江西省赣州经济技术开发区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）赣0791刑初61号 公诉机关赣州经济技术开发区人民检察院。 被告人舒航，男，1995年1月19日出生于江西省上犹县，汉族，高中文化，无业，户籍所在地江西省赣州市上犹县，现住上犹县。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年7月28日被刑事拘留，同年9月3日被逮捕，现羁押于赣州市看守所。 辩护人龚浩，江西公仁律师事务所律师。 被告人翁承浩，男，1997年8月26日出生于江西省上犹县，汉族，初中文化，邮政快递员，户籍所在地江西省赣州市上犹县，现住上犹县。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年7月30日被刑事拘留，同年9月3日被逮捕，现羁押于赣州市看守所。 辩护人熊明威，江西公仁律师事务所律师。 赣州经济技术开发区人民检察院以经开区院公诉刑诉[2020]34号起诉书，指控被告人舒航、翁承浩犯收买、非法提供信用卡信息罪向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。赣州经济技术开发区人民检察院指派检察员王小海出庭支持公诉，被告人舒航及其辩护人龚浩，被告人翁承浩及其辩护人熊明威到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2019年6月底，被告人舒航与被告人翁承浩在上犹县碰面，舒航说自己有很多套他人的银行卡，并问翁承浩认不认识收银行卡的人。之后翁承浩通过微信联系上一名叫“老李”的男子（微信号×××，身份待查），“老李”介绍一名叫“胜哥”的男子（身份待查）到赣州收卡。之后翁承浩伙同舒航从2019年7月份以每套300-800元的价格向多人收买多套成套银行卡（每套银行卡包含银行卡、网银Ｕ盾、绑定银行卡的电话卡、办卡人身份证正反面照片），收买到银行卡后，舒航再以每套银行卡1100-1300元的价格转卖给“胜哥”，共获利21000元左右。具体犯罪事实如下： 1.2019年7月1日，舒航伙同翁承浩收买李杰、刘亿、丁家鑫、蒋芃每人2套银行卡，并支付李杰1400元、刘亿1000元、丁家鑫1000元、蒋芃1000元，向蔡冬平收买1套银行卡（蔡冬平当时提供2套银行卡，其中1套因没有办理U盾没有收买），支付了500元。舒航和翁承浩再将上述9套银行卡以每套1900元的价格出售给“胜哥”，“胜哥”将17100元收买款通过支付宝转账给了翁承浩，之后翁承浩转给“老李”6500元介绍费。当日23时许，翁承浩分给舒航3600元。过了几天，蔡冬平办好U盾后把另一套银行卡信息资料以卖给翁承浩，得款500元。7月5日，翁承浩将该套银行卡以1900元价格转卖给“胜哥”，所得款项舒航、翁承浩两人平分。 2.2019年7月6日，舒航和翁承浩在赣州经济技术开发区锦绣嘉城小区以每套银行卡500元的价格分别收买温辉广、田甜、曾智乐每人2套银行卡，共6套银行卡。之后翁承浩和舒航以每套1200元的价格将上述6套银行卡转卖给“胜哥”。 3.2019年7月8日左右，舒航在赣州市沃尔顿酒店收买王志友、肖福每人2套银行卡，支付王志友550元、肖福强620元。舒航并把肖福强的2套银行卡以1200元的价格转卖给“胜哥”，王志友的2套银行卡未出售。 4.2019年7月，舒航在赣州火车站附近向刘德诚介绍的一个人收买2套银行，并支付给刘德诚1000元，之后又以每套1300元的价格转卖给“胜哥”。 5.2019年7月11日，舒航和翁承浩在上犹县好来登酒店分别收买徐强2套银行卡、陈隆2套银行卡、吉志康1套银行卡，并支付徐强900元、陈隆600元、吉志康500元。之后舒航和翁承浩将徐强和陈隆的4套银行卡以每套1300元的价格转卖给“胜哥”。 6.2019年7月12日，舒航和翁承浩在上犹县柒加壹酒店门口收买戴维强2套银行卡，支付戴维强1100元，之后以每套1300元的价格转卖给“胜哥”。 7.2019年7月，舒航和翁承浩在上犹收买刘德诚和胡顺心每人2套银行卡，支付刘德诚、胡顺心各1000元，之后再将每套银行卡以1300元的价格转卖给“胜哥”。 8.2019年7月15日，舒航和翁承浩在上犹县维也纳酒店向陈林收买2套银行卡，支付陈林600元；7月16日在上犹县维也纳酒店向蔡京收买2套银行卡，支付蔡京900元。之后舒航和翁承浩以每套1300元的价格转卖出售给“胜哥”。 另查明，2019年7月23日至24日，被告人舒航独自收买10套银行卡并转卖给“胜哥”，获利6450元。