广东省四会市人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤1284刑初22号公诉机关广东省四会市人民检察院。被告人冯某妹，女，1967年12月24日出生，居民身份证号码442************022，汉族，大专文化程度，户籍地址：广东省四会市********委会碧海大道锦绣北路御雅苑四座2号。因本案于2019年4月16日被四会市公安局刑事拘留，同年5月23日被逮捕,现押于四会市看守所。辩护人龙川，广东国政（四会）律师事务所律师。四会市人民检察院以四检刑诉（2019）363号起诉书指控被告人冯某妹犯诈骗罪,于2019年12月31日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。四会市人民检察院检察员黄萍出庭支持公诉，被告人冯某妹及其辩护人龙川到庭参加了诉讼,现已审理终结。四会市人民检察院指控：2013年7月至2014年10月期间，被告人冯某妹虚构“开公司”、“银行过桥”、“工程周转”等事实，以高息为诱饵多次诈骗被害人黄某文、张某红、张某贤、阮某全、梁某明的钱款共计人民币765万元，后用于个人赌博及偿还债务和利息等。其中诈骗黄某文90万元，后以偿还利息为由返还5.6万元；诈骗张某红约100万元，后以偿还利息为由返还约12万元；诈骗张某贤160万元，后以偿还利息为由返还约15万元；诈骗阮某全295万元，后以偿还利息为由返还约27.1万元；诈骗梁某明120万元，未偿还过本息。2014年12月左右，被告人冯某妹因无力偿还诈骗款项遂逃匿，后于2019年4月16日被公安机关抓获归案。公诉机关据此认为,被告人冯某妹无视国家法律，以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。其在归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。并提供了相应的证据材料。被告人冯某妹对公诉机关指控的罪名及犯罪事实没有异议,辩护人的辩护意见：1、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第三款规定，行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，本金未还可以折抵本金。故本案可以参照上述规定，将案发前已付利息折抵未付的本金，以确定最终的诈骗数额。2、在涉案金额中，还应扣除被告人将所借款项用于投资玉器生意的100万元，其余金额才能认定为诈骗数额。3、被告人被抓获后能如实供述自己的罪行，且没有前科，请对其从轻处罚。经审理查明：2013年7月至2014年10月期间，被告人冯某妹虚构“开公司”、“银行过桥”、“工程周转”等事实，以高息为诱饵多次诈骗被害人黄某文、张某红、张某贤、阮某全、梁某明的钱款共计人民币715万元，后用于个人赌博及偿还债务和利息等。其中诈骗黄某文90万元；诈骗张某红50万元；诈骗张某贤160万元；诈骗阮某全295万元；诈骗梁某明120万元。2014年12月左右，被告人冯某妹因无力偿还诈骗款项遂逃匿，后于2019年4月16日被公安机关抓获归案。认定上述犯罪事实，有经法庭质证、认证的下列证据证实：（1）综合材料、受案登记表、立案决定书证实：本案由被害人阮某全于2015年5月25日报案至四会市公安局，该局经审查，于2015年5月26日对冯某妹诈骗案进行立案侦查。（2）四会市公安局经济犯罪侦查大队出具的《受害人借款明细》证实：该大队经核查，被害人黄某文出借金额为90万元；被害人张某红出借的金额为50万元；被害人阮某全出借的金额为265万元；被害人张某贤出借的金额为160万元；被害人梁某明出借的金额为110万元，以上共计675万元。（3）上网追逃人员登记表、上网追逃人员撤销/删除表证实：四会市公安局于2015年6月23日对冯某妹进行上网追逃，2019年4月17日因抓获冯某妹撤销上网追逃。（4）抓获经过证实：2019年4月16日，韶关市公安局武江分局新华派出所在韶关市武江区辖区内将冯某妹抓获归案，后移交给四会市公安局民警。（5）入所健康检查表证实：冯某妹入所自述有咳嗽症状，检查未见异常。（6）扣押决定书、扣押清单证实：公安机关于2019年4月16日依法扣押了冯某妹持有的白色国产触屏手机一台，型号不详。（7）被害人黄某文提供的借款合同、借款收据：①合同编号：029；出借人：黄某文，借款人：冯某妹；借款金额：50万元；借款用途：茶行；转出户名：李月华农信社621*************952；转入户名：冯某妹农信社621*************990；借款期限：2014年8月26日至2014年11月26日，借款利息为3%/月，每月26日前支付上月利息；签约日期：2014年8月26日。