广东省肇庆市鼎湖区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤1203刑初11号公诉机关肇庆市鼎湖区人民检察院。被告人岑金榜，男，汉族，1998年7月8日出生于广东省茂名市茂港区，公民身份号码440************210，初中文化，户籍地及住址：广东省茂名市茂港区************。2019年3月23日因涉嫌犯诈骗罪被肇庆市公安局鼎湖分局刑事拘留，同年4月29日被依法逮捕。现羁押于肇庆市看守所。辩护人钟文强，北京市浩天信和（广州）律师事务所律师。被告人陈广东，男，汉族，1997年4月27日出生于广东省茂名市电白区，公民身份号码440************513，初中文化，户籍地及住址:广东省茂名市电白区***************。2019年5月22日因涉嫌犯诈骗罪被肇庆市公安局鼎湖分局刑事拘留，同年*月27日被依法逮捕。现羁押于肇庆市看守所。辩护人林晓晴，广州金鹏律师事务所律师。肇庆市鼎湖区人民检察院以肇鼎检诉刑诉〔2020〕2号起诉书指控被告人岑金榜、陈广东犯诈骗罪、盗窃罪，于2020年1月6日向本院提起公诉。本院于1月9日立案受理后，依法组成合议庭，于同年3月30日公开开庭审理。肇庆市鼎湖区人民检察院指派检察员伍亮出庭支持公诉，被告人岑金榜及其辩护人钟文强、被告人陈广东及其辩护人林晓晴到庭参加了诉讼。现已审理终结。肇庆市鼎湖区人民检察院指控：2018年6月，被害人许东成在一次吃宵夜中经人介绍认识了被告人岑金榜、陈广东。期间，许东成透露了其因生意资金周转困难需要贷款的意向。几天后，岑金榜、陈广东来到许东成经营的莲花镇合成砖厂，称可以帮许东成申请到贷款。随后，岑金榜、陈广东以帮许东成查询是否具备贷款资格为由，拿到许东成的身份证、中国工商银行储蓄卡、中国农村信用社储蓄卡、中国农业银行储蓄卡、交通银行信用卡和手机等资料。接着，岑金榜、陈广东为许东成申请注册了支付宝账号并将上述4张银行储蓄卡、信用卡绑定到许东成的支付宝账号上。之后，岑金榜向许东成谎称，办理贷款需要做大流水，做流水期间，资金只会在许东成的银行卡上来回走账，让许东成放心。许东成遂相信了岑金榜。之后岑金榜成功将许东成支付宝绑定的交通银行银行卡的15000元（额度）转到了自己的支付宝上。被告人岑金榜、陈广东又谎称许东成的银行流水不够，需要办理新的银行卡，让许东成相续办理了一张东亚银行信用卡、一张中国工商银行信用卡。岑金榜、陈广东又将上述2张银行卡绑定在许东成的支付宝账号上。随后，岑金榜、陈广东以上述同样的方式将许东成支付宝上绑定的上述5张储蓄卡、银行卡的钱（额度）转到两人的支付宝上。同年8-10月期间，岑金榜、陈广东又以帮许东成办理贷款做流水为由，相续为许东成办理了阳光安心贷网络贷款，为许东成的妻子刘平秀办理了阳光安心贷、小金金融、苏宁金融等网络贷款。待上述贷款到账后，岑金榜、陈广东又以同样的方式将钱转到自己的支付宝上。经查，自2018年6月至案发时止，岑金榜、陈广东通过上述方式共诈骗许东成、刘平秀至少120558.09元。另查明：2018年8月，被告人岑金榜、陈广东以帮助刘平秀查询信用和修改信用卡绑定手机号码为由，获得刘平秀的交通银行信用卡和中信银行信用卡，之后两人在许东成、刘平秀不知情的情况下，为刘平秀注册了支付宝账户。随后二人将刘平秀的上述2张信用卡绑定在刘平秀的支付宝上，然后以扫码收款方式将上述2张银行卡的钱（额度）转到二人的支付宝账户上。经查，二人共盗取刘平秀上述2张银行卡的钱共计42702.20元。对上述事实，公诉机关向法庭提供了物证、书证、电子证检查笔录、指认照片、被害人陈述、证人证言、被告人供述和辩解、视听资料、其他证明材料等证据，认为被告人岑金榜、陈广东以非法占有为目的，虚构事实，骗取被害人许东城、刘平秀钱财，数额巨大，其行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人岑金榜、陈广东以非法占有为目的，秘密盗取被害人刘平秀钱财，数额较大，其行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条之规定，应当以盗窃罪追究其刑事责任。并提出被告人岑金榜、陈广东是初犯，自愿签署《认罪认罚具结书》，悔罪表现较好，可酌情从轻处罚；被告人陈广东是从犯，且具有自首情节，可以从轻或减轻处罚。建议判处被告人岑金榜犯诈骗罪有期徒刑三年至三年三个月，并处罚金；犯盗窃罪有期徒刑一年三个月至一年九个月，并处罚金，实行数罪并罚，建议合并执行有期徒刑三年三个月至五年，并处罚金。建议判处被告人陈广东犯诈骗罪有期徒刑二年十个月至三年，并处罚金；犯盗窃罪有期徒刑一年至一年六个月，并处罚金，实行数罪并罚，建议合并执行有期徒刑三年至四年六个月，并处罚金。提请本院依法惩处。被告人岑金榜对公诉机关指控其犯诈骗罪、盗窃罪无异议，没有提出辩护意见。请求法庭对其从轻处罚。