广东省中山市第一人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤2071刑初252号公诉机关中山市第一市区人民检察院。被告人吴丽芳，女，1979年10月9日出生，公民身份号码：441************423，汉族，初中文化，务工，户籍所在地广东省四会市**************。因本案于2019年9月15日被刑事拘留，同年10月23日被逮捕。现押于中山市看守所。辩护人王绮嘉，广东贤道律师事务所律师，由中山市法律援助处指派。中山市第一市区人民检察院以中检一区三部刑诉〔2020〕16号起诉书指控被告人吴丽芳犯诈骗罪，于2020年1月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。中山市第一市区人民检察院指派检察员艾万辉出庭支持公诉，上述被告人及辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。中山市第一市区人民检察院指控：2018年11月至2019年9月期间，被告人吴丽芳利用被害人张国棠急于向他人借款的心理，虚构可以联系中介人员帮助张国棠使用虚假资料向澳门赌场的放贷公司贷款后不归还的事实，以收取贷款办证费、手续费等借口多次骗取张国棠向其支付款项共计人民币86万余元。2019年9月15日，公安人员在珠海市拱北口岸入境大厅抓获被告人吴丽芳，并缴获其持有的华为牌手机1部。破案后，赃款未能缴回。认定上述事实的证据如下：物证、书证、被害人陈述、被告人供述和辩解、辨认笔录、视听资料等证据证实，并据此认为被告人吴丽芳诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人吴丽芳辩称其从2019年7月开始诈骗被害人张国棠的钱款，之前确实是有找上家帮忙贷款。其辩护人提出被告人吴丽芳无犯罪前科，是初犯、偶犯。经审理查明：2018年11月至2019年9月期间，被告人吴丽芳利用被害人张国棠急于向他人借款的心理，虚构可以联系中介人员帮助张国棠使用虚假资料向澳门赌场的放贷公司贷款后不归还的事实，以收取贷款办证费、手续费等借口多次骗取张国棠向其支付款项共计人民币754419.28元，事后未能帮助张国棠贷款且无法解释上述款项的用途。2019年9月15日，公安人员在珠海市拱北口岸入境大厅抓获被告人吴丽芳，并缴获其持有的华为牌手机1部。破案后，赃款未能缴回。上述事实，有由公诉机关提交，并经庭审出示、质证的下列证据证实：1.被害人张国棠的陈述及辨认笔录，证明2018年11月，其因急用钱，经朋友介绍认识了一名叫吴丽芳的女子（经辨认为被告人吴丽芳），并加了她的微信。之后她以她能在澳门找“档头”的“周全”、“金沙强”、“伟大爷”等人借到钱为借口，要求其用手机微信或者微信红包、支付宝、银行卡等方式转给她手续费、开户费等各项费用。2018年11月开始，她以小孩伙食费、小孩箍牙、她父亲入院、被人追债等借口向其借款共计31300元；以贷款人员做事为由要求其转账共计23900元；以在澳门可以帮其贷款为由要求其转账89859元。2019年1月吴丽芳向其推荐了一个叫“周全”的微信，叫其加他微信，之后其向“周全”陆续转账共计77900元。之后她以委托“金沙强”办理贷款为由，要求其陆续转账169600元；以委托“伟大爷”办理贷款为由，要求其陆续转账87301元；以她自己能办理贷款为由，要求其转账各项费用381784元。因吴丽芳不时向其称能向澳门的“档头”借到钱，并用微信发一些她称已借到的筹码图片给其看，其就一直抱着她能帮其借到钱的心态不断的给她转账。2019年7月24日其报案后，吴丽芳称已向他人借到300万元的泥码，要求其转各项手续费。后又向其发送了一张民生银行手机银行的账户余额截图给其，截图显示的是她的名字和银行卡号及余额，余额有1963000.47元，又要求其转各种费用。其合计被骗金额为人民币861644元。其用手机微信转钱给吴丽芳的方式最多，还给她支付宝、中国工商银行账号62220********47777、中山农商银行账号621*************020、民生银行账号622********24297也转过。吴丽芳所提的“周全”“金沙强”“伟大爷”，其一次都没接触过，吴丽芳说可以安排其跟对方见面，但每次都没见到人。“周全”的微信昵称是三个猴子的图案，其怀疑这个微信也是吴丽芳的，因为她之前的昵称也是三个猴子的图案，后来才改成“@WU”。2.查获经过，证明2019年9月15日，公安人员在珠海市拱北口岸入境大厅抓获被告人吴丽芳。3.扣押笔录、扣押清单，证明公安人员从被告人吴玉芳处扣押黑色华为牌手机1部（号码为132*****383）。4.微信聊天截图，证明被告人吴丽芳的微信号为WIF19801009、昵称“@wu”；被害人张国棠的微信号为guotangzhuang、微信名“伟业”、昵称“棠哥仔”。被告人吴丽芳与张国棠的聊天记录中以为小孩检查牙、帮老公买烟、吃饭、收取前期费用等理由叫张国棠向其转钱。在张国棠表明没有钱的情况下，被告人吴丽芳仍不断以各种理由哄骗张国棠到处筹借款项转账给其。在张国棠要求被告人吴丽芳归还款项时，被告人吴丽芳以各种理由推诿。2019年7月25日，被告人吴丽芳发送一张她本人民生银行卡到账196万元人民币的截图给张国棠。张国棠有与“周全”在微信中谈到订金等内容。5.微信交易记录、微信转账截图，证明被害人张国棠通过微信向被告人吴丽芳的微信共实际给付人民币526669.28元。