河南省西峡县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1323刑初19号公诉机关河南省西峡县人民检察院。被告人周昊，男，1997年11月8日出生，壮族，高中肄业，无业，户籍所在地广西壮族自治区南宁市上林县，住广西壮族自治区上林县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年8月8日至8月18日被异地羁押于广西壮族自治区南宁市上林县看守所；同月19日被西峡县公安局刑事拘留，同年9月26日被西峡县公安局监视居住，同年10月11日被西峡县公安局刑事拘留，同年11月16日被西峡县公安局取保候审。经本院批准决定，于2020年1月7日被依法逮捕。辩护人宋永杰、郭崇阳，河南光法（南阳）律师事务所律师。西峡县人民检察院以西检一部刑诉（2020）1号起诉书指控被告人周昊犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，于2020年4月9日公开开庭审理了本案，西峡县人民检察院指派检察员庞红哲出庭支持公诉，被告人周昊及辩护人宋永杰、郭崇阳到庭参加了诉讼。现已审理终结。西峡县人民检察院指控：2018年5月份，被告人周昊明知他人从事诈骗活动，仍以自己的身份办理两张银行卡，并将卡卖给黄某（未到案）获利600元，该两张银行卡被转卖后用于电信诈骗活动。2018年5月18日，被害人郭某被电信诈骗124209元，其中99900元汇入周昊的农业银行卡（尾号2176）过账；2018年5月25日，被害人杨某被电信诈骗37700元，其中17300元汇入周昊的农业银行卡（尾号2176）过账；2018年5月25日，被害人刘某被电信诈骗25600元，其中25600元汇入周昊的农业银行卡（尾号2176）过账；2018年5月25日，被害人董某被电信诈骗55328.95元，该款汇入周昊的农业银行卡（尾号2176）过账；2018年5月26日，被害人滕某被电信诈骗588900元，其中223800元汇入周昊的农业银行卡（尾号2176）过账；2018年5月30日，被害人莫某被电信诈骗400300元，该款汇入周昊的工商银行卡（尾号4037）过账。案发后，被告人周昊于2019年11月12日到公安机关投案。针对上述指控，公诉机关当庭出示了户籍证明、抓获经过、前科证明、银行卡交易明细清单、汇款凭证等书证，被害人郭某、杨某、刘某、董某、滕某、莫某的陈述，被告人周昊的供述，同案人黄某的供述等证据。据此认为，被告人周昊明知他人实施电信网络诈骗犯罪，仍为其提供银行卡，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请依法判处。被告人周昊辩称：我办理两张银行卡给黄某属实，但不知道是用于诈骗，也不知道卡上过账的钱数，自己在公安机关的供述称知道办理的银行卡被用于诈骗是因为当时没有仔细核对笔录，对供述的内容有异议，不认为自己构成了诈骗罪。辩护人宋永杰、郭崇阳的辩护意见是：1、被告人周昊未实施有关诈骗行为，出售银行卡时并不明知他人利用银行卡实施诈骗犯罪，无共同诈骗的意思联络；2、被告人出售银行卡时并不知道会被他人用于诈骗，没有诈骗的主观故意；3、本案缺乏有关实行犯实施诈骗行为的直接证据，不能对被告人以诈骗罪定罪处罚，可以以帮助信息网络犯罪活动罪定罪处罚；4、被告人系初犯，偶犯，犯罪行为属于社会经验缺乏所致，主观恶性不大，具有坦白情节，悔罪态度较好，希望对其从轻处罚，适用缓刑。经审理查明：2018年5月份，被告人周昊因需要用钱找到黄某，黄某告知其可以办理银行卡出售获利，周昊明知他人从事诈骗的情况下仍用自己的身份办理了一张农业银行卡62×××76和一张工商银行卡62×××37，出售给黄某获利600元。该两张银行卡被转卖后用于电信诈骗活动。2018年5月18日，被害人郭某被电信诈骗124209元，其中99900元汇入周昊的农业银行卡（尾号2176）过账；2018年5月25日，被害人杨某被电信诈骗37700元，其中17300元汇入周昊的农业银行卡（尾号2176）过账；2018年5月25日，被害人刘某被电信诈骗25600元，其中25600元汇入周昊的农业银行卡（尾号2176）过账；2018年5月25日，被害人董某被电信诈骗55328.95元，该款汇入周昊的农业银行卡（尾号2176）过账；2018年5月26日，被害人滕某被电信诈骗588900元，其中223800元汇入周昊的农业银行卡（尾号2176）过账；2018年5月30日，被害人莫某被电信诈骗400300元，该款汇入周昊的工商银行卡（尾号4037）过账。案发后，被告人周昊在广西省上林县被西峡县公安机关抓获，其到案后如实供述了自己的犯罪事实。认定上述事实的证据如下：1.书证：（1）户籍证明证明：被告人周昊已达完全刑事责任年龄。（2）抓获经过证明：被告人周昊系抓获到案。（3）羁押证明证明：被告人周昊于2018年8月8日被上林县公安局查获，并在上林县羁押至2018年8月18日。（4）前科证明证明：被告人周昊无前科。（5）被害人及被告人银行交易明细证明：周昊办理的农业银行卡资金汇入情况。2.证人黄某的证言我和周昊都是上林县大丰镇人，这几年经常在一块玩，关系比较好。我是今年三四月份开始搞贩卖银行卡的，搞了三四个月。我们经常在一块玩，我贩卖银行卡的事情周昊也是知道的。