其辩护人对公诉机关指控被告人岑金榜犯诈骗罪、盗窃罪无异议，并提出如下辩护意见：1、被告人岑金榜具有坦白情节，依法可从轻处罚；2、被告人岑金榜系初犯、偶犯，犯罪主观恶性不深，无前科劣质，可以酌情从轻处罚；3、被告人岑金榜自愿签署认罪认罚具结书，有悔罪表现，可以从宽处理；4、被告人岑金榜虽暂时未能向被害人退赃、退赔，但其表示日后尽快归还被害人的款项的意愿，有悔罪表现；5、被告人岑金榜在共同犯罪中所起的作用是同等的，双方共同商讨并实施犯罪，且犯罪所得的款项均由二人共同花费，依法不适宜区分主从犯；6、被告人岑金榜家庭情况特殊，其父亲在2004年已去世，缺乏父亲的管教及关怀，文化教育程度不高，法律意识淡薄，一时利欲熏心才偶然触犯了本次犯罪。综上所述，恳请法庭能充分考虑以上情节，依法对被告人岑金榜适用较宽大的从轻、从宽处罚。被告人陈广东对公诉机关指控其犯诈骗罪、盗窃罪无异议，没有提出辩护意见。请求法庭对其从轻处罚。其辩护人对公诉机关指控被告人陈广东犯诈骗罪、盗窃罪无异议，并提出如下辩护意见：1、陈广东在本案中是从犯，起次要、辅助作用；2、陈广东具有自首情节，其主动到茂名公安分局关草田派出所投案，如实供述自己的罪行，可从轻、减轻处罚；3、陈广东自愿签订认罪认罚具结书，依法可从宽处理；4、陈广东在本案之前没有任何前科记录，属于初犯。综上，希望法庭对其从轻处理，让其早日回归社会，早日退赔被害人的损失。经审理查明：一、2018年6月，被害人许东成在一次吃宵夜中经人介绍认识了被告人岑金榜、陈广东。期间，许东成透露了其因生意资金周转困难需要贷款的意向。几天后，岑金榜、陈广东来到许东成经营的莲花镇合成砖厂，称可以帮许东成申请到贷款，许东成表示同意。随后，岑金榜、陈广东拿到许东成的身份证、三张银行储蓄卡（分别是卡号622*************062的中国工商银行储蓄卡、卡号621********0102266的中国农村信用社储蓄卡、卡号622*************576的中国农业银行储蓄卡)和一张交通银行信用卡（卡号622**********994）和手机等物品并进行操作，发现储蓄卡内有较多存款和信用卡有较大消费额度，接着，岑金榜、陈广东为许东成申请注册了支付宝账号，并将上述三张银行储蓄卡和一张信用卡绑定到许东成的支付宝账号上。随后，岑金榜与陈广东商量后，便向许东成谎称，办理贷款需要做大流水，做流水期间，资金只会在许东成的银行卡上来回走账，让许东成放心。许东成遂相信了岑金榜二人。被告人岑金榜随后成功将许东成支付宝绑定的交通银行信用卡的15000元（额度）转到了自己的支付宝账户上。被告人岑金榜、陈广东成功骗取款项后，又对许东成谎称银行流水不够，需要办理新的银行卡，让许东成相续办理了一张东亚银行信用卡（卡号622**********268）和一张中国工商银行信用卡（卡号625**********799）。之后岑金榜、陈广东又将上述2张信用卡绑定在许东成的支付宝账号上。岑金榜、陈广东以需要做流水为由，将许东成支付宝上绑定的上述3张储蓄卡的款项和3张信用卡的额度转到两人的支付宝账户上。同年8-10月期间，岑金榜、陈广东又以帮许东成办理贷款做流水为由，相续为许东成办理了阳光安心贷网络贷款，为许东成的妻子刘平秀办理了阳光安心贷、小金金融、苏宁金融等网络贷款。待上述贷款到账后，岑金榜、陈广东又以同样的方式将钱转到自己的支付宝上。经核，自2018年6月至案发时止，岑金榜、陈广东通过上述方式共骗取许东成、刘平秀夫妇至少120558.09元(其中:骗取许东成中国工商银行储蓄卡（卡号为622*************062）8494.71元，中国农村信用社储蓄卡（卡号621********0102266）2148.68元，中国农业银行储蓄卡（卡号622*************576）56574.49元，交通银行信用卡（卡号622**********994）15043.11元，东亚银行信用卡（卡号622**********268）4945.32元，工商银行信用卡（卡号625**********799）4937.12元，阳光安心贷约3367.10元；骗取刘平秀的阳光安心贷约1469.02元、小米金融贷约20000元、苏宁金融贷3579.35元)。二被告人将骗取的款项共同在日常消费中挥霍掉。二、2018年8月期间，被告人岑金榜、陈广东以帮助刘平秀查询信用和修改信用卡绑定手机号码之机，取得刘平秀交通银行信用卡（卡号为622**********693）和中信银行信用卡（卡号为622**********458）之后，两人在许东成、刘平秀不知情的情况下，为刘平秀注册了支付宝账户。随后岑金榜、陈广东将刘平秀的二张信用卡绑定在刘平秀的支付宝上，以扫码收款方式将二张信用卡的钱（额度）转到其二人的支付宝账户上。经核，被告人岑金榜、陈广东共盗取刘平秀上述二张信用卡的钱共计42702.20元。二被告人将窃取的款项共同在日常消费中挥霍掉。综上，被告人岑金榜、陈广东骗取、窃取被害人许东成、刘平秀夫妇款项共163260.29元。