湖南省永州市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2020）湘11刑终152号原公诉机关：湖南省道县人民检察院。上诉人（原审被告人）：邓某兵，男，1984年6月15日出生，湖南省道县人，汉族，初中文化，个体经营户。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月26被道县公安局刑事拘留，同年8月1日经道县人民检察院决定逮捕，同日由道县公安局执行逮捕。现羁押于道县看守所。上诉人（原审被告人）：蒋某，男，1983年5月10日出生，湖南省道县人，汉族，初中文化，务工。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月6日被道县公安局刑事拘留，同年8月1日经道县人民检察院决定逮捕，同日由道县公安局执行逮捕。现羁押于道县看守所。湖南省道县人民法院审理湖南省道县人民检察院指控原审被告人邓某兵、蒋某犯非法吸收公众存款罪一案，于二○二○年一月六日作出（2019）湘1124刑初483号刑事判决。原审被告人蒋某、邓某兵均不服，分别于2020年1月10日、12日提起上诉。湖南省道县人民法院于同年3月10日移送案卷，本院于同日立案受理。本院受理后，依法组成合议庭，经讯问上诉人（原审被告人）邓某兵、蒋某，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。本案现已审理终结。湖南省道县人民法院认定，2014年2月至2015年10月份，被告人邓某兵、蒋某二人通过成立湖南汇锦佰通投资有限公司道县分公司，在未取得金融经营许可证的前提下，以月息2分的高额利息为诱饵，以播放户外视频广告、发宣传单、口口相传的方式进行宣传，向社会上不特定的27人吸收资金323万元，用于公司日常开支、支付员工工资和借款人的利息，在公司无收入的情况下，以拆东墙补西墙的方式维持经营。2015年10月，邓某兵、蒋某在资金链断裂无法支付利息和偿还本金的情况下，邓某兵称将借来的资金中的175万元借给了永州春泽房地产开发有限公司的法人代表周某金，并与部分被害人协商用永州春泽房地产开发有限公司开发的顺泽天成小区的部分房产做抵押还债，并让周某金与道县的部分借款人签订《商品房买卖合同》，其中12人已与永州春泽房地产开发有限公司签订《商品房买卖合同》，该12名被害人的原始借款合同均被邓某兵、蒋某收回。另查明，被告人邓某兵、蒋某已偿还借款本金2万元，支付利息45.54万元折抵本金，尚有275.46万元未退还。证明案件事实的证据有：中国银保监会永州监管分局出具的复函、湖南汇锦佰通投资有限公司道县分公司的工商注册信息，证明湖南汇锦佰通投资有限公司的工商登记情况及无金融经营许可证的事实。受损人员统计表，证明湖南汇锦佰通投资公司受损人员、投资金额、已偿还本息的情况。借款合同，证明邓某兵、蒋某向他人借款的事实。民事判决书，证明原告马某福、江某、陈某志、何某、石某文、何某录等与蒋某、湖南汇锦佰通公司借款纠纷一案被民事判决的情况。商品房买卖合同，证明永州市春泽房地产开发有限公司法定代表人周某金与何明意、黄和嫒、周全、奉萍荣、奉清花、杨国娟、蒋咏梅、陈梅等签订商品房买卖合同的事实。商务信息服务咨询协议，证明被害人与湖南汇锦佰通投资有限公司签订商务信息服务咨询协议，约定借款、还款、收益的事实。借款借据、银行流水，证明被害人借款给邓某兵、蒋某及银行转账的事实。邓某兵的个人资产情况，证明邓某兵在道县、长沙的不动产信息及车辆信息的情况。广告MV光盘，证明湖南汇锦佰通投资有限公司道县分公司在道县周敦颐广场投放户外广告，以投资理财为诱饵，吸引社会不特定人员到该公司投资理财的事实。证人周某金的证言，证明他与邓某兵是朋友关系，用他开发的顺泽天成小区一些难卖出去的小户型房以当时的市场价2600元每平方折算，抵押给邓某兵的债权人，并签订了《商品房买卖合同》，写了收款收据。他从未向邓某兵借过钱。证人周某姿的证言，证明她在湖南汇锦佰通有限公司上班。公司使用制作的宣传单、宣传册等资料进行宣传，吸引客户将钱投到公司。证人陈某英的证言，证明她是湖南汇锦佰通有限公司的前台，主要负责接待客户，指导客户找业务员。证人陈慧的证言，证明她在湖南汇锦佰通投资有限公司做业务员时的情况。被害人何某英、周某秀、张某英、杨某章、何某意、马某福、凌某春、张某、江某、陈某志、何某、石某文、周某、奉某花、奉某荣、杨某娟、周某平、蒋某梅、李某妮、陈某祖（包含其女儿陈某）、何某录、蒋某芳、何某花、马某、罗某姣、罗某姣、龚某富等人的陈述，证明邓某兵、蒋某向以上述28人借款共计323万元，偿还本金2万元，支付利息455，400元的事实。户籍证明，证明邓某兵、蒋某的个人身份情况。抓获经过，证明邓某兵于2019年6月26日在长沙市、蒋某于同年7月6日在广州市被道县公安局经侦大队民警抓获归案。被告人邓某兵的供述及辩解，证明他与蒋某经营的湖南汇锦佰通有限公司道县分公司于2014年2月18日注册成立，蒋某是道县分公司法人代表，他是实际控资人。他们以月息2分，即本金的2％的高额利息为诱饵，通过播放户外视频广告、口口相传的方式向社会不特定人员进行宣传，从而吸收资金。2015年10月，分公司经营不善关闭了。在资金链断裂无法支付利息和偿还本金的情况下，他和蒋某一共借了175万元给周某金，周某金以春泽房地产开发有限公司开发的顺泽天成小区的部分房产，按每平方2600元的价格抵押给部分借款人，并让周某金与道县部分借款人签订《商品房买卖合同》，后周某金不认可他和蒋某借款抵押房产。