文书内容黑龙江省哈尔滨市平房区人民法院刑 事 判 决 书（2019）黑0108刑初140号公诉机关黑龙江省哈尔滨市平房区人民检察院。被告人何婷婷，女，汉族，1990年8月26日出生于黑龙江省哈尔滨市，大学文化，住哈尔滨市平房区。因涉嫌犯合同诈骗罪于2019年3月19日被刑事拘留，2019年4月23日被逮捕。现羁押于黑龙江省哈尔滨市第二看守所。辩护人李晶，黑龙江中天律师事务所律师。黑龙江省哈尔滨市平房区人民检察院以哈平检诉刑诉（2019）137号起诉书及（2019）10号追加起诉决定书指控被告人何婷婷犯合同诈骗罪，于2019年10月22日向本院提起公诉。本院于2019年10月22日立案，依法组成合议庭，于2020年1月3日公开开庭审理了本案。黑龙江省哈尔滨市平房区人民检察院指派检察员刘飞出庭支持公诉。因需要补充新证据，公诉机关于2020年3月19日向本院提出延期审理建议，本院于2020年3月19日决定延期审理。被告人何婷婷及其辩护人李晶到庭参加了诉讼。现已审理终结。黑龙江省哈尔滨市平房区人民检察院指控，被告人何婷婷曾在哈尔滨市源晟非融资性投资担保有限公司任业务员，并于2018年6月离职。2018年8月21日至2018年9月3日期间，被告人何婷婷谎称在哈尔滨市源晟非融资性投资担保有限公司上班并伪造哈尔滨市源晟非融资性投资担保有限公司的合同，以该公司的名义先后与被害人甄某签订了4份虚假的投资理财合同。经鉴定：甄某共计向何婷婷投资了人民币2620000元，期间返还利息共计人民币748551元，尚欠金额人民币1871449元。2018年7月16日，被告人何婷婷通过上述方式先后2次以哈尔滨市源晟非融资性投资担保有限公司的名义与被害人崔某1签订虚假的《个人借款咨询服务协议》，诈骗被害人崔某1共计人民币170万元。经鉴定，被害人崔某1于2018年7月16日共计向被告人何婷婷投资170万元，现已返还金额共计97100元，尚欠金额1602900元。2018年6月16日，被告人何婷婷通过上述方式与被害人陈某签订虚假的《个人借款咨询服务协议》，诈骗被害人陈某共计人民币19万元。经鉴定，被害人陈某于2018年6月16日共计向被告人何婷婷投资19万元，现已返还金额共计24200元，尚欠金额165800元。2018年6月27日，被告人何婷婷通过上述方式以哈尔滨市源晟非融资性投资担保有限公司的名义与被害人徐某1签订虚假的《个人借款咨询服务协议》，诈骗被害人徐某1共计人民币21万元。经鉴定，被害人徐某1于2018年6月27日共计向被告人何婷婷投资21万元，现已返还金额共计21700元，尚欠金额188300元。2018年6月6日、2018年7月7日，通过上述方式以哈尔滨市源晟非融资性投资担保有限公司的名义与被害人张某1(位于哈尔滨市平房区新疆大街189号2单元303室)的家中与其签订虚假的《个人借款咨询服务协议》，两次共诈骗被害人张某1共计人民币16万元。2018年6月6日被告人何婷婷通过上述方式以哈尔滨市源晟非融资性投资担保有限公司的名义与被害人吕某（位于哈尔滨市平房区新疆大街189号2单元303室）的家中与其签订虚假的《个人借款咨询服务协议》，诈骗被害人吕某人民币5万元。被告人何婷婷在已经离职的情况下，谎称哈尔滨市源晟非融资性投资担保有限公司的职员并伪造哈尔滨市源晟非融资性投资担保有限公司的合同共骗取被害人甄某、崔某1、徐某1、陈某、张某1、吕某六人共计人民币4,038,449.00元。被告人何婷婷于2019年3月19日被公安机关在哈尔滨市平房区万达华府小区抓获。针对上述指控，公诉机关提供了相应的证据。并认为，被告人何婷婷以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额特别巨大，应以合同诈骗罪追究其刑事责任。被告人何婷婷辩称，对公诉机关指控的犯罪事实及追加指控的犯罪事实均无异议，请求从轻处罚。被告人何婷婷的辩护人认为，对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不持异议。被告人何婷婷犯罪后如实供述自己的罪行，认罪态度好，且悔罪，应从轻处罚或减轻处罚。对认定合同诈骗的数额持有异议。起诉书中的被害人甄某、崔某1向何婷婷投资的170万元，陈某的19万元，徐某1的21万元，总计210万元，被告人何婷婷已向他们出具了借条，辩护人认为，崔某1、陈某、徐某1可以通过正常的民事诉讼来解决，而不宜将这210万元计入到合同诈骗犯罪数额中来。在追加起诉决定书中，被害人张某1的16万元和吕某的5万元的数额存有异议，被告人何婷婷已向二位被害人偿还了壹拾万元本金及一定的利息，二被害人没有如实向公安机关反映情况。被告人何婷婷系初犯，无前科，请求法庭在有期徒刑十年以下量刑。经审理查明，被告人何婷婷原系黑龙江省哈尔滨市源晟非融资性投资担保有限公司员工（以下简称源晟公司），并于2018年6月自行离职，同年8月6日被源晟公司辞退。自2018年6月6日起至2018年9月3日期间，被告人何婷婷在已离职的情况下，以该公司名义,伪造该公司印章与被害人签订虚假的投资理财合同为由骗取了多名被害人的钱款。具体犯罪事实如下：1、2018年6月6日、2018年7月7日，被告人何婷婷谎称在哈尔滨市源晟非融资性投资担保有限公司上班并伪造哈尔滨市源晟非融资性投资担保有限公司的合同，以该公司的名义先后与被害人在位于哈尔滨市平房区新疆大街189号2单元303室张某1的家中与其签订虚假的《个人借款咨询服务协议》，两次共诈骗被害人张某1共计人民币160,000.00元。2、2018年6月6日，被告人何婷婷与被害人吕某签订虚假的《个人借款咨询服务协议》，诈骗被害人吕某人民币50,000.00元。3、2018年6月16日，被告人何婷婷与被害人陈某签订虚假的《个人借款咨询服务协议》，诈骗被害人陈某共计人民币19万元。