山西省新绛县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）晋0825刑初163号 公诉机关新绛县人民检察院。 被告人张某某，女，1978年出生，汉族，大专文化，户籍所在地：山西省绛县绛山西街。2019年4月24日，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪被新绛县公安局刑事拘留，同年5月31日，经新绛县人民检察院批准被新绛县公安局执行逮捕，现羁押于运城市盐湖区看守所。 辩护人和志宏，山西恒胜律师事务所律师。 新绛县人民检察院以新检刑刑诉[2019]158号起诉书指控被告人张某某犯非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理本案。新绛县人民检察院指派检察员任杨军出庭支持公诉，被告人张某某及其辩护人和志宏到庭参加诉讼，本案现已审理终结。 新绛县人民检察院指控：2013年12月被告人张某某在未经临汾银监分局侯马办事处和侯马工商局许可的情况下，在侯马市租用办公地点，以山西投资有限公司的名义开始在侯马经营小额贷款业务，2014年5月份张某某在大原注册成立投资有限公司。张某某以公司开展小额贷款需要吸收大量钱为由，以月息2.5%、3.5%不同档次为条件，通过其舅舅邢某某、舅母薛某某向姚某某、仪某某、张某某、徐某某、李某某等人非法吸收资金8886750元，至案发前尚有6682200元未归还。 1、2013年12月份，张某某向邢某某借款65万元，支付利息9万元。 2、2013年12月份，张某某通过邢某某向姚某某借款180万元，已归还本金和利息共120万元。 3、2014年3月份，张某某通过邢某某向王某某借款23万元，支付利息1万元。 4、2013年12月份，张某某通过邢某某向王某借款10万元，支付利息1.2万元。 5、2014年5月13日，张某某通过邢某某向仪某某借款50万元，支付利息2.5万元。 6、2014年5月15日，张某某通过邢某某向张某某借款50万元，支付利息3.75万元。 7、2014年4月份，张某某通过邢某某向徐某某借款60万元，支付本金及利息36.33万元。 8、2014年5月份，张某某通过邢某某向卫某某借款8.25万元，支付利息1.5万元。 9、2014年年初，张某某通过邢某某向段某某借款169250元，支付利息1.5万元。 10、2014年1月份，张某某通过薛某某向郝某某、姚某某、李某甲、李某乙及薛某某本人借款100万元，归还本金17万元。 11、2014年12月份，张某某向李某某先后借款326万元，归还本金及利息49万元。 二、合同诈骗罪 2015年8月份，被告人张某某在明知自己没有履行能力的情况下，同黔南科技塑业有限公司（下称黔南公司）代理商马某一起到黔南公司见到该公司法人孔某某。张某某给孔某某说自己在山西关系广，销售公司的产品没有问题，孔某某便于2015年8月15日同张某某、马某签订300万元的产品购销合同。合同签订后，黔南公司按照约定将300万元货物发给张某某和马某。在收到货物后，张某某在明知自己欠李某某钱的情况下将其中106万元的货物运送到李某某处，由李某某向孔某某汇款10万元。到约定付款日期后，张某某迟迟不向黔南公司付款，孔某某多次催促张某某付款。张某某于2015年9月7日潜逃，致使黔南公司96万元货款被骗。 张某某于2019年4月23日在运城市盐湖区涑水街被运城市盐湖公安分局110特警队抓获。 被告人张某某对起诉书指控其犯非法吸收公众存款罪有异议，张某某辩称：“我并没有吸收他们那么多钱，这些钱都是我在我舅舅邢某某处借的。钱的来源我不清楚，是我舅舅主动找的我，钱也是通过我舅舅给我转的。其辩护人的主要辩护意见是，对公诉机关指控被告人张某某犯合同诈骗罪无异议，张某某积极与被害人达成还款协议，被害人给张某某出具谅解书，对被告人张某某可以从轻处罚。关于非法吸收公众存款罪，被告人张某某是通过其舅舅、舅妈借的款，张某某并不知钱的来源。被告人张某某舅舅邢某某归还不了被害人借款后，才让被害人到张某某公司索要借款。 经审理查明：2013年12月份，被告人张某某在未经银监部门和工商登记部门许可的情况下，在侯马市租用办公地点，以山西投资有限公司的名义经营小额贷款业务。2014年5月份，张某某在大原市注册成立投资有限公司，张某某以公司开展小额贷款需要吸收大量资金为由，分别以月息2.5%至3.5%为条件，通过邢某某、薛某某向姚某某、仪某某、张某某、徐某某、李某某等人非法吸收资金8886750元，案发前尚有6682200元未归还。 