福建省建瓯市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0783刑初31号 公诉机关福建省建瓯市人民检察院。 被告人叶章燮，男，1960年6月16日出生于福建省建瓯市，汉族，高中文化，案发前系建瓯市利众竹木制品有限公司法人代表，户籍所在地建瓯市，住建瓯市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月29日被刑事拘留，同年6月4日被逮捕。现羁押于建瓯市看守所。 辩护人徐巧英，福建韩思律师事务所律师。 辩护人黄録文，福建韩思律师事务所实习律师。 建瓯市人民检察院以瓯检诉刑诉（2020）4号起诉书指控被告人叶章燮犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。建瓯市人民检察院指派检察员杨某1出庭支持公诉，被告人叶章燮及其辩护人福建韩某律师事务所律师徐巧英、实习律师黄録文到庭参加诉讼。在诉讼过程中，因疫情，于2020年3月9日中止审理，于2020年4月9日恢复审理。现己审理终结。 公诉机关指控，2008年至2013年期间，建瓯市利众竹木制品有限公司法人代表被告人叶章燮以公司需要资金和其本人需要使用资金为名，承诺每月支付1.5分至3.5分不等的利息为诱饵，通过口口相传的方式，公开向社会大众吸收资金，先后向吴某1等五十三名不特定对象吸收存款12928800元人民币。 2019年4月29日被告人叶章燮在厦门市湖里区尚忠社140号206室门口被厦门公安局民警抓获。 针对上述指控，公诉机关当庭宣读和出示了相关证据。 公诉机关认为，被告人叶章燮违反金融秩序，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请依法判处。 被告人叶章燮对起诉书指控的犯罪事实供认不讳，并自愿认罪。其辩护人认为，被告人叶章燮非法吸收公众存款金额，应扣除经法院认定的民间借贷、退股转为借款以及利息转本金的部分；被告人叶章燮吸收的存款，在案发前已支付了200多万元利息，另大部分吸收的存款用于收购公司各大小股东的股份，且被告人叶章燮系初犯、偶犯，归案后又自愿认罪认罚，依法可对其从轻处罚。 经审理查明，2008年至2013年期间，建瓯市利众竹木制品有限公司法人代表被告人叶章燮以公司需要资金和其本人需要使用资金为名，承诺每月支付1.5分至3.5分不等的高额利息为诱饵，通过口口相传的方式，公开向社会大众吸收资金，先后向吴某1等五十名不特定对象吸收存款12971800元人民币，扣除归还的本金及利息2141380元，尚有10830420元未归还。具体事实如下： 1、向吴某1吸收存款475000元，支付利息166400元，尚欠308600元。 2、向王某1吸收存款200000元，支付利息元10400，尚欠189600元。 3、向饶某1吸收存款538000元，支付利息204000元，尚欠334000元。 4、向苏某吸收存款50000元，支付利息5000元，尚欠45000元。 5、向郭某吸收存款200000元，尚欠200000元。 6、向黄某吸收存款390000元，支付利息25000元，尚欠365000元。 7、向陈某1、范某1（原隆鑫笋竹专业合作社）吸收存款474000元，支付利息34000元，尚欠440000元。 8、向邓某向吸收存款50000元，支付利息21000元，尚欠29000元。 9、向张某1吸收存款120000元，支付利息40800元，尚欠79200元。 10、向沈某吸收存款100000元，支付利息37500元，尚欠62500元。 11、向谢某1吸收存款300000元，归还100000元，支付利息122500元，尚欠77500元。 12、向李和金吸收存款100000元，支付利息70000元，尚欠30000元。 13、向李某1吸收存款100000元，支付利息12000元，尚欠88000元。 14、向张某2吸收存款900000元，支付利息59400元，尚欠840600元。 15、向俞某1吸收存款993200元，尚欠993200元。 16、向翁某2吸收存款50000元，支付利息12000元，尚欠38000元。 17、向翁某3吸收存款168000元，支付利息40320元，尚欠127680元。 18、向陈某2吸收存款144000元，支付利息34000元，尚欠110000元。 19、向兰苏荣吸收存款135000元，支付利息20000元，尚欠115000元。 20、向江某1吸收存款1052600元，尚欠1052600元。 21、向谢某3吸收存款100000元，支付利息26000元，尚欠74000元。 22、向熊某吸收存款90000元，支付利息18810元，尚欠71190元。 23、向邱某2吸收存款50000元，支付利息10450元，尚欠39550元。 24、向杨某2吸收存款500000元，支付利息198000元，尚欠元302000。 25、向范某2吸收存款50000元，支付利息12000元，尚欠38000元。 26、向吴某3吸收存款556000元，尚欠556000元。 27、向某1满吸收存款105000元，支付利息18900元，尚欠86100元。 28、向朱某吸收存款50000元，支付利息5000元，尚欠45000元。 29、向叶某1吸收存款150000元，支付利息54000元，尚欠96000元。 30、向陈某3吸收存款40000元，支付利息9600元，尚欠30400元。 31、向吴某5（机）生吸收存款30000元，支付利息5400元，尚欠24600元。 32、向练某吸收存款600000元，支付利息174000元，尚欠426000元。 