江西省宜春市袁州区人民法院刑 事 判 决 书（2019）赣0902刑初278号公诉机关宜春市袁州区人民检察院。被告人陈忠营，男，1989年8月28日出生，汉族，福建省福鼎市人，大专文化，无业，家住福建省福鼎市。2017年10月23日因涉嫌非法吸收公众存款罪被宜春市公安局袁州分局刑事拘留，同年11月3日经宜春市公安局袁州分局决定取保候审。辩护人李平，江西百姓律师事务所律师。被告人祖基俊，男，1991年8月18日出生，汉族，福建省顺昌县人，初中文化，无业，家住福建省顺昌县。2017年11月8日因涉嫌非法吸收公众存款罪被宜春市公安局袁州分局刑事拘留，同年11月18日经宜春市公安局袁州分局决定取保候审。辩护人彭征，江西爱心律师事务所律师。宜春市袁州区人民检察院以袁检刑诉〔2019〕216号起诉书指控被告人陈忠营、祖基俊犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宜春市袁州区人民检察院指派检察员徐运锋出庭支持公诉，被告人陈忠营及其辩护人李平、被告人祖基俊及其辩护人彭征等到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2015年8月7日，吉林国泰消防装备有限公司宜春分公司（简称宜春江泰公司）注册成立。公司负责人祖基贤（另案处理）等安排被告人陈忠营、祖基俊担任部门主管组成业务团队，以吉林国泰消费装备有限公司需扩建厂房缺少资金为名，组织业务员在宜春城区针对不特定的中老年人发放宣传单，通过播放PPT投影宣传片等介绍公司的经营项目，拉拢中老年人客户到公司参观，允诺每投资1万元可获取100至1500元不等红包，每万元每月可领取200元利息，投资3万元以上还可享受到总公司参观旅游活动，引诱中老年人客户与公司签订《借款合同》。2015年11月份，被告人陈忠营、祖基俊带领投资的23名老年被害人到吉林省长春市总公司考察，被害人发觉被骗报案。至案发，目前已核实宜春江泰公司吸收被害人36人资金110万元，返款38.16万元，利息2.36万元，返还红包2.56万元。被告人陈忠营获利5万元，被告人祖基俊获利3万元。二被告人被抓获到案后各退回被害人损失20万元。公诉机关认为，被告人祖基俊、陈忠营在担任吉林国泰消防装备有限公司宜春分公司部门主管期间，参与以借款名义非法吸收36名被害人资金110万元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均构成非法吸收公众存款罪。属共同犯罪。诉请依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定定罪处刑。被告人陈忠营对指控的犯罪事实和罪名没有异议。辩护人的辩护意见：一、应当核减当场已经返还给受害人的款项；二、被告人陈忠营系从犯，三、被告人陈忠营系初犯、偶犯，到案后能如实供述自己的罪行，且当庭自愿认罪，有悔罪表现。被告人祖基俊对对指控的犯罪事实和罪名没有异议。辩护人的辩护意见：一、对指控的罪名无异议；二、被告人祖基俊不是公司负责人，也不是法人代表，只是听命于公司负责人，所起作用有限；三、被告人认罪态度好，配合公安机关工作。经审理查明：2015年8月7日，宜春市江泰实业有限公司注册成立，经营范围为消防器材销售，投资管理咨询，实业投资，建材批发、零售，电子商务，网络策划，房地产开发，国内贸易，公司营业地址为宜春袁州区新步步高B栋2210室。被告人陈忠营、祖基俊加入该公司后担任部门主管，以吉林国泰消费装备有限公司扩建厂房缺少资金为名，组织业务员在宜春城区针对不特定的中老年人发放宣传单，通过播放PPT投影宣传片等介绍公司的经营项目，拉拢中老年人客户到公司参观，允诺每投资1万元可获取100至1500元不等红包，每万元每月可领取200元利息，投资3万元以上还可享受到吉林国泰消费装备有限公司参观旅游活动，引诱中老年人客户与公司签订《借款合同》。2015年11月份，被告人陈忠营、祖基俊带领投资的23名老年被害人到吉林国泰消费装备有限公司考察，被害人发现情况不实而报案。经核实，共向36名被害人吸收资金105.14万元（已扣除当场返还红包等4.86万元），支付利息2.36万元。被告人陈忠营获利5万元，被告人祖基俊获利3万元。被告人陈忠营、祖基俊被抓获到案后分别退赔20万元。以上事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据证实：1.受案登记表，立案决定书，证实公安机关接到报案后决定立案侦查。2.宜春市江泰实业有限公司的营业执照、企业信息等工商登记资料，证实公司于2015年8月7日成立，经营范围为消防器材销售、投资管理咨询、实业投资、建材批发、零售、电子商务、网络曹、房地产开发、国内贸易以及股东情况。