河南省许昌市建安区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1003刑初580号公诉机关许昌市建安区人民检察院。被告人秦小姬，男，1979年2月28日出生，汉族，初中文化，务工，户籍地河南省许昌市建安区，现租住于河南省许昌市经济技术开发区。因非法经营，2002年1月25日被许昌市劳动教养管理委员会决定劳动教养一年。因本案，2019年4月26日被许昌市公安局示范区分局刑事拘留，2019年6月1日被该局取保候审，2019年8月2日被许昌市建安区人民检察院取保候审，2019年12月4日被本院取保候审。指定辩护人郑智勇，河南本润律师事务所律师。被告人杨宛，男，1984年9月17日出生，汉族，本科文化，务工，河南省南阳市卧龙区，现住。因犯合同诈骗罪，2019年3月29日被濮阳市华龙区人民法院判处罚金人民币三万元;因犯诈骗罪，2019年4月4日被洛阳市洛龙区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元。因本案，2019年9月24日被许昌市公安局示范区分局取保候审，2019年11月12日被许昌市建安区人民检察院取保候审，2019年12月9日经本院决定，2019年12月10日被许昌市公安局示范区分局执行逮捕。辩护人范柯，河南度邦律师事务所律师。辩护人骆亚闯，河南度邦律师事务所实习律师。被告人张士博，曾用名张博，男，1987年6月1日出生，汉族，高中文化，务工，户籍地河南省漯河市召陵区，现住河南省漯河市召陵区。因犯非法拘禁罪，2013年3月28日被河南省西平县人民法院判处有期徒刑一年，2013年4月11日被释放。因本案，2019年4月29日被许昌市公安局示范区分局刑事拘留，2019年5月31日经许昌市建安区人民检察院批准，2019年6月1日被许昌市公安局示范区分局执行逮捕。辩护人邓建军，河南汇恒律师事务所律师。被告人张朝品，男，1984年4月25日出生，汉族，初中文化，务工，河南省许昌市建安区，现住。因本案，2019年4月26日被许昌市公安局示范区分局刑事拘留，2019年5月31日经许昌市建安区人民检察院批准，2019年6月1日被许昌市公安局示范区分局执行逮捕。指定辩护人杨胜平，河南本润律师事务所律师。被告人赵瑞涛，曾用名赵金虎，男，1988年7月11日出生，汉族，初中文化，中共党员，个体经营，河南省许昌市建安区，现住。因本案，2019年5月5日被许昌市公安局示范区分局刑事拘留，2019年6月1日被该局取保候审，2019年8月2日被许昌市建安区人民检察院取保候审，2019年12月4日被本院取保候审。指定辩护人刘春霞，河南本润律师事务所律师。许昌市建安区人民检察院以许建检涉企检刑诉〔2019〕15号起诉书指控被告人秦小姬、杨宛、张士博、张朝品、赵瑞涛犯合同诈骗罪，向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。许昌市建安区人民检察院指派检察员尹明涛出庭支持公诉，上列各被告人及辩护人均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。许昌市建安区人民检察院指控，2018年11月份前后，被告人杨宛教唆被告人秦小姬从郑州鹰之翼贸易有限公司套取贷款，并传授套取贷款的方法，提供一套空白的解除抵押手续。2019年1月份前后，被告人秦小姬、张士博、张朝品、赵瑞涛预谋后，利用伪造的车辆登记证书，将一辆号牌为豫Ｋ×××××的现代名图轿车抵押给郑州鹰之翼贸易有限公司，后擅自将该轿车解除抵押并变卖，骗取郑州鹰之翼贸易有限公司资金77629.65元。杨宛先扣除12293元资金后，将剩余资金打到张士博持有的张朝品的银行卡上，后秦小姬分得赃款25000元，张士博分得赃款27336.65元，张朝品分得赃款7800元，赵瑞涛分得赃款5200元。公诉机关出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解、辨认笔录、电子数据等证据予以证实指控事实。