新疆生产建设兵团第八师中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2020）兵08刑终13号之二 原公诉机关新疆生产建设兵团下野地垦区人民检察院。 上诉人（原审被告人）陈红伟，男，1969年12月31日出生，住第八师一三三团。2016年6月12日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被石河子市公安局刑事拘留，同年6月24日被下野地垦区公安局取保候审，同年7月22日被逮捕。现羁押于新疆生产建设兵团第八师第一看守所。 原审被告人刘亚荣，女，1971年6月28日出生，住第八师一三三团。2016年4月20日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被石河子市公安局刑事拘留，同年5月27日被逮捕。现羁押于新疆生产建设兵团第八师第一看守所。 新疆生产建设兵团下野地垦区人民法院审理新疆生产建设兵团下野地垦区人民检察院指控原审被告人刘亚荣犯集资诈骗罪、骗取贷款罪，原审被告人陈红伟犯非法吸收公众存款罪、骗取贷款罪一案，于2018年7月12日作出（2017）兵0801刑初22号刑事判决。原公诉机关新疆生产建设兵团下野地垦区人民检察院提出抗诉，原审被告人陈红伟提出上诉。本院于2018年12月29日作出（2018）兵08刑终74号刑事裁定，撤销原判，发回重审。新疆生产建设兵团下野地垦区人民法院经重新审理，于2019年12月4日作出（2019）兵0801刑初12号刑事判决。原审被告人陈红伟不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问原审被告人，认为事实清楚，决定不开庭审理。因疫情不能抗拒的原因，本院于2020年3月11日裁定中止审理，同年4月27日裁定恢复审理。现已审理终结。 原审判决认定： 一、被告人刘亚荣犯集资诈骗罪、被告人陈红伟犯非法吸收公众存款罪的事实 被告人刘亚荣与被告人陈红伟系夫妻关系。二人于2013年6月19日设立石河子市红光镇新和丰牧业有限公司（以下简称新和丰公司），陈红伟为该公司执行董事、法定代表人，刘亚荣为该公司监事。 2015年1月至2015年11月，刘亚荣通过短期借款并高息还款的方式取得被害人的信任，承诺以“借款10000元，借期三天支付50元、100元不等利息”或月息1.5%、2.5%等高息的形式利诱被害人，吸收社会公众资金。2015年11月，为了吸收更多社会公众资金，刘亚荣在第八师一三三团红光镇成立“梦鑫缘”信息服务部，以该服务部为平台，以其经营的新和丰公司需要资金周转为由，高息利诱面向社会公众非法集资。后将借来的款项通过朱某1名下的POS机所连接的银行卡从网上转出，直至案发，集资款项不知所踪，未被公安机关追回。至2016年4月19日，刘亚荣向被害人非法集资共计2265.712万元，其中支付部分被害人本金利息共计920.731万元，造成被害人经济损失共计1344.381万元。 2015年11月成立“梦鑫缘”信息服务部至2016年4月19日案发，陈红伟在刘亚荣非法吸收公众存款的过程中，帮助其在借据上加盖新和丰公司财务章和陈红伟个人私章或加盖新和丰公司财务章，帮助刘亚荣向107名被害人非法吸收公众存款，共计2265.712万元。 另查明：被告人刘亚荣于2016年4月20日被公安机关依法传唤到案，被告人陈红伟于2016年6月12日被抓获归案，二被告人归案后均不能如实供述犯罪事实，拒不认罪。 认定上述事实的证据有： 1.书证 （1）受案登记表、立案决定书，证明案件立案的时间以及涉案人员等情况。 （2）户籍信息，证明被告人刘亚荣、陈红伟均已达刑事责任年龄。 （3）到案经过，证明被告人刘亚荣于2016年4月20日被传唤到案。 （4）结婚登记申请书，证明陈红伟、刘亚荣申请登记结婚的事实。 （5）扣押清单，载明：侦查人员于2016年4月20日扣押了借据、身份证复印件、交易流水、一三三团房地产管理科公章一枚，持有人处注明“拒签”字样。 （6）房产证复印件、个人房屋抵押借款合同，载明：2012年5月20日，陈红伟、刘亚荣在乌鲁木齐市购买房产一处，面积137.26平方米，位于沙依巴克区××号楼×单元×室，该房产在2015年10月23日抵押给被害人娄某某，借款21万元。 （7）调取证据通知书，内容为：经与乌鲁木齐市房屋产权交易管理中心核实，未查询到陈红伟、刘亚荣在乌鲁木齐市有房产登记。 （8）营业执照、融资租赁汽车抵押合同，载明：2016年3月18日，刘亚荣将其所有的福特轿车（新CCL×××、进口、探险者2013款3.5L尊享型）抵押给佰仟融资租赁有限公司，融资18.23966万元，抵押期限自2016年3月18日至2017年3月17日。 （9）石河子市公安局冻结车辆过户通知书（回执），载明：2016年4月28日，石河子市公安局冻结了刘亚荣名下的新CCL×××号福特探险者小型汽车的过户，期限12个月（2016年4月22日至2017年4月21日）。 （10）调取证据通知书，载明：2016年9月27日，石河子市公安局向沙湾县地税局调取新和丰公司2015年12月以来的纳税登记申报材料。沙湾县地税局提供了相关的纳税登记申报材料。 (11)调取证据通知书、企业法人营业执照、股东决议、房产证明、验资单，证明新和丰公司股东为陈红伟、刘亚荣，陈红伟为该公司执行董事、法定代表人，刘亚荣为该公司监事，公司注册资本30万元。 （12）发红包名单，载明：名单有24人，每人发红包200元。 （13）刘亚荣书写的证明，内容为：2016年2月16日刘亚荣刷了申某1的一张信用卡（2608）。 （14）2016年客户闲置资金理财金额，载明：该份书证内容空白。 （15）招商银行账号622609991×××6467、农业银行账号622848089067×××1113、招商银行账号622609991×××6653刘某1的银行卡2015年5月1日至2016年4月30日的交易明细，证明刘某1名下三张银行卡的转入、转出钱款的交易情况。 2.证人证言 （1）证人刘某2的证言：她和刘亚荣因棉籽买卖相识。后她成为刘亚荣牛场（指新和丰公司）的会计，每个月帮刘亚荣填报表报到税务局，数据都是根据刘亚荣的要求填的。她曾借给刘亚荣钱款，刘亚荣卖饲料的钱也会经她的银行卡周转。每年五六月份，刘亚荣和陈红伟都会借钱，主要是刘亚荣借钱，陈红伟很少，刘亚荣借钱的时候，陈红伟就在旁边帮腔，意思就是他们家大业大，不用担心还不了钱。刘亚荣打到她卡上的钱有的是还别人的钱，有的是还信用卡，有的是她帮刘亚荣还款后，刘亚荣把她垫付的钱再还给她，还有刘亚荣还给她的钱，具体情况记不清楚。2008年开始她给刘亚荣借钱，刘亚荣尚欠100多万元没有还。 （2）证人妥某某的证言：2015年底的时候他在刘亚荣的信息服务部借了25万元。后来先还了刘亚荣10万元，剩下15万元没有还。2016年3月2日他没有及时还刘亚荣的钱，刘亚荣就把他刚买的一辆13.8万元的车开走了，同年3月底刘亚荣又称不要车了，让他还钱。后来他取了2万元现金给了刘亚荣，欠刘亚荣的钱已还清。 （3）证人李某1的证言：2015年4月他向刘亚荣借了5万元，同年4月他用李某2的名字在一三三团农村信用联社贷款10万元，刘亚荣把这钱拿走了，后来给他转了6万元，刘亚荣拿他的信用卡刷走了1万元。2015年11月，他去刘亚荣开的信息服务部，看见有人在里面上课，讲吸储和融资的事情。 （4）证人郑某某的证言：2016年2月10日，她听说把钱存到刘亚荣那里给的利息比银行利息高，当天她在刘亚荣开的信息部给刘亚荣借了10万元，刘亚荣用了6天给她0.2万元利息，后来刘亚荣将10万元还到邹某某的卡里。 （5）证人王某1的证言：2016年春节，刘亚荣让他介绍人到她那里存钱，说是给的利息比银行高。他找了孙某1到刘亚荣开的信息部，刘亚荣给他们介绍说，存5万元3天给500元利息。2016年2月9日他给刘亚荣借了5万元，刘亚荣当时给了他0.2万元现金作为12天的利息。到期后，刘亚荣就把钱还给他了。 （6）证人刘某1(系刘亚荣的弟弟)的证言：他自己使用的是尾号6467招商银行卡和尾号1113农业银行卡，尾号6328邮政卡和1687农业银行卡都是由刘亚荣保管使用。2015年7月14日的40万元和2015年8月22日、23日两笔共计40万元都是他贷款的钱，共计80万元，他是通过朱某1的账户转出来的。有一部分钱是在朱某1那里刷信用卡，由朱某1转给他，还有一部分是刘亚荣让朱某1转给他后，又安排他转给别人，刘亚荣安排他转账的人，他大部分都不认识。刘亚荣让朱某1转给他的钱，他没有使用。 3.被告人的供述与辩解 （1）被告人刘亚荣供述与辩解的主要内容：新和丰公司是2014年6月成立的，法定代表人是陈红伟，注册资金30万元。她经营该公司(其称该公司为牛场)需要资金，银行贷款比较困难，有人主动把钱借给她让她继续经营牛场，借给她钱的人都是一三三团的人，最短的都认识三五年，最长的认识八至十年。那些人特别相信她，让她帮忙挣钱。有50多个人主动给她借钱，共约860万元，其中30多人的约300万元没有还。有刘某3的14万元、徐某112万元、张某15万元、潘某某20万元、牟某某50万元，黄某10万元，给张某2当时打的是100万元的借条，还了60万元，现在应该还欠40多万元，方某140万元当时打了50万元的条子，其中包含黄某的10万元，黄某要求她重新打一张条子，但给方某1之前打的条子没有改动。肖某某1万元、刘某45万元、佘某某20万元，剩下的记不起来了，反正300万元就打住了。她支付的利息是1万元每天50元。她从养牛开始就借钱，是以她个人的名义借的，借据上的公章是她自己盖的，陈红伟不清楚。后陈红伟知道她盖章之事就把公章收走了。新和丰公司一年能挣120万元至130万元，经销天康饲料一年大概挣30万元，保鲜库一年净利润25万元，125亩棉田能挣15万元，这些收入可以保证还款。她用牛场收入买了三套房子，一套在石河子北新佳境，落在陈某1名下，是按揭的；一套在乌鲁木齐小西门，落在刘某1名下，是按揭的；一套在石河子12小区，落在刘某1名下，也是按揭的。到公安机关报案的这些人借款到期了，但是其中有人提供虚假资料，有鱼目混珠的。别人欠她的钱她不要利息帮别人，有200多万元。 她跟朱某1之间不存在借款，朱某1是给她转账办事，她问别人借钱刷的POS机是朱某1“华东服饰服装店”的，通过POS机刷的钱先到朱某1的账上，她再让朱某1把钱转到她卡上，刷卡的这些钱她用于偿还外面的200多万元，一部分用于牛场的经营。她只欠王某2200万元。她在欠条上盖牛场的章是为了证明他们家在发展、有实力，陈红伟不同意她在借条上盖章。 王某3欠她70多万元，妥某某欠她25万元，陈某2欠她30万元，周某1欠她20万元，杨某1欠她40万元，方某2欠她10万元，一三三团红光镇派出所教导员欠她50万元（打了借条），杨某2欠她20万元。她借给别人的钱和还贷款的钱共约500万元。 她认为自己是民间最简单的借贷。她承诺过还本付息，利息没有明确的约定。她没有安排人专门跑借款，也没有安排业务员去跑借款，业务员都是跑婚介。 2016年3月3日公安机关通知她及时把欠的钱还掉，但是欠她钱的人都不还钱，所以她也没有办法还钱。一三三团老百姓报案的1800万元的条子是她把钱还了没有把借条收回来。 她在乌鲁木齐市沙依巴克区购买过一套137平方米的二手房，该房已经卖掉，时间记不清了。她的名下没有房产。 （2）被告人陈红伟供述与辩解的主要内容：刘亚荣在外面用新和丰公司的财务章和他个人私章借钱的事情他不知道。他和刘亚荣是夫妻关系，合伙经营新和丰公司，公司注册资金30万元都是借来的，平时他就负责牛场的生产管理，刘亚荣负责管账和现金，挤牛奶、卖淘汰牛和种地收入可以维持牛场的经营。他不知道刘亚荣把借来的钱都投到哪里去了。他就和刘亚荣借过王某420万元。他认为报案人都在诬陷他，和刘亚荣有利害关系。听说一三三团的人说让公安局把他抓进去，把刘亚荣换出来还钱。 各被害人被侵害及损失具体数额及证据： 1.2016年2月29日，刘亚荣、陈红伟向贺某1非法集资9.5万元，尚欠9.5万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细、被害人贺某1的陈述等证据在卷为证。 2.2016年2月19日，刘亚荣、陈红伟向唐某1非法集资6万元，已归还0.65万元，尚欠5.35万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人唐某1的陈述等证据在卷为证。 3.2016年2月22日，刘亚荣、陈红伟向乔某1非法集资3.5万元，已归还0.71万元，尚欠2.79万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人乔某1的陈述等证据在卷为证。 4.2016年2月21日，刘亚荣、陈红伟向孙某2非法集资16万元，已归还0.48万元，尚欠15.52万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人孙某2的陈述等证据在卷为证。 5.2015年11月至案发，刘亚荣、陈红伟向蒲某某非法集资共计18万元，已归还1.815万元，尚欠16.185万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人蒲某某的陈述等证据在卷为证。 6.2016年2月，刘亚荣、陈红伟多次向侯某1非法集资共计9.5万元，已归还1.6万元，尚欠7.9万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人侯某1的陈述等证据在卷为证。 7.2016年1月至3月期间，刘亚荣、陈红伟向丛某某非法集资共计20.5万元，已归还1.4万元，尚欠19.1万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人丛某某的陈述等证据在卷为证。 8.2016年3月7日，刘亚荣、陈红伟向从某某非法集资6万元，尚欠6万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人从某某的陈述等证据在卷为证。 