河南省郑州市金水区人民法院刑 事 判 决 书(2019)豫0105刑初1525号公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。被告人陈龙，男，1988年11月10日出生于江苏省高邮市，汉族，初中文化程度，无业，群众，户籍所在地常州市武进区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月27日被郑州市公安局金水路分局刑事拘留，于同年6月4日被逮捕。辩护人杨朝亮，河南明治律师事务所律师。被告人曹鹏鹏，女，1992年9月18日出生于安徽省淮北市杜集区，汉族，小学文化程度，无业，群众，户籍所在地安徽省淮北市杜集区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月27日被郑州市公安局金水路分局刑事拘留，于同年6月4日被逮捕。辩护人梅书通，河南明治律师事务所律师。被告人叶春明，男，1991年12月25日出生于江苏省常州市，汉族，初中文化程度，无业，群众，户籍所在地江苏省常州市武进区。曾因吸食毒品于2012年7月11日被常州市武进区公安局行政拘留十五日，2012年7月26日被常州市武进区公安局责令社区戒毒三年。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月27日被郑州市公安局金水路分局刑事拘留，于同年6月4日被逮捕。指定辩护人李红利，河南梅溪（郑州）律师事务所律师。河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检一部刑诉（2019）1063号起诉书指控被告人陈龙、曹鹏鹏、叶春明犯诈骗罪，于2019年12月2日向本院提起公诉，并建议适用普通程序审理。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省郑州市金水区人民检察院指派检察员王珊珊出庭支持公诉，被告人陈龙及其辩护人杨朝亮，被告人曹鹏鹏及其辩护人梅书通，被告人叶春明及其指定辩护人李红利到庭参加了诉讼。现已审理终结。河南省郑州市金水区人民检察院指控：自×××年7月份以来，被告人陈龙先后伙同曹鹏鹏、叶春明在郑州市金水区郑汴路升龙凤凰城4号楼2单元906室等地以“龙腾”、“龙耀”、“汇富”公司名义对外虚构低息骗取被害人信任，以无担保、放款快为诱饵吸引被害人借款。被告人陈龙、曹鹏鹏、叶春明在办理放贷业务过程中，先骗取被害人签订高于实际借款金某的借款合同，垒高虚假债务，在支付借款中在扣除“服务费、高额周期第一期利息”等各种名义的费用，实际支付给低于借款合同的借款金某，骗取被害人欠款。对于不能如期归还本息的被害人，采取打电话、发微信等方式威逼被害人还款，具体犯罪事实如下：1、×××年7月份，被告人陈龙伙同曹鹏鹏以“龙腾”公司的名义，利用被害人陈明灿急需用钱的心理，以无抵押、无担保、放款快为诱饵，诱骗陈明灿向其公司借款，并以“行规”为由骗取陈明灿签订虚高借款合同金某为13000元，扣除保证金、服务费后，实际支付陈明灿共计8000元，陈明灿现已还本息金某共计22796元。陈明灿被骗钱款共计14796元。2、×××年7月份，被告人陈龙伙同曹鹏鹏，先后以“龙腾”、“龙耀”公司的名义，利用被害人周增军急需用钱的心理，以无抵押、无担保、放款快为诱饵，多次诱骗周增军向其公司借款，并以“行规”为由骗取周增军签订虚高借款合同（金某共计50000元），扣除保证金、服务费后，实际支付周增军共计35000元，周增军现已还本息共计68620元。周增军被骗钱款33620元。3、×××年7月份，被告人陈龙伙同曹鹏鹏以“龙耀”公司的名义，以无抵押、无担保、放款快为诱饵，利用被害人李某1急需用钱的心理，并以“行规”为由骗取李某1签订虚高借款合同（金某为13000元），扣除保证金、服务费后，实际支付李某18700元，李某1现已还本息共计9487元。李某1被骗钱款共计787元。4、×××年7月份，被告人陈龙伙同曹鹏鹏以“龙腾”公司的名义，以无抵押、无担保、放款快为诱饵，利用被害人袁某急需用钱的心理，并以“行规”为由骗取袁某签订虚高借款合同（金某为10000元），扣除保证金、服务费后，实际支付袁某5400元，袁某现已还本息共计7500元。袁某被骗钱款共计2100元。