山东省淄博市淄川区人民法院刑 事 判 决 书（2019）鲁0302刑初156号公诉机关淄博市淄川区人民检察院。被告人谭某某，男，户籍所在地山东省淄博市淄川区），住淄博市淄川区。因涉嫌犯集资诈骗罪，经淄博市公安局淄川分局决定，于2018年5月24日被淄博市公安局淄川分局刑事拘留；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，经淄川区人民检察院批准，于2018年6月29日被淄博市公安局淄川分局逮捕。现羁押于淄博市淄川区看守所。辩护人张国萌、王冰，山东睿扬律师事务所律师。被告人周某某，女，户籍所在地山东省淄博市张店区，住山东省淄博市张店区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，经淄博市公安局淄川分局决定，于2018年5月28日被淄博市公安局淄川分局刑事拘留；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，经淄川区人民检察院批准，于2018年6月29日被淄博市公安局淄川分局逮捕。现羁押于淄博市看守所。辩护人崔希，山东大地人律师事务所律师。被告人马某某，男，户籍所在地山东省淄博市淄川区，住淄博市淄川区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，经淄博市公安局淄川分局决定，于2018年6月8日被淄博市公安局淄川分局刑事拘留；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，经淄川区人民检察院批准，于2018年6月29日被淄博市公安局淄川分局逮捕。现羁押于淄博市淄川区看守所。辩护人孟港，山东靖安律师事务所律师。淄博市淄川区人民检察院以川检公诉刑诉（2019）147号起诉书指控被告人谭某某、周某某、马某某犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月11日向本院提起公诉。本院审查受理后，依法组成合议庭，于2019年7月9日公开开庭审理了本案。期间，淄博市淄川区人民检察院于2020年1月16日以川检公诉刑追诉（2020）1号追加起诉决定书对本案追加起诉。本院于2020年4月1日公开开庭进行了审理。淄川区人民检察院指派检察员于汝鑫出庭支持公诉，被告人谭某某、周某某、马某某及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2015年以来被告人谭某某在未经人民银行许可的情况下以期货投资的名义，由被告人谭某某、周某某、马某某采取人传人的方式向社会不特定人群高息揽储，先后向董某1、庞某1等130余名群众非法吸收公众存款6.8亿余元，吸收存款用于归偿他人还债务、个体期货炒作等，致使集资群众损失共计人民币4.7亿余元。被告人周某某以帮助谭某某借款做期货配资为名向多人借款，非法吸收公众存款2945万余元，致使集资群众损失共计2700万余元。经手谭某某非法吸收公众存款9405万余元。被告人马某某以帮助谭某某借款做期货配资为名向多人借款非法吸收公众存款3843.8万余元，致使集资群众损失共计2600万余元。公诉机关追加起诉指控，2015年以来被告人谭某某、周某某等人在未经人民银行许可的情况下，以期货投资的名义高息揽储，周某某于2017年底向李某8非法吸收承兑汇票50万元，致使李某8损失人民币40余万元。针对上述指控，公诉机关当庭宣读出示了书证、证人证言、被告人的供述与辩解等证据材料，当庭讯问了被告人。公诉机关认为被告人谭某某、周某某、马某某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，构成非法吸收公众存款罪，请求予以惩处。被告人谭某某对公诉机关的指控无异议，当庭表示自愿认罪认罚。其辩护人认为，（一）被告人的犯罪行为更多的表现为其因民间借贷而引发的无法支付高额利息，其本身人身危险性不大。被告人自2008年开始从事期货买卖，在济南学习操作期货买卖，在其从业期间也发生过资金紧张，被告人也曾筹措资金，以挽回损失，其本身的专业能力也允许其可以按照这种方式操作，由于多次类似的操作而使用资金，并向出借人短期内支付较高的利息。其次被告人也从事承兑贴现业务，也需要大量的短期资金，被告人支付高利息的代价是短期使用资金，且一度信誉较好，但是随着资金数额的增加，被告人已无法承受巨额利息的代价。