杭州市萧山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0109刑初1683号 公诉机关杭州市萧山区人民检察院。 被告人章六桂，男，1964年3月18日出生于安徽省宿松县，汉族，大专文化，户籍地杭州市萧山区；因本案于2018年1月12日被刑事拘留，同年2月14日被取保候审，2019年2月14日被继续取保候审，2020年2月14日被再次取保候审。 辩护人朱兴华、赵佩，浙江浙联律师事务所律师。 杭州市萧山区人民检察院以杭萧检公诉刑诉[2019]1588号起诉书指控被告人章六桂犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月23日向本院提起公诉。本院于次日立案，并依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。杭州市萧山区人民检察院检察员罗贵、代理检察员颜利兴出庭支持公诉，被告人章六桂及其辩护人朱兴华、赵佩到庭参加诉讼。在审理过程中，因公诉机关提出补充侦查，本院决定延期审理1次。现已审理终结。 杭州市萧山区人民检察院指控： 2016年至2017年4月，被告人章六桂在担任浙江XX投资管理有限公司萧山分公司（注册地杭州市萧山区北干街道）负责人及法定代表人期间，伙同他人，在未经银行业监管部门批准的情况下，通过业务员发放小广告、召开客户联谊会等方式公开宣传，承诺还本付息，以“债权转让”方式发售年化利率9%-12%不等的理财产品，向投资人瞿某、胡某、朱某、王某、徐某、石某、俞月明非法吸收资金共计76万元。案发后，被告人章六桂家属已代为退还投资款。 对上述指控，公诉机关向法庭提供了被告人的供述和辩解，同案人的供述，被害人陈述，证人证言，工商登记资料，广告宣传材料，任命书，债权转让协议，银行转账凭证，函，收条，谅解书，电子证物检查工作记录，案发经过，情况说明，被告人章六桂的身份证明等证据予以佐证。认为被告人章六桂的行为已构成非法吸收公众存款罪，系共同犯罪、坦白，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款之规定予以判处。 被告人章六桂对起诉书指控其犯非法吸收公众存款罪的罪名和事实均无异议，并自愿认罪。 被告人章六桂的辩护人辩称，被告人章六桂受公司指派到萧山开展业务，未参与公司的经营决策，主观上缺乏非法吸储的故意，对非法吸收的资金没有处置权限，且被告人章六桂本人也因购买公司“理财产品”遭受损失，即使认定被告人章六桂构成非法吸收公众存款罪，也应当认定为从犯，涉案数额应当认定为31万元，被告人章六桂积极退赔被害人损失，有坦白等情节，请求对被告人章六桂免予刑事处罚。 经审理查明： 2016年至2017年4月，被告人章六桂伙同他人，在担任浙江XX投资管理有限公司萧山分公司（注册地杭州市萧山区北干街道）负责人及法定代表人期间，在未经银行业监管部门批准的情况下，通过公司业务员发放小广告、召开客户联谊会等方式公开宣传，承诺还本付息，以“债权转让”方式发售年化利率9%-12%不等的理财产品，向投资人瞿某、胡某、朱某、王某、徐某、石某、俞月明非法吸收资金共计76万元。 被告人章六桂到案后如实供述了上述非法吸收公众存款的事实；案发后，被告人章六桂的家属已代为退还投资款，取得了谅解。在本院审理期间，被告人章六桂退缴非法所得款80000元。 认定上述事实的证据经庭审质证的有： 1.被害人瞿某、胡某、朱某、王某、徐某、石某、俞某的陈述，证实2016年11月至2017年3月期间，其等人通过章六桂公司的业务员方苏贞等人，以债权转让的方式购买理财产品共76万元，并遭受损失的事实。 2.同案犯李伟庭的供述，证实2014年7月，其设立浙江XX投资管理有限公司后，开始向社会投资人发行公司的债权转让投资，其把个人持有的债权拆分做成理财产品，2016年开始以XX公司与和X实业的借款债权名义募集资金，通过公司业务员及各分公司公开对外发售，向社会公众吸收资金，所得资金均进入其个人账户，用于还本付息，以及投资其他平台，萧山分公司由章六桂担任负责人，瞿某、胡某、朱某等人都是章六桂在萧山发展的客户，他们的钱都是由章六桂先赔出去了，其拿出30万元左右，章六桂赔偿了100多万元给客户，及涉案理财产品均系虚假的事实。 3.同案犯刘超、耿欢欢的供述，证实2014年7月，其和李伟庭、林华锋等人共同投资成立浙江XX投资管理有限公司，主营业务为债权转让投资，先以李伟庭的名义借款给借款人，再以取得的债权拆分转让给投资人做成理财产品，公司通过业务员发广告等方式公开对外发售理财产品，公司的投资人大约四五十个，吸收资金大约1500余万，公司在萧山银河小区设有分支机构，负责人是章六桂的事实。 4.同案人方苏贞的供述，证实2016年3月至2017年8月，其在XX萧山分公司担任投资业务员，章六桂是XX分公司的负责人，其通过公开发传单、送小礼物等活动形式，以理财产品为名，招揽12人投资约85万元，其签订的投资合同都要提交到总公司进行保管及债务匹配的事实。 