渭南市临渭区人民法院刑事判决书 （2019）陕0502刑初478号  公诉机关渭南市临渭区人民检察院。被告人徐纪荣，曾用名徐智，男，1964年10月1日出生，身份证号码：610XXXXXXXXXXXXXXX，户籍所在地渭南市临渭区，系渭南XX社法定代表人，2019年3月11日被西安铁路公安处西安站派出所抓获，并于2019年3月12日羁押于西安铁路公安处看守所，2019年3月14日因涉嫌非法吸收公众存款罪被渭南市公安局临渭分局刑事拘留，同年4月17日被依法逮捕，现羁押于临渭区看守所。渭南市临渭区人民检察院以渭临检公诉刑诉[2019]474号起诉书指控被告人徐纪荣犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月12日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。渭南市临渭区人民检察院指派检察员雷毛莉依法出庭支持公诉，被告人徐纪荣到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：2009年1月14日被告人徐纪荣在渭南市工商行政管理局经济技术开发区分局登记注册渭南XX社并任法定代表人。该合作社成立后，被告人徐纪荣未经相关部门批准，通过设立代办站，由站干在临渭区向群众宣传和吸收公众存款，承诺随存随取、还本付息。经鉴定：渭南XX社2012年6月至2014年12月吸收存款本金共计5159900元，截止2015年1月未兑付金额为1753500元。公诉机关当庭出示了相关证据，认为应当以非法吸收公众存款罪追究被告人徐纪荣的刑事责任。被告人徐继荣自愿认罪认罚，并签署认罪认罚具结书，量刑建议为有期徒刑三年至四年。经审理查明：2009年1月14日，被告人徐纪荣在渭南市工商行政管理局经济技术开发区分局登记注册渭南XX社并任法定代表人。合作社成立后，被告人徐纪荣未经相关部门批准，通过设立四个代办站，由各站干在临渭区向群众口头宣传，以月1.2%至2%不等的高额利息吸收公众存款，承诺随存随取、还本付息。经鉴定：2012年6月至2014年12月渭南XX社吸收存款本金共计5159900元；渭南农发生猪养殖农业专业合作社截止2015年1月未兑付金额为1753500元，涉及未兑付人数15人。案发后，被告人徐纪荣离开渭南，后被公安机关上网追逃。2019年3月11日被西安铁路公安处西安站派出所抓获，并于2019年3月12日羁押于西安铁路公安处看守所。同年3月14日移交渭南市公安局临渭分局。上述事实，经当庭举证、质证，有以下证据证实：1、营业执照、公司注册登记信息，证实了该合作社依法设立的情况，以及经营范围等。渭南市临渭区打击和处置非法集资工作领导小组办公室出具的关于移交渭南市XX社涉嫌非法集资情况的函，证实该合作社涉嫌非法集资犯罪，将该案件移交渭南市公安局临渭区公安分局依法查处。3、中国银行业监督管理委员会渭南监管分局证明，证实，未审批渭南XX社从事“吸收存款、发放贷款”等银行业务。4、渭南XX社吸收公众存款的初查报告、关于渭南临渭区XX社涉嫌非法集资犯罪有关事宜的通告及张贴通告照片、照片三张、渭南市临渭区打击和处置非法集资工作领导小组办公室移交清单，证实渭南市临渭区打击和处置非法集资工作领导小组办公室移交材料及内容。5、协助查询财产通知书五份，证实被告人徐纪荣及陈会玲名下无财产。6、西安铁路公安处西安站派出所出具的犯罪嫌疑人归案情况的说明、移交证明、羁押证明，证实2019年3月11日21时45分在西安火车站第二候车室将被告人徐纪荣抓获。2019年3月12日被西安铁路公安处移交至西安铁路公安处看守所羁押。2019年3月14日，西安铁路公安处西安站派出所将被告人徐纪荣移交给渭南市公安局临渭分局。7、渭南市公安局临渭分局经济犯罪侦查大队情况说明两份，证实渭南XX社在临渭辖区有四个代办站，每个代办站一名站干。包括：临渭区XX镇XX村吝家代办站，站干魏美荣。临渭区故市XX村营里代办站，站干何某某。临渭区XX村韩马代办站，站干米某某。临渭区XX城XX村XX园站代办站，站干张某某。关于相关代办站站干是否涉嫌犯罪正在侦查。8、证人张某某陈述，证实2012年她经朋友介绍去渭南XX社上班。因为她懂基本会计知识且人际关系网比较大，所以徐纪荣愿意让她帮忙吸收群众存款。2012年6月，XX城XX园站门面房，并找人装修购买办公用品等。任命她为站干是徐纪荣口头任命的。她主要负责吸收公众存款，一般收现金，开具渭南XX社股金单。可以根据情况放贷款，最高限额5万元，她发放的贷款由她负责催收。2012年领取半年工资3000多元，第二次领取2013年全年工资12000多元，总收入15000多元。徐纪荣平日给站干、给群众宣传自己有工商税务部门的营业执照是合法企业。合作社业务是吸收大众存款，利息高；对外发放贷款。徐纪荣让各个站干对群众是口头宣传，宣传内容以他的口头宣传为标准。