具体犯罪事实如下： 1.2019年7月23日，舒航在上犹县幸福堡垒小区门口收买赖志强2套银行卡，支付赖志强1600元，之后以每套1300元的价格出售给“胜哥”。 2.2019年7月24日，舒航在赣州火车站附近收买郭飞2套银行卡，支付郭飞1200元；在赣州市水游城附近收买许岚钰2套银行卡、曾庆伟2套银行卡，支付许岚钰、曾庆伟各1200元；在赣州市赣码物联网酒店收买李东晖2套银行卡，支付李东晖1350元。之后舒航将收买的银行卡以每套1300元的价格全部出售给“胜哥”。 综上，被告人舒航和翁承浩共同收买成套银行卡共计37套，其中34套转卖“胜哥”，另有王志友的2套银行卡、吉志康的1套银行卡因为无法使用未转卖，非法获利共计21450元。被告人舒航单独收买并转卖10套银行卡，非法获利6450元。 2019年7月28日19时许，民警在上犹县将被告人舒航抓获归案；2019年7月29日，民警在上犹县邮政快递公司将被告人翁承浩抓获归案。 针对上述指控，公诉机关当庭出示和宣读了相应证据加以证实。公诉机关认为被告人舒航、翁承浩的上述行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪，应当追究其刑事责任，并建议判处被告人舒航有期徒刑四年六个月，并处罚金三万元；建议判处被告人翁承浩有期徒刑三年六个月，并处罚金二万元。 被告人舒航对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议，并表示自愿认罪认罚。 被告人舒航辩护人的辩护意见：1被告人舒航认罪态度好，有悔罪表现；系初犯、偶犯，没有其他犯罪情况，社会危害小。请求法院从轻处罚。 被告人翁承浩对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议，并表示自愿认罪认罚。 被告人翁承浩辩护人的辩护意见：1.被告人翁承浩案发后积极配合公安机关调查，认罪态度好，构成坦白，签署了认罪认罚具结书。2.起诉书指控的被告人翁承浩收买的37套银行卡中，有3套未转卖而未造成严重后果，其余仅是作为下线收买，在整个犯案环节属于中低层环节，3.被告人是初犯、偶犯，真诚悔罪，可以从轻处罚。4.被告人犯罪时年纪尚轻，因为一时贪恋导致误入歧途，请求合议庭念及其年纪尚轻，给予其一个改过自新的机会。 经审理查明，2019年6月底，被告人舒航与被告人翁承浩在上犹县碰面，被告人舒航说自己有很多套他人的银行卡，并问被告人翁承浩认不认识收银行卡的人。之后被告人翁承浩通过微信联系上一名叫“老李”的男子（微信号×××，身份待查），“老李”介绍一名叫“胜哥”的男子（身份待查）到赣州收卡。之后被告人翁承浩伙同被告人舒航从2019年7月份以每套300-800元的价格向多人收买多套成套银行卡（每套银行卡包含银行卡、网银Ｕ盾、绑定银行卡的电话卡、办卡人身份证正反面照片），收买到银行卡后，被告人舒航再以每套银行卡1100-1300元的价格转卖给“胜哥”，共获利21000元左右。具体犯罪事实如下： 1.2019年7月1日，被告人舒航伙同被告人翁承浩收买李杰、刘亿、丁家鑫、蒋芃每人2套银行卡，并支付李杰1400元、刘亿1000元、丁家鑫1000元、蒋芃1000元，向蔡冬平收买1套银行卡（蔡冬平当时提供2套银行卡，其中1套因没有办理U盾没有收买），支付了500元。被告人舒航和被告人翁承浩再将上述9套银行卡以每套1900元的价格出售给“胜哥”，“胜哥”将17100元收买款通过支付宝转账给了被告人翁承浩，之后被告人翁承浩转给“老李”6500元介绍费。当日23时许，被告人翁承浩分给被告人舒航3600元。过了几天，蔡冬平办好U盾后把另一套银行卡信息资料以卖给被告人翁承浩，得款500元。7月5日，被告人翁承浩将该套银行卡以1900元价格转卖给“胜哥”，所得款项被告人舒航、翁承浩两人平分。 2.2019年7月6日，被告人舒航和翁承浩在赣州经济技术开发区锦绣嘉城小区以每套银行卡500元的价格分别收买温辉广、田甜、曾智乐每人2套银行卡，共6套银行卡。之后被告人翁承浩和舒航以每套1200元的价格将上述6套银行卡转卖给“胜哥”。 3.2019年7月8日左右，被告人舒航在赣州市沃尔顿酒店收买王志友、肖福每人2套银行卡，支付王志友550元、肖福强620元。被告人舒航并把肖福强的2套银行卡以1200元的价格转卖给“胜哥”，王志友的2套银行卡未出售。 4.2019年7月，被告人舒航在赣州火车站附近向刘德诚介绍的一个人收买2套银行，并支付给刘德诚1000元，之后又以每套1300元的价格转卖给“胜哥”。 5.2019年7月11日，被告人舒航和翁承浩在上犹县好来登酒店分别收买徐强2套银行卡、陈隆2套银行卡、吉志康1套银行卡，并支付徐强900元、陈隆600元、吉志康500元。