山东省潍坊市寒亭区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）鲁0703刑初205号 公诉机关潍坊市寒亭区人民检察院。 被告人白艳明，男，1983年5月5日生于内蒙古自治区突泉县，蒙古族，小学文化，住内蒙古自治区突泉县。2004年11月24日因犯故意伤害罪被山东省潍坊市潍城区人民法院判处有期徒刑八个月；2013年1月23日因犯诈骗罪被山东省寿光市人民法院判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币22000元。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被上网追逃后于2019年2月19日被浦江县公安局抓获并临时寄押于浦江县看守所，同年2月23日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被潍坊市公安局寒亭分局刑事拘留，3月25日被逮捕。现羁押于潍坊市看守所。 辩护人马飞，山东光之域律师事务所律师。 辩护人许勇，山东翔华律师事务所律师。 潍坊市寒亭区人民检察院以潍寒检公刑诉【2019】160号起诉书指控被告人白艳明犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月24日向本院提起公诉。本院审查受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。潍坊市寒亭区人民检察院指派检察员吕连萍、检察官助理王璐瑶出庭支持公诉，被告人白艳明及其辩护人马飞、许勇到庭参加诉讼。经依法延期，现已审理终结。 公诉机关指控：2016年至案发，被告人白艳明成立山东福裕家和健康产业有限公司违反金融管理法规，以高息为诱饵，向社会公众非法吸收资金约759万余元，造成损失约552万余元。 公诉机关认为，被告人白艳明非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人白艳明对起诉书指控无异议，并自愿认罪。 辩护人认为，白艳明具有以下法定、酌情从轻处罚情节，1、白艳明到案后如实供述自己的犯罪行为，认罪态度较好，当庭自愿认罪；2、庭前白艳明已取得大部分受害人的谅解；3、白艳明真诚悔罪，愿意接受罚金刑；4、白艳明主观恶性不深。 经审理查明，为吸收资金，被告人白艳明于2016年1月11日注册成立山东福裕家和健康产业有限公司（以下称福裕家和公司），公司成立后,通过口口相传、上门推销等公开宣传方式，以投资建设养老项目、购买养老床位的名义，许诺进行日返利、支付床位转租租金等收益，在山东省潍坊市寒亭区等地进行非法融资活动。至案发，被告人白艳明共向李某1等258人非法吸收资金共计734万余元,至案发仍有543万余元未退还。 另查明，2018年9月13日，李某1等人报案称与福裕家和公司签订床位销售合同并交款，怀疑被骗；2018年9月18日，潍坊市公安局寒亭分局立案侦查。2019年2月19日，被告人白艳明被抓获，其到案后如实供述了犯罪事实。 上述事实有公诉机关提供的下列证据予以证实： 1、庞某、郭某1的证言、协议书证实，福裕家和公司由白艳明实际经营，庞某不参与经营，仅顶名为法定代表人。 2、张某1的证言证实，张金堂2012年至2017底在昌乐县X镇X村担任村支部书记，白艳明系富裕家和公司实际控制人，该村与白艳明签订合同书，合作开发建设富裕家和养老旅游文化产业园，该项目未在土地部门、建设部门办理手续；2016年4月开工时，白艳明聘请多人到现场举办了开工仪式。 3、杜某的证言证实，杜某在白艳明经营的富裕家和公司从事财务工作，工作时间为2015年8月至2016年4月，2016年11月至2018年冬；2015年8月之前，杜某在白艳明处从事蜂蜜销售工作。2015年底时投资人投资每单3100元购买蜂蜜和人参，后改为投资养老也是每单3100元，后产生过每单5300元。公司投资养老项目，有专门的奖金制度，投资一单3100元（或一单5300元）成为会员，会员享受分红等各种奖励，公司有网站，主要是在网站上产生虚拟币，发放虚拟币和现金；投资的人成为会员，投资数额和虚拟币在网站上都有明细。2017年6月，投资人的奖金没有兑现，会员陆续到公司索要投资款；9月，白艳明某杜某给投资3100元和5300元未返本投资人签订床位销售合同，合同金额是投资人在公司报单后每个账户除去提现和转币后剩余的币签订合同，欠每个投资人的金额是公司管理网络姓王的人计算出来的。公司吸收存款的对象都是老年人，公司在网络上公开宣传，在公司办公墙壁上宣传，雇佣讲师讲课；2016年3月，公司在昌乐的养老项目举办奠基仪式，公司安排会员参加，在网络上搞了宣传。公司没有对公账户，都是通过个人账户汇款，也有现金交款；公司用过杜某的招商银行卡、周某1琛的银行卡还有周某1琛的微信和支付宝。2016年4月前，投资人的投资款是使用白艳明提供的银行刷卡机，杜某不知道钱款进入何人账户；2016年11月以后主要也是刷银行的刷卡机，2016年11月以后会员的钱也进入过周某1琛的银行卡账户。2016年4月之前，杜某用过尾号3461的农业银行卡，2016年11月以后，杜某主要使用尾号8418的招商银行卡。现金投资款用于报销，剩余的做流水账发给白艳明，杜某离职时将账目留在公司。2017年6月开始周某1琛和赵萌萌到公司后主要负责账目，报销钱款由周某1琛负责。 4、周某1琛的证言证实，2017年6月至2018年9月，周某1琛到福裕家和公司从事财务工作，周某1琛与赵萌萌记流水账，公司无对公账户，使用会计个人账户。2017年10月，公司与欠款的老会员签订床位销售合同。周某1琛尾号0860的建设银行卡主要用于向老会员返款，老会员返款按照每月5%返还，后来资金困难不再返还，大约每个签订合同的老会员都返还了10%左右。2018年夏天，公司招聘了霍某，霍某使用周某1琛的银行卡给老会员返款。 5、王某2平的证言证实，王某2平曾给白艳明的福裕家和公司顶名做过法定代表人，王某2平没有参与公司经营，白艳明曾使用王某2平的身份证办理过银行卡。 6、潘某的证言证实，2015年10月，白艳明从潘某所在的潍坊辰硕置业有限公司处租赁辰硕大厦办公楼A座8层12间办公室用于经营，租赁两年，白艳明支付租赁费438800元，2017年9月份白艳明搬离。 7、王某3的证言证实，2018年1月15日，王某3与白艳明的寿阁乐居公司签订合同，寿阁乐居公司承包王某3的润寿老年公寓，承包5年，王某3经营期间有十多个老人居住，白艳明承包后要装修，墙面砸坏了，但是没有完成装修，2019年1月，在这里居住的十多个老人都离开，现在人走楼空。 8、张某2的证言、商品房买卖合同证实，2016年8月12日，白艳明的福裕家和公司与张某2的潍坊金润置业有限公司签订商品房买卖合同，福裕家和公司分期购买金润国际大厦办公楼，白艳明方仅交付5万元定金，将售楼处改装成福裕家和公司财富大厦对外宣传，吸引他人投资，购房合同没有履行。 9、李某2祥的证言、商品房买卖合同证实，2017年2月，白艳明与潍坊祥辉置业有限公司签订购房买卖合同，白艳明以6000万的价格购买青云湖管理处院内的土地使用权和房产，白艳明向李某2祥仅交付10万元定金，之后没有履行合同；白艳明使用几间房屋作为办公室，在酒店门口安放福裕家和养老基地招牌，之后领着投资人参观，白艳明占用该处一年半的时间。 10、于某1的证言证实，于某1曾在福裕家和公司、寿阁乐居公司任职，具体投资情况其不清楚。 11、何某1的证言证实，何某1曾在福裕家和公司任职；公司宣传投资养老项目，以投资养老的名义在各地发展会员，收取会员的养老投资款，会员投资有分红；公司除了发展会员投资养老，没有其他具体项目；公司的日常开支都是使用会员的投资款；公司收取的投资款，一部分用于会员的分红和奖励，另一部分用于公司的日常开支，包括公司人员的工资、吃住的花费，白艳明在外面的一些开支。 12、姜某1的证言证实，姜某1曾在福裕家和公司市场部任职，公司对外宣传养老投资，筹集资金建养老院，投资有分红，投资每单3100元，每天的利息为30元，返还到3159元截止，建成养老院后养老有优惠，给办理股权证，公司盈利后可以按照股权分红，2016年7月每单的投资款改为5300元。 13、娄某1的证言证实，娄某1曾在福裕家和公司市场部任职，2015年底，公司宣传会员每投资一单3100元给一盒人参礼盒，投资后每天每单返还30元；2016年3月，公司对外宣传投资养老，每投资一单3100元，成为公司会员，享受公司养老优惠项目，每天返还30元，还有直推奖、小区业绩奖等，会员投资11单（1托10）能享受免费养老和家人享受半价优惠，还能给一个公司的股权证书。 14、孔某的证言证实，孔某曾在福裕家和公司任职，公司对外宣传投资养老建养老院，采用众筹资金的模式，每投资一单3100元，每天返还30元，发展会员有奖励，其不清楚公司吸收资金的用途。 15、杨某1的证言证实，杨某1曾在福裕家和公司任职，公司以养老项目的名义吸收资金，投资人可以投资购买养老床位。 16、投资人统计表证实，投资人的投资情况以及资金返还、损失情况。 17、李某1的证言及王某2平尾号8988账户交易明细、周某1琛尾号0860账号交易明细证实，李某1听他人介绍福裕家公司的养老项目后，到公司听了讲座，讲师称要建养老院，让会员去养老，还有分红,公司面向全国招商入股，建设养老公寓，让会员成为股东，投资一单5300元，投资10单以上发股权证和养老优惠卡，不够10单的发养老优惠卡；2016年7月，李某1在福裕家和公司现金交款投资53000元，返还36207元，16793元未返还；2016年王某2平账户向李某1账户转账共计4750元，2018年周某1琛账户两次向李某1账户转账共计1865.9元。 18、韩某1的证言、床位销售合同、股权证、居民身份证及王某5欢尾号3590账户交易明细、周某1琛尾号0860账户交易明细证实，韩某1经他人介绍得知福裕家和公司，后到公司在昌乐养老项目的开工仪式上查看过，听他人介绍投资成为福裕家和公司会员后，可以分红，还可以养老，本人如不去养好，公司可以代为转租床位获取租金，韩某1到公司听了讲座；2016年8月，韩某1到公司现金交款投资8单共计42400元，后期返还23860元；2017年12月，韩某1与福裕家和公司签订床位销售合同，合同金额为所欠18540元；2016年王某5欢账户向韩某1账户转账共计2160元，2018年周某1琛账户两次向韩某1账户转账共计1854元。 19、毛某1的证言、毛某1银行卡交易明细证实，毛某12016年3月在福裕家和公司投资11单现金交款34100元，本金都已经返还，毛某1还发展了4个会员；2017年12月，白艳明安排将老会员剩余的投资款作为购买床位使用权的套餐服务款，与会员签订床位销售合同书，合同签订后，公司只返还了一两个月的租金。 20、赵某1的证言、转账凭条、投资人登记表及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，赵某12016年8月在福裕家和公司投资1单5300元，2018年周某1琛账户两次向赵某1账户转账共计530元。 21、孙某1会的证言、投资人登记表、养老优惠卡、股权证、孙某1会账户交易明细、福裕家和会员返现金协议及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，孙某1会2016年四五月份在福裕家和公司投资3单现金交款9300元，2018年3月，公司计算欠孙某1会本金7196元；2018年周某1琛账户两次向孙某1会账户转账共计719.6元。 22、于某2的证言、投资人登记表、股权证、于某2账户交易明细、投资人登记表及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，于某22016年4月在福裕家和公司现金投资交款9万余元，返还1万元左右，欠本金七八万元；2018年周某1琛账户两次向于某2账户转账共计7805.3元。 23、任某1的证言、投资人登记表、床位销售合同、任某1账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，任某12016年8月在福裕家和公司投资8单42400元，部分现金交款，部分刷卡；2017年9月，任某1与福裕家和公司签订床位销售合同，合同金额为34443元；2018年周某1琛账户两次向任某1账户转账共计3444.15元。 24、姚某的证言、床位销售合同及王某5欢尾号3590账户交易明细、周某1琛尾号0860账户交易明细证实，姚某2015年8月在福裕家和公司投资7单现金交款37100元；2017年11月28日，姚某与福裕家和公司签订床位销售合同，合同金额为34848元；2017年王某5欢账户向姚某账户转账共计1890元，2018年周某1琛账户两次向姚某账户转账共计3484.8元。 25、武某红的证言、床位销售合同、武某红账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，武某红2015年10月在福裕家和公司投资23单交款124200元；2017年11月武某红与福裕家和公司签订床位销售合同，合同金额为114718元；2018年周某1琛账户两次向武某红账户转账共计7303.6元。 26、宋某1的证言及王某2平尾号8988账户交易明细、周某1琛尾号0860账户交易明细证实，宋某12016年5月在福裕家和公司投资11单交款34100元；2016年王某2平账户向宋某1账户转账共计4176元，2018年周某1琛账户两次向宋某1账户转账共计2739.6元。 27、朱某1的证言、股权证及王某2平尾号8988账户交易明细、周某1琛尾号0860账户交易明细证实，朱某12016年3月在福裕家和公司投资11单交款34100元；2016年、2017年王某2平账户向朱某1账户转账共计7920元，2018年周某1琛账户两次向朱某1账户转账共计1681.9元。 28、王某4的证言、股权证及王某2平尾号8988账户交易明细、周某1琛尾号0860账户交易明细证实，王某42016年7月在福裕家和公司投资11单交款58300元，尚欠本金54000余元未归还；2016年王某2平账户向王某4账户转账共计1425元，2018年周某1琛账户两次向王某4账户转账共计5141元。 29、于某3的证言、养老优惠卡、于某3账户交易明细、会员返现金协议及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，于某32016年4月在福裕家和公司投资2单交款6200元；2018年周某1琛账户两次向于某3账户转账共计770元。 