河南省周口市川汇区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1602刑初1号公诉机关周口市川汇区人民检察院。被告人郭举，男，1987年9月18日出生，汉族，初中文化，周口弘鑫投资有限公司法人代表，户籍所在地河南省周口市川汇区，现住周口市川汇区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年3月29日被周口市公安局七一路分局刑事拘留；因涉嫌犯有非法吸收公众存款罪，经川汇区人民检察院批准，于2018年6月15日被周口市公安局七一路分局逮捕。2018年12月29日被川汇区人民检察院变更为取保候审。经本院决定，于2019年12月29日被周口市公安局七一路分局逮捕。辩护人赵明、石冬春，河南明辩律师事务所律师。周口市川汇区人民检察院以川检公诉刑诉（2018）608号起诉书指控被告人郭举犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。周口市川汇区人民检察院指派检察员张晓梦出庭支持公诉，被告人郭举及其辩护人赵明、石冬春到庭参加了诉讼，现已审理终结。周口市川汇区人民检察院指控：2014年成立的周口弘鑫投资有限公司：法人代表郭举、郭举父亲郭荣军、母亲徐景芝、舅舅徐启辉负责业务、现任会计董林。该公司成立后，以高利息、风险小为诱饵对外进行宣传、发展业务，向社会不特定公众非法吸收存款。截止案发，经司法会计鉴定，该公司参与集资客户133人，周口弘鑫投资有限公司融资总金额5.07千万，尚未兑付的资金额5.07千万、付息金额0.3122415千万。公诉机关认为，被告人郭举违反国家金融管理法规的规定，伙同他人利用弘鑫公司的名义向社会非法吸收公众资金5.07千万，其行为已构成非法吸收公众存款罪。量刑建议：鉴于被告人未对集资户还款，应酌情从重；鉴于被告人认罪态度较好，可酌情从轻量刑。被告人郭举对公诉机关指控的罪名和事实无异议，当庭自愿认罪，请求法庭对其从轻处罚。辩护人对指控罪名和犯罪事实无异议；认为被告人有以下从轻情节：本案应为公司的单位犯罪；被告人在融资过程中所起作用较小，并且在其父郭荣军病重之后主动承担债务；被告人无前科，系初犯、偶犯，无再犯的危险；被告人积极协助追偿，并取得谅解；被告人认罪态度较好，且认罪认罚；积极向三家公司追偿；建议法院对其判处缓刑。并当庭提供二组证据：1、周口市中级人民法院判决书一份以及另外二家公司的两份借款合同；2、周口弘鑫公司还款计划书、承诺书、谅解书等，证明内容郭举正在积极协助处理债务，受害人对郭举出具了谅解书，请求法院对郭举判处缓刑。经审理查明：周口弘鑫投资有限公司于2014年成立，法人代表郭举，郭举父亲郭荣军、母亲徐景芝、舅舅徐启辉负责公司业务，董林任公司会计。该公司成立后，以高利息、风险小为诱饵对外进行宣传、发展业务，向社会不特定公众非法吸收存款，所吸收的资金汇入郭举及其父亲郭荣军等人的个人银行卡，并将该资金投放到周口市正信基础开发有限公司等企业。截止案发，经司法鉴定，该公司参与集资客户133人，周口弘鑫投资有限公司融资总金额5070万元，已支付利息金额312.2415万元。另查明：2015年5月12日周口市中级人民法院作出（2015）周民初字第18号判决书，要求周口市正信基础开发有限公司偿还郭荣军借款5688万元。该案在周口市中级人民法院申请执行。另有79名集资参与人出具谅解书，请求法庭对被告人郭举判处缓刑。上述事实，有公诉机关提供，经庭审举证、质证本院予以确认的以下证据证实：1、书证：（1）客户刘某1、张某1投资资料（包括投资委托协议书、借款分期还款协议、收据、身份证复印件及担保合同复印件等各一份）。（2）客户艾某、迟某、崔风、常某2、陈某2、常伟、陈某3、丁某、杜红梅、董某、冯某、葛某、郭某5、郭某3、郭某2、郭某1、郭某4、高某、高增光、郭君集、黄某、侯某、何某、江某、金某1、贾春井、金某2、孔某、李某2集、雷某1、李冰等31名集资人集资资料。（3）客户刘政、李某3、梁智、刘某3丽、刘某3、李某4、吕某、李凌、李某7、梁某、刘永强、刘某4、刘芹、李某6、李某5、雷某2、李粉莲、刘某2、李某8、凌爱英、马峰山、穆某、马驰、马某、孟某、聂某等26人提供的投资资料。（4）客户牛某、苏某、史某、邵某1、邵某2、孙某1、王某10、王某8、卫紫、王某5、王伟莉、王某4、王敏、王某9、王蒙蒙、王某6、王某7、王利华、王某3、王某2、王艳莉、武某、王某1王某1、夏某、肖某、杨某3、闫某等28人提供的投资资料。（5）客户余洋、杨复太、杨辉、严少华、朱俊灵、朱杰、张艳春、张忠华、赵红杰、周锐、朱宇、张立、张桂荣、张华、张玉芝、张合情、张玉荣、张扬华、张金华、周群、赵素荣、张春兰、赵贝贝、张玉勤、朱太山、朱丽杰、张庆生、周迎春、朱姝等29人提供的投资资料。（6）郭举人口基本信息一份。（7）周口市公安局扣押物品清单一份：扣押物品：弘鑫公司账单、银行卡三张、U盘一个、弘鑫公司出借资金文件一箱、手机两部、钥匙两套。持有人：郭举。（1）周口市公安局七一路分局对郭举的抓获经过两份：2018年5月10日郭举在川汇区李埠口乡一仓库内被抓获。