新疆维吾尔自治区特克斯县人民法院民 事 判 决 书（2020）新4027民初33号原告：王德新，女，1972年6月25日出生，汉族，无固定职业，住新疆特克斯县。委托诉讼代理人：余川，新疆边塞律师事务所律师。被告：杨菊霞，女，1988年2月22日出生，回族，无固定职业，原住新疆特克斯县，现住新疆特克斯县。委托诉讼代理人：钱永浩，新疆同济律师事务所律师。原告王德新与被告杨菊霞民间借贷纠纷一案，本院于2020年1月8日立案后，依法适用简易程序，于2020年3月19日公开开庭进行了审理。原告王德新及其委托诉讼代理人余川、被告杨菊霞及其委托诉讼代理人钱永浩到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告王德新向本院提出诉讼请求：1.判令被告立即归还借款600,000元；2.诉讼费用、保全费由被告承担。诉讼过程中，原告王德新变更诉讼请求为：1.判令被告立即归还借款541,600元；2.诉讼费用、保全费、担保费由被告承担。事实与理由：2018年10月初，被告以帮人代还信用卡为名向原告借款，被告说投资10,000元挣300元，给原告100元的“利息”（好处费），原告于2018年10月6日给被告借了50,000元，被告出具借条一张。两周后被告还要借80,000元，原告于10月20日将80,000元现金送到被告指定的特克斯县万邦国际酒店，被告再次出具借条一张。2018年11月1日开始，被告开始给我“投资分红”，利息从几百到几千元不等，并不停地向原告借钱，说利息会越来越多，后来原告就把分红的利息加上，再从亲朋好友处借更多的钱转给被告（给钱的方式就是微信、支付宝、银行柜台转账），被告也不再出具借条，被告给原告利息也是转账，一直持续到2019年5月10日。后来被告以各种理由拒绝还款。遂原告于2019年5月22日以杨菊霞涉嫌诈骗向公安机关报案，特克斯县公安局于2019年12月2日以依法不追究刑事责任决定撤销杨菊霞涉嫌诈骗案。为维护原告的合法权益，现诉至法院，请求依法判决。被告杨菊霞辩称，1.原告与被告之间构成个人合伙关系，不存在借贷法律关系，原告与被告合伙替他人归还信用卡欠款业务，被告负责联系业务，原告负责出资，从中赚取手续费，利润分成为每投资1万元，得好处费200元，二人各得100元；2.原告诉求归还60万元出资不能成立，该诉求明显系虚假诉讼，公安机关作为刑事案件的侦查部门，无法查清本案合伙纠纷的事实。因此本案存在事实不清证据不足，原告的诉求不能成立，请求依法予以驳回。本院经审理认定事实如下：对于当事人双方没有争议的事实，本院予以确认。被告杨菊霞分别于2018年10月6日、2018年10月20日向原告王德新借到现金50,000元、80,000，并向原告王德新出具借条两份，共计130,000元。原告王德新与被告杨菊霞对特克斯县公安局刑警大队于2019年7月12日做出的王德新、杨菊霞资金往来初核清单中的资金往来均予以认可。一、原告王德新通过银行卡现存、微信转账、支付宝转账、柜台现存、借条方式给付被告杨菊霞资金情况：1、2018年10月6日，原告王德新给被告杨菊霞借款50,000元；2018年10月20日，原告王德新给被告杨菊霞借款80,000元（该两笔借款有借条为证）。2、2018年11月18日至2019年5月5日，原告王德新微信转账给被告杨菊霞共35笔款合计486,000元。3、2018年12月22日至2019年1月1日，原告王德新通过支付宝红包转账给被告杨菊霞共8笔款合计98,000元。4、2019年2月18日至2019年4月29日，原告王德新给被告杨菊霞工行尾号5397卡现存12笔款合计114,400元。5、2019年4月1日，原告王德新在工商银行柜台给被告杨菊霞工商银行尾号5397卡存1笔款合计75,000元。6、2019年3月24日，王吉祥（王德新之子）给被告杨菊霞微信转账20,000元；2019年4月15日，张贵民（王德新丈夫）给被告杨菊霞微信转账20,000元；2019年4月28日，张贵民（王德新丈夫）给被告杨菊霞微信转账20,000元。7、2018年12月至2019年5月，被告杨菊霞将原告王德新农业银行信用卡（尾号4055）透支出25,000元使用；2019年2月，被告杨菊霞将原告王德新兴业银行信用卡（尾号9109）透支出10,000元使用。以上原告王德新给被告杨菊霞现金998,400元。二、被告杨菊霞通过银行卡现存、微信转账、支付宝转账、银行卡转账方式给原告王德新资金情况：1、2018年11月至2019年5月，被告杨菊霞通过微信给原告王德新转账91笔款合计310,930元；2、2019年2月19日至2019年5月10日，被告杨菊霞通过支付宝转账给原告王德新35笔款合计135,150元；3、2019年3月21日至2019年4月25日，被告杨菊霞给原告王德新工商银行卡（尾号5259），现存11笔款合计72,100元；4、2019年3月20日被告杨菊霞给原告王德新工商银行尾号5259卡转账10,000元；5、2018年12月26日至2019年1月13日，被告杨菊霞通过支付宝红包给原告王德新转账6笔合计48,700元。