黑龙江省大庆市龙凤区人民法院刑 事 判 决 书（2019）黑0603刑初214号公诉机关大庆市龙凤区人民检察院。被告人胡金权，男，1969年9月14日出生于辽宁省凌海市，汉族，初中文化，个体经营者，住辽宁省凌海市。2005年5月23日因故意伤害罪，被辽宁省凌海市人民法院判处拘役一个月，2005年6月9日刑满释放。2019年6月14日至2019年6月21日因本案被临时羁押于辽宁省凌海市看守所。2019年6月21日因本案被大庆市公安局东安分局刑事拘留，2019年7月17日因本案被大庆市龙凤区人民检察院批准逮捕，同日执行，现羁押于大庆市看守所。大庆市龙凤区人民检察院以庆龙检诉刑诉[2019]202号起诉书指控被告人胡金权犯合同诈骗罪，于2019年10月15日向本院提起公诉。本院审查受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案，大庆市龙凤区人民检察院指派检察员王立波出庭支持公诉，被告人胡金权到庭参加诉讼。在审理过程中，大庆市龙凤区人民检察院以补充侦查为由，延期审理一次，现已审理终结。公诉机关起诉指控，1.2018年5月，被告人胡金权伙同魏某（另案处理）以杜某1（另案处理）名义在没有贷款能力的情况下，使用伪造虚假的收入证明、房产证明，在龙江银行办理信用卡并办理分期付款购车业务，购买了2台徐工重卡和2台佛都挂车，共贷款人民币851400元，偿还贷款人民币52000元，后未再偿还贷款，经银行多次催收仍不归还并将车辆抵押给他人，现车辆去向不明。2.2018年8月，被告人胡金权伙同魏某以张某（另案处理）名义在没有还款能力的情况下，使用伪造虚假的户口本、收入证明、房产证明，在龙江银行办理分期付款购车业务，购买了2台徐工重卡和2台佛都挂车，公贷款人民币688000元，偿还贷款人民币125000元后未再偿还贷款，经多次催收仍不归还，现车辆去向不明。经侦查，被告人胡金权于2019年6月14日在辽宁省凌海市被公安机关抓获。针对上述指控的事实，公诉机关当庭出示了相应的证据。大庆市龙凤区人民检察院据此认为，被告人胡金权以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第五项的规定，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。被告人胡金权对起诉书指控的罪名无异议但辩称杜某1、张某办理贷款过程找那个虚假的资料不是自己提供的也不知情。经审理查明：1.2018年5月份，被告人胡金权找杜某1（另案处理）顶名办理龙江银行股份有限公司零首付贷款购车业务，并在办理业务过程中提供虚假的收入证明等资料通过审核，获得大庆市某担保保有限公司担保，大庆市某担保保有限公司向龙江银行股份有限公司出具担保承诺函后，龙江银行股份有限公司发放购车款人民币851400元，被告人胡金权购买2台徐工牌半挂牵引车和2台佛都圣泽牌挂车，2台徐工牌半挂牵引车和2台佛都圣泽牌挂车在办理落户后，抵押给大庆市某担保保有限公司作为反担保。被告人胡金权在偿还52000元后，拒不偿还剩余欠款，现车辆去向不明。2.2018年8月，被告人胡金权伙同魏某（另案处理）找张某（另案处理）顶名办理龙江银行股份有限公司零首付贷款购车业务，并在办理业务过程中提供虚假的收入证明等资料通过审核，获得大庆市某担保保有限公司担保，大庆市某担保保有限公司向龙江银行股份有限公司出具担保承诺函后，龙江银行股份有限公司发放购车款人民币688000元，购买2台徐工牌半挂牵引车和2台佛都圣泽牌挂车。在偿还125000元后，拒不偿还剩余欠款，现车辆去向不明。2019年6月14日，被告人胡金权在辽宁省凌海市被公安机关抓获。上述事实，有经公诉机关出示，被告人质证无异议，本院予以确认的以下证据证实：1.龙江银行股份有限公司大庆分行龙凤支行报案材料、受案登记表、抓获经过、发、破案经过、羁押证明，证实案件的侦破揭发情况以及被告人胡金权于2019年6月14日在辽宁省凌海市被公安机关抓获。2.被告人胡金权户籍信息及现实表现证明，证实被告人胡金权系成年人，无前科。3.催缴记录，证实龙江银行通过电话催收方式催收欠款，均显示手机关机，单位电话和家庭电话都无人接听的状态。4.信用卡交易明细、龙江银行股份有限公司出具的说明，证实共计偿还177000元贷款后，未偿还逾期欠款的事实。5.