5、×××年7月份，被告人陈龙伙同曹鹏鹏以“龙耀”、“龙腾”公司的名义，以无抵押、无担保、放款快为诱饵，利用被害人谭某急需用钱的心理，先后诱骗被害人谭某多次向其公司借款，并以“行规”为由骗取谭某多次签订虚高借款合同（金某共计64000元），扣除保证金、服务费后，实际支付谭某共计42900元，谭某现已还本息共计55440元。谭某被骗钱款共计12540元。6、×××年7月份，被告人陈龙伙同曹鹏鹏以“龙腾”公司的名义，利用被害人陈某急需用钱的心理，以无抵押、无担保、放款快为诱饵，诱骗陈某向其公司借款，并以“行规”为由骗取陈某签订虚高借款合同（金某为11000元），扣除保证金、服务费后，实际支付陈某共计7500元，陈某现已还本息共计19400元。陈某被骗钱款共计11900元。7、×××年7月份，被告人陈龙伙同曹鹏鹏以“龙腾”、“龙耀”公司的名义，利用被害人崔某用钱的心理，以无抵押、无担保、放款快为诱饵，诱骗崔勇向其公司借款，并以“行规”为由骗取崔勇签订虚高借款合同（金某为11000元），扣除保证金、服务费后，实际支付崔勇共计7500元，崔勇现已还本息共计12260元。崔勇被骗钱款4760元。8、×××年7月份，被告人陈龙伙同曹鹏鹏以“龙腾”、“龙耀”公司的名义，利用被害人张某2急需用钱的心理，以无抵押、无担保、放款快为诱饵，诱骗张某2向其公司借款，并以“行规”为由骗取张某2签订虚高借款合同（金某为13000元），扣除保证金、服务费后，实际支付张某2共计8000元，张某2现已还本息共计20836元。张某2被骗钱款共计12836元。9、×××年7月份，被告人陈龙伙同曹鹏鹏以“龙腾”公司的名义，利用被害人白某1用钱的心理，以无抵押、无担保、放款快为诱饵，诱骗白亮向其公司借款，并以“行规”为由骗取白亮签订虚高借款合同（金某为11000元），扣除保证金、服务费后，实际支付白亮共计7500元，白亮现已还本息共计18923元。白亮被骗钱款共计11423元。10、×××年7月份，被告人陈龙伙同曹鹏鹏以“龙腾”公司的名义，利用被害人刘某1用钱的心理，以无抵押、无担保、放款快为诱饵，诱骗刘茜向其公司借款，并以“行规”为由骗取刘茜签订虚高借款合同（金某为11000元），扣除保证金、服务费后，实际支付刘茜共计7600元，刘茜现已还本息共计17600元。刘茜被骗钱款10000元。11、×××年8月份，被告人陈龙伙同曹鹏鹏以“龙腾”、“龙耀”公司的名义，利用被害人徐庆祥急需用钱的心理，以无抵押、无担保、放款快为诱饵，诱骗徐庆祥向其公司借款，并以“行规”为由骗取徐庆祥签订虚高借款合同（金某为9000元），扣除保证金、服务费后，实际支付徐庆祥共计6000元，徐庆祥现已还本息共计25416元。徐庆祥被骗钱款19416元。12、×××年8月份，被告人陈龙伙同曹鹏鹏以“龙腾”、“龙耀”公司的名义，利用被害人王某2急需用钱的心理，以无抵押、无担保、放款快为诱饵，诱骗王某2向其公司借款，并以“行规”为由骗取被害人签订虚高借款合同（金某为11000元），扣除保证金、服务费后，实际支付王某2共计6500元，王某2现已还本息共计19300元。王某2被骗钱款12800元。13、×××年9月份，被告人陈龙伙同曹鹏鹏以“龙腾”公司的名义，利用被害人李春秋急需用钱的心理，以无抵押、无担保、放款快为诱饵，诱骗李春秋向其公司借款，并以“行规”为由骗取李春秋签订虚高借款合同（金某为9000元），扣除保证金、服务费后，实际支付李春秋共计6300元，李春秋现已还本息共计6750元。李春秋被骗钱款共计450元。14、×××年10月份，被告人陈龙伙同曹鹏鹏、叶春明以“龙腾”、“龙耀”公司的名义，利用被害人张某1急需用钱的心理，以无抵押、无担保、放款快为诱饵，诱骗张某1向其公司借款，并以“行规”为由骗取张某1签订虚高借款合同（金某为10000元），扣除保证金、服务费后，实际支付张某1共计7000元，张某1现已还本息共计12460元。张某1被骗钱款共计5460元。15、×××年10月份，被告人陈龙伙同曹鹏鹏、叶春明以“龙腾”、“龙耀”公司的名义，利用被害人毛某急需用钱的心理，以无抵押、无担保、放款快为诱饵，诱骗毛某向其公司借款，并以“行规”为由骗取毛某签订虚高借款合同（金某为30000元），扣除保证金、服务费后，实际支付毛某共计21000元，毛某现已还本息共计58320元。毛某被骗钱款共计37320元。