湖南省炎陵县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）湘0225刑初71号 公诉机关炎陵县人民检察院。 被告人林连双，男，1978年11月29日出生，身份证号码4302251978********，汉族，湖南省炎陵县人，初中文化，原湖南星阳建材有限公司法定代表人，住株洲市荷塘区；因本案于2018年2月6日被炎陵县公安局刑事拘留，同年3月13日被逮捕;现羁押于炎陵县看守所。 辩护人唐意恒，湖南湘山律师事务所律师。 被告人余乐，女，1989年1月22日出生，身份证号码4302021989********，汉族，湖南省株洲市人，初中文化，原湖南长研化工有限公司法定代表人，住株洲市荷塘区；因本案于2018年2月6日被炎陵县公安局刑事拘留，同年3月13日被逮捕;现羁押于株洲市第一看守所。 指定辩护人钟晔，湖南武超律师事务所律师。 炎陵县人民检察院以炎检公诉刑诉[2018]64号起诉书指控被告人林连双、余乐犯非法吸收公众存款罪，于2018年11月26日向本院提起公诉。在审理过程中，炎陵县人民检察院于2019年2月12日以炎检公诉刑变诉（2019）1号变更起诉决定书向本院变更起诉。炎陵县人民检察院于2019年2月21日申请延期审理，于2019年3月18日建议恢复庭审。2019年3月19日，本院决定恢复审理。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭进行了审理。炎陵县人民检察院指派检察员左钟敏出庭支持公诉，被告人林连双及其辩护人唐意恒，被告人余乐及其指定辩护人钟晔均到庭参加诉讼。现已审理终结。 炎陵县人民检察院起诉书和变更起诉指控：2012年至2017年，被告人林连双、余乐夫妻二人先后在株洲市、炎陵县注册成立了湖南长研化工有限公司、天元区拜尔建材株洲弘达店、湖南星阳建材有限公司、炎陵县炎林建筑装饰工程有限责任公司，并陆续签订株洲神农大剧院、株洲希尔顿酒店、株洲喜盈门国际建材家具生活广场、炎陵县鑫发汽车东站、炎陵县神农文化旅游城等项目的供货、装修合同。期间，林连双和余乐以装修、进货需要资金周转为由，许诺2%-10%的月息，在株洲市、炎陵县等地通过口口相传的方式，以个人名义向赖某、邹某、唐1某、吴某等社会不特定公众借款。所借款项部分用于公司经营、员工工资，部分用于个人日常开支，部分用于归还旧债和支付利息。经司法鉴定（补充版），2012年1月至2017年10月期间，林连双和余乐共向57人非法吸收资金共计4888.2094万元，截止案发已归还4515.7446万元，尚有975.1217万元未能归还。上述事实有被告人供述、集资参与人陈述、鉴定意见书等证据证实。被告人林连双、余乐的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，涉嫌非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。 被告人林连双、余乐对公诉机关指控的罪名和犯罪事实均无异议。 辩护人唐意恒的辩护意见是：被告人林连双具有自首情节，且案发前已经归还了集资参与人的借款，系初犯、偶犯，社会危害性较小，依法可以从轻处罚。 指定辩护人钟晔的辩护意见是：被告人余乐投案自首，如实供述自己的罪行，在共同犯罪中系从犯，悔罪态度好，系初犯、偶犯，且已经归还集资参与人大部分借款，应减轻处罚。 经审理查明：被告人林连双和余乐系夫妻关系。2012年4月起，被告人林连双与余乐先后注册成立了湖南长研化工有限公司（经营范围化工产品及原材料的加工、销售）、天元区拜尔建材株洲弘达店（经营范围木质装饰材料、其他室内装饰材料零售等）、湖南星阳建材有限公司（经营范围房屋建筑工程、建材销售等）、炎陵县炎林建筑装饰工程有限责任公司（经营范围室内设计、装饰等），但均没有取得金融许可证。期间，陆续签订株洲神农大剧院、株洲希尔顿酒店、喜盈门（株洲）国际建材家具生活广场、炎陵县鑫发汽车东站、炎陵县神农文化旅游城等项目的供货、装修合同。 2012年1月至2017年10月，被告人林连双、余乐以装修、进货需要资金周转为由，承诺2%-10%的月息，在株洲市、炎陵县等地通过亲朋好友的相互介绍等口口相传的方式，以高息为诱饵用个人名义向赖某、邹某、唐1某、吴某等57名社会不特定公众借款，非法吸收资金共计4883.2094万元，已还本付息归还集资参与人4515.7446万元，给集资参与人造成损失970.1217万元。所借款项部分用于公司经营、员工工资，部分用于个人日常开支，部分用于归还旧债和支付利息。具体犯罪事实如下（按鉴定明细表顺序）： 1、2017年5月10日，被告人林连双、余乐向欧1某实际借款14.25万元。后林连双给付欧1某4.5万元，尚有9.75万元未归还。 2、2017年5月10日，被告人林连双、余乐向刘1某实际借款14.25万元。后林连双给付刘某1.5万元，尚有12.75万元未归还。 3、2017年8月16日，被告人林连双、余乐向唐2某借款20万元，并出具了借条。后林连双给付唐2某1.2万元，尚有18.8万元未归还。 4、2017年8月16日，被告人林连双、余乐向钟某借款20万元，并出具了借条。后林连双给付钟某1.2万元，尚有18.8万元未归还。 5、2015年至2017年，被告人林连双、余乐向刘2某实际借款264.75万元，并出具了借条。后林连双给付刘2某351.7607万元。 6、2014年至2016年，被告人林连双、余乐向黄1某实际借款319.9万元。后林连双给付黄1某465万元，另支付黄1某其 他款项62.6413万元。 7、2015年8月24日和2016年9月4日，被告人林连双、余乐向罗1某借款8万元，并出具了借条。后林连双给付罗1某1.2万元，尚有6.8万元未归还。 8、2012年至2016年，被告人林连双、余乐向戴1某实际借款69万元（2017年1月18日续写借据金额50万元未计入），并出具了借条。后林连双给付戴1某36.555万元（已减去代收唐某本息5万元），另支付戴1某其他款项10.4364万元,尚有32.445万元未归还。 9、2014年2月24日，被告人林连双、余乐向罗2某借款10万元，并出具了借条。后林连双给付罗2某6.2万元，尚有3.8万元未归还。 10、2014年至2016年，被告人林连双、余乐向邝某借款65万元，并出具了借条。后林连双给付邝某56.9万元，另支付邝某其他款项3.1545万元，尚有8.1万元未归还。 11、2016年4月30日，被告人林连双、余乐向罗3某借款30万元，并出具了借条。