2019年3月23日，被告人岑金榜在拱北口岸入境大厅被公安机关抓获，归案后，如实供述犯罪事实；同年5月22日，被告人陈广东在其父亲的陪同下，主动到茂名市公安局电白分局关草田派出所投案，如实供述其犯罪事实。上述事实，经过庭审举证、质证，有下列证据证实：物证红色iPhone手机一台；书证受案登记表、立案决定书、抓获经过、拘留证、逮捕证、扣押决定书、通话记录、许东成和刘平秀个人征信资料、许东成提供的中国农业银行（尾号3576）、中国工商银行（尾号2062、尾号5799）、农信信用社（尾号2266）、中国交通银行（尾号1994、尾号1693）、中信银行（尾号2458）、东亚银行（尾号3268）流水记录、许东成和刘平秀阳光安心贷手机截图、刘平秀苏宁金融网上贷款手机截图、岑金榜的中国农业银行（尾号0378）、中国建设银行（尾号7842）流水记录、陈广东的中国农业银行（尾号8273）、中国建设银行（尾号0317）、中国银行（尾号8908）流水记录、公安机关调取的支付宝、微信相关情况及流水；证人邓景文证言；被害人许东成、刘平秀陈述及辨认笔录；被告人岑金榜、陈广东供述及辨认笔录、指认照片；现场勘验检查工作记录及照片、电子证物检查工作记录等证据，各证据之间能够相互印证，说明本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。本院认为，被告人岑金榜、陈广东以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物120558.09元，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪。被告人岑金榜、陈广东以非法占有为目的，秘密窃取他人财物42702.20元，数额较大，其行为均已构成盗窃罪。被告人岑金榜、陈广东均犯两罪，应当数罪并罚。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持。在共同犯罪中，被告人岑金榜、陈广东共同提出犯意，共同作案，共同花费赃款，作用相当，不宜区分主从犯，但被告人岑金榜所起的作用较大，量刑时应有所区别。被告人陈广东具有自首情节，可从轻、减轻处罚；被告人岑金榜、陈广东是初犯，自愿签署《认罪认罚具结书》，有悔罪表现，可从宽处理。公诉人和陈广东的辩护人认为陈广东是从犯的意见，与本案事实不符，不予采纳；其他辩护意见，符合本案事实和法律规定，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议符合法律规定，予以采纳。二被告人造成被害人的损失，应当责令退赔。根据本案犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百六十四条、第二十五条第一款、第六十九条第一款、第六十七条第一、三款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人岑金榜犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金8000元；犯盗窃罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金2000元，总和刑期四年三个月，决定执行有期徒刑三年三个月，并处罚金10000元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年3月23日起至2022年6月22日止；罚金自判决生效后一个月内缴纳。）二、被告人陈广东犯诈骗罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金6000元；犯盗窃罪，判处有期徒刑一年，并处罚金2000元，总和刑期三年十个月，决定执行有期徒刑三年，并处罚金8000元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年5月22日起至2022年5月21日止；罚金自判决生效后一个月内缴纳。）三、责令被告人岑金榜、陈广东于判决生效后一个月内连带退赔被害人许东成、刘平秀夫妇经济损失共163260.29元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省肇庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  谭活枝人民陪审员  叶 发人民陪审员  苏活民二〇二〇年三月三十一日书 记 员  陈敏华附：法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十九条第一款判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。