苏州市吴江区人民法院民 事 判 决 书（2019）苏0509民初14730号原告：吴江震泽镇八都奔达建材经营部，住所地江苏省苏州市吴江区震泽镇八都夏介斗建材市场内，系个体工商户。经营者：陆惠红，女，1971年9月25日出生，汉族，住江苏省苏州市吴江区。委托诉讼代理人：严建坤，江苏赛杰律师事务所律师。委托诉讼代理人：王浴丞，江苏赛杰律师事务所实习律师。被告：凤巢市场投资有限公司，住所地安徽省合肥市高新区和庄别墅26-103/203/303。法定代表人：韩长贵，该公司执行董事兼总经理。委托诉讼代理人：倪有良，安徽胜悦律师事务所律师。委托诉讼代理人：曾凡千，安徽胜悦律师事务所律师。被告：吴江襄盛彩板钢架活动房厂，住所地江苏省苏州市吴江区震泽镇三扇村。负责人：徐彬，该厂投资人。被告：合肥康隆建筑劳务有限公司，住所地安徽省合肥市经济技术开发区繁华大道以南、习友路以东合肥义银国际大酒店**。法定代表人：张康，该公司执行董事兼总经理。被告：安徽华宇鑫贸易进出口有限公司，住，住所地安徽省合肥市蜀山区怀宁路**置广场****/div>法定代表人：张兰，该公司执行董事兼总经理。委托诉讼代理人：孙邦庭，安徽安泰达律师事务所律师。原告吴江震泽镇八都奔达建材经营部（以下简称奔达经营部）与被告凤巢市场投资有限公司（以下简称凤巢公司）、吴江襄盛彩板钢架活动房厂（以下简称襄盛厂）、合肥康隆建筑劳务有限公司（以下简称康隆公司）、安徽华宇鑫贸易进出口有限公司（以下简称华宇鑫公司）票据追索权纠纷一案，本院于2019年11月1日立案后，依法适用简易程序审理。后因被告下落不明转为普通程序，于2020年3月4日公开开庭进行了审理。原告奔达经营部的委托诉讼代理人严建坤、王浴丞，被告凤巢公司的委托诉讼代理人倪有良，被告华宇鑫公司的委托诉讼代理人孙邦庭，到庭参加诉讼；被告襄盛厂、康隆公司经本院合法传唤无正当理由未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。奔达经营部向本院提出诉讼请求：1.判令凤巢公司立即支付奔达经营部汇票票面金额100万元及利息(以100万元为基数，按银行同期同档贷款利率自2019年7月31日起算至实际清偿日)；2、判令襄盛厂、康隆公司、华宇鑫公司对凤巢公司的上述债务承担连带责任；3、本案诉讼费用由凤巢公司、襄盛厂、康隆公司、华宇鑫公司承担。事实与理由：2019年1月17日，奔达经营部接受并持有了由凤巢公司出票以及经华宇鑫公司、康隆公司和襄盛厂连续背书转让的电子商业承兑汇票一张，票据号码为230636100001620181217307035563，票面金额100万元，出票日2018年12月17日，到期日2019年3月17日。奔达经营部于票据到期日后通过开户银行托收票面金额时，却遭出票人凤巢公司拒绝付款而退票。2019年8月30日，奔达经营部向凤巢公司、襄盛厂、康隆公司、华宇鑫公司同时发函要求其承担上述票据责任，仍拒不付款。票据到期被拒付的，持票人可对背书人、出票人行使追索权，凤巢公司、襄盛厂、康隆公司、华宇鑫公司应当连带承担票据责任。故奔达经营部诉至法院。凤巢公司辩称：该票据是其他公司冒用我公司名义出具的，华宇鑫公司并没有支付票据的对价，该票据无效。我公司向公安机关报案，公安机关在调查中，本案涉及诈骗，应中止审理，待公安机关查明后再审理。票据前后手之间缺乏真实合法的交易。综上，奔达经营部向我公司主张权利不能成立。襄盛厂、康隆公司均未作答辩。华宇鑫公司辩称：华宇鑫公司和凤巢公司没有实际交易行为，奔达经营部也不能证明产生了100万元的交易。华宇鑫公司与康隆公司于2018年12月17日签订电子商业承兑汇票质押借款合同和免责承诺声明，华宇鑫公司提供以合法手续取得的电子商业承兑汇票10张。康隆公司将案涉汇票背书转让给襄盛厂，并未经过华宇鑫公司同意和追认。华宇鑫公司在背书给康隆公司时，已在相关一栏注明“此票用于质押”，不能再被转让，华宇鑫公司不承担票据责任。到庭当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院依法组织双方当事人进行了证据交换和质证。襄盛厂、康隆公司经本院合法传唤未到庭，应视为放弃相应的诉讼权利。