河南省宝丰县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0421刑初30号公诉机关河南省宝丰县人民检察院。被告人孙仕洹，男，1990年3月16日出生，汉族，初中毕业，无业，户籍所在地河南省登封市，现住平顶山市新华区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年4月28日被宝丰县公安局刑事拘留，2019年6月5日被宝丰县公安局执行逮捕。辩护人赵景伟，河南物华律师事务所律师。河南省宝丰县人民检察院以宝检一部刑诉〔2019〕215号起诉书指控被告人孙仕洹犯诈骗罪,于2020年2月7日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，公开开庭审理了本案。宝丰县人民检察院指派检察员杨龙丹、张冠鹏出庭支持公诉,被告人孙仕洹及其辩护人赵景伟到庭参加诉讼。现已审理终结。宝丰县人民检察院指控，2017年9月，被告人顾某、王某1（二人已判刑）、陈某1（另案处理）预谋非法成立平顶山快易信便捷服务中心（以下简称快易信），由顾某负责快易信全面运营，对外宣传为快易信老板，约定盈利顾某、王某1、陈某1三人均分。2017年12月份，被告人孙仕洹出资10万元加入快易信，顾某安排孙仕洹、王某2（已判决）在鲁山设立快易信点，负责鲁山区域的高利贷、“空放”业务，约定平顶山、宝丰、鲁山这三个点做“空放”业务所得利润由被告人孙仕洹和顾某、陈某1、王某1、翟某、王某2均分。被告人孙仕洹和顾某、王某1、王某2、翟某等人以非法占有为目的，分工负责，假以民间借贷之名，从事高利贷、“空放”业务。通过虚增债务，签订虚假的借款协议，虚构办理贷款不需要抵押和征信的事实等手段，骗取急于用钱的被害人的信任；在办理“空放”业务过程中，编造被害人如按期还款即不用偿还虚高部分，哄骗急于用钱的被害人签订高于实际借款金额2-3倍不等的借款合同，虚增债务，继而在支付借款时，再扣除“保证金、服务费、家访费、首期利息”等各种名目的费用后，实际支付较少的借款金额。同时还与部分被害人签订房屋租赁合同，声称如不按时某将以长期租赁的形式占有被害人房产，用于抵偿借款本息。对不能如期归还本息的被害人，以电话骚扰、发短信、发微信等方式威胁被害人及其亲属，或者采取堵锁眼、喷漆、把被害人名字喷在墙上、贴大字报等软暴力手段，迫使被害人归还虚假合同约定的虚高借款，从事诈骗犯罪活动，严重侵犯被害人的财产权，造成了恶劣的社会影响，形成以顾某、王某1为首，被告人孙仕洹等人为积极参加者的恶势力犯罪集团。2017年12月至案发，被告人孙仕洹伙同顾某、王某1、王某3等人在平顶山市、宝丰、鲁山等地通过上述手段，分别与孙某等十八名被害人签订虚高借款合同，被告人孙仕洹欲骗取被害人130000元，实际骗取被害人190600元。具体犯罪事实如下：1.2017年12月，被害人孙某从平顶山快易信便捷服务中心欲借款15000元，扣除保证金、第一期利息、家访费等费用共计4500元后，实际支付给被害人孙某10500元，王某1与被害人孙某签订借款合同45000元，被害人孙某现已归还利息共计8400元。被告人孙仕洹等人欲骗取被害人孙某30000元，实际骗取被害人孙某4500元。2.2018年1月份和2018年2月份，被害人王某5分三次从平顶山快易信便捷服务中心欲借款25000元，扣除保证金、第一期利息、家访费等5700元后，实际支付给被害人王某519300元，王某2与被害人王某5签订借款合同金额75000元，被害人王某5现已归还本金利息共计22700元。被告人孙仕洹等人实际骗取被害人王某59100元。3.2018年1月份和2018年2月份，被害人赵某从宝丰快易信欲借款50000元，扣除保证金、家访费、第一期利息等费用9300元，实际支付给被害人赵某40700元，王某1与被害人赵某签订借款合同金额150000元，被害人赵某现已归还本金利息共计44400元。被告人孙仕洹等人实际骗取被害人赵某13000元。