河南省驻马店市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2019）豫17刑终2号原公诉机关河南省新蔡县人民检察院。上诉人（原审被告人）杨书伟，曾用名杨文庆、肖振彬、杨石头，男，1973年6月17日出生，汉族，初中文化，农民，住河南省新蔡县胡庄。因犯拒不执行判决、裁定罪于2017年7月26日被判处拘役一个月。因涉嫌犯贷款诈骗罪于2017年8月2日被刑事拘留，2017年9月6日被逮捕。辩护人卢世启，河南一帆律师事务所律师。河南省新蔡县人民法院审理河南省新蔡县人民检察院指控原审被告人杨书伟犯贷款诈骗罪一案，于2018年11月30作出（2018）豫1729刑初240号刑事判决。宣判后，原审被告人杨书伟不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省驻马店市人民检察院指派检察员陈旭辉出庭履行职务，原审被告人杨书伟及其辩护人卢世启到庭参加了诉讼。现已审理终结。原判认定：一、被告人杨书伟曾用名杨文庆（身份证号）、肖振彬（身份证号），小名杨石头。杨文庆的户口于2015年12月17日被新蔡县公安局佛阁寺派出所注销，肖振彬的户口于2015年7月10日被新蔡县公安局陈店派出所注销。2012年12月24日，杨书伟在新蔡县佛阁寺镇梅李庄村委西注册成立“河南绿林农产品销售有限公司”，公司成立后因资金缺乏没有实际运营。杨书伟因拒不履行河南省新蔡县人民法院（2015）新民二初字第146号民事判决和河南省驻马店市中级人民法院（2015）驻民二终字第461号民事裁定，于2017年6月28日被抓获，2017年7月26日因犯拒不执行判决、裁定罪，被河南省新蔡县人民法院判处拘役一个月，被羁押期间因本案于2017年8月2日被刑事拘留。二、被告人杨书伟于2015年之前，先后多次假冒他人名义，通过虚构贷款用途、使用虚假证明文件、提供虚假身份信息、伪造担保人信息等方法，在新蔡县农村信用合作联社、新蔡县农村信用合作联社佛阁寺信用社、新蔡县农村信用合作联社陈店信用社贷款，贷款金额合计906.4万元人民币。被告人杨书伟至今未归还上述贷款。具体分述如下：（一）2010年9月至2012年3月，被告人杨书伟先后假冒王某2、梅希芳、陈某1、蔡海堂等38人的身份，通过虚构贷款用途、提供虚假身份信息、伪造担保人信息等方法，在新蔡县农村信用合作联社佛阁寺信用社贷款，共计贷款38笔，合计人民币419.4万元。后佛阁寺信用社应上级部门要求对借冒名贷款进行整改和还原主体，经集体研究决定，让杨书伟确认38笔贷款数额。后杨书伟通过编造贷款项目、使用虚假证明文件、伪造担保人身份信息等方法，于2013年12月份以“换据”的方式在该信用社贷款468万元人民币，用于偿还上述38笔贷款的本金和利息，及杨书伟本人在余店信用社的9.8万元贷款。该笔贷款至今未归还。（二）2012年12月12日，被告人杨书伟使用自己的另一个名为“杨文庆”的身份，通过使用虚假证明文件、虚构贷款用途等方法，并骗朱某、刘某1作为担保人，在新蔡县农村信用合作联社佛阁寺信用社贷款99万元人民币，用于偿还之前其假冒他人身份在该信用社的贷款。杨书伟至今未归还该笔贷款。（三）被告人杨书伟以帮助龚某2贷款10万元人民币为由骗取龚某2的信任后，于2012年12月12日通过使用虚假证明文件、虚构贷款用途等方法，以龚某2的名义在新蔡县农村信用合作联社佛阁寺信用社贷款158万元人民币，用于偿还其之前其冒用胡某、张全朋、毕贺红、肖松伟的身份在该信用社的四笔贷款。杨书伟至今未归还该笔贷款。（四）2012年4月份，被告人杨书伟使用王爱花（系杨书伟前妻，姓名王某4，曾用名王小社、王爱花）的身份，通过虚构贷款用途等方法，在新蔡县农村信用合作联社佛阁寺信用社贷款30万元人民币，该笔贷款由杨书伟实际使用。2013年年底，杨书伟以帮助张某2贷款为由骗取张某2的信任后，以张某2的身份在新蔡县农村信用合作联社佛阁寺信用社贷款人民币50万元，用于偿还其之前其假冒他人身份在该信用社的贷款。2015年10月份，杨书伟通过提供虚假身份信息、虚构贷款用途等方法，让王爱花在该信用社贷款80万元人民币，用于偿还上述以王爱花、张某2的身份的30万元、50万元贷款。杨书伟至今未归还该笔贷款。（五）被告人杨书伟以帮助樊某1在新蔡县农村信用合作联社贷款为由骗取樊某1的信任后，于2013年2月6日通过虚构贷款用途等方法，以樊某1的身份在新蔡县农村信用合作联社贷款50万元人民币，该笔贷款发放后由杨书伟实际使用，杨书伟至今未归还该笔贷款。