宁波市奉化区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0213刑初689号 公诉机关宁波市奉化区人民检察院。 被告人吴林伟，男，1992年6月10日出生于福建省仙游县，汉族，高中文化，务工，住浙江省宁波市鄞州区（户籍所在地福建省仙游县）。因涉嫌犯诈骗罪于2019年8月22日被宁波市公安局奉化分局刑事拘留，于同年9月27日被执行逮捕。经本院决定，于同年12月27日变更为取保候审。 辩护人何晴，浙江求是行律师事务所律师。 宁波市奉化区人民检察院以甬奉检刑诉（2019）809号起诉书指控被告人吴林伟犯诈骗罪于2019年12月19日向本院提起公诉。本院于2019年12月26日立案，依法适用普通程序，并组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁波市奉化区人民检察院指派检察员沈海玲出庭支持公诉，被告人吴林伟到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 2019年2月至3月，被告人吴林伟伙同吴旭龙（已起诉）共同出资，以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使他人签订“借贷”等相关协议，通过收取名目繁多的费用，虚增贷款金额，形成虚假债权债务关系，骗得他人财物共80250元（币种为人民币，下同）。具体如下： 1.2019年2月1日、2月26日、3月21日，被告人吴林伟伙同吴旭龙等人向被害人胡某分别放贷100000元，扣除家访费、砍头息、平台费等费用后，实际借给胡某共234000元。后胡某陆续支付共279000元结清，共骗得财物66000元。 2.2019年2月21日，被告人吴林伟伙同吴旭龙向被害人傅某放贷50000元，扣除家访费、砍头息、平台费等费用后，实际借给傅某36500元。后傅某陆续支付50750元结清，骗得财物14250元。 案发后，被告人吴林伟已退赔给被害人胡某10万元、傅某5500元，并取得了胡某、傅某的谅解。 公诉机关向法庭提交相应的证据以证明指控的犯罪事实。公诉机关认为，被告人吴林伟伙同他人以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人吴林伟到案后能如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。建议判处被告人吴林伟有期徒刑一年六个月，适用缓刑，并处罚金人民币二万元。 被告人吴林伟对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议。 被告人吴林伟的辩护人提出如下几点辩护意见：被告人能如实供述自己罪行，认罪、悔罪态度较好，积极退赃取得被害人谅解，系初犯、偶犯，希望从轻处罚，适用缓刑。 经审理查明： 2019年2月至3月，被告人吴林伟伙同吴旭龙等人（已判决）共同出资，以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使他人签订“借贷”等相关协议，通过收取名目繁多的费用，虚增贷款金额，形成虚假债权债务关系，骗得他人财物。具体如下： 诈骗胡某事实 2019年2月1日，被告人吴林伟伙同吴旭龙、谢锤花（已判决）向被害人胡某放贷100000元，扣除家访费、砍头息、平台费等费用后，实际借给胡某78000元。后胡某陆续支付共93000元。同年2月26日、3月21日，被告人吴林伟伙同吴旭龙向被害人胡某分别每次放贷100000元，扣除家访费、砍头息、平台费等费用后，两次实际借给胡某共156000元。后胡某陆续支付共186000元。 （二）诈骗傅某事实 2019年2月21日，被告人吴林伟伙同吴旭龙向被害人傅某放贷50000元，扣除家访费、砍头息、平台费等费用后，实际借给傅某36500元。后傅某陆续支付50750元。 案发后，被告人吴林伟已退赔给被害人胡某10万元、傅某5500元，并取得了胡某、傅某的谅解。 上述事实有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.同案犯吴旭龙的供述，证实2月1日胡某向其借款10万，其和吴林伟一人一半，其又分了一半给谢子琪，胡某到手78000元，后胡某提早结清，大家一共赚了15000元。2月26日又借了10万，股份模式一样，提早结清，一共获利15000元。过了一段时间又同样模式借了10万，到手78000元，提早结清一共获利15000元。另外，傅某借款5万，和吴林伟一人一半，其再和谢子琪一人一半，到手36500元，赚了7325元。 2.同案犯谢锤花的供述，证实2019年2月份，吴旭龙和吴林伟是一人5万借给胡某，其分到吴旭龙5**的2.5万，后来赚了三四千。只拼过一次。 3.被告人吴林伟的供述，证实其跟吴旭龙认识时间不久，知道吴旭龙公司的借款模式，一般在借款当天会扣除第一期利息、家访费、平台管理费、中介费等一大笔费用，之后客户按照规定的每周归还本息，如果碰到客户不归还借款，会打电话催讨，打电话没用的话，吴旭龙会带人上门去催讨。其介绍胡某到吴旭龙处借款。第一次胡某借款10万，到手78000元，其出资一半为39000元。后胡某结清，这笔借款共赚了15000元，其赚了7500元。之后胡某第二次、第三次借款，每次都是借10万，到手78000元，其都是出资一半39000元，每次赚7500元，其三次一共赚了22500元。胡某、傅某借款都是结清的，没有催讨过。 4.被害人胡某的陈述，证实2019年2月初，到恒隆中心找一个男子借钱，借10万，到手78000元，借条也是10万，一共还了108000元。过了个把月，又去聚成借了10万，到手78000元，也还清了。3月下旬，又借了10万，到手78000元。3月29日又借了一笔5万，到手34500元。这些借款都还清了，还了37万左右，没有催讨。 5.被害人傅某的陈述，证实2019年2月底，经微信朋友介绍到奉鑫公司借钱，借款5万，到手36500元，提前结清了。 6.辨认笔录，证实胡某辨认吴旭龙就是借钱给他的人；傅某辨认张建行就是奉鑫公司的工作人员，辨认吴旭龙就是奉鑫公司的老板，辨认裘恒丰就是奉鑫公司的家访人员。 7.账本记录，证实账本载有“胡某，2月1日，10万，吴林伟一半，到手78000元（39000），余利15000元；2月26日，10万，吴林伟一半，到手78000元，余利15000元；3月21日，10万，吴林伟一半，到手78000元；3月29日，5万，和陈娟娟一半”内容的事实；账本载有“傅某，2.21，5万，吴林伟一半，到手36500元，还款50750元”内容的事实。 8.认罪认罚具结书，证实被告人吴林伟对于公诉机关指控的犯罪事实及量刑情节均予以认可。 9.人口信息，证实被告人吴林伟的身份情况，案发时已成年，具有完全刑事责任能力。 10.到案经过，证实2019年8月22日，民警在宁波市鄞州区将被告人吴林伟抓获。 11.谅解书及收条，证实被害人胡某和傅某收到了被告人吴林伟家属的退赔款项，并对被告人吴林伟予以谅解。 本院认为，被告人吴林伟伙同他人以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人吴林伟到案后能如实供述自己的罪行，可依法从轻处罚。被告人吴林伟积极退赃并取得被害人的谅解，可酌情从轻处罚，并可适用缓刑。公诉机关的量刑建议适当。根据被告人吴林伟的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，判决如下： 被告人吴林伟犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元； 被告人吴林伟为实施“套路贷”犯罪所实际支付给被害人或已收回的本金，予以没收；诈骗的违法所得予以追缴；责令被告人吴林伟与本院（2019）浙0213刑初第472号案件中相关被告人在共同承担的犯罪数额内退赔相关被害人。 （上述缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限在本判决生效后一个月内向本院缴纳。） 如不服本判决，可在收到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长  汪美芬 审判员  刘德远 审判员  许灵达 二〇二〇年四月十日 书记员  王芸芸 附：《中华人民共和国刑法》相关条文 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数量特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《中华人民共和国刑事诉讼法》相关条文 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。