吉林省白城市洮北区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）吉0802刑初350号 公诉机关：吉林省白城市洮北区人民检察院。 被告人吴子龙，男，1984年8月23日生，汉族，吉林省白城市人，小学文化，农民，现住吉林省白城市洮北区。曾因犯诈骗罪，2016年3月29日被吉林省白城市洮北区人民法院判处有期徒刑四年，并处罚金5,000.00元。又因涉嫌犯诈骗罪，2019年7月22日被白城市公安局洮北分局刑事拘留，同年8月27日被逮捕。现羁押于白城市看守所。 吉林省白城市洮北区人民检察院以白洮检第一检察部刑诉〔2019〕68号起诉书指控被告人吴子龙犯诈骗罪于2019年10月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年4月29日公开开庭审理了本案。吉林省白城市洮北区人民检察院指派检察员王微出庭支持公诉，被告人吴子龙到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 吉林省白城市洮北区人民检察院指控：被告人吴子龙于2019年3月21日至2019年4月3日期间，在白城市洮北区通过卜晓飞、王某甲、高某甲、高某甲等人，以办理贷款收取保险费为名实施诈骗行为，现查明吴子龙共骗取张某甲、付某甲等36名被害人共计人民币12.72万元。 吉林省白城市洮北区人民检察院指控上述事实所列的证据有被告人的供述，被害人陈述，证人证言，书证等证据，并认为被告人吴子龙的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十五之规定，应当以诈骗罪追究被告人吴子龙的刑事责任。 被告人吴子龙对公诉机关指控的犯罪事实无异议，但其辩称我没有见过30多人，钱是我收取的，但是我就见过8个人，一共收到12万多元。有一部分钱是被王某乙收到了，我没有获得全部钱。 经审理查明：被告人吴子龙于2019年3月21日至2019年4月3日期间，在白城市洮北区通过卜晓飞、王某甲、高某甲、高某甲等人，以办理贷款收取保险费为名实施诈骗行为，现查明吴子龙共骗取张某甲、付某甲等35名被害人共计人民币12.84万元。 上述事实，在庭审中举证、质证的下列证据予以证明： 一、物证 手机一部 二、书证 1、白城市公安局洮北分局岭下镇派出所出具的被害人付款记录，证实35名被害人在白城市铁路二小、高某甲、高某甲家中付款给吴子龙的记录，吴子龙诈骗的资金总额12.72万元。 2、白城市公安局洮北分局岭下镇派出所出具的照片，证实转账地点在铁路二小家属楼。 3、中国农业银行股份有限公司白城分行的证明，证实王某乙和吴子龙不是中国农业银行股份有限公司白城分行员工。 4、白城市公安局洮北分局岭下镇派出所出具的在被害人手机微信查询转账记录，证实被害人给被告人转账的凭证。 5、白城市公安局洮北分局岭下镇派出所出具的在吴子龙手机微信查询转账记录，证实查证吴子龙微信时发现其转入账户的凭证零钱明细，转账人：张某甲、付某甲、冯云凤、李旭光、高迪、张超、王先丰、李某甲、张伟军、吕某甲、南极龙、陈某乙、李某乙、高某乙、南极龙帮助王梦冬转账。 6、中国农业银行交易明细清单，中国农业银行股份有限公司白城分行，证实调查被害人流水确认其资金转入。 7、常住人口基本信息详细信息，证实涉及此案有关人员所有的常住人员基本信息表。 8、在逃人员登记表，证实吴子龙户籍为白城市洮北区洮河镇，系成年人，2019年5月7日刑拘上网追逃。 9、吉林省白城市洮北区人民法院的（2015）白洮刑初字第291号刑事判决书，被告人吴子龙因犯诈骗罪被判处有期徒刑四年，并处罚金5,000元，刑期自2015年4月1日起至2019年3月31日止。 三、视听资料 吴子龙骗范玉全填写农业银行贷款申请单视频光盘一张，讯问视频光盘二张。 四、勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录 辨认笔录，证实吴子龙辨认出第一排第二个人是王某乙。王某甲辨认不出谁是王某乙。 五、证人证言 1、证人高某甲的证言：我在平安镇高速服务区工作。我舅领着吴子龙来到我家，吴子龙让我联系往外放点贷款，我说帮他问问。截止到现在，我联系了大约三十人左右，这些人是建政村、辉煌村、胜利村、吉庆村的人。我就有他们三十人左右的姓名，联系方式。联系这三十人一共涉及金额是十二万左右。刚开始不知道吴子龙贷款保险钱是诈骗行为，然后他始终联系我，我后来感觉他是在骗人。吴子龙就收这些人的保险钱，然后在他收保险钱里给我甩出几百块钱，一共给我三次钱，一共1,800.00元人民币。后来我姑爷赵某甲想贷款20万元，然后就找吴子龙需要保险钱4,800.00元，因为我姑爷赵某甲手里没有钱，我帮着垫付的钱，都交给吴子龙了。直到今天贷款钱也没下来，我也感觉我让吴子龙骗了，我就来派出所报案了。 吴子龙就拿一个农行的单子，把这些人的姓名联系方式写上面了，他也没给收据，钱收了就让我们回来了。在与吴子龙交保险时没有监控及手机录像。我也没觉得这是一个骗局。王某甲是我四叔的小舅子。我主动联系了几个被害人，他们是张某甲、李旭光、吕某甲（我侄子的媳妇）、范玉全、南江、李某甲、赵某甲（是我的大姑爷）、付某甲和付立明共9人。当天付某甲、张某甲、范玉全、南江、付立明（付立明称自己的征信有问题就让李宾用他自己的身份证办的）先去的我家，剩下的人都是听说这件事情给我打电话问我的。吴子龙第一次诈骗是2019年3月21日，在我家。当时有吴子龙、卜某甲、王某甲三个人一块到的我家。第二次：2019年3月22日，在白城市铁路二小王某甲家。2019年3月22日当天张超、李旭光、霍某甲、蒋凤君、高迪五个人被诈骗。2019年3月22日诈骗当天张超、李旭光、霍某甲、蒋凤君、高迪、范玉全、我、王某甲、卜某甲、吴子龙在场。 2、证人卜某甲的证言：吴子龙是我女婿，我女儿叫卜某。吴子龙说往外面放点贷款，让我帮他联系。我说这玩意准不准啊，吴子龙拿出一个单子让我看，我就信以为真了。我说王某甲农村人认识的多，我让王某甲帮联系吧。之后我就与吴子龙去王某甲家去了，吴子龙给王某甲看了那个单子，王某甲也信了，之后王某甲就答应了帮忙找找人。吴子龙是通过王某甲认识的高某甲，高某甲帮吴子龙联系了多少人不知道。我就知道在我给吴子龙与我王某甲认识之后，我们三个人一块到高某甲家，与高某甲说的这件事情。说完之后高某甲就给好几个村民打了电话，高某甲电话里是怎么和村民说的我就记不清楚了。之后我和王某甲还有高某甲一块到厨房吃的饭，吴子龙就在屋子里让村民填单子，给村民讲解这个贷款的事情，但是这次吴子龙收了多少钱我不知道。