4.2018年2月5日，被害人李某2从平顶山快易信便捷服务中心欲借款10000元，扣除保证金、家访费等费用1300元后，实际支付给被害人李某28700元，王某3与被害人李某2签订借款合同金额30000元，被害人李某2现已归还利息7000元。被告人孙仕洹等人实际骗取被害人李某21300元。5.2017年9月份，被害人李某3经顾某、刘福延借款5000元，实际到手4300元，周利息500元。2017年10月份，被害人李某3将在顾某、刘福延处的借款5000元，并入顾某的快易信公司，再借款5000元，实际到手3800元，两笔借款共10000元，签订借条20000元，周利息1000元。2017年12月24日，被害人经顾某从快易信公司借款6000元，实际到手4700元，签订借条18000元，周利息500元。李某3三次借款共还本息27000元。被告人孙仕洹等人骗取被害人李某317400元。6.2017年12月份，被害人陈某2从鲁山快易信公司欲借款30000元，扣除保证金、家访费、第一期利息等费用6000元后，实际支付给被害人陈某224000元，王某2与被害人陈某2签订借款合同金额90000元，被害人陈某2归还利息22000元。被告人孙仕洹等人欲骗取被害人陈某260000元，实际骗取被害人陈某26000元。7.2018年1份，被害人于某1经顾某从快易信公司借款10000元，一个月之后还清12000元（未扣除手续费）；2018年3月份，于某1经顾某从快易信公司借款20000元，扣除手续费6300元后，实际到手13700元，顾某与于某1签订借条60000元，并与顾某签订房屋租赁合同，借款十天后结清，共还款18000元。被告人孙仕洹等人骗取被害人于某212600元。8.2017年12月28日，被害人付某因多次借款无力偿还，经当时在中企金服公司担任客户经理的党凯歌（另案处理）介绍从宝丰快易信公司公司借款20000元，扣除2000元押金、1800元利息、200元家访费后，实际到手16000元，借条金额60000元。2018年2月8日，付某第二次到快易信公司借款，借款15000元，扣除押金1500元和利息1200元，实际到手12300元，45000元借款合同，约定还款为周还，每周还利息1200元。2018年3月9日，付某第三次从快易信公司借款1000元，扣除1000元保证金和700利息后，实际到手8300元，签订30000元借款合同和房屋租赁协议，约定还款为周还，每周还款利息700元。付某三次借款共还本息60200元。被告人孙仕洹等人骗取付某32000元。9.2018年1月份，被害人李某4从平顶山快易信便捷服务中心欲借款15000元，扣除各种费用3000元后，实际到手12000元，共还款22900元。李某4被骗既遂金额为13900元。10.2017年12月份，被害人吕某从平顶山快易信便捷服务中心欲借款5000元，扣除保证金、家访费、第一期利息等费用1300元后，实际支付给被害人吕某3700元，顾某与被害人吕某签订借款合同金额15000元，被害人吕某已归还利息7500元。被告人孙仕洹等人实际骗取被害人吕某5100元。被害人吕某因未及时某，顾某等人威胁吕某，如不及时某，要通过微信、视频发送到吕某家要账的视频。11.2017年12月份，被害人李某5从平顶山快易信便捷服务中心欲借款5000元，扣除保证金、手续费、家访费等费用2000元后，实际支付给被害人李某53000元，签订借款合同金额15000元，被害人李某5归还利息4000元，本金未还。孙仕洹等人实际骗取被害人3000元。因被害人李某5未按时某，被告人顾某等人在被害人家某上、墙上和单位附近喷字、张贴个人信息等方式对被害人李某5进行威胁。12.2018年1月9日，被害人李某6从鲁山快易信欲借款20000元，扣除保证金、手续费、家访费、第一期利息等费用4000元后，实际支付给被害人李某616000元，王某2与被害人李某6签订借款合同金额60000元，被害人李某6已归还本息共计27000元。被告人顾孙仕洹等人骗取被害人李某615000元。