浙江省杭州市余杭区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0110刑初541号 公诉机关浙江省杭州市余杭区人民检察院。 被告人何某，男，汉族，初中文化程度，浙江承翔投资管理有限公司负责人，住浙江省玉环市。因本案于2018年8月11日被刑事拘留，同年9月17日被逮捕。现押于杭州市余杭区看守所。 辩护人孙洁立（杭州市余杭区法律援助中心指派），浙江诺力亚律师事务所律师。 杭州市余杭区人民检察院以杭余检公诉刑诉[2019]524号起诉书指控被告人何某犯集资诈骗罪，于2019年6月24日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，公开开庭审理了本案。杭州市余杭区人民检察院指派检察员李剑出庭支持公诉。被告人何某及其辩护人孙洁立到庭参加诉讼。其间，经上一级人民法院批准，延长审理期限三个月。杭州市余杭区人民检察院建议延期审理一次。现已审理终结。 杭州市余杭区人民检察院指控： 2017年7月28日，被告人何某在杭州市余杭区欧美金融城成立浙江承翔投资管理有限公司。同年9月至11月期间，被告人何某违反国家金融管理法律规定，未经批准设立“豐鑫理财”平台，非法从事Ｐ2Ｐ业务。被告人何某在该平台上发布“月月盈”、“天天利”等理财项目，并通过ＱＱ等渠道向社会公开宣传，承诺高收益、高回报，向社会不特定人吸收资金，但未将上述集资款用于生产经营活动。被告人何某还通过虚构公司投资项目、伪造投资协议、发布虚假理财项目等方式骗取投资人信任。同年11月上旬，“豐鑫理财”平台因无法兑付而关闭。截止案发，共有80余人在该平台投资，累计投资共计人民币260余万元，其中37人未完全兑付，损失金额共计人民币170余万元。 据以指控的证据有书证；证人证言；被害人陈述；被告人的供述和辩解等。公诉机关认为，被告人何某的行为已构成集资诈骗罪，数额特别巨大，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定惩处。 被告人何某辩称账户名称为凌琅、庄亮光、黄祥青、李增龙、刘建华、李宝峰的投资账户均系其个人控制的账户，其集资诈骗的金额为60余万元，对公诉机关的其余指控无异议。 辩护人提出，（1）被告人何某集资诈骗的金额应为60余万元；（2）被告人何某归案后如实供述罪行；（3）被告人何某系初犯，主观恶性不大；综上，恳请对被告人何某从轻处罚。 经审理查明： 2017年7月28日，被告人何某在杭州市余杭区欧美金融城成立浙江承翔投资管理有限公司（以下简称承翔公司）。同年9月至11月期间，被告人何某违反国家金融管理法律规定，未经批准设立“豐鑫理财”平台，非法从事Ｐ2Ｐ业务。被告人何某在该平台上发布“月月盈”、“天天利”等理财项目，并通过ＱＱ等渠道向社会公开宣传，承诺高收益、高回报，向社会不特定人群吸收资金，但未将上述集资款用于生产经营活动。被告人何某还通过虚构公司投资项目、伪造投资协议、发布虚假理财项目等方式骗取投资人信任，吸引全国各地群众注册为平台会员（投资人）并向平台充值投资。同年11月上旬，“豐鑫理财”平台因无法兑付而关闭。截止到案发，共有70余人在该平台投资，累计投资共计人民币160余万元，31人未完全兑付，损失金额共计人民币78万余元，其中尚未归还被害人宋某1人民币180777.54元、被害人范某人民币92314元、被害人黄某人民币83543元、被害人敖某（登记名字为敖选若）人民币78793元、被害人蔡某1人民币45848.4元、被害人蔡某2人民币43757元、被害人蔡某3人民币35176元、被害人熊某人民币14185元、被害人王某1人民币8163.07元、被害人田某人民币7383元、被害人宋某2人民币5668元、被害人齐某1人民币5626.2元、被害人万某人民币2596元、被害人齐某2人民币295.99元、被害人王某2人民币50242.21元、被害人张某人民币34993.44元、被害人任某人民币19542.7元、被害人王某3人民币9400元、被害人陈某1人民币8301元、被害人计某人民币8283元、被害人李某1人民币8283元、被害人陈某2人民币7846元、被害人徐某1人民币7837元、被害人李某2人民币7709.5元、被害人陈某3人民币6928.4元、被害人董某1人民币5394.42元、被害人董某2人民币3901元、被害人牛某人民币3901元、被害人卓某人民币1000元、被害人李某3人民币86.5元、被害人孙某人民币5元。 