湖南省衡阳市蒸湘区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）湘0408刑初278号 公诉机关衡阳市蒸湘区人民检察院。 被告人蒋锋，男，1976年4月12日出生，汉族，广西壮族自治区全州县人，大学本科文化，公司职员。曾因犯危险驾驶罪于2018年3月6日被广州市黄埔区人民法院判处拘役二个月，并处罚金人民币二千元。2018年5月18日因涉嫌犯诈骗罪被衡阳市公安局蒸湘分局刑事拘留，2018年6月22日经衡阳市蒸湘区人民检察院批准由衡阳市公安局蒸湘分局执行逮捕。现羁押于衡阳市看守所。 辩护人刘娟，湖南金州律师事务所律师。 衡阳市蒸湘区人民检察院以衡蒸检公诉刑诉[2018]285号起诉书指控被告人蒋锋犯诈骗罪，于2018年10月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。衡阳市蒸湘区人民检察院指派检察员罗丰收出庭支持公诉，被告人蒋锋及其辩护人刘娟均到庭参加诉讼。衡阳市蒸湘区人民检察院于2019年1月23日向本院建议延期审理，本院于2019年1月24日决定对本案延期审理。2019年2月22日衡阳市蒸湘区人民检察院建议对本案恢复审理，本院于同日决定对本案恢复审理。现已审理终结。 衡阳市蒸湘区人民检察院指控：被告人蒋锋身负巨额债务，无力偿还。2017年4月至同年10月期间，蒋锋利用其在广州世联房地产咨询有限公司任职的便利，取得被害人陈某、段某的信任，虚构其公司有“家乐贷”金融产品的事实、投资可赚取高额手续费。陈某和段某信以为真，陆续在衡阳市蒸湘区及广州市多次通过转账方式，给蒋锋资金达700余万元。蒋锋利用这些资金返还一部分本金和手续费给陈某和段某，余下资金共计230.68万元(其中陈某149.78万元、段某80.9万元)，用于偿还债务。同年11月份，陈某和段某见蒋锋拖欠本金和手续费，蒋锋找来公司员工莫某冒充放贷部经理，搪塞应付。同年12月中旬，蒋锋被公司辞退后，陈某和段某与蒋锋失去联系。 2018年5月18日，公安民警在广州市第二看守所门口，将被告人蒋锋抓获。公诉机关认为，被告人蒋锋以非法占有为目的，采用虚构事实的方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，建议判处被告人蒋锋十二年以上有期徒刑，提请本院依法判处。 被告人蒋锋辩称，其本人在广州世联房地产公司任职，该公司确有“家乐贷”贷款业务，陈某、段某确实找其合作过，并与二人签订了借款合同，后期也按期归还本息，涉案金额为陈某100万，段某80万，与二人应该构成借贷关系，表示对法律不太清楚，如果法院认定其构成诈骗罪，其表示认罪。被告人蒋锋的辩护人提出的辩护意见是，1.本案仅是民事欺诈，被告人蒋锋不具有非法占有之目的，不构成刑事诈骗罪；2.被告人蒋锋不具有骗取二被害人财物的行为，综上，请求本院宣告被告人蒋锋无罪。 经审理查明，被告人蒋锋于2014年9月以来，在广州世联房地产咨询有限公司(以下简称世联公司)任职并担任该公司黄埔东路店店长，但不直接负责公司金融业务及金融产品。世联公司经营“乐贷”和“家贷”金融产品，“乐贷”产品是世联公司为缓解购房人购房后财务压力，在支付首付款之后，世联公司为购房人在总房价的一定比例范围内提供的短期贷款；而“家贷”产品是世联公司为客户提供的在初始按揭金额的一定比例范围内的短期、信用贷款。世联公司对“乐贷”、“家贷”产品的申请条件、授信额度、贷款金额、还款期数、月利率、还款方式、手续费、总利息、月供额、申请资料及其他条件均作出了详细的规定。被告人蒋锋于2017年3月24日、4月10日先后为世联公司销售了二单贷款金额分别为50万元，贷款期限分别为24期的“家贷”产品。 2016年年底，被告人蒋锋因在外身负巨额债务无力偿还，后被告人蒋锋经人介绍认识了被害人陈某和段某，蒋锋利用其担任世联公司黄埔店店长的职务及多年房地产、金融等领域的工作经验，向二被害人展示实力。被告人蒋锋为了偿还巨额债务，对二被害人谎称，可以通过操作世联公司“家乐贷”产品的方式，让二被害人投资以此赚取高额利息和手续费(事实是被告人蒋锋并未与世联公司对接相关金融产品的销售事宜，而是绕开世联公司私自与二被害人接触)，二被害人信以为真。被害人陈某于2017年4月开始，陆续分多次通过建设银行和招商银行转账的方式向被告人蒋锋银行账户转账“投资款”，被告人蒋锋与被害人陈某通过微信联系相关“投资”事宜，并就“投资款”是否预先扣除利息存在协商的过程。