浙江省金华市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2019）浙07刑终165号 原公诉机关浙江省东阳市人民检察院。 上诉人（原审被告人）任杰，男，1995年12月13日出生于甘肃省庆阳市，汉族，专科文化，居民，住庆阳市西峰区。2018年7月24日因本案被东阳市公安局刑事拘留，同年8月27日被逮捕。现押于东阳市看守所。 辩护人张依依，浙江金元律师事务所律师。 浙江省东阳市人民法院审理东阳市人民检察院指控被告人任杰犯诈骗罪一案，于2018年12月26日作出（2018）浙0783刑初1292号刑事判决。被告人任杰不服，提起上诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省金华市人民检察院指派检察员厉静出庭履行职务，被告人任杰及其辩护人张依依到庭参加诉讼。现已审理终结。 原判认定：2014年9月至2017年6月期间，被告人任杰就读于东阳市浙江横店影视职业学院，2015年初以后，其因个人消费开支较大，从“趣分期”网贷平台借款后无法及时归还，又从其他平台借款，一直处于“借新款还旧债”的状态。2016年4月以来，被告人任杰以“趣分期”网贷平台校园经理的身份，取得同学王某、官某鸥、陈某1等人的信任，以支付10～50元不等的佣金为诱，让上述被害人在“趣分期”网贷平台“刷单”（在平台注册账户并贷款），从网贷平台借出的资金交由其保管，其承诺会在贷款到期之前还清本息。以此方式，被告人任杰从上述被害人处骗取钱款，用于归还个人欠款及消费等。网贷平台的借款到期，被告人任杰无力偿还，因被害人多次催讨，其又在自己无偿还能力的情况下承诺归还本息，并让被害人将之前的平台上的欠款改成分期还款，或者从其他网络贷款平台继续贷款交给其使用，导致被害人在网贷平台造成贷款逾期并产生高额利息。被告人任杰共计从被害人王某、官某鸥、陈某1、庄某等18人处骗得人民币281344.5元（以下均以人民币计）。一审期间，被告人任杰退缴赃款50000元。具体事实如下： 1、2016年8月25日至2017年11月23日期间，被告人任杰从被害人王某处骗得162416元，已归还91437元，未归还70979元（以下差额均不包括平台产生的利息及其他费用）。 2、2016年8月17日至2018年2月16日期间，被告人任杰从被害人倪某处骗取70781元，已归还56127元，未归还14654元。 3、2016年8月10日至2017年10月25日期间，被告人任杰从被害人吴某1处骗得23010元，已归还14830元，未归还8180元。 4、2016年8月2日至2017年10月18日期间，被告人任杰从被害人杨某处骗得30684元，已归还26247元，未归还4437元。 5、2016年8月21日至2017年11月29日期间，被告人任杰从被害人官某鸥处骗得50632元，已归还24044元，未归还26588元。 6、2016年4月2日至2017年10月12日期间，被告人任杰从被害人吕某处骗取资金33770元，已归还30735元，未归还3035元。 7、2016年8月21日至2017年12月26日期间，被告人任杰从被害人陈某2然处骗得110657元，已归还79324元，未归还31333元。 8、2016年8月9日至2017年10月16日期间，被告人任杰从被害人陈某3处骗得29536元，已归还26229元，未归还3307元。 9、2016年8月14日至2017年10月16日期间，被告人任杰从被害人叶某处骗得58557元，已归还30442元，未归还28115元。 10、2016年8月14日至2017年10月16日期间，被告人任杰从被害人陆某处骗得110632元，已归还69345元，未归还41287元。 11、2016年8月14日至2017年10月16日期间，被告人任杰从被害人武某处骗得109529元，已归还92277元，未归还17252元。 12、2016年4月25日至2017年11月15日期间，被告人任杰从被害人陈某1处骗得49407元，已归还38861元，未归还10546元。 13、2016年8月25日至2017年7月31日期间，被告人任杰从被害人汤某处骗得35221元，已归还24898元，未归还10323元。 14、2016年7月10日至2017年11月13日期间，被告人任杰从被害人储某处骗得50239元，案发前被告人任杰已归还该资金。 15、2016年5月28日至2017年3月2日期间，被告人任杰共计从被害人庄某处骗得18020元，案发前被告人任杰已归还该资金。 16、2016年8月4日至2016年11月1日期间，被告人任杰共计从被害人吴某2处骗得15000元，案发前被告人任杰已归还该资金。 17、2016年10月至2017年4月期间，被告人任杰从被害人潘某处骗取资金15520元，已归还7605.5元，未归还7914.5元。 