湖南省湘潭市岳塘区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘0304刑初118号 公诉机关湘潭市岳塘区人民检察院。 被告人丁佳敏，男，1983年6月29日出生，汉族，湖南省株洲县人，户籍所在地湖南省株洲市株洲县，现住湖南省株洲市渌口区。因犯信用卡诈骗罪、传授犯罪方法罪，2018年1月26日被山东省荣成市人民法院判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，2020年1月4日被湘潭市公安局岳塘分局刑事拘留；经湘潭市岳塘区人民检察院批准，2020年2月10日被湘潭市公安局岳塘分局依法逮捕。现羁押于湘潭市看守所。 湘潭市岳塘区人民检察院以潭岳检公诉刑诉[2020]106号起诉书指控被告人丁佳敏犯信用卡诈骗罪，于2020年4月14日向本院提起公诉并建议适用简易程序。本院受理后，决定适用简易程序进行审理，依法由审判员彭曲艳独任审判，代理书记员马薇担任法庭记录，于2020年4月27日公开开庭进行了审理。湘潭市岳塘区人民检察院指派代理检察员李石波出庭支持公诉，被告人丁佳敏到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 湘潭市岳塘区人民检察院指控： 2019年12月份左右，被告人丁佳敏接到网名为“绝地求生”网友（在逃）的电话，“绝地求生”说其通过银行卡盗刷设备在湘潭市采集到两张银行卡信息，要丁佳敏制作伪卡并取现，二人四六分成，丁佳敏同意。随后丁佳敏根据“绝地求生”提供的信息使用写卡器和空白卡制作两张伪卡。2019年12月11日凌晨1时许，丁佳敏持两张伪卡在株洲市邮政储蓄银行火车站支行和株洲市中国建设银行人民路支行等处盗刷被害人赵某尾号为1007邮政储蓄银行卡内现金20000元；盗刷被害人佘某尾号为4418邮政储蓄银行卡内现金6200元。后丁佳敏分得12200元，“绝地求生”分得14000元。 被告人丁佳敏的家属赔偿了被害人赵某21000元，赔偿了被害人佘某6200元，取得了被害人谅解。 公诉机关认为，被告人丁佳敏使用伪造的信用卡，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人丁佳敏系主犯。被告人丁佳敏在被判处有期徒刑以上刑罚后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，适用《中华人民共和国刑法》第六十五条第一款。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提请本院依法惩处。 被告人丁佳敏对起诉书指控的犯罪事实与罪名没有异议，但其辩称其不是主犯，且退还了被害人的全部损失。 经审理查明： 2019年12月份左右，被告人丁佳敏接到网名为“绝地求生”网友（尚未查实身份）的电话，“绝地求生”说其通过银行卡盗刷设备在湘潭市采集到两张银行卡信息，要丁佳敏制作伪卡并取现，二人四六分成，丁佳敏同意。随后丁佳敏根据“绝地求生”提供的信息使用写卡器和空白卡制作两张伪卡。 2019年12月11日凌晨2时许，丁佳敏持伪卡在株洲市中国邮政储蓄银行火车站支行盗刷被害人佘某尾号为4418邮政储蓄银行卡内现金6200元，在株洲市中国建设银行人民路支行盗刷被害人赵某尾号为1007邮政储蓄银行卡内现金20000元。后丁佳敏分得12200元，“绝地求生”分得14000元。 案发后，被告人丁佳敏的家属赔偿了被害人赵某的损失21000元，赔偿了被害人佘某的损失6200元，被告人丁佳敏取得了被害人谅解。 上述事实，有经庭审举证、质证、认证的接报案登记表、立案决定书，抓获经过，搜查证、搜查笔录，扣押决定书、扣押物品清单，视频监控截图，指认照片，QQ用户信息及聊天记录截图，银行交易流水、ATM机交易数据，谅解书，刑事判决书，被害人赵某、佘某的陈述，证人杨某的证言，被告人丁佳敏的供述和辩解，户籍资料等其他相关证据予以证实，足以认定。 本院认为，被告人丁佳敏使用伪造的银行卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。被告人丁佳敏伪造银行卡，并持卡盗刷，在共同犯罪中起主要作用，是主犯，依法应当按照其所参与的全部犯罪进行处罚，故对被告人丁佳敏关于其不是主犯的辩解意见，本院不予采纳。被告人丁佳敏在有期徒刑刑罚执行完毕五年以内再故意犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法应当从重处罚。被告人丁佳敏到案后如实供述自己的罪行，本院决定对其从轻处罚。被告人丁佳敏的家属退赔了被害人的损失，被害人对被告人丁佳敏表示谅解，本院酌情对被告人丁佳敏从轻处罚，对被告人丁佳敏关于其退还了被害人全部损失的辩解意见，本院予以采纳，根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十五条第一款、第六十七条第三款、《最高人民法院、最高人民检察院》第五条第一款之规定，判决如下： 一、被告人丁佳敏犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币二万元； （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年1月4日起至2022年7月3日止。） 二、公安机关扣押在案的涉案物品依法予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省湘潭市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 员  彭曲艳 二〇二〇年四月二十七日 法官 助理  潘晶莹 代理书记员  马 薇 附：《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： (一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； (二)使用作废的信用卡的； (三)冒用他人信用卡的； (四)恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院、最高人民检察院》 第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在五千元以上不满五万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在五万元以上不满五十万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在五十万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。刑法第一百九十六条第一款第三项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：（一）拾得他人信用卡并使用的；（二）骗取他人信用卡并使用的；（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；（四）其他冒用他人信用卡的情形。