天津市河北区人民法院刑 事 判 决 书（2019）津0105刑初474号公诉机关天津市河北区人民检察院。被告人宋元敏，女，1964年7月14日出生于天津市，汉族，初中文化，系金汇微金（天津）网络科技有限公司静海店兼职业务员，户籍所在地天津市静海区，居住地。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月29日被刑事拘留，同年6月12日被取保候审。辩护人刘艳，天津融汇律师事务所律师。被告人缴磊，男，1985年4月23日出生于天津市，汉族，大学本科文化，系金汇微金（天津）网络科技有限公司静海店业务员、内勤主管，户籍所在地天津市静海区，住天津市静海区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月27日被刑事拘留，同年6月12日被取保候审。指定辩护人李海滨，天津瑞宇律师事务所律师。被告人王婷，女，1987年2月25日出生于江苏省睢宁县，汉族，高中文化，系金汇微金（天津）网络科技有限公司南开店业务员，户籍所在地江苏省睢宁县，住天津市西青区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月3日被刑事拘留，同年4月29日被逮捕。现羁押于天津市河北区看守所。辩护人李青娟，天津永真律师事务所律师。辩护人张锐，天津昂特律师事务所律师。被告人梅景文，男，1986年12月20日出生于天津市，汉族，初中文化，系金汇微金（天津）网络科技有限公司南开店业务员，户籍所在地天津市西青区，居住地。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月3日被刑事拘留，同年4月29日被逮捕。现羁押于天津市河北区看守所。指定辩护人薛立娜，天津益天律师事务所律师。被告人闫彩月，女，1991年10月27日出生于黑龙江省嫩江县，汉族，大专文化，系金汇微金（天津）网络科技有限公司南开店业务员，户籍所在地黑龙江省嫩江县，住天津市津南区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月3日被刑事拘留，同年4月29日被逮捕。现羁押于天津市红桥区看守所。辩护人董卓川、张占疆，天津华盛理律师事务所律师。被告人王梦丽，女，1986年9月4日出生于河北省石家庄市，汉族，初中文化，系金汇微金（天津）网络科技有限公司南开店业务员，户籍所在地河北省石家庄市平山县，住天津市西青区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月3日被刑事拘留，同年4月29日被逮捕。现羁押于天津市红桥区看守所。指定辩护人朱英娜，天津兆耀律师事务所律师。被告人胡庆庆，女，1996年4月1日出生于河南省周口市，汉族，初中文化，系金汇微金（天津）网络科技有限公司南开店业务员，户籍所在地河南省周口市淮阳县，住天津市西青区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月3日被刑事拘留，同年4月29日被逮捕。现羁押于天津市红桥区看守所。辩护人康宝钗，天津得安律师事务所律师。被告人高玉梅，女，1973年3月17日出生于天津市，汉族，初中文化，系金汇微金（天津）网络科技有限公司南开店业务员，户籍所在地天津市南开区，居住地。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月3日被刑事拘留，同年4月29日被逮捕。现羁押于天津市河北区看守所。指定辩护人闫龙飞，天津昂特律师事务所律师。天津市河北区人民检察院以津北检二部刑诉〔2019〕149号起诉书指控被告人宋元敏、缴磊、王婷、梅景文、闫彩月、王梦丽、胡庆庆、高玉梅犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月12日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市河北区人民检察院指派检察员元冰凌出庭支持公诉。被告人宋元敏及其辩护人刘艳，被告人缴磊及其辩护人李海滨，被告人王婷及其辩护人李青娟、张锐，被告人梅景文及其辩护人薛立娜，被告人闫彩月及其辩护人董卓川、张占疆，被告人胡庆庆及其辩护人康宝钗，被告人高玉梅及其辩护人闫龙飞均到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，金汇微金（天津）网络科技有限公司（以下简称“金汇微金公司”）成立后面向社会变相吸收公众存款，2015年5月至2016年9月间，采取线下经营方式，公开招揽不特定群众在该公司投资理财产品；2016年9月至2017年11月间，金汇微金公司在网络上宣传，招揽不特定群众进入该公司搭建的P2P网络平台进行投资理财，包括活期的智投宝及其他理财产品，年化收益率为7.2%至12%不等。经依法审计，被告人宋元敏在金汇微金静海店任职期间一共参与面向社会吸收公众存款人民币(以下币种同)3815002元，非法获利170937.57元；被告人缴磊在金汇微金静海店任职期间，共参与面向社会吸收公众存款2990707元，吸收公众购买智投宝理财产品100620元，非法获利319536.86元；被告人王婷在金汇微金南开店任职期间，共参与面向社会吸收公众存款2429733元，吸收公众购买智投宝理财产品113695.66元，非法获利133369.76元；被告人梅景文在金汇微金南开店任职期间，共参与面向社会吸收公众存款2197967元，吸收公众购买智投宝理财产品6851.14元，非法获利78114.1元；被告人闫彩月在金汇微金南开店任职期间，共参与面向社会吸收公众存款1572220元，吸收公众购买智投宝理财产品44551.28元，非法获利86363.97元；被告人王梦丽在金汇微金南开店任职期间，共参与面向社会吸收公众存款1498565元，吸收公众购买智投宝理财产品28421.5元，非法获利91576.24元；被告人胡庆庆在金汇微金南开店任职期间，共参与面向社会吸收公众存款1257162元，吸收公众购买智投宝理财产品61849.9元，非法获利87585.93元；被告人高玉梅在金汇微金南开店任职期间，共参与面向社会吸收公众存款1234547元，吸收公众购买智投宝理财产品100000元，非法获利148209.38元。