江苏省宿迁市宿豫区人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏1311刑初7号公诉机关江苏省宿迁市宿豫区人民检察院。被告人周康，男，1985年5月14日出生于江苏省宿迁市，汉族，无业，户籍地宿迁市宿豫区，现住宿迁市宿豫区。因涉嫌犯敲诈勒索罪，于2018年12月19日被指定居监视居住，2019年2月2日被取保候审，同年8月27日被刑事拘留，同年10月1日被执行逮捕。现羁押于宿迁市看守所。辩护人徐丹丹，江苏荣山律师事务所律师。被告人周玮，男，1987年5月27日出生于江苏省宿迁市，汉族，个体，户籍地宿迁市宿豫区，现住宿迁市宿豫区。因涉嫌犯敲诈勒索罪，于2019年8月27日被刑事拘留，同年9月30日被取保候审。辩护人牛桂香，江苏荣山律师事务所律师。宿迁市宿豫区人民检察院以宿豫检诉刑诉﹝2019﹞473号起诉书指控被告人周康、周玮犯诈骗罪，于2020年1月6日向本院提起公诉。本院受理后依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。宿迁市宿豫区人民检察院依法指派检察员胥某出庭支持公诉。被告人周康及其辩护人徐丹丹、被告人周玮及其辩护人牛桂香均到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2017年2月以来，被告人周康在宿迁市宿豫区金融财富广场从事借贷业务。2017年8月，被告人周康等人以非法占有为目的，假借民间借贷之名，对以车辆抵押借款的3名被害人，利用被害人急需用钱的心理，以扣除押金、家访评估费、保证金、服务费、中介费等为由，与被害人签订虚高借款合同，要求扣留被害人车辆备用钥匙，设置苛刻违约条款，后通过肆意认定违约，再利用GPS找到被害人车辆，用备用钥匙趁被害人不备将车辆偷开走，并以不返还、变卖车辆相要挟，要求被害人支付违约金、偿还虚假债务，前期被扣除的费用不予退还，骗取被害人钱财。其中，被告人周康参与作案3起，涉案金额共计人民币（以下币种同）58739元；被告人周玮参与作案2起，涉案金额共计39939元。针对指控的上述事实，公诉机关当庭出示了被告人供述、被害人陈述及书证等证据。公诉机关认为，被告人周康、周玮的行为应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人周康、周玮系共同犯罪。被告人周康系主犯，应当按照所参与的全部犯罪处罚；被告人周玮系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人周玮系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人周康归案后如实供述自己罪行，可以从轻处罚。被告人周康对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议。被告人周康的辩护人提出以下辩护意见：1.被告人周康主动投案并如实供述了公安机关尚未掌握的诈骗赵某甲、陆启辰的犯罪事实，应认定为自首；2.合同中合理的利息应当在犯罪数额中扣除；3.被害人有过错；4.被告人周康自愿认罪认罚，全额退赔并取得谅解。综上，建议对被告人周康从轻、从宽处罚。被告人周玮及其辩护人对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，辩护人提出被告人周玮具有从犯、自首、认罪认罚等情节，建议对其从轻处罚并适用缓刑。经审理查明，被告人周康、周玮于2017年8月间，假借民间借贷的名义要求借款人提供车辆抵押后予以借款，预先扣除私自设定的押金、家访评估费、保证金、服务费等钱款后签订写有苛刻违约条款的借款合同，后通过肆意认定违约的方式骗取借款人钱款。其中，被告人周康参与作案3起，骗取钱款共计58739元；被告人周玮参与作案2起，骗取钱款共计38839元。具体事实分述如下：1.2017年8月11日，被告人周康为被害人刘某甲办理车辆抵押贷款，被害人刘某甲以其名下的苏Ｎ×××××号奥迪Q3车辆作为抵押申请贷款70000元，在被扣除保证金、GPS安装费等钱款后实际得款59100元。后被告人周康以被害人刘某甲另行二次抵押车辆贷款为由认定其违约并将抵押车辆开走，以此要求被害人刘某甲偿还本金并支付违约金共计79000元，被告人周康骗取钱款共计19900元。2.2017年8月，被告人周康为被害人赵某甲办理车辆抵押贷款，被害人赵某甲以其父亲赵某乙名下的苏Ｎ×××××号大众朗逸轿车作为抵押申请贷款30000元，在被扣除保证金、GPS安装费等钱款后实际得款25000元，并分别于2017年9月6日、9月24日还款共计5594元。