云南省玉溪市红塔区人民法院刑 事 判 决 书(2020)云0402刑初86号公诉机关玉溪市红塔区人民检察院。被告人张钊钰，女，1993年9月7日生，汉族，初中文化，云南省玉溪市华宁县人，住云南省玉溪市华宁县。因本案于2019年8月8日被玉溪市公安局红塔分局刑事拘留，同年8月22日被逮捕。现羁押于玉溪市红塔区看守所。玉溪市红塔区人民检察院以玉红检公诉刑诉〔2020〕31号起诉书指控被告人张钊钰犯诈骗罪，于2020年2月19日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，于2020年4月10日公开开庭进行了审理。玉溪市红塔区人民检察院指派检察员熊梅、代理检察员牟波出庭支持公诉，被告人张钊钰到庭参加诉讼。本案现已审理终结。玉溪市红塔区人民检察院指控，1、2019年1月31日，被告人张钊钰以需要购买保险为由，和王某相约至玉溪市红塔区“老婆驾到”副食品店，张钊钰以需先帮其代还信用卡才有钱购买保险为由，要求王某为其代还信用卡。被告人张钊钰以承诺购买保险，将信用卡押在王某处及虚构信用卡额度等行为获得王某的信任。王某向被告人张钊钰卡号为62×××61的民生银行信用卡转账后，被告人张钊钰通过使用手机识别微信、支付宝二维码套现的方式，骗取王某人民币20172元。2、2019年2月25日，被告人张钊钰以其需要购买基金为由，至玉溪市红塔区工商银行牡丹支行找到胡某，张钊钰以需先偿还信用卡所欠卡债才有钱购买基金为由，要求胡某帮其代还信用卡。被告人张钊钰以承诺购买基金，向胡某虚构其信用卡额度等行为获得胡某的信任。2019年2月25日至2019年2月28日期间，胡某以手机银行转账及介绍魏某帮忙代还的方式，向张钊钰卡号为：62×××42广东发展银行信用卡内转账后，被告人张钊钰通过使用手机识别微信、支付宝二维码套现的方式，骗取胡某人民币32600元。3、2019年3月2日，被告人张钊钰以需要购买保险为由，至玉溪市红塔区“欧维思品牌鞋业折扣店”内找到张某，张钊钰以需先帮其代还信用卡才有钱购买保险为由，要求张某为其代还信用卡。被告人张钊钰以承诺购买保险、向张某支付代还信用卡的手续费、虚构信用卡额度及将信用卡放在张某处等行为，获取张某的信任。2019年3月2日至2019年3月4日期间，张某先后向被告人张钊钰卡号为62×××98的交通银行及卡号为62×××42的广发银行信用卡转账后，被告人张钊钰通过使用手机识别微信、支付宝二维码套现的方式，骗取张某人民币31000元。4、2019年3月8日，被告人张钊钰在玉溪市红塔区附近找到欧某，要求欧某为其代还信用卡。张钊钰以将信用卡押在欧某处、虚构信用卡额度及承诺为欧某介绍客户等行为获得欧某的信任。2019年3月8日，欧某向被告人张钊钰卡号为62×××42的广发银行信用卡转账后，被告人张钊钰通过使用手机识别微信、支付宝二维码套现的方式，骗取欧某人民币30341元。5、2019年3月24日，被告人张钊钰以其需要购买保险为由，和康某相约至玉溪市红塔区“德克士”餐厅，张钊钰以需先帮其代还信用卡才有钱购买保险为由，要求康某为其代还信用卡。被告人张钊钰以承诺购买保险，将信用卡放在康某处及向康某出示虚假的信用卡额度等行为获得康某的信任。当日康某向被告人张钊钰卡号为：62×××74的交通银行信用卡转账后，被告人张钊钰通过使用手机识别微信、支付宝二维码套现的方式，骗取康某人民币14000元。被告人张钊钰接到公安机关电话通知后，主动投案，如实供述自己的罪行。针对指控事实，公诉机关当庭出示了物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述和辩解、电子数据等证据，据此认为，被告人张钊钰诈骗他人财物共计人民币128113元，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人张钊钰具有自首情节，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻或者减轻处罚。建议判处被告人张钊钰有期徒刑三年至三年零七个月，并处罚金人民币二万元至三万元。现提请本院依法判处。被告人张钊钰对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。经审理查明：1、2019年1月31日，被告人张钊钰以需要购买保险为由，和王某相约至玉溪市红塔区“老婆驾到”副食品店，张钊钰以需先帮其代还信用卡才有钱购买保险为由，要求王某为其代还信用卡。被告人张钊钰以承诺购买保险，将信用卡押在王某处及虚构信用卡额度等行为获得王某的信任。王某向被告人张钊钰卡号为62×××61的民生银行信用卡转账后，被告人张钊钰通过使用手机识别微信、支付宝二维码套现的方式，骗取王某人民币20172元。2、2019年2月25日，被告人张钊钰以其需要购买基金为由，至玉溪市红塔区工商银行牡丹支行找到胡某，张钊钰以需先偿还信用卡所欠卡债才有钱购买基金为由，要求胡某帮其代还信用卡。