山东省青岛市中级人民法院 执 行 裁 定 书 (2020)鲁02执异103号 案外人：中国工商银行股份有限公司东营胜利支行，住所地东营市济南路169号。 负责人：曹秀山，行长。 委托代理人：赵青海，男，1988年8月13日出生，汉族，住山东省利津县，系该行员工。 申请执行人：中国信达资产管理股份有限公司山东省分公司，住所地济南市槐荫区经三路293号。 负责人：邓立新，总经理。 委托代理人：杨莹，山东秀立律师事务所律师。 被执行人：山东海科化工有限公司，住所地东营市东营区郝纯路西侧。 法定代表人：王杰，总经理。 委托代理人：刘成广，男，1982年1月7日出生，汉族，住山东省东营市东营区，系该公司员工。 委托代理人：印成祥，男，1987年3月3日出生，汉族，住住山东省广饶县，系该公司员工。 被执行人：徐某某，男，汉族，住山东省东营市东营区。 被执行人：徐某某2，女，1979年2月14日生，汉族，住山东省东营市东营区。 本院在执行申请执行人中国信达资产管理股份有限公司山东省分公司与被执行人山东海科化工有限公司、徐某某、徐某某2金融借款合同纠纷【执行案号（2020）鲁02执105号】一案中，案外人中国工商银行股份有限公司东营胜利支行向本院提出书面执行异议。本院受理后依法组成合议庭进行了审查，现已审查终结。 案外人中国工商银行股份有限公司东营胜利支行称，法院应解除对山东海科化工集团有限公司16×××48账户x万元保证金的冻结。事实与理由：2018年12月7日，山东海科化工集团有限公司在中国工商银行股份有限公司东营胜利支行所开立的x万元国内信用证到期付款，因信用证业务到期，x万元保证金也同时到期，自动划转入企业被冻结账户16×××48进行还款。该款实际为企业在开立国内信用证时在保证金账户所缴存的保证金，定向用于到期支付与中海油（北京）贸易有限责任公司签订的编号为CBT2018MY447-KenLi/CBT2018KL-581号《海洋原油单船购销合同》项下原油款，因此上述款项的所有权应归案外人所有，山东海科化工集团有限公司对上述款项无任何法律上的权利，应解除冻结并全额退还给案外人。 申请执行人中国信达资产管理股份有限公司山东省分公司辩称，1、中国工商银行股份有限公司东营胜利支行应将该纠纷另案起诉，其主张的3600万元为保证金是否成立与信用证合同的成立及生效、信用证业务是否发生、是否履行完成及保证金的支付条件是否成就等诸多事实相关联，均需要独立的诉讼程序进行审查认定，不应通过执行程序来认定。2、申请执行人不认可x万元为保证金这一主张，从案外人提交的证据来看，案外人属于人为放弃对x万元的控制，主动放任该笔款项转入被冻结账户。案外人在异议申请书中关于x万元保证金转入被冻结账户的陈述与其在一审诉讼中提交的《关于山东海科化工集团有限公司解除/扣划结算账户的申请》中的陈述相矛盾，结合该两个陈述，可以认定案外人主动操作将x万转入被冻结账户。案外人主张x万元保证金系自动转入被冻结账户，该自动划转系统是案外人具有掌控力的银行操纵系统，案外人明知山东海科化工集团有限公司在其银行开立的账户被冻结，仍采取自动划转的行为，充分认定其默许或默认这一行为，无论是人为转入还是系统自动转入，均是案外人可控制并可接受的结果，故请求法院依法驳回其异议请求。 被执行人山东海科化工有限公司辩称，对案外人的请求无异议。 为证明其主张，案外人中国工商银行股份有限公司东营胜利支行向本院提交了国内信用证开证申请书、开证申请人承诺书、中国工商银行国内信用证（正本）、中国工商银行内部联系单、国内信用证到期付款通知书、补充协议（保证金质押合同）、国内信用证开证合同、海洋原油单船购销合同各一份，中国工商银行凭证两份，证明涉案被冻结的x万元系保证金。申请执行人中国信达资产管理股份有限公司山东省分公司质证称，案外人提交的证据与申请执行人无关，其真实性无法核实。被执行人山东海科化工有限公司对案外人提交的证据真实性及证明事项均无异议。 为证明其主张，申请执行人中国信达资产管理股份有限公司山东省分公司向本院提交了《关于山东海科化工集团有限公司解除/扣划结算账户的申请》一份，证明案外人在该申请中的陈述与其在异议申请书中的陈述相矛盾。案外人中国工行银行股份有限公司东营胜利支行质证称，案外人要求银行工作人员将保证金x万元转入银行内部账户，但因银行工作人员操作失误，导致保证金x万元自动转入被冻结账户，故案外人提交的《关于山东海科化工集团有限公司解除/扣划结算账户的申请》与在本案中提交的异议申请书中的主张并不矛盾。被执行人山东海科化工有限公司对申请执行人提交的证据无异议。 