本院查明如下事实：2019年1月17日，奔达经营部受让由襄盛厂背书转让的电子商业承兑汇票1份，票据号码为230636100001620181217307035563，票面金额为100万元，出票人和承兑人均为凤巢公司，收票人为华宇鑫公司，出票日期为2018年12月17日，汇票到期日为2019年3月17日。汇票系统记载的该汇票背书转让顺序依次均为：华宇鑫公司、康隆公司、襄盛厂、奔达经营部，每次背书记录均显示转让标记为“可再转让”。汇票到期后，奔达经营部公司在电子商业汇票系统中就该汇票提交提示付款申请，遭拒付，遂发起拒付追索。在该汇票系统“票据状态”一栏中，现显示内容为“拒付追索待清偿”。2019年8月31日，奔达经营部将票据追索通知函以中国邮政挂号信邮寄给凤巢公司、襄盛厂、康隆公司、华宇鑫公司，邮件号分别为1120194506478、1120194509578、1120194508178、1120194507878，后邮件均被签收。另查明，倪卫林、陆惠红系夫妻关系，于1991年9月28日登记结婚。2017年5月9日，奔达经营部开具送货单一份，收货单位“方圆徐彬”，载明送货规格，数量61506公斤，单价3.6元，金额219802元。案外人杨某某（字迹潦草，无法辨认）在送货单上签名。送货单上方印有奔达经营部名称，下方印有倪卫林的姓名及银行账号。2019年1月17日，倪卫林从其名下尾号为8651的中国建设银行账户向徐彬转账汇款50万元、32万元，合计82万元。襄盛厂庭后提交情况说明，称：襄盛厂系徐彬投资的个人独资企业，同时徐彬是苏州方圆钢架科技股份有限公司（以下简称方圆公司）的股东，襄盛厂向奔达经营部采购钢材后指示送货至方圆公司，由方圆公司签收并进行金属加工。庭审中，奔达经营部陈述，徐彬由于资金紧张，于2019年1月17日背书转让案涉汇票100万元给奔达经营部，用于支付上述货款中的18万元，奔达经营部以银行现金转账的方式找还徐彬82万元。上述货款尚余39802元，徐彬继续结欠。再查明，2018年12月17日，康隆公司与华宇鑫公司签订电子商业承兑汇票质押借款合同，约定：华宇鑫公司以包含案涉汇票在内的10张电子商业承兑汇票作为质押物，向康隆公司借款500万元，借款金额为汇票票面额的50%（即质押率50%，其中50%的部分含在康隆公司的免责协议中，无需偿还），借款期限3个月，即2018年12月17日至2019年3月17日，质押汇票票面金额共1000万元。借款到期，华宇鑫公司按票面额的50%归还借款额，否则应自康隆公司付款之日起按照月2%计算利息。康隆公司在票据到期日向出票人、承兑人提示付款被拒付的，华宇鑫公司承担违约责任。华宇鑫公司保证上述汇票为合法取得，不存在挂失、变造、伪造和克隆行为。同日，康隆公司向华宇鑫公司发出免责承诺声明一份，称承诺上述汇票中的剩余50%票面金额到期免于承兑，华宇鑫公司不承担任何经济责任和法律责任。2019年11月29日，凤巢公司向合肥市公安局蜀山分局宝安称砀山东创科技产业园有限公司（以下简称东创公司）、华宇鑫公司、康隆公司涉嫌非法经营，合肥市公安局蜀山分局予以受理，受案登记表文号为合公蜀（经）受案字[2019]10298号。凤巢公司在其报案材料中称：2018年10月16日在东创公司合肥本部，东创公司兰董事长和总监林恋恋商量后，让凤巢公司把广发银行股份有限公司合肥分行的制作和审核的U盾交给东创公司林总监，以便帮助凤巢公司融资；在未经凤巢公司知情、授权且没有真实合法交易的情况下，林恋恋冒用凤巢公司的名义开出高达13847728元的商业承兑汇票，收款人包括华宇鑫公司等，后进行背书转让，主要背书给康隆公司，再通过康隆公司质押或背书，从他人处套现大量资金，将资金用于偿还个人债务或购买高档楼房、消费。汇票到期后，因康隆公司、东创公司及时付款，致背书签收人要求凤巢公司兑付，凤巢公司发现上述行为，故予以拒付。报案材料后附电子票据清单，其中包含本案所涉汇票。2019年12月4日，安徽省合肥市蜀山区人民法院对南通永安建设工程有限公司诉康隆公司、华宇鑫公司、凤巢公司票据追索权纠纷一案作出（2019）皖0104民初7167号民事裁定书，认为南通永安建设工程有限公司未提供证据证实票据所载信息属实，也未提交证据佐证其取得票据已给付相应对价，且根据凤巢公司的报案材料和报案情况说明，该案有犯罪嫌疑，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关。