四川省凉山彝族自治州中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2020）川34刑终65号 原公诉机关四川省西昌市人民检察院。 上诉人（原审被告人）周丽霞，女，1984年4月4日出生，汉族，四川省冕宁县人，小学文化，农民，住西昌市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，经西昌市公安局决定，于2018年3月11日被西昌市公安局取保候审。经本院决定，于2020年3月3日被取保候审。 上诉人（原审被告人）唐亮，男，1988年1月30日出生，汉族，四川省蓬溪县人，大专文化，农民，住四川省遂宁市蓬溪县。经本院决定，于2020年3月3日被取保候审。 上诉人（原审被告人）施成彦，男，1987年3月24日出生，汉族，四川省会理县人，大专文化，私企员工，住西昌市。经本院决定，于2020年3月3日取保候审。 原审被告人李勇，男，1982年1月7日出生，四川省会东县人，汉族，初中文化，农民，住西昌市。因犯非法经营罪，于2017年7月21日被攀枝花仁和区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑三年。经本院决定，于2020年3月3日被取保候审。 四川省西昌市人民法院审理四川省西昌市人民检察院以西市检诉刑诉[2019]372号起诉书指控原审被告人周丽霞、李勇、唐亮、施成彦非法吸收公众存款罪一案，于2019年12月23日作出（2019）川3401刑初434号刑事判决。原审被告人周丽霞、唐亮、施成彦不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，通过阅卷，讯问上诉人，认为本案事实清楚，证据确实、充分，经合议庭评议并作出决定。现已审理终结。 原判认定，2014年5月31日，被告人周丽霞、被告人李勇、被告人唐亮、被告人施成彦共同协议合伙经营“凉山州兴鹏融资理财有限公司”，李勇以公司资质及现金10万元入股，周丽霞、唐亮、施成彦分别出资现金25万元、5万元、5万元入股，四人约定李勇担任公司法人不参与日常管理，周丽霞任总经理负责公司日常管理，唐亮任风控部经理、施成彦任市场部经理参与公司管理。2014年6月，四人合伙经营的凉山州兴鹏融资理财有限公司在西昌市春城路设立营业点开始对外营业，采取口头宣传、发放宣传资料和设立广告栏等方式，以理财投资借款的名义向社会不特定人群吸收资金，并向集资人承诺每月按借款额的1.5%-2%发放利息。2016年4月，凉山州兴鹏融资理财有限公司关门停业并停止支付集资人的集资款本息。凉山州兴鹏融资理财有限公司经营期间，周丽霞、李勇、唐亮、施成彦共同非法吸收公众存款共计人民币896.10万元，至案发时尚余28名集资人共计168.552万元未归还。 一审过程中，被告人周丽霞、李勇、唐亮、施成彦对案发时尚余28名集资人的共计168.552万元非法吸收款，已全部清退，并取得了28名集资人的书面谅解。 证明上述事实的证据，有原判决质证，认证的下列证据证实： 1.参与集资人张某3、余某、冯宗秀、赵某1、熊某、马某、王遵莲、张某4、倪某、杨永波、李某、范某、陈某、解某、张某1、周某2、高某1、张某2、蒋莉、谢某、聂某、王某2、王某3、赵某2、杨某、高某2、蒋某2、欧某的身份信息、报案材料及与凉山州兴鹏融资理财有限公司签订的出借居间服务合同、出借交付通知书、凉山州兴鹏融资理财有限公司风险承诺书、收据、银行业务凭证等。 2.受案登记表、立案决定书。 3.被告人周丽霞、李勇、唐亮、施成彦的户籍证明，证实均达到刑事责任年龄。 4.到案经过。 5.合伙经营协议书。 6.凉山州兴鹏融资理财有限公司报案人名单及金额汇总表。 7.凉山银监分局复函证实，没有向凉山州兴鹏融资理财有限公司颁发过《金融许可证》。 8.西昌市兴程实业有限责任公司嘉月台财富广场出具的情况说明证实，与凉山州兴鹏融资理财有限公司没有任何业务来往，没有委托其对外做任何融资。 9.