福建省福州市鼓楼区人民法院 行 政 判 决 书 （2019）闽0102行初197号 原告陈如光，男，1959年2月10日出生，汉族，住福建省连江县。 委托代理人程琪，福建南剑律师事务所律师。 委托代理人吴高源，福建南剑律师事务所实习律师。 被告福州住房公积金管理中心，住所地福州市鼓楼区福屿路200号。 法定代表人兰仰金，主任。 委托代理人王平，男。 委托代理人张亚俊，福建君立律师事务所律师。 原告陈如光不服被告福州住房公积金管理中心（以下简称“福州公积金中心”）行政处理一案，于2019年4月12日向本院提起行政诉讼。本院于当日受理后，依法向被告送达了起诉状副本及应诉通知书。本院依法组成合议庭，于2019年10月14日公开开庭审理了本案。原告陈如光及其委托代理人程琪，被告福州公积金中心的委托代理人王平、张亚军到庭参加诉讼。本案经福建省高级人民法院批准延长审理期限6个月，现已审理终结。 2019年3月27日，被告福州公积金中心作出编号201947《骗取骗贷行为处理决定书》，主要内容为：“陈如光……2018年1月23日，你以购房为由向我中心连江管理部申请提取住房公积金10.12万元。经查，你提交的不动产登记证明为虚假材料，你已构成骗取住房公积金事实，但在限定期限内已全额退款……根据《住房公积金管理条例》（国务院令第350号）、《福建省住房和城乡建设厅、福建省财政厅、中国人民银行福州中心支行关于实行住房公积金诚信承诺书有关问题的通知》（闽建金［2015］12号）、《福州住房公积金管理委员会关于降低企业成本支持住房刚性需求及治理违规提取住房公积金的通知》（榕公积金管委［2018］3号）及《福州住房公积金管理中心对骗取骗贷住房公积金行为处置管理暂行办法》（榕公积业［2017］5号）的规定，作出以下决定，将你的信息列入福州公积金中心信用黑名单，自足额退款之日起5年内不予受理你的住房公积金提取和贷款申请，并将有关情况书面告知你所在单位及纪检监察机关”。 原告陈如光诉称，2018年1月23日，原告在不知材料存在问题的情况下向连江公积金中心申请提取住房公积金10.12万元。2018年5月8日上午，原告的女儿陈小君接到连江市场监督管理局办公室电话称，原告提取公积金材料存在问题，应立即将10.12万元打到住房公积金归集待结算账户上并承诺把钱还后不予追究原告提取公积金的行为。原告于2018年5月8日下午16时30分将10.12万元打到住房资金归集待结算账户上，连江县公积金中心工作人员口头再次确认不予追究原告提取公积金行为。2019年3月1日，原告以退休为由向连江县公积金中心申请提取原告的公积金，被告知原告的公积金分别于2018年8月2日冻结、2019年1月13日冻结至2024年1月13日。原告于2019年4月5日收到福州公积金中心作出的201947号《骗取骗贷行为处理决定书》。原告认为，福州公积金中心存在行政处罚程序违法，适用规定错误。《福州市住房公积金管理委员会关于降低企业成本支持住房刚性需求及治理违规提取住房公积金的通知》（榕公积金管委［2018］3号）于2018年6月28日发布，2018年7月20日执行，原告于2018年1月23日申请住房公积金，于2018年5月8日归还申请的公积金。根据处理决定书的规定，应告知骗取者在被告知之日限期内全额退款，而原告未收到限期还款告知书等。根据《中华人民共和国行政处罚法》第三十一条规定：“行政机关在作出行政处罚决定之前，应当告知当事人作出行政处罚决定的事实、理由及依据，并告知当事人依法享有的权利。”本案被告福州公积金中心在作出冻结之前，未告知原告违法事实和拟作出处罚的理由、法律依据。原告公积金账户于2018年8月2日起被冻结至今，被告福州公积金中心于2019年3月27日才对原告作出处理决定书冻结公积金账户，原告于2019年4月5日才收到被告福州公积金中心作出的201947号《骗取骗贷行为处理决定书》，被告福州公积金中心剥夺了原告依法享有的权利。为维护原告合法权益，请求：1、确认被告福州公积金中心作出的201947号《骗取骗贷行为处理决定书》违法，并撤销201947号《骗取骗贷行为处理决定书》；2、请求法院对《福州住房公积金管理委员会关于降低企业成本支持住房刚性需求及治理违规提取住房公积金的通知》（榕公积金管委［2018］3号）、《福州住房公积金管理中心对骗取骗贷住房公积金行为处置管理暂行办法》（榕公积业［2017］5号）规范性文件进行合法性审查。