广东省广州市增城区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0118刑初1424号公诉机关广东省广州市增城区人民检察院。被告人姚某，男，1974年10月15日出生，汉族，广东省广州市人，文化程度大学本科，户籍地址广东省广州市增城区。因本案于2019年4月13日被羁押，同日被刑事拘留，同年5月20日被逮捕。现被押于广东省广州市增城区看守所。辩护人杨建濮，广东兆广律师事务所律师。辩护人彭丽兵，广东广祺律师事务所律师。广东省广州市增城区人民检察院以穗增检诉刑诉〔2019〕1462号起诉书指控被告人姚某犯骗取贷款罪、非法拘禁罪，于2019年9月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广东省广州市增城区人民检察院指派检察员罗丽芳出庭支持公诉，被告人姚某及其辩护人杨建濮、彭丽兵到庭参加诉讼。本案依法办理延期手续，现已审理终结。广东省广州市增城区人民检察院指控：一、骗取贷款罪2013年2月28日，被告人姚某伙同湛某1（另案处理）与兴业银行股份有限公司广州新塘支行（以下简称兴业银行XXX支行）签订个人授信额度借款合同，授信额度为人民币1600万元。2013年3月至2015年3月期间，被告人姚某先后四次向向兴业银行XXX支行提供虚假的经济合同等资料，伙同湛某1向兴业银行XXX支行申请该授信额度下贷款共计人民币3600万元。其中：（一）2013年3月11日，被告人姚某向兴业银行XXX支行提供广州市XXX贸易有限公司与洪某法签订的《广州市房屋租赁合同》及支付首期款的《收款收据》，虚构广州市XXX贸易有限公司向洪某法租赁经营场所需要支付经营场所租金的事实，伙同湛某1一起与兴业银行XXX支行签订了兴银粤个抵借字（增城）第391304501801000号《个人经营借款合同》，申请项下贷款人民币600万元，借款期限为119个月，按月分期还款。兴业银行XXX支行于2013年3月12日向被告人姚某发放了贷款人民币600万元，并根据委托将该款划入洪某法银行账户。随后，被告人姚某通过洪某法、董某的账户将上述贷款回流到自己名下的银行账户，再将该借款用于出借给邓某和偿还黄某2、刘燕棉债务。该笔借款截止至2015年11月24日共有连续四期还款逾期未还，之后一直没有支付本息。（二）2013年3月11日，被告人姚某向兴业银行XXX支行提供广州市XXX贸易有限公司与广州市XXX金属贸易有限公司签订的《购销合同》及支付首期款的《收款收据》，虚构广州市XXX贸易有限公司向广州市XXX金属贸易有限公司购买马口铁需要支付合同款的事实，伙同湛某1一起与兴业银行XXX支行签订了兴银粤个抵借字（增城）第391304460601000号《个人经营借款合同》，向兴业银行借款人民币1000万元用于购贷，借款期限为12月；后将该笔资金中的人民币900万元用于归还刘燕棉的借款，人民币100万元用于支付其与陈国斌之间的生意往来款。现该笔贷款已还清。（三）2014年3月10日，被告人姚某向兴业银行XXX支行提供广州市XXX贸易有限公司与广州市顺升木业有限公司签订的《购销合同》及支付首期款的《收款收据》，虚构广州市XXX贸易有限公司向广州市顺升木业有限公司购买桉木中板需要支付合同款的事实，伙同湛某1一起与兴业银行XXX支行签订了兴银粤个抵借字（增城）第391405180901000号《零售经营类借款合同》，向兴业银行借款人民币1000万元用于购贷，借款期限为12个月。兴业银行XXX支行于2013年3月12日向被告人姚某发放了该笔贷款，并根据委托计划划付到黄文通银行账户；后被告人姚某将其中的人民币345万元借给文婉梅、人民币368万元归还给杨建，另外人民币279.7926万元通过被告人姚某控制使用的肖同花的银行账户回流到其本人的银行账户。