苏州市吴中区人民法院民 事 判 决 书（2019）苏0506民初9067号原告：钱惠丽，女，1946年6月4日生，汉族，住苏州市姑苏区。被告：深圳市阳光伟业投资股份有限公司苏州银座分公司，住所地江苏省苏州吴中经济开发区吴中银座大厦A座十四层1605、1606单元。负责人：王清。被告：深圳市阳光伟业投资股份有限公司，住所地广东省深圳市罗湖区红宝路130号七楼701房。法定代表人：张誉宝。被告：深圳升泽隆投资股份有限公司苏州分公司，住所地江苏省苏州吴中经济开发区吴中银座大厦A座十四层1605室。负责人：王福升。被告：深圳升泽隆投资股份有限公司，住所地广东省深圳市罗湖区水贝二路6-8栋一层之三。法定代表人：王福升。原告钱惠丽与被告深圳市阳光伟业投资股份有限公司苏州银座分公司（以下简称阳光伟业苏州分公司）、深圳市阳光伟业投资股份有限公司（以下简称阳光伟业公司）、深圳升泽隆投资股份有限公司苏州分公司（以下简称升泽隆苏州分公司）、深圳升泽隆投资股份有限公司（以下简称升泽隆公司）民间借贷纠纷一案，本院于2019年10月11日立案受理后，依法适用普通程序，于2020年4月1日公开开庭进行了审理。原告钱惠丽到庭参加诉讼。被告阳光伟业苏州分公司、阳光伟业公司、升泽隆苏州分公司、升泽隆公司经本院依法传唤无正当理由拒不到庭。本案现已审理终结。原告钱惠丽诉称，其与被告阳光伟业公司签订借款合同，约定该被告向其借款人民币5000元，其交付借款本金后，该被告出具了收据。上述借款事宜实际全部由被告阳光伟业苏州分公司操作。2012年2月21日，被告升泽隆公司出具声明和通知，明确全面接管被告阳光伟业苏州分公司所有的债权债务，包括到期返息和返款。同日，被告阳光伟业公司、升泽隆公司共同出具一份联合声明，载明双方已签订联合协议，强强联合；同时，被告升泽隆公司与其签订了借款合同并出具收据，上述事宜全部由被告升泽隆苏州分公司实际操作。其认为，被告升泽隆公司的上述行为，已表明其自愿与被告阳光伟业公司共同承担对其负有的归还借款本息的义务，构成债务加入；被告阳光伟业苏州分公司和被告升泽隆苏州分公司作为借款事宜的实际操作人，也是利息的实际支付人，理应承担还款义务。故要求判令上述四被告共同归还借款本金5000元。被告阳光伟业苏州分公司、阳光伟业公司、升泽隆苏州分公司、升泽隆公司均未答辩。经审理查明，原告与被告升泽隆公司签订借款合同1份，约定钱惠丽向升泽隆公司投资人民币5000元；期限为12个月，从2011年12月16日至2012年12月15日；返还方式为:升泽隆公司每月支付钱惠丽分红为100元，合同到期后，升泽隆公司返还钱惠丽全部本金。被告升泽隆公司向原告出具了盖有其公司财务专用章的收据1份，载明收到钱惠丽5000元，日期写为2011年12月16日，收据上注明“更换合同”。2012年2月21日，被告升泽隆公司出具声明和通知，载明其全面接管张誉宝名下苏州公司所有的债权债务，后期市场债权债务问题由升泽隆公司全权负责，出现任何经济纠纷与张誉宝及其分公司全体股东无关，包括到期返息和返款，全部由升泽隆公司承担。同日，被告阳光伟业公司、升泽隆公司共同出具一份联合声明，载明双方协商决定：以双方的矿业产业为基点，联合加快上市进程，双方联合协议已签订完毕，强强联合宣告成功。另查，苏州市吴中区人民检察院指控被告人王颖犯非法吸收公众存款罪，于2014年8月29日向本院提起公诉。本院经审理查明：升泽隆公司于2012年2月28日在苏州成立分公司，被告人王颖在担任升泽隆苏州分公司主管期间，以借款给该公司能够获得2%月息或5%季息为诱饵，先后从冯志荣等145人处非法吸收资金合计741.50万元，对上述人员已支付回报的金额为374500元，造成损失7040500元。该案中，证人暨升泽隆苏州分公司、升泽隆公司负责人王福升的证言笔录证实：升泽隆苏州分公司是2012年2月份正式注册成立的，其是登记的负责人，但实际在苏州负责的是王颖，成立分公司的目的是为了解决融资的困难，以2%的月息募集资金解决矿上的资金周转困难。其与阳光伟业公司的法定代表人张誉宝于2011年通过朋友介绍认识，其看到张誉宝通过苏州分公司融资的效果不错，就和张誉宝合作，张誉宝答应把阳光伟业苏州分公司所有的客户资源、办公设施、员工等全部转让给升泽隆公司，再给其200万元，由其承担阳光伟业公司之前融资七八百万元的本息。正式转是在2012年2月份，之后其就派了王颖来管理分公司，担任分公司的经理，本院2015年7月16日作出（2014）吴刑二初字第0298号刑事判决书，认定被告人王颖是升泽隆公司利用升泽隆苏州分公司非法吸收公众存款的直接责任人员，并判决被告人王颖犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金50000元，暂扣于苏州市公安局吴中分局及冻结在王栋银行卡内的人民币合计5738072.96元按比例发还各投资人。王颖不服提出上诉，苏州市中级人民法院于2015年11月13日作出刑事裁定书，驳回上诉，维持原判。2016年3月1日，苏州市公安局吴中分局经济犯罪侦查大队向本院出具情况说明，主要内容为其侦办的王颖非法吸收公众存款案中，王颖于2012年3月在升泽隆苏州分公司负责非法吸收公众存款。2012年3月之前投资在阳光伟业苏州分公司的杨淑琴等人，案发后也向其报过案，但由于阳光伟业公司已将上述人员的债权债务转给升泽隆公司接管，故其未对阳光伟业公司进行立案侦查。