黑龙江省佳木斯市郊区人民法院刑 事 判 决 书（2019）黑0811刑初171号公诉机关佳木斯市郊区人民检察院。被告人孙太凯，男，1965年1月11日出生于黑龙江省佳木斯市，汉族，大学文化，原系哈尔滨市农村信用社联合社资产保全部部长，曾任桦南县农村信用社联合社主任、佳木斯市郊区农村信用社联合社理事长，住哈尔滨市道里区友谊西路**盛和天下高******（户籍所在地：哈尔滨市呼兰区）。因涉嫌严重违法问题于2019年5月17日被佳木斯市监察委员会留置，同年8月16日被刑事拘留。因涉嫌犯非国家工作人员受贿罪、违法发放贷款罪于同年8月29日被逮捕。现羁押于佳木斯市看守所。辩护人张友宾，黑龙江仁大律师事务所律师。佳木斯市郊区人民检察院以佳郊检诉刑诉[2019]176号起诉书指控被告人孙太凯犯非国家工作人员受贿罪、违法发放贷款罪，于2019年10月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。佳木斯市郊区人民检察院检察员杨敬娟、张丽锋出庭支持公诉，被告人孙太凯及其辩护人张友宾到庭参加诉讼。现已审理终结。佳木斯市郊区人民检察院指控：一、非国家工作人员受贿犯罪2006年-2015年期间，被告人孙太凯在担任桦南县农村信用社联合社主任、佳木斯市郊区农村信用社联合社理事长期间，利用职务便利，为他人谋取利益，共收受他人财物合计人民币3585140元。案发后，依法扣押赃款人民币3661600元（其中扣押违纪款人民币556460元）。具体如下：1.2007年春节前，佳木斯市鸿基集团有限公司法定代表人赵某为了感谢孙太凯帮助其顺利审批贷款，送给孙太凯人民币100000元。2.2012年春节期间，佳木斯市宏利米业有限责任公司法定代表人苏某1为了感谢孙太凯帮助其顺利审批贷款，送给孙太凯人民币50000元。3.2008年至2015年期间，汤原县启航粮油经销公司法定代表人周某1（另案处理）为了感谢被告人孙太凯帮助其顺利审批贷款、提升贷款额度以及决定佳木斯市郊区农村信用社联合社在其房产公司购买一套门市房，分别于2008年送给孙太凯房产一套（经鉴定价值为人民币131390元），2014年9月送给孙太凯大众迈腾轿车一辆（价值人民币277687元），2015年8月份，送给其2万美金（折合人民币122348元）。孙太凯共计收受周某1财物折合人民币531425元。4.2008年至2011年期间，黑龙江恒泰建设集团有限公司法定代表人王某5为了感谢孙太凯帮助其顺利审批贷款，分别于2008年、2009年、2010年、2011年春节前分四次送给孙太凯人民币合计200000元。5.2011年至2012年期间，黑龙江省千里集团有限公司法定代表人车千里为了感谢被告人孙太凯帮助其顺利审批贷款，分别于2011年春节前、2012年春节前，分两次送给孙太凯人民币合计20000元。6.2011年春节前，佳木斯市莱茵河畔餐饮娱乐有限公司董事长张某4为了感谢孙太凯帮助其顺利审批贷款，送给孙太凯人民币20000元。7.2008年至2015年期间，佳木斯市凯华汽车贸易有限公司董事长郭某1为了感谢被告人孙太凯帮助其顺利审批贷款，于2008年至2010年春节期间，分四次送给孙太凯人民币35000元及1张价值人民币3000元购物卡；于2015年8月送给孙太凯人民币20000元。孙太凯共计收受郭某1财物折合人民币58000元。8.2009年春节前，佳木斯市耀威经贸有限公司董事长吴某1（已去世），为感谢孙太凯帮助其顺利审批贷款，与其公司党支部书记林某送给孙太凯人民币100000元。9．2009年至2011年春节前，富锦市春成粮油经销有限公司董事长姜某3为了感谢被告人孙太凯帮助其顺利审批贷款，分三次送给孙太凯合计人民币150000元。10.2009年至2011年期间，佳木斯市大众粮油有限公司董事长郭某2为了感谢被告人孙太凯帮其顺利审批贷款，分别于2009年、2010年、2012年春节前分三次送给孙太凯合计人民币30000元；于2011年期间，分两次送给孙太凯人民币220000元。郭某2分五次送给孙太凯人民币合计250000元。11.2009年至2011年期间，佳木斯市中鼎房地产开发有限公司法定代表人李某3为了感谢孙太凯帮助其顺利审批贷款，分别于2009年、2010年、2011年春节前，分三次送给孙太凯合计人民币220000元。12.2010年9月，佳木斯市鑫鼎建筑材料有限公司法定代表人钱万成（已去世）为请托孙太凯顺利帮其审批贷款，委托秦某1送给孙太凯人民币50000元。2011年年末，秦某1为了感谢孙太凯帮助其父亲秦某2顺利审批贷款，送给孙太凯50000元。孙太凯合计收受秦某1人民币100000元。13.2010年至2011年期间，佳木斯市阳光生化有限公司原股东费某为了感谢孙太凯帮助其顺利审批贷款，于2010年、2011年春节前分两次送给孙太凯合计人民币500000元。14.2010年春节前，佳木斯市伟业集团股东葛某为了感谢孙太凯组织本单位职工团购伟业集团楼房，送给孙太凯人民币50000元。2011年春节前，葛某为了感谢孙太凯帮助其顺利审批贷款，送给孙太凯人民币50000元。孙太凯共计收受葛某人民币合计100000元。15.2010年春节前，佳木斯市远东出租汽车有限公司法定代表人李某4为了感谢孙太凯帮助其顺利审批贷款，送给孙太凯人民币10000元。16.2011年春节期间，被告人孙太凯帮助费某获得贷款，收受原佳木斯市恒信投资担保有限公司法定代表人李某5人民币50000元。17.2010年年末，被告人孙太凯帮助黑龙江佳运集团有限公司顺利审批贷款，收受该公司原董事长、总经理熊某人民币3000元。18.2010年1月，被告人孙太凯帮助大连天承投资担保有限公司顺利审批贷款，收受该公司法定代表人刘某3人民币200000元。19.2012年春节期间，被告人孙太凯帮助黑龙江锻压机床厂有限公司提高贷款额度收受该公司法定代表人马某1人民币5000元。20.2011年、2012年春节前，被告人孙太凯帮助佳木斯市海佳房地产开发有限公司顺利审批贷款，两次收受该公司法定代表人盛某人民币合计50000元。21．2011年春节前，被告人孙太凯帮助佳木斯市新潮建筑陶瓷总汇顺利审批贷款，收受该公司法定代表人孙某人民币20000元。22．2012年春节期间，被告人孙太凯帮助佳木斯市力增种业公司顺利审批贷款，收受该公司法定代表人黄某人民币20000元。23.2011年春节前，被告人孙太凯帮助佳木斯市广元房地产开发有限公司顺利审批贷款，收受该公司法定代表人董某人民币100000元。24.2011年春节前、2011年中秋节、2012年春节前，被告人孙太凯分别帮助佳木斯市中恒汽车销售服务有限公司、佳木斯中天汽车销售服务有限公司、佳木斯市牧云督汽车销售服务有限公司顺利审批贷款，三次收受该公司总经理李某6合计人民币60000元。25.2011年春节前，被告人孙太凯帮助佳木斯市郊区沿江供销社主任顺利审批贷款，收受该供销社主任王某7人民币20000元。26.2010年7月份，被告人孙太凯同意借款人卢某在佳木斯市郊区农村信用合作联社平安信用社的贷款只偿还本金、利息挂账，收受卢某人民币50000元。27.2011年1月至2月期间，被告人孙太凯帮助佳木斯市龙基房地产开发有限公司顺利审批贷款，收受该公司法定代表人管某人民币20000元。28.2011年1月至2月期间，被告人孙太凯帮助佳木斯慧宾种业有限公司顺利审批贷款，收受该公司法定代表人姜某4人民币20000元。29.2012年1月，被告人孙太凯帮助佳木斯艺洋纸业有限公司顺利审批贷款，收受该公司法定代表人崔某人民币20000元。30.2012年春节前，被告人孙太凯帮助佳木斯市友谊华通丰田汽车销售服务有限公司顺利审批贷款，收受该公司实际投资人辛某2让公司销售经理荣某所送人民币20000元。31.2012年春节前，被告人孙太凯帮助集贤县长发油脂有限公司顺利审批贷款，收受该公司法定代表人侯某人民币50000元。32.2012年春节前，被告人孙太凯帮助佳木斯市东风区天成粮油经销处顺利审批贷款，收受该经销处负责人刘某1人民币100000元。33.2008年至2011年春节期间，被告人孙太凯将佳木斯市郊区农村信用合作联社原押运员张某1提拔为保安护卫中队中队长，分四次合计收受张某1所送人民币40000元。34.2008年春节前，被告人孙太凯将佳木斯市郊区农村信用合作联社综合业务部原综合员邓某提拔为郊区农村信用合作联社综合业务部副部长，收受邓某所送人民币10000元；2008年至2011年的端午节、中秋节，分八次收受邓某所送人民币16000元。孙太凯合计收受邓某所送人民币26000元。