太原市万柏林区人民法院   刑事判决书   （2020）晋0109刑初149号   公诉机关太原市万柏林区人民检察院。   被告人周旭东，男，1971年4月16日出生于山西省和顺县，公民身份号码×××，汉族，初中文化，无业，户籍地山西省和顺县，住山西省阳泉市。2009年7月28日因犯伪造公司印章罪被辽宁省海城市人民法院判处有期徒刑一年六个月，2010年7月21日刑满释放；2010年11月26日因犯合同诈骗罪被山西省左权县人民法院判处有期徒刑六年，并处罚金人民币四十万元，2015年1月20日减刑释放。因涉嫌犯诈骗罪于2019年11月22日被阳泉市公安局郊区分局刑事侦查大队抓获，并临时羁押于平定县看守所，2019年11月23日被刑事拘留，同年12月5日被逮捕。现羁押于太原市第一看守所。   指定辩护人卜剑，山西晋邦律师事务所律师。   太原市万柏林区人民检察院以并万检刑刑诉[2020]99号起诉书指控被告人周旭东犯诈骗罪,于2020年3月11日向本院提起公诉。本院于当日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。太原市万柏林区人民检察院指派检察员刘利霞出庭支持公诉，被告人周旭东及指定辩护人卜剑到庭参加诉讼。现已审理终结。   太原市万柏林区人民检察院指控，2016年11月24日至25日,在太原市万柏林区长风西街万国MOMA城3号楼604室,被告人周旭东提供伪造的房产证(地址:滨河东路旭兴花园1幢4单元102室)后向被害人殷某1借款,借条金额共计人民币35000元(以下币种相同),被害人殷某1通过手机转账给被告人周旭东共计31900元,事后被告人周旭东将其中13973.72元用于购买平安寿险。案发后，其余赃款未追回。   太原市万柏林区人民检察院向本院移送了该案的书证、被害人陈述、被告人供述和辩解等证据，认为被告人周旭东以非法占有为目的，骗取他人财物，数额较大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人周旭东是累犯，应当从重处罚。提请本院依法判处。   被告人周旭东对公诉机关指控的诈骗罪罪名没有异议，对指控的犯罪事实辩称第一次借款20000元,我收到17000元，现金3000元没收到，我借的是高利贷砍头息；第二次15000元借款我不认可，是被害人诱导我借款，买保险可以贷款，我不可能借高利贷买保险，我已向被害人还款7000元。其辩护人提出的辩护意见是：1.本案现有证据表明借条和被告人实际借款金额不符，应当按照银行流水认定31900元；2.被告人第二次借款是受到被害人套路，将借款购买保险，希望酌情审判；3.被告人如实供述犯罪事实，具有坦白、认罪认罚情节，希望酌情考虑。   经审理查明，2016年11月24日，在太原市万柏林区长风西街万国MOMA城3号楼604室，被告人周旭东提供伪造的滨河东路旭兴花园1幢4单元102室房产证,向被害人殷某1借款人民币20000元（以下币种相同），被害人殷某1通过手机向被告人周旭东转账17000元,被告人周旭东出具借款20000元的借条。同年11月25日，被告人周旭东再次来到太原市万柏林区长风西街万国MOMA城3号楼604室，向被害人殷某1借款15000元，被害人殷某1通过手机向被告人周旭东分两次转账共计14900元，被告人周旭东出具借款15000元的借条。当日，被告人周旭东将其中13973.72元用于购买平安寿险。案发后，赃款未追回。   上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：   1.抓获经过，证明2019年11月22日10时许，阳泉市公安局郊区分局刑事侦查大队侦查员在阳泉市郊区荫营镇菊花园小区12号楼4单元102室，抓获涉嫌犯诈骗罪的网上逃犯周旭东。   2.被害人殷某1的报案材料及陈述，证明2016年11月24日，周旭东来到我哥殷某2位于太原市万柏林区万国MOMA3号楼604的公司，说缺钱想贷款，他手里有他女儿周育净的房产证，借款20000元，三天内还，用他女儿名下的房屋作抵押，如果还不上就把房子租给我们，每年10000元作为租金抵销借款。周旭东带着我和我哥去看了房子，后来我哥在他公司用我手机给周旭东农业银行卡转了17000元，给了他3000元现金，周旭东写了一张20000元的借条，还和我签了一份房屋租赁合同。第二天，周旭东来到我哥公司说20000元不够，还差15000元，我哥用我的银行卡给周旭东的农业银行卡内转了14000元和900元，周旭东给我打了一张15000元的借条。周旭东一直拖着不还钱，两个多月后，我和我哥去了签订租房合同的房子，用周旭东给我们的钥匙开了门，并让我们的朋友住进去。过了半个月左右，自称我爱我家的女工作人员找上来，说周旭东没有交房租，还拿出一份房屋租赁协议，上面是周旭东和房东签的，让我们搬出去。我们和物业、中介公司核实情况，房子确实不是周旭东的。   3.