黑龙江省甘南县人民法院刑 事 判 决 书（2019）黑0225刑初115号公诉机关黑龙江省甘南县人民检察院。被告人李兴宏，男，1972年12月22日出生于黑龙江省甘南县，汉族，初中文化，原黑龙江甘南农村商业银行股份有限公司双河支行信贷员，住。2019年1月23日因涉嫌犯违法发放贷款罪，被刑事拘留，同年2月28日被批准逮捕。现羁押于甘南县看守所。辩护人王冬军，黑龙江音河律师事务所律师。被告人张剑，男，1978年6月28日出生于黑龙江省甘南县，汉族，高中文化，原黑龙江甘南农村商业银行股份有限公司双河支行主任，住。2019年4月29日因涉嫌犯违法发放贷款罪，被刑事拘留，同年5月14日被甘南县公安局取保候审。辩护人程鸿，黑龙江维民律师事务所律师。被告人张国庆，男，1974年9月15日出生于黑龙江省齐齐哈尔市梅里斯达斡尔族区，汉族，专科文化，中共党员，工人，住梅里斯区。2018年12月29日因涉嫌犯有骗取贷款罪，被刑事拘留，2019年1月30日被批准逮捕。现羁押于甘南县看守所。辩护人王雅新，黑龙江尔代律师事务所律师。被告人李锋，男，1965年4月7日出生于黑龙江省齐齐哈尔市梅里斯达斡尔族区，汉族，小学文化，无职业，住梅里斯区。2019年1月4日因涉嫌犯有骗取贷款罪，被局刑事拘留，同年1月30日被批准逮捕。现羁押于甘南县看守所。辩护人宋海波，黑龙江陈文革律师事务所律师。被告人徐亮，男，1982年6月3日出生于黑龙江省齐齐哈尔市梅里斯达斡尔族区，汉族，小学文化，无职业，住梅里斯达斡尔族区。2019年4月9日因涉嫌犯骗取贷款罪，被刑事拘留，同年5月15日被批准逮捕。现羁押于甘南县看守所。辩护人杜力红，黑龙江铭昊律师事务所律师。辩护人郭镇，黑龙江镇方律师事务所律师。被告人赵永朋，男，1979年8月22日出生于黑龙江省绥化市北林区，汉族，初中文化，无职业，住齐齐哈尔市梅里斯区。无业。2019年4月29日因涉嫌犯骗取贷款罪，被刑事拘留，同年5月15日被批准逮捕。现羁押于甘南县看守所。辩护人冯彦龙，黑龙江铭昊律师事务所律师。被告人褚洪昌，男，1981年1月8日出生于黑龙江省齐齐哈尔市梅里斯区，汉族，小学文化，户籍所在地黑龙江省齐齐哈尔市梅里斯达斡尔族区，住梅里斯达斡尔族区。2006年因犯交通肇事罪被梅里斯区法院判处有期徒刑三年，缓刑五年。2019年4月22日因涉嫌犯骗取贷款罪，被刑事拘留，同年5月15日被批准逮捕。辩护人常海泉，黑龙江音河律师事务所律师。甘南县人民检察院以甘检刑诉〔2019〕105号起诉书指控被告人李兴宏、被告人张剑涉嫌犯违法发放贷款罪，被告人张国庆、被告人李锋、被告人徐亮、被告人赵永朋、被告人褚洪昌涉嫌犯骗取贷款罪，于同年7月19日向本院提起公诉，本院受理后，于同年10月16日、2020年1月11日两次建议公诉机关补充侦查，补充侦查完毕，重新移送本院。2020年4月10日，甘南县人民检察院撤回对被告人张剑的起诉，经审查，本院认为符合法律规定，裁定准许撤诉。本院于9月3日、11月29日两次依法组成合议庭公开开庭审理了此案。甘南县人民检察院指派检察员邹德军出庭支持公诉，被告人李兴宏及辩护人王冬军、被告人张剑及辩护人程鸿、被告人张国庆及辩护人王雅新、被告人李锋及辩护人宋海波、被告人徐亮及辩护人杜力红、郭镇、被告人赵永朋及冯彦龙、被告人褚洪昌及辩护人常海泉等到庭参加了诉讼，本案现已审理终结。公诉机关指控：2015年至2016年末，双河支行信贷员被告人李兴宏分别找到被告人张国庆、被告人李锋、被告人徐亮、被告人赵永朋、被告人褚洪昌联系人到双河信用社办理农户互保贷款，并且占用部分贷款用于偿还单位到期的贷款和个人债务。李锋、张国庆、徐亮、赵永朋、褚洪昌通过广告、微信宣传、中间人介绍等方式联系了扎兰屯、阿荣旗、绥化、大庆、鸡西、肇东、嫩江、齐齐哈尔、辽宁等地的居民常某、李德志、高某1、任某、林某、王某3等119人到双河支行办理贷款119笔，合计金额人民币592.5万元。