长春汽车经济技术开发区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）吉0192刑初112号 公诉机关长春汽车经济技术开发区人民检察院。 被告人李家伟，女，1984年7月10日出生，吉林省长春市人，户籍地长春市，现住长春市。因涉嫌犯贷款诈骗罪，于2018年11月2日被刑事拘留，同年12月3日被逮捕。现羁押于长春市第四看守所。 长春汽车经济技术开发区人民检察院以长汽检刑检刑诉[2019]105号起诉书指控被告人李家伟犯使用虚假身份证件罪、妨害信用卡管理罪，于2019年7月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。长春汽车经济技术开发区人民检察院检察员熊赞研出庭支持公诉，书记员姜悦担任记录。被告人李家伟到庭参加了诉讼。现已审理终结。 长春汽车经济技术开发区人民检察院指控： 一、被告人李家伟使用虚假身份证件的犯罪事实 2013年9月间，被告人李家伟为贷款购房投资获利，在河南省商丘市通过网络，虚构“孟艳伟”姓名，违法办理号码为411423198210104044的虚假身份证件和户籍证明。后使用上述虚假身份证件，违反国家规定办理婚姻登记、户口迁移，及长春市经开区总部基地国际中心写字楼（3#、4#）409室、410室两套商用房和长春市朝阳区安达街一套住宅共三套房屋的不动产登记和银行贷款。 二、被告人李家伟妨害信用卡管理的犯罪事实 2013年12月至2018年1月间，被告人李家伟使用名为“孟艳伟”的虚假身份证明共计骗领信用卡8张。具体犯罪事实如下： 2013年12月19日，被告人李家伟使用虚假的“孟艳伟”身份证明，在中信银行长春一汽支行骗领借记卡一张，卡号：×××。 2013年12月19日，被告人李家伟使用虚假的“孟艳伟”身份证明，在工行长春一汽支行骗领借记卡一张，卡号：×××。 2014年7月1日，被告人李家伟使用虚假的“孟艳伟”身份证明，在中行长春南湖大路支行营业部骗领借记卡一张，卡号：×××。 2014年10月31日，被告人李家伟使用虚假的“孟艳伟”身份证明，在中信银行长春自由大路支行骗领借记卡一张，卡号：×××。 2015年2月11日，被告人李家伟使用虚假的“孟艳伟”身份证明，在中行长春杨浦大街支行骗领借记卡一张，卡号：×××。 2017年3月6日，被告人李家伟使用虚假的“孟艳伟”身份证明，在中行长春景阳大路支行骗领信用卡一张，卡号：×××。 2017年11月5日，被告人李家伟使用虚假的“孟艳伟”身份证明，在中信银行信用卡中心长春营业部骗领信用卡一张，卡号：×××。 2018年1月10日，被告人李家伟使用虚假的“孟艳伟”身份证明，在农行长春汽车城支行骗领借记卡一张，卡号：×××。 长春汽车经济技术开发区人民检察院指控上述事实所列举的证据有：被告人李家伟供述；证人徐某、葛某、张某1、张某2、齐某、沙某、朱某、李某、马某、邓某、许某证言；物证、书证；视听资料等。 公诉机关认为，被告人李家伟其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百八十条之一；第一百七十七条之一第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以使用虚假身份证件罪和妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。 被告人李家伟对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。 经审理查明： 一、被告人李家伟伪造身份证件及使用伪造的身份证件贷款的事实 2013年9月间，被告人李家伟为贷款购房投资获利，用其提供的个人照片等资料，通过中介在河南省商丘市让他人为其伪造了姓名为“孟艳伟”的身份证件和户籍信息（伪造的身份证件及户籍的“身份证件编号”为411423198210104044）。而后，李家伟使用上述伪造的身份证件，违规办理了婚姻登记和户口迁移。2017年2月至4月，李家伟使用上述伪造的身份证件在吉林银行长春高新开发区支行及长春农村商业银行吉林大路支行先后办理了其购买的位于长春市××区的一套房产及位于长春市经开区总部基地国际中心写字楼（3#、4#）的409、410室两套房产的银行贷款和不动产登记。 