宁夏回族自治区海原县人民法院刑事判决书（2020）宁0522刑初12号公诉机关宁夏回族自治区海原县人民检察院。被告人杨某甲，男，汉族，生于1964年9月2日，住宁夏回族自治区中卫市海原县。2019年10月16日因涉嫌非法吸收公众存款罪经海原县公安局决定网上追逃，同年11月18日向兰州铁路公安局银川公安处固原车站派出所投案自首，11月19日被海原县公安局刑事拘留，12月19日经海原县人民检察院批准海原县公安局执行逮捕。现羁押于海原县看守所。辩护人李耀武，海原县法律援助中心指派律师。宁夏回族自治区海原县人民检察院以海检公诉刑诉（2020）12号起诉书指控被告人杨某甲犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年4月22日公开开庭审理了本案。海原县人民检察院指派检察员田龙出庭支持公诉，被告人杨某甲及辩护人李耀武到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控,宁夏华天小额贷款有限公司成立于2008年12月29日，公司注册地址为三河镇唐堡村，公司注册成立实缴金额1000万元，公司经营范围为海原县辖区内农户，个体经营者和小企业发放小额贷款，法人为杨某乙，股东为杨某乙、范某某、余某某；2010年6月30日，股东变更为杨某乙、杨某甲、丁某某、杨某丙；2014年11月20日，法人变更为杨某丙，股东变更为杨某丙、杨某丁、杨某甲、丁某某；2017年3月7日，法人变更为杨某甲，股东为杨某甲、杨某丁；2017年8月24日，法人变更为陈某某，公司股东变更为杨某丁、马某某、陈某某。2012年至2015年期间，被告人杨某甲以宁夏华天小额贷款公司的名义，通过群众口口相传、互相介绍的方式，以高额利息（1.5%-2%月利息）为诱饵，非法吸收戴某甲、郭某某等七人存款人民币71万元。被告人杨某甲非法吸收存款后仅支付了少量利息和本金，剩余本金再未支付。公诉机关认为，被告人杨某甲违法国家金融管理法律规定，在未经有关部门依法批准的情况下，扰乱金融秩序，非法向社会吸收资金，数额达71万元，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪，被告人杨某甲犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，依据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，系自首，可以从轻处罚。被告人杨某甲自愿如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定可以从宽处罚。建议对其处有期徒刑一年六个月并处罚金。提请本院惩处。被告人杨某甲对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人的辩护意见：1.对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议；2.被告人杨某甲系初犯、偶犯，且本次犯罪主观上无吸收他人存款的直接故意，主观恶性较小，在其意识到自己犯罪以后自动投案，并如实供述了自己的罪行，系自首，并自愿认罪认罚，综上，请求对其从轻处罚，建议适用缓刑。经审理查明，宁夏华天小额贷款有限公司成立于2008年12月29日，公司注册地址为三河镇唐堡村，注册成立实缴金额1000万元，经营范围为海原县辖区内农户，个体经营者和小企业发放小额贷款，法人为杨某乙，股东为杨某乙、范某某、余某某；2010年6月30日，股东变更为杨某乙、杨某甲、丁某某、杨某丙；2014年11月20日，法人变更为杨某丙，股东变更为杨某丙、杨某丁、杨某甲、丁某某；2017年3月7日，法人变更为杨某甲，股东为杨某甲、杨某丁。2012年至2015年期间，被告人杨某甲以宁夏华天小额贷款公司的名义，通过群众口口相传、互相介绍的方式，以高额利息为诱饵，非法吸收公众存款70万元，其中吸收戴某甲存款20万元，付息58000元；吸收杜某某存款3万元，付息3000元；吸收赵某某存款4万元，付息14400元；吸收戴培顺存款5万元，付息18000元；吸收戴某乙存款5万元，还本付息13000元；吸收郭某某存款19万元；吸收杨某戊存款14万元。上述事实有户籍证明、戴某甲丈夫苏某提供的借条、杜某某提供的借条、赵某某提供的借条、戴某丙提供的借条、戴某乙提供的借条、郭某某提供的借条、杨某戊提供的借条、宁夏华天小额贷款有限公司公户、宁夏华天小额贷款有限公司公户（海原县农村信用合作联社）5010663400012银行交易明细、侦查机关从海原县市场监督管理局调取的宁夏华天小额贷款有限公司工商登记、变更材料、受案登记表、海原县公安局抓获经过，辨认笔录及照片，证人苏某、戴某甲、杜某某、赵某某、戴某丙、戴某乙、郭某某、杨某戊、褚某某的证言，被告人杨某甲的供述和辩解等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人杨某甲违反国家金融管理制度，采取非法手段吸收公众存款70万元，数额较大，其行为扰乱了社会金融秩序，已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，指控犯罪数额有误，指控被告人杨某甲非法吸收公众存款的金额为71万元，其中吸收杨某戊存款金额为15万元，但本案证据能够证实被告人杨某甲吸收杨某戊存款金额为14万元，故被告人杨某甲吸收公众存款金额应认定为70万元。辩护人的辩护意见与查明的事实相符，予以采纳。被告人杨某甲犯罪以后自动投案，如实供述了自己的罪行，系自首，自愿认罪认罚，依法从轻处罚。公诉机关对被告人杨某甲处有期徒刑一年六个月并处罚金的量刑建议适当，予以采纳。辩护人对被告人杨某甲适用缓刑的量刑建议不当，不予采纳。根据被告人杨某甲的犯罪事实、情节及社会危害程度，依据《中华人民共和国刑法》一百七十六条第一款、第六十四条、第六十七条第一款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第一百八十八条第一款之规定，判决如下：一、被告人杨某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三万五千元（未缴纳）；（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月19日起至2021年5月18日止。罚金限本判决生效后三十日内缴清。）二、责令被告人杨某甲于本判决生效后三十日内分别退缴被告人戴某甲14.20万元、杜某某2.70万元、赵某某2.56万元、戴培顺3.20万元、戴某乙3.70万元、郭某某19万元、杨某戊14万元；三、随案移送的银行卡八张，依法发还被告人杨某甲。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向中卫市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本四份。审判长 杨 红审判员 马风贵审判员 杨 勇 二○二○年四月二十八日书记员 孟芳萍附：本案所适用的法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第一百八十八条人民法院审判第一审案件应当公开进行。但是有关国家秘密或者个人隐私的案件，不公开审理；涉及商业秘密的案件，当事人申请不公开审理的，可以不公开审理。不公开审理的案件，应当当庭宣布不公开审理的理由。