广西壮族自治区北海市海城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）桂0502刑初132号 公诉机关广西壮族自治区北海市海城区人民检察院 适用程序简易程序 被告人罗庞洁（曾用名：罗远洁），男，1988年2月8日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地：广西壮族自治区合浦县,捕前住广西壮族自治区北海市海城区。曾因犯伪造国家机关证件罪，于2012年8月28日被广东省揭阳市榕城区人民法院判处有期徒刑七年。现因本案，于2019年11月10日被刑事拘留，同年12月17日被执行逮捕。现羁押于北海市第一看守所。 辩护人朱定龙，广西桂鸿凯律师事务所律师。 孙青，广西桂鸿凯律师事务所律师。 被告人庞昌明（绰号：“小云”），男，1990年10月6日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地：广西壮族自治区合浦县，捕前住广西壮族自治区北海市海城区。因本案，于2019年11月10日被刑事拘留，同年12月17日被执行逮捕。现羁押于北海市第一看守所。 辩护人赖乃忠，广西还珠律师事务所律师。 被告人罗庞华（曾用名：罗远英），男，1988年4月2日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地：广西壮族自治区合浦县，捕前住广西壮族自治区北海市海城区。因本案，于2019年11月10日被刑事拘留，同年12月17日被执行逮捕。现羁押于合浦县看守所。 辩护人付凯成，广西桂鸿凯律师事务所律师。 阚耀琪，广西桂鸿凯律师事务所律师。 立案日期2020年3月17日 开庭日期2020年4月1日 指控意见公诉机关根据北城检刑诉（2020）68号起诉书，指控被告人犯罗庞洁、庞昌明、罗庞华犯妨害信用卡管理罪，建议判处被告人罗庞洁有期徒刑一年四个月至一年六个月，并处罚金；建议判处被告人庞昌明有期徒刑一年二个月至一年四个月，并处罚金；建议判处被告人罗庞华有期徒刑九个月至十一个月，并处罚金。 辩护意见被告人罗庞洁、庞昌明、罗庞华对起诉书指控罪名无异议，认罪认罚并同意适用简易程序。被告人罗庞洁、罗庞华的辩护人提出被告人罗庞洁、罗庞华犯罪情节较轻，认罪认罚，请求从轻处罚的辩护意见。被告人庞昌明的辩护人提出罗光明、蒋拧自愿将信用卡交付被告人使用，故本案中所涉及非法持有他人信用卡的张数应为23张，被告人庞昌明在应构成从犯，且主观恶性不大，认罪认罚，请求从轻处罚并适应缓刑的辩护意见。 查明事实事前，为谋取非法利益，被告人罗庞洁、庞昌明伙同刘X文、伍x艺（另案处理）商谋，在非法网站“乐码国际”平台上注册账户并投资运营，其中，被告人罗庞洁、庞昌明及刘x文各出资5万元“冲值”，伍x艺以技术“入股”，被告人罗庞洁为总负责人，被告人庞昌明负责检测链接平台手机及冲值，被告人罗庞华负责上传支付宝二维码到平台、通过手机操作从支付宝提现或转帐至银行卡，共同将支付宝二维码扫描后上传至“乐码国际”平台，由他人扫描后充钱，从中赚取1.8%的回扣。为达上述目的，被告人罗庞洁、庞昌明、罗庞华等人通过罗x明、蒋x（均另案处理）以每张500元的价格从他人处购买银行卡，并在网上购买大量的手机及手机卡，用手机卡注册支付宝账户后绑定从他人处非法购买的银行卡，租用北海市海城区重庆路景翠花园作为作案地点，通过互联网上传支付宝二维码给非法网站“乐码国际”平台，提供给他人刷支付宝二维码冲值，从中谋取非法利益。2019年11月9日14时许，公安人员在北海市海城区重庆路景翠花园抓获被告人罗庞洁、庞昌明、罗庞华。