16、×××年10月份，被告人陈龙伙同曹鹏鹏、叶春明以“龙腾”公司的名义，利用被害人樊某用钱的心理，以无抵押、无担保、放款快为诱饵，诱骗樊军向其公司借款，并以“行规”为由骗取被害人签订虚高借款合同（金某为15000元），扣除保证金、服务费后，实际支付樊军共计11000元，樊军现已还本息共计32130元。樊军被骗钱款共计21130元。17、×××年10月份，被告人陈龙伙同曹鹏鹏、叶春明以“龙腾”公司的名义，利用被害人杨某1用钱的心理，以无抵押、无担保、放款快为诱饵，诱骗杨浩向其公司借款，并以“行规”为由骗取杨浩签订虚高借款合同（金某为11000元），扣除保证金、服务费后，实际支付杨浩共计7000元，杨浩现已还本息共计22432元。杨浩被骗钱款15432元。18、×××年10月份，被告人陈龙伙同曹鹏鹏、叶春明以“龙腾”公司的名义，利用被害人陈丹丹急需用钱的心理，以无抵押、无担保、放款快为诱饵，诱骗陈丹丹向其公司借款，并以“行规”为由骗取陈丹丹签订虚高借款合同（金某为15000元），扣除保证金、服务费后，实际支付陈丹丹共计10000元，陈丹丹现已还本息共计28530元。陈丹丹被骗钱款共计18530元。19、×××年11月份，被告人陈龙伙同曹鹏鹏、叶春明以“汇富”公司的名义，利用被害人王某1用钱的心理，以无抵押、无担保、放款快为诱饵，诱骗王胜向其公司借款，并以“行规”为由骗取王胜签订虚高借款合同（金某为10000元），扣除保证金、服务费后，实际支付王胜共计7000元，王胜现已还本息共计21600元。王胜被骗钱款共计14600元。20、×××年11月份，被告人陈龙伙同曹鹏鹏、叶春明以“龙腾”、“汇富”公司的名义，利用被害人班运新急需用钱的心理，以无抵押、无担保、放款快为诱饵，骗取被害人向其公司借款两次，并以“行规”为由骗取班运新签订虚高两份借款合同（金某为10000元），扣除保证金、服务费后，实际支付班运新共计12500元，班运新现已还本息共计32480元。班运新被骗钱款共计19980元。21、×××年11月份，被告人陈龙伙同曹鹏鹏、叶春明以“汇富”公司的名义，以无抵押、无担保、放款快、随借随还为诱饵，利用被害人范某急需用钱的心理，并以“行规”为由骗取被害人签订虚高借款合同（金某为10000元），扣除保证金、服务费后，实际支付范某共计6500元，范某现已还本息共计15000元。范某被骗钱款共计8500元。22、×××年12月份，被告人陈龙伙同曹鹏鹏、叶春明以“汇富”公司的名义，以无抵押、无担保、放款快、随借随还为诱饵，利用被害人杨某2用钱的心理，并以“行规”为由骗取杨洋签订虚高借款合同（金某为13000元），扣除保证金、服务费后，实际支付杨洋共计8500元，杨洋现已还本息共计24800元。杨洋被骗钱款共计16300元。23、2019年2月份，被告人陈龙伙同曹鹏鹏、叶春明以“龙耀”公司的名义，以无抵押、无担保、放款快、随借随还为诱饵，利用被害人孙某1用钱的心理，并以“行规”为由骗取孙莹签订虚高借款合同（金某为10000元），扣除保证金、服务费后，实际支付孙莹共计7000元，孙莹现已还本息共计15750元。孙莹被骗钱款共计8750元。24、2019年2月份，被告人陈龙伙同曹鹏鹏、叶春明以“龙耀”公司的名义，利用被害人俞某急需用钱的心理，以无抵押、无担保、放款快为诱饵，诱骗俞某向其公司借款，并以“行规”为由骗取俞某签订虚高借款合同（金某为10000元），扣除保证金、服务费后，实际支付俞某共计7000元，被害人现已还本息共计19440元。被害人被骗钱款12440元。25、2019年2月份，被告人陈龙伙同曹鹏鹏、叶春明以“龙耀”公司的名义，利用被害人王之风急需用钱的心理，以无抵押、无担保、放款快为诱饵，诱骗王之风向其公司借款，并以“行规”为由骗取王之风签订虚高借款合同（金某为12000元），扣除保证金、服务费后，实际支付王之风共计7900元，王之风现已还本息共计15010元。王之风被骗钱款共计7110元。26、2019年2月份，被告人陈龙伙同曹鹏鹏、叶春明以“龙耀”公司的名义，利用被害人于久志急需用钱的心理，以无抵押、无担保、放款快为诱饵，诱骗于久志向其公司借款，并以“行规”为由骗取于久志签订虚高借款合同（金某为12000元），扣除保证金、服务费后，实际支付于久志共计8400元，于久志现已还本息共计18360元。于久志被骗钱款共计9960元。