贵州省余庆县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）黔0329刑初13号 公诉机关贵州省余庆县人民检察院。 被告人田仁意，男，汉族，1987年6月11日出生于贵州省余庆县，初中文化，个体户，户籍所在地贵州省余庆县，现住贵州省余庆县。2012年10月31日，因犯抢夺罪被浙江省乐清市人民法院判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二千元。2019年9月26日，因涉嫌犯诈骗罪被余庆县公安局刑事拘留。2019年10月30日，因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪经余庆县人民检察院批准，于同日被执行逮捕。现羁押于余庆县看守所。 辩护人李形余，贵州名城（余庆）律师事务所律师。 被告人刘启刚，男，汉族，1990年10月4日出生于贵州省余庆县，初中文化，无业，户籍所在地贵州省余庆县，现住贵州省余庆县。2019年9月26日，因涉嫌犯诈骗罪被余庆县公安局刑事拘留。2019年10月30日，因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪经余庆县人民检察院批准，于同日被执行逮捕。现羁押于余庆县看守所。 指定辩护人王定科，余庆县法律援助中心法律援助律师。 被告人杨文仲，男，汉族，1986年12月11日出生于贵州省余庆县，初中文化，务工，户籍所在地贵州省余庆县，现住贵州省余庆县。2019年10月8日，因涉嫌犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪被余庆县公安局刑事拘留。2019年10月30日，因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪经余庆县人民检察院批准，于同日被执行逮捕。现羁押于余庆县看守所。 辩护人李静春，贵州文冈律师事务所律师。 被告人杨德全，男，汉族，1995年1月10日出生于贵州省安顺市，初中文化，无业，户籍所在地贵州省安顺市西秀区，现住贵州省贵阳市云岩区。2019年11月12日，因涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息罪被余庆县公安局刑事拘留。2019年11月18日，因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪经余庆县人民检察院批准，于同日被执行逮捕。现羁押于余庆县看守所。 指定辩护人肖康松，贵州文冈律师事务所律师。 被告人刘建国，男，汉族，1996年8月28日出生于贵州省余庆县，初中文化，个体户，住贵州省余庆县。因犯故意伤害罪，于2018年5月9日被本院判处有期徒刑八个月，缓刑一年。2019年9月26日，因涉嫌诈骗罪被余庆县公安局刑事拘留。2019年10月30日，因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪经余庆县人民检察院批准，于同日被执行逮捕。现羁押于余庆县看守所。 指定辩护人王娜娜，贵州文冈律师事务所律师。 贵州省余庆县人民检察院以余检公诉刑诉[2020]40号起诉书指控被告人田仁意、杨文仲、刘启刚、刘建国、杨德全犯收买、非法提供信用卡信息罪一案，于2020年1月20日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序并组成合议庭，于2020年4月18日公开开庭进行了审理。余庆县人民检察院指派检察员梁文富出庭支持公诉，被告人田仁意及其辩护人李形余、被告人刘启刚及其指定辩护人王定科、被告人杨文仲及其辩护人李静春、被告人杨德全及其指定辩护人肖康松、被告人刘建国及其指定辩护人王娜娜均到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 1、2019年3月份以来，被告人杨文仲以每套1500元的价格购买了雷某、杨某1、肖某、曹某、马某等人的成套银行卡信息资料（包含银行卡、Ｕ盾、手机卡及身份证正反面信息）共计5套，之后将收买的5套银行卡资料和邹某的1套银行卡资料共计6套银行卡信息资料以每套1800元的价格卖给被告人田仁意。