河北省成安县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0424刑初5号 公诉机关成安县人民检察院。 被告人张某某，男，1976年10月09日生，汉族，河北省邯郸市邯山区人，初中文化，中共党员，某某汽车贸易有限公司法定代表人，住河北省邯郸市邯山区。2016年5月26日因涉嫌犯敲诈勒索罪被成安县公安局刑事拘留，2016年6月25日被该局取保候审。2016年7月25日被邯郸市公安局丛台区公安分局四季青派出所抓获，2016年7月26日被成安县公安局刑事拘留，2016年8月23日被该局取保候审。2019年9月3日被江苏省滨海县公安局抓获，2019年9月7日被成安县公安局刑事拘留，2019年9月30日被逮捕。现羁押于成安县看守所。 辩护人张廷选、王宏兵，河北廷轩律师事务所律师。 成安县人民检察院以成安县院一部刑诉〔2019〕51号起诉书指控被告人张某某犯敲诈勒索罪，于2020年1月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年4月3日公开开庭审理了本案。成安县人民检察院指派检察员郝利强出庭支持公诉，被告人张某某及其辩护人张廷选、王宏兵均到庭参加了诉讼。现已审理终结。 成安县人民检察院指控。 1、2013年6月，成安县巨磊有限公司以陈某名义通过邯郸轩致汽车服务有限公司从中国银行邯郸市邯山支行贷款购买奥迪车一辆，车牌照号为冀Ｄ×××××。后该车所有权归李某2，2016年2月16日中午，被告人张某某安排其公司员工王某（已判决）等在成安县苑小区内，将该车偷开走并擅自扣押，随后就通知该车司机李某1。后李某1将欠银行的车贷全部还清后，到邯郸某某公司找被告人张某某要车，张某某以扣车时曾安排人找车、扣车，需要给扣车人开工资及扣车过程中有吃住消费为由向车主索要所谓的“清障费”5万元，后迫于警方压力，将车辆归还被害人，案发后已取得被害人谅解。 2、2014年11月份的一天，王某在被告人张某某的指使下，伙同他人到成安县顺康花园小区，以刘某车贷逾期为由，将刘某的一辆黑色帕萨特轿车（车牌号为冀Ｄ×××××）扣押并开走，后刘某与之前催收其还贷的人联系，对方称让该刘先交两万元罚款，可以先将车开走，后边尽快把贷款还上，该刘于是让其朋友崔某拿着两万元现金去邯郸市上的中国银行要车。在中国银行崔某将两万元现金交给王某后，王某将刘某的帕萨特轿车交给崔某，在审查起诉阶段，被告人张某某家属已退赔被害人损失，取得被害人谅解。 3、2015年8月份的一天，王某在被告人张某某的电话指使下，到成安县对面，以任某名下的一辆本田ｃｒｖ汽车（车牌照为冀Ｄ×××××）车贷逾期为由，将车扣押并开走，后该任还清银行贷款后给王某要车时，王某给该任索要19000元现金，任将19000元交给王某，王某将车交还给任某，在审查起诉阶段，被告人张某某家属已退赔被害人损失，取得被害人谅解。 公诉机关向本院提交了相应的证据证明上述事实，要求本院依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条的规定，以敲诈勒索罪追究被告人张某某的刑事责任，并以被告人张某某自愿认罪认罚为由，建议本院判处被告人有期徒刑二年零八个月，并处罚金人民币一万元。 被告人张某某当庭自愿认罪认罚。 辩护人张廷选、王宏兵辩称，对起诉书指控被告人基本犯罪事实及罪名无异议，但本案发生事出有因，本案涉案三辆小型汽车均是从中国银行邯郸分行贷款购买，且车辆所有人也未按约偿还车贷，均出现了违约逾期还款的行为，贷款银行依约清收或者委托他人清收也是按照合同依法行使权力的正当行为。