云南省高级人民法院刑 事 裁 定 书（2020）云刑终259号原公诉机关云南省大理白族自治州人民检察院。上诉人（原审被告人）马英伟，男，汉族，1986年2月20日出生，中专文化，河南省濮阳市人，户籍地濮阳市华龙区。因本案于2018年11月21日被刑事拘留，同年12月28日被逮捕。现羁押在大理市看守所。辩护人邓玉，云南欣晨光（大理）律师事务所律师。云南省大理白族自治州人民法院审理云南省大理白族自治州人民检察院指控原审被告人马英伟犯集资诈骗罪一案，于二O一九年十二月二十七日作出（2019）云29刑初95号刑事判决。马英伟不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷、讯问被告人并充分听取辩护人意见。认为本案事实清楚，证据充分，决定不开庭审理。现已审理终结。原判认定：2016年6月23日，被告人马英伟租赁大理市下关镇鹤庆路********作为公司住所，注册成立大理财汇富商贸有限公司（以下简称“大理财汇富公司”），伪造河南双发石油装备制造股份有限公司《委托融资合同书》、《土地使用证》、《营业执照》等材料并向社会公众大量印发融资理财宣传材料，虚构河南双发石油装备制造股份有限公司（以下简称“河南双发石油公司”）委托大理财汇富商贸有限公司进行融资的事实，以高额利息为诱饵，采取用后笔集资款兑付前笔集资款部分本金和利息的方法,在2016年9月至2017年12月期间，诱骗李惠珠、朱家芬等261人集资共计27,216,000.00元，上述资金部分用于支付到期本金及利息、部分被挥霍，尚有195名出借人的出借本金10,468,731.60元未归还。马英伟集资诈骗的被害人多为老年人，有的被害人在案发后已经死亡。案发以后被害人多次聚集到公安机关和检察机关反映因养老钱被诈骗导致生存困难、家庭矛盾、老无所养。案发后，大理市公安局对被告人马英伟网上追逃。2018年11月21日河南中原油田公安局刑侦支队民警在河南省濮阳市附近的一个洗车店抓获马英伟。原判根据上述事实和相关证据，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十二条、第五十七条、第六十一条、第六十四条之规定,判决被告人马英伟犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处罚金人民币30万元；扣押在案的电冰箱、打印机等物品，予以变卖,变价款发还被害人；继续追缴被告人马英伟非法所得,发还给被害人。宣判后，马英伟上诉称：原判认定事实有误，量刑过重。其行为不属于情节恶劣，认罪态度好，请求改判。其辩护人提出相同辩护意见。经审理查明：原判认定上诉人马英伟于2016年6月23日。租用场地注册成立大理财汇富商贸有限公司，伪造河南双发石油装备制造股份有限公司《委托融资合同书》、《土地使用证》、《营业执照》等材料，虚构河南双发石油装备制造股份有限公司委托大理财汇富商贸有限公司进行融资的事实，以高额利息为诱饵，在2016年9月至2017年12月期间，诱骗李惠珠、朱家芬等261人集资共计27,216,000.00元，将部分资金用于支付到期本金及利息，部分资金挥霍，致195名出借人的本金10,468,731.60元未归还的事实清楚，有下列证据证明：1.大理市互联网金融风险专项整治材料、受案登记表、立案决定书、在逃人员登记表、抓获经过等书证,证实大理市金融办检查人员发现大理财汇富公司的犯罪线索后，移送大理市公安局立案侦查，马英伟于2018年11月21日在河南省濮阳市家洗车店被抓获；2.大理市财汇富公司工商登记注册材料、云南双发投资有限公司和云南汇合金公司工商登记注册资料，证实马英伟租用大理市下关镇鹤庆路18号2幢1层8号，于2016年6月23日在大理市注册成立自然人大理财汇富商贸公司，公司股东为马英伟，经营范围明确金融、证券、融资、理财除外；3.河南双发石油公司、濮阳市双发实业有限责任公司的工商登记注册材料，证实两个公司均与大理财汇富商贸公司无关联。4.接受证据清单、委托融资合同书、国有土地使用证、担保合同书、客户整理表、创想财富（北京）股份有限公司的宣传资料、北京市工商行政管理局查询函、大理市公安局情况说明，证实马英伟编造创想财富（北京）股份有限公司及伪造与河南双发公司签订委托融资合同书，印制融资理财宣传材料的事实。5.业务台账、银行日记账、现金日记账、客户整理表、应付利息表、报销清单、收据，证实2016年9月至2017年12月间共有李惠珠、朱家芬、张积盛等261人通过与大理财汇富公司签订担保合同书的方式借出资金共计27226000.00元，已返还本金共计15354000.00元，支付利息1720803.40元，给出借人造成10151916.60元损失。