合作社没有相关的实体企业投资。共下设13个站点。有一名专职会计“光荣”，他同时是经开区一个站的站干。会计负责整个合作社的账务制作，每个月1号和15号是对账日，是在徐纪荣家里对账做账。主要宣传方式是口头对外宣传拉存款业务，过年过节给合作社站干发过米面油等礼品。她大概吸收了159万元左右，发放贷款20多万元。存款是群众来合作社的站点把现金交给她，她出具股金单，股金单一式三份，合作社留一份，群众一份，同时她留一份。股金单内容是存款人姓名、存款金额、存款利息、入股期限、到期期限、提取日期、徐纪荣印章、收款人张某某签字等内容。9、证人代某某陈述，证实2009年经人介绍去渭南XX社工作，因他在村里一直干会计，所以徐纪荣让让当会计做账务。他任职会计是徐纪荣口头任命的。职责是每个月1号和15号让各站干拿着股金单到徐纪荣家里由他统一做账，做完后都交给徐纪荣，各个站干保留一份股金单和他做的账单表。账单表是各个站吸收存款数额、发放贷款数额、收回利息、付出利息、库存现金等内容。每年工资1000元，共领取工资4000元。徐纪荣平日给站干、给群众宣传自己有工商税务部门的营业执照是合法企业。合作社业务是吸收大众存款，利息高；对外发放贷款。徐纪荣让各个站干对群众是口头宣传，宣传内容以他的口头宣传为标准。合作社没有相关的实体企业投资。该合作社2009年成立，2014年12月因无法给群众兑付存款倒闭了。合作社存款利息是1分2厘。发放贷款标准是月利率2分2厘5；存款利息和放贷利息标准都是徐纪荣定的。股金单一式三份，合作社留一份，群众一份，同时站干留一份。股金单内容是存款人姓名、存款金额、存款利息、入股期限、到期期限、提取日期、徐纪荣印章、收款人签字等内容。10、证人米某某陈述，证实2013年3月份他表哥张**川给他介绍徐纪荣认识的，徐纪荣让他在XX村设立渭南XX社代办站，让他帮忙吸收公众存款，他也答应了当站干。徐纪荣提供给他渭南XX社广告牌、账本、营业执照副本、空白股金单票据、保险柜，他开过3张股金单，给的广告牌没有悬挂过。他是徐纪荣口头任命的站干。主要负责吸收公众存款。没有固定工资，也没有领过工资及提成。徐纪荣平日给站干、给群众宣传自己有工商税务部门的营业执照是合法企业。合作社业务是吸收大众存款，利息高；对外发放贷款。徐纪荣让各个站干对群众是口头宣传，宣传内容以他的口头宣传为标准。合作社没有相关的实体企业投资。他用自己的钱在合作社存款105000元。没有发放过贷款。11、证人何某某陈述证实，证实2012年他朋友介绍他去渭南XX社任职。徐纪荣认为他是村干部，信用度高一点，想让他帮忙吸收群众存款。徐纪荣告购买了保险柜、空白股金单票据、计算器、验钞机。他是徐纪荣口头任命的站干。主要负责吸收公众存款。没有固定工资。2012年和2013年提成一共收入3000元。徐纪荣平日给站干、给群众宣传自己有实体企业、有营业执照是合法企业。合作社业务是吸收大众存款，利息高；对外发放贷款。合作社是否有实体企业他不清楚。徐纪荣和各个站干都是口头对外宣传拉存款业务，过年过节时候给站干发放米面油等礼品，为了给合作社吸收群众存款。他吸收了3.75万元。杜得发存款一笔1500元，田变英存款一笔4000元，郝会清存款四笔32000元，共计37500元。该合作社2009年成立，2014年12月因无法给群众兑付存款倒闭了。合作社存款利息是1分2厘。发放贷款标准是月利率2分2厘5。股金单一式三份，合作社留一份，群众一份，同时站干留一份。股金单内容是存款人姓名、存款金额、存款利息、入股期限、到期期限、提取日期、徐纪荣印章、收款人签字等内容。12、投资情况登记表、未兑付股金单，证实杜得法股金单一份，未兑付金额1500元。郝会清股金单一份腾景奇股金单三份，未兑付金额合计32000元。田变英股金单一份，未兑付金额4000元。张振亚提供股金单四份，未兑付金额296000元。张丽君股金单两份，未兑付金额300000元。孙亚玲股金单一份，未兑付金额50000元。赵卫海股金单两份，未兑付金额150000元。孙桂成提供股金单两份，未兑付金额100000元。闵长利股金单三分，未兑付金额30000元。郑有保提供股金单一份，未兑付金额40000元，孟安财股金单一份，未兑付金额140000元。程加祥股金单十份，未兑付金额385000元。张丽侠股金单一份，未兑付金额100000元。刘长江股金单一份，未兑付金额20000元。米某某提供股金单三份，未兑付金额105000元。合计未支付金额1753500元。13、陕西经纬司法会计鉴定所司法鉴定意见书一份，证实2012年6月至2014年12月渭南XX社吸收存款本金共计5159900元，涉及41人。其中未支付包括15人，分别为，程加祥，杜得法，郝会清，刘长江，孟安财，米某某，闵长利，孙桂成，孙亚玲，田变英，张丽君，张丽侠，张振亚，赵卫海、郑有保，合计未支付金额1753500元。