福建省顺昌县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0721刑初62号 公诉机关顺昌县人民检察院。 被告人苏辉阳，男，1970年1月26日出生于福建省安溪县，汉族，小学文化，农民，住福建省安溪县；因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年11月28日被顺昌县公安局刑事拘留，同年12月26日被逮捕。现羁押于顺昌县看守所。 辩护人黄永炎，福建阳旭律师事务所律师。 顺昌县人民检察院以顺检一部刑诉（2020）31号起诉书指控被告人苏辉阳犯妨害信用卡管理罪，于2020年3月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。顺昌县人民检察院指派检察员魏欢出庭支持公诉，被告人苏辉阳及其辩护人黄永炎到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控，2019年11月19日至20日期间，被告人苏辉阳多次持他人身份证到顺昌县农村信用合作联社申领借记卡。具体犯罪事实如下： 1.2019年11月19日11时许，被告人苏辉阳持李某身份证到顺昌县农村信用合作联社石溪信用社申领借记卡，因证件与苏辉阳本人不符，该社经办人员拒绝办理，苏辉阳未申领成功。 2.2019年11月19日13时许，被告人苏辉阳持李某身份证到顺昌县农村信用合作联社城关信用社申领借记卡，因证件与苏辉阳本人不符，该社经办人员拒绝办理，苏辉阳未申领成功。 3.2019年11月19日14时许，被告人苏辉阳持李某身份证到顺昌县农村信用合作联社仁寿信用社申领借记卡，因证件与苏辉阳本人不符，该社经办人员拒绝办理，苏辉阳未申领成功。 4.2019年11月20日10时许，被告人苏辉阳持李某身份证到顺昌县农村信用合作联社岚下信用社申领借记卡，工作人员发现证件与被告人苏辉阳不符，立即报警，后被告人苏辉阳被公安机关当场抓获。 公诉机关认为，被告人苏辉阳使用虚假的身份证明骗领信用卡，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。请依法判处。 被告人苏辉阳对公诉机关指控的第四起犯罪事实没有异议，对其他犯罪三起均不认可，并辩称其并没有申领到银行卡。 辩护人对指控事实、罪名均没有异议，但认为被告人苏辉阳是犯罪未遂，且冒名申领借记卡比冒名申领贷记卡危害更小，系初犯、偶犯，其家人也代为预缴了罚金，认罪态度较好，建议对其从轻处罚，并适用缓刑。 经审理查明被告人苏辉阳的犯罪事实与公诉机关指控的犯罪事实一致。 另查，2019年11月20日，被告人苏辉阳因上述同一事实被顺昌县公安局以冒用他人身份证件处以行政拘留九日（2019年11月20日至2019年11月28日）。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实： 一、证人证言 1、证人王某、郑某的证言及辨认笔录，证实2019年11月20日10时左右，有一个中年男子拿着李某的身份证到岚下信用社办理开卡业务，因证件与本人不符，为了稳住男子，其让男子到旁边填单，并报警，后民警将男子带走的事实。经辨认，到信用社办卡的中年男子就是被告人苏辉阳。 2、沈某、张某1的证言及辨认笔录，证实2019年11月19日11时30分左右，有一个中年男子拿着李某的身份证到仁寿信用社办理开卡业务，因证件与本人不符，被其发现并拒绝办卡的事实。经辨认，到信用社办卡的中年男子就是被告人苏辉阳。 3、证人张某2、许某的证言及辨认笔录，证实2019年11月19日14时30分许，有一个中年男子拿着李某的身份证到城关信用社办理开卡业务，因证件与本人不符，被其发现并拒绝办卡的事实。经辨认，到信用社办卡的中年男子就是被告人苏辉阳。 4、证人祖某、黄金萍的证言及辨认笔录，证实2019年11月19日11时30分左右，有一个中年男子拿着李某的身份证到石溪信用社办理开卡业务，因证件与本人不符，被其发现并拒绝办卡的事实。经辨认，到信用社办卡的中年男子就是被告人苏辉阳。 5、证人李某的证言，证实2018年7月，其在厦门务工期间身份证丢失，当时没有报警，其不认识被告人苏辉阳，也没有委托他人代办银行卡业务的事实。 6、证人白某的证言，证实2013年6月，其在厦门丢失身份证，当时没有报警，其不认识被告人苏辉阳，也没有委托他人代办银行卡业务的事实。 二、被告人苏辉阳的供述与辩解，证实其通过路边的小广告联系“小妹”，“小妹”告诉其办理银行卡，每张100元。2019年11月18日，“小妹”发短信让其到顺昌岚下信用社办卡，“小妹”将身份证寄到顺昌汽车站。