湖北省崇阳县人民法院刑 事 判 决 书(2019)鄂1223刑初221号公诉机关崇阳县人民检察院。被告人吴良平，男，1963年3月17日出生，福建省福州市连江县人，汉族，高中文化，咸宁市凯翔房地产开发有限公司（以下简称凯翔公司）实际控制人，户籍所在地福建省福州市连江县，住湖北省咸宁市咸安区。2018年8月2日因本案被南昌市公安局青山湖分局京东派出所民警抓获，同年8月4日因涉嫌犯骗取贷款罪被湖北省崇阳县公安局刑事拘留，同年9月7日被逮捕。现羁押于崇阳县看守所。辩护人赵秋林，湖北宁华律师事务所律师。崇阳县人民检察院以崇检（职）刑诉〔2019〕4号起诉书指控被告人吴良平犯行贿罪、骗取贷款罪，于2019年8月1日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理，崇阳县人民检察院检察员黄蒲出庭支持公诉，被告人吴良平及其辩护人赵秋林到庭参加了诉讼。现已审理终结。崇阳县人民检察院指控：一、行贿罪2009年1月至2011年10月，被告人吴良平在湖北省咸宁市从事房地产开发过程中，为感谢时任咸宁市房地产管理局局长李某1违规为其提供帮助，分九次送给李某1共计149万元。具体事实如下：1、2007年4月底，凯翔公司获得了咸宁市温泉首批经济适用房开发资格，当时的咸宁市房地产管理局局长李某1系经济适用房建设领导小组成员，负责提出建设具体实施方案并组织实施。2009年春节前的一天，因凯翔公司拖欠农民工工资，部分农民工在咸宁市咸安区路段“拦路讨薪”，并到咸宁市政府上访。为维护春节期间的稳定，咸宁市政府决定由咸宁市房产局借给凯翔公司500万元用于发放农民工工资，李某1安排相关人员办理了借款手续。吴良平为感谢李某1，在李某1的办公室送给其现金5万元。2、2009年下半年，李某1到凯翔花园检查经济适用房的建设情况，吴良平表示，因资金紧缺想在尚未办理商品房预售许可证的情况下对在建商品房商铺提前出售，李某1表示可以帮忙询问咸宁市安居房地产估价与测量有限责任公司（以下简称“安居公司”）是否愿意购买。后在李某1的安排下，安居公司与吴良平签订了A1栋103-109七个商铺的购买协议。为感谢李某1，2009年10月29日，凯翔公司在收到安居公司第一笔300万元购房款后，吴良平安排该公司出纳吴某1于次日取现120万元，在湖北科技学院内送给李某1现金120万元。2010年11月4日，凯翔公司在收到安居公司支付的第三笔购房款30万元后，吴良平在李某1的办公室中送给其现金5万元。2011年10月25日，凯翔公司在收到安居公司支付的最后一笔购房款后，吴良平在李某1的办公室中送给其现金15万元。3、2009年春节前的一天以及同年中秋节前夕、2010年春节前的一天以及同年中秋节前夕、2011年春节前的一天，吴良平为在经济适用房建设和商品房开发中得到被告人李某1的关照，先后在李某1的办公室中送给其现金1万元、5千元、1万元、5千元、1万元。二、骗取贷款罪2011年至2013年期间，凯翔公司在咸宁市金桂路226号开发凯翔花园房地产项目，后因经营不善、房市低迷，致使投入资金不能回笼。因资金短缺，凯翔公司在已将主体工程承包给裕达工程实业有限公司的情况下，通过与单位内部职工签订虚假工程施工、购销合同、有偿借用他人身份资料签订虚假商品房买卖合同等方式，骗取咸宁农村商业银行股份有限公司贷款6071万元。具体如下：1、2011年8月25日，吴良平以凯翔公司名义与该公司职工孙某、吴某2签订虚假的《钢材购销合同》、《水泥购销合同》，向咸宁农村商业银行股份有限公司骗取贷款2000万元。贷款到期后，凯翔公司偿还了510万元的本金及利息，剩余1490万元无力偿还。2、2012年10月16日，吴良平以凯翔公司名义与该公司职工吴某2、余某签订虚假的《凯翔花园A区二期外墙条砖工程承包合同》、《凯翔花园A区二期围墙栏杆制作安装工程承包合同》、《凯翔花园A区中心景观工程承包施工合同》等合同，向咸宁农村商业银行股份有限公司骗取贷款3000万元。