吉林省镇赉县人民法院刑 事 判 决 书（2020）吉0821刑初23号公诉机关吉林省镇赉县人民检察院。被告人魏某1，男，1968年10月8日出生，汉族，小学文化，农民，吉林省镇赉县人，现住吉林省镇赉县。因涉嫌合同诈骗，经镇赉县公安局决定，于2020年1月17日被刑事拘留；因涉嫌犯合同诈骗罪，于2020年1月21日被逮捕；经镇赉县公安局决定，于2020年3月2日被取保候审；经镇赉县检察院决定，于2020年3月10日被取保候审；经本院决定，于2020年3月18日被取保候审。被告人张某，女，1968年1月2日出生，汉族，小学文化，农民，吉林省镇赉县人，现住吉林省镇赉县。因涉嫌合同诈骗，经镇赉县公安局决定，于2020年1月18日被取保候审；因犯涉嫌合同诈骗罪，经镇赉县检察院决定，于2020年3月10日被取保候审。经本院决定，于2020年3月18日被取保候审。吉林省镇赉县人民检察院以镇检一部刑诉〔2020〕13号起诉书指控被告人魏某1、张某犯诈骗罪，于2020年3月18日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，实行合议审判，公开开庭审理了本案。吉林省镇赉县人民检察院指派检察员栾晓宇依法出庭支持公诉，被告人魏某1、张某到庭参加诉讼。现已审理终结。被告人魏某1、张某为筹钱还外债，二人合谋后，采取提供虚假手续担保的手段，于2018年11月5日在镇赉县汇通小额贷款有限公司借款人民币10万元，后二人先后逃匿至浙江省绍兴市、安徽省合肥市打工，贷款一直未偿还。镇赉县公安局于2020年1月17日将在安徽省合肥市××里庙打工的魏某1抓获归案。案发后，二被告人偿还镇赉县汇通小额贷款有限公司借款人民币10万元，该公司对二人的行为表示谅解。被告人魏某1、张某对公诉机关指控的罪名和犯罪事实无异议，无辩解，自愿认罪认罚。经审理查明，被告人魏某1、张某为筹钱还外债，二人合谋后，采取提供虚假手续担保的手段，于2018年11月5日在镇赉县汇通小额贷款有限公司借款人民币10万元，后二人先后逃匿至浙江省绍兴市、安徽省合肥市打工，贷款一直未偿还。镇赉县公安局于2020年1月17日将在安徽省合肥市××里庙打工的魏某1抓获归案。案发后，二被告人偿还镇赉县汇通小额贷款有限公司借款人民币10万元，该公司对二人的行为表示谅解。认定上述事实，有公诉机关提供，经庭审质证、认证的综合证据予以证实。1.被告人的供述与辩解（1）被告人魏某1供述与辩解。魏某1供述，2018年11月5日因为我家外债太多，债权人催的紧，我和妻子张某商量到镇赉县汇通小额贷款公司借款，后我们使用已经顶给王某1在东五家子村的三间房和张某已经转包给娄某的我家1垧多地作抵押，由毛某作担保在镇赉县汇通小额贷款公司借款10万元，借款用途是种地，这10万元都让我偿还别人借款。借款10万元时我们签了一份《申请人承诺书》和一份《财产产权共有人承诺》，保证所提供的借款资料和证明文件都是真实的，保证抵押物没有重复抵押等。我是2018年11月12日去浙江绍兴打工，我妻子张某是2018年11月末去的绍兴，2019年10月初我们又去了安徽合肥打工，这期间没回来过，我现在也没有偿还能力。魏某1供述，2018年11月份我家外债太多了，人家催得紧，没有办法了，我和妻子张某商量到镇赉县汇通小额贷款公司使用已经抵账的房子和土地作抵押骗点钱。用被我和妻子已经顶出去的我家原先的三间房和家庭承包土地，在镇赉县大屯镇骗了镇赉县汇通小额贷款公司人民币10万元贷款。魏某1供述，我于2018年11月5日在镇赉县汇通小额贷款有限公司借10万元，还了一部分饥荒，都还谁饥荒记不清了，都是一千到几千元的，剩下的给我妻子看病，给孩子上学，还有日常开销，都花没了。2019年我打工挣3万至5万元，我妻子患有心脏病、肝胆病，都治病了，我借款剩下的钱和我打工挣的钱都给我妻子看病了。我妻子患病就有一份收据，在安徽合肥，那边没有人保管，当时要手术钱都不够，平时买药花销了。（2）被告人张某供述与辩解。张某供述，我和丈夫魏某1这几年在大屯镇种地赔了不少钱，外面还欠了不少外债，我和魏某1把我们家的三间房和家庭承包土地都卖了还债，房子和土地都卖了还不够还债的，我和魏某1就商量拿已经卖给王某1的三间房和我家卖给娄某的土地到镇赉县汇通小额贷款公司抵押贷款，当时是找毛某做的担保，在镇赉县汇通小额贷款公司办理的贷款手续，当时我和魏某1签订一份《申请人承诺书》和一份《财产产权共有人承诺》，保证所提供的借款资料和证明文件都是真实的，镇赉县汇通小额贷款公司贷给我们10万元钱，借款用途为种地，借款期限12个月。