河南省宁陵县人民法院刑 事 判 决 书(2020)豫1423刑初21号公诉机关宁陵县人民检察院。被告人张某某，男，1991年12月18日出生，汉族，本科文化，农民，住河南省息县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年9月21日被宁陵县公安局刑事拘留，同年10月28日经宁陵县人民检察院批准逮捕，10月29日由宁陵县公安局执行逮捕。辩护人楚成良，河南信陵律师事务所律师。被告人刘某某，男，1983年11月27日出生，汉族，初中文化，农民，住河南省宜阳县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年9月27日被宁陵县公安局刑事拘留，同年10月28日经宁陵县人民检察院批准逮捕，10月29日由宁陵县公安局执行逮捕。辩护人郭新霞，河南信陵律师事务所律师。被告人宋某某，男，1999年2月13日出生，汉族，郑州旅游职业技术学院学生，住河南省南阳市清丰县经济开发区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年9月6日被宁陵县公安局刑事拘留，同年10月11日经宁陵县人民检察院批准逮捕，10月12日由宁陵县公安局执行逮捕。辩护人赵东昌，河南信陵律师事务所律师。被告人刘某，男，1989年7月5日出生，汉族，初中文化，农民，住河南省虞城县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年9月28日被宁陵县公安局刑事拘留，同年10月28日经宁陵县人民检察院批准逮捕，10月29日由宁陵县公安局执行逮捕。辩护人徐文勇，河南信陵律师事务所律师。被告人马某某，男，1989年7月17日出生，汉族，大专文化，农民，住河南省南乐县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年9月27日被宁陵县公安局刑事拘留，同年10月28日经宁陵县人民检察院批准逮捕，10月29日由宁陵县公安局执行逮捕。辩护人王楠楠，河南信陵律师事务所律师。宁陵县人民检察院以宁检二部刑诉（2019）17号起诉书指控被告人张某某、刘某某、宋某某、刘某、马某某犯妨害信用卡管理罪向本院提起公诉。本院适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁陵县人民检察院指派检察员宋娟出庭支持公诉，被告人张某某、刘某某、宋某某、刘某、马某某及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。宁陵县人民检察院指控：2019年7-8月份，宁陵县乔楼乡西庙村村民吕某2在家中多次被他人以充值理财的名义诈骗走现金50余万元，被诈骗钱款分别充值到户名为李某、温某、赵某1、陈某某、吕某1的银行卡内，经侦查，户名为李璐、温某、赵某1、陈某某、吕某1的银行卡均系被告人刘某某、张某某、宋某某等人诱骗他人办理购买后进行出售的银行卡。2018年11月至2019年8月期间，被告人刘某某授意被告人张某某在河南省郑州市以“游戏充场”的名义诱骗学生办理手机卡、银行卡、网银U盾，而后被告人刘某某再从被告人张某某手中购买了5套银行卡；被告人张某某在郑州诱骗学生赵某1、温某某、吴某、胡某、吕某1、王某等人办理银行卡后共收买17套，销售给刘某某及他人；被告人宋某某在张某某的授意下，诱骗学生胡某、吴某、王某、赵某1、温某某、吕某1办理银行卡后共收买6套，销售给张某某；被告人马某某明知被告人刘某是收买银行卡的人，而介绍被告人张某某与刘某认识，从而使被告人张某某诱骗他人办理的银行卡销售给刘某5套，被告人刘某购买后又销售给自己的上线。公诉机关为证明上述事实，向本院提交了被告人的供述与辩解、被害人陈述、证人证言、户籍证明、前科证明、辨认笔录等书证、物证等证据。公诉机关认为，被告人张某某、刘某某、宋某某、刘某、马某某明知是诱骗他人办理的银行卡而进行出售、购买，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（四）项、第二十五条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分。应以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人张某某、刘某某、宋某某、刘某、马某某到案后均能如实供述自己的犯罪事实，属于坦白，可以从轻处罚。被告人张某某、刘某某、宋某某、刘某、马某某认罪认罚，签署认罪认罚具结书，可以从宽处理。建议对被告人张某某判处有期徒刑三年，并处罚金；对被告人宋某某、刘某某、刘某、马某某均判处有期徒刑七个月，并处罚金。诉请依法判处。