审理中，原告称：2011年12月份，经阳光伟业公司工作人员推销让其去投资，其就投了5000元，都是带了现金到吴中商城16层的阳光伟业公司，将钱交给了该公司财务，财务人员与其签订了借款合同，并给了收据。2012年3月，阳光伟业公司和升泽隆公司合并，还召集投资人开过会，告诉其今后由升泽隆公司还款，所以其与升泽隆公司重新签订了合同，升泽隆公司也重新出具了收据，与阳光伟业公司之前签订的借款合同及收据被收回，前后两次借款合同上的内容和收据的出具日期与之前的完全相同，只是出借主体变更为升泽隆公司。截至2012年9月，其拿到分红800元。到了9月份的时候升泽隆公司被公安机关查封了，其已向公安机关报案，现其要求按照民间借贷法律关系主张权利,并同意扣除相应已获分红800元，主张投资损失4200元。上述事实，有原告提交的借款合同、收据，本院调取的（2014）吴刑二初字第0298号刑事判决书、（2016）苏0506民初515号民事判决书、苏州市公安局吴中分局经济犯罪侦查大队向本院出具的情况说明及询问笔录、庭审笔录等予以证实。本院认为，根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条规定：人民法院立案后，发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌非法集资犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关。公安或者检察机关不予立案，或者立案侦查后撤销案件，或者检察机关作出不起诉决定，或者经人民法院生效判决认定不构成非法集资犯罪，当事人又以同一事实向人民法院提起诉讼的，人民法院应予受理。本案原告虽然也向公安机关报案，但本院在审理被告人王颖犯非法吸收公众存款罪一案中，认定被告人王颖在担任升泽隆苏州分公司主管期间，升泽隆苏州分公司于2012年3月1日至2012年9月4日期间，先后从冯志荣等145人处非法吸收资金。对于升泽隆苏州分公司成立之前被告阳光伟业公司向原告吸收5000元资金的行为，公安机关在原告报案后未启动刑事程序。基于上述情况，为更有效地维护投资人利益，原告以民间借贷法律关系主张债权应予准许。原告主张其在阳光伟业公司投资5000元，因阳光伟业公司声称和升泽隆公司合并，并告知原告今后由升泽隆公司还款付息，故其与被告升泽隆公司重新签订了合同，与阳光伟业投资公司签订的借款合同及收据被收回，原告据此提供了其与升泽隆公司签订的借款合同，且升泽隆公司出具的收据上注明“更换合同”，故本院对原告主张的上述事实予以采信。被告阳光伟业公司向原告吸收资金5000元，至2012年2月，被告阳光伟业公司、升泽隆公司共同出具联合声明，被告升泽隆公司全面接管阳光伟业公司所有的债权债务，后期市场债权债务问题由升泽隆公司全权负责，到期返息和返款全部由升泽隆公司承担，升泽隆投资公司法定代表人王福升在公安讯问笔录中也称阳光伟业苏州分公司将所有的客户资源、办公设施、员工等全部转让给升泽隆公司，由此可以认定阳光伟业公司将其与原告的合同权利义务概括转让给了被告升泽隆公司，同时升泽隆公司与原告重新签订了借款合同，收回了原告与阳光伟业公司签订的合同及收据，由此可以认定原告对此是明确同意的，因此被告升泽隆公司已经取代被告阳光伟业公司在合同关系中的地位，应由升泽隆公司及升泽隆苏州分公司承受合同权利和义务，原告主张升泽隆公司构成债务加入的意见，本院不予支持。原告投资5000元后已获相应分红800元，现其主张投资损失4200元，符合法律规定，该款应由被告升泽隆公司及升泽隆苏州分公司承担返还义务，原告要求被告阳光伟业公司及阳光伟业苏州分公司承担还款义务的诉讼请求，不予支持。综上，依照《中华人民共和国合同法》第二百零六条，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条、第十三条第一款，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条之规定，判决如下：一、被告深圳升泽隆投资股份有限公司苏州分公司、深圳升泽隆投资股份有限公司于本判决生效之日起十日内共同归还原告钱惠丽4200元。二、驳回原告钱惠丽其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条的规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费50元，其他诉讼费（公告费）600元，合计650元，由被告深圳升泽隆投资股份有限公司苏州分公司、深圳升泽隆投资股份有限公司负担。被告深圳升泽隆投资股份有限公司苏州分公司、深圳升泽隆投资股份有限公司负担部分已由原告钱惠丽预交，被告深圳升泽隆投资股份有限公司苏州分公司、深圳升泽隆投资股份有限公司于本判决生效之日起十日内直接给付，原告钱惠丽预交的诉讼费用本院不再退还。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于江苏省苏州市中级人民法院。同时按照国务院《诉讼费用交纳办法》规定向江苏省苏州市中级人民法院预交上诉案件受理费。江苏省苏州市中级人民法院户名：江苏省苏州市中级人民法院，开户行：中国农业银行苏州苏福路支行，账号：10×××76。审判员  高为民二〇二〇年四月二日书记员  陈文文