指控认为，被告人秦小姬、杨宛、张士博、张朝品、赵瑞涛在签订、履行合同过程中，以虚假的产权证明作担保，骗取对方当事人财物，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。被告人秦小姬在共同犯罪中起主要作用，是主犯；被告人杨宛、张士博、张朝品、赵瑞涛在共同犯罪中起次要或辅助作用，是从犯，应当从轻、减轻处罚。被告人张士博在有期徒刑执行完毕五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚。被告人张士博犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或减轻处罚。被告人秦小姬、杨宛、张士博、张朝品、赵瑞涛均已签署认罪认罚具结书，建议判处被告人秦小姬有期徒刑一至二年，可适用缓刑，并处罚金人民币10000至20000元；判处被告人杨宛有期徒刑一年以下，并处罚金人民币5000至10000元；判处被告人张士博有期徒刑一年以下，并处罚金人民币5000至10000元；判处被告人张朝品有期徒刑一年以下，并处罚金人民币5000至10000元；判处被告人赵瑞涛拘役三至六个月，可适用缓刑，并处罚金人民币3000至8000元。请依法判处。被告人秦小姬对指控事实及罪名均无异议。辩护人的辩护意见是：对指控事实及罪名均无异议，被告人秦小姬具有坦白情节，案发后已向被害人赔偿损失，并已经取得被害人谅解；认罪悔罪态度较好，并已签署认罪认罚具结书，建议对其从轻处罚并适用缓刑。被告人杨宛对指控事实及罪名均有异议，辩称其告诉秦小姬犯罪方法是为了让其防范此类骗贷行为，没有向秦小姬提供过空白解押合同，对秦小姬等人的犯罪行为不知情。辩护人的辩护意见是：被告人杨宛的行为不构成犯罪。以虚假的产权证明骗取贷款即已构成合同诈骗罪，而使用伪造的解押手续将车辆解押并卖掉的行为不构成犯罪，杨宛没有参与合同诈骗，也没有共同的犯罪故意。杨宛与车辆登记所有权人张朝品不认识，与其不存在共同犯罪故意，没有参与伪造车辆登记证书，也发现不了车辆登记证书是假的，其收取的费用是基于合同得到的佣金，不属于分赃。杨宛没有参与解押过程，解押单子上的签名是他人伪造，杨宛对车辆解押也不知情。被告人张士博对指控事实及罪名均无异议。辩护人的辩护意见是：对指控罪名无异议。被告人张士博系从犯，应当从轻处罚；被告人张士博具有自首情节，可以从轻或减轻处罚；被告人张士博积极退赃退赔，并已取得被害人谅解；被告人张士博自愿认罪认罚，并已签署认罪认罚具结书，建议对其从轻处罚。被告人张朝品对指控事实及罪名均无异议。辩护人的辩护意见是：对指控罪名及事实均无异议，被告人张朝品到案后能如实供述犯罪事实，认罪态度好，分赃数额较少且系从犯，建议对其从轻处罚。被告人赵瑞涛对指控事实及罪名均无异议。辩护人的辩护意见是：对指控事实及罪名均无异议，被告人赵瑞涛系从犯，积极退赃并已取得被害人谅解，认罪态度较好，建议对其从轻处罚。经审理查明：被告人秦小姬在许昌市开办了一家汽车贸易有限公司，从事二手车抵押贷款业务。被告人杨宛系瓜子金融服务有限公司的业务员，与郑州鹰之翼贸易有限公司之间有代理服务协议，因业务关系认识了被告人秦小姬。2017年11月份前后，被告人杨宛教唆被告人秦小姬以车辆抵押借款后再自行解押变卖的方式套取借款，并告知其套取借款的具体方法，为其提供了一套空白的解除抵押手续。2018年1月份前后，被告人秦小姬先后与被告人张士博、赵瑞涛、张朝品预谋，由被告人张士博以先过户后付款的方式找来一辆号牌为豫Ｋ×××××的现代名图轿车，通过被告人赵瑞涛找到被告人张朝品，将车辆过户到被告人张朝品名下并办理了抵押手续。后被告人秦小姬在并未告知被告人杨宛的情况下，与被告人张士博等人利用伪造的车辆登记证书，以被告人张朝品的名义从郑州鹰之翼贸易有限公司获取资金77629.65元。被告人杨宛先扣除了12293元资金，将剩余资金打到张士博持有的张朝品的银行卡上。之后，被告人秦小姬、张士博、张朝品随即使用虚假的解押手续将该轿车解除抵押并变卖。后张士博用抵押所得借款与变卖车辆所得款项支付了车款，并转给秦小姬38000元，秦小姬又转给赵瑞涛13000元，赵瑞涛又转给张朝品5200元。