凉山州兴鹏融资理财有限公司内资企业登记基本情况表、企业法人营业执照。 10.凉山州兴鹏融资理财有限公司账户信息。 11.周丽霞、李勇、唐亮、施成彦、施某、倪某、王琼、喻森、喻杰、罗浩、马浩、王某1、赵某1、张静的账户信息。 12.被告人李勇的前科材料，四川省攀枝花市仁和区人民法院（2017）川0411刑初75号刑事判决书及罚金收据证实，李勇因犯非法经营罪于2017年7月21日被判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金三万元（已缴纳）。 13.凉山州兴鹏融资理财有限公司会计鉴定报告。 14.参与集资人的银行流水及明细、申请书。 15.凉山州兴鹏融资理财有限公司出借款合同。 16.查封、冻结通知书。 17.证人赵某1的证言证实，我2014年8月份通过招聘进入兴鹏公司担任业务员的，于2014年11月离职。我在兴鹏公司担任业务员的第一个月只拿到了600元的工资，后面两个月都是1000多元，工资是按照业绩来提成的，是按照拉客户来投入资金的千分之一来提成的，只要客户没退还本金就每月都有提成。因为公司要求必须要做出业绩，必须要拉客户来投钱，我就叫我父亲赵某2投资了5万元，母亲杨某投资了5万元。我在兴鹏公司上班的时候兴鹏公司就只有一个项目，是冕宁源森林项目，当时和客户签订合同丰就是说资金用于源森林项目上的。实际上客户投资的钱用在什么地方我不知道。我是2015年3月将钱投入兴鹏公司的，是转账到唐亮的账户上的，他是源森林项目的出借人代表，月利息2分。我收到了2.2万元的利息。利息是签订合同的时候就要提供一个收取利息的账户，每月就会有利息转到账户上，我在兴鹏公司上班期间，总经理是周丽霞，她是公司的直接经营管理者，她在公司组织我们员工开会，进行业务培训，周丽霞每天都在公司，公司各部门开展业务都要找周丽霞汇报，日常管理和经营都是周丽霞一个人在全部负素。施成彦是公司市场业务部经理，主要就是对我们员工进行培训，介绍公司的业务、项目，寻找客户到兴鹏公司投资理财，就是培训我们员工介绍客户到公司投资理财能力。他就是以这种方式来协助周丽霞参与经营兴鹏公司的。唐亮是公司风控控部经理，他是作为兴鹏公司的出借人代表，来兴鹏公司理财的客户都是先将理财资金打在他的银行卡账户上，投资理财人就与兴鹏公司签订借款理财居问协议合同，唐亮作为出借人代表再将客户的理财款阳借出去；施姆婷是公司出纳，会计是倪某，我不认识李勇，只是介绍过李勇是嘉兴鹏公司的法人代表。 18.证人倪某的证言证实，我2014年8月份通过招聘进入兴鹏公司担任会计，于2015年12月离职，公司法人是李勇，总经理是周丽霞，出纳是周丽霞的嫂子施婷婷，风控部经理唐亮，市场部经理是施婷婷的弟弟施成彦，业务员有：王某1、陈词、张静、杨梅、李瑞麟、徐梦钥、罗浩，我只知道法人是李勇，周丽霞是公司总经理，平时公司的事情都是由周丽霞负责，客户来兴鹏公司借钱也是由周丽霞在负责。在公司上班期间最多的时候有大概400万元，具体的金额记不清了，客户可能有100人左右。自己在公司投了1.5万，没有收回本金。我没有介绍其他入到公司投资，只是几个朋友听说我在那儿上班，主动找到我去投资的。 19.证人王某1的证言证实，我是2014年7月份至2015年7月份在兴鹏公司上班，到了2015年7月份我就辞职了。当时我在兴鹏公司上班的时候基本工资是2000元，另外还有业绩考核，主要是做介绍客户到公司，刚开始给我们定的是一个月完成80万元的资金7给我们提成800元，后来这个资金太难做了，公司就给我们降成30万元，还是提成800元，是以千分之一给我们提成。公司法人是李勇，总经理是周丽霞，每次客户来了都是周丽霞签字，实际上都是周丽霞说了算，平时在公司也很少能见到他们，财务是周丽霞的嫂子施聘婷、出纳是个40多岁的女的，叫什么名字我记不清楚了，用丽霞是总经理，主要负责公司的日常运行，还有合同，公司的公章都是她在保管，跟客户签字也是她签，有时候是李勇在签，有时候是她给李勇代签。