陕西省宝鸡市渭滨区人民法院刑事判决书 （2019）陕0302刑初21号公诉机关宝鸡市渭滨区人民检察院。被告人李小安，男，1980年12月13日出生于陕西省宝鸡市，身份证号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，汉族，初中文化，住宝鸡市陈仓区县，宝鸡市银和商贸有限公司法定代表人，2018年8月10日被抓获，同日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年9月12日被逮捕，现羁押于宝鸡市渭滨区看守所。宝鸡市渭滨区人民检察院以渭检公诉刑诉[2018]358号起诉书指控被告人李小安犯集资诈骗罪，于2019年1月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。渭滨区人民检察院指派检察员樊婧晓出庭支持公诉，被告人李小安到庭参加诉讼。现已审理终结。                            公诉机关指控，2014年10月以来，被告人李小安作为宝鸡市银和商贸有限公司法定代表人，以非法占有为目的，以扩大公司经营和投资垂钓乐园为由，许诺给借款人高额利息，向多名被害人非法集资。经鉴定：宝鸡市银和商贸有限公司涉嫌非法吸收公众存款共涉及129人次，金额3509500元，向资金出借人还本付息96人次，金额199075元，支付XX镇XX村委会水库承包费50000元，资金共计流出249075元，无明确去向资金金额3260425元，认定资金出借人实际损失金额3310425元。另被告人李小安对邓某某等12名出借人共集资428000元，还本付息4800元，剩余423200元去向不明。对指控事实，公诉机关提供受案登记表、到案经过等书证，证人王某甲、王某乙等人的证言，被害人王某丙等人的陈述，被告人李小安的供述及辩解、司法会计鉴定意见、辨认笔录及照片等证据予以证明，故依据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，指控被告人李小安犯集资诈骗罪，提请本院依法惩处。被告人李小安辩称对公诉机关指控的基本事实无异议。在注册宝鸡市银和商贸有限公司前，他因经营不好陆续借了四五十万元。其集资所得的钱，有六七十万元归还了高利贷，但用于还贷的事情没有给集资群众说过。给银和商贸公司的员工自2015年11月左右至2017年11月左右发工资共计四五十万元，用于公司外联约花了四五十万元。他购买了四辆汽车，用于生产经营，均是分期付款，后期因为还不上分期款，车被公司扣留，他将车分别卖给马某某、王某戊，款项用于归还高利贷。他还倒卖了五辆二手车，所得款项用于归还高利贷和公司开支。他承包垂钓乐园用了十余万元，用于基础设施建设用了五六万元，投入鱼苗约花了十到二十万元，经营收益总共十余万元，用于公司其他开销。后他将垂钓乐园以十七万元转让给他人，被村上扣了五万元，剩下的十二万元用于给朋友毛某某、杨某乙还款，以及给客户卫某某、何某某和另一名客户还款，剩下的用于生活开支。他的集资行为针对是他公司的会员，没有面向社会。综上，他的行为构成非法吸收公众存款罪，而非集资诈骗罪。经审理查明，宝鸡市银和商贸有限公司于2014年2月11日登记成立，为自然人独资的有限责任公司，法定代表人为李小安。李小安租赁XX路XX段XX号XX小区XX号楼XX楼XX室、XX号楼XX单元XX室用于经营。其中李小安以总经理身份，带公司经理陈某某、业务员王某甲、王某乙等人以银和公司名义从事保健品销售。