9.2016年3月，刘亚荣、陈红伟向杨某3非法集资7.5万元，已归还3.38万元，尚欠4.12万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人杨某3的陈述等证据在卷为证。 10.2016年2月，刘亚荣、陈红伟向万某某非法集资共计2.4万元，已归还0.155万元，尚欠2.245万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人万某某的陈述等证据在卷为证。 11.2016年1月，刘亚荣、陈红伟向叶某某非法集资共计7万元，已归还0.53万元，尚欠6.47万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人叶某某的陈述等证据在卷为证。 12.2016年2月，刘亚荣、陈红伟向侯某2非法集资共计13.3万元，已归还0.84万元，尚欠12.46万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人侯某2的陈述等证据在卷为证。 13.2016年2月，刘亚荣、陈红伟向唐某2非法集资7万元，已归还0.3万元，尚欠6.7万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人唐某2的陈述等证据在卷为证。 14.2016年2月至案发，刘亚荣、陈红伟向马某1非法集资共计14万元，已归还10.49万元，尚欠3.51万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人马某1的陈述、微信记录等证据在卷为证。 15.2016年2月，刘亚荣、陈红伟向王某5非法集资共计4万元，已归还0.22万元，尚欠3.78万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人王某5的陈述等证据在卷为证。 16.2016年2月至案发，刘亚荣、陈红伟向宋某1非法集资共计31.45万元，已归还6万元，尚欠25.45万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人宋某1的陈述等证据在卷为证。 17.2016年1月至案发，刘亚荣、陈红伟向李某3非法集资共计31万元，已归还11.765万元，尚欠19.235万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人李某3的陈述等证据在卷为证。 18.2016年3月，刘亚荣、陈红伟向徐某2非法集资共计10万元，尚欠10万元。有报案材料、借据、被害人徐某2的陈述等证据在卷为证。 19.2016年2月，刘亚荣、陈红伟向尹某1非法集资共计0.5万元，已归还0.06万元，尚欠0.44万元。有报案材料、借据、被害人尹某1的陈述等证据在卷为证。 20.2015年12月至案发，刘亚荣、陈红伟向王某6非法集资共计16万元，已归还1.255万元，尚欠14.745万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人王某6的陈述等证据在卷为证。 21.2016年2月至案发，刘亚荣、陈红伟向胡某1非法集资共计3.6万元，已归还0.5万元，尚欠3.1万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人胡某1的陈述等证据在卷为证。 22.2016年2月28日，刘亚荣、陈红伟向何某1非法集资共计5万元，已归还0.25万元，尚欠4.75万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人何某1的陈述等证据在卷为证。 23.2016年2月，刘亚荣、陈红伟向皮某某非法集资14.96万元，已归还12.725万元，尚欠2.235万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人皮某某的陈述等证据在卷为证。 24.2016年2月，刘亚荣、陈红伟向吴某某非法集资10万元，已归还4.9万元，尚欠5.1万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人吴某某的陈述等证据在卷为证。 25.2016年2月，刘亚荣、陈红伟向易某某非法集资共计9万元，已归还1.42万元，尚欠7.58万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人易某某的陈述等证据在卷为证。 26.2015年11月至案发，刘亚荣、陈红伟向祝某某非法集资共计3.5万元，已归还0.1275万元，尚欠3.3725万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人祝某某的陈述等证据在卷为证。 27.2016年3月，刘亚荣、陈红伟向申某1非法集资共计2.5万元，已归还1.3万元，尚欠1.2万元。有报案材料、借据、被害人申某1的陈述、朱某1记账本记录、微信记录等证据在卷为证。 28.2016年2月，刘亚荣、陈红伟向刘某4非法集资共计6万元，已归还3.15万元，尚欠2.85万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人刘某4的陈述、微信记录等证据在卷为证。 29.2016年2月，刘亚荣、陈红伟向刘某5非法集资共计1.9万元，已归还0.12万元，尚欠1.78万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人刘某5的陈述等证据在卷为证。 30.2016年2月，刘亚荣、陈红伟向赵某1非法集资共计7.8万元，尚欠7.8万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人赵某1的陈述等证据在卷为证。 31.2016年2月，刘亚荣、陈红伟向何某2、刘某6夫妻非法集资共计5万元，已归还4万元，尚欠1万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人何某2、刘某6的陈述等证据在卷为证。 32.2016年2月，刘亚荣、陈红伟向张某3非法集资7万元，已归还2.42万元，尚欠4.58万元。有报案材料、借据、被害人张某3的陈述等证据在卷为证。 33.2016年3月1日，刘亚荣、陈红伟向潘某某非法集资共计19万元，已归还2万元，尚欠17万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人潘某某的陈述、微信记录等证据在卷为证。 34.2016年2月29日，刘亚荣、陈红伟向赵某2非法集资1.7万元，已归还0.085万元，尚欠1.615万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人赵某2的陈述等证据在卷为证。 35.2016年1月至案发，刘亚荣、陈红伟向宋某2非法集资共计26万元，已归还7.296万元，尚欠18.704万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人宋某2的陈述、微信记录、被告人刘亚荣的供述等证据在卷为证。 