福建省宁德市蕉城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0902刑初124号 公诉机关福建省宁德市蕉城区人民检察院。 被告人林开明，男，1967年7月3日出生于福建省宁德市，汉族，高中文化，原系宁德市蕉城区城投公司职工，住宁德市蕉城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年9月21日被宁德市公安局蕉城分局刑事拘留，同年10月25日经宁德市蕉城区人民检察院批准，次日由宁德市公安局蕉城分局执行逮捕。现羁押于宁德市看守所。 宁德市蕉城区人民检察院以蕉检公刑诉[2020]12号起诉书指控被告人林开明犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁德市蕉城区人民检察院指派检察员江洁出庭支持公诉，被告人林开明到庭参加了诉讼。现已审理终结。 宁德市蕉城区人民检察院指控： 2011年9月1日及2012年12月13日,被告人林开明在位于宁德市蕉城区锦福城二楼二区XXX号的店铺内组织了2场以其名字为会首的民间互助会，向社会不特定对象吸收资金共计人民币（币种，下同）4101130元。至2014年10月，被告人林开明资金链断裂倒会，造成陈某、卓某、何某等14名会员损失共计628330元。 2019年9月21日，被告人林开明被公安民警抓获。 针对上述指控的事实，公诉机关当庭出示了相关证据，并认为，被告人林开明违反金融管理法规，以民间互助会的方式变相吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人林开明有赌博劣迹，可以酌情从重处罚，但到案后自愿认罪，构成坦白，可以从轻处罚。建议判处被告人有期徒刑三年三个月至三年六个月，并处罚金。 被告人林开明对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明： 2011年9月1日及2012年12月13日,被告人林开明为筹集资金，遂通过向他人口头宣传的方式，在位于宁德市蕉城区锦福城二楼二区XXX号的店铺内组织了2场以其名字为会首的民间互助会，向社会不特定对象吸收资金共计人民币（币种，下同）4101130元。至2014年10月，被告人林开明资金链断裂倒会，造成报案的陈某、卓某、何某等14名会员损失共计628330元。倒会后，被告人林开明返还会员黄某某损失10000元。 2019年9月21日22时许，被告人林开明在宁德市东侨工业园区宁一大厦路口被宁德市公安局蕉城分局民警抓获。 另查明，被告人林开明曾因赌博于2013年1月6日被宁德市公安局蕉城分局行政拘留15日。 上述事实有经庭审质证、确认的证人陈某、卓某、何某等14人的证言，互助会会单、会首及会员已交会款计算表，福建德健会计师事务所有限责任公司司法鉴证专项报告，行政处罚决定书，到案经过，户籍证明，被告人林开明的供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人林开明违反金融管理法规，扰乱金融秩序，以民间互助会的形式非法吸收公众存款4101130元，且造成会员损失达628330元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立。被告人林开明有赌博劣迹，酌情予以从重处罚；其到案后能够如实供述自己的罪行，系坦白，愿意接受处罚，依法予以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第（三）项、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人林开明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币五万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月21日起至2022年12月20日止。罚金应于判决生效后三十日内缴纳，上缴国库。) 二、责令被告人林开明于判决生效后三十日内退出会员会款人民币618330元，返还报案的14名会员。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向宁德市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  吴灿钦 人民陪审员  石晓霞 人民陪审员  钟岩梅 二〇二〇年四月二十九日 书 记 员  林 雪 附录相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。