②合同编号：028；出借人：黄某文，借款人：冯某妹；借款金额：40万元；借款用途：90；转出户名：黄某文农信社800**********075；转入户名：冯某妹农信社800***********298；借款期限：2014年8月30日至2014年11月30日，借款利息为3%/月；借款方将以东海茶行财产所有权抵押给甲方作为借款之担保；签约日期：2014年8月30日。③广东农村信用社/农村商业银行的客户回单两份及冯某妹的身份证复印件、黄某文四会市农信社账户的交易流水清单证实：无折转客户账的方式从两个不同的账户分别于2014年8月26日、8月30日分别转账50万元、40万元至账户800***********298。④借款收据两份证实：冯某妹（借款人）先收到黄某文（出借人）依据双方2014年8月26日签订的《借款合同》提供借款50万元整。时间：2014年8月26日；附：冯某妹身份证复印件、农信社转账凭证；冯某妹（借款人）先收到黄某文（出借人）依据双方2014年8月30日签订的《借款合同》提供借款40万元整。时间：2014年8月30日；附：冯某妹身份证复印件、农信社转账凭证、银行流水。被害人黄某文辨认称上述借款合同、借款收据就是冯某妹向其借钱过桥时所签下的材料。冯某妹对上述借款合同、借款收据、农信社转账凭证进行了指认；（8）被害人张某红提供的本人身份证复印件、借据复印件；借据：冯某妹借张某红现金50万元，2014年8月29日至2015年8月29日，借款人：冯某妹。冯某妹对该借据进行了指认。（9）被害人张某红对银行流水的辨认：2014年8月29日，第一笔10万元和第二笔96000元的交易是其借给冯某妹20万元的流水记录；（10）被害人梁某明提供的两份借据①今借到梁某明70万元，定于2014年12月7日归还，借款人：冯某妹；②今借到梁某明50万元，定于2014年11月23日归还，借款人：冯某妹，落款日期：2014年9月24日；③70万元的中国农业银行转账凭证证实：转账日期为2014年10月8日；汇款人为许进标；收款人为冯某妹，账号：621*************990；转账金额为70万元整；④50万元的中国农业银行转账凭证证实：转账日期为2014年9月24日；汇款人为许进标；收款人为冯某妹，账号：621*************990；转账金额为50万元整。冯某妹对上述两份借据及转账凭证进行了指认。（11）被害人张某贤提供的三份借据、其与冯某妹的短信往来截图证实：①冯某妹借张某贤现金80万元，2014年7月14日至2014年10月14日，落款时间：2014年7月14日；②冯某妹借张某贤现金50万元，2014年7月18日至2014年10月18日，落款时间：2014年7月18日；③冯某妹借张某贤现金30万元，2014年9月26日至2014年12月26日，落款时间：2014年9月26日>、其在四会农信社账户800********091751的账户流水，反映其于2014年9月期间多次网银转账至冯某妹账户（标记绿色字体部分）；其和冯某妹关于款项已汇的信息来往记录，反映张某贤已汇款至冯某妹指定的账户，冯某妹回复称多谢信任，并称已将两期利息汇款回来；后对于张某贤的催还款，冯某妹回复称“真的款项还没有批下来，所以我天天都找领导，我有笔贷款办紧，东仔你放心，我不会走的，请你给的时间”。冯某妹对上述三份借据进行了指认。（12）被害人阮某全提供的材料①借据九张，分别为：第一、2013年7月8日，冯某妹借阮某全现金15万元，2013年7月8日至2014年7月8日；第二、2014年6月1日，冯某妹借阮某全现金30万元，2014年6月1日至2014年8月1日；第三、2014年6月23日，冯某妹借阮某全现金30万元，2014年6月23日至2015年6月23日；第四、2014年8月1日，冯某妹借阮某全现金10万元，2014年8月1日至2014年9月1日；第五、2014年8月6日，冯某妹借阮某全现金30万元，2014年8月6日至2014年11月6日；第六、2014年8月26日，冯某妹借阮某全现金20万元，2014年8月26日至2014年11月26日；第七、2014年9月9日，冯某妹借阮某全现金40万元，2014年9月9日至2014年12月9日；第八、2014年9月11日，冯某妹借阮某全现金70万元，2014年9月11日至2014年12月11日；2014年5月12日，冯某妹借黄炳光现金20万元，2014年5月12日至2014年8月12日；冯某妹对上述九张借据（其中有一张借据显示出借人是黄炳光）进行指认.