经鉴定，被害人陈某于2018年6月16日共计向被告人陈某投资19万元，现已返还金额共计24,200.00元，尚欠金额165,800.00元。4、2018年6月27日，被告人何婷婷与被害人徐某1签订虚假的《个人借款咨询服务协议》，诈骗被害人徐某1共计人民币21万元。经鉴定，被害人徐某1于2018年6月27日共计向被告人何婷婷投资21万元，现已返还金额共计21,700.00元，尚欠金额188,300.00元。5、2018年7月16日，被告人何婷婷先后2次与被害人崔某1签订虚假的《个人借款咨询服务协议》，诈骗被害人崔某1共计人民币170万元。经鉴定，被害人崔某1于2018年7月16日共计向被告人何婷婷投资170万元，现已返还金额共计97,100.00元，尚欠金额1,602,900.00元。6、2018年8月21日至2018年9月3日期间，被告人何婷婷与甄某签订了4份虚假的投资理财合同。经鉴定：甄某共计向何婷婷投资了人民币2，620，000.00元，期间返还金额共计人民币748,551.00元，尚欠金额人民币1,871,449.00元。被告人何婷婷骗取被害人甄某、陈某、徐某1、崔某1、张某1、吕某六人共计人民币4,038,449.00元。被告人何婷婷于2019年3月19日被公安机关在哈尔滨市平房区万达华府小区抓获。上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据证实：1、被告人何婷婷的户籍证明及现实表现：何婷婷的基本身份信息，案发时系完全刑事责任能力人，依法应负刑事责任；何婷婷无前科。2、案件来源、到案经过、受案登记表：被害人甄某报案称，2016年起，何婷婷原为哈尔滨市晟投投资信息咨询有限公司业务员，甄某多次与何婷婷签订投资协议，2016年起，先后多次用银行转账的方式向何婷婷的账户内存入180余万元。2019年4月10日8时许，被害人徐某1报案称自己被何婷婷骗去21万元人民币。2019年4月1日被害人陈某报案称被何婷婷骗去人民币165,800.00元。2018年12月12日被害人崔某1报案称被何婷婷骗去190万元人民币。2019年11月6日被害人张某1、吕某报案称被何婷婷分别骗去人民币16万元、5万元。2019年3月19日9时30分许，在哈尔滨市平房区万达华府小区何婷婷被民警抓获。3、哈尔滨市公安局刑事技术支队（哈）公（刑技）鉴（文检）字【2019】118号、867号、903号鉴定书：证实送检的个人借款咨询服务协议上“哈尔滨市源晟投资担保有限公司合同专用章”、“哈尔滨市晟投投资咨询有限公司合同专用章”印某分别与样本印文不是同一印章所盖印。即被告人何婷婷用于与被害人签订合同时使用的哈尔滨市源晟投资担保有限公司合同专用章、“哈尔滨市晟投投资咨询有限公司合同专用章”与哈尔滨市源晟非融资性投资担保有限公司真实印章不一致。4、黑龙江龙誉会计师事务所有限公司[2019]29号司法鉴定意见书及[2019]会司补字18号鉴定意见书：甄某提供的在何婷婷处投资4份合同借款金额共计262万元人民币，已返款金额748,551.00元，尚欠金额1,871,449.00元。陈某在何婷婷处投资金额共计190,000.00元，已返款金额24,200.00元，尚欠金额165,800.00元。徐某1在何婷婷处投资金额共计210,000.00,已返款金额21,700.00元，尚欠金额188，300.00元。崔某1在何婷婷处投资金额共计1,700,000.00元，已返款金额97,100.00元，尚欠金额1,602,900.00元。5、被害人甄某出具的何婷婷让其签署的担保函、债权转让款项到账确认函、个人借款咨询服务协议（2019年8月21日、2019年8月28日、2019年8月30日、2019年9月3日）。6、被害人甄某的中国建设银行交易明细（卡号：62×××92）：证实在2018年7月31日向何婷婷的账号为62×××20的建设银行卡转入人民币152,219.00元。7、哈尔滨市源晟非融资性投资担保有限公司的营业执照一份、业务证明一份：证实该公司前员工何婷婷在本公司任内勤一职，工作内容为考勤制作以及采购。8、哈尔滨市源晟非融资性投资担保有限公司出具的情况说明二份：证实何婷婷已于2018年8月6日被公司辞退，与何婷婷的相关的任何纠纷与公司无关。9、被告人何婷婷于2018年8月6日出具声明：证实何婷婷于2018年8月6日解聘，何婷婷伪造源晟公司签约合同均属于个人行为，公司毫不知情，本人所有的客户均与源晟公司毫无关系。10、被害人崔某1的平安银行交易明细（卡号：62×××85）：证实在2018年4月3日、2018年4月16日、2018年4月23日、2018年5月18日分四次共计向何婷婷的62×××20的卡号转账155万元人民币。11、何婷婷的62×××20的建设银行流水明细：证实崔某1向该卡内存入155万元。12、任某的招商银行交易明细（卡号：62×××22）：证实2018年4月25日向何婷婷的62×××20的卡号转账15万元人民币（系崔某1通过任某的银行卡转入何婷婷的款项）。13、被害人崔某1出具的何婷婷写的欠条（2018年12月6日）：内容为2018年4月3日共收到崔某1190万元整，由何婷婷用于购买理财产品，从2018年5月到2018年11月共付崔某1利息92100元整。14、崔某1出具的何婷婷让其签署的担保函、债权转让款项到账确认函、个人借款咨询服务协议（2018年7月16日两份协议）。15、被害人陈某的中国建设银行交易明细（卡号：62×××91）：证实共计向何婷婷的62×××20的卡号转账19万元人民币。16、陈某出具的何婷婷让其签署的担保函、债权转让款项到账确认函、个人借款咨询服务协议（2018年6月16日）。