河南省三门峡市湖滨区人民法院刑 事 判 决 书（2018）豫1202刑初387号公诉机关三门峡市湖滨区人民检察院。被告人高某某（曾用名：高某某），男，1988年3月13日出生，汉族，初中肄业，无业，住三门峡市陕县。2014年12月26日因犯开设赌场罪、非法拘禁罪被本院判处拘役八个月，并处罚金25000元，2016年5月18日因犯开设赌场罪被山西省平陆县人民法院判处拘役五个月，并处罚金5000元。因涉嫌诈骗犯罪于2016年10月4日被三门峡市公安局崤山分局刑事拘留，同年11月3日被取保候审（羁押31天），2017年11月3日被监视居住，2018年5月15日被取保候审，2019年2月21日被逮捕。被告人任某某，女，1993年4月30日出生，汉族，大专文化，原佰仟金融公司三门峡分公司销售代表，现三门峡市云居装饰公司业务员，住三门峡市湖滨区。因涉嫌诈骗犯罪于2016年10月25日被三门峡市公安局崤山分局抓获，同年10月26日被刑事拘留，同年10月28日被取保候审（羁押4天），2017年10月28日被监视居住，2018年5月15日被取保候审，2019年2月21日被逮捕。被告人张某某（曾用名：张某），男，1987年10月12日出生，汉族，初中肄业，无业，住三门峡市湖滨区。因涉嫌诈骗犯罪于2017年6月8日被三门峡市公安局崤山分局取保候审，2018年5月15日被取保候审，2019年2月21日被逮捕。辩护人张浩，河南崤山律师事务所律师。三门峡市湖滨区人民检察院以三湖检公诉刑诉〔2018〕338号起诉书指控被告人高某某、任某某、张某某犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。三门峡市湖滨区人民检察院指派检察员常宁、郭联庆出庭支持公诉，被告人高某某、任某某、张某某及被告人张某某的辩护人张浩到庭参加了诉讼。现已审理终结。三门峡市湖滨区人民检察院指控：2014年3月28日，中泰信托有限责任公司（以下简称中泰信托公司）与深圳市佰仟金融服务有限公司（以下简称佰仟金融公司）签订消费信贷合作协议，中泰信托公司委托佰仟金融公司对借款人进行贷前调查，并向中泰信托公司推荐借款人，中泰信托公司根据佰仟金融公司推荐的借款人发放贷款。2016年1-3月，被告人高某某带着马某、孙某、侯某、刘某、苏某、霍海东、姚春娟、宁彦军、霍征勤、宁红林、兀晓娟、赵冬冬、秦国瑞、郭祥、尚俊峰、李刚、段文、李顺良、胡朝印、郭秦豫、李红赞、梁小旦、高会琴在三门峡市湖滨区浩唐电子商行（以下简称浩唐商行）以分期付款购手机的名义骗取中泰信托公司资金共计103219.85元，其中孙某、侯某、刘某、宁红林系被告人张某某介绍至高某某处。佰仟金融公司三门峡分公司销售代表、被告人任某某在明知被告人高某某骗取中泰信托公司资金的情况下，仍然予以帮助办理相应手续并从中获得好处。公诉机关认为被告人高某某、任某某、张某某以非法占有为目的，共同诈骗公私财物，其中被告人高某某、任某某诈骗103219.85元，数额巨大，被告人张某某诈骗27587.92元，数额较大，应当以诈骗罪追究刑事责任。请依法判处。被告人高某某对指控罪名不持异议，辩称侯某自己支付了手机首付款后把手机拿走使用了，给了其500元手续费；梁小旦是自己买的手机，其没有参与，指控其他的其都参与了；其会和公司沟通让客户把本金还上，已经有部分客户已经把钱退给其，还有部分客户把钱还给了公司。被告人任某某对指控事实及罪名均不持异议。被告人张某某对指控罪名不持异议，辩称侯某把手机拿去自己用，其只是介绍了3个人，共获利1200元。辩护人辩护意见认为：被告人张某某仅应对其参与的诈骗活动及相应数额承担刑事责任，数额计算应当扣除首付款及孳息；被告人张某某在其参与的诈骗活动中起次要、辅助作用，属从犯，依法应当减轻处罚；被告人张某某当庭认罪，平时表现良好，无犯罪前科，且到案后如实供述犯罪事实，具有坦白情节，依法可以从轻处罚；本案所涉款项均已全部退还，并取得被害人的谅解，可以酌情从宽处罚。经审理查明：2014年3月28日，中泰信托有限责任公司（以下简称：中泰信托公司）与深圳市佰仟金融服务有限公司（以下简称：佰仟金融公司）签订消费信贷合作协议，中泰信托公司委托佰仟金融公司对借款人进行贷前调查，并向中泰信托公司推荐借款人，中泰信托公司依据佰仟金融公司推荐发放消费贷款。