连云港市连云区人民法院民 事 判 决 书（2020）苏0703民初164号原告：王懿贤，男，1987年11月23日生，汉族，住江苏省连云港市赣榆区。委托诉讼代理人：刘宗攀，北京市新元律师事务所律师。被告：顾正勇，男，1962年11月25日生，汉族，住江苏省连云港市连云区。委托诉讼代理人：朱贵珊，江苏明亮律师事务所律师。第三人：范增，男，1969年10月2日生，汉族，住江苏省连云港市赣榆区。原告王懿贤诉被告顾正勇民间借贷纠纷一案，本院于2020年1月13日立案后，因被告申请及案情需要，追加范增作为本案第三人参加诉讼，依法适用简易程序公开开庭进行了审理。2020年2月19日第一次开庭，原告王懿贤及其委托诉讼代理人刘宗攀，被告顾正勇及其委托诉讼代理人朱贵珊，范增作为证人到庭参加诉讼；同年3月25日、4月2日第二次、第三次开庭，王懿贤、刘宗攀、顾正勇、朱贵珊、第三人范增到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告王懿贤向本院提出的诉讼请求为：判令被告归还借款20万元并承担本案的诉讼费用。事实与理由：2011年10月，被告以其承揽工程资金紧张为由，向原告借款20万元，原告遂于2011年10月28日将20万元通过江苏农村信用社转账到被告提供的62×××18收款账户。后此款经原告多次催要，但被告总以资金周转困难为由敷衍至今。现原告依法起诉，请人民法院予以支持原告的诉讼请求。被告顾正勇辩称，第一、原告起诉状称2011年10月28日被告向原告借款20万元不是事实。被告不知道王懿贤是谁，也没有和原告有任何的业务关系，没有向原告借过钱。王懿贤提供的2011年10月28日转账凭条，根据被告从事的业务，原告诉称的20万元应当是范增借被告款项的还款。另就王懿贤现在主张而言，也超过诉讼时效。第二、从被告掌握的材料看，王懿贤和范增恶意串通，利用王懿贤转账凭条形式，虚构被告向王懿贤借款事实，以达到利用合法形式达到非法目的。1.2019年年底，被告收到“你于2011年11月1日向本人借款30万元，该债权转让给王懿贤，……，王懿贤将起诉。告知人：范增”大概内容的《债权转让清偿告知书》。之前，被告也收到过内容为“你于2011年11月29日借我10万元，因我欠王懿贤10万元，将此10万元转让给王懿贤”落款时间为2016年6月13日，落款签字范增的《债权转让通知书》。2.2011年，范增经过朋友介绍要干工程，被告碍于情面将与益某（连云港）精细化学工业有限公司（以下简称益某公司）“机修备件库”等工程部分转包给了范增，并签订了《协议》。按照协议，范增要支付工程业务费20万元，另外，被告为范增工程垫付了部分的工人工资和材料款，还曾借款给范增。被告举几例说明范增欠被告款项远大于20万元。（1）2011年4月30日《协议》4条“范增负责给被告20万元业务费”；（2）管廊工程合同价78万元，当时按照工程款80%，支付了62万元给范增，最后结算是495400元，多支付了13万元，建设方扣掉被告13万元；（3）被告垫付的部分材料款；（4）范增于2011年9、10月份曾借过被告55万元左右的款项，江苏省江天建设工程有限公司（以下简称江天公司）打给范增。之后范增分两笔还了50万元，尚有零头未还。如果存在此20万元的话，也是范增支付相关款项，具体对应某项需整体对账，被告与范增之间账务另案清算。被告依法向法院申请追加范增作为第三人参加诉讼，查明事实后，请法庭驳回原告的诉讼请求。第三人范增述称，第一、2011年4月，通过别人介绍，顾正勇将其挂靠江天公司中标的益某公司部分工程转让给我做，因中标价格过低，顾正勇主动转让，由于之前我从未涉入工程，经过顾正勇的游说，我便将工程承接下来做了，虽然我们约定由我与江天公司结算，但因中标合同是顾正勇签订的，所以他也就经常将我所做工程的工程款支取，据我估计，顾正勇领取应属于我所做的工程款不少于几百万元。第二、关于王懿贤借款20万元给顾正勇的问题，我认为顾正勇的辩解是不能成立的。