27、2019年3月份，被告人陈龙伙同曹鹏鹏、叶春明以“龙耀”公司的名义，利用被害人刘卫东急需用钱的心理，以无抵押、无担保、放款快为诱饵，诱骗刘卫东向其公司借款，并以“行规”为由骗取刘卫东签订虚高借款合同（金某为10000元），扣除保证金、服务费后，实际支付刘卫东共计7000元，刘卫东现已还本息共计20500元。刘卫东被骗钱款共计13500元。针对上述指控的事实，公诉机关向本院提供了被告人陈龙、曹鹏鹏、叶春明的供述，被害人刘某2的陈述，受案经过，借款合同，微信转账记录，微信聊天记录，照片，租房合同，扣押物品清单，银行流水，户籍证明，鉴定意见，补充审计报告，搜查笔录，辨认笔录等证据。据此认为被告人陈龙、曹鹏鹏、叶春明的行为已构成诈骗罪，建议对被告人陈龙判处有期徒刑六年，并处罚金；建议对被告人曹鹏鹏判处有期徒刑五年，并处罚金；在被告人陈龙等人共同实施的诈骗犯罪中，叶春明起辅助作用，系从犯，建议对其判处有期徒刑三年，并处罚金。被告人陈龙对公诉机关指控的事实和罪名无异议，自愿认罪认罚。其辩护人发表辩护意见为，辩护人对公诉机关指控罪名及涉案金某有异议，认为陈龙涉嫌非法经营罪，不构成诈骗，起诉书指控金某过高。陈龙无前科，系初犯、偶犯，认罪态度好，签署了认罪认罚，陈龙家属退还了部分违法所得，希望法庭在判决时予以考虑。被告人曹鹏鹏对公诉机关指控的事实和罪名无异议，自愿认罪认罚。其辩护人发表辩护意见为，被告人曹鹏鹏在公司是普通员工，应认定为从犯；自愿认罪认罚，积极退赃。审计报告认定数额有异议。曹鹏鹏是初犯、偶犯，没有犯罪前科。希望从轻处罚被告人叶春明对公诉机关指控的事实和罪名无异议，自愿认罪认罚。其辩护人发表辩护意见为，叶春明系从犯，坦白，自愿认罪认罚；涉案金某应扣减。综上，希望从轻处罚经审理查明：自×××年7月份以来，被告人陈龙先后伙同曹鹏鹏、叶春明在郑州市金水区郑汴路升龙凤凰城4号楼2单元906室等地以“龙腾”、“龙耀”、“汇富”公司名义对外虚构低息骗取被害人信任，以无担保、放款快为诱饵吸引被害人借款。被告人陈龙、曹鹏鹏、叶春明在办理放贷业务过程中，先骗取被害人签订高于实际借款金某的借款合同，垒高虚假债务，在支付借款中在扣除“服务费、高额周期第一期利息”等各种名义的费用，实际支付给低于借款合同的借款金某，骗取被害人欠款。对于不能如期归还本息的被害人，采取打电话、发微信等方式威逼被害人还款，具体犯罪事实如下：1、×××年7月份，被告人陈龙伙同曹鹏鹏以“龙腾”公司的名义，利用被害人陈明灿急需用钱的心理，以无抵押、无担保、放款快为诱饵，诱骗陈明灿向其公司借款，并以“行规”为由骗取陈明灿签订虚高借款合同金某为13000元，扣除保证金、服务费后，实际支付陈明灿共计8000元，陈明灿现已还本息金某共计22796元。陈明灿被骗钱款共计14796元。2、×××年7月份，被告人陈龙伙同曹鹏鹏，先后以“龙腾”、“龙耀”公司的名义，利用被害人周增军急需用钱的心理，以无抵押、无担保、放款快为诱饵，多次诱骗周增军向其公司借款，并以“行规”为由骗取周增军签订虚高借款合同（金某共计50000元），扣除保证金、服务费后，实际支付周增军共计35000元，周增军现已还本息共计68620元。周增军被骗钱款33620元。3、×××年7月份，被告人陈龙伙同曹鹏鹏以“龙耀”公司的名义，以无抵押、无担保、放款快为诱饵，利用被害人李某1急需用钱的心理，并以“行规”为由骗取李某1签订虚高借款合同（金某为13000元），扣除保证金、服务费后，实际支付李某18700元，李某1现已还本息共计9487元。李某1被骗钱款共计787元。4、×××年7月份，被告人陈龙伙同曹鹏鹏以“龙腾”公司的名义，以无抵押、无担保、放款快为诱饵，利用被害人袁某急需用钱的心理，并以“行规”为由骗取袁某签订虚高借款合同（金某为10000元），扣除保证金、服务费后，实际支付袁某5400元，袁某现已还本息共计7500元。袁某被骗钱款共计2100元。5、×××年7月份，被告人陈龙伙同曹鹏鹏以“龙耀”、“龙腾”公司的名义，以无抵押、无担保、放款快为诱饵，利用被害人谭某急需用钱的心理，先后诱骗被害人谭某多次向其公司借款，并以“行规”为由骗取谭某多次签订虚高借款合同（金某共计64000元），扣除保证金、服务费后，实际支付谭某共计42900元，谭某现已还本息共计55440元。谭某被骗钱款共计12540元。6、×××年7月份，被告人陈龙伙同曹鹏鹏以“龙腾”公司的名义，利用被害人陈某急需用钱的心理，以无抵押、无担保、放款快为诱饵，诱骗陈某向其公司借款，并以“行规”为由骗取陈某签订虚高借款合同（金某为11000元），扣除保证金、服务费后，实际支付陈某共计7500元，陈某现已还本息共计19400元。