湖南省临武县人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘1025刑初18号公诉机关湖南省临武县人民检察院。被告人杨海欧，男，1984年11月7日出生于湖南省郴州市苏仙区，汉族，初中文化，中共党员，案发前，户籍所在地：湖南省郴州市苏仙区，现住湖南省郴州市苏仙区，因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月30日被刑事拘留，同年7月6日被执行逮捕。现羁押于郴州市看守所。辩护人郭湘粤，系湖南展翼律师事务所律师。被告人张喜，女，1990年4月7日出生于湖南省长沙市，汉族，小学文化，案发前，户籍所在地：湖南省长沙市岳麓区，现住郴州市苏仙区,因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月30日被刑事拘留，同年7月6日被执行逮捕。现羁押于郴州市看守所。辩护人胡艳，系湖南尚友律师事务所律师。被告人蒋来军，男，1985年8月23日出生于湖南省临武县，汉族，初中文化，案发前，现住湖南省郴州市临武县,因犯抢劫罪，于2001年12月24日被本院判处有期徒刑一年零六个月，缓刑一年零六个月，并处罚金人民币一千元；因犯非法拘禁罪，于2005年12月2日被本院判处有期徒刑一年零六个月；因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月30日被刑事拘留，同年7月6日被取保候审。现在家。被告人黄志豪，男，1993年3月13日出生于湖南省郴州市苏仙区，汉族，初中文化，案发前，现住湖南省郴州市苏仙区，因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月30日被刑事拘留，同年7月6日被取保候审。现在家。被告人谷小玲，女，1984年9月19日出生于湖南省郴州市北湖区，汉族，大学文化，案发前，住湖南省郴州市北湖区,因涉嫌犯诈骗罪，于2019年8月8日主动到郴州市公安局投案，同日被取保候审。现在家。湖南省临武县人民检察院以湘临检公诉刑诉［2019］154号起诉书指控被告人杨海欧、张喜、蒋来军、黄志豪、谷小玲犯诈骗罪，于2020年1月2日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭公开开庭审理了本案。临武县人民检察院指派检察员邝助法出庭支持公诉，被告人杨海欧及其辩护人郭湘粤、被告人张喜及临武县法律援助中心为其指派的辩护人胡艳、被告人蒋来军、黄志豪、谷小玲均到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明：2017年,李会（在逃）幕后操作成立胜威商务咨询有限公司。该公司开始设在郴州市北湖区,于2017年7月成立并试营业，同年8月9日注册登记，公司注册登记资金20万元，股东为杨海欧、肖军（在逃），各出资10万元，各占50%的股份。被告人杨海欧任公司法定代表人负责公司全盘工作;被告人张喜任公司门店经理负责业务工作和风险控制（面审和资料审核）;被告人谷小玲负责公司记账等财务工作。该公司先后聘请的业务员、催收员有被告人黄志豪、蒋来军、肖军等人，负责外访和收款。公司采用底薪加提成方式进行相关管理,业务员如放款成功便有借款金额5%的提成,公司负责接待的工作人员有200元的提成,负责家访的有家访费,负责催收的人员有相关的提成及奖励机制。公司采用在“行业群”以及“发小卡片”等方式对外宣称“一张身份证即可借款、低息、无抵押、无担保、放款快、低门槛放款”等虚假信息,诱骗多名被害人进行借款。之后采用填写借款申请表,让被害人提供身份证、手机通信录、关系人地址等资料,提前收取所谓家访费后,再由门店经理张喜进行审核利用被害人急需借钱的心理,诱骗被害人签订虚高的借款合同、虚假的收条（虚假给付）、承诺书、以及虚假的房屋租赁合同、授权书、转卖承诺书等,以上合同、协议均为一式一份,都由公司保管,且出借人处均为空白。