自2014年10月起，被告人李小安在未经相关部门批准的情况下，利用销售保健品的便利，让银和公司业务员王某甲、王某乙等人召集中老年群众，以公司要扩大经营规模、投资垂钓乐园的名义，通过请所召集群众吃饭、由李小安、陈某某宣讲公司现状及未来规划、带群众到“垂钓乐园”（XX镇张家十字水库）进行参观考察、承诺给予参与集资群众购买保健品优惠、群众与亲友可到“垂钓乐园”免费垂钓等方式进行宣传，以10%至30%不等的高额利息为诱饵，吸引社会不特定人员集资并承诺在一定期限内以现金的方式还本付息。自2014年10月至2016年11月，被告人李小安共向有据可查的88名被害人137人次累计集资3681500元，退回本金50300元、支付利息151075元，造成实际损失3480125元无法偿还。再查明， 被告人李小安于2015年7月1日与宝鸡市陈仓区县功镇张家什字村村委会签订水库承包合同，由李小安租赁张家什字村水库，租赁期自2015年7月1日至2022年12月31日，租赁费共计50000元，并缴纳治安安全保证金20000元。2015年7月2日，被告人李小安向张家什字村缴纳水库承包费5万元。合同之后注明李小安保证金未缴纳。2017年5月17日，李小安向张家什字村村委会申请终止水库承包协议，并委托其父李某某全权处理。张家什字村村委会经研究决定，同意与李小安解除水库租赁合同。2017年5月23日，张家什字村村委会与李小安（委托李某某）签订协议书，同意同李小安终止承包合同，由村委会退还李小安承包费、固定资产投入51000元，李小安在承包期内投放的成品鱼，由张家什字村委会对水库再行发包后，与下一任承包者协商进行补偿。2018年1月1日，张家什字村村委会与张某甲达成租赁协议，由张某甲租赁张家什字村水库进行经营，张某甲向李小安补偿了120000元。2014年12月8日至2015年5月4日期间，李小安分别以陈某某、刘某某、王某甲、强某某的名义，以贷款方式购买长城哈弗H9车一辆（陕CXXXXX）、长城哈弗H6车一辆（陕CXXXXX）、长城哈弗派车一辆（陕CXXXXX）、长城哈弗H2车一辆（陕CXXXXX）。购置以上车辆支付购车款、购车贷款、缴纳车辆购置税共计1057668.27元。后李小安将长城哈弗H6、长城哈弗H2、长城哈弗派车向马某某抵债。除上述支付集资群众本息、水库承包费、购车费用外，被告人李小安所集其余资金均去向不明。上述事实，有公诉机关提供并经当庭举证、质证的以下证据证实：1、受案登记表证明公安机关接到群众报案，对本案立案侦查。2、网上追逃情况说明、接收说明、羁押证明证明公安机关于2018年8月10日抓获被告人李小安。3、公司登记（备案）申请表、营业执照、工商档案材料、组织机构代码证、税务登记证证明宝鸡市银和商贸有限公司于2014年2月11日登记成立，为自然人独资的有限责任公司，法定代表人、执行董事李小安，经营场所在宝鸡市渭滨区XX段XX号XX号楼XX号。4、证明一份系宝鸡市祥合物业有限责任公司物业办出具。证明2015年至2017年2月，李小安在宝鸡市新建路西段20号院天上人间小区14号楼2楼206号、10号楼1单元107房间开办公司。5、报案材料、借款合同、收款收据、承诺书、收条证明本案被害人张某乙、郝某某、袁某某、丁某某的报案情况、被害人与宝鸡市银和商贸有限公司签订的借款合同，所交集资款的收款收据、收条。李小安向部分被害人出具的还款承诺书。宝鸡市银和商贸有限公司公司留存的部分客户借款合同、收据存根。6、欠条两张，一份由李小安于2016年11月26日出具，载明“今欠任阿姨现金8500元整”，一份由陈某某于2016年6月24日出具，载明“今欠任某某阿姨现金100000元整，原借款合同到期收回”。   7、证人杨某甲的XX路XX小区XX号楼XX单元XX房是她舅舅蔡某某的房子。该房子由她小姨蔡某乙在房屋中介公司登记后由李小安承租。2016年12月份，李小安没有缴纳物业费及房租。