广东省揭阳市揭东区人民法院民 事 裁 定 书（2020）粤5203民初532号原告：陈耿彬，男，1990年3月13日出生，汉族，住广东省揭阳市榕城区*****汤里4巷10号，身份证号码：445************713。被告：贵州中进大宗商品交易中心有限公司，地址：贵州省遵义市新蒲新区（新蒲经开区软件园6号楼）。法定代表人：张某1。被告：中国农业银行股份有限公司揭阳揭东支行，地址：广东省揭阳市揭东区****侧汇润熙岸尚城铺面5-13号。负责人：李旭锐。原告陈耿彬与被告贵州中进大宗商品交易中心有限公司、被告中国农业银行股份有限公司揭阳揭东支行确认合同无效纠纷一案，本院于2020年3月31日立案后，依法进行审理。原告陈耿彬向本院提出诉讼请求：1.判令原告与被告贵州中进大宗商品交易中心有限公司之间的合同无效；2.判令被告贵州中进大宗商品交易中心有限公司返还原告损失本金392160元及至支付日止的利息（以上利息按照银行同期贷款利率自2019年1月2日开始计算）。3.判令被告中国农业银行股份有限公司揭阳揭东支行对第二项诉讼请求承担连带责任；4.本案诉讼费用由两被告承担。事实和理由：2018年5月初，原告通过公众号推广的理财推文看到一个自称可以带新手学习炒股的团队，后来加了助理的QQ，她每天邀请原告们进去YY直播平台学习怎么选股，怎么看趋势，直播间有个老师在教学，大概学了将近半个月，直播间的老师分析说接下来的股市还是比较低迷，要带领大家去投资其他平台，然后就介绍了他们下面操盘团队的人有多厉害，说到以往带的团队利润都特别的高。助理就经常联系原告，跟原告说可以晚上操盘，给原告开个平台账号，指导老师说了怎么买就怎么买，原告抱着试一试的态度准备了10万元来投资，他们让一个平台的客服给开户，原告发了身份证和银行卡，手机号给了客服。接下来就是开始投资，助理说他们是一对一服务的，每个人的投资策略不同。接下来就是喊单老师指导原告操作，当晚两笔交易原告就赚了一万多。原告发现这个利润是真的高，以为遇到高手了，那个星期喊单一直很耐心指导原告操作，原告赚了几万块钱。助理也每天跟进原告的盈利情况，然后就慢慢引导原告继续入金，投资越多，收益越多。当时想着跟指导老师操作，肯定不会有错，就找了一笔钱进来，加上里面原先的资金总共30万元进去操作。本想跟着老师说的操作，收益肯定会翻倍。但是这次行情却跟指导老师说的相反，看着亏损严重，原告心急问老师，老师提醒原告趋势不利要马上止损。没想到操作完不到一个钟，行情又升上来了。这样的情况到周五，两天的操作，账户亏到只剩不到15万元的资金。后面原告找助理给换了个喊单老师，喊单老师说会根据原告的情况来帮分析怎样做单，原告听了之后又入金开始操作，也是一开始有些盈利，后续一两次做单错误，直接被平台斩仓。从2018年5月底入金，到12月底直到平台发通知说要调整商品，强制让我们出金，停止操作，原告总共亏了842160元。后来原告才发现这个平台不是正规交易所，而且有很多人遇到过类似这样的投资陷阱，喊单老师保证高收益，把投资人骗的团团转，后续就联系不到人。至今被告贵州中进大宗商品交易中心有限公司仅仅退还原告本金45万元，现在还欠原告本金392160元。国发（2011）38号《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》、国办发（2012）37号《国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所的实施意见》明确规定，被告贵州中进大宗商品交易中心有限公司这类交易场所在被清理整顿的范围之内。而且从2017年1月份开始，证监会联席会议进行的“回头看”清理整顿活动，明确要求被告贵州中进大宗商品交易中心有限公司这类平台停止交易并进行整顿。被告贵州中进大宗商品交易中心有限公司提供的是非法期货交易，其采取集中竞价、做市商等集中交易方式进行交易，而且是T+0实时交易，这完全是期货的交易模式，但是被告贵州中进大宗商品交易中心有限公司却没有期货的交易资质，因此被告贵州中进大宗商品交易中心有限公司是非法经营，这种交易模式，严重违反了国发（2011）38号、国办发(2012)37号的规定，也是证监会“回头看”活动整顿的重点内容。被告贵州中进大宗商品交易中心有限公司提供的是非法期货，所以原告与被告贵州中进大宗商品交易中心有限公司之间的交易是无效的，被告贵州中进大宗商品交易中心有限公司应当返还原告的全部投资款。国务院颁布的《期货交易管理条例》第四条规定：期货交易应当在依照本条例第六条第一款规定设立的期货交易所、国务院批准的或者国务院期货监督管理机构批准的其他期货交易所进行。