福建省南安市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0583刑初207号 公诉机关福建省南安市人民检察院。 被告人周曲生，男，1964年9月1日出生于福建省南安市，汉族，初中文化，务工，户籍地南安市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月30日被刑事拘留；同年8月7日被逮捕。现羁押于南安市看守所。 指定辩护人许飞虎、陈伟鹏，南安市法律援助中心指派的福建竞得律师事务所律师、实习律师。 南安市人民检察院以南检诉刑诉〔2020〕20号起诉书指控被告人周曲生犯诈骗罪，于2020年1月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。南安市人民检察院指派副检察长丁灿辉出庭支持公诉，被告人周曲生及其辩护人许飞虎、陈伟鹏到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明：2010年2月至2013年7月间，被告人周曲生在其任职中国工商银行南安支行期间，编造为他人或企业周转贷款、向企业放贷、购买土地、开发房地产、帮助疏通关系通过银行考试等理由，骗取黄某1、周某1、周某2、黄某5等二十四名被害人借款及疏通关系费用共计人民币881万元，用于归还个人欠款及利息、购置高档车辆等，借款期间以利息形式归还其中二十名被害人共计人民币184.46万元。具体如下： 1.2010年6月至2013年6月间，被告人周曲生虚构与中国工商银行南安支行行长、副行长合伙为他人周转贷款的理由，骗取被害人黄某1借款共计人民币21万元，后以利息形式归还人民币9.7万元。 2.2010年8月至2012年7月间，被告人周曲生虚构为他人周转贷款的理由，骗取被害人周某1借款共计人民币95万元，后以利息形式归还人民币54万元。 3.2011年9月至2012年3月间，被告人周曲生虚构与中国工商银行南安支行行长、信贷股长合作为企业周转贷款的理由，骗取被害人周某2借款共计人民币80万元，后以利息形式归还人民币49万元。 4.2011年9月至2013年5月间，被告人周曲生虚构经营生意的理由，骗取被害人陈某1趁借款共计人民币67万元。 5.2011年10月至2013年6月间，被告人周曲生虚构与企业合作上市、购买土地等理由，骗取被害人陈某2借款共计人民币60万元，后以利息形式归还人民币12万元。 6.2011年10月至2013年6月间，被告人周曲生虚构向企业放贷、帮个人或企业周转贷款的理由，骗取被害人陈某3借款共计人民币82万元，后以利息形式归还人民币17万元。 7.2012年1月16日，被告人周曲生虚构与中国工商银行南安支行行长、副行长合伙为他人周转贷款的理由，骗取被害人李某1借款人民币10万元，后以利息形式归还人民币3.2万元。 8.2012年3月2日，被告人周曲生虚构与中国工商银行南安支行行长合作向企业放贷的理由，骗取被害人陈某4借款人民币5万元，后以利息形式归还人民币1.5万元。 9.2012年3月至2013年3月间，被告人周曲生虚构为企业或个人周转贷款的理由，骗取被害人王某1借款共计人民币10万元，后以利息形式归还人民币2.4万元。 10.2012年4月至2013年4月间，被告人周曲生虚构与中国工商银行南安支行行长、副行长合作为人周转贷款的理由，骗取被害人何某1借款共计人民币54万元，后以利息形式归还人民币7.3万元。 11.2012年5月29日，被告人周曲生虚构与他人合伙做房地产生意的理由，骗取被害人林某1借款人民币10万元，后以利息的形式归还人民币2万元。 12.2012年7月至2013年3月间，被告人周曲生虚构与他人合伙开发房地产的理由，骗取被害人林某2借款共计人民币30万元，后以利息的形式归还人民币5.75万元。 13.2012年7月以来，被告人周曲生虚构为他人转贷的理由，骗取被害人黄某2借款共计人民币15万元，后以利息形式归还人民币1.2万元。 14.2012年7月至12月间，被告人周曲生虚构为他人周转贷款的理由，骗取被害人黄某3借款共计人民币28万元，后以利息形式归还人民币4.32万元。 15.2012年8月至10月间，被告人周曲生虚构与人合伙为他人周转贷款的理由，骗取被害人王某2借款共计人民币23万元。 16.2012年9月26日，被告人周曲生虚构为他人周转贷款的理由，骗取被害人黄某4借款人民币10万元，以利息形式归还人民币1.8万元。 17.2012年10月至2013年6月间，被告人周曲生虚构为他人周转贷款的理由，骗取被害人张某借款共计人民币26万元，后以利息形式归还人民币2.34万元。 18.2012年12月3日，被告人周曲生虚构为他人周转贷款的理由，骗取被害人陈某5借款人民币10万元，后以利息形式归还人民币1.4万元。 19.2012年12月至2013年6月间，被告人周曲生虚构与他人合伙经商的理由，骗取被害人林某3借款共计人民币45万元，后以利息形式归还人民币4.25万元。 