被害人按照7天1期还款,每期周息2分至3.5分不等,借款时间为15周至20周不等，扣除借款金额的8-10%的保证金、5%的平台服务费、5%的介绍费后,被告人张喜就会通知杨海欧或者李会、**伟（另案处理）等人向被害人放款。被害人如未按时还款,公司的催收人员便利用电话、微信、上门静坐守候被害人等方式进行滋扰,逼迫被害人“还债”。经司法审计，胜威公司郴州门店实际放款6313800元，实际收回8863428.5元，获得毛利润2549628.5元，2017年7月至2019年2月间，杨海鸥等人采取上述诈骗方式骗取黄某1等十名被害人财物共计人民币118574元（其中一次诈骗未遂）。具体事实如下：1.2019年8月14日,被害人黄某1经他人介绍到胜威公司借款12000元,提供相关资料并签订了借款申请表后,蒋来军负责对黄某1进行了家访,张喜负责审核,公司扣除“行规”费用2160（8%的保证金960元、5%的介绍费600元、5%的平台服务费600元）元实际转帐9840元（**伟银行卡转至黄某1的建行卡）,按该公司放款的“行规”,黄某1填写了一张1.92万元虚假借条。黄某1实际未取得的金额9360元部分则按该公司的“行规”要求黄某1在一张写有“现金支付9360元”字样的借款收据上签名,并让黄某1每期还本金600元、利息360元（周息3分）,合计每期还960元,7天为一期,分20期还,黄某1在还了6期借款共5760元后，无力再还款。杨海欧、张喜数次要求公司业务员、催收员除利用手机信息、微信催收外,还让黄飞龙、蒋来军、黄志豪到黄某1工作、生活以及近亲属的工作单位进行蹲守、尾随、滋扰讨债。蒋来军、黄志豪在郴州市八中校门口与黄某1父亲黄某2发生口角,报警后，蒋来军、黄志豪才离开现场。被逼无奈之下,黄某1亲属于2019年10月19日到苏仙分局南塔派出所与该公司人员协商还款事宜,黄某1又向该公司交纳了5100元现金用于偿还“债务”。至此，黄某1共还该公司10860元。其中黄志豪、蒋来军两人通过调解追回的5100元钱私自拿出600元平分，上交公司4500元,公司随后拿出400元给蒋来军、黃志豪作为辛苦费予以奖励。该公司非法获利1020元。2.2019年1月，被害人廖某通过朱平贵（借款人）介绍到该公司借款50000元,由朱平贵提供担保,杨海欧便同意该笔借款。廖某提供相关资料并签订了借款申请表后,公司安排人员对廖某进行了家访，之后张喜负责审核,公司扣除“行规”费用10000元,实际转帐40000元（杨海欧户名银行卡转至廖某银行卡）,该公司要求廖某填写了一张75000元虚高借条,并让廖某每期还本金2500元、利息1250元（周息2.5分）,合计每期还3750元,7天为一期,还20期。廖某先后通过微信转账73875元至胜威公司用于收款的微信账户中。该公司非法获利33875元。3.2019年8月6日,被害人杨某经业务员“小鸡”介绍到胜威公司借款10000元。张喜审核之后,公司扣除“行规”费用1800元实际，转帐8200元（**伟户名银行卡转至杨某农行卡）,并要求杨某填写了一张16000元虚高借条，每期还本金500元、利息300元（周息3分）,合计每期还800元,7天为一期分20期还款。杨某还了8期该公司借款共6720元后，无力再还款。杨海欧、张喜数次要求公司业务员、催收员利用手机信息、微信催收。4.2017年8月29日,被害人石某到胜威公司借款20000元,杨海欧负责审核,公司扣除“行规”费用3800元,实际转帐16200元（杨海欧户名银行卡转至石某建行卡），按“行规”石某填写了一张28000万元虚高借条，每期还本金1000元、利息400元（周息2分）,合计每期还1400元,7天为一期,分20期还款。石某还了16期该公司借款共22400元后无力再还款。公司杨海欧、李会从外面聘请催收员陈寿春（在逃）除利用手机信息、微信催收外,还到被害人家中进行上门催收,并先后两次到石某的工作单位进行蹲守、尾随、滋扰讨债。第一次催收，因陈寿春等人在郴州市八中校门口与石某发生口角,学校保卫人员报警后，陈寿春等人才离开现场。第二次催收，陈寿春等人在郴州市八中校门将石某截住,让其上车并带至郴州市都市华庭旁的茶楼对其进行催收,当场要求石某支付3000元逾期费用（通过微信转账至陈寿春的微信账号）并写下还款承诺书后,才让其离开。