浙江省苍南县人民法院刑 事 判 决 书（2019）浙0327刑初117号公诉机关浙江省苍南县人民检察院。被告人吴孙彪，男，1969年8月27日出生于浙江省苍南县，汉族，小学文化，经商，住苍南县。因本案于2018年4月4日被苍南县公安局刑事拘留，同年5月12日被苍南公安局逮捕。现羁押于苍南县看守所。辩护人王发旭、张洪波，浙江京师律师事务所律师。苍南县人民检察院以苍检公诉刑诉〔2019〕72号起诉书指控被告人吴孙彪犯非法吸收公众存款罪，于2019年2月1日向本院提起公诉。本案于同日立案，依法组成合议庭，两次公开开庭审理了本案。苍南县人民检察院指派检察员李小葵出庭支持公诉，被告人吴孙彪及其辩护人王发旭、张洪波到庭参加诉讼。经温州市中级人民法院批准，本案延长审限三个月，另应公诉机关要求补充侦查，延期审理2次。本案现已审理终结。苍南县人民检察院指控：2012年3月份，被告人吴孙彪伙同谢映雪、吴某2（均另案处理）等人，未经有关部门批准，以投资山西露天煤矿需要资金为由，并承诺高回报，通过直接或间接方式向被害人陈某1、陈某2、石某1等173名社会不特定人员共集资人民币9715.95万元，用于山西煤炭及北京等地项目投资。案发前，经双方协商，已经偿还本金人民币1611.2082万元。至案发，尚有人民币7942.8038万元尚未偿还。经查，被告人吴孙彪吸收的部分资金系通过被害人谢某1、李某1、谢某2、李某2、石某2等人的账户转账。2018年4月4日，被告人吴孙彪主动到公安机关投案。为证明指控之事实，公诉机关当庭出示了相关证据，并据此认为，被告人吴孙彪非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金额秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人吴孙彪主动到案并如实供述自己的罪行，具有自首情节，可以从轻或者减轻处罚，提请本院依法判处。被告人吴孙彪辩称起诉书指控其曾有承诺高回报不是事实，对借款金额无异议。其辩护人提出：一、被告人吴孙彪的行为完全是民事行为，不应认定为非法吸收公众存款。因为本案投资户是基于对吴孙彪本人的信任和对煤炭项目前景的认可，并明知投资的风险，才将款项直接或间接交给吴孙彪从事开采煤矿项目，期待从中分红或得到红利，与非法吸收公众存款罪中“定期高息回报”有着本质区别。二、被告人吴孙彪的行为不符合非法吸收公众存款罪的条件。理由：1、吴孙彪没有通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传，也无证据证实其要求投资对象向他人为其募集、吸收资金或明知投资对象将其需要的资金的信息向社会公众扩散而予以放任的情形；2、在案证据不能充分证明吴孙彪作出过在一定期限内以货币实物、股权等方式还本付息或者给付回报承诺；3、吴孙彪接受投资的对象是特定的，即亲友、邻居、曾经的单位员工、绝大部分与其有特定的社会关系基础，范围相对固定、封闭，不具有开放性，并非随机选择或者随时可能变化的不特定对象。三、被告人吴孙彪投资资金是用于正常的生产经营活动，并非进行倾向资本的经营，扰乱国家金融管理秩序，不应由刑事法律予以规范。四、被告人吴孙彪不具有非法吸收公众存款的主观故意，本想带领亲戚朋友赚点钱，但事与愿违，煤矿行情下滑，临汾项目被骗，无法进行资金周转，为了不让投资户承担投资风险，本人后补借据并承诺债务。综上，请求对被告人吴孙彪作出公平公正的判决。经审理查明：2012年3月份，被告人吴孙彪通过其父亲吴某2及二三十名中间人员，在苍南县公开宣传投资山西煤矿需要资金，投资前景好，并承诺以高额红利方式回报，直接或间接方式向被害人陈某1等170余名社会不特定人员集资共计人民币（以下币种同）逾9000万元，后用于山西、北京两地煤炭、陵园项目投资。案发前，被告人吴孙彪已两次返还资金，第一次按本金10%计算，第二次按剩余本金6%计算。其中，大部分资金系通过吴某1、谢某1、李某1、谢某2、李某2、石某2等人收取并转账至吴孙彪及其妻谢映雪的银行账户。具体事实如下：1.2012年3月份，被告人吴孙彪向陈某1吸收资金117万元，已返还60180元，尚欠942820元。2．2012年2月份，被告人吴孙彪向陈某2吸收资金900万元，已返还54万元，尚欠846万元。3．