吉林省扶余市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）吉0781刑初111号 公诉机关吉林省扶余市人民检察院。 被告人王长霞,女，1977年12月18日生，汉族，初中文化，无职业。捕前住松原市。因涉嫌诈骗罪，于2019年11月8日被刑事拘留同年12月5日逮捕。现羁押于松原市看守所。 辩护人李世平，吉林研法律师事务所律师。 被告人王长霞犯诈骗一案，由扶余市人民检察院于2020年3月16日以扶检一部刑诉〔2020〕88号起诉书，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭适用简易程序，于2020年3月24日公开开庭审理了本案。扶余市人民检察院指派检察员田志军出庭支持公诉，被告人王长霞及其辩护人李世平到庭参加诉讼。现已审理终结。 扶余市人民检察院指控，2016年4月11日,松原市长岭县前七号镇西九号村陈某在王某（已判)处贷款2万元，被告人王长霞与李艳文（已判）到陈某家作贷款的前期调查,帮助收取家访费500元。贷款到账后,李艳文扣取保证金、征信费、服务费6000元。骗取人民币6500元。2016年12月27日贷款逾期后,张德全、张秋实、常猛(以上三人已判)在长岭县陈某暂住处将陈某强行用车拉走至宁江区王某贷款公司(金钻广场),由张秋实将陈某殴打，后王某强行索要1000元钱。 2016年9月2日，松原市前郭县乌兰塔拉乡腰哈沙吐村谢某、韩凤军在王某处贷款2万元,被告人王长霞介绍的贷款业务,签订的贷款合同并收取家访费200元。贷款到账后，王某指派王长霞收取保证金2000元,服务费1400元。骗取人民币3600元。 2016年9月2日,松原市前郭县腰哈沙吐村李金付、费某在王某处贷款2万元,被告人王长霞介绍的贷款业务,签订的贷款合同并收取家访费200元。贷款到账后,王某指派王长霞收取保证金2000元，服务费1400元。骗取人民币3600元。 2016年9月8日，扶余市增盛镇占荒村张某1在王某处贷款2万元,贷款到账后,王某指派被告人王长霞帮助收取保证金2000元，服务费1000元，骗取人民币3000元。 2016年9月13日，扶余市五家站镇娄家村居民代德强在孙某1代办点贷款2万元，被告人王长霞、耿某(另案处理)帮助孙某1（已判）办理贷款合同，孙某1先收取500元家访费。贷款到账后，又收取保证金2000元、好处费4000元。王长霞骗取人民币6000元。 2016年9月21日,松原市宁江区善友镇团结村居民曹红伟在孙某1代办点贷款2万元,被告人王长霞、耿某帮助孙某1签订贷款合同。贷款到账后，扣取保证金2000元、好处费4000元。骗取人民币6000元。2016年秋天，由孙某1领路，王某、张德全、张秋实、常猛到曹宏伟家催收贷款，连续三次催收，第二次强行索要加油钱200元。第三次强行索要违约金3000元车费200元。 2016年9月23日,扶余市得胜镇小围子村孙某2在王某处贷款2万元,耿某帮助办理贷款手续。贷款到账后,王某指派被告人王长霞扣取保证金2000元、服务费1000元、家访费500元、征信费500元。骗取人民币4000元。2016年11月份一天，王某领人到孙某2家催要贷款,孙某2称没有钱，王某将孙某2带回前郭县王爷府小区贷款公司处,王某指使张秋实将孙某2殴打。 针对上述指控，公诉机关向本院提供了相应的证据材料：被告人供述，被害人陈某、宫某等人陈述，并有证人王某、孙某1、耿某等人证言，借款手续、保证合同、扶余市人民法院刑事判决书等书证予以证实。 公诉机关认为：在以王某为首要分子的恶势力犯罪集团中,被告人王长霞为骨干成员，为恶势力犯罪团伙实施的“套路贷”系列犯罪起到帮助作用。被告人王长霞以非法占有为目的,虚构事实,隐瞒真相,骗取人民币3万余元,数额较大。其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定,应以诈骗罪追究被告人王长霞的刑事责任。