河北省馆陶县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0433刑初26号 公诉机关河北省馆陶县人民检察院。 被告人张建省，男，1956年5月13日出生，汉族，初中文化，农民，馆陶县房寨镇河寨××村人，捕前住本村。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年11月18日被馆陶县公安局刑事拘留，同年12月24日被逮捕。现羁押于馆陶县看守所。 河北省馆陶县人民检察院以馆检第一检察部刑诉[2020]22号起诉书指控被告人张建省犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河北省馆陶县人民检察院指派检察员徐剑瑛、张延俊出庭支持公诉，被告人张建省到庭参加诉讼。现已审理终结。 河北省馆陶县人民检察院指控，2013年5月至2017年6月期间，被告人张建省在未经有关部门许可的情况下，在馆陶县房寨镇河寨××村自己家中设立集资点，以馆陶县佳森种植有限公司、馆陶县勤丰木业有限公司等多家合作社的名义，以给付高息为诱饵，通过口口相传的方式，面向社会不特定对象非法吸收公众存款3026356元，后将吸收的存款以高于支付的利息存放在汇农蔬菜有限公司、河北邯郸勤丰木业有限公司及孙某2等处，从中赚取利息差额。截至目前，张建省退还群众存款127472元，期末剩余未退还公众存款2898884元。对上述指控，公诉机关向法庭提供了相关证据，据此，认定被告人张建省的行为已构成非法吸收公众存款罪。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定判处。 被告人张建省对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。 经审理查明，2013年5月至2017年6月期间，被告人张建省在未经有关部门许可的情况下，在馆陶县房寨镇河寨××村自己家中设立集资点，以馆陶县佳森种植有限公司（以下简称佳森公司）、馆陶县勤丰木业有限公司（以下简称勤丰公司）等多家合作社的名义，以给付高息为诱饵，通过口口相传的方式，面向社会不特定对象非法吸收公众存款3026356元，后将吸收的存款以高于支付的利息存放在汇农蔬菜有限公司（以下简称汇农公司）、河北邯郸勤丰木业有限公司及孙某2等处，从中赚取利息差额。期间，张建省向王某10支付利息10000元，退还群众存款127472元，期末剩余未退还公众存款2898884元。2019年11月17日，张建省在邯郸市邯山区被抓获。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证的下列证据证实。 1、书证 （1）报案登记表、受案登记表在卷。 （2）张某某提供的借条证实张建省于2017年6月27日借给孙某21487800元。 （3）张建省在逃人员登记表在卷。 （4）馆陶县公安局房寨派出所出具抓获证明，证实2019年11月17日，张建省在邯郸市邯山区出租屋内被抓获。 （5）被告人张建省户籍证明及现实表现证明在卷。 2、证人证言 （1）证人梁某1证明，在2014年2月份的一天，我听说张建省能收钱，给的利息比银行的高，然后我就去找张建省了，张建省对我说：“我这能收钱，保险，啥时候取钱都有钱，给按一万元定期存一年，利息是3000元，利息是每一年一结息，本金可以支取”。然后我就分别在2014年2月26日存到佳森公司15000元，借款凭证号为0000152，2014年5月3日又存到佳森公司10000元，借款凭证号为0001030。开的是佳森公司的借款凭证。共存进张建省手里2.5万元钱现金。没有领过利息，25000元本金没有给。附借款凭证复印件2张。 （2）证人靖某1证明，2014年2月份，我听说张建省能收钱，给的利息比银行高，然后我就去找张建省了，张建省对我说：“我这能收钱，保险，啥时候都能取钱，给按一万元定期存一年，利息是3分钱，利息是一年一结息，本息随时可以支取。”