福建省仙游县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0322刑初72号 公诉机关福建省仙游县人民检察院。 被告人徐宗彪，男，1988年1月19日出生于福建省仙游县，汉族，初中文化，无业，住仙游县。因本案于2019年10月21日被刑事拘留，同年11月28日被逮捕。现羁押于仙游县看守所。 辩护人陈宗贤，福建鹏翼律师事务所律师。 辩护人刘媛媛，福建鹏翼律师事务所律师。 福建省仙游县人民检察院以仙检二部刑诉［2020］14号起诉书指控被告人徐宗彪犯诈骗罪，于2020年1月21日向本院提起公诉。本院于2020年1月21日立案，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。福建省仙游县人民检察院指派检察员戴晓东出庭支持公诉，被告人徐宗彪及辩护人陈宗贤到庭参加诉讼。现已审理终结。 福建省仙游县人民检察院指控： 1.2019年10月6日，被告人徐宗彪到仙游县被害人郑某正新轮胎店内，以需要资金用以网络刷单赚返利为由，骗取被害人郑某共计153500元（人民币，下同），后将所得钱款用于赌博。 2.2019年10月7日，被告人徐宗彪到仙游县旺客缘超市，以需要资金先偿还信用卡并会立即套取资金偿还被害人侯某为由，骗取被害人侯某9900元，后将所得钱款用于赌博。 3.2019年10月7日，被告人徐宗彪以先偿还信用卡并会立即套取资金偿还被害人郑某为由，骗取被害人郑某2700元，后将所得钱款用于赌博。 被告人徐宗彪于2019年10月7日向仙游县公安局投案。 公诉机关指控上述事实，向本院移送了相关证据证实，认为应当以诈骗罪追究被告人徐宗彪刑事责任。提请本院依法判处。 被告人徐宗彪辩称，起诉书指控的事实属实，其之前不知道这个行为是犯罪，如果定罪其认罪，请求从轻判决。 辩护人陈宗贤提出的辩护意见是，被告人徐宗彪的行为不构成诈骗罪，本案属于民间借贷关系，理由是：1.被告人主观上没有非法占有目的，他一直都想还钱，与被害人有多次经济往来，而且之前都是有借有还并支付手续费，案发当日被告人向被害人郑某出具借条并打电话叫亲戚帮忙还钱，借钱后把自己的车留在被害人郑某处；2.现实中相当多借款人在借用资金时没有说明资金用途甚至虚构资金用途，都是以民间借贷处理的。 经审理查明： 1.2019年10月6日，被告人徐宗彪到仙游县被害人郑某正新轮胎店内，以需要资金用于网络刷单赚返利为由，骗取被害人郑某共计153500元（人民币，下同），后将所得钱款用于赌博。 2.2019年10月7日，被告人徐宗彪到仙游县旺客缘超市，以需要资金先偿还信用卡并会立即套取资金偿还被害人侯某为由，骗取被害人侯某9900元，后将所得钱款用于赌博。 3.2019年10月7日，被告人徐宗彪以先偿还信用卡并会立即套取资金偿还被害人郑某为由，骗取被害人郑某2700元，后将所得钱款用于赌博。 被告人徐宗彪于2019年10月7日向仙游县公安局投案。 另查明：公安机关于2019年10月21日从被告人徐宗彪处扣押了作案工具苹果6玫瑰金手机一部。 上述事实，有下列证据证实： 1.人员基本信息，证实被告人徐宗彪的主体身份。 2.立案决定书、到案经过、行政处罚决定书、违法犯罪经历查询情况表、拘留证，证实本案立案时间、被告人徐宗彪于2019年10月7日向仙游县公安局投案，同月8日因赌博被该局处以行政拘留十二日，同月21日因本案被刑事拘留。 3.微信扫二维码付款记录截图、支付宝转账记录截图、微信转账记录截图、微信个人信息截图，证实被害人郑某于2019年10月6日通过微信扫二维码付款方式、支付宝转账方式支付给被告人徐宗彪28300元、25700元、24000元、44500元、31000元，另通过微信转账给被告人徐宗彪2700元。 4.微信交易账单截图、手机银行交易明细截图、微信详细资料截图、支付宝账户明细截图，证实张某于2019年9月26日、同年10月2日通过二维码收款等方式收到被害人郑某支付的款项并通过零钱提现到银行账户，同年10月6日收到被害人郑某通过二维码收款方式支付的25700元、31000元、28300元、44500元，并转到被告人徐宗彪指定的银行账户，同年10月7日19时许收到被害人郑某转账支付的2700元并转到被告人徐宗彪指定的银行账户；被告人徐宗彪通过谢某支付宝账户充值用于网络赌博。 5.