17、何婷婷写的借条（2018年12月27日）：证实何婷婷于2018年9月27日向陈某借款20万元整。18、徐某1的邮政储蓄银行交易单（卡号：62×××99）：证实徐某1于2018年6月27日取出现金20万元。19、徐某1的中国银行交易明细（卡号：62×××69）：证实于2018年6月27日通过手机转账的方式向何婷婷转账1万元整。20、徐某1出具的何婷婷让其签署的担保函、债权转让款项到账确认函、个人借款咨询服务协议（2018年6月27日）。21、何婷婷写的借条：证实何婷婷于2018年9月27日向徐某1借款人民币21万元整。22、哈尔滨市源晟非融资性投资担保有限公司出具的情况说明（2019年5月5日）：证实陈某、徐某1与我公司无任何业务往来，陈某、徐某1的纠纷与我公司无关。23、哈尔滨市源晟非融资性投资担保有限公司的情况说明：证实该公司与崔某1、陈某、徐某1、甄某无任何业务往来，并且没有收到以上四人的投资款。24、扣押物品清单及照片：惠普3838打印机一台、苹果电脑一台、ipad2一部、蓝色苹果4手机一部、黑色LG手机一部、黑色苹果X手机一部、黑色三星NOTE8手机一部、黑色香奈儿钱包一个、古驰印花短款钱包一个、62×××73银行卡一张、62×××18银行卡一张、62×××23银行卡一张、韩国银壶一个、紫砂壶一个、印章3个、护照一个、港澳通行证一个、卡地亚20ASY008AU750黄金手镯一个、卡地亚64YT2602AU750戒指一枚、周某1AU750戒指一枚、周某2绿钻戒指一枚、周某2AU750戒指一枚、周某2AU750绿钻一枚、白钻戒一枚、周某3AU750戒指一枚、黄色项链一条、玉葫芦项链一条、银色项链一条、吊坠一个、小件（名称不详）、日本脸部按摩仪一个、LUKFOOK空包装盒一个、BVLGARI空的包装盒一个、CHANEL空的包装盒一个、Cartier空的包装盒一个、MCM空的包装盒一个、TSL/谢某3空的包装盒一个、老克勒空的包装盒一个、周某3空的包装盒一个、PRADA空的包装盒一个、EVENSHOW空的包装盒一个。25、被害人甄某的陈述：2015年3月，我在哈尔滨市平房区的源晟投资担保有限公司投资理财产品“季丰晟”，我的业务员是何婷婷，投资了7万元，期限是3个月，2015年6月收回本息。2018年7月，何婷婷主动给我打电话，说我们公司现在的理财产品利率比较高，有保障，而且我和她爷爷是老同事，我就相信了，她就主动到我家办理的投资理财产品。2018年8月21日至同年9月3日期间，她4次来我家拿着源晟投资担保有限公司的《个人借款咨询服务协议书》让我投资，并与我签订了投资协议，我总计给何婷婷现金262万元，第一次投资是2018年8月28日，我给她47万元，选择的理财是月丰晟，期限1个月，口头协议利率是10%；第二次投资是2018年8月28日，我给她107万元，选择的理财是月丰晟，期限1个月，口头协议利率是10%；第三次投资是2018年8月30日，我给她66万元，选择的理财是月丰晟，期限1个月，口头协议利率是10%；第四次投资是2018年9月3日，我给她42万元，选择的理财是月丰晟，期限1个月，口头协议利率是10%。这四笔合同到期后均没给我返本付息。2019年1月，我找到源晟投资担保有限公司，杨总说何婷婷2018年6月就被公司开除了，这时我知道受骗了，我就报案了。何婷婷与我签订了很多份假协议，这些假协议都没有给我进行返款，每到还款日都给我重新签订一份新的《个人借款咨询服务协议》，最后这些钱累计到2018年8月21日、2018年8月28日、2018年8月30日和2018年9月3日这四份合同中，票据金额262万，实际损失金额187万元。这些协议都是在2018年8月21日、2018年8月28日、2018年8月30日和2018年9月3日当日签订的。其中有26万元是我让我孙子谢某2用其名下的银行卡份两次给何婷婷的建设银行尾号是2120的银行卡内转钱，时间分别是2018年5月3日和2018年7月29日。还有一笔钱是2018年7月31日，我用我名下的建设银行卡，卡号是62×××92的银行卡给其转过一笔152219元钱，其余的钱我都是分多次给何婷婷的现金，银行转账的钱和我给何婷婷的现金，这些钱何婷婷都没有还给我。我给何婷婷现金是就我们两个人，何婷婷没给我写过收条，只是与我签订了这个协议，我没有进行记录。26、被害人徐某1陈述：2018年6月份，我的朋友陈某向我推荐源晟投资，说他家的投资公司非常的好，能给一分的利息。我听她的介绍我就感觉非常的好。2018年6月27日有一个叫何婷婷的声称是源晟投资公司的业务员，何婷婷说她在公司有任务，任务的内容是有客户在何婷婷的介绍下投资存钱。何婷婷对我说如果我在何婷婷这投资存钱，就不光给我公司每个月返的一分利，而且把何婷婷的佣金也返给我，每个月是返2分利。我听何婷婷说完，再加上我朋友陈某的介绍，我就想在何婷婷这投资存钱20万。2018年6月27日下午13时，何婷婷开着车拉着我来到五常市邮政局(成功街邮电支局)，我在这家邮政储蓄所取出了20万，我拿着这20万元坐着何婷婷的车来到中国建设银行(五常支行)，把这20万交到了何婷婷的手中，何婷婷在中国建设银行(五常支行)把这20万存到了卡里，存完钱后何婷婷对我说，如果我再多给她一万就又达到了源晟投资公司的又一个更高存钱的额度档次，能返的钱更多，我就又用微信转给她1万元。2018年9月27日，这时候我已经收到了两个月的返利了，但是我仍然不放心，于是我就找到了刚来五常的何婷婷。在2018年9月27日下年16时左右在陈某的家里，签下了借款条，借款条的内容是何婷婷于2018年9月27日向徐某1借款人民币21万元，月利息2分利息，定于2018年12月27日偿还。我和何婷婷签完合同后就找到了源晟投资公司，源晟投资公司声称何婷婷是2018年6月份已经被公司开除了，何婷婷给我的担保函，债权转让款项到账确认函，个人借咨询服务协议上面的公章均和源晟投资真正的公章不一样。