河南省济源市人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫9001刑初51号公诉机关济源市人民检察院。被告人张志强，男，1989年2月13日出生于内蒙古自治区，汉族，初中文化，无业，中共党员，住锡林郭勒盟。因涉嫌信用卡诈骗犯罪，于2018年1月17日被东莞市公安局常平分局金美派出所抓获，同年1月23日被济源市公安局刑事拘留，3月2日被逮捕。辩护人刘利害，河南公为律师事务所律师。被告人熊丽平，男，1988年1月6日出生于湖南省江**瑶族自治县，汉族，初中文化，无业，住江**瑶族自治县。因涉嫌信用卡诈骗犯罪，于2018年3月3日被白云出入境边防检查站抓获，同年3月9日被济源市公安局刑事拘留，4月13日被逮捕。辩护人曾昭国，湖南苍松律师事务所律师。被告人王邵，男，1988年1月14日出生于安徽省合肥市，汉族，专科文化，无业，住合肥市庐阳区。曾因犯妨害信用卡管理罪于2017年6月23日被民权县人民法院判处有期徒刑一年，并处罚金1万元，2017年12月5日刑满释放。因涉嫌信用卡诈骗犯罪，于2018年2月2日被拱北出入境边防检查站抓获，同年2月8日被济源市公安局刑事拘留，3月17日被逮捕。辩护人刘宁，广东众多律师事务所律师。被告人熊建，男，1993年10月28日出生于湖南省永州市江**瑶族自治县，瑶族，初中文化，无业，住江**瑶族自治县。因涉嫌信用卡诈骗犯罪，于2018年1月18日被东莞市公安局企石分局刑事侦查大队抓获，同年1月23日被济源市公安局刑事拘留，3月2日被逮捕。指定辩护人杨杰，河南朗齐律师事务所律师。被告人欧阳秋生，男，1988年11月7日出生于湖南省永州市江**瑶族自治县，瑶族，初中文化，无业，住江**瑶族自治县。因涉嫌信用卡诈骗犯罪，于2018年1月26日被江**瑶族自治县公安局人口与出入境管理大队抓获，同年2月1日被济源市公安局刑事拘留，3月2日被逮捕。辩护人钟贵，湖南苍松律师事务所律师。被告人陈荣辉，男，1982年10月27日出生于福建省南平市，汉族，初中文化，无业，住南平市松溪县。因涉嫌信用卡诈骗犯罪，于2018年6月7日被济源市公安局抓获，同年6月9日被济源市公安局刑事拘留，7月16日被逮捕。指定辩护人吕建涛，河南凌峰律师事务所律师。济源市人民检察院以济检公诉刑诉［2019］32号起诉书指控被告人张志强、熊丽平、王邵犯信用卡诈骗罪、窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，被告人熊建、陈荣辉犯信用卡诈骗罪、窃取、收买、非法提供信用卡信息罪、妨害信用卡管理罪，被告人欧阳秋生犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年1月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。济源市人民检察院指派检察员秦立彬出庭支持公诉，被告人张志强及辩护人刘利害、被告人熊丽平及其辩护人曾昭国、被告人王邵及其辩护人刘宁、被告人熊建及其辩护人杨杰、被告人欧阳秋生及其辩护人钟贵、被告人陈荣辉及其辩护人吕建涛到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：一、被告人张志强的犯罪事实（一）信用卡诈骗罪1、2016年4月4日至4月7日，于培培、李军（已判决）在济源市宣化街建行中心分理处和农行金汇分理处的ATM机上安装读卡器和摄像头窃取济源市六名被害人的信用卡信息，后将六名被害人的信用卡信息卖给被告人张志强，由张志强复制银行卡通过ATM机取款和POS机消费的形式刷出，后按照比例反馈给于培培和李军。六名被害人分别为：王某1尾号9187的建行卡被盗刷17956.88元；薛丽娟丈夫陶某尾号5412的建行卡被盗刷5125.32元；赵某尾号7306的建行卡被盗刷5823.28元；王某2尾号9356的建行卡被盗刷3739元；成某尾号7910的建行卡被盗刷12097.49元；李某1尾号2511的建行卡被盗刷3076.79元，共计47818.76元。2、张志强伙同他人于2016年11月盗取闫某尾号9009的中行银行卡347011.71元。3、张志强伙同他人于2016年10月20日盗取郑某尾号8602的云南农信银行卡509301.06元。4、张志强伙同他人于2016年9月7日盗取王某3尾号5054的建行银行卡474490.23元。5、张志强伙同他人于2017年8月5日盗取张某尾号8878的农行银行卡22199.49元。6、张志强伙同他人于2017年8月9日盗取宣某尾号4247的中行银行卡18630.88元。（二）窃取、收买、非法提供信用卡信息罪2017年8月份以来，张志强通过网络等方式非法获取他人信用卡信息，通过QQ向他人提供、收买共计12条信用卡信息并部分保存于自己随身携带的ipad中（已扣除5条重复信用卡信息），用于他人或自己实施犯罪。上述信用卡信息经过银行卡检测中心鉴定：数据格式符合“GB/T19584-2010银行卡磁条信息格式和使用规范”的要求，若将数据写入磁条卡，被写入数据的卡将具备向发卡机构发起消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部或部分交易的功能。二、被告人熊丽平的犯罪事实（一）信用卡诈骗罪被告人熊丽平伙同他人于2016年、2017年盗取舒某尾号2613的兴业银行卡27070.03元，盗取孙某1尾号7133的中行银行卡7780.52元，盗取宋某1尾号7614的中行银行卡95515.69元，盗取唐某2尾号9141的工行银行卡33372.14元，盗取郭某尾号7357的交行银行卡206731.27元，盗取孙某2尾号4274的交行银行卡10120.88元，盗取李某3尾号0493的中行银行卡3986元，盗取梁某尾号7688的建行银行卡14453.84元，盗取曾某尾号6639的招商银行卡95302.88元，盗取杨某2尾号6722的工行银行卡11066.09元，盗取吴某尾号3885的交行银行卡30338.86元，盗取翟某尾号9843的交行银行卡14554.85元，盗取易某尾号9432的建行银行卡3714.23元，盗取李某4尾号4277的建行银行卡10596.23元，盗取汤某尾号4478的中信银行卡42279.47元，盗取莫某尾号1733的招商银行卡7193.23元，盗取王某4尾号1787的建行银行卡2655.37元，盗取宋某2尾号4792的建行银行卡4751.96元，盗取韦某尾号7660的建行银行卡961.18元，盗取房某尾号6012的浦发银行卡283178.63元，盗取陈某尾号3382的建行银行卡62755.75元，盗取张江萍尾号2547的招商银行卡1477.95元，盗取孙某3尾号1155的招商银行卡9987.19元。（二）窃取、收买、非法提供信用卡信息罪2017年以来，熊丽平多次窃取他人信用卡信息资料，有37个银行账户信息存放于其使用的QQ里，用于他人或自己实施犯罪，经过银行卡检测中心鉴定，37个银行账户信息数据格式均符合“GB/T19584-2010银行卡磁条信息格式和使用规范”的要求，若将数据写入磁条卡，被写入数据的卡将具备向发卡机构发起消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部或部分交易的功能。三、被告人王邵的犯罪事实（一）信用卡诈骗罪1、王邵伙同他人于2018年1月4日盗取许某尾号2606的中行银行卡6047.7元。2、王邵伙同他人于2017年12月30日至2018年1月15日盗取杨某1尾号4433的邮政银行卡18219.95元。