我贩卖的银行卡主要都是卖给韦俊光了，我们那边宾阳县搞电信诈骗的人比较多，我们上林县和宾阳县是邻县，我想着这些银行卡都是卖给宾阳县搞诈骗的人了，周昊应该也知道我贩卖的银行卡被用来搞电信诈骗的事情。证明：周昊经常和黄某一块儿玩，对黄某买卡用于诈骗的事情知情。3.被害人陈述：（1）被害人刘某的陈述证明：被害人刘某被诈骗的事实。（2）被害人杨某的陈述证明：被害人杨某被诈骗的事实。（3）被害人董某的陈述证明：被害人董某被诈骗的经过。（4）被害人滕某的陈述证明：被害人滕某被诈骗的经过。（5）被害人郭某的陈述证明：被害人郭某被诈骗的事实。（6）被害人莫某的陈述证明：被害人莫某被诈骗的事实。4.被告人周昊的供述与辩解：两三年前我经过朋友介绍认识黄某，他平时主要就是倒卖银行卡。平时出去玩都是黄某叫我的，我们一般出去宵夜，完了去KTV，这个花销很大的，一个月可能要上万块。当时我的蚂蚁花呗分期付款缺600块钱，我和黄某关系比较好，他就建议我办理两张银行卡刚好卖600元，他还告诉我不要再办理银行卡进行贩卖，办理的银行卡多了，公安机关容易找到我。银行卡都是我用自己身份证办理的，一张工商银行卡，还有一张农业银行的卡。当时黄某跟我说让我每张卡都必须绑定一个手机卡，还必须要办理一个绑定的U盾，每张手机卡都充值50元，当时黄某给我100元。当时黄某说是贩卖银行卡给别人，开始说是做淘宝、洗黑钱什么的，但我知道我们那边搞电信诈骗的人特别多，我当时就想到肯定是用于诈骗的。黄某把银行卡贩卖给谁具体不太清楚，好像是叫黄劲云的一个人，我没有参与过电信诈骗。后来没有过几天，我去农业银行办理业务的时候，发现我的银行卡被公安机关冻结了，也不可以销户。我们广西这边别的我不知道，诈骗在全国都是出名的，比如用于搞电信诈骗、洗钱之类的，我们那里就比较多。银行免费给我办理银行卡，黄某进行高价回收，我感觉这些银行卡肯定是用于诈骗犯罪了。我知道现在手机卡和银行卡都是要求实名认证，不能交给他人使用的，但当时因为我缺钱就没有考虑那么多，抱着侥幸的心理想着自己办理的银行卡和手机卡不会出什么事情。我知道自己错了，给诈骗人员提供卡，诈骗别人了。上述证据已经当庭出示、质证，证据来源合法，内容客观真实，足以认定。本院认为，被告人周昊明知他人实施电信网络诈骗犯罪，仍为其提供银行卡，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控成立，本院支持。本案系共同犯罪，被告人周昊在共同犯罪中起辅助作用，是从犯，应当对其从轻或者减轻处罚；被告人周昊的违法所得，应当予以退缴，上缴国库；被告人周昊到案后，如实供述了自己的犯罪事实，可以对其从轻处罚；《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定的诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法骗取数额较大的公私财物的行为，诈骗实施人以不法占有为目实施欺诈行为，被害人产生错误认识并基于错误认识处分财产，从而使被害人受到财产上的损失。根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》第四条第三款之规定，明知他人实施诈骗行为而提供帮助的应当以诈骗罪的共同犯罪论处。本案中，被告人周昊已达完全刑事责任年龄，主观上明知提供并卖给他人的银行卡是用来实施电信诈骗等违法活动的，而办理银行卡为电信诈骗提供帮助，客观上导致诈骗事实的发生，侵犯了被害人的财产权，其行为符合诈骗罪的构成要件，已构成了诈骗罪，辩护人认为应当以帮助信息网络犯罪活动罪定罪量刑的辩护意见，本院不予采纳。被告人周昊所生活居住的广西省上林县、宾阳县等周边电信诈骗案件频发，被告人及辩护人辩称并不知道出售的银行卡是被用于诈骗的辩护意见，与被告人周昊及黄某在公安机关的供述不一致，本院不予采纳。辩护人认为被告人周昊是初犯、偶犯，可以对其从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。本院根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十七条，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人周昊犯诈骗罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币10000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即周昊的刑期自2020年1月7日起至2023年4月12日止。已扣减羁押的85天。罚金限本判决书生效后二十日内缴纳。）二、责令被告人周昊于判决书生效后二十日内退缴违法所得600元，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向南阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本七份。审判长  张让江审判员  李颖博审判员  赛 赛二〇二〇年四月三十日书记员  贾 航附：《中华人民共和国刑法》相关法条《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。