四川省开江县人民法院刑 事 判 决 书（2019）川1723刑初150号公诉机关开江县人民检察院。被告人叶元玖，男，1974年9月9日出生，汉族，户籍所在地四川省达州市开江县。因本案于2018年12月17日被开江县公安局刑事拘留，2019年1月19日被执行逮捕。现羁押于开江县看守所。指定辩护人朱小静，四川蜀江律师事务所律师。开江县人民检察院以开检刑诉（2019）51号起诉书指控被告人叶元玖犯伪造金融票证罪、诈骗罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。开江县人民检察院指派检察员朱良国出庭支持公诉，被告人叶元玖及其辩护人朱小静到庭参加诉讼。现已审理终结。开江县人民检察院指控：一、伪造金融票证罪事实：2018年初，被告人叶元玖在云南省做生意期间，想通过伪造银行存单的方式向他人证明自己的资金。同年5月的一天，叶元玖在瑞丽市通过办证小广告的信息与对方联系，并提供了本人姓名、存款银行名称、存款金额等信息，让对方伪造了一张银行定期存单，向对方支付500元酬劳。2018年12月3日晚，被告人叶元玖向颜某借钱时，将该银行存单给其做抵押，称还款时再赎回该存单。颜某在借款前到中国农业银行开江支行查询时，发现该存单系伪造存单。二、诈骗罪事实：2018年9月，被告人叶元玖在乘坐达州市至开江县的“达运出行”网约车上认识了张某。叶元玖得知张某在达州市达川区与他人发生了交通事故，便谎称可以帮忙找关系多报一些保险费用，分三次骗取张某1.4万元。公诉机关认为，被告人叶元玖伪造金融票证，骗取他人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条第一款、第二百六十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以伪造金融票证罪、诈骗罪追究其刑事责任，数罪并罚。叶元玖案发后投案自首，可从轻或者减轻处罚。被告人叶元玖对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，当庭表示认罪认罚。辩护人朱小静对公诉机关指控罪名及事实无异议，被告人具有自首、认罪态度好、无犯罪前科等从轻或者减轻处罚情节，鉴于被告人上有老下有小，建议对其从宽处罚。经审理查明，一、被告人犯伪造金融票证罪事实：2018年初，被告人叶元玖在云南省做生意期间，想通过伪造银行存单的方式向他人证明自己的资金。同年5月的一天，叶元玖在瑞丽市通过街头办证小广告上的电话与对方联系，并提供了本人姓名、存款银行名称、存款金额等信息，让对方伪造了一张银行定期存单，向对方支付500元酬劳。2018年12月3日晚，被告人叶元玖欲向颜某借钱，颜某因为叶元玖之前向他借过钱没还而不愿再出借，叶元玖便将伪造的银行存单出示给颜某看，从而证明其有还款能力。颜某为了辨别该存单真伪，便谎称将该存单拿到别人处抵押帮叶元玖借钱，颜某拿到存单后到中国农业银行开江支行查询时，银行工作人员发现该存单系伪造，随后报警。开江县公安局接到银行报警后于2018年12月12日立案侦查，期间侦查人员拨打叶元玖电话，通过对其法律教育，让其投案自首，2018年12月17日叶元玖到公安机关投案，并如实供述了伪造银行存单的事实，当日被刑事羁押。二、被告人犯诈骗罪的事实：2018年9月，被告人叶元玖在乘坐达州市至开江县的汽车上认识了张某。叶元玖得知张某在达州市达川区与他人发生了交通事故，准备与对方到保险公司理赔，叶元玖谎称其在交警大队和保险公司有熟人，可以帮忙多报保险费用，以打点关系需花钱为由，分三次骗取张某1.4万元，随后与张某失联，张某于2018年11月25日报案，开江县公安局当日立案侦查。同年12月23日，侦查人员在叶元玖涉嫌伪造金融票证罪一案第三次讯问被告人叶元玖时，问其除了伪造金融票证外还有无其他违法犯罪事实，叶元玖便如实供述了诈骗的犯罪事实。上述事实被告人叶元玖在开庭审理中亦无异议，并有公诉机关当庭举证的以下证据证实：1、受案登记表、立案决定书、拘留证、逮捕证、被告人的户籍资料、到案经过等书证。2、伪造的中国农业银行储蓄存单一张，载明：户名叶元玖，金额壹佰万元，开户行名称中国农业银行股份有限公司开江分行，存入日期2018/04/09,存期一年,年利率2.75%,经办柜员王文学。3、张某提交的微信聊天、转账记录截图、银行取款记录，佐证叶元玖骗取其14000元的事实。4、张某提交的手机通话记录，证明张某报案前几天给叶元玖打电话打不通的事实。