山东省东阿县人民法院刑 事 判 决 书（2020）鲁1524刑再1号抗诉机关：聊城市人民检察院。原审被告人：杨荣臣，男，1963年5月1日出生，汉族，初中肄业，东阿县高集镇范庄村人，住东阿县。2017年11月29日因涉嫌挪用资金罪被东阿县公安局决定并执行刑事拘留，2018年1月4日因涉嫌挪用资金罪被东阿县人民检察院批准逮捕，次日由东阿县公安局执行逮捕。辩护人:王仁军，山东雄迈律师事务所律师。东阿县人民检察院指控被告人杨荣臣犯挪用资金罪，本院于2018年10月8日作出（2018）鲁1524刑初65号刑事判决，被告人杨荣臣犯挪用资金罪，判处有期徒刑一年六个月。判决已经发生法律效力。山东省聊城市人民检察院以聊检职检审刑抗〔2019〕1号刑事抗诉书向聊城市中级人民法院提出抗诉，聊城市中级人民法院于2019年12月21日作出（2019）鲁15刑抗30号再审决定书，指令本院另行组成合议庭对本案进行再审。本院依法于2020年4月24日公开开庭审理原审被告人杨荣臣犯挪用资金罪一案。聊城市人民检察院指派东阿县人民检察院检察员程利出庭支持公诉，原审被告人杨荣臣及其辩护人王仁军到庭参加诉讼。现已审理终结。东阿县人民检察院指控：被告人杨荣臣利用担任山东东阿农村商业银行股份有限公司高集支行客户经理的职务便利，通过截留客户归还银行的资金、利用客户的名义贷款、利用客户贷款之机多给客户办理贷款少给客户款项的方式，挪用单位资金共计725635元。具体如下：2015年1月23日，被告人杨荣臣冒用东阿县高集镇张集村村民朱红梅的名义贷款50000元个人使用。2015年11月30日，被告人杨荣臣冒用居住在聊城市柳园南路南湖新城小区董某的名义，伪造贷款手续和签字等，贷款330000元用于偿还杨荣臣个人债务。2015年12月22日，被告人杨荣臣冒用东阿县高集镇朱海村村民朱某2的名义，贷款80000元个人使用。2010年11月16日，被告人杨荣臣为东阿县高集镇范庄村村民程某1办理贷款48000元，程某1使用30000元，剩余为杨荣臣使用，2017年8月29日，程某1将64300元本金和利息交给杨荣臣归还贷款，杨荣臣个人使用该款项。2016年9月22日，杨荣臣冒用程某1的名义办理贷款165000元个人使用。2016年9月28日，被告人杨荣臣为东阿县高集镇西娄村村民娄某办理贷款50000元。2017年4月5日，娄某将50000元交给杨荣臣用于归还贷款，杨荣臣将50000元个人使用。2016年9月22日，被告人杨荣臣为东阿县高集镇范庄村村民办理贷款50000元，程某2使用10000元，杨荣臣使用40000元，2017年4月15日，程某2将贷款本金和利息共计10635元交给杨荣臣归还贷款，杨荣臣将该款项个人使用。公诉机关认定上述事实的证据有，书证户籍证明、任职证明、柜台流水凭证、个人贷款申请书、个人借款合同、营业执照、情况说明等；证人王某2、娄某、程某1、程某2、朱某1、宗某1、董某、杨某1、任某、朱某2、杨某2、杨某3、崔某、贾某1、胡某1、胡某2、李某、陈某1、张某1、杨某4、杨某5、孟某、程某3、张某2、贾某2、陈某2、陈某3、王某1、刘某、张某3等人的证言；被告人杨荣臣的供述等。公诉机关认为，被告人杨荣臣利用担任东阿县农商银行高集支行客户经理的职务便利，挪用银行资金725635元个人使用，超过三个月未还，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百七十二条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以挪用资金罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提起公诉，请依法判处。被告人杨荣臣对公诉机关指控的犯罪事实无异议。辩护人提出如下辩护意见，被告人杨荣臣如实供述、自愿认罪、系初犯偶犯、主观恶性小，建议对其判处缓刑。本院原审查明，被告人杨荣臣于1981年12月至2017年11月，担任山东东阿农村商业银行股份有限公司高集支行（及原东阿农村信用合作联社高集分社）客户经理。其任职期间利用职务便利，通过截留客户归还银行的资金、利用客户的名义贷款、利用客户贷款之机多给客户办理贷款少给客户款项的方式，挪用单位资金共计725635元。具体如下：2015年1月23日，被告人杨荣臣冒用朱红梅的名义贷款50000元。2015年11月30日，被告人杨荣臣冒用董某的名义，伪造贷款手续和签字，贷款330000元。