裁定如下：驳回南通永安建设工程有限公司的起诉。南通永安建设工程有限公司不服，向安徽省合肥市中级人民法院提起上诉，该院于2020年3月10日作出（2020）皖01民终1506号民事裁定书，认为该案有经济犯罪嫌疑，目前不属于人民法院受理民事诉讼的范围，裁定如下：驳回上诉、维持原裁定。以上事实，有奔达经营部提交的电子商业承兑汇票打印件（庭后展示了电子商业汇票系统中的电子版汇票，并将展示过程录像、刻录光盘提交）、银行交易明细、结婚证、票据追索通知函、邮寄凭证及查询单、送货单，凤巢公司提交的民事裁定书、报案材料、受案回执，华宇鑫公司提交的电子商业承兑汇票质押借款合同、免责承诺声明及到庭当事人委托诉讼代理人的庭审陈述，在卷为证。2020年3月19日，本院在上海票据交易所官方网站（××/index_16.html）进行票据状态查询，案涉票据的查询结果中“是否已质押”一栏显示“否”。本院认为，根据我国《票据法》及《中国人民银行电子商业汇票业务管理办法》（中国人民银行令[2009]第2号）的规定，电子商业承兑汇票，作为电子商业汇票的一种，是指出票人依托电子商业汇票系统，以数据电文形式制作的，委托付款人在指定日期无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据。相关票据关系人的权利义务应按照票据法的规定加以确定。案涉电子商业承兑汇票记载事项完整，形式完备，系属有效票据。原告奔达经营部作为持票人，以背书的连续证明其汇票权利，且已举证其取得案涉票据支付了对价，依法享有票据权利。根据《中华人民共和国票据法》第十二条、第十三条,以欺诈、偷到或者胁迫等手段取得票据或明知有前列情形仍出于恶意取得票据，或因重大过失取得不符合本法规定的票据的，不享有票据权利；票据债务人不得以自己与出票人或者与持票人的前手之间的抗辩事由对抗持票人，但是,持票人明知存在抗辩事由而取得票据的除外。被告凤巢公司认为案外人的冒名出票、背书等行为涉嫌经济犯罪，系其与案外人之间的法律关系，与本案票据追索权纠纷无关。被告凤巢公司称案涉票据系案外人冒用其名义出票、缺乏基础交易关系，但未提供证据证明持票人奔达经营部对上述事项明知或存在恶意、重大过失,故该抗辩事由不足以对抗持票人奔达经营部。被告凤巢公司的抗辩意见，缺乏事实和法律依据，本院不予采纳。根据《中华人民共和国票据法》第三十五条、《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》第五十五条,汇票质押时应当以背书记载“质押”字样，出质人未在汇票、粘单上记载“质押”字样而另行签订质押合同、质押条款的，不构成票据质押。被告华宇鑫公司主张其与被告康隆公司之间以案涉汇票质押，但未在汇票上记载“质押”字样，不成立票据质押。故被告华宇鑫公司的抗辩意见缺乏事实依据，本院不予采纳。案涉汇票到期后，原告奔达经营部提示付款被拒付后发起追索，被告凤巢公司作为出票人、承兑人应承担给付汇票金额和利息（汇票金额自到期日或者提示付款日起至清偿日止，按照中国人民银行规定的利率计算）的义务，被告华宇鑫公司、康隆公司、襄盛厂作为背书人应承担连带责任。原告奔达公司主张的利息起算日期迟于汇票到期日，系对自身权利的处分，本院予以照准。对于利息的计算方式，因自2019年8月20日起中国人民银行已授权全国银行间同业拆借中心每月公布贷款市场报价利率，已取消中国人民银行贷款基准率，故本院认定利息计算标准为全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率。被告襄盛厂、康隆公司经本院合法传唤，无正当理由未到庭参加诉讼，视为放弃相应的诉讼权利，本院依法缺席判决。综上，依照《中华人民共和国票据法》第十二条、第十三条、第三十一条、第三十五条、第三十七条、第六十一条第一款、第六十八条、第七十条，《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》第二十二条、第五十五条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条的规定，判决如下：一、被告凤巢市场投资有限公司于本判决生效之日起十日内向原告吴江震泽镇八都奔达建材经营部给付汇票金额100万元及利息（以本金100万元为基数，自2019年7月31日起计算至2019年8月19日止为元；自2019年8月20日起至实际清偿之日止，以本金100万元为基数，按照全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率计算）。