河南省登封市人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0185刑初4号公诉机关河南省登封市人民检察院。被告人郭未伟,男,1984年9月5日出生，汉族,中专文化程度,住郑州市金水区。曾因犯诈骗罪,于2019年4月4日被郑州市金水区人民法院判处有期徒刑十个月,并处罚金人民币8000元,于2019年8月30日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪,于2019年8月30日被登封市公安局刑事拘留,同年10月1日由登封市公安局执行逮捕。辩护人董佳音，河南国计律师事务所律师。河南省登封市人民检察院以登检刑诉[2019]239号起诉书指控被告人郭未伟犯诈骗罪，于2020年1月2日向本院提起公诉，并于2020年3月10日以登检一部刑追诉[2020]1号追加起诉决定书向本院追加起诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。登封市人民检察院检察员梁书伟出庭支持公诉，被告人郭未伟及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控:1、2017年10月30日,被告人郭未伟伙同冯二华(在逃)、李世恒(另案处理)在郑州市金水路兴业大厦金川零用贷公司,以非法占有为目的,通过虚构风险控制审核、签订虚假借条、制定高额利息、家访、催收等“套路”方式,向被害人赵某1发放贷款9000元,短期内强行收回借款本金及利息16515元,非法获利7515元。2、2017年11月17日,被告人郭未伟伙同冯二华、李万杰（另案处理）在郑州市金水路兴业大厦金川零用贷公司,以非法占有为目的，通过虚构风险控制审核、签订虚假借条、制定高额利息、家访、催收等“套路”方式,向被害人楚卫东发放贷款9000元,短期内强行收回借款本金及利息26800元,非法获利17800元。3、2017年12月8日,被告人郭未伟伙同冯二华、李万杰在郑州市农科路、经三路交叉口附近金川零用贷公司,以非法占有为目的,通过虚构风险控制审核、签订虚假借条、制定高额利息、催收等“套路”方式,向被害人楚卫东发放贷款5000元，短期内强行收回借款本金及利息15600元,非法获利6600元。4、2018年1月11日,被告人郭未伟伙同冯二华、李万杰在郑州市金水路兴业大厦金川零用贷公司,以非法占有为目的,通过虚构风险控制审核、签订虚假借条、制定高额利息、家访、催收等“套路”方式,向被害人赵某2发放贷款9000元,短期内强行收回借款本金及利息16450元,非法获利7450元。5、2018年1月19日,被告人郭未伟伙同冯二华、李万杰在郑州市农科路、经三路交叉口附近金川零用贷公司,以非法占有为目的,通过虚构风险控制审核、签订虚假借条、制定高额利息家访、催收等“套路”方式,向被害人冯某发放贷款两笔,共计13400元,短期内强行收回借款本金及利息45470元,非法获利32070元。6、2018年5月22日,被告人郭未伟伙同李万杰、袁莲莲（另案处理）在郑州市福元路、英协路Z00-C0FFE咖啡馆,以非法占有为目的,通过虚构风险控制审核、签订虚假借条、制定高额利息、家访、催收等“套路”方式,向被害人冯某发放贷款12000元,短期内强行收回借款本金及利息38080元,非法获利26080元。7、2018年6月16日,被告人郭未伟伙同李万杰在郑州市南三环贺江路紫荆华庭小区冯某家内,以非法占有为目的,通过非法“套路”等方式,向被害人冯某发放贷款13920元,短期内强行收回借款本金及利息44590元,非法获利30670元。8、2018年7月1日,被告人郭未伟伙同袁莲莲以非法占有为目的,通过非法“套路”等方式,向被害人冯某发放贷款11800元,短期内强行收回借款本金及利息12000余元后案发。9、2017年11月，被告人郭未伟伙同谢红虎（在逃）、冯二华（在逃）、李雪（另案处理）等人在郑州市金水路兴业大厦金川零用贷公司,以非法占有为目的,通过采用风险控制审核、签订虚假借条、制定高额利息、家访、催收等非法“套路”手段,向被害人徐某发放贷款6000元,短期内强行收回借款本金及利息17795元,非法获利11795元。