广东省东莞市第三人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤1973刑初4148号公诉机关东莞市第三市区人民检察院。被告人谢国升，男，1985年12月3日出生，身份证号码：340************816，汉族，文化程度小学，无业，户籍所在地为安徽省蚌埠市五河县**********。因涉嫌犯诈骗罪于2019年7月25日被羁押,次日被刑事拘留，2019年8月30日被逮捕。现押于东莞市第二看守所（牛山）。东莞市第三市区人民检察院以东三区检刑诉[2019]3899号起诉书指控被告人谢国升犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2019年12月12日向本院提起公诉，本院于同月13日立案后，依法组成合议庭并适用简易程序，后出现不宜适用简易程序的事由，本院于2020年1月20日转为普通程序，并组成合议庭，于2020年3月25日公开开庭审理了本案。东莞市第三市区人民检察院指派检察员张有胜出庭支持公诉，被告人谢国升到庭参加诉讼。现已审理终结。东莞市第三市区人民检察院指控，2019年7月份，被告人谢国升开始在本市清溪镇、虎门镇等地，以借手机方式诈骗被害人手机，同时利用骗来的密码将手机内微信上、支付宝上的钱套现或消费。具体作案如下：（一）2019年7月10日20时许，被告人谢国升窜至本市清溪镇青皇村立讯厂门口，以借手机的方式诈骗被害人陈某甲一部OPPO牌K3手机（价值约1277元）。后谢国升通过陈某甲被骗手机内的微信软件盗刷消费陈某甲微信（微信号：chx54012）绑定的中商银行卡（卡号：621*************566）卡内存款3545元。（二）2019年7月12日20时52分，被告人谢国升在本市石排镇向西村村委会门口以借手机的方式诈骗被害人张某甲的一台红色oppo牌K1手机，内存4+64G（价值约865.83元）。（三）2019年7月15日21时许，被告人谢国升窜至本市虎门镇赤岗社区长城开发有限公司路段，以借手机的方式诈骗被害人祝某甲一部黑色vivo牌X20手机（价值约1300元）。后谢国升通过祝某甲被骗手机内的软件盗刷消费其绑定的中国建设银行（卡号：623*************645）卡内存款2600元，透支消费祝某甲支付宝账号的花呗1000元。（四）2019年7月17日23时许，被告人谢国升窜至本市东坑镇俊发3路附近路段，以借手机的方式诈骗被害人朱某甲一部黑色小米牌note3手机（现价值约1000元）。（五）2019年7月24日18时许，被告人谢国升窜至本市清溪镇长山头程翔厂对面，以借手机的方式诈骗被害人张某甲一部灰色小米牌8se手机（价值约1100元）。后谢国升通过张某甲被骗手机内的微信软件盗窃张某甲微信绑定的中国农业银行卡（卡号：623*************571）卡内存款3101元。被告人谢国升到案后，其家属已退赃。为支持上述指控，公诉机关提供了现场勘验材料，被害人陈述，转账记录等书证，监控录像，被告人谢国升的供述与辩解等证据，据此认为被告人谢国升无视国法，虚构事实，骗取他人财物，数额较大，同时还冒用他人信用卡，数额较大，其行为已分别触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪、信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人谢国升自愿如实供述涉嫌的犯罪事实，对指控的犯罪没有异议，愿意接受处罚,其家属已代为退赃，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以依法从宽处理，建议对被告人谢国升所涉诈骗罪判处有期徒刑七个月至九个月，并处罚金，对其所涉信用卡诈骗罪判处有期徒刑九个月至一年，并处罚金，两罪合并判处有期徒刑一年至一年六个月，并处罚金。请本院依法判处。在法庭上，被告人谢国升对公诉机关起诉指控的事实、罪名及量刑建议均无异议，未提出辩解意见。经审理查明，2019年7月份，被告人谢国升开始在本市清溪镇、虎门镇等地，以借手机方式诈骗被害人手机，同时利用骗来的密码将手机内微信上、支付宝上的钱套现或消费。具体作案如下：（一）2019年7月10日20时许，被告人谢国升窜至本市清溪镇青皇村立讯厂门口，以借手机的方式诈骗被害人陈某甲一部OPPO牌K3手机（价值约1277.31元）。后谢国升通过陈某甲被骗手机内的微信软件盗刷消费陈某甲微信（微信号：chx54012）绑定的中商银行卡（卡号：621*************566）卡内存款3545元。（二）2019年7月12日20时52分，被告人谢国升在本市石排镇向西村村委会门口以借手机的方式诈骗被害人张某甲的一台红色oppo牌K1手机，内存4+64G（价值约865.83元）。（三）2019年7月15日21时许，被告人谢国升窜至本市虎门镇赤岗社区长城开发有限公司路段，以借手机的方式诈骗被害人祝某甲一部黑色vivo牌X20手机（价值约1300元）。后谢国升通过祝某甲被骗手机内的软件盗刷消费其绑定的中国建设银行（卡号：623*************645）卡内存款2600元，透支消费祝某甲支付宝账号的花呗1000元。（四）2019年7月17日23时许，被告人谢国升窜至本市东坑镇俊发3路附近路段，以借手机的方式诈骗被害人朱某甲一部黑色小米牌note3手机（现价值约1000元）。（五）2019年7月24日18时许，被告人谢国升窜至本市清溪镇长山头程翔厂对面，以借手机的方式诈骗被害人张某甲一部灰色小米牌8se手机（价值约1100元）。后谢国升通过张某甲被骗手机内的微信软件盗窃张某甲微信绑定的中国农业银行卡（卡号：623*************571）卡内存款3101元。被告人谢国升到案后，其家属已退赃。被害人陈某甲对被告人出具了谅解书，对被告人表示谅解。另查明，被告人诈骗所得的手机价值合计5543.14元；诈骗手机后盗刷微信绑定的银行卡和花呗金额为10246元。上述事实，有现场勘验材料，被害人陈述，转账记录等书证，监控录像，被告人谢国升的供述与辩解等证据，足以认定。本院认为，被告人谢国升无视国法，骗取他人信用卡信息资料，并通过通讯终端使用，冒用他人信用卡，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人谢国升犯信用卡诈骗罪，指控的罪名成立，本院予以支持。被告人谢国升以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，但其诈骗数额未达刑事立案追诉标准，不应被追究刑事责任，故公诉机关指控被告人谢国升犯诈骗罪，罪名不能成立，本院不予支持。被告人谢国升在法庭上当庭认罪，对其可酌情从轻处罚。案发后，被告人谢国升的家属已代为退赃，并取得被害人陈某甲的谅解，可酌情从轻处罚。公诉机关关于被告人谢国升犯信用卡诈骗罪的量刑建议，经查，在法定量刑幅度内，并与被告人所犯罪行相适应，具有合法性、合理性，本院予以采纳。视被告人的犯罪情节和悔罪表现等，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第五十三条的规定，判决如下：被告人谢国升犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币20000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月25日起至2020年6月24日止。罚金在本判决生效后30日内向本院缴纳，上缴国库）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向东莞市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。（本页无正文）审判长  李奇志审判员  吕海潜审判员  陈永钏二〇二〇年四月三日书记员  黄汉聪附相关法律法规条文：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条【信用卡诈骗罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。《中华人民共和国刑法》第五十三条【罚金的缴纳】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。