河南省郑州市金水区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0105刑初19号公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。被告人孙永红，女，1953年3月22日出生于河南省郑州市，汉族，初中文化程度，系郑州市公交总公司二公司退休职工，住郑州市金水区，户籍地郑州市金水区。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2019年9月26日被郑州市公安局文化路分局刑事拘留，同年11月31日被逮捕。指定辩护人刘丽、陈志鹏，北京华泰（郑州）律师事务所律师。河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检二部刑诉〔2019〕111号起诉书指控被告人孙永红犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。郑州市金水区人民检察院指派检察员周忠斌出庭支持公诉，被告人孙永红及其辩护人到庭参加了诉讼。现已审理终结。河南省郑州市金水区人民检察院指控：河南端木风投资担保有限公司成立于2010年3月12日，公司注册地郑州市金水区丰产路25号院1号楼1层。实际控制人白某（已起诉），被告人孙永红先后担任公司业务员、业务组长、市场部主管。该公司违反国家金融法律法规，以高额利息为诱饵，以口口相传等方式，向社会不特定对象吸收资金。经河南中财德普会计师事务所审计：端木丰公司经营期间，被告人孙永红个人介绍客户，端木风公司吸收客户资金15221250元，已兑付4587960元，未兑付10633290元，涉及客户22人，获得提成1541777元。自2014年5月起孙永红任端木风公司市场部主管。2014年6月至2016年12月31日端木风公司共吸收理财客户资金2049956785元，已兑付2054620000元。受审计资料所限，因孙永红担任市场部小组长的时间无法准确划分，故其担任组长期间该组吸收存款数额无法准确认定。针对上述指控的事实，公诉机关向本院提供了被告人孙永红的供述，魏某、张某等人的证言，鉴定意见书，受案经过，到案经过，查封清单，辨认笔录，委托投资合同，银行交易凭证，户籍证明等证据。认为被告人孙永红的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，鉴于被告人孙永红自愿认罪认罚，建议对其判处有期徒刑四年至五年，并处罚金。被告人孙永红对起诉书指控的事实和罪名均无异议，并自愿认罪认罚。其辩护人辩护称，孙永红系从犯，自愿认罪认罚，请求从轻处罚。经审理查明：河南端木风投资担保有限公司（以下简称端木风公司）成立于2010年1月12日，公司注册地郑州市金水区丰产路25号院1号楼1层。白某（已起诉）作为该公司的实际控制人，违反国家金融法律法规，以高额利息为诱饵，通过广告、口口相传等宣传方式，向社会不特定对象吸收资金。被告人孙永红于2010年到端木风公司上班，先后担任业务员、业务组长，2014年5月起孙永红担任市场部主管，发展客户吸收存款。经审计，孙永红担任端木风公司市场部主管期间，2014年6月至2016年12月31日端木风公司共吸收理财客户资金2049956785元，已兑付2054620000元。被告人孙永红个人介绍客户22人，吸收客户资金15221250元，已兑付4587960元，未兑付10633290元，获得提成1541777元。上述事实，有公诉机关提供的，且经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.集资参与人魏某证明，2011年其通过邻居到端木风公司见到孙永红，她介绍端木风公司做担保业务，把客户的钱投到下游企业，下游企业经营很好，让其放心投资，并说如果有什么问题第一时间通知其，保住其投资款。通过她的介绍其就相信了，孙永红带其到三楼财务室交了20万现金，签了借款合同，月息一分五，合同期限半年，端木风公司按月给其兑付利息。合同到期后，其又找孙永红增加了投资，续签了合同。后其一直增加投资，累计总投资138万元，签订有两份合同，共付给其利息40万元。2015年4月端木风公司停止兑付利息，其就去找孙永红，她说下游企业资金出了问题，后来就见不到人了。2.集资参与人张某证明，2014年10月孙永红邀请其到端木风公司，她让其看了公司的相关资质，说端木风公司是做投资的，把钱都投到下游企业，生产效益不错，钱投在这里每月有利息可收益，最低三个月，随用随取。其当时就投了150万元。后他们公司按月付利息，合同到期后其去退钱时孙永红说钱放在外面收益不高，不如继续投资，其就续签了合同。过了几天孙永红给其打电话，其又去端木风公司投了100万元，签订了合同。这两个合同的利息都按时付给其，到2015年3月合同到期后，其去找孙永红表示不想再续了，要本金，孙永红说下游企业扩大生产需用资金，退本金的人多，让其先回去，合同有效利息正常支付。