广西壮族自治区南宁市中级人民法院 民 事 判 决 书 （2019）桂01民初212号 原告：广西农垦资产管理有限公司，住所地：南宁市青秀区七星路**农垦大厦**，统一社会信用代码：9145010067501526X1。 法定代表人：朱晓明，董事长。 委托诉讼代理人：黄珺宁，广西万通律师事务所律师。 委托诉讼代理人：高斯艳，广西万通律师事务所律师实习律师。 被告：广西劲达兴纸业有限公司，住所，住所地：广西壮族自治区田林县乐里镇进城南路**社会信用代码：91451000718861977W。 法定代表人：刘劲松。 被告：汇谊实业有限公司（VantageYieldIndustrialLimited）,住所,住所地：香港特别行政区德辅道中**华杰商业中心****编号：730616。 法定代表人：梁婉卿。 被告：南宁市祈顺纸业有限公司，住所地：，住所地：广西壮族自治区南宁市六景工业园区信用代码：914501276697190251。 法定代表人：刘劲松。 第三人：中国光大银行股份有限公司南宁分行，住所地：，住所地：广西壮族自治区南宁市青秀区金湖路**东方曼哈顿大厦信用代码：91450000898229310R。 负责人：李守靖。 委托诉讼代理人：黄芳莲，广西国海律师事务所律师。 委托诉讼代理人：陈中宁，广西国海律师事务所律师。 原告广西农垦资产管理有限公司与被告广西劲达兴纸业有限公司（以下简称“劲达兴公司”）、汇谊实业有限公司（以下简称“汇谊公司”）、南宁市祈顺纸业有限公司（以下简称“祈顺公司”）及第三人中国光大银行股份有限公司南宁分行（以下简称“光大南宁分行”）借款合同纠纷一案，本院于2019年1月30日受理后，依法于2020年4月27日公开开庭进行审理。原告的委托诉讼代理人黄珺宁及第三人光大南宁分行的委托诉讼代理人黄芳莲到庭参加诉讼，被告劲达兴公司、汇谊公司、祈顺公司经本院依法公告送达开庭传票，无正当理由拒不到庭参加诉讼，本院依法缺席审理。本案现已审理终结。 原告向本院提出诉讼请求：1、请求被告劲达兴公司偿还原告归还借款本金3680万元及利息12023786.67元（以借款本金为基数，按年利率17.4%，自2017年1月13日起暂计至2018年11月20日，以后的应计至被告清偿全部债务之日止）；2、请求判令被告劲达兴公司承担原告为实现债权所产生的律师费22400元；3、请求判令原告有权以被告汇谊公司持有并用于质押的劲达兴公司18.56%的股权经折价、拍卖或变卖后所得价款优先受偿；4、请求判令被告祈顺公司对被告劲达兴公司的上述债务承担连带清偿责任；5、请求判令本案诉讼费用、保全费由三被告负担。事实和理由：2017年1月13日，原告作为委托人，与第三人光大南宁分行、被告劲达兴公司（借款人）订立《委托贷款合同》，约定：原告通过银行委托贷款方式向劲达兴公司出借款项3680万元，期限自2017年1月13日起至2017年2月13日止，年利率为17.4%，从提款日起按照实际提款金额和占用天数计收利息，未按约偿还本金则按逾期罚息利率支付利息，不按时支付利息的，按罚息利率计收复利。合同签订当日，原告依约向劲达兴公司发放贷款3680万元。同时，汇谊公司与原告签订《质押合同》，约定将其持有的劲达兴公司18.65%的股权质押给原告，担保范围包括本息、补偿金、违约金、损害赔偿金和实现质权的费用。2017年3月3日，双方办理了股权出质登记手续。另，祈顺公司作为保证人与原告签订了《保证合同》，约定祈顺公司为劲达兴公司的债务提供连带责任保证，担保范围包括前述借款的本息及原告实现债券的费用。2017年3月14日，光大南宁分行向劲达兴公司发出《委托贷款到期通知书》、《逾期委托贷款本息催收通知书》，要求劲达兴公司限期还清所签贷款本息。但劲达兴公司未偿还，为维护原告的权益，特向法院提起诉讼，请求依法判如所请。 第三人光大南宁分行陈述称，我方已经履行了代为发放贷款的义务，无需对本案债务承担责任；对于原告诉称的事实部分由法院认定。 被告劲达兴公司、汇谊公司、祈顺公司未到庭参加诉讼，亦未作答辩。 