安徽省宿州市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2020）皖13刑终49号 原公诉机关安徽省砀山县人民检察院。 上诉人（原审被告人）胡晓丽，女，1993年9月15日出生于浙江省文成县，汉族，初中文化，无业，户籍地文成县，住浙江省瑞安市。因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月25日被砀山县公安局决定刑事拘留（在逃），同年5月8日被杭州铁路公安处苍南站派出所民警抓获，同月16日被砀山县公安局执行刑事拘留，同年6月18日经砀山县人民检察院批准逮捕，次日由砀山县公安局执行逮捕。现羁押于宿州市看守所。 上诉人（原审被告人）黄冬雨，男，1997年11月28日出生于浙江省瑞安市，汉族，中专文化，无业，住瑞安市。因涉嫌犯诈骗罪于2019年5月7日被砀山县公安局决定刑事拘留（在逃），同月17日被瑞安市公安局马屿派出所民警抓获，同月22日被砀山县公安局执行刑事拘留，同年6月18日经砀山县人民检察院批准逮捕，次日由砀山县公安局执行逮捕。现羁押于砀山县看守所。 上诉人（原审被告人）杜飞燕，女，1988年2月28日出生于安徽省宿州市埇桥区，汉族，初中文化，无业，户籍地宿州市埇桥区，住宿州市经济开发区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年7月10日被砀山县公安局民警抓获，次日被砀山县公安局执行刑事拘留，同年8月3日被砀山县公安局变更为取保候审，2019年8月5日经砀山县人民检察院决定取保候审，次日由砀山县公安局执行取保候审，同年10月16日被砀山县人民法院决定逮捕，同月21日由砀山县公安局执行逮捕。现羁押于宿州市看守所。 辩护人张道龙，安徽民之声律师事务所律师。 上诉人（原审被告人）喻莹，女，1994年1月10日出生于安徽省宿州市埇桥区，汉族，初中文化，无业，户籍地宿州市埇桥区，住宿州市埇桥区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年7月10日被砀山县公安局民警抓获，次日被砀山县公安局刑事拘留，同年8月3日被砀山县公安局变更为取保候审，2019年8月5日经砀山县人民检察院决定取保候审，次日由砀山县公安局执行取保候审，同年10月16日被砀山县人民法院决定逮捕，同月21日由砀山县公安局执行逮捕。因在哺乳期，当日被该院变更为取保候审。 辩护人张坤，安徽民之声律师事务所律师。 上诉人（原审被告人）虞玲玲，女，1991年6月8日出生于浙江省瑞安市，汉族，高中文化，无业，住瑞安市。因涉嫌犯诈骗罪于2018年7月10日被云南省丽江市公安局古城分局民警抓获，次日被砀山县公安局决定刑事拘留，同年7月19日被砀山县公安局执行刑事拘留，同年8月17日被砀山县公安局变更为取保候审，2019年8月5日经砀山县人民检察院决定取保候审，同年8月8日由砀山县公安局执行取保候审，2019年10月16日被砀山县人民法院决定逮捕，同月18日由砀山县公安局执行逮捕。现羁押于宿州市看守所。 辩护人武仲江，安徽拂晓律师事务所律师。 上诉人（原审被告人）许玉龙，男，1988年6月1日出生于四川省攀枝花市，汉族，中专文化，无业，户籍地攀枝花市东区，住瑞安市。因涉嫌犯诈骗罪于2018年7月10日被丽江市公安局古城分局民警抓获，次日被砀山县公安局决定刑事拘留，同年7月19日被砀山县公安局执行刑事拘留，同年8月17日被砀山县公安局变更为取保候审，2019年8月5日经砀山县人民检察院决定取保候审，同年8月7日由砀山县公安局执行取保候审，2019年10月16日被砀山县人民法院决定逮捕，同月18日由砀山县公安局执行逮捕。现羁押于砀山县看守所。 辩护人刘松玮，北京市炜衡（合肥）律师事务所律师。 原审被告人薛丹，女，1990年5月21日出生于浙江省瑞安市，汉族，大学文化，无业，住瑞安市。因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月25日被砀山县公安局决定刑事拘留（在逃），同年5月15日被瑞安市莘塍派出所民警抓获，同年5月21日被砀山县公安局执行刑事拘留，2019年6月18日经砀山县人民检察院批准逮捕，次日由砀山县公安局执行逮捕。现羁押于宿州市看守所。 原审被告人杜永德，男，1997年2月5日出生于安徽省宿州市埇桥区，汉族，大专文化，无业，住宿州市埇桥区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年7月10日被砀山县公安局民警抓获，次日被砀山县公安局刑事拘留，同年8月3日被砀山县公安局变更为取保候审，2019年8月5日经砀山县人民检察院决定取保候审，次日由砀山县公安局执行取保候审，同年10月16日被砀山县人民法院决定逮捕，同月21日由砀山县公安局执行逮捕。现羁押于砀山县看守所。 原审被告人王咪咪，女，1993年9月12日出生于安徽省濉溪县，汉族，初中文化，无业，户籍地濉溪县，住宿州市埇桥区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年7月10日被砀山县公安局民警抓获，次日被砀山县公安局刑事拘留，当日被砀山县公安局变更为取保候审，2019年8月5日经砀山县人民检察院决定取保候审，次日由砀山县公安局执行取保候审，2019年10月17日被砀山县人民法院决定取保候审。 原审被告人牛慧慧，女，1997年3月12日出生于安徽省宿州市埇桥区，汉族，大专文化，无业，户籍地宿州市埇桥区，住宿州市埇桥区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年7月10日被砀山县公安局民警抓获，次日被砀山县公安局执行刑事拘留，同年8月3日被砀山县公安局变更为取保候审，2019年8月5日经砀山县人民检察院决定取保候审，次日由砀山县公安局执行取保候审，2019年10月17日被砀山县人民法院决定取保候审。 安徽省砀山县人民法院审理砀山县人民检察院指控原审被告人胡晓丽、薛丹、黄冬雨、杜永德、杜飞燕、喻莹、王咪咪、牛慧慧、虞玲玲、许玉龙犯诈骗罪一案，于2019年12月19日作出（2019）皖1321刑初307号刑事判决。原审被告人薛丹、杜永德、王咪咪、牛慧慧服判，未上诉；原审被告人胡晓丽、黄冬雨、杜飞燕、喻莹、虞玲玲、许玉龙均不服，分别提出上诉。本院审理期间，黄冬雨自愿撤回上诉。宿州市人民检察院经阅卷出具书面意见，建议本院不开庭审理。本院依法组成合议庭，经过阅卷、讯问上诉人、原审被告人、听取辩护人意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。本案现已审理终结。 原判认定：被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕、喻莹、王咪咪、牛慧慧犯罪事实： 曾为珑（已判刑）、夏林芳（已判刑）夫妇于2017年11月在浙江省瑞安市租赁民房，招募人员，购置计算机、手机等工具，非法成立网络放贷（“套路贷”）公司从事诈骗活动。后因浙江省瑞安市打击“套路贷”较为严厉，2018年2月10日，曾为珑、夏林芳夫妇将“套路贷”公司搬到安徽省宿州市租赁民房继续从事“套路贷”活动。曾为珑等人先后招募被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕、喻莹、王咪咪、牛慧慧等多名人员，使用项利杰（已判刑）、虞雷雷、夏林芳、金京等人身份信息办理作案用的银行卡、手机卡、注册微信、支付宝等，租赁民房作为办公和住宿场所，对招募人员进行统一管理，形成了较为稳定的组织结构，有组织地进行违法犯罪活动，形成了以曾为珑为首的恶势力犯罪集团（以下称“曾为珑集团”）。其中胡晓丽在该集团中先后从事话务、财务工作，薛丹从事统计工作，杜永德从事话务和审核工作，杜飞燕先后从事话务、审核工作，喻莹从事话务工作，王咪咪、牛慧慧先后从事话务和审核工作。该集团在部分高利债务人员不能按期还清本金或利息时，缪永志（已判刑）等人通过电话轰炸、辱骂、骚扰、威胁曝通讯录等方式讨债，严重危害社会安全。 该恶势力犯罪集团通过招募的工作人员利用非法获取的公民个人信息拨打电话，寻找需要贷款的被害人，对不特定人群实施“套路贷”诈骗。采取打电话询问被害人是否有贷款意向，话务员将有贷款意向的被害人推送给审核员，审核通过后推送给财务，财务负责发放、收取贷款。被害人借款1000元实际到手只有700元，七天到期还款1000元。被害人到期无力还款可以续期，一期一般为7天，续期费是300元。在被害人还款有困难时，该“套路贷”公司的财务会将部分被害人推给其他“套路贷”公司，让被害人从其他公司借钱还本公司的账，致使部分被害人的借款金额不断增加。被害人如不能按时还款，部分催收人员对被害人及其亲属采取言语辱骂、威胁恐吓、“电话轰炸”等方式催收。被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕、喻莹、王咪咪、牛慧慧具体犯罪事实如下： 一、被告人胡晓丽、薛丹与项利杰等人对孟某实施诈骗。2018年1月1日，被害人孟某的借款信息被其他网贷公司推送给曾为珑公司。项利杰使用昵称为“米多分配5”的微信对孟某的信息审核合格后，推送给财务胡晓丽（使用的微信昵称：“虞雷雷”）。孟某实际借款1000元，胡晓丽让孟某在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，胡晓丽通过支付宝（账户：138××××8394，实名：虞雷雷）给孟某发放700元的贷款。从2018年1月1日至2018年2月6日，孟某先后从曾为珑的网贷公司借款8400元，还款12000元，被诈骗3600元。 二、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕、喻莹与曾为珑等人对孟某实施诈骗。2018年3月1日，被害人孟某的借款信息被其他放贷公司推送给曾为珑放贷公司。审核员对孟某的信息审核合格后，推送给财务胡晓丽（微信昵称：夏林芳金服）。孟某实际借款2000元，胡晓丽让孟某在“米房服务”上打4000元的借条。扣除600元的利息后，胡晓丽通过微信向孟某发放1400元。2018年4月20日董园园开始接手胡晓丽使用的“夏林芳金服”财务账号进行放款收款。从2018年3月1日至2018年6月4日，孟某先后从“夏林芳金服”财务账号上借款4900元，还款15400元，被诈骗10500元。 上述事实，有下列证据予以证明： （一）书证： 1、情况说明、接受证据清单、照片等，证明：砀山县公安局民警从孟某处接受证据，与孟某手机内的记录一致。孟某的母亲苏某、孟某的丈夫姜某军均收到催账的威胁短信，其中一追债人微信号为：×××（猎鹰）。2017年11月份至2018年孟某的父母多次给孟某转账共计185223.6元。 2、接受证据清单、转账记录证明，孟某于2018年3月1日借夏林芳1400元，3月7日还2000元；3月7日借1400元，3月13日交续期费600元，3月19日交续期费600元，3月25日交续期费600元，3月31日交续期费600元，4月6日交续期费600元，4月12日还2000元；4月12日借2100元，4月18日交续期费900元，4月24日交续期费200元，4月25日交续期费900元，5月2日交续期费100元，5月3日交续期费1500元，5月9日交续期费900元,5月15日交续期费900元,5月21日交续期费900元,5月27日交续期费900元,6月3日交续期费900元,6月4日交续期费300元。期间共借4900元，还15400元，多还10500元。 孟某于2018年1月1日借虞雷雷700元，1月7日还1000元，1月7日借1400元，1月13日还2000元，1月13日借2100元，1月19日还3000元，1月19日借2100元,1月25日还3000元，1月25日借2100元，2月6日还3000元。共借8400元，还12000元，多还3600元。 3、孟某与夏林芳（金服）的聊天记录，证明孟某与夏林芳（金服）之间借款、还款、催收聊天记录及双方转账记录。 4、孟某与虞雷雷的聊天记录，证明两人聊天及借款、还款交易记录。 （二）被害人孟某陈述，她在网上被人诱惑进入了一个高利贷的圈套中，让她通过网上平台、微信公众号借款，欠款太多无法偿还，她的电话以及身边亲戚朋友的电话都被打爆了，还收到恐吓电话、恐吓短信，心里受到极大的伤害，有几次都想死。2017年4月份，她在砀山县打工生病没有钱也没有熟人。正好手机接到一条只要凭身份证就能借钱的短信，她抱着试试看的态度贷款，结果成功了，而且分好几个月还贷，只扣了200元手续费，她分六个月还清贷款，觉得正常，也正规就放松警惕了。她借了一个叫王成成的款，因还不上本金，王成成为了继续获得手续费，推荐她向夏林芳（微信名夏林芳金服）借款，借1000元，得到700元，手续费是300元，续期一周续期费300元。2018年3月1日她向夏林芳借款，同样是借款2000元，到手1400元，签订4000元的借款协议，借款周期7天，续期了十一次，续期一次600元手续费。2018年4月12日，她为了还款又通过夏林芳借了3000元，签订6000元的借款协议，借期7天，手续费900元，到手2100元，续期一周手续费900元，她一共续了6期。夏林芳又给她介绍了张某杰，并让她向张某杰借款来偿还夏林芳，后来她又借了张某杰的钱。因无力偿还夏林芳的钱，夏林芳又给她推荐向陈某豪借款。从2018年3月1日开始借夏林芳款，中间借款、还款、交续期费至6月4日共借4900元，还15400元，多还10500元。2018年1月1日，别人推荐虞雷雷以同样的方式向她出借借款，她从虞雷雷处借款8400元，加上利息和续期费经催收她还了12000元，多还了3600元。 （三）证人证言 1、苏某、孟某飞证明，他们是孟某父母。孟某在网上被人骗了，还有人打电话、发短信威胁他们，让他们还钱。2017年11月，孟某在砀山县打工期间通过手机借款欠了十几万元。他们问明情况后还了十万元，到2018年春节前，他们又还了5万元；2018年四五月份，孟某两口子还欠3万元，他们又给孟某3万元；到五月份，孟某说还欠5万元，并称在网上办信用卡被人骗了，对方还威胁孟某，他们被逼得没法，借了5万元还账；过了一星期，孟某又说还欠别人4万元，他们又借了4万元还账；又过了一星期，孟某说还欠5万元，他们又还5万元；6月份，孟某又说欠6万元，他们没钱了就没有还上。2018年6月11日，一个陌生女子给他们打电话，让他们通知孟某还钱。后来每天都有几个陌生号码打来电话，他们一直没敢接。因为孟某借的高利贷都是在砀山打工期间借的，所以他们带着孟某到砀山县公安局报警了。6月14日，他们接到手机催收短信，还发来了两张照片，一张显示的是孟某的个人信息和身份证照片，另外一张照片显示的是一个陌生女孩的抵债通缉令，里面有这个女孩的个人信息及照片，还包括侮辱这个女孩的文字和淫秽图片。他们接到猎鹰发来的威胁、恐吓信息，好多是让他等着收尸恐吓信息。