湖南省临武县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘1025刑初21号 公诉机关湖南省临武县人民检察院。 被告人经振杰，曾用名经根杰，男，1989年4月13日出生于河南省睢县，汉族，小学文化，经商，户籍所在地河南省睢县，住所地湖南省郴州市北湖区，因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月30日被刑事拘留，同年7月6日被取保候审。现在家。 辩护人胡艳，系湖南尚友律师事务所律师。 被告人肖孝富，男，1988年8月4日出生于湖南省郴州市苏仙区，汉族，中共党员，高中文化，户籍地和住所地湖南省郴州市苏仙区，因涉嫌犯诈骗罪，于2019年8月24日被取保候审。现在家。 辩护人王星力，系湖南楚瑞律师事务所律师。 辩护人谢岳侠，系湖南楚瑞律师事务所律师。 湖南省临武县人民检察院以湘临检公诉刑诉［2019］153号起诉书指控被告人经振杰、肖孝富犯诈骗罪，于2020年1月3日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭公开开庭审理了本案。临武县人民检察院指派副检察长樊振华出庭支持公诉，被告人经振杰及其辩护人胡艳、被告人肖孝富及其辩护人谢岳侠到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明： 2018年初，被告人经振杰、肖孝富开始从事“套路贷”业务。2018年3月19日，二人合伙成立“光头强”金融公司（未注册登记，以下简称“光头强公司”），租用郴州市北湖区天一华府Ｃ栋10楼一房间，继续从事“套路贷”业务，公司收入两人平分。7月，经振杰、肖孝富散伙，“光头强公司”解散。8月初，经振杰投资30万元成立了利聚金融公司（未注册登记，以下简称“利聚公司”），租用郴州市北湖区天一华府Ｃ栋19楼一房间从事“套路贷”业务。经振杰前妻陈某（另案处理）负责两公司的财务管理和电话催债等事宜。 被告人经振杰、肖孝富以非法占有他人财物为目的，以“金融公司”名义设定“套路”借贷，采用在“行业群”发布信息、发小卡片等方式，对外宣传“低息、无抵押、放款方便快捷”等虚假信息，诱使他人到公司借款，业务主要来源于中介和其他公司业务员的推荐。放款时，利用受害人急需用钱的心理，诱骗受害人签定金额虚高的借款合同、虚假的收条等，制造民间借贷假象。同时以行规为由，扣除“砍头息”“家访费”“保证金”“中介费”“服务费”“违约金”等名目后，其实际放款金额明显小于借款合同金额。还款一般7天1期，利息每日千分之四，还款周期10周至25周不等。被害人未按期偿还“借款”，被告人经振杰、肖孝富及相关人员采用威胁、打电话、发微信、上门催收、跟随、蹲守等方式软硬兼施索取，或者逼迫、诱使被害人“以贷还贷”“转单平帐”继续“借款”，恶意垒高“借款”金额，以达到非法占有、侵吞被害人财产的目的。经司法审计，经振杰、肖孝富合伙经营“光头强公司”投资50万元（各25万元），收入929838元，超过投资金额429838元。2018年1月—2019年5月，被告人经振杰、肖孝富采用上述诈骗方式十次骗取黄某等八名被害人人民币54656元；被告人经振杰六次诈骗龙某等四名被害人人民币16788元，另二次诈骗未遂；被告人肖孝富诈骗被害人肖某人民币4586元。具体如下： 1.被害人黄某在“天天公司”“套路”贷款后，无力偿还，被迫到该公司介绍的“鸿宇公司”借款平账，后在“鸿宇公司”的逼迫滋扰下，又到被告人经振杰、肖孝富的“光头强公司”借款平账。 2018年5月12日，黄某向“光头强公司”拟借款15000元，扣除“砍头息”后，实际收到12700元，按照设定的“套路”，黄某分20期应还24000元，在写下11300元的虚假现金收条后，与“光头强公司”签定了24000元的虚高借款合同，后归还“光头强公司”20578元。被告人经振杰、肖孝富和陈某共同骗取被害人黄某人民币7878元。 2.2018年1月，被害人廖某为偿还银行贷款和其他债务，先后向“胜威”“快捷”“惠邦”“协融”“金添汇”“永银”等公司“套路”借款10.3万元，实际到账8.24万元，在还款14.56万元后，仍负债累累，被迫逃往广州“躲债”，家中遭遇泼漆喷字。 2018年5月8日，廖某经人介绍到“光头强公司”借款10000元，扣除“砍头息”后，实际收到8400元，按照设定的“套路”，廖某在写下7600元虚假现金收条后，双方签订了16000元的虚高借款合同，后廖某归还“光头强公司”14202元。被告人经振杰、肖孝富和陈某共同骗取被害人廖某人民币5802元。 