2012年3月份，被告人吴孙彪向傅松楼吸收资金49万元，已返还7.546万元，尚欠41.454万元。4.2012年，被告人吴孙彪向洪亦碰吸收资金23万元，已返还3.542万元，尚欠19.458万元。5.2012年3月，被告人吴孙彪向林朝珏吸收资金10万元，已返还1万元，尚欠9万元。6.2012年3月，被告人吴孙彪向谢茂超吸收资金27万元，已返还2.7万元，尚欠24.3万元。7.2012年3月，被告人吴孙彪向曾丽娇吸收资金10万元，已返还1.54万元，尚欠8.46万元。8.2012年3月，被告人吴孙彪向吴月娥吸收资金10万元，已返还1.54万元，尚欠8.46万元。9.2012年3月，被告人吴孙彪向吴敦邹吸收资金75万元，已返还11.55万元，尚欠63.45万元。10.2012年3月，被告人吴孙彪向林碧玉吸收资金25万元，已返还3.85万元，尚欠21.15万元。11.2012年3月，被告人吴孙彪向谢学共吸收资金100万元，已返还15.6万元，尚欠84.4万元。12.2012年3月，被告人吴孙彪向张世宝吸收资金40万元，已返还6.18万元，尚欠33.72万元。13.2012年3月，被告人吴孙彪向谢学中吸收资金32万元，已返还4.928万元，尚欠27.072万元。14.2012年3月，被告人吴孙彪向李再雪吸收资金23万元，已返还3.542万元，尚欠19.458万元。15.2012年3月，被告人吴孙彪向杨必继吸收资金8万元，已返还1.232万元，尚欠6.768万元。16.2012年3月，被告人吴孙彪向陈孙仲吸收资金16万元，已返还2.464万元，尚欠13.536万元。17.2012年3月，被告人吴孙彪向洪亦秒吸收资金5万元，已返还0.77万元，尚欠4.23万元。18.2012年3月，被告人吴孙彪向林春女吸收资金24万元，已返还3.696万元，尚欠20.304万元。19.2012年3月，被告人吴孙彪向丁学文吸收资金20万元，已返还3.08万元，尚欠16.92万元。20.2012年3月，被告人吴孙彪向黄田勇吸收资金7万元，尚欠7万元。21.2012年3月，被告人吴孙彪向曾远木吸收资金50万元，已返还5万元，尚欠45万元。22.2012年3月，被告人吴孙彪向卓乃将吸收资金15万元，已返还1.5万元，尚欠13.5万元。23.2012年3月，被告人吴孙彪向赖丽平吸收资金10万元，已返还1万元，尚欠9万元。24.2012年3月，被告人吴孙彪向谢宝琴吸收资金40万元，已返还6.18万元，尚欠33.72万元。25.2012年3月，被告人吴孙彪向林玉英吸收资金61万元，已返还9.76万元，尚欠51.24万元。26.2012年3月，被告人吴孙彪向**云吸收资金5万元，已返还0.77万元，尚欠4.23万元。27.2012年3月，被告人吴孙彪向赖丽仙吸收资金10万元，已返还1万元，尚欠9万元。28.2012年3月，被告人吴孙彪向朱富望吸收资金15万元，已返还2.4万元，尚欠12.6万元。29.2012年3月，被告人吴孙彪向李悌干吸收资金40万元，已返还6.16万元，尚欠33.84万元。30.2012年3月，被告人吴孙彪向吴圣艺吸收资金75万元，已返还11.05万元，尚欠63.95万元。31.2012年3月，被告人吴孙彪向谢茹蜜吸收资金46万元，已返还7.36万元，尚欠38.64万元。32.2012年3月，被告人吴孙彪向林月容吸收资金5万元，已返还0.8万元，尚欠4.2万元。33.2012年3月，被告人吴孙彪向黄益超吸收资金240万元，已返还36.92万元，尚欠203.08万元。34.2012年3月，被告人吴孙彪向谢学楷吸收资金27万元，已返还4.158万元，尚欠22.842万元。35.2012年3月，被告人吴孙彪向李爱珍吸收资金10万元，已返还1.54万元，尚欠8.46万元。36.2012年3月，被告人吴孙彪向吴钦德吸收资金150万元，已返还35.6172万元，尚欠114.3828万元。37.2012年初，被告人吴孙彪向吴钦友吸收资金70万元，已返还20.458万元，尚欠49.542万元。38.2012年3月，被告人吴孙彪向温在涨吸收资金830万元，已返还96.8万元，尚欠733.2万元。39.2012年3月，被告人吴孙彪向石某2吸收资金136万元，已返还20.944万元，尚欠115.056万元。40.2012年初，被告人吴孙彪向谢敦达吸收资金40万元，已返还6.16万元，尚欠33.84万元。