吴子龙都给村民承诺了每1万元钱需要交240.00元的保险钱。吴子龙说的利息情况我不知道。这个保险钱吴子龙说是要交到上面去的，如果借贷人死了，剩下的钱保险公司赔偿给银行。吴子龙在王某甲家中行骗过几次不知道，骗了多少人也不知道，收了多少钱不知道。 3、证人王某甲的证言：我来派出所给自己澄清一下，吴子龙的事情跟我没有什么关系，吴子龙只是用了我们家房子一会儿。我与吴子龙的老丈人是朋友，我不认识吴子龙。高某甲是我外甥，我俩有点亲戚。吴子龙老丈人给吴子龙带过来的，让我帮忙牵线，吴子龙分5次给过我3,300.00元（这3,300.00元吴子龙没说是什么钱）。吴子龙占用我家房子每次都是到我家占用1个小时左右的时间，隔两三天去一次，直到4月10日的事情，高某甲帮忙联系的人觉得自己被骗了，高某甲给我打电话问我什么情况，从那以后我就与吴子龙联系不上了。吴子龙都在高某甲家行骗过，在我家行骗过，剩下的行骗地点我就不知道了。吴子龙第一次行骗是在建政村高某甲家签过一个单子，受害人建政村村民，交了多少钱我也记不清楚了。 吴子龙在我家行骗应该给有4、5次，每次都来很多人具体都交了多少钱我也记不清楚了。吴子龙拿着一个单据代表自己是农业银行的工作人员，吴子龙让受害人填单子，给出的承诺是：贷款3、5日，最长不超过15天把贷款钱数交给被害人。贷款10万元以内利息是7厘6，贷款10万元以上，利息是6厘7，每贷款1万元需要交纳240.00元的保险钱，3年连本金带利息还给农业银行，如果中途不想贷款了就需要把单子退回来，就把保险钱给退回来。这个保险钱的情况是如果贷款人死了，贷款钱就由保险公司代还。吴子龙总共行骗的金额不清楚，我知道的大概是27人。在受害人交纳保险金后，吴子龙没给受害人出示过保险协议，吴子龙行骗的时候除了受害人我、吴子龙媳妇、卜某甲、高某甲、高某甲在场。高某甲都联系过建政村（17人），辉煌村（4个）的村民都是高某甲帮忙联系的。建政村村会计帮忙出的证明（证明是建政村的村民），建政村村会计也跟他们到白城去了。 4、证人陈某甲的证言：我来给我老某甲作证，老某甲王先丰被诈骗了4,800.00元。2019年3月23日11时左右，在白城市铁路二小道北的一个居民房里。被一个自称叫吴龙的人诈骗了，吴龙自称是农业银行的工作人员（他告诉我们他的主任有2,000.00多万往下放贷）。吴龙承诺贷款每1万元需要交纳240.00元的保险钱，贷款10万元以内利息是7厘6，贷款10万元以外利息是6厘7，贷款3、5个工作日之内就能放下来贷款，过两天到农业银行办一张信用卡，到时候钱就打到信用卡里，到时候本金还上了这个保险钱就算利息了，交的这个保险钱是到时候没有偿还能力了由保险公司还上。当时我老某甲王先丰，我，吴龙，张金彪，吉庆村村会计（姓杨），李靖革，范玉全，大高个老头，高某甲在场。吴龙与我们说话目的办贷款收我们的保险钱。我老某甲是以微信转账转了4,800.00元，都是转到吴子龙的手机里。王先丰准备贷款10万元，交了4,800.00元保险钱。我办下来信用卡了。我和我老某甲王先丰还通过吴龙介绍的人办理信用卡，花了1,200.00元，给了吴龙。信用卡是办下来了，我们是以现金方式将这1,200.00元给的吴子龙。给现金的时候那一男一女，还有我和我老某甲王先丰，还有吴龙在场。不知道吴龙是否将这1,200.00元给那一男一女。后来我才知道办信用卡好像也就100.00元钱。贾某甲贷款了多少钱这个我不清楚。张金彪被骗了3,600.00元，给吴龙现金；是我亲眼见到的。吉庆村姓杨的会计是否被骗这个我不清楚了，他借给张金彪700.00元钱。李靖革被诈骗了2,400.00元。李靖革被诈骗的钱交给了吴龙。 5、证人卜某的证言：吴子龙是我丈夫。我不知道吴子龙平时都用哪个银行，我也不问吴子龙，我不清楚吴子龙的诈骗行为。根据被害人陈述吴子龙曾于2019年3月23日在白城市铁路二小王某甲家中诈骗，我当时在场是因为吴子龙总骗我，平时我问吴子龙在什么地方，吴子龙总和我撒谎，我问吴子龙在什么地方，吴子龙就告诉我吃饭呢，在外边呢。有时候也说在他大爷家（王某甲），我平时去过2、3次碰到过吴子龙。根据被害人陈述吴子龙曾于2019年3月29日在白城市铁路二小王某甲家中诈骗，我当时在场过，我没见到过吴子龙收钱。我去王某甲家我平时在外面站着，看一眼我就走了。吴子龙为什么说在2019年3月10日和我、卜某甲、一块去王某甲家进行诈骗我不知道。吴子龙平时都去什么地方消费过我不知道，吴子龙总去歌厅。吴子龙诈骗了多少钱我不知道，我都不知道吴子龙诈骗了。看到吴子龙在王某甲家收别人的钱，看到吴子龙在王某甲家中和一帮人说话，具体说了什么我不知道。我不知道家里是否有农业银行贷款申请单，王某甲是我大爷。我没听吴子龙说过吴子龙给王某甲分过钱。我不认识高某甲，见面后可能认识。没替吴子龙还过什么钱，吴子龙名下有一辆本田雅阁的车。吴子龙之前的微信昵称是：是平安，后面还有没有别的字我就忘记了。 6、证人高某乙的证言：贾某甲是我朋友。2019年4月3日，我忘记我当时在哪了，贾某甲让我帮忙给吴子龙转过一笔钱，因为贾某甲要贷款交保险钱，吴子龙不愿意给贾某甲办，吴子龙的意思是让贾某甲找我，让我和吴子龙说话。吴子龙是什么人我也不知道，我和吴子龙当时也刚认识没几天，只是通过我舅舅王某甲认识吴子龙的。不知道吴子龙是否向贾某甲承诺过什么，我不认识叫王宇的人。 7、证人许某甲的证言：我没被吴子龙诈骗，我见到吴子龙了，都交完钱了，我往家走觉得不对劲又让吴子龙把钱给我退回来了。2019年3月29日，去白城二小道北一家居民房内办贷款。当时我、霍某甲、闫某甲、张伟军、张国民、还有几个建政村的人我都不认识，还有吴子龙在场，还有高某甲。张伟军被骗了多少钱我不知道，我去的时候我没看到。我看到张国民交钱了，但是交了多少钱我不知道，好像是4,800.00元。闫某甲被骗了2,400.00元，但我没亲眼见到。通过高某甲知道办贷款这件事的，吴子龙说每贷款一万元钱，需要交240.00元保险钱，贷款10万元以内利息是7厘6，贷款10万元以外利息是6厘7。吴子龙没让我办信用卡。不知道有一个叫王某乙的人。 8.证人杨某甲的证言：我知道被诈骗的事，当时我和王先丰、王先丰媳妇陈某甲、范玉全、张金彪、李靖革一块去办贷款的。范玉全当时交了4,800.00元现金，张金彪交了3,600.00元现金，李靖革交了2,400.00元现金，王先丰和陈某甲两口子交了4,800.00元现金，还有一对建政村的两口子，我不知道叫什么名，交了多少钱我记不清楚了。2019年3月20日左右，在白城市铁路二小道北高某甲的舅舅家，是什么人诈骗的叫什么我不知道，诈骗的人和高某甲认识，那名陌生的男子说贷款1万元钱需要交240.00元保险，到时候还本金的时候这个保险钱还给返回来，3、5个工作日就能下贷款。