18、2016年12月4日至2017年10月25日期间，被告人任杰从被害人陈某2处骗得17600元，已归还14206元，未归还3394元。 据此，原判依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，作出如下判决：一、被告人任杰犯诈骗罪，判处有期徒刑五年九个月，并处罚金人民币二万元；二、暂存东阳市人民法院由被告人任杰退出的赃款人民币五万元，发还各被害人；继续追缴被告人任杰的犯罪所得，发还各被害人。 被告人任杰上诉及其辩护人辩护提出，1、原判认定诈骗数额时未区分出任杰明知无法偿还仍继续借款的时间不当。2、被害人倪某被骗数额中有3000元是借给被告人任杰看病的；被害人王某从其交通银行、广发银行信用卡中刷出后交给任杰的款项是借款；任杰已向被害人陈某2然父亲出具了10万元的借条，并承诺分期归还欠款。前述款项均属民间借贷，应从诈骗数额中扣除。3、被害人王某、倪某、汤某、潘某、吴某1、杨某、陈某3、叶某、陆某、武某、陈某1、陈某2在明知被告人任杰无法还款的情况下，继续向网络平台贷款后交给任杰的款项，不是任杰采用欺诈手段取得，相关金额应从诈骗数额中扣除。4、被告人任杰系初犯、偶犯，归案后认罪态度好，能坦白并退出部分赃款，可从轻处罚。原判认定事实有误，量刑过重，请求从轻改判。 出庭检察人员认为，本案犯罪事实清楚，证据确实、充分，定罪正确，量刑适当，审判程序合法，建议驳回上诉，维持原判。 经审理查明，原判认定被告人任杰诈骗的事实，有被害人官某鸥、陈某1、王某、陈某3、庄某、石某、叶某、储某、吕某、武某、汤某、陆某、倪某、吴某1、杨某、陈某2然、潘某的陈述，证人李某的证言，支付宝、微信交易记录，转账记录，银行卡交易明细，财付通数据，支付宝数据，电子物证检查工作记录，数据光盘，扣押笔录，扣押物品清单、照片，暂扣款票据，抓获经过，户籍证明，被告人任杰的供述等证据证实。上述证据均经一审庭审举证、质证，证据来源及形式合法，内容客观真实，且与本案具有关联，本院依法予以认定。 关于上诉理由及辩护意见，经查，1、被告人任杰母亲李某的证言及任杰的供述证实，任杰父母每人每月工资二、三千元，2014年9月至2017年6月任杰读大学期间的学费、生活费均由父母负担，每月给任杰生活费等1000余元，期间任杰不仅自己从网络平台贷款，还让同学为其贷款，因经济能力有限，任杰只能采取“拆东墙补西墙”的方法还贷，后因欠款越积越多，导致十余万元的债务无法归还，任杰曾向李某多次索要钱款用于还债，但父母给的钱款已无法满足还款需要。在案的被告人任杰银行账户交易明细证实，进入任杰账户的钱款马上就被使用，截至2016年3月底任杰账户中的余款仅有430余元。被告人任杰供认，2016年3、4月份其已没有钱，只能通过借新还旧的方法还贷。以上足以证实，2016年4月时被告人任杰已无还款能力。原判认定2016年4月为被告人任杰明知无法偿还仍继续借款的时间点，任杰及辩护人就此所提意见，不能成立。2、被害人倪某的陈述证明，其受被告人任杰所骗，转款3000元给任杰用于还贷。支付宝、微信交易记录及银行交易明细证实，前述款项中有2100余元转给了王某、陈某2然等人，余款用于消费。被害人王某的陈述、支付宝交易记录等证据证实，因为被告人任杰谎称会负责还款，2017年8、9月王某才将从交通银行、广发银行信用卡刷出的款项交给任杰。被害人陈某2然的陈述与被告人任杰的供述相互印证证实，任杰为应付陈某2然催讨被骗款项而出具借条。由上可见，前述款项均是被告人任杰诈骗所得，不应从诈骗数额中扣除。被告人任杰及辩护人就此所提的意见，与事实和法律规定不符，不能成立。3、被害人王某、倪某、汤某、潘某、吴某1、杨某、陈某3、叶某、陆某、武某、陈某1、陈某2的陈述及被告人任杰的供述相互印证证实，因任杰谎称会归还被害人先行还贷的款项，所以前述被害人在任杰告知其无法偿还的情况下，还继续贷款给任杰使用。前述款项仍是被告人任杰通过虚构事实的欺诈手段骗得，不应从诈骗数额中扣除。被告人任杰及辩护人就此所提意见，不能成立。原判根据2016年4月后被告人任杰与各被害人间通过支付宝、微信、银行账户往来的交易记录，各被害人的陈述等证据，并结合任杰的供述认定诈骗数额281344.5元，事实清楚，证据确实、充分。 本院认为，被告人任杰以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。原判认定的事实清楚，证据确实充分，定罪正确，审判程序合法。原判已根据被告人任杰归案后认罪态度较好，有坦白、退赃等情节，给予其从轻处罚，根据任杰的犯罪事实、性质、对社会的危害程度及各量刑情节，原判对其量刑适当。检察人员建议驳回上诉、维持原判的意见，本院予以采纳。被告人任杰及其辩护人所提的上诉理由和辩护意见，与查明事实及法律规定不符，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审 判 长  陈 曜 审 判 员  唐 骥 审 判 员  周巧慧 二〇一九年三月十八日 代书记员  范梦雅