于是我觉得我被骗了，并且我找了她很久没找到她，我就报警了。陈某是我的朋友，和我关系非常好。何婷婷和陈某她俩是亲属关系，陈某和我一样的方式在何婷婷那存20万元。何婷婷从我这要一个银行卡号说是返利息给我，我就把我的中国农业银行卡62×××72告诉了何婷婷，何婷婷往这个卡号里分别转了:2018年7月30日返我8000元钱、2018年9月10日返我4500元、2018年9月12日返我4000、2018年9月27日返我4200元、2018年11月16日返我1000元、一共是21700元。何婷婷一共返我2.17万元钱。27、被害人陈某陈述：我跟何婷婷认识，她与我是远房亲戚。2018年4月份(具体是哪天我记不清了)，我去何婷婷哈尔滨平房区的家里，我知道她在源晟投资担保公司工作，何婷婷父母向我介绍何婷婷在公司是如何的赚钱，向我说如果你有钱也可以向源晟投资担保公司投钱。我回家之后，过了几天(具体是哪天我记不清了)何婷婷多次给我打电话让我投资她所在的源晟投资担保公司，我不想投，何婷婷跟我说就帮她完成任务，让我帮她忙，我说我就能投10万元人民币，何婷婷答应我一年给我1.2万的利息。于是我于2018年4月16日在五常市步行街建设银行柜台向62×××20何婷婷账户转账9万元人民币，于2018年6月8日在五常市步行街建设自动提取款机向62×××20何婷婷账户转账1万元人民币，打完10万元以后何婷婷接着给我打电话还让我帮她完成任务，我就去了哈尔滨平房区看到了源晟投资担保公司，我也就相信何婷婷的话。于2018年6月9日在五常市步行街建设自动提取款机向62×××20何婷婷账户转账4万元人民币，于2018年6月25日在五常市步行街建设自动提取款机向6228011341062120何婷婷账户转账3万元人民币，于2018年6月29日在五常市步行街建设自动提取款机向62280141341062120何婷婷账户转账2万元人民币，一共向何婷婷账户转账19万元人民币。我于2018年5月16日收到5000元人民币利息，于2018年6月11日收到2500元人民币利息，于2018年6月20日收到2500元人民币利息，于2018年7月24日收到4200元人民币利息，于2018年9月27日收到1000元人民币利息，一共得到24200元人民币利息，何婷婷在2018年6月16日向我出具源晟投资担保公司个人借款咨询服务协议，因为何婷婷之前欠我利息，2018年9月到10月份(具体时间我记不清了)我跟何婷婷说利息加上本金给我20万人民币，何婷婷给我出了一张20万人民币的借款条，2018年9月到10月期间(具体时间)我问何婷婷的母亲因何原因没有还我本金和利息，她母亲说她出事了，之后我拿着何婷婷给我出具的合同去源晟投资担保公司了解到我转给和借给何婷婷的19万元人民币没有到公司的账户，这份合同也是假的，事情的经过就是这样的。一共向何婷婷账户转账19万元人民币，我一共被骗165800元人民币。2018年9月到10月之间(具体时间我记不清了)何婷婷与我签订一张20万人民币的借款条，上面内容“借款人何婷婷于2018年9月27日向陈某借款共计人民币(贰拾万元整)200000.00月利息2分钱定于2018年12月27日偿还。何婷婷与我签订源晟投资担保公司个人借款询服务协议时，当时有我、何婷婷、何婷婷的母亲(我就知道叫张某2)、徐某1在场。28、被害人崔某1的陈述：2018年3月份左右，我父亲告诉我何婷婷在源晟公司有个理财项目不错，并给了我何婷婷的电话，我就跟她联系。了解之后觉得还不错，就说好投资该公司的项目，并称她是公司的领导，可以给我比公司约定高的利息，我就相信了。于是我在2018年4月3日在天通苑的家里用我的平安银行卡转账给何婷婷的建设银行账户35万元；2018年4月16日，在家里给何婷婷的建设银行账户5万元;在2018年4月23日在家里用我的平安银行卡转账给何的建设银行账户30万元，还有一笔25万元的账具体怎么转的记不清了，总共给对方95万元，之后对方把合同给了我父亲崔某2。2018年5月18日，我在天通苑的家里用我的平安银行卡转账给何婷婷的建设银行账户85万元，并签订合同，之后对方把合同给了我父亲。2018年5月16日左右，收到4.2万元利息，2018年6月16日左右，我收到利息5万元，之后我没有收到利息。直到2018年9月份左右，她用她的建设银行卡转账给线5000元，之后一直没有收到利息。2018年10月中旬左右，我爸去签合同的源晟公司去查看，公司告知我这两份合同时伪造的。何婷婷在2018年4月份就被开除了，他们也没有收到这笔钱。我找何婷婷核实，她承认合同是伪造的，钱也没有转给公司，她用来投资投别的项目了，也没法还我钱。我跟何婷婷约定将钱投资到公司作为理财产品，并且按月给我利息，但是她并没有把钱给公司，而且也没有给我约定的利息，合同也是伪造的。我的平安银行卡，卡号是62×××85，开户人是我。何婷婷的建设银行卡号是62×××20，开户人是何婷婷。这两份合同是他送到我父亲手里，现在合同在我家里。我父亲去源晟公司核实，公司说这两份合同是假的，我找何婷婷问，她也承认这两份合同是她伪造的。据公司说，何婷婷是2018年4月份被公司开除的，具体时间我就不清楚。这些钱她说是用作别的投资了，但是具体作为什么我不清楚。这些钱她说是要还，但是一直也没有给过。被害人崔某1陈述称：我一共被骗了170万，之前有一笔25万的记错了，我核实之后总共是170万。我从我的账户转给何婷婷155万，另外的15万是从我同事任某账户转过去的，共计170万。因为何婷婷说最好不要从同一账户转太多的钱到她的账户，具体因为什么我也没问。之后我爱人田某于2018年4月25日给任某的账户转过去15万，任某于当日给何婷婷转过去了15万元，这些都有转账记录。