36.2016年3月，刘亚荣、陈红伟向杨某4非法集资11万元，已归还0.2万元，尚欠10.8万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人杨某4的陈述等证据在卷为证。 37.2016年2月28日，刘亚荣、陈红伟向胡某2非法集资4.41万元，已归还2.71万元，尚欠1.7万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人胡某2的陈述等证据在卷为证。 38.2016年2月28日，刘亚荣、陈红伟向王某7非法集资34万元，已归还1.5万元，尚欠32.5万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人王某7的陈述等证据在卷为证。 39.2016年2月至案发，刘亚荣、陈红伟向庄某非法集资共计7万元，已归还5.4万元，尚欠1.6万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人庄某的陈述等证据在卷为证。 40.2016年2月，刘亚荣、陈红伟向李某4非法集资11万元，已归还6.23万元，尚欠4.77万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人李某4的陈述等证据在卷为证。 41.2016年1月至案发，刘亚荣、陈红伟向王某8非法集资共计5万元，已归还2.4万元，尚欠2.6万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人王某8的陈述等证据在卷为证。 42.2016年2月至案发，刘亚荣、陈红伟向乔某2非法集资共计4万元，已归还0.09万元，尚欠3.91万元。有报案材料、借据、被害人乔某2的陈述等证据在卷为证。 43.2016年2月至3月，刘亚荣、陈红伟向杨某5非法集资共计8万元，已归还7.5万元，尚欠0.5万元。有报案材料、银行卡交易明细单、微信记录、被害人杨某5的陈述等证据在卷为证。 44.2016年2月，刘亚荣、陈红伟向郭某1非法集资33万元，已归还1.67万元，尚欠31.33万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人郭某1的陈述、微信记录等证据在卷为证。 45.2016年1月至案发，刘亚荣、陈红伟向李某5非法集资共计67.5万元，已归还1.1万元，尚欠66.4万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、转账凭证、房屋质押协议、证人娄某某的证言、被害人李某5的陈述、被告人刘亚荣的供述等证据在卷为证。 46.2016年2月，刘亚荣、陈红伟向刘某7非法集资33万元，已归还6.95万元，尚欠26.05万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人刘某7的陈述、朱某1记账本、微信记录等证据在卷为证。 47.2016年4月8日，刘亚荣、陈红伟向李某6非法集资5.6万元，已归还0.228万元，尚欠5.372万元。有报案材料、借据、被害人李某6的陈述等证据在卷为证。 48.2016年2月，刘亚荣、陈红伟向申某2非法集资6万元，已归还1.2万元，尚欠4.8万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人申某2的陈述等证据在卷为证。 49.2016年1月至案发，刘亚荣、陈红伟向鲜某某非法集资共计65.3万元，已归还31.7万元，尚欠33.6万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人鲜某某的陈述等证据在卷为证。 50.2016年2月，刘亚荣、陈红伟向张某4非法集资3.2万元，已归还0.196万元，尚欠3.004万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人张某4的陈述等证据在卷为证。 51.2016年1月至案发，刘亚荣、陈红伟向翟某1非法集资共计65.6998万元，已归还34.96万元，尚欠30.7398万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人翟某1的陈述等证据在卷为证。 52.2016年2月，刘亚荣、陈红伟向何某3非法集资7.5万元，已归还5.4万元，尚欠2.1万元。有报案材料、借据、被害人何某3的陈述、朱某1记账本及微信记录等证据在卷为证。 53.2015年3月至2016年案发期间，刘亚荣、陈红伟向任某1非法集资共计155.8万元，已归还71.05万元，尚欠84.75万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人任某1的陈述、被告人刘亚荣的供述等证据在卷为证。 54.2016年1月至案发期间，刘亚荣、陈红伟向张某5非法集资共计18.56万元，已归还9.854万元，尚欠8.706万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人张某5的陈述等证据在卷为证。 55.2016年2月，刘亚荣、陈红伟向翟某2非法集资32.5万元，已归还2.375万元，尚欠30.125万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人翟某2的陈述等证据在卷为证。 56.2015年11月至案发期间，刘亚荣、陈红伟向邱某某非法集资共计10.5万元，已归还2.025万元，尚欠8.475万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人邱某某的陈述等证据在卷为证。 57.2015年11月至案发期间，刘亚荣、陈红伟向李某7非法集资共计25万元，已归还23.855万元，尚欠1.145万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人李某7的陈述等证据在卷为证。 58.2016年2月至案发期间，刘亚荣、陈红伟向徐某3、杨某6非法集资共计110.5万元，已归还58.8万元，尚欠51.7万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人徐某3、杨某6的陈述、被告人刘亚荣的供述等证据在卷为证。 59.2016年2月至案发期间，刘亚荣、陈红伟向刘某8非法集资共计12万元，已归还7.4万元，尚欠4.6万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人刘某8的陈述等证据在卷为证。 60.2015年11月15日，刘亚荣、陈红伟向浦某某非法集资5万元，已归还0.3万元，尚欠4.7万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人浦某某的陈述等证据在卷为证。 