我介绍了五个客户到兴鹏公司去投资，分别是我娘娘王某3、我妹妹王某2、王一风、杨**波、还有一个是已经给他退款了的杨正林、五个人加在一起的金额是42万元，杨正林是在我辞职之前兴鹏公司就把他的3万元本金退了的；这42万元是按千分之一给我提成的，提成我拿了420元。公司的资料上显示，还有跟客户也是这样介绍的，公司有两个项目：一个是冕宁源森林食品有限公司，另外一个项目是西昌市航天大道（三丫口旁）的嘉月台楼盘，公司实际上有没有拿资金在做这两个项目我们也不是很清楚，我们部门主要就是负责给公司找客户，进资金，做业务介绍。兴鹏公司的客户应该有20-30户左右，兴鹏公司具体吸收了客户多少钱我不清楚，这个可能要财务上和公司负责人才清楚。我在2015年7月份就离职工后来我听说公司的地址都搬了，现在是什么状况我也不清楚。我离职过后，我妹妹他们这些客户去找周丽霞退款但是一直都没有退到，我来我也向公司申请过要求给我的客户退款，但是一直都没有退到，后来打电话也联系不上周丽霞，微信也给我们拉黑，更本就联系不到她；后来一直都联系不到周丽霞，我们才建议我们的客户来公安机关报案。 我当时在市场部工作，主要职责就是出去给公司进行投资理财宣传，发放一些公司印制的宣传单和口袋。客户的理财投资居间服务合同上有李勇作为项目代表、出借人签订理财居间服务合同，居间服务合同上的法人落款是李勇的名字。 20.证人尹某的证言证实，我是在2015年8月份到兴鹏公司工作的；因为当时在2015年10月底的时候兴鹏公司的总经理周丽霞给我说兴鹏公司做不起走了，需要裁员，我就被裁员了；每月工资1800元。我只知道兴鹏公司在风情园中路四季酒店旁，具体门牌号是多少我记不清了，我知道的股东有：周丽霞的姐姐和姐夫，至于具体叫什么名字我不知道，施成彦（施婷婷的哥哥）也是兴鹏公司的股东之一，我还知道一个名叫李勇的股东，李勇也是兴鹏公司的法人，其他的股东我就不知道了；兴鹏公司的总经理和具体负责人是周丽霞，兴鹏公司的风控具体叫什么名字我不清楚，我们兴鹏公司的员工都称他为海哥；综合部经理名叫张静，财务部的会计名叫倪某，出纳名叫施某，业务部经理名叫罗浩，其中一个业务员名叫徐某；兴鹏公司是由总经理办公室、财务部、风控部、综合部、业务部构成的。周丽霞是兴鹏公司的总经理和具体负责人。我没有介绍客户到兴鹏公司去投资，但是因为我在兴鹏公司上班没有业务会被扣工资，我母亲高某3知道情况后，为了避免我没有业务被扣工资，还有加上当时的融资理财公司正兴起，母亲之前给我也说过她想找一家投资理财公司试一下，所以她拿出了5万元来在兴鹏公司做了投资，我小舅高某1听我母亲给他说了我的情况后，他也拿出来10万元投资到了兴鹏公司；在我母亲和某投资钱到兴鹏公司后，兴鹏公司没有给我提成，只是没有扣除我当月工资。我只知道兴鹏公司的总经每周丽霞当时向我们员工和投资理财客户大肆宣传西客站旁嘉月台楼盘的项目建设，并在兴鹏公司内置放了嘉月台楼盘项目建设的展示板，我还从兴鹏公司客户的居间服务合同上看到了兴鹏公司拿客户的投资资金投资在西昌市嘉月台广场和冕宁源森林。据我所知兴鹏公司收到客户资金后，向外投资到了嘉月台和源森林，兴鹏公司的总经理周丽霞宣传说是有保障（车辆抵押、房屋抵押）的，至于这些投资是不是有保障我就不清楚了。因为我在公司的时间不长，具体情况的我不是很清楚，这些只有财务人员倪某姚清楚一些。我不清楚兴鹏公司的现状是怎样的，因为我离职很久了。我没有将钱出借给兴鹏公司。只是我母亲出借了5万元给兴鹏公司，我小舅出借了10万元给兴鹏公司，当时是签订了出借合同的；我母亲出借的5万元和我小舅出借的10万元都是以每月2分的利息出借给兴鹏公司的。 21.证人周某1的证言证实，李勇是我我朋友的一个朋友，在2013年底，我经朋友介绍就认识他了，当时李勇说他有一个理财融资的营业执照一直没有用，后来我就在西昌“恒信担保公司”贷款就认识了工作人员唐亮，唐亮就说起做融资理财公司很赚钱，但是要有营业执照，我就想起之前李勇说过他有这样一个营业执照，我就给唐亮说我认识的朋友就有这样一个融资理财公司的营业执照，唐亮就给我说大家可以一起做这个事；这样说好后我就去联系李勇，李勇就答应一起做凉山州兴鹏融资理财有限公司，后来我弟弟的＂小舅子＂施成彦听说后也同意一起做，当时本来打算由我和他们一起做凉山川兴鹏融资理有限公司的生意，后来因为我要去成都照顾孩子读书，我就去成都了，后来我就给妹妹周丽霞说了经营凉山州兴鹏融资理财有限公司的事，她就同意了。