另查明，1、被告人杨宛因于2017年实施诈骗，2018年8月17日被洛阳市公安局洛龙区分局刑事拘留，2018年9月7日被取保候审，2019年4月4日被洛阳市洛龙区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币50000元。2、被告人秦小姬在案发后向被害人退赔50000元，被告人张士博退赔5000元，被告人赵瑞涛退赔40000元，均已取得被害人谅解；被告人杨宛在案发后退出赃款12293元。上述事实，有下列证据证实：一、书证1、受案登记表、受案回执、立案决定书，证明郑州鹰之翼贸易有限公司员工李某1于2018年11月27日向许昌市公安局示范区分局报案称其公司在许昌被以车辆抵押贷款的方式诈骗，许昌市公安局示范区分局于2018年11月29日受案并决定立案侦查。2、抓获经过，证明被告人秦小姬、张朝品系于2019年4月25日被抓获到案，被告人张士博系于2019年4月29日自动投案，被告人张瑞涛系于2019年5月5日被抓获到案。3、户籍证明，证明被告人秦小姬、杨宛、张士博、张朝品、赵瑞涛涉案时均已达到刑事责任年龄。4、劳动教养决定书，证明被告人秦小姬因非法经营，2002年1月25日被许昌市劳动教养管理委员会决定劳动教养一年。5、洛阳市洛龙区人民法院（2019）豫0311刑初29号刑事判决书、濮阳市华龙区人民法院（2019）豫0902刑初124号刑事判决书，证明被告人杨宛因于2017年12月实施诈骗，2018年8月17日被洛阳市公安局洛龙区分局刑事拘留，2018年9月7日被取保候审，2019年4月4日被洛阳市洛龙区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元；因于2018年1月实施合同诈骗，2019年3月29日被濮阳市龙华区人民法院单处罚金人民币三万元。6、西平县人民法院（2013）西刑少初字第2号刑事判决书、释放证明书，证明被告人张士博因犯非法拘禁罪，2013年3月28日被西平县人民法院判处有期徒刑一年，2013年4月11日刑满被释放。7、无前科证明，证明被告人张朝品、赵瑞涛涉案前均无法犯罪记录。8、被害人李某1陈述：2018年1月19日，一个叫张朝品的人用自己的豫Ｋ×××××现代名图轿车做抵押，抵押给跟我们郑州鹰之翼贸易有限公司合作的国融万业融资租赁有限公司，我们公司放款。我们给张朝品的这辆现代名图轿车抵押贷款8.32万元，通过转账的方式转入抵押车款,从公司法人账户把车款打到了张朝品的民生银行账户上。我们公司于第一个月还款日前几天电话通知车主，车主都说晚几天再还，等到第二个月快到还款日，车主就不再接我们公司的电话了。等到第三个月快到还款日的时候，车主的电话号码就显示已经注销了。我就通过车主留的身份证复印件进行家访，到张朝品位于榆林乡马张村五组的家中进行了解，通过邻居了解到张朝品根本就没有开过车，而且张朝品本人也没有驾照。我们公司又通过GPS定位，查找车的位置，通过GPS定位找到了抵押的那辆现代名图轿车。通过对照车架号，发现跟抵押的车的信息一致，但是车牌号已经发生了变化。通过车管所查询，发现之前确实抵押给了国融万业融资租赁公司，但是在没有经过我们公司同意的情况下不知他们用的什么手续把车辆解押了，通过查询发现当时贷款申请人张朝品这边提供给我们公司的机动车所有权登记证书也是假的。豫Ｋ×××××这辆车从国融万业的贷款，我们公司已经于2018年10月23日全部给国融万业结清了。现在豫Ｋ×××××的所有权登记证书及结清证明已经交给了我们公司，我们公司有权利向张朝品追偿。9、被告人秦小姬供述与辩解：2017年4月份，我在许昌市魏都区新兴路开了“万荣汽车贸易有限公司”，主要业务是做二手车抵押贷款。2017年8月份，郑州一个做抵押车贷款的业务员到我公司推销车贷业务，后来就认识了该公司的杨宛。因为业务联系，杨宛和一个他公司的业务员来许昌，杨宛在趁另一个业务员不在场时，问我想不想挣高返点“业务提成”，我说想。他说碰见“套贷”的客户，可以走几单，反正他所在的公司也快倒闭了，公司有损失也没人再追了。杨宛说做成一单给我提成贷款金额的15%。