（9）周口市公安局情况说明一份：对后期新报案客户进行补充司法会计鉴定。（10）从周口市工商局调取的周口弘鑫投资有限公司企业信息一份：主要内容：法人郭举、注册资本1000万、经营范围为对房地产业、商业和工业的投资和发展。（1）查封手续。（1）协助查询财产通知书。（1）法院调取资料。（14）七一分局情况说明2份：弘鑫公司债权方面和正信公司债务方面法院已先期作出判决已附卷，不再出审计报告。部分客户集资资料由他人提交，没有出具证言。（15）谅解书81份。（16）周口市中级人民法院（2015）周民初字第18号判决书一份，（2015）周执77号裁定书二份。2、证人证言（1）证人李某1的证言：主要内容：和郭举是朋友，因公司原因郭举被人堵着家门要钱，就借用了其位于川汇区七一西路76号17号楼412。（1）证人刘某1的证言：我是通过工商银行的郭某7了解该公司的，我和郭某7是我在银行存款时他给我办理手续认识的，郭某7于2013年8、9月份多次给我介绍，他称周口弘鑫投资有限公司是专门融资的，给的利息高，我就相信了，在该公司投了80万元，该公司负责人是徐梦丽，是工行员工，业务部主管是徐其辉，负责业务办理，董亚林是公司会计，郭举是公司法人。我分两次往该公司集资80万元，第一次是2013年12月8日左右集资50万，第二次是在2014年12月19日左右集资30万元，都是用我的工行卡直接转给郭举的。弘鑫公司给我的合同签的是2分的利息，2013年给了我3万元利息，分月把我50万本金还给我，2014年12月8日左右到期后我又把50万存入弘鑫公司，这50万给我4万元利息，30万签了3个月合同，利息2分。没有给我利息和本金，我一共得到7万元的利息。我在弘鑫担保公司没有职务，该公司只给我存款的利息。（3）证人张某1的证言：周口弘鑫投资有限公司的经营地址是在川汇区大庆路与育新街交叉口西北角一个门面房内。公司的融资部是在北楼3楼，公司的办公室是在2楼。我父亲张某2通过徐梦丽介绍该公司的，后来我父亲也让我在弘鑫公司集资，徐梦丽称周口宏鑫投资有限公司是专门融资的，给的利息高，徐孟丽是工商银行正式员工，我就相信了，在该公司投资了40万。我只知道郭举是公司法人，徐梦丽是郭举的母亲，是弘鑫公司的总经理。郭举的父亲叫郭永军是弘鑫公司董事长，也在工商银行上班。我一共往该公司集资40万元钱。2014年6月15日左右集资40万元，为期三个月，合同上签订的2分的利息，到了2014年9月15日到期的时候弘鑫公司没有给我过利息，2014年9月15日我去弘鑫公司要钱，一直没有给我钱。我在弘鑫担保公司没有职务，该公司徐启辉只许诺过了2014年10月1日假期后把本金和利息给我，到期后也没有给钱。弘鑫担保公司给我签的有投资委托协议书，委托方是我本人，被委托方是周口弘鑫投资有限公司。我把复印件带来了，愿意提供给你们公安机关。我是通过徐梦丽介绍该公司的，说公司有实力，把钱投到公司安全。我用的中国工商银行卡转账40万给弘鑫公司郭举，徐启辉给我签的合同。徐启辉大概40岁左右，在弘鑫公司做的是打印合同，签合同，给我打钱。董亚林大概20岁左右，在弘鑫公司是徐启辉的助理。我没有介绍人到弘鑫公司投资。（4）第一组投资证人、陈栋、迟灵芝、陈义香、常亚南、丁冬冬、杜艳梅、董亚收、冯欣梅、葛海建、高文杰、郭太山、郭五义、郭大朋、郭现芬、郭新兰、郭君询、郭立新、黄晓舜、何华、侯明霞、金素梅、江建锋、金国治、寇军才、孔新莲、梁大花、雷春光、刘德喜、李震、刘红、雷雪霞、李玉莲、李素荣、李新鹏、李玉洁、刘德喜、刘红丽、吕仙菊、李辉、刘艳芳、李盼、穆美艳、孟学进、马档、牛雪花、聂林花等49人的证言：主要证实周口弘鑫投资有限公司高息非法吸收公众存款的事情及每人在该公司高投资的情况。公司吸储详情同刘刚、张重阳证言基本一致。艾某、陈栋、迟灵芝、陈义香、常亚南、丁冬冬、杜艳梅、董亚收、冯欣梅、葛海建、高文杰、郭太山、郭五义、郭大朋、郭现芬、郭新兰、郭君询、郭立新、黄晓舜、何华、侯明霞、金素梅、江建锋、金国治、寇军才、孔新莲、梁大花、雷春光、刘德喜、李震、刘红、雷雪霞、李玉莲、李素荣、李新鹏、李玉洁、刘德喜、刘红丽、吕仙菊、李辉、刘艳芳、李盼、穆美艳、孟学进、马档、牛雪花、聂林花等49人的证言：主要证实周口弘鑫投资有限公司高息非法吸收公众存款的事情及每人在该公司高投资的情况。公司吸储详情同刘刚、张重阳证言基本一致。、、陈栋、迟灵芝、陈义香、常亚南、丁冬冬、杜艳梅、董亚收、冯欣梅、葛海建、高文杰、郭太山、郭五义、郭大朋、郭现芬、郭新兰、郭君询、郭立新、黄晓舜、何华、侯明霞、金素梅、江建锋、金国治、寇军才、孔新莲、梁大花、雷春光、刘德喜、李震、刘红、雷雪霞、李玉莲、李素荣、李新鹏、李玉洁、刘德喜、刘红丽、吕仙菊、李辉、刘艳芳、李盼、穆美艳、孟学进、马档、牛雪花、聂林花等49人的证言：主要证实周口弘鑫投资有限公司高息非法吸收公众存款的事情及每人在该公司高投资的情况。公司吸储详情同刘刚、张重阳证言基本一致。常某1、陈栋、迟灵芝、陈义香、常亚南、丁冬冬、杜艳梅、董亚收、冯欣梅、葛海建、高文杰、郭太山、郭五义、郭大朋、郭现芬、郭新兰、郭君询、郭立新、黄晓舜、何华、侯明霞、金素梅、江建锋、金国治、寇军才、孔新莲、梁大花、雷春光、刘德喜、李震、刘红、雷雪霞、李玉莲、李素荣、李新鹏、李玉洁、刘德喜、刘红丽、吕仙菊、李辉、刘艳芳、李盼、穆美艳、孟学进、马档、牛雪花、聂林花等49人的证言：主要证实周口弘鑫投资有限公司高息非法吸收公众存款的事情及每人在该公司高投资的情况。