云南省芒市人民法院刑 事 判 决 书（2020）云3103刑初32号公诉机关芒市人民检察院。被告人申海洋，男，汉族，1989年5月14日出生，高中文化，经商，户籍所在地河北省承德市丰宁满族自治县，住广西壮族自治区南宁市北湖北路城市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2019年9月26日被芒市公安局刑事拘留，同年10月25日经芒市人民检察院批准，于同日被芒市公安局执行逮捕。现羁押于芒市看守所。辩护人李海梅，云南太隆律师事务所律师。被告人潘裕翔，男，壮族，2000年6月29日出生，中专文化，务工，户籍所在地广西壮族自治区南宁市隆安县，住南宁市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2019年9月20日被芒市公安局刑事拘留，同年10月25日经芒市人民检察院批准，于同日被芒市公安局执行逮捕。现羁押芒市看守所。被告人潘柯利，男，壮族，1998年7月16日出生，初中文化，经商，户籍所在地广西壮族自治区南宁市隆安县，住南宁市。曾因犯盗窃罪于2018年10月17日被南宁市青秀区人民法院判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一千元，2018年11月17日刑满释放，现因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2019年9月20日被芒市公安局刑事拘留，同年10月25日经芒市人民检察院批准，于同日被芒市公安局执行逮捕。现羁押芒市看守所。被告人潘裕杰，男，壮族，1994年12月25日出生，初中文化，务农，户籍所在地广西壮族自治区南宁市隆安县，住南宁市。曾因犯贩卖毒品罪于2013年1月5日被南宁市兴宁区人民法院判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一千元。现因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2019年9月20日被芒市公安局刑事拘留，同年10月25日经芒市人民检察院批准，于同日被芒市公安局执行逮捕。现羁押芒市看守所。芒市人民检察院以芒检二部刑诉〔2020〕3号起诉书，指控被告人申海洋犯窃取信用卡信息罪、信用卡诈骗罪，被告人潘裕翔、潘柯利、潘裕杰犯信用卡诈骗罪，于2020年1月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。芒市人民检察院指派检察员李本才出庭支持公诉，被告人申海洋及其辩护人李海梅，被告人潘裕翔、潘柯利、潘裕杰到庭参加诉讼。现已审理终结。芒市人民检察院指控：2016年11月至2017年3月间，被告人申海洋和宋道明（已判刑）、梁海争(已判刑）、张陆军（已判刑）到河南省平顶山市，广西南宁市、凭祥市，安徽省淮南市等地，利用警服、警帽伪装成银行安保人员，将改装的针孔摄像头、ATM机密码罩、磁卡读写器等作案工具安装在银行ATM取款机上，先后窃取被害人张某某等22人的银行卡卡号及密码，后部分被害人卡内存款被盗刷。被告人申海洋、潘裕翔商议好盗刷信用卡后，于2019年8月初，被告人潘裕翔带领被告人潘裕杰、潘柯利到达芒市，并安排被告人潘裕杰、潘柯利在芒市中国农业银行芒市支行营业室的ATM机上安装窃取银行卡信息的设备，期间，窃取了被害人鲍某某的银行卡信息。2019年9月8日，被告人申海洋在马山县将用窃取被害人鲍某某银行卡信息复制成的银行卡交给被告人潘裕翔，并同时将银行卡密码告知，让被告人潘裕翔到马山县的金店购买黄金饰品，被告人潘裕翔用复制的银行卡购买了价值人民币216，416元的黄金饰品，并取现金人民币1,300元，被告人潘裕翔将购买的黄金饰品都交给了被告人申海洋。针对上述指控，公诉机关提交如下证据：物证，书证，证人证言，被害人陈述，被告人的供述和辩解，鉴定意见，辨认笔录，视听资料。公诉机关认为，被告人申海洋窃取他人信用卡信息资料，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以窃取信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人申海洋、潘裕翔、潘柯利、潘裕杰以非法占有为目的，利用信用卡骗取财物，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分,应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人申海洋一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应当数罪并罚。被告人潘柯利刑罚执行完毕以后，在五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十五条之规定，是累犯，应当从重处罚。被告人潘柯利、潘裕杰在共同犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，是从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款之规定，提请本院依法判处。公诉机关建议以信用卡诈骗罪判处被告人潘裕翔有期徒刑五年、被告人潘柯利有期徒刑二年零三个月、被告人潘裕杰有期徒刑二年。被告人申海洋对指控的事实及信用卡诈骗罪无异议，但认为其窃取信用卡信息是为了实施诈骗，不应定两罪进行数罪并罚。辩护人李海梅提出以下辩护意见：1.对公诉机关指控被告人申海洋窃取信用卡信息罪和信用卡诈骗罪数罪并罚有异议，认为只应按信用卡诈骗罪一罪定罪处罚，被告人申海洋从2016年窃取信用卡信息就是为了实施信用卡诈骗，通过窃取信息后伪造信用卡实施盗刷，前后实施的就是一个行为，这属于想象竞合犯，不能拆分来数罪并罚。2.被告人申海洋到案后如实供述自己的犯罪事实，认罪态度好，涉案赃物查获归案，自愿缴纳罚金，且其家境贫寒，父母需要照顾。综上，建议以信用卡诈骗罪判处被告人申海洋有期徒刑五年。被告人潘裕翔、潘柯利、潘裕杰对公诉机关指控的事实和罪名无异议，并自愿认罪认罚。经审理查明:2016年11月至2017年3月间，被告人申海洋和宋道明（已判刑）、梁海争(已判刑)、张陆军（已判刑）到河南省平顶山市，广西南宁市、凭祥市，安徽省淮南市等地，利用警服、警帽伪装成银行安保人员，将改装的针孔摄像头、ATM机密码罩、磁卡读写器等作案工具安装在银行ATM取款机上，先后窃取被害人张某某等22人的银行卡卡号及密码，后部分被害人卡内存款被盗刷。