广西壮族自治区宾阳县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）桂0126刑初415号 公诉机关广西壮族自治区宾阳县人民检察院。 被告人余某某，女，1976年7月22日出生，汉族，小学文化，住广西宾阳县。因涉嫌犯诈骗罪，于2014年6月4日被抓获，同年6月5日被宾阳县公安局刑事拘留，因事实不清、证据不足，宾阳县人民检察院不批准逮捕后，于2014年6月19日被宾阳县公安局决定取保候审。2018年12月27经宾阳县人民检察院批准逮捕，于2019年3月22被抓获后，于同年3月23日被宾阳县公安局执行逮捕。现羁押于南宁市第一看守所。 辩护人郑之豪，广西桂新律师事务所律师。 宾阳县人民检察院以南市宾检刑诉（2019）299书指控被告人余某某犯诈骗罪，于2019年8月26日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。宾阳县人民检察院指派检察员吴文锋出庭支持公诉，被告人余某某及其辩护人郑之豪到庭参加诉讼。现已审理终结。 宾阳县人民检察院指控：2011年1月19日至5月8日，被告人余某某以与中铁22局做生意为由，并伪造中铁22局预付收据，房产证、房产抵押合同等虚假事实，让被害人卢某1相信余某某有偿还能力，骗取卢某1总计167700元人民币。余某某得手后，卢某1便无法与其联系上，余某某将钱款用于日常开销与偿还债务，至起诉前仍偿还。 公诉机关认为，被告人余某某以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。 被告人余某某对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议，请求本院依法从轻处罚。 辩护人郑之豪认为，被告人余某某向被害人卢某1借款167700元是事实，但被告人余某某与被害人卢某1是民间借贷关系，被告人余某某的行为不构成诈骗罪。 经审理查明：2011年1月19日至5月8日期间，被告人余某某以与中铁22局做生意为由，并提供虚假的车辆信息、房屋信息及虚假的收款收据作为借款抵押，与被害人卢某1以“借条、抵押贷款合同”等形式签订借款合同后，骗取了被害人卢某1167700元用于日常开销与偿还债务。 认定上述事实的证据有： 1.宾阳县公安局的接受刑事案件登记表、立案决定书，证实2012年8月3日17时许，卢某1到宾阳县公安局黎塘派出所报警称：其于2011年1月份到11月份，其被余某某以与高铁22局做生意为由及高月息的方式诈骗其167700元。宾阳县公安局于2012年8月4日对该案进行立案侦查。 2.抓获经过，证实2014年6月4日，被告人余某某在宾阳县菜市附近被潘某、韦天锋扭送到派出所，于2014年6月19日被宾阳县公安局决定取保候审后，又于2019年3月22日18时许，在宾阳县黎塘镇龙岩路耐火厂宿舍被宾阳县公安局黎塘派出所民警抓获。 3.户籍证明，证实被告人余某某于1976年7月22日出生，具备完全刑事责任能力。 4.抵押贷款合同、收条，证实2011年1月19日，余某某向肖明借20000元，由卢某1担保，肖明于2012年7月16日收到卢某1归还的20000元。 5.借条，证实2011年3月23日，余某某向卢某1借款2万元。 6.借条，证实2011年4月26日余某某向卢某1借7万元，以自有的桂Ａ×××××号车作为抵押。 7.机动车信息查询结果单，桂Ａ×××××号的所有人是黄金世。 8.借条，证实2011年5月10日，余某某向卢某1借款3万元。 9.编号为03312811收款收据，证实2011年5月4日，中铁22局第三工程有限公司收到余丹凤交来420吨铝线的40万元铝线预付款。 10.证明，证实中铁22局第三工程有限公司出具证明说明该公司在2011年5月4日没有出具编号为03312811的收款收据。 11.保证书，2011年11月13日，被告人余某某向陆某保证于2011年11月13日归还欠款本息总计64300元，如到期不还，自愿将余某某本人所有的南宁市兴宁区明秀东路188号振宇翠峰23号5单元503号房屋以50万元的价格转让给陆某。 12.房屋所有权证、档案查询，证实南宁市兴宁区明秀东路188号振宇翠峰23号5单元503号房屋是吴宇安单独所有。 13.证人张某的证言，证实2010年4月上旬，余某某多次打电话给其说要借4万元急用，3个月后本金和5分利息一起还清。其觉得与余某某是同村人不好意思要她的利息，就与卢某1商量以卢某1的名义借给余某某。4月中旬的一天中午，其将4万元现金交给卢某1后，就与卢某1一起到余某某租住的菜市场旁边房子，介绍卢某1给余某某认识，卢某1就将40000元现金借给余某某，余某某当时说借三个月，并写下借条给卢某1。