上海市金山区人民法院民 事 判 决 书（2020）沪0116民初452号原告：孔凡香.被告：上海阳瑞实业集团有限公司。被告：上海百阿腾资产管理有限公司被告：张慧。原告孔凡香与被告上海阳瑞实业集团有限公司(下称阳瑞公司)、被告上海百阿腾资产管理有限公司(下称百阿腾公司)、被告张慧委托理财合同纠纷一案，本院于2020年01月06日立案，依法适用简易程序进行审理。原告孔凡香及其委托诉讼代理人杨青到庭参加诉讼，被告阳瑞公司委托诉讼代理人王科、被告百阿腾公司委托诉讼代理人陈玉松、被告张慧到庭参加诉讼，本案现已审理终结。原告向本院提出诉讼请求：1、判令三被告共同返还原告借款人民币(以下币种同)6,800,000元及利息(其中150万元部分违约金自2018年1月25日起至实际归还之日按照年利率10%计算；其中130万元部分违约金自2018年3月11日起至实际归还之日按照年利率10%计算；其中100万元部分违约金自2018年5月25日起至实际归还之日按照年利率10%计算；其中140万元部分违约金自2018年5月30日起至实际归还之日按照年利率10%计算；其中100万元部分违约金自2018年7月18日起至实际归还之日按照年利率10%计算；其中60万元部分违约金自2018年8月1日起至实际归还之日按照年利率10%计算)。事实与理由：原告孔凡香经被告张慧介绍，于2018年1月25日至2018年8月1日与被告阳瑞公司、被告百阿腾公司共签订七份资产投资和回购协议，协议约定到期后被告阳瑞公司无条件等价回购，被告百阿腾公司提供保证责任担保。原告孔凡香依协议约定分七次向被告阳瑞公司支付投资款共计6,800,000元。原告孔凡香担心资金安全，被告张慧向原告孔凡香保证该投资无风险，并针对前述投资款项向原告孔凡香出具书面借条。其中案涉3,800,000元款项协议已到期，被告阳瑞公司并未按期支付回购款项，该行为已构成根本违约，原告孔凡香有权解除未到期协议。被告阳瑞公司与被告百阿腾公司确认原告孔凡香在本案中所主张的事实，被告百阿腾公司愿意承担连带责任。被告张慧辩称：原告所述与事实不符，不同意与被告阳瑞公司承担共同还款责任：1.被告张慧与原告孔凡香之间无实际借款事实；2.被告张慧与原告孔凡香之间既未签订书面保证合同也未有主合同项下的书面保证条款，因此双方亦不构成保证关系；3.被告张慧是被告阳瑞公司的业务员，其代被告阳瑞公司推销理财产品的行为，应属职务行为。且被告张慧为促成本次交易，将本案中被告阳瑞公司向被告张慧所支付之佣金共计90,800元支付给了原告孔凡香。针对被告张慧的答辩意见，原告表示：1.被告阳瑞公司与被告张慧系共同借款关系，所借款项系根据被告张慧指示支付至被告阳瑞公司账户，被告张慧如认为借款虚假应举证证明；2.被告张慧应当对其职务行为举证证明，对被告张慧行为属于职务行为这一答辩意见不予认可。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。原告孔凡香提交的七份《资产投资及回购协议》、合同解除通知书及送达回单、转账凭证，被告阳瑞公司、被告百阿腾公司与被告袁飞均无异议，本院对该组证据予以确认并在卷佐证。原告孔凡香提交的与被告张慧之间的两份借条，被告张慧无异议，本院对该组证据予以确认并在卷佐证。原告孔凡香提交的管辖权异议申请书及相应民事裁定书，与双方所争议事项即被告张慧应否担责无关，本院不予采纳。另庭后被告张慧提交的转账明细表一份，原告孔凡香发表书面质证意见表示对明细表所记载转账记录的真实性无异议，对现金支付记录不予认可，且并不认可转账系被告张慧向原告孔凡香所支付之佣金，本院经核查，被告张慧提交的转账记录显示付款人系案外人，且被告张慧是否将所获得的佣金转付给原告与被告张慧的行为是否均为职务行为无关，故本院对该证据不予认定。根据上述采信的证据和当事人陈述，本院查明：2018年1月25日至2018年8月1日，经被告张慧介绍，原告孔凡香与被告阳瑞公司、被告百阿腾公司共签订七份《资产投资及回购协议》。原告孔凡香分别于协议签订同日即2018年1月25日向被告阳瑞公司转账1,500,000元，2018年3月11日向被告阳瑞公司转账1,300,000元，2018年5月25日向被告阳瑞公司转账1,000,000元，2018年5月30日向被告阳瑞公司转账1,400,000元，2018年7月18日向被告阳瑞公司转账1,000,000元，2018年8月1日向被告阳瑞公司转账500,000元，2018年8月1日向被告阳瑞公司转账100,000元，共计转账6,800,000元。上述七份投资协议第一条约定：“乙方(孔凡香)出资购买甲方(阳瑞公司)目前拥有处置权的资产。”第二条第四款约定：“双方协商一致，甲方在收到乙方款项5个工作日内，未向乙方支付保证金的，本协议到期时，甲方应向乙方支付违约金”(违约金数额为每笔投资款项的10%)。第二条第五款约定：“在乙方投资项目资产期限届满后，甲方有义务在乙方已获得保证金或违约金的基础上，按乙方的出资额等价回购乙方的资产份额，双方友好解除本协议。