房子的承租日期于2017年3月到期。2017年5月，她和家人、物业公司的人，叫开锁公司将门打开，在小房间的办公桌抽屉里发现有数枚公章、一枚私章，还有税务登记证、登记人员名单的本子、借款合同等东西。后来她将两个纸箱交到了公安机关。8、证人王某甲的证言证明宝鸡市银和商贸有限公司法定代表人是李小安。他于2015年3月份到该公司上班，从事保健品销售工作。2016年初，他从购买保健品的客户处了解到李小安在向客户集资。随后李小安就让业务员负责联系愿意给公司借钱的人，由他安排将人召集在一起，由李小安负责讲解公司的现状，以及未来的规划，最后就讲给公司借钱的事。讲完后，由陈某某做进一步讲解。李小安、陈某某和业务员还一起开车带客户到县功镇的银和垂钓乐园参观。每次开饭前，李小安就对所有在场的客户讲解公司的规划和发展前景，说给公司投资的人员可以免费休闲娱乐，可以通过垂钓创收，投资的人可以分红。李小安说完后由陈某某补充说明。当时有意向的人就在李小安带的借款合同上签字，李小安让有意借钱的人在三天之内将钱交到公司。客户将钱交给李小安，李小安不在时由陈某某或刘某某暂收。借款合同上的签名是李小安，有宝鸡市银河商贸有限公司的合同专用章。公司留存的合同由李小安和刘某某保管，李小安负责全部工作，陈某某是经理，协助李小安，李小安不在时，由陈某某负责全部工作。李小安许诺的借款利率为10%至30%，期限均是一年，按季度清算利息。有时候李小安或刘某某让业务员通知客户到公司领取利息。李小安给业务员说按照每借款2万元提成400元。他预约的客户大约给公司借款9万元，集资到2016年7月左右结束。公司集了多少、资金去向他均不清楚。公司对外融资，没有经过有关部门批准。2016年10月，向李小安借高利贷的人向李小安讨债，李小安没钱，就离开宝鸡。9、证人王某乙的证言证明宝鸡市银和商贸有限公司法定代表人是李小安，经理是陈某某，业务员有他、王某甲、刘某某、李某乙（李某）。他于2014年3月到银河公司上班，从事保健品销售工作。2016年初，他从购买保健品的客户处解到李小安在向客户集资。随后李小安给业务员说，让负责联系老客户，以聚餐、旅游的名义将客户联系到李小安安排的地点。每次在开饭前，就由李小安讲解公司的现状及未来规划，最后讲借钱的事，并说给公司投资的人员以后可以免费休闲娱乐，可以通过垂钓创收，可以分红。讲完后由陈某某做进一步解释。如果客户有借款的意向，就在李小安带的借款合同上签字，李小安让在三天之内将钱交到公司。客户到公司咨询由业务员接待，一般约到办公室，如果开会的话会约到酒店，参观县XX镇XX园并聚餐。李小安说如果业务员预约客户借款给公司，会给他们提成。集资的客户将钱交给李小安，李小安不在时由陈某某或刘某某暂收。给客户的利息都是按季度支付。李小安负责公司全部工作。陈某某具体负责业务员的管理和公司的对外宣传，李小安不在公司时，由陈某某负责全部工作，包括客户投资款的收取。他预约了六七个客户，但借款金额不知道，也没有给他提成。公司集资约在2015年上半年开始，2016年8月他就离职了。10、证人马某某的证言证明李小安在他处前先后累计借款70万元左右，在用车抵账前欠他30万元。李小安向他借钱时将三辆车抵押给他，分别是陕CXXXXX黑色长城哈弗H6，登记所有人为刘某某；陕CXXXXX棕色长城哈弗H2，登记所有人强某某；陕CXXXXX黑色长城哈弗派，登记所有人为王某甲。后来因为李小安要给他还钱，李小安让他联系二手车市场将车都卖了。他联系的是金台区XX路XX市场的二手车贩子，卖了长城哈弗H6、H2，一共卖了12万元。因为该两辆车需要还清余款6.6万元，实际上李小安给他5.4万元。长城派他联系卖到了西安三桥附近的一个二手车市场，由他先还清了余款12万元及卖车时的花费近1万元，将车卖了15万元，多余的2万元抵了李小安借他钱的本金2万元，后来哈弗派车辆他还给李小安抵账了10万元。