然后我就分别在2015年1月7日以我女儿靖某某的名义存到张建省处75000元。在2015年3月15日以我儿子靖某某1的名义存入张建省处63200元。在2015年2月16日我又存到张建省处33700元，共存171900元，后来在2015年二三月份，张建省说是要总总账，然后重新给打的白条。我领到的利息又当成本金存到张建省处，现在还有171900元钱的本金没有要回。附凭证复印件3张。 （3）证人靖某2证明，2013年10月份一天，我听说河寨××村的张建省能收钱，给的利息比银行高，然后我就去找张建省了，张建省对我说：“我这能收钱，保险，啥时候取钱都有钱，给按一年定期存一年，利息2.5分钱，利息是一年一结息，本金随时可以支取。”然后我就分别在2013年10月11日以我嫂子孟某某的名义存到张建省处50000元，2014年4月5日以我嫂子孟某某的名义存到张建省处45000元，在2014年4月5日以我嫂子孟某某的名义存到到张建省处20000元，共计115000元现金。没有领过利息，在2014年底我在张建省处领了两箱白酒，顶本金800元，还剩下114200元本金没有领回。附借款凭证、股金证复印件等3张。 （4）证人靖某3证明，2014年1月份的一天，我听说河寨××村的张建省能收钱，给的利息比银行高，我就去找张建省了，张建省说我这能收钱，保险，啥时候都能取钱，给按一万元定期存一年，利息是2分钱，一年一结息，本金随时可以取，然后我就分别在2013年6月19日存到张建省处20000元，2013年9月28日存到张建省处10000元，2014年2月23日存到张建省处20000元，2014年2月11日存到张建省处20000元，2014年3月6日存到张建省处10000元，2014年3月6日存到张建省处10000元，共计6笔钱9万元现金。没有领过利息，2014年5月6日从张建省处支取本金1万元，还剩下8万元本金没有领回。附借款凭证复印件等6张。 （5）证人王某1证明，2013年12月份的一天，我听说河寨××村的张建省能收钱，给的利息比银行高，我就去找张建省了，张建省说我这能收钱，保险，啥时候都能取钱，给按一万元定期存一年，利息是2分，一年一结息，本金随时可以取，然后我就存张建省处1万元，后来在2014年12月6日我找张建省要钱，张建省说，你存的1万元钱一年利息是2700元，你把存的1万元的条给我，我给你重新打个12700元的借条，我同意了，张建省就给我重新开了一个借条。领取过2700元利息又当本金存进去了，在2014年12月29日领过200元本金，还剩下12500元的本金没有领回。附借条复印件1张。 （6）证人靖某4证明，2014年1月份的一天，我听说河寨××村的张建省能收钱，给的利息比银行高，我就去找张建省了，张建省说我这能收钱，保险，啥时候都能取钱，给按一万元定期存一年，利息是2分，一年一结息，本金随时可以取，然后我就分别在2014年1月19日以我孙子靖某某2的名义存到张建省处50000元。在2014年1月19日我存到张建省处70000元，2014年4月10日我存张建省处60000元，2014年4月10日我存到张建省处5000元，2014年5月11日我存到张建省处20000元，共计5笔钱20.5万元现金。领取过利息，又当本金存到张建省处，具体领了多少记不清了，在2014年5月31日从张建省处支取了2万元本金，还剩下18.5万元本金没有领回。附借款凭证复印件5张。 （7）证人梁某2证明，2014年2月份的一天，我听说河寨××村的张建省能收钱，给的利息高，我就去找张建省，张建省对我说，给你按一万元3分的利息，利息每年领取一次，本金随时能支取。然后我就把3万元钱放到了张建省处。没有领取过利息，3万元本金没有领回。附凭证复印件1张。 （8）证人王某2证明，2014年2月份的一天，我去张建省开的小卖部去买烟，张建省对我说，我这收钱，给的利息比银行高，说我给你按一万元2.5分的利息，利息每年领取一次，本金随时支取。然后我就把手里3万元钱放到了张建省处。没有领取过利息，3万元本金也没有领回。附凭证复印件1张。 （9）证人柳某证明，2014年1月份的一天，我听说河寨××村的张建省能收钱，给的利息高，我就去找张建省，张建省说，我这利息高保险，啥时候取钱都有钱，给按一万元定期存一年，利息是3分，一年一结息，本金随时可以支取，然后我在2014年3月31日存到张建省处20000元。没有领取过利息，在2015年1月8日从张建省处支取了500元本金，还剩19500元本金没有领回。附借款凭证复印件1张。 （10）证人孙某1证明，2013年10月份的一天，我听说张建省能收钱，给的利息高，然后我就去找张建省，张建省对我说,我这能收钱，保险，啥时候取钱都有钱，给按一万元定期存一年，利息是2分，利息一年一结，本金随时可以支取。然后我在2013年的10月3日至2014年4月29日期间存到张建省处11笔，共计127900元。写收据时张建省把我的名字写成孙某某或孙某某1。领过利息，具体多少记不清了，在2014年6月份我在张建省处领取了5500元的本金，现在还剩122400元本金没有领回。附借款凭证、借条等复印件11张。 （11）证人张某1证明，2014年2月份，张建省来到我家，对我说：“你家的钱存到我这吧，我给你利息高，三分的利息。我这是经过国家允许的，有保证。”我在2014年2月11日存到张建省处58000元，2014年5月7日存到张建省处10000元，2014年5月7日存到张建省处10000元。2014年5月9日存到张建省处20000元。共计4次98000元。没有领取过利息，本金98000元没领回。附借款凭证复印件4张。 （12）证人阎某证明，2014年年初，我在河寨××村窑厂干活，有一天中午下班后，我在回家的路上碰见了张建省和他媳妇。张建省对我说：“你家里有钱吗？如果有钱的话把钱放我这里吧！我这里保险，你什么时候想花钱，随时都可以过来拿。”我就问张建省：“把钱放你那保险不？什么时候都可以取吗？”张建省说：“绝对保险，我在馆陶、邯郸、石家庄有楼，河寨棉场有地、有房，我在河寨南北路上路南路北还开着超市，如果你认为不保险，超市那个地方你随便用。”于是我就在2014年2月12日往张建省处存款30000元，2015年2月21日往张建省处存款29850元，2笔存款共计59850元。一分钱利息都没有领到，本金59850元也收不回来了。附凭证复印件2张。 （13）证人王某3证明，2013年7月份的一天，张建省对我说，你家的钱存到我这吧，我给的利息高，给你月利息2分，也就是存一万元每月领取200元，利息是每一年结算。你什么时候想取钱，随时找我，保证给你钱。后来利息涨到3分钱。我觉得行，然后我就分别在2013年7月19日到张建省处存款1.5万元，2013年8月15日存款0.8万元。2013年8月18日存款0.3万元，2013年10月21日存款1.2万元，2014年1月21日存款3万元，2014年1月21日存款3万元，2014年2月25日存款2万元，2014年4月2日存款0.6万元，2015年3月17日存款1.021万元。存款9笔共计13.421万元。我没有领过利息，现在本金13.421万元也没有领回。附凭证复印件9张。 （14）证人王某4证明，2015年2月份，我到张建省的超市买东西，他对我说，你家的钱存到我这吧，我给三分的利息。你什么时候想取钱，随时找我，保证给钱。后来在2015年2月11日我存到张建省处44900元，没有领取过利息，本金44900元也拿不回来了。附凭证复印件1张。 （15）证人王某5证明，2014年张建省找到我，对我说，你家的钱存到我这吧。我给的利息高，二分的利息。我这是经过国家允许的有保证。你什么时候想用钱我什么时候给你。后来我就先后分四次在张建省处存了46150元，后来2015年2月份张建省把我手里的四张借款凭证要走了，到2月16日张建省又给我开了一张存到条，共计46150元。没有领取过利息，现在本金46150元也要不回来了。附凭证复印件1张。 （16）证人王某6证明，2013年12月份的时候，张建省找到我，对我说，你家的钱存到我这吧，我给的利息高，给你二分的利息，利息是每一年结算。我就分别在2013年12月30日存款16200元，10000元，3000元。