被告人田仁意将从杨文仲处收买的6套银行卡信息资料与从刘建国、宋某二人手中购买的4套银行卡信息资料共计10套银行卡信息资料以每套2100元的价格转卖给上家微信昵称“胡子大叔”。 2、2019年8月份，被告人刘建国从杨某2、李某手中收买成套的银行卡信息资料（包含银行卡、Ｕ盾、手机卡及身份证正反面信息）共计2套，之后将收买的2套银行卡资料与刘某2及其本人的各2套共4套银行卡资料卖给被告人刘启刚。被告人刘启刚又将收买的6套银行卡资料中的杨某2和刘建国的3套转卖给上家微信昵称“小飞”（身份不详）的人，并从中牟利。2019年9月1日，王某1被他人以刷单名义骗取36864元，其中被骗的7660元转入杨某2的农业银行卡中。 3、2019年8月，被告人刘启刚将杨德全退回的刘某2的2套银行卡信息资料及从刘建国、罗某手中收买的2套银行卡信息资料以每套1000元的价格转卖给微信昵称“太难了”（身份不详）的人，并从中牟利。2019年9月11日，黄某被他人以网上贷款的名义骗走3000元，所骗款项汇入罗某工商银行卡中。同日，黄雅倩也被他人以刷单名义诈骗145129元，其中被骗的8757元转入刘某2工商银行卡中。 被告人田仁意、杨文仲、刘启刚、杨德全、刘建国等人到案后，如实供述了自己的犯罪事实。被告人杨文仲、刘建国自愿认罪认罚。 公诉机关据此认定被告人田仁意、杨文仲、刘启刚、刘建国明、杨德全以营利为目的，收买并非法提供他人银行卡信息，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人杨德全、刘建国、刘启刚将收买的银行卡信息转卖后，被他人用于实施犯罪，可以酌情从重处罚。被告人田仁意、刘建国曾故意犯罪被判处刑罚，具有犯罪前科，酌情可以从重处罚。被告人田仁意、刘启刚、杨文仲、刘建国、杨德全到案后，均如实供述自己的犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，系坦白，可以对其从轻处罚。被告人杨文仲、刘建国自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。同时，向本院提供了受案登记表、立案决定书、人员基本信息表、到案经过，刑事判决书、罪犯档案资料，接受证据材料清单及手机转账记录，扣押决定书及扣押清单，涉案银行卡交易流水，辨认笔录及照片，电子数据检查报告，证人证言，被告人供述等证据。 被告人田仁意对公诉机关指控的事实不持异议，对指控的罪名持有异议，希望法庭对其从轻处罚。其辩护人的辩护意见为，对公诉机关指控的事实及罪名持异议，被告人田仁意是租用银行卡不是买卖银行卡，其没有买卖、出售、变造的行为，其行为不构成犯罪。如果法院认定被告人田仁意的行为构成收买、非法提供信用卡信息罪，则被告人田仁意具有坦白、犯罪中止的量刑情节。被告人田仁意辩护人当庭提交了余庆县龙溪镇小河村村民委员会出具的《证明》。 被告人刘启刚对公诉机关指控的事实不持异议。其指定辩护人的辩护意见为，对公诉机关指控的罪名和事实不持异议，但认为在量刑上，被告人刘启刚系从犯，应从轻处罚；系初犯、偶犯，可以从轻处罚；其仅提供信用卡造成社会危害是间接行为，主观恶性较小。建议对被告人刘启刚判处三年以下有期徒刑并适用缓刑，罚金刑在二万元以下处罚。 被告人杨文仲对公诉机关指控的事实及罪名不持异议，但在庭审中辩解其具有自首情节。其辩护人的辩护意见为，对公诉机关指控的事实及罪名不持异议，但认为被告人杨文仲具有坦白情节、无犯罪前科、系初犯，自愿认罪认罚，其不知道自己的行为构成犯罪，且其对银行卡等资料性质上是租用，而不是买卖，也没有造成社会危害；被告人杨文仲系从犯，应当从轻处罚。请求法庭对被告人杨文仲在三年以下量刑并适用缓刑。被告人杨文仲的辩护人当庭提交了余庆县龙溪镇红军社区居民委员会出具的《证明》。 被告人杨德全对公诉机关指控的事实及罪名不持异议。其指定辩护人的辩护意见为，被告人杨德全涉案银行卡的数量应为三张，其具有坦白情节，请求法庭在量刑上予以考虑。 被告人刘建国对公诉机关指控的事实及罪名不持异议，请求法庭对其从轻处罚。其指定辩护人的辩护意见为，被告人刘建国系从犯，犯罪故意系他人提出，当庭自愿认罪认罚。请求法庭对被告人刘建国从轻处罚。 经审理查明： 1、2019年3月份以来，被告人杨文仲按照每套1500元的价格购买了雷某、杨某1、肖某、曹某、马某等人的成套银行卡信息资料（包含银行卡、Ｕ盾、手机卡及身份证正反面信息）共计5套，之后将收买的5套银行卡资料和邹某的1套银行卡资料共计6套银行卡信息资料以每套1800元的价格卖给被告人田仁意。