30、赵汉秀的证言、床位销售合同及王某2平尾号8988账户交易明细、周某1琛尾号0860账户交易明细证实，赵汉秀2016年7月至10月在福裕家和公司投资11单交款58900元，损失本金39918元；2017年12月武某红与福裕家和公司签订床位销售合同，合同金额为39918元，该金额是公司欠赵汉秀的本金金额；2016年王某2平账户向赵汉秀账户转账共计2850元，2018年周某1琛账户两次向赵汉秀账户转账共计3991.8元。 31、宋某2的证言、投资人登记表、床位销售合同、养老优惠卡、股权证、宋某2账户交易明细以及周某1琛尾号0860账户交易明细、霍某尾号4977账户交易明细证实，宋某22016年5月在福裕家和公司投资11单现金交款38500元，损失本金25500元左右；2018年6月宋某2与福裕家和公司签订床位销售合同，合同金额为29354元,2016年、2017年王某2平、王某5欢账户共向宋某2账户返还7326元，2018年2月白艳明账户向宋某2账户转账10000元；2018年4月周某1琛账户向宋某2账户转账967元，10月霍某账户向宋某2账户转账967元。 32、李某3的证言、床位销售合同及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，李某32016年8月在福裕家和公司共计投资8单交款42400元；2017年12月李某3与福裕家和公司签订床位销售合同，合同金额为31695元，该金额是公司欠李某3的本金金额；2018年周某1琛账户两次向李某3账户转账共计3169.5元。 33、张某3的证言、投资人登记表、床位销售合同、张某3账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，张某32016年三四月份在福裕家和公司投资11单现金交款34100元；2017年12月，张某3与福裕家和公司签订床位销售合同，合同金额为16157元，该金额是公司所欠本金；2018年周某1琛账户两次向张某3账户转账共计1615.7元。 34、王某6的证言、床位销售合同、账目单及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，王某62016年6月在福裕家和公司投资11单现金交款58300元；2017年12月，王某6与福裕家和公司签订床位销售合同，合同金额为32177元，该金额是公司所欠的本金金额；2018年周某1琛账户两次向王某6账户转账共计3217.7元。 35、于某4的证言、投资人登记表、养老优惠卡、床位销售合同及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，于某42016年8月在福裕家和公司投资7单现金交款37100元，欠本金24600元未返还；2017年9月，于某4与福裕家和公司签订床位销售合同，合同金额为34782元，该金额是公司所欠的本金金额；2018年周某1琛账户两次向于某4账户转账共计3478.2元。 36、韩某2华的证言、投资人登记表、养老优惠卡、居民身份证、韩某2华账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，韩某2华2016年7月在福裕家和公司投资两单现金交款10600元；2018年周某1琛账户两次向韩某2华账户转账共计418.7元。 37、林某1凤的证言、股权证、投资人登记表、居民身份证、养老优惠卡、床位销售合同、林某1凤账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，林某1凤与丈夫韩某32016年7月在福裕家和公司投资10单现金交款54000元；2017年12月，二人与福裕家和公司签订床位销售合同，合同金额共计26259元；2018年周某1琛账户三次向林某1凤、韩某3账户转账共计2625.9元。 38、赵某2的证言、床位销售合同、股权证、赵某2账户交易明细及王某2平尾号8988账户交易明细、周某1琛尾号0860账户交易明细证实，赵某22016年8月在福裕家和公司投资11单59400元；2017年11月，赵某2与公司签订床位销售合同，合同金额为46824元，是公司欠的本金金额；2016年王某2平账户向赵某2账户转账共计3330元，2018年周某1琛账户两次向赵某2账户转账共计4682.4元。 39、王某7文的证言、床位销售合同、王某7文账户交易明细及王某2平尾号8988账户交易明细、王某5欢尾号3590账户交易明细、周某1琛尾号0860账户交易明细证实，王某7文2016年8月在福裕家和公司投资8单现金交款42400元；2017年11月，王某7文与公司签订床位销售合同，合同金额为28397元，是公司欠的本金金额；2016年王某2平庄户向王某7文账户转账共计2850元，王某5欢账户转账共计1800元，2018年周某1琛账户两次向王某7文账户转账共计2839.7元。 40、杨某2的证言、居民身份证、养老优惠卡、股权证、杨某2账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，杨某22016年8月在福裕家和公司投资9单交款47700元；2018年2月，杨某2曾与公司签订床位销售合同，合同金额为41736元，是公司欠的本金金额，之后公司按照每月5%给杨某2返款，公司没有给杨某2合同；2018年周某1琛账户两次向杨某2账户转账共计4173.6元。 41、于某5艳的证言、床位销售合同、股权证、于某5艳账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，福裕家和公司开展养老业务，出售养老床位，每投资5300元为一单，投资成为公司会员，每投资5300元能获得一个床位，床位可由公司代为出租，投入8单，可以成为公司股东，也可以每月享受分红；2016年8月于某5艳在福裕家和公司投资8单交款43000元；2017年11月，于某5艳与公司签订床位销售合同，合同金额为41399元；2018年周某1琛账户两次向于某5艳账户转账共计4139.9元。 42、刘某1的证言、会员返现金协议、养老优惠卡、居民身份证、股权证、刘某1账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，刘某12016年5月在福裕家和公司投资11单现金交款58300元；2018年2月，刘某1与公司签订返现金协议，协议金额为52920元，是公司所欠本金金额，后公司按每月5%返款；2018年周某1琛账户两次向刘某1账户转账共计5292元。 43、商克堂的证言、会员返现金协议、养老优惠卡、居民身份证、股权证、商克堂账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，商克堂2016年7月在福裕家和公司投资17单交款90100元；2018年2月，商克堂与公司签订返现金协议，协议金额为65266元，是公司所欠本金金额，后公司按每月5%返款；2018年周某1琛账户两次向商克堂账户转账共计5921.6元。 44、张某4的证言、会员返现金协议、居民身份证、股权证、张某4账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，张某42016年8月在福裕家和公司投资11单交款59400元，损失本金53294.4元，共获得收益5921.6元，按照还款协议每月返还5%本金支付；2018年周某1琛账户两次向张某4账户转账共计5921.6元。 45、郑某的证言、会员返现金协议、居民身份证、股权证、郑某账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，郑某2016年7月在福裕家和公司投资9单交款47700元；2018年3月，郑某与公司签订返现金协议；2018年周某1琛账户向郑某账户转账一次1998.7元。 46、马某1的证言、会员返现金协议、养老优惠卡、股权证、马某1账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，马某12016年7月在福裕家和公司投资10单交款53000元；2018年3月，公司计算尚欠马某1本金41904元，称以后每月返还5%本金；2018年周某1琛账户向马某1账户转账一次2095.2元。 47、王某8的证言、床位销售合同、养老优惠卡、股权证、王某8账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，王某82016年7月在福裕家和公司投资12单交款63600元；2017年12月，王某8与公司签订床位销售合同，合同金额为50788元；2018年周某1琛账户两次向王某8账户转账共计5078.8元。 48、韩某4的证言、会员返现金协议、养老优惠卡、韩某4账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，韩某42016年7月在福裕家和公司投资2单交款10600元；韩某4与公司签订返还现金协议，协议金额为9193元，公司按每月5%返还本金；2018年周某1琛账户两次向韩某4账户转账共计919.3元。 49、张某5的证言、投资人登记表、床位销售合同、养老优惠卡、居民身份证、股权证、张某5账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，张某52016年4月在福裕家和公司投资11单交款58300元；2018年1月，张某5与公司签订床位销售合同，合同金额为49231元；2018年周某1琛账户两次向张某5账户转账共计4923.1元。 50、杨某3的证言、养老优惠卡、股权证、杨某3账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细、霍某尾号4977账户交易明细证实，杨某32016年3月在福裕家和公司投资11单交款34100元，共返还7114元；2018年周某1琛账户向杨某3账户转账一次557元，霍某账户向杨某3账户转账一次557元。 51、刘某2的证言、居民身份证、养老优惠卡、刘某2账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，刘某22016年4月在福裕家和公司投资1单现金交款5300元；2018年周某1琛账户两次向刘某2账户转账共计395元。 52、杨某4的证言、投资人登记表、股权证、居民身份证、养老优惠卡、杨某4账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细、霍某尾号4977账户交易明细证实，杨某42016年3月在福裕家和公司投资8单交款27000元；2018年周某1琛账户向杨某4账户转账一次206.1元，霍某账户向杨某4账户转账一次206元。 53、张某6军的证言、床位销售合同、养老优惠卡、张某6军账户交易明细及霍某尾号4977账户交易明细证实，张某6军2016年3月在福裕家和公司投资10单交款35000元；2017年12月，张某6军与公司签订床位销售合同，合同金额为22000元；2018年霍某账户向张某6军账户转账一次2200元。 54、王某9荣的证言、投资人登记表、床位销售合同、股权证、养老优惠卡、居民身份证、王某9荣账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，王某9荣2016年4月在福裕家和公司投资11单交款55900元；2017年11月，王某9荣与公司签订床位销售合同，合同金额为46229元；2018年周某1琛账户两次向王某9荣账户转账共计4622.9元。 55、尹某英的证言、投资人登记表、床位销售合同、养老优惠卡、居民身份证、尹某英账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细、霍某尾号4977账户交易明细证实，尹某英2016年四五月份在福裕家和公司投资2单交款6200元；2017年12月，尹某英与公司签订床位销售合同，合同金额为3464元；2018年周某1琛账户向尹某英账户转账一次173.2元，霍某账户向尹某英账户转账一次173元。 56、邹某的证言、投资人登记表、床位销售合同、居民身份证及周某1琛尾号0860账户交易明细、霍某尾号4977账户交易明细证实，邹某2016年五六月份以妻子杨强的名义在福裕家和公司投资6单现金交款18600元，2016年6月开始提现共计10980元，2016年9月公司资金出现问题，不能返现；2017年12月，邹某以杨强的名义与公司签订床位销售合同，合同金额为7218元，合同金额为公司所欠本金金额；2018年周某1琛账户向杨强账户转账一次360.9元，霍某账户向杨强账户转账一次360元。 57、李某4的证言、床位销售合同、股权证、养老优惠卡、居民身份证及周某1琛尾号0860账户交易明细、霍某尾号4977账户交易明细证实，李某42016年6月在福裕家和公司投资8单现金交款42400元；2017年12月，李某4与公司签订床位销售合同，合同金额为36205元，合同金额为公司欠的本金金额；2018年周某1琛账户向李某4账户转账一次1810.25元，霍某账户向李某4账户转账一次1810元。 58、任某2的证言、股权证、养老优惠卡、居民身份证及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，任某22016年6月、9月经李某1介绍在福裕家和公司投资9单交款47700元；2018年周某1琛账户两次向任某2账户转账共计5709.7元。 59、王某10的证言、床位销售合同、股权证、养老优惠卡、居民身份证、王某10账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，王某102016年6月在福裕家和公司投资11单交款50900元；2017年11月，王某10与公司签订床位销售合同，合同金额为36328元；2018年周某1琛账户两次向王某10账户转账共计3632.8元。 60、王某11的证言、床位销售合同、股权证、养老优惠卡、居民身份证、王某10账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，王某112016年在福裕家和公司投资19单交款100700元，按照还款协议，公司按照每月5%返还本金；2017年11月，王某11与公司签订床位销售合同，合同金额为71252元；2018年周某1琛账户两次向王某11账户转账共计7125.2元。 