广东省博罗县人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤1322刑初145号公诉机关博罗县人民检察院。被告人杨仁兵，男，1976年6月12日出生，身份证号码：511************979，汉族，初中文化，户籍所在地：四川省资阳市乐至县*********。因涉嫌诈骗罪，于2019年6月30日被公安机关抓获，同年7月1日被博罗县公安局刑事拘留，经博罗县人民检察院批准，同年8月8日由博罗县公安局执行逮捕。现羁押于博罗县看守所。指定辩护人梁伟平，广东宏兴律师事务所律师，由博罗县法律援助处指派。博罗县人民检察院以博检公诉刑诉〔2020〕124号起诉书指控被告人杨仁兵犯诈骗罪，于2020年03月03日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。博罗县人民检察院指派检察员古海明出庭支持公诉，被告人杨仁兵及其辩护人梁伟平到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2016年11月至2018年10月期间，被告人杨仁兵谎称自己是腾飞集团董事长，以投资入股、盈利分红为由，诱骗被害人周某1、胡某1、万春、张某1、陈以科、陈某1、周某2、朱梅“投资”、“参股”该公司。被害人将自身积蓄或在杨仁兵诱导下通过办理网络贷款、信用卡套现等方式取得的钱财，以现金、微信转账、支付宝转账或银行转账的方式交给杨仁兵。杨仁兵骗得钱财后，每月返还被害人部分钱财，并继续诱骗被害人增加投资金额。除返还被害人的钱财外，杨仁兵将其余诈骗所得用于日常开销，共计人民币297186.5元。杨仁兵具体犯罪事实如下：1、2016年11月至2018年10月，共计骗取周某254371元，还款42000元，认定诈骗金额12371元。2、2017年7月至2018年10月，共计骗取万春108193元，还款24000元，认定诈骗金额84193元。3、2017年7月至2018年10月，共计骗取朱梅22637元，认定诈骗金额22637元。4、2017年9月至2018年10月，共计骗取胡某1117314元，还款39370元人民币，认定诈骗金额77944元。5、2017年9月至2018年10月，共计骗取张某113547元，还款7600元，认定诈骗金额5947元。6、2017年9月至2018年10月期间，共计骗取陈以科59156.5元，还款16830元，认定诈骗金额42326.5元。7、2017年8月至2018年10月期间，共计骗取陈某164344元，还款36940元，认定诈骗金额27404元。8、2018年3月至2018年10月期间，共计骗取周某130434元，还款6070元人民币，认定诈骗金额24364元。2018年10月，以上八名被害人均与杨仁兵失去联系，遂于11月2日到博罗县公安局报案。2019年6月30日，民警在惠阳区淡水街道办白云四路新不夜天饭店门前将杨仁兵抓获归案。公诉机关就上述指控的事实提供了相关证据，认为被告人杨仁兵的行为已构成诈骗罪。建议对被告人判处四年六个月以上六年六个月以下有期徒刑，并处罚金。被告人杨仁兵对公诉机关指控的犯罪事实、罪名以及提出的量刑建议均无异议并签字具结。辩护人梁伟平的辩护意见是，一、辩护人对公诉机关指控被告人的犯罪事实和定罪不持异议。二、被告人当庭认罪，认罪态度好，如实供述自己的全部罪行。三、被告人对部分被害人已经有全部归还诈骗金额的思想和行为。五、审理查明的事实和证据经审理查明，2016年11月至2018年10月期间，被告人杨仁兵谎称自己是腾飞集团董事长，以投资入股、盈利分红为由，诱骗被害人周某1、胡某1、万春、张某1、陈以科、陈某1、周某2、朱梅“投资”、“参股”该公司。被害人将自身积蓄或在杨仁兵诱导下通过办理网络贷款、信用卡套现等方式取得的钱财，以现金、微信转账、支付宝转账或银行转账的方式交给杨仁兵。杨仁兵骗得钱财后，每月返还被害人部分钱财，并继续诱骗被害人增加投资金额。除返还被害人的钱财外，杨仁兵将其余诈骗所得用于日常开销，共计人民币314786.6元。杨仁兵具体犯罪事实如下：1、2016年11月至2018年10月，共计骗取周某254734元，还款42000元，认定诈骗金额12734元。2、2017年7月至2018年10月，共计骗取万春118393元，还款24000元，认定诈骗金额94393元。3、2017年7月至2018年10月，共计骗取朱梅22637元，认定诈骗金额22637元。4、2017年9月至2018年10月，共计骗取胡某1119314元，还款39370元人民币，认定诈骗金额79944元。5、2017年9月至2018年10月，共计骗取张某114147元，还款6800元，认定诈骗金额7347元。6、2017年9月至2018年10月期间，共计骗取陈以科59793.6元，还款16830元，认定诈骗金额42963.6元。7、2017年8月至2018年10月期间，共计骗取陈某164344元，还款36940元，认定诈骗金额27404元。8、2018年3月至2018年10月期间，共计骗取周某133434元，还款6070元人民币，认定诈骗金额27364元。2018年10月，以上八名被害人均与杨仁兵失去联系，遂于11月2日到博罗县公安局报案。