福建省宁德市蕉城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0902刑初133号 公诉机关福建省宁德市蕉城区人民检察院。 被告人黄贵丹，女，1965年11月1日出生于宁德市蕉城区，汉族，小学文化，无业，住宁德市蕉城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年9月18日被宁德市公安局蕉城分局刑事拘留，10月25日被逮捕。现羁押于宁德市看守所。 辩护人彭建平，福建和厚律师事务所律师。 辩护人林卫钦，福建和厚律师事务所实习律师。 宁德市蕉城区人民检察院以蕉检公刑诉[2020]38号起诉书指控被告人黄贵丹犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。宁德市蕉城区人民检察院指派检察员赵帅出庭支持公诉，被告人黄贵丹及其辩护人彭建平、林卫钦到庭参加了诉讼。现已审理终结。 宁德市蕉城区人民检察院指控，2011年6月至2018年7月，被告人黄贵丹以民间互助会的形式组织标会29场，非法吸收公众存款人民币（币种，下同）3258.0489万元，造成报案的26名会员损失124.5405万元。 为支持上述指控，公诉机关当庭宣读和出示了相关证据，据此认为，被告人黄贵丹的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，构成非法吸收公众存款罪。建议判处被告人有期徒刑四年至五年，并处罚金。 被告人黄贵丹对指控的事实、罪名及量刑建议均无异议并签字具结，在庭审过程中亦无异议。 辩护人彭建平辩称，被告人黄贵丹有自首情节，请求予以从轻处罚。 经审理查明，2011年6月26日至2018年7月20日，被告人黄贵丹以民间互助会的形式组织标会29场，非法吸收1850人次入会，吸收公众存款3258.0489万元，造成报案的26名会员损失124.5405万元。 2019年9月18日，被告人黄贵丹主动到公安机关投案。 上述事实，有经庭审质证、确认的证人陈某、黄某等26人的证言，会帖以及会员、会首确认的已交会款计算表、收款收据、福建德健会计师事务所有限责任公司司法鉴证专项报告、鉴定结论通知书，到案经过、户籍证明，被告人黄贵丹的供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人黄贵丹违反金融管理法规，组织民间“互助会”29场，非法吸收公众存款计3258.0489万元，造成报案的陈某等26名会员损失共计124.5405万元，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大。起诉指控罪名成立。被告人黄贵丹主动投案并如实供述自己的犯罪事实，系自首，且认罪认罚，可予以从轻处罚。辩护人的辩护意见有理，予以采纳。公诉机关量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条的规定，判决如下： 一、被告人黄贵丹犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月18日起至2024年3月17日止。罚金于判决生效后十日内缴纳，上缴国库。） 二、责令被告人黄贵丹于判决生效后十日内返还陈某等26名报案会员会款计人民币124.5405万元（清单附后）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向宁德市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  黄兴重 人民陪审员  石晓霞 人民陪审员  钟岩梅 二〇二〇年四月二十四日 书 记 员  郑祖宁 附相关法律条文如下： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。                            被告人黄贵丹应退还会款清单                               序号                       姓 名                       退还会款金额（元）                       序号                       姓 名                       退还会款金             额（元）                               1                       李柳芳                       44940                       21                       陈细桃                       196775                               2                       陈细玉                       26070                       22                       黄财金                       77535                               3                       李伏株                       17315                       23                       陈荔枝                       36530                               4                       黄康水                       64090                       24                       官梅英                       32525                               5                       林丽妃                       42970                       25                       陈智桔                       56485                               6                       黄妹铃                       21705                       26                       林姜                       93495                               7                       韦金眉                       22180                                             合计                       1245405                               8                       韦顺妹                       60020                                                                                                 9                       郑金笑                       16860                                                                                                 10                       陈带弟                       49390                                          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李云英                       15620                                                                                                 18                       李名堤                       70920                                                                                                 19                       李大坑                       61615                                                                                                 20                       李国强                       14765