河北省黄骅市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0983刑初77号 公诉机关河北省黄骅市人民检察院。 被告人蔡某某，男，1960年11月22日出生，汉族，初中文化，退休工人，群众，河北省沧州人，现住黄骅市。因涉嫌犯诈骗罪，2019年5月13日到黄骅市公安局投案后被刑事拘留，次日被取保候审。 辩护人骆杰，河北海岳（渤海新区）律师事务所律师。 黄骅市人民检察院以黄检一部刑诉〔2020〕53号起诉书指控被告人蔡某某犯诈骗罪，于2020年2月10日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。黄骅市人民检察院指派检察员李清顺、石震出庭支持公诉，被告人蔡某某及辩护人骆杰到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 黄骅市人民检察院指控： 1、2016年10月份至2018年3月份期间，被告人蔡某某使用自己编造的虚假姓名（刘某祥），在没有偿还能力的情况下，以养挖掘机、做买卖、养树苗等为由，先后多次向王某2借款340000元。 2、2018年11月份的一天，被告人蔡某某使用自己编造的虚假姓名（刘某祥），在没有偿还能力的情况下，以做生意为由，向王某1借款90000元，并承诺事后给王某15000元的利息。 针对上述指控，公诉机关向法庭出示了相关证据，公诉机关认为，被告人蔡某某之行为已构成诈骗罪，提请本院依法判处。 被告人蔡某某对指控的犯罪无异议，认罪认罚。 辩护人辩称，1、公诉机关指控被告人蔡某某构成诈骗罪，依据的是被害人的陈述及借条，辩护人认为被告人多年一直居住在黄骅市，借款后没有隐匿逃匿的行为，有固定收人，能够证实被告人有一定的经济偿还能力，没有非法占有的故意。2、被告人蔡某某患有脑梗疾病，辨认能力差，通过被告人所述实际还款数额远远超出被告人所借数额，请法庭核实。 经审理查明：2016年10月份至2018年3月份期间，被告人蔡某某使用自己编造的虚假姓名“刘某祥”，在没有偿还能力的情况下，以养挖掘机、做买卖、养树苗等为由，先后多次向王某2借款370000元。 认定上述的事实有： 1、蔡某某供述，其和王某2是邻居关系。大约在八年前，其在名人花园16号楼自己的车库经营了一家棋牌室，当时王某2的父母经常去那玩，王某2也经常去棋牌室找她妈妈，从那开始其和他们就熟悉了，王某2的父亲叫王某波。棋牌室的人都喊其“老刘”，王某2和她父母也跟着喊，其也不知道人们为什么喊其“老刘”，他们这么喊其就答应着。棋牌室的人没有问过其的真实姓名，其也没说过。大约在2017年11月份左右，具体时间记不好了，其找王某波借30000元左右，用于做点小买卖。过了三四天，王某波给其打电话说钱准备好了，让其去他家拿。其到了王某波家，王某2给了其30000元现金，并从中扣除了三个月利息3500元，实际上给了其26500元。当时扣利息的时候，也没有说就是每月500元／万元利息，其跟他们说要是其有钱了就多给他们利息，但是没有约定还款日期。其给王某2打了个借条，借款人写的是“刘某祥”，其真实名字是蔡某某。之后过了大约20天左右，其弟弟蔡某栓出车祸了，没有钱治疗，其又找王某波借30000元，当时他说和王某2商量一下，随后过了一两天，王某波通知其去他家拿钱。从那之后，其又以给其弟弟治病为由，陆陆续续借了王某2弟媳王某150000元，王某250000元，王某2的妈妈20000元，王某波10000元。其一共借了6次190000元，但这些钱实际都是王某2给其的。除了10000元和20000元没打条之外，其余的都打条了，借款人写的都是“刘某祥”。因为其第一次使用了假姓名，所以随后也就一直隐瞒下去了。其借完钱之后，弟弟也没抢救过来，保险公司也没赔，其也没钱还王某2一家，他们就经常追其还钱。其借钱的时候，以为保险公司能够赔偿这些钱，其当时没有偿还能力。2018年11月份的时候，王某2一家让其给打了一张470000元的借条，说是本金和利息，其把之前的借条就都给撕了，其实际就借了190000元。 其不认识王某1，和她从来没见过面，之前其一直以为王某波的儿媳妇叫王某1。2018年11月份，因为蔡某栓车祸去世，在市医院欠了不少帐，其想帮他还点钱就找王某波借钱。