湖南省洞口县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘0525刑初51号 公诉机关湖南省洞口县人民检察院。 被告人杨江，1989年12月20日出生，汉族，高中文化，无业，户籍所在地湖南省洞口县，现住洞口县。因涉嫌诈骗罪于2019年1月9日被洞口县公安局刑事拘留，2019年1月24日被洞口县公安局变更为取保候审，2019年5月21日被洞口县公安局再次刑事拘留，经洞口县人民检察院批准，于2019年6月27日被洞口县公安局执行逮捕。现羁押在洞口县看守所。 辩护人周正中，湖南擎日律师事务所律师。 湖南省洞口县人民检察院以洞检公诉刑诉﹝2020﹞48号起诉书指控被告人杨江犯诈骗罪，于2020年2月14日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。洞口县人民检察院指派检察员肖靖出庭支持公诉。被告人杨江及辩护人周正中到庭参加诉讼。现已审理终结。 洞口县人民检察院指控：被告人杨江以非法占有为目的，骗取他人钱财，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。并建议对被告人杨江判处有期徒刑四年六个月以上六年以下。具体犯罪事实如下： 1.2017年开始，被告人杨江在网上赌博共输了人民币20多万元。杨江为了继续在网上赌博，2019年1月7日、8日，杨江以借钱还贷款的名义从被害人舒某和李某手中骗得人民币共计5500元，所骗得的钱全部用于网络赌博。 2.2019年3月3日，被告人杨江在洞口县城雪峰西路找“老唐”借钱刷信用卡，“老唐”因不在店，便电话联系隔壁的被害人王某的老公刘小东，让刘小东借钱给杨江刷信用卡赚手续费。2019年3月3、4日，被告人杨江以刷信用卡赚手续费的名义从王某处骗得人民币共计13000元，所骗得的钱全部用于网络赌博。 3.2019年5月8日，被害人孙某去洞口县城白雪理发店理发时，遇上了几年前就认识的被告人杨江，两人在聊天过程中，杨江自称是深圳市海川投资控股有限公司的工作人员，可以帮客户刷信用卡赚手续费，得利后两人分成。2019年5月8日至5月20日期间，被告人杨江以刷信用卡赚手续费的名义从孙某处骗得人民币共计157800元，所骗得的钱全部用于网络赌博。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了被告人杨江的供述；证人廖某的证言；被害人舒某、李某、孙某、王某的陈述；到案经过、户籍证明、交易截图、收条和谅解书、杨江建行卡交易明细、微信转账记录及聊天记录、宿州菲诺尔商贸有限公司账户（12×××66）交易明细；辨认笔录等证据。 被告人杨江辩称：1、杨江与孙某、王某之间属于合伙在网上投资理财，得利后双方分成；2、深圳市海川投资控股有限公司工作人员的名义也是孙某让杨江冒充的，以便从孙某家人处借款投资；3、上述款项均是借钱，杨江还答应三个月还款，没有想非法占有孙某、王某的资金。 辩护人周正中的辩护意见：1、公诉机关提交的证据不能充分证明被告人犯诈骗罪；2、被告人杨江从孙某、王某等人那里系借钱，而且钱均投入了宿州菲诺尔商贸有限公司账户投资理财，被害人对此知情，并没有骗取被害人款项；3、现有证据不能证明被告人杨江将款项用于赌博. 经审理查明： （一）2017年开始，被告人杨江在网上赌博共输了人民币20多万元。杨江为了继续在网上赌博，2019年1月7日、8日，杨江“虚构借钱还贷款”的事实，从被害人舒某和李某手中骗得人民币共计5500元，所骗得的钱全部用于网络赌博，被害人报案后，杨江的母亲退赔了被害人舒某、李某款项5500元，并获得了谅解。2019年1月24日，洞口县公安局决定对被告人杨江取保候审。 （二）2019年3月3日，被告人杨江在洞口县城雪峰西路找“老唐”借钱刷信用卡，“老唐”因不在店，便电话联系隔壁的被害人王某的丈夫刘小东，让刘小东借钱给杨江刷信用卡赚手续费。2019年3月3、4日，被告人杨江虚构“刷信用卡赚手续费”的事实从王某处骗得人民币共计13000元，所骗得的钱全部用于网络赌博。 （三）2019年5月8日，被害人孙某去洞口县城白雪理发店理发时，遇上了几年前就认识的被告人杨江，两人在聊天过程中，杨江谎称自己是深圳市海川投资控股有限公司的工作人员，可以帮客户刷信用卡赚手续费，得利后两人分成。2019年5月8日至5月20日期间，被告人杨江以虚假的“刷信用卡赚手续费”的名义从孙某处骗得人民币共计157800元，所骗得的钱全部用于网络赌博。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1、被告人杨江的供述证明：我与舒某一起学过理发。2019初，舒某要我到她开的理发店打工，1月7日我就到了舒某的理发店帮着做事。当天中午我就对舒某说我需要还网贷，要她借1600元给我，我还了网贷马上就把款贷出来还给她，并把网上欠款情况给她看了，舒某就通过微信借给我1600元，我把这笔钱马上还了网贷，又从网上贷了1260元，但我没有还舒某的钱，而是拿其中的1250元去玩玛雅彩票游戏中的极速六合（赌博性质的网上彩票），全部输了。当时舒某一直在问我还钱，由于输了无钱还，我又骗舒某，要她再借1400元，只有再还上这1400元，马上可以贷出款还她的3000元。如果不还上这1400元，就还不了她的1600元，最后，舒某才借给我1400元，我拿这1400元又去玩极速六合彩，赢了几千元，就还了舒某2000元，然后接着玩极速六合彩，又全输了，当天晚上，我又对舒某说要她将那2000元再借给他还网贷后可再贷5000元出来，舒某没有同意。第二天10点多我到店里再次说要她将2000元借给我还网贷，马上可能贷5000元出来还给她全部借款，见我说了多次，舒某最后答应借给了我2000元，我把这钱又用于玩极速六合彩，结果全输了，舒某一直在问我还钱，见我一直没还就急哭了，我就对她说到外面想办法，当晚6时左右我就离开了舒某的店子，来到峡口路李某的理发店，并向李某提出借2500元周转还网贷，并说还了马上就可以再贷出来就可还借他的钱，李某就借了2500元给我，我马上用这钱玩了极速六合彩，全输了。过了一两个小时，李某见我还没还，就催我，我说贷不出来了，李某就要我另想办法，当时舒适伟平也在发信息催我还，我就告诉她我在李某店子里，最后，她也找到那里，要我还钱，因我没钱还，李某就报警了。 我从2017年就开始玩极速六合彩，一共输了20多万元。 2019年3月，王某在佳和开干洗店，她隔壁有个叫老唐的人，之前我在这里刷银行卡赚过钱，老唐将这事告诉了王某及她老公刘小东，他们俩人在我这分五次刷了35300元，后来我还了王某22300元，利息600元，共还欠13000元。其中3月4日，刘小东转给我7000元，因为宿州菲诺尔商贸有限公司要追加到2万元才肯给我打钱，否则就回不了本，我将情况告诉了王某，刘小东又转了8000元给我，王某转了10000元，我写了借条，并协议每月还5000元。 五、六年前我在石江镇××一家理发店工作的时候认识了孙某，2019年5月8日，我在我工作的白雪理发店碰到了孙某，在和孙某聊天时，我说我现在在做代刷信用卡业务，问孙某有没有兴趣。并对孙某说代刷信用卡10000元有300元提成，当天就能返还，提成我俩平分。刚开始的时候，我要孙某代刷的金额都是3000，5000。孙某通过微信或是支付宝转账给我，我收到钱后将钱转入我的一张卡号为62×××80的建设银行卡中。然后将钱通过建设银行转账至一家名称为宿州菲诺尔商贸有限公司，卡号为12×××66的农业银行卡中。实际上宿州菲诺尔商贸有限公司是个极速六合彩赌博平台。我收到赌博返水钱加上提成再返给孙某，我用孙某的钱在宿州菲诺尔商贸有限公司刷信用卡越刷越多，金额也越刷越高，公司平台规定必须达到它的金额才能提现。这时孙某说她也借不到钱了，每次转给我的钱投到平台远达不到提现标准，就像一个填不满的无底洞。但不满额，投入的钱都返不回，我只能催着孙某想办法借钱。在5月20日这天，我在孙某手上已经借了15.78万元钱，转给了宿州菲诺尔商贸有限公司，公司平台给我的提现额度是25万元，我达不到这个标准，就还不了这笔钱。孙某见我承诺给他的还款期限不能回款就报警了。 宿州菲诺尔商贸有限公司的网址是××（乐博现金网）,我在乐博现金网的账号应该是ＹＪ332775863,登录的密码我确实是忘了,我就是通过这个账号在宿州菲诺尔商贸有限公司进行极速六合彩赌博的。 