福建省漳浦县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0623刑初205号 公诉机关漳浦县人民检察院。 被告人李志华，女，1973年10月2日出生于福建省漳浦县，汉族，文盲，农民，家住漳浦县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年11月1日被龙海市公安局巡特警反恐大队抓获，同日漳州市女子看守所因被告人李志华患有高血压病三级暂不予对其收押，次日被告人李志华被漳浦县公安局取保候审，2020年4月14日被本院取保候审。现在家。 漳浦县人民检察院以浦检二部刑诉[2020]17号起诉书指控被告人李志华犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月10日向本院提起公诉。本院于当日立案，并依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。漳浦县人民检察院指派检察员黄梅君出庭支持公诉，被告人李志华到庭参加诉讼。现已审理终结。 漳浦县人民检察院指控，2015年10月至2017年6月间，被告人李志华未取得相关部门授权或委托，在其位于漳浦县的家中以“生意互助会”的形式成立民间标会14场，吸收邱某1、卢某1、刘某等21人入会。2018年4月，被告人李志华因部分会员无法返还会款等原因，导致其组织的“标会”陆续倒“会”，拖欠上述邱某1、卢某1、刘某等21名存款人会费共计人民币（币种，下同）659370元。2018年3月间，被告人李志华偿还部分会费给邱某198000元及陈某215100元，其余款项无法归还，造成邱某1、刘某等21人直接经济损失合计546270元。 2019年11月1日，被告人李志华被龙海市公安局巡特警反恐大队抓获，其归案后如实供述自己的犯罪事实。 本案审查起诉期间，被告人李志华自愿签署认罪认罚具结书，漳浦县人民检察院建议对被告人李志华判处有期徒刑三年六个月，并处罚金。 上述事实，被告人李志华在开庭审理过程中亦无异议，并有书证被告人李志华的户籍证明，龙海市公安局巡特警反恐大队出具的抓获经过，漳浦县公安局出具的关于被告人李志华到案经过的说明，《标会合同书》、《取会凭据》及借条等互助会相关材料，微信转账记录截图，认罪认罚具结书，证人邱某2的证言，被害人邱某1、卢某1、张某、黄某、洪某1、李某1、洪某2、戴某、陈某1、洪某3、陈某2、洪某4、洪某5、洪某6、王某、洪某7、刘某、卢某2、卢某3、李某2、林某的陈述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人李志华利用民间“标会”非法吸收存款资金，给存款人造成直接经济损失数额计人民币546270元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。归案后，被告人李志华能如实供述犯罪事实，且自愿认罪认罚，依法可以从轻、从宽处罚。公诉机关对被告人李志华犯非法吸收公众存款罪，数额巨大的指控成立，其所提请适用的法律条文正确，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款和第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人李志华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限于判决生效后十日内缴纳）。 二、责令被告人李志华将非法吸收的人民币546270元退赔给各被害人。（退赔名单及金额详见附件清单） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向漳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  李艺文 人民陪审员  邱志典 人民陪审员  林 岚 二〇二〇年四月二十八日 书 记 员  陈雪丹 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》： 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 附件：被告人李志华犯非法吸收公众存款罪一案退赔清单                            序号                       退赔名单                       退赔金额（人民币）                               1                       邱宝玉                       40540元                               2                       卢术                       10万元                               3                       张红                       36000元                               4                       黄安有                       10080元                               5                       洪万来                       24050元                               6                       李素花                       64000元                               7                       洪桂莲                       13000元                               8                       戴宝兴                       7650元                               9                       陈软                       14450元                               10                       洪玉真                       9000元                               11                       陈美燕                       14900元                               12                       洪素记                       9600元                               13                       洪杰毅                       38250元                               14                       洪缅                       16150元                               15                       王雪云                       14850元                               16                       洪丽英                       12000元                               17                       刘贵香                       31350元                               18                       卢宗孩                       52000元                               19                       卢辛燕                       4500元                               20                       李兰凤                       5000元                               21                       林玉珍                       28900元                               总计                                             546270元