北京市丰台区人民法院刑 事 判 决 书（2020）京0106刑初12号公诉机关北京市丰台区人民检察院。被告人崔文娟，女，1985年7月3日出生于内蒙古自治区通辽市，蒙古族，中专文化，原系张北恒泰祥和旅游开发有限公司法定代表人，户籍所在地内蒙古通辽市；因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年10月18日被羁押，同年11月23日被北京市公安局丰台分局取保候审。辩护人武卓越，北京科宇律师事务所律师。北京市丰台区人民检察院以京丰检二部刑诉[2019]1850号起诉书指控被告人崔文娟犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市丰台区人民检察院指派检察员孙兵、检察官助理韩振荣出庭支持公诉，被告人崔文娟及其辩护人武卓越到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市丰台区人民检察院指控：2017年12月至2018年8月间，被告人崔文娟成立并经营张北恒泰祥和旅游开发有限公司，后伙同他人在未经过国家相关部门的批准的情况下，通过发放传单等方式公开宣传，以投资张北塞外牧人旅游度假项目可获得高额回报为诱饵，与投资人签订《客户投资理财合同》，向投资人承诺年化收益率10%-20%，到期返本付息，向社会不特定人员募集资金，非法吸收资金共计人民币300余万元。被告人崔文娟于2018年10月18日被投资人扭送至北京市公安局丰台分局经济犯罪侦查大队。2018年11月3日，崔文娟家属代其退赔尚未返还的投资人本金共计人民币230余万元。针对指控的犯罪事实，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人崔文娟的行为已构成非法吸收公众存款罪，要求依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，予以惩处。被告人崔文娟对公诉机关的指控不持异议。被告人崔文娟的辩护人对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，在量刑方面，认为崔文娟系初犯、偶犯，到案后能够如实供述犯罪事实，积极赔偿投资人损失，认罪认罚，建议法庭对被告人从轻处罚并适用缓刑。经审理查明：2017年12月至2018年8月间，被告人崔文娟接手并经营张北恒泰祥和旅游开发有限公司，后伙同他人在未经过国家相关部门的批准的情况下，通过发放传单等方式公开宣传，以投资张北塞外牧人旅游度假项目可获得高额回报为诱饵，与投资人签订《客户投资理财合同》，向投资人承诺年化收益率10%-20%，到期返本付息，向社会不特定人员募集资金，非法吸收资金共计人民币300余万元。被告人崔文娟于2018年10月18日被投资人扭送至北京市公安局丰台分局经济犯罪侦查大队。2018年11月3日，崔文娟家属代其退赔尚未返还的投资人钱款共计人民币230余万元并取得谅解。上述事实，有下列证据证实：1.被告人崔文娟供述：2017年12月，我花80万元从任立军处购买了张北恒泰祥和旅游开发有限公司，同月公司更新完毕，我成为该公司法定代表人，占股95%。公司的注册地址在河北省张家口市张北县小二台镇黄羊洼村，实际办公地点在北京市丰台区石榴中心2号楼1605室，2018年6月份搬迁至丰台区宋家庄交通枢纽2楼206室。我是公司的法定代表人、总经理，负责公司的一切工作，主要负责投资人的投资和投资到期后的返本付息，还负责公司的对外投资。公司的总监是欧阳东岳，业务经理（实际就是业务员）是张晓龙、李向刚，公司还有前台和内勤。开始是公司业务员到居民小区门口发宣传单，还有通过业务员的关系向不特定的人员进行宣传，宣传主要讲的是张北县开发旅游的项目很有前景，这个项目有当地的扶贫政策。这个项目是真实存在的，我公司与张北县郝家营乡围子村已经签订了草滩租赁协议，但因为还需要项目的立项手续，所以一直没有开发。投资人决定投资后，通过刷POS机的方式支付投资款，我公司会与投资人签订客户投资理财合同。我们向投资人承诺按月付息，盗窃返本付息，但因为公司没有真实的业务，后来就是借新还旧，再后来就还不上了。截止到我被抓，大概还差投资人250万元。2.证人王某证言及辨认笔录：2018年3月中旬，我和爱人侯淑英在丰台区石榴中心看到传单，之后到石榴中心2号楼1605号了解情况，一个自称欧阳东岳的业务员接待的我们。欧阳东岳介绍张北恒泰祥和旅游开发有限公司在河北省张北县有一个旅游景区开发项目，还说有当地政府支持。2018年4月9日，我和侯淑英与该公司签订客户投资理财合同，我投资10万元，期限6个月，年化利率10%。