贷款到期后，凯翔公司无力偿还。3、2011年12月至2013年7月，吴良平借用王某2、庞某2、王某1等33人的身份信息，通过与该33人签订虚假的商品房买卖合同，向咸宁农村商业银行股份有限公司申请按揭贷款，骗取贷款资金共计1071万元。公诉机关为证明起诉指控的事实，提交了户籍证明，抓获经过，企业法人营业执照，商品房买卖合同，《凯翔花园A区二期外墙条砖工程承包合同》、《凯翔花园A区二期围墙栏杆制作安装工程承包合同》，证人李某1、吴某1、孙某、吴某2、等人的证言，被告人吴良平的供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人吴良平为谋取不正当利益，向国家工作人员行贿149万元，情节严重；以签订虚假合同等欺骗手段骗取银行贷款，情节严重，应当以行贿罪、骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人吴良平及其辩护人辩称：1.起诉指控吴良平向某1勤才行贿149万元中的140万元是李某1向吴良平索要的回扣，且吴良平没有谋取不正当利益，其送给李某1的140万元不能构成行贿；2.吴良平在涉嫌犯骗取贷款罪被羁押期间，主动向办案人员交代其向某1勤才行贿的事实，应当认定为自首；3.吴良平从咸宁农村商业银行股份有限公司贷款时均提供了足额有效的抵押物，没有给银行造成损失,故其不构成骗取贷款罪。经审理查明：一、行贿事实2007年初，被告人吴良平等人在咸宁市注册成立了凯翔公司从事房地产开发，吴良平为该公司的法定代表人。同年4月底，凯翔公司获得了咸宁市温泉首批经济适用房开发资格，咸宁市房地产管理局负责提出经济适用房开发的具体实施方案并组织实施，李某1时任咸宁市房地产管理局局长。2009年1月至2011年10月间，为图李某1的关照，吴良平分九次共计送给李某1现金149万元。具体事实如下：1、2009年1月下旬，凯翔公司拖欠经济适用房项目农民工工资，部分农民工在咸宁市咸安区路段“拦路讨薪”，并到咸宁市政府上访，咸宁市政府决定由咸宁市房地产管理局借给凯翔公司500万元用于发放农民工工资。李某1安排相关人员办理借款手续后，吴良平为感谢李某1，在李某1的办公室送给其现金5万元。以上事实，有公诉机关提交的经庭审质证的下列证据证明：（1）户籍资料、违法犯罪记录查询情况情况说明：证明被告人吴良平的基本情况。（2）企业法人营业执照、中华人民共和国组织机构代码证明：凯翔公司成立于2007年1月29日，注册资本2000万元，吴良平为该公司的法定代表人。（3）到案经过证明：2018年8月2日，南昌市公安局青山湖分局京东派出所民警在南昌市锦湖花园Ｂ区抓获吴良平。（4）中共咸宁市委组织部文件、任职情况说明、咸宁市人民政府办公室文件等书证证明：李某1的身份、职务以及咸宁市房地产管理局的职责范围。（5）咸宁市房地产管理局提供的相关记账凭证、咸宁市房屋权属登记交易中心中国建设银行42×××52账户交易明细、咸宁市房产局《关于请求从市财政借款解决金某经济适用房建设农民工工资的紧急报告》、借条、还款收据证明：2009年1月16日收到咸宁市预算外资金专户拨付借款500万元，同月22日借支给凯翔公司，后凯翔公司归还全部借款。（6）证人李某1的证言证明：吴良平在建设经济适用房时，拖欠了农民工工资及供应商材料款，2009年春节前几天，许多农民工到闹事，后又到咸宁市政府上访。当时咸宁市政府为了维护春节期间稳定，决定暂借500万元给凯翔公司发放农民工工资和供应商拖欠款，并安排财政将500万元先拨给我们房地产管理局，再经我签批拨付给凯翔公司。在这个借款过程中，我出面协调，安排人员办理借款手续，保证了资金及时拨付到位，吴良平就送给我现金5万元。