山西省晋城市城区人民法院   刑事判决书   （2020）晋0502刑初56号   公诉机关晋城市城区人民检察院。   被告人陈某，男，1986年5月20日出生，公民身份号码×××，汉族，山西省沁水县人，户籍住所地：山西省武乡县，高中文化，无业，住户籍地。因犯诈骗罪，2017年8月31日被山东省梁山县人民法院判处有期徒刑四年，并处罚金五万元，在山东省鲁宁监狱服刑。现因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2019年6月29日被晋城市公安局城区分局工作人员从山东省鲁宁监狱解回晋城市看守所并刑事拘留。   指定辩护人冯某，晋城市城区法律援助中心指派律师。   晋城市城区人民检察院以城检刑刑诉（2020）46号起诉书指控被告人陈某犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月21日向本院提起公诉。本院同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋城市城区人民检察院指派检察员王海峰出庭支持公诉，被告人陈某及其辩护人冯某到庭参加诉讼。现已审理终结。   晋城市城区人民检察院指控，2014年4月陈某在晋城市工商行政管理局注册成立晋城市裕信源投资有限公司。该公司的经营范围为以自有资金对各类企业投资，陈某在未经中国人民银行批准的情况下，以投资路政、放贷等项目为名面向不特定公众发放宣传资料、吸收存款。   2014年10月陈某向范某称该公司投资路政及放贷等项目，需要向社会吸收存款，承诺给予高息并保证资金安全。同年10月24日，范某在晋城市裕信源投资有限公司签订30万元投资理财合同，并当日将30万元现金在中国银行文昌街支行交给陈某。被告人陈某在支付了范某48800元利息后于2016年3月失去联系。   2014年6月28日，张某在晋城市裕信源投资有限公司与陈某投资委托书，并当日将6万元现金交给陈某，被告人陈某支付给张某11700元利息后失去联系。   公诉机关当庭出示有相关书证、物证、集资参与人陈述、被告人供述与辩解等证据以证明指控事实。认为被告人陈某在未经国家有关部门依法批准的情况下，通过发放宣传单的途径公开向社会公众吸收资金，承诺高于银行利率的回报，其行为扰乱了金融秩序，侵犯了国家金融管理制度，数额较大，触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究被告人陈某的刑事责任。   被告人陈某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，表示认罪。   其辩护人对公诉机关指控被告人陈某的犯罪事实及罪名不持异议。但认为被告人陈某具有从轻处罚的量刑情节：1、被告人陈某认罪态度较好；2、被告人陈某有立功表现；3、被告人陈某当庭认罪认罚，悔罪表现明显；4、被告人陈某表示愿意退赔退赃、缴纳罚金。建议对被告人陈某从轻处罚。   经审理查明，被告人陈某于2014年4月在晋城市工商行政管理局注册成立晋城市裕信源投资有限公司。该公司的经营范围为以自有资金对各类企业投资，陈某在未经中国人民银行批准的情况下，以投资路政、放贷等项目为名面向不特定公众发放宣传资料、吸收存款。   2014年10月陈某向范某称该公司投资路政及放贷等项目，需要向社会吸收存款，承诺给予高息并保证资金安全。同年10月24日，范某在晋城市裕信源投资有限公司签订30万元投资理财合同，并当日将30万元现金在中国银行文昌街支行交给陈某。被告人陈某在支付了范某48800元利息后于2016年3月失去联系。   2014年6月28日，张某在晋城市裕信源投资有限公司与陈某投资委托书，并当日将6万元现金交给陈某，被告人陈某支付给张某11700元利息后失去联系。   审理中查明，被告人陈某因犯诈骗罪，2017年8月31日被山东省梁山县人民法院判处有期徒刑四年，并处罚金五万元，在山东省鲁宁监狱服刑。   又查明，2019年7月16日晋城市公安局城区分局接到被告人陈某举报，破获被告人张和富非法侵入住宅、非法拘禁一案。   针对上述事实，公诉机关当庭出示以下证据予以证实：   1、书证及其他相关书面材料   （1）晋城市公安局城区分局经济犯罪侦查大队的受案登记表，证实2018年11月28日9时许，范某到该局报案称，位于晋城市城区苑北路272号的晋城市裕信源投资有限公司涉嫌合同诈骗。经查，陈某于2014年4月在晋城市工商行政管路局注册成立晋城市裕信源投资有限公司，该公司经营范围以自有资金对各类企业投资，该公司在没有获得相关部门批准的情况下，以投资路政等项目为名，面向不特定公众发放宣传资料并吸收存款，其中与范某签订委托理财书，并吸收30万元存款，在支付了一年利息后，晋城市裕信源投资公司关门停业，法人陈某失去联系。   （2）晋城市公安局城区分局经济犯罪侦查大队的到案经过，证实该局工作人员于2019年6月29日将陈某从鲁宁监狱解回晋城市看守所执行刑事拘留。   （3）范某提供的报案材料及委托投资协议书。   （4）张某提供的委托投资协议书及收款收据。   （5）裕信源投资有限公司的宣传资料。   （6）王某提供的承兑汇票、收款单、债务转让声明书及借款合同、借据等。   （7）晋城市公安局城区分局的协助查询财产通知书，证实对被告人陈某银行账户的查询情况。   （8）晋城市裕信源投资有限公司的股东会记录、法人代表任职文件、租房合同书等。   （9）企业信息查询单，证实对裕信源投资有限公司的查询情况。   （10）晋城市公安局城区分局刑事侦查大队的受案登记表，证实对陈某被非法拘禁一案立案侦查。   （11）山东省梁山县人民法院（2017）鲁0832刑初229号刑事判决书，证实被告人陈某因犯诈骗罪，2017年8月31日被判处有期徒刑四年，并处罚金五万元。   （12）户籍证明及照片，证实被告人陈某的个人基本情况。   2、辨认笔录，证实范某对被告人陈某的辨认。   3、证人王某的证言，证实我不知道自己是裕信源投资有限公司的股东，我也没有到工商部门注册过，也没有签过字。