吉林省靖宇县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）吉0622刑初7号 公诉机关靖宇县人民检察院。 被告人代某，女，1979年4月14日出生于吉林省白山市靖宇县，汉族，中专文化，居住地长春市，系吉林省温馨房地产开发公司负责人，因涉嫌职务侵占罪，于2017年2月27日被靖宇县公安局刑事拘留；因涉嫌犯有职务侵占罪，经靖宇县人民检察院批准，于2017年4月1日被靖宇县公安局执行逮捕。现羁押于白山市看守所。 辩护人徐华，男，吉林靖吉律师事务所律师。 吉林省靖宇县人民检察院以靖检刑检刑诉[2017]104号起诉书，指控被告人代某犯职务侵占罪、骗取贷款罪，于2018年1月4日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，于2018年1月29日公开开庭审理了本案。靖宇县人民检察院指派检察员井妍、历飞宏出庭支持公诉，被告人代某及其辩护人徐华到庭参加诉讼。2018年3月6日、7月5日靖宇县人民检察院以本案需要补充新证据为由，二次建议本院延期审理。因本案案情复杂，经白山市中级人民法院批准，对本案延期审理三个月，本院恢复审理后，现已审理终结。 靖宇县人民检察院指控，一、吉林省温馨房地产公司与山东省鲁王集团合作开发靖宇县温馨西区商品房项目期间，被告人代某作为温馨房地产开发有限公司法定代表人，利用负责温馨西区项目拆迁及建设工作的职务便利，套取山东鲁王集团拆迁补偿款： 1、2013年3月19日假冒回迁户周艳明、孙玉美名义伪造回迁补偿协议，套取拆迁款350000元； 2、2013年3月28日假冒回迁户都兴芳、国辉久的名义伪造回迁补偿协议，套取拆迁款300000元和温馨小区11号楼2单元502室房屋； 3、2013年3月17日假冒回迁户王拥军名义，伪造回迁补偿协议，套取拆迁款356000元； 4、2012年8月4日利用回迁户毛伟的名义在回迁补偿协议上填写虚假内容，套取温馨东区12号楼1号门市房，房屋已被出售，价款为281400元； 5、2012年4月15日假冒回迁户张志平（张某1）名义，冒领512950元回迁补偿款； 6、2012年1月19日假冒回迁户庞尚军的名义，伪造回迁补偿协议，套取拆迁款434450元； 7、2012年1月18日假冒回迁户刘金山的名义，伪造回迁补偿协议，套取拆迁款712723元； 8、2012年1月18日假冒回迁户李春航的名义，伪造回迁补偿协议，套取拆迁款586900元； 9、2012年1月19日假冒回迁户王桂琴的名义，伪造回迁补偿协议，套取拆迁款495700元； 10、2012年5月8日利用回迁户鞠德芳的名义，在回迁补偿协议上填写虚假内容，套取温馨西区3号楼1号门市房、温馨西区16号楼下车库，房屋已被出售，价款为524000元； 11、2012年3月3日假冒回迁户沈应宇的名义，伪造回迁补偿协议，套取现金595600元； 12、2012年3月4日假冒回迁户沈应红的名义，伪造回迁补偿协议，套取现金577273元； 被告人代某利用管理开发温馨西区项目的便利条件，冒用他人名义伪造施工合同套取山东鲁王集团房源并出售: 1、以田增辉名义伪造施工合同，套取温馨西区16#-3-102房屋并转卖给刘鹏云，获利105200元；套取16#-3-203号房屋并转卖给袁子臣，获利155000元。 2、以李长秋名义伪造施工合同，套取温馨西区19#-2-402号房屋并转卖给韩广兰，获利154700元；套取19#-3-301号房屋，价值197784元（现在李长秋名下）。 3、以陈伟珍名义伪造施工合同，套取温馨西区19#-2-301号房屋，价值190146元（现在陈伟珍名下）；套取19#-2-201号房屋并转卖给许立君，获利195305元；套取16#-3-302号房屋并转卖给吕秀娟，获利41500元；套取19#-1-303号房屋并转卖给韩广传，获利55636元；套取19#-3-201房屋并转卖给高燕，获利154980元；套取16#-南12号车库并转卖给雷建山，获利90508元。 4、以李立东名义伪造施工合同，套取温馨西区9#-2-503号房屋并转卖给付笛生，获利90000元；套取9#-2-901号房屋并转卖给邹长梅，获利203000元；套取9#-2-1003号房屋并转卖给邹长贵，获利152400元；套取1#-3-302号房屋，价值179078元（现在李立冬名下）。 5、以李树江名义伪造施工合同，套取温馨西区16#-3-402号房屋并转卖给曹立，获利110460元；套取16#-3-201号房屋并转卖给刘家荣，获利188100元；套取16#-3-301号房屋并转卖给韩冰，获利165000元；套取16#-3-403号房屋并转卖给邵菲菲，获利52335元；套取19#-1-403号房屋并转卖给王英，获利154080元；套取19#-2-302号房屋并转卖给历宗敏，获利187935元。 6、以王胜宇名义伪造施工合同套取温馨西区1#-3-402号、1#-3-502号房屋，价值共计206112元。 被告人代某通过制作假拆迁协议手段套取山东鲁集团拆迁补偿款及房屋获利5720996元，通过制作假施工协议手段套取山东鲁王集团房源22套，其中已经出售房屋17套，获利2256139元，其余5套房屋尚未出售。所得款项共计7977135元被代某用于其外海香格里拉工程项目及归还高利贷欠款。 