广西壮族自治区兴业县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）桂0924刑初215号 公诉机关广西壮族自治区兴业县人民检察院。 被告人吕浩（曾用名：吕洪），男，1996年7月25日出生于广西壮族自治区钦州市浦北县，汉族，小学文化，居民，户籍所在地钦州市浦北县。因涉嫌犯贷款诈骗罪，于2019年7月16日被刑事拘留，同年8月23日被逮捕。现羁押于玉林市看守所。 辩护人梁立锋，广西纳百川律师事务所律师。 辩护人陈月皓，广西纳百川律师事务所律师。 被告人梁佳，男，1987年10月25日出生于广西壮族自治区兴业县，汉族，高中文化，居民，户籍所在地兴业县。因涉嫌犯贷款诈骗罪，于2019年7月16日被刑事拘留，同年8月23日被逮捕。现羁押于玉林市看守所。 辩护人吴昭传，广西毅少传律师事务所律师。 被告人覃健伟（曾用名：覃建伟），男，1986年6月6日出生于广西壮族自治区玉林市博白县，汉族，本科文化，中共党员，居民，户籍所在地玉林市玉州区。因涉嫌犯贷款诈骗罪，于2019年7月16日被刑事拘留，同年8月23日被逮捕。现羁押于玉林市看守所。 辩护人覃健文，广西国锐律师事务所律师。 被告人周柏池（曾用名：周世锐），男，1981年9月3日出生于广西壮族自治区玉林市容县，汉族，初中文化，居民，户籍所在地玉林市玉州区。因涉嫌犯贷款诈骗罪，于2019年7月16日被刑事拘留，同年8月23日被逮捕。现羁押于玉林市看守所。 被告人梁炎，女，1985年2月19日出生于广西壮族自治区兴业县，汉族，中专文化，居民，户籍所在地兴业县。因涉嫌犯贷款诈骗罪，于2019年7月16日被刑事拘留，同年8月23日被逮捕。现羁押于玉林市看守所。 被告人蔡红，女，1980年9月20日出生于广西壮族自治区兴业县，汉族，初中文化，居民，户籍所在地兴业县。因涉嫌犯贷款诈骗罪，于2019年7月16日被刑事拘留，同年8月23日被逮捕。现羁押于玉林市看守所。 辩护人何贤珊，广西润庆律师事务所律师。 广西壮族自治区兴业县人民检察院以兴检公诉刑诉（2019）207号起诉书指控被告人吕浩、梁佳、覃健伟、周柏池、梁炎、蔡红犯贷款诈骗罪，于2019年12月17日向本院提起公诉。本院于2019年12月23日立案，并依法组成合议庭，于2020年1月17日和4月10日公开开庭审理了本案。广西壮族自治区兴业县人民检察院指派检察员何钊、梁河，助理林某1、黎某出庭支持公诉，被告人吕浩及其辩护人梁立锋、陈月皓，被告人梁佳及其辩护人吴昭传，被告人覃健伟及其辩护人覃健文，被告人梁炎、周柏池，被告人蔡红及其辩护人何贤珊均到庭参加诉讼。本案审理过程中，因需要调取新的证据，本院于2020年3月3日决定延期审理，同年4月3日决定恢复法庭审理。现已审理终结。 广西壮族自治区兴业县人民检察院指控： 1．被告人吕浩、覃健伟与广西金投互联网金融服务有限公司（以下简称金投公司)员工欧某某（另案处理)密谋从该公司骗取贷款，伙同被告人梁佳组织潘某与李某、唐垂建与蔡红、林某2与周某1、汤某与彭某、周柏池与梁炎等十人假扮夫妻，帮助他们伪造工作证明、结婚证、征信报告等虚假材料，利用虚假居住房屋，向广西中小企业融资担保有限公司申请担保，从金投公司贷款共计人民币150万元（以下货币单位均为人民币)。事后，按约定比例瓜分所得贷款，其中吕浩、覃健伟、欧某某共占50%，梁佳和贷款人共占50%。上述150万贷款到期后均未偿还。 2．被告人蔡红与唐垂建（另案处理)、周柏池与梁炎在梁佳的指使下，以假扮夫妻，冒充国家公职人员，利用虚假居住房屋，协助梁佳等人伪造结婚证等虚假材料，各向金投公司申请公职人员消费贷款15万元，同时向广西中小企业融资担保有限公司申请担保，蔡红与唐垂建共骗取贷款30万元，周柏池与梁炎共骗取贷款30万元。事后，蔡红分得45000元，梁炎、周柏池各分得37500元。贷款到期后三人未偿还上述贷款。 另查明，2019年10月18日，被告人蔡红家属转账48000元到广西中小企业融资担保有限公司账户用于归还所欠贷款。 对指控的事实，公诉机关提供了相应的证据予以证明。