3、本案诉讼费由被告负担。原告陈如光向本院提交如下证据：201947号《骗取骗贷行为处理决定书》。 被告福州公积金中心未提交书面的答辩状，但在庭审中辩称，一、本案被诉行为与原告之前立案的公积金冻结行为是同一个行政行为，属于重复起诉，应当驳回；二、答辩人作出的对原告陈如光名下公积金账户00×××42号的冻结行为，认定事实清楚、适用法律正确，应予以维持。2018年1月23日，原告陈如光以“购房”为由向答辩人申请提取个人住房公积金，但其提供的购房发票及不动产登记证明材料为虚假材料。答辩人制作并向原告送达《骗取骗贷行为处理决定书》（编号：201947），同时告知其有申请行政复议及提起行政诉讼的权利，程序正当，内容合法。三、案涉行政行为并非行政处罚行为，系行政处理行为，不适用《中华人民共和国行政处罚法》规定的事先告知程序。综上，答辩人对原告陈如光名下公积金账户00×××42号的冻结行为，认定事实清楚，适用法律正确，请求驳回原告诉讼请求。 被告福州公积金中心向本院提交如下证据：1、陈如光身份证明；2、《单笔审批表》；3、《发票》；4、《不动产登记证明》；5、《协助核查函》；6、《骗取骗贷行为处理决定书》（编号：201947）；7、《关于协助公安部门做好违规提取公积金案件取证工作的通知》（建金政函［2019］57号）及附件《需调取资料人员名单》。法律依据：《住房公积金管理条例》（国务院令350号）第十条、第十一条、《住房城乡建设部、财政部、人民银行、公安部关于开展治理违规提取住房公积金工作的通知》（建金［2018］46号）第三条、《福建省住房和城乡建设厅、福建省财政厅、中国人民银行福州中心支行关于实行住房公积金诚信承诺书有关问题的通知》（闽建金［2015］12号）第二、三、五条、《关于印发福州住房公积金管理中心对骗取骗贷住房公积金行为处置管理暂行办法的通知》（榕公积业［2017］5号）第五条第二款。 根据本院责令补充提交证据的要求，被告福州公积金中心补充提交了以下证据：编号201947《骗取骗贷行为处理决定告知书》及邮寄凭证。 经庭审质证，原告对被告提交的证据1-4的真实性没有异议，证据5的真实性、关联性有异议，证据6的被诉行政行为程序违法、认定事实不清、缺乏法律依据；证据7真实性无法确认。被告对原告提供的证据无异议。原告认为被告补充提交的证据超过举证期限，不予质证。 本院对上述证据认证如下：原告提交的证据及被告提交的证据6系被诉行政行为，合法性待证。被告提供的证据7发生在被诉行为作出以后，与本案被诉行为不具有关联性，本院不予采信。对原告无异议的证据，本院予以采信。原告虽对被告提交的部分证据提出异议，但未提供反证予以驳斥，故本院确认被告提交的其他证据可以作为本案认定事实的依据。被告补充提交的证据，具备证据的关联性、合法性、真实性，本院予以采信。 经审理查明，2018年1月3日，原告陈如光以购房为由向福州住房公积金管理中心连江管理部（以下简称“连江管理部”）申请提取住房公积金10.12万元，并提交了购房发票和预告登记证明。2018年1月23日连江管理部向原告陈如光发放公积金10.12万元。2018年4月27日，连江管理部向厦门市住房公积金管理中心发《协助核查函》，核实原告陈如光等人购买住房的情况，厦门市住房公积金管理中心回复未查询到原告陈如光的购房合同号。经连江管理部催讨，原告陈如光于2018年5月8日将10.12万元住房公积金退还至住房资金归集待结算账户上。2019年2月22日，被告福州公积金中心作出编号201947《骗取骗贷行为处理决定告知书》，将拟作出行政处理决定的事实、理由及依据告知原告，并于2019年3月8日邮寄送达原告。2019年3月27日，被告福州公积金中心作出编号201947《骗取骗贷行为处理决定书》，决定将原告陈如光的信息列入福州公积金中心信用黑名单，自足额退款之日起5年内不予受理原告陈如光的住房公积金提取和贷款申请，并将有关情况书面通知原告陈如光所在单位及纪检监察机关。原告诉称其于2019年4月5日收到上述处理决定。 