浙江省杭州市江干区人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)浙0104刑初68号 公诉机关浙江省杭州市江干区人民检察院。 被告人邓志龙，男，汉族，1989年1月4日出生，重庆市荣昌区人，高中文化，户籍地重庆市荣昌区。因本案于2018年12月17日被刑事拘留，2019年1月22日被取保候审，2019年10月21日被逮捕。现押于杭州市江干区看守所。 辩护人曾庆友，四川易通律师事务所律师。 辩护人熊旭，北京市友邦律师事务所律师。 被告人廖秋林，男，汉族，1989年9月18日出生，四川省大英县人，高中文化，户籍地四川省大英县。因犯危险驾驶罪于2016年7月19日被广东省佛山市顺德区人民法院判处拘役一个月十日，并处罚金人民币2000元。因本案于2019年9月27日被刑事拘留，2019年10月31日被逮捕。现押于杭州市江干区看守所。 辩护人祁显唐，浙江纳古律师事务所律师。 浙江省杭州市江干区人民检察院以江检公诉刑诉[2020]182号起诉书指控被告人邓志龙犯敲诈勒索罪、诈骗罪，被告人廖秋林犯敲诈勒索罪，于2020年2月6日向本院提起公诉，本院受理后依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。浙江省杭州市江干区人民检察院指派检察员蔡艺枫出庭支持公诉，被告人邓志龙及其辩护人曾庆友、熊旭、被告人廖秋林及其辩护人祁显唐到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 浙江省杭州市江干区人民检察院指控：杭州誉达商务信息咨询有限公司（以下简称誉达商务公司，或银程金服公司）于2017年10月12日在杭州市江干区注册成立，经营范围为商务咨询、企业管理咨询等项目。盛某1（已判决）任该公司法定代表人及总经理，由被告人邓志龙负责出资，张某2（已判决）任副总经理，被告人廖秋林、谢某（已判决）、李某（已判决）、唐某2（已判决）任业务员。2017年10月至12月期间，形成以盛某1为首要分子，被告人邓志龙、张某2为骨干人员，李某、谢某、唐某2等人为主要成员的恶势力犯罪集团，以非法占有为目的，以借贷为名，通过事先收取考察费、保证金、利息、服务费、ＧＰＳ费等，以转账和持现金拍照相结合的方式制造给付痕迹，恶意认定被害人违约并以扣车等方式索要违约金，对被害人梅某、高某、葛某、邹某、叶某、汪某1实施敲诈勒索犯罪，对被害人俞某、王某、张某1、尉妙仙、戚某实施诈骗犯罪。被告人邓志龙负责出资，盛某1、张某2主要负责联系业务及与被害人商某的具体事宜，被告人廖秋林、谢某、唐某2、李某主要负责上门考察、签订合同、上门催讨、控制车辆等。综上，被告人邓志龙敲诈勒索犯罪金额为人民币399900元，诈骗犯罪金额为人民币392400元，被告人廖秋林敲诈勒索犯罪金额为人民币83000元。 为证实上述事实，公诉机关当庭宣读、出示了书证、被害人陈述、检查、辨认笔录、视听资料、被告人的供述与辩解等证据。公诉机关认为被告人邓志龙与盛某1等人形成以盛某1为首要分子，被告人邓志龙及张某2为骨干成员，张某2、谢某、李某、唐某2等人为主要成员的恶势力犯罪集团，被告人邓志龙、廖秋林的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十四条的规定，应当以敲诈勒索罪追究其刑事责任，被告人邓志龙的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，提请本院依法惩处。被告人廖秋林自侦查阶段自愿认罪认罚，建议判处被告人廖秋林有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。 被告人邓志龙辩称其不是誉达商务公司的幕后老板，未对盛某1等人进行出资、指挥、招募人员或参与犯罪活动，只是借款给盛某1个人，也不知道盛某1等人在进行套路贷犯罪，其在和盛某1的微信聊天中也只是催促盛某1还款和关心他的收款情况，其认为其不构成犯罪。 被告人邓志龙的辩护人认为被告人邓志龙借钱给盛某1时不知道盛某1开公司有做套路贷业务，且誉达商务公司成立时没有做贷款业务，邓志龙没有参与誉达商务公司创立和投资，也没有参与该公司经营管理，更没有获得该公司的违法所得，没有指挥、参与誉达商务公司套路贷业务，故不存在邓志龙参与誉达商务公司套路贷的犯罪事实。从犯罪构成要件分析，邓志龙主观上没有犯罪故意，客观上没有参与实施犯罪行为，与盛某1等人没有共同犯罪的意思沟通，所以邓志龙不构成犯罪。根据人民法院定案应当证据充分、排除一切合理怀疑的相关规定，检方没有证据证明邓志龙与盛某1等被告人有套路贷的犯罪共谋、邓志龙参与誉达商务公司的经营管理，再结合本案检方提供证据时辩护人质证情况显示，张某2、谢某、李某、唐某2等主要的几个被告人口供笔录，在涉及邓志龙是否为公司老板的相关细节问题上彼此冲突，不能形成证据链，不能排除邓志龙和盛某1之间是借款关系，不能得出唯一性结论。誉达商务公司涉及恶势力犯罪集团的首要分子（实际老板、幕后老板）已有有效的司法判决查明认定就是盛某1，根据同一犯罪事实禁止重复评价原则、禁止重复追责原则，在盛某1案件未经审判程序改判之前，他就是誉达商务公司的实际控制人、幕后老板、涉恶集团犯罪首要分子，决不能将这个责任重复追究到邓志龙或他人身上。本案中邓志龙除收回本金之外，只获得了5、6万元利息，与被害人损失数额相差甚远，公诉机关也未查清哪些是合法的利息所得，哪些是违法所得，不可能参与犯罪只获得二分利息利润的道理，所以邓志龙与盛某1之间只是借款关系。综上，本案没有充分证据证明被告人邓志龙是誉达商务公司幕后老板及参与该公司的业务行为，请求依法宣告被告人邓志龙无罪。 被告人廖秋林及其辩护人对指控的犯罪事实、罪名及证据均无异议。其辩护人认为被告人廖秋林系从犯，有坦白情节，自愿认罪认罚，请求对其从轻、减轻处罚。 被告人邓志龙、廖秋林在庭审中均未向本院提供证据。被告人邓志龙的辩护人向本院提交了借条1份，被告人廖秋林的辩护人向本院提交了执行款票据1份。 经审理查明，杭州誉达商务信息咨询有限公司于2017年10月12日在杭州市江干区注册成立，经营范围为商务咨询等项目，盛某1任该公司法定代表人及总经理，被告人邓志龙负责出资并参与管理，张某2任副总经理，谢某、李某、唐某2及被告人廖秋林等人任业务员。2017年10月至12月期间，组成以盛某1为首，被告人邓志龙、张某2为骨干人员，谢某、李某、唐某2等人为主要成员的恶势力犯罪组织，多次以信用贷款、抵押贷款为名实施敲诈勒索、诈骗犯罪活动，事先收取数额不等的考察费，采用让被害人未看清合同内容或虚假合同签订仅为程序的幌子，以保证金、利息费、ＧＰＳ费等名义让被害人梅某、高某、葛某、邹某、叶某、汪某1、俞某、王某、张某1、尉妙仙、戚某签订明显不利的各类合同，制造银行转账、给予现金拍照固定证据后取回部分现金相结合的资金流水，以“还款超过时间”等为由制造借口单方认定被害人违约并要求偿还借款，并谎称全额返还虚高借款金额后即可退还保证金，在被害人无力偿还的情况下，以所谓的谈判、协商、纠缠及要挟不归还车辆的方式迫使被害人付款。盛某1、张某2负责联系业务及与被害人谈某的具体事宜，被告人邓志龙负责出资，被告人廖秋林、谢某、李某等人主要负责上门考察、签订合同、上门催讨、控制车辆等。综上，被告人邓志龙敲诈勒索犯罪金额为人民币399900元，诈骗犯罪金额为人民币392400元，被告人廖秋林敲诈勒索犯罪金额为人民币83000元。具体事实如下： （一）敲诈勒索事实 1.2017年10月份，被害人梅某经人介绍至银程金服公司借款，张某2与梅某商谈借款事宜，并要求支付上门考察费用。2017年10月17日，张某2与梅某签订借款合同，合同约定借款金额人民币60000元，后由盛某1转账至梅某账户人民币35000元，由唐某1取出现金人民币20000元交给梅某拍照后收回，扣除保证金、利息、ＧＰＳ安装费等费用后交给梅某人民币3000余元，梅某实际到手人民币38000余元。