杨宛详细给我讲了“套贷”的流程：让我找一辆或者买一辆二手车，找一个“背债人”把车过户给背债人，然后伪造一个户名为背债人的机动车登记证书，俗称大本，然后按照他公司流程把车抵押给他公司合作的一个国融万业融资租赁有限公司，在当地车管所办理抵押手续，把伪造的大本也交给他公司保管，按公司规定车可以让车主（背债人）开走，等放款后（可以贷评估车价的70%），先按公司借款合同约定先还几个月的本息，然后杨宛给我提供盖有国融万业融资租赁有限公司的解押登记手续，让背债人拿手续到当地车管所对该车进行解押，然后再把车卖掉，以达到骗取国融万业融资租赁有限公司资金的目的。杨宛说先还几个月的本息，给公司个假象，像是还不起本息了，不至于暴露我们诈骗的意图，这样就不会构上犯罪，就可以逃避法律制裁。我听后感觉可行，就同意了，当天杨宛给我了一份盖有国融万业公司印章的空白解除抵押手续。之后，我一直在琢磨怎么实施杨宛说的套贷的事，我当时又没有钱买车。后来漯河有一个叫张士博的找到我，想加盟我公司在漯河做车抵押贷业务，我就想把这事给张士博说说，让他买车来实施诈骗国融万业融资租赁有限公司资金。11月份张士博又来许昌找我，我就把杨宛给我说的套贷的方式诈骗国融万业融资租赁有限公司资金的事给张士博详细说了说，张士博听了表示这事可行，很快大概11月底张士博就找来了一辆白色现代名图，应该是买的，具体我不清楚。然后我就开始物色背债人，我把套贷的事又给许昌我认识的一个做网贷的赵金虎说了，是打电话说的，想着他门路广，让他帮忙找个背债人。我给赵金虎说明了“套贷”是诈骗国融万业融资租赁有限公司的，我把杨宛给我说的诈骗流程详细也给赵金虎说了一遍，并承诺事成之后给他一万五千元，具体他给背债人多少他自己定。我给赵金虎打电话后的两天，赵金虎就找了一个背债人领到我公司，介绍说是叫张朝品，赵金虎让我又把诈骗国融万业融资租赁有限公司资金的流程又给张朝品详细讲了一遍。我给他说不需要他出一分钱，让他配合好，事成之后会给他好处费，具体给他多少我当时没有给张朝品说，因为之前我给赵金虎说过了。我给张朝品讲清楚了这样做是骗车贷公司钱的，我把杨宛给我说的诈骗具体流程都给张朝品说了，他愿意配合。我先让他去办了两张银行储蓄卡。然后我就联系了张士博，张士博来到许昌，我把张朝品引荐给了张士博，又给张士博了杨宛提供的国融万业融资租赁有限公司的车贷抵押手续、合同等，张士博就领着张朝品去许昌车管所把他找的那辆现代名图轿车过户到张朝品的名下了，然后又在车管所办理了抵押国融万业融资租赁有限公司手续。之后又找人伪造了一个大本，因为按照郑州鹰之翼公司的要求，我们需要把做完抵押的车的大本、备用钥匙等手续寄过去。如果把真的大本寄了过去，我们解押的时候就用不成了，所以要做一个假的大本给鹰之翼寄过去，真的大本我们拿着，去车管所办理解押时用。手续办齐后，张士博把抵押手续、车钥匙交给我，我将这三样东西和张朝品的其中一张银行卡寄给了杨宛，张朝品的另一张银行卡我给了张士博，后来杨宛公司审核后，打给张士博持有的那张储蓄卡里8万多元。张士博把钱刷出来后微信转给我了三万八千元，我随即通过微信给赵金虎了一万三千元。贷款放下来后，张士博、张朝品两个人一起去公司问我要车解除抵押，我再次给他两个说一定要还几期月供，目的是造成假象，然后才把杨宛给的那套公司的解除抵押手续给张士博，解押完成后，张士博他们去卖车，让我帮忙找一个地方把车处理了。我就找到一个之前在我手底下做业务的年轻人，把这辆车介绍给华晨二押车公司，后来张士博他们把那辆车处理给了华晨二押车。2018年春节后没多长时间，张朝品给我打电话说张士博首期都没有还，催款的在他家等着，具体在不在我不清楚。我就给张士博打电话问他张朝品的首期月供没有还，有人在他家催款让他给张朝品回电话。张士博给张朝品多少钱我不太清楚，可能是几千块钱。后来张士博、张朝品我们之间一直没有联系过。直到2018年年底，郑州“鹰之翼”公司的人来许昌找我问张朝品的情况，我还给张士博打过电话，张士博说让公司的人去漯河找他。后来再打电话张士博也不接了。我们总共骗了八万多，具体八万几我不清楚，我到最后落了二万五千元，张士博得了多少我不清楚，2018年春节后他应该又给张朝品转了几千元，赵金虎和张朝品二人共同分了一万三千元，他两个咋分的我不清楚。