2013年1月24日存款7000元。存款4笔共计36200元。没有领取过利息，本金36200元也要不回来。附凭证复印件4张。 （17）证人闫某1证明，2015年4月份，张建省找到我说，你家的钱放我这吧，我给的利息高，给你二分的利息，利息是每年一结算。后来2015年4月2日我就到张建省处存款8000元。没有领过利息，本金8000元也没有收回来。附凭证复印件1张。 （18）证人刘某证明，2015年4月份的时候，张建省找到我说，你把你家的钱存到我这吧，我给的利息高，给你二分的利息，利息是每一年结算，你什么时候用钱什么时候给你。后来在2015年4月6日，我到张建省处存款21275元。没有领取过利息，本金21275也要不回来了。附凭证复印件1张。 （19）证人江某证明，2015年2月份的时候，张建省找到我说，你把你家的钱存到我这吧，我给的利息高，给你二分的利息，利息是每一年结算。你什么时候用钱什么时候给你。后来在2015年2月20日，我到张建省处存款22550元。没有领取过利息，22550元本金也要不回来了。附凭证复印件1张。 （20）证人闫某2证明，2015年1月份的时候，张建省找到我说，你把你家的钱存到我这吧，我给的利息高，给你二分的利息，利息是每一年结算。你什么时候用钱什么时候给你。后来在2015年1月5日，我到张建省处存款28793元。没有领取过利息，28793元本金也要不回来了。附凭证复印件1张。 （21）证人张某2证明，2013年8月份的一天，河寨××村的张建省找到我说，我这能收钱，给的利息比银行高，给按一万元定期存一年，利息是2分，利息是每一年一结息，本金随时可以支取。然后我就在2013年8月2日到张建省存款1.5万元。2013年11月26日以我丈夫王某某的名义存款5万元。2013年10月11日以我丈夫王某某的名义存款2万元。存款3笔共计85000元。我没有领取过利息，在2014年8月23日张建省给了我500元钱的本金，到现在我还剩下84500元本金没有领回。附凭证复印件3张。 （22）证人孟某1证明，2013年8月份一天，河寨××村的张建省给我说：“我这能收钱，给的利息比银行的高，给按一万元定期存一年，利息是2分，利息是每一年一结息，本金随时可以支取”。然后在2013年8月份，我以我丈夫闫某某的名义存到张建省处75000元，2014年3月15日我以我兄弟闫某某1的名义存到张建省处10000元，以上2笔钱共计85000元，后来到了2015年1月20日张建省给了我645元的本金，张建省就重新给我打了一个借条，借条上本金改成74355元。后来张建省又给了我325元的本金，现在我还有84030元的本金没有领回，没有领取过利息。附凭证复印件2张。 （23）证人李某1证明，2014年3、4月份，我以我丈夫闫章仲的名义先后分两次在张建省处共存了30000元，2015年2月份张建省把我手里的两张借款凭证要走了，中间我从张建省设在河寨××村的便利店处要了几箱酒以及一些吃的东西，折合现金约5000多元，后来在2015年2月16日，张建省又给我开了一张存到条，共计24854元。一分钱利息都没给我，本金24854也没要回来。附凭证复印件1张。 （24）证人王某7证明，2013年7月份，我的一个熟人张建省找到我，张建省对我说：“你有闲钱存到我这吧，我给的利息比银行的高，给你按2分的利息，也就是存10000元每月领200元利息，利息每年一结算，本金随时可以支取，我开着小卖部跑不了，放心吧，保险。”我觉得保险，后来我就在2013年7月21日，存到张建省处20000元，2013年10月4日，我以我哥王树波的名义存款10000元，2014年2月10日以我的名义存款10000元。2014年3月31日以我的名义存款20000元。2014年2月16日，以我的名义存款10000元。2014年2月23日，我以我儿子王某某1的名义存款16000元。2014年4月8日，我以我儿子王某某1（把名字写错成了王某某）名义存款10000元。7笔存款共计96000元。后来利息涨到2.5分。