河南省郑州市金水区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0105刑初808号公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。被告人邵光启，男，1990年5月12日出生于广东省茂名市，汉族，高中文化程度，无业，住广东省茂名市电白区。因本案于2018年12月20日被茂名市公安局电白分局反电信诈骗大队抓获，同日羁押于茂名市电白区看守所，同年12月23日被郑州市公安局柳林分局刑事拘留，2019年1月22日被逮捕。辩护人张基禄，河南陆达律师事务所律师。被告人曹文进，男，1992年8月18日出生于河北省石家庄市，汉族，高中文化程度，无业，住河北省石家庄市赵县。因本案于2018年10月20日被石家庄市公安局桥西分局休门派出所抓获，临时羁押于石家庄市第一看守所，10月23日被郑州市公安局柳林分局刑事拘留，同年11月29日被逮捕。辩护人梁勤栓，河北冠宇律师事务所律师。河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检公诉刑诉（2019）333号起诉书指控被告人邵光启、曹文进犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭,公开开庭审理了本案。河南省郑州市金水区人民检察院指派检察员张才辉、代理检察员郑萌出庭支持公诉，被告人邵光启及其辩护人张基禄、被告人曹文进及其辩护人梁勤栓到庭参加了诉讼。现已审理终结。河南省郑州市金水区人民检察院指控：2018年7月至9月期间，被告人曹文进在河北省石家庄购买他人名下的电话卡及信用卡后，通过顺丰快递寄给被告人邵光启。邵光启伙同他人对外拨打电话，以冒充接电话者单位领导的身份，谎称在外办事急需资金，骗取对方向其指定的银行卡账号转款。2018年9月6日，被告人邵光启伙同他人向被害人黄某拨打电话，谎称其系黄某的单位领导，以在外办事急需资金为由，骗取黄某在郑州市金水区国基路花园路交叉口向东50米的交通银行向其提供的银行账户转款40万元。现赃款未追回。针对上述指控的事实，公诉机关提供了被告人供述、被害人陈述、证人证言、辨认笔录、物流信息、银行卡交易明细、证明、情况说明、受案经过、到案经过、户籍证明等证据。认为被告人邵光启、曹文进以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，且数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，提请以诈骗罪追究二被告人的刑事责任。被告人邵光启辩解称其只是买卖银行卡，没有诈骗也没有安排任何人实施诈骗，不构成诈骗罪，应构成妨害信用卡管理罪。其辩护人辩护称没有证据证明被告人邵光启参与实施诈骗黄某40万元的事实，邵光启应构成妨害信用卡管理罪，涉及信用卡的数量较少，且能如实供述妨害信用卡管理的犯罪事实，认罪态度较好，请求判处其有期徒刑十个月或者适用缓刑。被告人曹文进对其买卖银行卡的事实无异议，但辩解称其没有参与诈骗，不构成诈骗罪，构成妨害信用卡管理罪。其辩护人辩护称被告人曹文进主观上没有诈骗的故意，也没有虚构事实、隐瞒真相对被害人进行诈骗，公诉机关指控被告人曹文进犯诈骗罪不能成立。曹文进构成妨害信用卡管理罪，系坦白，认罪悔罪，请求对其适用缓刑。经审理查明：被告人曹文进明知被告人邵光启购买他人名下的电话卡及银行卡等用于诈骗犯罪活动，于2018年8月31日将其购买的鲁某、杨某的银行卡及关联手机卡、U盾等在河北省石家庄市通过顺丰快递寄给被告人邵光启，牟取利益。2018年9月6日，被告人邵光启伙同他人向被害人黄某拨打电话，谎称系黄某单位的领导，以在外办事急需资金为由，欺骗黄某在郑州市金水区国基路花园路交叉口向东50米的交通银行向其提供的银行账户转款40万元，其中20万元转至曹文进出售给邵光启的户名为鲁某的农业银行账户内。现赃款未追回。上述事实，有公诉机关提供的下列经当庭举证、质证，本院予以确认的证据证实：1.被害人黄某陈述：2018年9月6日晚上6点多，其接到一位自称其领导的男子电话，让其第二天上午9点去办公室找他。次日早上，该男子又给其打电话称他有事不让其去找他，稍后又打电话称他除了有点公事还有点私事，说他需要现金办事，但没有带现金，让其给他垫上点，其给对方提供的户名苗智强的中国邮政储蓄卡转了4万元，不久对方又给其打电话说钱不够，又让其向上述银行卡转账16万元，之后对方又换了个手机给其打电话说钱还是不够，让其务必帮帮忙，再凑20万元，其又向对方提供的户名郑亮亮的中国邮政储蓄卡转账20万元。共计转账人民币40万元。9月8日其给这位领导打电话时，发现该电话号码已停机，感觉被骗，遂报案。2.