福清市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0181刑初28号 公诉机关福清市人民检察院。 被告人陈菊香，女，1954年12月7日出生，汉族，文盲，住福建省福清市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年6月21日被刑事拘留，同年7月25日被执行逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 被告人陈芳亮，男，1985年11月5日出生，汉族，本科文化程度，中共党员，住福建省福清市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年6月21日被刑事拘留，同年7月25日被执行逮捕。现羁押于福清市看守所。 福清市人民检察院以融检经检刑诉〔2019〕59号起诉书指控被告人陈菊香、陈芳亮犯非法吸收公众存款罪于2019年12月27日向本院提起公诉，并建议适用认罪认罚从宽制度审理。本院于同日立案后，依法组成合议庭，并适用认罪认罚从宽制度，公开开庭审理了本案。福清市人民检察院指派检察员余传兵、代理检察员陈琳出庭支持公诉，被告人陈菊香、陈芳亮到庭参加诉讼。经福建省福州市中级人民法院批准，本案延长审限三个月。现已审理终结。 福清市人民检察院指控： 2011年至2018年间，同案人陈芳兴（已起诉）未经相关部门批准，在福建省福清市采用口口相传的方式向社会宣传，以投资食品饮料生意、承包京东方食堂项目等为由，以每月支付1.5%至4%的利息为诱饵，承诺到期还本付息或随讨随还，向社会公众吸收资金用于经营食品饮料生意、承包京东方食堂项目、偿还到期本息等。同时，同案人陈芳兴以上述理由让其亲属即被告人陈菊香、陈芳亮向他人吸收资金，被告人陈菊香在福清市××街道××街××附近“菊香食杂店”内，以陈芳兴投资食品饮料生意、承包京东方食堂项目等为由，以每月支付1.5%至2%的利息为诱饵，承诺到期还本付息或随讨随还，向社会公众吸收资金交予陈芳兴使用、偿还到期本息等。被告人陈芳亮以同样方式向同事吸收资金，并协助其母亲即被告人陈菊香向社会公众吸收资金、发放利息。至2016年5月份，被告人陈菊香、陈芳亮单独或者共同向被害人郑某1、陈某1、郭某、何某1、余某、龚某、吴某1、陈某2、郑某2、何某2、许某、吴某2、黄某、程某、邓某1、魏某1、魏某2、李某1、陈某3、邓某2、杨某、李某2、陈某4、林某、王某1等人吸收资金。其中，被告人陈菊香参与吸收资金共计人民币1243.4万元（币种，下同），以偿还本金、支付利息等方式返还部分被害人560万余元，造成损失600余万元；被告人陈芳亮参与吸收资金共计1132.4万元，以偿还本金、支付利息等方式返还部分被害人552.52万余元，造成损失500余万元。 被告人陈菊香于2019年6月21日在福清市××街道××街“菊香便利店”被公安民警抓获。被告人陈芳亮于2019年6月21日主动到福清市公安局投案，后如实供述上述犯罪事实。 针对上述指控，公诉机关向法庭提供了相应的证据。经当庭举证、质证，公诉机关认为，被告人陈菊香、陈芳亮单独或结伙未经有关部门批准，通过口头宣传介绍的方式，承诺还本付息，向社会不特定人员吸收资金，其中被告人陈菊香吸收资金人民币1243.4万元，造成损失人民币600余万元，被告人陈芳亮吸收资金人民币1132.4万元，造成损失人民币500余万元，均数额巨大，扰乱金融秩序，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，同案人陈芳兴、被告人陈菊香起主要作用，系主犯；被告人陈芳亮起次要、辅助作用，系从犯，依照《中华人民共和国刑法》第二十七条第一款的规定，对被告人陈芳亮应当从轻或减轻处罚。被告人陈芳亮犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，可以从轻或减轻处罚。被告人陈菊香到案后如实供述自己的犯罪事实，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。被告人陈菊香、陈芳亮认罪认罚，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以依法从宽处理。建议对被告人陈菊香判处三年六个月以上四年六个月以下有期徒刑，并处罚金；对被告人陈芳亮判处二年以上三年以下有期徒刑，并处罚金。 被告人陈菊香、陈芳亮对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，自愿认罪认罚。 经审理查明： 2011年至2018年间，同案人陈芳兴（已起诉）未经相关部门批准，在福建省福清市采用口口相传的方式向社会宣传，以投资食品饮料生意、承包京东方食堂项目等为由，向社会公众吸收资金，承诺到期还本付息或随讨随还。同时，同案人陈芳兴以上述理由让其亲属即被告人陈菊香、陈芳亮向他人吸收资金，被告人陈菊香在福清市××街道××街××附近“菊香食杂店”内，以陈芳兴投资食品饮料生意、承包京东方食堂项目等为由，以月利率1.5%至2%的利息为诱饵，承诺到期还本付息或随讨随还，向社会公众吸收资金交予陈芳兴使用、偿还到期本息等。被告人陈芳亮以同样方式向他人吸收资金，并协助其母亲即被告人陈菊香向社会公众吸收资金、发放利息。至2016年6月份，被告人陈菊香、陈芳亮单独或者共同向被害人郑某1、陈某1、郭某、何某1、余某、龚某、吴某1、陈某2、郑某2、何某2、许某、吴某2、黄某、程某、邓某1、魏某1、魏某2、李某1、陈某3、邓某2、杨某、李某2等人吸收资金。其中，被告人陈菊香参与吸收资金共计人民币1014万元（币种，下同），以偿还本金、支付利息等方式返还部分被害人403.2万元，造成损失610.8万元；被告人陈芳亮参与吸收资金共计937.4万元，以偿还本金、支付利息等方式返还部分被害人378.93万元，造成损失558.47万元。 被告人陈菊香于2019年6月21日在福清市××街道××街“菊香便利店”被公安民警抓获。被告人陈芳亮于2019年6月21日主动到福清市公安局投案，后如实供述上述犯罪事实。 上述事实，被告人陈菊香、陈芳亮在庭审中亦无异议，且有被害人郑某1、陈某1、郭某、何某1、余某、龚某、吴某1、陈某2、郑某2、何某2、许某、吴某2、黄某、程某、邓某1、魏某1、魏某2、李某1、陈某3、杨某、李某2的陈述，证人张某、王某2、曾某1、郑某3、何某3、何某4、曾某2、秦某、姚某、陈某5、吴某3、吴某4、方某的证言，户籍证明、到案经过、借条、银行转账凭证、银行流水明细，被告人陈菊香、陈芳亮及同案人陈芳兴在侦查阶段的供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人陈菊香、陈芳亮未经有关部门批准，通过口头宣传介绍的方式，承诺还本付息，单独或结伙向社会公众吸收资金，其中被告人陈菊香非法吸收公众存款金额达人民币1014万元，造成他人损失人民币610.8万元；被告人陈芳亮非法吸收公众存款金额达人民币937.4万元，造成他人损失人民币558.47万元，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。在共同犯罪中，被告人陈菊香起主要作用，系主犯。被告人陈芳亮起次要、辅助作用，系从犯，依法予以减轻处罚。被告人陈菊香到案后能如实供述自己的罪行，系坦白，且自愿认罪认罚，依法予以从轻处罚。被告人陈芳亮犯罪后主动投案，且如实供述自己的罪行，系自首，且自愿认罪认罚，依法予以从轻处罚。鉴于被告人陈菊香、陈芳亮案发前已归还部分款项，酌情予以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。根据被告人陈菊香、陈芳亮的犯罪事实、性质、情节及社会危害性程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第一、三款、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人陈菊香犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2019年6月21日起至2023年6月20日止。罚金限于本判决发生法律效力之日起一个月内缴纳。） 二、被告人陈芳亮犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币六万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2019年6月21日起至2021年9月20日止。