广东省茂名市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2020）粤09刑终137号原公诉机关广东省高州市人民检察院。上诉人（原审被告人）朱某勤，女，1982年7月4日出生于广东省茂名市茂**人，汉族，初中文化，务工，因赌博于2014年12月24日被处予行政处罚。因本案于2017年10月26日被刑事拘留，同年11月9日被逮捕。现羁押于茂名市第一看守所。广东省高州市人民法院审理广东省高州市人民检察院指控原审被告人朱某勤犯诈骗一案，于2018年12月9日作出（2018）粤0981刑初50号刑事判决，原审被告人朱某勤不服提起上诉，本院于2019年4月18日作出（2019）粤09刑终58号刑事裁定，发回广东省高州市人民法院重新审判。广东省高州市人民法院于2019年11月7日作出（2019）粤0981刑初318号刑事判决。宣判后，原审被告人朱某勤不服，提出上诉。由于原审被告人朱某勤没有委托辩护人，本院按相关法律规定为其指派法律援助律师，其明确表示不需要。本院立案受理后依法组成合议庭，通过阅卷，讯问上诉人，认为本案的事实清楚，决定以不开庭方式审理。现已审理终结。原审判决认定，自2016年4月至2017年6月期间，被告人朱某勤在明知自己无力偿还的情况下，先后通过编造参股经营赌博场所、茶庄、混凝土搅拌场、机械压制厂等理由多次向被害人黎某振借款用于赌博等花销，总金额达411万元。上述借款，黎某振有的是现金支付给朱某勤，有的是按朱某勤提供的账户通过转账形式给付。期间，被告人朱某勤共支付了178000元给黎某振作为借款利息，其中通过林某梅账户转账给黎某振75750元，其余部分是黎某振从借款本金中扣除。截止案发为止，在扣除朱某勤已经偿还的人民币178000元后，朱某勤实际诈骗到黎某振金额人民币3922000元。另认定，被告人朱某勤于2017年10月25日被公安机关传唤调查，次日被刑事拘留。原审判决认定上述事实，有书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述、勘验检查笔录、视听资料、电子数据等证据证实。原审法院认为，被告人朱某勤无视国家法律，以非法占有为目的，诈骗他人财物，金额达人民币3922000元，属于数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控朱某勤诈骗被害人黎某振人民币4110000元，尚未减除朱某勤返还给被害人黎某振的人民币178000元，应以本院审理查明的朱某勤实际诈骗黎某振的金额为人民币3922000元为准，并依法应当予以退赔。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，作出如下判决：（一）被告人朱某勤犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币五万元。（二）限被告人朱某勤在本判决发生法律效力后一个月内退赔被害人黎某振人民币3922000元。上诉人朱燕上诉提出：原审判决认定其犯诈骗罪的事实不清，证据不足。请求本院依法改判其无罪。本院二审查明的事实与一审一致。认定上述事实，有经原审庭审举证、质证的以下证据证实：（一）书证1.抓获经过、破案经过，证实2017年10月25日中午，民警在工作中发现有一名涉嫌诈骗的女子在广东省茂名市茂南区官渡南桥小区出现，随后民警在该小区将涉嫌诈骗的女子朱某勤口头传唤回到高州市公安局办案中心接受调查。经讯问，朱某勤对其涉嫌诈骗的事实供认不讳，此案告破。2.受案登记表、立案决定书，证实公安机关受理案件后予以立案侦查。3.上诉人户籍资料，证实上诉人朱某勤于1982年7月4日出生。4.嫌疑人违法犯罪记录查询登记表、行政处罚决定书，证实上诉人朱某勤曾于2014年12月24日因赌博被行政处罚。5.广东省茂名市茂南区人民法院于2016年8月22日作出（2016）粤0902民初1200号民事判决书，证实朱某勤应向原告张某卿清偿借款328万元及利息。6.