福建省福清市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0181刑初169号 公诉机关福清市人民检察院。 被告人陈恩杰，男，1984年1月31日出生，汉族，初中文化，无固定职业，住福建省福清市。因本案于2019年10月25日被福清市公安局刑事拘留，同年11月22日由福清市公安局执行逮捕。现羁押于福清市看守所。 福清市人民检察院以融检三部刑诉〔2020〕7号起诉书指控被告人陈恩杰犯非法吸收公众存款罪，于2020年2月14日向本院提起公诉，并建议适用认罪认罚从宽制度简易程序审理。本院受理后，于2020年2月20日依法转为认罪认罚从宽制度普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福清市人民检察院指派检察官钟赖钦出庭支持公诉，被告人陈恩杰到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 福清市人民检察院指控： 2009年6月开始，同案人陈仁杰（已判刑）向同案人陈弟俤（已判刑）等人高息借款经营荣骏汽车租赁公司、易众联担保公司、铭鑫电器等，但均处于亏本状态或者维持保本状态。随着经营利润不足以支付借款利息，同案人陈仁杰于2011年上半年将易众联公司经营点放在福清，开始大规模向社会公开融资。同案人陈仁杰以公司需要资金为由，以高额利息（月息1.8％-7％）为诱饵，通过被告人陈恩杰及同案人陈弟俤、姚河风、黄香英、陈仁忠（均已判刑）等人向外鼓吹易众联公司经营状况良好，向100余名社会不特定人员借款6.9亿余元，造成损失2.4亿余元。同案人陈弟俤明知同案人陈仁杰向社会公众非法融资，仍通过口口相传的方式，以高额利息为诱饵，帮助陈仁杰向被害人陈某4、陈某1、林某1等十三人借款，金额达1.15103172亿元，造成损失52609728元，并从中获取大量资金用于支付陈仁杰此前欠其借款本息。同案人姚河风为获取利息差，通过口口相传的方式向被害人郑某1、何某1、林某2等九人借款后转借给陈仁杰，帮助陈仁杰向社会公众非法吸收资金55227100元，造成损失30312000元。同案人黄香英（已判刑）明知同案人陈仁杰向社会公众非法融资，仍通过口口相传、出具借条的方式，以高额利息为诱饵，帮助陈仁杰向被害人高某、薛某1、陈某2、陈某3、何某2、王某1、张某1、施某1、游某等人借款，金额达人民币3512万元，造成损失3248万元；并将其本人的银行卡提供给被告人陈恩杰用于吸收资金、偿还本息。被告人陈恩杰明知同案人陈仁杰通过经营易众联担保公司等向社会不特定对象公众存款，仍在易众联担保公司担任财务经理，负责按照同案人陈仁杰的指示偿还部分出借人到期的借款本金及利息，并将其本人的银行卡提供给同案人陈仁杰、黄香英等人用于吸收资金，还为了获取利息差，通过口口相传的方式向周某1、陈某38、陈某4、陈某26、陈某39、陈某40、陈某41、陈某42、陈某43、王某10、吴某4、陈某44、赵某1、陈某45、陈某45、吴某3等十六人借款后转借给陈仁杰，帮助陈仁杰直接向社会公众非法吸收资金人民币2972.95万元，直接造成周某1、陈某38、陈某4、陈某26、陈某39、陈某40、陈某41、陈某43、王某10、吴某4、陈某44、赵某1、陈某45、陈某45、吴某3等十五人损失人民币1231.01万元、陈仁杰、陈恩杰等人共同造成陈某42损失人民币14万元。 2019年10月25日，被告人陈恩杰向福清市公安局投案，到案后如实供述上述犯罪事实。 针对上述指控，公诉机关提交了相应证据。通过举证、质证，公诉机关认为，被告人陈恩杰帮助他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，金额达人民币2972.95万元，数额巨大，造成他人损失1245.01万元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人陈恩杰犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人陈恩杰自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以依法从宽处理。建议对被告人陈恩杰判处三年六个月有期徒刑，并处罚金。 被告人陈恩杰对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均没有异议，认罪认罚。 经审理查明： 自2009年6月起，同案人陈仁杰（已判刑）向同案人陈弟俤（已判刑）等人高息借款，相继经营汽车租赁、担保公司等行业，经营收益不足以清偿前期债务。2011年上半年，同案人陈仁杰将易众联公司的主要经营场所设在福清市，公开向社会大规模集资。至案发前，同案人陈仁杰直接或者通过被告人陈恩杰、同案人陈弟俤、姚河风、黄香英、黄仁忠（均已判刑）等人，以口口相传方式公开宣传易众联公司经济实力雄厚、扩大经营规模需要资金，以高额回报（月息1.8％-7％）为诱饵，向百余名社会不特定人员非法吸收资金共计人民币6.3亿余元，造成损失共计人民币3.1亿余元。同案人陈弟俤明知同案人陈仁杰从事非法集资活动，仍以上述方式帮助同案人陈仁杰向陈某4、林某5、陈某1、林某1等13人非法吸收资金共计人民币1.0065亿元，造成损失人民币6488.32万元；同案人陈弟俤并要求同案人陈仁杰使用集资款购买大量房产登记于同案人陈弟俤的子女名下。同案人姚河风以高额回报为诱饵，通过口口相传方式向陈某34、林某2、郑某1、郑某4等11人非法吸收资金后转借给同案人陈仁杰，从中牟取利差，非法吸收资金共计人民币2216.5万元，造成损失人民币1566.925万元。同案人黄香英（已判刑）明知同案人陈仁杰从事非法集资活动，仍通过口口相传、出具借条的方式，以高额利息为诱饵，帮助同案人陈仁杰向高某、薛某1、陈某2、何某9等人借款，非法吸收资金共计人民币2863万元，造成损失人民币1999.69万元；并将其本人的银行卡提供给被告人陈恩杰用于吸收资金、偿还本息。被告人陈恩杰明知同案人陈仁杰通过经营易众联担保公司等从事非法集资活动，仍在易众联担保公司担任财务经理，负责按照同案人陈仁杰的指示偿还部分出借人到期的借款本金及利息，并将其本人的银行卡提供给同案人陈仁杰、黄香英等人用于吸收资金，还为了牟取利息差，通过口口相传的方式向陈某4娇、陈某26、陈某39、陈某40、陈某41、陈某42、陈某43、王某10、吴某4、陈某44、陈某45、赵某1、陈某45、吴某3、周某1、陈某38等十六人非法吸收资金后转借给同案人陈仁杰，非法吸收资金共计人民币3217.95万元，造成损失人民币1142.22万元。 2019年10月25日，被告人陈恩杰向福清市公安局投案，到案后如实供述上述犯罪事实。 上述事实，被告人陈恩杰在开庭审理过程中均无异议，有公诉机关提供并经庭审质证的集资参与人陈某4、陈某26、陈某39、陈某40、陈某41、陈某42、陈某43、王某10、吴某4、陈某44、陈某45、赵某1、陈某45、吴某3、周某1、陈某38的陈述、证人陈某5、陈某6、范某、孙某、林某3、陈某7、刘某、陈某8、林某4、黄某1、叶某、张某2、薛某2、陈某9、陈某4朝、陈某10、陈某11、丁某1、陈某12、张某3、林某5、陈某1、林某1、何某3、何某4、黄某2、陈某13、陈某14、郑某2、陈某15、林某6、陈某16、陈某17、丁某2、陈某18、陈某19、翁某、蒋某、陈某20、陈某21、何某5、王某2、陈某22、何某6、吴某1、薛某3、何某1、陈某23、何某2、王某1、张某1、施某1、高某、薛某1、陈某2、陈某24、吴某2、梁某、陈某25、张某4、何某7、林某7、林某8、王某3、周某1、周某2、陈某26、林某9、陈某27、何某8、何某9、郑某3、陈某28、何某10、陈某29、薛某4、陈某21、吴某3、郑某1、马某、陈某30、陈某31、姚某1、陈某4、陈某32、姚某2、陈某33、林某2、陈某34、施某2、郑某4、陈某35、肖某、林某10、潘某、陈某36、黄某3、陈某37的证言、福建易众联担保公司企业营业执照、福建易众联担保公司福清分公司内资企业登记基本情况、福建华信汽车贸易有限公司公司登记基本情况表、福清市公安局经侦大队发给福清市公安局交通管理大队的函、机动车信息查询结果、多项信息查询表、易众联公司通讯录、扣押物品清单、账户明细、年度付款汇总表、年度收款汇总表、进出账汇总表、易众联案件嫌疑人消费汇总表、借条复印件、转账凭证、对账单、短信记录、银行交易明细、历史流水、交易凭证、业务回单、商定程序审计报告统计表、情况说明、同案人刑事判决书、审计报告、协助冻结财产通知书、户籍证明、违法犯罪经历查询记录、到案经过、同案人陈仁杰、陈弟俤、姚河风、黄香英、陈仁忠的供述和辩解及被告人陈恩杰的供述等证据证实，足以认定。