因此被告人最终走上非法吸收公众存款的原因，一是源于自己不懂法，更多的也是源于出借人对高利息的追求。但是被告人谭某某没有虚构事实，隐瞒真相欺骗出资人，因此，辩护人认为其本身的人身危险性不大。（二）被告人有自首情节，属于法定的从轻处罚情节。由于被告人最终无法承受高利息的代价，到淄川区公安分局经侦大队主动投案，并如实供述自己的犯罪行为，属于刑法上的自首，对于自首的犯罪分子，可以从轻或减轻处罚。被告人周某某对公诉机关的指控无异议，当庭表示自愿认罪认罚。其辩护人认为，（一）周某某构成自首，应当从轻、减轻或免除处罚。根据卷宗材料发破案经过等可以看出，2018年5月23日，谭某某在周某某陪同下一起到淄川公安分局经侦大队投案自首，并当场如实供述了其罪行，因此，犯罪嫌疑人周某某构成自首，应当从轻或减轻处罚。（二）周某某针对非吸的所有数额范围内构成从犯，应当从轻、减轻或免除处罚。根据卷宗中所有证人及其谭某某和周某某的询问笔录可以看出，第一、周某某只是在谭某某公司打工的人员，谭某某平时委托她给一些客户代打借条，帮谭某某跑跑腿收收承兑汇票之类的杂事，虽然有工资但都没有提出来过，其工资都跟周某某最初的55万元本金在谭某某处投资；第二、虽然谭某某委托周某某给他的客户代打借条但是所有吸收来的钱都是谭某某在使用，不管是先转账到周某某的账户之后又转给谭某某的还是周某某打的借条直接转账给谭某某的，通过周某某处吸收的资金最终都是由谭某某使用；第三、周某某也是受害者之一，周某某最初也是将自己的55万元放到谭某某处投资，之后才开始跟着谭某某打工的，并且其所谓的提成也都没有兑现过。因此，周某某在整个事件中起辅助、次要作用，也是受害者之一，应构成从犯，应当从轻、减轻或免除处罚。（三）起诉书中认定的周某某非法吸收的数额为2945万元不准确，经手谭某某的9405万元不应由周某某承担责任。（四）被告人周某某系初犯，主观恶性较小，认罪悔罪态度较好，可以酌情从轻处罚。（五）对于公诉机关追加起诉的吸收李某850万元一节，因李某8在2018年6月14日的报案陈述中明确表明还差50万元承兑，减去62700元利息实际损失为43.73万元，并没有说还有一个50万元，应以第一次供述为准；另外这次李某8只提供了一张2018年5月6日的借条，没有相关银行流水，并且整个案件中存在借条未收回的情况，对于公诉人所述由于本次提供的借条当时走了民事诉讼，民事诉讼被驳回又报案的，但民事诉讼并不影响其报案，同时其民事诉讼的数额也为50万元，因此可见其实际损失即第一次报案的数额，因此不应累计计算李某8本次报案的50万元。被告人马某某对公诉机关的指控无异议，当庭表示自愿认罪认罚。其辩护人认为，（一）案件事实方面。1、刘某某（花），审计报告体现涉案金额297万元，受害人报案材料及陈述其向被告人出借269万元，二者相差18万元，应以被害人269万元为涉案金额。2、张某7，审计借条共六张，合计涉案金额190万元；受害人报案材料及陈述称2017年9月2日向被告人马某某出借30万系现金交付，但卷宗材料中没有证据证明被害人有取款的相关记录及受害人在当时有30万元的证据，该款不应计入涉案金额。受害人报案材料及陈述称2018年4月24日向被告人马某某出借30万元系通过其农村信用社银行卡尾号9895向被告人马某某转款，但卷宗中仅有5万元的转款记录，其他25万元没有记录及银行账单予以证明。因此该项涉案金额为135万元。3、刘某3，审计金额1040万元，被害人报案材料及陈述其向被告出借956万元，承兑44万元，合计1000万元，应以被害人报案1000万元为涉案金额。4、刁某，审计金额78万元，受害人称借款均从其农业银行尾号9276银行卡向被告人马某某转款，但受害人该银行卡与被告人之间的转款记录合计为606510元，而不是78万元，故应以实际转款作为涉案金额。5、亓雪萍，审计金额89万元，该项指控的证据仅有受害人农业银行银行卡尾号8360的账户记录，该记录仅有被告人向受害人的转款记录。受害人称通过其建设银行卡55×××25向被告人转款及个人信用卡刷卡10万元另12万元的转款，卷宗中均没有相关材料予以证明，该项指控证据不足。6、李某13，审计金额135万元，受害人报案材料及陈述均称大部分款项都是通过银行向被告人转款，但卷宗证据显示银行转账记录合计为65万元，对于剩余70万元的指控证据不足；7、高某8，审计金额107万元，借条两张（100万、7万）受害人报案材料及陈述及卷宗材料证实，受害人与被告人之间银行账单为1038420元，且受害人称双方账目混乱，难以核算，故该项指控应当采纳有利于被告人的金额即1038420元。