甘肃省白银市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2020）甘04刑终24号原公诉机关白银市平川区人民检察院。上诉人（原审被告人）宋娇，女，生于1988年5月13日，白银市平川区人，汉族，大学本科文化。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年1月3日被白银市公安局平川分局刑事拘留，同年1月17日被逮捕。现羁押于白银区看守所。白银市平川区人民法院审理平川区人民检察院指控原审被告人宋娇犯诈骗罪一案，于2019年12月18日作出（2019）甘0403刑初139号刑事判决，原审被告人宋娇不服，提起上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷、提审上诉人，审查上诉人的上诉理由，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原判认定：2017年以来，被告人宋娇以帮他人代还信用卡本金不足，并许诺支付高额利息为名，骗取张某等15名被害人1182874.34元，宋娇将骗得的款用于赌博。具体如下：1.2018年2月宋娇骗取张某人民币266935元。原判认定上述事实的证据有：（1）被害人张某陈述：我通过姚某认识了宋娇，2018年2月2日宋娇以帮别人偿还信用卡，钱周转不开，向我借了2万元，并承诺利息2000元，第二天宋娇还了2.2万元。之后她找我借了几次钱，并按期还本付息。后她说让我将钱放她那里，每1万元一天100元利息，她每天将利息给我。2018年2月底，我给她借了20万元，她给我利息32980元。3月我陆续给她10万余元，她给我利息29200元，另外宋娇让我给姚某卡里存过6万多元钱。4月份，我向宋娇要本金，她无力还款，就出具了379000元的借条，一共还款13万元。我通过支付宝账户向宋娇提供的宋娇、姚某、贾某和小布丁（马某）四人账户转账712700元，收到宋娇转账392550元，通过微信给宋娇转账2500元，宋娇给我转账68660元。2018年3月5至10日，我给姚某的建行卡存了3万元，3月25日左右存了1万元。2018年3月14日宋娇让我以花呗消费的方式给一个叫“笑微专营”支付宝店铺消费了14595元，这笔钱我花呗刷完那个人直接转给宋娇了。（2）证人马某证明：我的支付宝昵称叫小布丁，宋娇让我给别人转过钱，也让别人给我转过钱，但是这些钱都是一过我手，立马给宋娇转过去。有一个叫张某的给我转过钱，我将钱给宋娇了。（3）支付宝交易明细证明：2018年2月至6月，张某给宋娇、姚某、贾某、马某支付宝转账共计712700元。张某收到上述人员转款共计392550元。微信交易明细证明：2018年2月至7月，宋娇给张某转账68660元，张某给宋娇转账2500元。手机银行交易明细证明：2018年3月9日，姚某收到从建设银行常州钟楼开发区ATM机转账15000元。3月10日姚某给宋娇支出2万元。3月27日，收到从建设银行常州钟楼ATM机存入的1万元，姚某收到该笔款后立即转给了宋娇，3月28日，姚某再次收到从常州ATM机存入的8000元，之后姚某将该笔款转到自己尾号9065的银行卡。张某通过ATM机给姚某存款共计33000元。张某支付宝花呗消费截图证明：2018年3月14日，张某通过花呗分期向“笑微专营”消费14595元。支付宝交易明细证明：2018年3月14日，坤某给宋娇支付宝转账共计12800元。微众银行交易明细证明：宋娇通过微众银行给张某还款34650元。借条证明：2018年4月20日，宋娇因偿还信用卡，向张某处借款379000元，借期6个月。（4）证人姚某证明：张某给我的银行卡无卡存过款。