广东省东莞市第一人民法院民 事 判 决 书（2020）粤1971民初721号原告：胡勇,男,1974年2月17日出生,汉族,住四川省蓬安县********社,公民身份号码:512************871。委托诉讼代理人：王建红，广东星啸律师事务所律师。委托诉讼代理人：高慧，广东星啸律师事务所律师辅助人员。被告：吴半农，男，1970年2月26日出生，汉族，住湖南省平江县*********，公民身份号码：430************510。委托诉讼代理人：陈荣桂，广东林贤律师事务所律师。原告胡勇与被告吴半农合同纠纷一案，本院立案受理后，依法适用简易程序公开开庭进行审理。原告及其委托诉讼代理人王建红，被告的委托诉讼代理人陈荣桂到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告向本院提出诉讼请求如下：1.判令被告向原告返还本金20万元及支付利息（以20万元为本金，按年资金占有使用费的6%，从起诉之日起算至付清之日止）；2.判令本案诉讼费由被告承担。原告诉称的事实和理由如下：原、被告一直都是同事关系，共事近20年，工作地址为东莞市南城区******，工作单位为东莞添迪电子五金实业有限公司。基于对被告的信任，原告与被告合作投资钱宝网。双方于2017年2月13日签订《投资合作协议》，协议约定原告投资20万元（原来投资19万元，后2017年3月1日加投1万元），被告投资40万元。《投资合作协议》明确约定原告有权单方面提出终止合同退出，被告有义务连本金和利率一并清算，以现金的方式支付给原告。原告于2017年11月向被告提出终止合同退出投资并让被告返还本金和利率，被告承诺会连本金和利率一并清算给原告，但直至原告起诉之日，被告一直未按约定清算给原告。为维护自身合法权益，原告特向法院起诉，请求判如所请。被告答辩称，1.被告已将投资本金及利润偿还给原告，双方的权利义务已经了结。2.原告投资的19万元本金是原告自己在钱宝网充值的，相关款项并无支付给被告。3.原告知道钱宝网的账户与密码。4.本案的投资合作是原告先充值，一个星期后才签订投资协议。原告知悉钱宝网的运作模式及盈利点。5.投资合作协议第二条约定利润以实际收益计算。本院经审理认定如下事实：2017年2月13日，原、被告分别作为甲方、乙方签署《投资合作协议》，约定双方以互惠互利之原则，就合作投资钱宝网事宜达成如下协议，钱宝帐号：137********。1.投资额和投资方式：甲方投资40万元，乙方投资19万元。2.利润分享与亏损：甲方以每月三十日付给乙方利率（以实际收益计算），钱宝网因无可抗拒原因出现的风险双方共同负责，其他操作经营上的风险由甲方全权负责。3.事务执行：……。4.退出与清算：乙方有权单方面提出终止合同退出，甲方须连本金和利率一并清算，以现金方式支付乙方。5.违约责任：……。6：其它。本协议一式两份，双方签字盖章即生效，双方各执一份。本合同未尽事宜双方协商一致后，另行签定补充协议：（补充：）。落款有原、被告签字并捺有指印。原告提交了《投资合作协议》，主张双方约定原告有权单方终止合同，退出合作，被告返还本金及利润。原告提交的《投资合作协议》的具体条款第6条补充括号处有手写内容“17年3月1日加一万，合计贰拾万元”以及打印“甲方签名”、“乙方签名”，上述签名处分别有“吴半农”、“胡勇”字样的签字。被告对上述协议的真实性确认，但主张补充处手写内容是原告自行添加的，被告不予确认，并主张协议第2条约定了亏损由双方共同承担。原告确认补充的手写内容是原告所写，主张该补充内容已有双方签名确认，被告持有的《投资合作协议》原件亦有补充的手写内容。本院限期被告提交该原件，被告表示同意并清楚相应的法律后果。被告逾期未提交该原件。被告庭后代理词主张原告在投资前已经充分了解并清楚其投资的该笔款项是投资在“钱宝网”金融平台，并在签署投资协议前自行完成了投资，张小雷控制的“钱宝网”金融平台实际是集资诈骗活动的平台，故根据《中华人民共和国合同法》第五十二条规定，该合同应属无效。原告提交了2017年2月10日至2017年2月25日的中国银行交易流水明细清单，主张向被告支付投资款20万元该中国银行交易流水明细清单显示原告于2017年2月10日、2017年2月10日、2017年2月19日向被告分别转账支付20000元、10000元、500元，以及多笔没有显示收款方的交易流水。被告对上述证据真实性确认，但不确认关联性，主张原告直接向钱宝网转账19万元。原告确认其与被告共同投资钱宝网的19万元通过在钱宝网充值支付。