罚金限于本判决发生法律效力之日起一个月内缴纳。） 三、责令被告人陈菊香、陈芳亮共同向被害人郑某1、陈某1、郭某、何某1、余某、龚某、吴某1、陈某2、郑某2、何某2、许某、吴某2、黄某、程某、邓某1、魏某1、魏某2、李某1、陈某3、邓某2、杨某等人退赔人民币共计531.85万元，责令被告人陈菊香向被害人郑某1、余某、何某2、吴某2、程某退赔共计人民币78.95万元，责令被告人陈芳亮向被害人吴某2、李某2退赔共计人民币26.62万元，详见附表。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长 李 鸿 兴 人民陪审员 秦  松 人民陪审员 傅 星 福 二〇二〇年四月十四日 书 记 员 何某3慧 附表：                            序号                       被害人 姓名                       陈菊香、陈芳亮共同退赔金额（万元）                       陈菊香个人退赔金额 （万元）                       陈芳亮个人退赔金额（万元）                               1                       郑治龙                       4                       18.6                       0                               2                       陈桂萍                       94.655                       0                       0                               3                       郭敏嫦                       25.215                       0                       0                               4                       何忠生                       18.28                       0                       0                               5                       余美端                       7.76                       32.75                       0                               6                       龚惠敏                       10.275                       0                       0                               7                       吴继敏                       39.92                       0                       0                               8                       陈雪云                       29                       0                       0                               9                       郑曾斌                       10                       0                       0                               10                       何淑兰                       1.2                       3.3                       0                               11                       许淑爱                       16.715                       0                       0                               12                       吴月英                       66.325                       21.3                       7.59                               13                       黄玉先                       2.37                       0                       0                               14                       程行                       15.585                       3                       0                               15                       邓祥枝                       20.23                       0                       0                               16                       魏强                       23                       0                       0                               17                       魏明                       53.7                       0                       0                               18                       李谋桐                       28.3                       0                       0                               19                       陈以华                       34.57                       0                       0                               20                       邓其煌                       24.65                       0                       0                               21                       杨训团                       6.1                       0                       0                               22                       李岚                       0                       0                       19.03                               总计                                               531.85                       78.95                       26.62