浙江省温州市龙湾区人民法院刑 事 判 决 书(2020)浙0303刑初154号公诉机关浙江省温州市龙湾区人民检察院。被告人董浩，男，1991年1月19日出生，汉族，初中文化程度，务工，户籍地安徽省蚌埠市固镇县。曾因犯危险驾驶罪于2018年9月25日被本院判处拘役二个月十五日，并处罚金人民币5000元，于2018年11月20日刑满释放。因本案于2018年11月22日被刑事拘留，同年12月27日被取保候审，2019年9月4日被逮捕。现羁押于温州市看守所。委托辩护人章超凡，上海浩信（温州）律师事务所律师。委托辩护人潘晓燕，上海浩信（温州）律师事务所律师。温州市龙湾区人民检察院以温龙检一部刑诉〔2020〕453号起诉书指控被告人董浩犯诈骗罪、敲诈勒索罪，于2020年3月5日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。温州市龙湾区人民检察院指派检察员叶前义、赵金虎出庭支持公诉，被告人董浩及其辩护人章超凡、潘晓燕到庭参加诉讼。现已审理终结。温州市龙湾区人民检察院指控:2018年1月至2018年8月期间，被告人董浩分别伙同董生、邓志丽（均另案处理）假借汽车抵押贷款名义，与被害人签订虚高借款协议并制造相应资金走账流水，随即要求被害人以转账或现金方式返还“砍头息”、“保证金”、“GPS费”、“家访费”、“服务费”、“管理费”、“查档费”等各类名目费用。后又采取欺骗、胁迫等手段非法获取被害人财物。现查明犯罪事实如下：一、诈骗罪1.2018年1月27日，被告人董浩向被害人金某1“放贷”80000元（人民币，下同），随即以收取“利息”、“保证金”、“ＧＰＳ费”、“家访费”等费用为由，要求被害人金某1返还31000元，实际“放贷”49000元。2018年2月27日，被害人金某1还款80000元。后被告人董浩以ＧＰＳ过期为由，非法占有8000元“保证金”中的3000元，于2018年3月28日退还给金某1“保证金”5000元。2018年6月22日，被告人董浩向被害人金某1“放贷”60000元，随即以收取“利息”、“保证金”、“ＧＰＳ费”、“家访费”等费用为由，要求被害人金某1返还27000元，实际“放贷”33000元。2018年7月21日，被告人董浩以被害人金某1移动ＧＰＳ为由，将6000元“保证金”非法占有，并要求被害人金某1重新交纳“保证金”6000元及支付“利息”14400元。后由董生开走被害人金某1车辆去安装ＧＰＳ，被告人董浩另收取被害人金某1ＧＰＳ“安装费”300元和“打借条费”24元。2018年8月31日，被害人金某1偿还被告人董浩60000元，被告人董浩退还金某1“保证金”6000元，并由董生负责拆除在被害人金某1车辆上安装的ＧＰＳ。综上，被告人董浩共诈骗被害人金某167724元。2.2018年7月10日，经董生“家访”后，被告人董浩向被害人项某“放贷”60000元，随即以收取“利息”、“保证金”、“中介费”、“服务费”、“ＧＰＳ安装费”等费用为由，要求被害人项某返还24900元，并要求被害人项某将款项转至董生的支付宝账号、微信账户及农行卡账号，董生将收到的24900元随即转账给被告人董浩，董浩实际“放贷”35100元。2018年8月10日被告人董浩收取被害人项某“利息”11700元。后被害人项某被催收还款60000元。综上，被告人董浩共诈骗被害人项某11700元。二、敲诈勒索罪2018年6月30日，被告人董浩向被害人黄某“放贷”150000元，随即以收取“利息”、保证金”、“ＧＰＳ费”、“家访费”、“服务费”、“管理费”、“查档费”等费用为由，要求被害人黄某返还53500元，实际“放贷”96500元。董浩要求被害人黄某将款项转至邓志丽的支付宝、微信账户，邓志丽随即将50000元转给被告人董浩。2018年7月30日凌晨0时许，被告人董浩擅自将被害人黄某名下的宝马车开走并要挟被害人黄某还款，被害人黄某报警后车辆被追回。后被告人董浩继续通过电话、微信等实施威胁，要求被害人黄某偿还150000元。综上，被告人董浩敲诈勒索（未遂）被害人黄某53500元。