河北省石家庄市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2019）冀01刑终1123号 原公诉机关河北省石家庄市鹿泉区人民检察院。 上诉人（原审被告人）郄志刚，男，1971年5月12日出生，汉族，高中文化，户籍所在地及现住址河北省石家庄市平山县，原河北犇业商贸有限公司实际控制人。2005年10月13日因犯聚众斗殴罪被平山县人民法院判处有期徒刑三年，缓刑三年。因涉嫌骗取贷款罪、职务侵占罪、合同诈骗罪，2018年2月13日被石家庄市平山县人民检察院出具逮捕决定，2018年7月3日被石家庄市平山县公安局执行逮捕，现羁押于石家庄市晋州市看守所。 河北省石家庄市鹿泉区人民法院审理石家庄市鹿泉区人民检察院指控被告人郄志刚犯骗取贷款罪、职务侵占罪，于2019年11月11日作出（2019）冀0110刑初348号刑事判决。被告人不服提出上诉。本院受理后依法组成合议庭，认为案件事实清楚，决定不开庭审理。经查阅案卷，讯问上诉人。现已审理终结。 原审判决认定： 一、2012年7月19日，河北犇业商贸有限公司使用河北金志远辉房地产开发有限公司的国有土地办理了《房屋所有权证》房权证号**××75号（平山县人民法院于2018年8月20日判决撤销）,且于2011年至2013年将该房产大部分出售。2013年12月，郄志刚为获取银行贷款，与王某1商议以自己的河北犇业商贸有限公司四区一层（包括已售出）的2871.62平方米的房产（房权证号：**××75号）抵押担保，让王某1以自己的饲料厂购买原材料为由申请银行贷款。郄志刚安排他人伪造了虚假的原料购销合同、收款收据、饲料出库单等手续，向平山县农村信用合作联社申请贷款950万元，期限两年。2013年12月31日平山县农村信用合作联社将950万元贷款发放至王某1的贷款账户62×××82,后郄志刚安排人员将其中900万元陆续支取，850万元用于偿还自己公司债务，50万元用于自己公司经营。王某1支取50万元用于自己饲料厂经营。贷款后至今，郄志刚主动偿还或通过人民法院执行共归还贷款本金420827.22元，利息1347790.74元。剩余贷款9079172.78元及利息无法偿还。 二、2013年12月，郄志刚为偿还债务，以自己实际控制的河北大千道润文化传播有限公司（法定代表人为郄志刚妻子李某3）向平山县信用合作联社申请贷款。郄志刚安排他人虚构广告塔制作的虚假用途，伪造广告塔制作安装协议，广告塔用料明细、银行交易明细对账单等虚假手续，以政府早已规划为廉租房，并已付部分补贴资金的河北犇业商贸有限公司名下的5号楼3层（房权证号**××89号）1830.8平方米、8号楼3层（房权证号**××90号）1650.3平方米的房产抵押担保，向平山县信用合作联社申请贷款800万元，期限两年。2013年12月31日，平山县信用合作联社将800万元贷款发放至河北大千道润文化传播有限公司的贷款账号14×××20。2014年1月2日郄志刚将此款转取偿还了债务。贷款后至今，郄志刚累计还息1028800.03元，本金800万元无法偿还。2016年6月20日，平山县人民法院执行裁定书（2016）冀0131执105号因被执行人下落不明，且无财产可供执行裁定终止执行。 三、2014年9月，郄志刚为获取银行贷款，虚构酒店装修及家具购买的虚假用途，伪造了酒店装修工程施工承包合同、家具及电器买卖合同、多份商铺租赁合同等虚假手续，并用自己非法侵占的河北金志远辉房地产开发有限公司（房权证号**××86号）二期一区一层、四层、四区四层的房产抵押担保，于2014年7月11日向平山县信用合作联社申请贷款800万元。期限一年。2014年9月3日，平山县信用合作联社将800万元贷款发放至郄志刚的贷款账户14×××11，后郄志刚陆续将款支取用于自己公司经营。 四、2014年6月，郄志刚为偿还债务，虚构经营周转的虚假用途，伪造了装修工程施工承包合同、银行卡明细对账单、商铺租赁合同、家具及电器买卖合同、配电箱购销合同等虚假手续，并以政府早已规划为廉租房并已支付部分补贴款的河北犇业商贸有限公司名下的7号楼3层（房权证号**××91号）2127.31平方米的房产抵押担保，向中国民生银行股份有限公司石家庄分行申请贷款500万元，期限一年。2014年6月24日，中国民生银行股份有限公司石家庄分行将500万贷款发放至委托支付账户石家庄煊宁商贸有限公司（账号10×××52）。后郄志刚安排他人将其中400万元偿还了债务，100万元支付工程款。贷款到期后，郄志刚本息未还。2016年4月10日，中国民生银行股份有限公司石家庄分行向石家庄市长安区人民法院提起民事诉讼。2018年8月20日，石家庄市长安区人民法院因无财产可供执行裁定终止执行。 五、郄志刚利用其担任平山县润德房地产代理公司、河北金志远辉房地产开发有限公司、河北犇业商贸有限公司法定代表人，实际控制三个公司的便利条件，2011年3月5日伪造了自己的平山县常顺锅炉厂、平山县长春锅炉厂、平山县常福加油站与河北金志远辉房地产开发有限公司的拆迁置换协议，骗取河北金志远辉房地产开发有限公司二期一区、二期四区四层房产，办理了房屋使用权证，房权证号**××85、04××86、04××87、04××96。经石家庄仁德昌信息技术有限公司、平山县价格认证中心实测评估，郄志刚占为己有的房产面积为6259.41平方米，价值18113339元。 原判认定上述事实，有书证、证人证言、被告人供述辩解等证据。 原判认为，被告人郄志刚为获取金融机构贷款，采取虚构贷款用途、伪造合同或单据或者采取已出售商铺或政府廉租房为抵押物等手段，多次骗取金融机构贷款，给金融机构造成特别重大损失，其行为构成骗取贷款罪；郄志刚利用金志远辉公司实际控制人的职务便利，虚构产权与河北金志远辉公司签订拆迁置换协议，将河北金志远辉房地产开发有限公司房产占为己有并办理了房屋使用权证，数额巨大，构成职务侵占罪。被告人郄志刚曾因故意犯罪被刑事处罚，现又故意犯罪，对其应酌定从重处罚；被告人郄志刚犯罪后主动到公安机关投案，并如实供述自己的罪行，是自首，当庭自愿认罪，可以从轻处罚。被告人郄志刚骗取的金融机构的贷款，各金融机构已分别通过民事诉讼判处，刑事不宜再处理。根据被告人郄志刚的犯罪的事实、犯罪性质、社会危害程度及认罪悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二百七十一条、第六十一条、第六十七条第一款、第六十九条、第五十二条、第五十三条的规定，作出判决： 被告人郄志刚犯骗取贷款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十万元；犯职务侵占罪，判处有期徒刑十四年；数罪并罚，合并决定执行有期徒刑十八年，并处罚金人民币十万元。 原审被告人郄志刚上诉提出： 一、认定其犯职务侵占罪证据不足，罪名不能成立。河北金志远辉房地产开发有限公司的财产都属于其个人所有，其不存在非法占为己有的主观目的，因此其不构成职务侵占罪。 二、原判认定其分别于2013年12月，2014年7月在平山县农村信用合作联社贷款950万元、800万元的行为，不符合骗取贷款罪的客观构成要件，不构成骗取贷款罪。 三、原判认定其于2013年12月在平山县信用合作联社贷款800万元以及在中国民生银行股份有限公司石家庄分公司贷款500万元的事实应从轻处罚。 经审理查明： 一、2012年7月19日，河北犇业商贸有限公司使用河北金志远辉房地产开发有限公司的国有土地办理了《房屋所有权证》房权证号**××75号（平山县人民法院于2018年8月20日判决撤销）,且于2011年至2013年将该房产大部分出售。2013年12月，郄志刚为获取银行贷款，与王某1商议以自己的河北犇业商贸有限公司四区一层（包括已售出）的2871.62平方米的房产（房权证号：**××75号）抵押担保，让王某1以自己的饲料厂购买原材料为由申请银行贷款。郄志刚安排他人伪造了虚假的原料购销合同、收款收据、饲料出库单等手续，向平山县农村信用合作联社申请贷款950万元，期限两年。2013年12月31日平山县农村信用合作联社将950万元贷款发放至王某1的贷款账户62×××82,后郄志刚安排人员将其中900万元陆续支取，850万元用于偿还自己公司债务，50万元用于自己公司经营。王某1支取50万元用于自己饲料厂经营。贷款后至今，郄志刚主动偿还或通过人民法院执行共归还贷款本金420827.22元，利息1347790.74元。剩余贷款9079172.78元及利息无法偿还。 上述事实，有公诉机关提交并经一审法庭举证、质证的下列证据予以证明: 1.证人王某1证言证实，我在平山县石材工业区内经营者一家饲料厂，叫嘉洋饲料有限公司。主要生产鸡饲料。2013年12月30日，我以个人名义与平山县农村信用合作联社签订过一份借款合同。是我迄今为止唯一一次在平山县农村信用合作联社办理的贷款。借款合同虽然是我签的，但实际上是为郄志刚公司贷的款。最开始是我妻子赵明霞亲妹妹的丈夫李某1找的我，说是他们公司也就是郄志刚的公司，具体叫什么我记不清了，想要从平山县农村信用合作联社贷点款应急，用于偿还建筑队的施工款。因为他们的公司是房地产公司，直接贷款不好办。需要以农、林、木产业的名义才能贷出钱来。李某1知道我经营着一家饲料厂，想请我出面帮忙，以我经营饲料厂需要资金为由，在平山县农村信用合作联社申请一笔贷款。李某1还说他们公司在别处申请的贷款不久就能批下来。一旦到账就马上把我申请的这笔贷款还上。一开始我怕以后有风险没有马上答应李某1。后来郄志刚因为这事专门找我到他的办公室谈过一回。他知道我也想申请贷款，用于饲料厂，于是答应我，如果帮忙把贷款办下来，他会从中拿出一百或二百万借给我用，并且不收利息。鉴于郄志刚的公司从事着房地产行业，在平山县也有具体的项目，经济实力比较雄厚，并且他和李某1还是姑舅兄弟，加之郄志刚承诺事成之后给我的无息借款，后来我就答应了帮他们在平山县农村信用合作联社贷款的事。当时是以我个人名义与平山县农村信用合作联社签订了份借款合同。约定的借款最高额度是950万元人民币，贷款用于饲料厂经营。郄志刚的公司与平山县农村信用合作联社签订了份抵押合同，约定以公司名下的费城国际商铺房产作为抵押担保。平山县农村信用合作联社具体贷款经办人也实地考察过我的饲料厂。后来平山县农村信用合作联社先后分两次往我的贷款账户转入共计950万元，一次450万元，一次500万元。这些钱先后被郄志刚公司的财务人员贾某转走了，具体干什么用了我不清楚。按照规定每次转款时我必须在场，但具体都是贾某办的，包括申请贷款，也是她出面帮我和郄志刚的公司办理的。我在平山县农村信用合作联社申请的贷款账户，账号我记不清了，是一张**山县农村信用合作联社的卡。这张卡一开始是郄志刚公司拿着的，还款也是郄志刚一方还的。后来我觉得自己名下的银行卡一直在别人手里不好，就找李某1把卡要回来了。但当时卡里已经没有钱了。现在这张卡还在我手里。我要回这张卡后就发生过一笔交易。是我的朋友给我转了一万元的饲料钱。这950万元的借款没有被如期偿还。2016年平山县人民法院因为这事还找过我了解情况。听李某1说平山县农村信用合作联社起诉了我和郄志刚的公司还款。后来法院判决用贷款抵押物偿还这笔贷款，但现在具体还有多少钱没还我不清楚。我只是听说郄志刚公司提供的抵押物担保是费城国际的商铺，具体情况我不清楚。因为都是信用联社和郄志刚公司两方的事。我不知道平山县农村信用合作联社对我帮郄志刚公司贷款的事是否知情。但这笔贷款具体都是他们两方谈的。我和郄志刚一方就贷款一事好像签订过合同，好像李某1那儿留着一份这样的合同，具体情况你们可以问他。郄志刚曾当面答应贷款批下后，从中拿出一百或二百万借我无息使用。但后来我见贷款账户的钱被他们转走，就剩100万元的时候拒绝了他们再转账，要求郄志刚兑现之前向我借款的承诺。郄志刚专门出面找我解决这事。说他公司最近资金紧张，急需用钱，先让我答应他们把剩余的贷款转走。承诺日后马上帮我筹备借款。后来我先后分好几次从郄志刚的公司借出共计87万元。每次五六万元到十几万元不等，这些钱都用于了我的饲料厂。印象中大多是通过他公司出纳（具体叫什么我不记不清了）拿的现金。每次借钱时都打过借条。这87万元我没有归还。借钱时我和郄志刚没有约定还款时间，郄志刚也没有主动找我要过。 2.证人李某1证言证实，我是2011年9月份通过表哥郄志刚进入到金志远辉公司的，最早公司的法人代表是韩某1，郄志刚是股东，后来韩某1与郄志刚分了家，退出了金志远辉公司。2012年8月份，公司法人代表变成了郄志刚，我成为了股东，主管办公室，负责日常办公采购。2012年底，郄志刚让我当了公司法人代表，但还是负责办公室，公司的事依旧郄志刚说了算。据郄志刚说，因为他那时已经是河北犇业商贸有限公司的法人代表，所以才将金志远辉公司的法人代表换成了我，当时公司的股东还有郄志刚的大儿子郄安然。2014年，我见郄志刚将儿子郄安然撤出了公司，我感觉郄志刚苗头不对，老是出国赌博，不再正经经营公司，于是我向郄志刚提出不再担任公司法人代表，后来郄志刚找到老朋友张某，让他成为了新的法人代表，而我还是公司股东直到现在。一开始我只是跟着郄志刚干，并没有往公司投过钱，直到2014年郄志刚跑往国外，我和张某商量决定继续干下去，才开始陆续往公司投钱。 我认识王某1，我是他的妹夫。我妻子赵新霞和王某1的妻子是亲姐妹。王某1帮助过郄志刚在平山县农村信用合作联社办理过贷款。当时郄志刚的犇业公司虽然有抵押物，但直接从平山县农村信用合作联社贷不出款，需要以别的公司名义才能贷出来，而郄志刚急于得到这笔款用于还另一笔即将到期的借款。后来我想到了在平山县经营饲料厂的王某1，想请他出面帮忙贷款。开始王某1没有答应我，后来通过我的引荐，郄志刚找王某1就贷款的事私下谈过一次，当时我并不在场，具体他们之间怎么商量的我不清楚。后来听王某1说郄志刚答应如果王某1出面帮忙申请下这笔贷款，郄志刚会从中拿出一笔钱借给王某1，不要利息。王某1当时经营饲料厂也需要周转资金，于是就答应了帮郄志刚贷款的事。具体贷款事宜是他们双方办的，我只知道当时以王某1的名义一共在平山县农村信用合作联社贷款了950万元，郄志刚的犇业公司提供的西柏坡商贸城的房产担保，2014年上半年，郄志刚将犇业公司连同债权债务一起卖给了河北华鼎集团，这笔贷款的利息也都是河北华鼎集团还的，并且河北华鼎集团还向平山县农村信用合作联社出具了还款承诺书。但是不知道什么原因，直到现在这笔贷款也没还清。 西柏坡商贸城是金志远辉公司建的，产权归犇业公司，但无论金志远辉公司还是犇业公司，当时都是郄志刚的。950万元贷款的去向实际都由郄志刚支配，但具体怎么用的我不知道。你们可以问当时金志远辉和犇业两家公司的财务总监贾某，两家公司的贷款和转款都会经她手。我从始至终都没得到过一分钱好处，郄志刚也没有承诺过给我好处。事后王某1通过帮犇业公司贷款，从郄志刚那儿先后得到过七、八十万的无息借款。郄志刚当时急于还一笔到期的借款，这笔借款具体情况我不清楚。听郄志刚说借这笔钱时伪造了手续，如果还不上，很可能要坐牢，我们是亲戚，我不忍心见他这样，于是决定找王某1帮他。所以引荐王某1帮助郄志刚的犇业公司申请贷款。 3.证人安某证言证实，我知道王某1信用社贷款的事。2013年12月份，具体时间记不清了，信用社主管贷款的主任李会勇说有一个客户想贷款，让我们接触一下。贷款人王某1说他经营一个饲料厂，想申请个人流动资金贷款，用于购买玉米、次粉等原材料，并以河北犇业商贸有限公司的房产作为抵押，房产证证号：平房权证字第××号。当时负责办理这笔贷款的工作人员是梅某、习某2还有我，我负责审核。客户经理Ａ角是梅某，负责资料搜集整理，初步审查、签署意见等。客户经理Ｂ角是习某2，主要负责复查，同时也进行辅导调查。王某1提出贷款申请后，我、习某2、梅某去位于平山县的王某1经营的饲料厂进行了实地考察。考察的内容主要是财产状况（厂房、机器设备、存货、银行流水、房产等）、信用情况（征信不良记录等）、经营情况（饲料厂是否正常运转）等。考察结束后，我们觉得没什么问题，就让王某1回去准备贷款手续。王某1申请的是个人循环额度借款，就是在贷款期间这笔借款可以随用随贷，不使用的话不需要支付利息。王某1提供贷款申请书、供销合同、财产证明、银行流水、出库单，等等一系列证明个人资产实力和经营状况的文件与资料，同时还提供抵押的房产情况、房产评估报告以及抵押人的一些基础证照等信息。王某1将上述准备好的资料交到信用社，有梅小光、习某2对资料进行初审，出具调查报告，再由我进行审查后签字，然后上交至联社授信审批部，最后再经联社委员会上会审批，审批通过后进行贷款发放。根据贷款通则规定，关于发放贷款主要就是审核借款人的主体资格，要具有民事行为，借款人的经营状况、资产负债情况、借款用途等。我们去饲料厂考察的时候，饲料厂是正常运转的，还在进行货物生产。我们认为王某1提供的所有资料都是真实有效的。我们对王某1的资产负债率进行了调查，并且出具了调查报告，上面写的很清楚。房管局抵押手续是梅某和习某2去的。至于王某1那边是谁去的我不清楚。王某1总共申请了950万元的贷款，总期限为2013年12月30日至2015年12月29日，由河北犇业商贸有限公司提供房产作为抵押担保。2013年12月31这笔贷款分为450万和500万元两笔打入王某1在信用社的账户中。这950万元其中有850万元打入了王某1的供货商王某2的账号。因为是年底信用社有任务，另外100万元王某1帮助走了一下账，完成任务，过了没几天，这100万元又转回到了王某1的账户中，这100万元王某1也转给了王某2。王某1借的500万元本金至今没有偿还。另外450万元循环使用了三四次，还了又借，截至目前我知道的应该是偿还了一小部分，还有400多万元本金没有偿还。这笔950万元的贷款，都是在王某1账户中自动扣除，具体扣了多少我不清楚。王某1申请贷款时说是为了饲料厂进货，并且给我们提供了他与王某2的供销合同，合同总价值一千余万元，而且王某1贷款后确实将资金打给了王某2，至于此后的资金流向我不清楚。王某1贷款的钱应该是用于购买饲料了。王某1与王某2的合同，王某1在贷款时承诺提供的材料都是真实有效的，而且提供了供销合同的复印件，上面盖有两方的公章或者签字，至于双方是否发生了真实交易，我不清楚。前期资料整理工作都是梅某和习某2在做，我审核也只是看材料。贷款发放后一般按季度进行电话回访或者实地察看企业经营状况，或者是查看抵押物的状况，这都是管护经理负责的事情。根据相关法律法规规定，金融机构发放贷款要进行贷前检查与贷后管理，这些工作都进行了。在进行贷后管理时，我不清楚是否发现了问题。这项工作属于管护经理梅某的工作。梅某应该每季度或者每半年出具一份关于贷后的检查报告，报告我应该看过，但具体内容我记不清了。河北犇业商贸有限公司大概是在贷款一年多以后不能正常还款了，具体日期我记不清了。因为那笔450万的贷款一年到期的时候他们进行了续贷，将本金还清以后又贷了一年。我知道河北犇业商贸有限公司转让债股权的事情。大概是2014年底的时候，具体时间记不清了，河北犇业商贸有限公司将其所有债股权全部转让给了石家庄华鼎集团。为房产抵押物的事情，我还专门去过华鼎集团。一开始他们也承认将继续持有在我信用社的贷款债务。河北犇业商贸有限公司在平山县信用社应该是贷过款，但是还清了，具体我不太清楚。河北犇业商贸有限公司只要条件符合，应该可以再次在信用社贷款。 