鉴于被告人王长霞认罪认罚，建议对其判处有期徒刑二年缓刑三年。 被告人王长霞对指控的事实及罪名无异议。 辩护人认为公诉机关指控的事实及罪名正确，被告人具有酌定的从轻处罚情节，首先被告人王长霞系从犯，并且其主观恶性小，被告人家庭困难，其参与犯罪也是为挣钱贴补家用；本案的同案犯孙某1被判处有期徒刑二年缓刑三年，被告人王长霞的作用次于孙某1，故建议法庭对被告人王长霞从轻判处。 本院经审理查明的事实及证据，（一）、2016年4月11日,松原市长岭县前七号镇西九号村陈某在王某（已判)处贷款2万元，被告人王长霞与李艳文（已判）到陈某家作贷款的前期调查,帮助收取家访费500元。贷款到账后,李艳文扣取保证金、征信费、服务费6000元。骗取人民币6500元。 上述事实，有经庭审举证、质证、认证的下列证据予以证实： 1.长岭县公安局报警记录：刘雷报警称其朋友陈某被松原小额贷款公司人员挟持。 借款手续（出借人陈某、董淑侠）：借款承诺书、委托还划扣授权书、保证担保借款合同、还款明细表、借据及收条,2016年4月11日，22520元。 情况说明：扶余市公安局在办理王某恶势力案件中，贷户陈某的妻子董淑侠搬离户籍地，无联系方式，暂无法找到该人，故无董淑侠证实材料。 2.被害人陈某陈述，2016年4月份，我听说在松原金钻附近有个贷款公司，我去贷款，这个贷款说我征信不行，推荐我到前郭县王爷府小区楼下松原惠农时贷公司（明信种植公司）一个叫艳文的男子那里，他说征信不好花钱就能改好。我就同意在惠农时贷公司贷款了。艳文给我介绍贷款要扣留服务费、征信费、保证金、家访费等费用，艳文说下款快，因为我着急用钱我也同意了。我先给500元家访费后,艳文跟叫“老姑”的女子到我的暂时住所和我农村家里进行家访拍照。3-4天，艳文给我打电话说过来签合同，能下款了。我和董淑侠一起去前郭县王爷府小区惠农时贷公司办理贷款手续，我带着夫妻双方身份证、户门本、结婚证、村上开的土地证明、农行或者建行卡办理手续，我和董淑侠在公司前台签写了欠条、土地流转等合同，又进一个小屋里在视频下签写的合同。我把银行卡给艳文，艳文领着我和董淑侠去公司附近一个银行取出20000元钱，他给我14000元左右，我就回家了。我贷款做了多少期我不记不住了，先是往银行卡里打两期，每期还1500元钱，后来王某不让我往卡里扣钱了，直接给他还钱。他说合同在他手里，四川公司也给我打电话让我还钱，我考虑合同在王某手里，我就把钱还给王某了。我给王某还了大约10000元钱左右。我贷款产生过逾期，惠农贷款公司的人给我打电话，让我还违约金,每次违约金转500-800元左右的。我就给拿了两次违约金。 我明知道松原惠农时贷公司有高额费用，我们还要贷款是因为我就是着急给工人开支，明知道扣这么多费用，硬着头皮也得整。 3、同案犯王某供述：贷款多少钱我记不清了，被扣留多少钱我也记不清了，我让小岩、秋实等人去长岭县找陈某，他家房子没人住了，我去找他一次。 4、被告人王长霞供述，老板王某，孙某1接待，贾艳文负责家访，我们谁有时间谁跟李艳文去家访，家访街里收取200元，农村收500元。我跟去四五次，李金付和谢某家访我去了。客户到公司后，我、孙某1、李艳文、耿艳以孙某1为主，先问客户贷款多少，用钱作啥，需要夫妻双方身份证、户口、结婚证、征信情况、土地合同等证保持高件，先交家访费，到客户家家访后，符合条件，再跟客户说扣留保证金、服务费、征信费，客户同意后，我们将证件上传到总公司，总公司批准后我们下款，总公司把款打到客户银行卡，李艳文领客户到银行取款，按照事前约定，把扣留的保证金、服务费等交给公司，谁收钱谁给出据，我收钱我出据，收款人上写我的名。我把收的费用交给王某，这笔贷款业务就算完成.剩下的还款，按公司约定每月还款，客户不还的，我和孙某1、耿艳等人有时间就给客户打电话催收，如果电话催不上来，我们就找贷款合同，李艳文还有几个小孩到客户家去催收。