原告补充提交了2016年5月9日至2017年12月13日的中国银行交易流水明细清单以及微信聊天截图，主张免费为被告向钱宝网充值。上述中国银行交易流水明细清单显示原告多次将被告转账的金额当天或隔天再转账至被告。微信聊天截图显示一聊天对象陈述“另外：身份证与银行卡复印件各一张给我。”，对方回复“吴半农、向荣科、张继锋，银行充值流水我已打印，共48页，请拿去复印，挑选充值流水，其它没必要，复印后原件请归还。”。被告对上述证据的真实性确认，主张2017年2月份起没有委托原告进行充值，钱宝网的帐号是其与亲属共用的，且现在该帐号无法登录，故无法确认原告是否为被告充值，原告在微信聊天中亦确认向案外人张继锋、向荣科充值。原告提交了微信聊天记录、录音光盘及录音文字资料，主张原告于2017年11月份向被告提出提前终止投资合作，退出投资，并让被告返还本金及利润，被告承诺返还10万元给原告。一微信聊天对象于2018年2月24日陈述“我十一月中旬就给你说退出钱宝，十二月底还不给钱，27号问你要，你说先转十万，或者一月全给我，计划倒好，一下全没了，看你们还贪不，全部完蛋了吧，我的血汗钱呀，呜呜呜”。聊天对象“吴半农，岁月无痕”回复伤心流泪的表情及“我好心痛。”。录音中，一男子称“你赖账，我11月份明确告诉你，我撤出来，你承诺12月22日给我，这是事实，12月27日你还不给我，我问你要，你说先转10万给我。”对方称“我要取出来才给你呀，没取出来我怎么给你钱。”原告主张微信聊天记录为原、被告对话。被告对上述微信聊天记录的真实性确认，但不确认关联性，主张被告已于2018年2月将钱宝网的投资款及利润全额支付给原告了，且原告知道钱宝网的帐号及密码，并可以进行日常操作，其有权自主提现，决定投资的数额，钱宝网上海总部已经搬空，APP无法提现，风险应双方共同承担。被告对录音及相应的文字资料不予确认，主张录音中的人员不是被告。被告请求限期内回复本院是否对录音真实性进行鉴定，并表示逾期不提交，视为其不申请鉴定，相应的法律后果其自行承担。被告逾期未提交该鉴定申请。原告主张被告已确认微信的真实性，微信的内容与录音的内容基本一致，故可认定录音的真实性。被告庭后提交代理词，主张原告的微信聊天记录无法证明原告在2017年12月27日前已经明确向被告提出解除合作投资协议的要求，也没有明确要求提现。另原告提供的微信聊天记录绝大部分是2018年期间的聊天，是在“钱宝网”被南京公安局查封冻结之后推卸责任的陈述，是事故发生后单方的陈述。被告提交了自行制作的胡勇与吴半农之间合同纠纷的统计表以及中国银行交易流水明细清单，主张其已向原告还清了投资款及利润。统计表列表1至20项吴半农转账给胡勇的时间分别为2017年2月15日、2月17日、2月21日、3月22日、4月2日、4月6日、4月18日、4月28日、4月29日、4月30日、5月5日、6月5日、7月4日、8月4日、9月8日、9月30日、10月9日、11月4日、11月6日、12月2日，吴半农转账给胡勇的金额分别为2150元、49000元、23500元、7000元、2000元、10000元、24000元、50000元、33000元、5000元、11550元、6000元、11400元、11000元、11000元、7400元、5000元、2000元、9400元、12000元，转账总金额为292400元。银行流水亦反映了上述转账情况。原告对上述证据的真实性无异议，但主张从原告提交的银行流水清单可以看出被告在当天转账给原告后，原告当天或次日将款项转到被告的钱宝网，作为被告自行的投资款项；被告的统计表不能认为是被告向原告支付的收益，部分款项是原告为被告的钱宝网帐号的充值，统计表第1、2、3、4、7、8、9项是充值的钱。被告庭后提交代理词再次强调被告于2017年2月15日至2017年12月2日期间已向原告汇款292400元，双方自2017年2月15日再无经济往来，也无债权债务关系，故被告已向原告归还全部本金及利润。为证明原告的上述主张，原告当庭提交其在被告制作的统计表基础上自行填写备注内容的统计表，并主张从统计表所列的第5、6，11-20项所列的金额看，每月转账的金额约为1.2万元，表明双方合作投资后，原告获得的收益的体现。原告的统计表备注了原告已将被告转账的2150、49000元、23500元、7000元、24000元、50000元、33000元转回给被告，2017年4月30日的5000元为被告转借同事，其余款项均为被告转入收益，所有收益共计为98750元。被告对上述统计表中备注再转至被告以及2017年4月30日的5000元不予确认，主张被告没有转借同事。