本院查明，中国信达资产管理股份有限公司山东省分公司、东营金茂铝业高科技有限公司、山东大海集团有限公司、山东海科化工集团有限公司、徐某某、徐某某2金融借款合同纠纷一案，本院于2019年5月17日作出（2018）鲁02民初1881号民事判决书，判决书载明：一、被告东营金茂铝业高科技有限公司于本判决生效之日起十日内偿还原告中国信达资产管理股份有限公司山东省分公司本金x元及利息（计算至2018年10月19日的利息为x元，自2018年10月20日至2018年11月25日的利息按东营金茂铝业高科技有限公司与南洋银行青岛分行合同约定的利率计算）；二、被告东营金茂铝业高科技有限公司于本判决生效之日起十日内偿还原告中国信达资产管理股份有限公司山东省分公司罚息、复利（计算至2018年10月21日的数额为x元，自2018年10月22日起至2018年11月25日止的罚息、复利按东营金茂铝业高科技有限公司与南洋银行青岛分行合同约定的利率计算）；三、被告山东大海集团有限公司、被告山东海科化工集团有限公司、被告徐某某、被告徐某某2对本判决第一项、第二项确定的债务在最高额本金x及相应利息、罚息以及实现债权的费用等范围内承担连带清偿责任；保证人履行了保证责任后，有权向被告东营金茂铝业高科技有限公司追偿；四、驳回原告中国信达资产管理股份有限公司山东省分公司的其他诉讼请求。如果被告未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费x元，财产保全费x元，共计x元，由被告东营金茂铝业高科技有限公司、被告山东大海集团有限公司、被告山东海科化工集团有限公司、被告徐某某、被告徐某某2负担x元，由原告中国信达资产管理股份有限公司山东省分公司负担x元。山东海科化工集团有限公司不服该判决，向山东省高级人民法院提起上诉，山东省高级人民法院于2019年11月19日作出（2019）鲁民终2130号民事判决书，判决驳回上诉，维持原判。 本案诉讼审理期间，本院于2018年10月30日作出（2018）鲁02民初1881号民事裁定书，裁定冻结被申请人东营金茂铝业高科技有限公司、山东大海集团有限公司、山东海科化工集团有限公司、徐某某、徐斌霞的银行存款人民币x万元或查封相应价值的其他财产。2018年11月5日，本院作出（2018）鲁02民初1881号协助冻结存款通知书，冻结山东海科化工集团有限公司16×××48账户存款7980万元。经中国信达资产管理股份有限公司山东省分公司申请，本院作出（2018）鲁02民初1881号之四民事裁定书，裁定继续冻结被申请人东营金茂铝业高科技有限公司、山东大海集团有限公司、山东海科化工集团有限公司、徐某某、徐斌霞的银行存款人民币x万元或查封相应价值的其他财产，并于2019年10月29日作出协助冻结存款通知书，继续冻结山东海科化工集团有限公司16×××48账户存款x万元，冻结期限为2019年10月29日至2020年10月28日。 另查明，2018年10月26日，山东海科化工集团有限公司与中海油（北京）贸易有限公司签订《海洋原油单船购销合同》，合同约定付款方式为山东海科化工集团有限公司向中海油（北京）贸易有限公司开具不可撤销、不可转让的x万元人民币的信用证。2018年10月30日，山东海科化工集团有限公司向中国工商银行股份有限公司东营胜利支行申请开立国内信用证，并于2018年11月1日签订《国内信用证开证合同》及《补充协议》。2018年11月6日，山东海科化工集团有限公司向其保证金账户（账号16×××33）缴存x万元。2020年3月25日，山东海科化工集团有限公司名称变更为山东海科化工有限公司。 因山东海科化工集团有限公司、徐某某、徐某某2未在生效判决确定的期限内自觉履行还款义务，中国信达资产管理股份有限公司山东省分公司向本院申请强制执行，执行案号为（2020）鲁02执105号。 本院认为，《最高人民法院关于适用的解释》第一百六十八条规定，保全裁定未经人民法院依法撤销或者解除，进入执行程序后，自动转为执行中的查封、扣押、冻结措施，期限连续计算，执行法院无需重新制作裁定书，但查封、扣押、冻结期限届满的除外。本案进入执行程序后，原保全冻结措施即（2018）鲁02民初1881号裁定书对山东海科化工集团有限公司16×××48账户存款的冻结措施自动转化为执行中的冻结措施。依照《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第二十五条第一款第(三)项“银行存款和存管在金融机构的有价证券,按照金融机构和登记结算机构登记的账户名称判断……”的规定，金钱为种类物，其所属的账户名称是对款项权利人的判断标准，涉案被冻结账户内的存款所有权人为山东海科化工集团有限公司。案外人中国工商银行股份有限公司东营胜利支行主张其对涉案被冻结账户中的x万元享有所有权，故法院应解除对该款项的冻结，但其未提交确实充分的证据证明涉案x万元系信用证保证金且其对该款项享有所有权，故案外人中国工商银行股份有限公司东营胜利支行对涉案被冻结账户中的x万元主张实体权利要求解除冻结的主张无事实和法律依据，本院不予支持。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条、《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第二十五条规定，裁定如下： 驳回案外人中国工商银行股份有限公司东营胜利支行的异议请求。 如不服本裁定，认为原判决错误的，依照审判监督程序办理；与原判决无关的，可以自本裁定送达之日起十五日内向青岛市中级人民法院提起诉讼。 审判长 马 捷 审判员 焦兴凯 审判员 周新喆 二〇二〇年四月二十八日 法官助理 马春伟 书记员王钰