宁波市奉化区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0213刑初681号 公诉机关宁波市奉化区人民检察院。 被告人李满良，男，1985年6月30日出生于陕西省西安市，汉族，大专文化，务工，住浙江省宁波市海曙区（户籍所在地陕西省西安市阎良区）。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月14日被宁波市公安局奉化分局刑事拘留，同年6月19日被逮捕。现羁押于宁波市奉化区看守所。 辩护人周洁，浙江正雅律师事务所律师。由宁波市奉化区法律援助中心指派。 宁波市奉化区人民检察院以甬奉检刑诉（2019）711号起诉书、甬奉检刑变诉（2020）36号变更起诉决定书指控被告人李满良犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院于2019年12月23日立案，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案，宁波市奉化区人民检察院指派检察员沈海玲出庭支持公诉，被告人李满良及其辩护人周洁均到庭参加诉讼。本案于2020年2月5日中止审理，同年3月18日恢复审理。现已审理终结。 公诉机关指控：2018年12月至2019年4月，被告人李满良在宁波市各地谎称能帮被害人办理贷款或提取公积金，以提前收取平台费、服务费、好处费等名义骗取被害人钱款。至2019年5月被公安机关查获时，已查明骗取被害人财物共计67038元（币种为人民币，下同），其中骗取被害人叶某3498元、被害人熊某8280元、被害人徐某3580元、被害人唐某11250元、被害人蒋某6000元、被害人陈某13080元、被害人沈某12700元、被害人胡某5500元、被害人王某2850元、被害人苗某15650元、被害人斯某6950元、被害人陈某22850元、被害人顾某12400元、被害人陈某32450元。 公诉机关向法庭提交了相关的被害人陈述、微信记录等证据以证明指控的事实。公诉机关认为被告人李满良以非法占有为目人，虚构事实，骗取他人财物，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究刑事责任。因被告人李满良认罪认罚，建议判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币二万五千元。 被告人李满良对公诉机关指控的事实及罪名没有异议。 辩护人的主要辩护意见：1.被告人李满良是初犯、偶犯。2.被告人李满良悔罪态度好，也愿意进行赔偿，只因生活困难无力归还。希望对被告人从轻处罚。 经审理查明： 2018年12月至2019年4月，被告人李满良在宁波市各地谎称能帮被害人办理贷款或提取公积金，以提前收取平台费、服务费、好处费等名义骗取被害人钱款。至2019年5月被公安机关查获时，已查明骗取被害人财物共计67038元，其中骗取被害人叶某3498元、被害人熊某8280元、被害人徐某3580元、被害人唐某11250元、被害人蒋某6000元、被害人陈某13080元、被害人沈某12700元、被害人胡某5500元、被害人王某2850元、被害人苗某15650元、被害人斯某6950元、被害人陈某22850元、被害人顾某12400元、被害人陈某32450元。 2019年5月14日，被告人李满良被抓获归案。在庭审中被告人自愿认罪认罚。 上述事实，有公诉机关提供并经法庭质证、认证的下列证据证明： 1.被告人李满良的人口信息，证明：被告人李满良的身份情况，成年人。 2.到案经过，证明：2019年5月14日上午，在宁波市海曙区抓获被告人李满良。 3.扣押决定书、扣押清单，证明：从李满良处扣押苹果白色手机1台、vivo手机1台。 4.被害人沈某的陈述，证明：2019年3月15日上午，有一个男子打电话问需不需要贷款，同意后将身份信息和手机收到的验证码发给对方，接着对方打电话说马上就能出12万额度，需要先付平台费600元和贷款额度的3个点3600元。其就通过微信转账给对方4200元，但是当天没有收到贷款。期间对方说风控有问题要到月底放款，到4月4日中午，对方说风控需要好处费3100元，办事人员需要好处费2400元，就通过微信转给对方3100元和2400元。到4月9日，对方又说好处费还需要3000元，又通过微信转了3000元。对方说一直在催公司放款，后发现被骗。 5.被害人斯某的陈述及微信聊天记录，证明：2019年4月初的时候，有个男子打电话问其要不要贷款，对方说需要一笔费用650元测试一下额度，其就把身份信息和650元钱发给对方，之后把手机收到的好享贷的验证码也发给了对方，对方说额度有14万，顺利放下来的话还需要3500元，其又通过微信转账的方式转了3500元，后又说还要给平台的工作人员2800元的好处费，其就又转了2800元，这三笔钱按照对方说是交给平台了。