4.证人习某1证言证实，王某1在2013年12月从平山县信用联社贷款950万元的事我知道。我和安某、梅某属于平山县信用联社信贷一部，安某是信贷一部负责人。2013年底的一天（具体时间记不清了），安某说有一个叫王某1客户准备从联社贷一笔款，由梅某担任Ａ角，负责对贷款方进行审核，是主要调查人，我担任Ｂ角，负责监督和补充，是协助调查人，由安某带队我们三人到王某1的饲料厂进行了调查。我们联社去了我们三个人，王某1就在他的厂子里等着，我记着犇业公司也派人到场了，是谁我记不清了。调查的内容主要是生产经营情况、原料库存情况、厂房设备、资产状况等，由梅某对调查进行了书面记录。我记不清梅某是否当场和王某1说再准备原料的购销合同、发票或收据、银行流水、信用情况等。接下来就是由梅某联系做王某1贷款用的手续，时间不长，安某、梅某和我由犇业公司的人员（具体是谁我记不清了）到犇业公司抵押的房产处看了房产。接着由梅某准备审报贷款手续，等手续批下来后联社进行公示、抵押物由房产局进行公示。公示结束后进行他项权抵押办理，信用社由梅某和我去的、犇业公司是谁去的我记不清了，共同去房产局进行了手续办理。他项权抵押办理后，就等着放款了。大约是2013年底的时候给王某1进行了放款，放款是由梅某通知王某1来的，放款当天梅某和我都在信用社，王某1也到了信用社，放款的具体操做主要由梅某负责。我和安某、梅某属于平山县信用联社信贷一部，安某是信贷一部负责人，2013年的一天，安某对我和梅某说有个叫王某1经营一个饲料厂，因为想扩大生产的需要办理抵押贷款，抵押物是犇业公司的房产，安某叫我和梅某去实地考察王某1的饲料厂和抵押物。王某1是以他的饲料厂扩大生产规模、购买原料的理由进行贷款的。王某1的贷款应该是转给他合同上的供货商，这都是由梅某进行监督的，具体情况我不知道。放款当天王某1在场、梅某负责放款、我也在信用社，当时具体还有谁我记不清了。当时我不知道王某1和犇业公司是什么关系。我不清楚王某1这笔贷款的申请是谁写的。我看到的这笔贷款的资料都是梅某给我提供的。Ａ角是主要调查人，一般都由Ａ角和贷款人进行联系、沟通、收集资料等。我所属的Ｂ角是协助调查人，起监督和补充作用。这笔贷款的饲料厂、抵押物都是我会同信贷科长安某、Ａ角梅某共同去实地审核的，我从主观上认为王某1的饲料厂经营正常符合贷款条件，抵押物我三人也去实地看过，也在县房产局进行了他项权抵押手续，我觉得也没有问题。但是贷款人所提供的贷款申请、购销合同、收据等资料我都是在梅某手中看到的，没有直接与贷款人王某1联系过，也没有联系过王某1的供货商，我认为王某1给信用社提供的一系列材料都是真实有效的。这笔贷款的后续使用和监督情况主要是由Ａ角梅某、和信贷一部负责人安某负责。 5.证人梅某证言证实，2010年10月至2016年底任平山县农村信用合作联社客户一部客户经理，负责信贷业务。 2013年12月份，王某1从平山县农村信用合作联社贷款950万元这件事情我知道。2013年12月份，具体时间记不清了，信用社客户一部经理安某说有个饲料厂的个体户王某1想贷款，让我配合一下，由我担任客户经理Ａ角，负责资料搜集整理、初步审查、签署意见等；客户经理Ｂ角是习某2，主要负责复查、核实资料的真实性，同时也进行辅助调查；安某是我们这个小组的负责人，他对我们整理好的资料进行审核，通过后进行上报。贷款人王某1说他经营着一个饲料厂，想申请个人流动资金贷款，用于购买玉米、次粉等原材料，并以河北犇业商贸有限公司的房产作为抵押，房产证证号：平房权证字第××号。王某1提出贷款申请后，我、习某2、安某去位于平山县的王某1经营的饲料厂进行了实地考察，考察的内容主要是财产状况（厂房、机器设备、存货、银行流水、房产等）、信用情况（征信不良记录等）、经营情况（饲料厂是否正常运转等）。考察结束后，就让王某1回去准备贷款手续。王某1申请的是个人循环额度借款，就是在贷款期间这笔借款可以随用随贷，不使用的话不需要支付利息。王某1提供贷款申请书、供销合同、财产情况、银行流水、出库单等等一系列证明个人资产实力和经营状况的文件与资料，同时还提供抵押的房产情况、房产评估报告以及抵押人的一些基础证照等信息。王某1将上述准备好的资料交到信用社，由我与习某2对资料进行初审，出具调查报告，再由安某进行审查后签字，然后上交至联社授信审批部，最后再经联社委员会上会审批，审批通过后进行贷款发放。根据贷款通则规定，关于发放贷款需要审核内容主要就是审核借款人的主体资格，要具有民事行为，借款人的经营状况、资产负债情况、借款用途等等。我们去饲料厂考察的时候，饲料厂是正常运转的，还在进行货物生产，王某1贷款时签了承诺书，承诺其提供的所有资料都是真实有效的，所以我们就认为王某1提供的所有资料都是真实有效的。对王某1的资产负债率进行了调查，并且出具了调查报告，上边写的很清楚。当时去房管局办抵押登记的人有我、习某2、王某1、犇业商贸的代表（具体是谁记不清了）。房管局先核查该房产证真实性，没有问题后办理登记缴费，出具他项权证，我们把房产证和他项权证带回信用社留存。王某1总共申请了950万元的贷款，总期限为2013年12月30日至2015年12月29日，由河北犇业商贸有限公司提供房产作为抵押担保。2013年12月31日，这笔贷款分为450万元和500万元两笔打入王某1在信用社的账户中。这950万元，其中有850万元王某1打到了供货商王某2的账号上，另外100万元听说王某1帮信用社走了一下账，具体是怎么回事我不太清楚。王某1借的500万元本金至今没有偿还。另外450万元循环使用过三四次，就是还了又借，截至目前还剩418万元的本金没有还。这笔950万元的贷款利息都是在王某1账户中按月自动扣收，具体扣了多少我不清楚。王某1申请贷款时说是为了饲料厂进货，并且给我们提供了他与王某2的供销合同，合同总价值一千余万元，而且王某1贷款后确实将资金打给了王某2，至于王某2又把钱用于何处，我们不清楚。王某1贷款的钱是否用于购买材料了我不清楚，我和习某2进行贷后检查时，饲料厂确实有库存，至于这些库存是否是从王某2处购买的材料，我不清楚。王某1在贷款时承诺提供的材料都是真实有效的，而且提供了供销合同的复印件，上边盖有两方的公章和签字。至于双方是否发生了真实交易，我不清楚。贷款发放后，一般按季度进行电话回访或者实地查看企业经营状况，或者是去房产的实际地址查看抵押物的状况，是否发生毁坏或灭失等。一般都是我和习某2去，有时候也是我自己去，没发现什么问题，贷款正常归还期间，饲料厂正常运转，房产也没异常。检查结束后我会在信用社系统上出具一份检查报告，报告内容主要是经营是否正常、抵押物状况及还款情况等，并上报给安某看。根据相关法律法规规定，金融机构发放贷款要进行贷前检查与贷后管理，这些工作我们都进行了。在进行贷后管理时，大概是2014年底的时候，贷款的利息无法正常偿还，听说河北犇业商贸有限公司将其所有债股权全部转让给了石家庄华鼎集团，为房产抵押物的事情我、习某2、安某还专门去了一趟华鼎集团，具体谈了些什么内容我记不清了，主要是安某出面负责协商。王某1是大概是在贷款一年多以后，450万元的贷款归还后又续贷了418万元，过了没多久，具体时间记不清了，这笔贷款的利息无法正常偿还，本金至今也没还。上述贷款王某1和信用社签订了自动扣划协议，信用社每月从王某1的指定账户上自动扣划利息，包括贷款本金也是自动扣划的。信用社只是从该账户上自动扣划，至于资金来源不清楚。河北犇业商贸有限公司在平山县信用社应该是贷过款，但是还清了，具体我不太清楚。河北犇业商贸有限公司只要是条件符合，应该可以再次在信用社贷款。 6.证人贾某证言证实，我平时在县委党校工作，2013年的时候我在金志远辉房地产公司当会计。2013年12月份的时候，金志远辉公司的法人是李某1，我知道犇业商贸公司法人是郄志刚。李某1是郄志刚的亲姑舅兄弟。2012年的时候犇业商贸公司和金志远辉房地产公司的法人都是郄志刚，到了2012年下半年时候，金志远辉房地产公司的法人换成了李某1。2013年的时候我正在金志远辉房地产公司上班，郄志刚和李某1中的一个人叫我到他们的办公室。我到了办公室以后我看到王某1和郄志刚，李某1都在。我就问什么事，郄志刚和李某1说，王某1想向农村信用社贷款（950万，后来才知道）。用犇业商贸的房产证，也就是现在的费城国际商业部分做抵押。我就问你们和银行商量好了吗？他们说商量好了。郄志刚和李某1让我帮着他们组织一下银行的资料。也就是营业执照、税务登记证、组织机构代码、银行开户许可证、法人身份证复印件、房产证、土地证、王某1的资产情况等。期间银行的工作人员到王某1的厂子（饲料厂），郄志刚的商业建筑及房产证审查了一下。后来我帮他们组织好了以后，交给了农村信用社的梅小光。过了多长时间我忘记了，贷款下来了，我和王某1、郄志刚两家公司的出纳高某1一起到了农村信用社。王某1领了这笔950万元的贷款，后来这笔钱具体谁用我就不清楚了。我在金志远辉房地产公司当会计的时候，没有这笔950万元的进账。王某1的手续是王某1送到公司的，郄志刚的房产证和土地证是我向办公室要的复印件。这笔钱是谁用的不知道。这两家公司的出纳都是高某1，具体转账的事是高某1负责。金志远辉房地产公司没有还过这笔贷款的利息。王某1是李某1妻子的姐夫，李某1和郄志刚是亲姑舅兄弟。我听说这笔款没有还清。王某1在平山县附近开了一家饲料加工厂，因为王某1没有房产证办不了贷款。犇业商贸公司和金志远辉房地产公司，应该是有资金来往，如果有账上会显示。我没有拿过王某1的银行卡，王某1的950万元我没有处理过。我记不清土地证复印件给了几个。用房产证做的抵押应该是费城国际商业区的房子。这些房子是属于犇业郄志刚的。土地有的是犇业的，有的是金志远辉的，里面的事太复杂，我也不太清楚。犇业的会计是崔某，高某1是郄志刚、李某1的侄儿媳妇。 7.证人高某1证言证实，2012年4月至2018年3月任河北金志远辉房地产开发有限公司和河北犇业商贸有限公司出纳，负责资金上的收入及支出。王某1于2013年底在平山县信用联社贷款950万元的事具体贷款的过程我不太清楚。2013年底或是2014年初（具体时间我记不清了），贾某对我说信用社有一笔贷款到了，让我去查一下，我到信用社以后贾某和王某1也在，当时在现场的还有信用社办贷款的工作人员老习。去了以后我们几个都围在柜台前，老习让柜员把王某1到账的贷款850万元转给王某2，另外100万元转给敬业钢铁，这两笔业务不是一天办理的，哪个先办我记不清了。给敬业钢铁的那笔款说是为了帮忙完成一下任务，这100万元过了没多久就又打回到王某1的账户上了。我记得当时说算是我们公司向王某1借的钱，具体情况我不是很清楚。老习说这是王某1贷的款，不能直接从王某1的账户上直接转出去，要先打到王某2的卡上，然后再往别的地方转。王某1共计贷款950万元，最后都是转到了王某2在信用社的账户上。王某2的这张卡王某1一直拿着，转款的时候我去找王某1拿卡，转完之后我再还给他。我不知道王某2和王某1是什么关系。打到王某2账户上950万元，应该是2014年1月份转给马某1850万元，又过了一段时间，转给李某229万元，打到我个人信用社卡上21万元，这几笔都是我去信用社办理的，除此以外卡上还剩50万元，这张卡就给了王某1，具体他干什么了我不知道。马某1是众鑫贷款的工作人员，我们公司从这里借了钱，郄志刚让我打过去850万元用作还款，至于这笔钱是谁借的，还的是利息还是本金我不清楚；打给李某2的29万元和转到我个人卡上的21万元是怎么回事我想不起来了，查一下公司的帐目，上面应该有记录。李某2我也不认识，但这笔是郄志刚或者贾某让我转的，具体用途我不清楚。贾某说我是公司的出纳，钱转到我的卡上比较合适，所以公司的钱转到我个人银行卡上了。贷款利息是我们公司按月支付的，最开始的两三个月王某1的卡就放在我这里，因为利息不太确定，需要核查，后来利息稳定了也就用不到卡了，我也就不清楚卡给谁了，每个月我都往卡里打钱用于支付利息，银行会自动进行划扣。这样大概还了一年左右的利息，具体时间记不清了，后来我记得是贾某说利息不用再还了，所以就停止偿还利息了。好像是因为犇业公司被华鼎集团收购了，由华鼎集团偿还这笔贷款的本息。我记的是贾某告诉我利息不用还了，具体是什么时间我记不清了。王某1从我这里拿过钱，有时候王某1拿着郄志刚签字的批条，有时候贾某说是郄总吩咐的让王某1拿点钱，王某1从我这里拿过好几次钱，有现金有转账，每次他拿钱都给借条。具体他借了多少钱我记不清了，帐目上有记录。这些钱王某1也没还。你仔细想一下转到你卡上的21万元转到我卡上后肯定是又转出去了，具体情况我记不清了。查一下账目应该有记录。公司的所有支出都是郄志刚、李某1、张某、贾某签字才可以，假如不在的话需要电话请示，他们都同意了才可以办理。但最终还是要听郄志刚的，他是公司老板，是实际控制人。 8.证人崔某证言证实，我从2012年8月至2014年7月在河北犇业商贸有限公司担任记账员，负责管理犇业公司的内帐，2014年8月至今在河北金志远辉房地产开发有限公司担任会计。河北犇业商贸有限公司在2014年1月的明细分类账中短期借款的科目中户名有王某1，我不认识王某1。我公司与王某1有什么经济来往我查账才能说清楚（查犇业商贸公司明细分类账）。2014年1月2日，账目中记入借王某1款850万，1月7日还王某1款15万一笔、10万一笔，1月9日还王某16万，1月14日还王某16万，1月20日借王某1款29万，1月21日借王某1款21万。合计借王某1款900万，还王某1款37万元，剩余借款余额为863万元。（提供账页复印件）。我不知道这三笔借款的来源。这三笔借款到了公司的账上，具体干什么用了，因为现在账目不全（缺少2014年银行存款日记账、2014年现金日记账）、也没有记账凭证，加上时间久了，我无法说清楚。 9.证人李某2证言证实，我在平山县农村信用联社办理过两张卡，其中有一张我自己一直在使用，另外一张卡一直在平山县农村信用联社押着，卡号我都记不清。2012年左右，具体时间记不清了，我在范进伟的河北众鑫房地产开发有限公司办公室上班，当时公司开发了平山县兴和家园楼盘，购房者在县信用联社办理了按揭贷款。因当时房产证还没有办下来，所以信用联社就押了一部分钱在这张卡上，但是押的这部分钱我记不清是从贷款中扣的还是公司又交的了，信用社将这张卡押下来，说是等着房产证办理。这张卡一直在信用联社的工作人员手中押着，我记着当时按揭手续是王某3办的，但卡是否是他拿着我不清楚。2014年左右我离开了众鑫公司，但是这张银行卡没有给我，一直就在信用社押着。说白了这张卡就是为了办理这件事情才开通的，我一直没有用过，密码信用社的人应该都知道。当时信用社要求只要是公司人员办的银行卡就行，等于扣住了公司的部分贷款，因为范进伟是我老公的哥哥，所以就用我的名字办理了这张银行卡，卡号我记不清了。这张卡没有还给我或者公司，一直在信用社押着，上边发生的交易我都不清楚。我公司和我本人与郄志刚或犇业商贸有限公司没有任何业务关系。 10.证人王某2证言证实，2014年1月，我在平山县信用联社办过一张银行卡，这张卡的账号记不清了。2013年底王某1来到我位于回舍镇张齐村的平山县恒丰粮食购销有限公司，说他在信用社办理了一笔贷款，是以他的饲料厂的名义贷的，但是得有饲料厂收购原料的购销合同，贷款也得转到供货商的账号才能支取，因为我是做粮食收购买卖的，原来就卖给过王某1玉米，算是合作伙伴，我就同意给他帮忙。2014年1月，王某1开车拉着我到了平山县信用联社办理了一张银行卡，办好之后我直接给了王某1，银行卡的密码也是王某1设置的，我也不知道，我后来就没有见过这张银行卡，也没有使用过这张银行卡。过了多半年的时候，我找王某1问过这张银行卡，我跟他说你如果不用这张信用社的银行卡了就还给我，王某1说卡找不到了，也没有给我，后来我不没有再问过。我和王某1确实发生过饲料原料的交易，但是只有玉米的交易，因为是熟人，所以没有签订过正式的购销合同。一般都是王某1给我转账。我和王某1的交易中，我没有给他出具过任何收据或者发票。（出具从平山县信用联社调到的王某1贷款资料，让其核实合同和收据上边的“平山县恒丰粮食购销有限公司”的章是不是其加盖的，是否真实。）（看购销合同和收据）我记得在帮助王某1办理贷款过程中给王某1盖过章，但是盖了几份购销合同和收据我记不清了，购销合同内容当时我就没有看，收据上的字全部不是我写的，当时他拿着的应该是空白收据。我们没有进行过我看到的这三份购销合同上交易，我只供应给王某1玉米，没有给他供应过豆粕、次粉，也没有收过王某1那么多钱。我看到的这些购销合同和收据都是假的。2013年底的时候王某1到我的平山县恒丰粮食购销有限公司，王某1说他以饲料厂的名义在信用社进行了一笔贷款，贷款需要有供货商的购销合同，银行才能批准贷款，让我在他拿着的购销合同、收据上盖章，我就在购销合同和收据上盖了“平山县恒丰粮食收购有限公司”的章。我们关系不错，也有业务关系，就帮助王某1盖了章。我给王某1办理的信用社银行卡我本人没有使用过。你们从信用社调取的存取款凭证，上面的“王某2”的签字不是我本人所签。 11.证人马某1证言证实，我是在2011年通过别人介绍给马某2个人担任出纳，负责马某2的个人财务一直到2016年。在此期间，我办理了农业银行、信用社等银行卡用于帮助马某2管理财务。2014年1月2日我的信用社账户上收到过一笔850万元的存款，用的是我尾号0108的信用社账户。这笔钱是给马某2的，只是使用了我的银行卡，不知道是谁存的。 12.证人马某2证言证实，2014年1月2日，郄志刚通过银行转账转入平山县农村信用合作联社马某1账号62×××08金额850万元；账号62×××17，金额800万元。向中国农业银行股份有限公司马某1账号62×××10，2014年6月26日转入两笔300万，100万。上述4笔共计2050万元资金入账系郄志刚偿还我的个人欠款。 13.证人王某3证言证实，兴和家园小区2013年11月份在平山县信用联社办理过住房按揭贷款，2013年底贷款发放完毕，是我办理的。当时我在公司信贷一部，这笔业务我是客户经理Ａ角，客户经理Ｂ角是许强，部门经理是安某。办理这笔贷款需要交纳保证金，我记不清当时总共发放了多少按揭贷款了，扣除了一定比例的保证金，如何扣除的我记不清了，一般情况是从贷款申请人账户中按比例扣除一定的保证金，交到信用社的保证金专用账户中。众鑫公司的这笔保证金应该也是上述那样扣除的。我没有在办理贷款过程押着一张众鑫房地产公司人员的银行卡。 14.金辉财富广场购买二期商铺的购买人的证言。 15.证人齐某证言证实，2015年1月31日，平山县农村信用联社工作人员安某应该找我借过钱，具体日期我记不清了。我和安某关系不错是朋友。当时应该是2015年初，具体时间我记不清了。安某找到我说他有个客户贷款到期了，需要办理续贷，但是客户没有那么多现金想找我借用420万的现金，当天贷款下来就还我。我当时同意了，我就让我公司的会计给安某转了420万元，并且当天这笔钱就又还给了我，具体是给哪个客户转的款我记不清了。因为我和安某是朋友，我知道他在平山县农村信用联社工作，人也不错，他当时找我帮忙，正好我手头有这笔钱，时间也就一天，我就处于帮朋友的心理帮助了他。安某当时没有告诉我帮谁办贷款。 16.证人张某证言证实，金志远辉公司最开始是韩某1的老板，郄志刚是跟着韩某1干的，郄志刚并没有多少钱。