被告人田仁意将从杨文仲处收买的6套银行卡信息资料与从刘建国、宋某二人手中购买的4套银行卡信息资料共计10套银行卡信息资料以每套2100元的价格转卖给上家微信昵称“胡子大叔”。 2、2019年8月，被告人刘建国从杨某2、李某手中收买成套的银行卡信息资料（包含银行卡、Ｕ盾、手机卡及身份证正反面信息）共计2套，之后将收买的2套银行卡资料与刘某2及其本人的各2套共4套银行卡资料卖给被告人刘启刚。被告人刘启刚又将收买的6套银行卡信息资料转卖给被告人杨德全。被告人杨德全将该6套银行卡信息资料提供给上家微信昵称“小飞”（身份不详）的人，后上家“小飞”以李某及刘某2的银行卡信息资料不能使用为由仅支付了杨某2和刘建国共计3套银行卡信息资料的费用，退回了李某及刘某2的银行卡信息资料。 3、2019年8月，被告人刘启刚将杨德全退回的刘某2的2套银行卡信息资料及从刘建国、罗某手中收买的2套银行卡信息资料按照每套1000元的价格转卖给微信昵称“太难了”（身份不详）的人，并从中牟利。 同时查明，2019年9月1日，王某1被他人以刷单名义骗取36864元，其中被骗的7660元转入杨某2的农业银行卡中。2019年9月11日，黄某被他人以网上贷款的名义骗走3000元，所骗款项汇入罗某工商银行卡中。同日，王某2也被他人以刷单名义诈骗145129元，其中被骗的8757元转入刘某2工商银行卡中。 另查明，被告人田仁意、杨文仲、刘启刚、杨德全、刘建国从中获取的违法所得分别为3000元、1800元、950元、450元、1000元。案发后，余庆县公安局依法扣押被告人田仁意三星牌手机一部、OPPO手机一部、ROSSINI字样手表一块，扣押被告人杨文仲OPPO手机一部，扣押被告人刘建国金色iphone6s手机一部，扣押被告人刘启刚黑色HUAWEISNE-AL00手机一部，扣押被告人杨德全OPPOA5手机一部。 为证明上述事实，公诉机关向法庭出示了以下证据： 1、受案登记表、立案决定书。证明本案系公安机关在工作中发现后，先以诈骗罪于2019年9月20日予以受理并决定立案侦查，后于2019年10月8日决定以收买、非法提供信用卡信息罪受理并决定立案侦查。 2、人员信息登记表。证明本案五名被告人均已达刑事责任年龄。 3、到案经过。证明本案被告人田仁意、刘建国、杨文仲、刘启刚、杨德全均系被抓获到案。 4、刑事判决书、罪犯档案资料、执行通知书、释放证明书。证明田仁意、刘建国具有犯罪前科。 5、接受证据材料清单及手机转账记录。证明杨某2在2019年8月28日22时10分收到“生而为人”的转账250元。 6、案件信息、沧州市公安局渤海新区分局立案决定书、受案登记表。证明王某1被诈骗一案的受案、立案情况。 7、案件信息、慈溪市公安局立案决定书、受案登记表。证明王某2被诈骗一案的受案、立案情况。 8、移送案件通知书、杭州市公安局余杭区分局立案决定书、受案登记表。证明黄某被诈骗一案的受案、立案情况。 9、接受证据材料清及黄某提供的银行流水明细。证明黄某62×××47的银行卡于2019年9月10日21时2分6秒通过网上支付了3000元。 10、扣押决定书及扣押清单。证明余庆县公安局依法扣押被告人田仁意三星牌手机一部、OPPO手机一部、ROSSINI字样手表一块，扣押被告人刘启刚黑色HUAWEISNE-AL00手机一部，扣押被告人杨文仲OPPO手机一部，扣押被告人杨德全OPPOA5手机一部，扣押被告人刘建国金色iphone6s手机一部。 11、调取证据通知书、清单及银行交易流水。证明刘建国、马某、罗某、刘某2、田仁意、邹某、秦某、肖某、杨某2、雷某、曹某、李某、杨某1、宋某的银行卡信息资料及各银行卡交易使用情况。 12、公安机关电子数据检查报告。证明田仁意、微信名“胡子大叔”、微信名“太难了”、刘启刚、刘建国、杨德全等人之间收买银行卡信息资料的事实。 13.刘启刚对杨德全的辨认笔录及照片。证明刘启刚卖银行卡并转账给自己1050元的上家就是杨德全。 14、证人罗某的证言。证明罗某卖了1套工行银行卡及相关信息给刘启刚得1000元，同时罗某妻子秦某也办了2套卡给刘启刚，但没有给身份证号码，也未得钱。 15、证人雷某的证言。证明雷某将自己和杨某1的共2套农行卡及相关信息卖给杨文仲共得3000元，还听说杨文仲把2套卡卖给田仁意。 16、证人杨某1的证言。证明杨某1给了1套银行卡及相关信息给雷某的事实。 17、证人肖某的证言。