61、李某5的证言、床位销售合同、养老优惠卡、居民身份证证实，李某52017年11月在福裕家和公司投资1单交款5300元,返款两次共计500元；2017年11月，李某5与公司签订床位销售合同，合同金额为4509元。 62、于某6的证言、床位销售合同、养老优惠卡、于某6账户交易明细、居民身份证证实，于某62017年8月在福裕家和公司投资1单交款5300元；2017年11月，于某6与公司签订床位销售合同，合同金额为3080元。 63、于某7环的证言、床位销售合同、股权证、居民身份证、于某7环账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，于某7环2016年6月、8月在福裕家和公司投资7单交款37100元；2017年11月，于某7环与公司签订床位销售合同，合同金额为30968元；2018年周某1琛账户两次向于某7环账户转账共计3096.8元。 64、郭某2章的证言、床位销售合同、股权证、养老优惠卡、居民身份证、郭某2章账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，郭某2章2016年6月在福裕家和公司投资10单交款53000元；2017年12月，郭某2章与公司签订床位销售合同，合同金额为45380元；2018年周某1琛账户两次向郭某2章账户转账共计4538元。 65、曹某的证言、投资人登记表、床位销售合同、居民身份证、曹某的账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，曹某2016年五六月份在福裕家和公司投资4单交款21200元；2017年12月，曹某与公司签订床位销售合同，合同金额为21200元，该金额为公司欠会员的本金金额；2018年周某1琛账户两次向曹某账户转账共计2120元。 66、张某6兰的证言、床位销售合同、股权证、养老优惠卡、居民身份证、张某6兰账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，张某6兰2016年5月在福裕家和公司投资11单交款31000元；2017年11月，张某6兰与公司签订床位销售合同，合同金额为22826元，该金额为公司欠会员的本金金额；2018年周某1琛账户两次向张某6兰账户转账共计2282.6元。 67、周某2的证言、床位销售合同、居民身份证、周某2账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细、霍某尾号4977账户交易明细证实，周某22016年8月在福裕家和公司投资1单交款5300元，其母亲及朋友也各投资1单；2017年11月，周某2代表三人与公司签订床位销售合同，合同金额为13155元，该金额为公司欠会员的本金金额；2018年周某1琛账户向周某2账户转账一次657.75元，霍某账户向周某2账户转账一次657元。 68、王某12的证言、养老优惠卡、居民身份证、王某12账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，王某122016年5月在福裕家和公司投资2单交款8200元；2018年周某1琛账户两次向王某12账户转账共计708.1元。 69、王某5良的证言、投资人登记表、养老优惠卡、居民身份证、王某5良账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，王某5良2016年7月在福裕家和公司投资1单交款5400元；2018年周某1琛账户两次向王某5良账户转账共计488元。 70、李某6艳的证言、居民身份证、李某6艳账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，李某6艳在福裕家和公司投资1单交款5300元；2018年周某1琛账户两次向李某6艳账户转账共计509元。 71、王某13的证言、投资人登记表、居民身份证、养老优惠卡、股权证、王某13、郝某1昌的账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，王某132016年5月与丈夫郝某1昌在福裕家和公司投资30单交款93000元；2018年公司每次返还欠款本金的5%；2018年周某1琛账户两次向王某13、郝某1昌账户转账共计7496.2元。 72、朱某2的证言、投资人登记表、居民身份证、养老优惠卡、股权证、账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，朱某22016年4月与丈夫刘某3在福裕家和公司投资9单交款27900元,损失本金17948.50元；2018年周某1琛账户向朱某2、刘某3账户各转账一次共计1039.5元。 73、王某14的证言、居民身份证、养老优惠卡、股权证、王某14、孙某2、徐某1账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，王某142016年8月在福裕家和公司投资6单交款31800元，2017年底公司称以后每月返还5%本金，2018年周某1琛账户两次向王某14账户转账共计2967.9元；孙某2在福裕家和公司投资交款5300元，2018年周某1琛账户两次向孙某2账户返还共计530元；徐某1在福裕家和公司投资交款5300元，2018年周某1琛账户两次向徐某1账户转账共计530元。 74、投资人登记表、居民身份证、养老优惠卡、股权证、床位销售合同、黄中梅账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，黄中梅2016年4月在福裕家和公司投资交款34100元；2017年12月，黄中梅与公司签订床位销售合同，合同金额为21819元；2018年周某1琛账户两次向黄中梅账户转账共计2181.9元。 75、投资人登记表、居民身份证、养老优惠卡、股权证、床位销售合同、孙长治账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，孙长治2016年4月在福裕家和公司投资交款34100元；2017年12月，孙长治与公司签订床位销售合同，合同金额为25456元；2018年周某1琛账户两次向孙长治账户转账共计2545.6元。 76、投资人登记表、居民身份证、刘某4账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细、霍某尾号4977账户交易明细证实，刘某42017年4月在福裕家和公司投资交款3100元；2018年周某1琛账户、霍某账户各向刘某4账户转账155元。 77、投资人登记表、居民身份证、养老优惠卡、床位销售合同证实，陈素之2017年8月在福裕家和公司投资交款5300元；2017年11月，陈素之与公司签订床位销售合同，合同金额为4191元。 78、张某7的证言及王某5欢尾号3590账户交易明细证实，张某72016年春天在福裕家和公司投资3单交款9300元，后又介绍姐姐张花美投资一单5300元，介绍哥哥张传福投资一单5300元（实际交款3300元，使用张某7的返利抵顶2000元）；2016年王某5欢账户向张某7账户转账共计720元。 79、卢某的证言、投资人登记表、居民身份证、养老优惠卡、股权证证实，卢某2016年5月在福裕家和公司投资23单共计交款75700元,其中本人投资11单36300元，给姐姐卢美霞投资11单36300元，给女儿卢思璇投资1单3100元；2018年夏，因妻子生病需要资金治疗，公司杜姓女会计到其家中查看后，给其转账2万元；公司欠其本金55700元。 80、张某8的证言、投资人登记表、床位销售合同、居民身份证、养老优惠卡及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，张某82016年5月在福裕家和公司投资交款67500元；2018年1月，张某8与公司签订床位销售合同，合同金额为65284元，合同金额是公司所欠本金金额，公司承诺每月按照欠款金额的5%进行返还；2018年周某1琛账户两次向张某8账户转账共计6528.4元。 81、陈某1的证言、床位销售合同、居民身份证、陈某1账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，陈某1在福裕家和公司投资交款10120元；2017年12月，陈某1与公司签订床位销售合同，合同金额为10120元；2018年周某1琛账户两次向陈某1账户转账共计1012元。 82、吴某1的证言、养老优惠卡、居民身份证、吴某1账户交易明细证实，吴某12016年5月在福裕家和公司投资交款11600元，分三次投资，公司给了三个会员号；2016年至2017年，王某2平账户、王某5欢账户共向吴某1账户转账1188元。 83、孙某3的证言、股权证、养老优惠卡、居民身份证、孙某3账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细、霍某尾号4977账户交易明细证实，孙某32016年5月在福裕家和公司投资39400元，其中自己进行一拖十投资，共投资36300元，后转给卢思璇一单，收回3100元，后给自己嫂子李景芳投资2单，每单3100元，从自己的单里转给哥哥、丈夫、儿子各一单，每单3100元；2018年周某1琛账户向孙某3账户转账1614.65元，霍某账户向孙某3账户转账1614元。 84、李某7新的证言、居民身份证、李某7新账户交易明细、床位销售合同及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，李某7新2016年8月在福裕家和公司投资3单15900元；2017年11月，李某7新与公司签订床位销售合同，合同金额为15720元，该金额是公司所欠本金金额；2018年周某1琛账户两次向李某7新账户转账共计1572元。 85、养老优惠卡、说明书、居民身份证及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，刘桂珍2016年8月在福裕家和公司投资1单3100元；2018年周某1琛账户两次向刘桂珍账户转账共计247.4元。 86、养老优惠卡、说明书、居民身份证、刘某5账户交易明细、会员返现金协议及周某1琛尾号0860账户交易明细、霍某尾号4977账户交易明细证实，刘某52016年8月在福裕家和公司投资1单3100元，2018年3月签订协议，协议金额为剩余本金2500元，公司称以后按每月5%返还；2018年周某1琛账户向刘某5账户转账127.5元，霍某账户向刘某5账户转账127元。 87、居民身份证、股权证、养老优惠卡、投资记录表、王某15账户交易明细、床位销售合同及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，王某15在福裕家和公司投资34100元；2018年1月王某15与公司签订床位销售合同，合同金额为16200元；2018年周某1琛账户两次向王某15账户转账共计1620元，此前王某2平账户向王某15账户返还9810元。 88、投诉资料、床位销售合同、李某8新账户交易明细、居民身份证、养老优惠卡及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，李某8新2016年5月在福裕家和公司投资1单5300元；2017年11月，李某8新与公司签订床位销售合同，合同金额为3416元；2018年周某1琛账户两次向李某8新账户转账共计341.6元。 89、投诉资料、床位销售合同、张某9账户交易明细、居民身份证及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，张某92016年4月在福裕家和公司投资1单3100元；2017年11月，张某9与公司签订床位销售合同，合同金额为1380元；2018年周某1琛账户三次向张某9账户转账共计207元。 90、投诉资料、床位销售合同、辛某1昌账户交易明细、居民身份证、养老优惠卡及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，辛某1昌2016年5月在福裕家和公司投资1单5300元；2018年1月，辛某1昌与公司签订床位销售合同，合同金额为4900元；2018年周某1琛账户两次向辛某1昌账户转账共计490元。 91、投诉资料、床位销售合同、宋龙凤账户交易明细、居民身份证、养老优惠卡及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，宋龙凤2016年5月在福裕家和公司投资1单5300元；2018年1月，宋龙凤与公司签订床位销售合同，合同金额为2916元；2018年周某1琛账户两次向宋龙凤账户转账共计291.6元。 92、投诉资料、床位销售合同、居民身份证、养老优惠卡及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，邹振芳2016年7月在福裕家和公司投资1单5300元；2018年1月，邹振芳与公司签订床位销售合同，合同金额为5300元；2018年周某1琛账户两次向邹振芳账户转账共计530元。 93、投资人登记表、床位销售合同、居民身份证、养老优惠卡、股权证、董某1海账户交易明细证实，董某1海2016年6月在福裕家和公司投资53000元；2018年1月，董某1海与公司签订床位销售合同，合同金额为36800元；2016年王某2平账户向董某1海账户转账共计8190元。 94、投资人登记表、居民身份证、养老优惠卡、孙爱芹账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，孙爱芹2016年4月在福裕家和公司投资5300元；2018年周某1琛账户两次向孙爱芹账户转账共计388元。 95、投资人登记表、居民身份证、养老优惠卡、股权证、牟立波账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，牟立波称2016年6月在福裕家和公司投资50000元；2018年周某1琛账户向牟立波账户转账2510.55元。 96、投资人登记表、居民身份证、养老优惠卡、股权证证实，车彦文2016年6月在福裕家和公司投资26000元，损失22000元。 