福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0582刑初542号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人上官新春，男，1987年1月9日出生于福建省安溪县，汉族，初中文化，个体户，家住安溪县。因犯诈骗罪，于2013年5月10日被福建省安溪县人民法院判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元，2015年3月5日假释释放，2015年11月19日假释期满。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年7月22日被晋江市公安局刑事拘留，同年8月29日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人王志贤，福建闽荣律师事务所律师。 晋江市人民检察院以晋检三部刑诉[2020]54号起诉书指控被告人上官新春犯妨害信用卡管理罪，于2020年4月2日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员余某出庭支持公诉，被告人上官新春及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2019年7月19日21时7分许，被告人上官新春到晋江市池店镇桥南片区新加坡城7号楼架空层丰巢快递柜邮寄运单号为823339795972的快递包裹，内有其非法持有的张某1、侯某、汤某、夏某等人的银行卡共8张。2019年7月19日21时21分左右，被告人上官新春到晋江市池店镇桥南片区百捷星光城10-11号楼大门丰巢快递柜邮寄运单号为823339801759的快递包裹，内有其非法持有的郑某、刘某、张某2的银行卡、身份证、手机卡各3张。2019年7月21日，被告人上官新春被抓归案。案发后，上述涉案银行卡、身份证、手机卡均已被公安机关查扣在案。 公诉机关认为，被告人上官新春非法持有他人信用卡，数量较大，其行为应以妨害信用卡管理罪追究刑事责任；被告人上官新春系累犯，应从重处罚，但有坦白情节，建议对其在有期徒刑十个月至一年四个月的幅度内量刑并处罚金。公诉机关提供了涉案物证；公安机关有关破案及案犯归案经过的报告文件、户籍证明材料、扣押物品清单、刑事裁定书、接受证据材料清单、快递单号及邮寄信息、罪犯档案资料、解除社区矫正宣告书、银行卡个人开户信息及交易明细清单、罚金缴纳单据、违法犯罪经历查询情况说明等书证；证人陈某、张某1、张某2、汤某的证言；辨认笔录及相关照片；晋江市公安局鉴别居民身份证证明书；微信聊天记录、视频监控截图等证据予以证实。 被告人上官新春对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。辩护人认为被告人上官新春有坦白情节，并认罪认罚，建议从轻处罚。 本院认为，被告人上官新春的行为已构成妨害信用卡管理罪，公诉机关的指控成立。被告人上官新春曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在假释期满之日后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚的故意犯罪，系累犯，应从重处罚，但其归案后如实供述罪行，愿意接受处罚，并预交罚金，予以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。辩护人对被告人上官新春的有关量刑意见，基本符合法律规定，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第六十五条第一、二款、第六十七条第三款、第六十四条及《全国人民代表大会常务委员会关于有关信用卡规定的解释》、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人上官新春犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月21日起至2020年11月20日止。罚金已向本院缴纳。） 二、暂扣于晋江市公安局的11张银行卡等涉案物品，由扣押机关予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审判员  刘向阳 二〇二〇年四月十三日 书记员  林承享 附相关法条、司法解释： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的 “数量较大”。 有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上的；（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输一百张以上的；（三）非法持有他人信用卡五十张以上的；（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡十张以上的；（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡十张以上的。违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第三项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。 《全国人民代表大会常务委员会关于有关信用卡规定的解释》 刑法规定的“信用卡”是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下 列情形的除外： 被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； 被告人违背意愿认罪认罚的； 被告人否认指控的犯罪事实的； 起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。