山东省曹县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）鲁1721刑初719号 公诉机关山东省曹县人民检察院。 被告人何紫祥，男，1986年11月5日出生于四川省射洪县，汉族，高中文化，农民，住四川省射洪县。因涉嫌犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪于2018年4月16日被曹县公安局刑事拘留，因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪于同年5月23日被逮捕。 被告人王凯旋，男，1994年6月15日出生于山东省微山县，汉族，大专文化，农民，住微山县。因涉嫌犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪于2018年4月21日被曹县公安局刑事拘留，因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪于5月23日被逮捕，6月7日被曹县公安局取保候审，同年11月9日被本院决定取保候审。 被告人张兴兵，男，1992年4月21日出生于陕西省山阳县，汉族，中专文化，农民，户籍所在地四川省金堂县，住四川省成都市金牛区。因涉嫌犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪于2018年4月21日被曹县公安局刑事拘留，因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪于同年5月23日被逮捕。 被告人何昭林，男，1996年5月29日出生于四川省合江县，汉族，大学文化，西南石油大学学生，户籍所在地四川省合江县，住四川省华莹县。因涉嫌犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪于2018年4月19日被曹县公安局刑事拘留，5月12日被曹县公安局取保候审，同年11月9日被本院决定取保候审。 辩护人智德学，山东贵和律师事务所律师。 辩护人杨光普，四川贤辩律师事务所律师。 山东省曹县人民检察院以曹检职检刑诉[2018]37号起诉书指控被告人何紫祥、王凯旋、张兴兵、何昭林犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2018年11月9日向本院提起公诉。本院于同日立案，在适用简易程序审理过程中，因发现不宜适用简易程序的情形，于2018年12月21日决定将本案转为普通程序予以审理，依法组成合议庭，于2019年2月27日公开开庭审理了本案。山东省曹县人民检察院指派检察员陈永慧、李天峰出庭支持公诉，被告人何紫祥、张兴兵、王凯旋、何昭林及被告人何昭林的辩护人智德学、杨光普到庭参加诉讼。现已审理终结。 山东省曹县人民检察院指控：2017年3月份至2018年4月份，被告人何昭林购买刘某的上海浦发银行卡62×××22、中国光大银行卡62×××11后出售；被告人王凯旋收购苗某的上海浦发银行卡62×××56和招商银行卡62×××56，梁某的中国农业银行卡62×××72和中国工商银行卡62×××44共4张出售给被告人何紫祥；被告人张兴兵收购张某的上海浦发银行卡62×××89、中国农业银行卡62×××74、中国工商银行卡62×××60出售给被告人何紫祥；被告人何紫祥收购刘某的中国建设银行卡62×××31，收购邓某的上海浦发银行卡62×××51，收购唐某的上海浦发银行卡62×××06、中国民生银行卡62×××72、被告人王凯旋、张兴兵的银行卡等共13张，和上述收购的7张银行卡共计20张银行卡出售给邱某（已判刑）、“烟鬼”。 