海南省海口市美兰区人民法院   刑事判决书   (2020)琼0108刑初13号     公诉机关海南省海口市美兰区人民检察院。   被告人文钦海，男，1984年10月26日出生于海南省万宁市，公民身份号码×××，汉族，初中文化，无业，户籍所在地海南省万宁市。因本案于2018年4月25日被抓获，次日被刑事拘留，同年6月2日被取保候审；因违反取保候审规定，2018年11月15日被批准逮捕并网上追逃，2019年9月30日被抓获，并被临时羁押在琼海市看守所，同年10月12日被执行逮捕。现羁押于海口市第二看守所。   海南省海口市美兰区人民检察院以海美检二刑诉[2020]1号起诉书指控被告人文钦海犯信用卡诈骗罪，于2020年1月8日向本院提起公诉。本院于同日立案，并于2020年2月17日依法转为普通程序，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。海口市美兰区人民检察院指派检察官黄春梅、书记员虞盈盈出庭支持公诉，被告人文钦海到庭参加诉讼。现已审理终结。   经审理查明，2016年11月份，被告人文钦海伙同刘苏文（身份号码×××，已判刑）以帮助他人代办银行大额信用卡为由，通过银行业务员为赵X银、孔X琼、李X金、曹X雄等人办理信用卡后，取得被害人赵X银等四人信用卡后冒用赵X银等人的信用卡，骗取被害人赵X银等四人财物共计94189.34元，其中骗取赵X银65036.34元、孔X琼7997元、曹X雄11216元、李X金9940元。在四被害人知情后仍未归还。具体犯罪事实如下：   2016年11月初，被害人赵X银、孔X琼、李X金、曹X雄四人为办理银行信用卡，经被告人文钦海介绍认识刘X文。2016年11月中旬某日，文钦海带领赵X银、孔X琼、李X金、曹X雄来到海口市美兰区蓝天路万华大酒店二楼与刘X文见面，随后刘苏X先后找来五名银行办理信用卡工作人员，在万华大酒店二楼与刘苏文见面，随后刘X文先后找来五名银行办理信用卡工作人员，在万华大酒店二楼指导赵X银等四人填写信用卡申请表。当日赵X银申请办理海口农村商业银行、中国光大银行、中国农业银行、中国邮政储蓄银行、中国交通银行的信用卡各一张，孔X琼、曹X雄申请办理农村商业银行信用卡各一张，李X金申请办理农业银行信用卡一张。在向银行申请办卡时，刘X文通过文钦海要求被害人赵X银等四人开通新的电话号码作为银行预留手机号，并以帮忙应对银行电话审核为由，欺骗四被害人将手机卡交由其本人保管使用。2017年1月起，赵X银等四人申请办理的信用卡陆续发放，刘X文凭借其保管的四被害人手机号与邮递员取得联系，在四被害人不知情的情况下私自冒领，通过手机验证码将四被害人的信用卡激活使用，要求被告人文钦海帮助其欺骗四被害人，隐瞒信用卡已办理成功并发放的事实，被告人文钦海同意后要求分钱，刘X文使用事先申请的三台POS机从四被害人的信用卡中提取现金，并反复虚假消费和还款。刘苏文从四被害人的上述信用卡中提取的现金，部分转账给被告人文钦海，其余部分自用。另2017年3月10日刘苏文向曹X雄转账8300元。经审计，2017年1月20日至2018年7月20日期间，刘苏文利用赵X银的信用卡消费共计总金额835971.50元，存入还款总金额770935.16元，在此期间共产生消费利息金额6136.21元及违约金7906.18元；2017年1月25日至2018年5月25日期间，刘X文利用孔X琼的信用卡消费共计总金额101110元，存入还款总金额93113元，在此期间共产生消费利息总金额781.74元及违约金1886.41元；2017年2月25日至2017年4月11日期间，刘X文利用李X金的信用卡消费共计总金额20140元，存入还款总金额10200元，产生挂失手续费与快递费70元；2017年1月25日至2018年6月25日期间，刘X文利用曹X雄的信用卡消费共计总金额211946元，存入还款总金额192430元，在此期间共产生消费利息总金额2231.87元及违约金5073.38元。   2018年4月25日9时14分许，海口市公安局蓝天派出所民警根据线索在海南省琼海市爱华路242号园月旅馆203房抓获被告人文钦海，同年6月2日变更强制措施为取保候审；后因被告人文钦海违反取保候审的规定，2018年11月15日经海口市美兰区人民检察院批准逮捕并网上追逃。2019年9月30日23时许，琼海市公安局交警大队民警在日常巡逻工作中抓获被告人文钦海。   另查明，2019年12月27日，同案犯刘苏文因本案被判处刑罚。   2020年1月3日，被告人文钦海自愿签署认罪认罚具结书。   上述事实，被告人文钦海在开庭审理过程中亦无异议，且有到案经过，户籍信息，出所登记表，办理信用卡相关文件，信用卡银行交易明细账单，情况说明，认罪认罚具结书，证人蒋某的证言，被害人赵X银、孔X琼、李X金、曹X雄的报案及陈述，被告人文钦海的供述，同案犯刘X文的供述与辩解，刑事判决书，司法会计鉴定报告，辨认笔录及指认照片，现场方位图等证据予以证实，足以认定。   本院认为，被告人文钦海伙同他人以非法占有为目的，冒用他人信用卡，通过刷卡套现、虚构消费等方式，进行信用卡诈骗活动，骗取多名被害人共计人民币94189.34元，其中赵X银65036.34元、孔X琼7997元、李X金9940元、曹X雄11216元，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人文钦海到案后如实供述犯罪事实，并自愿接受处罚，依法可从轻处罚。被告人文钦海在共同犯罪中所起作用相对较小，系从犯，依法减轻处罚。被告人文钦海与同案犯刘苏文共同骗取被害人钱财，依法应共同退赔被害人的损失。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第三项，第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第六十四条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：   一、被告人文钦海犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币50000元。   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月30日起至2022年8月21日止；罚金限于本判决发生法律效力之日起十五日内交付本院。）   二、责令被告人文钦海与同案犯刘苏X共同退赔被害人赵X银经济损失人民币65036.34元；退赔被害人孔X琼经济损失人民币7997元；退赔被害人曹X雄经济损失人民币11216元；退赔被害人李X金经济损失人民币9940元。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向海南省海口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。   审判长 李丽欢   人民陪审员 李宛霞   人民陪审员 王惠花     二〇二〇年四月二十六日   书记员 何克景   所附相关法律条文：   《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款：有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：   （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；   （二）使用作废的信用卡的；   （三）冒用他人信用卡的；   （四）恶意透支的。   《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。   《中华人民共和国刑法》第二十七条：在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。   对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。   《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款：犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。   《中华人民共和国刑法》第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。   《中华人民共和国刑法》第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。   《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条：对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：   （一）罪犯的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；   （二）罪犯违背意愿认罪认罚的；   （三）罪犯否认指控的犯罪事实的；   （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的   （五）其他可能影响公正审判的情形。   人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者罪犯、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。