浙江省诸暨市人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）浙0681刑初1115号 公诉机关浙江省诸暨市人民检察院。 被告人顾关根，男，1963年10月11日出生于浙江省诸暨市，汉族，初中文化，无业，住诸暨市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年8月21日被诸暨市公安局刑事拘留，因涉嫌犯集资诈骗罪于同年9月20日被逮捕。现羁押于诸暨市看守所。 辩护人毛炬东、宣林霞，浙江振邦律师事务所律师（系诸暨市法律援助中心指派）。 被告人赵朱玲，女，1963年7月31日出生于浙江省诸暨市，汉族，初中文化，泰康人寿保险公司业务员，住诸暨市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年6月26日被诸暨市公安局刑事拘留，同年7月31日被逮捕。现羁于诸暨市看守所。 辩护人何建红，浙江越晖律师事务所律师（系诸暨市法律援助中心指派）。 浙江省诸暨市人民检察院以诸检刑诉（2018）1099号起诉书指控被告人顾关根犯集资诈骗罪，被告人赵朱玲犯非法吸收公众存款罪，于2018年11月9日向本院提起公诉。本院于同月12日立案受理，依法适用普通程序，组成合议庭，于2019年1月14日公开开庭审理了本案。浙江省诸暨市人民检察院指派检察员宣琴等出庭支持公诉。被告人顾关根及其辩护人宣林霞，被告人赵朱玲及其辩护人何建红到庭参加诉讼。经绍兴市中级人民法院批准，延长审限三个月。现已审理终结。   浙江省诸暨市人民检察院指控： 被告人顾关根与被告人赵朱玲系夫妻。2001年至2018年期间，被告人顾关根长期待业，无固定收入，在没有偿还能力的情况下，虚构丽水水上游乐园工程、义乌热电厂、大连热电厂、青岛热电厂、江西南昌电厂、新昌制药厂、瑞昌黄金旅游公司、武汉罐发有限公司、杭州购置店面等工程和生意，骗取被告人赵朱玲信任，由被告人赵朱玲出面以1分到1.5分不等的月息，向某丹杰、赵某2等37（家）人借款1677.692万元，交给被告人顾关根支配，已归还本金40.5万元，支付利息313.644万元，造成实际损失1333.972万元。此外，被告人顾关根自己出面，虚构做工程、做生意、购置店面以及自己周转等，以月息1分到1.5分向张某1、包某等7人借款144万元，支付利息9.73万元，造成实际损失134.27万元。 被告人顾关根将上述款项总计1821.692万元，通过拆东补西的方式偿还前述借款本息外，其他非法吸收款用于购置大众汽车一辆、城市之星房产一套，以及个人旅游等消费挥霍，共计造成损失1467.972万元。2018年6月25日，在无法继续蒙骗赵朱玲及无法归还借款后潜逃至丽水市缙云县镇。 为证明上述指控的事实，公诉机关向本院提交了相应证据，认为被告人顾关根以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，应当以集资诈骗罪追究刑事责任；被告人赵朱玲违非法吸收公众存款，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，部分系共同犯罪。被告人赵朱玲犯罪后能自首，依法可以从轻或者减轻处罚。提请本院对被告人顾关根、赵朱玲分别依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第一百九十二条、第二十五条第一款、第六十七条第一款之规定处罚。 被告人顾关根、赵朱玲对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，被告人赵朱玲请求从轻处罚。 辩护人宣林霞对公诉机关指控被告人顾关根的犯罪事实及罪名无异议。提出：被告人顾关根认罪态度好，有悔罪之心；被告人系初犯。请求法庭对被告人顾关根从轻处罚。 辩护人何建红对被告人赵朱玲构成非法吸收公众存款罪及相关事实无异议。提出：被告人系自首；被告人主观恶性不深；处置二被告人的财产后可以部分归还被害人的借款、减少被害人的经济损失；被告人认罪态度良好，认罪认罚；被告人系初犯、偶犯。请求法庭对被告人赵朱玲减轻处罚。 经审理查明： 被告人顾关根与被告人赵朱玲系夫妻。2001年至2018年期间，被告人顾关根长期待业，无固定收入，在没有偿还能力的情况下，虚构丽水水上游乐园工程、义乌热电厂、大连热电厂、青岛热电厂、江西南昌电厂、新昌制药厂、瑞昌黄金旅游公司、武汉罐发有限公司、杭州购置店面等工程和生意，骗取被告人赵朱玲信任，由被告人赵朱玲出面以1分到2分不等的月息，向某丹杰、赵某2等37（家）人借款人民币1677.692万元，还本付息人民币354.144万元，造成实际损失人民币1325.172万元。此外，被告人顾关根自己出面，虚构做工程、做生意、购置店面以及自己周转等，以月息1分到1.5分向张某1、包某等7人借款人民币144万元，支付利息人民币9.73万元，造成实际损失人民币134.27万元。 被告人顾关根将上述款项总计1821.692万元，通过拆东补西的方式偿还前述部分借款本息外，其他集资款项用于购置大众汽车一辆、城市之星房产一套，以及个人旅游等消费挥霍，共计造成损失1459.442万元。