广东省深圳市福田区人民法院民 事 裁 定 书（2020）粤0304民初20973号原告：肖鹏晖被告：中国建设银行股份有限公司深圳市分行，住址深圳市益田路6003号荣超商务中心A栋05、06、11至14、23至26、35至38层，统一社会信用代码914403004557663795。负责人：王业，行长。被告：中国建设银行股份有限公司，住址北京市西城区金融大街**，统一社会信用代码911100001000044477。法定代表人：田国立。被告：中金支付有限公司，，住址北京市西城区平原里小区**楼1-7、1-9、1-10统一社会信用代码91110102551443078Q。法定代表人：季小杰，董事长。被告：湖南省中南大宗商品电子商务有限公司，住，住址长沙市芙蓉区五一大道**供销大厦**一社会信用代码430000000061279。法定代表人：何建平，总经理。被告：深圳市凯雅讯实业有限公司，住址深圳市，住址深圳市龙岗区平湖街道辅城坳辅岐路****202用代码91440300MA5EL03379。法定代表人：付亮，总经理。原告肖鹏晖与被告中国建设银行股份有限公司深圳市分行、中国建设银行股份有限公司、中金支付有限公司（下称“中金支付”）、湖南省中南大宗商品电子商务有限公司（下称“中南电商”）、深圳市凯雅讯实业有限公司确认合同无效纠纷一案，本院于2020年3月17日立案，依法进行审理。原告向本院提出诉讼请求：1、确认原告在被告中南电商客户端开户交易和所有签订的合同协议无效；2、被告中国建设银行股份有限公司深圳市分行、中国建设银行股份有限公司、中金支付、中南电商、深圳市凯雅讯实业有限公司共同赔偿原告损失本金人民币179388.57元及利息（从2019年12月24日起按中国人民银行同期同类贷款利率的1.5倍支付至全部付清为止）；3、本案律师费、诉讼费由被告中国建设银行股份有限公司深圳市分行、中国建设银行股份有限公司、中金支付、中南电商、深圳市凯雅讯实业有限公司共同承担；4、五被告赔偿原告因本案产生的律师费5000元，差旅费667元及精神损失费10000元。事实与理由：2018年10月17日，原告收到一条免费推荐股票的微信，接着原告被拉入一个投资微信群。该群刚开始的时候，只是在群内推荐一些值得投资的股票，并有老师在直播间带领大家学习炒股的知识。学习了一段时间后，老师说现在股票行情不行，向大家推荐中南电商平台的投资项目，并让大家学习其在中南电商平台交易糙米的投资操作，介绍操作糙米的各种好处，如可以多空交易、机会多、利润高，可快速挽回股票的亏损。大家看到老师的成功操作后，对老师深信不疑，老师就向大家推荐中南电商的客服，诱导大家去中南电商平台开户，具体方式为：老师在直播间喊单和微信群喊单以及一对一喊单，同时反复喊单产生巨额手续费，经常喊反单，并且一再鼓励多手重仓去博，跟上并完成他的一个多月实现本金+288%盈利计划。刚开始几天，老师不让大家设置止盈止损，导致大家亏损巨大，中途又鼓励大家再多入金，跟上操作，安慰大家很快就会回本，但结果越亏越多。过了一段时间，大批群友亏损，老师借口说系统要维护，停止直播，并且要划分战队操作，于是将所有人都踢出群。原告向老师请求拉其进入战队投资，老师以其资金少为由予以拒绝。目前，案涉的直播间、微信群、网页均关闭，原告才意识到被欺诈，因此影响到个人工作和生活不能正常进行，精神高度紧张，身心健康受到极大损害，心情极度抑郁，于怀孕期间跳海自杀，后被警方救回。原告的中南电商交易账号为*，开户时中南电商客服提供152代码才开户成功，并谎称资金有第三方托管，后来查询资金流才发现，原告通过自己在建设银行的储存账户*转入中金支付再转入电南电商账户资金进行了全部涉案交易。自2019年11月13日——2019年12月24日共汇入被告中南电商资金人民币280009元，就此交易金额中南帐号无法提供发票，涉嫌偷税，后原告撤回资金人民币13120.43元，另于2019年2月21日收到中南电商的返还款人民币87500元。原告在交易期间交易的标的是芙蓉心五色糙米，规格为500g*120包，但未收到过任何现货。