四川省成都市中级人民法院 民 事 判 决 书 (2018)川01民初2689号 原告：上海浦东发展银行股份有限公司成都分行，住所地四川省成都市成华区二环路东二段**。 负责人：李卫星，行长。 委托诉讼代理人：罗浩，国浩律师（成都）事务所律师。 委托诉讼代理人：邓恒，国浩律师（成都）事务所律师。 被告：盐边县愚巅工贸有限责任公司，，住所地四川省盐边县红格镇昔格达村四社干沟 法定代表人：黄华军。 被告：盐边县得天矿业有限责任公司，，住所地四川省盐边县红格镇新隆村二社 法定代表人：李世兵。 被告：李世兵，男，1973年6月14日出生，汉族，住四川省盐边县。 被告：刀平菊，女，1974年10月20日出生，傣族，住四川省成都市锦江区。 被告：黄华军，男，1987年1月10日出生，汉族，住四川省盐边县。 被告：杨昌玉，女，1986年12月14日出生，汉族，住四川省米易县。 被告：李世芳，女，1965年3月20日出生，汉族，住四川省盐边县。 被告：黄长成，男，1965年11月13日出生，汉族，住四川省盐边县。 以上被告共同委托诉讼代理人：李世兵，男，1973年6月14日出生，汉族，住四川省盐边县。 原告上海浦东发展银行股份有限公司成都分行（以下简称浦发银行成都分行）与被告盐边县愚巅工贸有限责任公司（以下简称愚巅公司）、盐边县得天矿业有限责任公司（以下简称得天公司）、李世兵、刀平菊、黄华军、杨昌玉、李世芳、黄长成金融借款合同纠纷一案，本院立案受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。原告浦发银行成都分行的委托诉讼代理人罗浩、邓恒，被告得天公司的法定代表人李世兵、被告愚巅公司、刀平菊、黄华军、杨昌玉、李世芳、黄长成的共同委托代理人李世兵及被告李世兵到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 原告浦发银行成都分行向本院起诉请求：1.判令被告愚巅公司立即向原告归还贷款本金人民币3,000万元，以及计算至贷款本息全部偿还之日的利息、罚息、复利（其中利息、罚息、复利暂计至2018年7月22日为人民币4,696,004.27元）；2.判令被告得天公司、李世兵、刀平菊对被告愚巅公司的上述债务承担连带清偿责任；3.判令确认原告对被告得天公司提供的抵押物，即《采矿权许可证》项下的采矿权享有抵押权，并就该抵押权在最高额人民币264,027,700元范围内享有优先受偿权；4.判令确认原告对被告李世兵持有的愚巅公司、得天公司各70%的股权在最高额人民币2.88亿元质押担保范围内享有优先受偿权，被告刀平菊就其与被告李世兵在夫妻共同所有该股权收益的范围内对被告愚巅公司的债务承担质押担保责任；5.判令确认原告对被告刀平菊持有被告愚巅公司、得天公司各30%的股权享有质押权，并就该股权在最高额2.88亿元范围内享有优先受偿权，被告李世兵就其与被告刀平菊在夫妻共同所有该股权收益的范围内对被告愚巅公司的债务承担质押担保责任。6.判令确认原告就被告黄华军所持愚巅公司60%的股权享有质权，并就该股权在最高额人民币2.88亿元范围内享有优先受偿权；7.判令确认原告就被告李世芳所持愚巅公司40%的股权享有质权，并就该股权在最高额人民币2.88亿元范围内享有优先受偿权；8.判令所有被告承担原告为实现债权和担保权利所产生的全部费用。 事实与理由：1.原告与被告愚巅公司于2014年12月9日签订《流动资金借款合同》，被告愚巅公司向原告申请贷款3,000万元，期间2014年12月9日至2016年12月8日，次日原告向被告愚巅公司发放贷款；2.原告于2016年4月26日与被告得天公司签订《最高额保证合同》，约定得天公司为被告愚巅公司在2014年3月13日至2019年4月26日期间与原告的各类融资业务在2.4亿元范围内承担连带责任担保；3.原告与被告李世兵、刀平菊于2014年12月8日分别签订《最高额保证合同》，约定二被告就愚巅公司与原告在2014年12月8日至2017年12月8日期间的各类融资业务以及双方约定在先的债权在人民币2.88亿元范围内承担连带担保责任，并对发生保证担保责任时，原告可处分其夫妻共同财产；4.原告与被告得天公司于2016年3月22日签订《采矿权最高额抵押合同》，约定得天公司以其采矿权为被告愚巅公司在2013年12月1日至2018年12月7日期间与原告办理各项融资业务在最高额人民币264,027,700元范围内提供担保；5.