原告向法庭提交以下证据以支持其诉讼主张： 1、国家企业信用信息公示系统《企业信息》，2、证明书《公司资料状况证明》，证明三被告及第三人的主体资格，3、《委托贷款合同》，4、《贷款借据》二份，5、中国光大银行贷款凭证二份，证据3-5共同证明原告依约以委托贷款方式于2017年1月13日向被告一出借款项3680万元；6、《质押合同》，7、股权出资设立登记通知书，证据6-7共同证明被告汇谊公司用其持有的被告劲达兴公司的股权质押给原告，出质股权数额约6160万元，为被告劲达兴公司的上述债务承担担保责任，并于2017年3月3日在工商局办理了出质登记手续；证据8、《保证合同》，证明被告祈顺公司为被告劲达兴公司的债务承担连带清偿责任；9、《委托贷款到期通知书》、《逾期委托贷款本息催收通知书》，证明第三人依约向被告劲达兴公司发函催收借款本息，被告劲达兴公司未按约偿还。补充证据：1、《民事委托代理合同》，2、发票，证据1-2共同证明原告为追索本案债权，委托律师承办案件支出的律师费为224万元，被告应按合同约定向原告支付该费用；3、收据，证明原告为追索本案债权而支出的保全费用。 第三人光大南宁分行质证认为，证据1-5的真实性、合法性、关联性无异议；证据6-8因为第三人没有参与到具体事项，由法院认定；证据9的真实性、合法性、关联性无异议；对补充提交的证据的真实性、合法性、关联性由法院认定。 被告劲达兴公司、汇谊公司、祈顺公司及第三人光大南宁分行均未提交证据。 当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。对当事人无异议的证据，本院予以确认并在卷佐证。对有争议的证据和事实，本院认定如下：对原告提交的证据，因提交原件予以核对，故本院对其真实性、合法性、关联性予以认可，因与本案存在关联性，故本院对原告提交的证据均予以采信，对前述证据的证明力及证明内容本院将在判决理由予以综合论述。 本院查明： 2017年1月13日，被告劲达兴公司（借款人）、原告（委托人）与第三人光大南宁分行（第三人）共同签订一份编号为78901714000003《委托贷款合同》，约定：原告委托光大南宁分行向劲达兴公司发放贷款3680万元，贷款用途为归还借款，贷款期限自2017年1月13日起至2017年2月12日止，贷款年利率为17.4%，如劲达兴公司未按合同约定偿还贷款本金，须自贷款逾期之日起按逾期罚息利率即贷款利率支付利息，直至清偿全部本息为止，对劲达兴公司未能按时支付的利息，光大南宁分行有权按照罚息计收复利，合同项下的结息日为贷款到期日，还款方式为一次还本，劲达兴公司应于2017年2月13日偿还全部贷款本金，如劲达兴公司未按本合同约定按期支付利息或归还本金，即构成违约，光大南宁分行则有权宣布所有已发放的贷款立即到期，并要求劲达兴公司立即偿还全部已发放的贷款本金、利息或其他应付款项。同日，光大南宁分行将3680万元转账至劲达兴公司账户。同日，汇谊公司（出质人）与原告（质权人）签订一份《质押合同》，约定：为确保劲达兴公司履行其与原告、光大南宁分行于2017年1月13日签订的编号为78901714000003的《委托贷款合同》，汇谊公司愿以其所有的劲达兴公司的18.56%（价值6160万元）股权为前述债务提供质押担保，担保范围包括前述《委托贷款合同》项下全部贷款本金、利息、罚息、补偿金、违约金、损害赔偿金和实现质权的费用，劲达兴公司未按约定偿还《委托贷款合同》项下债务，则汇谊公司有权采取拍卖、变卖、折价等方式处分处置标的及其孳息，并以所得价款受偿。原告与汇谊公司于2017年3月3日就前述质押股权办理质押登记手续。2017年1月13日，祈顺公司（保证人）与原告（债权人）签订一份《保证合同》，为确保劲达兴公司履行其与原告、光大南宁分行于2017年1月13日签订的编号为78901714000003的《委托贷款合同》，祈顺公司愿为劲达兴公司的前述债务提供连带责任保证担保，担保范围包括前述《委托贷款合同》项下应向原告偿还或支付的本金、利息（包括法定利息、约定利息及罚息）、复利、手续费、违约金、损害赔偿金、实现债权的费用（包括但不限于诉讼费用、律师费用、公证费用、执行费用等）和所有其他应付的费用，如《委托贷款合同》项下发生任何违约事件则原告有权要求祈顺公司按照合同约定承担保证责任，另外，合同所设立的担保独立于原告为被担保债务所取得到任何其他担保，原告行使合同项下的权利前无需首先执行其持有的任何其他担保（无论是物的担保还是人的担保），也无需首先向被告劲达兴公司或其他任何第三人采取任何其他救济措施。