濮阳市华龙区人民法院民 事 判 决 书(2019)豫0902民初5942号原告鲁俊兵，男，汉族，1984年4月26日出生，住址濮阳市华龙区，联系。委托诉讼代理人黄凯，河南启点律师事务所律师，联系。被告刘士会，男，汉族，1987年9月23日出生，住址山东省阳谷县，联系。委托诉讼代理人唐恒伟，聊城高新鼎晟法律服务所法律工作者，联系。原告鲁俊兵诉被告刘士会民间借贷纠纷一案，本院立案受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。原告鲁俊兵的委托诉讼代理人黄凯，被告刘士会及委托诉讼代理人唐恒伟到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。原告鲁俊兵诉称，被告刘士会自2016年4月28日起，以做生意需要资金周转为由陆续向原告鲁俊兵借款，原告支付款项后，被告出具借据，共借款260000元，2018年11月后，被告停止付息，且一直拖欠借款不还。现原告鲁俊兵请求法院判令被告刘士会偿还借款本金260000元及利息（自2019年1月20日起至付清之日止，按照月利率2%标准计算）。被告刘士会辩称，原告所述不实，本案借款在原告起诉之前被告已偿还完毕，另外，原告的借款没有约定利息且实际给付的金额不实。涉案借款系明显的套路贷，原告提交的本案证据显示原告存有涉嫌向社会吸收公众存款及放高利贷的情形，请求法院依法将本案犯罪线索移送公安机关。经审理查明，2016年4月28日，被告向原告出具借条一份，内容为：今借到鲁俊兵人民币50000元整（伍拾元整），定于2016年6月28日还清。本借条上的借款是借款人用于生意周转专用。若到期不还，××有权自行处理借款人及担保人的房产、设备、物资、车辆及相关财产，要款时间的费用由借款人承担，同时承担借款金额每天1%的违约金及利息，并自愿承担相关一切法律责任，放弃一切法律责任，放弃一切法律诉讼。当日，原告通过银行向被告转款45000元。2017年11月12日，原告与被告签订借款合同，主要内容为：甲方（××）鲁俊兵，乙方（借款人）刘士会，借款用途为乙方继续资金周转，需要一笔资金，甲方同意出借，但乙方如何使用借款，则与甲方无关。借款人民币40000元大写肆万元人民币，借款期限自2017年11月12日起，约定于2018年11月11日6：00前归还款项，如逾期未还款则乙方须按每逾期一日按欠款本金的百分之三十每天加付违约金，乙方如逾期还款，除承担实现债权之费用（包括不限于甲方支出之律师费、诉讼费、差旅费）外，还应按如下方式赔偿甲方损失，每逾期一天按逾期还款金额产生滞纳金为10%每天。同日，被告向原告出借收条一份，内容为：本人现收到××鲁俊兵借款人民币（现金：4000元，银行转账36000元）共40000元整（大写）肆万元整，收款账号62×××81。2017年11月12日，原告通过银行向被告转款36000元。2017年12月25日，被告向原告出具借条一份，内容为：今因生意周转借现金贰万元整（20000）××鲁俊兵，2017.12.25—2017.3.25。当日，原告通过银行向被告转款20000元。2018年5月23日，原告与被告签订借款合同一份，主要内容为：甲方（××）鲁俊兵乙方（借款人）刘士会，借款用途为乙方继续资金周转，需要一笔资金，甲方同意出借，但乙方如何使用借款，则与甲方无关。借款人民币50000元大写伍万元整人民币，借款期限30天，自2018年5月23日起，约定于2018年6月22日6：00前归还款项，如逾期未还款则乙方须按每逾期一日按欠款本金的百分之三十每天加付违约金，乙方如逾期还款，除承担实现债权之费用（包括不限于甲方支出之律师费、诉讼费、差旅费）外，还应按如下方式赔偿甲方损失，每逾期一天按逾期还款金额产生滞纳金为10%每天。同日，被告向原告出具收条一份，内容为：今收到（鲁俊兵）转账伍万元整收款卡号62×××38，户主刘士会。2018年5月23日，原告通过银行向被告转款40000元。