10、2017年11月，被告人郭未伟伙同谢红虎、冯二华、李雪等人在郑州市金水路兴业大厦金川零用贷公司,以非法占有为目的,通过采用风险控制审核、签订虚假借条、制定高额利息、家访、催收等非法“套路”手段,向被害人王某发放贷款6000元,短期内强行收回借款本金及利息16000元,非法获利10000元。为证明该指控事实，公诉机关向法庭提供了被告人郭未伟及同案人李万杰、李世恒、袁莲莲的供述与辩解;被害人赵某1、楚卫东、赵某2、冯某等人的陈述；银行交易明细、微信转账记录等有关书证。据此认为被告人郭未伟以非法占有为目的，采用虚构事实和隐瞒真相的方法，骗取公私财物，数额巨大，应以诈骗罪追究其刑事责任。被告人郭未伟在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现在判决宣告以前还有其他罪没有判决，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，数罪并罚。建议对新发现的诈骗罪判处有期徒刑三年至三年零六个月，并处罚金人民币4万元。被告人郭未伟及其辩护人对起诉书指控的事实和罪名均无异议，但提出被告人在共同犯罪中的起次要作用，系从犯，且未获利，并具有立功情节，请求对其减轻处罚。经审理查明：1、2017年10月30日,被告人郭未伟伙同冯二华(在逃)、李世恒(另案处理)在郑州市金水路兴业大厦金川零用贷公司,以非法占有为目的,通过虚构风险控制审核、签订虚假借条、制定高额利息、家访、催收等“套路”方式,向被害人赵某1发放贷款9000元,短期内强行收回借款本金及利息16515元,非法获利7515元。2、2017年11月17日,被告人郭未伟伙同冯二华、李万杰（另案处理）在郑州市金水路兴业大厦金川零用贷公司,以非法占有为目的，通过虚构风险控制审核、签订虚假借条、制定高额利息、家访、催收等“套路”方式,向被害人楚卫东发放贷款9000元,短期内强行收回借款本金及利息26800元,非法获利17800元。3、2018年1月11日,被告人郭未伟伙同冯二华、李万杰在郑州市金水路兴业大厦金川零用贷公司,以非法占有为目的,通过虚构风险控制审核、签订虚假借条、制定高额利息、家访、催收等“套路”方式,向被害人赵某2发放贷款9000元,短期内强行收回借款本金及利息16450元,非法获利7450元。4、2018年1月19日,被告人郭未伟伙同冯二华、李万杰在郑州市农科路、经三路交叉口附近金川零用贷公司,以非法占有为目的,通过虚构风险控制审核、签订虚假借条、制定高额利息家访、催收等“套路”方式,向被害人冯某发放贷款两笔,共计13400元,短期内强行收回借款本金及利息45470元,非法获利32070元。5、2018年5月22日,被告人郭未伟伙同李万杰、袁莲莲（另案处理）在郑州市福元路、英协路Z00-C0FFE咖啡馆,以非法占有为目的,通过虚构风险控制审核、签订虚假借条、制定高额利息、家访、催收等“套路”方式,向被害人冯某发放贷款12000元,短期内强行收回借款本金及利息38080元,非法获利26080元。6、2018年6月16日,被告人郭未伟伙同李万杰在郑州市南三环贺江路紫荆华庭小区冯某家内,以非法占有为目的,通过非法“套路”等方式,向被害人冯某发放贷款13920元,短期内强行收回借款本金及利息44590元,非法获利30670元。7、2018年7月1日,被告人郭未伟伙同袁莲莲以非法占有为目的,通过非法“套路”等方式,向被害人冯某发放贷款11800元,短期内强行收回借款本金及利息12000余元后案发。8、2017年11月，被告人郭未伟伙同谢红虎（在逃）、冯二华（在逃）、李雪（另案处理）等人在郑州市金水路兴业大厦金川零用贷公司,以非法占有为目的,通过采用风险控制审核、签订虚假借条、制定高额利息、家访、催收等非法“套路”手段,向被害人徐某发放贷款6000元,短期内强行收回借款本金及利息17795元,非法获利11795元。9、2017年11月，被告人郭未伟伙同谢红虎、冯二华、李雪等人在郑州市金水路兴业大厦金川零用贷公司,以非法占有为目的,通过采用风险控制审核、签订虚假借条、制定高额利息、家访、催收等非法“套路”手段,向被害人王某发放贷款6000元,短期内强行收回借款本金及利息16000元,非法获利10000元。