贵州省毕节市七星关区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）黔0502刑再1号 原公诉机关：贵州省毕节市七星关区人民检察院。 原审被告人：龚清包，男，1996年10月17日出生，汉族，初中文化，农民，住毕节市七星关区，因涉嫌信用卡诈骗罪，于2016年12月9日被刑事拘留，同年12月21日以无逮捕必要不批准逮捕予以释放，现在家候审。 原审被告人：李永芬，女，1973年12月22日出生，汉族，初中文化，农民，住毕节市七星关区，因涉嫌信用卡诈骗罪，于2016年12月9日被刑事拘留，同年12月21日以无逮捕必要不批准逮捕予以释放，现在家候审。 贵州省毕节市七星关区人民检察院指控原审被告人（以下称“被告人”）龚清包、李永芬犯信用卡诈骗罪一案，本院于2017年1月24日作出（2017）黔0502刑初37号刑事判决，该判决已发生法律效力。原案被害人刘某1不服，向毕节市七星关区人民检察院提出申诉，毕节市七星关区人民检察院于2018年11月28日作出七星检控申刑申再建［2018］1号再审检察建议，经本院审判委员会讨论，决定启动审判监督程序对本院（2017）黔0502刑初37号案件进行再审。为此，本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。七星关区人民检察院检察员郭光超出庭履行职务，被告人龚清包、李永芬到庭参加诉讼。现已审理终结。 原审经审理查明，被告人李永芬用其儿子龚清鱼拾得并放在家中的银行卡在毕节市七星关区阴底乡街上农商银行自动取款机上取出5000元人民币，后因害怕被查处又将5000元人民币存回该卡。被告人龚清包得知此事后，表示愿意帮李永芬取钱，李永芬遂将该银行卡交给龚清包，并将取款密码告诉龚清包。后龚清包用该卡在农商银行取走5000元人民币，并对李永芬谎称卡已被挂失无法取款。 另查明，案发后，龚清包身上所剩900元现金已被公安机关追回并交还被害人刘某1，后龚清包亲属也已将其余4100元归还被害人刘某1，并取得其对二被告人的谅解，请求不再追究二被告人的刑事责任。 原审认为，毕节市七星关区人民检察院指控被告人龚清包、李永芬犯信用卡诈骗罪的事实清楚，罪名成立。被告人龚清包、李永芬以非法占有为目的，使用所拾得的他人的银行卡支取人民币5000元，属数额较大，其行为已触犯刑律，构成信用卡诈骗罪，应依法惩处。在共同作案过程中，被告人龚清包系本案主犯，被告人李永芬系从犯，应按照各自地位作用予以惩处。鉴于二被告人在归案后能如实供述犯罪事实，庭审中当庭自愿认罪，有一定悔罪表现，系坦白，且在案发后所取得的钱款已悉数归还被害人并得谅解，可酌定对二被告人从轻判处，同时在本案审理过程中，二被告人均自愿履行罚金刑处罚，具有一定悔罪表现。故根据其犯罪地位、作用、事实、性质、情节、危害结果以及认罪悔罪表现等，可对二被告人从轻判处并依法适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条，《最高人民法院、最高人民检察院关于妨碍信用卡管理刑事案件适用法律若干问题的解释》第五条第一款、第二款第一项之规定，判决如下： 一、被告人龚清包犯信用卡诈骗罪，判处拘役五个月，缓刑六个月，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期自本判决确定之日起计算，罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。） 二、被告人李永芬犯信用卡诈骗罪，判处拘役三个月，缓刑四个月，并处罚金人民币一万元。 （缓刑考验期自本判决确定之日起计算，罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。） 原公诉机关贵州省毕节市七星关区人民检察院在再审中提出，本案中，李永芬使用拾得的他人信用卡从银行自动取款机支取5000元人民币的行为，属于冒用他人信用卡且数额较大，构成信用卡诈骗罪，该犯罪行为从李永芬取出该5000元人民币之时即构成既遂，之后李永芬害怕被查处，又将5000元人民币存回卡中，但其存回5000元人民币的行为不影响犯罪的完成形态。在本案的共同犯罪行为中，龚清包虽为取款行为的实施者和最终受益者，但李永芬为龚清包提供了实施取款行为必不可少的银行卡和密码，对共同犯罪的实施及完成起到同样关键的作用，二人在共同犯罪中的地位和作用相当，不宜区分主从犯。被告人李永芬、龚清包以非法占有为目的，使用拾得的他人银行卡支取人民币，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条，犯罪事实清楚。证据确实充分，应当以信用卡诈骗罪追究刑事责任。二人到案后，如实供述自己的罪行，系坦白，依法可以从轻处罚。