孟某被骗后，他们一家人把所有的积蓄都用来还钱了，白天都是躲在外面。 2、姜某军证明，孟某是他妻子。2017年11月份，孟某称通过手机贷款欠了十余万元，他和孟某父母多次给孟某转账二三十万元还款。从2018年6月份开始，有人给他打电话，后来每天都有人打电话，让他通知孟某及时还款，如果不还就把孟某家人的电话打爆，还要通知孟某手机通讯录里的所有朋友，把孟某的照片、身份证件等相关的信息发布到网上，还要给孟某上征信系统，让孟某以后不能办卡、不能买房买车、生活处处都不方便。对方每天都给他打几十个电话，都是催款的，威胁、恐吓他，他每天都担惊受怕，生活已受到严重影响，现在造成他和孟某心理压力都很大。 （四）提取笔录侦查人员提取了姜某军手机内的通话记录，证明催收人员使用155××××5139手机对其催债的情况。 三、被告人薛丹、杜永德、杜飞燕、喻莹与胡瑞洲（已判刑）、董园园（已判刑）等人对被害人吴某1实施诈骗。2018年5月25日，吴某1接到曾为珑放贷公司业务员打来的电话，询问是否需要借款。被害人吴某1添加了胡瑞洲的微信（微信昵称：米多分配8）。胡瑞洲对吴某1审核合格后，推送给财务董园园（微信昵称：金京金服），董园园让吴某1在“有凭证”上打了1500元的借条后，通过支付宝（账户：13×××39,实名：金京）向被害人吴某1发放额度1500元的借款，扣除利息450元，实际发放到手1050元，2018年5月31日还款1500元，被诈骗450元。 四、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕、喻莹与胡瑞洲、董园园等人对被害人卢某实施诈骗。2018年1月27日，卢某接到曾为珑放贷公司业务员电话询问是否需要借款。胡瑞洲使用昵称为“米多分配5”的微信审核合格后，推送给财务胡晓丽（微信昵称：虞雷雷）。卢某实际借款1000元，被告人胡晓丽让卢某在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，胡晓丽通过支付宝（账号：138××××8394，实名：虞雷雷）向卢某发放700元。2月23日借款转到夏林芳账户上（微信昵称：夏林芳金服），2018年4月20日董园园开始接手胡晓丽使用的“夏林芳金服”财务账号进行放款收款。至2018年5月20日卢某共借700元，还2980元，被诈骗2280元。2018年3月份，卢某没钱还款，胡晓丽通过微信给卢某家人朋友打电话和进行电话轰炸的方式进行催收。 五、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕、喻莹与戴力等人对被害人周某实施诈骗。2018年3月2日，周某接到曾为珑放贷公司业务员电话询问是否需要借款。审核人员使用昵称为“米多分配2”的微信审核合格后，推送给财务戴力（微信昵称：金京金服），周某实际借款1000元，戴力让周某在“有凭证”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，戴力通过支付宝（账号：13×××39,实名：金京）向周某发放700元。2018年3月8日戴力离开公司，董园园开始接手戴力使用的“金京金服”财务账号收放款。至2018年6月17日周某共借款700元，还款5000元，被诈骗4300元。 六、被告人胡晓丽、薛丹与曾为珑等人对田某实施诈骗。2017年12月18日，被害人田某经曾为珑放贷公司一个使用微信昵称为“米多分配中心”的人审核合格后，推送给本公司财务胡晓丽（微信昵称：虞雷雷）。田某实际借款2000元，胡晓丽让田某在“米房服务”上打4000元的借条。扣除600元的利息后，胡晓丽通过支付宝（账户：138××××8394，实名：虞雷雷）向田某发放1400元。从2017年12月18日至2018年2月10日田某向曾为珑公司共借款12100元，还款19400元，被诈骗7300元。 七、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕与曾为珑等人对田某实施诈骗。2018年2月21日，胡晓丽（微信昵称：虞雷雷）将其使用的另外一个财务微信（微信昵称：夏林芳金服）推荐给被害人田某。同日田某向“夏林芳金服”借款2000元，胡晓丽让田某在“米房服务”上打4000元的借条。扣除600元的利息后，胡晓丽通过夏林芳微信向田某发放1400元。从2018年2月21日至4月15日田某共向曾为珑公司借款4900元，还款10000元，被诈骗5100元。 八、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕、喻莹、王咪咪、牛慧慧与曾为珑等人对刘某1实施诈骗。2017年12月20日，被害人刘某1接到曾为珑放贷公司业务员电话询问是否需要借款。一个使用微信昵称为“米多分配中心”的人（身份不详）对刘某1审核合格后，推送给财务胡晓丽（微信昵称：虞雷雷）。刘某1实际借款1000元，被告人胡晓丽让刘某1在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，胡晓丽通过支付宝（账号：138××××8394，实名：虞雷雷）向刘某1发放700元。2018年4月20日董园园开始接手胡晓丽使用的“夏林芳金服”财务账号进行收放款。至2018年7月5日刘某1共借款1400元，共还款10480元，被诈骗9080元。 九、被告人胡晓丽、薛丹与胡瑞洲等人对李某1实施诈骗。2018年1月25日，被害人李某1接到曾为珑放贷公司业务员电话询问是否需要借款，胡瑞洲使用昵称为“米多分配5”的微信审核合格后，推送给财务胡晓丽（微信昵称：虞雷雷）。李某1实际借款1000元，被告人胡晓丽让李某1在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，胡晓丽通过支付宝（账号：138××××8394，实名：虞雷雷）向李某1发放700元。2018年2月23日又转到夏林芳账户上（微信昵称：夏林芳金服），至2018年3月9日共借700元，还2900元，被诈骗2200元。 十、被告人胡晓丽、薛丹与项利杰等人对韩某实施诈骗。2018年1月14日，被害人韩某接到曾为珑放贷公司业务员电话询问是否需要借款。项利杰使用昵称为“米多分配5”的微信审核合格后，推送给财务胡晓丽（微信昵称：虞雷雷）。韩某实际借款1000元，胡晓丽让韩某在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，胡晓丽通过支付宝（账号：138××××8394，实名：虞雷雷）向韩某发放700元。2018年2月26日转到“夏林芳金服”账户上继续还款，至2018年3月5日韩某共借款2100元，还款6300元，被诈骗4200元。 十一、被告人胡晓丽、薛丹与项利杰等人对郭某实施诈骗。2018年1月9日，被害人郭某接到曾为珑放贷公司业务员电话询问是否需要借款，项利杰（使用的微信：米多分配5）审核合格后，推送给财务胡晓丽（微信昵称：虞雷雷）。郭某实际借1000元，胡晓丽让郭某在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，胡晓丽通过支付宝（账号：138××××8394，实名：虞雷雷）向郭某发放700元。至2018年1月29日郭某共借款700元，还款1300元。2018年2月5日胡晓丽将其使用的本公司的另外一个财务（微信昵称：夏林芳金服）推送给被害人郭某，收取介绍费188元。3月31日缪永志将陈某豪财务推送给郭某，收取介绍费88元。郭某共被诈骗876元。 十二、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕、喻莹与曾为珑等人对郭某实施诈骗。2018年2月25日，被害人郭某从夏林芳账户（微信昵称：夏林芳金服）借款1000元，被告人胡晓丽让郭某在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，胡晓丽通过支付宝（账号：15×××71，实名：夏林芳）向郭某发放700元。2018年4月20日董园园开始接手胡晓丽使用的“夏林芳金服”财务账号进行收放款。至2018年5月11日郭某共借700元，还款3388元，被诈骗2688元。 十三、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕与胡瑞洲、戴力等人对张某1实施诈骗。2018年1月28日，被害人张某1接到曾为珑放贷公司业务员电话询问是否需要借款。胡瑞洲使用昵称为“米多分配5”的微信审核合格后，推送给财务戴力（微信昵称：米米项利杰）。张某1实际借款1000元，戴力让张某1在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，戴力通过支付宝（账号：18×××00，实名：项利杰）向张某1发放贷款700元。2月27日转到夏林芳账户上（微信昵称：夏林芳金服）。2018年4月20日被告人董园园开始接手胡晓丽使用的“夏林芳金服”财务账号进行收放款。至2018年4月28日张某1共借款2100元，还款9000元，被诈骗6900元。 十四、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕与高建敏、戴力等人对王某1实施诈骗。2017年12月27日，被害人王某1接到曾为珑放贷公司业务员电话，询问是否需要借款。高建敏使用昵称为“米多分配4”的微信审核合格后，推送给财务戴力（微信昵称：米米项利杰）。王某1实际借款1000元，戴力让王某1在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，戴力通过支付宝（账号：17×××76，实名：项利杰）向王某1发放贷款700元。2018年2月25日又转到夏林芳账户上继续还款。至2018年4月8日王某1共借款700元，还款5100元，被诈骗4400元。因2018年4月8日以后王某1不再还款，胡晓丽威胁王某1，声称不还款就调通讯录，给其家人朋友打电话催收。 十五、被告人胡晓丽、薛丹与曾为珑等人对金某1实施诈骗。2017年12月26日，被害人金某1接到曾为珑放贷公司业务员电话询问是否需要借款，经一个使用微信昵称为“米多分配中心”的人（身份不详）审核合格后，推送给财务胡晓丽（微信昵称：虞雷雷）。金某1实际借款2000元，被告人胡晓丽让金某1在“米房服务”上打4000元的借条。扣除600元的利息后，胡晓丽通过支付宝（账户：138××××8394，实名：虞雷雷）向金某1发放贷款1400元。至2018年1月21日金某1共借款3500元，还款6800元，被诈骗3300元。 十六、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕、喻莹与曾为珑等人对金某1实施诈骗。2018年3月31日，有一个人（微信号不详，身份不详）加了金某1的微信后，问金某1是否需要借款。经审核人员审核合格后，推送给财务董园园（微信昵称：金京金服）。金某1实际借款1000元，董园园让金某1在“有凭证”上打2000元的借条后，通过支付宝（账户：13×××39，实名：金京）向被害人金某1发放贷款700元。至2018年5月29日金某1共借款1400元，还款4488元，被诈骗3088元。 十七、被告人薛丹、杜永德、杜飞燕、喻莹伙同缪永志等人对金某1实施诈骗。2018年5月12日，被害人金某1经缪永志（微信昵称：分配）审核合格后推送给财务董园园（微信昵称：夏林芳金服）。金某1实际借款1000元，董园园让金某1在“有凭证”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，董园园通过支付宝（账户：15×××71，实名：夏林芳）向金某1发放贷款700元。至2018年6月23日金某1共借款700元，还款3300元，被诈骗2600元。 十八、被告人胡晓丽、薛丹伙同项利杰等人对李某2实施诈骗。2018年1月12日，被害人李某2接到曾为珑放贷公司业务员电话询问是否需要借款。项利杰使用昵称为“米多分配5”的微信审核合格后，推送给财务胡晓丽（微信昵称：虞雷雷）。李某2实际借款1000元，胡晓丽让李某2在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，胡晓丽通过支付宝（账户：138××××8394，真实姓名：虞雷雷）向李某2发放贷款700元。2018年2月6日李某2共借款700元，还款1900元，被诈骗1200元。 十九、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕与缪永志等人对李某2实施诈骗。2018年4月14日，缪永志（微信昵称：分配）将被害人李某2推送给财务胡晓丽（微信昵称：夏林芳金服）。李某2实际借款2000元，被告人胡晓丽让李某2在“有凭证”上打4000元的借条。扣除600元的利息后，胡晓丽通过支付宝（账户：15×××71，实名：夏林芳）向李某2发放1400元。至2018年李某2共借1400元，还款2600元，被诈骗1200元。 二十、被告人薛丹、杜永德、杜飞燕、喻莹与曾为珑等人对李某3实施诈骗。2018年5月13日，被害人李某3接到曾为珑放贷公司业务员电话询问是否需要借款。经一个使用微信昵称为“客服小妹”的人审核合格后，推送给财务董园园（微信昵称：金京金服）。李某3实际借款1000元，董园园让李某3在“有凭证”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，董园园通过支付宝（账户：13×××39，实名：金京）向李某3发放700元。至2018年6月6日李某3共借款700元，还款1900元，被诈骗1200元。 二十一、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕、喻莹与项利杰等人对王某2实施诈骗。2018年1月14日，被害人王某2接到曾为珑放贷公司业务员电话，询问是否需要借款。项利杰使用昵称为“米多分配5”的微信审核合格后，推送给财务胡晓丽（微信昵称：虞雷雷）。王某2实际借款1000元，被告人胡晓丽让王某2在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，胡晓丽通过支付宝（账号：138××××8394，实名：虞雷雷）向王某2发放700元。2018年2月27日借款转到“夏林芳金服”账户上。2018年4月20日董园园开始接手胡晓丽使用的“夏林芳金服”财务账号进行收放款。至2018年5月5日王某2共借款700元，还款6570元，被诈骗5870元。 二十二、被告人杜永德、杜飞燕、喻莹、王咪咪、牛慧慧与曾为珑等人对杨某实施诈骗。2018年6月19日，一个微信昵称为“熙熙配送”的放贷公司将被害人杨某推送给缪永志（微信昵称：分配）。次日缪永志审核合格后将杨某推送给财务董园园（微信昵称：金京金服）。