河南省驻马店市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2020）豫17刑终192号原公诉机关河南省上蔡县人民检察院。上诉人（原审被告人）刘成明，男，1984年7月18日出生于河南省上蔡县，汉族，专科文化，河南铭盛纺织品有限公司法定代表人，住郑州市金水区。因涉嫌犯骗取贷款罪于2018年8月10日被北京市公安局朝阳分局十八里店派出所抓获，当日被羁押于北京市公安局朝阳分局看守所，2018年8月13日被上蔡县公安局解回，同月15日被刑事拘留，同月30日被执行逮捕。辩护人徐九灵、黄阳，河南久灵律师事务所律师。原审被告单位河南铭盛纺织品有限公司，组织机构代码91411722090914577N，单位地址上蔡县西工业园区。法定代表人刘成明。诉讼代表人刘纯良，男，1958年10月7日出生于河南省上蔡县，系河南铭盛纺织品有限公司股东，住郑州市金水区。原审被告人孙磊，男，1982年10月12日出生于河南省上蔡县，汉族，中专文化，河南上蔡农村商业银行股份有限公司（以下简称上蔡农商行）客户部经理，住上蔡县南环一路紫金名苑小区。因涉嫌犯违法发放贷款罪，2018年7月17日到上蔡县公安局投案，次日被刑事拘留，同年8月21日被执行逮捕，2020年1月23日被上蔡县人民法院取保候审。原审被告人何冠霖，男，1988年6月29日出生于河南省上蔡县，汉族，本科文化，上蔡农商行客户部经理，住上蔡县。因犯违法发放贷款罪，2017年12月23日被上蔡县人民法院判处免予刑事处罚。因涉嫌犯违法发放贷款罪，2018年7月17日到上蔡县公安局投案，次日被刑事拘留，同年8月21日被执行逮捕，2020年1月23日被上蔡县人民法院取保候审。河南省上蔡县人民法院审理河南省上蔡县人民检察院指控原审被告单位河南铭盛纺织品有限公司、原审被告人刘成明犯骗取贷款罪，原审被告人孙磊、何冠霖犯违法发放贷款罪一案，于2020年1月23日作出（2019）豫1722刑初250号刑事判决。宣判后，刘成明不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，于2020年4月22日公开开庭审理了本案。驻马店市人民检察院检察员李丹出庭履行职务，上诉人刘成明及其辩护人黄阳到庭参加诉讼。现已审理终结。原判认定：2016年11月25日，被告单位河南铭盛纺织品有限公司法定代表人刘成明编造虚假购销工程合同，以需要流动资金购买材料为由，以河南铭盛纺织品有限公司名义并以该公司厂房作抵押向上蔡农商行贷款2600万元，用于归还公司及个人借款等。2017年9月5日，被告单位河南铭盛纺织品有限公司法人刘成明在明知自己及公司没有资金的情况下，再次编造虚假工程合同，从上蔡农商行贷款390万元，用于归还上述2600万元的贷款利息240万元及个人借款150万元。河南铭盛纺织品有限公司贷款2600万元，被告人孙磊作为贷款主办人、何冠霖作为贷款协办人；河南铭盛纺织品有限公司贷款390万元，何冠霖作为贷款主办人、孙磊作为贷款协办人，违反国家商业银行贷款的规定，不认真履行自己的职责，没有对贷款相关材料进行严格把关审查，仅以河南铭盛纺织品有限公司提交的虚假材料为基础形成了相应的调查报告。贷款发放后也没有对贷款资金流向进行跟踪调查，导致河南铭盛纺织品有限公司骗取贷款2990万元，至今没有追回本息。另查明，2018年7月7日被告人孙磊、何冠霖接到上蔡县监察委员会通知后，到该委如实供述了违法发放贷款的过程，2018年7月17日该案被移交至上蔡县公安局；被害单位上蔡农商行分别于2016年10月24日、2017年8月29日对涉案的2600万元、390万元，办理了公证债权文书，于2018年6月13日以公证债权文书向上蔡县人民法院申请执行该案所涉贷款2990万元及利息，该案尚在执行中。认定上述事实的证据有被告人刘成明、孙磊、何冠霖等人的供述与辩解，证人郏启华、张某等人的证言，户籍证明、前科查询证明、到案经过、上蔡农商行出具的河南铭盛纺织品有限公司借款2600万元、390万元还款记录及信贷资料、上蔡县监察委员会移送材料，上蔡农商行信贷业务流程及工作要求、会议、讲话记录等文件，郏启华、薛义铭、张某、孟韬提供的汇款材料，上蔡县人民法院（2017）豫1722刑初937号刑事判决书，视听资料及相关执行材料等。根据上述事实和证据，上蔡县人民法院认为，被告单位河南铭盛纺织品有限公司以欺骗手段取得金融机构贷款2990万元，侵犯了国家金融管理秩序，属其他特别严重情节；被告人刘成明作为该公司法定代表人，系对其负责的主管人员，对该后果的发生，负有直接责任；其行为均已构成骗取贷款罪。被告人孙磊、何冠霖作为上蔡农商行工作人员、涉案贷款的经办人员，没有认真调查核实贷款资料，违反国家规定发放贷款2990万元，数额特别巨大，其行为均已构成违法发放贷款罪。