之后陈寿春继续利用手机、微信对石某进行催收,石某被逼无奈之下,先后三次通过微信转账共计3200元到陈寿春的微信账户内作为逾期费用,之后刷卡消费4200.05元至胜威公司。至此石某共还该公司32800元。该公司非法获利16600元。5.2019年8月14日,被害人陈某向胜威公司借款12000元,张喜进行审核,并安排蒋来军家访，审核通过之后,公司扣除“行规”费用2160元,陈某实际到手9840元（**伟户名银行卡转至陈某工行卡）,按该公司放款的“行规”该公司要求陈某填写了一张19200元虚高借条，每期还本金600元、利息360元（周息3分）,合计每期还960元,7天为一期,分20期还款。陈某还了13期共计12480元,又还了3600元，陈某共还款16080元给胜威公司。该公司非法获利6240元。2019年12月5日,陈某第二次到胜威公司借款15000元,签订合同金额22875元，公司扣除“行规”费用3000元,陈某实际到手12000元（杨海欧户名银行卡转至陈某工行卡），每期还本金1000元、利息525元（周息3.5分）,合计每期还1525元,7天为一期,分15期还款。陈某还了13期共计19825元后,又还了1800元，陈某共还款21625元给胜威公司。该公司非法获利9625元。6.2017年9月18日,被害人李某1到胜威公司借款8000元。张喜负责接待并审核后，公司扣除“行规”费用1600元，实际转帐6400元（杨海欧户名银行卡转至李某1建行卡）,按照“行规”李某1填写了一张12000元虚高借条,每期还本金400元、利息200元（周息2.5分）,合计每期还600元，7天为一期,分20期还款。李某1还了15期共计9000元后，又通过微信转账1200元还款给胜威公司，李某1共还胜威公司10200元。该公司非法获利3800元。2019年1月10日,被害人李某1再次到胜威公司借款8000元,流程与第一次借款相同。扣除“行规”费用1600元，实际转帐6400元（杨海欧户名银行卡转至李某1农行卡）,每期还本金400元、利息200元（周息2.5分）合计每期还600元,7天为一期,分20期还款。李某1还了14期共计8400元后，又通过微信转账1000元给胜威公司，李某1共还胜威公司9400元，该公司非法获利3000元。2019年5月8日,被害人李某1第三次到胜威公司借款7000元,公司扣除“行规”费用1260元，实际转帐5740元（李会户名银行卡转至李某1交通银行卡）,每期还本金350元、利息175元（周息2.5分）,合计每期还525元,7天为一期,分20期还款。李某1还了7期该公司借款共计3675元后,无力再还款。因为当时面临多家借贷公司同时催收，李某1前往广州躲避催债。胜威公司除了安排催收员利用手机信息、微信催收外,黄飞龙、蒋来军还到被害人家中进行蹲守、尾随、滋扰被害人家属进行讨债。在黄飞龙、蒋来军先后2次去李某1家中进行催收之后,李某1父亲向胜威公司交纳了3200元现金用于偿还“债务”,至此李某1共还给胜威公司6875元。该公司非法获利1135元。7.2019年3月3日,被害人刘某经他人介绍到胜威公司借款8000元。公司扣除“行规”费用1440元，实际转帐6560元（杨海欧户名银行卡转至刘某工行卡）,每期还本金400元、利息200元（周息2.5分）,合计每期还600元,7天为一期,分20期还款，刘某按时还了19期共计11400元。该公司非法获利4840元。2019年7月25日,刘某第二次到胜威公司借款10000元,公司扣除行规”费用1800元，实际转帐8200元（李会户名银行卡转至刘某工行卡）,每期还本金500元、利息300元（周息3分）,合计每期还800元,7天为一期,分20第还款。刘某还了17期共计13600元后，又通过微信转账1000元至张喜的微信账户,刘某共还给胜威公司14600元。该公司非法获利6400元。2019年11月25日,张喜主动联系被害人刘某,希望刘某能够帮助她完成借贷“业绩”,加上迫于还款压力,刘某第三次到胜威公司借款12000元,公司扣除“行规”费用2400元,实际转帐9600元（杨海欧户名银行卡转至刘某建行卡）,每期还本金600元、利息420元（周息3分5）,合计每期1020元,7天为一期,分20期还款。