41.2012年初，被告人吴孙彪向李某1吸收资金81万元，已返还12.474万元，尚欠68.526万元。42.2012年初，被告人吴孙彪向许丽雪吸收资金5万元，已返还0.5万元，尚欠4.5万元。43.2012年3月，被告人吴孙彪向谢某3吸收资金10万元，已返还1.54万元，尚欠8.46万元。44.2012年3月，被告人吴孙彪向谢美丽吸收资金69万元，已返还10.626万元，尚欠58.374万元。45.2012年3月，被告人吴孙彪向谢玉枝吸收资金19万元，已返还2.926万元，尚欠16.874万元。46.2012年3月，被告人吴孙彪向陈正飞吸收资金75万元，已返还17.6万元，尚欠57.4万元。47.2012年3月，被告人吴孙彪向李巧云吸收资金6万元，已返还0.924万元，尚欠5.076万元。48.2012年3月，被告人吴孙彪向李孝新吸收资金8万元，已返还1.234万元，尚欠6.766万元。49.2012年3月，被告人吴孙彪向李孝枝吸收资金82万元，已返还12.628万元，尚欠69.372万元。50.2012年3月至4月期间，被告人吴孙彪向吴钦文吸收资金460万元，已返还84万元，尚欠376万元。51.2012年3月，被告人吴孙彪向谢茂朗吸收资金6万元，已返还0.924万元，尚欠5.076万元。52.2012年3月，被告人吴孙彪向王丽箐吸收资金63万元，已返还9.702万元，尚欠53.298万元。53.2012年间，被告人吴孙彪向林朝来吸收资金4万元，已返还0.616万元，尚欠3.384万元。54.2012年3月，被告人吴孙彪向李某3吸收资金34万元，已返还5.236万元，尚欠28.764万元。55.2012年3月，被告人吴孙彪向谢茂记吸收资金20万元，已返还2万元，尚欠18万元。56.2012年3月，被告人吴孙彪向谢敦国吸收资金50万元，已返还7.7万元，尚欠42.3万元。57.2012年3月，被告人吴孙彪向陈肖菁吸收资金50万元，已返还19.4万元，尚欠30.6万元。58.2012年3月，被告人吴孙彪向杨梅柳吸收资金70万元，已返还10.78万元，尚欠59.22万元。59.2012年3月，被告人吴孙彪向王孝信吸收资金10万元，已返还1万元，尚欠9万元。60.2012年3月，被告人吴孙彪向李某2吸收资金104万元，已返还16.016万元，尚欠87.984万元。61.2012年3月，被告人吴孙彪向刘成富吸收资金20万元，已返还10.08万元，尚欠19.02万元。62.2012年3月，被告人吴孙彪向欧明丽、刘纪营吸收资金100万元，已返还15.4万元，尚欠84.6万元。63.2012年3月，被告人吴孙彪向李爱芳吸收资金103万元，已返还15.862万元，尚欠87.138万元。64.2012年3月，被告人吴孙彪向吴玉云吸收资金165万元，已返还21万元，尚欠144万元。65.2012年3月，被告人吴孙彪向李香珠吸收资金60万元，已返还13万元，尚欠47万元。66.2012年3月，被告人吴孙彪向陈绍县吸收资金27万元，已返还4.158万元，尚欠22.842万元。67.2012年3月，被告人吴孙彪向赖大乐吸收资金27万元，已返还4.158万元，尚欠22.842万元。68.2012年3月，被告人吴孙彪向丁忠洋吸收资金25万元，已返还3.85万元，尚欠21.15万元。69.2012年3月，被告人吴孙彪向雷衍波吸收资金3万元，已返还0.462万元，尚欠2.538万元。70.2012年3月，被告人吴孙彪向赖小朱吸收资金10万元，已返还1.54万元，尚欠8.46万元。71.2012年3月，被告人吴孙彪向赖时超吸收资金10万元，已返还1.54万元，尚欠8.46万元。72.2012年3月，被告人吴孙彪向陈丕荣吸收资金6万元，已返还0.36万元，尚欠5.64万元。73.2012年3月，被告人吴孙彪向陈丕省吸收资金30万元，已返还8.8万元，尚欠21.2万元。74.2012年3月，被告人吴孙彪向胡建平吸收资金50万元，已返还19万元，尚欠31万元。75.2012年初，被告人吴孙彪向丁小琴吸收资金50万元，已返还7.7万元，尚欠42.3万元。76.2012年3月，被告人吴孙彪向郑修界吸收资金28万元，已返还8.512万元，尚欠19.488万元。