四川省成都市中级人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）川01刑初52号 公诉机关四川省成都市人民检察院。 被告人代小莉，女，1969年12月6日出生于重庆市长寿区，汉族，初中文化，户籍所在地：四川省成都市金牛区。2018年4月18日因涉嫌犯诈骗罪被成都市公安局金牛区分局刑事拘留，同年5月23日被执行逮捕，现羁押于成都市看守所。 辩护人陈帅，重庆涵金律师事务所律师。 被害人谭某，女，现年48岁，户籍所在地：四川省成都市金牛区。 被害人金某，女，现年50岁，户籍所在地：四川省成都市金牛区。 被害人吴某1，女，现年45岁，户籍所在地：四川省成都市金牛区。 被害人李某，女，现年53岁，户籍所在地：四川省郫县。 被害人王某1，女，现年45岁，户籍所在地：重庆市梁平县。 被害人屈某，男，现年44岁，户籍所在地：四川省成都市成华区。 被害人黄某，女，现年42岁，户籍所在地：四川省成都市金牛区。 被害人关某，女，现年37岁，户籍所在地：成都市锦江区。 四川省成都市人民检察院以成检公诉刑诉〔2019〕42号起诉书指控被告人代小莉犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。四川省成都市人民检察院指派检察员梁治德出庭支持公诉，被告人代小莉及其辩护人陈帅到庭参加诉讼。现已审理终结。 四川省成都市人民检察院指控，2014年以来，被告人代小莉以做金融先后与被害人屈某、金某、谭某、吴某1、李某、徐某等人发生借款，并按高息支付，骗取信任后，虚构同银行合作经营过桥资金生意或代还信用卡生意的事实，承诺高额回报骗得被害人大量借款用于偿还之前借款的本息，余下部分用于个人挥霍和个人投资，造成被害人损失16945余万元。 2017年4月底，被告人代小莉因资金紧张无法还款。其虚构资金被重庆银监部门冻结、合伙人被抓的事实，以需要钱款打点关系放人、解冻资金为由，骗取被害人金某、谭某、吴某1、黄某、李某人民币共计200万元。 2017年4月底，为取得被害人信任，被告人代小莉多次伪造银行短信或银行流水以证实其在银行有大量存款具备还款能力后，被告人代小莉以资金周转为由，向被害人关某骗取借款210万。 2018年4月18日被告人代小莉在重庆被民警抓获。 四川省成都市人民检察院起诉指控上述事实并当庭出示的证据有书证、鉴定意见、证人证言、被告人供述和辩解、被害人陈述等。四川省成都市人民检察院认为，被告人代小莉虚构银行过桥等生意承诺高额回报，在无力还偿的情况下继续虚构“捞人”、资金周转等事项，骗取大量款项，并将所骗资金用于偿还先前本息、个人挥霍、个人投资，造成被害人损失1.73亿余元，其行为已构成诈骗罪，且数额特别巨大，应依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定予以判处。 被告人代小莉及其辩护人对指控事实无异议，但辩解、辩护称：1.代小莉在2017年4月之前从事正常的经营活动，资金链没有断裂，其对借入的资金没有非法占有的故意，不构成诈骗罪；2.代小莉对2017年4月底从金某、谭某、吴某1、黄某、李某等人处取得的200万元没有非法占有的故意，其行为不构成诈骗罪；3.关于公诉机关对代小莉诈骗关某210万元的指控，代小莉案发前已归还关某11500元，该金额应从指控中扣除，其诈骗金额应为2088500元；4.代小莉到案后如实供述犯罪事实，系坦白。综上，请求对被告人代小莉从轻处罚。 经审理查明，（一）2014年以来，被告人代小莉在无实际履行能力的情况下，在成都市以做金融支付高息为由先后与被害人屈某、金某、谭某、吴某1、李某、徐某等人发生借款，通过按时按约返还本金及支付高息骗取被害人信任后，虚构同银行合作经营过桥资金生意或代还信用卡生意的事实，承诺支付高额回报骗得被害人大量借款用于偿还之前借款的本息及个人挥霍和投资，在造成被害人损失共计16945余万元不能偿还后逃匿，其中屈某损失14283092.4元、金某损失77497830元、谭某损失52777500元、吴某1损失21793000元、李某损失280000元、徐某损失2822090元。 2018年4月18日被告人代小莉在重庆被民警抓获。 认定上述事实并经庭审举证、质证的指控证据有： 1.受案登记表、立案决定书、网逃登记表、抓获经过等证实本案的来源及被告人的归案情况。 2.户籍信息，证实被告人代小莉的身份情况。 3.被害人谭某与代小莉之间所签借款合同、收条；被害人金某与代小莉之间所签借款合同、收条；被害人吴某1现金日记账及吴某1、肖某与代小莉之间所签借条；被害人李某与代小莉之间所签收条；被害人屈某与代小莉之间所签借条等，证实被告人代小莉与被害人之间借款情况。 4.微信聊天记录，证实（1）2017年4月14日代小莉向谭某发招商银行转账短信2条，内容为转出5千万元给陈某某，转出5千万元给邹某；2017年4月24日代小莉向谭某称“差50了，想法，有钱没得，拿点出来”，同时代小莉向其发送一条5千万元的农行转出短信。