3、王邵伙同他人于2015年4月10日至4月11日盗取周某尾号6539的建行银行卡23111元。（二）窃取、收买、非法提供信用卡信息罪2017年以来，王邵多次通过网络等方式，窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，用于他人或自己实施犯罪，经对王邵随身携带并使用的ipad（20条）和华为手机（6条）及U盘（223条）进行数据提取时，发现有249条信用卡信息资料，上述银行卡信息经银行卡检测中心鉴定，数据格式均符合“GB/T19584-2010银行卡磁条信息格式和使用规范”的要求，若将数据写入磁条卡，被写入数据的卡将具备向发卡机构发起消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部或部分交易的功能。四、被告人熊建的犯罪事实（一）窃取、收买、非法提供信用卡信息罪2016年7月左右，熊建在网上购买改装好的POS机、王硕的身份证和银行卡，先后三次在“小海”店里单独窃取、收买、非法提供信用卡信息共计58条，并保存于自己的U盘里。上述银行卡信息经银行卡检测中心鉴定，数据格式均符合“GB/T19584-2010银行卡磁条信息格式和使用规范”的要求，若将数据写入磁条卡，被写入数据的卡将具备向发卡机构发起消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部或部分交易的功能。（二）妨害信用卡管理罪2016年以来，熊建通过网络购买采集器、写卡器、白卡非法获取他人的信用卡信息，公安机关扣押熊建持有的5张银行卡和白卡14张，经检测，19张卡磁道数据格式和取值符合“GB/T19584-2010银行卡磁条信息格式和使用规范”的要求，卡片具备向发卡机构发起消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部或部分交易的功能。五、被告人欧阳秋生和熊建的犯罪事实（一）窃取、收买、非法提供信用卡信息罪2017年上半年，熊建提供改装的POS机（含POS机绑定的银行卡、身份证），欧阳秋生负责将该POS机投放到“啊才”的咖啡店里窃取他人信用卡信息。后由熊建将窃取的银行卡信息导出并保存，欧阳秋生先后三次窃取共计63条银行卡信息并保存于熊建的电脑里。上述银行卡信息经银行卡检测中心鉴定，数据格式均符合“GB/T19584-2010银行卡磁条信息格式和使用规范”的要求，若将数据写入磁条卡，被写入数据的卡将具备向发卡机构发起消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部或部分交易的功能。六、被告人陈荣辉的犯罪事实（一）窃取、收买、非法提供信用卡信息罪2013年以来，陈荣辉单独或伙同他人窃取、收买、非法提供信用卡信息73条，并分别保存在陈荣辉所使用的QQ微云、收藏夹或者邮箱、电脑中，上述银行卡信息经银行卡检测中心鉴定，数据格式均符合“GB/T19584-2010银行卡磁条信息格式和使用规范”的要求，若将数据写入磁条卡，被写入数据的卡将具备向发卡机构发起消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部或部分交易的功能。（二）妨害信用卡管理罪2014年以来，陈荣辉通过网络购买采集器、写卡器、白卡非法获取他人的信用卡信息，公安机关扣押陈荣辉持有的18张银行卡和21张白卡，经检测，上述卡片磁道数据格式和取值符合“GB/T19584-2010银行卡磁条信息格式和使用规范”的要求，具备向发卡机构发起消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部或部分交易的功能。七、被告人张志强、熊建、陈荣辉共同犯罪事实（一）信用卡诈骗罪1、2016年4月份左右，陈荣辉在福建省松溪县窃取李某2尾号3338的农行银行卡，后伙同张志强共计盗取24483.93元。后陈荣辉分得赃款8000元。2、张志强伙同熊建等人于2017年8月5日盗取邹某尾号9789的中行银行卡33847.26元。（二）窃取、收买、非法提供信用卡信息罪2016年3月前后，张志强向熊建提供改装好的POS机，熊建先后二次在“小海”的店里窃取信用卡信息资料143条。公诉机关对上述事实提供了被告人的供述与辩解、被害人的陈述、书证、鉴定意见等证据，认为被告人张志强、熊丽平、王邵、熊建、陈荣辉以非法占有为目的，冒用他人信用卡诈骗财物，其中张志强、熊丽平诈骗数额特别巨大，王邵、熊建、陈荣辉诈骗数额较大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。熊建、陈荣辉非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。张志强、熊丽平、王邵、熊建、欧阳秋生、陈荣辉窃取、收买、非法提供信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，数量巨大，其行为均已构成窃取、收买、非法提供信用卡信息罪。张志强、熊丽平、王邵、熊建、陈荣辉一人犯数罪，应当数罪并罚。欧阳秋生、陈荣辉有坦白情节，可以从轻处罚。王邵系累犯，应当从重处罚。提请依法惩处。被告人张志强辩称其没有实施犯罪行为，不构成犯罪。ipad是其私人用品，里面检查出的数据其不清楚，不认识熊建、陈荣辉。其辩护人辩称公诉机关指控张志强犯信用卡诈骗罪和窃取、收买、非法提供信用卡信息罪的事实不清、证据不足，张志强不构成犯罪。被告人熊丽平辩称其对本院管辖本案有异议，其只是拍过他人银行卡照片，没有盗取他人银行卡款项，没有实施犯罪行为。其辩护人辩称现有证据不能证实熊丽平盗取了宋某1等人的银行卡款项，熊丽平没有将QQ邮箱中所拍摄的银行账户信息写入磁条卡，从而盗取被害人账户资金；熊丽平用手机拍摄的37个银行账户信息是他人窃取的，不是熊丽平盗取和买卖得来，熊丽平也未将这些银行账户信息提供给他人。被告人王邵辩称其构成窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，没有盗取他人银行卡款项，不构成信用卡诈骗罪。公安机关从其携带的ipad、华为手机、U盘中提取的249条信用卡信息资料中，有47条是重复的，其ipad和U盘曾被民权县公安机关扣押，属于漏罪，不是累犯；GB/T19584-2010的执行标准仅适用于境内的银行卡标准，不适用于境外的银行卡标准，从其处提取的信用卡信息资料中有17条是境外的信用卡信息资料，应予以扣除；GB/T19584-2010的执行标准与现行的执行标准是冲突的，从其处提取的249条信用卡信息资料中有许多信用卡信息资料系拼凑的，有的账号残缺，不具备向发卡机构发起消费支付等功能，大部分已失去价值。其辩护人辩称指控王邵盗取许某、杨某1、周某银行卡款项的证据只有王邵手机中查询许某、杨某1银行卡余额的相关图片、王邵ipod里的周某的账户聊天信息图片，没有其他证据证明王邵参与盗刷及回款过程，现有证据不能证实王邵参与盗取许某、杨某1、周某银行卡款项；对银行卡检测中心的鉴定意见有异议，不能作为定罪量刑依据；公安机关从王邵携带的ipad、华为手机、U盘中提取的249条信用卡信息资料中，有47条是重复的，应予以扣除，公安机关也没有向发卡机构核实，不排除里面有无效卡、注销卡和挂失卡，对秦某微云中获取的压缩包应查明是否被压缩解密，如该压缩包在王邵被羁押时并未解密提取，而是公安机关自己解密提取，则该部分银行卡信用应予以扣除；王邵有坦白情节。