湖南省隆回县人民法院刑 事 判 决 书（2019）湘0524刑初386号公诉机关湖南省隆回县人民检察院。被告人廖国录，男，1958年10月23日出生于湖南省隆回县，汉族，初中文化，务农，住隆回县。因涉嫌犯挪用资金罪，于2018年5月16日被隆回县公安局刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪，于同年6月15日被逮捕。现羁押于隆回县看守所。辩护人袁旭昭，湖南九天阳律师事务所律师。湖南省隆回县人民检察院以隆检刑诉〔2019〕2号起诉书指控被告人廖国录犯贷款诈骗罪，于2019年1月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理并于2019年3月28日作出一审判决。判决宣告后，公诉机关提出抗诉。邵阳市中级人民法院于2019年8月20日裁定发回本院重新审判。本院依法另行组成合议庭，公开开庭进行了审理，隆回县人民检察院指派检察员魏国富出庭支持公诉，被告人廖国录及其辩护人袁旭昭到庭参加诉讼。本案经隆回县人民检察院建议延期审理二次。现已审理终结。隆回县人民检察院指控，2009年3月9日，被告人廖国录通过阳某找到南岳庙信用社的刘某（已判刑），廖国录讲自己包工程、因工程需要周转资金，提出要以别人的名字到南岳庙信用社借贷款，刘某答应以后，刘某从档案室找出南岳庙花冲村周某1、周某2、周某3、周某4的资料，和廖国录再次商量以这四个名字各借款3万元，然后以这四个名字各申报贷款3万元。贷款批下来以后，廖国录到南岳庙信用社柜台，在借据上签字，冒用周某1、周某2、周某3、周某4四个名字从南岳庙信用社共借得贷款12万元。廖国录拿到钱以后将钱全部用于赌博，未偿还贷款本息。2009年初，隆回县横板桥信用社的段某3（另案处理）到广东省惠州市收贷款，被告人廖国录通过肖某11找到段某3，提出因资金周转需要钱，要以别人的名字到横板桥信用社借贷款，要段某3帮忙，段某3没有同意。2009年3月，廖国录在肖某11的陪同下到横板桥信用社找到段某3，段某3同意廖国录用别人的名字到横板桥信用社借款，由段某3到横板桥信用社找以前在横板桥信用社借过贷款的人的资料，让廖国录冒用这些名字借贷款。商量好以后，段某3先后找来廖某1、唐某、肖某5、胡某、肖某7、肖某11、徐某、段某2、廖某某、石某、肖某6、肖某12、肖某1、肖某2、肖某3、肖某4、宁某某、肖某8、肖某9、江某某、刘某1、刘某2、段某1、罗某、刘某3、肖某10、陈某某、肖某13共28人的身份资料，以每人3-9万元的金额贷款，先后共贷款130万元。其中：1.2009年3月9日廖国录以廖某1、唐某的名字公贷款6万元，廖国录签字后将该6万元领出用于赌博活动；2.2009年8月19日以刘某1名义贷款5万元，2009年8月20日廖国录将该5万元取出后，存入肖某11账户，用以归还肖某11的赌债；3.2009年8月21日廖国录以段某1、罗某的名义贷款10万元，同日在南岳庙信用社将段某1名义的5万元取出，转交肖某11，在城西信用社将罗某名义的5万元直接转至肖某11账户，均用于归还肖某11的赌债；4.2009年3月30日至2009年9月9日段某3在廖国录同意后分三次将廖国录以他人名义的贷款37万元转至肖某11账户，肖某11将其中的10万元归还廖国录借廖某2的欠款。综上，2009年3月至2009年9月被告人廖国录隐瞒冒用他人名义贷款用于打牌赌博的事实，通过南岳庙信用社的刘某、横板桥信用社的段某3多次冒名贷款70万元，全部用于赌博、偿还赌债等，到期未能偿还贷款本息即潜逃，直至2018年5月11日被抓获。公诉机关就指控的上述事实提供了贷款借据、贷款取款凭证、廖国录出具的借条、抓获经过、寄押证明、户籍证明等书证；证人刘某、周某4、周某2、周某3、黄某、周某4、肖某1、肖某2、肖某3、肖某4、廖某1、唐某、肖某5、石某、肖某6、卿某、肖某7、肖某8、肖某9、段某1、罗某、肖某10、段某2、肖某11、廖某2、肖某12、奉某、阳某、段某3的证言；被告人廖国录的供述与辩解；湖南省公安厅物证鉴定中心的鉴定意见等证据佐证。