2015年12月22日，被告人杨荣臣冒用朱某2的名义，贷款80000元。2010年11月16日，被告人杨荣臣为东阿县高集镇范庄村村民程某1办理贷款48000元，程某1使用30000元，剩余为杨荣臣使用。2017年8月29日，程某1将64300元本金和利息交给杨荣臣归还贷款，杨荣臣截留该款项。2016年9月22日，杨荣臣冒用程某1的名义办理贷款165000元。2016年9月28日，被告人杨荣臣为娄某办理贷款50000元。2017年4月5日，娄某将50000元交给杨荣臣用于归还贷款，杨荣臣将该款截留。2016年9月22日，被告人杨荣臣为程某2办理贷款50000元，程某2使用10000元，杨荣臣使用40000元。2017年4月15日，程某2将贷款本金和利息共计10635元交给杨荣臣归还贷款，杨荣臣将该款项截留。被告人杨荣臣将以上挪用款项归个人使用，至案发未归还。认定上述事实的证据如下：（一）书证1.东阿县公安局出具的户籍证明证实，被告人杨荣臣，男，1963年5月1日出生，汉族，高中文化，出生地山东省东阿县，工作单位高集信用社，住山东省东阿县高集镇府前街38号。2.山东东阿农村商业银行股份有限公司出具的证明证实，杨荣臣为山东东阿农商银行股份有限公司高集支行客户经理，负责辖区内揽储、发放贷款及其他各项工作。3.东阿县公安局出具的发破案经过证实，2017年11月28日，东阿县农商银行高集支行行长王某2报警称其单位员工杨荣臣挪用本单位资金，数额巨大。东阿县公安局于11月29日立案侦查，并于11月29日上午，民警在东阿县农商银行总行将杨荣臣带至刑警队进行讯问，杨荣臣对自己挪用资金、骗取贷款的犯罪事实供认不讳。4.东阿县公安局出具的到案经过证实，2017年11月29日上午，民警在东阿县农商银行总行将杨荣臣带至刑警队进行讯问，杨荣臣对自己挪用资金、骗取贷款的犯罪事实供认不讳。5.山东东阿农村商业银行股份有限公司高集支行出具的营业执照证实，山东东阿农村商业银行股份有限公司高集支行的公司登记情况。6.山东东阿农村商业银行股份有限公司出具的杨荣臣情况说明证实，杨荣臣参加工作时间1981.12，客户经理。1981.12-2014.08任东阿农村信用合作联社高集分社客户经理，负责贷款的营销、发放、催收等工作；2014.08-2017.11任东阿农商银行高集支行客户经理，负责贷款的营销、发放、催收等工作。7.娄某出具的收到条证实，2017年4月5日，杨荣臣收到娄某归还贷款现金五万元整。8.程某1出具的收到条证实，2017年8月28日，杨荣臣收到程某1归还贷款现金64300元。9.程某2出具的收到条证实，2017年4月15日，杨荣臣收到程某2归还贷款本息10635元。10.山东东阿农村商业银行股份有限公司高集支行出具的银行卡历史交易明细证实，账户名为董某的6223191527494434理财卡于2015年11月30日发放贷款330000元；同日现金存入7424.7元，同日还杨某2账户贷款本息233715.34元，还杨某3账户73709.3元；现金存入3179.4元，还朱某2贷款本息33179.39元。11.陈某1出具的证明条证实，朱红梅2016年2月5日贷款五万元由杨荣臣使用。（二）证人证言1.证人王某2的证言证实，其于2016年11月任山东东阿农村商业银行股份有限公司高集支行的行长。任职后发现杨荣臣发放的贷款，其中一部分贷款人还款后杨荣臣没有交给银行，还有一部分人没使用贷款而是杨荣臣用了一直未还。其问杨荣臣，杨荣臣说把钱借出去了，具体借给谁没说，还有74.5万元的未还贷款，担保人不知情，问杨荣臣说是冒充担保人签字。2.证人娄某的证言证实，其于2016年9月通过杨荣臣贷款五万元。2017年4月份其给杨荣臣打电话还钱，后在高集支行大厅里把五万元现金给了杨荣臣，杨荣臣收到钱后给其打了一张收条，就说没事了。但是2017年9月份高集支行给其打电话催其还款，说贷款没还上，其还了6000多元的利息，找杨荣臣一直找不到。3.证人程某1的证言证实，2010年其通过杨荣臣贷款三万元，朱某1、程振峰担保。2011年8月份左右，杨荣臣让其还款。其称现在没钱，杨荣臣说不让其管了，他给想办法。过了几天杨荣臣让其和担保人去高级信用社签字。以后每年的8月份左右杨荣臣都找其和担保人签字，也没提过还贷款的事。2017年8月份，其发现名下有贷款165000元，就问杨荣臣，杨荣臣称钱他在用着。其表示要归还三万元的本金及利息。杨荣臣称本息64300元。2017年8月28日把钱给了杨荣臣，杨荣臣给其写了一张收到条。4.