接受证据材料清单、借据、银行账户交易明细，证实：（1）公安机关收到黎某振交来的借据复印件19页，建设银行卡交易明细清单18页，农业银行卡交易明细清单4页，农业银行信用卡明细清单1页，工商银行信用卡交易明细5页，工商银行借记卡交易明细4页；（2）朱某勤于2016年4月14日向黎某振借款10万元，2016年4月20日向黎某振借款10万元，2016年4月25日向黎某振借款15万元（经营茶庄）,2016年5月15日向黎某振借款30万元（扩大茶庄经营），2016年6月18日向黎某振借款23万元（扩大茶庄经营），2016年7月8日向黎某振借款20万元（机械压制厂改造），2016年8月8日向黎某振借款20万元(机械压制厂进货），2016年8月30日向黎某振借款45万元（合股搅拌场），2016年9月14日向黎某振借款20万元（搅拌场扩大业务），2016年10月14日向黎某振借款50万元(扩大搅拌场业务），2016年12月16日向黎某振借款20万元（借款期限2个月),2017年1月23日向黎某振借款20万元（借款期限2个月),2017年2月8日向黎某振借款27万元，2017年3月10日向黎某振借款12万元（周转），2017年4月25日向黎某振借款5万元（周转），2017年5月3日向黎某振借款10万元（周转），2017年5月22日向黎某振借款20万元（周转），2017年5月31日向黎某振借款20万元（周转，借款人无朱某勤签名），2017年6月1日向黎某振借款8万元（周转，借款人无朱某勤签名），2017年6月6日向黎某振借款25万元（周转，借款人无朱某勤签名）。共计410万元。（3）黎某振自2016年4月14日起多次通过其账号为62170031400********的建设银行借记卡、账号为62122620160********的工商银行借记卡、账号为62284511780********的农业银行借记卡向何某敏、钟某波、谭某文、谭某飞、李某景、何某华、陈某飞、林某梅、江某冰等人的账户转账的事实；2017年5月31日，黎某振提现20万元；2017年6月1日，黎某振向林某梅的账户转账7.9万元；2017年6月7日，黎某振向江某冰的账户转账23万元。（4）黎某振账号为62828800********工商银行信用卡于2017年4月5日透支25532元，2017年4月24日透支4500元。7.调取证据通知书、银行卡交易明细清单，证实谭某胡账号为62284811795********的农业银行借记卡及账号为62122620160********的工商银行借记卡于2016年10月6日和12月17日分别收到黎某振转账的5万元；林某梅账号为62122620160********的工商银行借记卡于2016年10月15日起收到来自黎某振账户的资金转账231000元，林某梅账户于2016年6月16日转账15000元到黎某振6282880*****0715账户，又分别于同年11月14日转账12500元，11月22日转账23000元，11月30日转账20250元，12月9日转账5000元。8，调取证据通知书、银行账户交易明细，证实谭某飞、谭某文、何某华、陈某飞、何某敏、江某冰、李某景、钟某波等人的建设银行账户自2016年4月14日起多次收到来自黎某振的资金转账。（二）证人证言1.证人江某冰的证言：2016年10月，我认识朱某勤，后双方成为男女朋友关系。我于2015年6月至2017年6月在茂南区官山一路经营“茗茶秋亳”茶庄，股东有我、陈某1、谭某飞、“老陈”、柯某东。2017年6月7日，谭某飞将23万元打入我的建行账户，这笔钱是“茗茶秋亳”茶庄解散后，股东分给我的投资回报。2.证人杨某鸿的证言：我是茂名元某商品混凝土有限公司法人代表，我不认识叫朱某勤的女人，我公司没有朱某勤这个股东。3.证人梁某1的证言：我是茂南羊角镇中交搅拌场的会计、出纳，搅拌场没有叫朱某勤的人。4.证人姚某燕的证言：我是茂南区羊角镇明胜混凝土搅拌场的办公室主任，搅拌场没有叫朱某勤的股东。5.证人吴某刚的证言：我是茂南区羊角镇鸿圳建材有限公司混凝土搅拌场的法定代表，搅拌场的合伙人和员工均没有叫朱某勤的女子。