李小安将车卖掉还他钱后，还欠他本息共计13.8万元。李小安在他跟前抵押的车都是李小安分期购买的，估算三辆车共计花费20万元左右。11、证人张某甲的证言证明2017年7月初，李小安的父亲李某某找到他，说李小安承包的XX村鱼塘不经营了，问他要不要接手经营。他联系村主任李某丙，和村上签定了承包协议。因他接手前，李小安的承包时间未到，他和李小安签订了转让协议，协议上注明的转让费共12万元。李小安与村委会解除承包协议后交回了经营权。除此之外，他和李小安无其他债权债务。除鱼塘外，他知道李小安在县功镇政府对面租的门面房开了一个山水旅行社，时间不长就关了。12、被害人王某丙的陈述证明2014年10月份，经朋友介绍，他在参加一些老年保健知识讲座及购买保健药品时，了解到这些都是宝鸡市银和商贸有限公司组织的。该公司的法定代表人是李小安，经理是陈某某。2016年五六月份的一天，陈某某和该公司业务员王某甲说要带他们老顾客去县功镇逛，县功镇有该公司经营的鱼塘。他就与十几个人到了县功镇。陈某某和王某甲带他们在一个鱼塘处，说鱼塘由公司经营，公司还要经营一个旅游公司。中午请他们吃饭时，李小安讲准备扩大规模，需要资金，若有人借款给公司，按20%计算利息，并当场给之前向公司借款的一名姓夏的付了息。陈某某问他是否愿意借款，他说愿意，最多能借50000元。过了几天，陈某某打电话问借款的事，他就到位于天上人间小区10号楼1单元701室宝鸡市银和商贸有限公司的办公室找到陈某某，交给陈某某20000元，并还要给公司借30000元。陈某某说先将20000元放在陈某某处，等再拿30000元，一并签合同。2016年6月30日他又拿30000元交给陈某某，王某甲也在场。陈某某代表公司与他签订了50000元的借款合同，期限一年，利率20%，按季度清息，但未给收据，当时说等李小安来和他签订合同并给收据。但李小安最后没有来，陈某某让他先回家，后来一直未给收据。一个季度后，王某甲向他支付利息3125元。到第二季度他找李小安、陈某某、王某甲要利息，但直到2018年5月都找不到人，他就报了案。13、被害人郝某某的陈述证明2012年时，他在街上收到给老年人讲保健知识及卖保健品的宣传单，按地址找到了天上人间小区一栋楼的206房间听讲座，房间里有很多人，由陈某某组织，李小安偶尔来。2014年6月，李小安在大会上说公司需要扩大规模，需投入资金，若愿意给公司借款，按20%计息。随后用车将他们拉到县XX镇XX村一个鱼塘参观，还请他们吃饭。吃饭时，陈某某、李小安宣传公司前景很好，让他们给公司借款。2015年12月29日，他将50000元交给陈某某，陈某某交给李小安，李小安和他签订了借款合同，并开了收据，借期一年，利率20%，李小安口头说按季度清息。之后，李小安向他两次支付利息共2000元。后来他找李小安要利息，李小安不给钱。再后来就找不到李小安了，他们就报了警。14、被害人张某乙的陈述证明2015年9月，朋友何某某叫她去李小安的鱼塘和养老院，陈某某带着她和何某某到了县功镇。去后李小安在现场介绍说公司在县XX镇经营了一个旅游产业，以后要买旅游大巴，扩大业务，还要盖老年公寓，公司现在缺钱，让她们投资。李小安给她们每人一个宣传单，说给公司投资利息比银行高。她在鱼塘处的一个房子里将20000元交给陈某某，现场签订了一份合同，约定期限一年，利率20%，对方给她出了收据。2016年3月23日，陈某某打电话问她还投资不，她到天上人间小区一栋楼206室见到陈某某、李小安。她将50000元交给李小安，然后签订了一份合同，与前次合同内容一样，李小安开了收据。之后她两次收到利息共5000元左右。