广西壮族自治区玉林市玉州区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）桂0902刑初286号 公诉机关广西壮族自治区玉林市玉州区人民检察院。 被告人范锦浓，女，1982年9月21日出生于广东省惠州市惠阳区，汉族，大专文化，居民，住广东省惠州市惠阳区镇隆镇塘二8号，现住玉林市玉州区。因涉嫌犯吸收公众存款罪于2018年7月21日被羁押，次日被刑事拘留，同年8月24日被逮捕。现羁押于玉林市看守所。 辩护人钟光武，广西桂金剑（福绵）律师事务所律师。 被告人石金连，女，1981年9月4日出生于广西壮族自治区玉林市玉州区，汉族，初中文化，居民，住玉林市玉州区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年7月22日被刑事拘留，同年8月24日被逮捕。现羁押于玉林市看守所。 辩护人庞卫，广西桂金剑律师事务所律师。 被告人周容（曾用名周小荣），女，1984年7月27日出生于广西壮族自治区陆川县，汉族，初中文化，居民，住陆川县马坡镇靖西村石湾队09号，现住玉林市玉州区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年7月23日被刑事拘留，次日被玉林市公安局玉州分局取保候审，同年8月27日被逮捕。现羁押于玉林市看守所。 辩护人陈成波，广西玉洲律师事务所律师。 玉林市玉州区人民检察院以玉区检公刑诉〔2019〕243号起诉书指控被告人范锦浓、石金连、周容犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月4日向本院提起公诉，本院于6月11日受理，并依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。玉林市玉州区人民检察院指派检察员张世穗出庭支持公诉，被告人范锦浓及其辩护人钟光武到庭参加诉讼，被告人石金连及其辩护人庞卫到庭参加诉讼，被告人周容及其辩护人陈成波到庭参加诉讼。在审理期间，因案情复杂，本院于2019年9月10日申请延长审理期限三个月。玉林市玉州区人民检察院于2019年12月10日向本院建议对本案延期审理，本院于同日决定延期审理；玉林市玉州区于人民检察院2020年1月10日提请恢复审理，本院于当天恢复审理。现已审理终结。 玉林市玉州区人民检察院指控，2014年至2018年7月间，被告人范锦浓为筹集资金做生意和支付之前为借款许下的高额利息，编造其投资农场种养、酒吧经营，投资创业板，投资安徽坤投资有限公司、深圳圳皇集团、广西金融集团等虚假信息，许以高额利息，通过其微信圈、微信群和组织互动活动、对外展示购买豪车、豪宅的奢侈消费及在亲戚、朋友、同事之间口口相传等途径，公开将其以高额利息向社会公众吸纳资金做生意的信息在以其微信群体、亲戚、朋友、同事为中心呈发射性扩大的范围向社会公众宣传，不断在以其微信群体、亲戚、朋友、同事为中心呈发射性扩大范围的社会公众中吸纳投资款。被告人范锦浓通过银行网络、微信、支付宝等途径将向社会公众吸收的投资款收集到其手中。后因没有新的社会公众的资金继续跟进和无法继续支付高额利息，被告人范锦浓非法吸收社会公众资金行为于2018年7月崩盘。被告人范锦浓通过上述方法，非法吸收了周容、石金连等100人以上的社会公众的资金共69465388元人民币以上。 2014年至2018年7月间，被告人周容、石金连为赚取利息差额，分别通过各自的微信圈、微信群和亲戚、朋友、同事之间口口相传介绍的途径，许以低于被告人范锦浓给其利率几个点的利息，将被告人范锦浓高息吸纳投资款做生意的信息在以其微信群体、亲戚、朋友、同事为中心呈发射性扩大范围的社会公众宣传，不断在以其微信群体、亲戚、朋友、同事为中心呈发射性扩大范围的社会公众中吸纳投资款。被告人周容、石金连通过银行网络、微信、支付宝等途径，收上社会公众的投资款，根据范锦浓给其和其给社会公众的利率差额，扣除一定利息后，将余款转给范锦浓，并将出借人的姓名及出借金额信息告知范锦浓。被告人范锦浓根据被告人周容、石金连等人提供的出借人的姓名、出借资金金额信息写下借条，再通过被告人周容、石金连等人将借条交到各出借人手上。其中：被告人周容采用上述方式非法吸收了123人以上共14507577元以上人民币的社会公众资金；被告人石金连非法吸收49人以上共19372483元人民币以上的社会公 众资金。 检察机关认为，被告人范锦浓、石金连、周容违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定提起本院依法判处。 