四川省高级人民法院 民 事 裁 定 书 （2020）川民再214号 再审申请人（一审原告、二审被上诉人）：母其兰，女，1974年9月19日出生，汉族，住四川省会东县。 委托诉讼代理人：郑在才，会东县会东镇第一法律服务所法律工作者。 被申请人（一审被告、二审上诉人）：会东电子科技学校，住所地四川省会东县鯵鱼河镇车拉河村**。 法定代表人：陈尧生，该校校长。 委托诉讼代理人：周成彬，男，该学校员工。 一审第三人：凉山州丰源融资理财咨询服务有限公司，住所地四川省西昌市长安路欧典嘉园小区******。 法定代表人：许应康，该公司执行董事。 再审申请人母其兰因与被申请人会东电子科技学校（以下简称电子学校）及一审第三人凉山州丰源融资理财咨询服务有限公司（以下简称丰源公司）债务转移合同纠纷一案，不服四川省凉山彝族自治州中级人民法院（2018）川34民终1456号民事裁定，向本院申请再审。本院于2020年1月8日作出（2019）川民申2659号民事裁定，提审本案。本院依法组成合议庭进行了审理，现已经审理终结。 母其兰再审请求：1．撤销四川省凉山彝族自治州中级人民法院（2018）川34民终1456号民事裁定；2．改判被申请人会东电子学校支付母其兰借款本金400513.005元。主要事实和理由：（一）二审裁定认定丰源公司向21名社会不特定自然人吸收资金648.54万元，其行为涉嫌刑事犯罪，缺乏证据证明。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条规定，应当同时具备四个要件。在签订《债权转让协议》、以及《丰源公司客户对接会东电子职业技术学校名单》后，丰源公司用自己的债权要求电子学校偿还21名债权人的借款。丰源公司对21名债权人并未造成损害，就是一个民事案件。再者，未经公安机关立案侦查，法院判决丰源公司有罪前，二审认定丰源公司涉嫌非法吸收公共存款是对案件不负责。（二）二审认定“电子学校在向母其兰等21名自然人分两次共计付款120万元后，已支付20万元，是受泸州宏鑫公司委托支付，其中100万是应政府要求支付”没有证据证明。（三）根据《最高人民法院关于如何确认公民与企业之间借贷行为效力的批复》规定，公民与非金融机构的借贷属于民间借贷，应认定有效。（四）21名自然人中，毛卫芝与丰源公司判决生效后，法院裁定由电子学校给付毛卫芝97万元，已经支付168974.00元。二审认定事实不清，适用法律不当。应撤销二审裁定，改判由电子学校支付申请人400513.005元。母其兰存依据《中华人民共和国民事诉讼法》第二百条第一项、第二项、第六项的规定申请再审。 母其兰一审起诉请求：一、判决由电子学校偿还借款本金485000.00元，从2016年6月6日起至2018年3月6日止还应给付的利息119213.00元，本息合计604213.00元；二、2018年3月6日以后的利息按借款合同约定支付至本案本息付清之日止；三、本案诉讼费由电子学校承担。 一审法院查明事实，2015年1月9日，第三人的工作人员沙宁与母其兰签订《借款合同》，约定：借款金额50万元，期限12个月，自2014年1月29日至2015年1月28日。利率为“4.1本合同项下的借款利率执行，月利率千分之二十，即20‰执行”。同日，沙宁向母其兰出具了《民间借条》。借款到期后，因第三人未完全履行义务，2016年5月24日，丰源公司的法定代表人许应康与包括母其兰在内的21名债权人签订了《债权转让协议》，此协议甲方为凉山州丰源融资理财咨询有限公司会东分公司（债权转让人），乙方为孙吉顺、母其兰、毛卫芝等人（债权受让人）。约定：鉴于借款尚未归还，甲方将其对电子学校及陈尧生、陈必亮的债权转让给乙方，债权本金600万元，利息依法计算，乙方追索债权所取得的款项，在扣除乙方本金648.54万元后，剩余所得归甲方所有。《丰源公司客户对接会东电子职业技术学校名单》载明转移的债务计648.54万元，其中转移给母其兰的债权是48.5万元。2016年9月6日，电子学校的法人陈尧生在转让协议中签署“同意”，并加盖电子学校印章；在名单上签署“同意承认此款金额，决定2017年元月和2017年9月将此款全部处理完。否则将食堂和服务楼抵押”，并加盖电子学校印章。