山东省济南市历城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）鲁0112刑初140号 公诉机关山东省济南市历城区人民检察院。 被告人钟政,男,2000年7月3日出生于广西壮族自治区玉林市,汉族,初中文化,户籍所在地广西壮族自治区玉林市陆川县,住广西壮族自治区南宁市。因涉嫌犯收买信用卡信息罪，于2019年7月18日被刑事拘留，同年8月19日被逮捕，现羁押于济南市第二看守所。 辩护人刘斌，山东博睿律师事务所律师。 辩护人于淼，山东博睿律师事务所律师。 被告人冯思恩，男，1999年4月30日出生于广西壮族自治区玉林市,汉族，大学专科文化程度，户籍所在地广西壮族自治区玉林市陆川县，住广西壮族自治区南宁市。因涉嫌犯收买信用卡信息罪，于2019年7月13日被刑事拘留，同年8月19日被逮捕，现羁押于济南市第二看守所。 辩护人张国川，广西金狮律师事务所律师。 被告人冯建文，男，1975年4月24日出生于广西壮族自治区玉林市,汉族，小学文化程度，户籍所在地广西壮族自治区玉林市陆川县，住广西壮族自治区南宁市。因涉嫌犯收买信用卡信息罪，于2019年7月13日被刑事拘留，同年8月19日被逮捕，现羁押于济南市第二看守所。 辩护人潘冠霖，广西金狮律师事务所律师。 山东省济南市历城区人民检察院以济历城检二部刑诉[2020]11号起诉书指控被告人钟政、冯思恩、冯建文犯收买信用卡信息罪一案，于2020年3月17日向本院提起公诉。本院于当日立案受理，并依法组成合议庭，于2020年4月15日公开开庭进行了审理。山东省济南市历城区人民检察院指派检察员刘玲出庭支持公诉，被告人钟政及其辩护人刘斌、于淼，被告人冯思恩及其辩护人张国川，被告人冯建文及其辩护人潘冠霖均到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2019年2月份，被告人钟政联系被告人冯思恩，提出以一套700元的价格收购银行卡信息资料，一套银行卡信息资料包含银行卡及密码、银行卡绑定的手机卡、网银盾及密码和身份证复印件。被告人冯思恩遂以每张400-500元的价格收购了陈某1、刘某某、林某某、陈某1、陈某2、黄某某、冯某某、吕某1、吕某2、曾某某、沈某某的银行卡信息共计56套。期间，被告人冯思恩让其父亲被告人冯建文帮忙联系购买银行卡，被告人冯建文遂联系吕某2、曾某某、沈某某等人，为被告人冯思恩收购该三人的15套银行卡提供帮助。被告人冯思恩陆续将其收购的50套银行卡信息转卖给被告人钟政。 被告人钟政、冯思恩、冯建文分别于2019年7月13日、7月18日被公安机关抓获归案。 公诉机关认为被告人钟政、冯思恩、冯建文三人的行为构成收买信用卡信息罪。三名被告人均签字具结认罪认罚，建议对被告人钟政判处四年以上四年六个月以下有期徒刑，并处罚金；对被告人冯思恩判处三年六个月以上四年以下有期徒刑，并处罚金；对被告人冯建文判处二年以上二年三个月以下有期徒刑，并处罚金。 被告人钟政、冯思恩、冯建文及各辩护人对起诉指控的事实、罪名及量刑建议均没有异议，被告人已签字具结，并有经庭审举证、质证予以确认的三名被告人的户籍证明、无犯罪记录证明、归案经过、抓获经过、吕某2、沈某某、冯某某等人与深圳市林丰云付科技有限公司协议书、沈某某15张办理银行卡时的资料、冯思恩使用李某某身份信息注册的支付宝账号及绑定的银行卡交易情况、冯思恩手机检查工作记录、冯思恩手机中whatsapp和钟政聊天内容截图、钟政手机中买卖银行卡账单照片、黄某某招商银行南宁分行开户信息及交易明细、吕某2等人中国工商银行南宁分行和玉林分行开户信息及账户交易明细、冯某某中国工商银行南宁分行开户信息及账户交易明细、沈某某等人桂林银行南宁分行开户信息及交易明细、林某某等人中国银行广西壮族自治区分行开户信息及交易明细、陈某2等人交通银行广西壮族自治区分行交易流水、刘某某等人中国邮政储蓄银行广西壮族自治区分行交易明细、沈某某广西陆川农村商业银行温泉支行开户资料及交易流水、陈某1等人南宁市区农村信用合作联社开户信息及交易明细、曾某某等人广西北部湾银行南宁市民族支行开户信息及交易明细、吕某1等人中国农业银行广西区分行开户信息及交易明细、陈某2等人中国工商银行广西区分行开户信息及交易明细、吕某1于2019年4月11日在中国建设银行ATM机照片、济南市公安局历城区分局全幅派出所出具的相关证人拒不配合工作的工作说明、无法寻找到证人李某某的工作说明和无法落实“邹军”和“黄安丽”两人真实身份的工作说明、证人吕某2、沈某某、陈某1等人的证言、刘某某被诈骗案卷宗一宗、辨认笔录、视听资料等证据证实，足以认定上述事实。 本院认为，被告人钟政、冯思恩、冯建文收买他人信用卡资料，公诉机关指控其三人犯收买信用卡信息罪均成立，应予支持。被告人钟政系犯罪的起意者,被告人冯思恩系犯罪行为的积极实施者,均系本案主犯;被告人冯建文在犯罪过程中起帮助作用，系从犯。对辩护人提出被告人钟政自愿认罪认罚，系初犯，主观恶性小,建议对其从轻处罚；被告人冯思恩自愿认罪认罚,系初犯,积极缴纳罚金,建议对其从轻处罚的辩护意见,均予以采纳。对被告人冯建文的辩护人提出冯建文在本案犯罪过程中起到了次要、辅助作用,且自愿认罪认罚，积极缴纳罚金，建议对其减轻处罚的辩护意见予以采纳。在其辩护人在场的情景下，被告人冯建文对公诉机关提出对其判处二年以上有期徒刑的建议予以认可，并签字具结，被告人冯建文及其辩护人在未提交任何新证据的情况下，当庭提出应在有期徒刑一年至一年六个月幅度内进行量刑，并适用缓刑的辩护意见，本院不予采纳。据此，对被告人钟政依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十七条第三款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定；对被告人冯思恩依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十七条第三款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定；对被告人冯建文，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人钟政犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑四年三个月，并处罚金五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月18日起至2023年10月17日；罚金于判决生效之日起10日内缴纳）。 被告人冯思恩犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月13日起至2023年1月12日；罚金已缴纳）。 被告人冯建文犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月13日起至2021年10月12日；罚金已缴纳） 二、扣押于公安机关的冯思恩的硬盘一个、手机一部、笔记本一台、U盘3个、支付宝收钱码一套，系作案工具，予以没收；扣押于公安机关的冯思恩名下的护照一本、身份证一张、银行卡（6222620760011011726）一张、驾驶证一本发还被告人冯思恩。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省济南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本四份。 审 判 长  孙秉凯 人民陪审员  徐艳霞 人民陪审员  张广延 二〇二〇年四月十五日 法官 助理  郑晓会 书 记 员  时礼娟 附相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 【窃取、收买、非法提供信用卡信息罪】窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条【共同犯罪的概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条【主犯】组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。