之后，我连续四个月收到该公司返息，每月返息是1666元。2018年8月，欧阳东岳告诉我公司出现问题，之后该公司法人崔文娟出面给投资人开会，称因资金周转不开，无法按照合同给大家返本付息，同时她还给我们每个投资人打了欠条。2018年10月，我接到欧阳东岳的电话，他说自己在张北县帮着投资人核实投资项目的真伪，发现之前我们投资的旅游景区开发项目快黄了，让我们找崔文娟谈判。2018年10月18日，我和另一个投资人一起到张北县找到崔文娟和欧阳东岳，当时在场的还有另一个自称是公司业务员的男子。崔文娟说让我们多给她点时间，但我和另一个投资人觉得自己被骗了，我俩就一起把崔文娟带回北京。经辨认，指认出李向刚就是张北恒泰祥和旅游开发有限公司业务员，崔文娟是该公司法定代表人。后附银行账户交易明细、客户投资理财合同。3.证人刘某、苏某、吴某、曹某、简某、段某1、段某2证言，辨认笔录，银行账户交易明细，客户投资理财合同，欠条：证实各投资人向张北恒泰祥和旅游开发有限公司投资的情况及对被告人崔文娟的辨认情况。其中刘某投资30万元，返款3万元；苏某投资10万元，返款0.75万元；吴某投资25万元，返款17.1999万元；曹某投资40万元，返款12.6万元；简某投资10万元，返款0.3万元；段某1投资80万元，返还24.8万元；段某2投资45万元，返款18.4万元。4.证人周某证言：证实2017年12月14日，崔文娟承租丰台区石榴中心项目10号楼1603、1604、1605三个房间。2018年4月4日，崔文娟将他个人承租的三间房屋变更为张北恒泰祥和旅游开发有限公司。2018年6月13日，因工商局打电话询问我们崔文娟公司的情况，称经常有人投资该公司，故我们与崔文娟解除租赁关系。后附合同协议书、解除协议。5.搜查笔录、扣押清单、照片：证实民警对被告人崔文娟的白色现代车进行搜查，起获公司公章、公司合同章、名章各一个；经对崔文娟位于大兴的暂住地进行搜查，起获合同一份、POS机三个。6.北京海科融通支付服务股份有限公司提供的账户信息：证实商户名称张北恒泰祥和旅游开发有限公司、申请人为崔文娟的POS机，该商户自2017年12月26日至2018年8月19日的消费金额共计360余万元。7.张北恒泰祥和旅游开发有限公司营业执照复印件、开户许可证、机构信用代码、关于张北塞外牧人旅游度假项目的请示、草滩租赁协议、乡村旅游合作协议、村民签字：证实张北恒泰祥和旅游开发有限公司与张北县郝家营乡围子村村委会签订旅游合作协议。8.和解协议书、刑事谅解书：证实被告人崔文娟家属已代为赔偿刘某27万元、吴某7.8001万元、曹某27.4万元、段某226.6万元、段某155.2万元、苏某9.4万元、王某9.3336万元、简某9.7万元、李葳57.6万元、任伟霞9万元，上述人员对崔文娟表示谅解。9.公安机关出具的工作说明：证实民警联系投资人李葳、任伟霞，二人因个人原因无法配合民警制作笔录。10.常住人口基本信息、公安机关出具的到案经过及破案报告：证实被告人崔文娟的身份信息，抓获被告人崔文娟的经过及本案破获的基本情况。以上证据，经当庭质证，合法有效，本院予以确认。本院认为，被告人崔文娟无视国家法律，未经国家许可，以高额回报为诱饵，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予处罚。北京市丰台区人民检察院指控被告人崔文娟犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。鉴于被告人崔文娟到案后能够如实供述犯罪事实，已赔偿投资人经济损失并取得谅解，且自愿认罪认罚，故本院依法对其从轻处罚并适用缓刑。被告人崔文娟的辩护人提出的辩护意见，本院酌情予以采纳。根据被告人崔文娟犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第三款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第五十二条，第五十三条，第六十一条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人崔文娟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后一个月内缴纳）。二、随案移送公司公章、合同章、名章、合同、POS机，均依法予以没收存档。如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长 吴 恬人民陪审员 郝 黎人民陪审员 程美姬二〇二〇年四月二日书 记 员 张建楠