公诉机关依据证人证言、书证、辨认笔录、被告人何紫祥、王凯旋、张兴兵、何昭林供述等证据提出上述指控，认为被告人何紫祥、王凯旋、张兴兵、何昭林收买他人信用卡后出售，情节严重，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款之规定，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。 被告人何紫祥、王凯旋、张兴兵、何昭林及被告人何昭林的辩护人对公诉机关指控的事实、罪名均不持异议。 被告人何昭林的辩护人同时提出：被告人何昭林具有自首情节，系初犯，犯罪情节轻微，建议对其免予刑事处罚。 经审理查明：2017年3月份至2018年4月份，被告人何昭林购买刘某的上海浦发银行卡、中国光大银行卡各1张，其后予以出售。被告人王凯旋收购苗某的上海浦发银行卡和招商银行卡各1张，收购梁某的中国农业银行卡和中国工商银行卡各1张，其后出售给被告人何紫祥。被告人张兴兵收购张某的上海浦发银行卡、中国农业银行卡、中国工商银行卡各1张，其后出售给被告人何紫祥。被告人何紫祥收购被告人王凯旋、张兴兵及刘某、邓某、唐某的中国建设银行卡、上海浦发银行卡、中国民生银行卡共计20张，而后出售给他人。 上述事实，有公诉机关提供并经当庭质证的下列证据予以证实： 1．证人证言 （1）苗某证言。证明自己于2018年3月份出售给“小王”一套浦发银行卡和一套招商银行卡。“小王”的微信昵称叫“真心英雄”，微信号是×××，电话186××××5338、136××××1997。 （2）张某证言。证明自己将以自己名义办理的银行卡卖给了一个叫“张某1”的人，一共卖了3张，1张是工商银行卡、1张是农业银行卡、1张是浦发银行卡。 （3）梁某证言。证明2018年3月，自己认识了王凯旋。2018年4月初的一天，王凯旋找到自己，对自己说办理银行卡可以卖钱，并告诉自己办理1张银行卡还要开通网银，另外附1张身份证复印件，1套银行卡可以卖500元。2018年4月8日，自己将在中国农业银行、中国工商银行办理的银行卡各1张，包括身份证复印件、U盾、银行卡卖给了王凯旋，王凯旋给了自己1000元钱。 （4）唐某证言。证明自己将以自己名义办理的1张招商银行卡、1张民生银行卡以每张120元的价格出售给刘某。 （5）邓某证言。证明自己将以自己名义办理的1张浦发银行卡以160元的价格出售给刘某。 （6）付某证言。证明自己办理了1张农业银行卡，以140元的价格出售给何昭林。 （7）刘某证言。证明自己将以自己名义办理的农行卡、工行卡、民生银行卡、浦发银行卡、光大银行卡各1套出售给何昭林，将邓某的2张银行卡出售给何昭林和何紫祥，将唐某的民生银行卡、招商银行卡、浦发银行卡、光大银行卡各1套出售给何昭林。 （8）陆某证言。证明从自己这儿扣押的付某的农行卡、邓某的浦发银行卡、刘某的广大银行卡、唐某的民生银行卡、刘某的浦发银行卡、唐某的浦发银行卡，系自己为邱某代收快递后保管的。 （9）邱某证言。证明付某的农行卡、邓某的浦发银行卡、刘某的广大银行卡、唐某的民生银行卡、刘某的浦发银行卡、唐某的浦发银行卡系自己从微信好友“纵横二十年”（何紫祥）处购买的。 2．辨认笔录及照片。证明苗某辨认出购买其招商银行卡的“小王”即王凯旋；张某辨认出购买其浦发银行卡、农业银行卡、工商银行卡的“张某1”即张兴兵；何紫祥辨认出向其出售银行卡的张兴兵、王凯旋；王凯旋、张兴兵辨认出收购其银行卡的微信名为“纵横二十年”的人即何紫祥；唐某辨认出收购其银行卡的刘某；付某辨认出收购其银行卡的何昭林；刘某辨认出收购其银行卡的何昭林。 