吉林省双辽市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）吉0382刑初147号 公诉机关吉林省双辽市人民检察院。 被告人山国亮，男，1980年5月2日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地吉林省双辽市，现住双辽市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，于2019年2月14日被双辽市公安局刑事拘留，于同年3月1日被双辽市公安局逮捕。现羁押于双辽市看守所。 辩护人冷伟，男，1970年4月9日生，汉族，吉林省双辽市人，住双辽市辽北街北林委八组，系被告人山国亮的亲属。 吉林省双辽市人民检察院以双检刑检刑诉〔2019〕102号起诉书指控被告人山国亮犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，于2019年8月22日向本院提起公诉，于2020年4月8日以双检刑检刑变诉〔2020〕1号变更起诉决定书向本院变更起诉。本院依法组成合议庭，于2020年4月23日、2020年4月29日公开开庭审理了本案。吉林省双辽市人民检察院指派检察员胡长山、刘爱民出庭支持公诉，被告人山国亮及其辩护人冷伟均到庭参加了诉讼。现已审理终结。 吉林省双辽市人民检察院指控，被告人山国亮于2013年至2014年10月期间利用其经营的中介所，以搞工程、开发建设茂林镇瑞丰大市场小区楼盘为由，以高于银行利息为诱惑的形式，以口口相传的宣传方式，向李某某、徐某某、王某某、杨某某等21名社会不特定人员非法吸收公众存款517.5万元，严重扰乱了金融秩序，造成群众损失。2014年10月茂林工程由于资金不足停工后，山国亮在明知无法偿还此借款能力的情况下，继续以开发建设茂林镇瑞丰大市场小区楼盘为由，以高于银行利息为诱惑的形式，向李某1、杨某1等12名社会不特定人员非法集资256.23万元，严重扰乱了金融社会秩序，侵犯公民财产。 吉林省双辽市人民检察院为指控上述犯罪事实列举了以下证据：到案经过、抓获经过、发案经过、破案经过、前科劣迹证明、银行查询单、人员名单、借据、山国亮付款记录、杨某2和王某1的记账便签、茂林瑞丰大市场建筑资料、公民户籍信息等；证人郑某、周某某、周某1、杨某2、王某1、赵某某、蔺某某、孙某某、吕某、王某某、李某某、李某2、杜某、安某某、王某2、齐某某、于某某、李某3、杨某某、阚某某、刘某某、杨某3、山某某、王某3、张某、刘某1、李某4、侯某某、山某1、王某4、李某1、梁某某、徐某1、翟某某、李某5、王某5、杨某1、刘某2、秦某某的证言；被告人山国亮的供述与辩解。 吉林省双辽市人民检察院认为，被告人山国亮非法吸收公众存款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六之规定；被告人山国亮在工程停工后，继续非法集资，拆东墙补西墙，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪追究其刑事责任。 被告人山国亮对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实及罪名无异议，但对集资诈骗罪的犯罪事实及罪名有异议,其辩解意见是：我于2013年开始向外界借款700多万元用于投资瑞丰大市场的工程建设上，该工程于2014年开始建设，于2015年5、6月份停工。这些借款我基本上都付过利息，给付过多少利息我记不清了。该工程计划约投入一个多亿，是分期投资的，建设工程时我自有资金约200-300万，先期我投入了1000多万元，差额款项都是我向外借款得来的。这个工程最初就是我自己承建的，不是从别人那儿承包过来的。后期因为我资金短缺导致工程没有完工就停工了，在工程停工后我没再向别人借款了，只是给之前的出借人重新换过借据，并且将所欠本金和利息全都打在了一起。我从开始借款时就没有打算不还这些借款，我也没向这些出借人说过他们的亲友如果手里有钱可以放到我这里，我能支付利息这样的话。我向李某1支付过10万左右的利息，向吕某支付过5万左右的利息，我是以现金的方式支付的，但是当时没有收条，时隔太久，我现在没有证据能予以证明了。我欠李某2的钱没有那么多，在法院执行过程中，在执行局法官的组织下我履行过还款，给过李某2现金和一辆奇瑞车，车抵了1.5万的欠款，执行局应该有存档记录，另外我私下也给过李某2现金，具体数额记不清了，李某2当时给我出具了收据，但现在不知道能否找到了，目前我尚欠李某25万元左右。我向部分人借款时，有的出借人要求我前妻郑某在借条上签字，我和郑某说我借钱是搞工程用，郑某就签字了。我之前将房子和车都卖了用于开发工程了，现在我愿以任何方式将这个工程变卖偿还欠款。 辩护人冷伟的辩护意见是：一、起诉书中指控山国亮所犯两个罪事实不清，证据不足，犯罪数额不当。1.该案中所有借据均为复印件，根据《刑事诉讼法》中的证据规则，复印件入卷应经过公安侦查人员、被害人、被告人核实，否则不可作为定案依据。且本案中存在一据两诉的情况，如李某5用侯某某的23万元借据重复报案，建议追究其相关法律责任。再如李某5的借款中出现了徐蕾的22万元借条；齐某某的借款中出现了张某1的7万元借条。出借人是徐蕾和张某1，李某5、齐某某报案是否得到了徐蕾和张某1的授权，是否是徐蕾、张某1的真实意思表示，这些均无证据予以证明。2.本案中缺乏损失方面的鉴定和评估依据。公诉机关指控的非吸罪的犯罪金额为517.5万元，是本金和利息，还是实际损失，对此没有认定依据；指控的集资诈骗数额有无复利，这些均缺乏证据。二、罪名问题。1.被告人山国亮不符合《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题解释》第一条第二款、第四款之规定，因为根据被告人的供述、证人证言可以看出，被告人山国亮在进行民间借贷过程中未通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传，被告人对外借款的消息都是通过被告人曾经的借款对象在日常生活中的闲聊从而被其朋友、同事、家人所知晓的，山国亮没有积极的向社会公众宣传传播借款消息。闲聊是正常的生活活动，根据社会一般人的认知，山国亮没有禁止债权人向其他人透漏正常的民间借贷活动的消息的义务。故公诉机关将出借人在日常生活中进行的正常闲聊行为认定为口口相传，从而认定被告人变相向社会公开宣传不能成立。起诉书中确定31名受害者均为不特定的社会公众有违事实，这些人中是山国亮的朋友、亲戚的有22人，是郑某的朋友（即在郑某琴行学琴的学生家长）的有2人，是山国亮亲戚的朋友、朋友的朋友的有7人，按照法律规定，这些人均为特定对象，并非社会公众，同时也不符合“明知是亲友向不特定对象吸收资金，而予以放任”的情形。2.本案的借贷利息约定并不违法，不具有高利诱惑的情形。根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》之规定，民间借贷约定月利1.5%-3%，且年利率未超过36%是合法的，且非吸罪的行为是提高利率诱惑当事人出借资金，以非法占有为目的不予返还本金及承诺的利息。如果将合法的民间借贷利率认定为高利诱惑，那么必将扩大对刑法的评价标准。3.关于集资诈骗罪，山国亮在主观上没有故意，也不具有构成集资诈骗罪的八种情形。