四川省达州市通川区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川1702刑初59号 公诉机关四川省达州市通川区人民检察院。 被告人魏滔，男，1995年4月11日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地四川省达州市通川区。2019年11月19日因涉嫌犯收买、提供信用卡信息罪被达州市公安局通川区分局刑事拘留，同年12月25日被执行逮捕。现羁押于达州市看守所。 辩护人魏心和，四川天地大律师事务所律师。 被告人朱某某，男，1990年10月6日出生，汉族，高中文化，公司职员，户籍所在地四川省达州市达川区。2019年12月4日因涉嫌犯收买、提供信用卡信息罪被达州市公安局通川区分局刑事拘留，同年12月25日被执行逮捕。现羁押于达州市看守所。 辩护人燕刚，四川绥定律师事务所律师。 四川省达州市通川区人民检察院以通川检二部刑诉[2020]43号起诉书指控被告人魏滔、朱某某犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年3月19日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。四川省达州市通川区人民检察院指派检察员吕德胜出庭支持公诉，上列诉讼参与人均通过云上法庭到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2019年4月，被告人魏滔在达州市通川区用本人身份证办理了一套农业银行卡，并设置了密码、Ｕ盾，绑定电话号码，其后魏滔通过网络将自己的银行卡以每套1000元的价格卖给他人获利。从2019年4月下旬至2019年11月间，被告人魏滔非法收购李某某、周某某和被告人朱某某等人共计25套银行卡信息资料，每套银行卡信息资料包括银行卡、密码、Ｕ盾、绑定的电话卡，其间被告人魏滔通过网络陆续将银行卡信息资料转卖给他人获利，共计获利1万余元。其具体事实如下： 1、2019年5月至9月间，被告人魏滔先后叫其女友周某某在通川区用本人身份证办理了4套工商银行银行卡信息资料，1套农业银行银行卡信息资料，其后周某某的5套银行卡资料交给了魏滔，由魏滔通过网络贩卖给他人获利。其中周某某在工商银行办理的4套银行卡卡号分别是：1）卡号62×××37，开卡时间2019年5月11日；2）卡号62×××92,开卡时间2019年7月2日；3）卡号62×××52，开卡时间2019年7月20日；4）卡号62×××90，开卡时间2019年9月21日；周某某农业银行办理的银行卡卡号是62×××71，开卡时间2019年9月24日。 2、2019年4月至9月期间，被告人魏滔先后以每套银行卡信息资料450元到500元不等的价格，从李某某手中购买2套工商银行卡信息资料、2套农业银行卡信息资料，从冉某手中购买2套工商银行卡信息资料、1套工商银行卡信息资料，其后魏滔将7套银行卡资料陆续通过网络贩卖给他人获利。其中，李某某贩卖给魏滔的工商银行卡卡号分别是：1）卡号62×××36，开卡时间2019年6月12日；2）卡号62×××37，开卡时间2019年7月6日；李某某贩卖给魏滔的农业银行卡卡号分别是：1）卡号62×××73，开卡时间2019年4月28日；2）卡号62×××78，开卡时间2019年7月8日。冉某贩卖给魏滔的工商银行卡卡号分别是：1）卡号62×××63，开卡时间2019年9月21日；2）卡号62×××49，开卡时间2019年7月6日；冉某贩卖给魏滔的农业银行卡卡号是62×××75，开卡时间2019年9月24日。 3、2019年7月至11月间，被告人朱某某以每套银行卡信息资料350元到500元不等的价格，先后从刘某1处收购银行卡3套，其中工商银行1套，农业银行2套，从唐楗渝处收购工商银行卡1套，从杨某处收购银行卡4套，其中工商银行卡信息2套、农业银行卡2套，从刘某2处收购银行卡3套，其中工商银行2套、农业银行1套。其后被告人朱某某将自己办理的2套工商银行卡信息资料和从刘某1等人处收购的11套银行卡信息资料，陆续以每套450元至500元的价格转卖给被告人魏滔获利，被告人朱某某共获利1000余元。