我不知道他们的经营情况，我就知道妹妹周丽霞是在兴鹏公司人总经理，股东有李勇（李勇是公司的法人，公司注册上），占20%的股份，其中10%的股份是使用他注册的凉山州兴鹏融资理财、有限公司商营业执照占有的；唐亮也是股东，占10%的股份；股东有施成彦，占10%的股份；这些都是妹妹周丽霞给我说的。 22.证人徐某的证言证实，我于2014年7月份左右在凉山州兴鹏融资理财有限公司上班，2015年11月份我因公司使用我身份证办理出借人代表的事情，我不想担任出借人代表，就辞职了。我在上班期间每个月工资1300元左右，主要从事每天去各个广场、菜市场等地方发放宣传资料。我们业务员拿着声传资料到广场、菜市场等人员流动多的地方发放；宣传资料包括：印有“凉山州兴鹏融资理财有限公司”和“公司地址”字样的手提袋，手提袋中放入了公司关于投资理财项目的宣传单。我所知道的公司法人：李勇，股东：周丽霞、唐亮，出纳：施某，销售经理：施成彦，会计：倪某，业务员：张静、赵某1、王友涛、陈月、巫晓雅、其他入我记不清楚了。周丽霞是公司的老板，主要负责给员公培训、管理公司贷款方面的事情。李勇在兴鹏公司担任法人，据我所知李勇从来没有直接参与过公司的任何业务管理和经营，但是公司与出借人强顶投资理财合同的法人落款是李勇的名字。施成彦在兴鹏公司担任市场部经理，对我们进行培训，交代我们员工到哪些地方进行宣传公司的理财业务，怎样介绍客户来公司进行投资，施成彦就是这样参与公司管理的。唐亮在兴鹏公司担任出借人代表，也是公司的股东之一，他参与了公司的经营和管理，任公司风险管理部的经理，主要是公司将吸存的客户资金由唐亮作为出借人代表借出去，客户来公司投资理财的资金都是打在唐亮的账户内。客户来公司投资理财后是要给付利息的，支付利息的标准是按理财资金2%的月利息支付的；客户到公司理财投资完毕后，公司还要送油、米等物品给客户；有些客户领取利息的方式是到公司领取现金，大多数客户是通过银行账户进行转账支付的。兴鹏公司是否有自己经营的项目我不清楚。收益就是将吸存的理财客户资金以居间的方式借出去，收取借款人的居间服务费，这个居间服务费就是公司的收益。我没有介绍客户到兴鹏公司去投资，这些来投资的客户都是通过我们去各个广场发放宣传单，自己过来投资的，具体有多少个人及全额我不清楚，当时我在上班期间共计领取了几百元的提成，介绍的人都是我的亲属当时周丽霞要求我们所有都要去找客户来兴鹏公司投资，我找不到就只有回家找自己的亲属来投资。兴鹏公司拿到客户的投资资金后是用于做什么具体我不清楚，只是听周丽霞说用于投资嘉月台电梯项目，冕宁源森林项目等。 23.证人施某的证言证实，我是从2014年7月开始在兴鹏公司上班的，在2015年12月兴鹏公司经营不起走了关门，我就离职离开了，我的公司待遇是每月2800元。据我知道公司是没有经营项目的，兴鹏公司主要是将投资理财客户的资金收到后，公司又将这些资金以居间服务的方式拿来出借给需要借款的客户，同时按月收取这些借款客户的借款利息（1.5%至1.9%）和居间服务费（1.5%至1.9%），收取的利息部分公司就用于支付投资理财客户的利息，收取的居间服务费就是公司的盈利利润，用于支付公司经营所需的开支（支付员工工资、付房租、办公费用等）。兴鹏公司营业执照上的法人是李勇，我知道兴鹏公司在西昌市春城路经营期间是周丽霞、李勇、唐亮、施成彦四人合伙的。周丽霞是合伙经营兴鹏公司时的公司总经理，负责整个公司的经营和管理，她在合伙经营中占股份50%，是合伙经营的合伙人，周丽霞的工资是每月5000元，借款客户到公司借钱时都要经过她审批签字，我们财务才将款借出去。李勇只是公司法人（营业执照上），他在兴鹏公司没有具体的职务，他只是经常与周丽霞、唐亮在公司开会，每次都是在周丽霞的办公室，他是合伙经营的合伙人，他在合伙经营中占股份30%，李勇没有在公司领取工资。