（三）被害人的陈述被害人黎某振的陈述。1.在2017年7月17日的陈述：2016年4月，朱某勤来租我房住时我认识她，她说她在东莞有一间小型机械压制厂，有几十名工人，她还拿一些小产品给我看，说工厂的生意还好，收益有20%到30%，她还说有些客户欠她的钱。2016年4月13日，朱某勤说她机械压制厂资金困难，向我借10万元周转，月息2%，我相信并同意借款给她，朱某勤就将她和“何某敏”的银行卡卡号发给我，叫我每张卡转入5万元。次日，我通过工商行（卡号62122620160********)向朱某勤（卡号6212262016*********)转账5万元，通过建行（卡号6217003140********)向“何某敏”的建行卡（卡号62170031400********)转账5万元，朱某勤写了10万元的借据给我，并于次月开始支付利息。2016年4月20日，朱某勤以机械厂资金紧张为由向我借了10万元（转账），她写了10万元的借据给我，并于次月开始支付利息。2016年4月下旬，朱某勤以在茂名经营茶庄为由向我借款15万元，我当时去过她的茶庄（茂名市茂南区官山一路中段北侧）买茶叶和喝茶，就相信了。4月25日，我转账了15万元给朱某勤，她写了借据给我，并于次月开始支付利息。2016年5月中旬，朱某勤以扩大茶庄经营为由向我借款30万元，我认为她的讲法比较可信，就在5月15日转账了30万元给朱某勤，她写有借据给我，并于次月开始支付利息。2016年6月，朱某勤又以扩大茶庄经营为由向我借款23万元，因她按时给付利息，我认为她的讲法比较可信，于是在6月18日前后共转账了23万元给朱某勤，她写有借据给我，并于次月开始支付利息。朱某勤以扩大茶庄为由共向我借了68万元。2016年7月，朱某勤以她的东莞机械压制厂要改造消防器材否则被查封停产为理由，向我借款20万元，我认为她所讲可信，就于同月5日通过我建行卡（6217003140007339**)向朱某勤提供的“何某敏”建行卡转入10万元，同月12日又向上述银行卡转入94400元，剩下的5600元从朱某勤之前借款的利息中扣出补足20万元，朱某勤写有20万元的借据给我，并于次月开始还息。2016年8月，朱某勤以她东莞机械压制厂需要资金进货材料为由向我借款20万元，因为她按时付息，我认为她比较可信，就于同月8日将20万元转入朱某勤提供的“何某敏”建行卡（62170031400031726**)，朱某勤写有20万元的借据给我，并于次月开始支付利息。2016年8月，朱某勤以与人合股在电白区羊角镇做混凝土搅拌场为由向我借款45万元，她拿出一本流水账资料给我看，说每月利润有15万元，我觉得她所讲比较可信，就转账了45万元到朱某勤提供的“钟某波”等人的账户，朱某勤写有45万元的借据给我，并于次月开始支付利息。2016年9月，朱某勤以扩大搅拌场业务为由向我借款20万元，我觉得可信，就将钱分别转入朱某勤提供的三个人银行卡中，其中“谭某文”账户（卡号5240943140********)转入15万，“谭某飞”账户（卡号62170031400********)转入3万元，“李某景”账户（卡号62170031000********)转入2万元，朱某勤写有20万元的借据给我，并于9月开始支付利息。2016年10月，朱某勤又以扩大搅拌场业务为由向我借款50万元，我将钱分别转入朱某勤提供的“林某梅”、“谭某胡”、“谭某飞”等人的银行卡号，合计50万元，朱某勤写有50万元的借据给我，并于次月开始支付利息。朱某勤以经营搅拌场的名义一共向我借款115万元。2016年12月，朱某勤说她在云南做高速公路的朋友给了她一点股份，她投资了300多万元，我问她哪来这么多钱，她说“是你帮忙的结果”，她说把茶庄和搅拌场出让了，所得资金全部投入到云南做高速公路了，利润有20%至30%，但要带资金去做，投入很大。