2018年3月9日张某分两次给我的建行卡无卡存款15000元，3月10日我通过支付宝给宋娇转了2万元（因为张某3月9日还通过支付宝给我转了5000元），3月27日张某给我的建行卡无卡存款10000元，当日我就转给了宋娇尾号4870的银行卡。3月28日张某给我的建行卡无卡存款8000元，我当天转到了我尾号5861的建行卡，后又转到了宋娇的支付宝。（5）被告人宋娇供述：2018年1月份开始，我说我做生意用钱，向我大学同学张某借了27到28万元，还了16万元，我借钱给高额利息是因为我向别人借了10万元外账，还有手机上玩博彩输了想捞回本，就以还信用卡为由借款。我从张某那里拿了17万元，算上他跟别人借钱给的利息十多万元，这些我都说算我的，所以给他打的借条是37万多元。2.2017年11月份宋娇骗取刘某人民币165058.34元。原判认定上述事实的证据有：（1）被害人刘某供述：2017年11月份的时候，宋娇向我借款2万元，说好给我4000元利息。后又向我借款11500元，每天给我300元利息，给我2000元利息，之后又给两三次利息，本金没有还。从2017年12月底到2018年5月，我通过支付宝给宋娇转过231713元，宋娇通过支付宝给我转了226678元。我通过支付宝给贾某转过14000元，贾某通过支付宝给我转了6882元。我通过微信给宋娇转了120095元，宋娇通过微信给我转46140元。我通过尾号2685银行卡给宋娇转过33950.34元，2018年1月18日还通过POS机给宋娇刷了5000元，从汪某的信用卡给宋娇刷过59763元，给宋娇给过40000元现金。（2）证人汪某证明：刘某向我借钱的时间是2017年9月一天上午，我将尾号为0522的信用卡借给他，当天下午他就拿我的卡刷了七、八笔，我手机短信显示的金额是59000元。后他陆续还了一些，到现在还有13000元没有还。（3）微信转账记录证明：2017年12月至2018年4月，刘某给宋娇微信转账120095元，宋娇给刘某微信转账46140元。建设银行交易明细证明：2018年1月30日至2月3日，刘某通过尾号2685的银行卡给宋娇转款33950.34元。2018年1月18日，刘某给平川区六福珠宝刷卡5000元。信用卡交易明细证明：2018年1月18日，汪某尾号0522的信用卡支出8笔款项共计59763元。支付宝转账记录证明：2018年1月至3月，刘某通过支付宝给贾某转账14000元，贾某给刘某转账6882元。2017年12月至2018年5月，宋娇给刘某支付宝转账226678元，刘某给宋娇支付宝转账231713元。（4）被告人宋娇的供述：我没有做给他人偿还信用卡的生意。我因为和一个小伙子搭建一个网上棋牌赌博网站，给河北小伙将近40万元，后来他告诉我网站被封了，我也就赔了，我和姚某谈对象的时候花了些钱，为了填补窟窿，我就拆东墙补西墙。3.2018年3月被告人宋娇骗取杨某人民币82206元。原判认定上述事实的证据有：（1）被害人杨某陈述：2018年3月8日，宋娇告诉我说她在替别人还信用卡，需要进行融资，向我借钱，并承诺支付高额利息。我通过支付宝共给她转了113215元，她给我转了53621元，宋娇让我通过扫蚂蚁花呗给唯品会的一个商家套现5620元，后一个梦某的支付宝给我扫了5058元，我又将5000元转给了姚某。宋娇让我给一个叫冷某的人支付宝转了4000元，给童颜微雕转了1万元，还给宋娇借了1万元是直接转到姚某的微信的，姚某给我出具了借条，宋娇还欠我89214元没有偿还。我的微信和支付宝昵称都叫兜兜里有糖。（2）支付宝交易明细证明：2018年3月至7月，杨某给宋娇支付宝转账113215元，宋娇给杨某转账53621元。微信转账交易明细证明：2018年6月至9月，杨某向宋娇转账17050元，宋娇向杨某转账17000元。