禁止在前款规定的期货交易所之外进行期货交易。第六条规定：设立期货交易所，由国务院期货监督管理机构审批。未经国务院批准或者国务院期货监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立期货交易场所或者以任何形式组织期货交易及其相关活动。被告贵州中进大宗商品交易中心有限公司未经国务院或者国务院期货监督管理机构批准与原告进行期货交易是非法期货交易。因此，原告与被告贵州中进大宗商品交易中心有限公司之间的合同无效，被告贵州中进大宗商品交易中心有限公司应当返还原告的全部投资款。原告损失的本金，全部通过被告中国农业银行股份有限公司揭阳揭东支行的银行账户进入被告贵州中进大宗商品交易中心有限公司的资金账户。被告中国农业银行股份有限公司揭阳揭东支行作为金融机构，违反相关规定，未核实被告贵州中进大宗商品交易中心有限公司的经营范围，在被告贵州中进大宗商品交易中心有限公司从事非法期货的情况下，仍然为其提供金融通道结算服务，这已经违反了国发（2011）38号、国办发（2012）37号的规定。这也是造成原告损失的主要原因。因此被告中国农业银行股份有限公司揭阳揭东支行应当承担连带偿还责任。本院经审查认为，本案立案的案由是确认合同无效纠纷，但经审理后查明，原告与被告之间的纠纷并不是公民与法人之间的合同纠纷，而是犯罪嫌疑人利用互联网发布虚假信息，隐瞒真相，使投资人陷入错误认识，然后借助被告贵州中进大宗商品交易中心有限公司的交易平台，欺骗投资人进行非法交易，从而获取非法收入，造成投资人的财产损失。实际上也就是犯罪嫌疑人利用互联网发布虚假信息，对不特定多数人实施诈骗的行为。因本案涉嫌刑事犯罪，根据《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条“人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关”的规定，本案应当裁定驳回起诉。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条、第一百五十四条第一款第（三）项，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第二百零八条第三款和《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条的规定，裁定如下：驳回原告陈耿彬的起诉。原告陈耿彬预交的受理费3591元予以退还。如不服本裁定，可以在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数或者代表人的人数提出副本，上诉于广东省揭阳市中级人民法院。审 判 员 倪令鹏二〇二〇年四月十六日代书记员 张郡钏附相关法律条文：《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条起诉必须符合下列条件：（一）原告是与本案有直接利害关系的公民、法人和其他组织；（二）有明确的被告；（三）有具体的诉讼请求和事实、理由；（四）属于人民法院受理民事诉讼的范围和受诉人民法院管辖。第一百五十四条裁定适用于下列范围：（一）不予受理；（二）对管辖权有异议的；（三）驳回起诉；（四）保全和先予执行；（五）准许或者不准许撤诉；（六）中止或者终结诉讼；（七）补正判决书中的笔误；（八）中止或者终结执行；（九）撤销或者不予执行仲裁裁决；（十）不予执行公证机关赋予强制执行效力的债权文书；（十一）其他需要裁定解决的事项。对前款第一项至第三项裁定，可以上诉。裁定书应当写明裁定结果和作出该裁定的理由。裁定书由审判人员、书记员署名，加盖人民法院印章。口头裁定的，记入笔录。《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第二百零八条人民法院接到当事人提交的民事起诉状时，对符合民事诉讼法第一百一十九条的规定，且不属于第一百二十四条规定情形的，应当登记立案；对当场不能判定是否符合起诉条件的，应当接收起诉材料，并出具注明收到日期的书面凭证。需要补充必要相关材料的，人民法院应当及时告知当事人。在补齐相关材料后，应当在七日内决定是否立案。立案后发现不符合起诉条件或者属于民事诉讼法第一百二十四条规定情形的，裁定驳回起诉。《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。