江苏省阜宁县人民法院 刑 事 判 决 书 (2018)苏0923刑初610号 公诉机关江苏省阜宁县人民检察院。 被告人张红霞，女，1978年3月18日出生，汉族，阜宁县金农稻谷种植专业合作社负责人，住阜宁县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年8月31日被阜宁县公安局刑事拘留，同年9月20日被阜宁县人民检察院批准逮捕，次日由阜宁县公安局执行逮捕。现羁押于盐城市看守所。 辩护人王艳军，江苏滨阜律师事务所律师。 被告人王学专（张红霞丈夫），男，1977年12月9日出生，汉族，阜宁县金农稻谷种植专业合作社法定代表人，住阜宁县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年8月31日被阜宁县公安局刑事拘留，同年9月20日被取保候审。 辩护人杨清海，阜宁县法律援助中心律师。 阜宁县人民检察院以阜检诉刑诉〔2018〕595号起诉书指控被告人张红霞、王学专犯非法吸收公众存款罪，于2018年12月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。阜宁县人民检察院指派检察员邵挺出庭支持公诉，被告人张红霞及其辩护人王艳军、被告人王学专及其辩护人杨清海到庭参加诉讼。现已审理终结。 阜宁县人民检察院指控，2015年3月至2017年6月，阜宁县金农稻谷种植专业合作社法定代表人王学专、门市负责人张红霞，为放贷赚取利息差，在不具备吸收公众存款业务经营权的前提下，以该合作社名义通过直接宣传、口口相传等方式许以年息3.5%至24%高额利息作为回报，先后向许某甲、胡某等44名社会不特定对象非法吸收存款人民币1679305元，已偿还本息90445元，造成实际损失1588860元。 为证明上述指控的事实，公诉人当庭出示了相关书证、证人证言、被告人的供述与辩解等证据，公诉机关认为被告人张红霞、王学专非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人张红霞、王学专共同实施犯罪，系共同犯罪；被告人张红霞在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人王学专在共同犯罪中起次要作用，系从犯；被告人张红霞犯罪以后自动投案并如实供述自己的犯罪事实，系自首，还应适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第一款的规定。提请本院依法判处。 被告人张红霞对公诉机关的指控未提出异议。其辩护人提出的辩护意见为：1、本案应认定为单位犯罪；2、被告人张红霞系自首，且初犯、偶犯，请求从轻处罚。 被告人王学专提出的辩解意见为，其对指控其犯非法吸收公众存款罪没有异议，其虽为合作社的法定代表人，但自己常年在外打工，是张红霞通知其回来到工商部门签字才将法定代表人变更登记成其名字的。其在外打工一年也没几天在家，都是张红霞负责吸收存款的。其辩护人提出的辩护意见为，被告人王学专系从犯且当庭自愿认罪，请求从轻处罚。 经审理查明，2011年11月23日，朱某与被告人王学专、张红霞计议在阜宁县郭墅镇向阳路139号门市合伙成立阜宁县金农稻谷种植专业合作社，由朱某任法定代表人，负责办理工商注册登记事宜，被告人张红霞、王学专负责提供经营场所和门市装修。目的是吸收社会公众存款用于放贷赚取利差。阜宁县金农稻谷种植专业合作社工商登记的经营范围为：稻谷种植；销售本社成员种植的稻谷，为本社成员提供稻谷运输、贮藏服务，为本社成员提供稻谷种植技术、技术推广、信息咨询服务。未办理审批向社员吸收存款业务。因与朱某意见分歧，2012年2月1日，阜宁县金农稻谷种植专业合作社的法定代表人变更为被告人王学专。法定代表人变更登记不久，被告人王学专即常年外出打工。从2015年3月至2017年6月，被告人张红霞为门市负责人，未按照工商登记的经营范围从事经营活动，在不具备吸收公众存款业务经营权的前提下，专门对外吸收公众存款用于放贷赚取利差。以阜宁县金农稻谷种植专业合作社名义通过直接宣传、口口相传等方式许以年息3.5%至24%高额利息作为回报，先后向许某甲、胡某等44名社会不特定对象非法吸收存款人民币1679305元，已归还人民币90445元，尚未归还人民币1588860元。 另查明，期间，被告人王学专常年在外打工，逢过年过节回家休假十天半月的时候，亦口头向群众进行吸收存款的宣传。 案发后，被告人张红霞于2018年7月17日主动到公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实。 上述事实，被告人张红霞、王学专在开庭审理过程中均不持异议，且有证人朱某、许某甲、许某乙、胡某、伏某等人的证言，被告人张红霞、王学专的供述，阜宁县公安局出具的户籍证明、案发经过说明及到案经过说明、调取的农民合作社工商登记信息资料、中共阜宁县委农村工作办公室出具的证明、阜宁县金农合作社互助金存单、集资参与人身份证复印件等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人张红霞、王学专违反国家金融管理制度，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。系共同犯罪。公诉机关指控被告人张红霞、王学专犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持。被告人张红霞在共同非法吸收公众存款犯罪中起主要作用，系主犯，依法应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人王学专在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。案发后，被告人张红霞主动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚。被告人王学专当庭自愿认罪，可以酌情从轻处罚。根据两被告人在共同犯罪中的作用以及法定、酌定量刑情节，本院依法决定对被告人张红霞从轻处罚，对被告人王学专减轻处罚。基于以上相同理由，对于被告人张红霞、王学专的辩护人提出的相关辩护意见，本院予以采纳。对于被告人张红霞的辩护人提出的第1点关于本案应当认定为单位犯罪的辩护意见，本院认为，根据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条，个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位事实犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。本案中，被告人张红霞、王学专设立阜宁县金农稻谷种植专业合作社后，以实施非法吸收公众存款犯罪为主要活动，依法不以单位犯罪论处，故对该点辩护意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款的规定，判决如下： 一、被告人张红霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月31日起至2021年8月30日止。罚金人民币十万元，限本判决生效后30日内缴纳。） 二、被告人王学专犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币七万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金人民币七万元，限本判决生效后30日内缴纳。） 三、继续追缴被告人张红霞、王学专共同犯罪所得中未退还的人民币一百五十八万八千八百六十元，发还相关集资参与人。（详见附表） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  范红兵 审 判 员  顾 标 人民陪审员  曹春明 二〇一九年三月二十三日 书 记 员  陈虹宇 附录法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻； (二)有悔罪表现； (三)没有再犯罪的危险； (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。