广西壮族自治区南宁市青秀区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）桂0103刑初392号 公诉机关广西壮族自治区南宁市青秀区人民检察院。 被告人李家通，男，1990年2月10日出生，壮族，大专文化，无固定职业，户籍住址：南宁市良庆区。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2019年11月14日被抓获，次日被刑事拘留，同年12月20日被逮捕。现羁押于南宁市第一看守所。 辩护人韦泓安，广西明峻律师事务所律师。 辩护人廖咏，广西明峻律师事务所实习律师。 被告人黄任华，男，1984年1月1日出生，壮族，初中文化，无固定职业，户籍住址：广西天等县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2019年11月15日到案，同日被取保候审，同年12月20日被逮捕。现羁押于南宁市第一看守所。 南宁市青秀区人民检察院以南市青检二刑诉〔2020〕102号起诉书指控被告人李家通、黄任华犯信用卡诈骗罪，于2020年3月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。南宁市青秀区人民检察院指派检察员罗铮出庭支持公诉，被告人李家通、黄任华及辩护人韦泓安、廖咏到庭参加诉讼。现已审理终结。 南宁市青秀区人民检察院指控，2019年11月9日，被告人李家通在南宁市青秀区凤岭南路57号凤岭南苑小区捡拾到田某的一个黑色皮包，后伙同被告人黄任华将皮包内的田某名下的农业银行信用卡、农村信用社信用卡拿到南宁市邕宁区龙岗大道农村信用社龙某分社取现人民币9400元，后黄任华分得人民币6400元，李家通分得人民币3000元。 公诉机关在庭审中出示了受案登记表、立案决定书、户籍证明、抓获经过、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、发还清单、扣押笔录、提取笔录、接受证据材料清单、银行开户信息和取款流水、被害人田某陈述、被告人李家通、黄任华供述和辩解、辨认笔录、现场辨认笔录和指认照片、视频提取笔录、辨认视频笔录等证据以证明指控的事实。 公诉机关认为，被告人李家通、黄任华冒用他人信用卡，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。黄任华犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或者减轻处罚。李家通如实供述自己的罪行，是坦白，可以从轻处罚。建议对李家通、黄任华判处有期徒刑六个月至十个月。提请本院依法判处。 被告人李家通、黄任华对指控的事实和罪名无异议，自愿认罪认罚。辩护人对公诉机关指控的罪名无异议，提出被告人李家通犯罪情节较轻，社会危害性较小，到案后主动退赔被害人，认罪态度好，是初犯，建议判处李家通有期徒刑六个月。 被告人李家通、黄任华未向法庭提交证据。辩护人向法庭提交赔退证明书、转账记录等证据。 经审理查明，2019年11月9日晚，被告人李家通在南宁市青秀区凤岭南路57号凤岭南苑小区捡拾到田某遗失的黑色手提包一个。次日，李家通伙同被告人黄任华将皮包内田某名下的农业银行信用卡、农村信用社信用卡拿到南宁市邕宁区龙岗大道农村信用社龙某分社，由黄任华持上述信用卡共取现9400元，后黄任华分得6400元，李家通分得3000元。 公安机关于2019年11月14日抓获被告人李家通，从李家通处扣押黑色手提包一个，现金2500元，已发还田某；被告人黄任华经通知于2019年11月15日自动到案，公安机关从黄任华处扣押作案工具黑色鸭舌帽一顶。 被告人李家通的家属于2019年12月11日代其向田某退赔人民币10700元。 认定上述事实的证据如下： 1、受案登记表、立案决定书，证明被害人田某于2019年11月10日报案称其于2019年11月9日遗失手提包，次日发现手提包内的信用卡被盗刷10000元；公安机关于2019年11月11日对田某银行卡被盗刷案立案侦查。 2、户籍证明，证明被告人李家通、黄任华的身份情况，案发时二被告人均已达完全刑事责任年龄。 3、抓获经过，证明公安机关于2019年11月14日在南宁市青秀区苑小区抓获被告人李家通；经李家通通知，被告人黄任华于2019年11月15日到公安机关配合调查。 4、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、发还清单、扣押笔录、提取笔录，证明公安机关从被告人李家通处扣押黑色手提包一个，现金人民币2500元，已发还田某；从黄任华处扣押作案工具黑色鸭舌帽一顶。 5、接受证据材料清单、银行开户信息和取款流水，证明涉案两张银行卡开户人是田某，案发当日田某的农村信用社信用卡被刷5笔共9000元，农业银行信用卡被刷1笔400元。 6、退赔证明书、转账记录，证明被告人李家通的家属于2019年12月11日代其向田某退赔10700元。 7、被害人田某陈述，证明2019年11月9日21时20分许，其在南宁市青秀区苑小区遗失手提包，内有证件、信用卡等。次日14时57分至15时，其手机显示其名下的农村信用社信用卡被盗刷5笔共9000元，农业银行信用卡被盗刷1笔400元，信用卡背面贴着卡密码。 