（六）2013年3月14日，被告人杨书伟通过提供虚假证明文件、虚构贷款用途等方法，以徐某2的身份在新蔡县农村信用合作联社陈店分社贷款50万元人民币。该笔贷款发放后由杨书伟实际使用。杨书伟至今未归还该笔贷款。（七）2013年3月17日，被告人杨书伟通过提供虚假证明文件、虚构贷款用途等方法，以樊某2的身份在新蔡县农村信用合作联社陈店分社贷款50万元人民币。该笔贷款发放后由杨书伟实际使用。被告人杨书伟至今未归还该笔贷款。原判认定上述事实，所依据的主要证据有：被告人杨书伟供述，证人孔某、张某1、凡军伟、徐某1、杨某、王某1、晏某、谷某、王某2、冯某、黄某、翟某、龚某1、陈某1、余某、雷某、魏某、王某3、朱某、刘某1、龚某2、郭某1、郭某2、胡某、王某4、张某2、樊某1、解某、闫某、刘某2、徐某2、张某3、李某1、宋某、樊某2、陈某2、李某2、杜某的证言，书证，视听资料等证据证实，足以认定。据此，河南省新蔡县人民法院认定：一、被告人杨书伟犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币二十万元；二、责令被告人杨书伟退赔被害单位人民币九百零六万四千元。上诉人杨书伟上诉及其辩护人辩护提出：一审判决认定杨书伟犯贷款诈骗罪事实不清，证据不足。出庭检察员认为原判认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，建议驳回上诉，维持原判。本院二审审理查明的事实和证据与原判相同。原判认定事实的证据，已分别经一审、二审庭审质证，本院予以确认。关于上诉人杨书伟及其辩护人提出一审判决认定杨书伟犯贷款诈骗罪事实不清，证据不足的上诉理由和辩护意见。经查，第一起合据贷款有杨书伟在合据上的签字确认，有假冒他人身份、提供虚假贷款人和担保人身份信息、提供虚假证明文件、虚构贷款用途的38笔原始贷款资料以及合据贷款资料，该事实有信贷员张某1、凡军伟为杨书伟办理贷款的证言，晏某、谷某为杨书伟填写手续的证言，被冒用贷款人或担保人王某2、梅希芳、陈某1、雷某、龚松涛的证言，以及徐某1、孔某、王某1的证言，相关贷款资料等予以证实。第二起杨书伟以杨文庆的身份贷款，用朱某、刘某1担保骗取信用社的贷款，该事实有杨书伟的供述，魏某、张某1为杨书伟办理贷款的证言，担保人朱某、刘某1被杨书伟骗去信用社照相的证言，相关贷款资料等予以证实。第三起杨书伟骗取龚某2的信任，用龚某2的名义在信用社贷款，该事实有信贷员张某1证实该笔贷款系合据贷款的证言，被骗人龚某2证实其被杨书伟欺骗到信用社签字、照相用于贷款的证言，证人郭某1、郭某2、胡某的证言，相关贷款资料等予以证实。第四起杨书伟通过提供虚假身份信息、虚构贷款用途等方法，分别用王爱花的身份以及骗取张某2的信任在信用社贷款，该事实有信贷员张某1证实杨书伟用王爱花的身份合据了之前王爱花、张某2名下的贷款的证言，王爱花、张某2分别证实被杨书伟叫去信用社帮助杨书伟贷款、被杨书伟骗取信任到信用社贷款的证言，相关贷款资料等予以证实。第五起杨书伟骗取樊某1的信任在信用社贷款，该事实有樊某1被杨书伟欺骗的证言，信用社人员解某、王杰斌证实找樊某1催要贷款时知道该笔贷款系杨书伟使用的证言，闫某、刘某2证实为樊某1在信用社贷款提供担保，该笔贷款的实际用款人是杨书伟的证言，相关贷款资料等予以证实。第六起杨书伟以徐某2的身份在信用社骗取贷款，该事实有徐某2证实被杨书伟骗走身份证，并让她签字、与其他人合照的证言，张某3证实被李某1领着坐一个男的车到陈店镇信用社签字、照相的证言，李某1证实其带着张某3坐杨书伟的车到陈店信用社的证言，相关贷款资料等证据予以证实。第七起杨书伟以樊某2的身份在信用社骗取贷款，该事实有樊某2的证言证实杨书伟借用其身份证，并开车把其拉到陈店信用社和另外两个人照相，之后还给其一个假户口本，陈某2、李某2证实其被杨书伟拉到陈店镇信用社与一个老头一起照相，后来知道是为他人贷款提供担保，杜某证实其找杨书伟帮忙贷款，找陈某2、李某2为其担保，被杨书伟开车拉到陈店信用社办理贷款手续，但没见到贷款，以及相关贷款资料等证据证实。上述七起事实均有证人证言、相关书证等证据予以证实，足以证明杨书伟骗取金融机构贷款的犯罪事实，其行为已构成贷款诈骗罪。故上诉人杨书伟及辩护人的上诉理由和辩护意见不能成立，本院不予采纳。河南省驻马店市人民检察院出庭检察员的意见予以支持。本院认为，原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  崔小虎审判员  翟冰冰审判员  薛运魁二〇一九年三月二十六日书记员  石 晶