在2013年10月25日我从张建省处领取了300元的本金；在2014年4月5日我从张建省处领取了5000元的本金；在2015年2月13日我从张建省处领取了549元的本金，共计领取了5849元的本金。我没有领取过利息。到现在我还有90151元的本金没有收回来。附收据复印件7张。 （25）证人胡某证明，2014年3月份，我从张建省的小卖部买东西时，张建省对我说：“你有钱存到我这吧，我给的利息高，二分五的利息，也就是存10000元每月领250元利息，利息每年一结算，本金随时可以支取，我开着小卖部跑不了，放心吧。”我觉得保险，后来我就在2014年3月13日以我丈夫王某某2的名义存到张建省处30000元。2014年3月13日，我以我女婿柳某某的名义存到张建省处20000元。存款2笔共计50000元。我没有领取过利息，2015年1月8日领取了500元的本金，到现在还有49500元的本金没有收回来。附凭证复印件2张。 （26）证人王某8证明，2014年4月份，张建省找到我，对我说：“你家的钱存到我这吧，我给的利息高，二分五的利息，也就是存10000元每月领250元利息，利息每年一结算，本金随时可以支取。我这是经过国家允许的，有保证。”后来我就在2014年4月17日，我在张建省处存了20000元，没有领取过利息，到现在本金20000元也没有收回来。附凭证复印件1张。 （27）证人王某9证明，2013年12月份，我在回家的路上碰见熟人张建省，张建省对我说：“你有闲钱存到我这吧，我给的利息比银行的高，给你按2.5分的利息，本金随时可以支取，放心吧，保险。”我觉得保险，后来我就在2013年7月份至2014年4月6日在张建省处以我弟弟王某某3的名义和我的名义存款4笔共计65000元。2013年1月25日到2015年2月13日我从张建省处陆续领取了3002元的本金，到现在还有61998元的本金没有收回来。附凭证复印件4张。 （28）证人孟某2证明，2013年7月份开始我在张建省处存了4笔共计75000元，许我二分利息，没有领取过利息，共领取了1500元本金，到现在我的本金73500元没有收回来。附凭证复印件4张。 （29）证人宋某1证明，2013年12月14日，我存到张建省处30000元，许我2分利息，没有领过利息，领取过本金1226元，还剩本金28774元没有要回。附凭证复印件2张。 （30）证人宋某2证明，2013年12月份我以我女儿宋某某（当时将名字写错成宋某某了）的名义存了2笔存款共计29000元，许我2分的利息。没有领取过利息，领取了本金400元，还剩本金28600元没有收回来。附凭证复印件2张。 （31）证人郝某证明，2013年2月18日开始我以我丈夫范章利、我哥范某某、我公公范某某1，我妹妹范某某2的名义存款，存款6笔共计65000元，说的是给2.5分的利息。我没有领取过利息，领取过本金1000元，还剩本金64000元没有收回来。附凭证复印件6张。 （32）证人宋某3证明，2014年3月18日我存到张建省处88000元，张建省说的是给2.5分的利息。没有领取过利息，现在本金88000元也没有收回来。附凭证复印件1张。 （33）证人宋某4证明，2014年1月21日，我存到张建省处25000元，给我说的是2.5分的利息，但是我没有领过利息，领取了本金5000元，到现在本金20000元没有收回来。附凭证复印件1张。 （34）证人贾某证明，2014年1月15日我存到张建省处10000元，当时张建省说的是按2分的利息。没有领过利息，领取本金1800元，还有8200元的本金没有收回来。附凭证复印件1张。 （35）证人孟某3证明，2014年2月份我在张建省处存了6000元，后来我急用钱从张建省处领取了2000元的本金，张建省在2015年2月21日重新给我打了一个4000元的借条。在2015年3月4日我又在张建省处领取本金50元。没有领取过利息，到现在还有3950元的本金没有收回来。附凭证复印件1张。 （36）证人闫某3证明，2014年1月29日开始我分别以我和儿子闫某某、儿媳张某某的名义在张建省处存款7笔共计115800元，张建省给我按的是2分利息。没有领取过利息，到现在还剩本金115800元没有要回来。