1、2013年12月份，张某某向邢某某借款65万元，支付利息9万元。 2、2013年12月份，张某某通过邢某某向姚某某借款180万元，已归还本金、利息共计120万元。 3、2014年3月份，张某某通过邢某某向王某某借款23万元，支付利息1万元。 4、2013年12月份，张某某通过邢某某向王某借款10万元，支付利息1.2万元。 5、2014年5月13日，张某某通过邢某某向仪某某借款50万元，支付利息2.5万元。 6、2014年5月15日，张某某通过邢某某向张某某借款50万元，支付利息3.75万元。 7、2014年4月份，张某某通过邢某某向徐某某借款60万元，归还本金、利息共计36.33万元。 8、2014年5月份，张某某通过邢某某向卫某某借款8.25万元，支付利息1.5万元。 9、2014年年初，张某某通过邢某某向段某某借款169250元，支付利息1.5万元。 10、2014年1月份，张某某通过薛某某向郝某某、姚某某、李某甲、李某乙及薛某某本人借款100万元，归还本金17万元。 11、2014年12月份，张某某向李某某先后借款326万元，归还本金、利息共计49万元。 二、合同诈骗罪 2015年8月份，被告人张某某在明知自己没有履行能力的情况下，同黔南科技塑业有限公司代理商马某一起见到该公司法定代表人孔某某。张某某声称自己在山西关系广，销售公司的产品没有问题，孔某某便于2015年8月15日同张某某、马某签订300万元的产品购销合同。合同签订后，黔南科技塑业有限公司按照约定将300万元货物发给张某某和马某。在收到货物后，张某某在明知自己欠李某某借款的情况下将其中106万元的货物运送到李某某处，由李某某向孔某某汇款10万元。到约定付款日期后，孔某某多次催促张某某付款，张某某迟迟不能给黔南科技塑业有限公司付款。张某某于2015年9月7日潜逃，致使黔南科技塑业有限公司遭受损失96万元。 2019年4月23日，张某某被运城市公安局盐湖公安分局民警抓获。 上述事实，公诉机关有下列证据予以证实： 非法吸收公众存款罪 （一）书证 1、照片九张，证明张某某公司的外观状况。 2、临汾银监分局侯马办事处证明一份，证明该银监局办事处未核准山西投资有限公司办理存款业务。 3、工商登记查询，证明投资有限公司未进行工商登记注册。 4、银行交易记录，证明侦查人员调取邢某某、姚某某、张某某、李某丙、李某某的银行交易记录。 5、户籍证明，前科劣迹调查表，证明张某某的户籍信息及之前无犯罪记录。 6、借条一张，证明2014年6月29日，邢某某给姚某某出具80万元借据。 7、借条一张，证明2014年8月21日，张某某给姚某某出具80万元借据。 8、借条三张，证明邢某某给王某某出具三张借据共计23万元。 9、借条一张，证明2014年8月21日，张某某给王某某出具90万元借据。 10、借条两份，证明邢某某分别于2014年1月1日、2014年4月13日借王某5万元，共计10万元。 11、借条一份，证明2014年8月21日，张某某给王某出具10万元借据。 12、借条一张，证明2014年5月13日邢某某给仪某某出具537500元借据。 13、借条一张，证明2014年8月21日，张某某给仪某某出具90万元借据。 14、借条一张，证明2014年5月15日邢某某给张某某出具借款50万元借据。 15、借条一张，证明2014年8月21日，张某某给张某某出具50万元借据。 16、转账凭证两份，证明徐某某于2014年4月10日、4月16日转账给张某某30万、10万元。 17、借条两张，证明邢某某于2014年5月24日、2014年11月22日分别借到徐某某人民币30万元、10万元。 18、张某某建行交易记录，证明2014年4月10日徐某某给张某某转账30万元，张某某于当日转给吴某某15万、3万、段某5万、1万、转给卫某某6万元。2014年4月16日徐某某给张某某转账10万元，张某某转给李某丙5万元、5万元、14000元。张某某于2014年5月1日给徐某某转账102000元，徐某某于2014年5月3日转给张某某20万元，张某某于当日将20万元全部转入李某丙卡内。 19、借条一张，证明张某某于2014年8月21日给徐某某出具40万元借据。 20、借条一张，证明张某某于2014年4月14日借到薛某某100万元并出具借据。 21、借条一张，证明2014年5月28日，邢某某给卫某某出具10万元借据。 22、借条一张，证明张某某给卫某某出具10万元借据。 23、借条一份，证明2014年8月21日，张某某给段某某出具53万元借据。 