被告人范锦浓、石金连对指控的事实和罪名均无异议，被告人周容对指控的罪名和数额无异议，对指控的非法吸收的人数有异议，认为不是123人而是35或36人左右。被告人范锦浓的辩护人钟光武提出：1、刘品幻所吸收的13万元应当从其犯罪金额中剔除；2、范锦浓具有自首的从轻情节；3、范锦浓没有获取利益，没有给被害人造成严重损失；4、所指控的金额是滚存的，不应包含利息在内。被告人石金连的辩护人庞卫提出：1、石金连是起中间人的次要作用，不是犯意提出者，属从犯，应当从轻或减轻处理；2、石金连具有坦白的从轻处理情节；3、本案中部分受害者的本金已返还，没有造成太大影响，社会危害性小，希望从轻处理。被告人周容的辩护人陈成波提出：1、对犯罪金额的意见同意范锦浓的辩护人的意见；2、周容具有自首的从轻情节；3、周容是初犯、偶犯、无前科，且其本身也是受害者，建议适用缓刑。 经审理查明，2014年至2018年7月间，被告人范锦浓为筹集资金做生意和支付之前为借款许下的高额利息，编造其投资农场种养、酒吧经营，投资创业板，投资安徽坤投资有限公司、深圳圳皇集团、广西金融集团等虚假信息，许以高额利息，通过其微信圈、微信群和组织互动活动、对外展示购买豪车、豪宅的奢侈消费及在亲戚、朋友、同事之间口口相传等途径，公开将其以高额利息向社会公众吸纳资金做生意的信息在以其微信群体、亲戚、朋友、同事为中心呈发射性扩大的范围向社会公众宣传，不断在以其微信群体、亲戚、朋友、同事为中心呈发射性扩大范围的社会公众中吸纳投资款。被告人范锦浓通过银行网络、微信、支付宝等途径将向社会公众吸收的投资款收集到其手中。后因没有新的社会公众的资金继续跟进和无法继续支付高额利息，被告人范锦浓非法吸收社会公众资金行为于2018年7月崩盘。 2014年至2018年7月间，被告人周容、石金连为赚取利息差额，分别通过各自的微信圈、微信群和亲戚、朋友、同事之间口口相传介绍的途径，许以低于被告人范锦浓给其利率几个点的利息，将被告人范锦浓高息吸纳投资款做生意的信息在以其微信群体、亲戚、朋友、同事为中心呈发射性扩大范围的社会公众宣传，不断在以其微信群体、亲戚、朋友、同事为中心呈发射性扩大范围的社会公众中吸纳投资款。被告人周容、石金连通过银行网络、微信、支付宝等途径，收上社会公众的投资款，根据范锦浓给其和其给社会公众的利率差额，扣除一定利息后，将余款转给范锦浓，并将出借人的姓名及出借金额信息告知范锦浓。被告人范锦浓根据被告人周容、石金连等人提供的出借人的姓名、出借资金金额信息写下借条，再通过被告人周容、石金连等人将借条交到各出借人手上。经鉴定，1、范锦浓、石金连、周容、凌某于2014年1月1日至2018年7月31日累计收取了陈某1、宁某、罗某等192个其他涉案人员的款项76183885元；2、范锦浓、石金连、周容、凌某通过在建设银行、工商银行开立的10个银行账户以及微信、支付宝账户于2014年1月1日至2018年7月31日累计支付给陈某1、宁某、罗某等172个其他涉案人员的款项为75258895.59元；3、范锦浓、石金连、周容、凌某通过在建设银行、工商银行开立的10个银行账户以及微信、支付宝账户于2014年1月1日至2018年7月31日累计收取了陈某1、宁某、罗某共192个其他涉案人员的款项76183885.00元。以银行转账以及微信、支付宝账户的方式支付给陈某1、宁某、罗某共172个涉案人员的款项75258895.59元，仍有924989.41元未予以支付；4、范锦浓于2014年1月1日至2018年7月31日通过在建设银行、工商银行开立的3个银行账户以及微信、支付宝账户累计收取了石金连、周容、凌某以及陈某2、邱某、谢某等69个其他涉案人员的资金合计71964871.00元，支付给石金连、周容、凌某以及陈某2、邱某、谢某等57个其他涉案人员的资金合计70384334.50元；5、石金连通过在建设银行开立的2个银行账户以及微信、支付宝账户于2014年1月1日至2018年7月31日收取了范锦浓、周容以及谢某等48个其他涉案人员的资金合计52078018.00元：支付给范锦浓、周容以及陈某1、陈某2、谢某等43个其他涉案人员的资金合计46689360.00元；6、周容于2014年1月1日至2018年7月31日通过在建设银行开立的4个银行账号以及微信、支付宝账户累计收取了范锦浓、石金连以及宁某、陈某2、邱某、谢某等82个其他涉案人员的资金合计39930709.00元；支付给范锦浓、石金连、凌某以及陈某2、邱某、谢某等93个其他涉案人员的资金合计44450009.09元；7、凌某于2014年1月1日至2018年7月31日通过在建设银行开立的1个银行账号以及微信、支付宝账户累计收取范锦浓、周容以及陈某2、邱某、罗某等24个其他涉案人员的资金合计8044210.00元；支付给范锦浓以及陈某2、邱某等24个其他涉案人员的资金合计8099036.00元。 