山东省临沂市中级人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）鲁13刑终53号 原公诉机关山东省临沂市罗庄区人民检察院。 上诉人（原审被告人）纪春潮，男，1963年11月4日出生于临沂市兰山区，汉族，大专文化，原山东雅美纺织股份有限公司董事长兼总经理，住临沂市兰山区。2012年1月18日因犯骗取票据承兑罪被临沂市罗庄区人民法院判处有期徒刑一年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。2018年12月10日因涉嫌犯骗取贷款罪被取保候审，2019年12月6日被逮捕。现羁押于临沂市看守所。 辩护人张兆伟，山东正之源律师事务所律师。 辩护人姜茂坤，上海九泽律师事务所律师。 临沂市罗庄区人民法院审理罗庄区人民检察院指控原审被告人纪春潮犯骗取贷款罪一案，于2019年12月5日作出(2018)鲁1311刑初548号刑事判决。原审被告人纪春潮不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，听取辩护人意见，认为本案不属于依法应当开庭审理的案件，决定不开庭审理。现已审理终结。 原审判决认定，被告人纪春潮是雅美公司法定代表人。雅美公司成立于2000年11月9日，公司经营纺织印染，针织品、床上用品、绣品、服装的生产、销售；批准范围内的自营进出口业务。2010年11月17日，公司被核准吊销。公司经营期间，通过提供虚假资产和财务报表向银行骗取贷款1300万元。具体事实如下： （一）2006年10月17日，雅美公司通过董事会决议向农业银行临沂分行申请贷款人民币500万元。后公司以购坯布为名，提供虚假的资产和财务报表，与农业银行临沂分行营业部签订（临营农某银借字(2006)第37101200600009852号借款合同，向该行贷款500万元。雅美公司获得贷款后，改变贷款用途，用于归还其他贷款，造成500万元贷款到期不能归还。被告人纪春潮在雅美公司上述骗取贷款行为中起决定、批准等作用。 上述事实，有经原审庭审举证、质证的（临营农某银借字（2006）第37101200600009852号借款合同、（临营农某银保字（2006）第37901200600034873号保证合同、担保意向书、董事会决议、流资贷款申请书、雅美公司董事会决议、流动资金（中短期）借款申请书、借款凭证、债务逾期催收通知书、担保人履行责任通知书、2005年度会计报表附注、资产负债表、损益表、现金流量表等书证，证卢某娟的证言，被告人纪春潮的供述和辩护等证据予以证实。 （二）2007年8月20日，雅美公司以购坯布为名，通过提供虚假的资产和财务报表，与农业银行临沂分行签订（临营农某银借字(2007)第37101200700008094号借款合同，向该行申请贷款800万元。雅美公司获得贷款后，改变贷款用途，用于归还其他到期贷款，造成800万元贷款到期不能归还。被告人纪春潮在雅美公司上述骗取贷款行为中起决定、批准等作用。 上述事实，有经原审庭审举证、质证的NO.37101200700008094借款合同、借款凭证、NO.37901200700027701保证合同、流资贷款申请、流动资金（中短期）借款申请书、债务逾期催收通知书、担保人履行责任通知书、2006年度会计报表附注、审计报告资产负债表、损益表、现金流量表、华夏银行出具的交易明细、汇兑凭证等书证，证卢某娟的证言，被告人纪春潮的供述等证据予以证实。 以上事实，另有山东天恒信有限责任会计师事务所出具的专项审计报告书、雅美公司向山东省工商局提供的2005-2008年度公司年检报告书及由山东大宇会计事务所出具的审计报告材料、雅美公司设立、变更、登记、公司章程等资料、接受刑事案件登记表、到案经过、山东省工商行政管理局出具的公司吊销情况及山东锦织源印染有限公司股东名录及企业信息情况、刑事判决书等书证，证薛某玲闫某桐牟某涛的证言等证据予以证实。 原审法院认为，雅美公司在经营过程中，向银行提供虚假的资产和财务报表骗取贷款1300万元，后改变贷款用途，贷款到期后不能归还，已构成骗取贷款罪。被告人纪春潮身为雅美公司法定代表人，系单位犯罪中直接负责的主管人员，依法应对纪春潮按照单位犯罪中的直接负责的主管人员追究刑事责任。纪春潮曾因犯罪被宣告缓刑，在缓刑考验期限内被发现判决宣告以前还有其他罪没有判决，根据法律规定应当撤销缓刑，对新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚并罚。鉴于纪春潮经电话通知主动到案，到案后如实供述犯罪事实，具有自首情节，认罪态度较好，依法可对其从宽处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第二款、第三十条、第三十一条、第五十二条、第六十七条第一款、第六十九条、第七十七条之规定，判决撤销本院（2011）临刑初字第384号刑事判决中对被告人纪春潮宣告缓刑三年的执行部分。