首先顾正勇收到王懿贤的20万元借款是事实，该款虽然是我让王懿贤借给顾正勇，但王懿贤不欠顾正勇一分钱，我也不欠顾正勇任何钱，所以顾正勇必须偿还该款项。其次顾正勇辩解的理由不但矛盾，而且没有任何证据可以证明顾正勇所说的观点。我所转让的30万元、10万元两笔债权，都是有依据的，与本案无关。我承认我和顾正勇签订转包工程协议约定由我给顾正勇20万元好处费，但这笔钱已经由我按照约定以现金方式支付给顾正勇。如果我没有给，顾正勇会将我所做的工程款42万元于2011年10月22日转给我40万元，而不将20万元好处费扣下来？第三、顾正勇辩解为我垫付材料费，请问我的工程为什么需要顾正勇给我垫付材料费，顾正勇垫付的材料费又怎么能证明是我工地所用。第四、顾正勇辩解我借顾正勇50万元，之后分2次还款，那这50万元是什么时间借的，如何欠的，顾正勇要拿出证据证明。退一步说，按照顾正勇记录，2011年10月24日我借顾正勇505752元，我借款会连2块钱零头都借。在我到江天公司落实账目以前，我认为这505752元是顾正勇支取我的工程款。第五、2012年1月16日顾正勇在江天公司领取我所做管廊工程的工程款60余万元，现在顾正勇也没有归还给我。基于前述理由，我认为原告起诉顾正勇的证据充分，至于顾正勇和我之间的账目，与这个案子没有任何关系。原告王懿贤为证明自己的主张，向本院提交2011年10月28日江苏省农村信用社转账凭条（客户回单）一份，拟证明原告于2011年10月28日将借款20万元汇入被告顾正勇江苏农村信用社62×××18账户的借贷事实。庭审中，被告对原告提供该份证据的质证意见为：被告认可收到该笔款项，但是在此案中才知道是原告汇过来的。在当时，被告认为是接收范增的还款，在该凭证上记载的时间前后，包括到现在，被告从来没有和原告缔结过任何业务，没有向其借过钱，也没有向其提供过账号，两人间也没有任何形式的沟通，该证据不能证明被告向原告借款。第三人承认是其让原告向被告出借款项，认为原告提交的证据属实。被告顾正勇为证明自己的主张，向本院提交以下证据：证据一、2011年4月30日协议一份，拟证明顾正勇与范增有将“益某机修备件库、4号仓库工程”转与范增施工的工程转包/分包关系，该协议约定范增给付顾正勇20万元业务费，范增直接与江天公司结账等内容。证据二、2011年10月13日工程付款申请表以及《益某（连云港）盐化科技产业园点火油泵房、烟气脱硫施工合同》各一份，拟证明顾正勇挂靠江天公司为益某公司的脱硫工程施工，此笔工程款为51.6万元属于顾正勇。证据三、2011年10月24日工程款领用申请表、领款单和江苏银行网上银行电子回单，拟证明顾正勇从江天公司结算益某公司支付顾正勇施工的脱硫工程工程款51.6万元以及第三人施工的机修车间工程工程款155万元，因当时范增提出有银行贷款到期要拆借款项，所以顾正勇同意在江天公司扣除相关税费后，将上述两笔工程款1940782.94元全部打给范增，其中顾正勇51.6万元扣除相关税费后，是50万多一点，产生了带有小数的金额，是借给范增款项。2011年10月24日领款单上有范增本人所写账号和身份证号码，能够印证。证据四、顾正勇银行流水凭证两页，拟证明被告于2011年10月28日、2011年11月1日收到范增偿还借款计50万元，被告接到原告起诉状后，从银行调取流水才知道其中2011年10月28日转账20万元是范增让原告替其转账给被告。证据五、2019年11月10日债权转让清偿告知书和邮寄凭证，拟证明范增认为顾正勇在2011年11月1日向其借款30万元并将债权转让给王懿贤，实际上是第三人偿还其借用顾正勇施工的脱硫工程工程款中的借款，该证据与上述证据间相互印证。原告王懿贤对被告顾正勇证据的质证意见为：对证据一的真实性无异议，但与本案没有关联性。对证据二认为与本案没有关联性。对证据三认为不能反映与原告诉被告20万元借贷案件存在关联性。对证据四认为反映出2011年10月28日被告收到原告王懿贤支付20万元并对该事实予以确认。对证据五认为与本案没有关联性。第三人范增对被告顾正勇证据的质证意见为：没有异议。在本案审理阶段，第三人范增没有向法庭提交证据。