77.2012年3月，被告人吴孙彪向谢某1吸收资金55万元，已返还8.47万元，尚欠46.53万元。78.2012年初，被告人吴孙彪向董力吸收资金195万元，已返还约27万元，尚欠约168万元。79.2012年3月，被告人吴孙彪向林书花吸收资金5万元，已返还0.8万元，尚欠4.2万元。80.2012年3月，被告人吴孙彪向谢学春吸收资金10万元，已返还1.54万元，尚欠8.46万元。81.2012年3月，被告人吴孙彪向林书梅吸收资金10万元，已返还1.54万元，尚欠8.46万元。82.2012年3月，被告人吴孙彪向雷珩川吸收资金12万元，已返还1.2万元，尚欠10.8万元。83.2012年3月，被告人吴孙彪向林学滩吸收资金21万元，已返还3.234万元，尚欠17.766万元。84.2012年3月，被告人吴孙彪向洪辉云吸收资金200万元，已返还43.3万元，尚欠156.7万元。85.2012年3月，被告人吴孙彪向郑某吸收资金600万元，已返还73.6万元，尚欠526.4万元。86.2012年3月，被告人吴孙彪向张国宣吸收资金15万元，已返还2万元，尚欠13万元。87.2012年3月，被告人吴孙彪向张美红吸收资金40万元，已返还15.66万元，尚欠24.34万元。88.2012年3月，被告人吴孙彪向曾丽书吸收资金275万元，已返还189.35万元，尚欠85.65万元。89.2012年3月，被告人吴孙彪向梁世文吸收资金35万元，已返还5.39万元，尚欠29.61万元。90.2012年3月，被告人吴孙彪向林鳗翰吸收资金7万元，已返还1.078万元，尚欠5.922万元。91.2012年3月，被告人吴孙彪向杨美凤吸收资金10万元，已返还1.54万元，尚欠8.46万元。92.2012年3月，被告人吴孙彪向雷朝阳吸收资金19万元，已返还2.926万元，尚欠16.074万元。93.2012年3月，被告人吴孙彪向郑修禅吸收资金12万元，已返还3.648万元，尚欠8.352万元。94.2012年3月，被告人吴孙彪向张孙辉吸收资金52万元，已返还21.808万元，尚欠30.192万元。95.2012年3月，被告人吴孙彪向谢某2吸收资金186万元，已返还11.16万元，尚欠174.84万元。96.2012年3月，被告人吴孙彪向谢金梅吸收资金21万元，已返还1.26万元，尚欠19.74万元。97.2012年3月，被告人吴孙彪向林少华吸收资金10万元，已返还1.54万元，尚欠8.46万元。98.2012年3月，被告人吴孙彪向吴友足吸收资金10万元，已返还1.54万元，尚欠8.46万元。99.2012年3月，被告人吴孙彪向杨艺庭吸收资金10万元，已返还1万元，尚欠9万元。100.2012年3月，被告人吴孙彪向雷子川吸收资金10万元，已返还1.54万元，尚欠8.46万元。101.2012年3月，被告人吴孙彪向黄彩云吸收资金20万元，已返还2万元，尚欠18万元。102.2012年3月，被告人吴孙彪向陈正汉、陈正孩、陈正松吸收资金共计21万元，已返还2.1万元；尚欠18.9万元。103.2012年3月，被告人吴孙彪向温月娇吸收资金15万元，已返还4.56万元，尚欠10.44万元。104.2012年3月，被告人吴孙彪向谢丽蓉吸收资金2万元，已返还0.308万元，尚欠1.692万元。105.2012年3月，被告人吴孙彪向温月琴吸收资金18万元，已返还9.028万元，尚欠8.972万元。106.2012年3月，被告人吴孙彪向谢茂开吸收资金90万元，已返还13.86万元，尚欠76.14万元。107.2012年3月，被告人吴孙彪向张宝丽吸收资金50万元，已返还9万元，尚欠41万元。108.2012年3月，被告人吴孙彪向赖丽萍、黄书财吸收资金280万元，已返还40万元，尚欠240万元。109.2012年3月，被告人吴孙彪向林玲吸收资金8万元，已返还1.232万元，尚欠6.768万元。110.2012年3月，被告人吴孙彪向陈彩霞吸收资金18万元，已返还1.8万元，尚欠16.2万元。111.2012年3月，被告人吴孙彪向洪汝进吸收资金15万元，已返还1.5万元，尚欠13.5万元。112.2012年3月，被告人吴孙彪向郑瑞钰吸收资金22.95万元，已返还2.295万元，尚欠20.655万元。113.2012年3月，被告人吴孙彪向石仕强吸收资金30万元，已返还4.62万元，尚欠25.38万元。