上海市松江区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0117刑初170号公诉机关上海市松江区人民检察院。被告人自报樊某某，男，1997年7月3日出生，汉族，户籍所在地陕西省。辩护人朱言超，上海朱平律师事务所律师(由上海市松江区法律援助中心指派)。上海市松江区人民检察院以沪松检金融刑诉〔2020〕90号起诉书指控被告人樊某某犯信用卡诈骗罪，于2020年3月12日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市松江区人民检察院指派检察员赵林林，被告人樊某某及其辩护人朱言超到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控,2019年9月8日，被告人樊某某在本区车墩镇南姚路XXX号速8酒店内，趁被害人张某某不备，将张某某的工商银行卡绑定至自己的微信账户，后于次日先后分七次将卡内钱款共计人民币50,000元(以下币种均为人民币)转至自己微信账户供其个人消费，后于2019年9月9日退还张某某2,000元。2019年9月26日，被告人樊某某至公安机关，并于当日退还张某某24,000元。公诉机关为确认上述事实向法庭举出的证据有：被害人张某某的陈述及辨认笔录，微信聊天记录，腾讯公司回复截图、微信账号截图及银行卡交易明细，支付宝转账记录，案发经过及情况说明，被告人樊某某的供述等，证明被告人樊某某冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动。公诉机关当庭认为，鉴于被告人樊某某案发前已退还被害人26,000元，故认定被告人樊某某犯罪数额为24,000元，属犯罪数额较大，被告人樊某某的行为已构成信用卡诈骗罪，建议本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(三)项的规定，对被告人樊某某进行定罪处罚。被告人樊某某辩称，其转账至自己微信账户的5万元是被害人张某某同意给其使用的。其辩护人提出，本案中5万元是被害人同意转账还是被告人私下偷偷转账，现被害人与被告人各执一词，但结合银行卡转账需要密码或者人脸识别，这都需要被害人予以配合，考虑到两人系男女朋友关系，故被告人所述具有一定合理性，本案对被告人是否定罪需谨慎对待。如果认定被告人的行为构成犯罪，希望考虑被告人系初犯、偶犯，对其从轻处罚。经审理查明，2019年9月8日，被告人樊某某在本区车墩镇南姚路XXX号速8酒店内，趁被害人张某某不备，将张某某的工商银行卡绑定至自己的微信账户，后于次日先后分7次将卡内钱款共计人民币50,000元转至自己的微信账户，后于2019年9月9日、9月26日分别退还张某某人民币2,000元、24,000元。2019年9月26日，被告人樊某某至公安机关接受调查。上述事实，有以下证据证明：1、被害人张某某的陈述及辨认笔录证实，2019年9月21日22时许，其发现自己工商银行卡内余额不对，于次日至银行取款机查询发现余额少了5万元，因卡被盗刷遂报警。后其通过腾讯申诉查询得知微信账号“封尘”于2019年9月8日绑定了其银行卡，资金收款方是“**华先生”，微信昵称“宝。U”。“封尘”、“宝。U”都是其男朋友樊某某的微信号。其与樊某某2019年9月7日至9月8日在一起，在9月7日，樊某某曾称微信号被封，要用其微信号帮忙解封，让其告知过自己手机的开机密码。2、被告人樊某某与被害人张某某的微信聊天记录截图显示，樊“处理的怎么样了”，张“正在去派出所”，樊“银行证明开了没”，张“开了”；樊“派出所的证明很重要”、“开的证明上把直接给你处理的警察和联系方式也要写上”、“因为你到银行去，肯定到时候他们也会给派出所打电话确认”；樊“问你差多少钱，你也不说话”，张“5万”、“被人盗刷5万可不是差5万”，樊“你也别着急不行了我明天给我妈打电话先给你拿点把房贷还了”，张“我都哭不出来了”、“哭太多了”，樊“我理解我也心疼你不然你有难处了出事了，我还不是第一个为你着想的”。3、腾讯公司回复截图、微信账号截图证实，腾讯客服回复被害人张某某所称工商银行卡5万元微信充值非本人操作的问题：资金通过张某某好友(微信昵称：封尘)进行支出，该账户于2019年9月8日绑定了张某某的银行卡；资金收款方是张某某的好友**华先生，微信昵称：宝。U。根据目前信息综合判断，不符合腾讯公司规定的盗刷及赔付情形。4、银行卡交易明细、支付宝转账记录证实，2019年9月9日，被害人张某某的工商银行卡被转账4笔5,000元，三笔10,000元。2019年9月9日、9月26日，被告人樊某某通过支付宝向被害人张某某分别支付2,000元、24,000元。5、案发经过证实，被害人张某某2019年9月23日报案其工商银行卡被盗5万元，后经张某某查询发现其男友樊某某有重大作案嫌疑，遂于2019年9月26日0时许，其与樊某某至派出所处理此事，民警查看了张某某提供的证据后，于2019年9月26日8时许，将樊某某传唤至派出所接受调查。6、被告人樊某某2019年9月29日供述，2019年9月8日15时许，其与女友张某某在本区车墩镇南姚路XXX号速8酒店内，张某某洗澡时，其从张某某包里找充电器，发现了张某某的银行卡，其身边缺钱，就想把张某某银行卡的钱弄出来。其用该银行卡绑定了张某某的微信，其称自己要用张某某手机查东西，在张某某洗澡时要了张某某手机解锁密码获取了验证码，并用微信分7次提现卡里的钱，并转账5万元到自己微信上，第一次转账要人脸认证，其对张某某称是微信好友认证，之后就不需要人脸验证了。张某某不知其转账，其把短信及微信交易记录删除了，并把银行卡解绑了。被告人樊某某当庭对将张某某工商银行卡绑定其微信账户，后分7次将卡内钱款5万元转至自己微信账户的事实不持异议，但辩称系张某某同意让其转账5万元。上述证据均经庭审质证属实，证据间所证明的事实能相互印证，已形成较为完整的证据锁链，能够证实上述经审理查明的事实，本院予以确认。关于被告人樊某某辩解系被害人张某某同意其转账及辩护人认为樊某某所述具有合理性的辩护意见的问题。经查，被害人张某某在发现自己工商银行卡被盗刷后随即报警，并向腾讯公司针对盗刷进行申诉，被告人樊某某与被害人张某某在微信中还针对银行卡被盗刷去派出所开证明、找银行等进行了讨论，足以证实被害人张某某在案发时并不知晓系被告人樊某某从其银行卡转账，更遑论被害人张某某同意樊某某转账。被告人樊某某在侦查阶段曾做过有罪供述，之后予以翻供系被害人同意其转账，其供述前后矛盾，没有合理解释，亦与查明事实不符，故对被告人樊某某的辩解及其辩护人的相关辩护意见，不予采纳。本院认为，被告人樊某某冒用他人信用卡，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。综上，根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度等，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(三)项、第六十四条、第五十二条、第五十三条的规定，判决如下：一、被告人樊某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月26日起至2021年9月25日止。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳。)二、责令被告人樊某某向被害人张某某退赔人民币二万四千元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长 张 燕审判员 余厚海审判员 王美娟二〇二〇年四月二十一日书记员 蒋晓琦附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万以下罚金；…………（三）冒用他人信用卡的。……第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。