湖南省长沙市望城区人民法院民 事 判 决 书（2020）湘0112民初683号原告：上海恒笃投资管理有限公司，住所地上海市奉贤区南桥镇光迎路125号2幢2265室。法定代表人：王剑。委托诉讼代理人：方第岳，湖南锐杰律师事务所律师。被告：湖南华夏银都大宗商品现货交易中心有限公司，住所地长沙市望城区经济技术开发区同心路1号801室。法定代表人：杨义恩。委托诉讼代理人：王浪，男，系公司员工。原告上海恒笃投资管理有限公司（以下简称恒笃公司）诉被告湖南华夏银都大宗商品现货交易中心有限公司（以下简称华夏银都公司）合同纠纷一案，本院于2020年3月4日立案受理后，依法适用简易程序，于同年4月8日公开开庭进行审理。原告恒笃公司的委托诉讼代理人方第岳及被告华夏银都公司的委托诉讼代理人王浪到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告恒笃公司向本院提出诉讼请求：被告退还原告支付的保证金15万元。事实与理由：原告系被告176号会员单位，从事现货交易业务。原告成为会员需要往建设银行绑定的相应账户里先行支付50万元保证金。该保证金随着客户交易款项的增加而按比例增加，截至2019年11月19日止，保证金账户里尚存资金为15万元。被告曾说在业务停止后半年内退还保证金，但截至现在被告仍未予退还，故原告诉至法院。被告华夏银都公司辩称：恒笃公司在我公司结算账户中确实还存有保证金，对恒笃公司主张的余额也无异议；之前因为公司在清理整顿期间无法退款，现在是因为公司后台操作账号已无法登陆；已向相关部门申请将会员单位保证金补偿对应客户的亏损，相关部门已发函至中国建设银行股份有限公司，但银行不同意进行扣划；与银行进行过沟通，银行回复只能通过诉讼方式进行账户款项划转。原告恒笃公司向本院提交与被告华夏银都公司签署的《交易类会员协议书》、银行流水及华夏银都公司出具的关于保证金余额查询的回复，拟证明华夏银都公司尚有15万元未支付给恒笃公司，华夏银都公司对恒笃公司提交的证据均无异议；华夏银都公司在庭后补充提交《中国建设银行企业级电子商务支付服务合作协议》，恒笃公司对该证据的真实性、合法性及关联性均无异议，认为该证据能够证明被告对原告交付款项应予赔付。本院对上述证据，依法予以认定。根据上述有效证据及庭审情况，本院查明事实如下：被告华夏银都公司于2015年4月16日登记设立，经营范围为：在互联网从事以下经营活动：互联网信息服务；农产品、贵金属制品、工艺品、沥青混凝土的销售；纺织品及针织品、珠宝首饰的零售；茶叶的生产、加工、销售；有色金属、煤炭及制品的批发。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。湖南省商务厅于2015年5月12日发出湘商建[2015]11号文件，要求华夏银都公司按照工商行政管理部门核定的经营范围依法经营，并要求其不得将任何权益拆分为均等份额公开发行或按照标准化交易单位持续挂牌交易；严禁以集合竞价、连续竞价、电子撮合、匿名交易、做市商等集中交易方式开展标准化合约交易。2016年8月18日，华夏银都公司（乙方）与中国建设银行股份有限公司长沙铁银支行（甲方）签订《中国建设银行企业级电子商务支付服务合作协议》。