证明上述事实并经庭审质证的证据有： 1、被害人蔡某3、齐某2的陈述、敖某（登记名字为敖选若）、蔡某2、熊某、蔡某1、田某、宋某2、王某1、万某、范某、黄某的报案材料、证人宋某3的证言、接受证据材料清单、银行卡明细、网页截图、网页数据、微信聊天记录截图、何某身份证复印件、士兵证复印件、党员证复印件、营业执照复印件、合作协议复印件、入股协议书、宣传资料、情况说明等，证实2017年9月起，上述被害人及证人通过ＱＱ等途径得知承翔公司的“豐鑫理财”Ｐ2Ｐ平台，该网页平台宣传保障投资本金安全、承诺高收益、高回报等，骗取上述被害人及证人注册成为会员，在平台充值、投资的时间、金额以及收益领取情况等事实； 2、证人乔某的证言，证实2017年9月中旬，其通过58同城网上招聘进入承翔公司，公司位于杭州市余杭区，法人代表是何某，郑某是主管，平台运行、员工的工作都是郑某在负责，“阿伟”也是主管，负责统计员工的业务情况，公司在网上开设“豐鑫财富”的平台，做网上Ｐ2Ｐ车贷业务，如果车主需要借钱，就与公司签订《车辆质押借款合同》、《机动车转让协议书》等手续，但《车辆质押借款合同》、《机动车转让协议书》的具体内容都是隐藏掉的，其看不到，公司根据借款人即车主需要借款的金额在平台上发标，客户即出借人在平台上抢注，然后通过第三方支付平台汇潮支付将借款打给借款人即车主，借款人即车主借款到期后将钱通过汇潮支付或者其他方式转账到公司账户，公司财务向郑某汇报，经过郑某同意后将钱通过老板的银行账户打给客户即出借人，以上是对外介绍的资金流转情况，实际情况其不清楚，公司名义上是赚借款人即车主的手续费；其9月10几号刚到公司时，郑某和“阿伟”就要求所有的十五六名业务员通过ＱＱ到全国投资理财群里去拉人，加到自己的ＱＱ上，到了9月20几号，郑某称公司正式开业了，把各自手上的投资人拉到郑某建的名为“豐鑫理财官方交流群”、群号为672489234的ＱＱ群中，之后郑某或者“阿伟”在群中发今日标的情况，出借人在豐鑫财富平台上投钱，有七日标和月标，到了10月底又增加了二月标，不过没有实行几天，年利率是15%-18%，借款时间越久利息越高；其等业务员就是去ＱＱ里找投资意向的客户，向客户介绍公司的业务，解答客户的疑问，如果客户投钱了会告知业务员，其有时帮客户注册豐鑫财富的账户，客户将银行卡号报给其，由其进行操作投标，其先在平台官网录入投资者的姓名、身份证号、手机号码、银行账户等，以上信息是实名登记的，再将银行卡绑定汇潮支付就可以了，公司对外宣称每个标都是真实、有效的，但实际情况其不清楚，2017年11月7日，何某电话联系其，让其到仓前吃饭，参加的均是公司的员工，何某称公司经营不下去了，钱收不回来，被人骗了，需要关门，让其等人不用来上班了，到现在何某还欠其4500余元的工资；以及承翔公司的理财产品的年收益比银行高很多，其怀疑平台的标都是假的，不然也不会收不回来钱等事实； 3、证人李某4的证言、辨认笔录及照片，证实2017年8月中旬至10月中旬，其在承翔公司做财务，公司位于余杭区欧美金融城，公司的老板是何某，财务部只有其一名员工，运营部由郑某、“阿伟”负责，业务部是卢时林负责，共有10名左右的员工，行政前台是凌某，公司是做Ｐ2Ｐ理财平台业务；其的工作内容一是给投资人返现，如投资人当天在平台上投标，其就按照何某的要求通过他个人的招商银行卡账户用网银给投资人返现（转账）；二是每天对返现的情况进行汇总、统计并制作表格；三是对员工上班情况进行考核，制作工资表，每月发一次工资；公司运营部的郑某和“阿伟”负责平台的上标和系统维护，具体如何上标其也不清楚，但其发现有时发的一些标的信息是不对的，有客户电话过来咨询，郑某和“阿伟”就私下给咨询的客户发红包，让客户不要在ＱＱ群中说；业务部就是负责将客户拉到公司的投资ＱＱ群中，郑某和“阿伟”会在ＱＱ群中介绍标