河南省淮滨县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1527刑初382号公诉机关淮滨县人民检察院。被告人郑某某，男，1999年4月4日出生，汉族，中专毕业，务工，户籍所在地:湖北省天门市，住天门市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月25日被抓获到案，于2019年6月27日被淮滨县公安局刑事拘留;因涉嫌非法提供信用卡信息犯罪，于2019年7月25日被淮滨县公安局逮捕。辩护人余军，河南正声律师事务所律师。被告人陈某某，男，2000年1月21日出生，汉族，湖北XX学院在校学生，户籍所在地:湖北省天门市，现住湖北。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年5月13日被淮滨县公安局刑事拘留；因涉嫌非法提供信用卡信息犯罪，于2019年6月20日被淮滨县公安局逮捕。辩护人何峰，河南正声律师事务所律师。辩护人刘剑丹，北京西山律师事务所律师。被告人曾某某，男，1998年10月16日出生，汉族，武汉XX学院在校学生，户籍所在地:湖北省天门市，现住武汉。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年5月13日被淮滨县公安局刑事拘留;因涉嫌非法提供信用卡信息犯罪，于2019年6月20日被淮滨县公安局逮捕。辩护人张洪乾，河南全为律师事务所律师。被告人韦某，男，2000年5月19日出生，布依族，武汉XX学院在校学生，户籍所在地:贵州省黔西南布依族苗族自治州兴义市，现住武汉。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年5月13日被淮滨县公安局刑事拘留;因涉嫌非法提供信用卡信息犯罪，于2019年6月20日被淮滨县公安局逮捕。辩护人刘鹏，河南正声律师事务所律师。被告人曹某，男，1998年12月26日出生，汉族，湖北XX学院在校学生，户籍所在地湖北省公安县，现住湖北。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年5月14日被淮滨县公安局刑事拘留;因涉嫌非法提供信用卡信息犯罪，于2019年6月20日被淮县公安局逮捕;同年6月21日被公安局监视居住，同年8月21日被淮滨县人民检察院取保候审。经本院决定，于2019年12月2日被取保候审。辩护人李淮，河南正声律师事务所律师。淮滨县人民检察院以淮检二部刑诉（2019）11号起诉书指控被告人郑某某、陈某某、曾某某、韦某、曹某犯非法提供信用卡信息罪一案，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年1月17日公开开庭审理了本案。淮滨县人民检察院指派检察员陈朋出庭支持公诉。被告人郑某某及其辩护人余军、被告人陈某某及其辩护人何峰、刘剑丹、被告人曾某某及其辩护人张洪乾、被告人韦某及其辩护人刘鹏、被告人曹某及其辩护人李淮到庭参加诉讼。现已审理终结。淮滨县人民检察院指控：2018年年底至2019年年初，被告人郑某某(微信名为“基XX理”、“往XX生”)按照其上线(QQ号19×××37，昵称国XX规、微信号×××)的要求收购银行卡及相关信息资料，银行卡绑定手机号并开通手机银行，银行卡密码设置为“1XXX58”，手机银行登录密码设置为“abXXX258”，上线给予郑某某每张900元、每套(五张)3000元的好处。被告人郑某某联系被告人陈某某收购银行卡，并许诺给陈某某每张800元，每套(五张)2500元的好处，郑某某从中赚取差价。被告人陈某某以淘宝刷单等为名向同学借银行卡使用，得到银行卡后寄到郑某某要求的地址，后被告人陈某某感觉买卖银行卡可能涉嫌犯罪，不敢再自己找人办卡买卖便拉拢同学曾某某和曹某帮郑某某收购银行卡，被告人曾某某通过韦某、被告人曹某分别在武汉XX学院、湖北XX学院校园内以淘宝刷单等为名大肆收购银行卡及相关信息资料。其中，被告人陈某某收购35张银行卡，被告人曹某收购39张银行卡，被告人韦某收购50张银行卡被告人曾某某收购55张银行卡，被告人郑某某收购92张银行卡，具体情况如下:(3被告人陈某某联系何某、薛某、胡某2各办理1张银行卡，张某3办理2张银行卡，后被告人陈某某将上述5张银行卡寄到郑某某提供的地址。(3被告人陈某某拉拢被告人曾某某收银行卡及相关信息资料，被告人曾某某以做兼职为名要求韦某收银行卡，被告人韦某找同学晏某、赵某、李某1、吴某各办理3张银行卡，被告人韦某将上述12张银行卡交给被告人陈某某，后被告人陈某某将郑某某介绍给曾某某，被告人郑某某又将其上线(微信昵称“3XX3”)介绍给曾某某。