公诉机关认为，被告人廖国录以非法占有为目的，隐瞒事实，诈骗金融机构贷款70万元，数额巨大，且用于违法活动，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十三条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以贷款诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提请本院依法判处。被告人廖国录表示认罪，请求法院从轻处罚。辩护人袁旭昭辩护提出，被告人廖国录的行为不构成贷款诈骗罪，应定挪用资金罪；廖国录是非信用社工作人员，在作案过程中起次要作用，是从犯，应比照主犯从轻或者减轻处罚。经审理查明，2009年3月至9月，被告人廖国录通过有贷款审批权的横板桥信用社主任阳某（已判刑）和广东做生意的肖某11分别找到南岳庙信用社的主任刘某（已判刑）和隆回县横板桥信用社的信贷员段某3（已判刑）提出贷款要求。刘某、段某3答应后即分别从各自所在信用社的档案中或贷款资料中找出符合贷款条件、已授信的周某1、周某2、周某3、周某4、廖某1、唐某、肖某5、胡某、肖某7、肖某11、徐某、段某2、廖某某、石某、肖某6、肖某12、肖某1、肖某2、肖某3、肖某4、宁某某、肖某8、肖某9、江某某、刘某1、刘某2、段某1、罗某、刘某3、肖某10、陈某某、肖某13等人的相关资料，然后以这些人员的名义每人在本信用社呈报3万至5万元的小额贷款报阳某审批。贷款审批后，因款项不在廖国录名下，刘某、段某3又违规自行操作，将上述人员名下的贷款给了廖国录。被告人廖国录通过刘某从南岳庙信用社借得贷款12万元，通过段某3原想从横板桥信用社借款100万元，但因客观原因实际借得贷款58万元。上述贷款，被告人廖国录向刘某、段某3个人出具了相应数额的借条。被告人廖国录经南岳庙信用社刘某手所挪用的12万元贷款，被廖国录用于赌博活动，该款已由刘某偿还给南岳庙信用社。廖国录经横板桥信用社段某3手所挪用的58万元贷款，段某3实际交给廖国录15万元，其余款项经廖国录同意，被段某3直接打入肖某11银行账户。肖某11用其中10万元偿还了廖某2在信用社的贷款。至案发，被告人廖国录没有归还所挪用的70万元。上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证明：1．立案决定书证明，廖国录挪用资金一案，隆回县公安局于2016年12月30日立案侦查。2．抓获经过证明，2018年5月10日23时许，海南省琼中黎族苗族自治县公安局县城派出所接到情报平台预警，在县城润丰商务酒店有涉嫌挪用资金罪的网上在逃人员廖国录入住，值班民警赶往现场将廖国录抓获。3．户籍资料证明，被告人廖国录的身份等基本情况。4．湖南省农村信用社借款借据、隆回县农村商业银行横板桥支行回复函、廖国录贷款资金去向明细表、个人业务取款凭证、个人存款凭证证明，周某1、周某2、周某3、周某4在南岳庙信用社有借款借据，廖某1、唐某、肖某5、胡某、肖某7、肖某11、徐某、段某2、廖某某、石某、肖某6、肖某12、肖某1、肖某2、肖某3、肖某4、宁某某、肖某8、肖某9、江某某、刘某1、刘某2、段某1、罗某、刘某3、肖某10、陈某某、肖某13在横板桥信用社有借款借据；肖某5、廖某某、肖某1、肖某8、肖某9、刘某1、段某1、罗某、肖某10、陈某某等人在横板桥信用社有借款合同；廖某某、肖某5、肖某9在横板桥信用社有担保合同；肖某2、石某、肖某8、廖某某、肖某9、刘某1、段某1、陈某某、肖某1、肖某6、肖某12、肖某3、肖某4、宁某某、江某某、刘某3、罗某、肖某10等人在横板桥信用社有贷款发放通知书。这些贷款或已现金发放，或已打入贷款人账户，贷款已被贷款人领出。5．调取证据通知书、调取证据清单及廖国录出具的借条证明，2009年3月9日，南岳庙信用社主任刘某以周某1、周某2、周某3、周某4的名字为廖国录办理12万元贷款时，廖国录向刘某个人出具了12万元的借条。2009年8月21日，横板桥信用社工作人员段某3冒用他人名义为廖国录办理贷款时，廖国录向段某3个人出具了80万元的借条。6．证人刘某的证言证明，2009年3月初，横板桥中心信用社主任阳某给他打电话，要他想办法给其朋友廖国录贷款。