广西壮族自治区柳州市柳南区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）桂0204刑初479号 公诉机关广西壮族自治区柳州市柳南区人民检察院。 被告人石梁锋，曾用名：石良锋，男，1981年2月15日出生于广西罗城仫佬族自治县，侗族，小学文化，农民，户籍地广西罗城仫佬族自治县。因涉嫌犯盗窃罪，于2017年7月7日被柳州市公安局柳南分局刑事拘留，同年8月12日被柳州市公安局柳南分局取保候审；因取保候审期间传讯不到案，于2018年9月3日被柳州市公安局柳南分局刑事拘留，同年9月27日被柳州市公安局柳南分局取保候审，2019年3月5日被柳州市柳南区人民检察院取保候审，2019年10月8日被本院取保候审。 指定辩护人叶青，广西国观律师事务所律师。 广西壮族自治区柳州市柳南区人民检察院以柳南检公诉刑诉〔2019〕463号起诉书指控被告人石梁锋犯信用卡诈骗罪，于2019年9月30日向本院提起公诉，本院受理后依法普通程序审理，组成合议庭，公开开庭审理了本案。柳州市柳南区人民检察院指派检察官谭家烜、检察官助理林红出庭支持公诉，被告人石梁锋及其辩护人叶青到庭参加诉讼。审理期间，公诉机关补充侦查一次。现已审理终结。 广西壮族自治区柳州市柳南区人民检察院指控： 2017年5月至6月期间，被告人石梁锋利用担任柳州市雪利来冷食有限责任公司行政人员并负责公司员工医保、社保业务的职务之便，骗取公司职工将中国工商银行柳州市分行制发的，且加载金融功能的原社会医疗保险卡（医保卡）交由其用于换取新卡。被告人石梁锋将拿到的他人医保卡到柳州市柳南区西环路国大药房柳州西环店、柳州市柳南区龙屯路老百姓大药房柳州革新店等药店进行刷卡购买药品，后低价将药品卖给他人变现获取钱款。经核查，被告人石梁锋共刷公司9名人员医保卡，合计人民币13053.98元。 2017年7月7日，石梁锋在柳州市柳南区交通银行内被公安人员抓获归案，并在石梁锋身上提取到其盗刷所使用的九本医保本。 公诉机关就指控的事实提供了案件受理登记表、人员基本信息、到案经过、微信聊天记录截图、提取笔录、扣押决定书、扣押清单、情况说明、社保局宣传资料以及申办流程、证人证言、辨认笔录等证据，公诉机关认为被告人石梁锋冒用他人信用卡，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。 被告人石梁锋对起诉书指控的事实和罪名没有意见，其表示愿意积极缴纳罚款并积极退赔被害人希望法院对其从轻处罚。被告人石梁锋的辩护人对起诉书指控事实无异议但对罪名有异议，其认为被告人石梁锋只能通过柳州各药房购买药品后再将药品卖出，其使用的医保卡仅有社保应用功能，虽然该医保卡是工商银行制发且加载金融功能的保险卡，但其功能范围并不涵盖在《全国人大常委关于有关信用卡规定的解释》中对于信用卡的定义即消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等金融功能当中，辩护人认为本案的医保卡并不属于刑法所规定的信用卡。信用卡诈骗罪侵害的客体为信用卡的管理秩序和公私财物的所有权，被告人石梁锋盗刷医保卡行为使医疗机构错误认为被告人石梁锋为涉案医保卡的实际持有人，基于错误认识而将药品交付给被告人石梁锋，该行为未侵害到信用卡的管理秩序。辩护人认为石梁锋具有如实供述、自愿认罪的量刑情节，且被告石梁锋为初犯、偶犯，建议合议庭对石梁锋从轻或减轻处罚。 本院经审理查明： 2017年5月至6月期间，被告人石梁锋利用担任柳州市雪利来冷食有限责任公司行政人员并负责公司员工医保、社保业务的职务之便，骗取公司职工将中国工商银行柳州市分行制发的，且加载金融功能的原社会医疗保险卡（医保卡）交由其用于换取新卡。被告人石梁锋将拿到的他人医保卡到柳州各大药店进行刷卡购买药品，后低价将药品卖给他人变现获取钱款。