公诉机关认为，被告人吕浩、梁佳、覃健伟、周柏池、梁炎、蔡红等人以非法占有为目的，诈骗金融机构贷款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十三条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以贷款诈骗罪追究刑事责任。被告人吕浩、梁佳、覃健伟、周柏池、梁炎、蔡红等人共同实施犯罪行为，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款的规定，系共同犯罪；在共同犯罪中均起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人吕浩、梁佳、覃健伟、周柏池、梁炎、蔡红到案后，如实供述其犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚。被告人吕浩、梁佳、覃健伟、周柏池、梁炎、蔡红均认罪认罚，公诉机关建议本院分别判处被告人吕浩、梁佳、覃健伟有期徒刑五年至六年、判处被告人周柏池、梁炎、蔡红有期徒刑一年六个月至二年六个月。 被告人吕浩及其辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，并签字具结，自愿认罪认罚。其辩护人提出吕浩属作用较小的主犯、认罪态度好、系初犯，建议对其从轻处罚。 被告人梁佳及其辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，并签字具结，自愿认罪认罚。其辩护人提出梁佳系从犯、具有自首情节、认罪态度好、系初犯、偶犯，建议对其减轻处罚并适用缓刑。 被告人覃健伟及其辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，并签字具结，自愿认罪认罚。其辩护人提出覃健伟属作用较小的主犯、认罪态度好、已退赔被害单位五万元、系初犯、偶犯，建议对其从轻处罚。 被告人周柏池对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，并签字具结，自愿认罪认罚，但辩解称其具有自首情节、系从犯。 被告人梁炎对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，并自愿认罪认罚，但辩解称其是自动投案、系从犯。 被告人蔡红及其辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，并签字具结，自愿认罪认罚。被告人蔡红辩称其是自动投案；其辩护人提出蔡红系从犯、具有自首情节、已退赔被害单位四万八千元、系初犯、偶犯，建议对其从轻处罚。 经审理查明，2018年2月至4月期间，被告人吕浩、梁佳、覃健伟等人密谋通过伪造相关材料骗取广西金投互联网金融服务有限公司网络借贷平台贷款，梁佳遂纠集被告人周柏池、梁炎、蔡红及潘某、李某、汤某、彭某、林某2（上述五人均另案已判）、唐某建、周某2成（二人均另案处理）等人，由吕浩、覃健伟伪造了周柏池、梁炎、蔡红等人的国家机关单位工作人员证明、结婚证、银行流水、征信报告、购房合同等虚假材料后，授意周柏池与梁炎、蔡红与唐某建、潘某与李某、汤某与彭某、林某2与周某2成分别以夫妻名义，凭借上述虚假材料向广西金投互联网金融服务有限公司网络借贷平台申请获批公职人员消费贷并取得广西中小企业融资担保有限公司担保，共骗取贷款150万元，其中吕浩、梁佳、覃健伟分别与周柏池、梁炎共同骗取贷款30万元、与蔡红、唐某建共同骗取贷款30万元、与潘某、李某共同骗取贷款20万元、与汤某、彭某共同骗取贷款30万元、与林某2、周某2成共同骗取贷款40万元。上述各笔贷款到期后，各被告人及同案人均未按时偿还，广西中小企业融资担保有限公司在其保证范围内已向广西金投互联网金融服务有限公司代偿全部贷款本金150万元。 另查明，案发后被告人覃健伟、蔡红的亲属分别代其向广西中小企业融资担保有限公司退还50000元、48000元；同案犯李某的亲属代其向广西中小企业融资担保有限公司退还27500元；同案人唐某建向广西中小企业融资担保有限公司退还154000元。