河南省安阳市北关区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0503刑初4号公诉机关安阳市北关区人民检察院。被告人王燕国，男，1972年1月21日出生，汉族，中专文化程度，安阳国达实业有限公司法定代表人，住安阳市北关区。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2014年7月10日被安阳市公安局北关分局刑事拘留，于2014年8月16日被逮捕，于2014年9月19日被取保候审，于2019年2月22日被逮捕。辩护人许县委，河南安易律师事务所律师。安阳市北关区人民检察院以安北检公诉刑诉（2016）27号起诉书指控被告人王燕国犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月29日向本院提起公诉。本院于2019年9月30日做出（2019）豫0503刑初57号刑事判决，被告人提出上诉，安阳市中级人民法院于2019年12月9日作出（2019）豫05刑终658号刑事裁定，裁定撤销原判，发回重审。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。安阳市北关区人民检察院指派检察员陈长凯依法出庭支持公诉，被告人王燕国及其辩护人许县委到庭参加诉讼。经上一级人民法院批准，延长审限三个月。因公诉机关需要补充侦查，本案延期审理一次。现已审理终结。安阳市北关区人民检察院指控：2010年12月，被告人王燕国注册成立安阳国达实业有限公司（下称国达公司），并任该公司法定代表人，公司办公地址为安阳市北关区博地苑1号楼5单元601号。2010年12月至2013年3月,王燕国以国达公司投资洛阳汝阳铅锌矿及承接安阳华强酒店装修工程为名，采取6个月期和3个月期的方式，以3~5分月利率，面向不特定公众吸收存款。后其将吸收的存款用于洛阳汝阳县振兴选矿厂支出、安阳华强酒店装修工程支出及支付到期本息等。经审计，2010年12月至2012年11月，国达公司在安阳地区集资涉及924人次，票面金额为57610000元，即付利息5082950元，即付返点2676300元，实收金额49850750元，已返还本金为4201900元，已支付利息1838040元；报案人员未兑付金额为43810810元。案发后，被告人王燕国退缴赃款1271653元。公诉机关提供了相关证据，认为被告人王燕国未取得金融管理部门许可的情况下，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人王燕国对公诉机关指控的事实和罪名无异议。辩护人许县委提出的辩护意见是：1.王燕国认罪态度好，系坦白，2.积极配合办案人员调查，主动退赃退赔，主观恶性较小，积极筹资办证、寻求卖矿及合作，矿的价值大于案件兑付款，群众损失能够得到弥补，社会危害性小，3.王燕国一贯表现良好，无前科。经审理查明：2010年12月，被告人王燕国注册成立国达公司，并任该公司法定代表人，公司办公地址为安阳市北关区博地苑1号楼5单元601号。2010年12月至2013年3月,王燕国以国达公司投资洛阳汝阳铅锌矿及承接安阳华强酒店装修工程为名，通过钱串子杨某1、戚某、刘某等人，采取6个月期和3个月期的方式，以3至5分月利率，面向不特定公众吸收存款。经审计，2010年12月至2012年11月，国达公司在安阳地区集资涉及924人次，票面金额为57610000元，即付利息5082950元，即付返点2676300元，实收金额49850750元，已返还本金为4201900元，已支付利息1838040元；报案人员未兑付金额为43810810元。其将吸收的存款用于洛阳汝阳县振兴选矿厂支出、安阳华强酒店装修工程支出及支付到期本息等，其中工程类支出金额为35170180.55元，汝阳县振兴选矿厂支出为10000000元，洛阳铅锌矿支出金额为4022490.86元。公安机关查封、扣押了王燕国名下位于洛阳市汝阳县的石柱沟铅矿和上寨矿区铅矿矿产、王燕国名下的洛阳汝阳县振兴选矿厂股权、汝阳县振兴选矿厂内高压线路一条、变压器两台、空压机一台、风钻两部、风机一台、风管两千米、运矿车一辆、手推车两辆。另查明：案发后，被告人王燕国退缴赃款1271653元。其在2011年4月份出资购买了汝阳县振兴选矿厂下属的石柱沟铅矿和上寨矿区铅矿的所有权，目前尚欠转让方协议约定的880万本息余款未支付。王燕国在取保候审期间为其名下的位于洛阳市汝阳县的矿产办理了采矿证。上述犯罪事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：一、被告人王燕国的供述，国达公司为私营公司，经营范围是工业项目投资、商业项目投资、房地产项目投资等。