书上标的情况让客户来投标；在公司中，何某就是坐在自己办公室，员工有矛盾、要离职就和何某汇报，何某什么都不懂，业务上的事情都是郑某、“阿伟”在负责，员工坐什么工作也是郑某和“阿伟”安排的；公司发的标是否真实其不清楚，有时标会投不满，这种情况下，郑某和“阿伟”就用其他人的账户来投标补满，并会将这些人的名字告诉其，其不用给这些投标的人返现；公司平台刚上不久，有一个胖胖的台州人来教何某如何办Ｐ2Ｐ公司，南宇每天坐在公司里，什么事情都不做，公司里杂七杂八的人很多，很不正规；郑某和阿伟工资是底薪6000元加业务提升，具体多少其忘记了，南宇和何某都是没有工资的等事实； 4、证人余某的证言、接受证据材料清单、微信聊天记录截图、辨认笔录及照片，证实其自2016年底在余杭区余杭街道狮山路508号经营杭州余杭区余杭街道鸿立汽车信息咨询服务部，主要有洗车和二手车业务；2017年7、8月份，有三名自称是投资公司的人到其店中称要在其店里打广告，具体是一位自称“徐总”（经辨认为徐某2）的人谈的，要在其店里挂一些广告牌，每年给其4000元，其答应，侦查人员出示的照片中，左侧的那个人是其，右侧的是一个姓何的（即被告人何某），照片是徐某2帮忙拍的，4000元是其加了徐某2的微信，他通过微信支付给其的，徐某2的微信号是×××，昵称是ｈａｉｌｕｎ，电话是182××××2352，过了没几天，其经营部的前台电话联系其，称打广告的要在其的营业部墙上挂一块牌子，其称没有问题，后来其看到这块“豐鑫财富”合作单位的牌子挂在营业部荣誉证书的上方，因为其经营的是连锁店，总部不同意挂牌子，就马上将牌子撤掉了；当时徐某2要其店里的营业执照，故其将营业执照的复印件给了徐某2；2017年底或者2018年初，有两名自称是投资人代表的人拿了一份合作协议到其店里找其要钱，其看了一下协议，称不是其签的，并称要报警，对方离开，其联系了徐某2，徐某2让其联系何某，何某称他会处理的，后来其又联系何某询问事情进展，发现已经联系不上了，之后其将店里的广告牌都撤了；在其和徐某2的微信聊天记录中，徐某2一会儿说要在其这里买车，一会儿说要在公司平台上发标，其当时不懂什么是发标，就将一些车辆行驶证照片发给了对方，在余某提供的微信聊天记录截图中，其与微信昵称“ｈａｉｌｕｎ徐总”即徐某2的人聊天中，徐某2自称公司在欧美金融城（美国中心五楼522、523）豐鑫财富，于2017年9月2日转账给余某4000元钱，余某发送一些车辆行驶证照片、店面视频等给徐某2的事实； 5、证人徐某2的证言，证实其经营杭州三朝影视传媒有限公司，公司主要拍摄视频、微电影以及宣传片等，2009年，其通过朋友叶南宝认识了何某，2017年6、7月份，何某找到其，称要在杭州开一家投资公司，让其来帮他，当时其的影视公司经营状况不好，遂答应，之后其帮何某找了余杭仓前欧美金融中心的办公地点，又帮忙联系了工商注册人员，成立了名为杭州承翔投资管理有限公司的一家公司，公司的工作人员有南宇、叶南宝、郑某、董主伟等人，做的是Ｐ2Ｐ网络借款业务，公司有一个叫“豐鑫财富”的理财平台，这个平台是乐清一个姓郑的人联系建起来的，何某口头承诺给其一成的股份，但是其没有具体工作，就是在公司坐坐喝喝茶，何某为了能向投资人宣传实力，让其将三朝影视公司转给他，其同意并要求在何某生意做好之后将钱投到影视公司中，之后其将公司工商信息中法人代表变更为何某，其在何某的公司待了2个月，期间，因为该理财平台是做车标的，何某让其去找一家二手车商行，其在余杭街道××了一家，后和何某一起过去，由何某谈和该商行合作的事情，在商行门口挂一块合作单位的牌子，在该商行做广告，何某通过南宇给了其1.5万元的工资，后其觉得何某做生意不行，就决定离开，并将影视公司转了回来，不再和何某联系，以及“豐鑫财富”发的标书是否真实等情况其不清楚等事实； 