河南省平顶山市新华区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0402刑初62号公诉机关平顶山市新华区人民检察院。被告人贾玲玲，女，1960年5月13日出生，汉族，高中文化，户籍所在地河南省平顶山市新华区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，经平顶山市公安局中兴路分局决定，于2019年5月28日被平顶山市公安局中兴路分局刑事拘留；2019年6月10日被平顶山市公安局中兴路分局取保候审。经平顶山市新华区人民检察院决定，于2019年11月7日由平顶山市公安局矿工路分局执行取保候审。经本院决定，于2020年1月21日由平顶山市公安局矿工路分局执行取保候审。平顶山市新华区人民检察院以平新检二部刑诉〔2019〕17号起诉书指控被告人贾玲玲犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。平顶山市新华区人民检察院指派检察员朴明淑、常延超出庭支持公诉，被告人贾玲玲到庭参加诉讼。期间延期审理一次，现已审理终结。平顶山市新华区人民检察院指控，刘永峰从2010年6月开始先后成立百年农林发展有限公司、山水农林发展有限公司、郏县郏宝生物科技有限公司，以投资林权、农业种植项目的名义向社会宣传，自2011年6月至2015年12月共吸收社会公众存款金额80646000元，截止2015年12月底，未兑付金额49229460元，截止2017年10月22日登记的未兑付客户人数为179人。被告人贾玲玲介绍不特定人员向山水农林有限公司投资从中获取提成款，参与非法吸收公众存款，经平顶山市明审会计事务所审计，被告人贾玲玲吸收社会公众存款265万元，客户确权登记显示未兑付本金为227.351万元，客户确权登记显示实际损失为190.463万元，贾玲玲获得提成款共计15.37万元。被告人贾玲玲现已将提成款项全部退回。针对上述指控，公诉机关向本院提供了相应的证据材料：户籍证明、抓获经过、前科证明、现金价款单、判决书、证人韩某提供的股权带持协议书等书证；证人易某、俎某、刘某等人的证言；被告人贾玲玲的供述与辩解、鉴定意见等证据。据此公诉机关认为：被告人贾玲玲非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。建议判处有期徒刑三年，并处罚金，可以适用缓刑。被告人贾玲玲对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。经审理查明，刘永峰从2010年6月开始先后成立百年农林发展有限公司、山水农林发展有限公司、郏县郏宝生物科技有限公司，以投资林权、农业种植项目的名义向社会宣传，自2011年6月至2015年12月共吸收社会公众存款金额80646000元，截止2015年12月底，未兑付金额49229460元，截止2017年10月22日登记的未兑付客户人数为179人。被告人贾玲玲介绍不特定人员向山水农林有限公司投资从中获取提成款，参与非法吸收公众存款，经平顶山市明审会计事务所审计，被告人贾玲玲吸收社会公众存款265万元，客户确权登记显示未兑付本金为227.351万元，客户确权登记显示实际损失为190.463万元，贾玲玲获得提成款共计15.37万元。被告人贾玲玲在案发后于2019年6月3日将非法所得153700元退到平顶山市山水农林发展有限公司工作组。上述事实，有下列证据予以证实：（1）被告人贾玲玲的供述：我认识平顶山市山水农林有限公司的刘永锋、王景财（弘），大概2012年6月份我在山水农林公司投钱理财认识的，刘永峰是山水农林公司的头（意思就是公司的领导），王景财（弘）也是山水农林公司的领导，大家都喊他王总。我和我儿子罗忻一起在山水农林公司投资了60万左右。我儿子罗忻投的钱都是以我的名字登记的。