董园园让杨某在“艾米”平台上打1500元的借条，扣除450元的利息后，通过支付宝（账户：13×××39,实名：金京）向杨某发放1050元，至2018年6月26日杨某还款1500元，被诈骗450元。 二十三、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕、喻莹与曾为珑等人对钟某实施诈骗。2018年1月16日，被害人钟某接到曾为珑放贷公司的电话，称钟某可以贷2000元额度的贷款。项利杰使用昵称为“米多分配5”的微信审核合格后，推送给财务胡晓丽（微信昵称：虞雷雷）。钟某实际借款1000元，胡晓丽让钟某在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，胡晓丽通过支付宝（账户：138××××8394，实名：虞雷雷）向钟某发放700元。2018年3月7日借款转到“夏林芳金服”账户上。2018年4月20日董园园开始接手胡晓丽使用的“夏林芳金服”财务账号进行收放款。至2018年6月1日共借款700元，还款8640元，被诈骗7940元。 二十四、被告人胡晓丽、薛丹与高建敏等人对张某2实施诈骗。2018年1月30日，被害人张某2接到曾为珑放贷公司的电话询问是否需要借款。高建敏使用昵称为“米多客服4”的微信审核合格后，推送给财务胡晓丽（微信昵称：虞雷雷）。张某2实际借款1000元，被告人胡晓丽让张某2在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，胡晓丽通过支付宝（账户：138××××8394，真实姓名：虞雷雷）向张某2发放700元的贷款。2月1日张某2又向“虞雷雷”账户借款2000元，胡晓丽让张某2在“米房服务”上打4000元的借条。扣除600元的利息后，胡晓丽通过虞雷雷的支付宝向张某2发放1400元的贷款。这两笔借款分别于2月23日和2月26日转到胡晓丽使用的“夏林芳金服”账户和戴力使用的“金京金服”账户上，至2018年3月5日共借款2100元，还款7050元，被诈骗4950元。 二十五、被告人胡晓丽、薛丹与高建敏等人对薛某实施诈骗。2018年1月31日，被害人薛某接到曾为珑放贷公司的电话询问是否需要借款。高建敏使用昵称为“米多客服4”的微信审核合格后，推送给财务胡晓丽（微信昵称：虞雷雷，微信号×××）。薛某实际借款1000元，胡晓丽让薛某在“米房服务”平台上打2000元的借条。扣除300元利息后，胡晓丽通过虞雷雷的支付宝向薛某发放700元的贷款。至2018年2月7日薛某共借款700元，还款1100元，被诈骗400元。 二十六、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕与曾为珑等人对薛某实施诈骗。2018年2月21日，被害人薛某向曾为珑放贷公司的财务胡晓丽使用的新账户“夏林芳金服”借款，薛某实际借款1000元，胡晓丽让薛某在“米房服务”平台上打2000元的借条，扣除300元的利息后，胡晓丽通过微信向薛某发放700元的贷款。至2018年4月17日，薛某共借款2100元，还款5750元，被诈骗3650元。 二十七、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕与曾为珑等人对薛某实施诈骗。2018年3月28日，被害人薛某向曾为珑放贷公司的财务董园园使用的账号“金京金服”借款。薛某实际借款2000元，董园园让薛某在“有凭证”上打4000元的借条。扣除600元的利息后，董园园通过金京支付宝向薛某发放1400元的贷款。至2018年4月21日薛某共借款1400元，还款3500元，被诈骗2100元。 二十八、被告人胡晓丽、薛丹与项利杰等人对尹某实施诈骗。2018年1月1日，被害人尹某接到曾为珑放贷公司的电话询问是否需要借款。项利杰使用昵称为“米多分配5”的微信审核合格后，推送给财务胡晓丽（微信昵称：虞雷雷）。尹某实际借款1000元，胡晓丽让尹某在“米房服务”平台上打2000元的借条，扣除300元的利息后，胡晓丽通过虞雷雷的支付宝向尹某发放700元的贷款。1月7日还款1000元。2018年3月11日，缪永志用虞雷雷微信将“夏林芳金服”财务推荐给尹某，收取介绍费188元。尹某被诈骗488元。 二十九、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕与缪永志等人对尹某实施诈骗。2018年3月11日，被害人尹某被缪永志（微信昵称：分配，原昵称：虞雷雷）推送给财务胡晓丽（微信昵称：夏林芳金服）。尹某实际借款1000元，胡晓丽让尹某在“米房服务”平台上打2000元的借条，扣除300元利息后，胡晓丽通过夏林芳的支付宝向尹某发放700元的贷款。至2018年4月9日尹某共向“夏林芳金服”借款1400元，还款2300元，被诈骗900元。 三十、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕与董园园等人对尹某实施诈骗。2018年4月3日，被害人尹某被缪永志（微信昵称：分配，原昵称：虞雷雷）推送给财务董园园（微信昵称：金京金服）。尹某实际借款1000元，董园园让尹某在“有凭证”平台上打2000元的借条，扣除300元的利息后，董园园通过支付宝（账户13×××39，实名：金京）向尹某发放700元的贷款。2018年4月9日尹某还款1000元，被诈骗300元。 三十一、被告人杜永德、杜飞燕、喻莹、王咪咪、牛慧慧与董园园等人对王某3实施诈骗。2018年6月23日，被害人王某3在其他平台借款时加了曾为珑放贷公司的审核人员杜飞燕使用的“米多分配5”的微信，杜飞燕审核合格后将财务董园园使用的“金京金服”财务号推荐给王某3。王某3向董园园借款，董园园让王某3在“艾米”平台上打1000元的借条。扣除300元的利息后，董园园通过金京支付宝向王某3发放700元的贷款。至2018年7月5日王某3共借款1750元，还款2500元，被诈骗750元。 三十二、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕与曾为珑等人对赵某实施诈骗。2018年1月19日，被害人赵某接到曾为珑放贷公司的电话询问是否需要借款，经审核人员审核合格后，推送给财务戴力（微信昵称：米米项利杰）。赵某实际借款1000元，戴力让赵某在“米房服务”平台上打2000元的借条。扣除300元的利息后，戴力通过支付宝（账户：18×××00，实名：项利杰）向赵某发放700元的贷款。2018年2月24日借款转到胡晓丽使用的“夏林芳金服”财务账号上。至2018年4月2日赵某共借款3500元，还款7700元，被诈骗4200元。 三十三、被告人杜永德、杜飞燕、喻莹、王咪咪、牛慧慧与胡瑞洲、董园园等人对任某实施诈骗。2018年6月19日，被害人任某接到曾为珑放贷公司的电话询问是否需要借款。经胡瑞洲使用昵称“分配财务”的微信审核后，推送给财务董园园（微信昵称：金京金服）。董园园让任某在“艾米”平台上打了1500元的借条。扣除450元的利息后，董园园通过金京支付宝向任某发放1050元贷款。至2018年7月7日任某共借款1050元，续了3期共还款1350元，因为曾为珑团伙被抓没有再还款，任某被诈骗300元。 三十四、被告人胡晓丽、薛丹与戴力等人对徐某实施诈骗。2018年1月12日，被害人徐某被其他网贷公司的财务推送给曾为珑公司的财务戴力。徐某实际借款1000元，戴力让徐某在“米房服务”平台上打2000元的借条。扣除300元的利息后，戴力通过支付宝向徐某发放700元的贷款。至2018年1月20日共还款1400元，徐某被诈骗700元。 三十五、被告人胡晓丽、薛丹与缪永志等人对徐某实施诈骗。2018年3月3日、3月16日、3月17日缪永志使用“米米项利杰”的微信每次收取188元的介绍费后，分别将“夏林芳金服”“金京金服”“顺发米房王美蝶”三个财务账号推荐给徐某，让其从上述公司贷款，徐某共被诈骗介绍费564元。 三十六、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德与曾为珑等人对徐某实施诈骗。2018年3月3日，被害人徐某向曾为珑放贷公司的财务胡晓丽（微信昵称：夏林芳金服）贷款。徐某实际借款1000元，胡晓丽让徐某在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，胡晓丽通过夏林芳的支付宝向徐某发放700元的贷款。至2018年3月21日徐某共借款2100元，还款3600元，被诈骗1500元。 三十七、被告人胡晓丽、薛丹与曾为珑等人对徐某实施诈骗。2018年3月16日，被害人徐某向曾为珑放贷公司的财务董园园（微信昵称：金京金服）贷款。徐某实际借款3000元，董园园让徐某在“米房服务”平台上打6000元的借条。扣除900元的利息后，董园园通过金京的支付宝向徐某发放2100元的贷款，3月21日还款3000元，被诈骗900元。 三十八、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕与曾为珑等人对狄某实施诈骗。2018年3月14日，被害人狄某接到曾为珑放贷公司的电话询问是否需要借款。经使用微信昵称“米多分配5”的审核员审核合格后，推送给财务董园园（微信昵称：金京金服），狄某实际借款1000元，董园园让狄某在“米房服务”上打2000元借条。扣除300元的利息后，董园园通过支付宝（账户：13×××39，实名：金京）向狄某发放700元的贷款。至2018年4月21日狄某共借款1400元，还款3200元，被诈骗1800元。 三十九、被告人杜永德、杜飞燕、喻莹、王咪咪、牛慧慧与胡瑞洲等人对张某3实施诈骗。2018年6月17日，被害人张某3接到曾为珑放贷公司业务员电话询问是否需要借款。胡瑞洲使用昵称为“分配”财务的微信审核合格后，推送给财务董园园（微信昵称：金京金服）。董园园让张某3在“艾米”上打1500元的借条。扣除450元的利息后，董园园通过支付宝（账号：13×××39,实名：金京）向张某3发放1050元的贷款，2018年6月22日张某3还款1500元，被诈骗450元。 四十、被告人胡晓丽、薛丹与戴力等人对孙某1实施诈骗。2018年1月6日，被害人孙某1接到曾为珑公司的业务员询问是否需要贷款的电话。审核人员使用昵称为“米多分配2”的微信审核合格后，推送给财务戴力（微信昵称：米米项利杰）。孙某1实际借款1000元，戴力让孙某1在“米房服务”平台上打2000元的借条。扣除300元的利息后，戴力通过支付宝（账号：18×××00，昵称和实名：项利杰）向孙某1发放贷款700元。至2018年1月18日孙某1共借款700元，还款1400元，被诈骗700元。 四十一、被告人薛丹、杜永德、杜飞燕、喻莹与董园园等人对孙某1实施诈骗。2018年5月22日，缪永志对被害人孙某1审核合格后，推送给财务董园园（微信昵称：金京金服），董园园让孙某1在“有凭证”上打1000元的借条。扣除300元的利息后，董园园通过支付宝（账号：13×××39，实名：金京）向孙某1发放贷款700元。到2018年6月5日孙某1共借款700元，还款1500元，被诈骗800元。 四十二、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德与项利杰等人对乔某实施诈骗。2018年1月10日，被害人乔某接到曾为珑放贷公司询问是否需要借款的电话。项利杰使用昵称为“米多分配5”的微信审核合格后，推送给财务胡晓丽（微信昵称：虞雷雷）。乔某实际借款1000元，胡晓丽让乔某在“米房服务”平台上打2000元的借条。扣除300元的利息后，胡晓丽通过虞雷雷的支付宝向乔某发放贷款700元。2018年2月27日借款转到“夏林芳金服”财务账号上。至2018年3月17日乔某共借款5600元，还款14300元，被诈骗8700元。 四十三、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕、喻莹、王咪咪、牛慧慧与曾为珑等人对孔某实施诈骗。2017年11月29日，被害人孔某接到曾为珑放贷公司询问是否需要借款的电话。审核人员审核合格后，推荐给孔某两个财务账号“虞雷雷”和“陈王薇”。孔某实际借款1500元，胡晓丽让孔某在“米房服务”平台上给“虞雷雷”打3000元的借条，扣除300元的利息后，胡晓丽通过虞雷雷的支付宝向孔某发放贷款1200元。2018年“虞雷雷”账号上的借款转到戴力使用的“金京金服”财务账号上。2018年3月8日董园园接手戴力使用的“金京金服”财务账号进行收放款，至2018年7月9日，孔某借款1200元，还款11100元，被诈骗9900元。 四十四、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕、喻莹、王咪咪、牛慧慧与戴力等人对孔某实施诈骗。2017年11月29日，被害人孔某被审核人员审核合格后，推送给财务戴力（微信昵称：陈王薇）。孔某实际借款1500元，戴力让孔某在“米房服务”上给“陈王薇”打3000元借条。扣除300元的利息后，戴力通过项利杰的支付宝向孔某发放1200元。2018年2月21日，“陈王薇”上的借款转到胡晓丽使用的“夏林芳金服”上，2018年4月20日董园园接手胡晓丽使用的“夏林芳金服”财务账号进行收放款。至2018年7月9日，孔某借款1200元，还款11100元，被诈骗9900元。 四十五、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕、喻莹、王咪咪、牛慧慧与戴力等人对吕某实施诈骗。2017年12月2日，被害人吕某接到曾为珑放贷公司询问是否需要借款的电话。经审核人员审核合格后，推送给财务戴力（微信昵称：虞雷雷，后来改为“分配”）。吕某实际借款1500元，戴力让吕某在“米房服务”上打3000元的借条，扣除300元的利息后，戴力通过虞雷雷的支付宝向吕某发放贷款1200元。2018年2月24日借款转到“夏林芳金服”账号上。2018年4月20日董园园接手胡晓丽使用的“夏林芳金服”财务账号进行收放款。至2018年7月6日吕某共借款1200元，还11950元，被诈骗10750元。 四十六、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德与曾为珑等人对覃某实施诈骗。2017年12月3日，被害人覃某接到曾为珑放贷公司询问是否需要借款的电话。经审核人员（微信昵称：米房分配）审核合格后，推送给财务胡晓丽（微信昵称：虞雷雷）。覃某实际借款1500元，胡晓丽让覃某在“米房服务”上打3000元的借条。胡晓丽通过虞雷雷的支付宝向覃某发放1200元的贷款。2018年3月6日“虞雷雷”上的借款转到“金京金服”上。至2018年3月13日覃某共计借款2次2400元，还款5700元，被诈骗3300元。 四十七、被告人胡晓丽、薛丹与戴力等人对覃某实施诈骗。2017年12月2日被害人覃某经曾为珑放贷公司审核人员（微信昵称：米房分配）审核合格推送给财务戴力（微信昵称：陈王微）。