辽宁省沈阳市中级人民法院民 事 判 决 书（2020）辽01民终4158号上诉人（原审原告）：冯巍，男，1986年8月16日出生，汉族，住址沈阳市铁西区。委托诉讼代理人：姜永波、陶嘉，北京盈科（沈阳）律师事务所律师。被上诉人（原审被告）：于威，男，1975年4月26日出生，汉族，住址沈阳市大东区。委托诉讼代理人：于占彪，沈阳市浑南区兰天法律服务所法律工作者。被上诉人（原审被告）：翟曌方，男，1985年5月21日出生，汉族，住址沈阳市大东区。委托诉讼代理人：于占彪，沈阳市浑南区兰天法律服务所法律工作者。上诉人冯巍因与被上诉人于威、翟曌方民间借贷纠纷一案，不服沈阳市铁西区人民法院（2019）辽0106民初16009号民事判决，向本院提起上诉。本院于2020年3月26日受理后，依法组成合议庭，进行了审理。本案现已审理终结。上诉人冯巍上诉称：我有证据证明转款系民间借贷关系，一审法院将转款认定为投资款不妥。于威、翟曌方辩称，一审法院判决正确，要求维持原判。冯巍一审法院起诉请求：2017年冯巍做生意急需资金，于威、翟曌方同意出借款项给冯巍，于威、翟曌方以翟曌方的名义向冯巍出借，实际是于威、翟曌方共同提供借款、享有利息收入，约定利息是每月4分。2017年5月至2018年12月初，冯巍陆续向于威、翟曌方借款505万元，冯巍已经清偿本金，又给付利息共54.9万元（按每月4分利息计算），已经超过法律保护的合法利息范围（年36%）。现冯巍诉至法院，1、请求判令于威、翟曌方返还冯巍利息13.61万元；2、请求判令于威、翟曌方自起诉之日起按同期银行贷款利率向冯巍支付资金占用费至款项付清日止；3、请求判令于威、翟曌方承担本案的诉讼费用（如诉讼费、保全费、保险费等）。一审法院认定事实：冯巍提供微信转账记录及银行交易明细用于证明自2017年5月起至2018年12月冯巍与翟曌方之间的转账，冯巍称冯巍向于威、翟曌方借款505万元，现冯巍已经全部偿还完本金，并按年利率48%向于威、翟曌方支付利息。冯巍提交的2017年5月11日微信转账记录显示翟曌方向冯巍转账10万元，在银行摘要处标注“翟曌方6211投资款90天”。冯巍提交的2017年5月12日微信转账记录显示翟曌方向冯巍转账18万元，在银行摘要处标注“翟曌方0007汇款”。冯巍提交的2017年5月12日微信转账记录显示翟曌方向冯巍转账7万元，在银行摘要处标注“翟曌方6211投资款90天”。冯巍提交的2017年8月12日微信转账记录显示冯巍向翟曌方转账42000元，在银行摘要处标注“翟曌方6211三个月”。冯巍提交的2017年8月12日微信转账记录显示冯巍向翟曌方转账5万元，在银行摘要处标注“翟曌方6211归还本金剩余三十万元整”。冯巍提交的2017年12月12日微信转账记录显示冯巍向翟曌方转账45000元，在银行摘要处标注“翟曌方6211利息8月18日-12月18日利息本金三十”。冯巍提交的2018年3月16日微信转账记录显示冯巍向翟曌方转账30万元，在银行摘要处标注“翟曌方6211归还本金”。冯巍提交的2018年3月19日微信转账记录显示冯巍向翟曌方转账36000元，在银行摘要处标注“翟曌方621112月到今天30万利息”。冯巍提交的2017年12月7日微信转账记录显示翟曌方向冯巍转账50万元，在银行摘要处标注“翟曌方6211出借款2018年1月21日归还本息”。冯巍提交的2018年1月19日微信转账记录显示冯巍向翟曌方转账53万元，在银行摘要处标注“翟曌方6211归还本金加利息”。冯巍提交的2018年1月24日微信转账记录显示翟曌方向冯巍转账70万元，在银行摘要处标注“翟曌方6211投资款期限60天”。