公司吸储详情同刘刚、张重阳证言基本一致。、、陈栋、迟灵芝、陈义香、常亚南、丁冬冬、杜艳梅、董亚收、冯欣梅、葛海建、高文杰、郭太山、郭五义、郭大朋、郭现芬、郭新兰、郭君询、郭立新、黄晓舜、何华、侯明霞、金素梅、江建锋、金国治、寇军才、孔新莲、梁大花、雷春光、刘德喜、李震、刘红、雷雪霞、李玉莲、李素荣、李新鹏、李玉洁、刘德喜、刘红丽、吕仙菊、李辉、刘艳芳、李盼、穆美艳、孟学进、马档、牛雪花、聂林花等49人的证言：主要证实周口弘鑫投资有限公司高息非法吸收公众存款的事情及每人在该公司高投资的情况。公司吸储详情同刘刚、张重阳证言基本一致。陈某1、陈栋、迟灵芝、陈义香、常亚南、丁冬冬、杜艳梅、董亚收、冯欣梅、葛海建、高文杰、郭太山、郭五义、郭大朋、郭现芬、郭新兰、郭君询、郭立新、黄晓舜、何华、侯明霞、金素梅、江建锋、金国治、寇军才、孔新莲、梁大花、雷春光、刘德喜、李震、刘红、雷雪霞、李玉莲、李素荣、李新鹏、李玉洁、刘德喜、刘红丽、吕仙菊、李辉、刘艳芳、李盼、穆美艳、孟学进、马档、牛雪花、聂林花等49人的证言：主要证实周口弘鑫投资有限公司高息非法吸收公众存款的事情及每人在该公司高投资的情况。公司吸储详情同刘刚、张重阳证言基本一致。（5）第二组投资证人、闫玉阁、严少华、杨复太、余洋、杨永军、周迎春、张场华、张立、张艳春、朱太山、周群、周锐、张华、张桂荣、张忠华、张玉荣、张金华、朱姝、朱俊灵、朱宇、张玉芝、张玉勤、赵贝贝、张春兰、朱杰等46人的证言：主要证实周口弘鑫投资有限公司高息非法吸收公众存款的事情及每人在该公司高投资的情况。公司吸储详情同刘刚、张重阳证言基本一致。邵某1、闫玉阁、严少华、杨复太、余洋、杨永军、周迎春、张场华、张立、张艳春、朱太山、周群、周锐、张华、张桂荣、张忠华、张玉荣、张金华、朱姝、朱俊灵、朱宇、张玉芝、张玉勤、赵贝贝、张春兰、朱杰等46人的证言：主要证实周口弘鑫投资有限公司高息非法吸收公众存款的事情及每人在该公司高投资的情况。公司吸储详情同刘刚、张重阳证言基本一致。、、闫玉阁、严少华、杨复太、余洋、杨永军、周迎春、张场华、张立、张艳春、朱太山、周群、周锐、张华、张桂荣、张忠华、张玉荣、张金华、朱姝、朱俊灵、朱宇、张玉芝、张玉勤、赵贝贝、张春兰、朱杰等46人的证言：主要证实周口弘鑫投资有限公司高息非法吸收公众存款的事情及每人在该公司高投资的情况。公司吸储详情同刘刚、张重阳证言基本一致。孙某1、闫玉阁、严少华、杨复太、余洋、杨永军、周迎春、张场华、张立、张艳春、朱太山、周群、周锐、张华、张桂荣、张忠华、张玉荣、张金华、朱姝、朱俊灵、朱宇、张玉芝、张玉勤、赵贝贝、张春兰、朱杰等46人的证言：主要证实周口弘鑫投资有限公司高息非法吸收公众存款的事情及每人在该公司高投资的情况。公司吸储详情同刘刚、张重阳证言基本一致。、、闫玉阁、严少华、杨复太、余洋、杨永军、周迎春、张场华、张立、张艳春、朱太山、周群、周锐、张华、张桂荣、张忠华、张玉荣、张金华、朱姝、朱俊灵、朱宇、张玉芝、张玉勤、赵贝贝、张春兰、朱杰等46人的证言：主要证实周口弘鑫投资有限公司高息非法吸收公众存款的事情及每人在该公司高投资的情况。公司吸储详情同刘刚、张重阳证言基本一致。邵某2、闫玉阁、严少华、杨复太、余洋、杨永军、周迎春、张场华、张立、张艳春、朱太山、周群、周锐、张华、张桂荣、张忠华、张玉荣、张金华、朱姝、朱俊灵、朱宇、张玉芝、张玉勤、赵贝贝、张春兰、朱杰等46人的证言：主要证实周口弘鑫投资有限公司高息非法吸收公众存款的事情及每人在该公司高投资的情况。公司吸储详情同刘刚、张重阳证言基本一致。、、闫玉阁、严少华、杨复太、余洋、杨永军、周迎春、张场华、张立、张艳春、朱太山、周群、周锐、张华、张桂荣、张忠华、张玉荣、张金华、朱姝、朱俊灵、朱宇、张玉芝、张玉勤、赵贝贝、张春兰、朱杰等46人的证言：主要证实周口弘鑫投资有限公司高息非法吸收公众存款的事情及每人在该公司高投资的情况。公司吸储详情同刘刚、张重阳证言基本一致。苏某、闫玉阁、严少华、杨复太、余洋、杨永军、周迎春、张场华、张立、张艳春、朱太山、周群、周锐、张华、张桂荣、张忠华、张玉荣、张金华、朱姝、朱俊灵、朱宇、张玉芝、张玉勤、赵贝贝、张春兰、朱杰等46人的证言：主要证实周口弘鑫投资有限公司高息非法吸收公众存款的事情及每人在该公司高投资的情况。公司吸储详情同刘刚、张重阳证言基本一致。、、闫玉阁、严少华、杨复太、余洋、杨永军、周迎春、张场华、张立、张艳春、朱太山、周群、周锐、张华、张桂荣、张忠华、张玉荣、张金华、朱姝、朱俊灵、朱宇、张玉芝、张玉勤、赵贝贝、张春兰、朱杰等46人的证言：主要证实周口弘鑫投资有限公司高息非法吸收公众存款的事情及每人在该公司高投资的情况。公司吸储详情同刘刚、张重阳证言基本一致。孙某2、闫玉阁、严少华、杨复太、余洋、杨永军、周迎春、张场华、张立、张艳春、朱太山、周群、周锐、张华、张桂荣、张忠华、张玉荣、张金华、朱姝、朱俊灵、朱宇、张玉芝、张玉勤、赵贝贝、张春兰、朱杰等46人的证言：主要证实周口弘鑫投资有限公司高息非法吸收公众存款的事情及每人在该公司高投资的情况。