之后被告人舒航和翁承浩将徐强和陈隆的4套银行卡以每套1300元的价格转卖给”胜哥”。 6.2019年7月12日，被告人舒航和翁承浩在上犹县柒加壹酒店门口收买戴维强2套银行卡，支付戴维强1100元，之后以每套1300元的价格转卖给“胜哥”。 7.2019年7月，被告人舒航和翁承浩在上犹收买刘德诚和胡顺心每人2套银行卡，支付刘德诚、胡顺心各1000元，之后再将每套银行卡以1300元的价格转卖给“胜哥”。 8.2019年7月15日，被告人舒航和翁承浩在上犹县维也纳酒店向陈林收买2套银行卡，支付陈林600元；7月16日在上犹县维也纳酒店向蔡京收买2套银行卡，支付蔡京900元。之后被告人舒航和翁承浩以每套1300元的价格转卖出售给“胜哥”。 另查明，2019年7月23日至24日，被告人舒航独自收买10套银行卡并转卖给“胜哥”，获利6450元。具体犯罪事实如下： 1.2019年7月23日，被告人舒航在上犹县幸福堡垒小区门口收买赖志强2套银行卡，支付赖志强1600元，之后以每套1300元的价格出售给“胜哥”。 2.2019年7月24日，被告人舒航在赣州火车站附近收买郭飞2套银行卡，支付郭飞1200元；在赣州市水游城附近收买许岚钰2套银行卡、曾庆伟2套银行卡，支付许岚钰、曾庆伟各1200元；在赣州市赣码物联网酒店收买李东晖2套银行卡，支付李东晖1350元。之后舒航将收买的银行卡以每套1300元的价格全部出售给“胜哥”。 综上，被告人舒航和翁承浩共同收买成套银行卡共计37套，其中34套转卖“胜哥”，另有王志友的2套银行卡、吉志康的1套银行卡因为无法使用未转卖，非法获利共计21450元。被告人舒航单独收买并转卖10套银行卡，非法获利6450元。 2019年7月28日19时许，民警在上犹县将被告人舒航抓获归案；2019年7月29日，民警在上犹县邮政快递公司将被告人翁承浩抓获归案。2020年2月25日，被告人舒航、翁承浩在公诉机关自愿签署了《认罪认罚具结书》。 上述事实有下列证据可以证实：1.银行卡、密码器、Ｕ盾等物证；2.受案登记表、立案决定书、认罪认罚具结书等书证；3.证人江玉梅等人的证人证言；4.被告人舒航、翁承浩的供述和辩解。5.证人刘某的辨认笔录、对被告人舒航家的搜查笔录、对被告人翁承浩手机的提取笔录；6.微信转账记录截图等电子数据。以上证据经当庭举证、质证，被告人舒航、翁承浩在庭审中亦无异议，足以认定。 本院认为，被告人舒航、翁承浩为牟取非法利益，收买、非法提供信用卡信息，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控被告人舒航、翁承浩所犯罪名成立，本院予以支持。被告人舒航、翁承浩共同故意犯罪，系共同犯罪。被告人舒航、翁承浩自愿认罪认罚，其认罚的量刑意见与公诉机关量刑建议一致，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二十五条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人舒航犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金三万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月28日起至2024年1月27日止，罚金限于本判决生效后三个月内缴纳。） 二、被告人翁承浩犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金二万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月30日起至2023年1月28日止，罚金限于本判决生效后三个月内缴纳。） 三、追缴被告人舒航、翁承浩共同违法所得21450元，追缴被告人舒航违法所得6450元，予以没收，上缴国库。 四、扣押的中国工商银行卡3张、中国建设银行卡3张、赣州银行卡1张、中国银行卡2张、中国邮政储蓄银行卡2张、江西省农村信用社银行卡1张、中国光大银行卡1张、中国农业银行卡2张、招商银行卡1张、密码器2个、银行卡U盾10个，予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省赣州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  曾燕星 人民陪审员  耿 华 人民陪审员  温世敏 二〇二〇年四月二十九日 法官助理王卉 代理书记员  吴 帆