3.2018年7月30日，被告人经振杰采用上述方式与被害人龙某签订了13000元的虚高借条，被害人实际收到6600元借款，事后归还“利聚公司”11190元；2019年3月4日，被告人经振杰采用上述方式与被害人龙某签订了24000元的虚高借条，被害人实际收到12500元借款，事后归还“利聚公司”12600元。被告人经振杰二次骗取被害人龙某人民币4690元。 4.2018年4月13日，被告人经振杰、肖孝富和陈某采用上述方式与被害人欧某签订了11000元的虚高借条，被害人实际收到5600元借款，事后归还“光头强公司”9126元。被告人经振杰、肖孝富和陈某共同骗取被害人欧某人民币3526元。 2018年8月22日，被告人经振杰采用上述方式与被害人欧某签订了10000元的虚高借条，被害人实际收到4900元借款，归还“利聚公司”1300元后，欧某无力偿还，经振杰每天用电话向欧某催收，并随同逼迫欧某前往其父小卖部、其母同继父的住处强行索取。被害人无奈之下用手机作为抵押交给经振杰。次日欧某报警求助，经振杰、经振坤（经振杰弟）经民警教育后将手机交还给了欧某，但经振坤一直在派出所外等欧某出来。当天下午17时许，欧某在派出所内出现早产症状并在派出所大厅临盆早产。 5.2018年3月29日，被告人经振杰、肖孝富和陈某采用上述方式与被害人孙某签订了24000元的虚高借条，被害人实际收到12600元借款，事后归还“光头强公司”16108元；同年7月5日，被告人经振杰、肖孝富和陈某采用上述方式与被害人孙某签订了16000元的虚高借条，被害人实际收到8500元借款，事后归还“光头强公司”11008元。被告人经振杰、肖孝富和陈某二次骗取被害人孙某人民币6016元。 6.2018年5月21日，被告人经振杰、肖孝富和陈某采用上述方式与被害人邓某签订了16000元的虚高借条，被害人实际收到8300元借款，事后归还“光头强公司”17224元。被告人经振杰、肖孝富和陈某共同骗取被害人邓某人民币8924元。 7.2018年3月30日，被告人经振杰、肖孝富和陈某采用上述方式与被害人曹某签订了11000元的虚高借条，被害人实际收到5400元借款，事后归还“光头强公司”10488元。被告人经振杰、肖孝富和陈某共同骗取被害人曹某人民币5088元。 8.2018年6月25日，被告人经振杰、肖孝富和陈某采用上述方式与被害人刘某签订了8000元的虚高借条，被害人实际收到4900元借款，事后归还“光头强公司”8012元。被告人经振杰、肖孝富和陈某共同骗取被害人刘某人民币3112元。 2018年5月30日，被告人经振杰采用上述方式与被害人刘某签订了8000元的虚高借条，被害人实际收到4900元借款，事后归还“利聚公司”6812元；2019年2月26日，被告人经振杰采用上述方式与被害人刘某签订了11760元的虚高借条，被害人实际收到5700元借款，事后归还“利聚公司”9320元；2019年4月25日，被告人经振杰采用上述方式与被害人刘某签订了14000元的虚高借条，被害人实际收到7750元借款，事后归还“利聚公司”11200元。被告人经振杰三次骗取被害人刘某人民币8982元。 9.2018年1月22日，被告人经振杰、肖孝富采用上述方式与被害人肖某签订了22480元的虚高借条，被害人实际收到12000元借款，事后归还“光头强公司”19088元；2018年5月30日，被告人经振杰、肖孝富和陈某采用上述方式与被害人肖某签订了18000元的虚高借条，被害人实际收到10200元借款，事后归还“光头强公司”17422元。被告人经振杰、肖孝富二次共同骗取被害人肖某人民币14310元。 2018年9月17日，被告人经振杰采用上述方式与被害人肖某签订了10500元的虚高借条，被害人实际收到6600元借款，事后归还“利聚公司”9716元。被告人经振杰骗取被害人肖某人民币3116元。 2018年11月20日，被告人肖孝富采用上述方式与被害人肖某签订了14720元的虚高借条，被害人实际收到6400元借款，事后归还肖孝富10986元。被告人肖孝富骗取被害人肖某人民币4586元。 2019年5月9日，被告人经振杰采用上述方式与被害人肖某签订了11520元的虚高借条，被害人实际收到5900元借款，肖某还给“利聚公司”3456元后，经振杰被抓获归案，余款未付。 被告人经振杰被抓获归案后，如实供述了自己的犯罪事实。被告人肖孝富主动投案，如实供述了自己的犯罪事实。二被告人均签署《认罪认罚具结书》。 另查明，被告人经振杰、肖孝富赔偿了被害人黄某经济损失共计8000元；赔偿了被害人肖某的经济损失共计22012元；赔偿了被害人廖某的经济损失共计12000元；赔偿了被害人曹某的经济损失共计5088元；赔偿了被害人欧某的经济损失共计3526元；赔偿了被害人孙某的经济损失共计6016元；赔偿了被害人刘某的经济损失共计12097元；赔偿了被害人邓某的经济损失共计8924元；赔偿了被害人龙某的经济损失共计4700元。