（2）2017年5月4日向被害人发送微信称资金被银监部门冻结、合伙人被抓。 5.代小莉银行明细，证实代小莉9610建行卡、2877农行卡、9716农行卡、1976农行卡均系代小莉用于收取被害人钱款使用，上述账户在案发期间接受了本案被害人转款，转出方式为消费、取款或转帐，上述账户均已注销。 6.中国农业银行某某某支行出具的情况说明，证实代小莉2877、1976两帐号为该行开设，代小莉与该行无业务往来，也没有帮助银行完成流水冲量指标，更没有完成指标的奖励。 7.代小莉与全某之间借款合同、重庆市梁平区人民法院民事调解书，证实（1）借款方为代小莉、吴某2、吴某3，出借方为全某。借款金额500万元，借款期限自2017年4月20日起至2018年4月19日止。月利率为三分；（2）重庆市梁平区人民法院民事调解书载明：原告全某500万元借款本金偿还方式如下：涉案酒店折抵210万元债务，其酒店的经营管理所有权全部转移给原告全某后，解除被告吴某2和被告王某某清偿责任；剩余291万元借款本金，原告如在执行程序中对所有查封财产兑现后未能清偿的剩余债务，由代小莉、吴某3再次清偿。 8.银行余额明细，证实（1）开户名为陈某的招商银行账户，2017年4月14日开户，开户当日收取邹某转入5千万，同日又转还给邹某；2017年5月5日收取邹某转入98500100元，同日又返还给邹某；（2）开户名为代小莉的招商银行账户，2017年5月5日开户，开户日收取邹某转入100011200元。同日又转还给邹某。 9.房产协助查封通知书回执两份，证实吴某3位于五块石某某某路某号的房产、代小莉位于西安的房产已办理查封手续，上述房产均为轮候查封，查封至2020年11月14日。 10.成都市公安局金牛区分局出具证明一份，证实经全国信息系统核查，代小莉、王某某、吴某3名下未登记任何车辆信息。 11.车辆信息查询情况，证实经成都市公安局交通管理局查询，证实（1）代小莉名下于2013年7月11日登记川Ａ×××××车（奥迪）1辆，2017年5月10日转出。（2）王某某名下共登记汽车9辆，包括：川AXXXXX（古思特）2013年6月27日-2017年5月8日；川Ａ×××××（奇瑞）2006年6月27日-2012年5月9日；川Ａ×××××（奔驰）2015年2月10日-2017年5月8日；川Ａ×××××（奥迪）2010年12月3日-2015年1月6日；川Ａ×××××（丰田）2014年5月26日-2017年5月22日；川Ａ×××××（奥迪）2010年8月6日-2014年4月3日；川Ａ×××××（丰田）2012年5月9日-2015年1月14日；川Ａ×××××（别克）2015年1月9日-2017年5月8日；川Ａ×××××（现代）2013年5月13日-2017年5月31日。（3）吴某3名下共登记3辆车，包括：川Ａ×××××（奔驰）2011年3月22日-2017年2月13日；川Ａ×××××（玛莎拉蒂）2016年1月27日-2018年6月29日；川Ａ×××××（奥迪）2014年5月23日-2017年5月10日。 12.住房信息查询，证实代小莉以侄女廖某某之名于2016年1月15日购买犀浦镇房产一套，面积为291.22平方米。 13.四川某健康管理有限公司工商资料，证实该公司住所地位于东大街，面积为427平米，租金为1800元每月，法人代表为吴某2，登记时间为2016年10月。 14.成都某有限公司资料，证实该公司住所地位于东大街，面积为554平米，租金为2万元每月，法人代表为吴某2，登记时间为2016年12月。 15.被害人谭某的陈述，证实2016年5月谭某经某美容医院老板黄某和杨某介绍认识了代小莉，被告知代小莉专做帮人还信用卡和银行贷款过桥资金，如有多余的钱可借给代小莉，每天千分之三的利息，同时代小莉自己称有几个侄女在成都、重庆几个银行担任行长，银行关系好，有大量银行资金过桥业务。谭某首次向代小莉银行账户打了4百万元，开始代小莉能够按约定快速、足额还本付息，其亲朋好友见到短期丰厚的投资回报，也要求参与。其就介绍一些亲友给代小莉，其亲友也获得超乎预期的收益，越来越多的亲友通过其间接或者经其介绍直接投资于代小莉，代小莉还进一步鼓动大家动员更多亲友参与搜集更多资金。代小莉为了使大家相信，把她在银行过桥的资金用微信的方式截图给了谭某，表示她借用的钱已在银行做了过桥资金。至今自己投入的本金有8千万元左右，2017年3月代小莉就开始拖延还款周期了，甚至出现克扣利息的情况。2017年5月5日之后代小莉的电话就关机了，人也失踪了。 16.被害人金某的陈述，证实2015年6月金某通过某美容院老板黄某、杨某认识了代小莉，知道代小莉是做代还信用卡和银行贷款过桥资金的，黄某说代小莉的银行账户被冻结了500万元，现资金困难，需向外借款做过桥生意，让其借钱给代小莉。