杨某支付宝转账记录证明：2018年4月22日，杨某通过蚂蚁花呗支出5620元，又收到梦某转账5058元，后又给姚某转账5000元；宋娇通过支付宝聊天界面给杨某发送一个收款二维码，后杨某给支付宝“冷某”的人转账4000元；2018年5月26日，杨某通过支付宝给“童颜微雕”转款1万元。杨某微信转账记录证明：2018年3月8日，杨某给姚某转账1万元。微众银行交易明细证明：宋娇通过微众银行给杨某还款7000元。借条证明：2018年5月11日，宋娇向杨某借款50000元；2018年6月11日，宋娇向杨某借款35000元；2018年3月8日，姚某从杨某处借现金10000元。（3）证人姚某证明：宋娇还和其他很多人有债务关系，都说是替他人还信用卡，并承诺支付高额利息。宋娇给我和张某1、杨某、李某、杨某1、范某几个人承诺的都是10000元一天100元利息。（4）被告人宋娇的供述：我没有做给他人偿还信用卡的生意。我因为和一个小伙子搭建一个网上棋牌赌博网站，给河北小伙将近40万元，后来他告诉我网站被封了，我也就赔了，我和姚某谈对象的时候花了些钱，为了填补窟窿，我就拆东墙补西墙。我还向杨某、李某借过钱。4.2017年12月至2018年6月，被告人宋娇共骗取白某人民币164877元。原判认定上述事实的证据有：（1）被害人白某陈述：我通过马玉龙认识宋娇，她说帮做帮别人还信用卡的生意，让我投资1万元一天100元利息，我就给她转了1万元，后又借了2万元，说给2000元利息。宋娇经常借钱都说给客户还款，我网贷贷款约120000元，都借给她了。我给宋娇支付宝转账119706元，通过支付宝给宋娇母亲贾某转了20600元，给姚某转了7040元，姚某通过支付宝给我转了11655元。我通过微信给宋娇转款28614元，宋娇通过微信给我转款488元。2018年2月28日一个微信叫一个花朵的表情的人给我微信转了9100元，这9100元实际上有8940元是我自己使用了，其余的我按照宋娇说的转个了娜娜。我还给了宋娇1万元现金。这样算下来宋娇有164877元没有还给我。我微信昵称现在是“爱恨情仇侈”，前两年还叫“过活罪难逃”和“没有心跳弓”。（2）证人贾某证明：我的支付宝和微信都是我女儿宋娇在使用，她知道账号和密码，有几次我收到钱，她立马就让我转过去。（3）支付宝、微信转账记录证明：2018年1月至6月，白某给宋娇转账184097元，宋娇给白某转账64391元。2018年3月21日至23日，白某给贾某转账20600元。2018年4月21日、28日，白某给姚某转账7040元。2018年2月28日至5月22日，姚某给白某转账11655元。2018年2月28日，白某给娜娜转账8500元，娜娜给白某转账8860元，白某给姚某转账5340元，给成某转账3000元，给金貔貅转账900元。借条证明：宋娇于2017年12月30日从白某处借到网贷加利息共计192500元，现金1万元，约定1年内还清。（4）被告人宋娇供述：我骗这些人都是用我要给别人还信用卡为理由骗的。2017年12月份，我向白某借了13万元，其中12万元是他通过网上贷款酬来的，1万元是现金给我的，其他的通过支付宝转账，我给他还了5万元的本金，我给他打了20万元的欠条。5.被告人宋娇以帮别人还信用卡需要资金，承诺支付高额利息，骗取屈某钱款78159元。原判认定上述事实的证据有：（1）被害人屈某陈述：我和宋娇是通过马某认识的。去年宋娇一直和马某借钱，说是倒信用卡，还给马某好处，马某也经常给宋娇借钱，马某经常会通过我的微信和支付宝给宋娇来回转账。2017年11月份开始，宋娇向我借钱，说是他在给别人代还信用卡，能够赚钱，当时他给我说我给她借5000元她用一天给我200元好处，因为我看到马某给她借钱，她一直在给利息，我就相信了。