吉林省农安县人民法院刑 事 判 决 书（2020）吉0122刑初16号公诉机关吉林省农安县人民检察院。被告人于富，男，1969年4月5日出生，汉族，高中文化，中共党员，吉林省农安县人，居住地农安县。因涉嫌挪用资金罪，于2019年2月8日被刑事拘留，2019年3月15日被逮捕。现羁押于吉林省农安县公安局看守所。吉林省农安县人民检察院以农检刑检部刑诉【2019】469号起诉书指控被告人于富犯挪用资金罪，于2020年2月20日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年3月10日公开开庭审理了本案，吉林省农安县人民检察院指派检察员刘会华出庭支持公诉，被告人于富到庭参加诉讼，现已审理终结。吉林省农安县人民检察院指控：被告人于富于2007年至2009年期间，在担任农安县合隆镇信用社信贷员期间，利用职务便利，以村民名义顶名贷款42笔，将贷款人民币733，210.48元挪作己用，其中：1、2008年7月15日以冯某名义顶名贷款1.8万元；2、2008年12月26日以贾某名义顶名贷款2.9万元；3、2008年12月29日以贾某名义顶名贷款1.8万元；4、2009年12月15日以姜某1名义顶名贷款1.7万元；5、2008年12月25日以李某1名义顶名贷款1.9万元；6、2008年12月26日以李某1名义顶名贷款1.9万元；7、2007年8月6日以林某1名义顶名贷款1.3万元；8、2008年7月15日以孙某1名义顶名贷款1.9万元；9、2009年12月16日以王某1名义顶名贷款2.85万元;10、2009年9月22日以王某2名义顶名贷款1.7万元；11、2009年12月13日以王某3名义顶名贷款4万元；12、2011年12月9日以王某4名义顶名贷款1.1万元；13、2008年12月26日以王某5名义顶名贷款2.8万元；14、2008年12月29日以王某5名义顶名贷款1.7万元;15、2009年12月12日以赵某名义顶名贷款3.5万元;16、2007年9月28日以张某1名义顶名贷款1.9万元；17、2008年4月10日以姜某2名义顶名贷款1.8万元；18、2008年11月18日以姜永青名义顶名贷款1.8万元;19、2008年4月10日以姜某3名义顶名贷款1.6万元；20、2008年11月18日以姜某4名义顶名贷款1.9万元;21、2008年4月10日以李某2名义顶名贷款1.7万元；22、2008年3月18日以宋某1名义顶名贷款1.5万元；23、2008年11月18日以陶某名义顶名贷款1.6万元；24、2008年4月21日以王某6名义顶名贷款1.6万元；25、2008年4月21日以王某7名义顶名贷款1.8万元；26、2008年11月18日以杨某1名义顶名贷款1.7万元27、2008年11月18日以杨某2名义顶名贷款1.9万元；28、2008年3月21日以张某2名义顶名贷款1.7万元；29、2008年3月18日以李某3名义顶名贷款0.6万元；30、2010年4月28日以杨某3名义顶名贷款1.8万元；31、2008年12月26日以杨某3名义顶名贷款1.9万元；32、2008年12月29日以杨某4名义顶名贷款3万元；33、2009年12月11日以姜某5名义顶名贷款3.5万元；34、2009年12月17日以武某1名义顶名贷款4.7万元；35、2008年9月28日以王某8名义顶名贷款1.9万元；36、2008年12月27日以姜某6名义顶名贷款1.5万元；37、2008年7月14日以刘某名义顶名贷款1.6万元；38、2009年12月27日以林某2名义顶名贷款1.9万元；39、2014年6月25日以于某名义顶名贷款2.5万元；40、2014年3月10日以王某9名义顶名贷款4.2万元；41、2014年6月12日以王某10名义顶名贷款4.5万元42、2014年3月17日以武某2名义顶名贷款4.7万元；于某、王某9、王某10、武某2总计贷款15.9万元，于富使用10万元。于富担任合隆信用社信贷员期间以他人名义顶名贷款总计94.65万元，其中87.75万元被于富使用，至今仍有本金733210.48元未还。