以上合计已退还279500元。 上述事实，被告人吕浩、梁佳、覃健伟、周柏池、梁炎、蔡红及各辩护人在开庭审理过程中亦无异议，并有公诉机关提交，且经法庭质证、认证的受案登记表、立案决定书、抓获经过、办案说明、情况说明、户籍证明、工作情况证明、公积金缴存情况证明、结婚登记审查处理表、贷款材料、贷款情况说明、银行流水、放款流水、还款情况说明、广西金投互联网金融服务有限公司及广西中小企业融资担保有限公司营业执照、微信聊天记录截图，辨认笔录、电子数据检查笔录，证人陈某、杨某、王某、梁某、罗某1、张某、苏某、麦某、玉某、欧某的证言，同案犯潘某、李某、汤某、彭某、林某2及被告人吕浩、梁佳、覃健伟、周柏池、梁炎、蔡红的供述等证据所证实，足以认定。 在本案审理期间，被告人梁佳的亲属代为退出违法所得8000元、被告人梁炎的亲属代为退出违法所得5000元至本院。 对各被告人和辩护人提出的辩解及辩护意见，结合本案查明的事实和证据，本院综合评析如下： 1．对被告人吕浩、覃健伟的辩护人提出吕浩、覃健伟属于作用较小的主犯，被告人梁佳、蔡红的辩护人提出梁佳、蔡红系从犯，被告人周柏池、梁炎辩解称其系从犯的辩解及辩护意见，经查，被告人吕浩、梁佳、覃健伟等人在向广西金投互联网金融服务有限公司实施贷款诈骗前经共同密谋，事中分工协作，其中吕浩、覃健伟负责伪造相关证件材料，梁佳负责纠集同案人具体实施，事后参与共同分赃；被告人周柏池、梁炎、蔡红明知是通过虚假证明文件诈骗金融机构的贷款而积极参与其中，且事后亦参与共同分赃，因此被告人吕浩、梁佳、覃健伟、周柏池、梁炎、蔡红在其各自所参与的全部犯罪中均系主犯，但被告人周柏池、梁炎、蔡红相对吕浩、梁佳、覃健伟属于作用较小的主犯，故上述各被告人及辩护人所提辩解及辩护意见，与查明事实不符，本院不予采纳。 2．对被告人梁佳的辩护人提出梁佳具有自首情节，被告人蔡红辩解称其是自动投案及其辩护人提出蔡红具有自首情节，被告人梁炎辩解称其是自动投案，被告人周柏池辩解称其具有自首情节的辩解及辩护意见，经查，根据公安机关出具的抓获经过、办案说明、情况说明等材料证实，本案中各被告人均系公安机关通过技侦手段抓获归案，各被告人均没有自动投案情形，依法不能成立自首，故上述各被告人及辩护人所提辩解及辩护意见，与查明事实不符，本院不予采纳。 3．对被告人梁佳的辩护人提出对其减轻处罚并适用缓刑的辩护意见，本院认为，被告人梁佳共同参与贷款诈骗的金额为一百五十万元，已达到数额巨大标准，根据《中华人民共和国刑法》第一百九十三条的规定，其法定刑为五年以上十年以下有期徒刑，且梁佳在本案中不具有减轻处罚情节，不符合缓刑适用条件，故辩护人该辩护意见于法无据，本院不予采纳。 4．对被告人吕浩、梁佳、覃健伟、蔡红的辩护人提出各被告人认罪态度好、系初犯、偶犯，已退赔被害单位部分损失的辩护意见，与查明的事实相符，故本院予以采纳。 本院认为，被告人吕浩、梁佳、覃健伟、周柏池、梁炎、蔡红等人以非法占有为目的，使用虚假的证明文件，诈骗金融机构的贷款，其中被告人吕浩、梁佳、覃健伟诈骗数额巨大，被告人周柏池、梁炎、蔡红诈骗数额较大，其行为均已触犯了刑律，构成贷款诈骗罪。公诉机关指控被告人吕浩、梁佳、覃健伟、周柏池、梁炎、蔡红犯贷款诈骗罪的罪名均成立。被告人吕浩、梁佳、覃健伟、周柏池、梁炎、蔡红共同实施贷款诈骗的行为，是共同犯罪；在共同犯罪中，六被告人均起主要作用，均系主犯，依法应当按照其所参与的全部犯罪处罚，但被告人周柏池、梁炎、蔡红属作用较小的主犯。被告人吕浩、梁佳、覃健伟、周柏池、梁炎、蔡红归案后均能如实供述自己的罪行，均系坦白，且自愿认罪认罚，依法予以从轻处罚；被告人梁佳、覃健伟、梁炎、蔡红已退赔部分违法所得，酌情予以从轻处罚。综上，本院对被告人吕浩、梁佳、覃健伟、周柏池、梁炎、蔡红均予以从轻处罚。公诉机关基于各被告人认罪认罚，提出的量刑建议适当，本院予以采纳。被告人吕浩、梁佳、覃健伟、周柏池、梁炎、蔡红所参与的共同违法所得，依法应责令退赔。