此外，公诉机关认定部分集资参与人的出资、收回及损失数额不准确，本院根据在案相关证据重新作出认定（详见附件）。 本院认为，被告人陈恩杰明知他人实施非法集资犯罪活动，仍帮助他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，金额达人民币3217.95万元，数额巨大，造成损失人民币1142.22万元，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人陈恩杰犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法予以从轻处罚；且认罪认罚，依法予以从宽处理。公诉机关量刑建议适当，予以采纳。根据被告人陈恩杰的犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下： 一、被告人陈恩杰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十五万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人陈恩杰的刑期自2019年10月25日起至2023年4月24日止。罚金限于本判决发生法律效力之日起一个月内缴纳。） 二、责令被告人陈恩杰连带退赔人民币1142.22万元给在案各受损集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张敦伟 人民陪审员  朱浚达 人民陪审员  陈美玲 二〇二〇年四月三十日 法官助理林文婷 书记员马雨翔 附件：                            集资参与人列表（单位：万元/人民币）                               序号                       姓名                       投入的集资本金数额                       收取的集资             回报金额                       实际损失             数额                               1                       陈玉娇                       10                       3.6                       6.4                               2                       陈品玉                       10                       1.8                       8.2                               3                       陈某39                       42                       1.68                       40.32                               4                       陈某40                       10                       4                       6                               5                       陈某41                       22                       2.78                       19.22                               6                       陈某42                       1605                       1527                       78                               7                       陈某43                       20                       1.9                       18.1                               8                       王某10                       300                       124.2                       175.8                               9                       吴某4                       100                       25.8                       74.2                               10                       陈某44                       771.35                       343.44                       427.91                               11                       陈某45                       50                       0                       50                               12                       赵某1                       97.6                       9                       88.6                               13                       陈某45                       70                       2.3                       67.7                               14                       吴某3                       30                       8.4                       21.6                               15                       周某1                       30                       4.83                       25.17                               16                       陈某38                       50                       15                       35                               合计                       3217.95                                             1142.22