浙江省温州市洞头区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0305刑初7号 公诉机关浙江省温州市洞头区人民检察院。 被告人杨吓柳，女，1967年1月19日出生于温州市洞头区，汉族，文盲，务工，住浙江省温州市洞头区。因本案于2019年10月21日被刑事拘留，同年11月8日被逮捕。现羁押于温州市看守所。 辩护人金晶，浙江泽商律师事务所律师。 温州市洞头区人民检察院以洞检公诉刑诉（2020）45号起诉书指控被告人杨吓柳犯非法吸收公众存款罪，于2020年1日22日向本院提起公诉。本院于当日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理本案。温州市洞头区人民检察院指派检察员陈志前出庭支持公诉，被告人杨吓柳及其辩护人金晶到庭参加诉讼。现已审理终结。 温州市洞头区人民检察院指控：2011年至2014年，被告人杨吓柳未经有关部门批准，以高息回报为诱饵，通过组织经济互助会或参与他人组织的经济互助会的方式非法吸收公众存款共计18239815元（以人民币计，下同）。其间，被告人杨吓柳组织了10个经济互助会，吸收社会不特定对象参与其组织的经济互助会，非法吸收公众存款共计17872875元；被告人杨吓柳参与他人组织的4个经济互助会，以经济互助会为平台，吸收互助会中不特定成员的存款共计366940元。 公诉机关当庭提供并出示了相应的证据证明指控的事实，并认为被告人杨吓柳未经有关部门依法批准，以经济互助会的形式变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人杨吓柳犯罪后自动投案并能如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，系自首，可以从轻处罚。 被告人杨吓柳对指控无异议。其辩护人提出的辩护意见是：1、对指控被告人杨吓柳犯非法吸收公众存款罪的事实和罪名没有异议；2、被告人杨吓柳主动投案并能如实供述其罪行，应认定为自首，可以从轻或减轻处罚。被告人杨吓柳无前科，系初犯，属文化程度不高、对金融犯罪了解不深导致犯罪，从其债权债务差额及清算后还债的主动性能反映出其主观方面并无逃避债权，属本地倒会客观实际所引起的连锁效应，其主观恶性较小。被告人杨吓柳到案后认罪态度良好，结合其清算后积极偿还债务的情况，有明显的认罪悔罪表现。综上，望法庭对其从轻处罚。 经审理查明：2011年至2014年，被告人杨吓柳未经有关部门批准，以高息回报为诱饵，通过组织经济互助会或参与他人组织的经济互助会的方式非法吸收公众存款共计18239815元。其间，被告人杨吓柳组织了10个经济互助会，吸收社会不特定对象参与其组织的经济互助会，非法吸收公众存款共计17872875元；被告人杨吓柳参与他人组织的4个经济互助会，以经济互助会为平台，吸收互助会中不特定成员的存款共计366940元。具体分述如下： 一、杨吓柳组织的经济互助会 1.2012年3月3日，被告人杨吓柳组织了500元AB组61会的经济互助会，会期截至2017年3月3日，运行34会后停止，剩余每会应会支出14860元，非法吸收公众存款401220元。 2.2012年7月1日，被告人杨吓柳组织了200元5组101会的经济互助会，会期截至2016年9月1日，运行60会后停止，剩余每会应会支出22820元，非法吸收公众存款935620元。 3.2012年12月20日，被告人杨吓柳组织了300元5组101会的经济互助会，会期截至2017年2月20日，运行49会后停止，剩余每会应会支出38100元，非法吸收公众存款1981200元。 4.2013年4月10日，被告人杨吓柳组织了5000元51会的经济互助会，会期截至2015年5月10日，运行42会后停止，剩余每会应会支出95150元，非法吸收公众存款856350元。 5.2013年6月3日，被告人杨吓柳组织了300元3组91会的经济互助会，会期截至2017年3月3日，运行38会后停止，剩余每会应会支出14445元，非法吸收公众存款765585元。 6.2013年7月1日，被告人杨吓柳组织了2000元3组51会的经济互助会，会期截至2015年8月1日，运行36会后停止，剩余每会应会支出80670元，非法吸收公众存款1210050元。 7.2013年10月6日，被告人杨吓柳组织了10000元51会的经济互助会，会期截至2015年11月6日，运行30会后停止，剩余每会应会支出127950元，非法吸收公众存款2686950元。 8.2014年2月23日，被告人杨吓柳组织了10000元2组46会的经济互助会，会期截至2016年1月23日，运行21会后停止，剩余每会应会支出188400元，其本人还有0.5会未得，非法吸收公众存款4615800元。 