河南省郑州市中级人民法院民 事 判 决 书（2020）豫01民终3208号上诉人(原审被告):河南省国光印刷物资有限公司，住所地河南省郑州经济技术开发区。法定代表人叶汉青，总经理。委托诉讼代理人袁肖磊，河南仟问律师事务所律师。委托诉讼代理人张东，河南仟问律师事务所律师。被上诉人(原审原告):中原银行股份有限公司郑州农业路支行，住所地河南省郑州市金水区。负责人朱云龙，行长。委托诉讼代理人黄帅，河南中锦律师事务所律师。委托诉讼代理人刘伟，河南中锦律师事务所律师。被上诉人(原审原告):王昕，男，1969年2月8日出生，汉族，住河南省郑州市金水区。上诉人河南省国光印刷物资有限公司（以下简称“国光公司”）因与被上诉人中原银行股份有限公司郑州农业路支行（以下简称“中原银行”）、王昕执行异议之诉一案，不服河南省郑州高新技术产业开发区人民法院(2019)豫0191民初11592号民事判决，向本院提起上诉。本院于2020年2月20日立案后，依法组成合议庭审理了本案。上诉人国光公司委托诉讼代理人袁肖磊、张东，被上诉人中原银行的委托诉讼代理人黄帅到庭参加诉讼，被上诉人王昕经本院传票传唤，无正当理由未到庭，本院依法缺席审理。本案现已审理终结。国光公司上诉请求：撤销原审判决，改判撤销原审判决或者发回重审。本案一、二审诉讼费用由被上诉人承担。事实与理由：王昕与中原银行之间的保证金账户，是其双方内部约定，对国光公司没有约束力，而且从现有证据国光公司看不出来银行实际控制占有完成了他的特定化，因此原审法院可以执行王昕保证金账户中的828965.64元，原审法院认定中原银行与王昕之间建立质押关系且质权已设立，并无法律依据。被上诉人国光公司与本案纠纷并无直接法律关系，对于本案的启动及结论作出并不存在过错，故国光公司不应当负担诉讼费。另外，执行权是法院依法享有的公权。中原银行一审诉讼请求不得执行，本质上属于要求剥夺执行法院依据民事诉讼法所享有的执行权利，中原银行对此并没有诉权。国光公司依法享有对被上诉人王昕名下财产的申请执行权，一审法院不得作出判决剥夺上诉人中原银行的执行申请权。中原银行请求不得执行的诉讼请求，实质上涉及首封法院与享有优先受偿债权执行法院关于如何执行各自案件的公权力分配问题，不属于中原银行通过诉讼排除的问题。中原银行答辩称，本案系审查中原银行对案涉保证金账户是否享有优先受偿权及国光公司是否能够执行案涉保证金账户内资金问题，上诉人所称的中原银行无权起诉的观点不能成立。另外，中原银行提交的证据充分证明对案涉账户内的资金享有质权，可以排除执行，因此，原审认定事实清楚，适用法律正确，请求驳回上诉，维持原判。王昕未出庭也未提交答辩状。中原银行向一审法院起诉请求：1、不得执行王昕名下缴存在中原银行处设立的保证金账户中质押保证金828965.64元及产生相应的利息。2、中原银行对该保证金享有质押优先受偿权。3、本案诉讼费由王昕、国光公司承担。一审法院认定事实：2015年9月29日，王昕（借款人）、案外人聂秀丽（共同借款人）与中原银行（贷款人）签订《借款合同》一份，约定：本合同贷款将用于借新还旧+代偿之目的，未经中原银行书面同意，王昕不得擅自改变贷款用途。本合同贷款金额为3000000元。贷款期限为12个月，以放款日（贷款拨付至借款人或其他指定账户之日）为起算日。本合同采用月利率制，贷款利率为8.35‰。贷款采用借款人自主支付拨付方式。还款方式为每月还息，到期一次性还本。指定还款账户为户名王昕，账号为62×××95。王昕在借款人处签字捺印确认，聂秀丽在共同借款人处签字捺印确认。中原银行在贷款人处加盖公章确认。2015年9月29日，中原银行（质权人、乙方）与王昕（出质人、甲方）签订《保证金质押合同》一份，约定：王昕在本合同项下担保的债权为中原银行依据主合同对债务人享有的全部债权。王欣在本合同项下担保的主债权本金金额为3000000元。王昕须在本合同签订后三日内一次性将保证金1000000元足额存入本合同约定的保证金账户。质押期间，王昕将上述保证金账户内的存款按王昕对外公布的活期利率向中原银行计付利息，该利息作为上述保证金的孳息自动成为质物的组成部分，质权的效力及于保证金所生孳息。