二、2012年被告人代某在担任温馨房地产开发有限公司法人期间因急需用钱，指使李某1、田少举、代凤玲、荆常发、于春燕、宋有年、谢某、张某2、林某、滕宇、冯某、王某112人顶名以虚假购房合同在靖宇县工商银行办理抵押贷款，共骗取贷款4390000元，目前仍有1904618.05元贷款尚未归还。 靖宇县人民检察院指控上述事实列举的证据有：1.被告人代某的供述与辩解；2.证人于某1、张某1、李某2、陆某等证言；3.土地征收协议书、收据、银行汇款凭证、温馨房地产公司记账凭证、银行抵押贷款手续等书证；4.户籍证明等其他证据。 靖宇县人民检察院认为，被告人代某以非法占有为目的，利用职务便利，侵占公司财物，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款的规定，构成职务侵占罪；被告人代某违反金融管理秩序，以欺骗手段获得银行贷款，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定，构成骗取贷款罪，以上犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以职务侵占罪、骗取贷款罪追究其刑事责任。 被告人代某的辩护人认为，代某不构成职务侵占罪。理由是1、起诉书指控的代某冒用庞尚军、刘金山、李春航、王桂琴、沈应宇、沈应红的名义，伪造回迁补偿协议，套取资金行为，因上述6户前期的补偿是代某的个人公司资产，鲁王公司支付6户用地补偿款是应该的。2、起诉书指控的假冒回迁户张志平名义，冒领512950元回迁补偿款，实际是温馨公司在鲁王公司领取了张志平的补偿款后，是以借贷形式从张志平处借款，并且温馨公司支付给张志平本息253902元。3、起诉书指控代某假冒回迁户王拥军名义，伪造回迁补偿协议，套取拆迁款356000元；假冒回迁户周艳明、孙玉美名义伪造回迁补偿协议，套取拆迁款350000元；假冒回迁户都兴芳、国辉久的名义伪造回迁补偿协议，套取拆迁款300000元，侵占的上述106万元款项，已经与葛继敏协商做为双方项目的提前收益。4、起诉书指控代某侵占的房源双方于2013年5月24日签订补充协议已经有明确约定，不构成职务侵占。5、起诉书指控代某骗取贷款罪，因贷款的本息始终在偿还，7位顶名人以被银行起诉并判决，进入执行阶段，没有给银行造成重大损失，故不构成犯罪。 经审理查明，2011年10月15日淄博鲁王房地产开发有限公司（以下简称鲁王公司）与吉林温馨房地产开发有限公司（以下简称温馨公司）签订房地产联合开发进行协议：协议约定温馨公司在吉林省靖宇县靖宇大街县法院对面温馨家园小区地段已取得房地产开发权,该地段经双方商定，双方各持股份50%，各自先出资2000万元，作为项目前期启动资金，若4000万元资金不能满足须增资部分，双方各按50%比例以现金出资。收益按5:5分成。4000万元资金可根据工程进度情况随用随拨，拨付部分50%由温馨公司向鲁王公司做借贷处理。该项目双方在靖宇县成立具有独立法人资格新的开发公司，独立核算，自负盈亏，按照公司法和公司章程运营。整个项目开发建设工程竣工后10个月内进行项目清算，余房按即期销售价格下降5%折价给温馨公司，温馨公司将鲁王公司应得的投资及回报以现金形式支付。双方联合开发期限自新公司成立时起，至本地段项目开发结束，公司注销时止。在项目合作运行期间,温馨公司未经鲁王公司同意私自销售、抵顶房源，鲁王公司知悉此事后，双方于2013年5月24日签订了温馨西区合作开发补充协议，协议约定：1、双方共同确认温馨公司私自销售、抵顶的房源面积合计20770.4平方米，折合人民币4500余万元。（详细销售及抵顶房源见附件明细）。2、因温馨公司通过私自销售及抵顶行为已提前收回其所有合作收益，所以双方共同确认温馨西区及温馨小区9#、10#、11#、12#楼剩余所有房源及收益全部归鲁王公司所有。（详细剩余房源见附件明细）。本协议签署后，温馨公司与任何第三方的债权债务关系均与温馨西区及温馨小区9#、10#、11#、12#楼无关，任何第三方无权对温馨西区及温馨小区9#、10#、11#、12#楼剩余房源要求任何权利主张。双方应继续积极履行2011年10月15日签订的合作协议的内容，合作协议与本协议具有同等法律效力，如前后协议产生冲突，以本协议为准。鲁王公司保留对温馨公司已销售、抵顶20770.4平方米房屋的追诉权。在双方项目合作运行期间,代某以假冒回迁户王拥军、周艳明、孙玉美、都兴芳、国辉久的名义，伪造回迁补偿协议等手段，骗取双方项目合作资金100.6万元，所得款项被代某用于其外海香格里拉工程项目及归还高利贷欠款等。 上述事实，有在庭审中举证、质证的下列证据予以证明： 1、受案登记表、案件来源、立案决定书，证明：2016年7月19日，靖宇县公安局经济犯罪侦查大队经工作发现，吉林省温馨房地产开发公司代某有6份可疑土地征收补偿协议，经过对这6份可疑协议调查发现其为假协议，协议上的身份证复印件均为假身份证复印件，代某利用职务之便，使用此6份假协议侵占吉林省温馨房地产开发公司钱款200余万元，靖宇县公安局经济犯罪侦查大队对此立案侦查。 2、抓捕经过，证明2017年2月27日上午9时许，靖宇县公安局经侦大队在靖宇县高速公路收费站出口将涉嫌职务侵占的在逃人员代某抓获。 3、在逃人员登记表，证明被告人代某因涉嫌职务侵占罪在逃被靖宇县公安局网上通缉。 4、常住人口数据查询详细信息，证明代某于1979年4月14日出生，年龄符合刑事责任年龄要求。 