吉林省扶余市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）吉0781刑初379号 公诉机关：扶余市人民检察院。 被告人：都红岩，男，1969年12月29日出生，汉族，个体，初中文化，现住扶余市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年8月13日被刑事拘留，同年9月17日被执行逮捕。现羁押于扶余市看守所。 辩护人郑宪明，吉林石力律师事务所律师。 扶余市人民检察院以扶检一部刑诉[2019]178号起诉书指控被告人都红岩犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月12日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。扶余市人民检察院指派检察员叶海山出庭支持公诉，被告人都红岩及其辩护人郑宪明到庭参加诉讼。现已审理终结。 扶余市人民检察院指控，2013年以来，被告人都红岩以自己在扶余市大林子镇开设的扶余市都氏名车有限责任公司为依托，以高于银行利息为诱饵非法吸收赵臣等70余人存款1380余万元，至今未归还。且被告人在借款单上标注：此款定期一年或者二年到期利息24%，半年0.6%、一年期10%(月利八厘三）等字样，并与存款人约定随时存取。 针对上述指控，公诉机关向本院提供了相应的证据材料：1书证：到案经过、投资参与人的借据复印件、民事卷宗、财产保全申请书、民事判决书等；2.证人都某、赵某、张某及投资参与人的证言；3.被告人都红岩的供述与辩解。 公诉机关认为，被告人都红岩违反国家金融管理法规，非法向不特定人员吸收存款，数额超过一千万元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提请本院依法判处。 被告人都红岩对指控的犯罪事实、证据及罪名没有异议，并自愿认罪认罚。 辩护人认为，对公诉机关指控的事实和罪名没有异议。被告人都红岩吸收的存款没有用于挥霍，只是用于公司经营。大部分的被害人已经得到了相应的利息。都红岩家里有两个孩子，一个上高三，一个上高一。被告人到案后如实供述自己的罪行，认罪态度好。 经本院审理查明：被告人都红岩非法吸收80余人存款1500余万元，至今未归还。其他事实与公诉机关指控的事实一致。 上述事实，有经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实： 1、书证：到案经过、投资参与人的借据复印件、民事卷宗、财产保全申请书、民事判决书等。 2、证人都某证实：我和都红岩是亲哥俩，我在都红岩公司担任销售经理。公司是我爸1982年开的，我爸经营的时候赚钱，信誉也非常好。我哥是2009年接手的，经营一直都挺好，公司也赚钱。我哥都红岩在外边从别人手里抬钱太多了，根本还不上了，所以公司资金周转不开了，就经营不下去了。我知道我哥在外边拿别人钱的事，但是具体拿了谁的钱、拿多少钱我不知道。我没参与过，但是我哥向别人借钱的时候他们不相信我哥，要求我也签字，我哥就让我签的字。我哥是因为做买卖才在大伙手里整的这么多钱，由于在松原六年之前买个三层楼的商铺，花了400多万元，是在银行按揭贷款买的，现在还欠银行103万元。这个底商一直都没用。在大林子开的公司是2011年盖的，当时花了300多万元。在松原的商铺就是用大伙的钱买的，按时给大伙利息，因为这个商铺这些年也没用，也没出租，还往出拿200多万利息，再加上日常开销，息滚息利滚利就还不起了。让我帮助整过钱，我没同意给他整。 3、证人赵某证实：我是吉林省豪爵摩托车销售有限公司经理。都红岩是我的一个客户，他的公司叫扶余市都氏名车有限责任公司，地址在大林子镇。我们大约合作15年左右了，最后一笔合作在2019年3月份左右，款也没给我，再没从我这进过车。都某是都红岩的弟弟，我一直和都红岩合作，和他弟弟没有合作，交接都是都红岩。我们合作期间都红岩一共进了2662台摩托车，平均价大约4500元，共11993569元钱。我们公司不定价，给客户拿货价，只给客户参考价，客户回去卖多少钱我们公司不参与。