3．书证及其他证明材料 （1）抓获及破案经过。证明被告人何紫祥于2018年4月16日被抓获并羁押于双流县看守所；被告人王凯旋于2018年4月21日被抓获并羁押于成都市看守所，同日被告人王兴兵向公安机关投案自首，被羁押于成都市看守所；被告人何昭林于2018年4月19日向公安机关投案自首，被羁押于双流县看守所。经讯问，四被告人对犯罪事实供认不讳。 （2）户籍证明。证明被告人何紫祥、王凯旋、张兴兵、何昭林的出生日期、家庭住址等情况。 （3）对何紫祥住处的搜查笔录及扣押物品清单。证明曹县公安局于2018年4月16日对何紫祥在成都市双流区学府西路北四街12号401室的住处进行搜查，扣押何紫祥持有的笔记本电脑1台、账本2个、银行卡6张、他人身份证复印件26份等物品一宗。 （4）对王凯旋住处的搜查笔录及扣押物品清单。证明曹县公安局于2018年4月21日对王凯旋在成都市金牛区锦西人家二期3栋3单元406室的住处进行搜查，扣押王凯旋持有的银行卡3张、身份证1张等物品一宗。 （5）对张兴兵的扣押物品清单。证明曹县公安局扣押张兴兵持有的笔记本1本、苹果6S手机1部、身份证1张。 （6）支付宝、微信转款记录。证明何紫祥使用支付宝、微信给刘某的转款情况，共转款2700元，印证何紫祥购买刘某提供给其的银行卡的事实。何昭林支付宝、微信转款记录，印证何昭林购买刘某等人银行卡并转售的事实。张兴兵、王凯旋出售银行卡给何紫祥的支付宝转款记录，印证张兴兵、王凯旋出售给何紫祥银行卡的事实。 （7）张某出售银行卡的微信转账记录及银行卡开户信息、交易明细。证明张某将其本人的3张银行卡出售给微信昵称为“无名可取”（自称“张某1”）的人，并通过微信转账获取1500元，出售的银行卡为上海浦发银行卡1张、中国农业银行卡1张、中国工商银行卡1张，均为可以使用的银行卡。 （8）苗某出售银行卡的微信转账记录及银行卡开户信息、交易明细。证明苗某于2018年4月将其本人的2张银行卡以400元的价格出售给王凯旋，出售的上海浦发银行卡和招商银行卡均为可以使用的银行卡。 （9）梁某出售银行卡的开户信息、交易明细。证明梁某的中国农业银行卡和中国工商银行卡的开户信息，该2张银行卡并未使用。 （10）张兴兵所记销售银行卡给何紫祥的记录。证明张兴兵、王凯旋出售给何紫祥银行卡的事实。 4．被告人供述 （1）王凯旋供述。供认2018年3月17日前后，自己在百度上搜索“怎么能快速赚钱”，搜索结果就是买卖银行卡赚钱比较快，自己便在QQ上搜索“银行卡”，并选择一个群加了进去，在群里看到有人发广告，内容是收购成都市的银行卡，自己就将对方加为QQ好友和他聊天，对方的QQ昵称为“纵横二十年”，现在知道此人是何紫祥。聊过天后，自己便与张兴兵一起去见何紫祥，双方约定在成都市双流区学府路骊锦茶楼见了面，何紫祥当时说了办银行卡的要求，例如：银行卡、手机卡（是港澳台的，每张向自己收费25元）、开卡人身份证复印件、U盾，如果是之前自己使用的银行卡就要先销户，再重新办理，1套银行卡何紫祥给自己800元钱，5套银行卡压1套的钱，什么时候不做了，两个月后把压的钱退还给自己。自己与张兴兵卖给何紫祥的银行卡，张兴兵都用账本作了记录。根据张兴兵账本的记录，卖给何紫祥的银行卡情况如下：2018年3月22日下午5时许，自己与张兴兵去了成都市双流区航空大酒店2楼的茶楼，自己卖给何紫祥2张银行卡，其中一张是自己办理的中国工商银行卡，另外1张是苗某的，是浦发银行卡，这个银行卡绑定了何紫祥交给自己的一个手机号码，张兴兵卖给何紫祥3套银行卡，其中2套是他自己办理的，另外1张是谁的不清楚，何紫祥向自己的支付宝转款3200元，压了自己和张兴兵每人400元，回去以后自己约苗某见面，给了苗某500元现金。