连云港市连云区人民法院民 事 裁 定 书（2020）苏0703民再1号原审原告:李某，女，1989年2月6日生，汉族，住连云港市海州区。原审被告：陈某某，男，1975年4月25日生，汉族，住连云港经济技术开发区。原审被告：关某某（系陈某某妻子），女，1977年10月24日生，汉族，住连云港市连云区。原审原告李某与原审被告陈某某、关某某民间借贷纠纷一案，本院于2016年5月11日作出的（2016）苏0703民初559号民事判决已经发生法律效力。本院经审判委员会讨论决定，于2019年11月18日作出（2019）苏0703民监79号民事裁定，再审本案。本院依法另行组成合议庭审理了本案，现已审理终结。经审查查明，2016年2月18日，本院受理原审原告李某诉原审被告陈某某、关某某民间借贷纠纷一案。李某诉称，2013年6月5日，被告陈某某因工程建设需要，向原告借款40万元用于资金周转，与原告签订借款合同。合同约定：1.借款期限2013年6月5日-2013年8月4日，月息5%；2.借款方未按借款合同约定归还借款本息，承担原告为实现债权产生的诉讼费、执行费、律师费、催告费及其他相关费用；3.合同履行争议由连云区人民法院管辖。2014年2月14日，被告陈某某与原告签订展期协议，约定该借款展期至2014年4月末。被告陈某某、关某某系夫妻关系，被告陈某某借款经营也是为家庭生活需要，现借款到期，经原告多次催要，两被告仅归还部分利息138250元，其余诉求款项仍未偿还，为维护原告的合法权益，现依法提起诉讼，诉请如下：1.请求依法判决被告偿还原告借款本金40万元及按月息2%计算自2014年1月份起至还清借款之日的利息，2.依法判决被告承担借款合同约定的律师费用27500元，3.判决被告承担本案诉讼费。被告关某某未到庭，也未提交书面答辩状。被告陈某某辩称，我不知道原告李某是谁，借款合同上的字是我写的，我当时是通过朋友介绍向“鲁某1”借的，该笔借款40万元没有给清，应该给了我30多万元，具体数字记不清楚了。我带着还的，已经还了一部分，具体还了多少我还没有查。原审经审理查明，原告李某陈述其通过案外人“鲁某1”向被告陈某某出借40万元借款，并且约定了借款利息，后通过案外人孙某的账户向被告陈某某指定的账户转账40万元，被告陈某某偿还了138250元的利息，但还款期限已至，被告未能按约偿还本金及利息。原审时原审原告李某提供的证据有：1.《保证借款合同》，2013年6月5日，被告陈某某作为借款方（甲方）签订《保证借款合同》，出借方（乙方）处空白，合同第一条借款用途：甲方因工程需要向乙方借款，乙方保证出借资金是自己合法拥有的财产，甲方保证本借款不得从事违法活动。第二条借款金额、期限、利率甲方向乙方借款人民币（大写）肆拾万元正，期限自2013年6月5日至2013年8月4日；月利息及相关费用5%，自借款实际发放之日计息，具体借款数额和借款日期以借据为准……第五条违约责任，4、甲方未按本合同约定归还借款本息时，应承担乙方为实现债权所发生的诉讼费、执行费、律师费、催告费及其他相关费用。合同就其他事宜也做了约定。落款处有陈某某在甲方处签名、捺印，乙方处空白。2.《借款证明》，2013年6月5日，陈某某出具《借款证明》，内容为：今借到的现金共人民币（大写）肆拾万元正（￥：400000）。期限（2013.6.5-2013.8.4）。以上款项打入以下账户：开户行：××银行户名：胡某账号：62×××00特此证明借款人：陈某某。该证明下方手写：“以车号京Ｎ×××××抵押（车辆登记证编号：××）以本人小松挖机型号××作抵押”。3.《展期协议》，2014年2月14日，陈某某出具《展期协议》，内容为：本协议是针对《陈某某2013年6月5日所签订借款合同，借款本金肆拾万元》办理的展期。借款人及担保人借款本金肆拾万元展期至2014年叁至肆月末，以上借款担保人继续担保，直到还清为止。借款方：陈某某。该协议下方手写：“以车号京Ｎ×××××抵押（车辆登记证编号：××）以本人小松挖机型号××作抵押”。4.孙某的身份证复印件以及出具的证明，内容为“2013年6月5日、6月6日两次从我个人账户上转账给陈某某指定账户的40万元，实为李某借给陈某某的借款，李某委托我代为转账。孙某2016.1.27”。证明原告向被告出借40万元。5.