公安人员依法当场缴获了被告人罗庞洁、庞昌明、罗庞华购买并共同非法持有的他人名下的10张中国银行信用卡（户名分别为冯x钩、夏x星、梁x林、罗x明、曾x献、罗x明、蒋x、徐x云、冯x旋、梁x，卡号分别为62×××94、62×××24、62×××75、62×××45、62×××03、62×××13、62×××95、62×××17、62×××71、62×××27)、5张中国工商银行信用卡（户名分别为赖x鸿、张x雄、吴x豪、刘x伟、徐x林，卡号分别为62×××18、62×××63、62×××85、62×××77、62×××06)、5张中国建设银行信用卡（户名分别为覃x森、吴x、罗x明、蒋x钰、劳x泰，卡号分别为62×××60、62×××57、62×××69、62×××13、62×××25)、2张中国银行信用卡（户名分别为吴x龙、张x国，卡号分别为62×××73、62×××70)、2张兴业银行信用卡（户名分别为曾x献、蒋x，卡号分别为62×××13、62×××12)、2张中国交通银行信用卡（户名分别为龙x宇、夏x星，卡号分别为62×××45、62×××99)、1张中国邮政储蓄银行信用卡（户名为张x雄，卡号为62×××64)。归案后，被告人罗庞洁、庞昌明、罗庞华如实供述自己罪行。 本院意见被告人罗庞洁、庞昌明、罗庞华的行为构成妨害信用卡管理罪。对于被告人庞昌明辩护人提出“罗x明、蒋x自愿将信用卡交付被告人使用，故本案中所涉及非法持有他人信用卡的张数应为23张。”的辩护意见，经查，本罪侵犯的客体是国家的信用卡管理制度，信用卡账户只限经发卡行批准的持卡本人使用，应不得提供、出租和转借他人使用，被告人持有他人信用卡的行为不具有合法性，故上述辩护意见没有法律依据，本院不予采纳。对于被告人庞昌明辩护人又提出“被告人庞昌明在本案中系从犯，应当从轻处罚”的辩护意见，经查，为达到在非法网站平台上注册账户并投资运营的目的，被告人庞昌明积极参与并伙同同案人共同出资购买并非法持有他人信用卡，在共同妨害信用卡管理中起主要作用，故上述辩护意见没有事实依据，本院不予采纳，但鉴于被告人庞昌明在本案中所起的作用，可在量刑时予以酌情考虑。对于被告人庞昌明辩护人提出“被告人庞昌明主观恶性不大，认罪认罚，请求从轻处罚并适用缓刑”的辩护意见，经查，被告人庞昌明伙同同案人妨害信用卡管理，非法持有他人信用卡已达27张，不宜适用缓刑，故上述辩护意见没有法律依据，本院不予以采纳。 对于被告人罗庞洁、罗庞华的辩护人提出“被告人罗庞洁、罗庞华犯罪情节较轻，认罪认罚，请求从轻处罚”的辩护意见有理，本院予以采纳。 被告人罗庞洁曾因故意犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕以后五年以内再犯应当判处有期徒刑之妨害信用卡管理罪，是累犯，应当从重处罚。在共同妨害信用卡管理犯罪活动中，被告人罗庞洁、庞昌明均起主要作用，均是主犯，均应当按照其参与的全部犯罪处罚。被告人罗庞华起次要作用，是从犯，应当从轻处罚。被告人罗庞洁、庞昌明、罗庞华虽不具有自首情节，但如实供述自己罪行，可以从轻处罚。 判决主文一、被告人罗庞洁犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月10日起至2021年1月9日止。罚金已缴纳人民币三万元，余下罚金自判决生效之日起一个月内向本院缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳）； 二、被告人庞昌明犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月10日起至2020年10月9日止。罚金已缴纳）； 三、被告人罗庞华犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月10日起至2020年8月9日止。罚金已缴纳人民币五千元，余下罚金自判决生效之日起一个月内向本院缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳）。 判决依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二十七条，第六十五条第一款，第六十七条第三款，第四十五条，第四十七条，第五十二条，第五十三条及《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条。 上诉权利如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广西壮族自治区北海市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 员 陈军 二〇二〇年四月一日 法官助理 高杨 书 记 员 陈橙