山东省日照市中级人民法院 民 事 裁 定 书 (2019)鲁11民终156号 上诉人（一审原告）：张永军，男，1975年7月15日出生，汉族，居民，居民身份证登记住所地甘肃省白银市平川区，现住甘肃省白银市平川区。 被上诉人（一审被告）：日照同南电子商务有限公司，住所地山东省日照市东港区山东路荣安河左岸A8小区，统一社会信用代码91371102MA3CHBF793。 法定代表人：丁伟，经理。 被上诉人（一审被告）：开联通支付服务有限公司，住所地北京市海淀区马甸东路******，统一社会信用代码91110108565839081K。 法定代表人：熊文森，总经理。 被上诉人（一审被告）：商银信支付服务有限责任公司，住所，住所地北京市西城区平安里西大街**楼****楼**社会信用代码9111010266751881X3。 法定代表人：林耀，总经理。 上诉人张永军因与被上诉人日照同南电子商务有限公司（以下简称同南公司）、开联通支付服务有限公司（以下简称开联通公司）、商银信支付服务有限责任公司（以下简称商银信公司）委托理财合同纠纷一案，不服日照市东港区人民法院（2018）鲁1102民初5520号民事裁定，向本院提起上诉。本院于2019年1月24日立案受理后，依法组成合议庭对本案进行了审理。 张永军上诉请求：撤销一审裁定，指令一审法院对本案进行实体审理。事实和理由：一审以张永军不能提供同南公司的准确地址为由，裁定驳回起诉错误。1.根据《最高人民法院关于适用简易程序审理民事案件的若干规定》规定，当事人拒绝提供自己的送达地址，经人民法院告知后仍不提供的，法人或者其他组织以其工商登记或者其他依法登记、备案中的住所地为送达地址。张永军依据同南公司工商登记及其法人登记信息提供送达地址，并提交该公司其他依法登记、备案中的地址，申请对同南公司进行公告送达，符合法律规定。2.根据《中华人民共和国民事诉讼法》第九十二条规定，以下两种情形适用公告送达：其一，有证据证明受送达人下落不明；其二，没有证据证明受送达人下落不明，但根据《中华人民共和国民事诉讼法》第八十五条至第九十一条规定的送达方式，即直接送达、留置送达、委托送达、邮寄送达等无法送达的。《最高人民法院关于依据原告起诉时提供的被告住址无法送达应如何处理问题的批复》规定，人民法院依据原告起诉时所提供的被告住址无法直接送达或者留置送达，应当要求原告补充材料。原告因客观原因不能补充或者依据原告补充的材料仍不能确定被告住址的，人民法院应当依法向被告公告送达诉讼文书。人民法院不得仅以原告不能提供真实、准确的被告住址为由裁定驳回起诉或者裁定终结诉讼。本案符合公告送达的相关规定。3.依照《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十条规定，人民法院在审理经济纠纷案件中，发现与本案有牵连，但与本案不是同一法律关系的经济犯罪嫌疑线索、材料，应将犯罪嫌疑线索、材料移送有关公安机关或检察机关查处，经济纠纷案件继续审理。根据山东省政府公开信息回复，同南公司并无山东省商务厅批复其网络经营大宗商品电子盘交易的资质，其非法炒作“白银”、“散装燃料烃”，其工作人员欺诈客户，通过搭建虚假交易网站使客户资金直接进入该公司账户，虚构亏损假象，骗取客户账户和密码操控交易，涉嫌诈骗，应将有关犯罪线索及材料移交公安机关或检察机关查处，经济纠纷案件继续审理。 商银信公司答辩称：张永军提交的证据均表明与其发生委托理财事宜的系“山东同南百汇大宗商品交易有限公司”，而非“日照同南电子商务有限公司”，一审认定被告不明确，并非仅送达地址不明确，故裁定驳回起诉。 张永军向一审法院提出诉讼请求：1.判令同南公司交易系统开户（账号01×××79）及全部交易无效；2.判令同南公司返还71000元，并按同期银行贷款利率计算利息自2018年1月26日至2018年4月26日为772元，后期利息按同期银行贷款利率自2018年4月27日计算实际归还之日止，开联通公司、商银信公司承担连带责任；3.本案诉讼费由同南公司、开联通公司、商银信公司承担。事实与理由：2017年9月29日，在同南公司以炒作“白银”、“散装燃料烃”低风险、高收益的虚假宣传和蛊惑下，张永军按该公司要求开通了建行网银E商贸通业务，通过拍照上传身份证和银行卡，在该公司开设了交易账号01×××79。2017年9月29至2018年1月25日，张永军进行数次交易，入金101000元，出金30000元，共计损失71000元。