6、证人郑某的证言，证实2017年上半年，其在玉环人力网发布求职信息，7月份，南宇电话联系其到承翔公司上班，每月工资至少5000元，该公司的法人代表、负责人是何某，管理人员有南宇和徐某2，客服负责人是董主伟，其负责发标，前台是凌静负责，财务是李某4，还有乔某等客服人员，共计10余人，公司的业务就是“豐鑫财富”Ｐ2Ｐ理财平台；其刚进公司时，理财平台还没有上线，公司安排员工培训，培训客服人员如何与客户沟通，一个从上海来的技术人员教其如何发标，具体就是何某将标书拿给其，其将标书拿给美工处理，美工将标书以图片的形式再发给其，其登陆“豐鑫财富”平台后台将标书图片上传后发标，发完标后其再将标书还给何某；公司发的均是车辆抵押的标，其听说车标都是从车立方二手车商行来的，但其没有见过抵押车，其看到公司平台所发的标书借款人（车主）都是相同的，按理不同的车车主应该不同，其曾问过南某，但南某不让其管；因为有些标未满不好看，何某就让员工投标，投进去的钱都已经拿回来了；2017年10月中旬，有投资人向客服反映到期款没有到账，客服告诉了董主伟，因为何某10月份经常不在公司，由董主伟将事情告诉了何某，次日，何某回到公司，将董主伟叫到办公室说请员工吃饭，吃晚饭时，何某给每个员工打了一张工资欠条，称公司开不下去了，让投资人去找他就好了；何某事后好像建了一个投资人的ＱＱ群，其在平台看到过约100万左右的钱还没有兑付，以及其的工资是每月5000元，说好有奖金，但是其只拿到过5000元的工资的事实； 7、证人孟某的证言，证实其系杭州中正清算有限公司工作人员，杭州市公安局余杭区分局委托杭州中正清算有限公司对浙江承翔投资管理有限公司及何某涉案情况进行清算的经办人，根据公安机关提供的涉案银行账户、豐鑫财富理财平台交易数据、二家商行的ＰＯＳ机数据等资料进行整理、分析，该平台共计充值人员100人，累计充值金额5221017.04元，提现77人，提现金额共计5204659.44元，平台余额16357.60元，结合公安机关的调查情况，发现平台真实投资者有81人，合计充值金额2673746.49元，疑似和何某相关的人员有19人，合计充值金额2547270.55元；提现的77人中，其中投资人56人，金额合计774368.61元，何某相关的提现人员有21人，提现金额为4430290.83元，平台绝大部分资金均被该21人提现，高于该21人的充值金额1883020.28元，该21人的提现金额中，打入浅爱、华赛ＰＯＳ机3077339元，这两个ＰＯＳ机绑定的均是何某尾号8607的建行账户，打入何某尾号为1171的农行账户285665元，打入何某尾号3944工行账户50000元，打入其他ＰＯＳ机417146元，打入无户名47404.78元，付给其他个人548.80元，消费27098.84元，取现954308元，银行手续费2091.22元，以上共计4861601.64元，因为这其中包含其他资金进账，故金额大于提现金额4430290.83元，根据平台提现金额以及何某线下还款情况计算，该理财平台共有37人有实际损失，损失金额共计1715424.86元的事实； 8、证人楼某的证言、接受证据材料清单、房屋租赁合同、流动人口出租房屋登记表，证实余杭区某801室是其妻子姚雪娟名下的房子，2017年7月10日出租给何某，租期一年，年租金72000元，何某交了3个月的租金18000元以及7000元的保证金，这25000元是打到其儿子姚某的支付宝上的，何某租这个房子是用于住宿的，在这套房子住的有叶南宝、蔡帮权、何某、纪玉娇等人，当时其做了流动人口登记，2017年10月9日，何某电话联系其儿子，称公司开不好，倒闭了，已经从其的房子搬走了，其可以再将房子租出去了，以及按照合同约定，租期未满一年，7000元的保证金其是不退给何某的事实； 9、证人常某的证言、接受证据材料清单、营业执照复印件、写字楼租赁合同、身份证复印件、员工入职登记表、申请门禁卡人员名单，证实其系浙江丽晶物业管理有限责任公司的客服部经理，欧美金融城写字楼是其所在的客服部管理，浙江承翔投资管理有限公司的法人代表是何某，办公地点在欧美金融称Ｔ5写字楼522、523、524房间，是何某以杭州镐盛投资管理有限公司的名义与产权人（房东）签订了《写字楼租赁合同》，租期是2017年7月25日至2018年10月25日，该公司从2017年7月经营至10月，做的是投资公司，具体其不清楚，2017年10月底或11月初，公司搬走了，其当时联系了何某（131××××＊＊95），但是联系不上，公司的工作人员有20多人，交过一次水、电费，搬走后，欠款由房东沈建勋结清，2017年11月底，债主来过二次，有一次是2、3个人，有一次是2个人，上述办公地点房东在2017年11月的时候已经租给浙江博慧智能科技股份有限公司等事实； 