覃某实际借款1500元，戴力让覃某在“米房服务”上打3000元的借条。扣除300元的利息后，戴力通过项利杰的支付宝（账号17×××76，昵称：米多多）向覃某发放1200元贷款，2017年12月8日覃某还款1500元，被诈骗300元。 四十八、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德与戴力等人对覃某实施诈骗。2017年12月12日，被害人覃某接到曾为珑放贷公司询问是否需要借款的电话。经审核人员审核合格后推送给财务戴力（微信昵称：米米项利杰）。覃某实际借款1000元，戴力让覃某在“米房服务”上打2000元的借条，扣除300元的利息后，戴力通过项利杰的支付宝（账户：18×××00，实名：项利杰）向覃某发放700元的贷款。2018年3月1日借款转到“夏林芳金服”账号上，至2018年3月13日覃某共借款2100元，还款4680元，被诈骗2580元。 四十九、被告人薛丹、杜永德、杜飞燕、喻莹与董园园等人对祁某实施诈骗。2018年5月23日，被害人祁某因做生意手头紧张打算向原来贷款的财务借款，经审核人员使用昵称为“万梦金融一审核员2＂的微信审核合格后，推送给曾为珑放贷公司的财务董园园（微信昵称：金京金服）。董园园让祁某在“有凭证”上打1000元的借条。扣除300元的利息后，通过“金京金服”微信向祁某发放700元的贷款。至2018年6月4日祁某共借款700元，还款1300元，被诈骗600元。 五十、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕、喻莹与董园园等人对吴某2实施诈骗。2018年3月11日，被害人吴某2接到曾为珑放贷公司询问是否需要借款的电话。经审核人员使用昵称为“米多分配5”的微信审核合格后，推送给财务董园园。吴某2实际借款1000元，董园园让吴某2在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，董园园通过“金京金服”微信向吴某2发放700元的贷款。至2018年6月5日，吴某2共借款9100元，还款17800元，被诈骗8700元。 五十一、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕与项利杰等人对刘某2实施诈骗。2018年1月13日，被害人刘某2接到曾为珑放贷公司询问是否需要借款的电话。项利杰使用昵称为“米多分配5”的微信审核合格后，推送给财务胡晓丽（微信昵称：虞雷雷）。刘某2实际借款1000元，被告人胡晓丽让刘某2在“米房服务”上打2000元的借条,扣除300元的利息后，胡晓丽通过虞雷雷的支付宝向刘某2发放700元的贷款。2018年2月25日“虞雷雷”上的借款转到胡晓丽使用的“夏林芳金服”账号上。2018年4月20日董园园接手胡晓丽使用的“夏林芳金服”财务账号进行收放款。至2018年4月24日刘某2共借款4200元，还款13918.88元，被诈骗9178.88元。 五十二、被告人胡晓丽、薛丹与曾为珑等人对黄某1实施诈骗。2018年1月27日，被害人黄某1向曾为珑放贷公司借款，经审核人员审核合格后，推送给财务戴力（微信昵称：米米项利杰）。黄某1实际借款1000元，戴力让黄某1在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，戴力通过项利杰的支付宝（账号：18×××00）向黄某1发放700元，2018年2月2日黄某1还款1000元，被诈骗300元。 五十三、被告人胡晓丽、薛丹与缪永志等人对黄某1实施诈骗。2018年2月23日缪永志使用微信“米米项利杰”将“夏林芳金服”账户推荐给黄某1收取188元的介绍费；续期二次共计600元，3月7日将“金京金服”账户推荐给黄某1收取188元的介绍费，黄某1被诈骗976元。 五十四、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕、喻莹与缪永志等人对黄某1实施诈骗。2018年2月23日，被害人黄某1被缪永志推送给本公司财务胡晓丽（微信昵称：夏林芳金服）。黄某1实际借款1000元，胡晓丽让黄某1在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，胡晓丽通过夏林芳的支付宝向黄某1发放700元。至2018年6月13日黄某1共借款6400元，还款16610元，被诈骗10210元。 五十五、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕、喻莹与缪永志、董园园等人对黄某1实施诈骗。2018年3月7日，被害人黄某1被缪永志推送给本公司的财务董园园（微信昵称：金京金服）。黄某1实际借款1000元，董园园让黄某1在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，董园园通过微信向黄某1发放700元的贷款。至2018年6月5日借款3500元，还款7360元，被诈骗3860元。 五十六、被告人胡晓丽、薛丹与项利杰等人对胡某1实施诈骗。2018年1月8日，被害人胡某1接到曾为珑放贷公司询问是否需要借款的电话。项利杰使用昵称为“米多客服5的微信审核合格后，推送给财务胡晓丽（微信昵称：虞雷雷）。胡某1实际借款1000元，胡晓丽让胡某1在“米房服务”上打2000元的借条,扣除300元的利息后，胡晓丽通过虞雷雷的支付宝向胡某1发放700元的贷款。至2018年2月6日胡某1共借款700元，还款2400元，被诈骗1700元。 五十七、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕、喻莹与董园园等人对胡某1实施诈骗。2018年3月19日，被害人胡某1向曾为珑、夏林芳放贷公司借款。经审核人员使用昵称为“客服小妹”的微信审核合格后，推送给财务董园园（微信昵称：金京金服）。胡某1实际借款1000元，董园园让胡某1在“米房服务”上打2000元的借条,扣除300元的利息后，董园园通过金京的支付宝向胡某1700元的贷款。至2018年5月1日胡某1共借款700元，还款1560元，被诈骗860元。 五十八、被告人胡晓丽、薛丹与戴力等人对关某实施诈骗。2017年12月11日，被害人关某接到曾为珑、夏林芳放贷公司询问是否需要借款的电话。经审核人员审核合格后，推送给财务戴力（微信昵称：米米项利杰）。关某实际借款1000元，戴力让关某在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，戴力通过项利杰的支付宝（账号17×××76）向关某发放700元的贷款。至2018年2月24日关某共借款700元，还款4550元，被诈骗3850元。 五十九、被告人胡晓丽、薛丹与戴力等人对张某4实施诈骗。2017年12月31日，被害人张某4接到曾为珑放贷公司询问是否需要贷款的电话。经审核人员审核合格后，推送给财务戴力（微信昵称：米米项利杰）。张某4实际借款1000元，戴力让被害人张某4在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，戴力通过项利杰的支付宝（账号18×××00）向张某4发放700元的贷款。至2018年2月24日张某4共借款3500元，还款6800元，被诈骗3300元。 六十、被告人胡晓丽、薛丹与缪永志对张某4实施诈骗。2018年3月20日缪永志用“米米项利杰”微信向张某4推荐了两个财务微信“金京金服”和“陈某豪”，用“夏林芳金服”的微信收取推荐费188元。被害人张某4共被诈骗188元。 六十一、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕、喻莹与缪永志、董园园等人对张某4实施诈骗。2018年3月20日，被害人张某4被缪永志推送给财务董园园（微信昵称：金京金服）。张某4实际借款1000元，董园园让张某4在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，董园园通过金京微信向张某4发放700元的贷款。至2018年5月25日张某4共借款3500元，还款9200元，被诈骗5700元。 六十二、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德与戴力等人对平某实施诈骗。2018年1月13日，被害人平某接到曾为珑、夏林芳非法网贷公司询问是否需要借贷的电话。经审核人员审核合格后，推送给财务戴力（微信昵称：米米项利杰）。平某实际借款1000元，戴力让平某在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，通过项利杰的支付宝向平某发放700元的贷款。2018年2月25日，借款转到胡晓丽使用的“夏林芳金服”账号上，至2018年3月10日平某共借款1400元，还款3880元，被诈骗2480元。 上述事实，有被害人通过手机平台借款、还款、侦查机关提取笔录等书证，证人景一明等人证言，被害人吴某1、卢某等人陈述予以证明。被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕、喻莹、王咪咪、牛慧慧均不持异议。 曾为珑诈骗集团中涉及本案被告人的其他证据： （一）薛丹微信与“虞雷雷”微信号的聊天记录证明，薛丹负责日常放款、还款的统计，该聊天记录能证明薛丹对曾为珑公司放贷扣除砍头息是明知的。 （二）同案犯供述 1、曾为珑供述，他曾用名曾为良，2017年11月初，他和项利杰共同出资成立公司，夏林芳从其他公司给他带来一部分贷款人的信息，公司刚成立，缪永志（外号“扁头”）进入公司，11月20日前后，董园园进入公司干催收，12月5日，“小个”进入公司干审核。2018年1月15日左右，他和项利杰分开了。因为瑞安打击套路贷比较重，还有就是想通过熟人办个小额贷款公司的证没有办下来。2018年2月份，他和缪永志、董园园、戴力、夏林芳、胡晓丽、“小个”来到宿州，到宿州后，他和夏林芳基本上不管公司的事，是缪永志进行管理。他自从事小额放贷以来，招收了戴力、缪永志、胡晓丽、董园园、尤胜豪、项利杰、“阿洲”“小个”，还有在宿州招收的五名审核人员。在瑞安的时候他们有两个审核员，一个叫胡瑞洲一个叫“小个”。在宿州夏林芳就是平时做做饭，在瑞安的时候，夏林芳参与催收，干了半个月或一个月，胡晓丽是2017年12月进的公司。 借款数额一般是1000元和1500元，2000元的比较少，没有利息，收手续费，就是借1000元，直接给借款人700元，借款期限是七天，七天之后还款1000元。逾期不还的，先电话提醒，态度恶劣的电话轰炸。借款具体流程是：客服要借钱时，先加他微信，再提供客户身份信息等，他觉得可以借款就办理，不可以借就拒绝。他们办公地点在宿州市，有7个人员，有缪永志、董园园等人。凯旋门小区13幢2904室的房子是3月份租的，住的凯旋门小区1幢1304室是2月份租的。工人都是缪永志在宿州论坛上招聘的。在瑞安市瑞城区下沙塘有151平方米的土地，政府收购后赔偿他210万元，放贷资金是他从瑞安市的土地征收款210万元里出的。到宿州来的时候除了缪永志，还有戴力和外号叫“小个”的男子，他妻子夏林芳是三四月份来到宿州的，审核放贷都是缪永志管理。他们转账的银行账户是他用他朋友金京的身份证申请了银行账户、微信和支付宝。微信和支付宝都是董园园操作。项利杰是他于2017年11月、12月招来的，缪永志负责审核、催收，戴力主要负责放款、收款，戴力3月份走之后是董园园负责。在瑞安市时，他主要负责找客户信息，找到客户信息后给缪永志，缪永志或者他再安排其他人审核，戴力负责财务、放款，董园园跟着戴力负责催收。在宿州时，他什么也不干，只负责提供资金，缪永志具体主管，董园园负责催收。对那些快逾期的和已经逾期的客户先是发信息或者打电话提醒，如果再不还就打客户之前提供的两三个紧急联系人的电话，内容：“你的朋友某某在我们这儿借了多少钱，请你转告他尽快还钱。”如果再不还就电话轰炸。电话轰炸就是被设置的电话在一分钟内被呼叫很多次，这样骚扰对方。 2、夏林芳供述，艾米电子合同服务公司是她老公曾为珑2018年四五月份在宿州注册的，位置在宿州市凯旋门小区。她负责给公司员工做饭，缪永志每个月发给她6500元工资。公司成立初期有瑞安的缪永志，外号扁头；河南的董园园。曾为珑开的网贷公司主要是在网上放贷款，具体怎么操作的她不知道，开网贷公司的钱是她们家出资的。网贷公司在瑞安时没有名字，就是曾为珑招聘了几个人租了一套商品房经营公司。他们为了让公司合法，后到宿州改名“艾米电子合同服务公司”。在瑞安时，公司里有曾为珑、“扁头”、董园园、项利杰、戴力、“小个”、小妹（胡晓丽），还有三个她不认识的人。她负责送饭，曾为珑开始想让她做催收，后嫌她不会算账就没有让做。缪永志、董园园负责催收；戴力、胡晓丽负责发放贷款。瑞安那边对网贷打击得比较严，在把公司搬到宿州来之前，她和曾为珑到宿州考察过两次，听说宿州对网贷打击不严，春节前他们把公司搬到宿州。 春节后，他们在凯旋门小区租了一套房子，后缪永志、戴力、“小个”、胡晓丽到宿州，公司又招了几个宿州本地人，胡晓丽负责财务，到了三四月份，她嫌胡晓丽太懒，就把胡晓丽撵走了，后来阿洲（胡瑞洲）来了，缪永志和董园园一直干到现在。公司在瑞安时，董园园进到公司，曾为珑让董园园干催收，她先教董园园如何理单，然后教董园园给到期和逾期七天之内的借款人打电话催收贷款，她说要是客户不守信用、态度不好、不接电话、不还款的，就把客户名单及电话报给扁头，让扁头进行电话轰炸，在瑞安公司时，扁头给她看了两台电话轰炸机。她把董园园教会后，就给公司做饭。她知道网贷是违法犯罪。 3、缪永志供述，他绰号叫“扁头”。2017年11月份，他在瑞安时进入曾为珑公司跟着曾为珑做贷款。当时公司有四个人，他和一个女孩负责放贷审核，曾为珑管理公司日常和放款，项利杰负责放款和催收。他们做了一个月左右，曾为珑把胡晓丽招进公司，胡晓丽负责放款和催收，又过了一个月，戴力进公司接手项利杰的工作，胡瑞洲进公司负责贷款审核，还有一个财务叫董园园，董园园在瑞安干了一个月后也到宿州。2018年春节后不久，他继曾为珑、董园园后到宿州。他们在凯旋门小区租房，把所有的设备弄好，戴力是年初八或初九来到宿州，后来夏林芳也到宿州。2018年三月份，他们开始运营，曾为珑是老板，他是公司主管，夏林芳负责做饭，董园园负责放款和催收。他在宿州招了杜永德等两个业务员负责贷款审核，杜永德一直在公司干，后来他还陆续招了几个业务员负责审核，喻莹和杜飞燕基本都是3月底进的公司，牛慧慧和王咪咪是六月二十几号进的公司，胡瑞洲是5月底到宿州。同年五月份前后，因为风声紧，全国都在打击，他们没有再放款和打电话找客户，只是催收之前放的贷款。前期，他们给客户打电话催收借款，称如不还钱就会把通讯录交给催收人员，让催收人员打爆通讯录。其实那时候他们没有外包给专业催收人员，只是恐吓这些客户。后来他用过“呼死你”软件，有的时候戴力、胡晓丽、项利杰和董园园也用。