2017年2月，电子学校向沙宁支付了20万元，沙宁向母其兰等21名债权人转付了15万元，此款21名债权人进行了分配，母其兰分得9700元。2018年2月14日，电子学校向母其兰等21名债权人又支付了100万元，母其兰分得74787.00元。另查明，凉山州丰源融资理财咨询服务有限公司会东分公司系第三人分公司，不具备法人资格，沙宁系第三人工作人员。 一审法院审理认为，本案存四个争议焦点，一是本案法律关系的性质。二是母其兰与丰源公司之间是否存在有效合同义务。三是电子学校的法人陈尧生在《债权转让协议》及《丰源公司客户对接会东电子职业技术学校名单》上签署意见并加盖学校印章的行为是否构成债务转移。四是本案转移债务的范围。 关于焦点一、一审法院依据《最高人民法院民事案件案由的规定》认为，本案法律关系性质为债务转移合同纠纷。经当庭释明后，母其兰同意变更本案法律关系为债务转移合同纠纷，故母其兰将债务受让人电子学校列为被告，且一审法院依职权追加丰源公司为本案第三人，符合法律规定，本案双方当事人均为适格主体。 关于焦点二、一审法院根据民事诉讼高度盖然性证明标准认为，电子学校以原债务中借款人是沙宁，丰源公司是居间人，母其兰与丰源公司之间没有借款行为，且原债务涉嫌非法集资、非法放贷、非法吸收公众存款及虚假诉讼，即母其兰与丰源公司不存在合法债务关系进行抗辩，由于未能提供相应证据证实，应承担不利后果；而母其兰所举证据足以证明丰源公司系实际借款人，双方的行为不违反法律规定，综合全案情况，一审法院认为，母其兰与丰源公司存在有效合同义务具有高度盖然性，电子学校的抗辩不成立。 关于焦点三、一审法院认为，电子学校所举证据不足以证实2016年9月6日陈尧生在《债权转让协议》及《丰源公司客户对接会东电子职业技术学校名单》上签署意见并加盖电子学校印章时受到胁迫，意思表示不真实，其抗辩债务转移行为属无效的理由不成立。一审法院还认为，如果电子学校认为陈尧生的签章行为是在受胁迫，意思表示不真实的情况下所为，完全可以通过合法救济途径解决，不应等到母其兰起诉后才提出，综上，电子学校提出的上述抗辩理由因不具有高度盖然性，一审法院不予采信。反之，陈尧生的签章行为恰恰证明了电子学校有还款义务，母其兰的起诉符合法律规定，电子学校应按协议向汪会存偿还借款。 关于焦点四、一审法院认为，母其兰主张的本金48.5万元符合案件事实和法律规定，予以支持。但利息主张，因与《债权转让协议》“乙方（母其兰等债权人）追索债权所得的款项，在扣除乙方本金648.54万元后，剩余所得归甲方（丰源公司会东分公司）所有”的约定相冲突，且《债权转让情况说明》的证明力弱于《债权转让协议》，故母其兰的利息主张不具有高度盖然性，其利息主张一审法院不予支持。结合双方认可的事实，电子学校两次还款中，母其兰共计分得84487.00元，此款应予扣除。综上，根据《中华人民共和国合同法》第八十四条、第八十五条、第一百零七条、第二百零六条，《中华人民共和国民事诉讼法》第十三条第二款、第六十四条第一款，《最高人民法院关于适用的解释》第九十条之规定，判决：一、由会东电子科技学校于本判决生效之日起15日内给付母其兰借款本金400513元；二、驳回母其兰的其他诉讼请求。案件受理费9842.00元，由母其兰负担2534.00元，会东电子科技学校负担7308.00元。 电子学校不服一审判决，向四川省凉山彝族自治州中级人民法院提起上诉，请求：撤销原审判决，改判驳回母其兰的诉讼请求。 二审审理查明，上诉人电子学校成立于2013年11月8日，机构类型属民办非企业，学校类型为中等职业教育，法定代表人为陈尧生；原审第三人丰源公司成立于2013年5月20日，法定代表人为许应康，公司经营范围为：投资、融资、理财的信息咨询服务（不含证券、期货、金融咨询）；信用评级咨询服务、劳务信息咨询服务、技术信息咨询服务、企业管理策划与培训服务（以上项目不含前置许可项目，后置许可项目凭许可证或审批文件经营）；案外人凉山州康腾非融资担保有限责任公司（以下简称康腾公司）的法定代表人为许应康。2014年5月19日，康腾公司以程勇的名义与陈尧生、程必亮签订《借款合同》，约定向陈尧生、程必亮出借600万元，期限四个月。电子学校向康腾公司出具了担保书，自愿为程必亮的此项借款提供担保。