被告人张某某对公诉机关指控的犯罪事实、罪名均无异议，但认为《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（四）项规定的是出售、购买的是伪造的信用卡或者以虚假的证明骗领的信用卡，而自己购买的均是办卡人用自己的实际身份办理的信用卡，其行为不符合该项规定，应按照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项规定处罚。被告人刘某某、宋某某、刘某、马某某对公诉机关指控的犯罪事实、罪名均无异议，表示认罪，悔罪，签署认罪认罚具结书，请求从轻处罚。被告人张某某辩护人的意见：被告人张某某有坦白情节，主观恶性不深，无犯罪前科，到案后认罪态度较好，庭审中自愿认罪，有悔罪表现，认罪认罚，建议对其从轻处罚。被告人刘某某辩护人的意见：被告人刘某某有坦白情节，认罪认罚，系初犯、偶犯，没有犯罪前科，愿意缴纳罚金，建议对其从轻处罚。被告人宋某某辩护人的意见：被告人宋某某有坦白情节，属于从犯，认罪认罚，系初犯，没有犯罪前科，愿意缴纳罚金，建议对其从轻处罚。被告人刘某辩护人的意见：被告人刘某有坦白情节，认罪认罚，系初犯，没有犯罪前科，建议对其从轻处罚。被告人马某某辩护人的意见：被告人马某某有坦白情节，认罪认罚，系初犯，没有犯罪前科，建议对其从轻处罚。经审理查明：2019年7-8月份，宁陵县乔楼乡西庙村村民吕某2通过微信认识他人后，被他人以充值理财的名义诈骗现金50余万元，其被骗钱款分别充值到户名为李某、温某、赵某1、陈某某、吕某1的银行卡账户内。经侦查机关查明，户名为李璐、温某、赵某1、陈某某、吕某1的银行卡均系被告人刘某某、张某某、宋某某等人诱骗他人办理购买后所出售的。2018年11月份，被告人张某某在网上认识被告人刘某某后，二人约定张某某找学生办理银行卡、手机卡、网银U盾，然后出售给刘某某。张某某找到被告人宋某某等人，以“游戏充场”的方式在郑州市诱骗学生办理手机卡、银行卡、网银U盾后购买，每办理一套银行卡，张某某给宋某某100元提成。2018年11月份至2019年8月期间，张某某购买了户名为黄某、胡某、吴某、王某、赵某1、温某、吕某1、邢某、朱某的银行卡各一套，户名为闫某、卢某的银行卡各2套，户名为赵某2的银行卡4套，共计17套银行卡，张某某将购买的银行卡转卖给刘某某和他人，每套获利100至200元。刘某某从张某某手中购买了户名为卢某、赵某2的银行卡共5套转卖给他人，每套获利100元。宋某某以“游戏充场”的名义诱骗学生胡某、吴某、王某、赵某1、温某某、吕某1办理银行卡收买后转卖给张某某。被告人马某某明知被告人刘某是收购银行卡的人而介绍刘某与张某某认识，张某某将户名为黄某、朱某、赵某2的银行卡各一套，户名为闫某的银行卡2套，共5套卖给刘某，刘某将2000元钱打入马某某提供的银行账户内，马某某将该款占用。认定上述事实的证据如下：1、被告人张某某、刘某某、宋某某、刘某、马某某的户籍证明和前科证明，证实：五被告人均为完全责任年龄之自然人，均无犯罪前科。2、中国农业银行银行卡交易明细清单，证实：吕某2的中国农业银行账户于2019年8月8日、2019年8月11日向赵某1、陈某某、吕某1、温某某等人转账。3、同案犯喻某辨认笔录，证实：宋某某是向其购买的银行卡。4、同案犯申某某辨认笔录，证实：宋某某是向其购买的银行卡。5、被告人张某某辨认笔录，证实：其是向宋某某购买的银行卡，刘某某、刘某是向其购买银行卡的人。6、被告人刘某某辨认笔录，证实：其是向张某某购买的银行卡。7、被告人刘某辨认笔录，证实：其是向张某某购买的银行卡。8、检查笔录，证实：刘某持有赵某2、朱某、闫某、黄某的银行卡，刘某向马某峰（马某某之弟）的中国工商银行账户转账2000元。9、证人吕某1证言笔录，证实：2019年6月28日，手机号码为156××××7527男子的带领我以“游戏充场”的名义，在郑州橄榄城都市广场附近的农业银行办理了一套银行卡，我将这套银行卡以150元的价格卖给了他。10、证人胡某证言笔录，证实:2019年6月17日，手机号码为156××××7527男子的带领我以“游戏充场”的名义，在中国工商银行郑州顺河路支行办理了一套银行卡，我将这套银行卡150元的价格卖给了他。11、证人吴某证言笔录，证实：2019年6月17日，手机号码为156××××7527男子的带领我以“游戏充场”的名义，在中国工商银行郑州顺河路支行办理了一套银行卡，我将这套银行卡以150元的价格卖给了他。12、证人王某证言笔录，证实:2019年6月17日，手机号码为156××××7527的男子带领我以“游戏充场”的名义，在中国工商银行郑州顺河路支行办理了一套银行卡，我将这套银行卡以150元的价格卖给了他。13、证人赵某1证言笔录，证实:2019年6月份，微信账号为“小宇”男子的带领我以“游戏充场”的名义，在郑州橄榄城都市广场附近的农业银行办理了一套银行卡，我将这套银行卡以150元的价格卖给了他。