2017年4月至10月期间，被害人陈某通过银行共计向被告人蒋锋转账626.33万元，其中建设银行转账598.33万元，招商银行转账28万元；被告人蒋锋则以偿还“投资款”和支付利息、手续费等名义向被害人陈某转账499.87万元，其中通过建设银行转账308.3万元，通过招商银行转账59.25万元，通过蒋锋妻子账户转账43万元，通过给陈某指定名为廖某的银行账户转账80万元，通过给陈某指定名为聂某的银行账户转账5万元，通过微信转账3.42万元，通过支付宝转账0.9万元，余下的126.46万元，被告人蒋锋全部用于偿还个人债务。被害人段某于2017年8月开始，陆续分多次通过建设银行和招商银行转账的方式向被告人蒋锋银行账户转账“投资款”，被告人蒋锋与被害人段某通过微信联系相关“投资”事宜。2017年8月至10月期间，被害人段某通过建设银行共计向被告人蒋锋转账126.8万元；被告人蒋锋则以偿还“投资款”和支付利息、手续费等名义向被害人段某转账45.9万元，其中通过建设银行转账45.2万元，通过招商银行转账0.6万元，通过支付宝转账0.1万元，余下的80.9万元，被告人蒋锋全部用于偿还个人债务。 综上，被告人蒋锋骗取二被害人钱款共计207.36万元。 2017年11月，被告人蒋锋因无法偿还二被害人资金，便一直谎称世联公司延迟放款等事由，后被告人蒋锋还与其公司一莫姓下属串通，让该下属冒充世联公司放贷部经理，搪塞应付二被害人，以此拖延还款，二被害人为防范风险，分别与被告人蒋锋补签了借据。2017年12月，被告人蒋锋因连续旷工被世联公司辞退，二被害人与被告人蒋锋失去联系。2018年1月，二被害人向公安机关报案。2018年5月18日，被告人蒋锋被衡阳市公安局蒸湘分局经侦大队抓获归案。 上述事实，有以下经庭审举证质证的证据分别予以证实，本院予以确认： 1.公安机关接报警登记表、立案决定书、拘留证、逮捕证、抓获经过、起诉意见书等法律文书。 2.被告人户籍信息、辩认笔录等书证。证明被告人蒋锋身份情况。 3.广东省广州市黄埔区人民法院(2018)粤0112刑初29号刑事判决书，证明被告人蒋锋曾因犯危险驾驶罪于2018年3月6日被该院判处拘役二个月，并处罚金人民币二千元的事实。 4.广州市世联房地产咨询有限公司于2018年1月31日出具的调查取证通知书回复说明、世联家乐贷产品宣传资料、蒋锋在公司任职情况表、蒋锋在公司推荐家乐贷产品情况明细等书证。证明蒋锋2014年9月15日入职该公司，任公司存量业务部黄埔东路店店长，不直接负责公司金融业务及金融产品，公司没有“家乐贷”产品，只有“乐贷”和“家贷”产品，且该产品资金来源于公司自有资金，没有引入社会资金，公司不允许个人融资，不接受个人资金，蒋锋在社会集资行为系其个人行为，与公司无关。被告人蒋锋于2017年全年仅为公司推荐了二户“家贷”业务，放款日期分别为3月24日、4月10日。2017年12月6日被告人蒋锋因连续旷工被公司辞退。 5.被告人蒋锋与被害人陈某、段某等人建设银行、招商银行、微信支付宝的资金流水明细等书证。证明陈某转账至蒋锋建行卡598.33万元，陈某转账至蒋锋招商银行卡28万元，蒋锋通过建行卡转账至陈某银行账号308.3万元，蒋锋通过招商银行转账至陈某银行账号59.25万元，蒋锋转账至陈某指定的廖某账号80万元，蒋锋妻子李某转账给陈某43万元，蒋锋转账至陈某指定的聂某账号5万元，蒋锋通过支付宝转给陈某0.9万元，蒋锋通过微信转给陈某3.42万元，二者往来之差为蒋锋尚欠陈某126.46万元。证明段某转账至蒋锋建行卡126.8万元，蒋锋通过建行卡转账至段某银行账号45.2万元，蒋锋通过招商银行转账至段某银行账号0.6万元，蒋锋支付宝转给段某0.1万元，二者往来之差为蒋锋尚欠段某80.9万元。 6.被害人陈某、段某陈述。证明被告人蒋锋利用世联房地产公司黄埔门店店长身份，并利用公司“家乐贷”产品名义要他们投资的过程，其实被告人蒋锋是完全绕开公司，个人与他们交易，还编造莫某是世联放款部老大的事实拖延还款期限，其实莫某只是该店店员，莫某的说辞亦是蒋锋教其这样说的，陈某是通过建行、招商银行卡及指定廖某的账户，还有微信、支付宝与蒋锋往来资金的，没有现金往来。段某是通过建行和招商银行往来资金的，没有现金往来。 7.被告人蒋锋的供述与辩解。证明以下事实:(1)因在外欠债，便经人介绍认识了陈某，2017年7、8月份左右，经陈某介绍认识了段某。