19日下午，其到汽车站后拿到了三张身份证。20日上午，其拿着其中一张李某的身份证到岚下信用社办借记卡，后被民警带到派出所的事实。 三、书证 1、福建省安溪县公安局出具的户籍证明，证实被告人苏辉阳的身份情况。 2、顺昌县公安局出具的到案经过，证实被告人苏辉阳于2020年11月20日被公安机关抓获。 3、前科查询情况说明，证实被告人苏辉阳没有犯罪前科。 4、搜查证、扣押决定书，证实公安机关从被告人苏辉阳身上搜出身份证三证，并予以扣押。 5、顺昌县农村信用合作联社出具的预警情况说明及微信群聊天记录，证实2020年11月19日，顺昌县农村信用合作联社员工发现有人冒用他人身份开户并在工作群内发布预警信息。当天，仁寿、石溪信用社发现该情况，20日上午岚下信用社再次发现有人冒用他人身份开户后报警。 6、行政处罚决定书，证实被告人苏辉阳因在岚下信用社冒用他人身份证件办理银行卡被顺昌县公安局处以行政拘留九日（2019年11月20日至2019年11月28日）。 7、顺昌县大自然商务宾馆宾客登记簿，证实被告人苏辉阳于2019年11月18日登记入住，于2019年11月20日退房。 四、物证：身份证三张，证实公安机关从被告人苏辉阳身上搜出李某、白某、李小云的身份证。 五、视听资料：监控视频，证明2019年11月19日，被告人苏辉阳于11时27分22进入石溪信用社，11时28分30离开；于12时52分48进入城关信用社填表，12时58分47到等候席等候，13时29分10秒到柜台办理业务，13时31分00离开；被告人苏辉阳于14时51分52进入仁寿信用社，14时53分40离开；2019年11月20日，被告人苏辉阳于10时08分10进入岚下信用社，10点14分20民警到现场，10时16分00被民警带离。 六、顺昌县公安局制作的搜查笔录、扣押笔录、现场勘验笔录、现场图及照片，证实现场情况。 上述证据，来源、形式合法，内容能相互印证，本院予以确认，可以作为定案依据。 本院认为，被告人苏辉阳四次使用虚假的身份证明骗领信用卡，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的事实与罪名均成立。被告人苏辉阳已经着手实行犯罪，由于其意志以外的原因而未得逞，系犯罪未遂，依法可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。对辩护人提出的被告人属犯罪未遂、初犯偶犯、可以从轻处罚的辩护意见，予以采纳；对其他辩护意见，不予采纳。根据被告人的犯罪事实、情节及社会危害性，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二十三条、第五十二条、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第三款规定，判决如下： 一、被告人苏辉阳犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月28日起至2020年6月19日止。罚金已预缴。） 二、在案扣押的身份证三张，予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省南平市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  廖林雄 审 判 员  洪琪琳 人民陪审员  陈建民 二〇二〇年四月八日 书 记 员  徐宇翔 本案依据的主要法律条文 一、《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 二、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。 有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上的； （二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输一百张以上的； （三）非法持有他人信用卡五十张以上的； （四）使用虚假的身份证明骗领信用卡十张以上的； （五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡十张以上的。 违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第三项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。