黄某为了使其相信让其将借给代小莉的300万元打入黄某银行账户，过了4天在2015年6月28日黄某带着代小莉找其办借款手续并给其打了借条，代小莉称有几个侄女在成都、重庆当银行行长，关系好，有大量银行资金过桥业务，可以每天千分之三的利息。其就将300万元投资于代小莉，后代小莉按约还款，后其介绍亲友给代小莉并投资于代小莉处。代小莉还进一步鼓动大家动员更多亲友参与搜集更多资金。代小莉为了使大家相信，把她在银行过桥的资金用微信的方式截图给了金某，表示她借用的钱已在银行做了过桥资金，代小莉不断扩大集资规模，至今金某投入的本金有1亿元左右。2017年3月代小莉就开始拖延还款周期了，甚至出现克扣利息的情况。2017年5月5日之后代小莉的电话就关机了，人也失踪了。 17.被害人吴某1的陈述，证实2013年吴某1通过某美容院老板杨某认识了代小莉。2017年3月8日早上吴某1在与杨某聊天时，杨某介绍代小莉专做帮人代还信用卡和银行贷款过桥资金，让其把手上闲置资金借给代小莉，每天千分之三的利息。当天吴某1转给代小莉50万元，刚开始代小莉都能按时还款付息，后吴某1陆续通过自己和丈夫肖某的农行卡向代小莉的农行账户转入了2150万元，代小莉为了使其相信，就把她在银行过桥的资金用微信的方式截图给其，表示他借的钱已在银行做了过桥资金。2017年5月7日晚上开始代小莉的电话就无法打通了，短信微信也不回，就一直联系不上她了。 18.被害人李某的陈述，证实李某通过金某、谭某、吴某1认识代小莉，2017年2月李某借给代小莉200万元，对方称借钱用来做过桥资金，利息就按金某、谭某的借款利息来付息，后来代小莉确实还了几次利息，金额记不清了。 19.被害人屈某的陈述，证实屈某于2007年认识代小莉，当时代小莉和她老公一起在太升路做手机批发、零售和帮人代还信用卡赚取手续费。2014年4月下旬代小莉找屈某借了20万元现金用于生意周转，几天代小莉就把钱还了另外给了一千元感谢费，过了一个星期代小莉又找其借了20万元，用了十来天又按时归还，同时又给其买了一条中华烟，当时代小莉还把其一张额度为8万5千元的信用卡借给他长期使用。后代小莉又找其商量如果今后她生意上差钱能不能长期借钱给她，并承诺给月息8分的条件，代小莉当时说除了做手机生意还在帮人代还信用卡收手续费很赚钱，是某投资公司介绍的，另外还有侄女在农业银行当行长介绍了很多业务。一直到2014年底屈某陆续与代小莉有80余次资金往来，每次都能足额还款，其认为资金借给代小莉是安全的，于是就找身边的朋友借钱筹资，此后其借给代小莉的资金逐渐增大，从2014年4月至2017年5月4日，共计借给代小莉5112.58万元，代小莉跟其说是帮人代还信用卡收手续费、银行的资金过桥业务和银行月底、季末、年底资金冲量业务。资金是由其农行卡通过网银和手机银行转入代小莉的农行卡，没有现金。屈某和代小莉曾合伙开美容院，但自2016年10月开张至2017年5月关门都没赚钱，设备被自己喊债主去搬走了，不清楚具体卖了多少钱。 20．被害人徐某的陈述，证实2014年12月代小莉向徐某称有侄女在银行当行长，她在跟银行合作过桥和信用卡套现生意，叫自己出钱跟她一起做并承诺每做一笔按千分之三结息。直到2017年1月代小莉均能还本付息。2017年3月后，代小莉就开始拖延还款周期，直到她失踪都没有转过一笔钱。自己共投资了500万，收到利息大概200万元。 21.证人陈某的证言，证实陈某系成都市金牛区西安中路某发廊发型师，代小莉是该发廊的客人大概是2017年4月左右代小莉接陈某到了一家招商银行用其身份证开户，然后用陈某的这张卡和一个男士办事，自己就在旁边耍手机。大概过了十分钟左右她就把卡还给自己了。当时陈某不清楚代小莉用自己身份证开户干什么，因为代小莉是其店里的大客户，其给代小莉洗头时宣传的活动她都参加了，这张卡现在还在家里，没有注销。 22.证人吴某2的证言，证实（1）吴某2系代小莉的侄女，据其所知代小莉没有做过银行过桥生意，代小莉只有三个侄女在银行上班，但都是一般职员。（2）2015年至2017年代小莉购买的房产有：石人东路某院购买了一套大概60多平米商品房，房主是代小莉本人；西安南路购买一套100平米的商品房和五块石赛云台北路购买了一套50平来左右的住宅，房主都是代小莉的儿子吴某3；在成都市郫都区购买了一套花园洋房面积是292平米，房主是廖某某；重庆万州区花了73万元购买了一套70平米左右的住房，登记在吴某3名下；自己听全某说代小莉和王某某还在成都市金荷花购买了两个铺面，大概花了一千万元。代小莉购买的车辆有：在上海购买的劳斯莱斯（大概330万左右）在王某某名下，玛莎拉蒂是按揭的在吴某3名下，奔驰Ｓ350（在王某某名下）大概90万元左右，两辆奥迪（一辆在王某某名下，一辆在吴某3名下），2017年1月花58万购买一辆二手宝马6系红色轿跑登记在吴某2名下；代小莉投资的项目有：成都市锦江区某楼某美容健康管理公司和某医疗美容诊所法人是吴某2，在重庆万州区投资的万州某酒店法人是吴某3。