内蒙古自治区突泉县人民法院刑事判决书（2019）内2224刑初105号公诉机关内蒙古自治区突泉县人民检察院。被告人李某，男，满族，内蒙古自治区兴安盟突泉县人，初中文化，突泉县九龙信用社信贷员，住突泉县。因涉嫌违法发放贷款罪，于2018年8月21日被突泉县公安局刑事拘留，于2018年9月27日被执行逮捕，于2019年9月10日被本院取保候审。辩护人金荣东，内蒙古松柏律师事务所律师。突泉县人民检察院以突检公刑诉〔2019〕67号起诉书，指控被告人李某犯挪用资金罪，于2019年5月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年7月17日、7月22日公开开庭审理了本案。2019年8月5日，因发现新证据，突泉县人民检察院书面建议我院延期审理。同日，我院决定对该案延期审理。2019年9月3日，突泉县人民检察院补充侦查完毕，以突检公刑变诉（2019）4号起诉书，指控被告人李某犯违法发放贷款罪向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年11月19日公开开庭审理了本案，突泉县人民检察院指派检察员邰某出庭支持公诉，被告人李某及其辩护人到庭参加诉讼。2019年12月2日，我院书面建议公诉机关补充侦查。2020年1月5日，突泉县人民检察院补充侦查完毕。该案现已审理终结。公诉机关指控：2015年8月至案发，被告人李某作为九龙信用社信贷员期间，以自己需要使用资金周转为由，向涉案贷款人员称需以涉案贷款人员名义办理贷款，然后再由其本人偿还贷款并获得同意后，虚构贷款人员用于种植养殖的贷款理由，违反相关规定，先后由其本人违规发放贷款21笔，共计223.3万元；其中181.1万元被其挪用，用于个人支出。具体为：1、2014年12月，被告人李某以韩某名义，办理期限为2014年12月24日-2015年12月20日贷款一笔，金额10万元，该款被被告人李某挪用5万元，后被李某在2017年9月延期，截止案发，该款尚有3.7万元未能返还；2、2015年4月，被告人李某以蔡某名义，由被告人李某本人办理期限为2015年4月26日-2015年12月20日贷款一笔，金额5万元，该款被被告人李某挪用2万元，此后在2016年6月、2018年6月，李某又分两次自行或通过他人将该笔贷款重新办理延期，截止案发，该款尚有5万元未能返还；3、2015年5月及11月，被告人李某以刘某名义，办理期限为2015年5月25日-2017年5月10日，2015年11月28日-2017年11月28日贷款共两笔，金额20万元，该款被被告人李某挪用，2017年12月23日李某将该笔贷款以17万重办延期，截止案发，该款尚有16.8万元未能返还；4、2015年8月，被告人李某以刁某名义，由被告人李某本人办理期限为2015年8月8日-2016年7月20日贷款一笔，金额15万元，该款被被告人李某挪用15万元，2017年9月28日李某将该笔贷款以17万元重办延期，截止案发，该款尚有15万元未能返还；5、2015年8月，被告人李某以韩某名义，假冒张某名义担保，由被告人李某本人办理期限为2015年8月27日-2017年8月20日贷款一笔，金额20万元，该款被被告人李某挪用20万元，截止案发，尚有20万元未能返还；6、2015年10月，被告人李某以杨某、夏某名义，由被告人李某本人办理期限为2015年10月17日-2017年10月5日贷款一笔，金额20万元，该款被被告人李某挪用10万元，2017年12月，李某将该款以杨某等人的名义重作为2017年12月27日-2020年12月20日，截止案发，尚有20万元没能返还；7、2015年10月，被告人李某以王某名义，由被告人李某本人办理期限为2015年10月30日-2017年10月20日贷款一笔，金额4.3万元，该款被被告人李某挪用3.7万元，2017年10月20日，后被李某在2017年9月重办4.7万元延期，截止案发，尚有3.4万元未能返还；8、2015年12月，被告人李某通过王某婶子赵某名义，由被告人李某本人办理期限为2016年12月30日-2018年12月20日贷款一笔，金额