中南电商软件名称《中南电商农产品订购平台2.0系统实盤》，此交易软件无任何监管备案，用户登录后会显示不同的交易品种，有K线图，成交量，可进行T+0多空双向交易、集中交易、匿名交易、杠杆交易、做市商交易、撮合成交交易、保证金交易，强平交易，无涨跌停限制，无实物交割，采用对冲平仓方式了结，周一至周五全天22小时交易，即买即卖反复交易，其违反国办发【2012】37号文件第二条第三款“不得将权益按照标准化交易单位持续挂牌交易”的规定。“持续挂牌交易”是指在买入后5个交易日内挂牌卖出同一交易品种或在卖出后5个交易日内挂牌买入同一交易品种。也就是除了国家正规的四大期货交易所外，其他单位进行T+0交易方式是不允许的。T+0，是一种证劵或期货交易制度。现货交易是指买卖双方以实物交割为目的的商品交易方式。按其交割时间不同，可分为即期现货交易和远期现货交易。即期现货交易是现买现卖，钱货两讫，即由拥有商品准备立即出售的卖方和拥有货币但想立即得到商品的买方直接见面，即时成交。远期现货交易，亦即现货远期合同交易，是一种“成交在先，交割在后”，即买卖双方先通过签订合同达成交易契约，在未来某一确定时间再进行交割的交易方式。期货交易与现货交易的区别有：1.买卖的直接对象不同，现货交易买卖的直接对象是商品本身，有样品、有实物、看货定价。期货交易买卖的直接对象是期货合约，是买进或卖出多少手或多少张期货合约。2.交易的目的不同，现货交易是一手钱、一手货的交易，马上或一定时期内获得或出让商品的所有权，是满足买卖双方需求的直接手段；期货交易的目的一般不是到期获得实物，套期保值者的目的是通过期货交易转移现货市场的价格风险，投资者的目的是为了从期货市场的价格波动中获得风险利润。3.交易方式不同。现货交易无论是线上还是线下均是一对一签订合同，期货交易是以公开、公平竞争的方式进行交易。4.交易场所不同，现货交易一般不受交易时间、地点、对象的限制，交易灵活方便，随机性强，可以在任何场所与对手交易。期货交易必须在交易所内依照法规进行公开、集中交易，不能进行场外交易。5.商品范围不同，现货交易的品种是一切进入流通的商品，而期货交易品种是有限的。主要是农产品、石油、金属商品以及一些初级原材料和金融产品。6.结算方式不同，现货交易是货到款清，无论时间多长，都是一次或数次结清。期货交易实行每日无负债结算制度，必须每日结算盈亏，结算价格是按照成交价加权平均来计算的。参照法律意见如下：人民银行办公厅2017年1月23日颁发《加强交易场所类特约商户资质审核和风险监测严禁为非法交易场所提供支付结算服务》，文中提到：一些支付机构和商业银行存在未获得有权部门批准，非法从事权益类交易、大宗商品交易或者其他标准化合约交易等交易场所（以下统称非法交易场所）提供支付结算服务问题，一是对特约商户资质审核不严，将非法交易场所拓展为特约商户：二是对受理终端和网络支付接口疏于管理，致使一些将其受理终端成或网络支付接口出租、出借、出售给非法交易场所使用；三是对支付账户、银行结算账户的审核、管理不到位，为非法交易场所开立账户并办理资金收付。发文中要求：（1）严禁为非法交易场所提供支付结算服务，支付机构要认真贯彻落实《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》（国发38号），《国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所的实施意见》（国办发37号）相关要求，严格执行《银行卡收单业务管理办法》（中国人民银行公告第9号），《非银行支付机构网络支付业务管理办法》（中国人民银行公告第43号）等制度规定，不得为非法交易场所提供结算服务.（2）加强交易场所类特约商户资质审核：支付机构应严格审核特约商户业务资质和经营范围，确认其经有权部门批准，从事合法经营活动，必要时向有关政府部门核实情况，严把准入关。对交易场所的业务资质存有疑义或无法确认其经营活动合法的，不得将其拓展为特约商户。（3）全面排查受理终端和网络支付接口使用情况。