同月14日，朱某勤说她做高速公路的车发生了1死2伤的事故，并通过微信发了一些事故车辆图片给我，她说要负责50万元，否则死伤家属不给开工，请我一定要帮忙，否则会影响工期，她投资的300多万元面临无钱收回，压力很大，还说借了我这么多钱，我不帮忙的话她死定了，我相信了她的说话，就借了20万元给她，限期2个月，利息2%，分别将15万元和5万元转入朱某勤提供的“谭某飞”的建行卡（卡号62170031400********)和“谭某胡”的工行卡（卡号62122620160********)中，朱某勤写有20万元的借据给我，这笔借款她没有支付过利息和归还过本金。2017年1月，朱某勤说她承建的云南高速公路要到6月底才能收到进度款，如果6月未完工，她之前投入的300多万就没有了，如果按进度完成，可分得500多万元，到时就可以归还400万元本金和利息给我。她提出向我借20万元周转，期限2个月，我觉得她的话可信，担心朱某勤如果没有收到进度款的话，那么我的借款本金和利息都没有了，于是我转账20万元到朱某勤提供的“林某梅”、“谭某飞”等人的银行卡中，朱某勤写有20万元的借据给我，她至今没有还过本金和支付利息给我。2017年2月，朱某勤再次以高速公路资金紧缺为理由，向我借款27万元，承诺6月底将之前的借款和利息一并归还。我觉得她的话可信，就将27万元分别转入朱某勤提供的“谭某飞”、“何某华”等人的银行卡中，朱某勤写有20万元的借据给我，这笔款她没有还过本金和支付利息。2017年3月，朱某勤再次以高速公路资金紧缺为理由，向我借款12万元，承诺6月底与之前的借款、利息一并归还，我就将12万元转入朱某勤提供的“谭某飞”(卡号62170031400********)等人的银行卡中，朱某勤写有借据给我，这笔借款至今没有还过本金和利息。2017年4月25日，朱某勤再次以高速公路资金紧缺为理由，向我借5万元，承诺6月底与之前的借款和利息一并归还。我觉得可信，就通过建行卡(6217003140007339**)转账5万元到朱某勤提供的“谭某文”的建行卡（5240943140087479**)，朱某勤写有5万元借据给我，这笔借款至今她没有还过本金和支付利息给我。2017年4月30日，朱某勤再次以高速公路资金紧缺为理由，向我借款10万元，承诺6月底与之前的借款和利息一并归还。我觉得可信，就分二次转了10万元到朱某勤提供的“陈某飞”的建行卡（622700314106012953*),朱某勤写有借据给我，这笔借款至今没有归还过本金和支付过利息。2017年5月，朱某勤再次以高速公路资金紧缺为理由，向我借款20万元，承诺到6月底与之前的借款和利息一并归还。我觉得可信，就通过建行卡（6217003140007339**)于5月19日、22日分别转了8万元和3万元到朱某勤提供的“陈某飞”的建行卡（622700314106012953*)，将9万元转入朱某勤提供的“林某梅”的建行卡（62122620160044079**),以上共20万元，朱某勤写有借据给我，这笔借款至今她没有归还过本金和支付过利息。2017年5月31日，朱某勤说她之前向人借了60万元，现因对方的父亲病重，急需钱动手术，催她还钱，想向我借20万元还债，承诺6月底与之前的借款和利息一并归还。我觉得可信，就在茂南区西粤南路建设银行营业厅取了20万元钱交给朱某勤，当时朱某勤说等钱急用，我没有当场要她写借据，后来因我出差等情况，所以一直未交借据给朱某勤签名。2017年6月1日，朱某勤假装很凄惨的样子说她赌博输了33万元，如果不立即付清赌债别人就砍掉她的手，我说：“你叫他们等到6月底你收到工程款后再还不行吗？”她说可以，但按日计息，6月底就要还100万元了，到时可以还给你的钱就少很多了，无论如何你都要帮我。为了之前借给朱某勤的钱保险一点，我觉得还是帮她还赌债，但我的钱也很紧张了，我就从茂名市恒昌信贷公司贷款8万元（实际到手79000元），然后转到朱某勤提供的“林某梅”的建行卡(62122620160044079**),到了6月6日，我又通过建行卡(6217003140007339**)将23万元转入朱某勤提供的“江某冰”的建行卡（62170031400043530**),合计31万元。2017年4月5日、24日，朱某勤借我的工行卡先后透支了25532元和4500元，合计30032元，至今未还。