114.2012年3月，被告人吴孙彪向吴美玲吸收资金30万元，已返还4.62万元，尚欠25.38万元。115.2012年3月，被告人吴孙彪向周淑云吸收资金6万元，已返还0.924万元，尚欠5.076万元。116.2012年3月，被告人吴孙彪向曾瑞喜吸收资金42万元，已返还8.16万元，尚欠33.84万元。117.2012年3月，被告人吴孙彪向朱美琴吸收资金15万元，已返还2.31万元，尚欠12.69万元。118.2012年3月，被告人吴孙彪向黄克福吸收资金10万元，已返还1.54万元，尚欠8.46万元。119.2012年3月，被告人吴孙彪向洪亦旺吸收资金5万元，已返还0.77万元，尚欠4.23万元。120.2012年3月，被告人吴孙彪向叶怀书吸收资金5万元，已返还0.77万元，尚欠4.23万元。121.2012年3月，被告人吴孙彪向林细容吸收资金25万元，已返还2.5万元，尚欠22.5万元。122.2012年3月，被告人吴孙彪向谢茂设吸收资金19万元，已返还2.926万元，尚欠16.074万元。123.2012年3月，被告人吴孙彪向谢丽萍吸收资金3万元，已返还0.462万元，尚欠2.538万元。124.2012年3月，被告人吴孙彪向吴细英吸收资金5万元，已返还0.77万元，尚欠4.23万元。125.2012年3月，被告人吴孙彪向林成海吸收资金5万元，已返还0.77万元，尚欠4.23万元。126.2012年3月，被告人吴孙彪向谢丽萍吸收资金3万元，已返还0.462万元，尚欠2.538万元。127.2012年3月，被告人吴孙彪向谢敦邓吸收资金100万元，已返还15.4万元，尚欠84.6万元。128.2012年3月，被告人吴孙彪向李秋兰吸收资金15万元，已返还2.31万元，尚欠12.69万元。129.2012年3月，被告人吴孙彪向周李梅吸收资金80万元，已返还20万元，尚欠60万元。130.2012年3月，被告人吴孙彪向**科吸收资金224万元；已返还2次，第1次按本金10%计付，第2次按剩余本金6%计付。131.2012年3月，被告人吴孙彪向郑修赊吸收资金65万元，已返还22.7万元，尚欠42.3万元。132.2012年3月，被告人吴孙彪向黄田波吸收资金130万元，已返还17.2万元，尚欠112.8万元。133.2012年3月，被告人吴孙彪向谢学炳吸收资金26万元，已返还4.16万元，尚欠21.84万元。134.2012年3月，被告人吴孙彪向温丽姿、陈体忠吸收资金10万元，已返还1.54万元，尚欠8.46万元。135.2012年3月，被告人吴孙彪向曾某吸收资金8万元，已返还1.232万元，尚欠6.768万元。136.2012年3月，被告人吴孙彪向吴细英（1958年9月出生）吸收资金120万元，已返还18.48万元，尚欠101.52万元。137.2012年3月，被告人吴孙彪向石青松吸收资金10万元，已返还1.54万元，尚欠8.46万元。138.2012年3月，被告人吴孙彪向黄某吸收资金31万元，已返还4.774万元，尚欠26.226万元。139.2012年3月，被告人吴孙彪向何艳艳吸收资金5万元，已返还0.77万元，尚欠4.23万元。140.2012年3月，被告人吴孙彪向**节吸收资金75万元，已返还11.55万元，尚欠63.45万元。141.2012年3月，被告人吴孙彪向刘奇盾吸收资金10万元，已返还1.54万元，尚欠8.46万元。142.2012年3月，被告人吴孙彪向何必团吸收资金20万元，已返还3.08万元，尚欠16.92万元。143.2012年3月，被告人吴孙彪向江永满吸收资金10万元，已返还1.54万元，尚欠8.46万元。144.2012年3月，被告人吴孙彪向赖时动吸收资金20万元，已返还3.08万元，尚欠16.92万元。145.2012年3月，被告人吴孙彪向陈晓华吸收资金10万元，已返还1.54万元，尚欠8.46万元。146.2012年3月，被告人吴孙彪向谢玉爱吸收资金2万元，已返还0.308万元，尚欠1.692万元。147.2012年3月，被告人吴孙彪向赖芙蓉吸收资金6万元，已返还2.002万元，尚欠3.998万元。148.2012年3月，被告人吴孙彪向欧阳南昌吸收资金10万元，已返还1.54万元，尚欠8.46万元。149.2012年3月，被告人吴孙彪向赖淑姿吸收资金6万元，已返还0.924万元，尚欠5.076万元。