10万元，该款被被告人李某挪用10万元，截止案发，该款尚有5.18万元未能返还；9、2016年1月，被告人李某以陈某名义，由被告人李某本人办理期限为2016年1月16日-2017年1月10日贷款一笔，金额5万元，该款被被告人李某挪用5万元，截止案发，该款尚有5万元未能返还；10、2016年8月，被告人李某以赵某名义，由被告人李某本人办理期限为2016年8月29日-2019年8月20日贷款一笔，金额10万元，该款被被告人李某挪用5万元，截止案发，该款中尚有10万元未能返还；11、2016年8月，被告人李某以巩某名义办理期限为2016年8月4日-2018年7月20日贷款一笔，金额15万元，该笔贷款被被告人李某挪用，后在2017年10月29日与其他贷款合并后以巩某妻子何某名义延期至2020年10月20日，截止案发，该款尚有15万元未能返还；12、2016年9月，被告人李某以王某名义办理期限为2016年9月21日-2017年9月10日贷款一笔，金额10万元，该款被被告人李某挪用10万元，2017年9月28日，李某通过他人将该笔贷款重新以16.4万元延期至2018年9月20日，截止案发，该款未能返还；13、2016年10月，被告人李某以蒋某名义，由被告人李某本人办理期限为2016年10月27日-2018年10月20日贷款一笔，金额15万元，该款被被告人李某挪用5万元，截止案发，该款尚有5万元未能返还；14、2016年10月，被告人李某以肈某名义，由被告人李某本人办理期限为2016年10月27日-2018年10月20日贷款一笔，金额3万元，该款被被告人李某挪用1.9万元，截止案发，该款尚有0.8万元未能返还；15、2016年9月，被告人李某以于某名义，由被告人李某本人办理期限为2016年9月27日-2018年9月20日贷款一笔，金额5万元，该款被被告人李某挪用4.5万元，截止案发，该款尚有5万元未能返还；16、2016年10月，被告人李某以通过韩某、韩某、张某名义，由被告人李某本人办理期限为2016年10月26日-2018年10月20日贷款一笔，金额15万元，该款被被告人李某挪用15万元，截止案发，该款中的14.99万元未能返还；17、2016年11月，被告人李某以关某妻子高某名义，由被告人李某本人办理期限为2016年11月12日-2018年10月20日贷款一笔，金额5万元4.99万元未能返还；18、2016年12月，被告人李某以张某名义，由被告人李某本人办理期限为2016年12月11日-2018年11月25日贷款一笔，金额15万元，该款被被告人李某挪用15万元，截止案发，该款尚有15万元未能返还；19、2016年12月，被告人李某以王某名义，由被告人李某本人办理期限为2016年12月18日-2018年12月10日贷款一笔，金额16万元，该款被被告人李某挪用9万元，截止案发，该款尚有15.98万元未能返还；20、2016年12月，被告人李某以石某名义，由被告人李某本人办理期限为2014年10月30日-2015年年底贷款一笔，金额5万元，该款被被告人李某挪用5万元，截止案发，该款尚有4.99万元未能返还；公诉机关认为被告人李某身为其他金融机构的工作人员，出于自己使用资金的目的，在发放贷款过程中，借用借款户的名义，编造借贷户的借款虚假用途，部分或全部将贷款挪为己用，属违法发放贷款数额巨大，且造成严重损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十六条之规定，应当追究其违法发放贷款罪的刑事责任。被告人李某对公诉机关指控的事实和罪名均有异议，辩解称其发放贷款是按照贷款发放流程规定，借款人取得贷款资金后，被告人李某向借款人借用资金，其和涉案的这些借款人之间是民间借贷行为，不构成违法发放贷款罪。其辩护人认为被告人李某的行为不构成违法发放贷款罪，首先，被告人李某作为九龙信用社信贷员，其在发放贷款过程中不存在违法违规行为，严格按照相关业务流程办理贷款事项，且涉案的每笔贷款的借款人均已提供相应担保及抵押，故对突泉县农村信用合作联社未造成重大经济损失；其次，贷款资金在转入借款人账户，借款人支取后将资金全部或部分出借给被告人李某，被告人李某向部分借款人出具欠条等凭证，故被告人李某与借款人之间是单纯的民间借贷关系，由此产生的纠纷应该属于民事纠纷，不是刑事犯罪案件，故被告人李某的行为不构成犯罪。