福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0582刑初525号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人苏敏，男，1984年9月30日出生，汉族，初中文化，务工，户籍所在地广西壮族自治区钦州市钦南区。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年11月29日被抓获并羁押于钦州市看守所，同年12月7日被刑事拘留，2020年1月4日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人邓珉、尹娟，广东穗江律师事务所律师。 晋江市人民检察院以晋检三部刑诉[2020]48号起诉书指控被告人苏敏犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年3月31日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员王家荣出庭支持公诉。被告人苏敏及辩护人尹娟到庭参加诉讼。现已审理终结。 晋江市人民检察院指控，2019年7、8月份，被告人苏敏在广西省钦州市向开卡人陈某收购配套有密码、Ｕ盾等信息资料的中国农业银行、建设银行、兴业银行、广西北部湾银行、钦州市农村信用社银行卡5张，后非法提供给“老何”（另案处理）。嗣后，上述被倒卖的陈某的农业银行卡（卡号尾数2478）于2019年9月17日收取到诈骗被害人李某在晋江市辖区被人以网上办理贷款的方式诈骗走的部分赃款人民币14244元。2019年11月29日，被告人苏敏被公安机关以之前报案电动车被盗一事通知其到广西省钦州市文峰派出所处理，而被抓获归案。 公诉机关提供了书证、证人证言、被告人供述和辩解、辨认笔录、电子数据及被告人的供述等证据予以证明。据此，公诉机关认为，被告人苏敏收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，数量巨大，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任并建议对其在有期徒刑三年至四年的幅度内判处刑罚，并处罚金。被告人苏敏归案以后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。提请本院依照刑法有关规定予以惩处。 被告人苏敏对起诉书指控的犯罪事实没有异议，但辩称其系自首。 被告人苏敏的辩护人提出如下辩护意见：1.自首；2.初犯。建议减轻处罚并适用缓刑。 经审理查明： 2019年7-9月份，被告人苏敏在广西省钦州市向开卡人陈某收购配套有密码、Ｕ盾等信息资料的中国农业银行、建设银行、兴业银行、广西北部湾银行、钦州市农村信用社银行卡5张，后非法提供给他人。嗣后，上述被倒卖的户名陈某、卡号尾数2478的农业银行卡于2019年9月17日收取到李某在晋江市辖区被人以网上办理贷款的方式诈骗走的部分赃款人民币14244元。 2019年11月29日，公安机关以之前报案电动车被盗一事通知被告人苏敏到广西省钦州市文峰派出所处理，后公安机关将被告人苏敏当场抓获归案。 在案件审理过程中，被告人苏敏的家属代其向本院预交罚金人民币20000元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实： 1.证人李某的证言、微信账号信息及转账记录、银行交易流水、资金流转图、工作说明，证实2019年9月17日，其在晋江市华阳鞋厂被人以办理小额贷款需要缴纳保证金为由电信诈骗走15543元，其中14244元转入户名陈某、尾号2478的农业银行卡。 2.证人陈某的证言、辨认笔录及照片，证实2019年7月，苏哥叫其办理银行卡再出售给他，其从2019年7月到9月期间，办理钦州市北部湾银行、农村信用社、建设银行、兴业银行、农业银行总共五张银行卡并按照苏哥的要求配套Ｕ盾、开通手机银行、网上银行业务并设置转账密码，2019年9月初，其将办好的5张银行卡全部交给他，事后其陆续收到微信转账7000元。经辨认，苏哥系本案被告人苏敏。 3.抓获及破案经过、羁押证明，证实2019年11月29日，因了解到被告人苏敏之前有在文峰派出所报案电动车被盗，办案民警以苏敏需要到派出所签电动车的相关手续为由通知苏敏到所里，当日下午苏敏到广西钦州市文峰派出所后被公安机关当场抓获。 4.户籍证明，证实被告人苏敏的身份情况。 5.前科证明，证实被告人苏敏没有其他违法犯罪前科。 6.银行开户信息及交易记录，证实2019年7-9月期间，陈某分别办理尾号7417的兴业银行卡、尾号2478的农业银行卡、尾号6563的建设银行卡、尾号9710的广西北部湾银行卡、尾号5820的农村信用社银行卡。 7.被告人苏敏在侦查阶段及第一次庭审中的供述，供认其找陈某购买一张北部湾银行卡、一张农村信用社银行卡、一张建设银行卡、一张兴业银行卡、一张农业银行卡共计5张，收购的银行卡均配套有Ｕ盾、开通网银，之后其将上述银行卡都提供给上家老何，老何转给其的卖卡钱其都转给陈某，其没有从中获利。2019年11月29日中午，广西省钦州市文峰派出所民警电话通知其到派出所签字，当时民警没有告知其是什么事情，其也不清楚，其就自己到文峰派出所，后来就被审查了。 关于被告人苏敏及其辩护人提出苏敏系自首的辩护意见。经查，公安机关以需要到派出所签之前电动车被盗相关手续为由通知被告人苏敏到广西省钦州市文峰派出所处理，当时被告人苏敏内心不清楚其涉及本案，其没有自愿将自己置于司法机关控制之下的主观意愿，并非属于犯罪后主动投案，其行为依法不能认定自首。故被告人及辩护人的上述辩护意见，不予采纳。 本院认为，被告人苏敏收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，足以使他人以持卡人名义进行交易，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人苏敏归案后如实供述自己的罪行，予以从轻处罚；其于庭审后向本院预交罚金，予以酌情从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。辩护人提出苏敏系初犯的辩护意见，予以采纳，其余辩护意见，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款，第六十七条第三款及《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 被告人苏敏犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月29日起至2022年11月28日止。罚金已向本院缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈晓颖 人民陪审员  施向前 人民陪审员  陈连艺 二〇二〇年四月二十四日                            本件与原本核对无异                书记员林承享 附件：本案所适用的法律法规、司法解释： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。