李兴宏在没有做贷前调查的情况下制作了虚假的调查报告等证明材料放入贷款户档案中，李兴宏在明知贷款户贷款手续不全、不符合贷款条件和要求，并且为贷款户制作虚假的证明材料为这些贷款户办理了贷款。2015年至2016年末，被告人张国庆分别找到家属、亲属、朋友李某1、张某1、张某2、刘某1、李某2、何某2、曹某7人在黑龙江甘南农村商业银行股份有限公司双河支行办理贷款7笔，合计金额人民币32.5万元；张国庆通过廉某、张某3、高某3等人联系贷款户，以及贷款户联系贷款户的方式分别联系依安县、青冈县、大庆市、海伦市、鸡西市、内蒙古阿荣旗等地贷款户高某1、高某2、赵某3、佟成全、刘某2、刘某3、张某3、廉某、杜某1、马某2、佟国栋、李德志、常某、徐某1、孙某1、刘某4、赵某4、宋某2等不符合贷款发放条件的18人在双河支行找信贷员李兴宏办理贷款18笔，合计金额人民币90万元。张国庆采取为贷款户办理假暂住证、假证明，虚构在双河农场居住并且种地，帮助这些贷款户在双河支行办理农户互保贷款25笔，合计金额人民币122.5万元。经核实这些贷款户均不符合在双河支行办理农户互保贷款的条件。2015年至2016年末，被告人李锋通过双河农场肖某1、阿荣旗的马某3等人先后联系到双河农场、扎兰屯市、阿荣旗等地100余人在双河支行办理农户互保贷款100余笔，合计金额人民币500余万元，现核实贷款户46人，在李锋的联系帮助下孙某2、宋某1、肖全凤、刘某5、马士英、王某4、平丽园、于某1、平某、李荣志、任某、华某、王某5、张某4、王某6、张某5、魏某、李某3、杜某2、于某2、张某6、张某7、张某8、孙某3、范世界、初振海、于某3、王某7、迟希有、林某、王某3、付凤海、付凤江、白远江、徐某2、鄂某、亢兴、王某8、姜某239人到双河支行办理贷款39笔，合计金额人民币195万元。同时李锋还找到亲属及朋友李某4、李某5、石蕊、崔某、王某9、赵某5、郑德库7人到双河支行办理贷款7笔，金额人民币35万元。李锋采取为部分人办理假离婚证、假暂住证，虚构贷款户在双河农场居住并且种地的事实，在信贷员李兴宏的帮助下骗取双河支行贷款46笔，合计金额人民币230万元。经核实这些贷款户均不符合在双河支行办理农户互保贷款的条件。2015年至2016年末，被告人徐亮通过中间人介绍、关系人联系等方式先后联系到扎赉特旗、阿荣旗、青冈县、龙江县、富区、甘南县等地人员田某2、张某9、于某4、张某10、肖某2等40余人，虚构这些人在双河农场居住、种地的事实，骗取黑龙江甘南农村商业银行股份有限公司双河支行贷款人民币200余万元，现核实贷款户张某10、田某1、张某9、康某1、秦某、刘某6、张某11、田某2、肖某2、贾某、李某6、吴某、高某3、王明鹤、李某7、刘某7伟、于某4、于某5、杨某2、李某8、朱某21人，贷款21笔，合计金额人民币105万元，经核实这些贷款户均不符合在双河支行办理农户互保贷款的条件。2015年至2016年末，被告人赵永朋通过王某1杨某3、中间人先后联系到佳木斯、呼兰、齐齐哈尔等地人员杨某1、迟波、杨某4、金某等40余人，虚构这些人在双河农场居住、种地的事实，骗取双河支行贷款40余笔，合计金额人民币200余万元，现核实贷款户杨某1、马某1、迟波、沈某、徐某3、张某1杨某4、金某、于某6、郝某、刘某8、李某9、康某2、徐某4、孙某4、赵某6、赵某217人，贷款17笔，合计金额人民币85万元。经核实这些贷款户他们均不符合在双河支行办理农户互保贷款的条件。2015年至2016年末，被告人褚洪昌通过百姓网广告、中间人先后联系到内蒙古阿荣旗、嫩江县、九三农垦、齐齐哈尔市等地人员王某11、王某12、刁某、刘某9、李某10、关某等15人，虚构这些人在双河农场居住、种地的事实，骗取双河支行贷款人民币75万元，现核实贷款户王某11、王某12、刁某、刘某9、李某10、关某、韩福利7人，贷款7笔，合计金额人民币35万元，经核实这些贷款户均不符合在双河支行办理农户互保贷款的条件。