冯巍提交的2018年3月26日微信转账记录显示冯巍向翟曌方转账75.6万元，在银行摘要处标注“翟曌方6211”。冯巍提交的2018年4月10日微信转账记录显示翟曌方向冯巍转账60万元，在银行摘要处标注“翟曌方6211出借款约定2018年6月11日转回”。冯巍提交的2018年4月10日微信转账记录显示翟曌方向冯巍转账30万元，在银行摘要处标注“翟曌方6211出借款约定6月11日转回”。冯巍提交的2018年4月10日微信转账记录显示翟曌方向冯巍转账10万元，在银行摘要处标注“翟曌方6211出借款约定6月11转回共计100万”。冯巍提交的2018年6月11日微信转账记录显示冯巍向翟曌方转账50万元，在银行摘要处标注“翟曌方6211归回投资款”。冯巍提交的2018年6月11日微信转账记录显示冯巍向翟曌方转账58万元，在银行摘要处标注“翟曌方6211归还投资款+收益”。冯巍提交的2018年6月14日微信转账记录显示翟曌方向冯巍转账100万元，在银行摘要处标注“翟曌方6211出借款30天，4月16日转回”。冯巍提交的2018年7月13日微信转账记录显示冯巍向翟曌方转账4万元，在银行摘要处标注“翟曌方6211利息”。冯巍提交的2018年8月14日中国建设银行网上银行电子回执显示辽宁博瀚股权投资基金管理有限公司向翟曌方分两次共计转账50万元，用途处标注“借款”。辽宁博瀚股权投资基金管理有限公司于2019年11月4日出具《证明》，载明“2018年8月14日，我公司向翟曌方支付‘借款’50万元。该款项系代冯巍支付，与我公司无关。因此产生的权利、义务均由冯巍享有、承担。”翟曌方提交2017年12月7日翟曌方（甲方）与辽宁博瀚股权投资基金管理有限公司（乙方）签订的《委托投资协议》，协议约定甲方委托乙方进行对外投资、资产管理的资金金额为50万元，甲方应于2017年12月7日前存入乙方指定的第三方账户，账户名称为辽宁博瀚股权投资基金管理有限公司，账号21×××52，开户行中国建设银行沈阳和平支行。甲方将资金委托乙方进行对外投资、资产管理的授权期限为4个月，自乙方将资金存入甲方指定的第三方账户之日起计算。翟曌方于2017年12月7日给冯巍转账50万元。翟曌方提交2018年9月3日翟曌方（甲方）与辽宁博瀚股权投资基金管理有限公司（乙方）签订的《委托投资基金合同》，协议约定甲方委托乙方进行对外投资、资产管理的资金金额为150万元，甲方应于2018年9月3日前存入乙方指定的第三方账户，账户名称为辽宁博瀚股权投资基金管理有限公司，账号21×××52，开户行中国建设银行沈阳和平支行。甲方将资金委托乙方进行对外投资、资产管理的授权期限为3个月，自乙方将资金存入甲方指定的第三方账户之日起计算。翟曌方于2018年9月2日分三笔给冯巍共计转账90万元，于2018年9月3日给冯巍转账30万元，于2018年9月4日给冯巍转账30万元。冯巍于2018年12月3日给翟曌方分两次分别转账480000元及1200000元，共计1680000元。翟曌方称其向冯巍转账的款项均为投资款，每笔投资均与辽宁博瀚股权投资基金管理有限公司签订了投资协议，受冯巍指示将投资款项转入冯巍个人账户。另查明，冯巍系辽宁博瀚股权投资基金管理有限公司的法定代表人。一审法院认为，当事人对自己提出的诉讼请求所依据的事实或者反驳对方诉讼请求所依据的事实，应当提供证据加以证明。在作出判决前，当事人未能提供证据或者证据不足以证明其事实主张的，由负有举证证明责任的当事人承担不利的后果。