福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0582刑初601号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人侯拥军，男，1974年5月28日出生，汉族，初中文化，经商，住广西壮族自治区兴安县。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年5月30日被抓获，次日被晋江市公安局刑事拘留，因涉嫌犯买卖国家机关公文罪、买卖身份证件罪，于2018年7月5日被晋江市人民检察院批准逮捕，次日由晋江市公安局执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人郑景泰，福建达业律师事务所律师。 晋江市人民检察院以晋检诉刑诉〔2019〕396号起诉书指控被告人侯拥军犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年2月25日向本院提起公诉，并建议适用建议程序。本案审理过程中，因有不宜适用简易程序之情形，依法转为普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员王志文出庭支持公诉，被告人侯拥军及其辩护人郑景泰到庭参加诉讼。现已审理终结。 晋江市人民检察院指控：2017年10月份以来，被告人侯拥军在晋江市池店镇华洲村溜霞路44号“桂银酒业”店内，多次通过物流快递向他人收购银行卡（包括开户人身份、绑定手机卡、工商营业执照等信息资料），后将收买的上述银行卡等信息资料（俗称“对公账户”）通过物流快递转卖给他人赚取差价牟利。2018年5月30日，被告人侯拥军在晋江市池店镇华洲村溜霞路44号“桂林酒业”店内被公安机关抓获，公安机关现场查获5张银行卡（具体如下：户名厦门望弘浦夏贸易有限公司，卡号为62×××52、62×××45；户名厦门瓦达娜梅贸易有限公司，卡号为62×××77；户名厦门臻霸兴商贸有限公司，卡号为62×××08；户名厦门西幸木贸易有限公司，卡号为62×××17）及若干身份证、U盾、手机卡、公司印章、工商营业执照、开户许可证等信息资料。 晋江市人民检察院提供了物证、书证、证人证言、被告人供述和辩解、辨认笔录等证据以支持其指控，并认为被告人侯拥军收买、非法提供信用卡信息资料，数量巨大，应以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任；其归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款及第六十七条第三款之规定予以判处。 被告人侯拥军对指控犯罪事实和罪名没有异议。 辩护人提出如下辩护意见：1.公安机关查获的户名为厦门望弘浦夏贸易有限公司的2张银行卡应该认定为1张，因该2张银行卡的性质是企业法人对公账号对应使用的储蓄卡，不能脱离对公账号独立使用，即两张卡的使用均是对应同一对公账号，涉及卡使用资金的流水均是通过同一个对公账号，企业账号和个人开户的账号性质不同，企业账号的使用有着区别于个人账户的特别规则，因此脱离其使用功能仅仅简单的计算卡的数量是不正确，故本案涉案的信用卡数量应认定为4张，而非5张。2.被告人侯拥军没有前科劣迹，归案后如实供述自己的罪行，且当庭认罪，其所买卖的信用卡信息资料因各种原因无法正常使用，没有流入社会被犯罪分子利用造成严重的损害后果，社会危害性不大，可对被告人侯拥军从轻处罚。 经审理查明：2017年10月份以来，被告人侯拥军在晋江市池店镇华洲村溜霞路44号“桂银酒业”店内，多次通过物流快递向他人收购银行卡（包括开户人身份、绑定手机卡、工商营业执照等信息资料），后将收买的上述银行卡等信息资料（俗称“对公账户”）通过物流快递转卖给他人赚取差价牟利。2018年5月30日，被告人侯拥军在晋江市池店镇华洲村溜霞路44号“桂林酒业”店内被公安机关抓获，公安机关现场查获5张银行卡（具体如下：户名厦门望弘浦夏贸易有限公司，卡号为62×××52、62×××45；户名厦门瓦达娜梅贸易有限公司，卡号为62×××77；户名厦门臻霸兴商贸有限公司，卡号为62×××08；户名厦门西幸木贸易有限公司，卡号为62×××17）、姓名分别体现为“王伟”、“杨建萍”、“孙式松”、“王某”的伪造的居民身份证4张、真实的身份证13张及若干手机卡、公司印章、刻制公章备案登记表、机构信用代码证、变更法定代表人资料、私人印章、工商营业执照正副本、开户许可证、电子营业执照、电子营业执照读卡器、中国农业银行K宝、中国建设银行e路通、中国工商银行U盾、桂林银行小能人U盾、广西农村信用社USBKEY、数据线、电子支付密码器、增值税发票系统金税盘、发票、发票领用本、票管家便携式开票系统等物品。 上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实： 1.证人徐某的证言，证实其系泉州顺丰运输有限公司安全保卫部的员工，其中该公司快件分拣中心日常巡查时，发现2件可疑的快件，后当场拆开其中1件单号为07168023718的快递，发现里面有身份证、银行卡、U盾、电话卡、工商营业执照正副本等物品，另一件快件的大号为078168023763，两件快件的收件人注明“陈先生”、联系电话“131××××2918”、收件地址“泉州市晋江市池店镇溜霞花园117店面”，后其向公安机关反映相关情况，其随后正常包装并配送到上述地址，后这两件快件被公安机关查扣了。 2.证人陈某的证言及接受证据材料清单、身份证照片，证实其2014年的时候丢过身份证，后补办了身份证，补办后身份证没有再丢过，都是其本人在使用，其有注册一家公司，名称为“厦门通喜兴贸易有限公司”，公司印章也是这个名字，法定代表人为其本人，银行的开户许可证也是其本人办理的，其没有再注册过其他公司，也没有将其本人的身份证借给他人使用或者协助他人注册相关公司工商营业执照。 3.