福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0582刑初254号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人王彦朋，男，1986年11月21日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地河北省邯郸市邯山区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月22日被抓获并临时羁押于河北省邯郸市第二看守所，同年5月26日被刑事拘留，因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年6月28日被晋江市人民检察院批准逮捕，次日被晋江市公安局执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人赖锦书，福建泉安律师事务所律师。 晋江市人民检察院以晋检金融刑诉〔2020〕12号起诉书指控被告人王彦朋犯收买、非法提供信用卡信息罪及买卖国家机关证件罪，于2020年1月20日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员罗明芳出庭支持公诉，被告人王彦朋及其辩护人赖锦书到庭参加诉讼。现已审理终结。 晋江市人民检察院指控：2018年7、8月，被告人王彦朋以注册公司办理贷款为由指使王某1登记注册邯郸市邯山区安XX贸易有限公司，后于2019年3月让王某1到浦发银行开设邯郸市邯山区安XX贸易有限公司对公账户，并以人民币（币种下同）1500元的价格收购全套资料（含公司营业执照原件、财务章、公章、法定代表人章及银行卡、Ｕ盾、开户许可证等对公账户材料），后以3800元转卖给上家王某3（另案处理）。 2019年3月份开始，被告人王彦朋继续以每套1500元到2000元左右的价格收购上述全套公司资料，并雇佣王某2（另案处理）负责带客户去办证、刻章、开户，于3月份底又雇佣李某2（另案处理）带客户去办证、刻章、开户。期间，其陆续收购了毛某杰名下邯郸市邯山区川金XX有限公司（农业银行账户）、郭某光名下邯郸市复兴区XX商行（工商银行账户）、陈某名下邯郸市邯山区XX贸易有限公司（上海浦发银行账户）、王某霞名下邯郸市邯山区XX建筑工程有限公司（农业银行账户）、李某1名下邯郸市邯山区X果贸易有限公司（建设银行账户）、邯郸市邯山区等X贸易有限公司（农业银行账户）、邯郸市邯山区铭X达贸易有限公司（农业银行账户）、郑某名下邯郸市邯山区胡X贸易有限公司（农业银行账户）、邯郸市邯山区若X贸易有限公司（浦发银行账户）及朱某名下邯郸市邯山区等X贸易有限公司（农业银行账户）、邯郸市邯山区树X贸易有限公司（浦发银行账户）等11套公司资料，并以3800元至4000元的价格转卖给上家王某3或“张宇”（另案处理）。 嗣后，上述王某1名下邯郸市邯山区安XX贸易有限公司浦发银行账户于2019年5月8日收到被电信诈骗的被害人洪某在晋江市被人以“办理银行冻结手续”的方式诈骗后分级流转的钱款96100元。 2019年5月22日，被告人王彦朋在河北省邯郸市被抓获，公安机关并当场扣押到笔记本1本、iphoneX手机1部、居民身份证5张、上述陈某名下邯郸市邯山区XX贸易有限公司、王某霞名下邯郸市邯山区XX建筑工程有限公司及王某刚名下冀南新区刚X超市公司、王某亮名下邯郸市丛台区张X贸易有限公司全套资料。 晋江市人民检察院提供了物证、书证、证人证言、被告人供述和辩解、辨认笔录、电子数据等证据以支持其指控，并认为被告人王彦朋收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，又多次买卖国家机关证件，应以收买、非法提供信用卡信息罪以及买卖国家机关证件罪追究其刑事责任；其在判决宣告前犯数罪，应当数罪并罚。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第二百八十条、第六十九条之规定予以判处。 被告人王彦朋对指控罪名没有异议，但辩称其仅买卖王某1名下的邯郸市邯山区安XX贸易有限公司的浦发银行对公账户、郑某名下的邯郸市邯山区若X贸易有限公司的浦发银行对公账户及朱某名下的邯郸市邯山区树X贸易有限公司的浦发银行对公账户各1套，涉案其他对公账户全套资料都是客户因贷款需要而委托其代为办理，其并未收买及非法提供给他人。 