被告人熊建辩称公安机关从其处扣押的白卡不具备向发卡机构发起消费支付等功能，窃取的信用卡信息资料中多条重复和报废，其没有伙同张志强盗取邹某中国银行卡33847.26元，认为应构成一罪而非数罪。对公诉机关指控的其他犯罪事实无异议，认罪悔罪。其辩护人辩称公诉机关指控熊建构成信用卡诈骗罪、妨害信用卡管理罪的事实不清、证据不足，熊建仅构成窃取信用卡信息罪，且系从犯；熊建有坦白情节，系初犯、偶犯，应从轻处罚。被告人欧阳秋生辩称其只是负责帮熊建联系同意投放改装好的POS机的店铺，认罪悔罪。其辩护人辩称银行卡鉴定中心的鉴定意见不能作为定罪量刑依据；欧阳秋生只是为熊建窃取信用卡信息的行为提供帮助，属于从犯；欧阳秋生有坦白情节，系初犯、偶犯，认罪认罚，应从轻或减轻处罚。被告人陈荣辉对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议，认罪悔罪。其辩护人辩称陈荣辉采集信用卡信息及通过网络购买采集器、写卡器、白卡的行为均是信用卡诈骗的手段行为，应构成一罪而非数罪；陈荣辉有坦白情节，系初犯、偶犯，认罪态度好，应从轻或减轻处罚。经审理查明：被告人张志强、熊丽平、王邵、熊建、欧阳秋生、陈荣辉等人，为盗刷他人信用卡内存款，单独或分工配合，采取窃取等手段非法获取被害人信用卡信息，再利用空白信用卡复制成伪卡，然后持伪卡盗刷卡内存款。现查明，长期以来，多人向被告人张志强提供信用卡信息，让张志强复制信用卡信息制成伪卡，将信用卡内款项取出后按比例分成。张志强也向他人提供信用卡信息，让他人复制信用卡信息制成伪卡，将信用卡内款项取出后按比例分成。2016年4月4日至4月7日，于培培、李军（另案处理，已判刑）在济源市宣化街建行中心分理处和农行金汇分理处的ATM机上安装读卡器和摄像头窃取济源市7名被害人的信用卡信息，后将其中被害人王某1、陶某、赵某、王某2、成某、李某1的信用卡信息交给被告人张志强，由张志强通过复制信用卡信息制成伪卡将信用卡内款项刷出的方式，盗取上述6名被害人共计47818.76元，后和于培培、李军按比例分赃。张志强还伙同他人于2016年、2017年通过将窃取的信用卡信息复制并制成伪卡，后将信用卡内款项取出的方式盗取被害人闫某、郑某、王某3、张某、宣某共计1371633.37元。案发后，公安机关在张志强使用的QQ中提取出13条信用卡信息（已扣除3条重复信用卡信息和被害人张某、邹某被盗刷的信用卡信息）。2016年以来，被告人熊丽平多次窃取他人信用卡信息资料，有60条信用卡信息存放于其使用的QQ里，用于盗取他人信用卡款项。熊丽平伙同他人于2016年、2017年通过将其中23条信用卡信息复制并制成伪卡，后将信用卡内款项取出的方式盗取舒某等23名被害人共计995741.34元。2017年底以来，多人向被告人王邵提供信用卡信息，让王邵复制信用卡信息制成伪卡，将信用卡内款项取出，后按比例分成。王邵伙同他人于2015年、2017年、2018年通过将窃取的信用卡信息复制并制成伪卡，后将信用卡内款项取出的方式盗取被害人许某、杨某1、周某共计47415.85元。经对王邵随身携带并使用的ipad、华为手机及U盘进行数据提取，发现有192条信用卡信息资料（已扣除重复的信用卡信息资料和被害人杨某1、周某被盗刷的信用卡信息资料）。2016年3月左右，被告人张志强向被告人熊建提供改装好的POS机，熊建先后二次在“小海”的店里窃取信用卡信息资料124条。2016年7月左右，熊建在网上购买改装好的POS机、“王硕”的身份证和银行卡，先后三次在“小海”店里单独窃取信用卡信息共计60条左右，保存于自己的U盘里。2017年，熊建提供改装好的POS机、POS机绑定的银行卡和身份证，由被告人欧阳秋生负责联系“啊才”，将该POS机投放到“啊才”的咖啡店里窃取他人信用卡信息，后由熊建将窃取的银行卡信息导出并保存，先后三次窃取共计63条银行卡信息并保存于熊建的电脑里。熊建伙同被告人张志强等人通过将窃取的信用卡信息复制并制成伪卡，后将信用卡内款项取出的方式，于2017年8月5日盗取被害人邹某尾号9789的中行银行卡内存款33847.26元。2013年以来，被告人陈荣辉单独或伙同他人窃取信用卡信息88条（已扣除6条重复的信用卡信息和被害人李某2被盗刷的信用卡信息），并分别保存在陈荣辉使用的QQ微云、收藏夹、邮箱或者电脑中。2016年4月份左右，陈荣辉窃取被害人李某2尾号3338的农业银行卡信息后交由被告人张志强，由张志强通过复制银行卡信息制成伪卡，将银行卡内款项取出的方式盗取李某2的农业银行卡内存款24483.93元，后张志强、陈荣辉分赃。上述信用卡信息经过银行卡检测中心鉴定，数据格式符合“GB/T19584-2010银行卡磁条信息格式和使用规范”的要求，若将数据写入磁条卡，被写入数据的卡将具备向发卡机构发起消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部或部分交易的功能。被告人熊建于2018年1月18日被公安机关抓获，公安机关从熊建处扣押了13张银行卡和14张白卡、U盘、笔记本电脑、测试卡、写卡器、刷卡器、手机、手机卡、POS机、护照等物品。经检测，有15张卡磁道数据格式符合“GB/T19584-2010银行卡磁条信息格式和使用规范”的要求，有1张卡磁道数据格式符合“GB/T17552-2008信息技术识别卡金融交易卡”的要求，16张卡片均具备向发卡机构发起消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部或部分交易的功能；有3张卡存在磁条，但磁条中无磁道数据，若将符合“GB/T19584-2010银行卡磁条信息格式和使用规范”要求的数据写入卡片，被写入数据的卡片将具备向发卡机构发起消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部或部分交易的功能。被告人陈荣辉于2018年6月7日被公安机关抓获，公安机关从陈荣辉处扣押了17张银行卡和22张白卡、笔记本电脑、手机、写卡器、采集器、POS机等物品。经检测，有23张卡磁道数据格式符合“GB/T19584-2010银行卡磁条信息格式和使用规范”的要求，具备向发卡机构发起消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部或部分交易的功能；有16张卡存在磁条，但磁条中无磁道数据，若将符合“GB/T19584-2010银行卡磁条信息格式和使用规范”要求的数据写入卡片，被写入数据的卡片将具备向发卡机构发起消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部或部分交易的功能。另查明，案发后，公安机关从被告人张志强处扣押了多张银行卡、人民币、外币、护照、笔记本电脑、U盘、内存卡读卡器、手机、ipad等物品；从被告人熊丽平及其亲属处扣押了手机、银行卡、戒指、项链、读卡器、写卡器、制卡器、POS机、护照、笔记本、笔记本电脑、现金等物品；从被告人王邵处扣押了手机、ipad、ipod、U盘、护照、银行卡、移动硬盘、手机卡等物品；从被告人欧阳秋生处扣押了手机、身份证。上述事实，有以下经过庭审举证、质证的证据予以证实，足以认定：1、被告人张志强的供述与辩解，证实其使用过一个网名叫做“快乐745”的QQ号，辩称很久之前被盗了。2017年认识熊建，在一起喝过几次酒。其2016年或2017年捡到一张户名为张婧的尾号5138的中国工商银行卡，一直使用。六七年前，其在老家做过一年的山货生意，最多收入五万元，其父母都是务农的，没有其他经济收入。其家有两辆车，一辆是花费18万余元购买的“别克”牌汽车，一辆是花费五六万余元购买的“北京”牌汽车，都是其母亲购买的。