公诉机关依据上述事实及1、书证；2、证人证言：证人王某8、宋某2等人的证言；3、被告人于富供述与辩解；4、视听资料等证据认为，被告人于富利用职务之便，挪用本单位的资金归自己使用，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十二条一款之规定，应当以挪用资金罪追究其刑事责任。被告人于富对公诉机关指控的犯罪事实及罪名予以供认，无辩解意见。经审理查明：被告人于富于2007年至2009年期间，在担任农安县农村信用合作联社合隆镇信用社（即吉林农安县农村商业银行股份有限公司合隆支行）信贷员期间，利用职务便利，以村民冯某等37人的名义顶名贷款41笔，将贷款人民币82.37万元挪作己用，其中：1、2008年7月15日以冯某名义顶名贷款1.8万元；2、2008年12月26日以贾某名义顶名贷款2.9万元；3、2008年12月29日以贾某名义顶名贷款1.8万元；4、2009年12月15日以姜某1名义顶名贷款1.7万元；5、2008年12月25日以李某1名义顶名贷款1.9万元；6、2008年12月26日以李某1名义顶名贷款1.9万元；7、2007年8月6日以林某1名义顶名贷款1.3万元；8、2008年7月15日以孙某1名义顶名贷款1.9万元，剩余本金人民币1.5万元未还；9、2009年12月16日以王某1名义顶名贷款2.85万元;10、2009年9月22日以王某2名义顶名贷款1.7万元；11、2009年12月13日以王某3名义顶名贷款4万元，剩余本金人民币1.5万元未还；12、2011年12月9日以王某4名义顶名贷款1.1万元，剩余本金人民币0.83万元未还；13、2008年12月26日以王某5名义顶名贷款2.8万元；14、2008年12月29日以王某5名义顶名贷款1.7万元;15、2009年12月12日以赵某名义顶名贷款3.5万元;16、2007年9月28日以张某1名义顶名贷款1.9万元；17、2008年4月10日以姜某2名义顶名贷款1.8万元；18、2008年11月18日以姜永青名义顶名贷款1.8万元;19、2008年4月10日以姜某3名义顶名贷款1.6万元；20、2008年11月18日以姜某4名义顶名贷款1.9万元;21、2008年4月10日以李某2名义顶名贷款1.7万元；22、2008年3月18日以宋某1名义顶名贷款1.5万元；23、2008年11月18日以陶某名义顶名贷款1.6万元；24、2008年4月21日以王某6名义顶名贷款1.6万元；25、2008年4月21日以王某7名义顶名贷款1.8万元,其中由于富使用1.12万元；26、2008年11月18日以杨某1名义顶名贷款1.7万元；27、2008年11月18日以杨某2名义顶名贷款1.9万元；28、2008年3月21日以张某2名义顶名贷款1.7万元，剩余本金人民币0.7万元未还；29、2008年3月18日以李某3名义顶名贷款1.6万元，其中由于富使用0.6万元；30、2010年4月28日以杨某3名义顶名贷款1.8万元；31、2008年12月26日以杨某3名义顶名贷款1.9万元；32、2008年12月29日以杨某4名义顶名贷款3万元；33、2009年12月11日以姜某5名义顶名贷款3.5万元；34、2008年9月28日以王某8名义顶名贷款1.9万元；35、2008年12月27日以姜某6名义顶名贷款1.5万元；36、2008年7月14日以刘某名义顶名贷款1.6万元；37、2009年12月27日以林某2名义顶名贷款1.9万元；38、2014年6月25日以于某名义顶名贷款2.5万元；39、2014年3月10日以王某9名义顶名贷款4.2万元；40、2014年6月12日以王某10名义顶名贷款4.5万元41、2014年3月17日以武某2名义顶名贷款4.7万元其中于某、王某9、王某10、武某2总计贷款15.9万元，由于富使用10万元。综上，被告人于富在担任合隆信用社信贷员期间以他人名义顶名贷款总计人民币89.95万元，其中82.37万元被于富挪用，剩余78.2万元未偿还。上述事实，被告人于富在庭审中予以供认。