辩护人提出如下辩护意见：1.对公诉机关指控被告人王彦朋构成收买、非法提供信用卡信息罪及买卖国家机关证件罪没有异议，但现有证据仅能证实被告人王彦朋收买、非法提供的对公账户仅为王某1、郑某、朱某名下的浦发银行对公账户各1套；2.被告人王彦朋如实供述自己的罪行，自愿认罪；3.其系初犯。综上，建议对被告人王彦朋从轻处罚。 经审理查明：2018年7、8月，被告人王彦朋以注册公司办理贷款为由指使王某1登记注册邯郸市邯山区安XX贸易有限公司，后于2019年3月让王某1到浦发银行开设邯郸市邯山区安XX贸易有限公司对公账户，并以1500元的价格收购全套资料（含公司营业执照原件、财务章、公章、法定代表人章及银行卡、Ｕ盾、开户许可证等对公账户材料），后以3800元转卖给上家王某3（另案处理）。 2019年3月份开始，被告人王彦朋继续以每套1500元到2000元左右的价格收购上述全套公司资料，并雇佣王某2（另案处理）负责带客户去办证、刻章、开户，于3月份底又雇佣李某2（另案处理）带客户去办证、刻章、开户。期间，其陆续收购了毛某杰名下邯郸市邯山区川金XX有限公司（农业银行账户）、郭某光名下邯郸市复兴区XX商行（工商银行账户）、陈某名下邯郸市邯山区XX贸易有限公司（上海浦发银行账户）、王某霞名下邯郸市邯山区XX建筑工程有限公司（农业银行账户）、李某1名下邯郸市邯山区X果贸易有限公司（建设银行账户）、邯郸市邯山区等X贸易有限公司（农业银行账户）、邯郸市邯山区铭X达贸易有限公司（农业银行账户）、郑某名下邯郸市邯山区胡X贸易有限公司（农业银行账户）、邯郸市邯山区若X贸易有限公司（浦发银行账户）及朱某名下邯郸市邯山区等X贸易有限公司（农业银行账户）、邯郸市邯山区树X贸易有限公司（浦发银行账户）等11套公司资料，并以3800元至4000元的价格转卖给上家王某3或“张宇”（另案处理）。 嗣后，上述王某1名下邯郸市邯山区安XX贸易有限公司浦发银行账户于2019年5月8日收到被电信诈骗的被害人洪某在晋江市被人以“办理银行冻结手续”的方式诈骗后分级流转的钱款96100元。 2019年5月22日，被告人王彦朋在河北省邯郸市被抓获，公安机关并当场扣押到笔记本1本、iphoneX手机1部、居民身份证5张、上述陈某名下邯郸市邯山区XX贸易有限公司、王某霞名下邯郸市邯山区XX建筑工程有限公司及王某刚名下冀南新区刚X超市公司、王某亮名下邯郸市丛台区张X贸易有限公司对公账户全套资料。 另查明，被告人王彦朋买卖涉案对公账户至少获利22100元。 上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实： 1.证人洪某的证言及接受证据材料清单、“天猫商城电子商务协议”、交易记录查询、银行短信通知、通话记录、银行账户交易明细清单，证实其于2019年5月8日在晋江市被人以“办理银行冻结手续”的方式骗走钱款。 2.证人王某1的证言，证实2018年7、8月，被告人王彦朋以注册公司办理贷款为由让其登记注册邯郸市邯山区安XX贸易有限公司，后于2019年3月让人带其到浦发银行开设邯郸市邯山区安XX贸易有限公司对公账户（含公司营业执照原件、财务章、公章、法定代表人章及银行卡、Ｕ盾、开户许可证等对公账户材料）并交给他，后他给其1500元。 3.证人李某1的证言，证实其把办理名下邯郸市邯山区X果贸易有限公司、邯郸市邯山区等X贸易有限公司、邯郸市邯山区铭X达贸易有限公司共3家公司的对公账户资料卖给王彦朋，郑某及其妻子也有办理对公账户卖给王彦朋，每套对公账户的价格为1500元。 4.证人郑某的证言，证实其办理名下邯郸市邯山区胡X贸易有限公司、邯郸市邯山区若X贸易有限公司共2家公司的对公账户卖给王彦朋友，其妻子朱某也有办理2家公司的对公账户卖给王彦朋，每套对公账户的价格为1500元，当时李某1也有一起办理对公账户卖给王彦朋。 5.证人朱某的证言，证实其办理名下邯郸市邯山区等X贸易有限公司、邯郸市邯山区树X贸易有限公司共2家公司的对公账户卖给王彦朋，其丈夫郑某也办理了2家公司的对公账户卖给王彦朋，每套对公账户的价格为1500元，当时李某1也有一起办理对公账户卖给王彦朋。 6.