35.2009年中秋节期间、2009年春节前、2010年春节，被告人孙太凯将佳木斯市农村信用合作社联社稽核局稽核员姜某5提拔为授信管理部部长，三次收受姜某5所送代金券、购物卡，折合人民币合计7000元。36.2009年春节前，被告人孙太凯将佳木斯市郊区平安信用社原副主任李某1提拔为平安信用社主任，收受李某1所送人民币3000元。37.2009年春节前，被告人孙太凯将佳木斯市郊区农村信用合作联社松江信用社原会计综合员李某7提拔为莲江口信用社委派会计，收受李某7所送人民2000元。2010年春节前，李某7为了从莲江口信用社调回市区，送给孙太凯人民币2000元。孙太凯合计收受李某7所送人民币4000元。38.2010年春节前，被告人孙太凯将佳木斯市郊区农村信用合作联社大来信用社原副主任张某6调回市区任长青信用社副主任，收受张某6人民币10000元；2011年春节前，张某6为了进一步谋求职务提拔和调整，送给孙太凯人民币20000元，孙太凯合计收受张某6所送人民币30000元。39.2010年10月，佳木斯市郊区农村信用合作联社汇鑫信用社主任王某6，为继续留任汇鑫信用社，送给被告人孙太凯人民币50000元，事后孙太凯未调动王某6的岗位。40.2011年初，被告人孙太凯将佳木斯市郊区农村信用合作联社高峰信用社副主任胡某提拔为高峰信用社主任，收受胡某人民币50000元。41.2011年年底，被告人孙太凯将佳木斯市郊区农村信用合作联社建安信用社原副主任魏某1提拔为佳木斯市郊区农村信用合作联社授信管理部部长，收受魏某1人民币50000元。42.2011年春节前，被告人孙太凯将佳木斯市郊区农村信用合作联社宏鑫信用社原主任张某2提拔为郊区农村信用合作联社信贷部部长，收受张某2所送人民币50000元。43.2011年春节前，被告人孙太凯将佳木斯市郊区农村信用合作联社建国信用社原主任李某8从建国信用社调整到西格木信用社任主任，收受李某8所送人民币50000元。44.2010年8月份，被告人孙太凯受佳木斯市郊区农村信用合作联社建安信用社信贷员姜某1请托，帮助将其提拔为建安信用社副主任，孙太凯收受姜某1美元10000元（折合人民币67715元）。2011年3月，姜某1被提拔为建安信用社副主任。45.2011年至2012年春节前，被告人孙太凯将佳木斯市郊区农村信用合作联社西格木信用社内勤主任王某1提拔为敖其信用社主任，两次收受王某1所送人民币4000元。46.2009年春节前，被告人孙太凯将佳木斯市郊区农村信用合作联社营业部出纳员曲某提拔为郊区农村信用合作联社江南分社所长，两次收受曲某所送人民币20000元。47.2010年春节前，被告人孙太凯将佳木斯市郊区农村信用合作联社群胜信用社原副主任刘某2提拔为群胜信用社主任，收受刘某2所送人民币3000元。48.2010年春节前，被告人孙太凯将佳木斯市郊区农村信用合作联社望江信用社原主任王某2提拔为大来信用社主任，收受王某2所送人民币3000元。对上述事实,公诉机关提供了物证轿车一辆；书证户籍证明、现实表现、贷款企业工商档案、贷款档案等；证人李某5、熊某、刘某3等人的证言；被告人孙太凯的供述与辩解；佳木斯市发展和改革委员会价格认定结论书等证据。请求依照《中华人民共和国刑法》第一百六十三条、第六十七条第三款的规定，对被告人孙太凯犯非国家工作人员受贿罪予以惩处。被告人孙太凯对公诉机关指控其犯非国家工作人员受贿罪无异议，辩解称收受周某1财物系礼尚往来，收受郭某1财物中的2万元属礼尚往来，收受卢某的5万元系替其偿还贷款本金，收受张某1的3万元属礼尚往来，收受邓某的16000元均属礼尚往来，收受姜某5的2000元属礼尚往来，收受李某1、刘某2、王某2的财物均属礼尚往来。其辩护人提出对公诉机关指控孙太凯犯非国家工作人员受贿罪无异议，但其能如实供述犯罪事实，已将全部违法所得上缴，自愿认罪认罚，请求对其在三年至五年量刑。二、违法发放贷款犯罪2011年12月，被告人孙太凯（佳木斯市郊区农村信用社联合社原理事长）在得知王某4（佳木斯市郊区农村信用合作社联合社长发信用社原主任，另案处理）在长发信用社发放的巨额贷款严重违反贷款流程且无抵押物，到期无法偿还的情况下，与王某4商议由王某4找抵押物重新申请贷款以偿还到期贷款，分两次共计发放贷款人民币136300000元。经调查，被告人孙太凯于2019年5月17日在哈尔滨市农村信用联社被佳木斯市监察委工作人员带到佳木斯市监察委员会富锦留置区。对上述事实,公诉机关提供了书证任职文件、贷款档案、《黑龙江省农村信用社贷款业务操作规程》、《贷审分离实施办法通知》、《长发信用社信贷风险排查稽核报告》、《佳木斯郊区信用社内设部门岗位职责》等；证人王某4、王某3、张某2等人的证言；被告人孙太凯的供述与辩解等证据。请求依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十九条的规定，对被告人孙太凯犯违法发放贷款罪予以惩处。被告人孙太凯对公诉机关指控其犯违法发放贷款罪有异议，认为其并未与王某4商量，其主观上是为了不让信用社资金受到损失，不构成犯罪。其辩护人提出孙太凯的行为不构成违法发放贷款罪，起诉书指控部分事实有误，根据卷宗证据表明，孙太凯在得知王某4在长发信用社发放的巨额贷款违反贷款流程且无抵押物，到期无法偿还的情况下，召集联社班子成员与贷审会委员开会研究，经参会人员一致同意的情况下，最后决定在抵押物充足的情况下发放贷款1.363亿元，并非与王某4商议后发放；本案的贷款主体是单位，而不是个人，这22笔贷款的发放，是信用联社的集体行为，是单位放贷，如果本案构成犯罪，应当定性为单位犯罪；孙太凯主观上是为了防止贷款出现风险才同意用新的抵押物发放贷款，是对王某4违法发放贷款的一种补救措施，孙太凯的行为不构成犯罪。经审理查明：一、非国家工作人员受贿事实2006年至2015年期间，被告人孙太凯在担任桦南县农村信用社联合社主任、佳木斯市郊区农村信用社联合社理事长期间，利用职务便利，为他人谋取利益，共收受他人财物合计人民币3585140元。其中，2007年春节前，收受佳木斯市鸿基集团有限公司法定代表人赵某人民币100000元；2012年春节期间，收受佳木斯市宏利米业有限责任公司法定代表人苏某1人民币50000元；2008年至2015年期间，收受汤原县启航粮油经销公司法定代表人周某1（另案处理）经鉴定价值为人民币131390元房产一套、价值人民币277687元大众迈腾轿车一辆及2万美金（折合人民币122348元），共计531425元；2008年至2011年期间，收受黑龙江恒泰建设集团有限公司法定代表人王某5人民币合计200000元；2011年至2012年期间，收受黑龙江省千里集团有限公司法定代表人车千里人民币合计20000元；2011年春节前，收受佳木斯市莱茵河畔餐饮娱乐有限公司董事长张某4人民币20000元；2008年至2015年期间，收受佳木斯市凯华汽车贸易有限公司董事长郭某1财物折合人民币58000元；2009年春节前，收受佳木斯市耀威经贸有限公司董事长吴某1（已去世）人民币100000元；2009年至2011年春节前，收受富锦市春成粮油经销有限公司董事长姜某3人民币150000元；2009年至2011年期间，收受佳木斯市大众粮油有限公司董事长郭某2人民币合计250000元；2009年至2011年期间，收受佳木斯市中鼎房地产开发有限公司法定代表人李某3人民币220000元；2010年9月，收受秦某1人民币100000元；2010年至2011年期间，收受佳木斯市阳光生化有限公司原股东费某500000元；2010年春节前，收受佳木斯市伟业集团股东葛某人民币合计100000元；2010年春节前，收受佳木斯市远东出租汽车有限公司法定代表人李某410000元；2011年春节期间，收受原佳木斯市恒信投资担保有限公司法定代表人李某5人民币50000元；2010年年末，收受黑龙江佳运集团有限公司原董事长、总经理熊某人民币3000元；2010年1月，收受大连天承投资担保有限公司法定代表人刘某3人民币200000元；2012年春节期间，收受黑龙江锻压机床厂有限公司代表人马某1人民币5000元；2011年、2012年春节前，收受佳木斯市海佳房地产开发有限公司法定代表人盛某人民币合计50000元；2011年春节前，收受佳木斯市新潮建筑陶瓷总汇法定代表人孙某人民币20000元；2012年春节期间，收受佳木斯市力增种业公司法定代表人黄某人民币20000元；2011年春节前，收受佳木斯市广元房地产开发有限公司法定代表人董某人民币100000元；2011年春节前、2011年中秋节、2012年春节前，收受佳木斯市中恒汽车销