四川省内江市中级人民法院 民 事 判 决 书 (2019)川10民初69号 原告：资中县农村信用合作联社，住所地四川省资中县。 法定代表人：陈子华，理事长。 委托诉讼代理人：杨为，四川志存律师事务所律师。 委托诉讼代理人：万官典，四川志存律师事务所律师。 被告：天全县天安商贸有限公司，住所地四川省天全县。 法定代表人：陈贵彬。 被告：四川西丹孚能源科技有限公司，住所地四川省成都市。 法定代表人：叶满山。 被告：四川都垚成科技有限公司，住所地四川省成都市天府新区。 法定代表人：叶满山。 被告：四川小叶实业有限公司，住所地四川省成都市成华区。 法定代表人：叶满山。 被告：陈贵彬，男，1970年2月24日出生，汉族，住四川省雅安市雨城区。 被告：肖绍明，男，1949年9月7日出生，汉族，住四川省雅安市雨城区。 被告：叶满山，男，1974年4月19日出生，汉族，四川省成都市锦江区。 被告：肖明桃，女，1974年3月25日出生，汉族，住四川省雅安市雨城区。 原告资中县农村信用合作联社（以下简称资中信用联社）与被告天全县天安商贸有限公司（以下简称天安公司）、四川西丹孚能源科技有限公司（以下简称西丹孚能源公司）、四川都垚成科技有限公司（以下简称都垚成科技公司）、四川小叶实业有限公司（以下简称小叶公司）、陈贵彬、肖绍明、叶满山、肖明桃金融借款合同纠纷一案，本案于2019年7月22日立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告资中信用联社的委托诉讼代理人杨为、万官典到庭参加诉讼。被告天安公司、西丹孚能源公司、都垚成科技公司、小叶公司、陈贵彬、肖绍明、叶满山、肖明桃经本院公告传唤，无正当理由拒不到庭参加诉讼，本院依法缺席审理。本案现已审理终结。 资中信用联社向本院提出诉讼请求：1.请求判令被告天安公司立即偿还贷款本金3900万元及本金还清之日止的利息、罚息（按双方签订借款合同约定的利率计算）；2.请求判令资中信用联社可实现抵押权，就被告肖明桃抵押房产折价、变卖、拍卖价款优先受偿；3.请求判令原告资中信用联社可实现质押权，就都垚成科技公司、小叶公司、叶满山、肖明桃质押财产折价、变卖、拍卖价款优先受偿；4.请求判令被告西丹孚能源公司、都垚成科技公司、小叶公司、叶满山、肖明桃对上述贷款本息承担无限保证责任；5.判令被告承担本案诉讼费用及原告为实现债权的其他费用。事实与理由：2018年7月22日，天安公司向资中信用联社下属的营业部申请贷款4000万元用于购买机电设备，2018年7月24日，天安公司与资中信用联社签订《流动资金借款合同》，约定资中信用联社向天安公司提供借款3900万元用于购买机电产品，贷款利率为月利率7.86625‰，罚息为贷款利率上浮50%。2018年7月26日，资中信用联社向天安公司发放贷款3900万元，贷款到期日为2019年7月23日。西丹孚能源公司于2018年7月24日、小叶公司于2018年11月8日与资中信用联社签订《保证合同》，对上述借款提供无限连带责任保证担保，保证范围为主合同项下的全部债务，保证期间自主合同生效之日起至主合同项下债务履行期限届满之日后两年止。被告四川都垚成投资有限公司、陈贵彬、肖绍明、叶满山、肖明桃承诺对上述借款承担连带清偿责任。2018年11月8日，小叶公司与资中信用联社签订《权利质押合同》，约定小叶公司以其持有的**县农村信用合作联社数量为4169207股的股权、**农商行数量为7537622股的股权为案涉借款本息提供质押担保，2019年1月31日，都垚成科技公司与原告签订质《股权质押合同》，约定用其持有的西丹孚能源公司3000万股股权为案涉借款本息提供质押担保。2019年5月16日，叶满山、肖明桃分别与原告签订《权利质押合同》约定，用其持有的**农商行股权（其中叶满山持有803510.54股、肖明桃持有442207.18股）、**县农村信用合作联社股权（其中叶满山持有32248股、肖明桃持有64494股）为案涉借款提供质押担保。同日，肖明桃与原告签订《抵押合同》约定，肖明桃以其位于雅安市雨城区（产权证号：雅房权证监证字第0071***号）、雅安市雨城区南路（产权证号：雅房权证监证字第0081***号）提供抵押担保，并办理了抵押登记。