2018年6月25日，被告人顾关根在无法继续蒙骗赵朱玲及无法归还借款后潜逃至丽水市缙云县镇。具体分述如下： （一）由被告人顾关根出面借款 1、张某1。2016年1月5日，以月息1分向张某1借款人民币20万元；2016年4月26日，以月息1分又向张某1借款人民币8万元。共计借款人民币28万元，未还本付息，造成实际损失人民币28万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人张某1的陈述，证人杨某的证言，接受证据材料清单，借条，浙江省农村信用社（合作银行、商业银行）客户回单，户成员信息查询，被告人顾关根的供述等证据予以证实，本院予以确认。 2、包某。2016年4月13日，以月息1分向包某借款人民币17万元。已支付利息人民币0.51万元，造成实际损失人民币16.49万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人包某的陈述，证人杨某的证言，接受证据材料清单，借条，被告人顾关根的供述等证据予以证实，本院予以确认。 3、邱某。2014年4月26日，以月息1分向邱某借款人民币8万元。已支付利息人民币1万元，造成实际损失人民币7万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人邱某的陈述，接受证据材料清单，中国银行借记卡历史交易明细清单，被告人顾关根的供述等证据予以证实，本院予以确认。 4、顾某1。2011年10月22日，以月息1分向顾某1借款人民币10万元，后又借人民币2万元；2013年2月22日，以月息1分又借款人民币10万元；2013年4月20日，以月息1.2分再借款人民币3万元，已支付利息人民币0.864万元。共计借款人民币25万元，支付利息人民币0.864万元，造成实际损失人民币24.136万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人顾某1的陈述，接受证据材料清单，借条，被告人顾关根的供述等证据予以证实，本院予以确认。 5、赵某1。2016年3月17日，以月息1.5分向赵某1借款人民币10万元。已支付利息人民币3.9万元，造成实际损失人民币6.1万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人赵某1的陈述，接受证据材料清单，借条，被告人顾关根的供述等证据予以证实，本院予以确认。 6、冯某。2012年4月11日，以月息1.2分向冯某借款人民币6万元。已支付利息人民币3.456万元，造成实际损失人民币2.544万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人冯某的陈述，接受证据材料清单，借条，被告人顾关根的供述等证据予以证实，本院予以确认。 7、应某1。2016年至2018年期间，以不同的月息多次向应某1累计借款人民币50万元。未还本付息，造成实际损失人民币50万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人应某1的陈述，接受证据材料清单，被告人顾关根的供述等证据予以证实，本院予以确认。 （二）被告人赵朱玲单独及与被告人顾关根共同出面借款 1、袁某1。2015年8月7日，以月息1.5分向某丹杰借款人民币10万元。未还本付息，造成实际损失人民币10万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人袁某1的陈述，接受证据材料清单，借条，被告人顾关根、赵朱玲的供述等证据予以证实，本院予以确认。 2、赵某2。2015年3月28日，以月息1.3分向赵某2借款人民币10万元。未还本付息，造成实际损失人民币10万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人赵某2的陈述，接受证据材料清单，借条，被告人顾关根、赵朱玲的供述等证据予以证实，本院予以确认。 3、赵某9。2009年9月4日，以月息1.2分向赵某9借款人民币2万元，支付利息人民币2.304万元；2013年2月23日，又以月息1.2分借款人民币5万元，归还本金人民币2万元，支付利息人民币3.6万元。共计借款人民币7万元，归还本金人民币2万元，支付利息人民币5.904万元，未造成实际损失。 该事实，由公诉机关提交的证人赵某9的证言，接受证据材料清单，借条，被告人顾关根、赵朱玲的供述等证据予以证实，本院予以确认。 4、王某2、赵某10。2016年6月27日，以月息1.2分向王某2借款人民币5万元，但借条出借人写成王某2丈夫赵某10。本息已由赵某3代付，未造成实际损失。 该事实，由公诉机关提交的证人王某2、赵某3的证言，证明，接受证据材料清单，借条，被告人顾关根、赵朱玲的供述等证据予以证实，本院予以确认。 5、应某2、应和兴、赵某11。2013年4月16日，以月息1.5分向应某2借款人民币5万元，但借条出借人写成应某2父亲应和兴，支付利息人民币3.6万元；2015年5月18日，又以月息1.5分向应某2借款人民币5万元，但借条出借人写成应某2丈夫赵某11，支付利息人民币1.8万元。