文书内容江西省南昌市东湖区人民法院刑 事 判 决 书（2020）赣0102刑初72号公诉机关南昌市东湖区人民检察院。被告人李伟，男，1982年4月20日出生，汉族，高中文化，江西卓财投资管理有限公司法定代表人，住陕西省华阴市，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年9月21日被南昌市红谷滩分局刑事拘留，同年10月22日被执行逮捕。现羁押于南昌市铁路看守所。指定辩护人干婧，南昌市法律援助中心指派江西赣联律师事务所律师。南昌市东湖区人民检察院以东检三部刑诉[2019]289号起诉书指控被告人李伟犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭并适用普通程序，公开开庭审理了本案。南昌市东湖区人民检察院指派检察员张璇出庭支持公诉，被告人李伟及其辩护人干婧到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2015年10月14日，被告人李伟和马某（另案处理）在本市红谷滩新区红谷中大道1996号世贸天城12栋商业102室成立江西卓财投资管理有限公司，李伟任法定代表人占股40%，马某为股东占股60%，许某（另案处理）任总经理。江西卓财投资管理有限公司在未取得金融主管部门的许可下，聘用业务员在超市门口、小区门口等人流密集的公开场所发放宣传折页，或通过组织开会、游玩、吃饭等活动，向不特定人群宣传吸收资金用于马某的华县旭丰棉业有限公司扩大再生产的投资项目，并许以11%-18%的年息，共吸收资金五十余万元。2019年9月18日，被告人李伟在陕西省华阴市季店内被公安人员抓获，并如实供述了自己的犯罪事实。为支持上述指控，公诉机关当庭宣读和出示了相关书证、证人马某等人证言、投资人文伟琴等人的陈述、被告人李伟的供述等证据。公诉机关认为：被告人李伟伙同他人未经有关部门依法批准，通过推介会、传单、微信等途径向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币方式还本付息，向社会不特定对象吸收资金五十余万元，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。同时具有《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第六十七条第三款规定的情节。建议判处被告人有期徒刑一年至一年六个月，并处罚金人民币五万元。后公诉机关认为被告人李伟非法吸收公众存款给投资人造成直接经济损失数额在50万元以上，属于刑法第一百七十六条规定的“有其他严重情节”，变更量刑建议判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。被告人李伟对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，但认为量刑过重。其辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名亦无异议，辩称被告人有坦白、认罪认罚，无前科劣迹等情节，建议从轻处罚。本院经依法审理查明的事实与公诉机关指控的犯罪事实基本一致，但另查明：被告人李伟伙同他人共计吸收公众资金人民币565000元，造成投资人损失人民币555147.5元。另被告人李伟于2019年9月19日至2019年9月20日被临时羁押于西安铁路公安处看守所。上述事实，有经举证、质证的下列证据予以证实：1、常住人口信息及前科材料，证实：被告人李伟犯罪时已达完全刑事责任年龄，经查无违法犯罪记录。2、归案情况说明，证实：2019年9月18日，西安铁路公安局西安公安处华山站派出所民警在陕西省华阴市季店内将被告人李伟抓获。3、受案登记表、立案决定书，证实：2018年9月18日，南昌市红谷滩公安分局经侦大队决定对江西卓财投资管理有限公司非法吸收公众存款案立案侦查。4、起诉意见书，证实：马某、许某因涉嫌非法吸收公众存款罪由西安市公安局莲湖分局移送西安市莲湖区人民检察院审查起诉。5、华县旭丰棉业有限公司登记基本情况，证实：华县旭丰棉业有限公司于2007年6月14日成立，法定代表人为马某。6、江西卓财投资管理有限公司企业信息、机构信用代码证、开户许可证，证实：江西卓财投资管理有限公司于2015年10月14日成立，注册资金3000万元，法定代表人为李伟，开户银行为招商银行股份有限公司南昌世贸支行，账号为79×××06。李伟和马某为该公司股东，其中李伟持股40%，马某持股60%，该公司无经营金融业务许可。7、宣传折页，证实：江西卓财投资管理有限公司向客户许诺投资高额回报。8、被告人李伟中国银行账户流水、许某、冯振的银行流水，证实：被告人李伟与江西卓财投资管理有限公司、许某、马某等人之间的银行转账记录。9、投资人文伟琴、李水菊、何伯根等人与江西卓财投资管理有限公司签订的合同书、保证函、银行流水、投资款收据，证实：投资人文伟琴等人与江西卓财有限公司签订了合同，投资项目为华县旭丰棉业有限公司，投资收益分别为1%-1.5%不等。10、证人马某、许某（同案人）的证言及辨认笔录，证实：被告人李伟为江西卓财投资管理有限公司的法人，负责江西卓财投资管理有限公司的全面管理，在公司未取得金融主管部门许可的情况下，利用同案犯马某创立的华县旭丰棉业有限公司进行融资，通过宣传折页对外宣传以高利息回报吸引客户，融资金额50余万元。11、证人吴某的证言，证实：被告人李伟为江西卓财投资管理有限公司的法人，负责管理公司理财业务，公司业务员通过在人口密集区域发放宣传折页或介绍家人、亲戚、朋友等等到公司内开茶话会的方式宣传公司。公司会和客户签署“项目投资管理合同”和“保证函”，收取的投资现金直接交给李伟，由李伟做账保管，银行转账方式收取的投资款则转到马某名下的中国建设银行西安市劳动路支行账户。