现该笔借款已全部还清。（四）2015年3月13日，被告人姚某向兴业银行XXX支行提供广州市XXX贸易有限公司与广州市增城源通建材经营部签订的《购销合同》及支付首期款的《收款收据》，虚构广州市XXX贸易有限公司向广州市增城源通建材经营部购买水泥需要支付合同款的事实，伙同湛某1一起与兴业银行XXX支行签订了兴银粤个抵借字（增城）第391506968701000号《零售经营类借款合同》，向兴业银行XXX支行借款人民币1000万元用于购贷，借款期限为12个月。同日，兴业银行XXX支行向被告人姚某发放了该笔贷款，并根据委托将该笔贷款划付到卢泰敏的银行账户，用于偿还卢泰敏帮其垫资还款的过桥资金；该笔贷款截止2015年11月24日共有连续四期逾期未还，之后一直未有支付本息。被告人姚某获取银行贷款后从2015年7月开始连续逾期还款，后兴业银行XXX支行于2017年6月将被告人姚某的债权转让给温某2，转让费为人民币1201.09289万元。截止2017年8月9日，兴业银行XXX支行损失的金额为人民币555.472055万元。二、非法拘禁罪2015年4月24日20时许，被告人姚某因与被害人张某1的债务纠纷，安排、指使同案人曾某、黄某1、宋某1、晏某2、晏某1、侯某（均另案处理）在海南省三亚机场将被害人张某1带到三亚海滨商务酒店，以扣押被害人行李、限制其人身体自由等方式进行非法拘禁，后在被害人还款人民币5万元给宋某1后，于2015年4月25日21时许，同案人晏某2、晏某1、侯某再将被害人从某带回到广州市增城区，由同案人宋某2滨（另案处理）开车接应，共同将被害人带至广州市增城区荔城街荔星大道一商铺及荔城街荔星大道8-62号二阁楼与被告人姚某商谈还款事宜并继续限制被害人张某1人身自由直至2015年4月26日20时许，民警将被害人张某1解救并现场抓获同案人晏某2、晏某1、侯某、宗泽滨。后被告人姚某于2019年4月13日被抓获归案。庭审中，公诉机关向法庭出示了合同、贷款资料、银行流水、被害人陈述、证人证言、被告人供述等证据材料，据此指控被告人姚某的行为已构成骗取贷款罪、非法拘禁罪。被告人姚某一人犯数罪，应数罪并罚。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二百三十八条、第六十九条第一款的规定，对被告人姚某判处刑罚。被告人姚某对起诉书指控犯非法拘禁罪的犯罪事实无异议；但辩解其行为不构成骗取贷款罪。辩护人杨建濮提出如下辩护意见：1、骗取贷款罪：（1）公诉机关认定兴业银行XXX支行损失的金额源于兴业银行总行的核销金额，而核销金额源于兴业银行XXX支行将债权转让给温某3强交易中的“打包折让”金额，公诉机关以“打包折让”金额认定银行损失是错误的。且债权转让后银行不再享有债权请求权，故被告人未对兴业银行造成重大损失。另“打包折让”是兴业银行的权利处分行为，被告人不应为该行为负责；（2）被告人姚某无诈骗行为，银行并非因为陷入错误认识而发放贷款；（3）被告人姚某提供了真实、足额的抵押，且有第三人提供的优质担保，姚某主观上没有骗取贷款的故意；（4）兴业银行被害人身份存疑，其并未穷尽民事救济手段，且民事判决生效进入执行、拍卖阶段，将债权转让给第三人亦存疑。据此认为被告人姚某不构成骗取贷款罪。2、非法拘禁罪：（1）对指控的罪名不持异议；（2）非法拘禁系因被害人张某1拖欠、逃避债务引起的，被害人存在明显过错；（3）同案人追索债务的行为超过了被告人姚某的授意范围，非法拘禁行为后果的主要责任不在被告人一方；（4）被害人张某1手机始终未离身，通话自由，表明拘禁情节相当轻微，社会危害性不大；（5）被告人姚某主动到案接受调查，并如实供述非法拘禁事实，构成自首；（6）被告人姚某无犯罪前科，系初犯。