被告人张某某所在的成安县乾通汽贸有限公司与中国银行邯郸分行签订有《合作推广中国银行信用卡购车分期业务协议》，被告人张某某是依约履行合同约定义务。在车贷、房贷等类似本案这样的“分期付款抵押合同”中，均包含有在客户违约逾期还贷时“银行为实现债权的一切费用均由违约方承担”的明确约定。起诉书指控第一起犯罪因被告人张某某并没有拿到其索要的5万元清障费，因而此起应当认定为犯罪未遂。被告人张某某系初犯、偶犯，到案后及当庭均能自愿如实供述自己的罪行，并悔罪认罪，与被害人达成和解，已经赔偿被害人的全部损失，取得了被害人的谅解，且表示愿意交纳罚金，故请求对被告人张某某予以从轻或减轻处罚，同时建议对被告人张某某宣告缓刑。 经审理查明。 1、2013年6月，成安县巨磊有限公司以陈某名义通过邯郸轩致汽车服务有限公司从中国银行邯郸市邯山支行贷款购买奥迪车一辆，车牌照号为冀Ｄ×××××。后该车所有权归李某2，2016年2月16日中午，被告人张某某安排其公司员工王某（已判决）等在成安县苑小区内，将该车偷开走并擅自扣押，随后就通知该车司机李某1。后李某1将欠银行的车贷全部还清后，到邯郸某某公司找被告人张某某要车，张某某以扣车时曾安排人找车、扣车，需要给扣车人开工资及扣车过程中有吃住消费为由向车主索要所谓的“清障费”5万元，后迫于警方压力，将车辆归还被害人，案发后已取得被害人谅解。 2、2014年11月份的一天，王某在被告人张某某的指使下，伙同他人到成安县顺康花园小区，以刘某车贷逾期为由，将刘某的一辆黑色帕萨特轿车（车牌号为冀Ｄ×××××）扣押并开走，后刘某与之前催收其还贷的人联系，对方称让该刘先交两万元罚款，可以先将车开走，后边尽快把贷款还上，该刘于是让其朋友崔某拿着两万元现金去邯郸市上的中国银行要车。在中国银行崔某将两万元现金交给王某后，王某将刘某的帕萨特轿车交给崔某，在审查起诉阶段，被告人张某某家属已退赔被害人损失，取得被害人谅解。 3、2015年8月份的一天，王某在被告人张某某的电话指使下，到成安县对面，以任某名下的一辆本田ｃｒｖ汽车（车牌照为冀Ｄ×××××）车贷逾期为由，将车扣押并开走，后该任还清银行贷款后给王某要车时，王某给该任索要19000元现金，任将19000元交给王某，王某将车交还给任某，在审查起诉阶段，被告人张某某家属已退赔被害人损失，取得被害人谅解。 认定上述事实有公诉机关提交，并经法庭质证认证的下列证据予以证明。 1、被害人李某1陈述，2016年2月16日中午，其将牌照为冀Ｄ×××××黑色奥迪车停放在成安县苑小区内，然后就走了。12时许，其接到132××××0909打来的电话，对方在电话中称是清障公司的，该黑色奥迪车已经被拖走，并让其交5万元清障费，让和邯郸某某汽贸公司张某某联系，然后其就报警了。第二天某某公司的两个女的将车上的房产证、结婚证、户口本还给其。该汽车登记车主为陈某。2016年5月30日11时50分，张某某的妹妹将该车归还李某1。 2、被害人李某2陈述，李某1所驾驶的牌照为冀Ｄ×××××黑色奥迪车被人从江南苑小区拖走了。对方向其索要5万元清障费。其将买该车时从银行贷款还清后，银行的工作人员称不是银行扣的车，让其找扣车的人。其与某某公司联系后，该公司仍然索要5万元清障费。其认为某某公司索要5万元清障费毫无依据，于是让李某1报警了。后来陈某找到某某公司也没有要回来车。另证明，2015年8月份的一天，其公司给李某3的一辆牌照为冀Ｄ×××××白色东风本田ＣＲＶ汽车，在成安县检察院对面被自称是银行工作人员的人开走了。当时其通过对方留给李某3的手机号联系到张某某。张某某让其还清银行的贷款，然后再给张某某3万元。其后来就让李某3与任某一起去邯郸了，双方谈到19000元，李某3与任某将19000元交给了王某。王某当时打了一个收款条，李某3就把车开回来了。 