文书内容黑龙江省哈尔滨市南岗区人民法院刑 事 判 决 书（2019）黑0103刑初1057号公诉机关黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院。被告人马全武，男，汉族，1970年4月3日出生于黑龙江省哈尔滨市，大专文化，北京仁远融信资本管理有限公司（以下简称“仁远公司”）哈尔滨分公司实际控制人，户籍地哈尔滨市南岗区，住所地哈尔滨市南岗区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年3月20日被刑事拘留，同年4月26日被逮捕。现羁押于黑龙江省哈尔滨市南岗区看守所。辩护人周海燕，黑龙江法大律师事务所律师。黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院以哈南检刑诉[2019]668号起诉书、哈南检刑补诉[2019]1号补充起诉决定书指控被告人马全武犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月17日向本院提起公诉。本院于当日立案，依法组成合议庭，于2019年12月27日公开开庭审理了本案。黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院指派检察员魏重出庭支持公诉，马全武及其辩护人周海燕到庭参加诉讼。现已审理终结。黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院指控：2014年5月，仁远公司哈尔滨分公司成立，并开始违反国家金融管理法律规定，以投资债权、理财项目给予高额回报为诱饵，通过发放传单的方式向社会不特定人员公开宣传并收取投资额。被告人马全武于2015年9月至2017年4月在仁远公司哈尔滨分公司担任总经理，负责管理哈尔滨公司的全部业务，发展客户收取投资款，并从中获取提成款。经审计，2015年9月至2017年4月，已报案投资人在仁远公司实际投资金额54468483.34元，返还利息1149847.47元，返还本金3856933元，尚欠金额49461702.87元，投资人261人次。公诉机关向本院移送了指控被告人马全武犯非法吸收公众存款罪的书证、证人证言、被告人供述、鉴定意见等证据。公诉机关认为，马全武的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提请依法惩处。被告人马全武对公诉机关指控的犯罪事实无异议、无辩解，表示悔罪。辩护人认为：1.没有证据证明马全武是仁远公司分公司的总经理，马全武不应对分公司的全部涉案数额承担刑事责任；2.马全武没有参与总公司成立时的策划、组织、发展方向等，系从犯；3.马全武没有前科劣迹，认罪认罚，请求从轻处罚。经审理查明：被告人马全武系仁远公司哈尔滨分公司实际控制人，负责全面业务。2015年9月至2017年4月，马全武在仁远公司哈尔滨分公司未经相关部门批准的情况下，通过向社会不特定人员宣传，以能获得高额返利的方式非法吸收公众存款54468483.34元，返还利息1149847.47元，返还本金3856933元，尚欠金额49461702.87元。2019年3月20日，被告人马全武在哈尔滨市南岗区泰山小区被公安机关抓获。上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据证实：证据一、案件来源、到案经过：投资人张某等三十余人报案称，被仁远公司非法吸收公众存款。2019年3月20日，被告人马全武在哈尔滨市南岗区泰山小区被公安机关抓获。证据二、常住人口基本信息、无犯罪记录证明：被告人马全武身源及无前科劣迹情况。证据三、企业信用信息公示报告、工商档案：仁远公司、仁远公司哈尔滨分公司信息。证据四、宣传单：仁远公司非法吸收公众存款宣传材料。证据五、出借咨询与管理服务协议、银行流水：投资人宋某等在仁远公司哈尔滨分公司的投资情况。证据六、交易记录：仁远公司与第三方支付平台交易明细。证据七、司法鉴定意见书、司法鉴定补充意见书：2015年9月至2017年4月，已报案投资人在仁远公司实际投资金额54468483.34元，返还利息1149847.47元，返还本金3856933元，尚欠金额49461702.87元，投资人261人次。证据八、证人宋某等108人的证言：宋某等人在仁远公司哈尔滨分公司投资情况。证据九、同案犯前达门的供述：他负责仁远公司客户数据管理。公司让他办理了六张银行卡，他把银行卡放在公司财务了，分别有招商银行、工商银行、建设银行、农业银行等银行，他不知道通过上海富有第三方支付平台转到他账户多少钱。证据十、同案犯任某的供述：他是仁远公司哈尔滨分公司的副总经理和总经理，公司主要控制人是马全武，他负责公司业务，给下面下指标，管理下面总监、团队经理和业务员。他的上级一直是马全武，下面是副总经理胡某，还有四个团队，总监许某团队、总监邹某团队、总监肖某团队、总监赵某团队。公司通过发传单、在超市和大街上开展位拉客户、组织客户开酒会向社会进行宣传理财产品到公司进行投资，以理财P2P方式进行集资，以高额返利方式非法吸收公众存款。他、马全武和胡某赚取整个公司业绩2.5%的提成，公司运营、房租等需要他们三个负责，团队经理和业务员一共拿业绩5.5%的提成，马全武负责分配。工资和提成是马全武发，马全武用自己的一张建行卡给员工发，总部给马全武打钱到这张卡上。公司通过第三方支付平台收取客户投资款，投资者刷POS机支付给第三方支付平台，再转到公司总部账户，哈尔滨就是融资端。马全武找他来这个公司的，马全武说这个公司有实力、有规模，没风险，马全武去过总公司的老板家。证据十一、同案犯许某的供述：与同案犯任某的供述基本一致。证据十二、同案犯闫某的供述：他是仁远公司哈尔滨分公司的业务员，马全武是哈尔滨分公司总经理。证据十三、同案犯胡某的供述：与同案犯任某的供述基本一致。证据十四、被告人马全武的供述：2014年1月到2017年4月，他在仁远公司哈尔滨分公司任总经理，副总经理是任某、胡某，业务总监许某、邹某、赵某。哈尔滨分公司面向不特定人群发放宣传单、召开酒会、熟人介绍，以8%-15%的高额返利进行非法吸收公众存款，他负责全面工作，任某负责业务管理、宣传酒会，胡某负责广告宣传和业务培训，许某、邹某、赵某负责管理团队吸收公众存款。客户刷POS机支付给第三方支付平台，第三方支付平台转到总公司，总公司把提成款打到他本人建设银行卡上，由他发给总监，总监发给业务员，每个总监按业绩5.5%分成，他和任某、胡某按业绩2.5%分成。他知道公司非法吸收公众存款是违法的，公司有营业执照，其他审批手续没有。本院认为，被告人马全武非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立，应予惩处。马全武能够如实供述犯罪事实，可酌情对其从轻处罚。马全武的供述、同案犯任某、许某、闫某、胡某的供述能够相互印证，并证实马全武系仁远公司哈尔滨分公司实际控制人，负责非法吸收公众存款的全面工作，故辩护人关于马全武不应对分公司全部涉案数额承担刑事责任及从犯的辩护意见不符合事实及法律规定，本院不予采纳。辩护人的其他辩护意见符合事实及法律规定，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人马全武犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月20日起至2024年9月19日止），并处罚金人民币100000元（于判决生效后三十日内缴纳）；二、责令被告人马全武与黑龙江省哈尔滨市南岗区人民法院（2019）黑0103刑初467号刑事判决书被告人胡泽共同退赔投资人未返还投资本金（详见附表1）；三、责令被告人马全武退赔投资人未返还投资本金（详见附表2）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省哈尔滨市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  白宗安人民陪审员  杨 勇人民陪审员  赵淑娟二〇二〇年四月八日书 记 员  冯爱莉被告人马全武与胡泽共同退赔明细表（附表1）            序号              投资人姓名              退赔数额                  1              邹某1              140 000元                  2              姜某              140 000元                  3              靳某              311 000元                  4              靳某              160 000元                  5              靳某              300 000元                  6              靳某              300 000元      被告人马全武退赔明细表（附表2）            序号              投资人姓名              退赔数额                  1              邹某1              140 000元                  2              姜某              140 000元                  3              靳某              311 000元                  4              靳某              160 000元                  5              靳某              300 000元                  6              靳某              300 000元                  7              高某              179 000元                  8              赵某1              70 000元                  9              姜某1              150 000元                  10              朱某              100 000元                  11              杜某              56 800元                  12              那某              510 000元                  13              王某              80 000元                  14              郑某              50 000元                  15              温某              61 000元                  16              刘某              200 000元                  17              王某              100 000元                  18              周某              44 000元                  19              王某1              630 000元                  20              张某              98 000元                  21              梁某              892 500元                  22              温某              200 000元                  23              李某              510 000元                  24              张某1              44 067元                  25              谷某              50 000元                  26              王某2              50 000元                  27              王某3              48 600元                  28              王某2              50 000元                  29              那某              300 000元                  30              谷某              148 000元                  31              丁某              60 000元                  32              刘某1              44 467元                  33              