②25张银行转账凭证：（“转出户名”均为冯某妹，“转入户名”均为阮某全，转账明细如下：①2013年11月19日，310500元；②2014年1月21日，418000元；③2014年1月25日，20万；④2014年1月27日，315000元；⑤2014年3月3日，84700元；⑥2014年3月12日，311300元；⑦2014年5月9日，518000元；⑧2014年5月11日，27000元；⑨2014年6月5日，808000元；⑩2014年6月6日，404000元；2014年6月9日，159500元；2014年6月19日，208000元；2014年6月28日，250000元；2014年7月1日，309000元；2014年7月10日，550000元；2014年7月22日，55000元；2014年8月11日，536400元；2014年8月13日，48000元；2014年8月30日，505000元；2014年9月10日，624000元；2014年9月14日，40000元；2014年9月24日，500000元；2014年10月9日，84000元；2014年10月15日，92000元；2014年10月27日，35000元；）；③银行明细：阮某全账号800***********039与冯某妹账户800***********298之间有多笔账目往来（冯→阮自2013年8月1日至2014年10月27日共42笔共计7783600元；阮→冯于2014年1月29日起至2014年9月27日共转账15笔共计3654500元，差额4129100元）；（13）冯某妹的出入境记录查询证实：其在2013年至2014年期间共有7次出境澳门的记录：①出境：2014年3月20日10时40分，入境：2014年3月20日15时46分，目的地：澳门；②出境：2014年5月28日12时32分，入境：2014年5月28日17时49分，目的地：澳门；③出境：2014年7月25日11时25分，入境：2014年7月25日16时20分，目的地：几内亚比绍（备注：据其供述该次实际目的地去的是澳门）；④出境：2013年1月30日12时42分，入境：2013年1月31日15时39分，目的地：澳门；⑤出境：2013年5月20日11时28分，入境：2013年5月20日18时48分，目的地：澳门；⑥出境：2013年6月21日7时34分，入境：2013年6月24日19时45分，目的地：印尼；⑦出境：2013年10月14日16时09分，入境：2013年10月15日19时33分，目的地：澳门。冯某妹对其上述出入境记录进行了辨认。（14）冯某妹的银行账户流水①冯某妹农商行账户800***********298在2010年6月7日至2015年5月29日的交易明细：其中黄某文分别于2014年4月26日、8月30日转账44万元、40万元（共计84万元）给冯某妹，冯某妹于2013年11月18日、12月18日、2014年2月23日、3月23日、5月26日、6月25日、9月26日、10月26日、1月17日、4月24日、7月22日分别转账8000元、8000元、16000元、16000元、20000元、20000元、20000元、36000元、208000元、416000元、520000元（共计1288000元）给黄某文。冯某妹账户于2014年8月29日收到张某红转入金额10万元，后多次转出共计823800元至张某红账户。冯某妹账户分别于2014年9月3日、2014年9月24日、2014年10月8日收到许进标转入30万、50万、70万共计150万元的转账。冯某妹账户于2014年期间多次收到张某贤的转账，共计5613500元，冯某妹多次转给张某贤共计936500元。冯某妹账户于2013年至2014年期间多次收到阮某全的转账共计3654500元，冯某妹多次转给阮某全共计7628600元。②冯某妹在工商银行的账户622*************812的情况：账户621*************771与被害人张某红账户（621*************881）冯某妹账户（622********32785218、621*************990、622*************417、62101810********070、621*************771）于2013年2月有多次转账往来，最后一笔于2014年5月21日转账30169.9元至冯某妹（622*************812）后销户。③冯某妹农商行账户情况：其在农商行有四个存折户、四个卡户、两张社保卡户（卡号流水无转账对手资料）；另，冯某妹农村商业银行账户621************599于2013年期间与被害人黄某文、张某红、阮某全等人均有多次转账往来。（15）冯某妹的户籍资料、无犯罪记录证明证实：冯某妹在作案时已达完全刑事责任年龄，在其户籍辖区内无前科。