河南省济源市人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫9001刑初489号公诉机关济源市人民检察院。被告人李昆昆，男，1989年8月30日出生于河南省济源市，汉族，大专文化，潮州市长实通信公司员工，住济源市。因涉嫌诈骗犯罪，于2019年3月4日被抓获，同年3月6日被济源市公安局刑事拘留，4月11日被逮捕。辩护人赵先进，系东马头居委会推荐人员。济源市人民检察院以济检一部刑诉（2019）151号起诉书指控被告人李昆昆犯诈骗罪，于2019年10月8日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。济源市人民检察院指派检察员李刚花、史楠出庭支持公诉，被告人李昆昆及其辩护人赵先进到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2012年下半年，被告人李昆昆染上赌博恶习，2014年1月至4月，李昆昆以做生意、周转等为由诈骗多人钱款用于赌博以及还赌债。2014年4月底，李昆昆离开济源失去联系。2014年1月底，被告人李昆昆以周转为由，诈骗被害人陶某5万元。2014年2月份至4月份，被告人李昆昆以做生意为由诈骗被害人田某39万元。2014年2月20日，被告人李昆昆以做生意为由让被害人马某1为其在**平处借款5万元提供担保，李昆昆离开济源后马某1代还**平5万元。2014年3月19日，被告人李昆昆以做生意为由让马某1、田某为其在被害人马某2处借款10万元提供担保，李昆昆离开济源后马某1代还马某25万元。2014年3月25日，被告人李昆昆以做生意为由让被害人马某1为其在刘毅处借款5万元提供担保，李昆昆离开济源后马某1代还刘毅5万元。2014年4月份，被告人李昆昆以做生意为由诈骗被害人李某32.5万元。公诉人对上述事实提供了相应证据，认为被告人李昆昆以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，多次骗取他人66.5万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，提请依法惩处。被告人李昆昆辩称其没有向田某借款，田某只是为其从他人处借款进行担保；不记得是否借李某3款项；确实欠其他被害人款项，向**平、马某2、刘毅所借款项为高利贷，但没有以做生意、干工程等为由进行诈骗，不构成诈骗罪。其辩护人辩称被告人李昆昆和被害人之间系民事纠纷，现有证据不能证实李昆昆以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取被害人钱款，李昆昆不构成诈骗罪。经审理查明：被告人李昆昆从2012年下半年开始染上赌博恶习。2013年年底至2014年4月，李昆昆以做生意、周转、干工程为由骗取多人共64万元，用于赌博、归还赌债和支付利息。2014年4月底，李昆昆为躲债离开济源，失去联系。具体如下：2014年1月底，被告人李昆昆以周转为由骗取被害人陶某5万元。2013年年底至2014年4月份，被告人李昆昆以做生意为由骗取被害人田某39万元。2014年2月20日，被告人李昆昆以做生意为由让被害人马某1为其在**平处借款5万元进行担保，李昆昆离开济源后马某1代还**平5万元。2014年3月19日，被告人李昆昆以做生意为由向被害人马某2借款10万元，并让马某1、田某进行担保，李昆昆离开济源后马某1代还马某25万元。2014年3月25日，被告人李昆昆以做生意为由让被害人马某1为其在刘毅处借款5万元提供担保，李昆昆离开济源后马某1代还刘毅5万元。另查明，被告人李昆昆因涉嫌诈骗犯罪被济源市公安机关上网通缉后，于2019年3月4日被抓获，临时羁押于潮州市看守所，同年3月6日交由济源市公安局处理。