工商局营业证上没有融资项目，其本人也没有融资资质。2010年12月至2011年4月之间，其以投资华强酒店和洛阳汝阳县振兴选矿厂下属的两个铅锌矿为名共对900多群众融资，融资协议金额6300多万元。主要由钱串子负责开《借款协议》和《收款凭证》，钱串子主要有杨某1、戚某、康某1、康某2、杨某2、刘某1（身份证上叫刘某2），钱串子最低是28个返点，最高的30个返点。其将集资款中约1700万元投资到汝阳的矿上，约800万元支付华强工程款，其余的钱用于支付群众利息和本金。两个铅锌矿是以何某的汝阳县振兴选矿厂马庙村铅锌矿的工商证（不具备法人资格）向国土资源部门申报的探矿权转采矿权手续。二、证人证言1.证人田某（国达公司会计）的证言，证明了其负责用王燕国工行的卡通过网银支付集资户利息。集资户约一千人，集资票面金额约五千万元。并且其本人也在国达公司有3万元集资款，国达公司没有正常兑付。汝阳铅锌矿无采矿证。2.证人何某（汝阳县振兴选矿厂马庙村铅锌矿负责人）的证言，证明其于2013年4月15日与王燕国签订了一份协议，约定上寨铅锌矿与马庙村铅锌矿合用工商营业执照，张某1为见证人。3.证人李某（河南省汝阳县王坪乡宝丰村村支书）的证言，证明了王燕国购买了振兴选矿厂的上寨和石柱沟两个矿的探矿权，让其负责矿上的施工。两方之间无聘任合同，王燕国也没有给过其报酬。其负责领着施工队钻探，办理矿上的证件，探矿证的延续、升级、采矿证的办理等业务，2012年4月起，花费支出约四百多万元，有记录，但无正规账目。两个矿上目前没有什么资产。4.证人张某1的证言，证明2011年4月，其将振兴选矿厂的上寨和石柱沟两个矿的探矿权转让给王燕国，价格为1880万元，王燕国先支付其1000万元，余下的880万元没有给，该1000万元后来转到其合伙人席凤岭侄子席纯信用卡上，用于其它矿上的支出了。2013年下半年至2014年上半年，王燕国委托其帮忙办理上寨矿探矿权转采矿权手续时，分多次共向其转款230万元。5.证人葛某的证言，证明了其为李某的女婿，李某在振兴选矿厂工作时，王燕国曾四次向葛某的银行卡转账共171万元，葛某收到钱后，将其中130万元给了张某1、22万元给了其岳父李某和19万元给了洛阳地调三队。6.证人张某2的证言，证明其只是振兴选矿厂名义上的法人代表，没有经营过，也没有投资过振兴选矿厂。2011年4月转让振兴选矿厂的上寨和石柱沟两个矿的探矿权时，他在合同上签了字，并见到了王燕国。7.证人杨某1的证言，证明杨某1在没有融资资质的情况下，为多家公司向社会群众融资，其中包括国达实业公司。杨某1作为钱串子，从群众的集资款中抽取返点，并向集资户开具集资票据和手续。介绍了多少人、融了多少钱其记不清了，以审计报告为准。8.证人戚某的证言，证明戚某在没有融资资质的情况下，陆续介绍二十人左右往国达公司存钱，集资票面金额100万元左右。其对国达公司的经营情况并不了解。对群众登记的经其手吸收公众存款情况明细表没有异议。9.证人刘某的证言，证明2011年3月至2011年7月间，其在安阳市灯塔路博地苑南楼14楼西户，为国达公司吸收集资款，涉及群众三十余人，票面金额一百余万。其通过杨某1接触的国达实业公司，并从杨某1手里领融资的票本。杨某1给其22个返点，其再把一部分返点返给集资户。集资户存钱时，先扣除返点和前三个月的利息，并给集资户开具三联单和借款合同，借款合同上有国达实业公司的公章，收到的钱转给了杨某1。10.证人杨某2的证言，证明2011年夏天的时候，其帮助姑姑杨某1在今磷宾馆融了有三四天资，给集资户开了几份合同和借款单据，具体数额记不清了。称其本人没有融资资质，其没有在人寿保险公司四楼和文峰大道566号院对群众融过资。11.集资户许某、周某、郭某等人证言，证明在国达公司集资的情况。三、鉴定意见，证明河南立兴会计师事务所对国达公司2010年12月至2012年11月期间吸收公众存款审计意见为：未结清集资款人员涉及924人次，票面金额为57610000元，即付利息5082950元，即付返点2676300元，实收金额49850750元，返还本金为4201900元，返还利息1838040元，国达公司未兑付金额为43810810元。国达公司提供的凭证及其他相关资料统计计算，2010年12月至2012年11月，国达公司资金去向合计金额为52034130.73元，其中工程类支出金额为35170180.55元，汝阳县振兴选矿厂支出为10000000元，洛阳铅锌矿支出金额为4022490.86元。四、书证1.户籍证明、前科说明，证明被告人王燕国已达刑事责任年龄，无违法犯罪记录。2.安阳国达实业有限公司企业基本注册信息查询，证明该公司成立于2010年12月21日，法定代表人为王燕国，注册资金为500万元。