账单详情截图，证实自2019年9月21日起至同年10月2日间，被害人郑某多次通过扫二维码付款及微信转账等方式付款给被告人徐宗彪，被告人徐宗彪通过扫二维码付款、微信转账、银行转账等方式还款给被害人郑某并向他支付手续费；被害人侯某于2019年9月26日16时许、同年10月7日16时许向被告人徐宗彪支付宝转账各9900元。 6.赌博网站界面截图，证实被告人徐宗彪通过赌博网站参与赌博情况。 7.微信聊天记录截图，证实被害人郑某于2019年10月7日凌晨通过微信向被告人徐宗彪讨要欠款，被告人徐宗彪表示其邻居还没付款给其，次日12点前其会还款给郑某。 8.借条，证实被告人徐宗彪于2019年10月6日向郑某出具借条一张，载明“今徐宗彪向郑某借人民币154000元整”。 9.凭证，证实车主张文新于2019年10月8日取回被徐宗彪提供给郑某用作借款抵押的闽Ｆ×××××号车辆。 10.调取证据通知书及银行交易明细，证实被告人徐宗彪尾号5477的中国农业银行账户自2019年9月18日至同年10月8日的交易情况，其中于2019年10月6日因保险理财、保费退还转存收入45000元，当日余额48554.65元，同月7日转支支出48000元，同日微信零钱提现收入403.73元，同日转支支出900元，当日余额58.38元；被告人徐宗彪尾号8624的中国建设银行账户2019年10月5日余额为250.84元，同月8日余额为176.05元。 11.调取证据通知书及不动产登记信息证明，证实截止至2019年10月16日10时许被告人徐宗彪名下无不动产登记信息。 12.调取证据通知书及证明，证实公安机关未查询到被告人徐宗彪名下的车辆登记信息。 13.扣押笔录、扣押决定书、扣押清单及扣押照片，证实公安机关于2019年10月21日从被告人徐宗彪处扣押了作案工具苹果6玫瑰金手机一部。 14.辨认笔录、被辨认人照片列表及身份情况说明，证实被害人郑某、侯某分别辨认出被告人徐宗彪。 15.证人张某陈述，2019年9月3日，我表哥徐宗彪让我把他转到我微信上的2200元、5000元、5600元通过支付宝转给他提供的支付宝，他说他在做运输沙土的资金流水账，之后只要他微信转钱给我，我就转账给他的支付宝。同月26日，我按徐宗彪要求把他微信转给我的29000元提现到自己建设银行账户，然后转给他的支付宝。同年10月2日下午，我微信收到1笔扫码进来的23800元，后按徐宗彪要求把这笔钱转到他提供的户名为吴佳欢、尾号7788的中国银行卡上。同年10月6日，我微信又收到扫码进来的25700元，扣除提现手续费后我转了25600元到徐宗彪提供的户名廖宇坤、尾号9538的邮政储蓄银行卡号上。过了一会我微信又收到一笔31000元，又按徐宗彪要求转了30000元到他指定的银行卡上，扣除的1000元是他还我的借款。当天下午我微信又分别收到28300元、44500元扫码进来的钱款，这些钱最后也是转到他指定的银行卡上。同年10月7日晚上，我收到一笔微信扫码2700元并转到徐宗彪提供的银行卡上。2018年徐宗彪一直在玩时时彩赌博，因此欠了几十万外债，至今未还清，他名下没有存款、房产及车辆，他平时称呼我“阿勇”，他的支付宝号实名认证的是他妻子谢某。 16.证人徐某陈述，2018年我弟弟徐宗彪因参与时时彩赌博欠下了几十万元债务，当年过年时向徐宗彪要债的人到我家里讨债，家人还帮他还了二三十万元，那时我还把他的手机和银行卡都没收了，过段时间他又弄来一部苹果手机进行时时彩赌博并沉迷其中。徐宗彪因赌博欠下的外债还没还清，他名下没有存款、房产及机动车，他没有债务偿还能力。 17.证人谢某陈述，其丈夫徐宗彪从2018年年底开始沉迷于时时彩赌博，卖掉了家里的一部小轿车，他平时跑运输赚点钱都拿去赌博输光了，他没有存款，其和他名下没有房产及机动车。 18.被害人郑某陈述，2019年9月中旬开货车的徐宗彪开始到我经营的正新轮胎店内补胎、泡茶聊天。同月21日徐宗彪到我店内补胎，他说他急用钱让我转了3笔共2万多元钱给他。过了几个小时他就还款并另给我50元手续费。次日他又叫我转1万多元给他，我就问他拿钱是去赌博还是洗黑钱，他说是将钱拿去网络刷单赚返利，过一会就把钱转给我，还要给我一定报酬作为手续费，我信以为真就扫描他提供的微信二维码将钱转给他，过了几个小时他就还钱并支付手续费，之后我就很乐意转钱给他，后来几乎每天他都让我转钱给他，有时一天转好几次钱，前后加起来差不多转了二十几万元，每次徐宗彪都很快还钱并支付手续费。