97、床位销售合同、养老优惠卡、投资说明、居民身份证、荆芳账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细、霍某尾号4977账户交易明细证实，荆芳2016年8月在福裕家和公司投资3单13700元（含隋晓玲3100元，荆婵5300元）；2018年6月荆芳与公司签订合同，合同金额为12260元；2018年周某1琛账户向荆芳账户转账613元，霍某账户向荆芳账户转账613元。 98、床位销售合同、养老优惠卡、投资说明、居民身份证、顾彩霞账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细、霍某尾号4977账户交易明细证实，顾彩霞2016年在福裕家和公司投资5300元；2018年6月顾彩霞与公司签订合同，合同金额为4800元；2018年周某1琛账户向顾彩霞账户转账240元，霍某账户向顾彩霞账户转账240元。 99、投资说明、居民身份证、王艳秋账户交易明细、养老优惠卡、床位销售合同及周某1琛尾号0860账户交易明细、霍某尾号4977账户交易明细证实，王艳秋2016年在福裕家和公司投资10800元，当时从他人账号上借款1708元；2018年6月王艳秋与公司签订合同，合同金额为11906元；2018年周某1琛账户向王艳秋账户转账595元，霍某账户向王艳秋账户转账595元。 100、投资说明、居民身份证、养老优惠卡、床位销售合同、栾某1账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细、霍某尾号4977账户交易明细证实，栾某12016年5月在福裕家和公司投资10800元；2018年6月栾某1与公司签订合同，合同金额为11020元；2018年周某1琛账户向栾某1账户转账551元，霍某账户向栾某1账户转账551元。 101、投资说明、居民身份证、床位销售合同、养老优惠卡、股权证、赵静账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，赵静2016年在福裕家和公司投资54200元；2018年6月赵静与公司签订合同，合同金额为42721元；2018年5月周某1琛账户向赵静账户转账10000元。 102、投资说明、居民身份证、床位销售合同、养老优惠卡、范雪芯账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细、霍某尾号4977账户交易明细证实，范雪芯2016年8月在福裕家和公司投资3100元；2018年6月范雪芯与公司签订合同，合同金额为3000元；2018年4月周某1琛账户向范雪芯账户转账150元,10月霍某账户向范雪芯账户转账150元。 103、投资说明、床位销售合同、刘建华账户交易明细、养老优惠卡、居民身份证及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，刘建华2016年8月在福裕家和公司投资11单58300元；2017年12月刘建华与公司签订合同，合同金额为51060元；2018年周某1琛账户三次向刘建华账户转账共计5106元，此前王某5欢账户向刘建华账户转账4050元。 104、投资说明、床位销售合同、赵某3账户交易明细、养老优惠卡、居民身份证及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，赵某32016年6月在福裕家和公司投资6单31800元；2017年12月赵某3与公司签订合同，合同金额为30476元；2018年周某1琛账户两次向赵某3账户转账共计3047.6元。 105、投资说明、床位销售合同、刘某6花账户交易明细、养老优惠卡、股权证、居民身份证及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，刘某6花2016年8月在福裕家和公司投资10单53000元；2017年12月刘某6花与公司签订合同，合同金额为42500元；2018年周某1琛账户两次向刘某6花账户转账共计4250元。 106、投资说明、张某10华账户交易明细、养老优惠卡、股权证及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，张某10华2016年6月在福裕家和公司投资56200元，损失49200元；2018年周某1琛账户三次向张某10华账户转账共计4376元。 107、投资说明、居民身份证、股权证、王某16云账户交易明细证实，王某16云2016年1月在福裕家和公司投资18单55800元，损失24120元；2016年王某2平账户向王某16云账户转账共计31680元。 108、投诉资料、居民身份证、养老优惠卡、李某9账户交易明细、床位销售合同及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，李某92016年在福裕家和公司投资2单10600元；2018年1月李某9与公司签订合同，合同金额为9516元；2018年周某1琛账户两次向李某9账户转账共计951.6元。 109、投资人登记表、居民身份证、股权证及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，李某6荣2016年5月在福裕家和公司投资37100元；2018年周某1琛账户两次向李某6荣账户转账共计1654.8元，霍某账户向李某6荣账户转账1000元。 110、投资人登记表、居民身份证、养老优惠卡、股权证、王某17账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，王某172016年6月在福裕家和公司投资55000元；2018年周某1琛账户两次向王某17账户转账共计5500元。 111、投资人登记表、居民身份证、朱代娣账户交易明细、床位销售合同及周某1琛尾号0860账户交易明细、霍某尾号4977账户交易明细证实，朱代娣2016年4月在福裕家和公司投资25300元，损失16547元；2017年12月，朱代娣与公司签订床位销售合同，合同金额为19497元；2017年12月周某1琛账户向朱代娣账户转账974.85元，霍某账户向朱代娣账户转账974元。 112、投资人登记表、居民身份证、养老优惠卡、程某田账户交易明细、床位销售合同及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，程某田2016年6月在福裕家和公司投资47700元；2018年6月，程某田与公司签订床位销售合同，合同金额为27150元；2018年周某1琛账户两次向程某田账户转账共计2715元，2016年王某5欢、王某2平账户向程某田账户转账共计1224元。 113、投资人登记表、居民身份证、股权证、于建波账户交易明细、床位销售合同及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，于建波2016年6月在福裕家和公司投资38000元；2017年11月，于建波与公司签订床位销售合同，合同金额为29877元；2018年周某1琛账户两次向于建波账户转账共计2987.7元。 114、投资人登记表、居民身份证、股权证、于其霞账户交易明细、床位销售合同及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，于其霞2016年4月在福裕家和公司投资21300元；2017年11月，于其霞与公司签订床位销售合同，合同金额为10814元；2018年周某1琛账户两次向于其霞账户转账共计1081.4元。 115、投资人登记表、投诉资料、居民身份证、养老优惠卡、张明亮账户交易明细、床位销售合同及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，张明亮2016年5月在福裕家和公司投资3100元；2017年11月，张明亮与公司签订床位销售合同，合同金额为2570元；2018年周某1琛账户两次向张明亮账户转账共计257元。 116、投资人登记表、投诉资料、周某3账户交易明细、居民身份证、养老优惠卡及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，周某32016年3月在福裕家和公司投资3100元；52018年周某1琛账户两次向周某3账户转账共计297元。 117、投资人登记表、投诉资料、李某10账户交易明细、居民身份证、养老优惠卡、床位销售合同及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，李某102016年5月在福裕家和公司投资3100元；2017年11月，李某10与公司签订床位销售合同，合同金额为2270元；2018年周某1琛账户两次向李某10账户转账共计227元。 118、投资人登记表、居民身份证、股权证、张启松账户交易明细、床位销售合同及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，张启松2016年5月在福裕家和公司投资34100元；2017年11月，张启松与公司签订床位销售合同，合同金额为28196元；2018年周某1琛账户两次向张启松账户转账共计2819.6元。 119、投资人登记表、居民身份证、孙某4账户交易明细及王某5欢尾号7130账户交易明细证实，孙某42016年6月在福裕家和公司投资10600元，损失1000元；2017年王某5欢账户向孙某4账户转账共计36元。 120、投资人登记表、居民身份证、养老优惠卡、股权证、冷岩账户交易明细、投诉材料证实，冷岩2016年6月在福裕家和公司投资58300元，损失8000元；2016年至2017年，王某2平、王某5欢、白艳明向冷岩账户转账共计12124元。 121、投资人登记表、投诉材料、居民身份证、养老优惠卡、李某2芳账户交易明细、股权证、床位销售合同及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，李某2芳2016年7月在福裕家和公司投资37100元；2017年12月，李某2芳与公司签订床位销售合同，合同金额为28081元；2018年周某1琛账户两次向李某2芳账户转账共计2808.1元。 122、投资人登记表、投诉材料、居民身份证、养老优惠卡、郭云美账户交易明细、股权证及霍某尾号4977账户交易明细证实，郭云美2016年5月在福裕家和公司投资40100元，损失37959元；2018年霍某账户向郭云美账户转账2141元。 123、投资人登记表、居民身份证、养老优惠卡、股权证、王某18云账户交易明细、床位销售合同及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，王某18云2016年5月在福裕家和公司投资53000元；2017年9月，王某18云与公司签订床位销售合同，合同金额为37240元；2018年周某1琛账户两次向王某18云账户转账共计3724元。 124、投资人登记表、居民身份证、养老优惠卡、股权证、翟某账户交易明细、床位销售合同及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，翟某2016年8月在福裕家和公司投资42500元；2017年9月，翟某与公司签订床位销售合同，合同金额为29068元；2018年周某1琛账户两次向翟某账户转账共计2906.4元。 125、投资人登记表、居民身份证、养老优惠卡、股权证、孙某5龙账户交易明细、床位销售合同及周某1琛尾号0860账户交易明细、霍某尾号4977账户交易明细证实，孙某5龙2016年3月在福裕家和公司投资34100元；2017年12月，孙某5龙与公司签订床位销售合同，合同金额为13815元；2018年周某1琛账户向孙某5龙账户转账690.75元，霍某账户向孙某5龙账户转账690元。 126、投诉材料、居民身份证、养老优惠卡、股权证、田某1平账户交易明细证实，田某1平2016年在福裕家和公司投资78800元，损失46040元；2016年5月王某2平账户向田某1平账户转账共计32760元。 127、投诉材料、居民身份证、耿治敏账户交易明细证实，耿治敏在福裕家和公司投资6单18600元，回款12800元；2016年王某2平账户向耿治敏账户转账共计9180元。 128、居民身份证、李某11账户交易明细证实，李某11在福裕家和公司投资2单6200元；2016年王某2平账户向李某11账户转账共计3780元。 129、投诉资料、居民身份证、股权证、投资明细单、董兵账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，董兵2016在福裕家和公司投资19单58900元；2018年周某1琛账户两次向董兵账户转账共计2167.2元。 130、投诉资料、居民身份证、股权证、李某12账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细、霍某尾号4977账户交易明细证实，李某122016在福裕家和公司投资38500元；2018年周某1琛账户向李某12账户转账1473.5元，霍某账户向李某12账户转账1473元。 131、投诉资料、居民身份证、养老优惠卡、姜某2红账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细、霍某尾号4977账户交易明细证实，姜某2红2016在福裕家和公司投资5300元；2018年周某1琛账户向姜某2红账户转账219.6元，霍某账户向姜某2红账户转账219元。 132、投诉资料、居民身份证、养老优惠卡、郝某2账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，郝某22016在福裕家和公司投资3100元；2018年周某1琛账户向郝某2账户转账115.7元。 133、居民身份证、养老优惠卡、黄伟账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细、霍某尾号4977账户交易明细证实，黄伟在福裕家和公司投资5300元；2018年周某1琛账户向黄伟账户转账203.1元，霍某账户向黄伟账户转账203元。 134、居民身份证、养老优惠卡、刘某7账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细、霍某尾号4977账户交易明细证实，刘某72016年在福裕家和公司投资5300元；2018年周某1琛账户向刘某7账户转账262元，霍某账户向刘某7账户转账262元。 