29、被害人吕某的陈述：何婷婷以前是源晟投资担保公司的业务员，2015年我在这个公司购买理财产品进行投资，何婷婷当时是负责给我办理理财的业务员，合同到期后源晟投资担保公司连本带息把钱都返了回来。然后我就没有在该公司进行投资。2018年6月6日何婷婷给我打电话说我们公司今年的理财项目比较好、利率高，而且有保障，让我继续在源晟投资担保公司投资，我以前也在该公司购买过理财产品，到期后也进行了返本付息，所以我就相信她了。因为我年龄大，出门不方便，何婷婷就住到到我的家里给我办理业务她与我签订了《个人借款咨询服务协议》，投资金额5万元，我给何婷婷5万元现金。在2018年12月6日我与何婷婷签订的《个人借款咨询服务协议》到期后，何婷婷没有把本金5万元和利息给我送来。我给她多次打电话她手机始终处于关机状态。2019年3月份我到源晟投资担保公司去找何婷婷，公司的工作人员称何婷婷在2018年3月份左右已经被我们公司开除了。我把与何婷婷签订的协议给公司的工作人员看，他们说这不是我们公司出具的，你被何婷婷骗了。我与张某1是夫妻关系，我们都是二婚。我俩总计投资21万元，张某1在2018年6月6日和2018年7月7日分别投资6万元和10万元，我在2018年6月6日在何婷婷处投资5万元，我俩总计投资21万元。何婷婷在2018年7月至2018年10月期间没有给我返还过现金10万元，她没有返给我本金和利息。30、被害人张某1的陈述：何婷婷以前是源晟投资担保公司的业务员，2015年我在这个公司购买理财产品进行投资。何婷婷当时是负责给我办理理财的业务员，合同到期后源晟投资担保公司的业务员何婷婷连本带息把钱都给我返回来了。然后我就没有在源晟投资担保公司进行投资。2018年6月6日，何婷婷给我打电话说我们公司今年的理财项目比较好，利率高而且有保障。让我们继续在源晟投资担保公司投资。我以前在该公司买过理财，到期后也进行返本付息，所以我们就相信她了。因为我年龄太大了，不方便出门，何婷婷就主动到我家里给我办理的投资理财业务。我在何婷婷那里购买过两次理财产品，第一次投资的时间是2018年6月6日，我给了何婷婷现金6万元，签订了合同。第二次投资时间是2018年7月7日我给了何婷婷现金10万元，签订了合同。两次都是在我的家里给的何婷婷的现金总计16万元，我都是以现金的形式给的。2018年12月6日我也何婷婷签订的《个人借款服务协议》到期后，何婷婷没有把本金和利息给我送过来，我给他多次打电话，他的手机始终处于关机状态。2019年3月份左右我倒源晟投资担保公司去找何婷婷，公司的工作人员称何婷婷在2018年3月份左右已经被我们公司开除了，我把与何婷婷签订的《个人借款服务协议》拿给工作人员看，他们说这不是我们公司的，这份协议是伪造的，你被何婷婷骗了。31、证人戚某的证言：我是源晟投资担保有限公司平房第二营业部负责人，何婷婷以前是我公司员工。她是2015年1月入职源晟投资担保有限公司平房第二营业部，任职公司内勤，负责公司的考勤和采购工作，她不开展业务。2018年6月被公司开除。因为公司知道了她利用源晟投资担保有限公司的名义诈骗老百姓的钱。我知道她骗了5个人，大概有400万元。何婷婷以源晟投资担保公司的名义诈骗的钱的去向我不知道，我们公司的印章由总公司的财务负责人赵某管理，我们公司的每一份《个人借款咨询服务协议》的盖章都是由赵某负责，我们公司的协议里面没有盖过电子章，经出示辨认《个人借款咨询服务协议书》确认是假的。32、证人赵某的证言：我是2015年10月入职源晟投资担保有限公司，我是财务总监，负责公司的考勤、印章管理、采购、个人借款咨询服务协议的保管。经出示辨认《个人借款咨询服务协议书》、担保函确认是假的。何婷婷她以前是我们公司平房第二营业部的员工，我们是同事关系。何婷婷是在2018年6月份被总公司开除的，因为她在外面以公司的名义用假协议诈骗投资的客户。何婷婷以前在公司的第二营业部任职公司内勤，负责公司的考勤和采购工作，据我所知她应该没有开展过业务。33、证人王某的证言：我名下有一处位于哈尔滨市南岗区悦山国际小区b栋3单元2502室一处房产，这处房产在今年的3月份初卖给了一个叫王蕾的女士，不动产权证书的更名正在进行中。我没有将这处房产抵押给其他人，何婷婷我不认识。34、证人谢某1的证言：哈尔滨市源晟投资担保有限公司、哈尔滨市晟投投资信息咨询有限公司的印章都是我制作的，因为我是开刻印章店的。何婷婷拿着营业执照和公司的两个印章，所以我就给他刻章了。但是源晟投资担保公司的《个人借款咨询服务协议》不是我制作的。何婷婷当时来的时候说，公司领导让刻两个公司的印章，分别是哈尔滨市源晟投资担保有限公司、哈尔滨市晟投投资信息咨询有限公司的印章，他还给我提供了源晟投资担保公司的营业执照，所以我按他的要求给她刻的章，她给我100元现金。35、证人谢某2的证言：甄某是我奶奶，我不认识何婷婷。我奶奶在2018年5月3日和2018年7月29日让我给何婷婷名下的尾号2120的建设银行卡转入10万元和16万元，总计26万元。何婷婷在2018年5月28日、2018年6月28日、2018年7月30日和2018年8月1日分四次给我的银行卡分别转入1笔3万元和3笔8千元的利息。我奶奶说要买理财，所以我转的26万元给何婷婷，我是通过网上银行的方式给何婷婷转过去的。36、证人任某的证言：2018年4月25日，崔某1让我帮忙给何婷婷转15万，何婷婷说崔某1从一个账号转太多钱了。然后崔某1让他爱人田某给我转了15万，我收到了15万后就转给了何婷婷。37、证人田某的证言：2018年4月25日何婷婷和我老公崔某1说不要用一张卡转太多钱，我老公就用我的招商银行卡给他同事任某转账15万元，让任某代转给何婷婷。38、证人崔某2的证言：我在黑龙江老家有个同事叫何某，她的女儿何婷婷在哈尔滨市的一家理财公司上班，我就打听出了何婷婷的电话号码，把她的号码给了崔某1。