汉中市汉台区人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)陕0702刑初39号 公诉机关汉中市汉台区人民检察院。 被告人张彤，男，汉族，大专文化，华夏银行西安分行信用卡中心营销八部工作人员，户籍所在地陕西省西安市灞桥区。2018年9月23日因涉嫌诈骗罪被汉中市公安局汉台分局刑事拘留，同年10月24日经汉中市汉台区人民检察院批准被依法逮捕。现羁押于汉中市汉台区看守所。 辩护人简万钧，陕西锐博律师事务所律师。 汉中市汉台区人民检察院以汉区检刑检刑诉（2019）24号起诉书指控被告人张彤犯诈骗罪，向本院提起公诉，同时书面建议本案适用简易程序审理。本院审查后，认为符合法定开庭条件，决定开庭审理。经征询被告人张彤同意，依法适用简易程序，组成合议庭公开开庭进行了审理。汉中市汉台区人民检察院检察员刘川依法出庭履行职务，被告人张彤及其辩护人简万钧到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明，20l7年12月被告人张彤通过招聘进入华夏银行西安分行信用卡中心营销八部工作，从事华夏银行信用卡推广办理业务，手中掌握大量经其手办理过的华夏银行信用卡客户资料。张彤为尽快还清个人债务，谎称能够将客户的华夏银行信用卡额度提高。张彤要求被害人填写华夏银行信用卡申请表，谎称从被害人的华夏银行信用卡内刷走部分资金用来做银行流水，银行流水做好以后，该笔资金会返还至客户原卡中，客户的华夏银行信用卡额度亦会提高。自2018年8月4日至9月20日，被告人张彤以给被害人办理华夏银行信用卡提额的方法诈骗了26名被害人，诈骗金额共计402958元，其本人及父母给被害人退赔共计31500元。诈骗所得用于偿还其本人所欠债务及日常生活消费。 1、2018年8月4日17时许，被告人张彤以上述方法，在汉中市汉台区中学巷附近与张某某见面后，将张某某的华夏银行信用卡插入自带的瑞和宝POS机中，让张某某输入信用卡密码并在其OPP0手机上签字确认，该POS机连接至张彤的建设银行卡账户，从张某某的华夏银行信用卡内骗走1l520元。9月5日l9时许，被告人张彤以同样方式骗走张某某3475元，诈骗所得共计14995元用于偿还其个人债务及日常花销。 2、2018年8月4日19时许，被告人张彤以上述方法在张行办公室内，骗走张某10115元。 3、2018年8月7日14时许，被告人张彤以上述方法，在张溪梦办公室内，骗走张某甲22550元。 4、2018年8月12日12时许，被告人张彤以上述方法，在汉中市略阳县汽车站对面克莱堡快餐店内，骗走庹某12956元。 5、20l8年8月l3日1l时许，被告人张彤以上述方法，在李某某办公室内，骗走李某某5150元。8月15日15时许，以同样方法从李某某的华夏银行信用卡内骗走9835元，诈骗所得共计14985元。 6、2018年8月2l日9时许，被告人张彤以上述方法，在王某某办公室内，骗走王某某37650元。 7、2018年8月24日15时许，被告人张彤以上述方法骗走李某16853元。 8、2018年8月25日12时许，被告人张彤以上述方法骗走夏某12150元。 9、2018年8月27日19时许，被告人张彤以上述方法骗走张某乙14875元。 10、2018年8月28日18时许，被告人张彤以上述方法骗走刘某某7l35元。 11、2018年8月29日9许，被告人张彤以上述方法骗走刘某5695元。 12、2018年8月29日11时许，被告人张彤以上述方法骗走黄某某15150元。 13、2018年8月29日11时许，被告人张彤以上述方法，骗走薛某某7859元。 l4、2018年8月29日11时许，被告人张彤以上述方法骗走赵某l0750元。 l5、2018年8月31日14时许，被告人张彤以上述方法骗走任某某5950元。 l6、2018年8月31日15时许，被告人张彤以上述方法骗走杨某23650元。9月25日，张彤父母给杨某退赔5000元。 17、2018年9月1日12时许，被告人张彤以上述方法骗走任某22750元。9月23日，张彤父母给任某退赔2500元。 18、20l8年9月3日12时许，被告人张彤以上述方法骗走张某丙5150元。9月22日，张彤用微信转账给张某丙退还500元后再未退赔。 19、2018年9月3日20时许，被告人张彤以上述方法骗走李甲4995元。9月23日，张彤父母给李甲退赔2500元。 20、2018年9月4日10时许，被告人张彤以上述方法骗走曲某某14950元。9月23日，张彤父母给曲某某退赔2500元。 21、2018年9月4日14时许，被告人张彤以上述方法骗走廖某某21010元。9月18日张彤给廖某某退还16000元后再未退赔。 22、20l8年9月1l日l5时许，被告人张彤以上述方法骗走史某某14655元。9月23日，张彤父母给史某某退赔2500元。 23、2018年9月17日14时许，被告人张彤以上述方法骗走张某丁5350元。 24、2018年9月18日13时许，被告人张彤以上述方法骗走刘甲28565元。 25、2018年9月18日14时许，被告人张彤以上述方法骗走杨甲37650元。 26、2018年9月20日18时许，被告人张彤以上述方法骗走尹某某14565元。 