2、被告人熊丽平的供述与辩解，证实2018年1月18日晚其知道熊建被抓后，和欧阳秋生的哥哥联系，让他转告欧阳秋生熊建可能出事了，有问题了去自首。其于2018年1月18日出国到泰国、老挝、柬埔寨等地，2018年3月3日回国，刚到机场就被抓了。在回国的飞机上，其给了妻子罗某2一张银行卡和一台笔记本电脑。其QQ邮箱里的图片是其偷拍别人的“料”（银行卡信息）。其回国前将手机中所有的信息都删除了，包括“出料”人和“采料”人的信息。2018年1月份，熊建联系其让其帮忙“出料”（将所窃取的银行卡信息复制并制作伪卡，然后通过非法渠道将银行卡内款项取走），其和熊建约好“出料”后给熊建返50%，2018年1月18日晚其下飞机到泰国后就联系不上熊建了。其带熊建见过张志强。其出有数万元的“料”。唐某1是其亲戚，公安机关于2018年3月13日在唐某1家中扣押的制卡器和写卡器都是其的，其让罗某2将制卡器和写卡器通过廖学冬转交给唐某1，并由唐某1埋在沙坑里。其对罗某2说过其岳父罗某1家的车库里有14万元，该14万元是其以前做生意攒的钱。3、被告人王邵的供述与辩解，证实公安机关抓获其时，扣押的一个U盘里有两个文本文档、三个压缩文件和一个磁条卡读卡写卡程序，三个压缩文件中有两个是重复的，两个文本文档里是其以前积累的“料”，其中有的是其在网上复制别人发的“料”，有的是别人发给其的“料”；两个压缩文件是从狱友秦某的“微云”里提取出的“料”；磁条卡读卡写卡程序是其通过“tony”购买的。其出狱后查询了从秦某的“微云”里提取出的“料”，都显示有钱，但银行卡异常或被冻结，其曾给“tony”发过其中一条“料”让“tony”“出料”，“tony”称“料”的轨道不对。2015上半年，其曾帮“tony”发过“出料”的广告。其于2018年1月1日从香港去越南，后去迪拜、泰国、澳门，2018年2月2日从珠海拱北口岸入境时被抓获，号码为1990645577、1990991417的两个QQ号是“温力”在迪拜给其的，主要用于在国外期间发找“料主”“出料”的广告。其在国外没有“出料”，只是“查料”，介绍别人“出料”。4、被告人熊建的供述与辩解，证实2016年2月份的一天，熊丽平带其找张志强“出料”，其通过熊丽平认识张志强，期间张志强让其与张志强合作，由张志强负责提供POS机和“出料”，其负责找店铺投放POS机“采料”（窃取银行卡信用），张志强承诺“出料”后分给其六成，后张志强给了其一个改装好的POS机，其经“小海”同意后将改装好的POS机邮寄给“小海”，放在“小海”的咖啡店里采集了40多条有效的银行卡信息，交给张志强，张志强将银行卡信息复制到一个银白色的U盘内交给其。2016年5月份，其又在“小海”的咖啡店里放过一次张志强提供的改装好的POS机，采集了二十四五条银行卡信息，交给张志强，张志强将银行卡信息复制到之前的银白色U盘内交给了其。该银白色U盘案发后被公安机关扣押。在和张志强合作期间，张志强共分给其4万元左右。张志强的QQ昵称为“快乐745”。熊丽平和张志强关系很好，也是利用改装好的POS机放在店铺里窃取客人的银行卡信息，熊丽平采集的银行卡信息比较多，金额比较大。其之前是跟着熊丽平干的，熊丽平案发前在泰国“采料”和“出料”。其采集的料里标注“牛发”或者“发”字样的，是准备让熊丽平“出料”的，还没有找到熊丽平“出料”就被公安机关抓获了。2016年6月底，其在网上购买了一台改装好的POS机，绑定在网上购买的“王硕”的银行卡，三次放在“小海”的咖啡店里采集银行卡信息，存入U盘，后使用在网上购买的写卡器将采集的银行卡信息复制到空白卡内，查询余额发现没有多少钱，准备养一段时间，等有钱了再“出料”，三次采集的银行卡信息保存在其U盘内的“7.11”、“7.18”、“小海3”三个文档内。空白卡是其从网上购买写卡器时买家赠送的，写卡器和空白卡被公安机关查扣了。2017年3月底，其与欧阳秋生商议后，其提供改装好的POS机以及POS机绑定的“王硕”银行卡，欧阳秋生将该POS机投放到欧阳秋生找好的店铺内窃取他人的银行卡信用，后其将窃取的银行卡信息导出并保存在其电脑内所建的文档“金利（4）”、“大旺（4）”、“江门（3）”内，查询后将其中一条6000元的“料”出了，约定分给欧阳秋生1800元，但其中1000元尚未给欧阳秋生，后张志强和其联系，其准备将这些银行卡信息交给张志强“出料”时被抓获。公安机关扣押其的白色U盘内“小海2”、“新建文本文档”保存的是其和张志强合作时在“小海”店里采集的“料”，白色U盘内“广州”、“龙岗”两个文档内保存的是其在“黑佬”店里采集的“料”，放在“黑佬”店里的POS机也是张志强提供的。公安机关扣押其的红色U盘和银白色U盘保存的“料”和公安机关扣押其的黑色笔记本电脑内“新建文本文档（5）”内保存的“料”都是在“小海”店里采集的“料”，其中有一部分是重复的。其给张志强发送的微信聊天图片是其和熊丽平的聊天图片，熊丽平查询余额后给其发送了邹某尾号9789的中国银行卡信息，让其帮忙“出料”，其就找张志强“出料”，但张志强称该“料”金额太大，没有“出料”。公安机关从其处扣押的空白卡和银行卡是其从网上购买写卡器时卖家赠送的，赠送时里面就有信用卡信息资料。5、被告人欧阳秋生的供述与辩解，证实2016年上半年，熊建让其找店铺投放改装好的POS机，窃取他人的银行卡信息，成功后给其分钱。2017年上半年，熊建提供改装好的POS机和绑定的银行卡，其联系“啊才”，经“啊才”同意三次将该POS机投放到“啊才”的咖啡店内窃取他人的银行卡信息，后由熊建将窃取的银行卡信息导出存入U盘交给其保管，需要“出料”时其再将窃取的银行卡信息交给熊建。熊建共分给其2000元，其中1000元还未给其。熊丽平帮忙“出料”，熊建被抓后，熊丽平让其小心，后其将U盘内的银行卡信息删除后扔掉，记得窃取的银行卡信息保存在U盘内金利（4）、大旺（4）、江门（3）三个文档内，应该有几十条。熊丽平也是安装改装好的POS机窃取他人银行卡信息的，熊建之前跟着熊丽平干。6、被告人陈荣辉的供述与辩解，证实2013年或2014年，其在QQ上寻找能够“出料”的人，张志强说他能够“出料”，其就用采集器“采料”，然后与张志强交流“出料”的事情。2015年，其在表姐陈小洪经营的婚纱店里帮忙做饭期间，采集了二三十个客人的银行卡信息，保存在笔记本电脑内，因没有密码或密码被客人改过，不能“出料”。2015年，其用采集器窃取朋友的银行卡信息发给张志强，张志强“出料”后分给其4000元。2015年底，其在浙江嘉兴其岳父工地的宿舍使用采集器采集工友的工资卡信息，因没有密码，没有“出料”。2016年5月份，其在福建省松溪县使用采集器窃取李某2尾号3338的中国农业银行卡信息发给张志强，张志强“出料”后分给其8000元左右。2016年，其和张志强聊“采料”的事情时，其说自己现在没有设备，张志强给其邮寄了一个改装过的POS机和一张户名为“曾伟”的中国邮政储蓄银行卡。其在一个QQ群里买了一个写卡器，至案发共写了20张左右银行卡。公安机关从其处扣押的多张银行卡和空白卡是其从网上购买写卡器时卖家赠送的，赠送时里面就有信用卡信息资料。其给王邵发过八九条银行卡信息，王邵“出料”后一直没有给其回款，张志强说王邵也黑过他的“料”，后张志强不知如何找到了王邵的身份证复印证，发给了其，其保存在自己的QQ空间里。张志强给其发过闫某尾号9009的银行卡于2016年11月12日消费380157元港币的POS机刷卡小票、郑某尾号8602的银行卡于2016年10月20日消费585000元港币的POS机刷卡小票、王某3尾号5054的中国建设银行卡于2016年9月7日消费542432元港币的POS机刷卡小票等POS机刷卡小票，张志强称小票都是他刷的，以展示他的“出料”实力。