约定：企业级电子商务支付服务是依托中国建设银行结算网络和支付渠道，为交易市场（即乙方）以及乙方所属会员提供资金划拨、结算等服务；商户结算专户指乙方在甲方开立的专项用于企业级电子商务支付服务的结算账户，该账户与商户自有资金账户严格区分，不可取现；商户浮动盈亏结算账户是指乙方商户结算专户的二级账户，用于核算商户交易盈亏及跨行资金划拨；商户一般结算账户指乙方为了参与企业级电子商务支付服务的结算，在银行开立的企业活期账户，用于资金划拨及商户手续费的扣收；出金是指会员将会员结算账户资金划拨至会员指定交易账户的过程；入金是指会员从会员指定交易账户中将资金划拨至会员结算账户的过程；会员是指在乙方提供的电子商务平台上从事买卖交易的企业或个人客户；会员结算账户是指甲方为会员在商户结算专户下开立的用于会员交易结算的二级子账户；会员指定交易账户是指会员为了参与企业级电子商务支付服务结算，在银行开立的个人活期账户或企业活期账户，用于入金、出金的资金划转及佣金扣收；企业级电子商务支付服务（电子合同转让交易-日终清算交易模式）的服务内容主要有甲乙双方分别受理会员通过甲方或者乙方渠道发出的入金、出金请求，同时由乙方系统根据入金、出金等情况，增加或者减少会员在乙方开立的会员席位账户余额。通过甲方柜面渠道可开通、变更、撤销企业级电子商务支付服务，同时提供入金、出金、查询等服务。甲方网上银行渠道提供入金、出金、信息查询等服务；甲方根据银行相关规定为乙方分别开立商户结算专户和商户一般结算账户。商户结算专户用于存放会员企业级电子商户支付服务交易资金，该账户资金仅可通过入金、出金等企业级电子商务支付服务规定的专项功能进行划拨；乙方商户结算专户中的会员交易资金归会员所有，除用于会员的结算交易手续费、盈亏款项、违约金、相关运输费用等资金的收付外，乙方不得擅自挪用。若乙方挪用商户结算专户中的资金，或者违反有关规定划拨会员交易资金的，乙方对由此导致的后果承担法律责任。华夏银都公司采取会员制，授权其会员单位在华夏银都公司设立的交易平台进行服务与交易。恒笃公司（乙方）与华夏银都公司（甲方）签订《华夏银都交易类会员协议书》，约定甲方为乙方的大宗商品交易业务提供交易平台及相关服务；甲方为乙方提供电子交易系统，供乙方进行交易使用。甲方应确保电子交易系统安全、高效、稳定、可靠的运营。乙方同意使用甲方提供的电子交易系统，同意且接受甲方在交易中的管理。乙方有权使用交易中心提供的交易设施，获得有关大宗商品交易的信息和服务；乙方取得会员资格后，由甲方为乙方开立交易席位，分配初始交易密码，乙方对其交易席位发出的交易指令及其他指令承担全部责任；甲方应按约定提供交易系统供乙方使用，提供与交易有关的协调和管理等服务，维护电子交易平台平稳运行等；乙方应随时查询了解自己交易的所有要素及甲方公布信息，随时关注并妥善处理自己持有的配额等交易品种，与其他交易方等第三方通过甲方交易平台发生的任何争议、纠纷，自行协商解决，也可以向甲方申请调解，甲方不承担任何责任等；甲方不承担由于不可抗力风险，包括地震、水灾、火灾、暴动、罢工、战争、政府管制、国际或者国内的禁止或者限制及技术故障、电子故障、停电及其它不能预见、不能避免且不能克服事件及甲方交易规则中规定的交易异常而造成的损失。上述事件发生后，甲方应及时采取措施防止乙方损失的进一步扩大。因上述事故造成的交易或者交易数据终端，恢复交易时以故障发生前系统最终记录的交易数据为有效数据；甲方不承担因非法登陆、黑客、病毒问题、电信部门技术和线路的调整和政府管制等造成的损失。因上述事故造成的交易或交易数据中断，恢复交易时以故障发生前系统最终记录的交易数据为有效数据。合同签订后，恒笃公司成为华夏银都公司的会员单位，其将资金自企业活期账户（即会员指定交易账户）中转入华夏银都公司在中国建设银行股份有限公司开设的商户结算专户中参与交易。庭审中，恒笃公司与华夏银都公司陈述该商户结算账户在每个工作日都会进行资金清算，与会员单位进行清算的内容包括交易盈亏及手续费返还。