杭州市西湖区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0106刑初410号 公诉机关杭州市西湖区人民检察院。 被告人张耀，男，1960年04月18日出生，汉族，出生地浙江省绍兴市，大学文化程度，户籍所在地杭州市下城区，住浙江省义乌市。因嫖娼于2013年2月2日被杭州市公安局西湖区分局行政拘留十一日，因拒不履行法院生效判决裁定于2017年8月25日被本院拘留十五日。因本案于2018年7月12日被刑事拘留，同年8月17日被逮捕，现押于杭州市看守所。 辩护人朱黎明，北京大成（杭州）律师事务所律师。 杭州市西湖区人民检察院以西检公诉刑诉（2019）418号起诉书指控被告人张耀犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。杭州市西湖区人民检察院指派检察员裘少波、汪哲出庭支持公诉，被告人张耀及辩护人朱黎明到庭参加诉讼。经杭州市中级人法院批准，延长审理期限三个月。经公诉机关建议，延期审理一次。现已审理终结。 杭州市西湖区人民检察院指控，2009年1月至2015年12月间，被告人张耀以投资富阳造纸厂、股票、期货等名义，以支付年化18%-24%不等的高息为诱，通过口口相传的方式进行宣传，并向资金出借人出具以其个人名义借款、杭州道亿投资有限公司盖章担保的格式借条，共计向王某等84名社会不特定公众非法吸收资金人民币26641.48万元，造成集资参与人总体上损失人民币1973.73万元。 被告人张耀的行为已构成非法吸收公众存款罪。对此指控，公诉机关当庭出示了证人证言、书证、审计报告及被告人张耀的供述和辩解等证据。提请本院依法判处。 被告人张耀对指控的犯罪事实和罪名均无异议，其辩护人提出被告人张耀有坦白情节，社会危害性小，要求法院从轻处罚。 经审理查明：2009年1月至2015年12月间，被告人张耀以投资富阳造纸厂、股票、期货等名义，以支付年化18%-24%不等的高息为诱，通过口口相传的方式进行宣传，并向集资参与人出具以其个人名义借款、杭州道亿投资有限公司盖章担保的格式借条，向社会不特定公众（已查明84人）非法吸收资金人民币26641.48万元，造成集资参与人实际损失人民币10096.91万元（以下均为人民币）。 另查明，被告人张耀于2015年5月22日以非吸资金出资287万元购买杭州市XX区XX公寓X幢X单元X室房产一套，房产总价305.4万元，其中18.4万元系沈某从他人处借款并归还。2016年1月8日，被告人张耀将该房产转让给沈某。公安机关对该房产予以查封。2015年12月至2019年6月间，沈某支付给张耀以及代张耀支付的款项共计632.51万元（含房屋买卖款项）。案发前被告人张耀转给沈某及其实际控制账户共计859.67万元，沈某获利227.16万元。 张耀名下工行账户6222××××5031资金7325元、建行1540××××6129资金5516元已冻结至2020年7月16日。 上述事实，有公诉机关提交的并经庭审质证的下列证据证实： 1.集资参与人王某、赵某、王某2、林某、孙某、孙某2、周某、周某、周某2、高某、朱某、邵某等人的陈述及电话记录，证实上述人员参与非法集资及损失情况。 2.接受证据清单，部分集资参与人赵某、孙某、龚某、袁某等人提交借据，证实被告人张耀向上述人员非法吸收资金的事实。 3.证人马某的证言，证实其妻子朱某参与非法集资受损的事实。 4.证人张某1的证言，证实其借给张耀15万，还陆续帮张耀归还30多万，张耀打给其86万元用于归还龚某等人。 5.袁某的情况说明，证实其经王某2介绍认识被告人张耀，20万元王某2代为归还其。 6.证人沈某的证言，证实被告人张耀是其前夫，2015年其和张耀一起购买XX公寓双拼户型，2016年1月份张耀按最低价260多万将房子过户给其。其股票账户是和其工行卡绑定的，由张耀帮其操作的，但卡在其手里，所以钱进出张耀是控制不了的。其名下证券期货账户也是张耀在操作的，里面的钱也都是其的。其和张耀签过一份委托管理股票期货账户的协议，约定张耀支付其年化20%的利息。张耀家里没有人经营过造纸厂。张某26238工行卡、其名下7041、4490、6610、6668银行卡是其使用。 7.证人张某2的证言，证实其名下方正证券融资融券账户2016年1月之前是张耀在用，中信期货也是张耀在用，对应的银行账户工行尾号4824。 8.证人程某的证言及租赁合同、委托书，证实张耀从2009年到2016年，一直承租黄龙XX中心写字楼X座X单元，其账户在2010年12月28日收到张耀转来的52500元是租金。另其账户在2009年12月30日转了1万元到张耀账户，是归还租房保证金。 9.证人姚某的证言，证实2015年12月16日张耀打给其55万元是购车款。 10.证人占某的证言，证实2010年9月其通过张耀的账户转过资金，当时资金是其银行贷款，银行要求第三方转，其就通过供应商俞张某账户转到张耀账户，之后张耀再转到其名下账户，一笔400万，一笔100万。另其曾找张耀借过200万，周转了2、3天就还给张耀了。其与张耀之间无其他借款关系了。 11.证人张某3的证言，证实2016年3月4日张耀工行卡转30万到其名下工行账户，是其因儿子出国要提供三个月定期保证金，向张耀借的，6月份到期后，归还了，其中10万按张耀要求转给梅某账户，另20万转到张耀拿着的陈某账户。 12.扣押笔录及清单，证实公安机关从张耀处扣押笔记本七本、手机一部。 13.户籍证明，证实被告人张耀身份情况。 14.调取证据清单，证实公安机关向盛达期货有限公司、浙商期货有限公司、新华（中信）期货有限公司调取张耀、沈某、张某2的开户信息、交易流水；向银行查询张耀及相关投资人的银行交易明细。 15.前科材料，证实被告人张耀于2013年2月2日因嫖娼被杭州市公安局西湖区分局行政拘留十一日，于2017年8月25日因拒不履行法院生效判决裁定被杭州市西湖区人民法院拘留十五日。 16.