福建省泉州市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 (2020)闽05刑终398号 原公诉机关福建省泉州市丰泽区人民检察院。 上诉人（原审被告人）林金旭，男，1977年1月7日出生于福建省晋江市，汉族，初中文化，个体工商户，住晋江市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2019年7月19日被刑事拘留，同年8月22日被逮捕。现羁押于泉州市看守所。 福建省泉州市丰泽区人民法院审理福建省泉州市丰泽区人民检察院指控原审被告人林金旭犯信用卡诈骗罪一案，于2019年12月16日作出（2019）闽0503刑初538号刑事判决。原审被告人林金旭不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，审查上诉人的上诉理由并讯问上诉人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原审判决认定，2008年8月至2013年11月，被告人林金旭以办理电话卡为借口骗取被害人王某1的居民身份证，后冒用王某1的身份向被害单位中国农业股份有限公司泉州分公司、中国银行股份有限公司泉州分行、中国光大银行泉州分行、交通银行股份有限公司泉州分行、中信银行股份有限公司信用卡中心泉州分中心等5家银行办理多张信用卡，并持有上述银行卡多次刷卡使用，透支本金共计人民币431350.87元（币种下同）。其中，中国农业股份有限公司泉州分公司的卡号为6228××××7968的信用卡透支本金84101.68元，卡号为6259××××4065的信用卡透支本金15306.91元；中国银行股份有限公司泉州分行的卡号为5527××××4746的信用卡透支本金29939.38元；中国光大银行泉州分行的卡号为4062××××0938的信用卡透支本金33750.56元，卡号为6226××××0015的信用卡透支本金161709.11元；交通银行股份有限公司泉州分行的卡号为5201××××6767的信用卡透支本金44970.21元；中信银行股份有限公司信用卡中心泉州分中心的卡号为5201××××4543的信用卡透支本金14260元，卡号为5149××××7511的信用卡透支本金47313.02元。 2014年10月13日，王某1发现上述情况后报警。2019年7月19日，林金旭主动向公安机关投案，并如实供述了犯罪事实。 原判认定上述事实的证据有被害人王某1的陈述及辨认笔录、证人吴某、傅某、许某、林某、王某2的证言、报案材料、信用卡申办资料、信用卡交易明细、对账单、催收记录、个人信用报告、说明、情况说明、银行欠款说明、民事判决书、生效证明、执行裁定书、报警回执、受案登记表、立案决定书、户籍证明、到案经过、工作说明等。 原审法院认为，被告人林金旭冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，金额达431350.87元，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人林金旭主动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或减轻处罚。据此，原审法院依法作出判决：一、被告人林金旭犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币五万元；二、被告人林金旭应于判决生效之日起十日内分别赔偿被害单位中国农业股份有限公司泉州分公司、中国银行股份有限公司泉州分行、中国光大银行泉州分行、交通银行股份有限公司泉州分行、中信银行股份有限公司信用卡中心泉州分中心人民币99408.59元、29939.38元、195459.67元、44970.21元、61573.02元。 上诉人林金旭诉称:原判量刑过重，罚金过高，请求从轻处罚。 经审理查明，原判认定上诉人林金旭犯信用卡诈骗罪的事实清楚，相关证据均经原审法院开庭举证质证，并于原审判决列明，相关证据来源合法，内容真实、充分，能够相互印证，本院予以确认。 本院认为，上诉人林金旭冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，金额达431350.87元，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。上诉人林金旭主动投案，并如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚。原判定罪准确，量刑适当，审判程序合法。上诉人林金旭提出原判量刑过重、罚金过高并请求从轻处罚的上诉意见不能成立，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第六十七条第一款、第六十四条、第五十三条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长  连晓东 审判员  陈春荣 审判员  曾泽龙 二〇二〇年四月二十一日 书记员  张玲玲 附：本案适用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在五千元以上不满五万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在五万元以上不满五十万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在五十万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。 刑法第一百九十六条第一款第三项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形： （一）拾得他人信用卡并使用的； （二）骗取他人信用卡并使用的； （三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的； （四）其他冒用他人信用卡的情形。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理： （一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判； （二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判； （三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。 原审人民法院对依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。