白某、李志广整理核实的账务数额与业务台账等记录一致。6.检查笔录、扣押决定书、扣押清单、物证照片，证实公安机关分别对大理财汇富公司和云南汇合金商务信息咨询有限公司的办公地点进行检查，依法扣押相关物品。7.银行账户开户信息、交易明细账单等材料，证实账号95×××26的中国工商银行账户是大理财汇富商贸有限公司的对公账户，至2018年5月8日该账户内仅有595元；户名为马英伟的2张银行卡，有大量存取和提取现金情况。8.公安机关从网络采集的信息，证实马英伟、袁某乘坐民航飞机、客运汽车、、住宿宾馆的活动轨迹9.手机短信交流记录及微信聊天记录，证实马英伟对被害人软硬兼施，不让报警。10.大理市公安局出具及河南双发石油装备制造有限公司出具的情况说明，证实《委托融资合同书》、《担保借款合同书》均系复印件。河南双发石油公司与大理财汇富商贸有限公司无任何往来及联系。11.辨认笔录及照片，证实赵艳霞、杨天鹏、张学艳、何金仕、李文治、杨双金均辨认出马英伟；12.鉴定委托书、昆明鸿润司法鉴定所的司法鉴定意见书、鉴定意见通知书、被害人陈述及报案材料（含报案单、报案登记表、担保借款合同书、收据、出资证明/担保函、还款计划书、理财业务投资人收益说明书、转账记录等材料）、大理州创新工业园区云端社区居委会证明，证实马英伟虚构河南双发石油公司委托大理财汇富商贸有限公司进行融资借款，借款涉及不特定对象261人，造成损失金额10,144,754.60元。13.证人证言（1）大理财汇富商贸有限公司出纳白某、驾驶员杨双金、业务员赵艳霞、王珏杉、何爱军、杨天鹏、张学艳、何金仕、李文治证实，赵艳霞、王珏杉、何爱军、杨天鹏、张学艳、何金仕、李文治在马英伟的大理财汇富商贸有限公司工作期间，发布广告及向不特定多数人借款。（2）刘某（河南双发公司的总经理）证实，河南双发石油公司和大理财汇富公司没有任何业务来往，也没有任何关系。其不认识马英伟。委托融资合同的公司印章及法定代表人的印章均不是河南双发石油公司的印章。（3）袁某证实，马英伟叫其到大理办理2张银行卡给马英伟使用，借其身份证到工商部门登记袁某是其公司的监事，不知道马英伟诈骗。14.被告人供述和辩解：2016年5月底，其在大理市注册成立大理财汇富公司，于9月份开始营业。相继招聘白某，杨双金，杨云鹏等8、9名业务员，任命杨双金为公司经理，白某做财务主管会计，杨天鹏等人做业务。其通过网络平台，花钱请人伪造了河南双发石油公司的委托融资合同书和土地使用证，编造了创想财富（北京）股份有限公司工商登记材料及大理财汇富公司是创想财富（北京）股份有限公司的下属，制作了河南双发石油公司和财汇富公司是创想财富（北京）股份的宣传材料。让袁某到大理办理了2张银行卡给其使用，借袁某的身份证到工商部门登记袁某是大理财汇富公司的监事。通过组织公司员工到处散发融资理财宣传材料，以高额利息为诱饵，诱骗被害人投资，用后面骗取的资金归还前面骗取的本金及利息，吸收被害人资金。2017年12月份左右公司已经收不到钱，兑付的钱也没有了，其离开大理返回濮阳。2018年3、4月份，其感觉被公安局上网追捕，不敢再使用身份证和手机，在各处躲藏，没有固定住所。其吸收资金时和客户签订的借款合同，财汇富是担保方，借款方河南双发公司的情况不是真实的，所吸收的资金没有交给过河南双发石油公司。其分别使用自己和袁某的银行卡吸收资金，这些卡都被其扔弃。其和客户签的借款担保合同一共有一式三份，客户手中有一份，其保存二份。其将手中的合同已销毁，非法吸收的资金用于公司运作、兑付利息、买车、购买茅台、五粮液等，没有剩余。15.辨认笔录及照片证实，证人白某辨认并确认马英伟；16.大理州人民检察院的情况说明、部分被害人的诉求书证实，案发后被害人多次聚集到公安机关和检察机关反映因养老钱被诈骗导致生存困难、家庭矛盾、老无所养。17.户口证明，证实马英伟的身份情况，案发时系成年人。以上证据均经原审庭审质证、认证，来源合法，被告人供述与其他证据相互印证，形成锁链，本院予以确认。本院认为，上诉人马英伟以非法占有为目的，非法集资后不用于生产经营活动，肆意挥霍、致使数额巨大的集资款不能返还，其行为已构成集资诈骗罪。应依法处罚。根据上诉人马英伟的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，原判定罪处刑恰当。上诉人的上诉理由及辩护人的辩护意见与本院查明事实及在案证据不符，不能成立，不予采纳，应予驳回。原判认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当。审判程序合法。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  胡玉斌审判员  赵锦汶审判员  姚 军二〇二〇年四月三日书记员  龚官俊