公诉机关向法庭提供如下证据予以证实：（一）书证1、公民户籍信息证明一份：证明被告人于富1969年4月5日出生于吉林省农安县，案发时已成年。2、农安县公安局合隆镇派出所证明一份：证明经核查被告人于富无违法犯罪记录。3、长春市公安局宽城区分局抓获经过，农安县公安局经侦大队到案经过、破案报告：证明2019年2月7日宽城区分局在凯宾时尚宾馆202房间内将被告人于富抓获。农安县公安局于2019年2月8日将被告人于富刑事拘留。4、吉林农安农村商业银行股份有限公司证明一份：证明被告人于富2001年5月参加信用社工作，2001年5月至2007年1月任合隆信用社代办员，2007年1月至2015年6月任合隆信用社信贷员，2015年6月9日因违规被农安农商银行解除劳动合同。5、农安县公安局经侦大队情况说明：证明于富担任合隆镇信用社信贷员期间利用职务之便顶名贷款的行为主要发生在2007年-2009年度，后因贷款到期后无法偿还而办理倒贷手续，所以部分顶名贷款人的贷款票据显示时间为2009年之后。6、农安县公安局经侦大队关于于富涉案金额统计表：证明被告人于富利用农户顶名贷款共计38人42笔，贷款金额为94.65万元；其中87.75万元由于富使用，至今本金73.321048万元未归还。7、欠条、承诺书：证实被告人于富在利用农户顶名贷款后给农户出具使用该人名下贷款的证明。8、合隆信用社贷款凭证及联保借款合同、合隆信用社还款凭证：证明被告于富利用冯某等38人名义顶名向合隆信用社贷款42笔共计人民币94.65万元；证明武某1名下2009年12月17日4.7万元贷款于2011年11月月9日本息偿还完毕。（二）证人证言1、证人冯某证言:证实2008年冬天于富以要做点生意为由，以其名义在合隆信用社贷款人民币18000元。2、证人贾某证言：证实2008年冬天于富以要做点生意为由，以其名义在合隆信用社贷款两笔贷款，一笔29000元钱，一笔是18000元钱，总计47000元钱。3、证人姜某1证言：证实2009年的秋天于富以要做点生意为由，以其名义在合隆信用社贷款人民币17000元。4、证人林某1证言：证实2007年8月份于富以要做点生意为由，以其名义在合隆信用社贷款人民币13000元。5、证人孙某1证言：证实2007年3月份于富以要做点生意为由，以其名义在合隆信用社贷款人民币19000元，还有15000多元贷款没有还。6、证人王某1证言：证实2009年12月份于富以要做点生意为由，以其名义在合隆信用社贷款人民币28500元。7、证人王某2证言：证实2009年的秋天于富以要做点生意为由，以其名义在合隆信用社贷款人民币17000元。8、证人王某3证言：证实2009年12月份于富以要做点生意为由，以其名义在合隆信用社贷款人民币40000元，还有15000元没还。9、证人王某4证言：证实2011年12月份于富以要做点生意为由，以其名义在合隆信用社贷款人民币11000元，还有8300多没有还10、证人王某5证言：证实2008年冬天于富以要做点生意为由，以其名义在合隆信用社贷款人民币45000元。11、证人张某1证言：证实2009年冬天于富以要做点生意为由，以其名义在合隆信用社贷款人民币19000元。12、证人姜某2证言：证实2008年4月份于富以要做点生意为由，以其名义在合隆信用社贷款人民币18000元。13、证人陈某供述：证实其与姜永青是夫妻关系。2008年11月份于富以要做点生意为由，以姜永青名义在合隆信用社贷款人民币18000元。14、证人姜某3证言：证实2008年4月份于富以要做点生意为由，以其名义在合隆信用社贷款人民币16000元。15、证人姜某4证言：证实2008年11月份于富以要做点生意为由，以其名义在合隆信用社贷款人民币19000元。16、证人李某2证言：证实2008年4月份于富以要做点生意为由，以其名义在合隆信用社贷款人民币17000元。17、证人宋某1证言：证实2008年3月份于富以要做点生意为由，以其名义在合隆信用社贷款人民币15000元。18、证人陶某证言：证实2008年11月份于富以要做点生意为由，以其名义在合隆信用社贷款人民币16000元。