因软件被封，曾为珑又安排他买了一个电话轰炸机，最后他们把催收外包给其他人。公司规章制度是他和曾为珑商量好后制定的，他负责考勤。人员工资是他统计，董园园发放。审核人员的微信昵称都叫“分配xx”。他叫“分配”，胡瑞洲叫“分配7”，杜永德叫“分配18”、杜飞燕叫“分配5”、喻莹叫“分配66”、王咪咪叫“分配妹妹”、牛慧慧叫“分配10”，胡晓丽干到四五月份离开了公司。 4、董园园供述，2017年农历十一月份，她到浙江瑞安一个小额贷款公司工作，上班后，老板曾为珑的妻子夏林芳教她整理单据、打电话通知逾期没有还贷款的人还款，如果联系不到借款人就给借款人的“紧急联系人”打电话通知还钱。2017年腊月二十前后，曾为珑把公司搬到宿州市，他们从瑞安来了6个人，有她、夏林芳、曾为珑、缪永志、还有一个小姑娘和一个男的。2018年正月十五后，老板就让她负责财务。工作内容是发消息给客户提醒客户借条当日到期,没回复的，等在到期日下午四五点时，电话、微信视频联系客户，次日，她把没有联系上的客户发给催收人员。客户都是加她使用的微信“金京财务”，通过她审核后发给客户一个借款文本，文本内容是：补借条1000元（第一次都是1000元），出借人“金京”，到手700元，借款时间为7天，到期还款1000元，到期不还续期300元。特别备注：如有逾期客户，逾期一天逾期费是借条费用的10%，截止到第7天。她办理的业务很多，记不清楚是否给孟某办理过业务。缪永志负责找客户，并让客户加她微信，她再审核借款人的身份，然后再发放贷款。通过微信向她提供借款人信息，她业务上使用两个微信号，一个微信叫“金京”，另一个微信叫“夏林芳”，阿洲和缪永志做一样的工作。借款人借款逾期七天由她负责催收，借款人态度不好她就和借款人紧急联系人联系，她也会用电脑下载“轰炸机”软件给借款人打电话，他们员工也用轰炸机轰炸借款电话。她大概是2018年4月20日从胡晓丽处接过夏林芳手机的，之前胡晓丽用夏林芳的手机收发贷款业务，还用“虞雷雷”手机收发贷款。 5、项利杰供述，他在浙江瑞安跟曾为珑等人从事网贷，曾为珑是老板，两个女话务员负责打电话招揽客户，他和胡瑞洲负责审核，他们发给客户二维码，让客户在上面填写个人信息，客户填好资料后，财务审核认为合格，就让客户加财务的微信，当时戴力负责财务工作负责放款。如客户到期不还，董园园负责催收逾期较短的客户，缪永志负责催收逾期六七天以后的客户。他在那干了一个半月左右，听到缪永志经常在电话里骂逾期未还的借款人，用轰炸机进行语音轰炸借款人及紧急联系人。他跟曾为珑做网贷时，夏林芳参与过，他们喊夏林芳为老板娘，夏林芳有时候来催收，高建敏负责审核。2018年1月，刘叶斌主动联系他，让他到刘叶斌那边去做网贷。 6、戴力供述，2017年10月份，曾为珑、缪永志、尤胜豪、项利杰、高建敏在瑞安干网贷，后胡瑞洲也参与。他干财务，胡瑞洲、项利杰、高建敏负责审核，曾为珑是老板，缪永志负责打电话催收，他干了一两个月就不干了。后他和曾为珑等人在宿州干了一个多月，到2018年春节前回瑞安。春节后，他又到宿州曾为珑那里把剩余的工作做完，这次待了一个月左右就回瑞安了，后来项利杰和他到丽江从事网贷。他在宿州做网贷时，有老板曾为珑，催收缪永志、董园园，他和胡晓丽负责财务。2018年春节后，他到宿州时，还是这些人在。夏林芳什么都干，有时候干催收，打打催收电话。缪永志催收时骂的挺响，对不还款的客户用语音轰炸机轰炸。胡晓丽任第二条线的财务，名称是虞雷雷，缪永志把微信号分配财务交给杜永德使用。 7、胡瑞洲供述，他在网上从事非法放贷。老板是曾为珑，负责办理了平台、提供资金、所需电话号码。在宿州市办公场所的负责人叫缪永志，负责每天给他们分发所需要拨打的电话号码，把他们审核通过的客户上报给财务，给员工进行培训、发放工资。夏林芳负责做饭，他负责审核客户条件是否合格，有时也负责联系客户，董园园负责财务。他知道工作是骗人的、违法的。他们主要办理1000元、1500元、2000元贷款。借款人实际到手现金700元、1050元、1400元，期限都是7天。他听说如果借款人不还款，缪永志就使用短信轰炸软件。他和杜永德主要是审核资料，杜永德使用的微信号“分配18”和“分配财务”。 8、高建敏供述，2017年11月份，他在58同城上看到了招话务员的广告，公司在浙江省瑞安市。缪永志和曾为珑负责面试，曾为珑是老板，缪永志负责教他业务。缪永志安排他做审核，他根据审核的情况判断客户是否符合放款要求，如果符合把财务的微信二维码发给客户，让客户和财务联系，然后他把客户名字和电话号码通过微信发给财务。曾为珑负责管理，给他们发工资，“小妹”和“姐姐”是负责打电话联系客户的，其中“小妹”也负责财务，他和项利杰负责审核客户信息，戴力专门负责财务，缪永志负责催收。他们在瑞安干了两个多月，曾为珑说瑞安查得严，其他网贷公司都搬到外地去了，他们也要搬到外地。后曾为珑把公司搬到宿州市。2018年春节前，除了项利杰因为孩子刚出生没有跟过去，他们几个都到了宿州。 （三）被告人供述 1、胡晓丽供述，2017年10月份，项利杰的姐姐介绍她到项利杰公司上班。她到一个小区的一处套房，有四五个人都在打电话，有人给她一部手机和一张印满电话号码的纸，还有一张内容是“我是米多公司的，有需要小额贷款的话，可以添加微信”的纸。公司有曾为珑、项利杰、“扁头”，薛丹是会计，另外还有四五个人。她做话务近一个月，然后从项利杰手里接“虞雷雷”这条财务线，后又开一条线。财务就是审核员审核后，把贷款人转给她，她让贷款人把名字、手机号码、手持身份证拍照的照片发给她，后在“米房”“有凭证”出具借条，手续做完后，她通过微信或支付宝把钱发给贷款人。贷款到期当天，她通过微信通知贷款人还款，如果没有回复，再打电话通知；如果逾期，她会把贷款人交给催收人员催收；如贷款人续期，把续期费用转给她，她办理延期。薛丹负责核算公司账目，她每天把当天的贷款还款情况通过微信发给薛丹。她于2018年4月十几日被曾为珑辞退，她一共领了29600元工资。在瑞安，她使用的微信和支付宝昵称是“虞雷雷”，到宿州后换成“夏林芳”财务线。 2、薛丹供述，2017年12月份，经她姑姑介绍到瑞安市曾为珑的贷款公司上班。她到公司后，公司有老板曾为珑，老板娘夏林芳，财务戴力、胡晓丽、项利杰，催收缪永志，董园园。每天戴力、胡晓丽、项利杰把收款、放款的表格通过微信发给她，由她汇总做成表格存入U盘。2018年过完年，曾为珑感觉瑞安不安全，就把公司搬到宿州，她没有到宿州而是在家进行汇总，曾为珑按月发工资。2018年6月初，她感觉此事违法就不干了。“虞雷雷”是胡晓丽使用的。 3、杜永德供述，他在宿州市埇桥区家网贷公司从事贷款发放工作。2018年3月份的一天，他和刘继忠从网上看到招聘话务员信息。他们给对方打电话，接电话的是缪永志，缪永志让他们到凯旋门小区10栋13楼面试。次日，他们到13栋2904室上班。缪永志给他们每人一台电脑和一个微信账号，工作就是负责审核借款人资料，缪永志教他们先询问对方是否需要借钱，再告诉对方借款协议内容。协议具体内容是：借1000元，签订借款2000元合同，实际获得700元，借款期限为7天，借款到期还1000元。借款可以续期，每续期一周加300元。如果逾期不还就按照2000元还款等。后他通过微信向对方发送二维码，客户点击二维码后填写身份证、手机联系人、紧急联系人、征信情况等资料。他查看资料填写是否齐全，如果齐全就审核通过，并将借款人信息发给财务人员（微信号金京），财务人员认为没问题就汇款。公司人员有他、杜飞燕、莹莹、牛慧慧、咪咪、胡瑞洲、缪永志等人，老板是曾为珑、老板娘是夏林芳，管理人是缪永志，整个公司是曾为珑、夏林芳管理。公司催收借款时，通过软件发短信、打电话的方式对客户的手机进行轰炸，并且打电话给客户的亲朋，给客户施压。我们公司的人知道这样做是不合法的，都比较害怕。 4、杜飞燕供述，她通过“58同城”找到工作。她从2018年3月底到宿州市凯旋门做客服工作，至2018年7月5日，她从话务客服转为审核客服。她按照清单上的电话号码拨打对方电话询问是否借款，如果对方借款，就以短信方式给对方一个微信号。她把号码给微信昵称叫金京的人，由金京负责给客户发信息。她接触审核客服才知道借款利息这么高，意识到是违法行为。 5、牛慧慧供述，2018年6月24日至7月10日，她在凯旋门做电话客服和对借款人资料审核。公司有她、杜飞燕、杜永德、小胖、王咪咪、缪永志6个人。她和杜飞燕、王咪咪工作一样，她是杜永德介绍过来的。她用过3个微信号，分别是“187××××3193”“分配10”“分配财物66”的微信号，缪永志让她们推哪个财务，她们就推相应的二维码给借款人，一般都是杜永德传话给她们。她听杜永德说凯旋门还有专人催债和收款。 6、喻莹供述，她从2018年4底在宿州市埇桥区的贷款公司上班，于2018年7月9日）下午辞职的。2018年3月底，她在网上看到招话务员的信息，她和对方联系，对方让她到凯旋门小区面试。一个胖子说公司是做无抵押贷款的，只需要天天打电话就行了，公司负责提供名单和电话，让她问对方是否需要办理无抵押贷款，如果对方需要，就给客户发微信号，客户添加好微信号之后就不需要她问事了。面试后次日她就去上班了，一起上班的有12个人，她和杜飞燕负责打电话拉客户。她使用胖子提供的手机打电话。如果客户需要办贷款，她再把微信号发给对方。她知道金京和胡晓丽是放款人，公司人都知道放款1000元，客户只能收到700元，还款日期为一个星期，如果7天内没还钱会产生逾期费。她感觉不正常就不愿意干了。她上班有三个多月了，胖子给她发了四次约1万元工资。 7、王咪咪供述与牛慧慧的供述基本一致，另供述，她于2018年6月22日到凯旋门小区上班，开始是审核员，7月6日前后，胖子让她们同时给客户打电话推销。她是牛慧慧介绍去的，胖子负责发工资。 被告人黄冬雨、虞玲玲犯罪事实： 2018年1月份以来，刘叶斌、项利杰（均已判刑）等人共同出资成立“置信金融”非法网络放贷公司，向社会人员出借超高利贷（“套路贷”），并招募了被告人黄冬雨、虞玲玲等人，先后在浙江省瑞安市云南省丽江市租用民房作为办公和住宿场所，购置专用的手机、电脑、“电话轰炸机”，进行统一管理，形成了较为稳定的组织结构，有组织地进行违法犯罪活动，形成了以刘叶斌、项利杰等人为首的犯罪集团（以下简称“置信金融”）。其中黄冬雨在该集团从事话务和财务工作，虞玲玲从事话务工作。该集团在部分高利贷债务人员无法还清本金或利息时，刘叶斌指使他人通过电话轰炸、辱骂、骚扰、威胁曝通讯录等方式讨债，严重危害社会安全。 该恶势力犯罪集团通过招募的工作人员利用非法获取的公民个人信息拨打电话，寻找需要贷款的被害人，对不特定人群实施“套路贷”诈骗。首先非法获取公民信息，后将获取的公民信息分配给招募的话务人员逐一拨打电话，询问是否有贷款意向，话务员将有贷款意向的被害人推送给审核员，审核员审核通过后推送给财务，财务负责发放、收取贷款。被害人借款1000元实际到手700元，七天到期还款1000元。被害人到期无力还款可以续期，一期为7天，续期费300元。被害人如不能按时还款，催收人员对被害人及其亲属采取言语辱骂、威胁恐吓、“电话轰炸”等方式催收。被告人黄冬雨、虞玲玲参与该集团具体犯罪事实如下： 六十三、被告人黄冬雨、虞玲玲与项利杰等人对蔡某实施诈骗。2018年1月28日，被害人蔡某接到“置信金融”放贷公司的电话询问是否借款。项利杰使用昵称为“置信客服2”的微信审核合格后，推送给财务黄冬雨（微信昵称为“潘道磊财务”）。蔡某实际借款1000元，黄冬雨让蔡某在“米房服务”上打2000元的借条，扣除300元的利息后，黄冬雨通过支付宝（账户：18×××52，实名：潘道磊）向蔡某发放700元的贷款。2018年4月Ｉ0日黄丹丹接手黄冬雨使用的“潘道磊财务”进行收款放款。至2018年7月7日蔡某共借款2100元，共还款13000元，被诈骗10900元。 上述事实，有下列证据予以证明： （一）被害人蔡某陈述，他在“米房”“有凭证”平台向一个微信名叫潘道磊的人贷款。2018年1月28日，一陌生女子打电话问他要不要短期资金周转，并微信告诉他，首次贷款最低额度1000元，实得700元，7天一周期，到期还款1000元；额度2000元，实得1400元，到期还款2000元，并让他按要求提供资料。对方审核后给他发了二维码，让扫描二维码加财务微信。他在米房平台上出具一张2000元的借条，通过微信得款700元。2月3日，他通过支付宝打给潘道磊300元续期费，2月9日给了300元续期费，2月15日他还款1000元，对方把他出具的借条销了。潘道磊说打2000元借条还1000就行了，扣除300元手续费，实际到账700元。3月15日，他在潘道磊推荐的“有凭证”平台出具一张4000元的借条，借款是2000元，实际给他1400元，后他于3月21日至7月7日19次续期，每次给对方600元续期费，共计11400元，到7月10日，潘道磊说转1400元就可以销借条了，他于当天转了1400元给对方，但次日系统又把这1400元退了回来。潘道磊说如果不及时还款会曝他的通讯录。一方面他怕曝光他通讯录，对他名誉造成不好影响，另一方面让他在经济上蒙受了巨大的损失。 （二）《提取笔录》《提取清单》各一份载明，民警在蔡某手机内提取了蔡某微信注册信息及交易明细、聊天记录12张，支付宝注册信息及交易明细3张，米房服务注册信息及电子账单2张，有凭证注册信息及账单2张。蔡某与“潘道磊财务”的微信聊天记录17页证明，2018年7月28日，侦查人员对蔡某手机内微信、支付宝转账记录，及在“有凭证”平台的注册信息、交易明细等进行截图打印提取。 六十四、被告人黄冬雨、虞玲玲与项利杰等人对张某5实施诈骗。2018年4月5日，被害人张某5接到“置信金融”放贷公司业务员的电话，询问是否借款。审核人员使用昵称为“置信金融客服3”的微信审核合格后，推送给财务黄冬雨（微信昵称：“潘道磊财务”）。张某5实际借款1000元，黄冬雨让张某5在“有凭证”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，黄冬雨使用支付宝（账户：18×××52，实名：潘道磊）向张某5发放700元的贷款。2018年4月10日黄丹丹接手黄冬雨使用的“潘道磊财务”进行收款放款。至2018年4月17日被害人张某5先后从“置信金融”公司借款1750元，还款2500元。2018年4月17日黄丹丹（微信昵称：“潘道磊财务”）收取张某550元的介绍费后，将本公司的另一个戴力使用的财务（微信昵称：“戴一余财务”）推荐给张某5，张某5共被诈骗800元。 六十五、被告人虞玲玲与黄丹丹、戴力等人对张某5实施诈骗。2018年4月17日，被害人张某5被黄丹丹推送给戴力。张某5实际向戴力借款2000元，戴力让张某5在“有凭证”上打4000元的借条。扣除600元的利息后，戴力使用支付宝（账户：ｄａｉ×××＠ｈｏｔｍａｉ1.ｃｏｍ，实名：戴一余）向张某5发放1400元的贷款。2018年6月8日黄丹丹接手戴力使用的“戴一余财务”账号进行收放款。至2018年7月4日张某5共向“戴一余财务”借款16100元，还32150元，被诈骗16050元。 六十六、被告人黄冬雨、虞玲玲与项利杰等人对狄某实施诈骗。