江西省宜春市袁州区人民法院刑 事 判 决 书（2019）赣0902刑初205号公诉机关宜春市袁州区人民检察院。被告人闫红心，男，1966年9月5日出生，汉族,河南省长垣县人，初中文化，无业，户籍所在地河南省开封市金明区。2018年9月14日因涉嫌非法吸收公众存款罪被临时羁押于河南省开封市看守所，2018年9月21日被宜春市公安局袁州分局刑事拘留，同年10月26日由该分局执行逮捕。现羁押于宜春市看守所。宜春市袁州区人民检察院以袁检刑诉（2019）123号起诉书指控被告人闫红心犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院于2019年3月11日立案后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。宜春市袁州区人民检察院指派检察员刘勇出庭支持公诉，被告人闫红心到庭参加诉讼。现已审理终结。宜春市袁州区人民检察院指控，江西金彼特酒店管理有限公司宜春分公司成立于2015年8月21日，营业场所位于宜春市袁州区，杨宇为公司负责人（已判决），被告人闫红心为该公司财务总监。该公司自成立以来，即以经营酒店为名向社会公众吸收存款。2015年10月，刘小燕（已起诉）加入该公司并成为业务骨干。期间刘小燕组织并带领业务员通过发放宣传单、播放宣传片、举办推介会等方式吸引中老年人给该公司“投资”，并许诺其高额回报。通过上述方式，刘某某引诱被害人周某1、易某1、杨某等人向该公司“投资”共计90余万元。上述款项均交由被告人闫红心管理，且被告人闫红心还负责与“投资人”签订合同，发放返现及利息。公诉机关向法庭提供了相关证据以证实其指控，认为被告人闫红心非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。现诉请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定对被告人闫红心定罪处刑。被告人闫红心对公诉机关的指控没有异议。经审理查明，江西金彼特酒店管理有限公司宜春分公司成立于2015年8月21日，营业场所位于宜春市袁州区，公司负责人为杨宇（已判决），被告人闫红心为该公司财务总监。该公司自成立以来，即以经营酒店为名向社会公众吸收存款。2015年10月，刘某某（已起诉）加入该公司并成为业务骨干。期间刘小燕带领业务员通过发放宣传单、播放宣传片、举办推介会等方式吸引中老年人给该公司“投资”，许诺高额回报，一定时期内还本付息。通过上述方式，由刘小燕及其他业务员经手，被害人周某1、易某2、杨某等29人向该公司“投资”共计本金1060000元，共计返现71200元，实际吸收资金988800元。以上款项由财务总监闫红心负责管理，且被告人闫红心还负责与“投资人”签订合同，发放返现及利息。刘小燕及其他业务员按业绩提成。上述事实有经庭审质证、认证的下列证据证实，1、受案登记表，2017年8月14日被害人向宜春市公安局袁州分局经侦大队报警，称江西金彼特酒店管理有限公司宜春分公司涉嫌集资诈骗。2、被害人肖某的陈述，我和我老婆高淑芳在江西金彼特酒店管理有限公司宜春分公司投资了5万元，返现3600元，领取利息4500元。是一个业务员打电话要我去的，去了之后主要是开会宣传他们公司，放宣传片给我们看，最少要投资1万，时间要半年，年息24%，三个月拿一次利息。宜春分公司的地点在国光旁边的西地亚酒店13楼，总公司在南昌，宜春分公司的法人代表是杨宇、总经理是高新立、刘小燕是部门经理。高新立是总经理，不经常在宜春，主要是黄春梅、闫红心、刘小燕在宜春主持融资。在举办会议的时候一般都是刘小燕主持，融资也主要是刘小燕负责。公司财务总监是闫红心，主要管钱。3、被害人杨某的陈述，我在江西金彼特酒店管理有限公司宜春分公司总共投资了8万元，返现6000元，领取利息6800元。2015年11月一个姓阎的，带我们去了总公司基地。4、被害人周某2（老公刘义华）的陈述，我在江西金彼特酒店管理有限公司宜春分公司投资了1万元，领了三个月的利息共450元。2015年7月我在街上碰到一伙发传单的，留了我的电话号码，后来业务员廖子江打电话要我去开会，刘小燕主持的会议。5、被害人陈某的陈述，我在江西金彼特酒店管理有限公司宜春分公司投资了1万元，返现500元，领取利息1000元。联系我的业务员是齐悦，公司管理人是刘小燕，我的1万元现金是交给财务。6、被害人周某1的陈述，我以我老婆付兰英的名义在江西金彼特酒店管理有限公司投过30万元，返现24000元。我签订了9份合同，年息24%，时间是2015年9月至2015年12月，共领过15万元利息，也是刘小燕介绍我去的。