或乙方可与甲方续签本协议，进入下一轮投资周期。乙方所持有份额及对应的投资款本金、投资收益不随项目资产的市值浮动而变化。”第二条第六款约定：“丙方(百阿腾)就甲乙双方所签署的本协议中所涉及的项目资产/项目资产权利，无条件向乙方提供100%回购保证”。除2018年5月25日、2018年5月30日及2018年8月1日所签金额为500,000元的协议约定期限为24个月外，其余四份协议约定投资期限为12个月。2018年8月9日，因原告孔凡香与被告阳瑞公司之间部分协议所涉款项投资期限已届满，被告阳瑞公司并未按协议约定履行回购义务，原告孔凡香以阳瑞公司无履行协议能力及意思表示为由，向被告阳瑞公司发送合同解除通知书。另查明，2018年1月25日，被告张慧向原告孔凡香出具借条：“今借到孔凡香人民币壹佰陆拾伍万元整，自2018年1月25日至2019年1月24日止。借款人：张慧”。该份借条经双方当事人确认，系2018年1月25日《资产投资及回购协议》所载投资金额1,500,000元与利息150,000元之和。2019年(借条签名下方书写为“2018年3月17日”，双方均确认实为2019年出具)，被告张慧向原告孔凡香出具借条：“借到孔凡香人民币伍佰贰拾万元整，借款人：张慧。2018年3月12日1,300,000元(1年)，2018年4月4日1,000,000元(1年)，2018年5月25日1,000,000元(2年)，2018年5月25日300,000元(2年)，2018年7月18日1,000,000元(1年)，2018年8月1日100,000元(1年)，2018年8月1日500,000元(1年)”。本院认为，被告阳瑞公司、被告百阿腾公司与原告孔凡香之间虽签订《资产投资回购协议》，但协议条款仅有原告孔凡香在合同到期日可让被告阳瑞公司等价回购原告孔凡香购买的资产份额及获得约定的保证金或违约金条款，对于原告孔凡香应承担的投资风险未有约定，不符合投资关系中风险共担、利益共享的原则，故本案讼争纠纷所涉基础法律关系应为原告孔凡香与被告阳瑞公司间借款合同关系，协议所约定违约金实为借款期内利息，年利率为10%。被告阳瑞公司与被告百阿腾公司认可原告孔凡香在本案中所主张的借款关系、利息事实及被告百阿腾公司应承担的连带担保责任，故对原告孔凡香诉请被告阳瑞公司与被告百阿腾公司应返还原告借款及利息、逾期利息之主张，本院予以支持。本案争议焦点在于，被告张慧是否应当与被告阳瑞公司一起承担共同还款责任。对此，本院分析如下：首先，被告辩称其出具借条行为系职务行为，但借条所载借款人落款签字为被告张慧，即使被告张慧系被告阳瑞公司员工，借条并无被告阳瑞公司签章确认，借条出具后被告阳瑞公司亦未予以追认，而被告张慧是否已将佣金转付原告与出具借条是否为职务行为并无关联，因此，本院对于被告张慧的该项辩称意见不予采纳。其次，2018年1月25日的借条出具时间、借款期限、借款金额、利息金额均与该日所签资产投资回购协议一致，2019年出具的借条所罗列部分借款金额、时间虽未能与其余六份投资协议对应，但原告、被告张慧在庭审中均认可所涉款项系对应原告向被告阳瑞公司所签协议项下转账款项，故被告张慧出具两份借条的行为系对被告阳瑞公司所欠原告相应债务的加入履行，应依据借条所载对被告阳瑞公司尚欠债务承担共同付款责任。最后，鉴于原告与被告张慧均确认2018年1月25日的借条包含本金1,500,000元、利息150,000元，且借条载明了借款期限，故被告张慧对于被告阳瑞公司该笔借款本金、利息及逾期利息均应承担还款责任。被告张慧2019年出具的借条所罗列款项除2018年4月4日的1,000,000元、2018年5月25日的300,000元外，其余借款金额及日期均对应于相应日期的投资回购协议，可推知该两笔款项系对应2018年5月30日原告与被告阳瑞公司所签协议项下款项，虽然该份借条未包含借款期内利息，即被告张慧出具该份借条仅为对借款本金5,200,000加入履行，但借条标明了借款期限，借款期限亦对应于投资协议所约定投资日期，结合各方庭审供述，被告张慧对于原告与被告阳瑞公司、百阿腾公司所签协议约定的还款期限、利率标准等亦为明确知晓，故对于借款到期后的逾期利息，被告张慧亦应承担还款责任。因被告方未能按约履行2018年1月25日、2018年3月11日、2018年7月18日、2018年8月1日(本金为100,000)所签协议项下合同义务，原告有权就其余协议行使解除权，且被告阳瑞公司对此无异议，故2018年5月25日、2018年5月30日、2018年8月1日(本金为500,000元)所签借款合同，因原告行使解除权均于2019年8月19日提前到期，相应的逾期利息应自2019年8月20日起算。