山国亮借款后将借款都用在了工程建设运转上，没有肆意挥霍及携款逃匿，也没有用于违法犯罪，隐匿财产。其所开发建设的瑞丰大市场目前已建成三栋楼，对这三栋楼应进行评估、鉴定以确定山国亮投入了多少资金，投入资金与借款金额是否明显不成比例，如果无明显差额，山国亮即不构成本罪。本案中并未对三栋楼的投资评估鉴定，属于证据不足。三、关于量刑问题。山国亮系初犯，主管恶意较小，且其具有坦白情节，认罪认罚，应对其从轻处罚。综上所述，应对山国亮适用缓刑或免予刑事处罚。 经审理查明： （一）非法吸收公众存款罪 被告人山国亮于2013年至2014年10月期间利用其经营的中介所，以搞工程、开发建设茂林镇瑞丰大市场小区楼盘为由，以高于银行利息为诱惑的形式，以口口相传的宣传方式，向李某某、徐某某、王某某、杨某某、吕某、李某2、杜某、安某某、王某2、齐某某、李某3、阚某某、刘某某、杨某3、山某某、张某、李某4、山某1、王某4、李某5、秦某某21名社会不特定人员非法吸收公众存款515.3万元，严重扰乱了金融秩序，侵犯公民财产，造成群众实际损失445.22万元。 （二）集资诈骗罪 2014年10月，茂林工程由于资金不足停工，山国亮在明知无偿还借款能力的情况下，继续以开发建设茂林镇瑞丰大市场小区楼盘为由，以高于银行利息为诱惑的形式，向杜某、于某某、刘某某、王某3、刘某1、侯某某、李某1、梁某某、翟某某、王某5、杨某1、刘某2等12名社会不特定人员非法集资256.23万元，后逃匿，严重扰乱了金融社会秩序，侵犯公民财产。 上述事实，有在庭审中举证、质证的如下证据予以证实： 1.到案经过、抓获经过、发案经过、破案经过，证实了2017年1月6日双辽市公安局经侦大队接到李某某、李某5、王某3等人的报案称：双辽市人山国亮于2013年至2015年期间利用其经营的中介所，通过借款给付高息（月息三分）的形式，向李某某、李某5、王某3、王某某、杨某某等社会不特定群众吸收公众存款590万元，严重扰乱了金融秩序，涉嫌犯非法吸收公众存款罪。2019年2月13日，双辽市公安局网安大队民警在北京市房山区伟业嘉园小区将被告人山国亮抓获，同日将其带回双辽市公安局执法办案中心。经讯问，被告人山国亮对自己涉嫌犯罪事实供认不讳。 2.银行查询单，证实了被告人山国亮银行账户信息情况。 3.人员名单，借据，证实了本案中集资参与人及被害人人员信息及山国亮向其借款的情况。 4.山国亮付款记录，证实了山国亮记录的周某1收到其支付的129万元的付款情况。 5.杨某2、王某1的记账便签，证实了杨某2收到74万元工程款的记账记录及山国亮应付王某1705.3182万元工程款的记账情况。 6.茂林瑞丰大市场建筑资料，证明双辽市茂林镇瑞丰大市场相关手续及建设进程情况。 7.情况说明，证实了山国亮涉嫌犯非法吸收公众存款案中，山国亮交代自己经营中介所是其个人私自经营，没有在工商部门注册登记的情况。 8.情况说明，证实了对于秦某某将37万元借给山国亮的中间联系人徐磊，公安机关经多次联系查找均未找到的情况。 9.前科劣迹证明，证实了被告人山国亮没有前科劣迹的情况。 10.公民户籍信息证明，证实了本案中的被告人、证人、被害人的户籍信息情况。 11.（2015）双郊民初字第513号民事调解书、（2015）双执字第1033号执行裁定书、申请执行书、终结本次执行程序申请书、双辽市公安局经济犯罪侦查大队出具的情况说明，证实了山国亮、郑某向李某2借款，山国亮、郑某需偿还李某2本金8万元，经双辽市人民法院调解之后李某2申请强制执行，因山国亮、郑某无财产可供执行，故李某2申请终止执行，双辽市人民法院执行局终结了本次执行，现山国亮尚欠李某2本金8万元。 12.情况说明，证实了涉案人员张某1经公安机关多方查找，均未找到。 13.借据及收据，证实了2015年3月8日山国亮向张某1借款7万元，2016年3月8日，由担保人齐某某向张某1偿还了此笔借款，张某1收到了还款的情况。 14.公安办案民警与徐蕾的微信交谈记录，证实了徐蕾与李某5系母女关系，李某5向公安机关提的山国亮出具的写有向徐蕾借款22万元的借据，实际出借人是李某5，借款时徐蕾自己没有钱，就将李某5的22万元借给山国亮（李某5知道此情况），山国亮在借据中写上了徐蕾的名字，徐蕾表示由其母亲李某5向山国亮主张权利，其不会再追究山国亮此笔借款的任何法律责任。 15.证人郑某的证言，证实了山国亮是我前夫，我与他于2010年离婚。2013年12月31日的借据，借款人山国亮向李某2借款20万元，借据上的签名是我本人；2015年4月10日的借据，借款人山国亮向杨某某借款20万元，借据上的签名是我本人。山国亮向杨某某借款，我没向杨某某借过钱，也没向他承诺过什么。山国亮给梁某某写的两份借款收据上面郑某的签名是我签的，山国亮在梁某某处借款我不知道，只是山国亮找我签的字。除了梁某某以外是否还有其他人我不记得了，山国亮向社会吸收存款这件事、山国亮一共吸收了多少钱、山国亮吸收的资金都干什么用了我都不知道，我没有使用过山国亮吸收的存款。我在信用社贷款30万元都给山国亮建楼用了，山国亮是否用这30万元偿还借款我也不知道。 16.证人周某某的证言，证实了茂林瑞丰大市场综合楼东侧的住宅楼不都是我自己建设开发的，我转让给山国亮建设一部分，建筑面积1.1万平方米，转让费每平方米400元。山国亮应给我440万元的转让费，按约定先期给付200万元，但山国亮只给我们129万元，经手人是我儿子周某1，余款至今未给我们。我与山国亮之间是口头约定，没有转让合同。2014年8月份山国亮和我一起开工的。山国亮承建的工程有两栋楼建了三层，有一栋楼建了四层，按照规划应该建六层。2015年上半年一直到现在山国亮都没有建，在2016年8月份时拆走一个塔吊。办理茂林瑞丰大市场综合楼项目建设前期需要办理手续都是我们自己办理的，山国亮没有参与，他也没交任何费用的情况。 17.证人周某1的证言，证实了办理茂林瑞丰大市场综合楼项目建设前期需要办理手续都是我父亲办理的，山国亮参没参与，交没交费用我不知道的情况。我父亲周某某转让给山国亮茂林瑞丰大市场的三栋楼开发建设资格，转让的建筑面积为11000平方米，每平方米价格为400元，转让费共计440万元，双方约定先交200万元，但实际山国亮只分四次交了129万元现金，经手人是我。 18.证人杨某2的证言，证实了山国亮在茂林瑞丰大市场开发建设综合楼，我的工程队在山国亮承包的工程里干过活。2014年5月份我在山国亮承包的工程中施工，后来山国亮将这项工程大包给了王某1，由王某1给我结算工程款。我实际完成了建筑面积6808.9平方米，王某1应付我319万元，但实际王某1给了我现金74万元，还欠我245万元的工程款。2014年10月末，工程三栋楼我完成了一栋4层，二栋3层。因山国亮没有给王某1工程款，王某1欠我工程款，所以我就停工了，人员全部撤出现场了，直到现在也没施工，也没有其他工程队施工。山国亮是否给王某1结算工程款我不知道。据我所知，山国亮在赵某某处进了红砖80万块共计27.2万元没有结算，山国亮从谷贵手里购买沙子和碎石共计35万元没有结算，山国亮还欠蔺某某10万元电气工程款。 19.证人王某1的证言，证实了2014年6月20日，我在山国亮手里承包了茂林瑞丰大市场三栋楼的建筑工程，我是大包的工程，包括人工费和材料费都由我负责，我与山国亮签订了工程施工承包合同。