广西壮族自治区玉林市玉州区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）桂0902刑初318号 公诉机关广西壮族自治区玉林市玉州区人民检察院。 被告人凌萍，女，1977年9月3日出生于广西壮族自治区玉林市玉州区，汉族，中专文化，居民，住玉林市玉州区江南里7-16-1号，现住玉州区。因涉嫌犯吸收公众存款罪于2019年2月19日被刑事拘留，同年3月21日被逮捕。现羁押于玉林市看守所。 辩护人陈慕平，广西玉洲律师事务所律师。 玉林市玉州区人民检察院以玉区检公刑诉〔2019〕278号起诉书指控被告人凌萍非法吸收公众存款罪，于2019年6月13日向本院提起公诉，本院于6月20日受理，并依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。玉林市玉州区人民检察院指派检察员谢健平出庭支持公诉，被告人凌萍及其辩护人陈慕平到庭参加诉讼。玉林市玉州区人民检察院以玉区检公刑变诉〔2020〕1号变更起诉决定书作出变更。在审理期间，本院因鉴定中止审理，本院于2020年3月5日恢复审理。现已审理终结。 玉林市玉州区人民检察院指控，2014年至2018年7月间，范某（已起诉）为筹集资金做生意和支付之前为借款许下的高额利息，编造各种虚假投资信息，许以高额利息，通过在微信圈、微信群和组织互动活动、对外展示购买豪车、豪宅的奢侈消费等方式向社会公众宣传，营造其生意兴隆经济实力雄厚的假象，不断引诱社会不特定人员向其投资。 2014年1月至2018年7月间，被告人凌萍为赚取利息差额，分别在微信朋友圈、微信群和亲戚、朋友、同事之间介绍宣传范某做生意能力强，借款给范某能获取高额利息等信息，凌萍还以低于范某给其利率的利息，吸收社会不特定人员的资金。被告人凌萍在收上社会不特定人员的资金后，扣除一定利息，再将余款转给范某，并将出借人的姓名信息及出借资金金额告知范某。范某根据凌萍提供的出借人的姓名信息及出借资金金额写下借条，再通过凌萍将借条交到各出借人手上。经广西同德律师事务所有限责任公司进行司法鉴定，被告人凌萍非法吸收陈某2、邱某、罗某1等24个涉案人员的资金3948710元，支付给陈某2、邱某等24个涉案人员的款项2789706元。 检察机关认为，被告人凌萍违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定提起本院依法判处。 被告人凌萍对指控的事实和罪名均无异议，被告人凌萍的辩护人陈慕平提出凌萍具有认罪、从犯的从轻情节，且凌萍也是受害者；2、凌萍针对特定对象吸收的金额不应计算进去，应予以剔除。 经审理查明，2014年至2018年7月间，范某（已起诉）为筹集资金做生意和支付之前为借款许下的高额利息，编造各种虚假投资信息，许以高额利息，通过在微信圈、微信群和组织互动活动、对外展示购买豪车、豪宅的奢侈消费等方式向社会公众宣传，营造其生意兴隆经济实力雄厚的假象，不断引诱社会不特定人员向其投资。2014年1月至2018年7月间，被告人凌萍为赚取利息差额，分别在微信朋友圈、微信群和亲戚、朋友、同事之间介绍宣传范某做生意能力强，借款给范某能获取高额利息等信息，凌萍还以低于范某给其利率的利息，吸收社会不特定人员的资金。被告人凌萍在收上社会不特定人员的资金后，扣除一定利息，再将余款转给范某，并将出借人的姓名信息及出借资金金额告知范某。范某根据凌萍提供的出借人的姓名信息及出借资金金额写下借条，再通过凌萍将借条交到各出借人手上。经鉴定：1、范某、石某、周某、凌萍于2014年1月1日至2018年7月31日累计收取了陈某3、宁某、罗某1等192个其他涉案人员的款项76183885元；2、范某、石某、周某、凌萍通过在建设银行、工商银行开立的10个银行账户以及微信、支付宝账户于2014年1月1日至2018年7月31日累计支付给陈某3、宁某、罗某1等172个其他涉案人员的款项为75258895.59元；3、范某、石某、周某、凌萍通过在建设银行、工商银行开立的10个银行账户以及微信、支付宝账户于2014年1月1日至2018年7月31日累计收取了陈某3、宁某、罗某1共192个其他涉案人员的款项76183885元。