河南省郑州市金水区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0105刑初17号公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。被告人窦某，男，1971年10月20日出生于河南省郑州市，汉族，大专文化程度，中共党员，系河南中金黄金股份有限公司客户经理，户籍地郑州市金水区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年8月23日被郑州市公安局丰产路分局刑事拘留，同年9月25日被逮捕。辩护人薛领友，河南松榕律师事务所律师。辩护人闪梦丝，河南豫龙律师事务所律师。河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检二部刑诉〔2019〕122号起诉书指控被告人窦某犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。郑州市金水区人民检察院指派检察员高阳出庭支持公诉，被告人窦某及其辩护人薛领友、闪梦丝到庭参加了诉讼。现已审理终结。河南省郑州市金水区人民检察院指控：宋某（另案处理）系河南中金珠宝股份有限公司、河南省中金黄金股份有限公司、河南省中汇资产管理有限公司、河南民瑞资产管理有限公司实际控制人，2010年至2015年，宋某经营上述公司期间，未经批准，以黄金保管、黄金租赁、德金所、商丘棚户区改造投资等形式，通过业务员向社会公众宣传、吸收资金，经审计，宋某利用经营的公司共吸收公众资金1120925594.74元。被告人窦某2010年2月到宋某经营的上述公司工作，担任业务员、区域主管，工作期间，窦某个人吸收客户17人，吸收客户资金24361317.84元，未兑付金额16689451.84元，提成657727.31元。2019年8月22日，窦某在南阳市卧龙区新华路银河宾馆402房间被民警抓获。针对上述指控的事实，公诉机关向本院提供了被告人窦某的供述，同案宋某等人的供述，集资参与人的陈述，证人证言，审计报告，黄金保管及委托租赁业务受理单，受案、到案经过，辨认笔录，委托投资合同，银行交易凭证，户籍证明等证据。认为被告人窦某的行为已构成非法吸收公众存款罪，鉴于被告人窦某自愿认罪认罚，系从犯，建议对其判处有期徒刑一年六个月至二年，并处罚金。提请本院依法惩处。被告人窦某对起诉书指控的事实和罪名均无异议，自愿认罪认罚。其辩护人辩护称，窦某系从犯，到案后如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚，请求对其从轻处罚。经审理查明：宋某（另案处理）系河南中金珠宝股份有限公司、河南省中金黄金股份有限公司、河南省中汇资产管理有限公司、河南民瑞资产管理有限公司实际控制人，2010年至2015年，宋某经营上述公司期间，未经批准，以黄金保管、黄金租赁、德金所、商丘棚户区改造投资等形式，通过业务员向社会公众宣传、吸收资金，经审计，宋某利用经营的公司共吸收公众资金1120925594.74元。被告人窦某2010年2月至2015年在宋某经营的上述公司工作，担任业务员、区域主管。工作期间，窦某个人吸收客户17人，吸收客户资金24361317.84元，未兑付金额16689451.84元，提成657727.31元。案发后，公安机关查封了房产、土地等部分资产。上述事实，有公诉机关提供的，且经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.集资参与人杨某证实：2014年在二七万达广场有人给其发中金黄金的传单，发传单的人是中金公司的员工，向其介绍说中金公司有金矿，很有实力，在该公司投资的话一年后就可以将本金取出来，也可以转为黄金，月息1分，向其推荐黄金保管及委托租赁业务，其觉得不错，到该公司位于金水区花园路农业路的中金珠宝楼交了5万元投资金，后又向其推荐了“德金所”互联网金融项目，其又投了2万元。后其的黄金保管租赁合同到期了，其想把本金取出来，但被告知公司出问题了，拿不出钱，利息也不再给了，其拿不到钱就开始找地方报案了。2.集资参与人张某证实：2013年其在郑州市金水区农业路23号院中金大厦楼下收到中金公司的传单，其进到公司向了解一下情况，一名叫韩帅的业务经理接待了其，并向其介绍一款黄金租赁项目，说他们公司有黄金，合同到期后不想要本金还可以用黄金抵，其觉得比较保险就先后投了15万元，随后发现中金公司出事，自己也收不到息了。有中金公司受理单、河南中金珠宝“黄金保管及委托租赁”业务协议书在案予以证明。