后来金志远辉公司接手西柏坡商贸城的开发经营，当时政府将西柏坡商贸城已经开发好的房产以三方协议的方式给了金志远辉一部分房产。再后来开发这个工程郄志刚的钱大部分是借款和贷款。河北犇业商贸有限公司在出售西柏坡商贸城商铺的时候，应该是没有在平山县办理销售备案。当时公司买房子都是和业主签署的认购协议，并没有签署正式的销售合同。河北犇业商贸有限公司向信用社贷款950万元的具体情况我不知道，都是郄志刚一手操作的，西柏坡商贸城出售了多少房产当时我还不在公司，我不清楚。 17.证人韩某1证言证实，我和郄志刚是朋友，很早之前通过水泥贸易认识的。后来经郄志刚介绍，我到平山县投资房地产。2010年11月份成立了河北金志远辉房地产开发有限公司。我担任法人代表，郄志刚担任股东。在金志远辉公司成立的时候是我出的全部资金，郄志刚没有出钱，只是担任了名义上的股东。当时开发西柏坡商贸城的时候，我给金志远辉公司投了700万元人民币，用于开发西柏坡商贸城，郄志刚没有出钱。我因为工作比较忙，家也在保定，并不常在平山，公司开发西柏坡商贸城的情况大部分靠郄志刚办理。我不知道郄志刚用其名下加油站、锅炉厂拆迁、置换西柏坡商贸城房产的事情，也没有听说郄志刚名下有加油站和锅炉厂的资产。后来在2012年我与郄志刚就房地产开发项目分家了，西柏坡商贸城项目开发由郄志刚负责，我就不知道了。金志远辉公司的法人也变更成了郄志刚。（出示金志财富广场拆迁置换协议书）我没有见过这三份拆迁置换协议。我来平山投资成立的河北金志远辉房地产开发有限公司，后开发过程中，金辉公寓、金辉花园等房地产项目，出资全部都是由我出的，郄志刚就是跟着我干的，担任名义上的股东，并没有出一分钱。后来我和郄志刚共同开发西柏坡商贸城，前期由我出了700万元人民币，从平山县城投公司接手项目，郄志刚也没有出一分钱，他也没有钱。分家之后，他独立开发西柏坡商贸城的情况我就不太清楚了，应该都是借款和贷款，因为他自己本身没有钱。我在和郄志刚合作开发房地产过程中，郄志刚没有钱，都是我出钱，在资金上对我没有任何帮助。还有就是感觉郄志刚办事不太靠谱，喜欢说大话，投资意见也不统一，所以就分开工作各自干各自的事业了。 18.被告人郄志刚的供述：我听说我被平山县公安局上网通缉了,因此从葡萄牙坐飞机回来投案自首。我的微信号×××。我认为我没罪，我拒绝在逮捕证上签字。 2010年左右，先后注册了河北金志远辉房地产开发有限公司和河北犇业商贸有限公司，并担任公司法人。 2013年，王某1和李某1找到我，说他俩合伙经营着一个饲料加工厂想找我借点钱，我当时也没有钱，我说要不然从信用社贷点钱吧。于是2013年我用犇业商贸公司的房产证（04××75号）作抵押从平山县信用社贷款950万元，期限两年。这笔钱直接打到了王某1的账户上，具体是哪个账户我不清楚，王某1收到钱之后又转给了我860多万元，王某1自己留下了80多万元，具体数额我记不清了，这是贷款之前就说好的，钱贷出来之后我们两个人花。贷款期限是两年，利息是按月偿还，这笔贷款的利息一直是由我偿还。大约是2014年5月份左右，我把犇业商贸公司转给了河北华鼎集团，连带着这笔950万元的贷款及犇业商贸公司所涉及的其它所有债权债务全部转移给了华鼎集团。之后过了没多久，信用社、华鼎集团、王某1和李某1在一起签订了一份三方协议，内容是由华鼎集团偿还这950万元的贷款及利息，这份协议我没有见过，是信用社的工作人员打电话询问我是否将公司转让给华鼎集团时和我说的，并说华鼎集团拿出了100万元给王某1和李某1作为保证金，假如华鼎集团不还这笔贷款，王某1用这100万元偿还利息以及打官司。这笔贷款的本金华鼎集团没有偿还，只是还了利息，至于具体还了多少利息我不清楚。王某1的100万元是否退还给华鼎集团我也不清楚。这笔贷款总共贷了950万元，王某1拿走了80多万元，我偿还给马某2借贷款利息大约800万元，其余五六十万元用于犇业公司开销。我只记得04××75号房产证这个证的房产所有权是河北犇业商贸有限公司，至于具体的楼层、楼号、面积是多少，我都记不清了。这个证大约是2012年，具体时间记不清了，我公司向房管局申请办理房产证，我公司在交纳了相关费用后，取得了该房产证。04××75号房产证所对应的房产是真实的，但具体对应的哪块区域房子，我不清楚。我不知道你们从房管局调取的有关档案上显示的办理04××75号房产证使用的土地使用权证为平国用（2012）第35-××号，但是却有两份证号相同，使用权面积和相对应的宗地图不同的土地使用权证，是怎么回事。我不清楚贷款时用的是哪一份土地证，贷款是王某1和我公司的李某1去办理的。 我是为了躲避马某2离境的，当时我认为我还清马某2钱了，马某2说我还没有还清，他扬言要我还钱，否则就对我不客气。我走之前已经把金志远辉的法人和股东转让给了张某和李某1，让他俩继续接受我的安排，负责公司运行。 我还在平山信用联社用我位于金辉国际财富广场的个人的商业房产为犇业商贸办理了800万元的贷款，贷款的名义是经营酒店，贷款下来以后我安排公司出纳高某1去办理的支取，其中700万元转给了我儿子郄安然，这700万元其中的200万元还了安飞欠款；140万元还了周丽华欠款；后来李某1又私自让高某1从郄安然卡上转走了348万元；还有一部分转账记不清了。 19.书证 （1）2018年8月3日平山农村信用联社股份有限公司出具的《关于王某1贷款950万元的情况说明》：王某12013年12月31日在该社贷款950万元，2015年12月29日到期。抵押人为河北犇业有限公司房产，抵押房产位于平山镇石闫路东电厂对过四区一层商铺，房权证号为平山县房权证字第××号，抵押面积2871.62平方米，评估价值1722.97元，他项权证号：房他证字第××号。由于王某1不能按期归还贷款本息，联社于2016年1月12日申请平山县人民法院执行。至2018年5月31日法院执行收回现金139071.78元，分别归还贷款本金100827.22元，利息38244.56元。王某1累计贷款850万元，累计归还本金420827.22元，归还利息1347790.74元，目前尚欠贷款9079172.78元及利息。 （2）贾某2017年5月1日出具的《关于金辉公司和犇业公司的情况说明》。1金辉公司和犇业公司是2个公司1套人员。金辉公司税务账和犇业内帐都是金辉公司的账目；2金辉公司财务人员任职情况；3金辉公司和犇业公司资金支出情况；4关于金辉公司谁是实际控制人的情况；5关于贷款情况的说明；5其他贷款情况；6关于所谓撕票的说明。 （3）明细分类账帐页复印件一份，短期借款，王某1。（与崔某证言印证） （4）王某1950万元贷款银行交易记录，证明950万元贷款支出情况。证明：950万元贷款从王某1账户转入王某2账户，后又转入马某1账户850万元，转入李某2账户29万元，转入高某1账户21万元，王某1取现19万元，王某2取现15万元。 （5）950万元贷款信用社贷款档案证实：2017年4月1日平山县农村信用联社出具的情况说明一份，证明王某1名义2013年12月31日在该社贷款950万元，2015年12月29日到期。截止2017年3月31日该笔贷款余额918万元，欠息2076893.17元，本息合计11256893.17元。抵押物为河北犇业有限公司房产，该公司时任法人郄志刚。房产位于平山镇石闫路东电厂对过四区一层，房权证号为平山县房权证字第××号，抵押面积2871.62平方米。《借款申请》申请人为王某1，时间2013年12月19日的借款申请一份。2013年12月24日平山信用联社出具的《关于王某1申请授信950万元的调查报告》。甲方平山县兴旺饲料厂，法定代表人王某1，账户62×××82；乙方：平山县恒丰粮食购销有限公司，法定代表人王某2，账户62×××20。2013年12月6日签订的《豆粕购销合同》一份，2013年12月13日签订的《玉米采购合同》一份。 2013年12月22日郄志刚签署的河北犇业商贸有限公司以其平山县房权证字第××号，抵押面积2871.62平方米，评估价值1722.97万元的房产为抵押物的抵押担保手续一套，包括《担保意向书》《抵押人声明与保证》《董事会（股东会）同意抵押意见书》《房产抵押物清单》，清单中标注已设定物没有出租、无权属争议，无设房地产抵押。《房地产抵押估价报告》2013年12月16日经河北金城伟业房地产评估有限公司评估抵押房产价值1722.97万元。贷款责任档案、贷后检查报告、贷款调查面谈笔录、自动划款协议书、授权委托支付书、平山县兴旺饲料厂收款收据、平山兴旺饲料厂销售出库单等为贷款提供的手续。 （6）证明抵押房屋部分出售、土地证被撤销证据 《购房户统计表》20名购房户2011年11月至2012年8月购置金辉国际财富广场二期面积不等的一层商铺，所交房款、时间、初始位置、初始面积、变更后位置、报案人资料。行政诉讼、平山县法院行政判决书（2017）冀0131行初10号、平山县法院2018年8月20日做出的《行政判决书》（2018）冀0131行初27号，经审理认为：河北金志远辉房地产开发有限公司商服用地一期所使用的土地证号为平国用（2012）第35-&tim**;×号，后更改为平国用（2013）第35-××号，河北金志远辉房地产开发有限公司开发的金辉国际财富广场二期商铺使用的土地证号最初为（2010）第35-24**，后经过更正最后该地块的证号为平国用（2013）第35-3731号。平山县房地产办公室为河北犇业商贸有限公司颁发的平房权证字第××号房屋所有权证，平房权证字第××号产权证的房屋包括原告郝三社等39人购买的河北金志远辉房地产开发有限公司开发的金辉国际财富二期一层商铺，其使用的土土地证号为平国用（2013）第35-&tim**×号，因此，平山县房地产管理办公室为河北犇业商贸有限公司办理产权登记使用的土地证号系河北金志远辉房地产开发有限公司商服用地一期的土地证号，违反了《房屋登记办法》第八条，办理房屋登记，应当遵守房屋所有权和房屋占用范围内的土地使用权权利主体一致原则的规定。《房屋登记办法》第九条规定的房屋登记机构应当依照法律、法规和本办法规定，确定申请房屋登记需要提交的材料，并将申请登记材料目录公示。平山房地产管理办公室提供的河北犇业商贸有限公司的房屋登记档案中没有进行公示的记载，平山县房地产管理办公室的颁证行为违反了上述规定，侵犯了郝三社等39人二期商铺购买者的合法权益。撤销平山县房地产管理办公室为第三人河北犇业商贸有限公司颁发的平房权证字第××号房屋所有权证。 2018年1月10日平山县不动产登记中心公告作废平房权证字第××号房屋所有权证。 2018年7月18日贾某陈述并提供金志远辉二期商铺销售情况，经统计购买商铺的大约44人（存在一人购买两套的情况）共得销售款大约1200万元左右，购房款存入了公司或者郄志刚的账户，也有部分用于公司开销，具体由出纳负责，我不太清楚。郝三社、张保祥提供的购房示意图。 （7）马某2提供的与郄志刚往来账明细，截至2014年8月16日郄志刚共欠本金7519600元，另欠利息5079730元，本息共计12599330元。 （8）王某12019年3月22日提供的河北省平山县法院（2016）冀0131执70号《执行通知书》、《执行裁定书》。 （9）2019年3月28平山县房地产管理办公室出具查询结果，证明经查询，截至2019年3月28日，由河北犇业商贸有限公司开发建设的西柏坡商贸城项目，在我单位电子系统中未查到相关备案信息。 二、2013年12月，郄志刚为偿还债务，以自己实际控制的河北大千道润文化传播有限公司（法定代表人为郄志刚妻子李某3）向平山县信用合作联社申请贷款。郄志刚安排他人虚构广告塔制作的虚假用途，伪造广告塔制作安装协议，广告塔用料明细、银行交易明细对账单等虚假手续，以政府早已规划为廉租房，并已付部分补贴资金的河北犇业商贸有限公司名下的5号楼3层（房权证号**××89号）1830.8平方米、8号楼3层（房权证号**××90号）1650.3平方米的房产抵押担保，向平山县信用合作联社申请贷款800万元，期限两年。2013年12月31日，平山县信用合作联社将800万元贷款发放至河北大千道润文化传播有限公司的贷款账号14×××20。2014年1月2日郄志刚将此款转取偿还了债务。贷款后至今，郄志刚累计还息1028800.03元，本金800万元无法偿还。2016年6月20日，平山县人民法院执行裁定书（2016）冀0131执105号因被执行人下落不明，且无财产可供执行裁定终止执行。 上述事实，有公诉机关提交并经一审法庭举证、质证的下列证据予以证明： 1.证人高某2证言证实，我知道郄志刚一点2013年底在平山信用联社贷款800万的事。当时贷款下来后是我去转的账。大概是在2014年1月份的时候（具体时间我记不清了），郄志刚告诉我说他在平山信用联社办理了一笔800万元的贷款，让我去支取。当时贷款的钱转到了河北大千道润文化传播有限公司的平山信用联社账户上，然后我用转账支票的方式，将这笔钱一笔转到了封某1的平山信用联社账户，然后我用封某1的账户将这800万元的贷款一笔转到了马某1的账户上，这是郄志刚还马某2的借款。这800万元的贷款具体谁办的我不知道。是郄志刚让我这么处理这800万元的贷款的。我之所以可以操作大千道润、封某1的账户，是因为大千道润公司实际也是郄志刚的公司，是他让我去的；封某1的银行卡和身份证当时在我手中，是他授权我转账的。封某1当时是公司的承包商，具体干什么我不清楚。马某1是马某2名下众鑫小额贷款公司的财务人员，这800万元是郄志刚还马某2借款的。 2.证人李某3证言证实，我知道一些我担任河北大千道润文化传播有限公司法人期间在平山信用联社抵押贷款800万的事，但具体的事情都是我丈夫郄志刚办的。大概是在2013年底的时候，我由于生孩子一直在家休养，期间犇业公司的的总经理李某1到我家找我，说公司贷了一笔款，由于当时我是河北大千道润文化传播有限公司的法人代表，需要我签字才能生效。虽然我是大千道润的法人代表，但是犇业、金志远辉、大千道润实际上都是我老公郄志刚的，李某1和郄志刚是姑舅兄弟，也是公司总经理，又说银行催促的紧，也没让我看当时文件的具体内容，我就签字了。具体是拿什么做抵押，贷了多少款，贷款干什么，我都不知道。大千道润公司是我丈夫郄志刚在别人手里接过来的，后由我担任法人代表，接手的具体时间我记不清了，原来在石家庄时间，后来把公司开到了平山，一直到2013年底我生孩子就不再管公司的事情了。（出示贷款合同），（看贷款合同）是我签的字。这笔贷款的钱干什么用了我不知道。 3.证人贾某证言证实，在民生银行这笔贷款之后，具体时间我记不清了，犇业公司以名下房产为郄志刚妻子李某3的河北大千道润文化传播有限公司在平山县农村信用联社贷款800万元，这笔贷款在犇业公司的内账上有体现。 4.证人封某1证言证实，石家庄恒鼎广告有限公司是2011注册的，我是公司法定代表人。河北大千道润广告传播有限公司没有与我的石家庄恒鼎广告有限公司签署过总价值1200万元的广告塔制作安装协议，但是我给大千道润公司制作过广告塔。2012年左右的时候（具体日期我记不清了），郄志刚知道我的石家庄恒鼎广告有限公司能够制作广告塔，郄志刚找到我说让我帮他制作一批广告塔，用于安装在西柏坡××旁和平山辅路两旁，当时我就答应了。大概是在2012年秋天左右的时候广告塔制作完成了，一共做了8个，西柏坡高速苏家庄段旁边2个，西柏坡高速平山辅路两旁6个。当时就支付了我57万元左右，由于广告塔的粗细不同，广告塔的单价由6.5-7.5万元不等。大部分以现金方式支付给我，还有一部分是直接以转账的形式给了我的施工人员。（出示在平山信用联社调取的贷款资料）（看广告塔制作安装协议）这份2013年11月25日签署的广告塔制作安装协议不是我签署的，我虽然给郄志刚做过广告塔，但是没有签署协议，这份协议上的盖章不是我盖的，我这个广告公司的章一直在郄志刚公司财务放着。我不知道河北大千道润文化传播有限公司有一笔800万元的贷款打到我信用社个人账户上的事。我不记得有这回事。由于我给郄志刚干过工程，我又是公司的职工，我的这张信用社的卡经常在公司的财务放着，他们也知道我的密码。 5.证人马某1证言证实，我是在2011年通过别人介绍给马某2个人担任出纳，负责马某2的个人财务，一直到2016年。在此期间，我办理了农业银行、信用社等银行卡，用于帮助马某2管理财务。2014年1月2日我的信用社账户上收到过一笔800万元的存款。用的是我尾号3017的信用社账户。我笔钱是给马某2的，只是使用了我的银行卡。我不知道是谁存的。 6.证人马某2证言证实，2014年1月2日，郄志刚通过银行转账转入平山县农村信用合作联社马某1账号62×××08，金额850万元；账号62×××17，金额800万元。向中国农业银行股份有限公司马某1账号62×××10，2014年6月26日转入两笔300万，100万。上述4笔共计2050万元资金入账系郄志刚偿还我的个人欠款。 7.证人安某证言证实，我在2013年12月的时候给河北大千道润文化传播有限公办理过信用社贷款。2013年底时候河北大千道润文化传播有限公司以制作广告牌为理由，用犇业公司的房产做抵押办理货款800万元。 2013年的时候我在信用社担任信贷一部经理，2013年的一天，具体日期我记不清了，犇业公司的郄志刚找到我说河北大千道润文化传播有限公司制作广告牌需要办理贷款，可以用犇业公司开发的金辉国际财富广场的房产当做抵押物。因为郄志刚原来就给大千道润公司办过抵押贷款，也能够正常还款，我就让他直接去找原来给他办理贷款的客户经理习増芳，让习増方给他看看具体的申办贷款材料。也就是让习某2担任主要检查员Ａ角，梅某任协助检査员Ｂ角，之后就让Ａ角开始收集整理大千道润贷款需要准备的材料。习某1收集好贷款材料以后向我汇报，我觉得申请材料差不多了，然后由犇业公司的一名工作人员，具体姓名我记不清了，带领我和习某1、梅某到金辉国际财富广场看了抵押物房产的具体位置，就是1期的5号楼3层和8号楼3层。看了抵押物的房产后，我觉得郄志刚以前也贷过款，能够正常还款，其房地产公司有抵押物、有经济实力，就同意了办理这笔贷款。这些东西都办好之后由信用社授信审批部对这笔贷款进行审核，审核同意后再上贷款审批委员研究通过，通过后再由ＡＢ角习某1、梅某到房产局进行他项权抵押手续办理。这些都办好之后才进行放款。2013年12月底时候，具体日期我记不了，信用社手续办理完毕后，由Ａ角习某1通知大千道润公司来办理放款。放款当天先由Ａ角习某1出具放款通知书，我签字同意后由习某1去柜台放款，在柜台放款是由Ａ角习某1和Ｂ角梅某去的，大千道润公司是谁来的我不知道，因为当时我没有在现场。放款时我不在现场，不知道贷款的具体去向，按照规定应该是先给大千道润公司，后按照贷款中的购货或者销售合同，再转给供货商。我放款后我没有调查这笔贷款的去向，那具体是Ａ角习某1的事，习某1进行贷后检查后，向我书面汇报，再由我进行車查。我一般也就是看看习某1的书面汇报，如果汇报上没有问题我就签字同意。在办理这笔贷款时候我没有收过大千道润公司或者其它关系人的好处。大千道润公司一开始就是郄志刚的，后来的法人代表应该是变成了他媳妇李某3。我觉得这笔贷款没有什么风险，据我们调查大千道润确实是一家广告公司，在高速公路辅路旁边也有他们的广告牌，而且有超过贷款价值的房产作为抵押物，加上郄志刚原来就给大千道润办理过抵押贷款，也能够及时偿还，所以我认为可以办理这笔贷款。