广西壮族自治区河池市金城江区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）桂1202刑初218号 公诉机关广西壮族自治区河池市金城江区人民检察院。 被告人农彬，曾用名农光球，男，1973年5月7日出生于广西大化瑶族自治县，壮族，中专文化，无业，家住大化瑶族自治县，曾因犯诈骗罪于2012年9月8日被广东省广州市天河区人民法院判处有期徒刑二年，刑期至2013年9月7日止。现因涉嫌犯诈骗罪，于2019年1月19日被河池市公安局金城江分局刑事拘留，同月29日被逮捕，现羁押于河池市看守所。 指定辩护人卢星伊，广西桂臣工律师事务所律师。 河池市金城江区人民检察院以金检刑诉（2019）173号起诉书指控被告人农彬犯诈骗罪，于2019年9月26日向本院提起公诉，本院于同月30日立案受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河池市金城江区人民检察院指派检察员韦铁松、阮星及检察官助理韦昱仰出庭支持公诉，被告人农彬及其指定辩护人卢星伊到庭参加诉讼。在本院审理期间，河池市金城江区人民检察院于2019年12月30日以补充侦查为由建议延期审理，本院同意延期审理后于2020年1月30日恢复审理。现已审理终结。 河池市金城江区人民检察院指控，被告人农彬于2015年通过网络认识被害人黄某，后两人发展成为男女朋友并同居。之后农彬以各种理由诈骗黄某得款共计3,173,431元全部用于网络赌博。 针对指控的犯罪事实，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人农彬以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。同时认为，被告人具有累犯、为赌博而犯罪的从重处罚情节及坦白从轻处罚情节，建议对被告人判处十三年有期徒刑，并处没收财产或罚金。 被告人农彬及其指定辩护人对公诉机关指控农彬犯诈骗罪的罪名无异议。被告人农彬辩称，其虽核对银行流水清单，确认其与黄某之间的经济往来，但其赎回黄某的车辆还款，应从犯罪总额中扣除，且其所得的款项也有部分用于两人共同生活开支。指定辩护人认为，被告人农彬有如下从轻处罚情节：1.坦白；2.被告人在诈骗期间有主动赔款情节，又出具借条，说明有还款意向，社会危害性较小。 经审理查明，被告人农彬于2015年通过网上百合平台认识被害人黄某，两人在QQ聊天后不久即以男女朋友关系同居于黄某位于河池市金某1江区的家中。因农彬沉迷于“天游娱乐”平台的“重庆时时彩”、“腾讯时时彩”网络赌博活动，为筹赌资，农彬于2016年10月至2018年12月间，虚构其要投资开发软件、其开发游戏平台被相关部门查处要钱处理、其儿子农某1出交通事故要赔偿被害人、其亲戚陆某1同走私货物被海关扣押需找钱处理、其要投资外贸生意等各种事实向黄某要钱，黄某均信以为真并先后多次给付款项。黄某在其工资收入、积蓄无法满足农彬所需之时，办理了多张信用卡套现，同时向多个民间借贷公司、网贷公司借款，还应农彬要求将其名下车牌号为桂Ｍ×××××小轿车作抵押向顺发投资公司的覃某借款六次共计600,000元。黄某所套得现金及借款均转给农彬占有、使用。致案发时，黄某被迫变卖其名下一幢私人房用于抵债。经统计，黄某通过银行转帐给农彬的金额共计4,803,058.88元；通过微信转帐给农彬的金额共计29,200元；通过支付宝转到陆某1同帐户，后由陆某1同再转给农彬的金额为20,000元。期间，农彬通过银行还款给黄某的金额共计1,175,327.88元，另帮黄某归还顺发投资公司借款503,500元，尚有3,173,431元没有退赔黄某。2018年12月底，农彬逃离黄某家，并到其新任女友位于金某1江区文化广场附近的某一按摩店内居住。2019年1月10日，黄某到河池市公安局报案。同年1月17日，公安机关为办案需要到黄某家提取农彬赌博所用的电脑主机三台。