江苏省泰州市姜堰区人民法院 民 事 裁 定 书 （2019）苏1204民初6785号之二 原告：张秀玲，女，1956年4月15日出生，汉族，住泰州市姜堰区。 委托诉讼代理人：唐盛，江苏列宿律师事务所律师。 委托诉讼代理人：蒋玉平，男，1958年4月7日出生，汉族，住泰州市姜堰区，系由江苏日升典当有限公司推荐。 被告：陈国华，男，1964年1月30日出生，汉族，住泰州市姜堰区。 委托诉讼代理人：常敏，江苏伟程律师事务所律师。 委托诉讼代理人：李华，江苏伟程律师事务所实习律师。 被告：陈龙，男，1989年11月26日出生，汉族，住泰州市姜堰区。 被告：朱秀芹，女，1964年11月9日出生，汉族，住泰州市姜堰区。 被告：泰州华晶新能源发展有限公司，住所地泰州市姜堰区白米镇新华村，统一社会信用代码91321204MA1N853H5N。 法定代表人：陈龙。 被告：任慧如，女，1963年1月29日出生，汉族，住泰州市姜堰区。 被告：顾跃先，男，1961年7月1日出生，汉族，住泰州市姜堰区。 上列五被告共同委托诉讼代理人：陈国华，男，1964年1月30日出生，汉族，住泰州市姜堰区。 原告张秀玲与被告陈国华、陈龙、朱秀芹、泰州华晶新能源发展有限公司、任慧如、顾跃先民间借贷纠纷一案，本院于2019年11月6日立案后，公开开庭进行了审理。 原告张秀玲向本院提出诉讼请求：1.判令被告陈国华、陈龙、朱秀芹偿还借款700000元及利息（自2018年3月8日起按月利率2%计算至实际给付之日止），并承担律师代理费35000元、财产保全费2100元；2.被告泰州华晶新能源发展有限公司、任慧如、顾跃先对被告陈国华、陈龙、朱秀芹的上述各项债务承担连带偿还责任；3.六被告承担本案诉讼费。事实与理由：2017年9月8日，被告陈国华、陈龙、朱秀芹因公司经营及家庭生活需要与原告签订借款合同一份，约定三被告向原告借款700000元，借款期限自2017年9月8日起至2017年11月7日止，月利率为2.8%，到期一次还本付息，被告承担原告为实现债权的有关费用。同日，被告泰州华晶新能源发展有限公司、任慧如、顾跃先与原告签订担保服务合同，为陈国华、陈龙、朱秀芹的上述借款提供连带责任保证，担保范围包括借款本金、利息、律师费、案件受理费、财产保全费等实现债权的费用等。原告按约履行了出借义务，被告仅偿还6个月利息117600元，余款及利息至今未能偿还，经原告多次催要未果。 六被告共同辩称，案涉借款是为偿还蒋玉平900000元借款的过桥资金，是900000元借款中所欠本息及案涉借款的预付利息总和，该笔借款到账后，陈国华转账给蒋玉平460000元，余款240000元由原告直接支取、转存。 经审理查明：1.2017年9月8日，原告张秀玲与被告陈国华、陈龙、朱秀芹签订借款合同一份，载明：借款金额为700000元，借款用途为用于公司经营及家庭生活，借款利率为月利率2.8%，到期一次还本付息，借款期限为60天，自2017年9月8日起至2017年11月7日止，借款方如发生逾期，逾期1天以上1个月以内，出借方除有权限期追回借款外，借款方自愿向出借方支付总额为70000元的违约金，如逾期超过1个月，借款方自愿向出借方支付总额为110000元违约金，并且借款方自愿放弃要求法院降低违约金的权利，同时借款方还应承担出借方实现债权的有关费用。如逾期，除支付违约金外，还应按每日万分之八向出借方支付逾期利息等等。同日，泰州华晶新能源发展有限公司、任慧如、顾跃先分别与张秀玲、陈国华、陈龙、朱秀芹签订了担保服务合同，约定为上述700000元提供连带责任保证，保证范围包括借款本金、利息、律师代理费、案件受理费、财产保全费等实现债权的费用，保证期限为自借款之日起到2019年11月6日止。同日，原告通过建设银行账户转入被告陈国华尾号为3656银行卡内700000元，被告陈国华、陈龙、朱秀芹共同向原告出具了收条一份。 2.还款情况，双方确认，2017年10月至2018年4月，由陈龙转入原告代理人蒋玉平六笔计97550元，由陈国华支付现金20050元给蒋玉平，以上合计117600元，均是偿还的利息，原告确认己收到该部分利息。 3.庭审中，被告陈国华称向原告所借700000元系向蒋玉平借款900000元结转而来，其没有向原告借款，其并不认识原告，所借700000元是为偿还900000元借的过桥资金，是按蒋玉平的要求操作的。2014年9月19日，陈国华、陈龙、朱秀芹向蒋玉平借款900000元，并由任慧如、顾跃先担保，月利率为3%，至2015年6月16日，己偿还本金350000元，截止到当日的利息也己结清。剩余本金550000元，2015年6月16日至2017年9月7日，陈国华共支付利息334250元，2017年9月8日银行转账偿还本金460000元。第二次庭审中，蒋玉平称陈国华于2017年9月7日以现金偿还了90000元本金，之后的庭审中其称9月7日偿还的90000元为利息，9月8日另外以现金偿还了90000元本金。