2019年6月30日，民警在惠阳区淡水街道办白云四路新不夜天饭店门前将杨仁兵抓获归案。上述事实，有公诉机关提交，且经法庭质证、认证的下列证据予以证实：（一）书证1、受案登记表、立案决定书,证实本案于2018年11月2日由周某1、翁某梅等十名华通公司员工报案，公安机关依法立案侦查。2、户籍证明，证实被告人杨仁兵的身份信息且已达到完全刑事责任年龄。3、证明，证实经查询被告人杨仁兵无违法犯罪记录。4、到案经过，证实被告人杨仁兵于2019年6月30日在惠州市惠阳区*********新不夜天饭店门前被公安机关抓获归案。5、调取证据通知书、中国农业银行卡交易明细清单，证实农业银行卡号为6228481********2875为被告人杨仁兵所有，根据交易明细清单从2017年9月7日至2018年11月17日的记录中显示，该账户收到周某1转账共计2434元，收到胡某1转账共计2414元，收到万春转账共计2893元，朱梅转账一次共637元，张某1转账七次共计3777元，陈以科转账共计2393.6元，陈某1转账共计1116元，周某2转账七次共计18914元。6、调取证据通知书、调取证据清单，证实公安机关依法调取账号yrb***134的注册绑定信息于2017年1月1日至2019年6月30日的交易记录。7、银行卡复印件，证实农业银行卡号为6228481********2875是由杨仁兵提供，此卡是其骗取他人钱财接收款项的银行卡。8、情况说明,证实本案被害人与被告人之间存在长期生活起居、生活花费、聚餐娱乐等方面支出，故存在大量小额转账、付款等与案件无关的交易。9、微信账单复印件、微信转账流水:（1）证实微信账单复印件由被害人周某1提供，周某1指认出其于2018年9月30日转账给“人生”1000元；2017年11月10日转账给“人生”3000元；2018年10月30日转账给“人生”1500元；2017年12月3日转账给人生5000元；2018年2月11日、2月12日、2月13日转账给“人生”分别是3500元、10000元、4000元；2018年1月11日转账给“人生”800元；2018年7月12日转账“人生”700元；2018年7月3日转账给“人生”800元；2018年6月11日转账给“人生”700元。共计转账给微信号为“人生”（杨仁兵的微信号）31000元，并已由被告人杨仁兵作了指认。（2）证实微信账单复印件由被害人胡某1提供，胡某1指认出其于2018年10月13日转账给杨哥500元；2018年3月6日转账给杨哥500元；2018年3月27日两次转账给杨哥分别为1000元和200元；2018年4月10转账给杨哥1000元；2018年5月5日转账给杨哥3000元；2018年5月29日转账给杨哥100元；2018年10月12日转账给杨哥500元；2018年10月11日转账给杨哥500元；2018年2月11日转账给杨哥3500元；2017年9月6日转账给杨哥5000元；2017年10月10日转账给杨哥2000元；2017年12月19日两次转账给杨哥分别是2000元和2000元；2017年12月10日三次转账给杨哥分别是10000元、10000元和2000元；2017年11月10日转账给杨哥2500元；2018年1月11日转账给杨哥800元；2018年1月31日两次转账给杨哥分别是5000元和10000元；2018年2月6日转账给杨哥500元。共计转账给杨哥62600元。2018年3月8日收到杨哥转账200元；2018年3月19日收到杨哥转账200元；2018年4月14日收到杨哥转账1500元；2018年9月14日收到杨哥转账770元；2018年2月19日收到杨哥转账3000元；2017年10月24日收到杨哥转账10000元，共计收到杨哥转账15670元。（3）证实微信转账流水由被害人陈以科提供，陈以科指认出其于2017年9月8日转账给“yrb***134”3200元；2017年9月10日转账给“yrb***134”3000元；2017年10月8日转账给“yrb***134”2000元；2017年10月8日转账给“yrb***134”1300元；2017年10月10日转账给“yrb***134”2000元；2017年10月19日三次分别转账给“yrb***134”10000元、10000元、10000元；2017年11月10日转账给“yrb***134”2000元；2017年12月10日转账给“yrb***134”1000元；2017年12月24日转账给“yrb***134”2000元；2018年1月11日转账给“yrb***134”800元；2018年2月10日转账给“yrb***134”4500元；2018年3月6日转账给“yrb***134”400元；2018年3月9日转账给“yrb***134”2000元；2018年4月10日转账给“yrb***134”1500元；2018年6月11日转账给“yrb***134”700元；2018年10月11日转账给“yrb***134”500元；2018年10月12日转账给“yrb***134”500元；共计转账给“yrb***134”57400元。被告人杨仁兵对上述转账作了指认。