福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0582刑初249号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人余杰，男，1985年10月21日出生，汉族，大学专科，户籍地福建省南平市延平区。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年5月9日被抓获，次日被刑事拘留，同年6月14日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人郭其桓，福建晋贤律师事务所律师。 被告人吴荣贵，男，1989年11月5日出生，汉族，初中文化，户籍地福建省南平市建阳区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月8日被抓获，同月10日被刑事拘留，同年6月14日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人杨宝琳、柯珊珊，福建晋贤律师事务所律师。 晋江市人民检察院以晋检金融刑诉[2020]11号起诉书指控被告人余杰、吴荣贵犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年1月19日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员罗明芳出庭支持公诉。被告人余杰及其辩护人郭其桓、被告人吴荣贵及受晋江市法律援助中心指派的辩护人杨宝琳均到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 2018年4月，被告人余杰以每套人民币（币种下同）300元向被告人吴荣贵、“老杨”（另案处理）收购配套有Ｕ盾、手机卡、身份证照片的银行卡后以每套700元的价格溢价出售给“吴中华”（另案处理）。其中，被告人吴荣贵先后向官某收购一张农业银行卡、向郑某收购一套工商银行卡、向蔡学堂收购一套工商银行卡、向罗元怀收购一套工商银行卡，连同其本人一套工商银行卡出售给被告人余杰。“老杨”向胡艳雯收购一套农业银行卡、向宋川收购一套工商银行卡后提供给被告人余杰。2019年4月28日，被告人吴荣贵将上述7套卡按被告人余杰提供的地址寄往云南。 另查明，2019年4月，被告人吴荣贵还向陈某收购一套农业银行卡、向官某收购一套中国银行卡后以每套450元的价格卖给“陈峻”（另案处理）。 嗣后，上述户名官某的农业银行卡于2019年5月2日收到电信诈骗被害人苏某在晋江市××镇××村五里××号家中被人以“淘宝购物存在质量问题需退款”为由骗走的钱款264000元。 2019年5月8日13时，被告人吴荣贵在南平市延平区解放路首联广场路边被抓获。2019年5月9日16时，被告人余杰在南平市延平区××路“茶之道”奶茶店内被抓获归案。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了物证扣押物品照片，书证破案经过说明、抓获经过说明、户籍证明、银行卡交易明细、开户信息，证人苏某、官某、郑某、陈某的证言，被告人余杰、吴荣贵的供述，辨认笔录等证据。 公诉机关认为，被告人余杰、吴荣贵收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款的规定，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究二被告人的刑事责任。鉴于二被告人归案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，公诉机关建议本院对二被告人在有期徒刑三年至四年的幅度内判处刑罚，并处二万元以上五万元以下罚金。 被告人余杰对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出辩护意见称对起诉书指控及量刑建议并无异议。 被告人吴荣贵对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出辩护意见称对起诉书指控及量刑建议并无异议。 经审理查明： 2018年4月，被告人余杰以300元／套的价格向“老杨”（另案处理）、被告人吴荣贵收购银行卡（含Ｕ盾、手机卡、身份证照片），后以700元／套的价格溢价出售给“吴中华”（另案处理）。其中，被告人余杰向被告人吴荣贵收购银行卡五套，分别为被告人吴荣贵本人的中国工商银行卡一套，以及被告人吴荣贵收购的户名为官某的中国农业银行卡一套、户名为郑某的中国工商银行卡、户名为蔡学堂的中国工商银行卡一套、户名为罗元怀的中国工商银行卡一套；向“老杨”收购银行卡二套，分别为户名为胡艳雯的中国农业银行卡一套、户名为宋川的中国工商银行卡一套。2019年4月28日，被告人吴荣贵按被告人余杰的指示，将前述七套银行卡通过邮寄方式提供给他人。此外，被告人吴荣贵还于2019年4月间，分别向陈某收购中国农业银行卡一套、向官某收购中国银行卡一套，后以450元／套的价格出售给“陈峻”（另案处理），从中获利300元。 嗣后，上述户名为官某的中国农业银行卡于2019年5月2日被用于接收电信诈骗被害人苏某在晋江市××镇××村五里××号家中被人以“淘宝购物存在质量问题需退款”为由所骗走的款项共计264000元。 2019年5月8日13时，公安机关在南平市延平区解放路首联广场路边抓获被告人吴荣贵，并从其处扣押作案工具黑色ＯＰＰＯＲ15手机一部。2019年5月9日16时，公安机关在南平市延平区××路“茶之道”奶茶店内抓获被告人余杰，并从其处扣押作案工具ｉｐｈｏｎｅ6ＳＰＬＵＳ手机一部。 上述事实有经庭审质证、确认的物证、书证、证人证言、被告人供述、辨认笔录等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人余杰、吴荣贵收买、非法提供信用卡信息，数量巨大，该二被告人的行为均构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控罪名成立。二被告人归案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，均予以从轻处罚。辩护人关于被告人具有前述从宽处罚情节的辩护意见，均予以采纳。公诉机关量刑建议适当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人余杰犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。 二、被告人吴荣贵犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。 三、继续追缴被告人吴荣贵违法所得人民币300元，予以没收，上缴国库。 四、暂扣于晋江市公安局的作案工具OPPOR15手机一部、iphone6SPLUS手机一部，由扣押机关依法予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  吴水龙 审 判 员  廖文斌 人民陪审员  庄培云 二〇二〇年四月十四日                            本件与原本核对无异                书记员林承享 附件：本案所适用的法律法规、司法解释 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。