新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市天山区人民法院民 事 判 决 书（2020）新0102民初954号原告：新疆恒大投资有限责任公司，住所地新疆乌鲁木齐市天山区新华南路251号。法定代表人：柴林俊，该公司经理。委托诉讼代理人：高勇，新疆国法律师事务所律师。被告：艾力夏提·那斯尔,男，1988年1月7日出生，住乌鲁木齐市水磨沟区。委托诉讼代理人：解广强，沙依巴克区天朋法律服务所法律工作者。原告新疆恒大投资有限责任公司（以下简称恒大公司）与被告艾力夏提·那斯尔借款合同纠纷一案，本院于2020年1月20日立案后，依法适用简易程序，于2020年3月24日公开开庭进行了审理。原告恒大公司的委托诉讼代理人高勇，被告艾力夏提·那斯尔及其委托诉讼代理人解广强军到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告恒大投资公司向本院提出诉讼请求：1.判令被告支付逾期借款108830.94元；2.判令被告支付违约金16103.97元。事实与理由：2014年9月，被告与乌鲁木齐市恒大永泰商贸有限公司签订《认购书》，乌鲁木齐市恒大永泰商贸有限公司将乌鲁木齐市七道湾路40号山水兰德小区25栋1303室出售给被告，双方达成协议，该房屋于2015年5月交被告居住使用，因被告尚有219000元房款未支付，在此情况下，为履行被告与乌鲁木齐市恒大永泰商贸有限公司的房屋买卖合同，原、被告及乌鲁木齐市恒大永泰商贸有限公司于2015年7月达成《补充协议》，由被告向原告借款219000元用于支付剩余房款，被告分120期向原告归还借款，并按年利率5.4%支付利息，被告应当在每月的10号前还本金和利息2365.89元，协议约定被告不能按时还款，自本协议约定的应还款之日起至实际还清所借款之日，被告应按日向乙方支付逾期借款万分之2.1的违约金。协议签订后，被告向原告出具借条一张，并按照协议履行还款义务到2016年2月，此后，被告再未向原告履行合同义务，为维护原告合法权益，故诉至法院。被告艾力夏提·那斯尔答辩称，被告与乌鲁木齐市恒大永泰商贸有限公司（下称永泰公司）签订认购书属实，欠付款项的数额属实，但双方借贷关系不成立，该借款不应返还借款。涉案房屋系永泰公司与被告系共同出售，原告与被告之间是基于房屋买卖产生的法律关系，但是被告至今没有与原告签订购房合同，原告及永泰公司是否是该房屋登记的合法所有权人，是否有明确的权利向被告出售房屋，永泰公司的股东是否承担责任，故本案遗漏了永泰公司作为诉讼主体参加诉讼。被告在购买房屋时，明确选择公积金及商业贷款的方式，原告既不是房产的开发商也不是产权登记的所有人，不具备发放贷款的经营资格，我方与永泰公司签订购房认购书、与原告签订补充协议后，所有购房款项在认购时都进入了原告公司。现永泰公司申请注销，原告与永泰公司的财务存在混同现象，购房款未实际给付，故原、被告之间签订的补充协议因存在欺诈行为而无效，原告与永泰公司涉嫌套路贷的犯罪；原告向不同人发放贷款，涉嫌非法经营犯罪。综上，原、被告房屋所有权待定，因此被告尾款还没有到支付时间。本院经审理认定事实如下：对于当事人双方没有争议的事实，本院予以确认。原告针对诉讼请求依法提交了以下证据：1、被告与恒大永泰公司签订的认购书；2、原、被告及永泰公司签订的补充协议、借条；3、永泰公司出具的证明。以上证据欲证明原、被告双方之间存在借贷关系，被告购买永泰公司的房屋时向原告申请借款，原告将被告申请的借款支付给了永泰公司，被告未按合同约定向原告及时支付借款。被告对上述1、2组证据的真实性无异议，对第3组证据不予认可。因原告提交的上述证据与被告所提供的证据相互印证后，可以确认原、被告双方之间有借款合同关系及被告欠款的事实，故本院对原告提交的证据予以确认，并在卷佐证。被告针对诉讼请求依法提交了以下证据：1、认购书、交费收据、银行票据一组，欲证明购房及借款款项是原告收取的，但是进入的是永泰公司的账户，原告与永泰公司共同处理购买房事宜，其均为房屋的出售方；2、补充协议、永泰公司、第三方出具的团购单，欲证明被告购买涉案房屋时选择银行贷款方式。3、2016年3月13日现金缴款单，证明缴款至2016年3月，原告对上述证据中的第三方出具的团购单，因是复印件不予认可，对其他证据予以确认。被告提交的第三方出具的团购单证据，因是复印件且被告不予认可，故本院对该证据不予确认；其他证据与原告所提交的证据可以相互印证，且原告对此部分证据予以确认，故本院对此部分证据予以确认，并在卷佐证。