陈某被骗钱款共计11900元。7、×××年7月份，被告人陈龙伙同曹鹏鹏以“龙腾”、“龙耀”公司的名义，利用被害人崔某用钱的心理，以无抵押、无担保、放款快为诱饵，诱骗崔勇向其公司借款，并以“行规”为由骗取崔勇签订虚高借款合同（金某为11000元），扣除保证金、服务费后，实际支付崔勇共计7500元，崔勇现已还本息共计12260元。崔勇被骗钱款4760元。8、×××年7月份，被告人陈龙伙同曹鹏鹏以“龙腾”、“龙耀”公司的名义，利用被害人张某2急需用钱的心理，以无抵押、无担保、放款快为诱饵，诱骗张某2向其公司借款，并以“行规”为由骗取张某2签订虚高借款合同（金某为13000元），扣除保证金、服务费后，实际支付张某2共计8000元，张某2现已还本息共计20836元。张某2被骗钱款共计12836元。9、×××年7月份，被告人陈龙伙同曹鹏鹏以“龙腾”公司的名义，利用被害人白某1用钱的心理，以无抵押、无担保、放款快为诱饵，诱骗白亮向其公司借款，并以“行规”为由骗取白亮签订虚高借款合同（金某为11000元），扣除保证金、服务费后，实际支付白亮共计7500元，白亮现已还本息共计18923元。白亮被骗钱款共计11423元。10、×××年7月份，被告人陈龙伙同曹鹏鹏以“龙腾”公司的名义，利用被害人刘某1用钱的心理，以无抵押、无担保、放款快为诱饵，诱骗刘茜向其公司借款，并以“行规”为由骗取刘茜签订虚高借款合同（金某为11000元），扣除保证金、服务费后，实际支付刘茜共计7600元，刘茜现已还本息共计17600元。刘茜被骗钱款10000元。11、×××年8月份，被告人陈龙伙同曹鹏鹏以“龙腾”、“龙耀”公司的名义，利用被害人徐庆祥急需用钱的心理，以无抵押、无担保、放款快为诱饵，诱骗徐庆祥向其公司借款，并以“行规”为由骗取徐庆祥签订虚高借款合同（金某为9000元），扣除保证金、服务费后，实际支付徐庆祥共计6000元，徐庆祥现已还本息共计25416元。徐庆祥被骗钱款19416元。12、×××年8月份，被告人陈龙伙同曹鹏鹏以“龙腾”、“龙耀”公司的名义，利用被害人王某2急需用钱的心理，以无抵押、无担保、放款快为诱饵，诱骗王某2向其公司借款，并以“行规”为由骗取被害人签订虚高借款合同（金某为11000元），扣除保证金、服务费后，实际支付王某2共计6500元，王某2现已还本息共计19300元。王某2被骗钱款12800元。13、×××年9月份，被告人陈龙伙同曹鹏鹏以“龙腾”公司的名义，利用被害人李春秋急需用钱的心理，以无抵押、无担保、放款快为诱饵，诱骗李春秋向其公司借款，并以“行规”为由骗取李春秋签订虚高借款合同（金某为9000元），扣除保证金、服务费后，实际支付李春秋共计6300元，李春秋现已还本息共计6750元。李春秋被骗钱款共计450元。14、×××年10月份，被告人陈龙伙同曹鹏鹏、叶春明以“龙腾”、“龙耀”公司的名义，利用被害人张某1急需用钱的心理，以无抵押、无担保、放款快为诱饵，诱骗张某1向其公司借款，并以“行规”为由骗取张某1签订虚高借款合同（金某为10000元），扣除保证金、服务费后，实际支付张某1共计7000元，张某1现已还本息共计12460元。张某1被骗钱款共计5460元。15、×××年10月份，被告人陈龙伙同曹鹏鹏、叶春明以“龙腾”、“龙耀”公司的名义，利用被害人毛某急需用钱的心理，以无抵押、无担保、放款快为诱饵，诱骗毛某向其公司借款，并以“行规”为由骗取毛某签订虚高借款合同（金某为30000元），扣除保证金、服务费后，实际支付毛某共计21000元，毛某现已还本息共计58320元。毛某被骗钱款共计37320元。16、×××年10月份，被告人陈龙伙同曹鹏鹏、叶春明以“龙腾”公司的名义，利用被害人樊某用钱的心理，以无抵押、无担保、放款快为诱饵，诱骗樊军向其公司借款，并以“行规”为由骗取被害人签订虚高借款合同（金某为15000元），扣除保证金、服务费后，实际支付樊军共计11000元，樊军现已还本息共计32130元。樊军被骗钱款共计21130元。17、×××年10月份，被告人陈龙伙同曹鹏鹏以“龙腾”公司的名义，利用被害人杨某1用钱的心理，以无抵押、无担保、放款快为诱饵，诱骗杨浩向其公司借款，并以“行规”为由骗取杨浩签订虚高借款合同（金某为11000元），扣除保证金、服务费后，实际支付杨浩共计7000元，杨浩现已还本息共计22432元。