（16）调取证据通知书：调取冯某妹在四会市工商局所注册及登记的公司、个体及企业全部资料；四会市工商局提供的资料如下：①四会市荣兴水产养殖有限公司：2012年12月19日设立，冯某妹及曾荣昌各占股50%，各出资2.5万元；监事为冯某妹；法定代表人为曾荣昌；董事、监事任职书；2014年3月25日法定代表人变更为冯某妹，曾荣昌变为监事；地点：城中街道河西村委李围村外洲塘；②四会市********：冯某妹个人经营并于2014年5月19日申请登记，经营地点：加州阳光2座09号；资金：5万；③四会市贞山区河畔花木场：冯某妹个人经营并于2012年8月21日申请登记；营业执照：2012年9月5日；资金：5万；地点：独岗村委会鸭一村旧坑口；④四会市东城区东海茶行：营业执照，冯某妹个人经营并于2010年8月13日申请登记，出资5000元；茶行所在的店铺的购房发票及购房合同；（17）调取证据通知书：调取冯某妹名下的不动产及过户记录等资料证实：①东城街道康宁路东海明珠豪庭小车车尾371号（负二层），权利人为冯某妹，购买日期：2013年；电脑状态：指定转让；②曾永安、冯某妹共同持有的四会市*******************（首层），购买日期：2009年；电脑状态：已注销；③贞山区碧海大道碧海湾锦绣御雅苑四座2号（首层），购买日期：2006年；电脑状态：已注销；④贞山区碧海大道碧海湾锦绣御雅苑四座2号，电脑状态：已注销；⑤东城区水闸路五巷五座7号（四楼）、四会市东城区********、东城区沙田园三路69座1-2号，电脑状态：已注销。2.被害人陈述（1）被害人黄某文的陈述，主要内容：冯某妹还有90万资金没有向我归还，具体就是2014年8月26日我让我妻子李月华的银行账号转给冯某妹50万元、2014年8月30日我通过我的银行账号转给冯某妹40万元，合计90万元。冯某妹收到后分别于2014年9月26日通过银行转账的方式给我转账利息2万元、2014年10月26日账利息3.6万元。之后，冯某妹就没有向我归还本金及利息了。我使用我名下的农村信用社的账号：800***********795、我妻子李月华使用她名下的农村信用社的账号：800***********939分别向冯某妹的农村信用社账号800***********298转账的。民警向我出示的我及我妻子李月华与冯某妹的转账记录，经我确认，以上共4页转账记录就是我、我妻子李月华与冯某妹的转账记录。我通过我名下的农信社账号800***********795向冯某妹的农信社账号800***********298共转账2笔，合计84万元，我妻子李华通过其名下的农信社账号800100********939向冯某妹的农信社账号800***********298共转账2笔，合计74万元：冯某妹通过其名下的农信社账号800***********298向我名下的农信社账号共转账11笔，合计128.8万元，我已经逐页签名确认了。根据银行转账记录显示，我向冯某妹共出借资金158万元，其中通过的账号向冯某妹转账84万元，通过我妻子李月华向冯某妹转账74万元；冯某妹向我还款128.8万元。我于2014年8月26日之前向冯某妹出借的资金，冯某妹已全部还清本金及利息了，根据银行转账记录显示，在2014年8月26日之前我向冯某妹共出借资金68万元，冯某妹共向我还款122.4万元。我向冯某妹出借的资金中，全部都是使用我本人、我妻子李月华名下的银行账号向冯某妹转账的。其对冯某妹进行了辨认。（2）被害人张某红的陈述,主要内容：我认识冯某妹之后她讲到云浮做工程不够钱向我借款，当时向我借了30万元人民币（2013年8月29日借的），条件是3分息，借了一年后又向我借20万元（2014年8月29日借的），条件是2分息。在2014年8月29日写了一张50万元的借据。另外我还借给冯某妹50万元，没有写借据的，当时是在东海明珠豪庭20幢北16号东海茶行那里借给他的，没有在场人员。其对被告人冯某妹进行了辩认。（3）被害人梁某明的陈述,主要内容：冯某妹是以承包了四会市****搬迁的工程及其他工地承建急需资金为由，向我借了120万。但在我将钱借给冯某妹后，冯某妹并没有按照约定支付本金给我，在此情况下我才去了解冯某妹向我借钱时提及的所谓烈士陵园搬迁和其他工地承建的情况，发现那些工程根本就没有冯某妹的股份，事后我也再联系不到冯某妹了，所以今天才到公安机关报案了。我一共被冯某妹实施诈骗了120万，是分两次被其实施诈骗的。