文书内容江苏省昆山市人民法院民 事 判 决 书（2019）苏0583民初18249号原告：李晓华，男，1981年11月27日出生，汉族，住江苏省昆山市。委托诉讼代理人：刘立基，江苏友杰律师事务所律师。被告：宁亮，男，1979年6月22日出生，汉族，住江苏省昆山市。委托诉讼代理人：向秀清，江苏维世德（昆山）律师事务所律师。被告：陈青，女，1979年8月10日出生，汉族，住江苏省昆山市。原告李晓华与被告宁亮、陈青民间借贷纠纷一案，本院于2019年11月8日立案后，依法适用简易程序审理，后因案情复杂转为普通程序组成合议庭公开开庭进行了审理。原告李晓华及其委托诉讼代理人刘立基，被告宁亮及其委托诉讼代理人向秀清，被告陈青到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告李晓华向本院提出诉讼请求：1、请求法院判决二被告立即偿还全部借款合计人民币830000元整，并且自2019年5月21日起至实际支付日止以830000元为基数按照年利率6%支付逾期利息；2、请求法院判决诉讼费用由被告承担。事实和理由：原告与被告是多年朋友关系，两被告为夫妻关系，2018年至2019年期间，被告以做生意为由共计向原告借款结欠830000元。经原告多次催讨，被告于2019年5月14日向原告出具借条。由于被告无法偿还借款，导致原告经营的企业资金周转紧张，万般无奈，诉诸法律，望依法判决。被告宁亮辩称：一、被告没有大额资金需求，原、被告之间没有借贷的合意；原告李晓华是被告宁亮的同学的弟弟，双方2006年左右就认识。被告不做生意，只是普通员工，没有生意上的大额资金需求，这一点原告是明知的。二、原告提供资金给被告是用于共同的赌博活动，并非合法借贷；原、被告的约定是：原告提供资金给被告赌博，赌博时原告帮被告看牌、下押。如果被告赢了，原告从中抽利，如果被告输了，则算是被告向原告的借款。同时，原告每次还有向赌场庄家分介绍费和好处费。2008、2009年，原告曾经交三十万元左右给被告，两人一起多次在昆山参加赌博。后原告威胁被告写下三十万元借条，强迫要求被告还钱。被告无奈，2010年年底，其叔叔宁某以现金的方式替被告宁亮付三十万元给原告李晓华。2018、2019年李晓华转账给被告。两人一起多次在昆山、太仓参加赌博。2019年1月12日两人在太仓沙溪赌博时被太仓市公安局行政拘留。三、被告通过微信支付了原告103888元；综上，原被告之间的行为违法，根据《最高院民间借贷司法解释》第14条第三项“出借人事先知道或者应当知道借款人借款用于违法犯罪活动仍然提供借款的”应当认定民间借贷合同无效的规定。请求人民法院依法驳回原告的诉讼请求。被告陈青辩称：一、我与宁亮都是普通员工，不做生意，没有大额的资金需求；原告李晓华是被告宁亮的同学的弟弟，双方2006年左右就认识。我与宁亮不做生意，只是普通员工，没有生意上的大额资金需求，这一点原告是明知的。2010年年底，原告李晓华，就逼迫宁亮付他三十多万元赌博的借款；2008、2009年，原告曾经交三十万元左右给被告，两人一起多次在昆山参加赌博。后原告威胁被告写下三十万借条，强迫要求被告还钱。2010年年底，宁亮叔叔宁某以现金的方式替被告宁亮付三十万元给原告李晓华。这次起诉要钱，李晓华也是故伎重演。三、宁亮沉迷于赌博，原告李晓华是明知的，而且两人多次共同参加赌博；宁亮沉迷于赌博，家里被迫卖掉两套房子、卖掉一辆车子为宁亮还赌债，其叔叔宁某以现金的方式替被告宁亮还一百三十多万元的赌债。原告李晓华作为认识宁亮多年的“好友”，对这些事实是明知的。两人一起多次在昆山、太仓参加赌博。2019年1月12日两人在太仓沙溪赌博时被太仓市公安局行政拘留。这也是导致我和宁亮感情破裂，离婚的原因。综上，原告李晓华对宁亮、陈青不做生意是明知的。原告李晓华与宁亮多次共同参加赌博，双方的资金往来不是合法借贷。根据《最高院民间借贷司法解释》第14条第三项“出借人事先知道或者应当知道借款人借款用于违法犯罪活动仍然提供借款的”应当认定民间借贷合同无效的规定，请求人民法院依法驳回原告的诉讼请求。本院经审理认定事实如下：原告李晓华与被告宁亮系朋友关系，双方关系较好。被告宁亮与被告陈青原系夫妻关系，2007年登记结婚，2019年5月23日登记离婚。