8、王某13，审计金额30万元，受害人称该款为银行转款，系通过四张银行卡，分别为：农行尾号4914转款12万元，工商行尾号9756转款3万元，工商行信用卡尾号7097刷卡2万元，对于齐商银行尾号3045的转款13万元，卷宗证据体现受害人齐商银行尾号3045的13万元没有相关证据证实，故该项指控13万元证据不足。9、黄某，审计金额41万元，借条两张，分别为被告人马某某书写31万元，被告人谭某某书写10万元，受害人报案材料及陈述称31万转被告人马某某，另外10万元系其知道被告谭某某系真正的老板后单独找的被告人谭某某，将10万元交付给被告人谭某某，故该10万元不应当认为被告人马某某的涉案金额。10、王某11，审计金额60万元，受害人报案材料及陈述称该借款均为银行转账给被告人马某某，但卷宗材料中仅能够证明受害人向被告人转款299000元的事实，对于301000元的指控证据不足；11、司某4，审计金额19万元，受害人报案材料及陈述称19万元系分两次向被告人马某某的交通银行账号62×××22转款4万元、15万元，时间为2017年3月28日，2018年4月2日，但卷宗材料中没有相关证据予以证实，该项证据指控不足。12、宋某2，审计金额13万元，受害人报案材料及陈述系向被告人转款，但卷宗材料中仅能证实受害人向被告人转款5万元的事实，该项指控中的8万元证据不足。（二）量刑方面。1、本案被告人具有自首情节，对被告人从轻、减轻处罚；2、被告人马某某在共同犯罪中所起作用较小，系从犯，应当从轻、减轻处罚；3、马某某亦系受害者；4、被告人马某某一贯表现良好，系初犯，没有任何犯罪前科劣迹，认罪认罚态度好，主观恶性小。经审理查明，2015年以来，被告人谭某某在未经人民银行许可的情况下，以期货投资的名义，由被告人谭某某、周某某、马某某采取人传人的方式向社会不特定人群高息揽储，先后向董某1、庞某1、李某8等130名群众非法吸收公众存款6.8亿余元，吸收存款用于偿还他人债务、个体期货炒作等，致使集资群众损失共计4亿余元。被告人周某某以帮助谭某某借款做期货配资为名向多人借款，非法吸收公众存款2995万余元（包括公诉机关追加起诉的50万元），致使集资群众损失共计2700万余元（包括公诉机关追加起诉的40万元），经手谭某某非法吸收公众存款9405万余元。被告人马某某以帮助谭某某借款做期货配资为名向多人借款非法吸收公众存款3834.80万余元，致使集资群众损失共计2600万余元。上述事实有下列经庭审质证的证据予以证实：1、证人证言。证人鲁某证实，2016年其通过同学周某某认识了谭某某，周某某介绍公司给上市公司做项目，有钱可以投资，高回报。其共投入1亿多，收到利息4千万，损失6千万，其中周某某打借条的有1330万元，剩余是谭某某打的借条。证人董某1证实，2016年7、8月份董某1老婆梁某某在淄博女企业家协会认识了周某某，周某某称公司做期货配资，风险小高利润，利息为月息3分，于是开始投钱，后通过周某某认识了谭某某，共投入13303.99万元，借条金额为6045万元，借条基本都是周某某打的，只有一张是谭某某打的。证人孙某1证实，2014年在旗袍协会上认识了周某某，后通过周某某认识了谭某某，两人多次介绍他们公司投入风险小高收益，截止2018年5月投入87万元，收到利息22.21万元，损失64.79万元。钱一般是转给周某某，借条也是周某某出具。证人李某1证实，2018年1月份通过孙某1认识了周某某，又通过周某某认识了谭某某，周某某与谭某某共同介绍是做期货配资业务，后投入60万元，收回利息1.5万元，实际损失58.50万元。借条及借款协议系周某某出具。证人王某1证实，2016年通过孙某1认识了周某某，周某某称他们公司做期货配资，没有风险，2016年8月投入10万元，周某某出具借条，2016年11月要回本金5万元，收到利息31100元，实际损失18900元。证人张某1证实，2015年10月参加旗袍会时认识周某某，周某某介绍所做的业务，2017年11月18日从周某某处贴现20万元，后按3%利息投入，2017年12月19日投入50万元，周某某打了70万元借条，收回利息105000元，实际损失595000元。证人纪某证实，2015年10月份通过旗袍会认识周某某，周某某称干配资，承诺高利息月息3分，共投入20万元，收到利息53850元，借条为周某某出具。