售服务有限公司、佳木斯中天汽车销售服务有限公司、佳木斯市牧云督汽车销售服务有限公司总经理李某6合计人民币60000元；2011年春节前，收受佳木斯市郊区沿江供销社主任王某7人民币20000元；2010年7月份，收受卢某人民币50000元；2011年1月至2月期间，收受佳木斯市龙基房地产开发有限公司法定代表人管某人民币20000元；2011年1月至2月期间，收受佳木斯慧宾种业有限公司法定代表人姜某4人民币20000元；2012年1月，收受佳木斯艺洋纸业有限公司法定代表人崔某人民币20000元；2012年春节前，收受佳木斯市友谊华通丰田汽车销售服务有限公司实际投资人辛某2让公司销售经理荣某所送人民币20000元；2012年春节前，收受集贤县长发油脂有限公司法定代表人侯某人民币50000元；2012年春节前，收受佳木斯市东风区天成粮油经销处负责人刘某1人民币100000元；2008年至2011年春节期间，被告人孙太凯将佳木斯市郊区农村信用合作联社原押运员张某1提拔为保安护卫中队中队长，分四次合计收受张某1所送人民币40000元；2008年春节前，被告人孙太凯将佳木斯市郊区农村信用合作联社综合业务部原综合员邓某提拔为郊区农村信用合作联社综合业务部副部长，收受邓某所送人民币10000元；2008年至2011年的端午节、中秋节，分八次收受邓某所送人民币16000元。孙太凯合计收受邓某所送人民币26000元；2009年中秋节期间、2009年春节前、2010年春节，被告人孙太凯将前佳木斯市农村信用合作社联社稽核局稽核员姜某5提拔为授信管理部部长，三次收受姜某5所送代金券、购物卡，折合人民币合计7000元；2009年春节前，被告人孙太凯将佳木斯市郊区平安信用社原副主任李某1提拔为平安信用社主任，收受李某1所送人民币3000元；2009年春节前，被告人孙太凯将佳木斯市郊区农村信用合作联社松江信用社原会计综合员李某7提拔为莲江口信用社委派会计，收受李某7所送人民2000元。2010年春节前，李某7为了从莲江口信用社调回市区，送给孙太凯人民币2000元。孙太凯合计收受李某7所送人民币4000元；2010年春节前，被告人孙太凯将佳木斯市郊区农村信用合作联社大来信用社原副主任张某6调回市区任长青信用社副主任，收受张某6人民币10000元。2011年春节前，张某6为了进一步谋求职务提拔和调整，送给孙太凯人民币20000元，孙太凯合计收受张某6所送人民币30000元；2010年10月，佳木斯市郊区农村信用合作联社汇鑫信用社主任王某6，为继续留任汇鑫信用社，送给被告人孙太凯人民币50000元，事后孙太凯未调动王某6的岗位；2011年初，被告人孙太凯将佳木斯市郊区农村信用合作联社高峰信用社副主任胡某提拔为高峰信用社主任，收受胡某人民币50000元；2011年年底，被告人孙太凯将佳木斯市郊区农村信用合作联社建安信用社原副主任魏某1提拔为佳木斯市郊区农村信用合作联社授信管理部部长，收受魏某1人民币50000元。2011年春节前，被告人孙太凯将佳木斯市郊区农村信用合作联社宏鑫信用社原主任张某2提拔为郊区农村信用合作联社信贷部部长，收受张某2所送人民币50000元；2011年春节前，被告人孙太凯将佳木斯市郊区农村信用合作联社建国信用社原主任李某8从建国信用社调整到西格木信用社任主任，收受李某8所送人民币50000元；2010年8月，被告人孙太凯受佳木斯市郊区农村信用合作联社建安信用社信贷员姜某1请托，帮助将其提拔为建安信用社副主任，孙太凯收受姜某1美元10000元（折合人民币67715元），2011年3月，姜某1被提拔为建安信用社副主任；2011年至2012年春节前，被告人孙太凯将佳木斯市郊区农村信用合作联社西格木信用社内勤主任王某1提拔为敖其信用社主任，两次收受王某1所送人民币4000元；2009年春节前，被告人孙太凯将佳木斯市郊区农村信用合作联社营业部出纳员曲某提拔为郊区农村信用合作联社江南分社所长，两次收受曲某所送人民币20000元；2010年春节前，被告人孙太凯将佳木斯市郊区农村信用合作联社群胜信用社原副主任刘某2提拔为群胜信用社主任，收受刘某2所送人民币3000元；2010年春节前，被告人孙太凯将佳木斯市郊区农村信用合作联社望江信用社原主任王某2提拔为大来信用社主任，收受王某2所送人民币3000元。案发后，依法扣押赃款人民币3661600元（其中扣押违纪款人民币556460元）。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.书证贷款企业工商档案、贷款档案证实：给被告人孙太凯行贿企业的工商信息、法人情况以及相关的企业贷款情况。2.书证孙太凯主体身份材料、任免职通知证实：孙太凯曾任桦南县农村信用社联合社主任，佳木斯市郊区农村信用社联合社理事长，哈尔滨市农村信用社联合社资产保全部部长。3.证人赵某证言证实：2006年6月，我在鸿基水泥有限公司任总经理，我去桦南县信用社找孙太凯说我们集团需要贷款300万元交税款，孙太凯对我说找几个人顶名，找一个公司来担保，准备好这些贷款材料直接到信贷部办理就可以了。后来我拿着贷款手续去桦南县信用社信贷部，用桦南县供电公司担保去办理贷款，过了几天300万元贷款下来了。2007年春节前，我用档案袋装了10万元人民币送给了孙太凯。4.证人刘某4证言证实：2006年公司需要交税款，当时总经理赵某找的信用社主任孙太凯给贷的款，一共300万元。2007年春节前，赵某代表公司给孙太凯送了10万元人民币表示感谢。5.证人任某、于某证言证实：2006年6月，我们局长朱文波找我们说赵某他们公司欠单位的税款，用我们的名帮他公司贷款，贷款下来就直接交税款，后来我们一起去桦南县信用社用我们的名各贷60万元人民币。6.证人蔡某证言证实：2006年6月，我们局长朱文波找我说赵某他们公司欠单位的税款，用我的名帮他公司贷款，贷款下来就直接交税款，后来我们一起去桦南县信用社用我的名贷40万元人民币。7.证人姜某2证言证实：我任桦南县供电公司经理期间，桦南县供电公司为佳木斯鸿基集团有限公司担保过贷款，当时是时任桦南县国税局局长朱文波找我说的这事，考虑到国税和电力两家公司的关系，我就同意了。8.证人苏某1证言证实：我是佳木斯市宏利米业有限责任公司法人。2012年春节前，为了感谢孙太凯在2011年期间对我公司在贷款时给予的帮助，我给孙太凯送了5万元人民币。9.证人董和臣证言证实：我是佳木斯市郊区农村信用联社平安信用社原主任。2007年5月，苏某1找我贷款，因贷款数额超过50万元需要郊区联社批准，我就把苏某1介绍给郊区信用联社主任孙太凯认识了。10.证人周某1证言证实：我是汤原县启航粮油经销有限责任公司和佳木斯市开美达房地产开发公司的法人。2007年或者2008年，我在汤原县检察官公寓给孙太凯买了一套70多平米的房子；2015年，我给孙太凯买了一辆大众迈腾汽车；2016年，孙太凯孩子结婚我去给他送过2万美金。送孙太凯房子主要是为了感谢他帮助我的粮油公司办理贷款，送汽车是为了感谢他代表单位在我们开美达公司买了一套门市房和帮助我提升贷款额度，他孩子结婚我给他送钱也是感谢他之前对我这两个公司贷款提供的帮助。11.证人韩某证言证实：2015年，我们总经理周某1让我去哈尔滨给孙太凯买辆迈腾车，我去哈尔滨找到孙太凯，拿着孙太凯的身份证，就直接去4S店选车，我把买车的手续都办理好就给孙太凯送去了，当时车是落的孙太凯的名，车牌照号是黑Ａ×××**，一共花了29万多不到30万。12.证人夏某证言证实：我是汤原县启航粮油有限责任公司财务。2007年或者2008年，周某1把相关的手续交给我，让我去房产局办理房产证，房产证的名字是孙太凯。这个房子是公司出钱买的，但没入公司的财产。13.证人张某3证言证实：我是佳木斯市开美达房地产开发公司副经理。2015年，周某1找我和采购经理李某2说孙太凯这些年没少帮助咱们，要给孙太凯买台车。我们一致同意给孙太凯买一辆大众迈腾轿车，周某1让韩某去哈尔滨买车。2016年，周某1和我说孙太凯家孩子结婚，我俩一起商量就给孙太凯拿2万美金。14.证人华某证言证实：我是佳木斯市开美达房地产开发公司出纳。2015年，周某1和我说让韩某到哈尔滨买一台车，让我转给韩某买车款和落户款共29.5万元人民币。孙太凯孩子结婚，公司给孙太凯送了2万美金的事情，我听周某1说的，这2万美金是周某1让我去换的，换了之后我就交给周某1了。15.证人李某2证言证实：我是佳木斯市开美达房地产开发公司采购经理。2015年，周某1把我和张某3叫到办公室说孙太凯这些年没少帮助公司，想给他买辆车，我们决定给孙太凯买一辆迈腾轿车，周某1把买车的事交给韩某去办了。