就是在这个平台上选择我看中的数字,平台上共有49个数字；我一般每次买10个数字左右,每次买的金额总数在1000元至40000元不等。赔的倍率和普通的六合彩差不多,有1至48倍不等,我将我赌博的钱通过我的建设银行（卡号62×××80）转账给宿州菲诺尔商贸有限公司的对公账户（账户是：12×××66）。 每次赌博我买完数字和赔率后,宿州菲诺尔商贸有限公司自己分一次或多次转账到我的建设银行的卡上面,或者就是宿州菲诺尔商贸有限公司匹配其他人（一人或者多人）转账到我的建设银行的卡号上。2019年5月19日第一笔，我转账给宿州菲诺尔商贸有限公司的对公账户1499元，根据我买的数字和赔率，宿州菲诺尔商贸有限公司就分两次转给我建设银行19980元和10000元，这一次我一共盈利28481元；5月19日第二笔赌博，我转账给宿州菲诺尔商贸有限公司的对公账户29999元，根据我买的数字和赔率，宿州菲诺尔商贸有限公司转给我建设银行卡3000元，这一次我一共亏损26999元。2019年5月18日，我转账给宿州菲诺尔商贸有限公司的对公账户38888元进行赌博，根据我买的数字和赔率，宿州菲诺尔商贸有限公司就匹配张贤滨这个人转给我建设银行卡上5万元和1万元，共计6万元，这一次我一共盈利21112元。我的建设银行（卡号62×××80）的流水账的其他赌博交易情况与我刚才交代的上述三种情况均类似。 我的建设银行（卡号62×××80）的流水账中转账至我建设银行卡中的钱，都是我用于赌博的盈利的钱。转账出去的钱一部分是转账到宿州菲诺尔商贸有限公司进行赌博的，一部分是借了别人的钱后还给别人的。我一共在宿州菲诺尔商贸有限公司参与了赌博金额共计45万元左右，亏损了15万多元。 在宿州菲诺尔商贸有限公司里赌博的钱我自己有几万元钱，我从5月8日开始就从孙某那里借钱在宿州菲诺尔商贸有限公司进行赌博，从5月8日至5月18日，我在孙某那里借了20万左右的本金，这些钱连本带利全部还给孙某，利息大约给了孙某2万元左右。从5月18日至5月20日，因为我在宿州菲诺尔商贸有限公司进行赌博把钱都输光了，这三天里孙某总共借给我157800元全部输掉了。我借钱时告诉她我是在网上理财，是用信用卡刷流水账来赚钱的，没有告诉他我在进行赌博。期间孙某的家人劝过她不要在我这里搞投资，因为她的家人感觉这个投资钱来得快有风险，但是孙某还是继续借钱给我。 2、被害人舒某的陈述证明：我现在洞口县城阳光小区（洞口县交警队对面）经营一家小理发店。2019年1月7日，我请了我以前的一个朋友杨江到我店里帮我做一段时间的短期工。杨江要我帮他还一下网贷，把钱还进去后马上又可以将钱贷出来，杨江一直跟我解释，说只要我垫一下，后来我只好答应他，当时就通过微信转给了杨江1600元钱。杨江一直也没有离开我店里，等了一段时间后，我见杨江还没有将钱还给我，我就感觉有点不对劲，就一直问杨江怎么还不转钱给我，杨江后来就说出了点问题，另外还有一笔钱没有还上，要把另一笔钱还上后才可以将钱再贷出来，杨江就又向我借1400元钱还信用卡。我想要杨江把钱再贷出来还我的钱，因此我就凑齐1400元钱后转给了杨江。到了晚上7点钟左右，杨江通过微信转给了我2000元钱，还欠我1000元钱。大概到了8点钟左右，杨江又问我借2000元，说他拿去还了贷款就可以再贷5000元钱出来，我当时也不太敢相信他了，因此就不肯借给他了，杨江见就说如果我不肯再借给2000元钱，他就贷不出款，也不知道什么时候才可能还我那1000元钱。2019年1月8日上午10点钟左右时，杨江又来到我的店里，问我要借2000元钱，并且信誓旦旦地说，一定会把款贷出来，将欠我的钱全部还给我。我也就心软了，又将我微信里的2000元钱转给了他。杨江后来也一直待在我店里，我就一直催他快点想办法将钱贷出来还给我，但是一直到了下午5点左右，杨江还没有把钱给我还上，杨江就说他去另外想办法，当时就离开了我的店里。杨江离开我店里后，我就接二连三地给他发信息催款，杨江一直就没有回我的信息。到了晚上11点钟左右时，杨江通过微信发了视频给我，并且说他被人扣留了，没有钱还给我了。最后我找到了杨江，才知道杨江又以同样的理由向另外一个朋友借了2500元钱，而且那个人一直等杨江当面还钱，不肯让杨江离开。 