后来她找李小安要利息，李小安不给钱，给她写了一个还款的条子。集资款到期后，李小安就找不到人了，她就报了案。15、被害人王某丁、张某丙、夏某某的陈述与被告人王某丙、郝某某、张某乙关于集资相关情况的陈述基本一致。16、被害人白某某的陈述证明她于2016年6月19日给陈某某2000元，由陈某某交给李小安，作为投资借款。因为要凑够10000元才签合同书，当时就没有签合同，亦没有打借条。后来就联系不到李小安和陈某某了。17、被告人李小安的供述证明宝鸡市银和商贸有限公司于2014年注册成立，法定代表人是他，公司地址在XX路XX小区XX号楼XX单元XX室XX号楼XX单元XX室。公司总经理是他，经理是陈某某，业务员有王某乙、刘某某、王某甲。公司主要投资位于陈仓区县功镇的银和垂钓乐园。由于公司扩大规模需要大量资金，他就有了向他的老会员及其他人借款的想法。刚开始时，他亲自联系了六七个人，和陈某某请这些人吃饭，饭后讲了公司发展的现状和前景，说要到XX镇XX园，以后给公司投资的人休闲娱乐，也可以创收。当时有人有借款意向，他让有意向的人在他所带的借款合同上写了名字和数额，让在三天之内将钱交到公司。后来有一部分人愿意借款，并签了合同。他感觉筹款的方法不错，就让公司的业务员负责联系愿意给公司借钱的人，联系到后他就将人召集在一起，由他负责讲解公司的现状及未来规划，最后再讲借钱的事，陈某某辅助他做进一步讲解。后来人多时他和陈某某就带客户到县功镇他承包的鱼塘参观考察，并请吃饭，吃饭时宣传借款事宜。他宣传时说公司发展前景好，需要扩大规模，如果给公司借款，除了能拿到比银行更高的利息，还能在买东西时享受公司的会员优惠，享受旅游价格优惠，会员的亲友还能在垂钓乐园享受几次免费垂钓。刚开始时，他许诺的利率是10%，后来由于公司经营不好，资金需求量大，他就不断加高利率到20%、25%、30%。他从2014年或者2015年八九月份开始集资，筹集的资金全部由他保管。利息有的依约定按季度支付，有的直接从本金中支付一年的利息。投资时10000元起步，期限分六个月、十二个月。他集资没有经过有关部门批准。他共约集了480余万元，尚未兑付的有七八十人，约400余万元。集资款的用途包括给出借人支付利息、支付购买有机食品和保健品货款、在天上人间小区开办装饰公司、在县XX镇XX社、承包经营垂钓乐园等。他还用筹集的钱买了4辆长城车，共花100余万元，贩卖二手车赔了100余万元，剩下的钱他个人消费支出了。他贩卖二手车时借了高利贷，将用集资款买的车做了抵押，后来还不起就将4辆车陆续抵账了。一辆陕CXXXXX黑色哈弗H6，登记所有人是刘某某，一辆陕CXXXXX棕色哈弗H2轿车，登记所有人是强某某，一辆陕CXXXXX黑色哈弗派轿车，登记车主是王某甲，均抵账给了马某某，一辆陕CXXXXX白色哈弗H9轿车，登记所有人为陈某某，他抵账给了王某戊。他在县功镇经营的鱼塘于2017年8月转让给了张某甲，转让费17万元，被村上扣了5万元，转给他12万元，他用于给朋友毛某某、客户杨某乙、卫某某、何某某及一名客户还钱，剩下的他用于生活开支。县功镇的神州旅游公司在他出事后一直停业，天上人间的装饰公司也已停业，宝鸡市银和商贸有限公司已破产。18、张家什字水库租赁合同、租赁费票据证明宝鸡市陈仓区XX镇XX村委会与李小安于2015年7月1日达成水库租赁合同，由李小安租赁张家会字村水库，租赁期自2015年7月1日至2022年12月31日，租赁费共计50000元。并缴纳治安安全保证金20000元。2015年7月2日，李小安向张家什字村缴纳承包费50000元。该合同后注明李小安保证金未缴纳。19、申请书、委托书、协议书、声明、村委会会议记录证明2017年5月17日李小安向张家什字村村委会申请终止村水库承包协议，并委托父亲李某某全权处理。