该工程总金额为1300万元，当时约定每三层一结算工程款，2014年5月份，杨某2先施工的，后来6月份我大包后又将工程清包给杨某2，杨某2负责施工，我和杨某2结算。我实际完成了建筑面积6808.9平方米，山国亮应付我705.3182万元，但是山国亮实际给我结算了120万元，我拿出74万元付给杨某2，山国亮还欠我585.3182万元的工程款。2014年末，因山国亮未按合同约定给我工程款，所以我就停工了，人员全部撤出现场，但塔吊还留在现场。2014年10月停工后就一直没再施工，山国亮也没有再找其他的工程队施工。我不知道山国亮给付我工程款是如何取得的。 20.证人赵某某的证言，证实了2014年8月初的一天，杨某2找到我说：“我现在在茂林瑞丰大市场工地施工，老板山国亮用砖”。我当时和杨某2确定了价钱，每块砖0.34元，工地交货，杨某2和我达成一致，运几次之后就结算。运了几次之后我就找杨某2结算，杨某2就将我和山国亮找到一起，山国亮说暂时没钱，过一段有钱就给我。我一共给山国亮的工地送了80万块砖价值27.2万元，一直到今天，山国亮也没有给我结算砖款。我有送砖的收据证明，杨某2也可以给我证明。 21.证人蔺某某的证言，证实了2014年5月份，我在山国亮承包的茂林镇瑞丰大市场施工的工程中干过电气工程。我完成了工程总量的30%，应结算工程款10万元。山国亮没有给我结算工程款，一直是我垫资的。 22.证人孙某某的证言，证实了2013年10月份，我朋友徐磊找到我说：“我朋友山国亮搞工程用钱，给2分利，月月付息，你有闲钱就放他那里呗”，我问徐磊：“把握吗”，徐磊说：“放心吧，保证不差事”。于是我就跟我妈秦某某说了，我妈就同意了。第一次我妈给我拿了5万元，事后分多次拿了32万元，一共拿去37万元。每次都是我交给徐磊让徐磊办理的，每次拿完钱，都是徐磊将收据交给我，我交给我妈。2014年1月份，山国亮就不给利息了，我就和徐磊一起去找山国亮要钱，山国亮每次都以暂时没钱为借口拒还，我一直管山国亮要钱，后来山国亮就将茂林镇他朋友的两户楼房作价25.3万元给我抵账了，还剩11.65万元一直没有还给我，再后来我就找不到山国亮了，我得到利息款2.22万元。徐磊和我没有联系了，电话号我也没有了。 23.集资参与人吕某的证言，证实了2014年7月，山国亮主动找到我说：“你把钱放到我这儿吧，我现在开中介，能给你月利3分，比银行的存款利息要高，一个月一结息，随时可以取本金，取本金时打电话就行，不带差事的”。我给他拿了20万元现金，在妞妞家纺对过胡同山国亮开的中介所内把钱交给他的，当时他给我出了一张20万元的借据，他在上面签字并按了手印，他说到年底本金、利息一起给我。到了2014年年底，我找他要本金和利息，他说暂时没钱，总是往后拖我，说过一段时间再给，等我再找他时，就联系不上他了，人不知道去哪儿了。山国亮没有给付过利息，我的实际损失就是20万。 24.集资参与人王某某的证言，证实了山国亮是我连襟的朋友，山国亮没有正式工作，他开过中介所。2014年2月时山国亮主动找到我说：“你把钱放我这儿吧，我给你月利4分，按月结息，随时可以取本金，取本金时打电话就行，不带差事的”。2014年2月10日，他给我打电话让我把钱带到金鼎花园小区东侧一户门市内(没有牌子)，我把16万元交给了山国亮，他给我出了一张16万的借据，头半年内他都能按约定给我利息，能有3.5万元。2014年8月10日，他又给我打电话让我放20万元在他那里，也是月利4分，我同样将20万元交给了他，他给我出了借据，一个月后我跟他要第一个月的利息，他说没有钱，让我等等，之后我陆续向他要钱，他总是拖着我，再后来就不接我电话了，我也找不到他了。当时他跟我说他用钱是想把钱再放出去，他从中赚取利息差。我的实际损失是32.5万元，山国亮和我说过“你有亲属或朋友有钱可以放我这里，我能给月利4分，保证不差事”。 25.集资参与人李某某的证言，证实了我是通过我妹妹李某5认识山国亮的，知道他是开中介的。2014年年初，李某5找到我说她手里的钱借给山国亮了，我问她山国亮是谁，她说山国亮在金鼎小区楼下开中介，也搞楼房开发，她问我手里有钱没，有钱都放山国亮那里，能给月利2分。通过李某5的介绍，我在李某5家见到山国亮，借给他10万元，他给我出了借据，他按月给我支付了几个月的利息。在此期间，山国亮多次找我，我又多次借给他共计29万元，他也多次给我出了借据。在2014年6、7月时，山国亮不再支付利息了，本金到现在也没给我。2015年时我找山国亮换条，在2015年年底时他就不知道去哪儿了，人找不到，打电话不接。我一共借给他39万元，他曾多次打电话说他开发楼需要资金周转，让我联系我的亲戚朋友把钱借给他，他能支付月利2分。就这样，我的一些亲戚朋友都把钱交给我了，我将这些钱借给了山国亮，山国亮一共支付给我1万元利息，我实际损失了38万元。 26.集资参与人李某2的证言，证实了2013年12月山国亮找我跟我说：“我在茂林镇开发楼盘需要资金周转，你手里有钱就放我这儿，我给3分利，按月结息，随时可以取本金，取本金时打电话就行，不带差事的”。2013年12月31日，山国亮向我借款，在山国亮妻子的琴行内我将20万元现金交给了山国亮，他给我出了一张20万的借据，他们两口子在借据上签了字。到一个月我就向山国亮要利息，他能按月支付利息，后期他就给不上利息了，用一辆二手车抵顶1万多元，截止2016年初，山国亮共计给我11万元的利息，这时我向他要本金，他说没有钱让我等等，我陆续向他要钱，他就说没有钱，再后来他就不接电话了，我找不到他了。2015年我在双辽市人民法院将山国亮和郑某起诉了，他俩给我出具了保证书，承诺一周还我钱，到了一周时，我再去找山国亮他们，他俩就跑了。山国亮借款时郑某也知道，她也在借据上签字了，郑某在借据上签字时是我要求的。每次山国亮都以现金方式结算利息，有时山国亮自己给我送利息，有时他和郑某一起送。 27.集资参与人（暨被害人）杜某的证言及陈述，证实了山国亮是个体承包工程的，2013年6月山国亮给我打电话说：“我在搞工程需要用钱，你借我5万，我给你2分利，就用6个月”，就这样，山国亮来我家将5万元收下了，给我出了借据，约定利息在还款时一次性结清；2014年8月他又向我借10万元用于茂林镇楼盘开发，我将10万元通过银行给山国亮；2014年10月山国亮又找我借5万说给工人开支，在我家他将5万元拿走，给我写了借据；2014年12月，他又向我借款3万，2015年2月还了我2万，剩下21万没给我，我多次找他要钱，他都以没钱为由拒还，后来他给我出了一张21万的借据，原来的借据都收回了。2016年10月我再找山国亮时发现他的电话打不通了，我到他家找他，他已经跑了。我一共借给他23万，他还我2万，给了我4千的利息，我实际损失20.6万元。 28.集资参与人安某某的证言，证实了2013年11月，山国亮到我家说他搞工程需要钱，能否2分利借他10万元，他有急用，保证不差事，我借给他10万元，他给我出了借据。2014年5月，他对我说能否再给他整点钱，他在茂林开发楼，我又借给他23万，共借给他33万，利息算到2014年10月就停了，他共给付我利息4.5万元，以后就不提了。我再找他要钱，他说没钱，直到2016年3月15日我找到他，他给我出了一张33万元的借据，之后他就失踪了。山国亮在借钱时就跟我说他在茂林镇糠醛厂的位置开发楼，有钱可以放他那里，他能支付利息，一点问题没有。 29.集资参与人王某2的证言，证实了2014年3月，山国亮找我说他现在手里着急用钱，想从我这儿借钱，给我月利4分。