施成彦是合伙经营的合伙人，占股10%，他的工资是每月3000元左右，主要职责是带领市场部的工作人员对外宣传，寻找客户到公司理财技资。唐亮是合伙经营的合伙人，占股10%，是风控部的经理，工资是每月3000元左右，负责公司风控部工作，主要是将公司吸收的客户理财投资资金借给需要用钱的客户，审查借款客户资金用途和还款能力等条件，还要代表风控部在公司的借款审批表上签字，作为出借人代表与投资客户签订合同。 24.参与集资的证人赵某2、解某、张某1、周某2、高某1、张某2、蒋某1、谢某、聂某、王某2、王某3、张某3、余某、郑某、熊某、马某、张某4、范某、李某、陈某、高某2、蒋某2、欧某的证言证实，通过熟人或兴鹏公司业务员介绍、有的通过公告栏宣传等了解后在兴鹏公司投资，领取了部分利息，本金未收回。知道有的兴鹏公司法人是李勇，周丽霞是总经理。 25.被告人周丽霞的供述与辩解，凉山州兴鹏融资理财有限公司在工商注册的时间是在2013年6月份左右，是李勇和他的朋友余兴鹏去注册的；公司在工商部门注册成立时的法人是李勇，股东是余兴鹏，但是凉山川州兴鹏融资理财有限公司在工商部门注册成立后一直都没有经营和没有办公场所；在2014年3月份左右我通过姐姐（周某1）认识李勇，李勇就给我说他有投资理财公司的资质，还没有找到合伙人和办公场所。当时我姐就说她认识搞过这行的人，当时我姐说，我也没得事干，让我到公司管人事，当时我就同意了。然后我就去西昌市文汇路茶楼（具体时间我记不到了）去签合同了。当时签合同的时候有施成彦、李勇、唐亮。然后施成彦负责市场部经理，唐亮是风控部经理，李勇在公司具体没有任职什么就只是法人，但股东会议或公司的重大决定都会参与。公司签订合伙协议后李勇和施成彦招聘了倪某任职会计、施某任职出纳、杨梅和张静任职都任职过综合部经理，王某1和罗浩都任职过市场部主管。创立大会没有召开过。股东大会都有唐亮、李勇、施成彦和我参加，形成过合伙协议记录。 我在公司担任总经理，主要管理公司员工。兴鹏公司在工商注册登记时，界定的经营范围是投资、融资、理财的信息咨询服务、对外中介服务等。公司成立后主要开展了理财和对外中介服务，主要是客户自己找到公司来问情况，我们公司就给客户介绍公司的借款利息和资金投资到我们公司后怎样进行投资收益等，还给客户介绍这些项目是安全可靠的，是有保证的。公司没有宣传，但是公司印了很多传单，但都没有出去放（因为当时开业的时候正值火把节，禁止出去发放宣传单），当时市场部主要负责人员是施成彦，具体他们怎么宣传的我就不知道了。公众是怎么来存钱的我也不知道，后来才知道大部分来理财的客户都是业务员介绍的。公司的资金来源都是业务员介绍进来的，借款有居间服务合同，还本时间有三个月或一年，约定利息是1.5%和2%，借款的目的是挣取中介费，资金都投资在冕宁源森林食品有限公司、大尚立德信息有限公司、个人借款。 凉山州兴鹏融资理财有限公司没有对外投资项目，公司就是赚取借款公司和借款个人在我们公司借款成功后的借款资金的居问服务费（是按月收取，服务费的金额是按照借款金额的1.5%或2%来收取的），其实就是将借款利息的一部分改成是收取的借款居问服务费，不是利息?这样做都是唐亮说的?因为他之前在恒信担保公司上过班，当时兴鹏公司的放款合同都是唐亮在经手，他说这样做是为了规避国家规定的借款利息正常范围，不违反规定，这样我们收取的利息就在国家政策范围内是合法的?不违反规定的。从2014年7月开业至2015年12月31日公司的来往账目是有会计凭证的，从2016年1月至2016年8月公司关门账目就没有专门的会计凭证了，就只有一些流水账；这些会计凭证和流水账都是李勇在保管，现在全部都在李勇处。 26.被告人李勇的供述和辩解：我和周丽霞、施成彦、唐亮签订合作协议后，我以兴鹏公司的资质出资占股10%，以现金20万元的方式出资占股20%；周丽霞以现金50万元的方式出资占股50%，施成彦以现金10万元的方式占股10%，唐亮以现金10万元的方式占股10%。执行董事是周丽霞（总经理），负责日常管理工作的具体是周丽霞、施成彦、唐亮其中的哪一个我就不清楚了，因为按照合体约定我不得参与公司的管理，所以我不清楚。