张家什字村村委会经研究，同意和李小安解除水库租赁合同，并于2017年5月23日与李小安达成终止承包水库协议，由村委会退还李小安承包费、固定资产投入51000元。李小安在承包期内投放的成品鱼，由张家什字村村委会再行发包后，与下一任承包者协商，再进行补偿。20、证明一份系陈仓区XX镇XX村委会出具，证明李小安于2015年7月与村上签订鱼塘租赁协议，于2017年5月与村上解除承包协议。2017年7月该村与张某甲签订承包协议，之后鱼塘实际经营人为张某甲。21、水库租赁协议证明张家什字村委会于2018年1月1日与张某甲达成租赁协议，由张某甲租赁村委会的水库经营。22、汽车贷款预算单、客户月供明细表、金额统计、车辆查询信息、机动车抵押登记申请表、还款合同、协议书、委托书、收款名细证明“陈某某”于2014年12月8日从宝鸡迪鑫汽车销售服务有限公司购买长城H9汽车（车号陕CXXXXX）一辆，首付款139810元，并办理了购车贷款手续。至2016年9月8日支付购车款、手共计344896元，缴纳车辆购置税21606元。“刘某某”于2014年12月21日从宝鸡迪鑫汽车销售服务有限公司购买长城H6汽车（车号陕CXXXXX）一辆，首付74999元，并办理了购车贷款手续，至2016年11月11日支付购车款共计171303元。刘某某、马某某、陕西隆瑞达汽车服务有限公司宝鸡分公司于2016年11月10日达成协议，协议由“刘某某”将该车交由马某某结清全款后转让给马某某。2016年12月1日，该车转移登记到刘盛山名下。“王某甲”于2015年4月13日从宝鸡迪鑫汽车销售服务有限公司购买长城派汽车（车号陕CXXXXX）一辆，首付174993元，并办理了购车贷款手续，至2016年12月9日支付购车款共计387059元，缴纳车辆购置税27504.27元。“强某某”于2015年3月25日从宝鸡迪鑫汽车销售服务有限公司公司购买长城哈弗汽车（车号陕CXXXXX）一辆，车款105300元，并办理了购车贷款。2016年11月23日，该车通过宝鸡市旧机动车交易中心以9万元转让给了文某某。2017年1月3日，文某某将该车通过宝鸡市旧机动车交易市场以7.5万元转让给了杨某丙。23、借条49证明李小安于2016年2月2日出具借条一份，载明借马某某现金10万元，暂押长城H9（陕CXXXXX）。于2016年3月24日出具借条一份，载明借马某某现金20万元，暂押长城陕CXXXXX加长车。24、辨认笔录及照片经混杂辨认，被害人王某丁、夏某某从不同男子照片中辨认出陈某某、李小安。25、鉴定意见书证明经鉴定，截止2018年11月9日，宝鸡市银和商贸有限公司涉嫌非法吸收公众存款涉及129人次，金额3509500元，其中向资金出借人还本付息涉及96人次，金额199075元，支付XX镇XX村委会水库承包费50000元，资金共计流出249075元，无明确去向资金3260425元，资金出借人实际损失金额3310425元。26、扣押清单证明公安机关从李小安处扣押黑色华为手机1部、银行卡2张、从杨某甲处扣押宝鸡市众合建筑装饰工程有限公司营业执照、税务登记证、组织机构代码证共计5份、公章3枚、宝鸡银河商贸有限公司公章2枚、机动车登记证（黑色奥迪）1本、收款收据4本、黑色长方形印章1枚、借款合同1份、明细3份、陕西隆瑞达汽车服务有限公司宝鸡分公司委托书、协议书各1份、张家什字村委会租赁合同1份、返还记录本2册、档案袋44份、其他清单（协议、收据等）6张。27、户籍信息证明被告人李小安的身份情况，其已达到法定刑事责任年龄。以上证据来源合法，内容真实可信，并相互关联，证据确实、充分，足以认定。