经审理查明，2014年至案发，被告人李某作为九龙信用社信贷员期间，以自己需要用钱为由，向涉案贷款人员称需以涉案贷款人员名义办理贷款，然后再由被告人李某本人偿还贷款，在征得涉案贷款本人同意后，在订立贷款合同过程中，被告人李某在贷款合同中虚构贷款人员用于种植养殖的贷款理由，先后由其本人违规发放贷款16笔，共计贷款金额143.3万元，其中119.17万元被被告人李某使用。具体为：1、2014年12月，被告人李某欲以韩某名义办理贷款由自己使用，并约定相应部分贷款的本金与利息由被告人李某偿还，在征得韩某同意后，被告人李某作为贷款经办人，以玉米种植为贷款用途，办理期限为2014年12月24日-2015年12月20日贷款一笔，金额10万元，该款被被告人李某使用5万元，被告人李某给韩某出具一枚5万元欠据；2、2015年4月，被告人李某欲以蔡某名义办理贷款由自己使用，并约定相应部分贷款的本金与利息由被告人李某偿还，在征得蔡某同意后，被告人李某作为贷款经办人，以玉米种植为贷款用途，由被告人李某本人办理期限为2015年4月26日-2015年12月20日贷款一笔，金额5万元，该款被被告人李某使用2万元，被告人李某给蔡某出具一枚2万元欠据；3、2015年11月，被告人李某欲以刘某名义办理贷款由自己使用，并约定相应部分贷款的本金与利息由被告人李某偿还，在征得刘某同意后，被告人李某作为贷款经办人，以种植为贷款用途，办理期限为2015年11月28日-2017年11月28日贷款一笔，金额15万元，该款被被告人李某使用15万元；4、2015年8月，被告人李某欲以刁某名义办理贷款由自己使用，并约定相应部分贷款的本金与利息由被告人李某偿还，在征得刁某同意后，被告人李某作为贷款经办人，以玉米种植为贷款用途，由被告人李某本人办理期限为2015年8月10日-2016年7月20日贷款一笔，金额15万元，该15万元被被告人李某使用，被告人李某给刁某出具一枚15万元欠据；5、2015年10月，被告人李某欲以王某名义办理贷款由自己使用，并约定相应部分贷款的本金与利息由被告人李某偿还，在征得王某同意后，被告人李某作为贷款经办人，以玉米种植为贷款用途，由被告人李某本人办理期限为2015年10月30日-2017年10月20日贷款一笔，金额4.3万元，该款被被告人李某使用3.7万元，被告人李某给王某出具一枚3.7万元欠据；6、2015年12月，被告人李某欲以赵某名义办理贷款由自己使用，并约定相应部分贷款的本金与利息由被告人李某偿还，在征得赵某同意后，被告人李某作为贷款经办人，以玉米种植为贷款用途，由被告人李某本人办理期限为2016年12月30日-2018年12月20日贷款一笔，金额10万元，该款被被告人李某使用10万元；7、2016年1月，被告人李某欲以陈某名义办理贷款由自己使用，并约定相应部分贷款的本金与利息由被告人李某偿还，在征得陈某同意后，被告人李某作为贷款经办人，以玉米种植为贷款用途，由被告人李某本人办理期限为2016年1月16日-2017年1月10日贷款一笔，金额5万元，该款被被告人李某使用5万元，后被告人李某与陈某双方达成还款协议；8、2016年8月，被告人李某欲以赵某名义办理贷款由自己使用，并约定相应部分贷款的本金与利息由被告人李某偿还，在征得赵某同意后，被告人李某作为贷款经办人，以玉米种植为贷款用途，由被告人李某本人办理期限为2016年8月29日-2019年8月20日贷款一笔，金额10万元，该款被被告人李某使用5万元，被告人李某给赵某出具一枚5万元欠据；9、2016年9月，被告人李某欲以王某名义办理贷款由自己使用，并约定相应部分贷款的本金与利息由被告人李某偿还，在征得王某同意后，被告人李某作为贷款经办人，以玉米种植为贷款用途，期限为2016年9月21日-2017年9月10日贷款一笔，金额5万元，该款被被告人李某使用5万元，后被告人李某给王某及其妻子施艳平出具一枚10万元欠据；10、2015年3月，被告人李某欲