（7）被告人吴良平供述：2009年1月底，因为我们售房款没有到位，没有钱支付农民工工资和供应商的材料款，大量民工到市政府上访闹事，后来市政府就安排咸宁市房地产管理局帮忙争取到了500万元的政府无息借款，帮我渡过了难关。虽然这钱是政府借给我的，但这少不了李某1的居间协调和帮助，我是发自内心感谢他。2009年1月底春节前，为感谢李某1帮我们找政府借款500万，我在其办公室送给李某1现金5万元。2、被告人吴良平为图李某1在房地产开发建设等方面的关照，于2009年春节及中秋节前夕、2010年春节及中秋前夕、2011年春节前夕，先后在李某1的办公室送给其现金1万元、5千元、1万元、5千元、1万元。以上事实，有公诉机关提交的经庭审质证的下列证据证明：（1）证人李某1的证言证明：吴良平2009年春节前送了我现金1万元，同年中秋送了我现金5千元；2010年春节前送了我现金1万元，同年中秋节前送了我现金5千元；2011年春节送前了我现金1万元。（2）被告人吴良平供述：我2009年1月初春节前，送了李某11万元现金，同年中秋节送了李某1现金5千元；2010年春节前送给李某1现金1万元，同年中秋节前送给李某1现金5千元；2011年春节前送了李某1现金1万元。3、2009年下半年，凯翔公司在建设凯翔花园一期商品房期间，不符合办理预售许可证的条件，被告人吴良平打算提前出售在建商品房商铺以提前回笼资金，即对前来凯翔花园检查工作的李某1提出凯翔公司计划预售商铺，李某1表示可以帮忙询问咸宁市房地产管理局下属单位安居公司是否愿意购买。数天后，李某1告诉吴良平可以让安居公司购买凯翔花园预售的商铺。在李某1的安排下，安居公司与凯翔公司于2009年8月20日签订了凯翔花园A1栋103-109计7个商铺的购买协议。2009年10月29日，凯翔公司收到了安居公司第一笔购房款300万元。为感谢李某1的帮助，吴良平安排公司出纳吴某1于次日从凯翔公司账户支取现金120万元，在湖北科技学院内李某1的小车上送给李某1现金120万元。2010年11月4日，凯翔公司在收到安居公司支付的第三笔购房款30万元后，吴良平在李某1的办公室中送给其现金5万元。2011年10月25日，凯翔公司在收到安居公司支付的最后一笔购房款后，吴良平为在李某1的办公室中送给其现金15万元。以上事实，有公诉机关提交的经庭审质证的下列证据证明：（1）湖北省商品房预售许可证申报审批表及商品房预售许可证书证明：凯翔花园一期发放预售许可证日期为2010年4月14日。（2）安居公司提供的商品房买卖合同证明：2010年8月20日,凯翔公司与安居公司签订7个商铺的购买合同。（3）凯翔公司在中国建设银行42×××88账户、42×××90账户、被告人吴良平在建设银行的62×××15账户明细、中国建设银行进账单等证据证明：2009年10月29日凯翔公司收到安居公司300万元购房款，2010年6月24日收到安居公司70万元房款，2010年11月4日收到安居公司30万元房款，2011年10月25日收到安居公司149万元房款。（4）证人邵某的证言证明：咸宁市房地产管理局是我们安居公司的业务主管单位，公司的财务支出和人事安排等重大事项由咸宁市房地产管理局决定。2009年夏天，李某1局长把我叫到办公室，说我们公司效益不错，建议我们购买一些门面作为固定资产，并安排我去温泉街上考察一下。我去温泉街上考察了，单价都要1万以上。一个月后，李某1说金某凯翔花园门面前景不错，建议我们把一楼门面都买了，他可以帮我去跟开发商谈价格，我同意了。又过了个把月，李某1带我去跟凯翔房地产开发公司的老板吴良平等人吃饭，在饭桌上谈好价格8千元/平米。不久，李某1让我尽快把定金给吴良平，我安排公司财务出纳纪玮办了300万元门面定金的支付手续。后来我们分几次付清了剩余的房款，每次付都是李某1局长帮我们把关。