2018年3月24日下午5时许，在成都市双流区骊锦茶楼，自己与张兴兵一起找到何紫祥，张兴兵卖给何紫祥3套银行卡，何紫祥转入自己的支付宝2325元，自己将钱转给了张兴兵。2018年3月30日，自己收到苗某的1套招商银行卡、1张手机卡、苗某的身份证复印件和1个U盾，还有杨某的1套中国农业银行卡，张兴兵收了3套银行卡，自己和张兴兵一共卖给何紫祥5套银行卡，何紫祥用支付宝给自己转款3125元，自己转给张兴兵2350元，付给苗某500元，给了杨某600元。2018年4月8日，自己办理了1套中国农业银行卡，自己和梁某办理了1套中国工商银行卡和1套中国农业银行卡，张兴兵收了4套银行卡，二人一起找到何紫祥，共卖给何紫祥7套银行卡，何紫祥用支付宝给自己转账3850元，自己付给梁某1000元。2018年4月4日和2018年4月11日自己都没有收银行卡，都是张兴兵自己找何紫祥，自己没有参与。2018年4月4日，张兴兵找何紫祥时，何紫祥说杨某的银行卡被挂失，他便没有向自己支付杨某那套银行卡的钱。自己的QQ号是13×××86，昵称是“Fxx”；微信昵称是“真心英雄”，号码是136××××1997；自己的支付宝账号是136××××1997。 （2）张兴兵供述。供认2018年3月10日，王凯旋对自己说有人收购银行卡，只用一到二个月，到时候会退还。于是自己便与王凯旋一起在成都市双流区学府路骊锦茶楼和“纵横二十年”（何紫祥）见了面，“纵横二十年”当时说了办卡要求：银行卡、手机卡、开卡人身份证复印件、U盾，一套800元，5套银行卡压1套的钱，什么时候不做他的代理了，两个月后再把压的钱付清，并且要求银行卡交易明细统一设为147258，网银密码统一设为aa147258，还要求手机卡是港澳台的，因自己与王凯旋没有港澳台的手机卡，“纵横二十年”说他有，一张手机卡收费25元，这样自己与王凯旋便开始找人办银行卡卖给“纵横二十年”。自己与王凯旋卖给“纵横二十年”的银行卡被自己记在账本上，现已将账本提供给了曹县公安局。根据账本记录，自己逐一作出说明：2018年3月22日，自己和王凯旋一块在骊锦茶楼卖给“纵横二十年”5套银行卡，其中用自己身份证办理的工商银行卡1套，王凯旋身份证办理的工商银行卡1套，苗某的浦发银行卡1套，用自己的哥哥张某身份证办理的浦发银行卡1套，邓某1的农业银行卡1套，共5套。“纵横二十年”压了1套银行卡的钱800元，自己和王凯旋各压了400元，“纵横二十年”通过支付宝扫码到王凯旋的支付宝上3200元。2018年3月24日，自己收购了张某3、陈某的各1套农业银行卡，范某的1套工商银行卡，这次王凯旋没有办卡但他和自己一起去找“纵横二十年”卖的卡，一共3套银行卡卖给了“纵横二十年”，“纵横二十年”用支付宝扫码到王凯旋的支付宝上2325元，其中扣除了75元的电话卡钱。2018年3月30日，自己收购了彭某的1套农业银行卡、吴某的1套招商银行卡、陈某的1套工商银行卡，王凯旋收了苗某的1套招商银行卡和杨某的1套农业银行卡，加起来一共5套银行卡卖给了“纵横二十年”，“纵横二十年”压了1套银行卡的钱，扣除75元的电话卡钱，一共用支付宝扫码到王凯旋的支付宝上3125元。2018年4月4日，自己收购了高某的1套农业银行卡、尹某的1套招商银行卡和1套农业银行卡、荣某的1套工商银行卡、韩某的1套招商银行卡、文某的1套工商银行卡、唐某1的1套招商银行卡和1套农业银行卡、舒某的1套招商银行卡、张某的1套工商银行卡和1套农业银行卡、1套浦发银行卡共12套银行卡，自己独自去找“纵横二十年”将银行卡卖给了他，他压了2套银行卡的钱。