公司吸储详情同刘刚、张重阳证言基本一致。、、闫玉阁、严少华、杨复太、余洋、杨永军、周迎春、张场华、张立、张艳春、朱太山、周群、周锐、张华、张桂荣、张忠华、张玉荣、张金华、朱姝、朱俊灵、朱宇、张玉芝、张玉勤、赵贝贝、张春兰、朱杰等46人的证言：主要证实周口弘鑫投资有限公司高息非法吸收公众存款的事情及每人在该公司高投资的情况。公司吸储详情同刘刚、张重阳证言基本一致。史某、闫玉阁、严少华、杨复太、余洋、杨永军、周迎春、张场华、张立、张艳春、朱太山、周群、周锐、张华、张桂荣、张忠华、张玉荣、张金华、朱姝、朱俊灵、朱宇、张玉芝、张玉勤、赵贝贝、张春兰、朱杰等46人的证言：主要证实周口弘鑫投资有限公司高息非法吸收公众存款的事情及每人在该公司高投资的情况。公司吸储详情同刘刚、张重阳证言基本一致。、、闫玉阁、严少华、杨复太、余洋、杨永军、周迎春、张场华、张立、张艳春、朱太山、周群、周锐、张华、张桂荣、张忠华、张玉荣、张金华、朱姝、朱俊灵、朱宇、张玉芝、张玉勤、赵贝贝、张春兰、朱杰等46人的证言：主要证实周口弘鑫投资有限公司高息非法吸收公众存款的事情及每人在该公司高投资的情况。公司吸储详情同刘刚、张重阳证言基本一致。王某1、闫玉阁、严少华、杨复太、余洋、杨永军、周迎春、张场华、张立、张艳春、朱太山、周群、周锐、张华、张桂荣、张忠华、张玉荣、张金华、朱姝、朱俊灵、朱宇、张玉芝、张玉勤、赵贝贝、张春兰、朱杰等46人的证言：主要证实周口弘鑫投资有限公司高息非法吸收公众存款的事情及每人在该公司高投资的情况。公司吸储详情同刘刚、张重阳证言基本一致。、、闫玉阁、严少华、杨复太、余洋、杨永军、周迎春、张场华、张立、张艳春、朱太山、周群、周锐、张华、张桂荣、张忠华、张玉荣、张金华、朱姝、朱俊灵、朱宇、张玉芝、张玉勤、赵贝贝、张春兰、朱杰等46人的证言：主要证实周口弘鑫投资有限公司高息非法吸收公众存款的事情及每人在该公司高投资的情况。公司吸储详情同刘刚、张重阳证言基本一致。王某2、闫玉阁、严少华、杨复太、余洋、杨永军、周迎春、张场华、张立、张艳春、朱太山、周群、周锐、张华、张桂荣、张忠华、张玉荣、张金华、朱姝、朱俊灵、朱宇、张玉芝、张玉勤、赵贝贝、张春兰、朱杰等46人的证言：主要证实周口弘鑫投资有限公司高息非法吸收公众存款的事情及每人在该公司高投资的情况。公司吸储详情同刘刚、张重阳证言基本一致。、、闫玉阁、严少华、杨复太、余洋、杨永军、周迎春、张场华、张立、张艳春、朱太山、周群、周锐、张华、张桂荣、张忠华、张玉荣、张金华、朱姝、朱俊灵、朱宇、张玉芝、张玉勤、赵贝贝、张春兰、朱杰等46人的证言：主要证实周口弘鑫投资有限公司高息非法吸收公众存款的事情及每人在该公司高投资的情况。公司吸储详情同刘刚、张重阳证言基本一致。王某3、闫玉阁、严少华、杨复太、余洋、杨永军、周迎春、张场华、张立、张艳春、朱太山、周群、周锐、张华、张桂荣、张忠华、张玉荣、张金华、朱姝、朱俊灵、朱宇、张玉芝、张玉勤、赵贝贝、张春兰、朱杰等46人的证言：主要证实周口弘鑫投资有限公司高息非法吸收公众存款的事情及每人在该公司高投资的情况。公司吸储详情同刘刚、张重阳证言基本一致。、、闫玉阁、严少华、杨复太、余洋、杨永军、周迎春、张场华、张立、张艳春、朱太山、周群、周锐、张华、张桂荣、张忠华、张玉荣、张金华、朱姝、朱俊灵、朱宇、张玉芝、张玉勤、赵贝贝、张春兰、朱杰等46人的证言：主要证实周口弘鑫投资有限公司高息非法吸收公众存款的事情及每人在该公司高投资的情况。公司吸储详情同刘刚、张重阳证言基本一致。王某4、闫玉阁、严少华、杨复太、余洋、杨永军、周迎春、张场华、张立、张艳春、朱太山、周群、周锐、张华、张桂荣、张忠华、张玉荣、张金华、朱姝、朱俊灵、朱宇、张玉芝、张玉勤、赵贝贝、张春兰、朱杰等46人的证言：主要证实周口弘鑫投资有限公司高息非法吸收公众存款的事情及每人在该公司高投资的情况。公司吸储详情同刘刚、张重阳证言基本一致。、、闫玉阁、严少华、杨复太、余洋、杨永军、周迎春、张场华、张立、张艳春、朱太山、周群、周锐、张华、张桂荣、张忠华、张玉荣、张金华、朱姝、朱俊灵、朱宇、张玉芝、张玉勤、赵贝贝、张春兰、朱杰等46人的证言：主要证实周口弘鑫投资有限公司高息非法吸收公众存款的事情及每人在该公司高投资的情况。公司吸储详情同刘刚、张重阳证言基本一致。王某5、闫玉阁、严少华、杨复太、余洋、杨永军、周迎春、张场华、张立、张艳春、朱太山、周群、周锐、张华、张桂荣、张忠华、张玉荣、张金华、朱姝、朱俊灵、朱宇、张玉芝、张玉勤、赵贝贝、张春兰、朱杰等46人的证言：主要证实周口弘鑫投资有限公司高息非法吸收公众存款的事情及每人在该公司高投资的情况。公司吸储详情同刘刚、张重阳证言基本一致。、、闫玉阁、严少华、杨复太、余洋、杨永军、周迎春、张场华、张立、张艳春、朱太山、周群、周锐、张华、张桂荣、张忠华、张玉荣、张金华、朱姝、朱俊灵、朱宇、张玉芝、张玉勤、赵贝贝、张春兰、朱杰等46人的证言：主要证实周口弘鑫投资有限公司高息非法吸收公众存款的事情及每人在该公司高投资的情况。公司吸储详情同刘刚、张重阳证言基本一致。