浙江省乐清市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0382刑初92号 公诉机关浙江省乐清市人民检察院。 被告人万炳花，女，1982年12月6日出生于浙江省乐清市，汉族，大专文化，户籍所在地浙江省乐清市。因涉嫌犯诈骗罪于2019年6月24日被乐清市公安局羁押，次日被刑事拘留，同年8月2日被逮捕。现羁押于乐清市看守所。 辩护人郑秀静，浙江天经律师事务所律师。 被告人陈阿林，女，1982年9月19日出生于浙江省乐清市，汉族，大专文化，无业，户籍所在地浙江省乐清市。因涉嫌犯诈骗罪于2019年8月5日被乐清市公安局羁押，次日被刑事拘留，同年9月4日被逮捕。现羁押于乐清市看守所。 辩护人**，浙江天经律师事务所律师。 被告人黄晓丹，女，1982年11月27日出生于浙江省乐清市，汉族，大专文化，无业，户籍所在地浙江省乐清市。因涉嫌犯诈骗罪于2019年6月24日被乐清市公安局羁押，次日被刑事拘留，同年8月2日被逮捕。现羁押于乐清市看守所。 辩护人林海鹏，浙江乔泰律师事务所律师。 乐清市人民检察院以乐检三部刑诉（2020）156号起诉书指控被告人万炳花、陈阿林、黄晓丹犯诈骗罪，于2020年1月8日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。乐清市人民检察院指派检察员周勇出庭支持公诉，被告人万炳花及其辩护人郑秀静、被告人陈阿林及其辩护人**、被告人黄晓丹及其辩护人林海鹏到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明，2015年至2017年期间，潘建斌、朱某2（均已起诉）在乐清市范围内非法从事高利借贷业务，支某（已起诉）负责介绍，委托他人负责诉讼，实施“套路贷”。在出借高利贷过程中，潘建斌、朱某2等人提前收取首期利息虚增借贷金额，以被告人黄晓丹、万炳花及郑华、赵某2（均已起诉）、朱明乐（另案处理）等人作为虚假出借人，通过欺骗、胁迫等方式将利息转本金重新签订借贷合同恶意垒高借款金额，制造资金走账流水虚假给付事实，由非出借人的第三方收取利息及还款，在诉讼时造成借款人未还本付息的假象，借助欺骗、胁迫、滋扰、纠缠、喷涂油漆、诉讼等手段索取债务，非法占有借款人的财物，扰乱民间借贷金融秩序。被告人万炳花、陈阿林、黄晓丹明知潘建斌、朱某2等人的借贷模式，仍提供资金给潘建斌、朱某2等人用于放款，具体参与事实如下： 1、2015年4月30日，被害人王某1向潘建斌、朱某2借款。潘建斌、朱某2以朱明乐名义出借10万元，其中被告人万炳花出资1万元。王某1支付砍头息0.5万元，实际到手本金9.5万元。经潘建斌核对，王某1共支付约15.14万元（包含砍头息）。2016年5月20日，潘建斌、朱某2、赵某2制造23万元资金走账流水，以捏造的23万元虚假借条向法院起诉，后法院判决王某1败诉。被告人万炳花违法所得600元。 2、2015年12月19日，被害人倪某向潘建斌、朱某2借款。潘建斌、朱某2以被告人黄晓丹名义出借3万元，倪某支付砍头息0.36万元，实际到手本金2.64万元。2016年1月9日，潘建斌、朱某2以被告人万炳花名义出借1万元，倪某支付砍头息0.12万元，实际到手本金0.88万元，其中被告人万炳花出资1万元。2016年5月8日，潘建斌、朱某2将利息转本金由倪某出具一张1万元的借条。倪某共支付2.08万元（包含砍头息）。后被告人万炳花以合并重写的5万元借条向法院起诉，法院判决倪某败诉，倪某又偿还3.6万元。被告人万炳花违法所得1200元。 3、2015年12月31日，被害人王某2通过支某介绍向潘建斌、朱某2借款。潘建斌、朱某2以赵微燕名义出借6万元，王某2支付砍头息0.9万元，实际到手本金5.1万元。2016年1月20日，潘建斌、朱某2以陈阿林名义出借46万元，王某2支付砍头息1.5万元，实际到手本金44.5万元，该笔借款中被告人陈阿林出资2.5万元，被告人黄晓丹出资3万元。之后潘建斌、朱某2将利息转本金由王某2出具一张3万元，一张5万元的借条。王某2共支付约65万元（包含砍头息）。赵微燕、朱明乐以14万元的借条向法院起诉，法院判决王某2败诉。被告人陈阿林违法所得4000元，被告人黄晓丹违法所得2000元。 4、2016年1月29日，被害人赵某1通过支某介绍，向潘建斌、朱某2借款3万元，支付砍头息0.45万元，实际到手本金2.55万元。