大约是2014年9月20日左右的时候，冯某妹一个人亲自来到我位于四会市东城区妈祖玉器隔壁的档口找到我，声称她本人现在承包了四会市****搬迁的工程和四会市东城区*****旁一个工地的承建工程，现在急需资金，提出让我借50万给她，而且只借用两个月，两个月后就会如数将钱还给我，因为当时我是和我的老表许进标一起合作开玉器档口的，而资金就是存放在许进标的银行账户中的，于是我就跟冯某妹说要问问许进标，看档口的资金能否挤出来给她。之后我也将情况告诉了许进标，而许进标也是认识冯某妹的，于是也答应借50万给冯某妹的。后来在2014年9月24日，冯某妹就一个人来到我们的玉器档口，亲笔写了一张借款50万、借期两个月的借据给我，然后在当天许进标就通过其本人在中国农业银行的账户（账号为622*************316）转了50万至冯某妹在四会农信社的账户中（账号为621*************990）。后来到了2014年10月8日的时候，冯某妹再次一个人来到我的玉器档口找到我，声称其本人承包的那两个工程现在还急需70万资金周转一个月，等工程完工后就能如数将所借的资金全部还给我，当时我就还向冯某妹追问之前所借的50万的情况，冯某妹就说等一个月后就会将所借的全部钱都一次性还给我的。我将这个情况跟许进标说明后，许进标都表示可以借钱绘冯某妹，于是在当天冯某妹就亲笔写了一张借款70万，借期一个月的借据给我，后来也是在当天，许进标就通过其本人在中国农业银行的账户（账号为622*************316)转了70万至冯某妹在四会市农信社的账户中（账号为621*************990）。之后大约在2014年10月底至11月初的时候，就有人跟我说冯某妹在外面骗了很多钱，现在人都逃跑了，听到这种情况我马上拔打了冯某妹的手机，结果就提示对方已经关机，于是我和许进标马上就跑到冯某妹经营的东海茶庄去找冯某妹，发现东海茶庄已经关门了，冯某妹也不知去向。冯某妹向我借的120万的真实去向我也不知道。其对冯某妹进行了辩认。（4）被害人张某贤的陈述，主要内容：我被冯某妹骗了160万元。我在今年初通过阮某全认识了冯某妹的，知道冯某妹在农信社做过，现在做过桥的事（指将钱汇到农信社冯某妹的帐户里），后经阮某全讲汇款入冯某妹的帐号里都比较保障，之后我与冯某妹有接触，冯某妹提出我借钱，我就在2014年1月2日借了300000元，后都还给了我，曾前后借过有六次。之后第一次在2014年7月14日借了800000元，承诺在2014年10月14日归还。第二次在2014年7月18日借500000元，承诺在2014年10月18日归还。第三次在2014年9月26日借300000元，承诺在2014年12月26日归还。我借钱给冯某妹没有抵押。因为冯某妹将她在碧海湾和翡翠山河有两间房屋，经营一间茶店，还经营一间农场，给人感觉她有经济实力。冯某妹在2014年10月份，就关闭了手机，东海茶庄也没有开，去翡翠山河的房屋拍门也没有人，至今不知道她的去向，也无法联系她，她应该逃跑了。其对冯某妹进行了辩认。（5）被害人阮某全的陈述，主要内容：我被冯某妹骗取了295万元人民币。一开始冯某妹以借钱开设一间农场为由，我第一次借给她是在2013年7月8日，借款15万元，还款期为2014年7月8日，到期后我找她要钱，她就讲她接到一单工程要做，继续要钱跟进；第二次向我借钱是在2014年6月1日至2014年8月1日借30万元；第三次向我借钱以银行过桥形式，2014年5月12日至2014年8月12日还钱，借20万元；第四次向我借钱以银行过桥形式2014年8月1日至2014年9月1日借10万元；第五次借钱以投资买铺位，2014年8月6日至2014年11月6日借30万元；第六次借钱以烈士陵园在江林新建工程为由（后经查实不是冯某妹经营的），2014年6月23日至2015年6月23日借60万元；第七次借钱以开设一间家政公司为由，2014年8月26日至2014年11月26日借20万元；第八次借钱以银行有领导到位过桥形式，2014年9月11日至2014年12月11日借70万元；第九次借钱讲工程全额投资到尾需要一笔资金投入，2014年9月9日至2014年12月9日借40万元。以上共收到利息27.1万元。我借给冯某妹的295万元只有25万是本人的，其余270万是我本人向梁水强、周国平、黄炳光、严建强借回来的，我向梁水强借了100万，向周国平借了140万，向黄炳光借了20万，向严建强借了10万。其对冯某妹进行了辩认。3.证人证言（1）证人周国平（被害人阮某全朋友）的证言，主要内容：阮某全以生意周转为名，向我借了140万元，但没有说具体拿去做什么生意。我和阮某全是认识了6、7年的老朋友了，阮某全是做印刷生意的，我和他在生意上经常有来往。后来于2014年1、2月份的时候，阮某全就找到我跟我说想扩大经营，想问我借一些资金，而且有多少都要，利息是2分一个月。