到3月9日，阳某的司机刘建忠就带廖国录来找他。廖国录向他提出要借款15万元，他就讲按照规定个人只能借款3万元，超过3万元的要有担保人并且要找总社阳某主任审批。廖国录提出以别人的名义借款，他答应廖国录并提出只能以廖国录所在村的村民名义借款，并且廖国录要同被用来借款的村民本人讲好，廖国录同意。但因为急着要钱用，要他先办借款手续，廖国录再去同村民讲。他就从原来贷过款已还款的档案资料中找到周某1、周某2、周某3、周某4四个人的资料，以这四个人的名义，每人申报3万元的贷款，由于这些人原来授过信，无须搞贷款调查，直接报给阳某批了。然后他带着廖国录到柜台立借据，四张借据都是廖国录写的。廖国录将钱借出来后，由于借款人不是廖国录的名字，如果廖国录不还，信用社没办法，所以借款时他要廖国录给他个人出具了一张12万元的借条，但廖国录借款后没有还一分钱。到2012年，这些贷款被冒名贷款的人发现，就到县信用联社反映，联社要处理他，他没有办法就自己把这12万元贷款还了。7．证人黄某的证言证明，他于2011年10月至2015年8月在南岳庙信用社从事信贷员工作。2012年的时候，他和刘某多次到廖国录家中催收过贷款，但一直没有见到廖国录本人。在催收贷款的过程中他从廖国录妻子的言语中得知廖国录还以别人的名义在刘某手中借了四笔贷款，他记得这四个被冒用名字的人是周某2、周某4、周某3、周某1。到2012年9月份，被冒用名字的人到信用社来吵，后来这事闹到联社，刘某没有办法，只好自己出钱将12万元的贷款还了。8．证人周某4的证言证明，她是廖国录的妻子。廖国录在信用社借贷款的事情她不清楚，直到横板桥信用社的段某3到她家找廖国录的时候，她才知道廖国录在横板桥信用社借了贷款，廖国录所借的贷款没有拿回家用。9．证人周某4的证言证明，2009年3月9日他没有在南岳庙信用社借款3万元，民警向他出示的借据上的名字也不是他本人所签。10．证人周某2的证言证明，2014年左右，南岳庙信用社的工作人员到他家催收贷款，讲他和儿子周某1于2009年3月在南岳庙信用社各借款3万元。他当时就赶到奇怪，因为以前他确实在南岳庙信用社借过钱，但已经偿还了本息。他就到南岳庙信用社找到刘某，刘某讲钱不是他父子所借，是与他同村的廖国录用他们的名字所借，除了他同儿子周某1以外，廖国录还用周某3、周某4的名字各借了3万元。他就将这个情况反映到县信用联社，后来阳某、刘某将他们四人名下的贷款都还了。11．证人廖某1的证言证明，2009年3月9日他没有再隆回县横板桥信用社借款3万元，民警向他出示的借据上的“廖某1”名字不是他本人所签。他没有向任何人出借过自己的身份证、户口本。12．证人唐某的证言证明，2008年他家修房子要付款，就找到横板桥信用社的段某3借款，他按照段某3的要求写了贷款申请，把自己的身份证等资料都交给了段某3，但后来段某3讲要2009年才能拿到钱，他就没有到信用社借款了，但是相关的资料没有从段某3手中拿回来。后来他从来没有到横板桥信用社借款，2009年3月9日他没有到横板桥信用社借款三万元，民警向他出示的借据上的借款人“唐某”三个字不是他签的。13．证人肖某5的证言证明，他没有在2009年3月17日在隆回县横板桥信用社借款三万元，民警向他出示的借据上借款人的名字不是他签的，他也没有将自己的身份证、户口本借给任何人到信用社借款。14．证人石某的证言证明，2009年7月21日她没有在横板桥信用社借款五万元，民警向她出示的借据上的名字不是她本人签的，她也没有将自己的户口本、身份证借给别人到信用社借款。15．证人肖某6的证言证明，2009年7月21日他没有到横板桥信用社借款五万元，民警向他出示的借据上的借款人“肖某6”的名字不是他签的，他也没有将自己的身份证、户口本借给任何人去借款。16．证人卿某的证言证明，她是肖某12的妻子。肖某12没有在2009年7月21日到横板桥信用社借款五万元，民警向她出示的借据上的名字也不是其丈夫肖某12签的，肖某12也没有将身份证、户口本借给任何人到信用社借款。17．证人肖某1的证言证明，2009年7月22日他没有到横板桥信用社借款五万元，民警向他出示的借据上的借款人“肖某1”的名字不是他签的，他也没有将自己的身份证、户口本借给别人向信用社借款。