王某6、闫玉阁、严少华、杨复太、余洋、杨永军、周迎春、张场华、张立、张艳春、朱太山、周群、周锐、张华、张桂荣、张忠华、张玉荣、张金华、朱姝、朱俊灵、朱宇、张玉芝、张玉勤、赵贝贝、张春兰、朱杰等46人的证言：主要证实周口弘鑫投资有限公司高息非法吸收公众存款的事情及每人在该公司高投资的情况。公司吸储详情同刘刚、张重阳证言基本一致。、、闫玉阁、严少华、杨复太、余洋、杨永军、周迎春、张场华、张立、张艳春、朱太山、周群、周锐、张华、张桂荣、张忠华、张玉荣、张金华、朱姝、朱俊灵、朱宇、张玉芝、张玉勤、赵贝贝、张春兰、朱杰等46人的证言：主要证实周口弘鑫投资有限公司高息非法吸收公众存款的事情及每人在该公司高投资的情况。公司吸储详情同刘刚、张重阳证言基本一致。王某7、闫玉阁、严少华、杨复太、余洋、杨永军、周迎春、张场华、张立、张艳春、朱太山、周群、周锐、张华、张桂荣、张忠华、张玉荣、张金华、朱姝、朱俊灵、朱宇、张玉芝、张玉勤、赵贝贝、张春兰、朱杰等46人的证言：主要证实周口弘鑫投资有限公司高息非法吸收公众存款的事情及每人在该公司高投资的情况。公司吸储详情同刘刚、张重阳证言基本一致。、、闫玉阁、严少华、杨复太、余洋、杨永军、周迎春、张场华、张立、张艳春、朱太山、周群、周锐、张华、张桂荣、张忠华、张玉荣、张金华、朱姝、朱俊灵、朱宇、张玉芝、张玉勤、赵贝贝、张春兰、朱杰等46人的证言：主要证实周口弘鑫投资有限公司高息非法吸收公众存款的事情及每人在该公司高投资的情况。公司吸储详情同刘刚、张重阳证言基本一致。王某8、闫玉阁、严少华、杨复太、余洋、杨永军、周迎春、张场华、张立、张艳春、朱太山、周群、周锐、张华、张桂荣、张忠华、张玉荣、张金华、朱姝、朱俊灵、朱宇、张玉芝、张玉勤、赵贝贝、张春兰、朱杰等46人的证言：主要证实周口弘鑫投资有限公司高息非法吸收公众存款的事情及每人在该公司高投资的情况。公司吸储详情同刘刚、张重阳证言基本一致。、、闫玉阁、严少华、杨复太、余洋、杨永军、周迎春、张场华、张立、张艳春、朱太山、周群、周锐、张华、张桂荣、张忠华、张玉荣、张金华、朱姝、朱俊灵、朱宇、张玉芝、张玉勤、赵贝贝、张春兰、朱杰等46人的证言：主要证实周口弘鑫投资有限公司高息非法吸收公众存款的事情及每人在该公司高投资的情况。公司吸储详情同刘刚、张重阳证言基本一致。王某9、闫玉阁、严少华、杨复太、余洋、杨永军、周迎春、张场华、张立、张艳春、朱太山、周群、周锐、张华、张桂荣、张忠华、张玉荣、张金华、朱姝、朱俊灵、朱宇、张玉芝、张玉勤、赵贝贝、张春兰、朱杰等46人的证言：主要证实周口弘鑫投资有限公司高息非法吸收公众存款的事情及每人在该公司高投资的情况。公司吸储详情同刘刚、张重阳证言基本一致。、、闫玉阁、严少华、杨复太、余洋、杨永军、周迎春、张场华、张立、张艳春、朱太山、周群、周锐、张华、张桂荣、张忠华、张玉荣、张金华、朱姝、朱俊灵、朱宇、张玉芝、张玉勤、赵贝贝、张春兰、朱杰等46人的证言：主要证实周口弘鑫投资有限公司高息非法吸收公众存款的事情及每人在该公司高投资的情况。公司吸储详情同刘刚、张重阳证言基本一致。武某、闫玉阁、严少华、杨复太、余洋、杨永军、周迎春、张场华、张立、张艳春、朱太山、周群、周锐、张华、张桂荣、张忠华、张玉荣、张金华、朱姝、朱俊灵、朱宇、张玉芝、张玉勤、赵贝贝、张春兰、朱杰等46人的证言：主要证实周口弘鑫投资有限公司高息非法吸收公众存款的事情及每人在该公司高投资的情况。公司吸储详情同刘刚、张重阳证言基本一致。、、闫玉阁、严少华、杨复太、余洋、杨永军、周迎春、张场华、张立、张艳春、朱太山、周群、周锐、张华、张桂荣、张忠华、张玉荣、张金华、朱姝、朱俊灵、朱宇、张玉芝、张玉勤、赵贝贝、张春兰、朱杰等46人的证言：主要证实周口弘鑫投资有限公司高息非法吸收公众存款的事情及每人在该公司高投资的情况。公司吸储详情同刘刚、张重阳证言基本一致。王某10、闫玉阁、严少华、杨复太、余洋、杨永军、周迎春、张场华、张立、张艳春、朱太山、周群、周锐、张华、张桂荣、张忠华、张玉荣、张金华、朱姝、朱俊灵、朱宇、张玉芝、张玉勤、赵贝贝、张春兰、朱杰等46人的证言：主要证实周口弘鑫投资有限公司高息非法吸收公众存款的事情及每人在该公司高投资的情况。公司吸储详情同刘刚、张重阳证言基本一致。、、闫玉阁、严少华、杨复太、余洋、杨永军、周迎春、张场华、张立、张艳春、朱太山、周群、周锐、张华、张桂荣、张忠华、张玉荣、张金华、朱姝、朱俊灵、朱宇、张玉芝、张玉勤、赵贝贝、张春兰、朱杰等46人的证言：主要证实周口弘鑫投资有限公司高息非法吸收公众存款的事情及每人在该公司高投资的情况。公司吸储详情同刘刚、张重阳证言基本一致。王某1、闫玉阁、严少华、杨复太、余洋、杨永军、周迎春、张场华、张立、张艳春、朱太山、周群、周锐、张华、张桂荣、张忠华、张玉荣、张金华、朱姝、朱俊灵、朱宇、张玉芝、张玉勤、赵贝贝、张春兰、朱杰等46人的证言：主要证实周口弘鑫投资有限公司高息非法吸收公众存款的事情及每人在该公司高投资的情况。公司吸储详情同刘刚、张重阳证言基本一致。夏某、闫玉阁、严少华、杨复太、余洋、杨永军、周迎春、张场华、张立、张艳春、朱太山、周群、周锐、张华、张桂荣、张忠华、张玉荣、张金华、朱姝、朱俊灵、朱宇、张玉芝、张玉勤、赵贝贝、张春兰、朱杰等46人的证言：主要证实周口弘鑫投资有限公司高息非法吸收公众存款的事情及每人在该公司高投资的情况。