19、证人王某11证言：证实其与王某6是夫妻关系。2008年4月份于富以要做点生意为由，以王某6名义在合隆信用社贷款人民币16000元。这些钱都是于富用的，于富没给过其家钱款。20、证人王某7证言：证实2008年4月份于富以要做点生意为由，以其名义在合隆信用社贷款人民币18000元。2009年4月份，其因没钱买种子种地，分两次在于富那里拿了6800元钱。21、证人杨某1证言：证实2008年11月份于富以要做点生意为由，以其名义在合隆信用社贷款人民币17000元。22、证人杨某2证言：证实2008年11月份于富以要做点生意为由，以其名义在合隆信用社贷款人民币19000元。23、证人张某2证言：证实2008年3月份于富以要做点生意为由，以其名义在合隆信用社贷款人民币17000元，还差7000元没有还。24、证人李某3证言：证实2008年3月份其购卖化肥，找于富贷款，以其名义在合隆信用社贷款人民币16000元。其中10000元钱由李某3用，剩下那6000元由于富使用。25、证人王某8证言：证实2007年9月份于富以要办工作用钱为由，以其名义在合隆信用社贷款人民币19000元。26、证人姜某6证言：证实2009年秋天于富以要做点生意为由，以其名义在合隆信用社贷款人民币15000元。27、证人刘某证言：证实2008年冬天于富以要做点生意为由，以其名义在合隆信用社贷款人民币16000元。28、证人赵某证言：证实2009年12月份于富以要做点生意为由，以其名义在合隆信用社贷款人民币35000元。29、证人武某1证言：证实2008年初于富以要做点生意为由，其分别以王某9、王某10、武某2、于某四人名义在合隆信用社贷款总计贷出15.9万元钱，这些钱里有10万元钱是于富使用。30、证人于某证言：证实2008年左右武某1用其名义顶名在合隆信用社贷款人民币25000元钱。31、证人王某9证言：证实2008年左右武某1用其名义在合隆信用社顶名贷款人民币42000元。32、证人王某10证言：证实2008年左右武某1用其名久在合隆信用社顶名贷款人民币45000元。33、证人姜某5证言：证实2009年左右于富以要做点生意为由，以其名义在合隆信用社贷款人民币23000元。34、证人林某2证言：证实2007年于富以给自己办工作用钱为由，以其名义在合隆信用社贷款人民币19000元。35、证人杨某4证言：证实2008年12月份于富以要做点生意为由，以其名义在合隆信用社贷款人民币30000元。36、证人杨某3证言：证实2008年12月份于富以要做点生意为由，以其名义在合隆信用社贷款二笔共计人民币37000元。37、证人李某1证言：证实2009年12月份于富以要做点生意为由，以其名义在合隆信用社贷款二笔共计人民币38000元。38、证人孙某2证言：证实其与于富是朋友关系，与王某6是屯邻关系。于富从来没有给过其钱款，并让转给王某6。39、证人武某2证言：证实2008年左右武某1以其名义顶名在合隆信用社贷款人民币47000元贷款。（三）被告人供述1、被告人于富2019年2月8日供述：我是1995年到2001年是合隆信用社的临时工，2001年至2015年是信贷员，2015年6月份被合隆信用社开除了。我负责合心村的信贷工作，也有半年的时候负责红星村的信贷工作。因为我在工作期间找老百姓顶名贷款，这些贷款我使用了，贷款到期我还不上信用社，所以信用社知道后就把我开除了。我是2007、2008、2009年三年找农户替我贷款的。