江苏省睢宁县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）苏0324刑初769号 公诉机关江苏省新沂市人民检察院。 被告人阚淮河，1969年3月4日出生，个体工商户，住江苏省新沂市。被告人阚淮河因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年11月10日被刑事拘留，2017年12月15日被取保候审，2018年3月22日被再次取保候审，2019年3月20日被逮捕。现羁押于新沂市看守所。 指定辩护人方全福，江苏千秋业律师事务所律师。 被告人李淑玲，系被告人阚淮河之妻，1973年5月17日出生，个体工商户，住江苏省新沂市。被告人李淑玲因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年11月10日被刑事拘留，2017年11月17日被取保候审，2018年3月22日被再次取保候审。 指定辩护人李延平，江苏楚地律师事务所律师。 江苏省新沂市人民检察院以新检诉刑诉〔2018〕610号起诉书指控被告人阚淮河、李淑玲犯非法吸收公众存款罪，于2018年12月3日向本院提起公诉，江苏省徐州市中级人民法院指定由本院进行审判。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。江苏省新沂市人民检察院指派检察员胡新伟出庭支持公诉，被告人阚淮河及其指定辩护人方全福、被告人李淑玲及其指定辩护人李延平均到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2013年3月至2017年3月间，被告人阚淮河、李淑玲在个体经营化肥的过程中因需要资金周转，以承诺1.5分至3.5分不等的高息并采取口口相传的方式，向社会不特定公众陈某等33人非法吸收资金329.2万元，其中已偿还本金131.789万元。分述如下：陈某借款5万元（已还本金2万）、李某借款5万元（已还本金0.4万元）、祁某借款2万元、闫长峰借款2万元、童万春10万元（已还本金4万元）、曹步飞借款3万元、阚如龙借款7万元（其中经阚如龙担保向时云凤借款5万元、时云飞2万元）、郝巧侠借款6万元（已还本金1.2万元）、蔡维新借款4万元（已还本金1.4万元）、阚明伦借款10万元（实为宋伟借款）、张林莉借款16万元（已还本金7.6万元，其中鲍田龙借款5万元）、蒋建梅借款2万元、黄绍强借款4万元、李斌借款11万元（已还本金0.289万元）、张艳借款4万元、张某借款10万元（汪书玲担保）、乔静借款5万元、徐东风借款10万元（已还本金2万元）、蔡子春借款5.5万元（已还本金2.5万元）、王成义借款2万元、刘金胜借款6万元、袁以兰借款5万元、王月玲借款4万元（已还本金0.9万元，其中王成君0.9万元）、李杰借款30万元（已还本金20.8万元）、李洪奎借款15万元（已还本金3.6万元）、陈华云借款39.5万元（已还本金9.5万元）、晏友翠借款25万元（已全部偿还，其中尹翠连借款20万元、晁占营借款5万元）、牛同群借款12万元（已还本金4.5万元）、王平借款5万元、陈利南借款25.7万元（已还本金0.1万元）、阚明花借款10万元（已还本金2万元）、阚明春借款13.5万元、王涛借款15万元。 为支持上述指控，公诉机关提供了债权确认书等书证，证人王月玲、张某等人的证言，被告人阚淮河、李淑玲的供述等证据。公诉机关认为，被告人阚淮河、李淑玲非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人阚淮河、李淑玲的行为同时具有《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款规定之情节，系共同犯罪。被告人李淑玲行为还具有《中华人民共和国刑法》第二十七条规定之情节，系从犯，应当从轻或减轻处罚。 被告人阚淮河、李淑玲对公诉机关指控的事实和罪名均不持异议。 指定辩护人方全福的辩护意见为被告人阚淮河有坦白情节，自愿认罪悔罪，社会危害性较小，建议对其从轻处罚。 指定辩护人李延平的辩护意见为被告人李淑玲在共同犯罪中系从犯，有坦白情节，确有悔罪表现，建议对其减轻处罚并适用缓刑。 经审理查明：被告人阚淮河、李淑玲系夫妻关系。2013年3月至2017年3月间，被告人阚淮河、李淑玲在经营化肥等农资产品的过程中，因需要资金周转，以承诺月利率1.5%至3.5%不等的高息，采取口口相传的方式，先后多次向陈某、张某等33名社会不特定公众非法吸收资金329.2万元，后偿还131.789万元。具体分述如下： 1.2015年3月，被告人阚淮河、李淑玲吸收陈某存款人民币5万元，后归还人民币2万元。 2.2016年9月，被告人阚淮河、李淑玲吸收李某存款人民币5万元，后归还人民币0.4万元。 3.2016年9月25日，被告人阚淮河、李淑玲吸收祁某存款人民币2万元。 4.2017年2月，被告人阚淮河、李淑玲吸收闫长峰存款人民币2万元。 5.2016年2月25日，被告人阚淮河、李淑玲吸收童万春存款人民币10万元，后归还人民币4万元。 6.2017年2月11日，被告人阚淮河、李淑玲吸收曹步飞存款人民币3万元。 7.2017年3月8日，被告人阚淮河、李淑玲通过阚如龙向时云凤吸收存款人民币5万元、向时云飞吸收存款人民币2万元。 8.2016年12月至2017年1月间，被告人阚淮河、李淑玲先后吸收郝巧侠存款共计人民币6万元，后归还人民币1.2万元。 9.2016年3月12日，被告人阚淮河、李淑玲吸收蔡维新存款人民币4万元，后归还本金人民币1.4万元。 10.2016年3月31日，被告人阚淮河、李淑玲通过阚明伦向宋伟吸收存款人民币10万元。 11.2015年3月至2017年2月间，被告人阚淮河、李淑玲先后吸收张林莉存款人民币共计16万元，其中吸收鲍田龙存款人民币5万元，后归还人民币7.6万元。 12.2015年7月，被告人阚淮河、李淑玲吸收蒋建梅存款人民币2万元。 13.2016年8月至2017年1月间，被告人阚淮河、李淑玲先后吸收黄绍强存款共计人民币4万元。 14.2016年3月至2016年9月间，被告人阚淮河、李淑玲先后吸收李斌存款共计人民币11万元，后归还人民币0.289万元。 