为证明上述指控事实，公诉机关向法庭提供了被告人的供述和辩解、被害人的陈述、证人证言、电子物证检查笔录及交易明细等相应的证据，认为被告人董浩的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条的规定，构成诈骗罪、敲诈勒索罪，提请本院依法判处，建议对其以诈骗罪判处有期徒刑二年三个月至二年六个月，并处罚金；以敲诈勒索罪判处有期徒刑二年至二年三个月，并处罚金。并建议合并执行有期徒刑三年十个月至四年，并处罚金。被告人董浩当庭对指控的金额无异议，但提出是被害人主动、自愿向其借款，扣除的利息、费用等均事前告知，其没有非法占有目的，没有欺骗，更没有威胁被害人，其行为不构成犯罪。辩护人章超凡的辩护意见是被告人董浩不构成诈骗罪、敲诈勒索罪。理由：1.被害人主动要求借款，在签订合同之前已明确要收取的费用名目及借款金额、还款金额、违约情况处理等，在被害人同意的前提下自愿签署借款合同，不存在虚构事实、隐瞒真相的欺诈行为，被害人也没有错误认识；董浩的行为系民间借贷，可以称为高利贷，但不是“套路贷”犯罪。2.董浩没收保证金、扣车是根据双方签订的合同依约履行，理由正当合法；其通过电话、微信方式要求黄某还款，是为了实现债权，黄某也没有产生恐惧心理，并非“软暴力”；其没有故意制造违约来套路被害人。3.董浩无欺诈、胁迫行为，自然没有非法占有目的。辩护人章超凡当庭提交被害人项某、黄某签名的收费还款确认单、借款协议及补充、机动车质（抵）押合同、安装ＧＰＳ知情同意书、具结书、借条与收条、客户承诺与告知函、承诺书、借款人需知与免责声明。经审理查明：一、诈骗1.2018年1月27日，被害人金某1以汽车装ＧＰＳ抵押借款方式向被告人董浩借款80000元。次日，被告人董浩将80000元汇入被害人金某1的工商银行帐户后，当即以收取“利息”、“保证金”、“ＧＰＳ费”等相关费用为由，要求被害人金某1返还31000元，被害人金某1通过支付宝转帐给被告人董浩31000元。同年2月27日，被害人金某1还款80000元。被告人董浩以ＧＰＳ过期不能用为由，要没收“保证金”8000元，后经商定，于同年3月28日退还给被害人金某1“保证金”5000元。2018年6月22日，被害人金某1以同样方式向被告人董浩借款60000元，被告人董浩将60000元汇入被害人金某1的工商银行帐户后当即以收取“利息”、“保证金”、“ＧＰＳ费”等相关费用为由，要求被害人金某1返还27000元，被害人金某1通过银行卡及微信转帐给被告人董浩27000元。同年7月21日，被告人董浩以被害人金某1移动ＧＰＳ为由，将“保证金”6000元没收，并要求被害人金某1重新交纳“保证金”；当日，被害人金某1通过支付宝转帐给被告人董浩20400元，支付一个月利息14400元并重新交纳了“保证金”6000元。事后，被告人董浩与被害人金某1再签一份网络电子借贷合同并让董生重新对被害人金某1车辆安装了ＧＰＳ，另行收取被害人金某1ＧＰＳ“安装费”300元和“打借条费”24元。2018年8月31日，被害人金某1偿还被告人董浩60000元，被告人董浩退还了“保证金”6000元。2.2018年7月10日，被害人项某以汽车装ＧＰＳ抵押借款方式被告人董浩借款60000元。次日，被告人董浩将60000元汇入被害人项某的农业银行帐户后，当即以收取“利息”、“保证金”、“ＧＰＳ费”、“服务费”、“查档费”、“家访费”、“平台管理费”等相关费用为由，要求被害人项某返还24900元，并要求将款项转至董生的支付宝账号、微信账户及农行卡账号，董生将收取的24900元随即转账给被告人董浩。同年8月10日，被害人项某支付被告人董浩利息11700元。后被害人项某未偿还被告人董浩的60000元欠款。二、敲诈勒索2018年6月30日，被害人黄某以汽车装ＧＰＳ抵押并由被害人黄某母亲王某担保方式向被告人董浩借款150000元。被告人董浩将150000元汇入被害人黄某工商银行帐户后，当即以收取“利息”、保证金”、“ＧＰＳ费”、“家访费”、“风险费”等费用为由，要求被害人黄某返还53500元，并要求将款项转至邓志丽（另案处理）的支付宝、微信账户，邓志丽收款后将其中50000元通过支付宝转给被告人董浩。