证人刘某的证言：2018年7月曹文进问其有无渠道弄到银行卡，可以挣钱，并称只是在银行卡上“过过钱”，不用这些银行卡取钱，只要保证银行卡能用一个月就可以。曹文进还说只需要卖卡的人提供银行卡、银行卡绑定的手机号、U盾，再到两个网站下载APP客户端，其中一个是“付临门”借款软件。让用准备出售的手机号码注册一个账号，注册以后把账号和密码交给他就行，每一套卡盾可以卖800元。其想到朋友鲁某很缺钱，就按照曹文进的要求出售鲁某和杨某的银行卡信息。2018年8月30日，鲁某和杨某办完银行卡和U盾之后，8月31日下午鲁某把他和杨某的银行卡，U盾，手机卡交给了其，其将上述物品送给曹文进。曹文进当面验证两张手机卡是否能用，登陆鲁某和杨某注册过的“付临门”和“点刷”进行验证，因为鲁某和杨某的银行卡没有注册“点刷”,曹文进说需注册绑定银行卡和手机号。鲁某把两个银行卡和手机卡绑定注册完成后，曹文进向鲁某转了500元，另外500元曹文进通过其转给鲁某300元。2018年9月份，两个广东人来石家庄找的曹文进，听曹文进喊他们斌哥和星哥（音），其听到一个广东人跟曹文进说卡钱之类的事。过了几天，曹文进给其打电话说杨某卡上有十几万了，让其找鲁某通知杨某补卡，补完卡后给其钱。但由于鲁某一直在北京没回来，曹文进有点急了，说如果卡补成了，给其百分之几十。后来鲁某回来，说补的时候发现卡被冻结了。3.证人鲁某的证言：刘某告诉其通过办理银行卡卖出可以挣钱，其就介绍杨某和其一起于2018年8月30日去办了工商银行储蓄卡，开通了手机号码、U盾，并到“付临门”和“点刷”的金融APP上用跟银行卡绑定的手机号码分别注册了两个账号，再绑定办的银行卡，然后把身份证正反面照片，手持身份证照片上传到这两个金融APP上。后把账号、密码用微信发给刘某，其和杨某分别得到了500元。2018年9月8日刘某打电话让其把该银行卡挂失，说别人拿着其的银行卡可能干了违法的事，其就给中国工商银行的客服打了一个电话，把银行卡挂失了。证人杨某证言与鲁某证言一致，且能相互印证。4.证人高某的证言：其是石家庄市顺丰速运收派员。2018年8月31日下午有一个青年男子通过其寄了两次手机卡、银行卡和U盾。经通过终端查询2018年8月31日下午收件的两个单子寄件人都是刘某，电话156××××9047，寄往广东省阳江市阳西县，收件人杨斌，收件电话132××××8098。经辨认，该寄件男子即为被告人曹文进，另有辨认笔录及辨认照片在卷予以佐证。5.证人杜某的证言：2018年8月份左右，其在一个微信兼职群里看到有人发布收购手机卡和银行卡、U盾的信息，其就将以其身份办理的156××××9047手机号及绑定手机号的银行卡，U盾以200元价格卖给他人。6.证人张某的证言：曹文进通过微信群发布收购手机卡、身份证、银行卡等信息，银行卡要求必须有U盾，然后再把收购来的手机卡、身份证、银行卡、U盾等卖出挣差价。其将自己的中国建设银行和农业银行两套卡盾卖给曹文进，当时曹文进让其将农业银行卡绑定了微信。目的是发现卡上有钱入账时，立即提现。2018年9月份中旬，其在石家庄市北国商城附近听曹文进跟一个叫小超的说，他卖出去的一张杨某的一套卡上有15万元，当时曹文进想让杨某把卡挂失，然后把钱吞了。其曾和曹文进一起见过广东来的斌哥和星哥（音），他们之间谈话时将其支到一边，不让其听。7.证人陈某的证言：其在广东省阳西县儒洞镇昌利大道经营一个顺丰快递点，平时主要是从事快递的收件发件工作。经其辨认被告人邵光启系经常到位于广东省阳西县儒洞镇昌利大道其工作的顺丰快递点收取手机卡、银行卡之类的快递。另有辨认笔录及辨认照片在卷予以佐证。8.证人邵某的证言，其与邵光启于2018年9月4、5号左右去过石家庄并待了6天，在此期间，邵光启见了朋友老曹，老曹还带了一名20多岁的男子。老曹称呼其阿兴或兴哥，称呼邵光启斌哥。9.证人邢某的证言：曹文进曾使用其的信息通过顺丰快递邮寄过三四次手机卡、银行卡、U盾，都是寄到广东省阳江市阳西县儒洞镇顺丰快递点，收件人杨斌。10.辨认笔录及辨认照片证实：经曹文进辨认，确认邵光启即为从其手中购买多套银行卡、U盾、手机卡实施诈骗的人；经刘某辨认，曹文进即为收购鲁某、杨某银行卡、U盾、手机卡的人；经张某辨认，邵光启和邵某分别系从广东来跟曹文进见面的斌哥和星哥；经邵某辨认，曹文进即为其和邵光启在河北省石家庄市见过面的男子，并对邵光启进行了辨认。11.银行卡信息及银行转账凭证、交易明细证实：被害人黄某2018年9月7日用开户名为宋喜杰的河南农村信用社银行卡号向开户名为苗志强的邮政银行卡（尾号70×××10）转款共计20万元，向开户名为郑亮亮的邮政银行卡（尾号73×××97）转款20万元。同日郑亮亮的邮政银行卡（尾号73×××97）向开户名为鲁某的工商银行卡（尾号53×××42）转款20万元；同日鲁某的工商银行卡（尾号53×××42）向开户名为刘万才的建设银行卡账户转款2万元，向开户名为毕世江的建设银行卡账户转款2.012万元，向开户名为陈富强的建设银行卡账户转款2万元。