支付机构和商业银行应当与特约商户在协议中明确约定受理终端和网络支付接口的使用范围，禁止用于从事或协助他人从事非法活动，禁止特约商户将其出租、出借、出售；应当于2017年2月底前对存理受理终端和网络支付接口的使用情况开展核实，全面排查特约商户将受理终端或网络支付接口出租、出借、出售给交易场所的行为，一经发现，立即停止相关支付结算服务并依据协议维护自身合法权益。（4）加强交易场所相关账户管理。支付机构和商业银行为交易场所开立支付账户、银行结算账户的，应当按规定对其开展全面尽职调查，严格审核业务资质和经营范围，确认其经有权部门依法批准、从事合法经营活动。（5）强化支付业务风险监测。支付机构和商业银行应加强对特约商户的风险管理，持续监测和分析交易金融、交易笔数、交易类型、交易对手、交易时间、交易频率等特征，完善可疑交易监测模型，防止受理终端和网络支付接口被出租、出借、出售，按规定报告大额交易和可疑交易情况。根据《非银行支付机构网络支付业务管理办法》第十九条规定，“支付机构应当建立健全风险准备金制度和交易赔付制度，并对不能有效证明因客户原因导致的资金损失及时先行全额赔付，保障客户合法权益。”第二十五条规定，“支付机构网络支付业务相关系统设施和技术，应当持续符合国家、金融行业标准和相关信息安全管理要求。如未符合相关标准和要求，或者尚未形成国家、金融行业标准，支付机构应当无条件全额承担客户直接风险损失的先行赔付责任”。同时，根据《中华人民共和国合同法》第五十二条有下列情形之一的，合同无效：（一）一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益；（二）恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益；（三）以合法形式掩盖非法目的；（四）损害社会公共利益；（五）违反法律、行政法规的强制性规定。综上所述，总结如下：第一，建设银行流水摘要上写的消费，但我没有收到现货，根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，银行及中金支付在监管过程中存在重大过错。第二，中南电商网页看上去是普通电商网站，实际操作软件具有典型期货特征，以合法外衣掩盖非法事实。所有签定的协议都未注明甲方是谁，经追问中南电商，对方拒不告知。现中金支付己关闭对中南电商的支付通道，中南电商己被湖南省金融局责令停业整顿。第三，从喊单老师讲课洗脑，股票交流群哄托引诱，到引入中南电商平台，依托电商支付通道，资金由银行转中金支付，中金支付转中南电商，参与人员分工严密，过程环环相扣，一步步让受害者倾家荡产。原告多次与中南电商协商沟通返还剩余交易金额，一直无果，遂依法提起诉讼。本院经审查认为，原告提交了《入市协议》，该协议第十九条约定“如甲、乙双方发生本协议相关的一切争议，应已友好协商的原则商议解决。经协商不能达成一致意见的，可向中南电商申请调解；甲乙双方调解不成的，提交长沙市仲裁委员会，按照申请仲裁时其现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力”。《中华人民共和国仲裁法》第五条规定当事人达成仲裁协议，一方向人民法院起诉的，人民法院不予受理，但仲裁协议无效的除外。根据《中华人民共和国民事诉讼法》第一百二十四条规定“依照法律规定，当事人达成书面仲裁协议申请仲裁，不得向人民法院起诉的，告知原告向仲裁结构申请仲裁”。原告提交的《入市协议》已明确约定了仲裁，原告应向约定的仲裁机构申请仲裁。本案系确认合同无效纠纷，原告请求其他被告赔偿本金与利息必然涉及到法院对已约定仲裁裁决的争议事项能否进行审理和裁判的问题，这既涉及到约定仲裁管辖当事人的仲裁程序选择权，也涉及到人民法院审判权的行使范围，故在有关合同未经仲裁裁决确定的情况下，原告直接起诉要求其他被告承担赔偿责任的应不予支持。根据《中华人民共和国仲裁法》第五条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条、第一百二十四条、第一百五十四条之规定，裁定如下：驳回原告肖鹏晖的起诉。如不服本裁定，可在裁定书送达之日起十日内，向本院提交上诉状正本，按对方当事人的人数提交副本，上诉于广东省深圳市中级人民法院。审判员  胡建军二〇二〇年四月二十日书记员  陈尚斌