据此请求对被告人姚某从轻处罚。辩护人彭丽兵提出如下辩护意见：1、骗取贷款罪：（1）兴业银行XXX支行对被告人姚某提供的伪造的合同贷款是明知的，银行工作人员并没有因此产生错误认识；（2）被告人姚某虽然提供银行伪造的贷款资料，但有足够的履行能力，且提供了真实足额的抵押担保物及担保人，兴业银行XXX支行没有通过抵押物、担保人实现债权，不应认定为给银行造成重大损失；（3）银行工作人员没有尽到审查职责，放任并参与造假，违法发放贷款。据此认为被告人姚某不构成骗取贷款罪。2、非法拘禁罪：（1）对指控被告人姚某犯非法拘禁罪的事实及罪名没有异议；（2）被告人姚某是接公安机关电话后主动到案的，并如实供述非法拘禁事实，构成自首；（3）非法拘禁系因向被害人追索债务而引起，被害人存在明显过错，且未给被害人造成伤害；（4）被告人姚某是初犯、无前科。据此请求判处被告人姚某一年以下有期徒刑。经审理查明：2015年4月24日20时许，被告人姚某因与被害人张某1的债务纠纷，安排、指使同案人曾某、黄某1、宋某1、晏某2、晏某1、侯某（均另案处理）在海南省三亚机场将被害人张某1带到三亚海滨商务酒店，以扣押被害人行李、限制其人身体自由等方式进行非法拘禁。在被害人还款人民币5万元给宋某1后，于2015年4月25日21时许，同案人晏某2、晏某1、侯某再将被害人从某带回到广州市增城区，由同案人宋某2滨（另案处理）开车接应，共同将被害人带至广州市增城区荔城街荔星大道一商铺及荔城街荔星大道8-62号二阁楼与被告人姚某商谈还款事宜并继续限制被害人张某1人身自由，直至2015年4月26日20时许，民警将被害人张某1解救并现场抓获同案人晏某2、晏某1、侯某、宗泽滨。被告人姚某于2019年4月13日被抓获归案。上述事实，有下列由公诉机关当庭出示，经控、辩双方质证，本院予以确认的证据证实：1、受案登记表、立案决定书，证实张某2于2015年4月26日15时向公安机关报案称其姐姐被他人非法拘禁，其姐夫被要求汇款5万元。后公安机关对本案立案侦查。2、户籍材料，证实被告人姚某已年满18周岁，已达完全刑事责任年龄。3、现场勘验笔录、现场图及现场照片，证实现场位于广州市增城区荔城街荔星大道8-62号商铺及现场概貌。4、广州航空抵港旅客信息，证实被害人张某1、晏某1、晏某2、侯某于2015年4月26日乘坐海南三亚凤凰国际机场飞广州市新白云国际机场的航班，起飞时间21时，到达时间22时20分。5、旅客入住信息，证实被害人张某1、黄某1、宴文某、曾某、宴得鹏、侯某于2015年4月25日入住三亚海滨度假商务酒店的情况。6、委托代理清欠协议、民事授权委托书，证实被告人姚某向晏某1等人授权追讨其与张某1、饶某1的欠款220万元。7、原广东省增城市公安司法鉴定中心出具的穗增公（司）鉴（痕迹）字[2015]234号痕迹检验报告，证实涉案江淮牌小汽车的车架号码和发动机号码均没有改动过。8、被害人张某1的陈述：2015年4月24日，我从广州乘坐飞机到海南三亚游玩。我到达三亚凤凰机场后，发现一名戴眼镜的矮个男子及两名高大男子跟在我后面，矮个男子过来问我是不是张某1，我说不是，他们拿出一张身份证复印纸对比，并让我拿身份证给他们看，我没给，他们就说我欠姚某几百万，有单据的。之后他们就跟在后面盯着我。我跑到厕所里面躲起来，他们就守着我，我因为害怕就让三亚的朋友过来机场接我，我一出厕所门口看到三名男子坐在厕所凳子上，一个讲增城话的高大男子就说我欠姚某几百万要还钱，说我老公电话无法打通。当时我和眼镜男争论几句，就去找我的行李了，他们还一直跟着我。