被告人蒋某的供述与辩解，证明他和邓某兵经营湖南汇锦佰通有限公司道县分公司，他是道县分公司负责人，邓某兵是公司经理和实际控资人。他们以公司名义向不特定人员发放广告，宣传每月支付2%的利息，对外借款约500万元。2015年9月后公司关闭了。在无法支付利息和偿还本金的情况下，邓某兵要他分批联系借款人，用周某金开发的顺泽天成小区的房产抵押给部分借款人，并签订《商品房买卖合同》。他借来的钱全部交给了邓某兵，邓某兵没有告诉他钱用于何处。周某金不承认向邓某兵借了钱。道县人民法院认为，被告人邓某兵、蒋某违反国家金融管理法律规定，以中介公司为名，进行广告宣传，向社会公众非法吸收资金323万元，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。在共同非法吸收公众存款犯罪中，邓某兵、蒋某均起了主要作用，均系主犯，应对全案负责。邓某兵、蒋某均系初犯，认罪态度好，可以从轻处罚。二被告人违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔，对被害人的合法财产，应当予以返还。据此，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决：一、被告人邓某兵犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币六万元；二、被告人蒋某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元；三、追缴被告人邓某兵、蒋某违法吸收赃款323万元，除已偿还本金2万元，支付利息45.54万元折抵本金，余额275.46万元返还给被害人（具体见附表）。一审宣判后,邓某兵、蒋某均不服，邓某兵上诉提出“1、本案是单位犯罪。已经民事审判并进入执行程序的江某等4人的31万元、蒋某向亲属龚顺富借的47万元、与周某金签订商品房买卖合同的周全等12人的借款数额均不属于本案犯罪数额；2、公安机关于2019年6月26日在长沙将其抓获，但其于2019年3月15日就已经主动到公安机关说明情况，后一直在长沙工作、生活，其构成自首，原判量刑过重”的理由。蒋某上诉提出“原判量刑过重”的理由。经二审审理查明的事实和证据与一审认定的事实和证据一致，本院予以确认。本院认为，上诉人（原审被告人）邓某兵、蒋某违反国家金融管理法律规定，通过发布广告、发送宣传资料的方式向社会公开宣传到期支付本息，以有息借款的方式非法吸收社会不特定公众资金，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。在共同非法吸收公众存款犯罪中，邓某兵、蒋某均起了主要作用，均系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。邓某兵、蒋某均系初犯，认罪态度好，可以从轻处罚。二被告人违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔，对被害人的合法财产，应当予以返还。邓某兵上诉提出“本案是单位犯罪。已经民事审判并进入执行程序的江某等4人的31万元、蒋某向亲属龚顺富借的47万元、与周某金签订商品房买卖合同的周全等12人的借款数额均不属于本案犯罪数额”的理由。经查，邓某兵、蒋某成立公司的目的是为了进行非法吸收社会公众资金的犯罪活动，公司成立后主要活动是非法吸收公众社会资金，应是自然人犯罪，并非单位犯罪。邓某兵、蒋某以借款的方式进行非法吸收公众存款的行为已经构成刑事犯罪，部分经过民事裁判的借款金额及以签订商品房买卖合同抵债的借款金额仍应作为犯罪数额。故该理由不能成立，本院不予采纳。邓某兵上诉提出“公安机关于2019年6月26日在长沙将其抓获，但其于2019年3月15日就已经主动到公安机关说明情况，后一直在长沙工作、生活，其构成自首，原判量刑过重”的理由。经查，本案并无证据证明是邓某兵主动于2019年3月15日到公安机关说明情况，在该日的询问笔录中，邓某兵亦未如实交代非法吸收社会公众资金的主要犯罪事实，邓某兵不构成自首。故该理由不能成立，本院不予采纳。蒋某上诉提出“原判量刑过重”的理由。经查，原判根据蒋某的犯罪事实、情节、性质，对其犯非法吸收公众存款罪的量刑是适当的。故该理由不能成立，本院不予采纳。原判认定的事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法，应予维持。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十四条第二款，第二百三十六条第一款（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审 判 长 周艳君审 判 员 吴玲君审 判 员 彭卫民二〇二〇年四月二十七日法官助理 黄源芳书 记 员 周祖君附相关法律条文：《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十四条第二审人民法院对于下列案件，应当组成合议庭，开庭审理：（一）被告人、自诉人及其法定代理人对第一审认定的事实、证据提出异议，可能影响定罪量刑的上诉案件；（二）被告人被判处死刑的上诉案件；（三）人民检察院抗诉的案件；（四）其他应当开庭审理的案件。第二审人民法院决定不开庭审理的，应当讯问被告人，听取其他当事人、辩护人、诉讼代理人的意见。第二审人民法院开庭审理上诉、抗诉案件，可以到案件发生地或者原审人民法院所在地进行。第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。