16.证人王某4兰证言证实：孙太凯家房子在汤原县胜利社区检察官公寓2号楼1402室。2013年12月左右，我一次性给孙太凯提供现金25万元买的他的房子。17.证人谢某证言证实：我是汤原县启航粮油经销有限责任公司经理。周某1和我说过给孙太凯在汤原县买房子的事，给孙太凯房子是为了感谢他对我们公司贷款有过帮助，和孙太凯处好关系方便以后贷款。18.证人王某5证言证实：我是黑龙江省恒泰建设集团董事长。2008年至2011年的春节期间，为了感谢孙太凯帮助我们公司贷款，2008年春节期间我给他送了2万元现金，2009年至2011年的春节期间每年我给他送6万元现金，共送给他现金20万元。19.证人车千里证言证实：我是黑龙江省千里集团总经理。因为我们公司与郊区信用联社营业部有合作，这些年一直从郊区信用联社营业部贷款，为了和孙太凯处好关系，在公司贷款方面给予照顾，2011年春节前，我去他办公室送了1万元。2012年春节前，我又去孙太凯办公室送了1万元。20.证人张某4证言证实：我是佳木斯市莱茵河畔餐饮娱乐有限公司董事长。2010年11月，公司经营需要资金，我就去找时任郊区信用联社理事长孙太凯帮忙，孙太凯让我去佳木斯市郊区农村信用合作联社营业部申请贷款。2010年11月的一天，我在佳木斯市郊区农村信用合作联社营业部申请下来200万元贷款，2011年春节前，为了感谢孙太凯，我用信封装了2万元人民币送到孙太凯家里（千里马酒楼楼上）。21.证人郭某1证言证实：我是佳木斯凯华汽车贸易集团董事长。凯华汽车贸易集团旗下尼桑汽车销售4S店一直都在郊区信用联社贷款，为了让郊区信用联社不给我断贷，2008年春节前，我去孙太凯办公室送给他1万元现金，2009年春节前，我又去孙太凯的办公室送给他2万元现金，2010春节前，我去孙太凯的办公室送给他5千元现金。2010年的一天，我把一张价值3千元的大福源超市购物卡送给了孙太凯。2015年孙太凯儿子结婚，我给他送了2万元礼金。22.证人陈某1证言证实：佳木斯市耀威经贸有限公司的法人是我母亲吴某1。2009年春节期间，我听我母亲说我们家公司在郊区信用联社贷款，为了感谢孙太凯帮助我们家公司获得贷款，她给郊区信用联社理事长孙太凯送过钱。23.证人林某证言证实：我是佳木斯市耀威经贸有限公司原党支部书记。当时我们以公司的名义向郊区信用联社贷款大约500万元，贷款手续都是董事长吴某1跟郊区信用联社的相关人员打好招呼后，由我具体跑的贷款。2009年春节前，为了感谢获得贷款的帮助，吴某1到孙太凯办公室送了10万元人民币。24.证人白某证言证实：我是佳木斯市耀威经贸有限公司出纳员。2009年1月初，董事长吴某1让我准备11万元现金说要过春节了走访用。25.证人姜某3证言证实:我是富锦市二龙山镇春成粮油贸易有限公司董事长。2009年春节前，我在孙太凯的办公室送给他1万元；2010年春节前，我在孙太凯的办公室送给他1万元；2011年春节前，我在孙太凯的办公室送给他13万元，都是为了感谢孙太凯对我公司贷款的帮助。26.证人郭某2证言证实：我是佳木斯市佳益粮油有限公司董事长。2009年、2010年、2012年春节，我为了和孙太凯处好关系贷款方便，每年给孙太凯送1万元。2011年，为了感谢孙太凯帮我协调并迅速贷款了1000万元，我给他送20万元。2011年末，我为了进一步和孙太凯处好关系，送给孙太凯2万元。27.证人李某3证言证实：我是佳木斯中鼎房地产开发有限公司法人代表。2009年春节前，我送给孙太凯2万元，2010年春节、2011年春节前，我又分别送给孙太凯10万元，三次共送给孙太凯22万元。28.证人王某6证言证实：我是佳木斯市郊区信用联社营业部原主任。李某3在我工作过的汇鑫农村信用社贷过很多次款，孙太凯经常让我快点制作贷款材料，每次申请贷款材料报到郊区信用联社后很快贷款就批下来。29.证人秦某1证言证实：我是佳木斯市郊区农村信用合作联社办公室科员。2011年5月至2012年3月，我给孙太凯当司机。第一次送给孙太凯5万元是我代表我舅舅家企业佳木斯市鑫鼎建筑材料公司送的，我舅舅希望贷款能快点下来；第二次送给孙太凯5万元。30.证人秦某2证言证实：我是佳木斯市万宝畜禽养殖专业合作社法人。2011年，我让我儿子秦某1以他名义帮助我在郊区信用联社贷款，第一笔贷了67万元，第二笔贷了120万元。我儿子为了感谢他领导孙太凯的帮助，给孙太凯送了5万元。31.证人费某证言证实：我是原佳木斯市阳光生化有限公司股东。我代表公司在孙太凯任职的郊区农村信用联社贷过款，孙太凯给了很大的照顾，放款速度快，我想和他搞好关系，所以在2010年春节前，我给孙太凯送了个白酒箱子，里面装的是20万元，2011年春节前的一天，我以同样的方式又给孙太凯送了30万元。32.证人葛某证言证实：我是佳木斯市伟业集团股东，孙太凯在任佳木斯市郊区信用联社理事长时，我给他送了10万元。2010年春节前，我为了感谢他组织郊区信用联社的单位职工团购我开发的长安新城二期预售房，在他办公室给他5万元，2011年春节前，为了感谢孙太凯帮助我贷款，我在他办公室又给了他5万元。33.证人李某4证言证实：我是佳木斯远东出租汽车有限公司总经理。2010年，公司在佳木斯市郊区信用联社贷了一笔款，为了感谢孙太凯，我给他送了1万元。34.证人费某证言证实：李某5是在佳木斯市开小额贷款公司的，我曾经在李某5那里借过钱。当时我在郊区信用联社的贷款到期该还了，我向李某5借了一部分钱，把郊区信用联社的贷款还上之后，我又重新贷了一笔款，贷款下来后我就还给李某5了。35.证人李某5证言证实：我是原佳木斯市恒信投资担保有限公司法人。2010年或2011年，费某想从我这借点钱偿还信用社的一笔贷款，信用社把钱重新贷给他后，他再还给我。我找孙太凯问像费某这种情况，偿还贷款后，信用社还会不会重新给他贷款，孙太凯说继续给他贷款没问题，我就让孙太凯帮我写了保证书，然后就把钱借给费某了。二十天左右，信用社重新给费某发放的贷款下来了，费某把钱也还给我了，我去孙太凯的办公室把事先准备好的5万元放在办公桌上就走了。36.证人熊某证言证实：我是原黑龙江佳运集团有限公司董事长、总经理。2009年，我找到时任佳木斯市郊区信用联社理事长孙太凯帮忙贷款，后来我们黑龙江佳运集团有限公司以4个佳运集团职工（郝某、夏井阳、陶某、吴某2）名义在郊区联社鑫鑫信用社申请了460万元贷款。2010年春节前，为了感谢孙太凯解决了我们公司的贷款问题，我给孙太凯送了3千元。37.证人司某1证言证实：我是黑龙江省佳运集团有限公司出纳员。公司以郝某、吴某2、夏井阳、陶某这4个人的名义贷过款。38.证人刘某3证言证实：我是年云易联贸易有限公司法人。2011年春节前，我到孙太凯办公室给他送了20万元，是为了感谢他让我在郊区长青农村信用合作社贷款1000万元顺利审批。39.证人马某1证言证实：我是黑龙江锻压机床厂有限公司董事长。2012年春节前，为了提高我们公司在郊区信用联社的贷款信用额度，并加快贷款的放款速度，我去孙太凯的办公室送给他5千元。40.证人盛某证言证实：我是佳木斯市海佳房地产开发有限责任公司董事长。2011年我的公司经营急需钱，我找到孙太凯想在郊区信用联社贷款周转。2011年春节前，为了感谢孙太凯，我去他办公室送了2万元，2012年春节前，我去孙太凯办公室送了3万元。41.证人孙某证言证实：我是佳木斯市新潮建筑陶瓷总汇法定代表人。2010年，新潮建筑陶瓷总汇在郊区信用联社营业部贷过300万元，2011年春节前，为了感谢孙太凯，我去他办公室送了2万元。42.证人黄某证言证实：我是力增种业公司法人。2011年春节前，为了感谢孙太凯，我给他送了2万元现金。43.证人董某证言证实：我是佳木斯广元房地产开发有限公司董事长。2008年至2011年，孙太凯没少帮我办理贷款事宜，2011年春节前，为了感谢孙太凯对我的帮助，我去孙太凯的办公室给他送了10万元。44.证人李某6证言证实：我是佳木斯中恒汽车销售服务有限公司、佳木斯市中天汽车销售服务有限公司、佳木斯牧云督汽车销售服务有限公司总经理。这三个公司都在郊区信用联社营业部有贷款，为了感谢孙太凯帮助解决公司的贷款问题，2011年春节期间，我去孙太凯办公室给他送了2万元，2011年中秋节前夕，我给他送了2万元，2012年春节前，我给他送了2万元。45.证人王某7证言证实：我是佳木斯市郊区供销联社沿江供销社主任。2011年，我申请的贷款下来之后，为了感谢孙太凯，我去孙太凯的办公室给他送了2万元。46.证人吕某1证言证实：我是隆志达房地产开发有限公司董事长。2011年7月，我有个亲属叫卢某的给孙太凯送过5万元。47.