33、向徐某1吸收存款200000元，支付利息54000元，尚欠146000元。 34、向余某1吸收存款56000元，支付利息4200元，尚欠51800元。 35、向张某3吸收存款60000元，支付利息2000元，尚欠58000元。 36、向周某吸收存款1050000元，支付利息55900元，尚欠994100元。 37、向穆某吸收存款45000元，支付利息6600元，尚欠38400元。 38、向某2秀吸收存款50000元，尚欠50000元。 39、向王某2吸收存款30000元，尚欠30000元。 40、向余某2吸收存款70000元，支付利息40000元，尚欠30000元。 41、向张某4吸收存款200000元，支付利息6000元，尚欠194000元。 42、向叶某2（王某4怒）吸收存款70000元，尚欠70000元。 43、向张某5（包括被告人向“黄春奴”借款）吸收存款50000元，尚欠50000元。 44、向白某1吸收存款250000元，支付利息10000元，尚欠240000元。 45、向张某6吸收存款150000元，支付利息7700元，尚欠142300元。 46、向邱某1吸收存款50000元，尚欠50000元。 47、向严某吸收存款570000元，支付利息28500元，尚541500欠元。 48、向徐某2吸收存款930000元，支付利息360000元，尚欠570000元。 49、向某3宜生吸收存款280000元，支付利息20000元，尚欠260000元。 2019年4月29日被告人叶章燮被抓获归案，归案后自愿如实供述自己的罪行。 另查明：吴某1、王某1、杨某2、吴某3、饶某1、苏某等人均已就其与被告人叶章燮、建瓯市利众竹木制品有限公司民间借贷纠纷一案向本院提起民事诉讼并经本院民事判决、调解确认。被告人叶章燮向“黄春奴”的借款，实际上是向张某5所借；被告人叶章燮向吴某2吸收存款57000元，系叶章燮欠吴某2的退股金；吴某1已获得利息实际为166400元；谢某1本金金额为30万，综上，对起诉书指控有误部分，本院予以更正。 上述事实，被告人庭审中亦无异议，并有受案材料、立案材料、到案经过、户籍证明、违法、犯罪信息查询记录表、证人张某7、叶某3、白某2、叶某4、陈某4、杨某3、谢某2、翁某1、王某3、吴某4、陈某5、江某2的证言、被害人吴某1、王某1、饶某1、郭某、黄某、陈某1、范某1、邓某、张某1、沈某、谢某1、吴某2、李某1、张某2、俞某1、陈某2、江某1、熊某、杨某2、范某2、吴某3、连某、朱某、叶某1、陈某3、练某、徐某1、余某1、张某3、周某、王某2、余某2、张某4、张某5、叶某2、白某1、张某6、邱某1、严某、徐某2、龚某等人的陈述、被告人叶章燮的供述与辩解、股权凭证、收款收据、借条、欠条、借款合同、转账记录、工商登记情况、民事判决书、民事调解书、银行账户交易明细、扣押决定书及扣押清单、接受证据材料清单、案件说明、厦门天珲联合会计师事务所审计报告书、辨认笔录等证据证实，足以认定。 关于辩护人提出经法院认定的民间借贷、退股转为借款以及利息转本金的部分应当扣除的辩护意见。经查：1.能否扣除民事判决、调解处理的借款数额。非法吸收公众存款系民间借贷从量变到质变的过程，通过每笔借款的积累，达到破坏国家金融管理秩序程度后构成本罪。本案民事判决、调解处理的借款，属于被告人实施吸收存款犯罪的部分行为，依法应认定为犯罪数额，辩护人对此提出扣除民事判决、调解处理的借款数额的辩护意见，不予采纳。2.根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第五点“集资参与人收回本金或者获得回报后又重复投资的数额不予扣除，但可以作为量刑情节酌情考虑”的规定，对辩护人提出关于利息转本金应当扣除的辩护意见，不予采纳。3.本案吴某2的57000元，系其退股转为借款金额，依法应当扣除，辩护人据此提出的辩护意见予以采纳。 本院认为，被告人叶章燮未经金融管理部门批准，扰乱国家金融管理秩序，向社会不特定对象非法吸收公众存款12971800元，尚有10830420元未归还，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。案发前被告人叶章燮已归还了部分本金和支付了部分利息，被其吸收的存款中有部分系利息转本金，可酌情从轻处罚，其归案后如实供述自己的罪行，庭审中又自愿认罪，可以从轻处罚。其辩护人据此提出相关从轻处罚的辩护意见予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条的规定,判决如下： 被告叶章燮犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年十个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月29日起至2024年2月28日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳。） 二、责令被告人叶章燮退赔人民币10830420元，返还各被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南平市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  叶恭岚 人民陪审员  连美凤 人民陪审员  蔡 瑰 二〇二〇年四月十七日 书 记 员  王 蔚 附：本案适用的主要法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。