上述事实，有以下经过庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1、被告人李昆昆的供述与辩解，证实2012年底其开始和张燕彬、李奎奎等人一起赌博，开始使用自己的工资、信用卡赌博，工资每月2000多元，后借款赌博，其很少赢钱，有时一天输1万多元，赌博至2014年4月份，输有200万元左右。因赌博欠钱太多，其从2014年2月份左右开始没心思上班，每天想着去哪里借钱，拆东墙补西墙，债越来越多。其以做生意、周转等理由向同事马某1借款十几万元，归还七八万元；向同事周某借款十几万元，归还七八万元；向马某2借款10万元未还；向刘毅借款5万元；让马某1为其在**平处借款5万元进行担保，让马某1、朋友田某为其在马某2处借款10万元进行担保；使用了同事陶某信用卡内5万元未还，使用了田某信用卡内4万元和田某从同事处借来的信用卡内款项未还，还从田某和其他多人处借了现金使用，借款用于赌博、归还高利贷和支付利息。其借钱或让马某1等人担保时让马某1、周某、田某、陶某看过一份关于德泰酒店装修工程的合作框架协议，但自己没有干工程，借款用于赌博。因欠钱太多其于2014年4月份“跑路”，先后呆在山东、江苏、广东等地，直至被抓获。2、被害人陶某的陈述，证实2014年1月底，李昆昆以干济源德泰酒店装修工程为由向其借款5000元，还向其出示了一份德泰酒店的合同书，因没有现金，其把自己的一张工商银行信用卡交给李昆昆使用，李昆昆承诺一星期后归还。后李昆昆从其信用卡内透支5万元，其多次讨要，李昆昆称工程款要回来就归还，2014年4月初开始联系不上李昆昆，听李昆昆父亲说李昆昆在外借款200多万元，他们也联系不上李昆昆，后其将该5万元归还，并把信用卡挂失了。3、被害人田某的陈述，证实2013年11月份，李昆昆以干工程为由向其借款，其把自己的交通银行信用卡、邮政银行信用卡、建设银行信用卡借给李昆昆使用，李昆昆将卡内的4万元套现使用。后李昆昆又以干工程为由向其借款，其借了单位同事陈某5万元信用卡、顾某5万元信用卡、薛某25万元信用卡、郑某3万元信用卡、张某22万元信用卡、张某3现金3万元、王某现金5万元、张某2现金7万元交给李昆昆使用。期间，李昆昆给其发了一份济源德泰酒店的装修工程合同，称准备干该工程。李昆昆还让其为李昆昆从马某2等人处借款进行担保，马某1也为李昆昆从马某2处借款进行了担保。其不知道李昆昆赌博。李昆昆于2014年4月份“跑路”，其将借款和信用卡内李昆昆透支的款项陆续归还。4、被害人马某1的陈述，证实2012年12月份，其同事李昆昆以干济源德泰酒店工程为由向其借了15万元。2013年9、10月份，李昆昆又向其借款，并向其出示了一份德泰酒店的合同，合同上有李昆昆的签字，其没有借给李昆昆款项。2014年2、3月份，李昆昆又以工地进货需要资金周转为由，让其帮忙进行担保，其先后为李昆昆在**平处借款5万元、在刘毅处借款5万元、在马某2处借款10万元进行了担保，田某也为李昆昆在马某2处借款10万元进行了担保。李昆昆“跑路”后，**平、马某2、刘毅向其要钱，其无奈代为归还**平5万元、马某25万元、刘毅5万元。5、被害人马某2的陈述，证实2014年3月份，李昆昆以在富士康承包有基建工程需要用钱进料为由向其借款10万元临时周转，2014年3月19日下午李昆昆给其出具了欠条，其向李昆昆提供的银行账户转账10万元，十几天后李昆昆就联系不上了，李昆昆父亲称李昆昆欠了很多钱，很多人找李昆昆要账。6、被害人李某3的陈述，证实2013年底，其同事李昆昆以干工程需要资金周转为由向其借款，其把自己的中国银行信用卡借给李昆昆使用，李昆昆使用了几次，每次把钱刷出后其把信用卡要回了。2014年4月份的一个周六，李昆昆到其居住的小区找到其表示因工程资金周转还想使用其的信用卡，并给其出示了一份济源德泰酒店的装修工程合同，其把自己的中国银行信用卡又借给李昆昆使用了。