上海市徐汇区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0104刑初1366号公诉机关上海市徐汇区人民检察院。被告人阮昊，男，1986年12月29日出生，汉族，户籍地上海市静安区，住上海市黄浦区。辩护人翟亮，北京市广盛律师事务所上海分所律师。辩护人徐青，北京市广盛律师事务所上海分所律师。被告人孟思宇，女，1989年1月6日出生，汉族，户籍地黑龙江省佳木斯市，住上海市徐汇区。辩护人胡曦妍，京衡律师集团上海事务所律师。被告人袁某某，男，户籍地上海市浦东新区。辩护人任济舟，上海锦坤律师事务所律师，系上海市徐汇区法律援助中心指派。上海市徐汇区人民检察院以沪徐检金融刑诉(2019)1614号起诉书指控被告人阮昊犯集资诈骗罪、被告人孟思宇、袁某某犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月29日向本院提起公诉。本院同年12月3日立案，依法组成合议庭适用普通程序，公开开庭审理了本案。上海市徐汇区人民检察院指派检察员李1出庭支持公诉，上列被告人及其辩护人均到庭参加诉讼。其间，本案延期审理。现已审理终结。上海市徐汇区人民检察院指控：2015年12月至2018年12月期间，被告人阮昊系上海沪商财富资产管理有限公司(以下简称沪商公司)实际控制人，租赁本市徐汇区建国西路XXX弄XXX号为经营地，招募孟思宇、袁某某担任业务员，通过与客户签订《个人出借咨询与服务协议》，以年化收益率8%-13.5%的高额回报吸引投资人，销售理财产品，非法向社会不特定公众吸收存款，所得款项均汇入阮昊所控制银行账户。经司法审计,沪商公司非法向社会不特定公众吸收存款人民币64,521,700.00元(以下币种均同)，未兑付金额为44,127,239.68元。其中，被告人孟思宇参与非法吸收公众存款金额共计32,511,700.00元，未兑付金额为20,936,581.00元；被告人袁某某参与非法吸收公众存款金额共计18,340,000.00元，未兑付金额为13,909,513.07元。2018年12月13日，被告人阮昊被公安机关抓获到案。2019年7月4日、8月20日，被告人孟思宇、袁某某分别至公安机关投案。上述被告人到案后均对犯罪事实供认不讳。案发后，被告人阮昊返还部分投资人225万元，被告人孟思宇返还部分投资人9万元，被告人袁某某退赔违法所得100万元。公诉机关认定被告人阮昊的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任；被告人孟思宇、袁某某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其共同犯罪的刑事责任。被告人阮昊系坦白，依法可以从轻处罚，建议对其判处有期徒刑十二年以上十五年以下并处罚金的刑事处罚；被告人孟思宇系自首，依法可以从轻处罚，建议对其判处有期徒刑四年以上六年以下并处罚金的刑事处罚；被告人袁某某系自首，依法可以减轻处罚，建议对其判处有期徒刑三年以下并处罚金的刑事处罚。提请依法审判。被告人阮昊对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议，认罪认罚并签字具结，同时提出公司成立并非以实施集资诈骗为目的。阮昊的辩护人对本案定性无异议，提出沪商公司在早期确有部分资金用于对外出借并有一定盈利，但在中后期资金使用失控导致投资人巨额损失；阮昊在被采取强制措施前，自愿配合公安机关调查，应当认定为自首；阮昊在案发后自愿认罪认罚，并部分退赔投资人经济损失。综上，建议法院对阮昊从宽处理。被告人孟思宇对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议，认罪认罚并签字具结。孟思宇的辩护人对本案定性无异议，同时提出孟思宇主观恶性较小，在共同犯罪中系从犯；孟思宇具有自首情节，自愿认罪认罚，部分退赔投资人经济损失。综上，建议法院对孟思宇减轻处罚。被告人袁某某对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议，认罪认罚并签字具结。袁某某的辩护人对本案定性无异议，同时提出袁某某系自首，自愿认罪认罚，积极退赔投资人经济损失，建议法院对袁某某减轻处罚并宣告缓刑。经审理查明，2015年12月至2018年12月，被告人阮昊以上海沪商财富资产管理有限公司(以下简称沪商公司)名义对外开展吸收资金业务，先后租赁本市徐汇区建国西路XXX弄XXX号等地作为办公场所，招募孟思宇、袁某某等人担任业务员，通过与客户签订《个人出借咨询与服务协议》等方式，以年化收益率8%-13.5%的高额回报吸引投资人，销售理财产品，所得款项均汇入阮昊本人及其控制下的银行账户。经司法审计,2015年12月起，被告人阮昊以沪商公司名义非法向39名投资人集资共计人民币64,521,700.00元(以下币种均同)，未兑付金额为44,127,239.68元。其中，投资人叶某1、叶某2、唐某某、叶某3、金某某、张某2、张某1、朱某某等八人通过被告人孟思宇向沪商公司投资合计32,511,700.00元，未兑付金额为20,936,581.00元；孟思宇从中非法获利合计6,124,336元。