杨宛在这一单业务中没有分钱，他给我讲做“套贷”业务时，他说做成一笔套贷款的业务他本人要得到相当于车贷款六个月月供的好处，我答应了他。因为套贷这个诈骗方法是杨宛教的，他把套贷的具体流程给我了，包括给我讲要车主还三个月的月供，这样就可以不构成骗贷，制造一个还不起贷款的假象。还有就是杨宛给我的车辆解押手续，如果不是杨宛给我车辆的解押手续，我根本就没有办法把车解押，车解押不了，也就没有办法卖了。在利用现代名图轿车诈骗鹰之翼公司的诈骗行为中，杨宛本应该得到两万七百多元的好处费，但是由于我隐瞒了杨宛，没有告诉他这辆现代名图轿车是套贷的车，所以杨宛应得的两万多元好处费我没有给他。10、被告人杨宛供述与辩解：2017年7月份左右，我在郑州的瓜子金融服务有限公司准备开业，需要到各个地市发展业务，经过朋友的介绍，我认识了在许昌做车抵贷业务的万荣金服老板秦小姬，因为我需要秦小姬来联系许昌的车抵押业务。2017年11月底12月初的时候，我记得我来许昌，跟秦小姬见面，只有我们俩人的时候，秦小姬给我说：“现在的钱越来越不好挣了，这快过年了，有没有啥来钱快的法？”我说：“你要胆子大，可以学学洛阳那边”，秦小姬问我：“洛阳那边咋了？”我说：“洛阳那边车刚过户，就做了抵押车贷款，钱刚贷出来，客户把车卖了，贷款公司连车都找不到了，如果感觉弄得钱还不够多，可以把车解押了再卖，不过这样做风险比较大，得出手续”。我记得又过了一段时间，我给秦小姬说的：“鹰之翼公司现在放款不太正常了，返点也不按时了，如果将来鹰之翼公司倒闭了，将来也没有人再去追着还贷款了，遇见套贷的客户，可以走一单。”秦小姬就问我具体怎么操作，我就对秦小姬说：“先找一台车，把车过户到背债人名下，以背债人的名义申请贷款，等贷款申请下来，再弄一套解押手续，把车解押了，然后再把车卖了，这样就能弄更多钱，让客户还六个月的月供”。给他这么说的一个原因是我预计鹰之翼公司六个月之内就要倒闭，等鹰之翼公司倒闭了就没有人再催促还贷款了，还有一个原因是还六个月的月供，这样就可以制造一个贷款还不上的假象，并不是一开始就不打算还钱的诈骗了，贷款还不上属于债务纠纷，不构成刑事犯罪。我给秦小姬讲过套贷的方法后，秦小姬同意按我说的做，并让我给他弄一套解押手续，我就拿出了一套空白的解押手续，包含机动车抵押登记、质押申请表、结清证明、办理解押的机动车业务委托书、营业执照复印件。张朝品名下的现代名图轿车套贷业务我并不清楚，当时秦小姬说的这是一单正常的业务，我就让内勤审核手续，我留了一张张朝品民生银行的银行卡，把他的另一张交通银行卡等交给了鹰之翼公司，鹰之翼公司给我拿的那张张朝品的银行卡上转了77629元，我通过我办理的POS机把钱刷了出来，第二天向张朝品的工商银行账户转了65336元，我从中得了12293元的好处。2018年9月份左右的时候，李某1告诉我说许昌这边有一单抵押车贷款业务，车主背着公司把车解押了，后来把车卖了，现在车也找不到了，我才知道秦小姬没有告诉我，背着我把张朝品名下的现代名图轿车先抵押给了鹰之翼公司，再用我给他的解押手续把车解押了，后来把车卖了。李某1给我说过，我就给秦小姬打电话问他张朝品这辆车的事情，秦小姬给我说他不知道，他问问，他给我说是漯河一个叫张博的人做的，我问秦小姬我给他的解押手续在哪，秦小姬说他没有用我给他的解押手续，他把手续弄丢了。11、被告人张士博供述与辩解：2017年9月左右的时候，我就想做车抵贷的业务，经人介绍认识了许昌一个叫秦小姬的人。因为漯河这边做不成车抵贷的业务，后来我找秦小姬时，秦小姬给我说有个“野路子”，来钱比较快，秦小姬给我说让我找一辆车，过成许昌的户，找一个背债的人，然后去许昌车管所办理抵押手续，等车辆大本（机动车登记证书）上显示的有抵押信息后，再制作一个假的机动车所有权登记证书，把假的证书寄给郑州那边做车抵贷的公司，真的大本我们拿着，等钱从抵押车公司骗出来后，再弄一套解押手续，去车管所偷偷把车解押了，然后再把车卖了，诈骗郑州做抵押车贷款业务的公司。我感觉这样来钱确实快，就承诺秦小姬做这个业务。秦小姬说让我找一辆车，他在许昌找一个背债的人，把我找的车过到许昌这个背债人名下，然后办理抵押。