（5）证人李某2的证言证明：安居公司的重大决策、员工安排、财务管理都是由咸宁市房地产管理局掌控。2009年李某1想以安居公司名义购置固定资产，要我对温泉周边的相关门面情况做了调查。后来李某1说吴良平开发的凯翔花园有门面还不错，有投资前景，带我们去跟凯翔房地产开发公司的老板吴良平等人吃饭，与吴良平等人谈好了单价8千元/平米。（6）证人吴某1的证言证明：2010年咸宁市安居房地产估价与测量有限责任公司向某2公司支付第一笔300万元门面款到账后，吴良平安排我取了120万的现金，用大旅行包装的10万元一大捆，放到吴良平的奔驰车上。（7）证人李某1的证言证明：2009年下半年的一天，我到吴良平开发的商品房工地上检查工作时吴良平跟我说，他想在商品房预售许可证没有办理下来的情况下出售门面，我说可以帮他问问安居公司有没有钱和兴趣来买门面。后来，我打电话给安居公司法人邵某，要他到凯翔公司去考察门面。邵某考察了觉得不错，我让邵某自己去与吴良平谈价格，最后以8千元/平米的价格将门面卖给安居公司。当年11月份前后，因为我帮吴良平卖凯翔的门面，吴良平送了我现金120万，2010年下半年让我帮忙催门面尾款，送了我现金5万元，2011年安居公司将凯翔的门面尾款付清后吴良平送了我现金15万元。（8）被告人吴良平供述：2009年下半年，我在咸宁市的时候，急需资金周转。当时我们不符合办理预售许可证的条件，李某1答应帮我预售A1、A7栋门面共计1200平方米，我说要卖1.2万元/平米的单价，李某1说8千元/平米全部卖给他介绍的公司，每平方米要给他1千元的回扣。我觉得价格有点低，但想要李某1帮我办预售许可证，我没办法就答应了，并约定了120万元的回扣款。后来我代表凯翔公司与李某1介绍的安居公司只签订了A1栋门面购买协议，协议签订一周后，安居公司向我们支付了300万元门面款，钱到账后李某1马上向我催要120万元。没过两天，我就安排公司出纳吴某1跟我一起在银行取了现金120万元，开着黑色奔驰商务车在咸宁学院把钱给了李某1。2010年下半年，为了找李某1帮忙催要门面款又去他办公室送给他现金5万元，他说还要我给他15万元回扣。2011年底安居公司将凯翔门面尾款付清后，我就又在李某1办公室送了他15万元现金。同时查明：2018年8月4日被告人吴良平因涉嫌犯骗取贷款罪被羁押于崇阳县看守所。同年9月27日，吴良平在羁押时间主动向办案人员交代其向某1勤才行贿的事实。询问笔录与崇阳县监察委的情况说明证明上述事实，足以认定。二、骗取贷款事实2011年至2013年期间，凯翔公司在咸宁市金桂路226号开发凯翔花园房地产项目，因资金短缺，凯翔公司通过与公司内部职工签订虚假工程施工、购销合同、有偿借用他人身份资料签订虚假商品房买卖合同等方式，先后向咸宁农村商业银行股份有限公司贷款共计6701万元。贷款到期后，咸宁农村商业银行股份有限公司收回凯翔公司贷款共计1312.53万元，尚有5388.47万元未能收回。具体事实如下：1、2011年8月25日，被告人吴良平以凯翔公司名义与公司职工孙某、吴某2分别签订了虚假的《钢材购销合同》、《水泥购销合同》，吴良平用这些虚假合同向咸宁农村商业银行股份有限公司贷款2000万元，贷款期限两年。凯翔公司申请该笔贷款时，向咸宁农村商业银行股份有限公司提供了时值4744.77万元的凯翔花园A区II区A8-A13栋房地产（在建工程）作抵押。贷款到期后，凯翔公司偿还了510万元的本金及贷款利息，剩余本金1490万元未偿还。以上事实，有公诉机关提交的、经庭审质证的下列证据证明：（1）凯翔公司向咸宁市咸安区农村信用合作联社提供的合同证明：2011年3月15日，孙某与凯翔公司签订钢材购销合同；2011年3月8日，吴某2与凯翔公司签订的水泥购销合同。