范玉全说自己被诈骗了7,200.00元，我不知道，我们当天去范玉全交了4,800.00元现金。这些被诈骗的人钱都给了那名诈骗的男子，这名诈骗男子把收到的钱都放在自己包里了。我当时想贷款了，但是感觉是骗子就没贷款，没交保险钱。他们当天填写的贷款申请单我觉得挺正规的，没看出来什么破绽。不知道是否有一个叫王宇的人。 9、证人王某乙的证言：吴子龙帮助我联系人办信用卡了，帮我联系了5、6个人，但是都叫什么我有点记不清楚了。我办下来2张信用卡，给一个叫陈某乙还有一个叫王三的办了下来。我给陈某乙办下来信用卡了收了陈某乙700.00元、800.00元。霍某甲对我说他们都被吴子龙给骗了，骗了7,000.00元或8,000.00元。霍某甲问我是否能找到吴子龙，我说找不到吴子龙。霍某甲带着一个明白贷款事的人跟着来的，那个人说约吴子龙办贷款，吴子龙收了他们几个的前期费用了。我对陈某乙说要办信用卡啥的，别通过吴子龙自己来吧。给王三办贷款那次是吴子龙带着王三和王三媳妇一块来的，吴子龙收了王三两口子1,200.00元（当时王三和王三媳妇、肖丽、吴子龙在场）。吴子龙给我买了一条红塔山香烟对我说这个别收钱了，这是他家亲戚，晚上他请我吃饭，之后我就给王三办下来那张信用卡了。吴子龙农业银行贷款申请单是怎么来的我不知道，我没向吴子龙提供过农业银行的贷款申请单。我和吴子龙没有过金钱交易，或者转账记录、汇款记录。2019年3月份至2019年4月份期间，我没和吴子龙一块去岭下镇建政村。我一开始不知道吴子龙办贷款收保险钱的情况，后来霍某甲带着人到我这办信用卡对我说才知道的。我没和吴子龙一块去过白城市铁路二小道北居民房内办过贷款，我没让老百姓有过办贷款需要交纳保险钱的承诺。2019年3月至2019年5月期间，我没使用过吴子龙的手机，也没给王某甲和高某甲分过钱。王某甲和高某甲没给我分过办贷款获取的保险钱，我都不认识他们。没有联系过吴子龙办过贷款，我没有能力办银行贷款。2019年3月20日左右，王某甲没有给过我7,200.00元钱。吴子龙认识我第一天打电话让我去拉斯帝国，我说有事去不了。吴子龙说我若不去就给我转1,000.00元钱，他那钱不够了。我说我这没钱，拉斯帝国消费一晚上得7,000.00元或8,000.00元消费。 10、证人朱某甲的证言：我来报案，我媳妇高某丙帮我办的贷款需要交纳保险钱被一名陌生男子骗了2,400.00元。2019年3月26日，白城市铁路二小道北的一楼居民楼内，那名陌生男子是通过村会计范玉全与我媳妇高某丙联系上的。范玉全说高某甲家能整贷款，那块利息低，和高某甲联系就行了。之后我媳妇就与高某甲联系上了，那名陌生男子是怎么向我媳妇承诺的我不知道，那名陌生男子让我媳妇填了一张农业银行贷款申请单。那张农业银行贷款申请单上面内容：个人基本信息，还有别的什么我没记住。我媳妇用在单子上填写的是我的个人信息，那名陌生男子自称是叫吴龙，自称是农业银行的办事员。我准备贷款10万元钱，那名陌生男子没让我媳妇做抵押，我媳妇把钱给了叫吴龙的那名男子，我媳妇在交纳保险钱时那名陌生男子没出示保险协议书或者收据，没用我媳妇的身份证办理是因为吴龙说得要户主的身份证。 六、被害人陈述 1、被害人李某丙的陈述：我来报案，我被诈骗了。2019年3月29日11时许，在白城市铁路二小附近被骗了4,800.00元。就是当时缺钱想办理贷款，然后通过霍某甲介绍的去白城市铁路二小一个居民楼里。当时是我和霍某甲一起去的白城市铁路二小附近，然后看见屋里挺多人在那办贷款，我就挺放心的，跟着大家排号签字签合同，办理贷款的说办理贷款需要交保险费，我问办不下来能不能退钱，办理贷款的人说能退。我就办理贷款了，到今天贷款也没下来，钱也没给我返，他的电话也打不通，所以我就到派出所报警了。保险钱是给的对方办理贷款的人，我给的现金4,800.00元，对方告诉我说这是贷款保险钱。 被骗的还有我妻子陈某乙。2019年3月29日，在白城市铁路二小道北的一个居民楼内（是高某甲舅舅家）。陈某乙被诈骗了7,200.00元，其中有2,500.00元是微信转账，有4,700.00元是交的现金，7,200.00元都给了吴子龙。霍某甲和闫立明都交完钱了，好像是交了7,200.00元保险钱，张国民交了4,800.00元现金，这些钱都给了吴子龙，吴子龙的媳妇当时看到吴子龙收钱了。 2、被害人陈某乙的陈述：我来派出所报案。我被吴子龙诈骗了7,200.00元（其中有2,500.00元是微信转账转给吴子龙的，还有4,700.00元是给吴子龙的现金）。给钱的时候我和我老某甲李某丙、霍某甲两口子、张国民、还有两个人我不认识，我也不知道是干什么的，还有吴子龙两口子在场。2019年3月29日11时左右，在白城市铁路二小的一个居民房内（高某甲舅舅家），对方承诺要是中途反悔就给他打电话，他给退钱，而且这个保险钱到时候可以顶上利息钱，假如说你贷款10万元这个本金和利息都还上了，这个保险钱还给返回来。3、5个工作日能办成，10天就能下款。霍某甲两口子交了7,200.00元，但这个我是听说的，我没亲眼目睹交钱的过程。张国民交了4,800.00元现金，那两个不认识的人我不知道是否交钱。把钱都给了吴子龙，吴子龙没给别人，他自己揣兜子里了。吴子龙媳妇当时看到吴子龙收钱了。 3、被害人霍某甲的陈述：我被吴子龙诈骗了，被骗了4,800.00元钱。2019年3月22日早晨10点半左右，在白城市铁路二小，吴子龙说贷款1万元给吴子龙240.00元钱保险，我是通过高某甲与吴子龙认识的。我们辉煌村7个人被骗了，分别是我媳妇闫某甲、李某丙、陈某乙、李秀坤、南军、张国民。闫某甲被骗2,400.00元，张国民被骗4,800.00元现金，李某丙被骗4,800.00元，陈某乙被骗7,200.00元，南军被骗2,400.00元，李秀坤被骗3,600.00元，我们7个人共计正好3万元。听说一共是34户被骗，我们辉煌村被骗了7户，剩下的高国义都知道。 4、被害人高某丙的陈述：我被吴子龙诈骗了2,400.00元钱。2019年3月26日，我与高某甲一块到达白城市铁路二小附近的一个住户，到那之后吴子龙对我承诺贷款每1万元交240.00元保险钱，贷款的利息是6厘7，让我填一个单子，贷款之后3、5个工作日让我去农业银行办一张银行卡，之后钱就能打到卡里。接着我就把单子填上了，我报的贷款金额是10万元，交了2,400.00元保险钱。交完之后我就走了，过了3、5个工作日，吴子龙的电话号无法接通了，我就感觉被骗了。我是以现金方式支付吴子龙钱的，交钱的时候吴子龙、我、吴子龙媳妇、高某甲、高某甲、房东在场。