吉林省双辽市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）吉0382刑初160号 公诉机关吉林省双辽市人民检察院。 被告人孙长海，男，1974年6月7日出生，汉族，初中文化，无职业，户籍所在地吉林省四平市双辽市，住双辽市。因涉嫌诈骗罪，于2019年2月24日被拘留，同年3月4日被逮捕，现羁押于双辽市看守所。 指定辩护人徐艳，吉林钢锐律师事务所律师。 吉林省双辽市人民检察院以双检一部刑诉〔2019〕99号起诉书指控被告人孙长海犯诈骗罪，于2019年9月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年12月4日、2020年4月27日公开开庭审理了本案。吉林省双辽市人民检察院指派检察员王洋出庭支持公诉，被告人孙长海及辩护人徐艳到庭参加了诉讼。期间，吉林省双辽市人民检察院于2019年12月4日、2020年3月31日建议本院对该案延期审理，本院于2019年12月30日、2020年4月26日决定恢复审理。现已审理终结。 吉林省双辽市人民检察院指控，2013年4月21日，被告人孙长海以经营养鸡场以及给孩子看病用钱为由，向卞某借款二万元，承诺短期内还款。2013年5月孙长海用“所有人为孙长海，房屋位置在双辽市辽南小区北栋3单元502室”的假房屋所有权证作抵押，以同样借口向卞某再次借款二万元，用于偿还自己的外债后逃匿。公安机关经侦查发现，孙长海在2013年3月28日，在四平工商银行鼎晟支行以贷款购车的方式（购买了一辆黑色众泰牌轿车，车牌号是吉C6V7**）办理了银行卡借款，在2014年3月26日最后一次还款后，银行的工作人员经过了两、三次电话催收，孙长海仍未还款，造成银行损失，现欠银行本金八万三千三百三十七元。在2014年3月4日，孙长海因无力偿还外债，将贷款购买的车辆抵押给苗某，并与苗某签订车辆买卖协议，向苗某借款三万元，借款期限1个月，借款到期后，孙长海为了躲避外债离开双辽，钱款尚未偿还。孙长海涉嫌诈骗金额七万元，涉嫌信用卡诈骗八万三千三百三十七元。 吉林省双辽市人民检察院为指控上述犯罪事实所列举的证据有：1.物证：假房照一本；2.书证：发、破案经过、双辽市房屋产权管理中心出具的证明、欠条、借款抵押协议书、孙长海制作的假房照复印件、车辆买卖协议书、车管所、工行提供材料、法院调查材料、前科劣迹证明、户籍信息；3.证人卞某2、张某、孙某、孙某2、吉某、夏某、朱某的证言；4.被害人卞某、苗某的陈述；5.被告人孙长海的供述与辩解；6勘验、检查、辨认、侦查实验笔录；7.讯问光盘。 吉林省双辽市人民检察院认为，被告人孙长海以非法占有为目的，用虚构事实和隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大；以非法占有为目的，超过规定期限，恶意透支信用卡，并经发卡银行多次催收仍不归还，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪、信用卡诈骗罪追究其刑事责任。鉴于被告人孙长海自愿如实供述犯罪事实，对指控的犯罪没有异议，接受刑事处罚，建议法庭对其判处有期徒刑四年六个月,罚金人民币七万元。 被告人孙长海对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是被告人孙长海无前科劣迹，认罪态度好，能如实供述犯罪事实，建议法庭对其从轻处罚。 经审理查明，2013年4月21日，被告人孙长海编造经营养鸡场以及给孩子看病的借口，骗取卞某人民币二万元，承诺短期内还款。2013年5月孙长海用“所有人为孙长海，房屋位置在双辽市辽南小区北栋3单元502室”的假房屋所有权证作抵押，以同样借口再次骗取卞某人民币二万元，用于偿还自己的外债。公安机关经侦查发现，孙长海在2013年3月28日，在中国工商银行四平鼎晟支行以贷款购车的方式（购买了一辆黑色众泰牌轿车，车牌号是吉C6V7**）办理了银行卡借款，在2014年3月26日最后一次还款后，经银行工作人员多次电话催收，孙长海仍未还款，造成银行损失，现欠银行本金八万三千三百三十七元。在2014年3月4日，孙长海因无力偿还外债，隐瞒车辆系贷款购买的事实，将黑色众泰牌轿车，车牌号吉C6V7**抵押给苗某，并与苗某签订车辆买卖协议，骗取苗某人民币三万元。后孙长海为了躲避外债离开双辽，未与任何人联系过。 综上，被告人孙长海诈骗金额为人民币七万元，信用卡诈骗金额为八万三千三百三十七元。 上述事实，有在庭审中举证、质证的下列证据予以证实： 1.孙长海购买的假房照一本，证实被告人孙长海利用该假房照在卞某处骗取借款的事实。 2.照片，证实孙长海指认其养鸡场照片。 3.欠条、借款抵押协议书复印件，证实孙长海在卞某处借款的事实。 4.证明，证实孙长海抵押在卞某处借款使用的房照系伪造的。 5.逮捕必要性说明，证实孙长海有逮捕必要性。 6.发案、破案、到案经过，证实本案的发、破案情况，孙长海系被抓捕归案。 7.车辆买卖协议书，证实苗某与吉某、吉某与夏某订立的车辆买卖协议。 8.车管所、工行提供材料，证明涉案车辆车籍信息及用该车抵押给中国工商银行四平鼎晟支行的贷款手续和银行对被告人孙长海的催收记录情况。 9.法院调查材料,证明苗某就与孙长海的经济纠纷向双辽市人民法院提起民事诉讼及申请执行情况。 10.前科劣迹证明,证实孙长海无违法犯罪记录。 11.