2018年7月至2019年2月期间，原告李晓华陆续向被告宁亮交付款项共计903000元，详见下表：            日期              交付方式              金额（元）                  2018.7.30              银行转账              93000                  2018.10.10              银行转账              40000                  2018.10.11              银行转账              50000                  2018.11.10              现金交付              100000                  2018.11.12              银行转账              200000                  2018.12.29              银行转账              100000                  2019.1.10              银行转账              300000                  2019.2.4              微信转账              20000                                              合计：903000      其中第一笔93000元是原告委托昆山市万龙线缆厂支付，第四笔100000元是原告将昆山市万龙线缆厂所持有的汇票贴现后将取得的现金交付给被告宁亮，被告宁亮在第一次质证时表示对现金交付不予认可，第二次质证时认可收到该款项。第七笔300000元在转账时备注为借款。2018年9月至2019年5月期间，被告宁亮通过微信累计向原告交付100388元，详见下表：            日期              支付方式              金额（元）                  2018.9.10              微信转账              7000                  2018.10.3              微信转账              7000                  2018.11.12              微信转账              14000                  2018.12.21              微信转账              15000                  2018.12.21              微信转账              5000                  2019.1.4              微信转账              5888                  2019.1.7              微信转账              10000                  2019.1.8              微信转账              20000                  2019.2.9              微信转账              2000                  2019.2.13              微信转账              10000                  2019.5.1              微信转账              3000                  2019.5.8              微信转账              1500                                              合计：100388      2019年5月14日，被告宁亮向原告李晓华出具手书《借条》一份，载明:今共借到李晓华人民币830000元（捌拾叁万元整）截止借款日期为2019年5月14日。关于上述《借条》所涉款项的性质，原被告双方存在争议。