安徽省青阳县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖1723刑初16号 公诉机关青阳县人民检察院。 被告人伍康,男,汉族,初中文化,务工,居所地安徽省青阳县。因涉嫌犯合同诈骗罪于2019年10月13日羁押东莞市第二看守所,同年10月17日被青阳县公安局刑事拘留,10月30日经青阳县人民检察院批准逮捕,同日由青阳县公安局执行逮捕。现羁押于青阳县看守所。 青阳县人民检察院以青检刑诉（2020）5号起诉书指控被告人伍康犯合同诈骗罪，于2020年1月10日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判。案件审理过程中发现本案有不适宜适用简易程序的情形，本院依法组成合议庭，于2020年4月20日公开开庭审理了本案。青阳县人民检察院检察洪丽丽出庭支持公诉，被告人伍康到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2015年8月,被告人伍康因经营不善欠下大量外债，找到被害人宁某1,称其欲采购一批货物,需向银行贷款,并称银行已经完成对自己经营情况的调查、审核,只是程序上要求提供一处不动产抵押担保,并承诺贷款到账后先行偿还宁某17万元欠款，宁某1信以为真,并将自己的房产证出借给伍康抵押贷款。 2015年8月20日,伍康向安徽省青阳农村商业银行股份有限公司（以下简称:农村商业银行）借款50万元,同时促成宁某1与该行签订《最高额抵押合同》,将宁某1位于青阳县某某镇某某巷某某号房产为自己50万元借款抵押。伍康获取银行贷款后,均用于归还个人借款等事项,并与妻子杨某离婚后逃匿。借款到期后,青阳县农村商业银行向青阳法院起诉伍康、宁某1,法院判决伍康偿还银行借款50万元,如伍康不履行,银行有权对宁某1名下青阳县某某镇某某巷某某号房产折价或拍卖、变卖。宁某1上诉,池州市中级人民法院维持原判。目前,法院启动对宁某1位于青阳县某某镇某某巷某某号房产拍卖程序,房产正处于评估阶段。 2019年10月13日,伍康在广东省东莞市某某镇被公安机关抓获到案。 针对上述事实，公诉机关提供的证据有被害人陈述、证人证言、相关书证及被告人的供述与辩解。公诉机关认为被告人伍康的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第一款第（四）项之规定，提请本院以诈骗罪追究其刑事责任。鉴于被告人有坦白情节，且自愿认罪认罚，建议判处其有期徒刑四至五年，并处罚金五十万元。 被告人伍康对公诉机关指控的犯罪事实不持异议，表示自愿认罪。 经审理查明：2015年8月,被告人伍康因在青阳县某某镇某某街店面经营不善,欠下大量外债。被告人伍康找到被害人宁某1,称其欲采购一批货物,因无流动资金需向安徽省青阳县农村商业银行贷款,并称银行已经完成对自己经营情况的调查、审核,只是程序上要求提供一处不动产抵押担保,并承诺贷款到账后先行偿还宁某17万元欠款。宁某1信以为真,并将自己的房产证出借给伍康抵押贷款。 2015年8月20日,伍康与农村商业银行签订了个人借款合同,借款金额为人民币50万元,借款期限1年,同时促成宁某1与农村商业银行签订《最高额抵押合同》,将宁某1位于青阳县某某镇某某巷某某号房产为自己50万元借款抵押。伍康获取银行贷款后,并未用于购货,均用于归还个人借款等事项,并与妻子杨某离婚后逃匿。 借款到期后,农村商业银行向青阳法院起诉伍康、宁某1,法院判决伍康偿还银行借款50万元,如伍康不履行,银行有权将宁某1名下青阳县某某镇某某巷某某号房产折价或拍卖、变卖。宁某1上诉,池州市中级人民法院维持原判。目前,法院启动对宁某1位于青阳县某某镇某某巷某某号房产拍卖程序,房产正处于评估阶段。 2019年10月13日,伍康在广东省东莞市某某镇被公安机关抓获到案。 上述事实，公诉机关提供了下列证据： 1.书证 （1）受案登记表、立案决定书，证明案件的立案情况。 （2）农村商业银行出具的三张客户回执。证明：伍康的尾号4669账户于2015年11月26日还款52000元，2017年5月8日还款50000元，2014年8月27日还款482000万元，贷款金额36000元。 （3）抓获经过。证明：2019年10月13日12时左右，广东省东莞市公安局某某分局某某派出所协助青阳县公安局，在广东省东莞市某某镇某某工业区的某某有限公司抓获网上在逃人员伍康。 （4）人口信息查询记录，证明伍康、陈某等人自然人身份信息。 （5）银行转账凭证。证明李某尾号1624账户转账人民币47万元至伍康中国银行尾号8672账户。 （6）伍康中国银行尾号8672账户交易流水。证明：①2015年8月20日，取现30万元；②2015年8月20日，转账5.2万给宁某2；③2015年8月20日，转账2万元给吴某。 （7）伍康与银行，银行与宁某1的借款合同、最高额抵押（质押）合同及抵押承诺书。证明：2015年8月20日，伍康与农村商业银行签订短期个人经营贷款合同，货款用途为进货，额度50万元，借款期限12个月，至2016年8月20日； 最高额抵押（质押）合同内容：2015年8月20日，抵押权人农村商业银行与抵押人宁某1签订最高额抵押（质押）合同，宁某1抵押其房地产贷款50万元。 2015年8月20日，宁某1向银行承诺自愿提供建筑179.2平方的房产提供抵押，并同时提供个人及家庭全部资产承担连带保证责任。 （8）民事判决书、池州市中级人民法院刑事裁定书。