天安公司自2018年10月起拖欠利息，至2019年4月21日共计拖欠利息1861154.77元，已构成违约。综上，请求法院支持原告诉讼请求。 天安公司、西丹孚能源公司、都垚成科技公司、小叶公司、陈贵彬、肖绍明、叶满山、肖明桃未作答辩。 原告资中信用联社为支持自己的诉讼请求，提供了以下五组证据： 第一组证据：1.原告营业执照复印件、法定代表人身份证明；2.被告营业执照、居民身份证复印件。拟证明原、被告主体适格。 第二组证据：3.2018年7月22日天安公司向资中信用联社申请借款4000万元的《流动资金借款申请书》；4.天安公司于2018年7月22日作出的《天安公司股东会决议》；5.2018年7月22日西丹孚能源公司作出的《西丹孚能源公司股东决定》；6.2018年7月25日，叶满山、肖明桃、肖绍明、陈贵彬、四川都垚成投资有限公司出具的《承诺书》4份；7.2019年1月31日都垚成科技公司出具的《保证担保承诺书》。拟证明，天安公司于2017年7月22日向原告申请贷款4000万元及西丹孚能源公司、叶满山、肖明桃、肖绍明、陈贵彬、四川都垚成投资有限公司承诺对该借款提供连带责任保证。 第三组证据：8.资中信用联社与天安公司于2018年7月24日签订的《流动资金借款合同》；9.资中信用联社与西丹孚公司于2018年7月24日签订的《保证合同》；10.资中信用联社与小叶公司于2018年11月8日签订的《保证合同》；11.资中信用联社与小叶公司于2018年11月8日、2019年4月26日签订的《权利质押合同》2份；12.资中信用联社与都垚成科技公司于2019年1月31日签订的《股权质押合同》；13.《股权出质设立登记通知书》3份；14.资中信用联社分别与叶满山、肖明桃于2019年5月16日签订的《权利质押合同》；15.**农村商业银行股份有限公司营业部于2019年5月17日出具的《**农村商业银行股份有限公司同意股权出质通知书》2份；16.资中信用联社与肖明桃于2019年5月6日签订的《抵押合同》；17.不动产登记证明。拟证明，资中信用联社与天安公司于2018年7月24日签订《流动资金借款合同》，存在合法有效的借贷关系；资中信用联社与西丹孚能源公司、小叶公司签订了合法有效的保证合同，约定对上述债务提供连带责任保证担保的事实；资中信用联社与小叶公司、四川都垚成投资有限公司、叶满山、肖明桃签订了合法有效的质押合同，用其股权对上述债务提供质押的事实；资中信用联社与肖明桃签订了合法有效的抵押合同，约定肖明桃用其自有房屋对上述债务提供抵押担保，并办理了抵押登记，资中信用联社对抵押物享有抵押权的事实。 第四组证据：18.借款支用申请书；19.借款借据。拟证明，资中信用联社于2018年7月26日向天安公司发放贷款3900万元，贷款到期日为2019年7月23日，贷款执行月利率为7.86625‰，罚息是上浮50%。 第五组证据：20.逾期贷款催收通知书；21.天安公司欠息明细表。拟证明，资中信用联社多次催收贷款，天安公司一直未履行还款义务，截止2018年10月起被告开始拖欠贷款本息，截止2019年4月21日，天安公司拖欠贷款利息共计1861154.77元。 被告天安公司、西丹孚能源公司、都垚成科技公司、小叶公司、陈贵彬、肖绍明、叶满山、肖明桃均未质证。 本院的认证意见是，对资中信用联社提供的五组证据具有真实性、合法性、关联性，本院予以采信。 被告天安公司、西丹孚能源公司、都垚成科技公司、小叶公司、陈贵彬、肖绍明、叶满山、肖明桃均未提供证据。 根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下： （一）借款事实 2018年7月22日，天安公司股东会决议同意该公司向资中信用合作联社申请借款4000万元。2018年7月24日，被告天安公司与原告资中信用联社签订《流动资金借款合同》，合同编号：资中信公借（AHM4012018000***）号。该合同约定：资中信用联社向天安公司提供借款人民币3900万元；借款利率为月利率7.86625‰，逾期罚息利率为借款实际执行利率上浮50%；借款期限为2018年7月24日至2019年7月23日；按月结息，结息日为每月的第20日。合同签订后，资中信用联社于2018年7月26日向天安公司履行了3900万元借款的出借义务。 （二）担保事实 1.2018年7月22日，西丹孚能源公司股东决定，同意该公司为天安公司向资中信用联社借款4000万元提供连带责任保证担保。2018年7月24日，西丹孚能源公司与资中信用联社签订《保证合同》，合同编号：资中信公保（AHM420180000***）号，约定：被告西丹孚能源公司对天安公司与资中信用联社所签订的《流动资金借款合同》，合同编号：资中信公借（AHM4012018000***）号项下的债务提供连带责任保证。保证范围为主合同项下全部债务，包括但不限于全部本金、利息（包括复利和罚息）、违约金、赔偿金、债务人应支付的其他款项以及债权人实现债权与担保权利而发生的费用（包括但不限于诉讼费、财产保全费、律师费、差旅费等）。保证期间为自本合同生效之日起至主合同项下债务履行期届满之日后两年止。 2.2018年11月8日小叶公司与资中信用联社签订《保证合同》，合同编号：资中信公保（AHM420180000***-1）号，约定：被告小叶公司对天安公司与资中信用联社所签订的《流动资金借款合同》，合同编号：资中信公借（AHM4012018000***）号项下的债务提供连带责任保证。保证范围为主合同项下全部债务，包括但不限于全部本金、利息（包括复利和罚息）、违约金、赔偿金、债务人应支付的其他款项以及债权人实现债权与担保权利而发生的费用（包括但不限于诉讼费、财产保全费、律师费、差旅费等）。保证期间为自本合同生效之日起至主合同项下债务履行期届满之日后两年止。叶满山在该《保证合同》上签字并捺印。 3.2018年7月25日，被告叶满山、肖明桃、肖绍明、陈贵彬向原告资中信用联社出具《承诺书》，承诺：叶满山、肖明桃、肖绍明、陈贵彬自愿为天安公司向资中信用联社申请借款4000万元提供连带保证责任担保。保证期限为借款合同项下债务履行期限届满之日起两年内。 4.2018年7月25日，四川都垚成投资有限公司向原告资中信用联社出具《承诺书》，承诺：四川都垚成投资有限公司自愿为天安公司向资中信用联社借款4000万元提供连带责任保证，保证范围为天安公司承担的一切义务、违约责任及费用。保证期间为借款期限届满之日（或者宣布提前到期之日）起两年。叶满山在该《承诺书》上签字。2019年1月31日，被告都垚成科技公司向原告资中信用联社出具《保证担保承诺书》，承诺：都垚成科技公司自愿为天安公司向资中信用联社借款3900万元提供连带责任保证担保，保证范围为借款本金、利息、罚息及实现债权的一切费用（包括但不限于诉讼费、律师费、公告费等）。保证期间为借款期限届满之日（或者宣布提前到期之日）起三年。 5.2018年11月8日，小叶公司与资中信用联社签订《权利质押合同》，合同编号：资中信公质（AHM42018000626-3）号，约定：小叶公司以其持有的**县农村信用合作联社4169207股股权为天安公司与资中信用联社签订的《流动资金借款合同》，合同编号：资中信公借（AHM4012018000***）号项下债务提供质押担保。担保范围为主合同项下借款本金3900万元及利息（包括复利和罚息）、违约金、赔偿金、债务人应支付的其他款项以及债权人实现债权与担保权利而发生的费用（包括但不限于诉讼费、财产保全费、律师费、差旅费、公告费等）。2019年4月26日，小叶公司与资中信用联社签订《权利质押合同》，合同编号：资中信公质（AHM42018000***-4）号，约定：小叶公司以其持有的**农商行7537622股股权为天安公司与资中信用联社签订的《流动资金借款合同》，合同编号：资中信公借（AHM4012018000***）号项下债务提供质押担保。担保范围为主合同项下借款本金3900万元及利息（包括复利和罚息）、违约金、赔偿金、债务人应支付的其他款项以及债权人实现债权与担保权利而发生的费用（包括但不限于诉讼费、财产保全费、律师费、差旅费、公告费等）。叶满山分别在两份《权利质押合同》上签字并捺印。 6.2019年1月31日，都垚成科技公司与资中信用联社签订《股权质押合同》，合同编号：资中信公质（AHM420180000***号），约定：都垚成科技公司以其持有的西丹孚能源公司3000万股股权为天安公司与资中信用联社所签订的《流动资金借款合同》，合同编号：资中信公借（AHM4012018000***）号项下的债务提供质押担保；担保范围为主合同项下借款本金3900万元及利息（包括复利和罚息）、违约金、赔偿金、债务人应支付的其他款项以及债权人实现债权与担保权利而发生的费用（包括但不限于诉讼费、财产保全费、律师费、差旅费等）。