广东省东莞市第一人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤1971刑初297号公诉机关广东省东莞市第一市区人民检察院。被告人尹淦辉，男，1975年2月28日出生，居民身份证号码441********2282612，汉族，小学文化，户籍所在地东莞市***************。因涉嫌合同诈骗罪于2019年3月19日被羁押并被刑事拘留，同年4月25日被逮捕。现押于东莞市第二看守所（牛山）。辩护人谭文平，广东大洲律师事务所律师。东莞市第一市区人民检察院以东一区检刑诉[2019]5950号起诉书指控被告人尹淦辉犯合同诈骗罪，于2020年1月2日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭并适用普通程序于2020年4月17日公开开庭进行了审理。东莞市第一市区人民检察院分别指派检察员陈杰民出庭支持公诉，被告人尹淦辉及其辩护人谭文平到庭参加诉讼。期间，经东莞市中级人民法院批准，本案延期审理三个月。现已审理终结。东莞市第一市区人民检察院指控称：2007年12月29日，东莞市恒顺融资担保有限公司（地址：东莞市南城区*******城胜和工贸大厦10楼1002室，以下简称恒顺公司）在为东莞市裕和塑胶制品有限公司（以下简称裕和公司）向建设银行东莞分行贷款500万元提供担保时，要求裕和公司提供反担保抵押物。身为裕和公司法人代表的被告人尹淦辉为取得担保进而获得贷款，在签订的民担保合同中向恒顺公司提供了伪造的由东莞市*******出具的《租赁土地协议书》、由东莞市*******民委员会出具的三份《证明》（证明该村村民尹惠平有房屋两座，尹淦辉有房屋一座，分别占地面积140平方米，建筑面积五层）及由东莞市**********民小组出具的《证明》（证明东莞市*****旁北面的厂房是东莞市富丽塑料颜料公司自建所有）（上述文书的相关印章由尹淦辉找人伪造），于2008年1月3日，裕和公司获得建议银行的贷款500万元，后尹淦辉只偿还贷款本金10万元。2008年6月24日，被告人尹淦辉继续以第一次贷款中提供的伪造的三座房屋证明中的抵押物提供贷款担保，裕和公司又以上述方式获得建议银行东莞分行的贷款500万元。2009年1月，尹淦辉不偿还贷款本息并逃匿。2009年5月恒顺公司因承担担保责任替裕和公司偿还贷款本息4990784.39元。2009年6月恒顺公司又将另一笔贷款本息5126589.39元人民币偿还给建设银行，两次共计偿还贷款本息10117373.78元，实际损失8617373.78元（恒顺公司在担保中收取裕和公司150万保证金）。2011年9月28日，东莞市第一人民法院在执行上述合同纠纷案中，将被告人尹淦辉涉嫌犯罪的线索移送到公安机关。公安机关经侦查，后对尹淦辉上网追逃。2019年3月19日，尹淦辉在广州市增城区被公安机关抓获归案。为支持上述指控，公诉机关当庭出示了下列经庭审质证的广东省东莞市********文件检验鉴定书；到案经过；收据、证明、《租赁土地协议书》、《同意担保书》；《人民币资金借款合同的担保合同》；《反担保保证人财产清单及授权委托书》；《抵押反担保合同》；《授权委托书》；抵押清单；《保证反担保合同》；户籍材料；东莞市裕和塑胶制品有限公司查询情况；东莞银行客户信息；建设银行开户、流水；法定代表人身份证明、营业执照；授权委托书；东莞市富丽化工颜料有限公司查询情况；支票、进账单、银行流水、电汇凭证；尹淦辉与东莞市恒顺融资担保有限公司签订的《委托担保合同》等系列合同；尹淦辉与中国建设银行股份有限公司东莞分行签订的《人民币资金借款合同》等文件；东莞恒顺融资担保有限公司代偿贷款情况说明及证明材料；广东省东莞市第一人民法院民事判决书；证人李瑞兴、尹惠平、罗玉棠、邓志东、王国昌、钟茂林、莫棠、赵德安、姚松柏、葛新华、王鹏、何旭财、万笑映、卢志雄、尹万和的证言；被告人尹淦辉的供述等证据。据此，公诉机关认为被告人尹淦辉的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任，提请本院依法惩处。庭审中，被告人尹淦辉对公诉机关指控的事实及罪名无异议，没有提出辩解意见。其辩护人对公诉机关指控的事实无异议，但提出以下辩护意见：1、被告人尹淦辉以欺骗手段取得银行贷款用于企事业经营，后因经营不善，无力偿还贷款，其行为应属于骗取贷款罪；2、被告人无犯罪前科、属初犯，归案后坦白认罪，认罪认罚，建议对其从轻处罚。经审理查明，公诉机关当庭出示的证据，经当庭质证查实，证据来源合法，证据内容客观、真实，证据间相互印证。公诉机关指控被告人尹淦辉合同诈骗的基本事实清楚，证据确实充分，本院予以确认。本院认为，被告人尹淦辉无视国法，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪，应受刑罚惩处。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人尹淦辉归案后虽不认为自己是诈骗犯罪，但能如实供述其基本犯罪事实，可以从轻处罚。其辩护人关于被告人尹淦辉的行为应当属于骗取贷款罪的辩护意见，与事实不符，与法相悖。被告人尹淦辉伪造相关产权证明文件，骗取恒顺融资担保公司信任为其提供担保，从而在银行贷出款项。整个过程中，银行因有担保公司提供担保，手续完备，对其放款属于正常放贷行为。被告人的诈骗犯罪对象是恒顺融资担保有限公司，被告人后期不偿还贷款并逃匿，造成担保公司为其偿还贷款本息10117373.78元，实际损失8617373.78元，其行为符合合同诈骗罪的构成要件，本院对辩护人的该项辩护意见不予采纳。辩护人提出被告人无犯罪前科，属于初犯等辩护意见，经查属实，本院予以采纳。关于被告人尹淦辉的犯罪行为给被害单位东莞市恒顺融资担保有限公司造成的经济损失，应当责令其予以退赔。综上，视被告人尹淦辉的具体犯罪情节及悔罪表现等，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人尹淦辉犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币100000元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月19日起至2030年3月18日止。罚金自本判决生效之日起30日内一次性向本院缴纳，上缴国库。）二、责令被告人尹淦辉于本判决生效后十日内退赔东莞市恒顺融资担保有限公司经济损失人民币8617373.78元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向东莞市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李树松人民陪审员  李法明人民陪审员  谢 兵二〇二〇年四月二十一日书 记 员  魏炳林(附页)本案适用法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。《中华人民共和国刑法》第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《中华人民共和国刑法》第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定犯罪数额。《中华人民共和国刑法》第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。