刘某还了16期借款以及逾期费共18220元后,又通过微信转账3440元。刘某共还胜威公司21660元。该公司非法获利12060元。2019年3月24日,刘某第四次向胜威公司借款15000元,公司扣除“行规”费用3200元，实际转帐11800元（杨海欧户名银行卡转至刘某农村信用社银行卡）,每期还本金1000元、利息550元（周息2.5）,合计每期还1550元,7天为一期,分15期还款，刘某还了4期共计6200元,又通过微转账550元与2100元至张喜的微信后,无力再还欠款。之后张喜多次通过手机信息,微信等方式对刘某进行催收讨账。刘某共归还该公司8850元。8.2019年4月26日，被害人欧某1经他人介绍向胜威公司借款9000元，张喜负责接待，欧某1提供相关资料并签订借款申请表后，蒋来军进行了家访，张喜审核后，公司扣除“行规”费用1620元，实际转帐7380元（李会户名银行卡转至欧某1邮政银行卡）,每期还本金450元、利息225元（周息2.5分）,合计每期还675元,7天为一期,欧朝安还了14期该公司借款共9450元后，无力再还款。胜威公司除了安排催收员除利用手机信息、微信催收外,冯辉、蒋来军还到欧某1工作、生活以及近亲属的工作单位进行蹲守、尾随、滋扰讨债。欧朝安又先后分4次还了6期该公司的借款共计4050元，欧某1共还胜威公司13500元。该公司非法获利6120元。9.2019年7月31日,被害人张某向胜威公司借款8000元，张喜审核后,扣除公司“行规”费用1440元，实际转账6560元（李会户名银行卡转至张某工行卡），按“行规”张某填写了一张12800元的虚高借条，每期还本金400元、利息240元（周息3分），合计每期还640元,7天为一期,分20期还款。张某还了13期该公司借款共8320元后无力再还款。杨海欧、张喜数次要求公司业务员、催收员除利用手机信息、微信催收外,还让冯辉、蒋来军到张某工作、生活以及近亲属的工作单位进行蹲守、尾随、滋扰讨债。张武迫于被逼无奈,通过微信转账2500元至冯辉的微信账号后无力还款，冯辉、蒋来军在张某不在家的情况下，去其家中进行催收滋扰其家人,张某通过电话与冯辉发生口角,张某报警后，冯辉、蒋来军才离开现场,之后胜威公司仍通过电话信息、微信等对张某滋扰讨债，张某共还胜威公司10820元。该公司非法获利4260元。10.2017年1月11日,被害人曹某在黄志豪的介绍下向胜威公司借款。张喜面审后，曹某与胜威公司签订了14000元的借款合同，实际实际转账8100元（杨海欧的银行到曹某的建设银行账户），分16期,每周一期，利息2.5分，每期应还本金利息为875元（本金625元,利息250元）,16期共计14000元,曹某通过微信还款11期共计9625元后,出现短期的逾期,在胜威公司催收之后,在2018年2月13日,曹某通过微信转账1924元至胜威公司另一个收款微信账户（微信名为“喜喜”）;2018年3月11日,曹某通过微信转账1300元至微信账户“喜喜”，曹某共还胜威公司12849元。该公非法司获利4749元。被告人杨海欧、张喜、蒋来军、黄志豪被抓获归案后均如实供述上述犯罪事实；被告人谷小玲主动到案后,如实供述上述犯罪事实。五被告人均签署《认罪认罚具结书》。另查明，被告人张喜在为胜威公司工作期间非法获利人民币14万元，被告人蒋来军非法获利人民币4万元，被告人黄志豪非法获利人民币1.7万元，被告人谷小玲非法获利人民币6.84万元。本案审理期间，被告人蒋来军、黄志豪已退缴违法所得。认定上述事实的证据有：1.书证:户籍资料、到案经过、立案决定书等;2.证人证言:证人黄某2、李某2、黄某3、欧某2等人的证言；3.被告人供述和辩解：被告人杨海欧、张喜、蒋来军、黄志豪、谷小玲的供述和辩解;4.被害人陈述：被害人黄某1、廖某、杨某、石某、陈某、李某1、刘某、欧某1、张某的陈述；5.鉴定意见：《司法审计意见书》恒弘郴审字（2019）1217号；《湖南天网电子数据司法鉴定意见书》湘天网司鉴中心【2019】电鉴字第158号；《湖南天网电子数据司法鉴定意见书》湘天网司鉴中心【2019】电鉴字第116号；6.6.