以肈某名义办理贷款由自己使用，并约定相应部分贷款的本金与利息由被告人李某偿还，在征得肇志才同意后，被告人李某作为贷款经办人，以玉米种植为贷款用途，由被告人李某本人办理期限为2015年3月30日-2016年6月20日贷款一笔，金额3万元，该款被被告人李某使用1.97万元，被告人李某给肈某出具一枚1.97万元的欠据；11、2016年9月，被告人李某欲以于某名义办理贷款由自己使用，并约定相应部分贷款的本金与利息由被告人李某偿还，在征得于某同意后，被告人李某作为贷款经办人，以玉米种植为贷款用途，由被告人李某本人办理期限为2016年9月27日-2018年9月20日贷款一笔，金额5万元，该款被被告人李某使用4.5万元，被告人李某给于某出具一枚4.5万元的欠据；12、2016年10月，被告人李某通过韩臣找到韩某、韩某、张某，欲以该三人名义办理贷款由自己使用，并约定相应部分贷款的本金与利息由被告人李某偿还，在征得韩某、韩某、张某三人同意后，被告人李某作为贷款经办人，以玉米种植为贷款用途，由被告人李某本人办理期限为2016年10月26日-2018年10月20日贷款一笔，金额15万元，该款被被告人李某使用15万元；13、2016年11月，被告人李某欲以关某妻子高某名义办理贷款由自己使用，并约定相应部分贷款的本金与利息由被告人李某偿还，在征得高某同意后，被告人李某作为贷款经办人，以玉米种植为贷款用途，由被告人李某本人办理期限为2016年11月12日-2018年10月20日贷款一笔，金额5万元，该款被被告人李某使用3万元，被告人李某给高某出具一枚3万元的欠据；14、2016年12月，被告人李某欲以张某名义办理贷款由自己使用，并约定相应部分贷款的本金与利息由被告人李某偿还，在征得张某同意后，被告人李某作为贷款经办人，以玉米种植为贷款用途，由被告人李某本人办理期限为2016年12月11日-2018年11月25日贷款一笔，金额15万元，该款被被告人李某使用15万元；15、2016年12月，被告人李某欲以王某名义办理贷款由自己使用，并约定相应部分贷款的本金与利息由被告人李某偿还，在征得王某同意后，被告人李某作为贷款经办人，以玉米种植为贷款用途，由被告人李某本人办理期限为2016年12月18日-2018年12月10日贷款一笔，金额16万元，该款被被告人李某使用9万元，被告人李某给王某出具一枚9万元的欠据；16、2016年12月，被告人李某欲以石某名义办理贷款由自己使用，并约定相应部分贷款的本金与利息由被告人李某偿还，在征得石某同意后，被告人李某作为贷款经办人，以玉米种植为贷款用途，由被告人李某本人办理期限为2016年12月28日-2018年12.20贷款一笔，金额5万元，该款被被告人李某使用5万元。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：一、书证1、公安机关户籍信息查询表、违法犯罪记录查询被告人李某身份证号×××2、涉案贷款手续--证实涉案借款人：韩某、蔡某、刘某、刁某、韩某、杨某、王某、赵某、陈某、赵某、巩某、何某、王某、蒋某、肈某、于某、韩某、韩某、张某、高某、张某、王某、石某均在突泉县农村信用合作联社办理贷款，贷款经办人为被告人李某，贷款用途为种植养殖，并且贷款已经发放。3、欠据证实涉案实际借款人中的刁某、陈某、赵某、巩某、肈某、于某、高某、王某、韩某、蔡某在取得信用社贷款后，被告人李某使用贷款中的全部或部分，并给实际借款人出具了借据。4、证明证实涉案实际借款人中的王某、杨某、王某在取得信用社贷款后，被告人李某给实际借款人出具的证明，证明相应款项被被告人李某使用。5、还款协议证实涉案实际借款人中的陈某在取得信用社贷款后，被告人李某将发放的5万元贷款自己使用，并在突泉县人民法院对该起金融借款合同纠纷作出判决后，实际借款人陈某与被告人李某达成协议，约定由被告人李某履行判决确定的还款义务。6、涉案贷款查询明细表突泉县农村信用合作联社出具的涉案贷款的借款人、贷款期限、放款金额、还款情况、贷款余额的具体明细。7、突泉县农村信用合作联社工作证明二、证人证言1、韩某证言证实--李某找其办理顶名贷款，获其同意后，李某负责办理相关贷款手续，韩某签字后下款5万元，该5万元全被李某使用，并给其出具一枚欠据。