18．证人肖某2的证言证明，2009年7月21日他没有到横板桥信用社借款五万元，民警向他出示的借据上的名字“肖某2”不是他本人签的，信用社的工作人员从来没有向他催收过贷款及利息。19．证人肖某3的证言证明，他从来没有在横板桥信用社借过贷款，民警向他出示的借据上的借款人“肖某3”的名字不是他签的，2009年7月22日以来也没有信用社的工作人员向他催收过贷款本息。20．证人肖某4的证言证明，2009年7月22日，他没有再横板桥信用社借款五万元，民警向他出示的借据上的借款人“肖某4”的名字不是他本人签的，他也没有将自己的身份证、户口本借给任何人到信用社借款。21．证人肖某7的证言证明，她是宁某某的妻子。她丈夫宁某某精神不正常，没有到信用社借过五万元钱，民警向她出示的借据上的借款人“宁某某”的名字不是她丈夫签的，她丈夫拿着钱都不会用，不可能到信用社借钱，她也没有将丈夫宁某某的身份证借给别人去借款。22．证人肖某8的证言证明，2009年7月26日她没有在横板桥信用社借款五万元，民警向她出示的借据上的借款人“肖某8”的名字不是她签的，她也没有将自己的身份证、户口本借给任何人到信用社借款。23．证人肖某9的证言证明，她于2007年左右在横板桥信用社借了2.5万元的贷款，在2008年时候就还清了本息，后来就没有到信用社借款。民警向她出示的借据借款时间是2009年7月26日，借款金额为五万元，借款人为“肖某9”，这笔钱不是她借的，她没有将自己的身份证、户口本借给别人去信用社借款。24．证人段某1的证言证明，她从来没有在信用社借过贷款，也没有将自己的身份证借给别人去借贷款。25．证人廖某3的证言证明，他是刘某3的丈夫。他妻子刘某3有精神方面的疾病，没有在信用社借过钱，民警向他出示的借款借据上的名字不是他妻子刘某3签的，他也没有将妻子的身份证借给别人去借贷款。26．证人罗某的证言证明，2009年8月21日她没有在横板桥信用社借过贷款五万元，民警向她出示的借据上的借款人“罗某”的名字不是她本人签的。27．证人肖某10的证言证明，她从来没有在横板桥信用社借过贷款，民警向她出示的借据上的名字不是她签的。28．证人段某2的证言证明，他没有在横板桥信用社借过钱，民警向他出示的借款时间为2009年4月17日，借款金额为十万元，借款人为“段某2”的借据，不是他本人借的，是他哥哥段某3在他妻子手中拿他的身份证办理的，他本人不知情。29．证人肖某11的证言证明，他在广东惠州开电子厂，与廖国录经常在一起玩牌，廖国录还经常与别人玩牌，比同他打牌还要玩的大些。廖国录原来在惠州包了工程。廖国录在隆回县信用社和横板桥中心信用社借款，是廖国录找横板桥中心信用社主任阳某讲好的，他只是陪廖国录回隆回县，贷款以什么方法拿出来他不知道。只是后来听说是用别人的名字贷款。廖国录从信用社贷的款项，有57万元段某3经廖国录同意打入了他的银行账户，因为廖国录借了廖某2100万元，他担保了50万元，他原来与廖国录讲好用16万元给廖某2做利息，后来廖国录反悔了，他就用其中10万元替廖某2还了贷款，其余打入他账户的钱，廖国录只是用他的账户走钱，回广东后，廖国录今天问他拿几万，明天问他拿几万，全部拿走了。30．证人廖某2的证言证明，廖国录在广东搞工程时借了他50万元，肖某11做的担保。2009年7月他问廖国录要钱，廖国录讲到段某3手上借贷款，他与肖某11陪廖国录到隆回县，办了二天没办好，他就回广东了，后来贷款下来，通过肖某11给了他10万元。31．证人阳某的证言证明，他于2005年3月至2010年3月在横板桥信用社上班，任横板桥信用社总社主任，负责横板桥、田心、沙子坪、南岳庙、西洋江、五星、苏河七个信用社网点的人事安排及贷款审批。货款发放程序分为2009年联网之前的程序和2009年下半年联网之后的程序，联网之前的程序是，借款人先到各个信用社网点申请贷款，信贷员对贷款人身份的真实性、贷款用途、偿还能力进行调查，认为符合贷款条件,就填写贷款审批表拿到横板桥总社审批。总社看资料齐全，就进行审批。