后来崔某1就跟何婷婷联系上了，具体怎么投资的我不清楚。2018年7月份，崔某1给我打电话说何婷婷把她的钱骗走了，被骗了170万。我联系何婷婷，她跟我说他在哈尔滨市有一套房子，可以把房子卖了把钱还给我们，到现在也没还，也联系不上何婷婷了。是我儿子崔某1跟何婷婷联系，签的合同。后来钱迟迟不到位，我打电话催何婷婷，她就把他们之间的合同给我送家里了，合同具体内容我不清楚。我收到两份合同，合同现在我儿子崔某1那里。2018年11月份，我去源晟公司找到他们经理，叫什么冬冬。我问他你们怎么按约不履行合同了，他说我手里的合同是假的，不是源晟公司的。我又问何婷婷的事情，他说这都是何婷婷的个人行为和公司无关。39、被告人何婷婷关于骗取被害人甄某钱款的供述：2014年末我到源晟投资理财公司工作的，开始干销售，2017年干内勤。2018年6月，因为我签虚假合同无法偿还，投资人找到我单位，我就离职了。哈尔滨市源晟投资信息咨询有限公司的合同专用公章和哈尔滨市晟投投资信息咨询有限公司章是我找人私刻的。假的源晟投资担保公司的《个人借款咨询服务协议》是在哈尔滨市南岗区志鹏复印社制作的，我利用虚假的源晟投资理财公司《个人借款咨询服务协议书》与甄某签订了投资理财产品。甄某给我的钱大部分是以现金的方式给我的，我印象中好像通过银行转账转到我名下的建设银行尾号2120内一笔15万多元，具体时间记不清了，这笔钱包含在甄某最后在我这投资的四份投资本金中。甄某还用他孙子谢某2的建设银行卡分两次给我转账10万元和16万元，也转到我的尾号为2120的建设银行卡了，这笔钱也包含在甄某在我这最后投资的四份合同的本金金额。我通过银行转账的方式给甄某的建设银行卡内返过多次利息，大概返了69.4万元左右。还给其孙子谢某2的建设银行卡内返款四次，第一次返款本息3万，后三次均返款8000元，总计给谢某2建设银行内返款5.4万元，我总共还欠甄某187万元左右没有返给她。这些钱我买车、买奢侈品、旅游花了一些，其余的贷款给徐某2、小光了。我伪造协议与甄某签合同时我没有还款能力。2018年10月份徐某2和王某找到我说要抵押给我一套房子，地点在哈尔滨市悦山国际小区，我通过徐某2认识的王某。被告人何婷婷骗取被害人陈某钱款的供述：2018年夏天具体什么时间我记不清楚了，用同样的方式骗取了陈某人民币19万元，之后用建行的卡卡号为:62×××20给陈某汇的款，一共就汇给陈某24,200.00元。后来给陈某出具了一份20万元的欠条。我和陈某签下的这份合同是我伪造的，我在和陈某写合同时我清楚的知道这是一份假合同。我这么做是因为当时想骗点钱，我如果不给陈某签这份假合同，陈某就不放心的把钱交给我，所以我最后一共是欠下了陈某16.8万元钱。源晟投资有限公司不知道陈某的这20万元投资。被告人何婷婷骗取被害人徐某1钱款的供述：我通过陈某认识的徐某1。我是通过我制造的假合同将徐某1的钱存在我这里的。徐某1一共投资了21万元。我返给徐某1利息返了8000元的利息我返了3个月，4000元的利息我返了2个月，还有一个月我返了2000元钱，一共是3万1千元钱。我是2015年就职于源晟投资公司，2018年6月份离职的。我在公司担任销售员，团队经理，文职人员。我最后是担任文职人员被公司开除的。源晟投资有限公司不知道我和徐某1签订的这份21万元的投资协议。被告人何婷婷骗取被害人崔某1钱款的供述：在2018年7月16日我与崔某1签订了两份伪造的源晟投资担保公司的《个人借款咨询服务协议》，一份协议签订的金额是115万元，另一份协议签订的金额是85万元，共计190万元，但是实际上崔某1只给了我共计170万元钱。我给他返款金额97100元，尚欠金额共计1,602,900.00元。被告人何婷婷骗取被害人张某1和吕某钱款的供述：我与张某1签订假的源晟投资担保公司的《个人借款咨询服务协议》分两次诈骗了张某1共计16万元钱。我与吕某签订假的源晟投资担保公司的《个人借款咨询服务协议》骗取了吕某5万元钱。我总计骗取张某1和吕某共计21万元人民币。我是在2018年8、9月份的时候，我给吕某返款的10万元钱。骗取的甄某、崔某1等多人的钱款被我挥霍了。其实没有徐某2这个人，这个人是我虚构的。扣押的奢侈品空盒子里的东西让我给卖了，兑换的钱款都返给在我这里投资的人了。我在庭审时供述的我在哈尔滨市平房区建安五道街有一处房产已经被我交易出去了，但是我忘记交易房产这件事了。40、辨认笔录及搜查笔录（1）2019年3月7日，戚某在见证人刘某的见证下在平房公安分局经侦大队辨认，确定犯罪嫌疑人何婷婷。（2）2019年3月7日，甄某在见证人刘某的见证下在平房公安分局经侦大队辨认，确定被告人何婷婷。（3）辨认人崔某1于2019年4月11日在昌平分局天通苑派出所辨认出了被告人何婷婷。（4）辨认人崔某2于2019年4月11日在昌平分局天通苑派出所辨认出了被告人何婷婷。（5）辨认人吕某于2019年11月6日在哈尔滨市公安局平房分局辨认出了第3号照片的人就是何婷婷。（6）辨认人张某1于2019年11月6日在哈尔滨市公安局平房分局辨认出了第3号照片的人就是何婷婷。41、电子数据：崔某1提供的与何婷婷的微信聊天记录截图。上述证据，本院予以确认。关于本案的被告人何婷婷的辩护人提出的起诉书中的被害人除甄某外、崔某1向何婷婷投资的170万元，陈某向何婷婷投资的19万元，徐某1向何婷婷投资的21万元，总计210万元，被告人何婷婷已向他们出具了借条，崔某1、陈某、徐某1可以通过正常的民事诉讼来解决，而不宜将这210万元计入到合同诈骗犯罪数额中来。在追加起诉决定书中，对被害人张某1的16万元和吕某的5万元的数额存有异议，被告人何婷婷已向二位被害人偿还了10万元本金及一定的利息，二被害人没有如实向公安机关反映情况的辩称。