10、投资理财-豐鑫财富网站截图、公司登记基本情况、变更登记情况、公司设立登记申请书、股东（发起人）出资情况、提交材料目录、企业登记证照颁发及归档记录表、指定代表或者共同委托代理人授权委托书、浙江承翔投资管理有限公司股份会决议、浙江承翔投资管理有限公司执行董事兼任经理决定、浙江承翔投资管理有限公司章程、写字楼租赁合同、准予设立、开业登记通知书、公司变更登记（备案）申请书、公司变更登记（备案）申请书、提交材料目录、企业登记证照颁发及归案记录表、指定代表或者共同委托代理人授权委托书、浙江承翔投资管理有限公司股东决定、浙江承翔投资管理有限公司章程、股权转让协议、股东（发起人）出资情况、股东变动情况报告表、准予变更登记通知书、承诺书、公司备案申请书、提交材料目录、企业登记证照颁发及归档记录表、指定代表或者共同委托代理人授权委托书、浙江承翔投资管理有限公司股东委派监事的决定、备案通知书，证实侦查机关自“投资理财-豐鑫财富”平台进行截图，网站显示年化9.6-18%，网站公告显示，累计投资金额为5058350元，累计收益金额为64168元，坏账率为0.00%，注册人数为481，并标明“超高安全、超高收益、超低门槛”，其中编号为20171106_169的月月盈，金额为3万元，年化收益率18.00%，期限为2个月，编号为20171106_168的天天利，金额为3万元，年化收益率12.00%，期限为10天等；在11月06日11：002月宝马525Ｌｉ三号标下显示，借款金额为3万元，年化利率18.00%，投资期限2个月，已经募集完成，在项目详情下，有车辆质押借款合同、机动车转让协议书、机动车行驶证以及车辆照片等，借款人姓名、身份证号进行了打码处理，转让协议书中甲方的姓名、身份证号码等均为空白，2017年11月7日，何某发布清盘公告，称豐鑫经营一个多月，出现雷潮期，客户撤资严重，导致公司入不敷出，产生了资金断流，决定对豐鑫进行清盘；侦查人员对承翔公司进行走访并拍照附卷，显示美国中心523、524室已经标注为其他公司名称；承翔公司登记材料显示：浙江承翔投资管理有限公司2017年7月28日成立，核准日期为2017年9月8日，股东为何某（认缴出资额9000万元）和董主伟（认缴出资额为888万元），何某为公司法人、执行董事，兼任公司经理，董主伟为公司监事，由何某出面承租杭州市余杭区欧美金融城Ｔ5、522、523、524室作为办公场所，租期为2017年7月21日至2018年10月10日，半年租金63144元；2017年8月21日，公司股东变更为何某一人，公司变更为一人有限公司，董主伟将888万元的股权（未到位）以0万元的价格转让给何某；2017年9月7日又发起公司变更申请等事实； 11、调取证据通知书、调取证据清单、商户资料、基本账户情况、入账明细、出账明细、账户余额、出入账明细及账户余额，证实侦查人员自上海汇潮信息技术有限公司调取浙江承翔投资管理有限公司开户资料、交易明细、相关托管账户的交易明细、绑定的银行账户信息等，承翔公司账号为19×××89，开户银行为中国农业银行股份有限公司杭州西溪支行，显示了各被害人的充值以及提某，其中，账户名称刘建华2017年9月25日开始充值，其中9月25日充值5000元，9月26日充值100元、100元、20000元，10月12日充值10000元，10月13日充值19000元，10月14日充值10000元，10月26日充值900元、49900元，11月2日充值50750元，合计充值9笔共计165750元，9月28日开始提现，分别为30000元、20100元，10月4日提现30000元、20000元，10月8日提现17773元，合计提现5笔117873元等事实； 12、协助查询财产通知书、中国农业银行对公活期账户信息、交易明细，证实浙江承翔投资管理有限公司开户行为中国农业银行股份有限公司杭州西溪支行，账号为19×××89，开户日期为2017年8月2日，开户金额为0元，至2017年12月21日，账户可用余额62.31元的事实； 