我和魏某1拿这10万元钱还了外债后，也没有告诉汇通小额贷款公司的人，魏某12018年11月去浙江打工，我是月末去浙江找的魏某1，之后我俩就一直没有回来。我和魏某1现在还不上钱，我今年得病花了好几万元钱，我和魏某1挣的钱都让我看病用了。2.证人证言（1）证人刘某证言。刘某证实，我是镇赉县汇通小额贷款公司的副经理，受镇赉县汇通小额贷款公司的委托来报案，2018年11月5日魏某1，张某夫妻俩来到我们公司提出借款，说好的用自家的三间住房和家庭承包土地作抵押还有由毛某作担保，借款10万元。经审查，我们便相信了他夫妻二人。先和他们夫妻签订一份《申请人承诺书》，其内容是他们夫妻二人承诺保证所提供的借款资料和证明文件都是真实的，同意将借款的抵押物抵押给贷款人，保证该抵押物没有重复抵押，还签订了一份《财产产权共有人承诺》，其主要是承诺财产产权系他们夫妻二人共有，我们公司和魏某1、张某签订一份借款合同，约定借款数额是10万元，月息千分之十五，借款用途是种地，借款时间是一年，还款方式是到期日期一次性还本付息，还款时间为2019年11月4日，同时还约定这笔借款是抵押加担保借款，抵押物分别是魏某1名下家庭承包的土地，确权面积为17.49亩，抵押物还有位于东五家子村魏某1的房屋三间，上述抵押物在合同中的抵押物一栏中有登记。借款合同上有陆某，刘菲菲；魏某2，王秀丽；王某2，栾志梅联保。2018年11月5日合同签完就支付给他们夫妻10万元现金，同时他们给公司出具一张金额10万元的借据，魏某1，张某夫妻二人在借款人一栏都签了自己名字并按上指纹。2019年11月4日还款日期到了之后我公司就找不到魏某1和张某夫妻了，电话也换号了联系不上。后来经我公司在村里了解，魏某1借款后根本就没有种地，他们全家在借款后十天内就都走了，不知去向。抵押给公司的家庭承包地已经抵偿娄某的借款了。房屋卖给了王国顺，至于什么时间卖的，卖了多少钱，也都不知道。（2）证人魏某2的证言。魏某2证实，魏某1于2018年11月5日，用自家的三间房屋及所有的承包土地抵押在镇赉县汇通小额贷款有限公司借款10万元，我作为担保人向汇通小额贷款公司提供了我的身份证复印件，并在借款合同上签字了。魏某1于2018年11月5日在镇赉县汇通小额贷款有限公司借款时，他家的三间房屋及所有承包的土地已经抵顶给他人，我不知情，我要是知道魏某1借款时他家的三间房屋及所有承包的土地已经抵顶给他人，我不能给他担保，我爱人王秀丽也是担保人，王秀丽也不知情。（3）证人毛某证言。毛某证实，魏某1于2018年11月5日在镇赉县汇通小额贷款有限公司借款的抵押物是魏某1的三间房屋及所有承包的土地。魏某1在镇赉县汇通小额贷款有限公司借款10万元时，魏某1家的三间房屋及所有承包的土地已经抵顶给他人，我不知情。我作为担保人向镇赉县汇通小额贷款有限公司提供了我的身份证复印件，并在借款合同上签字了，我要是知道魏某1借款时他家的三间房屋及所有承包的土地已经抵顶给他人，不能给魏某1担保。（4）证人陆某证言。陆某证实，魏某1于2018年11月5日在镇赉县汇通小额贷款有限公司借款10万元，用魏某1的三间房屋及所有承包的土地抵押，我作为担保人向汇通小额贷款公司提供了我的身份证复印件，并在借款合同上签字了。魏某1在汇通小额贷款公司借款时，魏某1家的三间房屋及所有承包的土地已经抵顶给他人，我不知情，我要是知情，不能给他担保。我妻子刘菲菲也不知道魏某1借款时他家的三间房屋及所有承包的土地已经抵顶给他人了。（5）证人王某2证言。王某2证实，魏某1于2018年11月5日在镇赉县汇通小额贷款公司借款10万元，用魏某1的三间房屋及所有承包的土地抵押，我作为担保人向该公司提供了我的身份证复印件，并在借款合同上签字了。魏某1借款时他家的三间房屋及所有承包的土地已经抵顶给他人，我不知情，我要是知道魏某1借款时他家的三间房屋及所有承包的土地已经抵顶给他人，不能给他担保。（6）证人娄某证言。娄某证实，2017年魏某1开始向我借了18万，还了一部分，魏某1于2018年2月2日把他自己的土地顶给我，从2019年到2029年顶了9万块钱，还欠我3万多块钱。魏某1现在在哪不知道，联系不上了。魏某1的地让我承包出去了。（7）证人金某证言。金某证实，我家住大屯镇东五家子村，我现在住的房子是在2018年花3.5万元从王某1手里买的，有买卖合同，合同上写的是2018年2月23日，当时是别人打的合同，日期按照王某1和魏某1的买卖合同打的，这个房子是魏某1卖给王某1的。（8）证人王某1证言。王某1证实，我向我们村金某卖过房子，这个房子是2018年2月23日在魏某1手里花35,000元买的，当时跟魏某1签买卖合同了。