14、证人温某证言笔录，证实:2019年6月16日，机号码为156××××7527男子的带领我以“游戏充场”的名义，在郑州市农业银行办理了一套银行卡，我将这套银行卡以150元的价格卖给了他。15、证人闫某证言笔录，证实:2019年8月，邢某带领我以“游戏充场”的名义，在郑州市建设银行和农业银行各办理了一套银行卡，我将这两套银行卡以300元的价格卖给了邢某。16、证人黄某证言笔录，证实:2019年7月，微信号为:×××的男子带领我以“游戏充场”的名义，在郑州市建设银行办理了一套银行卡，我将这套银行卡以150元的价格卖给了他。17、证人卢某证言笔录，证实:2018年12月，手机号码180××××3963的男子介绍我认识了电话号码为139××××9477、183××××9469的男子，2019年3月我在河南省西峡县工商银行、建设银行各办理了一套银行卡，并将这两套银行卡以600元的价格卖给电话号码为139××××9477、183××××9469的男子。18、证人赵某2证言笔录，证实:2018年12月，手机号码180××××3963的男子的介绍我认识了电话号码为139××××9477、183××××9469的男子，2019年3月我在河南省西峡县工商银行、建设银行、农业银行各办理了一套银行卡，并将这两套银行卡以900元的价格卖给电话号码为139××××9477、183××××9469的男子。2019年8月，我在河南省遂平县建设银行办理了一套银行卡，并将这套银行卡以300元的价格卖给电话号码为139××××9477、183××××9469的男子，但是这名男子最终没有付钱给我。19、证人邢某证言笔录，证实:我的微信账号是×××。2019年7月，在微信名字“奋斗”的介绍下，自己在农业银行办理了一套银行卡，并购买了闫某、孙某、黄某等人的银行卡，将银行卡卖给了微信名“奋斗”的男子。20、证人朱某证言笔录，证实:2019年8月，我在同学赵某2的带领下，在河南省遂平县建设银行办理了一套银行卡，并将这套银行卡以300元的价格卖给电话号码为139××××9477、183××××9469的男子，但是这名男子最终没有付钱给我。21、被害人吕某2陈述笔录，证实：2019年7月4日我用微信加上对方的微信账号（微信账号：×××，微信名称：时间更替），2019年7月4日至2019年8月12日期间，微信名称为“时间更替”的男子以理财平台的名义诈骗我501520元。22、同案犯喻某的供述笔录1份，证实:2019年6月份，宋某某授意我在郑州市帮他带队以“游戏冲场”的名义诱骗学生办理手机卡、银行卡、网银U盾，每办一张卡宋某某给我30元的提成。23、同案犯申某某的供述笔录1份，证实:2019年7月份的时候，我男朋友帮上家跑卡，我负责验卡，验卡的工资是每天150元，我们两人在那干了十几天。24、被告人张某某供述笔录，证实:我的微信名称是：fin。2018年11月份的时候，我在QQ上认识了刘某某，他让我找学生办卡，作博彩用，一套银行卡给我九百元，我就联系了宋某某等人帮我找办银行卡的人，他们就发布招聘游戏充场人员为名的信息找人办银行卡，办好卡之后卖给我，我一套给他们700-800元，另外我自己也找中介公司办卡，联系好后让宋某某领着学生去办卡，一张卡提给宋某某100元。后来又通过刘某某认识了他的上家朱某祥，刘某某拖我的卡钱，我就直接把卡卖给了朱某祥。后来我通过微信名为“万物生长”（马某某）的人认识了微信名为“尽力而为”（刘某）的人，当时我们约定每套卡500元，我就卖给刘某5套银行卡，刘某转给马某某2000元，但是马某某说急着用钱，他没有把钱给我。黄某、胡某、吴某某、王某、赵某1、温某、吕某1、邢某、朱某、闫某、卢某、赵某2的银行卡都卖给我了，我又卖给其他人了。25、被告人刘某某供述笔录，证实:2018年下半年，我认识了张某某，问他能不能弄几套银行卡，卡主是学生，一套卡我给他700元。11月份的时候，张某某卖给我户名为卢某的2套银行卡和户名为赵某2的3套银行卡，我又转卖给他人，每套挣100元。26、被告人宋某某供述笔录，证实:手机号码156××××7527是我使用的。2019年6月初，张某某加我微信联系，他说手里有一份手机APP注册软件，是证券充场的工作，让我带队，每办理一个人给我30-50元提成，另外我自己找人办一套给我350元。吕某1、胡某、吴某、王某、赵某1、温某这六个人是我办的卡。27、被告人刘某供述笔录，证实:2019年9月份，我在网上认识了微信名“万物生长”（马某某）和“fin”（张某某）,我向他们买了5套银行卡，每套500元，是张某某给我送来的，我向马某某提供的银行卡账户打了2000元，这5套银行卡分别是户名为闫某的2套，黄某、朱某、赵某2的各1套。