以被告人纪春潮犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币五十万元，与前罪刑罚一年六个月并罚，决定执行有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币五十万元。 宣判后，上诉人纪春潮提出“一审判决定罪不准确，量刑不适当，不构成骗取贷款罪”的上诉理由。其辩护人提出了相同的辩护意见。 二审经审理查明，2007年8月20日，雅美公司以购坯布为名，通过提供虚假的资产和财务报表，与中国农业银行临沂市分行营业部签订（临营农某银借字(2007)第37101200700008094号借款合同，向该行申请贷款800万元。雅美公司获得贷款后，仅将其中120.786425万元用于支付货款，其余贷款被改变用途，主要用于归还其他银行到期贷款，造成该笔贷款到期不能归还。被告人纪春潮在雅美公司上述骗取贷款行为中起决定、批准等作用。 上述事实，与原审认定该起事实的证据相同。另查明，二审期间上诉人委托亲属缴纳罚金人民币二十万元。 本院认为，雅美公司在经营过程中，向银行提供虚假的资产和财务报表，骗取贷款800万元，后改变贷款用途，贷款到期后大部分不能归还，已构成骗取贷款罪。 关于上诉人纪春潮及其辩护人所提“一审判决定罪不准确，量刑不适当，不构成骗取贷款罪”的上诉理由和辩护意见，经审理认为，原审判决认定的第一起骗取贷款500万元的事实，根据农业银行还款凭证的记载及相关证人证言，该笔贷款从资金流向上看，实际用于偿还雅美公司之前在农业银行的到期贷款，农业银行对该笔借款的实际用途是明知的，故认定上诉人以欺骗手段取得该笔银行贷款证据不足，对该笔骗取贷款事实不予认定。对于原审判决认定的第二起骗取贷款800万元的事实，在卷证据能够证实，雅美公司虚构资产负债表、损益表、现金流量表及现金流量表附表证明等申请贷款资料，以购买坯布为名，申请贷款800万元后主要用于支付其他银行的到期承兑，贷款到期后大部分不能归还，给银行造成重大损失，上诉人作为直接责任人员，依法应当承担骗取贷款罪的刑事责任。上诉人及辩护人的上诉理由和辩护意见部分成立，本院部分予以采纳。 上诉人纪春潮身为雅美公司法定代表人，作为单位犯罪的直接负责人，依法应当承担刑事责任。纪春潮曾因犯罪被宣告缓刑，在缓刑考验期限内被发现判决宣告以前还有其他罪没有判决，根据法律规定应当撤销缓刑，对新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚进行数罪并罚。纪春潮经电话通知后主动到案并如实供述犯罪事实，有自首情节，依法可对其从宽处罚。 综上，原审判决适用法律正确，审判程序合法，但认定事实不当，导致量刑不当，依法予以纠正。鉴于上诉人二审期间委托其亲属代为缴纳罚金，确有悔改表现，结合社区矫正机构出具的调查评估意见，依法可以对其适用缓刑，接受社区矫正。在此期间，上诉人应当遵守法律、法规、服从司法行政机关的监督和管理，积极参加公益劳动，做一名有益于社会的公民。案经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第二款、第三十条、第三十一条、第五十二条、第六十七条第一款、第六十九条、第七十二条、第七十三条、第七十七条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（三）项之规定，判决如下： 一、维持临沂市罗庄区人民法院(2018)鲁1311刑初548号刑事判决第一项和第二项对上诉人纪春潮的定罪部分，即“撤销本院（2011）临刑初字第384号刑事判决中对被告人纪春潮宣告缓刑三年的执行部分”，“被告人纪春潮犯骗取贷款罪”。 二、撤销临沂市罗庄区人民法院(2018)鲁1311刑初548号刑事判决第二项中对上诉人纪春潮的量刑部分和决定执行部分，即“判处有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币五十万元，与前罪刑罚一年六个月并罚，决定执行有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币五十万元”。 三、上诉人纪春潮犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二十万元；与前罪有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币五万元并罚，决定执行有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币二十五万元（缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。 本判决为终审判决。 审判长  侯培栋 审判员  李殿基 审判员  吴洪林 二〇二〇年四月三日 书记员  张 宁