甘肃省张掖市甘州区人民法院 执 行 裁 定 书 （2020）甘0702执异30号 异议人（案外人）：新疆万国恒业投资有限公司。 法定代表人：赵小菡，系该公司董事长。 住所地：乌鲁木齐市天山区。 委托代理人：崔建红，系天阳（北京）律师事务所律师。 委托代理人：李竹子，系新疆天阳律师事务所律师。 委托代理人：赵丽娟，女，1981年10月23日出生，汉族，住新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市沙依巴克区，系新疆万国恒业投资有限公司财务总监。 申请执行人：甘肃省融资担保集团股份有限公司张掖分公司。 负责人：谈吉鹏。 住所地：张掖市甘州区。 委托代理人：刘文海，系该分公司法律顾问。 委托代理人：孙海，系该分公司法务专员。 被执行人：叶金莲，女，1974年5月2日出生，汉族，张掖市甘州区人，住张掖市甘州区，现住甘州区。 被执行人：叶升，男，1978年12月9日出生，汉族，张掖市甘州区人，住张掖市甘州区，现住甘州区。 被执行人：周雅蓉，女，汉族，1980年9月8日出生，张掖市甘州区人，住张掖市甘州区。 被执行人：周林，男，1956年11月13日出生，汉族，张掖市甘州区人，住张掖市甘州区。 被执行人：杨海燕，女，1957年3月15日出生，汉族，张掖市甘州区人，住张掖市甘州区。 被执行人：叶海，男，1976年7月30日出生，汉族，张掖市甘州区人，住张掖市甘州区。 被执行人：张掖市昇旺商贸有限责任公司 法定代表人：叶海，系该公司总经理。 住所地：张掖市甘州区。 被执行人：张掖市百著实业股份有限公司。 法定代表人：叶升，系该公司总经理。 住所地：张掖市甘州区。 本院在执行申请执行人甘肃省融资担保集团股份有限公司张掖分公司与被执行人叶海、叶升、周林、周雅蓉、叶金莲、杨海燕、张掖市昇旺商贸有限责任公司、张掖市百著实业股份有限公司追偿权纠纷一案中，异议人（案外人）新疆万国恒业投资有限公司向本院提出书面异议，请求解除本院（2020）甘0702执517号案件对被执行人叶金莲名下在交通银行账户内资金966890.38元的冻结。本院受理后，依法组成合议庭进行审查，并于2020年3月27日组成合议庭进行了听证。异议人（案外人）新疆万国恒业投资有限公司法定代表人赵小菡、委托代理人崔建红、赵丽娟，申请执行人甘肃省融资担保集团股份有限公司张掖分公司委托代理人刘文海，被执行人叶升、叶金莲均到庭参加听证，被执行人叶海、周林、周雅蓉、杨海燕、张掖市昇旺商贸有限责任公司、张掖市百著实业股份有限公司经本院合法传唤未到庭。本案现已审查终结。 异议人（案外人）新疆万国恒业投资有限公司称：因公司业务需要，2018年6月25日，被执行人叶金莲应其要求，自愿在交通银行新疆维吾尔自治区分行营业部开设银行卡一张，卡号为：62×××52。开卡后，该卡一直由其使用，卡内所有资金流水及卡内余额966890.38元（截止2020年3月18日）均为其公司所有。 申请执行人甘肃省融资担保集团股份有限公司张掖分公司称：根据人民币结算账户管理办法相关规定，涉案账户由被执行人叶金莲开办，该卡所有人即为被执行人叶金莲。另外，货币属于动产，谁占有及归谁所有，该账户开设者即所有人。被执行人叶金莲作为涉案账户开设者，则涉案账户内资金即被执行人叶金莲所有。故异议人（案外人）新疆万国恒业投资有限公司的异议请求不成立。 被执行人叶升称：涉案账户确实系被执行人叶金莲应异议人（案外人）要求而开设，且被执行人叶金莲现在连涉案账户密码都不知晓。异议人（案外人）提交的证据也足以证明涉案账户实际所有人为异议人（案外人）所有。 被执行人叶金莲称：涉案账户系其应异议人（案外人）公司财务要求而开设，开卡后，涉案账户一直由异议人占有使用。故涉案账户的实际所有人为异议人（案外人）。 本院查明，申请执行人甘肃省融资担保集团股份有限公司张掖分公司与被执行人叶海、叶升、周林、周雅蓉、叶金莲、杨海燕、张掖市昇旺商贸有限责任公司、张掖市百著实业股份有限公司追偿权纠纷一案，本院于2019年8月2日立案受理，同年10月14日作出（2019）甘0702民初6993号民事调解书，调解书确认被执行人叶升于2019年12月14日前归还申请执行人代偿本金1000000元，代偿利息23638元，资金占用费71655元（按年利率24%计算自代偿日2019年4月15日至2019年7月29日共计105天），以及自2019年7月29日起截止实际付清之日前新产生的资金占用费（按年利率24%计算）；被执行人叶升、周雅蓉、叶海、周林、杨海燕、叶金莲、张掖市昇旺商贸有限责任公司、张掖市百著实业股份有限公司对上述债务承担连带保证责任；申请执行人享有对被执行人叶升抵押的位于张掖市，面积95㎡的房产及对应15.87㎡的土地（不动产权证书号：甘{2016}张掖市不动产权第0002535号）；金沙苑小区续建工程14号楼1层3-102室，面积123.61㎡的房产及对应的21.75㎡的土地（不动产权证书号：张掖房权证甘州区字第××号／张国用{2014}第141222号）；对被执行人周林抵押的位于张掖市，建筑面积91.50㎡的房产及对应15.46㎡的土地（不动产权证书号：甘{2017}张掖市不动产权第0005656号）价款享有优先受偿权；案件受理费7329元，由被执行人叶升负担，被执行人周雅蓉、叶海、周林、杨海燕、叶金莲、张掖市昇旺商贸有限责任公司、张掖市百著实业股份有限公司对上述费用承担连带清偿责任。