湖南省宁远县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘1126刑初14号 公诉机关湖南省宁远县人民检察院。 被告人蒋国旺，男，汉族，湖南省宁远县人，高中文化，务农，户籍和住所地均在湖南省宁远县中和镇XXX村。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年9月18日被宁远县公安局刑事拘留，2019年10月16日经宁远县人民检察院批准逮捕，次日由宁远县公安局执行逮捕。现羁押于宁远县看守所。 辩护人宋顺生，湖南恳业律师事务所律师。 湖南省宁远县人民检察院以湘宁检公诉刑诉（2019）414号起诉书，指控被告人蒋国旺犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月6日向本院提起公诉。本院于当日受理后，由于新冠肺炎疫情防控期，被告人无法到庭，本院于2020年3月12日决定中止对本案的审理，2020年4月29日本案中止原因消失，即日本院决定恢复对本案的审理，依法由审判员周友义担任审判长，与人民陪审员江为民、王继勋组成合议庭，代理书记员张芊芊担任庭审记录，于2020年4月29日适用普通程序在本院第一审判庭公开开庭进行了审理。宁远县人民检察院指派检察员何云芳出庭支持公诉。被告人蒋国旺及其辩护人宋顺生到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 宁远县人民检察院指控： 2008年至2017年6月份期间，被告人蒋国旺在宁远县经营大洋冷气店扩大、建设仓库过程中，为筹集资金，通过向民众大肆宣传的方式，以两分的月利息作为回报，先后向李春城、李小平、范冬英、欧阳雪萍、欧阳素凤等94名群众吸收公众存款2408.5万元，严重扰乱了社会经济秩序。 被告人蒋国旺于2019年9月17日主动到宁远县公安局投案，被告人蒋国旺到案后自愿如实供述自己的罪行。 为证明上述事实，公诉机关提供了书证、证人证言、鉴定意见、被告人供述及辩解证实。据此认为被告人蒋国旺非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱了金融秩序，其行为已经触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，被告人的行为已构成了非法吸收公众存款罪。根据法律规定，提请本院依法判处。 被告人蒋国旺对起诉书上指控的涉案金额、定罪没有异议，当庭表示认罪。 被告人蒋国旺的辩护人提出的辩护意见是：1、对公诉机关指控的非法吸收公众存款罪的罪名没有异议，但对指控的犯罪数额有异议；2、具体犯罪金额中对如下数额有异议：（1）被告人蒋国旺向银行贷款的金额和被告人向其亲戚（因其亲戚属于特定的人群范围）借款部分，向其妹夫林明及邱胜忠（蒋芳）的借款已经确认为民事借款，并已了结，应从非法吸收存款数额中依法予以核减；3、被告人蒋国旺具有法定和酌情从轻、减轻量刑情节：（1）被告人蒋国旺主动投案，到案后如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法应当从轻处罚；（2）被告人蒋国旺已经以民事利息的方式归还受害人大部分借款，社会危害不大，依法可以酌情从轻处罚；（3）被告人有真实正当的生意，其借款是用于投资，没有挥霍，因此主观恶性较小；（4）被告人系初犯、偶犯，无犯罪前科，依法可以从轻处罚。 经审理查明： 2008年至2017年6月份期间，被告人蒋国旺在宁远县经营大洋冷气店扩大、建设仓库过程中，为筹集资金，通过向民众大肆宣传的方式，以两分的月利息作为回报，先后向李春城、李小平、范冬英、欧阳雪萍、欧阳素凤等89人，共非法吸收公众存款达人民币2028.9万元，严重扰乱了社会经济秩序。 被告人蒋国旺于2019年9月17日主动到宁远县公安局投案，被告人蒋国旺到案后如实供述自己的罪行。 