根据原、被告举证，当事人质证，因原、被告及第三人没有对证据的真实性提出异议，故本院对原、被告证据的真实性予以确认。本院经审理认定事实如下：第三人与原告系翁婿关系，被告和第三人系经人介绍相识。2011年4月30日，被告和第三人签订协议一份，约定：由甲方（顾正勇）将其挂靠江天公司施工的益某公司机修备件库、4号仓库两个厂房转与乙方（范增）施工，乙方负责给甲方20万元业务费，乙方直接与江天结算款项等。该两人之间因工程款等账目存在纠纷。2011年10月28日，范增让原告王懿贤通过其在江苏省农村信用社62×××91账户转账20万元至被告顾正勇62×××18账户，原告王懿贤与被告顾正勇之间没有建立其他手续。在本案第一次庭审中，原告申请范增作为证人出庭作证，范增陈述：原告王懿贤系范增女婿，2011年的时候顾正勇和益某公司工程合同签订下来，找到范增叫范增做工程，顾正勇提出益某公司还有其它工程由顾正勇自己干，条件是要范增借50万元给顾正勇用于工程，范增就同意了。2011年10月顾正勇说工程下来了，提出叫范增先借20万元给顾正勇，当时范增的钱押在钢材上没有现金，范增就向王懿贤介绍顾正勇，王懿贤在2011年10月份借20万元给顾正勇。后来顾正勇说钱不够，提出再借30万元，范增向王懿贤说，王懿贤不太相信顾正勇，王懿贤就把30万元转给范增，范增将30万元转给顾正勇。之后多次要款，顾正勇说工程款没有结算，一直拖到现在也没有给钱。原告认可范增陈述，被告顾正勇提出范增陈述的事实是虚构的。在本案第三次庭审中，法庭询问“原告，你说2011年10月28日向被告借款，为什么没有要求被告出具书面借条？”，原告回答:“被告当时有工程资金需要，会找我岳父借钱，当时我岳父手里恰好没钱，让我把钱借给他用一段时间。后来我通过电话跟被告要了账号转过去的。当时我岳父和被告同在一起做工程，就没考虑那么多”。庭审中，原告主张其在2012年从新浦的公司离开，去找过被告一次催要借款，没找到人，后来其一直让第三人帮其催要借款，其就催第三人，因为他们比较熟悉。第三人陈述“我多次打电话催款，多次对账，顾正勇都是在拖，在江天有部分款项被他领取走，我跟他对账他一拖再拖。我干1300多万元工程5%的保修金都给他领走”。另外，原告主张被告借款时未约定还款期限，被告否认向原告借款。庭审中查明，被告和第三人均表示至今该两人之间尚有工程款等账目没有结清。本院还查明，在被告提供证据三的领款单上有顾正勇注明“本次脱硫工程款暂借给范增使用”的字样，对此第三人和原告在质证时没有提出异议。诉讼中，因原告申请，本院向案外人江天公司发出调查令，授权原告代理人刘宗攀向该单位收集、调查以下证据：一、顾正勇转包给范增有关车间及管廊的建设合同；二、有关益某公司对前述工程款拨付情况的证据；三、有关益某公司对前述工程保修金拨付情况的证据。原告证明目的：拟证实被告与第三人之间的账务关系，明确被告是否支取第三人应得的工程款及保修金，确定被告辩称是否属实。但原告至今没有向法庭提供。被告认为原告申请调取的证据与本案无关。以上事实，有原告向本院提供的江苏省农村信用社转账凭条（客户回单），被告提供的协议、工程付款申请表、《益某（连云港）盐化科技产业园点火油泵房、烟气脱硫施工合同》、工程款领用申请表、领款单、江苏银行网上银行电子回单、银行流水凭证、债权转让清偿告知书、邮寄凭证以及当事人、委托诉讼代理人在庭审中的陈述等予以证明，本院依法予以确认。本案的争议焦点为：一、原、被告之间是否存在200000元的借贷事实。二、本案是否已经超过法定的诉讼时效。本院认为，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十七条规定了“原告仅依据金融机构的转账凭证提起民间借贷诉讼，被告抗辩转账系偿还双方之前借款或其他债务，被告应当对其主张提供证据证明。