我朋友就带着机场民警过来了，对方也来了三名穿黑衣的男子。眼镜男跟民警说我欠他们钱，民警就让我们自己处理了。说增城话的高大男子就说找地方吃饭，坐下来谈，我们就乘两辆的士离开机场，我和我朋友以及对方两个人一台车。在吃饭时候眼镜男让我马上筹钱，我一直坚持分期付款。之后他们打通了姚某电话，我跟他解释我资金紧张，要分期还。姚某让我先筹10万元打发这些人，我说最多筹5万，姚某让我自己搞定，就挂了。之后眼镜男说要我明天筹20万，让我想办法。后我和对方六个人打车去了三亚滨海度假酒店，开了三个房间，他们并把我的行李箱拿走，怕我跑掉，之后我在房间睡觉，他们一直守在门口。4月25日6时许，对方让我去酒店大堂坐着打电话筹钱，眼镜男恐吓我，说他们兄弟都是重刑犯，坐过七八年牢的，筹不到钱就没那么好说话，并让我至少给10万元。后我筹到5万元给了眼镜男。眼镜男写回一张收条给我，并拿出一张纸让我写我在广州、杭州的住址，工厂的地址以及小孩学校班级等信息给他。之后21时许，我和三名黑衣男子乘坐三亚到广州的航班，22时许到达广州白云机场，之后一起打的士回到增城。4月26日凌晨0时许，我们到了增城宾馆，他们马上带我上了旁边一台SUV汽车，带我到荔城碧桂园的“诚泰”担保公司二楼。姚某、另一名不是说增城话的高大男子在里面等我们。当时姚某生气地说让我还钱，我说分期付款，但他坚持要先给50万元。凌晨3时许，我说我要回家睡觉，姚某说不行，让我到旁边的门市去睡，他们四个人在楼下看守我，不准我离开。直到晚上我才被解救出来。我共被限制人身自由约50个小时，没有受到殴打，只是被言语威胁。经辨认照片，被害人张某1辨认出被告人姚某就是指使7名男子对其进行非法拘禁的姚某；指认出三亚海滨度假商务酒店、增城区荔城街荔星大道8-62号就是其被非法拘禁的地点；提交了收条、机票资料、出租车发票等。9、证人证言：（1）证人张某2的证言：2015年4月24日下午，我姐张某1坐飞机从广州到三亚旅游，到达三亚机场后被三名男子接走。之后我姐夫接到电话，对方要求5万元才把我姐带回增城。我姐夫当天晚上就汇了5万元到对方账户。4月25日23时许，我姐打电话跟我说她将在4月26日凌晨1时30分许到增城，到时住酒店。4月26日13时20分许，我姐夫打电话跟我说我姐被人非法拘禁了，听说是因为欠钱的事情，一家担保公司请收款公司的人将我姐拘禁的。我就过来报案了。我姐在增城区荔星大道8-62号。（2）证人王某1的证言：我和张某1约好2015年4月24日一起到海南三亚旅游。我比他先到。张某1下了飞机后，在当天下午6时30分许打电话，她语气很害怕、担心，给我说她在三亚凤凰机场被几个广州来的人跟踪，她在卫生间里，要我过去接她。因为在机场里面我进不去，就找到机场警察寻求帮助，并在凤凰机场出口处找到张某1，当时他被6名男子拦住。在警察的介入下，我们在机场附近的一个宵夜档谈。对方要张某1拿出50万元，张某1说拿不出来，对方语气很凶，让她快点筹钱。之后他们其中一个人打电话给广州的姚某，并让张某1听，姚某意思先让张某1筹钱把三亚的事情结了。直到晚上12点多，没什么结果，张某1被6名男子扣住，住在附近的宾馆。第二天早上，张某1跟我借3万元，我把钱打到她的农行卡上。到了中午，张某1又打电话给我说钱已经给了对方，三亚的事情解决了，但扣她的人要和她一起回广州解决广州的事情。下午3点多，张某1又打电话给我说当天晚上9点的飞机和扣她的人一起飞回广州。张某1年约30多岁，个子不到1.6米，中等身材。（3）证人饶某1的证言：我是张某1的前夫。我们约定去三亚旅游，我和女儿从杭州坐飞机过去，在三亚汇合。张某1在被跟随后，她发信息给我说有人绑架她，让我和女儿不要下飞机。