我是兴鹏公司的法人及股东，但是我在兴鹏公司不担任职务，不参与该公司的管理。我知道的有周丽霞、施成彦、唐亮，他们三人都要参与公司的管理，也要在公司领取工资。 凉山州兴鹏融资理财有限公司在工商注册登记时，界定的经营范围：投资、融资、理财的信息咨询服务（不含证券、期货、金融）；信用评级咨询服务、劳务信息咨询服务、技术信息咨询服务、企业管理策划与培训服务。凉山州兴鹏融资理财有限公司成立后，以中介的形式吸引客户投资，给予客户中介费，然后又以中介的形式把从客户投资的资金向外借此赚取中介差价，因为我没有参与过公司的管理，是周丽霞、施成彦、唐亮他们三人在管理，业务是怎样开展的要问他们才清楚，我不知道。兴鹏公司资金的来源渠道就是对外吸引客户投资，有居间理财服务合同，还本日期也有，约定的利息不同，具体好像是1.5%至2.0%；借款的目的就是把吸收到的资金以中介的形式高利息向外借此获取利润；据我所知，公司本身是没有投资项目的，募集而来的资金都以居间借款的形式向外借出了。兴鹏公司开展向社会公众借款业务是没有召开过股东会议的。兴鹏公司向社会公众借款业务具体进行了哪些宣传、是怎样宣传、都向哪些人进行过宣传我不清楚。 27.被告人唐亮的供述和辩解，2014年5月31日我与周丽霞、李勇、施成彦在西昌市××路××市场旁边的一间茶楼就合伙经营凉山州兴鹏融资理财有限公司协议书进行签订，协议书约定李勇以凉山州兴鹏融资理财公司工商注册执照资质占10%的股份，以现金20万元（实际出资10万元）出资占20%的股份；周丽霞出资现金50万元（实际出资25万元），占50%的股份，我和施成彦各出资10万元（实际出资5万元），各占10%的股份，合伙经营期限从2014年6月1日至-2020年6月1日；兴鹏公司没有执行董事，负责日常管理工作的是周邸霞，她是公司总经理，公司重大事项的决策都是周丽霞一个人说了算，李勇是公司法人。我在兴鹏公司担任风控部主管（当时我是兼职的，我还在四川恒信担保公司上班），主要业务就是将公司吸收来的客户投资款以居间借款的形式借给需要用款的人，我负责打印出借款的借款合同，公司有风控部，主管是我；财务部，财务部主管是倪某，出纳是施某；业务部主管是施成彦，他离开公司后我就不知道是谁了，业务员有王某1，徐某，其它我就不清楚了，李勇没有参与公司经营管理，没有领取工资，施成彦在公司任业务部经理，主要负责对外吸收客户来公司投资借款，带领公司市场部员工开展理财业务，介绍人员到兴鹏公司进行投资，对市场部员工进行理财业务培训，他在公司待了4个月左右时间，2014年9月份左右他就离开公司了。 凉山州兴鹏融资理财有限公司在工商注册登记时，界定的经营范围是投资、融资、理财的信息咨询服务（不含证券、期货、金融）；信用评级咨询服务、劳务信息咨询服务、技术信息咨询服务、企业管理策划与培训服务。凉山州兴鹏融资理财有限公司成立后，实际开展的业务就是居间借款业务，以中介的形式吸引客户投资，给予客户中介费（利息），然后又以中介的形式把从客户投资的资金对外居间借出，赚取居间服务费，客户投资在公司的投资款（借款）利息要比公司居间出借利息低，公司就是靠赚取客户投资款与出借款的居问服务费来进行运营的。 来公司借款的客户都是周丽霞介绍的，一部分是有她本人担保借款的，一部分是由周丽霞的姐姐周某1、姐夫黄波担保借款的，一部分是有周丽霞的哥哥周应忠、嫂子施某担保借款的；我只是负责风控部，主要工作就是打印出借合同，施成彦是负责业务部，吸收客户来公司投资理财。 兴鹏公司是没有自己的投资项目的，理财居间服务合同都是施成彦制作的，理财客户与兴鹏公司签订的理财居间服务合同上的冕宁源森林项目和西昌嘉月台财富广场项目都是借款，不是投资项目。 28.被告人施成彦的供述和辩解，2014年5月31日我、周丽霞、李勇、唐亮签订的经营凉山州兴鹏融资理财有限公司的合作协议是真实有效的，笋名也是真实有效的。当时合同上约定的是我要投10万元在凉山州兴鹏融资理财有限公司，持股比例为10%，但是后面只投了5万元，还是占10%的股份。