证人卢某证言证实：2010年7月，我在孙太凯的办公室送给他5万元，给孙太凯送钱是因为我只把在平安信用社贷款5万元的本金还了，利息和违约金都给我免了，法院也不查封我房子了。48.证人李某1证言证实：2007年，我在郊区信用联社平安信用社当信贷副主任，当时卢某在平安信用社有一笔贷款没有还清,有一天孙太凯给我打电话说，卢某那笔贷款要还款，到时把本金收了。没几天，卢某就来郊区平安信用社还款了。49.证人管某证言证实：我是佳木斯市龙基房地产开发公司经理。2011年，我在郊区信用联社申请贷款，当时郊区信用联社理事长是孙太凯，为了能让郊区信用联社能够快速给我公司放款，我就在放款前几天，到孙太凯办公室给他送了2万元。50.证人姜某4证言证实：我是佳木斯市慧宾种业公司董事长。2012年，我在佳木斯市莲江口农场农村信用社申请种子收购贷款150万元，当时着急用钱，我想顺利获得贷款审批，就到孙太凯的办公室给他送了2万元。51.证人崔某证言证实：我是佳木斯艺洋纸业有限公司总经理。2011年，公司在佳木斯郊区松江农村信用合作社有贷款，为了感谢孙太凯帮助解决公司的贷款问题，2012年春节前，我去孙太凯办公室给他送了2万元。52.证人辛某1证言证实：我是原市联社监察保卫部部长。2011年11月，我哥辛某2让我找孙太凯帮忙贷款。我对孙太凯说想要在信用社贷款600万元，孙太凯让我找两个人顶名贷款，然后用我哥的公司担保。后来我用陈某2和周某3两个人顶名，用公司做的担保，总共贷了600万元。53.证人辛某2证言证实：我是佳木斯旭通汽车销售服务有限公司投资人。2011年，我们在郊区信用联社贷了600万元，为了感谢孙太凯贷款上的帮忙，也是为了处好关系，在以后公司贷款上能够提供帮助，2012年过年之前，我让荣某代表我们公司给孙太凯送了2万元。54.证人荣某证言证实：我是佳木斯旭通汽车销售服务有限公司职业经理人。2012年春节前，辛某2让我代表公司给孙太凯送2万元，我去孙太凯办公室给他送了2万元。55.证人侯某证言证实：我是集贤县长发油脂有限公司法人。2011年10月，公司需要资金进行粮食收购，我就找到了我妹夫王某8，王某8领我直接去孙太凯的办公室，孙太凯告诉我把贷款材料准备好，让下面社上报就可以了，后来贷款批下来350万元。2012年春节前，为了感谢孙太凯，我去孙太凯的办公室给了他5万元。56.证人王某8证言证实：我是郊区信用联社原主任，侯某是我叔辈舅哥。2011年11月，侯某厂子缺少资金，让我帮忙贷款，我领着侯某直接和孙太凯说了贷款的事。快过年时，侯某说去看看孙太凯，之后侯某去没去我就不知道了。57.证人安某1、王某9证言证实：我们都用过侯某粮油公司担保，帮着侯某顶名贷款。当时侯某领着我们带着身份证去敖其信用社办的贷款手续，我们就在贷款手续上签个字。58.证人刘某1证言证实：我是佳木斯市东风区天成粮油经销处实际控制人。2011年4月份，我去孙太凯办公室说想贷款收粮，孙太凯同意了，没过几天贷款就下来了。2012年春节前，为了感谢孙太凯，我到孙太凯的办公室给了他10万元。59.证人张某5、孟某、马某2证言证实：2011年，刘某1找我们帮忙顶名在郊区四丰农村信用社贷过款，具体办理贷款的情况我们都不清楚。60.证人张某1证言证实：我是郊区信用联社原保卫部部长，2007年至2012年，孙太凯在郊区信用联社当过理事长。孙太凯到郊区信用联社不长时间，我就被提职为保卫部护卫队队长，为了感谢他，我在2008年、2009年、2010年和2011年的春节前，都到孙太凯的办公室，每次送给他1万元。61.证人邓某证言证实：我是郊区信用联社稽核审计部部长，2007年7月，孙太凯提拔我为郊区信用联社综合业务部副部长，为了感谢他，在2008年春节前，我到孙太凯办公室送给他1万元。2008年至2011年，每年端午节和中秋节我都到孙太凯办公室送给他2000元。62.证人姜某5证言证实：我是桦南县农村信用联社职员，2007年10月，孙太凯提拔我为郊区信用联社授信管理部部长。为了感谢他，2008年春节前，我在他办公室送给他价值2700元左右的西服票，2009年中秋节，我在他办公室送给他1000元蟹凰宫的代金券，2009年春节，我在他办公室送给他三张面值1000元的大福源超市购物卡，2010年春节，我在他办公室送给他三张面值1000元的大福源超市购物卡，孙太凯搬家我给了他2000元红包，孙太凯儿子结婚我送了5000元。孙太凯任佳木斯郊区信用联社理事长期间，我一共送给孙太凯价值16700元礼金、礼品。63.证人李某1证言证实：我是平安信用社原主任。孙太凯在佳木斯郊区信用联社任理事长后，为了感谢他对我的提拔，方便日后我在信用社更好的工作，所以我逢年过节都给孙太凯送礼。2008年过年期间，我去孙太凯办公室送给他2000元。2009年春节前，我去孙太凯办公室送给他3000元。2010年春节期间，我去孙太凯办公室送给他2000元。2011年春节期间，我去孙太凯办公室送给他2000元。2012年春节前，我去孙太凯办公室送给他2000元。64.证人李某7证言证实：我是佳木斯市郊区农村信用合作联社风险部科员。孙太凯任郊区信用联社理事长期间，每年春节前我给孙太凯送钱。2009年、2010年春节前，我分别给孙太凯送2000元。2011年春节前，我给孙太凯送了2000元和一部价值5600元的苹果手机。我送礼是感谢孙太凯帮我从松江信用社的会计综合员调到莲江口农场信用社当委派会计，又帮我从莲江口农场信用社调动到市区信用社当委派会计。65.证人张某6证言证实：我是郊区农村信用联社长青信用社主任。2010年春节前，为了感谢孙太凯将我从大来信用社调整到了长青信用社，我给孙太凯送了1万元，2011年春节前，我给孙太凯送了2万元，希望他有机会时能提携我。66.证人王某6证言证实：我是佳木斯市郊区信用联社营业部原主任。2008年、2009年、2010年过年期间，我分别送给孙太凯1万元。2011年过年期间，我送给孙太凯2万元。2010年10月，我为了保留自己的工作岗位，在孙太凯办公室给他送了5万元。67.证人胡某证言证实：2011年1月，我竞聘为郊区信用联社高峰信用社主任，为了能顺利当上信用社主任，我给对这次竞聘起到决定性作用的理事长孙太凯送了5万元，后来我被任命为高峰信用社主任。2008年春节前，我给他送了2000元；2011年端午节，我送他一张面值500元的大福源购物卡；2011年中秋节，我送他一张面值1000元的大福源购物卡；2012年春节前，我给他送了3000元。68.证人魏某1证言证实：我是郊区信用联社人力资源部部长，2010年11月前我任建安信用社副主任，2010年11月任信用社授信部部长，当时郊区信用联社理事长是孙太凯。我为了感谢孙太凯对我的提拔，2010年11月，我到孙太凯办公室送给他5万元；2011年春节前，我送给他5000元；2012年春节前，我送给他5000元；2015年，孙太凯的儿子结婚，我给孙太凯2000元礼金。69.证人张某2证言证实：我是郊区信用联社纪检监察室主任。2008年春节前，我去孙太凯办公室给他一张2000元的大润发购物卡。2009年至2012年春节前，我每次给他送5000元。70.证人李某8证言证实：我是原郊区信用联社建国镇信用社主任。2008年、2009年春节期间，我分别给孙太凯送了两瓶五粮液酒，每瓶300多元。2010年春节期间，我送孙太凯一张面值2000元大福源超市购物卡。2009年左右，孙太凯儿子上大学，我给他送了5000元。2011年春节期间，为了感谢他给我调动工作，我给孙太凯送了5000元。71.证人姜某1证言证实：我是郊区信用联社携款员。2010年7、8月份，为了能当上郊区信用联社建安信用社的副主任，我送给孙太凯1万美元。72.证人王某1证言证实：我是原郊区信用联社大来信用社主任。2011年底，我被提拔为敖其镇信用社主任。为了感谢孙太凯，2011年、2012年春节前,我到孙太凯办公室分别给他送了2000元。2015年，孙太凯孩子结婚，我让王某8代替我随了1000元或2000元的礼。73.证人曲某证言证实：我是郊区望江信用社主任。2009年春节期间，为感谢孙太凯把我提拔为江南分社负责人，我到孙太凯办公室给他送了2万元。2010年春节前，我为了和孙太凯处好关系，给他送了3000元。2011年春节前，我给他送了5000元。2015年，孙太凯儿子结婚，我给他随礼2000元。74.证人刘某2证言证实：2009年春节，我到孙太凯办公室给他送了1000元的大福源购物卡。2009年中秋节，我送给他1000元的购物卡。2010年春节，为了感谢孙太凯提拔我当群胜信用社主任，我送给他3000元。2010年中秋节，我送给他1000元购物卡。2011年春节，我送给他2000元购物卡。