我就想办法找车，我给我哥张某联系，找了一辆现代名图轿车，车主是张金刚，这辆车准备卖九万五，当时我给张金刚说等车卖了之后再给他钱，他同意了。我就给秦小姬联系，秦小姬说他背债的人他也找到了，这个人叫张朝品，马上给车办理过户手续，把车过户到张朝品的名下，当时秦小姬让我把现代名图轿车的档案先从漯河车管所提出来，把档案提到许昌。过了两天，张某和崔建伟开着名图轿车来到许昌，给车办理入户手续，他们到许昌市车管所办理了车辆入户手续，把车入到了张朝品的名下。当时秦小姬把张朝品的银行卡给了我，我把张朝品的银行卡给了我哥张某，秦小姬说车辆的抵押由他来操作，让我把车辆的大本、备用钥匙给了他，等将来车的抵押款从郑州鹰之翼公司骗出来后，我给他两万五千元好处费，把车再解押后卖了。我就把名图轿车的所有手续都给了他，秦小姬准备的车辆抵押手续，把车抵押给了国荣万业公司，许昌市车管所在名图轿车的大本上打上了抵押的先关信息。等车辆的抵押手续做好后，秦小姬让崔建伟仿照着名图轿车的大本，找人做一个假的大本，把名图轿车的假大本给郑州鹰之翼公司寄过去，秦小姬拿着真的名图轿车大本，将来解押车时候使用。崔建伟做了一个假的名图轿车大本，给秦小姬拿了过去，秦小姬看了看崔建伟做的假大本，说做的太假，他就自己做了一个大本。等车的抵押手续做好后，过了几天，秦小姬告诉我们钱已经从鹰之翼公司打到了张朝品的银行卡上，张某就拿着张朝品的银行卡，用POS机把打到张朝品银行卡上的七万多元钱刷了出来，刷出来后，张某安排的POS机持有人把刷出来的七万多元钱通过微信转给了我。因为微信转账限额，我微信一天没有全部收到七万多元，秦小姬说要想把这辆车解押，必须要给他一个人三万元好处费，因为这个车的抵押都是他操作的，我给秦小姬说三万元太多了，秦小姬给我说我给他转三万元好处费后，还要再给张朝品转好处费，还要给介绍张朝品的中间人转钱，我给秦小姬说：“咋给他们转钱我不管，我就把钱转给你，你把解押手续给我”，秦小姬我们俩商量一次性给他转三万八千元，具体他咋给张朝品和中间人分我不管。秦小姬还说让我替张朝品还三个月的月供，因为还三个月月供就够不上骗贷了，制造一个贷款还不起的假象，我就答应了秦小姬。我答应给秦小姬转3万8千元后，秦小姬就把车的解押所需要的手续全部给了我，包括车辆的大本、张朝品的身份证、以及一套纸质的解押手续，让我到车管所办理解押手续，秦小姬让我到车管所门口找个“黄牛”，让我们都不用进车管所，把车的解押手续办了就行。解押手续办完，秦小姬让我们找个地方把车卖了，我和崔建伟就拉着张朝品去卖车，崔建伟先找了一个地方，是一个收二手车的，这个地方出价三万，我们不同意，我们就给秦小姬说这个地方出价太低。秦小姬说他帮我们联系了另外一个地方，把车卖了，秦小姬让我们到了一个做汽车抵押贷款的公司，这个做汽车抵押贷款的公司要求把车过户到他们公司的人名下，而且要把车押在这里，把车的抵押款给我们，我们使用一个月资金后，给这个抵押贷款公司一定的管理费和利息，再把车过户给我们，当时秦小姬给我们说的就是，这个车抵押给这个公司后，就不要了，我们也不给公司交管理费和利息了，全当车卖给了这个公司，我们就听了秦小姬的，在车过户给这个抵押贷款公司后，不再给这个公司联系。等车抵押给第二家公司后，我通过微信给秦小姬转了3万8千元，我给漯河现代名图轿车车主张金刚了九万五千元钱。过了两个月，张朝品给我打电话，让我还月供，说人家打电话了，我就用我媳妇的支付宝给张朝品的支付宝上转了八千元钱，让他还月供。12、被告人张朝品供述与辩解，证明被告人张朝品经赵瑞涛介绍，配合秦小姬等人将涉案车辆过户到自己名下，以自己名义抵押车辆借款，后又配合将车辆解押后再次以抵押借款方式将车辆变卖，事后通过赵瑞涛分得赃款7800元。13、被告人赵瑞涛供述与辩解，证明被告人赵瑞涛受秦小姬指使，找到被告人张朝品作为债务人套取贷款，事后秦小姬给其转款13000元，其分给张朝品7800元。14、证人陈某证言，证明郑州鹰之翼贸易有限公司与瓜子金服之间有抵押车贷款业务往来，瓜子金服工作人员杨宛负责将车辆情况报告给其公司，由其公司审核后放款。