上海市闵行区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0112刑初2688号公诉机关上海市闵行区人民检察院。被告人自报孙忠强(绰号“阿忠”)，男，1968年8月25日出生，汉族，户籍地浙江省慈溪市。辩护人刘燊，上海市新闵律师事务所律师。上海市闵行区人民检察院以沪闵检三部刑诉[2019]2395号起诉书指控被告人孙忠强犯诈骗罪，于2019年11月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市闵行区人民检察院指派检察员朱某某出庭支持公诉，被告人孙忠强及由上海市闵行区法律援助中心指派的辩护人刘燊到庭参加诉讼。本案依法延长审理期限，现已审理终结。公诉机关指控：2015年5月初，被害人俞某某找被告人孙忠强借款人民币50万元(币种以下相同)，孙忠强找来“李君”(在逃)，以借款行规为名，欺骗俞某某借款50万元，需签订100万元的借条，并银行走账100万元。后李君等人又通过中间人找来王某某(另案处理)出资借款，5月4日俞某某、王某某在李君、孙忠强安排下，签署了借款金额为100万的房地产抵押借款合同，由王某某银行转账100万元至俞某某，转账后王某某得到俞某某6.8万元现金利息便离开银行，随后俞某某被李君指使当场取现52.2万元后给李君，俞某某最终实际到手41万。借款到期后，王某某要求俞某某还款100万，后经诉讼，俞某某归还了王某某100万。2019年8月29日，被告人孙忠强被公安机关抓获，其到案后自始否认上述事实。案发后，王某某对被害人补偿了50万元。为证明上述指控事实，公诉机关向本院移送并当庭宣读和出示了被害人俞某某的陈述及辨认笔录，证人王某某、张某某的证言及辨认笔录，相关房地产借款合同、收条、转账记录、承诺书、房地产登记证明、民事调解书，公安机关的案发经过，相关谅解书等证据，据此确认被告人孙忠强的行为构成诈骗罪，提请本院依法予以判处。被告人孙忠强当庭对起诉指控的罪名无异议，但辩解称其并没有参与被害人与李君之间的商谈，不清楚被害人签订100万元借款合同的情况。辩护人提出，本案中被害人转账时被告人孙忠强是否在现场的证据尚不充分，孙忠强供述其系事后得知走账100万元的事实，也没有从中获利，现有证据不能证实被告人参与了诱骗被害人签订虚高合同、制造虚假流水等环节。同时，被告人系初犯、偶犯，请求对其从宽处罚。经审理查明，2016年5月，被告人孙忠强在为被害人俞某某联系借贷款项过程中，与他人合伙，以借款行规为名，诱骗俞某某在实际借款50万元的情况下，与出资人王某某签订100万元的虚假收条，制造100万元的虚假银行流水，并签署了房地产抵押借款合同。俞某某得款后先向王某某支付了6.8万元利息，后又按照他人要求取现交出52.2万元，实际到手金额仅41万元。此后经诉讼，俞某某被迫向王某某归还100万元。2019年8月29日，被告人孙忠强被公安机关抓获，其到案后未如实供认主要事实。2019年9月，俞某某收到王某某家属补偿的50万元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1、被害人俞某某的陈述及辨认笔录：2016年5月，其应朋友张某某请求向张的老乡孙忠强(绰号“阿忠”)借款50万元。5月3日，孙忠强带着李君等人，让张某某写了一张借条，借条上写了借5万元，但如果不能按时归还就还10万元的内容，并去一家工商银行走了银行流水。当时孙忠强说按照行规，借款50万元要写欠条100万元，为了让俞相信，就走了10万元流水。5月4日，孙忠强开车将其和张某某接到了普陀区朝阳大厦一家贷款公司，对方已经有人在等了，其中一人叫王某某、一人是李君，还有一人是之前借款5万元给张某某的男子。随后其等人到房产交易中心，其和王某某签了房地产抵押借款合同，办理了房产抵押。王某某和李君让其办了一张银行卡，李君还让其抄了一张承诺书。随后王某某向其转账100万元，之后李君让其在柜台上按密码，取出现金6.8万元给王某某，称是利息要先收掉，王某某就先走了。接着，李君让其在柜台上取了10万元给张某某使用，之后取了52.2万元给李，并称其中2.2万元是手续费，另50万元是多打给其的，还说这是程序，按时还就只需要归还50万元，然后李君拿了钱从银行后门走了，其和张某某坐孙忠强的车回家了，当时卡里还剩31万元。5月7日，其在小区附近碰到孙忠强，因觉得不方便，又让孙带其将卡内的31万元转到了其工行卡内，并陆续转给张某某。5月5日，王某某给其打电话，觉得这次借款不对让其报警。然后其和张某某又将李君、孙忠强等人叫过来，孙忠强说王某某是资方，拿到钱就什么都不管了，李君还写了承诺书让其放心。