我让农户给我顶名贷款的姓名和数额有：冯某2008年7月15日贷款18000元；贾某2008年12月26日贷款29000元；姜某12009年12月9日贷款17000元；李某12008年12月25日贷款19000元；李某12008年12月26日贷款19000元；林某12007年8月6日贷款13000元；孙某12007年3月14日贷款19000元；王某12009年12月16日贷款28500元；王某22009年9月22日贷款17000元；王某32009年12月13日贷款40000元；王某42011年12月9日贷款11000元；王某52008年12月26日贷款28000元；王某52008年12月29日贷款17000元；赵某2009年12月12日贷款35000元；姜某22008年4月10日贷款18000元；姜永青2008年11月18日贷款18000元；姜某32008年4月10日贷款16000元；姜某42008年11月18日贷款19000元；李某22008年4月10日贷款17000元；宋某12008年3月18日贷款15000元；陶某2008年11月18日贷款16000元；王某62008年4月21日贷款16000元；王某72008年4月21日贷款18000元；杨某12008年11月18日贷款17000元；杨某22008年11月18日贷款19000元；张全福2008年3月21日贷款17000元。这26笔贷款共计516500元钱都是我找农户顶名贷款的，钱是我使用的。我用王某6、王某7的贷款钱一年后给他俩每人一万元的现金。这516500元钱我个人买公职使用了150000元钱，在合隆镇开个防冻液厂使用200000元左右，具体多少我记不清了，剩余的钱都给我儿子看病用了。我当时找这些农户贷款时和这些农户说做生意用钱，让他们给我顶名贷款，贷款到期后由我负责偿还，不用他们管，就给我顶个名就可以了。这些贷款手续都是我自己办理的。手续有些是在农户家办理的，有的在合隆信用社办的。给我顶名的贷款都是本人支了然后给我的。我还找过姜某62008年12月27日贷款15000元；张某1贷款19000元；李某3贷款16000元，其中6000元钱是我用的，10000元钱是李某3自己用的。2、被告人于富2019年2月21日供述：我以前记错了，我当时分两次给王某7的钱，一次给了5000元，一次给了1800元，总计给了王某76800元。我没有偿还王某6的贷款，信用社就把王某6的贷款扣了，王某6找我要钱，我就把扣的直补款给他补上了，他的直补款不是1800元左右就是2800元左右，我当时给他凑的整，分三年给了他三次每次不是2000元就是3000元钱，所以我总计还他不是6000元就是9000元。我给了王某6两次，都是现金，还有一次我有事了，我让同村的孙某2给他的，孙某2也能知道我给了他多少钱。3、被告人于富2019年3月6日供述：我在吉林农安农商银行合隆支行担任信贷员期间找过：冯某2008年7月15日贷款18000元；贾某2008年12月26日贷款29000元；贾某2008年12月29日贷款18000元；姜某12009年12月9日贷款17000元；李某12008年12月25日贷款19000元；李某12008年12月26日贷款19000元；林某12007年8月6日贷款13000元；孙某12007年3月14日贷款19000元；王某12009年12月16日贷款28500元；王某22009年9月22日贷款17000元；王某32009年12月13日贷款40000元；王某42011年12月9日贷款11000元；王某52008年12月26日贷款28000元；王某52008年12月29日贷款17000元；赵某2009年12月12日贷款35000元；张某12007年9月28日贷款19000元；姜某22008年4月10日贷款18000元；姜永青2008年11月18日贷款18000元；姜某32008年4月10日贷款16000元；姜某42008年11月18日贷款19000元；李某22008年4月10日贷款17000元；宋某12008年3月18日贷款15000元；陶某2008年11月18日贷款16000元；王某62008年4月21日贷款16000元；王某72008年4月21日贷款18000元；杨某12008年11月18日贷款17000元；杨某22008年11月18日贷款19000元；张全福2008年3月21日贷款17000元；李某32008年3月18日贷款16000元，其中李某3用了10000元钱，我用了6000元钱；王某8名下的19000元贷款是我用的；姜某62008年12月27日贷款15000元；刘某名下的16000元贷款是我用的；以上29人32笔贷款总计620500元是我用他人顶名办理的，除了李某3自己用的那10000元钱以外，610500元钱是我用的。