这笔货款中的房产抵押物金辉国际财富广场1期5号楼3层、8号楼3层，我去实地看过这处房产，信用社也对该房产做过评估报告，而且去房产局对该房产办理了他项权，也进行了公示，还到平山县司法局进行了公证，通过以上程序，我觉得该处房产作为抵押物没有问题去房产局办理他项权是负责办理货款的Ａ角习某1去的，这笔货款的还款过程最初几个月还款都正常，后来在2014年后半年犇业公司将股权转让給了华鼎公司，我让办理货款的Ａ角习某1专门去过华鼎公司询间他们是否还维续承担担保责任，当时华鼎公司说继续承担担保责任。后来又还款几个月，可能是在2015年左右，大千道润公司就不再还款了，具体都是习某1与大千道润公司进行沟通和催还货款。在2015年底货款到期后，大千道润公司不履行还款，我们平山信用联社就直接到法院申请执行抵得物，但是至今仍没有执行到位，具体为什么不能执行我就不知道了。大千道润公司承建的广告牌是否经过相关部门批准我部知道，在货款材料中也没有相关的手续。 8.证人习某2证言证实，河北大千道润文化传播有限公司从平山县农村信用联社股份有限公司贷过款。我是2011年5月份左右到的平山联社客户一部工作的，我刚到客户一部工作时、河北大千道润文化传播有限公司在平山联社有一笔贷款，这笔贷款因工作安排由我接手、后来经我的手河北大千道润文化传播有限公司又在平山联社办了一笔贷款，这两贷款河北大千道润文化传播有限公司都还了，2013年12月份（具体时间我记不清了）河北大千道润文化传播有限公司又从平山联社贷款800万元，抵押物是河北犇业商贸有限公司提供的房产做为抵押，抵押物的位置在金辉国际财富广场5号楼3层和8号楼3层。这笔贷款期限两年，到期后一直到现在这笔贷款也没有还上。办理这笔贷款时我是Ａ角、梅某是Ｂ角、安某是客户一部的经理，这笔贷款是由河北大千道润文化传播有限公司申请的，具体是由谁来办理的，我记不清了，应该是该公司的财务人员具体办理的。河北大千道润文化传播有限公司是以该公司在西柏坡高速两边承建广告塔的名义申请贷款的，当时我们客户一部的经理安某说河北大千道润文化传播有限公司要贷款，让我具体负责这笔业务，也就是说由我来担任Ａ角，梅某担任Ｂ角。我接到这笔业务后，我和安某、梅某由河北大千道润文化传播有限公司的人（具体是谁我记不清了陪同考査了河北大千道润文化传播有限公司承建工程的具体位置（平山出了县城至西柏披高速段公路两边），后来由河北大千道润文化传播有限公司提供贷款所需的各种手续，包括公司的营业执照、公司组织机构代码证复印件、税务登记证复印件、贷款卡及年检复印件、验资报告、公司章程、法人身份证复印件、法人简历、公司的银行流水、购货明细、发运单、会计记帐单出入库单等。河北大千道润文化传播有限公司和犇业公司的工作人员拿着抵押的金辉国际财富广场5号楼3层和8号楼3层房产证让我看过后，我和梅某、安某又到实地考查了抵押物的现状。我们审査了公司贷款资料、考査了抵押物的情況后，由我做贷款上报手续，做好后由安某审核再上报授信部审查，最后由平山联社信贷委员会审批。信贷委员会审批通过后办理抵押物登记手续，这笔贷款就可以发放了。我和梅某找犇业公司的法人、股东全部签字后，河北大千道润文化传播有限公司和犇业公司的工作人员陪同我们一起到平山县房产局办理了他项权登记手续，具体这两个公司是谁去办理的我记不清了。贷款审批下来后，我通知河北大千道润文化传播有限公司贷款批下来了，由该公司的法人李某3到平山联社办理的具体业条，平山联社把这笔贷款直接打到了河北大千道润文化传播有限公司的对公帐户上。这笔贷款发放后我们首先对贷款发放时进行监督，按照办理贷款当中的合同，监督贷款受托支付到承建商封某1的账户，然后就是监督、催促每月结息。没有实地查看过广告牌的制作过程。我对这笔贷款的实际用途不了解，我只是监督这笔贷款到了承建商封某1的账户，没有到封某1的公司实地看过这笔钱是否用于制作广告牌。这笔贷款中的抵押物我实地去金辉国际财富广场1期5号楼、8号楼査看了该处房产，也到房产局做过他项权、公示，到司法局做过公证，这些过程都没有间题，我认为该抵押物没有问题。大千道润公司的法人是李某3，李某3与郄志刚是夫妻关系。所以郄志刚给大千道润进行抵押担保。这笔贷款的还款过程刚开始几个月还款正常，后来听说郄志刚把犇业公司卖给了华鼎公司，我们还专门到华鼎询间是否继续承担抵押担保责任，华鼎同意继续担保，后来大千道润就一直不履行还款义务了。我多次催促过大千道润公司法人李某3以及他们公司的财务人员，还专门去过李某3家中，但是他们拒不还款。2015年底贷款到期后，大千道润仍拒不还款、后由平山信用联社的专人到法院申请执行抵押物、但至今仍末执行，具体原因我就不知道了。大千道润公司承建的广告牌是否经过相关部门批准我部清楚，大千道润公司提供的贷款资料中也没在有相关手续。 9.证人梅某证言证实，我是2010年以来一直在平山联社客户一部工作，负责办理贷款。2013年12月的时候，客户一部的经理安某说大千道润有限公司申请了一笔贷款，让我和习某2去办理。习某2担任Ａ角，我担任Ｂ角。Ａ角是贷款的主要调查人，Ｂ角主要负责监督和补充。接到这笔业务后，安某带领习某2和我由大千道润公司的人陪同考察了大千道润有限公司承建工程的具体位置，在西柏坡××引路两侧。后来大千道润又提供了公司的营业执照、公司组织机构代码证、税务登记证、贷款卡冀年检复印件、验资报告、公司章程、法人身份复印件、公司流水、购货明细、会计凭证等。大千道润文化传播有限公司和犇业公司的工作人员拿着金辉国际财富广场5号楼三层和8号楼三层的房产证，让我、习某2、安某看了。后我三人又实地考察了抵押物的现状。我们审查了公司贷款资料、考察了抵押物后，由我和习某2共同做了贷款上报手续，做好后由安某审核后再上报授信部，最后由平山联社信贷委员会审批，信贷委员会审批通过后办理抵押物登记手续，这笔贷款就可以发放了。贷款抵押物是金辉国际财富广场的房子。我和习某2找到犇业、大千道润的法人股东签字后，由两个公司的工作人员陪同我们一起到平山县房产局办理了他项权证登记手续。具体这两个公司工作人员是谁我记不清了。贷款审批下来后由习某2通知大千道润公司贷款批下来了，具体过程是习某2和他们联系的。贷款管理主要是由Ａ角习某2管理的。我记的陪同习某2去过大千道润位于高速引路两侧的施工现场，别的工作主要Ａ角做，我做的不多。我只知道这笔款最后达到了承建商的支付账户上。具体账户名称是谁我现在记不清了，也没有去过承建商的工厂查看这笔款项的具体用途。我实地去金辉国际财富广场一期5号8号楼看过，也到房产局做过他项权公示，到司法局做过公证，我认为抵押物没有问题。我不清楚郄志刚为什么给大千道润进行担保。这笔贷款刚开始几个月能够正常还款，后来就不还款了。我和习某2专门找到大千道润公司，但是他们已经没有还款能力。我们将这一情况给上级进行汇报后，由我单位清收部门对抵押物到法院进行起诉，法院对抵押物进行了查封。 10.被告人郄志刚供述，我置换的个人房产具体位置在金辉国际财富广场2期一区的一至四层（这是我想建酒店的那栋楼）以及四区四层。以上房产是在2012年12月底就建设完毕，2013年开始招商了。该项目中包含县政府投资的廉租房项目，2010年10月我从县城投公司、县建设局接手的该项目，其中包括8000多平米的廉租房，我接手时廉租房项目已经基本完工，但是欠工程款，我接手后完成了后期工程（水电暖等），并偿还了工程款。工程完工后，县里对廉租房进行验收，验收合格后再回购廉租房。具体我不清楚廉租房前期的投资情况，我只是负责偿还拖欠的工程款。我接手以前县里规划1期的4、5、6、7、8号楼的三层为廉租房。我接手后，按照原规划执行的。当时由河北犇业商贸有限公司对整体的房产进行商业运营，对每栋楼分别办理了大证，大证都是以犇业公司的名义办理的。廉租房的实际产权是县政府的，在廉租房建设过程中县政府也付出了一定资金，等县政府对廉租房验收合格付回购款后再交还县政府。所以虽然是县里规划好了是廉租房，但当时的房产证办到了河北犇业商贸有限公司的名下。我用该项目中的廉租房在银行抵押贷过款。但是在贷款当时政府没有给清我回购款，我认为我有权使用政府没有给我回购款的那部分廉租房的产权。我使用该项目廉租房为河北犇业商贸有限公司在石家庄民生银行办理了500万元的抵押贷款，在平山信用联社给河北大千道润文化传播有限公司办理了800万元的抵押贷款。王某1的950万元和大千道润的800万元我都是找的平山信用联社安某办理的，当时安某是平山信用联社信贷一部经理。具体办理手续的都是我公司负责财务贾某、崔某等人。支取贷款都是我公司的出纳高某1，一般情况下贷款下来之后都是我告诉高某1让她将这笔贷款一笔或者分几笔转到固定的账户上。由于平山信用联社对贷款把关比较严，对个人的征信报告、收入证明、银行流水、企业经营情况、合作商情况等必须要求有书面的东西，我的公司有一部分手续是完备的，但是也有一部分达不到贷款要求，为了达到贷款的要求，我将其中的一部分的购买合同、租赁合同、收入证明等资料做成了虚假的，以便达到信用社的要求。（出示平山信用联社调取的贷款资料）（与樊某签署的酒店租赁合同、与平山县清缘家具有限公司签署的家具及电气买卖合同、与石家庄煊宁商贸有限公司签署的装修合同、与封某2等个人签署的房屋租赁合同）（郄志刚看平山信用联社调取的贷款资料）这些合同都是为了达到贷款要求我私自编造的，当时没有与以上公司或者个人签署租赁以及买卖合同。河北大千道润文化传播有限公司最初是我注册的，后来我转给了李某3，李某3是我妻子。 11.书证 （1）2018年8月3日平山县信用联社股份有限公司出具《关于河北大千道润文化传播有限公司贷款800万元的情况说明》，法人李某3，2013年12月31日申请房产抵押贷款800万元，期限两年。2015年12月30日到期，贷款用途为广告牌制作，抵押人河北犇业商贸有限公司，抵押房产一位于平山镇电厂路西曲堤西5号楼三层，房产证号：**××89；抵押房产二位于平山镇电厂路××楼三层，产权证号：04××90，他项权证号：房他证字第××号。贷款800万元，累计还息1028800.03元，目前尚欠贷款800万元及其利息。 （2）2014年1月2日封某1账户转入800万元，同日支出800万元。 （3）调取平山农村信用联社2014年1月2日取款凭证、2014年9月3日、9月4日取款凭证。证明：2014年1月2日由平山信用社转账800万元至封某1账户，再由封某1账户转至马某1账户。 2014年1月2日河北大千道润文化传播有限公司转账支票方式付给封某1800万元，被背书人封某1，身份证号1301311****××××××××。 2014年1月2日封某1账户转存800万元。 2014年1月2日封某1账户转取800万元。 2014年1月2日马某1账户转存800万元。 （4）平山县法院执行裁定书（2016）冀0131执105号，执行申请人平山县农村信用联社股份有限公司与被执行人郄志刚、李某3、郄安然借款合同纠纷一案中，被执行人下落不明，且无财产可供执行，申请人也不能提供被执行人有可供执行的财产，本次执行终结。 （5）廉租房住房建设委托协议书 证明：2009年5月10日，平山县房地产管理办公室与平山县建投资有限公司签订廉租住房建设委托协议书，由平山县房地产管理办公室委托平山县城建投资有限公司开发建设廉租房，西柏坡商贸区4号5号6号商贸房三层和四层。建设期限2009年5月至2010年6月30日。 （6）西柏坡商贸中心保障房交接协议。 证明：关于费城国际保障性住房的权属说明，证明西柏坡商贸中心4号楼的三楼××楼××号楼，7号楼8号楼三楼，全部为政府保障性住房，属国有资产，任何单位和个人无权私自买卖。 （7）销售不动产统一发票，2015年12月18日付款方平山县房地产管理办公室付给河北金志远辉房地产开发有限公司费城国际5.6.7.8号楼，6336.96平方米，单价2113，总金额13389996.48元。 （8）转账付款申请书。2012年1月5日平山县房管办付给平山县润德房地产代理有限公司355000元廉租房中央财政补贴金、645000元省财政补贴金；2011年12月31日支付补贴资金200万元；2011年12月23日支付664万廉租房配套资金。 （9）河北金志远辉房地产开发有限公司出具说明 证明：位于西柏坡电厂对过的西柏坡商贸中心。4号楼的三楼××楼××楼××楼××号楼的三楼全部由金志远辉房地产开发有限公司代平山县人民政府承建的廉租房已全部交付平山县人民政府。 （10）项目转让协议。 证明：平山县城投资有限公司、平山县建设局与金志远辉房地产代理公司签订转让协议，将平山县西柏坡商贸中心转让给金志远辉房地产代理公司。 （11）三方协议。 （12）平山县国土资源局出具查询情况说明。 （13）由平山县国土资源局出具的关于费城国际发证情况的说明。 （14）河北大千道润文化传播有限公司贷款800万元贷款档案。其中《广告塔安装协议》及圆钢销售单与封某1证言相互印证。 （15）抵押人手续、抵押房产手续。 （16）股权转让协议。 （17）自愿还款承诺书。证明：河北大千道润文化传播有限公司在平山县农村信用社合作联社借款800万元由华鼎集团自愿承接还款债务。 三、2014年9月，郄志刚为获取银行贷款，虚构酒店装修及家具购买的虚假用途，伪造了酒店装修工程施工承包合同、家具及电器买卖合同、多份商铺租赁合同等虚假手续，并用自己非法侵占的河北金志远辉房地产开发有限公司（房权证号**××86号）二期一区一层、四层、四区四层的房产抵押担保，于2014年7月11日向平山县信用合作联社申请贷款800万元。期限一年。2014年9月3日，平山县信用合作联社将800万元贷款发放至郄志刚的贷款账户14×××11，后郄志刚陆续将款支取用于自己公司经营。 上述事实，有公诉机关提交并经一审法庭举证、质证的下列证据予以证明： 1.证人韩某2证言证实，我现在平山县农村信用联社股份有限公司工作。2014年8月份郄志刚在平山县农村信用联社股份有限公司贷过款，是经我和于某办理的，我在这笔业务中担任Ｂ角。 2014年8月份左右（具体时间记不清楚了），郄志刚找信用社信贷二部经理于某办理贷款，具体联系人是于某和贷款人联系的。于某拿着郄志刚提供贷款申请、借款人共有财产同意借款承诺书、借款人声明与保证、抵押人声明与保证、同意抵押承诺书、借款人财产共有人承担连带还款责任书、装修合同、预付款凭证、借款人及配偶身份证复印件、借款人结婚证、户口本复印件、借款人及配偶简历、征信报告、银行卡流水、借款人家庭资产复印件、抵押物评估报告、商铺租赁合同复印件、借款人经营物业公司资料、物业公司收入情况、酒店装修效果图等资料给我，我和于某一同对上述材料进行审核，审核过关后，郄志刚带着于某和我到金辉财富广场郄志刚的宾馆看了一下具体的位置，郄志刚提供了抵押贷款的房产证，证号是04××86号，当时郄志刚说这个证就是这个宾馆的房产证，看完抵押物我和于某就开始根据郄志刚提供的资料进行评级、授信。这项工作完成后，就让郄志刚和他妻子、儿子到联社在郄志刚提供的资料上签字，并进行了面谈。然后Ａ角于某把郄志刚的贷款的资料上报授信部审核，审核完毕后上贷款审批委员会研究，研究通过后，于某通知郄志刚与联社签订借款合同、抵押合同、抵押物清单。然后郄志刚和我、于某到房产局办理抵押登记。我们把他项权证和房产证拿到手后才给郄志刚放款。当时信用社同意向郄志刚贷款800万元，期限为两年循环贷款。这笔款直接打到了郄志刚在联社开户的一个账户上，账号我记不清了。郄志刚贷款前我们是经过审查的，一是郄志刚提供贷款所需资料和抵押物的资料；二是对郄志刚提供的资料进行逐级审核、审批。郄志刚贷款后我和于某去他的宾馆看还正在装修，贷款利息也正常还了两个月，后来利息不还了也联系不上郄志刚，郄志刚的宾馆也不装修了，于某就向领导汇报并写了预警报告，建议起诉郄志刚。当时对郄志刚抵押物审查的时候，我们看了郄志刚提供的房产证，到实地进行了查看，到房产局进行了抵押登记，并把房产证和他项权证抵押在信用社。当时我看郄志刚提供的房产证在工商银行做抵押贷过款且已还清，认为郄志刚提供的抵押物应该没有问题。郄志刚提供的抵押物就是郄志刚带我和于某一同去金辉财富广场中间位置看过的那个酒楼，就在广场大路的最北边。这笔款发放到了郄志刚的个人账户上，然后按照合同受托支付，把这笔钱700万元转到了装修公司的账户上，我记着这个公司叫石家庄煊宁商贸有限公司，另外的50万元转给别人用于后买家具。这都是我和郄志刚在柜台办理的。其余50万元可能是提现了。我们没有对郄志刚所说的装修公司进行核查，贷款下来之前，郄志刚的酒店刚刚封顶，贷款下来之后他又安装了酒店的门窗等。这笔贷款在贷款下来的两三个月就不还款了。现在这笔贷款已经起诉到法院，其他情况就不清楚了。我们说的Ａ角、Ｂ角，Ａ角负责这笔贷款的主调查责任，Ｂ角验证资料真伪，协助Ａ角调查。 2.证人于某证言证实，我在平山县农村信用联社股份有限公司工作。2014年8月份郄志刚在平山县农村信用联社股份有限公司贷过款，是经我的手办理的，我在这笔业务中担任Ａ角。 2014年8月份左右（具体时间我记不清了），郄志刚到信用社找的我（当时我是信贷二部经理），说金辉财富广场是郄志刚自己开发的，好多商铺已经租赁出去，并经营一家物业公司，他在金辉财富广场个人建了一个宾馆，准备装修，但是缺少资金，想贷款装修，并以此宾馆作为抵押物。我当时让郄志刚提供贷款申请、借款人共有财产同意借款承诺书、借款人声明与保证、抵押人声明与保证、同意抵押承诺书、借款人财产共有人承担连带还款责任书、装修合同、预付款凭证、借款人及配偶身份证复印件、借款人结婚证、户口本复印件、借款人及配偶简历、征信报告、银行卡流水、借款人家庭资产复印件、抵押物评估报告、商铺租赁合同复印件、借款人经营物业公司资料、物业公司收入情况、酒店装修效果图等。过了一段时间，郄志刚把贷款所需资料提交给了我们，我让郄志刚带着我和韩某2（Ｂ角）到金辉财富广场郄志刚的宾馆看了一下具体的位置，郄志刚提供了抵押贷款的房产证，证号是04××86，当时郄志刚说这个证就是这个宾馆的房产证。看完抵押物我就开始根据郄志刚提供的资料进行评级、授信。这项工作完成后，就让郄志刚和他的妻子、儿子到联社在郄志刚提供的资料上签字，并进行了面谈。然后我把郄志刚的贷款的资料上报授信部审核，审核完毕后上贷款审批委员会研究，研究通过后，我通知郄志刚与联社签订借款合同、抵押合同、抵押物清单。然后郄志刚与我、韩某2到房产局办理抵押登记。我们把他项权证和房产证拿到手后才给郄志刚放款。当时信用社同意向郄志刚贷款800万元，期限为两年循环贷款。这笔钱直接打到了郄志刚在联社开户的一个账户上，账号我记不清了。郄志刚贷款前我们是经过审查的，一是郄志刚提供贷款所需资料和抵押物的资料；二是对郄志刚提供的资料进行逐级审核、审批。郄志刚贷款后我们还去他的宾馆看还正在装修，贷款利息也正常还了两个月，后来利息不还了也联系不上郄志刚，郄志刚的宾馆也不装修了，我就向领导汇报并写了预警报告，建议起诉郄志刚。当时对郄志刚抵押物审查的时候，我们看了郄志刚提供的房产证，到实地进行了查看，到房产局进行了抵押登记，并把房产证和他项权证抵押在信用社。当时我看郄志刚提供的房产证在工商银行做抵押贷过款且已还清，认为郄志刚提供的抵押物应该没有问题。郄志刚提供的抵押物就是郄志刚带我们看的那个宾馆，后来我们信用社起诉了郄志刚后我才知道还有四区四层。这笔款发放到了郄志刚的个人账户上，然后把这笔钱700万元转到了装修公司的账户上，我记着这个公司叫石家庄煊宁商贸有限公司，50万元郄志刚提现，另外50万元转给别人用于购买家俱。