135、投诉资料、居民身份证、养老优惠卡、陈某2秀账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，陈某2秀2016年在福裕家和公司投资3100元；2018年周某1琛账户向陈某2秀账户转账80.7元。 136、投诉资料、居民身份证、养老优惠卡、邸振富账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，邸振富2016年在福裕家和公司投资5300元；2018年周某1琛账户向邸振富账户转账255.9元。 137、投诉资料、居民身份证、养老优惠卡、蔡某宁账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细、霍某尾号4977账户交易明细证实，蔡某宁2016年在福裕家和公司投资4单21200元；2018年周某1琛账户向蔡某宁账户转账715.9元，霍某账户向蔡某宁账户转账715元。 138、居民身份证、养老优惠卡、王某19账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，王某19在福裕家和公司投资2单6200元；2018年周某1琛账户向王某19账户转账194.05元。 139、投诉资料、居民身份证、王某5起账户交易明细、床位销售合同及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，王某5起2016年8月在福裕家和公司投资4单21200元；2017年12月，王某5起与公司签订床位销售合同，合同金额为18400元；2018年周某1琛账户两次向王某5起账户转账共计1840元。 140、居民身份证、股权证、养老优惠卡、王某20军账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细、霍某尾号4977账户交易明细证实，王某20军在福裕家和公司投资11单34100元；2018年周某1琛账户向王某20军账户转账950.8元，霍某账户向王某20军账户转账950元。 141、投诉资料、居民身份证、养老优惠卡、贾某1账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，贾某12016年在福裕家和公司投资1单3100元；2018年周某1琛账户向贾某1账户转账115元，霍某账户向贾某1账户转账115元。 142、投诉资料、居民身份证、股权证、养老优惠卡、万素雯账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，万素雯2016年在福裕家和公司投资13单44700元，损失42783.95元；2018年周某1琛账户向万素雯账户转账836.05元，2016年王某2平账户向万素雯账户转账1080元。 143、居民身份证、养老优惠卡、范宁馨账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，范宁馨2016年在福裕家和公司投资1单；2018年周某1琛账户向范宁馨账户转账144元。 144、居民身份证、养老优惠卡、陈文学账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，陈文学2016年在福裕家和公司投资4万余元；2018年周某1琛账户向陈文学账户转账1170.05元。 145、投诉资料、会员管理系统打印照片、居民身份证证实，裴良裕2016年在福裕家和公司投资3100元，损失1500元。 146、投资人登记表、居民身份证、刘某8账户交易明细、养老优惠卡、股权证、床位销售合同及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，刘某82016年五六月份以自己及范某、吴某2、李某13的名义在福裕家和公司投资11单58300元；2017年12月，刘某8与公司签订床位销售合同，合同金额为38175元；2018年周某1琛账户各两次向刘某8、李某13、范某、吴某2账户转账共计3817.5元。 147、投资人登记表、投诉资料、居民身份证、路阳账户交易明细、床位销售合同及周晔琛尾号0860账户交易明细证实，路阳2016年5月在福裕家和公司投资3单9300元；2017年12月，路阳与公司签订床位销售合同，合同金额为6500元；2018年周某1琛账户两次向路阳账户转账共计650元。 148、投诉资料、居民身份证、养老优惠卡、股权证及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，李凤梅2016年8月在福裕家和公司投资11单58300元；2018年周某1琛账户两次向李凤梅户转账共计5055.3元。 149、投诉资料、居民身份证、床位销售合同、养老优惠卡、股权证、李某14毅账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，李某14毅2016年4月在福裕家和公司投资11单34100元；2018年6月，李某14毅与公司签订床位销售合同，合同金额为20400元；2018年周某1琛账户向李某14毅户转账1020元，霍某账户向李某14毅账户转账1020元。 150、投诉资料、居民身份证、养老优惠卡、床位销售合同及周某1琛尾号0860账户交易明细、霍某尾号4977账户交易明细证实，李某14志2016年4月在福裕家和公司投资6单18600元；2018年6月，李某14志与公司签订床位销售合同，合同金额为11640元；2018年周某1琛账户向李某14志转账582元，霍某账户向李某14志账户转账582元。 151、投诉资料、居民身份证、养老优惠卡、床位销售合同、李某15账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细、霍某尾号4977账户交易明细证实，李某152016年4月在福裕家和公司投资9单27900元；2018年6月，李某15与公司签订床位销售合同，合同金额为16480元；2018年周某1琛账户向李某15账户转账824元，霍某账户向李某15账户转账824元；2016年，王某2平账户向李某15账户转账共计6030元。 152、投诉资料、居民身份证、养老优惠卡、床位销售合同、钟某1账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细、霍某尾号4977账户交易明细证实，钟某12016年4月在福裕家和公司投资6单18600元；2018年6月，钟某1与公司签订床位销售合同，合同金额为9420元；2018年周某1琛账户向钟某1转账471元，霍某账户向钟某1账户转账471元；2016年，王某2平、王某5欢账户向钟某1账户转账共计5922元。 153、投诉资料、居民身份证、张某11账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，张某112016年4月在福裕家和公司投资13单42500元；2018年5月周某1琛账户向张某11账户转账705.7元；2016年至2017年，王某2平、王某5欢账户向张某11账户转账共计5832元。 154、投资说明、投诉资料、居民身份证、股权证、养老优惠卡、张某10翠账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细、霍某尾号4977账户交易明细证实，张某10翠2016年4月在福裕家和公司投资106700元；2018年周某1琛账户向张某10翠账户转账2677.25元，霍某账户向张某10翠账户转账2677元。 155、投诉资料、居民身份证、郭某3账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，郭某32016年5月在福裕家和公司投资3单11500元；2018年周某1琛账户两次向郭某3账户转账共计968.5元。 156、投诉资料、居民身份证、栾某2账户交易明细、养老优惠卡及周某1琛尾号0860账户交易明细、霍某尾号4977账户交易明细证实，栾某22016年6月在福裕家和公司投资2单10600元；2018年周某1琛账户向栾某2账户转账475.4元，霍某账户向栾某2账户转账475元。 157、投资人登记表、居民身份证、养老优惠卡、股权证及王某5欢尾号3590账户交易明细证实，张海红2016年3月在福裕家和公司投资11单34100元，损失24979元；2017年，王某5欢账户向张海红账户转账180元。 158、投诉资料、居民身份证、股权证、床位销售合同及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，王国光2016年10月在福裕家和公司投资42400元；2017年11月，王国光与公司签订床位销售合同，合同金额为32400元；2018年周某1琛账户两次向王国光账户转账共计3240元。 159、投诉资料、居民身份证、股权证、床位销售合同证实，王某7民2016年8月在福裕家和公司投资25400元，损失金额为17330元；2017年11月，王某7民与公司签订床位销售合同，合同金额为19255元。 160、投诉资料、居民身份证、床位销售合同及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，朱连玲2016年在福裕家和公司投资2单10800元；2017年11月，朱连玲与公司签订床位销售合同，合同金额为10800元；2018年周某1琛账户两次向朱连玲账户转账共计1080元。 161、投诉资料、居民身份证、床位销售合同及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，马乐香2016年10月在福裕家和公司投资2单10800元；2017年11月，马乐香与公司签订床位销售合同，合同金额为10800元；2018年周某1琛账户两次向马乐香账户转账共计1080元。 162、投诉资料、居民身份证证实，刘桂梅2016年在福裕家和公司共投资24单交款62300元，收回资金10000元。 163、投资人登记表、居民身份证、养老优惠卡、股权证及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，王国民2016年3月在福裕家和公司投资27900元，损失20900元；2018年周某1琛账户向王国民账户转账1267元。 164、投资人登记表、居民身份证、养老优惠卡及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，冯连胜2016年3月在福裕家和公司投资9300元；2018年周某1琛账户向冯连胜账户转账159元。 165、投资人登记表、居民身份证、养老优惠卡及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，刘金升2016年3月在福裕家和公司投资6200元；2018年周某1琛账户向刘金升账户转账249元。 166、投资人登记表、居民身份证、陈某3账户交易明细、床位销售合同、手机短信、收到条及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，陈某32016年1月在福裕家和公司投资32800元；2017年12月，陈某3与公司签订床位销售合同，合同金额为30124元；2018年周某1琛账户两次向陈某3账户转账共计3012.4元。 167、投资人登记表、居民身份证、养老优惠卡及周某1琛尾号0860账户交易明细、霍某尾号4977账户交易明细证实，谭景芬2016年6月在福裕家和公司投资10600元；2018年周某1琛账户向谭景芬账户转账302.2元，霍某账户向谭景芬账户转账302元. 168、投资人登记表、居民身份证、养老优惠卡证实，王有帮2016年3月在福裕家和公司投资9300元，损失9300元。 169、投诉资料、魏某英账户交易明细、居民身份证及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，魏某英2016年6月在福裕家和公司投资5400元；2018年周某1琛账户向魏某英账户转账247.45元。 170、投诉资料、魏修玉账户交易明细、养老优惠卡、居民身份证及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，魏修玉2016年6月在福裕家和公司投资5400元；2018年周某1琛账户向魏修玉账户转账247.45元。 171、投诉资料、王某21赞账户交易明细、养老优惠卡、居民身份证及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，王某21赞2016年6月在福裕家和公司投资5400元；2018年周某1琛账户向王某21赞账户转账247.45元。 172、投诉资料、刘某9账户交易明细、养老优惠卡、居民身份证及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，刘某92016年4月在福裕家和公司投资3100元；2018年周某1琛账户向刘某9账户转账130元。 173、投资人登记表、居民身份证、车某账户交易明细、床位销售合同及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，车某2016年11月在福裕家和公司投资32400元，损失24841.91元；2017年12月，车某与公司签订床位销售合同，合同金额为27847元；2018年周某1琛账户两次向车某账户转账共计2784.7元。 174、投资人登记表、居民身份证、养老优惠卡、床位销售合同证实，张云刚2016年4月在福裕家和公司投资15900元；2018年3月，张云刚与公司签订床位销售合同，合同金额为13267元。 175、投资人登记表、居民身份证、养老优惠卡、床位销售合同证实，王树斌2016年4月在福裕家和公司投资15900元；2018年3月，王树斌与公司签订床位销售合同，合同金额为14061元。 176、投资人登记表、股权证、居民身份证、养老优惠卡、床位销售合同证实，鞠维真2016年6月在福裕家和公司投资47700元；2018年3月，鞠维真与公司签订床位销售合同，合同金额为45189元。 