原告诉称上述款项是被告宁亮因经营工业油生意所需向原告所借，最后一次借两万元时承诺上述借款在过了正月十五以后全部归还。被告宁亮辩称上述款项均是原告提供给被告用于双方合作赌博的，具体由原告提供资金给被告，由被告进行赌博，原告在被告赌博时帮其看牌、下押，约定赌赢后分盈利，赌输则算作被告向原告的借款。后来被告赌输的钱一直没有还给原告，原告多次催讨，被告只好出具了涉案的借条。关于被告宁亮的职业，原告陈述被告宁亮与其叔叔一起做工业重油的生意。被告宁亮陈述其本人在其叔叔的公司里开油罐车，仅仅是职员。原告在（2019）苏0583民初11376号民间借贷一案（后原告撤诉，本案系原告再次起诉）中曾举证了昆山市华良燃料贸易有限公司和昆山市华林贸易有限公司的工商信息，显示被告宁亮是上述两个公司的股东，证明两公司都是被告宁亮和其叔叔共同经营，被告在该案质证时对该证据的真实性没有异议，但认为公司没有正常经营，已经歇业好几年。被告宁亮为证明其仅仅是挂名公司股东而实际仅是公司员工，举证了昆山双桥加油站有限公司出具的《工作证明》，证明其于2015年12月起在该公司上班，担任操作工。被告宁亮还申请了证人宁某（系被告宁亮的叔叔）出庭作证，宁某陈述被告宁亮原在其公司（昆山市华林贸易有限公司）担任司机，2014、2015年左右，华林公司不做了，其承包了昆山双桥加油站有限公司，宁亮就在加油站里面从事加油工的工作，社保是从2019年才开始交的，之前可能没交。证人还陈述宁亮是昆山市华良燃料贸易有限公司和昆山市华林贸易有限公司的登记股东，但只是挂名。对于宁亮的劳动关系，被告除上述证据外，并未举证劳动合同、社保缴费记录等证据予以证明。对于被告宁亮微信转账给原告的涉案款项的性质，原被告双方存在争议。被告宁亮辩称均是赌博抽利返还给原告的，原告对此不予认可，对前四笔（7000元、7000元、14000元、15000元）以及第八笔、第十笔款项（20000元、10000元）认可是被告的还款，认为是归还的借款本金，合计归还73000元，结欠830000元。对其余款项均不认可，认为其中2019年1月4日的5888元是被告向原告支付的帮被告代买香烟的款项，对其余的5000元、10000元、2000元、3000元认为是换现金的钱，即原告将现金交付被告宁亮，宁亮将款项通过微信支付给原告，对最后一笔1500元原告诉称因当时原告身上没钱，被告无偿赠与给原告使用。原告认可其中共计73000元为被告的还款，在计算被告结欠款项时进行了扣除，扣除后剩余830000元未还，故由被告出具了830000元的借条。关于2019年1月4日的5888元，原告为证明系被告向其支付的垫资购买香烟的款项，举证了微信付款记录，显示当天20:26:01被告宁亮向其转账5888元，后原告于20:26:26微信支付5880元，昆山市巴城镇石牌新聚丰商店出具的销货清单和证明一份，证明原告于当日在该店购买12条香烟共计5880元。被告不予认可该款系指定原告代为购买香烟。另查明，2019年1月12日，原告李晓华、被告宁亮因在太仓某赌场赌博被太仓市公安局处以行政处罚。原告李晓华在查获时持有赌资1000元，被告宁亮在查获时持有赌资38500元。宁亮在该局的询问笔录中陈述其带了四万元左右去赌博。二人是由李晓华开车来的，赌场老板只有李晓华的联系方式，老板将赌博场所地址发给李晓华，李晓华开车载二人到老板指定位置，但李晓华只是陪同赌博，没有赌博，在被抓获前双方在一月份还共同来了五六次，李晓华也均是陪同。宁亮在该局做的询问笔录中陈述其有向赌场的人借钱赌博，但没有向李晓华借钱赌博，其陈述去年其在别处赌钱输了，后来要办事没钱就问原告借了三万元，尚未归还，其他没有。被告宁亮在庭审中陈述其在收到原告的款项（实为赌资）后在前往赌博前都会取出现金，取现时间在收到原告转账后最多不超过三五天，赌场里赌博都是自带现金。经本院要求，被告向本院举证了其收款银行账户（尾号9976）自2018年6月-2019年2月的银行流水，根据该流水，被告在收到原告的涉案款项后并未立即将全部款项取出,支出情况与其陈述并非完全一致。其中2018年1月10日收到40000元后,两天内通过微信转账支出3700元、5000元，1月11日收到50000元后当天通过微信转账支出4元、105元、10000元，向王山林转账支出33000元，12日之后也没有取现记录。