这些贷款我个人买公职使用了150000元钱，在合隆镇开个防冻液厂使用200000元左右，剩余的钱都给我儿子看病使用了。李某3名下的贷款李某3自己已经偿还清了。4、被告人于富2019年5月10日供述：我找过林某2一次给我顶名贷款，林某2名下2007年那笔19000元贷款是我用的。杨某3是我外甥，杨某3名下2010年4月28日办理的贷款18000元和2008年12月26日办理的贷款19000元都是我用的。杨某4是我外甥女，杨某4名下2008年12月29日贷款30000元是我用的。我认识姜某5，姜某5名下2009年12月11日那笔贷款35000元是我用的。我认识武某1，我找过武某1给我顶名办理过一次贷款，武某1名下2009年12月17日那笔47000元贷款是我用的。5、被告人于富2019年7月22日供述：我认识王某9、王某10、于某、武某2，他们几个贷款手续是我办理的。他们四人名下贷款有10万元是我使用的。2008年，我找到武某1让他给我找几个人顶名办理贷款，他同意了。过段时间他给我找来了王某9、王某10、于某、武某2四人，我用他们的名义在合隆镇信用社办理的贷款，每个人当时贷了多少钱我记不清了，四人总计贷款15.9万元钱，其中我用了10万元钱，剩下的钱是武某1用的，这四人贷款的利息08年是我还的，之后都是武某1替我还的。这10万元开厂子赔了。上述证据，经庭审举证、质证，被告人于富均无异议，合议庭认为，虽庭审中被告人于富对书证、证人证言无异议，但公诉机关指控被告人于富以武某1名义顶名贷款4.7万元一节，虽被告人于富在公安机关供认此笔贷款由其使用，但卷内无此笔贷款凭证，且证人武某1在公安机关二次询问时均未证明此节，同时该笔贷款已在公安机关立案之前偿还完毕，故合议庭对此笔贷款不予认定；被告人于富供述给证人王某6钱款一节，因无其他证据证实故合议庭对此节不予认定。其他证据均作为定案依据予以确认。被告人于富未向法庭提供证据。本院认为，被告人于富利用职务之便，采用他人名义顶名贷款的手段，挪用本单位资金归自己使用，数额较大，不退还，其行为已构成挪用资金罪。公诉机关指控事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。公诉机关认定于富犯罪数额有误，因被告人于富以武某1名义顶名贷款4.7万元一节，因卷内无此笔贷款凭证，且证人武某1在公安机关二次询问时均未证明此节，同时该笔贷款已在公安机关立案之前偿还完毕，故此笔贷款不予认定；关于证人王某7名下顶名贷款1.8万元一节，因其在公安机关对被告人于富及证人王某7调查取证时二人之间陈述内容相互吻合，故应认定该笔贷款由被告人于富挪用1.12万元；关于被告人于富未偿还数额，因在公安机关调查取证明只有证人孙某1、王某3、王某4、张某2四人证实被告人于富在案发前将其名下贷款不同程度偿还本金，其他顶名贷款农户均未证实被告人于富偿还贷款，且卷内无信用社还款凭证；综上对公诉机关指控的贷款数额、挪用数额、剩余未偿还数额予以更正。鉴于被告人于富庭审中能够如实供述犯罪事实，可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条二款【挪用资金罪】，第六十七条三款【如实供述】，第四十七条【刑期折抵】，第六十四条【责令退还】之规定，判决如下：一、被告人于富犯挪用资金罪，判处有期徒刑三年二个月；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月8日起至2022年4月7日止。）二、责令被告人于富于本判决书生效后退还吉林农安县农村商业银行股份有限公司合隆支行人民币七十八万二千元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向长春市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  张春艳人民陪审员  陆秀荣人民陪审员  宋亚波二〇二〇年四月六日书 记 员  衣博旭