150.2012年3月，被告人吴孙彪向林昌表吸收资金15万元，已返还2.31万元，尚欠12.69万元。151.2012年3月，被告人吴孙彪向林圣尤吸收资金28万元，已返还4.312万元，尚欠23.688万元。152.2012年3月，被告人吴孙彪向李悌云吸收资金15万元，已返还2.31万元，尚欠12.69万元。153.2012年3月，被告人吴孙彪向赖时如吸收资金13万元，已返还2.002万元，尚欠10.998万元。154.2012年3月，被告人吴孙彪向林贤友吸收资金14万元，已返还2.156万元，尚欠11.844万元。155.2012年3月，被告人吴孙彪向张少娟吸收资金20万元，已返还3.08万元，尚欠16.92万元。156.2012年3月，被告人吴孙彪向赖时德吸收资金10万元，已返还1.54万元，尚欠8.46万元。157.2012年3月，被告人吴孙彪向洪陈梅吸收资金2万元，已返还0.308万元，尚欠1.692万元。158.2012年3月，被告人吴孙彪向石仕元吸收资金41万元，已返还6.314万元，尚欠34.686万元。159.2012年3月，被告人吴孙彪向林朝文吸收资金5万元，已返还0.77万元，尚欠4.23万元。160.2012年3月，被告人吴孙彪向谢孔旭吸收资金25万元，已返还3.85万元，尚欠21.15万元。161.2012年3月，被告人吴孙彪向谢孔要吸收资金10万元，已返还1.54万元，尚欠8.46万元。162.2012年3月，被告人吴孙彪向余玉金吸收资金55万元，已返还部分资金。163.2012年3月，被告人吴孙彪向黄田华、吴辉玲吸收资金137万元；已返还2次，第1次按本金10%计付，第2次按剩余本金6%计付。164.2013年3月，被告人吴孙彪向谢丽华吸收资金13.5万元；已返还2次，返还资金比例同上。。165.2012年3月，被告人吴孙彪向曾仁长吸收资金188万元；已返还2次，返还资金比例同上。。166.2012年3月，被告人吴孙彪向郑修设吸收资金27万元；已返还2次，返还资金比例同上。。167.2012年3月，被告人吴孙彪向郑瑞局吸收资金20万元；已返还2次，返还资金比例同上。。168.2012年3月，被告人吴孙彪向黄绵选吸收资金89万元；已返还2次，返还资金比例同上。。169.2012年3月，被告人吴孙彪向许一润吸收资金15万元；已返还2次，返还资金比例同上。。170.2012年3月，被告人吴孙彪向黄田进吸收资金41万元；已返还2次，返还资金比例同上。。171.2012年3月，被告人吴孙彪向黄书禄吸收资金2万元；已返还2次，返还资金比例同上。。172.2012年3月，被告人吴孙彪向赖美丽吸收资金6万元；已返还2次，返还资金比例同上。上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证的下列证据证实：1.证人孙某1的证言，证实2012年间，其与吴孙彪等人合股投资成立北京植根投资管理有限公司，吴孙彪投资8000万元，资金全部转账入其个人账户，资金来源于民间集资，吴孙彪在2013年至2015年期间还几次带了很多债权人与其见面，当众证明吴孙彪拥有天津静海德慈塔陵公墓项目35%的权益。2.证人何某的证言，证实2012年间，吴孙彪经其介绍与孙某1合项投资天津墓地项目，并支付孙某18000万元，其个人得佣金1000万元，共计从孙某1处拿走1150万元，另从吴孙彪处拿钱537万元。3.证人孙某2的证言，证实其系孙某1女儿，吴孙彪在天津鑫统国际贸易有限公司持有股份，其系法人代表，具体事务由孙某1操作，公司在静海区有个墓地项目。4.证人唐某的证言、股转转让协议、委某，证实2009年间，其与吴孙彪等人出资入股山西陵川安附城煤业有限公司，全部股份（40%）登记在吴孙彪名下，该公司于2012年4月停产，吴孙彪于2013年5月将股权转让他人，工商登记未予变更。5.证人谢某4的证言，证实2012年2、3月，其听吴孙彪父亲吴某2说起吴孙彪在山西有一个新煤矿，可以搭红利，其亲戚朋友听到消息就问能否通过其投资，其联系吴孙彪得知可以且情况属实，当时红利是一年本金的30%或者35%，其经手266万元，不包括自己，其经手的资金第一次拿回10%，第二次拿回剩余本金6%；其中，余玉金10万元，林玉英5万元，谢茂开90万元，陈正飞5万元，曾某10万元，谢孔旭25万元，谢丽华15万元，黄克福10万元，洪亦旺24万元，叶怀书5万元，林细容25万元，谢某310万元，谢茂开19万元，谢丽萍3万元，吴细英5万元，林成海5万元；吴孙彪当时名声很大，以前有搭股的都有分红，很多人想赚点钱，所以给吴孙彪，其将收到的钱转给谢映雪。