附凭证复印件7张。 （37）证人闫某4证明，2014年2月份我在张建省处存20000元，约定2分利息，到了2015年2月18日我在张建省处领取了125元的本金，然后张建省给我打了一个借条，金额为19875元。没有领过利息，到现在还剩19875元本金没有收回来。附凭证复印件1张。 （38）证人宋某5证明，2014年3月6日、3月27日以我和我儿子宋某某2的名义在张建省处存款共计40000元，张建省给我说的利息是2.5分。没有领过利息。领取本金20000元，现在还剩下20000元本金没有收回来。附凭证复印件2张。 （39）证人王某10证明，2014年3月26日开始我在张建省处存款8笔共计88500元，张建省给我按2分利息。我领取了10000元左右的利息，领取本金200元，到现在我还有88300元本金没有收回来。附凭证复印件8张。 （40）证人闫某5证明，2014年5月17日开始我在张建省处存款5笔共计27000元，约定的是利息2分。没有领取过利息，到现在还有本金27000元没有收回来。附凭证复印件5张。 （41）证人王某11证明，我在2014年2月19日、3月20日分两次在张建省处共计存款20000元，说的利息是2.5分。没有领取过利息，领取本金300元，现在还剩本金19700元没有要回来。附凭证复印件2张。 （42）证人王某12证明，在2014年2月7日我以我儿子王某某2的名义存款20000元，张建省给我说的是2.5分的利息。没有领过利息，领取本金500元，还剩19500元的本金没有收回来。附凭证复印件1张。 （43）证人闫某6证明，在2013年2月份我分两次存款到张建省处共计50000元，到了2015年2月份我在张建省处领取了2600元的本金，张建省给我重新打一个存到条，存到条写的是我儿子闫书强的名字，金额为47400元。没有领取过利息，还剩47400元本金没有收回来。附凭证复印件1张。 （44）证人闫某7证明，2014年2月份我存到张建省处共10000元，到了2015年1月份我在张建省处陆续领取了1000元的本金，在2015年1月2日张建省给我重新打一个存到条，金额为9000元。没有领取过利息，还剩9000元本金没有收回来。附凭证复印件1张。 （45）证人耿某证明，2014年4月13日我存到张建省处存款10000元，按2分利息。没有领取过利息，领取本金400元，还剩9600元的本金没有收回来。附凭证复印件1张。 （46）证人宋某6证明，2014年2月6日到2014年2月22日，我分三次在张建省处存款共计30000元，按2.5分利息。没有领取过利息，领取本金440元，还剩29560元本金没有收回来。附凭证复印件3张。 （47）证人张某3证明，2014年3月23日、3月24日，我分2次在张建省处存款共计49000元，按2.5分利息。没有领取过利息，领取本金42700元，现在还剩6300元的本金没有收回来。附凭证复印件2张。 （48）证人宋某7证明，2014年3月24日我到张建省处存款10000元，我按3分利息，没有领取过利息，到现在本金10000元没有收回来。附凭证复印件1张。 （49）证人宋某8证明，我从2013年10月30日到2014年4月1日在张建省处共存款4笔共计38000元，给我按的2.5分利息。没有领取过利息，领取本金720元，还剩本金37280元没有要回来。附凭证复印件4张。 （50）证人闫某8证明，2014年1月16日我存到张建省处10000元，张建省给我按的2.5分利息。没有领取过利息，本金10000元也没有收回来。附凭证复印件1张。 （51）证人王某13证明，2014年4月1日我存到张建省处33000元，张建省许我2.5分利息，没有领取过利息，连33000元本金也没有收回来。附凭证复印件2张。 （52）证人王某14证明，我在2014年1月29日、4月8日存到张建省处2笔钱共计9万元，说的年利息2分，后来涨到3分。没有领取过本金和利息，到现在9万元本金也没有收回来。附凭证复印件2张。 （53）证人闫某9证明，2014年3月9日我以我丈夫王某某3的名义存到张建省处30000元，按2.5分的利息。