共计借款人民币10万元，支付利息人民币5.4万元，造成实际损失人民币4.6万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人应某2的陈述，接受证据材料清单，借条，被告人顾关根、赵朱玲的供述等证据予以证实，本院予以确认。 6、赵某4。2013年2月22日，以月息1.5分向赵某4借款人民币25万元。已支付利息人民币9万元，造成实际损失人民币16万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人赵某4的陈述，接受证据材料清单，借条，被告人顾关根、赵朱玲的供述等证据予以证实，本院予以确认。根据被害人赵某4陈述，该25万元是其从第三人处借来再转借给被告人赵朱玲，由顾关根向其出具借条，利息付至2015年共9万元，赵朱玲停止支付利息后由其向第三人支付了8.8万元的利息；被告人赵朱玲的供述亦可印证。本院认为，赵某4从第三人处借来25万元再转借给被告人赵朱玲，由顾关根向赵某4出具借条，赵某4向第三人出具借条，这分属两个不同的法律关系，不应一并处理，赵某4的实际损失应为16万元。公诉机关指控有误，本院予以纠正。 7、郭某。2014年7月14日，向郭某借款人民币20万元；2014年9月13日借款人民币2万元；2014年11月14日借款人民币6万元；2015年11月20日又借款人民币15万元；2016年3月18日再借款人民币2万元；2016年4月6日又借款人民币3万元。共计借款人民币48万元，月息均为1.5分，已支付利息人民币5.22万元，造成实际损失人民币42.78万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人郭某的陈述，接受证据材料清单，借条，被告人顾关根、赵朱玲的供述等证据予以证实，本院予以确认。 8、赵某5、楼某。2012年3月10日，向赵某5借款人民币10万元，支付利息人民币5.4万元；2014年2月5日又借款人民币10万元，支付利息人民币1.8万元；2015年12月7日再借款人民币5万元。共借款人民币25万元，月息均为1.5分，共计支付利息人民币7.2万元，造成实际损失人民币17.8万元。2018年4月9日重新出具借条时出借人写成赵某5丈夫楼某。 该事实，由公诉机关提交的被害人赵某5的陈述，接受证据材料清单，借条，被告人顾关根、赵朱玲的供述等证据予以证实，本院予以确认。 9、张某2。2016年6月20日，向张某2借款人民币1万元（只言明会支付利息，但未约定具体数字）。未还本付息，造成实际损失人民币1万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人张某2的陈述，被告人顾关根、赵朱玲的供述等证据予以证实，本院予以确认。 10、吴某。2015年12月19日，以月息1.5分向吴某借款人民币7万元。已归还本金人民币3万元，造成实际损失人民币4万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人吴某的陈述，接受证据材料清单，借条，被告人顾关根、赵朱玲的供述等证据予以证实，本院予以确认。 11、蔡某。自2015年开始，以月息1.5分多次向蔡某累计借款人民币18万元，期间因被告人顾关根、赵朱玲未能支付向其他出借人的到期借款利息，由蔡某垫付人民币2.1万元。共计借款人民币20.1万元，未还本付息，造成实际损失人民币20.1万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人蔡某的陈述，接受证据材料清单，借条（出借人为张宇光），转账记录截图，被告人顾关根、赵朱玲的供述等证据予以证实，本院予以确认。 12、章某1。自2008开始，以月息1分多次向章某1累计借款人民币35万元。已归还本金人民币7.5万元，支付利息人民币0.8万元，造成实际损失人民币26.7万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人章某1的陈述，接受证据材料清单，借条，被告人顾关根、赵朱玲的供述等证据予以证实，本院予以确认。 13、周某1、胡某。2009年11月16日，向周某1借款人民币5万元（借条出借人为胡某），支付利息人民币5.4万元；2012年12月24日，又借款人民币3万元，支付利息人民币1.62万元；2016年7月26日，再借款人民币3万元。共计借款人民币11万元，月息均为1.5分，共计支付利息人民币7.02万元，造成实际损失人民币3.98万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人周某1的陈述，接受证据材料清单，借条，债权转让协议，被告人顾关根、赵朱玲的供述等证据予以证实，本院予以确认。 14、赵某6。自2001年开始，以月息1分多次向赵某6累计借款人民币20万元。未还本付息，造成实际损失人民币20万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人赵某6的陈述，被告人顾关根、赵朱玲的供述等证据予以证实，本院予以确认。 