上述九被害人均对经振杰、肖孝富表示谅解。 认定上述事实的证据有： 1.书证：《立案决定书》《抓获经过》《户籍资料》《利聚公司账本》《光头强公司账本》《扣押物品文件清单》《情况说明》《银行、微信交易流水》《借条、借款合同》《协助查封通知书、协议书》《收条、谅解书》等； 2.证人证言：证人卢某、陈某的证言； 3.被害人陈述：被害人黄某、廖某、龙某、欧某、孙某、邓某、曹某、刘某、肖某等的陈述； 4.被告人的供述和辩解：被告人经振杰、肖孝富的供述和辩解； 5.恒信弘正会计师事务所有限责任公司郴州分所司法审计意见书、湖南省天网电子数据司法鉴定中心司法鉴定意见书； 6.被害人对经振杰、肖孝富的辨认笔录； 7.微信、支付宝等电子数据。 本案在审理过程中，本院依照社区矫正的相关规定委托湖南省郴州市苏仙区司法局对被告人经振杰、肖孝富进行审前调查。湖南省郴州市苏仙区司法局建议对被告人经振杰、肖孝富适用社区矫正。 本院认为，被告人经振杰、肖孝富以非法占有为目的，骗取他人钱财，其行为均已构成诈骗罪，且数额巨大。其中经振杰、肖孝富共同诈骗人民币54656元，经振杰单独诈骗人民币16788元，肖孝富单独诈骗人民币4586元。公诉机关指控经振杰、肖孝富所犯罪名成立。在共同犯罪过程中，被告人经振杰、肖孝富均起主要作用，系主犯，应按其参与的全部犯罪处罚。被告人经振杰二次诈骗未遂，比照既遂犯从轻处罚。被告人经振杰被抓获归案后，如实供述自己的犯罪事实，是坦白，依法从轻处罚。被告人肖孝富主动投案，如实供述自己的犯罪事实，是自首，依法减轻处罚。被告人经振杰、肖孝富积极赔偿被害人损失，取得了被害人的谅解，酌情从轻处罚。被告人经振杰、肖孝富认罪认罚，依法从宽处罚。公诉机关根据本案被告人经振杰、肖孝富的犯罪事实、情节等，对其作出的量刑建议合法、适当，本院予以采纳。 关于被告人经振杰的辩护人胡艳提出“被告人经振杰到案后如实供述犯罪事实，是坦白，系初犯，且积极赔偿了所有被害人的经济损失，取得了被害人的谅解，请求从轻处罚”的辩护意见，与庭审查明的事实和法律一致，本院予以采纳。 关于被告人肖孝富的辩护人谢岳侠提出“被告人肖孝富具有自首情节，系初犯，认罪认罚，且积极赔偿了所有被害人的经济损失，取得了被害人的谅解，请求从轻处罚”的辩护意见，与庭审查明的事实和法律一致，本院予以采纳。 根据被告人经振杰、肖孝富的犯罪事实、情节和悔罪表现，并结合湖南省郴州市苏仙区司法局的调查评估意见，本院决定对被告人经振杰、肖孝富宣告缓刑。 综上所述，对被告人经振杰、肖孝富同时适用《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，第二百条第（一）项，对被告人经振杰单独适用《中华人民共和国刑法》第二十三条，第六十七条第三款；对被告人肖孝富单独适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，判决如下： 一、被告人经振杰犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限本判决生效后一个月内缴纳。） 二、被告人肖孝富犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币三万五千元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限本判决生效后一个月内缴纳。） 三、收缴被告人经振杰供犯罪所用的本人财物人民币二十五万元，予以没收，上缴国库；收缴被告人肖孝富供犯罪所用的本人财物人民币二十五万元，予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省郴州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审判长  欧碧波 审判员  黄 华 审判员  刘 军 二〇二〇年四月二十九日 法官助理张燕芳 书记员曾恋乔 附相关法条： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条诈骗公私财物价值3000元至1万元以上、3万元至10万元以上、50万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决： （一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决； （二）依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决； （三）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。