陕西省淳化县人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)陕0430刑初13号 公诉机关淳化县人民检察院。 被告人梁某，男，1983年1月出生，居民身份证号码440781XXXXXXXX4113，汉族，中专文化程度，户籍所在地广东省台山市台城街道办事处。因涉嫌诈骗罪，于2019年9月27日被淳化县公安局刑事拘留；因涉嫌收买信用卡信息罪，经淳化县人民检察院批准，于2019年11月1日被淳化县公安局逮捕，现羁押于淳化县看守所。 辩护人任某，陕西万兴律师事务所律师。 被告人许某某，绰号“阿三”，男，1991年10月出生，居民身份证号码440781XXXXXXXX6238，汉族，初中文化程度，户籍所在地广东省台山市。因涉嫌诈骗罪，于2019年10月21日被淳化县公安局刑事拘留；因涉嫌收买信用卡信息罪，经淳化县人民检察院批准，于2019年11月1日被淳化县公安局逮捕，现羁押于淳化县看守所。 辩护人宣某某，陕西鼎源律师事务所律师。 淳化县人民检察院以淳检公诉刑诉（2020）10号起诉书指控被告人许某某、梁某犯收买信用卡信息罪，于2020年4月1日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，公开开庭进行了审理。淳化县人民检察院指派检察员郭某出庭支持了公诉，被告人许某某及其辩护人、被告人梁某及其辩护人到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 被告人梁某对公诉机关起诉书指控其犯收买信用卡信息罪的犯罪事实以及罪名均无异议，自愿认罪，请求从轻处罚。 被告人的辩护人对公诉机关指控被告人梁某犯收买信用卡信息罪的犯罪事实以及罪名均无异议，但认为被告人具有以下从轻处罚情节：1、被告人具有坦白情节，系初犯、偶犯，无犯罪前科；2、社会危害性不大，双方交易金额仅4000元，没有对社会造成较大损害；3、相对于伪造、骗取、窃取他人信用卡及信息的行为，本案收买行为较轻；4、出售人与被告人构成共犯，梁某应处于从犯地位；5、根据罪刑相适应原则，本案出卖的数量不是唯一定罪量刑的因素和情节，应综合本案考虑，对被告人予以从轻处罚。 被告人许某某对公诉机关指控其犯收买信用卡信息罪的犯罪事实以及罪名均无异议，自愿认罪认罚，请求从轻处罚。 被告人的辩护人对公诉机关指控被告人许某某犯收买信用卡信息罪的犯罪事实以及罪名均无异议。认为被告人许某某具有以下从轻处罚的事实和情节:1、被告人许某某如实供述自己的罪行，具有坦白情节；2、本案涉及的银行卡系持卡人自愿出售，被告人不知该行为已构成犯罪，被告人无主观恶意；3、本案所涉银行卡并非信用卡，司法解释将银行卡扩大解释视为信用卡，在客观上，并未给国家和个人造成损失；4、被告人真诚认罪、悔罪，自愿认罪认罚，积极缴纳了罚金，建议对被告人判处有期徒刑六个月至八个月。 经审理查明：2019年6月至7月份，被告人梁某以每套银行卡及附属信息资料1000元的价格（含手续费200元），先后购买了梅某某的中国建设银行、中国农业银行、中国邮政储蓄银行、中国工商银行的四套银行卡（借记卡）及附属信息资料。 2019年8月份，被告人许某某以每套银行卡及附属信息资料1500元的价格，先后购买了邝某某的的中国银行、中国招商银行、中国邮政储蓄银行的三张银行卡（借记卡）及附属信息资料。 被告人许某某、梁某收买的每套银行卡及附属信息资料包括：银行卡、银行卡密码及网银密码、U盾及U盾密码、银行卡所绑定移动电话卡、银行卡开户人身份证复印件。 2019年9月23日17时许，被告人梁某在广东省台山市二塘路被台山市公安局民警抓获，同年9月24日至9月26日临时羁押于台山市看守所；同年9月26日移交淳化县公安局民警。 2019年10月16日17时许，被告人许某某在广东省珠海市香洲区拱北口岸出境大厅，被珠海市公安局民警抓获，同年10月17日至10月20日临时羁押于珠海市第一看守所；同年10月20日移交淳化县公安局民警。 2018年1月11日，被告人许某某犯妨害公务罪，被珠海市香洲区人民法院判处拘役五个月。 2020年3月31日，被告人梁某在其辩护律师在场的情况下，表示自愿认罪认罚，并签署了《认罪认罚具结书》，但在庭审时，梁某表示认罪，不认罚。被告人许某某在其辩护律师在场的情况下，表示自愿认罪认罚，并签署了《认罪认罚具结书》，庭审前已预交罚金30000元。 对以上事实，被告人许某某、梁某在庭审中均无异议，且有淳化县公安局立案决定书、拘留证、拘留通知书、变更羁押期限通知书、提请逮捕书、批准逮捕决定书、逮捕证、逮捕通知书、释放通知书、释放证明书、起诉意见书、受案登记表、补充侦查决定书、补充侦查提纲、补充侦查报告书；被告人许某某、梁某的正面免冠照片、户籍信息；抓获经过、临时羁押证明；涉嫌诈骗案件资金流向图、淳化县公安局情况说明；收购银行卡统计表（梁某）、淳化县公安局情况说明；刑事判决书；调取证据通知书、银行账户信息及交易流水；王某报案材料、询问笔录及提供的转账流水记录；辨认笔录及照片；梁某两次讯问笔录、补侦讯问笔录；许某某讯问笔录、审查起诉阶段的讯问笔录；邝某某、梅某某、熊某某的讯问笔录等证据证实，足以认定。 本院审理认为，被告人许某某、梁某收买他人信用卡及所属信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，破坏了金融管理秩序，两被告人的行为均已构成收买信用卡信息罪，公诉机关指控两被告人犯收买信用卡信息罪，罪名成立。对被告人梁某的辩护人认为梁某应与出售银行卡人构成共犯，梁某系从犯的辩护意见，因出售的行为涉嫌构成妨害信用卡信息罪，而收买的行为涉嫌构成收买信用卡信息罪，属于不同的犯罪构成，故对该辩护意见不予采纳。被告人许某某、梁某具有坦白情节，可从轻处罚；被告人许某某有犯罪前科，应酌定从重处罚；其认罪认罚，已预交罚金，有悔罪表现，亦可从轻处罚；被告人梁某当庭认罪，但不认罚，对辩护人认为被告人认罪认罚，具有悔罪表现，可从轻处罚的意见不予采纳。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十二条、第六十七条第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，全国人民代表大会常务委员会关于《中华人民共和国刑法》有关信用卡规定的解释及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人梁某犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑两年；并处罚金40000元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月24日至2021年9月23日止，罚金于判决生效后十日内缴纳）。 二、被告人许某某犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑一年二个月；并处罚金30000元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月17日至2020年12月16日止，罚金已缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向咸阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判员  杨虎 二〇二〇年四月十七日 书记员  张凡 附《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的; (二)非法持有他人信用卡，数量较大的; (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的; (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 【窃取、收买、非法提供信用卡信息罪】窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十一条【量刑的事实根据与法律依据】对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十二条【从重处罚与从轻处罚】犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 全国人民代表大会常务委员会关于《中华人民共和国刑法》有关信用卡规定的解释 刑法规定的“信用卡”是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件适用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。