摩托车从2008年到2010年是最好的时候，2010年到2015年行情还可以，但是每年的销售都在下滑，从2016年开始就大幅度下滑了。都红岩和我们结算没有走对公账户，都是个人账户。 4、证人张某证实：都红岩是我老板，在扶余市大林子镇街里经营扶余市大林子镇国财车行。我是2018年5月份回到大林子镇开始在都红岩店里打工的，之前一直在松原打工。车行主要经营摩托车和电动车，大约10多年前就开始在大林子镇街里经营摩托车，一直都是都红岩和都某哥俩经营，都红岩是主要负责人兼法人，都某主要负责销售。当时店里还有两个员工，我来了以后不到两个月他俩就走了，因为都红岩没钱给他俩开支了。当时店里效益不太好，每次摩托车进的数量也非常少，都红岩当时承诺我一个月工资5000元左右，一直到现在也没给开过，就每个月给我500元生活费。2019年7月份店里就彻底经营不下去了，店里的摩托车有的顶账了，有的被人要走了，现在一台都没有了。车行从2017年开始一直亏损，工人不能正常开支，店里的员工都说是因为都红岩外面欠的钱太多了，不能正常运转。我在店里负责摩托车售后修理，车行人员有主要负责人和法人都红岩、销售经理都某、会计梁丽华，我来上班的时候会计就不干了，一直到现在也再没有会计，我和宋旭明、张纪国都是员工，我来没两个月他俩也走了，就是我一个员工了。都红岩在2015年前后在松原市宁江五中东侧五洲尚城附近买了一座三层底商，一直到在也没使用。 5、投资参与人证实：都红岩以高于银行利息为诱饵非法吸收公众存款1500余万元，其中姜占龙15万、张子侠44.8万、徐占富6万、宋淑兰3.2万、郭长义68.29万、龙天军32万、杜洪成17.4万、杜文革6.15万、崔国臣18.82万、崔国军3万、齐晓艳4万、曹福军9万、赵亚青9万、常作彬3万、任洪贵9万、尹锐10万、赵国义40万、王才5万、黄继玲6万、马立辉15万、孙茂军40万、王井才6万、柳密树21万、吴凤娟40万、肖鹏10万、肖树颖50万、邱井波6万、田淑梅6万、关晓东15万、冯海影20万、宋春雨18.5万、刘洪强39万、赵臣16.6万、于龙波26万、邱亚娟12万、邱亚茹15万、邱志业24万、裘化昌4.5万、李克英11万、钟向波45万、李想10万、田万春80万、马强50万、李平11.2万、于新华61.5万、郝志贤28.3万、解立春20万、王志龙28万、王泽东11.5万、张京华21万、王希杰3万、李玉君5万、车艳芹3万、贾云和5万、齐晓娟10万、肖向军5万、孙忠志20万、陈良14万、宋德敏24万、张魁敏19万、于天凯15万、陈敏5.5万、刘景龙5万、吴兆荣10万、刘井峰9万、宋淑华15万、于天志4万、姜淑芝4万、徐亚芬4万、梁立华30万、柳占学3万、刘桂琴10万、赵文雪14.1万、常丰刚10万、王国军12.5万、张信4万、王长德26万、孙艳武27.5万、樊俊秒5万、高明雨40万、王志友50万、杜敏1万、赵宽海3万、赵文瑞4万、龙秀华2万、王清华11万、龙天俊4万、龙耀珍5万、孙作峰5万。 6、被告人都红岩供述：我是2006年3月16日注册的都氏名车有限责任公司，手续齐全，目前是半停业状态。因为我的资金链断裂，已经周转不开了，所以运转不下去了。由于我在亲戚朋友还有周围村民手里借了一些钱，后期他们都来找我要钱，我无力偿还。我借钱的人大概有40-50人，我记不清了，我去年得了脑梗及脑白质病变，记忆消退，我也想不起来我一共借了多少钱。从1994年我接手我家这个店开始我就借钱进货，现在到底欠多少钱我也记不清了，我向这些人借钱的时候就是以公司进货为由。我向陈敏等人借过钱，具体借多少以条为准，我每次借钱都给他们出条了，钱都用在我开的公司进货、员工工资、日常销售等。一般我都是给他们年利息10%，不满一年的，中途他们拿走的是按每年3厘、4厘、、6厘计算，具体谁多少记不清了，有的在外地打工一年以后回不来的，我都在借条上写着“此款存定期两年”之类的。两年的利息是24%，我家不是开银行的，是做买卖的。借款单的样本文化用品商店都有卖，不是我自己制的。有时候我在外地，有人要在我这放钱，我就让我弟弟都某在领导批示那签上他的名字，然后等我回来以后，我再在借款人处签上我的名字。