湖南省永州市零陵区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）湘1102刑初300号 公诉机关：湖南省永州市零陵区人民检察院。 被告人：杨端勇，男，1987年10月15日出生，汉族，湖南省永州市冷水滩区人，初中文化，经商，住湖南省永州市冷水滩区×××，公民身份号码×××；曾因寻衅滋事于2018年4月24日被永州市公安局冷水滩分局行政拘留10日；此次因涉嫌诈骗罪，经永州市公安局零陵分局决定，于2019年4月15日被永州市公安局零陵分局刑事拘留，于2019年5月15日被永州市公安局零陵分局指定居所监视居住；因涉嫌犯有诈骗罪，经永州市零陵区人民检察院批准，于2019年7月9日被永州市公安局零陵分局逮捕。现羁押于零陵区看守所。 辩护人：欧阳臻，湖南云虹律师事务所律师。 辩护人：唐箭，湖南云虹律师事务所律师。 被告人：屈文君，男，1989年3月12日出生，汉族，湖南省永州市冷水滩区人，小学文化，无业，住湖南省永州市冷水滩区×××，公民身份号码×××；曾因犯妨害公务罪于2014年5月9日被永州市冷水滩区人民法院判处有期徒刑六个月，缓刑一年；2015年4月1日，因吸毒被永州市公安局冷水滩分局行政拘留3日；2016年9月14日，因吸毒被永州市公安局冷水滩分局行政拘留12日，并处罚款1900元；2018年10月28日，因赌博被永州市公安局冷水滩分局行政拘留12日，并处罚款2000元；此次因涉嫌犯有诈骗罪，经永州市公安局零陵分局决定，于2019年4月15日被永州市公安局零陵分局刑事拘留；因涉嫌犯有诈骗罪，经永州市零陵区人民检察院批准，于2019年5月22日被永州市公安局零陵分局逮捕。现羁押于零陵区看守所。 辩护人：周文茂，湖南弘一（永州）律师事务所律师。 被告人：汤凌群，男，1992年5月11日出生，汉族，湖南省永州市冷水滩区人，小学文化，无业，住湖南省永州市冷水滩区×××，公民身份号码×××；因涉嫌犯有诈骗罪，经永州市公安局零陵分局决定，于2019年4月19日被永州市公安局零陵分局刑事拘留；因涉嫌犯有诈骗罪，经永州市零陵区人民检察院不批准逮捕，经永州市公安局零陵分局决定，于2019年5月23日被永州市公安局冷水滩分局取保候审；因被指控犯有敲诈勒索罪，经本院决定逮捕，于2019年12月20日被永州市公安局零陵分局执行逮捕。现羁押于零陵区看守所。 指定辩护人：鲁智，湖南九子龙律师事务所律师。 被告人：屈文群，男，1988年9月3日出生，汉族，湖南省永州市冷水滩区人，小学文化，无业，住湖南省永州市冷水滩区×××，公民身份号码×××；曾于2013年10月22日因赌博被永州市公安局冷水滩分局行政拘留5日；此次因涉嫌犯有诈骗罪，经永州市公安局零陵分局决定，于2019年4月19日被永州市公安局零陵分局刑事拘留；因涉嫌犯有诈骗罪，经永州市零陵区人民检察院不批准逮捕，经永州市公安局零陵分局决定，于2019年5月23日被永州市公安局冷水滩分局取保候审；因被指控犯有诈骗罪、敲诈勒索罪，经本院决定逮捕，于2019年12月20日被永州市公安局零陵分局执行逮捕。现羁押于零陵区看守所。 辩护人：谭灿，湖南弘一（永州）律师事务所律师。 被告人：欧阳平，男，1986年11月23日出生，汉族，湖南省永州市冷水滩区人，初中文化，无业，住湖南省永州市冷水滩区×××，公民身份号码×××；因涉嫌犯有诈骗罪敲诈勒索罪，经永州市公安局零陵分局决定，于2019年4月17日被永州市公安局零陵分局刑事拘留；因涉嫌犯有诈骗罪敲诈勒索罪，经本院批准，于2019年5月22日被永州市公安局零陵分局逮捕。现羁押于零陵区看守所。 辩护人：蒋小英，湖南济人律师事务所律师。 被告人：屈海斌，男，1984年11月25日出生，汉族，湖南省永州市冷水滩区人，高中文化，无业，住湖南省永州市冷水滩区×××，公民身份号码×××；曾于2018年10月28日，因赌博被永州市公安局冷水滩分局行政拘留12日，并处罚款2000元；此次因涉嫌犯有诈骗罪，经永州市公安局零陵分局决定，于2019年4月20日被永州市公安局零陵分局刑事拘留；因涉嫌犯有诈骗罪，经永州市零陵区人民检察院不批准逮捕，经永州市公安局零陵分局决定，于2019年5月23日被永州市公安局冷水滩分局取保候审；因被指控犯有诈骗罪，经本院决定逮捕，于2019年12月20日被永州市公安局零陵分局执行逮捕。现羁押于零陵区看守所。 辩护人：王姣，湖南弘一（永州）律师事务所律师。 辩护人：张旦旦，湖南弘一（永州）律师事务所实习律师。 被告人：田香，女，1988年8月13日出生，汉族，湖南省永州市零陵区人，初中文化，无业，住湖南省永州市冷水滩区×××，公民身份号码×××；因涉嫌诈骗罪，经永州市公安局零陵分局决定，于2019年4月20日被永州市公安局零陵分局刑事拘留；因涉嫌犯有诈骗罪，经永州市零陵区人民检察院不批准逮捕，经永州市公安局零陵分局决定，于2019年4月30日被永州市公安局零陵分局取保候审；因被指控犯有诈骗罪，经本院决定逮捕，于2019年12月20日被永州市公安局零陵分局执行逮捕。现羁押于永州市看守所。 辩护人：王利荣，湖南君义律师事务所律师。 湖南省永州市零陵区人民检察院以零检公诉刑诉〔2019〕292号起诉书指控被告人杨端勇、屈文君、屈文群犯诈骗罪、敲诈勒索罪，被告人汤凌群犯敲诈勒索罪，被告人欧阳平、屈海斌、田香犯诈骗罪，于2019年11月13日向我院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2019年12月20日在本院第一审判庭公开开庭进行了审理。湖南省永州市零陵区人民检察院指派检察员蒋琳佳出庭支持公诉，被告人杨端勇及其辩护人欧阳臻、唐箭，被告人屈文君及其辩护人周文茂，被告人汤凌群及其指定辩护人鲁智，被告人屈文群及其辩护人谭灿，被告人欧阳平及其辩护人蒋小英，被告人屈海斌及其辩护人王姣、张旦旦，被告人田香及其辩护人王利荣到庭参加了诉讼。2020年2月11日，湖南省永州市零陵区人民检察院建议本院对该案延期审理。本案现已审理终结。 湖南省永州市零陵区人民检察院指控：2017年4月，被告人杨端勇注册成立永州市某某有限公司，并加盟杭州某某1有限公司，代办汽车按揭贷款手续，由杭州某某1有限公司放款。2017年9月，杭州某某1有限公司停止对永州某某有限公司放款后，杨端勇安排公司员工被告人屈文君、田香、欧阳平、屈文群、屈海斌、汤凌群等人，继续以永州某某2公司名义非法放贷。杨端勇等人以发小卡片、打小广告对外宣传，以低息、无抵押、无担保等为诱饵吸引被害人借款，继而以“保证金”、“行规”等虚假理由诱使被害人陷入错误认识而签订利息高昂的收费表，以及空白的某某2借款及服务协议、融资租赁合同、保证借款合同、债权转让协议书、借款人抵、质押承诺书、车辆质押借款合同、委托书等合同和协议，并交付汽车行驶证及备用钥匙。杨端勇等人以被害人签订的空白合同、协议作为“索债”依据，采取定期提醒被害人还款，单方肆意认定被害人违约、扣取保证金、收取高额违约金等费用，利用备用钥匙将被害人的车辆拖走，以变卖车辆相威胁迫使被害人还贷和支付高额的拖车费，或者直接将车辆变卖、过户的手段，获取非法利益。屈文君、欧阳平、屈文群、汤凌群、田香、屈海斌为业务员，负责诱骗被害人借款和进行催收；屈文君、欧阳平、屈文群、汤凌群还负责给借款人车辆安装GPS定位装置及拖车等事宜。 2017年以来，以杨端勇为首要分子，重要成员屈文君、欧阳平、屈文群、汤凌群较为固定，经常纠集在一起，共同以“套路贷”形式对众多被害人实施诈骗犯罪，并多次采取扣押汽车进行威胁的方式，敲诈勒索他人财物，形成了符合犯罪集团法定条件的恶势力犯罪组织。具体事实如下： 一、诈骗、敲诈勒索罪 2017年至2019年，被告人杨端勇、屈文君、欧阳平、屈文群、汤凌群、田香、屈海斌等人，以永州某某2公司名义，通过借贷方式骗取他人借款后，采取扣押汽车相威胁的手段，强行索取财物20余万元。 1.2018年6月，杨端勇、屈文君诱骗蒋某某签订借款协议，实际借款本金24100元，12期应还金额42000元。2019年3月，杨端勇以蒋某某的担保人蒋某1逾期未还款为由，纠集欧阳某某等人使用备用钥匙将蒋某某停放在冷水滩区×××路的湘MY×××东风牌汽车拖走，以变卖车辆相威胁，迫使蒋某某给付拖车费用10000元。蒋某某给付后将汽车领回。经司法会计鉴定，蒋某某支付金额31500元。 2.2018年9月，杨端勇诱骗李某某签订借款协议，实际借款本金25000元，12期应还金额39336元。2019年3月，杨端勇以李某某逾期未还款为由，纠集欧阳某某等人使用备用钥匙将李某某停放在衡阳市×××附近的湘MM×××汽车拖走，以变卖车辆相威胁，向李某某索要本金、利息、拖车费等费用30000元。李某某被迫支付1.4万元，并写下1.5万元的欠条给杨端勇后将汽车领回。经司法会计鉴定，李某某支付金额共计34043元。 3.2018年10月，杨端勇诱骗曾某某签订借款协议，实际借款本金15000元，12期应还金额28404元。2018年12月12日，杨端勇以曾某某逾期未还款为由，纠集汤凌群等人使用备用钥匙将曾某某停放在零陵区×××附近的湘MV×××长安牌汽车拖走，停放在屈文君家的停车坪，并以变卖车辆相威胁，向曾某某索要本金、利息、拖车费等费用22034元。曾某某给付后将汽车领回。经司法会计鉴定，曾某某支付金额共计7467元。 4.2018年10月，杨端勇、汤凌群诱骗陈某某签订借款协议，实际借款本金11080元，12期应还金额18996元。2019年3月，杨端勇以陈某某逾期未还款为由，纠集欧阳某某等人使用备用钥匙将陈某某停放在冷水滩区×××路的湘M0×××长安牌汽车拖走，并以变卖车辆相威胁，向陈某某索要本金、利息、拖车费等费用10000元。陈某某给付后将汽车领回。经司法会计鉴定，陈某某支付金额共计17915元。 5.2018年10月，杨端勇、屈文君诱骗熊某某签订借款协议，实际借款本金69500元，12期应还金额103200元。2018年12月，杨端勇以熊某某逾期未还款为由，纠集屈文群、汤凌群使用备用钥匙将熊某某停放在冷水滩区×××地下停车场的湘MF×××宝马牌汽车拖走，停放在屈文君家的停车坪，并以变卖车辆相威胁，向熊某某索要本金、利息77400元、拖车费用10000元，熊某某给付后将汽车领回。经司法会计鉴定，熊某某支付金额共计87400元。 6.2018年9月，杨端勇诱骗蒋某2签订借款协议，实际借款本金26300元，12期应还金额46800元。杨端勇以蒋某2逾期未还款为由，纠集汤凌群使用备用钥匙将蒋某2停放在东安县的湘MF×××汽车拖走，并以变卖车辆相威胁，向蒋某2索要本金、利息、拖车费等费用29000元。蒋某2被迫支付后将车领回。 7.2018年1月，杨端勇、屈文君、屈海斌、屈文群诱骗罗某某签订借款协议，实际借款本金25100元，6期应还金额30000元。当月，杨端勇等人以罗某某对车辆换锁违约为由，纠集使用备用钥匙将罗某某的湘ME×××汽车拖走，并以变卖车辆相威胁，向罗某某索要本息及拖车费50000元。因罗某某拒绝支付，杨端勇将罗某某的汽车变卖。 8.2017年9月，杨端勇、欧阳平诱骗盛某某签订借款协议，实际借款本金23200元，6期应还金额38100元；到期续借，8期应还金额48792元。2018年6月10日，杨端勇纠集屈文群、汤凌群等人以盛某某逾期未还款为由，使用备用钥匙将盛某某停放在零陵区×××小区的湘MB×××日产牌汽车拖走，停放在屈文君家的停车坪，并以变卖车辆相威胁，向盛某某索要拖车费等费用13600元。因盛某某拒绝支付，杨端勇等人将盛某某的汽车变卖。经司法会计鉴定，盛某某支付金额共计62883.4元。 9.2018年7月，杨端勇诱骗邓某某签订借款协议，实际借款本金10000元，12期应还金额21600元。2019年3月，杨端勇等人以邓某某逾期未还款为由，纠集汤凌群等人使用备用钥匙将邓某某停放在冷水滩区×××公司的湘MV×××北京牌汽车拖走，并以变卖车辆相威胁，向邓某某索要本金、利息、拖车费用等20000元。因邓某某拒绝支付，杨端勇将邓某某的车辆变卖。经司法会计鉴定，邓某某支付金额共计1800元。 10.2018年8月，杨端勇、田香诱骗蒋某3签订借款协议，实际借款本金49800元，24期应还金额85680元。2019年3月，杨端勇等人以蒋某3逾期未还款为由，使用备用钥匙将蒋某3的湘M1×××本田牌汽车拖走，并以变卖车辆相威胁，要求蒋某3还款。因蒋某3拒绝支付，杨端勇将蒋某3的车辆变卖。经司法会计鉴定，蒋某3支付金额共计21420元。 11.2017年8月，杨端勇诱骗唐某某签订借款协议，实际借款本金54500元，12期应还金额60800.4元，到期续借本金34933元，24期应还金额63120元。2019年3月，杨端勇纠集欧阳某某等人以唐某某逾期未还款为由，使用备用钥匙将唐某某停放在冷水滩区×××附近的湘M1×××大众牌汽车拖走，并以变卖车辆相威胁，向唐某某索要本金、利息及拖车费用42000元。因唐某某拒绝支付，杨端勇将唐某某车辆过户到吕某某名下，变更车牌号为湘MA×××。经司法会计鉴定，唐某某支付金额共计15200元。 12.2018年9月，杨端勇诱骗廖某某签订借款协议，实际借款本金81000元，24期应还金额138660元。2019年3月，杨端勇纠集欧阳某某等人以廖某某逾期未还款为由，使用备用钥匙将廖某某停放在广东省东莞市寮步镇的湘M6×××福特牌汽车拖走，向廖某某索要本金、利息及拖车费用85777元。 二、诈骗罪 2017年至2019年，被告人杨端勇、屈文君、屈文群、屈海斌等人，以永州某某2公司名义，通过借贷方式骗取他人财物89896元。 1.2017年4月，杨端勇、屈文君诱骗蒋某4签订借款协议，实际借款本金54746元，4期应还金额63690元；到期续借本金60000元，12期应还金额81081元。经司法会计鉴定，截止案发已还金额62276元。 2.2017年5月，杨端勇、屈海斌诱骗李某1签订借款协议，实际借款本金26692元，12期应还金额36963.96元；到期续借本金21800元，12期应还金额32985.6元。经司法会计鉴定，截止案发已还金额45210.96元。 3.2018年6月，杨端勇、屈文君、屈文群诱骗李某2签订借款协议，实际借款本金35600元，12期应还金额52140元。经司法会计鉴定，截止案发已还金额42700元。 4.2017年7月，杨端勇、屈文群诱骗胡某某签订借款协议，实际借款本金49900元，6期应还金额71484元。经司法会计鉴定，截止案发已还金额56000元。 5.2017年8月，杨端勇诱骗韩某某签订借款协议，实际借款本金24600元，12期应还金额20580元。经司法会计鉴定，截止案发已还金额34260元。 6.2018年4月，杨端勇诱骗赵某某签订借款协议，实际借款本金67800元，12期应还金额96564元。经司法会计鉴定，截止案发已还金额96577元。 7.2018年4月，杨端勇诱骗王某某签订借款协议，实际借款本金31450元，12期应还金额45700.8元。经司法会计鉴定，截止案发已还金额38121元。 8.2018年7月，杨端勇诱骗唐某1签订借款协议，实际借款本金60000元，24期应还金额93240元。经司法会计鉴定，截止案发已还金额65540元。 9.2018年7月，杨端勇诱骗唐某2签订借款协议，实际借款本金33700元，12期应还金额55596元。