青海省西宁市城北区人民法院刑事判决书（2020）青0105刑初23号公诉机关：西宁市城北区人民检察院。被告人：王文倩，女，1989年5月17日出生（公民身份号码×××），汉族，大学文化程度，原系中国工商银行股份有限公司西宁城西支行员工，住西宁市。辩护人：李建北，青海启晨律师事务所律师。西宁市城北区人民检察院以北检公诉刑诉〔2020〕4号起诉书指控被告人王文倩犯诈骗罪，于2020年1月20日向本院提起公诉。审理期间公诉机关建议延期审理一次。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。西宁市城北区人民检察院指派检察员汪慧娟出庭支持公诉，被告人王文倩及其辩护人李建北到庭参加诉讼。现已审理终结。西宁市城北区人民检察院指控，2017年4月至2019年4月期间，被告人王文倩因其系中国工商银行股份有限公司西宁城西支行职工，虚构中国工商银行发行内部保本理财产品，以高利率高收益、附赠加油卡、食用油为由，并用伪造的“中国工商银行青海省分行”公章和“李萍”私章制作虚假工商银行内部保本理财产品申请书，获得被害人信任，实施诈骗。具体犯罪事实如下：1、2017年4月，被告人王文倩虚构中国工商银行内部保本理财产品，以高利率、高收益为由，在西宁市城西区交通医院门口骗取被害人曾×50000元，赃款挥霍。2、2017年9月19日，被告人王文倩虚构中国工商银行内部保本理财产品，以高利率高收益附赠加油卡为由，骗取被害人张×100000元，2018年7月，张×索要理财收益，被告人王文倩支付7500元虚假理财收益。2019年4月16日，被害人王×1再次微信转账50000元购买该理财产品。赃款挥霍。3、2018年11月6日，被告人王文倩虚构中国工商银行内部保本理财产品，以高利率、高收益附增加油卡、食用油为由，获取被害人李×、王×2母子信任后，被害人李×让王×2在西宁市××区工商银行内向被告人王文倩转账250000元购买该理财产品，2018年11月8日，骗取被害人王×2150000元，2019年5月，被告被害人李×、王×2向被告人王文倩索要理财收益。被告人王文倩为获取信任支付李×及王×218272.37元虚假理财收益。2019年1月17日，被害人李×再次向被告人王文倩转账160000元购买该理财产品。赃款挥霍4、2018年11月6日，被告人王文倩虚构中国工商银行内部保本理财产品，以高利率高收益、附赠加油卡为由，骗取被害人韩×100000元，赃款挥霍。5、2018年11月7日，被告人王文倩虚构中国工商银行内部保本理财产品，以高利率高收益、附赠加油卡、食用油为由，骗取被害人马×100000元，赃款挥霍。6、2019年1月7日，被告人王文倩虚构中国工商银行内部保本理财产品，以高利率高收益、附赠加油卡为由，骗取被害人崔×200000元，赃款挥霍。7、2019年4月20日，被告人王文倩虚构中国工商银行内部保本理财产品，以高利率高收益、附赠加油卡为由，骗取被害人于×50000元，赃款挥霍。2019年7月25日，被告人王文倩投案自首，并如实供述了自己的罪行。针对以上指控，公诉机关出示的证据有：1、物证私刻印章两枚；2、书证各被害人的报案材料、立案决定书、到案经过、接受证据清单，“工商银行内部人员人民币保本理财产品”申请书，微信聊天及转账截图，中国工商银行青海省分行录用王文倩的人事资料，解除劳动合同证明书，银行交易流水明细，公民个人身份信息资料等；3、各被害人的陈述笔录；4、证人刘×、任×的证言；5、辨认笔录。公诉机关认为，被告人王文倩以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取他人财物共计人民币1184227.63元，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，建议判处被告人王文倩十二至十五年有期徒刑，并处罚金，提请本院依法惩处。被告人王文倩对起诉书指控的犯罪事实及所列证据均无异议，自愿认罪。辩护人对起诉书指控被告人王文倩犯诈骗罪的基本犯罪事实及定性不持异议。主要辩护意见是：被告人主动向公安机关投案，并如实供述犯罪事实，系自首，应依法从轻或者减轻处罚。认为检察机关量刑建议过高。