杨浩被骗钱款15432元。18、×××年10月份，被告人陈龙伙同曹鹏鹏、叶春明以“龙腾”公司的名义，利用被害人陈丹丹急需用钱的心理，以无抵押、无担保、放款快为诱饵，诱骗陈丹丹向其公司借款，并以“行规”为由骗取陈丹丹签订虚高借款合同（金某为15000元），扣除保证金、服务费后，实际支付陈丹丹共计10000元，陈丹丹现已还本息共计28530元。陈丹丹被骗钱款共计18530元。19、×××年11月份，被告人陈龙伙同曹鹏鹏、叶春明以“汇富”公司的名义，利用被害人王某1用钱的心理，以无抵押、无担保、放款快为诱饵，诱骗王胜向其公司借款，并以“行规”为由骗取王胜签订虚高借款合同（金某为10000元），扣除保证金、服务费后，实际支付王胜共计7000元，王胜现已还本息共计21600元。王胜被骗钱款共计14600元。20、×××年11月份，被告人陈龙伙同曹鹏鹏、叶春明以“龙腾”、“汇富”公司的名义，利用被害人班运新急需用钱的心理，以无抵押、无担保、放款快为诱饵，骗取被害人向其公司借款两次，并以“行规”为由骗取班运新签订虚高两份借款合同（金某为10000元），扣除保证金、服务费后，实际支付班运新共计12500元，班运新现已还本息共计32480元。班运新被骗钱款共计19980元。21、×××年11月份，被告人陈龙伙同曹鹏鹏、叶春明以“汇富”公司的名义，以无抵押、无担保、放款快、随借随还为诱饵，利用被害人范某急需用钱的心理，并以“行规”为由骗取被害人签订虚高借款合同（金某为10000元），扣除保证金、服务费后，实际支付范某共计6500元，范某现已还本息共计15000元。范某被骗钱款共计8500元。22、×××年12月份，被告人陈龙伙同曹鹏鹏、叶春明以“汇富”公司的名义，以无抵押、无担保、放款快、随借随还为诱饵，利用被害人杨某2用钱的心理，并以“行规”为由骗取杨洋签订虚高借款合同（金某为13000元），扣除保证金、服务费后，实际支付杨洋共计8500元，杨洋现已还本息共计24800元。杨洋被骗钱款共计16300元。23、2019年2月份，被告人陈龙伙同曹鹏鹏、叶春明以“龙耀”公司的名义，以无抵押、无担保、放款快、随借随还为诱饵，利用被害人孙某1用钱的心理，并以“行规”为由骗取孙莹签订虚高借款合同（金某为10000元），扣除保证金、服务费后，实际支付孙莹共计7000元，孙莹现已还本息共计15750元。孙莹被骗钱款共计8750元。24、2019年2月份，被告人陈龙伙同曹鹏鹏、叶春明以“龙耀”公司的名义，利用被害人俞某急需用钱的心理，以无抵押、无担保、放款快为诱饵，诱骗俞某向其公司借款，并以“行规”为由骗取俞某签订虚高借款合同（金某为10000元），扣除保证金、服务费后，实际支付俞某共计7000元，被害人现已还本息共计19440元。被害人被骗钱款12440元。25、2019年2月份，被告人陈龙伙同曹鹏鹏、叶春明以“龙耀”公司的名义，利用被害人王之风急需用钱的心理，以无抵押、无担保、放款快为诱饵，诱骗王之风向其公司借款，并以“行规”为由骗取王之风签订虚高借款合同（金某为12000元），扣除保证金、服务费后，实际支付王之风共计7900元，王之风现已还本息共计15010元。王之风被骗钱款共计7110元。26、2019年2月份，被告人陈龙伙同曹鹏鹏、叶春明以“龙耀”公司的名义，利用被害人于久志急需用钱的心理，以无抵押、无担保、放款快为诱饵，诱骗于久志向其公司借款，并以“行规”为由骗取于久志签订虚高借款合同（金某为12000元），扣除保证金、服务费后，实际支付于久志共计8400元，于久志现已还本息共计18360元。于久志被骗钱款共计9960元。27、2019年3月份，被告人陈龙伙同曹鹏鹏、叶春明以“龙耀”公司的名义，利用被害人刘卫东急需用钱的心理，以无抵押、无担保、放款快为诱饵，诱骗刘卫东向其公司借款，并以“行规”为由骗取刘卫东签订虚高借款合同（金某为10000元），扣除保证金、服务费后，实际支付刘卫东共计7000元，刘卫东现已还本息共计20500元。刘卫东被骗钱款共计13500元。综上，被告人陈龙、曹鹏鹏诈骗被害人金某共计356440元；被告人叶春明诈骗被害人金某共计193580元。审理过程中，陈龙退赃3万元，曹鹏鹏退赃2万元。上述事实，有控方提供，且经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.