辨认、提取笔录:被害人李某1、刘某的辨认笔录、杨海欧手机的提取笔录等。被告人杨海欧、张喜、蒋来军、黄志豪、谷小玲对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，且认罪认罚。被告人杨海欧的辩护人郭湘粤提出：1.被告人杨海欧的行为不符合两高两部规定的“套路贷”的犯罪特征，不构成诈骗罪；2.如构罪，被告人杨海欧系从犯，到案后如实供述自己的犯罪行为，系坦白，且认罪认罚，请求从轻处罚。被告人张喜的辩护人胡艳提出：1.被告人张喜在本案中所起的作用有限，应认定为从犯；2.被告人张喜到案后能如实供述自己的犯罪事实，系坦白，且已退缴所得赃款（已查封其房产），请求从轻处罚。本案在审理过程中，本院依照社区矫正的相关规定委托郴州市北湖区司法局、临武县司法局分别对被告人谷小玲、蒋来军、黄志豪进行审前调查。经调查，社区矫正机关决定对被告人谷小玲适用社区矫正，对被告人蒋来军、黄志豪不适用社区矫正。本院认为,被告人杨海欧、张喜、蒋来军、黄志豪、谷小玲以非法占有为目的，采取“套路贷”的方式,骗取他人财物人民币118574元，数额巨大,五被告人的行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人所犯罪名成立，在共同犯罪过程中,被告人杨海欧、张喜起主要作用,系主犯,应当按照其参与的全部犯罪处罚;被告人蒋来军、黄志豪、谷小玲起次要作用,系从犯,依法减轻处罚。上述被告人在诈骗被害人杨某的犯罪过程中，因意志以外的原因而未得逞，系犯罪未遂，可比照既遂犯从轻处罚。被告人杨海欧、张喜、蒋来军、黄志豪被抓获归案后，均如实供述自己的罪行,是坦白，依法从轻处罚。被告人谷小玲自动投案,并如实供述自己的罪行,是自首，依法减轻处罚。被告人杨海欧、张喜、蒋来军、黄志豪、谷小玲均自愿认罪且愿意接受处罚，依法从宽处罚。被告人蒋来军、黄志豪已退缴违法所得，可酌情从轻处理。公诉机关根据本案被告人杨海欧、张喜、蒋来军、黄志豪、谷小玲的犯罪事实、情节等，作出的量刑建议合法、适当，本院予以采纳。虽然社区矫正机关认为被告人蒋来军、黄志豪不适用社区矫正，但根据二被告人在本案中的犯罪事实、情节，认罪悔罪表现以及退赃、退赔情况，且二被告人所在社区提出愿意对其进行监管的意见，故本院决定对被告人蒋来军、黄志豪以及另一适用社区矫正的被告人谷小玲宣告缓刑。关于被告人杨海欧的辩护人郭湘粤提出“被告人杨海欧的行为不符合两高两部规定的“套路贷”，不构成诈骗罪”的辩护意见，经查，被告人杨海欧伙同他人采用签订金额虚高的借款合同，通过伪造款项交付证据，形成与借款合同对应的银行交易流水，并该涉案协议约定还款时间，为肆意认定借款人违约制造条件，在被害人无力偿还“虚高”借款的情况下，采用上门催贷、威胁恐吓以及其他手段非法占有被害人财物，符合《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》中关于“套路贷行为”的认定。故该辩护意见本院不予采纳。其还提出“被告人杨海欧系从犯”的辩护意见，经查，被告人杨海欧与他人一起成立专门从事“套路贷”业务的胜威商务咨询有限公司，自己出任公司法人，并负责公司的全盘工作，管理公司事务和人员，在共同犯罪过程中应起主要作用，应认定为主犯，故对上述辩护意见，本院不予采纳。其还提出“被告人杨海欧到案后如实供述自己的犯罪行为，系坦白；被告人认罪认罚，请求从轻处罚”的辩护意见，与庭审查明的事实和法律规定相符，本院予以采纳。关于被告人张喜的辩护人胡艳提出“被告人张喜在本案中所起的作用有限，应认定为从犯；已查封被告人张喜名下房屋一套，可认定为退赃”的辩护意见，经查，被告人张喜在“套路贷”与杨海欧等人成立的专门从事“套路贷”业务的胜威商务咨询有限公司中，出任公司门店经理，负责公司的业务工作和风险控制（面审和资料审核），在共同犯罪过程中应起主要作用，应认定为主犯，办案机关在办案过程中查封了张喜的财产，不能认定为张喜主动退缴非法所得，故对上述辩护意见，本院不予采纳。其还提出被告人张喜到案后如实供述自己的犯罪行为，系坦白，请求从轻处罚”的辩护意见，与庭审查明的事实和法律相符，本院予以采纳。