后林连双给付罗3某7.2万元，尚有22.8万元未归还。 12、2015年5月26日和5月29日，被告人林连双、余乐向欧2某实际借款24.8万元，并出具了借条。后林连双给付欧2某16.05万元，尚有8.75万元未归还。 13、2014年7月至9月，被告人林连双、余乐向张1某实际借款68.5万元，并出具了借条（借条载明出借人为张1某妻子周美玉）。后林连双给付张1某、张2某（张1某儿子）65.378万元，另支付张1某其他款项5000元，尚有3.122万元未归还。 14、2014年至2015年，被告人林连双、余乐向吕某实际借款247.35万元（其中通过妻子张3某账户转入34万元），并出具了借条。后林连双给付吕某254万元。 15、2015年至2016年，被告人林连双、余乐向谭某借款70万元，并出具了借条。后林连双给付谭某、张4某（谭某丈夫）60.5万元，尚有9.5万元未归还。 16、2013年至2017年，被告人林连双、余乐向汪某实际借款614.395万元（其中通过侄女胡某账户转入359.995万元，另2017年4月30日重复借据金额200万元未计入），并出具了借条。后林连双给付汪某528.26万元，另支付汪某其他款项4.464万元，尚有86.135万元未归还（制造资金走账流水1465.5万元均未计入收、付款金额）。 17、2014年至2016年，被告人林连双、余乐向唐1某实际借款23万元，并出具了借条。后林连双给付唐1某6.2万元，尚有16.8万元未归还。 18、2017年，被告人林连双、余乐向邹某借款30万元，并出具了借条，后林连双给付邹某22.5万元，尚有7.5万元未归还。 19、2016年至2017年，被告人林连双、余乐向赖某、钟某夫妻实际借款149.799万元，并出具了借条。后林连双给付赖某、钟某120.14万元，另支付钟日胜其他款项0.964万元， 尚有29.659万元未归还。 20、2017年，被告人林连双、余乐向李1某借款70万元，并出具了借条。后林连双给付李1某7万元，另支付李1某其他款项7.503万元，尚有63万元未归还。 21、2017年7月13日，被告人林连双、余乐向李2某实际借款9.6万元（通过女儿李3某账户转入9.6万元），并出具了借条。 后林连双未支付本息，尚有9.6万元未归还。 22、2015年4月7日，被告人林连双、余乐向曾某借款50万元，并出具了借条。后林连双给付曾某5万元，尚有5万元未归还。 23、2016年至2017年，被告人林连双、余乐向吴1某、吴2某婆媳实际借款116.28万元，并出具了借条。后林连双给付吴1某74.71万元，尚有41.57万元未归还。 24、2013年至2016年，被告人林连双、余乐向蓝某实际借款113.5万元（2016年7月19日、7月21日和7月25日补写借据金额共计100万未计入），并出具了借条。后林连双给付蓝某、陈某170.6万元。 25、2016年，被告人林连双、余乐向汤某实际借款53.42万元（2013年9月5日货款5.5032万元和2017年3月31日补写借据金额10万元未计入），并出具了借条，后林连双给付汤某44.85万元，另支付汤某其他款项16.4038万元，尚有8.57万元未归还。 26、2017年，被告人林连双、余乐向陈1某借款30万元，并出具了借条。后林连双给付陈1某3.3万元，尚有26.7万元未 归还。 27、2016年至2017年，被告人林连双、余乐向彭某实际借款15万元，并出具了借条。后林连双给付刘3某（彭某妻子）9.95万元，尚有5.05万元未归还。 28、2014年至2015年，被告人林连双、余乐向李3某、霍锦如（李3某女儿）、霍1某（李3某儿子）实际借款55.7万元，并出具了借条。后林连双给付李3某、霍1某59.75万元，另支付霍1某其他款项1.0128万元。 29、2013年至2017年，被告人林连双、余乐向张4某、盛某夫妻实际借款395.625万元（其中通过唐某和霍2某账户分别转入40万元和15万元，另2015年8月6日和8月27日补写借据金额共计85万元未计入），并出具了借条。后林连双给付张4某、盛某523.8207万元，另支付张3某其他款项90.5565万元。 30、2015年至2016年，被告人林连双、余乐向胡某借款10万元，并出具了借条。后林连双给付胡某1.2万元，尚有8.8万元未归还。 31、2016年5月，被告人林连双、余乐向陈2某实际借款12.61万元，并出具了借条。后林连双给付陈3某6.24万元，尚有6.37万元未归还。 32、2015年至2016年，被告人林连双、余乐向李4某实际借款49.85万元，并出具了借条。后林连双给付李4某25.62万元，尚有24.23万元未归还。 33、2015年至2017年，被告人林连双、余乐向张5某借款80万元，并出具了借条（其中50万元借条载明出借人为张5某母亲陈3某）。后林连双给付张5某14万元，尚有66万元未归还。 34、2015年至2017年，被告人林连双、余乐向戴2某实际借款18.8万元，并出具了借条。后林连双给付戴2某11.26万元，尚有7.54万元未归还。 35、2015年至2016年，被告人林连双、余乐向罗4某借款5万元，并出具了借条。后林连双给付罗4某1.2万元，尚有3.8 万元未归还。 36、2015年至2017年，被告人林连双、余乐向张6某借款20万元，并出具了借条。后林连双给付张6某20.31万元。 37、2014年至2017年，被告人林连双、余乐向黄2某实际借款78.5万元，并出具了借条。后林连双给付黄2某65.4万元，尚有13.1万元未归还。 38、2014年至2017年，被告人林连双、余乐向谭1某、杨某（谭1某儿子）和罗倩（谭1某儿媳）实际借款209.25万元（其中通过谭爱华父亲谭2某超账户转入20万元），并出具了借条。后林连双给付谭1某、杨某、罗5某、谭3某117.01万元，另支付谭1某、杨某其他款项0.1006万元，尚有92.24万元未归还。 39、2015年至2017年，被告人林连双、余乐向亓某实际借款47.41万元（其中通过朋友何某账户转入10万元，另2016年11月1日和2017年3月25日补写借据金额共计30万元未计入），并出具了借条。后林连双给付亓某23.84万元，尚有23.57万元未归还。 40、2015年至2017年，被告人林连双、余乐向郭1某借款70万元，并出具了借条。后林连双给付郭1某23.34万元，尚有46.66万元未归还。 41、2014年至2017年，被告人林连双、余乐向郭2某实际借款203.8万元，并出具了借条。