（2）关于凯翔公司申请追加贷款2000万元的调查报告、凯翔公司出具的贷款用途说明书证明、贷款资金支付协议、贷款资金提款申请书、湖北佳成律师事务所律师出具的凯翔公司借款合同审查法律意见书、湖北省农村信用社团贷款借款合同证明：咸安区农村信用合作联社与凯翔公司即将签订的2000万元借贷合同和抵押合同。2011年8月23日，咸安区联社同意向某2公司发放贷款2000万元，贷款用途为咸宁市凯翔房地产开发有限公司流动资金投入，贷款期限24个月，担保物为“凯翔花园”项目二期在建工程。（3）农村信用合作社转账支票、个人账户存款凭条证明：2011年8月25日，永安信用社向吴某2转账共计500万元；向孙某转账共计1100万元；2011年8月26日，向黄梅元转账250万元。（4）房地产抵押估价报告证明：咸宁市安居房地产估价与测量有限责任公司对凯翔花园A区Ⅱ期A8-A13号楼房地产（项目）经过评估，确定抵押价值为4744.77万元。（5）凯翔公司2000万元贷款还本付息情况流水证明：证明凯翔公司从农商行贷款后偿还了510万元的本金及贷款利息。（6）证人孙某的证言证明：2011年至2012年，我在凯翔公司上班，没有与该公司做过生意，吴良平让我签订过《钢材购销合同》,他没有告诉我为什么要签订合同，合同内容我也不知道。公司出纳吴某1带我去咸宁市农村信用社办理了一张银行卡，吴某1把卡拿去了，卡号、银行卡密码我都不知道。（7）证人吴某2的证言证明：2010年8月以来我跟着吴良平到凯翔公司做事。2011年到2012年期间，吴良平对我说，现在公司要去银行贷款，要我帮他签五份合同。我按照吴良平的要求将五份《水泥购销合同》制作打印出来，合同内容都是虚构的。有一天，吴良平让我办理了一个农村商业银行的银行卡给他，我就办理了一张银行卡给吴良平。（8）证人汪某的证言证明：凯翔公司自2011年4月至2014年12月总共在我行贷了5笔贷款。其中，第二笔贷款是2011年8月25日向某2公司贷款2000万元，期限至2013年8月25日，凯翔公司是以凯翔花园A区在建工程作抵押。后凯翔公司还了510万元的本金，剩余贷款的本息凯翔公司一直未偿还。（9）被告人吴良平供述：2011年8月份，因建设凯翔花园二期缺少资金，我就向咸宁农村商业银行股份有限公司提出贷款2000万元的申请，我向银行提供了凯翔公司与公司职工孙某签订的1100万元钢材购销合同，与公司职工吴某2签订的500万元水泥购销合同，这些合同都是假的。我后来还了510万元的本金和利息，剩余1490万元本金没有还。2、2012年10月16日，吴良平以凯翔公司名义与该公司职工吴某2签订《凯翔花园A区二期外墙条砖工程承包合同》、《凯翔花园A区二期围墙栏杆制作安装工程承包合同》等虚假合同，与余某签订虚假的《凯翔花园A区中心景观工程承包施工合同》、《塑钢门窗工程合同书》等虚假合同。吴良平使用这些虚假合同向咸宁农村商业银行股份有限公司贷款3000万元，贷款期限两年。凯翔公司申请该笔贷款时，向咸宁农村商业银行股份有限公司提供了时值2863.38万元的凯翔花园A区Ⅱ期的商业用地和A8和A13号楼房产建筑物（在建工程）作抵押。该贷款到期后，凯翔公司无力偿还。以上事实，有公诉机关提交的经庭审质证的下列证据证明：（1）关于咸宁市凯翔房地产开发有限公司申请追加贷款3000万元的调查报告和审查报告、湖北佳成律师事务所律师出具的（2012）佳成法意字第（1015）号咸宁市凯翔房地产开发有限公司借款合同审查法律意见书、流动资金社团借款合同、贷款用途明细说明、贷款资金支付协议、贷款资金提款申请书证明:咸安区农村信用合作联社与凯翔公司即将签订的3000万元借贷合同和抵押合同。2011年10月16日，咸安区联社同意向某2公司发放贷款3000万元，贷款期限24个月，借款用途为支付工程款，担保物为登记在凯翔公司名下的商业用地31448.17平方米，在建工程15934.44平方米。