3.吉林国泰消防装备有限责任公司的营业执照、组织机构代码证等工商登记资料，证实公司于2005年4月5日成立，经营范围为消防装备生产、销售和维修。4.汇款凭证，证实2017年11月17日祖基俊家属退款20万元，2017年11月3日陈忠营家属退款20万元到袁州区打击和处置非法集资工作领导小组。5.抓获经过，证实2017年11月2日，被告人祖基俊在福州市仓山区榕盛宾馆306房被抓获；2017年10月17日，被告人陈忠营在福鼎市先锋网咖被抓获。6.常住人口基本信息和无违法犯罪记录证明，证实两被告人的出生日期等基本情况及无犯罪前科。7.文件检验鉴定书，证实宜春市江泰实业有限公司工商登记材料中“王某前”签字不是王某前所写。8.辨认笔录，易宜生、纪某、宋云红等人辨认了被告人祖基俊、陈忠营系宜春江泰实业有限公司人员，带领他们前往吉林考察；陈忠营辨认了祖基俊为公司业务经理，祖基俊辩认了陈忠营为公司业务经理。9.被吸收存款人的证言、借款合同及收据，证实江泰公司业务员邀请他们去公司了解情况，叫他们往公司投资（或通过朋友介绍到公司了解情况）。公司在宜春城区的宾馆开会，宣传吉林国泰公司的情况，由于吉林国泰公司准备再建一个新厂房，需要到宜春融资。投资款直接交给公司财务，财务开具收据，签订合同。投资金额最低1万，年利率为1万一年24%。投资多的，会组织到吉林公司去参观。投资了当场会有返现红包等。被吸收存款人员证实以抽奖、扎气球等方式当场返现金额约4.86万元。10.证人王某前的证言，吉林国泰消防装备有限公司成立于2005年4月，法人代表是我，也是实际控制人，注册资本500万。股东有我、朱某、严俊峰、赵国栋，财务佟俊英，办公地点和厂房都在吉林市昌黾区吉航维修综合厂新厂房44-1号。公司经营消防装备类产品，如灭火器、救生器械、防火服装、防火鞋等，处于研发过程，都是亏损经营，没有投产和销售，没有利润，没有从事过任何业务，没有在一处注册过公司。李文华2015年3月借用了我的身份证一段时间。11.证人朱某的证言，吉林国泰公司于2005年注册成立，股东有我、严俊峰、王某前、赵国栋，法定代表人是王某前，主要是严俊峰出资，我出厂房，王某前负责公司管理，由于公司没搞好，我就是挂名股东。赵国栋是我没参与管理后加进来的，当时的办公地点和厂房在吉双机械厂，到现在没有投资，整了些样品，没有通过检测，更没有销售产品。12.证人刘某1的证言，我和母亲纪某把新步步高2210室租给一个公司（不记得名字），租房合同上使用我的身份证签的，我和母亲在一起签的，来了三个年轻男性，提供了一个身份证和我签合同，问过租房用途，说是用来融资。13.证人黄某的证言，我大概是在2015年9底在吉林国泰消防装备有限责任公司宜春分公司上过班，做业务员，只做半个月，主要是到外面发传单，还有在公司里打电话，大概内容就是叫被人来参观公司投钱。公司位于新步步高广场22楼。公司主要是经营消防器材及消防门，但当时由于资金不足，需要扩建厂房，所以要求我们业务员到宜春中心城区发放传单，主要针对年龄稍大的老年人前来参观并投资，用于吉林总公司的厂房扩建及后续生产。有很多老年人来我们公司参观并投资，月利息百分之二是固定回报。14.证人刘某2的证言，我大概是2015年10月份在吉林国泰消防装备有限公司宜春分公司上班，做业务员。主要就到公司外面发是传单，在公司打打电话，叫别人参观公司。公司位于新步步高广场22楼。公司主要经营一些消防器材及消防门，由于资金不足，需扩充厂房，要求我们业务员到宜春中心城区发放传单，主要针对年纪稍大的老年人来公司参观并投资。公司把前来公司了解情况的老年人组织在中山路秀江宾馆举行活动，目的是要那些老年人来公司投钱，月利息百分之二是固定回报，投钱的时候还有红包返还，公司大概三十个老年人投钱。15.被告人陈忠营的供述，我于2015年8月20日左右来到宜春市吉林国泰消防装备有限公司宜春分公司（江泰实业有限公司）工作，位于宜春市区。业务一部主管是我，业务二部主管祖基俊。公司没有经济实体，是介绍客户借款给公司进行融资。主要是先采取到银行门口和菜市场等人员众多的地方发传单，重点向一些中老年人发放，然后叫人家来公司参观，到公司后我会在公司会议室将总公司的宣传资料通过视频放给前来参观的人观看，将公司的营业执照、专利证书、公司的主要产品简介、土地证明拿出来给他们看，叫他们投资，并告诉投资的客户到公司投资的收益，每一个人投资一万元，利息2%，每投资一万之后会返还红包给投资人，返还金额100-1500元不等。最少投资一万元，投资三万以上可享受到吉林公司参观并到吉林市旅游。每个到公司了解情况的客户我们都会发放礼品给客户（面或者红枣），有时候投资的客户介绍了其他投资人到公司投资，公司也会给100-200元的介绍费给客户。