本院认为，被告人李小安以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，未经有关部门依法批准，采用请群众吃饭、集中宣讲、带群众到张家什字水库参观考察等方式，以扩大经营规模、投资垂钓乐园为由，向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币方式还本付息，使用诈骗方法向社会不特定对象吸收资金，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，公诉机关指控罪名成立。被告人李小安辩称其系向其公司会员集资，故其应构成非法吸收公众存款罪。经查，根据证人王某甲、王某乙的证言、被害人王某丙、郝某某、张某乙等人的陈述，被告人李小安的供述可证实，被告人李小安利用销售保健品的便利，通过请吃饭、集中宣讲、带群众到XX镇张家什字水库参观考察等方式向社会公开宣传，面向社会不特定对象吸收资金，并非针对亲友或者公司内部特定对象吸收资金。所集资金部分除向部分集资群众返还部分集资款外，可查实用于生产经营活动的资金与筹集资金规模明显不成比例，并将集资款用于购买多辆汽车，之后用所购汽车向他人抵偿个人债务，以及在收到终止承包张家什字水库补偿款后，不用于生产经营活动或向集资群众返还，肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还。被告人李小安的行为属采用诈骗方法向社会不特定对象吸收资金，其行为已构成集资诈骗罪，且属数额特别巨大，对被告人的该辩解意见，本院不予采纳。被告人李小安到案后，所供述的资金去向，除本案已查明的去向外，大部分不能予以查实，逃避还款义务，故不能认定为如实供述，但其当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。被告人李小安集资诈骗的被害人主要为老年人，其到案后拒不退赃、退赔，可酌情从重处罚。依据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院〈关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第一条、第二条、第四条第一款、第二款第（一）项、第（二）项之规定，判决如下：一、被告人李小安犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年九个月，并处罚金人民币300000元。（有期徒刑的刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一八年八月十日起至二○二九年五月九日至。罚金限本判决生效之日起三十日内缴纳。）二、各被害人的损失共计3480125元，责令被告人李小安予以退赔。三、对公安机关从被告人李小安处扣押的黑色华为手机1部、银行卡2张、从杨某甲处扣押的宝鸡市众合建筑装饰工程有限公司营业执照、税务登记证、组织机构代码证共计5份、公章3枚、宝鸡银河商贸有限公司公章2枚、收款收据4本、黑色长方形印章1枚、借款合同1份、明细3份、陕西隆瑞达汽车服务有限公司宝鸡分公司委托书、协议书各1份、张家什字村委会租赁合同1份、返还记录本2册、档案袋44份、其他清单（协议、收据等）6张依法收作案证（未随案移交的物品由扣押机关依法处置）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向陕西省宝鸡市中级人民法院提出上诉。书面上诉时，应当提交上诉状正本一份，副本二份。    审  判  长     王  超审  判  员     薛  莲审  判  员     赵睿光 二○二○年四月十日 书  记  员     相瑞峰 1