证人程某2的证言证实，2016年秋后其通过杨荣臣贷款1万元，宗召财、杨西波担保。当时合同上没写金额。2017年4月15日，其还给了杨荣臣10635元本息，杨荣臣给其写了一个收到条。后来其发现在东阿县农商银行有一个五万元的贷款未还，杨荣臣称5万元的事他处理。5.证人朱某1的证言证实，2010年10月份左右程某1要贷款三万元，找其担保。在高集农商银行（当时是高集农村信用社）在杨荣臣的带领下办理了担保手续。2016年没有给程某1担保，也没有签过关于程某12016年《个人贷款评级授信审批书》贷款的16.5万元。6.证人宗某2的证言证实，2016年夏季左右程某2说要贷款一万元，让其担保。其没有签过关于程某12016年《个人贷款评级授信审批书》，也不清楚实际贷了5万元的事。7.证人董某的证言证实，2013年11月其通过杨荣臣办了五万元的贷款，2016年11月份就将本息给了杨荣臣，之后就没有在高集农商银行贷过款。2016年年底，高集农商银行的员工给其打电话说有33万元的贷款未还，才知道其名下还有贷款。其找杨荣臣，杨荣臣解释说用董某的名走下贷款手续，然后想法把贷款再转走。个人贷款评级授信申请审批书里的名字也不是其签的。8.证人杨某1的证言证实，其是杨荣臣的亲哥哥，大约五六年前，杨荣臣让其贷点款，杨荣臣也没说给谁贷款就光让其签字就行，因为是亲戚就没好意思拒绝，到了高集信用社办了贷款手续。就签过这一次字，后来这几年一直没签过。其去高集信用社查过一次，第一次签字贷的款已经还上了。后来那几次没参与过。贷款手续也没仔细看，杨荣臣让在哪签字就在哪签字，不认识董某这个人。董某个人贷款评级授信申请审批书申请33万元里的名字也不是其签的。9.证人任某的证言证实，其村上的李大国贷款时，任某给李大国担保，任某将身份证复印件和户口本复印件给了杨荣臣，签字摁手印，后来李大国说贷款没有批下来，任某未再办理过任何手续。任某不认识董某，董某个人贷款评级授信申请审批书申请33万元里的名字也不是其签的。10.证人朱某2的证言证实，三四年前杨荣臣找到朱某2，让其做担保，随后朱某2随着杨荣臣到高集农商银行柜台签字摁手印，一共签过两次，贷款金额不清楚。直到农商银行给其打电话才知道自己有贷款的事情。11.证人杨某2的证言证实，大约五年前，杨某2找杨荣臣办理贷款手续，杨荣臣说让杨某2多贷款，他也用一些。杨某2找娄伟伟、朱世忠担保。三人到高集信用社办理的贷款手续，签字摁手印，但是贷款金额没有填写，具体贷出来多少不清楚，杨荣臣给了杨某27万元贷款。第二年还贷款时，杨某2发现贷款金额为14万元。三年后杨某2将自己的贷款连本带息转到杨荣臣个人信用社账户上。2015年查询征信时发现自己名下有信用社的贷款，就去找杨荣臣，杨荣臣说他贷出款来使用了，后再次查询，发现名下信用社贷款没有了。12.证人杨某3的证言证实，杨荣臣是杨某3的亲叔叔。2012年杨荣臣找到杨某3，想用杨某3的名义贷款，杨某3跟随杨荣臣到了高集农商银行上班的地方，在杨荣臣的指导下在一些单据上签字，签完字直接离开。之后每一年的元旦杨荣臣都会找杨某3签字，2016年12月杨荣臣没有找杨某3签字。杨某3去中国人民银行查征信，发现名下8万元贷款没有还。13.证人陈某1的证言证实，2015年1月，陈某1通过杨荣臣以朱红梅的名义贷款9万元，陈某4、陈某2、陈某3、陈启刚，朱红梅办理的五户联保手续。2016年2月杨荣臣让朱红梅去高集信用社签字，陈某1发现朱红梅名下有笔5万元的贷款，就问杨荣臣怎么回事，杨荣臣说自己使用了5万元，并给陈某1打了证明条，证实贷出来的5万元杨荣臣使用了。14.证人陈某4、陈某2、陈某3的证言证实，朱红梅名下的5万元贷款被杨荣臣使用了。15.证人刘某的证言证实，刘某曾用名刘东波，在杨荣臣处贷款过，用别人名字贷款，有的还上了，有的是起诉阶段，法院已经判决。杨荣臣没有给刘某还过贷款，贷款都是刘某自己还的，贷款还款不及时，杨荣臣帮忙转约一下，再接着贷出来。不欠杨荣臣的钱。（三）被告人杨荣臣的供述证实杨荣臣1981年开始在高集镇干信贷员，因为自己的原因造成亏空几十万元，后来就用别人的贷款补，别人贷款时让别人多贷款，多出的杨荣臣使用，有的直接使用别人的名字贷款，用贷出的款还原来的贷款本金利息，后来用别人归还的贷款还自己的贷款。其称2016年程某2的贷款情况是2016年程某2在高集农商行贷款五万元，当时程某2用了一万元，其用了四万元。