后林连双给付郭2某220.54万元。 42、2014年，被告人林连双、余乐向曾某实际借款48.5万元，并出具了借条。后林连双给付曾某43.5006万元，另支付曾某其他款项13.539万元，尚有4.9994万元为归还。 43、2016年至2017年，被告人林连双、余乐向黄3某实际借款18万元，并出具了借条。后林连双给付黄3某4.38万元，尚有13.62万元未归还。 44、2013年至2017年，被告人林连双、余乐向李5某实际借款64.135万元（制造资金走账流水40万元和2017年11月29日补写借据金额46万元未计入），并出具了借条。后林连双给付李5某83.385万元，另支付李5某其他款项42.7万元。 45、2016年，被告人林连双、余乐向张7某借款15万元，并出具了借条。后林连双给付张7某2.7万元，尚有12.3万元未归还。 46、2016年，被告人林连双、余乐向张8某实际借款10万元。后林连双给付张8某0.64万元，尚有9.36万元未归还。 47、2016年，被告人林连双、余乐向邱某实际借款60万元，并出具了借条。后林连双给付邱某16.5万元，尚有43.5 万元未归还。 48、2014年至2017年，被告人林连双、余乐向周某实际借款127万元，并出具了借条。后林连双给付周某127.4979万元。 49、2016年至2017年，被告人林连双、余乐向唐2某借款30万元，并出具了借条。后林连双给付唐2某12.7467万元，尚有17.2533万元未归还。 50、2014年至2015年，被告人林连双、余乐向刘3某实际借款155万元，并出具了借条。后林连双给付刘某133.02万元，尚有21.98万元未归还。 51、2014至2016年，被告人林连双、余乐向粟雨实际借款323.3万元（2015年11月10日、2015年11月25日和2016年8月8日非借款本金金额共计131.6万元未计入），并出具了借条。后林连双给付粟1某、彭某（粟1某妻子）452.181万元。 52、2015年至2017年，被告人林连双、余乐向粟2某实际借款18万元，并出具了借条。后林连双给付粟2某15.1万元，尚有2.9万元未归还。 53、2015年至2017年，被告人林连双、余乐向王某实际借款60万元，并出具了借条。后林连双给付王某59万元，尚有1万元未归还。 54、2017年，被告人林连双、余乐向张9某实际借款23.7万元，并出具了借条。后林连双给付张9某3万元，尚有20.7万元未归还。 55、2016年至2017年，被告人林连双、余乐向袁某实际借款57.798万元，并出具了借条。后林连双给付袁5万元，尚有52.798万元未归还。 56、2016年至2017年，被告人林连双、余乐向刘4某实际借款37.8万元，并出具了借条（借条载明出借人为刘4某妻子袁某）。后林连双给付刘4某15.4万元，尚有22.4万元未归还。 57、2015年至2017年，被告人林连双、余乐向黄3某实际借款57.6374万元，并出具了借条。后林连双给付黄3某66.509万元。 2018年2月6日，被告人林连双、余乐主动到公安机关投案自首，并交代了自己的罪行。 公安机关查封冻结林连双、余乐所有的炎陵雄森国际假日酒店公寓1503室、1603室住房和株洲市荷塘区320国道599号喜盈门（株洲）国际建材家具生活广场1-10栋。 认定上述事实的证据有公诉机关提供的： 1、被告人林连双的供述，证实2013年4月，他注册了天元区拜尔建材株洲弘达店，2014年10月他注册了湖南星阳建材有限公司，这两个店都是经营批发建材、承接建材项目、装饰装修工程，法人代表都是他自己。2012年4月他和余乐注册了湖南长研化工有限公司，法人代表是余乐。这三个店直到2017年10月都在正常经营。拜尔店2014年承接了株洲神农大剧院、株洲希尔顿、美的时代广场装修项目。星阳建材公司主要业务就是拜尔建材弘达店的业务，2015年6月签订了株洲市喜盈门家具建材广场项目。2016年9月，他与炎陵天杰公司签订了神农文化旅游城项目，2017年1月天杰付了1200万元的项目启动资金给他。湖南长研化工有限公司是2012年注册的，生意一直不太好，2016年只与深圳市玻点太阳能设备有限公司签了一份合同。2015年下半年，他和他人合伙开办了炎林炊烟山庄，因经营理念不同，2017年7月，他退股了。2017年上半年，他在炎陵县注册了炎陵县炎林建筑装饰有限公司，法人代表是他自己，主要业务是批发建材、承继各类装饰、装修工程，一直未正式营业。因为星阳公司没有装修资质，他承接的天杰工程又必须要装修资质才能施工，所以另外成立了一家装修公司。 2012年1月至2017年10月，他和余乐以装修、进货需要资金周转为由，以月息2分至1毛不等，向亲朋好友介绍的人借款，大部分是株洲人或者炎陵人。大部分借款都转到他和余乐的账户上，大部分都是偿还别人的本金和利息，少部分用于建材生意、装修项目和日常开支。期间他们的收入主要是做建材生意的一些收入，还有承接一些项目赚了点钱。他向戴辉良说过，要他找一些有钱朋友借钱，后来戴辉良的确找了很多朋友借钱给他，他会付利息给他们。戴辉良介绍了唐某、胡某、罗某、彭某、邝某、欧2某、张6某等人。戴1某给他介绍这些朋友时会帮林连双说话，帮林连双压低借款的利息。2016年他通过罗1某认识赖某以后，对赖某说过，如果她有朋友有闲钱的话，可以把钱借给自己。他可以付利息给那些人。赖某介绍了吴1某、吴2某、邹某、李3某、李5某等人给林连双。林连双、余乐向各集资参与人借款的时间、金额以及归还本息情况。 2、被告人余乐的供述，证实2012年4月她和林连双注册了湖南长研化工有限公司，主要经营环氧树脂胶。2013年4月注册登记了天元区拜尔建材株洲弘达店，主要经营批发建材、承接建材项目、装饰装修工程。2014年10月，注册了湖南星阳建材有限公司，主要经营批发建材、承接建材项目、装饰装修工程。2015年下半年，林连双与他人合伙开办了炎林炊烟山庄，2017年7月退股。2017年上半年，注册炎陵县炎林建筑装饰有限公司，主要是为了天杰项目创办的。她和林连双成立、经营各家公司、商铺，主要是林连双在负责，公司日常经营没有入公司的账，一般都是转入私人的账户。 2012年1月至2017年10月期间，她和林连双所借款项主要用于支付他人借款利息、本金，还有几个公司自身的装修、承担项目的支出、经营，以及日常开支、购置资产。2012年1月至2015年间，林连双和她在接几个工程项目赚了一些钱，用于支付借款人的利息，一部分变成林连双和余乐的资产，2015年以后，承接的项目都一直拖着，没有完工，没有收入，每月都要支付大量利息给借款人。