9.2014年5月2日，被告人杨吓柳组织了10000元41会的经济互助会，会期截至2016年1月2日，运行16会后停止，剩余每会应会支出80900元，非法吸收公众存款2022500元。 10.2014年7月20日，被告人杨吓柳组织了6000元2组47会的经济互助会，会期截至2016年6月20日，运行11会后停止，剩余每会应会支出66600元，非法吸收公众存款2397600元。 二、杨吓柳参与他人组织的经济互助会 1.2011年7月15日，被告人杨吓柳参与陈某1组织的100000元17会的排会1.5会，已标得1会，非法吸收公众存款98200元。 2.2013年1月10日，被告人杨吓柳参与应玲珠组织的3000元34会的经济互助会1会，已标得1会，非法吸收公众存款58700元。 3.2013年4月5日，被告人杨吓柳参与应玲珠组织的1000元AB组61会的经济互助会2会，已标得2会，非法吸收公众存款129040元。 4.2014年1月12日，被告人杨吓柳参与陈某1组织的3000元41会的经济互助会1会，已标得1会，非法吸收公众存款81000元。 被告人杨吓柳于2019年10月21日向公安机关投案。经洞头区金融风险处置办清算确认，被告人杨吓柳的总债权为4363771.5元，总债务为5171855元。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、被告人杨吓柳的供述、会单，证明其于2011年至2014年期间组织10个民间经济互助会的情况，包括每个“经济互助会”的起止时间，呈会名，会数，实际运行会数，尚未得会款会脚累计应出的会款金额，在自己组织的会中作会脚参与的会数及得会情况，同时也证明其于上述期间在他人组织的“经济互助会”中参与会数，已得会款会数和得款金额的情况。 2、被害人叶某1、洪某1、叶某2、应玲珠、陈某1、陈某2、叶某3、许某、郭某、林某1、王某、叶某4、黄某、林某2、徐某、洪某2、蔡某、刘某、陈某3、陈某4的陈述，证明上述被害人有参与被告人杨吓柳组织的“经济互助会”中的一个或多个，及在每个会中参与的会数，每个会实际运行的会数，与被告人的供述、会单能相互印证；同时也证明被告人杨吓柳参与他人组织的“经济互助会”并标得会款的会数和得会款金额等情况。 3、证人张某的证言，证明其系被告人杨吓柳的女儿，其母亲于2016年同其父亲离婚后开了餐馆。其母亲于2011年左右开始组织经济互助会，其同家人并没有参与其母亲所组织的经济互助会。 4、银行交易流水，证明被告人杨吓柳的银行交易具体情况。 5、清算确认公告、清算确认延期公告、投诉情况汇总表、债权债务汇总表、清算确认书、会单、清算单、情况说明、证明，证明上述每个“经济互助会”的会主姓名，呈会名，会的起止时间，运行会数，会员姓名及参与会数，未得会款会员累计应出会款的金额，被告人在他人为会主的会中得会款的金额等，还证明被告人杨吓柳经清算确认的总债权为4363771.5元，总债务为5171855元，其在温州市洞头区民间金融风险处置办涉及资金收入58721元，已分配完毕。 6、不动产登记信息，证明被告人杨吓柳在洞头区无房产权属登记情况。 7、前科情况核实证明，证明被告人杨吓柳无前科。 8、归案说明，证明被告人杨吓柳系主动向公安机关投案的情况。 9、常住人口基本信息，证明被告人杨吓柳的基本身份情况。 本院认为，被告人杨吓柳未经有关部门依法批准，以民间“经济互助会”方式，向社会不特定对象吸收公众存款共计1823余万元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人杨吓柳案发后主动投案并能如实供述其罪行，系自首，予以从轻处罚。辩护人提出的对被告人杨吓柳从宽处罚的相应辩护意见，予以采纳。为严肃社会主义法制，维护社会主义市场经济秩序，根据本案被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人杨吓柳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年五个月，并处罚金人民币50000元。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月21日起至2024年3月20日止。） 二、责令被告人杨吓柳退赔全部违法所得，返还各被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  **草 人民陪审员  陈志孟 人民陪审员  洪恭火 二〇二〇年四月二十三日 代书 记员  黄伟思