15、赵某3。多次向赵某3累计借款人民币4.5万元（只言明会支付利息，但未约定具体数字），后因被告人顾关根、赵朱玲无力偿还王某2的欠款人民币5万元，由赵某3代为偿还本金及利息共计人民币5.72万元。共计借款人民币10.22万元，未还本付息，造成损失人民币10.22万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人赵某3的陈述，证明，被告人顾关根、赵朱玲的供述等证据予以证实，本院予以确认。 16、何某1、何某3、何某4。自2013开始，以1分、1.2分、1.5分不等的月息多次向何某1、何某3、何某4累计借款人民币100万元。支付利息人民币7万元，造成实际损失人民币93万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人何某1的陈述，接受证据材料清单，借条，被告人顾关根、赵朱玲的供述等证据予以证实，本院予以确认。 17、郦某1。2015年12月1日，以月息1.5分向郦某1借款人民币20万元。未还本付息，造成实际损失人民币20万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人郦某1的陈述，接受证据材料清单，借条，被告人顾关根、赵朱玲的供述等证据予以证实，本院予以确认。 18、赵某7、袁某3。2013年12月11日向赵某7、袁某3夫妇借款人民币30万元；2014年1月18日借款人民币20万元；2014年11月27日借款人民币10万元；2015年12月23日又借款人民币10万元；2016年8月27日再借款人民币3万元。共计借款人民币73万元，月息均为1分，未还本付息，造成实际损失人民币73万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人赵某7的陈述，接受证据材料清单，借条，被告人顾关根、赵朱玲的供述等证据予以证实，本院予以确认。 19、王某1、孙某3。自2013年开始，以1分、1.5分不等的月息多次向王某1、孙某3累计借款人民币110万元。支付利息人民币10万元，造成实际损失人民币100万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人王某1的陈述，接受证据材料清单，借条，被告人顾关根、赵朱玲的供述等证据予以证实，本院予以确认。 20、金某。2014年12月11日，向金某借款15万元，支付利息2.7万元；2015年3月13日借款27万元；2015年3月26日又借款20万元；2015年3月27日又借款7万元；2015年8月19日再借款22万元；2015年9月30日再借款23.6万元。共计借款人民币114.6万元，月息均为1.5分，已支付利息人民币2.7万元，造成实际损失人民币111.9万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人金某的陈述，接受证据材料清单，借条，被告人顾关根、赵朱玲的供述等证据予以证实，本院予以确认。 21、郦某2。自2013年开始，以月息1.5分多次向郦某2累计借款人民币30万元。已归还本金人民币10万元，支付利息人民币1.9万元，造成实际损失人民币18.1万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人郦某2的陈述，接受证据材料清单，借条，被告人顾关根、赵朱玲的供述等证据予以证实，本院予以确认。 22、何某2。自2013年开始，以月息1.5分多次向何某2累计借款人民币23万元。已支付利息人民币2.8万元，造成实际损失人民币20.2万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人何某2的陈述，接受证据材料清单，借条，被告人顾关根、赵朱玲的供述等证据予以证实，本院予以确认。 23、袁某4。2011年6月10日向某平儿借款人民币10万元，支付利息人民币5.4万元；2011年8月29日借款人民币10万元，支付利息人民币5.4万元；2013年1月1日借款人民币6万元，支付利息人民币1.08万元；2013年2月22日又借款人民币6万元，支付利息人民币1.08万元；2014年11月25日再借款人民币5万元。共计借款人民币37万元，月息均为1.5分，已支付利息人民币12.96万元，造成实际损失人民币24.04万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人袁某2的陈述，接受证据材料清单，借条，被告人顾关根、赵朱玲的供述等证据予以证实，本院予以确认。 24、边某。自2004年开始，以月息1.5分多次向边某累计借款人民币102万元。已支付利息人民币42.3万元，造成实际损失人民币59.7万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人边某的陈述，接受证据材料清单，借条，被告人顾关根、赵朱玲的供述等证据予以证实，本院予以确认。 