被告人蒋国旺及其妻夏成美代其为借款人书写借条，向社会公众非法吸收公众存款的具体涉案数额如下： 向乐才明非法吸收存款30万元、向乐其明非法吸收存款17万元、向乐三红非法吸收存款10万、向乐寿忠非法吸收存款10万元、向欧阳立烂非法吸收存款30万元、向陈师傅（陈国忠）非法吸收存款80万元、向欧阳雪萍非法吸收存款100万元、向汪绪国非法吸收存款50万元、向邱胜中妈妈非法吸收存款15万元、向周友泰非法吸收存款20万元、向蒋新军非法吸收存款6.5万元、向熊纯军非法吸收存款40万元（汇入蒋国旺的账户）、向蒋金德非法吸收存款20.2万元、向何萍非法吸收存款25万元、向彭军（彭小竹）非法吸收存款48万元、向樊春玲非法吸收存款30万元、向范胜雄非法吸收存款20万元、向邱胜利非法吸收存款41万元、向邱昌顺非法吸收存款83万元、向刘红（地税）吸收存款6万元、向姚小兵非法吸收存款13万元、向黄兆非法吸收存款10万元、向邹海燕非法吸收存款20万元、向周胜舰非法吸收存款15万元、向何俊非法吸收存款20万元、向陈干英吸收存款4万元、向洪守业非法吸收存款22万元（转账蒋国旺）、向杨剑非法吸收存款5万元、向姜雄非法吸收存款10万元、向王应鼎非法吸收存款25万元（汇入蒋国旺账号）、向刘小兰非法吸收存款10万元（转账夏成美）、向郭老三的妈妈非法吸收存款3.5万元、向李小平非法吸收存款110万元（给账蒋国旺、夏成美），向李春城非法吸收存款40万元（转蒋国旺账户）、向李秋云（一中）非法吸收存款10万元、向邓海金（一中）非法吸收存款10万元、向陈满姣非法吸收存款9万元、向黄中才非法吸收存款20万元、向高秋玉非法吸收存款11万元（转入蒋国旺账户）、向刘合成非法吸收存款6.5万元、向周义静非法吸收存款20万元、向李素梅（邓富荣）非法吸收存款10万元（入蒋国旺的账）、向邝（湘运）非法吸收存款13万元、向邝（女子）非法吸收存款3万元、向黄姐（黄文英）吸收存款20万元（入蒋国旺账）、向欧竹姣非法吸收存款10万元、向黄小波非法吸收存款40万元、向张志湘非法吸收存款70万元、向蒋自成非法吸收存款20万元、向李宇俊非法吸收存款25万元（转账蒋国旺）、向刘佳财非法吸收存款45万元、向龚冬得非法吸收存款20万元、向龚军付非法吸收存款60万元、向龚军得借款15万元（转账蒋国旺），向樊小艳非法吸收存款25万元（入夏成美的账）、向胡林娜非法吸收存款22万元、向杨倩非法吸收存款3万元、向雷珊非法吸收存款10万元、向张尚利非法吸收存款15万元（借款人为夏成美，打入夏成美的账户）、向蒋文芳非法吸收存款10万元、向黄小青非法吸收存款110万元、向胡会娟非法吸收存款41万元、向唐文辉非法吸收存款5万元、向刘小凤非法吸收存款30万元、向颜和平非法吸收存款26万元、向李艳梅非法吸收存款5万元、向何运忠非法吸收存款10万元、向姜元斌非法吸收存款5.5万元、向谭胜甫非法吸收存款10万元、向周冬梅非法吸收存款10万元（入蒋国旺账）、向欧阳小东（冬）非法吸收存款20万元、向张尚良非法吸收存款10万元（汇入夏成美8万元，给2万元现金蒋国旺）、向蒋祥胜非法吸收存款5万元（给现金蒋国旺），向欧阳维露非法吸收存款12万元（转账12万给蒋国旺）、向王艳苏非法吸收存款7万元、向唐志龙非法吸收存款10万元、向何小翠非法吸收存款7万元、向李丽辉非法吸收存款10万元（入蒋国旺账户10万元）、向邝平旺非法吸收存款5万元、向黄海珍非法吸收存款3万元、向卿建华非法吸收存款7万元、向乐树庆非法吸收存款3万元、向欧中生非法吸收存款2.8万元、向谭美丽非法吸收存款34.5万元、向陈德平非法吸收存款38.7万元（转入蒋国旺账户）、向周小英非法吸收存款38.7万元（入蒋国旺）、向黄长凌非法吸收存款20.6万元、向黄文丰非法吸收存款22.4万元、向郑生勇非法吸收存款8万元（入蒋国旺账），以上非法吸收存款合计本金2028.9万元。 