24、借条九张，证明张某某给李某某出具借据，分别是2014年12月3日50万；2014年12月30日10万元；2015年1月20日40万元；20151月23日30万元；2015年1月26日100万元；2015年1月29日30万元；2015年2月2日30万元；2015年1月15日40万元。2015年1月15日张某给张某某出具40万元的借据。 （二）证人证言 1、闫某某的询问笔录，其陈述的主要内容是：“2014年7月至2015年5月，我在公司从事前台工作，主要负责接待办理业务的客户。公司没有在工商部门办理注册登记，具体什么业务我不清楚，2014年12月开始公司就不正常开展业务了，张某某也没有来过公司。” 2、李某丙的询问笔录，其陈述的主要内容是：“2015年我给张某某当司机，我的卡号为6222********0356639的工行卡是2013年11月26日张某某和史某某带我去银行办的，办下来到2014年7、8月份一直是张某某使用，卡是我拿着，张某某有需要就让我给他办理转账。” 3、杨某甲的询问笔录，其陈述的主要内容是：“2013年或者2014年年初，张某某在我跟前借过钱，没有说具体理由，后来都给我还了，没有给利息。” 4、张某甲的询问笔录，其陈述的主要内容是：“2013年或2014年的时候，邢某某问我借了20万元，过了一段时间我问邢某某要钱，邢某某陆陆续续的把20万元给我还了。” 5、王某某的询问笔录，其陈述的主要内容是：“2014年2月到6月，张某某找我借钱，说挣了钱亏不了我，张某某把我的本金还清了，利息没有给。” 6、张某的询问笔录、借款合同两份，其陈述的主要内容是：“2012年张某某找我借钱，我借给她40万元，2015年我听说张某某在侯马开了小额贷款公司，就去张某某的贷款公司找她让她还钱，她说用下我的车两三天后还清我的借款，过一个月把车还我，所以我把宝马车就给张某某留下了。第二天中午，张某某就给我打了39万元。过了一个月，我去侯马找了几次张某某要车，但是都找不到人，我就自己去侯马和新绛找车，在新绛找到车我就用备用钥匙把车开走了。两份借款合同，一份是张某某向绛县惠农合作社借款35万元，一份是凡某某向农村经济合作社借款5万元。” （三）被害人陈述 1、邢某某询问笔录，其陈述的主要内容是：“我是张某某舅舅，2013年12月，张某某找我说她准备在侯马开办一家投资公司需要资金，让我给她借点钱，并且承诺出利息，于是我先后给了她65万元，刚开始张某某每月按时支付利息，到了2014年11月、12月两个月利息支付后，就找不见人了，电话也不接。前期利息是3.5%，张某某让我从中抽1%的利润，到了2014年8月以后，张某某不能按期支付利息了，甚至连本金都要不下，所以我就按2.5%问她要利息。自从张某某从我跟前借钱后，张某某多次让我找其他人给她借钱，于是我就给朋友介绍张某某的投资公司，并在2014年4月分别同朋友到侯马市张某某开办的投资有限公司考察，并由张某某亲自介绍公司运营情况，然后他们就分别借钱给我，我给他们出具借条，由我转钱给张某某。我给他们的利息是2.5%。刚开始张某某向我借钱，没有手续，直到2014年8月，我发现张某某不能按时支付本息了，我就多次催要，在2014年8月21日在侯马公司让她给我们出具借条。分别是：借邢某某65万元；借王伟琦90万元；借仪某某50万元；借张某某50万元；借徐某某40万元；借郝某某30万元；借卫某某10万元。张某某借我这65万元大概给了我9万元左右的利息。” 2、姚某某的询问笔录，其陈述的主要内容是：“2014年1月至6月期间，邢某某以投资名义先后向我借款170余万元，利息是2.5%，还有80万元未还。刚开始说是投资，后来我才知道是他外甥女张某某用了，借款有80万元网银转账给张某某，90万元汇给邢某某，利息给了我20万元，张某某没有给我还过钱，都是邢某某通过银行转账给我。2014年5月底之前还能按时支付利息，到2014年8月份给我还的还剩80万元后就不给我还本付息了，我就催邢某某尽快还钱，让邢某某给我打了一张80万元借条，时间2014年6月29日，我跟邢某某到侯马找张某某，张某某说尽快还钱，但一直没给。2014年8月21日这张80万元借条是邢某某让张某某出具的，我不知道，也没有见过这张借条。我是后来到侯马找张某某催款才知道张某某经营的是一家放贷公司。” 3、王某某的询问笔录，其陈述的主要内容是：“第一次是2014年4月份在光明快印借给邢某某20万元，邢某某打了20万元的借据。第二次是2014年6月份，在光明快印，邢某某和张某某一起来的，借给邢某某20万元，邢某某打的借据。