13、协助查询财产通知书、综合查询打印凭证、流水交易查询明细，证实侦查人员自中国银行股份有限公司查询吴恩江（卡号62×××01）、闫玉珠（卡号62×××38）、游舒锋（卡号62×××17）、黄阿喜（卡号62×××60）开户信息及2017年7月至今（查询日期为2018年8月9日）的交易明细、对手信息并附卷的事实； 14、协助查询财产通知书、个人客户卡内账户详细清单打印、借记卡账户历史明细清单、张喜人员档案，证实侦查人员自中国工商银行股份有限公司查询卡号62×××46的开户信息及2017年7月至今（查询日期为2018年3月26日）的交易明细、对手信息并附卷，显示该卡的户名为张喜的事实； 15、协助查询财产通知书、交易明细详细信息、客户信息，证实侦查人员自中国民生银行查询罗君的开户信息及2017年7月1日至2018年8月9日的账户交易明细及对手信息并附卷，显示罗君的客户账号为62×××71的事实； 16、协助查询财产通知书、借记卡产品资料查询、中国农业银行银行卡交易明细清单、沈某东、张某成人员档案、全省流动人口信息查询结果，证实侦查人员自中国农业银行股份有限公司查询沈东东卡号62×××79、张某成卡号62×××75的开户信息及2017年7月至今（查询日期为2018年3月27日）的交易明细并附卷的事实； 17、协助查询财产通知书、借记卡账户历史明细查询，证实侦查人员自中国工商银行查询张文臣6212261207001743095、罗伟6222031207001071297、刘爱华6215581504002319669、罗爱坚6217231504000816112的开户信息及2017年7月1日至2018年8月9日的交易明细、对手信息并附卷的事实； 18、协助查询财产通知书、中国建设银行银行卡客户交易明细清单，证实侦查人员自中国建设银行股份有限公司查询方春波卡号62×××41的开户信息及2017年7月至今（查询日期为2018年3月26日）的交易明细并附卷的事实； 19、协助查询财产通知书、开销户登记簿查询、交易明细、郭文旋人员档案，证实侦查人员自中国邮政储蓄银行股份有限公司查询郭文旋（卡号62×××44）的开户信息及交易明细并附卷的事实； 20、协助查询财产通知书、借记卡产品资料查询、交易明细清单，证实侦查人员自中国农业银行股份有限公司查询何某（332627197310061312）的开户信息（账号为62×××71、开户时间为2016年7月22日）及2017年6月至今（查询日期为2018年10月11日）的交易明细、对手信息并附卷，自中国建设银行股份有限公司查询何某卡号62×××07的交易明细并附卷的事实； 21、协助查询财产通知书、交易明细，证实公安机关自中国农业银行股份有限公司查询袁建芳6228481588718573572开户至2017年7月的明细以及周闪闪6228480329496821870开户至2017年7月的交易明细的事实； 22、调取证据通知书、调取证据清单、杭州华赛建材店商户资料、明细、杭州上城区浅爱珠宝店商户资料、明细，证实侦查人员自中汇电子支付有限公司浙江分公司调取杭州华赛建材店、杭州上城区浅爱珠宝店的注册信息、绑定的银行账户、2017年的交易明细、对手并附卷，显示该二商铺的实际联系人均为何某的事实； 23、浙江经侦综合应用平台资金查控查询结果、账户信息、交易明细，证实侦查人员自浙江经侦综合应用平台资金查控系统查询，交易卡号62×××50的账户开户名称为刘建华，开户时间为2017年8月16日，开户网点为工行江西萍乡芦溪支行，当日现金交易5元，9月25日自何某6214835897378285的账号内进账525元、38元，9月28日汇潮支付进账30000元，20100元，当日分7笔现金交易支出2万元，交易发生地均为仓前，9月29日分3笔支出4元、600元、30000元，其中4月、600元为现金交易，交易网点为西溪支行，30000元转入何某尾号为3944的账户，交易网点为仓前；2017年10月8日汇潮支付17773元，次日分4笔现金交易支出17800元，交易发生地均为文一西路等事实； 24、清查报告，证实经杭州中正清算有限公司受杭州市公安局余杭区分局经侦大队委托，对豐鑫财富理财平台（以下简称：豐鑫平台）、杭州上城区浅爱珠宝店、杭州市华赛建材店（以下简称：浅爱、华赛）ＰＯＳ刷卡数据，以及何某个人银行账户、吴恩江、张喜、黄阿喜等十八个疑似相关人员的银行账户，在2017年7月至2017年12月期间资金收付情况及投资人资金收付情况进行清查，认定2017年9月至2017年11月，投资者豐鑫平台充值金额2673746.49元，提现金额774368.61元，未提现金额1899377.88元。