原告于2013年12月12日于被告李世兵、刀平菊分别签订四份《权利最高额质押合同》，约定将两被告名下的愚巅公司、得天公司的股权为被告愚巅公司与原告之间在2013年12月12日至2016年12月12日期间的业务债权以及事前约定的债权在最高额人民币2.88亿元范围提供质押担保，并办理质押登记，同时二被告就该质押项下债务承诺原告在担保条件成就时可处分其夫妻共同财产；6.原告与被告黄华军、李世芳于2013年12月12日分别签订《权利最高额质押合同》，将其名下持有的愚巅公司的股权为被告愚巅公司与原告在2013年12月12日至2016年12月12日期间产生债务以及事先约定的债务在最高额人民币2.88亿元范围内提供担保，二被告就该质押项下债务承诺原告在担保条件成就时可分别处分其夫妻共同财产，并就该质押合同办理质押登记。现上述贷款已经期满，被告愚巅公司以及各担保人均未履行担保义务。 被告愚巅公司、得天公司、李世兵、刀平菊、黄华军、杨昌玉、李世芳、黄长成共同答辩称：不应支付罚息复利，李世兵、刀平菊不应当承担连带保证责任。 当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。原告为证明其主张，提供了以下证据：1.双方当事人营业执照、身份证复印件，用以证明原、被告双方主体资格适格。2.《流动资金借款合同》《借款凭证》，用以证明原告已按约向愚巅公司发放贷款3,000万元。3.《最高额保证合同》《关于同意执行共同财产的承诺函》《采矿权最高额抵押合同》《采矿权抵押备案通知书》《权利最高额质押合同》《股权出质设立登记通知书》，用以证明各担保人应当按约定向原告承担相应的担保责任，且原告应就抵押物、质押物的处置变现价款优先受偿。上述证据具有真实性、合法性、关联性，本院依法予以采信。 根据到庭当事人的陈述和本院依法采信的证据，本院查明如下事实： 2014年12月8日，李世兵、刀平菊分别与原告签订《最高额保证合同》，约定李世兵、刀平菊为主合同项下债务人愚巅公司、攀枝花市奥磊工贸有限责任公司（以下简称：攀枝花奥磊公司）、四川奥磊实业有限公司（以下简称：四川奥磊公司）、得天公司在2014年12月8日至2017年12月8日期间与债权人办理各类融资业务所发生的最高额不超过2.88亿元的债务提供担保。保证方式为连带责任保证，保证范围为主合同项下的债权及由此产生的利息（包括利息、罚息和复利）、违约金、损害赔偿金、手续费及其他为签订或履行本合同而发生的费用、以及债权人实现担保权利和债权所产生的费用（包括但不限于诉讼费用、律师费、差旅费），以及根据主合同经债权人要求债务人需补足的保证金。保证期间为按债权人对债务人每笔债权分别计算，自每笔债权合同债务履行期届满之日起至该债权合同约定的债务履行期届满之日后两年止。并约定，当债务人未按主合同约定履行其债务时，无论债权人对主合同项下的债权是否拥有其他担保权利（包括但不限于保证、抵押、质押等担保方式），债权人均有权先要求本合同项下任一保证人在本合同约定的保证范围内承担保证责任，而无须先要求其他担保人履行担保责任。李世兵、刀平菊分别出具《关于同意执行共同财产的承诺函》，承诺对刀平菊、李世兵签署前述《最高额保证合同》事宜已充分知悉，同意该保证合同的签署及履行，并愿意根据该合同的约定，在发生保证人依据《最高额保证合同》承担保证担保责任时，债权人有权处分共同财产。 2014年12月9日，原告与被告愚巅公司签订《流动资金借款合同》，约定原告为愚巅公司提供3,000万元中长期流动资金贷款用于经营周转，借款期限自2014年12月9日至2016年12月8日或自首次提款之日起2年，实际提款日和还款日以贷款人、借款人双方办理的借据（借款凭证）上所记载的日期为准。贷款利率按每笔贷款发放日的中国人民银行公布的与本合同约定的贷款期限同档次的贷款基准年利率上浮15%计算，贷款结息方式为按月结息，结息日为每月的二十日。贷款人有权对借款人到期应付未付的借款本金，自逾期之日起，按本合同约定的逾期利率按实际逾期天数计收逾期罚息，直至借款人清偿本息为止，逾期罚息利率按计收罚息日适用的贷款执行利率加收50%执行。贷款人对借款人不能按时支付的利息（包括正常利息、逾期罚息、挪用罚息），自逾期之日起，按本合同约定的逾期罚息利率按实际逾期天数计收复利。借款人未按时足额偿还本金、支付利息的，应承担贷款人为实现债权和担保权利而支付的全部费用，包括但不限于催收费用、诉讼费用、律师费、差旅费以及各种其他应付费用。 2014年12月10日，原告向愚巅公司发放贷款3,000万元，《借款凭证》载明最后还款期限为2016年12月8日。 