冯巍仅依据金融机构的转账凭证提起民间借贷诉讼，翟曌方抗辩转账系偿还双方之前借款或其他债务，翟曌方应当对其主张提供证据证明。本案中，冯巍提供微信及银行转账凭证用于证明冯巍、翟曌方之间系民间借贷关系，但翟曌方辩称冯巍与翟曌方之间转账的款项系投资款，并提供翟曌方与辽宁博瀚股权投资基金管理有限公司之间签订的投资合同用于证明投资关系，因冯巍系辽宁博瀚股权投资基金管理有限公司的法定代表人，应冯巍要求将投资款存入冯巍个人账户。一审法院认为，冯巍提供的微信转账记录的摘要上多次显示“投资款、投资期限、归回投资款、归还投资款+收益”等字样，结合翟曌方提供的与辽宁博瀚股权投资基金管理有限公司签订的投资委托合同约定的投资时间，与冯巍及翟曌方之间的转账时间基本对应，且冯巍系辽宁博瀚股权投资基金管理有限公司的法定代表人，可以认定冯巍与翟曌方之间转账的款项非借款而是投资款。综上，冯巍未提供充分证据证明冯巍与于威、翟曌方之间系民间借贷关系，对冯巍主张于威、翟曌方返还利息并支付资金占用费的诉讼请求，不予支持。综上所述，依照《最高人民法院关于适用的解释》第九十条，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十七条的规定，判决如下：驳回冯巍的诉讼请求。案件受理费3022元，减半收取1511元，由冯巍承担；保全费1200.5元，由冯巍承担。本院二审期间，冯巍提供新证据：我与翟曌方的微信聊天记录，2018.3.26日上午8.31分，翟曌方给我方发了一份借据，2018.1.24日我向翟曌方借款，约定2018.3.24日归还，证明我与翟曌方之间是民间借贷关系，并非投资理财关系。翟曌方质证意见：该截图不属于新证据，对该证据的真实性、合法性、关联性均有异议，因其不是新证据，我不予质证。本院对一审查明的其他事实予以确认。本院认为，当事人对自己提出的诉讼请求所依据的事实或者反驳对方诉讼请求所依据的事实，应当提供证据加以证明，但法律另有规定的除外。在作出判决前，当事人未能提供证据或者证据不足以证明其事实主张的，由负有举证证明责任的当事人承担不利的后果。翟曌方为了证明双方之间系投资关系向一审法院提供了其与辽宁博瀚股权投资基金管理有限公司《委托投资协议》、《委托投资基金合同》，冯巍对其系辽宁博瀚股权投资基金管理有限公司的法定代表人予以承认。上诉人冯巍主张借贷关系未能提供充分证据加以证明，仅凭其提供的无法确定真实性、关联性的微信截图无法证明其想证明的问题。上诉人冯巍一审法院审理期间提供的微信转账记录的摘要上多次显示“投资款、投资期限、归回投资款、归还投资款+收益”等字样，且翟曌方提供的与辽宁博瀚股权投资基金管理有限公司签订的投资委托合同约定的投资时间与冯巍、翟曌方之间的转账时间基本对应。故一审法院认定冯巍未提供充分证据证明其与于威、翟曌方之间存在民间借贷关系、对其请求返还利息并支付资金占用费的诉讼请求不予支持并无不妥，本院予以确认。综上所述，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第一款（一）项之规定，判决如下：驳回上诉，维持原判。二审案件受理费3022元，由冯巍负担。本判决为终审判决。审判长  范猛审判员  郭净审判员  任江二〇二〇年四月二十一日法官助理韩雪书记员赵明川本案判决所依据的相关法律《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条规定，第二审人民法院对上诉案件，经过审理，按照下列情形，分别处理：（一）原判决、裁定认定事实清楚，适用法律正确的，以判决、裁定方式驳回上诉，维持原判决、裁定。