同年1月19日，农彬在按摩店内被公安机关抓获，公安人员在其住处查获华硕手提电脑一台、小米手机一部、OPPO手机一部、移动硬盘一个、刷卡机一台、银行卡14张（包括诈骗所用的62×××41工商银行卡、62×××79农业银行卡、62×××36邮政储蓄卡、62×××94建设银行卡）。农彬归案后对其犯罪事实供认不讳。经河池市公安局电子数据鉴定所对“天游娱乐”网站进行远程勘验，农彬所用账户余额仅为700.2268元。 上述事实，有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据证实： 1、受案登记表、立案决定书、交办案件通知书，证实2019年1月10日10时许，被害人黄某到河池市公安局刑事侦查支队报案称，2015年10月至2018年，被告人农彬以与其结交男女朋友关系为名，多次编造“投资游戏平台、需要资金给儿子、亲戚做生意”等谎言诈骗其320万元。同日，河池市公安局对黄某被诈骗案立案侦查。2019年4月2日，河池市人民检察院将本案指定河池市金城江区人民检察院办理。 2、犯罪嫌疑人基本情况，证实被告人农彬出生于1973年5月7日，犯罪时已满18周岁。 3、刑事判决书，证实被告人农彬曾犯诈骗罪于2012年3月23日被广州市天河区人民法院判处有期徒刑二年，刑期自2011年9月8日至2013年9月7日止。 4、提取笔录及照片，证实2019年1月17日，公安机关在被害人黄某家提取涉案的电脑主机三台。 5、到案经过，证实被告人农彬于2019年1月19日在河池市金某1江区文化广场“四季休闲阁”按摩店内被抓获，经讯问，农彬对其诈骗黄某的犯罪事实供认不讳。 6、搜查笔录及照片、扣押物品清单、随案移送清单，证实公安机关在被告人农彬住处查获华硕牌手提电脑一台、小米手机一部、OPPO手机一部、移动硬盘一个、刷卡机一台、银行卡14张（其中包括62×××41工商银行卡、62×××79农业银行卡、62×××36邮政储蓄卡、62×××94建设银行卡）。农彬确认上述物品为其所有，公安机关对上述物品予以扣押并随案移送。 7、农彬QQ号与黄某QQ号“302959140”聊天记录，证实2018年5月5日，农彬与黄某聊天称“平台是真的赚钱，到目前为止，收入可以付客服工资，现环江的预算，还要30万就可以扳回来，就有赚”；另农彬称“其去凭祥给过钱给农某1，现农某1与其翻脸”，后黄某质问农彬“既然你们关系不好，为什么还要我去借高利贷给他”。2019年1月2日，农彬又以“平台出事，要23万元补办特种文化经营许可证等”为由要黄某联系找钱。 8、农彬QQ号与黄某QQ号“122060117”聊天记录，证实2019年1月3日，农彬跟黄某讲，其因平台一事被公安讯问，要黄某找十几万元来保住平台。 9、农彬与黄某微信聊天记录，证实2018年4月21日，农彬以要货跟他人交易为名要黄某再找人借钱，黄某回复“就借得这么多了”。同年4月24日，农彬以平台要办理独立运行手续，跟黄某要3.1万元。4月26日，农彬以要用1.5万元租一个平衡器调试，再次跟黄某要钱。当天，又以有游戏老板要购买其附属设备，出价16万元，但要配一个5万元的游戏引擎，叫黄某再借钱。同年6月5日，农彬跟黄某讲，其欠黄某近三百万，其很着急，并称平台其是投了近三百万，由于其他人是中间进来入股的，先期投资不算在内，其占二百一十万，环江和马山占四百二十万，这么大的投资，涉及的内容太多，各项费用相当大，如不能扳回，就无法赚钱。7月7日至15日，农彬以到浙江找人要钱回来为由叫黄某想办法找2万元钱给其，黄某回复“每个月五万还款，还不算信用卡”。7月31日，农彬开始劝黄某拿车子去抵押，称这样能解决还贷及平台问题。8月8日至11月15日，农彬均以平台需要钱解决问题为由不断叫黄某借钱。 10、黄某与农某1短信来往记录，证实农某1向黄某说明其没有驾车肇事，没有表哥出事，没有被海关查扣，这些都是农彬要钱的借口。 11、信用咨询及管理服务协议书、宜人贷借款协议、借款协议，证实2017年8月21日，黄某向凡普信贷借款138,500元；2016年11月10日，黄某向宜人贷借款98,300元；2018年2月1日，黄某向宜人贷借款87,500元；2017年11月1日，黄某向恒盛志远（北京）金融信息服务有限公司借款109,398.40元。 