福建省宁德市蕉城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0902刑初127号 公诉机关福建省宁德市蕉城区人民检察院。 被告人崔梦英（别名崔翠莺），女，1971年4月28日出生，汉族，初中文化，无职业，住福建省福州市仓山区，户籍地宁德市蕉城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年8月21日被宁德市公安局蕉城分局刑事拘留，同年9月26日经宁德市蕉城区人民检察院批准，次日由宁德市公安局蕉城分局执行逮捕。现羁押于宁德市看守所。 辩护人陈玉男，福建之秀律师事务所律师（宁德市蕉城区法律援助中心指派）。 宁德市蕉城区人民检察院以蕉检公刑诉[2019]762号起诉书指控被告人崔梦英犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月15日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。宁德市蕉城区人民检察院指派检察员周天佺出庭支持公诉。被告人崔梦英及其辩护人陈玉男到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2010年11月至2014年6月，被告人崔梦英以民间互助会的形式，先后发起人民币1000元（币种，下同）下标、2000元下标、3000元下标的互助会各一场，吸收林某1、廖某、戴某等会员共计210人次入会，吸收公众资金共计11785770元。2014年6月，被告人崔梦英因无法返还会款而倒会，造成报案的6名会员直接经济损失共计569770元。 2019年8月21日，被告人崔梦英在福建省福州市被公安机关抓获。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了相关证据。公诉机关认为，被告人崔梦英违反金融管理法规，扰乱金融秩序，以民间互助会形式吸收公众资金，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。其自愿认罪认罚，建议对其判处有期徒刑三年八个月，并处罚金。 被告人崔梦英对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 辩护人陈玉男提出的辩护意见是：被告人崔梦英归案后如实供述自己罪行，并自愿认罪认罚，依法可从轻、从宽处理。 经审理查明：2010年11月至2014年6月，被告人崔梦英以民间互助会的形式，先后发起1000元下标、2000元下标、3000元下标的互助会各一场，吸收林某1、廖某、戴某等会员共计210人次入会，吸收公众资金共计11785770元。2014年6月，被告人崔梦英因无法返还会款而倒会，造成报案的6名会员直接经济损失共计569770元。具体如下： 1.2011年11月30日，被告人崔梦英发起一场1000元下标的民间互助会，吸收会员98人次。该会于2014年6月倒会，已标68人次，非法吸收会员存款计4628390元，造成报案会员经济损失计349280元。 2.2011年4月20日，被告人崔梦英发起一场2000元下标的民间互助会，吸收会员57人次。该会于2014年6月倒会，已标52人次，非法吸收会员存款计4567830元，造成报案会员经济损失计23600元。 3.2013年1月10日，被告人崔梦英发起一场3000元下标的民间互助会，吸收会员55人次。该会于2014年6月倒会，已标24人次，非法吸收会员存款计2589550元，造成报案会员经济损失计196890元。 2019年8月21日，被告人崔梦英在福建省福州市被宁德市公安局蕉城分局民警抓获。 上述事实有经庭审质证、确认的证人林某1、廖某、戴某、何某、林某2、林某3证言，互助会会约，已交会款计算表，银行交易明细，福建德健会计师事务所司法鉴证专项审核报告，到案经过，户籍证明，被告人崔梦英供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人崔梦英违反金融管理法规，扰乱金融秩序，以民间互助会的方式非法吸收公众存款计11785770元，造成报案会员经济损失计5697770元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予依法惩处。公诉机关的指控成立。被告人崔梦英吸收公众存款数额及造成损失数额均达巨大，予以酌情从重处罚；归案后能够如实供述犯罪事实，愿意接受处罚，可予以从轻处罚。辩护人关于对被告人崔梦英从轻处罚的辩护意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第（十）项、第三条第二款第（一）项、第（三）项、第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条的规定，判决如下： 一、被告人崔梦英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币五万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月21日起至2023年4月20日止。罚金于判决生效之日起十日内缴纳。) 二、责令被告人崔梦英退出会员会款人民币569770元，返还报案会员。 （会员会款于判决生效之日起十日内退出） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向宁德市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张 炜 人民陪审员  兰向彬 人民陪审员  高享华 二〇二〇年四月十三日 书 记 员  吴 彬 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。