证人殷某2的证言，证明2016年11月24日，周旭东来到我位于太原市万柏林区万国城MOMA3号楼604的丰元金融外包服务有限公司，当时他着急用钱，向我借50000元用三天，手里还拿着两个房产证，一个是他名下，另一个是他女儿名下，想用这两个大红本抵押借钱。我和周旭东谈成借他20000元，留下他女儿在太原的大红本，我和他还一起去看了他女儿名下的房子。回到公司后，我用我弟弟殷某1的银行卡通过手机银行给周旭东转了17000元，并当场给他3000元现金。周旭东打了借条，并写了房屋租赁协议，他要是不还钱，我们就能把他女儿的房子租出去用来偿还借款。第二天周旭东说钱不够用，又要借15000元，他来到我公司，我当场给他转了14000元，又给了他900元现金。过几天我问周旭东要钱，他说他打架住院，再过几天就联系不上了。过了一两个月我就让我朋友住进那套房子，不到一个月我爱我家公司的工作人员就把房子收走了，我才知道房子不是周旭东的，抵押的房产证也是假的。   4.证人郭某的证言，证明2016年底至2017年底，我们家滨河东路旭兴花园1幢4单元102室房屋通过我爱我家出租过，但是我和我老公兰建国没有将该房子出售或转让到周育净名下。   5.辨认笔录，证明证人殷某2辨认出被告人周旭东。   6.伪造的房屋所有权证，证明该房屋所有权证记载房屋所有权人为周育净，座落于滨河东路旭兴花园1幢4单元102室。   7.个人银行账户交易明细清单，证明被害人殷某1通过平安银行于2016年11月24日转账给被告人周旭东17000元、11月25日先后转账给被告人周旭东14000元和900元；被告人周旭东于2016年11月25日向中国平安人寿保险有限公司转账13973.72元用于购买平安寿险。   8.被告人周旭东出具的借、收条，证明2016年11月24日被告人周旭东向被害人殷某1借款20000元、2016年11月25日被告人周旭东向被害人殷某1借款15000元。   9.被告人周旭东与被害人殷某12016年11月24日签订的房屋租赁合同。   10.房地产权登记信息、太原市（私有）房屋所有权登记申请表，商品房交易合同书、房管委托成交详细信息，证明座落于桃园南路旭兴花园20号1幢D单元1层102号的房屋所有权人为兰建国。   11.被告人周旭东被判处刑罚的刑事判决书及释放证明书。   12.常住人口基本信息。   13.被告人周旭东的供述和辩解，证明2017年左右的一天，我通过朋友介绍认识殷某1，我想找他借点钱，就去了殷某1位于太原市万柏林区万国城MOMA小区的办公室，我向殷某1借35000元左右，但是需要给他抵押物品，我当时没有可抵押的就先行离开。之后我在万国城MOMA小区附近找到一个办假证的小广告，联系对方给我制作了一个旭兴花园小区的房产证，当天我拿上这个假的房产证向殷某1借款20000元，殷某1给我转账17000元。第二次借款15000元，扣了1000元利息，是殷某1让我借钱买保险，用保险单去贷款额度更大，我才向他借的钱，去办了13000元的平安保险。我制作假房产证的这套房子是我从我爱我家中介公司租赁的。   本院认为，被告人周旭东以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人钱财，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人周旭东曾因故意犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚。被告人周旭东当庭自愿认罪，酌情从轻处罚。关于被告人周旭东及其辩护人提出第二笔借款是受被害人诱导借款买保险的辩解及辩护意见，与审理查明的事实及在案证据不符，不予采纳。关于被告人周旭东提出已向被害人还款7000元的辩解意见，无事实依据，不予采纳。辩护人提出的其余辩护意见，合理部分予以采纳。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十五条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十一条，第六十四条的规定，判决如下：   一、被告人周旭东犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币7000元。   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月22日起至2021年5月21日止。罚金于判决生效之日起三十日内一次缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。）   二、依法继续追缴被告人周旭东犯罪所得人民币31900元，发还被害人殷某1。不足部分责令被告人周旭东退赔。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向太原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。   审 判 长 张 军   人民陪审员 马素萍   人民陪审员 张克明     二〇二〇年四月二十一日   书 记 员 邢莎莎