8、被告人李家通供述和辩解，证明2019年11月9日晚其在南宁市青秀区个黑色手提包，内有现金、姓名为田某的证件、银行卡等，其中三张银行卡背后有密码。其将一千多元现金拿走，次日将三张银行卡交给黄任华，由黄任华去取钱，黄任华戴一顶黑色鸭舌帽和淡蓝色医用口罩去取钱，取钱后说只有两张卡能取，取到5500元，其分到3000元，黄任华分到2500元。后其将银行卡和包内其他物品丢弃，将手提包留在家中。 9、被告人黄任华供述和辩解，证明2019年11月10日，李家通称捡到一个包，里面有几张银行卡背后有密码，其和李家通决定去取钱。当天李家通将三张银行卡交给其，又买了一包医用口罩，其戴着黑色鸭舌帽和口罩去取钱，其中一张卡用不了，另外两张卡6笔共取出9400元。其告知李家通共取到5500元，分给李家通3000元，自己实际分得6400元，其把卡还给李家通。 10、辨认笔录，证明被告人李家通、黄任华相互辨认出对方。 11、现场辨认笔录和指认照片，证明被告人李家通、黄任华辨认捡到黑色手提包、丢弃包内物品、盗刷信用卡、丢弃信用卡等的作案现场及指认物证。 12、视频提取笔录、辨认视频笔录，证明公安机关提取了南宁市邕宁区信用合作联社龙岗分社ATM机监控视频，被告人黄任华辨认出取款机监控视频中的是其本人。 以上证据，经庭审质证，均已核实，本院予以确认。 本院认为，被告人李家通、黄任华冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控李家通、黄任华犯信用卡诈骗罪罪名成立。 被告人李家通、黄任华是共同犯罪，二被告人分工合作，均起主要作用，均是主犯，按二被告人参与的全部犯罪处罚。 被告人李家通到案后能如实供述自己的罪行，认罪认罚，其家属代其退赔了经济损失，予以从轻处罚，对辩护人的该项辩护意见予以采纳。被告人黄任华自动投案并如实供述自己的罪行，是自首，且认罪认罚，予以从轻处罚。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。 综上，根据被告人李家通、黄任华的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款、第三款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款、第二款第（一）项及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人李家通犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月14日起至2020年5月13日止。罚金于本判决生效次日起一个月内向本院缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳）。 二、被告人黄任华犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月20日起至2020年6月19日止。罚金于本判决生效次日起一个月内向本院缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳）。 三、公安机关扣押在案的黑色鸭舌帽一顶，予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广西壮族自治区南宁市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  黄 晖 人民陪审员  吴丹萍 人民陪审员  边 境 二〇二〇年四月二十三日 书 记 员  陆 洋 附相关法律条文： 1、《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条第一款有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条第一款、第四款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第一款犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。 第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 2.《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第五条第一款使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在五千元以上不满五万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；…… 第二款刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括一下情形： （一)拾得他人信用卡并使用的； …… 3.《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行。 承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。