广东省江门市江海区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0704刑初34号公诉机关江门市江海区人民检察院。被告人伍修仕（曾用名：伍朋），男，1994年11月17日出生于湖北省蕲春县，公民身份号码：421************813，汉族，文化程度初中，无业，户籍所在地：湖北省蕲春县***********。2019年10月**日因本案被羁押，同日被刑事拘留，同年12月3日被逮捕。现羁押于江门市看守所。辩护人林文康，系广东高拓律师事务所律师。江门市江海区人民检察院以江海检公刑诉[2020]26号起诉书指控被告人伍修仕犯信用卡诈骗罪向本院提起公诉。本院于2020年2月14日立案受理后，依法组成合议庭，于同年4月17日公开开庭进行了审理。江门市江海区人民检察院指派检察员袁惠云出庭支持公诉，被告人伍修仕及其辩护人林文康均到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2019年1月间，同案人孙磊（已判决）在网络游戏上认识被害人庞某威后，声称可以帮被害人庞某威办理高额度信用卡。同年1月20日至25日期间，孙磊带被告人伍修仕等人前往江门市与庞某威见面，后孙磊以庞某威征信有问题无法办理信用卡为由，以庞某威及其妻子李某兰的名义办理了网贷，并骗走其中部分款项。在此期间，被告人伍修仕伙同孙磊以帮庞某威提高信用卡额度为由拿走李某兰的两张信用卡并获取了密码，要求庞某威不要登陆该两张信用卡的网上银行。后被告人伍修仕更换了其中光大银行信用卡的APP登陆密码及联系电话，于同年1月24日至2月5日期间，实际盗刷该光大银行信用卡26968.01元，并造成被害人消费利息损失40.53元。在被庞某威发现并多次催要后，伍修仕直接或通过同案人孙磊陆续返还共3300元给庞某威。公诉机关认为，应当以信用卡诈骗罪追究被告人伍修仕的刑事责任。被告人伍修仕是坦白，依法可以从轻处罚。建议判处被告人伍修仕一年六个月以上二年六个月以下有期徒刑，并处罚金。之后，因被告人伍修仕家属已代其退赔被害人的损失，并取得谅解，被告人伍修仕当庭自愿如实供述涉嫌的犯罪事实，对指控的犯罪没有异议，自愿接受刑事处罚，公诉机关将量刑建议变更为判处被告人伍修仕一年六个月有期徒刑，并处罚金。被告人伍修仕对公诉机关指控其犯信用卡诈骗罪的罪名以及犯罪事实均无异议，对公诉机关原有的量刑建议亦无异议且签字具结。被告人伍修仕在公诉机关基于上述原因对原量刑建议作出变更后，仍对变更后的量刑建议没有异议，并当庭确认认罪认罚。辩护人对公诉机关指控被告人伍修仕犯信用卡诈骗罪的事实和罪名均无异议，并提出如下辩护意见：1.被告人伍修仕主动退赔被害人的损失并获得谅解；2.被告人伍修仕对犯罪事实供认不讳，认罪认罚，具有悔罪表现；3.被告人伍修仕是初犯。综上，建议法庭对被告人伍修仕适用缓刑。经审理查明:2019年1月间，同案人孙磊（已判决）在网络上认识被害人庞某威后，答应前来江门市帮助被害人庞某威办理高额度信用卡。同年1月20日至25日期间，孙磊带被告人伍修仕等人前往江门市与被害人庞某威多次见面。期间，伍修仕伙同孙磊以帮助庞某威提高信用卡额度为由，拿走被害人庞某威妻子李某兰的两张信用卡并骗取了密码，要求被害人庞某威不要登录该两张信用卡的网上银行。后被告人伍修仕更换了其中光大银行信用卡的APP登陆密码及联系电话，于同年1月24日至2月5日期间，实际盗刷该光大银行信用卡人民币26968.01元，并造成被害人消费利息损失人民币40.53元。被害人庞某威发现后，先后多次向被告人伍修仕和同案人孙磊催要。后被告人伍修仕通过同案人孙磊退还人民币3300元给庞某威，并拒绝与庞某威联系。另查明：1.2019年10月28日，公安机关在湖北省武穴市抓获被告人伍修仕。2.案发后，被告人伍修仕家属已代其退赔被害人庞某威人民币23708.54元并取得谅解。上述事实，有物证扣押的手机；银行流水清单、户籍资料、转账凭证、转账通知书、刑事谅解申请书、收据等书证；被害人庞某威、李某兰的陈述；同案人孙磊的供述与辩解；被告人伍修仕的供述；辨认笔录、电子数据等证据证实，足以认定。本院认为，被告人伍修仕无视国家法律，以非法占有为目的，冒用他人信用卡，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人伍修仕犯信用卡诈骗罪的证据确实、充分，应予支持。被告人伍修仕到案后能够如实供述自己的罪行，是坦白，被告人伍修仕自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚。被告人伍修仕家属已代其退赔被害人的经济损失，并取得谅解，可以酌情从轻处罚。辩护人提出被告人伍修仕是初犯，主动退赔被害人的损失并获得谅解，对犯罪事实供认不讳，认罪认罚，具有悔罪表现，应从宽处罚的辩护意见，符合法律规定，应予采纳。但结合被告人伍修仕的犯罪事实、性质、情节等综合考虑，不适宜对其宣告缓刑。公诉机关提出的量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院》第五条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：被告人伍修仕犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月28日起至2021年4月27日止。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳，上缴国库。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省江门市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  黄佩贤人民陪审员  郭翠瑜人民陪审员  李小丽二〇二〇年四月二十八日法官 助理  王 珩书 记 员  张凤敏附相关法律法规：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；……第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院、最高人民检察院》第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在五千元以上不满五万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在五万元以上不满五十万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在五十万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。刑法第一百九十六条第一款第三项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：（一）拾得他人信用卡并使用的；（二）骗取他人信用卡并使用的；（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；（四）其他冒用他人信用卡的情形。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。