赵娜的服务费1500元，箭庆维服务费1100元，吴秀国服务费500元，李金付服务费200元，谢某200元服务费都是我收取的.李金付的1400元，谢某1400元，谢某保证金2000元，李金付2000元保证金都是我收的。王某制定的收费标准，他让我们怎么收我们就怎么收。我每月开工资1500元，没有提成。我没有下去催收过。我在公司负责家访、业务咨询、收费。 在公司大家叫我“老姑”.我没与李艳文到陈某家家访，没有收500元。我记得给谢某、李金付开票收费了。在业务中，我收钱开收据，具体谁家记不清了。我去家访过，但谁家不记得了。 （二）、2016年9月2日，松原市前郭县乌兰塔拉乡腰哈沙吐村谢某、韩凤军在王某处贷款2万元,被告人王长霞介绍的贷款业务,签订的贷款合同并收取家访费200元。贷款到账后，王某指派王长霞收取保证金2000元,服务费1400元。骗取人民币3600元。 上述事实，有经庭审举证、质证、认证的下列证据予以证实： 1.提取笔录：李艳文名片一张。 贷款手续：借款承诺书、委托划扣授权书、保证担保借款合同、借据及收条，2016年9月2日，借款22520元。（与程娇签订） 2.被害人谢某陈述：2016年秋天的时候，当时我家养羊着急用钱，李金付看的广告知道松原惠农时贷能贷款，我、韩凤军和我们村李金付家一起去的松原市王爷府小区惠农时贷问问贷款的事情，当时接待我们的是公司叫李艳文的人，当时我们问能贷款多少，李艳文说能贷2万多元，得准备身份证、户口本、结婚证、土地合同等证件，还得先家访，家访费700多元，李艳文让我们回家先给他汇家访费，李艳文给我们家一张银行卡号，银行卡是王某的名字，让我们把家访费打到这张卡里，之后我们就回家了。第二天的时候，我给王某这张银行卡里汇款700多元，下午的时候，李艳文就和一个女的来前郭县乌兰塔拉乡腰哈沙吐村新兴屯我家家访了，就是给我家房子和羊圈照相，照完相后他们就走了。过了4、5大的时间，李艳文给我打电话说能办理贷款了，我和我丈夫，还有我们村李金付家一起去的松原惠农时贷公司办理的贷款手续，我们拿着身份证、户口本、结婚证、土地合同等证件去的，李艳文让我们签订了一份合同，具体合同的内容我记不清了，后来又到公司里面监控下又签订了一份合同，具体签的是什么合同我也记不清了，李艳文又让我办理一张工商银行的银行卡，说贷款下来就往这张卡里打钱，李艳文说贷款22520元，总公司扣除平台服务费2520元，实际贷款20000元，公司的人也没有跟我说扣其他钱的事情。当天下午的时候，李艳文说贷款下来了，李艳文领着我们去银行取的钱，我们从卡里支出来20000元钱，李艳文向我们要了1500元钱，说是第一个月还贷款的钱，我们就把1500元钱给李艳文了，回到公司门口，李艳文说还得扣除2000元的保证金，李艳文就说这钱必须得扣的，我们没办法就给了李艳文2000元钱，后来我和韩凤军一寻思他们的利息太髙了，我们就说不贷了，李艳文说合同你们都签了，要是不贷款你们也得还这钱。我们不想贷款也没办法了，咬牙根就贷了，之后我们就回家了。我家还款18个月的，都是按时还的，公司开始扣我们的第一个月还贷款钱1500元也没算。2000元保证金没有返还给我，我们家贷款都还清后，去惠农公司要了10来次2000元保证金，公司也没有还给我们这钱，光从长春回去的路费就花了1000多元钱，我给李艳文打电话要被扣除的保证金，李艳文说没这事，我们寻思这也折腾不起啊，之后就没去公司要这钱去，到现在公司也没还给我们这2000元钱。 3.韩凤军陈述：同谢某一致（经查还完贷款）。 4.同案犯王某供述，我不记得扣留多少钱，是否催收我也不知道。 5.被告人王长霞供述同第一起犯罪的供述。 （三）、2016年9月2日,松原市前郭县腰哈沙吐村李金付、费某在王某处贷款2万元,被告人王长霞介绍的贷款业务,签订的贷款合同并收取家访费200元。贷款到账后,王某指派王长霞收取保证金2000元，服务费1400元。