12.快递单凭证及根据曹文进、邵光启所使用的手机号码调取的快递记录信息显示：2018年8月31日在汇明路16号以寄件人刘某，手机号156××××9047（实际使用人曹文进）向广东省阳江市、收件人杨斌，手机号132××××8089（实际使用人邵光启）通过顺丰快递寄出的两份物品为玻璃手机卡的快递单凭证；手机号码为17331121222（实际使用人曹文进）以不同的寄件人姓名在2018年至2019年期间通过顺丰快递多次向广东省阳江市、收件人姓名杨斌手机号码为132××××8098（实际使用人邵光启）的发货记录。13.公安机关出具的户籍证明证实被告人邵光启和曹文进的身份情况，公安机关还证实未发现二被告人有违法犯罪记录。14.到案经过证实被告人邵光启、曹文进均系被抓获归案。15.被告人邵光启在庭审中供述其从曹文进处购买了三张银行卡并已向他人出售。16.被告人曹文进的供述：2018年7月份其通过QQ兼职群认识杨斌（即被告人邵光启），二人商议买卖手机卡从中获取利益。一张手机卡给一百四十元到一百五十元价格不定，后来其出售了五张手机卡，邵光启觉得合作挺好，就继续向其要手机卡，后其又给对方将近十张，其听说收手机卡是搞诈骗的，就不再卖给对方手机卡了。后杨斌又与其联系称需要银行卡，并称只是使用银行卡存钱取钱，博彩用，要求这些银行卡绑定一个手机卡，这个手机卡必须得有话费，能用一段时间，银行卡还得开通网银、U盾，卖卡的人还需要在网络上下载两款APP，分别是点刷和福临门，并使用跟银行卡绑定的手机号注册一个账号，注册的同时需要银行卡正反面照片，身份证正反面照片，手持身份证和银行卡的照片，以及人脸在线识别全部上传到这两个APP上，后来其进入这两个APP才知道是用来申请POS机用的。一套手续全部达标的银行卡给一千元人民币，其通过朋友刘某购买了鲁某和杨某的银行卡、U盾、手机卡，和其本人及张某银行卡、U盾、手机卡都通过顺丰快递邮寄给杨斌，杨斌使用他们当地的一个手机店扫其二维码支付给其0.3万元，张某的0.1万元是他自己收的，其给刘某0.18万元，其得了0.12万元。其通过顺丰快递邮寄到杨斌提供的收件地址，一般都是广东省阳江市儒洞镇或者是广东省茂名市电白区。2018年8月28号左右，石家庄市给其开卡的手机店老板给其打电话说，通讯公司告诉他给其办的手机卡卖到广东后都是用来搞诈骗的。2018年9月上旬的一天，其听刘某说杨某的银行卡上有十几万元人民币，其二人就在石家庄市西美花街商量想把这张卡上的十几万给取出来，后来没有谈成也就没有取。在其跟杨斌共同的QQ群里听和杨斌一块儿来过石家庄的阿兴说过，他们安排好很多“取手”都折了。其之前卖过一张银行卡，听石家庄售卡点的老板说，卡因为诈骗都被封了。本院认为：被告人邵光启、曹文进以非法占有为目的，采取虚构事实的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控二被告人犯诈骗罪罪名成立。关于二被告人及其辩护人提出二被告人不构成诈骗罪，构成妨害信用卡管理罪的辩解、辩护意见，经查，被告人供述、证人证言、辨认笔录及相关书证能够证实被告人曹文进明知被告人邵光启实施诈骗活动仍为邵光启提供银行卡，骗取财物，且被害人被骗的钱款转入邵光启所控制的银行卡内，二被告人的行为均构成诈骗罪。故对上述辩解、辩护意见不予采纳。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定，被告人邵光启、曹文进诈骗数额巨大，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。在共同犯罪中，被告人邵光启起主要作用，系主犯，被告人曹文进起辅助作用，系从犯，对曹文进应减轻处罚。根据二被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二十七条，第五十二条，第五十三条，第六十一条，第六十四条之规定，判决如下：被告人邵光启犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年12月20日起至2023年12月19日止。罚金于判决生效之日起三日内缴纳）。被告人曹文进犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年10月20日起至2020年6月19日止。罚金于判决生效之日起三日内缴纳）。三、责令被告人邵光启退赔涉案赃款人民币四十万元，依法发还被害人黄钰，被告人曹文进对其中二十万元负退赔责任。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。审 判 长  邱 红人民陪审员  马丽娜人民陪审员  赵秀珍二〇二〇年四月二十八日书 记 员  张 蕊