福建省平和县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0628刑初99号 公诉机关福建省平和县人民检察院。 被告人朱燎原，男，1994年7月25日出生，汉族，初中文化，务工，户籍所在地福建省平和县，住。因涉嫌妨害信用卡管理于2019年8月1日被刑事拘留，同年8月30日被取保候审。 被告人张月明，男，1983年8月18日出生，汉族，初中文化，经商，住福建省平和县。因涉嫌妨害信用卡管理于2019年8月1日被刑事拘留，同年9月6日被逮捕。2020年4月28日被取保候审。 辩护人傅超才、陈辉辉，福建华巍律师事务所律师。 被告人朱燎原、张月明被控妨害信用卡管理一案，平和县人民检察院于2020年4月20日以平检二部刑诉[2020]26号起诉书向本院提起公诉。本院于2020年4月20日立案，依法组成合议庭，适用简易程序，于2020年4月28日公开开庭审理了本案。平和县人民检察院指派检察员杨艺鸿出庭支持公诉，被告人朱燎原、被告人张月明及其辩护人傅超才、陈辉辉到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2018年至2019年间，被告人朱燎原向张某1、曾某1（已起诉）、张某2等12名持卡人购买银行卡四件套（每套含银行卡、手机号码卡、Ｕ盾、身份证复印件）50套，其中30套转卖给“大壮”（ＱＱ网名，另案处理），20套转卖给被告人张月明，共计获利40600元。被告人张月明将上述20套银行卡和单独向被告人朱燎原和余某、蔡烨秦等5名持卡人购买的15套银行卡，共计35套银行卡转卖给“林仔”（ＱＱ网名，另案处理），共计获利35000元。期间，被告人朱燎原让张某1重新办理2张新银行卡供“大壮”继续使用。具体犯罪事实如下： 1.2018年1月，被告人朱燎原以人民币（币种，下同）1200元／套的价格向曾某1购买持卡人张某15套银行卡，以2000元／套的价格出售给“大壮”，获利4000元。2019年初，被告人朱燎原以800元／张的价格让张某1重新办理2张新银行卡供“大壮”继续使用，费用从旧卡取现支付，并以2600元的价格向张某1购买3套银行卡，以2000元／套的价格出售给被告人张月明，获利3400元。被告人张月明以3000元／套的价格将上述银行卡转卖给“林仔”，获利3000元。2019年5月份，被告人张月明向张某1购买3套银行卡，以3000元／套的价格出售给“林仔”。 2.2018年至2019年间，被告人朱燎原以1000元／套的价格向持卡人朱某1购买2套银行卡，分别以2000元／套的价格各出售1套给“大壮”和被告人张月明，获利2000元。被告人张月明以3000元／套的价格将上述银行卡出售给“林仔”，获利1000元。 3.2019年3月，被告人朱燎原以1000元／套的价格向持卡人朱某2购买1套银行卡，以2000元／套的价格出售给被告人张月明，获利1000元。被告人张月明以3000元／套的价格出售给“林仔”，获利1000元。 4.2018年至2019年间，被告人朱燎原以1000元／套的价格向持卡人曾某2购买7套银行卡，以2000元／套的价格分别出售4套和3套给“大壮”和被告人张月明，获利7000元。被告人张月明以3000元／套的价格将上述银行卡出售给“林仔”，获利3000元。 5.2018年至2019年间，被告人朱燎原将持卡人张某2办理的8套银行卡，以2000元／套的价格各出售4套给“大壮”和被告人张月明。被告人张月明以3000元／套的价格出售给“林仔”，获利4000元。 6.2018年至2019年间，被告人朱燎原以1000元／套的价格向持卡人曾某3购买4套银行卡，以2000元／套的价格分别出售1套和3套给“大壮”和被告人张月明，获利4000元。被告人张月明以3000元／套的价格出售给“林仔”，获利3000元。 7.2018年初，被告人朱燎原以1000元／套的价格向持卡人余某购买3套银行卡，以2000元／套的价格出售给“大壮”，获利3000元。2019年4月，被告人张月明将上述银行卡以1000元／套的价格向余某购买2套银行卡，以3000元／套的价格出售给“林仔”，获利4000元。 8.2018年3月至7月间，被告人朱燎原以1000元/套的价格向持卡人蔡烨秦购买2套银行卡，以2000元/套的价格出售给“大壮”，获利2000元。2019年1月至6月间，被告人张月明以1000元/套的价格向蔡烨秦购买2套银行卡，以3000元/套的价格出售给“林仔”，获利4000元。 9.2018年初，被告人朱燎原以1200元／套的价格向持卡人曾某1购买4套银行卡，以2000元／套的价格出售给“大壮”，获利3200元。 10.2018年至2019年间，被告人朱燎原以1000元/套的价格向持卡人曾结镇购买6套银行卡，以2000元/套的价格各出售3套给“大壮”和被告人张月明，获利6000元。被告人张月明将上述银行卡以3000元/套的价格出售给“林仔”，获利3000元。 11.2018年至2019年间，被告人朱燎原以1000元/套的价格向持卡人朱机敏购买3套银行卡，以2000元/套的价格分别出售2套和1套给“大壮”和被告人张月明，获利3000元。被告人张月明将上述银行卡以3000元/套的价格出售给“林仔”，获利1000元。 12.2018年至2019年间，被告人朱燎原以1000元/套的价格向持卡人朱金亮购买2套银行卡，以2000元/套的价格各出售1套给“大壮”和被告人张月明，获利2000元。被告人张月明将上述银行卡以3000元/套的价格出售给“林仔”，获利1000元。 13.2019年4、5月，被告人张月明以2000元／套的价格向持卡人陈某购买3套银行卡，以3000元／套的价格出售给“林仔”，获利3000元。 