一周后李昆昆“跑路”，其联系上李昆昆的父亲李某1，李某1让其去李某1处拿信用卡，其没有去，后其将信用卡内李昆昆透支的25000元归还，将信用卡挂失了。7、证人毛某的证言，证实济源德泰酒店的装修工程是其负责施工的。公安机关向其出示的济源德泰置业有限公司与河南绿岛装饰装修有限公司于2014年1月23日签订的合作框架协议书，是其作为河南绿岛装饰装修有限公司签约代表和德泰置业有限公司签订的，属于初步意向书，后来又签订了合同，协议没有第三方人员参与，不需要融资，其不认识李昆昆和崔某1。8、证人薛某1的证言，证实2014年春，李昆昆以在济源德泰酒店干工程需要资金周转为由向其借了5万元，还向其出示了合同、协议书，几天后李昆昆“跑路”，其于2015年将李昆昆起诉，现在案件处于执行阶段。9、证人李某1的证言，证实2014年左右其儿子李昆昆赌博输了大约200多万元，后“跑路”了，李昆昆没有做过生意，一直在单位上班，家里无力帮忙偿还。10、证人崔某1的证言，证实2014年初，其跟着李昆昆玩有两三个月，李昆昆出手大方，没有干工程，经常让其一起拿着信用卡去卫某1的店里代刷代还。11、证人卫某1的证言，证实2014年，崔某1多次拿着一些别人的信用卡到其经营的“军亮酒便利”店里刷卡、还卡，李昆昆有时也和崔某1一起，有的卡崔某1刷完之后就拿走了，崔某1平时经常放在其处的信用卡有三四张，后李昆昆的父亲将该三四张信用卡拿走。其使用的POS机商户名是“济源市西城酒便利商行”。12、证人李某2、卫某2的证言，证实2014年，李昆昆向卫某2借钱，卫某2没有借，后李昆昆称田某需要借钱，经卫某2介绍李某2借给田某2万元，约定利息为月息三分，田某出具了借条。一周后，李昆昆就联系不上了。13、证人陈某的证言，证实2014年2月份的一天，其同事田某以朋友干工程需要用钱为由向其借信用卡，还向其出示了一份田某朋友的工程合同书，其把自己的一张5万元额度的建设银行信用卡交给了田某，几个月后田某的朋友跑路了，田某家人将透支的5万元归还。14、证人郑某的证言，证实2014年，其同事田某以和李昆昆合伙干工程需要用钱为由向其借信用卡使用，还向其出示了一份工程合同，其把自己的一张3万元额度的建设银行信用卡交给了田某，一个多月后李昆昆“跑路”了，田某家人将其信用卡内透支的3万元归还。15、证人周某的证言，证实2012年12月份，其同事李昆昆以开网吧、在济源德泰酒店干装修工程需要资金周转为由向其借款，并向其出示了一份德泰酒店的装修工程合同，其借给李昆昆16万元，李昆昆出具了欠条，约定利息为七八厘，利息支付有三四个月，本金一直未还，后李昆昆“跑路”了。16、证人张某1的证言，证实2012年下半年，其和李昆昆、李燕彬等人一起赌博有两三个月，一局输赢几千元，其输有几万元，李昆昆借钱赌博。17、证人崔某2的证言，证实2012年左右，其向李昆昆借款20万元，半年后归还。18、证人张某2的证言，证实2014年2月份，其同事田某以和李昆昆合伙干工程需要用钱为由向其借款，其把自己的一张2万元额度的建设银行信用卡交给了田某，后又陆续从其姐张金萍处借款7万元交给了田某，听田某说信用卡和借款7万元都交给李昆昆使用了，二三个月后李昆昆“跑路”，田某将其信用卡内透支的2万元和借款7万元归还。19、证人张某3的证言，证实2014年春天，其同事田某向其借了3万元，一段时间后田某母亲让其看了一份合同复印件，称借款3万元被田某朋友使用了，田某被朋友骗了。该3万元已由田某家人偿还。20、证人薛某2的证言，证实因其同事田某和李昆昆合伙干工程需要用钱，其于2014年2月份把自己的一张5万元额度的建设银行信用卡交给田某使用，后李昆昆联系不上了，田某家人将信用卡内透支的5万元归还。21、证人王某的证言，证实2014年2、3月份，其同事田某以资金周转为由向其借款5万元，后田某带着一名男子去找其，其将5万元交给田某，田某将该5万元交给该男子。后听田某说该男子叫李昆昆，借款5万元被李昆昆使用了，李昆昆使用假合同骗了田某，李昆昆“跑路”了。