被告人曾某某通过被告人韦某找同学吴某、晏某、王某，李某2、钟某某、张某1、曾某以及韦某本人各办理5张银行卡，其中的15张银行卡由被告人曾某某直接与郑某某上线(微信昵称“3XX3”)联系，后因付钱不及时，被告人曾某某不再与被告人郑某某上线直接联系;剩余的25张银行卡由被告人曾某某指使韦某按被告人郑某某的要求寄出，后被告人韦某又找同学吴某、晏某、张某1各办理3张银行卡，按照被告人曾某某的要求寄出。经查，被告人曾某某、韦某提供的银行卡及相关信息资料中，有一张银行卡被用于实施电信诈骗，涉案银行账号为62×××15(开户人:钟某某)，涉案金额3800元。3、被告人陈某某拉拢被告人曹某收银行卡及相关信息资料，被告人曹某自己分两次办理6张银行卡，找同学胡某1办理7张银行卡，找同学陈某3办理5张银行卡，均按照被告人陈某某的要求送出，被告人陈某某再联系郑某某。后被告人陈某某将郑某某推荐给被告人曹某，被告人曹某按照郑某某的要求，找同学吕某办理2张银行卡，找同学陈某1、何某，薛某，屈某、向某各办理5张银行卡，通过快递寄出或由胡某1坐高铁送出。4、被告人郑某某以淘宝刷单为名要求陈某2办理银行卡，陈某2为郑某某提供2张银行卡及相关信息资料。被告人陈某某、曾某某、韦某、曹某到案后自愿如实供述自己的罪行。针对上述事实，公诉机关当庭出示了相关证据，认为被告人郑某某、陈某某、曾某某、韦某、曹某的行为已构成了非法提供信用卡信息罪，犯罪事实清楚，证据确实、充分，请求依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款的规定处罚。鉴于被告人陈某某、曾某某、韦某、曹某已出具认罪认罚具结书，建议判处被告人曾某某、韦某有期徒刑四年至六年，并处罚金。判处被告人陈某某、曹某有期徒刑三年至五年，并处罚金。被告人郑某某辩称，对指控的事实有异议，只收购了曹某让胡某1送给我的5张银行卡，其他87张不知情。没有给陈某某提供过地址；曾某某通过韦某指使同学办理的40张银行卡其中15张曾某某直接交给我上线“3XX3”，另外25张是曾某某指使韦某寄出，我没有参与交易，只是介绍他们认识；曹某找同学办理的18张银行卡是按照陈某某的要求寄出去的，不知情；陈某某介绍曹某给我认识后，只收购了胡某1做高铁送来的5张银行卡，曹某找同学办理的27张银行卡不知情；认识陈某2，和陈某2没有交易。微信名基XX理是我，往XX生不是我。被告人郑某某辩护人辩称，本案应定性为妨害信用卡管理罪，郑某某通过自己和同学办理银行卡出售给他人，而非窃取、收买、非法提供他人信用卡信息，足以伪造可以交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人的名义进行交易；被告人出售信用卡给他人主观恶性不大，且未造成严重后果，以非法提供信用卡信息罪追究刑事责任明显量刑过重；指控郑某某收购银行卡的数量证据不足；被告人郑某某系初犯、偶犯，且主动供述构成坦白，依法应从轻处罚。被告人陈某某辩称，郑某某让我找同学银行卡使用可以赚钱，也是郑某某给地址寄出去的。把曾某某介绍给郑某某，他们之间如何交易不清楚，第二起是十张，只卖出去了几张，其他因为不能绑定手机被扔了。认罪认罚具结书是自愿签署的，希望从轻处罚。被告人陈某某辩护人何峰辩称，本案应定性为妨害信用卡管理罪；被告人出售信用卡给他人主观恶性不大，且未造成严重后果，以非法提供信用卡信息罪追究刑事责任明显量刑过重；指控陈某某收购银行卡的数量与事实有出入；陈某某到案经过应当认定为自首；被告人陈某某系初犯、偶犯，依法应从轻处罚。被告人陈某某辩护人刘剑丹辩称，不能使用的卡不用当认定，陈某某收买、非法提供他人信用卡信息的数量应依法认定为27张；年轻人处于人生十字路口，从挽救年轻人的立场出发，对五名被告人从轻处罚；本案被告人大都经历了留守儿童的阶段，父母外出务工他们在缺失监管和关爱中非正常发展，整个社会都有一份责任。被告人曾某某辩称，并不知道这种行为是犯罪，陈某某告诉我这个事情是淘宝刷单用的可以挣钱，我就告诉了韦某和吴某，后来陈某某要毕业了不做了，把基XX理微信号给我了，基XX理把3XX3的微信号给我让我加上了。跟基XX理交易了大概四次左右，不是很清楚，每次都是传达了以后韦某去处理。数量没有55张那么多。认罪认罚具结书是自愿签署的，希望从轻处罚。被告人曾某某辩护人辩称，本案中交易的对象是信用卡本身而不是信用卡信息资料，且提供信用卡是为了使用而不是伪造信用卡，且从主观上上讲，被告热仅有买卖银行卡的主观故意，没有买卖他人信用卡信息资料的故意，应当认定为妨害信用卡管理罪；指控曾某某买卖55张银行卡证据不足；曾某某主动到案并如实供述，系自首，且系从犯；被告人曾某某系初犯、偶犯，认罪认罚，依法应从轻处罚。