福建省安溪县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0524刑初1057号 公诉机关福建省安溪县人民检察院。 被告人蔡福州,男，1992年5月25日出生,汉族,初中文化,务工，住福建省安溪县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年8月14日被安溪县公安局刑事拘留，同年9月17日被逮捕。现羁押于安溪县看守所。 辩护人蔡建生，福建联谊律师事务所律师。 被告人蔡家福,男，1994年7月8日出生,汉族,初中文化,务工，住福建省安溪县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年8月14日被安溪县公安局刑事拘留，同年9月17日被逮捕。现羁押于安溪县看守所。 辩护人黄荣梅、陈志当，福建联谊律师事务所律师。安溪县法律援助中心指派。 安溪县人民检察院以安检六部刑诉（2019）149号起诉书指控被告人蔡福州、蔡家福犯妨害信用卡管理罪，于2019年12月20日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。安溪县人民检察院指派检察员谢明智出庭支持公诉，被告人蔡福州、蔡家福、辩护人蔡建生、黄荣梅、陈志当均到庭参加诉讼,现已审理终结。 安溪县人民检察院指控,被告人蔡福州于2019年6月间，委托白某1（另案处理）联系快递渠道，将31张他人户名的银行卡及银行Ｕ盾从国外通过顺丰速递邮寄回国内，同年7月14日，白某1到安溪县官桥镇海峡城旁边的顺丰快递网点领取快递时被安溪县公安局查获。 被告人蔡福州还于2019年6月间，将自己持有的38张银行卡及银行Ｕ盾（已查证其中37张为他人户名）交由被告人蔡家福帮助保管，后被告人蔡家福将上述银行卡藏匿于其位于安溪县的家中，直至2019年8月14日被安溪县公安局查获。 被告人蔡福州、蔡家福均于2019年8月14日被安溪县公安局抓获，并扣押相应银行卡及U盾。二被告人归案后，如实供述自己的罪行。 指控提供的证据有：1、涉案手机、银行卡等物证；2、户籍证明、到案经过等书证；3、证人白某2等人的证言；4、搜查笔录、辨认笔录；5、微信聊天记录、勘验光盘等电子证据；6、被告人蔡福州、蔡家福的供述和辩解等。 公诉机关认为，被告人蔡福州、蔡家福妨害信用卡管理制度，被告人蔡福州非法持有他人信用卡，数量巨大，被告人蔡家福非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款的规定，均应以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任，属共同犯罪。在共同犯罪中，被告人蔡福州起主要作用，是主犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条第一、四款的规定，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚；被告人蔡家福起次要作用，是从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，应当从轻或者减轻处罚。二被告人归案后，如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。 被告人蔡福州对公诉机关的指控，辩解指控的第一部分，其和白某1、王志深是朋友，只是代为转达；指控的第二部分没有意见；辩护人蔡建生的辩护意见，公诉机关指控的第一部分31张的银行卡，是王志深和白某1进行交易联系的，如何买卖被告人蔡福州是不知道的，被告人蔡福州只是代为转达，认定其非法持有31张银行卡存在事实不全面，在法律上不能认定为被告人蔡福州持有。 被告人蔡家福对公诉机关的指控没有意见;辩护人黄荣梅的辩护意见，被告人蔡家福系从犯，自愿认罪认罚，代为保管银行卡，没有从中获利，建议对其从轻处罚。 经审理查明，2019年6月间，被告人蔡福州委托白某1（另案处理）联系快递渠道，将31张他人户名的银行卡及银行Ｕ盾从国外通过顺丰速递邮寄回国内，同年7月14日，白某1到安溪县官桥镇海峡城旁边的顺丰快递网点领取快递时被安溪县公安局查获。 被告人蔡福州还于2019年6月间，将自己持有的38张银行卡及银行Ｕ盾（已查证其中37张为他人户名）交由被告人蔡家福帮助保管，后被告人蔡家福将上述银行卡藏匿于其位于安溪县的家中，直至2019年8月14日被安溪县公安局查获。 被告人蔡福州、蔡家福均于2019年8月14日被安溪县公安局抓获，并扣押相应银行卡及U盾。二被告人归案后，如实供述自己的主要犯罪事实。 认定上述事实，有经庭审质证的如下证据证实： 1、搜查笔录、现场照片、扣押清单、到案经过，安溪县公安局侦查人员于2019年8月14日依法查获被告人蔡福州、蔡家福，并扣押被告人蔡福州苹果手机7ＰＬＵＳ一部（号码157××××5390）；扣押被告人蔡家福保管的银行卡38张、银行卡Ｕ盾38个、手机卡等物。 