5、淄博鲁王房地产开发有限公司与温馨房地产开发有限公司签订房地产联合开发协议书2份，房地产联合开发协议修改及补充条款，证明2011年10月15日淄博鲁王房地产开发有限公司作为甲方同吉林温馨房地产开发有限公司乙方签订房地产联合开发协议书，规定双方各持股份50%联合进行房地产开发，各自先出资2000万元，拨付部分50%由吉林温馨房地产开发有限公司向淄博鲁王房地产开发有限公司做借贷处理。双方在靖宇县成立独立法人资格的开发公司，公司设立独立账户，独立核算，自负盈亏，按照公司法和公司章程运营。甲方法定代表人葛继敏，乙方代表人代某在协议书上签字。2011年10月18日淄博鲁王房地产开发有限公司同吉林温馨房地产开发有限公司签订补充协议，约定该项目成立吉林温馨房地产开发有限公司温馨家园项目部，项目经理由淄博鲁王房地产开发有限公司出任，由吉林温馨房地产有限责任公司授权委托项目经理全面负责该项目的一切经营管理工作，该项目设立独立账户，独立核算，另外规定该项目以外的债权、债务及经营活动均与该项目无关。 6、2012年3月30日签署房地产联合开发补充协议，证明2012年3月30日淄博鲁王房地产开发有限公司作为甲方同吉林温馨房地产开发有限公司作为乙方再次签署补充协议，规定由于前期乙方在温馨家园项目未设立独立账户，在此期间顾可升、曹大伟、于某1以个人名义所用于该项目的资金运作均属淄博鲁王房地产开发有限公司出资。该项目今后设立独立账户的户名为于某1，此账户由代某监管，双方在该项目的资金出入均此账户结算。在此之后项目中以于某1所投入资金均属淄博鲁王房地开发有限公司投资。 7、靖宇县温馨西区合作开发补充协议、销售及抵顶房源见附件明细，证明淄博鲁王房地产开发有限公司作为甲方同吉林温馨房地产开发有限公司作为乙方，双方于2011年10月15日签署共同合作开发靖宇县温馨西区项目的协议书，在签署协议后，在项目合作运行期间甲方未经乙方同意私自销售、抵顶甲方合作前自己所欠外债，截至2013年5月乙方方才知悉此事。甲方双方共同确认甲方私自销售、抵顶的房屋面积合计20770.4平方米，折合人民币4500万元。（详细销售及抵顶房源附件明细），签署时间：2013年5月24日。同时证明代某套取淄博鲁王房地产开发有限公司房源的明细表情况。 8、证人代某的证言，证明代某系代某妹妹，代某、田少君为温馨房地产开发有限公司、铭亿建筑工程有限公司、靖宇县晟泰房地产开发有限公司的三家公司的实际负责人，代某在三家公司的财务部门负责公司现金支付，公司内部现金账，存款账等公司所有会计账目，2012年温馨房地产开发有限公司同山东鲁王房地产公司合作开发温馨西区，鲁王公司负责人为葛继敏，鲁王的财务人员为于某1，温馨西区的拆迁工作由隋某负责，隋某跟拆迁户签好拆迁和征地协议后，交给代某保管，拆迁户来领拆迁款和征地款时，拆迁户当场写拆迁费和征地费收据，于某1负责鲁王公司的支付拆迁费用和征地费。拆迁户和征地户写的收据，拆迁补偿协议复印件、征地补偿协议复印件由代某下到记账凭证上；代某按照隋某与被征收人签的合同中的补偿内容进行补偿。被征收人的银行账号是代某去银行办的，或者是代某给代某的。代某不知道从隋某手中取得的土地补偿协议是真的还是假的，代某让代某将补偿协议上的钱转到代某账户上，代某按照代某指示做事。2013年3月17日王拥军飞机场的2.33亩地及60平方米的房子被温馨房地产开发公司征收，补偿协议上的补偿现金为70万元，为了不通过王拥军就把拆迁补偿款转走代某让代某拿王拥军的身份证复印件到靖宇县农村信用社开具冒用王拥军开的银行账户，然后代某拿着隋某给的土地补偿协议交给于某1，让于某1将补偿款606000元打到王拥军的银行账户上（代某持有的07600202021009800041747），随后代某从王拥军的银行账号上的606000元分两次转到代某拿着的代某的银行卡上，王拥军本人没有得到这笔拆迁补偿。补偿款收据是代某写的，收据上的签字是代某找其他人写的王拥军的字和手印（具体找谁其不清楚）。该情况王拥军和于某1均不知情。在办理孙玉美土地征收补偿时，隋某给代某打电话让其取孙玉美、周某的土地补偿协议，在隋某办公室一个人同隋某在一起，代某认为该人是周某（因此人在收据上签字写的是周某），代某给该人写了一个补偿款现金35万元的收据，随后代某拿着协议找到于某1，于某1将35万元打到周某的银行卡内（07602×××）。 9、证人于某1的证言，证明于某1系山东鲁王职员，负责支付回迁补偿金。温馨公司拆迁和征收都是隋某谈的。于某1按照代某拿给自己的土地征收协议和收据以及提供的账号内容进行补偿。于某1将土地补偿合同进行扫描后进行支付。于某1当时想参与拆迁工作，但隋某和代某极力反对。于某1支付补偿金的时候没有见过拆迁户，都是直接将钱款打入拆迁户的账号。于某1见过王拥军，王拥军本人向于某1提供过银行账户，跟代某提供的不一样。周某、孙玉美的土地补偿协议和补偿款收据是代某交给于某1的，协议和收据其中写明补偿款为35万元，于某1通过代某提供的周某的银行卡号（07602×××）将补偿款转到周某的银行卡里，于某1没有见过周某和孙玉美本人。都兴芳、国辉久的土地补偿协议和补偿款收据是代某交给于某1的，协议和收据其中写明补偿款为30万元，代某跟于某1说都兴芳、国辉久的补偿款需要黄某代收，于某1通过代某提供的黄某的银行卡号（08072211010********）将补偿款转到黄某的银行卡里，于某1没有见过都兴芳、国辉久和黄某本人。