被告人申海洋、潘裕翔商议好盗刷信用卡后，于2019年8月初，被告人潘裕翔带领被告人潘裕杰、潘柯利到达芒市，并安排被告人潘裕杰、潘柯利在芒市中国农业银行芒市支行营业室的ATM机上安装窃取银行卡信息的设备，期间，窃取了被害人鲍某某的银行卡信息。2019年9月8日，被告人申海洋在马山县将窃取被害人鲍某某银行卡信息复制成的银行卡交给被告人潘裕翔，并同时将银行卡密码告知，让被告人潘裕翔到马山县的金店购买黄金饰品，被告人潘裕翔用复制的银行卡购买了价值人民币216,416元的黄金饰品，并取现金人民币1,300元，被告人潘裕翔将购买的黄金饰品都交给了被告人申海洋。上述事实，有下列当庭举证、质证的证据予以证实：物证照片，受案登记表、立案决定书，户口证明、人员电子档案、户籍证明、起诉意见书、刑事判决书、刑满释放证明书，前科情况说明，活动轨迹，提取笔录，银行交易明细，接受证据材料清单附手机短信截图、交易明细清单、中国黄金保证单、刷卡小票、现场监控视频，调取证据通知书、调取证据清单、接受证据材料清单、询问笔录、视频录像，移交物品清单，搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、扣押笔录、扣押照片，移交物品清单附票据、现金存款凭条，情况说明，抓获经过、到案经过，证人谢某某、蓝某某、申某某、宋某某、梁某某、张某某、邱某某的证言，被害人鲍某某、汝某某、陈某甲、杨某甲、陈某乙、常某某、王某、杨某乙、曹某、黄某、廖某某、梁某、任某某、秦某、黄某某、苏某某、李某某、韦某某的陈述，四被告人的供述与辩解，鉴定聘请书、聘请鉴定物品清单、鉴定意见通知书、检验报告、价格认定结论书，现场辨认笔录附现场辨认照片，辨认笔录附被辨认人照片列表及身份情况说明，视听资料等证据。以上证据之间均能相互印证，来源合法，客观真实，具有法律证明效力，本院予以确认，并作为定案依据。本院认为，被告人申海洋窃取他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为已构成窃取信用卡信息罪；被告人申海洋、潘裕翔、潘柯利、潘裕杰以非法占有为目的，利用信用卡骗取财物，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，公诉机关的指控事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以确认。被告人申海洋一人犯数罪，应当数罪并罚。四被告人在信用卡诈骗罪中系共同犯罪，被告人申海洋、潘裕翔在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人潘柯利、潘裕杰在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚，本院决定对二被告人减轻处罚。被告人潘柯利刑罚执行完毕以后，在五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚。被告人申海洋认罪态度好，有悔罪表现，可从轻处罚；被告人潘裕翔、潘柯利、潘裕杰自愿认罪认罚，可依法从宽处理。涉案赃物已被追回，可酌情从轻处罚。公诉机关指控被告人申海洋构成窃取信用卡信息罪与信用卡诈骗罪分别发生在不同的时间、地点，与不同的人实施，且2016至2017年实施的窃取信用卡信息的行为，淮南市大通区人民法院已作出生效判决对该行为进行定罪，与被告人申海洋2019年实施的信用卡诈骗罪不存在牵连关系，应分别定罪处罚，故对被告人申海洋及其辩护人李海梅提出应按信用卡诈骗罪一罪定罪处罚及判处五年的意见本院不予采纳；辩护人提出被告人具有坦白情节、赃物已追回，可从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳；其余的辩护意见，本院予以注意。公诉机关提出的量刑建议适当，本院予以采纳。综上，结合被告人犯罪的事实、情节、社会危害后果以及归案后的表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款，第一百九十六条第一款，第六十一条，第二十五条第一款，第二十六条第一款，第二十七条，第六十五条，第六十七条第三款，第六十九条，第五十二条，第五十三条，第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条、第五条之规定，判决如下：一、被告人申海洋犯窃取信用卡信息罪，判处有期徒刑三年零二个月，并处罚金人民币二万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年零三个月，并处罚金人民币六万元；决定执行有期徒刑六年零六个月，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月26日起至2026年3月25日止。罚金限判决生效之日一次缴纳。）二、被告人潘裕翔犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月20日起至2024年9月19日止。罚金限判决生效之日一次缴纳。）三、被告人潘柯利犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年零三个月，并处罚金人民币二万五千元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月20日起至2021年12月19日止。罚金限判决生效之日一次缴纳。）四、被告人潘裕杰犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月20日起至2021年9月19日止。罚金限判决生效之日一次缴纳。）五、在案扣押的作案工具，依法予以没收；被告人违法所得的财物，应当予以追缴并返还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向德宏傣族景颇族自治州中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  杨丽菊人民陪审员  段晓燕人民陪审员  王清昌二〇二〇年四月三日书 记 员  董 娜