2018年10月21日，原告与被告签订借款合同一份，主要内容为：甲方（××）鲁俊兵，乙方（借款人）刘士会，借款用途为乙方继续资金周转，需要一笔资金，甲方同意出借，但乙方如何使用借款，则与甲方无关，借款人民币100000元大写壹拾万元人民币，借款期限90天，自2018年10月21日起，约定于2019年1月20日6：00前归还款项，如逾期未还款则乙方须按每逾期一日按欠款本金的百分之三十每天加付违约金，乙方如逾期还款，除承担实现债权之费用（包括不限于甲方支出之律师费、诉讼费、差旅费）外，还应按如下方式赔偿甲方损失，每逾期一天按逾期还款金额产生滞纳金为10%每天。同日，被告向原告出具收条一份，内容为：今天收到××鲁俊兵银行转账收款卡号62×××38，共计壹拾万元整。2018年10月20日，银行交易明细显示原告对被告借出款为42000元。2018年10月21日，银行交易明细显示原告对被告借出款为58000元。原告要求偿还上述借款，被告称已偿还完毕，双方产生纠纷。另查明，2015年8月18日，原告通过银行向被告转款9000元。2016年11月15日，被告向原告出具借条一份，内容为：今借鲁俊兵20000元整人民币用于生意周转一个月内还清。当日，原告通过银行向被告转款20000元。2017年5月21日，在2016年11月15日出具的借条下方书写：2017.5.21还贰万元。2016年6月5日，被告向原告出具借条一份，内容为：今借鲁俊兵现金伍万元整，贰月后归还。鲁俊兵已收到肆万元整，还有壹万元欠款2017.11.12收到壹万元（张进代收）。2016年6月5日，原告通过银行向被告转款45000元。上述借款，原告仅提供了借条复印件及转款凭证，原告称被告已偿还完毕，借条原件已收回，且被告提供的转款凭证系偿还的该借款。再查明，2016年10月15日，被告通过微信向原告转款2000元。2016年10月29日，被告通过微信向原告转款1750元。2017年4月13日，被告通过微信向原告转款1000元。2017年4月21日，被告通过微信向原告转款2000元。2017年5月22日，被告通过微信向原告转款10000元。2017年9月30日，被告通过微信向原告转款10000元。2017年10月13日，被告通过微信向原告转款2000元。2017年10月30日，被告通过微信向原告转款3000元。2017年11月30日，被告通过微信向原告转款3000元。2018年1月12日，被告通过微信向原告转款3000元。2018年1月17日，被告通过微信向原告转款1000元。2018年1月28日，被告通过微信向原告转款2000元。2018年2月5日，被告通过微信向原告转款500元。2018年2月5日，被告通过微信向原告转款200元。2018年2月7日，被告通过微信向原告转款2500元。2018年2月9日，被告通过微信向原告转款2000元。2018年2月11日，被告通过微信向原告转款1000元。2018年2月14日，被告通过微信向原告转款1500元。2018年3月1日，被告通过微信向原告转款1500元。2018年3月6日，被告通过微信向原告转款1700元。2018年4月4日，被告通过微信向原告转款4000元。2018年4月13日，被告通过微信向原告转款2300元。2018年4月15日，被告通过微信向原告转款1000元。2018年4月27日，被告通过微信向原告转款2000元。2018年5月8日，被告通过微信向原告转款1000元。2018年6月29日，被告通过微信向原告转款800元。2018年6月29日，被告通过微信向原告转款200元。2018年7月26日，被告通过微信向原告转款2000元。2018年9月7日，被告通过微信向原告转款200元。2018年9月12日，被告通过微信向原告转款1000元。2018年9月12日，被告通过微信向原告转款1000元。2018年10月3日，被告通过微信向原告转款8000元。2018年10月19日，被告通过微信向原告转款1000元。2017年9月9日，被告通过银行向原告转款3000元。2017年11月12日，被告通过银行向张进转款10000元。2017年12月18日，被告通过银行向原告转款1500元。2017年12月18日，被告通过银行向原告转款2500元。2018年2月2日，被告通过银行向原告转款2500元。2018年3月4日，被告通过银行向原告转款500元。2018年5月9日，被告通过银行向原告转款4000元。2018年6月12日，被告通过银行向原告转款4000元。