“纵横二十年”说王凯旋卖给他的杨某的银行卡不能用，扣了800元，他共给了自己9套银行卡的钱，扣除手机卡钱，他用支付宝扫码付给自己7025元。2018年4月8日，自己收购了薛某1套农业银行卡、刘某1的1套农业银行卡、唐某的1套农业银行卡、郭某的1套农业银行卡、王凯旋用他自己的身份证办理的1套农业银行卡、王凯旋收购的梁某办理的1套农业银行卡和1套工商银行卡共7套银行卡，自己和王凯旋一起找“纵横二十年”卖给了他，“纵横二十年”压了2套银行卡的钱，扣除手机卡钱，用支付宝扫码到王凯旋的支付宝上3850元。2018年4月11日，自己收购嫂子邓某2的1套农业银行卡、张某4的1套工商银行卡和1套农业银行卡、徐某的1套工商银行卡和1套浦发银行卡、李某的1套农业银行卡、赵某的1套农业银行卡、邓某3的1套浦发银行卡，唐某、高某1、谢某的各1套银行卡共11套银行卡，独自找到“纵横二十年”将银行卡卖给了他，他压了2套银行卡的钱，付给自己9套银行卡的钱，扣除手机卡钱，他用支付宝给了自己7025元。自己和王凯旋一块去卖银行卡，但谁找的人办理的银行卡，赚了钱就是谁的，各自是分开的。“纵横二十年”把银行卡卖给了谁自己不清楚，有一些银行卡不能用，有六七张招商银行卡不能用他也没退还。还有一次，他发出去的银行卡，被别人退回来7套，“纵横二十年”让自己去拿快递，自己就将快递拿到自己租住的房子里，之后扔到了垃圾桶里。 （3）何昭林供述。供认自己的手机号是130××××8153，自己有三个微信号，分别为“L347205271”昵称“林”、“L964093799”昵称“林”、“L29×××78”昵称“林”之前昵称为“越努力越幸运”，有2个QQ号，分别为：QQ19×××29昵称“不忘”、QQ29×××78昵称“成都人力`业务合作`可换群”；支付宝账号130××××8153，户名何昭林。自己在学校上学时，在网上被骗了，欠了一些钱，便想着挣钱，于是就在网上找兼职，偶然在QQ群里看到了招聘兼职的消息，于是就在微信上加了发布招聘信息的人，对方让自己办理银行卡卖给他，当时自己就用自己的身份证办了一张建行卡和一张招商银行卡以300元的价格卖给了他。之后他就让自己介绍他人办理银行卡，然后给自己提成，于是自己便开始倒卖银行卡，共倒卖了20多张银行卡。自己从2017年3月份开始倒卖银行卡，一共干了20多天，倒卖了20多张银行卡，将收购的银行卡卖给了一个支付宝名字为“胸大、是天生的”的人。自己的下家有刘某，她用她自己的身份证办了2张银行卡卖给了自己。她卖给自己的银行卡共有五六张，其中有2张是她自己的银行卡（工商银行卡和招商银行卡），由自己交给上家“胸大、是天生的”。刘某还给“纵横二十年”提供过银行卡。自己与刘某都是通过微信和支付宝进行转账。自己于2017年3月14日转给刘某600元，3月15日转给她200元。 （4）何紫祥供述。供认自己于2016年底在网吧上网时看到有人在网吧买卖银行卡，于是便留下一个人的联系方式。2017年3月，那人与自己取得联系，让自己跟着他倒卖银行卡，干了一个多月就联系不上那人，期间约有2个月时间没再干。后来自己在QQ群里认识一个昵称叫“寂寞”的人，自己跟了他几天，后来那人主动给自己介绍了一个收购银行卡的老板，老板的QQ昵称叫“小农民”，因为“小农民”出的价格高，自己便不再跟着“寂寞”干了，跟着“小农民”干了有20多天，然后就联系不上他了，之后自己又回去找“寂寞”，那时“寂寞”的QQ昵称改为了“疯”，自己就跟着他干，一直干到2018年3月20日前后，后来也联系不上他了。自己还将银行卡卖给了QQ昵称为“烟鬼”的人。“烟鬼”让自己将银行卡邮往山东、江苏、广东等地。