余某某当时没有说借这4万元用到什么时候地方，只说一定按时归还本金和利。余某某在2010年7月的某一日主动联系卢某1将4万元及利息6000元交给卢某1，卢某1拿到钱后又将钱全部交给其。2011年4月的一天，卢某1打电话给说余某某要问他借70000万元，是不是可以借钱给她。其说2010年的时候余某某是按时还本金和利息的，值得信任。于是其和卢某1于2011年4月26日到菜市旁边租住的房子，将7万元现金交给余某某，当时余某某和她老公江进廷都在家，余某某和她老公写了一张借条给卢某1。余某某称借这7万元是用于余某某和高铁修路的资金周转，并承诺于2011年6月11日前还清本金和利息。三个月后，卢某1说余某某没归还当时借的7万元及利息，其也偿试打电话给余某某，但余某某没有接电话。 14.证人陆某的证言，证实2011年2月份的时候，卢某1问其借3万元现金。2011年11月中旬，其要卢某1还款时，卢某1说钱借给余某某了，余某某没有还钱给他。其就与卢某1于2011年11月13日晚到南宁市明秀东路188号振宇翠峰23号5单元503号房找余某某。当时还有一男一女在场，卢某1对余某某说他借给余某某的6万元有3万是问其借的，让余某某先还钱给其。余某某说几万元对她来说不算什么，过几天就还，然后还让在场的女性朋友帮写下保证书，由余某某签名并按手印。到了2011年11月15日下午，其和卢某1就打电话给余某某，让她还钱，余某某说她正在银行排队，但到晚上也不见余某某还款给卢某1，之后再打电话，余某某就不接电话了。卢某1说，余某某是以她和中铁22局做生意资金周转不过来向卢某1借现金周转，并承诺支付利息。当时余某某还给卢某1一张中铁22局的收据。 15.被害人卢某1的陈述，证实2010年4月中旬的一天中午，其住运河路的张某告诉其，他朋友余某某急用钱，高利息的月息5分，他有钱他不好意思出面借，让其以其的名义出面借给余某某。其同意后，第二天张某就在黎塘菜市场将40000元现金交给其，其二人就一起到余某某租住房屋的三楼将40000元借给余某某，余某某当时说借三个月，并写下借及她的联系电话139××××0166、137××××3918给其。三个月后，余某某按时归还了40000元借款及利息6000元。到了2011年1月19日，余某某以急需要用钱为由打电话向其借20000元，由于其当时没有钱，就告诉余某某，其朋友肖明有钱借其可以担保。之后，其作为担保，肖明借给了余某某20000元，借期为一个月。事后，余某某能按时归还利息，其就想自己拿1000元的利息，就代余某某将20000元还给肖明。后来，余某某打电话给其说她借钱是和高铁22局做废旧铝材生意。2011年3月23日，余某某以生意资金不足为由向其借20000元，其当天中午将20000元拿到余某某租住的房屋给她，当时余某某给其写了一张20000元的借条，借期为一个月，一个月后，余某某将40000元的利息2000元交给其。2011年4月下旬，余某某又以生意资金不足为由向其借70000元，其又将70000元现金拿到余某某租住的房屋给她，当时余某某给其写了一张70000元的借条，借期为一个月，并以她的桂Ａ×××××小汽车作抵押。2011年5月5日，在余某某租住的房前，余某某拿出一张余某某交给高铁22局40000元定金的收据给其看，并给其保管那张收据。到2011年5月8日，余某某打电话给其说她交订金后资金不够周转让其再调30000元给她急用，其又将30000元现金拿到余某某租住的房屋给她，当时余某某给其写了一张30000元的借条。后来余某某又以各种理由向其借了27700元，这些是没有借条的。到2011年7月份后，余某某再也没有付其借给他的167700元本金的利息，其就追余某某还款，余某某就说她在南宁市明秀东路188号振宇翠峰23号5单元503号有一套房，并拿出房产证给其看，让其帮她借钱，其当时没有借给她。2011年11月13日，其和陆某到南宁市明秀东路188号振宇翠峰23号5单元503号找余某某还钱，余某某说她没钱，其就说钱是其借陆某的，陆某来问要钱了怎么办。余某某就写下了一张保证书，内容为：保证在2011年11月15日前还欠陆某的本息64300元，如不还将以余某某本人的南宁市明秀东路188号振宇翠峰23号5单元503号房以50万元卖给陆某。落款日期为2011年11月13日。到了2011年11月15日，其打余某某的电话，余某某都不接电话了，其也找不到余某某了。其于2012年7月9日到高铁22局黎塘段办事处查询，才知道高铁22局黎塘办事处没有和余某某有废旧生意来往，余某某交给其的那张订金收据是假的。2011年7月30日，其到南宁市房屋交易中心查询才知道南宁市明秀东路188号振宇翠峰23号5单元503号房房主是吴宇安，而不是余某某。 