经核查，被害人曹某在一心堂北站店被盗刷2137.4元，被害人孙某在柳州康是美医药连锁有限责任公司雅儒店以及一心堂北站店被盗刷748元，被害人谭某在柳州康是美医药连锁有限责任公司雅儒店以及老百姓大药房连锁（广西）有限公司柳州市革新店被盗刷2401.49元、被害人雷某1在老百姓大药房连锁（广西）有限公司柳州市革新店被盗刷968.87元，被害人周某在柳州市国药控股国大药房广西连锁有限公司柳州八一店以及柳州康是美医药连锁有限责任公司雅儒店被盗刷1460.49元，被害人覃某腿在柳州市国药控股国大药房广西连锁有限公司柳州黄村店被盗刷353.05元、被害人谢某在一心堂北站店被盗刷330元、被害人刘某1在柳州康是美医药连锁有限责任公司雅儒店被盗刷1120.99元、被害人吴某在桂中大药房康城店以及柳州市国药控股国大药房广西连锁有限公司柳州佳康店和柳州黄村店被盗刷3533.69元。被告人石梁锋共刷公司9名人员医保卡，共计人民币13053.98元。 2017年7月7日被告人石梁锋在柳州市柳南区交通银行内被公安人员抓获归案，因柳州市柳南区人民检察院不批准逮捕，于2017年8月12日释放，同日被柳州市公安局柳南分局取保候审。因石梁锋在取保候审期间违反取保候审相关规定，传讯不到案。2018年7月7日被列为网上在逃人员，2018年8月28日被告人石梁锋被罗城县刑侦大队重新抓获归案，2018年9月27日被取保候审。被告人石梁锋因本案已被羁押2个月6日。上述事实有下列证据证实： 案件登记表，证实本案属于本辖区管辖的刑事案件，立案程序合法。 人员基本信息表，证实被告人石梁锋身份信息情况，系完全刑事责任能力人，符合本罪犯罪主体资格。 到案经过及情况说明，证实被告人石梁锋的归案情况。 微信聊天记录，证实被告人石梁锋在公司群内通知公司员工将医保卡等材料交给其的情况。 提取笔录、扣押决定书、扣押清单，证实公安人员从被告人石梁锋处当场提取其盗刷他人的医保本9本。 情况说明、宣传资料、申办流程等资料，证实柳州市社会保险事业局明确领取新医保卡无需收旧卡的情况。 证人陆某证词，证实其为柳州市雪利来冷食有限责任公司经理，被告人石梁锋在其公司内负责行政工作，期间通知员工更换医保卡，将员工医保卡交由石梁锋进行换卡的员工医保卡进行盗刷的情况。 被害人曹某的陈述，证实其将医保卡交由公司人事主管即被告人石梁锋进行换卡，后其两次被盗刷2137.4元。 被害人孙某的陈述，证实其将医保卡交由公司人事主管即被告人石梁锋进行换卡，后其被石梁锋两次刷走共计748元。 被害人谭某的陈述，证实其将医保卡交由公司人事主管即被告人石梁锋进行换卡，后其两次被盗刷2401.49元。 被害人雷某2的陈述，证实其将医保卡交由公司人事主管即被告人石梁锋进行换卡，后其被石梁锋一次刷走968.87元。 被害人周某的陈述，证实其将医保卡交由公司人事主管即被告人石梁锋进行换卡，后其被石梁锋三次刷走共计1460.49元。 被害人覃某腿的陈述，证实其将医保卡交由公司人事主管即被告人石梁锋进行换卡，后其被石梁锋刷走353.05元。 被害人谢某的陈述，证实其将医保卡交由公司人事主管即被告人石梁锋进行换卡，后其被石梁锋刷走330元。 被害人刘某2的陈述以及账户明细，证实其将医保卡交由公司人事主管即被告人石梁锋进行换卡，后其被石梁锋两次刷走共计1120.99元。 被害人吴某的陈述以及账户明细，证实其将医保卡交由公司人事主管即被告人石梁锋进行换卡，后其被石梁锋五次刷走共计3533.69元。 被告人石梁锋的供述与辩解，证实被告人石梁锋负责公司医保、社保类业务，2017年5月见社保局更换社保卡通知后，在公司微信群内告知员工提交旧社保卡以便更换新卡，后其将公司员工提交上来的医保卡进行盗刷套现的事实经过。 辨认笔录，证实经被告人石梁锋依法辨认，其盗刷医保卡的地点有：柳州市柳南区西环路国大药房柳州西环店、柳州市柳北区康是美雅儒店、柳州市柳北区北雀路国大药房柳州黄村店、柳州市柳北区北站路一心堂北站路店、柳州市柳北区国大药房柳州八一店。 上述证据均经庭审质证，本院予以采用。 本院认为，被告人石梁锋骗取他人信用卡并使用，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款，公诉机关指控被告人石梁锋犯信用卡诈骗罪成立。