2017年3月13日，自己通过在成都市盛龙网吧认识的“小卓”（支付宝昵称“胸大、是天生的”）收了很多银行卡，当时“小卓”就在盛龙网吧带着几个人收卡（收卡的意思就是他们带着人去办卡，去网吧验证），验证完没问题了再出售给自己。“小卓”将银行卡交给自己以后，自己再把银行卡卖给“小农民”。自己知道帮“小卓”收卡的有何昭林、刘某，他们一开始是用他们自己的身份证办银行卡买给“小卓”，后来刘某拿着别人的银行卡直接提供给自己，自己将钱转给刘某，再把“小卓”该得的提成转给“小卓”。何昭林直接给过自己一次银行卡，2017年3月19日，自己转给何昭林620元钱。自己通过支付宝给刘某转账7次，一共2700元，共收了刘某9张银行卡，其中有几张是她自己的，还有开户名为邓某的、一个叫什么“帅”的，还有叫付某、陈某1等人的银行卡，之后自己将这些银行卡卖给了“小农民”。“小卓”有两个支付宝，分别叫“胸大、是天生的”、“昊天”。2018年3月份以来，张兴兵、王凯旋帮自己收银行卡，其中有他们自己的。2018年3月22日，王凯旋和张兴兵通过网络认识了自己，并添加自己的QQ53×××50、微信号×××与自己联系，后来自己让他们二人到成都市双流区骊锦茶楼见面，对他们说了办卡的要求，捆绑港澳台短信漫游通知的手机卡，一般都是办理工商、农业、招商、浦发、交通等银行卡，同时必须开通网银和U盾功能，1套卡（包括U盾、开卡人的身份证复印件、银行卡、预留手机号的SIM卡）收购价800元，工商银行和农业银行卡都是开卡人预留自己的手机号，不需要自己提供手机卡，但是别的银行的预留手机号自己不能直接修改，王凯旋和张兴兵弄不到手机卡，自己就从网上买了再卖给他们，没赚他们的钱，25元一张买的，25元卖给他们，后来他们便开始卖银行卡给自己。自己共收了王凯旋和张兴兵40多张银行卡，其中有几张不能用的退给了他们，实际收了30多张，大部分是张兴兵卖给自己的，王凯旋的比较少。通过辨认张兴兵记录的账本，张兴兵账本上记录的卖给自己银行卡的时间、数量等情况都一致。他们一共卖给自己6次银行卡，其中4次是他们二人一起来的，有2次是张兴兵自己来的。2018年3月22日，张兴兵和王凯旋到骊锦茶楼交给自己5套银行卡，分别是张兴兵1套工商银行卡、王凯旋1套工商银行卡、苗某1套浦发银行卡、张某1套浦发银行卡、邓某11套农业银行卡。这5套银行卡自己压了他们1套银行卡的钱，也就是压了他们800元，自己用支付宝扫码到王凯旋的支付宝上3200元。2018年3月24日，张兴兵和王凯旋卖给自己3套银行卡，分别是张某31套农业银行卡、陈某1套农业银行卡、范某1套工商银行卡，扣除75元的电话卡钱之后自己用支付宝转款到王凯旋的支付宝上2325元。2018年3月30日，他们二人卖给自己5套银行卡，分别是彭某1套农业银行卡、吴某1套招商银行卡、陈某1套工商银行卡、苗某1套招商银行卡、杨某1套农业银行卡，这5套卡自己压了他们1套卡的钱800元，自己用支付宝扫到他们二人其中一人的支付宝上3125元。2018年4月4日，张兴兵卖给自己12套银行卡，分别是高某的1套农业银行卡、尹某的1套招商银行卡和1套农业银行卡、荣某的1套工商银行卡、韩某的1套招商银行卡、文某的1套工商银行卡、唐某1的1套招商银行卡和1套农业银行卡、舒某的1套招商银行卡、张某的1套工商银行卡和1套农业银行卡、1套浦发银行卡。这次压了他2套银行卡的钱，因上次他们卖给自己的1套杨某的农业银行卡不能用，这次扣了张兴兵800元钱，共付给张兴兵9套银行卡的钱，扣除手机卡钱以后自己用支付宝扫码到王凯旋支付宝上7025元。2018年4月8日，张兴兵和王凯旋卖给自己7套银行卡，分别是薛某的1套农业银行卡、刘某1的1套农业银行卡、唐某的1套农业银行卡、郭某的1套农业银行卡、王凯旋的1套农业银行卡、梁某的1套农业银行卡和1套工商银行卡，这次压了他们2套银行卡的钱，扣除手机卡钱，自己用支付宝扫码到王凯旋的支付宝上3850元。