3、被害人李某的陈述证明：我在洞口县城雪峰东路179号开了一家“妃凡”理发店，2019年1月8日晚19时许杨江到我店里对我说：“我有一张信用卡要到期了，现在需要2500元钱，周转一下，等一下就将钱转出来给你。”我自己也有信用卡，我知道信用卡只要灌进去钱是秒到账的，过半个小时就可以刷出来的，我就转了2500元钱给杨江，然后杨江一直在我店里玩手机，到了20时30左右，我有事要出去就问杨江还钱，这时杨江就开始吞吞吐吐了，说些什么“信用卡转出来没这么快”之类的话。但是我自己是清楚的信用卡只要灌进去半个小时就可以贷出来。我就一直催杨江，杨江就一直在那里一边推脱一边玩手机，并且对我说：“要不你就把我锁到店里，我在店里转钱出来再出去。”此时我已经知道杨江可能在骗我了，肯定不是拿了我的钱去还信用卡，到了22时许了，我就对杨江说：“你拿钱是灌信用卡，那就把信用卡的还款记录给我看一下。”杨江这时才说：“我是还了平台的钱，不是还了信用卡。”杨江就开始打电话到处借钱，但是都借不到。最后杨江就对我说：“要不你就打电话报警吧”。一直到了凌晨0时许，舒某到我店里找到了我，我才知道到她那里也诈骗了3000元钱，最后我和舒某商量了一下就报了警。 4、被害人孙某的陈述证明：我在石江读高中的时候就认识杨江，2019年5月8日，我去老一中对面的一家叫白雪的理发店理发碰到了杨江，杨江在这家理发店上班。杨江自称是深圳市海川投资控股有限公司的工作人员，主要工作是做金融服务，就是帮顾客刷信用卡赚手续费。5月9日上午，杨江来到我位于洞口县汽车南站的水果店找到我，要我帮他还3000元的信用卡，我用微信给杨江转了3000元。杨江在我店里不停的玩手机，过了一个多小时杨江用微信还给我3000元，给了我135元手续费。当天下午杨江又来到我店里，说信用卡还没还完，要我帮他还上。于是我用微信给杨江转了7次款，金额分别是7000元、7200元、2000元、3000元、8000元、7000元、3000元。杨江在5月10日分几次都还给我了，因为这里面有些钱是我借别人的，杨江给了我1000元的利息。一直到5月17日杨江不断的要我帮他还信用卡，我一共借给他20万元左右，这些钱都还给了我，并共支付了8000元利息。到了5月18日，我帮杨江还了两笔信用卡，一笔60000元、一笔40000元。到了晚上杨江还给我60000元，他说有40000元暂时刷不出，明天才能给我。5月19日上午杨江要我想办法借到12万元，不然欠我的4万元就刷不出来，下午的时候又说要借到17万，杨江不停的催我，我在当天分3次用微信、支付宝转给杨江7万元钱。到了晚上杨江让我借到20万的额度，说是当天就能还给我，要不然我的钱就刷不出来了，我等了一晚上杨江也没还钱给我。5月20日我问杨江什么情况时，杨江说昨天是星期天，可能会晚点到账。当我再次催杨江还钱时，杨江对我说要我借到25万元，我担心我的钱不能刷出来，就往杨江的账户一共转了47800元。一直等到晚上11点左右，杨江没把钱还给我，我意识到杨江是在诈骗我的钱，我就打电话报了警。这三天共借给杨江157800元。事后听杨江父亲说杨江的钱都用于网上六合彩赌博。 5、被害人王某的陈述证明：2019生3月3日下午，杨江来到我雪峰西路148号店门口，说是找隔壁的老唐要钱刷流水，老唐不在店里。打电话给我老公刘小东，让杨江跟他刷也是一样的，并告诉刘小东，他老婆在杨江处刷了几笔，赚了好几百。刘小东很信任老唐，下午就跟杨江交易了两笔，一笔是5000元，另一笔是5300元，本金返回来了，多返利600元。2019年3月4日杨江又过来店里刷流水。刘小东又转了一笔7000元。中午我回到家，看到本金还没有返回来，有些着急，杨江说只有追加才可以回本，保证回本。说的非常肯定。我信以为真。于是我立马给他转了两笔，第一笔8000元，第二笔10000元，血本无归。后来我让杨江写了张25000元欠条，并催促他还钱。杨江跟我讲他没有钱还，把身份证和手机押在我这里，我告诉杨江如果再不还钱，我就要报警告你诈骗了。杨江在5月18日还了7000元，4月13日还了5000元。杨江讲如果他坐牢了，他就还不了钱。我又犹豫了，幻想杨江会尽快想办法还钱。 