2011年中秋节，我送给他1000元购物卡。2012年春节，我送给他1000元购物卡。我给孙太凯送钱是为了和他处好关系。75.证人王某2证言证实：我是原郊区平安信用联社主任。为了感谢孙太凯提拔我为大来信用联社主任和跟他搞好关系，2009年春节前，我给他送2000元；2010年、2011年春节前，分别送给他3000元；2009年，孙太凯儿子考大学，我给他送1000元；2010年，孙太凯家搬家，我送给他1000元；2015年，孙太凯儿子结婚我随了500元，六次共计10500元。76.佳木斯市发展和改革委员会价格认定结论书证实：汤原县启航粮油经销有限责任公司法定代表人周某1于2008年送给被告人孙太凯的房产在2008年3月的市场价格为人民币131390元。77.被告人孙太凯供述证实：我任桦南县农村信用社联社理事长、佳木斯市郊区农村信用社联合社理事长期间，有些企业为了贷款方便给我送过钱，单位职工为了得到提拔也给我送过钱。2006年春节前，佳木斯市桦南县鸿基水泥股份有限公司总经理赵某，为了感谢我帮助其顺利审批贷款，到我的办公室用档案袋装了10万元人民币送给我，这笔钱被我用于个人的日常花销。2008年春节前，佳木斯市宏利米业公司法人苏某1为感谢我顺利帮助他审批贷款，苏某1到我办公室用信封装了2万元送给我。2009年春节前，苏某1为感谢我帮助其审批贷款到我办公室用信封装了3万元送给我，两次一共5万元都被我用于个人消费。2008年左右，汤原县启航粮油公司经理周某1为和我处好关系以后方便贷款，送给我一套汤原县70平米价值13万元的公寓。2014年9月，周某1为了感谢我以前帮助他提升贷款额度还有郊区信用联社在周某1名下的开美达房产公司购买了一套门市房，并想跟我处好关系，送给我一辆价值30万元大众迈腾轿车。2015年8月，我儿子结婚，周某1为了感谢我以前对他的帮助送给我2万美元。2008年春节前，黑龙江恒泰建设集团有限公司法人王某5为感谢我帮助其贷款顺利通过审批，给我送了2万元，同样也是为了表示感谢我，王某5分别在2009年、2010年、2011年春节前，每年都到我办公室用档案袋装了6万元送给我，三次共18万元。从2008年至2011年王某5一共送给我20万元，被我用于个人消费。2008年春节前，黑龙江省千里集团总经理车千里为了在公司贷款方面能得到我的关照，到我办公室给我送了1万元，2010年春节前，车千里为了感谢我帮助其顺利审批贷款，又到我办公室送给我1万元，车千里一共给我送了2万元，被我用于个人花销。2008年、2009年春节期间，佳木斯市莱茵河畔餐饮娱乐有限公司董事长张某4，为了感谢我帮助其顺利审批贷款，每年都送我1万元，被我用于日常花销。2008年春节前，佳木斯市凯华汽车贸易集团董事长郭某1，为了感谢我帮其顺利审批贷款，到我办公室送给我1万元。2009年春节前，到我办公室送了2万元；2010年春节前，给我送了5000元，2010年末，给我送了一张大福源超市的购物卡。2015年8月，我儿子结婚，给我送了2万元，郭某1一共给我送了5.5万元和一张3000元的购物卡，被我用于日常花销了。2009年春节前，佳木斯市耀威经贸有限公司董事长吴某1为感谢我帮助她快速审批贷款，给我送了10万元，2010年我用这笔钱在三亚市购买一辆白色本田思域轿车。2009年春节前，佳木斯市中鼎房地产有限公司法人李某3，为感谢我帮助其顺利审批贷款，给我送了2万元。2010年、2011年春节前，李某3为感谢我帮助其顺利审批贷款，每年到我办公室给我送10万元，两次共20万元。李某3一共送给我22万元，被我用于日常花销。2009年春节前，富锦市二龙山镇春成粮油贸易有限公司董事长姜某3，为了感谢我顺利帮助其审批贷款，给我送了1万元。2010年春节前，给我送了1万元。2011年春节前，姜某3为了感谢我顺利帮助其审批贷款，给我送了13万元，以上共计15万元，被我用于装修房子了。2009年、2010年、2012年，佳木斯市佳益粮油有限公司董事长郭某2，为了感谢我帮助其顺利审批贷款，每年给我送1万元，共计3万元。2011年3月到6月，郭某2为感谢我帮其公司顺利贷款，用于在哈尔滨市拍卖粮食，郭某2给我送了20万元。2011年5月，郭某2给我送了2万元，这些年郭某2一共送给我25万元，都被我用于日常花销。2010年春节前，佳木斯市伟业集团股东葛某，为感谢我组织本单位职工团购伟业集团的楼房，给我送了5万元。2011年春节前，葛某为了感谢我帮其快速审批贷款，解决了公司资金紧张的问题，给我送了5万元。这10万元被我用于个人消费。2010年春节前，佳木斯市阳光生化有限公司原股东费某为了感谢我帮助其顺利审批贷款，在佳木斯市会展中心附近我的车内用白酒箱子装了20万元送给我。2011年春节前费某又以同样的方式送给我30万元。这50万元被我用于购买海南省三亚市荔枝沟的房子了。2010年春节前，佳木斯市昌茂粮油有限公司实际控制人刘某3，为了感谢我帮助其顺利审批贷款，给我送了20万元，被我用于三亚市房产装修。2010年春节期间，佳木斯市远东出租汽车有限公司总经理李某4，为了感谢我帮助其顺利审批贷款，给我送了1万元，被我用于个人花销。2010年9月，秦某1的舅舅佳木斯市鑫鼎建筑材料有限公司法定代表人钱万成，为了感谢我帮助其顺利审批贷款，委托秦某1到我办公室送给我5万元。2011年末，秦某1的父亲秦某2（佳木斯万宝畜禽养殖专业合作社法定代表人）为了感谢我帮助其顺利审批贷款，委托秦某1送给我5万元，这10万元被我用于个人消费。2010年11月，佳木斯市汇信小额贷款有限公司法人李某5，为了感谢我帮助费某贷款，2011年春节前，李某5送给我5万元，此款被我用于个人消费。2010年末，黑龙江佳运集团有限公司董事长熊某，为了感谢我帮助其顺利审批贷款，给我送了3000元，此款被我用于个人消费。2011年7月，佳木斯市莲江口镇企业公司工人卢某，为了感谢我将他的公司在郊区平安信用社1998年至2011年滚动的50万元左右贷款只偿还本金，利息挂账，卢某给我送了5万元，此款被我用于个人消费。2011年，佳木斯市龙基房地产开发公司经理管某，为了感谢我帮助其顺利审批贷款，给我送了2万元，此款被我用于个人消费。2012年1月份，佳木斯市惠宾种业公司法人代表姜某4，为感谢我帮助其顺利审批贷款，给我送了2万元，被我用于个人消费。2012年1月，佳木斯市艺洋纸业有限公司总经理崔某，为了感谢我帮助其顺利审批贷款，给我送了2万元，被我用于个人花销。2012年春节前，佳木斯市友谊华通丰田汽车销售服务有限公司实际投资人辛某2，为了感谢我帮他顺利审批贷款，让其公司经理荣某到我的办公室，给我送了2万元，被我用于个人花销。2012年春节前，集贤县长发油脂有限公司经理侯某，为了感谢我帮助其顺利审批贷款，给我送了5万元，被我用于个人花销。2012年春节前，佳木斯市东风区天成粮油销售处负责人刘某1，为了感谢我帮助其顺利审批贷款，给我送了10万元，我用于家里房子装修。郊区信用联社的邓某，为了感谢我将其从信贷综合员提拔为郊区信用联社信贷部部长，从2008年至2011年，十次共计给我送2.6万元和价值1万元左右的金如意，现金被我用于个人消费，金如意被我搬家时弄丢了。2009年春节前，郊区信用联社营业部出纳员曲某，为感谢我将其提拔为郊区信用联社江南分社负责人，给我送2万元，被我用于个人消费。2010年春节前，给我送了3000元，2011年春节前，给我送了5000元。2015年我儿子结婚，她给我随礼2000元。2009年、2010年、2011年春节，李某7每年都给我送2000元，共计6000元，还有一部苹果手机。郊区信用联社大来信用社副主任张某6，为了感谢我将其调回市区任长青信用社副主任，2010年至2011年，分两次共送给我3万元人民币，被我用于个人消费。郊区信用联社建安信用社信贷员姜某1，为了感谢我将他提拔为郊区信用联社建安信用社副主任，2010年8月，送给我1万元美金，被我用于日常花销。2010年10月，郊区信用联社汇鑫信用社主任王某6，为继续留任汇鑫信用社主任，给我送了5万元，事后我没有调动王某6的岗位，此款被我用于个人消费。2008年、2009年、2010年，王某6每年给我送1万元，三年共3万元。2011年春节，王某6送给我2万元，这些年王某6一共送给我10万元。2008年春节前，张某2给我送2000元购物卡，2009年至2012年春节前，张某2每年给我送5000元现金，这些年张某2送给我的人民币和购物卡总价值22000元，我认为张某2送钱是为了跟我处好关系，方便在今后的工作中得到关照。2008年、2009年春节前，李某8每年送给我两瓶五粮液白酒。2009年，我儿子考大学，李某8送给我5000元。