公司吸储详情同刘刚、张重阳证言基本一致。、、闫玉阁、严少华、杨复太、余洋、杨永军、周迎春、张场华、张立、张艳春、朱太山、周群、周锐、张华、张桂荣、张忠华、张玉荣、张金华、朱姝、朱俊灵、朱宇、张玉芝、张玉勤、赵贝贝、张春兰、朱杰等46人的证言：主要证实周口弘鑫投资有限公司高息非法吸收公众存款的事情及每人在该公司高投资的情况。公司吸储详情同刘刚、张重阳证言基本一致。肖某、闫玉阁、严少华、杨复太、余洋、杨永军、周迎春、张场华、张立、张艳春、朱太山、周群、周锐、张华、张桂荣、张忠华、张玉荣、张金华、朱姝、朱俊灵、朱宇、张玉芝、张玉勤、赵贝贝、张春兰、朱杰等46人的证言：主要证实周口弘鑫投资有限公司高息非法吸收公众存款的事情及每人在该公司高投资的情况。公司吸储详情同刘刚、张重阳证言基本一致。、、闫玉阁、严少华、杨复太、余洋、杨永军、周迎春、张场华、张立、张艳春、朱太山、周群、周锐、张华、张桂荣、张忠华、张玉荣、张金华、朱姝、朱俊灵、朱宇、张玉芝、张玉勤、赵贝贝、张春兰、朱杰等46人的证言：主要证实周口弘鑫投资有限公司高息非法吸收公众存款的事情及每人在该公司高投资的情况。公司吸储详情同刘刚、张重阳证言基本一致。杨某1、闫玉阁、严少华、杨复太、余洋、杨永军、周迎春、张场华、张立、张艳春、朱太山、周群、周锐、张华、张桂荣、张忠华、张玉荣、张金华、朱姝、朱俊灵、朱宇、张玉芝、张玉勤、赵贝贝、张春兰、朱杰等46人的证言：主要证实周口弘鑫投资有限公司高息非法吸收公众存款的事情及每人在该公司高投资的情况。公司吸储详情同刘刚、张重阳证言基本一致。（6）证人张某13的证言：我叫张某13，男，出生日期1973年10月26日，身份证号，现住址河南省周口市川汇区银珠路南段金碧新城别墅区，电153××××8111。我在周口成立的一家正信基础开发有限公司，我是法人。正信基础开发有限公司主要从事房地产业开发，在周口开发了银珠路南段金碧新城小区。郭荣军、郭举是父子关系，他们是弘鑫公司的老板，开始不认识郭举，2013郭荣军带着郭举去我公司算账时我才认识的郭举。郭荣军是做投资的，以前公司叫聚鑫，后来改成了弘鑫。我和郭荣军、郭举有债务纠纷：法院也判决了，2015年5月，郭荣军曾在周口市中级人民法院起诉我，法院判决我偿还本息共计5688万元。实际本本金是3400万（其中借款金额2800万，运粮河投资600万元），其余是利息。我用金碧新城15号楼做抵押借的款，后来法院解除了买卖房合同，判决的我直接还款。大概是2010年下半年，我向弘鑫公司借贷2800万元，2013年郭荣军的朋友通过郭荣军向我交了600万的工程保证金，接我承包的运粮河工程，这些都是转账给我的。2800万的转到我工商银行卡上了，具体时间我记不住了，应该是2010年下半年，卡号我记不住了。600万转到运粮河项目部会记梁春慧的银行卡上了，银行卡和卡号我记不住了，时间大概是2013年7、8月份，是分几次转的。我给弘鑫公司的利息比较高，我又有工程做担保，所以弘鑫公司才愿意借款给我。我借弘鑫公司钱都用在金碧新城小区的工程上了。我给弘鑫的是3分的利息，我公司都是转账给弘鑫公司的，都有转账凭证。法院2015年5月12日下的判决书，而我公司在2014年8月就被周口市处置非法集资办公室立案。所有公司财产由处非办统一处置。我借郭荣军的钱我不知道他从哪来的，应该是弘鑫公司客户的钱。金碧新城15号楼目前是查封状态，2014年8月因我公司使用的有非法集资公司的集资款，被周口市处非办立案，正信基础开发有限公司名下所有资产都被法院查封了。目前交由周口市处非办正信专案处置领导小组统一处置。前段时间正信专案处置领导小组用我公司账户的余额指派施工队进行工程的收尾施工，做了水电、电梯、走廊等工程。金碧新城15号楼所有权归正信基础开发有限公司。3、被告人的供述与辩解：（1）被告人郭举等多次的供述与辩解：弘鑫投资公司地址在周口市育新街与大庆路交叉口西100米路北，经营范围房地产、商业、工业投资。2011年6月注册的公司，当时是我爸用我的身份注册的公司。我是法人，我母亲徐景芝，我舅徐启辉，公司全面业务由我父亲郭荣军负责，公司会计董亚林。公司对公账户从来没有使用过，开展业务都是用个人的银行卡，开展业务的卡有我名下的，我舅徐启辉名下的，我母亲徐景芝名下的，董亚林名下的。公司的业务流程是客户到我们公司存款，我，或者会计董亚林以周口弘鑫投资有限公司名义给客户签投资协议书，客户将现金直接交给会计，或者将钱转到我之前说的个人名下银行卡内。银行卡同意由我父亲保管，账目管理由会计通过登录网银管账。公司和客户签订的协议存款利息基本上都是2分左右。客户存款利息由我父亲负责统计造册，然后我或者会计负责操作。公司吸收客户存款后，全部投资到房地产、工业和商业上了。公司吸收客户的存款最终都汇总到我父亲的银行卡以及我的银行卡上，然后在由我或者我父亲的银行卡放贷。因为我父亲和我母亲都是银行员工，之前积累了不少业务客户，成立公司也是因为感觉前景好。公司成立后，我父亲和我母亲发展的客户都是身边的朋友，对外宣传就是投资高额回报，客户也是信任我父亲和我母亲。前期因为公司都是正常运转，贷出去的钱都能正常收回，通过老客户又发展了新客户。