2017年12月23日收到“yrb***134”2300元；2018年2月16日收到“yrb***134”200元，共计收到“yrb***134”2600元。（4）证实微信转账流水由被害人朱梅提供，朱梅指认出其于2017年11月30日转账给“人生”（杨仁兵微信名）9000元；2018年1月19日转账给“人生”10000元；2018年10月29日转账给“人生”3000元。共计转账给“人生”22000元。被告人杨仁兵对上述转账作了指认。（5）证实微信账单复印由被害人万春提供，其于2017年9月16日转账给杨哥300元；2017年9月18日共计转账给杨哥7400元；2018年1月14日转账给杨哥200元；2018年1月11日转账给杨哥800元；2017年12月18日转账给杨哥6000元；2017年12月18日转账给杨哥8000元；2017年12月11日转账给杨哥3000元；2018年2月11日转账给杨哥4000元；2018年3月23日转账给杨哥500元；2018年4月10日转账给杨哥500元；2017年11月29日转账给杨哥10000元；共计转账给杨哥40700元。被告人杨仁兵对上述转账作了指认。（6）证实微信账单复印件由被害人张某1提供，张某1指认出其于2018年9月5日两次转账给兵哥共1000元；2018年10月10日转账给兵哥2000元；2017年12月11日转账给兵哥2000元；2018年9月14日转账给兵哥5370元；共计转账给兵哥10370元。被告人杨仁兵对上述转账作了指认。（7）证实微信账单复印件由被害人陈某1提供，陈某1指认其于2018年10月14日转账给宾哥170元；2018年10月12日转账给宾哥500元；2018年10月10日转账给宾哥1000元；2018年9月2日转账给杨董450元；2018年6月11日转账给宾哥700元；2018年3月28日转账给宾哥3000元；2018年3月9日转账给宾哥1000元；2018年9月22日转账给杨董3300元，共计转账给宾哥及杨董10120元。被告人杨仁兵对上述转账作了指认。（8）证实微信账单复印件由被害人周某2提供，周某2指认出其于2017年4月13日转账给杨仁兵520元；2017年4月13日转账给杨仁兵300元；2017年4月14日转账给杨仁兵1500元；2017年4月26日转账给杨仁兵200元；2017年4月26日转账给杨仁兵3000元；2017年5月4日转账给杨仁兵200元；2017年5月4日转账给杨仁兵200元；2017年2月11日转账给杨仁兵300元；2017年2月21日转账给杨仁兵600元；2017年5月7日转账给杨仁兵10000元；2017年5月7日转账给杨仁兵6000元；2017年5月23日转账给杨仁兵8000元；2017年5月30日转账给杨仁兵5000元。共计转账给杨仁兵35820元，被告人杨仁兵对上述转账作了指认。（9）证实微信交易流水由被害人胡某1提供，胡某1在2017年9月6日至2018年10月13日期间共计转账给杨仁兵62600元，在2017年10月24日至2018年6月7日共计收到杨仁兵的转账35200元（10）证实微信交易流水由被害人万春提供，万春指认2017年9月18日至2018年4月10日期间共计转账给杨仁兵40700元，共计收到杨仁兵转账19000元。（11）证实微信交易流水由被害人胡某1提供，胡某1于2017年9月6日至2018年10月13日期间共计转账给杨仁兵62600元，2017年10月24日至2018年6月7日共计收到杨仁兵的转账34200元。（12）证实被告人杨仁兵指认出其于2017年8月29日至2018年9月14日期间，其共向陈以科转账还款16830元。（13）证实被告人杨仁兵指认出其于2018年9月5日、2018年10月30日、2018年10月31日共计向张某1还款1200元。（14）证实被告人杨仁兵指认出其于2017年9月13日至2018年9月14日期间共计向陈某1还款10940元；2017年9月10日至2018年10月14日期间共收到陈某1的转账58470元。（15）证实被告人杨仁兵指认出其于2018年9月14日、2018年10月25日共向周某1还贷款1370元。10、贷款合同截图：（1）证实该贷款合同由被害人胡冬提供，其于2018年2月2日贷款3399元；2018年1月6日向建设银行贷款12000元；2017年12月10日向建设银行贷款20000元；一部xplay步步高手机共4298元，贷款3521元。（2）证实贷款合同由被害人周某2提供，其于2018年1月28日向善林（上海）金融信息服务有限公司借款27686.99元；于2017年5月21日购买一部步步高x9，金额2998元，贷款金额为2698元。（3）证实贷款合同由被害人陈某1提供，其于2018年4月1日向中国建设银行小赢贷贷款1000元；于2017年12月7日极速贷贷款1000元；于2018年10月19日快e贷贷款53500元；于2018年12月28日快e贷贷款1600元；于2017年9月6日向建设银行贷款6600元；于2017年9月18日贷款32409元。（二）证人证言1、证人陈某延的证言,2015年10月份，其和杨仁兵在华通公司CBC10部门工作时认识的。杨仁兵骗其的时间是2015年10月至2017年8月。