被告人韦某辩称，罪名应当是妨害信用卡管理罪而不是非法提供信用卡信息罪，50张银行卡不是我一个人收购的，有二十多张是吴某收购的，我找同学总共是40张，按照曾某某给的地址寄出去的后来还有3张是我寄出去的，有二十多张退回来了，不能认定是50张。认妨害信用卡管理罪，不认非法提供信用卡信息罪。被告人韦某辩护人刘鹏辩称，被告人韦某系初犯、偶犯，没有前科劣迹；主观恶性较小，犯罪时系在校学生，且获利较小，其行为没有造成严重的社会后果；到案后如实供述，构成坦白；签署认罪认罚具结书，当庭自愿认罪，认罪态度较好，综合考虑其犯罪动机、手段、情节、后果和犯罪时的主观状态，酌情予以从宽处罚。被告人曹某辩称，对指控的犯罪没有异议，认罪认罚具结书是自愿签署的，希望从轻处罚。被告人曹某辩护人李淮辩称，本案定性应当为妨害信用卡管理罪，侵犯的犯罪对象是信用卡而不是信用卡信息资料，定妨害信用卡管理罪更符合罪责刑相适应原则；被告人曹某买卖的信用卡数量是19张；被告人曹某在共同犯罪过程中属于从犯；到案后如实供述；被告人曹某作为一名在校大学生，通过学校和教育，充分认识到自己所犯的罪行，自愿认罪认罚，依法也可从轻处罚，综上，建议对被告人曹某减轻处罚，并适用缓刑，给其改过自新的机会，做一个对社会有用的人。经审理查明，2018年年底至2019年年初，被告人郑某某(微信名为“基XX理”、“往XX生”)按照其上线的要求收购银行卡及相关信息资料，银行卡绑定手机号并开通手机银行，银行卡密码设置为“14XX58”，手机银行登录密码设置为“abc14XX58”，上线给予郑某某每张900元、每套(五张)3000元的好处。被告人郑某某联系被告人陈某某收购银行卡，并许诺给陈某某每张800元，每套(五张)2500元的好处，郑某某从中赚取差价。被告人陈某某以淘宝刷单等为名向同学购买银行卡使用，得到银行卡后寄到郑某某要求的地址，后被告人陈某某感觉买卖银行卡可能涉嫌犯罪，不敢再自己找人办卡买卖便介绍同学曾某某和曹某帮郑某某收购银行卡，被告人曹某、被告人曾某某通过被告人韦某分别在武汉XX学院、湖北XX学院校园内以淘宝刷单等为名大肆收购银行卡及相关信息资料。其中，被告人陈某某收购28张银行卡，被告人曹某收购24张银行卡，被告人韦某收购48张银行卡，被告人曾某某收购53张银行卡，被告人郑某某收购73张银行卡，具体情况如下:(3被告人陈某某联系何某、薛某、胡某2各办理1张银行卡，张某3办理2张银行卡，后被告人陈某某将上述5张银行卡寄到郑某某提供的地址。(3被告人陈某某通过被告人曾某某收银行卡及相关信息资料，被告人曾某某以做兼职为名通过韦某收银行卡，被告人韦某找同学晏某、吴某各办理3张银行卡，找同学赵某、李某1各办理2张银行卡，被告人韦某将上述10张银行卡交给被告人陈某某，陈某某按照郑某某提供的地址寄出去。(3被告人陈某某认为买卖银行卡不合法后将郑某某介绍给曾某某，被告人郑某某又将其上线(微信昵称“3XX3”)介绍给曾某某。被告人曾某某通过被告人韦某找同学吴某、晏某以及韦某本人各办理5张银行卡，将该15张银行卡由被告人曾某某直接与郑某某上线(微信昵称“3XX3”)联系，后因付钱不及时，被告人曾某某不再与“3XX3”直接联系;之后被告人曾某某通过被告人韦某找同学王某、李某2、钟某某、张某1、曾某各办理5张银行卡，该25张银行卡由被告人曾某某指使韦某分次按被告人郑某某的要求寄出，后被告人韦某又找同学吴某、晏某、张某1各办理1张银行卡，按照被告人曾某某的要求寄出。经查，被告人曾某某、韦某提供的银行卡及相关信息资料中，有一张银行卡被用于实施电信诈骗，涉案银行账号为62×××15(开户人:钟某某)，涉案金额3800元。4、被告人陈某某拉拢被告人曹某收银行卡及相关信息资料，被告人曹某自己分两次办理6张银行卡，找同学胡某1办理7张银行卡，均按照被告人陈某某的要求送出，被告人陈某某再联系郑某某。后被告人陈某某将郑某某推荐给被告人曹某，被告人曹某按照郑某某的要求，找同学吕某办理2张银行卡，找同学陈某1、何某，薛某各办理5张银行卡，通过快递寄给他人或由胡某1坐高铁送给郑某某。被告人陈某某、曾某某、韦某、曹某到案后自愿如实供述自己的罪行。认定上述事实的证据：1.书证(l)户籍证明:该证据证明五被告人均年满十八周岁,具有完全刑事责任能力。(2)前科证明:该证据证明五被告人均无非法犯罪前科。(3)到案经过：郑某某于2019年6月25日被抓获到案。2019年5月13日11时许,学校通知陈某某到保卫处,后被民警抓获;2019年5月12日lO时许,曾某某获得消息后主动找到淮滨县公安局民警投案自首；2019年5月10时17时许,学校通知韦某学校保卫处，韦某主动到武汉XX学院保卫处接受调查后被带到派出所接受询问;2019年5月13日l9时许,曹某在在学校老师配合下在宿舍被带到派出所询问。(4)银行流水:证明五被告人出售银行卡的明细资金流水情况。