直到2014年年底的时候，因为投资出去的商户以及房产商户因为贷款问题，资金链断裂，我们公司投资的钱也无法按时收回，导致我们公司客户的本金以及利息也无法按期返还给客户。公司在2014年年底的时候，公司已经停止办理业务了，截止到2015年年初的时候我粗略统计客户大概有100人左右，存款金额大概45000000元左右。2015年年2月或者3月的时候，因为公司拖欠客户本金及利息，客户上门要钱，公司因为无法返还客户投资的钱，被迫关门。关门后，因为公司投资出去的钱都是以我父亲的名义投资出去的，加上我父亲身体不好，我将手续的名字转移成我的名字，开始到处向被投资方要钱。目前公司投资出去的房产商户有金碧新城，累计投资总金额56700000元左右；商户有西华晨辉工贸，累计投资总金额17000000元左右；商水豫塑包装有限公司，累计投资总金额17400000元左右。金碧新城我已经起诉至周口市中级人民法院了，2015年6月份做出了判决，但被中止执行。西华晨辉工贸我也起诉至西华法院了，但因为老板不出面，一直没有结果。商水豫塑料包装有限公司我于2015年报案至商水县公安局了，目前没有结果。公司与客户签订的协议在2014年12月之前的协议都是一式两份，客户一份，公司留存一份，收款的收据也是一式两份。12月之后公司与很多客户重新签订了协议，是一式一份，都是客户自己留存，收据、营业执照以及客户打款的所有银行卡都在公司二楼更衣室的保险箱内。客户存款的账目都在公司的办公电脑里，都是电子账。客户在2014年年底的时候，开始到公司催要存款。直到2015年年初的时候，一个客户直接住进了我们公司不走了，将我们员工赶了出来，自己将门反锁了。后来我听客户孟亚丽、孔令军说这个客户在公司住了一天后，被他们其他客户劝了出来。后来又进去一帮客户将公司保险柜搬走了，公司所有电脑都被破坏了，电脑的硬盘也被摘走了。因为当时我不在公司，公司的其他客户报的警。后来我去公司后，去找了保险柜和电脑硬盘，但都找不到了。保险柜不见，以及电脑被破坏一事，我没有报警，我怕客户告我。凌晨民警到我纱厂的住处卧室搜查的时候，从我包里找出来的U盘，我经过回想是里面是公司的资料。这个U盘是我在2015年7月我父亲过世前交给我的，我父亲过世后就放在我包里了，之后再也没有使用过。都是公司的业务资料，客户投资的详细资料，以及出借的资料。弘鑫公司没有吸收客户存款的资质，我知道是违法的。因为公司都是我父亲运作的，我父亲是银行的老员工，客户资源比较多，而且我父亲都有可靠的投资商户，在公司存款的客户都是因为比较信任我父亲实力。公司出借的款项利率都是3分，客户存款的利率是2分，公司就是驰1分的差价。公司发展的客户，有通过我父亲来公司存款的，还有部分是通过老客户介绍来公司存款的新客户。发展业务没有提成，只有工资，我父亲每月5000元工资，我一个月4000元工资，公司没有固定的会计，徐启辉和董亚林每月工资是3000元。董亚林是2014年8月份的时候来公司的，还没有给他结算过工资。公司投资都是由我父亲来运作的，投资的目标，出错的豫塑和晨辉这两个商户，都是我父亲通过一个叫张建的男子介绍担保的，之前公司都是和张建开展业务，一直都是良性运转。自打2014年年底，张建突然撤出担保方，公司开始直接跟豫塑和晨辉签投资协议后，这两个借款方都出问题了。金碧新城的情况我不太清楚，也是由我父亲运作的，金碧新城也是业务资金断裂出问题了。我父亲于2014年6月份的时候查出肝癌，随后身体就越来越差，年底的时候，为了保险期间，经过家人商量，我将出借资金的协议出借方全部更改为我的名字。董亚林主要负责客户利息发放，客户来公司后制作投资协议，制作客户投资电子帐。补充：弘鑫投资公司先后向周口正信基础开发有限公司出借了5698万元，用于开发金碧新城房产，法人张某13和我父亲签订了购房协议，也就是用正信公司名下的金碧新城15号楼作为抵押。之后因为张某13无力偿还，我起诉至法院后胜诉，法院依法公开拍卖15号楼，拍卖所得资金我准备用于归还弘鑫客户投资的钱。2016年2月，因为市政府成立了周口市正信公司专案处置工作领导小组，法院中止了拍卖，正信公司名下房产全部交由正信专案小组处置。2017年6月，正信专案小组发布了债权债务公告。公告发布后，我以公司名义去正信专案小组做了处置登记，并将公司出借正信公司的一系列资料以及判决书交给了专案小组。登记完后，市政府处非办工作人员当时通知的是2018年10月份开始处置。正信专案小组如果处置了正信公司的财产，我愿意将处置给弘鑫公司的钱归还给弘鑫公司的投资客户。（2）同案董亚林的供述与辩解：我是2014年6月份进入弘鑫投资公司的。郭举是法人，徐景芝（郭举母亲）、郭荣军（郭举父亲）、徐启辉（郭举舅舅）负责业务，也就是发展介绍客户存款，徐启辉负责管理客户存款收据。我负责方面比较多，客户投资名单上面，如果哪个客户协议到期了，我负责将利息打给客户，然后约客户来公司续签协议，续签的协议只打印出来一份给客户，电脑留存客户资料，然后我再给客户写一份收据，收据是一式两份的，客户一份，公司一份。先期公司内部有钱投资，后来开始吸收客户的存款，然后再将客户存款出借给被投资方，公司许诺客户的利息是1分5、1分8，或者2分，出借的利息是3分，然后公司吃1分的差价。我进入公司后，有老客户介绍新客户过来存款，然后我负责给客户制作协议，填写收据，新客户登记入账。