25、孙某1、孟某2。2016年1月12日，以月息1.5分向孙某1、孟某2夫妇借款人民币10万元。未还本付息，造成实际损失人民币10万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人孙某1均的陈述，接受证据材料清单，借条，被告人顾关根、赵朱玲的供述等证据予以证实，本院予以确认。 26、黄某。2013年10月8日，以月息1.5分向黄某借款人民币10万元。已支付利息人民币1.8万元，造成实际损失人民币8.2万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人黄某的陈述，接受证据材料清单，借条，被告人顾关根、赵朱玲的供述等证据予以证实，本院予以确认。 27、周某2、赵某12。2016年2月25日，以月息2分向周某2、赵某12夫妇借款人民币10万元。已支付利息人民币4.8万元，造成实际损失人民币5.2万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人周某2的陈述，接受证据材料清单，借条，浙江省农村信用社客户回单，被告人顾关根、赵朱玲的供述等证据予以证实，本院予以确认。 28、俞某1。自2014年开始，以月息1.5分多次向俞某1累计借款人民币60万元，期间因被告人顾关根、赵朱玲未能支付向其他出借人的到期借款利息，由俞某1垫付人民币20.072万元。共计借款人民币80.072万元，未还本付息，造成实际损失人民币80.072万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人俞某1的陈述，接受证据材料清单，借条，浙江省农村信用社客户回单，被告人顾关根、赵朱玲的供述等证据予以证实，本院予以确认。 29、孟某3。2014年5月19日，向孟某3借款6万元；2014年11月24日借款6万元；2017年7月15日借款8万元。共计借款人民币20万元，月息均为1.5分，已支付利息人民币4.32万元，造成实际损失人民币15.68万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人孟某1的陈述，接受证据材料清单，借条，浙江省农村信用社客户回单，便条，被告人顾关根、赵朱玲的供述等证据予以证实，本院予以确认。 30、蒋某。2014年12月6日，向蒋某借款10万元；2016年12月25日又借1万元。共计借款人民币11万元，月息均为1.5分，未还本付息，造成实际损失人民币11万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人蒋某的陈述，接受证据材料清单，借条，浙江省农村信用社客户回单，被告人顾关根、赵朱玲的供述等证据予以证实，本院予以确认。 31、马某。2012年1月4日至2013年12月22日，以月息1.5分多次向马某累计借款人民币127万元。已支付利息人民币54万元，造成实际损失人民币73万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人马某的陈述，接受证据材料清单，借条，农业银行银行卡存款业务回单，被告人顾关根、赵朱玲的供述等证据予以证实，本院予以确认。 32、孙某2。2013年12月24日，以月息1.5分向孙某2借款人民币12万元。已支付利息人民币4.32万元，造成实际损失人民币7.68万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人孙某2的陈述，接受证据材料清单，借条，被告人顾关根、赵朱玲的供述等证据予以证实，本院予以确认。 33、章某2。2005年2月2日至2016年5月25日，以月息1分多次向章某2累计借款人民币56.5万元。已归还本金人民币4万元，支付利息人民币32.08万元，造成实际损失人民币20.42万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人章某2的陈述，接受证据材料清单，借款目录，借条（部分借条将章某2写成章某3），被告人顾关根、赵朱玲的供述等证据予以证实，本院予以确认。 34、周某3、周某4、周某5、周某6。自2007年开始，以1分至1.5分不等的月息多次向周某3、周某5、周某4、周某6累计借款人民币377万元左右。已还本付息人民币59万元，造成实际损失人民币318万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人周某3、周某4的陈述，接受证据材料清单，借条，户成员信息，被告人顾关根、赵朱玲的供述等证据予以证实，本院予以确认。 35、陈某。2015年6月9日，以月息1.2分向陈某借款人民币50万元。已支付利息人民币14.4万元，造成实际损失人民币35.6万元。 该事实，由公诉机关提交的司法确认申请书，（2018）浙0681民特594号民事裁定书，被告人顾关根、赵朱玲的供述等证据予以证实，本院予以确认。 36、俞某2。2013年9月3日，以月息1.5分向俞某2借款20万元；2015年9月1日，以月息1.5分再借10万元。