14、被告人徐纪荣供述证实，2009年1月14日他在渭南市工商行政管理局经开分局登记注册渭南XX社，他是合作社的法定代表人。从2009年合作社成立开始，以承诺年“一分二”的利息向社会公众吸收资金。因他自己养殖了一些猪，为了扩展经营以民间吸收公众存款的方式吸收资金用于扩大生产经营。2011年因病猪、死猪等技术原因倒闭了。他将从群众手里吸收来的资金用更高的利息放贷给别人，赚点利息差。合作社的主要业务是面向社会吸收群众存款，同时也给社会大众发放贷款。他成立的合作社注册时不包含向公众吸收存款业务及发放贷款业务。陆续在渭南市开发区、经开区、临渭区设立11个代办站，每个站点都有一个站干负责吸收公众存款和发放贷款，每个站配发有保险柜、点钞机、空白的“渭南XX社股金单”，这些站干都是口头任命的。临渭区XX城XX村XX园站代办站，站干张某某。合作社在过年过节时他给张某某发过糕点、食品等小礼物，为了鼓励站干更好的工作吸收存款。他给张某某及别人说过合作社经过注册的正规合作社，是合法的，他是做生猪养殖生意的，钱放在这里很安全，利息也高可随存随取。张某某按照他的意思对外宣传。群众存款月利息为1.2%到2%不等，存款期限为一年，每存一万元每年可以领取1440元到2400元不等的利息。发放贷款的利息是月利息2分4厘 。张某某吸收的存款都交给他。他吸收的存款主要是前面资金兑付后面的本金及利息；张某某发放贷款给他人；他投资农发茶社，投资80余万元，2014年倒闭了。资金都是以现金的方式流转，没有存入银行卡。临渭区还有韩马代办站，站干米某某。这个站都是自己存的钱，没有吸收存款。临渭区故市XX村营里代办站，站干何某某，吸收的资金少。这两个站干吸收的资金都交给他了。一共吸收的数额应当在400万元，未兑付的总数额在150万元，以公安机关调查结果为准。对鉴定报告没有异议。除上述证据外还有报案材料、受案登记表、立案决定书、集资参与人程加祥，杜得法，郝会清，刘长江，孟安财，米某某，闵长利，孙桂成，孙亚玲，田变英，张丽君，张丽侠，张振亚，赵卫海、郑有保的陈述、集资参与人户籍证明、被告人徐纪荣户籍证明在卷佐证，均能相互印证，足以认定。本院认为，被告人徐纪荣在未取得金某某管理部门许可的情况下，违反国家金某某管理法律规定，向社会公众吸收公众存款，扰乱金某某秩序，且数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人徐纪荣犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。被告人徐纪荣归案后认罪态度较好并签署了认罪认罚具结书，可从轻处罚。故依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：一、被告人徐纪荣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金200000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月11日起2022年9月10日止）二、本案未追回的违法所得1753500元，依法向被告人徐纪荣追缴后返还各集资参与人。上述罚金均限判决生效后三十日内缴纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省渭南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。   审  判  长   申晓娜      人 民 陪 审 员   杜邦运  人 民 陪 审 员   刘稳良   二O二0年四月十五日     书  记  员   杨 洁   附：本案适用的法律条文《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条    非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条    犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条    判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条    罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条    犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条 违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条 非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。              1