杨仁兵自称开办了腾飞集团，以投资公司获取分红为由，拉其做董事，以做董事需要刷信用资质为由，带其到一些公司办理贷款，还让其办信用卡，贷款和信用卡的钱都投入到杨仁兵的公司，并跟其说以后会返还给其。杨仁兵说其占有5%的股份，一年的分红最少有100多万元。其没有看过腾飞集团的营业执照等相关证件，也没有查询过该公司的相关信息，杨仁兵只是带其去东莞托普莱斯厂外转了几圈。其投资给杨仁兵的钱有的是给的现金，有的是微信转账，有的是用信用卡套现的，还分期付款买了两部手机给杨仁兵。这两台手机是通过佰仟分期、捷信分期购买的。杨仁兵没有邦其还过贷款，其给杨仁兵投资的钱杨仁兵也没有开具收条等凭证。其微信号是184*****018，昵称风的季节；支付宝账号184*****018，昵称陈某延。杨仁兵的微信号是yrb***134,昵称人生。其知道的还有周某2、周某1、张某1、胡某1、陈以科、陈某1、朱梅被杨仁兵骗过，这些人都是以前或现在在华通公司工作的，且大部分是相互认识的。2、证人翁某梅的证言，杨仁兵是其男朋友。从2018年4月1日开始确定男女朋友关系就一直住在一起，其没有工作，由杨仁兵给其生活费，至今在约给了1万元左右，每次给的都是现金。2018年8月份，杨仁兵说要钱急用，其便向其妈妈拿了1500元直接微信转给了杨仁兵，还有一次也是向其妈妈借了5000元给杨仁兵。2018年10月30日，其收到信息要还支付宝的钱，但其没有在支付宝借过钱，于是其就问杨仁兵是不是他借的，杨仁兵没有回答，只跟其说回来后给其钱还。后来其问杨仁兵的朋友才知道杨仁兵骗了别人钱，也骗了其。3、证人殷某桂的证言，其是鼎冠塑胶玩具有限公司的管理人，该公司的法人代表是苏某荣，其公司没有杨仁兵这个人。4、证人胡某义的证言，其是湖镇金六福珠宝店的老板，杨仁兵来过其店购买金器，所以其认识杨仁兵，其开始不知道杨仁兵的真实姓名，只知道大家叫他杨总。2018年年底时杨仁兵打电话给其说之前购买的金戒指因急需钱用想变卖，并说他本人没空过来，让他的两个朋友到其店将金戒指给其回收。后来就有两名男子带着金戒指跟票据到其店变卖，其验货后就收回了金戒指，并将9000多元交给了那两男子。三、被害人的陈述1、被害人周某1的陈述，2018年3月份，其由其哥哥介绍来到华通公司上班并认识了杨仁兵，当时杨仁兵自称是腾飞集团的董事长，说现在公司需要投资，投资公司盈利后有分红，分红按投资的资金百分之十一进行分红，一年分两次。因为其哥哥也在杨仁兵的公司投资了，所以其就相信了杨仁兵。因为其没有钱投资，杨仁兵就引导其贷款进行投资。于是其就将身份证等信息给了杨仁兵，杨仁兵开始给其办信用卡、贷款，共办理了网络贷软件四个（佰仟金融、玖富万卡、恒昌金融、银谷普惠），七张银行信用卡（中国民生银行两张，卡号是6336********0148，4315********1795；招商银行卡号6225********4876；中信银行卡两张，卡号是6226********8443，6226********0116；交通银行卡号6222********1832；建设银行卡号6230943********9978），共贷款金额150000左右。贷款下来的钱都是打到其工商银行和建设银行的银行卡内，然后其就通过银行卡转账和微信转账到杨仁兵的卡上进行投资，还钱就其自己还。其发现有十多人也一样被杨仁兵诈骗了。其的微信号是zrh***512，杨仁兵收款账号是中国农业银行的卡号是6228481********2875，微信名是人生，微信号是yrb***134，微信名刘建军，微信号是wxid-6a5y7a2s6x7i22。2、被害人胡某1的陈述，2015年年底时，其通过朋友万春介绍认识了杨仁兵。2017年8月28日，其和万春、朱梅、杨仁兵等人在湖镇吃饭时，杨仁兵问其有没有建设银行网银，其说有并打开了建设银行的网银给杨仁兵看，然后其就出外面拿东西，等其回去时，万春就跟其说杨仁兵给了其百分之十的股份，说其建行网银快贷里没有钱，要刷信用值才能入股杨仁兵公司。后来杨仁兵跟其说是看在是万春同学的份上拉其入股的，并告诉其可以贷款投资到他公司，不能找别人借现金，要通过贷款刷信用值刷出来的钱，公司后面会返还给其钱的。2017年8月29日晚上，其就从建行信用卡转账了10000元到其的建行储蓄卡，然后取现金拿给杨仁兵，算是其第一笔入股金额。2017年8月30日，杨仁兵带其到好年景酒店旁边的手机店，办理手机分期付款购买了一部坐4300元的VIVO手机给他。2017年9月6日，杨仁兵带其到惠州市恒昌公司办理贷款，其提交资料申请贷60000元，到9月12日左右贷款就下来了，额度是45000元，到手是41000元左右，其分三次取了40000元现金拿给了杨仁兵。10月10日，其发工资，微信转账了2000元给杨仁兵。11月10日，其又通过微信转账了2500元给杨仁兵。12月10日其通过微信转账了2000元给杨仁兵，又通过手机APP的“马上金融”和“马上分期”贷款了20000多元微信转账给杨仁兵。之后其通过“玖富万卡”贷款12000元、建设银行“快贷”里贷款40000元，还有办理中信银行信用卡6000元、交通银行信用卡20000元、“小牛普惠”公司贷款了30000元，微信“微粒贷”3000元、光大银行信用卡15000元、手机APP“捷信金融”分期买了一部价值3399元OPPO手机给杨仁兵，加上平时一些小额的转账，其一共投资了270000元左右给杨仁兵。