证人李某2证实，2016年通过朋友认识周某某，周某某称公司老板做期货配资，可以投钱赚利息，后投入13万元，约定月息3%，周某某出具借条，共收到利息11700元，损失118300元。证人李某3证实，2016年通过赵某1认识了周某某，周某某将李某3带到公司，谭某某介绍公司炒期货借用钱，月息3分，李某3投入395万元，多数钱打给周某某，周某某出具借条。证人赵某1证实，2016年在旗袍协会上认识了周某某，从周某某处办理了承兑贴现，2017年周某某介绍公司做期货配资，可以投钱赚利息，后赵某1到谭某某公司看了看，后投入242万元，周某某打了220万元借条，20万元没有打借条。收回利息22.50万元，实际损失261.50万元。证人袁某证实，2018年4月底袁某听李某3说有个朋友做期货买卖，利息很高，2018年5月2日往周某某农业银行的账户上打入50万元，后李某3给袁某一张借条，借条为周某某所打，截至案发未收到利息，损失50万元。证人马某1证实，2015年马某1通过旗袍会认识了周某某，知道周某某做期货配资，后投入87万元，借条均为周某某所打，共收到利息260440元，实际损失60.96万元。证人高某1证实，2015年认识周某某，2017年8月份周某某说公司老板谭某某做期货配资业务，可以投资赚利息，高某1共投入58万元，月息3%，钱每次都是转给周某某，都是周某某写的借条。证人吕某证实，2017年9月8日吕某通过李某3认识周某某，周某某介绍他们公司老板谭某某做期货配资业务，后周某某带吕某到天阔大厦见了谭某某，谭某某介绍稳赚不赔，月息3%，后吕某陆续转给周某某80万元，借条都是周某某出具的。证人王某2证实，2016年周某某称其所工作的公司做期货配资，没有风险，高回报，王某2自2016年2月9日至案发共投入资金771万元，钱都是转到周某某账户，借条也是周某某出具的，实际损失771万元。证人赵某2证实，2017年1月份，赵某2通过王某2认识周某某，又通过周某某认识谭某某，谭某某称做期货配资，投资回报为月息3分，没有风险，周某某称其在谭某某公司也有股份。2018年1月周某某到张店找赵某2借了100万元。2至5月份，赵某2陆续借给周某某、谭某某钱，共计660万元。除了一张100万元的借条为谭某某出具，其余借条均为周某某出具。至案发收回本金100万元，收到利息2.5万元，实际损失557.50万元。证人李某4、胡某1、杨某1、蔡某、高某2、冯某1、成某、刘某1、宋某1、秦某、王某3、司某1、冯某2、张某2、滕某1、耿某、崔某、高某3、高某4、朱某1、赵某3、庞某1、李某5、胡某2、司某2、胡某1、杨某1、蔡某、高某2、冯某1、王某4、林某、高某2、马某2、赵某4、曹某1、陈某1、王某5、苏某1、谭某、魏某、高某5、车某3、李某6、牛某1、王某6、董某2、杨某2、高某6、郭某、张某3、张某4、张某5、王某7、董某3、董某4（娇）、滕某2、耿某、崔某、高某3、高某4、朱某2、赵某5、庞某2、司某2、方某、冯某1、周某1、周某2、毕某、高某7、李某7、孟某、王某8、梁某1、赵某6、司某3、周某3、赵某7、马某3、马某4、周某4、王某9、王某2、孙某1、周某5、王某10、周某6、李某8、安某、段某、刘某2、苏某2、陈某2、牛某2、马某5、张某6、侯某、石某、田某1、王某11、司某4、尚某、司某5、李某9、李某10、王某12、韩某1、赵某8、李某1王某13、黄某、车某1、车某2、高某8、高某9、王某14、陈某3、张某7、刘某3、韩某2、梁某2、刁某、刘某4、孙某2、王某1亓某、孙某3、李某1曹某2、齐某1、韩某3、王某10、宋某2系本案的集资参与人，证实了他们在三被告人处投资返利及造成损失的情况等。证人李某8证实检察机关追加起诉一节，其借给周某某50万元承兑汇票，造成损失40余万元的事实。证人孙某4证实，卡号为62×××18的农业银行卡系孙某4所办，谭某某一直使用。证人杨某3证实，马某某借给谭某某的钱，有借条的10425万元，无借条的584万元，卡号为62×××12的农业银行卡系杨某3所办，马某某一直使用。杨某3名下的一辆越野车在谭某某出事后被卖给他人。证人孙某5证实，审计报告出具的依据及具体情况。证人赵某7证实，2018年6月份，赵某7帮助杨某3将一辆林肯轿车卖给何某，后发现该车已被公安机关查封，无法过户。证人何某证实，2018年6月份，何某从杨某3处买了一辆林肯轿车，后发现车辆已被公安机关查封，何某交付的车款已被杨某3偿还车贷。2、书证。发破案说明等证实被告人谭某某、周某某、马某某到案经过，三人系自首。