这都是韩某2和郄志刚办理的。我们没有对郄志刚所说的装修公司进行核查，我不清楚郄志刚的800万贷款是否真正用于宾馆的装修。 3.证人刘某1证言证实，石家庄煊宁商贸有限公司不是我注册的。我是建筑商，费城国际4号、6号、10号、11号等是由我施工建造的，所以我和郄志刚比较熟悉。大约是2014年（具体时间记不清了），郄志刚说让我先名义担任石家庄煊宁商贸有限公司的法人，过段时间他再把公司过到他本人名下，当时工商局的变更手续也不是我去办的，结果公司法人变更成我以后，郄志刚就跑到国外去了，所以公司的法人至今都是我。石家庄煊宁商贸有限公司经营什么我不知道，郄志刚是实际控制人，当时只是用一下我的名字，结果法人就没再变过。我不知道郄志刚本人是否与石家庄煊宁商贸有限公司签署过《西柏坡家居会展中心商务快捷酒店室内外装修工程施工承包合同》。合同上的煊宁公司的公章以及我个人手章不是我本人盖的，我也没有刻过手章，我根本就不知道装修工程这回事。石家庄煊宁公司名义上的法定代表人是刘某1，贷款用装修工程合同不是刘某1本人签署。 4.证人高某1证言证实，郄志刚告诉我说他在平山信用联社办理了一笔800万的贷款，这笔贷款下来了，让我去市里中国银行石家庄煊宁商贸有限公司的账户支取并办理转账。2014年9月份的一天，具体时间记不清了，我和司机先去石家庄建设大街的中国银行，将煊宁公司账上的700万转到郄安然中国银行的账户，第二天在中国银行平山支行用郄安然的卡将这700万分别转给了李某1348万元（工程款）、齐利沙30万元（工程款）、李雪娜200万（还安飞欠款）、周丽华100万，郄志刚10万（还民生银行信用卡）、郄志刚5万元（还工商银行信用卡），还有6万元取现给公司用了。还有100万是在郄志刚的账户上的，其中郄志刚提出50万元，转给周丽华40万元，剩余10万转给了张彦，具体什么钱我不清楚。这800万元的贷款具体谁办的我不知道，这么处理800万元的贷款是郄志刚让我这么办的，他只是告诉我账号和户名、金额，让我转账就行，其他的没有告诉我。 5.证人李某1证言证实，我和郄志刚是姑舅兄弟，我从2012年初到了我表哥郄志刚名下的河北金志远辉房地产开发有限公司工作，到2014年底任河北金志远辉房地产开发有限公司副总经理至今。我从郄志刚的儿子郄安然的银行卡上转过348万元钱。大约是2014年8月份左右（具体时间我记不清了），郄志刚让我和张某接手河北金志远辉房地产开发有限公司，郄志刚答应给我和张某1500万元用于工程的后续建设，结果郄志刚一直也没有给我和张某钱。到了9月初的一天，我听说郄志刚一笔800万元的贷款下来了，他把这笔钱打到了他儿子郄安然的卡上，我就和张某商量了一下，想把这笔钱转到我们能控制的帐户上，我就问高某1郄志刚的这笔贷款还有多少钱，高某1说还剩下348万元，我就让高某1把这348万元转到了我的中行卡上（帐号10×××67）。这部分钱大部分用于河北金志远辉房地产开发有限公司的工程建设，其余的还了郄志刚的信用卡借款，具体的数额我记不清了，我可以向你们提供我的银行流水。郄志刚说让我和张某接手河北金志远辉房地产开发有限公司，答应给我们1500万元，结果一直没有给，后来听说他的贷款下来了，我就和张某商量把这笔钱转到我们可以控制的帐户上，结果郄志刚的这笔贷款就剩下348万元了，我就让高某1把钱转到了我的卡上。郄志刚把河北金志远辉房地产开发有限公司转给我和张某只是口头协议。当时河北金志远辉房地产开发有限公司正在开发费城国际小区，本来这个项目就是一个烂摊子，郄志刚让我们接手不给我们一定的后续建设费用，我们也不会接手这个项目。我转走郄安然卡上的348万元钱时没有和郄志刚和郄安然说，只是和高某1说了，当时郄志刚就不在平山了。 6.证人封某2证言证实，我没有与郄志刚签署过商铺租赁合同，我在金辉花园没有商铺。《商铺租赁合同》不是我签署的，合同上的名字也不是我本人所签。 我知道河北犇业商贸有限公司在金辉国际时代广场2期建设西柏坡国际家居会展中心的事情。我是平山县安然物业公司的经理，负责金辉国际时代广场以及费城国际小区的物业工作。西柏坡国际家居会展中心建设在金辉国际时代广场2期的商铺内的2、3层，但是这个家居会展中心从2012开始到现在一直没有建设完善，仅仅有“全友家私”一家客户在会展中心开设了店铺进行买卖，其他铺位都是空的，还没有装修。其中还有一份与我本人签署的房屋租赁合同，完全是虚假的，我不知道这回事。领域陶瓷租赁的商铺在我们物业公司的楼下，商铺位置是在金辉时代广场1期，不在会展中心内。我从2012年开始一直负责金辉时代广场以及费城国际小区的物业工作，对广场内的商铺比较了解，但是在会展中心一直没有见过合同上的其他商铺。（证明：证明会展中心商铺抵押贷款中虚假合同） 7.证人刘某2证言证实，我没有在2013年9月17日与郄志刚签订过一份商铺租赁合同，租赁西柏坡国际家居会展中心一层Ｂ区02、03号商铺。合同不是我签的字。杨正超这个人我不认识，也没有在我们门市上过班，合同上盖得章是我门市的名字，但是章已换了，我也说不清这个章是不是以前我们门市的章了，但是这份合同肯定不是我签的。我现在的门市叫平山县万印佳电脑门市部。（证明：没有在国际会展中心租赁商铺，合同签名不是本人签名。） 8.证人樊某证言证实，我没有在电厂对过的平山县西柏坡国际家居会展中心租赁过铺位从事商务、酒店经营。我没有与郄志刚签订的《商铺租赁合同》这份合同上签署的手机号码150××××8808是我现在使用的。 9.证人郄永刚证言证实，我的平山县清缘家具有限公司没有与郄志刚签过家俱及电气合同。合同上的平山县信用社账号14×××28是我公司的对公账号。河北省农村信用合作社进账单确实是我公司的，这件事我知道，当时是河北金志远辉房地产开发有限公司的经理李某1找到我，说用一下我公司的对公账号，由于我和李某1是朋友，出于帮忙的目的就让他使用了。这个进账单上的钱当时给我转过来以后当时立即就退还给对方了，只是帮了一下朋友的忙。（证明：家具及电器买卖合同不是本人签署，账户转过款。） 10.证人刘某3证言证实，我在西柏坡国际家居会展中心租赁了商铺。2013年郄志刚找到我说他想在金辉国际财富广场经营西柏坡国际家居会展中心，开设一个大型建材、家具卖场，想引进我的经营的“全友家私”进行入驻，以“全友”的品牌力量引进其他建材、家具商家进驻西柏坡国际家具会展中心。后来我同意并与犇业商贸签署了商铺租赁合同，并缴纳了5万元的装修押金。合同规定，2013年10月会展中心正式启动完毕、所有设备（包括中央空调、电梯、水电暖等）正常运转后再收取租金。我的“全友家私”装修好后，西柏坡国际家居会展中心一直没有启动，所有设备均未运行，实际上会展中心只有我一家商铺进行经营。后我与郄志刚沟通此事，郄志刚说会展中心肯定会经营起来，但是一直没有运行，后郄志刚就答应我说让全友家私先占用会展中心的商铺，免三年的租金，到会展中心正式运营后再说租金的事。到2014年后半年我就再也联系不上郄志刚，会展中心也一直没有建好。我最初与郄志刚签订的合同不是2013年、2014年的西柏坡国际家居会展中心商铺租赁合同这两份合同上的签字不是我签的，上边的手印也不是我按捺的。（证明：贷款所用与全友家私的租赁合同是伪造。） 11.证人张某证言证实，我因为搞工程一直和郄志刚认识，2013年开始我经常在郄志刚开发的金辉国际财富广场帮忙，也不是公司的工作人员，郄志刚也没有给我发过工资。到2014年初的时候，郄志刚准备出国，跟我说让我和李某1接手金志远辉公司，继续开发、完善费城国际小区以及后续工程，并给我们1500万元的资金。因为我懂得工程，觉得这个项目还可以，就和李某1商量接手这个工程，2014年4月份我应郄志刚要求就变更成了金志远辉公司法人，主管工程、财务工作。 一开始的时候金志远辉和犇业公司都是郄志刚的法人，郄志刚也是实际控制人，后来金志远辉变更了股东与法人，但是当时两家公司还是郄志刚的实际控制人。金志远辉是房地产开发公司，负责开发、销售房地产项目。犇业是商贸公司，负责商贸城的经营。 2014年4月份，我变更为金志远辉公司法人，实际接手公司经营是在郄志刚出国以后。我接手金志远辉公司的时候，跟郄志刚说好的只是接手费城国际小区的住宅项目，不接商贸城。当时公司账上一点钱也没有，还外欠大约3000万元的工程款。郄志刚答应给我的1500万也没有兑现。公司基本处于瘫痪状态。小区迟迟不能交房，业主纷纷到县政府解决问题，我和李某1在县政府工作组帮助下，积极筹备资金，继续对费城国际小区进行开发和完善。到目前小区仍未完工，完善工作还在继续。我不清楚郄志刚为何将公司转让给华鼎公司。我觉得就是郄志刚没钱偿还银行贷款，想把公司连同负债一起甩出去。另外就是想套现一部分现金。郄志刚是2014年6月份把犇业公司转让给华鼎公司的。具体时间我记不清了。 我知道郄志刚刚办下来一笔贷款，我就让李某1和当时的公司财务高某1联系给公司留下点钱，然后将公司的钱转到了李某1卡上348万元。这348万元全部用于公司工程方面：其中28.7万元用于偿还郄志刚中国银行的信用卡；130万元分三笔给了李某4，这是13号14号楼的工程款及工人工资；25万元转给了李勇的借款；11万元用于退还贾某的房款；50万元用于支付刘某1这是10号、11号楼的工程款；30万元给了高某1，这是支付高某1丈夫郄家贤盖9号楼的工程款；30万元支付给高玉平，这是给灵寿三建公司盖3、5、7、8号楼的工程款；20万元支付给汪青松，这是12号楼的工程款；其他十余万元用于了公司日常开支。其中李某4的两张收条在我这里，其他的可以查李某1银行卡的转账记录。 金辉国际财富广场的廉租房都在一期工程。是在5、7、8号楼的三层，4号楼的三层，以及局部四层。最开始签署协议的情况我不清楚。我只知道金辉国际财富广场一期商贸城应该给平山县一部分廉租房。应该是郄志刚出国之前已经交付了一部分廉租房。县里也给了郄志刚一部分资金。具体多少我不清楚。但是当时由于大部分廉租房还未达到交房标准，仍有大部分廉租房尚未交付，平山县在郄志刚出国后，金志远辉公司在平山县监督下，又对廉租房进行重新装修改造，2015年底廉租房达到交房标准，平山县验收后，对5、7、8号楼三层的廉租房进行了交付，平山县又给公司支付了1300多万元的资金。 12.证人李某4证言证实，我在郄志刚那干过工程。2014年初我经人介绍到平山费城国际干工程，我知道当时郄志刚是项目的老板，我承包的工程是费城国际住宅区13、14号楼的主体建筑，按合同要求工程款应该是按层数结账，但是由于郄志刚说没钱，让先把工程干着，一直到2014年6月份13、14号楼主体即将封顶的时候还一直没有结账，我就召集部分工人到他的办公室要钱，郄志刚就答应第二天给我300万元的工程款，让我第二天找财务领取。第二天我找财务领钱的时候就给了我100万元的工程款，就再也找不到郄志刚了。这100万元的工程款是郄志刚公司财务以转账的形式给我支付的，这笔钱转到了我中国银行的账户，具体银行账号我记不清了。郄志刚之后没有再给过我工程款。后来听说郄志刚出国了，具体原因我也不知道。当时的工程负责人张某和李某1接手了这个工程，我就找张某和李某1要工程款，张某和李某1一共给过我几十笔总计一百七八十万元左右的工程款，其中大的款项有一笔45万元、一笔55万元，其他详细的就记不清楚了，还抵给我9套房子，至今工程款也没有结清。这一笔45万、一笔55万元大概是2014年下半年给的我，具体时间我记不清了，是以现金的方式支付的，这都是工人工资。 13.证人刘某1证言证实，我给郄志刚的公司干过活，从2012年开始我就给郄志刚干工程，主要是费城国际住宅区4、6、10、11号楼以及金辉国际财富广场二期商业。郄志刚从2012年起就陆续支付我工程款，大概支付了一共有一千余万元，还抵给我13套住宅楼。但是到现在也没有付清我工程款，大概还欠着我700余万元。大概是2014年郄志刚出国不久，我知道张某和李某1接手了工程，所以我就找他俩要工程款，具体时间我记不清了，当时张某和李某1支付我一笔50万元的工程款，是以转账的形式支付的，支付到了我中国银行的账户下。 14.被告人郄志刚供述，我还使用金辉国际财富广场的房产在平山信用联社办理过一笔950万元和一笔800万元的贷款。我还在平山信用联社用我位于金辉国际财富广场的个人的商业房产为犇业商贸办理了800万元的贷款，贷款的名义是经营酒店，贷款下来以后我安排公司出纳高某1去办理的支取，其中700万元转给了我儿子郄安然，这700万元其中的200万元还了安飞欠款；140万元还了周丽华欠款；后来李某1又私自让高某1从郄安然卡上转走了348万元；还有一部分转账记不清了。 金辉国际财富广场（西柏坡商贸城）这个项目是2008年平山县迎宾路拓宽改造项目，是县城建局、城投公司牵头承建的，后来因为县里资金短缺，由县城建局找到我说想让我接手，当时我是平山县润德房地产代理有限公司法定代表人，2010年10月份左右，县城建局、县城投公司与我的公司（平山县润德房地产代理有限公司）签署了三方协议，将西柏坡商贸城的项目全部转让给了我。由于我的平山县润德房地产代理有限公司没有开发房地产的资质，2012年12月润德、金志远辉、河北犇业商贸有限公司签订了三方协议，将西柏坡商贸城项目转让给了金志远辉、犇业商贸公司，用河北金志远辉房地产开发有限公司的名义进行开发，我当时是河北金志远辉房地产开发有限公司的法定代表人、股东，我是河北犇业商贸有限公司的法定代表人、股东。当时与县城建局、城投公司签订协议时主要内容是县城建局、城投公司将这个项目所有取得的土地使用权转让给我，在建工程全部给我，开发手续他们也替我办好，我付给县城投公司工程款、监理费、勘察设计费等共计4000余万元。我在2013年底以前已经将应付城投公司的工程款、监理费、勘察设计费等共计4000余万元全部结清。《项目转让协议》）这个就是我们当时签的合同。该项目转让时工程都还没有完工，全部在建。这是我们所说的西柏坡商贸城，也就是1期工程，主要以回迁房、廉租房为主，这期工程是东边的一半。后来开发的工程叫金辉国际财富广场，主要是商铺、住宅为主，也就是2期工程，是西边的一半。我从县城建局接手的时候，当时1期的土地使用权是犇业商贸公司，2期的土地使用权是金志远辉公司。我记不清当时的土地面积是多少了，土地证上应该有。2013年底以前，我将该工程1期全部建设完毕，并将回迁户全部回迁完毕，廉租房全部移交给房管局。这个项目县城建局、城投公司最初移交的是平山县润德房地产代理有限公司，因为润德公司没有开发资质和经营资质，我同时又是润德、犇业、金志远辉三个公司的法定代表人、股东，当时润德公司董事会决定将这个项目分给犇业、金志远辉公司，其债权、债务也全部转让给犇业、金志远辉两个公司，润德不再参与该项目。这个项目县城建局移交给我的时候拆迁已经全部完成。拆迁范围内没有我的企业或者房产、土地。我个人名下在金辉国际财富广场房有三套房产。具体面积我记不清了，用途都是商业。我用拆迁了我自己虚构的加油站、锅炉厂等，制作了几份虚假拆迁置换协议，用这些假的拆迁置换协议的方式取得的这三套房产的。我用这三套房产办理过石家庄市里工商银行的抵押贷款，具体在哪我记不清了。 我在金辉国际财富广场个人酒店的房产手续是我自己伪造了三份与金志远辉公司签订的拆迁协议，按回迁房办理了我自己的房产手续。是我安排公司人办理的，我用这三份置换协议办理的个人酒店房产证。我记不清了我个人酒店的房产证号和房产面积了。房产证上的面积与实际面积可能是不相符。 我置换的个人房产具体位置在金辉国际财富广场2期一区的一至四层（这是我想建酒店的那栋楼）以及四区四层。以上房产是在2012年12月底就建设完毕，2013年开始招商了。该项目中包含县政府投资的廉租房项目，2010年10月我从县城投公司、县建设局接手的该项目，其中包括8000多平米的廉租房，我接手时廉租房项目已经基本完工，但是欠工程款，我接手后完成了后期工程（水电暖等），并偿还了工程款。工程完工后，县里对廉租房进行验收，验收合格后再回购廉租房。具体我不清楚廉租房前期的投资情况，我只是负责偿还拖欠的工程款。我接手以前县里规划1期的4、5、6、7、8号楼的三层为廉租房。我接手后，按照原规划执行的。当时由河北犇业商贸有限公司对整体的房产进行商业运营，对每栋楼分别办理了大证，大证都是以犇业公司的名义办理的。廉租房的实际产权是县政府的，在廉租房建设过程中县政府也付出了一定资金，等县政府对廉租房验收合格付回购款后再交还县政府。所以虽然是县里规划好了是廉租房，但当时的房产证办到了河北犇业商贸有限公司的名下。我用该项目中的廉租房在银行抵押贷过款。但是在贷款当时政府没有给清我回购款，我认为我有权使用政府没有给我回购款的那部分廉租房的产权。 我使用该项目廉租房为河北犇业商贸有限公司在石家庄民生银行办理了500万元的抵押贷款，在平山信用联社给河北大千道润文化传播有限公司办理了800万元的抵押贷款。 帮助王某1办理的950万元、我个人酒店抵押办理的800万元、帮助大千道润办理的800万元、在民生银行办理的500万元基本上都用于金辉国际财富广场的建设投入、或者偿还该项目资金投入的借款了。但是在我个人酒店抵押办理的800万元中，有348万元是李某1没有经过我同意私自转走的，具体去向我不清楚。以上贷款详细的账目可以从我公司的账本或者银行的流水中查实，具体我记不太清。 我在平山信用联社办理的王某1的950万元和大千道润的800万元我都是找的平山信用联社安某办理的，当时安某是平山信用联社信贷一部经理。我个人酒店抵押贷款是找于某办理的，他当时是平山信用联社信贷二部经理。贷款的具体手续都是我公司负责财务贾某、崔某等人。 支取贷款都是我公司的出纳高某1，一般情况下贷款下来之后都是我告诉高某1让她将这笔贷款一笔或者分几笔转到固定的账户上。由于平山信用联社对贷款把关比较严，对个人的征信报告、收入证明、银行流水、企业经营情况、合作商情况等必须要求有书面的东西，我的公司有一部分手续是完备的，但是也有一部分达不到贷款要求，为了达到贷款的要求，我将其中的一部分的购买合同、租赁合同、收入证明等资料做成了虚假的，以便达到信用社的要求。 2014年8月份，我从平山信用联社贷款800万元的事我知道，是我办理的。办理这笔贷款用来装修我个人的酒店和购买家具。我计划经营酒店。办理这笔贷款时我向银行提供了：我与石家庄煊宁商贸有限公司签订的《西柏坡家居会展中心商务快捷酒店室内外装修工程施工承包合同》、西柏坡家居会展中心商务快捷酒店工程量计划报价清单以及我与樊某、王娟、刘某3签定的商铺租赁合同等，另外还有抵押物的一些手续。石家庄煊宁商贸有限公司也是我控制的一家公司，我的这些贷款手续是根据信用社的要求编造的，但是抵押物是在真的。 15.书证 第一组证据：银行单据证明平山信用联社2016年9月3日发放贷款800万元以及之后的支出情况。 (1)平山县农村信用联社股份有限公司营业部出具的《明细账查询结果》，证明2014年9月3日发放800万元。 (2)2014年9月3日郄志刚账户转取40万元。 2014年9月3日郄志刚账户电汇转款40万元到周丽华账户。 (3)2014年9月3日郄志刚账户转取150万元。 2014年9月3日郄志刚账户电汇转款150万元到石家庄煊宁商贸有限公司账户，附加信息工程款。 (4)2014年9月4日郄志刚账户转取550万元。 2014年9月4日郄志刚账户电汇转款550万元到石家庄煊宁商贸有限公司账户，附加信息工程款。 (5)2014年9月4日郄志刚账户转取10万元。2014年9月4日郄志刚账户电汇转款10万元到张彦账户，附加信息转款。 (6)2014年9月4日郄志刚账户现取50万元。 (7)石家庄煊宁商贸有限公司基本账户存款明细，证明2014年9月3日郄志刚现汇转入150万，550万，2014年9月4日转账支出700万到郄安然账户。 （8）2018年8月7日中国银行股份有限公司石家庄市建华北大街支行调取的郄安然借记卡交易明细清单，证明2014年9月4日转入700万元，2014年9月5日转给李某1348万元。 （9）中国银行个人业务交易单，证明2014年9月5日转入李某1名下348万元，经办人高某1。 （10）2014年9月5日郄安然转入郄志刚账户一笔5万元、一笔10万元。高某1经办。 （11）2014年9月5日郄安然转入李雪娜账户200万元附言注明：还安飞款，高某1经办。 （12）2014年9月5日郄安然转入齐利沙账户30万元附言注明：工程款，高某1经办。 （13）2014年9月5日郄安然转入周丽华账户100万元附言注明：转款，高某1经办。 第二组证据：证明贷款800万中非法侵占的抵押房产情况。 (1)平山县行政审批局2018年8月2日出具《证明》，证明经查，河北经济户籍管理系统没有符合平山县常福加油站、平山县常顺锅炉厂、平山县长春锅炉厂条件的实体信息。 (2)平山县平山镇档案馆2018年8月2日出具《证明》，经查，该单位保存的2008年迎宾路拆迁档案中，没有平山县常福加油站、平山县常顺锅炉厂、平山县长春锅炉厂三个实体。 （3）河北省平山县人民法院委托石家庄仁德昌信息技术有限公司对位于平山县电厂东侧的房产进行实测，该公司2018年4月出具《郄志刚位于河北省石家庄市平山县电厂东侧的房产实测报告》，测算结果：确认郄志刚房产所在商业楼的总建筑面积为4401.29平方米，套内面积为3587.97平方米，分摊面积为813.32平方米。郄志刚的房产位于此商业楼的2层，总建筑面积为1228.8平方米。 （4）郄志刚名下位于电厂东侧金辉国际财富广场一区04××85号房产证，建档时间2012年6月22日，私有房产，4层建筑面积4558.99181.35本户分别为一区一层商业、一区三层商业。 （5）郄志刚名下位于电厂东侧金辉国际财富广场一区一层商业，档号00035455，证号04××96，时间2013年12月；《平山县房屋更正登记、异议登记、注销登记、补换证申请书》代理人李小雪，房屋坐落金辉财富广场一区，房地产权属证书号（登记证明号）04××88，申请补证，2013年12月17日；《产权登记表》平山县房权证字第××号，产权人郄志刚，坐落平山镇石闫路电厂东侧金辉财富广场一区一层商业丘（地）号0040060050，总层数＋4，所在层01，建筑面积1711.06平方米，设计用途商业，领证日期2013年12月27日； 《产权登记表》平山县房权证字第××号，产权人郄志刚，坐落平山镇石闫路电厂东侧金辉财富广场一区一层商业，丘（地）号0040060050，总层数4，所在层01，建筑面积1711.06平方米，设计用途商业，领证日期2012年6月23日。 《产权登记表》平山县房权证字第××号，产权人郄志刚，坐落平山镇石闫路电厂东侧金辉财富广场丘（地）号0040060050，总层数4，所在层02，建筑面积4383.75平方米，设计用途商业，领证日期2012年6月23日。 (6)《金辉财富广场拆迁置换协议书》三份，2011年3月5日，甲方河北金志远辉房地产开发有限公司与乙方郄志刚制定如下置换补偿协议，郄志刚以平山县常福加油站、地上附着物置换甲方新建商铺，厂房面积2200平方米，在原地置换商铺1700平方米；以平山县长春锅炉厂、地上附着物置换换甲方新建商铺，厂房面积4800平方米，在原地置换商铺3800平方米；以平山县常顺锅炉厂、地上附着物置换换甲方新建商铺，厂房面积5200平方米，在原地置换商铺4300平方米。 (7)《承诺书》2012年11月29日河北犇业商贸有限公司承诺，平山县西柏坡电厂对过商贸城二期项目无回迁、无销售、无备案，如不属实，发生的一切后果由我公司承担。 （8）《平山县私有房产档案》姓名郄志刚，电厂东侧金辉财富广场档号00032223，证号04××86建档时间2012.6；姓名郄志刚，电厂东侧金辉财富广场档号00032224，证号04××87建档时间2012.6 （9）房产证号为平民权证字第××号所有人郄志刚，登记时间2012.6.22，房屋性质：私有房产，总层数4，建筑面积1858.12、573.78、1438.12，本户分别为四区四层商业、一区四层商业、一区一层商业。 第三组证据:证明相关房产证办理、变更、设置抵押、法院查封证据 （1）《补证申请》2013年12月17日郄志刚委托代理人李小雪，郄志刚持有的坐落于平山镇石闫路电厂东侧金辉财富广场一区的房产证不慎丢失，房地产证号为**××88，申请补办，无抵押，无产权纠纷，所丢失的房产证在社会上造成的一切不良后果和社会影响，由本人自己承担。 （2）《石家庄市长安区人民法院民事裁定书》（2015）长民二初字第1227，石家庄市长安区人民法院《协助执行通知书》，因民生银行石家庄分行诉郄志刚、李某3、河北犇业商贸有限公司借款合同纠纷一案，查封郄志刚名下位于平山县.12平方米；一区四层573.78平方米；一区一层1438.12平方米（房产证号**××86）房产。 石家庄市长安区法院民事裁定书（2015）长民二初字第1227号。 （3）平山县众鑫小额贷款有限公司2012年1月16日出具《证明》，证明郄志刚与2012年6月28日在该公司借款1000万元整，用个人名下的房产所有权证号分别是04××87、04××85、04××86，他项权证号平山字第××号，由于归还一部分借款，该公司同意将房产证号**××87号面积4385.75平方米，解除抵押。 （4）平山县法院《执行裁定书》2016冀01**执105号《协助执行通知书》2016冀01**执105号，因平山县农村信用联社与郄志刚、李某3、郄安然借款纠纷一案，查封郄志刚位于平山县商业（房产证号为平民权证字第××号，已办理抵押登记） （5）平山县法院《执行裁定书》2015平法执字第121-4号、《协助执行通知书》2015平法执字第121-4号，因平山县敬业小额贷款公司诉张超、郄志刚借款合同纠纷一案，查封郄志刚位于平山县.7平方米，房产证号**××87号。 （6）平山房他证2012字第××号，房屋他项权利人平山县众鑫小额贷款有限公司，房屋所有权人郄志刚，房屋所有权证号04××87.04××85.04××86，房屋坐落平山县石闫路电厂东侧金辉财富广场，他项权种类抵押4383.75平方米、3870.02平方米、4558.99平方米，债权数额1000万，2013.6.28-2012.9.26，登记时间2012.6.29，附记：此笔贷款已还清04××87面积4383.75平方米；此贷款已全部还清。平山县房屋抵押登记申请书，2014-274抵押给苏健贷款4000万元的045000109号已还清，045000109相关办理、抵押、他项权、兴业银行贷款抵押手续。 （7）犇业与平山信用联社贷款房屋抵押登记手续时间2014年2月20日，位置电厂路西曲堤路西5号楼（第三层），面积1830.8平方米价值400万，房权证字第××号，股东郄志刚、郄家贤；电厂路西曲堤村南8号楼（第三层），面积1650.3平方米，评估价值693.13万，房权证字第××号，股东郄志刚、郄家贤；他项权登记表 （8）平山县房屋所有权变更登记申请书2013年5月6日，申请人河北犇业，房屋所有权证号045000043，电厂路西曲堤村南7号楼，房屋同一所有权人分割。04××91，2013年5月9日领证，7号楼5615.52平方米，1层15套1650.61平方米，2层15套1837.60平方米，3层24套2127.31平方米，附实地查看单、平山县房产测量申请表。 （9）根据犇业股东会决议，将5、7、8号楼变更为单独房产证进行抵押证据。04××89、04××90为大千道润借款抵押800万元；04××91为郄志刚民生银行贷款500万抵押担保。 （10）河北犇业商贸有限公司2013年5月3日股东会议决议，郄志刚、郄家贤代表全部股权决定，河北犇业公司名下房权证字第××号，总面积44108.92平方米，将本证范围内的5＃、7＃、8＃从04××43号证号中分割出来。 （11）2013年5月20日董事会决议，河北犇业同意为申请人河北犇业商贸有限公司向民生银行石家庄分行申请金额为500万元的贷款提供抵押，抵押物为河北犇业房产证号**××91号，郄志刚、郄家贤签字。 （12）平山县产权产籍监理所2013年5月13日公示，犇业公司以坐落在平山镇电厂路××楼，房产证号**××90，第三层建筑面积为1650.30平方米；5号楼，房产证号**××89，第三层建筑面积1830.80平方米；7号楼房产证号**××91，第三层建筑面积2127.31平方米。河北犇业商贸有限公司欲将上述房产作为抵押担保物进行借款。 （13）《石家庄市平山县房屋抵押登记申请书》2013年12月31日平山信用社习某2与犇业公司提出申请，以8号楼3层，抵押面积1650.3平方米，2014年2月20日审定； （14）《平山县房屋所有权变更登记申请书》2013年5月8日，电厂路西曲堤村南7号楼房屋所有权证号045000043，本户1层15套面积1650.61平方米，2层15套1837.60平方米，3层24套面积2127.31平方米，丘（地）号0040060050，建筑面积5615.52，变更为平山县房权证字第××号，领证人贾某；电厂路西曲堤村南8号楼，本户1层11套，2层11套，3层20套，丘（地）号0040060050，建筑面积4245.95，平山县房权证字第××号，领证人贾某，领证日期2013.5.9； 电厂路西曲堤村南5号楼，本户1层16套，2层16套，3层31套，丘（地）号0040060050，建筑面积4675.34，变更为平山县房权证字第××号，领证人贾某，领证日期2013.5.9； (15)2013-12-31河北犇业公司出具的名下5号楼、8号楼无销售、无抵押承诺书。 (16)河北犇业商贸有限公司董事会（股东会）同意抵押见书，为大千道润在平山信用联社贷款800万元，统一用公司房产价值1453.64万元作抵押。郄志刚、郄家贤签字。及房产抵押公司。 （17）第04××43号房权证，4层，44108.92平方米；第04××74号房权证。 蒲吾商业中心包括：住宅**11323.53平方米；地下室**1810.29平方米；商业89户18657.70平方米；廉租房174户12317.40平方米，合计44108.92平方米，依据平国用（2010）第35-××号地号。土地使用权取得方式为出让。由此证分割出部分面积为：5号楼63套4675.34平方米，7号楼54套5615.52平方米，8号楼42套4245.95平方米，剩余面积29572.11平方米。 (18)2013年6月14日犇业公司李冰与民生银行办理抵押登记手续，约定以7号楼第三层部分抵押，抵押面积2127.31平方米，他项权登记表。 第四组证据证明郄志刚800万元贷款手续及资金支出证据 (1)2018年9月2日平山县联社出具《关于郄志刚在平山县联社贷款800万元的请况说明》及平山联社营业执照。 （2）郄志刚在平山信用联社贷款800万元贷款档案。其中328-338为抵押房产手续，354-356为郄志刚与平山县清缘家具有限公司《家具及电气买卖合同》、《西柏坡国际家居会展中心商铺租赁合同》樊某（377-380）、刘某3（388-392、399-403）杨正超（423-427）、封某2（438-439）；《西柏坡家居会展中心商务快捷酒店室内外装修工程施工承包合同》（甲方郄志刚，乙方石家庄煊宁商贸有限公司）511-516。 (3)2015年10月21日平山县法院民事判决书（2015）平民二初字第82号，判决郄志刚偿还平山县农村信用联社股份有限公司借款本金800万元及利息，被告已付利息96111.57元在计付利息中扣除。 (4)平山县法院2016年1月14日《受理案件通知书》（2016）冀0131执105号 (5)委托张彦10万元、周丽华40万元以及清缘家具有限公司出具的证明两人为该公司销售员。 （6）张某2018年12月20日出具的《支条》两张，证明李某42014年9月17日支取费城国际13、14号楼班组工人共组45万元整；2014年9月22日收到金志远辉公司工程款、工人工资款55万元整。 （7）李某1提供的348万元支出的银行票据复印件。 四、2014年6月，郄志刚为偿还债务，虚构经营周转的虚假用途，伪造了装修工程施工承包合同、银行卡明细对账单、商铺租赁合同、家具及电器买卖合同、配电箱购销合同等虚假手续，并以政府早已规划为廉租房并已支付部分补贴款的河北犇业商贸有限公司名下的7号楼3层（房权证号**××91号）2127.31平方米的房产抵押担保，向中国民生银行股份有限公司石家庄分行申请贷款500万元，期限一年。2014年6月24日，中国民生银行股份有限公司石家庄分行将500万贷款发放至委托支付账户石家庄煊宁商贸有限公司（账号10×××52）。后郄志刚安排他人将其中400万元偿还了债务，100万元支付工程款。贷款到期后，郄志刚本息未还。2016年4月10日，中国民生银行股份有限公司石家庄分行向石家庄市长安区人民法院提起民事诉讼。2018年8月20日，石家庄市长安区人民法院因无财产可供执行裁定终止执行。 上述事实，有公诉机关提交并经一审法庭举证、质证的下列证据予以证明： 1.证人高某1证言证实，大概是在2014年6月份的时候，郄志刚告诉我说他在民生银行办理了一笔500万元的贷款，这笔贷款下来了，让我去支取并办理转账。2014年6月份的一天，具体日期我记不清了，我和公司司机先去石家庄市东二环附近的民生银行，银行已把这笔贷款打到了郄志刚民生银行的帐户上（帐号我记不清了），我把这笔款转到了石家庄煊宁商贸有限公司的帐户上，第二天我又到石家庄煊宁商贸有限公司的开户行中国银行石家庄市建华北大街支行把这笔款分两笔打到了曹玉军的中国银行的帐户上（帐号我记不清了），第三天我又到中国银行平山支行从曹玉军的帐户上把300万元打到了马某1的帐户上（郄志刚说300万元用于偿还众鑫小额贷款公司的借款），另外200万元打到李某4的帐户上，李某4是公司的一个工程承包商，这200万元是郄志刚给李某4的工程款。这500万元的贷款具体谁办的我不知道。是郄志刚让我这么处理500万贷款的，我当时也问过郄志刚为什么这么办理，郄志刚让我不用过问，他说让我怎么办我就怎么办就行了。 2.证人马某1证言证实，我是在2011年通过别人介绍给马某2个人担任出纳，负责马某2的个人财务，一直到2016年。在此期间，我办理了农业银行、信用社等银行卡，用于帮助马某2管理财务。2014年6月26日我的农行卡收到过两笔分别为300万、100万由曹玉军中国银行的转账，用的是我尾号9510的农行卡。我两笔钱都是给马某2的，只是使用了我的银行卡。我不认识曹玉军。 3.证人刘某1证言证实，石家庄煊宁商贸有限公司不是我注册。我是建筑商，费城国际4号、6号、10号、11号等是由我施工建造的，所以我和郄志刚比较熟悉。大约是2014年郄志刚说让我先引名担任石家庄煊宁商贸有限公司的法人，过段时间他再把公司过到他本人名下，当时工商局的变更手续也不是我去办的，结果公司法人变更成我以后，郄志刚就跑到国外去了，所以公司的法人至今都是我。我不知道这个公司经营什么，郄志刚是实际控制人，当时只是用一下我的名字，结果法人就没有再变过。我后来才知道公司的股东还有李冰和柳磊，这两个人都是郄志刚的亲戚，我也认识，其他工作人员我就不知道了。2014年6月，石家庄煊宁商贸有限公司账户上打入的500万元钱这事我不知道。2014年4月4日，石家庄煊宁商贸有限公司与河北犇牛商贸有限公司签订的西柏坡家居会展中心一区室外装修工程施工承包合同我也不知道，公司的事情我一点都不知道。我不知道这个公司有没有账目，反正我这儿没账。2017年李某1把公司的营业执照给我了，后来我想去把公司注销，但是李冰和柳磊总是没时间，所以一直拖到现在。 我给郄志刚的公司干过活。从2012年开始我就给郄志刚干工程，主要是费城国际住宅区4、6、10、11号楼，以及金辉国际财富广场2期商业。从2012年起就陆续支付给我工程款，大概支付了一共有1000余万元，还抵给我13套住宅楼，但是到现在也没有付清我工程款，大概还欠着我700余万元。郄志刚出国后，张某和李某1接手工程后支付过我工资。大概是2014年郄志刚出国不就，我知道张某和李某1接手工程后我就找他俩要工程款，时间我记不清了，当时张某和李某1支付给我一笔50万元的工程款，是以转账形式支付的，支付到了我中行银行的账户下。 4.证人李某4证言证实，2014年初我经人介绍到平山费城国际干工程。我知道当时郄志刚是项目的老板，我承包的工程是费城国际住宅区13、14号楼的主体建筑，按合同要求工程款应该是按层数结账，但是由于郄志刚说没钱，让先把工程干着，一直到2014年6月份，13、14号楼主体即将封顶的时候还一直没有结账，我就召集部分工人到他办公室要钱，郄志刚答应第二天给我300万元的工程款，第二天我找财务领钱的时候就给了我100万元的工程款，就再也找不到郄志刚了，这100万元的工程款是郄志刚公司财务以转账的形式给我支付的，这笔钱赚到了我中国银行的账户，具体账号我记不清了。后来郄志刚没有再给过我工程款，后来郄志刚出国了，当时的工程负责人张某和李某1接受了这个工程，我就找他俩要钱。张某和李某1一共给过我几十笔总计一百七八十万左右的工程款，其中大的款项一笔45万，一笔55万元，其他详细的我记不清了，还抵给我9套房子，至今工程款也没有结清。这44万、55万都是以现金方式给的，大概在2014年下半年，具体时间记不清了，都是工人工资。 5.被告人郄志刚供述，2014年6月份河北犇业商贸有限公司从民生银行贷款500万元的事我清楚，是我办理的。这笔贷款的具体用途是用于公司经营周转，办理贷款手续时公司提供了7号楼3层的房产做抵押担保，另外公司向民生银行提供了购买、安装电梯的合同，这些手续是真实的。2013年6月18日银行放款500万元委托支付至河北冀和电梯安装工程有限公司，2014年6月19日贷款到期后，马某2替我还了这500万元的贷款。2014年6月24日，为偿还马某2借款，我又重新做了借款手续，除抵押担保手续没有变化外，我又向银行提供了《河北犇业商贸有限公司与石家庄煊宁商贸有限公司签定的西柏坡家居会展中心一区室内装修工程施工承包合同》、银行流水、商铺租赁合同、买卖合同以及资产负债表等手续。我后来提交的手续也是根据银行要求编造的。款贷出来后也主要是还了马某2。这笔贷款的抵押物是是7号楼3层。我知道7号楼3层是政府规划建设的廉租房，但我认为贷款时政府还没有给清我廉租房建设有补贴款，我们公司对廉租房还有所有权。 6.书证： 第一组证据：2018年8月6日中国民生银行股份有限公司石家庄分行（（（住所地石家庄市控告书控告郄志刚、河北犇业商贸有限公司涉嫌贷款诈骗500万。附控告人营业执照、法人身份证明。 第二组证据：调取的银行单据，证明贷款500元的支出情况。 (1)包括平山县公安局2018年7月26日在中国银行股份有限公司调取的石家庄煊宁商贸公司单位人民币活期基本账户存款2014年6月收支情况，证明2014年6月25日转入郄志刚账户500万元，2014年6月25日分两笔，转账支出500万元到曹玉军账户。 （2）中国银行2014年6月25日凭印鉴转入曹玉军账户，一次200万，一次300万交易凭单，经手人高某1签字。 （3）中国银行股份有限公司石家庄市建华北大街支行ＢＡＮＣＳ存款历史交易明细清单，记载2014年6月25日存现1元，10×××52转入300万元，转出300万元（对方账号10×××42）。 （4）玉军客户确认信息，身份证号码1301311984××××××××，平山县东岗南村幸福北路116号。 （5）中国银行股份有限公司平山支行出具的曹玉军账号为10×××42,2014年6月20日至2014年9月8日收支明细，证明2014年6月25日收到101672198152石家庄煊宁商贸有限公司转入200万元，当日转入1005979608562笔合计200万元（李某4）2014年6月26日101137967089转入300万元，当日人民币对私跨行转出300万元。 （6）中国银行平山支行2014年6月26日汇兑支付往账凭证证明当日曹玉军账户由该行转入中国农业银行股份有限公司平山柏坡路分理处，收款人尾号为9510收款人为马某1300万元。经手人高某1。 （7）中国银行平山支行2014年6月25日个人业务交易单证明当日曹玉军账户由该行转入李某4（账号：62×××11，身份证1301311984××××××××）100万元，客户（代理人）贾某。 （8）中国银行平山支行2018年7月26日调取的李某42014年6月20日至2014年9月19日存款历史交易明细清单 (9)中国民生银行石家庄分行出具的郄志刚账号7263，活期结算户信息。2013年6月18日15:58:59贷款发放500万，2013年6月18日15:58:59委托支付500万；2014年6月24日17:38:55贷款发放500万，2013年6月24日17:38:55委托支付石家庄煊宁商贸有限公司500万； 第三组证据：郄志刚在民生银行贷款500万元贷款档案。 （1）借款凭证主要内容：发放及还款账户62261910000********万，借款起始日2014-6-24，到期日2015-6-24日。受托支付石家庄煊宁商贸有限公司，账号10×××52借款用途为经营周转。 (2)借款支用申请书，民生银行零售授信放款通知书客户经理：李莉经办人王晓旭 (3)《西柏坡家居会展中心一区室内外装修工程施工承包合同》甲方河北犇业商贸有限公司乙方石家庄煊宁商贸有限公司提供人郄志刚 (4)平山县润德房地产代理有限公司相关手续 （5）《营业执照》法定代表人封某2，成立日期2010年9月21日至2030年9月20日 （6）平山县润德房地产代理有限公司股东会决议时间：2014年6月23日郄志刚将持有的股权转让给封某2股东签字范振江郄志刚 (7)平山县润德房地产代理有限公司章程修正案时间：2014年6月23日 （8）平山县润德房地产代理有限公司股东会决议时间：2014年6月23日免去郄志刚执行董事及经理职务由封某2担任通过并签署章程修正案 （9）股权转让协议郄志刚股权转让给封某2 （10）04××91号房权证平山镇电厂路西曲堤村南7号楼商业三层5015.52平方米 (11)郄志刚个人信用报告、农行金穗借记卡明细对账单、中国人民银行平山县支行准予行政许可延续决定书 （12）西柏坡国际家居会展中心商铺租赁合同（026）刘某3全友家私 (13)石家庄超家工程机械租赁有限公司与河北犇业商贸有限公司签订的《家具及电气买卖合同》 (14)河北金志远辉房地产开发有限公司与河北犇业商贸有限公司签订的《配电箱购销合同》《购销合同》 (15)河北犇业商贸有限公司与石家庄市桥东区裕鑫建材经销处《墙地砖供货合同》 (16)河北犇业商贸有限公司与桥东区展鹏建材装饰部签订的《西柏坡家居会展中心屋面水泥瓦购销合同》，平山县二国五金土产门市部与河北犇业商贸有限公司签订的《购销合同》972-978 (17)发票及犇业商贸有限公司的资金流量等财务报表、犇业公司营业执照、税务登记证、组织机构代码证979-991、998-1006 (18)《企业信用报告》民生银行贷前（保前）审查992-997 (19)《电梯设备买卖合同》河北犇业与河北冀和电梯安装工程有限公司2012年6月15日签订的合同1014-1026 (20)7号楼三层抵押房产手续 2016年4月10日石家庄市长安区人民法院《民事判决书》（2015）长民二初字第1227号，判决郄志刚偿付民生银行借款本金500万元，利息735941.88元，拍卖抵押房产7号楼。 2018年8月20日石家庄市长安区人民法院《执行裁定书》（2016）冀0102执1800号，被执行人无财产可供执行，终止本次执行程序。 第四组证据：证明抵押房产为廉租房的证据。 (1)《廉租住房建设委托协议书》签订时间为2009年5月10日，委托人平山县房地产管理办公室（甲方），受委托人为平山县城建投资有限公司（乙方），委托人委托受托人建设廉租住房，位置位于蒲吾商贸区4#5#6#商贸房三层和四层，计建筑面积7812平方米，建设期限自2009年5月1日至2010年6月30日。付款方式：乙方组织4、5、6号楼三层施工时，甲方向乙方支付1500万元，余款待工程结算、廉租房交付甲方时付清。 (2)2015年12月3日平山县房地产管理办公室（甲方）与河北金志远辉房地产开发有限公司（乙方）签订《西柏坡商贸中心保障房交接协议》，就西柏坡商贸中心4#5#6#7#8#，共计202套保障房交接达成协议。1、202套保障房其中已先交付53套剩余149套共计11489平方米，按2009年合同单价为2113元/平方米，共计2503万元，扣除原拨付1164万元，剩余房款1339万元。2、乙方应在规定期限内将水电暖齐全，有基本生活设施的房屋交付甲方。3甲方负责将房款1339万元协调财政拨付到乙方指定账号，实施双控，待房屋交付无异议后，解除双控。 (3)平山县房地产管理办公室2018年6月25日出具《关于费城国际保障性住房的权属说明》，证明位于西柏坡电厂对过的费城国际小区（西柏坡商贸中心）4号楼的三楼、四楼，5号楼、6号楼、7号楼、8号楼的三楼，全部为政府保障性住房，属于国有资产，任何单位和个人无权私自买卖。 (4)《销售不动产统一发票》证明平山县房地产管理办公室2015年12月18日付给河北金志远辉房地产开发有限公司费城国际5、6、7、8、号楼，6336.96平方米，单价2113元每平方米，共计金额13389996.48元。 (5)转账付款申请书4份，证明平山县房管局付给平山县润德房地产代理有限公司2012年1月5日35.5万元、264.5万、2011年12月31日付给200万、2011年12月23日付给664万元蒲吾商贸中心廉租房配套资金、补贴资金等共计1164万元。 (6)河北金志远辉房地产开发有限公司2018年6月22日出具《证明》，证明位于西柏坡电厂对过的西柏坡商贸中心4号楼的三楼、四楼，5号楼、6号楼、7号楼、8号楼的三楼，全部为我公司代平山县人民政府承建的廉租住房，现已全部交付平山县人民政府。 (7)《项目转让协议》平山县城建投资有限公司（甲方）、平山县润德房地产代理有限公司（乙方）、平山县建设局（丙方）2010年10月10日就平山县西柏坡商贸中心（原蒲吾商贸中心）项目转让事宜达成协议。 （摘录部分内容）：(1)项目土地：拟规划占地169.238亩，其中99亩，甲方已于2010年6月19日取得国有建设用地使用权，土地使用权证正在办理中，土地用途为住宅和商服；其余70.238亩土地现状为集体土地，已与被征地集体达成补偿安置协议。 (8)项目开发方案及现状：项目拟分两期实施开发，目前一期在建，二期尚未实施。一期占地约50亩，总建筑面积约44000平方米，其中多层住宅3栋，建筑面积约13000平方米，商业5栋，建筑面积约31000平方米，一期工程目前建筑已经全部完工。 项目中需安置被拆迁户并配建廉租住房，其中回迁安置54户，根据拆迁补偿安置方案应安置面积6900平方米；回迁商业面积18000平方米，总计回迁面积为24900平方米，需配建廉租住房面积8000平方米（所有面积最终均以工程竣工验收后实际面积为准）。 (9)转让方式：甲、丙方将本项目全部转让给乙方继续投资建设，甲方提供项目土地使用权及全部建设手续，乙方负责本项目的全部投资建设、销售、管理。本协议生效后，甲方负责补办相关土地、建设手续，并将土地使用权证及各项建设手续（包括目前在建工程）全部办理至乙方名下。本项目尚未办理土地手续的（约70.238亩）土地，由甲方、丙方负责协调、配合乙方办理征用、建设手续，保证二期项目工程的顺利实施，相关费用由乙方承担。 (10)乙方确认的本项目相关债务包括工程款2400万元，监理费20万元，勘察设计费15万元，共计约2435万元，甲方承诺除此之外无任何其他债务，项目不存在抵押、诉讼或仲裁。 (11)乙方受让本项目后，项目的所有收益及亏损均归乙方承担，与甲、丙方无关。 （12）用于回迁安置的住宅6900平方米、商业18000平方米，总计24900平方米的建筑，具体户型及楼层由甲、乙双方共同商定。根据拆迁补偿安置协议，协议面积与置换面积只差所形成的应由回迁户支付的差价款（约840万元）全部由乙方收取，向回迁户支付的延期过渡安置费用商业损失费用按实际交房时间结算，由乙方收取的差价款中支付，本协议签订同时，甲方应将所签拆迁补偿安置协议原件提交乙方核对存档。 （13）项目配建的廉租住房面积与价格由县政府有关部门确定，回购价款归乙方所有。 其他约定中3、甲方负责协调处理与土地、房产等相关主管部门的关系，项目完成后积极配合乙方办理产权登记手续，保证购房户及回迁户能及时取得相关权属证明。 (14)《三方协议》2012年12月30日平山县润德房地产代理有限公司（甲方）、河北金志远辉房地产开发有限公司（乙方）河北犇业商贸有限公司（丙方）就平山县西柏坡商贸中心（原蒲吾商贸中心。以下简称商贸城）项目转让及土地赔偿款达成协议。一、甲方于2010年10月10日取得了商贸城169.238亩的土地，同时支付给平山县城建投资有限公司（简称城投公司）18413094元（土地款），用于本项目土地的征地补偿（目前土地款已支付4043007元，剩余14370087元）同时要支付给城投公司2435万元的工程款、监理费及勘察设计费，以上合计42763094元。二、甲方无资质对此项目进行开发，将此项目转让给乙方和丙方。1、甲方在取得此项目时已支付给城投公司项目转让费700万元，同时城投公司配建给房管局的廉租房归甲方所有。2、乙方已支付工程款9427907元，乙方取得了现有费城国际三期的土地使用权；丙方取得现有的犇业土地使用权及一期4#三层部分房产、5#三层、7#三层、8#三层的全部房产，剩余的14370087元的土地款由丙方承担并向城投公司支付。 《项目转让协议》与《三方协议》证明整个工程的来源。 第五组证据：土地使用证办理情况 （1）平山县国土资源局2016年8月23日出具《查询情况说明》，2010年12月18日该局为县城投公司颁发了平国用（2010）第35-××号国有土地使用证，用途商住，面积20230平方米；2010年12月31日，县城投公司申请将平国用（2010）第35-2399号国有土地使用证全部土地面积转让给河北犇业商贸有限公司，此证注销； 同时，该局为河北犇业商贸有限公司颁发平国用（2010）第35-××号国有土地使用证。用途商住，面积20230平方米；2012年6月15日，河北犇业商贸有限公司因面积重叠申请将平国用（2010）第35-××号国有土地使用证面积变更为20071.58平方米，该证注销； 同时，该局为河北犇业商贸有限公司颁发平国用（2012）第35-××号国有土地使用证，用途商住。2012年8月28日，河北犇业商贸有限公司将平国用（2012）第35-××号国有土地转让给河北金志远辉房地产开发有限公司，该证注销；《注销原土地证申请书》张秀英2012年8月25日审批同时，该局为河北金志远辉房地产开发有限公司颁发平国用（2012）第35-××号国有土地使用证，用途商住，面积20071.58平方米；2014年1月24日，河北金志远辉房地产开发有限公司申请更正登记，将平国用（2012）第35-××号国有土地使用证用途商住分开，该证注销。 同时，该局为河北金志远辉房地产开发有限公司颁发平国用（2013）第35-××号国有土地使用证，用途商服，面积17557.45平方米。 (2)平山县国土资源局2017年2月22日出具《关于“费城国际”发证情况的说明》，证明2008年12月24日、2009年2月24日，省政府依据冀政转征函（2008）0663号、冀政转征函（2009）0178号批准征收西曲堤村、蒲吾村土地面积65911平方米（其中住宅用地16600平方米，商服用地49311平方米），出让给县城投公司，颁发国有土地使用证：平国用（2010）第35-2399号、平国用（2010）第35-2398号、平国用（2010）第35-2400号、平国用（2010）第35-2397号，用途为住宅、商服。（其中平国用（2010）第35-2399号土地使用证变更过程同证据9所列过程，简略） 2010年12月，县城投公司申请将平国用（2010）第35-2400号国有土地转让给河北金志远辉房地产开发有限公司，用途为商住，面积12672平方米，坐落在平山××蒲吾村，转让后证号为平国用（2010）第35-2401号，使用权面积12671.94平方米；2012年5月，河北金志远辉房地产开发有限公司因发证面积与河北西柏坡发电有限责任公司部分面积重叠，更正后登记面积11843.7平方米，变更后登记证号为平国用（2012）第35-2535号；2012年12月，河北金志远辉房地产开发有限公司申请更名为河北犇业商贸有限公司（两公司系同一法人），更名后土土地证号为平国用（2012）第35-35**2013年12月，河北犇业商贸有限公司因需要将商用和住宅分开，申请将冀政转征函（2008）0663号、冀政转征函（2009）0178号批准土地总面积65911平方米中的17319.12平方米更正为商服土地，更正后证号为平国用（2013）第35-3731号。 (3)国有土地使用档案情况 (4)房屋产权档案情况 (5)工商登记情况 五、郄志刚利用其担任平山县润德房地产代理公司、河北金志远辉房地产开发有限公司、河北犇业商贸有限公司法定代表人，实际控制三个公司的便利条件，2011年3月5日伪造了自己的平山县常顺锅炉厂、平山县长春锅炉厂、平山县常福加油站与河北金志远辉房地产开发有限公司的拆迁置换协议，骗取河北金志远辉房地产开发有限公司二期一区、二期四区四层房产，办理了房屋使用权证，房权证号**××85、04××86、04××87、04××96。经石家庄仁德昌信息技术有限公司、平山县价格认证中心实测评估，郄志刚占为己有的房产面积为6259.41平方米，价值18113339元。 上述事实，有公诉机关提交并经一审法庭举证、质证的下列证据予以证实： 1.证人韩某1证言证实，我和郄志刚是朋友，很早之前通过水泥贸易认识的。后来经郄志刚介绍，我到平山县投资房地产。2010年11月份成立了河北金志远辉房地产开发有限公司。我担任法人代表，郄志刚担任股东。在金志远辉公司成立的时候是我出的全部资金，郄志刚没有出钱，只是担任了名义上的股东。当时开发西柏坡商贸城的时候，我给金志远辉公司投了700万元人民币，用于开发西柏坡商贸城，郄志刚没有出钱。我因为工作比较忙，家也在保定，并不长在平山，公司开发西柏坡商贸城的情况大部分靠郄志刚办理。我不知道郄志刚用其名下加油站、锅炉厂拆迁、置换西柏坡商贸城房产的事情，也没有听说郄志刚名下有加油站和锅炉厂的资产。后来在2012年我与郄志刚就房地产开发项目分家了，西柏坡商贸城项目开发由郄志刚负责，我就不知道了。金志远辉公司的法人也变更成了郄志刚。（出示金志财富广场拆迁置换协议书）我没有见过这三份拆迁置换协议。我来平山投资成立的河北金志远辉房地产开发有限公司，后开发过程中，金辉公寓、金辉花园等房地产项目，出资全部都是由我出的，郄志刚就是跟着我干的，担任名义上的股东，并没有出一分钱。后来我和郄志刚共同开发西柏坡商贸城，前期由我出了700万元人民币，从平山县城投公司接手项目，郄志刚也没有出一分钱，他也没有钱。分家之后，他独立开发西柏坡商贸城的情况我就不太清楚了，应该都是借款和贷款，因为他自己本身没有钱。我在和郄志刚合作开发房地产过程中，郄志刚没有钱，都是我出钱，在资金上对我没有任何帮助。还有就是感觉郄志刚办事不太靠谱，喜欢说大话，投资意见也不统一，所以就分开工作各自干各自的事业了。 2.被告人郄志刚供述，我个人名下在金辉国际财富广场房有三套房产，具体面积我记不清了，用途都是商业。我用拆迁了我自己虚构的加油站、锅炉厂等，制作了几份虚假拆迁置换协议，用这些假的拆迁置换协议的方式取得的房产。我用这三套房产在石家庄市里的工商银行（具体在哪我记不清了）办理过抵押贷款。 我在金辉国际财富广场个人酒店的房产手续是我自己伪造了三份与金志远辉公司签订的拆迁协议，按回迁房办理了我自己的房产手续。（看拆迁置换协议书）是我伪造的，我记不清是我让谁办的了，是我安排公司的人办理的，我用这三份置换协议办理的个人酒店房产证。我记不清面积了，房产证上的面积与实际面积可能不符，那就以实测面积为主。具体位置是金辉国际财富广场2期一区的一至四层（就是我想建酒店的那栋楼）以及四区四层。以上房产在2012年12月底建设完毕，2013年开始招商。 本案综合证据部分： 第一组证据证明郄志刚主体资格等身份信息 （1）平山县公安局2018年8月15日委托平山县价格认证中心对郄志刚骗取贷款、职务侵占案中所涉房产的价值进行认定，该中心2018年9月27日出具平价认字【2018】125号《价格认定结论书》，金辉国际财富广场二期四区四层的1858.12平方米房产（平山县房权证字第××号），认定价值3809146.00元。 (2)平山县公安局2018年9月2日委托平山县价格认证中心对郄志刚骗取贷款、职务侵占案中所涉房产的价值进行认定，该中心2018年9月14日出具平价认字【2018】120号《价格认定结论书》，金辉国际财富广场二期一区的4401.29平方米四层房产一处，认定价值14304193.00元。 (3)平山县公安局调取的《犯罪嫌疑人基本情况表》，证明郄志刚出生于1971年5月案发时达到刑事责任年龄，具备形式主体资格。 (4)平山县公安局城区派出所2018年8月24日出具的《证明》，证明郄志刚2005年10月13日因犯聚众斗殴罪被平山县法院判处有期徒刑三年，缓刑三年。 (5)河北省平山县人民法院刑事判决书（2005）平刑初字第149号，郄志刚2005年10月13日因犯聚众斗殴罪被平山县法院判处有期徒刑三年，缓刑三年。 (6)平山县公安局2018年7月3日出具的《到案经过》，证明，经工作，外逃至葡萄牙的上网逃犯郄志刚2018年7月3日到该局投案自首。 第二组证据证明该案土地使用证办理情况（国有土地使用证档案） （1）平山县国土资源局2016年8月23日出具《查询情况说明》，2010年12月18日该局为县城投公司颁发了平国用（2010）第35-××号国有土地使用证，用途商住，面积20230平方米；2010年12月31日，县城投公司申请将平国用（2010）第35-2399号国有土地使用证全部土地面积转让给河北犇业商贸有限公司，此证注销； 同时，该局为河北犇业商贸有限公司颁发平国用（2010）第35-××号国有土地使用证。