15.2016年3月，被告人阚淮河、李淑玲吸收张艳存款人民币4万元。 16.2017年1月17日，被告人阚淮河、李淑玲吸收张某存款人民币10万元。 17.2017年1月25日，被告人阚淮河、李淑玲吸收乔静存款人民币5万元。 18.2017年1月18日，被告人阚淮河、李淑玲吸收徐东风存款人民币10万元，后归还人民币2万元。 19.2014年10月29日，被告人阚淮河、李淑玲吸收蔡子春存款人民币5.5万元，后归还人民币2.5万元。 20.2016年3月21日，被告人阚淮河、李淑玲吸收王成义存款人民币2万元。 21.2016年12月23日，被告人阚淮河、李淑玲吸收刘金胜存款人民币6万元。 22.2017年3月1日，被告人阚淮河、李淑玲吸收袁以兰存款人民币5万元，其中向王成君吸收存款人民币0.9万元。 23.2015年7月15日，被告人阚淮河、李淑玲吸收王月玲存款人民币4万元，后归还人民币0.9万元。 24.2014年4月1日，被告人阚淮河、李淑玲吸收李杰存款人民币30万元，后归还人民币20.8万元。 25.2016年2月6日，被告人阚淮河、李淑玲吸收李洪奎存款人民币15万元，后归还人民币3.6万元。 26.2016年6月25日，被告人阚淮河、李淑玲吸收陈华云存款人民币39.5万元，后归还人民币9.5万元。 27.2016年1月，被告人阚淮河、李淑玲吸收晏友翠存款人民币25万元，向后归还人民币69万元。 28.2015年2月14日，被告人阚淮河、李淑玲吸收牛同群存款人民币12万元，后归还人民币4.5万元。 29.2016年2月18日，被告人阚淮河、李淑玲吸收王平存款人民币5万元。 30.2016年8月至2017年3月间，被告人阚淮河、李淑玲先后吸收陈利南存款共计人民币25.7万元，后归还人民币0.1万元。 31.2013年3月15日，被告人阚淮河、李淑玲吸收阚明花存款人民币10万元，后归还人民币2万元。 32.2016年4月至2017年间，被告人阚淮河、李淑玲先后吸收阚明春存款共计人民币13.5万元。 33.2017年3月，被告人阚淮河、李淑玲吸收王涛存款人民币15万元。 2017年11月10日，被告人阚淮河、李淑玲被抓获到案，后如实供述了上述犯罪事实。 另查明，新沂市人民法院查封了被告人阚淮河、李淑玲位于新沂经济开发区江苏路88号“天坤·香缇美墅”27-03室房产，并于2018年7月16日在淘宝网司法拍卖网络平台拍卖执行，扣除申请执行人案款及执行费，现有余款人民币655037元暂存于新沂市人民法院执行款账户。 被告人阚淮河、李淑玲已与李斌、阚明伦、闫长峰、黄绍强、陈某、阚如龙、陈利南、阚明花、阚明春等人达成还款协议，上述被害人对被告人阚淮河、李淑玲的行为均表示谅解。 上述事实，被告人阚淮河、李淑玲在开庭审理过程中亦不持异议，且有谅解书、银行卡交易明细清单、债权债务确认书等书证，被害人陈某、李某、祁某等人的陈述，发破案及到案经过等证据予以证实，足以认定。 本院认为，被告人阚淮河、李淑玲非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融管理秩序，其行为均构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控成立，适用法律正确，本院予以采纳。被告人阚淮河、李淑玲共同实施吸收他人存款的行为，系共同犯罪，应当对共同犯罪结果承担刑事责任。被告人李淑玲在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。被告人阚淮河、李淑玲到案后如实供述自己的主要犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人阚淮河、李淑玲已归还部分被害人钱款，与部分被害人达成还款协议，取得了部分被害人的谅解，可酌情从轻处罚。综上，本院依法对被告人阚淮河予以从轻处罚，对被告人李淑玲予以减轻处罚。故对辩护人方全福关于被告人阚淮河有坦白情节，建议从轻处罚的辩护意见予以采纳。对辩护人李延平关于被告人李淑玲在共同犯罪中系从犯，有坦白情节，建议减轻处罚的辩护意见予以采纳。关于辩护人李延平提出对被告人李淑玲适用缓刑的辩护意见，经查认为，被告人李淑玲在共同犯罪中系从犯，到案后如实供述自己的主要犯罪事实，有悔罪表现，本院依法对其宣告缓刑，故对该辩护意见予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第三款、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人阚淮河犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人阚淮河的刑期自2019年3月20日起至2022年2月11日止，罚金于本判决生效后三十日内缴纳。） 二、被告人李淑玲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后三十日内缴纳。） 三、责令被告人阚淮河、李淑玲共同退赔各被害人损失（详见退赔明细）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省徐州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  李海峰 审 判 员  陈 庆 人民陪审员  马训涛 二〇一九年三月二十一日 书 记 员  王路遥 附相关法条： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 第七十三条第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 附退赔明细：                            序号                       被害人                       退赔数额（人民币）                       序号                       被害人                       退赔数额（人民币）                               1                       陈夫庆                       3万元                       18                       徐东风                       8万元                               2                       李伟泰                       4.6万元                       19                       蔡子春                       3万元                               3                       祁颖                       2万元                       20                       王成义                       2万元                               4                       闫长峰                       2万元                       21                       刘金胜                       6万元                               5                       童万春                       6万元                       22                       袁以兰                       5万元                               6                       曹步飞                       3万元                       23                       王月玲                       3.1万元                               7                       阚如龙                       7万元                       24                       李杰                       9.2万元                               8                       郝巧侠                       4.8万元                       25                       李洪奎                       11.4万元                               9                       蔡维新                       2.6万元                       26                       陈华云                       30万元                               10                       阚明伦                       10万元                       27                       牛同群                       7.5万元                               11                       张林莉                       8.4万元                       28                       王平                       5万元                               12                       蒋建梅                       2万元                       29                       陈利南                       25.6万元                               13                       黄绍强                       4万元                       30                       阚明花                       8万元                               14                       李斌                       10.711万元                       31                       阚明春                       13.5万元                               15                       张艳                       4万元                       32                       王涛                       15万元                               16                       张华红                       10万元                                                                                                 17                       乔静                       5万元