16.被告人余某某的供述，证实其的别名叫余丹凤，2011年4月，其因有急事向卢某1借了20000元，过了几天，其又向卢某1借了20000元，过了约三个月后，其就一次性将40000元及利息还给卢某1了。2011年1月19日，其因做生意急需钱周转，以五分的利息向卢某1借款20000元，当时写了一张借条给卢某1，是卢某1从工商银行领出来借给其的。到了2011年3月23日，其也是因做生意急需钱周转，向卢某1借款20000元，当时卢某1将20000元现金拿到其租住的房给其，其写了一张20000元的欠条给卢某1。2011年4月26日，其因做生意资金租转不灵，将一辆吉利牌轿车抵押给卢某1，向他借了7万元，一次拿了4万元到其租住的家，一次是永安西路枫之情酒吧门前拿了3万元给其。2011年5月4日，其以余丹凤的名字和中铁二十二局签订了一张预付四十万元的收款收据押抵给卢某1。收款收据具体内容是：今收到余丹凤交来的肆佰贰拾吨铝线预付款四十万元。预付款不是其经手交的，有没有交钱其也不知道，铝线有没有被买走其也不知道。2011年5月8日，其以交订金的资金不够运转，又向卢某1借了3万元，卢某1将3万元现金拿到其租住的家，其写了一张3万元的借条给卢某1。后来又陆续向卢某1借了27000元，但没有写借条给他。2011年11月13日，卢某1带一名中年男子来到南宁市明秀东路188号振宇翠峰23号5单元503号房找其还款。其没有钱，卢某1就让其以南宁市明秀东路188号振宇翠峰23号5单元503号房做抵押，让其写好保证书交给他。保证其在2011年11月15日前归还欠陆某本息总计64300元。如到期不还愿意将其本人的南宁市明秀东路188号振宇翠峰23号5单元503号房屋以50万元价格转让给陆某。并保住南宁市明秀东路188号振宇翠峰23号5单元503号房是其所有。但该房不是其的，没有房产证的合法手续。当时，卢某1说他借给其的钱是他借陆某，所以写借条给陆某。其一共借有卢某1167700元，一部分用来买车，一部用来帮其老公还赌债了。 上述证据经过庭审举证、质证，本院确认为本案的定案依据。 本院认为，被告人余某某以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取他人财物167700元，数额较大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，构成合同诈骗罪。被告人余某某是在签订履行“借条、抵押贷款”等借款合同过程中提供虚假的车辆信息、房屋信息及虚假的收款收据骗取被害人的财物，其行为符合构成合同诈骗罪的构成要件，故将公诉机关指控的诈骗罪变更为合同诈骗罪，对辩护人提出被告人行为是借款行为的辨解意见不予采信。被告人余某某归案后，能如实供述自己的罪行，本院依法对其从轻处罚。 为严肃国法，打击犯罪，根据被告人的犯罪事实、犯罪情节、危害后果和认罪态度，依据《中华人民共和国刑法》第二百二十四条，第六十七条第三款，第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人余某某犯合同诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金20000元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月22日起至2021年9月5日止；罚金限于判决生效后十日内缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳。） 二、责令被告人余某某退赔167700元给被害人卢某1。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审判长 张 强 审判员 邵健锐 审判员 周华静 二〇二〇年四月三十日 书记员 邓 娜 附相关法条： 《中华人民共和国刑法》 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产： （一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的； （二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的； （三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的； （四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的； （五）以其他方法骗取对方当事人财物的。