疑似与何某相关人员豐鑫平台充值金额2547270.55元，提现金额4430290.83元，多提现1883020.28元。何某农行尾号1171支付对方户名显示中国银联股份有限公司上海分公司3240718.87元。何某7个储蓄账户、1个信用卡账户反映：付投资者260243.41元，付其他个人545316.17元，付汇潮73100元，付第三方无户名324867.71元，付财付通、支付宝513960.95元，付其他费用13707.60元，消费147215.95元，付银行费用415.35元，付第三方无户名（银联）与收浅爱、华赛ＰＯＳ刷卡差额（多付）168011.72元，合计支付金额1956838.86元；疑似何某相关人员平台提现金额4430290.83元，其中凌静、乔某、李某4提现金额3265.83元，其余18人有银行对账单，提现金额4427025元，通过对比银行对账单，疑似何某相关18人银行对账单有79笔，合计金额3077339元从浅爱、华赛ＰＯＳ机刷入何某建行尾号8607账户，何某建行尾号8607实际收到63笔，合计金额3072707.15元，差额4631.85元可能是手续费；豐鑫平台未兑付金额1899377.88元，何某个人卡支付投资者260243.41元，由于出现部分投资者多提某，未兑付差额1639134.47元，实际未兑付人员37人，实际未兑付金额1715424.86元的事实； 25、人口信息查询结果、全国常住人口信息查询结果、情况说明，证实侦查人员无法联系凌琅、庄亮光、黄祥青、李增龙、刘建华等人，经查询，黄祥青已于2017年12月6日死亡注销的事实； 26、受案登记表、抓获经过，证实被告人何某系被抓获归案的事实； 27、户籍证明、情况说明，证实被告人何某的身份情况以及经公安网查询无违法犯罪记录的事实； 28、被告人何某的供述和辩解，称其之前没有相关金融理财行业的从业经历，听朋友说做个Ｐ2Ｐ平台，之后可以卖几千万元，在注册成立浙江承翔公司之前，其在玉环农村商业银行贷款8万元，中信银行信用卡透支欠款2万元，为了成立公司，其承租了仓前街道欧美金融城5幢522、523、524室作为办公地点，公司的员工有郑某、董某等人，其让郑某和董主伟每人负责一组客服人员，将投资人加到公司的ＱＱ群中，介绍业务给投资人并让投资人来投资，其叫来徐某2帮忙，并招聘了客服、财务人员，但是这些人员的名字其叫不出来，因为公司注册名称中带“浙江”两个字的需要两个股东，注册之后可以再变更为一个股东，因此在2017年7月，公司的股东是其和董主伟，2017年8月21日就变成其一个股东，其朋友给了其做平台的“吕斌”的电话，其联系“吕斌”后，打了5000元定金给他，平台做好运行后其又分两次打了11万余元给“吕斌”，其给平台取名“豐鑫理财”，承翔公司就只有一个“豐鑫理财”的Ｐ2Ｐ平台发车标，没有其他业务，平台上宣传年化收益15%-18%，实际还不止这么多，投资人每投资一笔钱，公司当天会返现投资款的10%，因为其发的均是七日标、一月标，这样按年计算，年化收益都在100%以上；为了给“豐鑫理财”平台打广告，其去了一家叫“车立方”的二手车商行，因为徐某2开过公司比较懂，由徐某2出面和二手车商行的老板商谈，其当时给了徐某28000元钱，让徐某2将钱给二手车商行的老板，其还伪造了入股协议，让投资人认为其确实有这些实体店，可以放心投钱，公司就是通过高利息、高回报（年化收益率15%-18%）、当天投资立即返现10%以及虚假宣传等来吸引投资人投资；平台建好后，其在平台上发标，这些标都是假的，是其从网站上下载车辆