保证金账户户名为王昕，账号为41×××01，开户行为中原银行。中原银行同意中原银行及其分支机构统一保管保证金并对保证金账户进行管理。保证金账户是王昕以自身名义在中原银行开立的特定化账户，有关款项一旦进入该保证金账户，即视为已移交中原银行占有，作为中原银行债权的质押担保。王昕所担保的主债权足额受偿前，未经中原银行允许，王昕不得随意转出或支配保证金账户内的款项，该保证金账户不得作为日常结算账户使用，不得支取现金。本合同项下保证金质押担保的范围为主债权本金、利息、罚息、复利、违约金、赔偿金、手续费、实现债权的费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、财产保全费、执行费、公告费、邮寄费、律师代理费、差旅费、评估费、拍卖费等）及所有其他费用。当债务人未按时向中原银行清偿主合同项下债务本息及相关费用，或中原银行根据合同约定或法律规定要求债务人提前清偿主合同项下债务本息及相关费用的，中原银行有权按照法律、法规的规定及本合同的约定行使质权。在质押担保责任发生后，中原银行有权直接扣划保证金账户内的款项以优先清偿该保证金所担保的主债权，无需另行征得王昕同意。质权的效力及于保证金及保证金所生孳息，中原银行有权占有，扣划保证金所生孳息，用于清偿主债权。王昕保证金账户或其他账户被司（执）法机关查询、冻结、扣划的中原银行有权提前用保证金优先清偿该保证金所担保的债权。本合同经王昕和中原银行法定代理人/负责人或授权代理人签章并加盖公章或合同专用章后生效。因本合同产生的及与本合同有关的争议，双方应协商解决，协商不成的，双方均同意向中原银行住所地有管辖权的人民法院提起诉讼。王昕在甲方处签字捺印确认，中原银行在乙方处加盖公章确认。2015年9月29日，王昕、聂秀丽共同出具《同意质押声明》一份，载明：本人王昕及配偶聂秀丽同意户名为王昕账号为41×××01金额为壹佰万元的个人保证金出质给中原银行股份有限公司郑州农业路支行，用于王昕、李朋丽、邵典贺向贵行申请贷款。声明人上述意思表示真实，并愿意承担由此产生的一切经济和法律责任。同日，中原银行出具个人开户凭证一份，载明：客户姓名王昕，产品类型个人保证金活期，账号41×××01，账户属性其他保证金。王昕在客户处签字确认。2015年9月30日，账户名称为王昕，账号为41×××01，账面余额为1000000元，可用余额1000000元，开户日期2015年9月29日。2015年9月30日，中原银行出具《借款凭证》（借据）一份，载明：借款人王昕，存款账号62×××95,用途为借新还旧、代偿，起息日期为2015年9月30日，到期日期为2016年9月25日，金额为人民币3000000元，年利率10.02%。王昕在借款人处签字捺印确认，中原银行在贷款人处加盖公章确认。中原银行股份有限公司郑州农业路支行与王昕、聂秀丽、李朋丽、邵典贺、王俊贤金融借款合同纠纷一案，2017年1月28日，郑州市金水区人民法院作出（2016）豫0105民初22461号民事判决书，判决中原银行郑州农业路支行对王昕账户（41×××01）内1000000元享有质权，郑州市金水区法院开具的证明显示（2016）豫0105民初22461号民事判决书于2017年7月2日生效。该院于2017年9月7日作出（2017）豫0191执异190号执行裁定书，载明：……该院依据已发生法律效力的（2015）开民初字第12729号民事判决书，于2016年10月1日立案执行，执行案号为（2016）豫0191执6066号，执行过程中该院于2016年10月26日依（2016）豫0191执6066号执行裁定书冻结王昕开立在中原银行郑州农业路支行的41×××01账户中银行存款828965.64元……。裁定，驳回中原银行郑州农业路支行的异议请求。另查明，中原银行向该院提交账户限制（21×××03）一份，显示：账户名称为中原银行保证金王昕，开户行410102中原银行郑州农业路支行，卡号：41×××01，冻结法律文书号：（2016）豫0191执6066号之一，冻结机关：郑州高新技术产业开发区法院。