宁夏回族自治区固原市原州区人民法院刑事判决书（2020）宁0402刑初97号公诉机关固原市原州区人民检察院。被告人张某1，宁夏固原市人，个体户，户籍所在地宁夏固原市，现住宁夏固原市，公民身份号码：×××。2019年7月22日涉嫌非法吸收公众存款罪被固原市公安局原州区分局依法刑事拘留，2019年7月31日被固原市公安局原州区分局依法取保候审，2019年11月15日由固原市原州区人民检察院继续取保候审，2020年3月5日由本院取保候审。辩护人张某2，固原市原州区法律援助中心律师。固原市原州区人民检察院以固原检一部刑诉（2020）54号起诉书指控被告人张某1犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月5日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，于2020年3月25日公开开庭进行了审理。固原市原州区人民检察院指派检察员马某1出庭支持公诉，被告人张某1及其辩护人张某2到庭参加诉讼。现已审理终结。固原市原州区人民检察院指控，被告人张某1自2013年委托他人虚假出资代办注册成立固原中正投资有限公司后，未经国家相关部门批准，于2013年8月份至2018年底期间，以固原中正投资有限公司及个人名义向其亲戚、朋友，又通过其亲戚、朋友或利用其经营的乐乐超市人员流动频繁的便利条件，通过口口相传向社会公众不特定人群吸收存款，并通过签订协议、借据、收条、借条等形式和口头约定利息承诺按期还本付息。先后从安某、王某、陈某1、褚某1等19人处非法吸收资金366万元，用于偿还个人债务及资金周转。致使所吸收资金无法归还，严重扰乱金融秩序。公诉机关为证实指控的犯罪事实成立，提供了相应证据，认为被告人张某1非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚、证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，被告人张某1能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚，建议对其在三年以上四年零六个月以下判处刑罚，并处罚金，提请本院依法判处。被告人张某1对指控的罪名和事实无异议，并自愿认罪悔罪。辩护人张某2辩护意见：一、对被告人张某1构成非法吸收公众存款罪的定性不持异议。二、量刑中有以下从轻、减轻情节：一是主动到公安机关投案，并如实供述犯罪事实，成立自首，可以从轻或减轻处罚。二是其注册成立中正投资公司后，没有拉拢、宣传等行为，而是亲戚朋友知道其做生意周转资金主动投资赚取利息。三是按时支付利息积极退还部分本金，因生意亏本，无能力偿还。四是初犯偶犯，认罪认罚，支付的1952700元利息折抵本金。五是其主观恶性小，认罪态度好。因此对其予以从轻或减轻处罚。经审理查明，被告人张某1自2013年委托他人虚假出资代办注册成立固原中正投资有限公司后，未经国家相关部门批准，于2013年8月份至2018年底期间，以固原中正投资有限公司及个人名义向其亲戚、朋友，又通过其亲戚、朋友或利用其经营的乐乐超市人员流动频繁的便利条件，通过口口相传向社会公众不特定人群吸收存款，并通过签订协议、借据、收条、借条等形式和口头约定利息承诺按期还本付息。先后吸收资金为：安某28万支付利息17万、王某3万支付利息2.025万、姚某20万支付利息17.6万、耿某29万支付利息3.6万、马某25万支付利息1万、蒙某15万支付利息1万、彭某25万支付利息5万、张某310万退还本息3.65万、田某15万支付利息2.5万、褚某223万支付利息15万、黄某10万支付利息3.6万、陈某226万退还本息3.4万、赵某28万支付利息18万、李某36万支付利息5万、江某20万支付利息1.8万、陈某120万退还本息6.63万、沈某10万支付利息0.225万、蒙某233万支付利息20万、褚某120万支付利息2万，共非法吸收19人资金366万元，已退还123.73万元，尚有242.27万元没有退还。对吸收款项用于偿还个人债务及资金周转。致使所吸收资金无法归还，严重扰乱金融秩序。2019年6月10日，被告人张某1经公安机关传唤到案，并如实供述自己的犯罪事实。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.受案登记表、立案决定书，证明本案的来源及公安机关将本案立为刑事案件侦查的事实。2.户籍证明，证明被告人张某1案发时已达到法定承担刑事责任年龄的事实。3.抓获经过，证明被告人张某12019年6月10日13时经传唤主动到固原市公安局原州区分局接受讯问的事实。4.固原中正投资有限公司变更信息，证明2018年12月19日，固原中正投资有限公司企业名称变更为固原市慧琴和信商贸有限责任公司，股东由梁某、张某1变更为张某1，企业类型由7212变更为5211；管理人员由梁某、张某1变更为马保林、张某1的事实。5.固原市慧琴和信商贸有限责任公司基本信息符合证据三性要求，证明固原市慧琴和信商贸有限责任公司成立于2013年8月19日，法定代表人系张某1的事实。6.接受证据清单，证明公安机关依法接受安余红、王某、姚某、耿某、马某2、彭某、张某3、田晓贤、褚某2、黄某等十九人所提供证据的事实。7.借款协议、借据、借条、收条，证明王某、姚某、耿某、马某2、彭某、张某3等十九人给固原中正投资有限公司借款及张某1借款的事实。8.银行账户交易流水及开户信息，证实公安机关从安某、王某、姚某、耿某、田某等十五人处接受银行交易明细的事实。9.明细清单，证明固原市公安局原州区分局从张某1、马某3工商银行处调取银行交易明细的事实。10.微信截屏，证明2020年1月21日固原市公安局原州区分局从张某1处调取其2017年3月至2019年1月的微信交易账单截屏的事实。11.核算结息项目，证明2020年1月21日公安机关从张某1处接受其给赵某等人结算利息的事实。12.证人安某、王某、姚某、耿某、马某2、蒙某1、彭某、张某3、田某、黄某、梁某、马某3、褚某2、陈某2、赵某、李某、江某、陈某1、沈某、蒙某2、褚某1的证言，证明被告人张某1对外吸收资金的情况。13.被告人张某1的供述和辩解，证明被告人张某1非法吸收公众存款的事实。对公诉机关向法庭提供的证据，被告人张某1及其辩护人未提出异议。经审核，公诉机关向法庭提供的证据来源合法，客观真实，对案件事实起到证明作用，法庭予以确认，作为本案的定案依据。本院认为，被告人张某1违反国家金融管理法律规定，扰乱金融秩序，以口口相传方式向社会不特定人员吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人张某1犯非法吸收公众存款的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人张某1犯罪后经公安机关传唤到案，并能如实供述自己的罪行，系自首，依法予以减轻处罚。对被告人张某1在案发前后支付各被害人的利息作为借款本金予以折抵。从吸收的本金中予以减除，本院作为量刑情节，酌情对被告人张某1从轻处罚。辩护人关于对被告人张某1减轻处罚的辩护意见成立。为维护国家金融管理制度，打击破坏金融管理秩序犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条，第六十四条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款（一）项、（二）项、第三款，《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第二条、第三条、《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律若干问题的解释》第二条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人张某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，宣告缓刑三年，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。二、责令被告人张某1对非法吸收的公众存款予以退还（详见退还清单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向固原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长 刘志聪人民陪审员 杨继宗人民陪审员 柳 静二○二○年四月二十一日书记员 薛 薇