第三次是2014年8月份，通过银行给邢某某的农行卡转账50万元，过了几天邢某某带来一张90万元借条，署名张某某，时间是：2014年8月21日。借款的利息是2.5分每月，大概还了6、7万元利息。” 王某某在第二份笔录中说自己第一份笔录中说的钱数是错误的，是邢某某教自己这么说的，那张借条也是邢某某给自己的一张复印件。实际上自己只借给邢某某23万元。其陈述的主要内容是：“第一次是2014年3月份，邢某某给我说他外甥女张某某经营的金融公司需要资金问我借钱，我和邢某某去过一次张某某的公司，去了感觉还可以。邢某某一直找我，并承诺给我利息2.5分，所以我在2014年6月25日借给邢某某15万元，2014年12月13日又借给邢某某5万元，2015年2月14日我朋友刘真又通过我借给邢某某3万元。张某某没有直接给过我钱，都是邢某某给我钱，而且只给我利息，没有还过本金，给了我1万元左右的利息。” 4、王某的询问笔录两份，第一份笔录主要内容是：“2014年4月中旬的一天，张某某和邢某某到我家中，张某某给我说要开办一家投资公司，现在急需用钱，看能不能给她借点钱，并且承诺给我2%的利息，当时我就同意了，然后当天我就把10万元给了张某某，之后张某某支付了我六个月的利息共12000元息，到2014年就不给我利息了，打电话也不接了，人也找不见了。刚开始没有打借条，2014年8月21日张某某在侯马公司里给我写了一张借条。” 第二份笔录其陈述的主要内容是：“张某某是邢某某的外甥女，2013年12月的一天，邢某某找我给我说他外甥女开了家公司需要周转资金，问我跟前有钱吗，并且给我说每月月息2分，当时我一听利息比较高，我说给他想办法，2014年1月1日，我联系邢某某到我家里，我把5万元给了邢某某，当时他还给我出具了一张借条，2014年4月13日，我又给了邢某某5万元，月息是2.5分，邢某某又给我写了一张借条。两次借钱张某某都不在场，报案时说钱给了张某某，是邢某某让我说的。邢某某没有还过本金，利息还给我12000元。张某某的借条是报案那天邢某某让我看了一下让我提交给公安局，2015年5月份左右邢某某就不给我付利息了。” 5、仪某某的询问笔录一份，其陈述的主要内容是：“我被邢某某骗了50万元，邢某某给我说他和他外甥女张某某在侯马开办了一家小额贷款公司需要周转资金，看我能不能给他借点钱，而且还说他本人在公司是负责人，后来我和张某某两个人到邢某某所说的公司去了一趟，感觉还不错，再加上邢某某在新绛县开办的学校卖了700万元，所以我和张某某二人都相信了邢某某。当时到侯马见了张某某，她还接待了我们。邢某某当时说他和张某某二人具体办理业务，一切事情由邢某某本人负责，公司业务具体就是做小额贷款业务，而且说我们放心把钱借给他了，保证不会出问题。2014年5月14日，以转账形式把50万元打在邢某某银行卡里，我记得是用刘某某的银行卡转的钱。邢某某约定说借款三个月，每月月息2.5分，邢某某以转账形式付了我25000元利息。张某某没有给我出具过借条，借条我也不知道，报案材料不是我本人写的。” 6、张某某的询问笔录一份，其陈述的主要内容是：“我的报案材料当时是邢某某找了一个律师写的，邢某某提交给公安局的。2014年5月10日左右，邢某某到我家里闲聊过程中，他说他在缅甸开办了一所学校，规模还不错，还说在缅甸仰光有一块黄金地段，同时还给我介绍说他和他外甥女在侯马开办了一家投资公司，主要经营小额存贷款业务，问我有没有钱进行投资，我当时说跟前钱不多。过了两天，邢某某带我、仪某某到侯马张某某开办的投资公司看了一下，一起在侯马吃了饭，在饭桌上邢某某一直给我和仪某某二人介绍张某某开办的公司业务很好，而且说他本人就是公司的老板，张某某具体负责公司业务，邢某某负责在外拉资金和客户。当时到侯马见他们公司墙面上挂的有相关的章程、员工职责等，公司门口悬挂的有牌子，现在我记不住公司名字了，也没有问公司是否有审批手续。从侯马回来后，邢某某每天都给我做工作，一直说他和张某某开办的公司业务效益比较好，并承诺月息2.5分的高利，而且是短期借款，所以在2014年5月15日我在家里一次性给了邢某某50万元现金，当时邢某某还给我出具了借条。邢某某和他妻子薛某某一块到我家里取的钱，当时他俩都说是给公司借款，至于是不是用于张某某公司我就不清楚了。邢某某给过三个月的利息款，大概给了37500元，到现在为止，本金没有还过。邢某某说他也联系不上张某某了，后来还说等他把缅甸仰光的地卖了后还给我。但后来就联系不上邢某某了。而且当时主要就是邢某某给我和仪某某介绍情况，邢某某还说别人在公司低押借款一般都是五分的利，所以把钱投在公司一点问题都没有。张某某没有给我出具过借条。” 