江苏银行转账凭证复印件，证明2013年6月5日，案外人孙某通过江苏银行账号52×××40向胡某的账号62×××00转账20万元。2013年6月6日，孙某再次转账给胡某20万元。原审被告陈某某陈述其是从“鲁某1”处借款，其并不认识原告，但确实收到了40万元，被告对于其已经偿还的数额未能举证，但被告认可原告陈述的金额138250元，但被告主张其偿还的138250元为本金，该笔款项还至“鲁某1”指定的账户。另外，被告主张其所有的小松××号挖掘机被“鲁某1”拖走。原告认可其收到被告偿还的138250元，挖掘机在原告处。被告向本院提供了其购买小松××号挖掘机的相关手续及投保单据，证明被告2009年通过融资方式购买了小松××号挖掘机，目前该挖掘机贷款已经还清，该挖掘机被“鲁某1”拖走。原审认为，被告陈某某出具的《保证借款合同》、《借款证明》、《展期协议》中虽无出借方的信息，但原告通过举证证实其向被告出借40万元的事实，且被告对该金额予以认可，本院认定原、被告之间存在借贷关系。借款人应当按照借款合同约定的借款期限还本付息。被告所借原告借款已到期，故其应当按照借款合同约定的期限偿还本金及利息。根据《保证借款合同》及《展期协议》的约定，借款期限为2013年6月5日至2014年4月底，借款金额为40万元，被告陈述其偿还的138250为本金，但未能举证证实，根据法律规定，债务人给付不足以清偿全部债务时，且双方没有约定的，应当认定为偿还的为利息。根据《保证借款合同》的约定，月息为5%违反了法律关于年利率不得超过36%的规定，对于超出部分，被告要求返还。原告本次起诉原告被告偿还本金40万元及支付利息，以40万元为本金，自2014年1月份起至被告实际给付之日止按照月息2%计算。本院以40万元为本金，借款期限从2013年6月5日至2014年1月5日，按照月利息3%为标准计算，被告应当支付原告该期间的利息为84000元（7月*3%*40万）。被告在借款期限内偿还的利息为138250元，多支付的部分为54250元（138250元-84000元），被告要求返还，本院视为被告偿还的本金，故被告还应当偿还原告的本金为345750元（40万元-54250元）。关于逾期利率，双方未明确约定，原告主张按照月息2%的标准未超过法律规定，本院予以支持。即被告应当支付的利息，以345750元为本金，自2014年1月6日起至被告实际给付之日止，按照月息2%计算。因两被告为夫妻关系，债权人就婚姻关系存续期间夫妻一方以个人名义所负债务主张权利的，应当按照夫妻共同债务处理，故被告关某某应当与陈某某共同承担上述还款的义务。原告主张被告支付律师费27500元，根据《保证借款合同》的约定，被告应当支付原告律师费，但原告未提供支付律师费票据，对于原告该诉求本院不予支持，待原告实际发生后再行主张。原审于2016年5月11日作出（2016）苏0703民初559号民事判决，判决：被告陈某某、关某某支付原告李某借款345750元及利息（以345750元为本金，从2014年1月6日起至实际给付之日止按照月息2%计算）。案件受理费7712元，由两被告承担6486元、原告承担1226元。另，再审查明，原审原告李某提供的《保证借款合同》、《借款证明》出借人处为空白的情形与关联案件相似。与关联案件相似的还有：出借款项由案外人孙某向借款人汇款、借款人称不是向李某借钱而是向“鲁某2”借款、案件开庭时李某本人没有出庭。原审被告陈某某用作抵押的小松××型挖掘机，系其于2009年12月15日通过融资租赁方式取得，租赁合同总额1274140元。案外人孙某曾是连云港市义乾非融资担保有限公司法定代表人、连云港徽商投资有限公司（以下简称徽商公司）股东、董事，原审原告李某是徽商公司的财务人员。2007年7月30日，孙某与他人成立连云港市久居房地产经纪有限公司，法定代表人张某。2016年10月28日，公诉机关以张某犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉，孙某为同案被告。因孙某身患重病，于2017年6月4日病逝，本院于2017年12月27日以张某犯非法吸收公众存款罪，判处其有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金五万元。