林连双、余乐向各集资参与人借款的时间、金额以及归还本息情况。 3、集资参与人欧1某、刘2某、唐1某、钟某、刘3某、黄1某、罗1某、戴1某、罗2某、邝某、罗2某、欧2某、张1某、吕某、谭1某、汪某、唐2某、邹年、赖年、钟某、李1某、李2某、曾某、吴1某、吴2某、蓝年、汤某、陈1某、彭某、李2某、张6、胡某、陈某、李3某、张7某、戴2某、罗3某、张9某、黄3某、谭2某、亓某、郭1某、郭2某、曾某、黄4某、李4某、张7某、张8某、邱某、周某、唐3某、刘4某、粟1某、粟2某、王某、张9某、袁某、刘4某、黄5某的陈述以及借条、借款协议、存款凭证、转账凭证等，证实欧1某等集资参与人或通过亲朋好友介绍，或通过口口相传介绍，了解到林连双和余乐经营公司需要大量资金，并有高额利息回报，逐借款予林连双、余乐，有部分集资参与人到林连双、余乐在株洲经营的公司参观了，至案发时止，有的收回了本息，有的尚未收回。 4、证人曾某的证言，证实林连双自2016年9月与天杰公司签订装修工程施工合同后，获得了贷款和1200万元的启动资金。林连双将该项目分包出去收取了黎某和颜某共130万元的施工保证金。2017年10月后林连双失联。 5、天职国际会计事务所天职法字（2018）24108号司法鉴定意见书及补充鉴定，证实经天职国际会计事务所鉴定，林连双、余乐2012年1月至2017年10月期间共非法吸收公众存款的投资人人数为57人，集资金额4888.2094万元，林连双、余乐的资产情况房产2套，门面4套，案发前偿还集资参与人本息4515.7446万元，造成经济损失975.1217万元。其中2019年3月12日补充鉴定中因李4某、张10某、何某、曾某、罗3某、唐4某、张11某没有陈述笔录和借据借条等，未认定为本案的集资参与人；集资参与人邝某的还本付息金额纠正为56.9万元、造成损失8.1万元；集资参与人刘3某的集资金额纠正为264.75万元，还本付息金额为351.7607万元。 6、林连双、余乐银行流水，拜尔株洲弘达店、湖南长研化工有限公司银行交易明细，以及林连双在湖南炎陵农村商业银行办理贷款资料，证实林连双、余乐的个人和经营公司账户银行交易情况，以及林连双和余乐向湖南炎陵农村商业银行贷款3700万元。 7、工商注册登记资料和纳税材料，证实2011年6月17日成立长沙双双建材有限公司，自然人独资，法定代表人林连双，经营范围建筑装修材料、窗帘、地暖的销售，2012年7月9日解散；2012年4月10日成立湖南长研化工有限公司，自然人投资或控股，法定代表人余乐，经营范围化工产品及原材料的加工、销售；2013年4月3日成立天元区拜尔建材株洲弘达店，个体工商户，经营者林连双，经营范围木质装饰材料、其他室内装饰材料零售等；2014年10月16日成立湖南星阳建材有限公司，自然人独资，法定代表人林连双，经营范围房屋建筑工程、建材销售等；2016年5月18日成立石峰区炎林炊烟山庄，个体工商户，经营者林连双，经营范围正餐、娱乐、住宿服务等，2017年6月21日注销；2017年7月11日成立炎陵县炎林建筑装饰工程有限责任公司，自然人投资或控股，法定代表人林连双，经营范围室内设计、装饰等，以及上述公司申报、缴纳增值税情况。 8、买卖合同、施工合同和劳务合同等，证实天元区拜尔建材株洲弘达店与深圳市洪涛装饰股份有限公司签订株洲天元区神农大剧院材料设备买卖合同、株洲希尔顿酒店材料设备买卖合同；湖南星阳建材有限公司承包喜盈门（株洲）国际建材家具生活广场一期室内公共空间部分装饰装修；天元区拜尔建材株洲弘达店、林连双（郴州市佰亿装饰工程有限公司）承包炎陵县汽车东站室内装饰装修工程；湖南星阳建材有限公司承包了炎陵天杰商业城市广场工程总包施工合同；炎陵县炎林建筑装饰工程有限责任公司与颜正春签订了神农文化旅游项目城外墙装修工程施工劳务合同。 9、林连双和余乐的购房资料、不动产查询结果、不动产证明、协助查封（查询）通知书，证实案发前林连双、余乐在株洲、炎陵拥有房产和门面情况，但多套房产和28套门面被多家法院查封。公安机关对荷塘区320国道599号喜盈门（株洲）国际建材家具生活广场1-10栋的4个门面和雄森国际假日酒店进行了查封。 10、辨认笔录和照片，证实各集资参与人辨认余乐、林连双就是借款人的情况。 11、公安机关扣押物品情况,证实扣押了林连双、余乐的手机和身份证。 12、被告人林连双、余乐的自首材料。 13、被告人林连双、余乐的户籍证明。 以上证据经庭审质证核实，被告人林连双、余乐及其辩护人均无异议，本院予以认定，作为本案的定案依据。 本院认为：被告人林连双、余乐明知自己不具有吸收公众存款的合法资质，通过口口相传的途经向社会公众吸收资金，并承诺以还本付息的方式给付回报，其行为违反了国家金融管理法律法规，扰乱了金融秩序，数额巨大，已构成非法吸收公众存款罪。炎陵县人民检察院指控被告人林连双、余乐犯非法吸收公众存款罪的罪名成立。结合集资参与人罗芳新陈述、被告人林连双的供述、张6某出具给罗4某的借条以及司法鉴定意见书，向罗4某借款总金额为10万元，其中有5万元是罗4某通过张晓鸿账户于2015年9月8日借给林连双、余乐，已计入张晓鸿借款总数中，不能重复计算借款数，故在罗4某鉴定明细表部分的集资金额10万元中应冲减5万元，借款数应计为5万元，未归还3.8万元。故本院认定林连双、余乐非法吸收资金共计4883.2094万元，已还本付息归还集资参与人4515.7446万元，给集资参与人造成损失970.1217万元。在共同犯罪中，被告人林连双起主要作用，系主犯。被告人余乐起次要作用，系从犯，应当按照他们不同的地位承担相应的罪责。案发后，被告人林连双、余乐均自动投案，具有自首情节，且至案发时已归还部分本息，依法对被告人林连双可以从轻处罚，对被告人余乐可以减轻处罚。