广西壮族自治区防城港市中级人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）桂06刑终163号 原公诉机关防城港市港口区人民检察院。 上诉人杨均晓（绰号“晓晓”），女，1986年2月7日出生，汉族，大学文化，无业，户籍所在地广西合浦县，住广西北海市。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年10月14日至2017年10月18日被临时羁押于崇左市看守所，2017年10月18日被刑事拘留，同年11月24日被逮捕。现羁押于防城港市第一看守所。 辩护人黄琪发，广西先导联合律师事务所律师。 防城港市港口区人民法院审理防城港市港口区人民检察院指控原审被告人杨均晓犯诈骗罪一案，于二〇一八年十一月七日作出（2018）桂0602刑初118号刑事判决。原审被告人杨均晓不服，提出上诉。本院于2018年12月13日立案，并依法组成合议庭，经讯问上诉人杨均晓，听取辩护人及广西壮族自治区防城港市人民检察院的意见，书面审理了本案。本案现已审理终结。 原判认定，2015年以来，被告人杨均晓虚构与其叔叔经营小额贷款公司，并承诺给予高额利某回报，向被害人吴某、付某、冯某、何某、韦某、廖某、苫春燕、田某等人以借款方式投资。杨均晓将上述所获钱款除了支付高额利某给被害人外，还用于赌博输了210万，在赌场放高利贷借给赌徒等非法活动。杨均晓为了继续向各被害人借钱，其以其父亲杨某1挪用公款亏空，其在“北海中学”工作时贪污了学校的“择校费”，投资沙场等理由，急需钱填补该资金，进一步向各被害人借钱。截止2016年11月，杨均晓共骗取各被害人3040673元。具体如下： 1.2015年3月10日至同年9月10日，杨均晓虚构事实骗取吴某的借款共计1988500元，扣除杨均晓以转账的方式支付给吴某利某共计557927元，杨均晓实际骗取吴某1430573元。 2.2015年6月12日至2016年7月26日，杨均晓虚构事实骗取廖某的借款225300元，扣除杨均晓以银行卡转账归还本金3万元和支付利某54900元，杨均晓实际骗取廖某140400元。 3.2015年11月13日至2016年6月16日，杨均晓虚构事实骗取何某的借款290000元，扣除已经支付的利某34700元，杨均晓实际骗取何某255300元。 4.2016年2月1日，杨均晓虚构事实骗取韦某的借款40000元，扣除已经支付的利某24000元，杨均晓实际骗取韦某16000元。 5.2016年2月至2016年10月，杨均晓虚构事实骗取田某借款63万元，扣除已经支付的利某64600元，杨均晓实际骗取田某565400元。 6.2016年3月26日至2016年4月14日，杨均晓虚构事实骗取冯某的借款394000元，扣除已经支付的利某71000元，杨均晓实际骗取冯某323000元。 7.2016年6月1日至2016年8月19日，杨均晓虚构事实骗取付某的借款15万元，扣除已经支付的利某15000元，杨均晓实际骗取付某135000元。 8.2016年6月13日，杨均晓虚构事实骗取苫春燕的借款20万元，扣除已经支付的利某25000元，杨均晓实际晓骗取苫春燕175000元。 原判认定上述事实，采纳了扣押物品清单、随案移送清单，受理案件登记表、立案决定书、抓获经过，北海市公安局银海分局移送的受理案件登记表，户籍证明，吴某提供的借据复印件五张、借据原件一张、银行交易明细、利某明细一份，吴某手机截图，廖某提供的借据复印件3张、支付宝转账账单复印件、支付宝转账电子回单复印件共7张、转账明细1份、利某明细1份、中国工商银行卡交易明细清单、手机短信截图、微信聊天记录，覃某提供的银行客户回单、借据、微信聊天记录，苫春燕提供的借条一份，田某提供的借条、微信截图，付某提供的银行卡交易流水，冯某提供的银行卡交易流水，庞某提供的银行交易流水，何某提供的银行交易流水，韦某提供借据一份，辞职信，房屋买卖合同，杨均晓的个人银行交易流水，杨均晓个人征信情况，中国银行股份有限公司防城港分行提供的41个账户的开户资料，从北海市海城区人民法院调取的杨均晓被提起民事诉讼情况，电子证据检查工作记录，公安机关统计杨均晓借款名单，被害人吴某、付某、冯某、何某、韦某、廖某、苫春燕、田某的陈述，证人卢某、杨某2、林某、覃某、庞某、杨某1的证言，被告人杨均晓的供述及辩解等证据。 原判认为，杨均晓虚构其叔叔经营小额贷款公司让各被害人以借款方式投资，并承诺支付高额利某作为回报，让各被害人误认为其有可靠的投资经营，杨均晓骗得上述资金后，除用少部分支付被害人利某外，将其余的资金用于赌博和在赌场放高利贷给赌徒等非法活动。之后，由于杨均晓赌博已经输了210万元，其已经欠下巨额的债务，并且每月还要支付高额的利某，而其借的钱已经无法支付各被害人的利某时，其又以其父亲挪用林场公款做生意亏空，急需钱帮其父亲填补该挪用的公款，以及其在“北海中学”工作时贪污了学校的“择校费”，急需钱填补该资金，投资沙场等理由，让被害人陷于错误的认识，进一步骗取各被害人的借款来维持支付高额的利某。