河南省郑州市金水区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0105刑初27号公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。被告人许慧洁，女，1956年11月14日出生于河南省洛阳市，汉族，高中文化程度，群众，原河南盛世文化实业发展有限公司客户经理，户籍地：河南省郑州市。因涉嫌犯非法吸收公众罪，于2019年8月31日被郑州市公安局金水路分局刑事拘留，同年9月18日被逮捕。辩护人付立明、王辉，河南律范律师事务所律师。被告人朱益芬，女，1951年01月08日出生于河北省献县，汉族，大学文化程度，中共党员，原河南盛世文化实业发展有限公司客户经理，户籍地：河南省郑州市中原区。因涉嫌犯非法吸收公众罪，于2019年8月31日被郑州市公安局金水路分局拘留，同年9月18日被逮捕。辩护人胡博文、何溢，河南力天律师事务所律师。河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检二部刑诉（2019）119号起诉书指控被告人许慧洁、朱益芬犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省郑州市金水区人民检察院指派检察员郑萌出庭支持公诉，被告人许慧洁及其辩护人付立明、王辉，被告人朱益芬及其辩护人胡博文到庭参加了诉讼。本案经依法延长审理期限。现已审理终结。河南省郑州市金水区人民检察院指控：河南盛世文化实业发展有限公司于2012年5月25日经郑州市工商行政管理局金水分局注册成立，由法定代表人王建立为实际控制人，王建立（另案处理）高计贞（另案处理）为公司总经理，金明德（另案处理）为公司副总经理，负责公司融资理财等业务工作。王建立等人先后招聘被告人许慧洁、朱益芬为公司客户经理，未经国家相关部门批准，违反国家金融管理法规，以高息为诱饵，夸大公司实力，以让客户购买收藏艺术品的名义，签订《艺术品收藏合同》，承诺客户购买艺术品由该公司管理，根据购买艺术品价格每年增值18%的利润返还给客户，向社会不特定公众吸收存款，将吸收资金用于偿还客户本金、利息及支付公司人员提成等，维持公司运营，2018年7月份公司资金链维持出现问题后，要求客户按照之前的集资额更换成还款协议。经审计，截止2019年8月12日，盛世文化公司债权申报客户共计242人，投资金额共计58973637.00元，已兑付金额10912980.96元，未兑付金额48060656.04元；许慧洁担任该公司客户经理涉及客户投资金额14835740.00元，已兑付金额2593547.40元，未兑付金额12242192.60元；朱益芬担任该公司客户经理涉及客户投资金额2360000.00元，已兑付金额357800.00元，未兑付金额2002200.00元。2019年8月31日，被告人许慧洁、朱益芬到郑州市公安局金水路分局投案，2019年9月17日，朱益芬家属向郑州市公安局金水路分局退回赃款51215元。针对上述指控，公诉机关提供了被告人许慧洁、朱益芬的供述与辩解，同案犯高计贞、金明德的供述，集资参与人赵天玲、吴秀芬等人的陈述及报案材料，审计报告，受案经过、到案经过、艺术品收藏合同、还款协议、投资客户核实登记表、银行开户资料及交易明细、户籍证明等证据。认为被告人许慧洁、朱益芬违反国家金融管理法规，扰乱金融秩序，变相向社会公众非法吸收资金，数额巨大，二被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究二被告人的刑事责任，被告人许慧洁犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或减轻处罚，被告人许慧洁自愿认罪认罚，建议判处被告人许慧洁有期徒刑三年至四年，并处罚金。被告人许慧洁对公诉机关指控的罪名及犯罪事实无异议，认罪认罚，请求从轻处罚。其辩护人的意见为对公诉机关指控的罪名无异议，被告人许慧洁系自首、从犯、初犯、认罪认罚，请求对其从轻处罚。被告人朱益芬对公诉机关指控的罪名及犯罪事实无异议，其是自首、退出违法所得，请求从轻处罚。其辩护人的意见为对公诉机关指控的罪名无异议，被告人朱益芬是自首、从犯、初犯、退出违法所得，请求对其从轻处罚。经审理查明：河南盛世文化实业发展有限公司于2012年5月25日经郑州市工商行政管理局金水分局注册成立，由法定代表人王建立为实际控制人，王建立（另案处理）高计贞（另案处理）为公司总经理，金明德（另案处理）为公司副总经理，负责公司融资理财等业务工作。王建立等人先后招聘被告人许慧洁、朱益芬为公司客户经理，未经国家相关部门批准，违反国家金融管理法规，以高息为诱饵，夸大公司实力，以让客户购买收藏艺术品的名义，签订《艺术品收藏合同》，承诺客户购买艺术品由该公司管理，根据购买艺术品价格每年增值18%的利润返还给客户，向社会不特定公众吸收存款，将吸收资金用于偿还客户本金、利息及支付公司人员提成等，维持公司运营，2018年7月份公司资金链维持出现问题后，要求客户按照之前的集资额更换成还款协议。