骗取人民币3600元。 上述事实，有经庭审举证、质证、认证的下列证据予以证实： 1.提取笔录：王长霞给李金付出收据原件一张，内容为2000元保证金。 贷款手续：借款承诺书、委托划扣授权书、保证担保借款合同、借据及收条，2016年9月2日，借款22520元。（与程娇签订） 2.被害人费某陈述：2016年9月份的时候，具体的时间我记不清了，我们家当吋在网上看见松原市惠农时贷公司可以办理贷款，我们村谢某、韩凤军也想办理贷款，我们就联系惠农时贷公司的人，后来我和我丈夫李金付、谢某、韩凤军四个人就坐客车到了松原客运站惠农时贷公司的人到客运站把我们四个人接到惠农时贷公司，当时惠农时贷公司一个挺高、挺瘦的女业务员叫王长霞接待的我们，当时王长霞说他们公司的总经理叫王某，王长霞说贷款最少能贷款20000钱、最多能贷款50000元钱，具体多少得等总公司审核，贷款下来后公司扣2000元保证金，正常还款后，这钱可以退回来。我们同意这个条件后，我们就把惠农时贷公司人员让我们准备的户口本、结婚证、身份证、土地合同等证件拿出来，王长霞让我们两家签订了合同，合同上写的内容我们也不知道，王长霞还留了我丈夫李金付名下建设银行卡号，王长霞对我们两家说要是我们不还款，公司来我家催收时我们家得出费用，贷款到期不还就起诉我们，我们两家办完手续后，过了三天，惠农时贷公司的人通知我们两家贷款下来了，我们家和谢某家就又去惠农吋贷公司在监控下又签了合同，签合同时王长霞指着旁边一个男的对我们说这是我们王总。我和我丈夫李金付在合同上签字、按手印了，签订完合同后，那个叫王总的人让惠农时贷公司一个挺髙、挺瘦的男的领着我们四个人去银行取款，我们家贷款是22520元钱，平台服务费2520元，实际到手是20000元钱，我家和谢某家贷款金额都是一样的，惠农时贷公司挺高、挺瘦的男的拿的我们家银行卡取出20000元钱，直接这个男的扣下了3500元，我们就又回公司，因为当时讲好的是扣2000元，现在扣的却是3500元，我们就回去问问，王长霞说：1500元是扣的第一个月的还款额。我们让王长霞出条，她给我们家出了2000元保证金的条，那1500元就不出条，我们就走了，之后我们家就正常还款，还款到第18期时四川总公司就催要我们第18个月的还款额，我说我提前已经还完了，当时做贷款时钱就被扣下了，总公司说没有收到这笔钱，总公司又催要我好几次，我们就找当时给我们家做贷款的女业务员王长霞打电话，王长霞不承认扣过这钱，并且说她不在惠农时贷干了，她让我们找王某，就是这么个经过。我们两家贷款还清后向王某要当时公司扣我们两家的违约金每家2000元钱，我们两家去了“惠农时贷”公司10多次找王某要钱,也没有见到王某，我们给王某打电话让他还每家2000元的违约金，王某在电话里说他没有时间，也不差这点钱，但是就是不还给我们钱，一直拖着我们，我们家每次去的路费钱都得花50多元，谢某家每次长春去的路费都得花100多元。 4.李金付陈述：同费某一致。 5.同案犯王某供述，扣多少钱我忘了，我没去催收过。 6.被告人王长霞供述同第一起犯罪的供述。 （四）、2016年9月8日，扶余市增盛镇占荒村张某1在王某处贷款2万元,贷款到账后,王某指派被告人王长霞帮助收取保证金2000元，服务费1000元，骗取人民币3000元。 上述事实，有经庭审举证、质证、认证的下列证据予以证实： 1.提取笔录：依法提取张某1一张粉色收据原件，内容是收王洪伟保证金2000元，收款人王长霞。 贷款手续：保证担保借款合同、借据及收条、2016年9月8日，22520元。（经查已还清） 办案说明：王洪伟国外打工，无法获取王洪伟材料。 2.被害人张某1陈述，我老公叫王洪伟，我儿子叫王文鑫，王洪伟在阿尔及利亚打工。2016年9月份在前郭县王爷府楼下一个门市房，贷款2万元，实际到手18000元，扣留我2000元保证金，还有家访费收了我1000元。之后我们一直还款结束。