房子是2018年6月份卖给金某的，合同在我把房子卖给金某的时候都给他了。3.书证（1）常住人口数据查询详细信息。证实魏某1、张某的身份证明，二被告人符合诈骗罪的犯罪主体资格。（2）抓获经过。证实2020年1月17日8时镇赉县公安局经侦大队侦查员将涉嫌诈骗外逃的被告人魏某1带回镇赉县公安局接受讯问；被告人张某于2020年1月18日到公安机关投案自首，并如实供述犯罪事实。（3）授权委托书。证实镇赉县汇通小额贷款有限公司法人王红亚于2019年11月25日委托刘某代表该公司具体负责报案相关事宜。（4）借款合同复印件、借据复印件。证实被告人魏某1及其妻子张某在于2018年11月5日以房屋3间及所有承包的土地，在镇赉县汇通小额贷款公司借款10万元的借款合同，借款期限为12个月，担保人为毛某，魏某2、王秀丽、王某2、栾志梅、陆某、刘菲菲为保证人，借款时留的联系电话为158XXXXXXXX。以及二人出具10万元借据证明，约定贷款月利息千分之十五，借款用途为种地，保证人魏某2、王秀丽、王某2、栾志梅、陆某、刘菲菲签字。（5）营业执照复印件。证实镇赉县汇通小额贷款有限公司注册登记情况，该公司法人为王红亚，注册资金2,800万元，经营范围为办理各项小额贷款业务，办理小企业发展、管理、财务等咨询业务；其他经批准的业务。营业期限自2011年11月30日至2021年11月30日。（6）农村土地承包经营权证复印件。证实魏某1家庭承包经营基本农田土地情况证明，共17.49亩以及四块土地四至及示意图证明。（7）土地抵押合同书复印件。证实2018年2月2日魏某1土地从2019年抵押给娄某到2029年，有魏某1、张某签名。（8）房屋买卖合同复印件。证实魏某1于2018年2月23日将现住房屋三间砖平房以3.5万元卖给王某1的证明。王某1于同日以3.5万元将该房卖给金某的证明。（9）数据查询信息统计。证实经侦查人员通过公司情报中心查询，被告人魏某1自2018年11月12日至11月26日从白城乘火车到青岛北的证明；2019年9月11日从绍兴北到合肥，10月1日从合肥至绍兴，后于10月4日从绍兴到的证明。张某自2018年11月26日乘坐火车从长春至杭州，11月27日从杭州至绍兴；2019年10月30日从绍兴到合肥的证明。（10）谅解书、收据。证实被告人魏某1、张某于2020年2月1日偿还镇赉县汇通小额贷款有限公司人民币十万元，该公司对魏某1的行为表示谅解。对公诉机关提供的各类证据，二被告人经质证无异议。上述证据来源形式合法，内容客观、真实，证据间可互相印证，本院予以确认。本院认为，被告人魏某1、张某以非法占有为目的，虚构事实，采取提供虚假担保手续的手段，骗取他人财物，其行为已构成诈骗罪，系共同犯罪。公诉机关指控魏某1、张某犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。在共同犯罪中，二被告人所起的作用相当，不宜区分主从；鉴于被告人魏某1、张某已退赔被害人损失，并取得被害人谅解，可酌定从轻处罚；被告人张某犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以减轻处罚。被告人魏某1、张某在审查起诉阶段自愿认罪认罚，签署了具结书，故对公诉机关的量刑建议，予以采纳。根据被告人魏某1、张某犯罪事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第六十七条第一款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人魏某1犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币一万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金已预缴）。二、被告人张某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币一万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金已预缴）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省白城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审判长 王 刚审判员 鲍占仓审判员 徐珊珊二〇二〇年四月十五日书记员 于 江