福建省福州市晋安区人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)闽0111刑初64号 公诉机关福州市晋安区人民检察院。 被告人俞标，男，1988年1月1日出生于福建省福清市，汉族，初中文化，无固定职业，户籍地福建省福清市，经常居住地福建省福州市晋安区。因本案于2019年7月31日被取保候审。 辩护人曾福新，福建合力律师事务所律师。 辩护人郑晚霞，福建合力律师事务所实习律师。 福州市晋安区人民检察院以晋检二部刑诉[2020]19号起诉书指控被告人俞标犯妨害信用卡管理罪，于2020年2月14日向本院提起公诉。诉讼中，因新冠病毒引发的肺炎疫情防控原因，本院于2020年3月2日裁定中止审理，后于2020年4月24日裁定恢复审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福州市晋安区人民检察院指派检察员陈宁伟出庭支持公诉，被告人俞标及其辩护人曾福新、郑晚霞到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2019年3月至2019年7月期间，被告人俞标为牟利，非法购买他人银行卡24张，U盾23个，由同案人林某1（另案处理）作为主管管理日常事务并和员工林某2、曾某和林某2、许俊某共同负责操作上述银行卡和U盾，按照客户的指示和要求，帮助客户进行走账，俞标按照走账金额的1%至2%进行抽成。经审查，被告人俞标共非法获利三十万元左右。案后，被告人俞标主动投案，并如实供述自己的犯罪事实，且退出全部非法获利三十万元。 针对上述指控，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人俞标违反国家规定，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人俞标主动投案，并如实供述自己的犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻处罚。建议对其判处有期徒刑八个月，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提请法院依法判处。 被告人俞标对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，并当庭自愿认罪认罚。 经审理查明，2019年3月至2019年7月间，被告人俞标为牟利，非法购买他人的银行卡24张、U盾23个，由同案人林某1（另案处理）管理日常事务，和同案人林某2、曾某、林某2、许某（均另案处理）共同负责操作上述银行卡和U盾。上述人员按照客户的指示和要求，帮助客户进行走账，后俞标再按照走账金额的1%至2%不等进行抽成，共非法获利约三十万元。2019年7月31日，俞标主动投案，并退出其非法获利三十万元。 诉讼中，福州市晋安区司法局通过审前社会调查评估，认为被告人俞标符合社区矫正的条件。 上述事实，被告人俞标在开庭审理过程中亦无异议，且有涉案的信用卡及Ｕ盾、电脑主机、收款二维码的物证照片，快递邮寄收入情况、快递送货清单、网络文化经营许可证、营业执照、房租租赁合同及房东信息、户籍证明、违法犯罪经历查询记录等书证，证人林某3、林某4、吕某、林某5、林某6、林某7的证言及辨认笔录，同案人林某1、曾某、林某2的供述及辨认笔录，现场勘验检查工作记录及现场图、现场照片等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人俞标非法持有他人信用卡，数量较大，妨害信用卡管理秩序，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立。被告人俞标作案后主动投案，且能如实供述自己的犯罪事实并当庭自愿认罪认罚，是自首，依法予以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第五十三条、第六十四条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第七十六条，全国人民代表大会常务委员会关于《中华人民共和国刑法》有关信用卡规定的解释，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款之规定，判决如下： 一、被告人俞标犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 二、暂扣在案的被告人俞标的非法所得人民币三十万元，予以没收，由暂扣单位负责上缴国库。 三、暂扣在案的作案工具（信用卡合计24张、U盾23个、计算机主机3台），予以没收，由暂扣单位负责依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  颜哲晖 人民陪审员  郑宝团 人民陪审员  詹汉高 二〇二〇年四月二十九日 法官助理常凯佳 书记员邱鹭 附：本案适用的相关法律条款 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； (二)非法持有他人信用卡，数量较大的； (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的； (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第七十六条对宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。 全国人民代表大会常务委员会关于《中华人民共和国刑法》有关信用卡规定的解释 刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。 有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的； （二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的； （三）非法持有他人信用卡50张以上的； （四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的； （五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。 违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。