以上被告杨菊霞给原告王德新现金576,880元。上述事实，有原告王德新向本院提交的特克斯县公安局刑侦大队于2019年6月18日00时35分至2019年6月18日3时34分对被讯问人杨菊霞所做的讯问笔录、于2019年6月1日13时09分至2019年6月1日14时34分对被讯问人杨菊霞所做的讯问笔录、于2019年6月19日20时15分至2019年6月19日20时34分对被询问人陈秀霞所做的讯问笔录、于2019年6月5日16时32分至2019年6月5日18时17分对被讯问人杨菊霞所做的讯问笔录，特克斯县公安局刑警大队于2019年7月12日做出的王德新、杨菊霞资金往来初核清单，王德新借记卡账户历史明细清单，特克斯县农村信用合作联社阿扎提信用社收回贷款凭证（11-18831487），保全担保费用票据，被告杨菊霞分别于2018年10月6日、2018年10月20日向原告王德新出具的借条原件，特克斯县公安局特公（刑）撤案字[2019]02号撤销案件决定书；被告杨菊霞向本院提交的关于杨菊霞诈骗本人112万元巨额现金的报案材料、原告王德新的询问笔录4张、被告杨菊霞的笔录4张、特克斯县公安局刑警大队于2019年7月12日做出的王德新、杨菊霞资金往来初核清单以及原告王德新与被告杨菊霞的当庭陈述在案佐证，本院予以确认。对于被告杨菊霞向本院提交的被告杨菊霞自2018年10月25日至2019年5月20日的借记卡账户历史明细清单35张及被告杨菊霞自制的原、被告之间资金往来明细单8张，证明被告与原告每天都发生资金往来，被告向原告所支付现金的银行取款时间、金额、频率等情况；原告王德新对借记卡账户历史明细清单的真实性认可，但对其合法性、关联性不予认可，对被告杨菊霞自制的原、被告之间资金往来明细单的三性均不予认可；因被告杨菊霞自2018年10月25日至2019年5月20日的借记卡账户历史明细清单无法反映案件真实情况，其自制的原、被告之间资金往来明细单的来源和形式不符合法律规定，故本院对该组证据依法不予确认本院认为，借款合同是借款人向贷款人借款，到期返还借款并支付利息的合同。本案中，自2018年10月至2019年5月16日止，被告杨菊霞向原告王德新借到两笔现金并向原告出具了两份借条，而后其通过各种方式共计收到原告王德新借款998,400元，且被告杨菊霞在公安机关所作的讯问笔录中明确承认其向原告多次偿还的款项均为本金，根据《中华人民共和国合同法》第二百一十条：“自然人之间的借款合同，自贷款人提供借款时生效。”，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二条第一款：“出借人向人民法院起诉时，应当提供借据、收据、欠条等债权凭证以及其他能够证明借贷法律关系存在的证据。”、第九条：“具有下列情形之一，可以视为具备合同法第二百一十条关于自然人之间借款合同的生效要件：㈠以现金支付的，自借款人收到借款时；㈡以银行转账、网上电子汇款或者通过网络贷款平台等形式支付的，自资金到达借款人账户时；㈢以票据交付的，自借款人依法取得票据权利时；㈣出借人将特定资金账户支配权授权给借款人的，自借款人取得对该账户实际支配权时；㈤出借人以与借款人约定的其他方式提供借款并实际履行完成时。”之规定，足以认定原、被告之间的借款属双方的真实意思表示，不违反法律规定，故原、被告之间借贷法律关系存在并生效。依法成立的合同受法律保护，对双方当事人具有法律约束力，当事人应当全面履行合同义务。被告杨菊霞自2018年10月至2019年5月16日向原告王德新共计偿还576,880元，故被告杨菊霞应当向原告王德新偿还剩余借款421,520元。对于原告王德新主张被告杨菊霞承担保全费、担保费的诉请，因原告王德新在庭审中未向本院提交关于保全费用的证据，其为实现诉讼财产保全的目的，基于诉讼风险而为自己购买诉讼保全责任保险，支付保险费用2500元，该费用非合理必要费用，故对项诉请本院依法不予支持。综上所述，依照《中华人民共和国合同法》第八条、第一百九十六条、第二百零六条、第二百一十条，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二条、第九条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条之规定，判决如下：一、被告杨菊霞于本判决生效后十五日内向原告王德新偿还剩余借款421,520元；二、驳回原告王德新的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费4900元，由原告王德新1457负担，由被告杨菊霞负担3443元。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本和预交二审案件受理费，上诉于新疆维吾尔自治区高级人民法院伊犁哈萨克自治州分院。（上诉期届满后，七日内未预交上诉案件受理费，按自动撤回上诉处理）。审判员 杨 莉二〇二〇年四月十五日书记员 李嘉欣