河南省平顶山市新华区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0402刑初48号公诉机关平顶山市新华区人民检察院。被告人秦龙，男，1988年4月17日出生，汉族，群众，无业，户籍所在地河南省平顶山市湛河区，住河南省平顶山市湛河区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月28日被平顶山市公安局中兴路分局取保候审；2019年11月8日经平顶山市新华区人民检察院决定取保候审，当日由平顶山市公安局轻工路分局执行取保候审。被告人刘淑珍，女，1963年3月12日出生，汉族，初中文化，户籍所在地河南省平顶山市卫东区，住平顶山市卫东区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月16日平顶山市公安局中兴路分局刑事拘留；于2019年1月24日被平顶山市公安局中兴路分局变更强制措施为取保候审；2019年11月8日经平顶山市新华区人民检察院决定取保候审，当日由平顶山市公安局建设路分局执行取保候审。被告人卫崴，男，1989年8月30日出生，汉族，专科文化，无业，户籍所在地河南省平顶山市湛河区，曾住平顶山市湛河区东风路2号院11号楼34号，现住平顶山市卫东区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月20日被平顶山市公安局中兴路分局刑事拘留；于2019年5月21日被平顶山市公安局中兴路分局变更强制措施为取保候审；2019年11月8日经平顶山市新华区人民检察院决定取保候审，当日由平顶山市公安局轻工路分局执行取保候审。被告人徐群，女，1980年9月22日出生，汉族，专科毕业，群众，无业，户籍所在地安徽省合肥市巢湖市，住平顶山市新华区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月9日被平顶山市公安局中兴路分局刑事拘留；于2019年5月13日被平顶山市公安局中兴路分局变更强制措施为取保候审；2019年11月8日经平顶山市新华区人民检察院决定取保候审，当日由平顶山市公安局中兴路分局执行取保候审。平顶山市新华区人民检察院以平新检二部刑诉﹝2019﹞20号起诉书指控被告人秦龙、刘淑珍、卫崴、徐群犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。平顶山市新华区人民检察院指派检察员潘晓燕、常延超出庭支持公诉，被告人秦龙、刘淑珍、卫崴、徐群到庭参加诉讼。期间延期审理一次。现已审理终结。平顶山市新华区人民检察院指控：张某（另案处理）在2010年11月24日成立平顶山市投资股份有限公司，2011年1月5日成立平顶山市投资担保有限公司。自2011年起，使用平顶山市投资担保有限公司名义，开展投资担保业务，向不特定公众借款，为其他企业或个人提供贷款担保。由于资金链出现问题，遂开始对外开展吸收公众存款业务。2013年初，改用平顶山市投资股份有限公司的名义，假借为平顶山市商贸有限公司借款提供担保或开展银行承兑汇票业务的名义，对外承诺高息，向不特定公众非法集资，但集资款并未用于实际生产经营。后资金链断裂，无法向公众兑付存款。截止2014年11月中旬，公司累计吸收公众存款1118852000元，扣除重复本金后非法吸收公众存款632221000元，未兑付存款金额132548109元（正式合同）。向其他单位或个人借入资金未归还金额104060072.23元（借据）。共涉案资金236608181.23元。被告人秦龙是公司客户经理，在公司期间非法吸收公众存款2633万元，未兑付存款780.0427万元，非法所得214752元。2019年5月24日，秦龙退缴全部非法所得214752元。被告人刘淑珍担任公司客户经理，在摩根公司期间非法吸收公众存款22530000元，未兑付存款7457505元，非法所得263093元。2019年1月24日，刘淑珍退缴全部非法所得263093元。被告人卫崴是公司客户经理，在摩根公司期间非法吸收公众存款17030000元，未兑付存款6119750元，非法所得169624元。2019年5月20日，卫崴退缴全部非法所得169624元。被告人徐群是公司客户经理，在摩根公司期间非法吸收公众存款5520000元，未兑付存款1798057元，非法所得260947元。2019年5月10日，徐群退缴全部非法所得260947元。被告人秦龙、刘淑珍、卫崴、徐群均系自动到案。为证明上述事实，公诉机关向法庭出示、宣读了被告人的户籍证明、抓获经过、前科证明、退款情况说明、缴款单等书证；证人任某、毛某、路某、高某、李某、娄某、袁某、于某、黄某、韦某的证言；被告人秦龙、刘淑珍、卫崴、徐群的供述与辩解；司法会计鉴定报告等证据。据此，公诉机关认为，被告人秦龙、刘淑珍、卫崴、徐群非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人名共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。四人均经电话通知后自动投案，如实供述，构成自首，可以减轻或从轻处罚；均认罪认罚，且已退还全部非法所得，可以从宽处理。建议对秦龙判处有期徒刑二年，并处罚金，可以适用缓刑；对刘淑珍判处有期徒刑一年十个月，并处罚金，可以适用缓刑；对卫崴判处有期徒刑一年，并处罚金，可以适用缓刑；对徐群判处有期徒刑十个月，并处罚金，可以适用缓刑。被告人秦龙、刘淑珍、卫崴、徐群对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。