2018年3月27日，被害人狄某向“置信金融”放贷公司贷款，经审核人员使用昵称为“置信金融客服3”的微信审核合格后，推送给本公司的财务黄冬雨（微信昵称：“潘道磊财务”）。狄某实际借款1500元，黄冬雨让狄某在“有凭证”上打3000元的借条。扣除450元的利息后，黄冬雨使用支付宝（账户：18×××52，实名：潘道磊）向狄某发放1050元的贷款。至2018年4月11日共借1050元，还2340元，被诈骗1290元。 六十七、被告人虞玲玲与高建敏等人对汪某实施诈骗。2018年4月20日，被害人汪某接到“置信金融”放贷公司的电话询问是否贷款。高建敏使用昵称为“置信客服4”的微信审核合格后，推送给财务戴力（微信昵称：“戴一余财务”）。汪某实际借款1000元，戴力让汪某在“有凭证”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，戴力通过戴一余的支付宝向汪某发放700元的贷款。2018年6月8日黄丹丹接手戴力使用的“戴一余财务”账号进行收款放款。至2018年6月15日汪某共借款3850元，还款6400元，被诈骗2550元。 六十八、被告人虞玲玲与戴力等人对魏某实施诈骗。2018年4月9日，被害人魏某向“置信金融”放贷公司借款。经审核人员审核合格后，推送给财务戴力（微信昵称：戴一余财务）。魏某实际借款1500元，戴力让魏某在“有凭证”上打3000元的借条，扣除450元的利息后，通过戴一余的支付宝向魏某发放1050元的贷款。2018年6月8日黄丹丹接手戴力使用的“戴一余财务”账号进行收放款。至2018年6月13日魏某多次共借款3500元，还款10300元，被诈骗6800元。 六十九、被告人黄冬雨、虞玲玲与项利杰等人对施某实施诈骗。2018年1月23日，被害人施某向“置信金融”放贷公司借款。项利杰使用昵称为“置信客服2”的微信审核合格后，推送给财务黄冬雨（微信昵称：“潘道磊财务”）。施某实际借款1000元，黄冬雨让施某在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，黄冬雨通过支付宝（账户：18×××52，实名：潘道磊）向施某发放700元的贷款。2018年4月10日黄丹丹接手黄冬雨使用的“潘道磊财务”账号进行收款放款。至2018年7月4日施某共借款5950元，还款12250元，被骗6300元。 七十、被告人虞玲玲与戴力等人对施某实施诈骗。2018年4月11日，黄丹丹（微信昵称：“潘道磊财务”）将本公司另一个财务戴力使用的微信（昵称：“戴一余财务”）推荐给施某。同日施某通过“戴一余财务”向“置信金融”公司贷款。施某实际借款1500元，戴力让施某在“有凭证”上打3000元的借条，扣除450元的利息后，通过戴一余的支付宝向施某发放1050元的贷款。至2018年4月21日，施某共借款1050元，还1950元，被骗900元。 七十一、被告人黄冬雨、虞玲玲与高建敏等人对马某实施诈骗。2018年3月18日，被害人马某接到“置信金融”放贷公司询问是否需要贷款的电话。经高建敏使用昵称为“置信客服2”的微信审核合格后，推送给财务黄冬雨（微信昵称：“潘道磊财务”）。马某实际借款1500元，黄冬雨让马某在“有凭证”上打3000元的借条。扣除450元的利息后，黄冬雨通过支付宝（账户：18×××52，实名：潘道磊）向马某发放1050元的贷款。2018年4月7日，黄冬雨使用“潘道磊财务”微信收取50元的介绍费后，将“戴一余财务”推荐给马某。2018年4月10日黄丹丹接手黄冬雨使用的“潘道磊财务”账号进行收放款。至2018年6月17日马某共借2450元，还款6550元，被诈骗4100元。 七十二、被告人虞玲玲与项利杰等人对马某实施诈骗。2018年4月7日，马某向“戴一余财务”借款。马某实际借款1500元，戴力让马某在“有凭证”上打3000元的借条。扣除450元的利息后，通过微信向马某发放1050元的贷款。至2018年5月23日马某共借1050元，还款3400元，被诈骗2350元。 七十三、被告人黄冬雨、虞玲玲与项利杰等人对朱某实施诈骗。2018年1月20日，被害人朱某接到“置信金融”放贷公司的电话询问是否需要借款。经审核人员审核合格后，推送给财务黄冬雨（微信昵称：“潘道磊财务”）。朱某实际借款1000元，黄冬雨让朱某在“米房服务”上打一张2000元的借条。扣除300元的利息后，黄冬雨通过支付宝（账户：18×××52，实名：潘道磊）向朱某发放700元的贷款。2018年4月10日黄丹丹接手黄冬雨使用的“潘道磊财务”账号进行收款放款。至2018年5月31日朱某共借款3500元，还8150元，被诈骗4650元。 七十四、被告人黄冬雨、虞玲玲与项利杰等人对黄某2实施诈骗。2018年1月27日，被害人黄某2接到“置信金融”放贷公司询问是否需要借款的电话。经一个使用微信昵称“1”的人审核合格后，推送给财务黄冬雨（微信昵称：“潘道磊财务”）。黄某2实际借款1000元，黄冬雨让黄某2在“米房服务”上打了一张2000元的借条，扣除300元利息后，通过微信“潘道磊财务”向黄某2发放700元的贷款。至2018年2月24日黄某2共借款2100元，还款5550元，被诈骗3450元。 七十五、被告人黄冬雨、虞玲玲与高建敏等人对黄某3实施诈骗。2018年4月7日，被害人黄某3接到“置信金融”放贷公司询问是否需要借款的电话。高建敏使用昵称为“置信客服2”的微信审核合格后，推送给财务黄冬雨（微信昵称：“潘道磊财务”）。黄某3实际借款1500元，黄冬雨让黄某3在“有凭证”上打3000元的借条。扣除450元的利息后，黄冬雨通过支付宝（账户：18×××52，实名：潘道磊）向黄某3发放1050元的贷款。2018年4月10日黄丹丹接手黄冬雨使用的“潘道磊财务”账号进行收款放款。至2018年4月19日黄某3共借款1050元，还款1950元，被诈骗900元。 七十六、被告人黄冬雨、虞玲玲与项利杰等人对查明星实施诈骗。2018年4月4日，被害人查明星接到“置信金融”放贷公司询问是否需要借款的电话。审核人员使用昵称为“置信金融客服3”的微信审核合格后，推送给财务黄冬雨（微信昵称：“潘道磊财务”）。查明星实际借款1000元，黄冬雨让查明星在“有凭证”上打2000元的借条，扣除300元的利息后，通过微信“潘道磊财务”向查明星发放700元的贷款。2018年4月10日黄丹丹接手黄冬雨使用的“潘道磊财务”账号进行收款放款。至2018年4月23日，查明星共借款2100元，还款3600元，被诈骗1500元。 七十七、被告人黄冬雨、虞玲玲与项利杰等人对胡某2实施诈骗。2018年1月21日，被害人胡某2收到“置信金融”放贷公司询问是否要贷款的短信。项利杰使用昵称为“置信客服2”的微信审核合格后，推送给财务黄冬雨。胡某2实际借款1000元，黄冬雨让胡某2在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，黄冬雨通过支付宝（账户：18×××52，实名：潘道磊）向胡某2发放700元的贷款。2018年4月10日黄丹丹接手黄冬雨使用的“潘道磊财务”账号进行收款放款。至2018年4月15日胡某2共借款4900元，还款10200元，被诈骗5300元。 七十八、被告人黄冬雨、虞玲玲与项利杰等人对熊某实施诈骗。2018年2月21日，被害人熊某接到“置信金融”放贷公司询问是否借款的短信。经一个使用微信昵称为“置信金融”的人审核合格后，推送给财务黄冬雨（微信昵称：“潘道磊财务”）。熊某实际借款1500元，黄冬雨让熊某在“米房服务”上打3000元的借条。扣除450元的利息后，通过支付宝（账户：18×××52，实名：潘道磊）向熊某发放1050元的贷款。2018年4月10日黄丹丹接手黄冬雨使用的“潘道磊财务”账号进行收款放款。至2018年4月11日熊某共借款1050元，还款4320元，被诈骗3270元。 七十九、被告人黄冬雨、虞玲玲与项利杰等人对何某实施诈骗。2018年3月1日，被害人何某接到“置信金融1”放贷公司业务员询问是否需要借款的电话。经一个使用微信昵称为“置信金融1”的人审核合格后，推送给财务黄冬雨（微信昵称：“潘道磊财务”）。何某实际借款3000元，黄冬雨让何某在“有凭证”上打6000元的借条。扣除900元的利息后，黄冬雨通过潘道磊支付宝向何某发放2100元的贷款。2018年4月10日黄丹丹接手黄冬雨使用的“潘道磊财务”账号进行收款放款。至2018年5月20日何某共借款45500元，还款65000元，被诈骗19500元。 上述事实，有被害人通过手机平台借款、还款、侦查机关提取笔录等书证，证人陈某证言，被害人张某5、狄某等人陈述予以证明。被告人黄冬雨、虞玲玲均不持异议。 被告人虞玲玲、黄冬雨参与该集团犯罪综合证据： （一）照片证明，潘道磊财务手机微信和支付宝最早放款记录为2018年1月19日，1月19日当天放款6笔。 （二）同案犯供述 1、项利杰供述，2018年1月份，刘叶斌联系他共同成立“置信金融”公司从事网贷。他找虞玲玲、黄丹丹负责话务工作，刘叶斌负责联系客户资源并购买软件，高建敏做审核，潘道磊负责财务。春节后金锡棋也来上班负责微信催收，使用语音轰炸机进行催收。给客户放款额度一般是1000元，手续费200元至300元，客户拿到手是700元至800元，借款期限是七天，客户在借款时会在软件上出具借条，如果借款人借1000元，就让客户出具两张1000元的借条，期限届满，借款人按照借条上的金额还。如果借款人在借款到期没有偿还，每超一天按10％收取利息，超出七天按两张欠条上的总金额还款。如果客户逾期不还，就先给客户打电话、发微信要求按时还款，如果联系不到客户，会给客户的亲属、朋友和同学打电话，还会使用“轰炸机”骚扰客户通讯录中的联系人。起初，他们以入股形式凑了30万元资金，后他获得总利润30％，约十多万元，刘叶斌和潘道磊按比例分到45％，剩下的25％利润是黄丹丹、虞玲玲、潘道磊、黄冬雨的，金锡棋按月领工资。他们在瑞安做了大概一个月，刘叶斌说瑞安不太安全，需要换个地方。刘叶斌到丽江租下官房花园别墅654栋，准备“轰炸机”等办公设备，黄丹丹、虞玲玲、潘道磊、金锡棋、黄冬雨和他到了丽江，他们在丽江做了两个多月，因利益分配不均，他和刘叶斌闹翻了，后他回瑞安了。在丽江，公司人员有刘叶斌、他、黄冬雨、黄丹丹、虞玲玲、金锡棋、高建敏等人，戴力是4月份去的。 2、刘叶斌供述，2017年底，项利杰找到他，问他有没有兴趣干金融公司，他同意了。2018年3月份，他们在瑞安租房成立了“置信金融”公司，公司有他、项利杰、金锡棋、黄丹丹、虞玲玲。公司需要一个支付宝账号用来放款，他们都不想用自己账号，于是他联系了潘道磊，潘道磊愿意做。后他和潘道磊投资约10万元，公司资金约30万元。他们放款给借款人1000元，收取300元手续费，借条签1000元，实得700元；放款1500元，收取450元手续费，借条签1500元，实得1050元；放款2000元，收取600元手续费，借条签2000元，实得1400元，借款期限是7天，7天后让借款人还款，还款时按照借款条的金额还。借款人没有及时还款，就给借款人或者家人打电话催收。他和潘道磊占30%股份，手续费的30%算作他和潘道磊的分红。他们在瑞安做了一个多月，听说“米房”公司出事了，又购买了“有脉”公司软件。2018年4月初，他到丽江租赁了古城区官房别墅654栋，几天后，项利杰、金锡棋、黄丹丹、虞玲玲、高建敏从瑞安到丽江，半个月后，戴力来到丽江加入公司。2018年4月底，他和项利杰闹矛盾并返回瑞安，6月中旬，他觉得放出去的很多钱没有要回，就让潘道磊先到丽江交接账目。潘道磊到后给他打过电话说项利杰、戴力都走了，他就来到丽江和潘道磊、黄丹丹把要不回来的账目整理了一下，然后搬到了官方别墅615栋继续催收原来的借款。他们都是打电话催收，也会给借款人的家人或者朋友打电话。他见过金锡棋使用语音呼叫器催收贷款。他们用潘道磊的支付宝发放借款。 3、潘道磊供述，公司于2018年1月底成立。刘叶斌找到他要用他的身份证办理银行卡和手机卡，将他的银行卡作为“置信金融”公司的财务账户，手机卡注册微信号作为财务账号使用，刘叶斌在瑞安租房，他签的租房合同，后刘叶斌和项利杰、黄丹丹、虞玲玲成立了“置信金融”公司，并让他入股。公司最初投资人是项利杰、他、刘叶斌。项利杰负责分配股份，他和刘叶斌占45%股份。项利杰负责审核借款人信息，他和虞玲玲做财务和催收，金锡棋做催收、黄丹丹做财务等。大概二十多天，他们听说“米房”平台出事了，就没有再向借款人放款。后他们改用“有脉”公司平台向借款人借款，借款协议上有逾期半个月的，翻一倍偿还。他没有去丽江，4月份，刘叶斌和项利杰闹翻了，刘叶斌回到瑞安。5月初，项利杰说公司不做了，要他把卡里的钱取出来分掉。他取出70多万元，扣掉自己10万元，分红2万元后，给了刘叶斌20万元，项利杰老婆约40万元。后来，他和刘叶斌商量到丽江把剩余账目处理一下，还有很多借款人的钱没有要回，他们先后到了丽江，这期间没有再放款。他被民警抓获前一天下午还打电话催收借款。他知道公司的放贷行为是违法的。 4、戴力供述，2018年4月中旬，他到刘叶斌在丽江租赁的官房别墅654栋，一开始是刘叶斌、黄丹丹、虞玲玲、项利杰、金锡棋、高建敏在别墅内做业务，取名“置信金融”，黄冬雨回家后他接手财务工作。刘叶斌收集电话号码交给黄丹丹、虞玲玲，项利杰、高建敏审核，审核人员通过微信发二维码给客户，让客户填写个人资料，如果通过审核就把财务的微信发给客户便于放款。到期不还的客户交给催收的金锡棋，金锡棋就打电话给借款人协商还款，有时遇到骗子和态度很差的，就用刘叶斌买的语音轰炸机不停拨打借款人电话。后来因为刘叶斌弄得电话号码质量不高，他就让胡瑞洲提供客户资料。2018年5月底6月初，胡瑞洲、叶谦开始给他客户资料，叶谦把客户资料先给胡瑞洲，胡瑞洲再通过QQ发给他，开始客户资料没有重复，每条五元，后期客户资料质量差，每条三元。他们共计从胡瑞洲处买了不会低于一万条信息。5月份时，刘叶斌和项利杰发生矛盾就分开了，他和项利杰、金锡棋、虞玲玲、高建敏官房别墅667栋。 5、高建敏供述，2018年3月份，他和刘叶斌、黄丹丹、虞玲玲、金锡棋、项利杰在丽江官房别墅654栋开设放贷公司，刘叶斌负责管理、黄丹丹和虞玲玲是话务员、金锡棋负责催收、项利杰和他负责审核。一个月后，戴力来到公司负责财务。两个多月后，刘叶斌和项利杰发生矛盾，项利杰联系叶伟锋，他和项利杰、虞玲玲、金锡棋、戴力搬到了叶伟锋租的官房花园别墅667栋。叶伟锋是老板，负责财务、放款、项利杰和戴力负责审核、金锡棋负责催收、虞玲玲负责打电话。他在667栋不干活，叶伟锋也不给他发工资。置信金融公司放贷的钱是项利杰、潘道磊和刘叶斌合伙出的。 6、黄丹丹供述，2018年3月初，她到瑞安刘叶斌、潘道磊、项利杰、高建敏、金锡棋、虞玲玲的置信金融公司做话务员，后他们公司搬到丽江官房别墅654栋继续工作至今。她通过项利杰提供的电话号码联系借款人，他们工作一二个月后刘叶斌就走了。几天后，许玉龙、叶伟锋和项利杰、虞玲玲、戴力、高建敏、金锡棋搬到官房别墅667栋，654栋剩下她和刘叶斌，后刘叶斌把潘道磊喊来。