四川省德阳市中级人民法院 执 行 裁 定 书 （2020）川06执异12号 异议人（案外人）：东营银行股份有限公司燕山路支行，住所地：山东省东营市东营区北一路1076号，统一社会信用代码：91370500743388237C。 负责人：李鑫，支行行长。 委托诉讼代理人：成磊，该支行员工。 申请保全人：长城华西银行股份有限公司广汉支行，住所地：四川省广汉市韶山路二段幸福大院8号楼。 负责人：叶高鸿，支行行长。 委托诉讼代理人：朱虹潘，北京市（中银）成都律师事务所律师。 委托诉讼代理人：刘羿，北京市（中银）成都律师事务所律师。 被保全人：山东科瑞机械制造有限公司，住所地：山东省东营胜利经济开发区。 法定代表人：孙立生，执行董事。 被保全人：山东科瑞石油装备有限公司，住所地：山东省东营市南二路233号。 法定代表人：杨子正，执行董事。 被保全人：山东科瑞控股集团有限公司，住所地：山东省东营市胜利工业园。 法定代表人：杨子正，执行董事。 被保全人：山东科瑞压缩机有限公司，住所地：山东省东营市胜利工业园西六路以东，南二路以南。 法定代表人：赵太卫，执行董事。 被保全人：山东科瑞石油天然气工程集团有限公司，住所地：山东省东营市南二路233号。 法定代表人：杨子正，执行董事。 本院在执行长城华西银行股份有限公司广汉支行（以下简称长城华西银行广汉支行）与山东科瑞石油装备有限公司（以下简称科瑞石油装备公司）、山东科瑞控股集团有限公司（以下简称科瑞控股公司）、山东科瑞压缩机有限公司（以下简称科瑞压缩机公司）、山东科瑞石油天然气工程集团有限公司（以下简称科瑞石油天然气公司）、山东科瑞机械制造有限公司（以下简称科瑞机械公司）金融借款合同纠纷一案中，案外人东营银行股份有限公司燕山路支行（以下简称东营银行燕山支行）于2020年4月27日对被冻结的银行账户81×××73、81×××97、81×××83、81×××00和81×××66向本院提出书面执行异议。本院受理后，依法组成合议庭进行了审查，现已审查终结。 案外人东营银行燕山支行称，贵院依据（2019）川06财保12号民事裁定书，于2019年10月18日作出（2019）川06财保12号之十一《协助冻结存款通知书》冻结了科瑞机械公司在案外人处81×××73账户内存款5000万元、81×××97账户内存款3000万元、81×××83账户内存款1亿元、81×××00账户内存款5000万元；（2019）川06财保12号之十二《协助冻结存款通知书》冻结了科瑞石油装备公司在案外人处81×××66账户内存款1亿元。上述账户系科瑞机械公司及科瑞石油装备公司与案外人签订《银行承兑汇票承兑协议》、《银行承兑汇票保证金协议》时开立的保证金帐户，现承兑汇票均已到期，案外人履行了承兑义务。根据相关法律规定，请求解除对上述涉案账户的冻结措施。 本院经审查查明，长城华西银行广汉支行与科瑞机械公司、科瑞石油装备公司、科瑞控股公司、科瑞压缩机公司、科瑞石油天然气公司金融借款合同纠纷一案，长城华西银行广汉支行于2019年10月14日向本院申请诉前财产保全，请求冻结被申请人科瑞石油装备公司、科瑞控股公司、科瑞压缩机公司、科瑞机械公司、科瑞石油天然气公司的银行存款或者查封、扣押其他财产，保全总金额为2500万美元，按照申请人提供的1:7.2的美元汇率，折合人民币1.8亿元。2019年10月14日，本院作出（2019）川06财保12号民事裁定书，裁定：冻结被申请人科瑞机械公司、科瑞石油装备公司、科瑞控股公司、科瑞压缩机公司、科瑞石油天然气公司银行存款1.8亿元（2500万美元）或者查封、扣押其名下等值财产。2019年10月18日，本院作出（2019）川06财保12号之十一《协助冻结存款通知书》依法冻结科瑞机械公司在案外人处81×××73账户内保证金5000万元、81×××97账户内保证金3000万元、81×××83账户内保证金1亿元、81×××00账户内保证金5000万元，（2019）川06财保12号之十二《协助冻结存款通知书》冻结科瑞石油装备公司在案外人处81×××66账户内保证金1亿元。 2018年11月9日、29日和2019年3月27日、28日，科瑞机械公司（甲方、承兑申请人）与东营银行燕山支行（乙方、承兑银行）分别签订四份《银行承兑汇票承兑协议》，约定乙方同意承兑以甲方为出票人，总计金额4.3亿元的承兑汇票，汇票到期乙方无条件付款，其中81×××00账户、81×××83账户、81×××73账户缴存保证金为融资金额的50%，81×××97账户缴存保证金为融资金额的100%。为保证《银行承兑汇票承兑协议》主合同项下债务及时清偿，甲、乙双方分别签订四份《银行承兑汇票保证金协议》，约定在协议签订当日内，甲方必须将保证金存入甲方在乙方开立的保证金账户（账号：81×××73，账号：81×××97，账号：81×××83，账号：81×××00）。同日，科瑞机械公司向上述四个约定账号分别存入保证金5000万元、3000万元、1亿元和5000万元。