经中财德普会计师事务所有限公司鉴定：（1）根据专案组移交的盛世文化公司财务人员提供的目前尚未结清的客户明细表（仅显示尚未结清金额）得出，许慧洁部门涉及未结清金额25333387.00元，朱益芬部门涉及未结清金额745000.00元；（2）根据专案组移交的盛世文化公司债权申报客户资料，许慧洁作为客户经理涉及客户投资金额14835740.00元，已兑付金额2593547.40元，未兑付金额12242192.60元；朱益芬作为客户经理涉及客户投资金额2360000.00元，已兑付金额357800.00元，未兑付金额2002200.00元。2019年8月31日，被告人许慧洁、朱益芬到郑州市公安局金水路分局投案，2019年9月17日，朱益芬家属向郑州市公安局金水路分局退回赃款51215元。上述事实，有公诉机关提交的，经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、集资参与人的陈述（1）赵天玲的陈述，2016年其经许慧洁介绍了解到盛世文化公司，她告诉其该公司有投资理财业务，公司形势很好，给其吹嘘公司的实力，让其放心投资。其于2016年1月份到位于郑州市文化路与任砦北街联盛大厦六楼签订了合同，以其名义投资1万元，利息18%，期限一年，许慧洁带其到财务室现金交付，然后拿出书画收藏协议，并说投资客户都是以书画收藏协议进行理财的，到期后其将钱取出来，后其又陆续投资几次，都是现金交付共5万元。后许慧洁通知其公司经营不善让其更换为还款协议。现在其还有5万元没收回来。（2）钮因平的陈述，2016年其通过朱益芬了解到盛世文化公司，她告诉其盛世文化公司利用书画收藏获取利息，保证有收益，本金投入后可以给其打借条，之后其就到位于郑州市文化路与任砦北街联盛大厦六楼，朱益芬带其到财务室签订了书画收藏协议，其投入8万元，现金交付，每期利息直接汇入其本人银行账户，收到过多少利息记不清了，其现在有8万元没有收回。集资参与人吴秀芬、石福燕、袁丽、刘富萍、刘明德、王霞、刘桂玲、杨秋珍、闫春荣、李振五等人的陈述与赵天玲、钮因平的陈述一致并相互印证。2、同案犯的供述（1）高计贞的供述，其于2011年到河南盛世文化实业有限公司工作，公司位于郑州市金水区任砦北街1号联盛大厦A座6楼，老板叫王建立，其是总经理，负责公司所有事情，2012年5月至7月其负责公司全面事务，2017年7月份后，金明德接手其的工作，负责公司的事务管理。公司分三个部门，行政部、财务部、业务部，业务部客户经理有许慧洁、朱益芬等人。公司对不特定客户宣传说有艺术品购买销售渠道、通过低买高卖的方式赚取差价，利润很可观，给客户每年按投资额的16%至18%支付利息，比银行存款吃利息好多了。客户大多是老年人。总的来说公司主要经营项目是王建立通过融资的钱做贸易，赚差价支付客户利息。书画、艺术品、红木家具是对外宣传的一种噱头，只占吸收资金的不到10%。客户投资的钱大多都转到王建立的银行卡，这些钱都是王建立控制的。2018年7月份以后，公司经营不善倒闭了，不再支付客户利息了，当时统计吸收客户金额有6000多万元，涉及260人左右。（2）金明德的供述，其于2017年6月加入河南盛世文化实业发展有限公司，担任业务副总，负责对外融资和理财业务。公司的负责人是王建立和高计贞。公司分三个部门，业务部有其负责，客户经理有许慧洁、朱益芬等人。公司融资理财项目只有艺术品收藏，占投资经营额的10%左右，具体都是王建立和高计贞使用投资款。王建立和高计贞宣传说在外投资有酒店、矿产、旅游景区、科技网络、房地产项目、红木家具厂，但实际上这些投资基本上都是虚假的，红木家具厂只是帮助公司加工红木家具的厂商，并不是公司所有，是合作商公司。公司没有做过艺术品业务，都是打着艺术品收藏的名义让客户投资理财。公司有对公账户，客户理财款都支付到了王建立的个人账户上了。截止2018年7月，经财务统计公司吸收了大概7480万元的资金，大概客户260人左右。3、鉴定意见河南中财德普会计师事务所有限公司豫中德会鉴字（2019）第039-2号鉴定意见书证实：（1）根据专案组移交的盛世文化公司财务人员提供的目前尚未结清的客户明细表（仅显示尚未结清金额）得出，许慧洁部门涉及未结清金额25333387.00元，朱益芬部门涉及未结清金额745000.00元；（2）根据专案组移交的盛世文化公司债权申报客户资料，许慧洁作为客户经理涉及客户投资金额14835740.00元，已兑付金额2593547.40元，未兑付金额12242192.60元；朱益芬作为客户经理涉及客户投资金额2360000.00元，已兑付金额357800.00元，未兑付金额2002200.00元。4、辨认笔录，证实经张文龙、张革命、白慧敏、杨春梅辨认，被告人许慧洁就是河南盛世文化实业发展有限公司的客户经理；经陈冰、王星灿、杨春梅辨认被告人朱益芬就是河南盛世文化实业发展有限公司的客户经理。5、书证（1）受案经过，2017年1月份至2018年7月底河南盛世文化事业有限公司在郑州市金水区任砦北街1号联盛大厦A座6楼以让客户购买收藏艺术品的名义，签订《艺术品收藏合同》，并承诺客户购买艺术品由该公司管理，根据购买艺术品价格每年增值18%的利润返还给客户。