福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0582刑初241号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人蔡建民，男，1988年4月8日出生，汉族，中专文化，务工，户籍所在地福建省漳州市漳浦县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月7日投案，次日被刑事拘留，2019年6月14日因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人邓珉、尹娟，广东穗江律师事务所律师。 晋江市人民检察院以晋检诉刑诉[2020]32号起诉书指控被告人蔡建民犯收买、非法提供信用卡信息罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2020年1月19日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员黄延延出庭支持公诉。被告人蔡建民及辩护人邓珉到庭参加诉讼。现已审理终结。 晋江市人民检察院指控，2018年12月5日，被告人蔡建民在明知他人将银行卡用于违法犯罪活动转移资金的情况下，仍将其名下账号尾数4906的中国光大银行卡提供给他人使用。2019年4月1日至23日间，林某在晋江市安海镇圣殿路48号租房内被他人利用网络骗走人民币（币种，下同）35万元，其中5万元转入上述被告人蔡建民的中国光大银行卡内。另查明，被告人蔡建民向王某1购买1张中国建设银行卡、1张中国工商银行卡及配套手机卡、U盾；向王某2购买1张中国工商银行卡、1张中国农业银行卡及1张中国建设银行卡及配套手机卡、U盾给他人。2019年5月7日，被告人蔡建民经传唤，主动到福建省漳州市漳浦县绥安派出所接受调查。公诉机关提交书证、证人证言、被告人供述和辩解、辨认笔录等证据。据此，认为被告人蔡建民收买、非法提供信用卡信息，数量巨大；又明知是犯罪所得仍予以掩饰、隐瞒，应当以收买、非法提供信用卡信息罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。被告人蔡建民在判决宣告前一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人蔡建民犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或减轻处罚。建议对被告人蔡建民在有期徒刑二年十个月至三年十个月的幅度内判处刑罚，并处罚金。 被告人蔡建民对指控犯罪事实没有异议，但提出其仅构成收买、非法提供信用卡信息一罪。 被告人蔡建民的辩护人提出如下辩护意见：1.本案应以收买、非法提供信用卡信息一罪定罪处罚；2.自首；3.初犯。建议对被告人蔡建民从轻处罚并适用缓刑。 经审理查明： （一）掩饰、隐瞒犯罪所得部分 2018年12月5日，被告人蔡建民在明知他人将银行卡用于违法犯罪活动转移资金的情况下，仍将其名下账号尾数4906的中国光大银行卡提供给许某1（另案处理）使用。2019年4月1日至23日间，林某在晋江市安海镇被他人利用网络骗走35万元，其中5万元转入上述被告人蔡建民的中国光大银行卡内。 （二）收买、非法提供信用卡信息部分 被告人蔡建民向王某1购买1张中国建设银行卡、1张中国工商银行卡及配套手机卡、U盾；向王某2购买1张中国工商银行卡、1张中国农业银行卡及1张中国建设银行卡及配套手机卡、U盾给许某1。被告人蔡建民从中非法获利1000元。 2019年5月7日，被告人蔡建民经传唤，主动到福建省漳州市漳浦县绥安派出所接受调查。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实： 1.证人林某的证言、银行交易明细、资金流向图、微信账号信息及微信聊天记录，综合证实2019年4月1日，其在晋江市圣殿租房内被网友以投资中信金控理财为由骗走35万元，其中5万元转入户名汪桂枝、尾号4469的银行账户，后再转入户名蔡建民、尾号4906光大银行卡。 2.证人吴某的证言，证实许某1有找其收购银行卡用于刷赌博流水，其有和许某1一起到马来西亚做赌博网站，其负责看赌博网站后台。 3.证人王某1的证言、辨认笔录及照片，证实2019年3月，蔡建民以淘宝刷单为找其收买银行卡并提供电话卡2张，其分别办理中国建设银行、中国工商银行卡并配有U盾提供给蔡建民。并对被告人蔡建民进行指认。 4.证人王某2的证言、辨认笔录及照片，证实2019年3月，蔡建民以淘宝刷单为由找其收买银行卡，其分别办理中国建设银行、中国农业银行、中国工商银行3张银行卡并配有U盾提供给蔡建民。并对被告人蔡建民进行指认。 5.抓获及破案经过，证实本案的侦破及被告人蔡建民的归案过程。 6.户籍证明，证实被告人蔡建民的身份情况。 7.查询违法犯罪记录情况说明，证实经查询，未发现被告人蔡建民有违法犯罪记录。 8.银行账户信息及交易记录，证实林某于2019年4月13日13时55分转账5万元至户名汪桂枝、尾号4469银行卡中，该笔钱于同日13时56分转入户名蔡建民、尾号4906的中国光大银行账户，后同日13时59分被网银转账转移走；王某1办理尾号3509工商银行卡、办理尾号8773建设银行卡出售给蔡建民；王某2办理尾号4873农业银行卡、办理尾号7490工商银行卡、办理尾号4058建设银行卡出售给蔡建民。 9.辨认笔录及照片，证实被告人蔡建民对许某1、王某1、王某2进行指认。 10.被告人蔡建民的供述，供认其跟许某1是朋友。2018年12月，许某1说要走赌博款流水，让其搞点银行卡给他。其就把之前办好的光大银行卡重新挂卡补办并办理U盾提供给许某1，2019年2月底，其又找到之前办好的邮政储蓄、中国建设、中国农业银行卡三张挂失再补办银行卡、U盾免费寄给许某1。后来，其向王某1、王某2收购建设银行、工商银行、农业银行银行卡（配套有手机卡、银行U盾），再卖给许某1。其将收购的银行卡寄给许某1并微信转账给办卡人，许某1再把钱支付给其，其从中非法获利1000元。 关于被告人蔡建民及辩护人提出本案应以收买、非法提供信用卡信息罪一罪定罪处罚的辩护意见。证人王某1、王某2、吴某的证言、被告人蔡建民的供述等证据，综合证实被告人蔡建民以淘宝刷单为由向王某1、王某2收购银行卡合计5张再提供给上家许某1，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。被告人蔡建民明知许某2勇在从事违法犯罪活动需要使用银行卡，仍将其本人名下银行卡提供给许某2勇用于赃款流转，帮助许某2勇掩饰、隐瞒犯罪所得，其行为已另行单独构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。故被告人及辩护人的上述辩护意见，不予采纳。 本院认为，被告人蔡建民明知是犯罪所得仍予以掩饰、隐瞒，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪；其收买、非法提供信用卡信息，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人蔡建民在判决宣告前一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人蔡建民犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，对掩饰、隐瞒犯罪所得部分予以从轻处罚，对收买、非法提供信用卡信息部分予以减轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。辩护人提出蔡建民系自首、初犯的辩护意见，予以采纳，其余辩护意见，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款，第三百一十二条第一款、第六十九条、第六十七条第一款、第六十四条及《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人蔡建民犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币五千元；犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。决定执行有期徒刑三年，并处罚金人民币二万五千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月7日起至2022年5月6日止。罚金应在本判决生效后十日内向本院缴纳。） 二、追缴被告人蔡建民的违法所得人民币1000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈晓颖 审 判 员  廖文斌 人民陪审员  黄晓虹 二〇二〇年四月三十日 书 记 员  林承享 附件：本案所适用的法律法规、司法解释： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第三百一十二条第一款明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。