投资人潘某1、潘某2、毛某某、张某3、匡某某、张某4等六人通过被告人袁某某向沪商公司投资合计18,340,000.00元，未兑付金额为13,909,513.07元；袁某某从中非法获利合计2,375,978.62元。2018年12月13日，被告人阮昊被公安机关抓获到案。2019年7月4日、8月20日，被告人孟思宇、袁某某分别至公安机关投案。上述被告人到案后均对犯罪事实供认不讳。案发后，被告人阮昊另行退赔投资人60余万元；被告人孟思宇另行退赔投资人9万元；被告人袁某某在公安侦查及本院审理过程中退赔违法所得共计176万元。上述事实，有下列证据证实：1、沪商公司营业执照、公司章程及证人欧某某的证言，证明沪商公司成立于2014年2月，经营范围为资产管理、物业管理等；公司实际控制人欧某某与阮昊素不相识，也从未同意将沪商公司出借给他人经营。2、被害人叶1、朱某某、张1、赵某、匡某某等人的陈述及自述笔录，被告人阮昊、孟思宇、袁某某等的供述，个人出借咨询与服务协议、担保函、银行账户交易明细及转账凭证等，证明被告人阮昊、孟思宇、袁某某等人以高额回报向投资人吸收资金的事实。3、证人叶李2、吴某某、沈某某、纪某某等人证言，被告人阮昊的供述及银行账户交易明细等，证明被告人阮昊虚构对外投资的事实。4、上海沪港金茂会计事务所有限公司出具的司法鉴定意见等，证明沪商公司的经营情况、各被告人的涉案金额及资金走向情况。5、上海市公安局徐汇分局受案登记表、立案决定书、工作情况、查封决定书、查封清单等，证明本案案发经过、各被告人的到案情况及查封情况。6、上海市公安局徐汇分局调取证据通知书、调取证据清单、还款记录、银行流水、情况说明等，证明被告人阮昊、孟思宇、袁某某等人返还投资人钱款或退赃违法所得的情况。上述证据，均经庭审质证，本院予以确认。本院认为，被告人阮昊以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪；被告人孟思宇、袁某某未经有关部门批准，伙同他人变相非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪，公诉机关指控罪名成立。关于辩护人提出阮昊系自首的辩护意见，与查明事实不符，本院不予支持。关于辩护人提出孟思宇应认定为从犯的辩护意见，因其在本次犯罪中所起作用较大，涉案金额较高，本院亦不予支持。经查，被告人阮昊系坦白；被告人孟思宇、袁某某系自首；三名被告人自愿认罪认罚，且在案发后均有不同程度的退赔，本院依法分别予以从轻或减轻处罚。综上，根据各名被告人犯罪的事实、性质、情节、对于社会的危害程度以及案发后的退赔情况，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第三款、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人阮昊犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币三十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月13日起至2030年12月12日止。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。)二、被告人孟思宇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月4日起至2023年7月3日止。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。)三、被告人袁某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币五万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。)四、责令被告人阮昊退赔被害人经济损失；责令被告人孟思宇、袁某某继续退赔违法所得。袁某某：在社区中，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  蒋 骅人民陪审员  沈玉兰人民陪审员  蒋瑞余二〇二〇年四月十七日法官 助理  万 瑾书 记 员  吴锦天附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十五条剥夺政治权利的期限，除本法第五十七条规定外，为一年以上五年以下。……第五十六条对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。……第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条……有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定后，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。