2010年春节前，李某8送我2000元购物卡。2011年春节前，李某8送我5000元。2008年春节前，郊区信用联社高峰信用社副主任胡某给我送了2000元，2011年春节前，他送给我5万元，2011年端午节前，送给我500元的购物卡，2011年中秋节前，送给我1000元购物卡，2012年春节前，送给我3000元，这些年胡某共送给我卡和现金56500元。2010年底，郊区信用联社建安信用社副主任魏某1，送给我5万元，2011年、2012年春节前，他每年送给我5000元，2015年，我儿子结婚送给我2000元，这些年魏某1共送给我62000元。房地产开发商盛某给我送过5万元，是因为他在我们郊区信用联社贷款，我没有难为他，而且放款速度很快，他为了感谢我，想和我处好关系，所以才给我送钱。佳木斯市新潮建筑陶瓷总汇的孙某给我送过2万元，是为了感谢我贷款过程中没有难为她，想和我处好关系。2011年春节前，黄某为了感谢我帮助企业贷款，给我送了2万元。佳木斯市广元房地产开发有限公司董事长董某，为了感谢我这些年帮助他贷款，2011年春节前，给我送了10万元。佳木斯中恒汽车销售服务有限公司、佳木斯市中天汽车销售服务有限公司、佳木斯牧云督汽车销售服务有限公司这三家公司的总经理李某6，为了感谢我帮助他贷款，共三次分别给我送了2万元，一共6万元。佳木斯市骥驰拖拉机制造有限公司和黑龙江锻压机床厂有限公司的董事长马某1，为了感谢我为公司提高贷款额度，2012年春节前，给我送了5000元。2011年春节前，王某7为了感谢我给他贷款，给我送了2万元。2009年，我提拔王某2为郊区信用联社大来信用社主任，为了感谢我，王某2曾经在我儿子考大学、我搬家、孩子结婚还有2009年春节至2011年春节期间，给我送了10500元。2011年初，我将王某1提拔为敖其信用社主任，2011年、2012年春节，他每年给我送2000元。我儿子结婚王某1给我送了3000元。2008年8月份，我将张某1从押运员提拔为押运队队长，张某1为了感谢我，2008年至2011年春节，他每年都给我送1万元，共计4万元。刘某2为感谢我将他从群胜信用社副主任提拔为群胜信用社主任，2009年春节，他送给我价值1000元购物卡，2010年春节，给我送了3000元，2011年春节，送给我价值2000元的购物卡，2009年至2012年，每年都送给我价值1000元购物卡。2007年9月，我将姜某5从佳木斯市联社稽核员提拔为郊区联社授信部部长，他为了感谢我的提拔，2008年春节前，给我送了一套西服，2009年中秋节前，给我送一张面值1000元的代金劵。2009年、2010年春节前，每年给我送价值3000元的购物卡。我搬家时，姜某5给我送了2000元，2015年，我儿子结婚，姜某5给我包了5000元的红包。2008年春节前，李某1给我送了2000元。2009年至2012年春节前，李某1共送我9000元。他2009年给我送钱是感谢我对他的提拔，其余是为了在工作中对他照顾。78.卷宗里另有书证户籍证明、现实表现等证据证实，足以认定。二、违法发放贷款事实2011年12月，被告人孙太凯在担任佳木斯市郊区农村信用社联合社原理事长期间，得知佳木斯市郊区农村信用合作社联合社长发信用社原主任王某4（另案处理）在长发信用社发放的1.363亿元贷款严重违反贷款流程且无抵押物，到期无法偿还的情况下，与王某4商议由王某4找抵押物重新申请贷款以偿还到期贷款。2011年12月16日，佳木斯市郊区农村信用社联合社召开贷审会后，向佳木斯市郊区农村信用合作社联合社长发信用社发放七笔共计5600万元贷款。2011年12月末，孙太凯在贷款档案未经审批且未召开贷审会的情况下，打电话给张某2、王某3，让二人先将十五笔共计8030万元贷款发放给佳木斯市郊区农村信用合作社联合社长发信用社。2012年2月，孙太凯让贷审会成员在后发放的8030万元贷款档案中后补签字。被告人孙太凯于2019年5月17日在哈尔滨市农村信用联社被佳木斯市监察委工作人员带到佳木斯市监察委员会富锦留置区。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.书证孙太凯任免职文件（黑农信联发[2017]138号）证实：经2007年5月29日省联社人力资源委员会决定，提名孙太凯同志为佳木斯市郊区农村信用合作联社理事长人选。2.佳木斯市郊区联社“三长”职责证实：理事长履行下列职责：（四）审定、签署理事会的报告和其他重要文件；（七）对联社经营活动是否符合国家法律、行政法规、金融政策进行审查。3.黑龙江省农村信用社贷款业务操作规程（试行）证实：第十六条：（二）“三长”审批。对贷审会通过的贷款，按照主任、监事长、理事长的顺序分别进行审查和审批。“三长”均无异议的，该笔贷款方可发放。如“三长”中有一人不同意，该笔贷款不得发放。4.黑龙江省农村信用社联合社黑农信联发[2007]276号关于印发黑龙江省县级联社审贷分离实施办法的通知证实：第十条：（二）超县联社权限的信贷业务，授信部（调查岗）调查，报理事长审定后，由信贷管理部（管理岗）逐级报备咨询同意后，贷审会审议，有权审批人审批后发放。调查、审查、审批、经营管理流程内容要求同上款。5.书证长发信用社信贷风险排查稽核报告证实：长发社向巍宇房地产公司发放贷款42笔，金额14618万元，全部为2011年9月1日后新增。6.书证佳木斯巍宇房地产公司贷款情况的说明证实：2011年至2012年巍宇房地产公司以42个自然人名义在佳木斯市郊区联社长发信用社共取得贷款42笔，贷款金额14618万元。7.还款凭证及银行传票证实：李**于2011年12月13日存入王某4尾号1133银行卡现金500万元；李**取款214964元还金霞贷款；李某1郭某3、徐某威于2011年12月17日各取款800万元还祝春梅等42人共计23993767.14元贷款；李**现金支取154724.13元；杜某2、张某9、王某12、王照明、祝某1、郑某、吴某3、苏某2、祝某2、王某13于2011年12月26日取55154786.64元还周某4等人本息55154785.64元；2011年12月27日取款34万元还宿文珠等人本息合计347874.56元；2011年12月30日取款24380418元偿还刘淼、王某1吕某2、周某4、苏辉本息24380418.06元。8.佳木斯市郊区信用联社提供的齐某十人贷款去向及银行传票证实：魏某2仁等10人合计贷款4540000元，此10笔贷款发放时为现金发放，所以无法查找贷款去向；2011年12月15日王某4向屈某转账675700元；徐涛向屈某转账200万元，当日屈某还以上5笔贷款本息共支出2675632.78元；王忠800万贷款于2012年1月5日转入齐某账号250万元，转给齐某亲属刘某5等10人合计约4981723.02元；2011年5月24日，黑龙江**益利豆业有限公司贷款600万元，转入王忠卡内，王忠又转到王某4账户；王某4500万元贷款偿还西格木信用社吕某2等13人贷款6675026.8元，转王某10工行卡50万元；司某2800万元贷款转入孙盼盼等19人账号内偿还其贷款本息。9.书证佳木斯市郊区农村信用合作联社关于1.363亿元贷款损失情况说明证实：2011年至2012年期间，长发信用社发放贷款金额13630万元。2014年末，长发信用社对上述贷款进行了重组，重组后巍宇公司贷款5笔、金额14500万元。2017年至2019年3月期间，佳木斯市中级人民法院做出（2016）黑08执183号之七、之十执行裁定书，将上述贷款的抵押物交付郊区联社抵偿债务。目前案件未执结，佳木斯市郊区农村信用合作联社享有继续追索权利，无法预测损失情况。10.证人王某4证言证实：大概2011年，孙太凯找我谈过几次话，他得知我原来在长发社发放的1亿多的贷款抵押物不全，让我找齐某找抵押物做抵押，孙太凯再给放贷款。当时我也不想在信用社干了，为了以后不给自己留下隐患，也不让信用社损失钱，抱着这种想法我找齐某说过这事，后来齐敏也找过市检察院和法院的领导，找孙太凯说过这事，最后商定由我找22个人，用齐某的房产做抵押，又在郊区信用联社贷出1.363亿元，用以偿还之前的贷款。我想孙太凯的目的和我是一样的，不想在自己的任期内出现重大贷款隐患，影响自己的工作和个人进步，也想让信用社的贷款风险降低，增加抵押物以后产生纠纷信用社不损失。这1.363亿元贷款上报到郊区联社时，我不清楚区联社是否召开过贷审会讨论过上述贷款事项，按照贷款的制度应当召开贷审会，然后进行授权发放贷款。11.证人王某3、杜某1、张某2、邓某、魏某1、李某9、王某10证言证实：2007年5月至2012年3月，孙太凯在佳木斯郊区信用联社任理事长，是我们的领导。