河南省嵩县人民法院执 行 裁 定 书（2020）豫0325执异9号异议人（利害关系人）：上海浦东发展银行股份有限公司安阳分行。住所地：安阳市殷都区文明大道92号清风和祥小区。统一社会信用代码：9141050058858099X8。负责人：韩国杰，行长。委托代理人：冷宏伟，河南兴邺律师事务所律师，一般代理。委托代理人：钱程，河南兴邺律师事务所律师，一般代理。申请执行人：申红伟，男，汉族，1970年11月22日生，住河南省嵩县库区。被执行人：宝鼎建设工程有限公司。住所地：林州市东岗岩峰街25号。统一社会信用代码：91410581783426322P。法定代表人：侯用周。在本院执行申红伟与宝鼎建设工程有限公司合同纠纷一案中，异议人上海浦东发展银行股份有限公司安阳分行对本院在执行中冻结宝鼎建设工程有限公司在上海浦东发展银行股份有限公司安阳分行的账户（账号：21×××53，申请控制金额43545元，实际控制金额0.00元）的执行行为不服，向本院提出书面异议。嵩县人民检察院在履行民事检察监督工作中也向本院提出了检察建议。本院依法组成合议庭进行审查，现已审查终结。异议人上海浦东发展银行股份有限公司安阳分行称，异议人因被执行人宝鼎建设工程有限公司在异议人行开具的保证金账户被嵩县人民法院（2020）豫0325执33号之一执行裁定查封一案，向嵩县人民法院提出异议，请求嵩县人民法院依法对宝鼎建设工程有限公司在异议人行开具的保证金账户21×××53解除冻结。事实与理由：宝鼎建设工程有限公司与异议人上海浦东发展银行股份有限公司安阳分行签订了开立银行承兑汇票业务协议书和保证金质押合同，根据双方合作协议及合同，宝鼎建设工程有限公司在异议人上海浦东发展银行股份有限公司安阳分行开具了保证金账户，并缴存了足额保证金人民币7000000元的保证金后，异议人上海浦东发展银行股份有限公司安阳分行为其出具了2张金额7000000元的银行承兑汇票，金额共计14000000元，汇票已于2019年10月23日到期且已承兑。异议人上海浦东发展银行股份有限公司安阳分行作为保证金账户开户行对宝鼎建设工程有限公司存入该账户的保证金依法取得控制权，宝鼎建设工程有限公司不能自由使用该账户内的资金；在银行承兑汇票到期后，根据法律规定，异议人上海浦东发展银行股份有限公司安阳分行有权从该账户中扣划所有的款项用于偿还票款。上海浦东发展银行股份有限公司安阳分行作为债权人取得了案涉保证金账户的控制权，此种控制权移交符合出质金钱移交债权人占有的要求。据此，应当认定双方当事人已就保证金账户内的资金设立质权，异议人上海浦东发展银行股份有限公司安阳分行依法对账户内的资金享有优先受偿权。综上所述，请求嵩县人民法院在查明事实的基础上依法对该账户予以解除冻结，保证异议人上海浦东发展银行股份有限公司安阳分行的基本权益。异议人上海浦东发展银行股份有限公司安阳分行提供的证据有：1、2018年10月24日宝鼎建设工程有限公司与上海浦东发展银行股份有限公司安阳分行签订的《开立银行承兑汇票业务协议书》，按照协议约定，上海浦东发展银行股份有限公司安阳分行为宝鼎建设工程有限公司开立银行承兑汇票承兑业务；2、2018年10月24日宝鼎建设工程有限公司与上海浦东发展银行股份有限公司安阳分行签订的《保证金质押合同》，按照协议约定，宝鼎建设工程有限公司在上海浦东发展银行股份有限公司安阳分行开立保证金账户，账号：21×××53，并按约足额缴存了保证金人民币7000000元，作为上海浦东发展银行股份有限公司安阳分行为宝鼎建设工程有限公司开立银行承兑汇票承兑业务的质押担保；3、银行承兑汇票要素描述清单，显示2018年10月24日上海浦东发展银行股份有限公司安阳分行为宝鼎建设工程有限公司出具了2张金额7000000元（共计14000000元）的银行承兑汇票，出票人：宝鼎建设工程有限公司，付款行：上海浦东发展银行股份有限公司安阳分行，收款人：林州市源泉商贸有限公司，到期日:2019年10月23日。4、承兑汇款查询明细，显示2019年10月23日上述银行承兑汇票上海浦东发展银行股份有限公司安阳分行已承兑付款。5、2018年10月23日至2020年3月24日账号为21×××53的银行承兑汇票保证金账户资金来往明细，显示2018年10月23日该账户收入7000000元，2018年11月30日支出150000元，2019年11月27日支出6250000元，截止2020年3月24日账户余额为600000元。