另查明，2017年12月8日,被告人郭未伟伙同冯二华、李万杰在郑州市农科路、经三路交叉口附近金川零用贷公司,以非法占有为目的,通过虚构风险控制审核、签订虚假借条、制定高额利息、催收等“套路”方式,向被害人楚卫东发放贷款5000元，短期内强行收回借款本金及利息15600元,非法获利10600元。同案人李万杰退缴违法所得人民币6600元。又查明，被告人郭未伟涉案非法获利为154180元。本院作出的（2019）豫0185刑初605号刑事判决书中，同案人李万杰、李世恒、袁莲莲已分别退缴违法所得人民币107630元、7515元、13040元。上述事实，被告人郭未伟在开庭过程中均无异议，且有同案人李万杰、李世恒、袁莲莲等人的供述;被害人赵某1、楚卫东、赵某2、冯某、徐某、王某的陈述；银行交易明细；微信转账记录；辨认笔录；河南省郑州市金水区人民法院刑事判决书及释放证明；被告人郭未伟签署的具结书；公安机关出具的户籍证明、身份证明及到案经过等证据，足以认定。本院认为，被告人郭未伟以非法占有为目的，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人郭未伟犯诈骗罪的罪名及理由成立，本院予以支持。关于公诉机关指控的被告人郭未伟此次犯罪系漏罪应当与前罪数罪并罚，并将已执行的刑期计算在新判决决定的刑期内的意见。经查证，对于漏罪进行数罪并罚应当是在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，而本案中被告人郭未伟是在刑罚执行完毕后，公安机关才立案侦查的，不符合关于数罪并罚的法律规定，应对该罪名单独定罪量刑。公诉机关指控不当，本院不予支持。关于公诉机关指控的第三起犯罪事实的获利数额为6600元的意见。经查证，被害人楚卫东的陈述、有关书证等证据能够相互印证，公诉机关指控被告人郭未伟在该起犯罪中的非法获利计算有误，本院依法予以纠正。关于被告人郭未伟在共同犯罪中起次要作用，系从犯的辩解辩护意见。经查证，同案人李万杰、袁莲莲、李世恒的供述，被害人冯某、楚卫东、徐某、赵某1等人的陈述均能够证实被告人郭未伟在郑州市金水路兴业大厦金川零用贷公司中是负责风控和面审的，且系公司主要业务的负责人。被告人郭未伟在共同犯罪中起主要作用，系主犯。故该辩解、辩护意见不能成立，本院不予采纳。关于被告人郭未伟提出其具有立功情节的辩解意见。经查证，登封市公安局出具的情况说明证实被告人郭未伟检举揭发他人的犯罪线索尚未查证属实。故该辩解意见不能成立，本院不予采纳。诈骗公私财物，数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。对被告人郭未伟应在上述法定刑幅度内按其所犯之罪予以判处。被告人郭未伟到案后，如实供述自己的罪行，是坦白，可以从轻处罚；其自愿认罪，可以酌情从轻处罚。与之相对应的辩解辩护意见成立，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，第六十七条第三款，第六十九条，第七十条，第六十四条，第五十二条，第五十三条之规定，判决如下：一、被告人郭未伟犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币40000元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月30日起至2022年8月29日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。）二、被告人郭未伟自本判决生效之日起十日内退还被害人楚卫东、徐光辉、王国伟、冯银银损失人民币4000元、11795元、10000元、200元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本十五份。审 判 长  吕少阳人民陪审员  闫保杰人民陪审员  杨瑞霞二〇二〇年四月二十二日书 记 员  高郡苹