图片、车辆行驶证、抵押借款协议书等，具体内容用马赛克处理过了，可能就1、2个真标，投资人看到标书后投钱进去，平台共计融资八、九十万元，其中支付利息用了10余万元，平台建设费10余万元，支付员工工资花费20余万元，还有一部分还给投资人了；其还购买了10多张银行卡，然后以这些人的名义发标，投资人投标的钱会转到这些由其控制的银行卡中，其再使用这些银行卡取现或者ＰＯＳ刷卡后转到其开户的一家建材商行和一家珠宝商行绑定的其的建设银行卡的账户中，借款人是吴恩江、张喜、黄阿喜、罗君、闫宝珠等10几人的是假标，实际投资人有30余人，还有20几个人的钱没有还清，欠款40万元左右，以及承翔公司没有获得相关部门的批准从事金融类行业的资质；其当庭对杭州中正清算有限公司出具的投资人未兑付情况汇总表进行辨认，称凌琅、庄亮光、黄祥青、李增龙、刘建华、李宝峰也是由其操作的账户，并称黄祥青2017年时被人杀死了等。 上述证据确实充分且相互印证，足以认定。 被告人何某辩称账户名称为凌某、庄某、黄某、李某、刘某、李某的投资账户均系其个人控制的账户，经查，（1）在案的人口信息查询结果、侦查人员自浙江经侦综合应用平台资金查控系统查询到的关于刘建华的账户信息、交易明细、上海汇潮信息技术有限公司调取的交易明细等证据显示的内容，能够与被告人何某的部分辩解相互印证；（2）在案证实凌琅、庄亮光、黄祥青、李增龙、刘建华、李宝峰的充值未兑付金额为被告人何某通过豐鑫平台诈骗的金额的证据未达确实充分，尚不能排除合理怀疑，被告人何某的上述辩解，本院予以采信。 被告人何某辩称其集资诈骗的金额为60余万元，辩护人提出，被告人何某集资诈骗的金额应为60余万元；经查，在案被害人蔡某3、齐某2的陈述、被害人敖某、蔡某2、熊某、蔡某1、田某、宋某2、王某1、万某、范某、黄某的报案材料、证人宋某3的证言、接受证据材料清单、银行卡明细、网页截图、网页数据等证据与银行交易明细等证据相互印证的部分，证实本案中，被害人黄某等人在豐鑫平台未兑付的金额为787780.37元，事实清楚，证据确实充分，上述辩解及辩护意见，本院均不予采信。 本院认为，被告人何某以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，但指控的数额有误，本院予以更正。辩护人关于被告人何某如实供述罪行的辩护意见，与被告人何某归案后的认罪态度以及庭审表现不符，本院不予采纳。辩护人关于被告人何某主观恶性不大的辩护意见，与审理查明的事实不符，本院不予采纳。被告人何某当庭对主要犯罪事实认罪，本院酌情予以从轻处罚。辩护人的其余辩护意见，本院酌情予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条、第二条、第五条第一款之规定，判决如下： 一、被告人何某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币八万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年8月11日起至2026年2月10日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。 二、责令被告人何某退赔被害人宋某1等人经济损失共计人民币七十八万七千七百八十元三角七分（详见清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  李 敏 人民陪审员  张时骏 人民陪审员  蔡新玲 二〇二〇年四月二十四日 书 记 员  张 丽 退赔清单 序号 被害人姓名 退赔金额（元） 宋某1 180777.54 范某 黄某 敖某（登记名字为敖选若） 蔡某1 45848.4 蔡某2 蔡某3 熊某 王某1 8163.07 田某 宋某2 齐某1 5626.2 万某 齐某2 295.99 王某2 50242.21 张某 34993.44 任某 19542.7 王某3 陈某1 计某 李某1 陈某2 徐某1 李某2 7709.5 陈某3 6928.4 董某1 5394.42 董某2 牛某 卓某 李某3 86.5 孙全军