冻结财产通知书，证实被告人张耀名下工行账户6222××××5031资金7325元、建行1540××××6129资金5516元已冻结。2019年6月17日查封杭州市XX区XX公寓X幢X单元X室。 17.审计报告，证实集资参与人投入本金26641.48万元，返还本息24667.75万元，总体上看集资参与人损失1973.73万元，其中： （1）王某等84人，投入本金12254.27万元，返还本息19316.85万元，资金净流出7062.58万元。 （2）现金存入1241.52万元，提取345.14万元，净存入896.38万元。 （3）现有银行卡资料对方户名空白转入10104.42万元，转出4587.32万元，净转入5517.10万元。 （4）张耀等人其他银行卡往来转入3041.27万元，转出418.44万元，净转入2622.83万元。 资金去向：转陈某等人2576万元，其中金额较大的有：沈某（张耀前妻）543.78万元，张某2（张耀儿子）315.89万元，占某500万元（占某渤海银行贷款通过张耀过账），陈某400万元，徐某166.45万元，刘某100万元，陈某60万元（其丈夫方跃在2011年4月及2012年4月的两笔30万贷款过账），姚某55万元（付王某买车款），张某330万元（张某3儿子出国留学代付的保证金）。 18.情况说明，证实张耀与沈某（2009年11月离婚）一起于2015年5月22日购买XX公馆X幢X单元X、X室，其中汪某于2015年3月19日从3909工行账户支付20万定金，张耀从2620账户（涉案资金账户）打款287万到房产公司账户，2602室登记在张耀名下（开票金额305.4万元）。2015年7月，张耀办理2602室贷款198万元，并转至张某26238账户，再转入沈某4490账户，后转入沈某中信期货账户。2016年1月8日，张耀将2602室以230万元卖给沈某。 19.银行明细、清单，沈某提交的银行明细及清单，证实涉案期间其转给被告人张耀或代为支付有关的款项共计632.51万元。 20.被告人张耀的供述，其对非法吸收公众存款的犯罪事实供认不讳。 上述证据，本院予以确认。 本案事实清楚、证据确实、充分，足以认定。 本院认为，被告人张耀违反国家金融管理法规，向不特定公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控成立。被告人张耀归案后如实供述自己罪行，予以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条和《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第二条第一款之规定，判决如下： 一、被告人张耀犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月12日起至2023年7月11日止）； 二、涉案集资款继续追缴；扣押于公安机关的手机予以没收；被告人张耀名下尾号6129、5031账户资金予以追缴；查封在案的杭州市XX区XX公寓X幢X单元X室房产依法处置（涤除优先权），在227.16万元范围内按比例发还集资参与人；尚未追回的赃款责令被告人张耀退赔。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长 宗 盼 人民陪审员 林 伟 人民陪审员 许阳珍 二〇二〇年四月十日 书 记 员 张少艾 附表：部分集资参与人损失情况 收入 支出 损益 王某 1,635,009.50 1,640,000.00 -4,990.50 方某 181,135.00 195,000.00 -13,865.00 朱某 481,750.00 500,000.00 -18,250.00 董某 479,515.00 500,000.00 -20,485.00 余某 50,000.00 100,000.00 -50,000.00 盛某 28,500.00 101,500.00 -73,000.00 季某 2,800.00 100,000.00 -97,200.00 龚某 100,000.00 -100,000.00 梅某 589,600.00 700,000.00 -110,400.00 朱某 346,287.50 465,999.00 -119,711.50 袁某 200,000.00 337,500.00 -137,500.00 许某 61,449.00 200,000.00 -138,551.00 郎某 105,000.00 285,000.00 -180,000.00 龚某 18,000.00 200,000.00 -182,000.00 龚某 4,500.00 200,000.00 -195,500.00 刘某 1,151,500.00 1,400,000.00 -248,500.00 邵某 250,106.00 512,500.00 -262,394.00 黄某 200,040.00 500,000.00 -299,960.00 龚某 105,600.00 410,000.00 -304,400.00 马某 897,065.00 1,203,000.00 -305,935.00 何某 581,675.00 1,000,000.00 -418,325.00 傅某 66,680.00 500,000.00 -433,320.00 魏某 94,500.00 600,000.00 -505,500.00 方某 535,500.00 1,290,000.00 -754,500.00 周某 180,000.00 1,000,000.00 -820,000.00 林某 1,383,696.00 2,669,999.00 -1,286,303.00 释某 475,400.00 2,000,000.00 -1,524,600.00 赵某 3,753,215.00 5,754,094.00 -2,000,879.00 合计 13,858,523.00 24,464,592.00 -10,606,069.00