6.证人吴某1的证言，证实其系吴孙彪的胞妹。2012年2、3月份，吴孙彪称自己要在山西承包新的煤矿，让其问下周边有没有要借款的，投资红利或者股份都可以，丈夫黄书般就跟亲戚朋友讲，就有很多亲戚朋友转账或现金提供资金，其共经手资金1630万元给吴孙彪，2013年吴孙彪还100万元，2015年还72.9万元，尚欠1457.1万元，一部分是红利，一部分是股份，经其账户汇出共计1043万元，黄书财和**科是直接汇给吴孙彪，未报案的有吴辉玲、黄田华夫妇137万元，曾仁长188万元，郑修设41万元，郑瑞局20万元，黄绵选89万元，许一润15万元，黄田进41万元，黄书禄28万元，现由其代为报案，均已返还2次，第1次按本金10%，第2次按剩余本金6%，包括**科也已还两次，其报案金额即尚欠的461.07万元。6、被害人李某1的陈述，证实2012年1月，吴孙彪来电话向其称购买了临汾、宁武两个露天煤矿，需要资金2个亿，可以搭红利，年利息35%，意思是第二年直接分本金和红利35%，其他人要搭的话可以直接通过其账户转账给他，当时的吴孙彪的父亲吴某2也在村里宣传搭红利；证实当时村里一部分人通过自己转钱给吴孙彪，一部分通过石某2、一部分村民通过李某2、一部分村民通过谢某4、还有一部分通过吴某2转账给吴孙彪；其在2012年3月份转账给吴孙彪的妻子账户，当时是没有欠条；一年后知道吴孙彪的煤矿没有钱，于是统一向其讨债,当时调解先拿回本金10%，其他资金在2015年3月份偿还，2014年3月份，通过诉讼形式，每个人拿回了6%,吴孙彪出具欠条；其经手的总金额是397万，分二次转账250万和147万，资金是22人一起筹集的。个人资金是81万，已经拿回12.474万万，尚欠68.526万。7.被害人石某2的陈述，证实2012年1月，吴孙彪来电话向其称购买了临汾、宁武两个露天煤矿，需要资金2个亿左右，北京朋友解决1个亿，到时候这个工程很好，叫其和亲戚朋友可以搭红利，红利35%，第二年直接分本金，同时再分配红利35%，其亲戚朋友可以直接通过其账户转账给他，共经手给吴孙彪资金共计855万元，个人136万元，都转入吴孙彪和妻子谢映雪的账户，一次拿回10%，一次拿回6%；再者吴孙彪的父亲吴某2也有在村里说吴孙彪在山西煤矿很好，希望地方人都能搭点；其经手的855万元，有719万元是亲戚朋友同事的，林玲8万元、赖美丽6万元，谢丽华10万元，还有黄某等共计41人，其中，谢学杰、谢敦途、谢丽华、谢建秋的借款个人已经拿走。8.被害人谢某1的陈述，证实2012年3月，吴孙彪联系其称在山西承包两个露天煤矿很大，需要资金，问其是否有兴趣搭红利，利息为每年35%的红利，相当于投资1万元，第二年收到1.35万元，一年后搭红利或退股都可以。吴孙彪在当地名气很大，开着300万元的车，本地人都认为很有钱，很放心投资，当时地方上有很多人到桥墩信用社将钱转给吴孙彪和谢映雪的账户，其亲戚朋友听说后都找其给吴孙彪搭股，有二十几人通过其将钱转给谢映雪，分四次共计895万元。一年后，地方人听说没有煤矿就向吴孙彪讨债，本金先还10%，余款分期偿还；2015年，吴孙彪的财产被拍卖，大家分到6%的本金。9.被害人李某2的陈述，证实2012年2月，其接到吴孙彪的电话称在山西购买了临汾、宁武两个露天煤矿，大概需要资金4亿左右，两个煤矿工程很好，正常的话三个月就能出成本，让其和亲戚朋友可以搭红利，每年红利35%，并让其放心，由其牵头，吴孙彪的父亲吴某2也向村里大部分人说吴孙彪在山西的煤矿很好，希望地方人都能搭股赚钱，吴某2主要是吴孙彪的传声筒，后来还说，由其与石某2、李某1、谢某4分别负责转账，还有一小部分由吴某2转账；同年3月，将所有搭红利的钱一起转到吴孙彪的妻子谢映雪的账户；2013年3月，因为资金出不来，经处理，每人拿回本金的10%，余款两年内偿还，吴孙彪出具借据给债权人；2014年，吴孙彪的财产拍卖后，每个债权人分到剩余本金的6%。其经手资金共计703万元，本人104万元，剩余的钱是亲戚朋友的，包括陈正飞、李某3、李孝枝、谢学中、林碧玉、谢宝琴、潘珠莲等十余人。