以银行转账以及微信、支付宝账户的方式支付给陈某3、宁某、罗某1共172个涉案人员的款项75258895.59元，仍有924989.41元未予以支付；4、凌萍于2014年1月1日至2018年7月31日通过在建设银行开立的1个银行账号以及微信、支付宝账户累计收取范某、周某以及陈某2、邱某、罗某1等24个其他涉案人员的资金合计8044210元；支付给范某以及陈某2、邱某等24个其他涉案人员的资金合计8099036元。其中收取陈某2、邱某、罗某1等24个涉案人员的资金3948710元，支付给陈某2、邱某等24个涉案人员的款项2789706元。 上述事实，被告人凌萍在开庭审理过程中亦无异议，且有受案登记表，归案情况说明，提取笔录，扣押清单，凌萍的建设银行卡账户交易记录，凌萍通过银行转账非法吸收公众存款吸收金额统计表、凌萍微信聊天及转账记录、凌萍支付宝账单，凌萍通过支付宝吸收公众存款统计表，凌萍通过微信账户吸收黄某存款统计表，非法吸收公众存款案吸收金额统计表、凌萍转账给范某的资金统计表、范某的投资者一览表、范某确认的经凌萍介绍的投资者一览表、经范某辨别确认的范某吸收公众存款一览表及范某62×××73建设银行账户交易信息一览表、凌萍借款投资者一览表，被害人李某1的陈述、借条、转账汇款单，被害人覃某的陈述、借条，被害人胡某的陈述、借条、受害人登记表，被害人黄某的陈述、借条、微信转账单、支付宝转账记录、银行转账单，被害人张某1的陈述、借条，被害人李某2的陈述、借条、银行流水，被害人苏某的陈述、借条、银行流水，被害人邓某的陈述，被害人钟某、朱某、龙某、罗某2、张某2的陈述，被害人罗某1的陈述、微信群聊天截图，被害人黎某的陈述、建设银行卡流水单、信用社流水单，被害人曾某的陈述、借条，被害人李某3的陈述、借条、工商银行汇款单、中国银行电子回单、支付宝账单，同案被告范某供述，广西同德会计师事务所有限责任公司司法鉴定意见书等证据证实，足以认定。 对于辩护人的意见，本院认为，凌萍通过各种途径向社会公众传播吸收资金信息，收取不特定人员资金，非法吸收存款。辩护人的意见与事实不符，本院不予采信。 本院认为，被告人凌萍非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了刑律，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人凌萍的罪名成立。凌萍与他人有分有合，实施非法吸收公众存款，属共同犯罪。在共同犯罪中，凌萍起主要作用，是主犯，依法应按照其所参与全部犯罪处罚。辩护人关于凌萍是从犯的观点，本院不予采纳。凌萍归案后，如实供述犯罪事实，属坦白，依法可从轻处罚。凌萍应依法退赔各被害人的经济损失。为严肃国法，维护国家金融管理制度，根据凌萍犯罪的事实，犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款和第四款、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条、第四十七条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项之规定，判决如下： 一、被告人凌萍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月19日起至2022年10月18日止，罚金限在判决生效之次日起一个月内一次缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳）。 二、责令被告人凌萍退赔本案被害人陈某1的经济损失（各被害人名单见附清单。经济损失应减去利息回报的数额）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广西壮族自治区玉林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  韦永波 人民陪审员  蒋 鑫 人民陪审员  李翠云 二〇二〇年四月二日 书 记 员  邓俞君 梁洁敏