2018年11月12日收到200000元后，当天通过微信转账支出140000元、向邵志华转账150000元摘要货款，11月15日至18日，通过微信转账支出3000元、10100元、4300元、1800元、1400元、10000元。2018年12月29日收到100000元后于2019年1月4日微信转账支出8700元、1月5日微信转账支出20000元、理发店消费20000元、1月7日微信转账支出10000元。2019年1月10日收到300000元后于当天取现20000元、支付宝转账给徐步明10000元、1月11日转账给龚庆华100000元、转账给王桂连50000元、转账给宁亮其他账户80000元、财付通支出9300元、取现20000元，累计取现只有40000元，该金额与被告在当天晚上在太仓赌博被查获时做的携带4万元左右赌资的陈述一致，但与原告转账给被告的300000元数额相差巨大。关于上述支出中转账给案外人的款项，被告陈述均系归还否认赌债或是归还赌博时所借的高利贷。以上事实由借条、原告的银行流水等出借凭证、证人证言、工作证明、被告的银行流水、微信记录、行政处罚决定书、询问笔录及当事人的陈述等予以证实。本院认为：合法的民间借贷关系受法律保护。原告对借款的合意和款项的交付承担举证证明责任。被告应对其辩称的事实承担举证证明责任。本案中原告诉称被告宁亮向其借款830000元未还，举证了被告宁亮出具的830000元的借条证明借款的合意和结欠金额，关于款项的交付原告举证了共计903000元的转账和取现等证据，借条虽为事后出具，但关于借条金额原告可以做出一一说明，在扣除了原告认可的被告还款金额73000元后由被告出具了830000元的借条。故原告所举证据能够证明被告宁亮向原告借款的合意以及借款的事实。被告宁亮辩称借条系在原告胁迫下出具，并未举证证明，本院不予采信。二被告辩称被告宁亮不做生意，只是普通员工，没有生意上的大额资金需求，原告作为被告的好朋友，对此明知，故被告宁亮不存在借款合意，本院认为，被告在其叔叔的两个公司均是股东，原告陈述被告实际是与其叔叔共同做生意的说法并非没有可能。被告陈述其仅是挂名股东，实际为职员，但关于其劳动关系仅举证了该公司出具的工作证明和其叔叔的证言，但因社保从未缴纳，无其他证据证明，故被告对其仅仅是普通员工的辩称未能完全举证证明，本院认为原告诉称的被告作为公司股东因生意经营需要向其借款具有一定的可信度，被告的该项辩称本院不予采信。被告宁亮辩称原告向其提供的资金是用于双方合作的赌博活动，赌博时原告帮被告看牌、下押，如果被告赢了，原告从中抽利，如果被告输了，则算是被告向原告的借款，同时原告每次还有向赌场庄家分介绍费和好处费。但被告的上述辩称与其在公安机关所做的原告只是陪同看热闹，也没有借款给其用于赌博的陈述所不符。被告宁亮辩称2008、2009年，原告曾经交三十万元左右给被告，两人一起多次在昆山参加赌博。后原告威胁被告写下三十万元借条，强迫要求被告还钱。被告无奈，2010年年底，其叔叔宁某以现金的方式替被告宁亮付三十万元给原告李晓华。被告虽申请了证人出庭作证，但无其他证据相印证，且该三十万借款来源并未举证，称大部分为现金出借，还款除了该证言以外亦无其他证据，且证人系被告的叔叔，与被告具有利害关系，故对于被告的该部分辩称本院不予采信。2019年1月12日两人在太仓沙溪赌博时被太仓市公安局行政拘留，但这一事实只能证明二人均参与了赌博，并不能证明原告出借给被告的涉案借款就是用于赌博。被告宁亮在公安机关的询问笔录中陈述原告并未出借款项给其用于赌博更是证明了这一点，与本案中被告的辩称相矛盾。其陈述有向赌场的小明借款，没有向李晓华借款。此外宁亮在被问及带了多少赌资去赌博时陈述其带了四万出头，与本案中原告于1月10日出借借款三十万给被告相差巨大，而庭审中宁亮陈述其向原告所借的涉案借款均是用于赌博，在借到之后就会立即取出进行赌博，前后不会超过三五天的陈述也不能相互印证，其中40000元、50000元、200000元、100000元在收到后数日内均没有取现记录，反而有向他人的转账记录，其中200000元在收到后当天有转账150000元的记录摘要是货款，恰恰与原告诉称的被告借款用于经营油生意相印证。