龙江银行信用卡通用申请表、龙江银行信用卡购车分期付款申请人资信调查、龙江银行信用卡汽车专项分期付款业务申请书、家访调查表、姚雪银行流水、担保承诺函、房屋产权证、购车合同、机动车销售统一发票、车辆登记信息、收车单、抵押合同，证实2018年5、8月份，被告人胡金权找到杜某1、张某顶名向龙江银行申请信用卡分期付款购车业务，由大庆市某担保保有限公司提供担保，贷款851400元、688000元，用于购买4台徐工牌半挂牵引车和4台佛都圣泽牌挂车。6.收入证明，证实杜某1、张某提交的收入证明系虚假的。7.证人魏某、张某的证言，证实2018年8月份，被告人胡金权伙同魏某找张某顶名办理龙江银行股份有限公司零首付贷款购车业务，由大庆市某担保保公司提供担保，贷款688000元，购买了2台徐工牌半挂牵引车和2台佛都圣泽牌挂车，后车辆被胡金权抵押他人，未办理过户，现车辆去向不明。8.证人杜某1、杜某2的证言，证实2018年5月份，被告人胡金权找杜某1顶名办理龙江银行股份有限公司零首付贷款购车业务，贷款851400元，购买了2台徐工牌半挂牵引车和2台佛都圣泽牌挂车，牵引车和挂车被胡金权提走，没有交给杜某1。杜某1承认自己没有在义县洪顺运输有限公司凌海分公司工作过。9.证实徐某、丁某的证言，证实张某办理零售付贷款购车业务，龙江银行发放的贷款688000元通过某担保有限公司汇至沈阳众赢天下汽车服务有限公司，该公司又将该笔贷款汇至张某的银行账户。10.证人付某的证言、银行电子回单，综合证实杜某1办理零售付贷款购车业务的贷款851400通过大庆市某担保有限公司汇至大庆圆成文化传媒有限公司又由该公司将该笔贷款汇给辽宁京都源汽车销售有限公司。11.证人徐某、银行电子回单、银行流水的证言，综合证实大庆圆成文化传媒有限公司将杜某1贷款的851400元汇至辽宁京都源汽车销售有限公司账户内后，该公司又将该笔贷款汇至张某账户内。12.证人王某1的证言、借条、收条、银行交易流水，综合证实胡金权从王某1处借款用于购买大车。胡金权通过车辆分期贷款通过张某的账户归还了部分欠款。13.证人孙某1的证言，证实凌海市某汽贸有限公司的实际经营人是胡金权，胡金权找杜某2帮忙找人顶名办理龙江银行贷款购车业务，后杜某2将自己的父亲杜某1介绍给胡金权办理了龙江银行贷款购车业务。14.辨认笔录，证实魏某、张某、杜某2辨认出胡金权。15.户籍信息，证实被告人胡金权系成年人，无前科劣迹。16.被告人胡金权的供述称“我与杜少江的儿子杜某2是朋友关系，因为杜某2的生活条件不好，总找我要零花钱，于是我就说让他贷款买台大车挂靠在我车队，跟我一起干活，但是因为杜某2的征信不好，于是就用他父亲杜某1的名义贷款了，2018年5月份我通过王某1的介绍，去了锦州汽配城小魏公司，让小魏帮杜某1办理贷款，我让王某1给小魏转了12.5万元的首付款，之后我就把这些事情委托给了公司业务员配合小魏将车落户，我就没在联系小魏了，大约过了3个月左右，银行给我打电话让我还杜某1的车辆贷款，就是杜某1说车在我这里，还贷款也找我，让银行联系我。”本院认为，被告人胡金权以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方财物，数额巨大，其行为依法已构成合同诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。案发前已归还的177000元应从犯罪数额中扣除。被告人胡金权当庭自愿认罪，酌情予以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（五）项、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人胡金权犯合同诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。先期羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月14日起至2026年6月13日止。罚金自本判决生效的第二日起五日内缴纳。）二、责令被告人胡金权将违法所得本金人民币一百三十六万两千四百元退赔给被害单位，限于本判决生效的第二日起十日内履行完毕。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向大庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  邹广斌人民陪审员  阳 飞人民陪审员  杨新文二〇二〇年四月十七日书 记 员  高 超附本案判决所依据的法律条文《中华人民共和国刑法》第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。