江苏省扬州市江都区人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏1012刑初176号公诉机关江苏省扬州市江都区人民检察院。被告人戴明亮，男，1985年7月26日出生于江苏省扬州市，汉族，高中文化，个体，住江苏省扬州市江都区。被告人戴明亮曾因犯抢劫罪，于2004年12月被本院判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币一千元；又因犯窝藏罪，于2011年1月12日被本院判处有期徒刑七个月；再因赌博，于2013年7月7日被扬州市江都区公安局行政拘留十三日并处罚款三千元。被告人戴明亮又因涉嫌犯盗窃罪、信用卡诈骗罪，于2019年10月30日被刑事拘留，同年12月5日被捕。现羁押于扬州市江都区看守所。江苏省扬州市江都区人民检察院以扬江检诉刑诉（2020）109号起诉书指控被告人戴明亮犯盗窃罪、信用卡诈骗罪，于2020年3月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。江苏省扬州市江都区人民检察院检察员乔静出庭支持公诉，被告人戴明亮出庭参加诉讼。本案现已审理终结。经审理查明：一、盗窃2019年5月11日至2019年10月27日期间，被告人戴明亮在帮被害人朱某等人用手机办理贷款时，获悉了被害人朱某等人的支付宝、微信支付密码，遂先后多次通过支付宝转账、“蚂蚁借呗”借款、“支付宝花呗”套现等方式实施盗窃，共计窃得人民币（下同）107235.57元，具体分述如下：1.2019年5月11日，被告人戴明亮在江苏省扬州市广陵区某小区，使用被害人朱某的手机并登陆支付宝，利用“花呗”功能，通过扫“熊熊滴爱”商家二维码的方式，乘隙窃得被害人朱某9485.09元；2019年6月22日至2019年6月29日，被告人戴明亮使用被害人朱某支付宝绑定的中国银行储蓄卡（卡号62×××90），通过支付宝、微信转账等方式，乘隙窃得被害人朱某49049元，并转账至本人的支付宝（账号151××××5794下同）。2.2019年9月1日，被告人戴明亮在江苏省扬州市文昌西路某大厦，使用被害人耿某的手机并登陆支付宝，利用被害人耿某支付宝绑定的农业银行储蓄卡（卡号62×××74），通过支付宝转账的方式，乘隙窃得被害人耿某11447.03元；2019年9月10日，被告人戴明亮在江苏省扬州市某酒店大厅，使用被害人耿某的手机并登陆支付宝，利用“花呗”功能，通过扫“JJSHOP”二维码付款的方式套现，乘隙窃得被害人耿某800元，并转账至本人的支付宝。3.2019年9月18日，被告人戴明亮在扬州市某酒店大厅，使用被害人沈某的手机并登陆支付宝，利用被害人沈某支付宝绑定的建设银行储蓄卡（卡号62×××62），分别通过国美小额贷款有限公司贷款5850元、中国工商银行成都沙河支行贷款8100元、捷信消费金融有限公司贷款10000元，后通过扫圣鑫房产中介二维码分别转账5555、8000、10000元至本人的支付宝。4.2019年10月8日，被告人戴明亮在江苏省扬州四季园某浴室，使用被害人李某的手机并登陆支付宝，通过扫“JJSHOP”网店二维码付款的方式，乘隙窃得李某支付宝内999.45元，并转账至本人的支付宝。5.2019年10月22日，被告人戴明亮在江苏省扬州市某酒店大厅，使用被害人吴某的手机并登陆支付宝，利用“花呗”功能，通过扫“JJSHOP”网店二维码付款的方式套现，乘隙窃得被害人吴某6000元，并转账至本人的支付宝；2019年10月23日，被告人戴明亮在江都区仙女镇某茶楼，使用被害人吴某的手机并登陆支付宝，利用“花呗”功能，通过扫“JJSHOP”网店二维码付款的方式套现，乘隙窃得被害人吴某2800元，并转账至本人的支付宝；2019年10月27日，被告人戴明亮在江苏省扬州市江都区仙女镇某棋牌室使用被害人吴某的手机并登陆支付宝，通过“蚂蚁借呗”借款2600元的方式，乘隙窃得被害人吴某2600元以及支付宝备用金500元，转账至本人的支付宝。上述107235.57元均被被告人戴明亮用于偿还债务和消费。二、信用卡诈骗2019年6月14日至2019年10月27日期间，被告人戴明亮在帮被害人朱某等人用手机办理贷款时，获悉了被害人朱某、沈某等人的支付宝支付密码、信用卡支付密码，遂冒用被害人朱某等人的名义，利用被害人朱某等人手机绑定的信用卡，先后多次通过“JJSHOP”网店等商铺，以扫二维码付款的方式套现89584元，具体分述如下：1.2019年6月14日，被告人戴明亮使用被害人朱某的手机并登陆支付宝，利用被害人朱某支付宝绑定的广发银行信用卡（卡号62×××21），通过扫某网店二维码付款的方式，套现15000元；2019年9月8日，被告人戴明亮使用被害人朱某的手机并登陆支付宝，利用被害人朱某支付宝绑定的浦发银行信用卡（卡号62×××07），通过扫“白下元宵铺”二维码付款的方式套现5000元；2019年9月20日，被告人戴明亮使用被害人朱某的手机并登陆支付宝，利用被害人朱某支付宝绑定的交通银行信用卡（卡号62×××71），通过扫某网店二维码付款的方式套现1700元。上述21700元均转账至本人的支付宝。2.2019年9月18日，被告人戴明亮在江苏省扬州市某酒店大厅，使用被害人沈某的手机并登陆支付宝，利用被害人沈某支付宝绑定的浦发银行信用卡（卡号62×××79），通过扫圣鑫房产中介二维码付款的方式套现6000元，并转账至本人的支付宝。