调解书生效后，被执行人叶海、叶升、周林、周雅蓉、叶金莲、杨海燕、张掖市昇旺商贸有限责任公司、张掖市百著实业股份有限公司均未在生效法律文书规定的期限内履行各自义务，申请执行人向本院申请强制执行，本院以（2020）甘0702执517号受理，在执行过程中，本院依职权冻结被执行人叶金莲名下在中国工商银行账号：30×××61内资金36373.48元，在交通银行账号：62×××52内资金766890.38元，在中国邮政储蓄银行账号：62×××72内资金249.83元，在甘肃银行账号：88×××10内资金133.71元，在中国农业银行账号：62×××18内资金911.93元，在中国建设银行账号：62×××29内资金4168.03元，在支付宝账户内资金229.7元，在微信账户内资金296.3元，合计冻结809253.36元。该案正在执行中。 异议人（案外人）新疆万国恒业投资有限公司为证明其主张，向本院提交以下证据： 1、涉案账户（交通银行）个人交易账户清单6张，原件； 2、涉案账户（交通银行）网上转账电子回执单11张，复印件； 3、2020年3月20日，被执行人叶金莲出具的情况证明一张，原件； 4、2018年11月至2019年11月每月工资发放统计表，11张，缺2019年3月一份，均为复印件； 5、陈文彪汇款证明，银行汇款单、租赁合同各一份共11张，均为复印件； 6、中国建设银行单位客户专用回单8张，均为复印件； 本院认为，对于异议人（案外人）提出排除执行异议，人民法院应当审查以下内容：（一）案外人是否系权利人；（二）该权利的合法性及真实性；（三）该权利能否排除执行。对于案外人的异议，对银行存款判断是否系权利人，应当按照金融机构和登记结算机构的账户名称判断。货币属于种类物，系特殊动产，其所有权的确定以占有来确认。银行存款是存款人在保留所有权的情况下，把使用权暂时过渡给银行的货币资金。其所有权的判断应当按照金融机构的账户名称来判断。本院（2020）甘0702执517号执行裁定书依法冻结被执行人叶金莲名下银行账户内的存款，该存款在金融机构的账户所有人为被执行人叶金莲，且该账户的资金异议人（案外人）与被执行人叶金莲亦未采取封金、保证金、专用账户等方式进行特殊加注，其依然具有货币流通和使用的一般特性。故该账户的资金应属被执行人叶金莲所有。其次，在听证过程中，异议人就其主张虽提交了涉案银行账户自开户之日至2020年3月10共计92笔账务往来业务的交易清单、部分银行汇款凭证及记账凭证，但只能证明被执行人叶金莲与异议人之间有正常银行汇款、收款等经济往来。被执行人叶金莲在其所有的不同银行账号之间进行转账，亦无不妥，现实生活中亦属正常。根据异议人（案外人）陈述被执行人叶金莲系案外人赵小菡的家政保姆，但其辩称其工资都从异议人（案外人）认为属于公司所有的涉案银行账户内支付，前后自相矛盾。对于异议人（案外人）提交的其他证据中案外人陈文彪的汇款证明、银行汇款单及租赁合同，仅能证明案外人陈文彪与异议人（案外人）之间有正常的业务往来，且案外人陈文彪并未出庭接受双方当事人及法庭的质询。另外，从异议人提交的涉案账户的资金往来情况看，异议人（案外人）只对涉案账户内少部分资金作出了说明，却无确凿证据证明涉案账户的资金系其所有，且涉案账户尚有大部分资金往来情况无证据证明系异议人（案外人）公司正常的业务往来。综上，异议人（案外人）的异议请求，本院不予支持。据此，依据《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第三百零四条，《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第十六条、第二十四条第一款（三）项之规定，裁定如下： 驳回异议人（案外人）新疆万国恒业投资有限公司的异议请求。 当事人对本裁定不服，认为原判决、裁定错误的，依照审判监督程序办理；与原判决、裁定无关的，可以自本裁定送达之日起十五日内，向本院提起执行异议之诉。 审判长 陆 军 审判员 郑 华 审判员 尚丽蓉 二〇二〇年四月三日 书记员 谢腾龙 附法律条文： 《中华人民共和国民事诉讼法》 第二百二十七条执行过程中，案外人对执行标的提出书面异议的，人民法院应当自收到书面异议之日起十五日内审查，理由成立的，裁定中止对该标的的执行；理由不成立的，裁定驳回。案外人、当事人对裁定不服，认为原判决、裁定错误的，依照审判监督程序办理；与原判决、裁定无关的，可以自裁定送达之日起十五日内向人民法院提起诉讼。 《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》 第三百零四条根据民事诉讼法第二百二十七条规定，案外人、当事人对执行异议裁定不服，自裁定送达之日起十五日内向人民法院提起执行异议之诉的，由执行法院管辖。 《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》 第十六条人民法院依照民事诉讼法第二百二十七条规定作出裁定时，应当告知相关权利人提起执行异议之诉的权利和期限。 第二十四条对案外人提出的排除执行异议，人民法院应当审查下列内容： （一）案外人是否系权利人； （二）该权利的合法性与真实性； （三）该权利能否排除执行。