该5万元后由田某偿还。22、证人顾某的证言，证实2014年2月份的一天，其同事田某以和朋友合伙做生意需要用钱为由向其借信用卡使用，其把自己的一张5万元额度的建设银行信用卡交给了田某，田某向其出具了借条。几个月后田某的母亲将其信用卡内透支的5万元归还，并将卡还给了其。23、合作框架协议，证实济源德泰置业有限公司与河南绿岛装饰装修有限公司于2014年1月23日签订合作框架协议，约定德泰酒店项目装饰工程由河南绿岛装饰装修有限公司进行承包施工，毛某作为河南绿岛装饰装修有限公司签约代表和德泰置业有限公司签订合作框架协议。24、借据，证实李昆昆于2014年3月25日以经营生意需要向刘毅借款5万元，借款期限为一个月，若逾期未还，李昆昆每日向刘毅支付1万元违约金，马某1对该笔借款进行担保。后马某1将该笔借款归还。25、信用卡交易明细、个人业务凭证，证实陶某尾号3915的中国工商银行信用卡在2014年1月25日至2014年4月23日期间多次透支、还款，截至2014年4月23日透支5万元，其中部分系在济源市西城酒便利商行透支，2014年5月23日陶某还款5万元。26、信用卡交易明细，证实李某3尾号8362的中国银行信用卡2014年1月6日在济源国保酒业刷卡消费2.5万元，2014年2月14日在济源市西城酒便利商行刷卡消费2.5万元，2014年4月12日在济源国保酒业刷卡消费2.5万元，2014年5、6月份还款，后换卡。田某尾号7981的中国邮政储蓄银行信用卡2014年3、4月份在济源市西城酒便利商行等处刷卡消费，2014年4月份透支1.3万元，田某尾号0816的建设银行信用卡2014年2、3、4月份在济源市西城酒便利商行等处刷卡消费，2014年4月份透支2万元。薛某2尾号0964的建设银行信用卡2014年3、4月份在济源市西城酒便利商行等处刷卡消费，2014年4月份透支49999.96元，2014年5月27日归还5万元。张某2尾号0832的建设银行信用卡2014年2、3、4月份在济源市西城酒便利商行等处刷卡消费，2014年4月份透支2万元，2014年5月28日归还2万元。顾某尾号8507的建设银行信用卡2014年2、3、4月份在济源市西城酒便利商行等处刷卡消费，2014年4月份透支5万元，2014年5月27日归还5万元。郑某尾号0998的建设银行信用卡2014年3、4月份在济源市西城酒便利商行等处刷卡消费，2014年4月份透支3万元，2014年5月28日归还3万元。陈某尾号0915的建设银行信用卡2014年2、3、4月份在济源市西城酒便利商行等处刷卡消费，2014年4月份透支49914.66元，2014年5月5日归还5万元。27、微信聊天记录，证实经田某与李昆昆确认，李昆昆认可使用田某信用卡4万元，使用田某从陈某处所借的5万元信用卡、从顾某处所借的5万元信用卡、从薛某2处所借5万元信用卡、从郑某处所借的3万元信用卡、从张某2处所借的2万元信用卡、从张某3处所借的现金3万元、从王某处所借的现金5万元、从张某2处所借的现金7万元；李昆昆认可从马某2处借款10万元，还从其他多人处借款，但无力归还。28、借条，证实李昆昆于2014年2月20日向**平借款5万元，马某1进行担保，后马某1于2014年6月份将该借款归还。李昆昆于2012年12月13日欠到马某15万元，于2012年12月26日欠到马某110万元。29、借条、收到条，证实李昆昆于2014年3月19日向马某2借款10万元，后马某1代还马某25万元。30、银行客户回单、欠条，证实李昆昆于2012年12月份向周某借款16万元。31、借条、收据，证实田某于2014年2月20日借到顾某一张额度为5万元的尾号8507的信用卡；田某于2014年5月27日归还薛某2信用卡，信用卡内透支的5万元已还清；田某于2015年2月15日归还郑某信用卡，信用卡内透支的3万元已还清；田某于2015年7月4日归还张某2信用卡，信用卡内透支的2万元已还清；田某于2015年1月13日归还陈某信用卡，信用卡内透支的5万元已还清；田某于2014年4月26日归还张某27万元；田某于2016年3月21日归还张某33万元；田某将从王某处的借款5万元还清。