在河南铭盛纺织品有限公司贷款2600万元的过程中，何冠霖系协办人，其罪责相对孙磊较轻；在河南铭盛纺织品有限公司贷款390万元的过程中，何冠霖系主办人，其罪责相对孙磊较重。河南铭盛纺织品有限公司及刘成明系初犯，且刘成明归案后，如实供述了其犯罪事实，可依法对河南铭盛纺织品有限公司、刘成明从轻处罚。孙磊、何冠霖主动投案，如实供述自己的罪行，系自首，且孙磊系初犯，可依法对孙磊、何冠霖减轻处罚。本案所涉贷款以房产作抵押，尚在执行中，且造成本案后果的发生系多因一果，可酌情对河南铭盛纺织品有限公司、刘成明、孙磊、何冠霖从轻处罚。综上，对河南铭盛纺织品有限公司、刘成明从轻处罚。结合社区矫正机构出具的被告人孙磊、何冠霖适用社区矫正的调查评估意见，根据河南铭盛纺织品有限公司、刘成明、孙磊、何冠霖的犯罪事实、性质、情节及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第一百八十六条之一、第三十条、第三十一条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款，第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告单位河南铭盛纺织品有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币五万元；二、被告人刘成明犯骗取贷款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币四万元；三、被告人孙磊犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币二万元；四、被告人何冠霖犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币一万五千元。上诉人刘成明及其辩护人的上诉理由、辩护意见：1.原判认定河南铭盛纺织品有限公司犯骗取贷款罪，属其他特别严重情节系认定事实错误，缺乏定罪的依据；2.刘成明构成自首；3.原判对刘成明量刑过重，请求、建议二审法院对刘成明改判缓刑或者一年以下有期徒刑。辩护人另提出，第二笔贷款390万元应从本案涉案金额中扣除。出庭检察员意见：一审判决认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法，建议二审维持一审判决。本院经审理查明的事实、证据与原判相同，原判认定的证据经一审当庭举证、质证，二审查证属实，予以确认。关于上诉人刘成明及其辩护人提出的原判认定河南铭盛纺织品有限公司犯骗取贷款罪，属其他特别严重情节系认定事实错误，缺乏定罪的依据及第二笔贷款390万元应从涉案金额中扣除的上诉理由、辩护意见，经查，刑法规定，单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员判处刑罚。2016年11月25日、2017年9月5日，河南铭盛纺织品有限公司在其法定代表人刘成明的安排下，先后两次编造虚假理由、使用虚假经济合同向上蔡农商银行申请贷款，分别获批贷款2600万元、390万元，但包括第二笔390万元在内的共计2990万元贷款均未按照申请贷款时所称用途使用。河南铭盛纺织品有限公司主观上具有骗取银行资金的故意，客观上实施了骗取银行贷款的行为，侵犯了国家金融管理秩序，属其他特别严重情节,河南铭盛纺织品有限公司已构成骗取贷款罪。刘成明作为河南铭盛纺织品有限公司的法人代表，系对公司直接负责的主管人员，对公司骗取贷款行为主观上具有明知，对后果的发生负有直接责任，亦应以骗取贷款罪追究其刑事责任。此上诉理由、辩护意见与审理查明的事实不符，不予采纳。关于上诉人刘成明及其辩护人提出的刘成明构成自首的上诉理由、辩护意见，经查，刑法规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。本案中，在卷的由北京市公安局朝阳分局十八里店派出所出具的抓获经过证明，刘成明系被公安民警抓获归案，并非自动投案，刘成明依法不构成自首，但其到案后如实供述自己的罪行，系坦白，一审判决对该情节已予以认定并在量刑时给予了考虑。此上诉理由、辩护意见不能成立，不予采纳。本院认为，原判决认定上诉人刘成明、原审被告单位河南铭盛纺织品有限公司犯骗取贷款罪，原审被告人孙磊、何冠霖犯违法发放贷款罪的事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑时已考虑了其具有各种情节，所处刑罚并无不当，刘成明及其辩护人提出的原判对刘成明量刑过重的上诉理由、辩护意见不能成立，不予采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  李其宏审判员  段桂东审判员  刘 辉二〇二〇年四月二十九日书记员  禹建逊