一审法院认为，《中华人民共和国物权法》第二百一十条规定：“设立质权，当事人应当采取书面形式订立质权合同。质权合同一般包括下列条款：（一）被担保债权的种类和数额；（二）债务人履行债务的期限；（三）质押财产的名称、数量、质量、状况；（四）担保的范围；（五）质押财产交付的时间。”《最高人民法院关于适用若干问题的解释》第八十五条规定，“债务人或第三人将其金钱以特户、封金、保证金等形式特定化后，移交债权人占有作为债权的担保，债务人不履行债务时，债权人可以以该金钱优先受偿。”本案中，中原银行与王昕之间关于保证金质押的意思表示成立并生效，依据《保证金质押合同》约定，王昕在中原银行处设立保证金账户，设立的账号为41×××01。中原银行同意中原银行及其分支机构统一保管保证金并对保证金账户进行管理。保证金账户是王昕以自身名义在中原银行开立的特定化账户，有关款项一旦进入该保证金账户，即视为已移交中原银行占有，作为中原银行债权的质押担保。王昕所担保的主债权足额受偿前，未经中原银行允许，王昕不得随意转出或支配保证金账户内的款项，该保证金账户不得作为日常结算账户使用，不得支取现金。中原银行作为质权人，取得对该账户的控制权，实际控制和管理该账户，符合出质金钱移交债权占有的要求，故涉案质权依法设立。国光公司辩称涉案保证金账户的货币未特定化，而是作为债务人王昕逾期支付贷款利息时作为代扣利息的账户使用，对于该辩称，该院不予支持。故中原银行要求不得执行王昕名下缴存在中原银行处设立的保证金账户中质押保证金828965.64元及产生相应的利息，理由正当，该院予以支持。关于中原银行要求对该保证金享有质押优先受偿权，郑州市金水区人民法院已作出（2016）豫0105民初22461号民事判决书，判决中原银行郑州农业路支行对王昕账户（41×××01）内1000000元享有质权，故对中原银行该项诉请，该院不予支持。依照《中华人民共和国物权法》第二百一十条、第二百一十二条、《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国担保法〉若干问题的解释》第八十五条、《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条、《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第三百一十一条、第三百一十二条之规定，判决如下：一、不得执行王昕的保证金账户（41×××01）中的828965.64元资金。二、驳回中原银行股份有限公司郑州农业路支行的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费12090元，由国光公司负担。本院经审理查明的事实与原审法院查明的事实一致。本院认为，经审查中原银行提交的证据，可以认定中原银行与王昕之间关于保证金质押的意思表示成立并生效，王昕也依约在中原银行处设立保证金账户41×××01，中原银行作为质权人，亦取得对该账户的控制权，实际控制和管理该账户，符合出质金钱移交债权人占有的要求，故原审法院认定涉案质权依法设立，判令不得执行该账户内资金是妥当的。对于国光公司认为质权不成立的上诉理由，本院不予采信。由于郑州市金水区人民法院认定中原银行对案涉账户内资金享有质权的判决系在原审法院查封该账户之后作出，中原银行依据该判决提出排除执行异议的，人民法院不予支持，因此对于中原银行请求排除对案涉账户内资金执行的请求，需要通过执行异议之诉解决，国光公司认为中原银行无权通过诉讼排除的上诉理由，本院亦不予采信。综上，一审判决认定事实清楚、适用法律正确，裁判结果妥当，故国光公司的上诉请求不予支持。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第一款第一项规定，判决如下：驳回上诉，维持原判。一审案件受理费12090元，二审案件受理费12090元，均由王昕负担。本判决为终审判决。审判长 刘 超审判员 鲁金焕审判员 徐国庆二〇二〇年四月二十三日书记员 赵晓玥