广东省茂名市茂南区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0902刑初163号公诉机关茂名市茂南区人民检察院。被告人陈匡霞，女，1967年1月22日生，广东省茂名市茂南区人，公民身份号码440************220，汉族，大专文化，户籍所在地及住址广东省肇庆市端州区***************。因涉嫌犯集资诈骗罪于2019年1月25日被刑事拘留，同日被取保候审。辩护人吴文豪，系广东海法律师事务所律师。茂名市茂南区人民检察院以茂南检一部刑诉[2020]67号起诉书指控被告人陈匡霞犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月17日向本院提起公诉。本院于同年3月20日立案，并依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。茂名市茂南区人民检察院指派检察员陈丽出庭支持公诉，被告人陈匡霞及其辩护人吴文豪到庭参加诉讼。现已审理终结。茂名市茂南区人民检察院指控：2015年，被告人陈匡霞与湖北千木灵芝科技发展有限公司签定了《千木灵芝服务中心销售合作协议》成为店长，未经银行主管机关的批准，在茂名地区吸收投资者投资东莞芝禾生物科技有限公司“千木灵芝”系列产品，非法吸收大量公众存款。经广东天健司法会计鉴定所对东莞市唐芝商贸有限公司涉案金额及资金流向进行司法会计鉴定，陈匡霞店铺系统吸存金额39160000元，收据吸存金额10385500元，系统总返利金额26327579.06元，统计表店长补1086800元，系统店长本金1000000元，收据店长本金1255000元，系统拥有人数694人，收据新增人数58人。公诉机关认为，被告人陈匡霞无视国法，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人陈匡霞的行为在全案中起次要作用，是从犯，依法应当从轻、减轻处罚；陈匡霞自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻或者减轻处罚，建议判处陈匡霞有期徒刑六个月至一年。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提请本院依法判处。上述事实，被告人陈匡霞及其辩护人在开庭审理过程中无异议，并有受案登记表、立案决定书、到案经过、发案立案破案经过、拘留证、取保候审决定书及通知书、鉴定意见通知书、户籍资料、违法犯罪记录查询登记表、陈匡霞的病历材料、胡某菊等人刑事判决书、陈匡霞店铺后台数据、证人唐某梅的证言、证人胡某菊的证言、证人李某芳的证言、证人顾某陵的证言、证人梁某勤的证言、证人冯某成的证言、证人吴某芳的证言、证人杨某生的证言、证人谭某柳的证言、证人李某群的证言、被告人陈匡霞的供述、广东天健司法会计鉴定所司法会计鉴定意见书、中国银行业监督管理委员会茂名监管分局的复函、千木灵芝服务中心协议书、送达回证、现场检测报告书、现场勘验检查笔录、光盘一张等证据证实，足以认定。本院认为，被告人陈匡霞无视国法，未经银行主管机关的批准，接受全桂林等人的指挥和授意，通过设立“千木灵芝”服务店向不特定的多数人吸收存款，吸存金额为3916万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，对其依法应当在三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金的量刑幅度内处罚。公诉机关指控被告人陈匡霞的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。在共同犯罪中，被告人陈匡霞听从他人的指挥和授意实施犯罪行为，起次要作用，系从犯，依法应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。被告人陈匡霞自动归案，如实供述其罪行，坦白认罪，系自首，依法可从轻或者减轻处罚。综合被告人陈匡霞的上述犯罪情节，本院决定对其减轻处罚。公诉机关之量刑与被告人陈匡霞的罪责刑相适应，本院予以采纳。被告人陈匡霞因患有严重疾病，且其认罪、悔罪态度好，宣告缓刑对其所居住社区没有重大不良影响，本院决定对其宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七六条第一款、第二十七条、第六十七条第一款，第七十二条、第七十三条以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：被告人陈匡霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限于判决生效之日起十日内向本院交纳，上缴国库。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省茂名市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判员  江国伟二〇二〇年四月九日书记员  周材佳附相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。中国刑事辩护网提供被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”:(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;(四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任:(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的;(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的;(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的;(四)造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”:(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的;(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的;(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的;(四)造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚;情节显著轻微的，不作为犯罪处理。