石人东路某院购买的商品房在2016年下半年卖了（具休时间和成交价格不太清楚），西安南路的商品房和五块石赛云台北路的住宅房现在被法院给冻结了，在成都市郫都区洋房2017年12月已卖，重庆万州区住房和成都市金荷花购买了两个铺面目前状况不清楚,购买的玛莎拉蒂和宝马在2017年4月10在成都市做了抵押，两个车共借了80万元，购买的其它车辆如何处置的就不清楚了。成都市某健康管理公司和某医疗美容诊所因拖欠房租铺面已被房东收回，美容院的设备都被屈某叫人拿走了。重庆万州区投资的万州某酒店被法院查封了。某健康管理公司和某医疗美容诊所法人均是自己，股东为代小莉、自己、屈某、周某某、王某1。美容院2016年10月开张，400平米，前期租金等11万、装修100万、员工每月工资30万。美容诊所2017年2月开张，600平米，前期租金等20余万，装修200余元，每月工资6万元。自己经手大概5-600万，设备采购和加盟费是代小莉自己在出。收支基本平衡，没有亏损。电子财目、会计凭证在屈某等债主来了之后就不在了。 23.证人全某的证言，证实2017年3月，全某经人介绍认识了代小莉，代小莉自称做银行过桥生意，愿意以高息向其借款。当时代小莉带自己看了成都某别墅、豪车以及成都的美容院和万州的某酒店。后代小莉以该酒店和别墅为抵押向其借钱500万，约定月息6%，但代小莉仅支付过35万的利息就失联了。2017年5月，其听说代小莉资金断了就向梁平法院起诉。最终法院调解以酒店作价210万还自己，12月成都某别墅变卖后自己分得94万元。 24.证人魏某的证言，证实其与代小莉有借贷关系，从2016年开始代小莉向其借钱周转，很频繁，到2017年5月止陆陆续续借了其300万元左右。借其的钱大概还差200余万元。 25.证人王某2的证言，自己与代小莉有资金往来，自己和陈某某是夫妻关系。从2014年开始到2017年4月代小莉陆续找其借了1000余万元，期间陆续还了700万元还差其300余万元。代小莉给其月息三分的利息。2017年4月25日代小莉打电话说通过她的农行帐户（62×××77）转15.4万元到其老公陈某某的农行帐户上，这笔是还其300万元的利息钱。第二笔是2017年4月初在其再三催要下，4月26日代小莉打电话说通过她的农行帐户（62×××77）转50万元到其老公陈某某的农行帐户（62×××77），此款是还其本金。代小莉告诉自己是跟银行合作做过桥生意另外还有帮别人还信用卡还贷。 26.证人刘某的证言，证实自己与代小莉有资金往来。2017年3月份代小莉打电话称需要借100万元资金周转一下，于是自己在2017年3月30日由其农行卡（62XXX71）转了100万到她的农行帐户上（62×××77）。2017年4月20日又转了100万到她的农行帐户上。两三天后，因其工程需要资金，就开始打电话催代小莉还款，4月26日在其再三催要下，代小莉通过她的农行帐户先转了50万元到其农行帐户上（62×××18），后又分别于2017年4月27日，2017年5月2日，5月4日共计转了150万元到其农行账户上。50万元是她之前借对200万元的部分还款。 27.被告人代小莉供述，2014年自己在一品天下附近某美容院做美容通过美容院老板黄某认识金某、谭某、吴某1、李某，屈某是其通过老公认识的。代小莉自称是做过桥生意的，他们如果手里有闲钱可以借给自己，自己能够支付高息（天息千分之三），他们几人就陆续借钱给自己，从最开始的十几万、几百万到后来的上亿元，实际上这些钱是其自己用于投资和自用了。自己没有真实做过银行过桥资金生意，只是为了向对方借钱。因为之前投资失败为了填补窟窿才向外面借钱，后来越欠越多，只有不停的借钱来填，因为利息低了没人借，所有只有高息借钱，后来高息都借不到钱了，资金链就断了，因为钱还不出来害怕挨打就只有逃跑了，和他们就失联了，具体借款的本金是多少记不清了，自己找很多人借了钱，有一部分人本金及利息都还清了，具体哪些也记不清了。自己平常花了300万买了一辆劳斯莱斯，首付60万买了一辆玛莎拉蒂，首付260万买了一荷花池的铺面，首付70万在成都购买一套住房，这套房子写的是侄女廖某某的名字，但这套房已经被卖了抵债了，在东门大桥花2000万投资一家某会所整形美容医院，在重庆万州花500万元投资一家某酒店。除了自用、投资都用来支付债权人本息了。其虚构资金被冻结花钱找关系解冻的目的是骗取资金用于支付另外其他人的欠账以及整形美容医院的日常开支。 28.四川中衡安信会计师事务所出具的川中安会01Ｂ（2018）559号审计报告，证实经对代小莉5个银行帐户自开户日至最后一笔流水日的消费、转支情况及金某、屈某、吴某1、谭某某、徐某、关某、李某七人在2014年4月至2017年5月期间与代小莉的收支情况进行鉴定，资金往来情况为： （1）2015年6月至2017年4月，收支抵减后金某账户转给代小莉77497830元。 （2）2016年5月至2017年4月，收支抵减后谭某某账户转给代小莉52777500元。 （3）2017年3月至2017年4月，收支抵减后吴某1账户转给代小莉21793000元。 （4）2013年12月至2017年5月，收支抵减后屈某账户转给代小莉14283092.4元。 （5）2014年12月至2017年3月，收支抵减后徐某账户转给代小莉2822090元。 （6）2016年10月至2017年5月，收支抵减后关某及丈夫谢某某账户转给代小莉1847540元（注明关某及谢某某2017年转出部分为210万,其余25万余元系2016年起代小莉向关某买内衣的货款）。 （7）2016年4月至2017年4月，收支抵减后李某账户转给代小莉28万元。 资金去向主要情况： （1）转帐情况：代小莉向11名个人帐户转入资金共计186142328元。包括：石某某39157400元、王某124929500元、张某某24520715元、刘某某20×××××元、漆某某20329983元、黄某11886500元、吴某29988710元、吴某39941950元、陈某某9682528元、梁某某88×××××元、魏某5878794元。 （2）现支：帐户流水摘要显示“现支”金额9359643.5元。 （3）消费：帐户流水摘要显示“消费”金额19227721.42元。 （二）2017年4月底，被告人代小莉虚构资金被重庆银监部门冻结、合伙人被抓的事实，以需要钱款打点关系放人、解冻资金为由，骗取被害人金某120万元、谭某40万元、吴某110万元、黄某20万元、李某10万元，共计200万元。上述资金被代小莉用于归还外债。 认定上述事实并经庭审举证、质证的指控证据有： 1.被害人谭某、金某、吴某1、屈某等与代小莉的聊天记录，证实（1）2017年5月4日向被害人发送微信称资金被银监部门冻结、合伙人被抓。（2）2017年5月4日，代小莉“先要解决然眉之急，我朋友要200我都拿不出来”，谭某某“你主要还是要给我们看一下到底封了多少资金”，代小莉“好的，我打余额给你们看，放心”，附谭某某提交招商银行余额明细照片两张，显示2017年5月5日陈某卡上有余额9850余万；代小莉卡上有余额1亿元。（3）代小莉在4月25日的信息中提到“二姐现在问题严重，把我的和朋友的全部冻了，现在是经侦在弄，还好提前找了人，要不然我也要进去”“这边有进展，这两天人就可以出来了，钱没有白花”“我等这两天人出来我就回来，现在放心了，钱是肯定放的出来，晚上回话说人先放出来我就安心”“上个月下旬业务量剧增，为了赚取更多的利润做了几笔额度比较大的业务…因私人帐户流水过大引起了银监会的注意，造成全部资金于4月20号之后被银监会冻结…经过本人多方面的努力，我估计还要一至两个月才能解冻…”；（4）4月25日吴某1“做这个事难免会遇到这样的事，只要人能出来，你也没事就好”。132××××3888回复“我现在以经轻松多了，人明天就会出来，钱要慢一点，但是会很快，到时候赚得回来”；（5）2017年5月6日屈某在微信中问代小莉“说明冻结不是真的嘛，是不是？”，代小莉回复“对”。 2.银行余额明细，证实（1）开户名为陈某的招商银行账户，2017年4月14日开户，开户当日收取邹某转入5千万，同日又转还给邹某；2017年5月5日收取邹某转入98500100元，同日又返还给邹某；（2）开户名为代小莉的招商银行账户，2017年5月5日开户，开户日收取邹某转入100011200元。同日又转还给邹某。 3.转帐明细，证实谭某将与金某等人共凑的200万元转给代小莉指定的张某某帐户。（1）冯某（谭某之女）银行卡交易明细：2017年4月25日-26日该卡收入谭某转款40万、李某转入10万、金某转入40万和100万，4月25日-26日分别转50万、50万、100万到张某某卡上；（2）2017年4月26日，吴某1转入金某卡中10万，黄某转入金某卡中5万，贾某某（黄某老公）转入金某卡中5万，李某转入冯某卡中10万（3）张某某银行明细，2017年4月25日收到50万，随即转出。2017年4月26日收到150万，随即转出。（4）代小莉银行账户明细，其银行卡于2017年4月25日收到张某某转入50万，其转给陈某某154000元，转给吴某2321840元。2017年4月26日收到张某某分两次转入150万元，转给蒋某107000元，转给刘某50万元，转给陈某某50万元，转给魏某46000元。 4、被害人谭某的陈述，证实2017年4月25日上午代小莉告诉自己她的资金被重庆银监局冻结了，合伙人也被抓了，需要200万元打通关系解救合伙人。当天下午自己和金某、黄某见面商量后决定一起去重庆见代小莉并想办法帮她凑200万元救她的合伙人。金某给代小莉打电话说了后代小莉不让大家去重庆，还让大家当天先凑100万元打入她指定的一个叫张某某的农行账号。下午17点左右谭某、金某、黄某凑了50万由谭某通过手机银行转给了代小莉指定的张某某的农行卡。