案发后，二人取得的钱款已悉数归还被害人并取得被害人谅解，可以酌定从轻处罚，建议对二人判处拘役，并处罚金，并可适用缓刑。二被告人表示认罪认罚。 经再审查明，2016年12月1日，被告人李永芬儿子龚清鱼在阴底乡粮管所大铁门门口处捡到一张农商银行银行卡，龚清鱼将银行卡放在家中的桌子上，李永芬便将银行卡拿到阴底街上农商银行自动取款机处，李永芬猜想该卡可能是老年人取低保金的卡，密码比较简单，随即输入六个零的密码，结果试探出该卡的取款密码，之后把卡内五千元钱取走。李永芬将钱拿回家后，未告知其老公取款的事，只告诉捡到卡的情况。李永芬老公告诉她银行内有监控，不要取，李永芬怕被公安查出，又返回农商银行自动取款机处将五千元钱存回捡到的卡内。然后李永芬把捡到银行卡的事情告诉其侄子龚清包，龚清包表示愿意帮她取钱，李永芬把卡和密码告诉龚清包，龚清包拿上卡后在阴底乡农商银行自动取款机上将卡内的五千元钱取走。取钱后，龚清包想独自占有这五千元钱，便告诉李永芬，该卡已被挂失，无法取款，随后拿一张掉包过的银行卡给李永芬。案发后，龚清包身上所剩900元现金已被公安机关追回并交还被害人刘某1，后龚清包亲属也将剩余4100元归还被害人刘某1，并取得其对二被告人的谅解，请求法院量刑时从轻处罚。 被告人龚清包、李永芬已将原判罚金全数缴清。 本案判决后，原案受害人刘某1向毕节市七星关区人民检察院申诉，毕节市七星关区人民检察院于2018年11月28日作出七星检控申刑申再建［2018］1号再审检察建议书，以原判适用法律错误为由，建议依照审判监督程序，对本院（2017）黔0502刑初37号案件进行再审。 上述事实，被告人龚清包、李永芬当庭表示无异议，且有经再审庭审质证属实的被告人龚清包、李永芬供述，被害人刘某1报案笔录、辩认笔录、现场指认笔录及照片、扣押、发还物品清单、户籍证明、抓获经过、谅解书、收款收据等证据予以证实，足以认定。 本院认为，毕节市七星关区人民检察院指控被告人龚清包、李永芬信用卡诈骗罪的事实清楚，罪名成立，被告人龚清包、李永芬以非法占有为目的，使用所拾得的他人银行卡支取人民币5000元，属数额较大，其行为已触犯刑律，构成信用卡诈骗罪，应依法惩处。在共同作案过程中，被告人李永芬使用拾得的他人信用卡从银行自动取款机上支取5000元人民币的行为，属于冒用他人信用卡且数额较大，构成信用卡诈骗罪，该犯罪行为从李永芬取出这5000元人民币之时起已经构成既遂，之后，被告人李永芬因害怕被查处，又将5000元人民币存回卡中，但其存回5000元人民币的行为不影响犯罪的完成形态。在本案的共同犯罪行为中，被告人龚清包虽为取款行为的实际实施者和最终受益者，但被告人李永芬为被告人龚清包提供了实施取款行为必不可少的银行卡和取款密码，对共同犯罪的实施及完成起到同样关键的作用，二人在共同犯罪中的地位和作用相当。原审将被告人龚清包认定为主犯，被告人李永芬认定为从犯错误，应予纠正。此外，根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条“进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处两万元以上二十万元以下罚金”的规定，本罪罚金刑的起点为二万元，被告人李永芬不具有法定的减轻处罚情节，原判在法定刑以下判处李永芬罚金刑，属适用法律错误，也应予纠正。鉴于二被告人在归案后能如实供述自己的犯罪事实，在庭审中当庭自原认罪，有一定的悔罪表现，系坦白，案发后所获得的钱款已如数归还被害人并取得谅解，可酌情对二被告人从轻处罚。原审判处被告人龚清包拘役五个月，罚金二万元适当，应予维持。据此，根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百五十六条、《最高人民法院关于适用的解释》第三百八十九条第一款第（三）项、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款、第二款第（一）项之规定，判决如下： 一、维持本院（2017）黔0502刑初37号刑事判决第一项，即原审被告人龚清包犯信用卡诈骗罪，判处拘役五个月，缓刑六个月，并处罚金人民币二万元； 二、撤销本院（2017）黔0502刑初37号刑事判决第二项； 三、原审被告人李永芬犯信用卡诈骗罪，判处拘役五个月，缓刑六个月，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期自本判决确定之日起计算，罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省毕节市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  潘建禾 人民陪审员  谢忠红 人民陪审员  李兴菊 二〇一九年三月十八日 书 记 员  季 霞