过了一天的时间，王某波联系其说钱准备好了，让其去他家拿，当时王某波两口子、王某2、王某波的儿子、儿媳都在场，王某波说就准备了50000元，借期三个月，每月利息5000元，当时就扣了15000元利息，实际给了其35000元现金。其给王某1打了一张50000元条，借款人“刘某祥”，但王某1当时不在场，因为其一直以为王某波的儿媳妇就叫王某1，后来其还了现金15000元利息直接给王某波儿媳妇，再加上借钱时扣了15000元，一共还了30000元利息，但因为其借款到期没有还上，他们给其加的利息，借条变成了95000元。 2、王某2陈述，其被蔡某某（刘某祥）一共骗了37万元。2016年10月14日其认识了在名人花园小区干棋牌室的“刘某祥”。“刘某祥”和其说他弄树苗借5万，说给点好处，但没说用多少天，还说自己养挖掘机，等过年赚了钱多给点，他在中捷还有树园子。2016年12月份“刘某祥”又找到其说养的挖掘机结不了帐，从其这弄点钱先应急，拿走了9万元。2017年4月份，又找其说钱倒不过来又借了10万元。2017年8月份左右，还是说挖掘机倒不过钱来又从其这拿了7万元。2018年3月份左右，又从其这拿了6万元，一共37万元。这些钱都是在其家里以现金方式给他的,当时正是其刚离婚的时候，手里有一部分现金，放在家里面，还有其父母的一部分现金，后来蔡某某还过其利息，大约给了10000元左右的现金。随后其再联系他，一直说在工地或是出差了不见面。2018年11月16日其找到“刘某祥”，他给其打了一张欠条，内容是“刘某祥欠王某247万元”，这张条是他自愿写的，他说他是做买卖的，到时候挣钱多给点。其父亲那某两张借条，是借其弟媳妈妈的，一张2万元，一张9.5万元，2万的就是借款2万元，9.5万实际借款8万元，1.5万元说的是还款时候给的好处费，没说还款日期，当时签的名字是“刘某祥”，电话187××××7799。2019年5月13日蔡某某家属积极对其进行了赔偿，其对他的行为表示谅解，一共赔偿了其36万元，谅解书是其自愿写的。 3、王某1陈述，2018年11月10日其女儿赵某杰说她公公（王某波）的朋友想借点钱，给利息，问其有没有现钱，其当时正好有准备买楼房的现金。2018年11月10日这天其坐车到了赵某杰家，和借款人“刘某祥”见了面，当时在场的有其、赵某杰、王某波，我们商定“刘某祥”借款90000元，5天连本带息还给其95000元，然后“刘某祥”给其打了95000的欠条，其把现金交给了“刘某祥”。到了还款日期，其催促“刘某祥”还款，但是电话接通后，他不认账说并没有拿到90000元，还不承认打欠条一事。其多次去找亲家王某波协商这事，但知道现在也没把钱还给其。后来其通过女婿王洋去找“刘某祥”催还款，才了解到“刘某祥”借钱时用的是假名字，真名叫蔡某某。当时蔡某某给其打欠条是赵某杰用手机给他录了一段读借条的视频。 4、赵某杰证言证实，蔡某某用假名字“刘某祥”骗了其母亲王某390000元。2018年11月份，其公公王某波回家跟其说，“刘某祥”做生意缺钱，想跟我们借90000元。公公王某波说他没有钱借给老刘，问其有没有，其说妈妈王某1有。其就把这事和妈妈王某1说了，其妈妈同意后，其就让她过来了。其母过来以后和蔡某某（刘某祥）见了面，蔡某某和其母说借款90000元，借期一年，给5000元利息。蔡某某以“刘某祥”的名字给其母写了一张95000元的借条，其母给了蔡某某90000元的现金。借款到期后，蔡某某一直没有还钱，我们就开始和他催要，但他以各种理由推脱搪塞。后来有一次催要借款时，蔡某某说他在博爱医院住院了，我们就到博爱医院找他，医院工作人员告诉我们没有“刘某祥”这个人，叫蔡某某，那时我们才知道蔡某某使用的是假名字。蔡某某借钱后没有还过其母亲钱，也没有给过其钱，蔡某某是否知道其叫什么名字，其不知道。 5、王某波证言证实，蔡某某通过其跟其女儿王某2借了大约七八次钱，一共37万元左右，具体其说不好。大约在七八年前，其搬到名人花园小区住，当时蔡某某（刘某祥）经营了一家棋牌室，周围的邻居都喊他老刘，他和我们自称叫“刘某祥”。和他熟悉之后，蔡某某就开始跟其一万、两万的借钱，刚开始借完钱一两月后就还，当时借钱没有什么名义，就是着急用钱。大约到了2016年2月份左右的时候，蔡某某跟其说他在任丘养挖掘机，需要用钱，因为其没有这么多钱，就把这事和女儿王某2说了，王某2同意后就把钱借给了蔡某某（刘某祥），当时是以“刘某祥”的名字给王某2打的借条。