（2）凯翔公司向咸宁市咸安区农村信用合作联社提供的合同证明：吴某2与凯翔公司签订《凯翔花园A区二期外墙条砖工程承包合同》、《凯翔花园A区二期围墙栏杆制作安装工程承包合同》、《凯翔花园A区二期栏杆制作安装工程承包合同》、《凯翔花园A区二期外水工程承包合同》、《凯翔花园A区二期电（扶）梯设备采购及安装合同》；余某与凯翔公司签订了《凯翔花园A区中心景观工程承包施工合同》、《塑钢门窗工程合同书》、《凯翔花园A区二期市政管网工程承包合同》、《凯翔花园A区中心会所室内外装修合同》。（3）房地产抵押估价报告证明：2012年9月10日，咸宁市安居房地产估价与测量有限责任公司对凯翔花园A区Ⅱ期的A8和A13号楼房产建筑物估价，确定抵押价值为2863.38万元。（4）证人吴某2的证言证明：我按照吴良平的要求将《凯翔花园A区二期外墙条砖工程承包合同》、《凯翔花园A区二期围墙栏杆制作安装工程承包合同》、《凯翔花园A区二期栏杆制作安装工程承包合同》、《凯翔花园A区二期外水工程承包合同》等合同制作打印出来，这些合同都是虚构的。（5）证人汪某的证言证明：咸宁农村商业银行股份有限公司于2012年10月16日向某2公司再次追加贷款3000万元，期限至2014年10月16日，凯翔公司以凯翔花园A13、A8号楼在建工程和土地抵押，这笔贷款到期后未能偿还。（6）被告人吴良平供述：2010年下半年，由于资金紧缺，我又去永安农村信用社申请追加3000万元贷款。这笔贷款的抵押物是凯翔花园在建工程A区A8/A13和土地，申请这笔贷款时我向银行提供了与余某签订的2000万元的承包合同，分别是凯翔花园A区中心景观工程、塑钢门窗工程、市政管网工程、凯翔花园A区中心会所室外装修，与吴某2签订了1000万元的承包合同，分别是凯翔花园A区二期外墙条砖工程、凯翔花园A区二期围墙栏杆制作安装工程、凯翔花园A区二期栏杆制作安装工程、凯翔花园A区二期8#-13#共11部电梯设备采购及安装等。我和余某、吴某2所签订的承包合同都是假合同。后来房子卖不动，就没钱还这笔贷款。3、2011年12月至2013年7月，吴良平为解决凯翔公司资金不足，公司无法正常运转的状况，有偿借用王某2、庞某2、王某1等33人的身份信息，使用这些个人的身份信息签订虚假的商品房买卖合同，向咸宁农村商业银行股份有限公司申请商品房按揭贷款共计1701万元。至2018年10月21日，33户中已有16户认购了以其本人名义按揭购买贷款的商品房，尚有17户商品房无人认购，共计898.47048万元贷款资金未能偿还。以上事实，有公诉机关提交的经庭审质证的下列证据证明：（1）凯翔花园购房客户邓某、陈某2的按揭贷款购房材料证明：2012年2月，邓某以每平方米3108元的单价在凯翔花园购买了商品房；2012年5月，陈某2以每平方米2740元在凯翔花园购买了商品房。（2）凯翔花园虚假按揭贷款人情况清单和购房贷款材料证明：王某2、庞某2、潘某、吕某2等33人以高于市场行情的价格在凯翔花园购买商品房，并向咸宁农商行按揭贷款的情况。其中，2011年12月26日，王某2以每平方米3812元的单价在凯翔花园购买了A8-1-601号商品房，按揭贷款40万元；2011年12月26日，庞某2以每平方米3839.5元的单价在凯翔花园购买了A8-1-701号商品房，按揭贷款40万元；2012年1月12日，潘某以每平方米3910.2元的单价在凯翔花园购买了A8-2-602号商品房，按揭贷款41万元；2012年3月5日，吕某2以每平方米4234元的单价在凯翔花园购买了A8-2-1702号商品房，按揭贷款44万元。（3）2011年12月30日凯翔公司与王某2签订的协议证明：凯翔公司每年以支付给王某2费用1000元为条件，使用王某2身份信息购买凯翔花园A8-1-601号商品房。