本院认为，关于原告要求对《福州住房公积金管理委员会关于降低企业成本支持住房刚性需求及治理违规提取住房公积金的通知》（榕公积金管委［2018］3号）及《福州住房公积金管理中心对骗取骗贷住房公积金行为处置管理暂行办法》（榕公积业［2017］5号）两份规范性文件进行合法性审查的问题。根据《住房公积金管理条例》第九条规定：“住房公积金管理委员会履行下列职责：（一）依据有关法律、法规和政策，制定和调整住房公积金的具体管理措施，并监督实施。……”《福建省住房公积金提取管理暂行规定》第二十一条规定：“管理中心应加强对提取业务的审核审批管理，建立健全提取审核、审批授权管理制度、责任追究制度和检查稽核制度，并按照《福建省住房公积金档案管理暂行规定》要求做好提取业务的档案管理工作。”因此，针对治理违规提取住房公积金的行为，福州住房公积金管理委员会制定具体管理措施及福州公积金中心建立相应处置办法，均符合上述规定。因无证据显示原告要求审查的两份规范性文件与相关上位法律法规相抵触，也无证据表明其内容属于规范性文件不得创设的内容，陈如光亦未提交证据证明上述规范性文件违反相关法律规定或存在其他违法情形。因此，该两份规范性文件可以作为福州公积金中心作出被诉行为的依据。 关于被诉行为的合法性问题。根据《住房公积金管理条例》（下称《条例》）第十条及第十一条的规定，住房公积金管理中心负责住房公积金的管理运作。被告福州公积金中心作为福州市的住房公积金法定管理和运作机构，审批住房公积金的提取、使用系其法定职责。住房城乡建设部、财政部、人民银行、公安部《关于开展治理违规提取住房公积金工作的通知》第三条规定：“对违规提取住房公积金的缴存职工，住房公积金管理中心要记载其失信记录，并随个人账户一并转移；对已提取资金的，要责令限期全额退回，在一定期限内限制其住房公积金提取和贷款。对逾期仍不退回的，列为严重失信行为，并依法依规向相关管理部门报送失信信息，实施联合惩戒。机关、事业单位及国有企业缴存职工违规提取住房公积金情节严重的，要向其所在单位通报。”《福建省住房和城乡建设厅、福建省财政厅、中国人民银行福州中心支行关于实行住房公积金诚信承诺书有关问题的通知》（闽建金［2015］12号）第三项规定：“管理中心应建立内部信用档案，将住房公积金骗提骗贷处理决定登记备案，并在住房公积金业务信息系统中，对具有骗提骗贷行为的申请人账户做相应的资格限制处理。”《关于印发福州住房公积金管理中心对骗取骗贷住房公积金行为处置管理暂行办法的通知》（榕公积业［2017］5号）第五条第（二）项规定：“对已构成骗提骗贷事实，骗取者在被告知起7个工作日内全额退款的，骗贷者在被告知之日起7个工作日内提前偿还全部贷款余额的，将申请人信息列入中心信用黑名单，自足额退款之日或提前偿还全部贷款余额之日起，五年内不予受理申请人住房公积金提取和贷款的申请，并将有关情况书面告知所在单位；属于国家公职人员的，并报当地纪检监察机关。”本案中，原告陈如光以购房为由向连江管理部申请提取住房公积金，连江管理部于2018年1月23日向原告陈如光发放公积金10.12万元，经核实原告陈如光提供的不动产登记证明为虚假材料，经责令退回后，原告陈如光于2018年5月8日将发放的公积金全额退回。被告福州公积金中心认定原告陈如光的行为已构成骗取骗贷事实，在陈如光全额退款的情况下，作出201947《骗取骗贷行为处理决定书》，符合上述规范性文件的规定。原告要求撤销被告的上述决定，缺乏事实和法律依据，本院不予支持。据此，依据《中华人民共和国行政诉讼法》第六十九条之规定，判决如下： 驳回原告陈如光的诉讼请求。 本案诉讼费50元由原告负担。 如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内提起上诉，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数递交上诉状副本，上诉于福建省福州市中级人民法院。 审 判 长  黄人堃 人民陪审员  史锦红 人民陪审员  伍 缄 二〇二〇年四月九日 书 记 员  郑治文 附录： 《中华人民共和国行政诉讼法》 第六十九条行政行为证据确凿，适用法律、法规正确，符合法定程序的，或者原告申请被告履行法定职责或者给付义务理由不成立的，人民法院判决驳回原告的诉讼请求。