4月26日中午谭某、金某、吴某1、黄某、李某见面商量帮助代小莉的剩余150万元资金的解决办法，大家商量由于各人都有大量资金在代小莉手上，已被银监会冻结，如果不出这200万元帮她，他的搭档出不来钱也无法解冻，大家的资金就无法收回。最后决定自己出40万元，金某出120万元，吴某1出10万元，李某出10万元，黄某出20万元，一共凑了200万元。中午13点左右五人分别把剩余的150万元通过手机银行转到谭某的农行卡上，由谭某一起转入张某某的农行账户上，代小莉回复钱已收到。2017年5月4日代小莉又在某某某某群里找大家借200万元，自己就约金某找代小莉要她被冻结的资金余额凭证。5月5日代小莉应其要求出示了她和搭档陈某的招商银行账户大约两个亿的余额原件。5月7日晚上开始代小莉的电话就关机了，人也失踪了。 5.被害人金某的陈述，证实2017年4月24日代小莉告诉自己她在重庆因为刷境外卡账户被银监会冻结了，她正在重庆找关系协调解决此事。5月25日中午代小莉用132××××3888的号码和自己说她的资金被银监局冻结了，合伙人也被重庆经侦抓了，需要200万元打通关系解救合伙人。联系后自己和谭某、黄某见面商量后决定一起去重庆见代小莉并想办法帮她凑200万元救她的合伙人。自己给代小莉打电话说了后代小莉说大家去重庆不方便，让大家先凑100万元打入她指定的一个叫张某某的农行账号。到下午17点左右三人凑了50万元由谭某用手机银行转给了代小莉指定的张某某账户。当天晚上代小莉发信息说他找到人了东西都送出去了，应该不会有问题。4月26日早上9点左右代小莉短信告知捞人的事已经基本上谈好了，但是还差150万元，让自己尽快帮她凑齐。中午12点左右金某约了谭某、吴某1、黄某、李某见面商量剩余150万元资金的解决办法，大家商量由于各人都有大量资金在代小莉手上，已被银监会冻结，担心不出这200万元帮她，她的搭档出不来钱也无法解冻，大家的资金就无法收回。最后决定谭某出40万元，自己出120万元，吴某1出10万元，李某出10万元，黄某出20万元，共计200万元帮代小莉捞人。中午13点左右五人分别把剩余的150万元通过手机银行转到谭某的农行卡上，由谭某一起转入张某某的农行账户上，代小莉回复钱已收到。晚上自己又问代小莉进展情况，她还是说有进展，这两天人就可以出来了，钱没有白花。4月30日下午代小莉在某某某某群里发信息说她又开始做生意了，5月4日代小莉在某某某某群里找大家借200万元，谭某就要求代小莉把她被冻结的资金余额凭证给大家看。5月5日代小莉和谭某和金某见面并出示了她和搭档陈某的招商银行账户大约两个亿的余额原件。5月7日晚上开始代小莉的电话就无法打通了，短信微信也不回，之后一直就联系不上了。 6.被害人吴某1的陈述，证实2017年4月25日代小莉给吴某1打电话说它的资金被银监会冻结了还抓了人进去。当天晚上代小莉用她的另外一个号码132××××3888给自己发信息告诉她那边的进展，希望自己理解支持她。4月26日中午谭某给吴某1打电话说代小莉那边需要凑200万元资金捞人，因为担心不出钱帮代小莉，她的搭档出不来，钱无法解冻，大家的资金也无法收回，就商量自己出10万元，谭某出40万元，金某出120万元、李某出10万元，黄某出资20万元，一共凑了200万元帮代小莉。中午13点左右五人分别把剩余的150万元通过手机网银转入谭某的农行卡，由谭某转给代小莉指定的张某某的农行账户了，当天代小莉回复钱已收到。5月7日晚上开始代小莉的电话就无法打通了，短信微信也不回，就一直联系不上她了。2Ｐ112 7.被害人李某的陈述，证实2017年4月26日谭某给李某打电话说代小莉的银行资金被冻结了，现在需要凑200万元资金捞人，经过商量自己出10万元，谭某出40万元，金某出120万元、吴某1出10万元，黄某出资20万元，一共凑了200万元由谭某转给代小莉指定的张某某的农行账户了。 8.被害人黄某的陈述，证实黄某在金牛区交大路开了一家某美容院，代小莉是其客户。2014年10月至2017年4月自己在代小莉处投资了4千多万元，收回大约3千万，实际损失1千多万。代小莉自称是帮别人刷信用卡套现、帮别人还银行贷款过桥业务和帮银行拉存款完成任务的。2017年4月20日，金某打电话说代小莉有2个亿的资金被银监局冻结，她的搭档也被抓了，需要200万元找关系救人和解除冻结，于是自己和金某等人商量了凑款，自己出了20万。 9.证人屈某的证言，证实2017年4月24日代小莉通过微信联系屈某称她放在合伙人银行卡上的资金被重庆银监局冻结了2千多万元，合伙人也被重庆经侦抓了，她在重庆找关系解救合伙人已经花了几百万了。5月5日屈某找代小莉还钱，代小莉坚持说她有钱但被冻结了，屈某要求其把资金流水余额证明打印给他看，代小莉就把招商银行的两张说是被银监局冻结的2个亿的银行存款凭证通过微信拍照发给了屈某，一张户名是陈某，一张户名是代小莉，但当时自己发现两张银行余额凭证状态是活动的。5月6日屈某通过微信追问代小莉资金被重庆银监局冻结这件事是否真实，她承认是假的，之后代小莉就联系不上了。 