吴子龙的体貌特征和衣着情况。175CM左右，体型偏瘦，短发，炮头，眼睛不大不小；穿着小羽绒服，裤子和鞋子什么样式的我记不清楚了。 5、被害人闫某甲的陈述：我和我丈夫霍某甲被诈骗了。2019年3月29日10时许，在白城市铁路二小附近被骗了2,400.00元，办理贷款我不知道是谁告诉我丈夫的。给我贷款人刚开始我知道叫吴龙，然后我和我丈夫打听到吴子龙。办理贷款的人说贷款10万元得交2,400.00元保险钱，正常信用社贷款都必须交保险钱，我就信了。我的保险钱是许某甲用微信替我转的2,400.00元，办理贷款的人告诉这是保险钱，正常信用社贷款都必须交保险钱。 6、被害人李某甲的陈述：我被吴子龙骗了7,200.00元钱。我是通过赵某甲认识吴子龙的。赵某甲是我朋友。2019年3月25日14时50分，在白城市铁路二小附近1楼，我和赵某甲一块去的。赵某甲贷款20万，我与吴子龙边签单子边说话，吴子龙说贷款3、5个工作日钱肯定能打到卡里面去，但是这个贷款需要交一个保险钱，每贷款1万元就需要交纳240.00元保险。接着我就签了单子。签完单子之后我与吴子龙加上好友，我就分两次给吴子龙转账，第一次给吴子龙转账4,000.00元，第二次给吴子龙转账3,200.00元，转完帐我就离开了。我从进屋开始，前前后后也就20分钟的时间。 7、被害人赵某甲的陈述：我被吴子龙骗了4,800.00元钱。吴子龙和我老丈人高某甲认识，我通过高某甲认识的，高某甲是怎么与吴子龙认识的这个我不了解。2019年3月10日左右，在白城市铁路二小道北的一楼居民楼，当时吴子龙、我、还有几个人我不认识在场，当场是没有监控录像，我前些日子着急用钱，我跟我老丈人说了我缺钱这件事情，我老丈人高某甲帮忙联系吴子龙贷款。去办贷款当天我老丈人也在场，我兜里还没带钱，我老丈人就给了吴子龙4,800.00元钱。交完钱之后我就与我老丈人一块离开了。 8、被害人吕某甲的陈述：我被吴子龙骗了3,600.00元钱。我不认识吴子龙，我通过高某甲认识的。2019年3月10日左右，在白城市铁路二小道北的一楼居民楼门市房，我准备贷款15万元，当时屋子里有很多人，吴子龙告诉我需要交3,600.00元的保险费，我就把单子填上之后用微信收付款的方式给吴子龙转账3,600.00元。但是过了几天之后我就感觉情况不对，我就通过高某甲给吴子龙打电话，高某甲对我说吴子龙已经把填上的单子都交上去了，这个钱退不回来了。我就觉得自己被骗了。 9、被害人李某乙的陈述：我来报案，我被吴子龙诈骗2,400.00元钱。2019年3月29日晚上19点11分，在白城市北二环安邦热力附近我朋友（陈婷）家，通过我朋友贾丽加上吴子龙微信，但我始终没见到过吴子龙这个人。吴子龙给了承诺就是我要贷款多少金额在3、5个工作日贷款就能下来，贷款每万元需要给吴子龙交纳240.00元保险钱，吴子龙说银行贷款必须先交纳保险，还说是通过老高大哥放心，然后过3、5天去农业银行，农业银行就给放款了。我贷款10万元，我没填单子，吴子龙在微信上和我沟通的，吴子龙说给我填上单子就行，然后把保险钱微信给他转过去。之后我就把我的个人信息都给了吴子龙。 10、被害人李某甲的陈某甲：我来派出所报案，我被吴子龙诈骗了4,800.00元。2019年3月22日11时左右，在白城市铁路二小道北的一个门市房内，吴子龙自称是帮助农业银行贷款的人，我是通过高广义认识的。我打算贷款20万元，吴子龙让我填写一个单子，交纳保险钱，吴子龙没给我一个保险协议，我是用微信转账方式交纳保险钱。过了几天我给吴子龙打电话，吴子龙就不接电话了，我就知道自己被骗了。当场没有监控录像。 11、被害人南极龙的陈某甲：我来报案，我被吴子龙骗了4,800.00元。我不知道吴子龙是什么人，通过高广义介绍认识的。我也不知道高广义与什么人说的，反正这个贷款的事情传到我耳朵里了，我就找到高广义问是什么情况。高广义对我说这个事情挺准成的，可以办贷款。高广义与吴子龙是什么关系不知道。我准备贷款20万元，我以微信转账方式交纳保险钱，给吴子龙转账10,800.00元（其中我交了4,800.00元，王某甲让我替他交了7,200.00元）。分3次给吴子龙转账，第一次转了3,600.00元，第二次转了2,200.00元，第三次转了5,000.00元，交完保险钱之后吴子龙没交纳保险钱的协议书。吴子龙的微信昵称和微信号：平安快乐。我与王某甲一块到白城市铁路二小道北门市房内，当时吴子龙就在现场，当时屋子里还有挺多人但我都不认识。交完钱过了一段时间吴子龙就联系不上了，我就感觉自己被骗了。 12、被害人王某甲的陈某甲：我来报案，我被吴子龙骗了7,200.00元。2019年3月29日11时左右，在白城市铁路二小道北的一个门市房内，吴子龙自称是帮助农业银行放贷款的人，如果办不下来贷款，会把保险费退回来。我是通过高广义认识的，我是与南极龙一块去白城市铁路二小道北的门市房办的贷款，到门市房之后屋子里大概还有7、8人但是这些人我都不认识。之后就听吴子龙讲话，我把单子填完，填完单子后就让南极龙帮忙转账，转了7,200.00元。转完钱之后我和南极龙就离开了。 13、被害人南江的陈某甲：2019年3月29日10时许，在岭下镇建政村高广义家被骗2,400.00元。我想贷款10万元，然后找高广义，我听说高广义能联系到白城市贷款的人，然后我就来到高广义家中看见做贷款的人，然后就让我把身份证拿出来，他说看看我的身份证能不能贷款，查一下不详记录。我通过高广义联系的办理贷款，不清楚给我贷款人的信息。 14、被害人高迪的陈某甲：我来派出所报案，我被吴子龙诈骗了3,600.00元。2019年3月22日13时左右，在白城市铁路二小道北的门市房内，当时有我、吴子龙、大高个的老头、李某甲、高广义、高广义在场，我就是想办个贷款，吴子龙说这个事情老准成了，过几天贷款就能下来，贷款每1万元需要交纳240.00元的保险钱。按照他的要求，我填了一个单子，并且在我自己的名字上按了个手印，交纳保险钱吴子龙没给一个保险协议，我是微信转账交纳保险钱的，当时我加的吴子龙微信，但是我微信转账转了2,000.00元，李某甲帮我转了1,200.00元，我还给了吴子龙现金400.00元。 15、被害人赵小群的陈某甲：2019年3月29日10时许，在岭下镇建政村高广义家我被骗了2,400.00元。当天，村上叫李龙的给我打电话告诉我广义家有一个放农行贷款的利息低，让我去看一眼，我就去了。我直接去的高广义家，到那了我先看的合同，我问放贷的人，这个合同怎么回事。放贷的人说这个是农行的，要想贷款的话一万元钱得交240.00元保险费。我说贷款10万元，放贷的人说填合同吧。