没有领取过利息，在张建省处领取本金800元，到现在还有29200元的本金没有收回来。附凭证复印件1张。 （54）证人张某4证明，2014年4月28日我存到张建省处40000元，按2.5分利息。没有领取过利息，到现在还有40000元本金没有收回来。附凭证复印件1张。 （55）证人王某15证明，2014年3月1日到2014年10月28日我存到张建省处共计4笔存款89700元，2.5分的利息。没有领取过利息，领取本金200元，还剩89500元本金没有收回来。附凭证复印件4张。 （56）证人王某16证明，我在张建省处存款2笔共22500元，2.5分的利息。没有领取过本金，到现在22500元本金也没有收回来。附凭证复印件4张。 （57）证人闫某10证明，我在张建省处存款2笔钱共计49500元，1.2分利息。领到的利息又当成本金存进去了，到现在49500元本金还没有收回来。附凭证复印件2张。 （58）证人张某5证明，我在2014年3月15日、4月15日在张建省处存款2笔共计10000元，2.5分利息。没有领取过利息，领取本金3000元，还剩7000元本金没有收回来。附凭证复印件2张。 （59）证人王某17证明，我在2015年1月4日、1月15日和4月2日分别以我、我儿子王某某4和儿媳闫某某2的名义在张建省处存款3笔共计39244元，给我按的是3分利息，没有领取过利息，支过两三千元的本金，具体多少记不清了。张建省给我开具的收到条就是我支取本金后剩余的钱。附凭证复印件3张。 （60）证人杨某证明，我在2013年10月2日在张建省处存款10000元，按2分利息。没有领取过利息，本金10000元也没有要回来。附凭证复印件1张。 （61）证人李某2（已判刑）证明，汇农公司成立以后经理有王某某3、赵某某、王某某4、陈某某、张某某3，他们五人每月吃着工资，另外他们五人各自提取自己下面业务员每月存款的金额红利；业务员有张建省、卢某某、李某某，还有很多业务员我记不起来了，他们都吃着存款户的红利。公司成立后开始我给业务员定的利息金额是2.5%，就是存款一万元，每月的利息250元。后来涨到3%、3.5%。业务员除了提成、领取工资外，我公司组织两次业务员的旅游，逢年过节分发福利。我将每月的利息给业务员，业务员分发给每个个体存款户。公司事先印制好四联单的汇农公司的股金证，然后将股金证分发给业务员，业务员在收钱的同时，把个体存款户的存款信息填好，然后业务员将填好的股金证和现金交给我公司，我公司核对钱数后，在股金证上加盖我的手章和公司的财务专用章。我拿一联；吴会计拿一联，用于下账；业务员一联，用于结算利息；还有个体存款户有一联。 附邯郸中冀会计师事务所邯中冀专审字［2015］第1511号专项审计报告，证实张建省以自己和闫某某3等人的名义在李某2处共计存款103万元，归还本金8万元，还有95万元没有归还。 （62）证人孙某2（已判刑）证明，佳森公司成立于2013年3月份，法人代表和实际经营人都是我，公司会计是宫某某，业务经理是张建省。注册地点是馆陶县工商局，办公地点位于馆陶县中对面，经营范围是农业大棚的种植和开发生产，收的钱基本上都投到浅口村大棚了，后来经营的不好欠下了很多钱。公司资金紧张后，我利用佳森公司的名义面向社会聘用张建省为我公司的业务经理，通过他为我找了一些收钱的业务员高息吸收了一部分资金用于公司的发展。通过张建省存款的业务员每存一万元每个月付给张建省200元好处费，最低每个月也得给张建省三万元的提成。有时候他一次性存上百万元，我还给过他十万元的好处费。给存款户约定的利息是三分五厘，我给存款的人开具佳森种公司股金证，股金证上有我的手章和公司的公章。后来也换过一次条子，把一部分存款的股金证换成了借款条。 附邯郸中冀会计师事务所邯中冀专审字［2017］第17004号专项审计报告，证实张建省在孙某2处存款1487800元。 （63）证人睢某某（已判刑）证明，2013年上半年的时候，我的一个熟人郝某某找到我，郝某某给我说他帮我找业务员，以我的名义收些钱，他在中间拿提成。