根据被告人林连双、余乐的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，对被告人林连双适用《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第六十七条第一款，第六十二条，第五十二条，第五十三条，第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项；对被告人余乐适用《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一款，第六十三条，第五十二条，第五十三条，第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项之规定，判决如下： 一、被告人林连双犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金十万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年2月6日起至2023年2月5日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人余乐犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金五万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年2月6日起至2020年2月5日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。） 三、在案查封、扣押的房产等变价后分别按比例发还集资参与人，不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还（具体名单见附1）； 四、随案移送本院的手机三台、身份证二张发还各被告人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省株洲市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  颜 敏 人民陪审员  钟文英 人民陪审员  潘琼程 二〇一九年三月二十二日 书 记 员  张莉赟 附1集资参与人经济损失统计表（金额单位：元）                            序号                       集资参与人                       被吸收金额                       已退还金额                       应退赔金额                               1                       欧1某                       142500                       45000                       97500                               2                       刘2某                       142500                       15000                       127500                               3                       唐某                       200000                       12000                       188000                               4                       钟某                       200000                       12000                       188000                               5                       罗1某                       80000                       12000                       68000                               6                       戴1某                       690000                       365550                       324450                               7                       罗2某                       100000                       62000                       38000                               8                       邝某                       650000                       569000                       81000                               9                       罗某                       300000                       72000                       228000                               10                       欧2某                       248000                       160500                       87500                               11                       张1某                       685000                       653780                       31220                               12                       谭1某                       700000                       605000                       95000                               13                       汪某                       6143950                       5282600                       861350                               