我找女业务员要保证金，这女的说他不干了，让我找老板王某要，等到6月份之后我再给王某打电话他就不接了。 3.同案犯王某供述：扣多少钱我记不清了，我没去催收过。 4.同案犯孙某1供述：2016年8月份，王洪伟通过中介公司联系到我，王洪伟到我江北分公司，我跟他介绍扣留家访费500元、征信费500元，保证金贷款额10%，服务费是多少我忘了，就算收取服务费也给中介了，王洪伟在我江北分公司做的贷款身份，王洪伟先交给我500元家访费，我跟谁去王洪伟家家访我忘了，我把王洪伟家人领到王某公司做的贷款手续签合同，王洪伟家下款2万元，保证金扣留2000元，征信费扣留500元，2000元保证金给王某了，服务费给中介了，剩下的征信费和家访费我留下了。 5.被告人王长霞供述同第一起犯罪的供述。 （五）、2016年9月13日，扶余市五家站镇娄家村居民代德强在孙某1代办点贷款2万元，被告人王长霞、耿某(另案处理)帮助孙某1（已判）办理贷款合同，孙某1先收取500元家访费。贷款到账后，又收取保证金2000元、好处费4000元。王长霞骗取人民币6000元。 上述事实，有经庭审举证、质证、认证的下列证据予以证实： 1.代德强中国工商银行流水显示，2016年9月13日注入22520元，对方为程娇（四川总部股东）保证担保贷款合同、还款明细、借据及收条。 贷款手续：贷款承诺书、委托划扣授权书、保证担保借款合同、还款明细表、借据及收条，2016年9月13日，借款22520元。 2.被告人代德强、冯丽丽陈述：2016年期间我通过中介知道的惠农时贷小额贷款公司，我先到惠农时贷小额贷款公司江北分公司询问情况，当时一个女的接待的我，她跟我说了贷款需要土地合同、夫妻双方身份证、结婚证、先交家访费500元，江北分公司的女的收我500元家访费。家访符合条件后，贷款钱下来后，得给他20个点的好处费，我着急用钱，就同意了，隔了一天时间，那个女的带两个男的到我家家访，没过几天，这个女的给我打电话说钱下来了，一共下款2万元，如果办理贷款的话就让我先办一张支钱的银行卡，然后带几个担保人去松原找她。我开车拉着我父亲、母亲、妻子冯丽丽先到松原，我们跟着这个女的去松原惠农时贷贷款总公司，位置在王爷府小区附近，到了公司，一个戴眼镜的女的拿出一堆机制合同让我们四个人签字，她说签完字才能把贷款钱给我们，钱下来得给她们2000元保证金，我同意了。我当时为了办贷款也没有看合同写的啥就把字签了，我们四个把字签完后没过几分钟，这个女的跟我们说贷款下来了，江北那个女的和我们去工行取钱了，我从卡里支出来2万元，拿出6000元给这个女的，我开车就回家了。刚逾期的时候催收的人总给我打电话跟我要钱骚扰我，并且在电话里跟我说要我家房子，要我家地，他们说因为我家房子和地借款作抵押了，不还钱房子和地都是他们的，还要起诉我，这样他们给我打了七八天电话，每天都打四五次，就这样老是反复的骚扰我，过了一两天我就有钱了，按每月还1500块钱就够了，他们给我打电话我就接了，他们说还1500块钱不行，得给他们每天100块钱违约金，我一算钱也不够还款，还了钱也没有用我就没还，我就把手机号码设置小秘书了，他们电话就打不进来了，他们天天给我发骚扰短信，我就把手机号换了，我又怕他们上我家来找我要贷款和高额的违约金，我没有钱还这些违约金他们找到我又跟我要房子要地，我就打工没回来，一直到现在都没有回家。 3.证人朱某、代某陈述：代德强是我儿子，2016年9月份具体哪天记不清了，一个女的和两个男的到我家里拍照，说是家访，家访的时候我才知道我儿子代德强要贷款，大概过了二十来天，代德强、冯丽、我、代某我们家四口拿着身份证、户口本、代德强夫妻结婚证等证件，先到松原市江北一个惠民时代公司，我们没有下车，给那个女的打电话上我们车里，一起去的江南惠农时贷公司，在江南公司又有一个女的给我们拿出一堆合同，有一堆合同是在视频下签的，还有把视频关了的情况下签的合同，我们四口人都签了，具体签什么合同我们也没看，拿出来就签字，签完合同之后，我们四口人和江北那个女的一起去银行取出2万元钱，那个江北女的给我儿子14000元钱，直接扣下6000元钱，后期还钱的事我就不知道了。 