然而随着时间推移，到了2016年年底，杨均晓已无法从各被害人那某其他人那里借到钱，也没有能力支付各被害人的高额利某时，在面对被害人的催款情况下，其只能外出逃匿。杨均晓与吴某、廖某等被害人之间虽然名义上是借贷关系，但实质上是杨均晓虚构事实、隐瞒真相，以高息回报为诱，多次向各被害人以借为名，骗取各被害人财物合计3040673元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决：一、被告人杨均晓犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年六个月，并处罚金二十万元；二、责令被告人杨均晓退赔被害人吴某1430573元、廖某140400元、何某255300元、韦某16000元、田某565400元、付某135000元、苫春燕175000元。 上诉人杨均晓上诉提出原判量刑偏重，要求本院改判。其辩护人提出上诉人杨均晓的行为不构成犯罪，杨均晓主观上没有非法占有他人财物的目的，没有采取隐瞒真相，虚构事实的方法骗取财物，其只是在借款时使用了欺诈行为，其行为属于民间借贷。 防城港市人民检察院认为，原审认定事实清楚，证据确实充分，定性准确，程序合法。建议驳回上诉，维持原判。 原判认定的犯罪事实，所采纳的证据经一审法院庭审举证、质证，并经本院审查核实。二审审理期间，上诉人及其辩护人没有提交新的证据，本院对原判所认定事实的证据予以确认。经审查查明，原判认定杨均晓支付给吴某利某数额错误，原判认定为人民币557927元，通过核对杨均晓与吴某的转账记录，杨均晓支付给吴某的利某总额应为人民币562787元；北海市海城区人民法院于2017年5月9日已作出民事判决，判决杨均晓归还冯某394000元及利某，该事实又作为刑事案件事实予以认定。 本院认为，上诉人杨均晓以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。原判定罪准确。关于辩护人提出上诉杨均晓无罪的辩护意见，根据最高人民法院《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》，明确了可以认定为具有非法占有目的的七种情形。司法实践中，如果行为人通过诈骗的方法非法获取资金，造成数额较大的资金不能归还，同时具有非法占有目的的七种情形之一的，应认定行为人主观上具有非法占有的目的。上诉人杨均晓虚构其叔叔经营小额贷款公司让各被害人以借款方式投资，并承诺支付高额利某作为回报，让各被害人误认为其有可靠的投资经营，杨均晓骗取资金后，除支付被害人利某外，将其余的资金用于赌博和在赌场放高利贷等非法活动，杨均晓在主观上具有非法占有他人财物的目的；上诉人杨均晓谎称其叔叔经营小额贷款公司，其父亲挪用林场公款做生意亏空以及其贪污了学校的“择校费”，急需钱填补该资金，投资沙场等理由，骗取他人财物，完全符合诈骗罪的客观要件构成。故上诉人杨均晓的辩护人提出其借款属于民间借贷纠纷，不具有非法占有的主观故意不构成诈骗犯罪的上诉理由不成立。经审查，原判认定杨均晓支付给吴某利某数额错误，通过核对杨均晓与吴某的转账记录，杨均晓支付给吴某的利某总额应为人民币562787元，其实际骗取吴某1425713元。本院予以纠正。北海市海城区人民法院于2017年5月9日已作出民事判决，判决杨均晓归还冯某394000元及利某，该事实又作为刑事案件事实予以认定，在本案中不应再处理。本院予以改判。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款条（三）项，《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下： 撤销防城港市港口区人民法院（2018）桂0602刑初118号刑事判决的第（一）项及第（二）项，即撤销被告人杨均晓犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年六个月，并处罚金二十万元；责令被告人杨均晓退赔被害人吴某1430573元、廖某140400元、何某255300元、韦某16000元、田某565400元、付某135000元、苫春燕175000元的判决； 上诉人（原审被告人）被告人杨均晓犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金十万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年10月14日起至2027年10月13日止。罚金限于判决生效后一个月内缴纳，逾期则强制缴纳）； 责令上诉人（原审被告人）杨均晓退赔被害人吴某1425713元、廖某140400元、何某255300元、韦某16000元、田某565400元、付某135000元、苫春燕175000元。 本判决为终审判决。 审判长 赵   日   友 审判员 何文强审判员牙政远 二〇一九年三月十一日 书记员 韦   小   琦