之后贷款一直没有放下来。 6.被害人胡某的陈述及微信记录、账单详情，证明：2019年3月22日下午，微信中的一个男子发给其一个好享贷的验证码，说可以贷款11万，下午就能到账，需要支付600元给平台，给对方2700元提成，就分两次微信转给对方600元和2700元。但是到4月17日贷款还没有到账，对方说另外一个放款人员也需要2200元提成才能放款，其又通过微信转给对方2200元。后接到民警电话知道被骗。 7.被害人陈某1的陈述及微信记录、账单详情，证明：2019年3月7日，号码为136××××8674的一名男子打电话自称是银行贷款人员，说可以贷款，后加了微信，其将身份信息拍给对方，转过去680元，之后又按照对方指示支付了3%手续费2400元，接下来对方一直推脱，没有办理贷款。 8.被害人王某的陈述及微信记录、账单详情，证明：2019年3月28日，手机号友是136××××8674的人打电话问是否需要贷款，后添加了微信，将身份信息发给对方，对方说贷款额度是30万，需要给银行一笔650元的资料费，其支付了650元后，对方说还要两个银行工作人员提成2200元，也通过微信支付给对方，但是贷款一直没有到款。 9.被害人陈某2的陈述及微信记录、账单详情照片，证明：2019年4月4日其加了微信昵称为“银行贷款”的人，对方自称姓张，手机号友是136××××8674，没见过真人，其想通过对方贷一笔钱，后以支付平台费用的名义打给对方共10850元，但是贷款的事情一直没有着落，在其催促下“小张”通过微信还给其共8000元，还欠了2850元。 10.被害人蒋某的陈述及微信记录、账单详情，证明：2019年3月5日左右，其手机里存的号码为158××××6571的人找电话问其是否需要贷款，后其加了对方微信，其把身份信息发过去后对方说贷款额度是9万，一开始其不相信，后接到一个自称通过对方贷款成功的人的电话，就按照对方指示支付了600元什么费用和2600元给银行里人的好处费，之后又以银行里人要好处费为由打给对方300元、500元、1000元、1000元，一共转了6000元，贷款一直没办下来。 11.被害人唐某1的陈述及李满良的微信明细，证明：2018年11月，其经朋友介绍认识了李满良，手机号为158××××6571，微信昵称银行信用贷款。2019年3月初，李满良曾打电话给其说有一个好的贷款渠道，问其是否有资金方面的需求，当时其没有办理。到3月31日其找到李满良办理贷款，打过去650元渠道费，1200元利息，额外还发过红包，后来贷款一直没有到账。其本人的微信昵称“醉酒刺青”。李满良微信转账记录显示2018年3月31日接收转账“醉酒刺青”650、600。 12.被害人徐某的陈述及微信记录、账单详情，证明：2019年2月22日下午，李满良电话打过来说有个贷款很好批，其朋友周锋说要办，其就把周锋的信息发给了李满良，交了780元标钱，李满良发给其一个贷款额度120000元的微信截图，后又交了3600元手续费，贷款一直没有下来，在其催促下退给其800元。李满良手机号为158××××6571，微信名：银行信用贷款。 13.被害人顾某1的陈述及微信记录、账单详情，证明：2019年4月初的时候，通过朋友知道了一个做贷款的电话，把个人信息传给对方，付了650元标卡费，之后收到一个验证码给了对方，后对方打电话说要收3000元的渠道费，其当时觉得不靠谱就叫对方退钱，对方在4月11日退给其650元。后对方又说和公司商量过了，渠道费由其代付，其就又把650元转给了对方，到4月5日对方又说公司不同意一定要付渠道费，还说一人一半，其就转过去750元，到4月22日说渠道费不够，其又转过去500元，到5月3日又要500元渠道费，钱给了之后再也联系不上了，一共被骗2400元。以前那个朋友在他那里办过贷款业务，是成功办下来的。 14.被害人陈某3的陈述及微信账单详情、受案登记表，证明：2019年4月13日上午，其接到136××××8674的陌生电话，自称是北仑金融中心专业银行贷款的，问其需不需要贷款，说能给其贷6万元，而且利息很低，加了微信好友之后把贷款资料发过去，转了2450元贷款手续费，后对方一直拖着要再问1000元手续费，其怀疑被骗就报警。 15.被害人姜某的陈述及微信交易明细光盘，证明：2019年3月的一天，接到一个号码为136××××8674的电话，自称姓李，问其是否需要贷款，然后双方加了微信，微信昵称银行贷款，对方说可以办理8万元的贷款，需要缴纳600元材料费，和2%的手续费1560元，后来对方就以各种理由推脱，之后就报警了。 16.被害人熊某的陈述及账单详情，证明：2018年5月份，通过朋友介绍认识一个男子，对方帮其在融资公司通过APP贷款了3万多，加了微信，还在还款中。2019年1月30日左右，对方发微信给其问是否需要贷款，后在微信上答复对方说需要贷款3－5万元，对方说需要一笔钱进行打点疏通关系，后通过微信转账1900元、2700元手续费，后对方又通过微信说要支付680元、700元、700元、1600说是给融资公司好处，其也支付了，一共8280元。