庭审中，浦发银行成都分行认可愚巅公司于2018年8月8日归还28,785.4元本金，2015年3月21日之前的利息已付清。 另查明：2013年12月12日，李世兵、刀平菊、黄华军、李世芳分别与上海浦东发展银行股份有限公司成都城南支行（以下简称浦发银行城南支行）分别签订《权利最高额质押合同》，约定李世兵以其持有的得天公司70%的股权、四川奥磊公司70%的股权，刀平菊以其持有的得天公司30%的股权、四川奥磊公司30%的股权，黄华军以其持有的愚巅公司60%的股权，李世芳以其持有的愚巅公司40%的股权为愚巅公司、攀枝花奥磊公司、四川奥磊公司、得天公司在2013年12月12日至2016年12月12日期间内与浦发银行城南支行办理各类融资业务所发生的最高额分别不超过2.88亿元债务提供质押担保，担保范围包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金、手续费及质权人实现担保权利和债权所产生的费用。李世兵、刀平菊、黄华军、李世芳的配偶刀平菊、李世兵、杨昌玉、黄长成分别出具了《关于同意执行共同财产的承诺函》，承诺对李世兵、刀平菊、黄华军、李世芳签署前述《权利最高额质押合同》事宜已充分知悉，同意该质押合同的签署及履行，并愿意根据该合同的约定，在发生出质人依据《权利最高额质押合同》承担质押担保责任时，质权人有权处分共同财产。上述《权利最高额质押合同》分别在四川省攀枝花市盐边县、四川省成都市武侯区工商行政管理局办理了质押登记，盐边县、武侯区工商行政管理局分别出具了《股权出质设立登记通知书》，载明的质押登记编号依次分别为：（攀工商盐字）股权登记设字【2012】第18号、5101071000498、（攀工商盐字）股权登记设字【2012】第19号、5101071000496、（攀工商盐字）登记设字【2012】第17-2号，质权人均为浦发银行成都城南分行。 2016年3月22日，得天公司与浦发银行成都城南支行签订《采矿权最高额抵押合同》，约定得天公司将其采矿权（采矿权证号C5100002010082110073416）作为抵押为愚巅公司、攀枝花奥磊公司、四川奥磊公司、得天公司在2013年12月1日至2018年12月7日期间与浦发银行城南支行办理各类融资业务所发生的最高额不超过264,027,700元债务提供抵押担保，担保范围包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金、手续费及其他为签订或履行本合同而发生的费用、以及抵押权人实现担保权利和债权所产生的费用。2016年4月12日，四川省国土资源厅出具川国土资采矿抵备字［2016］9号《采矿权抵押备案通知书》，载明：抵押人得天公司，抵押权人：浦发银行城南支行，抵押期限至2018年12月7日。 2016年4月26日，得天公司与浦发银行城南支行签订《最高额保证合同》，约定得天公司为主合同项下债务人愚巅公司、攀枝花奥磊公司、四川奥磊公司在2014年3月13日至2019年4月26日期间与债权人办理各类融资业务所发生的最高额不超过2.4亿元的债务提供担保。其余约定与原告与李世兵签订的《最高额保证合同》一致。 本院认为，案涉《流动资金借款合同》《最高额保证合同》，均系各方当事人的真实意思表示，不违反法律、行政法规的强制性规定，应属合法有效，各方当事人均应按照合同约定履行相应的义务。 一、关于借款本金、利息、罚息及复利。本案中，原告已按照《流动资金借款合同》的约定，向愚巅公司发放贷款3,000万元，履行了出借款项的义务，但愚巅公司并未按合同约定还款，仅于2018年8月8日归还本金28,785.4元。依照《中华人民共和国合同法》第一百零七条“当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任”的规定，原告诉请愚巅公司归还借款本金29,971,214.6元，本院予以支持。关于借款期内利息，因浦发银行成都分行认可愚巅公司利息2015年3月21日之前的利息已经付清，本院对2015年3月21日至2016年12月8日的利息主张予以支持。关于罚息。因愚巅公司于2018年8月8日归还本金28,785.4元，故罚息应以实际欠付本金分段计算，即以借款本金3,000万元为基数，从2016年12月9日起计算至2018年8月8日止；以借款本金29,971,214.6元为基数，从2018年8月9日起至本金付清之日止，均按合同约定的罚息利率计算。关于复利。