甘肃省嘉峪关市城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）甘0271刑初9号 公诉机关嘉峪关市城区人民检察院。 被告人秦瑜，出生于甘肃省嘉峪关市，本科文化，户籍地嘉峪关市。 指定辩护人金某，甘肃聿凰律师事务所律师。 嘉峪关市城区人民检察院以嘉城检公诉刑诉（2019）341号起诉书指控被告人秦瑜犯诈骗罪，于2019年12月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。嘉峪关市城区人民检察院指派检察员杨某出庭支持公诉。被告人秦瑜及其指定辩护人金某到庭参加诉讼。本案于2020年2月3日裁定中止审理，同年3月26日裁定恢复审理。现已审理终结。 经审理查明，2015年至2019年期间，被告人秦瑜以投资承兑汇票赚取高额利息、亲属患重病急需手术费、帮助办理贷款支付相关人员好处费等为由，以“借款”名义，骗得崔某、田某、李某1等18名被害人现金共计3003683元。案后发，被告人秦瑜到公安机关投案。破案后，赃款均未追回。具体犯罪事实如下： （一）2019年1月至2月期间，被告人秦瑜以帮助贷款挂账可以赚取高额利息、与姑姑分割财产等为由，骗得被害人颜某现金共计266000元。 上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、被害人颜某的陈述笔录、报案材料及辨认笔录和照片，证明被告人秦瑜先期通过借款支付较高利息为由取得其信任，后以虚构贷款挂账可以挣取高额利息、与姑姑分割爷爷房产遗产需用钱等为由，骗取其钱款的经过。 2、微信聊天记录，证明秦瑜以帮朋友贷款走流水，可以向借款者支付高额利息及继承爷爷遗产，与姑姑分割该遗产需要钱等为由，向颜某“借款”的情况。 3、微信转款记录及秦瑜尾号8001中国银行交易明细等，证明颜某从2019年1月25日至2月26日期间，通过微信、尾号5424账户向秦瑜尾号8001账户转账及秦瑜于2019年1月29日至2月22日期间通过尾号8001账户向颜某尾号5424账户转款的情况。 4、欠条、还款承诺书，证明2019年1月30日秦瑜向颜某出具欠条载明，秦瑜向颜某“借款”290000元，利息为每万元0.35%，约定分别于同年6月7日还款100000元，同年6月21日还款100000元，同年7月7日还款90000元。 5、被告人秦瑜的供述笔录，证明其以帮助贷款过账、分割遗产等为由，承诺提供高额利息骗取被害人颜某钱款的经过。 以上证据相互印证，本院予以确认。 （二）2019年3月至5月期间，被告人秦瑜以帮助被害人李某1办理贷款，支付相关人员好处费、提供银行流水等为由，骗取李某1现金共计115000元。 上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、被害人李某1的陈述笔录、受案登记表，证明其发现被秦瑜骗钱后报警的经过。 2、微信聊天记录，证明秦瑜以可以帮助被害人李某1办理贷款为由，冒充自己的姑父，以银行工作人员的身份骗取李某1的信任后骗钱的情况。 3、证人李某2的证言笔录，证明2019年4月，秦瑜在其微信上贷了8300元钱，其将微信号让秦瑜使用，方便秦瑜还钱。其不认识李某1和孙鹏。 4、微信转款记录、花呗账单及嘉峪关戈壁风韵多肉植物园尾号0120中国建设银行交易明细，证明李某1与秦瑜之间的转账情况。 5、收条，证明2019年4月12日秦瑜向李某1出具收条，收条载明，收到李某1办理贷款过账费190000元，如办理不成功，退回全额。 6、被告人秦瑜的供述笔录，证明其以帮李某1办理贷款为由，冒充其在银行工作的姑父，骗取被害人李某1信任，假借贷款需要挂账等理由骗取李某1钱款的经过。 以上证据相互印证，本院予以确认。 （三）2019年3月，被告人秦瑜以姐姐离婚分割财产、帮助贷款挂账可以赚取高额利息等为由，骗取被害人曹某1现金80000元。 上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、被害人曹某1的陈述笔录、报案材料及辨认笔录和照片，证明其通过秦瑜丈夫王峰认识秦瑜，秦瑜骗取其钱款后其报警的经过。 2、微信聊天记录，证明被告人秦瑜以姐姐离婚分割房产需要钱、朋友贷款挂账需要流水，承诺借款可以给付高额利息为由，骗取曹某2款的经过。 3、微信转款记录，证明曹某1通过微信向秦瑜转款的情况。 4、被告人秦瑜的供述笔录，证明其以姐姐离婚需分割财产，帮朋友贷款过账走流水可以挣取高额利息为由，骗取被害人曹某2款的经过。 以上证据相互印证，本院予以确认。 （四）2019年3月，被告人秦瑜以母亲做生意急需用钱为由，骗取被害人王某现金118000元。 