2019年3月间，被告人缴磊、高玉梅、胡庆庆、梅景文、闫彩月、王婷、王梦丽经公安机关电话传唤到案，同年5月29日，被告人宋元敏被公安机关抓获归案。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了证人证言、同案犯供述、书证、审计报告等证据。公诉机关认为，被告人宋元敏、缴磊、王婷、梅景文、闫彩月、王梦丽、胡庆庆、高玉梅非法吸收公众存款，数额巨大，均应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任，且系共同犯罪。同时认为，八名被告人均系从犯，且被告人缴磊、王婷、梅景文、闫彩月、王梦丽、胡庆庆、高玉梅系自首。鉴于八名被告人自愿认罪认罚，建议对被告人宋元敏、缴磊、王婷、梅景文、闫彩月、王梦丽、胡庆庆分别判处有期徒刑二年至四年，并处罚金。对被告人高玉梅判处有期徒刑一年六个月至三年六个月，并处罚金。如在审判阶段退缴非法吸收的公众存款，可酌情从轻处罚。被告人宋元敏、缴磊、王婷、梅景文、闫彩月、王梦丽、胡庆庆、高玉梅对指控的事实、罪名及量刑建议均没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人高玉梅提出，公诉机关指控其非法获利148209.38元，其中有部分钱款系别人挂单，其实际获利为9万余元。被告人宋元敏、缴磊、王婷、梅景文、闫彩月、王梦丽、胡庆庆、高玉梅的辩护人对起诉书指控的事实和罪名无异议，均提出以下量刑辩护意见：八名被告人系从犯；具有自首情节；自愿认罪认罚；系初犯、偶犯；愿意积极退缴违法所得；部分被告人吸存的数额中包括亲友投资，主观恶性及社会危害性较小。综上，建议法庭对八名被告人从轻或减轻处罚。其中，缴磊、胡庆庆、王梦丽、高玉梅的辩护人分别建议对上述被告人适用缓刑。为证实宋元敏主观恶性较小，其辩护人向法庭提交了宋元敏本人投资54万余元的投资合同。经审理查明，2015年5月8日，苗罡（另案处理）在天津市河北区注册成立金汇微金公司，金汇微金公司成立后先后由苗罡、刘阳、薛森教、钟忠展（均另案处理）担任法定代表人，并租赁本市和平区福安大街39号同方蓝海国际1306为公司办公地址，同时在天津市西青区静海区王口镇、南开区等地开设体验门店，面向社会公众开展吸收存款业务。金汇微金公司成立后面向社会变相吸收公众存款，自2015年5月至2016年9月间，采取线下经营方式，通过在道路、商业区发放宣传单，招揽不特定群众在该公司投资理财产品。2016年9月至2017年11月间，金汇微金公司在网络上宣传，招揽不特定群众进入金汇微金公司搭建的P2P网络平台进行投资，投资人将投资款打到公司指定的第三方投资平台，选择不同的产品进行投资理财，包括活期的智投宝及45天期限到1年期限的理财产品，年化收益率从7.2%至12%不等。投资人既可自行在网上注册投资，也可以通过线下实体店由业务员帮助投资。案发期间，被告人宋元敏、王婷、梅景文、闫彩月、王梦丽、胡庆庆、高玉梅分别在金汇微金公司静海店、南开店担任业务员，其中宋元敏系兼职；被告人缴磊先后在静海店担任业务员及内勤主管。经依法审计，被告人宋元敏在金汇微金静海店任职期间一共参与面向社会吸收公众存款3815002元，非法获利170937.57元；被告人缴磊在金汇微金静海店任职期间，共参与面向社会吸收公众存款2990707元，吸收公众购买智投宝理财产品100000余元，非法获利319536.86元；被告人王婷在金汇微金南开店任职期间，共参与面向社会吸收公众存款2429733元，吸收公众购买智投宝理财产品113000余元，非法获利133369.76元；被告人梅景文在金汇微金南开店任职期间，共参与面向社会吸收公众存款2197967元，吸收公众购买智投宝理财产品6000余元，非法获利78114.1元；被告人闫彩月在金汇微金南开店任职期间，共参与面向社会吸收公众存款1572220元，吸收公众购买智投宝理财产品44000余元，非法获利86363.97元；被告人王梦丽在金汇微金南开店任职期间，共参与面向社会吸收公众存款1498565元，吸收公众购买智投宝理财产品28000余元，非法获利91576.24元；被告人胡庆庆在金汇微金南开店任职期间，共参与面向社会吸收公众存款1257162元，吸收公众购买智投宝理财产品61000余元，非法获利87585.93元；被告人高玉梅在金汇微金南开店任职期间，共参与面向社会吸收公众存款1234547元，吸收公众购买智投宝理财产品100000余元，非法获利148209.38元。经投资人报案，公安机关立案侦查。2019年3月间，被告人缴磊、高玉梅、胡庆庆、梅景文、闫彩月、王婷、王梦丽分别经公安机关电话传唤到案，同年5月29日，被告人宋元敏被公安机关抓获归案。被告人王婷退还了部分集资参与人的经济损失，到案后主动退缴14万元，并取得部分集资参与人谅解。被告人缴磊退还了集资参与人王冬梅的经济损失，并取得了谅解。被告人宋元敏取得了集资参与人崔某的谅解。审理期间，被告人宋元敏主动退缴33万元，被告人缴磊主动退缴60万元，被告人王婷主动退缴13万元，被告人闫彩月主动退缴17万元，被告人王梦丽主动退缴18万元，被告人胡庆庆主动退缴17万元。