20.2013年2月至6月间，被告人周曲生虚构与中国工商银行南安支行行长、副行长合伙为他人周转贷款的理由，骗取被害人李某2借款共计人民币135万元，后以利息形式归还人民币3.8万元。 21.2013年4月至6月间，被告人周曲生虚构为企业周转贷款的理由，骗取被害人周某3借款共计人民币20万元，后以利息形式归还人民币0.6万元。 22.2013年3月14日，被告人周曲生虚构与人合伙为他人周转贷款的理由，骗取被害人陈某6人民币10万元，后以利息的形式归还人民币0.9万元。 23.2013年7月份，被告人周曲生虚构与中国工商银行南安支行行长合伙为企业周转贷款的理由，骗取被害人王某3借款共计人民币30万元。 24.2013年7月份，被告人周曲生虚构能够帮忙疏通关系，帮助被害人黄某5的女儿通过银行考试的理由，骗取被害人黄某5人民币5万元。 2019年6月30日11时许，德化县公安局在德化县手机店抓获被告人周曲生。 上述事实，被告人周曲生在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人黄某1、周某1、周某2、陈某1趁、陈某2、陈某3、李某1、陈某4、王某1、何某1、林某1、林某2、黄某2、黄某3、王某2、黄某4、张某、陈某5、林某3、李某2、周某3、陈某6、王某3、黄某5的陈述，证人周某4、吴某、叶某、林某4、黄某6、陈某7、何某2的证言，辨认笔录及照片，借条复印件，关于原我行员工周曲生相关情况的说明，所有权登记查询结果、价格认定结论书，银行交易明细，户籍证明，归案经过，工作说明等证据证实，足以认定。 本院认为：被告人周曲生以非法占有为目的，虚构事实，多次骗取被害人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关的指控成立。被告人周曲生归案后能如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚，可以从轻处罚；辩护人据此提出可对被告人周曲生从轻处罚的相关辩护意见，本院予以采纳。公诉机关建议对被告人周曲生在有期徒刑十年六个月至十一年六个月的幅度内量刑，本院予以采纳。根据本案的事实、情节和危害后果，结合被告人归案后的认罪、悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，判决如下： 一、被告人周曲生犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币100万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，刑期自2019年6月30日起至2030年12月29日止。罚金应于判决生效后十五日内缴纳。) 二、责令被告人周曲生退出违法所得赃款人民币11.3万元，返还被害人黄某1；退出违法所得赃款人民币41万元，返还被害人周某1；退出违法所得赃款人民币31万元，返还被害人周某2；退出违法所得赃款人民币67万元，返还被害人陈某1趁；退出违法所得赃款人民币48万元，返还被害人陈某2；退出违法所得赃款人民币65万元，返还被害人陈某3；退出违法所得赃款人民币6.8万元，返还被害人李某1；退出违法所得赃款人民币3.5万元，返还被害人陈某4；退出违法所得赃款人民币7.6万元，返还被害人王某1；退出违法所得赃款人民币46.7万元，返还被害人何某1；退出违法所得赃款人民币8万元，返还被害人林某1；退出违法所得赃款人民币24.25万元，返还被害人林某2；退出违法所得赃款人民币13.8万元，返还被害人黄某2；退出违法所得赃款人民币23.68万元，返还被害人黄某3；退出违法所得赃款人民币23万元，返还被害人王某2；退出违法所得赃款人民币8.2元，返还被害人黄某4；退出违法所得赃款人民币23.66万元，返还被害人张某；退出违法所得赃款人民币8.6万元，返还被害人陈某5；退出违法所得赃款人民币40.75万元，返还被害人林某3；退出违法所得赃款人民币131.2万元，返还被害人李某2；退出违法所得赃款人民币19.4万元，返还被害人周某3；退出违法所得赃款人民币9.1元，返还被害人陈某6；退出违法所得赃款人民币30万元，返还被害人王某3；退出违法所得赃款人民币5元，返还被害人黄某5。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  林呈凤 人民陪审员  黄高级 人民陪审员  王秀英 二〇二〇年四月十七日 书 记 员  杨燕萍 附本案引用的主要法律条文： 1、《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 2、《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 3、《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 4、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。