项利杰和刘叶斌产生矛盾后，他们没有再往外放贷。公司运作期间，高建敏负责审核、她和虞玲玲是话务员、金锡棋催债、潘道磊、项利杰轮流负责财务，搬到丽江后所有人工作不变。给客户放款的额度是1000元，手续费300元，客户实得700元，借款期限是七天，逾期一天按10％收取利息，在到丽江之前，客户借1000元是要打两张欠条的，这叫“借一押一”，客户按时还款只需要还1000元，客户逾期超过七天就需要还款2000元。借款到期，财务就会把客户信息发给专门催收的人，催收人员给借款人打电话，他们也会用轰炸机。如果借款人和催债人骂起来，催债人就会给借款人发威胁、辱骂的信息。 7、金锡棋供述，他是2018年2月份应聘到瑞安网贷公司上班，公司老板是刘叶斌，财务是潘道磊，员工有项利杰、虞玲玲、高建敏、黄丹丹等人。3月份，因为米房平台出事，他们将公司搬到丽江官房别墅654栋，除潘道磊外，他们先后到达丽江。潘道磊有没有股份不清楚，公司最初是潘道磊做财务，后来黄冬雨做财务，转到丽江戴力接手财务。4月份，项利杰和刘叶斌闹矛盾，刘叶斌离开公司。到了5月份，项利杰带领虞玲玲、高建敏、戴力，联系叶伟锋到官房别墅667又成立了一家网贷公司，叶伟锋负责财务和对外放款，项利杰、戴力负责审核，他在6月23日到叶伟锋公司继续做催收。潘道磊、项利杰等人指示他轰炸过不还钱的客户手机。叶伟锋安排他对三四十个人催收，其中有四五个客户是用拨号软件进行催收的。 （三）被告人供述 1、虞玲玲供述，2018年元月，项利杰让她到瑞安工作，公司有项利杰、潘道磊、刘叶斌和她，项利杰负责审核，潘道磊负责财务，她负责给客户打电话，刘叶斌不干具体的活，公司是刘叶斌、项利杰合伙开的，潘道磊有没有股份她不清楚。客户名单是项利杰或刘叶斌给她的。一个星期左右，因“米房”的人被抓公司的业务就停了，直到春节后十多天，她又到公司上班。金锡棋、高建敏也进入公司，刚开始，金锡棋给客户打电话，后来负责催收，高建敏在公司不做具体的事，偶尔项利杰安排高建敏做一些小事，后黄丹丹也来公司上班了，负责打电话。他们干了十来天，项利杰、刘叶斌说瑞安不安全要搬到外面去做。刘叶斌去了云南，然后金锡棋也去了云南，二人在丽江市古城区租了房子，那时她才知道网贷违法。2018年3月底，项利杰、黄丹丹、高建敏和她到丽江与刘叶斌、金锡棋汇合，项利杰从瑞安带过去了电脑主机、手机，到丽江后刘叶斌又购买了几台电脑、手机，潘道磊没有去丽江。她和黄丹丹还是负责打电话，高建敏负责审核，项利杰不是审核就是财务，金锡棋做催收，4月份，戴力到了公司负责财务。2018年5月份，她和项利杰、戴力、金锡棋就搬到667别墅内了，接着叶伟锋、许玉龙、高建敏也到公司。 2、黄冬雨供述，2018年1月份，项利杰介绍他到刚成立一周的置信公司上班，公司有项利杰、潘道磊、刘叶斌、黄丹丹、高建敏、金锡棋、虞玲玲，虞玲玲是话务员，他起初是话务员，后来干的财务线，就是微信或支付宝向贷款人放款，贷款人把贷款还给他。2018年过完年，项利杰和刘叶斌说，因瑞安严打要把公司搬到外边去，2月底他们把公司搬到云南丽江。2018年3月份，他们到丽江后他还是负责财务，2018年4月初，他把财务工作交给黄丹丹后回到温州。他的微信号和支付宝都叫“潘道磊财务”，他领了三个月约15000元工资。他每天整理一份逾期人员名单交给金锡棋，由金锡棋负责催收。金锡棋会给逾期的人打电话、发微信催收，如果电话打不通或者不还，就会给对方亲朋打电话催收。他们还骂贷款人，用电话“轰炸机”轰炸。 被告人虞玲玲、许玉龙犯罪事实： 2018年5月初，项利杰与刘叶斌发生矛盾，项利杰与刘叶斌、潘道磊分开。项利杰与叶伟锋（已判刑）等人共同出资在云南省丽江市成立“鼎丰金融”网贷公司，并将从事话务工作的被告人虞玲玲等人带到“鼎丰金融”公司，又招募被告人许玉龙作为话务员，利用叶伟锋的身份信息办理作案用的银行卡、手机卡、注册微信等。租用民房作为办公和住宿场所，购置专用的手机、电脑、“电话轰炸机”，进行统一管理，形成了较为稳定的组织机构，有组织地进行违法犯罪活动，形成了以项利杰、叶伟锋等人为首的恶势力犯罪集团（以下简称“鼎丰金融”）。该集团在部分高利债务人员无法还清本金或利息时，叶伟锋便指使他人通过电话轰炸、辱骂、骚扰、威胁曝通讯录等方式讨债，严重危害社会安全。 该恶势力犯罪集团通过招募的工作人员利用非法获取的公民个人信息拨打电话，寻找需要贷款的被害人，对不特定人群实施“套路贷”诈骗。采取首先非法获取公民信息后，将获取的公民信息分配给招募的话务人员逐一拨打电话，询问是否有贷款意向，话务员将有贷款意向的被害人推送给审核员，审核员审核通过后推送给财务，财务负责发放、收取贷款。被害人借款1000元实际到手只有700元，七天到期还款1000元。被害人到期无力还款可以续期，一期为7天，续期费是300元。被害人如不能按时还款，催收人员对被害人及其亲属采取言语辱骂、威胁恐吓、“电话轰炸”等方式催收。被告人虞玲玲、许玉龙参与该集团的具体犯罪事实如下： 八十、被告人虞玲玲、许玉龙与叶伟锋等人对何某实施诈骗。2018年5月20日，被害人何某被黄丹丹（微信昵称：“潘道磊财务”）推送给“鼎丰金融”放贷公司的财务叶伟锋（微信昵称：“鼎丰财富”）。被害人何某向“鼎丰金融”借款，叶伟锋让被害人何某在“有凭证”上打8000元的借条。扣除2400元的利息后，叶伟锋通过支付宝（账户：15×××79，实名：叶伟锋，用户名“鼎丰财富”）向何某发放5600元的贷款。至2018年7月7日何某共从叶伟锋处借款5600元，还款19200元，被诈骗13600元。 上述事实，有下列证据予以证明： （一）被害人何某陈述，2018年5月20日，她因资金周转不开向潘道磊借钱，潘道磊把她推荐给一个叫叶伟锋的微信并说要借款时就说是潘道磊介绍过来的。她添加了叶伟锋的微信后，向叶伟锋借8000元，实得5600元，出具8000元的欠条。2018年5月26日借款到期，她通过支付宝给叶伟锋转了2400元；到2018年7月7日，她又通过支付宝先后7次给叶伟锋转续期费，每次2400元。从此之后叶伟锋也没有催过还钱，她也没有再还叶伟锋钱，共计多还13600元。 （二）《提取笔录》《提取清单》各一份证明，侦查机关从何某手机内提取了其与“鼎丰财富”的聊天记录和转账记录及照片、截图等电子数据及其他与本案相关的证据、何某与叶伟锋的聊天记录和转账记录，其中有让何某签订“借一押一”合同的聊天记录及何某向“鼎丰财富”借款、还款的事实。 八十一、被告人虞玲玲、许玉龙与高建敏、叶伟锋等人对孙某2实施诈骗。2018年5月12日，被害人孙某2接到“鼎丰金融”放贷公司询问是否需要借款的电话。高建敏使用昵称为“置信客服4”的微信审核合格后，推送给财务叶伟锋（微信昵称：“鼎丰财富”，微信号×××）。叶伟锋让孙某2在“有凭证”上打2000元的借条。扣除600元的利息后，叶伟锋通过支付宝（支付宝号15×××79）向孙某2发放1400元的贷款。至2018年7月9日，孙某2共借款4400元，还款7700元，被诈骗3300元。 上述事实，有下列证据予以证明： （一）被害人孙某2陈述，2018年5月12日，她在“鼎丰财富”借款2000元，打2000元欠条后，对方通过支付宝给转了1400元。5月18日她续一期，通过微信给对方转了600元，5月24日又交续期费600元，5月30日、31日，分别转了150元，6月1日又续了一期，转了600元，6月7日又续了一期，微信发了3个200元的红包，到了6月13日转了2000元还清借款。6月14日她又借了4000元，到手3000元，续了3期，续期费是3000元，她共还了3000元，从7月9日续完期后，联系不上对方就没再还钱。 （二）《提取笔录》《提取清单》各一份及微信注册信息及交易明细、聊天记录证明，2018年8月1日，侦查人员对被害人孙某2与叶伟锋手机微信聊天、交易记录，与鼎丰财富、置信客服4聊天记录在手机中予以截屏打印提取及孙某2向“鼎丰财富”借款、还款的事实。 八十二、被告人虞玲玲、许玉龙伙同高建敏、叶伟锋等人对谭某实施诈骗。2018年5月8日，被害人谭某接到“鼎丰金融”放贷公司询问是否要贷款的电话。高建敏使用昵称为“置信客服4”的微信审核合格后，推送给财务叶伟锋（微信昵称：“鼎丰财富”）。叶伟锋让谭某在“有凭证”上打2000元的借条。扣除600元的利息后。被告人叶伟锋通过微信向谭某发放1400元的贷款。至2018年7月9日谭某共借款4200元，还款11120元，被诈骗6920元。 上述事实，有下列证据予以证明： （一）被害人谭某陈述，他于5月9日在“有凭证”平台给叶伟锋打了2000元的电子借条，“鼎丰财富”给他转1400元。5月15日借款到期，他还2000元。5月18日，他再次联系“鼎丰财富”借款4000元，扣除手续费1200元，他微信给我转2800元。5月23日到期时他办理了贷款续期。按照要求，他续5期，每次交1200元手续费。6月23日开始，他每天还款200元，6月23日到7月7日一共还款3000元，7月9日他又还款100元。对方有专门的法务部和催收部和他们联系催收。 （二）《提取笔录》《提取清单》各一份及微信注册信息及交易明细、聊天记录证明，谭某与“置信客服4”的聊天记录、与叶伟锋签订的电子借条、与“鼎丰财富”的微信聊天及支付宝转账记录。 八十三、被告人虞玲玲、许玉龙与叶伟锋等人对金某2实施诈骗。2018年6月6日，被害人金某2向“鼎丰金融”放贷公司贷款，经审核人员审核合格后，推送给财务叶伟锋（微信昵称：“鼎丰财富”）。叶伟锋让金某2在“有凭证”上打7000元的借条。通过微信向金某2发放7000元的贷款，扣除利息后实际发放4900元，至2018年7月3日金某2共借款10500元，还款19897.5元，被诈骗9397.5元。 上述事实，有下列证据予以证明： （一）被害人金某2的陈述，6月6日，叶伟锋微信转账给他4900元，6月13日到期还款7000元，多还了2100元。 6月13日他又借款8000元，到手5600元，扣除2400元服务费、平台费、利息，期限为7天，续期费用为2400元。6月19日到期，他支付2400元续期费，6月25日他又续期，支付2000元续期费，7月1日借款到期，他没有钱还又续期一天，用微信两次转账497.3元，到7月3日，他微信转账8000元给叶伟锋还清借款。 （二）《提取笔录》《提取清单》各一份载明，微信注册信息及交易明细、聊天记录证明，被害人金某2向“鼎丰财富”借款、还款的事实。 被告人虞玲玲、许玉龙参与犯罪的综合证据： （一）叶伟锋与潘道磊微信聊天记录证明，叶伟锋指示“一言不合就炸你全家之催收潘道磊”电话轰炸被害人及家人并指使其骂被害人有心脏病的母亲。 （二）同案犯供述 1、叶伟锋供述，他用手机微信和支付宝放贷和收贷，微信名叫“鼎丰财富”，合伙人有他、张琦、项利杰，他们网贷公司共投资60万元，他占有28.5%的股份，项利杰占有35.5%的股份，剩下股份是张琦的。2018年5月份，张琦给他打电话说让他到丽江干财务，他同意了。几天后，他到丽江官房别墅667栋，当时项利杰、戴力、虞玲玲和高建敏已经在667栋。张琦给他转25万元用于放贷，他负责财务，项利杰和戴力负责审核，许玉龙和虞玲玲负责打电话。他让客户在微信上关注“有凭证”微信号，然后让客户在微信号上写欠条，出借人是他的名字，约定好借款金额和还款期限，他通过支付宝把钱转给客户。放款的额度一般是1000元，“有凭证”上写的借条是1000元，但是他们要先扣掉利息300元，这样客户拿到手的只有700元，借款期限是7天，如果逾期，一天100元利息，封顶是5天，他们共放贷四十多万元。他们会通过微信和电话催收，由金锡棋负责催收，对信誉好客户他们很客气，遇到骗子时催收人员才会在电话里骂、侮辱客户，用“电话轰炸机”轰炸手机。金锡棋使用的催收微信昵称是“一言不合炸你全家之催收叶伟锋”，该微信号是金锡棋专用。他们没有分红，工资都是从张琦给的25万元里出的。 2、项利杰供述，2018年5月，他离开丽江回瑞安前曾与张琦联系过，张琦知道他做网贷就和叶伟锋找过他。后来他回到丽江，叶伟锋说他们在官房别墅667栋做网贷，让他去上班。张琦说如果干得好，他可以投点股份。6月20日，他就和叶伟锋一起做网贷。张琦是老板，投资约30万元，叶伟锋也投资了14万元，在667栋的有金锡棋、叶伟锋、戴力、虞玲玲、许玉龙、高建敏。他和戴力做审核，叶伟锋是财务，虞玲玲和许玉龙负责打电话，金锡棋负责催收。他们放款约有二十万元。在叶伟锋公司，叶伟锋问他能不能搞到资料，他又问了戴力，后戴力从胡瑞洲那里买了资料，后因信息质量差，叶伟锋要求按放款成功的人数付费。每成功放款一人，支付戴力信息费220元，他从中间扣20元，他给戴力每条200元，戴力再把钱支付给胡瑞洲，戴力一周能向胡瑞洲买500条信息。 3、戴力供述，他是2018年6月5日到鼎丰公司负责审核工作，项利杰、高建敏、虞玲玲、金锡棋等人都到了公司。 4、高建敏供述，2018年3月份，项利杰说要在云南开放贷公司，后来他和项利杰、黄丹丹、虞玲玲到丽江。干了两个多月，因为刘叶斌和项利杰发生矛盾，刘叶斌、黄丹丹留在654栋，项利杰联系到叶伟锋，他和项利杰、虞玲玲、金锡棋、戴力搬到了叶伟锋租的官房别墅667栋，叶伟锋是老板，负责财务、放款，项利杰和戴力负责审核，金锡棋负责催收，虞玲玲负责打电话。 5、金锡棋供述，2018年6月中旬，叶伟锋和张琦打电话让他到丽江做金融业务，他于6月22日到丽江官房别墅667栋，当时叶伟锋、项利杰、戴力、许玉龙、虞玲玲、高建敏等人都在，许玉龙、虞玲玲负责打电话，戴力、项利杰负责审核，他们在“有凭证”借款平台把审核通过的客户资料提交给叶伟锋，叶伟锋再把客户的个人资料用鼎丰财富的微信发送给他，让他审核资料的真实性，后叶伟锋让借款人在“有凭证”平台上出具借条，并负责放款。借款人不能按期还款，叶伟锋就让他打电话催收，如联系不上借款人，就找借款人亲属和紧急联系人的电话号码了解借款人不还款的原因。如果碰到态度强硬不愿还款的，叶伟锋就让他用语音呼叫软件拨打借款人的电话。许玉龙、虞玲玲、戴力、项利杰等人向客户发放贷款时不是用真实身份，使用的手机、微信都是鼎丰财富给的。 （三）被告人供述 1、虞玲玲供述，她在鼎丰金融公司工作过。2018年5月中旬，刘叶斌、项利杰闹矛盾，她和项利杰、戴力、金锡棋搬到667别墅内，接着叶伟锋、许玉龙、高建敏也到公司。她和许玉龙负责打电话，戴力和项利杰负责审核，金锡棋负责催收，叶伟锋负责财务，高建敏有时候也打电话。她的微信号叫“阿玲”。打电话的号码是戴力或项利杰给许玉龙，许玉龙再分给她一部分。她让有借款需要的人加微信，之后她再推荐给许玉龙。戴力和项利杰负责审核，认为可以放贷的客户交给叶伟锋，叶伟锋决定放贷。贷款的钱由叶伟锋打给客户，贷款到期后，金锡棋负责催收。如果对方不偿还贷款而且态度恶劣，金锡棋会用电话“轰炸机”轰炸对方。 2、许玉龙供述，2018年5月初，他听说丽江有份工作比较轻松，工资待遇也比较高。2018年5月中旬，他到丽江官房花园别墅667栋，当时有戴力、项利杰、虞玲玲、叶伟锋、金锡棋、高建敏。项利杰让他打电话问对方是否需要借款，如果需要，就让对方添加微信，由客服负责联系。