32、发破案经过、抓获经过和羁押证明，证实本案的发、破案经过及被告人李昆昆于2019年3月4日被抓获，临时羁押于潮州市看守所，后交由济源市公安局处理。33、户籍证明，证实被告人李昆昆已达刑事责任年龄。本院认为，被告人李昆昆以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，多次骗取他人共64万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，但数额有误，本院予以纠正。关于公诉机关指控李昆昆以做生意为由骗取被害人李某32.5万元的事实，经查，李某3称其信用卡被李昆昆使用后“跑路”，其为此联系李昆昆的父亲李某1，李某1让其去拿信用卡，但该陈述没有李昆昆供述或李某1的证言印证，李某3的信用卡多次交易记录也无法证实使用人是李昆昆，因此现有证据不足以认定该起犯罪事实。关于被告人李昆昆辩称其没有向田某借款，田某只是为其从他人处借款进行担保的辩解理由，经查，李昆昆曾供述其以做生意、周转等理由使用了田某信用卡内4万元和田某从同事处借来的信用卡内款项未还，还从田某和其他多人处借了现金使用，借款用于赌博、归还高利贷和支付利息。结合被害人田某的陈述，证人陈某、顾某、薛某2、郑某、张某2、张某3等人的证言，微信聊天记录，信用卡交易明细，借条，收据等证据，足以证实李昆昆以做生意、周转等为由使用了田某信用卡内4万元、田某从同事陈某等人处借来的信用卡内20万元和田某从同事张某3等人处借来的现金15万元，用于赌博、归还高利贷和支付利息，故该辩解理由不能成立，本院不予采纳。关于被告人李昆昆及其辩护人辩称李昆昆和被害人之间系民事纠纷，现有证据不能证实李昆昆以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取被害人钱款，李昆昆不构成诈骗罪的辩解理由及辩护意见，经查，被告人李昆昆的供述与辩解，被害人陶某、田某、马某1、马某2的陈述，证人张某1、李某1、崔某1、陈某等人的证言，借条，收到条，信用卡交易明细，个人业务凭证，微信聊天记录等证据能够相互印证，足以证实李昆昆以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，以做生意、干工程、周转为由骗取被害人钱款，用于赌博等非法活动，且为躲债离开济源，和被害人失去联系，至案发仍未归还，其行为已构成诈骗罪，故该辩解理由及辩护意见不能成立，本院不予采纳。综上，根据本案的犯罪情节、后果及被告人案发后的表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人李昆昆犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金25万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月4日起至2030年3月3日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。二、责令被告人李昆昆退赔被害人田鑫39万元，退赔被害人陶光军5万元，退赔被害人马红战15万元，退赔被害人马向龙5万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省济源中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本七份。审 判 长  王长在人民陪审员  闫志红人民陪审员  苗战旗二〇二〇年四月二十二日书 记 员  徐晓蕾赵阳