4.同案犯孙某1供述：2016年1月--6月在松原市前郭县王爷府小区楼下松原惠农时贷公司务工，2016年8月--9月份在松原市宁江区东镇小区后门松原惠农时贷江北分公司。王某是老板，我和王某口头约定我加盟松原惠农时贷公司成立江北分公司，加盟费2万元，贷户扣留的下款10%保证金都交给王某，服务费、家访费、征信费都给我，办理贷款手续签合同、传件平台操作到王某公司办理，下款时由我和李艳文跟着客户去银行取钱扣留费用。 2016年8、9月份的时候，中介给我打电话说代德强要到我公司贷款，我跟中介说了扣留费用的方式和贷款流程，当时我接待的代德强，我跟代德强说办理贷款需要先收500元家访费，他填写贷款材料，之后把手续传到总公司，拿着户口本、身份证、结婚证、直补折等下款后需要扣贷款额10%的保证金、5%的服务费，500元征信费，代德强同意了，过了1、2天，我和我雇的一个人去代德强家家访，也是给代德强家的楼房、院子拍照，拍完照后我们就回公司了，家访后过了二三天时间，总公司打电话说能办理贷款了，我知道他家贷款2万元，我就给代德强家打电话，让他们来我们公司办理贷款手续，代德强和他妻子、还有代德强的父母就来我们公司了，在公司大厅内签订了线下合同包括房屋买货、土地流转、欠条等合同，又在公司屋里的监控下签订线上合同，签的线下合同都是给王某的，线上合同往四川总部邮寄，我让代德强准备一张银行卡，代德强的银行卡是哪个行的我记不清了，我说下款的钱往这张银行卡里打，半小时左右就下款了，李艳文领着代德强去银行取的钱，总共取出2万元，李艳文扣下3500元钱，取完后李艳文把扣下的2000元保证金给王某了，把扣下的1000元服务费给中介了，把扣下的500元征信费给我了，代德强家拿着16500元就走了。我没有去过代德强家催收。 5.同案犯王某供述：代德强我知道，贷款多少，被扣多少钱我记不清了，我没有去过他家催收贷款。 6.被告人王长霞供述同一起犯罪的供述。 （六）、2016年9月21日,松原市宁江区善友镇团结村居民曹红伟在孙某1代办点贷款2万元,被告人王长霞、耿某帮助孙某1签订贷款合同。贷款到账后，扣取保证金2000元、好处费4000元。骗取人民币6000元。2016年秋天，由孙某1领路，王某、张德全、张秋实、常猛到曹宏伟家催收贷款，连续三次催收，第二次强行索要加油钱200元。第三次强行索要违约金3000元车费200元。 上述事实，有经庭审举证、质证、认证的下列证据予以证实： 1.张某2提供的欠据：2016年12月21日，曹红伟3口人用地9亩做担保，由高海臣自由种或者买卖，还清贰万元为止。 贷款书证：客户确认书（2016年9月21日）、借款人还款保证金预留协议、借条（25000元）、收据（25000）、收款确认函、房屋买卖协议书、土地转让借款合同、中国建设银行存款凭条。收据（2017年10月3日，王大彪收到10319元，现已全部结清）、曹红伟建设银行流水：2016年9月21日到账21920元。借款承诺书、委托划扣授权书、保证担保借款合同、还款明细、借据及收条。 2.被害人张某2陈述：和曹红伟是夫妻关系。我在宁江区物资局附近看到惠农时贷广告宣传，当时我家里缺钱着急用，我就给惠农时贷公司打电话了，我把自己家的情况说了一下，对方说能贷。2016年6月份，通过电话联系我知道贷款公司办事处在江北小白楼附近。当时一个叫红姐的女的接待的我，她给我介绍了贷款条件和流程，需要好处费4000元，保证金2000元，利息是一分钱。