3.2019年10月8日，被告人戴明亮在扬州某浴室，使用被害人李某的手机并登陆支付宝，利用被害人李某支付宝绑定的农业银行信用卡（卡号62×××70），通过扫某网店二维码付款的方式套现3000元；2019年10月9日，被告人戴明亮在江苏省扬州四季园派出所附近的某浴室，使用被害人李某的手机并登陆支付宝，利用被害人李某支付宝绑定的工商银行信用卡（卡号62×××69），通过扫某网店二维码付款的方式套现5000元。上述8000元均转账至本人的支付宝。4.2019年10月21日，被告人戴明亮在扬州某浴室，使用被害人吴某的手机并登陆支付宝，利用被害人吴某支付宝绑定的工商银行信用卡（卡号62×××88），通过扫网友淡色默二维码付款的方式套现4900元；2019年10月22日，被告人戴明亮在江苏省扬州市文昌西路47－51号全季酒店大厅，使用被害人吴某的手机并登陆支付宝，利用被害人吴某支付宝绑定的民生银行信用卡（卡号为62×××47），通过扫“JJSHOP”网店的二维码付款的方式套现10000元；2019年10月24日，被告人戴明亮在江苏省扬州市江都区仙女镇龙溪畔岛茶楼，使用被害人吴某的手机并登陆支付宝，利用被害人吴某支付宝绑定的广发银行信用卡（卡号62×××80）、光大银行信用卡（卡号62×××26），通过扫拼多多商户“小赢”商家二维码付款的方式分别套现14994元、10000元；2019年10月25日，被告人戴明亮在扬州市江都区仙女镇某棋牌室，使用被害人吴某的手机并登陆支付宝，利用被害人吴某支付宝绑定的民生银行信用卡（卡号62×××47），通过扫“JJSHOP”网店二维码付款的方式套现10000元；2019年10月27日被告人戴明亮在扬州市江都区仙女镇金牛湾棋牌室，使用被害人吴某的手机并登陆支付宝，利用被害人吴某支付宝绑定的招商银行信用卡（卡号62×××58），通过扫网店乐信数码二维码付款的方式套现3990元。上述53884元均转账至本人的支付宝。上述89584元均被被告人戴明亮用于偿还债务和消费。被告人戴明亮主动投案如实供述犯罪事实，案发前已退还被害人沈某23750元。上述事实，被告人戴明亮在庭审中未提出异议，并有公诉机关当庭出示的被害人吴某、朱某、李某等人的陈述；证人卢某等人的证言；被告人戴明亮的供述和辩解；银行交易流水、支付宝明细、微信聊天记录、手机截图；情况说明；刑事判决书、行政处罚决定书；受案登记表、立案决定书、归案情况说明；户籍信息等证据证实，足以认定。本院认为，被告人戴明亮以非法占有为目的，通过支付宝转账、“蚂蚁借呗”借款、“花呗”套现等方式，秘密窃取他人财物，数额巨大，其行为已构成盗窃罪。被告人戴明亮使用被害人支付宝绑定的信用卡，通过扫商家二维码付款的方式套现，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人戴明亮主动投案并如实供述犯罪事实，系自首，依法予以从轻处罚。被告人戴明亮一人犯数罪，应当实行数罪并罚。自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。被告人戴明亮在案发前已退还被害人沈某23750元，酌情予以从轻处罚。公诉机关指控被告人戴明亮犯盗窃罪、信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，提请从轻处罚、数罪并罚、认罪认罚的理由成立，量刑建议适当，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第一百九十六条第一款、第六十七条第一款、第六十九条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人戴明亮犯盗窃罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑七年，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年10月30日起至2026年10月29日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）二、未退赃款人民币十七万三千零六十九元五角七分予以追缴，分别发还被害人（其中，朱邦序80234.09元、耿忠勇12247.03元、沈志伟5805元、李泽银8999.45元、吴明荣65784元）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省扬州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  帅立平人民陪审员  陈 鹏人民陪审员  滕蒙蒙二〇二〇年四月二十八日书 记 员  郭飞嫣本案引用的法律条文中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第一百九十六条第一款有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：（一）拾得他人信用卡并使用的；（二）骗取他人信用卡并使用的；（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；（四）其他冒用他人信用卡的情形。本案承办法官：帅立平电话号码0514—86999351。法院监察室：举报电话0514—86999366。