2016年1-3月，被告人高某某带着马某、孙某、侯某、刘某、苏某、霍海东、姚春娟、宁彦军、霍征勤、宁红林、兀晓娟、赵冬冬、秦国瑞、郭祥、尚俊峰、李刚、段文、李顺良、胡朝印、郭秦豫、李红赞、梁小旦、高会琴在三门峡市湖滨区浩唐电子商行（以下简称：浩唐商行）以分期付款购手机的名义骗取中泰信托公司资金。具体事实如下：1、2016年3月7日，被告人高某某将马某带至浩唐商行，由马某以消费贷款方式购买价格为6600元的苹果6splus64G手机一部，高某某支付首付款1500元，余款5100元由马某与中泰信托公司、佰仟金融公司签订消费贷款协议。被告人任某某为获得好处费，明知被告人高某某系骗取中泰信托公司贷款而予以审查通过并上报审批，中泰信托公司将5100元贷款付给浩唐商行，后被告人高某某将手机变卖，并分别给予马某2500元、任某某400元。截止案发，马某仅归还491.26元。2、2016年2月21日，被告人张某某将孙某介绍给被告人高某某，被告人高某某将孙某带至浩唐商行，由孙某以消费贷款方式购买价格为6800元的苹果6splus64G手机一部，被告人高某某支付首付款1500元，余款5300元由孙某与中泰信托公司、佰仟金融公司签订消费贷款协议。被告人任某某为获得好处费，明知被告人高某某系骗取中泰信托公司贷款而予以审查通过并上报审批，中泰信托公司将5300元贷款付给浩唐商行，后被告人高某某将手机变卖，并分别给予孙某2200元、张某某500元、任某某400元。截止案发，孙某仅归还629.56元。3、2016年2月25日，被告人张某某将侯某介绍给被告人高某某，被告人高某某将侯某带至浩唐商行，由侯某以消费贷款方式购买价格为6600元的苹果6splus64G手机一部，被告人高某某支付首付款1500元，余款5100元由侯某与中泰信托公司、佰仟金融公司签订消费贷款协议。被告人任某某为获得好处费，明知被告人高某某系骗取中泰信托公司贷款而予以审查通过并上报审批，中泰信托公司将5100元贷款付给浩唐商行，侯某支付高某某2600元后将手机拿走，高某某给予任某某400元。截止案发，侯某仅归还491.26元。4、2016年2月28日，被告人张某某将刘某介绍给被告人高某某，被告人高某某将刘某带至浩唐商行，由刘某以消费贷款方式购买价格为5800元的苹果6s64G手机一部，被告人高某某支付首付款1500元，余款4300元由刘某与中泰信托公司、佰仟金融公司签订消费贷款协议。被告人任某某为获得好处费，明知被告人高某某系骗取中泰信托公司贷款而予以审查通过并上报审批，中泰信托公司将4300元贷款付给浩唐商行，被告人高某某将手机变卖，并给予刘某2000元、张某某300元、任某某400元。截止案发，上述借款未予归还。5、2016年3月4日，被告人高某某将苏某带至浩唐商行，由苏某以消费贷款方式购买价格为6600元的苹果6splus64G手机一部，高某某支付首付款1500元，余款5100元由苏某与中泰信托公司、佰仟金融公司签订消费贷款协议。被告人任某某为获得好处费，明知被告人高某某系骗取中泰信托公司贷款而予以审查通过并上报审批，中泰信托公司将5100元贷款付给浩唐商行，被告人高某某将手机变卖，并给予苏某2200元、任某某400元。截止案发，上述借款未予归还。6、2016年1月26日，被告人高某某将霍海东带至三门峡市湖滨区时代广场苹果手机专卖店，由霍海东以消费贷款方式购买价格为4950元的苹果6s手机一部，高某某支付首付款1000元，余款3950元由霍海东与中泰信托公司、佰仟金融公司签订消费贷款协议。被告人任某某为获得好处费，明知被告人高某某系骗取中泰信托公司贷款而予以审查通过并上报审批，中泰信托公司将3950元贷款付给时代广场苹果手机专卖店，被告人高某某将手机变卖后给予任某某好处费。截止案发，上述借款未予归还。7、2016年1月30日，被告人高某某将姚春娟带至浩唐商行，由姚春娟以消费贷款方式购买价格为6500元的苹果6splus手机一部，高某某支付首付款1500元，余款5000元由姚春娟与中泰信托公司、佰仟金融公司签订消费贷款协议。