12、河池市存量房买卖合同，证实2018年8月6日，黄某将其位于河池市金城江区住宅卖给覃萍，合同所写交易价这1,515,000元。 13、催收通知书，证实黄某于2017年2月向上海汽车集团财务有限责任公司贷款16万元购买一辆2016款途观1.8TSI汽车。2018年12月起，黄某未按合同约定履行还款义务，至2019年1月18日尚欠借款本金69,654.69元、相应利息344.19元、违约金2,786.19元。 14、车辆质押借款合同、承诺书、委托书、借据，证实农彬以本人名义以黄某桂Ｍ×××××小轿车作为抵押向覃某借款10万元，借款期限为2018年10月5至2018年11月5，此款汇入黄某建行卡6217003430002526481帐户上。 15、微信转账记录，证实2017年1月24日，黄某通过支付宝向“*启同”转了2万元，转帐备注“购买服务器”；2017年12月13日至2018年12月17日，黄某微信转帐给农彬共计29,200元。 16、公安机关提取农彬建行帐号62×××94客户交易清单、工行帐号62×××41客户流水帐、农行帐号62×××79客户交易清单、邮政储蓄帐号62×××36客户交易清单；黄某6217003430002526481、6228482841069964513、4563512600681651122、6217852600012499505、4563512600681651122银行帐户交易清单，证实黄某转给农彬尾数3941银行卡金额共计3,109,948.88元，农彬返汇给黄某的总金额为788,028.88元，差额为2,321,920元；2016年10月6日至2018年1月3日，黄某转给农彬尾数5179银行卡总金额为102,000元，农彬返汇给黄某的总金额为16,000元，差额为86,000元；2017年3月7日至2018年12月27日，黄某转给农彬尾数9194银行卡总金额为1,591,110元，农彬返汇给黄某的总金额为371,299元，差额为1,219,811元；上述差额总计3,627,731元。但农彬尾数9194银行卡于2018年10月的5、8、10、14、16日分五次，每次均转汇10万元至覃保由6217852600012613196帐户，于同月22日再汇3,500元到该帐户。 17、黄某6217003430002526481银行帐户交易清单，证实该帐户于2018年10月的4、8、9、13、15、21日均收到覃保由6217852600012613196帐户转来的96,500元。 18、农彬光大银行信用卡交易明细，证实农彬信用卡主要用于生活性消费，并逾期未还款产生违约金和利息。 19、借条，证实2018年6月5日，农彬向黄某出具借条，承认尚欠黄某240万元。 20、电子证据检查工作记录、远程勘查工作记录，证实公安机关对农彬的OPPO手机、小米手机、华硕牌电脑、移动硬盘进行电子数据检查，对“天游娱乐”网站（网址：http//web2.szsjbhg.cc:966/）进行远程勘验，农彬所用账号yt1668的账户余额为700.2268元。 被害人黄某的陈述，证实其与农彬通过QQ聊天认识，2015年9月成为男女朋友关系，2015年10月以后农彬到金某1江区与其同居。同居期间，农彬以建立游戏平台、购买服务器、请农某2帮忙注册网络经营游戏许可证、处理儿子农某1在平果县发生交通事故的问题、处理外甥陆某1同走私货物被查出的问题、处理陆某1同因木材垮塌发生死亡事故的问题等借口跟其要钱。农彬跟其要钱后还了一部分，但不久又以其他理由拿回去，扣除还款部分，其共被诈骗三百多万元。2018年5月，其与农彬的儿子农某1联系，农某1否认他在打理公司和开车撞人，说农彬是骗人的。其给农彬的钱包括其积蓄、刷信用卡套现、信贷公司借款、抵押房子、车子所得款。其跟农彬用其名下大众途观车到顺发投资公司抵押跟覃某借款六次，每次10万元。覃某都是通过他的手机银行将钱转到其尾数6481的建行帐户上，但他每次转款只给96,500元，3,500元是作为利息直接从借款中扣除。