2014年3月27日，按照之前约定的4分利，我借给他10万元，他给我出了一张借据。2014年4月20日，我又借给他10万元，还是月利4分。2014年8月，山国亮不再支付利息了，我找他要钱，他说他手头没钱，正搞开发呢，山国亮求我，让我再借给他点钱，同样是4分利，我又借给他6万元，在这之后，他就不再支付我利息了，到现在本金也没给我了。他一共支付给我2万元利息，我实际损失了24万元，借款都是在山国亮在金鼎楼下他开的中介所内交给山国亮的现金，开始借钱时他说他开中介所用，之后又同我说搞开发楼用。他跟我说过他开发楼需要用钱，让我在我的亲戚朋友那儿窜点钱借给他，他能付月利4分。2014年时，山国亮和我说他在开发楼盘需要用钱，让我找亲戚朋友帮他窜点钱，我就找到丁建国，通过我的介绍，丁建国也借给山国亮钱了。 30.集资参与人齐某某的证言，证实了2014年5月25日，我们知道山国亮在金鼎楼下开了一个中介所能放钱，我丈夫山国彬就找山国亮说要把钱放他那里挣点利息，山国亮同意了，他跟我们说：“我现在开中介所，我这里用钱，你要是有钱就放我这儿，我能给你月利4分，一月一结利，随时可以取本金，不带差事的”。2014年5月25日，山国亮到我家来向我借了5万，给我出具了借据；2014年10月7日，山国亮在我家拿走2万元，并给我出具了借据，借据上写着山国彬的名字；2015年1月7日，山国亮又在我这儿拿走3万，借据上写着山国彬的名字；2015年3月8日，山国亮又拿走7万，借据上写着张某1的名字，山国亮签了字。就这样，我一共放在山国亮那儿17万，他一共付了0.88万的利息，之后他就不给我利息了，我跟他要本金，他说没钱，让我等等，再后来他就不接我电话了，我们就找不到他了。山国亮向我借钱时说他在茂林建楼需要资金，我的实际损失是16.12万元。 我在向公安机关报案时提供了一张山国亮给张某1出具的7万元借据，当时是因为山国亮想向我借钱，但我手里没有钱了，我就联系了玻璃山镇永安村六屯的张某1，并且跟她说山国亮要借款，能给月利4分，张某1手头有钱，她就答应了。在2014年下半年，张某1将这4万元送到我家，我联系山国亮到我家取的钱。当时山国亮出具了一张7万元的借据，体现的是山国亮向山国彬（我丈夫）借款7万元，后来山国亮不给本金和利息了，张某1就向我要本金和利息，我于2015年3月8日把山国亮、张某1找到我家，山国亮当场给张某1打了一张7万元的借据，把他给山国彬打的借据收了回去，后来山国亮跑了，谁也联系不上他了。张某1向我要钱，因为这笔钱是我给联系的，所以我在2016年3月8日将山国亮向张某1借的7万元还给了张某1，张某1给我出了证明，证明她收到了这7万元，她还在上面签字并按了手印，之后她把山国亮之前给她打的7万元借据交给了我，我才拿着这张借据来报案的。这7万元我没得到利息，张某1得到了山国亮给付给她的0.4万元的利息。 31.被害人于某某的陈述，证实了2015年3月山国亮来找我说：“我在茂林建楼资金周转不开，需要钱，你要是有钱就放我这儿，给你月利2分，利息在还钱时一起结算，本金可以随时取，不差事”。当日在我家我将5.4万元现金借给了山国亮，他给我出具了借据。到年底，我向他要钱，他说没钱，让我等等，后期他始终说没钱。2016年5月18日，山国亮给我重新出了一张借据，之前的借据都收回去了，他让我再等等，始终没给我本金和利息，我实际损失5.4万元。 32.集资参与人李某3的证言，证实了在2014年8、9月时，山国亮找我说：“我在茂林镇里开发楼盘了，需要资金周转，你手里有钱就借我，我能给你2分利，一月一结息，随时可以取本金，不差事”。2014年9月，我在我家将12万交给了山国亮，他给我打了一张12万的借据。2014年10月时，他又从我这儿借了9万，他一共向我借了21万元。到一个月期限，我就跟他要利息，他给了我0.1万元利息。2016年2月20日，山国亮重新给我出了一张21万的借据，他把前两张借据收回去了，我向他要本金，他说没钱，他让我等等，始终往后拖我，再后来，我就找不到他了，我实际损失是20.9万元。 33.集资参与人杨某某的证言，证实了2013年秋季，山国亮主动找我说：“你要有钱就放我这儿吧，我现在开中介呢，能给你月利3分，一月一结息，随时可以取本金”。我就给他拿了3万，后期我又陆续拿了3万、5万、10万，一共放了39万，每次他都给我出了借据，每次借款时，山国亮的妻子郑某也都知道，山国亮不在家时，我也在郑某手里取过利息。开始时他按月支付我利息，过了几个月就不再付利息了。2015年4月10日，我找山国亮和郑某，在郑某开的琴行内，山国亮重新给我打了一张39万元的借据，郑某也在场，她也在借据上签字了，郑某说贷款就要下来了，还差一个部门签字，现在贷款要求严，要不早就下来款了，等贷款下来就能把钱给我，让我放心。到现在本金也没给我，人也不知道去哪儿了。山国亮借钱时跟我说中介用钱，把钱放出去，他从中赚取利息，后来又说他在茂林搞开发盖楼用钱。他一共支付我6万左右的利息，我实际损失33万。他跟我说我有亲属朋友有钱的可以放他那里，他能给3分利，保证不带差事的。 34.集资参与人李某2的证言，证实了山国亮跟我说他在茂林开发楼，需要资金周转，我要有钱就放他那里，他能给我3分利，一个月一结利息，啥时候要本金都行，不能差事。2013年12月31日，山国亮给我打电话让我去他爱人郑某开的琴行，在琴行我看见了山国亮和郑某，我将现金20万元交给了山国亮，他给我出了一张20万的借据，他俩都在借据上签字了。到一个月期限时我向山国亮要利息，开始他能按时给付利息，后期就给不上了，他用一辆二手车抵顶1万元欠款。截止到2016年年初，山国亮给我11万的利息，我向他要本金，他说没有钱，他让我等等，后期我陆续向他要钱，他始终说没钱，再后来就不接我电话了，我也找不到他了，我去找郑某，郑某说她也找不到山国亮，我的实际损失是9万元。 35.集资参与人阚某某的证言，证实了2014年10月1日，山国亮找到马博说他在茂林开发楼，需要资金周转，手里要有钱就放他那里，能给2分利，一个月一结利息，啥时候要本金都行，不能差事。2014年10月1日，山国亮向我借了3万元说他建楼给工人开资，他给我出了借据；在2014年11月1日，他又借走3万，也出了借据；在2015年3月他陆续借2千、3千的，借了能有1万，这1万他没给我出借据，这样他总共借了7万。到一个月时，我向他要利息，他说暂时没钱。又过了几个月，我向他要钱，他说没钱，始终让我等，再后来给他打电话也不接了，也找不到他人了。 36.集资参与人（暨被害人）刘某某的证言及陈述，证实了2014年5月，山国亮找到我说他在茂林开发楼，需要资金周转，手里要有钱就放他那里，能给4分利，一个月一结利息，啥时候要本金都行，不能差事。2014年5月我到山国亮在金鼎小区楼下开的中介所内将20万交给了山国亮，他给我出了借据。2014年11月，他又借走13万，也出了借据，他一共借走了33万。到一个月，我向他要利息，他说暂时没钱，过一段时间再给，我又等了几个月，在2016年6月5日，他给我出了两张借据，一张22.668万，一张14.585万，把本金和利息写一起了，共计37.253万，后来我再找他就找不到了，我的实际损失是37.253万。 37.集资参与人杨某3的证言，证实了2013年6月18日，山国亮给我打电话说他在茂林镇搞开发需要钱，让我借他5万，他给我2分利，就用6个月。我把5万元给了他，他写了借据，承诺一个月一付利息，就用6个月，到期还款，不差事。