内蒙古阿荣旗居民陈某、赵某1、王某1经多个中间人介绍在不符合贷款条件的情况下通过信贷员被告人李兴宏在双河支行分别各自办理农户互保贷款一笔5万元，合计金额人民币15万元。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人证言、被告人的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。公诉机关认为，被告人李兴宏系金融机构的工作人员，违反国家规定，跨地区向不符合贷款条件的119人发放贷款592.5万元，给银行造成巨大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十六条之规定，应以违法发放贷款罪追究刑事责任。被告人张国庆、李锋、徐亮、赵永朋、褚洪昌以欺骗的手段为119人取得银行贷款，给银行造成重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之规定，应以骗取贷款罪追究刑事责任。被告人李兴宏、张国庆、李锋、徐亮、赵永朋、褚洪昌系共同犯罪，均为主犯，李兴宏、张国庆、李锋、徐亮、赵永朋、褚洪昌认罪认罚，建议判处李兴宏有期徒刑六年，判处李锋有期徒刑五年零六个月，判处徐亮、赵永朋有期徒刑四年，判处张国庆有期徒刑三年，判处褚洪昌有期徒刑两年零六个月，均并处罚金。被告人李兴宏对公诉机关指控的犯罪事实和罪名没有异议，且认罪认罚。辩护人认为李兴宏在共同犯罪中应认定为从犯，且有认罪认罚的量刑情节，请求法庭对其从轻处罚。被告人张国庆对公诉机关指控的犯罪事实和罪名没有异议，且认罪认罚。辩护人认为公诉机关指控的犯罪数额有误，不是122.5万元，而是96.4万元。案发后，张某2、李某2已经将名下的贷款和利息全部偿还。鉴于认罪认罚、初犯，希望法院处以缓刑。被告人李锋对公诉机关指控的犯罪事实和罪名没有异议，且认罪认罚。辩护人认为被告人李锋参与的46笔贷款，贷款总额195万元，其中70%的贷款均由李兴宏用于偿还双河支行到期的贷款，该部分不能算作银行的损失，其中郑德库的贷款5万元已经清偿，李锋只在其参与的贷款中与李兴宏构成共同犯罪，并应认定为从犯，对其他被告人的骗取贷款行为不负责任。建议法院对其判处三年以下有期徒刑。被告人徐亮对公诉机关指控的犯罪事实和罪名没有异议，且认罪认罚。辩护人认为应从公诉机关认定105万元的犯罪数额中抠出15万元，原因为张某11、田某1本身是双河农场的，符合贷款条件，各贷款5万元后，偿还了6000多元的利息，续贷了，续贷徐亮没有参与，与徐亮无关；李某7本身是双河农场的，符合贷款条件。另外，徐亮联系的贷款人中刘某7伟已还款22000元，贾某已还款21000元，利息2930.79元，田某2还款15000元，利息2093.43元，量刑时应该考虑。被告人赵永朋对公诉机关指控的犯罪事实和罪名没有异议，且认罪认罚。辩护人认为本案李兴宏作为银行工作人员，负责贷款的调查、发放，李兴宏在犯罪中起主要作用，赵永朋是从属作用，应认定为从犯，赵永朋没有实际控制贷款，只是得到了点好处，银行的损失是由李兴宏造成的，应对赵永朋从轻处罚。被告人褚洪昌对公诉机关指控的犯罪事实和罪名没有异议，且认罪认罚。辩护人认为被告人褚洪昌的犯罪是由银行工作人员违法发放贷款造成的，褚洪昌在骗取贷款罪中应认定为从犯，褚洪昌骗取的贷款自己并未实际取得，只是得到了部分回扣。综合以上，建议对褚洪昌适用缓刑。经审理查明，张剑原系黑龙江甘南农村商业银行股份有限公司双河支行主任，被告人李兴宏系该支行的信贷员。在信用社农户互保贷款审批中，李兴宏系调查人。2015年至2016年，李兴宏分别找到被告人张国庆、被告人李锋、被告人徐亮、被告人赵永朋、被告人褚洪昌，经张国庆、李锋、徐亮、赵永朋、褚洪昌联系人（被联系人本身不符合贷款发放条件）到双河信用社办理农户互保贷款，李兴宏在没有做贷前调查，明知贷款户贷款手续不全、不符合贷款条件和要求的情况下制作了虚假的调查报告等证明材料放入贷款户档案中。