证人王某的证言，证实2017年7月份其因为家中需要钱，其在南京打工通过一个中介了解到注册一家公司比较容易办出贷款，后来该中介就跟其说要到厦门注册办理让其把身份证寄到厦门湖里区一个公司，后其就将身份证寄到厦门的一个中介公司，并于2017年8月份上旬到厦门，上述中介公司的人员在之前就以其名义注册了一家公司，名称为“厦门望弘浦夏贸易有限公司”，后该中介人员带其拿了公司公章，并到中国工商银行松柏支行办理了2张工商银行卡，后面2017年12月左右对方把身份证寄回给其。其本人没有再注册过其他公司，也未再协助他人注册过其他公司 4.自述材料，证实郭忠于2013年12月份丢过身份证，后于2014年1月份补办，其没有将身份证借给他人使用，也未再丢过。 5.扣押决定书、扣押笔录、扣押清单及照片，证实晋江市公安局从被告人侯拥军处扣押到5张银行卡、居民身份证17张及若干手机卡、公司印章、刻制公章备案登记表、机构信用代码证、变更法定代表人资料、私人印章、工商营业执照正副本、开户许可证、电子营业执照、电子营业执照读卡器、中国农业银行K宝、中国建设银行e路通、中国工商银行U盾、桂林银行小能人U盾、广西农村信用社USBKEY、数据线、电子支付密码器、增值税发票系统金税盘、发票、发票领用本、票管家便携式开票系统等物品。 6.提取笔录、微信账号信息及聊天记录，证实被告人侯拥军与微信昵称为“左手”、“恭喜”的人联系交易信用卡信息资料。 7.调取证据清单、银行账户信息、交易记录、内资企业登记基本情况表、私营公司基本信息，证实涉案被查扣的银行卡的基本信息、相关交易记录及相关营业执照所对应的公司的工商登记信息。 8.调取证据清单、顺丰快递运输凭证，证实被告人侯拥军多次通过物流快递向他人收购银行卡（包括开户人身份、绑定手机卡、工商营业执照等信息资料），后将收买的上述银行卡等信息资料通过物流快递转卖给他人。 9.调取证据清单、增值税发票状态查询、流向查询、税务事项通知书，证实涉案被查扣的增值税发票系正常发票。 10.鉴别居民身份证证明书，证实公安机关从被告人侯拥军处扣押到的姓名分别体现为“王伟”、“杨建萍”、“孙式松”、“王某”的4张身份证系伪造的，其余身份证为真实的身份证。 11.户籍证明资料、违法犯罪经历查询情况说明，证实被告人侯拥军及相关涉案人员的基本身份情况，未发现被告人侯拥军有违法犯罪前科劣迹。 12.抓获、破案经过报告、另案处理人员审批表及工作说明，证实案件的破获过程、被告人侯拥军的归案经过及公安机关对被告人侯拥军所供认的“温伟伟”、“小欧”、“罗姓男子”、“左手”、“恭喜”等人员另案处理。 13.被告人侯拥军的供述与辩解、辨认笔录、说明及照片，被告人侯拥军对上述犯罪事实供认不讳。 关于辩护人所提公安机关从被告人侯拥军处扣押到的厦门望弘浦夏贸易有限公司的2张银行卡系企业法人对公账号对应使用的储蓄卡，不能脱离对公账号独立使用，应该认定为1张的辩护意见。经查，根据《中国人民银行关于规范单位结算卡业务管理的通知》的有关规定，单位结算卡是指发卡银行向单位客户发行的、与单位银行结算账户相关联，主要具备账户查询、转账汇款、现金存取、消费等功能的支付结算工具，本案公安机关从被告人侯拥军处扣押到的厦门望弘浦夏贸易有限公司的两张卡号分别为62×××52、62×××45的工商银行卡系单位结算卡，对应的单位结算账户为41×××36，虽然上述两张单位结算卡对应的是同一个单位结算账户，但每张银行卡都可以单独使用，即本案被告人侯拥军收买、非法提供的厦门望弘浦夏贸易有限公司的两张银行结算卡，虽然所对应的开户人身份、绑定手机卡、工商营业执照等信息资料是一致的，但使用人可以厦门望弘浦夏贸易有限公司的名义单独使用其中任何一张单位结算卡，可以用单独用其中1张单位结算卡进行账户查询、转账汇款、现金存取、消费等，故涉案的厦门望弘浦夏贸易有限公司的名下的2张单位结算卡虽对应的结算账户是一致的，但应认定为2张银行卡，被告人侯拥军的涉案信用卡张数为5张，本院对辩护人的上述辩护意见不予采纳。 本院认为，被告人侯拥军收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控罪名成立。被告人侯拥军归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；其家属于庭审后代其向本院预缴罚金人民币20000元，予以酌情从轻处罚。辩护人所提被告人侯拥军没有前科劣迹、归案后如实供述自己的罪行、当庭认罪，可对其从轻处罚等辩护意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第六十七条第三款、第六十四条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人侯拥军犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的日，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月30日起至2021年5月29日止。罚金已缴纳。） 二、暂扣于晋江市公安局的银行卡5张、姓名分别体现为“王伟”、“杨建萍”、“孙式松”、“王某”的伪造的居民身份证4张、真实的身份证13张及若干手机卡、公司印章、刻制公章备案登记表、机构信用代码证、变更法定代表人资料、私人印章、工商营业执照正副本、开户许可证、电子营业执照、电子营业执照读卡器、中国农业银行K宝、中国建设银行e路通、中国工商银行U盾、桂林银行小能人U盾、广西农村信用社USBKEY、数据线、电子支付密码器、增值税发票系统金税盘、发票、发票领用本、票管家便携式开票系统等物品，由扣押机关予以没收并销毁。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈永固 人民陪审员  叶兴灿 人民陪审员  许宝婷 二〇一九年三月二十一日 法官助理廖文斌 书记员张建荣 附件：本案所适用的法律法规、司法解释 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 －8－ －9－