然后我就签合同，签字、摁手印，做完这些手续后我就交了2,400.00元现金。合同就是农行的字样，然后还让我签字，整的挺正规的还让我摁手印了。贷款人体貌特征，身高一米七左右，长脸，体型稍瘦。 16、被害人张某甲的陈某甲：我来派出所报案，被吴子龙骗了2,400.00元。吴子龙的微信昵称微信号码是平安快乐，wxid_26px70c3qw1222。2019年3月22日15时45分，在白城市铁路二小道北的火锅店内，当时在场有我、吴子龙、大高个的老头、高广义、高广义、范玉全，吴子龙说贷款每1万元需要交纳240.00元保险钱，中途如果不想办理了，就跟他说3天内将保险钱给退回来。吴子龙自称是帮助农业银行放贷款的人，我是通过我们村高广义认识的。高广义没有向我们索要保险钱，我打算贷款10万元。吴子龙让我填了一个单子。交纳保险钱吴子龙没给一个保险协议，当时我管吴子龙要了保险协议，但是吴子龙没理我，就当没听到。交纳保险钱是微信转账，一次性转账转了2,400.00元钱。 17、被害人王某乙的陈某甲：我来报案，我被吴子龙诈骗了4,800.00元。2019年3月23日11时26分，在白城市铁路二小道北一楼的一名老头家。南江贷款了10万元钱，贷款后南江给我打电话问我是否需要贷款，我说需要。之后我就去吉庆村村长家中了，在村长家中等了几个人我们一块去的白城办贷款。交钱的时候在场有我、吴子龙媳妇（是个孕妇）、大高个的老头、高广义、高广义，吴子龙说贷款每1万元需要交纳240.00元的保险钱，吴子龙自称是帮助农业银行放贷款的人，我是通过建政村高广义认识的。我跟南江好，我俩是亲戚，南江跟我说了这件事情我也没觉得这件事情能办错了。 18、被害人张某乙的陈某甲：2019年3月29日10时许，在岭下镇建政村高广义家被骗2,400.00元。我和高广义是小学同学，我儿子买楼想贷款，我就联系高广义贷款，然后就交了贷款保险钱。在高广义家放贷的人管我要身份证，说查一下我的征信。我就把身份证给他了，十分钟左右就说通过了可以贷款。然后我就开始填单子、签字、摁手印。然后我把高义招呼到走廊里，问高广义这人准不准称，高广义说没事。然后我就进屋交钱去了，我兜里就剩1,000.00元钱，微信转了1,400.00元，然后我就回家了。2019年3月21日，当天没有一个叫王宇的人出现，我当时去的时候没看到有司机。南江和南海都交钱了，但是交了多少钱我就记不清楚了。范玉全交钱的时候没看到，这些钱都给到吴龙手里，吴龙都放到自己的钱包里了。 19、被害人李靖革的陈某甲：我来报案，被吴子龙骗了2,400.00元。2019年3月23日，在白城市铁路二小道北一楼的一名老头家，这件事情是范玉全介绍给我的，交钱的时候有我、这名骗子、这名骗子媳妇（是个孕妇）、大高个的老头、高广义、高广义在场。骗子骗我2,400.00元时说贷款每1万元需要交纳240.00元的保险钱，保险钱到时候你顶上贷款的利息，中途如果不想办理了，就跟我说一声在3天内就将保险钱给退回来。这名骗子让我把单子签上之后交纳保险钱，我就把单子签上之后交了2,400.00元的保险钱，交完钱之后这名骗子也没给我提过保险协议的事情。这名骗子就说让我们先回去听信就行了，之后我就回家了。 20、被害人张某丙的陈某甲：我来报案，我被吴子龙骗了3,600.00元。2019年3月23日，在白城市铁路二小道北一楼住宅楼内，这个住宅是谁的家我不清楚。我是听别人说的，去白城办这件事情是与高广义一块去的。我交钱的时候这名骗子、这名骗子、这名骗子媳妇（是个孕妇）、大高个的老头在场。这名骗子自称是在农业银行管这口的，以前办理过不少人的贷款。除了这名骗子外，没有其他人向我索要过保险钱，我打算贷款15万元。这名骗子让我填写一个单子，这个保险钱的承诺就是口头承诺，口头答应这个保险钱不白交，到时候顶上贷款的利息钱。我从银行取出来3,600.00元钱，交了3,600.00元现金给这名骗子。 21、被害人冯某甲的陈某甲：2019年3月29日10时，在白城市铁路二中居民楼内被骗2,400.00元。我是听我姑娘冯云凤说有个农业银行的贷款，然后我给高广义打的电话，高广义告诉我到那就能贷，也不用什么抵押，三年还齐，利息低。我问他准成不，高广义说准称，不少人贷，保险钱顶利息，要是还不上保险公司还。第二天就我们就去白城了，到白城市铁路二中居民楼内交的钱。一起几个人去的还有霍某甲两口子、霍某甲姑爷、辉煌张二（大名不知道）、我和我姑娘还有我姑爷、高广义、高广义两口子。放贷的男子来了之后，先考查了我的征信，然后就让我开始填单子，办手续、摁手印。放贷的男子说贷款10万需要交2,400.00元保险钱，是我姑娘给对方办理贷款的人转的微信2,400.00元。放贷合同没细看，全是个人信息的表，具体单子上怎么写的我也没细看。放贷款的人体貌特征：身高一米七左右，瞅着挺瘦的，年龄不清楚。 22、被害人肖立娜的陈某甲：2019年3月23日，在白城市铁路二中居民楼内被骗了2,400.00元。我二姨夫张某乙打电话告诉我说有个贷款，问我想不想贷款，我说想贷款。然后我二姨夫张某乙就把高广义电话给我了，我直接联系的高广义，高广义告诉我得去白城办合同。然后我就拉着高广义去白城市铁路二中那，到那我就看见放贷的人拿出来合同我就填了，然后我就签字、摁手印。放贷的男子说贷款得交保险钱2,400.00元，当时我就把现金2,400.00元交给放贷的男子了，放贷的男子说在家等短信，几天下来我忘了，然后我就回家了。当时就是一张信息表样式的合同，具体我也太看，我直接就签字了。放贷款的人体貌特征：身高一米七左右，瞅着挺年轻的，年龄三十左右岁。 23、被害人洪淑香的陈某甲：我来报案，我用我老公范玉君的身份证贷款被诈骗了4,800.00元。我让我老公范玉君给高广义农行卡里转了4,800.00元钱，让高广义把这个钱给那名陌生男子。2019年3月24日，在白城市南建设炭火酸菜锅，当时那名骗子，还有一名挺高大个的老头在场。高广义找我说贷款便宜，3年还齐，贷款10万元利息能少点，但是得先交保险。我说能不能准成啊，高广义说准成没事。之后高广义告诉我那名陌生男子的地址，我就找过去了。那名陌生男子给我看了一张农业银行的贷款申请单，对我说3、5个工作日能办成，10天就能下款。当场没有监控录像，我老公把高广义的农业银行卡绑定到自己的微信上了，再通过微信转到高广义的银行卡里了，并告诉高广义了，让高广义把这个钱给那名陌生男子，我打算贷款20万元。交完保险钱之后那名陌生男子没有出过收据，或者保险协议，我贷款这么多钱准备买车和种地用。 24、被害人张伟军的陈某甲：我来报案，我因贷款被诈骗了。2019年3月29日，在白城市铁路二中居民楼内被骗了1,200.00元。