王拥军的土地补偿协议和补偿款收据是代某交给于某1的，协议和收据其中写明补偿款为606000元，多出的6000元是房租，于某1通过代某提供的王拥军的银行卡号（0760202021009800041747）将补偿款转到王拥军的银行卡里，当时于某1没有见过王拥军；后来在2014年4月份因还欠王拥军10万元补偿款，于某1在给王拥军转了共计21000元，这次转款是王拥军本人提供的银行卡账号（08070011010********），并在此次是王拥军的妻子张爱华本人来签的收据。 10、证人隋某的证言，证明隋某负责温馨房地产开发有限公司与拆迁户谈拆迁补偿的工作。隋某提供给代某的征地补偿协议都是真实的。公安机关出示的假协议只能是财会部门做的，代某是代某的亲妹妹，有做假协议的便利条件。隋某没有必要犯法帮代某。温馨房地产公司在征收都兴芳、王拥军、孙玉美的土地及地上附属物的时，是由隋某同都兴芳、王拥军、孙玉美谈的，并签的土地补偿协议，给都兴芳的补偿是23号主体楼下7号门市168.42平方米，温馨西区18号楼三单元402室72.7平方米，温馨西区18号楼二单元401室72.7平方米，温馨小区11号楼三单元501室84平方米；给王拥军的补偿是温馨西区16号楼1单元301室82.5平方米，401室82.5平方米，温馨小区12号楼三单元401室84平方米，温馨西区11号楼下9号车库27平方米，10号车库25平方米，温馨西区8号楼下东数2号门市154.2平方米，补偿现金350000元。给孙玉美的补偿是温馨西区10号楼下16号车库20平方米，温馨西区5号楼1单元502室71.47平方米，温馨西区7号楼2单元302室60平方米，温馨西区7号楼2单元402室60平方米。隋某同都兴芳、王拥军、孙玉美每人只签过一份协议，公安机关向其出示的协议都是假的，附加的协议同实际谈判的协议不相符。 11、证人武某的证言，证明武某系王拥军儿媳妇，王拥军在温馨小区回迁了三个住宅、三个车库和一个门市房，还有现金35万元，分了两次给的，第一次给了25万现金。王拥军没有收到过一次性606000元现金。公安机关出示的70万现金的土地征收补偿协议书是假的，王拥军也没有公安机关出示的2021009800041747农村商业银行账户。 12、证人国辉久的证言，证明国辉久系都兴芳儿子，都兴芳的土地于2013年3月28日被温馨房地产公司征收，温馨公司以一个门市和三个住宅对都兴芳进行补偿。公安机关出示的补偿一套温馨小区11号楼2单元502室的房屋和30万元的土地补偿协议是假的，字不是国辉久签的，国辉久没有收到过任何现金，也没有在30万元补偿款收据上签过字。国辉久也不认识黄某。 13、证人程某的证言，证明程某系都兴芳外孙子，2013年3月28日都兴芳与温馨公司签订土地征收协议时程某、国辉久在场，协议内容以温馨西区三个楼房和一个门市进行补偿，没有补偿金，协议上是国辉久代都兴芳签的字，手印也是国辉久按的，当时在场程某、都兴芳、国辉久和温馨公司的隋总、代老三（代某的三妹妹），公安机关出示多出30万元补偿款的都兴芳的补偿协议是假的。 14、证人周某的证言，证明周某系孙玉美外孙子，孙玉美与温馨公司签订土地征收协议时周某在场，温馨公司没有给过周某或孙玉美任何现金补偿，补偿的都是房子。当时在场的有一个姓隋的人和代某以及温馨公司的一个会计（周某不认识），签字是周某代签的，按手印是孙玉美按的。公安机关出示的带有补偿35万元的孙玉美补偿协议是假的，不是周某和孙玉美签的字，时间也不对，公安机关出示的35万元的收据（000194）也不是周某本人写的。2013年周某没在工商银行办过银行卡（×××），公安机关出示的汇款小票（汇款35万元）跟周某没有关系。 15、证人黄某的证言，证明黄某不认识都兴芳和国辉久，也不认识代凤玲。2011年黄某在温馨公司买过房子，把身份证和户口本都放在温馨公司的香格里拉售楼处，后来售楼小姐称黄某的户口本和身份证丢了，黄某到前台取了一百元钱作为补偿。 16、孙玉美与靖宇县靖宇镇蒙江村村委会平均承包地分地协议一份，孙玉美、周某土地征收补偿协议两份，周某工商银行汇款小票（35万元）一份，周某收据（35万元）一份，周某存款明细账，代凤玲存款明细账，温馨房地产记账凭证，以上证据证明周某提供其与温馨房地产开发公司签订的土地征收补偿协议，时间为2013年3月17日，内容为被征收人以全部土地置换房屋，温馨房地产开发公司提供其与周某、孙玉美签订的土地征收补偿协议一份，内容为被征收人以全部土地置换除房屋外，另外现金35万元。两块地均是征收孙玉美0.93亩地的补偿协议，两份协议均有代某的印章及温馨房地产公司印章，2013年3月20日于某1将35万元汇入周某账户（07602×××），有周某字样签字的35万元钱款的收据（编号000194），交款人为吉林省温馨房地产开发有限公司，为周某征地补偿款，2013年3月20日周某账户（07602×××）将35万元转入代凤玲账户（07600202021009800041792）,2013年3月21日被提现。 17、都兴芳、国辉久与温馨房地产公司签订土地征收补偿协议二份，都兴芳、国辉久收据（30万元）一份、于某1工商银行汇款单（30万元）一份、黄某向代凤玲汇款单一份（30万元）、工商银行协助执行业务明细一份、温馨公司记账凭证一份、工商银行汇款单一份，以上证据证明第一份协议为都兴芳、国辉久与温馨房地产公司签订土地征收补偿协议，被征收人用全部土地加自建住房及土地所有附属物置换温馨西区23号楼主体楼下7号门市，温馨西区18号三单元402室、401室，温馨小区11号楼三单元501室。第二份协议除以上内容外另加温馨小区11号楼二单元502室及一次性支付现金30万元。两份协议均有温馨房地产开发公司的印章。