这次我将其中2万元计入借款，借款就有33万元。我写好借据叫朱某勤来签名，她说第二天来签，第二天她又说在医院打针，并通过微信发打针的照片给我，我就叫她医好病再来签名，这笔借款她没有还过本金和支付利息。我出差一周回来后，我打电话给朱某勤提醒她到期还钱了，她说在医院医病，无法过来，6月25日我又打电话提醒她，她说正在办事不方便讲。6月26日我再打电话给她，但她一直不接我电话，我至今无法与朱某勤联系，所以我怀疑她是故意诈骗我。以上借款本金410万元，加上银行卡透支的30032元中还有10032元未计，朱某勤共诈骗我本金约411万元。我和朱某勤是雇主与租客的关系，她来租房时，我要求给租金600元，她同意出400元。朱某勤住下后，她说没钱给房租，我就叫她搞房间卫生算是房租，她住了2至3个月就搬走了。我借第一笔钱给朱某勤时，她说是帮朋友向我借的，是她朋友借来经营赌场“放数”。她后来向我借钱，我问她借来做什么，她都以其他理由向我说明，所以后来那些钱我不知道她是借来参赌的。我记得有一次在聊天时，我和她开玩笑说叫她和我生个女儿，她也开玩笑说叫我认她的女儿为干女儿。后来，我多次打电话叫她还钱，她不接，她发过一条信息给我，说她现在没有钱，称两年后会给我一个惊喜。经我辨认，朱某勤是诈骗我财物的人。2.在2018年10月21日的陈述：（1）2016年4月13日借给朱某勤的10万元，收到朱某勤支付4月至10月的利息14000元；（2）2016年4月20日借给朱某勤的10万元，收到朱某勤支付4月至10月的利息14000元；（3）2016年4月借给朱某勤的15万元,收到朱某勤支付4月至12月的利息18000元；（4）2016年5月借给朱某勤的30万元，收到朱某勤支付5月至12月的利息36000元；（5）2016年6月借给朱某勤的23万元，收到朱某勤支付6月至12月的利息23000元；(6)2016年7月借给朱某勤的20万元，收到朱某勤支付7月至12月的利息16000元；(7)2016年8月借给朱某勤的20万元，收到朱某勤支付利息12000元；（8）2016年8月30日借给朱某勤的45万元，收到朱某勤支付的利息27000元；（9）2016年9月借给朱某勤的20万元，收到朱某勤支付9月至12月的利息8000元；（10）2016年10月借给朱某勤的50万元，收到朱某勤支付的利息10000元；（11）2016年12月借给朱某勤的20万元,未收到朱某勤的利息。2017年1月23日向黎某振借款20万元（借款期限2个月),2017年2月8日向黎某振借款27万元，2017年3月10日向黎某振借款12万元（周转），2017年4月25日向黎某振借款5万元（周转），2017年5月3日向黎某振借款10万元（周转），2017年5月22日向黎某振借款20万元（周转），2017年5月31日向黎某振借款20万元（周转，借款人无朱某勤签名），2017年6月1日向黎某振借款8万元（周转，借款人无朱某勤签名），2017年6月6日向黎某振借款25万元（周转，借款人无朱某勤签名）。共计410万元。黎某振自2016年4月14日起多次通过其账号为62170031400********的建设银行借记卡、账号为62122620160********的工商银行借记卡、账号为62284511780********的农业银行借记卡向何某敏、钟某波、谭某文、谭某飞、李某景、何某华、陈某飞、林某梅、江某冰等人的账户转账的事实；2017年5月31日，黎某振提现20万元；2017年6月1日，黎某振向林某梅的账户转账7.9万元；2017年6月7日，黎某振向江某冰的账户转账23万元。黎某振账号为62828800********工商银行信用卡于2017年4月5日透支25532元，2017年4月24日透支4500元。以上利息合计178000元，利息均按月利率2%计算。朱某勤通过林某梅账户于2016年6月16日转账给我的12500元，于同年11月22日转账给我的23000元，于同年11月30日转账给我的20250元，于同年12月9日转账给我的5000元，属于朱某勤支付给我的利息，包括在上述178000元之内，其他的利息是下一次借款给朱某勤时，我先从本金中扣除上一次借款的部分利息。