综上所述，对被告人杨海欧、张喜、蒋来军、黄志豪、谷小玲同时适用《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，第二百零一条第一款，第二百条第（一）项，对被告人杨海欧、张喜单独适用《中华人民共和国刑法》第二十六条第一、四款；对被告人蒋来军、黄志豪、谷小玲单独适用《中华人民共和国刑法》第二十七条第一款、第二款；第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款；对被告人杨海欧、张喜、蒋来军、黄志豪同时适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款；对被告人谷小玲单独适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，判决如下：一、被告人杨海欧犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月30日起至2022年11月29日止，罚金限本判决书生效之日起一个月内缴纳。）二、被告人张喜犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月30日起至2022年5月29日止，罚金限本判决书生效之日起一个月内缴纳。）三、被告人蒋来军犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限本判决生效后一个月内缴纳。）四、被告人黄志豪犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限本判决生效后一个月内缴纳。）五、被告人谷小玲犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限本判决生效后一个月内缴纳。）六、继续追缴被告人杨海欧犯罪所得赃款人民币十一万八千五百七十四元，返还被害人；继续追缴被告人杨海欧供犯罪所用的本人财物人民币十万元，予以没收，上缴国库；继续追缴被告人张喜违法所得人民币十四万元，予以没收，上缴国库；继续追缴被告人谷小玲违法所得人民币六万八千四百元，予以没收，上缴国库。已追缴被告人蒋来军违法所得人民币四万元，予以没收，上缴国库；已追缴被告人黄志豪违法所得人民币一万七千元，予以没收，上缴国库；如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省郴州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审判长  欧碧波审判员  黄 华审判员  刘 军二〇二〇年四月二十九日法官助理张燕芳书记员肖鑫昕附相关法条：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条诈骗公私财物价值3000元至1万元以上、3万元至10万元以上、50万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外:(一)被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的;(二)被告人违背意愿认罪认罚的;(三)被告人否认指控的犯罪事实的(四)起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的;(五)其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。第二百条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：（一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决；（二）依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决；（三）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。