本院经审理认定事实如下：对于当事人双方没有争议的事实，本院予以确认。2014年9月18日，乌鲁木齐市恒大永泰商贸公司（甲方）与被告艾力夏提·那斯尔（乙方）签订《认购书》。合同对乙方购买房屋所处位置、面积、房屋销售总价及乙方向甲方支付房款的时间等事项进行了约定。2015年7月13日，原告恒大公司（出借人），永泰公司（甲方）、艾力夏提·那斯尔（乙方）三方签订《补充协议》，约定由乙方作为借款人向出借人借款后向甲方支付，借款金额为219000元；乙方承诺借款用途必须是用于支付本协议第二条所约定的款项；借款期限自2015年7月13日至2025年7月13日，共计120期，借款利率执行年利率5.4%；借款提供方式为出借人将借款直接汇入甲方指定账户后，乙方向出借人出具借款借据，即视为出借人履行了提供借款的义务；采用分期还款的方式归还本息，乙方以每一个月为还款周期，自借款发放后，于次月开始，每月的10日为还款日，商定采用等额本息还款法规定的方式归还借款本息，乙方每期应还款金额为2365.89元，具体还款单位为恒大公司；若乙方不能按时还款，自本协议三方约定的应还款之日起至实际还清所借款之日止，乙方应按日向出借人支付逾期借款万分之2.1的违约金。被告自2016年4月10日起，未再偿还借款本息。2019年9月13日，永泰公司出具《证明》一份，载明其已收到恒大公司依据2015年7月13日签订《补充协议》中艾力夏提·那斯尔支付的房款219000元。现因永泰公司被注销，且未给被告办理所购房屋的所有权登记手续，被告以此为由不再向原告支付剩余借款。案件审理过程中，被告对其与原告签订《补充协议》、与永泰公司签订《认购书》的事实无异议，承认涉案房屋自签订《认购书》后，由永泰公司交付房屋并有被告居住至今的事实，承认欠付已到期借款金额为106465.05元。被告称原告向其提供借款系欺诈行为，且有套路贷、涉嫌非法经营罪，对此被告并未提供证据加以证明。本院认为，一、关于本案是否漏列永泰公司作为当事人问题。首先，永泰公司与被告艾力夏提·那斯尔之间所涉及的是房屋买卖合同关系，不在本案的审理范围之内；其次，按照合同相对性原则，永泰公司并不是本案借款合同中的借款人，不应当由永泰公司向恒大公司履行偿还借款本金、违约金等费用的合同义务；最后，永泰公司已被注销。综上，本案既未漏列永泰公司作为当事人，其诉讼主体也不适格。故对被告辩称漏列当事人的意见，本院不予采信。二、关于原告恒大公司是否涉及欺诈及犯罪行为问题。首先，恒大公司与被告签订的《补充协议》，经本院询问被告，其称合同中的签字系其本人所写，对于借款的事实及欠付的款项被告亦无异议；其次，原告向被告提供借款的行为，并未违反我国法律的强制性规定；最后，被告对原告有欺诈行为的事实，未提供有效证据加以证实，对被告是否涉嫌犯罪，作为公民均有向公安机关进行举报的义务。综上，对被告辩称恒大公司涉及欺诈及犯罪行为的辩称意见，本院不予采信。三、关于被告是否应当支付借款问题。原告恒大公司、永泰公司、艾力夏提·那斯尔所签订《补充协议》所列明的借款人为艾力夏提·那斯尔，出借人为恒大公司，《补充协议》中明确约定借款用途为艾力夏提·那斯尔，作为借款人向出借人恒大投资公司借款向乌鲁木齐市恒大永泰商贸公司支付购房款219000元，此借款亦打入永泰公司账户。综合关照本案借款主体、借款用途、借款汇入账户，该笔借款应为艾力夏提·那斯尔向恒大公司借款。现原告按约定向永泰公司汇款，且双方对艾力夏提·那斯尔尚欠已到期借款金额106465.05元的事实均无异议，现被告迟延不付应承担相应的法律责任，故原告要求被告归还借款本金、违约金的诉讼请求合理，本院予以支持。综上，依照《中华人民共和国合同法》第六十条、第二百零五条、第二百零六条之规定，判决如下：一、被告艾力夏提·那斯尔支付原告新疆恒大投资有限责任公司借款106465.05元；二、被告艾力夏提·那斯尔支付原告新疆恒大投资有限责任公司违约金15413.37元（自2016年4月10日至2019年12月30日期间分月计算，本金为每月2365.89，利率为日息万分之2.1）。以上被告支付原告的款项，于本判决生效后十日内付清。案件受理费1399.35元（原告已预交），由被告艾力夏提·那斯尔承担1365.12元，原告新疆恒大投资有限责任公司承担34.23元。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定加倍支付迟延履行期间的债务利息。如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市中级人民法院。审判员  张东迪二〇二〇年四月二十四日书记员  马小兰