用途商住，面积20230平方米；2012年6月15日，河北犇业商贸有限公司因面积重叠申请将平国用（2010）第35-××号国有土地使用证面积变更为20071.58平方米，该证注销； 同时，该局为河北犇业商贸有限公司颁发平国用（2012）第35-××号国有土地使用证，用途商住。2012年8月28日，河北犇业商贸有限公司将平国用（2012）第35-××号国有土地转让给河北金志远辉房地产开发有限公司，该证注销；《注销原土地证申请书》张秀英2012年8月25日审批同时，该局为河北金志远辉房地产开发有限公司颁发平国用（2012）第35-××号国有土地使用证，用途商住，面积20071.58平方米；2014年1月24日，河北金志远辉房地产开发有限公司申请更正登记，将平国用（2012）第35-××号国有土地使用证用途商住分开，该证注销。 同时，该局为河北金志远辉房地产开发有限公司颁发平国用（2013）第35-××号国有土地使用证，用途商服，面积17557.45平方米。 (2)平山县国土资源局2017年2月22日出具《关于“费城国际”发证情况的说明》（二期土地变更情况），证明2008年12月24日、2009年2月24日，省政府依据冀政转征函（2008）0663号、冀政转征函（2009）0178号批准征收西曲堤村、蒲吾村土地面积65911平方米（其中住宅用地16600平方米，商服用地49311平方米），出让给县城投公司，颁发国有土地使用证：平国用（2010）第35-2399号、平国用（2010）第35-2398号、平国用（2010）第35-2400号、平国用（2010）第35-2397号，用途为住宅、商服。（其中平国用（2010）第35-2399号土地使用证变更过程同证据9所列过程） 2010年12月，县城投公司申请将平国用（2010）第35-2400号国有土地转让给河北金志远辉房地产开发有限公司，用途为商住，面积12672平方米，坐落在平山××蒲吾村，转让后证号为平国用（2010）第35-2401号，使用权面积12671.94平方米；2012年5月，河北金志远辉房地产开发有限公司因发证面积与河北西柏坡发电有限责任公司部分面积重叠，更正后登记面积11843.7平方米，变更后登记证号为平国用（2012）第35-2535号；2012年12月，河北金志远辉房地产开发有限公司申请更名为河北犇业商贸有限公司（两公司系同一法人），更名后土地土地证号为平国用（2012）第35-35**013年12月，河北犇业商贸有限公司因需要将商用和住宅分开，申请将冀政转征函（2008）0663号、冀政转征函（2009）0178号批准土地总面积65911平方米中的17319.12平方米更正为商服土地，更正后证号为平国用（2013）第35-3731号。 (3)国有土地使用档案证明二期土地变更情况 其中河北金志远辉房地产开发有限公司2012年12月3日出具《注销申请》，因当时我公司办事人员疏忽错将“河北犇业商贸有限公司”写成了“河北金志远辉房地产开发有限公司”。实际两公司属一法人，现已将该宗地的使用权更正为“河北犇业商贸有限公司”《土地登记委托书》2012年12月3日委托封某1办理河北犇业商贸有限公司、河北金志远辉房地产开发公司在平山县的国有土地使用权的登记事宜。《证明》河北犇业商贸有限公司为河北金志远辉房地产开发有限公司的子公司，两公司法人代表都为郄志刚先生。 该案房产证**××75为王某1平山信用联社贷款950万元办理情况 第三组证据为金志远辉房地产开发有限公司（简称金辉公司）工商业登记事项证明：此次变更申请表明公司申请土地证变更手续时，郄志刚已经不是金志远辉的法定代表人和股东，公司在土地变更中出具的是虚假证明。 （1）2010年10月13日，《企业名称预先核准通知书》投资人韩某1550万，郄志刚450万； （2）2010年10月27日《公司设立登记审核表》法人：韩某1，注册资本1000万，股东韩某1550万，郄志刚450万； （3）2012年8月17日《有限责任公司变更登记申请书》法人由韩某1变更为郄志刚，股东由韩某1、郄志刚变更为郄志刚、李某1，郄志刚600万，李某1400万； （4）2012年11月20日《有限责任公司变更登记申请书》法人由郄志刚变更为李某1，股东由郄志刚、李某1变更为李某1、郄安然，郄安然400万，李某1600万； （5）《公司登记（备案）申请书》法定代表人张某2014年4月15日，法人由李某1变更为张某，股东由李某1、郄安然变更为张某、李某1； （6）《公司登记（备案）申请书》法定代表人张某2015年7月17日，经营范围增加； 第四组证据证明河北犇业商贸有限公司（简称犇业公司）工商业登记事项 （1）2010年10月27日，《企业名称预先核准通知书》投资人李某3600万，韩金良400万； (2)2011年3月11日《企业迁入登记注册申请》河北犇业公司在2010年11月19日成立于石家庄长安区中山东路269号1-2507,2011年2月15日从市工商局迁入平山县工商局。 (3))2011年3月10日《有限责任公司变更登记申请书》住所地由石家庄市长安区变更为平山县文庙路** （4）2011年10月13日《公司设立登记审核表》法人：李某3变更为郄家贤，注册资本1000万，股东李某3、韩金良变更为郄家贤、封某1； （5）2012年6月1日《有限责任公司变更登记申请书》法人由郄家贤变更为郄志刚，股东由郄家贤、封某1变更为郄志刚、郄家贤； (6)《公司登记（备案）申请书》法定代表人贾永朝2014年4月1日；法定代表人由郄志刚变更为贾永朝，股东由郄志刚、郄家贤变更为贾永朝、李泱洋； (7)《公司登记（备案）申请书》法定代表人郄志刚2014年6月5日；法定代表人由贾永朝变更为郄志刚，股东由贾永朝、李泱洋变更为郄志刚、郄家贤； (8)《公司登记（备案）申请书》法定代表人孙晓纳；法定代表人由郄志刚变更为孙晓纳，股东由郄志刚、郄家贤变更为孙晓纳；《准予变更登记通知书》2016年11月2日；《备案通知书》投资人（股权）变更孙晓纳、监事备案张春永、经理备案孙晓纳，2016年11月29日。 （9）证人郄家贤证言证实，我2014年（具体时间记不清了）在河北犇业商贸有限公司担任过股东。我接受的公司原股东的股份，原股东是谁？接受了公司多少股份，我都记不清了，我没有付过原股东股份转让款。我叔叔郄志刚是公司原法定代表人，我记得是郄志刚跟我说的，让我到公司当股东。他也没有和我说什么原因，他是我亲叔叔，又是公司老总，我当时在公司的工地上承包者活干，所以他说什么我都得听。我就由公司办公室工作人员领着到县行政服务大厅办理了公司股东变更手续。我担任公司股东期间，没有参加过公司股东会议，一次都没有。公司在银行贷款的事我不清楚，我只是挂名股东，公司的事我叔叔从不跟我商量。 第五组证据为5.7.8号楼与郄志刚个人房产档案 （1）04××85一区一层、一区三层登记时间2012年6月22日。晋州市人民法院在处理张丽娜与郄志刚合同纠纷案中发现该房产产权证中载明的面积与现有面积不符，具体位置不明确，2016年11月7日请求重新勘测，平山县房地产管理办公室2016年12月9日委托平山县房产测绘所重新测绘，该所2017年1月3日完成，出具测绘报告。 （2）04××96号《产权登记表》，登记时间2013年12月27日，位置平山镇石闫路电厂东侧金辉财富广场一区一层，建筑面积1711.16平方米。 （3）郄志刚名下位于电厂东侧金辉国际财富广场一区04××85号房产证，建档时间2012年6月22日，私有房产，4层建筑面积4558.99181.35本户分别为一区一层商业、一区三层商业。 （4）郄志刚名下位于电厂东侧金辉国际财富广场一区一层商业，档号00035455，证号04××96，时间2013年12月；《平山县房屋更正登记、异议登记、注销登记、补换证申请书》代理人李小雪，房屋坐落金辉财富广场一区，房地产权属证书号（登记证明号）04××88，申请补证，2013年12月17日；《产权登记表》平山县房权证字第××号，产权人郄志刚，坐落平山镇石闫路电厂东侧金辉财富广场一区一层商业丘（地）号0040060050，总层数＋4，所在层01，建筑面积1711.06平方米，设计用途商业，领证日期2013年12月27日； 《产权登记表》平山县房权证字第××号，产权人郄志刚，坐落平山镇石闫路电厂东侧金辉财富广场一区一层商业，丘（地）号0040060050，总层数4，所在层01，建筑面积1711.06平方米，设计用途商业，领证日期2012年6月23日。 《产权登记表》平山县房权证字第××号，产权人郄志刚，坐落平山镇石闫路电厂东侧金辉财富广场丘（地）号0040060050，总层数4，所在层02，建筑面积4383.75平方米，设计用途商业，领证日期2012年6月23日； （5）《金辉财富广场拆迁置换协议书》三份，2011年3月5日，甲方河北金志远辉房地产开发有限公司与乙方郄志刚制定如下置换补偿协议，郄志刚以平山县常福加油站、、地上附着物置换甲方新建商铺厂房面积2200平方米，在原地置换商铺1700平方米；以平山县长春锅炉厂、、地上附着物置换换甲方新建商铺厂房面积4800平方米，在原地置换商铺3800平方米；以平山县常顺锅炉厂、、地上附着物置换换甲方新建商铺厂房面积5200平方米，在原地置换商铺4300平方米。（时任法人韩某1） (6)《承诺书》2012年11月29日河北犇业商贸有限公司承诺，平山县西柏坡电厂对过商贸城二期项目无回迁、无销售、无备案，如不属实，发生的一切后果由我公司承担。（时任法人郄志刚） （7）《补证申请》2013年12月17日郄志刚魏国代理人李小雪，郄志刚持有的坐落于平山镇石闫路电厂东侧金辉财富广场一区的房产证不慎丢失，房地产证号为**××88，申请补办，无抵押，无产权纠纷，所丢失的房产证在社会上造成的一切不良后果和社会影响，由本人自己承担。 （8）《平山县私有房产档案》姓名郄志刚，电厂东侧金辉财富广场档号00032223，证号04××86建档时间2012.6；姓名郄志刚，电厂东侧金辉财富广场档号00032224，证号04××87建档时间2012.6； （9）《石家庄市长安区人民法院民事裁定书》（2015）长民二初字第1227，石家庄市长安区人民法院《协助执行通知书》，因民生银行石家庄分行诉郄志刚、李某3、河北犇业商贸有限公司借款合同纠纷一案，查封郄志刚名下位于平山县.12平方米；一区四层573.78平方米；一区一层1438.12平方米（房产证号**××86）房产。 石家庄市长安区法院民事裁定书（2015）长民二初字第1227号 （10）平山县众鑫小额贷款有限公司2012年1月16日出具《证明》，证明郄志刚与2012年6月28日在该公司借款1000万元整，用个人名下的房产所有权证号分别是04××87、04××85、04××86，他项权证号平山字第××号，由于归还一部分借款，该公司同意将房产证号**××87号面积4385.75平方米，解除抵押。 （11）平山县法院《执行裁定书》2016冀01**执105号《协助执行通知书》2016冀01**执105号，因平山县农村信用联社与郄志刚、李某3、郄安然借款纠纷一案，查封郄志刚位于平山县商业（房产证号为平民权证字第××号，已办理抵押登记） （12）房产证号为平民权证字第××号所有人郄志刚，登记时间2012.6.22，房屋性质：私有房产，总层数4，建筑面积1858.12、573.78、1438.12，本户分别为四区四层商业、一区四层商业、一区一层商业。 （13）平山县法院《执行裁定书》2015平法执字第121-4号、《协助执行通知书》2015平法执字第121-4号，因平山县敬业小额贷款公司诉张超、郄志刚借款合同纠纷一案，查封郄志刚位于平山县.7平方米，房产证号**××87号 （14）平山房他证2012字第××号，房屋他项权利人平山县众鑫小额贷款有限公司，房屋所有权人郄志刚，房屋所有权证号04××87.04××85.04××86，房屋坐落平山县石闫路电厂东侧金辉财富广场，他项权种类抵押4383.75平方米、3870.02平方米、4558.99平方米，债权数额1000万，2013.6.28-2012.9.26，登记时间2012.6.29，附记：此笔贷款已还清04××87面积4383.75平方米；此贷款已全部还清。 平山县房屋抵押登记申请书，2014-274抵押给苏健贷款4000万元的045000109号已还清，045000109相关办理、抵押、他项权、兴业银行贷款抵押手续。 （15）犇业与平山信用联社贷款房屋抵押登记手续时间2014年2月20日，位置电厂路西曲堤路西5号楼（第三层），面积1830.8平方米价值400万，房权证字第××号，股东郄志刚、郄家贤；电厂路西曲堤村南8号楼（第三层），面积1650.3平方米，评估价值693.13万，房权证字第××号，股东郄志刚、郄家贤；他项权登记表 (16)平山县房屋所有权变更登记申请书2013年5月6日，申请人河北犇业，房屋所有权证号045000043，电厂路西曲堤村南7号楼，房屋同一所有权人分割； 04××91，2013年5月9日领证，7号楼5615.52平方米，1层15套1650.61平方米，2层15套1837.60平方米，3层24套2127.31平方米，附实地查看单、平山县房产测量申请表 （17）根据犇业股东会决议，将5、7、8号楼变更为单独房产证进行抵押证据。04××89、04××90为大千道润借款抵押800万元；04××91为郄志刚民生银行贷款500万抵押担保。 河北犇业商贸有限公司2013年5月3日股东会议决议，郄志刚、郄家贤代表全部股权决定，河北犇业公司名下房权证字第××号，总面积44108.92平方米，将本证范围内的5＃、7＃、8＃从04××43号证号中分割出来。 2013年5月20日董事会决议，河北犇业同意为申请人河北犇业商贸有限公司向民生银行石家庄分行申请金额为500万元的贷款提供抵押，抵押物为河北犇业房产证号**××91号，郄志刚、郄家贤签字。 平山县产权产籍监理所2013年5月13日公示，犇业公司以坐落在平山镇电厂路××楼，房产证号**××90，第三层建筑面积为1650.30平方米；5号楼，房产证号**××89，第三层建筑面积1830.80平方米；7号楼房产证号**××91，第三层建筑面积2127.31平方米。河北犇业商贸有限公司欲将上述房产作为抵押担保物进行借款。 《石家庄市平山县房屋抵押登记申请书》2013年12月31日平山信用社习某2与犇业公司提出申请，以8号楼3层，抵押面积1650.3平方米，2014年2月20日审定； 《平山县房屋所有权变更登记申请书》2013年5月8日，电厂路西曲堤村南7号楼房屋所有权证号045000043，本户1层15套面积1650.61平方米，2层15套1837.60平方米，3层24套面积2127.31平方米，丘（地）号0040060050，建筑面积5615.52，变更为平山县房权证字第××号，领证人贾某；电厂路西曲堤村南8号楼，本户1层11套，2层11套，3层20套，丘（地）号0040060050，建筑面积4245.95，平山县房权证字第××号，领证人贾某，领证日期2013.5.9； 电厂路西曲堤村南5号楼，本户1层16套，2层16套，3层31套，丘（地）号0040060050，建筑面积4675.34，变更为平山县房权证字第××号，领证人贾某，领证日期2013.5.9。 2013-12-31河北犇业公司出具的名下5号楼、8号楼无销售、无抵押承诺书。 2013.12.12日河北犇业商贸有限公司董事会（股东会）同意抵押意见书，为大千道润在平山信用联社贷款800万元，统一用公司房产价值1453.64万元作抵押。郄志刚、郄家贤签字。及房产抵押公司 第04××43号房权证，4层，44108.92平方米；第04××74号房权证。 蒲吾商业中心包括：住：住宅**113233平方米；；地下室**181029平方米；商业89户18657.70平方米；廉租房174户12317.40平方米，合计44108.92平方米，依据平国用（2010）第35-××号地号。土地使用权取得方式为出让。由此证分割出部分面积为：5号楼63套4675.34平方米，7号楼54套5615.52平方米，8号楼42套4245.95平方米，剩余面积29572.11平方米。 2013年6月14日犇业公司李冰与民生银行办理抵押登记手续，约定以7号楼第三层部分抵押，抵押面积2127.31平方米，他项权登记表 第六组证据：平山县农村信用联社股份有限公司提供的《客户经理岗位职责》《平山县农村信用联社股份有限公司客户二分部信贷运作程序、时间及客户经理服务范围公开》 第七组证据：平山县公安局调取的郄志刚2014年1月1日至2018年12月18日出入境记录，2014年郄志刚有过多次出入境记录，2014年9月19日出境至英国，2018年7月3日入境。 第八组证据：与河北华鼎投资集团的相关承诺书、变更后河北犇业商贸公司工商登记等手续。 本院认为，原审被告人郄志刚为获取金融机构贷款，采取虚构贷款用途、伪造合同或单据或者采取已出售商铺或政府廉租房为抵押物等手段，多次骗取金融机构贷款，给金融机构造成特别重大损失，其行为已构成骗取贷款罪；郄志刚利用金志远辉公司实际控制人的职务便利，虚构产权与河北金志远辉公司签订拆迁置换协议，将河北金志远辉房地产开发有限公司房产据为己有并办理了房屋使用权证，数额巨大，依法已构成职务侵占罪。郄志刚曾因故意犯罪被刑事处罚，现又故意犯罪，对其酌定从重处罚；经过司法机关做工作，郄志刚能够主动归国投案，如实供述自己的罪行，构成自首，又当庭认罪，可从轻处罚。原审法院认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法，应予维持。对于郄志刚上诉所提其行为不构成职务侵占罪的辩解意见，经查，郄志刚实施犯罪行为时，公司另一股东韩某1尚未离开公司，该公司不是郄志刚的一人公司，郄志刚利用虚构产权与金志远辉房地产开发有限公司签订拆迁置换协议，将公司房产据为己有，侵犯了公司的财产权，该行为依法构成职务侵占罪，故该辩解意见不能成立，本院不予采纳。对郄志刚所提其行为不构成骗取贷款犯罪的辩解意见，经查，郄志刚在明知自己所提供的房产已经出售或者被政府收购为廉租房，不得用于抵押借款的情况下，仍然抵押办理贷款，导致贷款到期不能返还致使国家贷款流失，造成特别重大损失，依法构成骗取贷款罪，其辩解意见与查明的事实不符，本院不予采纳；对其所提于2013年12月在平山县信用联社贷款800万元以及在中国民生银行股份有限公司石家庄分公司贷款500万元的事实请求从轻处罚的辩解意见，不符合法律规定，本院亦不予采纳。 综上，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项、第二百四十四条之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审 判 长 方建坡 审 判 员 戚凤祥 审 判 员 邵彩然 二〇二〇年四月十日 法官助理 仇鹏飞 书 记 员 王 蕾