2018年10月底，杨仁兵突然电话关机，人也找不到，然后其就报警了。其现金拿给杨仁兵共计116000元，银行卡转给杨仁兵共计2414元，微信转账共计62600元。其给杨仁兵的钱大部分是来自贷款，其中建行快贷两笔，一笔是4000元，一笔是8900元，有电子借款合同，其他的贷款合同因搬家而丢失了。杨仁兵从2017年10月至2018年6月有帮其还过款，次数比较频繁，数目不大，有现金也有微信转账，其只记得2017年10月份微信转过一笔1万元，其他就记不得了。2018年2月底，杨仁兵将一枚戒指交给其和万春，让他们去金六福店变卖，之后杨仁兵转给其2000元左右，给万春转了多少其不记得。2018年5月5日，杨仁兵将一条金项链交给其去金六福店变卖，然后金六福老板给了其11000元，其将10000元给了杨仁兵，剩余1000元杨仁兵给其还了贷款。2018年6月7日他将一枚金戒指交给其和万春去金六福变卖，之后杨仁兵转给其1400元还贷款，转给万春大概2000元还贷款。当时购买步步高手机的4298元贷款是分期付款的，每期都由其来还。步步高手机给了杨仁兵。2017年12月18日，其在杨仁兵家中将4000元现金亲手交给杨仁兵，当时在场的还有万春、张某1、周某2、朱梅、陈以科、陈某1等人。2018年4月10日其在农商银行门口将9500元现金交给杨仁兵，当时在场的还有万春、张某1、周某2、陈以科、陈某1等。其贷款的钱给杨仁兵是因为他们公司资金账户被冻结，需要用钱解封。3、被害人万春的陈述、4P11-12，其于2017年7月开始至2018年10月份共被杨仁兵骗了350000元左右。杨仁兵称开办了腾飞集团，以投资公司获取分红为由，找其做董事，以做董事需要“刷信用资质”为由，带其到一些公司办理贷款，还让其办信用卡，贷款和信用卡的钱都被入到杨仁兵的公司，说以后会返还给基。杨仁兵有拿一个“创冠电子塑胶有限公司”的公章给其保管，说是公司的公章。其在网上查过有腾飞集团这个公司，但其他信息看不到。杨仁兵说公司在美国纽约那边，有带其去湖镇鼎冠公司外面转过几次，并说鼎冠公司是腾飞集团的分公司，还说深圳、东莞等地都有分公司。杨仁兵说其在公司占有19%的股份，一年的分红最少有1亿元。其投资的钱有现金直接给他的，有微信转账的，有支付宝转账到杨仁兵农业银行卡的，信用卡直接给杨仁兵套现的，还分期付款买了两部手机给杨仁兵。其被杨仁兵骗的钱来源于惠州市恒昌公司贷款的65000元、惠州市小牛普惠公司贷款的35000元，手机APP建设银行快贷贷款的55000元，微信微粒贷贷款的21000元，支付宝蚂蚁借呗贷款的19000元，手机APP马上分期贷款的12800元，手机APP玖富万卡贷款的4000元，手机APP有钱花贷款的8000元，建设银行信用卡44000元，交通银行信用卡8300元，光大银行信用卡13000元，2017年7月份拿了20000元现金给杨仁兵，还有每个月发工资时微信转账4000-5000元。每到还款日，杨仁兵会帮其把钱还进去，信用卡的第二天又把钱取出来，贷款公司只能还不能取，有时候杨仁兵打钱给其还贷款。杨仁兵帮其还了恒昌公司40000元、还了小牛普惠公司12000元，总共还了三张信用卡70000到80000元，总共还了130000元左右。其与杨仁兵没有签订合同、协议，投资的钱也没有开具收条等凭证。其的微信号是chu****1990，昵称万物生春；支付宝账号151****5980，昵称春。杨仁兵的微信号是yrb***134,昵称人生；农业银行卡号6228481********2875，户名杨仁兵。杨仁兵有拉其进一个微信董事群，有一个叫刘建军的，说是公司的总裁，有时候杨仁兵也叫其把投资的钱转给刘建军，但其没有见过刘建军本人。刘建军的微信号wxid_6a5y7a****7122，昵称刘建军。其现金给过杨仁兵八次共计100000元。其银行卡转账给杨仁兵六次共计2529.6元。其微信转账给杨仁兵共计40700元。其给杨仁兵的钱有部分是其自己的积蓄，大部分是其贷款的。其女朋友朱梅给了13000元给杨仁兵，是杨仁兵让朱梅也入股腾飞集团，并承诺分红。2017年8月底，胡某1在湖镇好年景酒店给杨仁兵10000元现金，当时其和朱梅、周某2、张某1也在现场；2017年9月12日左右，在胡镇给了杨仁兵20000元现金，当时其和朱梅、陈以科、陈某1、张某1、周某2在现场。2018年3月或4月左右，杨仁兵将一枚戒指交给胡某1去金六福变卖后，杨仁兵给了其2000元偿还贷款。2018年6月左右，杨仁兵将一条项链交给其与胡某1一起到金六福店变卖，卖了约10000元左右，其拿了3000元，剩下7000元胡冬胡拿走了，胡某1有没有将钱给杨仁兵其不清楚。4、被害人张某1的陈述，从2017年6月份至今，其总共被杨仁兵骗了83000元左右。这些钱有的是通过微信转账到杨仁兵的微信，有的是通过支付宝转账到杨仁兵农业银行账号，还有拿信用卡给杨仁兵套现。2017年5月份，在湖镇的年景好小区的“三十六道菜”饭店，经周某2介绍认识了杨仁兵。十来天后，杨仁兵跟其说开了一个叫腾飞集团的公司，是生产手机的，问其要不要到他公司工作，工资刚去时会有5000-6000元，以后会涨。其听工作工资还可以就答应了杨仁兵。杨仁兵还说公司还没办好，要等1-2个月，到时好了就会通过其去上班。