28、被告人马某某供述笔录，证实:2019年9月份，我在网上认识了刘某，知道他是收银行卡的人，我朋友张某某说他想卖几套银行卡，我就把刘某介绍给张某某认识，张某某把5套银行卡卖给了刘某，我向刘某要钱，把我弟弟的银行卡号给刘某，他把2000元钱打到我弟弟的银行卡内，我急着用钱，就没有把钱给张某某。上述证据经庭审举证、质证，被告人张某某、刘某某、宋某某、刘某、马某某均无异议。且上述证据来源合法，内容客观真实，与本案有关联，可作为本案的定案依据。本院认为，被告人张某某、刘某某、宋某某、刘某明知是诱骗他人办理的银行卡而进行购买、出售，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。被告人马某某明知刘某收购银行卡而介绍张某某与刘某认识，其和张某某、刘某系共同犯罪。张某某、刘某某、宋某某、刘某、马某某犯罪事实清楚，证据确实充分，五被告人的行为均已构成妨害信用卡管理罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人张某某认为自己出售、购买的不是伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡，不应该适用第一百七十七条之一第一款第（四）项之规定，本院认为，出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡，有以上四种行为之一，即可构成本罪，其辩解理由不能成立，本院不予支持。张某某、刘某某、宋某某、刘某、马某某到案后均能如实供述自己的犯罪事实，属于坦白，予以从轻处罚。宋某某辩护人认为宋某某为从犯的意见，经查，宋某某在犯罪过程中不仅带领人员办理银行卡，也自己联系其他人员办理银行卡，在共同犯罪中所起作用较大，是主犯，辩护人认为宋某某为从犯的理由不能成立，本院不予采纳。张某某、刘某某、宋某某、刘某、马某某认罪认罚，签署认罪认罚具结书，予以从宽处理。各被告人辩护人意见予以采纳。综合考虑张某某、刘某某、宋某某、刘某、马某某犯罪的事实，犯罪的性质、情节及社会危害程度，公诉机关量刑建议适当，本院予以支持。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（四）项，第六十七条第三款，第二十五条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十一条，第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人张某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元。（刑期自判决执行之日起计算;判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月21日起至2022年9月20日止。罚金自判决书生效之日起十日内缴纳）二、被告人刘某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币一万元。（刑期自判决执行之日起计算;判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月27日起至2020年4月26日止。罚金已缴纳。）三、被告人宋某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币一万元。（刑期自判决执行之日起计算;判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月6日起至2020年4月5日止。罚金已缴纳。）四、被告人刘某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币一万元。（刑期自判决执行之日起计算;判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月28日起至2020年4月27日止。罚金已缴纳。）五、被告人马某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币一万元。（刑期自判决执行之日起计算;判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月27日起至2020年4月26日止。罚金已缴纳）六、对被告人张某某违法所得1700元继续追缴，上缴国库。对被告人刘某某退缴在案的违法所得500元、被告人宋某某退缴在案的违法所得600元、被告人刘某退缴在案的违法所得500元、被告人马某某退缴在案的违法所得2000元，予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张庆生审 判 员  田玉青人民陪审员  陈海光二〇二〇年四月二日书 记 员  邓文雅