总计119人，贷款119笔，合计金额人民币592.5万元。犯罪事实分述如下：（一）被告人张国庆采取为贷款户办理假暂住证、假证明，虚构在双河农场居住并且种地的手段，在李兴宏的帮助下，为不符合条件的贷款户贷款。共联系家属、亲属、朋友李某1、张某1、张某2、刘某1、李某2、何某2、曹某7人在该行办理贷款7笔，合计金额人民币32.5万元；通过廉某、张某3、高某3等人联系贷款户，以及贷款户联系的方式分别联系依安县、青冈县、大庆市、海伦市、鸡西市、内蒙古阿荣旗等地贷款户高某1、高某2、赵某3、佟成全、刘某2、刘某3、张某3、廉某、杜某1、马某2、佟国栋、李德志、常某、徐某1、孙某1、刘某4、赵某4、宋某2等18人在该行办理贷款18笔，合计金额人民币90万元。上述贷款户中贷款户张某2偿还贷款4.5万元，李某2偿还5万元、李德志偿还5万元、佟国栋偿还2.5万元、曹某偿还0.1万元、高某1偿还2万元、刘某3偿还2万元、徐某1偿还2万元、张某3偿还2万元、赵某3偿还1万元，共计26.1万元。（二）被告人李锋采取为部分人办理假离婚证、假暂住证，虚构贷款户在双河农场居住并且种地的手段，在信贷员李兴宏的帮助下，为不符合贷款条件的贷款户贷款。通过双河农场肖某1、阿荣旗的马某3等人先后联系到双河农场、扎兰屯市、阿荣旗等地贷款户孙某2、宋某1、肖全凤、刘某5、马士英、王某4、平丽园、于某1、平某、李荣志、任某、华某、王某5、张某4、王某6、张某5、魏某、李某3、杜某2、于某2、张某6、张某7、张某8、孙某3、范世界、初振海、于某3、王某7、迟希有、林某、王某3、付凤海、付凤江、白远江、徐某2、鄂某、亢兴、王某8、姜某239人到该行办理贷款39笔，合计金额人民币195万元。同时李锋还找到亲属及朋友李某4、李某5、石蕊、崔某、王某9、赵某5、郑德库7人到该行办理贷款7笔，金额人民币35万元。上述贷款户中贷款户偿还打款5万元、于某3偿还贷款0.6万元，共计5.6万元。（三）被告人徐亮采取上述相同手段，在信贷员李兴宏的帮忙下，为不符合贷款条件的贷款户贷款。通过中间人介绍、关系人联系等方式先后联系到扎赉特旗、阿荣旗、青冈县、龙江县、富区、甘南县等地的贷款户张某10、田某1、张某9、康某1、秦某、刘某6、张某11、田某2、肖某2、贾某、李某6、吴某、高某3、王明鹤、李某7、刘某7伟、于某4、于某5、杨某2、李某8、朱某21人到该行贷款，贷款21笔，合计金额人民币105万元。上述贷款户中贷款户刘某7伟偿还贷款2.2万元、贾某偿还贷款2.1万元、田某2偿还贷款1.5万元，共计5.8万元。（四）被告人赵永朋采取上述相同手段，在信贷员李兴宏的帮忙下，为不符合贷款条件的贷款户贷款。通过王某1杨某3、中间人先后联系到佳木斯、呼兰、齐齐哈尔等地的贷款户杨某1、马某1、迟波、沈某、徐某3、张某1杨某4、金某、于某6、郝某、刘某8、李某9、康某2、徐某4、孙某4、赵某6、赵某217人在该行贷款，贷款17笔，合计金额人民币85万元。上述贷款户中贷款户康某2偿还贷款2万元。（五）被告人褚洪昌采取上述相同手段，在信贷员李兴宏的帮忙下，为不符合贷款条件的贷款户贷款。通过百姓网广告、中间人先后联系到内蒙古阿荣旗、嫩江县、九三农垦、齐齐哈尔市等地人员联系到王某11、王某12、刁某、刘某9、李某10、关某、韩福利7人在该行贷款，贷款7笔，合计金额人民币35万元。（六）内蒙古阿荣旗居民陈某、赵某1、王某1经多个中间人介绍在不符合贷款条件的情况下通过信贷员被告人李兴宏在双河支行分别各自办理农户互保贷款一笔5万元，合计金额人民币15万元。上述贷款中部分用于偿还甘南农村商业银行股份有限公司双河支行到期的贷款，具体数额不详。2019年1月23日10时，被告人李兴宏被甘南县公安局口头传唤到案。