2017年9月份时，杨仁兵问其要不要进公司的董事，投资钱进去就可以每个月拿百分之三的分红，投得越多拿得越多，可以每个月发工资投一点点进去。其看其同事陈以科、万春、周某2三个都投资钱做了董事，于是其也答应杨仁兵投钱去做董事。11月份时，杨仁兵跟其说公司需要个人“信用分”，叫其去办信用卡刷信用分，办理好信用卡后拿给他刷出来投资到公司，信用卡让其分期还。共先是通过手机APP“马上分期”借了6500元通过微信转账给了杨仁兵，之后其又办理了四张信用卡，都是办下来就拿给杨仁兵去刷，然后由其办理分期还款，每个月发工资还进去产。后来到了2018年10月底，杨仁兵就联系不上找不到人，于是其就和陈以科等人报了案。其没有见过杨仁兵所说的公司营业执照等证件，也没有查询过腾飞集团这个公司。其投资到杨仁兵的钱没有签订合同，杨仁兵也没有写收据给其。其投资给杨仁兵的钱有相应的转账记录，其中24000元是信用卡直接套现。其自己的微信号是wxid-3gtzgc****9k22,微信昵称小张，支付账号是178****1330，支付宝昵称无影，杨仁兵的微信号是yrb***134,微信昵称人生，农业银行账号6228481********2875，户名杨仁兵。5、被害人陈以科的陈述,其于2017年9月至2018年10月11日共计被杨仁兵骗了约13万多元人民币。其是2016年3月份在华通公司认识杨仁兵的，当时其与杨仁兵是同事关系。到了2017年9月份时，杨仁兵跟其说搞了一个名叫腾飞集团的公司，问其要不中投资一点钱进来，到时公司可以给其分钱，其同意了，并被杨仁兵接入了下叫腾飞集团的微信工作群，群了共九人，都是和其一样拿钱投资了杨仁兵的公司的。杨仁兵还用其手机帮其在网上贷款，还办理了三张信用出来套现。其所贷出来的钱都有陆续通过微信、银行卡转账以及现金的方式给杨仁兵，共计给了13万多。到2018年10月31日的时候，其发现联系不上杨仁兵，便感觉被骗了，于是就报案了。其微信号是CYK182****0677，微信名是孤身。杨仁兵的微信号是yrb***134,微信名是人生，银行卡是农业银行的，卡号是6228481********2875，户名是杨仁兵。其没有见过杨仁兵所说公司的营业执照，也没有查询过腾飞集团这个公司。其投资给杨仁兵的钱没有签订合同，杨仁兵也有写收据给其。其通过微信共转账给杨仁兵57600元，后来杨仁兵转了2300元给其还款，其通过银行卡转账到杨仁兵的农业银行卡五次共2414元。其还给了杨仁兵现金30000元，其中3000元是2017年8月份在杨仁兵家中给的，当时有万春、周某2、张某1等人在场；20000元是2017年9月份其在湖镇广场附近给杨仁兵的，当时没有其他人在场，之后又陆续给了几千的现金。其不认识刘建军，只有微信没有见过本人，是杨仁兵让其转账给刘建军的。其给杨仁兵的钱有部分是其自己的积蓄，大部分是其贷款来的，建行快贷了50000元。6、被害人陈某1的陈述，其是2017年8、9月在公司部门同事的一次聚餐时，通过其弟弟陈以科等人介绍认识杨仁兵的。当时杨仁兵自称开办了腾飞集团，叫其和其他投资他的公司，投资钱进去可以做董事，每月可以拿10000元，年底还能分红。杨仁兵说董事需要信用分，要其去办理贷款和信用卡，钱取出来投资到公司，公司以后会把钱返还给其。2017年9月底，其在博罗县车站旁边的手机店办理了6600元分期付款购买了一部苹果手机，而实际这钱是转给了杨仁兵。之后杨仁兵介绍其从手机APP“马上分期”借了6000元，然后微信转给了杨仁兵。杨仁兵还带其在湖镇办理分期付款买了一部4758元的华为手机，并把这部手机给了杨仁兵用。其办了建设银行和交通银行信用卡，其在建设银行信用卡取了7500元现金给杨仁兵，在交通银行信用卡上取了1500元现金给杨仁兵。杨仁兵还介绍其到惠州小牛普惠公司办理了贷款32409元，并取现给了杨仁兵。其在建设银行贷款55100元是通过微信分三次转账给杨仁兵的。到2018年10月底时，杨仁兵不就联系不上了，然后其就和其他被骗的人一起报了案。其被杨仁兵骗了约12万元左右。其没有看过杨仁兵所说的腾飞集团的营业执照，其投资给杨仁兵的钱也没有签订相关合同，杨仁兵也没有写收据给其。其微信号是zl8788015201,昵称夜已冷、心如冰，杨仁兵的微信号是yrb***134,微信昵称人生，农业银行账号6228481********28750。7、被害人朱梅的陈述,其大约是在2015年认识杨仁兵的。2017年，杨仁兵以投资公司名义让其和男朋友（万春）办理信用卡，说是刷信用额度，然后其就将信用卡给了杨仁兵，杨仁兵就以刷卡消费形式套现。这信用卡是其男朋友的。杨仁兵让其男朋友代替其贷款，并让其家人给其打钱，然后贷出来的钱的其跟家里要的钱就通过微信转账、支付宝转账和现金的方式给了杨仁兵，共计给了约4万多元。后来到了2018年10月底，其联系不上杨仁兵，感觉被骗了，于是就报了案。其给杨仁兵的钱，杨仁兵均没有给其写收据。其微信号是yongy****8811,微信名是爱自己，支付宝账号是132****2012，支付宝名叫朱梅。杨仁兵的微信号是yrb***134,现微信名是人生。杨仁兵的另一个微信号是wxid-6a5y7a****7122,微信名是刘建军，银行卡是农业银行的，卡号是6228481********2875，户名是杨仁兵。