(5)在校证明，证明曹某系在校学生。(6)微信、支付宝转账记录曾某某2018年12月13日收到陈某某7300元,2019年3月17日转给韦某1000元,3月19日转给韦某100元、1400元、5400元、3900元,3月20日转给韦某2500元。4月3号收到“今天”转账2000元,4月29日收到“往XX生”红包100元、200元,3月24日收到“今天”转账800元,3月27日转给韦某300元。韦某2019年3月l9日收到曾某某转账3900元。2.辨认笔录2019年5月24日9时31分,淮滨县公安局组织薛某对被告人郑某某进行辨认;5月24日10时31分,胡某1对被告人郑某某进行辨认。3.证人证言(1)证人张某2证言，证明张某2被骗14200元的事实,其中3800元转到钟某的浦发银行卡(卡号62×××15上)。(2)证人钟某证言，证实钟某证明向韦某出售5张银行卡,获利1050元,并按照为韦某的要求把手机银行、网银、支付宝都开通，拿身份证实名认证,并把五张银行卡全都绑到支付宝上,把手机银行和支付宝密码设置为abc14XX58,把银行卡和支付密码设置为14XX58。知道还有王某、李某2、张某1将银行卡卖给韦某的事实。（3）证人王某证言，证实王某证明向韦某出售光大、浦发、中信、民生、兴业5张银行卡,获利1300元,去办银行卡时要用自己身份证办一张电话卡,所有银行卡密码都设为14XX58,手机银行的登录密码设为14XX58。办完银行卡后,韦某让把手机银行激活,然后用新的电话卡申请一个新的支付宝账号并绑定那5张银行卡。(4)证人张某1证言，证实其和钟某、王某一起按照韦某的要求用身份证来办手机卡和银行卡，办银行卡的时候需要绑定刚开通的手机号,同时还得在柜台开通手机银行,并且需要把银行卡密码都设置为14XX58,把手机银行的密码都设置为Abc14XX58,这些密码都是韦某要求的。办好后把新办的手机卡给韦某,然后他用手机通过这个新手机号注册了一个支付宝账号,支付宝账号的密码设置成abc14XX58,并用其身份证号进行了认证,然后他把办好的五张银行卡都绑定到这个支付宝账号上,弄完以后跟韦某一起通过顺丰快递点寄出去一个盒子,当时快递员把盒子打开了,看到盒子里装着好几沓银行卡,名字好像是“曾某某”,地址好像有“天门”两个字,具体是哪里我没看清楚。又过了四五天,韦某又让再去办一个新的手机号,当时他也办了一个新手机号,然后韦某带着去学校附近的交通银行,每人办了一张交通银行的银行卡,还是按照韦某的要求办的,办好以后就把办好的银行卡和手机卡都交给了韦某。(5)证人吴某证明：吴某证明共卖八张银行卡给韦某、曾某某,获利1600元。第一次是五张卡，办好后交给韦某，曾某某转账1300元，第二次三张卡说有两张卡不合格，韦某转了300元。(6)证人李某2证言证实共卖五张银行卡给韦某,获利1050元,和同学钟某、王某一起办银行卡卖给韦某。(7)证人晏某证言证明共卖九张银行卡给韦某,获利1700元。(8)证人曾某证明共卖五张银行卡给韦某,获利1000元;(9)证人吕某证言证实吕某共卖两张银行卡给曹某,获利600元。(10)证人胡某1证言证实胡某1共卖七张银行卡给曹某、陈某某,帮其送薛某、何某的十张卡给郑某某。(ll)证人胡某2证言证实胡某2卖一张银行卡给薛某朋友,获利500元。(12)证人薛某证言证明一共办了六张银行卡,其中一张卖给陈某某,还有五张卖给曹某,共获利2500元。(13)证人张某3证言证明张某3卖两张银行卡给陈某某,获利1000元。(14)证人刘某证言证实刘某出售二张银行卡通过曾某卖给他人,获利720元（银行卡600，另120时办电话卡和U盾的钱）,后帮他人取出卡内7000元钱的事实。(15)证人赵某、李某1证言证明赵某某、李某1其于李某1各卖二张银行卡给韦某,吴某一起卖了三张银行卡。(16)证人陈某1证言证实陈某1一共出售六张银行卡给曹某。(17)证人何某证言证实何某一共办了七张银行卡,其中两张卖给陈某某,一张被退回来了,还有五张卖给曹某了,获利2400元。4.被告人的供述与辩解(1)被告人郑某某供述和辩解今年三四月份时,我通过陈某2认识了陈某某,陈某某问我有没有赚钱的路子,我就想起以前在天门职业学院对面网吧看到海报上写办银行卡可以赚钱,我告诉了陈某某,他就答应了。我和海报上这个收卡的人说我每给他一张银行卡,他给我900元,我再给陈某某800元,我自己赚100元,我让陈某某按照收卡人指定的地址寄过去。后来陈某某就找他朋友帮办了两张银行卡,并按照指定的地址寄了过去。后来我和海报上这个收卡的人见面后,这个人给的我钱。陈某某后来又陆陆续续寄了四五次,每次都是一两张卡,每次的地址大部分都是收卡人提供的湖北省汉川市XX镇,收件人不固定。这几次都是收卡人一张卡给我900元,我给陈某某800元。