黑龙江省兰西县人民法院刑 事 判 决 书（2020）黑1222刑初52号公诉机关兰西县人民检察院。被告人宋春雷，男，1981年2月19日出生，汉族，初中文化，黑龙江省兰西县人，住黑龙江省兰西县。2019年9月9日因本案被兰西县公安局刑事拘留，同年9月30日经兰西县人民检察院批准逮捕，次日由兰西县公安局执行。现羁押于黑龙江省兰西县看守所。兰西县人民检察院以黑兰检二部刑诉[2020]2号起诉书指控被告人宋春雷犯骗取贷款罪，于2020年4月9日向本院提起公诉。本院于当日受理后，依法组成合议庭，于2020年4月27日公开开庭审理了本案。兰西县人民检察院指派检察员刘东润、王铁出庭支持公诉，被告人宋春雷到庭参加诉讼。现已审理终结。兰西县人民检察院指控，2013年11月至2014年5月间，被告人宋春雷负责兰西县农村信用合作联社兰郊信用社与贷款农户之间联络工作，在帮助贷款农户贷款期间，借用农户郑某1、郑某2、王某3等32人名义，以顶名贷款的方式，虚构从事种植业的贷款用途，通过提供虚假土地证明等手段，在兰西县农村信用合作联社兰郊信用社骗取贷款共计147.7万元。（借用他人名义骗取贷款数额分别为：郑某15万元、郑某25万元、王某37万元、苏某24.9万元、苏游5万元、乔世纯5万元、苏某15万元、吕某5万元、孙某13万元、房某5万元、郭某2万元、袁某31万元、贾某4万元、肖某15万元、侯某5万元、肖某25万元、曹福良5万元、田某5万元、安某5万元、袁某24.5万元、李某35万元、李某15万元、袁某15万元、李某23.4万元、王兆芬4万元、陈某13.9万元、陈某25万元、刘某15万元、袁某55万元、高某5万元、王某25万元、袁某45万元）。上述贷款并未用于约定的种植用途。2019年8月份，王某2贷款5万元已归还，剩余贷款142.7万元至今为归还。被告人宋春雷于2019年9月2日被公安机关在吉林省四平市抓获。公诉机关认为，被告人宋春雷以欺骗手段取得金融机构贷款，给金融机构造成重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任，被告人宋春雷自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，建议对被告人宋春雷判处有期徒刑一年六个月至两年，并处罚金，提请本院依法惩处，并提交了被告人宋春雷的供述与辩解，证人苏某2、郑某1、郑某2等人的证言，书证有户籍证明、平时表现证明、到案经过、贷款档案、贷款金额明细等证据。被告人宋春雷当庭对所犯罪行供认不讳，不作辩解。经审理查明，2013年11月至2014年5月间，被告人宋春雷负责兰西县农村信用合作联社兰郊信用社与贷款农户之间联络工作，在帮助贷款农户贷款期间，借用农户郑某1、郑某2、王某3等32人名义，多次以顶名贷款的方式，虚构从事种植业的贷款用途，通过提供虚假土地证明等手段，在兰西县农村信用合作联社兰郊信用社骗取贷款共计99.3万元。具体以顶名方式取得贷款数额如下：以郑某1的名义取得贷款3万元、以郑某2的名义取得贷款5万元、以王某3的名义取得贷款3万元、以苏某2的名义取得贷款4.9万元、以苏游的名义取得贷款5万元、以乔世纯的名义取得贷款2万元、以苏某1的名义取得贷款5万元、以吕某的名义取得贷款3万元、以孙某1的名义取得贷款3万元、以房某的名义取得贷款5万元、以郭某的名义取得贷款2万元、以袁某3的名义取得贷款1万元、以贾某的名义取得贷款2万元、以肖某1的名义取得贷款5万元、以侯某的名义取得贷款5万元、以肖某2的名义取得贷款2万元、以曹福良的名义取得贷款2万元、以田某的名义取得贷款3万元、以安某的名义取得贷款4万元、以袁某2的名义取得贷款2万元、以李某3的名义取得贷款3万元、以李某1的名义取得贷款3万元、以袁某1的名义取得贷款2万元、以李某2的名义取得贷款3.4万元、以王兆芬的名义取得贷款1万元、以陈某1的名义取得贷款1万元、以陈某2的名义取得贷款1万元、以刘某1的名义取得贷款2万元、以袁某5的名义取得贷款5万元、以高某的名义取得贷款4万元、以王某2的名义取得贷款5万元、以袁某4的名义取得贷款2万元，上述贷款并未用于约定的种植用途。