集资参与人王某、于某、姜某、赵某、王某某等人证实的事实与集资参与人杨某、张某证实的事实能够相互印证，均证实了河南中金珠宝股份有限公司等公司非法吸收公众存款的事实。且有客户资料在案佐证。3.集资参与人张某1证实：其通过朋友介绍认识了河南中金公司的客户经理窦某，在窦某的推荐下其投资了该公司的黄金租赁项目，共投入81.5万元的本金，月息1分，其丈夫张子明也通过该公司另一个客户经理谷林枫投资了黄金租赁项目139.7万元，但其没有见过中金公司的黄金。4.证人沈某的证言：其妻子吕某经朋友认识了中金公司的客户经理窦某，窦某介绍说公司很不错，介绍吕某向这家公司投资黄金租赁业务，后吕某在该公司投资了黄金租赁项目200万元和黄金定投项目66万元。5.专项审计报告、集资参与人登记及兑付专项审计报告证明：经审计，宋某利用经营的公司共吸收公众资金1120925594.74元。窦某个人吸收客户17人，吸收客户资金24361317.84元，未兑付金额16689451.84元，提成657727.31元。6.中金一卡通开户受理通知单、黄金保管及委托租赁受理单、业务协议书、授权委托书、置换说明、德金所犯返本金受理单、收据、银行流水等资料证实，中金公司以与集资客户签订黄金保管及委托租赁业务协议书等形式吸收集资客户资金，并承诺月收益1%到1.1%。7.工商注册资料证实，河南省中金黄金股份有限公司，河南中金珠宝股份有限公司等公司的工商登记情况，以上公司均不具有吸收资金的资格。8.辨认笔录证实，集资参与人张某1、沈某辨认出窦某。9.扣押、查封、冻结清单证实，郑州市公安局丰产路分局查封、冻结的财产情况。10.受案、到案经过证实：被告人窦某系被抓获到案。11.户籍证明、无犯罪记录证明证实，被告人窦某的身份情况，以及案发前无违法犯罪记录。12.宋某证实：2008年其出资成立河南中金黄金股份有限公司，2011年成立河南中金珠宝股份有限公司，公司刚开始就是卖黄金珠宝，到2011年9月成立了专门的营销部门，拉客户到其公司购买黄金，再委托其公司保管黄金，每年按客户本金的12%支付客户利息，客户实际上没有见到黄金，其公司实际也没有领取实物黄金，而是把资金借给需要的企业，企业按照每年18%支付给其公司利息，剩余6%作为公司的盈利。除了黄金租赁业务外，公司还有德金所融资的业务，融到资金后，公司留存10%到15%的手续费后，将其余资金划给融资单位使用。黄金宝业务是其参股的河南民瑞资产公司代理的融资业务，有中金公司进行销售，经营模式和德金宝差不多。公司还有一个投资到商丘中海置业的棚户区改造项目。以上这几项业务都吸收了公众存款。目前公司通过郑州金石投资管理有限公司负责不良资产处置和客户兑付工作。13.被告人窦某的供述：其2010年2月份经朋友介绍到中金公司工作，当时公司在农业路与政七街交叉口的豫星大厦，主营业务是理财项目“金帮手”，后更名为黄金租赁，其一开始是做业务员，主要就是拉客户到其公司投资，其公司是通过在商场、小区设置展板、发放宣传册等方式拉拢客户吸收资金。2010年12月底，其升职为公司西区业务主管，下属有二十多个业务员。2012年3月份，胡欣接替其负责西区业务。后中金公司的老板宋某让其筹备广西的一个稀土公司，后又负责一个蔬菜公司，但都没有搞起来。到2014年底，中金公司资金链断裂，大量客户开始挤兑，部分公司员工也开始离职，其也在2015年春节前从公司离职了。其做业务员的时候月工资八百元，升职西区主管后工资三千元，提成是千分之五。本院认为：被告人窦某向社会公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控被告人窦某犯非法吸收公众存款罪罪名成立。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的。；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。”被告人窦某依法应在上述法定量刑幅度内量刑。被告人窦某在非法吸收公众存款的共同犯罪中，系从犯，予以减轻处罚。其到案后如实供述犯罪事实，并自愿认罪认罚，可以从轻处罚。对辩护人的意见予以采纳。根据被告人窦某犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人窦某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月23日起至2021年2月22日止。罚金于判决生效后五日内向本院一次缴纳。）二、涉案赃款依法予以追缴，违法所得依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本八份。审判长 邱 红审判员 吴 洋审判员 侯二伟二〇二〇年四月二十八日书记员 刘艳清