关于原告投资的本金问题。原告主张其向被告支付了209999元，其中19万元通过在钱宝网充值支付，另外9999元原告已经通过其他方式返还被告，双方约定了投资款是20万元，且已在《投资合作协议》补充1万元的投资款。被告主张双方签署协议时已约定了原告投资19万元的投资，原告自行填写的1万元并没有得到被告的确认，且双方在签署协议前一直有用POSE机刷卡套现。关于原告投资款的收益情况。原告确认被告一直支付收益至2017年11月份。被告主张2017年11月起钱宝网的帐号被公安机关冻结，现不清楚帐号的收益情况。关于原告诉求被告归还本金20万元的问题。原告主张根据《投资合作协议》第4条的约定，原告于2017年11月向被告提出退出投资，被告应一次性将本金退还给原告。被告否认原告于2017年11月提出退出投资，并主张钱宝网于2017年11月、12月已经暴雷，无法确定帐号的本金及利润，根据《投资合作协议》的第2条，钱宝网暴雷后的风险应由原、被告共同承担。关于原告申请鉴定的问题。原告主张从原告提供的银行流水来看，原告当天网上银行转账的对方账户名或对方卡号/账号都是空白的，为查明原告为被告钱宝网账号充值及原告向被告投入原始资金的客观事实，请求法院调取原告向被告钱宝网账号转账的银行流水记录及原告向被告投入原始资金的网上银行转账记录。关于双方投资的钱宝网账户密码操作问题。原告庭后补充意见，主张钱宝网上的经营状态及提现只有被告才能完成操作，其账号所绑定的手机号、身份信息、银行卡信息都是被告的，且每次收益操作的动态验证码以及取款动态码只会发送至被告的手机上，故被告才拥有操作的权限，其他任何人包括原告无法获取信息及操作验证码；被告称原告能够操作钱宝网的收益及提现，被告必须提交证据予以作证，否则歪曲事实；《投资合作协议》第2条约定了该账号的所有者及操作者均是被告，被告持有该证据有利的一方，根据公平分配原则，被告负有举证责任，否则将承担不利法律后果。另查，根据互联网公开信息查明，2017年12月26日，钱宝网实际控制人张小雷向南京市公安机关投资自首。2017年12月28日，南京警方呈请各地钱宝网用户到本人户籍地或实际居住地公安机关经侦部门或派出所报案，登记填写真实信息，或登录专门的受理报案平台登记填写真实信息。2019年4月1日，南京市中级人民法院对张小雷集资诈骗一案公开开庭审理。2019年6月21日，南京市中级人民法院宣告一审判决，以集资诈骗罪判决张小雷有期徒刑十五年，并处没收个人财产人民币一亿元。以上事实，有原告提交的《投资合作协议》中国银行交易流水明细清单微信聊天截图微信聊天记录、录音光盘及录音文字资料、胡勇与吴半农之间合同纠纷的统计表，被告提交的中国银行交易流水明细清单、胡勇与吴半农之间合同纠纷的统计表以及本院的庭审笔录等附卷为证。本院认为，本案为合同纠纷。关于原、被告签署的《投资合作协议》是否有效的问题。虽然钱宝网实为网络集资诈骗平台，但原、被告的投资行为仅仅是引起投资这一民事法律关系的民事法律事实，并不构成非法集资的刑事法律事实。原、被告在订立《投资合作协议》时为双方的真实意思表示，双方以其合法所有的货币资产进行投资，不存在《中国人民共和国合同法》第五十二条关于合同无效的情形，故该协议合法有效。关于原告申请鉴定的问题。由于原告主张的转账金额因双方存在其他交易，即使转账金额真实亦无法准确反映出针对案涉投资而支付的本金及代被告充值的情况，故原告申请调取原告向被告钱宝网账号转账的银行流水记录及原告向被告投入原始资金的网上银行转账记录已没有必要，本院不予准许。本案的争议焦点：一是原告投资本金的金额；二是被告应否向原告归还本金。关于焦点一。原告主张其与被告进行合作投资的投资本金为20万元，被告只确认原告通过直接充值的方式投资了本金19万元，否认了原告另行追加投资本金1万元。为证明其主张，原告提交了《投资合作协议》。该协议最后补充的手写内容处为“17年3月1日加一万，合计贰拾万元”，双方均在补充括号内签字确认。根据该协议关于“双方各执一份”的约定，被告亦持有《投资合作协议》的原件，但被告未在本院规定的期限内提交该原件，被告作为该协议原件的持有者拒不提供该原件，根据举证责任分配原则，被告应承担不利的法律后果。据此，本院对原告提交的《投资合作协议》补充手写内容予以认定，并采信原告的主张。关于焦点二。本院认为被告应向原告归还本金20万元，理由如下：第一，原告主张其已于2017年11月份向被告发出退出投资的意思表示，虽然被告未予确认，但被告确认原告提交的微信聊天记录的真实性。