没办法其就回去了。后又找孙永红要钱，她说公司都在向下游企业要账，让其等等，后就联系不上孙永红了。其在端木风公司共投资250万元，月息千分之二十，共支付给其利息32万元左右。隋某、王某、杨某、赵某、赵某1、李某、汪某等集资参与人证明的事实与集资参与人魏某、张某证明的事实能够相互印证，均证实了被告人孙永红在端木风公司从事非法吸收公众存款的事实，且有出资证明担保函、收据、还款计划、联合出借协议书等等客户资料在案予以证实。3.鉴定意见书证明，端木风公司经营期间，孙永红个人介绍客户，端木风公司吸收资金15221250元，已兑付4587960元，未兑付10633290元,涉及客户22人，获得提成1541777元；自2014年5月起孙永红任职端木风公司市场部主管。2014年6月至2016年12月31日端木风公司共吸收理财客户资金2049956785元，已兑付2054620000元。4.营业执照等资料证明，河南端木风投资担保有限公司成立于2010年1月12日，经营范围为贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保、信用证担保等。孙永红于2010年5月24日起成为该公司股东。5.公安机关出具的受案、到案经过及情况说明证明，孙永红于2019年9月26日被抓获到案。6.户籍证明及无犯罪记录证明证实，被告人孙永红的身份情况，且无违法犯罪记录。7.孙某证实，其于2010年到端木风公司上班，当时知道孙永红在市场部。2014年初其回到公司上班时，市场部由孙永红负责，一直到公司出事。8.邢某证实，其于2010年5月应聘到端木风公司市场部上班。孙永红是市场部其中一个组的组长。2012年的时候市场部有两个组，孙永红是一组组长。到2014年上半年，公司任命孙永红为公司副总，主管市场部，一直到公司后来出事。9.白某的供述，其是端木风公司的实际控制人，曹三红是公司法定代表人。市场部的总经理是孙永红，市场部主要负责民间理财业务。公司从2009年成立，就一直做个人投资理财业务，主要通过广告宣传，客户经理组织客户投资，签订合同，合同有曹三红签字盖章，客户通过不同形式将钱投到其公司和用款企业，其公司以不同形式把钱投出去，客户将钱转到指定的账户上或者刷POS机，利息一般是月息一分五。公司投资的下游企业主要有河南开元金属制品有限公司、焦作好友轮胎有限公司、山东单县万隆置业有限公司等，吸收的投资客户有一千多人，大约有六亿多元未兑付。10.被告人孙永红的供述，2010年元月其到端木风公司上班，在市场部工作，是公司的业务员，主要是拉客户到端木风公司投资。公司实际控制人是白某，法定代表人是曹三红。到2014年其担任市场部第一小组组长。其介绍亲戚朋友来端木风公司投资，向他们介绍该公司证照齐全，月息一分五。客户来公司决定投资后，直接在财务室刷卡签合同，合同一般三个月或六个月，第一个月利息直接扣除掉，公司按时给客户付利息，合同到期后客户愿意投资可以续签合同。其收入是工资加提成，提成按每月客户存款数额计算。2015年5月份，白某让其担任公司副总经理，直到公司关门。本院认为：被告人孙永红向社会公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人孙永红犯非法吸收公众存款。关于被告人的辩护人提出的孙永红系从犯的辩护理由，经查，根据本案的在卷证据证实被告人孙永红系公司业务组长、市场部主管，系涉案公司的管理人员，在共同犯罪中起主要作用，系主犯，故对被告人孙永红的辩护人提出的上述辩护理由不予采纳。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的。；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。”被告人孙永红依法应在上述量刑幅度内量刑。被告人孙永红到案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，可以从轻处罚。与之对应的辩护意见予以采纳。根据被告人孙永红的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第六十七条第三款，第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人孙永红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月26日起至2023年9月25日止。罚金于判决生效后五日内向本院一次缴纳。）二、涉案赃款依法予以追缴，违法所得依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本八份。审判长 邱 红审判员 吴 洋审判员 侯二伟二〇二〇年四月二十七日书记员 刘艳清