7、徐某某的询问笔录，其陈述的主要内容是：“我被邢某某骗了40万元。2014年4月10日4月16日，邢某某以开办学校的名义骗了我40万元，后来我才知道他把钱给了他外甥女张某某放贷给了别人了。当时邢某某说他开办的学校卖了几百万，他想在缅甸开办学校，需要周转资金，看我能不能给他借点钱，再加上当时新绛县教育局确实将邢某某开办的学校收购了，都知道他当时有钱而且他还说给我低押一套房子，所以我就相信了。我和邢某某一块到建行通过汇款形式把40万元钱给了邢某某，收款人的名字是张某某。当时约定月息2.5分，给了我7个月的利息，大概给了我7万元的利息，利息每次都是现金，当时邢某某给了我一份商品房买卖合同，他说他在运城有一套房产，为了让我放心，他把购房合同抵押在我跟前了。当时邢某某给我说他要到公安局报案，他的钱也是他外甥女用了，问我是否报案，我就同意了，但报案材料不是我写的，借款条我也没有见过，但当时邢某某说过张某某已经给我写了借条。” 8、薛某某的询问笔录一份，其陈述的主要内容是：“2014年1月左右的一天，张某某给我打电话，在电话中她给我说她开办理一家投资公司，让我给她找一些人把钱放到她公司，利息高，没有风险，借款时间短，我当时说没有钱，张某某就一直让我向别人借一部分，我当时说没有问题，所以我先后把我的20万元、郝某某30万元、姚某某10万元、李某甲10万元、李某乙30万元，共计100万元给了张某某，有的直接转账到张某某银行卡，有给张某某现金的，也有把钱转到我工行卡或建行卡再转给张某某，张某某给利息款时大部分是转账，有时候给我现金。张某某还了17万元的本金，还有83万元本金没有还，其中这17万元我给郝某某、姚某某、李某甲、李某乙都还过，到现在还欠郝某某15.5万元，还欠姚某某本金10万元，还欠李某甲本金10万元，还欠李某乙本金30万元。我一直找她要钱，当时张某某一直推，说钱投资到曲沃收不回来，要不就是从银行贷下款就给我还，反正是找各种理由和借口，直至最后联系不上。我前夫邢某某知道我给张某某借钱，他还问我为什么把钱借给张某某，我说那是我借的钱，而且我还能挣一点利息，我从中抽了6万元左右的好处费。我知道邢某某当时每天都在张某某开办的公司，邢某某在外面给张某某借了好多钱，和张某某的公司没有关系。” 9、卫某某的询问笔录一份，其陈述的主要内容是：“2014年5月的一天，我和邢某某在侯马见了他外甥女张某某，邢某某说张某某现在经营公司资金困难向我借钱，月息2.5分。我没同意，过了一段时间邢某某一直打电话，2014年5月28日我让邢某某给我写了一张借条，第二天在信用社给张某某卡存了7万元，用我妻子李某丙的卡给张某某转了27500元，总共97500元，扣了一个月利息。到2015年2、3月邢某某就不给我本金和利息了，邢某某给了我利息15000元。” 10、段某某的询问笔录两份，第一份笔录陈述的主要内容是：“张某某说要开一家投资公司，直接对银行不对个人，问我借钱，我就分三次借给她53万元，张某某先后支付给我6万元利息，53万元本金至今未付。” 第二份笔录陈述的主要内容是：“张某某只问我借了20万元，53万元是邢某某让我这么说的。2014年年初，我和邢某某、邢某某妻子吃饭的时候邢某某说他外甥女张某某在侯马开了一家投资公司，效益不错，需要资金，问我借钱，出高利息，我分两次借给邢某某20万元。2015年4月份报案时的借条是邢某某给我的。” 11、李某某的询问笔录四份，李某某在前三份询问笔录中称张某某欠其200余万元。在第四份询问笔录中其陈述的主要内容是：“我是2014年5、6月份和张某某有经济往来的，张某某说她在侯马经营一家小额贷款公司，需要周转资金，先后在我跟前借钱400多万元。2015年1月15日张某某开着一辆宝马730到我公司，给我说要抵押借款，说借款人只用几天周转一下，过几天就还了，并且向我提供了车主张某给张某某写的借条，我当天就借给张某某40万元。大概过了三个月，车主张某把车开走了，我给张某打电话，张某说车他开走了，是因为张某某欠他钱。后来我问张某某这40万元怎么办，张某某说算到她头上，我就没再多问。” （四）被告人的供述与辩解 被告人张某某的讯问笔录，其供述的主要内容是：“我没有在侯马注册成立过投资有限公司，在侯马租过办公地点，但不是这个名义，雇了三个人，一个姓马，一个叫行某某，一个闫某某，李某丙是我的司机。邢某某是我舅舅，2014年左右，我给他说朋友需要周转资金，向他借钱，我记得总共借了200余万元，但是邢某某说是400余万，我之前问邢某某借钱没出具过借条，2014年8月份，邢某某到我侯马的办公地点让我写了一部分借条，大概十张，内容是我在某某处借款多少，都是同一天，这十张借条就是400万元，还说这些钱都是他在别人跟前借下给了我的。