2013年3月28日都兴芳征地补偿款三十万元收据标明国辉久代写、黄某代收，2013年3月29日于某1向黄某账户（08072211010********）汇款三十万元，后三十万钱款转入代凤玲账户。 18、王拥军与温馨房地产公司签订土地征收补偿协议两份、王拥军账户向代某账户转账明细、王拥军账户存款明细账、王拥军收据（60万）、温馨房地产记账明细、汇款凭证，以上证据证明王拥军与温馨房地产公司签订土地征收补偿协议，一份内容为被征收人以全部土地加住房置换三套住房、三套车库及一套门市，加现金人民币35万元；另一份内容为王拥军以全部土地加住房置换三套住房、三套车库及一套门市，加现金70万元。并均有温馨房地产公司的盖章及代某的印章，2013年3月18日于某1向王拥军账户（07060202021009800041747）汇入606000元款项，同日王拥军账户向代某账户转账606000元，以及带有王拥军签字的六十万元收据一张，事由为王拥军拆迁补偿款，时间：2013年3月17日。 19、被告人代某供述与辩解，证明被告人代某系靖宇县温馨房地产开发有限公司法人代表，温馨房地产开发有限公司与山东鲁王集团合作开发温馨西区项目，山东鲁王负责拆迁款给付，2012年至2013年期间代某指使他人使用假的拆迁补偿协议和假的拆迁户收款收据，套取山东鲁王拆迁款及房屋，所套钱款用于外海香格里拉工地和归还其所欠高利贷利息上。其中在2013年3月19日靖宇县温馨房地产开发有限公司与周某、孙玉美签署《土地征收补偿协议》（补偿款：35万元）是隋某写的假协议，代某安排代某依照假协议写的假拆迁户收款收据，并拿给山东鲁王集团的于某1，于某1依照收据上的数额支付拆迁款，代某将拆迁款取出来交给代某。2013年3月28日靖宇县温馨房地产开发有限公司与都兴芳、国辉久签署定的《土地征收补偿协议》（补偿款30万元）是隋某写的假协议，补偿款收据是代某安排代某写的假收据，实际上拆迁户没有得到这笔钱，于某1见到收据后将拆迁款30万元转到黄某的卡里，随后代凤玲将30万元取出交给代某。黄某的银行卡是代某安排代凤玲冒用黄某的身份信息在银行开卡。2013年3月17日温馨房地产开发有限公司同王拥军签订的《土地征收补偿协议》（补偿金70万元）是隋某写的假协议，2013年3月19日王拥军土地补偿款60万元收据代某安排代某依照假协议写的假拆迁户收款收据，并拿给山东鲁王集团的于某1，于某1把60万元打到代某事先安排代某开的王拥军银行卡上，代某将拆迁款取出来交给代某。 20、辩护人提交的证据：双方以前所签协议后，又有两份协议，1、一份是承诺协议，时间是2013年5月24日，对以前关于开发事项未尽事宜加以明确，甲方认可乙方已经销售抵顶房屋21410.4平方米，人民币4500万元，视同收益提前收回，双方签字盖单。2、代某对鲁王公司资金的去向，其中有一笔是201397元用于与鲁王合伙开发房地产时缴纳国税，流水能体现代某交款201397元，时间是根据工商银行提供的温馨公司账户2012年4月-7月份，代某于2012年6月28日缴纳温馨西区耕地征用税201397.5元，证明此款由代某出资纳。 另查明，2012年被告人代某在担任温馨房地产开发有限公司法人期间因急需用钱，指使李某1、田少举、代凤玲、荆常发、于春燕、宋有年、谢某、张某2、林某、滕宇、冯某、王某112人顶名以虚假购房合同在中国工商银行股份有限公司靖宇支行办理抵押贷款，共骗取贷款4390000元，以归还本金3715783.47元，现仍有674,216.53元贷款尚未归还。 上述事实，有在庭审中举证、质证的下列证据予以证明： 1、受案登记表、案件来源、立案决定书，证明2016年12月23日靖宇县公安局经侦大队在工作中发现，吉林省温馨地产开发有限公司存在顶名骗取中国工商银行贷款的违法行为，现无人偿还贷款，发现此情况后，我大队立即对此事展开调查，经查发现，温馨房地产开发有限公司售楼处经理于某2负责带员工到银行顶名贷款，2016年12月23日受理案件，2016年12月28日立案侦查。 2、公示变更登记申请书、公司章程、股权转让合同书、企业法人营业执照，证明吉林温馨房地产开发有限公司法定代表人是代某。 3、中国工商银行股份有限公司靖宇支行个人信贷业务贷款名单，证明李某1、田少举、代凤玲、荆常发、于某2、宋有年、谢某、张某2、林某、滕宇、冯某、王某1十二人向中国工商银行贷款情况，其中李某1借款38万元，现仍有289501.98元未归还；田少举贷款40万元，已结清；代凤玲贷款35万元，已清偿；荆常发贷款34万元，现仍有256596.46元未清偿；于某2贷款41万元，现已清偿；宋有年贷款37万元，现已清偿；谢某贷款34万元，现有256614.3元未清偿；张某2贷款35万元，现有264178.75元未清偿；林某贷款34万元，现有256604.71元未清偿；滕宇贷款34万元，现已清偿；冯某贷款43万元，现有324522.61元未清偿；王某1贷款34万元现有256599.24元未清偿。 4、王世宏贷款手续，证明购房合同显示王世宏2012年8月18日购买了温馨公司A1区1栋1号房,并用此房屋办理了35万元抵押贷款,2012年8月23日王世宏用靖宇县汽配小区1号楼000201室在中国工商银行办理了35万元的抵押贷款。（测绘图显示为汽配商业街一号楼（道南）一单元1号门市） 5、李某1贷款手续，证明购房合同显示李某12012年9月11日购买了温馨公司A1区2栋3号房,并用此房屋办理了38万元抵押贷款,2012年9月20日李某1用五道街南（汽配街2#）000203室在中国工商银行办理了38万元的抵押贷款。