最开始我给宋娇转过去10000元，宋娇两三天就转给我了，还将利息给我，过两天又借去，用几天我一要他又还给我，之后他急着用钱，我钱不够，我还借了网贷给宋娇借，就这样借来借去，到2018年5月，宋娇有一次说需要50000元钱，借给她用三个月，利息她每天转，我也就相信了，当时我没有钱，我就给我妈说了，我妈给了我50000元，我通过支付宝转给了宋娇，宋娇那之后每天还给我利息，但是宋娇每次给利息之后转手她又找个理由要回去了，一般都是说有张信用卡马上要还，急需倒一下，就这样宋娇有时候给点利息，但是本金一直也没怎么还，一直到2018年1月，我听到宋娇被抓了就再没有转过了。宋娇向我借钱的理由是宋娇告诉我她在代还信用卡，手里有几百万的信用卡要帮别人还，需要钱周转。我是2017年11月开始给宋娇借钱的，通过支付宝我一共给宋娇转过269445元，宋娇一共给我转过141180元。通过微信我给宋娇转过2023元，宋娇给我转过28129元。我2017年11月之前和宋娇的微信和支付宝转账记录是我帮马某转和收的，是他们俩之间的账务，和我没有关系。（2）交易记录明细表证明：2017年11月至2018年11月，屈某给宋娇支出269445元，宋娇给屈某支出141180元。微信支付账单明细列表证明：2018年4月至7月，屈某收入宋娇转账28129元，向宋娇支出2023元。微众银行交易明细证明：宋娇通过微众银行给屈某还款24000元。（3）被告人宋娇的供述：我告诉屈某我在帮别人代还信用卡，需要借款会给他高额利息，借10000元每天200元利息，借的钱我在手机上玩赌博输掉了。6.被告人宋娇以假房产证作抵押，从2018年11月至12月向王某借款51640元。原判认定上述事实的证据有：（1）被害人王某陈述：2018年11月到12月，宋娇以其在花苑小区房子的房产证抵押，向我借款20000元，我用支付宝给宋娇共转了18000元，扣除了2000元利息。宋娇出具了借条。之后我给宋娇借过9000元现金，我从微信上给宋娇转过钱，宋娇也多次通过微信将利息转过来，一直到2018年12月20日，我们算完账，宋娇给我出具了57000元的借条。我通过微信给宋娇转116500元，宋娇共给我转过82860元，算下来宋娇总共还欠我51640元。（2）支付宝交易明细证明：2018年11月13日，王某通过支付宝给宋娇转账9000元。微信交易明细证明：2018年11月至2019年1月，王某给宋娇微信转账116500元，宋娇给王某转账82860元。借条证明：2018年12月20日借条，宋娇向王某借款现金57000元，约定于2019年1月9日前还清；2018年11月15日借条，宋娇向王某借款现金1万元，于2018年12月15日还清；2018年11月13日借条，宋娇向王某借款1万元，约定2018年12月13日还清。（3）被告人宋娇供述：我用于向王某借款抵押的房产证是我从微信找人花100元做的，我名下没有该房产。我用这张房产证从王某手里借了1万元，当时在借条上写明以这张房产证抵押，还打过另外2张条子，两张条子的借款金额加起来是7万元，我给王某还的只剩4万元了。借的钱用于网络赌博了。（4）指认笔录及照片证明：被告人宋娇对房产证进行了指认。7.2018年4月至5日，宋娇骗取李某40792元。原判认定上述事实的证据有：（1）被害人李某陈述：2018年4月份，杨某给我打电话向我借5000元钱，她说她认识一个人叫宋娇，在给别人代还信用卡赚好处费，资金短缺需要融资，她给宋娇借钱每天有75元的利息。到2018年5月份的时候，宋娇让我给她融资，每借1万元给我75元好处费。我给宋娇借钱全部是支付宝和微信转账，没有现金，大多数市通过宋娇本人的支付宝和微信账户，一次是我给宋娇母亲昵称凤飞飞的微信转过220钱，再就是2018年5月24日宋娇让我小姨杨某给我微信转了6000元，但是这6000元我按宋娇说的提现到银行卡后，又给屈某转账1500元，给叫“金貔貅”的账号转款4500元。我的支付宝昵称是“西西”，微信昵称是木子花。