广东省佛山市禅城区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0604刑初427号公诉机关佛山市禅城区人民检察院。被告人潘玉梅，女，1986年4月6日出生，汉族，初中文化，住佛山市顺德区*****************，身份证号码440************222。2018年11月26日因本案被羁押，次日被刑事拘留，同月30日被取保候审，2020年3月5日被继续取保候审。经本院决定，于2020年4月15日被逮捕。现羁押于佛山市禅城区看守所。佛山市禅城区人民检察院以佛禅检刑诉[2020]306号起诉书指控被告人潘玉梅犯诈骗罪，于2020年4月1日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。佛山市禅城区人民检察院指派检察员李耿平出庭支持公诉。被告人潘玉梅到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2016年12月至2017年11月，陈伟雄、潘成荫（均已判刑）共同出资在佛山市禅城区***************夹层之二经营私人借贷业务，向本市不特定人群提供免担保、无抵押的小额借款，在签订借款合同及发放贷款过程中，骗取被害人签订虚高借款合同，以收取“砍头息”、手续费、介绍费等名义使被害人实际借款远低于借款合同金额。被告人潘玉梅接受上述二人雇佣，负责财务记帐、发送短信、微信催收工作。2016年12月22日、2017年1月4日，何铭良（已判刑）作为贷款中介介绍被害人招某海向陈伟雄申请借款，陈伟雄骗取招某海签订两份共计人民币70000元（以下币种均为人民币）的合同，扣除各项费用后招某海实际放款38100元，后招某海还款61868元。2017年10月27日，陈伟新以被害人招某海第二笔债务逾期为由向法院提起民事诉讼，要求归还借款本金40000元及利息5780元。2016年12月26日，何铭良作为贷款中介介绍被害人叶某峰向陈伟雄申请借款，陈伟雄骗取叶某峰签订70000元的合同，扣除各项费用后叶某峰实际放款25050元，后叶某峰还款37918元。2017年10月24日，陈伟雄以被害人叶某峰债务逾期为由向法院提起民事诉讼，要求归还本金70000元及利息12018.07元。2016年12月31日，何铭良作为贷款中介介绍被害人赵某烽向陈伟雄申请借款，陈伟雄骗取赵某烽签订60000元的合同，扣除各项费用后赵某烽实际放款22400元，后赵某烽还款16450元。陈伟雄以被害人赵某烽债务逾期为由向法院提起民事诉讼，经法院调解，双方确认借款本金为30000元及利息，赵某烽再还款16050元。2017年1月4日，何国柱（已判刑）作为贷款中介介绍被害人吴某锋向陈伟雄申请借款，陈伟雄骗取吴某锋签订60000元的合同，扣除各项费用后吴某锋实际放款24000元，后吴某锋还款20950元。2017年10月27日，陈伟雄以被害人吴某锋债务逾期为由向法院提起民事诉讼，要求吴某锋偿还贷款本金60000元及相应利息。2017年3月10日，被害人叶某洋向陈伟雄申请借款，陈伟雄骗取叶某洋签订30000元的合同，扣除各项费用后叶某洋实际放款12000元，后叶某洋还款2450元。2018年1月16日，陈伟雄以被害人叶某洋债务逾期为由向法院提起民事诉讼，要求叶某洋偿还贷款本金及利息共31450元。2017年8月18日，何国柱（已判刑）作为贷款中介介绍被害人蔡某权向陈伟雄申请借款，陈伟雄骗取蔡某权签订40000元的合同，并制造虚假资金走帐流水，扣除各项费用后蔡某权实际放款16000元，后蔡某权还款24531元。2017年9月7日，冯子坚（已判刑）作为贷款中介介绍被害人何某泉向陈伟雄申请借款，陈伟雄骗取何某泉签订80000元的合同，并制造虚假资金走帐流水，扣除各项费用后何某泉实际放款31000元。2018年7月6日，陈伟雄以被害人何某泉债务逾期为由向法院提起民事诉讼，要求何某泉偿还贷款本金80000元及相应的利息。2017年9月14日，冯子坚作为贷款中介介绍被害人岑某浩向陈伟雄申请借款，陈伟雄骗取岑某浩签订40000元的合同，扣除各项费用后岑某浩实际放款16000元。2018年7月6日，陈伟雄以被害人岑某浩债务逾期为由向法院提起民事诉讼，要求岑某浩偿还贷款本金40000元及相应的利息。2017年11月10日，“阿亮”（另案处理）作为贷款中介介绍被害人何某1向潘成荫申请借款，潘成荫骗取何某1签订60000元的合同，并制造虚假资金走帐流水，扣除各项费用后何某1实际放款23600元，后何某1还款8600元。2018年7月30日，陈伟雄以被害人叶某峰债务逾期为由向法院提起民事诉讼，经法院调解，何某1再还款40000元。2018年11月26日8时许，被告人潘玉梅在佛山市顺德区***********乐花园路段被民警抓获。上述事实，被告人潘玉梅在开庭审理过程中无异议，并有被害人招某海、吴某锋、何某1、何某2、赵某烽、洪某添、蔡某权、麦某芬、原某贤、岑某浩、叶某峰、何某泉的陈述及辨认笔录，被害人叶某洋的陈述，证人简某珍、招某源、的证言及辨认笔录，证人黎某芬、冯结的证言，同案人陈伟雄、何国柱、何铭良、冯子坚的供述及辨认笔录，个人借贷合同、个人信用贷款合同、收据、借条、借款明细、交易流水，银行流水明细、汇款业务回单、民事判决书及相关诉讼材料、微信交易记录及截图，抓获经过，户籍材料，被告人潘玉梅在侦查阶段的供述及辨认笔录等证据证实，足以认定。另查明，2020年4月13、15日，同案人陈伟雄的家属分别向被害人叶某峰、赵某烽、何某1退赔人民币12868元、10100元、25000元，三被害人对被告人潘玉梅的行为表示谅解。本院认为，被告人潘玉梅无视国家法律，伙同他人以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相骗取他人财物共计人民币80267元，未遂151850元，其行为已构成诈骗罪。公诉机关的指控成立。被告人潘玉梅在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯，应当从轻处罚。被告人潘玉梅归案后，能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。案发后，同案人陈伟雄的家属赔偿部分被害人经济损失，被害人对被告人潘玉梅的行为表示谅解，对被告人潘玉梅可酌情从轻处罚。公诉机关建议判处被告人潘玉梅一年六个月至一年九个月有期徒刑，并处罚金的量刑建议成立，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条的规定，判决如下：被告人潘玉梅犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币30000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月15日起至2021年10月9日止。罚金应在本判决发生法律效力后十日内向本院缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向佛山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判员  刘安民二〇二〇年四月二十日书记员  彭科星附：《中华人民共和国刑法》相关条文第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。