一直到2019年10月6日11时许，徐宗彪又到我店里叫我照常转24000元给他，我以为他这次也是要将钱拿去网络刷单，就通过扫描支付宝二维码转给徐宗彪了。同日下午，我又按徐宗彪要求分别转了25700元、31000元、28300元、44500元给他。这一天我总共转给徐宗彪5笔共计153500元，直到当日17时许，徐宗彪以对方钱还没转过来为由迟迟没有还钱，我就让他手写了一张金额为154000元借条给我，其中500元是手续费，他说等会儿就还钱，他现在把他自己的这部货车抵押在我店里，让我放心。2019年10月7日18时许，徐宗彪打电话叫我到农业银行对面的便利店，在该店门口他又叫我转账12700元给他用于解冻他的信用卡，他可以在信用卡里贷款7万元出来先还给我，我跟他说我身上只有2700元，他说那就转2700元给他，我就通过微信转账给他2700元。后来便利店男老板也向徐宗彪讨钱，这个老板说他被徐宗彪骗走9900元。徐宗彪说他找朋友、家人筹钱给我们但没拿到钱，我们向他讨钱，徐宗彪没办法就自己拨打电话报警。 19.被害人侯某陈述，2019年9月26日16时许，一个说仙游本地话的陌生男子到我经营的旺客缘超市买东西时要求用现金换支付宝并同意支付1%手续费，后他给我1万元现金，我扫描他提供的支付宝二维码转账给对方9900元。同年10月7日16时许，这个陌生男子又到我店里买红牛并要求我先转9900元给他支付宝，他先把信用卡还了，马上贷款10000元出来还给我。因为这个男子第一次拿现金向我换过支付宝，我就降低了防备心，用手机扫描他的支付宝二维码转了9900元给他，同日18时许他还没转钱给我，他说19时前会让人送钱过来还给我，期间该男子打电话叫人来我店里，后另一个说莆仙话的中年男子过来找这个陌生男子并向对方索要钱。这个陌生男子一直说没钱，我也催他还钱，他说打电话叫家人送钱过来，可等了半天他还是没还钱，我就报警，民警过来对这个陌生男子作了登记并要求他尽快还钱，民警走后他还是没还钱。之后不知谁又报警，民警又过来我店里，中年男子说这个陌生男子骗了他十几万元，这个陌生男子在民警质问钱款去向后表示钱已经玩网络赌博输光了，接着我们都被带到派出所。我才知道上述中年男子是正新轮胎店老板，他说他被这个陌生男子骗了15万多元。 20.被告人徐宗彪供述，2018年8月我在“福盈门”赌博网站上注册了账户开始时时彩赌博，直至2019年4月我因赌博负债累累欠下七八十万债务，债主到我家里逼债，我哥哥替我还了二十几万债务，他为了阻止我继续赌博把我名下的几张信用卡都注销掉并没收走我的一张工资卡（农业储蓄卡）和身份证。2019年4月至7月我在我表哥的纸板厂上班，因工资太低7月底我就改行给老板开货车运沙子，其间我经常到郑某的轮胎店内补胎。同年8月底债主又要债，我无力偿还这7万元债务，又萌生通过赌博赢钱来还债，我用开货车赚来的几千元钱为赌本，十来天内赢利将近10万元，我存了3万元左右到我的建设银行卡里想继续用于赌博赢利，其他都用于偿还债务。我的这张建设银行卡是绑定微信的，因为平时赌博资金流水过大，到9月中旬这张卡就被限额无法转账，我为了继续赌博就想通过别人账户替我充值到赌博网站，之后我再通过银行刷卡转账或者ＰＯＳ机转账的方式归还刷卡人。2019年9月中旬一天，我刚好在郑某的轮胎店补胎就想让他替我充值，第一天我是以急需用钱周转的理由让郑某先后转了三笔钱给我，我直接把赌博网站的二维码给郑某扫描，共计充值了两万多元，几个小时后我就通过微信转账和现金支付的方式直接归还郑某并支付给他每笔50元的手续费。次日我再找郑某转钱，他怀疑我借款用来洗黑钱做违法犯罪的事，我怕他知道我把钱用于赌博就骗他说我是借款用于网络刷单，他信以为真就继续替我充值，基本上每天我都有让他转账三次左右给我，每次过几小时我就归还本金并支付手续费给他，所以我每次让他转钱他都很乐意也很信任我。这样一直持续到2019年10月5日，我那张建设银行卡里的钱被我输得只剩下几百元。同年10月6日，我到郑某轮胎店里让他转2.4万元给我，他还是觉得这钱我要用于网络刷单就通过支付宝扫码转账到我使用的支付宝账户（以我妻子谢某名字注册，平时是我在用），之后我直接把这些钱充值到上述赌博网站用于赌博，没一会儿就输光了，之后我让郑某通过微信转账了四笔钱（分别转账25700元、28300元、31000元、44500元）到我表弟“阿勇”的微信账号并让“阿勇”提现到他的银行卡，再通过银行转账充值到我提供给他的赌博网站账号。