因双方在《流动资金借款合同》明确约定，对借款人不能按时支付的利息（包括正常利息、逾期罚息），自逾期之日，按逾期罚息利率按实际逾期天数计收复利。对浦发银行成都分行主张对欠付的期内利息和罚息计收复利，本院予以支持。复利应以应付未付期内利息和罚息为基数，按照合同约定的罚息利率标准，按实际逾期天数计算。 二、关于保证责任。被告李世兵、刀平菊与原告签订《最高额保证合同》，对愚巅公司债务向原告提供连带责任保证担保，且案涉债权发生在前述《最高额保证合同》约定的保证期限内。故李世兵、刀平菊作为连带保证人应当在其最高额保证范围内对愚巅工贸公司的借款本息承担连带保证责任。关于得天公司的保证责任，因原告提交的《最高额保证合同》系得天公司与浦发银行成都城南分行签订，从该合同载明内容分析，也不能确认系得天公司对案涉债务承担连带保证责任，故对原告主张被告得天公司对案涉债务承担连带保证责任的诉讼请求，本院不予支持。 三、关于抵押权、权利质权。因原告提交的《权利最高额质押合同》系李世兵、刀平菊、黄华军、李世芳与浦发银行成都城南支行签订，《采矿权最高额抵押合同》系得天公司与浦发银行成都城南支行签订。从上述合同载明内容分析，并未约定对主债务人与浦发银行成都分行的债务承担质押、抵押担保责任。且在采矿权抵押、股权质押登记部门出具的《采矿权抵押备案通知书》《股权出质设立登记通知书》中登记的抵押权人、质权人均为浦发银行成都城南支行。故对原告主张对得天公司采矿权享有抵押权以及对李世兵、刀平菊、黄华军、李世芳股权享有质押权，本院不予支持。对原告主张李世兵、刀平菊、黄华军、李世芳配偶刀平菊、李世兵、杨昌玉、黄长成在夫妻共同所有的股权财产范围内承担质押担保责任，本院亦不予支持。 此外，本院注意到，在原告与被告李世兵、刀平菊签订的《最高额保证合同》中，约定的主债务人包括愚巅公司、攀枝花奥磊公司、四川奥磊公司、得天公司等4家公司，本案债务仅为其中一笔，故本院在合同约定的最高额范围内保护原告债权，但李世兵、刀平菊同时为《最高额保证合同》约定的多个主债务人在最高额期间的债务承担责任的总和不应超过对应的最高额范围。 综上，原告的诉讼请求部分成立，本院予以部分支持。据此，依照《中华人民共和国合同法》第一百零七条、第一百九十六条、第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条，《中华人民共和国担保法》第十八条、第二十一条、第三十一条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百三十四条第一款、第一百四十八条第一款、第二款、第三款之规定，判决如下： 一、被告盐边县愚巅工贸有限责任公司于本判决生效之日起十日内向原告上海浦东发展银行股份有限公司成都分行偿还借款本金29,971,214.6元及利息、罚息、复利（计算方式，利息：以借款本金3,000万元为基数，按照合同约定的利率标准，自2015年3月21日起计算至2016年12月8日止。罚息：以借款本金3,000万元为基数，自2016年12月9日起至2018年8月8日止；以借款本金29,971,214.6元为基数，从2018年8月9日起计算至本判决确定的支付之日止，均按合同约定的罚息利率标准。复利：以应付未付期内利息和罚息为基数，按照合同约定的罚息利率标准，按照实际逾期天数计算。如未按本判决确定的支付之日支付款项，罚息、复利计算至款项付清之日止）； 二、被告李世兵对被告盐边县愚巅工贸有限责任公司上述债务在最高额2.88亿限额内承担连带责任保证。李世兵承担担保责任后，有权向盐边县愚巅工贸有限责任公司追偿； 三、被告刀平菊对被告盐边县愚巅工贸有限责任公司上述债务在最高额2.88亿限额内承担连带责任保证。刀平菊承担担保责任后，有权向盐边县愚巅工贸有限责任公司追偿； 四、驳回原告上海浦东发展银行股份有限公司成都分行的其他诉讼请求。 如未按本判决指定的期间履行上述金钱给付义务，应当按照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。 本案案件受理费215,280元，保全费5,000元，合计220,280元，由被告盐边县愚巅工贸有限责任公司、李世兵、刀平菊负担。 如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于四川省高级人民法院。 审 判 长  吴 爽 审 判 员  魏云霞 人民陪审员  吴茂超 二〇一九年三月十四日 书 记 员  曹 颖