15、证人张某证言，证明张士博通过先过户再付款的方式，用张金刚的现代名图轿车做了抵押贷款，后张士博将车款付清的事实。16、辨认笔录及照片，证明被告人秦小姬辨认出给其提供解押手续的人是被告人杨宛，辨认出同其合伙诈骗的张博是被告人张士博，辨认出背债人是被告人张朝品，辨认出给其介绍张朝品的赵金虎是被告人赵瑞涛；被告人杨宛辨认出和其合作的秦经理是被告人秦小姬；被告人张士博辨认出和其办理车辆手续的人是被告人张朝品；被告人张朝品辨认出和其办理车辆过户及解押手续的人是被告人张士博；被告人赵瑞涛辨认出让其寻找背债人的“老秦”是被告人秦小姬。17、调取证据通知书、机动车信息查询结果单、机动车转移申请表等相关书证，证明豫Ｋ×××××号北京现代派小型轿车系张金刚于2015年购买，后转入被告人张朝品名下，之后又办理了抵押、解押和再次过户等手续。18、接受证据材料清单、被害人李某2提交的尽职调查报告、行驶证、银行卡复印件、贷款申请表、融资租赁合同、银行转款凭证等相关书证，证明被告人张朝品用登记在其名下的豫Ｋ×××××号北京现代派小型轿车，向郑州鹰之翼贸易有限公司抵押贷款，该公司于2018年1月29日向张朝品转款77629.65元。19、微信转款记录截图、交易明细，证明被告人杨宛于2019年2月1日向张朝品账户（张士博持有）内转款65336元，后张士博于向被告人秦小姬转款38000元，秦小姬向赵瑞涛转款13000元，赵瑞涛向张朝品转款7800元。20、谅解书、接受证据材料清单，证明被告人秦小姬在案发后向被害人退赔50000元，被告人张士博退赔5000元，被告人赵瑞涛退赔40000元，均已取得被害人谅解；被告人杨宛在案发后退出赃款12293元。以上证据，经庭审查证、质证，足以认定。本院认为，被告人秦小姬、杨宛、张士博、张朝品、赵瑞涛以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，以虚假产权证明作担保后，又以虚假手续将抵押物解除抵押后变卖，骗取对方当事人财物，数额较大，其行为均已构成合同诈骗罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人秦小姬在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人杨宛、张士博、张朝品、赵瑞涛在共同犯罪中均起次要、辅助作用，系从犯，应当从轻处罚。被告人张士博曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕后五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。被告人张士博犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻处罚；被告人秦小姬、张朝品、赵瑞涛到案后能如实供述自己的罪行，系坦白，均可从轻处罚。被告人秦小姬、张士博、赵瑞涛在案发后已向被害人退赔损失并已取得被害人谅解，被告人杨宛在案发后已退出违法所得，均可酌定从轻处罚。被告人杨宛曾因犯罪被宣告缓刑，在缓刑考验期内发现判决宣告以前还有其他罪没有判决，应当撤销缓刑，数罪并罚。关于被告人杨宛当庭辩解其告诉秦小姬犯罪方法是为了让其防范此类骗贷行为，没有向秦小姬提供过空白解押合同，对秦小姬等人的犯罪行为不知情的辩解理由，经查，被告人杨宛在侦查及审查起诉阶段均供述了自己教唆秦小姬犯罪并为其提供解押手续的事实，且供述内容细节丰满，内容详实，与本案其他证据能够相互印证；其当庭辩解内容与之前供述相悖，未能作出合理解释且未提供证据予以证明，亦未提出非法证据排除申请等，故对其当庭辩解内容，本院不予采信。关于其辩护人辩称杨宛的行为不构成犯罪的辩护意见，经查，被告人杨宛事前与秦小姬共谋并告知其犯罪方法，向秦小姬提供了空白解押合同，被告人秦小姬伙同他人按照杨宛教授的方法用车辆抵押借款，并利用杨宛提供的解押合同完成车辆解押后变卖，骗得对方当事人财物，数额较大，被告人杨宛与被告人秦小姬等人之间已构成共同犯罪。虽然被告人秦小姬等人在具体实施犯罪过程中未向杨宛告知，但并不影响其共犯关系的成立，该情节可作为量刑情节对被告人杨宛从轻处罚，故对该辩护意见，本院不予采纳。