情况说明，证实涉案车辆已由苗某买回，现车辆在苗某处保管并使用。 12.情况说明，证实中国工商银行四平鼎晟支行出具说明，对孙长海贷款未进行诉讼原因以及此笔贷款待诉讼中。 13.证人朱某的证言，证实朱某是四平市工商银行鼎晟支行营销部主任，2013年3月28日孙长海在该行办理信用卡贷款购车，信用卡授信额度是十二万元，孙长海实际还款11期，尚欠本金八万三千三百三十七元，经银行多次催收，拒不还款。 14.证人夏某的证言，证实夏某在2019年2月10日从吉某手中以一万四千元的价格购买一辆众泰牌汽车，车牌号吉C6V7**。 15.证人吉某的证言，证实吉某在2019年1月24日与苗某置换了一台众泰牌汽车，车牌号吉C6V7**。 16.证人孙某2的证言，证实孙长海在双辽市开养鸡场，在孙某2处拉过粮食，欠粮食款四万元左右。 17.证人孙某的证言，证实孙长海2010年开始办养鸡场，2013年3月份的时候孙长海的养鸡场就没有小鸡了，养鸡场彻底黄了。 18.证人张某的证言，证实孙长海从2010年开始经营养鸡场，经营到2013年。其家在华南小区北栋3单元没有房子。张某没有和孙长海在银行办理过购车手续，在银行处的签名也不是其本人所签。其没有接到过工行的工作人员向其催收过孙长海未还款的电话。其和孙长海也没有借钱给孩子看过病。 19.证人卞某2的证言，证实卞某2通过卞某，借给孙长海三万元钱，该钱后由卞某偿还给卞某2。 20.被害人苗某的陈述，证实2014年3月份，孙长海用一台黑色众泰牌汽车，车牌号吉C6V7**，在苗某处抵押借款三万元。欠款到期后，苗某起诉到法院申请执行，被告知该车在抵押给苗某之前已经抵押出去了。后苗某将该车卖给吉某，案发后已将该车买回。 21.被害人卞某的陈述，证实2013年4月份下旬，孙长海向卞某借款二万元，卞某将自己的二万元钱借给孙长海。过了几天，孙长海又向卞某借款二万元，并提供给卞某一个楼照，卞某将钱借给孙长海后，因卞某本人需要偿还老百姓卖粮款，便隐瞒其已经借钱给孙长海的事实，对其妹妹卞某2说孙长海想借款三万元，有楼照抵押，如果孙长海不还，卞某作为担保人偿还此款。卞某收到卞某2的三万元后，归还了老百姓的卖粮款，后找到孙长海，告诉孙长海借给他的钱是其妹妹卞某2的，让孙长海写下欠据。后孙长海逃跑后，卞某2的三万元欠款，由卞某予以偿还。 22.被告人孙长海的供述，证实2013年4月21日，孙长海以养鸡场缺钱用以及给孩子看病为由，向卞某借款二万元。2013年5月5日，孙长海以维修养鸡场为由，向卞某借款二万元，并提供一本假房屋所有权证作抵押。2013年3月份，孙长海在四平市工商银行鼎晟支行贷款购买一辆黑色众泰牌汽车，车牌号吉C6V7**。在还了12期左右利息后，再也没有还过，银行对其催收过欠款。2014年3月4日，孙长海隐瞒黑色众泰车是贷款购车的事实，用该车在苗某处抵押借款三万元，2014年8月，孙长海离开双辽市去往辽宁省海城市，没有与任何人联系过。 上述证据，均经庭审举证、质证，经查证属实，予以确认采信，应作为定案依据。 本院认为，被告人孙长海以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大；以非法占有为目的，超过规定期限，恶意透支信用卡，并经发卡银行多次催收仍不归还，数额较大，其行为已构成诈骗罪、信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院应予支持。鉴于被告人孙长海无前科劣迹、到案后能如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，且已签署认罪认罚具结书，本案适用认罪认罚的审判程序，可以从宽处罚。公诉机关的量刑适当。对其辩护人提出的从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。根据本案的犯罪事实、情节、社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条【诈骗罪】、第一百九十六条【信用卡诈骗罪】、第四十五条【有期徒刑】、第四十七条【刑期的计算与折抵】、第六十四条【犯罪所得之物、所用之物的处理】、第五十二条【罚金】、第五十三条【罚金的缴纳】、第六十九条【数罪并罚】、第六十七条第三款【坦白】之规定，判决如下： 一、被告人孙长海犯诈骗罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币肆万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币叁万元，决定执行有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币柒万元（此罚金于判决生效后十日内缴纳）。 刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年2月24日起至2023年8月23日止。 二、未退赔赃款继续追缴并依法返还给被害单位及被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省四平市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  顾旭玫 审 判 员  许明阳 人民陪审员  王海涛 二〇二〇年四月二十八日 书 记 员  王 涛