他当场就给我1千元利息，他一共给了我6千元利息，之后我就找不到他了。他跟我说过“你的亲戚朋友谁有钱可以放我这里，我给2分利，保证不差事，你帮我联系联系”。 38.集资参与人山某某的证言，证实了2013年开始，山国亮说他在开发楼，陆续从我这儿借钱，每次答应我月利3分，以前没差过事，并且说亲戚朋友谁有钱可以放他那里，我也介绍过亲友把钱放他那儿。我借给他54.6万，2016年6月3日他给我出了一张总的借据，他一共给我3千的利息，后来我就找不到他了。 39.被害人王某3的陈述，证实了2015年1月7日，山国亮对我说：“我在茂林开发楼，需要给农民工开工资，急需5万，你借我，10天内还你”。我就借给他5万元，没约定利息，10天后我去找他要钱，他说暂时没钱，啥时候有钱再还我，但保证一年之内给，约定月利5分，之后我再也没见到过山国亮，打他电话也不接了。他跟我借钱时对我说他在开发楼，在茂林糠醛厂的位置，让我看看谁有钱可以放他那里，他支付利息，一点儿问题都没有。 40.集资参与人张某的证言，证实了2014年10月山国亮找我说他在茂林开发楼，需要用5万，给我2分利，不能差事。2014年10月15日，他又给我打电话，我把5万借给他，他出了一张借据。2014年11月4日，他说建楼需要资金又向我借了5万元，给我出了一张欠条。在第一笔钱到一个月时，我向他要利息，他说没钱，让我等等，后期就不接电话了。他跟我说过要是亲友有钱的可以放他那儿，他给2分利，不差事。 41.被害人刘某1的陈述，证实了2014年11月山国亮找我说他在茂林开发楼，想借6万，给我月利3分。3号，我借他6万，他给我出了一张借据，之后我就找不到他了。他和我说过要是我的亲友有钱的可以放他那儿，他给3分利，不差事。 42.集资参与人李某4的证言，2014年10月17日，我把10万元放到山国亮开的中介所，山国亮说给我3分利，不差事，他给我出了一张10万的借据，他给了我两个月的利息6千，后来就找不到他了，我实际损失9.4万元。 43.被害人侯某某的陈述，证实了2016年2月20日，山国亮找我说他搞工程需要借23万，能给我3分利，有急用，不差事。于是我借给他23万，他给我出具了借据，后来我跟他要本金，他说没钱，再后来他人也失踪了。我把我岳母介绍给山国亮认识，她也在山国亮那里放钱了。 44.集资参与人山某1的证言，证实了2013年7月山国亮找我说他在茂林开发楼急用钱，我手里有钱可以借他，他能给月利2分，不差事。2013年7月15日，我借给他2万元，他给我出了一张2万的据。2013年11月29日和12月15日他又在我这借走4万元，他一共借了6万元，给了我0.08万元利息，再要本金和利息他就说没有钱，之后我再也找不到他了，我实际损失5.92万元。他之前和我说过如果我朋友手里有钱可以放他那儿，他愿意给月利2分，不差事。 45.集资参与人王某4的证言，证实了2013年11月山国亮和我说他在茂林开发楼，需要资金，能给3分利，可随时取本金，要是我与我的亲友有钱的可以放他那里，都给3分利，不差事。2014年4月，我借给山国亮4万元，他给我写了一张借据，我连续取了2个月利息，之后他就不给利息了。2015年12月26日，他重新给我写了一张借据，把本金和利息都写一起了，一共4.58万元，我再给他打电话就联系不上他了，他一共给过我0.24万元的利息，我实际损失3.76万元。 46.被害人李某1的陈述，证实了2015年具体时间忘了，我舅舅梁某某说他有个朋友叫山国亮需要用钱，用款两个月，能支付利息。我给山国亮拿了20万，约定月利3分，两个月内还款，过了两个月，我又借给他45万。2015年6月15日，山国亮重新给我出了一份65万元的借据。2015年11月15日，山国亮找我说工程接近尾声了，还需要用10多万，我借给他13.8万元，他也给我出了借据。2016年5、6月份，我发现山国亮手机号换了，人也找不到了。 47.被害人梁某某的陈述，2013年我女儿在山国亮媳妇郑某的钢琴班学琴，2015年时他们两口子问我手上有没有闲钱借他们，山国亮在收粮，需要用钱，用一个月，能给利息。2015年1月4日，我将10万元现金送到了他们家，山国亮收的钱，郑某查的钱，他们俩给我出的借据。2015年1月20日，他俩又找到我让我再借点钱给他俩，说还是倒粮需要钱，我又借他们20万，他俩给我出的据，我和山国亮没说利息的事。直到2015年8月，山国亮给我0.5万元，说是我借给他钱，他向我表示感谢。2015年8月7日，山国亮找我说要向我借3万，说他在永加乡干工程，工程结束后就把欠我的钱全都给我。我特意到永加核实，看到山国亮属实在干工程，这样我又借给他3万。2016年8月我向山国亮要钱，找不到他了，我找郑某，郑某说他们离婚了，钱都是山国亮借的，和她没关系。2015年1月20日这笔借款20万元，就是郑某主动联系我的，跟我说让我帮忙张罗钱给山国亮倒粮用。我实际损失了32.5万元。 48.集资参与人徐某1的证言，证实了2014年9月3日，我将3万元借给山国亮，月利3分，他给我出了一张借据，到了2015年年初，他就不再支付给我利息了，我一共获得0.36万元利息，之后我就找不到他了，我实际损失2.64万元。 49.被害人翟某某的陈述，证实了2014年11月时，我大舅哥王佳美跟我说：“我哥哥山国亮在茂林开发楼，需要资金，你有没有闲钱，借他一些，他能给利息，保证不差事”。2014年11月30日，我借给山国亮4万元，他给我出了一张4.8万的借据，2分利，期限一年。2014年12月28日和2015年4月3日，山国亮也是说盖楼需要资金，找我借钱，我又分别借给他2万，他都给我出了借据，一张是2.72万的条，一张是2万的条。后来我多次找他，他就让我等等，最后我就联系不上他了，我实际损失8万元。 50.集资参与人李某5的证言，证实了2014年时，侯某某说他一个叫山国亮的朋友是开中介的，现在在搞房产开发，需要用钱，问我手里有没有钱借给山国亮，我就陆续借了20万左右给山国亮。2014年6、7月，山国亮又找我借钱，我说我没钱了，他说我要是有亲戚朋友谁有钱帮他窜点放他那儿，也是2分利。我又找我身边的亲戚朋友，这些人通过我把钱放山国亮那儿了，他就不再支付利息了，这些钱和我自己的钱一共90万，这些借据都在我这儿，他一共支付了10万左右的利息，我实际损失80万。 徐蕾是我的女儿，那时，侯某某和我女儿还没有离婚，侯某某将23万元借给了山国亮，因为我当时和女儿、女婿一同生活，所以侯某某就将这23万元的借据放我这里由我保管，在我向公安机关报案时，我以为这笔钱是徐蕾和侯某某共同的钱，我就拿着一起报案了，这笔钱也计算到了我的报案总金额中。后来侯某某和我女儿离婚了，他说这笔钱是他自己的，我就把山国亮打的这23万元的借据给了侯某某，之后我们就不再联系了。另外，我报案时拿了一张写有徐蕾名字的22万元借条，这是因为山国亮陆续向我借款8、9笔钱，这一笔是我通过我女儿徐蕾将这22万元交给山国亮的，钱是我的，山国亮打条时直接写的徐蕾的名字，之后徐蕾就把借据交给我了。后来我拿着这个借据报案，徐蕾也是知道的，她对我报案没有任何异议。现在徐蕾在外地打工，因为工作忙且疫情原因，她也回不来。去掉山国亮向侯某某的23万元的借款，山国亮还欠我多少钱我没仔细统计，大概有70万，以借据上的金额为准。 51.被害人王某5的陈述，证实了2015年山国亮找我说他着急用钱，把钱放他那里，他能给我1.5分利。2015年5月18日，我借给他70万，他给我出了两张借据，一张14万，一张56万。