后来陈某某嫌我给的钱太少,我就把他删了。我通过陈某某认识了曹某,我和曹某总共有过四次银行卡交易,第一次他让他同学吕某寄了两张银行,我给了曹某1800元。第二次和第三次都是曹某当面给我的卡,都是套卡。这两次收卡的人都是给我3000元,我两次分别给了何某2000元、给了曹某2500元。第四次是按照收卡人指定的地点寄到了国外,这次我自己掏钱给了曹某4000元。陈某某还给我推荐了曾某某,我和曾某某总共不超过五次交易,也是收卡人给的地址。其他都是他直接和收卡人联系,我给他好像是几千块钱。过年时陈某2知道办银行卡可以赚钱的事也找他同学去办了几张交给我,收卡的人给我一张900元,我把1800元都给了陈某2。我当面收了陈某2的2张卡,曹某同学总共给了10张卡,我让陈某某寄给收卡人的有六七张左右,曾某某的不超过5张,曹某的同学吕某寄了2张,往国外寄了大概六七张,我总共收了有三十张银行卡左右,总共获利六千到八千元左右,不包括我自己给曹某垫的4000元,还有之前有张卡不能用,我赔了收卡人400元。我一般是从收卡人那得到一张卡900元,我给他们800元,套卡(也就是浦发、中信、华夏、兴业、招商、广发、广大这里面选五张)收卡人给我3000元,我给他们2500元。收款的方式是我把我的微信收款码给收卡人,他收到卡后直接扫码给我;或者是我把我朋友的收款码给他,他扫给我朋友,我朋友再转给我;或者是把其他办卡人的收款码直接给收卡人,收卡人直接给他们钱后再单独通过扫码给我一点好处费。我一共有三个微信号,我办卡用的是×××,昵称“往XX生”和×××,昵称“基XX理”（后来改成了“今X”)。QQ是28×××01,昵称“往XX生”,后来换成73XXX78昵称“青X**草”。我没有支付宝，一直到四月中旬,我在网上看到好多银行卡都被拿来做不法交易,我就不做了。收银行卡的人QQ号是19×××37昵称“国XX规”;他的微信号经常换,有一个微信号是×××是他和曾某某聊天的号。(2)被告人陈某某供述内容摘要：我高中时候就听郑某某说帮别人收银行卡可以挣钱。2018年12月份的时候,我去找曾某某买手机并将此事告诉了曾某某，但是没有说收银行卡是做什么的,我也不知道别人买银行卡干什么。到了今年过年前大概是1、2月份的时候,郑某某让我帮他收银行卡赚钱,并说一张银行卡给我800元。我就告诉了曾某某,并说可以从中赚差价。过了几天,曾某某叫人把一个十张左右的银行卡送给我(这个人我不认识,是个男孩,个头比较瘦小,戴个眼镜),我拿到银行卡之后就和郑某某联系,郑某某让我把银行卡寄回到天门市,不让我写他的名字和地址,我就把我的名字和手机号写上,收件人的名字我就随便写一个,手机号留的是我的,等快递到了天门,我再通过微信告诉他,他再去拿,后来郑某某让我把我的微信收款二维码给他,因为这一次的银行卡只有不是六张就是七张能用,他分次给了我不是四千多就是五千多。我这一次帮郑某某收了十多张银行卡,但有几张不能用,最后能用的不是六张就是七张,每张银行卡就是800元钱。郑某某告诉我说,办银行卡需要使用办银行卡的人身份证开一个手机号,并且要开通网上银行,还要绑定一个微信。我记得还要求每个银行卡的密码都设定成14XX58。我还让我的同班同学张某3帮我办了两张银行卡,我还给了张某31300元钱。我当时就问他缺不缺钱,他说缺钱,我就说别人收银行卡,银行卡给别人用一下,他就自己办理了两张银行卡给我,我一张给他600元,一张给他700元。因为后来我知道帮别人办卡是犯法的了,我就不干了,郑某某问我为什么不干了,我就说不想做了,因为这个时犯法的。郑某某就问我“以前帮你办卡的是谁?”我就说是曾某某,郑某某就让我把曾某某介绍给他,我后来就跟曾某某说我不想做了,曾某某还想做。我就把曾某某介绍给郑某某了,我把郑某某微信发给曾某某,后来他们之间这么做的,我就不知道了。从今年春节前,我在老家见到郑某某之后,他说帮别人办理银行卡可以挣钱,我就相继找到何何某薛薛某胡某某、张张某3曾某某,让他们帮我办理银行卡。很满意、薛薛某胡某某分别给我办理了一张银行卡,张张某3我办理了两张银行卡、曾某某给我办理了十张左右的银行卡。郑某某也是湖北省天门市XX镇的,具体哪个村的我不知道,他的手机号我没有,他的微信号是z×××微信名是:AA-基XX理。曾某某是我高中同学,手机号是17671422163,微信号是A×××昵称是A-A武汉9088俱乐部曾某某。曹某也是大学同学,我也找曹某办卡,但是没有从中间赚取费用,是曹某办好卡之后直接和郑某某进行的交易,我没有参与了。在2018年底2019年年初的时候,我找到曹某,告诉他办银行卡可以赚钱,第一次曹某先是自己办了一张,曹某找他同学胡胡某1了2张,总共三张卡。因为当时我不在学校,我就让曹某把这三张卡交给我朋友,再由我朋友转交给我。