案外人孙某、原审原告李某曾以类似的方式为徽商公司以民间借贷行为进行转账，该案因涉嫌刑事犯罪，已被本院裁定撤销相关的民事判决，并驳回徽商公司的起诉。在本案审查期间，原审被告陈某某称，当时收到转账40万元后即按照“鲁某1”的要求，提现金2万元作为第一个月的利息给了“鲁某1”，利率5%，被告实际只拿到38万元。被告的挖掘机在2014年即被“鲁某1”带人拖到徽商公司院子里，在法院判决书下来之后，“鲁某1”通知被告说挖掘机已经以20多万元价格卖了，除此外，还欠账，钱没有还完。本院再审认为，根据《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条的规定，人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。综合本案现有证据及当事人的陈述，本案存在犯罪嫌疑，应裁定驳回原审原告的起诉，移送公安机关处理。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条第四项、第一百五十四条第一款第三项、第二百零七条、《最高人民法院关于适用若干问题的解释》第二百零八条第三款、第四百零七条第二款、《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定，裁定如下：一、撤销本院（2016）苏0703民初559号民事判决；二、驳回原审原告李某的起诉。原审案件受理费7712元退还李某。如不服本裁定，可以在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于江苏省连云港市中级人民法院。审判长  刘楠楠审判员  刘红娟审判员  金增军二〇二〇年四月十三日书记员  陈姝璇法律条文附录《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条起诉必须符合下列条件：(一)原告是与本案有直接利害关系的公民、法人和其他组织;(二)有明确的被告;(三)有具体的诉讼请求和事实、理由;(四)属于人民法院受理民事诉讼的范围和受诉人民法院管辖。第一百五十四条裁定适用于下列范围：(一)不予受理;(二)对管辖权有异议的;(三)驳回起诉;(四)保全和先予执行;(五)准许或者不准许撤诉;(六)中止或者终结诉讼;(七)补正判决书中的笔误;(八)中止或者终结执行;(九)撤销或者不予执行仲裁裁决;(十)不予执行公证机关赋予强制执行效力的债权文书;(十一)其他需要裁定解决的事项。对前款第一项至第三项裁定，可以上诉。裁定书应当写明裁定结果和作出该裁定的理由。裁定书由审判人员、书记员署名，加盖人民法院印章。口头裁定的，记入笔录。第二百零七条人民法院按照审判监督程序再审的案件，发生法律效力的判决、裁定是由第一审法院作出的，按照第一审程序审理，所作的判决、裁定，当事人可以上诉；发生法律效力的判决、裁定是由第二审法院作出的，按照第二审程序审理，所作的判决、裁定，是发生法律效力的判决、裁定；上级人民法院按照审判监督程序提审的，按照第二审程序审理，所作的判决、裁定是发生法律效力的判决、裁定。人民法院审理再审案件，应当另行组成合议庭。《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第二百零八条人民法院接到当事人提交的民事起诉状时，对符合民事诉讼法第一百一十九条的规定，且不属于第一百二十四条规定情形的，应当登记立案；对当场不能判定是否符合起诉条件的，应当接收起诉材料，并出具注明收到日期的书面凭证。需要补充必要相关材料的，人民法院应当及时告知当事人。在补齐相关材料后，应当在七日内决定是否立案。立案后发现不符合起诉条件或者属于民事诉讼法第一百二十四条规定情形的，裁定驳回起诉。第四百零七条人民法院经再审审理认为，原判决、裁定认定事实清楚、适用法律正确的，应予维持；原判决、裁定认定事实、适用法律虽有瑕疵，但裁判结果正确的，应当在再审判决、裁定中纠正瑕疵后予以维持。原判决、裁定认定事实、适用法律错误，导致裁判结果错误的，应当依法改判、撤销或者变更。《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。