其和张志强合作期间，张志强分给其2万元左右。其没有见过张志强，但和张志强通过语音和电话聊过，能够辨认出张志强的声音。7、同案犯于培培的供述与辩解，证实带芯片的银行卡读取信息复制后不能直接取钱，只能在大陆境外取钱，由其联系他人帮忙提取现金（在POS机上刷），不带芯片的银行卡读取信息复制后其直接在ATM机上提取现金。其和李军在济源采集7条银行卡信息后，将其中6条银行卡信息交给“快乐745”“出料”，“快乐745”“出料”后分得40%，剩余60%由其和李军平分。剩余1条银行卡信息是纯磁条的，其和李军复制银行卡后直接在ATM机上取款13000多元。8、同案犯李军的供述与辩解，证实其和于培培在济源采集数条银行卡信息后，到东莞市常平镇将窃取的银行卡信息交给该男子，该男子“出料”后分得40%，剩余60%由其和于培培平分，该男子分给其和于培培一万多元。后于培培又拿着事先准备好的复制的银行卡在银行取了一万多元。“快乐745”也“采料”和“出料”。9、被害人闫某、郑某、王某3、张某、宣某、舒某、孙某1、宋某1、唐某2、郭某、孙某2、李某3、梁某、曾某、杨某2、吴某、翟某、易某、李某4、汤某、莫某、王某4、宋某2、韦某、房某、陈某、孙某3、许某、杨某1、周某、李某2、邹某的陈述和银行卡交易明细，证实闫某尾号9009的中国银行卡于2016年11月12日被盗刷347011.71元。郑某尾号8602的云南省农村信用联合社银行卡于2016年10月20日在香港被盗刷509301.06元，当时郑某在大理州巍山县，卡在身上。王某3尾号5054的中国建设银行卡于2016年9月7日在香港被盗刷474490.23元。张某尾号8878的中国农业银行卡于2017年8月5日凌晨3时许在美国被多次盗刷22199.49元，当时张某在肇庆市，卡在身边。宣某尾号4247的中国银行卡于2017年8月9日凌晨4时许被他人通过ATM机取款和POS机消费的方式多次盗刷18630.88元。舒某尾号2613的兴业银行卡于2017年11月2日在泰国被盗刷27070.03元，当时其在北京，卡在身上。孙某1尾号7133的中行银行卡于2017年11月13日被盗刷7780.88元，当时银行卡在身上。宋某1尾号7614的中行银行卡于2016年11月24日在境外被多次盗刷共计95515.69元。唐某2尾号9141的中国工商银行卡于2017年7、8月份在境外被多次盗刷共计33372.14元，银行卡一直在身上。郭某尾号7357的交通银行卡于2017年12月22日至2018年1月10日在境外被多次盗刷共计206731.27元。孙某2尾号4274的交通银行卡于2017年9月18日在境外被盗刷10120.88元。李某3尾号0493的中国银行卡于2017年11月9日在境外被盗刷3986元，当时其在山东省诸城市家中，银行卡在身上。梁某尾号7688的中国建设银行卡于2017年12月21日在境外被多次盗刷共计14453.84元，当时其在南宁市，银行卡在身上。曾某尾号6639的招商银行卡于2017年8月10日至2017年12月29日在泰国等地被多次盗刷共计95302.88元。杨某2卡号6722的中国工商银行卡于2017年9月18日至2017年9月20日在境外被多次盗刷共11066.09元。吴某尾号3885的交通银行卡于2017年9月2日至2017年9月4日在境外被多次盗刷共30338.86元，当时吴某在北京，银行卡在身边。翟某尾号9843的交通银行卡于2017年9月6日在泰国被多次盗刷14554.85元，当时翟某在北京，银行卡在身上。易某尾号9432的建设银行卡于2017年8月22日在境外被盗刷3714.23元。李某4尾号4277的建设银行卡于2017年8月22日至2017年8月25日在境外被多次盗刷共计10596.23元，当时银行卡在身上。汤某尾号4478的中信银行卡于2017年9月21日被多次盗刷共计42279.47元，当时银行卡在身上。莫某尾号1733的招商银行卡于2017年12月29日在境外被多次盗刷共计7193.23元。王某4尾号1781的中国建设银行卡于2017年12月1日在境外被盗刷2665.37元。宋某2尾号4792的中国建设银行卡于2017年8月26日在境外被盗刷4823.48元。韦某尾号7660的中国建设银行卡于2017年8月21日在境外被盗刷961.18元。房某尾号6012的浦发银行卡于2017年8月16日在泰国被多次盗刷286878.63元。陈某尾号3382的中国建设银行卡于2017年8月28日在境外被多次盗刷62880.97元。孙某3尾号1155的招商银行卡于2017年8月27日在境外被盗刷9987.19元。许某尾号2606的中国银行卡于2018年1月4日1时29分39秒被多次盗刷6047.7元，每次盗刷金额均为589.79元，该银行卡被盗刷时在许某身上。杨某1尾号4433的中国银行储蓄卡于2017年12月30日21时许和2018年1月15日19时许被多次盗刷18219.95元，该银行卡被盗刷时在杨某1身上。周某尾号6539的中国建设银行卡于2015年4月10日至2015年4月22日被多次盗刷23148.2元。李某2尾号3338的中国农业银行信用卡于2016年4月6日在香港两次被盗刷24483.93元，该银行卡被盗刷时在李某2身上，李某2当时在福建省松溪县。邹某尾号9789的中国银行储蓄卡于2017年8月5日多次被盗刷33847.26元，该银行卡被盗刷时在邹某身上，邹某当时在深圳市龙华区。10、证人何某的证言，证实2017年上半年，其和张志强确定男女朋友关系。其和张志强在一起时，日常开销都是张志强支付的，至案发张志强共给过其几万元。张志强还曾向其账户转账几万元，其取出后又交给了张志强。张志强也使用过别人的账户给其转账，其取出后交给了张志强。其没有给张志强家人买过贵重物品。2017年和2018年，其和张志强去过香港两次，每次到香港张志强都去忙自己的事情了。11、证人张和的证言，证实其家共三口人，包括其妻子和儿子张志强，其每月收入1000元左右，其妻没有经济来源，其家没有其他生意和收入来源。2015年其家花费18万余元购买了一套房产，该18万余元是其家里存放的现金。其家有两辆车，一辆是花费26万元余元购买的“别克”牌汽车，该26万余元是其家里存放的现金，一辆是2017年5月份花费5万余元购买的“北京”牌汽车，该5万余元是从他人处借的。12、证人罗某2的证言，证实2018年1月22日，其从广州坐飞机到泰国曼谷找到丈夫熊丽平，和熊丽平先后呆在泰国、老挝、柬埔寨等地，同年3月3日熊丽平被抓获。其有一张尾号2122的建行卡，一直在使用。其回国时带了3万元现金、一张邮政储蓄银行卡和一台熊丽平的笔记本电脑，邮政储蓄银行卡中有14万元，该邮政储蓄银行卡是熊丽平安排别人邮寄给其的。其和熊丽平在泰国芭提雅期间，熊丽平外出回到宾馆后陆续交给其30多万元泰铢，后熊丽平又将这些钱拿走。其出国前，熊丽平对其说他在其父亲罗某1家的车库里放有14万元，其将该14万元取出。在回国的飞机上，熊丽平交给其一张银行卡和一台笔记本电脑，后其将该银行卡和笔记本电脑交给了熊丽平的朋友廖学冬。2018年1月19日，其按照熊丽平的要求将车库里所有与熊丽平有关的东西装到袋子里，交给了廖学冬，并将家里的一台台式电脑的硬盘格式化了。同年1月20日，其又按照熊丽平的要求将家中熊丽平的刷卡器扔掉了。2018年3月份，其将相关款项交给了其父亲罗某1。13、证人罗某1的证言，证实2018年3月8日，其女儿罗某2交给其167800元现金。同年3月12日早上，一个男子将熊丽平的笔记本电脑送到其家。