61.2016年2月，刘亚荣、陈红伟向翟某3非法集资13.4万元，已归还7.9万元，尚欠5.5万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人翟某3的陈述等证据在卷为证。 62.2016年2月，刘亚荣、陈红伟向程某某非法集资8万元，已归还0.7万元，尚欠7.3万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人程某某的陈述等证据在卷为证。 63.2016年1月，刘亚荣、陈红伟向杨某7非法集资5万元，已归还0.05万元，尚欠4.95万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人杨某7的陈述等证据在卷为证。 64.2016年2月，刘亚荣、陈红伟向王某9非法集资30万元，已归还1.705万元，尚欠28.295万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人王某9的陈述等证据在卷为证。 65.2015年至2016年4月期间，刘亚荣、陈红伟向时某某非法集资共计66万元，已归还40.5万元，尚欠25.5万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人时某某的陈述等证据在卷为证。 66.2016年2月，刘亚荣、陈红伟向张某2非法集资共计50万元，已归还11.28万元，尚欠38.72万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人张某2的陈述、朱某1记账本及微信记录等证据在卷为证。 67.2016年2月，刘亚荣、陈红伟向杜某某非法集资15万元，已归还0.33万元，尚欠14.67万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人杜某某的陈述等证据在卷为证。 68.2016年2月，刘亚荣、陈红伟向徐某1非法集资12万元，已归还1.12万元，尚欠10.88万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人徐某1的陈述、被告人刘亚荣的供述等证据在卷为证。 69.2016年2月，刘亚荣、陈红伟向牟某某非法集资50万元，已归还1.4万元，尚欠48.6万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人牟某某的陈述、被告人刘亚荣的供述等证据在卷为证。 70.2016年2月，刘亚荣、陈红伟向张某6非法集资共计8万元，已归还7.23万元，尚欠0.77万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人张某6的陈述、被告人刘亚荣的供述、朱某1的记账本及微信记录等证据在卷为证。 71.2016年2月至案发期间，刘亚荣、陈红伟向芦某某非法集资共计10万元，已归还5.6万元，尚欠4.4万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人芦某某的陈述等证据在卷为证。 72.2016年3月17日，刘亚荣、陈红伟向文某某非法集资3.8万元，尚欠3.8万元。有报案材料、借据、被害人文某某的陈述、朱某1记账本等证据在卷为证。 73.2016年1月至案发期间，刘亚荣、陈红伟向牛某某非法集资共计76.86万元，已归还67.295万元，尚欠9.565万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人牛某某的陈述等证据在卷为证。 74.2016年3月1日，刘亚荣、陈红伟向张某1非法集资5.76万元，已归还2万元，尚欠3.76万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人张某1的陈述等证据在卷为证。 75.2016年2月至3月期间，刘亚荣、陈红伟向吕某1非法集资共计7.88万元，已归还0.1万元，尚欠7.78万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人吕某1的陈述等证据在卷为证。 76.2016年3月，刘亚荣、陈红伟向尹某2非法集资9.8万元，已归还5.075万元，尚欠4.725万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人尹某2的陈述等证据在卷为证。 77.2016年2月22日，刘亚荣、陈红伟向陈某3非法集资10万元，已归还1万元，尚欠9万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人陈某3的陈述等证据在卷为证。 78.2016年1月至3月期间，刘亚荣、陈红伟向张某7非法集资共计16万元，已归还12.76万元，尚欠3.24万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人张某7的陈述等证据在卷为证。 79.2016年2月24日，刘亚荣、陈红伟向吕某2非法集资5万元，已归还0.075万元，尚欠4.925万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人吕某2的陈述等证据在卷为证。 80.2016年4月，刘亚荣、陈红伟向卢某某非法集资22.9998万元，尚欠22.9998万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、POS机签购单、被害人卢某某的陈述等证据在卷为证。 81.2016年1月至3月期间，刘亚荣、陈红伟向王某10非法集资22.5万元，已归还5.95万元，尚欠16.55万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、微信转账记录、被害人王某10的陈述等证据在卷为证。 82.2015年3月至2016年4月期间，刘亚荣、陈红伟向刘某3非法集资共计17.3万元，已归还2.16万，尚欠15.14万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人刘某3的陈述、被告人刘亚荣的供述、朱某1记账本及微信记录等证据在卷为证。 83.2016年1月至4月期间，刘亚荣、陈红伟向李某8非法集资21万元，已归还2万元，尚欠19万元。有报案材料、借据、被害人李某8的陈述、被告人刘亚荣的供述、朱某1记账本及微信记录等证据在卷为证。 84.2015年12月至2016年4月期间，刘亚荣、陈红伟向马某2非法集资34.2万元，已归还22.52万元，尚欠11.68万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人马某2的陈述等证据在卷为证。 