经司法会计鉴定，截止案发已还金额23174.16元。 10.2018年8月，杨端勇诱骗王某1签订借款协议，实际借款本金56000元，12期应还金额72408元。经司法会计鉴定，截止案发已还金额42238元。 另查明，杨端勇、屈文君、屈文群、田香等人以永州某某2公司名义向周某1、冯某某、邓某1、何某某、周某2、肖某某、曾某1、彭某某、谢某某、文某某、胡某1等人非法放贷。 被告人杨端勇、屈文君于2019年4月14日被永州市公安局零陵分局民警抓获，被告人欧阳平于2019年4月15日被抓获，被告人屈文群于2019年4月18日永州市公安局零陵分局民警被抓获，被告人汤凌群于2019年4月18日向永州市公安局零陵分局投案，被告人田香、屈海斌于2019年4月19日被永州市公安局零陵分局民警抓获。永州市公安局零陵分局依法扣押被告人杨端勇湘MA×××大众牌汽车一辆、人民币100000元、警棍3根、收款器5个。 为证明以上指控事实，公诉机关提交了借款协议、银行交易明细等书证，证人胡某2、匡某某等人的证言，被害人盛某某、李某1等人的陈述，被告人杨端勇、屈文君等人的供述与辩解，鉴定意见，指认现场笔录、辨认笔录等证据。公诉机关认为，被告人杨端勇、屈文君、屈文群的行为应当以诈骗罪、敲诈勒索罪追究其刑事责任，被告人汤凌群的行为应当以敲诈勒索罪追究其刑事责任，被告人欧阳平、田香、屈海斌的行为应当以诈骗罪追究其刑事责任；本案为恶势力犯罪集团，被告人杨端勇组织、领导犯罪集团进行犯罪活动，是主犯；被告人屈文君、汤凌群、欧阳平、屈文群、田香、屈海斌在其所参与的犯罪中起主要作用，是主犯；被告人杨端勇、屈文君、屈文群犯数罪，应当数罪并罚；特提起公诉，提请本院依法判处。 被告人杨端勇对起诉书指控其犯诈骗罪无异议，对指控其犯敲诈勒索罪有异议，辩称：1、其没有暴力催款、威胁客户；2、客户借款时对于利息、拖车这些事情都是知晓的；3、他们拖车都是半夜偷偷摸摸去的，证明他们不是恶势力。 被告人杨端勇的辩护人提出以下意见：一、被告人杨端勇认罪认罚，依法可以从轻或减轻处罚，且杨端勇是本案中唯一一个退赔退赃的，在量刑幅度上应该要有所体现；二、关于本案的定性，辩护人认为应该定诈骗罪一罪更符合本案事实；三、从本案事实及相关证据来看，不足以认定为恶势力犯罪集团；四、公诉人的量刑建议过重，建议对被告人杨端勇判处五年以下有期徒刑。 被告人屈文君对起诉书指控其犯诈骗罪、敲诈勒索罪的罪名及犯罪事实均有异议，辩称：1、敲诈勒索罪第1起蒋某某、第5起熊某某其没有参与；2、对诈骗罪的金额有异议，其只参与了一次诈骗事实；3、对指控其为主犯有异议，其只是打工的，不知道这是犯罪行为。 被告人屈文君的辩护人提出以下意见：一、对指控被告人屈文君犯诈骗罪没有异议，对指控屈文君犯敲诈勒索罪有异议，屈文君主观上没有敲诈勒索的故意，客观上没有敲诈勒索的事实，不构成敲诈勒索罪；二、被告人屈文君在本案中所起作用较小，系从犯；三、被告人屈文君归案后如实供述罪行，系坦白，同时认罪悔罪态度好，应当适用认罪认罚从宽制度对其从轻处罚；四、本案不是恶势力犯罪，更不是恶势力犯罪集团。 被告人汤凌群对起诉书指控其犯敲诈勒索罪的罪名无异议，对犯罪事实部分有异议，辩称：1、敲诈勒索罪第7起罗某某其没有参与，也没有参与拖车；2、敲诈勒索罪第9起邓某某其也没有参与。 被告人汤凌群的辩护人对案件定性没有异议，但提出以下意见：一、被告人汤凌群工作性质单一，仅负责安装GPS，对犯罪事实影响不大，对犯罪结果无法起到关键作用，在本案犯罪过程中起辅助作用，应当认定是从犯，依法应当从轻或减轻处罚；二、虽然对指控的罪名没有异议，但辩护人认为本案的敲诈勒索与一般的敲诈勒索应有所区别，本案都存在抵押借贷行为，所有犯罪行为都建立在真实的借贷基础之上，借贷人对于不还款公司会拖车的行为后果是明知的，被告人胁迫、威胁的行为较少；三、被告人汤凌群具有投案自首情节；四、本案不应属于恶势力犯罪集团；综上，请求法院对被告人汤凌群从轻、减轻处罚。 被告人屈文群对指控其犯敲诈勒索罪、诈骗罪的罪名无异议，对犯罪事实有异议，辩称：1、对敲诈勒索罪第7起罗某某、诈骗罪第4起胡某某有异议，其不认识这二个被害人；2、对诈骗金额有异议；3、其不是主犯。 被告人屈文群的辩护人提出以下意见：一、被告人屈文群不构成敲诈勒索罪，本案应定性为诈骗罪；二、被告人屈文群应该认定为从犯，其仅仅是根据老板杨端勇的指示安装GPS，没有非法所得，主观上没有非法占有的目的，在指控的3起犯罪事实中所起的作用非常小，应认定为从犯；三、本案的社会危害性较小；四、被告人屈文群的主观恶性较小，对是否犯罪的主观认识有限；五、本案合理的利息、GPS安装费用不应计入犯罪数额；六、被告人屈文群归案后如实供述犯罪事实，构成坦白，且当庭认罪认罚，系初犯、偶犯；综上，辩护人认为屈文群构成诈骗罪，但对其量刑应该在有期徒刑一年左右。 被告人欧阳平对起诉书指控其犯诈骗罪的罪名无异议，但对指控其为主犯及涉案金额有异议，辩称：1、敲诈勒索罪第8起，盛某某第二次续借时其已经离职；2、其只是业务员，签订借款协议不是其负责的，合同上面有什么内容其也不清楚；3、其于2017年11月离职，所有敲诈勒索的事实都发生在2018年，所以其不是恶势力犯罪集团中的一员。 被告人欧阳平的辩护人提出以下意见：一、对指控诈骗罪的定性没有异议；二、被告人欧阳平的行为不涉恶，盛某某在公司的第二次贷款与欧阳平无关，此后实施的敲诈勒索行为都与欧阳平无关，不能仅凭其从事了业务员的行为就认定欧阳平是恶势力成员；三、被告人欧阳平应认定为胁从犯，欧阳平作为业务员，没有参与合同、收费表的签订，仅是接受公司安排工作；四、被告人欧阳平系初犯、偶犯，主观恶性小；五、被告人欧阳平认罪认罚，其家属也愿意退缴违法所得，请求对其适用认罪认罚从宽制度，并适用缓刑。 被告人屈海斌对起诉书指控其犯诈骗罪的罪名无异议，对犯罪事实有异议，辩称：1、对敲诈勒索罪第7起罗某某有异议，其不认识罗某某；2、对诈骗罪第2起李某1有异议，借款之前其已经告知李某1借款利息、费用是多少，不存在诱骗；3、对指控其为主犯有异议，其只是公司的业务员。 被告人屈海斌的辩护人提出以下意见：一、本案不应认定为恶势力犯罪；二、被告人屈海斌主观上没有认识到其行为是犯罪行为，主观恶性较小；三、本案被告人仅是根据抵押条款追索债权，并没有暴力要求被害人还款；四、被告人屈海斌起次要辅助作用，不是主犯；五、指控被告人屈海斌参与罗某某这一起不能认定，只能认定其参与李某1这一起，应根据李某1这一起认定屈海斌的犯罪金额；六、屈海斌到案后如实供述罪行，且系初犯、偶犯，愿意退赃退赔；综上，请求法庭考虑对屈海斌适用缓刑。 被告人田香对起诉书指控其犯诈骗罪的罪名无异议，其认罪，愿意接受处罚。 被告人田香的辩护人提出以下意见：一、对指控被告人田香构成诈骗罪不持异议，对指控田香为主犯有异议：1、田香只是被招聘进公司，接受公司安排工作，并没有积极组织、策划犯罪行为；2、从犯罪事实、金额来看，田香只参与了一起犯罪事实且金额较小，请求认定其为从犯；二、被告人田香主观恶性较小，情节轻微，主观上对其行为是否违法难以辨别，请求法庭从轻、减轻处罚；三、被告人田香认罪态度好，属于初犯、偶犯，请求法庭对田香适用缓刑或免予刑事处罚。 经审理查明：2017年4月，被告人杨端勇注册成立永州市某某有限公司，并加盟杭州某某1有限公司，代办汽车按揭贷款手续，由杭州某某1有限公司放款。2017年9月，杭州某某1有限公司停止对永州某某有限公司放款后，杨端勇自筹资金安排公司员工被告人屈文君、田香、欧阳平、屈文群、屈海斌、汤凌群等人，继续以永州某某2公司名义非法放贷。杨端勇安排员工以发小卡片、打小广告的方式，对外宣称“低息、无抵押、无担保”，吸引被害人借款，继而以“保证金”、“行规”等虚假理由诱使被害人签订利息高昂的收费表，以及空白的某某2借款及服务协议、融资租赁合同、保证借款合同、债权转让协议书、借款人抵、质押承诺书、车辆质押借款合同、委托书等合同和协议，并交付机动车登记证书及车辆备用钥匙。杨端勇等人以被害人签订的空白合同、协议作为“索债”依据，采取定期提醒被害人还款，单方肆意认定被害人违约、扣取保证金、收取高额违约金等费用，利用备用钥匙将被害人的车辆拖走，以变卖车辆相威胁迫使被害人还贷和支付高额的拖车费，或者直接将车辆变卖、过户的手段，获取非法利益。屈文君、欧阳平、屈文群、汤凌群、田香、屈海斌为业务员，负责诱骗被害人借款和进行催收；屈文君、欧阳平、屈文群、汤凌群还负责给借款人车辆安装GPS定位装置及拖车等事宜。 2017年以来，被告人杨端勇、屈文君、汤凌群、屈文群等人经常纠集在一起，共同以“套路贷”形式对众多被害人实施诈骗犯罪，并多次采取扣押汽车进行威胁的方式，敲诈勒索他人财物，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，形成了“套路贷”恶势力犯罪组织。具体事实如下： 一、诈骗、敲诈勒索罪 2017年至2019年，被告人杨端勇、屈文君、汤凌群、屈文群、欧阳平、屈海斌、田香等人，以永州某某2公司名义，通过“套路贷”方式骗取他人借款后，采取扣押汽车相威胁的手段，强行索取财物119482.4元。具体事实分述如下： 1.2018年6月，被害人蒋某某因其朋友蒋某5资金紧张，到永州某某2公司要求贷款30000元，在被告人屈文君的接待下，确定借款期限12个月，每期还款金额3500元，12期总计应还金额42000元，尔后与被告人杨端勇签订空白借款协议，蒋某5为担保人，并将车辆备用钥匙及机动车登记证书交给被告人杨端勇，被告人杨端勇安排人员在被害人蒋某某的湘MY×××东风启辰牌汽车上安装GPS定位器，并收取贷款手续费、GPS安装费、保证金等费用5900元，实际给付被害人蒋某某24100元，所有贷款费用和后期还款事宜由担保人蒋某1负责。因蒋某1未按时偿还第10期，2019年3月，杨端勇以蒋某某的担保人蒋某1逾期未还款为由，纠集欧阳某某等人使用备用钥匙将蒋某某停放在冷水滩区×××路的湘MY×××东风启辰牌汽车拖走，以变卖车辆相威胁，向蒋某某索要拖车费用10000元。蒋某1给付后，蒋某某将汽车领回。截止案发，蒋某某、蒋某5支付金额共计41500元。 2.2018年8月，被害人李某某到永州某某2公司要求贷款30000元，确定借款期限12个月，每期还款金额3278.6元，12期总计应还金额39343.2元，尔后与被告人杨端勇签订空白借款协议，并将车辆备用钥匙及机动车登记证书交给被告人杨端勇，被告人杨端勇安排人员在被害人李某某的湘MM×××宝骏牌汽车上安装GPS定位器，并收取贷款手续费、GPS安装费、保证金等费用5000元，实际给付被害人李某某25000元。因李某某未按时偿还第6期，2019年3月，杨端勇以李某某逾期未还款为由，纠集欧阳某某等人使用备用钥匙将李某某停放在衡阳市×××附近的湘MM×××宝骏牌汽车拖走，以变卖车辆相威胁，向李某某索要本金、利息、违约金、拖车费等费用30000元。李某某被迫支付1.4万元，并写下1.5万元的欠条给杨端勇后将汽车领回。截止案发，李某某支付金额共计34043元。 3.2018年10月，被害人曾某某到永州某某2公司要求贷款20000元，确定借款期限12个月，每期还款金额2367元，12期总计应还金额28404元，尔后与被告人杨端勇签订空白借款协议，并将车辆备用钥匙及机动车登记证书交给被告人杨端勇，被告人杨端勇安排人员在被害人曾某某的湘MV×××长安牌汽车上安装GPS定位器，并收取贷款手续费、GPS安装费、保证金等费用5000元，实际给付被害人曾某某15000元。2018年12月12日，杨端勇以曾某某逾期未还款为由，纠集汤凌群等人使用备用钥匙将曾某某停放在零陵区五中附近的湘MV×××长安牌汽车拖走，停放至公司位于屈文君家的停车坪，并以变卖车辆相威胁，向曾某某索要本金、利息、违约金、拖车费等费用22400元，曾某某给付后将汽车领回。截止案发，曾某某支付金额共计29501元。 4.2018年10月，被害人陈某某到永州某某2公司要求贷款14000元，在被告人汤凌群的接待下，确定借款期限12个月，每期还款金额1583.3元，12期总计应还金额18996元，与被告人杨端勇签订空白借款协议，并将车辆备用钥匙及机动车登记证书交给被告人杨端勇，被告人杨端勇安排人员在被害人陈某某的湘M0×××长安欧诺牌汽车上安装GPS定位器，并收取贷款手续费、GPS安装费、保证金等费用2920元，实际给付被害人陈某某11080元。因陈某某未按时偿还第6期，2019年3月，杨端勇以陈某某逾期未还款为由，纠集欧阳某某等人使用备用钥匙将陈某某停放在冷水滩区×××路的湘M0×××长安欧诺牌汽车拖走，并以变卖车辆相威胁，向陈某某索要本金、利息、违约金、拖车费等费用10000元，陈某某给付后将汽车领回。截止案发，陈某某支付金额共计17915元。 5.2018年10月，被害人熊某某到永州某某2公司要求贷款75000元，在业务员被告人屈文君的接待下，确定借款期限12个月，每期还款金额8600元，12期总计应还金额103200元，尔后与被告人杨端勇签订空白借款协议，并将车辆备用钥匙及机动车登记证书交给被告人杨端勇，被告人杨端勇安排人员在被害人熊某某的湘MF×××宝马牌汽车上安装GPS定位器，并收取贷款手续费、GPS安装费、保证金等费用5500元，实际给付被害人熊某某69500元。因熊某某未按时偿还第2期，2018年12月，杨端勇以熊某某逾期未还款为由，纠集屈文群、汤凌群使用备用钥匙将熊某某停放在冷水滩区万喜登地下停车场的湘MF×××宝马牌汽车拖走，停放至公司位于屈文君家的停车坪，并以变卖车辆相威胁，向熊某某索要本金、利息77400元、拖车费用10000元，熊某某给付后将汽车领回。截止案发，熊某某支付金额共计87400元。 6.2018年9月，被害人蒋某2到永州某某2公司要求贷款30000元，确定借款期限12个月，每期还款金额3900余元，12期总计应还金额46800余元，尔后与被告人杨端勇签订空白借款协议，并将车辆备用钥匙及机动车登记证书交给被告人杨端勇，被告人杨端勇安排人员在被害人蒋某2的湘MF×××广汽传祺牌汽车上安装GPS定位器，并收取贷款手续费、GPS安装费、保证金等费用3700元，实际给付被害人蒋某226300元。因蒋某2未按时偿还第3期，2018年11月，杨端勇以蒋某2逾期未还款为由，纠集汤凌群使用备用钥匙将蒋某2停放在东安县的湘MF×××广汽传祺牌汽车拖走，并以变卖车辆相威胁，向蒋某2索要本金、利息、违约金、拖车费等费用29000余元，蒋某2被迫支付后将车领回。截止案发，蒋某2支付金额共计29000元。 7.2018年1月，被害人罗某某到永州某某2公司要求贷款30000元，在被告人屈文君的接待下，确定借款期限6个月，每期还款金额5000元，6期总计应还金额30000元，尔后与被告人杨端勇签订空白借款协议，并将车辆备用钥匙及机动车登记证书交给被告人杨端勇，被告人杨端勇安排被告人屈文群在被害人罗某某的湘ME×××本田雅阁牌汽车上安装GPS定位器，安排被告人屈海斌负责家访，并收取贷款手续费、GPS安装费、保证金等费用4900元，实际给付被害人罗某某25100元。当月，杨端勇等人以罗某某对车辆换锁违约为由，纠集屈文君、屈文群使用备用钥匙将罗某某停放在永州市中心医院对面一地下室的湘ME×××本田雅阁牌汽车拖走，并以变卖车辆相威胁，向罗某某索要本金、利息、违约金及拖车费等费用50000元。因罗某某拒绝支付，杨端勇以35000元的价格将罗某某的汽车变卖。 