(2)证明其个人谎称为二被害人投资“家乐贷”项目，实际是以此为名拖延还款，根本没有投资公司“家乐贷”项目，个人拿钱用于还债，致使资金链断裂，无法返还本金的过程。(3)证明与陈某的资金来往均是通过建设、招商银行及微信、支付宝转账，陈某还提供了廖某、聂某的账户让其转钱过去；与段某的资金往来均是通过建设、招商银行转账，没有现金交易。(4)证明2017年11月份时，其因资金链断裂不能还款，便让世联行放款部员工莫某冒充其上司应付陈某、段某，以此逃避、拖延还款时间。(5)证明被告人蒋锋到后期拆东墙补西墙，为了还债找被害人“借款”的心理过程，对于多久能归还款项、如何归还款项心里没有底，对资金去向和资金安全持一种放任的主观心理状态。 本院认为，被告人蒋锋以非法占有为目的，虚构可为他人操作“家乐贷”等金融产品，为他人投资赚取高额回报的事实，骗取他人财物207.36万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。衡阳市蒸湘区人民检察院指控被告人蒋锋犯诈骗罪，事实清楚，定性准确，证据确实、充分，其指控的罪名成立，本院予以支持，但认定的犯罪金额有误，应以本院经审理查明的为准。本院经审理查明，被告人蒋锋通过招商银行向陈某转账金额为59.25万元，而非公诉机关认定的44.35万元，另被告人蒋锋向聂某转账5万元及通过微信分多次向陈某转账3.42万元，公诉机关没有认定并予以核减，故本院予以纠正。被告人蒋锋辩称，世联公司确有“家乐贷”贷款业务，其与二被害人签了借款合同，应属借贷合同关系；被告人蒋锋的辩护人提出，被告人蒋锋没有非法占有之目的，不具有骗取二被害人财物的行为，请求宣告被告人蒋锋无罪。本院经审理认为，被告人蒋锋客观方面，在毫无资金实力的前提下，为偿还巨额债务，向二被害人展示其所谓的“实力”，以此获取二被害人信任，后通过绕开任职公司，私自向二被害人虚构投资项目可赚取高额回报的事实，使二被害人产生错误认识后陆续交付钱款，除偿还部分本息外全部用于归还巨额债务，致使钱款无法返还；被告人蒋锋主观方面，就是利用虚构的事实获取二被害人钱款后还债，至于多久能归还款项、如何归还款项没有计划也没有能力，对资金去向和资金安全持一种放任的主观心理状态，综上，被告人蒋锋的行为符合诈骗罪的犯罪构成要件，故被告人蒋锋及其辩护人提出的上述辩解和辩护意见，与事实和法律相悖，本院不予采纳。被告人蒋锋归案后能够如实供述自己的犯罪事实，庭审中虽对其行为性质提出辩解意见，但仍表示愿意认罪，可以酌情从轻处罚。为打击刑事犯罪，保护公民的财产权利不受侵犯，根据被告人蒋锋的犯罪事实、性质、情节以及对社会的危害程度，结合公诉机关提出判处被告人蒋锋十二年以上有期徒刑的量刑建议，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条、第五十六条第一款、第五十五条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下： 一、被告人蒋锋犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年五个月，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月18日起至2029年10月17日止；罚金限判决生效后三十日内缴纳）； 二、责令被告人蒋锋退赔违法所得126.46万元返还被害人陈某；退赔违法所得80.9万元返还被害人段某。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向衡阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  曾佑荣 审 判 员  杨海波 人民陪审员  蒋海燕 二〇一九年三月二十一日 代理书记员  高思敏 附本案适用的相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算;判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十六条第一款对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。 第五十五条第一款剥夺政治权利的期限，除本法第五十七条规定外，为一年以上五年以下。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。