上述事实，有经庭审质证、确认的金汇微金公司工商登记及变更材料，同案犯陈健、曾月梅、陈瑞强、李玉强、苗罡、王金栋的供述，证人崔某、周某、闫某1、程某、马某1、王某、殷某、孙某1、闫某2、李某、肖某、孙某2、孙某3、张某、刘某、安某、马某2等人的证言，审计报告，公安机关出具的案件来源、到案经过、户籍材料、情况说明、涉案资金缴存通知书、扣押材料、谅解书、缴款凭证等证据证实，足以认定。本院认为，被告人宋元敏、缴磊、王婷、梅景文、闫彩月、王梦丽、胡庆庆、高玉梅违反法律规定，非法吸收公众存款，扰乱了金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控八名被告人的罪名成立，本院予以支持。本案系共同犯罪，八名被告人均未担任公司领导职务，未参与公司产品及经营模式的设计，且并未实际占有、支配非吸所得，均起次要作用，系从犯，依法分别应从轻或者减轻处罚。被告人缴磊、王婷、梅景文、闫彩月、王梦丽、胡庆庆、高玉梅经公安机关电话传唤后主动投案，且到案后如实供述自己的罪行，具有自首情节；被告人宋元敏到案后如实供述自己的罪行，具有坦白情节。八名被告人自愿认罪认罚，均可依法从轻处罚。被告人宋元敏、缴磊、王婷、闫彩月、王梦丽、胡庆庆到案后积极退缴，均可酌情从轻处罚。关于各辩护人分别所提相关辩护意见，本院均予以采纳。关于被告人高玉梅所提其工资收入中包括其他人挂单的情况，因其未提供相关证据予以证实，本院不予认定。关于宋元敏辩护人所提宋元敏系自首的辩护意见，经查，被告人宋元敏系被抓获归案，不应认定为自首，对该辩护意见，本院不予采纳。关于对各被告人是否适用缓刑的问题，经查，被告人宋元敏、缴磊、王婷、闫彩月、王梦丽、胡庆庆到案后均积极退缴，真诚认罪、悔罪，没有再犯罪的危险，综合考虑其犯罪情节及社会危害性，均可宣告缓刑。被告人梅景文、高玉梅非法吸收公众存款，数额巨大，且到案后未能退缴违法所得，对集资参与人的经济损失未能进行任何弥补，不宜适用缓刑。据此，分别依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第六十四条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第七十六条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第一项、第三款之规定，判决如下：一、被告人宋元敏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币十万元。在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自判决生效后一个月内缴纳。)被告人缴磊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币九万元。在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自判决生效后一个月内缴纳。)被告人王婷犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币八万元。在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自判决生效后一个月内缴纳。)被告人梅景文犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月3日起至2021年8月2日止。罚金自判决生效后一个月内缴纳。）被告人闫彩月犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年二个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币七万元。在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自判决生效后一个月内缴纳。)被告人王梦丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年一个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币七万元。在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自判决生效后一个月内缴纳。)被告人胡庆庆犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币六万元。在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自判决生效后一个月内缴纳。)被告人高玉梅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月3日起至2020年10月2日止。罚金自判决生效后一个月内缴纳。）二、在案退缴款项按比例发还集资参与人，不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  梁 芳审 判 员  张剑波人民陪审员  秦 静二〇二〇年四月三十日书 记 员  王月莹附：本裁判文书适用法律条文一、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第七十六条对宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。二、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。