2018年4月11日，张兴兵卖给自己11套银行卡，分别是邓某2的1套农业银行卡、张某4的1套工商银行卡和1套农业银行卡、徐某的1套工商银行卡和1套浦发银行卡、李某的1套农业银行卡、赵某的1套农业银行卡、邓某3的1套浦发银行卡、唐某和高某1、谢某的各1套银行卡，自己压了他2套银行卡的钱，扣除手机卡钱，自己用支付宝扫码付给张兴兵支付宝上7025元。自己退给张兴兵和王凯旋5套银行卡，他们卖给自己的所有招商银行卡都退给了他们，因为他们办理的招商银行卡预留手机号码都不合格。自己收购他们的银行卡都卖给了一个叫“烟鬼”的人。 上列证据，供证一致，足以认定本院查明之事实。 审理中，被告人王凯旋自愿预交罚金2万元，被告人张兴兵的家人自愿代为预交罚金15000元，被告人何昭林自愿预交罚金1万元。 本院认为，被告人何紫祥、王凯旋、张兴兵、何昭林收买并非法提供足以使他人以持卡人名义进行交易的信用卡，其中被告人何紫祥涉案数量巨大，妨害金融管理秩序，其行为均已构成收买、非法提供信用卡信息罪，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款“有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金……窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚”之规定处罚。公诉机关指控罪名成立，应予支持。鉴于被告人张兴兵、何昭林具有自首情节，被告人何紫祥、王凯旋具有坦白情节，被告人王凯旋、何昭林自愿预交罚金，被告人张兴兵的家人自愿代为预交罚金，本院均予从轻处罚并对被告人王凯旋、张兴兵、何昭林宣告缓刑。辩护人关于“被告人何昭林具有自首情节，系初犯”的辩护意见成立，本院予以支持。窃取、收买、非法提供信用卡信息犯罪往往与侵财类、破坏金融管理秩序类犯罪相关联，具有较大的社会危害性，故对被告人何昭林确有处以刑罚予以惩戒之必要。辩护人“建议对被告人何昭林免除处罚”的辩护意见不能成立，本院不予采纳。依照前述法律及《中华人民共和国刑法》第五十二条、第五十三条、第六十七条第一、三款、第七十二条第一、三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人何紫祥犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月16日起至2022年4月15日止。罚金限自本判决生效之次日起三日内向本院缴纳。） 二、被告人王凯旋犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元； 三、被告人张兴兵犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑二年，并处罚金人民币一万五千元； 四、被告人何昭林犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元； （上列缓刑考验期限，均从判决确定之日起计算。罚金均已预交，于判决生效后上缴国库。） 五、扣押在案的涉案银行卡予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省菏泽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  邱 刚 人民陪审员  朱桂民 人民陪审员  王 春 二〇一九年三月十三日 书 记 员  董丽娜