周丽霞实际投资20万元，占股10%，李勇投资10万元，占股20%（其中以凉山州兴鹏融资理财有限公司的工商注册占10%的股份），唐亮投资5万元，占股10%口没有执行董事，周丽霞在负责日常管理工作。 在我们成立凉山州兴鹏融资理财有限公司之前，我们四个人约定由李勇负责监管公司账户不在公司任职，周丽霞总经理，由我负责市场，唐亮负责风控部。我在凉山州兴鹏融资理财有限公司的时候，公司定制了一些印有“凉山州兴鹏融资理财有限公司”字样的玻璃杯，当有客户进公司咨询的时候，就送这些玻璃杯给客户。 我只在公司上了一个月的班，没有实际管理过市场部，没有股东分红过，凉山州兴鹏融资理财有限公司的经营状况和盈利情况其他股东没有告诉过我。 29.被告人李勇、周丽霞、唐亮、施成彦提供的28名集资参与人对三人的谅解书，凉山州兴鹏融资理财有限公司（28名）报案人退款情况表，退款协议，28名集资参与人书写的请愿书。证实在审理过程中被告人李勇、周丽霞、唐亮积极退赔28名集资参与人，28名集资参与人对被告人李勇、周丽霞、唐亮表示谅解，请求法院对三被告人免予刑事处罚。 30.投资款结清证明，证实四被告人已将所有集资人的集资款全部清退。 31.被告人李勇、唐亮、施成彦自书的认罪悔罪材料。 原判认为，被告人周丽霞、李勇、唐亮、施成彦非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，本案事实清楚，证据确实、充分，公诉机关指控的罪名成立。被告人周丽霞在共同犯罪中起主要作用，系主犯。被告人李勇、唐亮、施成彦起次要作用，系从犯，依法予以减轻处罚。被告人周丽霞、李勇、唐亮、施成彦归案后，如实供述犯罪的基本事实，构成坦白，依法可以从轻处罚。四被告人能真诚地认罪悔罪，能诚恳主动地应对受害集资群众，积极以合法形式筹措资金、化解涉案集资债务，挽回了凉山州兴鹏融资理财有限公司客户的全部损失，并得到涉案集资人的一致谅解，社会效果较好。鉴于本案的具体情况确实有别于其他非法吸收公众存款罪案件，在审理期间能够及时清退完所吸收的资金，化解了社会矛盾，被告人李勇在缓刑考验期内发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，依法应当撤销缓刑，数罪并罚。经综合考虑相关部门的意见，根据四被告人的犯罪情节和悔罪表现以及对于社会的危害程度，判决前已全部归还所吸收的资金，作为量刑情节酌情考虑，综合考量法律效果和社会效果的统一，决定对四被告人从轻、减轻处罚，适用缓刑。 原判依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十七条、第六十三条第一款、第六十七条第三款、第七十七条第一款、第六十九条、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第一项、第三款，《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条之规定，判决：一、被告人周丽霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币十万元；二、被告人李勇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币八万元；撤销前罪缓刑，合并前罪刑罚有期徒刑三年，并处罚金三万元（已缴纳），决定执行有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币八万元；三、被告人唐亮犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币六万元；四、被告人施成彦犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币五万元。 上诉人（原审被告人）周丽霞上诉提出自己不是本案主犯，认罪态度好，有坦白情节，系初犯、偶犯，案发后已将全部吸收资金退还被害人，取得被害人谅解，且其家庭经济困难，有未成年孩子及生病的母亲需要照顾，原判量刑过重，请求二审对其从轻处罚或免予刑事处罚。 