13.2018年1月份，被害人任某从平顶山快易信便捷服务中心欲借款5000元，扣除保证金、家访费、第一期利息等费用1700元后，实际支付给被害人任某3300元，顾某与被害人签订借款合同金额15000元和租房协议，并称如果不还款的话会到家里要账、打骚扰电话、单位闹，将房子清空出租。被害人任某已归还本金利息5000元。被告人孙仕洹等人骗取被害人任某3400元。14.2017年12月19日，被害人胡某从平顶山快易信便捷服务中心欲借款20000元，扣除保证金、家访费、第一期利息等费用4300元后，实际支付给被害人胡某15700元，顾某与被害人胡某签订借款合同金额60000元，被害人胡某已归还本息35000元。被告人孙仕洹等人骗取被害人胡某23600元。15.2017年12月份，被害人邢某从快易信公司借款两次，第一次借款10000元，扣除1000元保证金后，实际到手9000元，30000元的借款合同，约定还款为周还，每周还款1000元利息，不用还清本金。第二次借款20000元，扣除2000元保证金后，实际到手18000元，约定还款为周还，每周还款2000元利息，不用还清本金。两次借款一次性结清，共还款36000多元。被告人孙仕洹等人骗取被害人邢某12000元。16.2018年2月23日，被害人田某从平顶山快易信便捷服务中心欲借款10000元，扣除保证金、家访费、第一期利息等费用2000元后，实际支付给被害人田某8000元，王某1与被害人田某签订借款合同金额30000元，被害人田某已归还利息16000元。被告人孙仕洹等人欲骗取被害人田某20000元，实际骗取被害人田某10000元。17.2018年4月份，被害人袁某在鲁山快易信公司借款1万元，与王某2签订3万元的借据和房屋租赁合同，扣除家访费等费用共计300元，实际到手7700元。被害人袁某先后共还本金8000元、利息3500元，已结清。被告人孙仕洹实际骗取被害人袁某4100元。18.2018年1月13日，被害人何某在平顶山市区快易信公司借款2万元，与顾某签订4万元的借据，扣除砍头息、保证金、家访费等费用共计3300元后实际到手16700元。被害人何某先后共归还利息18000元，未结清。被告人孙仕洹欲骗取被害人何某20000元，实际骗取被告人何某4600元。公诉机关依据相关证据认为，被告人孙仕洹以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，提请依法判处。被告人孙仕洹及其辩护人对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议。辩护人提出，1.被告人孙仕洹无前科，平时表现良好，且孙仕洹最初并未蓄谋犯罪，是因出借给顾某款项索要无果才听信顾某将借款转化为投资款；2.孙仕洹在快易信公司不起决定性作用，对公司运营无发言权，鲁山快易信公司自2018年1月开始营业至案发仅两个多月时间，孙仕洹在此期间参与公司经营活动较少，并未参与暴力催债行为，社会危害性较小，应认定其为从犯；3.孙仕洹自愿认罪认罚，家中还有不满一岁的幼儿需要抚养，且取得三名被害人谅解。综上，建议对孙仕洹从轻处罚，依法使用缓刑。经审理查明，2017年9月，顾某、王某1、陈某1（三人均已判刑）预谋非法成立平顶山快易信便捷服务中心，由顾某负责平顶山快易信便捷服务中心全面运营。2017年12月，翟某、王某2（二人已判刑）、被告人孙仕洹各出资10万元加入平顶山快易信便捷服务中心，顾某让陈某1、翟某在宝丰县设立快易信点，负责宝丰区域的高利贷、“空放”业务，让王某2、被告人孙仕洹在鲁山县设立快易信点，负责鲁山区域的高利贷、“空放”业务，约定平顶山、宝丰、鲁山这三个点做“空放”业务所得利润由孙仕洹、顾某、陈某1、王某1、翟某、王某2均分。被告人孙仕洹等人以非法占有为目的，分工负责，假以民间借贷之名，从事高利贷业务、“空放”业务。