上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、被害人王某的陈述笔录、报案材料，证明其从小认识秦瑜，秦瑜以其母亲做生意需要钱为由骗取其钱款的经过。 2、信用卡明细、账单详情、账户明细记录，证明王某于2019年3月1日向嘉峪关戈壁风韵多肉植物园（法定代表人秦瑜）账户转款的情况；王某于2019年3月1日借其表哥王松龄尾号6538信用卡在嘉峪关市宝莱家具店消费（秦瑜POS机）的情况及王某于2019年4月29日用其本人借呗借款23000元，并将该款在嘉峪关市宝莱家具店消费（秦瑜POS机）的情况。 3、被告人秦瑜的供述笔录，证明其以母亲做生意需要钱为由，通过信用卡POS机套现、借呗POS机套现骗取被害人王某钱款的经过。 以上证据相互印证，本院予以确认。 （五）2019年4月，被告人秦瑜以帮助贷款挂账可以赚取高额利息为由，骗得被害人刘某1现金108600元。 上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、被害人刘某1的陈述笔录及微信记录，证明秦瑜以办理贷款走流水需要用钱，可以给借款者支付高额利息为由，骗取其钱款的经过。 2、微信转账记录、银行交易明细记录等，证明刘某1向秦瑜转款的情况及刘某1用其本人花呗在嘉峪关市宝莱家具店消费（秦瑜POS机）的情况。 3、被告人秦瑜向被害人刘某1出具的借条，证明2019年4月26日秦瑜向刘某1出具借条，载明秦瑜向刘某1“借款”100000元，约定于2019年5月7日归还。 4、被告人秦瑜的供述笔录，证明其以朋友贷款过账需要银行流水，向借款人提供高额利息为由，骗取被害人刘某2款的经过。 以上证据相互印证，本院予以确认。 （六）2019年4月24日，被告人秦瑜以母亲患重病急需手术费为由，骗取被害人管某现金19000元。 上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、被害人管某的陈述笔录及微信记录，证明其与被告人秦瑜认识多年，2019年4月24日，秦瑜以母亲生病急需做手术为由，向其借钱，其从网络贷款1.9万元后借给秦瑜，后秦瑜以各种理由推脱不予还款的经过。 2、网贷账单详情、微信转账记录，证明管某于2019年4月24日网贷19000元，并通过微信将网贷借款19000元向秦瑜转账。 3、被告人秦瑜的供述笔录，证明其以母亲生病为由，向管某借款19000元，并向其出具“借条”，骗取管某钱款用于偿还其他债务的经过。 以上证据相互印证，本院予以确认。 （七）2019年4月24日，被告人秦瑜以其母患重病急需手术费为由，骗取被害人窦某现金20000元。 上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、被害人窦某的陈述笔录及微信记录，证明被告人秦瑜系其继父的女儿，2019年4月24日，秦瑜以母亲生病患癌症要做手术用钱为由，向其借钱，其向秦瑜微信转账20000元的经过。 2、微信转账记录，证明窦某于2019年4月24日通过微信向秦瑜转款20000元。 3、被告人秦瑜的供述笔录，证明其以母亲病重需要做手术为由，向窦某“借款”20000元，并向其出具“借条”，骗取窦某钱款用于偿还其他债务的经过。 以上证据相互印证，本院予以确认。 （八）2018年5月至2019年1月期间，被告人秦瑜以投资承兑汇票业务可以赚取高额利息为由，骗取被害人张某现金共计80000元。 上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、被害人张某的陈述笔录及辨认笔录和照片，证明其是秦瑜前夫王峰同事，2018年5月至2019年4月期间，秦瑜以承兑汇票业务可以赚取高额利息为由，骗得其钱款的经过。 2、微信转账记录，证明张某与秦瑜之间相互转账的情况。 3、被告人秦瑜的供述笔录，证明其以做承兑汇票业务可以赚取高额利息为由，骗取被害人张某钱款的经过。 以上证据相互印证，本院予以确认。 （九）2019年1月25日，被告人秦瑜以其丈夫王峰患病,急需手术费为由,骗得被害人孙某现金10000元。 上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、被害人孙某的陈述笔录及辨认笔录和照片，证明2019年1月至2019年5月期间，秦瑜以丈夫治病、自己经营的多肉大棚需要增加流水为由，骗取其现金的经过。 2、微信转账记录、信用卡交易明细，证明孙某于2019年1月25日通过微信向秦瑜转款10000元，2019年1月26日孙某通过尾号7424信用卡向秦瑜转款16800元、13200元，共计40000元。 