前述贷款到期后，劲达兴公司未清偿本息，原告分别于2017年2月14日、2017年3月14日向劲达兴公司发出《委托贷款到期通知书》、《逾期委托贷款本息催收通知书》。原告为催收贷款，特委托广西万通律师事务所委派律师代理本案诉讼，并支付了22400元律师代理费。因劲达兴公司至今未清偿本息，遂诉至本院。 庭审过程中，原告向本庭明确其诉请的利息系包括借期内利息和逾期利息、罚息、复利，并变更第一项诉讼请求为：请求劲达兴公司向原告偿还贷款本金3680万元并支付利息、逾期利息（计算方式：以贷款本金为基数，按年利率17.4%，自2017年1月13日起计至劲达兴公司清偿贷款之日止）和罚息、复利（罚息、复利计算方式：以贷款本金为基数，按年利率24%，自2017年2月13日起计至劲达兴公司清偿贷款之日止）。 本院认为： 关于本案的法律适用问题。本案被告汇谊公司为在香港特别行政区设立的公司法人，香港特别行政区与我国内地适用不同法律，故其法律冲突问题应准用我国内地涉外法律的相关规定。根据《中华人民共和国涉外民事关系法律适用法》第四十一条：“当事人可以协议选择合同适用的法律。当事人没有选择的，适用履行义务最能体现该合同特征的一方当事人经常居所地法律或者其他与该合同有最密切联系的法律。”之规定，具体到本案中，原、被告双方之间的纠纷因借款而起，且未约定适用的法律，故应当适用“履行义务最能体现该合同特征的一方当事人经常居所地法律或者其他与该合同有最密切联系的法律”。原告履行借款交付义务的主要地点是广西壮族自治区南宁市，故与涉案合同有最密切联系的法律应为内地法律，故本案适用内地法律。 关于本案的处理。原告与劲达兴公司、光大南宁分行签订的《委托贷款合同》，原告与汇谊公司签订的《质押合同》，原告与祈顺公司签订的《保证合同》，主体适格，当事人的意思表示真实一致，内容未悖法律、行政法规的强制性规定，应为有效合同，各方当事人均应恪守。 关于本息。《委托贷款合同》约定劲达兴公司向原告借款，原告委托光大南宁分行向劲达兴公司发放贷款本金3680万元，贷款期限自2017年1月13日起至2017年2月13日止。前述合同签订后，光大南宁分行依约向劲达兴公司发放了贷款，贷款期限届满后劲达兴公司却未偿还本息，已构成违约，故原告请求劲达兴公司偿还贷款本金3680万元，于法有据，本院予以支持。根据《委托贷款合同》的约定，涉案款项属于原告为劲达兴公司提供的短期资金融通，故劲达兴公司依约应向原告支付相应的利息，同时还约定贷款逾期的，应支付逾期利息、罚息，利息逾期的应支付复利，因劲达兴公司逾期未清偿本息，则应向原告支付相应的逾期利息、罚息及复利，原告主张贷款利率是根据《委托贷款合同》的约定的贷款年利率17.4%，罚息利率亦为年利率17.4%，复利利率按罚息利率计收，前述利率约定已超过法律规定的范围即年利率24%，因此，本院对前述利率进行调整，劲达兴公司应向原告支付利息、逾期利息、罚息及复利，其中利息的计算方式为以贷款本金为基数，按年利率17.4%，自2017年1月13日起计至2017年2月13日止，逾期利息、罚息、复利的计算方式为以贷款本金为基数，按年利率24%，自2017年2月14日起计至劲达兴公司清偿贷款本金之日止。 关于质押。《质押合同》约定被告劲达兴公司将其所有的劲达兴公司的18.65%股权为被告劲达兴公司作为涉案款项的质押担保，并办理了质押登记手续，因此，对原告请求确认其对前述质押物拍卖、变卖或折价后的价款享有优先受偿的诉请，于法有据，本院予以支持。 关于保证。原告与祈顺公司签订的《保证合同》约定，祈顺公司为劲达兴公司向原告的涉案债务提供连带责任保证，保证范围包括前述《委托贷款合同》项下应向原告偿还或支付的本金、利息（包括法定利息、约定利息及罚息）、复利、手续费、违约金、损害赔偿金、实现债权的费用（包括但不限于诉讼费用、律师费用、公证费用、执行费用等）和所有其他应付的费用。