上诉人（原审被告人）唐亮上诉提出自己只是兼职几个月，在本案中参与程度轻微，认罪态度好，有坦白情节，系初犯、偶犯，事后已将全部吸收资金归还了集资人，且其家庭经济困难，母亲患病，无经济来源，原判量刑过重，请求二审对其免予刑事处罚。 上诉人（原审被告人）施成彦上诉提出自己是初犯，无前科，自愿认罪，已将吸收资金全额退还受害人，在本案中是从犯，其家庭经济困难，请求二审法院免除刑事处罚和罚金。 经审查，原审法院在判决书中列举了认定本案事实的证据，所列证据均经原审庭审时当庭出示、宣读并质证。二审期间上诉人（原审被告人）周丽霞、唐亮、施成彦未提供新的证据，本院对原判认定事实和所列证据予以确认。本案事实清楚，证据确实、充分。 本院认为，上诉人（原审被告人）周丽霞、唐亮、施成彦、原审被告人李勇非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。原审被告人李勇在缓刑考验期内发现判决宣告以前还有其他罪没有判决，依法应当撤销缓刑，数罪并罚。本案系共同犯罪，周丽霞在共同犯罪中起主要作用，系主犯，唐亮、施成彦、李勇在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法可以减轻处罚。上诉人（原审被告人）周丽霞、唐亮、施成彦、原审被告人李勇归案后，如实供述犯罪的基本事实，属坦白，依法可以从轻处罚。周丽霞、李勇、唐亮、施成彦在案发后及一审期间，筹措资金，将吸收资金全额退还被害人，取得被害人的谅解，化解了社会矛盾，可酌情从轻处罚。综合本犯罪情节、危害结果、社会影响及周丽霞、李勇、唐亮、施成彦的认罪悔罪表现，原判决对四人宣告缓刑并无不当。 关于上诉人（原审被告人）周丽霞提出其在本案中不是主犯的意见。经查，周丽霞系涉案凉山州兴鹏融资理财有限公司总经理及最大股东，全面负责该公司日常经营、管理，在共同犯罪中地位、作用突出，系主犯。故其提出自己不是主犯的意见与审理查明事实不符，本院不予支持。 关于各上诉人（原审被告人）提出的在归案后认罪态度好，有坦白情节，系初犯、偶犯，案发后已将吸收资金全部退还被害人，取得被害人谅解；上诉人（原审被告人）周丽霞请求从轻处罚；上诉人（原审被告人）唐亮提出其参与程度轻微以及上诉人（原审被告人）施成彦提出的自己是从犯的意见。经查，原审判决已根据各上诉人的一贯表现、认罪悔罪态度、在共同犯罪中的地位、作用，依照刑法的规定，对各上诉人从轻或者减轻处罚。故对各上诉人提出的以上量刑情节，本院不再重复评价。 关于各上诉人（原审被告人）提出的经济困难以及其他家庭原因请求从轻处罚的意见，因以上理由不是法定的从轻或者减轻处罚的事由，故本院不予采纳。 关于各上诉人（原审被告人）提出的免予刑事处罚及上诉人（原审被告人）施成彦提出免处罚金的请求。因本案涉案金额巨大，受害人数众多，不属于刑法第三十七条规定的“对于犯罪情节轻微不需要判处刑罚的，可以免予刑事处罚”的情形。故对各上诉人的以上请求，本院不予采纳。 综上，原判认定事实清楚，证据确实、充分，适用法律准确，审判程序合法，量刑适当。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长 朱  兵 审判员 吉 晓 红 审判员 江  黎 二〇二〇年四月二十七日 书记员 阿卓鲁古 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理： （一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判； （二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判； （三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。 原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。