四川省南部县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川1321刑初30号 公诉机关南部县人民检察院。 被告单位四川创意投资咨询服务有限公司，组织机构代码：08336801-0，地址：四川省达州市通川区来凤路309号。 法定代表人张彪，四川创意投资咨询服务有限公司董事长。 诉讼代表人严林，四川创意投资咨询服务有限公司员工。 被告人张彪，男，生于1978年1月12日，汉族，高中文化，四川创意投资咨询服务有限公司董事长，住四川省南部县。 南部县人民检察院以南南检公诉刑诉〔2019〕3279号起诉书指控被告单位四川创意投资咨询服务有限公司（以下简称“创意公司”），被告人张彪犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南部县人民检察院指派检察员黄正文、书记员邱欢欢出庭支持公诉，被告单位“创意公司”指派诉讼代表人严林、被告人张彪到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明，2013年11月，被告人张彪与他人在四川省达州市通川区投资设立“创意公司”，张彪任公司的法定代表人。该公司在未取得四川省南充市金融办、南充市工商行政管理局等职能部门审批手续的情况下，从2014年至2015年在四川省南部县非法吸收廖某、王某、刘全金、赵华、徐静秋、李方裕、蒲新民、马安辉、何化英、杨秀华、陈太志等十多名客户存款，金额合计133.5万元（人民币，下同），约定利率为月息1.6％。被告单位“创意公司”将非法吸收的存款借给成都卓恒置业有限公司、四川瑞祥房地产公司、四川旭风地产开发有限公司用于房地产开发，从中牟取0.2%--0.35%的利息差。至今，被告单位“创意公司”除已归还本金1.5万元，支付利息9.498万元外，造成被害人实际资金损失共计122.502万元。被告人张彪表示正采取措施对尚未退还的款项积极进行偿还，请求法庭从轻处罚。 另查明，被告单位“创意公司”、被告人张彪因犯非法吸收公众存款罪，2016年11月29日南部县人民法院作出（2015）南刑初字第257号刑事判决：一、被告单位四川创意投资咨询服务有限公司犯非法吸收公众存款罪，单处罚金人民币100000.00元，此款限在本判决生效后一个月内缴清。二、被告人张彪犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币50000.00元，此款限在本判决生效后一个月内缴清（缓刑的考验期限，从判决确定之日起计算）。三、被告人张彪向被害人任某退赔14.425万元，谢光远退赔13.336万元，张春秀退赔7.8万元，李静退赔12.05万元，张怀甫退赔13.97万元，李在猛退赔24.302万元，邱金荣退赔7.542万元。该判决于2016年12月20日生效，被告人张彪的缓刑考验期于2020年12月19日届满。 审理中，被告单位“创意公司”、被告人张彪对以上事实亦无异议。且有受案登记表、立案决定书，撤回报案申请书，陈太志、何化英、马安辉、杨秀华、杜文典、李方裕、廖某、王海波、赵华、刘晓菊询问笔录，被告人张彪的供述，户籍证明、认罪认罚具结书及南部县公安局出具的“情况说明”，（2015）南刑初字第257号刑事判决书，商品房买卖预售合同、居间服务合同、借款合同、抵押合同、融资委托协议书、债务承担合同、资产整合以资抵债协议书、借款借据、（2017）川1321民初115号民事判决书等证据证实，足以认定。 本院认为，被告单位四川创意投资咨询服务有限公司违反国家金融管理法规，未取得金融许可证，非法向社会公众吸收存款，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予以处罚。 被告人张彪作为创意公司的法定代表人应当对公司的全部行为承担责任，应当依照非法吸收公众存款罪定罪处罚。南部县人民检察院指控被告单位四川创意投资咨询服务有限公司、被告人张彪犯非法吸收公众存款罪成立，本院予以确认。被告人张彪到案后，如实供述其全部犯罪事实，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人张彪自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。被告人张彪在缓刑考验期间发现漏罪，依法应当撤销缓刑，实行数罪并罚。鉴于被告人张彪当庭认罪悔罪，且在案发后积极筹措资金退赔了受害人的部分经济损失，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，对本案犯非法吸收公众存款罪（漏罪）依法可从轻减轻处罚，并仍可适用缓刑。公诉机关的量刑建议不当，本院不予采纳。 根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条“向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红的回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予以折抵本金”以及《中华人民共和国刑法》第六十四条“犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理”之规定，应当责令被告单位四川创意投资咨询服务有限公司、被告人张彪对被害人进行退赔，退赔时应当扣除已支付的利息。 据此，根据被告单位四川创意投资咨询服务有限公司、被告人张彪的犯罪事实、性质、情节以及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第四十二条、第五十二条、第六十一条、第六十二条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条、第七十七条第一款，《最高人民法院、最高人民检察院、公安部》第五条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告单位四川创意投资咨询服务有限公司犯非法吸收公众存款罪，单处罚金人民币20,000.00元。此款限在本判决发生法律效力后一个月内缴清。 二、被告人张彪犯非法吸收公众存款罪，判处拘役六个月，缓刑一年，并处罚金人民币10,000.00元。原犯非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币50，000.00元，数罪并罚，决定执行有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币60,000.00元。此款限在本判决发生法律效力后一个月内缴清。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。前罪已经执行的缓刑考验期，应当计算在新决定的缓刑考验期以内。原判处的罚金如已缴纳部分，应予扣减。） 三、责令被告人张彪退赔被害人廖某16万元、王某4.2万元、刘全金4.6万元、赵华，徐静秋（母女）12万元、李方裕9万元、蒲新民44.45万元、马安辉，何久琼（夫妻）12.5万元、何化英6.6万元、杨秀华8.1万元、陈太志，何全珍（夫妻）5.052万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省南充市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  郭建威 人民陪审员  李国超 人民陪审员  何 蓉 二〇二〇年四月二十一日 书 记 员  余 艳 附相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第四十二条拘役的期限，为一个月以上六个月以下。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十二条犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第七十七条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。 被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，违反法律、行政法规或者国务院有关部门关于缓刑的监督管理规定，或者违反人民法院判决中的禁止令，情节严重的，应当撤销缓刑，执行原判刑罚。 最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条“向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红的回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予以折抵本金”。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。