梅某所有的哈弗牌汽车（车牌号为浙Ａ×××××）被装上ＧＰＳ。2017年10月28日，被害人梅某应对方要求还款至盛某1账户人民币6000元作为首次还款。2017年11月10日，梅某因对方认定借款期限为22天并被催促全额还款后，于当日17时15分左右，由陈某还款至盛某1账户人民币54000元。2017年11月11日，盛某1、张某2认定梅某逾期还款违约，未经梅某允许，由银程金服公司工作人员将梅某的哈弗牌汽车开走。被害人梅某与朋友陈某到银程金服公司协商，张某2称必须扣除保证金并强行索要违约金，梅某报警，经调解，梅某被迫支付给张某2违约金人民币5000元将车取回。被害人梅某实际损失人民币27000元。 认定上述事实，并经庭审质证的证据有： （1）被害人梅某的陈述、辨认笔录证明：2017年10月份，其因生意资金周转经人介绍到银程金服公司借款，公司副总和其商谈借款事宜，要求上门考察，其按照对方要求支付了上门考察费。两天后其到银程金服公司与公司副总签合同，签合同期间被催促赶紧签，根本没有机会看内容，并被一名男子拿走车钥匙在车上装ＧＰＳ，其不同意装，对方说是为了保证其信誉，不影响使用。签合同到一半的时候，副总又说要交贷款金额25%的保证金，如果如期还款保证金会退还的。其签完了合同，又被要求在一张白纸上签名捺印，说是公司的规定。后一名女财务拿着一叠现金给其，大约两万多元，让其拿在手上拍了一张照片就把钱拿走了，扣除保证金、利息、ＧＰＳ费用等，最后给了其大约人民币3000元，接着其卡里收到转账人民币35000元，其一共收到人民币38000元。签订的借款合同金额是人民币60000元，月息2分，借款期限一个月。2017年10月28日，对方催促其归还借款总额的10%，其向盛某1银行账户还款人民币6000元。2017年11月10日，对方告知其借款一个月为22天已到期，说一个月的期限是不包括双休日的，若要退还保证金必须按照合同还款，其当天17时左右，由朋友陈某还款人民币54000元至盛某1账户。第二天，其接到银程金服公司业务员的电话说其还款逾期，已经将其装ＧＰＳ的车辆开走了，让其到公司处理。其与朋友陈某至银程金服公司协商处理，但对方仍称必须支付人民币15000元的违约金，其报警后民警让其双方自行协商，朋友陈某找到副总商量后将金额降到人民币5000元，后其在派出所门口向副总转账人民币5050元，其中手续费50元，在派出所签订了和解协议，后取回了车辆。其辨认出张某2系该公司副总。 （2）证人陈某的证言证明：其与被害人梅某是朋友关系，梅某在贷款公司借了点钱，还款日时因为没有网银，其使用自己的账号代梅某归还至盛某1账户人民币54000元。2017年11月11日中午，其和梅某在吃饭，梅某接到一个电话，说他的车被人开走了。当天下午，其和梅某赶到杭州处理此事，听梅某说对方要他付一万多元，梅某不愿意付并报警了，民警到场后叫他们自己协商，后来其出面和对方谈，最后降到人民币5000元才将车拿走。 （3）证人唐某1的证言证明：其拿现金给梅某拍过照，梅某是张某2谈的借款业务和签订合同的。 （4）证人盛某1的证言证明：梅某的业务是其谈的，当时其提出要去梅某家里和公司考察，收取了上门考察费。 （5）证人张某2的证言证明：梅某的业务是盛某1谈的，其是配合盛某1做的，合同的细节是其和梅某谈的，保证金是其和梅某说的。因梅某还款晚了三小时，盛某1叫人把梅某的车子开走，扣除梅某的保证金，并收取违约金。其都是听盛某1的，盛某1说哪怕是迟一分钟还款也要按合同办事，扣除全部的保证金，并收取违约金。 （6）110处警现场情况登记表证明：2017年11月11日13时许，梅某报警称其借的贷款已还清，但对方仍扣押其车辆并索要违约金。现场当事人有梅某、盛某1、廖秋林、唐某2。 （7）处警录像证明：2017年11月11日，民警出警处理梅某的报案，张某2在视频中声称梅某违约，盛某1出现在视频中。 （8）人民调解协议证明：经人民调解员调解，被害人梅某与张某2达成协议结清债务。 （9）接受证据清单、陈某银行转账记录、盛某1银行转账记录证明：2017年10月17日，盛某1转账给梅某人民币35000元。2017年11月10日17时许，陈某还款至盛某1账户共计人民币54000元。 （10）接受证据清单、转账记录证明：2017年10月28日，被害人梅某转账至盛某1账户人民币6000元。2017年11月11日，被害人梅某转账给张某2人民币5050元，其中手续费人民币50元。 2.2017年10月17日，被害人高某经人介绍至银程金服公司借款，盛某1与被害人高某商谈借款并索要人民币1500元上门考察费，后由李某等二人至高某单位及住处考察并索要人民币900元的香烟费。考察结束后，张某2、李某与被害人高某再次商谈并签订借款合同，借款金额人民币80000元，后高某账户收到盛某1转账人民币40000元，唐某1拿出现金人民币40000元给高某拍照，扣除保证金、资料费、利息、介绍费后给高某人民币10000余元，被害人高某实际到手人民币50000余元。被害人高某所有的东风日产新奇骏汽车（牌号浙Ａ×××××）被安装ＧＰＳ并配置新钥匙。数日后，被害人高某未能按时还款被认定为违约，张某2等人将高某的车开走，并要求高某归还人民币80000元。同时，张某2指使李某等二人带领高某到各贷款公司借款并跟随高某至其工作的萧山区某小学达二日，致使高某无法正常工作及休息。因被害人高某无力还款，盛某1、张某2、李某等人将高某的东风日产新奇骏车转卖他人。 认定上述事实，并经庭审质证的证据有： （1）被害人高某的陈述、辨认笔录证明：其是杭州市萧山区某小学的老师，2017年10月中旬，其经人介绍到银程金服公司借款。公司经理盛某1向其了解了下情况后，让其先交上门考察费，后其通过微信将考察费转给了公司的女财务。当天傍晚，银程金服公司业务员李某及另一工作人员到其家中考察，收取了好处费及香烟。第二天，李某让其到公司签合同，经理盛某1说只能贷人民币80000元，先贷一个月，利息一分多，在准备签合同时，对方提出要扣除保证金、资料费、利息、ＧＰＳ安装费、介绍费等，如期还款的话保证金会退。其因急着用钱，就按照对方要求在空白合同上签名，并在白纸上签名捺印。签完字后，公司女财务拿出现金人民币40000元，让其拿着现金和合同拍照，拍好照后拿走之前说的保证金等费用，剩余10000余元给其，其农业银行卡收到转账人民币40000元。其所有的东风日产新奇骏（车牌号浙Ａ×××××）的钥匙被工作人员拿走配钥匙并被安装ＧＰＳ。十天后，其没有按照合同约定还款人民币8000元，第三天傍晚其车辆被开走，并让其第二天到公司协商处理。其到银程金服公司表示没有钱还，张某2说派两个业务员带其去借钱，借不到就把车卖了，然后李某和另一名业务员带着其到处找贷款公司借钱，晚上一个跟其睡在学校的办公室，另一个睡在隔壁的会议室。李某还趁其不注意拿走车钥匙和行驶证，并通知张某2过来让其在纸上写：我的车子就值捌万元，不还钱的话就任由他们处置。其辨认出盛某1就是与其签约的经理，张某2就是指派业务员跟随其借款并逼迫其还款的男子，李某就是上门考察并跟随其借款的男子。 （2）证人周某的证言证明：其是高某工作学校的副校长，分管学校的日常工作，高某系学校总务处副主任兼数学及科学老师，2017年12月7日提出辞职，辞职报告中提到因自己的债务等原因去其他地方发展。2017年10月底，学校的保安向其反映，高某从外面回学校，后面跟着两人一起进来，保安以为是访客，可是直到第二天保安交班该两人也没有离开。因为这些人跟着，高某老师只能跟其他老师换班，影响了教学秩序，也给学生安全带来了隐患。 （3）证人曾某均的证言证明：其是高某工作学校的保安，2017年11月左右，下午五点多，由两名男子陪着高某进学校，高某把他们带去了办公室，第二天早上也没见他们出来，应该是找高某追债的，高某因债务原因于2017年12月份辞职。 （4）证人唐某1的证言证明：其记得高某是一名老师，其给对方现金拍照，但不记得对方具体的借款金额。 （5）证人黄某1的证言证明：其是纽扣名车金融中心的店长，2018年7月1日，通过名叫陈力的员工卖过一辆浙Ａ×××××的东风日产ＳＵＶ，通过林先智与买家签的协议，卖给了叫吴某的人，价格是人民币102000元，该车是其公司于2017年11月份左右从台州一个外号叫“油鱼”的人处以人民币80000元收购的，“油鱼”是从建德人“唐宏文”处买来的，其听说“唐宏文”是盛某1的朋友。 （6）证人吴某的证言证明：2018年7月1日，其通过林先智从纽扣名车金融中心车行购买了一辆车牌号为浙Ａ×××××的东风日产ＳＵＶ，价格人民币102000元。 （7）证人盛某1的证言证明：其记得高某是一名老师。 （8）证人张某2的证言证明：其记得高某没有钱还款，将车交给了盛某1，盛某1处理了该车。 （9）证人李某的证言证明：高某是其的客户，张某2负责签的合同，高某借了钱后没有钱还款，高某在学校的时候张某2让其跟着高某，高某在办公室睡觉，其在隔壁休息，目的就是让高某在学校里不能正常上课，后高某答应张某2签了一份东西。 （10）接受证据清单、转账记录证明：被害人高某于2017年10月17日转账给唐某1考察费人民币1500元，转给佳宾超市香烟费人民币900元。 （11）盛某1银行转账记录证明：2017年10月18日，盛某1转账给被害人高某人民币40000元。 （12）接受证据清单、债权转让协议、身份证复印件、债权转让抵押物车辆交接使用免责协议、借款合同、二手机动车买卖合同、汽车质押合同、二手车交易协议、车辆转质押协议、收款收据、账户明细、机动车销售统一发票、车辆购置税完税证明证明：高某与李某签订借款合同、汽车质押合同，由高某借款人民币80000元，以其所有的东风日产奇骏车作为质押，后李某于2017年11月2日以债权转让协议将车辆转卖。吴某从他人处以人民币102000元购得该车。 3.2017年10月19日，被害人葛某经人介绍到银程金服公司借款，张某2、唐某2与被害人葛某商议借款金额人民币200000元，并要求支付上门考察费，被告人廖秋林、唐某2等人负责上门考察，后由被告人廖秋林、唐某2、张某2等人与葛某签订了诚信履约金承诺书及空白合同等。盛某1转账人民币120000元至被害人葛某账户，唐某1拿出现金人民币80000元给葛某拍照后拿走人民币79000元，被害人葛某实际到手人民币121000元，唐某2在葛某本田雅阁车（车牌号为浙Ａ×××××）上安装ＧＰＳ并配车钥匙。2017年10月29日13时，葛某转账至盛某1账户人民币10000元作为首次还款。2017年11月10日（还款日）前，葛某欲提前还款，但唐某2、被告人廖秋林未同意称还掉借款金额才能返还人民币60000元履约金，双方未谈妥，当日银程金服公司人员将葛某的车开走，葛某转账人民币130000元给盛某1作为最终还款，但唐某2等人仍威胁要求继续归还人民币60000元。当日下午，葛某又还款至盛某1账户人民币60000元并要求归还车辆，但对方称仍要交钱。次日，被告人廖秋林、唐某2等人至葛某家中要求支付人民币50000元违约金，葛某报警民警出警协商未果。2017年11月13日，在杭州市人民调解委员会协调下，由葛某支付人民币4000元违约金后将车赎回。被害人葛某实际损失人民币83000元。 在本案审理期间，被告人廖秋林的家属代为退出违法所得人民币10000元。 认定上述事实，并经庭审质证的证据有： （1）被害人葛某的陈述、辨认笔录证明：2017年10月19日，其经朋友介绍至银程金服公司借款，与张某2、唐某2商议借款人民币200000元，约定利息2分，支付了上门考察费。被告人廖秋林、唐某2上门考察后，声称诚信履约金人民币60000元，平台费人民币10000元，利息人民币3000元，其他费用人民币6000元，一共应扣除人民币79000元。被告人廖秋林拿了一叠合同过来让其签字，其签订了空白借款合同、诚信履约金及其他几份空白合同，签的时候被告人廖秋林一直在催促，其根本没时间仔细看合同，后收到盛某1转账人民币50000元，其丈夫和女儿劝其不要借了，唐某2声称不借也是违约，将扣除人民币60000元违约金，最终其还是选择借款，盛某1又转账给其人民币70000元，唐某1拿出现金人民币80000元，被告人廖秋林和唐某2让其拿着身份证、诚信履约金承诺书和现金人民币80000元拍照，拍完照后唐某1拿走了其中的人民币79000元，只剩下人民币1000元给其，其实际到手人民币121000元。第二天唐某2在其所有的本田雅阁车（车牌号为浙Ａ×××××）上安装ＧＰＳ并配车钥匙。2017年10月29日，其转账人民币10000元至盛某1账户作为首次还款。2017年11月10日的前几天，其想提前还款，但被告人廖秋林、唐某2未同意，并于当日将其车辆开走。第二天，其还款至盛某1账户人民币130000元，但唐某2要求其继续还款人民币60000元。2017年11月10日，其又转账人民币60000元，要求被告人廖秋林归还车辆，但对方仍称要交钱，其报警协商未果，后经村治保会协调，其最终支付人民币4000元给唐某2，取回了车辆。其辨认出盛某1是银程金服公司的老板，张某2就是张总，辨认出唐某2及女财务唐某1。 （2）证人黄某2的证言证明：2017年10月19日，其和妻子葛某去银程金服公司借款人民币200000元，实际到手人民币121000元，后其与妻子想提前还款，公司不同意。2017年10月29日13点还款被视为违约，公司将其车辆开走。第二天，其和妻子向公司还清了人民币200000元，并支付人民币4000元，才赎回了车辆。 （3）证人张某2的证言：葛某的业务是其和唐某2谈的，后面的事情是盛某1和唐某2跟进的。 （4）被害人葛某银行转账记录证明：2017年10月19日，葛某收到盛某1三笔转账共计人民币120000元。2017年10月29日，葛某还款至盛某1账户人民币10000元。2017年11月10日，葛某还款至盛某1账户人民币60000元。 （5）盛某1银行交易记录证明：2017年10月19日，盛某1转账给葛某三笔共计人民币120000元。2017年10月29日13时5分，盛某1收到葛某还款人民币10000元。2017年11月10日，盛某1收到葛某还款人民币130000元和人民币60000元。 （6）借款合同、收条证明：借款合同载明葛某、黄某2、黄丹萍于2017年10月19日向被告人廖秋林借款人民币200000元，其中现金人民币80000元，转账人民币120000元，并将本田雅阁车（车辆号牌为浙Ａ×××××）、乔司镇朝阳村1组193号房屋作为担保。被告人廖秋林于2017年11月13日收黄某2支付的滞纳金人民币4000元，并出具了结清证明。 （7）被告人廖秋林的供述证明：公司安排其和唐某2负责一个叫葛某的客户，其和唐某2去葛某家上门调查看是否符合借款条件，谈合同的是盛某1或张某2，然后其和唐某2找客户签合同，签合同时其按照公司要求快签合同，并扣掉保证金、头息等费用，这个客户车子被拖走以后公司安排其和唐某2去村委会和客户谈，最后客户把钱还了。 4.2017年11月中旬，被害人邹某经人介绍至银程金服公司借款，盛某1与被害人邹某商谈借款，安排李某等二人至邹某家中考察，并收取上门考察费。2017年11月14日，张某2与邹某签订借款合同、承诺书、空白借款合同，并约定以房、车抵押。唐某1转账人民币20000元至邹某账户，并拿出现金人民币180000元给其拍照，后扣除诚信履约金、手续费、利息等共计人民币159000元。2017年11月15日，盛某1转账人民币400000元至邹某账户。邹某总共实际到手人民币441000元。邹某所有的奔驰Ｅ260轿车（车牌号为浙Ｄ×××××，现为浙Ａ×××××）因欠款纠纷被其他公司开走，后张某2将该车取回并控制该车辆。2017年11月17日，邹某转账至盛某1账户人民币100000元后取回该车。2017年11月24日，邹某按照合同约定还款人民币60000元至盛某1账户作为首次还款。