我和机场工作人员讲明情况后，工作人员就带我从特殊通道离开了。张某1当时跟机场警察讲了该情况，警察只是叫他们不要闹事。当晚有几名男子将张某1拘禁在三亚的一间宾馆里，要求她购票回广州。张某1被带回增城后，被拘禁在诚泰信用公司的办公室，有专人把守。她在诚泰公司过了一晚后，就被带到碧桂园那里，张某1发了短信给我，我收到后就打电话给张某1的弟弟张某2让他报警，之后民警就将张某1解救出来了。张某1被非法拘禁后，有一个用北京号码的男子问她要5万元，因为他们过来三亚讨债，要钱花销。之后张某1发信息叫我筹5万元给对方，我就向王某1借了2万、向李某清借了3万。姚某用张某1的手机打给我，说让我去换张某1出来筹钱，我没有答应。证人饶某1提交了银行流水、转账回执等。（4）证人温某1的证言:我是海南三亚海滨度假商务酒店的工作人员。2015年4月25日0时许，我在酒店大堂值班，当时有两辆的士在门口停下，下来6男1女要求开房。我给他们开了3间房，分别是2楼的208、222、226房，女子住226房，之后他们就上去房间了。我带客人上二楼的时候看见其中两名男子从房间搬凳子坐在女子住的226房。过了半个小时，其中一名戴眼镜身材矮胖的客人下来大堂问我女子住的房间是否有窗户可以逃出去，说女子欠他老板几百万。他又问我酒店有无其他出口，有没有窗户打不开的房间。我说只有大门可以出去，并给他换到了201房。我带他看了201房后，他就把女子叫过来201房了。之后该眼镜男就离开了酒店。4月25日7时许，我看到两名黑衣男子和女子下到酒店大堂，我问他们要不要退房，他们说等一下，之后我就换班了。那名女子是广东增城人，身高约1.65米，瘦瘦的身材。我看到其中一名男子拉着一个行李箱，其他的没什么行李。（5）证人李某的证言：我是海南三亚海滨度假商务酒店的工作人员。2015年4月25日0时许，我在海滨度假商务酒店值夜班，6男1女来到酒店大堂开房，他们开好房后，我就带他们去找房间，之后我就去巡楼了。回来我看到其中两名男子从房间搬出凳子坐在226房的门口，我就问怎么回事，他们说那名女子欠他们老板几百万。之后我下楼坐在大堂，一名戴眼镜矮胖的男子下来大堂问我，酒店有没其他出口，二楼房间是否有窗户可以跳出去。我说没有出口，二楼房间有窗户但跳不出去。之后其他情况就不清楚了。（6）证人杨某1的证言：我是出租车司机。2015年4月25日23时15分许，我在白云机场候客，3男1女示意坐车。之后女子坐在副驾，3名男子坐在后排。女子说要到增城，我们谈好价钱是400元，就送他们到增城宾馆了。（7）证人赖某1的证言：我是广州市XXX贸易有限公司、广州市诚泰信用担保有限公司的法人代表。我只是法人代表，公司的管理、运作都是由姚某负责的。张某1在2011年前后向姚某借了几百万，后来只还款几十万。10、同案人供述：（1）同案人宋某1的供述：我经人介绍认识姚老板（姚某）。2014年12月，姚老板打电话给我让我到增城，想让我帮他追债。2015年4月，姚老板说有个人欠他100多万，我和宋某2斌带着阿飞（晏某2）、阿某1（晏某1）到增城让姚老板把欠债人的资料给我，我们还签了委托书。4月20日，姚老板告诉我欠债的人4月24日会去海南三亚，让我处理，他会派两个手下帮我去认人。4月23日，我打电话给宋某2滨，让他安排阿飞、阿某1、阿某2（侯某）坐汽车去海南帮姚老板收债，并要求他们按规定穿黑色套装比较方便。4月24日17时许，我和姚老板的两个手下一起乘飞机到三亚和他们汇合。当天20时许，我们在机场截住张某1，要求她还钱，张某1不配合，在机场拖了有一个小时。当时她还叫了一个朋友报了警，警察警告我们要依法处理，不能闹事。我们在机场待到23时左右，就和张某1商量先吃饭。