177、投资人登记表、居民身份证、养老优惠卡、床位销售合同证实，张美花2016年7月在福裕家和公司投资5300元；2018年3月，张美花与公司签订床位销售合同，合同金额为5260元。 178、投资人登记表、居民身份证、养老优惠卡、股权证、床位销售合同证实，张军国2016年3月在福裕家和公司投资5单37100元；2018年3月，张军国与公司签订床位销售合同，合同金额为26558元。 179、投资人登记表、居民身份证、养老优惠卡、股权证、床位销售合同证实，鞠小敬2016年6月在福裕家和公司投资58300元；2018年3月，鞠小敬与公司签订床位销售合同，合同金额为57174元。 180、投资人登记表、居民身份证、养老优惠卡及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，李京云2016年5月在福裕家和公司投资4单16800元；2018年周某1琛账户向李京云账户转账602.8元。 181、投资人登记表、居民身份证及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，刘焕臣2016年5月在福裕家和公司投资9300元；2018年周某1琛账户向刘焕臣账户转账170元。 182、投诉资料、居民身份证、王某22账户交易明细、养老优惠卡、床位销售合同及周某1琛尾号0860账户交易明细、霍某尾号4977账户交易明细证实，王某222016年3月在福裕家和公司投资3单9300元；2017年12月，王某22与公司签订床位销售合同，合同金额为5290元；2018年周某1琛账户向王某22账户转账264.5元，霍某账户向王某22账户转账264元。 183、投诉资料、居民身份证、冯某账户交易明细、养老优惠卡、床位销售合同及周某1琛尾号0860账户交易明细、霍某尾号4977账户交易明细证实，冯某2016年3月在福裕家和公司投资3单9300元；2017年12月，冯某与公司签订床位销售合同，合同金额为4690元；2018年周某1琛账户向冯某账户转账234.5元，霍某账户向冯某账户转账234元。 184、居民身份证、养老优惠卡、股权证、床位销售合同及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，钟某2、杨某5在福裕家和公司投资9单47700元；2017年9月，杨某5与公司签订床位销售合同，合同金额为38571元；2018年周某1琛账户两次向杨某5账户转账共计3857.1元。 185、投资人登记表、居民身份证、养老优惠卡证实，李秋香2016年4月在福裕家和公司投资3100元，损失100元。 186、投资人登记表、居民身份证、养老优惠卡及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，王立君在福裕家和公司投资3100元；2018年周某1琛账户两次向王立君账户转账共计175元。 187、投资人登记表、居民身份证、床位销售合同及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，刘春莲2016年4月在福裕家和公司投资4单12400元；2018年1月，刘春莲与公司签订床位销售合同，合同金额为6246元；2018年周某1琛账户两次向刘春莲账户转账共计624.6元。 188、投诉资料、居民身份证、养老优惠卡、床位销售合同及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，杨某6平2016年在福裕家和公司投资2单10600元；2018年7月，杨某6平与公司签订床位销售合同，合同金额为7877元；2018年周某1琛账户两次向杨某6平账户转账共计787.7元。 189、投诉资料、居民身份证、养老优惠卡、祁某平账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，祁某平、陶某1夫妻二人2017年6月在福裕家和公司投资2单10600元；2018年周某1琛账户两次向祁某平账户转账共计1060元。 190、投诉资料、居民身份证、养老优惠卡、郝某3账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，张某12、郝某3夫妻二人2017年5月在福裕家和公司投资2单6200元；2018年周某1琛账户三次向郝某3账户转账共计930元。 191、投诉资料、居民身份证、养老优惠卡、股权证、李喜玉账户交易明细、床位销售合同及周某1琛尾号0860账户交易明细、霍某尾号4977账户交易明细证实，李喜玉2016年在福裕家和公司投资101300元；2018年周某1琛账户两次向李喜玉账户转账共计9112.6元，霍某账户向李喜玉账户转账4556元。 192、投诉资料、居民身份证、股权证、床位销售合同及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，崔某12016年以自己及妻子孙某6、岳母侯书民、父亲崔某2的名义在福裕家和公司投资247200元；2018年4月，崔某1与公司签订床位销售合同、借款合同书，合同金额共计83623元，2017年2月，崔某1与公司签订借款合同，合同金额为90800元，2018年5月，孙某6与公司签订床位销售合同，合同金额为55580元，2018年5月，侯书民与公司签订床位销售合同，合同金额为1746元，2018年5月，崔某2与公司签订床位销售合同，合同金额为1876元；2018年周某1琛账户两次向崔某1账户转账共计8362.3元，两次向孙某6账户转账共计5558元，两次向侯书民账户转账共计174.6元，两次向崔某2账户转账共计187.6元。 193、投诉资料、居民身份证、养老优惠卡、林某2账户交易明细、床位销售合同及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，林某22016年在福裕家和公司投资4600元；2018年周某1琛账户向林某2账户转账113.8元,2016年王某2平账户向林某2账户转账540元。 194、投诉资料、居民身份证、养老优惠卡、谢桂美账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，谢桂美2016年在福裕家和公司投资7700元；2018年周某1琛账户向谢桂美账户转账317.45元,2016年王某2平账户向谢桂美账户转账540元。 195、投诉资料、居民身份证、养老优惠卡、股权证、床位销售合同、高明英账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，高明英2016年5月在福裕家和公司投资41100元；2017年9月，高明英与公司签订床位销售合同，合同金额为26698元；2018年周某1琛账户两次向高明英账户转账共计2669.8元。 196、投诉资料、居民身份证、养老优惠卡、股权证、床位销售合同、马某2账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，马某22016年7月在福裕家和公司投资6单31800元；2017年9月，马某2与公司签订床位销售合同，合同金额为26445元；2018年周某1琛账户两次向马某2账户转账共计2644.5元。 197、投诉资料、居民身份证、养老优惠卡、黄伟账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细、霍某尾号4977账户交易明细证实，黄伟2016年5月在福裕家和公司投资5300元；2018年周某1琛账户向黄伟账户转账203.1元，霍某账户向黄伟账户转账203元。 198、投资人登记表、居民身份证、养老优惠卡、床位销售合同及周某1琛尾号0860账户交易明细、霍某尾号4977账户交易明细证实，司德海2016年8月在福裕家和公司投资88300元；2017年8月，司德海与公司签订床位销售合同，合同金额为30000元,2017年12月，司德海与公司签订床位销售合同，合同金额为50893元；2018年周某1琛账户向司德海账户转账2544.65元，霍某账户向司德海账户转账2543.57元。 199、投诉资料、居民身份证、股权证及周某1琛尾号0860账户交易明细、霍某尾号4977账户交易明细证实，罗丽娜2016年在福裕家和公司投资9单27900元；2018年周某1琛账户向罗丽娜账户转账463.6元，霍某账户向罗丽娜账户转账463元。 200、投诉资料、居民身份证、股权证证实，林萍2016年在福裕家和公司投资9单24800元，损失本金22320元。 201、投诉资料、居民身份证、股权证及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，何凤荣2016年在福裕家和公司投资31000元，2018年按照每次5%两次返还款项；2018年周某1琛账户两次向何凤荣账户转账共计3092元。 202、投诉资料、居民身份证、养老优惠卡及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，于凤岩2016年5月在福裕家和公司投资3100元；2018年周某1琛账户两次向于凤岩账户转账共计310元。 203、投诉资料、居民身份证、养老优惠卡及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，于群溪2016年5月在福裕家和公司投资3100元；2018年周某1琛账户向于群溪账户转账99.7元。 204、投诉资料、居民身份证、养老优惠卡及周某1琛尾号0860账户交易明细、霍某尾号4977账户交易明细证实，武珍2016年5月在福裕家和公司投资5300元；2018年周某1琛账户向武珍账户转账265元，霍某账户向武珍账户转账265元。 205、投诉资料、居民身份证、养老优惠卡及周某1琛尾号0860账户交易明细、霍某尾号4977账户交易明细证实，夏凤珍2016年在福裕家和公司投资3976元；2018年周某1琛账户向夏凤珍账户转账209.7元，霍某账户向夏凤珍账户转账209元。 206、投资人登记表、投诉资料、居民身份证、股权证、养老优惠卡、王某23东账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，王某23东与妻子刘春霞2016年在福裕家和公司投资21单65100元；2018年周某1琛账户向王某23东账户转账2900.55元。 207、投诉资料、居民身份证、股权证、养老优惠卡、床位销售合同及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，王恒彬2016年4月在福裕家和公司投资11单34100元；2017年12月，王恒彬与公司签订床位销售合同，合同金额为20390元；2018年周某1琛账户两次向王恒彬账户转账共计2039元。 208、投诉资料、居民身份证、股权证、养老优惠卡、床位销售合同及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，贾光荣2016年8月在福裕家和公司投资12单59300元；2017年9月，贾光荣与公司签订床位销售合同，合同金额为41300元；2018年周某1琛账户三次向贾光荣账户转账共计6195元。 209、居民身份证、投诉材料、床位销售合同及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，许家祝在福裕家和公司投资11单34100元；2017年12月，许家祝与公司签订床位销售合同，合同金额为26954元；2018年周某1琛账户两次向许家祝账户转账共计2695.4元。 210、投诉材料、居民身份证、养老优惠卡、床位销售合同及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，韩丛珍在福裕家和公司投资1单3100元；2018年7月，韩丛珍与公司签订床位销售合同，合同金额为1790元；2018年周某1琛账户两次向韩丛珍账户转账共计179元。 211、投诉材料、居民身份证、养老优惠卡、床位销售合同及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，滕爱东在福裕家和公司投资3100元；2018年7月，滕爱东与公司签订床位销售合同，合同金额为2270元；2018年周某1琛账户两次向滕爱东账户转账共计227元。 212、投诉材料、居民身份证、床位销售合同证实，孙克智在福裕家和公司投资2单6200元，损失4364.10元；2018年7月，孙克智与公司签订床位销售合同，合同金额为4490元。 213、投诉材料、居民身份证、养老优惠卡、股权证、床位销售合同及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，孙鸿婷在福裕家和公司投资10单31000元；2018年7月，孙鸿婷与公司签订床位销售合同，合同金额为16060元；2018年周某1琛账户两次向孙鸿婷账户转账共计1606元。 214、投诉材料、居民身份证、养老优惠卡、床位销售合同、任建珍账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，任建珍在福裕家和公司投资1单5300元；2018年7月，任建珍与公司签订床位销售合同，合同金额为5070元；2018年周某1琛账户两次向任建珍账户转账共计507元。 215、投诉材料、居民身份证、床位销售合同、史英财账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，史英财2016年4月在福裕家和公司投资1单3100元；2018年7月，史英财与公司签订床位销售合同，合同金额为2970元；2018年周某1琛账户两次向史英财账户转账共计297元。 216、投诉材料、居民身份证、养老优惠卡、床位销售合同、于某8新账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，于某8新2016年5月在福裕家和公司投资1单5300元；2018年7月，于某8新与公司签订床位销售合同，合同金额为5170元；2018年周某1琛账户两次向于某8新账户转账共计517元。 217、投诉材料、居民身份证、养老优惠卡、床位销售合同、贾某2英账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，贾某2英2016年4月在福裕家和公司投资1单5300元；2018年7月，贾某2英与公司签订床位销售合同，合同金额为4176元；2018年周某1琛账户两次向贾某2英账户转账共计417.6元。 