经庭审举证、质证，合议庭对证据认证如下：物证：私刻印章两枚；2、书证：被害人曾×、张×、李×、王×2、韩×、马×、崔×、于×的报案材料，立案决定书、到案经过、接受证据清单，银行内部人员人民币保本理财产品申请书，微信聊天及转账截图，工商银行青海省分行录用王文倩的人事资料，解除劳动合同证明书，银行交易流水明细，公民身份信息资料等；3、各被害人的陈述笔录；4、证人刘×、任×的证言；5、辨认笔录。根据公诉机关向法庭提交的证据，以及被告人王文倩当庭供述，经审理查明：2012年8月至2019年4月期间，被告人王文倩在中国工商银行股份有限公司西宁城西支行工作，2017年至2019年期间，被告人王文倩虚构工商银行发行内部保本理财产品，以高利率高收益、附赠加油卡、食用油为由，用伪造的“中国工商银行青海省分行”公章和“李萍”私章制作虚假工商银行内部保本理财产品申请书，获得被害人信任，多次实施诈骗，所得人民币1184227.63元。具体犯罪事实如下：1、2017年4月，被告人王文倩虚构中国工商银行内部保本理财产品，以高利率、高收益为由，在西宁市城西区交通医院门口骗取被害人曾×50000元，赃款挥霍。2、2017年9月19日，被告人王文倩虚构中国工商银行内部保本理财产品，以高利率高收益、附赠加油卡为由，骗取被害人张×100000元，2018年7月被告人王文倩支付给张×7500元虚假理财收益。2019年4月16日，被告人再次骗取张×50000元。共计骗取张×142500元。赃款挥霍。3、2018年11月至2019年1月期间，被告人王文倩虚构中国工商银行内部保本理财产品，以高利率、高收益附增加油卡、食用油为由，获取被害人李×、王×2母子信任后，骗取李×410000元，骗取王×2150000元。被告人王文倩为获取信任支付李×及王×218272.37元虚假理财收益。共计骗取李×、王×2母子541727.3元。赃款挥霍。4、2018年11月6日，被告人王文倩虚构中国工商银行内部保本理财产品，以高利率高收益、附赠加油卡为由，骗取被害人韩×100000元，赃款挥霍。5、2018年11月7日，被告人王文倩虚构中国工商银行内部保本理财产品，以高利率高收益、附赠加油卡、食用油为由，骗取被害人马×100000元，赃款挥霍。6、2019年1月7日，被告人王文倩虚构中国工商银行内部保本理财产品，以高利率高收益、附赠加油卡为由，骗取被害人崔×200000元，赃款挥霍。7、2019年4月20日，被告人王文倩虚构中国工商银行内部保本理财产品，以高利率高收益、附赠加油卡为由，骗取被害人于×50000元，赃款挥霍。2019年7月25日，被告人王文倩向西宁市公安局城北公安分局投案自首，并如实供述了自己的罪行。本院认为，被告人王文倩以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，多次骗取他人钱财，共计人民币1184227.63元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名及事实成立，应予支持。被告人王文倩主动投案，并如实供述犯罪事实，系自首，可从轻处罚。辩护人的相关辩护意见予以采纳。据此，为维护社会秩序，确保公民的合法财产不受侵犯，综合考虑被告人王文倩的犯罪事实、犯罪性质、情节及后果，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王文倩犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币100000元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月26日起至2029年7月25日止。罚金自判决生效后三十日内缴纳）。二、被告人王文倩违法所得赃款1184227.63元继续追缴。三、物证印章两枚予以没收，归档留存。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向西宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。审判长 冯和秀人民陪审员 董长华人民陪审员 王秀芬 二○二○年四月二十二日书记员 张 盼附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。