后来郝某某又给我介绍了张建省，张建省也是帮着我找钱，从中间拿提成。当时我和赵某某1合伙注册成立了勤丰公司，公司法人是我，我们在馆陶××××着一家家具厂，加工制造销售一体，因为当时我的家具厂缺少周转资金，我也琢磨着想借些钱周转用，听郝某某和张建省这么一说，有他们帮我找钱，我也就准备收钱了。我在馆陶县交叉口附近租了一间门市，雇了两个会计帮我记记账，门市上挂了“名伟保险”的牌子，就在那里收钱了。郝某某是经理，张建省主要是发展业务员的经理，刘某某后期主要负责公司的全面事务，在门市上帮我收钱的人有张建省、郝某某、刘某某等人，会计是大刘庄村的闫某某4、前罗头村的薛某某等人，我妻子张某某3在公司负责做做饭。利息一开始许的是月息三分，后来涨到五分。给存钱的群众开的是勤丰公司的借款凭证，有公司的公章和我的手章。公司有口头的奖励制度。业务员吸收五十万元一个奖励标准、一百万元一个奖励标准，具体怎么奖励标准公司的账目上都显示。最后到2014年馆陶县因为集资都出事了，我的门市也收不上来钱了，很多人都要支取钱，门市上没有这么多现金，就关门了，再往后他们就把我告了。 附邯郸中冀会计师事务所邯中冀专审字[2018]第18006号专项审计报告。 3、鉴定意见 邯郸中冀会计事务所邯中冀专审字【2020】第002号专项审计报告载明，2013年5月至2017年6月期间，张建省吸收公众存款156笔，涉及85人，共计金额3026356元，期间退还共计金额127472元，期末剩余未退还共计金额2898884元。 2013年5月至2017年6月期间，张建省存入汇农蔬菜种植有限公司、河北邯郸勤丰木业有限公司以及借给孙某292笔，金额4538800元，期间退还金额349000元，期末未归还金额4189800元。 4、被告人张建省的供述与辩解 2013年6月份开始我往合作社存钱，后来看别人把周围群众的钱收了后再放到合作社里吃利息差，我也就开始在村里收钱往合作社里放，中间吃点利息，当时我在村里开着一个烟酒日杂门市，通过口口相传的方式，周围的群众就知道我收钱了，我村有人看我往合作社存钱他们也想往合作社存钱，我一共收了有300万元左右，我以月利息一分至二分不等的高息利息吸引收群众存款，收到钱后我给存款户打的收据条，在收据条上签上我名字再盖上我手章，每个人的条上都写着利息，利息一年一结息一换条，然后我把收的钱分别存到了馆陶其它五六个合作社里，合作社给我二分到三分月息。我收的钱加上我自己的钱大概有500多万，分别存到了佳森公司有一百四十多万元、春城合作社有八十万元左右、勤丰公司有一百七十多万元、汇农公司有九十万元左右等合作社里，合作社给我二分左右的利息，我给下面存款一分五左右的利息，我从中吃五厘的利息差。到了2015年四五月份，合作社不行了，我放在合作社里的钱都收不回来了。后来，往我这存钱的储户陆续找我来要钱，我也想法给了他们一些钱。到后来，我实在还不起了，存钱的储户经常来我门市上闹，门市也没法开了，我就跑出去打工了。附相关凭证、借条复印件24张。 本院认为，被告人张建省未经国家金融管理部门批准，许诺高额利息回报，非法向社会不特定的公众吸收存款数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。被告人张建省到案后能如实供述自己的犯罪行为，系坦白，依法可从轻处罚；被告人退还群众部分存款且认罪认罚，可以酌情从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下： 一、被告人张建省犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月17起至2023年3月16日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 二、违法所得2888884元予以追缴，退还集资参与人（详见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  赵 刚 人民陪审员  徐建宁 人民陪审员  杨保龙 二〇二〇年四月八日 书 记 员  王盼盼