10.证人邹某的证言，证实邹某系成都某某有限公司股东，该公司主要至做工商代理、验资和资金的拆借。自己不认识代小莉、陈某，2017年5月5日自己在招商银行分别给二人转款是中介介绍的业务，具体是哪个中介记不清了。当时他们叫自己给陈某和代小莉打银行流水，具体是由自己的公司出资金。为了资金安全，自己就叫公司业务员（具体是谁记不清了）陪同中介人员、陈某和代小莉一起到招商银行去办理此业务。自己用自己的招商银行卡通过网银先给陈某打了九千八百五十万元，几分钟后陈某就将此笔款又转回了自己账户上，之后自己又通过网银向代小莉转了一亿零一万一千二百元，几分钟后代小莉又将此款转回了自己的账户。自己不清楚代小莉和陈某借钱的目的。 11.证人陈某的证言，证实陈某系成都市金牛区西安中路某发廊发型师，代小莉是该发廊的客人大概是2017年4月左右代小莉接陈某到了一家招商银行用其身份证开户，然后用陈某的这张卡和一个男士办事，自己就在旁边耍手机。大概过了十分钟左右她就把卡还给自己了。当时陈某不清楚代小莉用自己身份证开户干什么，因为代小莉是其店里的大客户，其给代小莉洗头时宣传的活动她都参加了，这张卡现在还在家里，没有注销。 12．被告人代小莉供述，2017年4月因为投资失败，自用消耗也大，自己手里的钱付不起利息，也还不起本金，于是其就通过电话、微信向金某、谭某等人虚构了自己资金被重庆银监局冻结，需要花钱疏通关系让资金解冻，后金某等人询问其需要花多少钱，其说至少一到两百万，他们听后同意给其组织200万元资金，其就跟在其投资的美容医院教员工礼仪的张某某沟通，让她帮忙过笔帐，张某某同意了并给其发了一张农行卡号，之后其就让金某等人将钱转入张某某卡中，先转了50万，第二天又转了150万，张某某均将钱转入其本人卡中。之后金某等人一直追问关于银行资金解冻的进展，其就说资金很快解冻。2017年5月初，金某等人怀疑，其就找一家垫资公司过账，找了理发店一个叫陈某的小工现开一个银行账户，垫资公司向其本人招商银行账户转了1亿元，向陈某银行账户转了9800万元，其将余额清单打出后，马上将钱还给垫资公司，其还向垫资公司缴纳了20万元手续费。之后其将清单拿给金某等人看，但是接下来他们还是催，其没有办法就各种推脱。这些资金被冻结、人被抓的理由是假的，骗他们的。之后因为还不起钱，害怕被社会上的人找到，自己就与他们失联了。 （三）2017年4月底，被告人代小莉伪造银行短信或银行流水向被害人关某证实其在银行有大量存款，本人具备还款能力，取得被害人关某信任后，被告人代小莉以资金周转为由，向关某骗取借款210万元。上述资金被代小莉用于归还外债。 认定上述事实并经庭审举证、质证的指控证据有： 1.被害人关某与被告人代小莉微信聊天记录，证实2017年4月28日代小莉向关某发送尾号9278的农行账户上有5千万元余额的短信截图，并以资金周转为由向关某借款。 2．转帐凭证，证实关某于2017年4月28日、5月2日向代小莉转款20万元、90万元，5月2日以谢某某（关某老公）的帐户向代小莉转100万元。 3.证人屈某与被告人代小莉微信聊天记录、屈某的银行流水，证实（1）2017年4月28日屈某向代小莉发送了尾号为9278的农业银行卡照片、中国农业银行某某某支行照片，及向代小莉确认办卡、转账及支付手续费情况；（2）2017年4月28日屈某账户向某某某账户分别转账2万元和8万元。 4.被害人关某出具的申明，证实关某出具申明载明：代小莉于2016年8月起和她侄女吴某2在其公司购买内衣共计25万元左右，情况属实，特此申明。 5.被害人关某的陈述，证实2017年4月20日代小莉告诉关某她和银行有业务往来，钱在银行取不出来，急需200万周转，五一之后就还。4月28日代小莉还发了一张她在农业银行有5千万元存款余额的短信截图让自己相信她有还款能力。自己就在4月28日给她转了20万元，5月2日又给她转了190万元，两次共转给她210万元。 6.证人屈某的证言，证实2017年4月28日代小莉称其在农行某支行有笔冲量的业务，需要5千万资金。这笔钱只用在银行存三天，完事后她可以给转款人10万元业务费，让自己帮忙找钱。自己就通过朋友找了一个姓陶的人，在支付2万元订金后，他叫人去某支行办了此项业务，并通过微信把转帐信息发给自己。自己确认后，支付了8万尾款。接下来，自己把该信息转发给了代小莉并告知她已帮她办好。不清楚代小莉这样做的目的，不知道她又发给了谁。 7.四川中衡安信会计师事务所出具的川中安会01Ｂ（2018）559号审计报告，证实关某于2017年4、5月向代小莉账户共转入210万元；2017年5月代小莉账户向关某账户转入11500元。 8.被告人代小莉供述，2016年自己在锦江区“某某某某”学习礼仪认识了关某，之后就帮她在自己的美容院里推销过一些她卖的内衣。2017年4月底自己因为资金链断了，就通过电话找到关某告诉她自己跟银行有业务往来，每个月底需要结算资金，现在钱在银行取不出来，需要200多万元来周转，之用几天就还她，并且截屏向她发送了一张别人向自己银行账户转入5000万元的短消息记录图片。