东营银行燕山支行作为承兑人向出票人科瑞机械公司签发电子银行承兑汇票30张，总计金额4.3亿元（2019年11月9日到期的电子银行承兑汇票10张，每张1千万元，合计金额１亿；2019年11月29日到期的电子银行承兑汇票6张，每张500万元，合计金额3000千万元；2020年3月27日到期的电子银行承兑汇票12张，1000万元10张，5000万元2张，合计金额2亿元；2020年3月28日到期的电子银行承兑汇票2张，每张5000万元，合计金额1亿元）。上述30张承兑汇票每张承兑信息载明：承兑人承诺本汇票已经承兑，到期无条件付款。 2018年11月9日，科瑞石油装备公司（甲方、承兑申请人）与东营银行燕山支行（乙方、承兑银行）签订《银行承兑汇票承兑协议》，约定：乙方同意承兑以甲方为出票人，金额为２亿元的承兑汇票，汇票到期乙方无条件付款，缴存保证金为融资金额的50%。为保证《银行承兑汇票承兑协议》主合同项下债务及时清偿，甲、乙双方签订《银行承兑汇票保证金协议》，约定在协议签订当日内，甲方必须将保证金1亿元存入甲方在乙方开立的保证金账户（账号：81×××66）。同日，科瑞石油装备公司向81×××66账号存入1亿元，东营银行燕山支行作为承兑人向出票人科瑞石油装备公司签发到期日为2019年11月9日的电子银行承兑汇票20张，每张1000万元，总金额2亿元。20张承兑汇票每张承兑信息载明：承兑人承诺：本汇票已经承兑，到期无条件付款。 2019年11月9日、29日和2020年3月27日、28日东营银行燕山支行以线上清算的方式，分别向收款人山东高密农村商业银行股份有限公司、山东莱州农村商业银行股份有限公司、山东肥城农村商业银行股份有限公司、雅安农村商业银行股份有限公司、中信银行股份有限公司济南分行、晋商银行股份有限公司票据中心、四川威远农村商业银行股份有限公司、浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司、山东威海农村商业银行股份有限公司、曲阳县农村信用合作联社、河北玉田农村商业银行股份有限公司、山东寿光农村商业银行股份有限公司等全部承兑。 上述事实有（2019）川06账保12号民事裁定书、（2019）川06账保12号之十一、之十二协助冻结存款通知书、《银行承兑汇票承兑协议》、《银行承兑汇票保证金协议》、东营银行进账单、电子银行承兑汇票、委托书、票据支付情况核实报告、询问当事人笔录等证据在案予以证实。 本院认为，《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条规定：“执行过程中，案外人对执行标的提出书面异议的，人民法院应当自收到书面异议之日起十五日内审查，理由成立的，裁定中止对该标的的执行；理由不成立的，裁定驳回。案外人、当事人对裁定不服，认为原判决、裁定错误的，依照审判监督程序办理；与原判决、裁定无关的，可以自裁定送达之日起十五日内向人民法院提起诉讼。”《最高人民法院关于适用若干问题的解释》第八十五条规定：“债务人或者第三人将其金钱以特户、封金、保证金等形式特定化后，移交债权人占有作为债权的担保，债务人不履行债务时，债权人可以以该金钱优先受偿。”《最高人民法院、中国人民银行关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知》【法发（2000）21号】第九条规定：“人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取冻结措施，但不得扣划。如果金融机构已对汇票承兑或者已对外付款，根据金融机构的申请，人民法院应当解除对银行汇票保证金相应部分的冻结措施。银行承兑汇票保证金已丧失保证金功能时，人民法院可以依法采取扣划措施。”本案中，科瑞机械公司、科瑞石油装备公司与东营银行燕山支行签订书面《银行承兑汇票承兑协议》后将保证金予以特定化并移交占有后，东营银行燕山支行已对外付款。故东营银行燕山支行关于解除对山东科瑞机械制造有限公司账户（账号：81×××73，金额5000万元；账号：81×××97，金额3000万元；账号：81×××83，金额1亿元；账号：81×××00，金额5000万元）内保证金2.3亿元冻结的请求及解除科瑞石油装备公司账户（账号：81×××66）内保证金1亿元冻结的请求成立，本院予以支持。据此，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条、《最高人民法院关于适用若干问题的解释》第八十五条、《最高人民法院、中国人民银行关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知》第九条之规定，裁定如下： 一、中止对山东科瑞机械制造有限公司81×××73账户内5000万元银行承兑汇票保证金、81×××97账户内3000万元银行承兑汇票保证金、81×××83账户内1亿元银行承兑汇票保证金、81×××00账内户5000万元银行承兑汇票保证金的执行。 二、中止对山东科瑞石油装备有限公司81×××66账户内1亿元银行承兑汇票保证金的执行。 案外人、当事人对裁定不服，认为原判决、裁定错误的，依照审判监督程序办理；与原判决、裁定无关的，可自裁定送达之日起十五日内向人民法院提起诉讼。 审判长  吴国兴 审判员  周 畅 审判员  陈洪斌 二〇二〇年四月二十七日 书记员  杨 琴