我因为种地没有钱，然后在平安镇信用社因为2018年没贷款断档了，平安镇信用社不给我贷款，然后我听高广义姑爷于海波说高广义那贷款，过几天就下来，看看要是钱下来了给我贷点，他的利息低，我说帮我看看。然后联系高广义的姑爷和高广义一起去的白城铁路二中居民楼内，一起几个人具体也记不太清了，大约六七个人，有我、还有一个人不认识、冯三和冯三姑爷、霍某甲两口子、高广义、高广义两口子。我是通过高广义到白城市铁路二中居民楼内付贷款保险钱，然后还签各种协议。我不认识给我贷款的人，以前也没见过。我用微信给他转的500.00元，现金付的700.00元，我寻思用微信能留个证据啥的。办理贷款的人告诉这是贷款保险钱。当时我没看那个合同，就是他们拿了一个申请表，就我们填自己的信息。放贷款的人体貌特征：身高一米七左右，瞅着挺瘦的，年龄不清楚。 25、被害人李秀坤的陈某甲：我来报案，我被诈骗了。骗子叫吴子龙，我不认识，只是知道他叫吴子龙。我就是想办贷款，吴子龙说需要交纳保险钱，这就交了保险钱，之后吴子龙一直都联系不上了。我是通过闫某甲知道这个贷款的事情的，闫某甲也办贷款了。2019年4月2日10时左右，在白城市铁路二小道北居民楼一层，吴子龙说每贷款1万元钱需要交纳240.00元保险钱，贷款10万元以内利息是7厘6，贷款10万元钱以外利息是6厘7，这个贷款最晚不超过12天就能下来。我准备贷款15万元，交了3,600.00元的保险钱。向吴子龙交完保险钱后吴子龙没出示保险协议或者收据，南军准备贷款10万元，交了2,400.00元的保险钱。在交保险之前吴子龙让填写一张单子，填了一张农业银行的贷款申请表。交完钱之后吴子龙就让我回家等着吧。 26、被害人蒋某甲的陈某甲：我来报案，我被一名陌生男子诈骗了2,400.00元。2019年3月份，在白城市铁路二小道北的居民房内，那名陌生男子是通过高广义联系上的，不知道高广义从中是否收取那名陌生男子的钱，高广义没向我索取过保险钱。那名陌生男子是承诺贷款10万元以内利息是7厘6，贷款10万元以上的利息是6厘7，每贷款1万元钱需要交纳240.00元的保险钱，3、5个工作日就能把款贷下来，那名陌生男子自称是农业银行的办事员。我准备贷款10万元钱，就把单子填上了，填上之后就给那名陌生男子交了2,400.00元，交完钱之后就回家了。当场没有监控录像。 27、被害人张国民的陈某甲：2019年3月份，在白城市铁路二小道北的居民房内。交钱的时候都有李某乙、陈双来、霍某甲、还有建政村的我都不认识、姓吴的那小子、还有个建政村的老头在场。我贷款20万元，交了现金4,800.00元保险费。支付完保险钱后，姓吴的让填了一张农业银行的贷款申请单，单子上内容我忘记了。过了好几天，姓吴的这小子就联系不上了，我觉得自己被骗了。 28、被害人李宾的陈某甲：我来报案，被一名陌生男子骗了2,400.00元。2019年3月21日14时，在我们村村民高广义家中，当时都有范玉全、付立权、张某乙、我、南江、南海在场，我用手机录像了，录上了我交钱，范玉全签字，我是通过高广义知道这件事情的，那名陌生男子说办贷款是农业银行的，贷款1万元需要交240.00元的保险钱，我贷款10万元，交了2,400.00元保险钱。范玉全开始申请10万元，后来范玉全改到30万元，交7,200.00元的保险钱。付立权贷款多少钱，交了多少保险钱不知道，付立权是最后办的。张某乙贷款10万元钱，交了2,400.00元钱的保险钱。南江贷款10万元钱，交了2,400.00元保险钱。南海贷款5万元，交了1,200.00元的保险钱。那名陌生男子让填了一张农业银行的贷款申请书。交完钱之后那名陌生男子叫我回家等着贷款，之后我就回家了。他没给我留电话，我也一直没联系他了。 29、被害人贾利的陈某甲：我被一名陌生男子骗了。2019年4月3日，在白城市办的，高宏宇是高广义的叔辈兄弟，我也是通过高广义知道这件事情的，之后我拖高宏宇给我办的。我见过那名陌生男子，在白城市铁路二小道北的一楼居民房内见过一次，当时我觉得这名陌生男子不准成，我当天就没办。过了几天大概4月份左右，我跟村上的人打听了贷款的事情，都说是要下贷款了，我才办这件事情。那名陌生男子说每1万元钱需要交240.00元保险钱，这个保险钱是如果贷款人死了或者偿还不上由贷款公司偿还，贷款10万元钱以内的贷款利息是7厘6，贷款10万元以上的利息是6厘7，要是中途反悔就给他打电话告诉他一声，他就给我们退保险钱。这个保险钱到时候可以顶上利息钱，假如说你贷款10万元这个本金和利息都还上了，这个保险钱还给我们返回来。3、5个工作日能办成，10天就能下款。我准备贷款10万元，交了2,400.00元的保险。 30、被害人付立权的陈某甲：我来报案，我被吴子龙骗了4,800.00元。2019年3月21日13时，在高广义家西屋，当时我、吴子龙、范玉全（被骗7,200.00元）、还有一个挺高大个的老头（高广义的亲属），还有吴子龙老丈人在场，除了吴子龙和吴子龙老丈人、高广义、高广义亲属还有陌生人在场，高广义的亲属没介绍过贷款的情况，高广义也没介绍过贷款情况，只有吴子龙介绍了贷款情况，我没听说过王宇。吴子龙说贷款每1万元需要交纳240.00元的保险钱，我打算贷款20万元，吴子龙让我填了一个单子，并交纳保险钱，吴子龙没给保险协议，我是微信转账交纳保险钱的，当时我没加吴子龙的微信，直接扫描吴子龙的二维码转的账。之后我忙着给村上开会就走了，吴子龙让我填的单子我就让范玉全填上了。范玉全被骗了7,200.00元，范玉全当时是否交完保险钱我不清楚。 31、被害人付立明的陈某甲：高广义是我们村的村民，高广义联系过我，让我去别人那贷款，没说贷款情况，那人是吴子龙。2019年3月21日在高广义家中，我被诈骗了2,400.00元钱，我让李宾帮忙贷款的，我给李宾2,400.00元现金，让李宾去帮忙交到吴子龙手中。我之前因为一笔农行贷款被法院冻结了，吴子龙问我叫什么之后，我就把名字告诉了吴子龙，吴子龙让别人帮忙查了一下（至于让什么人查的我就不知道了），吴子龙对我说我征信不行。我征信确实有问题，我给李宾的2,400.00元现金。李宾给吴子龙这2,400.00元的时候，有李宾、我、南江、范玉全、南海，付立权、张某乙在场。我亲眼见到这2,400.00元钱给了吴子龙，卜鹏飞没说过贷款的事情，卜鹏飞始终没说话，王凤冬说过贷款的事情。王凤冬说之前给小龙联系几个别的地方的人（具体是什么地方的人我记不清楚了）贷款都下来了，没事，这个准成。当时范玉全交了4,800.00元现金给了吴子龙，付立权给吴子龙转了4,800.00元，南江给吴子龙现金2,400.00元，李宾给吴子龙2,400.00元现金，南海给吴子龙1,200.00元现金，张某乙大概也就交了1000.00多元现金。