14.2019年上半年，被告人张月明以2000元/套的价格向被告人朱燎原（持卡人）购买5套银行卡，以3000元/套的价格出售给“林仔”，获利5000元。 公诉机关认为，被告人朱燎原非法持有他人信用卡52张，数量巨大；被告人张月明非法持有他人信用卡35张，数量较大，他们的行为均已构成妨害信用卡管理罪。被告人朱燎原、张月明到案后均能如实供述自己的罪行，均系坦白，可以从轻处罚；均自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理。建议判处被告人朱燎原三年有期徒刑，并处罚金；判处被告人张月明一年五个月以上一年十个月以下有期徒刑，并处罚金。并提交了微信转账记录、微信号截图、微信转账截图，银行交易记录、支付宝转账记录，辨认笔录、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单，被告人朱燎原、张月明的供述和辩解，证人张某1、曾某1、朱某1、朱某2、曾某2、张某2、曾某3、余某、陈某、曾某1的证言，户籍证明、到案经过、银行卡核对表、银行卡信息确认表、银行交易明细、情况说明等书证等证据证实。 被告人朱燎原、张月明对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。张月明辩护人的主要辩护意见：张月明具有坦白、认罪认罚、退清赃款等从轻处罚情节，建议对其从轻处罚并适用缓刑。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明，2019年8月1日，公安机关在平和县出租房抓获朱燎原；2019年8月1日下午，张月明来到平和县公安局办案中心门口要求会见朱燎原，被公安机关民警口头传唤到平和县公安局办案中心接受调查，口头传唤过程张月明拒绝配合，后被公安民警强制传唤到案。2019年8月23日，公安机关依法对朱燎原位于平和县九峰镇霞田南田巷14-1号住所进行搜查，查获并依法扣押一套小米旧手机，并向朱燎原扣押暂扣款29000元。2020年4月23日、27日，朱燎原和张月明家属向公安机关分别退缴37000元、11600元。 本院认为，被告人朱燎原非法持有他人信用卡52张，数量巨大；被告人张月明非法持有他人信用卡35张，数量较大，二被告人的行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关的指控成立。朱燎原、张月明到案后均能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；认罪认罚，均可以依法从宽处理；退清违法所得，均可酌情从轻处罚。关于张月明辩护人提出的张月明具有坦白、认罪认罚、退清赃款等从轻处罚情节，建议对其从轻处罚并适用缓刑的辩护意见，经查，与查明的事实和法律规定相符，予以采纳。综上，鉴于朱燎原、张月明归案后具有较好的悔罪表现，宣告缓刑对居住的社区没有重大不良影响，依法可以宣告缓刑。朱燎原、张月明必须依法接受社区矫正。 依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第七十六条、第六十四条、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款、第二款第三项和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条的规定，判决如下： 一、被告人朱燎原犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币二万元，限本判决生效后三十日内缴纳（缓刑考验期从判决确定之日起计算)。 二、被告人张月明犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年五个月，缓刑二年，并处罚金人民币一万元，限本判决生效后三十日内缴纳（缓刑考验期从判决确定之日起计算)。 三、分别追缴被告人朱燎原、张月明的违法所得人民币四万零六百元、三万五千元（已由公安机关扣押），上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向漳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  赖贤平 人民陪审员  李水德 人民陪审员  张惠平 二〇二〇年四月二十八日 法官助理马淑惠 书记员张夏榕 附：本案相关法律条文 1.《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第七十六条对宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。 2.《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。 有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的； （二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的； （三）非法持有他人信用卡50张以上的； （四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的； （五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。 违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。 3.《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。