除在审批表上面签字审批外,还要在电脑里进行密押审批,将借款人的身份资料，借款金额输入电脑，在电脑里审批形成密押号码，这个号码由总社传真给网点柜台，再由信贷员拿着相同的密押号码去柜台去对应立借据。有一段时间还填写贷款发放审批单，审批人在上面签字同意,再由信贷员拿回去到网点柜台，由借款人立借据，柜台工作人员再将钱支付给借款人。段某3为廖国录在他们横板桥信用社贷的款，是肖某11找段某3帮忙搞的，廖国录的贷款资料是信贷员段某3搞的，由于段某3提供给他审批的资料，贷款人都是原来在他们信用社贷过款授过信的人，因此，再贷款时，信用社不要再对贷款人贷款用途、偿还能力进行调查，他直接审批同意了。32．证人段某3的证言证明，他是横板桥信用社的信贷员。2008年经横板桥信用总社主任阳某介绍认识廖国录。2009年3月，阳某对他说：廖国录在广东搞工程，要贷款。他与阳某到广东考察时到廖国录工地，发现确实有很多的工地。后来，肖某11也要他贷款给廖国录，他见主任阳某同意了就同意给廖国录帮忙。由于廖国录不是横板桥的人，按规定不能在横板桥信用社贷款，他与阳某、廖国录商量后，决定从横板桥信用社贷款档案资料中找合适的人，冒名贷款。廖国录提出要贷款130万元，第一次办了50万元给廖国录，2009年下半年，廖国录又要贷款，他与廖国录商量后，廖国录给他写了一张80万元的借条，他又从本信用社档案中找出符合贷款条件人员，又以相同的方法给廖国录办贷款。贷款资料都是他从信用社档案中找出来的，冒用他人名义贷款，主任阳某是知道的，所以，他报上去，阳某就立即批准了。廖国录的贷款，廖国录本人代签了一些名字，大部分是他在贷款借据上签上贷款人的名字，因为廖国录给他另外打了借条，所以廖国录签不签名不重要，大部分贷款由他替廖国录办好了。由于廖国录的贷款不是用廖国录本人的名字贷的，廖国录到柜台取钱会被人发现，所以，贷款到账后，大部分款是他替廖国录取出来的，钱取出来后，都交给了廖国录，即使没有直接交给廖国录，也是经廖国录同意后把钱打到其他账户上去的。他把廖国录的贷款汇入肖某11的账户是事先经廖国录同意、安排的。廖国录的贷款，由于资料没那么多，所以，贷款不一定有130万元，到底多少记不清楚。廖国录的贷款利息，每季度是由他来垫付的，他想贷款到期后廖国录会一次性连本带息偿还给他的。33．被告人廖国录的供述与辩解证明，2008年，他在广东包工程，与肖某11等人打牌把自己的钱全都输了，还欠100多元的高利贷，由于想翻本，就到处借钱来赌。2009年3月份，他找到在横板桥信用总社当主任的阳某贷款，因为当时南岳庙信用社归横板桥信用社管，阳某就给南岳庙信用社的刘某打了电话，刘某答应以后，他就去了南岳庙信用社找到刘某，讲搞工程需要借钱，刘某提出只能以他所在的花冲村的人的名字借款,并到信用社的档案室里找到花冲村四个村民的资料后与他商量，用这四个人的名字各申报3万元的贷款，贷款批下来以后，他在一些借据上签了字，然后由信用社的柜台工作人员将钱付给了他，他拿到钱以后，给刘某个人写了一张12万元的借条。2009年3月，他通过肖某11找到横板桥信用社的信贷员段某3，提出贷款要求，段某3同意后，即从横板桥信用社档案室中找到符合贷款条件的人员申报贷款，申报资料都是段某3做的，只是贷款批下来后，他以担保人的名义签了几个名字，还以贷款人的名义签了一些字。由于阳某对他冒名贷款是知道的，所以段某3把贷款报上去，阳某就批了。这一次他在信用社贷了30万元，贷款时，他给段某3写了一张50万元的借条，但实际好像只有30万元。贷款出来后，段某3直接用其中20余万元还了肖某11、肖某12在横板桥信用社的贷款。他拿到余下的贷款，去了广东，在那里平时经常与肖某11、肖某12他们打牌，到2009年7月，他又欠了肖某11他们几十万元钱，为了偿还这些债务，又与肖某11回到隆回县找到段某3贷款。他与阳某、段某3商量后，段某3又以相同的方法，给他在横板桥信用社贷款50万元，他给段某3写了一张80万元的借条。贷款出来后，他到手的只有15万元，其余的贷款全部由段某3直接打入了肖某11的银行账户，用于偿还他欠肖某11的赌债。段某3到底打了多少钱给肖某11具体数额记不清了，但汇款时对他说了，他同意。34．湖南省公安厅物证鉴定中心的鉴定意见及鉴定意见通知书证明，流水号为143号湖南省农村信用社个人业务存款凭证（编号05201800940001）肖某11签字是廖国录所书写。