后张永军得知，同南公司开展的“白银”、“散装燃料烃”实为期货业务，交易采取放大50倍或100倍杠杆交易模式，在本人未实际购入实物的情况下，通过裸卖空交易，T加0，连续竞价、电子撮合、匿名交易、做市商等集中交易方式进行标准化合约交易，买卖不通过实物交割，也不以实物为交易目的，假借第三方托管，实则通过第三方支付公司开联通公司、商银信公司最后进入同南公司账户。根据《期货交易管理条例》规定，期货交易是指采用集中交易方式或国务院期货监督管理机构批准的其他方式进行的以期货合约或期权合约为交易标的交易活动。结合上述法规和期货交易特征，并根据证监会办公厅《关于做好商品现货市场非法期货交易活动认定有关工作的通知》(证监办发【2013】111号)精神，应从两方面判断交易是否构成期货交易。一是形式上是否构成期货交易，判断要素包括：1.交易对象为标准化合约；2.交易方式为集中交易。二是本质上是否构成期货交易，判断要素为：1.交易目的并非转移商品所有权，交易双方并非期待真实交付，而是期望价格波动赚取差额利润；2.交易功能并非促进商品流通，而是套期保值、发现价格及投资管理。结合案涉交易特征，同南公司从事的交易系以现货为名开展非法期货业务。根据《中华人民共和国合同法》第五十二条第五项规定，《最高人民法院关于适用若干问题的解释（二）》第十四条规定，《期货交易管理条例》第一条、第四条、第六条规定，能够认定同南公司组织张永军的交易行为违反法律效力性强制性规定，为无效交易。开联通公司、商银信公司作为非银行金融机构，为同南公司提供违法结算行为，根据《加强交易场所类特约商户资质审核和风险监测》和《关于限期为违规交易场所提供支付结算服务的通知》、《非银行支付机构网络支付业务管理办法》、《反洗钱法》、《关于落实银监发(2014)10号文要求的操作指引》、《银联卡收单机构账户信息安全管理标准》、《银联卡第三方收单服务机构管理办法》、《关于禁止以电子商务名义开展标准化合约交易活动的通知》等相关规定，需要承担连带赔偿责任。被告四作为商业银行机构，在没有经过张永军同意的情况下，违法为同南公司提供结算服务，给张永军造成的损失有必然因果关系，根据《关于限期停止为违规交易场提供支付结算服务的通知》(银办发〔2017)35号)、《关于商请督促商业银行限期停止为违规交易场所提供金融服务的函》等相关规定，被告四需要承担连带责任。 一审法院认为：根据张永军提供的同南公司的送达地址无法通知其应诉，张永军不能提供同南公司的准确送达地址，一审法院经查证后仍不能确定同南公司送达地址，可以被告不明确为由裁定驳回张永军的起诉。依照《中华人民共和国法民事诉讼法》第一百一十九条第一款第（二）项、第一百五十四条第一款第（三）项，《最高人民法院关于适用简易程序审理民事案件的若干规定》第八条第一款第（二）项规定，一审裁定：驳回张永军的起诉。 本院认为，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条规定，起诉必须符合下列条件：（一）原告是与本案有直接利害关系的公民、法人和其他组织；（二）有明确的被告；（三）有具体的诉讼请求和事实、理由；（四）属于人民法院受理民事诉讼的范围和受诉人民法院管辖。本案中，张永军以同南公司、开联通公司、商银信公司为被告提起诉讼，被告明确，符合法律规定。根据《最高人民法院关于依据原告起诉时提供的被告住址无法送达应如何处理问题的批复》的规定，人民法院依据原告起诉时所提供的被告住址无法直接送达或者留置送达，应当要求原告补充材料。原告因客观原因不能补充或者依据原告补充的材料仍不能确定被告住址的，人民法院应当依法向被告公告送达诉讼文书。人民法院不得仅以原告不能提供真实、准确的被告住址为由裁定驳回起诉或者裁定终结诉讼。张永军一审提交同南公司工商登记地址及其他备案地址，符合法律规定，上述地址无法送达时，应依法进行公告送达，一审以“张永军不能提供同南公司的准确送达地址”为由裁定驳回起诉，适用法律错误，应予纠正。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十一条、《最高人民法院关于适用的解释》第三百三十二条规定，裁定如下： 一、撤销日照市东港区人民法院（2018）鲁1102民初5520号民事裁定； 二、本案指令日照市东港区人民法院审理。 审判长  卜宪博 审判员  唐玉国 审判员  韩文卓 二〇一九年三月二十六日 书记员  王 涛