2017年12月11日，李某等二人至萧山向邹某催债，邹某安排二人在宾馆休息，欲以扣除保证金后的金额归还，但双方未谈妥，邹某取现人民币150000元还给李某，并还款人民币75000元至盛某1账户。次日，邹某又还款人民币215000元至盛某1账户，但要求退还保证金未果。后邹某多次与盛某1等人协商退还保证金，但均被对方拒绝。被害人邹某实际损失人民币159000元。 认定上述事实，并经庭审质证的证据有： （1）被害人邹某的供述、辨认笔录证明：2017年11月中旬，其经人介绍至银程金服公司借款，盛某1与其商谈借款事宜，约定借款人民币600000元，月息一分五，盛某1安排李某等二人去其家中考察。2017年11月14日，其与张某2签订了借款合同，约定首次还款日为借款日后第七天还人民币60000元，第二次还款是二十多天不到一个月的时间还清余款，合同后面还写上将其房子、车子抵押，其写了份承诺书，诚信履约金人民币200000元，并让其签了份空白合同。女财务用手机转账给其人民币20000元，又拿出现金人民币180000元让其拿着拍照，后扣除保证金、手续费、利息等一共人民币159000元，给了其人民币21000元，其收到盛某1转账人民币400000元，其一共收到人民币441000元。因为其之前借过其他公司的钱，其汽车被另外的公司开走了，后张某2叫人到那家公司把车开回来了，并让其先还款人民币100000元，其第二天还款至盛某1账户人民币100000元，后取回了车辆。第一次还款日其还了人民币60000元。2017年12月11日，李某等二人到萧山向其催债，其安排二人在宾馆协商还款，其欲扣除保证金后归还剩余金额，对方不同意，声称要还清余款才能退还保证金，其取现金人民币150000元给李某，并还款人民币75000元给盛某1账户，第二天其又当着李某等二人的面还款人民币215000元至盛某1账户，但要求退还保证金未果。后其多次要求盛某1退还保证金，但盛某1以赚取的就是保证金为由，拒绝退还。其辨认出盛某1、张某2、李某，以及女财务唐某1。 （2）证人盛某1的证言证明：邹某是其公司客户，支付的借款由其银行卡转账，借款期间邹某的汽车被别的公司抢走，后由张某2开回公司，因邹某有违约，其将邹某的保证金扣掉。 （3）证人李某的证言证明：张某2叫其到萧山找邹某还款，其和另外一名业务员赶到萧山，邹某在酒店开了个房间给其两人住，当晚邹某还给其现金人民币150000元，其写了张收条，第二天，其将现金人民币150000元交给了盛某1。 （4）盛某1银行转账记录证明：2017年11月15日，盛某1转账给邹某八笔共计人民币400000元。2017年11月24日，盛某1收到邹某还款人民币60000元。2017年12月11日，盛某1收到邹某还款人民币75000元。2017年12月12日，盛某1收到邹某还款人民币215000元。 （5）被害人邹某银行转账记录证明：2017年11月15日，邹某收到盛某1转账人民币400000元。2017年12月11日，邹某还款至盛某1账户人民币75000元。 5.2017年12月1日，被害人叶某至银程金服公司借款，张某2与叶某商谈借款事宜，后由叶某签订空白借款合同和车辆买卖协议，借款人民币200000元，叶某所有的奔驰Ｅ260轿车（车牌号浙Ａ×××××）被安装ＧＰＳ。张某2要求叶某手持现金人民币200000元拍照，又向叶某索要介绍费人民币5000元，叶某收到盛某1转账人民币180000元。2017年12月18日，张某2等人肆意认定叶某违约并控制其奔驰车。2017年12月19日凌晨4时许，叶某的奔驰车由张某2控制的情况下，在艮秋立交桥发生交通事故，致使叶某赔偿对方出租车司机人民币36831元。2017年12月30日，叶某欲与张某2先处理交通事故再还款，但被张某2拒绝并要求叶某还款，叶某当天还款至盛某1账户人民币220000元。2017年12月30日、31日，叶某转账给张某2共计人民币8000元，要求退还保证金，但张某2以逾期还款为由肆意认定违约，拒绝退还保证金。被害人叶某实际损失人民币53000元。 认定上述事实，并经庭审质证的证据有： （1）被害人叶某的陈述、辨认笔录证明：2017年11月下旬，其通过贷款中介认识了贷款公司的“张扬”。2017年12月1日，其至银程金服公司与“张扬”商谈借款，因“张扬”催促，其在未看清合同的情况下，在空白合同和车辆买卖协议上签字，借款人民币200000元，“张扬”让其拿着现金人民币200000元拍照。2017年12月18日，其在非洲出差时收到其奔驰车已被扣押入库的通知，第二天，接交警电话其奔驰车在艮秋立交桥处发生交通事故，其联系“张扬”，“张扬”说是他远亲开的车，他会处理的。2017年12月30日，其联系“张扬”先处理交通事故再还钱，“张扬”不同意，其还款至盛某1账户人民币220000元，当天晚上，“张扬”说其有三笔还款是在下午17点以后汇款，说其违约了，拒绝退还保证金。2018年1月中旬，其出面处理交通事故，赔偿对方出租车司机约人民币37000元。其辨认出“张扬”就是张某2。 （2）证人刘某的证言证明：其是出租车司机，其载客从杭州东站至四季青服装市场途中在艮秋立交桥处与一辆奔驰车相撞，对方驾驶员开车离开了，其就打电话报警了。 （3）证人唐某1的证言证明：其给叶某放款时拍过照片，具体金额记不清。 （4）盛某1银行转账记录证明：2017年12月1日，盛某1转账给叶某人民币180000元。2017年12月30日，盛某1收到叶某还款人民币220000元。 （5）接受证据清单、转账记录截图、手机短信截图证明：被害人叶某向盛某1还款人民币220000元，向张某2转账共计人民币13000元。2017年12月10日，叶某收到短信“叶总：因为你的电话关机，无法联系到你本人。现在我们在汽车城将您的车收入车库请尽快处理”。2017年12月17日，叶某收到智能互联服务中心信息，其奔驰车报警系统触发。 （6）交通事故现场图、机动车驾驶证、身份证、保险单、机动车信息查询结果单、交通事故当事人陈述材料、收条、赔偿协议书证明：被害人叶某所有的奔驰车（车牌号为浙Ａ×××××）于2017年12月19日3时许，在艮××立××层北××道口发生交通事故，后叶某赔偿对方人民币36831元。 6.2017年10月17日，被害人汪某1经人介绍至银程金服公司借款，盛某1、张某2与汪某1商谈借款，后由汪某1签订空白借款合同等，合同约定借款人民币500000元，汪某1收到盛某1转账人民币370000元、现金人民币2100元，扣除保证金、利息、服务费等，汪某1实际到手人民币372100元。因张某2认定合同已约定首次还款日，汪某1于2017年10月28日19时还款人民币80000元至盛某1账户。2017年11月7日，张某2等人至汪某1经营的酒店催款并索要违约金，免费住在该酒店房间，汪某1与张某2争吵时，张某2推搡汪某1，后被服务员拉开。2017年11月8日，汪某1被迫还款人民币420000元至盛某1账户。2018年3月29日，汪某1收到盛某1退还的人民币50000元。被害人汪某1实际损失人民币77900元。 认定上述事实，经庭审质证的证据有： （1）被害人汪某1的陈述、辨认笔录证明：2017年10月中旬，其经中介广告介绍至银程金服公司借款，盛某1、张某2与其商谈借款，约定借款人民币500000元，月息一分五，后二人到其在临平经营的酒店考察，收取了考察费。2017年10月17日，其在银程金服公司与盛某1签订了合同，盛某1谎称合同条款仅为程序性的，其在未看清的情况下签了合同，后收到盛某1转账的人民币370000元，另外还给了其现金人民币2100元，扣除了保证金、服务费、利息等，其实际到手人民币372100元。其以为按一个月计算应该是11月7日还利息，结果张某2在2017年10月27日打电话说要付人民币80000元，不支付就算违约，要支付违约金，其赶紧打电话给他们领导（电话189××××5999），该领导答应只要还了人民币80000元就不算违约，2017年10月28日，其归还了人民币80000元。