其微信转账给杨仁兵的金额是22000元，银行卡转账637元。其给杨仁兵的钱有部分是其自己的积蓄，有10000元是用万春微粒贷贷款的，但没有留凭据。杨仁兵没有帮其还过款，其也不认识刘建军，其只有刘建军的微信，没有见过本人，是杨仁兵让其转账给刘建军的。万春给杨仁兵三次现金其均在场，分别是2017年7月10日，万春在自己家中给杨仁兵20000元，当时其和周某2、张某1在场；2017年7月下旬，万春在杨仁兵的家中给了杨仁兵20000元，当时其和周某2、周某1、张某1在场；2018年1月底，万春在湖镇好年景农业银行ATM处给杨仁兵现金10000元，当时其在场。2017年8月底，胡某1在湖镇好年景酒店给杨仁兵10000元现金，其与万春、周某2、张某1在场。2017年9月12日左右，在湖镇三十六道菜馆给了杨仁兵20000元现金，当时其与万春、陈以科、陈某1、张某1、周某2在场。8、被害人周某2的陈述，2015年11月份，杨仁兵以老婆车祸、投资等理由找其借钱。之后钱没还，杨仁兵就说欠其的钱，给其一点东东市托普莱斯公司股份抵债。2016年11月份开始，杨仁兵就开始自称开办了腾飞集团公司，是集团董事长，找其投资做董事，让其贷款、借钱投资到腾飞集团。杨仁兵说给其17%的股份，要其投资最少50000元人民币，工资给其每月20000元，年底分红5.1亿。其投资了其工资约130000元左右，是通过微信转账和给工资卡给杨仁兵取现的。其经杨仁兵介绍在惠州银谷普惠公司贷款了40000元，在建设银行快贷55000元，惠州雪橙金股公司贷款20000元，手机APP马上金融贷款8000元，捷信贷款16000元和手机分期付款4000元，手机APP即有分期贷款8000元和手机分期付款4000元，佰仟分期分期付款买手机4000元，宜人贷贷款7000元，分期乐贷款9000元，小米贷款贷款20000元，建设银行信用卡套现17000元，中信银行信用卡套现17000元，交通银行信用卡套现2000元，民生银行信用卡套现32000元，兴业银行信用卡11000元，浙商银行信用卡套现15000元，广州银行信用卡套现68000元。其还跟家里人拿了68000元，有40000元是现金给的杨仁兵，其余的是转账或存到杨仁兵的农业银行卡上。在微信董事群里有一个叫刘建军的，杨仁兵说是公司的总裁，但其没有见过这个人，所以不知道那个微信是不是也是杨仁兵在操作。四、被告人的供述与辩解被告人杨仁兵供述称，2017年5月至2018年10月底，其在博罗县湖镇华通厂上班，当时其自称为腾飞集团董事长，以投资公司盈利后分红为由，引导胡某1、万春、张某1、陈以科、陈某1、朱梅、周某2、周某1、陈某延等人办理信用卡贷，将贷出的钱转给其，部分是现金给其的。这些人的钱有的通过银行转账到其中国农业银行的卡上，卡号6228481********2875，有的是通过微信转的，其微信号是yrb5****14，微信名人生。其有一同伙是叫刘建军，具体身份信息不详，是通过喝酒认识的。有的部分钱有转到微信号182****2078，微信名叫刘建军。其共骗了上述人30多万元。其骗了周某1共30000元左右，每次给2000元、3000元，大部分都是微信直接转给其的，现金给过2000元左右，之后其分多次共给回10000元左右现金给周某1还贷款。其骗陈某延是在2017年上半年，陈某延在博罗县建设银行外面给其3000元现金是从信用卡套现的。2017年6月份左右，其在东莞市桥头镇365假日一楼大厅难回3000元现金陈某延，当时没有其他人在场。其骗了胡某1共60000元左右，分别是以现金和转账形式给的。现金部分共4万元，分别是在万春家中给10000元，在其家中给20000元，在好年景酒店给10000元，微信转账和其他转账的金额和次数不记得了。其骗了万春73000元左右，分别以现金和转账形式给的。现金部分共计70000元，其中在万春家中给了20000元，在湖镇邮政储蓄银行门口给了20000元，在其家中给了20000元，在华通厂门口给了两次5000元。转账部分是转到其农业银行卡上的约2000-3000元，每次200、300地转的，次数较多，具体时间记不清了。其骗了朱梅共计约13000元，朱梅是万春的女朋友，朱梅是通过微信转给其的，分别是2018年1月19日转了10000元，2018年10月29日转了3000元。其骗了张某1共20000元，现金部分是2018年在湖镇广场用张某1的信用卡套现的1000元，微信转的具体次数和金额不记得，支付宝转到其农业银行卡上有2000元-3000元。其从2018年3月开始到2018年9月，共还了张某1约5000元左右，每月大概700-800元。公安机关供述时称其骗了陈以科共40000元，现金部分是2018年在其家中给其的20000元，后来其又给回了陈以科这些钱，当时没有其他人在场。微信转账了20000元，具体时间不记得。在检察院供述称，陈以科实际转给其的是30000元，后来其每个月会给回陈某11000到2000元不等，至今已还完了。其骗了陈某1共50000元，都是通过微信转账的。是陈某1在建行贷款后分三次微信转给其的共50000元。其帮陈某1共还了2万多元，是以现金每个月2000元，从2017年9月到2018年9日。其微信转给陈某1的是平时应急的。