他的微信号叫“你是我的幸运儿baby”，支付宝昵称是许玉龙。他的工资有5000元左右，是通过支付宝“鼎丰金融”转到他支付宝账号的。电话号码是戴力、项利杰给他提供的，日常开支是叶伟锋支付。负责审核的戴力、项利杰在667别墅一楼用电脑登录微信进行审核，放贷的流程他不清楚。对欠款不还的，“老乡”催款，他知道“老乡”用轰炸机轰炸对方。 另查明：在曾为珑犯罪集团中，被告人胡晓丽参加时间为2017年12月初至2018年4月20日，参与犯罪数额为158976.88元；被告人薛丹参加时间为2017年12月初至2018年5月31日，参与犯罪数额为199696.9元；被告人杜永德参加时间为2018年3月10日至案发，参与犯罪数额为64798元；被告人杜飞燕参加时间为2018年4月1日至案发，参与犯罪数额为47498元；被告人喻莹参加时间为2018年4月1日至案发，参与犯罪数额为47498元；被告人王咪咪参加时间为2018年6月22日至案发，参与犯罪数额为3700元；被告人牛慧慧参加时间为2018年6月24日至案发，参与犯罪数额为3700元；在项利杰犯罪集团中，被告人黄冬雨参加时间为2018年1月初至2018年4月9日，参与犯罪数额为30410元；被告人虞玲玲在项利杰犯罪集团参加时间为2018年1月初至2018年5月8日，在叶伟锋犯罪集团中参加时间为2018年5月9日至案发，参与犯罪总数额为96377.5元；被告人许玉龙在叶伟锋犯罪集团中参加时间为2018年5月中旬至案发，参与犯罪数额为31817.50元。 本案综合证据： （一）户籍信息证明，被告人胡晓丽、薛丹、黄冬雨、杜永德、杜飞燕、喻莹、王咪咪、牛慧慧、虞玲玲、许玉龙的身份信息，作案时均达到刑事责任年龄。 （二）归案经过证明，被告人胡晓丽、薛丹、黄冬雨、杜永德、杜飞燕、喻莹、王咪咪、牛慧慧、虞玲玲、许玉龙的归案情况。 （三）犯罪前科查证情况工作记录证明，被告人胡晓丽、薛丹、黄冬雨、许玉龙、虞玲玲、杜飞燕、杜永德、牛慧慧、喻莹、王咪咪此前均无违法犯罪前科。 （四）羁押证明证明，被告人胡晓丽于2019年5月8日开始被临时羁押；被告人薛丹于2019年5月15日被临时羁押；被告人黄冬雨于2019年5月17日被临时羁押；被告人虞玲玲、许玉龙于2018年7月10日被抓获，次日被临时羁押于丽江市看守所，同月19日被押回砀山县看守所羁押。 （五）宿州市公安局关于曾为珑等人涉恶案件指导管辖的批复证明，曾为珑等人涉嫌“套路贷”诈骗一案，由宿州市公安局指定砀山县公安局侦查。 （六）安徽省砀山县人民法院（2019）皖1321刑初9号刑事判决书证明，曾为珑、项利杰、刘叶斌、叶伟锋等人因本次犯罪被判处刑罚的情况。 原判认为：被告人胡晓丽、薛丹、黄冬雨、杜永德、杜飞燕、喻莹、王咪咪、牛慧慧、虞玲玲、许玉龙的行为均构成诈骗罪。胡晓丽、薛丹、黄冬雨、杜永德、杜飞燕、喻莹、虞玲玲、许玉龙分别系所在恶势力犯罪集团成员，在共同犯罪中均起次要、辅助作用，系从犯，且具有坦白、自愿认罪等情节，依法予以减轻处罚；被告人王咪咪、牛慧慧在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，且具有坦白、自愿认罪等情节，依法予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十一条之规定，判决如下：一、被告人胡晓丽犯诈骗罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币二万元；二、被告人薛丹犯诈骗罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币二万元；三、被告人虞玲玲犯诈骗罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币二万元；四、被告人杜永德犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币一万六千元；五、被告人黄冬雨犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万五千元；六、被告人杜飞燕犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万五千元；七、被告人喻莹犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万五千元；八、被告人许玉龙犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万五千元；九、被告人王咪咪犯诈骗罪，单处罚金人民币五千元；十、被告人牛慧慧犯诈骗罪，单处罚金人民币五千元；十一、责令各被告人在各自参加的犯罪集团犯罪数额中对自己参与诈骗被害人的数额部分与该集团成员共同连带退赔给被害人。 胡晓丽上诉称：原判量刑过重，请求二审法院结合其具有从犯、认罪认罚等情节对其从轻处罚。 黄冬雨上诉称：原判量刑过重，其在认识到自己所实施的行为涉嫌犯罪时主动提出退出，请求二审法院结合其具有从犯、认罪认罚等情节对其从轻处罚。 杜飞燕上诉及辩护人辩护称：1、原判认定其犯罪数额为47498元错误，不应将入职前的被害人被诈骗金额计算在内，应从2018年4月1日起计算其参与的11起诈骗事实，犯罪数额为9100元。2、本案系单位犯罪；3、原判量刑过重。 喻莹上诉及辩护人辩护称：1、原判认定其犯罪数额为47498元错误，不应将入职前的被害人被诈骗金额计算在内，应从2018年4月1日起计算其参与的9起诈骗事实，犯罪数额为7600元。2、原判量刑过重。 虞玲玲上诉称：1、其没有参与诈骗张某5，应将张某5被诈骗金额从其犯罪数额中扣除；2、原判量刑过重。 虞玲玲辩护人辩护称：原判量刑过重，请求二审法院对其从轻处罚并适用缓刑。 许玉龙上诉称：1、其于2018年5月15日到公司担任话务员，没有参与诈骗孙某2、谭某，何某、金某2是其他公司推荐来的，没有经过话务员，其认罪，但原判量刑过重。 许玉龙辩护人辩护称：1、许玉龙主观上没有犯罪的故意；2、许玉龙是2018年5月15日转机到丽江市，孙某2、谭某被诈骗时，许玉龙尚未入职；何某、金某2被诈骗案，许玉龙并未参与。综上，请求二审法院查明事实，依法判决。二审期间，其提交新证据，欲证明许玉龙在2018年5月15日之前，尚未入职。 宿州市人民检察院意见认为：上诉人杜飞燕、喻莹应对其参与期间该犯罪集团实施的全部诈骗行为承担责任；张某5被诈骗时，虞玲玲已入职项利杰犯罪集团，其应对张某5被骗承担责任；原判从2018年5月中旬开始计算许玉龙犯罪数额并无不当，但原判查明许玉龙犯罪数额31817.5元，在“本院认为”部分将许玉龙的诈骗金额写为33217.5元系书写错误，应予纠正；原判对各被告人量刑均属适当。综上，原判认定事实清楚，证据确实、充分，定性准确，量刑适当。审判程序合法。各上诉人的上诉理由均不能成立，建议二审法院驳回上诉，维持原判。 经二审审理查明的事实和证据与一审认定一致，本院对一审法院开庭举证、质证的证据予以确认。 对于许玉龙辩护人提出许玉龙主观上没有犯罪的故意的辩护意见，经查：上诉人许玉龙供述与叶伟锋、项利杰、金锡棋、虞玲玲等人供述相互印证，足以认定许玉龙、虞玲玲、叶伟锋、项利杰、戴力、金锡棋等人假借民间借贷之名,有组织、有预谋地利用被害人急需资金的心理向其放贷,诱骗被害人签订借款协议,通过“砍头息”等多种名目形成虚高债务,从而骗取被害人财物的事实。在该犯罪集团存续期间，各组织成员分工协作，相互配合，许玉龙从事的话务工作是该犯罪集团共同实施诈骗活动的环节之一。其既对自己所从事的话务工作、其他成员从事的放贷工作有所掌握，又对被害人不还借款就会被电话轰炸机轰炸的暴力催收方式知情，许玉龙明知他人从事以套路贷方式实施诈骗犯罪活动仍积极参与，其主观上具有非法占有他人财物的故意，行为符合诈骗罪构成要件。故许玉龙辩护人该辩护意见不能成立，本院不予采纳。 对于杜飞燕、喻莹、许玉龙及三辩护人提出三上诉人就职之前的被害人被诈骗金额不应计入犯罪数额的上诉理由及辩护意见，经审理认为：《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》规定“多人共同实施电信网络诈骗，犯罪嫌疑人、被告人应对其参与期间该诈骗团伙实施的全部诈骗行为承担责任。”本案系多人共同实施电信网络诈骗犯罪，杜飞燕、喻莹、许玉龙不仅应对自己实施的犯罪行为承担责任，亦应对其参与期间该诈骗集团实施的全部诈骗行为承担责任。原判已根据相关书证、同案犯供证、被告人供述等证据认定杜飞燕、喻莹的入职时间为2018年4月1日，许玉龙的入职时间为2018年5月中旬，据此作为杜飞燕、喻莹、许玉龙参与相应犯罪集团的时间起点，并结合相关转款记录、被害人陈述，扣除被害人在三上诉人就职前已经被诈骗的金额，以三上诉人入职后至案发时相应犯罪集团诈骗所得的金额作为犯罪金额并无不当，即杜飞燕、喻莹参与诈骗的金额为47498元、许玉龙参与诈骗的金额为31817.5元。故杜飞燕、喻莹、许玉龙该上诉理由及辩护人该辩护意见均不能成立，本院不予采纳。 关于虞玲玲提出其没有参与诈骗张某5、许玉龙及辩护人提出许玉龙没有诈骗何某、金某2的上诉理由及辩护意见，经查：上诉人虞玲玲、许玉龙供述与同案犯项利杰、叶伟锋等人供述相互印证，足以认定虞玲玲自2018年1月初至同年5月8日在项利杰犯罪集团从事话务工作；许玉龙自2018年5月中旬至案发在叶伟锋犯罪集团从事话务工作的事实。被害人张某5、何某、金某2分别被项利杰、叶伟锋犯罪集团成员诈骗时，虞玲玲、许玉龙虽分工不同，但属共同犯罪，应对其参与期间该诈骗集团实施的全部诈骗行为承担责任。但原判在“本院认为”部分认定许玉龙参与犯罪金额33217.5元与“查明事实”部分查明许玉龙参与犯罪金额31817.50元不一致，本院予以纠正，但对量刑并无影响。故虞玲玲、许玉龙该上诉理由及许玉龙辩护人该辩护意见不能成立，本院不予采纳。 关于杜飞燕及辩护人提出本案系单位犯罪的上诉理由及辩护意见，经审理认为：个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。本案中曾为珑、夏林芳等人成立非法放贷公司从事诈骗活动，不属单位犯罪。故杜飞燕该上诉理由及辩护人该辩护意见均不能成立，本院不予采纳。 关于胡晓丽、杜飞燕及辩护人、喻莹及辩护人、虞玲玲及辩护人、许玉龙提出原判量刑过重的上诉理由及辩护意见，经审理认为：原判根据各上诉人的犯罪事实并充分考虑各上诉人具有的量刑情节，结合各上诉人在共同犯罪中的地位、作用及参与的犯罪金额，对各上诉人分别判处刑罚，量刑均属适当。根据虞玲玲犯罪事实、性质、情节及对于社会的危害程度，其行为不属犯罪情节较轻，不符合缓刑适用条件。故胡晓丽、杜飞燕、喻莹、虞玲玲、许玉龙该上诉理由及各辩护人该辩护意见均不能成立，本院不予采纳。 本院认为：上诉人胡晓丽、黄冬雨、杜飞燕、喻莹、虞玲玲、许玉龙、原审被告人薛丹、杜永德、王咪咪、牛慧慧伙同他人，以非法占有为目的，假借民间借贷之名，以签订双倍借款的“阴阳借款合同”，收取高额“手续费”等手段虚增被害人债务，并采取被害人如不按期还款便打电话、以曝光通讯录等方式进行滋扰、胁迫，使被害人产生恐惧心理，非法占有被害人财物，其中，胡晓丽参与诈骗金额158976.88元，薛丹参与诈骗金额199696.9元，黄冬雨参与诈骗金额30410元，杜永德参与诈骗金额64798元，杜飞燕、喻莹分别参与诈骗金额47498元，虞玲玲参与诈骗金额966377.5元（项利杰犯罪集团63160元、叶伟锋犯罪集团33217.5元），许玉龙参与诈骗金额31817.50元，均属数额巨大；王咪咪、牛慧慧分别参与诈骗金额3700元，均属数额较大，其行为均构成诈骗罪。胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕、喻莹在曾为珑犯罪集团；黄冬雨、虞玲玲在刘叶斌、项利杰犯罪集团；虞玲玲、许玉龙在叶伟锋犯罪集团均多次参与诈骗活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，其行为均符合恶势力犯罪集团的特征，系各自恶势力犯罪集团成员。在共同犯罪中，胡晓丽、薛丹、黄冬雨、杜永德、杜飞燕、喻莹、虞玲玲、许玉龙起次要、辅助作用，系从犯，依法予以减轻处罚；王咪咪、牛慧慧起次要、辅助作用，系从犯，依法予以从轻处罚；胡晓丽、薛丹、黄冬雨、杜永德、杜飞燕、喻莹、王咪咪、牛慧慧、虞玲玲、许玉龙归案后均如实供述主要犯罪事实，系坦白，本人或亲属主动缴纳或代为缴纳罚金，依法均可从轻处罚。原判认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当。审判程序合法。上诉人黄冬雨撤回上诉的要求,符合法律规定,应予准许；上诉人胡晓丽、杜飞燕、喻莹、虞玲玲、许玉龙的上诉理由及各上诉人辩护人的辩护意见均不能成立，不予采纳；宿州市人民检察院意见成立，予以采纳。案经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第(一)项、《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第三百零五条第一款、第三百零八条的规定，裁定如下: 一、准许上诉人黄冬雨撤回上诉； 二、驳回上诉人胡晓丽、杜飞燕、喻莹、虞玲玲、许玉龙上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长 从 前 审判员 蔡玉良 审判员 祁 磊 二〇二〇年四月二十四日 法官助理贾硕 书记员尹峰峰 附本案适用的相关法律条款： 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理： (一)原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判; (二)原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判; (三)原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判;也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。 《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》 第三百零五条第一款上诉人在上诉期满后要求撤回上诉的，第二审人民法院应当审查。经审查，认为原判认定事实和适用法律正确，量刑适当的，应当裁定准许撤回上诉；认为原判事实不清、证据不足或者将无罪判为有罪、轻罪重判等的，应当不予准许，继续按照上诉案件审理。 第三百零八条在上诉、抗诉期满前撤回上诉、抗诉的，第一审判决、裁定在上诉、抗诉期满之日起生效。在上诉、抗诉期满后要求撤回上诉、抗诉，第二审人民法院裁定准许的，第一审判决、裁定应当自第二审裁定书送达上诉人或者抗诉机关之日起生效。