当场没有一个叫王宇的人，吴子龙收到诈骗过来的钱把钱揣到自己的包里了。吴子龙让被害人填写一张单子，一张农行的贷款申请单。 32、被害人范玉全的陈某甲：我被一名陌生男子诈骗了。被诈骗了7,200.00元。第一次是2019年3月21日14时左右，在高广义家西屋发生的事情。第二次是2019年3月23日上午，具体时间我记不清楚了，在白城市铁路二小道北的一个居民房内（这个地方是高广义舅舅家）。当时在场的有那名骗子、高广义、高广义两口子，还有一名挺高大个的老头在场。那名陌生男子说每1万元钱需要交240.00元保险钱，这个保险钱是如果贷款人死了或者偿还不上由贷款公司偿还，贷款10万元钱以内的贷款利息是7厘6，贷款10万元以上的利息是6厘7，要是中途反悔就给他打电话告诉他一声，他就给我们退保险钱，这个保险钱到时候可以顶上利息钱。当场没有监控录像。我付款现金7,200.00元，贷款30万元，其中2019年3月21日交了2,400.00元现金，过了两天好像是2019年3月23日又交了4,800.00元。在2019年3月21日交了2,400元的时候付立权、付立明、南江、李宾、南海、赵小群、高广义、高广义的舅舅、吴龙、吴龙的老丈人在场。在2019年3月23日交了4,800元的时候都有李靖革、张某丙、王某乙和陈光、张某丙、我、吴龙、高广义、高广义舅舅、高广义、高广义在场。 33、被害人南军的陈某甲：2019年4月2日，在白城市铁路二小道北的居民房（高广义舅舅家），被一个叫吴龙的给诈骗了。南江在村上刚开完会，高广义就对村上的干部说了有人想来放贷款，之后南江就给我和我大哥南海打电话问我俩办不办贷款，我和我大哥说办，之后就过去看看怎么回事。我在2019年4月2日办完贷款之后，始终贷款没下来。有一天大概是4月份中旬，我们这些贷款的人在吴龙说的白城的农业银行等了吴龙一天，吴龙始终没来，我就知道自己被骗了。2019年3月21日当时付立权、范玉全、李宾、南海、还有一个人我不认识、付立明在高广义家办贷款。这几个人分别都交了多少钱我都没看到，我去的时候他们都交完钱了。我在2019年4月2日被诈骗了2,400.00元（现金）；这些钱都给了吴子龙。2019年4月2日交钱的时候李秀坤、霍某甲、高广义、高广义在场。李秀坤交了2,400.00元（现金）；霍某甲当天没交钱。没听吴子龙说过一个叫“王宇”的人。 34、被害人南海的陈某甲：我来报案，我被一名陌生男子诈骗了2,400.00元。2019年3月份，在岭下镇建政村高广义家西屋，我听南江说了这件事情，高广义是否从中收取过好处费没听说过，那名陌生男子是拿一个单子，说得交保险钱每贷款1万元需要收取240.00元保险钱，到时候这个保险钱就顶上利息钱了，也没告诉我什么时候到款，也没告诉我怎么领取这个钱。那名陌生男子拿的是A4纸那么大的单子，是农业银行的贷款申请单，那张农业银行贷款申请单上面有个人基本信息，那名陌生男子自称是农业银行的办事员。我准备贷款5万元钱，后来在他劝说下，我贷款10万元，那名陌生男子没让抵押，给了那名陌生男子2,400.00元现金。办贷款的时候南江、张某乙、范玉全、陌生男子、还有一名大高个的老头、还有陌生男子的老丈人在场。范玉全在2019年3月21日贷款10万元，交了2,400.00元现金给那名陌生男子。张某乙也贷款10万元钱，张某乙转给吴子龙一笔钱，还交了一部分现金，但是交了多少钱我记不清楚了。南江贷款10万元，交了2,400.00元保险钱；南极龙贷款20万元，交了3,600.00元保险钱。 35、被害人冯云凤的陈某甲：我被人骗了3,600.00元钱，我老公陈双来被人骗了2,400.00元，我父亲冯某甲被诈骗了2,400.00元。我和我父亲冯某甲是2019年3月29日10点发生的事情，我老公是2019年3月28日上午至中午的时间，在岭下镇建政村高广义家西屋发生的事情。骗了承诺每贷款1万元钱需要交纳240.00元保险钱，贷款10万元以内是7厘6的利息，10万以上的利息钱是6厘7的利息，这个保险钱到时候就顶算利息钱，要是不想办了就把钱给退回去。这个保险钱是给保险公司的，到时候你要是死亡或者无力偿还贷款这个钱就由保险公司还给银行了。我父亲他们建政村高广义帮忙联系的，付款方式是微信转账，一次性转了6,000.00元（其中有我贷款15万元的保险钱，还有我父亲冯某甲贷款10万元交纳保险钱的2,400.00元钱）。交钱的时候高广义、骗子、还有个大高个的老头、张伟军在场。我还看到张伟军也被骗了，向那名陌生男子交了1,200.00元钱（其中有一部分是转账，还有700.00元或者800.00元钱是交的现金）。 36、被害人陈双来的陈某甲：我被一名陌生男子骗了2,400.00元。2019年3月28日上午至中午，在岭下镇建政村高广义家西屋，那名陌生男子给了我口头承诺，他承诺说每贷款1万元钱需要交纳240.00元保险钱，我交了2,100.00元现金，还有300.00元的转账。交钱的时候骗子、我、高广义、高广义、张伟军在场。我亲眼见到还有张伟军被诈骗，张伟军贷款5万元，交了1,200.00元的保险（其中700.00元是现金，500.00元是微信转账）。这些钱都给了那名陌生的男子。交纳保险钱之后那名骗子没给保险协议，没做抵押，就是用身份证填写一张单子就完事了。我媳妇冯云凤，贷款15万元交了3,600.00元保险钱，我老丈人冯某甲贷款10万元，交了2,400.00元。都是以转账的形式付款，一次性给那名陌生男子转账6,000.00元。 七、被告人供述 被告人吴子龙的供述：2019年3月至2019年4月间，第一次在高广义家中诈骗，第二次在王凤冬家中诈骗，第三次在王宇家中诈骗。诈骗了13,200.00元，被骗对象是8个人。分三次诈骗，诈骗的方式是帮别人放贷款，利息是7厘6，每贷款1万元缴纳240.00元保险钱，这个保险钱如果不能还款，用保险钱顶利息钱。3、5个工作日放贷款，王宇说到时候他带我们到银行里取贷款。联系的这8个贷款人通过我老丈人卜鹏飞认识的王凤冬，再通过王凤冬认识了高广义，高广义帮我联系的人。放的是农业银行的贷款，我不是农业银行的工作人员，没有能力放这个贷款，我帮王宇放贷款，王宇是洮南人，做金融信用卡的人。我分3次收了贷款钱，三个人给的我贷款钱。有一个人信用卡下来了（叫王三或者张三），但是贷款没下来，信用卡是王宇领着去取的。 第一次诈骗的事情经过，2019年3月10日左右，具体时间我记不清楚了，当时我和卜鹏飞、王凤冬、王宇开车到岭下镇建政村高广义家中，王凤冬就提起贷款的事情，王凤冬对高广义说屯子有没有需要贷款的，贷款利息是7厘6,需3、4年还齐，高广义说帮联系联系。