14、证人廖某、唐某1的证言，证实2018年春节前，罗某2交给廖某两箱熊丽平的物品和一台熊丽平的笔记本电脑让廖某代为保管，后廖某将两箱物品交给熊丽平的亲戚唐某1，将笔记本电脑交给了罗某2父母。15、证人秦某的证言，证实其和王邵2016年11月份在民权县看守所认识，之前王邵不可能知道其QQ密码和微云密码，2016年11月份其被民权县公安局抓获后没有再使用过微云。16、辨认笔录，证实李军辨认出其和于培培在济源采集数条银行卡信息后，给其和于培培“出料”的男子张志强。熊建辨认出张志强、熊丽平和欧阳秋生。17、受案登记表、接报回执单，证实张江萍报案称其尾号2319的招商银行卡于2017年8月23日在境外被多次盗刷13477.95元。18、刑事判决书、卷宗材料，证实2016年4月4日至4月7日，于培培、李军分别多次在中国建设银行济源分行中心分理处和中国农业银行济源分行金汇分理处的ATM机上安装读卡器和摄像设备，窃取了济源市7名被害人的银行卡信息。后将其中6名被害人的银行卡信息交给他人，按比例支付一定费用后让他人帮助取款，所得钱款由于培培、李军共同分配，6名被害人被盗刷情况同查明事实。19、陈荣辉QQ中“收藏夹”图片、陈荣辉空间图片、陈荣辉QQ微云文本文档，证实张志强通过QQ给陈荣辉发过闫某尾号9009的银行卡于2016年11月12日消费380157元港币的POS机刷卡小票、郑某尾号8602的银行卡于2016年10月20日消费585000元港币的POS机刷卡小票、王某3尾号5054的中国建设银行卡于2016年9月7日消费542432元港币的POS机刷卡小票等POS机刷卡小票。在陈荣辉QQ微云文本文档中发现有李某2尾号3338的中国农业银行卡信息。陈荣辉空间里保存有王邵的身份证复印件。20、QQ聊天图片、聊天记录、银行交易明细等，证实张志强通过QQ于2017年8月5日发送给QQ37×××37一张截图，图片显示张某尾号8878的银行账户余额为22384.94元，同日张志强持有的户名为张婧的尾号5138的中国工商银行卡收到转账款项11050元。张志强通过QQ于2017年8月9日发送给QQ37×××37一张截图，图片显示宣某尾号4247的银行账户余额为18635.26元，同日张志强持有的户名为张婧的尾号5138的中国工商银行卡收到多笔转账。张志强与熊建之间通过QQ聊天，熊建“采料”让张志强帮忙“出料”。在张志强与他人的聊天记录中发现多个银行卡信息及在ATM机装机器的图片。他人给张志强发送银行卡信息，让张志强写卡、“出料”并回款。张志强给他人发送银行卡信息，让他人写卡、“出料”并回款的情况。21、熊丽平QQ邮箱发送图片，证实在熊丽平QQ邮箱发送图片显示的笔记本中发现60条银行卡信息资料，其中包含被害人舒某、孙某1、宋某1、唐某2等23人被盗刷的银行卡信息资料。22、出入境记录，证实熊丽平于2017年9月10日出境到泰国，2017年9月22日从泰国乘飞机入境，2018年1月18日出境到泰国，2018年3月3日和其妻罗某2从柬埔寨乘飞机入境。罗某2于2018年1月29日出境到泰国，2018年3月3日和熊丽平从柬埔寨乘飞机入境。王邵于2018年1月1日从深圳出境到越南，2018年2月2日从澳门入境。23、王邵手机中提取的图片、QQ聊天记录、储存照片，王邵ipod储存照片，证实多人向王邵发“料”，王邵制卡“出料”并给他人回款的情况，其中包含有他人通过QQ向王邵发送被害人许某被盗刷的银行卡号、轨道信息、密码，王邵查询许某该银行账户相关信息并制卡“出料”、给他人回款的聊天记录；被害人杨某1被盗刷的银行卡号、轨道信息、密码及交易明细；他人给王邵发送的被害人周某被盗刷的银行卡号、轨道信息及密码。王邵在QQ群中发布“出料”的广告。24、关于陈荣辉听取他人讯问语音的情况说明，证实陈荣辉通过听取公安机关播放的讯问语音，辨认出负责“出料”的张志强的声音。25、QQ聊天记录、聊天图片，证实2017年8月5日，熊建向张志强发送邹某尾号9789的中国银行卡信息资料，熊建让张志强“出料”，张志强将该银行卡信息资料发送给QQ37×××37，同日张志强使用的户名为张婧的尾号5138的中国工商银行卡收到转账19000元。26、鉴定意见，证实经鉴定，在张志强QQ中提取出18条信用卡信息，其中包含有3条重复的银行卡信息和被害人张某、邹某2人被盗刷的银行卡信息。在熊丽平QQ邮箱发送图片显示的笔记本中提取出60条信用卡信息，其中包括被害人舒某、孙某1、宋某1、唐某2等23人被盗刷的银行卡信息。在王邵随身携带并使用的手机、U盘、ipod中提取出194条信用卡信息，其中包含被害人杨某1尾号4433的邮政银行卡信息资料和周某尾号6539的建行银行卡信息资料。在熊建随身携带并使用的白色U盘“小海2”、“新建文本文档”两个文档内提取出124条信用卡信息资料。在熊建的笔记本电脑中“金利（4）”、“大旺（4）”、“江门（3）”三个文档内提取出63条信用卡信息资料。熊建单独在“小海”店里窃取60条左右信用卡信息资料。在陈荣辉所使用的QQ微云、收藏夹、邮箱或者电脑中提取出95条信用卡信息，其中包含6条重复的信用卡信息和被害人李某2被盗刷的信用卡信息。上述信用卡信息数据格式符合“GB/T19584-2010银行卡磁条信息格式和使用规范”的要求，若将数据写入磁条卡，被写入数据的卡将具备向发卡机构发起消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部或部分交易的功能。公安机关从熊建处扣押的白卡和银行卡中，有15张卡磁道数据格式符合“GB/T19584-2010银行卡磁条信息格式和使用规范”的要求，有1张卡磁道数据格式符合“GB/T17552-2008信息技术识别卡金融交易卡”的要求，16张卡片均具备向发卡机构发起消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部或部分交易的功能；有3张卡存在磁条，但磁条中无磁道数据，若将符合“GB/T19584-2010银行卡磁条信息格式和使用规范”要求的数据写入卡片，被写入数据的卡片将具备向发卡机构发起消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部或部分交易的功能。公安机关从陈荣辉处扣押的银行卡和白卡中，有23张卡磁道数据格式符合“GB/T19584-2010银行卡磁条信息格式和使用规范”的要求，具备向发卡机构发起消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部或部分交易的功能；有16张卡存在磁条，但磁条中无磁道数据，若将符合“GB/T19584-2010银行卡磁条信息格式和使用规范”要求的数据写入卡片，被写入数据的卡片将具备向发卡机构发起消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部或部分交易的功能。27、抓获证明、发破案经过，证实本案的发、破案经过及各被告人系被抓获到案。28、扣押决定书、扣押清单，证实案发后，公安机关从张志强处扣押了多张银行卡、人民币、外币、护照、笔记本电脑、U盘、内存卡读卡器、手机、ipad等物品；从熊丽平、罗某2、唐某1、罗某1处扣押了手机、银行卡、戒指、项链、护照、读卡器、写卡器、制卡器、POS机、笔记本、笔记本电脑、现金等物品；从王邵处扣押了手机、ipad、ipod、U盘、护照、银行卡、移动硬盘、手机卡等物品；从熊建处扣押了U盘、笔记本电脑、14张白卡、13张银行卡、测试卡、写卡器、刷卡器、手机、手机卡、POS机、护照等物品。