2016年6月30日，其准备还款，遂根据李君要求，和孙忠强到了闵行区房产交易中心，但李君说他已经走了，次日又称去外地，之后就关机了。王某某说人在美国不方便。到了7月中旬，王某某自称从美国回来了，和俞说先还50万元，另外50万元到时再说，后来经诉讼，其归还了100万元。在其借钱过程中，孙忠强在房产交易中心做房屋抵押借款时、银行制作流水时、将钱交给李君时均在场的，还说可以帮其做担保，称借50万元、走100万元流水、写100万元欠条是没问题的。2、证人张某某的证言及辨认笔录：2016年5月，其做生意需要资金周转，遂请其朋友俞某某将房屋抵押借款。5月初某日，其和俞某某来本市普陀区朝阳大厦的一家贷款公司借了50万元，贷款公司当时来了三个人，分别是王某某、李君和孙忠强，孙忠强是张某某的老乡。双方办好房产抵押后，对方让俞某某签了一张100万元的借条，约定7月3日为最后还款日，如果按期还款就只要还50万元，否则就要归还对方100万元。双方在平安银行闵行支行走账100万元，后俞某某按照李君的要求取出50万元交给李君，李随后将该50万元放在一个布袋内拿走了，并从银行的后门走的。王某某也要走了借款的好处费(含利息)5.8万元，所以当天实际收到的钱款是40余万元。2016年6月某日，俞某某准备还钱，就联系孙忠强，孙忠强让其和俞某某到闵行区房地产交易中心，但后来又说李君去外地了，王某某去国外了。由于钱还不上，俞某某违约了。2018年10月，王某某去法院告俞某某，俞某某最后输了官司赔了钱。3、证人王某某的证言：2016年5月初，其经他人介绍称有一个叫俞某某的客户需要借款100万元，并称有房子可以做抵押。其和对方约定在闵行区房产交易中心签订了房屋抵押借款合同，并到位于莘庄的平安银行转账100万元给俞某某。之后，俞某某给了其三至四个月的利息6至8万元，并写了承诺书。2016年8、9月份，俞某某不付利息了，其遂至法院起诉，后来经调解分二次归还其100万元。4、相关银行账户交易明细、收条、房地产抵押借款合同、房产信息、承诺书等证实，被告人孙忠强伙同他人诱骗被害人俞某某签订虚假借款合同、并制造银行流水的具体经过。5、相关民事调解书、起诉书及谅解书等证实，被害人俞某某经诉讼，向王某某归还100万元。2019年9月，俞某某收到王某某家属补偿的50万元。6、公安机关的案发简要经过证实，本案案发及被告人孙忠强的到案经过。7、被告人孙忠强的供述和辩解。本院认为，被告人孙忠强伙同他人，以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人钱款，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，且属共同犯罪。被告人孙忠强在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当减轻处罚。公诉机关的指控成立，本院予以确认。关于孙忠强及其辩护人提出的相关辩解和辩护意见，经查，被害人俞某某的陈述，证人张某某的证言，在案银行流水、收条等书证等相互印证，可以证实本案被告人孙忠强参与诱骗被害人签订虚高借条、制造虚假走账痕迹的事实。此外，被告人孙忠强当庭亦供认，其在签署欠条、办理转账及抵押当天，均到过房产交易中心、银行等地，且与被害人俞某某等人会面联系，其有关不知道俞某某等人经诱骗写下虚高欠条、制作虚假借条、办理房产抵押的辩解与本院查明的事实不符，本院不予采纳。被告人孙忠强到案后及庭审时未如实供认主要犯罪事实，故不能对其以认罪为由从轻处罚。据此，本院为维护正常的社会生活和经济秩序，保护公民财产权益不受侵犯，根据被告人的犯罪事实、性质、社会危害性等，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人孙忠强犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月29日起至2024年2月28日止。罚金自本判决生效之日起三十日内如数缴纳。)二、违法所得予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。通过本院书面上诉的，应将上诉状正、副本送(寄)往本院立案庭。审 判 长 赵  宇  翔人民陪审员 陆  明  兴人民陪审员 曹  文  进二〇二〇年四月七日法官 助理 陈    帅书 记 员 汪旭莹.火伟附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。