山东省嘉祥县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）鲁0829刑初139号 公诉机关嘉祥县人民检察院。 被告人孙某，男，1980年3月16日出生于山东省嘉祥县，汉族，初中文化，农民，住嘉祥县。因犯盗掘古墓葬罪于2018年7月16日被江苏省扬州市邗江区人民法院判处有期徒刑三年缓刑三年，并处罚金人民币五千元；因涉嫌犯骗取贷款罪于2018年8月6日被刑事拘留，同年9月12日被逮捕。现羁押于嘉祥县看守所。 指定辩护人黄海运，山东永正务实律师事务所律师。 嘉祥县人民检察院以嘉检捕诉刑诉（2019）108号起诉书指控被告人孙某犯骗取贷款罪、职务侵占罪，于2019年4月29日向本院提起公诉，本院于同日立案。2019年7月24日，嘉祥县人民检察院建议延期审理，本院于同年7月25日决定延期审理；2019年8月23日，嘉祥县人民检察院建议恢复审理，本院于同年8月25日决定恢复审理；2019年11月25日，嘉祥县人民检察院再次建议延期审理，本院于同日决定延期审理；2019年12月25日，嘉祥县人民检察院建议恢复审理，本院于同日决定恢复审理；2020年2月7日，因新冠肺炎疫情不能抗拒的原因，本院依法裁定中止审理，同年4月24日，因影响中止审理的情形消除，本院裁定恢复审理，并依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案，嘉祥县人民检察院指派检察员贾铭出庭支持公诉，鉴定人杨某、燕某、被告人孙某及其指定辩护人黄海运到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控： 一、骗取贷款罪 2014年2月至2015年9月，被告人孙某以本人或借用他人名义，采取虚假担保、虚构贷款用途等手段，先后作案9次，从嘉祥县农村信用合作联社梁宝寺信用社（现为嘉祥农村商业银行股份有限公司梁宝寺支行）骗取贷款共计人民币210万元（币种下同）。逾期后，被告人孙某归还贷款11.220165万元，剩余贷款198.779835万元未归还。 二、职务侵占罪 2014年，被告人孙某与孙某9在嘉祥县大张楼镇汶金线路东原矿柱林场北邻合伙经营化肥厂，并于同年10月30日在嘉祥县工商行政管理局注册了济宁金某肥业有限公司，公司法人为孙某，股东为孙某和孙某9（以其子孙超的名义入股），分别持有公司股份60%、40%。2015年1月28日，被告人孙某未经孙某9同意，利用职务之便，擅自将公司全部股权转让给胡某。2017年2月1日，被告人孙某又擅自将济宁金某肥业有限公司土地使用权及地上附着物转让给胡某，抵偿其个人债务166万元。经嘉祥县价格认定中心鉴定，济宁金某肥业有限公司地上涉案房屋市场价格为293.7616万元。 2018年8月6日，被告人孙某被公安机关抓获。 为证实指控的犯罪事实成立，公诉机关向本院提供了相应证据。公诉机关认为被告人孙某以欺骗手段向金融机构贷款，给金融机构造成重大损失，其行为已构成骗取贷款罪；利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大，其行为又构成职务侵占罪。被告人孙某被宣告缓刑后，发现判决宣告以前还有其他罪没有判决。建议依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二百七十一条第一款、第六十九条、第七十条、第七十七条第一款之规定，对被告人孙某处罚。 被告人孙某对公诉机关指控的骗取贷款犯罪事实供认不讳，未辩解；但对公诉机关指控的职务侵占犯罪，始终辩解自己是在孙某9同意的情况下，将济宁金某肥业有限公司全部股权及土地使用权及地上附着物转让给胡某的，自己的行为不构成职务侵占罪。 被告人孙某的指定辩护人提出的辩护意见是公诉机关指控被告人孙某犯职务侵占罪，事实不清，证据不足。 经审理查明，2014年2月至2015年9月，被告人孙某以本人或借用他人名义，采取虚假担保、虚构贷款用途等手段，先后作案9次，从嘉祥农村商业银行股份有限公司梁宝寺支行（原嘉祥县农村信用合作联社梁宝寺信用社，以下简称梁宝寺信用社）骗取贷款共计210万元。逾期后，被告人孙某归还贷款11.220165万元，剩余贷款198.779835万元未归还。现分述如下： 1、2014年2月7日，被告人孙某虚构贷款用途，从梁宝寺信用社骗取贷款50万元。逾期后，共还款1.303万元，剩余48.697万元未归还。 2、2014年2月8日，被告人孙某虚构贷款用途，从梁宝寺信用社骗取贷款50万元。