另查明，被告人蒋国旺在宁远县滨江豪园C栋2单元302室有一处不动产，房屋建筑面积221.70平方米，该房屋已抵押；宁远县天堂镇变电站旁边有厂房一座7000平方米（土地为集体产权）。 上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据予以证实： 1、书证 （1）借条、银行交易记录、转账凭证，证实了被告人蒋国旺以高额利息向社会公众借款时书写的借条、借款人向被告人转账的银行交易凭证，证实了本案查明的事实中具体的涉案金额。 （2）王应鼎提供的2015年9月7日夏成美、蒋国旺书写的25万元借条一张、情况说明、还款协议书及银行的转账凭证一张。 （3）高秋玉提供的情况说明一份、夏成美于2016年2月8日书写的11万元借条一张、中国农业银行股份有限公司个人明细对账单7份。 （4）蒋祥胜提供的蒋国胜于2017年1月5日写的5万元借款协议一份和欠条、借款说明。 （5）中国建设银行、中国农业银行存取款凭证、付息清单，证实了被告人借款还息情况。 （6）陈德平的情况说明、日期为2018年2月23日的借条一份、活期账户交易明细6份。 （7）熊纯军提供的情况说明一份、日期为2017年9月1日的借款40万元的借条一张。 （8）张尚利提供的借款说明一份、夏成美于2017年6月4日书写的借条一份、询问笔录、银行对账单。 （9）乐三红提供的借款说明、日期为2015年12月26日借款10万元的借条一张、银行取款凭证。 （10）周冬梅的询问笔录、借款说明、日期为2015年9月2日借款10万元的借条一张。 （11）张尚良提供夏成美于2014年11月24日书写的借款10万元的借条一张、借款说明、还款协议书、存款凭条、取款凭条。 （12）邱昌顺提供的情况说明、询问笔录、2010年9月16日蒋国旺写的借款5万元的借条、2012年4月9日蒋国旺写的借款10万的借条、2012年5月3日蒋国旺写的借款20万的借条、2013年1月1日蒋国旺写的借款6万元的借条、一张22万元的借条、2014年5月8日蒋国旺写的借款10万元的借条、2017年3月1日蒋国旺写的借款10万元的借条、2017年3月12日、2017年4月23日蒋国旺写的借款4.34万元、16万元的两张借条、中国农业银行信用卡交易明细查询单。 （13）欧阳立烂提供的借款说明、2018年3月12日蒋国旺写的借款22.8万的借条、2016年5月27日夏成美写的借款10万元借条。 （14）李素梅（邓富荣）提供的情况说明、2015年11月10日蒋国旺写的借款5万元的借条、2016年6月10日借款5万元的借条、中国建设银行个人活期账户交易明细。 （15）樊晓燕（艳）提供的情况说明、2014年4月18日夏成美书写的借款20万元的借条、2014年10月15日借款23万元的借条、2017年4月15日借款25万元的借条、借记卡账户历史明细清单。 （16）欧竹姣提供的借款说明、还款协议书、银行流水、身份证复印件。 （17）黄姐（黄文英）提供的借款说明、2016年7月5日蒋国旺写的借款20万元的借条一张、身份证复印件、转账凭证、还款协议书。 （18）户籍资料，证实了被告人蒋国旺案发时已达到完全刑事责任年龄，应负完全刑事责任。 （19）蒋国胜的账本一本，证实借款及还款情况。 （20）蒋自成（蒋可）提供的借款说明、借条复印件、银行流水、民事调解书。 （21）范冬英的情况说明、借款23.7万元的借条一张、2015年6月1日借款63万元的借条一张、转账凭证及银行流水。 （22）彭小竹提供的（2018）湘1126民初1447号民事调解书一份。 （23）周小英提供的2018年2月23日被告人蒋国旺、夏成美写的借款38.7万元的借条一张、银行转账凭证。 （24）李丽辉提供的还款凭证、被告人蒋国旺于2013年10月14日写的借款10万元的借条及银行流水。 （25）欧阳素凤提供的被告人蒋国旺于2014年8月1日书写的借条一张、建行转账凭证、还款协议书。 （26）樊春玲提供的借款说明、2009年9月22日被告人蒋国旺借款20万元的借条、2014年10月23日夏成美写的借款10万元的借条、中国农业银行个人明细对账单、借记卡账户明细清单、还款协议书。 （27）李艳梅提供的还款协议书、银行流水、2015年夏成美写的借款5万元的借条一张。 （28）经被告人蒋国旺签字确认的被告人蒋国旺集资案债权登记汇总表，证实致本案起诉时被告人蒋国旺以月息率2－5分的高额利息向89人借款2028.9万的事实。 （29）经被告人蒋国旺签字确认的被告人蒋国旺经手借款的人员、金额及开支明细，证实了被告人蒋国旺具体的涉案金额，具体数额见本院查明的事实。 （30）姜元斌提供的借款说明、（2019）湘1126民初749号民事判决书、交易明细。 （31）周义静提供的借款说明、2011年10月11日夏成美和被告人蒋国旺书写的借款20万的借条一张、银行交易明细一份。 （32）欧阳小冬提供的借款说明、被告人蒋国旺写的2016年12月20日借款20万元的借条一张。 （33）欧阳雪萍提供的借款说明、被告人蒋国旺于2017年11月20日写的借款68万元的借条一张、2015年借款30万的借条一张、银行流水一份。 （34）谭胜甫提供借款说明、还款协议书、夏成美于2012年11月13日书写的借款10万元的借条一张、工商银行的转账凭证、借记卡账户明细清单。 （35）蒋新军提供的借款说明、被告人蒋国旺于2015年12月24日书写的借条一张、中国工商银行回单、还款协议书、中国建行银行个人明细对账单。 （36）刘小兰提供的借款说明、被告人蒋国旺于2017年8月22日书写的借条一张、中国建行银行回单、还款协议书、中国农业银行个人明细对账单。 （37）李宇俊提供的借款说明、被告人蒋国旺于2018年8月16日书写的借条一张、中国工商银行回单、还款协议书、中国农业银行个人明细对账单。 （38）邹海燕提供的借款说明、被告人蒋国旺于2016年8月21日书写的借条一张、工商银行个人明细对账单、民事判决书。 （39）洪守业提供的借款说明、民事调解书、2013年6月5日蒋国旺借款10万元的借条、2014年4月25日被告人蒋国旺借款12万元的借条、个人活期明细单。 （40）胡林娜提供的借款说明、2017年9月15日书写的借条一张、2015年4月20日蒋国旺书写的借款20万元的借条、民事判决书、借记卡明细清单。 （41）蒋金德提供的借款说明、2018年6月24日被告人蒋国旺书写的借款24万元的借条、银行转账记录。 （42）永诚信会鉴字{2019}第09号司法会计鉴定报告书，证实被告人蒋国旺非法吸收公众存款未还债务是94人，共计人民币2408.5万元。 （43）到案经过，证实被告人蒋国旺于2019年9月17日因非法吸收公众在宁远县公安局主动投案自首。 （44）（2018）湘1126民初1468号民事调解书，证实邱胜忠168万元的债权已经确定为对仓库20年的使用权。 2、证人证言 （1）证人樊某燕的证言，证实被告人蒋国旺总共找我借款三次，第一次是在2014年4月15日，他以修建仓库的明义向我借了20万元人民币，我通过转账的形式转给蒋国旺的老婆夏成美；第二次是2014年10月15日，他以同种理由向我借款人民币3万元，我拿现金给夏成美；第三次是2015年1月15日我以转账的方式转账给夏成美人民币2万元，三次总计25万元，约定月息2分，从2014年4月到2017年1月我总共收到157,800元利息。 （2）证人李某城的证言，证实我是通过我的朋友刘和成介绍认识蒋国旺，2015年2月7日，蒋国旺做生意向我借钱，2015年2月7日通过我卡号为621700290000291XXX的宁远县工商银行转账40万元到蒋国旺4340612990055XXX的银行账户中，同时写了借条，借款40万元，月利息8,000元，夏成美也在借条上签字，到2017年，我共收到6.06万利息，都是蒋国旺或者夏成美打到我卡号为621700290000291XXX的银行卡上的，我起诉后，蒋国旺又给了我3万元。 （3）证人李某平的证言，证实2012年2月我最开始是借30万元给蒋国旺，我是通过我的建行账户转账给蒋国旺的个人账户。2013年2月我又转账27.7万元给夏成美的建行621700990000173850的账户，到了2013年7月26日，利息转本金2万元左右，借条为30万元。2015年8月，我又转了47.6万元本金给蒋国旺4340612990102520的银行账户中，但是利转本2.4万元，借条为50万元。到2018年3月，他欠我利息共计27.275万元转为本金，共计借了我137.275万元，我共收利息67万元左右。 （4）证人刘某翠的证言，证实我和蒋国旺系邻居关系，蒋国旺因资金困难于2015年12月份开始向我借钱，2015年12月3日借给蒋国旺30万元，是通过我老公范雄胜的工商银行账号为6222001910100287XXX转账给蒋国旺的银行账号6222081910000179XXX的，借期半年，月利息每月2分。2016年12月3日蒋国旺付了36,000元利息，2017年6月24日蒋国旺通过银行转账给我老公借给他的6万元本金，共计还利息11.2万元。 （5）证人黄某某的证言，证实是2016年1月我借了10万元给蒋国旺，利息是两分，到2017年1月26日我要求还钱，他从他的账号6222081910000179XXX转了1万元给我的账号621700290101445XXX，后来就没有还钱了。 （6）证人范某英的证言，证实2012年11月份，住在我家楼上的蒋国旺夫妻找到我老公张志湘借钱做生意，我们先后两次借钱给他，我老公张志湘于2012年11月18日在宁远县工商银行借了22万元给蒋国旺，是通过张志湘工商银行卡号为6222021910002907XXX转账给夏成美的，半年一次付息，利息两分。2015年6月份我再借给蒋国旺63万元，含没有付的50,400元利息，我老公实际通过6222021910002907XXX转账给蒋国旺622208191000009XXX的账号上579,600元。2017年5月蒋国旺还一笔本金15万元，第一次借款的22万元借条就改成了7万元，还有70万元本金没有给我。22万元实付利息9.86万，到了2015年12月1日，蒋国旺打一笔12.6万的利息给我，以后就没有付利息了。 （7）证人彭某竹的证言，证实2013我通过朋友介绍认识夏成美，2013年8月10日我从朋友哪里借了48万元，其中有20万元是现金，是我拿到二中门前的大洋家电给蒋国旺的，另外28万元是通过我的建行账号为6229882990061XXX、农行账号6228451710023411XXX、工商银行账号6222081910000433XXX转给蒋国旺的账号1900020601209172XXX上，我共收到21.12万元利息。 （8）证人周某英的证言，证实了2016年宁远县大洋冷气电器的老板蒋国旺和我们一起购买宁远县创宏大夏的门面2018年5月28日我用我的尾号为7385的建行账户转了62.5万元给蒋国旺，2018年6月8日我又通过我的工商银行账号转了31.2万元给蒋国旺，共计借了94万元给蒋国旺处理债务，后我们协商他用创宏国际的门面份额转给我，剩下38.7万还不起，就写了38、7万的借条。 （9）证人欧阳某烂的证言，证实了2012年到2017年我到公司做税务会计，2016年蒋国旺没有给工资给我，2015年蒋国旺用我的两张透支卡共10万元刷出来用了，有张卡是我朋友杨波的邮政透支卡，还款到期后后蒋国旺还不起，我还帮他还了一次，但之后他又把钱刷出来自己用，我还帮他还了杨波的5万元的借款，后这两张卡蒋国旺一直给他妹夫代还至今，蒋国旺一共欠我22.8万元。 （10）证人李某辉的证言，证实了2013年10月14日我借了10万元给蒋国旺，约定利息1分，其中5万元为现金，还有一笔我是从城关信用社取出来给他的，我收到了3年的利息72000元。 （11）证人欧阳某凤的证言，证实了2014年8月1日下午我和我丈夫欧阳维露找到蒋国旺，并从建行账户43764229905318XXX转了12万元给蒋国旺，后蒋国旺写了一张12万元的借条，约定利息每月2400元，到2016年共收到三次利息共计4.32万元。 （12）证人樊某玲的证言，证实了2009年我借给蒋国旺20万元约定利息2分，我收了6年利息；第二笔借款是在2014年10月份他建仓库又借了10万元，总计30万元。20万元收了28.8万元利息，后面的10万元收了3.6万元利息。 （13）证人李某梅的证言，证实2009年我借了15000元现金给蒋国旺，约定1分5的利息，后来又借几笔后一起写了一张5万元的借条，2017年1月15日夏成美转了12000元利息给我。 （14）证人姜某斌的证言，证实2014年我通过朋友认识蒋国旺，蒋国旺因资金困难于2014年8月19日向我借款10万元，我通过宁远邮政银行卡6217995651000342XXX转给蒋国旺的账户622188565100872XXX上，约定利息2分，2017年8月11日蒋国旺还我本金4万元，2019年9月17日收到一笔0.6万元利息。 （15）证人周某静的证言，证实2011年10月11日，我经欧阳立烂的担保借了20万元给蒋国旺，约定利息每月2分，借期为一年，我通过银行三次转账给蒋国旺的，当时由夏成美写的借条，我一共收取了12万元的利息。 （16）证人欧阳某冬的证言，证实2016年经欧阳立烂介绍于2016年12月20日我将手上20万元货款借给蒋国旺，蒋国旺写了一张借条给我，利息为两分，没有支付利息给我。 （17）证人欧阳某萍的证言，证实我2010年开始借钱给蒋国旺，第一次转账10万元，约定利息2分，过了2年又借10万元给蒋国旺，后又借了30万给蒋国旺，蒋国旺写了一张50万的借条给我，2015年蒋国旺修建仓库我又借了24万元给他，总共借本金74万元，我共收取利息37.2万元。 （18）证人洪某业的证言，证实2013年6月5日我通过银行转账2万元给蒋国旺，拿了8万元现金我，共计10万给蒋国旺，2014年4月25日蒋国旺以同样理由向我借了12万元，总计22万元，我共收取12.96万元利息。 （19）证人胡某娜的证言，证实2015年2月27日我借了5万元给夏成美，是通过银行转账的给的。2015年3月6日我又通过转账的形式借给夏成美10万元，第三次是2015年3月28日我又转给夏成美5万，第四次是2015年4月25日我转给夏成美5万元，总行25万元，总计收到利息3万元。 （20）证人林某某的证言，证实蒋国旺是我老婆蒋艳珍的亲哥哥，他欠我公司货款95万元，借我本人的钱50万元左右，这些借款后来我通过起诉法院调解，蒋国旺用宁远县永州南500千伏输变电站右侧大门兴建的仓库7000平方米的一半3500平方米面积内的建筑20年的使用权，作为我借款本金1487999元赔偿了我。 3、被告人蒋国旺的供述及辩解，证实了2008年开始，我在宁远县经营大洋冷气有限公司时，因为店面装修，本人想扩大经营规模，开始在宁远县向身边的亲属朋友以2分每月的利息借款，因为借款越来越难，我就通过亲戚朋友们发动他们的亲戚朋友们借款给我维持公司的运转，到2017年11月公司关闭，我总共借了八九十余人的2300多万借款本金及滋生的利息无法还清。我向乐才明、乐其明、乐三红、欧阳立烂、李小平、张自湘、蒋志成、黄小波、李宇俊等八九十人借了款。颜和平借了28万元，蒋芳借了29.6万帮我还长沙银行的借款。我目前还有的资产：我以20万元的价格在天堂变电站购买了一块7900平方米的土地，建了仓库花了900多万元；我名下有一辆2015年购买的湘M80866奔驰轿车，现价值几万元，还有一辆湘M86166金杯厢式货车；我妻子夏成美名下有一辆江铃厢式小货车；现在宁远县滨江豪园C栋2单元302室有一套住房，已付46万元但未上户。 