我平时工作就是维护客户档案，具体讲就是到期客户我发放利息，然后跟客户续签协议，有些客户来续签协议的时候，会将原发放的利息以现金的形式带到公司，我将现金直接存入我或者是郭举的卡内，然后更新客户档案。我所知道的就是客户存入公司的钱每月1分5、1分8或者2分利息，比银行利息高，而且都是短期存款，有几个月的，也有几年的。客户都是郭荣军、徐景芝、徐启辉、郭举发展的，前期因为郭荣军和徐景芝都是银行员工，之前在银行工作时认识不少客户，而且联系的出借方都很守信用，客户称呼徐景芝、郭荣军都是徐总、郭总，也都非常信任他们，愿意将钱存入公司赚取利益。后来也有很多新客户都是老客户介绍来的。我仔细回想一下大概存款客户有100多个，存款金额大概有6000万到7000万元左右，具体数字我没有统计过，详细数字郭举有统计。郭举和徐启辉的每月3000元工资，公司每月只给我2500元钱，而且只给了我半年的工资，从2015年初公司停止办公就没有发过。公司没有分红，也没有明确的业务员，有的也就是有老客户介绍新客户来存款了，以奖励的方式老客户利息会提高至2分。公司对公账户从来没有使用过，客户存入公司的钱都是个人名下的，我在公司工作的时候，使用过我名下的银行卡，还有郭举的银行卡，其他的是否还有我不清楚。我在公司工作期间，前期是使用郭举名下的银行卡给客户发放利息，后期使用我名下的银行卡给客户发放利息。公司于2014年11月的时候开始出现资金断裂，也就是投资出去的钱无法按期收回，导致公司也无法按期给客户发放利息。据我了解，公司是因为投资了金碧新城、商水豫塑公司，还有西华的晨辉工贸后，一共投资了8000万元左右，因为这几个企业无法按期还钱，才导致弘鑫公司资金也出现断裂。这之后公司再没有开展业务，客户的本金和利息都无法还给客户，平时都是我和徐启辉到公司看个门，有客户就上门问情况后，就跟他们解释。郭举也很少来公司，平时都是在外面要账。2015年夏天的时候，徐启辉也不去上班了，我一个人在公司看门。我记得有个客户因为上门要钱，将自己反锁在公司里了，我喊不开门就走了。过了有一天还是两天我记不清了，郭举给我打电话让我回公司。我过去后发现办公电脑的硬盘和内存条都不见了，开不开机。这之后有很多客户上门要钱，因为没有见到郭举还有主要人员，就把我撵出去，然后搬公司的东西。就这样维持到2016年6月份的时候，因为房租到期，房东将我赶走了，公司从那天起就彻底关门了。与客户签订的协议及客户资料都在电脑上，收据都在公司里，客户去闹的时候都不见了。我在公司期间，客户按照公司提供的账户打款后，公司基本上没有出借过资金，都是发放利息了。公司没有资质融资，吸收客户存款是违法的。徐景芝还有个名字叫徐梦丽。4、鉴定意见：（1）河南省华颖会计事务所司法鉴定意见书一份：鉴定文号：豫华颖（2017）会司鉴字第038号。主要内容：周口弘鑫投资有限公司涉及集资参与户101人，集资总额34750000元。张俊霞、郭某7兼职介绍客户、张俊霞共得20000元提成，郭某7未获得提成。（2）河南省华颖会计事务所司法鉴定意见书补充鉴定二份。主要内容：周口弘鑫投资有限公司融资总金额、尚未兑付的资金额鉴定增加1.595千万，付息金额鉴定增加97.5319万元。周口弘鑫投资有限公司融资总金额5.07千万，尚未兑付的资金额5.07千万，付息金额0.3122415千万。5、周口市公安局七一路分局搜查笔录一份。主要内容：对郭举位于川汇区人民路纱厂家属楼21号楼西单元二楼西户的北卧室进行搜查。上述证据，取证程序合法，相互印证，能够证明本案事实，本院予以确认。本院认为，被告人郭举违反国家金融管理法规的规定，伙同他人利用弘鑫公司的名义向社会非法吸收公众资金5.07千万，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控成立，本院予以支持。关于辩护人提出本案应为单位犯罪的问题，经查，被告人郭举等人虽以周口弘鑫投资有限公司的名义吸收存款，但该公司对公账户并未使用，所吸收储户的资金大部分直接汇入郭举等人的个人银行卡，并由其支出，且财物记账不规范，故本案应为个人犯罪，辩护人辩护意见，本院不予支持。鉴于被告人郭举当庭自愿认罪，并得到大部分集资参与人的谅解，本院酌予从轻处罚，辩护人据此提出的合理部分的辩护意见，予以采纳。为此，综合考虑被告人犯罪的事实、性质、情节及对社会的危害程度，结合其认罪悔罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条之规定，判决如下：一、被告人郭举犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月29日起至2022年3月27日止，罚金自本判决生效后十日之内缴纳，逾期不缴纳强制缴纳。）二、非法吸收的公众资金、赃款依法追缴，责令退赔。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省周口市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  李金光审 判 员  董晓华人民陪审员  付玉梅二〇二〇年四月二十四日书 记 员  周松颖