被告人张钊钰以承诺购买基金、向胡某虚构其信用卡额度等行为获得胡某的信任。2019年2月25日至2019年2月28日期间，胡某以手机银行转账及介绍魏某帮忙代还的方式，向张钊钰卡号为62×××42广东发展银行信用卡内转账后，被告人张钊钰通过使用手机识别微信、支付宝二维码套现的方式，骗取胡某人民币32600元。3、2019年3月2日，被告人张钊钰以需要购买保险为由，至玉溪市红塔区“欧维思品牌鞋业折扣店”内找到张某，张钊钰以需先帮其代还信用卡才有钱购买保险为由，要求张某为其代还信用卡。被告人张钊钰以承诺购买保险、向张某支付代还信用卡的手续费、虚构信用卡额度及将信用卡放在张某处等行为，获取张某的信任。2019年3月2日至2019年3月4日期间，张某先后向被告人张钊钰卡号为62×××98的交通银行及卡号为62×××42的广发银行信用卡转账后，被告人张钊钰通过使用手机识别微信、支付宝二维码套现的方式，骗取张某人民币31000元。4、2019年3月8日，被告人张钊钰在玉溪市红塔区附近找到欧某，要求欧某为其代还信用卡。张钊钰以将信用卡押在欧某处、虚构信用卡额度及承诺为欧某介绍客户等行为获得欧某的信任。2019年3月8日，欧某向被告人张钊钰卡号为62×××42的广发银行信用卡转账后，被告人张钊钰通过使用手机识别微信、支付宝二维码套现的方式，骗取欧某人民币30341元。5、2019年3月24日，被告人张钊钰以其需要购买保险为由，和康某相约至玉溪市红塔区“德克士”餐厅，张钊钰以需先帮其代还信用卡才有钱购买保险为由，要求康某为其代还信用卡。被告人张钊钰以承诺购买保险，将信用卡放在康某处及向康某出示虚假的信用卡额度等行为获得康某的信任。当日康某向被告人张钊钰卡号为62×××74的交通银行信用卡转账后，被告人张钊钰通过使用手机识别微信、支付宝二维码套现的方式，骗取康某人民币14000元。2019年8月8日13时许，被告人张钊钰接到公安机关电话通知后主动到案，如实供述自己的罪行。认定上述事实的证据有：1、人口基本信息表，证实被告人张钊钰的身份基本情况。2、到案经过，证实2019年8月8日13时许被告人张钊钰接到办案民警电话通知后主动到案的情况。3、被害人王某的陈述、微信及短信聊天记录、银行转账记录、还款协议、银行信用卡交易明细、ＰＯＳ机交易记录、被告人张钊钰的供述等证据，证实被告人张钊钰诈骗王某20172元的事实。4、被害人胡某的陈述及汇款电子回单、信用卡额度、借条、张钊钰身份证、微信聊天、信用卡还款等照片、证人魏某的证言、被告人张钊钰的供述等证据，证实被告人张钊钰诈骗胡某32600元的事实。5、被害人张某的陈述、银行流水、微信交易记录照片、银行交易明细、银行卡照片、ＰＯＳ机交易明细、被告人张钊钰的供述等证据，证实被告人张钊钰诈骗张某31000元的事实。6、被害人欧某的陈述、工商银行转账记录及短信照片、微信转账记录照片、借条、银行交易明细清单、ＰＯＳ机交易明细、被告人张钊钰的供述等证据，证实被告人张钊钰诈骗欧某30341元的事实。7、被害人康某的陈述、微信信息及微信聊天记录照片、银行交易明细、被告人张钊钰的供述等证据，证实被告人张钊钰诈骗康某14000元的事实。另有物证照片、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、提取笔录、电子数据检查笔录、涉案照片等证据在案证实。以上证据经庭审质证，证据来源合法，内容客观真实，可以作为定案的依据。本院认为，被告人张钊钰诈骗他人财物共计人民币128113元，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立、量刑建议适当，本院予以支持。被告人张钊钰具有自首情节，可以从轻处罚；其自愿认罪认罚，可酌情从轻处罚。为打击刑事犯罪，保护公民的合法权益不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人张钊钰犯诈骗罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币三万元；（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2019年8月8日起至2023年2月7日止。）二、责令被告人张钊钰退赔被害人王某经济损失20172元、胡某经济损失32600元、张某31000元、欧某经济损失30341元、康某经济损失14000元；三、随案移送的金色苹果手机1部及银行卡5张，予以没收。如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向云南省玉溪市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  冯建国人民陪审员  李本荣人民陪审员  金 鑫二〇二〇年四月三十日书 记 员  李平帆