从欧阳秋生处扣押了手机、身份证。从陈荣辉处扣押了17张银行卡和22张白卡、笔记本电脑、手机、写卡器、采集器、POS机等物品。29、刑事判决书、释放证明，证实王邵曾因犯妨害信用卡管理罪于2017年6月23日被民权县人民法院判处有期徒刑一年，并处罚金1万元，2017年12月5日刑满释放。30、户籍证明，证实六被告人均已达刑事责任年龄。对于被告人的辩解理由及辩护人的辩护意见，根据本案的事实和证据，依照法律规定，本院综合评判如下：一、关于被告人张志强辩称其没有实施犯罪行为的辩解理由及其辩护人辩称公诉机关指控张志强犯信用卡诈骗罪和窃取、收买、非法提供信用卡信息罪的事实不清、证据不足，张志强不构成犯罪的辩护意见。经查，被告人熊丽平、熊建、陈荣辉的供述与辩解，同案犯于培培、李军的供述与辩解，被害人闫某等人的陈述，辨认笔录，陈荣辉QQ收藏夹图片，QQ聊天图片，聊天记录，银行交易明细，鉴定意见等证据能够相互印证，足以证实本案张志强实施的信用卡诈骗和窃取信用卡信息的犯罪事实，故该辩解理由及辩护意见不能成立，本院不予采纳。二、关于被告人熊丽平辩称其对本院管辖本案有异议的辩解理由。经查，本案系共同犯罪，部分犯罪行为地在济源，本院对本案具有管辖权，故该辩解理由不能成立，本院不予采纳。三、关于被告人熊丽平辩称其只是拍过他人银行卡照片，没有盗取他人银行卡款项，没有实施犯罪行为的辩解理由，及其辩护人辩称现有证据不能证实熊丽平盗取了宋某1等人的银行卡款项，熊丽平用手机拍摄的37个银行账户信息是他人窃取的，不是熊丽平盗取和买卖得来，熊丽平也未将这些银行账户信息提供给他人的辩解理由及辩护意见。经查，被告人熊丽平、熊建、欧阳秋生的供述与辩解，被害人舒某等人的陈述，证人罗某2等人的证言，熊丽平QQ邮箱发送图片，出入境记录，鉴定意见，扣押清单等证据能够相互印证，足以证实本案熊丽平实施的信用卡诈骗和窃取信用卡信息的犯罪事实，故该辩解理由和辩护意见不能成立，本院不予采纳。四、关于被告人王邵及其辩护人辩称现有证据不能证实王邵参与盗取许某、杨某1、周某银行卡款项，王邵没有参与盗取许某、杨某1、周某银行卡款项的辩解理由及辩护意见。经查，被告人王邵、陈荣辉的供述与辩解，被害人许某等人的陈述，王邵手机中提取的图片、QQ聊天记录、储存照片，王邵ipod储存照片等证据能够相互印证，足以证实本案王邵实施的信用卡诈骗的犯罪事实，故该辩解理由及辩护意见不能成立，本院不予采纳。五、关于被告人熊建辩称其没有伙同张志强盗取邹某中国银行卡33847.26元的辩解理由。经查，被告人熊建的供述与辩解，被害人邹某的陈述，QQ聊天记录、聊天图片等证据能够相互印证，足以证实张志强伙同熊建等人通过将窃取的信用卡信息复制并伪造信用卡，后将信用卡内款项取出的方式，盗取被害人邹某尾号9789的中行银行卡内存款33847.26元，故该辩解理由不能成立，本院不予采纳。六、关于被告人欧阳秋生及其辩护人辩称欧阳秋生只是负责给熊建联系同意投放改装好的POS机的店铺，为熊建窃取信用卡信息的行为提供帮助，属于从犯的辩解理由及辩护意见。经查，被告人欧阳秋生和熊建事前预谋，实施犯罪时分工合作，相互配合，犯罪得逞后按比例分配赃款，欧阳秋生积极参与实施犯罪活动，不宜区分主从犯，但在量刑时可以结合二被告人在共同犯罪中的具体作用，区别量刑。七、关于被告人王邵及其辩护人、被告人欧阳秋生的辩护人辩称对银行卡检测中心的鉴定意见有异议，该鉴定意见不能作为定罪量刑依据的辩解理由及辩护意见。经查，该鉴定意见系法定机构依法作出的，内容客观真实，应予采信，故该辩解理由及辩护意见不能成立，本院不予采纳。八、关于被告人王邵辩称其ipad和U盘曾被民权县公安机关扣押，属于漏罪，不是累犯的辩解理由。经查，王邵曾因犯妨害信用卡管理罪于2017年6月23日被民权县人民法院判处有期徒刑一年，并处罚金1万元，2017年12月5日刑满释放。王邵实施的本案部分犯罪行为发生在前罪刑罚执行完毕后五年内，王邵曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕后五年内又犯应当被判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应当从重处罚，故该辩解理由不能成立，本院不予采纳。九、关于被告人熊建辩称其构成一罪而非数罪的辩解理由及被告人陈荣辉的辩护人辩称陈荣辉采集信用卡信息及通过网络购买采集器、写卡器、白卡的行为均是信用卡诈骗的手段行为，应构成一罪而非数罪的辩护意见。本院认为，根据查明事实，各被告人为实现窃取他人信用卡内存款的目的，分别实施了窃取等非法手段获取被害人信用卡信息，购买等非法持有信用卡，将被害人信用卡信息复制到空白信用卡上制成伪卡以及持伪卡盗刷被害人信用卡内存款四种行为，上述行为分别触犯了窃取信用卡信息罪、妨害信用卡管理罪、伪造金融票证罪和信用卡诈骗罪，四个罪名之间存在目的和手段的牵连关系，应择一重罪处罚，其他情节作为量刑情节考虑。从本案事实看，被告人张志强伙同熊建窃取信用卡信息124条，数量巨大，其行为触犯窃取信用卡信息罪，法定刑为三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；伙同他人通过将窃取的信用卡信息复制并制成11张伪卡，情节严重，其行为触犯伪造金融票证罪，法定刑为五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；伙同他人使用上述11张伪卡窃取11名被害人银行卡内存款147万余元，数额特别巨大，其行为触犯信用卡诈骗罪，法定刑为十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。三者相比较，应择重罪即信用卡诈骗罪对张志强定罪处罚，同时将其他行为作为量刑情节考虑。被告人熊丽平窃取他人信用卡信息60条，数量巨大，其行为触犯窃取信用卡信息罪，法定刑为三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；伙同他人通过将其中23条信用卡信息复制并制成23张伪卡，情节严重，其行为触犯伪造金融票证罪，法定刑为五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；伙同他人使用上述23张伪卡窃取23名被害人银行卡内存款99万余元，数额特别巨大，其行为触犯信用卡诈骗罪，法定刑为十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。三者相比较，应择重罪即信用卡诈骗罪对熊丽平定罪处罚，同时将其他行为作为量刑情节考虑。被告人王邵伙同他人通过将窃取的信用卡信息复制并制成3张伪卡，其行为触犯伪造金融票证罪，法定刑为五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；伙同他人使用上述3张伪卡窃取3名被害人银行卡内存款47415.85元，数额较大，其行为触犯信用卡诈骗罪，法定刑为五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。二者相比较，应择重罪，并考虑信用卡诈骗罪是犯罪既遂形态，按信用卡诈骗罪对王邵定罪处罚，同时将其他行为作为量刑情节考虑。