被告提供相应证据证明其主张后，原告仍应就借贷关系的成立承担举证证明责任”，本案原告提供2011年10月28日江苏省农村信用社转账凭条对被告顾正勇提起民间借贷诉讼，被告抗辩转账20万元系第三人让原告偿还其于2011年10月24日借用被告脱硫工程工程款，根据被告提供的2011年10月24日领款单等证据以及庭审中第三人关于“涉案款项系第三人让原告借给被告的；替原告向被告索要涉案借款时一直在与被告就其与被告之间的工程转包事宜进行对账”的陈述和原告关于“被告当时有工程资金需要，会找我岳父借钱，当时我岳父手里恰好没钱，让我把钱借给他用一段时间，后来我通过电话跟被告要了账号转过去；我一直让第三人替我向被告索要还款”的陈述，应当认定被告已经对自己的抗辩提供了相应的证据，故原告仍应当就涉案20万元款项系其与被告之间存在借贷关系进一步进行举证，但其对此并未能提供其他证据加以证明，故依据《最高人民法院关于适用的解释》第九十条关于“当事人对自己提出的诉讼请求所依据的事实或者反驳对方诉讼请求所依据的事实，应当提供证据加以证明。在作出判决前，当事人未能提供证据或者证据不足以证明其事实主张的，由负有举证证明责任的当事人承担不利的后果”的规定，原告应当承担举证不能的法律后果。关于原告申请调取江天公司证据的问题，本院经庭审后认为系涉及被告和第三人之间的账目纠纷证据，该证据并不影响对本案的判决。至于被告与第三人的账目纠纷，与本案非同一法律关系，可以另行主张权利。关于被告抗辩的本案已经超过诉讼时效问题，因为原告主张借款时双方并未约定还款时间，被告也未举证证明其明确不同意向原告还款的时间，故依据《中华人民共和国民法总则》第一百八十八条的规定，本案并未超过诉讼时效，本院对被告该辩解主张不予采纳。综上，依据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十七条、《中华人民共和国民法总则》第一百八十八条、《最高人民法院关于适用的解释》第九十条之规定，判决如下：驳回原告王懿贤的诉讼请求。案件受理费4700元，由原告王懿贤承担（已交纳）。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于江苏省连云港市中级人民法院，同时向该院预交上诉案件受理费4700元。江苏省连云港市中级人民法院开户行：农行苍梧支行，帐号：10×××94（上诉人须将上诉费交款凭证连同上诉状一并交本院）。审判员  陶明忠二〇二〇年四月十日书记员  谭正婕法律条文及上诉须知附录一、法律条文《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十七条原告仅依据金融机构的转账凭证提起民间借贷诉讼，被告抗辩转账系偿还双方之前借款或其他债务，被告应当对其主张提供证据证明。被告提供相应证据证明其主张后，原告仍应就借贷关系的成立承担举证证明责任。《中华人民共和国民法总则》第一百八十八条向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为三年。法律另有规定的，依照其规定。诉讼时效期间自权利人知道或者应当知道权利受到损害以及义务人之日起计算。法律另有规定的，依照其规定。但是自权利受到损害之日起超过二十年的，人民法院不予保护；有特殊情况的，人民法院可以根据权利人的申请决定延长。《最高人民法院关于适用的解释》第九十条当事人对自己提出的诉讼请求所依据的事实或者反驳对方诉讼请求所依据的事实，应当提供证据加以证明，但法律另有规定的除外。在作出判决前，当事人未能提供证据或者证据不足以证明其事实主张的，由负有举证证明责任的当事人承担不利的后果。二、上诉须知根据有关法律、法规和司法解释的规定，现将有关上诉事项告知如下：当事人享有《中华人民共和国民事诉讼法》第一百六十四条、国务院《诉讼费用交纳办法》第二十二条、第四十八条规定的上诉及相关权利、义务。上诉人上诉时未交纳上诉费的，应自递交上诉状之日起七日内交纳上诉案件受理费，同时将缴款凭证提交本院。逾期未交纳或者未将交纳凭证提交本院的，本院将依照最高人民法院《关于适用〈诉讼费用交纳办法〉的通知》第二条的规定，报连云港市中级人民法院裁定按自动撤回上诉处理。本上诉须知与《催交上诉费通知》具有同等法律效力。