上海市徐汇区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0104刑初161号公诉机关上海市徐汇区人民检察院。被告人郑罗钟，男，1994年3月7日出生，汉族，户籍地福建省。辩护人韩谢诗，上海沪泰律师事务所律师。辩护人夏仙辉，上海沪泰律师事务所律师。上海市徐汇区人民检察院以沪徐检三部刑诉(2020)171号起诉书指控被告人郑罗钟犯诈骗罪，于2020年3月10日向本院提起公诉。本院于当日立案，依法组成合议庭适用普通程序，公开开庭审理了本案。上海市徐汇区人民检察院指派检察员陈1出庭支持公诉，被告人郑罗钟及辩护人韩谢诗到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市徐汇区人民检察院指控：被告人郑罗钟伙同尹某某、陈某2等人，长期从事放贷、替小额贷款公司讨债的活动，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，属于恶势力。2017年5月至同年9月，被告人郑罗钟伙同黄某某多次带被害人郭某至“百威”、“嗔蒂”、“文秋”等30余家小额贷款公司借款，借款存在虚增借款金额情况，在不断借新还旧过程中，郭某的债务被垒高，直至无力偿还。2017年10月，郑罗钟、尹某某等人私下计算出郭某对外借款实际仅需人民币35万元即可平账(涉案币种均为人民币)，即虚构郭某在外欠小额贷款公司近百万元人民币的事实，由郑罗钟、尹某某、赵某某、张某等人采取纠缠、言语威胁、将郭某带离住处等手段，迫使郭某及其父母答应以70万元的价格委托尹某某替郭某平账。后郭某及其父亲在郑罗钟等人带领下，将其小木桥路XXX弄XXX号XXX室的房产抵押借款75万元，并于10月14日转账65万元给尹某某，尹某某再通过转账、取现等方式将钱款交由郑罗钟等人，随后郑罗钟等人操作为郭某平账。被告人郑罗钟到案后供述上述犯罪事实。公诉机关认定被告人郑罗钟结伙他人虚构事实，隐瞒真相，诈骗他人人民币30余万元，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款之规定，应当以诈骗罪追究其共同犯罪的刑事责任。被告人郑罗钟系主犯根据《刑法》第二十六条之规定予以处罚。被告人郑罗钟系坦白，且自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚。公诉机关建议对被告人郑罗钟判处六年以上八年以下有期徒刑并处罚金。提请依法审判。被告人郑罗钟对起诉书指控的事实及量刑情节提出异议，辩解其并未长期从事放贷的违法活动，其自动投案后表示认罪，应当认定自首。辩护人认为被告人郑罗钟通过家属主动联系警方，到案后基于错误认知没有自认诈骗犯罪，但其后作了如实供述，可以认定自首；被告人家属积极退赔赃款77000元，且系初犯，建议对其从轻或减轻处罚。经审理查明，被告人郑罗钟结伙尹某某、陈某2等人长期从事放贷或纠集催讨债务等活动，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响。2017年5月至同年9月，被害人郭某经郑罗钟、黄某某的介绍向“百威”、“嗔蒂”、“文秋”等三十余家小额贷款公司虚增本金高利借款。在借新还旧过程中，郭某的借款债务不断垒高，直至无力偿还。2017年10月，被告人郑罗钟与尹某某等人经预谋以委托平账为由向郭某催讨欠款并从中获利。同年10月10日，尹某某纠集张某、赵某某等人驾车至本市徐汇区郭某父母居住的小区附近，与郑罗钟等人找到郭某及其父母，向郭某催讨欠款。被告人郑罗钟及尹某某等人明知郭某欠款“全部推息推满”近35万元左右，却恶意夸大郭某欠债近百万元的事实，以此虚构委托尹某某、郑罗钟等人为郭某平账仅需70万元的事实，并要求郭某及其父母以房抵押借款还债。同时，被告人郑罗钟及尹某某、张某、赵某某等人采取暴露纹身、威胁纠缠并将郭某带离住处等方式，迫使郭某及其父母答应出价70万元委托尹某某、郑罗钟等人为郭某平账。当日，郑罗钟、黄某某等人将郭某带至某一旅馆直至次日。10月11日，郑罗钟、黄某某等人将郭某及其父母带至上海直向投资资产管理有限公司，洽谈房产抵押借款事宜。同年10月13日，郭某父母郭培华、徐某某以其名下本市小木桥路XXX弄XXX号XXX室房产向直向公司抵押借款75万元，并于10月14日向尹某某转款65万元。嗣后，尹某某、郑罗钟、黄某某等人为郭某还款平账。被告人郑罗钟从中获利7万余元。上述事实，有下列证据证实：被害人郭某的陈述、对外欠款明细表及银行交易明细；证人徐某某的证言、证人朱某某的证言及融资服务协议书；证人尹某某、黄某某、张某、赵某某的证言及微信聊天记录；证人盛某某的证言及报警记录；银行交易明细及转账凭证；受案登记表、工作情况及被告人郑罗钟的供述等证据。上述证据，均经庭审质证，本院予以确认。本院认为，被告人郑罗钟纠集他人以欺诈威胁、滋扰纠缠、挟持控制等手段，在催讨高利债务过程中为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，应当认定为恶势力。被告人郑罗钟结伙他人以“套路贷”方式诈骗钱款人民币30余万元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，且系共同犯罪，应予处罚。公诉机关指控成立。经查，被告人郑罗钟等人在长达五个月的时间内为被害人郭某联系30余家小贷公司放贷借款，不断垒高借款金额，不断催讨高利债务。在催讨高利债务过程中，恶意夸大平账金额，虚构委托平账低于自行平账的事实，采取暴露纹身、威胁纠缠且带离住处等足以使被害人产生恐惧恐慌的心理强制或足以影响限制人身自由的行为手段，迫使被害人以房抵押委托平账。此外，被告人郑罗钟与尹某某等人结伙从事放贷或催讨债务，形成相对固定的组织成员，具有长期性、不法性及实害性。因此，被告人郑罗钟关于其没有长期从事放贷活动的辩解，本院不予采信。被告人郑罗钟在本起共同犯罪中起主要作用，系主犯。被告人郑罗钟辩解其系自首。经查，被告人郑罗钟虽系自动投案，但到案后尚未如实供述主要犯罪事实，不符合自首的法律规定。故，被告人的辩解及辩护人的辩护意见，于法无据，本院不予采纳。鉴于被告人郑罗钟有坦白情节，在家属的帮助下退赔赃款人民币77000元，本院予以从轻处罚。为切实保障广大人民群众合法权益，维护社会和谐稳定，根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部《关于办理恶势力刑事案件若干问题的意见》的相关规定，结合本案的事实、性质、情节及对于社会的危害程度，公诉机关的量刑意见符合罪刑相当原则，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人郑罗钟犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币八万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日,即自2019年11月8日起至2025年11月7日止。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。)二、违法所得责令退赔并予以发还。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  朱以珍人民陪审员  郑誉华人民陪审员  汤列城二〇二〇年四月十六日法官 助理  连文静书 记 员  吴锦天附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财产，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。