（测绘图显示为汽配商业街二号楼（道南）一单元3号门市）。 6、谢某贷款手续，证明购房合同显示谢某2012年8月29日购买了温馨公司A1区2栋14号房,并用此房屋办理了34万元抵押贷款,2012年8月29日谢某用五道街南（汽配街2#）000214室在中国工商银行办理了34万元的抵押贷款。（测绘图显示为汽配商业街二号楼（道南）6单元14号门市）。 7、林某贷款手续，证明购房合同显示林某2012年8月29日购买了温馨公司A1区2栋13号房,并用此房屋办理了34万元抵押贷款,2012年9月6日林某用五道街南（汽配街2#）000213室在中国工商银行办理了34万元的抵押贷款。（测绘图显示为汽配商业街二号楼（道南）6单元13号门市）。 8、冯某贷款手续，证明购房合同显示冯某2012年8月29日购买了温馨公司A1区3栋12号房,并用此房屋办理了43万元抵押贷款,2012年9月7日冯某用五道街南（汽配街3#）000212室在中国工商银行办理了43万元的抵押贷款。（测绘图显示为汽配商业街三号楼（道南）6单元12号门市）。 9、王某1贷款手续，证明购房合同显示王某12012年8月28日购买了温馨公司A1区2栋4号房,并用此房屋办理了34万元抵押贷款,2012年9月8日王某1用五道街南（汽配街2#）000204室在中国工商银行办理了34万元的抵押贷款。（测绘图显示为汽配商业街二号楼（道南）1单元4号门市）。 10、荆常发贷款手续，证明购房合同显示荆常发2012年8月28日购买了温馨公司A1区2栋16号房,并用此房屋办理了34万元抵押贷款,2012年8月30日荆常发用五道街(房屋权证编号0826)住房在中国工商银行办理了34万元的抵押贷款。（测绘图显示为汽配商业街二号楼（道南）7单元16号门市）。 11、滕宇贷款手续，证明购房合同显示滕宇2012年8月29日购买了温馨公司A1区2栋11号房,并用此房屋办理了34万元抵押贷款,2012年9月7日滕宇用五道街南(汽配街2#)000211室住房在中国工商银行办理了34万元的抵押贷款。（测绘图显示为汽配商业街二号楼（道南）5单元11号门市）。 12、宋有年贷款手续，证明购房合同显示宋有年2012年8月22日购买了温馨公司A1区1栋6号房,并用此房屋办理了37万元抵押贷款,2012年8月27日宋有年用五道街南(汽配街1#)000206室住房在中国工商银行办理了37万元的抵押贷款。（测绘图显示为汽配商业街一号楼（道南）3单元6号门市）。 13、于某2贷款手续，证明购房合同显示于某22012年8月27日购买了温馨公司A1区1栋3号房,并用此房屋办理了41万元抵押贷款,2012年8月30日于某2用五道街南(汽配街1#)000203室住房在中国工商银行办理了41万元的抵押贷款。（测绘图显示为汽配商业街一号楼（道南）2单元3号门市）。 14、田少举贷款手续，证明购房合同显示田少举2012年8月16日购买了温馨公司A1区1栋7号房,并用此房屋办理了40万元抵押贷款,2012年8月17日田少举用五道街南(汽配街1#)000207室住房在中国工商银行办理了40万元的抵押贷款。（测绘图显示为汽配商业街一号楼（道南）4单元7号门市）。 15、代凤玲贷款手续，证明购房合同显示代凤玲2012年9月20日购买了温馨公司A1区3栋2号房,并用此房屋办理了35万元抵押贷款,2012年9月21日代凤玲用五道街南(汽配街3#)000202室住房在中国工商银行办理了35万元的抵押贷款。（测绘图显示为汽配商业街三号楼（道南）1单元2号门市）。 16、证人王某2的证言，证明2012年王某2在中国工商银行靖宇县支行担任信贷员期间，为于某2、田少举、代凤玲、王某1、李某1、张某2、林某、腾宇、冯某、谢某十一人办理过贷款，姚曾波办理过荆常发的贷款，于某2、荆常发等十二人均称是温馨房地产开发有限公司开发汽配小区一条街小区的购房者，在工商银行办理了商用房按揭贷款，并把贷款发放到温馨房地产开发有限公司账户上。 17、证人于某2证言，证明2012年8月于某2在靖宇县温馨房地产开发有限公司工作期间，代某找到于某2让其用温馨房地产开发有限公司开发的汽配小区A1区1栋3号楼门市到靖宇县工商银行帮忙顶名贷款，于某2答应了，公司管财务的代某给于某2出具了银行办理贷款所需要的商品房买卖合同书、购房首付款收据等手续，之后于某2拿着这些手续到银行办理的贷款手续，所贷的款直接打到了温馨房地产公司账户中，因于某2是帮助代某套取贷款，代某称此贷款不用于某2还，所以其将贷款所贷款的手续及偿还贷款的银行卡交给了公司财务人员，于某2在代某的要求下还找到了公司售楼员谢某让其帮忙顶名贷款，谢某同意了并依照代某的要求办理的贷款手续。于某2在公司负责办理按揭贷款业务,由其到银行办理按揭贷款,哪些是顶名贷款的其并不清楚,也不知道代某还找谁办理顶名贷款的,于某2帮助代某顶名贷款没有得到好处,于某2帮助代某顶名贷款三十多万元，于某2并不知道代某顶名贷款贷出来的钱干什么用了。其办理贷款的手续上商品房买卖协议和首付款收据上于某2的签字不是其本人所签，是温馨公司财务人员把手续交给于某2时已经有了他的签名。 18、证人林某的证言，证明2012年9月份林某在中国工商银行靖宇县支行贷款购买的靖宇县汽配小区A1区2栋13号门市房是林某帮助吉林温馨房地产开发有限公司顶名办理的贷款，当时公司老总田少君的下属于某2找到林某称温馨房地产开发公司不景气，让帮着顶名贷款，好给公司的员工开资，等公司的楼房正式卖出去就把贷款还上，林某答应了，之后于某2带着林某的身份证及户口本办理了房屋预告登记和抵押登记证，并在公司开了一个房屋首付款收据的白条，随后于某2又带着林某到银行签字，办理贷款手续，其中商品房买卖合同上的签字不是林某本人所签，林某一共帮助公司贷款四十余万元，全部给了温馨房地产开发有限公司了。