2018年12月29日10时，被告人张国庆被甘南县公安局口头传唤到案。2019年1月4日11时，被告人李锋被甘南县公安局口头传唤到案。2019年4月9日12时，被告人徐亮被甘南县公安局口头传唤到案。2019年4月29日20时许，被告人赵永朋被甘南县公安局口头传唤到案。2019年4月22日8时许，被告人褚洪昌被甘南县公安局口头传唤到案。上述事实，有以下证据证实：1．物证（1）笔记本四册、存折一本、U盘一个，证实被告人李兴宏向不符合贷款条件的贷款户发放贷款情况的事实；（2）暂住证三本，证实为取得贷款伪造暂住证的事实。2.书证（1）户籍证明，证实六被告人的自然情况；（2）认罪认罚具结书，证实被告人李兴宏、张国庆、李锋、徐亮、赵永朋、褚洪昌在公诉机关签字具结；（3）黑龙江甘南农村商业银行股份有限公司双河支行机构代码证、营业执照、公司章程等材料，证实黑龙江甘南农村商业银行股份有限公司双河支行的自然情况；（4）黑龙江甘南农村商业银行股份有限公司的劳务合同、解除劳务合同、调整工作岗位决定等材料，证实被告人李兴宏与双河支行的劳务关系，在该行的工作职责是信贷员，现已解除劳务合同；（5）黑龙江甘南农村商业银行股份有限公司双河支行发放贷款未收回情况说明、投放贷款明细表，证实2015年至2016年上述被告人联系或通过他人联系的贷款户贷款时间、数额及回收情况；（6）甘南县农商银行农户互保贷款管理办法、黑龙江省农村信用社农户贷款管理办法及其他贷款条件、要求的相关规定，证实双河支行农户互保贷款的条件是贷款户是双河农场户籍（不是本地户籍的需在本地居住），贷款用途是种植等条件；（7）双河支行催收贷款表，证实上述贷款户在贷款到期后银行催收时或无法取得联系，或称未使用贷款，导致贷款无法收回；（8）互保贷款档案材料，内含贷款户的贷款户的身份证、户卡抄件、个人征信报告、贷款申请书、贷款审批表等，证实上述贷款户非双河农场户籍，在双河支行申请贷款的情况；（9）银行流水单，证实双河支行向上述贷款户发放贷款的事实。3.证人证言（1）证人姜某1、何某1的证言，证实何某1是双河支行的信贷员，姜某1是双河支行的风险监管员，调查岗的信贷员在发放贷款前应该就贷款户住居的房屋、耕种的土地、婚姻状况、经济状况等实地调查，并证实了农户互保贷款的办理流程；（2）证人陈某、赵某1、王某1等人的证言，证实通过他人介绍，在李兴宏的帮助下陈某、赵某1、王某1各办理贷款5万元；（3）证人李某1、张某1、高某1、高某2等人的证言，证实通过被告人张国庆在双河支行办理贷款的事实；（4）证人张某10、田某1、王某1等人的证言，证实通过被告人徐亮在双河支行办理贷款的事实；（5）证人孙某2、宋某1、姜某2等人的证言，证实通过被告人李锋在双河支行办理贷款的事实；（6）证人杨某1、马某1、赵某2的证言，证实通过被告人赵永朋在双河支行办理贷款的事实；（7）证人王某11、王某2等人的证言，证实通过被告人褚洪昌在双河支行办理贷款的事实。4.被告人供述和辩解被告人均对犯罪事实供认不讳。5.辨认笔录辨认笔录、相片，证实贷款户辨认帮助其在双河支行贷款的联系人的情况。上列证据来源合法，且客观真实、关联一致，足以认定。本院认为，被告人李兴宏作为双河支行的工作人员，贷款的发放过程中与本案其他被告人串联，故意违背贷款操作流程及贷款的发放条件，违规发放贷款，其行为已构成违法发放贷款罪，被告人张国庆、李锋、徐亮、赵永朋、褚洪昌明知联系的贷款户不符合贷款条件，在申请贷款的过程中帮助弄虚作假，从中获取好处，骗取银行贷款，其行为构成骗取银行贷款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。关于辩护人提出的部分贷款户已经偿还部分贷款的事实，已核实。关于辩护人提出的部分贷款户是双河农场的户籍符合贷款条件，应从犯罪数额中抠出的辩护观点，结合贷款户贷款档案、贷款户的证言，贷款时的目的及贷款后的用途均不是种植，故辩护观点不予采纳。