福建省厦门市思明区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0203刑初147号 公诉机关福建省厦门市思明区人民检察院。 被告人何春炫，男，1993年3月25日出生，汉族，大学专科文化，广东省梅州市五华县，户籍地广东省梅州市五华县。2019年7月20日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年8月27日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被逮捕。现羁押于厦门市第一看守所。 辩护人郭慧民，北京盈科（厦门）律师事务所律师。 辩护人钟宏辉，北京盈科（厦门）律师事务所实习律师。 福建省厦门市思明区人民检察院以思检公诉刑诉〔2020〕122号起诉书指控被告人何春炫犯妨害信用卡管理罪，于2020年4月14日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。福建省厦门市思明区人民检察院指派检察员王丽萍出庭支持公诉，被告人何春炫及其辩护人郭慧民到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明，2019年7月19日，被告人何春炫与同案犯曾奕韬、夏彪（均另案处理）为牟取利益，先后多次在中国银行股份有限公司厦门市分行湖明支行、滨南支行、开元支行的自助柜员机使用同案犯曾奕韬提供的他人银行卡进行转账、取款。其中，被告人何春炫非法持有他人银行卡16张，使用15张。 （一）被告人何春炫使用同案犯曾奕韬提供的他人银行卡共计11张进行取款，具体如下： 1.2019年7月19日10时许，被告人何春炫在湖明支行使用卡号62×××21（户名：赵某元）的银行卡取款人民币5000元（以下币种相同）； 2.2019年7月19日10时许，被告人何春炫在湖明支行使用卡号62×××54（户名：吴某树）的银行卡取款10000元； 3.2019年7月19日10时许，被告人何春炫在开元支行使用卡号62×××80（户名：朱某燕）的银行卡取款5000元； 4.2019年7月19日10时许,被告人何春炫在开元支行使用卡号62×××44（户名：卢某丰）的银行卡取款20000元； 5.2019年7月19日10时许，被告人何春炫在开元支行使用卡号62×××77（户名：张某源）的银行卡取款5000元； 6.2019年7月19日10时许，被告人何春炫在开元支行使用卡号62×××49（户名：高某）的银行卡取款10000元； 7.2019年7月19日11时许，被告人何春炫在开元支行使用卡号62×××33（户名：欧某春）的银行卡取款10000元； 8.2019年7月19日11时许，被告人何春炫在开元支行使用卡号62×××24（户名：廖某斌）的银行卡取款15000元； 9.2019年7月19日21时许，被告人何春炫在滨南支行使用卡号62×××94（户名：杨某丽）的银行卡取款20000元； 10.2019年7月19曰21时许，被告人何春炫在滨南支行使用卡号62×××95（户名：赵某东）的银行卡取款20000元； 11.2019年7月19日21时许，被告人何春炫在滨南支行使用卡号62×××91（户名：赵某昆）的银行卡取款5000元； （二）被告人何春炫使用同案犯曾奕韬转账的10万元向其持有的他人银行卡共计4张进行转账并取款，具体如下： 1.2019年7月19日22时许,被告人何春炫向卡号62×××96（户名：谷某）的银行卡转账5000元，并在滨南支行取款5000元； 2.2019年7月19日22时许，被告人何春炫向卡号62×××97（户名：孟某生）的银行卡分别转账5000元、5000元、10000元，同案犯曾奕韬使用该卡在滨南支行取款5000元，被告人何春炫使用该卡在开元支行取款15000元； 3.2019年7月19日22时许,被告人何春炫向卡号62×××06（户名：姜某宝）的银行卡分别转账5000元、5000元、10000元，同案犯曾奕韬使用该卡在滨南支行取款5000元，被告人何春炫使用该卡在开元支行取款15000元； 4.2019年7月19日22时许，被告人何春炫分别向卡号62×××07（户名：王某振）的银行卡转账5000元、5000元，同案犯曾奕韬使用该卡在滨南支行取款5000元，被告人何春炫使用该卡在开元支行取款5000元。 2019年7月19日22时许，被告人何春炫与同案犯曾奕韬在中国银行股份有限公司厦门市分行开元支行自助柜员机取款时，因形迹可疑被中国银行股份有限公司厦门市分行的员工发现并报警，民警当场抓获被告人何春炫，并从其身上查获他人银行卡七张（含未使用过的银行卡1张，户名房某，卡号62×××71），现金3.5万元、黑色小米手机1部。被告人何春炫到案后，能如实供述上述事实，并从其居住的七天酒店查获现金5万元，从其平安手机银行卡上扣缴赃款4.436万元。 以上事实，被告人何春炫在开庭审理过程中不持异议，且有其庭前供述、同案犯曾奕韬的供述、被害人谷某、房某等人的陈述、证人卓某的证言、银行交易明细、手机银行交易记录截图、银行ＡＴＭ机取款监控视频、酒店监控视频、国内旅客住宿登记表、美团酒店订单、搜查笔录、辨认笔录、扣押决定书、扣押清单、到案经过、公安机关出具的情况说明、被告人的户籍材料和诉讼文书等证据证实，足以认定。另查明，在本案审理期间，被告人何春炫向本院预缴罚金人民币一万元。 公诉机关认为本案系共同犯罪，被告人何春炫是从犯，且具有坦白的从轻处罚情节，建议判处被告人何春炫有期徒刑十个月以上一年以下，并处罚金人民币一万元。 被告人何春炫自愿认罪认罚且签字具结。 本院认为，被告人何春炫非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。本案系共同犯罪，被告人何春炫在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚；被告人何春炫到案后能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议及辩护人的相应辩护意见本院予以采纳。另，扣押在案的作案工具应予没收。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款及第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人何春炫犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月20日起至2020年5月19日止；罚金已预缴。） 二、扣押在案的作案工具银行卡7张、黑色小米手机1部予以没收，由扣押机关厦门市公安局思明分局依法执行。 如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省厦门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 员 朱新风 二〇二〇年四月二十九日 法官助理张晓杰 代书记员 温梦霏 附件：本案所适用的法律法规 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。