福建省宁德市蕉城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0902刑初206号 公诉机关福建省宁德市蕉城区人民检察院。 被告人彭巧春，女，1968年11月19日出生于福建省宁德市，汉族，初识字，无职业，住宁德市蕉城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年6月18日被宁德市公安局蕉城分局刑事拘留，同年7月3日被该局取保候审。2020年3月20日经本院决定被取保候审。 辩护人石圣奇，北京市建研律师事务所律师。 宁德市蕉城区人民检察院以蕉检公刑诉[2020]63号起诉书指控被告人彭巧春犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁德市蕉城区人民检察院指派检察员李培钦出庭支持公诉，被告人彭巧春及其辩护人到庭参加了诉讼。现已审理终结。 宁德市蕉城区人民检察院指控： 2010年11月5日至2014年9月25日间，被告人彭巧春以民间互助会的形式，先后发起人民币（币种，下同）300元标低的互助会二场、500元标低的互助会二场，1000元标低的互助会一场，吸收黄某、蔡某、林某等会员共计498人次入会。2014年11月，被告人彭巧春因会款被部分会员标走未还，造成倒会。至案发，被告人彭巧春吸收上述会员存款共计10343628元，造成报案的23名会员直接经济损失共计1254372元。 2019年6月18日，被告人彭巧春在福州市被公安民警抓获。 案发后，被告人彭巧春的亲属与报案的黄某、蔡某、林某等23名会员达成调解协议，已赔偿黄某、蔡某、林某等23名会员经济损失，取得黄某、蔡某、林某等23名会员的谅解。 针对上述指控的事实，公诉机关当庭出示了相关证据，并认为被告人彭巧春以民间互助会的形式变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；建议判处被告人彭巧春有期徒刑三年，并处罚金，适用缓刑。提请本院依法惩处。 被告人彭巧春对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 辩护人的辩护意见是：1、被告人系初犯，主观恶性较小，没有造成较大的社会危害性；2、被告人认罪认罚，深刻悔罪；3、被告人案发后积极退还吸收的会款，取得谅解。综上，请法庭予以从轻处罚并适用缓刑。 经审理查明： 2010年11月5日至2014年9月25日间，被告人彭巧春以民间互助会的形式，先后发起人民币（币种，下同）300元标低的互助会二场、500元标低的互助会二场，1000元标低的互助会一场，吸收黄某、蔡某、林某等会员共计498人次入会。2014年11月，被告人彭巧春因会款被部分会员标走未还，造成倒会。至案发，被告人彭巧春吸收上述会员存款共计10343628元，造成报案的23名会员直接经济损失共计1254372元。 2019年6月18日，被告人彭巧春在福州市融信大卫城68幢1708室门口被福州市公安局安泰派出所民警抓获。 案发后，被告人彭巧春的亲属与报案的黄某、蔡某、林某等23名会员达成调解协议，已赔偿黄某、蔡某、林某等23名会员经济损失，取得黄某、蔡某、林某等23名会员的谅解。 上述事实有经庭审质证、确认的证人黄某、蔡某、林某等人的证言，会单、会首及会员确认的会款计算表，福建德健会计师事务所有限责任公司司法鉴证专项报告，抓获经过、户籍证明，调解协议书、收条、谅解书，被告人彭巧春的供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人彭巧春违反金融管理法规，扰乱金融秩序，以民间互助会方式非法吸收公众存款计10343628元，且造成会员损失1254372元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人彭巧春到案后能够如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，依法可从轻处罚；其积极赔偿会员损失，取得谅解，可酌情予以从轻处罚。综合本案情节，可认定被告人彭巧春具有悔罪表现，经宁德市蕉城区司法局审前社会调查，实施社区矫正条件具备，可依法予以从轻处罚并适用缓刑。公诉机关的量刑建议适当。辩护人的辩护意见理由成立，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第一项、第三项、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条的规定，判决如下： 被告人彭巧春犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元（已缴纳二万元）。 (缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金应于判决生效之日起三十日内缴纳，上缴国库。) 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向宁德市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  吴灿钦 人民陪审员  钟岩梅 人民陪审员  石晓霞 二〇二〇年四月二十一日 书 记 员  林 雪 附录相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。