二、被告人李家伟使用伪造的身份证明骗领信用卡的事实 2013年12月至2018年1月间，被告人李家伟使用伪造的名为“孟艳伟”的虚假身份证明共计骗领信用卡8张。具体事实如下： 1、2013年12月19日，被告人李家伟使用伪造的“孟艳伟”身份证明，在中信银行长春一汽支行骗领借记卡一张，卡号为×××。 2、2013年12月19日，被告人李家伟使用伪造的“孟艳伟”身份证明，在工行长春一汽支行骗领借记卡一张，卡号为×××。 3、2014年7月1日，被告人李家伟使用伪造的“孟艳伟”身份证明，在中国银行长春南湖大路支行营业部骗领借记卡一张，卡号为×××。 4、2014年10月31日，被告人李家伟使用伪造的“孟艳伟”身份证明，在中信银行长春自由大路支行骗领借记卡一张，卡号为×××。 5、2015年2月11日，被告人李家伟使用伪造的“孟艳伟”身份证明，在中国银行长春杨浦大街支行骗领借记卡一张，卡号为×××。 6、2017年3月6日，被告人李家伟使用伪造的“孟艳伟”身份证明，在中国银行长春景阳大路支行骗领信用卡一张，卡号为×××。 7、2017年11月5日，被告人李家伟使用伪造的“孟艳伟”身份证明，在中信银行信用卡中心长春营业部骗领信用卡一张，卡号为×××。 8、2018年1月10日，被告人李家伟使用伪造的“孟艳伟”身份证明，在农行长春汽车城支行骗领借记卡一张，卡号为×××。 上述事实，有经庭审举证、质证并经本院确认的书证受案登记表、立案决定书、抓获经过、发破案报告、还款明细清单、二手住房贷款申请、审批材料、协助查询财产通知书、银行账户清单、商户交易记录、常住人口登记表、孟艳伟重户注销材料、房产登记信息、长房置换交易审批材料、公民户籍信息证明、银行卡申办信息、房屋贷款材料、长春市公安局汽开分局经侦大队情况说明、中信银行开户手续及交易流水、吉林银行长春高新区支行情况说明、长春农村商业银行调取证据通知书及存款明细账；证人徐某、葛某、张某1、张某2、齐某、沙某、朱某、李某、马某、邓某、许某、杨某证言；被告人李家伟供述；房地产估价报告；辨认笔录等证据证实，足以认定。 关于公诉机关指控被告人李家伟构成使用虚假身份证件罪的定性，经查，被告人李家伟通过非法手段让他人为其伪造了姓名为“孟艳伟”的身份证件并使用该虚假的身份证件办理了购房贷款和骗领信用卡。李家伟的上述行为属于伪造身份证件且使用，根据法律规定构成伪造身份证件罪与使用虚假身份证件罪的竞合，但因伪造身份证件罪的刑罚重，故应当以伪造身份证件罪论处。公诉机关指控的上述罪名不当，应予更正；指控的其他罪名成立。 本院认为，被告人李家伟违反国家法律法规，伪造依法可以用于证明身份的证件，其行为已构成伪造身份证件罪。被告人李家伟使用虚假的身份证明骗领信用卡，其行为已构成妨害信用卡管理罪，均应依法惩处。被告人李家伟一人犯数罪，依法应当数罪并罚。鉴于其能如实供述自己的主要罪行，可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百八十条第三款【伪造身份证件罪】、第一百七十七条之一第一款【妨害信用卡管理罪】、第六十九条【数罪并罚】、第六十七条第三款【坦白】、第五十二条【罚金的裁量】、第五十三条【罚金的缴纳】、第四十七条【刑期折抵】之规定，判决如下： 被告人李家伟犯伪造身份证件罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币五千元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币一万五千元，数罪并罚，决定执行有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月2日起至2020年11月1日止。罚金于判决生效后一个月内一次性向本院缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省长春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  任福生 人民陪审员  崔秀英 人民陪审员  门爱红 二〇二〇年四月二十八日 书 记 员  刘 垚