另查明，2018年5月11日至5月15日，被告人廖国录被寄押在琼中县看守所，羁押期5日，应折抵刑期。上述事实，有海南省琼中黎族苗族自治县看守所寄押证明、拘留证等证据证明，可以认定。本院认为，被告人廖国录伙同信用社工作人员利用职务之便，挪用本信用社资金，数额较大，归个人使用，其行为构成了挪用资金罪。公诉机关指控被告人廖国录犯罪的事实清楚，证据确实、充分，本院予以确认。公诉机关指控被告人廖国录以非法占有为目的，隐瞒事实，诈骗金融机构贷款70万元，数额巨大，且用于违法活动，构成贷款诈骗罪。经查，贷款诈骗罪，是指以非法占有为目的，编造引进资金、项目等虚假理由、使用虚假的合同、使用虚假的证明文件、使用虚假的产权证明作担保、超出抵押物价值重复担保或者以其他方法，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。本案中，廖国录没有向信用社提供任何贷款资料，所有贷款资料均是信用社的工作人员刘某、段某3利用职务便利从本单位档案中找出符合贷款条件、已授信的人员档案资料。刘某、段某3以这些人的名义呈报贷款，交本单位主管领导阳某审批。根据段某3、刘某、廖国录的供述，阳某对廖国录的上述冒名贷款不但清楚，而且还要刘某、段某3帮忙做假，呈报上去的这些贷款，阳某都审批通过。贷款审批后，由于不是廖国录本人名下的贷款，按规定廖国录不能在柜台拿到贷款，又是段某3、刘某利用职务便利，违规操作，将贷款拿出交给廖国录或转账他人。由此可见，廖国录的所谓贷款并不是廖国录用虚构事实或隐瞒真相的方法，使信用社陷入错误认识，将贷款发放给廖国录的，而是信用社工作人员利用职务便利，通过冒用、借用他人名字的方法，将本单位资金以贷款的形式“挪用”出来借给廖国录使用。正因如此，廖国录在拿到贷款才会给刘某、段某3个人出具相应的借条。刘某、段某3挪用本单位资金给个人使用，构成了挪用资金罪。被告人廖国录虽然不是信用社工作人员，但事前与信用社工作人员有商量，且明知其使用的资金是信用社的公款，与信用社工作人员形成了共同犯意，应以挪用资金罪追究其刑事责任。公诉机关指控被告人廖国录犯贷款诈骗罪不当，应改变定性为挪用资金罪。段某3、阳某挪用资金虽然有几百万元，但廖国录参与商量并实际使用的信用社资金只有70万元，因此，被告人廖国录挪用资金的数额宜认定为70万元，数额较大。在本案共同犯罪过程中，被告人廖国录起次要作用，是从犯，依法应当从轻处罚。廖国录自愿认罪，酌情可以从轻处罚。辩护人袁旭昭辩护提出“被告人廖国录的行为不构成贷款诈骗罪，应定挪用资金罪；廖国录是非信用社工作人员，在作案过程中起次要作用，是从犯，应比照主犯从轻或者减轻处罚”的辩护意见，与本院查明的事实相符，本院予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款，第二十七条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人廖国录犯挪用资金罪，判处有期徒刑二年；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月16日起至2020年5月10日止。）二、继续追缴廖国录参与挪用的58万元赃款，返还给被害单位隆回县农村商业银行（信用社现已变更为隆回县农村商业银行）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省邵阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  夏日辉人民陪审员  刘 峰人民陪审员  钱守俭二〇二〇年四月二十二日代理书记员  刘 澄附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百七十二条公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役;挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。