85.2016年1月至2月，刘亚荣、陈红伟向李某9非法集资17万元，已归还12.8万元，尚欠4.2万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人李某9的陈述等证据在卷为证。 86.2015年11月至2016年2月期间，刘亚荣、陈红伟向王某11非法集资10万元，已归还0.7万元，尚欠9.3万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人王某11的陈述等证据在卷为证。 87.2016年1月至3月期间，刘亚荣、陈红伟向张某8非法集资共计15.5659万元，已归还12.3339万元，尚欠3.232万元。有报案材料、借条、银行卡交易明细单、被害人张某8的陈述等证据在卷为证。 88.2015年11月，刘亚荣、陈红伟向周某2非法集资5.97万元，已归还0.27万元，尚欠5.7万元。有报案材料、借据、被害人周某2的陈述等证据在卷为证。 89.2016年1月至2月期间，刘亚荣、陈红伟向关某某非法集资共计34万元，已归还5.67万元，尚欠28.33万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人关某某的陈述、被告人刘亚荣的供述等证据在卷为证。 90.2016年2月至3月期间，刘亚荣、陈红伟向朱某2非法集资6万元，已归还3.145万元，尚欠2.855万元。有借据、被害人朱某2的陈述、被告人刘亚荣的当庭供述、朱某1记账本及微信记录等证据在卷为证。 91.2016年1月至3月期间，刘亚荣、陈红伟向刘某9非法集资共计11.5万元，已归还0.33万元，尚欠11.17万元。有报案材料、借据、被害人刘某9的陈述等证据在卷为证。 92.2016年2月至3月期间，刘亚荣、陈红伟向任某2非法集资共计28.85万元，尚欠28.85万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人任某2的陈述等证据在卷为证。 93.2016年1月，刘亚荣、陈红伟向郭某2非法集资1万元，已归还0.08万元，尚欠0.92万元。有报案材料、借据、被害人郭某2的陈述等证据在卷为证。 94.2016年2月，刘亚荣、陈红伟向李某10非法集资5万元，已归还0.3万元，尚欠4.7万元。有报案材料、借据、被害人李某10的陈述等证据在卷为证。 95.2015年10月，刘亚荣、陈红伟向李某11非法集资10万元，已归还8.81万元，尚欠1.19万元。有报案材料、借据、被害人李某11的陈述等证据在卷为证。 96.2015年至2016年2月期间，刘亚荣、陈红伟向李某12非法集资共计8万元，已归还6.66万元，尚欠1.34万元。有报案材料、借据、被害人李某12的陈述等证据在卷为证。 97.2015年11月至12月，刘亚荣、陈红伟向奚某某非法集资共计5万元，已归还0.3万元，尚欠4.7万元。有报案材料、借据、被害人奚某某的陈述等证据在卷为证。 98.2015年11月至2016年1月，刘亚荣、陈红伟向王某12非法集资共计1.7万元，已归还0.0615万元，尚欠1.6385万元。有报案材料、借据、被害人王某12的陈述等证据在卷为证。 99.2016年2月，刘亚荣、陈红伟向雷某某非法集资10万元，已归还0.72万元，尚欠9.28万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细、被害人雷某某的陈述等证据在卷为证。 100.2016年2月，刘亚荣、陈红伟向剡某某非法集资12万元，已归还4.22万元，尚欠7.78万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细、被害人剡某某的陈述等证据在卷为证。 101.2016年3月11日，刘亚荣、陈红伟向张某9非法集资1万元，已归还0.04万元，尚欠0.96万元。有报案材料、借据、被害人张某9的陈述等证据在卷为证。 102.2016年1月，刘亚荣、陈红伟向袁某某非法集资1万元，尚欠1万元。有报案材料、借据、被害人袁某某的陈述等证据在卷为证。 103.2016年1月至3月，刘亚荣、陈红伟向姚某某非法集资共计40万元，已归还37.64万元，尚欠2.36万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细、被害人姚某某的陈述等证据在卷为证。 104.2015年10月至2016年3月期间，刘亚荣、陈红伟向方某1非法集资150.056万元，已归还122.268万元，尚欠27.788万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细、被害人方某1的陈述等证据在卷为证。 105.2015年至2016年4月期间，刘亚荣、陈红伟向朱某3非法集资111.1万元，已归还80.04万元，尚欠31.06万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细、被害人朱某3的陈述、朱某1记账本及微信记录等证据在卷为证。 106.2016年2月，刘亚荣、陈红伟向裴某某非法集资24万元，已归还1.68万元，尚欠22.32万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细、被害人裴某某的陈述等证据在卷为证。 107.2016年2月，刘亚荣、陈红伟向张某10非法集资43.55万元，已归还7.3万元，尚欠36.25万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细、被害人张某10的陈述等证据在卷为证。 108.2015年7月至2016年3月，刘亚荣、陈红伟向赵某3非法集资95.7405万元，已归还49.5762万元，尚欠46.1643万元。有报案材料、借据、银行卡交易明细、被害人赵某3的陈述等证据在卷为证。 另查明：1.2015年3月，李某5向娄某某借款20万元，并将该笔借款借予刘亚荣，后刘亚荣未能归还李某5该笔借款，李某5将娄某某带至刘亚荣处告知娄某某借款借予刘亚荣，刘亚荣承认从李某5处借款的事实，承诺给娄某某归还借款，并书写了个人房屋抵押借款合同。认定事实的证据有李某5的陈述、娄某某的证言、被告人刘亚荣的供述、个人房屋抵押借款合同等。 2.自2008年刘亚荣陆续向辛某某借款，期间偿还过部分借款，直至案发前，借款仍未还清；2015年3月至9月，刘亚荣通过个人借款合同向朱某1借款；2014年7月，刘亚荣通过借款合同向陈某4借款，于2015年11月7日至2016年2月28日陆续归还。认定事实的证据有辛某某、朱某1、夏某某的证言、报案材料、借据、公证借款合同、被告人刘亚荣的供述等。 3.被告人刘亚荣向张某11、张某12、赵某4、石某、刘某10、王某2、普某某借款，并通过转账归还借款。认定事实的证据有张某11、张某12、赵某4、石某、刘某10、王某2、普某某的证言、银行卡交易明细、被告人刘亚荣的供述、借据等。 针对上述事实和证据综合评判如下：书证报案材料、借据、银行卡交易明细结合证人证言、被害人的陈述以及被告人的供述能够形成证据链证明被告人刘亚荣、陈红伟集资诈骗的事实，被害人的陈述以及书证借据、银行卡交易明细能够证明二被告人归还集资款项的事实。 