我还了一部分，还有一些没还，我现在经营失败，无力偿还。我没把借的钱偿还贷款，贷款是用松原的三层底商做的抵押。我在大林子的自建房是用我做买卖赚的钱建的。我借的钱存在银行账户上了，各个银行都有，绝大部分用在我进货、员工开支上了，还有一些还以前借的本金和利息了。公司基本空了，没有库存，我借钱的时候经营正常，处于良好状态。从2019年1月份以后，公司一天不如一天，因为我欠钱的这些人找我要账，我没有钱还给他们，所以现在是半停业状态。2019年之前只能维持日常开销，我现在欠银行加个人大概1000多万元。我公司从2016年开始就不怎么赚钱了，我一直想办法维持，就陆续向别人借钱，那时候还有还本金和利息的能力，随着市场越来越不好，我就没钱还本金和利息了，所以就又向别人借钱，出现拆东墙补西墙的情况。 综上证据，被告人都红岩对其以高于银行利息为诱饵非法吸收存款1500余万元的事实供认，其供述的事实情节与投资人陈述及证人证言证实的内容相互印证，并有书证等证据予以佐证，可以认定。 据此，被告人都红岩非法吸收公众存款的犯罪事实清楚，证据确实、充分，本院予以确认。 本院认为，被告人都红岩违反国家金融管理法律规定，非法向不特定人员吸收存款，数额超过一千万元，其行为构成非法吸收公众存款罪。犯罪事实清楚，证据确实、充分，公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以支持。鉴于被告人案发后认罪态度较好，如实供述所犯罪行，自愿认罪认罚，可酌情予以从轻处罚。公诉机关量刑建议适当，应予采纳。综上，根据被告人都红岩犯罪的事实、性质、情节、对社会的危害程度及认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人都红岩犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币200000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月13日起至2024年2月12日止。罚金于本判决发生法律效力后一个月内缴纳）。 二、被告人都红岩退赔投资人存款合计1518.36万元，其中姜占龙15万、张子侠44.8万、徐占富6万、宋淑兰3.2万、郭长义68.29万、龙天军32万、杜洪成17.4万、杜文革6.15万、崔国臣18.82万、崔国军3万、齐晓艳4万、曹福军9万、赵亚青9万、常作彬3万、任洪贵9万、尹锐10万、赵国义40万、王才5万、黄继玲6万、马立辉15万、孙茂军40万、王井才6万、柳密树21万、吴凤娟40万、肖鹏10万、肖树颖50万、邱井波6万、田淑梅6万、关晓东15万、冯海影20万、宋春雨18.5万、刘洪强39万、赵臣16.6万、于龙波26万、邱亚娟12万、邱亚茹15万、邱志业24万、裘化昌4.5万、李克英11万、钟向波45万、李想10万、田万春80万、马强50万、李平11.2万、于新华61.5万、郝志贤28.3万、解立春20万、王志龙28万、王泽东11.5万、张京华21万、王希杰3万、李玉君5万、车艳芹3万、贾云和5万、齐晓娟10万、肖向军5万、孙忠志20万、陈良14万、宋德敏24万、张魁敏19万、于天凯15万、陈敏5.5万、刘景龙5万、吴兆荣10万、刘井峰9万、宋淑华15万、于天志4万、姜淑芝4万、徐亚芬4万、梁立华30万、柳占学3万、刘桂琴10万、赵文雪14.1万、常丰刚10万、王国军12.5万、张信4万、王长德26万、孙艳武27.5万、樊俊秒5万、高明雨40万、王志友50万、杜敏1万、赵宽海3万、赵文瑞4万、龙秀华2万、王清华11万、龙天俊4万、龙耀珍5万、孙作峰5万。此款于本判决发生法律效力后一个月内支付。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省松原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。 审 判 长  徐冬颖 人民陪审员  刘晓馥 人民陪审员  刘立敏 二〇二〇年四月二十日 书 记 员  栾晨光