8.2017年9月，被害人盛某某到永州某某2公司要求贷款30000元，在被告人欧阳平的接待下，确定借款期限6个月，每期还款金额6350元，6期总计应还金额38100元，尔后与被告人杨端勇签订空白借款协议，并将车辆备用钥匙及机动车登记证书交给被告人杨端勇，被告人杨端勇安排人员在被害人盛某某的湘MB×××日产牌汽车上安装GPS定位器，并收取贷款手续费、GPS安装费、保证金等费用6800元，实际给付被害人盛某某23200元。2017年9月底，被告人欧阳平从公司离职。2018年3月，被害人盛某某因无力偿还借款，再次到永州某某2公司贷款35000元（借款期限12个月，每期还款金额4066元，12期总计应还金额48792元），被告人杨端勇收取贷款手续费、GPS安装费、保证金等费用3100元，实际给付被害人盛某某26900元，用于偿还第一笔借款的本金及利息。2018年6月10日，杨端勇以盛某某逾期未还款为由，纠集屈文群、汤凌群等人使用备用钥匙将盛某某停放在零陵区×××小区的湘MB×××日产牌汽车拖走，停放至公司位于屈文君家的停车坪，并以变卖车辆相威胁，向盛某某索要拖车费等费用13600元。因盛某某拒绝支付，2018年6月25日，杨端勇向冷水滩区人民法院提起民事诉讼，要求盛某某偿还借款本金26900元及利息。经冷水滩区人民法院主持调解，双方达成调解协议，盛某某自愿在2018年10月25日前偿还杨端勇借款本金19842元及利息。因盛某某未如期偿还借款，杨端勇以18000元的价格将盛某某的汽车变卖。截止案发，盛某某支付金额共计48883.4元。 9.2018年7月，被害人邓某某到永州某某2公司要求贷款15000元，确定借款期限12个月，每期还款金额1800元，12期总计应还金额21600元，尔后与被告人杨端勇签订空白借款协议，并将车辆备用钥匙及机动车登记证书交给被告人杨端勇，被告人杨端勇安排人员在被害人邓某某的湘MV×××北京幻速牌汽车上安装GPS定位器，并收取贷款手续费、GPS安装费、保证金等费用5000元，实际给付被害人邓某某10000元。因邓某某未按时偿还第7期，2019年3月，杨端勇以邓某某逾期未还款为由，使用备用钥匙将邓某某停放在冷水滩区×××公司的湘MV×××北京幻速牌汽车拖走，停放至冷水滩区×××小区地下室，并以变卖车辆相威胁，向邓某某索要本金、利息、违约金、拖车费等费用20000元。因邓某某拒绝支付，杨端勇以13000元的价格将邓某某的车辆变卖。截止案发，邓某某支付金额共计1800元。 10.2017年9月，被告人田香从公司离职。2018年8月，被害人蒋某3在被告人田香的介绍、接待下，到永州某某2公司要求贷款55000元，确定借款期限24个月，每期还款金额3570元，24期总计应还金额85680元，尔后与被告人杨端勇签订空白借款协议，并将车辆备用钥匙及机动车登记证书交给被告人杨端勇，被告人杨端勇安排人员在被害人蒋某3的湘M1×××本田牌汽车上安装GPS定位器，并收取贷款手续费、GPS安装费、保证金等费用5200元，实际给付被害人蒋某349800元，被告人田香事后获得该笔业务提成5200元。因蒋某3未按时还款第7期，2019年3月，杨端勇以蒋某3逾期未还款为由，使用备用钥匙将蒋某3停放在冷水滩区虎岩公园附近的湘M1×××本田牌汽车拖走，并以变卖车辆相威胁，向蒋某3索要本金、利息、违约金、拖车费等50000元。因蒋某3无力支付，杨端勇以60000元的价格将蒋某3的车辆变卖，并补给蒋某312000元。截止案发，蒋某3支付金额共计21420元。 11.2017年8月，被害人唐某某到永州某某2公司要求贷款50000元，确定借款期限12个月，每期还款金额5066.7元，12期总计应还金额60800.4元，尔后与被告人杨端勇签订空白借款协议，并将车辆备用钥匙及机动车登记证书交给被告人杨端勇，被告人杨端勇安排人员在被害人唐某某的湘M1×××大众速腾牌汽车上安装GPS定位器，并收取贷款手续费、GPS安装费、保证金等费用4500元，实际给付被害人唐某某45500元。2018年6月，被害人唐某某再次到永州某某2公司贷款40000元（借款期限24个月，每期还款金额2630元，24期总计应还金额63120元），被告人杨端勇收取贷款手续费、GPS安装费、保证金等费用3100元，实际给付被害人唐某某37300元。2017年8月8日在永州市公安局交通警察支队冷水滩大队车辆管理所办理了机动车抵押登记。因唐某某未按时偿还第9期，2019年3月，杨端勇纠集欧阳某某等人以唐某某逾期未还款为由，使用备用钥匙将唐某某停放在冷水滩区×××附近的湘M1×××大众速腾牌汽车拖走，并以变卖车辆相威胁，向唐某某索要本金、利息及拖车费用40000元。因唐某某无力支付，杨端勇以60000元的价格将唐某某的车辆过户到吕某某名下，变更车牌号为湘MA×××，并补给唐某某18000元（扣除2000元处理违章费用）。经鉴定，湘MA×××大众速腾轿车的价格为57000元。截止案发，唐某某支付金额共计15200.1元。 12.2018年9月，被害人廖某某到永州某某2公司要求贷款90000元，确定借款期限24个月，每期还款金额5777.5元，24期总计应还金额138660元，尔后与被告人杨端勇签订空白借款协议，并将车辆备用钥匙及机动车登记证书交给被告人杨端勇，被告人杨端勇安排人员在被害人廖某某的湘M6×××福特锐界牌汽车上安装GPS定位器，并收取贷款手续费、GPS安装费、保证金等费用9000元，实际给付被害人廖某某81000元。2018年9月11日在永州市公安局交通警察支队冷水滩大队车辆管理所办理了机动车抵押登记。因廖某某未按时偿还第6期，2019年3月，杨端勇以廖某某逾期未还款为由，纠集欧阳某某等人使用备用钥匙将廖某某停放在广东省东莞市寮步镇的湘M6×××福特锐界牌汽车拖走，停放至冷水滩区×××小区停车场，并以变卖车辆相威胁，向廖某某索要本金、利息及拖车费用85777元，廖某某认为金额过高拒绝支付。截止案发，廖某某支付金额共计28918元。 二、诈骗罪 2017年至2019年，被告人杨端勇、屈文君、屈文群、屈海斌等人，以永州某某2公司名义，通过借贷方式骗取他人财物53579元。具体事实分述如下： 1.2017年4月，被害人蒋某4到永州某某2公司要求贷款60000元，在被告人屈文君的接待下，确定借款期限4个月，前3期每期还款金额1230元，第4期偿还60000元，4期总计应还金额63690元，尔后与被告人杨端勇签订空白借款协议，并将车辆备用钥匙及机动车登记证书交给被告人杨端勇，被告人杨端勇安排人员在被害人蒋某4的车辆上安装GPS定位器，并收取贷款手续费、GPS安装费、保证金等费用5254元，实际给付被害人蒋某454746元。贷款到期后蒋某4续借了三次，每次4期。2018年7月，被害人蒋某4再次到永州某某2公司贷款58000元（借款期限18个月，每期还款金额4504.5元，18期总计应还金额81081元），被告人杨端勇收取贷款手续费、GPS安装费、保证金等费用4680元，实际给付被害人蒋某453320元。截止案发，蒋某4已还金额共计97644.33元。 2.2017年5月，被害人李某1到永州某某2公司要求贷款29800元，在被告人屈海斌的接待下，确定借款期限12个月，每期还款金额3080.33元，12期总计应还金额36963.96元，尔后与被告人杨端勇签订空白借款协议，并将车辆备用钥匙及机动车登记证书交给被告人杨端勇，被告人杨端勇安排人员在被害人李某1的车辆上安装GPS定位器，并收取贷款手续费、GPS安装费、保证金等费用3108元，实际给付被害人李某126692元。2018年5月，被害人李某1再次到永州某某2公司贷款25000元（借款期限12个月，每期还款金额2748.8元，12期总计应还金额32985.6元），被告人杨端勇收取贷款手续费、GPS安装费、保证金等费用3200元，实际给付被害人李某121800元。截止案发，李某1已还金额共计45210.96元。 3.2018年6月，被害人李某2到永州某某2公司要求贷款，在被告人屈文君、屈文群的接待下，确定借款期限12个月，每期还款金额4345元，12期总计应还金额52140元，尔后与被告人杨端勇签订空白借款协议，并将车辆备用钥匙及机动车登记证书交给被告人杨端勇，被告人杨端勇安排人员在被害人李某2的车辆上安装GPS定位器，并收取贷款手续费、GPS安装费、保证金等费用，实际给付被害人李某235600元。截止案发，李某2已还金额共计42700元。 4.2017年7月，被害人胡某某到永州某某2公司要求贷款60000元，在被告人屈文群的接待下，确定借款期限6个月，前5期每期还款金额1915元，第6期偿还61915元，6期总计应还金额71490元，尔后与被告人杨端勇签订空白借款协议，并将车辆备用钥匙及机动车登记证书交给被告人杨端勇，被告人杨端勇安排人员在被害人胡某某的车辆上安装GPS定位器，并收取贷款手续费、GPS安装费、保证金等费用10100元，实际给付被害人胡某某49900元。截止案发，胡某某已还金额共计56000元。 5.2017年8月，被害人韩某某到永州某某2公司要求贷款28000元，确定借款期限12个月，每期还款金额2855元，12期总计应还金额34260元，尔后与被告人杨端勇签订空白借款协议，并将车辆备用钥匙及机动车登记证书交给被告人杨端勇，被告人杨端勇安排人员在被害人韩某某的车辆上安装GPS定位器，并收取贷款手续费、GPS安装费、保证金等费用3400元，实际给付被害人韩某某24600元。截止案发，韩某某已还金额共计34260元。 6.2018年4月，被害人赵某某到永州某某2公司要求贷款75000元，确定借款期限12个月，每期还款金额8047元，12期总计应还金额96564元，尔后与被告人杨端勇签订空白借款协议，并将车辆备用钥匙及机动车登记证书交给被告人杨端勇，被告人杨端勇安排人员在被害人赵某某的车辆上安装GPS定位器，并收取贷款手续费、GPS安装费、保证金等费用7200元，实际给付被害人赵某某67800元。截止案发，赵某某已还金额共计96577元。 7.2018年4月，被害人王某某到永州某某2公司要求贷款35000元，确定借款期限12个月，每期还款金额3808.4元，12期总计应还金额45700.8元，尔后与被告人杨端勇签订空白借款协议，并将车辆备用钥匙及机动车登记证书交给被告人杨端勇，被告人杨端勇安排人员在被害人王某某的车辆上安装GPS定位器，并收取贷款手续费、GPS安装费、保证金等费用3550元，实际给付被害人王某某31450元。截止案发，王某某已还金额共计30501元。 8.2018年7月，被害人唐某1到永州某某2公司要求贷款，确定借款期限24个月，每期还款金额3885元，24期总计应还金额93240元，与被告人杨端勇签订空白借款协议，并将车辆备用钥匙及机动车登记证书交给被告人杨端勇，被告人杨端勇安排人员在被害人唐某1的车辆上安装GPS定位器，并收取贷款手续费、GPS安装费、保证金等费用，实际给付被害人唐某160000元。2018年11月，唐某1与永州某某2公司协商，已提前还清借款。截止案发，唐某1已还金额共计65540元。 9.2018年7月，被害人唐某2到永州某某2公司要求贷款40000元，确定借款期限12个月，每期还款金额4633.3元，12期总计应还金额55596.6元，与被告人杨端勇签订空白借款协议，并将车辆备用钥匙及机动车登记证书交给被告人杨端勇，被告人杨端勇安排人员在被害人唐某2的车辆上安装GPS定位器，并收取贷款手续费、GPS安装费、保证金等费用6300元，实际给付被害人唐某233700元。截止案发，唐某2已还金额共计23174.16元。 10.2018年8月，被害人王某1到永州某某2公司要求贷款65000元，确定借款期限12个月，每期还款金额6034元，12期总计应还金额72408元，与被告人杨端勇签订空白借款协议，并将车辆备用钥匙及机动车登记证书交给被告人杨端勇，被告人杨端勇安排人员在被害人王某1的车辆上安装GPS定位器，并收取贷款手续费、GPS安装费、保证金等费用9000元，实际给付被害人王某156000元。截止案发，王某1已还金额共计42238元。 另查明，被告人杨端勇、屈文君、屈文群、田香等人以永州某某2公司名义向文某某、谢某某、周某1、翟某某、雷某某、冯某某、李某3、李某4、何某某、周某2、肖某某、曾某1、邓某1、彭某某、周某3、陈某1、蒋某6、胡某1、吕某1、周某4、张某某、孙某某等人非法放贷97.9万余元。 被告人杨端勇、屈文君于2019年4月14日被永州市公安局零陵分局民警抓获，被告人欧阳平于2019年4月15日被抓获，被告人屈文群于2019年4月18日永州市公安局零陵分局民警被抓获，被告人汤凌群于2019年4月18日向永州市公安局零陵分局投案，被告人田香、屈海斌于2019年4月19日被永州市公安局零陵分局民警抓获。永州市公安局零陵分局依法扣押被告人杨端勇湘MA×××大众牌汽车一辆、人民币100000元、警棍3根、收款器5个。 案发后，被告人杨端勇退缴违法所得人民币36461.4元，被告人屈文君退缴违法所得人民币5000元，被告人汤凌群退缴违法所得人民币10000元，被告人屈文群退缴违法所得人民币9600元，被告人欧阳平退缴违法所得人民币6800元，被告人田香退缴违法所得人民币5200元。 