2、蔡某证言证实--2015年，九龙乡信贷员李某找其办理顶名贷款，约定本金和利息由李某偿还。李某负责办理相关贷款手续，没有向其核实贷款用途，蔡某仅负责在贷款手续上签字。下款后李某使用了5万元贷款中的2万，后期给其打了2万元的欠条。3、刘某证言证实--2015年，李某因急用钱，找其在信用社办理顶名贷款，贷款手续都是李某办的，刘某共给李某办理三次顶名贷款，2015年办理两笔共计20万元，这20万元全是李某使用了，后因李某无力偿还，李某把这两笔贷款重新做一笔17万元的贷款。4、刁某证言证实--2015年8月，李某找其办理顶名贷款，该笔贷款每年利息由李某偿还，后李某在2015年8月份给其打了15万元钱的欠条，至今，该笔贷款的本金没有偿还。5、张某证言证实--2016年10月份左右，韩臣让其办理一笔贷款，后信用社的李某办理的贷款手续，下款十五万元，李某把现金存到另一张卡上，后来知道该笔贷款全被李某使用了，直到现在还没有偿还。6、杨某证言证实--2014年9月，李某找到杨某，欲以其名义办理顶名贷款，贷款手续都是李某办理的，杨某签字后下款15万元，该15万元全是李某使用，2017年12月，因贷款到期，李某又找来三个人，重新做了一笔四户联保贷款，下款20万元，杨某自己使用4.8万元，李某使用15.2万元，并且给其打了欠据。7、王某证言证实--王某在信用社有一笔4.7万元贷款，当时这笔贷款手续时李某办理的。手续办理完之后一直没有下款，后李某说下来的贷款被他使用了。因之前王某欠李某1.3万元，双方约定王某负责偿还1.3万元，剩下由李某偿还，李某至今没有偿还。8、王某证言证实--李某找其帮忙顶名办理贷款，因其名下有贷款，王某找到其二婶赵某，后赵某到信用社办理了贷款手续，贷款10万被李某全部使用，后李某还款5万多。9、李某1证言证实--2016年1月份，李某欲以其老公陈某帮他顶名办理一笔五万元贷款，后李某1与陈某到九龙乡信用社办理了贷款手续，后来下款李某也没有告知，钱被李某使用了。李某在2018年7月给其签订了一份还款协议，约定五万元钱由李某偿还。10、赵某证言证实--2016年8月，因其想办理贷款，找到信贷员李某，李某说可以办10万元贷款，但是他要用5万元，约定各自负责各自的利息，后其到信用社办理相关贷款手续，下款后李某拿走5万元并给其打了欠据。11、何某证言证实--李某找何某帮他办理顶名贷款，李某把身份证、户口本、房产证都拿走后并办理贷款手续，贷款数额不清楚，后来知道李某用何某的名字借了17万元的贷款。因李某一直没有能力偿还，后李某给其出具一枚16万元的欠据。12、王某证言证实--李某找其办理顶名贷款，后李某办理贷款手续，贷款下来后全部被李某使用了，后在2016年9月21日，李某给其出具一枚10万元欠据。13、蒋某证言证实--2016年10月份，李某找蒋某办理顶名贷款，后李某让蒋某到信用社办理相关贷款手续，下款时间及贷款用途均不清楚。这笔5万元贷款全部被李某使用了，没有给其出具任何欠款凭证。14、肈某证言证实--李某找其办理顶名贷款，后肈某去信用社办理相关贷款手续，贷款3万元，因后期李某一直没有偿还，李某又用肈某媳妇名下办理贷款3万元，贷款下款后，李某偿还了肈某名下贷款中的2.2万元，还有8千元没有偿还，李某在2016年给其出具了1.97万元的欠据。15、于某1证言证实--于某1丈夫王凤军名下有一笔五万元贷款，该笔贷款是李某使用的。后期把这笔贷款转到于某1的名下，李某给其出具4.5万元欠据一枚。16、韩某证言证实--李某通过韩臣找到韩某，让其帮忙办理一笔顶名贷款，后韩某到信用社办理相关贷款手续，这笔贷款时三户联保贷款，韩某和韩某、张某作为借款人，共办理15万元贷款，下款的银行卡直接给了李某，钱全是李某使用。17、韩某证言证实--李某通过韩臣找到韩某，让其帮忙办理顶名贷款，后到信用社办理贷款手续，这笔贷款时三户联保贷款，韩某和韩某、张某作为借款人，共办理15万元贷款，下款的银行卡直接给了李某，钱全是他用了。