广东自由贸易区南沙片区人民法院民 事 判 决 书（2019）粤0191民初2992号原告：殷世高，男，1982年8月11日出生，汉族，住安徽省芜湖市南陵县，被告：广州金牛速配投资有限公司，住所地广州市南沙区丰泽东路106号（自编1号楼）X1301-A9574（集群注册）（JM），统一社会信用代码91440101MA5CTU63X7Y。法定代表人：龙稳。原告殷世高诉被告广州金牛速配投资有限公司合同纠纷一案，本院于2019年11月15日受理后，依法适用普通程序，于2020年4月17日公开开庭进行了审理。原告殷世高到庭参加诉讼,被告经本院依法传唤未到庭参加诉讼，本院依法缺席审理。本案现已审理终结。原告诉称：2019年9月，原告在被告广州金牛速配投资有限公司（以下简称金牛速配公司)客服以场外股票配资低风险、高收益的虚假宣传和蛊惑下，在金牛速配公司网站××注册，账号10×××34,并在网站下载app手机端交易软件，2019年9月至今，在该网站充值入金共计742353.5元，配资资金杠杆比率为10倍，配资日息为6分，10倍杠杆交易买卖股票，时至今日，出金292621元，亏损449732.5元。从被告公司网站内容及原告交易记录来看，被告公司提供的实为场外股票融资，其中原告为融资方，被告为配资方，被告出借股票交易账户，由原告操作。根据《中华人民共和国证券法》第八十条规定：禁止法人非法利用他人账户从事证券交易；禁止法人出借自己或者他人的证券账户。《中华人民共和国证券法》第一百六十六条第一款规定：投资者委托证券公司进行证券交易，应当申请开立证券账户。证券登记结算机构应当按照规定以投资者本人的名义为投资者开立证券账户。《证券公司监督管理条例》第二十八条第一款规定：证券公司受证券登记结算机构委托，为客户开立证券账户，应当按照证券账户管理规则，对客户申报的姓名或者名称、身份的真实性进行审查。同一客户开立的资金账户和证券账户的姓名或者名称应当一致。中国证券监督管理委员会于2015年7月12日公布的《关于清理整顿违法从事证券业务活动的意见》（证监会公告〔2015〕19号），亦明确任何机构和个人不得出借自己的证券账户，不得借用他人证券账户买卖证券。《中华人民共和国证券法》第一百二十二条规定：设立证券公司，必须经国务院证券监督管理机构审查批准。未经国务院证券监督管理机构批准，任何单位和个人不得经营证券业务。第一百四十二条规定：证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务，应当按照国务院的规定并经国务院证券监督管理机构批准。即未经批准而经营证券业务应属非法经营证券活动，而本案被告并无证券业务经营资质。根据原告与被告融资交易来看，本案系被告向原告出借账户并按照一定的资金比例提供操作资金炒股纠纷，系股票场外配资纠纷，被告公司出借账户及原告借用账户的行为违反了关于股票账户实名制、禁止违法出借证券账户的相关规定，规避了证券市场的监管，客观上破坏了金融证券市场秩序，损害社会公共利益，属于《中华人民共和国合同法》第五十二条第（四）（五）项规定的情形，原告与被告公司之间场外融资借款交易应属无效。现原告起诉请求判令：1.原告与被告之间场外股票融资合同无效；2.被告返还原告449732.5元及利息（以449732.5元为基数，按中国人民银行同期同类贷款利率标准，自2019年9月30日起计算至还清全部款项之日止），并赔偿公证费800元；3.被告承担全部诉讼费用。为证明其主张，原告向本院提交如下证据：证据1.被告短信信息及微信转账记录。证据2.转账记录。证据3.交易记录。证据4.被告公司企业信息。证据5.打款和汇入明细。证据6.原告在被告公司的账号信息。证据7.身份证信息及银行卡信息。证据8.公证书一份。证据9.打款明细和提款明细及相应的转账凭证。被告未答辩，也未向本院提供证据。经审理查明：原告诉称于2019年9月收到宣传短信后在“金牛速配”网站（网址为https://www.jns99.com）注册账号ID10×××34进行炒股。根据工信部网站域名备案查询结果显示，“金牛速配”网站域名备案主体为被告广州金牛速配投资有限公司。诉讼中原告提交了被告的统一社会信用代码公示查询报告，显示被告并无证券业务或者股票融资配资的经营许可。