12、证人胡某的证言，证实：公司的主营业务是通过业务员发放宣传折页的方式，向不特定人群宣传公司的理财产品，承诺在一定期限内还本付息，理财产品的标的是华县旭丰棉业有限公司，该公司的法定代表人是江西卓财投资管理有限公司的股东马某，法定代表人李伟负责公司的运营，有时也会跟着一起出去发放宣传折页，总经理许某会给投资顾问培训，财务部由冯振负责，人事是由刘蓉负责。13、投资人文伟琴、李水菊、何柏根等十余人的陈述及辨认笔录，证实：2016年，从宣传折页和他人介绍等方式得知江西卓财投资管理有限公司的投资收益率较高，投资人通过现金或银行转账等方式投资江西卓财投资管理有限公司，并签订投资管理合同和保证函。江西卓财投资管理有限公司的工作人员有李伟、马某、许某。14、被告人李伟的供述与辩解，证实：2015年10月，被告人李伟和马某注册了江西卓财投资管理有限公司，公司股东分别是李伟（占股40%）和马某（占股60%），李伟是公司法人。江西卓财投资管理有限公司在未取得金融主管部门的许可下，聘用宣传员在菜市场、小区门口等公开场所发放宣传折页，对外称吸收社会资金用于马某的棉业公司扩大再生产，并以投资收益为1%-1.5%、甚至高至3%的月息来吸引客户投资，且通过组织联络客户开会、游玩、吃饭等活动，向客户介绍投资项目。发展了客户14人，涉及金额565000元，造成损失555147.5元。投资款用于支付公司房租和员工工资。上述证据之间具有内在联系，共同指向同一待证事实，不存在无法排除的矛盾和无法辩解的疑问，可作为本案的定案依据，本院予以确认。本院认为，被告人李伟伙同他人未经有关部门依法批准，非法向社会不特定对象吸收资金人民币五十六万余元，造成投资人直接经济损失超五十万元，情节严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人李伟的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，量刑建议适当，本院予以确认。被告人李伟归案后如实供述了其主要罪行，且庭审中自愿认罪，系坦白，依法可从轻处罚。辩护人提出被告人具有坦白等从轻情节的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。据此，根据本案的犯罪事实、性质、情节和对于社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（三）项之规定，判决如下：一、被告人李伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。因本案于2019年9月19日至9月20日被临时羁押二日，折抵刑期二日。即自2019年9月21日起至2022年9月18日止），并处罚金人民币五万元（限本判决生效后十日内一次性向本院缴纳）。二、责令被告人李伟退赔集资参与人经济损失人民币555147.5元（名单详见附件）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  涂小斌审判员  李益庆审判员  周 玉二〇二〇年四月二十四日书记员  蒋沁芸附件：集资参与人名单            序号              姓名              投资金额（元）              损失金额（元）                  1              文伟琴              70000              67450                  2              李水菊              50000              50000                  3              何柏根              150000              147950                  4              熊金菊              30000              29700                  5              宗喜保              50000              48200                  6              胡开梅              10000              9727                  7              王瑞同              15000              14590.5                  8              张履荣              10000              9730                  9              胡应娥              10000              9900                  10              令狐荣珍              30000              29700                  11              李淑珍              50000              50000                  12              邹文华              30000              29700                  13              盛复员              50000              48500                  14              徐水仙              10000              10000      附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。