18、关某证言证实--2016年11月，李某想用关某妻子高某名义办理顶名贷款，高某去信用社办理贷款手续，下款5万元，关某自己使用了2万元，李某使用3万元并给其出具了欠据。19、王某证言证实--从2013年以来，王某在信用社办理三次贷款，李某共拿走16.5万元，后李某在2016年12月18日给其出具了9万元的欠据。20、石某证言证实--2016年12月，李某让其帮他办理顶名贷款，石某和其妻子去信用社办理贷款手续，办理完手续下款时李某也没有告诉石某，这笔贷款5万元全是李某使用。三、被告人李某供述被告人李某在公安机关供述称：我在九龙乡信用社工作期间，为了偿还之前发放出去要不回来的贷款，我就找人帮我顶名贷款，共29笔贷款，34个顶名贷款人。贷款下来之后我使用部分或者全部，利息本金由我偿还。这些贷款人有韩某、陈某、刘某1、赵某、于某1、韩某、张某、韩某、蒋某、徐某、汪某、李某2、高某、贾某、张某、王某、石某、周某1、周某2、赵某、李某3、韩某4、韩某5、李某5、韩某、王某、何某、刘某、蔡某、朱某1、李某6、王某2、肈某。2015年4月，我找到蔡某帮我贷款5万元，这笔贷款都是我使用的；2016年10月，我找到张某办理15万元贷款，这15万元全是我使用了；2016年12月，我找到肈某办理5万元贷款，我使用了其中的3.8万元；2015年11月，我找到王某办理4.3万元贷款，我使用了其中的3万元；2016年1月，我找到于某办理了5万元贷款，我使用了其中的4.5万元；2015年年末，我找到王某的二婶赵某办理贷款10万元，我已经还了5万多元，连本带息还差5万元左右；2015年年初，我找到陆某办理23.3万元贷款，都是我自己使用的，还差3.5万元没有还清；2016年10月，我找到韩某、韩某、张某办理三户联保贷款15万元，这笔贷款全是我使用了；2016年8月，我找到赵某办理10万元贷款，我用了其中的5万元；2014年我找到何某办理贷款40万元，我使用了其中的15万元；2014年左右，我找到刘某办理17万元贷款，这笔贷款我全部使用了；2016年12月左右，我找到石某办理5万元贷款，这笔贷款我全部使用了。高某名下有5万元贷款，我用了2万；赵某名下有10万元贷款，我用了5万元；陈某名下有5万元贷款，我用了5万元；蒋某名下有5万元贷款，我用了5万元；肈某名下有8000元，我用了8000元；于某名下是5万元，我用了4万元；杨某名下是20万元贷款，我用了5万元；蔡某名下有5万元，我用了1.9万元；韩某4、李永吉名下有10万元贷款，我用了5万元；王某名下有4.3万元，我用了2.5万元；王某名下有16万元贷款，我用了9万，我已经偿还了6万；王某的老婶赵某名下有10万元，我用了10万元；韩某三户联保共十五万元，我全用了；张某名下15万元，石某名下5万元，我用了5万元，韩某名下有20万元，后期还上了。我找人顶名办理的这些贷款因为大多数没有到期，我都按时归还利息，其中陈某、刘某1、韩某、朱某1、肈某这几笔已经到期，我没有及时还款，刘某帮我顶名的17万元贷款已经被信用社起诉了。顶名贷款的这些钱除了一部分用来偿还之前信用社的收款收息的任务做的贷款，剩余部分用于个人消费了。本院认为，被告人李某作为国家金融机构的工作人员，无视贷款管理制度，在贷款发放过程中未履行其信贷职责，借用借款户的名义，在贷款合同中虚构贷款用途，违规发放贷款，严重破坏国家的金融管理制度。公诉机关指控被告人李某犯违法发放贷款罪，且数额巨大的犯罪事实清楚，证据确实充分，公诉机关的指控成立。对被告人李某及其辩护人提出的辩解、辩护意见,本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款、第七十二条的规定，判决如下：被告人李某犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑一年六个月，并处罚金一万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向兴安盟中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。审判长 赵 宇审判员 刘 冰审判员 王 婵 二〇二〇年四月八日书记员 李艳彬