我当时给邢某某的利息有一分五，也有二分五，这些借款基本上是以转账形式给我的，一部分是现金。利息刚开始邢某某支付本金时就扣除了，到了后来有一部分钱还不了，我就通过转账或现金的形式支付利息，我先后还了邢某某本金240万元，利息也没有拖欠。邢某某用他的工行、建行、邮政、信用社卡给我转过钱，我当时用的有工行、邮政、建行、农行的卡，还用过李某丙的工行卡。我借邢某某的钱都借给朋友了，曲沃的张某乙还欠我100万，侯马的龙龙还欠我70万，湖北的雷某某欠我30万，其他欠3万、5万元的我记不清了。我不认识王某，也没有向王某借款，那张借条就是2014年8月21日当天邢某某让我写的十张借条中的一张；我不认识临汾的段某某，也没有跟他借过钱，也没有见过他，那张借条就是2014年8月21日当天邢某某让我写的十张借条中的一张；我不认识王某某，也没有跟他借过钱，没有去过王某某的门市部，那张借条是我写的；我认识盐湖区的姚某某，他和邢某某是同学，2014年他和邢某某来过我在侯马的办公室。我在姚某某跟前借过钱，但具体数额忘记了，支付本金和利息都是通过邢某某的，他负责给姚某某；我不认识卫某某，但听说他是邢某某同学，没有向他借过钱，那张借条就是2014年8月21日当天邢某某让我写的十张借条中的一张；我不认识仪某某，但通过邢某某听说过这个人，2015年邢某某才给我说他在仪某某手里借过钱给我了。2014年8月，我根据邢某某的意思给仪某某出具过一张借条；我见过郝某某但不熟悉，我在郝某某跟前借过钱，但钱是在薛某某手里拿的，后来薛某某告诉钱是问郝某某借的。约定利息1分5到2分5，我把本金和利息汇到薛某某的银行卡了；我不认识张某某，没有跟他借过钱也没有出过借条，那张借条就是2014年8月21日当天邢某某让我写的十张借条中的一张。2014年5月15日张某某通过邢某某给我转50万，我借给廉某和郭某某了，还给王某乙3.8万元；徐某某和我是一个村的，我没借他钱，但邢某某在他手里拿的钱，2015年的时候邢某某说借了徐某某40万元给我。那张借条就是2014年8月21日当天邢某某让我写的十张借条中的一张。2015年10月我知道公安上网追逃我后就离开侯马躲到外面了。我从2013年底到2014年先后向邢某某借过400万元，还了200多万元，关于钱的来源我一直到2014年8月份才知道邢某某借给我钱的来源。 我在侯马注册过投资有限公司，但没有审批通过，我以个人名义在侯马租有办公地点，公司大厅墙上有“山西卓信天宇投资有限公司”名称。邢某某和投资有限公司没有关系。我从邢某某手里借的钱，开始跟我说是他自己的，后来资金链断了后他告诉我说钱是从别人手里借的。我没有给过邢某某好处，我归还邢某某钱前期都能及时归还，后来资金链断了后我就从别人手里借钱再支付给邢某某。我以资金周转为由问李某某借过钱，这些借条是我给李某某写的，但我还过一部分，只是没抽欠条，现在还欠李某某不到100万元。我用过李某丙的工行卡，当时李某丙的工行卡我拿着，办理转账业务的时候就让李某丙拿着去卡去办理了，我不会使用网银转账。我肯定在姚某某跟前借过钱，具体数额记不清了，2014年姚某某和邢某某一块来到我在侯马的办公室，当时邢某某给我介绍的姚某某，我才知道他们的关系。我没有直接给过姚某某本金和利息，都是把本金和利息转账给邢某某，他负责给姚某某。2015年2月左右的一天，姚某某来我办公室催我还钱，我说想办法还，之后他就走了。2013年12月至2014年期间我没有在仪某某手里借款50万元，2015年的时候邢某某才给我说他在仪某某手里借钱给我了，徐某某先后分三笔转给我60万元，我认可，我记得我还有徐某某30万元没有归还，我借徐某某的钱除了归还史某某10万元，其他的都记不清了。薛某某先后借给我100多万元，约定利息2.5%-3.5%不等，到目前为止我还欠薛某某80万元。我记得薛某某介绍郝某某、梅杰给我借钱，我还欠郝某某30万元，欠梅杰15万元。当时张某在侯马找到我说他急需要钱进行周转，让我把车抵押给别人借点钱。所以我就电话联系李某某，说有一辆宝马730轿车分期购买，想抵押借款，李某某说只能借40万，我给张某说了后他也同意了，所以我就把车开到新绛县找到李某某，把车钥匙给了李某某，给李某某出具了借条。然后李某某把30万元转给张某提供的银行卡，我记得还给我卡里转了10万。