3、被害人任某陈述，2015年8月份的一天，其接到一个电话，对方自称是邯郸某某汽贸公司的王某，因其名下的本田ＣＲＶ汽车贷款逾期被扣押了，让其向银行交清贷款，然后再交给王某扣车费用。最后其和李某3与对方谈到19000元，并在中国银行邯山支行将19000元扣车费交给王某，把车开了回来。该车是公司的，但落户时登记的是其名字。 4、被害人李某3陈述，2015年8月份的一天，其朋友李某4在驾驶其牌照为冀Ｄ×××××的本田ＣＲＶ车去成安县检察院对面接孩子时，该车被自称是银行工作人员叫王某的人扣押。其赶到现场后车已经被开走。因为该车登记的车主为任某，于是其对任某说车因欠贷款被银行扣走了。2015年8月27日上午，其与任某在中国银行邯山支行内给王某19000元，王某给其出具了收据，然后将车开了回来。 5、被害人刘某陈述，2014年11月份的一天，其准备开车出门的时候被三名男子拦住。该三人自称是中国银行的，其中一男子将车开走了。另两名男子让其上了三人来时所驾驶的银白色面包车，在车上两名男子说其欠银行贷款没有还，所以要扣车，当走到成安县门口时让其下车拿钱。其后来与对方联系，对方称让其先交2万元，贷款可以随后尽快还上。其后来让崔某拿两万元去找对方要车，崔某把车开回来了。 6、证人李某4证言，2015年8月份的一天，其驾驶李某3的本田ＣＲＶ车在成安县检察院对面接孩子时，有三名自称是银行工作人员的男子对其称，其驾驶的汽车因欠银行贷款，银行决定扣车。其当时就给李某3打电话，李某3称的确欠银行贷款，让对方把车开走了。对方称要把车开往中国银行，并留了一个手机号，然后把车开走了。 7、证人崔某证言，2014年冬天的一天，刘某给了其2万元让其去邯郸赎回被中国银行扣押的车。其在邯郸市上的中国银行给对方打电话。对方两个人开一辆车过来的，下车的男子自称是担保公司的，其将2万元交给对方。对方让别人将被扣押的车送来交给其，其就开车回来了。 8、证人张某证言，2016年农历正月，其朋友李某2称，因欠银行贷款一辆新奥迪车被邯郸市某某汽贸公司扣押走了，并索要清障费5万元。因为某某汽贸公司租用着其房子，于是李某2让其去找该公司说说，看能否少交点清障费。后来李某2的侄子李某1找到其，其与李某1找到某某汽贸公司的张某某。张某某称是找黑社会的人扣的车，黑社会的人要扣车费5万元，其问张某某能否少交点扣车费，张某某称考虑考虑。后来李某2也没有找其，其便没有再问张某某。 9、证人吴某证言，2014年的一天，张某某找到其称，某某汽贸公司没有做第三方车贷业务的资质，想用其经营的乾通汽贸公司的名义与中国银行合作第三方车贷业务。其当时同意张某某的要求了，后来其发现张某某在作车贷业务过程中存在很多问题，于是和张某某签订了一份协议。协议的内容为张某某所作的贷款业务均与吴某无关。自2016年其便不再让张某某用乾通汽贸公司的名义开展业务，但张某某称与银行沟通不成，后来其到公安局及银行把公章重新备案，以前的公章就不能用了，所以乾通汽贸公司的车贷业务停止了。 10、证人柴某证言，冀Ｄ×××××奥迪车贷款逾期后其未向张某某提供过该车逾期客户资料和该车登记证书等文件。其不清楚银行是否委托张某某催收贷款。 11、被害人任某、李某3，证人崔某、被告人张某某对王某的辨认笔录。 12、王某给被害人任某出具的收据。 13、被告人张某某向成安县乾通汽贸公司出具的声明。 14、中国银行邯山支行出具的与某某汽贸公司无委托关系及催收贷款业务的回复。 15、购买涉案车辆合同、专项分期付款合同、分项付款抵押合同、分期保证合同。 16、李某2领取奥迪车证明。 17、本院（2018）冀0424刑初102号刑事判决书，王某因犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年零八个月，并处罚金人民币一万元。 