认定上述事实的证据如下： 1、书证 （1）户籍资料：证实被告人屈文君、屈海斌、屈文群、欧阳平、汤凌群已满十八周岁，负完全刑事责任； （2）抓获经过：证实被告人屈文君、屈海斌、屈文群、欧阳平被民警抓获，被告人汤凌群于2019年4月18日向零陵公安分局投案自首的事实； （3）内资企业登记基本情况表：证实永州市某某有限公司成立于2017年4月24日，住所地为冷水滩区×××13楼×××室，法定代表人为杨端勇的事实； （4）加盟合作协议：证实杭州某某1有限公司与永州市某某有限公司达成加盟协议，加盟时间为2017年5月5日至2018年5月4日的事实； （5）永州市某某办公室出具的小额贷款公司名单：证实永州市某某有限公司不在政府批准的小额贷款公司名单内； （6）微信截图：证实被害人向永州某某2公司还款及永州某某2公司催收贷款、永州某某2公司员工将逾期未还款的借贷人车辆拖走、某某2公司短信威胁逾期未还款的借贷人的事实； （7）支付宝交易明细、银行流水明细：证实唐某某、彭某某等借贷人向永州某某2公司还款的事实； （8）罗某某银行流水、交易截图：证实罗某某向杨端勇贷款的事实； （9）胡某1转账记录、聊天记录：证实被害人向永州某某2公司还款及永州某某2公司催收贷款、永州某某2公司员工将逾期未还款的贷款人车辆拖走的事实； （10）被害人转账记录、车辆过户信息：证实被害人曾某某向永州某某2公司还款，以及被害人车辆被过户的事实； （11）银行交易明细：证实被害人王某1、胡某某等人向永州某某2公司还款的事实； （12）借记卡历史明细清单：证实杨端勇卡号为6222×××的借记卡2016年1月1日至2019年3月31日的交易明细； （13）扣押物品清单、扣押决定书：证实侦查人员于2019年4月20日扣押杨端勇持有的大众牌汽车一辆、收款器5个、警棍3根、档案袋24个，于4月26日扣押杨端勇持有的银行卡13张、包裹4个、工作牌4个、印章18个、档案袋7个，于7月12日扣押杨端勇妻子诸某某持有的人民币100000元的事实； （14）收费表、借款及服务协议、抵押车辆使用告知书、保证借款合同、借条、债权转让协议书：证实邓某某、蒋某3、李某某、唐某某、蒋文远、陈某某、廖某某、蒋某某、王某某、彭某某、文某某向某某2公司借款、将名下车辆抵押等借贷事实以及所有合同除借贷人签字、书写电话号码、身份证号码外其余部分均为空白的事实； （15）收费表、借款及服务协议、抵押车辆使用告知书、保证借款合同、借条、债权转让协议书：证实文某1、郭某某等人向某某2公司借款、将名下车辆抵押等借贷事实以及所有合同除借贷人签字、书写电话号码、身份证号码外其余部分均为空白的事实； （16）收费表、借款及服务协议、抵押车辆使用告知书、保证借款合同、借条、债权转让协议书：证实刘某某、周某5等人向某某2公司借款、将名下车辆抵押等借贷事实以及所有合同除借贷人签字、书写电话号码、身份证号码外其余部分均为空白的事实； （17）机动车业务受理凭证、机动车抵押登记表：证实唐某某、刘某某、盛某某等人名下所有的车辆在车管所办理抵押登记，抵押给住址为冷水滩区×××室的某某4（深圳）有限公司的事实； （18）盛某某机动车行驶证：证实盛某某机动车行驶证被某某2公司扣押； （19）机动车交通事故责任强制保险单、行驶证：证实湘M6×××车辆发动机号码为EB×××福特车所有人为廖某某的事实； （20）（2019）湘1103民初×××号民事裁定书：证实冷水滩区人民法院对曾某2诉彭某某、夏某某民间借贷纠纷一案裁定按撤诉处理的事实； （21）（2018）湘1103民初×××号民事判决书：证实冷水滩区人民法院判决肖某某偿还杨端勇借款26240元及利息的事实； （22）（2018）湘1103民初×××号民事调解书：证实杨端勇与盛某某在冷水滩区人民法院达成调解的事实； （23）（2018）湘1103民初×××号民事判决书：证实冷水滩区人民法院判决罗某1偿还杨端勇借款本金80906元及利息的事实； （24）（2018）湘1103民初×××号民事判决书：证实冷水滩区人民法院判决周某6偿还杨端勇借款本金42500元及利息的事实； （25）前科资料：证实2018年4月24日杨端勇因寻衅滋事被永州市公安局冷水滩分局行政拘留十日；2014年5月9日，屈文君因犯妨害公务罪，被永州市冷水滩区人民法院判处有期徒刑六个月，缓刑一年；2015年4月1日屈文君因吸毒被永州市公安局冷水滩分局行政拘留三日；2016年9月14日屈文君因吸毒被永州市公安局冷水滩分局行政拘留十二日，并处罚款壹仟玖佰圆整；2018年10月28日屈文君因赌博被永州市公安局冷水滩分局行政拘留十二日，并处罚款贰仟圆整；2013年10月22日屈文群因赌博被永州市公安局冷水滩分局行政拘留五日；2018年10月28日屈海斌因赌博被永州市公安局冷水滩分局行政拘留十二日，并处罚款贰仟圆整。 2、证人证言 （1）证人陈某2的证言：2017年9月8日杭州某某1有限公司停止接收永州门店的业务，永州门店业务的加盟人为杨端勇。 （2）证人陈某2的证言：我帮助杨端勇分三次办理了四起民事诉讼案件，分别为盛某某（标的为2.69万元）、周某6（标的为4.25万元）、肖某某（标的为27210元）、罗某1（标的为80906元）。其实杨端勇提供的四份质押合同成立但不生效，只是体现双方的借款关系。这四起案件都已经被法院判决了，杨端勇当时提供的合同都是已经填写好的规范合同。 （3）证人吕某某的证言：我是2019年3月份开始跟着杨端勇耍，杨端勇说给2000元一个月给我，就是要我陪着他玩，如果他公司有什么事我就帮点忙。我总共给跟杨端勇去拖车三次，第一次在开发区拖走是什么车我不知道，第二次在冷水滩凤凰园苗圃拖走的是银灰色面包车，第三次是在广东东莞拖走的是福特锐界。这三次拖车我什么都没做，我就是在车上坐着陪着杨端勇。 （4）证人欧阳某某的证言：2019年大年初六、七的样子，当时我在**的家中，杨端勇打电话问我最近找到事做没有，我说：“没有。”他就说：“你没找到工作的话，就来帮我开车，我给你4000块钱一个月，包吃包住。”于是我就答应他了，过了几天我就搬到杨端勇租在冷水滩×××的家里了。我在冷水滩待了一个星期，都没有做事，一直在跟着杨端勇吃喝，帮杨端勇开车，后来杨端勇跟我讲他公司很多客户贷了款还不起钱了，要我跟他一起去把这些客户的车子拖回来，每次去拖车之前，杨端勇都会用手机GPS定位到车辆的位置，然后让我开车一起过去，找他客户的车子之后，杨端勇就拿出放在客户档案袋中的备用车钥匙将车子打开，然后我们就一人开一台车将车子开回来停放在冷水滩万喜登酒店后面一个停车场里面。我一共去拖车10多次，都是和杨端勇一起的，有时候“文仔”会跟着一起去，但是“文仔”去的次数少一些。 杨端勇给我4000元每个月，包吃包住，我一共做了2个月，他只给了我6000元钱，还有2000元没给我，就被你们公安机关抓获了。“文仔”每个月工资是2000元，他主要是给杨端勇和我煮饭吃，偶尔帮杨端勇拖车。 （5）证人胡某2的证言：2017年5月份永州某某2公司开业，2017年6月份我从云南的某某2公司回永州某某5公司上班，在公司担任客服，我的职责就是每天整理业务员收集的客户资料然后打包发给杭州总部的某某5公司，还有就是统计每天的放款数额做好报表以及提醒客户及时还款。2017年9月份杭州总部停止了放款，杨端勇就自己放款给客户，我在公司一直上班到2018年12月份左右离职。公司一共有4个股东，杨某某、杨端勇、曾某2和屈某某。杨端勇是永州某某2公司的负责人，公司大小事都是杨端勇负责管理的。 陈述永州某某2公司与客户签订贷款合同流程、收取费用、合同内容等与被告人杨端勇的供述相一致。 （6）证人匡某某的证言：我于2017年5月份到永州某某2公司入职，担任团队经理，负责带领业务部门做业绩，每天开会总结最近的业绩以及教新来的业务员贷款业务。 陈述永州某某2公司与客户签订贷款合同流程、收取费用、合同内容等与被告人杨端勇的供述相一致。 （7）证人杨某某的证言：2017年杨端勇将公司开到了冷水滩，杨端勇、屈某某、曾某2和我合资了57万元人民币，继续加盟杭州的某某5公司，在冷水滩×××开了永州某某2公司，其中我出资7万元人民币，占股13%；屈某某出资多少我不知道，他占股10%；曾某2具体是多少我记不得了，杨端勇出资最多，他是公司大老板。 陈述永州某某2公司与客户签订贷款合同流程、收取费用、合同内容等与被告人杨端勇的供述相一致。 （8）证人左某某的证言：2018年6月11日晚上7点钟左右，我和我朋友（外号叫钢琴脖子）和盛某某、冷水滩某某5金融公司的人一起吃饭，后因买单的事，我朋友拍了盛某某脸一下，两人就互推起来了，一直就他们两人在那打。 3、被害人的陈述 （1）被害人盛某某的陈述：2017年7月19日我在我车子门窗上发现了一张某某5车贷名片，上面写着有车就能贷款，而且不押证、不押车，可以当天放款，按银行利息8厘。我那时急需用钱，就打了名片上的欧阳平的电话，问他是否可以贷款。欧阳平告诉我贷款利息8、9厘，再适当收点手续费。第二天我就去了某某5公司，我和欧阳平说想借款3万元，欧阳平说签了合同就可以拿钱了，我想看下合同，看到合同上面借款数额、利息都没有填写，是空白的，我想拍照，欧阳平不准，告诉我都是这样的，合同只有公司有，只要我按时还款就没事。并且告诉我如果不还款，公司短期不会扣车，时间长会起诉。因为我急需用钱，我就把身份证、车子行驶证、中国农业银行卡复印给了欧阳平，他把我车钥匙拿走了，要装GPS。后等了几分钟，三个人出来，一个自称是老板，告诉我的车能批3万元，利息4分，借半年。我讲利息这么高就不想借了，要他把合同和车钥匙给我。但那人说GPS已经装好了，钥匙要留在这里。老板说安装费2000块钱，给了安装费，就给钥匙，合同撕掉。但我不给，后面旁边就来了几个人，说我不要耍他们，他们脾气很大，带着威胁的口气。我心里想不赔钱怕被打，但无缘无故赔2000块钱，还不如借钱算了。我就同意借钱，欧阳平跟着我去我家看了一下。当天下午打了23200元给我，我就问欧阳平，他告诉我，除了GPS安装费和手续费、家访费用，就这些钱。我觉得这么借钱宁愿赔2000块钱，但欧阳平说退不了。我没办法就一直还，每个月还6350元，到了2018年3月份，我还不起了，问客服能不能晚点，客服不同意，我就打电话问他们老板，他们老板说这样的话就扣我的车。我只好又和他们借了35000元，实际打款给我26900元，分一年还，每个月还4066元，我还了2个月，到2018年6月8日没有钱还了。2018年6月10日，我的车被盗走了，我就报警，根据GPS在伊塘镇找到了车，停车场的屈文君讲是因为我欠了他们公司的钱，所以把我的车拖走了。后徐家井派出所民警把车开到了派出所，派出所认定这是经济纠纷。我就和左某某、某某5公司的人一起去某某酒店的包厢，商量车子到底给哪个。某某5公司的意思是要我按他们的意思写一张13600元借条给他们，这13600元是拖车的相关费用开支，我不同意。我去上厕所，他们也叫人跟着我。他们逼我写，我不写，这时一个穿黑色衣服的人就扇了我，他们公司的人围过来，把灯关了，打我。我就往外面跑，去厨房拿了一把刀，他们看我拿了刀就走了。我就打电话报警，但左某某把我手机拿走了。第三天，派出所去把打我的屈文君等人叫去七里店派出所问话，但后面没有处理。 我在某某5公司名义上借了65000元，实际他们给了我50100元（第一次给了23200元，第二次给了26900元），我实际已经还了62886元。他们打卡给我的卡号是中国农业银行（6228×××），我还款的账户是杨端勇（6222×××）。 （2）被害人蒋某某的陈述：2018年6月份的时候，我的朋友蒋某5因为资金比较紧张，就想喊我以我的名义去冷水滩财富中心某某2贷点款出来，所有的贷款费用和还款都由蒋某5负责，我就答应了。2018年6月28日蒋某5就直接带起我一起去冷水滩财富中心某某2公司找杨端勇，到了公司之后，杨端勇接待我们的，介绍了贷款的相关流程和贷款的利息，因为这次贷款主要是贷出来给蒋某5用的，而且蒋某5在这个公司贷过款，所以主要是蒋某5和杨端勇谈的，我一直坐在旁边听，具体内容我也没怎么注意听，他们两个谈好之后，杨端勇就叫来一个男性业务员坐起我的车子去我爸爸在冷水滩区×××路92号的家里，查看了我的户口本，把我现在住的房子拍了几张照，然后我们就原路返回到公司，回到公司又是杨端勇接待我和蒋某1的，杨端勇跟我讲你有车，可以用车子抵押贷款，我同意了，杨端勇就说先要对我的车子做一个评估，我把车钥匙给了杨端勇，杨端勇就叫了一个业务员到楼下去对我的车子进行评估，评估之后，我和杨端勇讲好贷3万块钱之后，杨端勇就拿一张借款3万的收费表给我看，收费表中有收费项目和还款计划表，其中借贷款3万元钱，需要支付给杨端勇公司5900元的综合费，分12期，每期还款3500元钱，我看了之后觉得收费表中的综合费用比较高，我就给蒋某1看，蒋某1同意了，因为蒋某1急需要钱，我又跟杨端勇讲这个费用太高了，你能不能少一点，杨端勇不同意，讲这都是公司的规定，办理贷款都必须交，而且一分都不能少，我贷款出来是给蒋某1的，我看蒋某1都同意了，我就同意了。杨端勇让我在收费表上面签字，签好字之后，杨端勇就把收费表拿走了，后来杨端勇就拿来几份合同过来，同时叫了一个业务员把我的身份证拿去复印，我想看一下这几份合同的主要内容，但是杨端勇就直接要求我在合同需要签字的地方签字，杨端勇一直催着我签字，我签完字之后，我就跟杨端勇讲：“合同的空白地方不要填呀。”杨端勇就直接跟我讲：“你只要把你签字的地方签好字就好了，其余的我们自己会填好的。”签好合同之后，杨端勇就把合同收走了，杨端勇就叫我交一把车钥匙给他，我就把车钥匙给了他，之后杨端勇叫我和蒋某1在杨端勇的公司等着放款，杨端勇要求放款之后要我转5900元钱综合费用才能走，等了半个小时杨端勇的公司就放款给我了，分两笔转到我中国银行的卡里面，我收到放款之后，就用中国银行的卡转了5900元钱的综合费给杨端勇的公司，之后杨端勇才让我和蒋某5走了。 我在杨端勇的公司签订了《融资租赁合同》、《车辆质押借款合同》、委托书、借条、保证借款合同、借据，我不清楚这些合同的内容。合同只有一份，就是我在冷水滩财富中心杨端勇公司签订合同的那一份，没有给合同给我们，杨端勇说合同由他们公司保存。 我在某某2就贷款了一次，贷款30000元钱，但是杨端勇公司强制我们交了5900元钱的综合费用，所以实际上杨端勇的公司只放款了24100元钱，我是分12期还款，每期还款3500元钱。我的借款卡号是6215×××，开户名蒋某某；我还款的建设银行银龙支行的卡，卡号是6217×××，开户名蒋某某。我总共还了9期，我还款给公司的账户有几个，都是由公司客服微信通知还款到指定账户，第一期是2018年7月27日还款公司账户6222×××，户名：杨端勇；第二期是2018年8月27日还款公司账户6222×××，户名：杨端勇；第三期是2018年9月27日还款公司账户是工商银行62172×××，开户名是叶淘淘；第四期是2018年10月27日还款公司账户是工商银行62172×××，开户名是叶淘淘；第五期是2108年11月27日，还款公司账户是工商银行62172×××，开户名是叶淘淘；第六期是还款公司账户是工商银行62172×××，开户名是叶淘淘；第七期是2019年1月27日时蒋某1直接用中国农业银行（0318）还款到公司账户是工商银行62172×××，开户名是叶淘淘；第八期是2019年2月27日也是蒋某1直接用中国建设银行（3954）还款到公司账户是工商银行62172×××，开户名是叶淘淘；第九期是2019年3月27日我是直接转到他们公司客服的微信：wxid-ys×××，微信客服直接把钱转到杨端勇微信：wen×××，我给公司的打款流水和还款流水我都打印出来了，这些记录我现在都提供给你们公安机关。 我在杨端勇某某2公司借款30000元，但是公司扣除了5900元钱的综合服务费，实际到手24100元钱，我现在还了9期，每期3500元钱，共31500元钱，现在还欠三期10500元钱没还，相当于我只贷了24100元钱，还了31500元钱，现在还欠杨端勇公司10500元钱没有还。 我抵押在杨端勇公司的车是一台东风启辰T90，车牌是湘MY×××，我是2017年贷款购买的，我这台车的一个钥匙还扣押在杨端勇的公司。杨端勇的公司平常都是通过微信联系我的，微信号是：wxid-ys×××，还有一个就是杨端勇的微信号：wen×××。 在2019年3月份的时候，因为蒋某1在杨端勇的公司贷了款逾期了没有还，杨端勇公司的人就把我的车偷偷地拖走了，然后杨端勇公司的客服打电话给我讲：“蒋某1在我们公司贷款逾期了没有还，因为蒋某5是你的担保人，所以你们两个是互保关系，蒋某1不还钱，就扣你的车。”我听了之后，我就马上打电话给蒋某1，蒋某1当天下午把钱还了，才把我车还回来。某某5公司把我的车拖走没有提前告知我，是拖走了之后客服打电话告诉我的。 我在某某2公司与杨端勇签订了合同之后，仔细回家想了一下，我感觉自己受骗了，我签订的所有合同我都没拿到，而且合同都是只有我这一方签字了，对方都没有签，签订的这些都是空白合同，再说我想去审查合同中的具体内容、违约责任等相关条款，但是杨端勇一直催我快点签字，不给我看合同的时间，签好合同之后，杨端勇就把合同拿走了，也没有给我一份，一般签合同都是签订好合同后每人留一份的，都是杨端勇诱骗我赶快在空白合同上签字，我是为了能早点拿到贷款给蒋某5应急用，所以才签的。 （3）被害人李某某的陈述：借款30000元，实际到手25000元，开始还款6期共计19668元，3月份被扣车后，我为了拿回车子，一次性给14000元违约金和拖车费给杨端勇，目前已经还款33668元，但我还要还六期，每期3278元，如果全部还完我一共要还款53336元。 陈述其与永州某某2公司签订贷款合同流程、收取费用、合同内容等与被害人蒋某某的陈述一致。 （4）被害人曾某某的陈述：2018年10月10日，我表姐因为急需用钱，找我借钱，然后我一时也拿不出钱来，我表姐就推荐我去这个某某2做贷款，然后我就去财富中心找到这个公司，一名业务员接待了我，说我可以贷款2万元。 我贷款的总金额是20000元，实际到手15000元，按12期还款，每个月还2367元，还了3个月，第四个月一次性结清，这一次还了22400元，现在在某某2没有欠款。 （5）被害人陈某某的陈述：2018年10月份，其经人介绍到冷水滩×××财富中心1315室某某2公司的办公室贷款14000元，分十二期，每期还款1583.3元，其实际到手11080元，实际还款金额是17915元。 前五期其都按时还款，到了2019年4月13日，因没有足够的钱偿还，其就先还了200元，并跟客服解释要晚点还，过了一个礼拜左右，其没有将第六期款还上，车子就被公司扣押了。屈总（后经了解，屈总应该姓杨）让其把尾款一次还完才给车，其凑了4天后将尾款10000元给了对方，对方就将车辆和备用钥匙还给其了，但车辆登记证还扣押在公司。 陈述其与永州某某2公司签订贷款合同流程、收取费用、合同内容等与被害人蒋某某的陈述一致。 （6）被害人熊某某的陈述：2018年10月8日，因为我在零陵萍州湾工地安装电梯，急需付清安装工人的工资款，我身上资金不够，所以我主动找到某某2汽车抵押公司做贷款，当天我去询问了贷款的方式，接待我的业务员叫屈文群，还有一名女性我不知道叫什么名字，当时他们说的是3分的月利息，然后付2000元的GPS手续费，300元的外访费，别的费用没有了。于是第二天上午9点钟左右我就去他们公司做贷款了。 我这次借款的本金为75000元，实际到手金额69500元。随后在同年的12月7日，还款的这一次我因车祸住院，昏迷不醒，与这个公司跟家人是去联系，12月16日我出院后，马上联系了某某2的屈文群，屈文群说我没按时还款，公司已经将我的车辆拖走，如果要我们归还车辆，就必须将剩下的贷款金额（77400）元一次性还清，并支付违约金、拖车费、已经员工的误工费10000元，共计87400元，不然车辆无法归还，后来我实在没办法，只能一次性支付了剩下的87400元把这笔贷款结清了。本次贷款我一共归还了113200元。 （7）被害人蒋某2的陈述：2018年我因收入不稳定，跟朋友借了一些钱还不上，再加上我有一辆车要养，平时还打个牌，所以手头比较紧。2018年9月的一天我在手机微信上文一个绰号叫“鹏仔”的好友，问他有没有路子借到钱，他说冷水滩河西财富中心有个“某某5”借贷公司借款蛮方便快捷，我就叫他带我去了。鹏仔把我带到某某5公司，上班的一名30多岁左右的男性工作人员，该工作人员给我介绍了贷款流程，接着问我要贷多少钱，我说3万元，我问了他们公司的贷款利息，工作人员介绍说在2分左右，他问我可有东西作抵押，我说我名下有一辆小车，今天开过来了。 后这次贷款我借了30000元，实际到手金额26300元，每月还款3900多元，我还两个月，第三个月没还了，过了通知还款时间的第三天某某5公司将我的小车开走，然后给我发了一条微信，说我违约了，依据合同条款要求我付3万多元才能将车开走，这3万多元包括本金、违约金、拖车费、保管费用等。后我回家东凑西借到29000元送到他们公司给他们讲好坏，他们见我实在没有钱，就同意了。就这样我才把他们公司借贷还清楚，将小车开回来。这次贷款我实际还款是37000多元，算起来，他们两个月搞了我11000多元钱，太黑了。 （8）被害人罗某某的陈述：我这笔3万元的借款扣除4900元手续费，之后分6期还清，每期5000元，共计30000元，并没有和我约定利息。如果不收那4900元的手续费的话，就是借30000元，还30000元，就没有利息了。杨端勇和我讲车子被他卖掉了，卖了3万5，我打听到其实车子卖了6万元。 陈述其与永州某某2公司签订贷款合同流程、收取费用、合同内容等与被害人蒋某某的陈述一致。 （9）被害人邓某某的陈述：我收到贷款是15000元，交了4700元手续费，实际到款10300元，然后每月还1800元，共计21600元，我刚刚算了下，年利息是四分四（44%），我一共还了10800元。后我逾期没有还，我的车子被他们公司开走了，我的车子是一辆北京汽车牌幻速H3H，是2017年12月花了68000元购买的。 陈述其与永州某某2公司签订贷款合同流程、收取费用、合同内容等与被害人蒋某某的陈述一致。 （10）被害人蒋某3的陈述：2019年3月21日上午，姓杨的（杨端勇）给我打电话（188×××）说：“给你两种选择，一种是你把欠我公司的钱全部还清，我把车还给你，第二种是你马上把车过户给我，要不然你在我公司的欠款会越来越多。”我没办法就答应姓杨的了，去把我的车过户。 我在某某2借款了55000元，然后他们收取了我5200元的手续费等费用，我实际借款49800元，然后我向某某2公司还款6个月，每个月3570元，共计21420元，某某2公司的人将我车扣押并威胁我将车过户，我实际就是亏损我那一台车。我的车是2015年2月份以12万元购买的广汽本田。 陈述其与永州某某2公司签订贷款合同流程、收取费用、合同内容等与被害人蒋某某的陈述一致。 （11）被害人唐某某的陈述：2017年8月份，我当时因为父亲重病急需用钱，我通过插在我车窗上的广告名片联系上某某2公司的业务员，咨询贷款的事宜。当天我就冷水滩区×××财富中心903室某某2公司，当时是接待我的业务员有一个女的还有一个身材很胖年轻男子，我当时因为父亲重病急需用钱，我就把急需用钱的情况跟这两个某某2公司的业务员谈了，并告诉他们我需要借5万元。 我向某某2公司借款5万元，公司扣除利息和所需费用10500元，我拿到手的钱就只有39500元。我还款份十二期还的，每期还5066.7元，我已经还了十二期，一共还了60800.4元，没有欠公司钱了。这次的借的50000元我已经全部还清，但是我是还到第十期后还不起了，又向某某2公司续贷还完的。 第二次借款本金额是40000元，公司扣除了我第一次两期的欠款10133.4元和借款所需的手续费用5067元，我拿到手的钱是24800元。分24期还款，每期还2630元（收费表上写的是我每期还款2623.3元，但是公司的告诉我微信提现要收取手续费，所以公司的人要求我每期还2630元），我还了8期共21040元，还剩16期，42080元欠款没有还。 2019年3月8日发现杨端勇将我的车拖走，杨端勇很强硬的跟我说：你的欠款已经逾期了，现在必须把余下的欠款加逾期费、拖车费还清，并且他告诉我凑整数一共是42000元，结清后才把车子退还给我，当时我跟他说先把我车里的钱包和我的文件资料拿给我，但是杨端勇说欠款不结清就不退给我。后我的车一直没有拿到。且我的车子也已经被过户给别人了。 （12）被害人廖某某的陈述：我的借款本金是人民币9万元，合同金额11250元，到手金额81300元，已还款34696元，2019年3月13日我因在外地有事，没有及时还款，某某2公司在2019年3月14日凌晨1点钟三个年轻男子到广东东莞寮步镇把我车子开走了。我的车是2014年11月份购买的福特锐界，当时裸车价35.8万。车牌号：湘M6×××，发动机号：EB×××，车辆识别代码：2F×××。 陈述其与永州某某2公司签订贷款合同流程、收取费用、合同内容等与被害人蒋某某的陈述一致。 （13）被害人蒋某4的陈述：我第一次借60000元，实际只拿到54770元，已还款30028元；我第二次借58000元，实际我一分钱没拿到，已还款36036元，两次借贷我实际到手54770元，共还款了66064，我还欠公司45045元。 2018年4月我有一期因为资金原因，我主动联系某某5公司微信客服，我说能不能宽限两三天还，某某5公司微信客服立刻发了微信警告威胁我，信息内容大概是：蒋先生，您好！你在我们公司的借款已经严重逾期，已经电话通知你今天必须换进来，超过今天下午5点还进来公司转第三方贷后上门催收，到时候所产生的逾期费、催收费、违约金、由借款人承担，慎重处理！我看到信息后，我知道公司要喊社会上的人来找我讨债有可能扣车或者对我人身造成伤害，我立即借钱把这一期的欠款还上了，因为我每期都在还债，所以我的车辆也没有被拖走，也没有催收人员面对面对我进行威胁。 陈述其与永州某某2公司签订贷款合同流程、收取费用、合同内容等与被害人蒋某某的陈述一致。 （14）被害人李某1的陈述：2017年5月份我去冷水滩区×××室某某2公司资讯贷款业务，当时是业务员屈海斌接待我的，他告诉我需要贷款的话提供车辆信息进行评估，根据车辆的评估值再放款，我就把我2012年12月份买的比亚迪G6（车牌号湘M1×××，裸车价格是83500元）的车辆信息提供给他，随即他给我的车进行拍照评估，评估后贷款金额为29800元，问我是否同意，然后我就同意了。他们是无抵押贷款，只要我提供车辆的登记证证书和备用钥匙押在那里，只要我按时还款就行。之后，业务员屈海斌拿了一些合同给我签，其中有《某某2汽车抵押申请表》和在签订《借款服务协议》的过程中，要求我们签订了许多空白合同，比如在合同的第一项的位置，借款本金的具体金额及借款利率、出借日和到期日、还款日等。整套合同让我们对其空白处签订了名字及按手印。合同签订以后，业务员带我们去冷水滩交警大队办理了机动车登记抵押，抵押给某某4（深圳）有限公司，公司对我们的车做了GPS定位，之后再回到公司给我进行了贷款的发放，发放的具体事项为，贷款金额评估为29800元，（扣除GPS定位的安装费、使用费、车管所抵押登记费共计3108元）后，具体到账金额为26692元。 2018年5月28日在我第一份借款还差最后一期还完时，对方又诱惑我再续贷一年，并说利息更低，于是我又签了一份类似的贷款合同，约定续贷为25000元，扣除GPS相关费用及管理费3200元后到手21800元，每月需还款本息合计2748.8元，分12期还清。一直还到2019年4月27日，还剩最后一期没还了，一直到今天接到朝阳派出所电话，就来派出所处理了。 我一共贷款两次，第一次贷款29800元，分期12个月，还款计划表为2017年6月30日-2018年5月30日，每月还款金额为3080.33元，每期按指定还款名字的账号存进去，还款账号名为陈梦非，开户行为：杭州市之江支行6222×××。第二次贷款25000元，每月还款2748.8元，还款计划表为2018年6月27日-2019年5月27日，第二笔贷款我一共还了11个月，今天是最后一期还款日期。但是我接到派出所的电话就没有还了。因为我没有逾期，所以车辆还在我自己这里使用。 （15）被害人李某2的陈述：2018年6月初的一天，我的湘ML×××猎豹汽车停在冷水滩铁塔路附近的修理店修车时，我看到我的驾驶室外面玻璃插了张广告名片，名片上写着某某2，有车就能贷，当天放款，联系电话×××。 我这次借款本金35000元，分12个月还，2018年7月6日第一次还款，截止2019年4月6日共还款10笔，每个月还本息4339元，从未逾期过，微信转账还款要多6元提现费用，所以我微信还的时候是每个月4345元，累计还款43450。今年5月份我没有收到某某2公司业务员的短信催款，我就这个月开始就没有再还款了。 （16）被害人胡某某的陈述：2017年1月份，因为我工地资金周转紧张，急需一笔周转资金，我一个朋友就给我介绍了这个某某2贷款公司，我过去之后，他们业务员告诉我说是无抵押无担保贷款，需要我提供车辆登记证、保险单一份、车辆行驶证、一把车辆备用钥匙、身份证复印件、银行卡复印件，然后我填了一份资料里面大概写了我的住址跟我老婆的手机号、朋友的手机号，然后就跟我去我家里做了家访，拍了几张我家里的照片，然后看了一下我的车，就给我放款了6元钱，放款之后他们把我的车开到了一个地方去装了GPS，扣除了我3000元金融服务费与3000元押金，实际到手54000元。 我借了60000元，实际到手金额54000元，分6个月还清，然后每个月还1915元利息，最后一个月把本金60000元与当月利息1915元还清。现在与某某2没有债务关系了。 （17）被害人韩某某的陈述：2017年8月25日，我去冷水滩区×××财富中心某某2公司的咨询贷款业务，当时接待我的是一名女业务员，她当时跟我说的是一分五的利息，只需要用车做抵押就可以了，其他不需要。我当天就做了贷款，当时贷款金额2.8万元，总共12期，每期还款1715元，到手金额24600元，我觉得钱不对，就和女业务员联系问她为什么扣了这么多期，她跟我说这是押金会退给我，我就没想太多，反正就几千块钱，加上合同已经签了。 要求我每个月19日按时还款，还款都是通过微信转账，2017年9月我只还利息，每个月715元，共还款3575元，等到2018年1月，某某2给我打电话，要求我本息一起还款，每月还款1715元，在我还了3个月贷款后（每月还款1715元总共5145元），一个年轻人说我帮你做等额等息贷款，一个月2400元加利息455元共计2855元，12期还完。我就和他说，我应该是10期就还清了，为什么还要还12期，他给我的答复是公司就是这么规定的。之后每期还款都是一个微信叫客服的发来提示还款消息。每期一直按照2855元还款，总共还了12期，总共还款34260元，在2019年4月19日，我把贷款还完了，3次还款总金额加起来是42980元，减去实际贷款24600元，其实我多还了14980元，在4月20多号我去找某某2想去拿回我的机动车登记证书，发现办公室意见没有人了，直到现在机动车登记证书都没拿到。 （18）被害人赵某某的陈述：2018年4月24日，因为工地资金紧张，需要付款给我做事的工人工资，我记起以前某某5公司经常发给我的短信，就给他们的客服打电话问他们能借多少钱。 我在某某2贷款了一次，贷款了75000元钱，但是某某2公司强制要求扣除8000元钱的综合费用，所以实际某某2公司只放款了我67000元钱，我是分12期还款，每期还款8047元钱。现在总共还了12期共96564元钱，外加强制扣除的8000元综合费用，我总共还了104564元钱。 （19）被害人王某某的陈述：我在某某2公司借款金额为3.5万元，实际只拿到31750元。我一共向某某2公司还了45720元，我的保证金某某2公司的人说因为我有时还款时间超过了中午12点，算我违约，保证金不返还，大概2千元左右。 陈述其与永州某某2公司签订贷款合同流程、收取费用、合同内容等与被害人蒋某某的陈述一致。 （20）被害人唐某1的陈述：2018年7月份，因为我之前买了一辆车然后在祁阳58车贷贷款公司做了抵押贷款，然后这个58车贷公司不做了，要我一次性将剩余贷款一次性付清，但是我没有足够的钱还清剩余贷款，58车贷公司就推荐了永州某某2公司给我，说是可以一次性能借到钱，后面只要还钱给某某2公司就行了。 当时接待我的那名女子跟我说可以贷款金额6万元给我，然后当天可以将钱打入我的银行账户中，但是得交9000元费用，我当时急着要钱就答应了，当时我看了下合同内容是贷款金额万元，手续费9000元，到手还有51000元，还款方式是每个月还款3885元，分24个月还清。 