5、辨认笔录，证实颜某辨认出给他假存单的人是叶元玖；张某辨认出叶元玖就是骗他钱的人。6、被告人叶元玖的供述和辩解：（1）2018年12月17日供述：我今天是来投案自首的。2018年5月份，我在云南瑞丽和当地做木炭生意的一个老板谈生意，我想成为分销商，当时因为做生意亏了很多钱，确实没有钱。我看到街边小广告上的办证电话，就打电话过去要求办一张四川省开江县农业银行的存单，做生意好应付别人。对方说要500元，我同意了，就将办存单的信息和地址告诉对方，大概过了5天，快递员将存单送到我住的宾馆，我给送快递的拿了500元，这样我就得到了100万元的假存单。后来生意没谈成。做假存单的人我不认识，也没有保存他的电话，给我送快递的是哪家公司我不知道，也没和送快递的人说话。后来我找颜某借钱，因为已经借了他10多万元，他不肯再借给我了，问我有没有东西抵押，我就把这张100万元的假存单给他看，他喊我把存单拿给他，他拿到别人那里去抵押借两、三千元给我，我实在没办法就把这张存单给他了，本想着这张假存单抵押到那里，等有钱就去取回来，谁知他拿到银行去鉴别真伪，最后银行就报了案。2019年5月21日供述：我之前意思表达错了，我确实只是把100万元的假存单拿给他看，为了让他相信我有还钱的能力，同意把钱借给我。（2）2018年12月23日供述：除了伪造金融票证外，今年下半年还找张某要了14000元，说是帮他跑关系，实际上钱被拿去做生意了。今年9月份，我回开江的路上遇到张某，他说他好倒霉，在麻柳卖石榴撞了一个老头，保险公司不一定全赔，我就说我在交警大队有熟人，能帮就一定帮他。大概过了一个月，张某给我打电话说保险公司赔下来，他自己要承担一万多块钱。我当时在云南，说等我回来之后帮他找关系。又隔了一段时间，张某给我说伤者女婿喊他去达县处理这个事情，问我怎么办，我说跑关系需要3万块钱，先给一万给保险公司那个主任，给了才办事，张某就拿的一万给我，转微信1000元，拿现金9000元。拿到这1万之后几天我就去的云南。又隔了段时间，张某给我电话说伤者那方催得紧，我说交警大队大队长那1万元要先给，张某说他没有钱了，我说我帮他垫7000元，让他先转3000元，然后张某就通过微信转的3000元给我。后面我说帮他垫的钱中有1000元是找别人借的，要还给别人，张某又给我转的两次，一次700元，一次300元。我总共骗了张某14000元。我没有找过交警大队的大队长和主任，连哪个保险公司处理他这个车祸我都晓不得，更别说找哪个主任了，我只给“小可”打了几次电话说我是交警二大队的，叫他尽量考虑一下张某，让保险公司全赔，“小可”的电话是张某告诉我的，我不认识“小可”，也没见过面。7、受害人张某2018年11月25日的陈述：今年7月份，我开货车在达县檀木撞了一个老年人，当时交警给我定的全责，意味着我把伤者治好，还要赔偿伤者2.1万元。在伤者治疗期间，我在从达县回开江的一个私家组合车上认识了叶元玖，就摆到我出车祸的事情，叶元玖说他在交警大队和保险公司有熟人，可以帮找保险公司多报一些钱出来。然后互相留了电话。之后伤者临出院准备处理这个事情的时候，我给叶元玖打电话，问他能不能帮我在保险公司报账，叶元玖说他可以帮我从保险公司报11万元出来，但去找交警大队长和保险公司的人要花2、3万元。叶元玖找我拿了三次钱，第一次微信转了1000元，银行取现金拿了9000元，第二次叶元玖说他帮我垫7000元，我找别人借了3000元微信转给他的，第三次叶元玖说他帮我垫的钱中有1000元是借的，要还给别人，我又通过微信转了两次，一次700元，一次300元。隔了几天，我再找叶元玖，他就不接电话，不回微信，找不到他人了，我知道上当受骗了，就来报案的。8、证人证言：（1）何某证实，他是中国农业银行开江县支行西大街分理处主任。今天有个人拿了一张100万元的存单来咨询存单的真实性，发现存单是假的，因为存单账号在电脑中没有查到，经办柜员“王文学”在开江支行没有这个人，存单上开户银行名称和利率都不准确，存单的纸质与真实的存单差别很大。（2）颜某证实，我在西大街开了个茶馆打小牌，大概五六年前一个叫叶元玖的经常到我茶馆打牌，我们就比较熟悉了。叶元玖说他在广州做钢材生意差钱，陆陆续续向我借了13万多元钱。2018年12月4日晚上，叶元玖又到我茶馆来，让我再帮他借3000元，我说了帮他借了这么多了，现在没有人相信我了，叶元玖说收到钱就还给我。我还是说借不到，叶元玖就从他身上拿出一张存单给我看，说他是有钱的，只是还没到期。我把存单拿来看了一下，确实是一张100万元的存单，心想我之前帮他借了些钱，我把存单拿到手里，明天去银行问下，如果他确实有这个实力，我可以放心借钱给他。