本院根据被告人吕浩、梁佳、覃健伟、周柏池、梁炎、蔡红犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条、第二十五条第一款、第二十六条第一款和第四款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十七条第三款以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人吕浩犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑五年十个月，并处罚金人民币二十万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月16日起至2025年5月15日止。罚金限于判决生效后十日内向本院缴纳，逾期不缴纳的强制执行。） 二、被告人梁佳犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑五年十个月，并处罚金人民币二十万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月16日起至2025年5月15日止。罚金限于判决生效后十日内向本院缴纳，逾期不缴纳的强制执行。） 三、被告人覃健伟犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑五年八个月，并处罚金人民币二十万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月16日起至2025年3月15日止。罚金限于判决生效后十日内向本院缴纳，逾期不缴纳的强制执行。） 四、被告人周柏池犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币四万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月16日起至2021年7月15日止。罚金限于判决生效后十日内向本院缴纳，逾期不缴纳的强制执行。） 五、被告人梁炎犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币四万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月16日起至2021年7月15日止。罚金限于判决生效后十日内向本院缴纳，逾期不缴纳的强制执行。） 六、被告人蔡红犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币四万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月16日起至2021年3月15日止。罚金限于判决生效后十日内向本院缴纳，逾期不缴纳的强制执行。） 七、被告人梁佳退出的违法所得八千元、被告人梁炎退出的违法所得五千元返还给被害单位广西中小企业融资担保有限公司； 八、责令被告人吕浩、梁佳、覃健伟退赔共同违法所得一百五十万元给被害单位广西中小企业融资担保有限公司（覃健伟已退赔的五万元、蔡红已退赔的四万八千元、李丹桃已退赔的二万七千五百元、唐某建已退赔的十五万四千元、梁佳已退出的八千元、梁炎已退出的五千元予以从中扣减）； 九、责令被告人蔡红退赔上述第八项中共同违法所得三十万元给被害单位广西中小企业融资担保有限公司（蔡红已退赔的四万八千元、唐某建已退赔的十五万四千元予以从中扣减）； 十、责令被告人周柏池、梁炎退赔上述第八项中共同违法所得三十万元给被害单位广西中小企业融资担保有限公司（梁炎已退出的五千元予以从中扣减）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广西壮族自治区玉林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。 审 判 长  尤 佳 审 判 员  梁家荣 人民陪审员  吕德坤 二〇二〇年四月二十一日 书 记 员  陈 倩