李兴宏、张国庆、李锋、孙某5、赵永朋、褚洪昌按照公安机关的侦破经过及说明记载，均是经口头传唤到案的，并到案后如实供述犯罪，应认定为自首。违法发放贷款罪法定刑为五年以下有期徒刑或者拘役。骗取贷款罪法定刑为三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。李兴宏与张国庆、李锋、徐亮、赵永朋、褚洪昌系共同犯罪，李兴宏应对全部犯罪数额负违法发放贷款的刑事责任，其余各被告人对各自骗取贷款的数额负骗取贷款的刑事责任，在共同犯罪中，各被告人作用相当，均为主犯，因李兴宏是银行工作人员，贷款能够在不符合贷款的条件下被发放、骗取与其有直接的关系，其余被告人比较李兴宏而言，为作用相对较小的主犯。李兴宏、张国庆、李锋、徐亮、赵永朋、褚洪昌自首且认罪认罚依法可从轻处罚。因量刑情节发生变化，公诉机关的量刑建议予以适当调整。《中华人民共和国刑法》第一百七十五条第一款、第一百八十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第六十一条、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下：一、被告人李兴宏犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币八万元；（刑期从判决执行之日起计算，即自2019年1月23日起至2023年1月22日止。罚金应于判决生效后一个月内一次性缴纳。）二、被告人李锋犯骗取贷款罪，判处有期徒刑两年零六个月，并处罚金人民币五万元；（刑期从判决执行之日起计算，即自2019年1月4日起至2021年7月3日止。罚金应于判决生效后一个月内一次性缴纳。）三、被告人张国庆犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币四万元；（刑期从判决执行之日起计算，即自2018年12月29日起至2020年12月28日止。罚金应于判决生效后一个月内一次性缴纳。）四、被告人徐亮犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年零十个月，并处罚金人民币三万元；（刑期从判决执行之日起计算，即自2019年4月9日起至2021年2月8日止。罚金应于判决生效后一个月内一次性缴纳。）五、被告人赵永朋犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年零八个月，并处罚金人民币三万元；（刑期从判决执行之日起计算，即自2019年4月29日起至2020年12月28日止。罚金应于判决生效后一个月内一次性缴纳。）六、被告人褚洪昌犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元；（刑期从判决执行之日起计算，即自2019年4月22起至2020年4月21日止。罚金应于判决生效后一个月内一次性缴纳。）七、上述六被告人违法犯罪所得应依法予以追缴，返还被害单位。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向齐齐哈尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  陈晓峰审 判 员  齐丽明人民陪审员  卢 红二〇二〇年四月十三日书 记 员  徐明雪《中华人民共和国刑法》第一百八十六条【违法发放贷款罪】银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。”第二十五条【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条【主犯】组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。