由被告人黄晓丹出资1万元。潘建斌等人将利息转本金重新签订虚增的4万元借条。潘建斌等人在未实际支付借款的情况下，又欺骗被害人赵某1出具一张5万元的虚假借条，被告人黄晓丹以9万元借条向法院起诉。赵某1共支付1.35万元利息（包含砍头息），法院判决赵某1败诉，并执行5万元。被告人黄晓丹违法所得1000元。 5、2016年6月份，被害人朱某1通过支某介绍向潘建斌、朱某2借款。潘建斌、朱某2以郑华名义出借60万元，以赵某2名义出借5万元。其中被告人万炳花出资5万元，被告人黄晓丹出资16万元。朱某1支付砍头息4万元，实际到手本金61万元。经潘建斌核对朱某1共支付约6.49万元（包含砍头息）。后潘建斌、朱某2、郑华、赵某2以三张共70万元的借条向法院起诉。法院判决朱某1败诉，朱某1位于芙蓉国际花园房屋经拍卖后，郑华、赵某2分得9.8684万元。被告人万炳花违法所得3500元，被告人黄晓丹违法所得2000元。 6、2016年8月12日，被害人郑向泽通过支某介绍向潘建斌、朱某2借款。潘建斌、朱某2以赵某2名义出借4万元，支付砍头息0.58万元，实际到手本金3.42万元。该笔借款中陈阿林出资1万元。郑向泽共支付约2.58万元（包含砍头息）。后潘建斌、朱某2、赵某2以泼油漆方式索取债务，万炳花跟随过去，之后以4万元的借条向法院起诉。法院判决郑向泽败诉，郑向泽又支付0.52万元。被告人陈阿林违法所得600元。 另查明，案件审理期间，被告人万炳花、陈阿林、黄晓丹家属已退缴违法所得。 上述事实，被告人万炳花、陈阿林、黄晓丹在开庭审理过程中无异议，并有前科证明、户籍证明、银行交易明细、民事判决书、民事起诉状、借条、民事审判笔录、律师函、委托书、公证书、公正受理通知书、房产证复印件、病历、扣押清单、乐清市人民法院立案审批表、借条、银行转账记录、价格鉴定结论书、证人孔某、陈某、王某3、胡某、张某1、徐某、张某2的证言、抓获经过、被害人朱某1、王某1、郑向泽、王某2、倪某、赵某1的陈述、同案潘建斌、朱某2、赵某2、支某、郑华的供述与辩解、辨认笔录、搜查笔录等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人万炳花、陈阿林、黄晓丹以非法占有为目的，伙同他人实施“套路贷”，诈骗他人，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人万炳花、陈阿林、黄晓丹在共同犯罪中起次要作用，系从犯，归案后如实供述自己的罪行，认罪认罚，已退缴违法所得，予以减轻处罚。辩护人提出的相关意见予以采纳。公诉机关提出判处被告人万炳花、黄晓丹有期徒刑一年五个月，适用缓刑，并处罚金；判处被告人陈阿林有期徒刑一年三个月，适用缓刑，并处罚金的量刑建议适当，本院予以采纳。综合本案犯罪事实、情节、危害后果及被告人认罪悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条第一款及第三款、第七十三条第二款及第三款、第七十六条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人万炳花犯诈骗罪，判处有期徒刑一年五个月，缓刑二年，并处罚金人民币15000元。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。缓刑考验期间，应接受社区矫正，服从社区矫正机构的监督管理。） 二、被告人陈阿林犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑二年，并处罚金人民币15000元。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。缓刑考验期间，应接受社区矫正，服从社区矫正机构的监督管理。） 三、被告人黄晓丹犯诈骗罪，判处有期徒刑一年五个月，缓刑二年，并处罚金人民币15000元。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。缓刑考验期间，应接受社区矫正，服从社区矫正机构的监督管理。） 四、各被告人的违法所得予以追缴，返还被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  胡旭阳 人民陪审员  李顺进 人民陪审员  黄乐平 二〇二〇年四月十六日 代书 记员  徐浩然