二、被告吴江襄盛彩板钢架活动房厂、合肥康隆建筑劳务有限公司、安徽华宇鑫贸易进出口有限公司对被告凤巢市场投资有限公司的上述债务承担连带责任。以上款项如采用转账方式支付，请汇入原告指定账号；或汇入苏州市吴江区人民法院，开户行：中国农业银行吴江分行营业部，账号：62×××69。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费13800元，由被告凤巢市场投资有限公司、吴江襄盛彩板钢架活动房厂、合肥康隆建筑劳务有限公司、安徽华宇鑫贸易进出口有限公司共同负担，并于本判决生效之日起十日内缴至本院（汇入苏州市吴江区人民法院诉讼费专户，开户行：中国农业银行苏州吴江支行营业部，账号：62×××68）。原告吴江震泽镇八都奔达建材经营部已预交的诉讼费用，本院于本判决生效后十五日内退还。公告费560元，由被告凤巢市场投资有限公司、吴江襄盛彩板钢架活动房厂、合肥康隆建筑劳务有限公司、安徽华宇鑫贸易进出口有限公司共同负担，并于本判决生效之日起十日内直接给付原告。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人数提出副本，上诉于江苏省苏州市中级人民法院。同时按照国务院《诉讼费用交纳办法》的有关规定向江苏省苏州市中级人民法院预交上诉案件受理费（江苏省苏州市中级人民法院开户行：中国农业银行苏州苏福路支行；账户名称：江苏省苏州市中级人民法院；账号：10×××76，并将已交上诉案件受理费的凭证交至本院），逾期不交按撤回上诉处理。（此页无正文）审 判 长  范媛娟人民陪审员  林秋霞人民陪审员  卢基平二〇二〇年四月二十四日书 记 员  赵丽仙附录法律条文：《中华人民共和国票据法》第十二条以欺诈、偷盗或者胁迫等手段取得票据的，或者明知有前列情形，出于恶意取得票据的，不得享有票据权利。持票人因重大过失取得不符合本法规定的票据的，也不得享有票据权利。第十三条票据债务人不得以自己与出票人或者与持票人的前手之间的抗辩事由，对抗持票人。但是，持票人明知存在抗辩事由而取得票据的除外。票据债务人可以对不履行约定义务的与自己有直接债权债务关系的持票人，进行抗辩。本法所称抗辩，是指票据债务人根据本法规定对票据债权人拒绝履行义务的行为。第三十一条以背书转让的汇票，背书应当连续。持票人以背书的连续，证明其汇票权利；非经背书转让，而以其他合法方式取得汇票的，依法举证，证明其汇票权利。前款所称背书连续，是指在票据转让中，转让汇票的背书人与受让汇票的被背书人在汇票上的签章依次前后衔接。第三十五条背书记载“委托收款”字样的，被背书人有权代背书人行使被委托的汇票权利。但是，被背书人不得再以背书转让汇票权利。汇票可以设定质押；质押时应当以背书记载“质押”字样。被背书人依法实现其质权时，可以行使汇票权利。第三十七条背书人以背书转让汇票后，即承担保证其后手所持汇票承兑和付款的责任。背书人在汇票得不到承兑或者付款时，应当向持票人清偿本法第七十条、第七十一条规定的金额和费用。第六十一条第一款汇票到期被拒绝付款的，持票人可以对背书人、出票人以及汇票的其他债务人行使追索权。第六十八条汇票的出票人、背书人、承兑人和保证人对持票人承担连带责任。持票人可以不按照汇票债务人的先后顺序对其中任何一人、数人或者全体行使追索权。持票人对汇票债务人中的一人或者数人已经进行追索的，对其他汇票债务人仍可以行使追索权。被追索人清偿债务后，与持票人享有同一权利。第七十条持票人行使追索权，可以请求被追索人支付下列金额和费用：（一）被拒绝付款的汇票金额；（二）汇票金额自到期日或者提示付款日起至清偿日止，按照中国人民银行规定的利率计算的利息；（三）取得有关拒绝证明和发出通知书的费用。被追索人清偿债务时，持票人应当交出汇票和有关拒绝证明，并出具所收到利息和费用的收据。《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》第二十二条票据法第七十条、第七十一条所称中国人民银行规定的利率，是指中国人民银行规定的企业同期流动资金贷款利率。