证人王某2的证言，证实其于2019年3月份开始到王彦朋处上班，主要负责带王彦朋联系的客户到银行开对公账户，也有帮忙带客户办理营业执照、刻章，其共带了10人去银行办理对公账户，办理对公账户的钱由王彦朋给客户或者拿给其，其再去支付，办好后由客户直接把对公账户资料拿给王彦朋，对公账户的主要资料包括营业执照、公司财务章、公章、法定代表人章、印章刻制备案证明以及对公账户（包括银行卡、Ｕ盾、密码、开户许可证、手机卡等），也其有一两次帮客户带给王彦朋，王彦朋会付钱给客户，其做了差不多半个月左右，李某2也过来跟其一起做，他的工作内容跟其一样。这些对公账户都是由王彦朋负责联系客户，其们再负责带客户办理对公账户，然后王彦朋负责卖，钱都是王彦朋收取的。其手机相册中的身份证有贾某光、李某河、陈某、秦某、马某霞、温某，其和王彦朋的微信聊天记录中的身份证照片有王某强、吴某云、王某霞、王某文、刘某强、郝某柱、刘某领，其带了刘占强办了完整的对公账户；其有带武某进去银行开对公账户，但没有排上队，第二天武某进自己再去办；其有带毛某杰去办过手机号；贾某光有办营业执照，李某1有自己补办营业执照，马某霞有自己去办；徐某彬是李某2带去办的。 7.证人李某2的证言，证实王彦朋于2019年3月底叫其去上班，主要负责带人办理营业执照、开对公账户、刻章，其上班后，王彦朋联系客户过来，并叫其跟王某2学，主要是其跟着王某2带客户开对公账户、刻章，刚开始是王某2带着其学，后来有时候其自己一个人带着客户去办对公账户或者拿章，其带了4人左右办理对公账户，还和王某2带了7人左右办理对公账户，办完后这些对公账户材料（包括营业执照、公司财务章、公章、法定代表人章、印章刻制备案证明以及银行卡、Ｕ盾、密码、开户许可证、手机卡等）一般都是由其或者王某2带着客户拿给王彦朋，有的客户也会自己拿给王彦朋，王彦朋再卖给别人，王彦朋说这些东西是卖给别人走流水用。其手机相册中有王某刚、王彦朋、李某1、刘某领、吝某龙、韩某军、武某进、马某忠、申某兴的身份证照片，这些是王彦朋让其拍的，具体要做什么他没有说，其手机中郭某光、王某霞等相关公司的材料也是王彦朋让其拍的，那张写有郭某光、申某兴、郭某辉的纸条是王彦朋让其抄写后再拍照的。其自己带了郭某辉、陈某去开对公账户，王某霞自己已经办得差不多，其去银行等她，然后带她去找王彦朋，其有带李某河去办理，但没有办成，其有带吴某云补办Ｕ盾；其只记得和王某2一起带过吴某进办理对公账户，其他人忘了。 8.证人王某3的证言，证实2019年3月份开始，其在微信朋友圈发收对公账户的信息，“张建军”看到后就问其要不要收对公账户（含公司营业执照原件、财务章、公章、法定代表人章及银行卡、Ｕ盾、开户许可证等对公账户材料），其答应要收，“张建军”就说要让人给其送过去。第二天，有两个人拿了8套公司对公账户到邯郸市邯山区XX国际商务大厦楼下找其，其见到王彦朋和另一个人，他们说是“张雨”（“张建军”的小名）让他们找其的，王彦朋拿给其8套对公账户资料。之后，王彦朋又给其送过来几套公司的对公账户资料。 9.扣押决定书、扣押笔录、扣押清单及照片，证实晋江市公安局从被告人王彦朋处扣押到笔记本1本、iphoneX手机1部、居民身份证5张以及陈某名下邯郸市邯山区XX贸易有限公司、王某霞名下邯郸市邯山区XX建筑工程有限公司、王某刚名下冀南新区刚X超市公司、王某亮名下邯郸市丛台区张X贸易有限公司等四家公司对公账户全套资料。 10.辨认笔录、说明及照片，证人辨认被告人王彦朋。 11.提取笔录、提取痕迹、物证登记表、手机相册截图、微信账号信息、聊天记录，证实被告人王彦朋与他人联系买卖对公账户的情况。 12.调取证据清单、公司档案资料、银行账户信息、交易明细清单，证实涉案相关公司的工商登记材料以及相关银行卡的基本信息、交易流水。 13.户籍证明资料、违法犯罪经历查询情况说明，证实被告人、证人的基本身份情况以及被告人王彦朋无前科劣迹。 14.抓获、破案经过、羁押证明及工作说明，证实被告人王彦朋归案经过及本案的侦破情况。 15.被告人王彦朋在侦查阶段的供述与辩解，证实2019年2月份“张宇”跟其说可以倒卖营业执照加对公账户赚钱，给办理的人1500-2000元的报酬，转卖的价格为3800-4000元，后其就尝试去做，并叫王某2跟其一起做，之后李某2在2019年3月底也过来一起做。