通过虚增债务，签订虚假的借款协议，以办理贷款不需要抵押和征信为诱饵，骗取急于用钱的被害人的信任；在办理“空放”业务过程中，编造被害人如按期还款即不用偿还虚高部分，哄骗急于用钱的被害人签订高于实际借款金额2-3倍不等的借款合同，虚增债务，继而在支付借款时，再扣除“保证金、服务费、家访费、首期利息”等各种名目的费用后，实际支付较少的借款金额。同时还与部分被害人签订房屋租赁合同，声称如不按时某将以长期租赁的形式占有被害人房产，用于抵偿借款本息。对不能如期归还本息的被害人及其亲属，以电话骚扰、发短信、发微信等方式威胁被害人及其亲属，或者采取堵锁眼、喷漆、把被害人名字喷在墙上、贴大字报等软暴力手段，迫使被害人归还虚假合同约定的虚高借款，从事诈骗犯罪活动，严重侵犯被害人的财产权，造成了恶劣的社会影响，形成以顾某、王某1为首的恶势力犯罪集团。其中被告人孙仕洹参与骗取孙某等十八名被害人共计193600元。具体犯罪事实如下：1.2017年12月份，被害人孙某因为多次借款无力偿还，经当时在聚鸿泰公司工作的魏龙（另案处理）介绍到位于平顶山市开源路鹰城世贸A座923房间的快易信公司借款；经快易信公司的王某1、顾某、宋某手借款15000元，扣除1500元保证金、1500元利息、1500元违约金等费用后，实际到手10500元，王某1让孙某签订的借条金额是45000元。孙某先后七次通过微信还款11200元。被告人孙仕洹及顾某、王某1等人实际骗取被害人孙某5200元。2.2018年1月8日，被害人王某5经王某2、李某1从快易信公司借款5000元，扣除500元保证金、500元利息和300元家访费后，实际到手3700元，签订借条15000元;约定还款为周还，每周还款500元利息，王某5还款四周利息2000元和本金4500元共6500元。2018年2月4日，王某5经王某2、李某1第二次从快易信公司借款10000元，在扣除1000元保证金、800元利息、300元家访费和500元中介费后实际到手7400元，签订借条30000元;约定还款为周还，每周还款800元利息，王某5还款利息800元和本金9000元,共9800元。2018年3月8日，王某5经李某1、王某2第三次从快易信公司借款10000元，在扣除300元家访费、1000元保证金和800元利息后实际到手7900元，约定还款为周还，每周还利息800元，签订借条金额30000元，共还利息八周6400元。被告人孙仕洹等人实际骗取被害人王某59700元。3.2018年1月份，被害人赵某因为做生意用钱，在快易信公司宝丰公司经翟某、陈某1借款20000元，扣除手续费后，实际到手16400元，签订借条60000元。借款三周后还款22800元（利息4800元，本金18000元）。后又借快易信公司款30000元，扣除各种费用后，实际到手24600元，签订借条24600元。每周还款利息2400元，共还款九周21600元。被告人孙仕洹等人实际骗取被害人赵某12400元。4.2018年2月5日，被害人李某2经王某3从快易信公司借款10000元，在扣除1000元保证金和300元家访费后实际到手8700元，签订借条30000元；约定还款为周还，每周还利息5000元，李某2共还利息7500元，未还本金。被告人孙仕洹等人实际骗取被害人李某2100元。5.2017年9月份，被害人李某3经顾某、刘福延借款5000元，实际到手4300元，周利息500元。2017年10月份，被害人李某3将从顾某、刘福延处的借款5000元，并入顾某的快易信公司，再借款5000元，实际到手3800元，两笔借款共10000元，签订借条20000元，周利息1000元。2017年12月24日，被害人李某3经顾某从快易信公司借款6000元，实际到手4700元，签订借条18000元，周利息500元。李某3三次借款共还本息27000元。被告人孙仕洹和陈某1、顾某、王某1、李某1等人实际骗取被害人李某321000元，并威胁李某3如果逾期还款将对其家人进行打击及骚扰。6.2017年12月份，被害人陈某2经王某2从鲁山快易信公司欲借款30000元，扣除手续费、家访费、第一期利息等费用6000元后，实际到手24000元，签订借条90000元；每周还款2000余元，共还款22000元。