其骗了周某2100000元，现金部分几千元，转账部分是2016年11月至2018年10月期间转到其微信的银行卡，总计98000多元，具体次数不记得。后称周某2的投资款是96000元，基本是微信转的，具体次数不记得。之前有向周某2借过几千，但都已还了。其总共帮周某2还了三四万元，都是现金给的，每个月2500元至3000元，从2017年8月至2018年9月。其骗了周某1共5000元左右。是现金和微信转的，大部分是微信，具体数额记不清了。翁某梅是其女朋友。那时其要回老家，其就向翁某梅的妈妈借了5000元作为回老家的费用，后来又借了1500元。其骗取的那些钱一部分帮他们还了贷款，其余作为生活开支花掉了。其没有给任何一个人分红。其替周某1等人还了贷款170000元左右，因为时间久了具体记不清了。其只记得帮万春还了30000元左右的贷款，大部分是现金给的，给现金时没有其他人在场。帮胡某1还了约30000元贷款，10000元是微信转给胡某1的，其他是给的现金。其没有正式的工作，其和周某1等人到过东莞寮步看过厂房，但因为租金问题没有和房东谈拢。其向周某1等人承诺开厂后，给每个人按入股比例分成，具体看以后工厂的收益，关于职务和月薪都没有提及。其与刘建军是2018年10月份失去联系的，当时刘建军承诺工厂开起来后，有塑料货给其工厂做。其与刘建军没什么分成，其骗取的钱没有给过刘建军。被害人给刘建军转账是其让他们转的，数目不多，就几十元，因为刘建军称没钱，没路费才让他们转的。周某2有见过刘建军。微信号“刘建军”的微信是用周某2的电话号码注册的，注册后由刘建军使用。其没有骗翁某梅的钱财，她是其女朋友，翁某梅自己在她手机支付宝借款3000元，分期还款时没钱还，其偶尔会帮她还。2018年9月2日13时及9月22日9时许，陈某1通过微信分别转账450元、3300元给“杨董”，这个“杨董”其不知道是谁，这钱不是转给其的。2018年1月11日，周某1转账800元给其，是周某1的投资资金。胡某1在湖镇好年景酒店旁边手机店贷款买了一部4298元步步手机，是因为胡某1的手机坏了，是胡某1自己买了在用。周某1在湖镇好年景公寓的一家手机店买了一部VIVO手机，是分期付款买的，是周某1自己用的。陈某延的钱不是投资的，是当时其向陈某延借的，并且还清了。2018年10月胡某1和万春拿了其两枚戒指、两条项链到湖镇老菜市场附近的金六福店去变卖了41000元，其中万春拿了20000元，胡某1拿了20000元，其自己拿了1000元。五、勘验、检查、辨认笔录1、辨认笔录，证实：（1）被害人周某1辨认出杨仁兵是自称腾飞集团董事长并骗其的人。（2）证人陈某延辨认出杨仁兵是自称腾飞集团董事长的人。（3）被害人胡某1辨认出杨仁兵是自称腾飞集团董事长并骗其的人。（4）被害人万春辨认出杨仁兵是自称腾飞集团董事长并骗其的人。（5）被害人张某1辨认出杨仁兵是自称腾飞集团董事长并骗其的人。（6）被害人陈以科辨认出杨仁兵。（7）被害人陈某1辨认出杨仁兵是自称腾飞集团董事长并骗其的人。（8）被害人朱梅辨认出杨仁兵是自称腾飞集团董事长并骗其的人。（9）被害人周某2辨认出杨仁兵是自称腾飞集团董事长并骗其的人。2、现场勘验检查笔录，证实案发现场位于广东省惠州市博罗县湖镇镇华通电脑有限公司。六、电子数据，光盘一张，证实杨仁兵微信交易流水情况。本院认为，被告人杨仁兵以非法占有为目的，虚构事实，多次骗取多人财物，数额达314786.6元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。据此，公诉机关指控被告人所犯的罪名成立，本院予以支持。鉴于被告人归案后如实供述自己的犯罪事实，属坦白，并自愿签署认罪认罚具结书，依法可从轻处罚。被告人对多人实施诈骗且至今尚未退赔被害人的经济损失，在量刑时应予以考虑。各被害人的经济损失应由被告人予以退赔。对辩护人提出其有从轻处罚情节的辩护意见，本院予以采纳。公诉机关提出的量刑建议，符合相关法律规定，且被告人无异议，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人杨仁兵犯诈骗罪，判处有期徒刑五年九个月，并处罚金人民币30000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年6月30日起至2025年3月29日止。罚金限在本判决发生法律效力后30日内向本院交纳，上缴国库)。二、责令被告人杨仁兵在本判决生效后30日内分别退赔被害人周某2的经济损失人民币12734元、万春的经济损失人民币94393元、朱梅的经济损失人民币22637元、胡某1的经济损失人民币79944元、张某1的经济损失人民币7347元、陈以科的经济损失人民币42963.6元、陈某1的经济损失人民币27404元、周某1的经济损失人民币27364元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向惠州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  周子雄人民陪审员  林静玲人民陪审员  邱伟平二〇二〇年四月十四日法官 助理  李 燕书 记 员  王春茹附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。