北京市第一中级人民法院执 行 裁 定 书（2020）京01执异45号案外人：华夏银行股份有限公司西宁分行，住所地青海省西宁市城西区海晏路79号申基金融广场1号楼。负责人：刘勇，行长。委托代理人：张冬梅，青海磐佑律师事务所律师。委托代理人：李晓艳，女，1983年2月14日出生，华夏银行股份有限公司西宁分行员工，住青海省西宁市。申请保全人：基石国际融资租赁有限公司，住所地北京市石景山区实兴大街30号院二层3号楼C-005号。法定代表人：任宇航，董事长。委托代理人：邝星，北京安杰律师事务所律师。被保全人：青海省能源发展（集团）有限责任公司，住所地青海省青海生物科技产业园。法定代表人：严发仓，董事长。委托代理人：桓昌邦，男，1985年7月5日出生，青海省能源发展（集团）有限责任公司员工，住青海省大通回族土族自治县。基石国际融资租赁有限公司（以下简称基石国际公司）与青海省能源发展（集团）有限责任公司（以下简称青海能源公司）纠纷一案，本院依据基石国际公司的诉前财产保全申请，冻结了青海能源公司在华夏银行股份有限公司西宁分行（以下简称华夏银行西宁分行）开立的账号为×××的银行账户（以下简称8129号账户），案外人华夏银行西宁分行就此向本院提出书面异议。本院依法组成合议庭进行了审查，本案现已审查终结。华夏银行西宁分行述称，请求法院解除对8129号账户中人民币一千八百万元的冻结措施。事实与理由：2019年2月19日，华夏银行西宁分行与青海能源公司签订编号为×××的《最高额融资合同》，约定青海能源公司在2018年12月28日至2019年12月28日止的额度有效期内向华夏银行西宁分行申请使用人民币四亿元的融资额度。2019年3月11日，青海能源公司与华夏银行西宁分行签订了合同编号为×××的《国内信用证开证合同》，协议约定华夏银行西宁分行接受青海能源公司的申请，同意开立信用证。协议同时约定，青海能源公司应在华夏银行西宁分行开立保证金账户，以合同签署之日缴付不少于开证金额与溢装金额（如有）之和30%的保证金。2019年3月12日，青海能源公司在华夏银行西宁分行开立8129号信用证保证金账户，并存入人民币一千八百万元作为保证金。2019年3月13日，华夏银行西宁分行开具华夏银行国内信用证一份，该信用证载明：开证申请人为青海能源公司，受益人为青海省能源发展（集团）有限责任公司团鱼山露天煤矿，信用证金额为人民币六千万元，议付行为华夏银行西宁分行，付款期限为远期，货物收据签发日后364天。2020年3月13日，华夏银行西宁分行作为开证行履行了信用证的支付义务人民币六千万元。基石国际公司辩称，不同意华夏银行西宁分行提出的异议申请。事实与理由：一、华夏银行西宁分行与青海能源公司签订融资协议时，西宁经济技术开发区投资控股集团有限公司为保证人，该公司可以承担还款责任；二、青海能源公司的煤炭购销合同不完整，发票金额与信用证金额不一致且不能证明合同与信用证之间的关系；三、华夏银行西宁分行与青海省能源发展（集团）有限责任公司团鱼山露天煤矿就信用证办理了福费廷业务（类似于贴现），故受益人已变更为华夏银行西宁分行，但信用证的收款人并非华夏银行西宁分行。青海能源公司称，同意华夏银行西宁分行所述事实及异议请求。本院经审查查明，2019年10月6日，基石国际公司向本院申请诉前财产保全。2019年10月17日，本院作出（2019）京01财保192号民事裁定书，裁定：查封、扣押或冻结被申请人青海能源公司价值一亿四千六百零八万六千七百七十二元零六分的财产。2019年10月31日，本院向华夏银行西宁分行送达协助冻结存款通知书，限额冻结8129号账户146086772元。同日，华夏银行股份有限公司西宁分行出具《协助执行通知书（回执）》，主要内容为：“青海能源公司在青海银行城中支行8129号账户内限额冻结146086772元，实际冻结可用资金0元，冻结时间至2020年10月31日。8129号账户为优先受偿权类型账户，华夏银行西宁分行对该账户中的18000000元享有优先受偿权”。另查，2019年2月19日，华夏银行西宁分行与青海能源公司签订编号为×××的《最高额融资合同》，约定青海能源公司可向华夏银行西宁分行申请使用最高融资额度为人民币四亿元整。额度有效期一年，自2018年12月28日至2019年12月28日止。2019年2月25日，西宁经济技术开发区投资控股集团有限公司与华夏银行西宁分行签订编号为×××1的《最高额保证合同》，约定西宁经济技术开发区投资控股集团有限公司为×××的《最高额融资合同》的主债务人提供担保，担保的最高额债权为人民币四亿元整。2019年3月11日，青海能源公司与华夏银行西宁分行签订了合同编号为×××的《国内信用证开证合同》，协议约定华夏银行西宁分行接受青海能源公司的申请，同意开立信用证。协议同时约定，青海能源公司应在华夏银行西宁分行开立保证金账户，以合同签署之日缴付不少于开证金额与溢装金额（如有）之和30%的保证金。2019年3月12日，青海能源公司在华夏银行西宁分行开立信用证保证金账户×××，并存入人民币一千八百万元。