河南省安阳市文峰区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0502刑初32号公诉机关安阳市文峰区人民检察院。被告人于建伟，男，1986年6月12日出生，汉族，初中文化，住河南省淮阳县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年11月1日被临时羁押于淮阳县看守所，2019年11月3日被安阳市公安局文泰分局刑事拘留，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪、买卖身份证件罪，2019年11月7日被逮捕。辩护人杜炳林，河南毅刚律师事务所律师。安阳市文峰区人民检察院以安文检一部刑诉[2019]263号起诉书指控被告人于建伟犯妨害信用卡管理罪、买卖身份证件罪，于2020年1月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年4月10日公开开庭审理了本案。安阳市文峰区人民检察院指派检察员刘章锋出庭支持公诉，被告人于建伟及其辩护人到庭参加诉讼。本案现已审理终结。安阳市文峰区人民检察院指控：2017年8月份，被告人于建伟、张某（已判刑）为实施犯罪，租用安阳市文峰区万达中心514房间为其犯罪场所，自2017年8月8日开始，在QQ群“安阳金融”发布“仅需提供本人身份证、本人银行卡、U盾及与银行卡绑定的联通手机号即可贷款”的广告，诱骗他人提供上述证件及相关材料。被害人陈某看到该信息，与张某、于建伟见面商谈贷款事宜后，介绍杨某、郑某、王某等97人前来贷款，并将本人及杨某等97人的身份证原件、银行卡、U盾、手机卡全部交给于建伟、张某。二被告人将上述证件、银行卡及相关资料出售牟利。公诉机关同时提供了被告人供述和辩解、证人证言、被害人陈述、手机截图、辨认笔录等相关证据，认为被告人于建伟的行为已构成妨害信用卡管理罪、买卖身份证件罪，应依据《中华人民共和国刑法》第二百七十七条之一第一款、第二百八十条第三款的规定予以惩处。被告人于建伟判决宣告以前犯数罪，应数罪并罚，适用《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定。被告人于建伟辩称其只收了20余份客户资料，非法持有银行卡、身份证数量应为20余份。被告人于建伟的辩护人认为，于建伟是为郑州公司负责人短暂持有他人信用卡，其行为不构成妨害信用卡管理罪；在买卖居民身份证罪中，系从犯；具有自首情节，请求对其从轻处罚。经审理查明：2017年8月份，被告人于建伟与张某（已判决）在QQ群内发布能够办理贷款的虚假广告。被害人陈某与被告人于建伟联系后，到于建伟和张某租赁的安阳市文峰区万达中心514房间与其二人面谈贷款事宜，被告人于建伟和张某，分别使用“王正心”、“李辉”的假名字，谎称办理贷款需提供身份证、银行卡、U盾及用本人身份证办理的手机卡，在收取被害人陈某的上述资料后，被告人于建伟又以给陈某提成为由，诱骗陈某继续介绍客户。被害人陈某先后介绍杨某、郑某、王某等97人办理贷款，并将该97人的身份证、银行卡、U盾、手机卡交给被告人于建伟和张某。被告人于建伟和张某收到上述被害人的身份证、银行卡后便卖给他人，获取非法利益。2019年11月1日，被告人于建伟被抓获归案，临时羁押于淮阳县看守所。认定上述事实的证据有：一、被告人于建伟的供述：2017年5、6月份，其向张某提议骗取他人身份证、银行卡再售出。其与张某在安阳万达租写字楼，其与张某分别使用“王正心”、“李辉”的假名字，其用一个姓李的人给的QQ号，在群里发布贷款信息。其向客户宣传的是郑州市金水区财政局发放的创业贷款，贷款需要提供身份证原件、银行卡、U盾、电话卡。陈某曾来咨询贷款，其让对方提供包括身份证在内的相关材料。其还让陈某给其介绍更多的客户、提供更多的客户资料，并承诺给他10％提成。之后，陈某陆续给其70或80套包括身份证、银行卡、U盾、电话卡在内的客户资料。其把自己和张某收到的客户资料，以每套200元价格卖给姓李的人，对方收到后再以每套1000元的价格转卖，这些客户资料用于洗白诈骗来的赃款。二、另案被告人张某的供述：2017年8月1日，其到朋友于建伟经营的安阳市文峰区万达中心德茂公司上班，月薪4000元，于建伟说网贷不合法，让其用假名，于建伟自称“王正心”，其对外自称“李辉”。于建伟给其的QQ号，里面有4或5个交流群，其负责往群里发办理贷款广告，假称是郑州市金水区财政局发放的贷款，要求客户交1张银行卡、U盾、身份证、手机卡。其没有能力办理贷款，就是为了获取客户资料再转卖他人赚钱，一份客户资料卖1000元。其见过于建伟伪造的办理贷款客户的名单，加盖有郑州市金水区财政局的公章。其在安阳负责陈某的业务，于建伟答应陈某拉来客户给他提成，陈某将搜集到的客户资料送到公司，或者带客户直接到公司送资料。于建伟不在安阳时，陈某负责接收客户资料。其大概收取了30余份，于建伟收取约100余份客户资料。其还按照于建伟要求向他提供的地址“洛阳市涧西区建设路天津路交叉口王先生”寄过3次资料，有时寄3套或4套，有时10余套。其和于建伟曾在漯河见过一个姓“李”的人，于建伟喊他“老头”，于建伟称客户资料都卖给姓“李”的人。其和于建伟在商丘租的办公室发贷款广告时，被陈某找到，于建伟趁机跑了，陈某将其送到公安机关。三、被害人陈某的证言证实：2017年8月8日15时许，其在QQ群“安阳金融”看到“可以办理黑白户创业贷款”的广告，其打电话咨询，一个叫“王正心”（于建伟）的男子说他是郑州“纳鑫金融”公司的员工，负责拉客户办理贷款，从中赚取提成。