成都市工商行政管理局于2019年1月31日出具了编号为（天府新区）股质登记设字[2019]第00000*号《股权出质设立登记通知书》。 7.2019年5月16日，叶满山与资中信用联社签订《权利质押合同》，合同编号：资中信公质（AHM420180000***-8）号，约定：叶满山以其持有的**农商行803510.54股股权、石棉县联社32248股股权为天安公司与资中信用联社签订的《流动资金借款合同》，合同编号：信公借（AHM4012018000***）号项下的债务提供质押担保；担保范围为主合同项下借款本金3900万元及利息（包括复利和罚息）、违约金、赔偿金、债务人应支付的其他款项以及债权人实现债权与担保权利而发生的费用（包括但不限于诉讼费、财产保全费、律师费、差旅费等）。2019年5月17日，**农村商业银行股份有限公司营业部出具《**农村商业银行股份有限公司同意股权出质通知书》，同意叶满山以**农商行803510.54股作为天安公司在资中信用联社贷款3900万元的质押担保。雅安市场监督管理局于2019年5月20日出具（川工商雅）股质登记设字[2019]第8**号《股权出质设立登记通知书》，对叶满山持有的**农村商业银行股份有限公司803510.54万股股权为资中信用联社办理股权出质登记手续。叶满山持有的石棉县联社32248股股权未办理出质登记 8.2019年5月16日，肖明桃与资中信用联社签订《权利质押合同》，合同编号：资中信公质（AHM420180000***-9）号，约定：肖明桃以其持有的**农商行442207.18股股权、石棉县联社64494股股权为天安公司与资中信用联社签订的《流动资金借款合同》，合同编号：资中信公借（AHM4012018000***）号项下的债务提供质押担保。担保范围为主合同项下借款本金3900万元及利息（包括复利和罚息）、违约金、赔偿金、债务人应支付的其他款项以及债权人实现债权与担保权利而发生的费用（包括但不限于诉讼费、财产保全费、律师费、差旅费等）。2019年5月17日，**农村商业银行股份有限公司营业部出具《**农村商业银行股份有限公司同意股权出质通知书》，同意肖明桃以**农商行442207.18股作为天安公司在资中信用联社贷款3900万元的质押担保。雅安市场监督管理局于2019年5月20日出具（川工商雅）股质登记设字[2019]第8**号《股权出质设立登记通知书》，对肖明桃持有的**农村商业银行股份有限公司44220718万股股权为资中信用联社办理股权出质登记手续。肖明桃持有的石棉县联社64494股股权未办理出质登记。 9.2019年5月6日。肖明桃与资中信用联社签订《抵押合同》，合同编号：资中信公抵（AHM420180000***-5）号，约定：肖明桃以其位于雅安市雨城区房产[产权证书号：雅房权证监证字第0071***号、雅市国用（2009）第25636号]、雅安市雨城区羌江南路房产[产权证书号：雅房权证监证字第0081***号、雅市国用（2011）第29**5号]，为天安公司与资中信用联社签订的《流动资金借款合同》，合同编号：信公借（AHM4012018000***）号项下的债务提供质押担保。担保范围为主合同项下全部债务，包括但不限于本金、利息（包括复利和罚息）、违约金、赔偿金、债务人应支付的其他款项以及债权人实现债权与担保权利而发生的费用（包括但不限于诉讼费、财产保全费、律师费、差旅费等）。2019年5月7日，雅安市自然资源和规划局出具了编号为川[2019]雅安市不动产证明第0004633号《不动产登记证明》，对上述2处房产办理了抵押登记。 （三）另查明事实 1.借款期限届满后，被告天安公司未按合同约定返还借款本金及支付利息；截至2019年4月21日，被告天安公司尚欠借款本金3900万元、利息、罚息1861154.77元。各担保人均未承担担保责任。 2.四川都垚成投资有限公司于2018年10月31日变更为四川都垚成科技有限公司。 3.