目前这6万元钱已经还清了，我从2018年8月17日开始还，每个月还款3885元，还了3个月总共是11655元，然后我想将剩下的钱一次性还清，但是某某2公司的人说必须案合同上的还，还说我提前还的话是违约，要收违约金，然后我就跟某某2公司协商，先还47000元，后又还了6800元一起给某某2公司转了53800元。 （21）被害人唐某2的陈述：2018年7月份左右，因急需用钱，通过别人给我的某某2公司名片，我开车去了冷水滩×××财富中心1315室某某2公司，并把车停在×××财富中心地下停车场，当时是某某2公司一个女业务员接待我的，我跟她说我有一台棕色别克昂科威轿车想办理车辆抵押贷款，贷50000元钱，这个女业务员讲你要贷款，你的车子给我们看一下，还需要去做家访。 在这次车贷中，我借款40000元，实际到手33000多元，还12期，每个月4633.3元，我总共要还55599.6元，我已经还了5个月了一共23166.5元，剩余7个月的钱我是一次性还清，也是按每个月4633.3元还的，共还了32433.1元，我大约5个月左右就带现金去某某2公司，找到一名男工作人员，一次性还清剩余贷款，之前说提前结清会退还押金并不用还剩余贷款的利息，但当时某某2公司仍要求我把提前结清那部分贷款按每月4633.3元还清，当时我就和某某2的工作人员吵起来了，并报警，民警出警后，某某2公司的工作人员不承认收取我还款的现金，后经过民警调查某某2公司才承认收取了我还款的现金。 （22）被害人王某1的陈述：2018年8月份左右我接到一个工程项目，需要资金周转，正好这时候对方又打电话问我，我就跟对方咨询了贷款的事情，然后对方就叫我去某某2公司详谈，我就按着对方给我的地址（湖南省永州市冷水滩区×××财富中心×××室某某2公司）找到了某某2公司，当时我去的时候接待我的是一名30来岁的男子，然后对方就跟我说可以用车子做抵押贷款。 当时对方说可以给我贷款65000元，然后接待我的这名男子就拿了一份合同给我签，我想拿这些合同看下，对方就马上说不用看，合同都是一样的直接签字就可以了，然后我就签字画押，签完字之后对方就拿了一张单子给我，上面的内容是贷款金额65000元，合同金额9000元，到手金额56000元，还款方式每月6034元，借期12个月。我从2018年9月2日开始还，每个月还6034元，还了9个月总共是54306元，然后还有3个月的我想一次性还清，但是某某2公司不让我还，说我这是违约，提前还要支付贷款金额的百分之五的违约金，然后我就将剩余的3个月18102元加上违约金3250元一起给了某某2公司。 （23）被害人文某某、谢某某、周某1等22人的陈述：证实被告人杨端勇、屈文君、屈文群、田香等人以永州某某2公司名义向文某某、谢某某、周某1、翟某某、雷某某、冯某某、李某3、李某4、何某某、周某2、肖某某、曾某1、邓某1、彭某某、周某3、陈某1、蒋某6、胡某1、吕某1、周某4、张某某、孙某某等人非法放贷97.9万余元。 4、被告人的供述与辩解 （1）被告人杨端勇的供述与辩解：我是永州某某有限公司法人代表，我这个公司是加盟杭州某某2投资管理有限公司的，所以我公司又叫某某2公司。 公司成立于2017年4月24日成立的，营业执照也是这个时候办理的，公司全称是永州某某有限公司，营业范围是：汽车服务、汽车代理、汽车贷款等，我主要做汽车贷款这一块。公司开在永州市冷水滩区×××号。公司成立时有我、屈文君两人，我还请了一个女的叫黄某某专门负责给我公司做账、财务这一块，屈文君主要负责公司车贷业务，后我公司陆陆续续招聘了很多员工，大概加起来有十多个人，其中我记得起的有欧阳平，当时公司有两个团队，团队经理有两个，分别是田香、匡某某，这两个团队主要是做汽车贷款业务，两个团队做了三四个月左右，因我们公司总部杭州某某2公司放款比较慢，我们公司员工也陆陆续续离职了，我们公司两个团队就只剩下一个团队了，团队经理也没有了，2017年年底后因公司总部不放款了，总部不放款后我开始自己放款，我公司就开始做押车贷款（就是客户把车押在我公司的车库，我才贷款给客户），当时公司只剩下我和屈文君两人了，到了2018年9月左右我自己就不放款不做业务了，我主要是把之前对客户贷款的款项收回。我公司股东有我、诸某某，我老婆不知道我把她注册为公司股东，公司实际上就是我一人负责。 我注册营业执照的时候，营业执照上写了100万注册资金，但是实际上我们有花钱，我只是花了几百元注册手续费，相当于我开这个公司没有花本钱。 我公司车贷有以下几种一是按揭车贷，客户条件是本地人，有房产、征信报告信用好；二是全款车贷，客户条件是本地车，在车管所做抵押登记；三是押车贷款，客户条件是只要车主本人把车子押在我公司的车库，我就给客户贷款。 客户在我公司做车贷的流程一是公司放款的流程客户是业务员、中介、一些同行公司拉来的，我们公司业务员先给客户的车子拍照评估，然后把客户身份证、驾驶证、行驶证、车辆登记证书拍照，业务员把这些资料发给我们公司客服胡某2，胡某2再把客户资料通过发送给杭州某某2总部的风控部，总部对客户的资料进行审核，并对客户的车辆价值进行评估，总部的风控部会把客户的审核情况和对客户车辆价值评估的结果发给胡某2，我们就告诉客户，总部评估的结果出来了，总部批了客户可以贷多少钱，利息多少，且总部也会把客户贷款的费用清单也一起发过来。我们公司业务员就跟客户谈，如果客户愿意贷款就签合同，客户签了合同之后，如果客户是全款车贷款的话我们公司业务员就和客户一起去车管所做车子的抵押登记，公司客服中心胡某2就把客户签订的合同、客户的银行账号以及客户车辆做的抵押登记信息拍照后发送给总部，然后总部就放款给客户。我们公司就给客户的车辆安装GPS，GPS装好之后客户就等着款项到账了。客户需要签订汽车抵押申请表，债权转让协议书、车辆质押借款合同、保证借款合同、融资租赁合同、借款人抵、质押承诺书、借据、借条、委托书、收费表，客户在签订以上资料时，除了汽车抵押申请表、收费表不是空白的，债权转让协议书、车辆质押借款合同、保证借款合同、融资租赁合同、借款人抵、质押承诺书、借据、借条、委托书全部是空白的，这些空白的合同协议上只有客户签字捺手印，我们公司没有在合同上签字盖章，只有一份存在我们公司。 在收费表上我们会写明还款方式都是等本等息，具体客户贷款的费用有利息（按月收取）、平台管理费（按月收取）、GPS使用费（按月收取）、GPS安装费、外访/查档费、保证金、放款手续费，这些费用都是从客户贷款的钱里扣除，所以客户实际上贷款不能拿到全款，都是拿到扣除以上费用之后的钱，比如说客户贷款50000元，扣除以上费用后剩下43000元，那么客户贷款全额就只能拿到43000元。收费表上还有客户还款的期限，还款的账号，收费表上还写明了客户提前还款属于违约，那么保证金不退还给客户，且另收剩余本金的百分之五的违约金。 公司客户还款的方式有等本等息、先息后本两种。等本等息利息是1分6息，先息后本1分7息。 公司总部是2017年9月份到10月份左右总部停止放款了，我就开始自己贷款给客户了。就是我打着某某2的招牌，但实际上是我自己拿钱给客户做汽车抵押贷款。我没有何证件、资质自己出钱给客户做汽车贷款。 我自己拿钱做给客户做汽车贷款和总部出资贷款给客户的区别一是审批手续汽车评估方面，我自己放款给客户在省掉了审批手续，给客户汽车价值评估都是由我们自己公司通过业务员手机下载“车300”APP软件对客户的车辆牌照评估的，评估出车辆价值多少就是多少，有时候就是业务员自己评估，业务员自己觉得车价值多少钱，我们就定多少钱；二是签合同方面，我自己放款给客户时客户签订的合同与总部放款不一样； 三是贷款的对象不一样，我自己放款对客户的要求高些，客户必须是本地人，征信必须很好，客户必须随时能联系上，车辆必须能找得到；四贷款的数额不一样，我自己放款放的数额少，因为我担心收不回，而且我自己放款业务基本都做押车这一块，就是客户把车开到我车库押着我才贷款给客户；五是贷款利息不一样，我自己贷款给客户我收取的利息比总部收取的利息高，我自己贷款收利息是3分到4分息，总部一般是1分6到1分7的息。 我自己放款给客户就是赚取客户的利息钱，我的利润大概是贷款数额的10%，总部放款给客户我的利润大概贷款数额的5%。 一般公司给客户贷款除了收取利息之外还加收了平台管理费（按月收取）、GPS使用费（按月收取）、GPS安装费、外访/查档费、保证金、放款手续费，这些费用都是从客户贷款的钱里扣除，收这些钱我们就是为了利益最大化。 我们是先签订收费表，再签订合同。客户跟我公司签订的合同大部分都是空白合同，就是为了防止客户不还钱，我们好起诉客户。 盛某某是我们公司业务员欧阳平带到我们公司做车贷的客户。他在我公司贷款贷了两次，他第一次贷款是做的按揭车贷，贷了30000元，扣除利息、平台管理费、GPS使用费、安装费、外访费、保证金以及放款手续费共6800元，所以他实际拿到手的贷款金额是23200元，他贷了6个月，每月还贷给我们公司是6350元，他先还了五个月，到2018年3月8日，也就是他还款第六个月的时候，他没钱还款了。然后他就在公司签订了第二次贷款的合同，贷款金额是35000元，扣除上一期第六个月盛某某没还的钱6350元，扣除这次贷款的手续费、平台管理费等共1750元，还剩下26900元，盛某某第二次贷款35000元实际拿到手的钱是26900元，这次贷款他做了十二期还。每期还款4066元，到了2018年6月8日，盛某某没钱还款了，还剩下十期没还，逾期第二天盛某某没有还钱，我就打电话给他说：“你再不还钱我就过来收车。”盛某某说：“我暂时没有钱，推迟一点还”。我记得我打了两三个电话催他还钱，他没有钱还给我。到了2018年6月10日下午，我喊了屈文君、曾某2，我给屈文君、曾某2说，盛某某不还钱，我们去零陵把他的车子收回来，我用之前他在我们公司押的车钥匙打开盛某某车子的车门，用钢锯去锯开龙头锁，曾某2把盛某某的车开出来，然后我们就一起把车开到冷水滩我公司的车库里（屈文君家里的院子）。 2018年6月11日上午九点多钟，盛某某带着零陵公安分局的民警共五人找到盛某某的车辆停放位置，公安局的民警讲盛某某的车子存在债务纠纷，现在要把车子开回派出所，要我们跟着回派出所配合调查。下午两点多屈文君一个老兄叫“铁三”哥也到了零陵徐家井派出所帮忙协商车辆事情，到了五点钟的样子屈文君打电话给我讲：你过来零陵吃饭，我们一起和盛某某商量下这个车子怎么处理？我按屈文君发给我的位置开车到零陵某某酒店二楼包厢吃饭，我进包厢后一起吃饭的有盛某某、左老兄和他两个老弟，我这方有屈文君、我和我两个朋友共八人。吃饭的时候和盛某某有债务的那个左老兄跟我讲：这个车子现在盛某某抵押在我这里，你要把车拿走的话先把盛某某欠我的13600元钱给我。我同意后通过网上银行转账给左老兄13600元钱，当时本来是要盛某某立个字据的，字据大概内容是我替盛某某还了13600元给左老兄，盛某某把车子卖给我，车子的所有权都归我。因为盛某某欠左老兄三万元钱，我替盛某某还给左老兄13600，剩下的钱由盛某某自己还给左老兄，盛某某因为剩下欠款的事情和左老兄带来的朋友就争吵起来，然后就打起来了，我和屈文君还有我两个朋友看到情况不对就下楼了，因我已转账给左老兄就在楼下等，过了下左老兄下楼后带起我到徐家井派出所把车子开出来了，之后我们就回冷水滩了。 后面因为当时盛某某欠我的贷款没有还，我以盛某某欠我26900元及利息2690元向冷水滩区人民法院提起民事诉讼，法院主持我们双方调解，调解结果是盛某某还我借款本金19842元，以及利息（利息以19842元为基数，按月利率2%，从2018年5月9日计算至借款本金还清为止）。我和盛某某双方都同意了法院的调解结果，但是盛某某后来没有还我的钱。我就把他的车卖了，当时卖了18000元。 盛某某第一次他贷款拿到手的贷款是23200元，第二次他贷款拿到手的钱是26900元（第二次盛某某拿到手的钱扣除了他用第二次贷款还掉第一次最后一期6350元），实际两次一共拿到贷款数是50100元。但按照合同两次盛某某本金加利息应还我86892元。 我们公司不具备贷款给客户的资格，在杭州某某2投资管理有限公司停止对我公司放款后我为了赚钱，就自己放款，因为手续是我自己定的，利润高。从2017年9月到2018年10月，我大概给客户贷了480万元左右，按照公司正常的还款本金加利息的话我勘验一起收回来600多万。我自己放款之后员工还有屈文君、屈海斌、屈文群、汤凌群等人。我自己放款期间，让客户签空白合同、协议是为了如果客户不还欠款，我勘验随意在合同上、协议上填写不利于客户的内容，然后拿着合同、协议去法院起诉。收费表上的内容也都是我定的，只给客户看，不和合同一起。我在收费表上将利息提高，为逃避法律打击，利息在收费表上以利息和平台管理费两项写出来，我自己房贷给客户利息是2分3左右，收费表上利息写的是9厘，其余的1分4的利息以平台管理费卸载收费表上面。这些业务员都是晓得的，因为我对他们做了要求，客户贷款公司收取多少个点的利息和费用都对业务员做了规定。公司发的小卡片内容是贷款只需押证不押车，低息无抵押，在签合同的时候也是这么和客户说，但签完合同公司会把客户的备用车钥匙和机动车登记本扣下，然后去车管所做抵押。就是为了如果客户逾期我们就勘验把客户的车拖走。如果客户联系不到车也找不到我就安排人去上门催收。我记得被公司拖车了的客户有盛某某、唐某某、王某某、陈某某、罗某某、廖某某等人。车拖回来，我就联系客户来公司把欠款、拖车费、违约金还清在把车开走，如果还不清就只能把车卖给我。其实我把客户的车拖走就是为了逼客户还钱，如果不还钱，我就可以把客户的车卖掉。客户逾期还款、二次抵押、提取还款都算违约。 （2）被告人欧阳平的供述与辩解：我是2017年4月份屈文君介绍我去冷水滩某某2车贷公司上班，某某2公司老板是杨端勇，杨端勇给我的工资是每月底薪1200元加提成。我在公司做车贷业务员。后我当了团队经理，我带了两个业务员张某1、罗力，后因为我团队没有人了就解散了，我就继续当业务员，我一直做到业务员做到2017年11月份左右。 杨端勇的某某2公司是一家做汽车贷款的公司，加盟于杭州某某2公司，公司开在永州市冷水滩×××室。 客户到杨端勇的某某5公司贷款一种是全款车贷款，全款车贷款是杭州某某2总部放款。客户先把汽车行驶证拍照发给业务员，业务员用“车300”对客户的车辆进行价值评估，业务员把评估出来的价格打八折，这个打折后的价格就是客户可以贷款的数额。然后我们把贷款利息和贷款收费的标准告诉客户，如果客户愿意贷款，客户就把车子开到我们公司来。我们在公司就给客户的车子进行拍照，把客户的身份证、驾驶证、行驶证、车辆登记证、银行卡、车子的交强险、商业险复印，收取客户的征信报告。我们把这些复印件及征信报告等资料交给客服胡某2，胡某2后就把这些资料打包通过QQ邮箱发邮件给杭州某某2公司总部。同时我们还会把车主的汽车备用钥匙押在我们的公司。总部审核客户资料，审核通过后就会把贷款的合同、收费表一起发给胡某2，胡某2把贷款合同和收费表打印出来。业务员就会把收费表拿给客户并跟客户谈，谈的时候我们口头上跟客户约定的是客户贷款还款方式是先息后本，且所有的客户还款分期都是分三个月，贷款的利息是1分8，到第四个月客户需要还全部本金，如果客户愿意接受贷款，那么业务员就告诉胡雨客户愿意贷款，然后胡某2或者屈文君就把贷款合同和相关资料拿给客户让客户签字，我们跟客户签合同都是签的空白合同，在合同里没有写明客户贷款的相关信息，虽然我们与客户口头约定是客户分三期还贷款，且贷款的利息是1分8，但是客户在签字时收费表里写的是把客户的贷款分为六期还，且没有分期还款的合同，当客户在第三期还款后不能还本金时，后三期的还款利息其实提高到了2分6息（这个后三期涨息的信息客户是不知道的）。