结果贷款一直没贷出。对方微信名：银行信用贷款，联系电话：158××××6571。 17.被害人苗某1的陈述及微信记录，证明：2019年3月28日，有个男子手机号136××××8674打电话给其说可以帮其贷到示，加了微信后发过去贷款信息、650投标的钱和验证码，第二天对方说额度有11或12万，按对方要求打过去1800元，到了4月1日又打了1200元。4月3日，对方又以设备部门要好处费为由骗去2000元，一共被骗5650元。对方的微信昵称：银行信用贷款。 18.被害人叶某的陈述及微信记录，证明：2018年12月19日，接到一个电话问是否需要贷款，加了银行信用贷款的微信，后与对方见面，对方自称可以办理贷款，需要付平台费、手续费、好处费、包装费等，其就扫描对方的二维友，通过支付宝支付了2599.85元、4998元，通过微信支付了1万、6300元、888元，后又返还了1410元、800元。2019年1月初还借给对方1000元。2019年3月份，对方说可以帮助提取公积金，就通过支付宝花呗支付了500元、200元、499元、499元，共1698元，微信转账600元、1200元给对方。一共被骗26073.85元。对方微信昵称：银行信用贷款，手机号码158××××6571。 19.叶某的支付宝明细、银行明细，证明被害人叶某的资金情况，其中显示2018年12月20日金融信息服务中心转入资金3万余元。 20.被告人李满良的供述和辩解及微信记录，证明：其做信贷已经一年多了，有的是在APP平台上，有的是在小贷公司，有的是在银行。叶某是见面谈贷款的事情，徐某、唐某1、熊某、蒋某、胡某、顾某2等是对方主动打电话要求贷款的，陈某1、斯某、陈某2、陈某3等客户是其朋友或者是老客户介绍后其主动联系对方说可以贷款，沈某等人其是通过平台买来信息后联系对方的。 2019年3月，在平台上买来了沈某的客户信息，打电话问对方是否需要贷款，对方提供贷款资料后，其就在“好想贷”APP上帮对方办理贷款手续，看到额度后就对沈某说在放款中了，之后收了对方600元平台费交给了平台，接着提前问对方要了3600元作为自己的好处费。过了几天因平台没有放款，其知道贷款放不下来。因为经济紧张，之后就以要好处费为借口分三次骗了对方3100元、2400元、3000元。 另外帮叶某贷过款，拿的都是正常的费用，还帮叶某提取公积金，因叶某没有过来拿，公积金没取出来，拿了辛苦费。 21.电子数据检查笔录（附光盘、微信转账记录），证明：对李满良的iPhone-8Plus手机进行检查，获取微信账号×××（昵称：银行信用贷款）。其中与唐某1（醉酒刺青）的转账记录是650、600。沈某、叶某有转账记录。 22.通话记录，证明：李满良的136××××8674、158××××6571与各被害人有通话记录。 23.李满良微信转账记录，证明：李满良两个微信的转账记录，部分资金的变动情况对方的信息无法识别。 本院认为，被告人李满良以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的事实及罪名成立。被告人当庭自愿认罪主贫困户，可酌情从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。辩护人的相关辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人李满良犯诈骗罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币二万五千元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月14日起至2021年7月13日止。罚金限在本判决生效后一个月内向本院缴纳。） 二、责令被告人李满良退赔赃款人民币67038元，分别给叶某3498元、熊某8280元、徐某3580元、唐某11250元、蒋某6000元、陈某13080元、沈某12700元、胡某5500元、王某2850元、苗某15650元、斯某6950元、陈某22850元、顾某12400元、陈某32450元。 三、扣押在案的苹果白色手机1台、vivo手机1台予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  杨庄霞 人民陪审员  刘德远 人民陪审员  王浩辉 二〇二〇年四月二十二日 书 记 员  余维波 书 记 员  王芸芸 ? 附：《中华人民共和国刑法》相关条文 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 《中华人民共和国刑事诉讼法》相关条文 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。