218、投诉材料、居民身份证、养老优惠卡、床位销售合同、邵某账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，邵某2016年4月在福裕家和公司投资1单5300元；2018年7月，邵某与公司签订床位销售合同，合同金额为4990元；2018年周某1琛账户两次向邵某账户转账共计499元。 219、投诉材料、居民身份证、养老优惠卡、床位销售合同、宋某3华账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，宋某3华2016年5月在福裕家和公司投资1单3100元；2018年7月，宋某3华与公司签订床位销售合同，合同金额为2670元；2018年周某1琛账户两次向宋某3华账户转账共计267元。 220、投诉材料、居民身份证、养老优惠卡、床位销售合同、徐月英账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，徐月英2016年4月在福裕家和公司投资3单15900元；2018年7月，徐月英与公司签订床位销售合同，合同金额为15029元；2018年周某1琛账户两次向徐月英账户转账共计1502.9元。 221、投诉材料、居民身份证、养老优惠卡、股权证、床位销售合同、李京美账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，李京美2016年4月在福裕家和公司投资3单9300元；2018年7月，李京美与公司签订床位销售合同，合同金额为1570元；2018年周某1琛账户两次向李京美账户转账共计157元。 222、投诉材料、居民身份证、养老优惠卡、床位销售合同、毛某2账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，毛某22016年4月在福裕家和公司投资3单15900元；2018年7月，毛某2与公司签订床位销售合同，合同金额为15730元；2018年周某1琛账户两次向毛某2账户转账共计1573元。 223、投诉材料、居民身份证、养老优惠卡、股权证、床位销售合同、李秀阁账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，李秀阁2016年在福裕家和公司投资10单31000元；2018年7月，李秀阁与公司签订床位销售合同，合同金额为13780元；2018年周某1琛账户两次向李秀阁账户转账共计1378元。 224、投诉材料、居民身份证、养老优惠卡、床位销售合同、杨某6强账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，杨某6强2016年6月在福裕家和公司投资1单5300元；2018年7月，杨某6强与公司签订床位销售合同，合同金额为4490元；2018年周某1琛账户两次向杨某6强账户转账共计449元。 225、投诉材料、居民身份证、养老优惠卡、床位销售合同、王某24花账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，王某24花2016年4月在福裕家和公司投资1单5300元；2018年7月，王某24花与公司签订床位销售合同，合同金额为5005元；2018年周某1琛账户两次向王某24花账户转账共计500.5元。 226、投诉材料、居民身份证、养老优惠卡、床位销售合同、孙某7红账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，孙某7红2016年4月在福裕家和公司投资19000元；2018年7月，孙某7红与公司签订床位销售合同，合同金额为18114元；2018年周某1琛账户两次向孙某7红账户转账共计1811.4元。 227、投诉材料、居民身份证、股权证、床位销售合同、栾某3春账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，栾某3春2016年在福裕家和公司投资12单37200元；2018年7月，栾某3春与公司签订床位销售合同，合同金额为27076元；2018年周某1琛账户两次向栾某3春账户转账共计2707.6元。 228、投诉材料、居民身份证、股权证、养老优惠卡、床位销售合同、孙某8账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，孙某82016年在福裕家和公司投资53000元；2018年7月，孙某8与公司签订床位销售合同，合同金额为52380元；2018年周某1琛账户两次向孙某8账户转账共计5238元。 229、证明书、床位销售合同、李某16账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细、霍某尾号4977账户交易明细证实，李某16在福裕家和公司投资2单6200元；2018年6月，李某16与公司签订床位销售合同，合同金额为4004元；2018年周某1琛账户向李某16账户转账200.2元,霍某账户向李某16账户转账200元。 230、证明书、床位销售合同及周某1琛尾号0860账户交易明细、霍某尾号4977账户交易明细证实，刘鑫2016年4月在福裕家和公司投资5单15500元；2018年6月，刘鑫与公司签订床位销售合同，合同金额为9493元；2018年周某1琛账户向刘鑫账户转账474.65元,霍某账户向刘鑫账户转账474元。 231、证明书、床位销售合同及周某1琛尾号0860账户交易明细、霍某尾号4977账户交易明细证实，朱新丽2016年4月在福裕家和公司投资1单5300元；2018年6月，朱新丽与公司签订床位销售合同，合同金额为5300元；2018年周某1琛账户向朱新丽账户转账265元,霍某账户向朱新丽账户转账265元。 232、证明书、床位销售合同、居民身份证、丛玉玲账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细、霍某尾号4977账户交易明细证实，丛玉玲2016年4月在福裕家和公司投资1单5300元；2018年6月，丛玉玲与公司签订床位销售合同，合同金额为5300元；2018年周某1琛账户向丛玉玲账户转账265元,霍某账户向丛玉玲账户转账265元。 233、证明书、床位销售合同、居民身份证及周某1琛尾号0860账户交易明细、霍某尾号4977账户交易明细证实，徐明祥2016年4月在福裕家和公司投资9单27900元；2018年6月，徐明祥与公司签订床位销售合同，合同金额为23194元；2018年周某1琛账户向徐明祥账户转账1159元,霍某账户向徐明祥账户转账1159元。 234、证明书、床位销售合同、居民身份证、王萍账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细、霍某尾号4977账户交易明细证实，王萍2016年4月在福裕家和公司投资9单27900元；2018年6月，王萍与公司签订床位销售合同，合同金额为11266元；2018年周某1琛账户向王萍账户转账563元,霍某账户向王萍账户转账563元。 235、证明书、床位销售合同及周某1琛尾号0860账户交易明细、霍某尾号4977账户交易明细证实，姜信龙2016年4月在福裕家和公司投资1单3100元；2018年6月，姜信龙与公司签订床位销售合同，合同金额为1770元；2018年周某1琛账户向姜信龙账户转账88元,霍某账户向姜信龙账户转账88元。 236、证明书、床位销售合同、居民身份证、张某13账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细、霍某尾号4977账户交易明细证实，张某132016年5月在福裕家和公司投资2单10600元；2018年6月，张某13与公司签订床位销售合同，合同金额为5260元；2018年周某1琛账户向张某13账户转账263元,霍某账户向张某13账户转账263元。 237、证明书、床位销售合同、居民身份证及周某1琛尾号0860账户交易明细、霍某尾号4977账户交易明细证实，田忠朋2016年4月在福裕家和公司投资1单3100元；2018年6月，田忠朋与公司签订床位销售合同，合同金额为3100元；2018年周某1琛账户向田忠朋账户转账155元,霍某账户向田忠朋账户转账155元。 238、证明书、床位销售合同、居民身份证及周某1琛尾号0860账户交易明细、霍某尾号4977账户交易明细证实，孙连德2016年4月在福裕家和公司投资1单5300元；2018年6月，孙连德与公司签订床位销售合同，合同金额为2980元；2018年周某1琛账户向孙连德账户转账149元,霍某账户向孙连德账户转账149元。 239、证明书、床位销售合同、居民身份证、李某2久账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细、霍某尾号4977账户交易明细证实，李某2久2016年3月在福裕家和公司投资16单84800元；2018年6月，李某2久与公司签订床位销售合同，合同金额为46155元；2018年周某1琛账户向李某2久账户转账2307.75元,霍某账户向李某2久账户转账2307元。 240、证明书、床位销售合同、居民身份证、隋明洁账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细、霍某尾号4977账户交易明细证实，隋明洁2016年4月在福裕家和公司投资10单31000元；2018年6月，隋明洁与公司签订床位销售合同，合同金额为23038元；2018年周某1琛账户向隋明洁账户转账1151.9元,霍某账户向隋明洁账户转账1151元。 241、证明书、床位销售合同、居民身份证及周某1琛尾号0860账户交易明细、霍某尾号4977账户交易明细证实，周磊2016年4月在福裕家和公司投资1单3100元；2018年6月，周磊与公司签订床位销售合同，合同金额为1484元；2018年周某1琛账户向周磊账户转账74元,霍某账户向周磊账户转账74元。 242、证明书、床位销售合同及周某1琛尾号0860账户交易明细、霍某尾号4977账户交易明细证实，王春娟在福裕家和公司投资1单3100元；2018年6月，王春娟与公司签订床位销售合同，合同金额为2400元；2018年周某1琛账户向王春娟账户转账120元,霍某账户向王春娟账户转账120元。 243、证明书、床位销售合同及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，张峰2016年4月在福裕家和公司投资1单3100元；2018年6月，张峰与公司签订床位销售合同，合同金额为3100元。 244、证明书、床位销售合同及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，张俊峰2016年4月在福裕家和公司投资3单9300元；2018年6月，张俊峰与公司签订床位销售合同，合同金额为6900元。 245、证明书、床位销售合同及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，隋佳锜2016年3月在福裕家和公司投资15单46500元；2018年6月，隋佳锜与公司签订床位销售合同，合同金额为15794元。 246、辛某2的证言、床位销售合同、收据及张帆尾号1719账户交易明细证实，辛某22018年3月至6月在福裕家和公司投资共计170000元，并与公司签订床位销售合同；2018年9月至11月，张帆账户向辛某2账户转账共计4550元。 247、马某3的证言、床位销售合同、收据、居民身份证及张帆尾号1719账户交易明细证实，马某32017年9月至6月在福裕家和公司投资20000元，并与公司签订床位销售合同，公司以现金或银行卡转账的方式向其支付利息约3000元；2018年10月，张帆账户向马某3账户转账共计600元。 248、李某17的证言、床位销售合同、收据、居民身份证证实，李某172018年1月至3月在福裕家和公司投资共计30000元，并与公司签订床位销售合同，公司以现金形式按每月450元支付8个月的利息。 249、郎某的证言、床位销售合同、收据、居民身份证及张帆尾号1719账户交易明细证实，郎某2018年6月在福裕家和公司投资20000元，并与公司签订床位销售合同；2018年7月至11月，张帆账户向郎某账户转账共计1000元。 250、郎某的证言、投诉材料、床位销售合同、收据、居民身份证及张帆尾号1719账户交易明细证实，郎咸英2018年6月在福裕家和公司投资20000元，并与公司签订床位销售合同；2018年7月至11月，张帆账户向郎咸英账户转账共计1000元。 251、郭某4的证言、投诉材料、床位销售合同、收据、居民身份证及张帆尾号1719账户交易明细证实，郭某42017年12月至2018年6月在福裕家和公司投资共计30000元，并与公司签订床位销售合同，巩太兰2018年1月在福裕家和公司投资10000元，并与公司签订床位销售合同；2018年1月至11月，张帆账户向郭某4账户转账共计2450元，2018年4月至10月，张帆账户向巩太兰账户转账共计900元。 252、尚某的证言、床位销售合同、收据、居民身份证及张帆尾号1719账户交易明细证实，尚某2018年2月至3月在福裕家和公司投资共计20000元，并与公司签订床位销售合同,共收到利息五六千元；2018年10月，张帆账户向尚某账户转账共计600元。 253、桑某的证言、床位销售合同、收据、居民身份证证实，桑某2017年2018年在福裕家和公司投资共计20000元，并与公司签订床位销售合同,公司以现金形式支付利息2400元。 254、董某2的证言、投诉材料、刘某10出具的声明、床位销售合同、收据、居民身份证及张帆尾号1719账户交易明细证实，董某22017年11月至2018年5月在福裕家和公司投资共计30000元，并与公司签订床位销售合同；2018年1月至11月，张帆账户向董某2账户转账共计2650元。 255、宋某4的证言、投诉材料、床位销售合同、收据、居民身份证及张帆尾号1719账户交易明细证实，宋某42017年3月至2018年5月在福裕家和公司投资共计200000元，并与公司签订床位销售合同；2017年12月至2018年11月，张帆账户向宋某4账户转账共计50275元。 