我听了之后就觉得自己手上刚好资金紧张就没有答应了，接着到了2014年6月份期间，阮某全都不断地问我借钱，但我由于手上设有资金我都拒绝了，到了6月1日碍于阮某全不断地请求，加上自己的资金又回笼了，我就借了第—笔30万元给阮某全，具体是由我老婆霍燕萍去操作的，是使用银行转账。借来了30万之后，阮某全又找到我问我还有没有二三十万的资金，由于当时我已经收到了阮某全的第一笔利息，所以我就比较相信他，于是又于2014年6月底日借了两笔钱给阮某全，每笔都是30万，一共60万，这60万元也是由我老婆霍燕萍去操作的，也是使用银行转账。后来我于2014年6月到8月中间又借了第三笔30万的资金给阮某全，也就是现在阮某全已全部归还给我，我归还借据给他的这一笔，具体也是我老婆去操作的。到了2014年8月份，阮某全又找到我问有没有二三十万元，有的话借给他，利息还是跟之前一样，我觉得阮某全之前给利息一直都这么准时，而且知道他做印刷生意有一定的偿还能力，于是又借了20万元给阮某全，具体还是我老婆去操作的。到了2014年8月底，阮某全就来找到我说，我的140万元其实都是转借给了一名叫冯某妹的人，现在冯某妹跑路了，就没有利息支付给我，欠我的140万元慢慢还给我，我听了后觉得事情发展到这样都没有办法，就和阮某全说反正我是对你的，你还给我就行了，后阮某全在2014年8月份至2014年年底陆续还了30万（有时现金有时转账）给我，至今还欠我110万。除去归还给阮某全的那一张借据，我现在手上还有四张借据，日期分别是2014年6月1日（30万）、2014年6月23日（30万）、2014年6月23日（30万）、2014年8月6日（20万）。五次借款给阮某全的银行单据不知道放去哪里了。阮某全没有跟我说借钱给冯某妹去做什么事情了，也没有说借给冯某妹的利息是多少。（2）证人严建强（被害人阮某全朋友）的证言，主要内容：阮某全向我借钱都是生意周转的名义，但是我在借钱给阮某全时曾听他讲所借的钱是再借给别人的，然后收取别人的3分利息，交给我就是2分的利息，从中赚取1分的利息，他之前具体借给谁我不知道，以及他借给冯某妹都是我后来才知道的。我于2014年7月9日一次性借给阮某全10万元，约定是2分一个月的利息。阮某全这几年一直都有向我借钱，到14年7月份时，他还欠我7万元，7月9日这天，他找到我说要向我多借3万元，我同意了并给了阮某全3万元现金，7月9日阮某全就写了一张借据给我保留（欠据上写的欠款人是阮建全，阮某全的别名），阮某全从2014年7月开始每月都支付—个月2分的利息给我，共给了4个月利息共8000元（每月2000元），但到了2014年11月就对我说他的钱都给—个叫冯某妹的女人，现在冯某妹失踪了，所以没有钱还给我了，得知这情况后我不断追阮某全还钱，后阮某全于2015年1月1日还了7000元本金给我，于2015年4月10日又还了8000元给我，直至现在阮某全还欠8.5万元。证人严建强提供的欠据1份，落款是阮建全的借款，于2014年7月9日借款10万元，于2014年1月1日还款7000元、2015年4月10日还款8000元；（3）证人梁水强的证言，主要内容：冯某妹是直接向阮某全集资，而阮某全就向我借钱给了冯某妹。我不认识冯某妹，只是有一次阮某全叫我去贞山吃饭时和冯某妹见了一面，这是借100万给阮某全之后的事了。我一共借了100万元给阮某全，分四次通过网银转的，第一次是4万元，第二次是36万元，都是在2014年9月9日至10日转的。第三次是10万元，第四次是50万元，都是在2014年9月12日转账的，我有转账凭证，阮某全和我约定这100万资金是2分一个月的利息，实际阮某全只支付了一次一个半月的利息2.5万元。这100万是我自己的钱。借据有两张，金额分别为40万、60万。日期分别是2014年9月9日、2014年9月12日。第一、二、三张转账凭证都是工行的，我的卡号为622*************961，第四次是中行的。四次阮某全的卡号都是621*************014.到了2014年11月份时，阮某全就来和我说出事了，我才知道我借给阮某全的100万元由他借给了冯某妹，之后阮某全不断地向冯某妹追讨资金。阮某全没有叫我向别人借钱再转借给他。证人梁水强提供电子银行回单及借据两张，均是阮某全向其借款的借据：2014年9月9日借款40万元，还款日期为：2014年9月9日至2014年12月9日；汇款银行：中国工商银行，汇款日期2014年9月10日；通过长城电子借记卡转账36万元至阮某全农村信用社账户（621*************014）；2014年9月12日借款60万元，还款日期为：2014年9月9日至2014年12月12日；2014年9月12日通过工商银行分别汇款10万元、50万元至阮某全农信社账户。（4）证人曾丽而（冯某妹女儿）的证言，主要内容：我母亲冯某妹和我父亲曾荣安已于2008年离婚了。