3、秦瑜向孙某出具的欠条，证明2019年2月1日，秦瑜向孙某出具欠条，载明秦瑜向孙某借款40000元，约定于同年3月8日前偿还本息45000元。 4、被告人秦瑜的供述笔录，证明其以老公做手术为由，骗取被害人孙某钱款的经过。 以上证据相互印证，本院予以确认。 （十）2019年2月至4月期间，被告人秦瑜以投资承兑汇票业务可以赚取高额利息、向办理承兑汇票业务银行工作人员支付好处费为由，骗取被害人于某现金63000元。 上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、被害人于某的陈述笔录、报案材料及微信聊天记录，证明2019年2月，秦瑜以办理承兑汇票业务可以赚取高额利息为由，骗取其现金的经过。 2、微信转账记录，证明于某通过微信向秦瑜转款的情况。 3、被告人秦瑜的供述笔录，证明其以做承兑汇票可以赚取利息为由，骗取被害人于某现金的经过。 以上证据相互印证，本院予以确认。 （十一）2017年8月至10月期间，被告人秦瑜以投资承兑汇票业务可以赚取高额利息为由，骗得被害人袁某现金11.6万元。 上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、被害人袁某的陈述笔录、微信聊天记录和短信记录，证明2017年间，秦瑜以承兑汇票业务可以赚取高额利息为由，骗取其现金128000元，后其报警的经过。 2、借条，证明2019年4月1日，秦瑜向袁某出具“借条”，载明秦瑜“借”袁某“借款”220000元。 3、微信转账记录、银行转账明细，证明袁某与秦瑜之间银行卡、微信转账情况。 4、被告人秦瑜的供述笔录，证明其以做承兑汇票可以挣取利息为由，骗取被害人袁某钱款的经过。 以上证据相互印证，本院予以确认。 （十二）2019年4月，被告人秦瑜未经被害人何某允许，将何某之前借给自己的一张额度为2万元的招商银行信用卡临时提额至15万元，后从该信用卡内刷出129990元。 上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、被害人何某的陈述笔录、报案材料及辨认笔录和照片，证明其是秦瑜大学同学，秦瑜以向各大超市送货为由骗取其两张额度均为20000元的信用卡，其将两张信用卡手机号绑定为秦瑜手机号。后秦瑜未经其允许，将一张信用卡提额至150000元，并将两张卡全部提现，其发现后报警的经过。 2、何某信用卡交易记录，证明何某尾号3624的中行信用卡和尾号4992的招商银行信用卡于2015年至2019年的消费情况。2019年5月尾号4992信用卡提额后，该信用卡消费129990元。 3、被告人秦瑜的供述笔录，证明其和何某是大学同学，案发前，其借何某两张信用卡使用，后为了拆东墙补西墙，私自将一张信用卡提额后套现用于消费及偿还其他钱款的经过。 以上证据相互印证，本院予以确认。 （十三）2018年2月至2019年3月期间，被告人秦瑜以投资承兑汇票业务可以赚取高额利息、与姑姑分房产、为父亲买墓地为由，骗取被害人黄某1现金99050元。 上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、被害人黄某1的陈述笔录、报案材料及微信聊天记录，证明2018年2月至4月期间，被告人秦瑜以承兑汇票业务支付高额利息，秦瑜爷爷过世需与其姑姑分割遗产，给父亲买墓地为由骗取被害人黄某2款的经过。 2、借呗贷款记录、招联好贷贷款记录、全民购R贷款记录、拍拍贷贷款记录、360贷款记录，证明上述平台贷款情况。 3、支付宝收支明细，证明案发期间，黄某1支付宝支出情况。 4、黄某1微信转账记录，证明案发期间，黄某1微信向秦瑜转账的情况。 5、被告人秦瑜的供述笔录，证明其以做承兑汇票赚取利息，父亲买墓地，与姑姑分爷爷遗产为由，骗取黄某2款的经过。 以上证据相互印证，本院予以确认。 （十四）2017年至2019年期间，被告人秦瑜以投资承兑汇票业务可以赚取高额利息为由，骗取被害人姚某现金142818元。 上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、被害人姚某的陈述笔录、报案材料及微信聊天记录，证明2017年至2019年期间，被告人秦瑜以姑父做工程需要资金周转及办理承兑汇票业务赚取高额利息为由，骗取其现金的经过。 2、微信转账记录、银行卡转账记录、信用卡交易记录、花呗转账记录，证明2017年至2019年期间，姚某与秦瑜之间微信、银行账户转款的情况。 3、被告人秦瑜的供述笔录，证明其以做承兑汇票赚取利息为由，骗取姚某钱款的经过。 以上证据相互印证，本院予以确认。 （十五）2019年1月至4月期间，被告人秦瑜以投资承兑汇票业务可以赚取高额利息为由，骗得被害人周某现金986750元。 上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、被害人周某的陈述笔录、报案材料及辨认笔录和照片，证明2019年1月至4月期间，被告人秦瑜以帮朋友增加流水用于贷款赚取高额利息为由，骗取其现金的经过。 2、建设银行卡明细，证明2019年1月至4月期间，周某尾号8889账户向秦瑜尾号8001、秦瑜丈夫王峰尾号9756账户转款及秦瑜向周某转款的情况。 3、被告人秦瑜的供述笔录，证明其骗取周某钱款的经过。 以上证据相互印证，本院予以确认。 （十六）2015年1月至2019年5月期间，被告人秦瑜以投资承兑汇票业务可以赚取高额利息为由，骗得被害人崔某现金295025元。 上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、被害人崔某的陈述笔录、报案材料及短信记录，证明2015年至2016年期间，秦瑜以借钱、办理承兑汇票赚取高额利息为由，骗取其现金的经过。 2、银行卡交易明细记录，证明2015年至2016年期间，崔某中国银行账户向秦瑜尾号8001账户转款及秦瑜向崔某转款的情况。 3、被告人秦瑜的供述笔录，证明其以做承兑汇票赚取利息为由，骗取崔某钱款的经过。 以上证据相互印证，本院予以确认。 （十七）2017年至2019年期间，被告人秦瑜以投资承兑汇票可以赚取高额利息、母亲患重病急需手术费等为由，骗得被害人田某现金304450元。 上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、被害人田某的陈述笔录、报案材料、微信聊天记录和短信记录，证明2017年底至2018年5月期间，被告人秦瑜冒充毛行长以办理承兑汇票赚取高额利息为由，骗取其现金的经过。 2、微信转账清单、支付宝转入转出记录、银行卡交易明细记录，证明崔某向秦瑜转款共计603400元，秦瑜向崔某转款248950元，差额为354450元。 3、被告人秦瑜的供述笔录，证明其以做承兑汇票赚取利息、母亲患病为由，骗取田某钱款的经过。 以上证据相互印证，本院予以确认。 （十八）2017年11月至2018年5月期间，被告人秦瑜以投资承兑汇票业务可以赚取高额利息为由，骗得被害人吕某现金50000元。 上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、被害人吕某的陈述笔录、微信聊天记录及辨认笔录和照片，证明2017年11月至2018年8月期间，被告人秦瑜以办理承兑汇票赚取高额利息为由，骗取其现金的经过。 2、微信转账记录、信用卡账单，证明2017年11月至2018年8月期间，吕某和秦瑜之间相互转款的情况。 3、欠条，证明2017年11月30日、2018年2月1日、2019年4月27日，秦瑜分别向吕某出具30000元、50000元、28000元，共计108000元的欠条。 4、综合证据到案经过，证明被告人秦瑜有自动投案情节。 5、被告人秦瑜的供述笔录，证明其以做承兑汇票赚取利息为由，骗取吕某钱款的经过。 以上证据相互印证，本院予以确认。 本院认为，被告人秦瑜以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应当承担刑事责任。公诉机关指控被告人秦瑜犯诈骗罪的事实清楚，罪名成立，本院予以确认。辩护人关于被告人秦瑜在案发后自动投案，如实供述所犯罪行，自愿认罪认罚，具有从轻处罚量刑情节的辩护意见成立，予以采纳。根据被告人秦瑜的犯罪事实、犯罪性质、犯罪情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一款、第六十四条、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第二条、第三条之规定，判决如下： 一、被告人秦瑜犯诈骗罪,判处有期徒刑十三年，并处罚金10万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月17日起至2032年5月16日止；罚金于判决生效后10日内缴清。） 二、对被告人秦瑜违法所得3003683元，依法继续予以追缴。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省嘉峪关市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  杜建丽 人民陪审员  安红霞 人民陪审员  龚晓娟 二〇二〇年四月十四日 法官 助理  常 婷 书 记 员  郁 树