第五十五条依照票据法第三十五条第二款的规定，以汇票设定质押时，出质人在汇票上只记载了“质押”字样未在票据上签章的，或者出质人未在汇票、粘单上记载“质押”字样而另行签订质押合同、质押条款的，不构成票据质押。《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。第二百五十三条被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行给付金钱义务的，应当加倍支付迟延履行期间的债务利息。被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行其他义务的，应当支付迟延履行金。法律文书履行提示人民法院依法作出的生效法律文书，具有国家权威性和强制执行力，当事人应当依法自觉履行生效法律文书所确定的义务，否则人民法院将根据对方当事人的申请依法强制执行，被执行人将面临以下执行风险：一、被执行人未按执行通知履行生效法律文书确定的义务，人民法院有权对其名下财产采取查封、扣押、冻结、拍卖、变卖等强制执行措施，并有权对被执行人及其住所、经营场所进行搜查。二、被执行人未按生效法律文书指定的期间履行给付金钱义务的，应当加倍支付迟延履行期间的债务利息，未按生效法律文书指定的期间履行其他义务的，应当支付迟延履行金。执行费用由被执行人承担。三、被执行人不履行生效法律文书确定的义务，人民法院有权对被执行人或者其法定代理人、有关单位的法定代表人、主要负责人、影响债务履行的直接责任人员采取限制出境措施。四、被执行人拒绝报告、虚假报告财产的，人民法院有权根据情节轻重对被执行人或者其法定代理人、有关单位的主要负责人、直接责任人及实际控制人予以罚款、拘留。五、被执行人以暴力、威胁或者其他方法阻碍执行人员执行公务或者拒不履行人民法院已经发生法律效力的判决、裁定的，人民法院有权对被执行人或者其主要负责人、直接责任人员予以罚款、拘留，构成犯罪的，依法追究刑事责任。六、被执行人不履行生效法律文书确定的义务，人民法院有权对其采取限制消费措施。被执行人及其法定代表人、主要负责人、影响债务履行的直接责任人员、实际控制人不得有以下高消费及非生活和工作必需的消费行为：（一）乘坐交通工具时，选择飞机、列车软卧、轮船二等座以上舱位；（二）在星级以上宾馆、酒店、夜总会、高尔夫球场等场所进行高消费；（三）购买不动产或者新建、扩建、高档装修房屋；（四）租赁高档写字楼、宾馆、公寓等场所办公；（五）购买非经营必须车辆；（六）旅游、度假；（七）子女就读高收费私立学校；（八）支付高额保费购买保险理财产品；（九）乘坐G字头动车组列车全部座位、其他动车组一等以上座位等其他非生活和工作必须的消费行为。七、被执行人有履行能力而拒不履行生效法律文书确定义务的，或者通过伪造证据、暴力、威胁等方法抗拒执行，以虚假诉讼、虚假仲裁或者隐匿、转移财产等方法规避执行的，人民法院有权将其纳入失信被执行人名单，通过报纸、广播、电视、网络、法院公告栏、电子显示屏、新闻发布会等方式向社会公布，并向政府相关部门、金融监管机构、金融机构、承担行政职能的事业单位及行业协会等通报，供相关单位依照法律、法规和有关规定，在政府采购、招标投标、行政审批、政府扶持、融资信贷、市场准入、资质认定等方面，对失信被执行人予以信用惩戒；向征信机构通报，由征信机构在其征信系统中记录。国家工作人员、人大代表、政协委员等被纳入失信被执行人名单的，人民法院有权将失信情况通报其所在单位和相关部门。国家机关、事业单位、国有企业等被纳入失信被执行人名单的，人民法院有权将失信情况通报其上级单位、主管部门或者履行出资人职责的机构。八、被执行人隐藏、转移、故意毁损财产或者无偿转让财产、以明显不合理的低价转让财产，或者与他人串通，通过虚假诉讼、虚假仲裁、虚假和解等方式妨害执行，致使判决、裁定无法执行的，以拒不执行判决、裁定罪依法追究刑事责任。友情提醒：法律文书生效后，当事人应按判决书调解书主文确定的内容，在履行期限内主动履行。当事人自动履行付款义务后,请及时与对方当事人联系，告知对方当事人已自动履行，或与案件原承办人联系,以便法院及时通知对方当事人,防止对方当事人在不知情的情况下申请执行，避免不必要的麻烦;对于存在诉讼保全的情况,也便于法院及时采取解除保全措施。本案联系人：范媛娟联系电话：6349****