隔了两三天，惠农时贷公司工作人员就来我家家访了，当时向我们收了300块钱家访费，又隔了两三天惠农时贷公司就通知我和曹红伟还有儿子曹旭、儿媳妇张雪就去惠农时贷总公司，红姐开车拉着我们四人去江南王爷府小区惠农时贷总公司总公司一个叫燕姐接待我们，给我一大堆机制合同，先让我们签字，签完字之后她又让我们四人签订土地流转使用合同、房屋买卖合同、欠条、签的这些合同都是空白的，上面只有我们四人的签字，签完字之后她让我们去建行办了一个银行卡，卡是以曹红伟的名字办的，大约过了4、5个小时后，贷款公司说钱下来了，贷了21920元，公司平台扣下1920元，实际到账20000元，我们家四口人就和红姐公司一个男的去银行取的钱，公司的那个男的拿我卡取的钱，一共取出20000元，红姐和那个男的当场扣下6000块钱，给我们14000元现金。 3.同案犯孙某1供述：2016年8、9月份的时候，具体时间我记不清了，曹红伟媳妇通过中介给我打电话，我跟曹红伟的媳妇说先要办理贷款需要先交500元的家访费产生费用不退，如果你不做了会返给你的，下款以后需要扣贷款额10%的保证金，5%的服务费，有贷款的话需要交500元的征信费，我说需要带身份证、户口本、结婚证、村山开的土地证明，要是按时还款10%的保证金就返还给你，曹红伟家同意了，曹红伟和曹红伟的妻子去我们公司填写申请贷款资料，500元的家访费给我了，过了三天左右时间，我和我雇的一个小孩去曹红伟家家访，就是给曹红伟家的房子、院子照相，照完相后我们就回公司了，我把手续都传给总公司了，过了3、4天，总公司打电话说能办理贷款了，总部说能贷2万元，我就通知曹红伟家来我们公司办理贷款手续，当天曹红伟、曹红伟的妻子、曹红伟的儿子和儿媳妇来我们前郭县王某惠农时贷公司办理贷款手续，就是在监控地下跟总公司签订贷款线下合同，之后又在大厅里签订了房屋买卖协议合同、土地流转合同、欠条等，签订的这个合同是给王某的，又到屋里视频下签订一份线上合同，我还让曹红伟准备一张建设银行卡，下款之后得往这种卡里打钱，过了一会就下款了，我、李艳文、曹红伟去银行取的钱，从曹红伟银行卡里取出2万元，我扣了2000元保证金、1000元服务费、500元征信费，把剩下的16500元给了曹红伟，2000元保证金给王某，1000元服务费给中介公司，500元我自己留下。之后曹红伟就拿着钱走了。我没有去曹红伟家催收过贷款，2016年的时候，曹红伟给我打了一个电话，说有人去他家催收贷款，曹红伟确认催收贷款公司和确认贷款钱数。 4.同案犯王某供述：我雇王大彪给我催款，我给他提成30%，大约帮助我催收一个多月。我认识管海洋，他在扶余帮助我管理一段时间贷款公司。孙某1给我26000元钱保证金，她可以以我的公司名义在平台上做业务，她挣四川总公司的返点钱，我从四川总公司给孙某1的返点钱里提成30%，并且她每次做成的件，我都收取她贷款额10%的保证金，她做的件都上我公司里上传手续。我没让孙某1收取服务费，孙某1是否收取我不知道，她就是收取了，也没有交给我。 王某供述：曹红伟家贷款还清了，什么时间还清的我不记得了，我一次都没有去过，是否让张德全等人去过记不清了，是否让张德全等人收过曹红伟家7300元钱记不清了，如果他们收了，指定交给我了，因为我是负责人。 5.被告人王长霞供述同第一起犯罪的供述。 （七）、2016年9月23日,扶余市得胜镇小围子村孙某2在王某处贷款2万元,耿某帮助办理贷款手续。贷款到账后,王某指派被告人王长霞扣取保证金2000元、服务费1000元、家访费500元、征信费500元。骗取人民币4000元。2016年11月份一天，王某领人到孙某2家催要贷款,孙某2称没有钱，王某将孙某2带回前郭县王爷府小区贷款公司处,王某指使张秋实将孙某2殴打。 上述事实，有经庭审举证、质证、认证的下列证据予以证实： 1、贷款书证：借款承诺书、委托划扣授权书、保证担保借款合同、还款明细、借据及收条，21920元。 2.证人孙某3、邢某证言，证实：我儿子孙某2办理贷款我和邢某、刘宁宁在贷款合同上签字了。贷了2万，到手16000元。来催收过，我听邢某说贷款公司的人来过我家5、6次，邢某在家吓的不敢出门，贷款公司的人就一直踹我家的门，还骂骂吱吱的，后来邢某也没有开门，贷款公司的人就走了。 