客户签订的合同只有一式一份，且由公司保留。客户签完合同，公司就给客户的车子装GPS，然后业务员就和客户一起给客户的车子作抵押，业务员把客户做完抵押的资料发给胡某2，胡某2发给杭州总部，总部就放款给客户。 第二种是按揭车贷款，按揭车贷款都是杨端勇自己放款给客户。贷款流程就是业务员和客户联系好之后，客户把车开到我们公司来，业务员就通过“车300”给客户的车子评估，业务员给客户的车子价值评估出来之后会打三折或者四折，打完折的价格就是客户可以贷款的数额，并且业务员也会把贷款的利息、贷款需要收取的费用告诉客户。如果客户愿意贷款，业务员就把公司的收费表拿给客户看并且和客户协商，且业务员或者胡某2就会把客户的身份证、驾驶证、行驶证、银行卡、车子的交强险、商业险复印。如果客户愿意接受，业务员就告诉胡某2，胡某2或者屈文君把公司的合同以及相关资料拿给客户签字。客户签了合同之后，我们公司的屈海斌就会去给客户做家访，家访就是考察客户的经济条件。做完家访后杨端勇就放款给客户。 客户在某某2公司贷款需要签订收费表一份，融资租赁合同一份，保证借款合同一份，车辆质押借款合同一份，某某2汽车抵押申请表一份等，客户签订的合同几乎都是空白合同，合同只有一份，且由公司保留。因为客户签订空白的合同公司有更大的操作性，如果收不回客户的贷款时有利于公司到起诉客户。客户愿意签订空白合同是因为我们找的客户都是急需用钱的客户，在我们跟客户签订合同之前，业务员已经跟客户口头上谈好贷款的分期、利息、以及收费等，我们会告诉客户签空白合同没有多大关系，只要把贷款的钱还完就可以了，这样客户也就相信我们才愿意签合同。 签订空白的合同万一客户还不上贷款，我们公司自己可以在空白合同上任意写上抵押物和违约金等，这样方便公司到法院起诉客户。 我了解到如果客户还不起贷款，公司就喊人强行把客户的车子拖回公司。我知道我蓝山的一个客户的车被公司拖回了。盛某某在某某2公司做过车贷时联系的业务员是我，当时盛某某贷款贷了30000元，但是盛某某拿到手的贷款大概是23000元左右。我们公司给盛某某贷款的还款方式是等本等息，做六期还。到了2018年我接到我同事以及盛某某两人的电话说盛某某的车子不见了，然后我就打电话问杨端勇是不是盛某某的车子被拖回公司了，杨端勇说是他拖回去的。 公司做车贷业务是公司会统一印小广告卡片，小卡片上标明：全款车借贷款，无需押车，月息一分八。 杨端勇要我们业务员做客户的工作说：如果三个月资金周转不过来还不上贷款，到时候又要重新签合同，到时候免的太麻烦。所以我们在现实操作中，我们做了六个月的收费表，前三个月的利息是1分8息，后三个月的利息提高了，提高到2分6息，客户在第三个月想还款但是本金又还不上的情况下，结果客户发现第四期的利息非常高了，客户就打电话给我们，我们就问老板，老板告诉我们客户已经还不上贷款了，反正客户已经签了合同了，总部就是这么规定的。这个操作我们公司的员工知道，但是客户不知道，业务员在做完第一单的时候就知道这个操作了。但是我们没有把这个操作告诉客户，因为我们为了把公司把利息拔高，给公司创造利益最大化。 杨端勇公司的收费表上有：利息（按月收取）、平台管理费（按月收取）、GPS使用费（按月收取）、GPS安装费、外访/查档费、保证金、放款手续费，除了放款手续费是业务员收取的，其他费用都是杨端勇收取的。“车300”只是一个软件APP，没有对客户车辆价值评估的资质。 我在公司工作了约7个月。一共做了约120万的业务，约20单贷款业务，从中获利4万元左右，我获利的有两方面，一是我每月基本工资1000元左右；二是收取给客户贷款的手续费（我自己的客户就收取客户贷款金额的3%到5%，如果是别人介绍给我的客户，那么我收取客户贷款金额的1%）。 （3）被告人屈文君的供述与辩解：我是2017年6月左右去公司上班，我一直做到2018年11月份就没做了。我在公司主要工作就是接待客户、和客户签订借贷业务，有时候也出去打广告，拉业务。我每个月底薪加提成大概就是4000多元，一共是6.8万元。 我们公司之前有一个停车场，位置在我家里，停车场就是用来停放客户抵押的车辆以及客户逾期不还款公司拖回来的质押车。 2017年8、9月份，盛某某到我们公司签订了一个3万的借贷合同，之后最后一个月还款的时候没钱还了，杨端勇就让公司又与盛某某签订了一个3.5万的借贷合同，让盛某某用第二次借贷的部分钱去还清第一次借贷还未还清的尾款。到了2018年，盛某某第二次借贷每月应还的钱也还不起了。有一天下班到了晚上11点左右，杨端勇开车载着我、曾某2三人根据gps定位到盛某某的车辆停在零陵一个小区里面，找到盛某某的车之后，发现车的方向盘锁了一把龙头锁，曾某2就从我们坐的小车后备箱里拿出了一把电锯，将锁锯断了，然后曾某2就用公司之前扣留的车钥匙将盛某某的车开到公司的停车场去了。 事后过了一天，徐家井派出所的警察，问我盛某某的车子是谁开过来的，我说我不清楚，民警又让我打电话给公司的负责人让他到徐家井派出所去一趟，然后我就去了徐家井派出所。我才知道，盛某某借了姓左的男子三万块钱，把自己的车子也押给了左姓男子，到了下午，杨端勇和他几个朋友也赶到了派出所，杨端勇将公司与盛某某签订的合同拿给派出所看了，派出所认为我们之间是经济纠纷就让我们自己协商处理了。然后我们就和盛某某、姓左的男子一起商量这件事怎么处理。之后我们一起到零陵的一家饭店吃饭，在饭桌上的时候，我们初步商量由我们公司给左姓男子13000块钱，让他把盛某某的车子交给我们公司，再让盛某某写一张13000的借条给公司。但是盛某某就是不愿意写，然后左姓男子的朋友看不下去了，就走过去用手推了一下盛某某他们两人就互相推搡了起来，过程中还把包厢的灯开关关掉了，之后盛某某将灯打开从包厢跑了出去，从厨房拿了一把菜刀出来冲了过来，姓左的男子看到之后就过去拉住了盛某某，我们看到闹起来了觉得没有必要商量了，我们就先出去了。后面我们给了13000元给姓左的男子，姓左的男子就将车从派出所开了出来交给了我们，杨端勇叫人将盛某某的车开到伊塘公司的停车场去了。车子早就已经不在停车场了，可能被杨端勇卖掉了。 供述永州某某2公司与客户签订贷款合同流程、收取费用、合同内容等与被告人欧阳平的供述一致。 （4）被告人汤凌群的供述与辩解：2018年4月底，我的朋友杨端勇喊我去他的公司上班，他给我每个月开3000元的工资，我刚到公司杨端勇安排我给他做专职司机。我给他开了几天车发现他出去的次数比较少，我就想做业务员赚点钱，但是杨端勇告诉我如果我做业务员是没有提成的，所以平时我在公司没事的时候我就帮其他业务员做做小事，我在公司主要还是做杨端勇的专职司机。 如果客户还不起贷款时公司，那么公司的业务员就会把这个客户到介绍到其他车贷公司去转贷，客户在其他公司贷款后再把欠我们公司的贷款本息还上。如果是先息后本还款客户还不上了，那么公司就给客户续贷，续款后要求客户先把第一期的本息归还，客户又重新在公司签订贷款空白合同，客户又继续还钱；公司还会采取拖车、上门讨债追债、把客户的车卖掉等手段来处理。 我在东安、零陵区朱家巷、冷水滩东方财富、冷水滩凤凰园跃进小区、宁远、道县拖过客户的车子，具体拖回来的车子型号车牌我记不清了。我们拖了客户的车之后就会用很严重的、很强硬的话给客户发信息，比如：某某某，我们公司把你车子开走了，如果你想拿车就来公司处理，否则后果自负等等。 每次我参与拖车我就是负责开车，出发去我就开公司的车，拖车回我就开客户的车，这个也不固定。 2018年6月的一天晚上八点左右，杨端勇打电话给我，说去零陵拖一个客户（盛某某）的车回来，出发之前杨端勇用手机定了要拖的客户的车子位置，然后我就开车载着他们三人去零陵。到了零陵我们按照定位找到了客户的车子在一个零陵的小区里，当时大概到了晚上十一点多钟。我把车子停在小区门口，曾某2和屈文君就下车去找客户的车子，等了几分钟，曾某2开着客户的车子（日产灰色的轿车，车牌号我忘记了）载着屈文君从小区里面出来了，我就开车跟着曾某2的车，后一直把客户的车开到公司车库屈文君的家里放着。 第二天我接到屈文君的电话，屈文君说公安局的警察到他家要把我们前一天晚上拖回来的盛某某的车扣走，喊我去车库看看。我就去了屈文君的家里，我待了几分钟因为有事我又离开了。到了下午五点半左右，我接到杨端勇的电话，他喊我开车送他去零陵吃晚饭，我就开车载着杨端勇到了零陵的某某饭店。我和杨端勇进到一个包厢去吃饭，我们到的时候，饭桌上有屈文君、屈某某、盛某某还有三四个我不认识的人。在饭桌上吃饭的过程中杨端勇喊盛某某写一个欠条给他，但是盛某某不作声，也没有写欠条。过了一会盛某某和饭桌上一个我不认识的人吵起来了，吵着吵着他们俩就打起来了，盛某某的背刚好碰到了灯的开关，房间里的等就熄了。有人就马上去把灯打开了，打盛某某的那个人就离开了包厢，这时候盛某某就跑到饭店厨房拿了一把菜刀冲出来，我就和杨端勇、屈文君、屈某某一起下楼了。下楼之后我就和屈文君去了车上面。杨端勇就和另外一个人在外面谈盛某某车子的事情，然后杨端勇就带着我们去徐家井派出所拿盛某某的车。拿到车之后我们就返回冷水滩了。因为盛某某钱杨端勇的欠款一直不还，车子后来被杨端勇卖掉了。 我在公司上班8个月，3000元一个月的工资，我一共拿了24000元工资。做家访的时候我一般都会向杨端勇多报100多块钱，也就是做一次家访我就会得100元左右。我家访了二十次左右，获利2000元左右。总共获利26000元。 供述永州某某2公司与客户签订贷款合同流程、收取费用、合同内容等与被告人欧阳平的供述一致。 （5）被告人屈文群的供述与辩解：我是在2017年7、8月份入职永州某某2公司的，我在公司一直做到2019年过完年之后就没做了。 我负责给客户的抵押车辆安装gps，有时候杨端勇会喊我一起去找客户追债。有时候需要给客户家访了也会喊我去。还有一次杨端勇喊我一起去将客户抵押的车拖了回来。我一共去了几次记不清了，他跟我讲有客户还款日期过了但是还没有还款，我们一起走他屋里或者单位去找他去。找到客户后，都是杨端勇跟客户谈的，我只是跟着他去，杨端勇打电话跟客户催款是口气很凶，也经常辱骂客户，还经常威胁客户不还款就去拖车。我去拖车的那次大概是2018年下半年的时候，杨端勇跟我讲公司有个客户欠钱蛮久没还了，电话也打不通，一起去找下他的车子看看。那天晚上我和杨端勇、屈文君、曾某2开车到了零陵一个地方。找到这个客户的车子，曾某2和屈文君两个人就下车，没过多久他们俩就用备用钥匙将客户的那台车开出来了，然后我们开着两台车到了位于屈文君家中的停车场里（停车场在屈文君的老家，专门用于停放公司扣回来的客户的抵押车，或者是客户主动抵押到公司的车），然后将开回来的车停放在停车场后。我们去扣客户车的时候是半夜了，客户是不知道的。也不会让客户知道。 我们的备用钥匙是客户与公司签订贷款合同的时候都会押一把抵押车辆的备用钥匙给公司。我每月工资是3000元，上班从2017年7、8月份到2019年过完年，大概54000元左右。 供述永州某某2公司与客户签订贷款合同流程、收取费用、合同内容等与被告人欧阳平的供述一致。 （6）被告人屈海斌的供述与辩解：我是2017年5月进入公司的，我在公司是做业务员，负责出去打广告、发展客户，在公司接待客户向客户介绍公司的贷款业务。期间有1、2个月我还负责在公司给客户车辆安装gps。 客户如果逾期了不还款，客服就负责向客户上门追债、或者直接去拖客户的车，有时候人手不够，杨端勇也会一起去拖车。 客服逾期还款也就是说客户还款如果超过了他签的收费表上的还款时间，公司就认定他是逾期还款了。客户如果逾期了，公司客服会打电话给客户催促客户还款，逾期时间长了或者客户电话打不通了，客户缴纳的保证金就会被公司没收了，而且还要向客户收取违约金以及拖车费，拖车费就是如果客户逾期不还款或者违约了，公司将客户的车拖走，客户想要来拿车的话，公司要向客户收取拖车费，拖车的费用一般都是几千上万元，这个费用是杨端勇自己定的。如果客户到期还不起钱了，公司就会让客户续签续，续签就是让客户在贷款协议的基础上再续一个还款期限，如果客户是先息后本的还款方式，客户只要在第一个月还款给公司剩余欠款的3%加该月的利息就可以续签了。 扣保证金客户应该是知道的，因为收费表上面写了。但是违约金和拖车费这些客户应该是不清楚的，老板和业务员也不会告诉客户违约了我们会拖车，我们只是告诉客户只要你不违约就不会有什么后果。但是一般还款还到后期很多客户都还不起钱了，车子就被公司拖走了。公司将客户车拖走之后，公司会给客户发短信，告诉客户车子被我们公司拖走了，要客户主动联系公司来处理欠钱的事。有时候实在还不起钱了，公司就会将客户抵押的车卖掉来抵扣欠公司的钱。 我在公司开始是业务员，之后负责装了一个多月的GPS。我在公司只做了三单贷款业务，一个是14.4万贷款的单，两个两万贷款的单，一共18.4万元。做成这三个单我获利了1400元左右。我每月的工资是底薪加提成组成，每月1000元底薪，提成是加每单业绩的百分之一再加上每个月总业绩的千分之一。我在公司一共做了7、8个月，总共获利13000元左右。 我做的一单14.4万贷款单的客户后面因为还不起钱了都续期了，后面因为还不起钱了，车子被公司拖走了。 供述永州某某2公司与客户签订贷款合同流程、收取费用、合同内容等与被告人欧阳平的供述一致。 （7）被告人田香的供述与辩解：我2017年5月10日左右到杨端勇公司入职的，2017年9月20日左右被杨端勇开除了。我开始做业务员，后来做了团队经理，我主要负责做业务和管理公司员工，负责业务员上下班打卡，公司业务员的培训，以及业务员的业务业绩统计。 某某5公司人员工作安排，杨端勇是老板；团队经理有我和匡某某、欧阳平；业务员有张某1、李某5、胡某3；管后勤的屈文君和“菜根篮子”；客服是胡某2；装GPS的是屈文群。 我进公司是老板杨端勇给我上课培训的。后我负责给公司员工培训，培训的主要内容包括客户办理车贷的业务流程、公司宣传、怎么好客户、找什么样的客户、给客户怎么解释合同以及贷款收费等。培训的内容都是杨端勇之前告诉我的，我学会了之后再给业务员培训的。 客户到我们公司做贷款需要签订一系列的合同。在签合同之前我们业务员会拿一张收费表给客户看，然后我们会把收费表上的每一项收费告诉客户，我们会告诉客户，客户贷款需要收取的费用是多少，这个收费的额度在收费表上也写的有，贷款的利息我们也会口头上给客户说贷款的利息是1分8。至于公司为什么收取这些费用，我们业务员也没有跟客户解释，当客户问我们为什么有这些收费的时候，我们就会告诉客户，这些贷款要收取的费用就是公司规定的，收费表打出来就是这样，没有办法改，我的客户我都是这样跟他们说的。谈好之后客户要办理贷款的，那么他们就去客服胡某2那里签订合同。 客户需要签订债权转让协议书，车辆质押借款合同、保证借款合同、融资租赁合同、借款人抵、质押承诺书、借条、委托书。客户签订的这些合同都是空白合同。客户签订的合同里没有写贷款的期限、还款的利息多少等等。我们业务员在客户合签合同之前也没有跟客户解释这些合同为什么是空白的，且合同只有一份由公司保留。 和客户签订空白合同是公司为了催收、讨债。因为在合同里没有借款金额、还款本息及日期，客户不清楚自己的违约责任，而且空白合同只保留一份在公司。如果客户不还款，那么公司可以随意在合同里填写什么客户也没有证据证实合同内容的真假，且客户自己没有合同，如果公司到法院起诉客户，那打官司客户肯定会输。