后来张某把车开走后李某某给我打电话，我就联系张某，张某说我之前欠他的钱这笔借款抵顶了，后来我给李某某说这笔钱算我头上，李某某就没有说过这件事。” （五）勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录 1、辨认笔录，证明张某某在混杂照片中能够辨认出马某、邢某某、李某某、孔某某。 2、辨认笔录，证明姚某某、仪某某、张某某、徐某某、卫某某、段某某在混杂照片中能够辨认出张某某、邢某某。 3、辨认笔录，证明杨某甲、张某甲、王某乙、张某、李某某在混杂照片中能够辨认出张某某。 合同诈骗罪 （一）书证 1、黔南科技塑业有限公司资料一份，证明该公司的基本情况。 2、授权书一份，证明黔南科技塑业有限公司授权马某全权负责该公司中国、西北、华中地区及国外进口贸易的经营业务洽谈工作。 3、产品代理经销合同一份，证明黔南科技塑业有限公司与马某、张某某签订合同，马某、张某某代理该公司在山西、西北地区“涌塑”销售。 4、销售发货清单一份，证明黔南科技塑业有限公司在合同签订后给张某某发货的事实。 5、补充协议一份，证明马某、张某某未按期给黔南科技塑业有限公司支付货款的情况下，三方对之前签订的经销合同中支付货款的方式和数额再次签订补充协议。 6、黔南科技塑业有限公司出具证明一份，证明张某某骗走该公司1067422元货款。 7、协议书、收条、谅解书各一份，证明张某某妹妹张某丙与黔南公司达成归还欠款协议，孔某某给张某某出具谅解书的事实。 （二）证人证言 1、马某的询问笔录，其陈述的主要内容是：“我和张某某认识的时候张某某知道我是黔南科技塑业有限公司的代理商，2015年8月，张某某给我打电话说她也想做黔南科技有限公司的产品，然后我和张某某一起前往贵州，到了贵州都匀市后，我给公司法人孔某某打电话，在酒店房间内，我和孔某某、张某某三个商谈销售公司产品的事情，当时张某某给孔某某说她在山西、陕西有很多的关系，可以迅速的打开这边的市场，孔某某当时说如果能打开市场的话，可以合作，给你们发300万的货，到货7日内先支付100万元货款，剩余200万每过一个月的时间支付100万，两个月支付完。2015年8月18日我和张某某一起黔南科技塑业有限公司签订了购货合同。甲方是公司法人孔某某签的字，乙方是我和张某某分别签的字，因为我是代理商，再加上当时张某某没有钱，所以当时公司老板孔某某提出由我和张某某共同签订，监督张某某的合同履行情况，并保证产品的安全性。当时购货合同上约定是货到7天就得给厂家支付100万的货款，但是张某某一直各理由推脱，后来孔某某打电话说账户上收到10万元，应该是李某某给孔某某打的，张某某说是她找的李某某帮忙销售这批货。当时因为无法履行合同，2015年9月5日，孔某某和我、张某某签订了一个补充协议，要求在2015年9月7日之前把300万的货款全部付清，不然就拉货，结果在2015年9月7日我给张某某打电话，张某某说现在也管不了，你们愿意怎么就怎么了。张某某在侯马有一家投资公司，我见过营业执照，在太原注册成立的投资有限公司，经营范围广。” 2、李某某的询问笔录三份，第一份笔录陈述的主要内容是：“2015年8月，张某某跟我说她准备去贵州进一批800万元的水暖管件，想让我把市场打开，我觉得生意可以就答应了。到了8月23日中午货从贵州运回后，张某某打电话把这三车货共100万元送到新绛。我收到这批货后没有支付货款，但张某某让我给贵州公司的孔某某打了10万元。因为之前张某某欠我200万元，我就把这100万元的货后卖了。之前和张某某谈这笔生意的时候张某某说让我把这批货物卖掉后给我顶一部分帐。” 第二份笔录陈述的主要内容是：“2015年8月，张某某给我说贵州一家水暖管件厂她已经接洽好了，最少有300万元的货，她想让我把这笔生意接下，帮贵州厂把华北市场打开，并且说给我发300万元的货，货到之后让我给贵州付100万元。因为张某某说给我发300万元的货我才给贵州付100万元，张某某才发了110万元的货，所以我只给贵州老板10万元。张某某还说她欠我200万元，她给我发300万元的货，让我支付100万元，剩下的200万元不让我管了。” 第三份笔录陈述的主要内容是：“张某某先把我叫到侯马一个仓库，给我介绍说她在贵州一家正规公司做代理，进回来一批货，问我愿不愿意做这笔生意，我看了货就同意了。第二天张某某打电话说货到侯马了，我当时不在新绛，我就给张某某说把货拉到新绛和我妻子联系。她安排把货卸在我在海泉五交化租的门面了。价格是按照厂家的价格表计算的。当时说好由我销售，卖了之后张某某说让我扣一部分钱，剩余的钱交给她，她再给公司。” （三）被害人陈述 孔某某的询问笔录三份，其陈述的主要内容是：“2015年8月15日，我公司代理马某说张某某开投资公司，在山西人际关系很广，销售公司产品没有问题。