（2）微信交易明细证明：2018年6月至8月，李某给宋娇微信转账15350元，宋娇给李某转账10858元。2018年6月18日，李某给名为“凤飞飞”的微信转账220元。2018年5月24日，李某给“金貔貅”转账4500元，给屈某转账1500元。支付宝交易明细证明：2018年5月至7月，李某给宋娇支付宝转账56480元，宋娇给李某转账20400元。借条证明：2018年5月12日，宋娇从李某处借现金1万元，约定3个月内还清。（3）被告人宋娇供述：我和姚某谈对象的时候花了些钱，为了填补窟窿，我就拆东墙补西墙。我还向杨某、李某、王某1、吴玉涵以给别人还信用卡为由借过钱。8.2018年5月，宋娇骗取颜某33537元。原判认定上述事实的证据有：（1）被害人颜某陈述：2018年5月宋娇说她在替别人还信用卡，本金不够向我借款，并说用款时间短而且利息高，5月18日向我借款1万元，当时我只有9000元，就给了9000元，第二天给了我4000元利息，9000本金也还了。5月19日借款两次共计30000元，后还款34000元（利息4000元）。5月20日借款30000元，转了700元利息，5月21日还了33800元。5月21日借款30000元，当场给了750元利息，5月22日借了4000元，当天还了11000元，后又借了2000元，之后陆续还了5550元，6月向我借款，我是通过支付宝和微信转的她也给我用微信支付宝给转利息，后来本息再没有给过。宋娇共欠了我本金50000元，并出具了50000元借条。这些钱除了我们二人的支付宝和微信流转，还通过姚某、屈某、陈某、秦某、张某几个的微信和支付宝流转过，这些人的记录我找不到了，再就是宋娇让我给一个“金貔貅”微信转过钱，这个金貔貅是她赌博用的，她应该将这些钱直接拿去赌了。（2）支付宝交易明细证明：2018年5月至7月，宋娇支付宝剩余未还54134元。微信交易明细证明：2017年7月至2018年6月，宋娇在微信中给颜某多支出12447元。微众银行交易明细证明：宋娇通过微众银行给颜某还款8150元。（3）被告人宋娇供述：我告诉颜某我在帮别人代还信用卡的生意，需要向他们借款会给他们高额利息。我答应的是每借颜某10000元每天给1000元利息，颜某我借了50000元，还了30000余元利息。我赌博是在微信群里赌的，玩的是重庆时时彩，押钱猜数字，平时我都压20和40，输赢是支付宝结算的，我支付宝里有“金貔貅”和“心想事成”这两个号是庄家的。9.2018年2月至5月，宋娇骗取范某22450元。原判认定上述事实的证据有：（1）被害人范某陈述：2018年2月春节期间，宋娇说她帮别人代还信用卡，从中挣钱，2月28日，姚某打电话说宋娇在帮别人代还信用卡，一万元每天分红75元，我觉得可以参与，我就通过支付宝（昵称cook）向姚某支付宝（昵称明轩）分两次转账各9000元，后来又转账2000元，总共转账2万元，3月1日起，姚某就通过支付宝向我转账每天的分红150元，到3月26日就停止了，共转账18次，中间有一次转了300元，转账的分红总共2850元。4月1日，宋娇通过支付宝给我转账分红1500元。4月2日，宋娇向我借款10000元，承诺每天利息200元，我通过支付宝给她转账10000元，从4月3日开始到5月7日，宋娇转账分红7次，共6050元。4月24日，我通过姚某让宋娇给我写了一个借条：借款金额3万元，借款期限从2018年4月10日开始，借期9个月。4月27日我通过微信向宋娇微信转账3000元。我通过支付宝和微信两种方式给宋娇转过钱，支付宝我先是向姚某分三次转账共2万元，由他给宋娇，后来我通过支付宝给宋娇转账1万元，用微信向宋娇转账3000元。宋娇和姚某通过支付宝给我分红共计10400元。（2）支付宝转账记录证明：2018年2月28日，范某给姚某支付宝转账20000元，2018年4月2日，范某给宋娇支付宝转账10000元，2018年2月至5月，范某通过支付宝收到宋娇及姚某转账共计10550元。