退赔提成款24,261.52元，被告人方文磊退赔提成款8,248.42元，被告人李鑫退赔提成款42，000.00元（其中21,148.55元为其收到的李源提成款），被告人吴娇退赔提成款60,551.99元，被告人李源退赔提成款为30,121.19元。依法可对上述被告人酌情从轻处罚。辩护人的相关意见，本院予以采纳。被告人朱家荣的辩护人提交其代公司垫付费用的证据无其他证据佐证，本院不予采信。辩护人的其他意见，本院已经注意。据此，本院根据各被告人犯罪的事实、情节、社会危害后果以及归案后的表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第六十七条、第四十七条、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人朱家荣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币100,000元;（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月13日起至2021年4月12日止。罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳。）二、被告人汪武壮犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年零六个月，并处罚金人民币50,000元;（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月13日起至2020年10月12日止。罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳。）三、被告人温绍芬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年零六个月，缓刑三年，并处罚金人民币50,000元;（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳。）四、被告人方文磊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币50,000元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳。）五、被告人李鑫犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币50,000元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳。）六、被告人陆姝羽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币50,000元；（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月13日起至2019年10月12日止。罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳。）七、被告人吴娇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零六个月，缓刑二年，并处罚金人民币50,000元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳。）八、被告人李源犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零六个月，缓刑二年，并处罚金人民币50,000元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳。）九、被告人朱家荣、汪武壮、陆姝羽、温绍芬、方文磊、李鑫、吴娇、李源退赔赃款201,501.53元按比例发还投资参与人（投资参与人名单详见鉴定书）；十、继续追缴赃款发还投资参与人。如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向云南省昆明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  吴春燕人民陪审员  陈 欣人民陪审员  杨琼芝二〇一九年三月七日书 记 员  张明娥