被害人李某1的陈述及辨认笔录证实，×××年7月20日，其接到“龙耀”小额贷款公司电话，询问其需要用钱吗？因其确实需要周转，7月21日其就联系了“龙耀”业务员，约在了公司见面，业务员叫李自来。到公司后，有一个业务员接待其，看了身份证、营业执照等，并让其填写信息服务申请表，并查看其通讯录，微信、短信是否有催收信息等，然后将其带到风控室，最后告诉其只能贷13000元，其能到手7000元。之后风控室的男子让其去财务室，财务室的男子让其扫了一个微信号，让其在一份金某13000的合同上签字，还签了一张17000多的收据及收到条，分十三期，每周为一期，每周还1350元。之后“龙耀”公司财务让其拿着17000多现金、收条和身份证拍照，拍完照片财务室男子给了其7000元现金。“龙耀公司”的钱其已经还完，都是通过微信还的，总共还了17290元。其中风控室接待其的人是陈龙，给其发借款申请表的是曹鹏鹏。2.被害人李某2的陈述证实，×××年4月左右，其生意出现资金周转困难，便想到了路边经常发的贷款小广告、小卡片，上面有小额贷款公司能够贷款。龙腾公司是其第20次借款的公司，朱晓果给其打电话说新开了一家“龙腾”公司，并带着其到了龙耀公司。后朱晓果给其拿了一张客户信息表，其到风控房间，风控给其拍了照片，简单看了看手机就让其去签协议，说可以批1万，到手7000元，分14期，每期1500元左右。在隔壁财务室，一个女的指挥其签了借条、收条，签的借款金某是15000元，其他地方是空白的，签完后还让其扫了桌子上两个微信号让其每个微信号各还750元，当场给了其7000元现金。后其还了6期，9000元。其中有一期逾期了，其给对方转了1000元。后因为没有还款，被龙腾、小米等公司的人暴力催收。其中曹鹏鹏、叶春明、陈龙分别是龙腾公司的财务人员、催收人员、风控人员。3.被害人范某的陈述及辨认笔录证实，×××年7月左右，其幼儿园有资金缺口，因征信过不去正规贷款公司没法给其放款，就有一个业务员给其介绍了零用贷公司，后其陆续借了30多家零用贷。×××年11月9日，其已经陆续借了20多家零用贷，这些零用贷公司逼着其按期还款，阿贵带其去了一个叫汇富的公司，里面有两个业务员，一个男风控，一个女财务。其填了一下个人信息，风控拍了其身份证，看了手机里的微信和支付宝，给其批了1万，到手7000元，分12周还款，每周2180元，并收了500元家访费。到了约定的还款时间，因其银行卡里只有1000元，其他是现金，其就给汇富财务发微信说了情况并转了1000元。后其接到汇富催收电话，说其第一期就逾期了，必须一次性结清。后有两名催收男子到其幼儿园催款，其当时转了7000元给催收，晚上催收还到其家，其又通过支付宝转了2000元。之后其陆续大概转了21200元。其中曹鹏鹏、叶春明、陈龙分别是汇富公司的财务人员、审核人员、催收人员。被害人孙某2、刘某3、袁某、谭某、陈某、张某2、张某1、毛某、俞某、王某2、白某2、等人的陈述及辨认笔录证实，其们在龙腾、龙耀、汇富公司贷款、放款、催收流程与上述被害人陈述基本一致。4.河南豫鼎联合会计师事务所作出的豫鼎专审字（2019）第A07-83号、豫鼎专审字（2019）第A09-70号郑州市公安局金水路分局专项审计报告及补充意见证实被害人被诈骗的金某。5.微信提取资料、聊天记录、微信转账记录等证实，陈龙、曹鹏鹏、叶春明放款、催款等情况及被害人款项归还情况。6.受案经过、到案经过、户籍证明、情况说明等证实，陈龙、曹鹏鹏、叶春明的身份情况。陈龙、曹鹏鹏、叶春明系被抓获到案。7.搜查笔录、扣押清单、租赁合同等证实，侦查人员从陈龙、曹鹏鹏、叶春明租住房间搜出借款合同、作案手机、银行卡情况。8.银行转账记录证实，陈龙已退赃3万元，曹鹏鹏已退赃2万元。9.被告人陈龙的供述证实，×××年10月份，其开公司发放贷款，其负责催收，叶春明负责审核客户资料、风控、记账、发放贷款等，曹鹏鹏负责记账，业务员有李自来和刘伟涛。以汇富公司、龙耀公司、龙腾公司的名义对外发放贷款，三家公司均没有登记注册，没有营业执照。公司做的都是黑户贷款业务，业务员找到客户后约到公司，叶春明接待客户，审核客户提供的个人资料，让客户填写《信息服务申请表》等，曹鹏鹏让客户签借条和承诺书，把借款现金（扣除服务费之后）交给客户并拍照，后期由其负责提醒客户按时还款，向逾期客户催款。