而陈国华称9月7日、8日仅偿还了一笔90000元现金，700000元借款的来源：截止2017年9月8日900000元借款尚欠本金550000元、利息139950元、700000元借款一个月的借款利息为19600元，合计709550元，就出具了700000元借条，另外的9550元是以现金向蒋玉平支付的。 4.2017年9月8日，陈国华尾号3656建行卡转入700000元，后转出460000元给蒋玉平，现金支取240000元，陈国华称将其本人身份证、银行卡交原告张秀玲，由原告在银行柜台提现、转存该240000元，其本人没有取得一分钱。原告否认收到该240000元。 5.2017年9月8日，陈国华出具情况说明一份，载明：“我与陈龙、朱秀芹2017年9月8日向出借人张秀玲借款柒拾万元整，借款期限为2017年9月8日至2017年11月7日。当日将其中的肆拾陆万元人民币转账给蒋玉平，用于偿还所借2014年9月19日向出借人蒋玉平所借的玖拾万中下欠的余款，所以，我和陈龙、朱秀芹于2014年9月19日向出借人蒋玉平所借的玖拾万元人民币就此还清”。 6.庭审中，张秀玲与蒋玉平称其原为夫妻关系，后双方离婚，双方均称经济独立。 7.蒋玉平2017年9月8日的银行卡上，16时17分转入460000元，16时27分存入现金90000元，蒋玉平称该90000元是陈国华在其办公室偿还的现金，由张秀玲带到银行存入。 本院经审查认为：一是陈国华反映700000元借款中有砍头息；二是从案涉借款存在在借款人无力偿还时，通过关联关系人为借款人偿还借款，继而签订金额更大的借贷协议，涉嫌通过“以贷还贷”的方式恶意垒高债务数额；三是借款合同、担保合同均为格式合同;四是陈国华反映借款700000元到账后，仅偿还陈国华460000元，余款240000元其没有拿到一分钱，该款去向不明。本案中的相关情节涉嫌“套路贷”、虚假诉讼等违法犯罪行为。根据《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条之规定，应当驳回起诉，依法将案件线索、材料移送公安机关。 依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条第（四）项、第一百五十四条第一款第（三）项、《最高人民法院关于适用＜中华人民共和国民事诉讼法＞的解释》第二百零八条第三款、《最高人民法院关于审理经济案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条之规定，裁定如下： 驳回原告张秀玲的起诉。 如不服本裁定，可在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状并按对方当事人的人数提出副本，上诉于江苏省泰州市中级人民法院。 审 判 长  宣桂根 人民陪审员  赵阿凤 人民陪审员  唐生桂 二〇二〇年四月一日 法官 助理  顾 娜 书 记 员  王雯羽 附：本案适用的法律条文 《中华人民共和国民事诉讼法》 第一百一十九条起诉必须符合下列条件： （一）原告是本案有直接利害关系的公民、法人和其他组织； （二）有明确的被告； （三）有具体的诉讼请求和事实、理由； （四）属于人民法院受理民事诉讼的范围和受诉人民法院管辖。 第一百五十四条裁定适用于下列范围： （一）不予受理； （二）对管辖权有异议的； （三）驳回起诉； （四）保全和先予执行； （五）准许或者不准许撤诉； （六）中止或者终结诉讼； （七）补正判决书中的笔误； （八）中止或者终结执行； （九）撤销或者不予执行仲裁裁决； （十）不予执行公证机关赋予强制执行效力的债权文书； （十一）其他需要裁定解决的事项。 对前款条一项至第三项，可以上诉。 裁定书应当写明裁定结果和作出该裁定的理由。裁定书由审判人员、书记员署各，加盖人民法院印章。口头裁定的，记入笔录。 《最高人民法院关于适用＜中华人民共和国民事诉讼法＞的解释》 第二百零八条人民法院接到当事人提交的民事起诉状时，对符合民事诉讼法第一百一十九条的规定，且不以属于第一百二十四条规定情形的，应当登记立案；对当场不能判定是否符合起诉条件的，应当接收起诉材料，并出具注明收到日期的书面凭证。 需要补充必要相关材料的，人民法院应当及时告知当事人。在补齐相关材料后，应当在七日内决定是否立案。 立案后发现不符合起诉条件或者属于民事诉讼法第一百二十四条规定情形的，裁定驳回起诉。 《最高人民法院关于审理经济案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》 第十一条人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属于经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关村料移送公安机关或检察机关。