后被告人周康、周玮以被害人赵某甲逾期还款为由认定其违约并将抵押车辆开走，以此要求被害人赵某甲偿还本金并支付违约金共计45000元，被告人周康、周玮骗取钱款共计25594元。3.2017年，被告人周康为被害人陆某办理车辆抵押贷款，被害人陆某以其妻子刘某乙名下的苏Ｎ×××××号别克轿车作为抵押申请贷款20000元，在被扣除保证金、GPS安装费等钱款后实际得款15000元，并分别于2017年9月7日、9月22日、10月7日还款共计13245元。后被告人周康、周玮以被害人陆某GPS离线为由认定其违约并欲将抵押车辆开走，以此要求被害人陆某偿还本金并支付违约金共计15000元，被告人周康、周玮骗取钱款共计13245元。另查明，被告人周康系被抓获，被告人周玮系主动投案，二被告人归案后均如实供述了各自的犯罪事实，且退赔被害人全部经济损失并取得谅解，认罪认罚、签字具结。认定上述事实的证据有被告人周康、周玮的供述，且有被害人刘某甲、赵某甲、陆某的陈述，证人赵某乙、彭某、刘某丙、焦某等人的证言笔录；公安机关制作、出具的辨认笔录及照片、提取笔录、接受证据清单、发破案经过、抓获经过、到案经过、情况说明；公安机关提取的转账记录、银行流水；当事人的户籍信息、收条、谅解书等证据证实，足以认定。本院认为，被告人周康、周玮以非法占有为目的，以民间借贷的名义骗取他人钱财，数额较大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人周康、周玮犯诈骗罪的罪名成立。被告人周康、周玮共同故意犯罪，系共同犯罪，其中，被告人周康在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照参与、组织的全部犯罪处罚；被告人周玮在共同犯罪中起次要作用，系从犯，予以从轻处罚。被告人周玮犯罪后主动投案并如实供述自己的罪行，系自首，依法予以从轻处罚。被告人周康犯罪后如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚。被告人周康、周玮退赔被害人全部经济损失并取得谅解，认罪认罚、签字具结，予以从轻、从宽处罚。综合被告人周玮的犯罪情节、悔罪表现，宣告缓刑对其所居住社区没有重大不良影响，本院决定对被告人周玮适用缓刑。对辩护人提出的与上述评析、认定一致的辩护意见予以采纳。对辩护人提出的其他辩护意见，根据本案的事实和证据，结合相关法律规定，本院综合评判如下：1.关于被告人周康是否构成自首，经查，根据公安机关出具的发破案经过、抓获经过、到案经过，以及被告人周康的供述、被害人陈述能够证实，被告人周康因涉嫌犯敲诈勒索罪于2018年12月18日被抓获归案，其如实供述诈骗被害人刘某甲的犯罪事实，并被采取刑事强制措施，后于2019年8月26日接公安机关电话传唤后到案，并如实供述了诈骗被害人赵某甲、陆某的事实，其第二次归案虽系主动投案，但所供事实与之前公安机关已经掌握的犯罪事实系同种罪行，不应认定为自首，但已在量刑时予以考量。2.关于犯罪数额的认定，本院认为，被告人周康以非法占有为目的，假借民间借贷之名骗取他人财物，该行为与合法的民间借贷存在本质区别，应予以整体上的否定性评价，除实际给付被害人的本金数额外，“利息”、“保证金”等均应计入犯罪数额。3.关于被害人是否有过错，本院认为，被害人基于错误认识而在被告人处办理所谓的“车辆抵押贷款”，在被认定违约后向被告人支付高额“违约金”，被害人处置其钱款的行为系因被骗，不存在刑法意义上的过错。综上，辩护人所提辩护意见无事实和法律依据，本院均不予采信。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第一、三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款之规定，判决如下：被告人周康犯诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，先行监视居住的，监视居住二日折抵刑期一日，即自2019年8月27日起至2021年6月3日止，已折抵刑期23日。罚金自判决生效之日起三日内缴纳。）被告人周玮犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币八千元。（缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省宿迁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈 静人民陪审员  张守业人民陪审员  于永美二〇二〇年四月二日书 记 员  贾 云