当时张某1称她身上只有2万元，答应借多3万元先还给我们，还用我的电话跟姚老板谈，但是谈不拢。张某1后来自己也说了想尽快回增城当面跟姚老板谈。之后我们就6个人带张某1到海滨商务酒店开了3间房。我安排张某1住226房，姚老板手下两名男子住208房，阿某1等人住222房。我安排阿飞、阿某1、阿某2三人负责在张某1门口轮流值班看守，并拿凳子坐在她房间门口，控制她在房内不让她离开。我让阿某2拿走张某1的行李，但随身贵重的东西可以让她自己拿，让她使用手机，方便她打电话让朋友汇钱。我自己去隔壁酒店开了一间房睡。4月25日早上7时许，阿飞叫醒张某1催她还钱，叫她打电话找人汇钱。后张某1筹到5万元给了我，我就写了欠条给她，并要求她写下住址、厂址等信息，最后我们按照姚老板的意见，安排阿某1他们将张某1带回增城和姚老板见面。我安排完后，就自己乘飞机回东莞了。后来听说姚某一定要张某1还50万元，但张某1无法偿还，姚某就不让她离开公司。经辨认照片，同案人宋某1辨认出被告人姚某就是让其向张某1收款的姚某；指认出酒店监控视频截图。（2）同案人晏某1的供述：2015年4月23日11时许，晏某2通知我有事做需要外出，要穿上公司规定的黑色服装。当天13时许，宋某2滨让我们坐车去海南三亚汽车站，再去三亚机场，在机场那里等罗某，拦一个欠债的女子。后我们与罗某及他带着姚老板一方的两名男子在海南三亚汇合。当时罗某指着一名女子告诉我们，她叫张某1，欠姚老板220万，要帮姚老板追回欠款。我们在机场截住张某1，当时她很不配合，还叫她的一个朋友报了警，警察得知我们是追债后，要求我们别闹事。我们跟张某1在机场谈到21时许，就出去找地方吃饭。吃饭时，我听到这个女的说钱还要跟姚老板直接谈，还是没谈成。之后我们6个人带着张某1去到海滨商务酒店开了三间房。罗某安排晏某2、侯某和我三人在张某1门口轮流看守，还让我拿张某1的行李到我们房间去，贵重东西让她自己保管，目的是不让她逃跑。4月25日9时许，我看到罗某他们和张某1在酒店大堂谈还钱的事，我们在旁边守着。后张某1把5万元给了罗某，罗某要求她把住址、厂址等信息写下，接着我就和晏某2、侯某三人坐飞机带着她回广州，飞机票由张某1出钱买的。我们下飞机之后坐的士回到增城宾馆。后我们把张某1带到姚老板在荔城碧桂园的办公室，姚老板亲自和她谈。之后姚老板继续让我们看着张某1，说等明天她老公过来再说。我们就按照姚老板的安排，将张某1带到旁边一间门店的二楼阁楼沙发睡觉，我们4个人在楼下守着，目的也是不让她离开。之后我就被警察抓获了。经辨认照片，同案人晏某1辨认出被告人姚某就是请晏某2、侯某和其到三亚向一名女子收债的姚老板；指认出海滨度假商务酒店就是其与晏某2、张某1等人入住的酒店以及酒店监控视频截图；指认出荔星大道8-62号就是拘禁张某1的地方等。（3）同案人黄某1的供述：2015年4月23日，因为一个叫张某1的女子欠了我公司老板姚某140万元，姚某让我和曾某订机票去海南省三亚市认一下人。4月24日19时左右，我、曾某以及一名叫罗某的男子从白云机场到达三亚，在机场我们看见张某1了，罗某手下的三名男子也过来了。我问张某1什么时候还钱，她说经济困难没钱还，之后她进了厕所一个半小时才出来，我们一直在外面等。后来不知道谁报了警，机场警察过来了，我跟警察说了张某1欠了我们钱，警察让我们不要在机场搞事，经济纠纷就去法院。到了晚上10点左右，我们分别坐了两辆的士去到一间饭店，吃饭期间罗某让她还50万元，张某1问我是否可以直接和老板谈，我说我们老板已经委托罗某负责，之后罗某和她继续交涉。后我们又去到一间商务酒店开了3间客房住宿。开房后我和曾某就出去吃宵夜了，罗某怎么安排他手下我就不清楚了。当天下午3点多，我和曾某坐飞机回了广州，之后的事情我不清楚。