2015年10月11日，他又着急用钱，在我这儿又借走1万，后期我找他要钱，他说没钱。他就给过我1万元利息，我实际损失70万。 52.被害人杨某1的陈述，证实了2015年1月具体时间记不住了，山国亮找到我老公于金国说着急用钱，由于于金国和山国亮是朋友，我们就把10万元借给山国亮，他说用两个星期。两周后他也没把钱还给我们，他说这些钱先借给他，每月给2分利，说当年的10月份还我们，后来一直没还，再之后我们就找不到他了。他借款时没给我们出借据，借款时，我们通过现金的方式交给他的。 53.被害人刘某2的陈述，证实了2015年3月4日，山国亮找我跟我说：“姐夫，我在茂林盖楼继续给工人开资，你借我点钱，给你月利1.5分利，肯定不差事”。我就借给他2万，他给我出了借据。2015年4月17日，山国亮又找我说现在干工程还需要钱，让我再借他点钱，我又借他2万。他答应我这两万按月利2分给我，当天他给我出了借据，这两笔钱我和山国亮约定，利息一年一结，没约定还款期，后来我跟他要钱，他给了我700元利息后就没给过我钱了，我实际损失了3.93万元。 54.集资参与人秦某某的证言，证实了2013年我听我儿子孙某某说他朋友徐磊认识一个叫山国亮的，在茂林搞工程，对外借款，给的利息挺高的。我想挣点利息，我就让我儿子把37万放山国亮那里了，他承诺给我2分利，过了3个月给了我2.22万的利息后就不再给利息了。后来山国亮说用茂林镇两套住宅顶账25.3万，他说开发商欠他钱，可以用房子顶账，但需要一套房子交3万，我就给他6万才拿到这两套住宅。山国亮重新给我出了借据，原来的借据被他收回去了，我一共损失9.48万。后来我就找不到他了。 55.被告人山国亮2019年2月14日的供述与辩解，证实了从2013年开始，我开始承包建筑工程，需要用钱时，我就向他人借款。在2014年，我在双辽市茂林镇开发建楼，当时在茂林镇的周某某挂靠双辽市城建房地产开发有限公司并在茂林镇开发建楼，我从周某某处分出三栋楼进行开发建设，我当时自有资金100多万元，开发建楼资金不足，就向吕某、王某某、李某某、李某2、杜某、安某某、杨某某、王某2、于某某、李某3、阚某某、刘某某、杨某3、山某某、王某3、张某，齐某某等人借钱。2013年6月至2014年12月份，我分四笔向我同村的村民杜某借款本金23万元，月利3分，还给他2万元。在2016年3月15日，我给杜某出了一张合计的总条21万元，我给付过杜某一些利息，具体给了多少我记不清了；我和吕某是一届的同学，我在2014年7月份主动找到吕某，跟吕某说我在双辽开中介，有钱就放到我这儿，我给2分钱的利息，这样吕某借给我20万元，利息2分。2015年5月份时，当时我在茂林开发建楼，吕某怕我还不上钱，就让我给他出具了一份合同书，以我开发的一户商网楼作抵押，吕某的钱我也支付了一些利息，具体数额我记不清了；我通过我朋友刘洋认识的王某某，王某某通过刘洋知道我在双辽市开中介，就于2014年2月给我拿了16万元钱，让我帮他抬出去得点利息，在2014年8月份，我在茂林开发建楼需要资金，就找王某某借款20万元，王某某的利息是月利4分，我在2015年左右陆续还给了他28万元，当时王某某正在北京做手术，跟我说急需用钱，我是分三、四次在双辽市老爷庙头王某某妻子经营的保健品店把钱还给了王某某的妻子，但是王某某一直也没有给我打收条，我也没把原条拿回来，现在我欠王某某本金8万元；我在向李某某借钱之前，我并不认识他，李某某通过我朋友徐磊介绍把钱放到了我这里，李某某一共放给我六笔钱共计29万元，借款时间是在2014年初，约定利息是2分，我给付了半年左右的利息，在2014年6、7月份时就不再支付利息了，到2015年1月时，借款期限到一年，我没钱还款，李某某就要求我重新给他出具借据，并把2014年下半年的我未支付的利息一并打入借据中，我给李某某出具了六份借据，合计29万元，本金是多少我也记不清了；我和李某2是朋友，在2013年12月份时，内蒙的一个朋友周艳忠开发建楼需要资金向我借款，我没有钱，就找到了李某2，我从李某2手里借款20万元，利息是月息8分，我给李某2出的借据，当时是李某2到我妻子郑某经营的琴行，我和妻子郑某都在借据上签的字，李某2给付我20万元，之后我又以8分的利息把这20万元又借给了周艳忠，当时我跟郑某说我需要用点钱，你就签个字，她并不知道具体我借这钱干什么用，我一共支付了李某2能有五、六个月的利息，利息还了8万元，本金还了11万元，还用一台轿车抵账1万元，之后经过法院调解我又还给李某2一部分钱，我现在还欠李某2本金5万元左右；我和安某某是一个村的，我在2013年11月份，我找到安某某，我跟他说我搞工程需要用钱，给2分钱的利息，我就于2013年11月和2014年5月两次向安某某借款33万元，我给付了他4、5万元的利息，并给了他一台半截车，这台半截车没做价，我在2016年3月15日，我把两次借款合并在一起重新出具了一份借据；我和杨某某是朋友关系，我跟杨某某说我开中介呢，有人用钱，你有闲钱我帮你抬出去，利息比银行高，就这样杨某某分多次把钱借款给我，合计39万元，约定利息，我支付给杨某某利息有5万元左右，在2015年4月，我重新给杨某某出具了一份合计借款金额为39万元的借据，当时杨某某要求郑某也需要在借据上签字，有时需要支付给杨某某利息时我不在家，我就让郑某把钱给杨某某，但是郑某并不知道我向杨某某借款的具体情况；我和王某2是朋友关系，在2014年3月份，我跟王某2说我急需用钱，给他4分钱的利息，我就从王某2手上借了26万元钱，我给付王某22万元左右的利息；齐某某是我的叔伯嫂子，是山国彬的媳妇。在2014年5月份时，山国彬主动找到我想把钱放到我这儿得点利息，我就同意了，他一共放给我17万元，利息月息3分，我支付了他0.88万元的利息；我和于某某是一个村的，在2015年时，我在茂林建楼需要资金，这样我向他借款本金5万元，利息是2分，在2015年年底时我支付了他1万元的利息，之后我没钱支付利息，我又重新给他打了一张5.4万元的借据；李某3是通过别人介绍知道我这里用钱的，在2014年8、9月份时，我以二分钱的利息从李某3手里借了21万元，我支付了0.1万元的利息；阚某某是我朋友马博的妻子，我是向马博借的钱，在2014年10月份我以在茂林镇开发楼需要资金为由，给2分钱利息的方式，从马博处借款7万元，给了能有0.3万元左右的利息；刘某某和我是朋友关系，刘某某曾经向我借过钱，2014年5月份时，我以搞工程需要资金为由，给4分利息，向刘某某分两次借款37.253万元，但刘某某向我借款也没还给我，我们之间的债务关系没结清；我和杨某3是朋友关系，我在2013年6月份时，杨某3找到我，让我帮忙把钱放出去挣点利息，他一共放给我5万元，利息是2分，给了0.6万元利息；山某某是我叔伯哥，从2013年开始我陆续向他借款，给3分钱的利息，借款54.6万元，这其中有本金30多万元，这也是分多次借的，剩余的钱都是利息，在2016年6月3日，重新合在一起给山某某打了一张54.6万元的借据；我和王某3是朋友关系，在2015年1月份，我跟他说我在茂林搞开发，给工人开支需要用钱，在他手上借款5万元；我和张某是朋友关系，在2014年10月份，我跟他说在茂林开发建楼需要资金，在他手上分两次共计借款10万元，利息是2分；我和王某5是朋友，在2014年年底，我跟他说急需用钱，给他1.5分钱的利息，分多次陆续向他借款71万元，后来合并给他出具了三份借据，借据中含利息，具体多少记不清了，我也支付给他利息了，支付多少我也记不清了；李某5出具的13份借据，合计金额90万元，这上面的签名都是我本人签写的，这些借款是通过徐磊介绍把钱放到我这儿的，这90万元借款中，本金能有60多万元，都是因为我后期还不上利息，把利息加本金重新出的借据；翟某某出具的3份借据，合计金额8万元，这上面的签名都是我本人签写的，这些借款是通过王佳美介绍把钱放到我这儿的，这8万元借款都是本金，由于我给不上利息，把利息加到本金中，我重新给他打的借据；徐某1出具的1份借据，合计金额3万元，这上面的签名是我本人签写的，这个人是通过刘洋把钱放到我这的，我给了0.36万元的利息；李某4出具的1份借据，合计金额10万元，这上面的签名是我本人签写的，我和李某4是一个屯子的，在2014年10月份，他主动把钱10万元放到我这，想挣点利息，我给了他两个月的利息0.6万元；刘某1出具的1份借据，合计金额6万元，这上面的签名是我本人签写的，我给他3分钱的利息。