我已经很长时间没见过冯某妹了。我不知道冯某妹因集资诈骗被网上通缉。（5）证人曾永安（冯某妹前夫）的证言，主要内容：我经常外出打工，不在四会，冯某妹不满意我经常不在家又没有赚到钱，经常吵架，所以离婚了。离婚后财产没有专门做分割，是我名下的，就是我的，是冯某妹名下的就是冯某妹的。离婚后我和冯某妹偶尔见面，主要是她介绍一些生意给我，比如帮别人安装水电，最后一次见面是2013年左右。我知道冯某妹被通缉，我听说是因为借了别人很多钱。（6）证人戴志勇（烈士陵园工程中标者）的证言，主要内容：我是四会市宏拓建筑工程有限公司的总经理。我们公司成功在2014年5月29日以96万多元的价格中标了四会市****工程，中标之后，我们就和四会市********签订了中标通知书和项目合同。我们就在2014年6月23日承包给了一名叫苏应广的男子，我们从中收取施工管理费。之后四会市****工程的建设工作就由苏应广去负责，我们还和苏应广签订了建设工程承包责任书。之后，苏应广就开展了相关的承包工作，现在已经建设完工了，进入了验收的阶段。建设工程承包责任书是一张A4纸，合同编号HT14071801，下面有我们宏拓建筑工程有限公司的盖章，法定代表人的签名，旁边就是工程施工承包人苏应广的签名。据我所知苏应广没有把四会市****工程项目转包给冯某妹，因为冯某妹完全没有从事承包工程工作的经验，所以她承包过来是没有办法经营该项目的。我知道有冯某妹这个人，和她吃过一次饭，大家不熟悉，听很多朋友说她借了很多人的钱于2014年底跑路了。（7）证人苏应广（烈士陵园工程实际建造人）的证言,主要内容：我是四会市宏拓建筑工程有限公司的工程承包商，即“四会市****工程”的实际工程建造人是我，我承包这项工程建设完毕后要向宏拓公司交纳工程管理费1.5%，其他费用包括税费等费用由该公司负责。宏拓公司的老板和法人代表是同一人，叫戴志勇。我和戴志勇本来是朋友关系，因我们都是做建筑工程生意的，在2014年5月份的一天晚上，我和戴志勇一起吃饭，席间戴志勇对我说他公司以96万多元的份格中标了“四会市****工程”的工程，问我有没有兴趣承包建设，我在了解了具体情况后说可以承包该项目，然后我于2014年6月23日就在四会市宏拓建筑工程有限公司戴志勇的办公室签订了“建设工程承包责任书”，责任书的具体内容为：编号HT14071801，由我负责“四会市****工程”工程的拜祭小广场、英烈简介石碑、纪忿碑、人行道、绿化等配套设施，地点是四会市********内，工程造价是民币967831.19元，宏拓公司从中收取施工管理费1.5%，签约双方为宏拓公司戴志勇和工程项目施工承包直接责任人苏应广，时间为2014年6月23日。之后我就来到四会市********内并聘请一个叫刘志明的外省民工对“四会市****工程”进行建设，直至现在为止工程已经建设完工并进入了验收阶段，在建设项目期间所有费用是由我先行出资的，我至今已经出资人民币45万元。至今为止我只收过宏拓公司支付的建筑工程款4万元。“四会市****工程”进行建设期间没有与冯某妹合作，亦没把四会市****工程项目转包给冯某妹。4.被告人冯某妹的供述与辩解，主要内容：我以高息承诺，向黄某文、张某红、阮某全、张某贤、梁某明等人以“银行过桥、开家政公司”的名义借过钱，我向他们承诺的月息在3分-5分之间。我有向黄某文、张某红、阮某全、张某贤、梁某明等人出具过“借据”或“借款合同”，上面有我本人的亲笔签名。经过我阅读，公安机关向我出示的“借据”、“借款合同”复印件都是我向黄某文、张某红、阮某全、张某贤、梁某明等人借钱时出具给对方的，其中每张“借据”或“借款合同”上“借款人”一栏“冯某妹”都是我本人亲笔书写的。其中我出具给黄某文的“借据”或“借款合同”共2份，借款金额分别为40万、50万；我出具给张某红的“借据”或“借款合同”共1份，借款金额为50万；我出具给阮某全的“借据”或“借款合同”共9份，借款金额分别为20万、70万、30万、15万、10万、30万、30万、40万、20万；我出具给张某贤的“借据”或“借款合同”共3份，借款金额分别为80万、50万、30万；我出具给梁某明的“借据”或“借款合同”共2份，借款金额分别为40万、70万，这两笔资金都是梁某明通过许进标的银行账户转给我的。经过核对，我向黄某文、张某红、阮某全、张某贤、梁某明等人借钱的总额为675万元，我已经签名确认了。我都是通过我名下卡号为621*************990的四会农信账户来收取向他人借款的资金的。我向黄某文、张某红、阮某全、张某贤、梁某明等人借的675万元，其中有约100万元被我用于投资玉器生意失败了，还有约575万元全部被我用于去澳门赌博挥霍了。