同年7月30日凌晨0时许，被告人董浩擅自将被害人黄某的宝马车开走要挟黄某、王某还款，被害人黄某报警后车辆被追回。后被告人董浩继续通过电话、微信等向被害人黄某及王某催讨150000元，黄某、王某未偿还。被告人董浩于2018年11月22日被公安机关抓获归案，并扣押其作案工具手机两部。综上，被告人董浩诈骗被害人金某1既遂金额67724元；诈骗被害人项某既遂金额11700元，未遂金额24900元；敲诈勒索被害人黄某未遂金额53500元。上述事实，有公诉机关和辩护人提交，经当庭宣读、出示并经法庭质证、认证的被害人金某1、项某、黄某的陈述，被害人项某、黄某签名的相关借款书证，同案犯董生、邓志丽的供述，证人金某2、王某、张某的证言，人员辩认笔录，人身检查笔录、扣押清单、电子证物检查笔录，接受证据材料清单，银行卡、支付宝、微信交易明细单，被告人董浩的前科材料、归案经过、身份证明，被告人董浩的供述等证据予以证明。以上证据来源合法，内容客观真实。被告人董浩及辩护人无实质性异议。本院予以确认。关于被告人董浩辩解及辩护人提出董浩不构成犯罪的意见。经查认为，被告人董浩将借款汇入被害人的银行帐户后当即要求返还名目繁多的各种费用，采用了虚高借款金额、制造虚假给付痕迹，形成虚假债权债务关系；故意设置明显不符合民间借贷习惯的不平等条款，以逾期拆除或移动GPS为由肆意认定违约；在认定被害人存在“违约”情形后，使用备用钥匙扣押被害人车辆要挟还款。被告人董浩行为属于假借民间借贷之名侵占被害人财物的犯罪行为，符合“套路贷”犯罪的特征，被害人是否主动要求借款、是否明知借款协议内容，并不能改变本案“套路贷”犯罪的定性。被告人董浩的当庭辩解意见与其辩护人提出本案系民间借款属双方自愿而非“套路贷”犯罪的辩护意见不予采纳。本院认为，被告人董浩以非法占有为目的，设置“套路”骗取他人财物，涉案金额104324元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪；同时，被告人董浩又以非法占有为目的，以威胁方法强行索取他人钱财,涉案金额53500元，数额较大,其行为还构成敲诈勒索罪。被告人董浩犯数罪，应予数罪并罚。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持；但指控被告人董浩诈骗数额较大有误，予以更正。被告人董浩诈骗金额部分未遂、敲诈勒索系犯罪未遂，对其诈骗罪、敲诈勒索罪量刑时分别予以减轻、从轻处罚；其归案后能如实交代犯罪事实，有坦白情节，依法予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二十五条第一款、第六十九条、第六十七条第三款、第二十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人董浩犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币12000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币8000元，决定执行有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币20000元。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月4日起至2022年10月28日止。)二、责令被告人董浩退赔被害人金某1人民币67724元；追缴被告人董浩供犯罪所用的财物共计人民币213600元（其中人民币23400元从项某处追缴、人民币96500元从黄某处追缴），予以没收，上缴国库。三、随案移送的作案工具手机二部，予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  周建华人民陪审员  谢小云人民陪审员  王美丽二〇二〇年四月三十日代书 记员  陈舒依附：本判决援引的法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。