5.证人吴某的证言，证实2014年7月至2017年8月，其都在浙江XX投资管理有限公司工作，主要负责财务方面，公司主要业务是债权转让的Ｐ2Ｐ投资，公司吸收投资的人数大概有五六十人，金额1600万左右，公司在萧山银河小区有分支机构，负责人是章六桂的事实。 6.证人雷某的证言、股权转让及代持股权协议，证实雷某与XX公司无借贷关系，XX公司以雷某抵押房产名义制作的债权转让的理财标的均系虚假的事实。 7.个人出借咨询及服务协议、债权转让协议、收款确认书、转账凭证，证实2016年11月至2017年3月，章六桂担任萧山分公司负责人期间，章六桂及其下属业务员，通过债权转让的方式向瞿某、胡某、朱某、王某、徐某、石某、俞某等人发售还本付息的理财产品，资金均进入李伟庭个人账户的情况。 8.理财宣传单，证实X萧山分公司公开对外销售年化利率6%至12%不等的理财产品，并承诺还本付息的情况。 9.企业登记、变更材料，证实2016年7月20日至2017年4月20日，章六桂担任XX萧山分公司法定代表人，尚联分公司与总公司的经营范围相同，营业执照均注明未经金融等监管部门批准，不得从事代客理财等金融服务。 10.任命书、任免书及变更登记通知书，证实2016年5月浙江尚联公司任命章六桂担任萧山分公司负责人，2017年4月免去章六桂该职务的情况。 11.关于反馈浙江XX投资管理有限公司等公司从业资格的函，证实浙江尚联公司及其萧山分公司均未取得相关金融业务许可的情况。 12.扣押物品清单、照片，证实公安机关扣押的涉案电脑等物品的情况。 13.电子证物检查工作记录，证实公安机关对扣押的涉案电脑进行勘验，提取2017年1月至同年7月投资表格的情况。 14.收条、银行业务回单及谅解书，证实被告人章六桂的妻子代为退还涉案七名投资人全部投资资金的情况。 15.投资清单及专项审计报告，证实XX公司的资金兑付及相关资金去向的情况。 16.银行账户明细，证实章六桂从XX公司获取工资提成的相关情况。 17.暂扣款票据，证实被告人章六桂退缴涉案赃款8万元的情况。 18.案发经过，证实本案案发经过及被告人章六桂被抓获归案的事实。 19.身份证明，证实被告人章六桂的身份情况。 20.被告人章六桂的供述与辩解，证实其2014年8月进入XX财富投资管理有限公司，当时公司做汽车贷款、房屋抵押贷款等业务，2015年其进入理财部担任团队经理，主要推广公司的理财业务，2016年其公司股东兼总经理耿欢欢让其到萧山成立门店从事理财及借贷业务，后公司董事长李伟庭让其以自己的名义注册了萧山分公司，一直到2017年4月，其担任XX萧山分公司法定代表人及负责人，其及公司业务员以债权转让方式，公开向社会推广理财产品，招揽了约20余名投资人，收到投资款约300余万元，投资款都打入李伟庭账户的，其获利除基本工资外还能拿分店业绩0.2%的提成。 上列证据，本院予以确认。 对于被告人章六桂的辩护人提出的章六桂对于浙江XX公司李伟庭等人非法吸收公众存款行为主观上缺乏故意的辩解、辩护意见。经查，被告人章六桂在庭审中及侦查阶段均作过有罪供述，且被告人章六桂有在商业银行工作的经历，对相关金融知识的认知明显应当高于一般人，故被告人章六桂主观上对于李伟庭等人非法吸收资金行为有明确认知，主观上具有放任的故意，对被告人章六桂的行为应以非法吸收公众存款罪论处。上述辩护意见不予采纳。 另，2016年年中至2017年4月，被告人章六桂担任XX萧山分公司法定代表人，负责萧山分公司的主要业务，对其应当认定为主犯，且对该期间吸收的资金均应当作为犯罪数额，故对于被告人章六桂的辩护人提出的从犯及数额认定的意见均不予采纳。 本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。 本院认为：被告人章六桂结伙他人，未经金融主管部门批准，非法向社会不特定公众吸收存款，其行为已构成非法吸收公众存款罪，系共同犯罪。公诉机关指控罪名成立。被告人章六桂归案后如实供述自己的罪行，并已退赔各被害人的经济损失，可以从轻处罚。鉴于本案中被告人章六桂犯罪情节显著轻微不需要判处刑罚，可对被告人章六桂免予刑事处罚。采纳被告人章六桂及其辩护人提出的与此相一致的辩护意见。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第三十七条、第六十七条第三款、第六十四条的规定，拟判决如下： 一、被告人章六桂犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。 二、退缴在案的违法所得款，予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  徐小庆 人民陪审员  朱凯雅 人民陪审员  陈永福 二〇二〇年四月二十八日 书 记 员  金 伊