陈某向我借款450万元也从来没有和我说过让我担任股东，但是陈某借用过我的身份证。2012年12月16日朋友在大同结婚认识了陈某，刚开始并没有什么往来，大约过了一个多月，他和我借钱，但是两、三天就还了，后来连续借了两、三次，我感觉人还不错，讲信用，第三次和我借了3万元，说是工程资金周转，至今未还。过了一段时间说是想开个投资公司，可以托朋友办下手续，挣了钱可以还我，我对投资公司不懂，认为可以办下手续，有营业执照，就没有多问，从他开投资公司办手续到运营，我没有参与，只是向我借钱，给我利息。陈某共向我借钱450万元，有条的是180万元，承兑汇票80万元，没条的有190万元，所借款项用于什么项目我不是很清楚。   4、集资参与人陈述   （1）范某的陈述，证实2014年秋天的时候，我在凤鸣小区西门看到沁水籍青年陈某发放的投资理财广告材料，由于我在沁水乡镇里上过很多年的班，听说他是沁水人，出于信任就和他交谈了许多，他向我介绍说自己是裕信源投资有限公司的总经理，并给了我一张名片，说是自己在和矿务局合作做了很多工程，但是现在资金紧缺，问我如果资金充裕的话可以将钱放在放到他的公司挣利息，并保证资金的安全。随后我就到他的办公室签订了《委托投资协议书》，委托资金30万元，委托期限四个月，年收益率1.2%，利息按月支付到账。委托期限是2014年10月至2015年2月，这四个月期间我一直能正常收到理财的利息，待委托期限到期后我又去公司找陈某，陈某说公司现在资金很紧张没办法退还我的本金，还可以正常给我支付利息，说是等资金充足了就可以连本带利退还给我。但是到了2015年年底再去找陈某，就发现找不到人了，电话也停机了。2016年春节的时候听陈某父母说是陈某被山东梁山公安局抓获了，直到今年才听说陈某在山东的监狱服刑，我感觉自己被骗了现在才来公安机关报案。   （2）张某的陈述，证实陈某公司开业的时候我去过他的公司，看他发的小广告上说可以存钱，期限可以是三个月、六个月、一年，利息是每月每万元三分。我当时觉得认识陈某，利息也高，就交给陈某6万元。得了4个月利息，每个月1800元，共给了我7200元，陈某就不给我利息了，随后就找不到陈某了，到现在就没有见过他。   5、被告人陈某的供述，证实2017年1月7日因涉嫌诈骗被山东梁山县公安局抓获，后被梁山县人民法院判处有期徒刑四年，2017年12月被送往山东鲁宁监狱服刑。我是晋城市裕信源投资公司的注册人、法人以及实际负责人。公司和范某个人签订了投资理财合同，并收取30万元钱，2015年公司关门后我就换了手机号，但是2016年初我又和范某电话联系过。我认为范某是自己找到公司去投资的，我一直给范某付着利息。在泽州公园北门发放晋城市裕信源公司的宣传资料是公司的业务员去宣传的，我公司开业时，一个来公司应聘的外地经理，他给我做的宣传资料。投资理财合同是我自己通过网上查资料，自己制作的。公司经营的范围是以公司自有资金进行投资咨询，实际上经营的是面对客户吸收存款进行放贷。公司没有在中国人民银行等相关单位办理金融许可证。除范某外还有三个人在公司投资有存款，金额大概也就是几万元，加起来也就是15万元，有两个人收完了本金，还有一个人和范某没有收到本金。公司因为没有什么业务，2015年年底就关门停业了。因为欠一个东北人的钱，他把我拘禁了，后来手机就不用了。   以上证据经当庭质证，被告人陈某对证人王某的证言、对集资参与人张某的陈述有异议，认为其二人证言及陈述不实，有虚假成分。其辩护人对以上证据无异议。本院认为，本案证据系侦查机关通过合法渠道取得，且证据与证据之间能够形成完整的证据锁链，相互印证查明事实，本院予以确认。   本院认为，被告人陈某注册成立晋城市裕信源投资有限公司，在未经国家有关部门批准的情况下，公开宣传，承诺高额利息，非法向社会不特定人员吸收存款，数额较大，其行为严重扰乱了国家的金融秩序，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人陈某的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人陈某能坦白供述犯罪事实，当庭认罪、悔罪，可从轻处罚；被告人陈某检举揭发他人犯罪经查证属实，属于一般立功，可从轻处罚；被告人陈某能退赔被害人部分损失，可酌情从轻处罚；其辩护人相关从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。被告人陈某因犯诈骗罪被判处有期徒刑，判决宣告后，刑罚执行完毕以前，发现在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，数罪并罚。由于被告人陈某的犯罪行为给集资参与人造成的损失，应责令其退赔，在退赔时依法将集资参与人已取得的利息折抵其本金。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十八条、第六十九条、第七十条、第六十四条之规定，判决如下：   一、被告人陈某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金二万元；与山东省梁山县人民法院（2017）鲁0832刑初229号刑事判决书被告人陈某犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金五万元并罚，决定执行有期徒刑四年六个月，并处罚金七万元。   （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年1月7日起至2021年7月6日；罚金于本判决生效后十日内缴纳。）   二、责令被告人陈某退赔集资参与人范某经济损失251200元；退赔集资参与人张某经济损失48300元。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山西省晋城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。   审 判 长 郜万斌   人民陪审员 郭兰英   人民陪审员 门月香     二0二0年四月九日   书 记 员 张冬雪