微信转账记录证明：4月27日，范某给宋娇微信转账3000元。借条证明：2018年4月20日，宋娇从范某处借款3万元，约定借期9个月。（3）被告人宋娇供述：我以帮代还信用卡为由向范某1借钱，我答应借范某1（范某外号）10000元每天100元利息，我向别人借钱给的高额利息是因为我向别人借了10万元外账，还有手机上玩博彩输的大了想捞回本。10.2017年12月至2018年12月宋娇骗取王某122321元。原判认定上述事实的证据有：（1）被害人王某1陈述：宋娇说她在替别人还信用卡，挣好处费，资金周转不过来了，向我借款，并答应给好处费。我通过支付宝共给宋娇转了24989元，我给她一共转过45636元，算下来我给她转过20647元。2018年2月28日，当天我借呗到期了，宋娇给我通过支付宝转了1万元，我还完款贷出了9900元，我转给了宋娇给我的白某的微信号。2018年5月，宋娇让“小布丁”用支付宝给我转过几次钱，但是转完钱之后我还了贷款，宋娇又让我贷出来给那个人打回去了，那几笔钱我算过之后，我给小布丁转过去了5218元。宋娇还通过QQ给我转过两笔钱，共6070元。（2）支付宝交易明细证明：2017年12月至2018年12月，王某1给宋娇转账45636元，宋娇给王某1转账24989元。2018年2月28日，王某1给白某分两笔转账共9900元。2018年5月28日、29日，王某1给“小布丁”共转账5218元。QQ转账记录证明：2018年5月28日，宋娇通过QQ给王某1转账6070元。微信交易明细证明：2018年4月至12月，王某1给宋娇转账10300元，宋娇给王某1转账14404元。微众银行交易明细证明：宋娇通过微众银行给王某1还款3270元。（3）被告人宋娇供述：我没有给他人偿还信用卡。我因为和一个小伙子搭建网上棋牌赌博网站，给河北小伙将近40万元，后来他告诉我网站被封了，我也就赔了，我和姚某谈对象的时候花了些钱，为了填补窟窿，我就拆东墙补西墙。我还向杨某、李某、王某1、吴玉涵以这个理由借过钱。11.2018年5月至6月，宋娇骗取任某人民币18750元。原判认定上述事实的证据有：（1）被害人任某陈述：2018年5月份，颜某找我借钱还信用卡，共借了3万元，约定每天支付1200元利息，由她朋友宋娇偿还，5月27日宋娇联系我说3万元她还要再用几天，直接和她算，每天支付3000元利息。5月29日宋娇又向我借了2万元，加上先前的3万元，共5万元每天付3500元利息，之后她每天都给我3500元利息。6月1日她说还需要资金周转，再借27500元，我就通过网贷和朋友借了14000元，分四笔转给了她，之后就再没有给我付过利息。后我听被骗的人说宋娇在网上玩时时彩，钱都赌博了。刚开始我给的3万元是转给颜某后颜某转给宋娇的，后34000元是直接支付宝转给宋娇的。（2）支付宝交易记录证明：2018年5月28日至6月1日，任某给宋娇转账34000元，宋娇给任某转账12750元。微众银行交易明细证明：宋娇通过微众银行给任某还款2500元。（3）被告人宋娇供述：任某是我朋友，我直接向他借的钱，约定了利息，并且说了借款原因是给别人代还信用卡亏了，代还的信用卡降额了，还有是我有些网贷要还款，我说明原因他直接将钱借给我的。我因为降额损失了25万元左右。12.2018年2月至4月，被告人宋娇通过姚某介绍，骗取杨某1钱款14500元。原判认定上述事实的证据有：（1）被害人杨某1陈述：2018年2月，姚某打电话说他对象宋娇在办给他人代还信用卡业务，收取的好处费比较高，由于客户比较多，资金周转不过来，向我借款，10000元每天支付275元手续费，我就同意了。之后宋娇又借过两次2万元，都还了。又借过35000元，宋娇给了我20500元利息，现在实际还欠我14500元。我的支付宝昵称是天生莫西干。