其中，刘某1贩卖给朱某某的2套农业银行卡卡号分别是：1）卡号62×××78，开卡时间2019年9月30日；2）卡号62×××73，开卡时间2019年11月16日；贩卖给朱某某的1套工商银行卡号是62×××40，开卡时间2019年9月28日。唐楗渝贩卖给朱某某的1套工商银行卡卡号是62×××57，开卡时间2019年9月28日。杨某贩卖给朱某某的2套工商银行卡号分别是：1）卡号62×××77，开卡时间2019年9月30日；2）卡号62×××72，开卡时间2019年11月12日；贩卖给朱某某的2套农业银行卡号分别是：1）卡号62×××74,2019年7月25日开户；2）卡号62×××79，开卡时间2019年9月30日。刘某2贩卖给朱某某的2套工商银行卡卡号分别是：1）卡号62×××53，开卡时间2019年11月12日；2）卡号62×××65，开卡时间2019年9月28日；贩卖给朱某某的1套农业银行卡号是62×××79，开卡时间2019年9月30日。被告人朱某某贩卖自己的2套工商银行卡号分别是：1）卡号62×××73，开卡时间2019年9月28日；2）卡号62×××61，开卡时间2019年11月13日。 为证明上述事实，公诉机关当庭出示了受案登记表、立案决定书、证人周某某、刘某1、刘某2等人证言、银行卡信息资料、微信聊天记录、被告人魏滔、朱某某的供述与辩解等证据予以佐证。据此认为被告人魏滔、朱某某以获利为目的，收买多套银行卡信息资料非法贩卖提供给他人，其中魏滔收买提供他人银行卡信息资料25套，朱某某非法收买并提供他人银行卡信息资料11套，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，数量巨大，其行为均构成收买、非法提供信用卡信息罪。被告人朱某某自动投案，如实供述自己的犯罪事实，是自首，可以从轻或者减轻处罚。二被告人自愿认罪认罚，可以从宽处罚。提请本院依法惩处。 被告人魏滔对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议无异议且签字具结。其辩护人的主要辩护意见是周某某交付给被告人魏滔的5套信用卡资料并非收买关系，全案除被告人魏滔供述将25套贩卖给他人以外，无其他证据佐证，被告人魏滔构成收买信用卡信息罪；被告人魏滔系偶犯，认罪悔罪，其家属愿意代为退赃缴纳罚金，建议对其从轻处罚。 被告人朱某某及其辩护人对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议无异议且签字具结。其辩护人的主要辩护意见是被告人朱某某系初犯、偶犯，可酌定从轻处罚；被告人朱某某自动投案，并如实供述其罪行，是自首，可以从轻处罚；被告人朱某某主观恶性较小，社会危害性较小，同时其亲属愿意代为积极退赃，缴纳罚金，符合缓刑条件，建议合议庭对其适用缓刑。 经审理查明，2019年4月，被告人魏滔在达州市通川区用本人身份证办理了一套农业银行卡，并设置了密码、Ｕ盾，绑定电话号码，其后魏滔通过网络将自己的银行卡以每套1000元的价格卖给他人获利。从2019年4月下旬至2019年11月，魏滔非法收购李某某、周某某和被告人朱某某等人共计25套银行卡信息资料，每套银行卡信息资料包括银行卡、密码、Ｕ盾、绑定的电话卡，后魏滔通过网络陆续将银行卡信息资料转卖给他人获利，共计获利1万余元。具体犯罪事实如下： 1、2019年5月至9月，被告人魏滔先后让其女友周某某在通川区用本人身份证办理了4套工商银行银行卡信息资料、1套农业银行银行卡信息资料，后周某某将5套银行卡资料交给魏滔，魏滔再通过网络转卖给他人获利。 2、2019年4月至9月，被告人魏滔先后以每套银行卡信息资料450元到500元不等的价格，从李某某处购买4套银行卡信息资料（李某某使用本人身份证办理），从冉某处购买3套银行卡信息资料（冉某使用本人身份证办理），后魏滔将上述7套银行卡资料通过网络转卖给他人获利。 3、2019年7月至11月，被告人朱某某以每套银行卡信息资料350元到500元不等的价格，先后从刘某1处收购银行卡3套（刘某1使用本人身份证办理），从唐楗渝处收购工商银行卡1套（唐楗渝使用本人身份证办理），从杨某处收购银行卡4套（杨某使用本人身份证办理），从刘某2处收购银行卡3套（刘某2使用本人身份证办理）。其后朱某某将使用自己身份证办理的2套工商银行卡信息资料和从刘某1等人处收购的上述11套银行卡信息资料，以每套450元至500元的价格转卖给被告人魏滔获利，朱某某共获利1300余元。 