我从2013年开始从事承包一些建筑工程，需要我垫付资金，工程款结算不及时，需要我给工人结算工资时，我就向上述人员借款。从2014年8月份左右，我开始在茂林镇开发建楼，需要大量资金也从上述人员手里借款了，楼房建设到三栋楼第四层时，由于没有资金了，工程停滞，向上述人员的借款我也还不上了。郑某没有参与我的工程建设和借款行为，只是在出借人需要夫妻双方签字时，我就让郑某在借据上签字了。 被告人山国亮2019年4月22日的供述与辩解，证实了2015年1月，梁某某听说我在茂林镇搞开发，便主动找到我跟我说：“国亮，七叔这儿有点钱，我借给你用，你给我4分利行不行”，我当时正在茂林开发瑞丰大市场小区，正缺钱，我就同意了。梁某某当天给我拿了10万，我给他出了借据，我告诉他每个月下旬结息。过了半个月，他又给我打电话问我还用钱吗，他这儿还有20万，我就让他给我拿来了，我给他出的据，约定4分利。2015年8月7日，我工地用钱，我主动给梁某某打电话向他借3万，就这样我又给他出了借据。我一共在梁某某那里借了33万，我付给他0.5万元的利息；我经梁某某介绍认识李某1，2015年6月和2015年11月我先后在他那儿借款65万和13.8万元，约定月利4分，一共借了78.8万，我付过他两次利息，多少忘了；我和山某1是叔伯兄妹，2013年7月15日我找到山某1说我在茂林开发楼，缺少资金，她要是有钱就借我，我给她2分利，月月结息，她朋友要是有钱也可以放我这儿，我给2分利，保证不差事，她就先后借给我6万元，我给她0.08万元的利息；王某4家孩子在我媳妇的钢琴班学习，2014年4月我主动找王某4说我在茂林开发楼盘，搞工程缺资金，她要手里有钱可以借我，我给她3分利，月月结息，本金随时可取，她的亲戚朋友谁有钱可以拿来借我，我给3分利，也是月月结息，不差事。她就借我4万，我给了她0.24万元的利息。2015年12月26日王某4找我要钱，我没钱就重新给她出了张4.58万元的借据，包含利息0.58万元；我还在侯某某手里借了23万，时间是2016年2月20日，我跟他说我搞工程用钱，给他3分利，期限6个月，到期还本金，他就借给我23万元；我在徐某1那里借了3万，付给她0.36万元；在翟某某处借款8万，没给付利息；在李某5处借款90万，付给她10万利息；我在王某5处借款71万，付给她1万利息；我在李某2处借款20万，付了他11万元利息；我在杜某手里借款23万，付给他2.4万元利息；我在安某某处借款33万，付给他4.5万元利息；我在王某2处借款26万元，给他2万元利息；我在齐某某处借款17万元，给她0.88万元利息；我在于某某处借款5.4万，没给利息；我在李某3处借款21万，给他0.1万元利息；我在杨某某处借款39万，给他6万元利息；我在阚某某处借款7万元，没付利息；我在刘某某处借款37.253万，没付利息；我在杨某3处借款5万，付了0.6万元利息；我在山某某处借款54.6万，没付利息；我在王某3处借款5万，没付利息；我在张某处借款10万，没付利息；我在刘某1处借款6万，没付利息；我在李某4处借款10万，没付利息。我一共向28人借款731.053万元。这些钱我一部分用于茂林镇瑞丰大市场小区楼盘的开发建设，大约有560万，一部分购买土地170万。我把购买土地的费用交给周某1了，分几次给他的，有几次周某某在场，收据我弄丢了。那560万我用于工程前期费用100万，用于桩基础100万，工人开资200万，购买建材100万，办公开支100万，账本我找不到了。我在茂林镇开发的瑞丰大市场小区工程是从2014年8月开始的，在2016年6月因资金不足停工了，停工后我没再向别人借款。我在2016年11月因资金链断了没钱还款了，我也还不上了，我就跑了。我在2014年8月开发建设这个小区时我有100多万的资金，我除了茂林现在的瑞大市场烂尾楼之外，没有其他财产了。梁某某借据上有郑某的名字，当时梁某某要求我妻子把名字签上，我就让郑某签了，但郑某不知道我向梁某某借款是怎么回事。 被告人山国亮2019年6月3日的供述与辩解，证实了我回忆了一下我工程停工的准确时间是2014年10月末，在停工后我吸收存款了，具体数额记不清了，以借据上的时间和数额为准。这些钱都用于支付停工前产生的各项钱款了，在停工之前我几乎没有支付多少费用，都是停工后支付的。我吸收的存款应当支付的利息钱一部分是我自己原来的存款，一部分是我用吸收来的钱（200万左右）支付的。我吸收的存款具体用途：支付周某1土地转让费129万；支付利息200万；支付王某1人工费120万；办理工程的前期手续50万左右；装修售楼处及雇人花了30万左右；工程打桩费60万左右；在茂林工地6个月的生活花销约50万；购买建筑材料50万。装修售楼处是我在广告上找的，是谁我忘了，联系方式也没有。在茂林工地生活花销都花在了吃饭、加油、修车、宣传、差旅等方面了，这些我都记载了，其中也包括购买建筑材料的账、票据，都让我弄丢了。工程打桩的人是一个姓邓的，名字我忘了，费用是现金支付的，他给我写了收据，但收据让我弄丢了。工程前期手续是我和周某1经手办理的，钱是我出的，都有收据，收据都在周某1手里。 被告人山国亮2019年6月5日的供述与辩解，证实了我办理工程前期手续花费了50万元的事儿周某1和周某某能证明，当时我和周某某约定工程交工后一块结算，我现在没有证据能够证明。在赵某某处购买红砖27.2万元和在谷贵处购买的沙石35万元不应和我结算，我说的材料费是我打桩购买的钢筋、水泥、沙石，这些都是临时购买的，没有收据、发票，在哪里买的我记不住了。我支付利息原来有记载，账本让我弄丢了。 被告人山国亮2019年7月24日的供述与辩解，证实了我通过徐磊认识的秦某某，2013年徐磊找我说他朋友有钱，要放我这里，我说月利2分，保证不差事。事后徐磊多次给我拿来现金，共计37万，我写了借据，按月结息，我都交给徐磊了，后期我还不上利息了，徐磊和秦某某一起找我要钱，我才知道钱是秦某某的，我用楼房抵了25.3万的账。 上述证据，经庭审举证、质证，经查证属实，予以确认采信，应作为定案依据。 本院对被告人山国亮及其辩护人冷伟与公诉机关就有关犯罪事实和证据提出的控辩意见进行审查后认为：一、关于山国亮的行为是否符合《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题解释》第一条第二款、第四款之规定的问题。