如果公司把客户的还款日期写在客户口头约定的日期之前，那么可以造成客户违约。其实我们业务员在办完第一个单后就知道是空白合同，但是签订合同前客户是不知道的。公司没告诉我们业务员要去跟客户解释空白合同的事情，而且公司也没告诉我们业务员为什么合同是空白的。我手里的客户我都没有告诉他们空白合同的事情。 业务员在客户签字之前是没有跟客户解释合同为什么跟收费表是分开的。我们业务员在跟客户谈的时候只是告诉客户在我们公司贷款需要签这些东西，但是客户就误认为签收费表也是在签合同。其实收费表就是单一罗列出来给客户签的，它只是一个告知，不具备法律效力的。所以当客户还不起欠款后，如果去打官司客户一定会输，因为收费表的法律效力并不等同于合同，我手里的客户我也从来没有跟他们解释收费表和合同的事情。收费表上有客户还款的方式。我在公司上班期限做的都是先息后本还款方式。具体费用有GPS安装费、GPS流量费、保证金、利息、服务费，收费表上还有一个还款计划表，还款计划表上有客户还款的期限以及还款本息，客户贷款的数额是扣除GPS安装费、GPS流量费、保证金、利息、服务费之后的额度，比如，客户贷款10000元，扣除贷款以上费用3000元，剩下7000元，你们实际客户拿到手的贷款就是7000元。利息是1分8，GPS安装费600元。GPS流量费是100元（按月收）、保证金是收取客户贷款金额的2%，服务费收客户贷款金额的2%，这些都是公司规定的。 利息、GPS安装费、GPS流量费、保证金都是公司收取的，服务费是公司收客户贷款金额的3%，但是公司会把服务费全部返给业务员，如果客户是中介或者同行介绍来的，公司就把客户贷款金额的2%返给中介或者同行，剩下的1%返给自己公司的业务员。在我上班期间，杨端勇告诉我为了把业绩冲上去，把3%的服务费全部返给中介或者同行，然后杨端勇请我们业务员去桂林玩，平时也经常请我们吃夜宵、唱歌，所以我在公司上班期间只拿到我自己拉的客户的服务费，中介或者同行介绍给我的客户的服务费我一分没有拿到，不过杨端勇带我们去桂林玩了两天。 客户在某某2公司贷款需要客户的行驶证、驾驶证、身份证、机动车登记证、保险单、备用钥匙、银行卡复印件，其中备用钥匙和机动车登记证押在公司的。机动车登记证押在公司首先是为了在车管所把客户的车做抵押，其次是为了公司催收。如果客户还不起欠款，公司就可以把客户的备用钥匙把客户的车子拖回公司。客户还款的方式有两种，一种是等本等息，一种是先后本。等本等息还款就是本金和利息一起还，公司的利润都在利息上，客户还款越还到后面的期数则利息越高，因为本金越还越少利息却一直按照贷款的总额计算。先息后本公司都是只做3个月的还款期限，客户还款还到第三期客户需要把所有的本金全部还完。客户一般在第三期的时候还不上本金，客户还不上本金就是违约，公司就可以收取违约金或者拖客户的车，一般公司就会想出一个办法就是让客户续贷，客户最后一期还不起本金，公司就给客户续贷同样额度的贷款，但是客户必须用贷的款把上次本金3%补上，续贷的还款期限也是三个月，而且续贷的利息提高到2分6。先息后本公司的利润在于给客户续贷，延长客户的还款期限，垒高利息。我手上的客户基本都是做的先息后本。 我在公司做了5、6笔单，业绩金额是30万元左右。同行和中介介绍过来的有二十多单，业绩金额是100万左右。一共做了总业绩金额是130万元左右。我的工资是客服胡某2发放的，有的时候是发现金，有的时候是微信转账。2017年5月我到公司上班，2017年9月底被杨端勇开除，我上班上了5个月，但是我只领了4个月工资，基本工资是2000元，4个月8000元，绩效奖500一个月，绩效奖我只拿了3个月一共是1500元，提成我一分都没有拿到。我在某某2上班一共拿到9500元。 我收到过客户还公司的月供，不过我是代公司收的，我收到客户还公司的月供后，我就把钱转给公司的客服胡某2，客户和我都是通过微信转账的。 5、鉴定意见 （1）永柳子（2018）临补鉴字第×××号司法鉴定意见书：证实被鉴定人盛某某外伤致胸壁等多处软组织挫伤，属轻微伤； （2）湖南永一会计师事务所司法会计鉴定报告：证实杨端勇公司杨端勇等人诈骗案受害人员21人的金额； （3）零价认定（2019）×××号价格认定结论书：证实车架号为LFV×××的灰色大众牌速腾汽车价格为57000元的事实。 6、辨认、搜查、指认笔录 （1）辨认笔录：证实证人、被害人对各被告人的辨认情况及各被告人之间的相互辨认情况； （2）搜查笔录：证实零陵公安分局于2019年4月16日对×××小区12A栋×××室、湘MA×××、×××13楼×××室进行搜查，搜查到营业执照、汽车抵押申请表、借款合同等物品的事实； （3）指认笔录：证实屈文群、汤凌群于2019年11月2日确认盛某某、曾某某、熊某某几人汽车被拖走地点的事实；盛某某、曾某某、熊某某于2019年11月2日确认被某某2公司汽车拖走地点的事实。 本院认为：被告人杨端勇带领屈文君、汤凌群、屈文群等人以非法占有为目的，假借民间借贷之名，以低息、无抵押、无担保、快速放款等为诱饵吸引被害人借款、签订空白合同，从中设置违约陷阱，制造资金走账流水等虚假给付事实，并通过前期扣除手续费、保证金、GPS安装费等高额费用的方式虚增借贷金额；在被害人逾期无力还款的情况下，借助诉讼或者采用扣押车辆进行威胁的方式向被害人索取“债务”，或与被害人续签金额更大的虚高“借贷”协议，通过“转单平账”“以贷还贷”的方式不断垒高“债务”，以达到非法占有被害人财产的目的，其行为符合“套路贷”的表现形式和认定标准。被告人杨端勇、屈文君、汤凌群、屈文群等人经常纠集在一起，于2017年4月至2019年3月期间，共同以“套路贷”形式多次实施违法犯罪活动，扰乱了经济、社会生活秩序，造成了较为恶劣的社会影响，形成了较为固定的犯罪组织，但尚不符合犯罪集团的法定条件，应当认定为“套路贷”恶势力犯罪组织。 被告人杨端勇伙同被告人屈文君、屈文群、屈海斌、欧阳平、田香等人以非法占有为目的，假借低息、无抵押贷款之名，采取虚增债务、制造银行流水痕迹、肆意认定违约、恶意垒高借款金额等“套路贷”手段诈骗他人财物，其中被告人杨端勇诈骗53579元，数额巨大，诈骗未遂198015.96元，数额巨大；被告人屈文君诈骗未遂80813元，数额巨大；被告人屈文群诈骗9602元、屈海斌诈骗9900元、欧阳平诈骗6800元、田香诈骗5200元，数额较大，其行为均已构成诈骗罪，故公诉机关指控被告人杨端勇、屈文君、屈文群、屈海斌、欧阳平、田香犯诈骗罪的罪名成立，本院予以支持。 被告人杨端勇伙同被告人屈文君、汤凌群、屈文群等人以非法占有为目的，采用威胁方法，多次敲诈勒索他人财物，其中被告人杨端勇敲诈勒索119482.4元，数额巨大；被告人屈文君敲诈勒索45200元、汤凌群敲诈勒索58719.4元、屈文群敲诈勒索25683.4元，数额较大，其行为均已构成敲诈勒索罪，故公诉机关指控被告人杨端勇、屈文君、汤凌群、屈文群犯敲诈勒索罪的罪名成立，本院予以支持；公诉机关指控被告人屈文君参与敲诈勒索第3、8起，但起诉书仅指控被告人杨端勇等人拖车后“停放在屈文君家的停车坪”，未指控被告人屈文君具体参与实施的犯罪行为，故对公诉机关指控被告人屈文君参与该二起犯罪事实，本院不予支持；对公诉机关指控被告人屈文君、汤凌群敲诈勒索数额巨大，与审理查明的事实不符，本院不予支持。 对于被告人杨端勇、屈文群的辩护人提出“本案应认定为诈骗罪一罪”、被告人屈文君的辩护人提出“屈文君不构成敲诈勒索罪”的辩护意见，经查，在指控的敲诈勒索12起犯罪事实中，被告人杨端勇等人前期通过“套路贷”手段诱使被害人借款、签订空白合同，系诈骗行为的着手实施阶段，但因后期被害人无力按时偿还借款而没有得逞，此时，被告人诈骗他人财物的目的已无法实现，应属诈骗罪（未遂）；在被害人未偿还虚高“借款”的情况下，被告人借助诉讼或者采用扣押车辆进行威胁的手段要求被害人还款或向被害人索要高额的拖车费、违约金等费用，被害人为领回车辆迫于无奈支付上述高额费用，此时被告人的行为已转化为敲诈勒索罪，应成立牵连犯，择一重罪（敲诈勒索罪既遂）处罚，故对辩护人提出的上述辩护意见，本院不予采纳；对于被告人屈文群的辩护人提出“本案合理的利息、GPS安装费用不应计入犯罪数额”的辩护意见，经查，本案各被告人实施的“套路贷”行为与民间借贷不同，法律从整体上对其予以否定性评价，故除了被害人实际收到的本金外，虚高的本金、双方约定的利息以及被告人在借贷过程中以“违约金”“保证金”“服务费”“GPS安装费”等费用名义收取的费用均应作为犯罪数额予以认定，故对辩护人提出的上述辩护意见，本院不予采纳。 本案为“套路贷”共同犯罪，被告人杨端勇在“套路贷”违法犯罪活动中起组织、策划、指挥作用，是主犯；被告人屈文君、汤凌群、屈文群、屈海斌、欧阳平、田香在杨端勇的安排下，自愿并积极主动地实施了具体的犯罪行为，在其所参与的共同犯罪中起主要作用，应认定为主犯；对于被告人屈文君、汤凌群、屈文群、屈海斌、田香的辩护人提出“被告人系从犯”、被告人欧阳平的辩护人提出“欧阳平系胁从犯”的辩护意见，本院不予采纳。被告人杨端勇、屈文君、屈文群一人犯数罪，应当数罪并罚；被告人杨端勇、屈文君部分犯罪系犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻或减轻处罚。被告人汤凌群主动投案，到案后如实供述其主要犯罪事实，可认定为自首，依法可从轻或减轻处罚；被告人屈文君、汤凌群、欧阳平、屈文群、屈海斌、田香到案后如实供述其主要犯罪事实，虽对部分犯罪行为的性质提出了异议，但可以认定为坦白，依法可从轻处罚；案发后，被告人杨端勇、屈文君、汤凌群、屈文群、欧阳平、田香退缴违法所得，可酌情从轻处罚；被告人屈文君有犯罪前科，酌情从重处罚。侦查机关依法扣押的湘MA×××大众牌汽车一辆、警棍3根、收款器5个，应依法予以没收。部分贷款人从被告人处实际获得并使用但未清偿的本金部分，属于被告人用于犯罪的资金，应依法予以追缴，对各被告人从事“套路贷”中供犯罪所用资金及违法所得应依法予以追缴，被害人的经济损失应从侦查机关扣押的人民币100000元及追缴的资金73061.4元中予以退赔，如有不足部分应责令被告人继续退赔，如有剩余部分，应执行财产刑或上缴国库。 据此，经本院审判委员会讨论决定，对被告人杨端勇、屈文君适用《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二十三条、第二十五条第一款、第二十六条、第六十七条第三款、第六十九条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条的规定，对被告人汤凌群适用《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二十五条第一款、第二十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条的规定，对被告人屈文群适用《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二十五条第一款、第二十六条、第六十七条第三款、第六十九条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条的规定，对被告人欧阳平、屈海斌、田香适用《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人杨端勇犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元；数罪并罚，决定合并执行有期徒刑六年，并处罚金人民币十五万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；指定居所监视居住的，监视居住二日折抵刑期一日，即自2019年7月9日起至2025年5月11日止，已扣除其先行羁押的31日及指定居所监视居住折抵刑期的27日；罚金限本判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人屈文君犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元；数罪并罚，决定合并有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月15日起至2021年4月14日止；罚金限本判决生效后十日内缴纳。） 三、被告人汤凌群犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月20日起至2021年5月15日止，已扣除其先行羁押的35日；罚金限本判决生效后十日内缴纳。） 四、被告人屈文群犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元；敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元；数罪并罚，决定合并有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月20日起至2021年5月15日止，已扣除其先行羁押的35日；罚金限本判决生效后十日内缴纳。） 五、被告人欧阳平犯诈骗罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币一万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月17日起至2020年5月16日止；罚金限本判决生效后十日内缴纳。） 六、被告人屈海斌犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币一万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月20日起至2021年2月13日止，已扣除其先行羁押的34日；罚金限本判决生效后十日内缴纳。） 七、被告人田香犯诈骗罪，判处拘役五个月，并处罚金人民币一万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月20日起至2020年5月8日止，已扣除其先行羁押的11日；罚金限本判决生效后十日内缴纳。） 八、侦查机关扣押的湘MA×××大众牌汽车一辆、警棍3根、收款器5个，依法予以没收； 九、部分贷款人尚未清偿借款的本金部分，依法予以追缴； 十、对各被告人的违法所得及供犯罪所用的资金予以追缴，侦查机关扣押的人民币100000元及追缴的资金73061.4元退赔给各被害人，如有不足部分应责令被告人继续退赔，如有剩余部分，应执行财产刑或上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省永州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十三份。 审 判 长  蒋石峰 审 判 员  黄明鸣 人民陪审员  夏建云 二〇二〇年四月二十九日 法官 助理  黄跃华 书 记 员  黄跃华 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。 第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。