福建省宁德市蕉城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0902刑初137号 公诉机关福建省宁德市蕉城区人民检察院。 被告人王明杰，男，1978年1月8日出生于宁德市蕉城区，汉族，大专文化，无业，住宁德市蕉城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年9月29日被宁德市公安局蕉城分局取保候审。 宁德市蕉城区人民检察院以蕉检公刑诉[2020]1号起诉书指控被告人王明杰犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。宁德市蕉城区人民检察院指派检察员周天佺、陈妙珠出庭支持公诉，被告人王明杰到庭参加了诉讼。现已审理终结。 宁德市蕉城区人民检察院指控，2012年4月至2013年7月，被告人王明杰以民间互助会的形式组织标会三场，非法吸收公众存款人民币（币种，下同）556.614万元，造成报案的14名会员损失89.59万元。 为支持上述指控，公诉机关当庭宣读和出示了相关证据，据此认为，被告人王明杰的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，构成非法吸收公众存款罪。建议量刑：退赔未实现的情况下判处有期徒刑二年六个月至三年，并处罚金；完全退赔的情况下判处有期徒刑一年七个月至一年十个月，并处罚金。 被告人王明杰对指控的事实、罪名及量刑建议均无异议并签字具结，在庭审过程中亦无异议。 经审理查明，2012年4月至2013年7月，被告人王明杰在宁德市蕉城区体育彩票店中，以民间互助会的形式组织标会三场，吸收黄某、章某等162人次入会。2015年4月倒会。至案发，王明杰共吸收上述会员会款556.614万元，造成报案的14名会员损失89.59万元。 2019年9月29日，被告人王明杰主动到公安机关投案。11月28日至12月6日，王明杰与上述14名会员达成分期还款协议，并取得报案会员谅解。 上述事实，有经庭审质证、确认的证人黄某、章某等14人的证言，会帖以及会员、会首确认的已交会款计算表、收款收据、福建德健会计师事务所有限责任公司司法鉴证专项报告、鉴定结论通知书，调解协议书、谅解书，到案经过、情况说明、户籍证明，被告人王明杰的供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人王明杰违反金融管理法规，组织民间“互助会”三场，非法吸收公众存款计556.614万元，造成报案的黄某等14名会员损失共计89.59万元，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大。起诉指控罪名成立。被告人王明杰主动投案并如实供述自己的犯罪事实，系自首，且认罪认罚，可予以减轻处罚。被告人王明杰有悔罪表现，其与报案会员达成还款协议并取得谅解，可依法对其适用缓刑。公诉机关量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条的规定，判决如下： 一、被告人王明杰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币二万元（已缴纳）。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算。） 二、被告人王明杰于判决生效后一个月内返还黄某等14名报案会员会款计人民币89.59万元（清单附后）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向宁德市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  黄兴重 人民陪审员  石晓霞 人民陪审员  林 雯 二〇二〇年四月二十一日 书 记 员  郑祖宁 附相关法律条文如下： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。                            被告人王明杰应退还会款清单                               序号                       姓 名                       退还会款金额（元）                       序号                       姓 名                       退还会款金             额（元）                               1                       黄晓春                       162660                                                                                                 2                       陈天叨                       61340                                                                                                 3                       章朱丹                       30670                                                                                                 4                       宋建尧                       155980                                                                                                 5                       章绍柱                       30670                                                                                                 6                       陈炜                       39320                                                                                                 7                       林喜燕                       30670                                                                                                 8                       林晓珍                       123960                                                                                                 9                       林清禄                       30670                                                                                                 10                       陈声何                       89310                       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