我去参加过金彼特公司5次会议，举办活动和会议都是刘小燕一个人，就是宣传让我们去投资。该公司宜春分公司董事长是杨宇，负责人和财物总监是闫红心，业务经理是刘小燕。闫红心是公司的财物总监，在公司主要负责收钱、利息发放、偶尔也会接待客户。每次投资者确定投资后都会先把钱交给刘小燕清点，再由刘小燕把钱交给闫红心。客户投资都是由闫红心统计，并计算利息发放。7、被害人晏某的陈述，我在江西金彼特酒店管理有限公司宜春分公司投资了1万元，返现600元，领取利息1000元。联系我的业务员是廖子江。8、被害人刘某1的陈述，我在江西金彼特酒店管理有限公司宜春分公司投资了7万元，领取利息7000元。9、被害人梁某的陈述，我在江西金彼特酒店管理有限公司宜春分公司投资了1万元，返现600元。联系我的业务员是黄埔军。10、被害人黄某1的陈述，我在江西金彼特酒店管理有限公司宜春分公司投资了1万元，返现700元。联系我的业务员是刘小燕。11、被害人刘某2的陈述，我在江西金彼特酒店管理有限公司宜春分公司投资了1万元，返现800元，领取利息1000元。联系我的业务员是廖祖江，我交的现金是交给该公司财务，财务开具收据，签订借款协议书。12、被害人高某的陈述，我在江西金彼特酒店管理有限公司宜春分公司投资了1万元，返现1000元，未领取利息。联系我的业务员是刘小燕。13、被害人颜某、彭某的陈述，我和我老婆彭某在江西金彼特酒店管理有限公司宜春分公司投资了8万元，返现8000元，领取利息5280元。联系我的业务员是刘小燕,公司财务总监是闫红心。14、被害人易某3的陈述，我在江西金彼特酒店管理有限公司宜春分公司投资了3万元，领取利息1500元。刘小燕是该公司的管理人员兼业务员。15、被害人龙某的陈述，我在江西金彼特酒店管理有限公司宜春分公司投资了1万元，是我朋友欧阳露德介绍的，该公司财务总监是闫红心。16、被害人刘某3的陈述，我在江西金彼特酒店管理有限公司宜春分公司投资了1万元。会议一般是刘小燕主持，联系我的业务员是黄春梅。17、被害人卢某的陈述，我在江西金彼特酒店管理有限公司宜春分公司投资了1万元，利息按24%计算，领取利息1000元。举办活动和会议宣传都是刘小燕，联系我的业务员是齐悦。财务总监是闫红心，我的1万元现金是交给财务。18、被害人舒某的陈述，我在江西金彼特酒店管理有限公司宜春分公司投资了1万元，领取利息500元。联系我的业务员是刘小燕。19、被害人易某4的陈述，我在江西金彼特酒店管理有限公司宜春分公司投资了1万元，返现300元，领取利息1000元。联系我的业务员是刘小燕。20、被害人刘某4的陈述，我在江西金彼特酒店管理有限公司宜春分公司投资了2万元，返现1000元，领取利息1500元。联系我的业务员是刘小燕,公司财务总监是闫红心。我交的2万元现金是交给财务闫红心。21、被害人李某的陈述，我在江西金彼特酒店管理有限公司宜春分公司投资了1万元，返现200元，领取利息1000元。联系我的业务员是刘小燕。我交的1万元现金是交给公司财务22、被害人朱某的陈述，我在江西金彼特酒店管理有限公司宜春分公司投资了5万元，返现1000元，领取利息4500元。联系我的业务员是刘小燕，刘小燕主要是负责管理业务员，制定举办宣传会，除了财务不管，公司其他人员都要听刘小燕的安排，闫红心主要负责财务，高新立是公司总经理。我们是将现金交给闫红心。23、被害人徐某的陈述，我在金彼特宜春分公司投资了5万元，联系我的业务员是刘小燕。闫红心是财务总监，我们的钱都是交给他。24、被害人黄某2的陈述，我在金彼特宜春分公司投资了2万元，返现1300元。联系我的业务员是刘小燕。刘小燕带我去财务交的钱，收钱的是财务总管闫红心。25、被害人黄某3的陈述，我在金彼特宜春分公司投资了1万元，返现400元，领取利息1000元。联系我的业务员是小黄。26、被害人吴某的陈述，我在金彼特宜春分公司投资了3万元，返现1800元，领取利息3600元。联系我的是刘小燕，刘小燕是金彼特公司的业务总监。27、被害人易某2的陈述，我在金彼特宜春分公司投资了12万元，返现19000元。联系我的是刘小燕。闫红心是财务总监，钱是转到闫红心账上。28、被害人黄某4的陈述，我在金彼特宜春分公司投资了2万元，返现400元，领取利息1000元。钱是交给公司会计，合同是闫红心和我签订的。29、江西金彼特酒店管理有限公司宜春分公司与被害人签订的《借款协议书》及借款收据、领取金额，共计29人，本金1060000元。30、被告人闫红心的供述，我和杨宇是老乡，2015年年初我没事做，就来投奔杨宇。金比特酒店总公司在南昌,宜春分公司董事长、法人代表也是杨宇。