2018年6月28日，被告通过银行向原告转款1000元。2018年7月2日，被告通过银行向原告转款3000元。2018年7月5日，被告通过银行向原告转款1000元。2018年7月8日，被告通过银行向原告转款1000元。2018年9月17日，被告通过银行向原告转款2000元。2018年9月18日，被告通过银行向原告转款2000元。2016年5月28日，被告通过支付宝向原告转款7800元。2016年6月30日，被告通过支付宝向原告转款5000元。2016年8月30日，被告通过支付宝向原告转款5000元。2017年4月13日，被告通过支付宝向原告转款5000元。2017年4月15日，被告通过支付宝向原告转款3000元。2017年4月18日，被告通过支付宝向原告转款1000元。2017年4月28日，被告通过支付宝向原告转款2000元。2017年5月10日，被告通过支付宝向原告转款2500元。2017年5月21日，被告通过支付宝向原告转款10000元。被告向武振国的转款，原告不予认可。还查明，经原告申请，本院委托河南盛华会计师事务所有限公司对原、被告的账目往来进行核算，2020年3月19日，该事务所作出豫盛华鉴字【2020】第2号司法会计鉴定意见书，结论为：被告先后借原告329000元，产生逾期利息及违约金70664.33元，已冲抵本金143616.86元，逾期利息及违约金11833.14元，合计155450元，尚欠原告本金185383.14元，逾期利息及违约金58831.19元。其中2017年11月12日的借款截止至2020年3月10日尚欠本金40000元，逾期利息及违约金12800元；其中2018年5月23日的借款截止至2020年3月10日尚欠本金45383.14元，逾期利息及违约金18697.85元；其中2018年10月21日的借款截止至2020年3月10日尚欠借款本金100000元，逾期利息及违约金27333.33元。原告因本次鉴定花费鉴定费4000元。本院认为，本案系民间借贷纠纷。根据原告提交的借据、转款凭证以及鉴定结论，其中2017年11月12日的借款截止至2020年3月10日尚欠本金40000元，逾期利息及违约金12800元；其中2018年5月23日的借款截止至2020年3月10日尚欠本金45383.14元，逾期利息及违约金18697.85元；其中2018年10月21日的借款截止至2020年3月10日尚欠借款本金100000元，逾期利息及违约金27333.33元，被告应当按照双方约定的还款期限及时间向原告偿还借款，故原告要求被告偿还借款本息的请求，符合法律规定，本院予以支持。原、被告双方约定的逾期利息及违约金已超过法律规定的年利率24%的规定，结合鉴定结论，被告尚欠原告借款本金185383.14元，逾期利息及违约金已计算至2020年3月10日，之后未计算，被告应自2020年3月11日起至付清之日止，按月利率2%的标准支付逾期利息及违约金。原告请求的鉴定费4000元，依据原告向本院提交的评估报告及有效票据予以确认。被告称其已偿还完毕借款，且原告存在向社会吸收公众存款及高额利息的情形，证据不足，本院不予采纳。综上，依照《中华人民共和国合同法》第一百九十六条、第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条之规定，判决如下：一、被告刘士会于本判决生效后10日内向原告鲁俊兵偿还借款本金185383.14元及未支付的利息违约金58831.19元及违约金利息（自2020年3月11日起至付清之日止，按月利率2%的标准），另支付鉴定费4000元。二、驳回原告鲁俊兵的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。本案受理费5200元，由原告鲁俊兵负担237元，被告刘士会负担4963元。如不服本判决，可在判决书送达之日起15日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于濮阳市中级人民法院。当事人上诉的，应在递交上诉状次日起七日内向濮阳市中级人民法院预交上诉费。审判长  王方剑审判员  王婵微审判员  潘 慧二〇二〇年四月二十四日书记员  杨琳琳