上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0115刑初548号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人倪某，女，1971年3月20日出生，汉族，住上海市闵行区。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉[2020]331号起诉书指控被告人倪某犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月20日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员杨某某出庭支持公诉，被告人倪某到庭参加诉讼。现已审理终结。期间，因防控疫情需要，本案中止审理。上海市浦东新区人民检察院指控：2013年至案发，仇某某(另案处理)伙同他人，设立上海再某资产管理有限公司(以下简称“再某资产公司”)等各关联公司及其下属二十一世纪、中融、东海大厦三个营业部作为融资平台，未经国家相关部门批准，开设线下门店，承诺固定高额年化收益，通过分发传单、开设酒会、组织旅游、口口相授等公开宣传方式向不特定公众销售理财产品，变相吸收公众存款人民币16亿3千2百余万元(以下币种均为人民币)，未兑付金额3亿5千9百余万元。2014年5月至2018年9月，被告人倪某担任再某资产公司中融大厦营业部业务员期间，采用上述手法变相公开非法吸收公众存款，经司法审计，共计吸收资金1,947.8万元，未兑付金额为632.81万元，工资收入10.35万元，收到曹辉转入其个人账户571.91万元。2019年5月22日，被告人倪某经公安民警电话联系后主动向浦东公安分局投案并如实供述。针对上述指控，公诉机关当庭宣读了同案关系人的供述、集资参与人的报案陈述、理财合同、工商登记资料、司法鉴定意见书、案发经过等证据。公诉机关认为，被告人倪某的行为已构成《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪。倪某在本案中系从犯，具有自首情节，可从轻、减轻处罚；倪某认罪认罚；建议判处倪某一年六个月以下有期徒刑，并处罚金。经审理查明，2014年5月至2018年9月，被告人倪某任职于再某资产公司中融大厦营业部，担任销售业务员，为再某资产公司对外招揽投资人，向投资人非法吸收资金。期间，被告人倪某通过朋友间相互介绍、新老客户口口相传等方式招揽投资人，协助公司与投资人签订投资理财协议，向投资人承诺固定年化收益，承诺定期支付利息，承诺投资到期归还本金。经审计，被告人倪某在任职期间参与非法募集资金1,947万余元，截止至案发，造成投资人损失本金632万余元。倪某以领取工资、佣金等方式从中非法获利。2019年5月22日，被告人倪某接民警电话通知后主动至约定地点投案，到案后如实供述了上述事实经过；当日，被告人倪某因身患XXX疾病被公安机关取保候审。以上事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1.同案关系人沈某的供述，证实其于2013年10月左右进入再某公司工作，担任培训师、讲师，负责给业务员培训公司的背景、理财产品的收益、提成等知识，2014年11月在中融大厦营业部任职常务副总，2017年4、5月至再某总公司二十一世纪大厦负责设立网站(线上平台最终未设立)。中融大厦营业部的业务就是与投资人签订收益权转让合同，让投资人投资购买公司的理财产品，公司承诺固定的年化收益，营业部通过发传单、举办酒会等方式招揽投资人，投资人资金进入再某公司账户由公司运作。中融大厦营业部的负责人是曹辉，下设业务总监，总监下设团队长，团队长下设业务员，倪某是业务总监。2.同案关系人田某某的供述，证实2015年底至再某公司中融大厦营业部担任办公室工作人员，主要负责办理财务报销，整理理财合同，根据领导指示向职员发放工资、提成；中融大厦营业部的负责人是曹辉，下设销售总监，倪某是兼职销售员(兼职销售员没有固定工资，只有佣金)，再某公司通过举办年会、旅游、发放传单、随机拨打电话等方式招揽投资人，向投资人宣传公司实力雄厚，投资人的资金是由公司运作的。3.集资参与人贾某某的证言，证实2018年7、8月在朋友的介绍推荐下至再某公司营业部，通过营业部业务员倪某先后购买了135万元的公司理财产品，与公司签订融资租赁收益权转让合同，至案发拿到14,000元的利息，本金未兑付。4.融资租赁收益权转让合同、承诺函、收款确认书、租赁收益权及受让协议，证实再某公司作为转让方、投资人作为受让方，双方签订协议，投资人以受让再某公司享有的从“长金融资租赁(上海)有限公司”处受让的全部或部分应收融资租赁收益权，获取融资租赁收益，投资人以向再某公司支付收益权转让价款的形式，将投资款支付给再某公司，双方约定固定的年化收益，固定的投资期限；再某公司、长金融资租赁(上海)有限公司承诺对投资人逾期的融资租赁收益承担差额补足的义务。5.上海申威联合会计师事务所司法审计报告，证实：根据银行流水倪某涉嫌非法吸资本金1,947.80万元，已支付本息1,655.39万元，造成20人投资人损失，损失金额为632.81万元；2014年5月至2018年9月，倪某个人账户收到再某公司和仇高齐支付的工资薪金10.35万元，收到中融大厦营业部负责人曹辉转入资金571.91万元。6.上海铁路公安处虹桥站派出所出具的归案情况说明，证实被告人倪某的到案情况。7.被告人倪某的供述。本院认为，被告人倪某违反国家金融管理法规，变相向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。被告人倪某在再某资产公司上级主管人员安排下非法募集资金，不控制、决定募集资金的方式、去向，在与再某资产公司主管人员等的共同犯罪中所起作用相对较小，可认定为从犯，倪某具有自首情节，有较好的认罪、悔罪态度，对倪某依法减轻处罚，同时结合倪某系初犯，且身患重大疾病，对倪某宣告缓刑。被告人倪某自愿认罪认罚，所签署的认罪认罚具结书真实、合法；公诉机关的指控成立，量刑建议得当，本院予以支持。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人倪某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币三万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效后一个月内缴纳。)二、集资参与人未兑付的集资款向被告人倪某追缴或责令其退赔后，发还集资参与人。被告人倪某回到社区，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  苏 琼人民陪审员  周国莲人民陪审员  褚云芳二〇二〇年四月十五日书 记 员  佘晓民附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。