电子档案证明证实了被告人谭某某、周某某、马某某的年龄，其均已达完全刑事责任年龄。谭某某手写受害人名单及资金投入额，证实受害人名单及存款额。周某某手写客户名单及资金投入数额一份，证实其吸收的资金现金，不能支付款项共计2124万元，承兑共计1665万元。委托书一份证实谭某某委托周某某代谭某某向受害人打借条。银行账户打款明细及凭证，证实部分受害人通过银行转账向谭某某打款的数额及收到的利息、回款情况。借条及借款明细，2018年1月10日被告人谭某某打给马某某借条金额10425万元，无借条借款584万元。证人李某8提供的周某某于2018年5月6日出具的借款50万元承兑汇票的借条一份，还款时间为2018年6月1日，证实了公诉机关追加起诉一节的事实。谭某某期货交易截图证实，谭某某操作期货交易的情况。中财期货有限公司济南营业部企业信息，孙某4出入金明细（2009-2018），中财期货有限公司交易结算证实，被告人谭某某妻子孙某4在中财期货有限公司开户情况，且证实2009年-2010年有期货交易记录，2010年之后无期货交易记录。被告人谭某某、妻子孙某4于2010年11月2日、2012年10月4日在福能期货股份有限公司开户，谭某某账户没有期货交易及出入金，孙某4账户存在期货交易及出入金行为。谭某某中国农业银行卡号为62×××12银行卡20×××18交易明细一份证实，该账户的交易明细。松龄路派出所关于谭某某案（部分）受害人调查情况的说明材料。商城路派出所说明材料证实，部分被害人配合民警调查形成笔录，部分被害人不配合民警调查，无笔录材料。般阳路派出所办案说明证实，案件当事人戴某、齐某2、李某14、田某2、腾红霞等人联系不上、拒绝到公安机关做笔录。说明材料一份证实，谭某某、周某某、马某某及配偶、子女在烟台市均无房产登记信息。《淄博日报》公告一份证实，2018年7月21日淄博市公安局淄川分局通过《淄博日报》公告集资人前往公安机关登记。扣押决定书、扣押清单、查封决定书、协助查封通知书等证实，扣押被告人谭某某名下车牌号码为鲁Ｃ×××××路虎牌越野车一辆；扣押台式电脑一台（白色一体机、海尔牌）查封马某某名下：淄川区般阳路266号汇丰大厦1单元1802号（权利号：04-10XXX90）、淄川区龙泉镇麓村村北南山硒苑2号楼、洪山镇人民政府大门以东（不动产权利号淄国用（2005）第C0XXX9号）、张店区中心路107号威通国际商务大厦020811号（预售证号Y01-10XXX71）、龙口市东海黄金海岸碧海苑C区3号楼1-501（权利证号：201516446）不动产一宗；周某某名下：张店区华光路金乔小区阳光馨园12号楼1单元2层东户（产权证号01-10XXX05、共有证号01-10XXX04）房产；冻结杨某3（马某某妻子）工商银行洪山支行账号为62×××59的银行账户，账户内余额10万余元；冻结周某某在农行淄博分行账号为62×××73的银行账户，账户余额3.9万余元等。冻结谭某某工商银行淄博淄川支行账号为16×××17的银行账户，账户内没有余额；冻结谭某某农行淄博杜坡山支行账号为62×××79的银行账户，账户内没有余额；冻结周某某工商银行淄博淄川支行账号为16×××67的账户、16×××26、16×××87、16×××93的银行账户，账户内没有余额。3、鉴定意见。淄博彤泰联合会计师事务所出具的（淄彤司审【2018】第02号）审计报告。4、被告人的供述与辩解。被告人谭某某供述，其自2010年开始炒期货，2013年、2014年因炒期货缺资金以投资期货或承兑汇票贴现业务向他人吸收资金并支付利息。自2015年开始，其因炒期货赔钱，将吸收的资金一部分用于炒作期货，一部分用于偿还前期的借款及利息。2016年其在淄川吉祥路天阔大厦租赁办公区，以“山东准瀚”对外宣传经营承兑，并让周某某、马某某等人以期货配资名义向社会公众吸收存款，周某某从其处开工资，马某某赚取利息差。2016年谭某某资金周转困难，继续向被害人借款，一是为利偿还前期债务，二是为了炒期货赚钱。向受害人承诺，以一个月为借款期限，每个客户的利息不同，大约每个月4%至11%之间，最高利息每天达千分之八。其当庭辩解称，其认为非法吸收数额大约1个多亿。被告人周某某的供述，2012年其认识谭某某，2014年开始在谭某某处投资。2015年到谭某某处干资金业务，谭某某给其开工资。其在谭某某处从事的资金业务有两方面，一是拿别人的承兑汇票来给谭某某贴现，二是以期货配资高回报低风险为名，向社会公众吸收存款，支付月息3分的利息。