除林某之外还有冯某、李某1、滕宇、荆常发、谢某、代凤玲、宋有年、于某2都帮助公司顶名贷款了，公司没有把房屋买卖合同给林某。 19、证人张某2的证言，证明2012年，张某2称其在温馨房地产开发有限公司购买靖宇县汽配小区A1区1栋1号门市房，并在靖宇县工商银行办理了贷款，随后张某2将购买的房屋退给了温馨房地产开发有限公司，温馨房地产开发有限公司没有给张某2退首付款及已经存进银行的贷款。 20、证人王某1的证言，证明田少君找到王某1称其需要用钱，让王某1帮助用温馨房地产开公司开发的靖宇县汽配小区的门市房顶名贷款，王某1同意，王某1根据田少君的要求将其身份证、户口本和身份证提供给中国工商银行并同其妻子在银行进行了签字。 21、证人李某1证言，证明李某1在晟泰房地产开发有限公司工作，公司老总田少君为给员工发工资让李某1帮助其顶名贷款，随后于某2带着李某1到中国工商银行办理了购买汽配小区A1区2栋3号楼门市房贷款手续，并在手续上签字，所贷的款项均由晟泰公司使用，该购房合同不是真实购买，所贷款由田少君的晟泰房地产开发公司偿还。 22、证人冯某证言，证明2012年9月份冯某在温馨房地产开发公司老总田少君的要求下，用公司开发的靖宇县汽配小区A1区3栋12号门市房到中国工商银行靖宇支行顶名办理购房贷款，共贷款44万余元，均由温馨房地产公司使用。冯某称其不是真实购买房屋，只是在田少君的要求下帮助其顶名贷款，所贷款由公司偿还。 23、证人谢某证言，证明2012年8月份谢某在温馨房地产开发公司工作时，该公司的售楼经理于某2找到谢某说公司老总代某因不能贷款，想让谢某帮忙顶名贷款购买靖宇县汽配小区A1区2栋14号门市房，谢某同意了，过了几天于某2带着谢某到靖宇县工商银行办理的贷款手续，并签订了贷款协议，共贷款34万余元，所贷款项均由代某使用。代某承诺这笔钱不用谢某偿还，其只需要把贷款办理下来，贷款的事都由公司负责。 24、证人腾宇证言，证明汽配小区A1区2栋11号楼门市房不是滕宇贷款购买，在2012年9月份，滕宇帮助田少君的晟泰房地产开发有限公司顶名贷款，田少君安排公司贷款业务员于某2带滕宇到中国工商银行靖宇支行使用汽配小区A1区2栋11号楼门市房办理贷款，滕宇没有购买门市房。公司员工林某也帮助田少君顶名贷款。 25、中国工商银行靖宇支行借款记录：证明于春燕、田少举、代凤玲、宋有年、滕宇、王某1、谢某、荆常发、张某2、冯某、林某、李某1十二人共向中国工商银行靖宇支行借款439万元；王某1、谢某、荆常发、张某2、冯某、林某、李某17人尚欠中国工商银行靖宇支行本金1774072.44元，尚欠利息206576.9元。 26、中国工商银行靖宇支行证明，证明于春燕等12人顶名贷款439万元，已偿还本息3，715，753.47元。 27、被告人代某的供述与辩解，证明2012年代某担任吉林省温馨房地产开发有限公司法人代表期间，因公司急需用钱，田少君安排代某用公司员工的名义，用公司的顶账房到工商银行贷款，代某安排公司员工于某2找七八名本公司员工帮助顶名贷款，并安排于某2找公司员工使用公司汽配小区的顶账房做假的商品房买卖合同，套取银行贷款，现有200多万元的银行欠款未偿还。 本院对控辩双方就刑事部分事实和证据提出异议的问题，经审查后认为： 关于公诉机关指控代某于2012年1月19日假冒回迁户庞尚军的名义，伪造回迁补偿协议，套取拆迁款434450元；2012年1月18日假冒回迁户刘金山的名义，伪造回迁补偿协议，套取拆迁款712723元；2012年1月18日假冒回迁户李春航的名义，伪造回迁补偿协议，套取拆迁款586900元；2012年1月19日假冒回迁户王桂琴的名义，伪造回迁补偿协议，套取拆迁款495700元；2012年3月3日假冒回迁户沈应宇的名义，伪造回迁补偿协议，套取现金595600元；2012年3月4日假冒回迁户沈应红的名义，伪造回迁补偿协议，套取现金577273元；经查，温馨公司因占地开发须占用上述被拆迁户的耕地，在与鲁王公司合作开发之前，温馨公司通过回迁及资金补偿的方式与上述人员签订了征地补偿协议。在与鲁王公司合作开发之后，代某又以上述人员的名义提高价格，套取该部分资金340余万元（包含温馨公司前期投入的资金）。由于代某并非是鲁王公司的员工，故认定代某套取该部分资金行为构成职务侵占罪，证据不足，本院不予确认。 关于公诉机关指控代某利用管理开发温馨西区项目的便利条件，于2013年3月28日假冒回迁户都兴芳、国辉久的名义伪造回迁补偿协议，套取温馨小区11号楼2单元502室房屋；2012年8月4日利用回迁户毛伟的名义在回迁补偿协议上填写虚假内容，套取温馨东区12号楼1号门市房，房屋已被出售，价款为281400元；2012年5月8日利用回迁户鞠德芳的名义，在回迁补偿协议上填写虚假内容，套取温馨西区3号楼1号门市房、温馨西区16号楼下车库，房屋已被出售，价款为524000元；以田增辉名义伪造施工合同，套取温馨西区16#-3-102房屋并转卖给刘鹏云，获利105200元；套取16#-3-203号房屋并转卖给袁子臣，获利155000元。以李长秋名义伪造施工合同，套取温馨西区19#-2-402号房屋并转卖给韩广兰，获利154700元；套取19#-3-301号房屋，价值197784元（现在李长秋名下）。