后来蔡某某又以养挖掘机、盖房、栽树为由，陆陆续续通过其跟王某2借了五六次钱，具体每次借多少其记不住了，但每次都打借条了。借条就写“今借王某2多少钱，借款人刘某祥，借款日期和手机号”。打借条的时候，其和他要身份证，他说身份证作抵押了。王某2每次都是以现金的方式给蔡某某，因为他不让转账，就要现金。当时借钱的时候，没有约定利息，蔡某某说他做买卖挣了钱就多给点利息，挣不到钱就把本金还给我们。后来我们一家看他老不还钱，就追他还钱，蔡某某就以各种理由推脱不还钱。大约在2018年年底的时候，其给他打电话，他说在博爱医院住院了，其一家开车到医院找他，当时在医院查“刘某祥”在哪个床位时，才知道这个人不叫“刘某祥”，叫蔡某某。我们把蔡某某叫到名人花园家中，最后商定蔡某某连本带息还给我们47万元，并约定了还款日期，如果到期还不上，他就把自己的房子抵押给我们。 蔡某某还通过其跟亲家王某1借过80000元，当时约定给15000的好处，蔡某某也是以“刘某祥”的名字给王某1打了张95000元的借条。当时借钱时在场的有其、王某1和儿媳，王某2在不在场其记不好了，给蔡某某钱的不是王某1就是儿媳赵某杰。 6、辨认笔录，王某2对蔡某某进行了辨认，辨认成功。 7、借条，1、2018年11月10日，“刘某祥”借王某1现金95000元，约定于2018年11月15日全部本金一次性归还。2、2018年11月10日，“刘某祥”借王某2现金470000元，约定于2018年11月15日全部本金一次性归还。 8、谅解书证实，蔡某某自2016年至2018年多次诈骗王某2共计37万元，2019年5月13日已对王某2进行了赔偿（36万元），对蔡某某的行为表示谅解。 另有王某2、宋某瑞（蔡某某家属）银行流水、户籍信息等证据在案佐证。公诉机关指控第1项诈骗王某2340000元的犯罪事实，经庭审质证，综合被害人陈述、王某2及蔡某某亲属的银行流水，应认定蔡某某诈骗王某2370000元。指控第2项诈骗王某190000元的犯罪事实，经庭审质证，被害人王某1及在场人赵某杰、王某波、证人王某2对借款的实际数额陈述不一致，且赵某杰对借款期限证实为一年，实际借款期限约定为5天。同时被告人蔡某某供述其与王某1根本没见过面，一直认为王某波的儿媳就叫王某1，公安机关也未提供辨认笔录予以佐证。王某1陈述蔡某某打借条时，赵某杰录了一段视频，但该视频王某1并未向办案机关提供。王某2在案发后向公安机关先后出具过两份谅解书，均证实蔡某某已将诈骗款项全部退赔，其中一份谅解书证实退赔款中包含王某1的被骗钱款，后王某2又在公安机关作出相关说明，证实蔡某某没有退赔王某1被骗钱款并重新出具谅解书，综合以上证据对于公诉机关指控蔡某某诈骗王某190000元证据存疑，因此对于该项指控暂不予认定。被告人蔡某某供述其向王某2等人共计借款190000元的事实，无证据予以印证，不予认定。以上其他证据，本院予以确认。 本院认为，被告人蔡某某以非法占有为目的，采用使用假姓名的方法诈骗他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人蔡某某具有自首情节，依法对其从轻处罚。到案后，被告人蔡某某认罪认罚且全部退赔被害人损失，酌情对其从轻处罚。辩护人关于被告人蔡某某没有非法占有故意及还款数额超出借款数额的辩护意见，与查明事实不符，被告人蔡某某隐瞒真实姓名，利用邻居误认为的假名字“刘某祥”，向他人借款且无偿还能力，能够认定其主观上已具有非法占有的故意，关于实际还款数额有银行流水在案佐证，辩护人的意见无其他证据印证，故辩护人的辩护意见不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下： 被告人蔡某某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年零六个月，并处罚金人民币一万元。 （缓刑考验期限自本判决生效之日起计算) 罚金限本判决生效之日起五日内缴清。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省沧州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  夏丽萍 审 判 员  龚长华 人民陪审员  张良静 二〇二〇年四月二十四日 书 记 员  李 昊