本院认为：本案被告人何婷婷伪造其原来所在公司的印章，利用虚假合同骗取本案被害人的信任，在没有任何还款能力的情况下与多名被害人签订虚假投资理财合同，目的就是骗取被害人的钱款，其主观上具有非法占有他人财物的故意，客观上实施了利用虚假投资理财合同骗取钱款的行为，符合合同诈骗罪的构成要件，辩护人的辩称不予支持。关于何婷婷已对被害人张某1与吕某二人偿还了一定的本金及的利息的辩称，根据本案卷宗证据，没有证据证明被告人何婷婷还款的事实，故辩护人的辩称不予采纳。本院认为，被告人何婷婷以非法占有为目的，在签订合同时明知没有履行能力，亦无履行合同的真实意愿的情况下，仍采取伪造原所在公司印章与多名被害人签订虚假的投资理财合同的方式骗取被害人的钱款，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪，依法应负刑事责任。被告人何婷婷骗取的赃款未予退赔，应酌情从重处罚。被告人何婷婷如实供述犯罪事实，可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人何婷婷犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十三年（刑期从判决执行之日起计算，判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月19日起至2032年3月18日止），并处罚金人民币300,000.00元（此款于判决生效后三十日内缴纳）；二、责令被告人何婷婷退赔被害人甄香允、崔晟辑、陈玉芬、徐阿丽、张素华、吕树芳被骗款人民币4,038,449.00元（此款在判决生效后30日支付，后附退赔6名被害人具体数额明细）。三、公安机关依法扣押的被告人何婷婷的物品拍卖变现后按比例退赔给本案的六名被害人，不足部分赃款继续由被告人何婷婷退赔。（附扣押清单明细）如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，向本院或直接向哈尔滨市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  张立新人民陪审员  边玉英人民陪审员  高 滨二〇二〇年四月十四日书 记 员  李莎莎附相关法律规定：第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。附：被告人何婷婷应退赔给六名被害人钱款明细表            序号              姓名              身份证号              应赔付金额              联系电话                  1              甄香允              230108194011250046              1,871,449.00元              15546216668      15046785922                  2              崔晟辑              230108198509300619              1,602,900.00元              15811164767                  3              陈玉芬              232103196906090425              165,800.00元              18246423211                  4              徐阿丽              232103196106096845              188,300.00元              13674696277                  5              张素华              230108193904290649              160,000.00元              13936448205      86560280                  6              吕树芳              230108193409230614              50,000.00元              13936448205      86560280                  合计人民币4,038,449.00元      附：扣押明细如下：            序号              名称              数量              备注                  1              惠普3838打印机              一台                                2              苹果电脑              一台                                3              ipad2               一部                                4              蓝色苹果4手机              一部                                5              黑色LG手机              一部                                6              黑色苹果X手机              一部                                7              