以陈伟珍名义伪造施工合同，套取温馨西区19#-2-301号房屋，价值190146元（现在陈伟珍名下）；套取19#-2-201号房屋并转卖给许立君，获利195305元；套取16#-3-302号房屋并转卖给吕秀娟，获利41500元；套取19#-1-303号房屋并转卖给韩广传，获利55636元；套取19#-3-201房屋并转卖给高燕，获利154980元；套取16#-南12号车库并转卖给雷建山，获利90508元。以李立东名义伪造施工合同，套取温馨西区9#-2-503号房屋并转卖给付笛生，获利90000元；套取9#-2-901号房屋并转卖给邹长梅，获利203000元；套取9#-2-1003号房屋并转卖给邹长贵，获利152400元；套取1#-3-302号房屋，价值179078元（现在李立冬名下）。以李树江名义伪造施工合同，套取温馨西区16#-3-402号房屋并转卖给曹立，获利110460元；套取16#-3-201号房屋并转卖给刘家荣，获利188100元；套取16#-3-301号房屋并转卖给韩冰，获利165000元；套取16#-3-403号房屋并转卖给邵菲菲，获利52335元；套取19#-1-403号房屋并转卖给王英，获利154080元；套取19#-2-302号房屋并转卖给历宗敏，获利187935元。以王胜宇名义伪造施工合同套取温馨西区1#-3-402号、1#-3-502号房屋，价值共计206112元。 代某的上述私自销售及抵顶房屋行为，经鲁王公司知悉此事后，双方于2013年5月24日签订了温馨西区合作开发补充协议，协议约定：1、双方共同确认温馨公司私自销售、抵顶的房源面积合计20770.4平方米，折合人民币4500余万元。（详细销售及抵顶房源见附件明细）。2、因温馨公司通过私自销售及抵顶行为已提前收回其所有合作收益，所以双方共同确认温馨西区及温馨小区9#、10#、11#、12#楼剩余所有房源及收益全部归鲁王公司所有。因鲁王公司与温馨公司对代某的上述行为有明确约定，且代某并非是鲁王公司的员工，故认定代某私自销售及抵顶房屋行为构成职务侵占罪，证据不足，本院不予确认。 关于公诉机关指控代某利用管理开发温馨西区项目的便利条件，于2012年4月15假冒回迁户张志平（张某1）名义，冒领512950元回迁补偿款；因该笔款项体现在温馨公司账目当中已经支付给张志平253902元，且代某并非是鲁王公司的员工，故认定代某该笔款项构成职务侵占罪，证据不足，本院不予确认。 关于公诉机关指控代某利用管理开发温馨西区项目的便利条件，2013年3月17日代某利用管理开发温馨西区项目的便利条件，假冒回迁户王拥军名义，伪造回迁补偿协议，套取拆迁款356000元；3月19日假冒回迁户周艳明、孙玉美名义伪造回迁补偿协议，套取拆迁款350000元；3月28日假冒回迁户都兴芳、国辉久的名义伪造回迁补偿协议，套取拆迁款300000元。代某利用职务侵占的上述100.6万元款项，属于采用虚构事实隐瞒真相的手段，骗取公私财物，该行为构成诈骗犯罪。因此，公诉机关指控代某利用职务便利，侵占上述款项，构成职务侵占罪，证据不足，本院不予确认。 本院认为，被告人代某以非法占有为目的，采取隐瞒事实真相的方法骗取公私财物100.6万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗犯罪。被告人代某为解决公司资金短缺问题，让他人签订虚假的房屋买卖合同，并让他人顶名在中国工商银行股份有限公司靖宇支行办理按揭贷款共计439万元，其行为构成骗取贷款罪。公诉机关指控被告人代某犯骗取贷款罪的事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立，本院予以确认。故对代某的辩护人认为其不构成犯罪的辩护意见不予采纳。案发后其如实供述了诈骗及骗取贷款的犯罪事实，系坦白，庭审中自愿认罪，应予从轻处罚。其非法骗取的公私财物及骗取的贷款应予追缴，其所犯诈骗罪、骗取贷款罪应数罪并罚，其给付的贷款本息应从骗取贷款总额中扣减。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十五条之一、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条之规定，判决如下： 一、被告人代某犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币50000元，犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币50000元，数罪并罚决定执行有期徒刑十一年，罚金人民币100000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年2月27日起至2028年2月26日止。罚金于判决生效后缴纳） 二、被告人代某于判决生效后退赔给淄博鲁王房地产开发有限公司人民币100.6万元。 三、扣除已给付中国工商银行股份有限公司靖宇支行3715783.47元，被告人代某于判决生效后退赔给中国工商银行股份有限公司靖宇支行674216.53元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省白山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  姜允国 审 判 员  李志慧 人民陪审员  高志玲 二〇一九年三月二日 书 记 员  卢 婧