西丹孚能源公司于2018年7月22日作出《四川西丹孚能源科技有限公司股东决定》，同意西丹孚能源公司为天安公司向资中信用联社借款4000万元提供连带责任保证。小叶公司注册资本5000万元，其中叶龙光实缴出资额50万元，出资比例为1%；叶满山实缴出资额4950万元出资比例为99%。都垚成科技公司为自然人独资公司，叶满山为股东。 本院认为，原告资中信用联社与被告天安公司签订的《流动资金借款合同》，与被告叶满山、肖明桃签订的《权利质押合同》，与被告肖明桃签订的《抵押合同》，以及被告叶满山、肖明桃、陈贵彬、肖绍明向原告资中信用联社出具《保证担保承诺书》《承诺书》,均系各方当事人真实意思表示。2018年7月22日，西丹孚能源公司股东会决议，决定为天安公司向资中信用联社借款4000万元提供连带责任担保，西丹孚能源公司与资中信用联社签订的《保证合同》系西丹孚能源公司的真实意思表示。叶满山持有小叶公司99%的股权，叶满山在小叶公司与资中信用联社签订的《保证合同》及《权利质押合同》两份上签字捺印，该《保证合同》及《权利质押合同》两份系持有该公司三分之二以上有表决权的股东叶满山签字同意，符合该公司的真实意思表示。被告都垚成科技公司与资中信用联社签订的《股权质押合同》，向资中信用联社出具的《保证担保承诺书》，虽未经都垚成科技公司股东会决议，但都垚成科技公司为叶满山独资的有限责任公司，叶满山向资中信用联社出具了《承诺书》，自愿为案涉借款承担连带保证责任，视为公司三分之二以上有表决权的股东同意，符合该公司的真实意思表示。上述合同均未违反法律、行政法规的强制性规定，合法有效，各方当事人均应依约履行。当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。 借款合同是借款人向贷款人借款，到期返还借款并支付利息的合同。资中信用联社与天安公司签订《流动资金借款合同》后，依约向天安公司发放了3900万元借款，履行了合同出借义务。借款合同期限已届满，截止2019年4月21日，天安公司欠借款本金3900万元、利息（包括罚息）1861154.77元，未按约定偿还本金及相应利息，已构成违约。资中信用联社请求天安公司偿还借款本金3900万元，并按借款合同约定支付利息、罚息的诉讼请求，符合合同约定及法律规定，本院予以支持。 保证是指保证人和债权人约定,当债务人不履行债务时,保证人按照约定履行债务或者承担责任的行为。资中信用联社与西丹孚能源公司、小叶公司签订《保证合同》，被告都垚成科技公司、叶满山、肖明桃、陈贵彬、肖绍明向原告资中信用联社出具《保证担保承诺书》《承诺书》，承诺对案涉借款承担连带保证责任。本案资中信用联社向天安公司出借3900万元借款发生在《保证合同》《保证担保承诺书》《承诺书》约定的保证期间内。依照《中华人民共和国的担保法》第十四条“保证人与债权人可以就单个主合同分别订立保证合同，也可以协议在最高债权额限度内就一定期间连续发生的借款合同或者某项商品交易合同订立一个保证合同”、第十二条“同一债务有两个以上保证人的，保证人应当按照保证合同约定的保证份额，承担保证责任。没有约定保证份额的，保证人承担连带责任，债权人可以要求任何一个保证人承担全部保证责任，保证人都负有担保全部债权实现的义务。已经承担保证责任的保证人，有权向债务人追偿，或者要求承担连带责任的其他保证人清偿其应当承担的份额”、第十八条第二款“连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任”、第三十一条“保证人承担保证责任后，有权向债务人追偿”之规定，被告西丹孚能源公司、小叶公司应按《保证合同》约定，对天安公司尚欠资中信用联社借款本金3900万元和所欠利息、罚息和复利承担连带清偿责任；被告都垚成科技公司应按照《保证担保承诺书》的约定，对天安公司尚欠资中信用联社借款本金3900万元和所欠利息、罚息和复利承担连带清偿责任；被告叶满山、肖明桃也应按《承诺书》约定，对天安公司尚欠资中信用联社借款本金3900万元和所欠利息、罚息和复利承担连带清偿责任。被告西丹孚能源公司、都垚成科技公司、叶满山、肖明桃承担保证责任后，有权向天安公司追偿。因资中信用联社未请求陈贵彬、肖绍明承担保证责任，故在本案中不予处理。 