（2）支付宝与交易明细证明：2018年2月至4月，杨某1给宋娇及姚某共转账78000元，宋娇及姚某给杨某1转账共60000元，微信转账记录证明：2018年2月份，姚某给杨某1转账共3500元。借条证明：2018年4月24日，宋娇因偿还信用卡业务，从杨某1处借款35000元，约定借期九个月。（3）被告人宋娇供述：我以帮别人代还信用卡的理由向杨某1借款，承诺每借10000元，每天支付200元利息。13.2017年1月至2018年12月，被告人宋娇共骗取吴某人民币9899元。原判认定上述事实的证据有：（1）被害人吴某陈述：2016年底的时候，宋娇开始搞网上的时时彩平台，从中赚取差价。2017年11月份前后，宋娇告诉我说，她在给别人代还信用卡，她从中赚取好处费，她因为资金短缺向我借钱，并承诺支付利息，从2017年10月26日到2018年8月，我通过支付宝共给宋娇转账33310元，宋娇给我转回来的利息是22195元。再就是2018年5月23日，我从网贷套出来给宋娇借了15000元，宋娇让我转给了一个叫莫名其妙的二维码，我知道那是秦某的支付宝。在微信上我给宋娇一共转过6425元，宋娇一共给我转过20641元。（2）微信交易明细证明：2017年1月至2018年12月，吴某给宋娇微信转账6425元，宋娇给吴某转账20641元。支付宝交易明细证明：2017年10月至2018年8月，吴某给宋娇支付宝转账33310元，宋娇给吴某转账22195元。支付宝聊天及转账记录证明：2018年5月23日，宋娇通过支付宝给吴某发送一个名为莫名其妙的二维码，后吴某给该支付宝账户转账15000元。微众银行交易明细证明：宋娇通过微众银行给吴某还款2000元。（3）被告人宋娇供述：我没有做给他人偿还信用卡的生意。我因为和一个小伙子搭建一个网上棋牌赌博网站，给河北小伙将近40万元，后来他告诉我网站被封了，我也就赔了，我和姚某谈对象的时候花了些钱，为了填补窟窿，我就拆东墙补西墙。我还向杨某、李某、王某1、吴某以这个理由借过钱。14.2018年3月至6月，被告人宋娇骗取陈某1人民币6750元。原判认定上述事实的证据有：（1）被害人陈某1陈述：2018年3月，我侄女刘某1说她朋友宋娇专门代还信用卡，让我将钱借给宋娇，宋娇会给我分好处费，后宋娇向我借20000元，每天给我200元好处费，我就将现金给了刘某1，由刘某1再转给宋娇，并出具了借条，之后宋娇通过支付宝每天给我付200元利息，大约转了一个月左右，5月陆续又向我借了55000元，利息天天付。6月初就不再付利息。宋娇给我出具了50000元借条。我共计向宋娇微信转账200元，宋娇向我微信转账7600元，我共计给宋娇支付宝转账60900元，宋娇共计给我支付宝转账78350元，经查询我手机转账记录，算下来宋娇给我给了24850元。最开始我给宋娇借的2万元全部是现金，是通过我侄女刘某1给的，不在这些钱里面，再就是宋娇让我通过支付宝给颜某、张某、姚某、任某、小布丁转过钱，这些转账记录我之前全部提供了，那些钱算下来我一共支出了21600元。这样算下来宋娇还有16750元没有还给我。（2）支付宝转账记录证明：2018年3月26日至2018年6月5日，陈某1给宋娇支付宝转账60900元，宋娇给陈某1转账78350元。陈某1通过支付宝给颜某、张某、姚某、任某、小布丁转账共21600元。微信交易明细证明：2018年4月至10月，陈某1给宋娇微信转账200元，宋娇给陈某1微信转账7600元。微众银行交易明细证明：宋娇通过微众银行给陈某1还款10000元。借条证明：被告人宋娇在2018年3月25日出具借款20000元整的借条；2018年3月28日向陈某1出具借款50000元的借条。