微信聊天记录中原告确实怒诉了被告没有听其劝说于2017年11月撤出投资，被告在聊天中亦表示心痛，即被告对原告陈述原告要求2017年11月份撤资的事宜未持异议。第二，原告提交了录音及文字资料佐证其于2017年11月向被告提出撤资的情况，被告虽然否认录音一方是其本人声音，但逾期未向本院申请鉴定该录音的真实性，录音内容与微信聊天内容亦相互佐证，故本院对该录音的真实性予以确认，并据此采信原告的主张。第三，虽然被告提交了自行制作的胡勇与吴半农之间合同纠纷的统计表，拟证明其通过每月转账的方式向原告归还了全部本金及利润，但原告否认该统计表上的转账总金额为支付给其的本金及利润，并对被告的统计表填写了备注内容。被告主张每月归还本金的情况与双方签署的《投资合作协议》约定的终止合同时归还本金的约定不符，亦不符合正常逻辑，加之双方有其他金钱交易，故本院对被告主张其已转账至原告的金额即为归还本金的主张不予采信。第四，根据双方确认以及双方提供的统计表，被告一直支付原告利润至2017年11月份，在没有其他证据证明双方的案涉投资于该月份已经出现亏损，本院认定截止原告向被告提出撤销的时间即2017年11月份，双方的投资仍为盈利状态。根据《投资合作协议》第4点退出与清算的约定，原告有权单方面提出终止合同退出，被告须连本金和利率一并清算，以现金方式支付原告，故原告向被告主张返还本金符合双方的约定，本院予以支持。另外，原告诉求按资金占有使用费的6%，从起诉之日算至付清之日止的利息，于法有据，本院予以支持。综上所述，依照《中华人民共和国合同法》第五十二条、第六十条、第九十三条、第九十七条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条、第一百四十二条以及《最高人民法院〈关于民事诉讼证据的若干规定〉》第二条的规定，判决如下：被告吴半农应在本判决发生法律效力之日起三日内向原告胡勇返还本金200000元以及支付利息（以200000元为本金，按年利率的6%，从2020年1月7日起计至付清之日；如被告未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，则应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。本案受理费2150元（已由原告预交），全部由被告负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于广东省东莞市中级人民法院。审判员  苏俏针二〇二〇年三月三十日书记员  黄敏娴袁婉附相关法律条文：《中华人民共和国合同法》第五十二条有下列情形之一的，合同无效：（一）一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益；（二）恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益；（三）以合法形式掩盖非法目的；（四）损害社会公共利益；（五）违反法律、行政法规的强制性规定。第六十条当事人应当按照约定全面履行自己的义务。当事人应当遵循诚实信用原则，根据合同的性质、目的和交易习惯履行通知、协助、保密等义务。第九十三条当事人协商一致，可以解除合同。当事人可以约定一方解除合同的条件。解除合同的条件成就时，解除权人可以解除合同。第九十七条合同解除后，尚未履行的，终止履行；已经履行的，根据履行情况和合同性质，当事人可以要求恢复原状、采取其他补救措施、并有权要求赔偿损失。《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条当事人对自己提出的主张，有责任提供证据。当事人及其诉讼代理人因客观原因不能自行收集的证据，或者人民法院认为审理案件需要的证据，人民法院应当调查收集。人民法院应当按照法定程序，全面地、客观地审查核实证据。第一百四十二条法庭辩论终结，应当依法作出判决。判决前能够调解的，还可以进行调解，调解不成的，应当及时判决。第二百五十三条被执行人未按判决、裁定或其他法律文书指定的期间履行给付金钱义务的，应当加倍支付迟延履行期间的债务和利息，被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行其他义务的，应当支付迟延履行金。《最高人民法院〈关于民事诉讼证据的若干规定〉》第二条当事人对自己提出的诉讼请求所依据的事实或者反驳对方诉讼请求所依据的事实有责任提供证据加以证明。没有证据或者证据不足以证明当事人的事实主张的，由负有举证责任的当事人承担不利后果。