关于辩护人提出被告人石梁锋使用的医保卡不属于信用卡，且未侵害到信用卡的管理秩序，不构成信用卡诈骗罪的辩护意见，经查，《全国人民代表大会常务委员会关于有关信用卡规定的解释》中规定刑法中的“信用卡”是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。根据《人力资源和社会保障部、中国人民银行关于社会保障卡加载金融功能的通知》中明确社会保障卡加载金融功能主要通过在社会保障卡上加载银行业务应用实现。加载金融功能后的社会保障卡，作为持卡人享有社会保障和公共就业服务权益的电子凭证，具有信息记录、信息查询、业务办理等社会保障卡基本功能的同时，可作为银行卡使用，具有现金存取、转账、消费等金融功能。因此社保卡属于刑法规定的“信用卡”。被告人石梁锋冒用他人的社保卡的事实清楚，证据确实、充分，辩护人的辩护意见，本院不予采纳。石梁锋归案后如实供述自己的犯罪事实，自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚，辩护人的该辩护意见本院予以采纳。根据石梁锋的犯罪情节、悔罪表现及监管条件，本院决定对其适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下： 一、被告人石梁锋犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。 (缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金已预缴）。 二、责令石梁锋退赔被害人曹某经济损失人民币2137.4元；退赔被害人孙某经济损失人民币748元；退赔被害人谭某经济损失人民币2401.49元；退赔被害人雷某2经济损失人民币968.87元；退赔被害人周某经济损失人民币1460.49元；退赔被害人覃某腿经济损失人民币353.05元；退赔被害人谢某经济损失人民币330元；退赔被害人刘某2经济损失人民币1120.99元；退赔被害人吴某经济损失人民币3533.69元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向柳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王 玮 人民陪审员  林素艳 人民陪审员  韦晓英 二〇二〇年四月二十六日 书 记 员  陈沛汐 附本案适用法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 第六十一条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较； （二）有悔罪表； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 第七十二条第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 第七十三条第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。 刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形： （一）拾得他人信用卡并使用的； （二）骗取他人信用卡并使用的； （三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的； （四）其他冒用他人信用卡的情形。 履行告知书 依法履行生效法律文书确定的义务是每一位当事人应尽的法律责任。 如未在生效法律文书规定的期限内履行义务，进入执行程序后，法院将依法采取以下强制措施： 1.扣押、冻结、划拨、拍卖被执行人的财产； 2.将被执行人纳入失信人员名单； 3．对被执行人限制高消费、限制出境； 4．采取罚款、搜查、拘留等强制措施； 5．情节严重，构成犯罪的，依法追究拒不执行判决、裁定罪的刑事责任。 以上强制措施，可以同时采取。希望当事人在生效法律文书确定的期限内自觉履行义务。 柳州市柳南区人民法院 地址：柳州市柳南区航生路20号 邮政编码：545007