2017年11月7日，张某2带了三个人到其酒店开最好的房间，还要其请他们吃饭，威胁说其上次还款违约，要求其按照合同归还人民币400000元，其和张某2吵起来了，张某2用手推其，店里的服务员都来拉架。2017年11月8日，其又归还了人民币420000元。2018年3、4月份，其打电话给张某2索要扣除的费用，否则就报警，过了几天有个人给其打电话并转账给其人民币50000元。其辨认出盛某1就是到其酒店考察后与其签合同的男子，张某2就是到其酒店考察并威胁其还钱的男子。 （2）证人汪某2的证言证明：2017年10月底至11月初，有三名男子两次到汪某1开的酒店闹事，有一名男子掐汪某1的脖子，其上去拉架。 （3）证人张某2的证言证明：汪某1是其和盛某1谈的客户，因未按时还款，扣除了人民币60000元保证金。 （3）盛某1银行转账记录证明：2017年10月17日，盛某1转账给汪某1人民币370000元。2017年10月28日，盛某1收到汪某1还款人民币80000元。2017年11月8日，盛某1收到汪某1还款人民币420000元。 （4）被害人汪某1银行转账记录证明：2017年10月17日，汪某1收到盛某1转账人民币370000元。2017年10月28日，汪某1还款人民币80000元至盛某1账户。2017年11月8日，汪某1还款人民币420000元至盛某1账户。2018年3月29日，其收到盛某1转账人民币50000元。 （二）诈骗事实 1.2017年10月下旬，被害人俞某经人介绍至银程金服公司借款，盛某1与俞某商谈借款，索要人民币1500元考察费，后由唐某2等人至俞某公司、家中考察。2017年10月30日，谢某与俞某签订空白借款合同，约定借款人民币450000元，后俞某收到盛某1转账人民币280000元，并手持现金170000元拍照，又被取走保证金、服务费、ＧＰＳ费用等共计人民币140000元，俞某实际到手人民币310000元。2017年11月9日14时左右，俞某在银程金服公司被催促归还了首次款人民币50000元。2017年11月21日，俞某欲提前归还剩余借款人民币310000元，但对方未同意，俞某被迫于当日11时左右还款人民币400000元至盛某1账户。被害人俞某欲再续贷，张某2、谢某对俞某公司进行考察，以上门考察费等名义收取人民币12000元，后又以俞某逾期还款违约为由拒绝续贷。2017年11月30日，俞某报警，民警出警后协商未果。被害人俞某实际损失人民币153500元。 认定上述事实，并经庭审质证的证据有： （1）被害人俞某的陈述、辨认笔录证明：2017年10月下旬，其经人介绍到银程金服公司借款，与盛某1商谈借款，被要求支付了上门考察费。几天后，唐某2等人至其公司、家中考察，后约定贷款人民币450000元。2017年10月30日，其到银程金服公司签合同，唐某2接待其，谢某拿出借款合同，让其按照他说的地方签字。签好之后，其银行卡收到人民币280000元，对方又给了其现金人民币170000元，让其拿着现金拍照，后以服务费、利息、保证金和ＧＰＳ等费用拿走了其中的人民币140000元，并将其车钥匙换掉给其配了一把新钥匙。2017年11月9日其按照对方的提醒还款人民币50000元。2017年11月21日上午，其欲提前还款人民币310000元，对方未同意，其还款人民币400000元至盛某1账户。后其欲要回保证金，对方以其第一次还款逾期为由扣留其保证金并索要违约金，其报警，但仍未要回保证金。其辨认出盛某1是与其谈借款的男子，张某2是人称张总并到其公司考察的男子。 （2）证人唐某1的证言证明：其记得拿现金给俞某拍照，不记得具体金额。 （3）证人盛某1的证言证明：被害人俞某到公司借款是其商谈的，收取了人民币1500元考察费，并安排业务员上门考察。签完合同后其负责转账给俞某，后该业务由业务员负责。谢某有给其转账人民币6000元。 （4）证人张某2的证言证明：被害人俞某是唐某2的业务，由俞某与谢某签合同，第一次借款人民币450000元，扣除了人民币90000元的保证金和人民币50000元的服务费和利息。第二次续贷的上门考察是其和谢某负责的，收取了人民币10000元的上门考察费，后以俞某第一次还款逾期为由不给续贷。 （5）证人谢某的证言证明：被害人俞某的第一次贷款是由其和唐某2上门考察的。 （6）接受证据清单、借款合同复印件、微信聊天记录证明：2017年10月30日，俞某签订了空白的借款合同约定借款人民币450000元（其中现金人民币170000元），第一期还款为2017年11月9日12时归还人民币50000元，2017年11月24日12时内一次性还清余下款项，并约定萧山临浦汇秀山庄的房屋、宝马Ｘ5、奔驰Ｃ180汽车作为担保。2017年10月27日，俞某转给微信“华夏信财兰兰”人民币1500元。2017年11月21日，俞某转给谢某人民币10000元，转给微信名“ＡＡＡＡ”人民币2000元。 （7）民警出警录像证明：被害人俞某为要回保证金报警，李某和唐某2出现在录像中。 （8）盛某1银行转账记录证明：2017年10月30日，盛某1转账给被害人俞某人民币280000元。2017年11月9日，盛某1收到俞某还款人民币50000元。2017年11月21日，盛某1收到俞某还款人民币400000元。 2.2017年10月下旬，被害人王某经人介绍至银程金服公司借款，李某等人上门考察。2017年11月23日，王某、王国顺至银程金服公司与李某商某业务，由李某与其签订借款、保证金、空白纸协议等，约定借款人民币150000元，并取走其众泰ＳＵＶ（车牌号沪Ｃ×××××）车钥匙安装ＧＰＳ。唐某1给王某人民币75000元现金拍照，后以保证金、利息、服务费等名义拿走，王某收到盛某1转账人民币75000元，及李某给予王国顺现金人民币7500元，王某实际到手人民币82500元。2017年11月24日，王某等人至该公司欲解除合同，但李某要求还款人民币150000元。被害人王某报警后，经民警协调，支付给李某人民币12600元，支付宝转还款至银程金服公司工作人员账号“百盛贷款”人民币99900元。被害人王某实际损失人民币30000元。 认定上述事实，并经庭审质证的证据有： （1）被害人王某的陈述、辨认笔录证明：2017年10月，其经人介绍至银程金服公司借款，由李某等二人至其家中考察，后约定贷款人民币150000元，期限一年，月息一分二。2017年11月23日，其与王国顺至银程金服公司与李某商谈借款，在签合同时李某催促其快速签合同，在其未看清合同内容的情况下，签订借款、保证金等协议，并被取走其众泰ＳＵＶ车钥匙。一名女财务拿出人民币75000元现金让其手持现金和合同拍照，后又拿走所有现金，后其收到人民币75000元的转账，李某给了王国顺人民币7500元现金，其一共到手人民币82500元。第二日，其到银程金服公司要求解除合同，但李某坚持要以人民币150000元的合同金额还款，其报警后在民警的协商下，李某仍坚持要求其还款人民币112500元，后其还款至银程金服公司工作人员人民币99900元，还给李某现金人民币12600元。其辨认出盛某1是银程金服公司人员，张某2是解除合同时通过支付宝收钱的男子，李某是从头到尾与其办借款的男子，唐某1就是公司的女财务。 （2）证人唐某1的证言证明：王某是李某的客户，其拿现金给王某拍过照。 （3）证人李某的证言证明：其在民警处理纠纷时在处警记录上签字。 （4）盛某1银行转账记录证明：2017年11月23日，盛某1转账给王某人民币75000元。 （5）接收证据清单、转账记录证明：被害人王某支付宝转给银程金服公司工作人员“百盛贷款”人民币99900元。 （6）处警现场情况登记表证明：民警出警处理王某要求提前还款，李某不同意引起的纠纷。 （7）民警出警录像证明：民警出警后李某在现场协商。 