我没有在他们公司正式上班，只是我会介绍客户去山水农林公司投资，客户在山水农林公司投钱成功之后，山水农林公司会按一定比例给我提成，这些提成的钱我没有取出来，又重新投到山水农林公司理财拿收益。山水农林公司对客户经理的提成规则一直在变化，2012年至2013年的提成规则是，介绍我到山水农林公司投钱的人，拿我的投资总额的百分比提成，提成比例是多少我不知道，我再介绍人到山水农林公司投资，山水农林公司会给介绍我进公司投资的人提成投资款的百分之三，给我提成百分之二。2013年之后，山水农林公司按我介绍的客户总投资金额的百分之三或者百分之五，提成给我个人。我现在能想起来的有董某、、谢某、张某、韩某、、刘某、俎某，还有其他人，时间久了我也记不住了，具体多少人我也现在也不清楚了。平顶山市明审会计师事务所有限公司出具的“平明会鉴审字（2017）第5-22号”司法会计鉴定报告，附件二山水农林员工及其他人员工资提成明细表中关于序号26我的提成153700元，我看过，我知道我在山水农林公司拿的有提成，但是我不知道我拿了多少钱的提成，当时我拿的提成款都有我的签字，这153700元我不确定是不是都是我拿的提成款，我希望能核实一下我当时拿提成款时的签字单。经我介绍的人在山水农林公司投了多少钱我也记不清了，以司法会计鉴定报告和客户确权表为准。之前看到的司法会计鉴定报告和客户确权表显示，我吸收社会公众存款金额为：265万；客户确权表显示未兑付本金为：2273510万元；客户确权表显示实际损失额为：1904630万元；我个人获得收入总金额为：153700元中，除了我对我的个人获得收入的数额不确定以外，其他的数额我都认可。王应如是我妈，刘和平是我老公罗卫星的亲大嫂，其余的客户大部分都是我在平煤集团离退休老干部活动中心打乒乓球时认识的朋友，当时我们在一起聊天时候，我向他们介绍山水农林公司不错，投资理财利息高，到期还本付息，还能免费去香港旅游，我介绍完之后，他们都很感兴趣，然后我带着他们去山水农林公司了解情况，了解完情况之后，他们都想投钱，我就带着他们到山水农林公司财务室交钱，签合同，最后山水农林公司给我按比例提成。整个过程就是这样的。我在山水农林公司所获得的提成款153700元，我愿意退还。（2）证人俎某的证言：2014年8月份（具体时间记不清了)，我听在平煤矿务局退管中心打乒乓球认识的贾玲玲介绍说，有一家山水农林公司，可以向他们公司投钱，利息高，他们是搞实业的，开的工厂，搞的有畜牧业，在郏县租的地种姜，很多项目。当时我听她介绍感觉不错，我就给贾玲玲说想投5万元钱，贾玲玲说可以啊。之后，我就通过银行转账给贾玲玲的银行账户转了5万元钱。贾玲玲通过手机把钱转给了山水农林公司，之后贾玲玲给了我一份股权代持协议书，签订合同的日期是2014年8月28日。我共在山水公司投了5万元。收到多少利息我忘了。我是通过山水公司的客户经理贾玲玲给我介绍的，我们是打乒乓球认识的。山水公司别的人我都不认识，我就听贾玲玲宣传说，向山水公司投资利息稳定，公司好。没有啥条件，交钱就行。我的客户经理是贾玲玲，还有一个赵书毅也是山水农林公司的客户经理，我们以前老在一起打乒乓球，但是赵书毅没有介绍我投资，我投资就是贾玲玲介绍的，其他的人我就不知道了。（3）证人刘某的证言：2014年的时候，我的同学贾玲玲找到我说在山水农林投钱可以得到高利息，比银行高的多，我就同意了，贾玲玲带着我一块去了位于中兴路广厦楼上的山水农林公司投了钱。2014年6、7月份时第一次投钱，投入5万元，之后于2014年11月份又投了两次，在山水农林公司和郏宝公司都投的有，共投入14万元左右。我的介绍人是贾玲玲。最开始投钱，利息好像是月息2.5分，具体获得多少利息我记不住了，确权登记时都拉的有银行清单。我妹妹刘淑云，也通过贾玲玲介绍向山水农林公司分两次投了4万元，具体手续都是我帮我妹妹办的，到现在钱也没有回来。妹妹刘淑云，女，汉族，52岁，平煤四矿职工，电话137××××4336.