（4）证人庞某1的证言证明：2011年下半年的时候，我丈夫王某2在武汉蔡甸一家塑钢厂里面上班，他们老板林典清对王某2说凯翔花园的老板欠他的工程款，让以我们夫妻的名义到咸宁凯翔花园按揭购买一套房子，好让凯翔花园的老板给林典清还钱，我们只需要以我们的名义签一份购房合同和个人贷款合同，至于买房的首付及按揭贷款都不需要我们管。林典清当时还承诺不会有什么麻烦，还给了我们5000元的好处费。2011年12月26日，我和王某2去凯翔公司签订了一份商品房买卖合同，购买了金某226号凯翔花园A区二期A8-1-601号房子，还与咸宁市咸安区永安信用合作联社签订了一份住房（商业用房）按揭借款合同，借款40万元。房子的首付款及按揭款项都是凯翔房地产开发有限公司支付的。（5）证人庞某2的证言：证明2011年下半年，我在武汉蔡甸林典清老板的塑钢厂里面上班，林典清在凯翔花园里面承包了门窗等工程，但是一直没有结到工程款。后来林典清就让我和王某2各自去凯翔花园以按揭贷款的方式买一套房，好让凯翔花园的开发商凯翔房地产开发有限公司从银行贷款，再等凯翔房地产开发有限公司用贷款还他工程款。林典清当时说，过两年凯翔公司就会把所有贷款还上，不会对我们个人信用造成影响，他承诺他给我们每人4000元的好处费，凯翔房地产开发有限公司给我们每人1000元的好处费。2011年12月26日，我和王某2夫妇一起到咸宁市咸安区永安信用合作社与凯翔公司签订了一份协议，协议内容和王某2他们的协议内容是一样的，我购房合同上面写的是购买了金某226号凯翔花园A区二期A8-1-701号房子，房屋的建筑面积为150.38平方米，购房总价为57.7396万元，3839.5元一平米。我与咸宁市咸安区永安信用合作联社签订了一份住房（商业用房）按揭借款合同，借款40万元，分25年还款。证人王某1、陈某1、吕某1、吕某2等人也证明吴良平有偿借用其身份信息在凯翔花园按揭购买商品房。（6）证人汪某的证言证明：我们发现凯翔花园有50多套房（其中包括商铺）在按揭贷款后出现逾期还款的情况，第一次催收之后就全部还清了。到了第二个月后，同样是这些房屋和商铺又出现了逾期，我再去催收时，有的房主叫我找凯翔公司，我怀疑这些购房者实际是采取虚假按揭贷款的方式给凯翔公司骗取我行贷款。后来经过我逐户的核实，确认有33套房子（包括商铺）是凯翔房公司用来按揭贷款骗贷的。（7）被告人吴良平供述：2011年年底到2012年上半年的时间里，那个时候我咸宁凯翔花园A区二期的房子卖不出去，然后很多工程款需要结算，于是我就找了梁某、吕某3、吕某2、余某、刘某、徐某等人到我凯翔花园A区二期购买商铺和住宅房，并口头约定我们凯翔房地产公司给他们垫付首付及两年的按揭款，这33套房（商铺）销售出去是假，目的是从银行获取贷款。为了防止购房的人真的占有这些房子，我们在与购房者签订购房合同之后还签写了另外一份协议，协议的内容是这些房子的所有权归我公司所有。（8）崇阳县公安局、咸宁农村商业银行股份有限公司出具的凯翔花园虚假按揭贷款情况说明、统计表证明：凯翔公司通过与王某2、庞某2、王某1等33户签订虚假的商品房买卖合同，向咸宁农村商业银行股份有限公司申请商品房按揭贷款共计1701万元。至2018年10月21日，已有16户认购按揭贷款的商品房，尚有17户共计898.47048万元贷款资金未能偿还。针对本案被告人吴良平及其辩护人所提辩解、辩护意见，根据本案事实和证据，依照有关法律规定，本院评判如下：1.关于被告人吴良平及其辩护人提出“起诉指控吴良平向某1勤才行贿149万元中的140万元是李某1向吴良平索要的回扣，且吴良平没有谋取不正当利益，故送给李某1的140万元不能构成行贿。”的辩护意见。经查，2009年下半年，凯翔公司承建的凯翔花园商品房正在建设中，在没有验收合格的情况下不能预售商铺，被告人吴良平向某1勤才提出提前出售商铺，李某1在帮其出售商铺的过程中收受好处费共计140万元。本院认为，吴良平为了违规预售商铺而送给李某1140万元，即系因行贿谋取不正当利益的行为，故吴良平故其送给李某1的140万元，依法应当认定为行贿金额。