当天我从郑某那里分五笔总共转走了153500元并全部用于在上述赌博网站赌博但都输光了，我就告诉郑某说刷单的钱转不出来得等明天再转回来给他，郑某要求马上还钱，我没办法还钱就答应他写下一张15.4万元的借条（含手续费500元）并把我平时开的那部货车（车主是我老板张文新）留下作为抵押。当晚我骗我哥哥把手机给我，我把绑定该手机的我名下的一张农业银行卡内剩下的4.8万元继续充值赌博但次日凌晨输光了。同日我为了筹钱继续赌博，到一家便利店让该店老板转9900元给我还信用卡，我表示等下马上套现出来还给他1万元，便利店老板通过扫我的支付宝收款码转了9900元给我，我把这钱马上充值到上述赌博网站赌博又输光了，前不久我有到这家便利店兑换过现金并给老板报酬。我想向朋友借钱继续赌博但没借到钱，老板见我迟迟没还钱不肯让我离开。我再次想起郑某就让他到便利店找我，并让他转钱借给我用于还信用卡，之后我看能不能找我朋友即便利店老板刷信用卡套现几万先还他。郑某答应转2700元，我收到这笔钱后又用于充值赌博但又输光了。之后我就被郑某和便利店老板逼着还钱，我和家人说了此事但家里拿不出那么多钱，我走投无路只好自己报警处理，后被带到派出所。目前为止我个人负债50余万元，这些都是我赌博欠的债务，我尾号5477的农业银行卡及尾号8624的建设银行卡里现在没钱，去年因赌博卖掉自己名下三部车，现在我名下没有车辆及固定资产。 上述证据，取证程序合法，内容客观，相互关联，可采信为定案依据。 辩护人陈宗贤辩护被告人徐宗彪的行为不构成诈骗罪，本案属于民间借贷关系的相关意见。经查，被告人徐宗彪在2019年9月前因参加时时彩赌博负债累累，自2019年9月21日起至同年10月2日间，被告人徐宗彪为了继续充值参加时时彩赌博，以需要资金用于网络刷单赚返利为由让被害人郑某多次付款给他，他将所得款项用于赌博，但在短时间内还款并支付手续费，以此取得被害人郑某信任，被告人徐宗彪在将上述所得钱款输光、没有还款能力但又想继续赌博的情况下，于2019年10月6日继续谎称需要资金用于网络刷单赚返利，要求被害人郑某转账给其153500元，用于赌博，在短时间内将上述钱款输光后，为了筹钱继续赌博又谎称需要资金先偿还信用卡并会立即套取资金偿还被害人，骗取被害人侯某9900元、被害人郑某2700元，又将所得钱款用于赌博输光。综上，可以认定被告人徐宗彪主观上具有非法占有被害人郑某、侯某钱财的故意，双方之间并非平等主体间真实的意思表示，被告人徐宗彪的行为符合诈骗罪的犯罪特征，上述辩护意见不能成立，不予采信。 本院认为，被告人徐宗彪以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，共计价值166100元，数额巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人徐宗彪多次诈骗，酌情从重处罚；其能主动投案并如实供述自己的罪行，属自首，可以从轻处罚。据此，根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条、第六十一条的规定，判决如下： 一、被告人徐宗彪犯诈骗罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币八万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二O一九年十月二十一日起至二O二三年七月二十日止。） 二、责令被告人徐宗彪退赔给被害人郑某人民币十五万六千二百元，退赔给被害人侯某人民币九千九百元。 上述罚金和退赔款限在本判决生效之日起三日内缴纳。 三、扣押在公安机关的作案工具苹果6玫瑰金手机一部，由扣押机关予以没收，依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省莆田市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈霜丽 人民陪审员  刘春桥 人民陪审员  董平忠 二〇二〇年四月二十一日 书 记 员  黄 震 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。