我出境澳门都是去澳门赌场赌博的，我出境印度尼西亚是去旅游的，我已经在民警向出示的出入境记录上签名确认了。我出入境澳门都是使用我本人的往来港澳通行证，证件号码是：W51545672；我出入境印度尼西亚是使用我本人的护照，证件号码是：G42609925。我在四会市东海明珠拥有一间商铺，面积约50平米，是我和我前夫曾荣安于2009年购买的，该商铺产权证上是我和我前夫的名字登记的。我于2014年逃匿后就不清楚该商铺情况的。我是从2013年开始向他人高息借款的，主要是在2013年、2014年期间。我共向他人借款约685万元，其中约100万元用于我和他人合伙做玉器生意时全部亏了；还有约585万元被我全部挥霍用于赌博。我在2013年—开始通过高息借款的约100万元是和别人一起合伙做玉器生意的，当时玉器生意好做，我就想着也通过玉器生意赚些钱。后玉器生意亏了，我投入的100万元也全部亏损了，因为我这100万元都是通过高息借来的，我当时已经无法还清这100万元了。后来我就想着再高息借钱回来去澳门赌博搏—搏，如果我赌赢了就把赢到的钱还给借款人。一开始我是去澳门赌场赌博，后来赌场的人给了我一个赌博网站，告诉我在网上也可以赌博。后来我就不断的向他人借钱去赌博，到了2014年12月我已经赌输了约580万元，这些钱都是我高息向别人借回来的。后来我实在借不到钱了，我就跑路了。实际上，我在2013年做玉器生意亏了约100万时，就已经没有偿还能力了。之后我高息借的580万元实际上都是没有能力去偿还的。我是和一名叫“军哥”的男子一起合伙做玉器生意的。我和“军哥”就是在2013年一起合伙买翡翠原石来销售的，我们也没有租赁商铺或者是开公司，就是一起合伙买翡翠原石；后来我和“军哥”买的翡翠原石都亏了，我投入的约100万元也全部都亏完了。都是直接拿现金给“军哥”一起合伙买翡翠原石的。。针对控辩双方的意见，根据本案的事实和证据，本院对相关争议焦点评判如下：一、辩护人称《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第三款规定，行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，本金未还可以折抵本金。故本案可以参照上述规定，将案发前已付利息折抵未付的本金，以确定最终的诈骗数额。辩护人所称的“解释”是最高人民法院专门针对审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题而作出的解释。并没有相关规定诈骗罪可以参照“上述规定”。况且在本案，被告人支付给被害人的利息是被告人为不被被害人早日察觉，实施诈骗更多被害人的目的而在犯罪中所支出的犯罪直接成本。因此，所支付的利息不应在犯罪总额中扣除。辩护人的意见，不予采纳。二、辩护人称在涉案金额中，还应扣除被告人将所借款项用于投资玉器生意的100万元，其余金额才能认定为诈骗数额。在本案，除被告人冯某妹的供述处，没任何证据予以佐证其用100万用于做玉器生意。故该辩护意见不予采纳。三、辩护人称被告人被抓获后能如实供述自己的罪行，且没有前科，请对其从轻处罚。经查，该辩护意见理据充分，予以采纳。本院认为，被告人冯某妹无视国家法律，以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人的犯罪事实基本清楚，罪名成立，应予采纳。但指控的涉案金额应以审理查明为准。对于被告人冯某妹辩护人的辩护意见，经查成立部分予以采纳，不成立部分不予支持。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第五十二条、第五十三条的规定，判决如下：一、被告人冯某妹犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金60000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人冯某妹的刑期自2019年4月16日起至2032年4月15日止。）二、责令被告人冯某妹于本判决生效后十日内将诈骗被害人黄某文90万元、诈骗张某红50万元、诈骗张某贤160万元、诈骗阮某全295万元、诈骗梁某明120万元退赔给各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省肇庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  关 韬人民陪审员  潘旭豪人民陪审员  陈秀金二〇二〇年四月十七日书 记 员  赵慧虹附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。