被告人任某某为获得好处费，明知被告人高某某系骗取中泰信托公司贷款而予以审查通过并上报审批，中泰信托公司将5000元贷款付给浩唐商行，被告人高某某将手机变卖后给予任某某好处费。截止案发，上述借款未予归还。8、2016年3月4日，被告人高某某将宁彦军带至浩唐商行，由宁彦军以消费贷款方式购买价格为6600元的苹果6splus手机一部，高某某支付首付款1500元，余款5100元由宁彦军与中泰信托公司、佰仟金融公司签订消费贷款协议。被告人任某某为获得好处费，明知被告人高某某系骗取中泰信托公司贷款而予以审查通过并上报审批，中泰信托公司将5100元贷款付给浩唐商行，被告人高某某将手机变卖后给予任某某好处费。截止案发，上述借款未予归还。9、2016年1月28日，被告人高某某将霍征勤带至浩唐商行，由霍征勤以消费贷款方式购买价格为5700元的苹果6s手机一部，高某某支付首付款1300元，余款4400元由霍征勤与中泰信托公司、佰仟金融公司签订消费贷款协议。被告人任某某为获得好处费，明知被告人高某某系骗取中泰信托公司贷款而予以审查通过并上报审批，中泰信托公司将4400元贷款付给浩唐商行，被告人高某某将手机变卖后给予任某某好处费。截止案发，上述借款未予归还。10、2016年2月24日，被告人张某某将宁红林介绍给被告人高某某，被告人高某某将宁红林带至浩唐商行，由宁红林以消费贷款方式购买价格为5800元的苹果6s手机一部，高某某支付首付款1500元，余款4300元由宁红林与中泰信托公司、佰仟金融公司签订消费贷款协议。被告人任某某为获得好处费，明知被告人高某某系骗取中泰信托公司贷款而予以审查通过并上报审批，中泰信托公司将4300元贷款付给浩唐商行，被告人高某某将手机变卖后给予任某某、张某某好处费。截止案发，上述借款未予归还。11、2016年3月9日，被告人高某某将兀晓娟带至浩唐商行，由兀晓娟以消费贷款方式购买价格为6600元的苹果6splus手机一部，高某某支付首付款1500元，余款5100元由兀晓娟与中泰信托公司、佰仟金融公司签订消费贷款协议。被告人任某某为获得好处费，明知被告人高某某系骗取中泰信托公司贷款而予以审查通过并上报审批，中泰信托公司将5100元贷款付给浩唐商行，被告人高某某将手机变卖后给予任某某好处费。截止案发，兀晓娟仅归还495.55元。12、2016年2月20日，被告人高某某将赵冬冬带至浩唐商行，由赵冬冬以消费贷款方式购买价格为6600元的苹果6splus手机一部，高某某支付首付款1500元，余款5100元由赵冬冬与中泰信托公司、佰仟金融公司签订消费贷款协议。被告人任某某为获得好处费，明知被告人高某某系骗取中泰信托公司贷款而予以审查通过并上报审批，中泰信托公司将5100元贷款付给浩唐商行，被告人高某某将手机变卖后给予任某某好处费。截止案发，上述借款未予归还。13、2016年2月20日，被告人高某某将秦国瑞带至浩唐商行，由秦国瑞以消费贷款方式购买价格为6600元的苹果6splus手机一部，高某某支付首付款1500元，余款5100元由秦国瑞与中泰信托公司、佰仟金融公司签订消费贷款协议。被告人任某某为获得好处费，明知被告人高某某系骗取中泰信托公司贷款而予以审查通过并上报审批，中泰信托公司将5100元贷款付给浩唐商行，被告人高某某将手机变卖后给予任某某好处费。截止案发，上述借款未予归还。14、2016年3月7日，被告人高某某将郭祥带至浩唐商行，由郭祥以消费贷款方式购买价格为6600元的苹果6splus手机一部，高某某支付首付款1500元，余款5100元由郭祥与中泰信托公司、佰仟金融公司签订消费贷款协议。被告人任某某为获得好处费，明知被告人高某某系骗取中泰信托公司贷款而予以审查通过并上报审批，中泰信托公司将5100元贷款付给浩唐商行，被告人高某某将手机变卖后给予任某某好处费。截止案发，上述借款未予归还。15、2016年2月23日，被告人高某某将尚俊峰带至浩唐商行，由尚俊峰以消费贷款方式购买价格为6888元的苹果6splus手机一部，高某某支付首付款1500元，余款5388元由尚俊峰与中泰信托公司、佰仟金融公司签订消费贷款协议。被告人任某某为获得好处费，明知被告人高某某系骗取中泰信托公司贷款而予以审查通过并上报审批，中泰信托公司将5388元贷款付给浩唐商行，被告人高某某将手机变卖后给予任某某好处费。