第二次曹某办了4张卡,他同学陈陈某3了5张,曹某的4张自己先留着,陈陈某35张给了我。第三次是曹某的同学胡胡某1了5张,曹某办了一张,当时胡胡某15张直接给了我,曹某的1张连同第二次他本人的4张一起交给了我朋友,再由我朋友转交给我。第一次我给了曹某2000元左右,第二次给了1900元,第三次给了2000元。我让曾某某办了10张左右银行卡,但是只有4张是可以用的。我和曾某某交易银行卡就这一次,后面我就把他介绍给我上线了。(3被告人曾某某供述2018年12月份的一天,我的一个陈某某找我买手机,当时我在武汉广埠屯那里开个手机店铺,陈某某告诉我办银行卡租给别人可以挣钱,还说他联系的有买家,需要很多银行卡。后来我、陈某某和他的朋友陈陈某2们三人一起吃饭也谈到此事。到2019年3月份的时候,陈某某联系我能否办银行卡,韦某也问我有没有赚钱的事情做,我就把卖银行卡可以赚钱的事告诉了韦某和吴吴某之后他们就都去办了银行卡,当时一起去办银行卡的还有其他同学,但是我不认识其他人。他们办好卡后,我把陈某某的手机号发给了韦某和吴吴某他们直接联系,陈某某告诉我,他们在广埠屯附近的一个天桥见的面,后来陈某某通过支付宝转给了我2400元,我按照每张卡300元共转给韦某900元,吴吴某了300元,给陈某某转了500元,给吴吴某00元作为车费,剩下的600元是我的好处了。又过了几天,陈某某给我推荐一个微信名叫“基XX理”的,这个人是收银行卡的,然后这个人又让我加了另外一个收卡人的微信,微信昵称是“3XX3”,他们告诉我办卡的需求后,我就找韦某,韦某负责找人办卡。韦某等人办好卡后,3XX3给我发来一个邮寄地址(湖北省孝感市汉川市XX花园门卫收),我让韦某按照这个地址把银行卡邮寄过去,但是这个3XX3一直没有把钱给我,我就问基XX理,之后3XX3才把办银行卡的钱给我。基XX理给我提供的地址涉及两个市,有的是往天门邮寄,有的是汉川,我几个有一个地址是天门市XX镇,收件人陈某某,电话1188×*******其他的我记不清了。从那以后我就觉得这个3839不可信,就不想跟他合作了,后来基XX理跟我联系,我就让韦某找人办卡,我和基XX理大概共交易过4次,第五次的时候,他说要一个人办理十家银行的卡,还需要办理U盾,还告诉我是洗钱用的,我知道洗钱犯法,我就没有答应,也没有帮他办。我给韦某共转了7500元,基XX理通过支付宝共给我转了600元,3839通过银行卡给我转了5800元,其中3800是他从我这里买手机的钱,另外2000元钱是买银行卡的钱。今年3月底的时候,陈某某跟我说,基XX理和3XX3收银行卡可能是用于洗黑钱,让我不要再提供给他们银行卡了,如果公安来调查,不要将他说出来,4月l日,基XX理给我转了2000元钱,这是我最后一次卖银行卡的钱。又过了几天,陈某某让我们所有人把所有有关卖银行卡的聊天记录都删除掉,我们都害怕出事,就都删除了。(4)被告人韦某供述今年3月份开学后,我的学长曾某某告诉我找别人办理银行卡可以赚钱。需要先让别人办理一张新的手机卡,然后用这个手机号办银行卡,绑定手机号,开通网银,再用这个手机号注册一个微信和支付宝账号,并绑定新开的银行卡。曾某某说别人从他手里买一张银行卡给他500元,我每给他一张,他给我300我再给办卡人200元,我自己获得100元。刚开始曾某某告诉我这些卡是别人淘宝刷单用,我怀疑不干净,就追问曾某某,他告诉我说是给别的公司做假账,后来钟钟某银行卡才被拿走一个星期就被冻结了,曾某某说里面的钱流水太大,我就感觉事情不对,不像曾某某说的那样简单。曾某某先通过支付宝转给我500元,然后我找到吴吴某并承诺一张卡给吴吴某00元。吴吴某找到晏晏某赵赵某李李某1他们四个人每人先办理了三张电话卡,一共是12张电话卡,我当时给晏晏某赵赵某李李某1人一百元,没有给吴吴某,之后他们私人都办了3张银行卡,分别是工商银行、建设银行、农业银行的一共是12张银行卡。他们四人把银行卡交给我之后,我就按照曾某某的要求坐地铁到武汉xx站把卡交给他朋友。第二天,曾某某告诉我说有4张银行卡不能用,然后就分三次共计转给2500元,一次是900元,剩下的一次600、一次500都是过几天才转给我的。我之后又陆续把钱转给了他们4人,这次我只获利了100元。大概一周后,曾某某又告诉我一次办5张套卡,5张卡绑定一个手机号,开通网银并且绑定微信或者支付宝,我当时就找了吴吴某晏晏某王王某李李某2钟钟某张张某1曾曾某我们8人都办了8个手机号,每人办理了5张银行卡,都是中信银行、兴业银行、浦发银行、光大银行、民生银行的,一共40张银行卡,分批次办理的。第一次,曾某某让我把15张银行卡邮寄给陈明了,地址是湖北孝感市汉川市XXX花园(荚蓉超市),第二次我把王王某李李某2钟钟某15张银行卡也邮寄给陈某了,第三次我把张张某1晏晏某10张银行卡邮寄给刘某了,地址是湖北省天门市,手机号我记不清了。