关于公诉机关指控被告人刘亚荣向盛喆集资诈骗的事实，因仅有盛喆的报案材料、借据，再无其他证据予以证实，认定该起事实的证据不足。关于公诉机关指控被告人刘亚荣向辛某某、朱某1、陈某4集资诈骗的事实，经查，刘亚荣与辛某某、朱某1、陈某4之间的借款事实存在，但根据当事人双方签订的借款合同和借款的时间、经过分析，双方属于正常的民间借贷关系，对该事实的指控不予确认。关于公诉机关指控被告人刘亚荣向张某11、石某、刘某10、王某2、普某某集资诈骗的事实，经查，通过银行卡交易明细、被害人的陈述结合被告人的供述，可以认定已归还借款，张某11、张某12、赵某4、石某、刘某10、王某2、普某某不属于本案的被害人。关于公诉机关指控被告人刘亚荣向娄某某集资诈骗的事实，经审，刘亚荣未直接向娄某某借款，而是向李某5借款，李某5将从娄某某处借得的借款借予刘亚荣，在刘亚荣不能归还李某5时，才出现刘亚荣与娄某某之间的借款抵押合同，可以得知娄某某的借款与刘亚荣没有直接的关系，不属于本案的被害人。娄某某的借款应按照法律规定依法向借款人李某5予以主张。而李某5从娄某某处借得的款项借予刘亚荣，该笔款项应认定为刘亚荣向李某5非法集资的数额。 二、骗取贷款的事实 2016年3月11日,被告人刘亚荣、陈红伟使用伪造的土地承包合同向中国邮政储蓄银行石河子市下野地镇光明路支行（以下简称邮储银行下野地支行）申请抵押贷款，邮储银行下野地支行依据被告人申请抵押贷款提交的材料审核，于同年3月18日向刘亚荣、陈红伟发放抵押贷款150万元，由二被告人使用。同年4月至6月，刘亚荣、陈红伟因涉嫌非法吸收公众存款罪先后被立案调查。二被告人无力偿还贷款，2016年12月至2017年11月，在抵押合同未依法成立的情况下，邮储银行下野地支行将刘亚荣、陈红伟名下新和丰公司部分资产变卖，获得款项900533.48元。在未依法享有优先受偿权的情况下，邮储银行下野地支行将变卖所得款项用于偿还刘亚荣、陈红伟所欠贷款。 归案后，被告人刘亚荣对上述事实拒不供认，被告人陈红伟对上述事实如实供述。 认定上述事实的证据有： 1.书证 （1）立案决定书，证明案件的来源情况。 （2）土地承包种植合同二份、承诺函二份，载明：陈红伟在一三三团十四连承包土地2111亩，三份土地承包合同均盖有土地发包方一三三团公章，确认土地承包合同真实性的承诺函也盖有一三三团公章。 （3）石河子天富农电有限公司、邮储银行下野地支行共同出具的证明，证明2015年度陈红伟缴纳电费情况。 （4）中国邮政储蓄银行家庭农场（专业大户）贷款额度业务申请审批表、家庭农场（专业大户）贷款额度借款合同、家庭农场（专业大户）贷款最高额抵押合同、附抵押财产清单，证明陈红伟、刘亚荣与中国邮政储蓄银行签订贷款抵押合同，以2111亩的土地使用权向银行抵押贷款150万元。 （5）陈红伟书写的还款计划，证明其自愿用新和丰公司的部分资产用于偿还银行的贷款。 （6）贷款发放通知单、借款凭证、转账凭证，证明邮储银行下野地支行向陈红伟、刘亚荣发放了150万元贷款。 （7）第八师一三三团发展改革科出具的证明，证明未查询到一三三团与陈红伟签订涉案土地承包经营合同。 （8）一三三团公章印模，证明真实的一三三团公章的大小和内容。 （9）邮储银行下野地支行关于一三三团养殖户陈红伟在邮储银行贷款处理办法，证明2016年11月30日，该行向石河子市公安局申请解冻新和丰公司的资产，通过变卖相应的资产抵偿陈红伟、刘亚荣所欠贷款。 （10）还款记录，证明刘亚荣、陈红伟偿还部分贷款的情况。 （11）邮政储蓄银行个人抵押类贷款业务案卷卷内文件目录（陈红伟），证明归档的贷款材料中没有还款计划。 （12）一三三团籽棉出场单，证明2015年度陈红伟在一三三团二十四连有承包土地并交售籽棉的情况。 （13）邮政储蓄银行家庭农场贷款调查报告，载明：经银行信贷员核实，贷款人陈红伟用土地抵押贷款的资产属实，并已实地核实资产的真实性。 2.证人证言 （1）证人张某13的证言：在办理贷款过程中，刘亚荣、陈红伟均在场，银行在核实抵押贷款的土地承包合同的真实性过程中，刘亚荣、陈红伟均表示土地承包合同真实存在，并且带银行信贷员去实地核实土地。陈红伟向银行出具的还款计划书，在办理贷款过程中并不存在，系陈红伟贷款发放之后补充的。新和丰公司的牛作价80余万元卖给了其他养牛的人，牛的变现款用于偿还刘亚荣、陈红伟的贷款。 （2）证人赵某5的证言：在办理贷款过程中，刘亚荣、陈红伟均在场，银行在核实抵押贷款的土地承包合同的真实性过程中，刘亚荣、陈红伟均表示土地承包合同真实存在，并且带银行信贷员去实地核实土地。陈红伟、刘亚荣曾和他到一三三团给承诺函盖章，承诺函盖好章之后是由陈红伟交给他的。还款计划系在刘亚荣、陈红伟出事后补签的，补签的日期是2016年6月，而非还款计划中的落款日期2016年3月18日。 （3）证人席某的证言：在核实贷款材料的真实性过程中，刘亚荣和陈红伟曾带银行信贷员去实地核实，并指着好几块土地说那是他们承包的土地，他在贷款过程中没有见过还款计划书。 （4）证人刘某11的证言：他作为一三三团管理公章的工作人员没有在承诺函上盖过该团公章，通过对比真实印章，承诺函上的一三三团印章与真实印章大小不一致。 （5）证人张某14的证言：刘亚荣、陈红伟、刘某1三人在一三三团二十四连有125亩挂名土地，但不实际经营，刘亚荣、陈红伟不曾用这125亩土地到银行贷款。 （6）证人施某某的证言：他种植刘亚荣、陈红伟名下的土地。 （7）证人何某4的证言：刘亚荣、陈红伟在一三三团十四连没有承包土地，土地承包合同上显示的土地并非刘亚荣、陈红伟承包的土地。 （8）证人陈某1的证言：新和丰公司牛场的资产处理情况。 （9）证人王某13的证言：邮储银行下野地镇光明路支行将牛厂的车辆进行变卖，共计10万元以及牛场的资产处理情况。 （10）证人朱某1的证言、银行转账记录微信截图、朱某1记账本微信截图：2016年3月18日，他按照刘亚荣的安排，将刘亚荣转给他的149万元全部转出。 （11）证人马某3的证言：2015年的时候，刘亚荣、陈红伟曾一起向他借款10万元，当时陈红伟在借据上盖了牛场的章。2016年3月18日刘亚荣通过朱某1给他转账的3.6万元是用于偿还欠款。 （12）证人皮某某的证言：2016年3月19日刘亚荣通过朱某1给他转账的2万元是用于偿还欠款。 （13）证人李某8的证言：2016年3月19日刘亚荣通过朱某1给他转账的5万元是用于偿还欠款。 （14）证人张某2的证言：2016年3月18日刘亚荣通过朱某1给她转账的5万元是用于偿还欠款。 （15）证人刘某12的证言：2016年3月18日刘亚荣通过朱某1给他转账的3万元是用于偿还欠款。 （16）证人刘某13的证言：2016年3月18日刘亚荣通过朱某1给她转账的40万元是用于偿还欠款。 （17）证人李某9的证言：2016年3月18日刘亚荣通过朱某1给她转账的2万元是用于偿还欠款。 （18）证人贺某2的证言：2016年3月18日刘亚荣通过朱某1给她转账的2万元是用于偿还欠款。 （19）证人张某7的证言：2016年3月18日刘亚荣通过朱某1给她转账的5万元是用于偿还欠款。 