我听公司同事说罗某和张某1是4月25日晚上11点多回来广州的，回来后被带到增城区荔城碧桂园8-62号商铺。张某1总共欠我们老板140万元，她是2011年9月以做生意需要资金周转为由借款的，有当时她签名的借据、借款合同和付款回单。经辨认照片，同案人黄某1辨认出被告人姚某就是让其和曾某于2015年4月24日带罗某去三亚指认张某1的男子；提交了借款借据、付款回单和借款担保合同。（4）同案人曾某的供述：2015年4月23日中午，我老板姚某让我和同事黄某1明天拿一份借据原件去海南三亚给一个叫罗某的追数公司的人以及去认人。于是我们和罗某一起从广州去到海南三亚。在三亚机场大厅，我们见到欠我老板钱的张某1和她的一个朋友。我就问她什么时候还钱，她说回去增城再和我老板谈，我说我老板已委托罗某处理债务事务，交涉了几个小时都没有结果。之后我们和三个罗某带来的男子，连同张某1和她朋友乘的士一起到一间大排档吃饭，接着我们就和张某1打的去了一间酒店住宿，在酒店二楼开了三间房，张某1自己一间，我和黄某1一间，罗某和其他三个男子一间，我和黄某1在4月25日15时许就坐飞机回来增城。4月26日0时许，有四名男子带张某1回到公司，其中三名男子是罗某手下，他们和我老板协商还款事宜，但是协商无果。当天凌晨2时许，四名男子在看管张某1，我和老板就离开了公司。姚某就是让我和黄某1带罗某去认人，见到张某1时就告诉罗某，如果她不认账，就拿借据原件给她看，收款事情由罗某负责。姚某提供张某1的航班信息给我，让我和黄某1预订与张某1同一班飞机。经辨认照片，同案人黄某1辨认出被告人姚某就是让其和黄某1于2015年4月24日带罗某去三亚指认张某1的男子。（5）同案人晏某2、侯某、宋某2滨的供述所证实的内容与同案人宋某1、晏某1的供述基本一致。11、被告人姚某的供述：我是广州市诚泰信用担保有限公司的老板。2011年9月，张某1向我公司借款140万元一直未归还，后来张某1和她老公都无法联系上。2015年1月，我在街边的宣传单上看到替人追债的信息，我就与一名自称罗某的男子联系，对方称是合法手段追债。经过洽谈，我就委托罗某替我追债，手续费是总金额的30%。2015年4月19日，罗某那边的两个人和我见面，我和晏某1签订了清账协议及互换电话。过了两天，罗某跟我说查到张某1在三亚，叫我派人去认人，并预订4月24日去三亚的机票。我就派黄某1和曾某去三亚协助认人。4月24日22时许，罗某打电话说找到张某1了，她跟我说几句话，我问她欠钱不还是怎么回事。张某1说先给我5万，我说已经委托罗某收钱，有费用的，要求先给50万。之后她说回增城再说就挂了。4月25日15时，曾某他们已经回到增城了，说张某1不是和他们一班飞机的。当天23时许，我打通了晏某1的电话，他说他们加上张某1一共5个人准备回增城，我就让他们到荔城碧桂园去谈。4月26日0时30分许，我叫曾某将晏某1他们接到荔星大道8-71号商铺二楼阁楼。我和张某1协商还款事宜，还打了电话给她老公，但都没有协商好。最后我要求张某1第一期给50万元。晏某1就说张某1应该有钱的，看看二三十万能不能接受，并问有没地方让他跟张某1继续谈。我就打开旁边荔星大道8-62商铺给他们，就回家睡觉了。后民警到场解救张某1。经辨认照片，被告人姚某指认出荔星大道8-62号商铺就是给晏某1与张某1洽谈还款事宜的地点；提交了委托代理清欠协议、借款担保合同、借款借据、付款回单、中国银行支票等。