福建省三明市梅列区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0402刑初43号 公诉机关三明市梅列区人民检察院。 被告人关向往，男，1994年8月12日出生于河北省临漳县，汉族，小学文化，务工人员，户籍所在地河北省临漳县，经常居住地同上。因涉嫌诈骗于2019年1月9日被刑事拘留，同年2月2日被取保候审。 被告人关向往被控掩饰、隐瞒犯罪所得一案，三明市梅列区人民检察院于2020年3月6日以梅检刑诉［2020］32号起诉书向本院提起公诉并建议适用简易程序。本院于同年3月11日立案。同年3月30日三明市梅列区人民检察院向以梅检刑变诉［2020］2号变更起诉决定书对该案向本院作变更起诉为诈骗。本院依法适用简易程序，实行独任审判，2020年4月3日公开开庭审理了本案。三明市梅列区检察院指派检察员石志敏出庭支持公诉，被告人关向往到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明，2018年11月初，被告人关向往从孙某（另案处理）获悉：只要提供身份证、银行卡及U盾，有人可帮助“黑户贷款”，“贷”到的款三七分成，贷款人分三成，帮助“办理贷款人”分七成，且“贷”到的款不用还；提供了身份证、银行卡及U盾即使没有贷款下来，也可分到好处费。同年12月下旬，关向往在孙某的牵线带领下，在山东菏泽市与“办理贷款人”见面商议。之后，关向往用自己的身份证办理多张银行卡和相应U盾提供给“办理贷款人”，其中一张农业银行卡户名关向往尾号3272。 2019年1月6日晚上，居住在三明市梅列区的被害人上某收到短信：“刚办的号码存起，收到请回”，并进行短暂的短信交流后误以为是其堂妹电话换了。接着，对方（诈骗人）让上某发一个银行卡账号，称有一笔款要暂转到上某的银行卡里一下。由于之前上某与其堂妹有经济往来，故未怀疑照办。过了一会儿，对方通过短信发一“转给上某银行卡286000元”的虚假截图给上某，并附短信说明要24小时才能到账（其实这就是一个“套”：该款现取不出来并让上某误以为有钱在自己银行卡里可放松警惕）。次日1月7日14时许，对方（诈骗人）通过短信以“现在急需从领导那里拿下指标”等谎言让上某转5万元给某领导，提供某领导银行卡账号（农业银行尾号3272关向往）给上某，并让上某等“286000元”到账后自己再扣，附言“现在领导部门办公室谈合同项目不方便电话短信回复就好”（目的让上某无法分清对方真实身份）。上某信以为真随后即向农业银行尾号3272关向往转5万元。转完之后对方（诈骗人）称再转5万元，上某才醒悟有诈，打电话给堂妹核实没这回事，随即报警。 同一时间，2019年1月7日14时20分许，被告人关向往接到孙某电话称“农行那笔贷款下来5万元”，关向往按孙某说的赶往某路农业银行门口与孙某、“办理贷款人”汇合，并按“办理贷款人”教的向营业员谎称银行卡丢失，办理挂失手续后取出49000元（因未提前预约不能超过5万元）。关向往取到钱后与孙某、“办理贷款人”走到银行对面分赃，“办理贷款人”分到35000元、孙某分到1000元、关向往包括第二天自己去农行ATM机取出余款1000元共分到14000元。 另查明，2019年1月9日上午9时许，被告人关向往在山东菏泽市某宾馆被抓获归案；关向往到案后于2019年1月18日退出违法所得14000元和孙某到案后于2020年1月16日退出违法所得1000元，均已发还被害人。 再查明，被告人关向往在检察机关自愿签署认罪认罚具结书；检察机关建议对被告人关向往判处有期徒刑一年三个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币三千元。 上述事实，被告人关向往在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人上某的报案陈述，同案人孙某的供述，监控视频截图及辨认照片，扣押笔录、清单及发还清单，辨认笔录，归案经过，认罪认罚具结书，量刑建议书，户籍信息表等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人关向往以非法占有为目的，明知他人实施电信诈骗，仍提供自己的银行卡账号给他人用于接收赃款50000元，并取款参与分赃，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关变更指控的罪名成立。被告人关向往等人在实施诈骗过程中，主观上具有共同的犯罪故意，客观上互相配合共同实施犯罪行为，是共同犯罪，应对共同参与的犯罪结果负责。但被告人关向往的行为起辅助作用，是从犯，依法予以减轻处罚。被告人关向往归案后能如实供述自己的犯罪事实，依法从轻处罚。被告人关向往自愿认罪认罚，有一定的悔罪表现，依法从宽处理。被告人关向往退出违法所得，酌情从轻处罚。鉴于被告人关向往犯罪情节较轻，有悔罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，因此决定对被告人关向往宣告缓刑。公诉机关量刑建议适当，予以采纳。 依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第十四条，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第三款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款之规定，判决如下： 被告人关向往犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑一年六个月；并处罚金人民币三千元，限本判决生效之日起三日内缴纳（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向三明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审判员  吴为满 二〇二〇年四月三日 书记员  罗玲慧 附本判决书相关法律条文： 一、《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第十四条明知自己的行为会发生危害社会的结果，并且希望或者放任这种结果发生，因而构成犯罪的，是故意犯罪。 故意犯罪，应当负刑事责任。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 二、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条第一款诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。