安徽省全椒县人民法院刑 事 判 决 书（2020）皖1124刑初9号公诉机关安徽省全椒县人民检察院。被告人林立普，男，1994年4月12日出生于安徽省全椒县，汉族，初中文化，无业，住安徽省全椒县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年9月29日被全椒县公安局刑事拘留，同年10月31日经全椒县人民检察院批准逮捕，同日由全椒县公安局执行逮捕。现羁押于全椒县看守所。辩护人童有宝，安徽知秋律师事务所律师。全椒县人民检察院以全检一部刑诉[2019]396号起诉书指控被告人林立普犯诈骗罪，于2020年1月3日向本院提起公诉。本院于当日立案适用简易程序审理，2020年2月11日转为普通程序审理，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，全椒县人民检察院指派检察员张某出庭支持公诉，被告人林立普及其辩护人童有宝到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2018年6月份，被告人林立普经营云融小额贷款公司。2018年10月至2018年12月间，被告人伙同陈如骞、李道鹏等人，陆续借款给被害人范某，以收取高额利息及手续费、引诱被害人出具虚高借条等方式诈骗范某16.54万元。其中被告人林立普参与诈骗犯罪事实4起、金额16.24万元。被告人于2019年9月28日主动投案。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了受案登记表、立案决定书等书证，证人证言，被害人陈述，被告人供述及辨认笔录及照片等证据。公诉机关认为：被告人林立普伙同他人以非法占有为目的，实施“套路贷”诈骗犯罪活动，诈骗他人财物16.24万元，数额巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人在审查起诉阶段认罪认罚，可以从宽处罚，建议判处有期徒刑二年六个月至三年六个月。被告人林立普对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是：被告人林立普应认定为从犯，本案属犯罪未遂；并认为被告人具有自首、主动退赃、认罪悔罪等减轻、从轻处罚情节。经审理查明：被告人林立普于2018年6月份，接手经营“云融小额贷款公司”（以下简称云融公司）。后陈如骞、李道鹏等人先后到该公司上班。2018年上半年，被害人范某从网络平台上陆续贷款欠下高额债务，遂请王维成帮忙筹钱还款。2018年10月至12月间，被告人林立普伙同陈如骞、王维成、李道鹏（均另案处理）等人陆续给予被害人范某借款，以收取高额利息、手续费，并用虚增债务等方式，骗取被害人范某钱款。具体事实如下：1、2018年10月29日，王维成带范某到云融公司找陈如骞要求借款，后从陈如骞处借款1万元，并约定每天利息100元、22天之内偿还本金。范某出具1万元借款条据，扣除当月利息3000元、实际借得7000元。2、2018年11月13日，范某与王维成到云融公司要求借款2万元，约定1万元每天利息100元、22天内偿还本金。被告人林立普伙同陈如骞、李道鹏等人以行规为由，诱使范某出具4万元的借条，并约定超期按4万元还款。扣除当月利息5800元、范某实际借得14200元。3、2018年11月14日，范某与王维成又到云融公司要求借款2万元，约定1万元每天利息100元、7天内偿还本金。被告人林立普等人让范某出具4万元的借条，并约定超期按4万元还款。扣除一周的利息1400元，范某实际借得18600元。4、2018年11月，因范某所欠债务较多，被告人林立普与陈如骞、王维成商量，让王维成用房产抵押贷款替范某偿还债务，借机收取高额服务费,王维成及李道鹏同意配合。范某因无力还款被迫同意用王维成的房产抵押贷款。被告人林立普与陈如骞通过沈某联系中介，经一系列操作将王维成按揭房变成全款房，并抵押贷款36万元，支付中介费、过户费后下剩17.35万元。被告人林立普和沈某以房产过户抵押费、服务费为由收取3万元，陈如骞以服务费为由收取9万元，下剩5.35万元用于偿还之前欠款，后经算账范某仍欠陈如骞2万元。因急于偿还网络贷款，范某再次向陈如骞借款3万元，陈如骞让范某出具5万元借条，直接扣除5天利息5000元，并约定在5天内偿还本金，超期按5万元还款。事后，被告人林立普分得23000元左右，陈如骞分别给王维成、李道鹏3000元、500元好处费。5、被害人范某借款即将到期时，被告人林立普与陈如骞提出以王维成的车辆作抵押贷款来偿还欠款，并借此收取高额的服务费。2018年11月19日，王维成将用车辆抵押贷得的5万元交给陈如骞，陈如骞扣除范某服务费1.5万元，将下剩的3.5万元用作偿还范某与李道鹏的4万元借款。2018年11月20日、21日，范某通过微信偿还陈如骞借款5000元、4000元，共计9000元；随后又向陈如骞借款300元。2018年12月左右，范某姐夫胡某欲帮范某偿还陈如骞的借款，陈如骞以范某出具给李道鹏的4万元、林立普的5万元借条向胡某索要5.25万元，胡某被迫还款5.25万元。综上，被告人林立普伙同陈如骞等人共骗取被害人范某16.54万元，其中，被告人林立普参与4起，总金额16.24万元。案发后被告人林立普退出违法所得3.6万元。另查明：被告人林立普于2019年9月29日主动至全椒县公安局投案。上述事实有经庭审质证、确认的受案登记表、立案决定书、归案情况说明、户籍证明、违法情况查询说明、提取笔录、手机转账记录及照片、接受证据清单、房地产权登记信息、租赁合同、抵押合同、融资租赁租金支付计划表、接受证据材料清单及账单、与王维成、陈如骞资金来往明细表、接受证据材料清单及纸条、短信截图，证人姚某1、胡某、李某、王某、沈某、刘某1、姚某2、刘某2的证言，同案犯陈如骞、王维成、李道鹏的证言，被害人范某的陈述，被告人林立普的供述，辨认笔录及照片等证据证实，足以认定。本院认为：被告人林立普以非法占有为目的，伙同他人采取“套路贷”方式，骗取他人财物16.24万元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应以依法惩处。公诉机关的指控成立。被告人林立普在共同犯罪中起主要作用，系主犯，对其辩护人提出被告人林立普系从犯的意见，本院不予采纳，其在共同犯罪中作用相对较小，可酌情予以从轻处罚；被告人林立普案发后主动投案，归案后如实供述犯罪事实，当庭自愿认罪，愿意接受处罚，依法予以减轻处罚；被告人退出违法所得36000元，酌情予以从轻处罚。对其辩护人提出本案属犯罪未遂的意见，因与查明的事实和法律规定不符，本院不予采纳；提出被告人具有自首、主动退赃、认罪悔罪等减轻、从轻处罚情节的意见，本院予以支持，并在量刑时予以综合考虑。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第五十二条、第六十四条、第六十七条第一款和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人林立普犯诈骗罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月28日起至2022年7月27日止；罚金于判决生效之日起十日内缴纳。）二、被告人林立普退出的违法所得三万六千元，依法退赔被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省滁州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  陈 勇人民陪审员  李定秀人民陪审员  陈永凯二〇二〇年四月二十七日书 记 员  贲 如附本案适用的法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中犯罪较轻的，可以免除处罚。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。