后来曾某某分三四次给了我9300元,我给了晏晏某200元,李李某2钟钟某人1050元,王王某300元,张张某1曾曾某人1000元,吴吴某是他自己找曾某某要的,要多少我不清楚。后来过了几天曾某某又让我办单卡,我就又找到吴吴某晏晏某张张某1人,他们都办理了交通银行的卡,接着我就分三次按照曾某某的要求分别邮寄到三个地方,一次是寄给陈明,地址还是湖北省孝感市汉川市XXX(芙蓉超市),一次是湖北省天门市多祥镇**,一次是湖北省天门市XX镇。(5)被告人曹某供述2018年12月份学校快放寒假的时候,我和陈某某一起在网吧,他告诉我有人收购招商银行和兴业银行的银行卡,800元一张,我就表示我要办理。之后我就和他一起用我的身份证办理了一张手机卡,然后又去招商银行办理了一张银行卡,并开通了手机银行和网上银行,绑定的是我刚开的手机号。这张银行卡我自己先拿着。之后我告诉胡胡某1办理银行卡卖给别人可以挣钱,一张招商银行卡卖600元,一张兴业银行卡卖500元,胡胡某1己去银行办了卡。过了几天陈某某打电话告诉我说学校门口有一个人在等着我们收卡,我就和胡胡某1起带着3张银行卡去学校门口把卡给了那个人,当时陈某某没有给我钱,后来放假期间陈某某通过支付宝转给我转了一个800的、一个750的、一个500的,我淮备给胡胡某1100元,加上我以前借胡胡某1钱,我就一起转给了他1200元,我算是获利150元。到了2019年l月底的时候,陈某某告诉我办理一套5张的银行卡2000元,我告诉了陈陈某3我就和陈陈某3起到荆州沙市区,我办理了交通银行、光大银行、浦发银行、中信银行四张银行卡,陈陈某3理了招商银行、交通银行、光大银行、浦发银行、中信银行5张银行卡,后来除去花销等,陈陈某3要了1500元,我也就转给了他1500元。2019年2月7日开学,我将一套5张卡可以卖2000元的事告诉胡胡某1胡胡某1办了一套,我顺便也办理一张华夏银行的卡,加上我之前办理的4张,正好是5张卡,之后我俩一起去陈某某宿舍,陈某某将我们新办理的手机卡插进他的一个手机内,然后登录手机银行。第二天陈某某又让我们去他宿舍,重新登录手机银行,他操作一番之后将胡胡某1几个银行卡弄好了。由于他给的手机是坏的,所以我的几张银行卡没有弄好,他就把我的银行卡给我了,留下了胡胡某1银行卡,之后一段时间,他把胡胡某1一套卡钱2000元给了我,我给了胡胡某1500元,我自己得500元。这个事情过后十多天,陈某某让我去网吧见了之前在学校门口收我们银行卡的那个人。过了一周,陈某某又带着那人去我宿舍找我,对方让我接一个语音,还让我把补办的手机卡给他邮寄过去,他就把办银行卡的钱给我。后来陈某某让我加了他的微信(微信昵称是往XX生,微信号z×××我就把补办的手机卡按照他给我的地址(湖北省汉川市滨湖XX,陈某,手机1186××××9817寄过去了。后来他给了我2300元。之后我就和往XX生联系。后来,我宿舍的吕吕某了一张浦发银行的和一张招商银行的,我给了吕吕某00元,我赚了300元;我宿舍的陈陈某1了5张,邮寄到了湖北省汉川,171XXXX5311,张某,这个地址,但是由于陈陈某1付宝冻结了,对方没有给陈陈某1钱。2019年4月20日左右,我班的何何某薛薛某别办了5张套卡,何何某卡被胡胡某1照对方的要求,坐高铁送到了天门南站,对方直接给了何何某000元钱。薛薛某银行卡是我让胡胡某1薛薛某起坐高铁送给对方的,对方给了我2500元钱,我给了薛薛某500元,我得到1000元。2019年4月底的时候,薛薛某朋友屈屈某田文念朋友向向某人也都办理了一个5张套卡,5月3号,我让薛薛某这十张银行卡寄到往XX生给我的地址,5月10号,往XX生给了我4000元钱,我给了薛薛某800元,给田文念1000元,我自己得到1200元,之后我就再也没有卖卡给往XX生了。2018年12月份的时候,陈某某没有说办银行卡是干什么用的,到了2019年2月份的时候,陈某某告诉我说他猜测别人买银行卡是用来洗钱的。我一共买卖过45张银行卡,我获利3000多元。陈某某是我大学同学,手机号173XXXX7794,微信号C×××“往XX生”手机号是176XXXX1238,QQ号是118×××49信号是z×××的QQ号是113×××31付宝账号是********QQ.com我的微信号:K×××以上证据，经当庭质证，确实、充分，足以认定。本院认为，被告人郑某某、陈某某、曾某某、韦某、曹某以淘宝刷单、银行流水做兼职为由违背他人意愿，收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人的名义进行交易，数量巨大，其行为均构成非法提供信用卡信息罪，公诉机关指控的罪名成立。