截止案发，上述借款未予归还。16、2016年2月25日，被告人高某某将李刚带至浩唐商行，由李刚以消费贷款方式购买价格为6600元的苹果6splus手机一部，高某某支付首付款1500元，余款5100元由李刚与中泰信托公司、佰仟金融公司签订消费贷款协议。被告人任某某为获得好处费，明知被告人高某某系骗取中泰信托公司贷款而予以审查通过并上报审批，中泰信托公司将5100元贷款付给浩唐商行，被告人高某某将手机变卖后给予任某某好处费。截止案发，李刚仅归还495.55元。17、2016年3月3日，被告人高某某将段文带至浩唐商行，由段文以消费贷款方式购买价格为6600元的苹果6splus手机一部，高某某支付首付款1500元，余款5100元由段文与中泰信托公司、佰仟金融公司签订消费贷款协议。被告人任某某为获得好处费，明知被告人高某某系骗取中泰信托公司贷款而予以审查通过并上报审批，中泰信托公司将5100元贷款付给浩唐商行，被告人高某某将手机变卖后给予任某某好处费。截止案发，段文仅归还2877.87元。18、2016年2月24日，被告人高某某将李顺良带至浩唐商行，由李顺良以消费贷款方式购买价格为6088元的苹果6s手机一部，高某某支付首付款1288元，余款4800元由李顺良与中泰信托公司、佰仟金融公司签订消费贷款协议。被告人任某某为获得好处费，明知被告人高某某系骗取中泰信托公司贷款而予以审查通过并上报审批，中泰信托公司将4800元贷款付给浩唐商行，被告人高某某将手机变卖后给予任某某好处费。截止案发，上述借款未予归还。19、2016年1月29日，被告人高某某将胡朝印带至浩唐商行，由胡朝印以消费贷款方式购买价格为5000元的苹果6s手机一部，高某某支付首付款1000元，余款4000元由胡朝印与中泰信托公司、佰仟金融公司签订消费贷款协议。被告人任某某为获得好处费，明知被告人高某某系骗取中泰信托公司贷款而予以审查通过并上报审批，中泰信托公司将4000元贷款付给浩唐商行，被告人高某某将手机变卖后给予任某某好处费。截止案发，上述借款未予归还。20、2016年3月5日，被告人高某某将郭秦豫带至浩唐商行，由郭秦豫以消费贷款方式购买价格为6600元的苹果6splus手机一部，高某某支付首付款1500元，余款5100元由郭秦豫与中泰信托公司、佰仟金融公司签订消费贷款协议。被告人任某某为获得好处费，明知被告人高某某系骗取中泰信托公司贷款而予以审查通过并上报审批，中泰信托公司将5100元贷款付给浩唐商行，被告人高某某将手机变卖后给予任某某好处费。截止案发，郭秦豫仅归还991.1元。21、2016年3月6日，被告人高某某将李红赞带至浩唐商行，由李红赞以消费贷款方式购买价格为6600元的苹果6splus手机一部，高某某支付首付款1500元，余款5100元由李红赞与中泰信托公司、佰仟金融公司签订消费贷款协议。被告人任某某为获得好处费，明知被告人高某某系骗取中泰信托公司贷款而予以审查通过并上报审批，中泰信托公司将5100元贷款付给浩唐商行，被告人高某某将手机变卖后给予任某某好处费。截止案发，李红赞仅归还496元。22、2016年1月19日，被告人高某某将梁小旦带至三门峡市湖滨区时代广场苹果手机专卖店，由梁小旦以消费贷款方式购买价格为5650元的苹果6s手机一部，高某某支付首付款1350元，余款4300元由梁小旦与中泰信托公司、佰仟金融公司签订消费贷款协议。被告人任某某为获得好处费，明知被告人高某某系骗取中泰信托公司贷款而予以审查通过并上报审批，中泰信托公司将4300元贷款付给时代广场苹果手机专卖店，被告人高某某将手机变卖后给予任某某好处费。截止案发，上述借款未予归还。23、2016年2月21日，被告人高某某将高会琴带至浩唐商行，由高会琴以消费贷款方式购买价格为6750元的苹果6splus手机一部，高某某支付首付款1500元，余款5250元由高会琴与中泰信托公司、佰仟金融公司签订消费贷款协议。被告人任某某为获得好处费，明知被告人高某某系骗取中泰信托公司贷款而予以审查通过并上报审批，中泰信托公司将5250元贷款付给浩唐商行，被告人高某某将手机变卖后给予任某某好处费。截止案发，高会琴仅归还2000元。