针对被告人及辩护人提出的辩解和辩护意见，根据本案的事实、证据及相关法律规定，本院综合评析如下：一、关于被告人姚某是否构成骗取贷款罪的问题，经查，根据《个人授信额度借款合同》、《个人经营借款合同》、《零售经类借款合同》、证人证言、被告人供述及虚假的《广州市房屋租赁合同》、《购销合同》、收入证明等证据，可认定兴业银行XXX支行给予被告人姚某与湛某2珊最高本金额度为1600万元的授信额度，被告人姚某据此先后向兴业银行XXX支行申请了四笔贷款，其中二笔贷款已还清，另二笔贷款共欠本金15011453.53元逾期未归还，被告人姚某在申请上述贷款过程中均提供虚假的贷款资料的事实；另根据《个人借款最高额抵押合同》、《最高额保证合同》，证实被告人姚某在向兴业银行XXX支行申请贷款时将其位于增城市新塘镇广园东碧桂园凤凰城凤雅苑一街33号的房产作为抵押物，在最高本金1700万元内对债务提供抵押担保并办理了抵押登记。同时由阮某胜、郭某欢在最高本金1600万元范围内对上述债务提供连带保证责任，阮某胜、郭某欢向银行提供相应的资产证明；兴业银行在被告人姚某逾期还款后向法院提起民事诉讼要求其清偿债务，后将该债权转让给温某3强，温某3强通过抵押物和保证人代为偿还实现了全部债权。综上，骗取贷款罪，虽不要求行为人具有非法占有为目的，但应以危害金融安全为要件。本案中被告人姚某虽然在申请贷款过程中提供虚假的贷款资料，但其提供了足额真实抵押和担保，未给兴业银行XXX支行或其他金额机构造成损失，也没有危及金融安全。且兴业银行XXX支行债权转让的行为是其对债权的处分行为，与被告人姚某贷款行为无直接因果关系。因此被告人姚某行为不属于刑法第一百七十五条之一规定的“有其他严重情节”，其行为不符合骗取贷款罪的构成要件。公诉机关指控被告人姚某犯骗取贷款罪的证据不足，本院不予支持；被告人姚某及其辩护人的相关辩解、辩护意见有理，本院予以采纳。二、关于被告人姚某在非法拘禁案中是否构成自首的问题，经查，根据本案抓获经过，被告人姚某系被公安机关拘传到案，不符合自首的构成要件，依法不构成自首。三、关于辩护人提出被害人张某1在非法拘禁案存在过错的意见，经查，被害人张某1的过错并非刑法意义上的过错，故对辩护人提出相关辩护意见，本院不予采纳。本院认为，被告人姚某无视国家法律，伙同同案人非法限制他人人身自由，其行为已构成非法拘禁罪。公诉机关指控被告人姚某犯非法拘禁罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人姚某归案后能如实供述其主要犯罪事实，依法可从轻处罚。辩护人提出与上述一致的辩护意见有理，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百三十八条、第六十七条第三款之规定，判决如下：被告人姚某犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年一个月。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月13日起至2020年5月12日止。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈艾菁人民陪审员  林怡惠人民陪审员  阮伊莉二〇二〇年四月二十九日书 记 员  张 丽附相关法条：《中华人民共和国刑法》第二百三十八条非法拘禁他人或者以其他方法非法剥夺他人人身自由的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。具有殴打、侮辱情节的，从重处罚。犯前款罪，致人重伤的，处三年以上十年以下有期徒刑；致人死亡的，处十年以上有期徒刑。使用暴力致人伤残、死亡的，依照本法第二百三十四条、第二百三十二条的规定定罪处罚。为索取债务非法扣押、拘禁他人的，依照前两款的规定处罚。国家机关工作人员利用职权犯前三款罪的，依照前三款的规定从重处罚。