同日，程必亮、陈尧生出具了收到此款的确认书，收到方式为转账票据。并注明“此款转程必亮账户，用于会东电子科技学校工程建设费用。此款转入程必亮帐户”。2018年6月19日，程勇出具证明，证明上述款项实为康腾公司和丰源公司所有。 2015年初，丰源公司的工作人员沙宁分别与母其兰等21名自然人签订了《借款合同》，共计借款648.54万元，期限三个月或六个月不等，母其兰借款利率按月利率千分之二十执行。由于丰源公司未按约定履行还款义务，2016年5月24日，丰源公司许应康、程勇与母其兰等21名自然人签订了一份《债权转让协议》，约定丰源公司将其对电子学校及陈尧生、陈（程）必亮的债权转让给母其兰等21名自然人，债权本金600万元，利息依法计算。并约定在扣除母其兰等21名自然人应得的648.54万元后，剩余归丰源公司所有。2016年9月6日，陈尧生分别在该协议及丰源公司出具的《丰源公司客户对接会东电子职业技术学校名单》中签字，加盖电子学校印章，并分别注明“同意转让”和“同意承认此款金额，决定2017年元月和2017年9月争取将此款全部处理完，否则将食堂和服务楼抵押”。由于对债权转让存有争议，电子学校在向母其兰等21名自然人分两次共计付款120万元后（电子学校称，其中20万是受泸州宏鑫公司委托支付，其中100万是应政府要求支付），拒绝再次支付。2018年母其兰以电子学校为被告将其起诉至会东县人民法院，会东县人民法院在审理中依职权追加丰源公司作为第三人参与本案诉讼。 二审法院认为，丰源公司在工商登记的经营范围不包括集资放贷业务，但丰源公司向母其兰等21名社会不特定自然人吸收资金达648.54万元，其行为已违反《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条的规定，涉嫌刑事犯罪。虽然向母其兰等21名自然人的借款是以沙宁的名义作为，但沙宁系丰源公司工作人员，其法律后果应由丰源公司承担。 综上，根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条，《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条，《最高人民法院关于适用的解释》第三百三十条的规定，裁定如下：一、撤销会东县人民法院（2018）川3426民初724号民事判决。二、驳回一审原告母其兰的起诉。 本院再审查明的事实与一、二审基本一致，本院予以确认。 本院再审认为，丰源公司的工作人员沙宁分别与母其兰等21名自然人签订《借款合同》，借款合同系双方意思表示真实，且已经实际履行，应当合法有效。按照《最高人民法院审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十三条规定“借款人或者出借人的借贷行为涉嫌犯罪，或者已经生效的判决认定构成犯罪，当事人提起民事诉讼的，民间借贷合同并不当然无效。人民法院应当根据《中华人民共和国合同法》第五十二条、《最高人民法院审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十四条之规定，认定民间借贷合同的效力”。而本案借贷合同并不存在违反《中华人民共和国合同法》第五十二条以及《最高人民法院审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十四条的情形。因此，对于丰源公司是否涉嫌经济犯罪的问题，并不影响本案对于民间借贷合同效力的认定。因此，二审认定因丰源公司涉嫌刑事犯罪，遂驳回母其兰的起诉系适用法律不当，本院予以纠正，本案二审法院应当继续审理。 综上，母其兰提出的再审请求符合法律规定，本院予以支持。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百零七条第一款、第一百七十条第一款第二项、第一百七十一条规定，裁定如下： 撤销四川省凉山彝族自治州中级人民法院（2018）川34民终1456号民事裁定； 二、指令四川省凉山彝族自治州中级人民法院对本案进行审理。 审判长  赵亚飞 审判员  李 文 审判员  贾 欢 二〇二〇年四月二日 书记员  吴忠于