被告人秦小姬、赵士博、张朝品、赵瑞涛自愿认罪认罚，且已经签字具结，在开庭过程中亦无异议，公诉机关量刑建议适当，应予采纳。许昌市建安区司法局社区矫正中心办公室出具了被告人秦小姬、赵瑞涛均具备适用社区矫正条件的调查评估意见书，关于对其可适用缓刑的量刑建议，本院亦予以采纳。根据各被告人的犯罪事实、性质、情节、社会危害程度及罪前罪后表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第二十九条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第一款、第三款、第六十九条、第七十二条、第七十三条、第七十七条之规定，经本院审委会研究决定，判决如下：一、被告人秦小姬犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年零六个月，缓刑二年，并处罚金人民币20000元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内一次性缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳。）二、被告人杨宛犯合同诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币10000元；撤销洛阳市洛龙区人民法院（2019）豫0311刑初29号刑事判决中对被告人杨宛犯诈骗罪判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币50000元中的缓刑部分；决定执行有期徒刑三年零四个月，并处罚金人民币60000元（原判50000元罚金已缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月10日起至2023年3月19日止，原判先行羁押的21日已扣除。未缴纳的10000元罚金于判决生效后十日内一次性缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳。）三、被告人张士博犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币10000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月29日起至2020年4月28日止。罚金于判决生效后十日内一次性缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳。）四、被告人张朝品犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币10000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月26日起至2020年4月25日止。罚金于判决生效后十日内一次性缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳。）五、被告人赵瑞涛犯合同诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币5000元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内一次性缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳。）将被告人杨宛违法所得12293元予以没收，继续向被告人张朝品追缴违法所得人民币7800元，一律上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省许昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本九份。审判长  李常青审判员  李 璐审判员  杨会勇二〇二〇年四月二十四日书记员  赵鑫鑫