证明：若被告伍康、杨某不履行还款义务，农村商业银行有权对被告宁某1提供的用于抵押的登记在宁某1名下的位于青阳县某某镇某某巷某某号房地产折价或者进行拍卖、变卖后所得价款优先受偿。 （9）购销合同。证明李某与伍康签订了一份虚假的购销合同，伍康向李某采购男式运动服450件，计247000元，女运动服900件，计360000元，合计607500元。 （10）青阳县人民法院选择评估机构通知、函。证明：法院启动了对该不动产的委托价格评估程序，待价格评估报告书作出后，即行拍卖处理。 (11)借条，证明2014年11月21日，伍康、杨某借取宁某17万元。 2.证人证言 （1）证人李某的证言。证明：伍康并没有向李某采购任何货物，没有签订购销合同。2015年8月，伍康曾借用自己的营业执照等证件说是做生意走账，当时李某信以为真，因为当时伍康旁边的人都认为伍康的生意经营良好。2015年8月20日，伍康用李某的银行卡走账50万，留下了3万给自己归还自己的借款。 （2）周某（农村商业银行工作人员）的证言。证明：农村商业银行已经向法院起诉伍康、宁某1，虽然伍康向银行借款后并未按照约定的用在购销货物上，但是并非是借款合同的变更，只是一种违约行为；借款的审查属于银行内部事务，不影响《个人借款合同》、《最高额抵押合同》的法律效力。银行不存在与伍康串通的行为。 （3）洪某的证言。证明：2015年8月20日，伍康归还洪某7.21万元借款。 （4）胡某的证言。证明：伍康2015年曾制作购销合同，以需要货款的名义，并以宁某1一处房产为抵押，向农商行获取50万元贷款。 （5）宁某2的证言。证明：2015年8月20日，杨某通过伍康的银行账户转账5.2万元给宁某2的中国银行账62×××511。 （6）吴某的证言。证明：2015年8月20日，伍康归还2万元给吴某。 4.被害人宁某1的陈述。证明：伍康欺骗宁某1，称银行已经调查过自己店铺生产经营情况良好，只是程序差一个抵押担保；贷款是为了从李某处进货。后宁某1以某某街某某号门面房为抵押，伍康承诺优先偿还宁某1之前借款。后帮助伍康顺利获取银行50万元贷款，借款一年期限到期后，伍康失去联系。银行向法院起诉伍康、宁某1，法院判决伍康、杨某偿还银行50万元借款及利息，如果伍康、杨某不履行判决，宁某1某某街某某号门面房就要被银行折价或拍卖、变卖。 5、被告人伍康的供述与辩解。证明：①2014年，伍康因生意亏损，欠下200万元外债，后伍康借用李某的营业执照、银行卡等，伪造了一份与李某的购销合同，以需要购物为由向农村商业银行借款50万元，并以同样的理由告诉被害人宁某1，请宁某1以在某某镇的某某街的某某号的房产为其抵押，承诺给予每月7500元的利息。②宁某1同意以房屋为其抵押，2015年8月20日，伍康获取银行贷款50万元，后立即取现30万元，归还洪某借款72100元，宁某252000元，2000元利息；吴某借款20000元。③2018年9月8日，伍康与其妻杨某协议离婚，之后一直躲避起来。宁某1曾借7万元给伍康，每月利息1750元。 上述证据，均经当庭举证、质证，查证属实，予以确认。 本院认为：被告人伍康以非法占有为目的,在合同签订、履行过程中,骗取他人财物,数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，依法予以惩处。被告人到案后如实供述了自己的犯罪事实，系坦白，可从轻处罚；自愿认罪可酌情从轻处罚。据此，根据被告人的犯罪事实、性质、情节、社会危害程度及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第一款第（四）项，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人伍康犯合同诈骗罪，判处有期徒刑四年,并处罚金人民币五十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月13日起至2023年10月12日止。罚金于本判决生效之日起五日内缴纳。） 二、对被告人的违法所得予以追缴，发还予被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向安徽省池州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  黄文贵 人民陪审员  高 骏 人民陪审员  向义和 二〇二〇年四月二十日 法官助理王琴 书记员吴川 附：本案适用的法律法规 《中华人民共和国刑法》 第二百二十四条第一款有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产： (一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的; (二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的; (三)没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的; (四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的; (五)以其他方法骗取对方当事人财物的。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院踩点，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。