公司在宜春没有任何实业，只是在中山西路西地亚酒店13楼租了一层作为办公室。宜春分公司总经理是高新立，我在公司分管财务及日常勤杂工作。还有一个总监和一个叫刘小燕的业务经理以及一些业务员。宜春金彼特主要的业务就是找客户加盟金比特酒店，当股东，然后年底分红，平时到我们公司来投资的都是一些40多岁、50多岁的中老年人。经营模式就是业务员在宜春城区上发传单，拉客户到我们公司来开大会，介绍公司远景及潜力，然后我们就会组织一批人，包个车到南昌去参观我们的金比特酒店，加盟当股东后年底能分红，住金比特酒店能打折。加盟最少要投资1万元，然后返现2000元，会员投资的钱都交给我，然后我开收据给客户。我收钱后和高新立一起去存，有时候杨宇会发个银行卡号给我，我就直接将现金存进这张卡里。有时候也会通过ATM机存到我名下的银行卡里再转到杨宇的指定账户里。我在公司每个月工资5000元，包吃住。业务员主要是拿提成。31、同案犯刘小燕的供述，江西金彼特酒店管理有限公司在南昌，公司董事长、法人代表叫杨宇，2015年8月在宜春设立分公司，财务总监叫闫红心，具体负责财务这一块。2015年10月我从亿柏嘉公司跳槽到金彼特公司。宜春分公司没有实体经济，在宜春一共融资了一百万左右。客户投资给金彼特宜春分公司，交现金或通过转账的方式给财务闫红心，闫红心把钱拿到哪里去我不清楚。公司会和客户签订借款协议书。我在金彼特宜春分公司带了一些业务员，平时带他们展业（拉客户、发传单等），有些业务员业务不熟练时会给他们培训，我组织培训过两次。客户一般是通过三种方式拉到公司来的，一是业务员到街上“展业”（发传单、留客户电话等）；二是我手上有客户源，通过打电话邀请客户到公司来；三是客户之间相互介绍。通过这三种方式拉客户到公司参观了解，向客户播放公司的宣传片，发放宣传手册，然后我就向客户讲解“投资”公司的方式方法和不同档次。因为我的客户源比较多，所以在金彼特投资的客户大多是我介绍的，我每介绍一个客户可以拿5个点的提成，即客户投资一万元我可以拿五百提成，其中我拿的提成里包括我给客户返的红包。32、江西金彼特酒店管理有限公司及宜春分公司的营业执照、登记资料、租赁协议等，证实江西金彼特酒店管理有限公司宜春分公司登记情况，租赁宜春市袁州区西地亚酒店13楼作为办公场所。33、辨认笔录，被告人刘小燕辨认出阎红心是江西金比特酒店管理有限公司宜春分公司财务主管。肖某、杨某、徐某、易某2、周某1、彭某辨认出刘小燕。杨某、徐某、易某2、刘某1、吴某、朱某、周某1辨认出阎红心是江西金比特酒店管理有限公司宜春分公司财务主管。34、被告人闫红心、同案犯刘小燕的银行转账流水，证实“投资人”投资情况及资金流向。35、江西省南昌市西湖区人民法院刑事判决书（2016）赣0103刑初624号，证实杨宇犯集资诈骗罪，被判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币十万元。36、抓获经过，证实2018年9月14日公安机关在河南省开封市将被告人闫红心抓获。37、被告人的人口信息表、无犯罪记录证明，证实被告人闫红心已达刑事责任年龄，无违法犯罪记录。本院认为，被告人闫红心违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，非法向社会公众吸收资金988800元，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人闫红心当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。根据被告人闫红心的犯罪事实、犯罪性质、情节和对社会的危害性，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、《最高人民法院》第一条、第二条、第三条之规定，判决如下：一、被告人闫红心犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月14日起至2021年3月13日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳）。二、追缴被告人闫红心的违法所得返还给被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宜春市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  肖 婷人民陪审员  周梅珍人民陪审员  周楚云二〇二〇年四月九日代书 记员  周 立