之后高广义就打电话了，高广义打了2、3个电话，来了好几个人，其中3个人做了贷款，没做的我不记得了。之后王凤冬讲了贷款的事情，王凤冬说还有没有需要贷款的，小龙认识的哥们现在就能办。我和王宇说贷款1万元需要交纳240.00元保险钱，这个保险钱假如贷款人死了或者还不上了由保险公司来理赔，3、5个工作日就能办下来贷款，利息是7厘6，贷款3、4年之内还齐。之后这三个人就信了，我和王凤冬、王宇对老百姓说得去打征信，看征信说话。之后他们就回家取征信了，他们之前都打过征信。之后他们三个人就回来填农业银行保险申请单，填完之后，有一个是微信转账转给王宇转了2,400.00元；还有两个人用现金交给王凤冬了每人交了2,400.00元，后来王凤冬将这7,200.00元给了王宇。王宇分了我1,000.00元钱，给了高广义500.00元钱，给王凤冬800.00元钱。 第二次诈骗的详细情况，2019年3月10日左右，具体哪天我记不清楚了，当时我和王宇、卜某、卜鹏飞、还有王凤冬的朋友在场，到王凤冬家找王凤冬做贷款，之后王凤冬给我和王宇打了电话，之后我和王宇、卜鹏飞、卜某开车去的王凤冬家。到王凤冬家后，当时有4个办贷款人在场，这次王宇说了这个贷款情况，王宇说每贷款1万元需要交纳240.00元保险钱，贷款的利息是7厘6,3、5个工作日放下来贷款，之后带着大家到农业银行取贷款。之后这4个人填了农业银行的保险单，这4个人每人交了1,200.00元的保险钱，他们每人准备贷款10万元，一共交了4,800.00元。这4,800.00元都是现金，给了王凤冬2,000.00元，之后这些钱王凤冬都给了王宇，王宇给了我1,300.00元钱。 第三次的诈骗详细情况，2019年4月初，具体哪天我记不清楚了，当时王宇和高宏宇、我、还有一个贷款人，他的信用卡取出来了，但是贷款没下来，王宇给这个贷款人讲的贷款的事情。王宇说每贷款1万元需要交纳240.00元保险钱，贷款的利息是7厘6,需3、5个工作日放下来贷款，之后带着大家到农业银行取贷款。之后这个贷款人填了农业银行的贷款申请单，之后这个贷款人交了1,200.00元现金，交到王宇手中，之后王宇给了我200.00元钱，给了王凤冬1,000.00元钱。 我一共得了13,200.00元：第一次诈骗王宇给我1,000.00元；第二次给了我1,300.00元；第三次给了我200.00元；剩下的钱王宇分了两次给了我10,000.00元，剩下那700.00元是第三次贷款人下来的信用卡给我的。王凤冬得到了3,800.00元钱：王宇第一次诈骗给了王凤冬800.00元；第二次给了王凤冬2,000.00元；第三次给了王凤冬1,000.00元。高广义得了2,300.00元钱：王宇给了1次800.00元，我给了两次一次是500.00元，还有一次是1,000.00元。一共被骗了经过我手里的有8个人，还有30个人不知道是哪来的。 本院对被告人吴子龙与公诉机关就有关犯罪事实和证据提出的控辩意见审查后认为：被告人吴子龙对公诉机关指控其犯诈骗罪没有异议，其辩解说骗取的钱款不全部是自己收取的，有一部钱分给王雨了，但公诉机关还提供书证、证人证言、被害人陈某甲及其在庭审中的供述等证据，足以证实被告人吴子龙的行为构成诈骗罪，公诉机关的公诉意见本院予以支持。公诉机关提供书证中证实被害人李秀坤被诈骗2,400.00元，但被害人李秀坤陈某甲被诈骗3,600.00元，并有霍某甲证实此情况，故应认定被害人李秀坤被诈骗数额为3,600.00元。故本院认定被告人吴子龙所诈骗35名被害人的数额为12.84万元。 本院认为：被告人吴子龙以非法占有为目的，骗取他人人民币12.84万元，属数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法予以惩处。被告人吴子龙在执行原刑罚期满后五年内重新犯罪应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，本院在量刑时给予从重处罚。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第五十二条，第五十三条，第六十五条，第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条之规定，判决如下： 一、被告人吴子龙犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金20,000.00元。 （罚金在判决生效后一个月缴纳。刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月22日起至2024年7月21日止。） 二、责令被告人吴子龙在判决生效后立即退赔被害人李某乙4,800.00元，退赔被害人陈海侠7,200.00元，退赔被害人霍某甲4,800.00元，退赔被害人高凤波2,400.00元，退赔被害人闫某甲2,400.00元，退赔被害人李庆7,200.00元，退赔被害人赵某甲4,800.00元，退赔被害人吕淑苹3,600.00元，退赔被害人李亚男2,400.00元，退赔被害人李某甲4,800.00元，退赔被害人南极龙3,600.00元，退赔被害人王某甲7,200.00元，退赔被害人南江2,400.00元，退赔被害人高迪3,600.00元，退赔被害人赵小群2,400.00元，退赔被害人张某甲2,400.00元，退赔被害人王某乙4,800.00元，退赔被害人张某乙2,400.00元，退赔被害人李靖革2,400.00元，退赔被害人张某丙3,600.00元，退赔被害人冯某甲2,400.00元，退赔被害人肖立娜2,400.00元，退赔被害人洪淑香4,800.00元，退赔被害人张伟军1,200.00元，退赔被害人李秀坤3,600.00元，退赔被害人蒋某甲2,400.00元，退赔被害人张国民4,800.00元，退赔被害人李宾2,400.00元，退赔被害人贾利2,400.00元，退赔被害人付立权4,800.00元，退赔被害人范玉全7,200.00元，退赔被害人南军2,400.00元，退赔被害人南海2,400.00元，退赔被害人冯云凤3,600.00元，退赔被害人陈双来2,400.00元。 如不服本判决，可在接到判决书的次日起十日内，通过本院或者直接向吉林省白城市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张恩友 人民陪审员  王子娟 人民陪审员  孙明华 二〇二〇年四月三十日 书 记 员  周 密