2015年10月份公司在秀江宾馆开了一次大型会议，参会人员主要为有意向的中老年人，大概80-100人左右参加，会议的主要目的是介绍公司的经营理念和经营项目，告诉客户借款三万以上有资格到吉林的公司参观考察，并到当地旅游，这次大型会议主要由我在台上讲解和介绍。开大会的目的就是吸引客户借款给公司，重要的是要跟客户讲解借款给公司可以获得比银行高的多的收益，开完会后有意向的客到财务那里交现金，与财务签订合同，合同一式两份，公司和客户各一份。我在宜春开了一张工商银行的卡，每次业务成功后公司就给提成，提成是拿现金，拿到现金就存在这张银行卡里，然后用于消费。我做成一单提成25%，25%里包含了我和客户谈的红包及介绍费。我有六七个客户，获利五万多元。16.被告人祖基俊的供述，2015年8月份来到宜春，在宜春市江泰业有限公司上班，宜春江泰实业有限公司是吉林国泰消防装备有限公司的分公司。吉林国泰消防装备有限公司在吉林省吉林市。宜春江泰公司注册经营范围有消防器材销售、投资咨询等业务，实际上经营业务是向老百姓借钱融资，具体管理做业务的是祖基贤，部门主管陈忠营、我也是部门主管。公司印制了一些传单和制作了宣传片等宣传资料，我们做业务的就到街上针对中老年人发宣传单，并留下他们的联系电话，告诉他们拿宣传单就可以到我们公司领取礼品，通过这种方式来吸引客户，客户到公司参观的话我们会拿公司的宣传资料给客户看，向老年人介绍公司经营项目，也会把公司的营业执照、专利证书给客户看，目的就是让客户相信我们公司的实力。我们会劝说客户投资，并向他们介绍投资生产的效益，比如客户在我们公司投资了一万元，每月会产生两百元的利息，相当于月息两分，但公司为了吸引客户投资，实际上让客户投资的钱并没有一万元，一般是8500-8800元不等，就相当于投资本金一万元，我们公司最低额是一万元标准，投资期限一般是半年至一年，到期后我们就会将本金还给投资者。如果有客户投资额超过五万元，公司就会组织这些客户到吉林长白山旅游，客户投资额超过十万元，公司就会组织这些客户去更多地方旅游。2015年10月份左右，在宜春的秀江宾馆开过一次大型会议。陈忠营在台上宣传过。会上播放宣传公司的PPT，目的就是宣传公司吸引参会的客户投资，此次来参会的客户投资，会比平时来我们公司投资还有更大的优惠力度。业务员会将投资者带到财务室，公司财务人员会准备好一份借款协议，在这份借款协议上会写明借款人、借款本金、借款时间、利息计算方式等，借款协议一式两份，一份交给公司财物保管，一份交给借款人。我在公司只工作了三个多月，差不多共获利三万余元。具体多少客户不清楚，听财务人员说融资额总共有100万元左右。公司将融资的钱，一部分用于发放我们员工工资及提成外，还有是用于公司的日常开支，余下的钱由财务处理。本院认为，被告陈忠营、祖基俊非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立。属共同犯罪。根据相关规定，非法吸收公众存款的金额应按实际吸收的资金计算，因此当场以红包等形式返还的金额应予以扣除，被告人陈忠营辩护人提出的相关辩护意见予以采纳。被告人陈忠营辩护人提出陈忠营系从犯的意见与查明的事实不符，本院不予采纳。被告人陈忠营、祖基俊到案后能如实供述犯罪事实，且当庭自愿认罪，依法从轻处罚；被告人陈忠营、祖基俊各退赔了20万元，酌情从轻处罚；辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳。根据被告人的犯罪事实、犯罪性质、情节和对社会的危害，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第六十四条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：一、被告人陈忠营犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年六个月，并处罚金五万元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）二、被告人祖基俊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年六个月，并处罚金五万元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）三、继续追缴被告人陈忠营、祖基俊的违法所得。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宜春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  张军庆人民陪审员  周梅珍人民陪审员  周楚云二〇二〇年四月二十三日代书 记员  潘玲根