其得钱后就转给农彬。前面五次，其与农彬是通过农彬的帐户还给覃某，每次还10万元。第六次借款后没有钱还，其被迫把车子卖给覃某。其还被迫卖房，得款190万元也全部用于还债。 22、证人覃某的证言，证实其经营顺发投资公司。2018年10月，黄某用她名下的桂Ｍ×××××大众途观越野车抵押跟其要了六次贷款，每次10万元，第一次是农彬带黄某一起过来签合同，第二、三次以后都是农彬自己开车来抵押。其每次都是通过手机银行从其父亲覃宝由名下6217852600012613196转到黄某的帐上，一般只给96,500元，余下3,500元作为一个月的利息直接在借款上扣除。前面5次还款都是农彬通过他的帐户转到其父亲覃宝由这个帐户，每次10万元，共计50万元。最后一次，因农彬没有来赎车子，他打了3,500元利息给其，后农彬跑路，其叫黄某过来交钱。黄某对其说，她被农彬诈骗，没有钱还，其帮黄某还了剩余的6.3万元车贷，该部车即归其所有。 23、证人陆某2的证言，证实其前夫农彬原在共和乡推广站上班，后他辞掉工作到处流浪，两人于2006年9月22日办理了离婚手续。2015年11月29日，农某1打电话告诉其，说农彬带一名女子到平果县看他。农某1在平果县读书期间的费用都是其负担。农某1在平果县读书时没有发生过交通事故。2017年农某1毕业以后没有做过生意，都是帮人家打工。 24、证人农某1的证言，证实其父亲农彬原在大化县镇推广站工作，在其读小学三年级时，农彬即离家出走。2014年9月至2017年7月份，其在平果县读大专。2015年的一天，农彬带一名女子到学校看其，称该女子是他现任女朋友。其没有驾照，也没有开车撞过人，农彬也没有给钱帮其投资公司。其生活费、学费都是其母亲给的。现其在大化县信用社做大堂经理也是其母亲介绍的。2018年底，其父亲的女朋友打电话问其农彬在哪里、问其有没有开车撞人和在凭祥开公司，其答复对方称农彬是骗人的，提醒她不要给钱给农彬。 25、证人陆某1同的证言，证实其是农彬大姐的儿子。其从2014年年初至2019年1月一直在南宁市世汇通做快递员，没有换过工作，没有在凭祥市做过外贸生意，没有开网店卖进出口货物，没有从越南进口货物被海关扣押过。2017年1月24日晚，农彬说他的支付宝到限额了，不能转账，让别人转两万元到其支付宝，再由其转到农彬的工行账号。过一会，一个支付宝账号名为“coffee（*玉莹）”的女子分两次转2万元给其，其就转到农彬尾号3941的工行账户。该女子可能是与农彬同居的人，其不知道转账为何备注“购买服务器”，农彬没有叫其代购物品。该女子在农彬失踪后，曾加其微信问农彬的下落，但其不知道农彬在哪里。农彬的儿子农某12015年至2018年期间在平果县读大专，没有开过车，没有发生过交通事故。农某1毕业后到南宁找工作都不顺利，没有开公司，也没有做木头生意。 26、证人农某2的证言，证实其从1985年开始在马山县公安局工作。农彬原名农光球，与其是大化县共和乡香林街同屯同乡。其与农彬于2016年1月28日有过一次短信联系，是商量本屯修庙堂写对联的事情。此外，其与农彬没有其他联系，农彬没有委托其帮找环江公安局的人处理游戏平台的事。 27、证人王某的证言，证实其妹妹黄某与大化县的农彬于2015年通过QQ聊天认识，后恋爱同居。农彬自称从事软件开发工作，主要帮在官方网上玩游戏的网民提升游戏级别和在网上贩卖游戏工具。农彬就以在网上投资开发游戏平台域名为由，向黄某借款5万或6万元现金，黄某借款后就被套牢了。此后的几年，农彬多次编造游戏平台被南宁市工商部门查处需要钱找人疏通关系及办理相关手续、外甥陆某1同从越南进口特产被海关扣押需要钱打点海关、儿子农某1在平果县撞人需要钱处理、儿子在凭祥搞外贸公司需要资金、工人被压死需要赔偿等理由，叫黄某找钱帮处理。黄某到民间借贷公司通过抵押房子、车子借到高利贷付给农彬，前后共被诈骗320万元。2018年4月，其父亲住院，因黄某掌管其父母的钱，其喊黄某拿钱来交，黄某称已没有钱，在其逼问下，黄某才说出上述情况。其意识到黄某被骗，就叫她核实情况。