被告提供的银行流水中体现收到原告款项后短期内取现的只有2019年1月10日收到300000元后的取现40000元，但同时被告还转账给徐步明10000元、转账给龚庆华100000元、转账给王桂连50000元、转账给被告宁亮其他账户80000元、财付通支出9300元，上述支出金额远远超过了取现的金额，与其辩称无法印证，本院对被告宁亮辩称的借款用于赌博或与原告合作赌博不予采信，被告宁亮对于上述转账系归还其的赌债或因赌博产生的债务的解释即便属实，也恰恰证明了该部分并未用于赌博或与原告合作赌博。关于被告宁亮结欠原告的借款金额，2018年7月30日至2019年2月4日期间，原告共计向被告宁亮交付款项903000元，2018年9月10日至2019年5月8日期间，被告宁亮共计向原告转账100388元。2019年5月14日被告宁亮向原告出具借条，载明借到款项830000元。对于被告转账给原告的100388元，原告对部分款项认可是归还的借款本金，对部分认为是换现金，对5888元认为是支付的原告垫付购买香烟的款项，本院认为，对于被告转账给原告的款项，如原告有证据证明是其他款项以外，均应认定为还款。对原告诉称的换现金的款项，因原告未能举证证明，本院不予采信。对其中的5888元，原告虽举证了商店出具的购买香烟的销货清单和证明，但并不能直接证明被告向原告支付的该款就是指定原告购买香烟，其举证的微信支付记录显示原告是先收到被告支付的款项，后再行支出，现被告对该款的性质认为是归还本案原告的款项，并非是指定原告帮其代为购买香烟，故原告对其诉称未能充分举证证明，本院不予采信。因此，对于被告向原告转账的100388元本院认定系被告向原告的还款，因双方借款未约定利息，视为归还的借款本金，故截至2019年5月14日借条出具之日，被告宁亮实际结欠原告借款本金802612元，该款未约定还款日期，原告有权催要被告在合理期限内归还，现原告诉至本院要求被告立即还款，符合法律规定，被告宁亮应立即归还802612元。对于原告要求被告支付的自2019年5月21日起按照年利率6%计算的逾期利息，本院认为借条出具日期为2019年5月14日，原告应给予被告合理的还款期限，本院以原告起诉之日作为原告向被告主张还款之日，故对于逾期利息，本院支持自2019年11月8日起，利率按年利率6%，计算基数以实际借款本金802612元为标准。对于原告要求被告陈青与被告宁亮共同还款的诉讼请求，虽借款发生在二被告婚姻关系存续期间，但借条没有被告陈青的签字，原告虽举证了其与被告宁亮之间的录音，其中宁亮称陈青对该款知情，但该陈述并非陈青本人所作，被告陈青对该款亦不认可，表示并不知情，原告无其他证据证明被告陈青系共同借款人或事后进行了追认，故本院不予采信。另一方面，本案借款数额较大已超出了家庭日常生活需要，原告应当对涉案借款用于二被告夫妻共同生活、共同生产经营承担举证证明，现原告亦无该部分证据，故本院对夫妻共同债务不予认定，对原告的该部分诉请不予支持。据此，依照《中华人民共和国合同法》第二百零六条、第二百零七条、《最高人民法院》第二十九条、《最高人民法院关于审理涉及夫妻债务纠纷案件适用法律若干问题的解释》第三条、《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条之规定，判决如下：一、被告宁亮于本判决生效之日起十日内支付原告李晓华借款本金802612元及逾期利息（以802612元为基数，自2019年11月8日起，按年利率6%计算至实际清偿之日止）；二、驳回原告李晓华的其他诉讼请求。案件受理费12500元，保全费4670元，合计17170元，由原告李晓华负担674元，由被告宁亮负担16496元。其中，原告李晓华预交的案件受理费和保全费16496元本院予以退还，被告宁亮应当负担的16496元缴纳至本院（户名：昆山市人民法院诉讼费专户帐号：32250198643600000811138625开户行：中国建设银行股份有限公司昆山分行营业部）。拒不交纳诉讼费的，本院将依法强制执行。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于江苏省苏州市中级人民法院。同时按照国务院《诉讼费用交纳办法》规定向江苏省苏州市中级人民法院预交上诉案件受理费。户名：江苏省苏州市中级人民法院，开户行：中国农业银行苏州苏福路支行，账号：10×××76。审 判 长  潘丽莉人民陪审员  刘兴森人民陪审员  陈艳云二〇二〇年四月三十日法官 助理  吴 静书 记 员  郑 超