3.被告人的供述与辩解 （1）被告人刘亚荣供述与辩解的主要内容：2016年她和陈红伟在邮政储蓄银行办理的是抵押贷款，以土地承包合同向该行贷款150万元。办理贷款之前，她跟陈红伟商量过贷款的事情，银行工作人员在核实抵押物真实性的过程中，她和陈红伟均在场，两人还带着银行工作人员去实地核实。贷款完成后，她没有与邮政储蓄银行签订任何跟贷款有关的补充协议。 （2）被告人陈红伟供述与辩解的主要内容：他不知道使用土地承包合同向邮政储蓄银行抵押贷款。到邮政储蓄银行办理贷款具体是刘亚荣负责的，他只是负责在贷款合同上签字。给该行签还款计划时，他和刘亚荣均在场。 针对上述证据综合评判如下：证人证言能够证明刘亚荣将取得的贷款用于偿还个人欠款；书证、被告人的供述以及证人张某13、赵某5、席某、刘某11、张某14的证言，能够相互印证形成证据链证明被告人刘亚荣、陈红伟利用虚假的土地承包合同骗取贷款的事实。 原审法院认为：被告人刘亚荣以非法占有为目的，违反国家金融管理的法律规定，以信息部为平台，采用向被害人借款支付高额利息的形式变相向社会公众非法集资1344.381万元，后拒不交代资金去向，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。被告人陈红伟在刘亚荣前期非法吸收公众存款的过程中，帮助被告人刘亚荣加盖新和丰牧业有限责任公司的财务章、个人私章，帮助被告人刘亚荣取得被害人的信任，使被告人刘亚荣顺利完成非法吸收公众存款的行为，非法吸收公众存款共计2265.712万元，数额特别巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人刘亚荣、陈红伟使用虚假的土地承包合同向邮储银行下野地支行申请抵押贷款，骗取银行贷款150万元，其行为均已构成骗取贷款罪。关于被告人陈红伟非法吸收公众存款数额，经核算为2265万余元，对公诉机关指控的超出部分，不予认定。 被告人刘亚荣、陈红伟在非法吸收公众存款罪范围内系共同犯罪，被告人刘亚荣在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人陈红伟在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法可从轻处罚。被告人陈红伟在骗取贷款一案中，归案后如实供述犯罪事实，具有坦白情节，依法可从轻处罚。 综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、一百七十六条第一款、一百七十五条之一、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十九条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第一项、第三款、第四条第一款、第二款第一项、第七项、第三款、第五条第一款、第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十九条之规定，判决：一、被告人刘亚荣犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年零六个月，并处罚金人民币二十万元；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年零三个月，并处罚金三万元，决定合并执行有期徒刑十二年零六个月，并处罚金人民币二十三万元；二、被告人陈红伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元，决定合并执行有期徒刑五年零九个月，并处罚金人民币十二万元；三、责令被告人刘亚荣、陈红伟共同退赔尚未追缴的赃款并返还被害人（附详细清单）；四、责令被告人刘亚荣、陈红伟共同退赔中国邮政储蓄银行石河子市下野地镇光明路支行经济损失150万元（中国邮政储蓄银行石河子市下野地镇光明路支行将被告人刘亚荣、陈红伟名下新和丰牧业有限公司部分资产变卖所得的款项900533.48元，应依法按照相应的比例退赔各个被害人）。 原审被告人陈红伟提出上诉的主要理由为：1.一审认定其犯非法吸收公众存款罪的部分事实有误。其主观上没有帮助刘亚荣骗取被害人信任的故意，没有直接实施非法吸收公众存款的行为。在借据上加盖公章和自己私章系刘亚荣所为。2.其作为新和丰公司的法定代表人，应承担非法吸收公众存款罪的刑事责任，在共同犯罪中系从犯，所起作用很小，原判量刑偏重。请求撤销原判，依法改判。 经审理查明：二审查明的事实，与原审查明的一致。原判据以定案的证据均经庭审质证无误后予以确认，本院亦予以确认。 本院认为：原审被告人刘亚荣违反国家金融管理法规，以非法占有为目的，采用向被害人借款支付高额利息的形式，变相向社会公众非法集资1344.381万元，数额特别巨大，拒不交代资金去向，给被害人造成巨大经济损失，其行为已构成集资诈骗罪。上诉人陈红伟在刘亚荣前期非法吸收公众存款的过程中起帮助作用，协助刘亚荣顺利完成非法吸收公众存款的行为，非法吸收公众存款共计2265.712万元，数额特别巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。原审被告人刘亚荣、上诉人陈红伟使用虚假的土地承包合同向邮储银行下野地支行申请抵押贷款，骗取银行贷款150万元，其行为均已构成骗取贷款罪。应依法对刘亚荣、陈红伟数罪并罚。 关于上诉人陈红伟提出一审认定其犯非法吸收公众存款罪的部分事实有误的意见。经查，陈红伟与刘亚荣系共同生活的夫妻，共同经营新和丰公司，陈红伟系该公司法定代表人，涉案的大部分借据上加盖有新和丰公司的公章和陈红伟的私章，陈红伟应对此后果负责，其是否亲自加盖公章、私章，并不影响其行为的性质；多名被害人、证人分别证实，在给刘亚荣借钱时陈红伟在场，陈红伟曾劝说他人到刘亚荣处存钱，来存钱的人多时陈红伟给刘亚荣帮忙，而陈红伟辩称对刘亚荣长期大量非法集资的行为毫不知情，有悖常理；虽然无充分证据证实陈红伟直接支配使用涉案款项，但该情节亦不影响对其非法吸收公众存款的定罪。根据现有证据，能够认定陈红伟帮助刘亚荣实施了非法吸收公众存款的犯罪行为。故对上诉人陈红伟的该项意见，本院不予采纳。 关于上诉人陈红伟提出原判对其所犯非法吸收公众存款罪的量刑偏重的意见。经查，原审法院认定其在非法吸收公众存款的共同犯罪中属从犯，根据其犯罪情节，对其予以了从轻处罚，量刑并无不当。其非法吸收公众存款的数额特别巨大，给众多被害人造成巨额经济损失，二审不能再对其从轻处罚。故对上诉人陈红伟的该项意见，本院不予采纳。 综上，原判认定的基本事实清楚，证据充分，适用法律正确，根据原审被告人刘亚荣、陈红伟的犯罪情节、性质、危害后果，分别判处相应的刑罚，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第一项的规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长  张君 审判员  邹戈 审判员  杨波 二〇二〇年四月三十日 书记员  蒙迪