河南省鲁山县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0423刑初17号公诉机关河南省鲁山县人民检察院。被告人田凯（曾用名田会满），男，1983年3月1日出生于河北省唐山市，汉族，大专文化，农民，住河北省唐山市玉田县。因涉嫌诈骗罪，2019年2月23日被抓获，同年2月27日被鲁山县公安局刑事拘留，同年4月2日被鲁山县公安局执行逮捕。指定辩护人郭振岗，河南龙云律师事务所律师。被告人罗重坤，男，1992年12月26日出生于河南省宝丰县，汉族，初中文化，农民，住河南省宝丰县。因涉嫌诈骗罪，2019年4月29日被抓获，次日被鲁山县公安局刑事拘留，同年5月20日被鲁山县公安局执行逮捕。指定辩护人陈婧，河南成胜律师事务所律师。鲁山县人民检察院以鲁检一部刑诉（2019）262号起诉书指控被告人田凯、罗重坤犯信用卡诈骗罪，于2020年1月2日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。鲁山县人民检察院指派检察员闫亮出庭支持公诉。被告人田凯及其指定辩护人郭振岗、被告人罗重坤及其指定辩护人陈婧到庭参加诉讼。本案现已审理终结。鲁山县人民检察院指控，2018年11月、12月份，被告人田凯与河北省沙河市居民杨柳刚（另案处理）预谋使用伪造的户名为“田凯”的中国农业银行信用卡，去到从事信用卡代还业务的店铺，以支付手续费为名，要求店铺经营者代还一定数额的款项，待店铺经营者按要求将钱款转入该户名为“田凯”的信用卡后，采用技术手段将信用卡锁死，并将卡中的钱款据为己有。此后，被告人田凯和杨柳刚采用上述手段，通过网络招聘人员，先后去到山东省临沂市兰山区、山西省太原市杏花岭区、平顶山市宝丰县、湛河区、鲁山县、郑州市中原区、金水区等地实施犯罪，共计作案7次，诈骗钱款共计67505元。案发后，部分赃款已退还被害人。其中，2018年12月18日，杨柳刚在网络上发布招聘人员信息，被告人罗重坤看到信息后二人取得联系，被告人罗重坤按照杨柳刚指使，采用上述手段，去到平顶山市宝丰县杨庄镇“金聚合电脑服务部”，让该店经营者赵某进行信用卡代还业务时，被告人罗重坤等人将信用卡锁死，并将卡中8000元据为己有。被告人田凯、罗重坤到案后自愿如实供述自己的罪行。针对上述指控，公诉机关当庭出示了被告人田凯、罗重坤供述与辩解，杨柳刚供述，被害人王某2、赵某、包春杰、杨某、包某、陈某、贾瑞辉陈述，证人张某、王某1、倪某证言，银行交易明细、户籍证明、案发证明、到案经过等证据，认为被告人田凯、罗重坤的行为已构成信用卡诈骗罪，提请本院依法惩处。被告人田凯对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，自愿认罪认罚。被告人田凯辩护人的辩护意见为，一、被告人田凯的行为应当认定自首。二、被告人田凯的行为应当属于从属行为，是从犯。三、被告人田凯系初犯，并自愿认罪认罚。四、被告人田凯积极退赃。综上，建议对被告人田凯判处三年以下有期徒刑，并在符合适用缓刑条件的情况下，适用缓刑。被告人罗重坤对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，自愿认罪认罚。被告人罗重坤辩护人的辩护意见为，一、被告人罗重坤是该共同犯罪的从犯，依法应从轻、减轻处罚。二、被告人罗重坤坦白案件事实，自愿认罪认罚，应当从宽处罚。三、被告人罗重坤系初犯、偶犯，主观恶性小，社会危害性不大，请求酌情对被告人从宽处罚。经审理查明，2018年11月、12月份，被告人田凯与河北省沙河市居民杨柳刚（另案处理）预谋使用伪造的户名为“田凯”的中国农业银行信用卡，去到从事信用卡代还业务的店铺，以支付手续费为名，要求店铺经营者代还一定数额的款项，待店铺经营者按要求将钱款转入该户名为“田凯”的信用卡后，采用技术手段将信用卡锁死，并将卡中的钱款据为己有。此后，被告人田凯和杨柳刚采用上述手段，通过网络招聘人员，先后去到山东省临沂市兰山区、平顶山市宝丰县、湛河区、鲁山县、郑州市中原区、金水区实施犯罪，共计诈骗钱款63578元。2018年12月5日，田凯等人采用上述手段在山西省太原市杏花岭区诈骗钱款3927元。案发后，涉案部分赃款已退还被害人。其中，2018年12月18日，杨柳刚在网络上发布招聘人员信息，被告人罗重坤看到信息后二人取得联系，被告人罗重坤按照杨柳刚指使，采用上述手段，去到平顶山市宝丰县杨庄镇“金聚合电脑服务部”，让该店经营者赵某进行信用卡代还业务时，被告人罗重坤等人将信用卡锁死，并将卡中8000元据为己有。被告人田凯、罗重坤到案后自愿如实供述自己的罪行。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、被告人田凯供述证实：其与杨柳刚利用伪造的信用卡进行诈骗的情况。2、被告人罗重坤供述证实：其使用伪造的户名为“田凯”信用卡进行诈骗的具体过程。3、杨柳刚供述证实：其与田凯利用伪造的信用卡进行诈骗的情况。4、被害人王某2、赵某、包春杰、杨某、包某、陈某、贾瑞辉陈述证实：被诈骗钱款的情况。5、证人张某、王某1、倪某证言证实：实施诈骗的具体过程。6、银行交易明细证实：户名为“田凯”的信用卡交易情况。7、户籍证明、案发证明、到案经过等证实：被告人的身份信息及案发、到案情况。以上所列证据，均经当庭出示、质证，能够证明本案相关事实，本院予以确认。本院认为，被告人田凯结伙使用伪造的信用卡进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人罗重坤结伙使用伪造的信用卡进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控田凯、罗重坤犯信用卡诈骗罪的事实及罪名成立，本院予以确认。所举证据来源合法、客观、公正，本院予以采信。田凯辩护人关于田凯应认定自首及系从犯的辩护意见，在案证据证实田凯到案系被抓获，根据田凯在实施犯罪中的地位和作用，依法不能认定为从犯，辩护人的上述辩护意见，均不予采纳。罗重坤辩护人关于罗重坤系从犯的辩护意见，本院认为，罗重坤在伙同他人实施诈骗的过程中，成员之间分工明确，亦不应认定为从犯，罗重坤辩护人的该辩护意见，亦不予采纳。辩护人其他有关从轻处罚的辩护意见，本院在量刑时综合予以考虑。田凯、罗重坤自愿认罪认罚，到案后如实供述犯罪事实，态度较好，可从宽处罚。为打击犯罪，保护公民合法财产权利不受侵犯，结合本案事实、情节及被告人认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人田凯犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币50000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月23日起至2024年5月22日止）二、被告人罗重坤犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币20000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月29日起至2020年4月28日止）罚金均待判决生效后十日内缴纳。三、责令被告人田凯、罗重坤退赔被害人赵永辉损失人民币8000元；责令被告人田凯退赔被害人包寅通损失人民币7000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省平顶山市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  崔冬冬人民陪审员  张 娜人民陪审员  陈九洲二〇二〇年四月二十八日法官助理周淑利书记员尹钰昊附法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(1使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；(二)使用作废的信用卡的；(三)冒用他人信用卡的；(四)恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。