李某1              1 250 000元                  34              刘某              100 000元                  35              孙某              780 000元                  36              姜某1              100 000元                  37              林某              100 000元                  38              唐某              78 400元                  39              祖某              100 000元                  40              谷某              49 000元                  41              谷某              18 513.34元                  42              宋某1              88 933元                  43              袁某              35 577元                  44              赵某2              71 200元                  45              赵某3              60 000元                  46              赵某1              150 000元                  47              李某2              100 000元                  48              王某4              70 000元                  49              刘某4              60 000元                  50              张某2              140 000元                  51              王某5              500 000元                  52              姜某1              96 000元                  53              袁某              50 000元                  54              腾某              150 000元                  55              丁某              50 000元                  56              焦某              149 997元                  57              宋某1              50 000元                  58              李某3              500 000元                  59              张某3              494 000元                  60              齐某              80 000元                  61              那某              50 000元                  62              仲某              100 000元                  63              赵某3              60 000元                  64              林某1              160 000元                  65              武某              50 000元                  66              赵某1              100 000元                  67              于某              230 000元                  68              朱某              150 000元                  69              郑某              97 154.16元                  70              于某              53 000元                  71              王某5              10 000元                  72              王某5              10 000元                  73              胡某1              48 000元                  74              王某5              10 000元                  75              王某5              10 000元                  76              王某5              6 000元                  77              马某              50 000元                  78              王某6              100 000元                  79              袁某              49 999元                  80              谷某              10 000元                  81              杨某              100 000元                  82              姜某1              92 950元                  83              杨某1              50 000元                  84              王某5              50 000元                  85              王某6              50 000元                  86              王某6              50 000元                  87              陈某              49 000元                  88              姜某1              88 000元                  89              邢某              80 000元                  90              谷某              10 000元                  91              杨某2              78 400元                  92              丁某1              50 000元                  93              金某              235 000元                  94              赵某2              47 025元                  95              刘某2              70 000元                  96              宋某1              50 000元                  97              张某              50 000元                  98              黄某              138 075元                  99              胡某1              150 000元                  100              林某              80 000元                  101              刘某1              50 000元                  102              温某              100 000元                  103              杨某3              70 000元                  104              张某              100 000元                  105              宋某              50 000元                  106              马某1              100 000元                  107              孙某1              45 000元                  108              任某              50 000元                  109              孙某2              44 513.37元                  110              任某              20 000元                  111              赵某1              50 000元                  112              于某2              141 000元                  113              林某              50 000元                  114              朱某1              160 000元                  115              张某3              100 000元                  116              樊某              46 388元                  117              樊某              50 000元                  118              苏某              100 000元                  119              王某7              60 000元                  120              李某3              6 000 000元                  121              阿某              510 000元                  122              张某3              49 750元                  123              马某2              168 800元                  124              冯某              4 000 000元                  125              谷某1              120 000元                  126              姜某1              100 000元                  127              王某8              150 000元                  128              于某              50 000元                  129              张某4              197 333元                  130              李某3              1 010 000元                  131              陈某1              100 000元                  132              周某1              50 000元                  