担保物权人在债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现担保物权的情形，依法享有就担保财产优先受偿的权利。 2019年5月6日，资中信用联社与肖明桃签订《抵押合同》，肖明桃以其位于雅安市雨城区西门北路、雅安市雨城区羌江南路房产为天安公司于2018年7月24日向资中信用联社借款3900万元提供抵押担保，并依法办理了抵押登记手续。依照《中华人民共和国物权法》第一百八十条第一款“债务人或者第三人有权处分的下列财产可以抵押：（一）建筑物和其他土地附着物；（二）建设用地使用权；（三）以招标、拍卖、公开协商等方式取得的荒地等土地承包经营权；（四）生产设备、原材料、半成品、产品；（五）正在建造的建筑物、船舶、航空器；（六）交通运输工具；（七）法律、行政法规未禁止抵押的其他财产”、第一百八十七条“以本法第一百八十条第一款第一项至第三项规定的财产或者第五项规定的正在建造的建筑物抵押的，应当办理抵押登记。抵押权自登记时设立”之规定，抵押权已设立，案涉债务亦在约定的担保期间内。故资中信用联社对肖明桃所有的位于雅安市雨城区西门北路房产[产权证书号：雅房权证监证字第0071***号、雅市国用（2009）第25***号]、雅安市雨城区羌江南路房产[产权证书号：雅房权证监证字第0081***号、雅市国用（2011）第299**号]房产享有抵押权，对该抵押财产折价、拍卖、变卖所得的价款享有优先受偿权。 2019年1月31日，资中信用联社与都垚成科技公司签订《股权质押合同》，都垚成科技公司以其持有的西丹孚能源公司3000万股股权为天安公司于2018年7月24日向资中信用联社借款3900万元提供质押担保，该股权质押已办理出质登记手续。依照《中华人民共和国物权法》第二百二十六条第一款“以基金份额、股权出质的，当事人应当订立书面合同。以基金份额、证券登记结算机构登记的股权出质的，质权自证券登记结算机构办理出质登记时设立；以其他股权出质的，质权自工商行政管理部门办理出质登记时设立”之规定，该质押权设立，资中信用联社对都垚成科技公司持有的西丹孚能源公司3000万股股权享有质押权，对该质押财产折价、拍卖、变卖所得的价款享有优先受偿权。 2018年11月8日，资中信用联社与小叶公司签订《权利质押合同》，小叶公司以其持有的**县农村信用合作联社4169207股股权为天安公司于2018年7月24日向资中信用联社借款3900万元提供质押担保,但并未办理质押登记手续；2019年4月26日，资中信用联社与小叶公司签订《权利质押合同》，小叶公司以其持有的**农商行7537622股股权为天安公司于2018年7月24日向资中信用联社借款3900万元提供质押担保,但并未办理质押登记手续；2019年5月16日，资中信用联社与叶满山签订《权利质押合同》，叶满山以其持有的**农商行803510.54股、石棉县联社32248股股权为天安公司于2018年7月24日向资中信用联社借款3900万元提供质押担保,叶满山持有的**农商行803510.54股股权办理了出质登记，叶满山持有的石棉县联社32248股股权未办理出质登记手续；同日，资中信用联社与肖明桃签订《权利质押合同》，肖明桃以其持有的**农商行442207.18股、石棉县联社64494股股权为天安公司于2018年7月24日向资中信用联社借款3900万元提供质押担保,肖明桃持有的**农商行442207.18股股权办理了出质登记，肖明桃持有的**县联社64494股股权未办理出质登记手续。资中信用联社对叶满山持有的**农商行803510.54股股权及肖明桃持有的**农商行442207.18股享有质押权，对该质押财产折价、拍卖、变卖所得的价款享有优先受偿权。小叶公司持有的**县农村信用合作联社4169207股股权、**农商行7537622股股权，叶满山、肖明桃分别持有的**县联社32248股、64494股股权，均未办理出质登记，质押权未设立，资中信用联社对上述股权不享有质押权，资中信用联社不能对上述财产拍卖、变卖所得的价款享有优先受偿权。 