（3）被告人宋娇供述：2018年2、3月份我向陈某1借了20000元，其中10000元是通过陈某2给我支付宝转账的，还有10000元是我给她的利息，她又通过支付宝转给我了，我给她打了20000元的欠条，后来说她不要利息了，只要她的本金，我就给她还了5000元本金。我以还信用卡，急需用钱为由向陈某1借了20000元，还了30000元利息，后她又将这3万元借给我，我就写了个5万元借条，加上之前2万元共7万元。15.2017年12月至2018年7月，被告人宋娇骗取被害人姚某205000元。原判认定上述事实的证据有：（1）被害人姚某陈述：我和宋娇在2017年12月到2018年7月谈对象，宋娇说她替别人还信用卡，可以赚手续费，还有几次说是家里急用钱，10000元一天给我100元手续费。她向我借了22万元。因为我和她的账务太复杂了，我的好多同学都是通过我给宋娇转账的，好多钱都是从我手里过的，笔数太大我也区分不清，在2018年6月28日的时候，我们俩算过一次账，当时是根据我的网贷、自己的本钱和我借亲戚朋友的钱算下来一共是220327元，宋娇还给我写了借条，2018年6月28日之后宋娇给我通过微信和支付宝还了大概15000元左右，这样算下来宋娇最后应该有205000左右没有还我。（2）借条证明：宋娇于2017年12月21日至2018年6月8日从姚某处陆续借得人民币220327元，承诺于2019年12月8日还清。（3）被告人宋娇供述：我从姚某那里一共拿了120000元的本金，但是他是贷了款给我的，我当时说将利息也全部算给我，所以我给他打的条子是220000余元。（4）情况说明、《治安调解协议书》、到案经过，户籍证明等证据。综上，被告人宋娇实施诈骗15起，诈骗金额为1182874.34元。原审法院认为，被告人宋娇以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯了刑法，构成诈骗罪，依法应予惩处。根据被告人宋娇的犯罪事实、性质、情节、悔罪表现及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条的规定，判决：一、被告人宋娇犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币九万元。二、对被告人宋娇未退赔的1182874.34元，依法责令继续退赔。宋娇上诉提出：原判认定部分诈骗数额事实不清、证据不足；其有自首情节，原判对其量刑过重，请求依法改判。经审理查明，上诉人宋娇已帮他人代还信用卡本金不足，并许诺支付高额利息为名，骗取被害人钱款共计1182874.34元的事实清楚。以上证据已经一审庭审举证、质证，经审查，证据来源合法，内容客观真实，足以认定本案事实，本院对其法律效力予以确认。本院认为，上诉人宋娇以欺骗方式获取借款，实际用于赌博、挥霍或者违法活动，造成被害人损失，其行为构成诈骗罪。关于上诉人宋娇提出原判认定部分诈骗数额事实不清，证据不足的上诉理由，经查，在卷证据被害人的陈述，支付宝、微信转账记录，银行卡交易明细、借条、证人证言等，足以证实上诉人宋娇的诈骗数额，且原判在认定诈骗数额时已将上诉人支付的高额利息予以扣减，按最后实际诈骗所得数额计算诈骗数额正确。关于上诉人宋娇提出其有自首情节的上诉理由，经查，上诉人宋娇经传唤到案后并未如实供述其全部犯罪事实，依法不能认定为自首。原审判决认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。上诉人的上诉理由不能成立，不予支持。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款（一）项、第二百四十四条的规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长 邹涛审判员滕文祥审判员李军霞二〇二〇年四月二十二日书记员 陈       佐       龙