2017年程某2将一万元及利息给了杨荣臣，其当时给他打了证明条，具体日期记不清了，其没有将这一万元及利息还贷款，程某2的贷款至今未还；程某1的贷款情况是，几年前程某1贷了三四万元，具体数额记不清了，一直没还，2017年程某1给了其64300元，让其给他还贷款，因为他名下的贷款是16.5万元，其没有给他还，这64300元具体还到谁名下，其记不清了。程某1名下的16.5万元是程某1贷款后一直未还，一直是其想办法给他转约，他的贷款其用了一部分，转约过程中就给他增加到了16.5万元，当时转约签字时，其没有告诉他具体数额，他后来才知道的。程某1名下16.5万元的贷款增加的部分是其因为还用了其他人的贷款，其就用它还其他人的贷款了，具体情况记不清了。增加到16.5万元时，这个贷款是承接债务形式的贷款，其中15万元还到程某1名下贷款，1.5万元是用其他人名还上又贷出来的，实际是还的15万元的贷款利息，至今16.5万元没有归还；娄某的贷款情况是，2016年娄某在高集农商行贷款五万元，2017年夏天娄某将五万元给其，其给他打了收到条，这五万元没有还到他名下的贷款，其将这五万元还其他人名下贷款了，这个贷款是其自己用的；董某贷款的情况是，2015年其用董某的名伪造的贷款手续，贷出来33万元，当时董某及担保人的签名是其伪造的，当时这个贷款也是用的承接债务的形式，还了三份贷款，这三份贷款都是以前其用的，贷出款后，其将贷款33万元的事情告诉了董某，董某也同意。称放出贷款，客户给其后，其没有交给银行，挪用的钱有的是还以前的窟窿，其估计有几十万元。以上证据来源合法，内容客观真实，能相互印证，形成完整的证据链。且经庭审举证、质证，本院予以确认。本院原审认为，被告人杨荣臣利用担任山东东阿农村商业银行股份有限公司高集支行客户经理的职务便利，挪用银行资金归个人使用，数额较大，超过三个月未还，其行为已构成挪用资金罪，公诉机关指控罪名成立。被告人杨荣臣能如实供述自己的罪行，从轻处罚。被告人挪用资金不退还，不宜判处缓刑，辩护人关于对被告人判处缓刑的辩护意见不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第六十一条、第六十七条第三款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第六条、第十一条第二款之规定，判决被告人杨荣臣犯挪用资金罪，判处有期徒刑一年六个月。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年11月29日起至2019年5月28日止。）聊城市人民检察院提出抗诉意见,认为东阿县人民法院（2018）鲁1524刑初65号刑事判决对原审被告人杨荣臣的定罪量刑正确，根据审查认定的事实，杨荣臣所挪用资金未能归还被害单位，而判决书未根据《刑法》第六十四条的规定判令杨荣臣归还挪用的资金。为维护司法公正，准确惩治犯罪，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百五十四条第三款的规定，提起公诉，请依法判处。原审被告人及辩护人无异议。本院再审查明的事实同原审查明的事实相同。本院再审认为，被告人杨荣臣利用担任山东东阿农村商业银行股份有限公司高集支行客户经理的职务便利，挪用银行资金归个人使用，数额较大，超过三个月未还，其行为已构成挪用资金罪，原审判决定罪准确；被告人杨荣臣能如实供述自己的罪行，从轻处罚。被告人挪用资金不退还，不宜判处缓刑，判处有期徒刑一年六个月量刑适当。被告人杨荣臣挪用725635元资金未退还，应予继续追缴，原审未判决追缴应予纠正。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第六十一条、第六十四条、第六十七条第三款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第六条、第十一条第二款之规定，判决如下：一、撤销本院（2018）鲁1524刑初65号刑事判决；二、被告人杨荣臣犯挪用资金罪，判处有期徒刑一年六个月（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年11月29日起至2019年5月28日止）；三、被告人杨荣臣挪用后未还的资金725635元继续追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省聊城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘红珍人民陪审员  李 华人民陪审员  黄 涛二〇二〇年四月二十六日书 记 员  张 岭