根据《中华人民共和国物权法》第十五条“当事人之间订立有关设立、变更、转让和消灭不动产物权的合同，除法律另有规定或者合同另有约定外，自合同成立时生效；未办理物权登记的，不影响合同效力”之规定，小叶公司持有的**县农村信用合作联社4169207股股权、**农商行7537622股股权，叶满山、肖明桃分别持有的**县联社32248股、64494股股权，虽然因未办理质押登记而未设立，但是资中信用联社与小叶公司、叶满山、肖明桃签订的《权利质押合同》有效。质押合同成立后，双方应当按照合同的约定履行自己的义务。小叶公司、叶满山、肖明桃应当按照法律规定办理出质设立登记，其未申请设立登记，导致资中信用联社无法就合同约定股权的交换价值享有优先受偿权，对资中信用联社构成违约。根据《中华人民共和国合同法》第一百零七条“当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任”之规定，小叶公司、叶满山、肖明桃应向资中信用联社承担违约损害赔偿责任。小叶公司、叶满山、肖明桃未办理股权质押登记，资中信用联社也未举证证明其有催告小叶公司、叶满山、肖明桃办理质押登记或者其他积极主张权利的行为，其对股权质押未办理登记也存在过错。综合各方违约的情况和过错程度，本院酌定小叶公司、叶满山、肖明桃就其违约行为承担其在《权利质押合同》中约定的担保物价值50%限额内承担赔偿责任。本案中，小叶公司、叶满山、肖明桃已向资中信用联社承担连带保证责任，为避免责任承担的重复性，故不再承担违约责任。 综上所述，依照《中华人民共和国合同法》一百零七条、第一百九十六条、一百九十八条、二百零七条，《中华人民共和国物权法》第十五条、第一百七十条、一百八十条第一款、一百八十七条、一百九十五条第一款、二百一十九条第二款、二百二十六条、《中华人民共和国的担保法》第十二条、第十四条、第十八条第二款、第三十一条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条、第一百四十八条规定，判决如下： 一、被告天全县天安商贸有限公司于本判决生效之日起十日内向原告资中县农村信用合作联社归还借款本金3900万元及利息、罚息（截止2019年4月21日为1861154.77元，2019年4月22日之后的利息、罚息按合同约定计付至本息付清之日止）； 二、被告四川西丹孚能源科技有限公司、被告四川都垚成科技有限公司、被告四川小叶实业有限公司、被告叶满山、被告肖明桃对被告天全县天安商贸有限公司上述第一项付款义务承担连带清偿责任；被告四川西丹孚能源科技有限公司、被告四川都垚成科技有限公司、被告四川小叶实业有限公司、被告叶满山、被告肖明桃承担保证责任后，有权向被告天全县天安商贸有限公司追偿; 三、原告资中县农村信用合作联社对被告肖明桃位于雅安市雨城区西门北路房产[产权证书号：雅房权证监证字第0071***号、雅市国用（2009）第25***号]、雅安市雨城区羌江南路房产[产权证书号：雅房权证监证字第0081***号、雅市国用（2011）第29***号]享有抵押权，对该抵押财产折价、拍卖、变卖所得的价款享有优先受偿权； 四、原告资中县农村信用合作联社对被告四川都垚成科技有限公司持有的被告四川西丹孚能源科技有限公司3000万股股权享有质押权，对该质押财产折价、拍卖、变卖所得的价款享有优先受偿权； 五、原告资中县农村信用合作联社对被告叶满山持有的**农商行803510.54股股权享有质押权，对该质押财产折价、拍卖、变卖所得的价款享有优先受偿权； 六、原告资中县农村信用合作联社对被告肖明桃持有的**农商行442207.18股股权享有质押权，对该质押财产折价、拍卖、变卖所得的价款享有优先受偿权； 七、驳回原告资中县农村信用合作联社的其他诉讼请求。 如果未按照本判决书指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。 案件受理费123053元、保全费5000元，共计128053元，由被告天全县天安商贸有限公司、被告四川西丹孚能源科技有限公司、四川都垚成科技有限公司、四川小叶实业有限公司、叶满山、肖明桃负担。 如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于四川省高级人民法院。 审 判 长 余发会 审 判 员 何中明 审 判 员 夏 飞 二〇二〇年四月二十四日 法官助理 龙 凤 书 记 员 张 怡