18、邯郸市公安局丛台公安分局四季青派出所抓获被告人张某某证明、江苏省滨海县公安局抓获被告人证明。 19、被告人张某某现实表现及户籍证明。 20、被害人李某2对被告人张某某与罪犯王某谅解书、被害人任某与被告人张某某和解协议及谅解书、被害人刘某与被告人张某某和解协议及谅解书。 21、同案犯王某供述，2015年底的一天，张某某给了其一份欠银行贷款的客户信息。成安县有个叫陈某的客户贷款买了一辆黑色奥迪Ａ6逾期未还银行贷款。张某某让其带人去扣这辆车。其先找到陈某，陈某说这辆车已经给了别人开。陈某将车上一把备用钥匙塑料模型给了其，还告诉其车停放的位置。2016年2月份的一天中午，具体日期记不清了，其安排王某2到成安县城一个居民小区里用陈某给的塑料钥匙模型将这辆奥迪Ａ6偷开走了。王某2把车开回公司后，其让王某2把车钥匙给了张某某。具体张某某将车放在哪里我不知道。扣车后其随即通知了陈某说车已经被其扣了。当天下午成安县一个叫李某2的就给其打电话联系，李某2问其怎么处理。其让李某2把银行贷款还了，并对其经理再交5万元钱，可以把车领回去。李某2说5万元有点多，能否少点，随后又说和邯郸某某公司的房东关系不错，后面的事其就不知道了。 2015年8月份的一天，张某某打电话说在成安县看见逾期车辆黑色ＣＲＶ，让其赶快到成安。其就和二朋、老六一块到成安县，其见ＣＲＶ在路东停着，当时车上没有人。过了一会来了一男子和一女子，其说这ＣＲＶ是银行欠款车。对方就让其把车开走，随后对方把车后备厢的东西拿走了。其把ＣＲＶ车开走交给了张某某。张某某将车停在了哪里其不知道。其扣车后就给车主打电话说车辆贷款逾期了，其把车开到银行了。车主将中国银行贷款和滞纳金还清，张某某和车主商量后，张某某让其去再收19000元，其在人民路××××北中国银行收了19000元。对方让其打个收款条，说是在公司下账用。其就打了个19000元的收到条。其把19000元转账给了张某某。张某某给了其七八千元。其记不清哪年了，也记不清是谁把一辆黑色帕萨特从成安开到了张某某公司，扣车的人把其手机号码给了车主，车主给其联系。其让车主先把银行的欠款及滞纳金还清，张某某给车主说好20000元，其就到中国银行又收人家车主20000元现金。其把20000元现金给了张某某后，张某某分给其六七千元。张某某与其约定扣一辆车给其30%提成，如果没扣车就给其开2000元工资。 22、被告人张某某供述，其经营的邯郸某某公司自2013年开始和中国银行邯山支行合作，银行每月都会给其逾期客户的资料。成安县陈某名下的牌照为冀Ｄ×××××奥迪车是被其公司扣押的，是中国银行邯山支行委托其公司扣的车。因为陈某欠银行车贷逾期不还款，银行就委托其公司上门催收贷款，所以其安排王某去找陈某，当时陈某说奥迪车让别人开走了，并让其公司帮忙找车。王某何时，在哪里扣的车其不清楚。当时扣住车后就电话和短信通知陈某了。银行员工柴某给其的客户资料和车辆登记证书复印件。把车扣住后其便不再保留前述车辆相关资料。其现在还不能对公安机关说车在哪里，因为其怀疑有人陷害其、威胁其、敲诈其，且其未收到银行的关于被扣车辆贷款已还清的通知。另外其公司寻找该被扣押的奥迪车还支付了一定的费用，故不能交出该车。邯郸某某汽贸公司不是该奥迪车的担保方，该车也不是通过某某汽贸公司购买的。该奥迪车被扣押后某某公司的房东找过其，是李某2让房东来的，房东的意思是让李某2少拿点钱，其当时就回绝房东了。其未对房东说过让车主付5万元找车费用的事。其所说的找车费用是清欠费用，指的是清理银行逾期客户欠款费用。其与中国银行邯山支行签订的协议中未约定关于找车费用的内容。