根据侦查卷宗内多名集资参与人的证言可以证实，山国亮在向集资参与人借款时表明过自己需要资金，如果这些人的亲友手头有钱，可以放在他那里，他可以按月支付利息，且其对外承诺支付的利率远远高于银行同期贷款利率，正是因山国亮以此种方式不断扩散其欲吸收存款的信息，才吸引了众多以往的集资参与人将自己的亲友介绍给山国亮并且这些亲友又将钱借给了山国亮，这种口口相传的方式将出借人的范围不断扩大，山国亮吸收的资金也不断的增多，已经达到了向社会公众宣传的效果，同时此行为也已远远超出民法所调整的范围。且根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》中规定：“‘向社会公开宣传’，包括以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息，以及明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任等情形”，故对辩护人提出山国亮的行为不符合法律规定的变相向社会公开宣传、属于民事纠纷的辩护意见本院不予采纳。另外，根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》中关于“不属于‘针对特定对象吸收资金’的行为，应当认定为向社会公众吸收资金：（一）在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中，明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的”之规定，山国亮在向其亲友吸收存款的同时，放任了亲友向不特定对象吸收资金的行为，甚至是山国亮积极主动的追求以亲友向不特定对象吸收资金的方式来达到其大量吸收资金的目的。且山国亮及其辩护人没有提供集资参与人中哪些人与山国亮存在亲属关系的证明，故对辩护人提出的此项辩护意见本院不予采纳。二、关于工程停工时间及被告人山国亮是否在工程停工后继续借款以及山国亮是否构成集资诈骗罪的问题。1.根据杨某2、王某1的证言可以证实，王某1在山国亮处大包的瑞丰大市场小区工程，后又将此工程清包给了杨某2，在2014年10月末，山国亮因拖欠其二人的工程款导致了工程停工，工人都撤出了工地，之后该工程没有复工过，以上足以证明工程停工的时间是2014年10月末。2.结合本案侦查卷宗内的借据及出借人的证言、被告人山国亮的供述可证实，在工程停工后即2014年10月末后，山国亮仍继续以建设工程需要资金为由向多人借款，而当时山国亮的资金处于资金短缺、外债累累的状态，可见，山国亮在借款理由不存在且明知自己没有偿还能力的情况下仍大量对外借款，借款后也没有将钱款用于生产经营，且多名出借人均称在后期无法找到山国亮，由此可以认定山国亮主观上具有非法占有的目的，其行为符合集资诈骗罪的构成要件，应以集资诈骗罪追究其刑事责任。另外，山国亮对其所称“在工程停工后其为出借人出具的借据是对之前未还清的借款重新出具的借据，新的借据中包含了之前未给付的利息”的这一说法没有提供相关证据予以证明，故对山国亮认为自己不构成集资诈骗罪的辩解意见及其辩护人的此项辩护意见本院不予采纳。三、关于起诉书中指控的两个罪名的犯罪数额认定问题。1.齐某某向公安机关提供的借据中包含了一份由山国亮于2015年3月8日向张某1借款7万元的借据，根据集资参与人齐某某的证言，该笔借款系张某1通过齐某某借给山国亮的，山国亮未偿还张某1此笔借款，故齐某某于2016年3月8日将7万元还给张某1，张某1给齐某某出具了收条，并将山国亮出具的此7万元借据给了齐某某，即齐某某变成了山国亮的债权人，故对于这7万元的借款应当纳入到犯罪数额的计算范围内，但因山国亮曾给付给张某10.4万元的利息，故计算实际损失时应将该0.4万的利息从犯罪数额中扣除，对辩护人关于此笔借款不应计算在犯罪数额内的辩护意见本院不予采纳。2.李某5向公安机关提供的借据中包含了一份由山国亮向侯某某借款23万元的借据和一份由山国亮向徐蕾借款22万元的借据，因侯某某本人已报案，故对侯某某出借的这23万元借款不应计算在李某5报案的90万元的借款数额内，根据李某5、徐蕾的证言证实了徐蕾和李某5系母女关系，借条上写明徐蕾系出借人，而实际出借人系李某5，且徐蕾明确表示其不向山国亮主张此笔借款的权利，由李某5追究山国亮的法律责任。故对辩护人提出李某5的报案数额90万元中包含侯某某的23万元的辩护意见本院予以采纳，但对李某5无权对写有徐蕾名字的22万元借据主张权利的辩护意见本院不予采纳。3.本案中非法吸收公众存款罪中的犯罪数额是根据卷宗内的借据所记载的时间和金额及集资参与人的证言、被告人山国亮的供述相结合予以确认的借款发生额（即本金），而实际损失是借款发生额扣除了山国亮给付给集资参与人的利息后计算所得的数额；另外，集资诈骗罪中的犯罪数额是以行为人实际骗取的数额计算的，在案发前已经归还的数额已经予以扣除。公诉机关指控的犯罪数额明确，故对辩护人提出的对犯罪数额缺乏认定依据的辩护意见本院不予采纳。 本院认为，被告人山国亮违反国家金融管理法律规定，以个人名义向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪；以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的事实与罪名成立，本院予以支持，对被告人山国亮依法实行数罪并罚。鉴于被告人山国亮到案后如实供述公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实，故依法可对其从轻处罚，对辩护人提出的山国亮具有坦白情节，应对其从轻处罚的辩护意见本院予以采纳，但对山国亮应适用缓刑或者免予刑事处罚的辩护意见本院不予采纳。根据被告人的犯罪事实、情节、社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】、第一百九十二条【集资诈骗罪】、第四十五条【有期徒刑】、第四十七条【刑期的计算与折抵】、第五十二条【罚金数额的确定依据】、第五十三条【罚金的缴纳】、第六十七条第三款【坦白】、第六十九条第一款、第三款【数罪并罚】之规定，判决如下： 一、被告人山国亮犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年十个月，并处罚金人民币拾万元；犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币拾伍万元；数罪并罚，合并刑期为有期徒刑十六年十个月，并处罚金人民币贰拾伍万元，决定执行刑期为有期徒刑十五年六个月，并处罚金人民币贰拾伍万元（此罚金于判决生效之日起三十日内向本院缴纳）。 刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月14日起至2034年8月13日止。 二、依法追缴被告人山国亮的违法所得，并返还各集资参与人、被害人，追缴不足部分，责令退赔。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向吉林省四平市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。 审 判 长  顾旭玫 审 判 员  王佳佳 人民陪审员  段和才 二〇二〇年四月三十日 书 记 员  郝宇轩