2019年8月份，王某2贷款5万元已归还，剩余贷款94.3万元至今为归还。被告人宋春雷于2019年9月2日被公安机关在吉林省四平市抓获，并于当日临时羁押于四平市看守所，同年9月9日被兰西县公安局解回并羁押于兰西县看守所。上述事实有公诉机关提交，并经法庭举证、质证、认证的下列证据证实：1.被告人宋春雷的供述与辩解，主要证实其在兰郊信用社以顶名贷款的方式找农户为其办理贷款后与各被害人失去联系的事实；2.证人郑某1、郑某2、郭某、苏某1、苏某2、肖某1、房某、侯某、孙某1、肖某2、刘某1、陈某1、陈某2、袁某1、王某1、李某1、李某2、田某、袁某2、袁某3、李某3、袁某4、高某、王某2、王某3、安某的证言，主要证实被告人宋春雷找到其顶名贷款的事实；3.证人腾某的证言，主要证实2013年3月份他找宋春雷办理肖某1名下五万元贷款、贾某名下四万元贷款，且贷款款项均被被告人宋春雷领取自用的事实；4.证人李某4的证言，主要证实其系吕某妻子，2013年4月中旬被告人宋春雷找到吕某顶名贷款五万元的事实；5.证人刘某2的证言，主要证实其系袁某5妻子，2013年12月21日被告人宋春雷找到袁某5顶名贷款五万元的事实；6.证人张某的证言，主要证实2012年12月末至2014年10月份其任职兰郊信用社主任职务，2013年至2014年初兰郊信用社在永久村的贷款没有由宋春雷发放和清收，是由焦永生负责核实，但是焦永生现因病死亡的事实；7.证人孙某2的证言，主要证实其2004年至2019年4月份任职兰西镇政府经管站站长，宋春雷没有在其手里买过农户的土地使用证的事实；8.宋春雷骗取贷款明细表，主要证实宋春雷顶名贷款笔数金额明细的事实；9.贷款档案，主要证实各农户借款申请表、信用社借款凭条、房产证明等借款档案的事实；10.兰西县兰西镇永久村出具的证明，主要证实农户在二轮承包时分得的亩数的事实；11.贷款借条，主要证实被告人宋春雷给被害人出具的借据的事实；12.兰西县信用联社损失证明，主要证实关于兰郊社宋春雷垒户贷款形成损失的证明的事实；13.与宋春雷核对顶名贷款笔数、金额，主要证实与被告人宋春雷核对查明的顶名贷款的笔数和金额等明细的事实；14.户籍证明、平时表现，主要证实被告人宋春雷的身份事项、无前科劣迹行为的事实；15.到案经过，主要证实被告人宋春雷到案经过的事实。本院认为，被告人宋春雷以欺骗手段取得金融机构贷款，给金融机构造成重大损失，其行为已构成骗取贷款罪。公诉机关指控的罪名成立，指控的部分事实清楚，证据确实、充分，应予支持。公诉机关指控被告人宋春雷的犯罪数额。经查，部分农户为被告人宋春雷顶名贷款所取得的贷款部分为该农户所得，对此数额应予扣除，扣除后被告人宋春雷骗取数额为99.3万元。鉴于被告人宋春雷系初犯、在提起公诉前签具认罪认罚具结书，当庭认罪、悔罪，可对其从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。综上，根据被告人实施犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款的规定，判决如下：一、被告人宋春雷犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币贰万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月2日至2021年3月1日止；罚金于判决生效后立即缴纳。）二、责令被告人宋春雷返还兰西县农村信用合作联社兰郊信用社贷款人民币94.3万元，此款于判决生效后立即执行。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向黑龙江省绥化市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  杨志峰审判员  杨海涛审判员  吕晓峰二〇二〇年四月二十七日书记员  刘 念