证明肖某以每季度1张卡1500元的价格将自己的4套银行卡信息卖给杨文仲共得7500元，后有两套被退回。 18、证人邹某的证言。证明邹某卖了一套工行卡信息给田仁意得1500元。 19、证人宋某的证言。证明宋某在2019年3、4月期间卖给田仁意2套银行卡信息的事实。 20、证人李某的证言。证明李某在2019年8月份卖了2套银行卡给刘建国，但自己没得钱。 21、证人杨某2的证言。证明杨某2在2019年8月份以750元卖了1套卡给刘建国，实际得到250元。 22、证人刘某1的证言。证明杨某2卖给刘建国1套卡得250元钱的事实。 23、证人刘某2的证言。证明刘某2通过刘建国知道可以卖银行卡得钱后，根据刘建国提供的办卡要求办好2套卡后交给刘建国卖，后因自己没得到钱，刘建国又不再理自己，而把两张卡挂失。 24、证人曹某的证言。证明曹某在2019年5、6月卖了一套银行卡给刘启刚得1500元，马某也卖了1套没开Ｕ盾的银行卡给刘启刚，后因不能够用被退回以及曹某介绍祝康卖了2套银行卡给刘启刚，因1套不能用，只给了1000元。 25、证人马某的证言。证明2019年6月份，曹某叫马某办张卡给他用，后自己在遵义一家招商银行办了张卡，开通了Ｕ盾，还绑了张新开的手机卡之后给曹某的，这张卡自己没有挂失处理过。 26、证人秦某的证言。证明2019年9月初，刘启刚叫秦某办银行卡卖给他，后自己和罗某去石阡办了张工行卡给刘启刚。 27、证人王某1的证言。证明王某1被通过刷单诈骗，自己向佳文投资068提供的杨某2等人的银行卡转过钱，其中杨某2的是农行卡：622xxx74，转钱时间为2019年9月1日，向杨某2的卡转了两次，共7660元。还向其它卡转钱，共转了10次36864元。 28、证人王某2的证言。证明王某2被通过刷单诈骗，向对方提供的刘某2的工商银行卡：62×××48转过钱，转钱时间在2019年9月11日10时25分，转了4890元。还向其它卡转了钱，共被骗145129元。 29、证人黄某的证言。证明黄某被诈骗，向对方提供的罗某的工行银行卡：62×××71转过钱，转钱时间在2019年9月10日晚上，转了3000元。 30、被告人田仁意的供述。证明田仁意从刘建国、杨文仲、宋某等人处以600元每月的单价租用银行卡信息后以700元的单价转卖给“胡子大叔”，并从中获利。从杨文仲手里买了10多套，其中有肖某、邹某等人的，从刘建国手里买了刘建国的三套，从宋某处买了二套，另外还从易显坤手里和一个姓雷的手里买过。 31、被告人杨文仲的供述。证明杨文仲从肖某、肖某的朋友、雷某（含杨某1的一套）、曹某及其媳妇、邹某等人手中以每月每套500元的价格收买成套银行卡信息后，以600元的价格转卖给田仁意，共得2000余元。其中，肖某的一套建行卡、雷某一套农行卡、杨某1一套农行卡、曹某一套、马某一套、邹某一套工行卡、肖某的朋友一套。 32、被告人刘启刚的供述。证明2019年8月底至9月中旬，刘启刚从刘建国手里共购买了7套成套的银行卡及相关信息，其中刘建国本人三套，刘某2二套，杨某2一套，李某一套，卖给杨德全，后因杨德全不做了，把刘某2的二套退了回来。刘启刚又从曹某处买了二套，罗某处买了一套，刘建国处买了一套，加上退回的刘某2的二套，共六套卖给了“太难了”，获利950元。 33、被告人刘建国的供述。证明刘建国将自己的二套银行卡（平安银行、贵州银行各一套）卖给田仁意，同时将刘某2的两套银行卡和杨某2的一套银行卡、李某的一套银行卡及自己的三套银行卡（工行、农行、建行各一套）卖给刘启刚。 34、被告人杨德全的供述。证明杨德全从刘启刚处收买他人六套（李某一套、刘建国二套、杨某2一套、刘某2二套）信用卡信息，并卖给小飞后获利450元。 公诉机关当庭出示的证据，均系公安机关依法进行收集，客观、真实的证明了本案的事实，经过庭审举证质证，被告人、辩护人均无异议，符合证据的三性，可作定案的依据，本院对上述证据的效力予以确认。被告人田仁意辩护人提交的余庆县龙溪镇小河村村民委员会出具的《证明》，以及被告人杨文仲辩护人提交的余庆县龙溪镇红军社区居民委员会出具的《证明》，与本案没有关联性，不予认定。 本院认为，被告人田仁意、杨文仲、刘启刚、刘建国、杨德全以营利为目的，收买并非法提供他人银行卡信息，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款及第二款“有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。”