被告人孙仕洹和陈某1、顾某、王某1、王某2等人实际欲骗取被害人陈某24000元。7.2018年1月份，被害人于某1经顾某从快易信公司借款10000元，一个月之后还清12000元（未扣除手续费）；2018年3月份，被害人于某1经顾某从快易信公司借款20000元，扣除手续费6300元后，后实际到手13700元，顾某与于某1签订借条60000元，并与顾某等签订房屋租赁合同，借款十天后结清，共还款18000元。被告人孙仕洹和顾某、王某1等人实际骗取被害人丁某6300元。8.2017年12月28日，被害人付某因多次借款无力偿还，经当时在中企金服公司担任客户经理的党凯歌（另案处理）介绍从快易信公司宝丰公司借款20000元，实际到手16000元（扣除2000元押金、1800元利息、200元家访费），借条金额60000元。2018年2月8日，付某第二次到快易信公司借款15000元，扣除押金1500元和利息1200元，实际到手12300元，签订45000元借款合同，约定还款为周还，每周还利息1200元。2018年3月9日，付某第三次从快易信公司借款10000元，扣除1000元保证金和700元利息后实际到手8300元，签订30000元借款合同和房屋租赁协议，约定还款为周还，每周还款利息700元。付某三次借款共还本息60200元。被告人孙仕洹和陈某1、顾某、王某1、翟某等人骗取被害人付某32000元。9.2017年9月底，被害人李某4通过微信放贷广告认识快易信公司的顾某，从快易信公司欲借款15000元，扣除手续费、家访费、利息4000元后，实际到手11000元，借条金额45000元。2018年1月份，李某4再次从快易信公司欲借款15000元，扣除各种费用3000元后，实际到手12000元，共还款22900元。被告人孙仕洹和顾某等人骗取被害人李某420400元。10.2017年12月29日，被害人吕某经陈某1从平顶山从快易信公司借款50000元，扣除平台服务费500元、利息500元、家访费300元后，实际到手3700元，签订借条15000元和租房协议，约定还款为周还，每周还利息500元。吕某共还利息15周7500元。被告人孙仕洹和陈某1、顾某、王某1等人实际骗取被害人吕某5100元。11.2017年12月份，被害人李某5因为急需用钱，经顾某从快易信公司借款5000元，实际到手3000元，签订借条15000元，约定还款为周还，每周还利息500元。李某5共还款4000元。因为未及时某，被人在家中大门上、墙上和单位附近喷字、贴个人信息。被告人孙仕洹和顾某等人实际骗取被害人李某51800元。12.2017年12月底，被害人李某6因为资金周转困难，在快易信公司鲁山公司经王某2手借款20000元，扣除手续费4000元后实际到手16000元，签订借条60000元，约定还款为周还，每周还利息1500元。李某6共还款本息27000元左右。被告人孙仕洹和王某2等人实际骗取被害人李某615000元。13.2018年1月份，被害人任某因为家中有多次借款还不上，经孙晓帅介绍从快易信公司李某1、顾某处借款5000元，扣除500元保证金、500元利息、500元家访费和200元中介费后实际到手3300元，签订借条15000元和租房协议，约定还款为周还，每周还款利息500元。任某借款后共还借款本息5200元。被告人孙仕洹和顾某、李某1等人实际骗取被害人任某3600元。14.2017年12月份，被害人胡某经顾某从快易信公司借款20000元，扣除手续费、家访费后实际到手15700元，签订60000元借款合同，约定每十天还款2000元利息。胡某借款后偿还6期利息12000元、3000元逾期费和20000元本金。被告人孙仕洹和顾某等人实际骗取被害人胡某19300元。15.2017年12月份，被害人邢某从快易信公司借款两次，第一次借款10000元，扣除1000元保证金后，实际到手9000元，签订30000元的借款合同，约定还款为周还，每周还款1000元利息。第二次借款20000元，扣除2000元保证金后，实际到手18000元，约定还款为周还，每周还款2000元利息。