被告人熊建分别伙同张志强、欧阳秋生等人窃取信用卡信息250条左右，数量巨大，其行为触犯窃取信用卡信息罪，法定刑为三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；伙同他人通过将窃取的信用卡信息复制并制成1张伪卡，其行为触犯伪造金融票证罪，法定刑为五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；伙同他人使用上述1张伪卡窃取1名被害人银行卡内存款33847.26元，数额较大，其行为触犯信用卡诈骗罪，法定刑为五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；明知是伪造的信用卡和空白信用卡而持有，数量巨大，其行为触犯妨害信用卡管理罪，法定刑为三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。四者相比较，应择重罪即窃取信用卡信息罪对熊建定罪处罚，同时将其他行为作为量刑情节考虑。被告人陈荣辉单独或伙同他人窃取信用卡信息88条，数量巨大，其行为触犯窃取信用卡信息罪，法定刑为三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；伙同他人通过将窃取的信用卡信息复制并制成1张伪卡，其行为触犯伪造金融票证罪，法定刑为五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；伙同他人使用上述1张伪卡窃取1名被害人银行卡内存款24483.93元，数额较大，其行为触犯信用卡诈骗罪，法定刑为五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；明知是伪造的信用卡和空白信用卡而持有，数量巨大，其行为触犯妨害信用卡管理罪，法定刑为三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。四者相比较，应择重罪即窃取信用卡信息罪对陈荣辉定罪处罚，同时将其他行为作为量刑情节考虑。综上，本院认为，被告人张志强伙同被告人熊建窃取信用卡信息124条，并伙同他人通过将窃取的信用卡信息复制并制成伪卡，后将银行卡内款项取出的方式进行诈骗活动，诈骗金额147万余元，数额特别巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人熊丽平窃取他人信用卡信息60条，并伙同他人通过将其中23条信用卡信息复制并制成伪卡，后将银行卡内款项取出的方式进行诈骗活动，诈骗金额99万余元，数额特别巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人王邵伙同他人通过将窃取的信用卡信息复制并制成伪卡，后将银行卡内款项取出的方式进行诈骗活动，诈骗金额47415.85元，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人熊建伙同他人通过将窃取的信用卡信息复制并制成伪卡，后将银行卡内款项取出的方式进行诈骗活动，诈骗金额33847.26元，伙同他人窃取信用卡信息250条左右，数量巨大，明知是伪造的信用卡和空白信用卡而持有，其行为已构成窃取信用卡信息罪。被告人欧阳秋生伙同熊建窃取信用卡信息63条，足以伪造可进行交易的信用卡，数量巨大，其行为已构成窃取信用卡信息罪。被告人陈荣辉伙同他人通过将窃取的信用卡信息复制并制成伪卡，后将银行卡内款项取出的方式进行诈骗活动，诈骗金额24483.93元，单独或伙同他人窃取信用卡信息88条，数量巨大，明知是伪造的信用卡和空白信用卡而持有，其行为已构成窃取信用卡信息罪。关于公诉机关指控王邵构成窃取、收买、非法提供信用卡信息罪的意见，经查，现有证据不能证实从王邵处查获的190多条信用卡信息系王邵窃取、收买或非法提供给他人，故该意见本院不予支持，但作为量刑情节考虑。公诉机关指控的基本犯罪事实清楚，证据确实充分，但定性不准，本院予以纠正。本案系共同犯罪。王邵曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕后五年内又犯应当被判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应当从重处罚。熊建、欧阳秋生、陈荣辉到案后能够如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第一百九十六条第一款第（一）项、第二十五条第一款、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张志强犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金四十万元。（刑期从判决确定之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年1月17日起至2032年1月16日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。二、被告人熊丽平犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十二年六个月，并处罚金三十五万元。（刑期从判决确定之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年3月3日起至2030年9月2日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。三、被告人王邵犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金十二万元。（刑期从判决确定之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年2月2日起至2023年2月1日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。四、被告人熊建犯窃取信用卡信息罪，判处有期徒刑六年，并处罚金十五万元。（刑期从判决确定之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年1月18日起至2024年1月17日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。五、被告人欧阳秋生犯窃取信用卡信息罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金八万元。（刑期从判决确定之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年1月26日起至2021年7月25日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。六、被告人陈荣辉犯窃取信用卡信息罪，判处有期徒刑五年，并处罚金十万元。（刑期从判决确定之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年6月7日起至2023年6月6日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。七、扣押在案的款物由扣押机关依法处理；对被告人张志强、熊丽平、王邵、熊建、欧阳秋生、陈荣辉的违法所得继续予以追缴，返还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省济源中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本七份。审 判 长  王长在人民陪审员  张扶千人民陪审员  陆西生二〇二〇年四月九日书 记 员  韩雨廷