周某某介绍的客户，有的直接打给周某某，其再打给谭某某，有的直接打给谭某某。周某某介绍的客户转账后，有的是谭某某给客户打借条，有的是在谭某某的委托下，由其给客户写借条。周某某的收入是每个月5000元，投入50万元后分两次从谭某某处拿走79万元。周某某估算介绍的客户投资情况为承兑汇票1600多万元，现金2100万元。被告人马某某的供述，2015年10月份马某某认识谭某某后，在谭某某处投资，并向他人宣传期货配资，零风险，收益高，帮助谭某某向社会公众吸收存款，马某某出借借条及借款协议，马某某的获利方式系赚取利息差。谭某某向马某某支付3%至5%的月息。马某某从中扣除0.5%至1%的利息差后，将利息打给客户。马某某至今吸收本金，共计3000多万元。其中通过马某某介绍，客户直接打给谭某某的有2600多万元。马某某自己投资了七八百万元。马某某赚取利息200余万元。但未取出，一直放在谭某某处。5、电子数据。期货交易明细光碟三张证实，福能期货有限公司孙某4账户自2012年开户至2018年均有期货交易；华鑫期货有限公司马某某账户自2016年9月22日至2017年7月31日均存在交易，出入金量共计10164340元；华鑫期货有限公司谭某某账户自2016年3月至2018年5月均存在交易，出入金量共计16891059.96元；华鑫期货有限公司孙某4账户自2015年12月至2016年3月均存在交易，出入金量共计1917994元。关于本案非法吸收公众存款的数额及造成损失的数额，根据审计报告、书证借条、集资人的证言、被告人的供述等证据材料综合予以认定，造成损失的数额详见退赔清单。本案事实清楚，证据确实充分，足以认定。本院认为，被告人谭某某、周某某、马某某，非法变相吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立，本院予以采纳。在共同犯罪中，被告人谭某某起主要作用，系本案主犯，应当对其参与的全部犯罪进行处罚；被告人周某某、马某某起次要或者辅助作用，应当对其从轻处罚。被告人谭某某、周某某、马某某主动到公安机关投案自首，如实供述自己的犯罪行为，对其均可从轻处罚。被告人谭某某、周某某、马某某自愿认罪认罚，对其均可从宽处罚。对于辩护人提出的被告人谭某某、周某某、马某某具有自首情节；被告人周某某、马某某系从犯；被告人谭某某、周某某、马某某自愿认罪认罚；请求对被告人谭某某、周某某、马某某从轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳。辩护人提出的其他辩护意见，与查明的事实和法律不符，本院不予采纳。根据被告人的犯罪事实、犯罪的性质、情节、在共同犯罪中的具体作用和对于社会的危害程度，对被告人予以量刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款、第三款之规定，判决如下：一、被告人谭某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年六个月，并处罚金人民币四十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月24日起至2027年11月23日止。罚金于判决生效后十日内缴纳完毕。）二、被告人周某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币三十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月28日起至2025年5月27日止。罚金于判决生效后十日内缴纳完毕。）三、被告人马某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月8日起至2024年6月7日止。罚金于判决生效后十日内缴纳完毕。）四、责令被告人谭某某退赔集资群众涉案损失款4亿余元，被告人周某某对其中的2700万余元承担连带退赔责任，被告人马某某对其中的2600万余元承担连带退赔责任（详见退赔清单）。五、涉案违法所得，依法予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省淄博市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  赵成刚审 判 员  李佳霖人民陪审员  张艳婕二〇二〇年四月九日代理书记员  陈 阳代理书记员  李金铭附：退赔清单