后两次借款一次性结清，共偿还借款本息36000元。被告人孙仕洹等人实际骗取被害人邢某9000元。16.2018年1月份，被害人田某从快易信公司借款10000元，扣除2000元手续费，实际到手8000元，签订借条30000元，约定还款为周还，每周偿还利息，田某还款至2018年4月，共还款16000元。被告人孙仕洹等人实际骗取被害人田某18000元。17.2018年4月份，被害人袁某从鲁山快易信公司借款10000元，与王某2签订30000元的借据和房屋租赁合同，实际到手7700元。被害人袁某后偿还11500元。被告人孙仕洹和王某2等人实际骗取被害人袁某6100元。18.2018年1月13日，被害人何某在平顶山快易信公司借款20000元，与顾某签订40000元的借据，扣除砍头息、保证金、家访费等费用共计3300元，实际到手16700元。被害人何某先后共还款18000元。被告人孙仕洹和顾某、王某1等人实际骗取被害人何某4600元。案发后，被告人孙仕洹取得三名被害人的谅解。上述事实，被告人孙仕洹及其辩护人均无异议，且有被告人孙仕洹的供述与辩解，同案证人顾某、陈某1、王某1、翟某、王某2、王某3、宋某、王某4、李某1的证言，被害人孙某等18人的陈述及借条、照片、微信转账凭证、微信短信聊天记录等证明借款、还款事实的证据，被告人孙仕洹户籍证明、前科证明，刑事判决书、指定管辖决定书、受案登记表、立案决定书、在逃人员登记表、抓获经过、发破案经过，被害人出具的三份谅解书等经庭审质证的证据证实，足以认定。本院认为，被告人孙仕洹以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人孙仕洹犯诈骗罪的事实清楚，罪名成立。被告人孙仕洹在参与的部分诈骗犯罪过程中，由于其意志以外的原因未得逞，是犯罪未遂，可以从轻处罚。公诉机关指控的犯罪数额有误，本院予以纠正，以审理查明的数额为准。被告人孙仕洹和顾某、王某1、陈某1、王某2、翟某、王某3、宋某、王某4、李某1等人为共同实施犯罪而组成较为严密和固定的恶势力犯罪组织，有预谋、有计划实施“套路贷”犯罪，系恶势力犯罪集团。在共同犯罪中，顾某、王某1、陈某1系诈骗集团的首要分子，应按照集团所犯的全部罪行处罚；孙仕洹积极参与，是主犯，应按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人孙仕洹无前科，当庭自愿认罪认罚，取得三名被害人谅解，本院量刑时综合以上情节予以考虑。关于辩护人提出“被告人孙仕洹无前科，系初犯，自愿认罪悔罪，签署认罪认罚具结书并取得部分被害人谅解等应从轻处罚”的意见，与查明的事实一致，本院予以采纳；辩护人提出“孙仕洹犯罪主观恶性不大，应认定为从犯并适用缓刑”的意见，经查，被告人孙仕洹主动参与到以顾某、王某1、陈某1为首要分子的恶势力犯罪集团中，积极筹措空放贷款资金，有预谋、有计划地骗取被害人，实施“套路贷”犯罪，在共同犯罪中起主要作用，应认定为主犯，故辩护人的该辩护意见与事实不符，本院不予采纳。综上，根据被告人孙仕洹的犯罪事实、性质、情节、社会危害程度，结合本案实际，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第二十五条、第二十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：（1）被告人孙仕洹犯诈骗罪，判处有期徒刑四年十个月，并处罚金人民币十万元。二、被告人支付给被害人的本金，在退赔被害人损失后如有剩余，依法予以没收；被害人损失的不足部分，继续予以退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向平顶山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  杨晓娜审 判 员  王 刚人民陪审员  王素娜二〇二〇年四月三十日书 记 员  丁艳民