（4）证人贠某的证言：2014年9月份（具体时间记不清了)，我和俎宴喜、韩老师（女，我不知道名字）三个人在平煤矿务局退管中心打乒乓球认识的贾玲玲，她说有一家山水农林公司，可以向公司投钱，利息高，一个月利息2分，当时我们三个听她介绍感觉不错。之后贾玲玲领着我们三个一起到中兴路广厦六楼的山水公司的财务科，我和俎宴喜、韩老师分别给山水公司的财务交了5万元现金。贾玲玲把投资的合同办完之后，交给我，然后我就回家了，签订合同的日期是2014年9月4日。共投资五万元。我大约收到1000元左右的利息。我是通过山水公司的客户经理贾玲玲给我介绍的，我们是打乒乓球认识的。山水公司别的人我都不认识，我就听贾玲玲宣传说，山水公司投资利息高，信誉好，安全有保障。向山水农林公司投资谁都可以投钱，刚开始时一万起步就可以投，还能出去旅游，后来没有啥条件，多少钱都行。宣传的在郏县有农业项目。我的客户经理是贾玲玲，其他的人我就不知道了。（5）证人韩某的证言：2014年2月分的时候，我认识的熟人贾玲玲找到我说山水农林和台湾合作的公司什么的，说了很多。还说在山水农林投钱可以得到高利息，比银行高的多，我就同意了。贾玲玲带着我一块去了位于中兴路广厦楼上的山水农林公司投了钱。第一次投钱是2014年2月份，我投了3万元，与别人合单，合单的人有贾玲玲等5人，是六个月的合同，利息是2分。2014年8月份我从合单中分开了，然后加了2万元，就变成5万元了。这次的合同由山水农林变成郏宝公司了。期限是一年，到2014年11月份郏宝公司就出事了。我具体投入5万元，以前进行过确权登记，以确权登记为准。向山水农林投钱，介绍人是贾玲玲。最开始投钱，利息好像是月息2分，具体获得多少利息我记不住了，确权登记时都拉的有银行清单。（6）证人董某的证言：2011年初的时候，我同学张永胜说他开了一个担保公司，让我闲了去帮个忙，我同意了，我去摩根公司主要做的工作在担保部，跟着担保部负责人韦耀辉调查向摩根公司借贷企业的资质，我干了一年就不干了，2012年就不再去了。摩根公司担保部如何调查借贷企业的资质的我也不太懂，就是根据韦耀辉的要求，调查借贷企业的真实性，经营情况，还款能力等材料，会查看企业的工商注册手续，查看抵押物价值等，具体的细节我记不清了。调查完了以后把我们调查的东西汇集成册，交给摩根公司。摩根公司有一个担保贷款贷审委员会，一共有六个人签字，大家同意给这个企业贷款的话，就签字同意。（7）证人张某的证言：我反映在山水农林公司和郏宝公司一共投资16万元钱的情况。我和贾玲玲都是四矿的工人，以前认识，2014年9月的时候，贾玲玲找到我向我介绍山水农林公司的情况和投资芦笋的情况，劝我往这个公司投钱，说公司怎么怎么好，在这个公司投资利息高，有保障等，我就于9月份第一次投了10万元，2014年11月份投了5万元，2014年12月份又投了1万元。客户经理是贾玲玲给我介绍的，她是我的客户经理。投资的利息是每月2分的息。我投资了三次签了三份合同。我已经在工作组进行过确权登记。（8）证人耿某的证言：2014年5、6月份（具体时间记不清了)，我在平煤矿务局退管中心打乒乓球认识的贾玲玲，她说有一家山水农林公司，可以向公司投钱，利息高，一个月利息2.6分，我可以领着你去。当时我听她介绍感觉这个公司情况不错。然后就和贾玲玲一起到中兴路广厦六楼的山水公司的财务室，我山水公司的财务室交了3万元现金，财务室的一个女孩给了我一份投资的合同，办完之后我就拿着合同回家了，签订合同的日期是2014年7月2日。我总共在山水公司投了三万元。我大约收到4000元左右的利息，连本带息我总共收回了18000多元。我是通过山水公司的客户经理贾玲玲给我介绍的，我们是打乒乓球认识的。山水公司的刘永峰给我说和台湾的公司联营，搞的有生命林，搞的有复合肥，钱放在他那里保证不亏，保证有利益。向山水农林公司投资没有啥条件，和贾玲玲一起到山水公司财务室就把钱交上了。我的客户经理是贾玲玲，其他的人我就不知道了。（9）证人谢某的证言：2013年11月份（具体时间记不清了)，我在平煤矿务局退管中心打乒乓球认识的贾玲玲，她说有一家山水农林公司，可以向公司投钱，利息高，一个月利息2.5分，当时我听她介绍感觉这个公司情况不错。