3.2017年10月27日，被害人张某1经电话推销到银程金服公司借款，由张某2与张某1进行商谈，后张某1签订了空白借款合同等，并在空白纸上签名捺印，约定借款人民币300000元。张某1收到盛某1转账人民币180000元，唐某1拿出人民币90000元让张某1拿现金拍照，后以手续费等名义取走部分钱款，剩余人民币16000元给张某1，张某1实际到手人民币196000元。张某1多次欲解除合同，但张某2未同意，坚持要张某1按照合同还款人民币300000元。2017年11月30日，张某1报警，民警出警期间，盛某1坚持要求张某1还款人民币300000元，最终由张某1还款现金人民币300000元，盛某1退还张某1人民币75000元保证金。被害人张某1实际损失人民币29000元。 认定上述事实，并经庭审质证的证据有： （1）被害人张某1的陈述证明：2017年10月中旬，其经银程金服公司工作人员电话推销答应办理借款。几天后，该公司三名工作人员上门考察。2017年10月27日，其至银程金服公司与张某2商谈借款，在张某2口头催促下签订借款合同及在白纸上签名捺印，合同金额人民币300000元，借款期限一个月，月息2分，扣除手续费等费用人民币30000余元，其车辆还被安装ＧＰＳ。其收到盛某1转账人民币180000元，后由唐某1拿出现金人民币90000元由其拍照后取走，剩下人民币16000元给其，其实际到手人民币196000元。其多次欲解除合同，但张某2未同意，坚持必须还款人民币300000元后再归还其人民币75000元。2017年11月30日，其报警，民警出警期间，盛某1坚持要求其还款人民币300000元，其出示录音后，双方达成协议，其支付现金人民币300000元给盛某1，盛某1将人民币75000元退还给其。其辨认出盛某1是银程金服公司的老板，张某2是公司领导也是为其办理借款的男子。 （2）证人唐某1的证言证明：张某1是张某2的客户，其拿现金给张某1拍照，张某1因被扣的钱比较多，后张某2与张某1进行协商。 （3）证人张某2的证言证明：张某1是盛某1的客户，是其与张某1谈的，借款人民币300000元，在签合同的时候张某1看的很仔细，对空白协议提出疑问，而且不想贷款了，其骗对方说已经打款了，同时向盛某1请示，盛某1让财务转账，张某1收到钱后就签完了合同。其就叫唐某1拿现金过来给张某1拍照，最后张某1实际到手人民币196000元。还款的时候，张某1问其还多少，其告知对方还人民币300000元，但张某1不肯。张某1第二天来的时候报了警，盛某1要求对方还人民币300000元，后将保证金人民币75000元退给了张某1。 （4）盛某1银行转账记录证明：2017年10月27日，盛某1转账给张某1人民币180000元。 （5）银行转账记录证明：被害人张某1收到盛某1转账的人民币180000元。 （6）110处警现场情况登记表证明：张某1报警称其贷款人民币300000元，只收到人民币190000余元，还扣留了其行驶证，无法开车回家，故报警。 （7）通话录音证明：张某1与张某2的通话内容，张某2要求张某1归还人民币300000元，出借人为盛某1，保证金三到五个工作日退还。 （8）民警出警录像证明：民警出警后，张某1称借款合同人民币300000元，其只拿到人民币196000元，盛某1、张某2、唐某2在现场，盛某1说现金给了张某1人民币90000元，后张某1还给盛某1现金人民币300000元，盛某1退还张某1人民币75000元。 4.2017年11月中旬，被害人尉妙仙经人介绍到银程金服公司借款，盛某1与尉妙仙商谈借款，由谢某上门考察并收取考察费。2017年11月16日，尉妙仙至该公司与谢某签订借款合同，合同金额人民币400000元，盛某1转账至尉妙仙账户人民币100000元，由唐某1拿出现金人民币150000元给尉妙仙拍照，后以保证金、利息、平台费、ＧＰＳ费等名义扣除人民币120000余元，尉妙仙所有的奥迪Ａ4Ｌ轿车（车牌号为浙Ａ×××××）被安装ＧＰＳ，次日盛某1转账人民币150000元至尉妙仙账户，尉妙仙共实际到手人民币270000余元。2017年11月27日12时10分许，尉妙仙还款人民币40000元至盛某1账户。2017年12月12日，尉妙仙还款人民币360000元至盛某1账户，但谢某等人肆意认定尉妙仙违约，索要违约金。次日，尉妙仙转账人民币35000元至盛某1账户作为违约金，转账人民币1200元至谢某账户，谢某出具结清证明。被害人尉妙仙实际损失人民币166200元。 认定上述事实，并经庭审质证的证据有： （1）被害人尉妙仙的陈述、辨认笔录证明：2017年11月10日，其到银程金服公司借款，盛某1接待其，并索要考察费。2017年11月16日，其至银程金服公司与谢某签订借款合同，合同金额人民币400000元，由盛某1转账给其人民币100000元，唐某1给其现金人民币150000元拍照后拿走人民币120000余元，其实际拿到人民币120000余元，其奥迪Ａ4Ｌ轿车被安装ＧＰＳ。盛某1后又转账给其人民币200000元，并被索回人民币50000元。2017年11月27日，谢某于当日11时49分才告知其还款账号，导致其在12时10分还款人民币40000元给盛某1，后被认定为违约。2017年12月12日，其欲扣除保证金后还款，但谢某未同意，其只能还款人民币360000元至盛某1账户。谢某等人仍认定其违约，其转账人民币35000元至盛某1账户，谢某才出具结清证明。其辨认出盛某1即是在银程金服公司与其谈借款的男子，谢某即为该公司业务员，唐某1即为该公司财务。 （2）盛某1银行转账记录证明：2017年11月16日，盛某1转账给尉妙仙人民币100000元。2017年11月17日，盛某1转账给尉妙仙人民币200000元。2017年11月27日，盛某1收到尉妙仙还款人民币40000元。2017年12月12日，盛某1收到尉妙仙还款人民币360000元。2017年12月13日，盛某1收到尉妙仙还款人民币35000元。 （3）接受证据清单、电子银行回单、银行明细查询证明：2017年11月16日，尉妙仙收到盛某1转账人民币100000元。2017年11月17日，尉妙仙收到盛某1转账人民币200000元，转回盛某1账户人民币50000元。2017年11月27日，尉妙仙还款至盛某1账户人民币40000元。2017年12月12日，尉妙仙还款至盛某1账户人民币360000元。2017年12月13日，尉妙仙转账至谢某账户人民币1200元，转账至盛某1账户人民币35000元。 （4）短信、微信截图证明：尉妙仙于2017年11月27日与谢某微信聊天询问还款账号，后于当日11:49收到谢某发送的盛某1的收款账号。 （5）诚信履约金、结清证明证明：2017年11月17日，尉妙仙与谢某签订诚信履约金协议，金额人民币80000元。2017年12月13日，谢某出具结清证明收到人民币400000元。 （6）提取笔录证明：从谢某的手机中提取谢某与尉妙仙签订的借款合同、诚信履约金协议、结清证明等。 5.2017年11月，被害人戚某经人介绍至银程金服公司借款，张某2与戚某商谈借款，后安排谢某等人上门考察并收取考察费。2017年11月8日，谢某与戚某口头约定贷款金额人民币70000元，并告知须扣除人民币14000元保证金。戚某与李某签订借款合同，收到盛某1账户转账人民币40000元，由唐某1给戚某现金人民币30000元拍照，扣除保证金、服务费、ＧＰＳ安装费、利息等费用后仅给戚某人民币4300元，戚某所有的别克凯越汽车（车辆牌号为浙Ａ×××××）被安装ＧＰＳ。2017年11月18日11时34分，戚某转账人民币8000元至盛某1账户作为首次还款。数日后，谢某肆意认定还款期限要求戚某归还人民币62000元，并告知戚某不按时归还即为违约。戚某遂于2017年12月1日12点前至该公司要求还款，但谢某以各种理由推脱，后戚某于当日12时56分转账人民币62000元至盛某1账户。谢某仍认定戚某逾期必须扣除保证金并支付违约金，双方谈判未果。