共计借款人民币30万元，已还本付息人民币23.4万元，造成实际损失人民币6.6万元。 该事实，由公诉机关提交的司法确认申请书，（2018）浙0681民特915号民事裁定书，被告人顾关根、赵朱玲的供述等证据予以证实，本院予以确认。 37、赵某8、谭某。2013年10月27日，向赵某8借款人民币10万元，支付利息人民币3.6万元；2014年12月26日又借款人民币10万元，产生的利息人民币1.8万元由谭某再借出人民币0.2万元，凑成人民币2万元继续借；2016年2月26日再借人民币10万元。共计借款人民币30.2万元，月息均为1.5分，已支付利息人民币3.6万元，造成实际损失人民币26.6万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人赵某8的陈述，民事起诉状，（2018）浙0681民初2732号、2733号民事调解书，被告人顾关根、赵朱玲的供述等证据予以证实，本院予以确认。 2018年6月25日，被告人赵朱玲主动到公安机关投案，并如实供述了自己的主要犯罪事实；2018年8月21日，被告人顾关根在浙江省缙云县镇被抓获归案。 2018年8月30日，诸暨市公安局对浙Ｄ×××××号车辆进行了查封（轮候查封），并于2018年9月6日对浙Ｄ×××××号车辆及车钥匙进行扣押。2018年7月2日，诸暨市公安局对被告人顾关根、赵朱玲所有的位于诸暨市浣东街道城市之星地下车位进行查封（轮候查封）。2018年6月25日，诸暨市公安局从被告人赵朱玲处扣押账本八本、作文纸二张。 上述事实，由公诉机关提交的归案经过、抓获经过，协助查封通知书，扣押决定书、扣押清单，诸暨市房地产管理处预告登记存根，诸暨市国土资源局不动产查询证明，协助查封通知书，查封决定书，查封清单，接受证据清单，账本等证据予以证实，本院予以确认。 另有公诉机关提交的证人顾某2的证言，户籍证明，情况说明，诸暨市公安局函，公告，赵朱玲、顾关根相关银行账户查询资料等证据在案佐证。 本院认为，被告人顾关根以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，依法应追究刑事责任；被告人赵朱玲违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，部分系共同犯罪，依法应追究刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人赵朱玲系自首，依法予以从轻处罚；被告人顾关根归案后能如实供述犯罪事实，依法予以从轻处罚。被告人赵朱玲从轻处罚之请求予以照准。辩护人何建红提出对被告人赵朱玲减轻处罚的辩护意见不予采纳，其余及辩护人宣林霞提出的辩护意见，本院均酌情予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第三款、第五十六条第一款、第五十八条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人顾关根犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币三十万元，附加剥夺政治权利二年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一八年八月二十一日起至二0三一年八月二十日止；附加剥夺政治权利的刑期，从徒刑执行完毕之日或者从假释之日起计算；罚金限判决生效后十日内缴纳）； 二、被告人赵朱玲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一八年六月二十六日起至二0二一年八月二十五日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）； 三、向被告人顾关根追缴违法所得人民币134.27万元并发还各被害人，不足部分责令被告人顾关根退赔； 四、向被告人顾关根、赵朱玲追缴违法所得人民币1325.172万元并发还各被害人，不足部分责令被告人顾关根、赵朱玲退赔。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  邓华庚 人民陪审员  徐黎明 人民陪审员  朱赛飞 二〇一九年三月二十二日 书 记 员  张 仁 附页：中华人民共和国刑法相关条文 第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十六条对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。 独立适用剥夺政治权利的，依照本法分则的规定。 第五十八条附加剥夺政治权利的刑期，从徒刑、拘役执行完毕之日或者从假释之日起计算；剥夺政治权利的效力当然施用于主刑执行期间。 被剥夺政治权利的犯罪分子，在执行期间，应当遵守法律、行政法规和国务院公安部门有关监督管理的规定，服从监督；不得行使本法第五十四条规定的各项权利。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。