黑色三星NOTE8手机              一部                                8              黑色香奈儿钱包              一个                                9              古驰印花短款钱包              一个                                10              6258061644912873银行卡              一张                                11              6214661140392018银行卡              一张                                12              6216695300002260123银行卡              一张                                13              韩国银壶              一个                                14              紫砂壶              一个                                15              印章              3个                                16              护照              1本                                17              港澳通行证              一个                                18              卡地亚20ASY008AU750      黄金手镯              一个                                19              卡地亚64YT2602AU750      戒指              一枚                                20              周大生AU750戒指              一枚                                21              周大福绿钻戒指              一枚                                22              周大福AU750戒指              一枚                                23              周大福AU750绿钻              一枚                                24              白钻戒              一枚                                25              周生生AU750戒指              一枚                                26              黄色项链              一条                                27              玉葫芦项链              一条                                28              银色项链              一条                                29              吊坠              4个                                30              日本脸部按摩仪              一个                                31              LUKFOOK空包装盒              一个                                32              BVLGARI空的包装盒              一个                                33              CHANEL空的包装盒              一个                                34              Cartier空的包装盒              一个                                35              MCM空的包装盒              一个                                36              TSL/谢瑞麟空的包装盒              一个                                37              小件（名称不详）              11个                                38              老克勒空的包装盒              一个                                    39              PRADA空的包装盒              一个                                40              EVENSHOW空的包装盒              一个