恒笃公司于2016年5月23日第一次入金50万元，后依据该账户频繁进行资金转入和转出，于2017年12月15日最后一次出金183776元，现该会员结算账户余额为15万元。本院认为，恒笃公司在华夏银都公司开发的交易软件中开设交易席位，绑定企业银行账号作为指定交易账户，并通过该账户向华夏银都公司在中国建设银行股份有限公司开设的商户结算专户中的会员结算账户转入、转出资金，进行交易和资金结算。会员单位从指定交易账户转入会员结算账户中的款项，虽原告主张为保证金，但根据庭审调查情况，该款项实际兼备保证金及交易资金职能。根据华夏银都公司与银行签署的合作协议可知：其一，会员除了可通过华夏银都公司和银行渠道发出入金、出金请求，由华夏银都公司系统根据入金、出金等情况，增加或者减少会员在华夏银都公司开立的会员席位账户余额外，银行也提供银行柜面渠道和网上银行渠道的入金、出金、查询等服务。即会员单位应可通过多种方式、多途径进行出、入金操作；其二，华夏银都公司开设的商户结算专户中的会员交易资金归会员即恒笃公司所有，除用于会员的结算交易手续费、盈亏款项、违约金、相关运输费用等资金的收付外，华夏银都公司不得擅自挪用，即在会员结算账户中的款项所有权人为会员单位。而根据庭审查明情况，原、被告均陈述诉争款项15万元现在处于银行为恒笃公司在华夏银都公司商户结算专户下开立的用于会员交易结算的二级子账户中，华夏银都公司对恒笃公司该笔15万元并无使用和处分权。恒笃公司称系因华夏银都公司提供的系统出现故障导致恒笃公司无法进入原交易系统完成出金操作，要求华夏银都公司对其损失承担赔偿责任，但恒笃公司与华夏银都公司均未提交证据证明该15万元在客观上存在不能从银行出金情形，恒笃公司亦未举证证明其已遭受到实际损失及损失系因华夏银都公司违约造成。恒笃公司以其与华夏银都公司签订的《交易类会员协议书》为请求权基础，要求华夏银都公司赔偿损失并无事实依据。现恒笃公司主张退还华夏银都公司开设商户结算账户中的15万元，华夏银都公司在本案中对此并无异议，但认为未退还原因系因银行不同意，故只能采取诉讼方式。本院认为即使华夏银都公司的抗辩属实，也应属于原、被告与银行之间的服务合同法律关系争议问题，而非本案审理范围。综上，对恒笃公司要求华夏银都公司退还恒笃公司支付的保证金15万元的诉讼请求，本院不予支持。据此，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条及《最高人民法院关于适用的解释》第九十条之规定，判决如下：驳回原告上海恒笃投资管理有限公司的诉讼请求。本案案件受理费3300元，因适用简易程序减半收取计1650元，由原告上海恒笃投资管理有限公司负担。如不服本判决，可以在判决书送达之日起15日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数或者代表人的人数提出副本，上诉于湖南省长沙市中级人民法院。审 判 员  杨恋二〇二〇年四月二十三日代理书记员  肖娜附相关法律条文：《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条当事人对自己提出的主张，有责任提供证据。当事人及其诉讼代理人因客观原因不能自行收集的证据，或者人民法院认为审理案件需要的证据，人民法院应当调查收集。人民法院应当按照法定程序，全面地、客观地审查核实证据。《最高人民法院关于适用的解释》第九十条当事人对自己提出的诉讼请求所依据的事实或者反驳对方诉讼请求所依据的事实，应当提供证据加以证明，但法律另有规定的除外。在作出判决前，当事人未能提供证据或者证据不足以证明其事实主张的，由负有举证证明责任的当事人承担不利的后果。