后经调查发现，河南盛世文化事业有限公司以此模式拉客户购买艺术品，但未将艺术品交付给客户，每月返还利息，至2018年7月河南盛世公司暂停兑付本息，导致大量客户到分局、市局、省厅上访，要求该公司归还血汗钱。现有登记报案群众32人，涉案金额160万元，据客户反映，被骗群众四百余人，涉案金额7800万元左右。遂郑州市公安局金水路分局受理了此案。（2）到案经过，证实2019年8月31日10时许慧洁主动到郑州市公安局金水路分局经侦大队投案；2019年8月31日9时朱益芬主动到郑州市公安局金水路分局经侦大队投案。到案后，许慧洁、朱益芬对其犯罪事实供认不讳。（3）扣押清单，证实被告人朱益芬退出赃款人民币51215元的事实。（4）吸收客户明细表、还款明细表、还款协议，证实被告人许慧洁、朱益芬等人在河南盛世文化实业发展有限公司非法吸收公众存款的事实。（5）客户经理获利金额统计表，证实2017年12月至2018年5月被告人许慧洁、朱益芬作为客户经理在河南盛世文化实业发展有限公司非法吸收公众存款分别获利739524元、51215元的事实（6）户籍证明、无犯罪记录证明、党员证明，证实被告人许慧洁、朱益芬系成年人，均未发现有犯罪记录，被告人朱益芬为中共党员。5、被告人供述（1）被告人许慧洁的供述，2013年下半年，其到河南盛世文化实业发展有限公司进行投资，2014年公司任命其为客户经理，主要负责公司客户接待，一般都是客户来到公司后，其带客户参观公司，告诉客户公司有书画的购买渠道，通过低买高卖的方式赚取差价，且公司是实业公司，在外有实体和其他实际经营项目，有红木家具厂、山林、酒店、承包的梨园和联盛大厦整层楼都归公司所有。给客户每年按照投资的16%至18%支付利息，公司运营多年经营稳定，而且比银行利息高，还有党支部为公司保驾护航，有意向的客户其就带着到公司财务部签订字画收藏协议，期限半年到一年不等，在财务交钱，交钱方式有现金、POS机刷卡、银行转账，到期后续签必须重新签订新合同，客户投资的钱的去向其不清楚。其从2017年12月到2018年5月份的工资和提成大概有70万元左右。（2）被告人朱益芬的供述，河南盛世文化实业发展有限公司在河南省郑州市金水区任砦北街1号联盛大厦A座6楼，其作为客户经理负责对外拉客户投资，其团队的队员拉客户的投资都计算在其名下，其吃他们的提成。其向客户说公司有农业基地、山林、酒店、果园、红木家具生意，公司现在有理财项目，钱放到公司比放银行利息高，公司有实力比较稳妥。客户投资其就带客户到客服部交现金或者刷卡之后签订一份艺术品收藏交易合同，期限半年或一年，交的钱具体到公司哪个账户其不清楚。其的客户有同学、同事和朋友。其在公司从2017年12月到2018年5月份的工资和提成有10万元左右，花费一部分，剩余的钱又复投到公司了。本院认为：被告人许慧洁、朱益芬未经国家相关部门批准，违反国家金融管理法规，扰乱金融秩序，变相向社会公众吸收资金，数额巨大，二被告人的行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控被告人许慧洁、朱益芬犯非法吸收公众存款罪罪名成立，本院予以支持。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，……数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。”被告人许慧洁、朱益芬所犯之罪，应在上述法定刑幅度内判处刑罚。被告人许慧洁、朱益芬犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚；被告人许慧洁在共同犯罪中起次要作用，是从犯，可以从轻处罚；被告人朱益芬在共同犯罪中起次要作用，是从犯，可以减轻处罚；被告人许慧洁自愿认罪认罚，依法可以从宽处理；被告人许慧洁、朱益芬均系初犯，酌情予以从轻处罚；被告人朱益芬退出违法所得，酌情予以从轻处罚。对二被告人及其辩护人的上述辩护意见予以采纳。根据二被告人的犯罪事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第二十五条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人许慧洁犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月31日起至2022年8月30日止。罚金于判决生效后五日内缴纳）。二、被告人朱益芬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月31日起至2021年8月30日止。罚金于判决生效后五日内缴纳）。三、涉案赃款依法予以追缴，发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  王培德审判员  余学锋审判员  吕 晗二〇二〇年四月三十日书记员  程义琴