3.被害人孙某2陈述：2016年9月份，我家想种地着急用钱，我在前郭县王爷府小区溜达，看见有一家惠农时贷贷款公司，我进屋问贷款流程，公司里有个女的，咨询她怎么贷款，她说贷款起线是2万元，需要看你家条件能贷多少钱，我们公司还规定还要扣留10%的保证金，5%的服务费，家访费500元，征信费500元。你们家人还需要有担保的，同时拿身份证、户口本、结婚证、土地使用证明，当时我着急用钱就同意贷款了，过了几天，来了两个男子，到我家家访拍照，过了两天，贷款公司通知我签合同，我和孙某3、邢某、刘宁宁拿着身份证、户口本、结婚证、村上开的土地证明，到前郭县王爷府小区楼下惠农时贷公司，王某让我把2000元保证金先交上，我给王某2000元现金，我们四口人在大厅内有个女的拿出一些合同，我们四口人在大厅内签的房屋买卖合同、土地流转合同、欠条，又进一个小屋里在视频下又签一份机制合同说的往上面公司传，签完合同后，我办理一张建行卡留给王某，我们就回家了，王某跟我说贷款下来2万元到你卡里，你们过来取钱，我和王某去的银行取出2万元，又回到王某公司，他扣下500元家访费、500元征信费、1000元服务费，到我手里18000元。贷款产生逾期了，到我家松原市万福小区楼里来了3、4次，但是每次我都没在家，我母亲给我打电话说贷款公司的来咱家要钱，我每次都说让他们回去，回去之后我们家还钱了。 4.同案犯王某供述：扣留多少钱我记不清了，催收我去过万福小区10号楼2单元401室，知道他这楼是租的，人也没在这住，公司催收人员没有将孙某2带到松原惠农时贷公司，没有对孙某2使用暴力。 5.勘验、检查笔录 辨认笔录：经孙某2辨认，第一组4号是在惠农时贷公司殴打我的男子。4号是张秋实。第二组11号是王某，11号是王某。第三组没有。 6.被告人王长霞供述同第一起犯罪的供述。 本院认为，在以王某为首要分子的恶势力犯罪集团中,被告人王长霞属恶势力犯罪集团的固定成员，从该案王长霞的犯罪情节看，王长霞均是在王某的指派和指使下进行诈骗犯罪行为，不应认定王长霞为犯罪集团的骨干成员，所以对公诉机关指控的“被告人王长霞为恶势力犯罪集团骨干成员”的观点本院不予支持。被告人王长霞在以王某为首要分子的恶势力犯罪团伙实施的“套路贷”系列犯罪中起帮助作用，在王某的指派和指使下多次实施违法犯罪活动，以非法占有为目的,虚构事实,隐瞒真相,骗取他人财物，骗取人民币3万余元,数额较大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控的事实及罪名成立，本院予以支持。考虑被告人在犯罪集团中的作用，及被告人的认罪态度，可酌情从轻处罚。在庭审中辩护人提供了前郭县白依拉嘎乡朝阳堡村党支部提供的证明，还有11位村民的联名证明。证实王长霞家庭困难，丈夫常年在外地打工，女儿在大学读书，儿子未成年在初中读书，王长霞80岁的父亲，身患各种老年疾病，一直由王长霞照顾。并且王长霞认罪认罚，公诉机关建议对王长霞适用缓刑，对于公诉机关的建议应予采纳。经本院二〇二〇年第三次审判委员会研究决定，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第七十二条之规定，判决如下： 被告人王长霞犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年。并处罚金3000元。（缓刑考验期自判决生效之日起计算，罚金于判决生效后十日内缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省松原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。 审判长 朱国君 人民陪审员刘桂莲 人民陪审员刘萍 二〇二〇年四月十日 书记员 董                  超