另查明：2017年6月8日，被告人张某某主动到三门峡市公安局崤山分局投案，并如实供述了犯罪事实。2019年2月22日，被告人高某某、任某某、张某某共同赔偿佰仟金融公司88269元，佰仟金融公司表示对被告人高某某、任某某、张某某予以谅解。上述事实，公诉机关当庭举证有被告人高某某、任某某、张某某在侦查机关的供述；证人张某、马某、孙某、侯某、李某、刘某、苏某的证言；公安机关破案报告、抓获经过、情况说明；深圳市佰仟金融服务有限公司分期购服务申请表、打款明细表、欠款明细表、情况说明、收款条、谅解书、电子数据光盘；辨认笔录；被告人高某某、任某某、张某某的户籍证明及被告人高某某前罪刑事判决书等证据，均经庭审查证属实，可作为定案证据采信。本院认为，被告人高某某、任某某、张某某以非法占有为目的，伙同他人诈骗他人钱财，其中被告人高某某、任某某参与诈骗103219.85元，数额巨大；被告人张某某参与诈骗27587.92元，数额较大，各被告人的行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，应予支持。关于被告人高某某、张某某提出的侯某将手机拿走自己使用的辩解意见，经查，被告人高某某等人的目的是为了骗取分期贷款，在犯罪行为、目的均已实现的情况下，具体如何处分手机、如何分赃不影响犯罪的认定，故上述辩解意见，于法无据，不予采纳。关于被告人高某某提出的没有参与梁小旦场次诈骗事实的辩解意见，与庭审查明事实不符，不予采纳。在共同犯罪过程中，被告人高某某具体策划并直接实施诈骗犯罪，系主犯；被告人任某某、张某某为获取好处，分别以提供审查审批手续便利、介绍贷款人的方式为被告人高某某实施诈骗活动提供帮助，起次要、辅助作用，系从犯，依法应当从轻或减轻处罚。被告人张某某在案发后主动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻处罚。被告人高某某、任某某到案后均能如实供述犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人高某某、任某某、张某某在案发后主动赔偿被害单位损失，取得被害单位的谅解，可以视为有悔罪表现，可以酌情予以从宽处罚。综合本案事实、情节，经合议庭评议，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第一、三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人高某某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金30000元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人高某某的刑期自2019年2月21日起至2022年1月20日止）。（罚金限于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳）。二、被告人任某某犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金6000元（已缴纳）；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人任某某的刑期自2019年2月21日起至2019年10月16日止）。（罚金限于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳）。三、被告人张某某犯诈骗罪，判处拘役五个月，并处罚金4000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人张某某的刑期自2019年2月21日起至2019年7月20日止）。（罚金限于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省三门峡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  马建波人民陪审员  王 滨人民陪审员  罗绍杰二〇一九年三月二十九日书 记 员  乔 仰