上述证据，经庭审举证质证，除了部分证人证言、被告人供述及辩解涉及的金额、数据应以本院查实的数据为准之外，证据间能相互印证，本院予以确认。 本院认为，被告人蒋国旺未经有关金融部门批准，向公众宣传搞工程、办实体等信息，并承诺可以以高额利息为回报，向李春城、李小平、范冬英、欧阳雪萍、欧阳素凤等人吸收资金共计人民币2028.9万元，被告人蒋国旺向社会不特定的公众非法吸收资金，数额巨大，其行为严重扰乱了国家金融秩序，构成非法吸收公众存款罪，故公诉机关指控被告人蒋国旺所犯罪名成立，本院予以支持。宁远县人民检察院指控被告人蒋国旺非法吸收公众存款2408.5万元，数据有误，关于被告人蒋国旺非法吸收公众存款的数据及资金去向可以结合借据、转账记录及其他的证据予以综合认定，以本院认定数额为准。因在本案中公诉机关没有提供被告人蒋国旺已偿还利息的证据，加上借款人未到庭，无法核实已经偿还利息的数额，待其他程序予以确定，再予以核减。被告人蒋国旺涉案金额中的33万元，属于被告人向银行借款，不属于非法吸收公众存款的范围，本院不予认定。被告人蒋国旺所借林明149万元、邱胜忠的197.6万元的资金，有一部分是货款，有一部分是借款，且通过已经生效的民事判决所确认，并且林明、邱胜忠系被告人的亲属，因此该346.6万元依法不予认定为非法吸收公众存款的数额。被告人蒋国旺主动投案，投案后如实供述了自己的犯罪事实，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚，本院决定对其从轻处罚。被告人蒋国旺当庭认罪，认罪态度好，可以从轻处罚。被告人蒋国旺非法吸收公众存款，都支付了部分利息，可以对被告人蒋国旺酌情从轻处罚。被告人蒋国旺非法吸收公众存款的数额部分投入到工程建设中，可以酌情从轻处罚。 被告人蒋国旺的辩护人提出：“1、被告人蒋国旺向银行贷款的金额和被告人向其亲戚（因其亲戚属于特定的人群范围）借款部分，向其妹夫林明及邱胜忠（蒋芳）的借款已经确认为民事借款，并已了结，应从非法吸收存款数额依法予以核减；2、被告人蒋国旺具有法定和酌情从轻、减轻量刑情节：（1）被告人蒋国旺主动投案，到案后如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可应当从轻处罚；（2）被告人蒋国旺系已经以民事利息的方式归还受害人大部分，社会危害不大，依法可以酌情从轻处罚。（3）被告人有真实正当的生意，其借款是用于投资，没有挥霍，因此主观恶性较小；（4）被告人系初犯、偶犯，没有犯罪前科。”的辩护意见，经审查属实，本院予以采纳。根据本案的事实与情节，为严肃国家法制，维护国家金融管理秩序，对被告人蒋国旺适用《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第五十二条，第五十三条第一款，第六十七条第一款，第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人蒋国旺犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年9月18日起至2023年3月17日止，罚金限本判决生效后十日内缴纳）。 二、责令被告人蒋国旺将非法所得返还给被害人。 （以上款项限本判决生效后三十日内履行。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省永州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长 周  友  义 人民陪审员 江  为  民 人民陪审员 王  继  勋 二〇二〇年四月二十九日 法官 助理 张  芊  芊 代理书记员 张芊芊（兼） 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。