其以1500元的价格向王某1收购了他名下邯郸市邯山区安XX贸易有限公司的一套对公账户，后以3800元的价格卖给“王某3”；陈某名下的邯郸市邯山区XX贸易有限公司的对公账户是李某2带去浦发银行办理的，其跟陈某约好如果卖多了就给他2000元，卖便宜了就给他1500元，但还没有卖出去；郭某光名下邯郸市复兴区XX商行的对公账户1套已经办好，其拿给“张宇”，但他还没付钱给其；毛某杰名下邯郸市邯山区川金XX有限公司的对公账户1套被其以3800元或4000元的价格卖给他人；王某霞名下的“邯郸市邯山区XX建筑工程有限公司”的对公账户办好了还没卖出去；李某1、郑某、朱某有一起去办对公账户给其，郑某、朱某各办了2套银行卡卖给其。 关于被告人王彦朋及其辩护人对涉案收买、非法提供的对公账户数量的辩解及辩护意见。经查，证人李某1、郑某、朱某等人的证言均证实其三人所开办的对公账户系被告人王彦朋向其三人收买而非其三人委托被告人王彦朋代办，证人王某2、李某2的证言也证实被告人王彦朋让其二人带客户办理对公账户，后客户把对公账户卖给被告人王彦朋，被告人王彦朋再转卖给他人，被告人王彦朋在侦查阶段也供述称本案公诉机关指控的涉案对公账户系其收买并非法提供给他人。综上，在案的证据能够形成完整的证据链，证实公诉机关指控的涉案对公账户全套资料均是被告人王彦朋收买并非法提供给他人，故本院对被告人王彦朋的辩解以及辩护人的相应辩护意见均不予采纳。 本院认为，被告人王彦朋收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，又多次买卖国家机关证件，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪及买卖国家机关证件罪。公诉机关指控罪名成立。被告人王彦朋在判决宣告前犯数罪，应当数罪并罚。辩护人所提被告人王彦朋系初犯的辩护意见，予以采纳；其所提被告人王彦朋如实供述自己罪行、自愿认罪等其他辩护意见，与事实不符，不予采纳。综合考虑被告人王彦朋的犯罪事实、犯罪性质、对社会的危害程度及认罪态度、悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第二百八十条、第六十九条、第六十四条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人王彦朋犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万元；犯买卖国家机关证件罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币三千元。数罪并罚，决定执行有期徒刑四年，并处罚金人民币三万三千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的日，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月22日起至2023年5月21日止。罚金应在本判决生效后十日内向本院缴纳。） 二、暂扣于晋江市公安局的作案工具手机1部，由扣押机关予以没收，上缴国库；暂扣于晋江市公安局的居民身份证5张以及邯郸市邯山区XX贸易有限公司、邯郸市邯山区XX建筑工程有限公司、冀南新区刚X超市公司、邯郸市丛台区张X贸易有限公司等4家公司的对公账户全套资料，由扣押机关依法处理。 三、追缴被告人王彦朋违法所得人民币22100元，予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  廖文斌 人民陪审员  洪清户 人民陪审员  刘 芳 二〇二〇年四月十三日                            本件与原本核对无异                书记员张建荣 书记员丁鸿鑫 附件：本案所适用的法律、司法解释 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二百八十条伪造、变造、买卖或者盗窃、抢夺、毁灭国家机关的公文、证件、印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。 伪造公司、企业、事业单位、人民团体的印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金。 伪造、变造、买卖居民身份证、护照、社会保障卡、驾驶证等依法可以用于证明身份的证件的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。