经审理查明：张某（另案处理）在2010年11月24日成立平顶山市投资股份有限公司，2011年1月5日成立平顶山市投资担保有限公司。自2011年起，使用平顶山市投资担保有限公司名义，开展投资担保业务，向不特定公众借款，为其他企业或个人提供贷款担保。由于资金链出现问题，遂开始对外开展吸收公众存款业务。2013年初，改用平顶山市投资股份有限公司的名义，假借为平顶山市商贸有限公司借款提供担保或开展银行承兑汇票业务的名义，对外承诺高息，向不特定公众非法集资，但集资款并未用于实际生产经营。后资金链断裂，无法向公众兑付存款。截止2014年11月中旬，公司累计吸收公众存款1118852000元，扣除重复本金后非法吸收公众存款632221000元，未兑付存款金额132548109元（正式合同）。向其他单位或个人借入资金未归还金额104060072.23元（借据）。共涉案资金236608181.23元。被告人秦龙是公司客户经理，在公司期间非法吸收公众存款2633万元，未兑付存款780.0427万元，非法所得214752元。2019年5月24日，秦龙退缴全部非法所得214752元。被告人刘淑珍担任公司客户经理，在摩根公司期间非法吸收公众存款22530000元，未兑付存款7457505元，非法所得263093元。2019年1月24日，刘淑珍退缴全部非法所得263093元。被告人卫崴是公司客户经理，在摩根公司期间非法吸收公众存款17030000元，未兑付存款6119750元，非法所得169624元。2019年5月20日，卫崴退缴全部非法所得169624元。被告人徐群是公司客户经理，在摩根公司期间非法吸收公众存款5520000元，未兑付存款1798057元，非法所得260947元。2019年5月10日，徐群退缴全部非法所得260947元。被告人秦龙、刘淑珍、卫崴、徐群均系自动到案,如实供述自身犯罪事实。上述事实，有经庭审质证、确认的被告人的户籍证明、抓获经过、前科证明、退款情况说明、缴款单等书证；证人任某、毛某、路某、高某、李某、娄某、袁某、于某、黄某、韦某的证言；被告人秦龙、刘淑珍、卫崴、徐群的供述与辩解；平明会鉴审字（2018）第5-1号司法会计鉴定报告等证据证实，足以认定。本院认为，被告人秦龙、刘淑珍、卫崴、徐群非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。平顶山市新华区人民检察院指控被告人秦龙、刘淑珍、卫崴、徐群犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，罪名成立，本院予以支持。被告人秦龙、刘淑珍、卫崴、徐群对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实及罪名无异议。鉴于四被告人均具有自首情节，认罪认罚，且已退还全部非法所得，可以减轻处罚。根据被告人秦龙、刘淑珍、卫崴、徐群的犯罪事实、犯罪性质、犯罪情节及对社会的危害程度，参照社会评估调查意见，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第六十七条第一款、第五十二条、第七十二条、第七十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人秦龙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币50000元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）二、被告人刘淑珍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，缓刑一年十个月，并处罚金人民币50000元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）三、被告人卫崴犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年四个月，缓刑一年四个月，并处罚金人民币50000元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）四、被告人徐群犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币50000元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）五、对被告人秦龙、刘淑珍、卫崴、徐群退缴的非法所得，由平顶山市投资股份有限公司工作组退赔集资参与人；责令被告人秦龙、刘淑珍、卫崴、徐群继续退赔集资参与人损失的不足部分。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省平顶山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李俊生审 判 员  石少华人民陪审员  张 瑞二〇二〇年四月二十六日书 记 员  王梦梦附本案适用的法律条款：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第七十二条【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条【考验期限】拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。