综上，根据《中华人民共和国合同法》第六十条、第九十四条、第二百零七条、《中华人民共和国担保法》第十八条、第三十一条及《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十二条之规定，判决如下：一、被告上海阳瑞实业集团有限公司、被告张慧应于本判决生效之日起十日内归还原告孔凡香借款本金人民币1,500,000元、利息150,000元及以1,500,000元为基数、自2019年1月25日至实际清偿日按照年利率10%计算的逾期利息；二、被告上海阳瑞实业集团有限公司应于本判决生效之日起十日内归还原告孔凡香借款本金人民币1,300,000元、以1,300,000元为基数自2018年3月11日至2019年3月10日止按照年利率10%计算的利息、自2019年3月11日至实际清偿日按照年利率10%计算的逾期利息，被告张慧对于该笔借款本金、逾期利息承担共同还款责任；三、被告上海阳瑞实业集团有限公司应于本判决生效之日起十日内归还原告孔凡香借款本金人民币1,000,000元、以1,000,000元为基数自2018年5月25日至2019年8月19日止按照年利率10%计算的利息、自2019年8月20日至实际清偿日按照年利率10%计算的逾期利息，被告张慧对于该笔借款本金、逾期利息承担共同还款责任；四、被告上海阳瑞实业集团有限公司应于本判决生效之日起十日内归还原告孔凡香借款本金人民币1,400,000元、以1,400,000元为基数自2018年5月30日至2019年8月19日止按照年利率10%计算的利息、自2019年8月20日至实际清偿日按照年利率10%计算的逾期利息，被告张慧对于该笔借款中本金1,300,000元及以1,300,000元为基数、自2019年8月20日至实际清偿日按照年利率10%计算的逾期利息承担共同还款责任；五、被告上海阳瑞实业集团有限公司应于本判决生效之日起十日内归还原告孔凡香借款本金人民币1,000,000元、以1,000,000元为基数自2018年7月18日至2019年7月17日止按照年利率10%计算的利息、自2019年7月18日至实际清偿日按照年利率10%计算的逾期利息，被告张慧对于该笔借款本金、逾期利息承担共同还款责任；六、被告上海阳瑞实业集团有限公司应于本判决生效之日起十日内归还原告孔凡香借款本金人民币100,000元、以100,000元为基数自2018年8月1日至2019年7月31日止按照年利率10%计算的利息、自2019年8月1日至实际清偿日按照年利率10%计算的逾期利息，被告张慧对于该笔借款本金、逾期利息承担共同还款责任；七、被告上海阳瑞实业集团有限公司应于本判决生效之日起十日内归还原告孔凡香借款本金人民币500,000元、以500,000元为基数自2018年8月1日至2019年8月19日止按照年利率10%计算的利息、自2019年8月20日至实际清偿日按照年利率10%计算的逾期利息，被告张慧对于该笔借款本金、逾期利息承担共同还款责任；八、被告上海百阿腾资产管理有限公司对被告上海阳瑞实业集团有限公司上述债务承担连带清偿责任，承担连带责任后，有权向被告上海阳瑞实业集团有限公司有限公司追偿。如果未按照本判决指定的期间给付金钱义务，应当依照《中国人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。本案案件受理费减半收取人民币29,700元、财保费5,000元，由被告上海阳瑞实业集团有限公司、被告张慧、被告上海百阿腾资产管理有限公司共同承担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于上海市第一中级人民法院。审判员  谢荣华二〇二〇年四月二十七日书记员  吴 怡附：相关法律条文1、《中华人民共和国合同法》第六十条当事人应当按照约定全面履行自己的义务。2、《中华人民共和国合同法》第九十四条有下列情形之一的，当事人可以解除合同：（一）因不可抗力致使不能实现合同目的的；（二）在履行期限届满之前，当事人一方明确表示或者以自己的行为表明不履行主要债务；（三）当事人一方迟延履行主要债务，经催告后在合理期限内仍未履行；（四）当事人一方迟延履行债务或有其他违约行为致使不能实现合同目的；（五）法律规定的其他情形。2、《中华人民共和国合同法》第二百零七条借款人未按照约定的期限返还借款，应当按照约定或者国家有关规定支付逾期利息……3.《中华人民共和国担保法》第十八条当事人在保证合同中约定保证人与债务人对债务承担连带责任的，为连带责任保证。连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任。第三十一条保证人承担保证责任后，有权向债务人追偿。4.《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十二条法庭辩论终结，应当依法作出判决。判决前能够调解的，还可以进行调解，调解不成的，应当及时判决。5.《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行给付金钱义务的，应当加倍支付迟延履行期间的债务利息。被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行其他义务的，应当支付迟延履行金。