公诉机关指控被告人韦某找同学赵赵某李李某1办理3张银行卡交给陈某某，根据证人赵赵某李李某1证言，其二人办理3张银行卡后均交给韦某2张银行卡，农业银行卡办理后留下自用，因此对涉及赵赵某李李某1理的银行卡指控数量认定为2张银行卡。公诉机关指控被告人韦某又找同学吴吴某晏晏某张张某1办理3张银行卡，按照被告人曾某某的要求寄出，根据证人吴吴某晏晏某张张某1证言及被告人韦某的供述，该三名证人最后一次办理银行卡交给韦某仅为1张，因此对该部分指控认定为“共办理3张银行卡”。公诉机关指控被告人曹某找陈陈某3屈屈某向向某办理5张银行卡，郑某某找陈陈某2理2张银行卡，但未提供证人陈陈某3屈屈某向向某陈陈某2证言及相关银行卡信息，对该部分指控，事实不清，证据不足，不予认定。各辩护人均辩称本案应当定性为妨害信用卡信息罪，经查，本案各被告人在收买信用卡并向他人提供信用卡的过程中，获取了相关信用卡的信息资料，能够使他人以信用卡持有人的名义在POS机、ATM机以及网络支付平台使用，达到了“足以使持有银行卡的人员以持卡人的名义进行交易”的目的，构成非法提供信用卡信息罪，因此，对该辩护意见不予采信。被告人郑某某当庭辩称其微信名为“基XX理”，不是“往XX生”，根据被告人郑某某在侦查机关的供述、被告人曹某的供述及证人胡胡某1薛薛某证言及辨认笔录，对被告人郑某某该辩解意见，不予采信。辩护人辩称陈某某到案方式为自首，经查，被告人陈某某在学校通知其到学校保卫处时并不知道公安民警在现场等待，不能够认定为主动到案，故对其自首情节不予认定。辩护人辩称曾某某、曹某在犯罪过程中起辅助作用，系从犯的辩护意见与本院查明事实不符，不予采信。被告人曾某某主动到案后如实供述其犯罪事实，系自首，依法可从轻处罚；被告人陈某某、韦某、曹某到案后如实供述其犯罪行为，系坦白，依法可从轻处罚。五被告人均系初犯，可酌定从轻处罚。被告人陈某某、曾某某、曹某对公诉机关指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭过程中亦无异议，公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。经判前社会调查显示，对被告人曹某、陈某某宣告缓刑对其所居住社区没有重大不良影响，可依法对其宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十七条第一款、第三条、第七十二条第一款、第七十三条第二款及第六十一条的规定，判决如下：一、被告人郑某某犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币60000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2019年6月25日起至2025年6月24日止。罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳）。二、被告人曾某某犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币50000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2019年5月13日起至2023年11月12日止。罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳）。三、被告人韦某犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币40000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2019年5月13日起至2023年5月12日止。罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳）。四、被告人陈某某犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币40000元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳）。(3被告人曹某犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币30000元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省信阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 刘    晓    珊人民陪审员 王莉娜人民陪审员洪梅二〇二〇年四月二十九日书 记 员 陈    柯    君