公诉机关认为，被告人张彤以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取被害人财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。 庭审中，被告人张彤对公诉机关指控的罪名及犯罪事实无异议，自愿认罪，请求从轻处罚。被告人张彤的辩护人的辩护意见：一、对被告人张彤犯诈骗罪的犯罪事实和罪名无异议；二、被告人张彤具有自首情节，依法可以从轻减轻处罚；三、被告人张彤及其家属已退赔部分赃款；四、本案中银行在监管上存在漏洞；五、被告人张彤也是高利贷和网贷的受害人，骗来的钱主要用于还账，其主观恶性相对较小；六、被告人张彤在羁押期间积极举报黑恶势力线索，具有悔罪表现。综上，建议对被告人在三年以上五年以下有期徒刑量刑。 上述事实，有下列证据证实，并经庭审举证质证，证据来源合法，真实有效，相互印证，足以认定，予以采信。 1、随案移送的瑞和宝POS机、被告人张彤的OPPO手机各一部；2、杉德网银通POS机一部、被告人张彤的Iphone6一部、建设银行卡一张（照片）；3、被告人张彤的户籍证明；4、到案经过；5、被告人张彤书写的自首书、工作资料；6、被告人张彤持有的华夏银行信用卡个人卡申请表、华夏银行信用卡PAD进件申请人声明；6、被害人刷卡的信息照片；7、26名被害人华夏银行信用卡账单；8、被告人张彤建设银行卡资金流水；9、被告人张彤及其父母归还欠款的证明；10、情况说明；11、辨认笔录；12、证人赵甲、曹甲、张某戊的证言；13、本案26名被害人的陈述；14、被告人张彤的供述与辩解等。 本院认为，被告人张彤以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，多次骗取被害人财物402958元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，汉中市汉台区人民检察院指控被告人张彤犯诈骗罪的事实和罪名成立，应依法惩处。其辩护人的辩护意见：一、对被告人张彤犯诈骗罪的犯罪事实和罪名无异议；二、被告人张彤具有自首情节，依法可以从轻减轻处罚。经查，被告人张彤于2018年9月23日15时许主动到汉中市公安局汉台分局中山街派出所投案自首，并如实供述其犯罪事实，是自首，故对该辩护意见予以采纳；三、被告人张彤及其家属已退赔部分赃款。经查，在案件侦查过程中，被告人张彤退赔被害人张某丙500元、廖某某16000元，其父亲张小忠、母亲刘汉琴退赔被害人杨某5000元、任某2500元、李甲2500元、曲某某2500元、史某某2500元，以上退赔金额共计31500元，与事实相符，故对该辩护意见予以采纳；四、本案中银行在监管上存在漏洞。经查，该理由不是构成被告人犯罪的原因，故对该辩护意见不予采纳；五、被告人张彤也是高利贷和网贷的受害人，骗来的钱主要用于还账，其主观恶性相对较小。经查，被告人张彤自2018年8月4日至9月20日，多次使用相同手段骗取26名被害人财物，主观恶性较大，故对该辩护意见不予采纳；六、被告人张彤在羁押期间积极举报黑恶势力线索，具有悔罪表现。经查，由汉中市公安局汉台分局出具的情况说明中表明，被告人张彤反映的是一名叫“李波”的男子吸食毒品的线索，且被告人无法提供“李波”的身份及户籍信息，故无法对该线索进行核查，故对该辩护意见不予采纳。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十一条、第六十二条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下： 一、被告人张彤犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金10万元（限判决生效后十日内缴纳）。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月23日起至2023年9月22日止。） 二、随案移送的瑞和宝POS机一部、OPPO手机一部依法予以没收，上缴国库。 三、责令被告人张彤退赔被害人张某某14995元；退赔被害人张行10115元；退赔被害人张溪梦22550元；退赔被害人庹超12956元；退赔被害人李某某14985元；退赔被害人王某某37650元；退赔被害人李某16853元；退赔被害人夏兵12150元；退赔被害人张某乙14875元；退赔被害人刘某某7135元；退赔被害人刘某5695元；退赔被害人黄某某15150元；退赔被害人薛某某7859元；退赔被害人赵某10750元；退赔被害人任某某5950元；退赔被害人杨某18650元；退赔被害人任某20250元；退赔被害人张某丙4650元；退赔被害人李甲2495元；退赔被害人曲某某12450元；退赔被害人廖某某5010元；退赔被害人史某某12155元；退赔被害人张某丁5350元；退赔被害人刘甲28565元；退赔被害人杨甲37650元；退赔被害人尹某某14565元。 以上责令退赔款项共计人民币371458元，限判决生效后三个月内给付。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向汉中市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  索晓江 人民陪审员  李春燕 人民陪审员  张韵雪 二〇一九年三月十三日 书 记 员  熊浴廷