之规定，构成收买、非法提供信用卡信息罪，应予以处罚。公诉机关指控罪名成立，本院予以确认。关于被告人田仁意辩护人所持被告人田仁意是租用银行卡不是买卖银行卡，其没有买卖、出售、变造的行为，其行为不构成犯罪的辩护意见，经查，本案被告人以租用为名收买成套银行卡信息资料，包含银行卡、U盾、手机卡及身份证正反面信息等资料，然后将上述银行卡信息资料非法提供给他人，而不仅仅是提供银行卡的行为，故对该辩护意见，本院不予采纳。关于被告人田仁意的辩护人所持被告人田仁意属于犯罪中止的辩护意见，因被告人田仁意收买、非法提供银行卡信息资料的行为已经完成，不存在犯罪中止，故对该辩护意见，本院不予采纳。关于被告人刘启刚、杨文仲、刘建国等人的辩护人所持本案应划分主从，相应被告人系从犯的辩护意见，经查，本案中各被告人之间不是一个共同犯罪行为，相互之间没有共同的预谋，而是收买、非法提供信用卡行为中的上下手关系，各自行为独立实施、独立完成，不存在主从关系。故对辩护人所持相应被告人系从犯的相关辩护意见，本院不予采纳。关于被告人杨文仲在庭审中提出其具有自首情节的辩解理由，经查，根据公安机关出具的《到案经过》，被告人杨文仲系被抓获归案。故对被告人杨文仲认为自己系自首的辩解理由不予采纳。关于被告人杨德全及其辩护人所持被告人杨德全涉案银行卡的数量应为3张的辩解理由及辩护意见，经查，本案被告人刘启刚转卖了6套银行卡信息资料给杨德全，杨德全向“小飞”提供了相应银行卡信息资料，后“小飞”以有3套不能使用为名仅支付了3套银行卡信息资料的费用，退回了3套银行卡信息资料，故被告人杨德全涉案银行卡信息资料的数量应为6张，故对该辩解理由及辩护意见，本院不予采纳。被告人田仁意、刘建国曾因故意犯罪被判处刑罚，具有犯罪前科，可以酌情对其从重处罚。被告人田仁意、刘启刚、杨文仲、刘建国、杨德全到案后如实供述自己的犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款“犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。”之规定，系坦白，可以从轻处罚。被告人杨文仲、刘建国自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。本院根据各被告人的主观恶性、犯罪事实、犯罪情节、悔罪表现等方面综合考虑，予以量刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款及第二款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人田仁意犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月26日起至2023年3月25日止；所处罚金限于本判决生效后十日内缴清。） 二、被告人刘启刚犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月26日起至2022年11月25日止；所处罚金限于本判决生效后十日内缴清。） 三、被告人杨文仲犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月8日起至2022年10月7日止；所处罚金限于本判决生效后十日内缴清。） 四、被告人杨德全犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月12日起至2022年11月11日止；所处罚金限于本判决生效后十日内缴清。） 五、被告人刘建国犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月26日起至2022年3月25日止；所处罚金限于本判决生效后十日内缴清。） 六、继续追缴各被告人违法所得共计7200元（其中，被告人田仁意3000元、刘启刚950元、杨文仲1800元、杨德全450元、刘建国1000元）。 七、涉案扣押的手机等物品，由扣押机关余庆县公安局依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向贵州省遵义市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  刘晓静 审 判 员  何汶芮 人民陪审员  杨再付 二〇二〇年四月十八日 书 记 员  陈 飞