直至2018年4月6日，戚某收到盛某1转账人民币12000元。被害人戚某实际损失人民币13700元。 认定上述事实，经庭审质证的证据还有： （1）被害人戚某的陈述、辨认笔录证明：2017年11月份，其经朋友介绍至誉达商务公司借款，张某2安排了谢某和另一名业务员到其临平家中考察，收取了考察费。第二天，其到该公司与谢某谈借款，谈好后李某拿着合同让其签字，签好后其收到盛某1转账的人民币40000元，后唐某1拿着现金人民币30000元给其拍照，扣除保证金、服务费、ＧＰＳ费、利息等，给了其现金人民币4300元。过了大约十五天，其按照合同约定还款至盛某1账户人民币8000元。又过了几天，其收到谢某的短信让其还款人民币62000元，其打电话询问，谢某说合同约定借款时间是22天，不还款就是违约。还款日当天上午，其与朋友一起到誉达商务公司，要求看合同，谢某借故拖延至下午给其看合同，其看好合同后去银行还款人民币62000元至盛某1账户。待其返回公司要求退还保证金时，谢某说其还款超时违约了，不能退还保证金，后张某2说问题不大，让其先回去。后其多次找张某2退还保证金，对方都以各种理由推脱。2018年4月6日晚上，其接到一个电话，自称盛某1，问其是否报警，并转账给其人民币12000元。其辨认出张某2就是与其谈借款后协商退还保证金的男子，谢某就是上门考察的男子，也是通知其还款的联系人，唐某1是给其现金拍照的财务。 （2）证人唐某1的证言证明：其拿现金给戚某拍过照，不记得具体金额。 （3）证人张某2的证言证明：戚某到银程金服公司借款，其接待后安排谢某和另外一名业务员上门考察，后来是谢某与戚某签的合同，收取了保证金、利息、服务费等，戚某后来因为逾期还款与谢某吵起来了，其不清楚戚某的保证金最后有没有退。 （4）证人谢某的证言证明：戚某到公司与张某2谈借款，张某2安排其与另一名业务员上门考察，后其在电话中同意借给戚某人民币70000元，第二天，戚某到公司来，李某接待的，签订了人民币70000元的借款合同。还款日时，其应盛某1要求催戚某还款，必须还款人民币62000元，不然要扣除保证金。戚某还款后，保证金的事由张某2和戚某谈的。 （5）盛某1银行转账记录证明：2017年11月8日，盛某1转账给戚某人民币40000元。2017年11月8日，盛某1收到戚某还款人民币8000元。2017年12月1日，盛某1收到戚某还款人民币62000元。 （6）照片截图证明：2018年4月6日，其收到盛某1转账人民币12000元。 认定本案事实，经庭审质证的证据还有： 1.证人盛某1的证言证明：其是誉达商务公司的法定代表人，负责放款和走账，张某2主要抓公司业务，谢某、李某、唐某2、被告人廖秋林是具体办业务的业务员，唐某1是公司财务，被告人邓志龙是誉达商务公司的真正老板和实际控制人，公司人员安排、业务流程制定等都是邓志龙负责的，公司办公地址、公司启动资金也是邓志龙提供的，其等人用套路吃客户保证金时，其也会向邓志龙进行汇报，公司开不下去时其也将账户中的钱转给了邓志龙。公司经常开早会，除其要求员工不要出去惹事外，张某2针对具体业务给业务员开会。业务员负责拉客户，其负责接待并安排业务员上门考察，考察后由业务员与客户谈具体合同，客户签完合同，其转一部分钱，剩下的钱取出交给业务员或唐某1，然后由业务员或者唐某1拍照，代表客户已经收到钱了，拍完照后唐某1把钱收回，扣除保证金和杂费后，再把剩余的钱交给客户，后面再由业务员跟踪该笔业务直到尾款结清，包括催收环节，业务跟踪上碰到难题都是张某2负责处理。借款合同都是打印好的，日期、金额、期限等几个地方都是空着的，谈好之后就填上去，合同上约定的还款时间点是打印好的，都是还款日的12时之内，超过12点就算违约。邓志龙让其写过一张金额100多万的欠条，说万一公司被公安机关查处的话他可以和公司撇干净，其是不愿意写的，而且其没有按手印。 2.证人张某2的陈述证明：盛某1是公司的总经理，其是负责业务的副总，谢某、李某和唐某2是业务员，唐某1负责财务和给客户拍照，被告人邓志龙应该是幕后老板，因为盛某1放贷的钱是邓志龙的，有几次其谈客户向盛某1汇报时，盛某1会打电话给邓志龙问是否放贷。公司是做贷款业务的，靠收取上门费、中介费、手续费、利息、保证金、违约金等赚钱，和客户签订合同时，客户到手的钱会预先扣除保证金、利息、ＧＰＳ安装费等，客户也拿不到合同，盛某1交代客户还款超过合同10分钟就算违约，要向客户收取违约金，违约金一般是本金的20%到30%。 3.证人谢某的证言证明：其在2017年10月中旬到誉达商务公司做业务员，盛某1是公司法定代表人，张某2是负责人，李某、唐某2等是公司业务员，唐某1是公司财务。张某2会给大家开早会，盛某1、李某、唐某1、唐某2和其都会参加，张某2会在会上教大家谈客户的方法，催客户在合同上快速签字，让客户看不清合同上的具体内容。其主要负责考察客户的借款资格，一般收人民币500至1500元的上门考察费，考察的情况向盛某1或张某2汇报。2017年12月份时，其和被告人邓志龙、盛某1、张某2一起在西湖边一个露天茶室喝过茶。 4.证人李某的证言证明：2017年国庆节后其在誉达商务公司做业务员，盛某1是公司的法定代表人，也是老板，张某2是公司的副总，业务员有其和谢某、唐某2，唐某1是财务，盛某1和张某2在管理公司。公司经常开早会，张某2在公司早会上指导业务员做业务，教业务员如何做贷款，有了客户后要上门查看客户的房子和车子。盛某1和张某2负责和客户谈合同，让客户在合同上签字，放款的时候一部分是转账，一部分是现金，由财务拍照后收取部分现金作为保证金，后由业务员跟进客户还款进度。张某2说在客户签合同的时候快速让客户签名，让客户看不清具体还款日期和时间，规定的还款时间都是还款日的12点，没在这个时间还款就是违约，才好赚取客户的保证金。 5.证人唐某1的证言、辨认笔录证明：2017年10月份其通过手机微信招聘到誉达商务公司担任财务职务，盛某1是公司的老板，其听盛某1讲过被告人邓志龙是公司的大老板，邓志龙给公司的人开过会，开会时他讲了业务方面的内容，讲借钱给客户的流程、收取保证金之类的，因为其负责结算员工工资，其将每人的业务量统计好交给邓志龙，邓志龙教其怎么按照业务量计算员工工资，但因为公司开的时间短，正式发工资就这一次。其能辨认出被告人邓志龙。 6.证人唐某2的证言证明：其在2017年10月份通过盛某1进入誉达商务公司，公司做的是借贷业务，盈利方式是赚取客户的利息、保证金和违约金等，对于不支付钱款的客户，公司会将客户车子拖走，以此让客户支付费用。公司明面上的老板是盛某1，业务员有其、谢某、李某、被告人廖秋林等人，唐某1是财务，被告人邓志龙是幕后老板，公司做套路贷邓志龙肯定是知道的，因为邓志龙每个月会来公司2、3次，听盛某1汇报公司情况以及请示没收保证金、收取违约金的情况，有时会拿钱走，有时会带钱来。有时还会给其等人开会，开会时邓志龙会将和客户谈时想办法把客户绕晕，还给其等人演示，目的是让客户在签合同时看得不仔细，以收取高额保证金，让客户不清楚具体还款时间，并且通知还款时间也是在还款日尽量晚的时间通知，这样客户一般都会违约。其在公司做了被害人俞某、葛某的两笔业务，葛某这笔业务是其和廖秋林一起做的，张某2谈好合同后，廖秋林和葛某签订合同，其也在旁边，上门也是其和廖秋林去的。 7.证人盛某2的证言、接受证据清单、手机照片证明：其是堂弟盛某1的司机，被告人邓志龙是盛某1公司的人员，参加公司聚会时在场的人都认识他，称呼他为邓老板，当公司快结束时，盛某1和其、谢某一起去银行通过柜台转账方式向邓志龙转账大约人民币200万元。 8.调取证据清单、公司注册登记资料、营业执照、租赁合同证明：杭州誉达商务信息咨询有限公司于2017年10月12日在杭州市江干区注册成立，法定代表人为盛某1，注册资本50万元，经营范围为：商务信息咨询（除商品中介），企业管理咨询，市场营销策划，企业形象策划，会展服务，财务信息咨询（除代理记账），翻译服务，市场信息咨询，网络信息技术的技术开发、技术转让、技术咨询、技术服务。 