6、证人廖某（杨江母亲）的证言证明：杨江网上赌博输了钱就到处借钱，也没钱还款。我退还了杨江骗舒某的3000元钱及李某的2500元钱。 7、辨认笔录证明：舒某、李某、孙某辨认出杨江诈骗了其本人。 8、赔偿收据及谅解书证明：杨江退赔了舒某款项3000元、李某款项2500元，并获得了被害人舒某、李某的谅解。 9、微信转账记录、聊天记录截图证明：杨江诈骗舒某、李某、孙某款项的情况。 10、杨江的银行交易明细证明：杨江诈骗被害人的款项及将所得款项用于网络赌博的情况。 11、宿州菲诺尔商贸有限公司账户交易明细证明：杨江将诈骗所得转入宿州菲诺尔商贸有限公司账户用网络赌博。 12、到案过证明：2019年1月8日，洞口县公安局城关派出所抓获杨江。 2019年5月21日凌晨，洞口县公安局平溪派出所对与受害人一同来到派出所的杨江予以控制。 13、户籍资料证明：杨江，1989年12月20日出生，汉族，高中文化，无业，户籍所在地湖南省洞口县，现住洞口县。 被告人杨江的辩护人提交了微信聊天记图截图，拟证明孙某谅解了被告人杨江，经质证和本院核实，该记录仅证明杨江的亲属就诈骗款项的退与被害人进行了商议，且被告人亲属未实际退还被害人款项，被害人亦未正式出具谅解书对被告人行为进行谅解，故对辩护人提交的该证据不予采信。 本院认为，被告人杨江以非法占有为目的，用虚构事实的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的事实清楚、证据确实充分，罪名成立。被告人杨江辩称“杨江与孙某、王某之间属于合伙在网上投资理财，得利后双方分成；以深圳市海川投资控股有限公司工作人员的名义也是孙某让杨江冒充的，以便从孙某家人处借款投资；所得款项均是借钱，杨江还答应三个月还款，没有非法占有孙某、王某的资金”，辩护人周正中亦提出“公诉机关提交的证据不能充分证明被告人犯诈骗罪；被告人杨江从孙某、王某等人那里系借钱，而且钱均投入了宿州菲诺尔商贸有限公司账户投资理财，被害人对此知情，并没有骗取被害人款项；现有证据不能证明被告人杨江将款项用于赌博”。经本院查明，被告人杨江及辩护人所称的合伙理财均无证据证实且无法说明理财项目等基本情况。被告人杨江在侦查阶段多次供述其从王某、孙某处“借款”用于“刷信用卡流水并从中获利”返还给被害人，但杨江实际上将所得款项用于网络六合彩赌博，且在庭审中被告人杨江亦认为其用所得款项在网上购买数字，开出其所购买的数字就可以获利。被告人杨江的多次完整的认罪供述内容基本一致，庭审中被告人杨江翻供，却不能合理说明其庭前供述系非法取得等情形，且有被害人王某、孙某的陈述及杨江的资金流向亦印证了被告人杨江的供述，可以采信被告人杨江的庭前供述。足以认定被告人虚构事实骗取被害人资金用于赌博活动，具有非法占有目的。故被告人杨江的辩解意见和辩护人的辩护意见不能成立，本院不予采纳。综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第五十二条，第五十三条第一款，第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人杨江犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币一万五千元； （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共折抵16日，即自2019年5月21日起至2024年5月4日止。罚金限于判决生效后十日内缴纳。） 二、责令被告人杨江向被害人王某退赔诈骗所得13000元、向被害人孙某退赔诈骗所得157800元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省邵阳市中级人民法院提起上诉。书面上诉的应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  刘兴健 审 判 员  胡扬龙 人民陪审员  曾昭清 二〇二〇年四月二十九日 法官助理张爽 书记员肖柔 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。