福建省建瓯市人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)闽0783刑初49号 公诉机关福建省建瓯市人民检察院。 被告人付海平，男，1978年4月8日出生于内蒙古自治区通辽市，满族，小学文化，无业，户籍地内蒙古自治区通辽市,现住辽宁省大连市金州区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年11月2日刑事拘留，同年12月6日被逮捕。现羁押于建瓯市看守所。 辩护人邓宝生，福建启新律师事务所律师。 被告人王德旭，男，1980年11月3日出生于辽宁省大连市，汉族，高中文化，务工，住辽宁省大连市金州区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年10月2日刑事拘留，同年11月9日被逮捕。现羁押于建瓯市看守所。 辩护人胡芝庭，福建启新律师事务所律师。 建瓯市人民检察院以瓯检二部刑诉(2020)12号起诉书指控被告人付海平、王德旭涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2020年2月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。建瓯市人民检察院指派检察员陈某、付某出庭支持公诉，被告人付海平、王德旭及建瓯市法律援助中心指派的律师邓宝生、胡芝庭到庭参加诉讼。现己审理终结。 公诉机关指控，2019年8月，被告人付海平在微信群内看到微信名称为“我爱你祖国”的网友发布的收购“银行卡四件套”（银行卡、手机卡、U盾和开户身份证复印件）信息后，认为有利可图，遂和微信名称为“我爱你祖国”网友商定以每套“银行卡四件套”1000元的价格帮助收购。2019年9月份，被告人付海平开始收购他人名下“银行卡四件套”（以下简称“四件套”），同时，其雇佣被告人王德旭以每套800元的价格回购“四件套”。之后，被告人王德旭遂在大连市金州区以帮客户办理银行贷款需要刷银行流水的名义让客户办理“四件套”，先后取得郑某、汤某、盛某、阎某、刘某等14人共计22套“四件套”后出售给被告人付海平。之后，被告人付海平将收购来的“四件套”以每套1000元的价格出售给微信号“我爱你祖国”的男子（具体身份未查实）12套共获利12000元，以1200元每套的价格出售给李某（在逃）4套共获利4800元。2019年11月2日，建瓯市公安局民警在被告人付海平租住的辽宁省大连市金州区体育场小区6楼出租屋内依法搜查并扣押涉案银行卡26套，其中1张开户名为郭彦军的卡号为62×××42的银行卡被用于诈骗洗钱141500元。2019年10月2日，被告人王德旭在大连市自己家中被民警抓获归案。2019年11月1日，被告人付海平在大连市金州区中长派出所对面饭店内被民警抓获归案。 针对上述控诉，公诉机关当庭宣读和出示了相关证据。公诉机关认为，被告人付海平伙同被告人王德旭非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项之规定，应以妨害信用卡管理罪追究被告人的刑事责任。被告人付海平、王德旭共同故意犯罪，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款之规定，系共同犯罪。其中被告人付海平在共同犯罪中起主要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十六之规定，是主犯。被告人王德旭在共同犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，是从犯，依法应当从轻或减轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款之规定，提依法判处。 被告人付海平对起诉书指控的罪名没有意见，对事实没有异议。 其辩护人认为，本案中被告人付海平作案时间短，犯罪数量少，犯罪情节轻。经公安机关网上查询及取证，未查询到被告人付海平犯罪记录。且被告人归案后如实供述自己的犯罪事实，认罪认罚，有悔罪表现，请法庭在量刑上予以从轻处罚并适用缓刑。 被告人王德旭对起诉书指控的罪名没有意见，对事实没有异议。 其辩护人认为，被告人王德旭在本案中系从犯，且归案后能如实供述自己的罪行，认罪认罚，请依法对被告人王德旭从轻处罚。 经审理查明： 2019年9月份，被告人付海平雇佣被告人王德旭帮助其收购“银行卡四件套”，之后，被告人王德旭遂在大连市金州区以帮客户办理银行贷款需要刷银行流水的名义让客户办理“四件套”，先后取得郑某、汤某、盛某、阎某、刘某等14人共计22套“四件套”后出售给被告人付海平。被告人付海平将收购来的“四件套”分别出售给微信号“我爱你祖国”的男子（具体身份未查实）和李某从中获利。 2019年9月，建瓯市公安局在办理建瓯城区居民秦某被诈骗案件中发现，受害人被骗资金流入被告人付海平、王德旭非法持有的银行卡。2019年11月2日，建瓯市公安局民警在被告人付海平租住的辽宁省大连市金州区体育场小区6楼出租屋内依法搜查并扣押涉案银行卡26套。 2019年10月2日，被告人王德旭在大连市自己家中被民警抓获归案。2019年11月1日，被告人付海平在大连市金州区中长派出所对面饭店内被民警抓获归案。 上述事实，二被告人在庭审中均无异议，并有证人刘某、阎某、郑某、汤某、盛某等人的证言、被告人付海平、王德旭的供述与辩解、违法、犯罪信息查询记录表、搜查笔录、辨认笔录、扣押清单、照片、受案登记、到案经过、户籍证明等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人付海平、王德旭非法持有他人信用卡，数量较大，二被告人的行为构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控罪名成立。本案系共同犯罪，被告人付海平在犯罪过程中起主要作用，系主犯，王德旭起次要作用，系从犯，可以比照主犯从轻处罚。被告人付海平、王德旭归案后如实供述自己的罪行，有认罪认罚情节，可以从轻处罚。辩护人建议从轻处罚的意见，理由成立，予以采纳。辩护人认为被告人付海平可适用缓刑的意见，经查，被告人付海平非法持有他人信用卡数量较大，且系用于非法活动，不具备缓刑适用条件，故该意见不能成立，不予采纳。综上，根据本案的事实、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下： 一、被告人付海平犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月2日起至2021年5月1日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳。） 二、被告人王德旭犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日。即自2019年10月2日起至2021年1月1日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳。） 三、扣押在案的银行卡，予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南平市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  陈慧雯 人民陪审员  蔡 瑰 人民陪审员  连美凤 二〇二〇年四月二十八日 书 记 员  王 蔚 附：本案适用的主要法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。