2.关于被告人吴良平及其辩护人提出“吴良平因涉嫌犯骗取贷款罪被羁押期间，主动向办案人员交代其向某1勤才行贿的事实，应当认定为自首。”的辩护意见。经查，2018年8月4日被告人吴良平因涉嫌犯骗取贷款罪于被刑事拘留，同年9月27日吴良平在羁押期间主动向办案人员交代其向某1勤才行贿的事实。本院认为，根据《中华人民共和国刑法》六十七条第二款之规定，被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。故对吴良平涉嫌犯骗取贷款罪被羁押期间，主动向办案人员交代其向某1勤才行贿的事实，应当以自首论。对被告人吴良平及其辩护人提出该项的辩护意见，本院予以采纳。本院认为，被告人吴良平为谋取不正当利益，向国家工作人员行贿149万元，情节严重，其行为构成行贿罪；以签订虚假合同等欺骗手段骗取银行贷款，严重情节，其行为已构成骗取贷款罪。公诉机关指控的罪名均成立，应追究其刑事责任。鉴于吴良平犯行贿罪有自首情节，对其所犯行贿罪依法予以减轻处罚。吴良平在犯骗取贷款罪时，均为贷款提供了有效的抵押物，犯罪情节轻微，对其所犯骗取贷款罪免予刑事处罚。依照《中华人民共和国刑法》第三百八十九条第一款、第三百九十条、第一百七十五条之一、第三十七条、第六十七条第二款之规定，判决如下：一、被告人吴良平犯行贿罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元；二、被告人吴良平犯骗取贷款罪，免予刑事处罚。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人吴良平的刑期自2018年8月2日起至2022年8月1日止）。如不服本判决可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向咸宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  邹兴宗人民陪审员  张继房人民陪审员  沈 慧二〇二〇年四月二十六日法官助理舒曙霞书记员金依琴附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第三百九十条【行贿罪的处罚规定】对犯行贿罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；因行贿谋取不正当利益，情节严重的，或者使国家利益遭受重大损失的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；情节特别严重的，或者使国家利益遭受特别重大损失的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。行贿人在被追诉前主动交待行贿行为的，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，对侦破重大案件起关键作用的，或者有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。第三百八十九条【行贿罪】为谋取不正当利益，给予国家工作人员以财物的，是行贿罪第一百七十五条之一【骗取贷款、票据承兑、金融票证罪】以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。第三十七条【非刑罚性处置措施】对于犯罪情节轻微不需要判处刑罚的，可以免予刑事处罚，但是可以根据案件的不同情况，予以训诫或者责令具结悔过、赔礼道歉、赔偿损失，或者由主管部门予以行政处罚或者行政处分。第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。