另查明，被告人范锦浓于2018年7月20日通过电话联系玉林市公安局玉州分局经侦大队，表示要向公安机关投案，并要求公安机关赶赴海南省保亭县将其接回归案，2018年7月21日玉林市公安局玉州分局经侦大队民警将范锦浓带回玉林市公安局玉州分局，范锦浓对其非法吸收公众存款的犯罪事实供认不讳。2018年7月23日被告人周容到玉林市公安局玉州分局经侦大队投案并对其非法吸收公众存款的犯罪事实供认不讳。 上述事实，被告人范锦浓、石金连、周容在开庭审理过程中亦无异议，且有杨某2等被害人（详见附表）陈述、报案材料，证人庞某1、王某、戴某、蓝某、吴某、石某、庞某2证言，范锦浓出具的借条，辨认笔录，玉林市工商行政管理局出具的证明、电脑咨询单，微信聊天记录截图，抓获经过，范锦浓、石金连确认的“投资者”一览表，周容确认的放款人、金额等信息材料，范锦浓的建设银行个人账户信息及个人活期明细信息，经石金连辨认的放款人、金额、投资者一览表，中国建设银行股份有限公司、中国工商银行股份有限公司、中国银行股份有限公司、中国农业银行股份有限公司、中国邮政储蓄银行股份有限公司、出具的历史交易明细，广西农村信用社出具的卡折对账单，提取笔录，查封决定书，扣押决定书，扣押清单，广西同德会计师事务所有限责任公司司法鉴定意见书等证据证实，足以认定。 审理期间，被告人周容缴纳罚金二千元。 本院认为，被告人范锦浓、石金连、周容非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了刑律，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人范锦浓、石金连、周容的罪名成立。范锦浓、石金连、周容共同非法吸收公众存款，属共同犯罪。在共同犯罪中，范锦浓、石金连、周容均起主要作用，均是主犯，依法应按照其所参与全部犯罪处罚案发后，范锦浓、周容主动到公安机关投案，如实供述其罪行，且当庭自愿认罪，属自首，依法可以从轻处罚。石金连归案后，如实供述犯罪事实，属坦白，依法可从轻处罚。范锦浓、石金连、周容应依法退赔各被害人的经济损失。为严肃国法，维护国家金融管理制度，根据范锦浓、石金连、周容犯罪的事实，犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款和第三款、第二十五条第一款、第二十六条第一款和第四款、第六十四条、第五十二条、第五十三条、第四十七条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项之规定，判决如下： 一、被告人范锦浓犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金四十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月21日起至2026年7月20日止，罚金限在判决生效之次日起一个月内一次缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳）。 二、被告人石金连犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金三十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月22日起至2025年7月21日止，罚金限在判决生效之次日起一个月内一次缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳）。 三、被告人周容犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金二十五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月27日起至2024年8月24日止，已减去先前羁押的2日，已缴纳罚金二千元，罚金余款限在判决生效之次日起一个月内一次缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳）。 四、责令被告人范锦浓、石金连、周容退赔本案被害人杨某1的经济损失（各被害人名单见附清单。经济损失应减去利息回报的数额）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广西壮族自治区玉林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  韦永波 人民陪审员  蒋 鑫 人民陪审员  陈俊燕 二〇二〇年四月二日 书 记 员  梁洁敏