2、涉案银行卡账号列表及开户资料、部分流水，证实向蔡家福扣押银行卡中已调取共37张为他人户名，农行19张、工行15张、建行1张、邮储银行卡1张、光大1张、徽商1张的开户资料详情；向白某1扣押（经两人辨认，系蔡福州邮寄出后委托白某1退回的）银行卡31张中，已查证均为有效银行卡；于2019年6-7月间，均有银行明细交易记录。 3、证人白某1的证言及辨认笔录，2019年7月24日被公安机关扣押的银行卡不完全是其本人购买的，另一部分是龙门镇经营理发店的“帅哥”他购买来的，叫其帮忙代邮寄到国外指定的人及国外退回回来，快递寄其这里来的；其与“帅哥”微信聊天中“工16农27”、“建4徽15”的意思，指的是工商银行卡16套、农业银行卡27套、建设银行卡4套、徽商银行卡15套，这些是叫其帮他邮寄的银行卡的套数；当时银行卡邮寄回来的快递费一万两千多，“帅哥”有先用微信转账8000元给其。经照片辨认，编号4号是其所讲的“帅哥”（蔡福州）。 4、证人白某2的证言，证实白某1使用其本人的姓名、联系方式接收快递，2019年7月14日12时许，其接到顺丰快递电话让其去取货，其通过微信告诉白某1，白某1自行取货。 5、证人陈某的证言，其不认识蔡福州、蔡家福，有和其儿子的同学孙童迪一起去办理过银行卡，卡号记不住，现在两张银行卡都在孙童迪那里，当时办好后，对方拿走了，其未出租、出售过银行卡给他人，身份证也未出售、丢失过。 6、证人王某的证言，其不认识蔡福州、蔡家福，今年5月，其朋友丁瑞说要用银行卡大额度转账，就帮忙用本人身份证办理的一张建行6236…9383，还有一张农行卡，办理好后，丁瑞的朋友孙童迪找到其，其就将两张银行卡连同Ｕ盾、密码一起给了孙童迪，给其使用，孙童迪借用银行卡收钱，最多半个月，给其500元，卡给其使用。 7、证人罗某的证言，其不认识蔡福州、蔡家福，其于2019年4、5月办理过一张农行卡及配套Ｕ盾，卡号不记得，当天晚上不小心丢了，未授权他人使用、持有遗失的银行卡及Ｕ盾。 8、证人潘某的证言，其不认识蔡福州、蔡家福，其本人办理过卡号为6222…0671的工行卡及Ｕ盾，办理过卡号为6228…7879的农行卡及Ｕ盾，在今年五月份一起丢失，未授权他人使用、持有过上述银行卡及Ｕ盾。 9、证人韦某的证言，其不认识蔡福州、蔡家福，2019年5月有办理的一张农行卡、工行卡，同年6月遗失，直到同年7月挂失补办，未授权他人使用、持有过遗失的银行卡及Ｕ盾。 10、证人芦艳的证言，其不认识蔡福州、蔡家福，以前有过2张工行卡丢失，2019年7月到工行办理注销业务，其未授权他人使用6215…8665的工行卡，身份证丢失过。 11、证人高某的证言，其有办理过6215…6116的工行及6233…6792的建设银行账户,两张银行卡办理不久在厦门丢ｌ了，其没有授权他人使用过这张银行卡，也没有出售、租用给他人使用这两张银行卡。 12、证人李某证言，其不认识白某1，有办理过6215…4439的工商银行卡，没有授权他人使用，该卡在其开户后没多久就连钱包一起丢失，还有去挂失。 13、证人孟某的证言，我本人身份证没有丢失过，其不认识白某1，有持自己的身份证办理6215…8934（工商银行）、6228…1173的银行卡，没有出售、出租这两张银行卡，当时连同Ｕ盾一起放在钱包里面丢失，在亳州的商场丢失。 14、证人曾某的微信自述，其没有授权他人使用本人身份证办理银行卡，身份证曾经丢失过，有办理过6217…3618的建行卡及6216…5669的中国银行卡，在今年5、6月的时候丢失，其不认识安溪的白某1。 15、微信聊天记录打印件及电子勘验光盘，白某1被扣押手机中提取微信聊天记录，证实蔡福州通过微信昵称-Ｃａｉｆｚ（微信号×××）、佧夊！（微信号×××）与白某1昵称发哥（微信号×××）、昵称克拉拉（微信号×××）微信聊天情况，其中蔡家福于2019年6月11日-2019年6月15日联系白某1帮助从将国外邮寄银行卡被退货的银行卡，并转账8000元,其中白某1发送一个文档名称为“小白31张17张异常”。其中，蔡福州使用-Ｃａｉｆｚ（微信号×××）在和白某1克拉拉（微信号×××）聊天过程中，蔡福州发送其和微信昵称“恋澍”的聊天截图给白某1，聊天内容为蔡福州向“恋澍”沟通白某1提出的要先付邮费问题，“恋澍”发送“这样算下我出了多少吗你知道这单开漫游充进去和你们分掉的就已经一万了，现在运费再出一万”。 16、电子证物检查工作记录，证实蔡福州被扣押手机因设有手机密码，无法取证。 17、安溪县公安局西坪派出所工作说明 （1）本案查获的所有银行卡的开户资料均已调取，但有一张徽商银行的银行卡(卡号6217…0722)，经到银行查询查无该银行卡的相关信息； （2）被告人蔡福州被扣押的手机，因忘记手机密码手机无法打开，网安部门无法进一步勘验，因而无法进一步查证； （3）经对被告人蔡福州供述的“老二”的手机号码发外省进行查询，但仍没有得到回复，仍无法确认该人员的具体身份信息，也没有其他的信息可以确认身份，故无法对“老二”进一步查证； （4）根据被告人蔡福州供述手机密码为0000或0708，两个密码均无法打开手机，无法进一步勘验。 （5）银行账号列表及开户资料、部分流水，向蔡家福扣押银行卡中已调取共37张为他人户名，农行19张、工行15张、建行1张、邮储银行卡1张、光大1张、徽商1张的开户资料。向白某1扣押（经二人辨认，系蔡福州邮寄出后委托白某1退回的）银行卡31张中，已查证均为有效卡： 18、户籍证明，证实被告人蔡福州、蔡家福的出生日期等基本信息。 19、被告人蔡福州的供述及辨认笔录，认识龙门镇观山村的白某1，白某1被扣押的银行卡，是其认识的一个外号“老二”的广西人在2019年4、5月份时到其位于龙门镇弘桥小区“美阁美装”理发店，他把7月14日白某1被公安机关扣押的31张银行卡以及在8月14日被西坪派出所扣押的38张银行卡，总共69张他人银行卡由“老二”分两次通过快递公司寄到其店里，过几天后“老二”自己联系快递到其理发店，将其中一部分银行卡寄到国外，过段时间后国外的买家不要这批银行卡要求退货，由于其跟“老二”没有从国外邮寄银行卡回国内的渠道，期间白某1有来过其的理发店，他有国外寄回来的这个渠道，其让白某1帮忙将买家退货的银行卡从国外寄回来到国内，收到银行卡后其再退还给“老二”，这31张银行卡（及对应Ｕ盾）总的快递费用费是一万二千余元，2019年6月15日其用微信转账给白某1一部分快递费用8000元；另外38张银行卡就放在其堂弟蔡家福家里。经照片辨认，编号5号是白某1。 20、被告人蔡家福的供述，大约一个月多前，蔡福州说有一些东西要寄存在其那里，其说可以，然后蔡福州就把东西包好送到其家里，放在一楼空啤酒箱旁，其知道蔡福州寄存的那些东西是银行卡和U盾，直到被公安机关查获。 被告人蔡福州关于其和白某1、王志深是朋友，只是代为转达的辩解意见；辩护人蔡建生关于公诉机关指控的第一部分31张的银行卡，是王志深和白某1进行交易联系的，如何买卖被告人蔡福州是不知道的，被告人蔡福州只是代为转达，认定其非法持有31张银行卡存在事实不全面，在法律上不能认定为被告人蔡福州持有的辩护意见。经查，公诉机关对被告人蔡福州非法持有该31张他人银行卡的认定，有上述证人白某1等人证实系被告人蔡福州持有的证言，与被告人蔡福州到案后多次供认该银行卡系其广西朋友“老二”邮寄到其理发店，后让白某1帮忙其接收的供述相互印证，又有其手机微信聊天及转账记录等予以佐证；故该辩解、辩护意见与本案查明的事实证据不符，均不予采纳。 本院认为，被告人蔡福州、蔡家福妨害信用卡管理制度，被告人蔡福州非法持有他人信用卡，数量巨大，被告人蔡家福非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪，属共同犯罪。公诉机关指控二被告人犯妨害信用卡管理罪的罪名成立。在共同犯罪中，被告人蔡福州起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人蔡家福起次要作用，是从犯，依法予以从轻处罚。二被告人归案后，如实供述自己的罪行，依法均从轻处罚。公诉机关建议判处被告人蔡福州有期徒刑三年一个月至三年六个月，并处罚金人民币二万至三万元；鉴于被告人蔡家福自愿认罪认罚建议判处被告人蔡家福有期徒刑九个月至一年，并处罚金人民币一万元至二万元的幅度量刑适当，予以采纳。辩护人黄荣梅关于被告人蔡家福系从犯，自愿认罪认罚，代为保管银行卡，没有从中获利，建议对其从轻处罚的辩护意见，予以采纳。为维护社会管理秩序，保护公民的财产权利不受侵犯，根据二被告人的犯罪事实、情节及认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人蔡福州犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币二万元（已缴交）。 (刑期从判决执行之日起计算,判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。下同。即刑期自2019年8月14日起至2022年10月13日止。) 二、被告人蔡家福犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币一万元（已缴交）。 (刑期自2019年8月14日起至2020年5月13日止。) 三、没收二被告人被公安机关扣押的相应银行卡、U盾及被告人蔡福州的作案工具手机1部。 如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份,副本二份。 审 判 长  周开源 人民陪审员  林金木 人民陪审员  陈景渊 二〇二〇年四月三十日 书 记 员  石景艺 附：本案适用的法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的； 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。