（四）上诉人的供述和辩解上诉人朱某勤的供述：我职业是推销员，微信名小朱，微信号asdl3692602219。我于2016年3月到黎某振在茂南开发区的一套房居住。2016年4月中旬，我与何某敏等人在茂南区新圩开设“番摊”赌场进行“抽水”和“放数”，我因资金不足，向黎某振借了10万元，不久，因赌场需要资金，我又向黎某振借10万元。这20万元转账到我提供的账户后，我和何某敏用于赌博等花光了，借款月息为4%。2016年4月下旬，我与谭某飞、何某敏等人合伙在茂名市官山一路经营一间名为“明某秋亳”的茶庄，该茶庄实际是让人赌博我们从中抽水的，我没有资金就向黎某振借了15万元，月息4%，为使他相信，我还叫他到该茶庄喝茶，我没有和他讲明茶庄的实际用途，他以为我经营的是普通茶庄。这15万元我用于赌博和赌场“放数”用了。2016年5月中旬，我以扩大“明某秋亳”茶庄为由向黎某振借到30万元，月息4%，这30万元大部分用于赌博输掉了，少部分用于还赌债和利息。2016年6月中旬，我以扩大“明某秋亳”茶庄为由再向黎某振借到23万，月息4%，这笔钱后来大部分用于赌博、还赌债和利息。2016年7月上旬，我因被债主追赌债，我虚构“我经营的东莞市机械压制厂改造消防器材”的名义向黎某振借到20万元，因为我之前向黎某振借钱都准时支付利息，黎某振对我比较相信，便向我提供的“何某敏”的建行账户转账了20万元，该笔钱我用于赌博、还赌债和利息。2016年8月上旬，我因赌博欠30万元，被债主追得紧，我便向黎某振借钱，并说如果没有借钱给我，我就会被人伤害，黎某振就转账20万元到我朋友“何某敏”的建行账户，月息5%,我用何某敏的银行卡提出这20万元用于还赌债。2016年8月下旬至2016年10月中旬，我以“与他人合股到羊角镇做混凝土搅拌场”的名义三次向黎某振借款，因我之前有还利息，黎某振便相信我了，共借了100多万元给我，具体金额我不记得了，其中有部分是之前我未还的利息加进去的，这三次借钱都是月息5%，我把这些钱用于赌博和还赌债、支付利息用光了。其实我和他人合股投资混凝土搅拌场是假的，为使黎某振相信我，方便向他借钱，我才这样说的。2016年12月中旬，我因被债主追赌债，便以“与他人合股做泥头车在云南发生交通事故需要钱处理”为由，向黎某振借款20万元，月息5%，黎某振将20万元汇到谭某飞、谭某胡的账户，谭某飞、谭某胡取出钱后交给我，我用来赌博和还赌、支付利息了。2017年1月春节前后，我因被债主追赌债，我编理由（具体理由不记得了）向黎某振借款20万元，月息5%，并吓唬他别人追我要钱很紧，如果不借钱给我，我以后就无钱还给他了，黎某振怕我不还钱，就将钱转账到我提供的谭某飞等人的账户，谭某飞等人取到钱后交给我，我用来赌博和还赌债及支付利息了。2017年2月上旬，我因被债主追赌债，我又编造理由向黎某振借款27万元，月息5%，黎某振将钱转账到我提供的谭某飞、何某华等人的账户，谭某飞、何某华等人取出钱后交给我，我用来赌博和还赌债及支付利息了。2017年3月上旬，我又编造理由向黎某振借款12万元，月息5%，黎某振转账12万到我提供的谭某飞的账户，谭某飞取出钱后交给我，这些钱我用来赌博和还赌债及支付利息了。2017年4月下旬，我因被债主追赌债，我又编造理由向黎某振借款5万元，月息5%，黎某振转账5万元到我提供的谭某文的账户，谭某文取出钱后交给我，我用来赌博和还赌债及支付利息了。2017年5月上旬，我又编造理由向黎某振借款10万元，月息5%，黎某振两次转账共10万元到我提供的陈某飞的账户，陈某飞取出钱交给我后，我用来赌博和还赌债及支付利息了。2017年5月下旬，我又编造理由向黎某振借款20万元，月息5%，黎某振转账20万元到我提供的陈某飞、林某梅的账户，陈某飞和林某梅取出钱后交给我，我用来赌博和还赌债及支付利息了。2017年5月31日，我因被债主追赌债，我又编造理由向黎某振借款20万元，月息5%,黎某振从西粤路建行取20万元现金交给我，这些钱我用来赌博和还赌债及支付利息了。