福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0582刑初477号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人许文寿，男，1994年6月21日出生，汉族，初中文化，无业，住福建省莆田市荔城区。曾均因犯盗窃罪，于2014年6月27日、2015年8月24日二次被荔城区人民法院判处拘役三个月，并处罚金人民币二千元。现因涉嫌犯诈骗罪，于2019年11月14日被抓获，次日被刑事拘留；因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年12月21日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 晋江市人民检察院以晋检三部刑诉〔2020〕30号起诉书指控被告人许文寿犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年3月20日向本院提起公诉，并建议适用简易程序。因有不适宜适用简易程序的情形，本院于同月31日转为普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员王家荣出庭支持公诉。被告人许文寿到庭参加诉讼。现已审理终结。 晋江市人民检察院指控，2019年6月份以来，被告人许文寿向林某（另案处理）收买了四张配套有密码、Ｕ盾、手机卡及身份信息资料的他人信用卡，后转卖给上家“熊凯”（另案处理）。上述被倒卖的户名为周某、卡号为62×××95的建设银行卡收到李某被人电信诈骗的部分款项人民币（币种，下同）11070元。 2019年11月14日，被告人许文寿在浙江省宁波市北仑区被公安机关抓获归案。 晋江市人民检察院提供书证、证人证言、被告人供述和辩解、辨认笔录等证据。据此，认为被告人许文寿收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以持卡人名义进行交易，其行为应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人许文寿归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。建议依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第六十七条第三款之规定予以惩处。 被告人许文寿对指控的事实不持异议，但提出其向林某收买的户名为周某的工商银行卡，其拿给上家验卡后，发现这张银行卡绑定了很多公众号、不能用，故退给林某了，其认为这张卡不应计入犯罪数量。 经审理查明，2019年6月份以来，被告人许文寿向林某（另案处理）收买了四张配套有密码、Ｕ盾、手机卡及身份信息资料的他人信用卡，分别为周某的工商银行卡、建设银行卡和林某的工商银行卡、农业银行卡。后将上述四套银行卡转卖给上家“熊凯”（另案处理）。上述被倒卖的户名为周某、卡号为62×××95的建设银行卡收到李某被人电信诈骗的部分款项1万余元。 2019年11月14日，被告人许文寿在浙江省宁波市北仑区被公安机关抓获归案。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.证人李某证言，证实2019年8月至9月期间，其被人以“投资理财、充值送彩金为由诈骗了9万余元，其中有13150元是充值到卡号尾数为4191的周某银行账户。 2.证人周某证言、辨认笔录及照片，证实2019年7月底，其办理了工商银行、建设银行的银行卡给林某，同时都有配套的网银、Ｕ盾及手机号码卡；其在8月3日和5日，林某有转账共500元给其，并跟其说其中有一张银行卡不能用；林某有跟其说这些卡是要给她表哥“血祭余生”的，后来其建行卡8月中旬被锁住了，“血祭余生”还有让其去解锁。 3.证人林某证言、辨认笔录及照片，证实2019年7月底，许文寿分两次找其拿走了开通网银的工商银行卡和农业银行卡各一套，后来其还让周某去办了建设银行、工商银行开通网银的的各一套银行卡给许文寿；这四套银行卡都是包含手机卡、银行卡和Ｕ盾、身份证正反面照片的；之后许文寿有跟其说周某的工商银行卡不能用，只能给其三张的钱，后转账2600元给其，并说先欠着另外400元。 4.银行账户明细、转账记录截图，证实周某、林某、许文寿名下银行卡的开户、交易流水等情况及李某被诈骗的款项流转情况，其中，周某名下工商银行卡于2019年7月28日开户，账户状态为正常。 5.刑事判决书及释放证明，证实被告人许文寿的前科情况。 6.户籍证明，证实被告人许文寿的身份情况。 7.破案经过、抓获经过，证实本案的破获情况。 8.提取笔录、提取痕迹登记表及照片，证实公安机关从林某的手机上提取到其与许文寿（微信昵称“血祭余生”）、周某的微信转账交易记录、聊天记录。 9.被告人许文寿供述、辨认笔录及照片，供认2019年6月份，其有办了两套银行卡给“熊凯”；后来7月5日左右，熊凯让其再找几套银行卡给他，其就联系林某，林某就同意了，其带林某办了工商银行和农业银行两套银行卡；后来，林某跟其说他朋友周某也要办卡，并约其见面将周某的两套银行卡给其，其拿到卡之后交给了“熊凯”，“熊凯”在一个小时组左右后跟其说周某的其中一套卡不能用，并将卡退给其，其有还给林某；林某和周某的卡，后来“熊凯”有转账3000元给其，其转了2600元给林某，并答应会再转400元给她，周某那套退回的银行卡的钱，“熊凯”并没有给其；这几套银行卡都包含银行卡、手机卡和Ｕ盾。 被告人许文寿关于周某的工商银行卡不应计入犯罪数量的辩解。经查，根据在案证人周某、林某的证言及被告人许文寿的供述，可确认该张工商银行卡已开户办理完成，且该卡的银行账户亦体现为状态正常，被告人许文寿对包括盖章卡在内的多张银行卡均提供给上家一节事实亦供述在案，上述证据已足以证实被告人许文寿收买、非法提供该张可另他人以持卡人名义进行交易的信用卡之事实，并且属于犯罪既遂。而其所辩解的该信用卡因绑定多个公众号而被上家退回，并不影响犯罪既遂之认定。 本院认为，被告人许文寿的行为构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控成立。被告人许文寿归案后如实供述其罪行，愿意接受处罚，对其予以从轻处罚;其有犯罪前科，予以酌情从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第六十七条第三款及最高人民法院最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 被告人许文寿犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月11日起至2021年8月10日止。罚金应在本判决生效之日起十日内向本院缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  林雅思 人民陪审员  吴煌标 人民陪审员  许恩得 二〇二〇年四月二十三日                            本件与原本核对无异                书记员丁鸿鑫 本案所适用的法律法规、司法解释： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 最高人民法院最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。