黄某打电话给农彬的儿子农某1，农某1说他没有在越南做生意、没有出车祸、农彬的外甥也没有在越南做生意，这些都是农彬诈骗的理由。 28、证人兰某的证言，证实农彬原在共和乡推广站上班，其是乡政府退休干部。农彬离开单位几十年了，2017年回来向其提出借款3万元。因农彬骗人太多，其就没有借。其没有见过农彬的儿子农某1做过生意。 29、被告人农彬的供述，证实2015年，其通过网上婚介平台认识黄某，便谎称自己从事软件开发，两人在QQ聊天后不久开始同居。同居期间，其在“天游娱乐”平台参与重庆时时彩、腾讯时时彩网络赌博，因赌博输了钱，就以投资开发游戏软件、游戏平台被工商查处、儿子农某1在凭祥开公司要钱投资、儿子在平果县出交通事故要赔钱、其大姐的儿子陆某1同走私货物被扣等借口骗黄某借钱给其。黄某将她的积蓄和卖房、抵押车辆所得款、信用卡套现、从多家民间借贷公司借高利贷给其，款项分别转到其工行62×××41、农行62×××79、建行62×××94三个账户，共计3,645,789元。其将上述款项大部分用于网络赌博，有一部分用于赎回抵押的车辆，实际诈骗约260多万元。其跟黄某要的钱多了，黄某叫其还钱，其拿不出钱，黄某就叫其写借条。其担心黄某知道其借钱赌博，即于2018年12月底离开她家，到另外一个女朋友位于金某1江区文化广场附近的某一按摩店同居。 上述证据来源合法，内容客观真实，本院予以确认，作为本案的定案依据采用。关于从黄某住处提取的电脑主机三台，被害人黄某和被告人农彬均主张该电脑系其个人所有，但双方均未提供相关证据予以佐证。本院认为，电脑系从黄某的住处提取，而被告人农彬在离开黄某家时并未带走，现农彬也未提供能证实该三台电脑主机为其个人购买的证据，故农彬主张该三台电脑主机系其所有的辩解不予认定。 本院认为，被告人农彬以非法占有为目的，虚构事实，诈骗他人3,173,431元，数额特别巨大，其行为已触犯刑律，构成诈骗罪。公诉机关指控被告人农彬犯诈骗罪的罪名成立。被告人农彬曾因犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕不满五年又犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚。被告人农彬明知被害人黄某提供的资金是通过借贷、抵押、卖房等途径获得，仍为了赌博而继续实施诈骗且无退赔情节，其主观恶性和社会危害性较大，应酌情从重处罚。被告人的指定辩护人所提被告人出具借条，有还款意向，社会危害性小的辩护意见与事实不符，本院不予采纳。被告人农彬归案后如实供述其犯罪事实，是坦白，在庭审中亦表示认罪，依法可从轻处罚。被告人的指定辩护人认为被告人具有坦白从轻处罚情节与事实相符，本院予以采纳。为严肃国法，保护公民合法财产不受非法侵犯，打击刑事犯罪，根据被告人农彬犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下： 一、被告人农彬犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月19日起至2032年1月18日止。罚金限于本判决生效之日起一个月内缴清，逾期不缴纳的，强制缴纳。） 二、责令被告人农彬退赔被害人黄某3,173,431元。查获被告人农彬的华硕手提电脑一台、小米手机一部、OPPO手机一部、移动硬盘一个，充抵赔偿给被害人黄某（以执行时的实际价值计入已退赔数额）。 三、被告人农彬作案用刷卡机一台及银行卡4张（账号分别为62×××41、62×××79、62×××36、62×××94），予以没收。 四、从黄某处提取电脑主机三台，退还被害人黄某。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河池市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  张晓莉 审 判 员  罗凤影 人民陪审员  韦景秋 二〇二〇年四月二十六日 法官 助理  彭春玲 书 记 员  孙玉莹