同时查明，2019年12月3日，被告人朱某某明知刘某2已被公民民警调查的情况下，接到刘某2的微信联系后，主动到达州市翠屏路阿波波网吧内与刘某2会面，后公安民警将朱某某带回刑侦大队，并从朱某某处扣押苹果手机一部、银行卡二张、通用Ｋ宝一个、电话卡二张。2019年11月19日，公安民警在达州市通川区如家酒店将被告人魏滔抓获。2020年3月25日，达州市达川区司法局受达州市通川区人民检察院的委托，对被告人朱某某进行调查评估，调查评估意见为朱某某涉嫌犯罪行为对户籍地无不良影响；家庭经济一般，有固定住所，亲属积极配合调查，并愿意为其生活和矫正提供担保；户籍地村委会、司法所愿意且能对其进行社区矫正监管，其社会环境有利于非监禁刑的执行；从其个人、家庭和社区环境看，朱某某符合适用社区矫正相关条件。 上述事实,被告人魏滔、朱某某在开庭审理过程中亦无异议，且有受案登记表、立案决定书、逮捕证、户籍证明、证人刘某2、杨某、周某某、冉某、李某某等人的证言、辨认笔录、扣押决定书、抓获经过、认罪认罚具结书、调查评估意见书、被告人魏滔、朱某某的供述与辩解等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人魏滔收买并提供他人银行卡信息资料共计25套，被告人朱某某收买并提供他人银行卡信息资料共计11套，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，数量巨大，其行为均构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控罪名成立。被告人魏滔到案后如实供述其罪行，且自愿认罪认罚，可从轻、从宽处罚。被告人朱某某主动投案，并如实供述其罪行，是自首，且自愿认罚认罚，可以从轻或者减轻、从宽处罚。公诉机关的量刑建议适当。被告人魏滔、朱某某均系初次犯罪，可酌定从轻处罚。二被告人的辩护人所提出的与上述评议相关的辩护意见本院予以采纳。被告人魏滔的辩护人提出的周某某交付给被告人魏滔的5套信用卡资料并非收买关系，不应计算在内，被告人魏滔的行为构成收买信用卡信息罪的辩护意见，经查，在案被告人魏滔的供述、证人周某某的证言互相印证足以证实被告人魏滔从他人收买的银行卡信息资料均转卖给他人，被告人魏滔除从周某某所获的5套信用卡资料未支付钱款，其余信用卡资料均系购买，后又转卖他人并获利，因此不影响被告人魏滔构成收买、非法提供信用卡信息罪，故本院不予采纳。辩护人的其余辩护意见，与审理查明事实不符，本院不予采纳。根据被告人魏滔、朱某某的犯罪事实、情节、性质及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第六十七条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人魏滔犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二万五千元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年11月19日起至2023年5月18日止。罚金已缴纳。） 二、被告人朱某某犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币二万元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳，违法所得已退缴。） 三、继续追缴被告人魏滔的违法所得； 四、扣押在案的物品由扣押机关依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省达州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长 楚 淞 审判员 苟 坤 审判员 任 蛟 二〇二〇年四月二十一日 书记员 刘泽川 附相关法条：一、《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 二、《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。