133              任某              50 000元                  134              高某              178 560元                  135              李某4              48 000元                  136              周某1              50 000元                  137              魏某              400 000元                  138              杨某2              150 000元                  139              赵某1              59 100元                  140              赵某1              80 000元                  141              张某5              1 010 000元                  142              林某              50 000元                  143              林某1              200 000元                  144              梁某1              95 205元                  145              李某5              95 000元                  146              段某              30 900元                  147              牟某              50 000元                  148              周某1              50 000元                  149              张某6              50 000元                  150              张某6              50 000元                  151              周某              50 000元                  152              张某6              50 000元                  153              张某7              1 010 000元                  154              李某              1 083 500元                  155              季某              1 010 000元                  156              林某              40 000元                  157              刘某3              40 000元                  158              刘某3              50 000元                  159              刘某3              50 000元                  160              赵某3              53 500元                  161              刘某3              50 000元                  162              于某2              100 000元                  163              姜某1              97 150元                  164              刘某3              50 000元                  165              刘某3              50 000元                  166              姚某              50 000元                  167              王某9              1 040 000元                  168              姚某              50 000元                  169              姚某              20 000元                  170              谷某              100 000元                  171              杨某              100 000元                  172              姜某2              100 000元                  173              谷某              10 000元                  174              宋某              50 000元                  175              仲某              47 500元                  176              张某7              50 000元                  177              张某7              50 000元                  178              姜某1              200 000元                  179              牟某              48 960元                  180              孙某              350 000元                  181              耿某              91 502元                  182              王某2              70 000元                  183              周某              49 500元                  184              张某2              180 000元                  185              乔某              100 000元                  186              张某8              1 010 000元                  187              于某              220 850元                  188              郑某              50 000元                  189              郑某              100 000元                  190              樊某              100 000元                  191              樊某              50 000                  192              唐某              100 000元                  193              刘某              9 600元                  194              张某9              58 793元                  195              那某              450 200元                  196              张某4              50 000元                  197              姜某3              50 000元                  198              乔某1              227 700元                  199              梁某2              500 000元                  200              李某5              49 079元                  201              于某2              134 000元                  202              张某10              50 000元                  203              周某1              50 000元                  204              李某6              49 250元                  205              李某6              50 000元                  206              林某2              700 000元                  207              王某8              50 000元                  208              宋某2              148 500元                  209              陈某              49 000元                  210              唐某1              200 000元                  211              宋某1              50 000元                  212              林某2              170 000元                  213              季某              479 850元                  214              尹某              50 000元                  215              杜某1              100 000元                  216              周某1              50 000元                  217              孙某              1 500 000元                  218              陈某1              430 650元                  219              王某1              282 800元                  220              姜某3              100 000元                  221              那某              400 000元                  222              赵某1              50 000元                  223              姜某1              99 000元                  224              周某              43 000元                  225              冯某              1 000 000元                  226              姜某1              100 000元                  227              张某7              50 000元                  228              王某10              50 000元                  229              姚某              50 000元                  230              姚某              50 000元                  231              姚某              15 000元