其到安阳市文峰区万达中心5楼514房间找到于建伟，对方称贷款是由郑州市财政局金水分局拨款，“黑户”也可以办，需要提供身份证、银行卡、U盾、手机卡，于建伟还让其看了公司7月份发放贷款的表格，上面盖了财政局的公章。于建伟说贷款下来后，公司扣除五个点的手续费，如果其介绍人来办理贷款，公司给其10个点的好处费。于建伟还为了让其相信，让其看了一个盖有郑州市金水区财政局公章的办理贷款人员名单，跟于建伟在一起的“李辉”（张某）说群里的广告就是他发的。其按照他们的要求，将办贷款用的身份证、银行卡、U盾、手机卡交给于建伟。其陆续介绍了97个人办理贷款，按照于建伟、张某要求将身份证原件、储蓄卡、U盾、手机卡交给对方。于建伟负责验证银行卡密码，张某负责把密码写在银行卡上，于建伟不在，其就把资料交给张某。2017年9月8日，其联系不上于建伟。其发现于建伟、张某在商丘，张某说他们收的客户的资料都被卖了。其与张某、于建伟从商丘回到安阳，于建伟趁机跑了，其把张某送到公安机关。四、被害人杨某、郑某、王某、卜某等16名被害人陈述证实：2017年8月份，各被害人通过陈某办理创业贷款，陈某称这是郑州市金水区财政局发放的创业贷款，期限三年，利息7厘，20至30天就能办理成功。各被害人按照陈某的要求，将各自的身份证原件、储蓄卡、U盾、联通手机卡交给陈某。后陈某称交给他的客户资料被骗走。五、证人张某的证言及辨认笔录证明：2017年7月31日，一名男子租用其公司位于安阳市万达中心514房间，租期自2017年8月1日至8月31日，租金2000元。经辨认，该男子是张某。六、辨认笔录：张某、陈某辨认出被告人于建伟。七、被害人陈某向公安机关提供的通过其办理贷款的97人清单，内容包括姓名、手机号码等信息。八、另案被告人张某手机微信登录界面截图、贷款宣传信息界面截图证实，被告人张某手机中存储的贷款广告中预留的联系方式系被告人张某的微信号码。九、另案被告人张某手机内存储的伪造的《郑州市财政局金水分局关于办理国家创业贷款的通知》照片，加盖有郑州市财政局金水分局的银行专用章。十、被害人路某、卜某、葛某、袁某给张某和于建伟用于办理贷款的银行卡的开户信息查询表。十一、淮阳县公安局西关派出所出具的被告人于建伟抓获经过证明、淮阳县看守所出所登记表、安阳市公安局文泰分局出具情况说明，证实被告人于建伟到案及临时羁押情况。十二、被告人于建伟的户籍证明、张某刑事判决书。上述所有证据经当庭举证、质证，予以确认。本院认为，被告人于建伟为获取不正当利益，非法持有他人信用卡，数量巨大，严重扰乱了信用卡管理秩序，其行为已构成妨害信用卡管理秩序罪；被告人于建伟为牟取利益，将骗取的居民身份证件销售给他人，其行为已构成买卖身份证件罪。公诉机关指控罪名成立。关于辩护人认为于建伟是为郑州公司负责人短暂持有他人信用卡，行为不构成妨害信用卡管理罪；在买卖居民身份证罪中，系从犯；具有自首情节的意见，经查，被告人于建伟对持有他人信用卡予以供认，同案人张某伙同本案被告人于建伟非法持有他人信用卡，数量巨大的事实，在张某犯妨害信用卡管理秩序罪一案中予以认定，该判决已生效。辩护人提出的郑州公司，亦无证据证实其真实存在，且不影响被告人于建伟非法持有他人信用卡的行为构成犯罪。被告人于建伟和张某共谋实施买卖居民身份证犯罪，分工明确、相互配合并分得赃款，在共同犯罪中均起主要作用，系主犯。辩护人认为被告人于建伟有自首情节的意见，与在案证据不符。故辩护人的上述辩护意见均不能成立。关于被告人于建伟辩称自己接收了20余份客户资料，非法持有银行卡、身份证数量应为20余份的意见，经查，被告人于建伟在侦查阶段供述，陈某交给其70或80套包括身份证、银行卡、U盾、电话卡在内的客户资料；被害人陈某陈述其向被告人于建伟和张某共转交97名办理贷款人员的银行卡、身份证等资料，于建伟不在时就交给张某；张某供述于建伟收取约100余份客户资料，于建伟不在安阳时其收取的客户资料，都按照于建伟提供的地址邮寄。综合本案于建伟的供述、被害人陈某的陈述、同案犯张某的供述，可以形成完整的证据链条，足以证实被告人于建伟伙同张某骗走包括被害人陈某在内的共98份办理贷款客户的银行卡、身份证等资料的事实。故被告人于建伟的辩解理由不能成立，不予采纳。被告人于建伟非法持有他人银行卡数量巨大，应予严惩。被告人于建伟伙同张某骗取后销售给他人的身份证件达98份，属于情节严重，予以严惩。被告人于建伟犯二罪，应予并罚。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二百八十条第三款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第六十九条之规定，判决如下：被告人于建伟犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三万元；犯买卖身份证件罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三万。二罪并罚，决定执行有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金自判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  吴淑敏审判员  杜建民审判员  和晓璞二〇二〇年四月二十日书记员  魏 濛