申请执行人申红伟、被执行人宝鼎建设工程有限公司经本院通知未提出答辩意见。本院查明，宝鼎建设工程有限公司与上海浦东发展银行股份有限公司安阳分行于2018年10月24日分别签订了《开立银行承兑汇票业务协议书》和《保证金质押合同》，按照协议约定，上海浦东发展银行股份有限公司安阳分行为宝鼎建设工程有限公司开立银行承兑汇票承兑业务；宝鼎建设工程有限公司在上海浦东发展银行股份有限公司安阳分行开立保证金账户，账号：21×××53，并按协议约定缴存了保证金人民币7000000元，作为上海浦东发展银行股份有限公司安阳分行为其办理银行承兑汇票承兑业务的质押担保。2018年10月24日，上海浦东发展银行股份有限公司安阳分行为宝鼎建设工程有限公司出具了2张金额分别为7000000元（共计14000000元）的银行承兑汇票，记载出票人：宝鼎建设工程有限公司，付款行：上海浦东发展银行股份有限公司安阳分行，收款人：林州市源泉商贸有限公司，到期日：2019年10月23日。上海浦东发展银行股份有限公司安阳分行于2019年10月23日到期日已承兑付款。另查明，本院在执行申红伟与宝鼎建设工程有限公司合同纠纷一案中，于2020年1月10日作出（2020）豫0325执33号之一执行裁定书，通过司法网络查控系统冻结了宝鼎建设工程有限公司在上海浦东发展银行股份有限公司安阳分行开设的银行承兑汇票保证金账户（账号：21×××53，申请控制金额43545元，实际控制金额0.00元；账户余额600000元，已被其他法院在先冻结。）。本院认为，本院冻结的宝鼎建设工程有限公司在上海浦东发展银行股份有限公司安阳分行开设的账号为21×××53的账户系银行承兑汇票保证金账户，该账户里的存款系银行承兑汇票保证金。宝鼎建设工程有限公司与上海浦东发展银行股份有限公司安阳分行签订有《开立银行承兑汇票业务协议书》和《保证金质押合同》，按照协议约定，宝鼎建设工程有限公司在上海浦东发展银行股份有限公司安阳分行开立了银行承兑汇票保证金账户，账号：21×××53，并按约缴存了保证金人民币7000000元，作为上海浦东发展银行股份有限公司安阳分行为其办理银行承兑汇票承兑业务的质押担保。此后上海浦东发展银行股份有限公司安阳分行为宝鼎建设工程有限公司出具了2张金额分别为7000000元（共计14000000元）的银行承兑汇票，汇票于2019年10月23日到期上海浦东发展银行股份有限公司安阳分行已承兑付款。根据《最高人民法院中国人民银行关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知》第九条规定：“人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取冻结措施，但不得扣划。如果金融机构已对汇票承兑或者已对外付款，根据金融机构的申请，人民法院应当解除对银行承兑汇票保证金相应部分的冻结措施。银行承兑汇票保证金已丧失保证金功能时，人民法院可以依法采取扣划措施。”本案中，本院冻结的被执行人宝鼎建设工程有限公司的账户系银行承兑汇票保证金账户，该账户里的存款余额系银行承兑汇票保证金，异议人上海浦东发展银行股份有限公司安阳分行已为宝鼎建设工程有限公司出具银行承兑汇票并在到期日已按约对外付款，上海浦东发展银行股份有限公司安阳分行对已质押的银行承兑汇票保证金享有控制并优先受偿权，本院应当解除对该保证金账户保证金的冻结，对异议人的异议应予支持。对嵩县人民检察院的检察建议应当予以采纳。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十五条、《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第十七条第一款（二）项的规定，裁定如下：撤销本院于2020年1月10日作出的（2020）豫0325执33号之一执行裁定书“对宝鼎建设工程有限公司在上海浦东发展银行股份有限公司安阳分行开设的银行承兑汇票保证金账户（账号：21×××53，申请控制金额43545元，实际控制金额0.00元）的冻结。”如不服本裁定，可以自本裁定书送达之日起十日内向本院递交复议申请书及副本，向河南省洛阳市中级人民法院申请复议。审 判 长  徐光辉人民陪审员  赵静端人民陪审员  张笑飞二〇二〇年四月一日书 记 员  魏文博