福建省厦门市同安区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0212刑初587号 公诉机关厦门市同安区人民检察院。 被告人陈成音，男，1966年12月4日出生，汉族，中专文化，户籍地福建省厦门市翔安区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年4月26日被取保候审。 辩护人蔡明礼，福建合贤律师事务所律师。厦门市同安区法律援助中心指派。 被告人沈浩松，男，1990年11月19日出生，汉族，大学文化，户籍地福建省厦门市同安区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年4月26日被取保候审。 辩护人黄勇宾，福建翔联律师事务所律师。厦门市同安区法律援助中心指派。 厦门市同安区人民检察院以同检公诉刑诉〔2019〕560号起诉书指控被告人陈成音、沈浩松犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月25日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2019年12月2日公开开庭审理了本案。厦门市同安区人民检察院指派检察员叶灵猛、代理检察员许晓玲出庭支持公诉，被告人陈成音、沈浩松及其辩护人蔡明礼、黄勇宾出庭参加诉讼。期间，经厦门市同安区人民检察院建议，本院决定延期审理一次。现已审理终结。 起诉指控，自2013年10月以来，善林（上海）金融信息服务有限公司在未经有关部门批准的情况下，先后在全国各地设立多家分公司及门店，以“善林财富”等投资理财平台为途径，采取媒体广告宣传、电话推销、门店招揽等方式，以承诺6%至13%不等的高额回报为饵，先后向62.67万人非法吸收资金共计718.45亿余元（币种人民币，下同），截止案发共有17.35万人的213.74亿余元资金尚未兑付。2015年6月、11月，被告人沈浩松、陈成音先后加入善林金融公司。自2017年1月以来，被告人陈成音作为营业部经理，被告人沈浩松作为大团队经理，组织公司员工，以上述方式，向上百名不特定对象吸收资金。截止案发，仍有121名不特定对象的1734万元资金尚未兑付。 为支持指控，公诉人当庭讯问了被告人陈成音、沈浩松，宣读、出示了物证、证人证言、书证及被告人的供述与辩解笔录等证据。 起诉认为被告人陈成音、沈浩松非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提出本案系共同犯罪；被告人陈成音、沈浩松在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚；被告人陈成音、沈浩松主动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或者减轻处罚。提请本院依法判处。 被告人陈成音对起诉指控的事实无异议并自愿认罪。辩护人提出被告人陈成音系从犯，具有自首情节，犯罪情节较轻、主观恶性较小，系初犯、偶犯，请求对被告人免予刑事处罚或单处罚金。 被告人沈浩松对起诉指控的事实无异议并自愿认罪。辩护人提出被告人沈浩松系从犯，具有自首情节，没有前科劣迹，认罪态度较好，请求对被告人适用缓刑或免除处罚。 经审理查明，2013年10月以来，善林（上海）金融信息服务有限公司在未经有关部门批准的情况下，先后在全国各地设立多家分公司及门店，以“善林财富”等投资理财平台为途径，采取媒体广告宣传、电话推销、门店招揽等方式，以承诺年利率6%至13%不等的高额回报为饵，先后向62.67万人非法吸收资金共计718.45亿余元，截止案发，共有17.35万人的213.74亿余元资金尚未兑付。2015年6月、11月，被告人沈浩松、陈成音先后加入善林（上海）金融信息服务有限公司。被告人陈成音于2017年1月担任善林（上海）金融信息服务有限公司厦门祥平东路分公司业务部经理，被告人沈浩松于2017年6月担任善林（上海）金融信息服务有限公司厦门祥平东路分公司负责人（实际为大团队经理）。期间，被告人陈成音、沈浩松组织公司员工，以上述方式，先后向上百名不特定对象非法吸收资金，截止案发，仍有121名不特定对象的1734万元资金尚未兑付。其中，被告人陈成音任职期间厦门祥平东路分公司非法吸收资金共计1726万元未兑付，被告人沈浩松任职期间厦门祥平东路分公司非法吸收资金共计1546万元未兑付。经查，被告人陈成音任职期间的工资收入为123644.09元，被告人沈浩松任职期间的工资收入为91678.56元。 2018年4月25日，被告人陈成音、沈浩松主动向公安机关投案，后均如实供述上述犯罪事实。 