原告提交了经过公证的金牛速配网站的打印截图和登陆过程的录像，金牛速配网站截图页面显示“您炒股，我出钱”、“3-10倍杠杆随意配”、“资金双重保障，100%实盘交易”、“金牛e配是广州金牛速配投资有限公司全力打造的互联网金融品牌平台”。原告诉称在“金牛速配”网站炒股总共亏损了449732.5元，并提交了转账记录截图予以证明。转账记录截图显示，原告于2019年9月6日向案外人广州涵继杂货店汇款12352.5元，于2019年9月9日、2019年9月18日、2019年9月20日、2019年9月26日、2019年9月30日向案外人余加威分别汇款190001元、60000元、160000元、240000元、80000元（其中2019年9月26日分3笔汇出，分别为70000元、80000、90000元），共汇款742353.5元，“金牛速配”网站向原告于2019年9月16日、2019年9月19日、2019年9月21日、2019年9月30日分别汇款35000元、248621元、2000元、7000元（其中2019年9月16日分2笔汇出，分别为20000元、15000元），共计292621元。原告诉称其前述转账记录为按照“金牛速配”网站上指引的微信收款码和银行账户向被告转入资金的记录，并通过“金牛速配”网站进行炒股操作，但“金牛速配”网站提供的炒股服务并未实际对接证券交易市场，原告提交了其于“金牛速配”网站交易记录和“通达信”软件截图对比，证明“金牛速配”网站并未为原告在国内相关证券交易产所实际买卖股票证券。本院认为：被告经本院合法传唤，无正当理由拒不到庭，应视为放弃对原告诉讼主张进行抗辩及对相关证据进行质证的诉讼权利。原告提交的转账记录截图显示原告从2019年9月6日起至2019年9月30日期间共按照被告名下的“金牛速配”网站指引向被告指定账户汇款742353.5元，“金牛速配”网站向原告汇款292621元，结合原告提供的经过公证的登录“金牛速配”网站的过程录像和打印截图，相关证据相互印证，能够形成证据链，被告没有提出异议或提供相反证据否认，本院对原告证据予以采信，本院依法确认原告于2019年9月6日起至2019年9月30日在“金牛速配”网站进行炒股操作并亏损449732.5元的事实。原告提交的被告统一社会信用代码公示查询报告显示，被告无证券业务或者股票融资配资的经营许可，却在其名下运营的“金牛速配”网站为原告提供按天10倍的配资，并供原告在“金牛速配”网站进行股票证券买卖，违反了《中华人民共和国证券法》第一百四十二条“未经国务院证券监督管理机构批准，任何单位和个人都不得经营证券业务”的规定。根据《中华人民共和国合同法》第五十二条“有下列情形之一的，合同无效：（一）……（五）违反法律、行政法规的强制性规定”的规定，原、被告在“金牛速配”网站的前述行为无效。原告诉称“金牛速配”网站提供的炒股服务系“虚拟盘”，实际上被告并未为原告提供在股票证券交易市场的实际股票证券交易，并提供了在“金牛速配”网站交易记录和“通达信”软件对比的截图，被告没有提出异议或提供相反证据否认，本院依法确认被告未实际为原告提供有效真实的股票证券交易服务，因此原告在“金牛速配”网站上所进行股票交易导致的亏损为虚假亏损。根据《中华人民共和国合同法》第五十八条“合同无效或被撤销后，因该合同取得的财产，应当予以返还”的规定，被告应当向原告返还449732.5元及相应利息。综上，依照《中华人民共和国证券法》第一百四十二条，《中华人民共和国合同法》第五十二条、第五十八条的规定，判决如下：一、原告殷世高与被告广州金牛速配投资有限公司之间的场外股票融资行为无效。二、被告广州金牛速配投资有限公司于本判决发生法律效力之日起十日内向原告殷世高返还449732.5元及利息（以449732.5元为基数，按照全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率为标准计算，自2019年9月30日计至实际还清全部款项之日止）。三、被告广州金牛速配投资有限公司赔偿原告殷世高公证费800元。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费8058元，由被告广州金牛速配投资有限公司负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于广东省广州市中级人民法院。审 判 员  崔 剑人民陪审员  黄钧仲人民陪审员  彭淑妹二〇二〇年四月二十八日法官助理刘慧娟书记员**