9.被告人邓志龙及盛某1银行交易明细证明：2017年10月至11月期间被告人邓志龙与盛某1之间有多笔款项往来，其中，在2017年10月10日誉达商务公司成立前两天，邓志龙向盛某1转账人民币1202402元。另，盛某1于2017年12月25日取现人民币500000元，于2017年12月27日取现人民币1000000元，于2017年12月28日取现人民币800000元，于2018年1月9日取现人民币800000元。 10.调查笔录、微信截屏、接受证据清单、电子数据检查工作记录附光盘、情况说明证明：公安机关对盛某1的苹果手机进行了电子数据检查，2017年10月至12月期间，被告人邓志龙昵称为Ｆｏｒｅｖｅｒ的微信号（账号ｌｌ-ｔｔ1120，绑定手机号为189××××5999）与盛某1之间有大量涉案微信聊天记录，其中有盛某1在调查、放款、扣车时向邓志龙进行汇报、索要资金等情况，邓志龙对盛某1进行指导、要求盛某1制作利息、违约金、本金、考察费总账等情况，以及2017年12月25日、2018年1月9日邓志龙发送银行卡照片让盛某1转账的情况。 11.搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、搜查照片证明：公安机关从盛某1处查获并扣押黑色苹果手机1部、黑色ＶＩＶＯ手机1部等，从张某2处查获并扣押白色苹果手机1部，从谢某处查获并扣押白色ＯＰＰＯ手机1部等，从李某处查获并扣押华为手机1部等。 12.刑事判决书、情况说明证明：被告人廖秋林的前科情况，以及同案犯盛某1等人因本案被判处刑罚的情况。 13.抓获经过证明：案发后被告人邓志龙主动向公安机关投案，被告人廖秋林系被动到案。 14.户籍信息证明：被告人邓志龙、廖秋林的身份情况。 15.被告人邓志龙的供述证明：2017年10月至11月盛某1向其借款人民币200万元左右，其有去过盛某1的公司。 16.被告人廖秋林的供述、辨认笔录证明：2017年10月份其经朋友介绍到杭州跟“杰哥”跑业务，办公地址在杭州市钱江新城，“杰哥”、“杨哥”是公司经理，“丽姐”是公司财务，公司是做贷款业务的，具体流程是客户被介绍到公司后，“杰哥”、“杨哥”和客户谈好合同和贷款细节，收取上门费后安排其这些业务员上门核实情况，其等人反馈情况由“杰哥”、“杨哥”决定是否放款，然后其这些业务员带客户签合同，公司财务会给客户拿着钱拍照，并拿回一部分作为保证金、头息，公司要求业务员在签合同时让客户快速签合同，让客户看不清还款时间等具体细节，还要求业务员尽量晚打电话给客户还款，这样客户没有时间凑钱还款就违约了，客户不还钱的，“杰哥”、“杨哥”还会安排人把客户的车拖走以施加压力，其记得其做过一个叫葛某的客户。其能辨认出盛某1就是“杰哥”，张某2就是“杨哥”，唐某1就是“丽姐”，以及同案犯谢某、李某、唐某2。 被告人廖秋林的辩护人向本院提交执行款票据1份，证明：在本案审理期间，被告人廖秋林家属代为退出违法所得人民币10000元。 上述证据均系依法取得，证据之间能形成完整证据锁链，符合证据的合法性、客观性、关联性原则，本院均予以确认。 被告人邓志龙的辩护人向本院提交借条1份，欲证明被告人邓志龙与盛某1之间的款项往来实为正常个人借款，不是对誉达商务公司的出资或用于犯罪的本金。本院经审查认为，盛某1已在供述中明确该借条是被告人邓志龙为在万一公司被公安机关查处时他能撇清关系而要求其写的，且关于双方款项往来的性质有盛某1等人的证言、银行交易明细、电子数据检查工作记录等证据证实，故对该证据的证明目的，本院不予确认。 在审查起诉阶段，被告人廖秋林在律师的见证下签署了《认罪认罚具结书》。 关于被告人邓志龙认为其不是誉达商务公司幕后老板，未进行出资或参与该公司犯罪活动，只是借款给盛某1个人，不构成犯罪的的意见，以及其辩护人认为本案没有充分证据证明被告人邓志龙是誉达商务公司幕后老板及参与该公司犯罪行为，应宣告被告人邓志龙无罪的辩护意见，经查，证人盛某1、张某2、唐某1、唐某2、盛某2等人的证言能与银行交易明细、电子数据检查工作记录等证据相印证，证明被告人邓志龙明知誉达商务公司的放贷业务实为套路贷犯罪，在盛某1、张某2等人以誉达商务公司名义进行敲诈勒索、诈骗犯罪的全过程中，被告人邓志龙均以出资的形式进行参与，且有通过微信聊天或到誉达商务公司现场参与公司管理、对放贷业务进行指导，誉达商务公司不再经营时，盛某1亦将涉案相关款项取现后转还邓志龙，故对被告人邓志龙及其辩护人的上述辩护意见，本院不予采纳。 本院认为，被告人邓志龙、廖秋林以非法占有为目的，伙同他人采用扣车、殴打、滋扰、“谈判”、“协商”等暴力、要挟手段，强行索取他人财物，其中被告人邓志龙数额特别巨大，被告人廖秋林数额巨大，其行为均已构成敲诈勒索罪。被告人邓志龙以非法占有为目的，伙同他人采取虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人邓志龙一人犯两罪，依法应当二罪并罚。被告人邓志龙与盛某1、张某2、谢某、李某、唐某2等人为共同实施违法犯罪行为经常纠集在一起形成较为固定的犯罪组织，系恶势力犯罪集团，被告人邓志龙系共同犯罪的主犯，应当按照所参与的全部犯罪处罚。被告人廖秋林在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，本院依法予以减轻处罚。被告人廖秋林归案后如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚，其家属代为退出部分违法所得，其辩护人据此请求从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。公诉机关量刑建议适当，应予采纳。根据被告人邓志龙、廖秋林的犯罪事实、情节、性质、在共同犯罪中的作用及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二款、第四款、第二十七条第一款、第二款、第六十七条第三款、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理敲诈勒索刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第二条第（五）项、第四条、第八条、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条及最高人民法院《关于适用财产刑若干问题的规定》第二条第一款之规定，判决如下： 一、被告人邓志龙犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币六万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币四万五千元。两罪并罚，决定执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币十万五千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年12月17日起至2031年9月13日止。罚金在判决生效后十日内缴纳）。 二、被告人廖秋林犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月27日起至2020年9月26日止。罚金在判决生效后十日内缴纳）。 三、责令被告人邓志龙对共同违法所得人民币792300元承担退赔责任；责令被告人廖秋林对共同违法所得人民币83000元承担退赔责任（其中被告人廖秋林已退出的违法所得人民币10000元发还被害人葛某）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  刘佩文 人民陪审员  倪伟强 人民陪审员  俞秦芝 二〇二〇年四月二十九日 书 记 员  廖婵媛