我就给他说，现在别人不相信我了，你把存单给我，我好拿给别人看了才会借钱给我。叶元玖说可以，还说明天来拿3000元钱的时候，把存单一起拿回去。今天早上我把存单拿到银行去，银行工作人员说是假的，我才知道叶元玖是骗我的，然后银行工作人员就报了警。（3）柯某证实，他是中国平安保险公司达州中心支公司工作人员，他负责处理的张某的交通事故理赔事宜，已经处理完毕，处理过程中没有人向他打招呼，他不认识叶元玖。（4）柏某证实，他是达州市公安局交警直属二大队特勤中队指导员，负责处理张某的交通事故案件。处理过程中没有人向他打招呼，他与保险公司没有任何往来，他不认识叶元玖。以上证据均经庭审质证，其来源合法，内容客观真实，能够相互印证，足以认定。本院认为，被告人叶元玖伪造银行存单的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条第一款的规定，构成伪造金融票证罪；叶元玖以非法占有为目的，虚构事实骗取张某钱款数额较大的行为，触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人叶元玖犯两罪，依法应当数罪并罚。刑法第一百七十七条规定，伪造、变造金融票证的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；刑法第二百六十六条规定，诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。被告人叶元玖在开江县公安局电话通知后自动投案，并如实交代了伪造金融票证的犯罪事实，就该犯罪行为构成自首，可以从轻或者减轻处罚。叶元玖自动投案之前，公安机关已掌握其犯诈骗罪的主要事实并对其立案侦查，但叶元玖因犯伪造金融票证罪投案后第一次、第二次讯问中均未主动交代其犯诈骗罪的事实，因此其就诈骗犯罪不构成自首，但其后能如实交代诈骗的事实并当庭认罪，依法可以从轻处罚。综上所述，经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条第一款、第二百六十六条、第六十一条、第六十七条第一款、第三款、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人叶元玖犯伪造金融票证罪，判处有期徒刑二年，并处罚金20000元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金2000元；数罪并罚，合并执行有期徒刑二年八个月，并处罚金22000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月17日起至2021年8月16日止。罚金于本判决生效后十日内向本院一次性缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。）二、责令被告人叶元玖退赔被害人张某经济损失14000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省达州市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  唐云玲人民陪审员  肖前珍人民陪审员  崔学明二〇二〇年四月三日书 记 员  胡启亮附本案适用的法律条款：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条第一款：有下列情形之一，伪造、变造金融票证的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(一)伪造、变造汇票、本票、支票的；(二)伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的；(三)伪造、变造信用证或者附随的单据、文件的；(四)伪造信用卡的。第二百六十六条：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十一条：对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十七条第一款：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第三款：犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。