10.被害人陈某1、谢某2、李某3、黄某、曾某、谢某3、郑某等人的陈述，证实各被害人参与集资的具体情况。11.被告人吴孙彪的供述，供认：⑴2012年，因为山西两个煤矿项目，需要资金1亿多元，同年3月，其向苍南县亲戚朋友吸收资金1.2亿左右，钱直接打入其本人和妻子谢映雪的账户，后发现井田区小流域的煤矿内部股东有矛盾，最终投资山西临汾煤矿3000多万元，另投资北京项目8000多万元；同年年底，发现临汾煤矿是假的，因协商还钱未果，后于2015年报案。⑵2012年，共有二三十人将款项汇入其个人账户，2013年很多人要求其回家处理，知道带头是二三十人，共有一百多人，借钱的名义是搭股，有很多人的资金是通过中间人转账，2013年3月偿还本金的10%，2015年偿还剩余本金的6%，尚欠款约1亿元；债权人当中有50多人认识，有些不熟悉，剩下的不认识。⑶2012年3月，其与孙某1投资的是北京锦绣花园投资发展公司持有的“提香草堂188和88会所的产权及提香高尔夫俱乐部、熙园文化会馆经营使用权”，孙某1以天津静海380亩生命纪念公园的项目入股，其占股49%，最终公司没有成立。12.同案犯谢映雪的供述，供认2012年，吴孙彪和亲朋好友合伙投资煤矿，使用其银行卡存钱，拉朋友投资1亿元左右，后来煤矿手续有问题，又用这些钱到北京投资房地产和墓地，至2018年投资的项目一直没有返钱，就向派出所自首了。13.同案犯吴某2的供述，供认2012年3月，吴孙彪因承包山西煤矿向苍南县丁垟头村村民集资。14.银行明细清单、存款分户明细查询、银行查询记录、收款收据、借条、客户回单联，证实被告人吴孙彪吸收资金的具体情况。15.德慈生命纪念园已完工程结算书、房屋所有权证、北京房屋登记表、房屋转移登记申请书、存量房屋买卖合同、合作开发协议、投资合作协议书、收款收据、结算业务申请书、债权清单、通告、查封决定书、北京市接收协助执行法律文书登记表、房屋抵押合同、委托贷款借款合同，证实被告人吴孙彪与他人合股经营及公安机关查封房产的具体情况。16.归案经过，证实被告人吴孙彪于2018年4月4日向公安机关投案。17.户籍证明，证实被告人吴孙彪的身份情况。辩护人提交了谢孔旭等30余名被害人出具的谅解书，证实被告人吴孙彪取得谅解的事实。经审查，上列证据均符合刑事诉讼证据的基本特征，可以作为本案定案依据。关于本案定性问题。经查，在案证人吴某1、谢某4的证言及众被害人的陈述，足以证实被告人吴孙彪以投资经营煤矿为名，通过多名中间人员宣传资金需求，允诺给予高额“红利”回报，在苍南县向社会不特定人群变相吸收存款，将民间大量的资金集中到自己手中，从而造成亿元社会闲散资金失控，数额巨大，并造成被害人巨额资金不能返还的严重后果，其行为侵犯了国家金融管理制度，扰乱了国家金融管理秩序，属于变相吸收公众存款的行为，应当以非法吸收公众存款罪定罪处罚，辩护人的无罪辩护意见与法不符，不予采纳。本院认为，被告人吴孙彪变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。被告人吴孙彪自动投案并如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻处罚；且取得数十名被害人的谅解，酌情从轻处罚。辩护人从轻处罚的意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人吴孙彪犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币45万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月4日起至2025年4月3日止；罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳）。二、责令被告人吴孙彪于本判决生效之日起一个月内退赔尚欠部分资金，返还各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈 胜人民陪审员  吴向阳人民陪审员  李发奖二〇二〇年四月六日书 记 员  方少林法律条文附录：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。