256、吕某2的证言、投诉材料、刘某10出具的声明、床位销售合同、收据、居民身份证及张帆尾号1719账户交易明细证实，吕某22017年11月在福裕家和公司投资30000元，并与公司签订床位销售合同；2018年1月至11月，张帆账户向吕某2账户转账共计4950元。 257、谢某的证言、床位销售合同、收据、居民身份证、谢某账户交易明细、收到条及张帆尾号1719账户交易明细证实，谢某2018年1月在福裕家和公司投资10000元，2018年4月3日投资20000元，2018年4月26日投资10000元，并与公司签订床位销售合同，1月份的合同因已返还5000元，被收回，公司支付大约6个月的利息，利息付至2018年11月；2017年至2018年，张帆账户多次向谢某账户转账。 258、孙某9的证言、床位销售合同、收据、居民身份证及张帆尾号1719账户交易明细证实，孙某92018年3月在福裕家和公司投资10000元，并与公司签订床位销售合同，公司开始是以现金支付利息，后通过银行卡转账，共支付8个月左右的利息；2018年8月至11月，张帆账户向孙某9账户转账共计600元。 259、孙某10元的证言、床位销售合同、收据、居民身份证、孙某10元账户交易明细及张帆尾号1719账户交易明细证实，孙某10元2018年3月19日在福裕家和公司投资10000元，3月21日投资10000元，并与公司签订床位销售合同，公司开始是以现金支付利息，后通过银行卡转账，公司共支付2000元利息；2018年9月至11月，张帆账户向孙某10元账户转账共计600元。 260、田某2的证言、床位销售合同、收据、居民身份证证实，田某22017年11月在福裕家和公司投资10000元，2018年3月投资20000元，并与公司签订床位销售合同，公司通过发送微信红包的方式支付利息，共支付3600元的利息。 261、张某14的证言、床位销售合同、收据、居民身份证及张帆尾号1719账户交易明细证实，张某142018年1月至3月在福裕家和公司投资共计130000元，并分别与公司签订床位销售合同，以前购买的都支付了利息；2018年10月至11月，张帆账户向张某14账户转账共计24000元。 262、吕文安的证言、床位销售合同、收据、居民身份证及张帆尾号1719账户交易明细证实，吕文安2018年3月在福裕家和公司投资100000元，并与公司签订床位销售合同，公司支付7个月的利息，大约10000元，开始是现金支付，后通过银行卡转账。 263、王某25的证言、床位销售合同、收据、居民身份证、宣传资料及张帆尾号1719账户交易明细证实，王某25以自己及妻子王明香的名义在福裕家和公司进行投资，2017年10月至2018年10月共投资70000元，并分别与公司签订床位销售合同，公司支付利息至2018年11月，大约10000元，本金没有返还；2018年11月，张帆账户向王某25妻子王明香账户转账共计1100元。王作民同村村民王国连2017年10月至2018年7月共投资60000元，公司支付大约六七千元的利息。 264、李某18的证言、床位销售合同、收据、居民身份证及张帆尾号1719账户交易明细证实，李某182018年3月在福裕家和公司投资10000元，并与公司签订床位销售合同，公司开始是以现金支付利息，后通过银行卡转账，利息支付至2018年12月；2018年10月至11月，张帆账户向李某18账户转账共计450元。 265、陶某2的证言、床位销售合同、收据、居民身份证及张帆尾号1719账户交易明细证实，陶某22018年2月至2018年3月在福裕家和公司投资共计65000元，并分别与公司签订床位销售合同，公司开始是以现金支付利息，后通过银行卡转账，支付大约不到10000元利息；2018年3月至11月，张帆账户向陶某2账户转账共计2740元。 266、投资人登记表、吴某3的证言、床位销售合同及周某1琛尾号0860账户交易明细、霍某尾号4977账户交易明细证实，吴某32016年12月以妻子杨敏的名义在福裕家和公司投资5300元，2017年12月与公司签订床位销售合同，合同金额为5030元，合同金额为剩余资金，2018年公司按照剩余资金的5%返还利息，损失本金4779元；2018年周某1琛账户向杨敏账户转账251.5元，霍某账户向杨敏账户转账251元。 267、投资人登记表、居民身份证、养老优惠卡、韩某5账户交易明细及周某1琛尾号0860账户交易明细证实，韩某52016年6月在福裕家和公司投资5300元；2018年周某1琛账户两次向韩某5账户转账共计496.8元。 268、投资人登记表、居民身份证、床位销售合同、收据证实，宋冰海2017年11月至2018年2月在福裕家和公司投资共计34000元，并分别与公司签订床位销售合同，损失29000元。 269、辨认笔录证实，白艳明辨认出于某1、杨某7、何某2（何某1）、杨某1、娄某1；杜某辨认出王某5欢，毛某1辨认出孔保惟（孔某）。 270、白艳明昌乐养老项目奠基仪式视频及办案说明证实，福裕家和公司在昌乐县举办养老产业奠基仪式的现场情况。 271、白艳明尾号8777、王某5欢尾号5067、王某2平尾号8171、周某1琛尾号0860、霍某尾号4977、张帆尾号1719银行账户交易明细证实，白艳明账户资金往来情况以及王某5欢、王某2平、周某1陈、霍某、张帆账户向投资人进行返款的情况。 272、福裕家和公司的企业信息和企业变更情况表证实，福裕家和公司成立于2016年1月11日，经营范围为养老服务（凭许可证经营）、健康管理信息管理、房地产开发、物业管理等，法定代表人先为王某2平，后变更为庞某，白艳明、王某2平系公司股东。 273、房屋租赁合同、山东中经商业管理有限公司出具的说明证实，2015年1月，白艳明承租寒亭区商业街727号辰硕大厦A座8层12间用于经营，年租赁费238800元；2017年4月10日，福裕家和公司租赁山东中经商业管理有限公司所有的世界城1号楼2单元3至12层，年租金120万元；2018年3月7日，潍坊寿阁乐居健康咨询公司租赁山东中经商业管理有限公司所有的世界城1号楼3单元22号铺，年租金72万元。 274、承包合同、莱州市民政局莱民字【2017】16号文件、申请书等证实，2018年1月15日，潍坊寿阁乐居健康咨询有限公司与王某3签订承包合同，该公司承包王某3经营的润寿老年公寓，该公寓有床位100张，并申请对相关登记信息予以变更。 275、以租代购协议、催收通知书、解除合同通知书、情况说明证实，2016年11月15日，荣成倪氏海泰大酒店与福裕家和公司签订以租代购协议，福裕家和公司租赁31套别墅，后因欠付租金，荣成倪氏海泰大酒店向法院起诉解除合同；荣成倪氏海泰大酒店2016年12月29日至2018年9月30日收款1399万余元。 276、庞某尾号8613账户交易明细、白艳明尾号2602账户交易明细、杜某尾号7699账户交易明细及尾号4703账户交易明细、尾号4947账户交易明细、尾号6909账户交易明细证实，庞某该账户余额72.49元，白艳明该账户余额为0元，杜某的该四账户余额分别为1.89元、0.1元、100.2元、63.7元。 277、潍坊市人民政府潍政发【2014】17号关于加快发展养老服务业的意见证实，白艳明宣传的投资养老方式不符合该意见的规定。 潍坊市民族宗教事务局出具的证明证实，白艳明未担任潍坊市佛教协会副会长职务，也不是潍坊市佛教协会工作人员。 278、昌乐县龙泉寺院建设施工合同、昌乐县民政局关于同意建设乔官镇龙泉院村公益性公墓的批复、昌乐龙泉寺院地宫工程量计算、富裕家和公司与昌乐县旺龙土地股份专业合作社合作开发龙泉院福裕家和养生养老旅游文化产业园项目合同书等证实，福裕家和公司与昌乐县旺龙土地股份专业合作社合作开发龙泉院福裕家和养生养老旅游文化产业园项目，项目地点是昌乐县乔官镇龙泉院村西山地；福裕家和公司将玉泉佛教文化旅游产业园工程发包给邢台天九建设工程有限公司。 279、办案说明证实，犯罪嫌疑人徐某2经查真实身份是徐某3，因涉嫌组织、领导传销活动罪被浙江省温岭市公安局上网追逃，现在逃。 280、浦江县公安局仙华派出所出具的抓获经过证实，2019年2月19日，白艳明作为网上在逃人员被浦江县公安局仙华路派出所民警抓获。 羁押证明证实，2019年2月20日白艳明被临时寄押于浦江县看守所，2019年2月23日被潍坊市公安局民警带离该所。 281、山东省潍坊市潍城区人民法院（2004）潍城刑初字第221号刑事判决书、山东省寿光市人民法院（2013）寿刑初字第8号刑事判决书、行政处罚决定书证实，2004年11月24日白艳明因犯故意伤害罪被山东省潍坊市潍城区人民法院判处有期徒刑八个月；2013年1月22日，白艳丽明因犯诈骗罪被山东省寿光市人民法院判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币22000元；2015年11月18日，白艳明因伪造国家机关公文被行政拘留5日。 282、被告人身份信息，证实白艳明的身份信息情况。 283、被告人白艳明的供述与辩解证实，①白艳明欲开办公司经营养老项目，经人介绍认识何某2，何某2又找来徐某2，二人为白艳明设计了投资平台。②白艳明于2016年1月11日注册成立福裕家和公司，公司法定代表人是王某2平，开始时的住所地在济南市历下区，2016年8月公司住所变更为潍坊市寒亭区商业街727号华普商务中心1号商住楼A座806室。2017年2月27日，公司法定代表人变更为庞某。王某2平和庞某不参入公司经营，只是作为公司的顶名法定代表人。③福裕家和公司主要业务为养老项目投资。2015年11月初，何某1设计奖励制度，投资3100元为一单，2016年1月改为5300元一单；2016年2月至2016年6月，孔姓人员干总裁，沿用何某2制定的制度；2016年6月中旬至2018年4月，于某1干总裁，制定新的制度。投资人投资成为会员后发放会员证、养老优惠卡、股东证，投资后每单日分红30元，有开拓奖、贡献奖、复投奖等；投资人每投资一单给一盒人参，大盒人参700元左右，小盒人参300元左右；投资人成为会员后可以发展下线，发展下线有提成。④何某2分管市场营销，徐某2分管行政，财务开始是牛甜甜负责，后由杜某负责，后勤是何某2的一个兄弟负责，总裁负责公司的全面工作，白艳明是公司实际控制人。李某1、韩某6、徐某4、毛某1、娄某2、楚小军、李某19是公司市场领导人，市场领导人拉来会员进行投资。⑤公司没有什么宣传材料，最开始的投资人是何某2和徐某2找来的，来的人投资后成为会员，这些人回去后又发展下线。⑥吸收的资金中，现金交到公司的财务，转账资金转到公司财务人员的个人银行卡上。交到财务的现金用于支付该部分投资人的往来路费、餐费和住宿费后基本没有剩余。公司一共发展大约300至500会员，吸收了大约600至700万元。吸收的资金一部分做了养老，其中购买土地花费大约20万元，设计养老院花费45至55万元，向张才旺支付昌乐施工费60多万元，给昌乐乔官镇龙泉院村村支书和主任5万元，给中国佛教艺术协会副会长孟江龙5万元；一部分给会员返现，报销会员的往来路费、餐费和住宿费；一部分搞了宣传；一部分给管理人员提成，其中最多的是何某2和徐某2，二人提成有二三百万，其他还有楼威龙、褚某、“苹果”等管理人员，这些人按照业绩的15%提成，这些提成称“帕点”，白艳明自己没有赚到钱。公司财务由杜某总负责，财务人员由公司招聘，发放固定工资，没有提成。白艳明不清楚公司的账目在什么地方。公司与部分投资会员签订了签订床位销售协议，协议数额是通过公司电脑后台，计算出每个会员投资的数额，减去会员赚取的数额，是公司欠投资会员的数额。⑦白艳明在山东省莱州市汽车站对面有寿阁乐居养老院，是租赁而来，有床位100多张，投资和装修花费100万元。白艳明还在昌乐党校附近投资100万元，在潍坊月河路卧龙街投资50万元，在安丘青云湖云湖假日酒店投资100万元，用于改建福裕家和养老院，在昌乐投资200万元用于建设养老基地，这些养老项目都没有民政部门的手续，除了莱州汽车站对面的寿阁乐居项目。昌乐养老基地剪彩视频中的中央电视台、对外宣传这个剪彩的团队是通过北京的朋友张某15找的，民政局和镇政府领导都是昌乐乔官龙泉院村书记张某1找的。 以上证据经开庭审理时质证，本院予以确认。 辩护人提供203份投资人出具的谅解书以证实203名投资人对白艳明的犯罪行为予以谅解，该组证据系被告人白艳明亲友提供后转交辩护人，对证据的真实性、合法性存疑，对该组证据不予确认。 本院认为，被告人白艳明向社会不特定公众非法吸收资金, 扰乱国家金融秩序,数额巨大,其行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法惩处。公诉机关的指控成立。被告人白艳明到案后如实供述犯罪事实，可从轻处罚；辩护人提出的相关意见予以采纳。被告人白艳明在案发前退还的数额，可作为量刑情节酌情考虑。被告人白艳明有故意犯罪前科，酌情从重处罚。关于各投资人投资数额及损失数额的认定；首先按照投资人交款时的收据、合同及投资人自认的返款数额、福裕家和公司会计账户返款数额认定投资本金数额及损失数额；无收据以及投资时未签订合同后期又补签合同并进行返款的，按照补签合同中的数额及后期返款数额计算剩余本金及损失数额，始终未签订合同，但后期通过福裕家和公司会计账户进行返款的，按照证人所称系以剩余本金数额5%/次进行返款的情况计算剩余本金及损失数额，再结合投资人的证言以及股东证等证据材料，综合认定投资本金数额。指控被告人白艳明吸收资金的数额及造成损失的数额，本院予以调整。 依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条,《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二、三款之规定，判决如下： 一、被告人白艳明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年十个月，并处罚金人民币300000元（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年2月19日起至2023年12月18日止，罚金限于本判决生效后十日内缴纳）。 二、追缴被告人白艳明犯罪所得并依法退赔各集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省潍坊市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  韩宁宁 人民陪审员  孙兰香 人民陪审员  邢 杰 二〇二〇年四月三日 书 记 员  姜 楠