合同还约定合同所设立的担保独立于原告为被担保债务所取得到任何其他担保，原告行使合同项下的权利前无需首先执行其持有的任何其他担保（无论是物的担保还是人的担保），也无需首先向被告劲达兴公司或其他任何第三人采取任何其他救济措施。前述约定应视为是原告与各担保人之间在合同中就物的担保与人的担保的实现顺序作出明确了约定，则依照《中华人民共和国物权法》第一百七十六条之规定：“被担保的债权既有物的担保又有人的担保的，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现担保物权的情形，债权人应当按照约定实现债权”，因此，原告有权同时请求祈顺公司对劲达兴公司的上述债务承担连带清偿责任，原告的诉请于法有据，本院予以支持。被告祈顺公司承担前述保证责任后，有权向劲达兴公司追偿。 关于律师费。因各方签订的《委托贷款合同》并未就律师费的负担问题作出约定，故原告请求被告劲达兴公司承担律师费22400元，于法无据，本院不予支持。 综上所述，依照《中华人民共和国涉外民事关系法律适用法》第四十一条，《中华人民共和国合同法》第一百九十六条、第一百九十八条、第二百零四条、第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条，《中华人民共和国物权法》第一百七十六条，《中华人民共和国担保法》第六条、第十八条、第二十一条、第三十一条、第七十五条和《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条、第一百四十四条之规定，判决如下： 一、被告广西劲达兴纸业有限公司应向原告广西农垦资产管理有限公司偿还贷款本金3680万元； 二、被告广西劲达兴纸业有限公司应向原告广西农垦资产管理有限公司支付利息、逾期利息、罚息、复利（其中利息的计算方法：以贷款本金3680万元为基数，自2017年1月13日起计至2017年2月13日止，按《委托贷款合同》约定贷款年利率17.4%计算，逾期利息、罚息、复利的计算方式：以贷款本金3680万元为基数，自2017年2月14日起计至被告广西劲达兴纸业有限公司清偿贷款本金之日止，按年利率24%计算）； 三、被告南宁市祈顺纸业有限公司对被告广西劲达兴纸业有限公司的上述第一、二项债务承担连带清偿责任，被告南宁市祈顺纸业有限公司承担前述保证责任后，有权向被告广西劲达兴纸业有限公司追偿； 四、为实现上述第一、二项债权，原告广西农垦资产管理有限公司对被告汇谊实业有限公司拥有的被告广西劲达兴纸业有限公司的18.56%的股权，有权以该财产折价或者以拍卖、变卖该抵押物的价款优先受偿； 五、驳回原告广西农垦资产管理有限公司的其他诉讼请求。 如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。 本案案件受理费287039元，由被告广西劲达兴纸业有限公司负担286908元，被告南宁市祈顺纸业有限公司对被告广西劲达兴纸业有限公司的前述债务承担连带清偿责任，由原告广西农垦资产管理有限公司负担131元。保全费5000元，公告费260元，两项合计5260元，由被告广西劲达兴纸业有限公司负担。 如不服本判决，被告汇谊实业有限公司可在本判决书送达之日起三十日内，原告广西农垦资产管理有限公司、被告广西劲达兴纸业有限公司、南宁市祈顺纸业有限公司可在本判决书送达之日起十五日内可在本判决书送达之日起十五日内向本院或广西壮族自治区高级人民法院递交上诉状，并按对方当事人的人数提交副本，上诉于广西壮族自治区高级人民法院，同时在上诉期届满之日起七日内预交上诉案件受理费（受理费的数额根据当事人不服一审判决具体数额确定，开户名称：广西壮族自治区高级人民法院，开户银行：中国农业银行南宁市万象支行，账号：20×××77）,逾期未预交又不提出缓交申请的，则按自动撤回上诉处理。 审判长  覃若鹏 审判员  姚 娟 审判员  覃 斯 二〇二〇年四月二十八日 书记员  苏珊珊