14                       唐1某                       230000                       62000                       168000                               15                       邹某                       300000                       225000                       75000                               16                       赖某             钟某                       1497990                       1201400                       296590                               17                       李1某                       700000                       70000                       630000                               18                       李2某                       96000                                             96000                               19                       曾某                       500000                       450000                       50000                               20                       吴1某             吴2某                       1162800                       747100                       415700                               21                       汤某                       534200                       448500                       85700                               22                       陈1某                       300000                       33000                       267000                               23                       彭某                       150000                       99500                       50500                               24                       胡某                       100000                       12000                       88000                               25                       陈2某                       126100                       62400                       63700                               26                       李3某                       498500                       256200                       242300                               27                       张某                       800000                       140000                       660000                               28                       戴2某                       188000                       112600                       75400                               29                       罗3某                       50000                       12000                       38000                               30                       黄1某                       785000                       654000                       131000                               31                       谭1某、杨某、罗4某                       2092500                       1170100                       922400                               32                       亓某                       474100                       238400                       235700                               33                       曾某                       485000                       435006                       49994                               34                       郭某                       700000                       233400                       466600                               35                       黄某                       180000                       43800                       136200                               36                       张7某                       150000                       27000                       123000                               37                       张8某                       100000                       6400                       93600                               38                       邱某                       600000                       165000                       435000                               39                       唐某高                       300000                       127467                       172533                               40                       刘3某                       1550000                       1330200                       219800                               41                       粟2某                       180000                       151000                       29000                               42                       王某                       600000                       590000                       10000                               43                       张10某                       237000                       30000                       207000                               44                       袁某                       577980                       50000                       527980                               45                       刘5某                       378000                       154000                       224000                               被告人林连双、余乐还应退赔以上45名集资参与人金额合计970.1217万元。             （认定57集资参与人中有12名已偿清本金，不予退赔）                附2本案适用法律条文： 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 《中华人民共和国刑法》第二十五条：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 《中华人民共和国刑法》第二十六条：组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 《中华人民共和国刑法》第二十七条：在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 《中华人民共和国刑法》第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《中华人民共和国刑法》第六十二条：犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。 《中华人民共和国刑法》第六十三条：犯罪分子具有本法规定的减轻处罚情节的，应当在法定刑以下判处刑罚;本法规定有数个量刑幅度的，应当在法定量刑幅度的下一个量刑幅度内判处刑罚。 《中华人民共和国刑法》第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 《中华人民共和国刑法》第五十三条：罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 《中华人民共和国刑法》第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条：非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。