2015年8月份，其委托王某到成安扣押任某名下的ＣＲＶ汽车，因为该车从中国银行邯山支行贷款买的车，担保公司是其经营的成安县乾通汽贸公司，且贷款逾期。后来车主把银行贷款还清了，还给了其19000元，其就让车主把车开走了。该19000元是其出人找车的费用。其不知道王某扣车的具体地点。其记不清当时车主把劳务费给了谁，是否打条其也记不清了。2013年6月份，其开始用成安县乾通汽贸公司的名义与中国银行邯山支行合作，当时登记的法定代表人是吴某。2016年3月份的时候，成安县乾通汽贸公司登记到其名下的，其成为该公司的法定代表人。其与中国银行邯山支行之间没有书面的合同，是与张力行长之间的口头约定。刘某通过成安县乾通汽贸公司购买了一辆黑色帕萨轿车，当时由成安县乾通汽贸公司做的担保。当时车辆贷款逾期后其让王某去扣的车，车主还清逾期银行贷款后其让王某另收了20000元扣车费用。该20000元其花了一部分，分给王某一部分，但具体多少其记不清了。另其经营的成安县乾通汽贸公司作为贷款担保因刘某不归还银行贷款，已替刘某偿还贷款8000元。 上述证据客观真实来源合法，足以认定被告人张某某犯罪行为。 本院认为，被告人张某某以非法占有为目的，指使他人以追缴逾期贷款的名义，利用私自扣押他人所有机动车的方式相要挟索要清障费89000元，数额巨大，其行为构成敲诈勒索罪，公诉机关指控罪名成立。 辩护人提出的本案系因三辆小型汽车车主违约逾期拒不偿还贷款，故被告人张某某系依与中国银行邯郸分行签订的合同约定，履行合同约定的义务，被告人张某某依约对逾期车贷客户进行催收或清收是有合法依据的，且大部分贷款合同中均有约定，银行为实现债权的一切费用均由违约方承担的明确约定的意见，与本案查明事实不符，中国银行股份有限公司邯郸分行与成安县乾通汽贸有限公司签订《合作推广中国银行信用卡购车分期业务协议》是在2014年5月30日，起诉书指控第一起案发时间为2013年，故当时被告人张某某无催缴清贷的义务。起诉书指控第二、三起犯罪事实，虽然成安县乾通汽贸有限公司按照合同约定应当承担连带保证责任，但并未约定成安县乾通汽贸有限公司可以强行扣押车辆，且《中国银行股份有限公司信用卡专向分期付款抵押合同》、《中国银行股份有限公司信用卡专向分期付款保证合同》、《中国银行股份有限公司信用卡专向分期付款合同》等合同中约定实现债权的诉讼费、保全费、执行费等费用由贷款人承担，但约定的费用均属诉讼产生，故被告人张某某向被害人索要的清障费明显不属于此列。故辩护人提出的被告人张某某系履行合同约定义务，强行扣押涉案车辆行为有合法依据的意见不予采纳。提出的被告人张某某到案后如实供述犯罪事实，且当庭自愿认罪，认罪悔罪态度较好，并在案发后积极与被害人达成和解，得到被害人谅解，建议本院对被告人张某某从轻处罚的意见予以考虑。 被告人张某某与同案犯王某在共同犯罪过程中所起作用相当，难以区分主从关系，被告人张某某敲诈勒索数额达89000元，应处三年以上有期徒刑。 被告人张某某在起诉书指控的第一起中属犯罪未遂，可以从轻处罚。被告人张某某能在案发后积极退赔赃款，并得到被害人谅解，且当庭自愿认罪，酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二十三条的规定，判决如下： 被告人张某某犯敲诈勒索罪判处有期徒刑三年零二个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月3日起至2022年9月2日止，罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  靳文强 人民陪审员  高红英 人民陪审员  王晓航 二〇二〇年四月十五日 书 记 员  郭园园