逾期后，共还款0.2万元，剩余49.8万元未归还。 3、2014年2月10日，被告人孙某虚构贷款用途，从梁宝寺信用社骗取贷款50万元。逾期后，共还款5.8万元，剩余44.2万元未归还。 4、2014年12月23日，被告人孙某借用孙某1的名义，以虚假担保，并虚构贷款用途，从梁宝寺信用社骗取贷款10万元。逾期后，共还款2.087082万元，剩余7.912918万元未归还。 5、2015年9月20日，被告人孙某借用孙某2的名义，以虚假担保，并虚构贷款用途，从梁宝寺信用社骗取贷款10万元。逾期后，共还款0.324673万元，剩余9.6753.27万元未归还。 6、2015年9月20日，被告人孙某借用孙某3的名义，以虚假担保，并虚构贷款用途，从梁宝寺信用社骗取贷款10万元。逾期后，共还款2.087082万元，剩余7.912918万元未归还。 7、2015年9月22日，被告人孙某借用孙某4的名义，以虚假担保，并虚构贷款用途，从梁宝寺信用社骗取贷款10万元。逾期后，未归还。 8、2015年9月22日，被告人孙某借用孙某5的名义，以虚假担保，并虚构贷款用途，从梁宝寺信用社骗取贷款10万元。逾期后，未归还。 9、2015年9月25日，被告人孙某借用孙某6的名义，以虚假担保，并虚构贷款用途，从梁宝寺信用社骗取贷款10万元。逾期后，共还款0.287251万元，剩余9.712749万元未归还。 上述事实，有公诉机关当庭出示，并经质证，本院予以确认的证人孙某1、孙某2、孙某3、孙某4、孙某5、孙某6、张某、孙某7、孙某8、侯某、马某、郭某、谷某的证言，借款申请书、个人借款合同、最高额保证合同、农户评级授信申请审批书、贷款人第一人责任书、调查报告、贷款人及担保人常住人口登记卡索引表和常住人口登记卡、贷款人及担保人身份证、贷转存凭证、个人业务取款凭证、活期存款账户明细复印件，嘉祥农村商业银行股份有限公司出具的孙某使用贷款还款情况证明、贷款损失证明及损失表、孙某还款明细等证据证实，被告人孙某在开庭审理过程中亦无异议，事实清楚，证据确实充分，足以认定。 另查明，被告人孙某因犯盗掘古墓葬罪，于2016年12月26日被刑事拘留，2017年1月22日被取保候审，2018年3月18日被逮捕；2018年7月16日被江苏省扬州市邗江区人民法院判处有期徒刑三年缓刑三年，并处罚金人民币五千元（已缴纳），同日被释放；缓刑考验期自2018年7月27日起至2021年7月26日止。此事实，有经庭审质证，本院予以确认的（2018）苏1003刑初85号刑事判决书及释放通知书（存根）、执行通知书、江苏省非税收入统一票据予以证实。 本院认为，被告人孙某采取虚构贷款用途、冒用他人名义、提供虚假担保等欺骗手段，多次取得银行贷款，并给银行造成重大损失，其行为已构成骗取贷款罪，公诉机关的指控事实清楚，证据确实，本院予以支持；但公诉机关指控被告人孙某犯职务侵占罪现有证据不足，本院不予认定；被告人孙某所提其不构成职务侵占罪的辩解，以及辩护人提出的公诉机关指控被告人孙某犯职务侵占罪事实不清，证据不足的辩护意见成立，本院予以采纳。被告人孙某归案后如实供述骗取贷款犯罪事实，且认罪，自愿接受处罚，可从轻处罚；因犯罪行为给嘉祥农村商业银行股份有限公司造成的经济损失，应责令予以退赔。被告人孙某被宣告缓刑后发现判决宣告以前还有其他罪没有判决，其判处的缓刑应予以撤销，并与后罪判处的刑罚实行并罚。被告人孙某因犯盗掘古墓葬罪在押的四个月零二十八天，应予以折抵刑期。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条、第七十条、第七十七条第一款之规定，判决如下： 一、被告人孙某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币三万元；与前罪判处的有期徒刑三年，并处罚金人民币五千元（已缴纳）合并，决定执行有期徒刑四年，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月6日起至2022年3月8日止；罚金限判决生效后三十日内缴纳）。 二、责令被告人孙某退赔嘉祥农村商业银行股份有限公司人民币一百九十八万七千七百九十八元三角五分。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  曹 杰 人民陪审员  王建英 人民陪审员  姚党霞 二〇二〇年四月二十八日 法官助理  贾兴浩 书记员  高  静