2017年6月1日，我因前一晚赌博欠债被债主追赌债，我又编造理由向黎某振借款8万元，月息5%，黎某振转账7万9千元到我提供的林某梅账户，我向林某梅要来银行卡后取出该款，之后用来赌博和还赌债以及支付利息了。2017年6月上旬，我又编造理由向黎某振借款25万元，月息5%，黎某振转账23万到我提供的江某冰的账户，当时江某冰的银行卡由我保管，我取出钱后用来赌博和还赌债以及支付利息了。我从2016年4月下旬开始还利息给黎某振，一直还到今年（2017年）4月或5月份，我前后约向黎某振借了三百至四百多万元，具体金额不清楚。我向黎某振借钱，刚开始是想和他人合股开赌场，但因自己赌博越陷越深，赌债越来越大，到后来就想通过向黎某振借钱赌博、还赌债及支付利息，结果借钱越来越多，超过自己的还款能力。我向黎某振借钱时，我曾拿一本建筑方面的资料给黎某振看，具体情况不记得了。我是2012年开始向张某卿借钱的，到去年已欠她330多万元，她向法院起诉我，去年6月，法院判我还钱，但我无偿还能力，我只能每月还2000元给张某卿，从去年至今我已偿还了3个月或4个月。我没有告诉黎某振我欠张某卿330万元钱的事情。我被抓之前是茂名市官山三路“喜之源酒行”的业务员，工资每月约2000元至3000元。我在2014年离婚后，没有什么固定资产。2016年2月份，我和黎某振相识后并发展成为男女关系。我不记得是否还过本金给黎某振，我是打算还给他的，我同他讲过我现在出了些事，我说在二年之内还清本金和利息给他,我发过信息给他。虽然我没有固定资产，但我有办法筹钱还给黎某振，至于用何种方法筹钱我不用告知你们，我欠张某卿的300多万借款，我已经偿还了十五六万元。我向黎某振借钱时，我一般将银行卡账号给他，叫他直接打款给我，但有一笔现金20多万元是他直接交给我的。我向黎某振借的一笔7.9万元和一笔20多万元，是事后补签欠条的，是黎某振写好给我签的。黎某振借钱给我，他是知道我拿钱来赌博的，他和我发展男女关系，他是想我帮他生一个女儿，他给钱我用。（五）勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录勘验检查笔录、现场图、照片，证实公安机关对现场的勘验检查情况。（六）视听资料、电子数据电子证据检查工作记录，证实公安机关从黎某振的手机中提取及聊天记录并制作光盘三张，聊天双方为黎某振与朱某勤，聊天内容为朱某勤多次向黎某振借钱周转，并要求黎某振转账到谭某飞、谭某文、林某梅等人的账户上。以上证据之间能相互印证，本院予以确认。本院认为，上诉人朱某勤无视国家法律，以非法占有为目的，诈骗他人财物，金额达人民币3922000元，属数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应予以刑罚。朱某勤诈骗到被害人黎国人民币3922000元，依法应当予以退赔。对于上诉人朱某勤上诉所提，经查，朱某勤在明知自己尚欠张某卿三百多万元借款及利息无力偿还的情况下，仍然编造各种借口欺骗被害人黎某振借钱给她参与赌博等活动，金额特别巨大，其明显具有非法占有被害人金钱的主观故意，其行为符合诈骗罪的犯罪构成，应予诈骗罪定罪处罚。因此，上诉人朱某勤的上诉所提理由不成立，本院不予采纳。原审判决认定上诉人朱某勤犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑恰当，审判程序合法，应予维持。根据上诉人朱某勤犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项的规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审 判 长 张书铭审 判 员 李 楠审 判 员 周经辉二〇二〇年四月二十八日法官助理 柯雅丽书 记 员 陈 烨附相关法律条文：《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。