之后关某就于4月28日向自己的银行账户转了20万元，又在5月2日向自己账户转了190万元，共210万元。这210万元自己用来支付其他债权人的利息和美容院的货款了。自己以资金周转为由向关某借款210万元，为了让她放心所以给她出示5千万的短信截图。记不清这210万怎么用的了，可能是还债了。自己向关某发送的一张由95599推送的别人在2017年4月28日15时01分五笔向尾号9278的中国农业银行账户转账5000万元人民币的短消息截图是为了让她知道别人给自己转了那么多钱，肯定有偿还能力，但记不清是谁转的了。 以上证据来源合法，内容客观真实且与犯罪事实相关联，足以证实被告人代小莉虚构事实，骗取被害人资金的犯罪事实，应予采信。 本院认为，被告人代小莉虚构从事银行过桥生意并支付高额回报的事实向被害人骗取大量资金，在无力偿还的情况下虚构“捞人”、资金周转等事项，继续骗取款项，所得资金用于偿还之前借款本息、个人挥霍及投资，造成被害人损失共计1.73亿余元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，四川省成都市人民检察院指控被告人代小莉的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。 关于被告人代小莉及其辩护人所提代小莉在2017年4月之前从事正常经营活动，资金链没有断裂，其对借入的资金没有非法占有故意，及代小莉对2017年4月底从金某、谭某、吴某1、黄某、李某等人处取得的200万元没有非法占有的故意，上述行为均不构成诈骗罪的辩解、辩护意见，本院认为，在案证据证实，案发期间被告人代小莉并未从事银行过桥及相关金融业务，其虚构从事前述业务向被害人借款并许以高额利息，通过前期按时按约返还本金及支付高息骗取了被害人信任，后继续虚构前述事实骗得被害人借款16945余万元。2017年4月底代小莉还虚构资金被重庆银监部门冻结、合伙人被抓的事实，以需要钱款打点关系放人、解冻资金为由，骗取被害人金某、谭某、吴某1、黄某、李某共计200万元。前述款项被代小莉除用于偿还之前个人所负借款本息外，还用于挥霍和购买大量房产、车辆及投资，在造成各被害人损失不能偿还后逃匿。上述事实表明，代小莉实施了欺诈行为，主观上具有非法占有的目的，其行为已构成诈骗罪。故被告人及其辩护人所提该辩解、辩护意见不能成立，本院不予采纳。 关于被告人代小莉及其辩护人所提代小莉案发前已归还关某11500元，该金额应从指控中扣除，代小莉诈骗金额应为2088500元的意见，本院认为，在案证据中，被害人关某出具的申明与鉴定意见能够相互印证，证实2017年5月代小莉向关某转账11500元系向其购买内衣的款项，且代小莉与关某的微信聊天记录反映，双方就210万元借款并未约定利息，无证据证实该11500元系代小莉支付的利息或还款，该金额不应从指控金额中予以扣除，被告人及其辩护人所提该辩解、辩护意见不能成立，本院不予采纳。 关于被告人及其辩护人所提代小莉到案后如实供述犯罪事实，系坦白的意见，与审理查明的事实相符，本院予以采纳，在量刑时结合本案案情，酌情予以考虑。 据此，根据被告人代小莉的犯罪事实、犯罪性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十七条、第五十九条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人代小莉犯诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。 二、对被告人代小莉的违法所得予以追缴，返还被害人，不足部分，责令退赔。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向四川省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  傅 超 审 判 员  程哲渊 人民陪审员  金草原 二〇二〇年四月三十日 书 记 员  许 颖 附：相关法律条文内容 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。…… 第五十七条对于被判处死刑、无期徒刑的犯罪分子，应当剥夺政治权利终身。…… 第五十九条没收财产是没收犯罪分子个人所有财产的一部或者全部。没收全部财产的，应当对犯罪分子个人及其扶养的家属保留必需的生活费用。 在判处没收财产的时候，不得没收属于犯罪分子家属所有或者应有的财产。 第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；…… 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。