当时马某和张某某同公司签订了订购合同，合同规定给马某和张某某总共发300万元的货物，货到以后7日马某和张某某付100万元货款，剩余的货款每过一个月付100万元。2015年8月18日公司给侯马发货七车，共300万元，到了第七天，马某和张某某没有给我支付100万元，我就从贵州来到侯马。我见了张某某和马某后，他们说在筹钱，我说你们钱有困难就先打30万元。之后我就回贵州了，回去后货款迟迟不能给公司，2015年9月3日，我又来到侯马，见了张某某后我和马某、张某某签了一个补充协议。后来就联系不上张某某了。2015年8月25日，我个人账户收到10万元，马某和张某某都说是李某某打的，我之前不认识李某某，在2015年9月4日通过张某某和李某某见了一面。我发给侯马的货其中193.2578万元的货我拉到我公司曲沃的代理商那里了，剩余的106.7422万元的货物我听马某说张某某把这批货拉到新绛了。2019年5月23日张某某的妹妹张某丙联系了我，意思是替张某某退还一部分货款，然后让我出具谅解书。我和公司股东商议后，决定张某丙先付我们5万元，两年内再支付35万元，剩余货款不予追究，如不能支付35万元，我们还是要张某某将剩余货款全部付清。我和张某丙达成了协议，张某丙给我支付了3万元，剩余的2万元在7月1日前支付完毕。” （四）被告人的供述与辩解 张某某的讯问笔录，其供述的主要内容是：“2015年我通过马某认识了黔南科技塑业有限公司法人孔某某，8月份我和马某一块到了贵州，同孔某某签订了产品代理合同，并且说过替孔某某开拓华北市场。黔南科技塑业有限公司按照约定将300万元货物运到侯马后放到乔村一间仓库里。因之前联系的买主无法支付货款，所以我就找李某某帮我处理这批货，李某某第二天让我把其中100万的货拉到新绛后以我欠他钱我由，拒不归还这100万的货。我和黔南科技塑业有限公司签订合同时没有履行能力。” （五）勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录 1、辨认笔录，证明孔某某在混杂照片中辨认出张某某。 2、辨认笔录，证明马某在混杂照片中辨认出张某某。 对以上证据经公诉机关当庭举证、质证，能够相互印证，可以证实被告人张某某的行为构成非法吸收公众存款、合同诈骗的事实，本院予以确认。 本院认为，被告人张某某未经银监管理部门批准违反国家金融管理法律规定，以高额利息为条件，通过口口相传的方式向十三名社会公众非法吸收资金8886750元，数额巨大，其行为严重扰乱国家金融秩序，公诉机关提供的证据足以证实被告人张某某的行为构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立，对被告人的辩解及其辩护人的辩护意见不予采纳，被告人张某某非法吸收公众存款的违法所得应当予以追缴并返还各被害人；被告人张某某以非法占有为目的，在明知自己没有履行能力的情况下，在签订、履行合同过程中骗取他人财物96万元，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立。鉴于被告人张某某家属积极与被害人达成还款协议并取得谅解，可以对被告人张某某从轻处罚。被告人张某某一人犯数罪，应当数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二百二十四条、第六十九条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人张某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金50000元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金10000元，合并执行有期徒刑七年，并处罚金60000元，决定执行有期徒刑六年，并处罚金60000元； 二、对被告人张某某非法吸收公众存款的违法所得继续予以追缴并返还各被害人。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月24日起至2025年4月23日止，罚金在判决生效后三十日内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向运城市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王小坚 审 判 员  黄 艳 人民陪审员  李安平 二〇二〇年四月八日 书 记 员  卫晓红