之后贾玲玲领着我一起到中兴路广厦六楼的山水公司的财务室，我山水公司的财务室交了3万元现金，财务室的一个女孩给了我一份投资的合同，办完之后我就拿着合同回家了，签订合同的日期是2013年11月25日。我在山水公司投了三万元。我大约收到9000元左右的利息。我是通过山水公司的客户经理贾玲玲给我介绍的，我们是打乒乓球认识的。山水公司的刘永峰给我说，他有资产，有地，和台湾的公司联营，钱放在他那里安全有保障。向山水农林公司投资谁都可以投钱，没有啥条件，多少钱都行。我的客户经理是贾玲玲，其他的人我就不知道了。（10）证人易某的证言：2013年9月份（具体时间记不清了)，我听在平煤矿务局退管中心打乒乓球认识的贾玲玲介绍说，有一家山水农林公司，是搞农业开发的，有林地，可以向公司投钱合作开发，利息高，两年期一个月利息3分，到期你不想退钱，可以按一亩林地2000元卖给你。当时我听她介绍感觉不错，我就经贾玲玲介绍到中兴路广厦六楼的山水公司的财务科，给山水公司的财务交了3万元钱。山水公司工作人员把“2年期林地受益凭证（确认书）”办完之后交给我，然后我就回家了，签订合同的日期是2013年9月3日。我共在山水公司投了3万元。大约收到一万元左右的利息。我是通过山水公司的客户经理贾玲玲给我介绍的，我们是打乒乓球认识的。山水公司别的人我都不认识，我就听贾玲玲宣传说，向山水公司投资利息稳定，公司好。向山水农林公司投资没有啥条件，我过去钱一交，合同出来就完事了。我在平顶山日报或晚报看过山水农林公司的宣传。我的客户经理是贾玲玲，还有一个赵淑静也是山水农林公司的客户经理，我们以前老在一起打乒乓球，但是赵淑静没有介绍我投资，其他的人我就不知道了。（11）现金缴款单（回单）证实2019年6月3日被告人贾玲玲通过洛阳银行股份有限公司平顶山体育路支行向平顶山市山水农林发展有限公司工作组退款153700元。另有户籍证明、抓获经过、前科证明、刑事判决书、司法会计报告及工资提成明细表、未兑付明细表、证人韩某提供的股权代持协议书、鉴定意见等证据在卷佐证。以上事实清楚，证据确实、充分，并能相互印证，经当庭质证无误，足以认定。本院认为，被告人贾玲玲非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人贾玲玲犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，罪名成立，本院予以支持。被告人贾玲玲对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的罪名和事实无异议。鉴于被告人到案后如实供述自己所犯罪行，属坦白，且已将违法所得全部退回，依法可从轻处罚。根据被告人的犯罪事实、犯罪性质、犯罪情节及社会危程度，结合平顶山市新华区司法局出具的调查评估意见书，被告人贾玲玲具备适用社区矫正条件，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六、第六十四条、第六十七条第三款、第五十二条、第七十二条、第七十三条的规定，判决如下：一、被告人贾玲玲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币50000元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）二、对已追缴到案的被告人贾玲玲违法所得153700元，由平顶山市山水农林发展有限公司工作组依法处置，兑付集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省平顶山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  徐国平审判员  石少华审判员  付**二〇二〇年四月二十三日法官助理马战磊书记员高超