案件审理期间，本院委托厦门市翔安区司法局对被告人陈成音进行审前社会调查，该局经调查后出具的评估意见为：被告人陈成音较适宜非监禁刑；委托厦门市同安区司法局对被告人沈浩松进行审前社会调查，该局经调查后出具的评估意见为：被告人沈浩松适宜在我区接受社区矫正。 上述事实，被告人陈成音、沈浩松在开庭审理过程中亦无异议，并有经庭审举证、质证的证人周某1、高某1、田某、仝某、徐某1、邹某1、方某、孙某1、郑某1、刘某1、陈某1、叶某2、沈某1、叶某3、高某2、蔡某1、叶某4、张某1、洪某1、邵某、苏某1、苏某2、林某1、陈某2、孙某2、叶某5、沈某2、陈某3、许某2、洪某2、洪某3、陈某4、杨某1、李某1、张某2、郭某1、林某2、孙某3、廖某1、叶某6、苏某3、叶某7、高某3、叶某8、林某3、林某4、林某5、沈某3、王某1、陈某5、王某2、郑某2、沈某4、陈某6、黄某1、黄某2、杨某2、颜某、刘某2、洪某4、陈某7、汪某、柯某、纪某1、朱某、康某、吴某1、郑某3、叶某9、卢某、黄某3、曾某、王某3、林某6、施某、林某7、吴某2、郭某2、吴某3、郑某4、杨某3、杨某4、廖某2、王某4、林某8、蔡某2、庄某1、李某2、郭某3、邹某2、庄某2、郑某5、叶某10、郭某4、林某9、郭某5、郑某6、林某10、魏某、徐某2、陈某8、陈某9、李某3、张某3、周某2、吴某4、林某11、何某、郭某6、苏某4、袁某、林某12、黄某4、林某13、邹某3的证言；POS机等物证；户籍证明、人员基本信息表、违法犯罪经历查询情况说明、到案经过、营业执照、人事任命书、出借咨询与管理服务协议、债权转让协议、借记卡交易记录对账单、未返款客户明细表、审前社会调查评估意见书、诉讼文书；被告人陈成音、沈浩松的供述与辩解等证据证实，足以认定。 案件审理期间，被告人陈成音、沈浩松分别向本院退缴任职期间的工资收入123644.09元和91678.56元。 本院认为，被告人陈成音、沈浩松违反国家金融管理规定，参与非法吸收公众存款，数额巨大，二名被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪。本案系共同犯罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人陈成音、沈浩松在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚；被告人陈成音、沈浩松犯罪以后自动投案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，可以从轻或者减轻处罚；被告人陈成音、沈浩松已退缴违法所得，可以酌情从轻处罚。综合以上情节，鉴于被告人陈成音、沈浩松具有悔罪表现，结合审前社会调查评估意见，对其宣告缓刑符合法律规定，对其所居住的社区没有重大不良影响，本院决定对被告人陈成音、沈浩松减轻处罚并适用缓刑。被告人陈成音、沈浩松不符合免予刑事处罚的条件，辩护人提出对其免予处罚的辩护意见，理由不足，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下： 一、被告人陈成音犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年八个月，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金应于本判决生效第二日起三十日内缴纳。） 二、被告人沈浩松犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金应于本判决生效第二日起三十日内缴纳。） 三、随案移送的作案工具POS机1个予以没收。 四、被告人陈成音、沈浩松退缴的违法所得人民币123644.09元和人民币91678.56元予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向福建省厦门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  林碰狮 人民陪审员  吴棋南 人民陪审员  林清涌 二〇二〇年四月十日 法官助理李成武 书记员陈雅君 附：本判决所适用的相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指两人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑； （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。