2019年3月13日，华夏银行西宁分行开具编号为xxx的信华夏银行国内信用证一份，该信用证载明：开证申请人为青海能源公司，受益人为青海省能源发展（集团）有限责任公司团鱼山露天煤矿，信用证金额为人民币六千万元，议付行为华夏银行西宁分行，是否可转让类型为不可转让，付款期限为远期（货物收据签发日后364天）。2020年3月13日，华夏银行西宁分行作为开证行履行了信用证项下向青海省能源发展（集团）有限责任公司团鱼山露天煤矿支付人民币六千万元的义务。再查，基石国际公司诉青海能源公司的诉讼争议标的并非本案争议款项。上述事实有民事裁定书、协助冻结存款通知书、《信贷申请书》、《最高额融资合同》、《最高额保证合同》、《国内信用证开证合同》、《华夏银行单位保证金业务办理单》、《国内信用证开证申请书》、保证金余额单、保证金交易明细单、华夏银行国内信用证打印件、华夏银行内部账户明细账单、民事起诉状等证据在案佐证。本院认为：本案争议涉及两个方面，一是本案的异议类型；二是华夏银行西宁分行的异议请求能否成立。一、关于本案的异议类型。被执行人依照《最高人民法院关于适用若干问题的解释》第八十五条规定，将其金钱以特户、封金、保证金等形式特定化后，移交作为债权人的银行占有作为债权的担保，人民法院冻结该金钱后，因被执行人不履行债务，银行以其依照约定欲扣划该金钱实现优先受偿权为由要求解除对该金钱冻结的，人民法院应当作为案外人异议进行审查并作出裁定。《最高人民法院关于人民法院办理财产保全案件若干问题的规定》第二十七条第一款规定，人民法院对诉讼争议标的以外的财产进行保全，案外人对保全裁定或者保全裁定实施过程中的执行行为不服，基于实体权利对被保全财产提出书面异议的，人民法院应当依照民事诉讼法第二百二十七条规定审查处理并作出裁定。案外人、申请保全人对该裁定不服的，可以自裁定送达之日起十五日内向人民法院提起执行异议之诉。本案中，保全中冻结的8129号账户中人民币一千八百万元款项属诉讼争议标的以外的财产，现华夏银行西宁分行以上述款项为国内信用证保证金，其对上述款项享有优先受偿权且已符合扣划该款项约定条件为由提出排除执行的异议属于应依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条审查的案外人异议范畴。二、关于华夏银行西宁分行异议请求能否成立。《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条规定，执行过程中，案外人对执行标的提出书面异议的，人民法院应当自收到书面异议之日起十五日内审查，理由成立的，裁定中止对该标的的执行；理由不成立的，裁定驳回。案外人、当事人对裁定不服，认为原判决、裁定错误的，依照审判监督程序办理；与原判决、裁定无关的，可以自裁定送达之日起十五日内向人民法院提起诉讼。《最高人民法院关于适用若干问题的解释》第八十五条规定，债务人或者第三人将其金钱以特户、封金、保证金等形式特定化后，移交债权人占有作为债权的担保，债务人不履行债务时，债权人可以以该金钱优先受偿。《最高人民法院关于人民法院能否对信用证开证保证金采取冻结和扣划措施问题的规定》第一条规定，人民法院在审理或执行案件时，依法可以对信用证开证保证金采取冻结措施，但不得扣划。如果当事人认为人民法院冻结和扣划的某项资金属于信用证开证保证金的，应当提供有关证据予以证明。人民法院审查后，可按以下原则处理：对于确系信用证开证保证金的，不得采取扣划措施；如果开证银行履行了对外支付义务，根据该银行的申请，人民法院应当立即解除对信用证开证保证金相应部分的冻结措施。本案中，本院在保全程序中对8129号账户予以冻结前，青海能源公司与华夏银行西宁分行已经签订《国内信用证开证合同》，结合《华夏银行单位保证金业务办理单》、保证金余额单、保证金交易明细单等证据，可以认定8129号账户系青海能源公司在华夏银行西宁分行开立的信用证保证金账户，青海能源公司在8129号账户中人民币一千八百万元款项已以专户形式特定化。现华夏银行西宁分行已履行信用证项下对外付款义务，故其关于解除对青海能源公司在该行8129号账户内人民币一千八百万元保证金的冻结请求符合法律规定，本院予以支持。关于基石国际公司提出的抗辩理由，本案审查的是基于信用证的开立而产生的关于信用证保证金是否特定化以及该保证金的担保功能是否符合权利方的实现条件并足以阻止执行的法律关系，并非基于信用证项下基础交易法律关系及信用证收益权的法律关系，亦非关于信用证敞口部分的担保法律关系，故基石国际公司提出的抗辩理由不能成立，本院不予支持。综上，依据《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条、《最高人民法院关于人民法院办理财产保全案件若干问题的规定》第二十七条之规定，裁定如下：一、华夏银行股份有限公司西宁分行所提异议成立；二、中止对青海省能源发展（集团）有限责任公司在华夏银行股份有限公司西宁分行×××账户内人民币1800万元款项的执行。如不服本裁定，可以自本裁定书送达之日起十五日内向本院提起诉讼。审 判 长 马来客审 判 员 栗俊海审 判 员 娄玉玲二〇二〇年四月二十四日法官助理 陈 静书 记 员 宁 超