以及该公司经营场所、经营范围等信息。3.复函二份，证明中国银行业监督管理委员会安阳监管分局办公室未向王燕国及其国达公司颁发金融许可证，王燕国及其国达公司无权吸收公众存款。4.汝阳振兴选矿厂基本注册信息及变更信息情况，证明汝阳振兴选矿厂注册资本500万，法定代表人王燕国，企业类型为集体所有制。2011年5月19日法定代表人由张某2变更为王燕国。5.转让协议及补充协议各一份，证明甲方汝阳振兴选矿厂与乙方王燕国签订的汝阳县上寨、石柱沟铅矿详查探矿权转让协议，探矿权议定价格为1880万元，10日内付款1000万元，余款于各类证件办齐后5日内付清。补充协议内容为：甲方贷款960万元，乙方偿还其中880万元的本息付款作为余款的支付。约定乙方2012年12月31日前偿还880万元的贷款，否则甲方有权收回两个探矿权。6.马庙村村委会、张某2出具的振兴选矿厂所有权证明，证明汝阳县振兴选矿厂下属的石柱沟铅矿和上寨矿区铅矿实际归汝阳县振兴选矿厂所有，非马庙村集体所有；振兴选矿厂及其所有权于2011年1月过户给张某2。张某2于2011年1月购买了汝阳县振兴选矿厂，其下属的石柱沟铅矿和上寨矿区铅矿的所有权实际归汝阳县振兴选矿厂所有，非马庙村集体所有。2011年4月，王燕国出资购买了两个矿区的所有权，2011年5月，张某2将汝阳县振兴选矿厂的法人资格过户于王燕国名下，待王燕国履行完协议后，二矿的所有权将完全归王燕国所有。7.王燕国与何某签订的合用工商营业执照的协议，注册号为410326312004987。8.从汝阳县工商行政管理局调取的振兴选矿厂下属两个矿区的工商资料、矿产资源勘察许可证、国达公司与安阳市北关区灯塔路街道办事处签订的租房合同、现金缴款单，证明王燕国为振兴选矿厂企业法人；振兴选矿厂马庙村铅锌矿拥有河南省国土资源厅颁发的探矿权证；国达实业公司租赁安阳市北关区灯塔路街道办事处办公楼2楼的房屋，租赁期限自2010年12月14日起。9.振兴选矿厂相关费用支出证明复印件，内容为石柱矿详查费用、地质学会评审费用、培训费用、场地建设费及日常开支等相关费用10.王燕国曾经的借款情况，借徐某81万元，贷方为葛某；借汝阳县小额贷款有限公司200万元；借张中杰现金40万元。11.到案经过，证明王燕国系被抓获归案。12.情况说明二份，证明未到案确认登记集资群众的人员信息、存款数额、未兑付金额及介绍人等情况，一份由国达案件监管帮扶工作组出具，证明案发后，追回国达公司赃款资金数额及用于兑付的数额、留存数额等情况。13.集资群众身份证复印件、集资单据、核准登记表等，证明集资群众的集资情况。14.煤炭工业郑州设计研究院股份有限公司对涉案矿区出具的环境影响报告书，结论是该项目符合城市发展规划，符合国家产业政策，项目可行。15.汝阳县振兴矿业有限公司采矿许可证一份，证明涉案的矿区符合开采条件。16.河南省地质矿产勘察开发局第一地质环境调查院出具的涉案矿区的铅矿勘探报告，在该报告的第86页，载明涉案矿区的铅锌矿石以及铅锌银储存量并评析该矿区的年净利润为1754.16万元，共获利为30697.85万元。17.王燕国与洛阳均德矿业技术有限公司签订的矿山经营合同一份，证明为使集资群众的损失能够尽快得到弥补，王燕国积极努力找合作人的情况。本院认为，王燕国违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款49850750元人民币，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控王燕国犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。王燕国如实供述犯罪事实，系坦白，本院予以从轻处罚。王燕国到案以后，在取保候审期间能够认清自己的罪责，积极筹措资金，退缴部分赃款返还了集资群众，并为其名下位于洛阳市汝阳县的矿产办理了采矿证，为下一步的矿产处置打下了基础，本院在量刑时酌情予以从轻处罚。辩护人的辩护意见经查属实，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十七条第二款的规定，判决如下：一、被告人王燕国犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月22日起至2021年12月11日止。罚金限于判决书生效后十日内缴纳）。二、已退缴赃款人民币1271653元返还集资群众，扣押在案的资产处置后，返还集资群众，不足部分继续追缴，追缴到位后返还集资群众。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张建文人民陪审员  石妹娟人民陪审员  牛艳凤二〇二〇年四月三十日书 记 员  裴正鑫