吴丽芳从2018年11月4日开始，在收到张国棠的微信转账后多次通过微信转账给其他微信账号或扫二维码付款。6.银行交易记录，证明被害人张国棠通过银行转账的方式共向被告人吴丽芳的银行账户转账160300元。7.支付宝资料及交易记录，证明被害人张国棠向被告人吴丽芳的支付宝账户共支付人民币98750元。8.被害人张国棠提供的笔记本，证明经被害人张国棠统计，其从2018年11月4日至2019年1月23日通过微信、微信零钱、银行卡、支付宝等转账方式，共向被告人吴丽芳支付人民币861644元，其中注明是借款的金额为31300元。9.被害人张国棠提供的笔记，证明被告人吴丽芳的个人资料及其家庭情况、银行账户资料。10.户籍材料，证明被告人吴丽芳的身份情况。11.被告人吴丽芳的供述，证明2018年11月份左右，其在珠海通过朋友认识了张国棠。当时，张国棠因急用钱，找到其朋友“彬彬”的老板想在澳门赌场借几万元筹码来兑换现金用，但他们找了几个赌场都没有成功。后来其跟张国棠说其朋友“周全”可以借5至10万港币给张国棠，但“周全”要收张国棠4600元手续费，于是张国棠通过微信分两次转了4600元给其，由其将4600元给“周全”。过了半个月，“周全”说借不到钱，手续费也没有退给张国棠。后来“周全”称他朋友“金沙强”在他公司可以借50万港币给张国棠。接着“金沙强”多次以户口填数、前期费用等借口叫张国棠交各种费用。张国棠大部分都是通过银行或微信转到其账户里，其再提现金拿给“金沙强”，但“金沙强”也没有借到钱给张国棠，手续费也没有退还给张国棠。2019年5月份，其跟张国棠说其朋友“阿玲”可以在澳门赌场帮其借到200万港币的筹码来兑换现金用，接着“阿玲”又以户口填数、前期费用等借口分别叫张国棠和其交了各种费用，但“阿玲”也没有帮其二人借到200万港币筹码。张国棠与“周全”“金沙强”和“阿玲”没有见过面，都是通过其联系。2019年7月底，“阿玲”失踪后，其才有私心骗张国棠的钱。其一共有两个微信，但有一个微信名叫“芳芳姐”的已登陆不了。其无法证明其有向“金沙强”“周全”和“阿玲”办理过贷款，也无法找到他们，其也记不清给了他们多少钱，因为每次给的金额都不一样，其中95%的钱都是现金港币给他们，5%的钱是微信转账给他们。其是以帮张国棠在澳门办理借贷，叫他转给其手续费。当时约定如果成功借贷就不用归还借贷本金，所得的钱张国棠拿八成港币，其和中间人拿二成。关于被害人张国棠转账给“周全”的钱款能否认定为被告人吴丽芳诈骗数额的问题，经查，“周全”的微信虽是被告人吴丽芳向张国棠介绍的，但张国棠在与“周全”加为微信好友后，有与“周全”在微信中聊到交订金等相关内容，并直接向“周全”进行转账，转给“周全”的相关款项并未通过吴丽芳。证实被告人吴丽芳冒称“周全”骗取张国棠款项的现有证据并不充分，张国棠转账给“周全”的相关钱款金额不应计入吴丽芳的犯罪数额。关于被告人吴丽芳诈骗数额的认定问题，经查，被害人张国棠通过微信、支付宝、银行转账等方式向吴丽芳转账数额共计人民币785719.28元。被告人吴丽芳辩称其找“周全”未能办到借款后，又帮张国棠找了“金沙强”“伟大爷”“阿玲”等人继续办理借贷均未能成功，且其在收取张国棠转账款项后均是提取现金交给相关人员，但其既未能提供“金沙强”“伟大爷”“阿玲”的相关身份信息，也未能提供其在收取张国棠钱款后交给相关人员的证据材料，其所提辩解意见，查无实据，不应采纳。因张国棠陈述及相关书证证明张国棠转给被告人吴丽芳的31300元属于借款性质，故该31300元应从被告人吴丽芳的犯罪数额中予以扣除，被告人吴丽芳实际的诈骗数额应为人民币754419.28元。被告人所提辩解与查明事实不符，本院不予采纳。辩护人提出被告人吴丽芳无前科的辩护意见，经查属实，予以采纳。辩护人所提被告人吴丽芳是初犯、偶犯的辩护意见，经查，被告人吴丽芳连续多次作案，作案时间长，其并非初犯、偶犯，辩护人所提该项辩护意见，本院不予采纳。本院认为，被告人吴丽芳无视国家法律，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法惩处。犯罪分子违法所得的一切财物，应当责令退赔。公诉机关指控被告人吴丽芳犯诈骗罪的主要事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。但指控被告人吴丽芳的具体犯罪数额应以本院查明的数额为准。被告人及辩护人所提辩解、辩护意见，经上述分析，有理部分予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款之规定，判决如下：一、被告人吴丽芳犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月15日起至2030年9月14日止。罚金自本判决生效之日起三十日内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。）二、责令被告人吴丽芳退赔被害人张国棠人民币754419.28元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省中山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  宋永红人民陪审员  萧庆慈人民陪审员  张泳妍二〇二〇年四月三日书 记 员  潘丽君吴曼榕