2011年末，郊区信用联社通过长发信用社放过大额贷款，2011年12月6日至2011年12月31日期间共发放了22笔1.363亿元贷款，当时长发信用社的主任是王某4。1.363亿元贷款按照档案记载是分22户以废品收购用途的名义发放。实际上这些贷款都是给王某4所在信用社堵之前放贷产生的窟窿，2011年底12月初，孙太凯组织在会议室召开过会议，班子成员全部参加了，在会上孙太凯说内部审计过程中发现长发信用社王某4利用他人名义发放的贷款（就是冒名贷款）产生了1.363亿元的窟窿，想办法把这些贷款转化成有抵押物的无风险贷款，会议实际就是孙太凯和我们通一下气，平时孙太凯工作上就比较霸气，大部分的事全是他个人决定。当时这1.363亿元贷款审批时，我们没有认真审查，因为1.363亿元贷款分两次上报审批，第一次召开了贷审会，这个会议也就是走个形式，因为孙太凯之前跟我们贷审会的所有成员打过招呼，所以在前7笔贷款上贷审会的时候，大家也没认真审查，就只是在贷款档案上签字。第二次是孙太凯直接说为王某4转贷还得继续放款，年底了产权处要放假了，先把这些贷款放下去，意思就是王某4报上来的贷款先不用上贷审会，直接下放贷款，然后再补相关的手续，我们当时按领导的意见就在网上审批通过了。12.证人王某8证言证实：我是郊区信用联社原主任。长发信用社在2011年11月至2011年12月31日向佳木斯市郊区农村信用联社共审批了22笔1.363亿元贷款，这些贷款是分两批发放的，第一批每笔大概800万元的贷款，我记得召开过贷审会，不过也是走个形式；第二批15笔8030万元贷款是在没有提交贷款档案，并且没有召开贷审会的前提下直接发放的，这15笔贷款档案是在2012年2月份左右孙太凯让我们后补的。13.证人屈某证言证实：我是郊区望江农村信用社信贷员，郊区信用联社在发放50万元以上的贷款流程是由基层A/B信贷员按照贷款申请人的申请制作材料，信贷员进行初步审核，报主管信贷的副主任审查，召开基层的贷审会会议，参会人员三分之二同意进行通过再由主任审核，报郊区信用联社审核审查，授信部等部门派人下来与基层社信贷员共同到现场审核抵押物了解相关情况和面见贷款申请人了解经营情况等，然后报郊区信用联社信贷部，由信贷部审查，然后报主管信贷的副主任审批再召开贷审会，三分之二人员通过，报郊区信用联社的监事长、主任、理事长“三长”签字，最后授权给基层社，由信贷员具体放款。2011年，由我制作22人的贷款材料，长发信用社发放的1.363亿元贷款，郊区信用联社的职能部门没有与我进行复核，他们没有派人下来，只有我先期初核了，当时的长发农村信用社主任王某4让我快点做手续，并说已经沟通好了，这些贷款没问题的。我发现大部分贷款人是王某4的亲属，也发现贷款材料是虚假的，但是由于王某4提拔我任信贷员，我也没多问就按照王某4的意思制作手续了。王某4跟我说制作一个虚假调查合格报告提交给郊区信用联社，我将这些制作好的贷款档案提交给了郊区信用联社，郊区信用联社针对我和张卓提交的虚假贷款调查报告提交到了郊区信用联社贷审会，没多久这些贷款就被审批通过了。2011年12月6日至2011年12月31日发放的22笔共计1.363亿元贷款，其中司某2的800万元偿还了王某4在2010年的贷款，剩余1.283亿元贷款中114722121.27元在2011年12月13日、2011年12月17日、2011年12月26日、2011年12月27日、2011年12月30日用于偿还王某4在2010年发放的131人172笔顶冒名、垒户贷款，剩余12577879元王某4指使我给刘某6、王某4转入银行卡中提现。14.被告人孙太凯供述证实：2011年12月6日至2011年12月31日期间，我担任佳木斯市郊区农村信用社联合社理事长。这期间，郊区信用联社给长发信用社审批发放了22笔共计1.363亿元贷款。这22笔共计1.363亿元贷款没有按照国家对商业银行贷款发放的规定进行审批。因为当时在发放这22笔贷款的时候王某4找过我，他在长发信用社发放的170多笔50万元以下的顶冒名、垒户贷款还不上了，想要用新的抵押物抵押，再向佳木斯市郊区信用联社贷款，用来偿还长发信用社在2010年发放的170多笔50万元以下无抵押的顶冒名、垒户贷款，当时我觉得王某4要是能提供抵押物，用有抵押物的贷款来偿还那170多笔无抵押物高风险的贷款挺好的，我就同意了。佳木斯市郊区信用联社审批发放这22笔贷款之前，我知道贷款的实际用途和贷款档案内的用途不一致。关于这22笔贷款其中的7笔贷款在2011年12月16日召开的贷审会，剩余15笔在没有贷款档案，且没召开贷审会进行审核的情况下就将15笔8030万元贷款发放出去，是因为当时是王某4找到我，说那170多笔贷款马上快到期了，着急用这15笔贷款来偿还长发信用社2010年发放的170多笔顶冒名、垒户贷款，我召开了会议，当时班子成员和贷审会成员都参加了，当时他们都同意了，我就找到了张某2和王某3让他俩先将贷款发放出去，贷款档案后补就行，当时张某2和王某3都是同意的，然后这15笔8030万元贷款是在没有任何贷款档案，没进行先期调查、审核的情况下发放的。在这22笔贷款发放之前，我跟王某8、杜某1、王某3、张某2、魏某1、邓某、李某9、王某15说过这些贷款都是给王某4用于偿还长发信用社往年无抵押的垒户贷款的，当时他们都是同意的。15.卷宗里另有书证贷款档案等证据证实。本院认为，被告人孙太凯身为金融机构工作人员，利用职务上的便利，非法收受他人财物，数额巨大，其行为已构成非国家工作人员受贿罪，应予惩处；其违反国家规定发放贷款，数额特别巨大，其行为已构成违法发放贷款罪，亦应惩处，公诉机关对其指控罪名均成立。被告人孙太凯提出的收受周某1、郭某1、张某1、邓某、姜某5、李某1、刘某2、王某2财物属礼尚往来，不应认定为犯罪数额的辩解意见，与案件事实及法律规定不符，本院不予采纳；提出的收受卢某的5万元系替其偿还贷款本金的辩解意见，与书证及证人证言不符，本院不予采纳；提出的其不构成违法发放贷款罪，没有与王某4商量，其主观上是为了不让信用社资金受到损失的辩解意见，与案件事实及法律规定不符，本院不予采纳。其辩护人提出孙太凯能如实供述非国家工作人员受贿犯罪事实，已将全部违法所得上缴，自愿认罪认罚，请求对其从轻处罚的辩护意见，符合案件事实及法律规定，本院予以采纳；提出孙太凯的行为不构成违法发放贷款犯罪，起诉书指控部分事实有误，根据卷宗证据表明，孙太凯得知王某4在长发信用社发放的巨额贷款违反贷款流程且无抵押物，到期无法偿还的情况下，召集联社班子成员与贷审会委员开会研究，经参会人员一致同意，最后决定在抵押物充足的情况下发放贷款1.363亿元，并非与王某4商议后发放的辩护意见，与案件事实不符，本院不予采纳；提出的本案贷款主体是单位，22笔贷款的发放，是信用联社的集体行为，如果本案构成犯罪，应当定性为单位犯罪，孙太凯主观上是为了防止贷款出现风险才同意用新的抵押物发放贷款，是对王某4违法发放贷款的一种补救措施，孙太凯的行为不构成犯罪的辩护意见，不符合法律规定，本院不予采纳。被告人孙太凯能如实供述非国家工作人员受贿犯罪事实，自愿认罪认罚，主动上缴全部赃款，可以对其从轻处罚。被告人孙太凯犯数罪，应对其数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百六十三条、第一百八十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人孙太凯犯非国家工作人受贿罪，判处有期徒刑五年，并处没收个人财产人民币20万元；犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币10万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑八年，并处没收个人财产人民币20万元，罚金人民币10万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月17日起至2027年5月16日止。罚金于判决生效后十日内一次性向本院缴纳。）二、所得赃款依法收缴，上缴国库。三、扣押大众迈腾轿车一辆予以返还被告人孙太凯。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省佳木斯市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  朴雪梅人民陪审员  于 静人民陪审员  周立新二〇二〇年四月十七日书 记 员  张玲玲