公司给客户放款结束，会给客户留还款微信号，先后用过“汇富商务”、“龙腾”、“龙耀”三个收款微信，有时也用其或曹鹏鹏的支付宝，绑定的是其招商银行银行卡，还用过曹鹏鹏建设银行卡收款。10.被告人叶春明的供述证实，×××年10月份，其经朋友介绍到陈龙公司上班，其到公司之前公司名字为龙腾公司，后改名汇富公司、龙耀公司，公司没有工商注册。老板是陈龙，曹鹏鹏是财务，业务员有李自来和刘伟涛。陈龙和曹鹏鹏是男女朋友关系，同住一个房间。业务员找到客户后约到公司，其接待客户，审核客户提供的个人资料，让客户填写《信息服务申请表》等，曹鹏鹏负责和客户签订借款合同，让客户签借条和承诺书，把借款现金（扣除服务费之后）交给客户并拍照，后期由陈龙或曹鹏鹏负责提醒客户按时还款，向逾期客户催款。怕后期查到不合法被追究法律责任，公司与客户的借条和承诺书中不写不还时客户需要承担的责任以及逾期费的计算方式、金某；怕客户举报不写利息，还款方式；和客户签订承诺书上加上“与出借方之间的网银转账、卡转卡、支付宝和微信转账的所有金某，不分年月，不分时间，不分借据前和借据后的所有转账金某不作为还款凭证，结账以借据为准”是为防止客户发现被骗后后悔，客户手里没有承诺书和收条，其们掌握主动。客户还款主要还到微信名称为“龙耀”，陈龙、曹鹏鹏的支付宝，个别转到其微信，其再转到陈龙微信。11.被告人曹鹏鹏的供述证实，昵称“汇富商务”的微信是其使用的，主要用来联系客户、催款、收款，该微信是×××年下半年开始使用的，后来公司使用龙腾和龙耀两个微信号。公司的房子是其租的。其在庭审中对诈骗事实予以供认，且与上述证据相互印证一致。本院认为：被告人陈龙、曹鹏鹏、叶春明以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人陈龙、曹鹏鹏、叶春明犯诈骗罪，罪名成立，依法予以支持。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，“诈骗公私财物，数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金”，对被告人陈龙、曹鹏鹏、叶春明依法应在上述法定量刑幅度内量刑。关于被告人陈龙的辩护人提出被告人陈龙不构成诈骗罪辩护理由，经查，本案系被告人陈龙利用被害人急需用钱的心理，以无抵押、无担保、放款快为诱饵，骗取被害人信任后，签订虚高借款合同并扣除保证金、服务费等费用，骗取被害人钱款，在被害人逾期后采取威逼方式逼迫被害人还款，其行为符合诈骗罪的构成要件，对该辩护意见不予采纳；关于陈龙、叶春明辩护人提出涉案金某有异议的辩护意见，经查，本案中专项审计报告及补充意见系经公安机关委托，程序合法，客观真实，且经过二次审计，对审计报告及补充意见依法予以采信，对该辩护意见不予采纳；关于曹鹏鹏辩护人提出被告人曹鹏鹏系从犯的辩护意见，经查，被告人曹鹏鹏作为公司财务，在公司的运营中起到重要作用，系主犯，对该辩护意见不予采纳。被告人陈龙、曹鹏鹏，自愿认罪认罚，可以从轻处罚；被告人叶春明在共同犯罪中起次要作用，系从犯，且自愿认罪认罚，可以从轻处罚。被告人陈龙已退赃三万元，被告人曹鹏鹏已退赃二万元，在量刑时予以考虑。根据被告人陈龙、曹鹏鹏、叶春明犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条之规定，判决如下：一、被告人陈龙犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月27日起至2025年4月26日止。罚金于判决生效后三日内缴纳。）二、被告人曹鹏鹏犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月27日起至2024年4月26日止。罚金于判决生效后三日内缴纳。）三、被告人叶春明犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月27日起至2022年4月26日止。罚金于判决生效后三日内缴纳。）四、扣押在郑州市公安局金水路分局案件侦办大队的作案手机、银行卡依法予以没收，上缴国库；赃款依法予以追缴后发还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。审 判 长  侯二伟审 判 员  吴 洋人民陪审员  陈进艳二〇二〇年四月三十日书 记 员  苏卫红