湖南省永州市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2020）湘11刑终115号 原公诉机关：湖南省永州市零陵区人民检察院。 上诉人（原审被告人）：张某红，女，1965年10月9日出生，汉族，湖南省永州市零陵区人，本科文化，教师。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年1月11日被永州市公安局零陵分局刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪，经永州市零陵区人民检察院批准，于同年2月15日被永州市公安局零陵分局执行逮捕。现羁押于永州市看守所。 辩护人：黄志新，湖南湘南律师事务所律师。 湖南省永州市零陵区人民法院审理湖南省永州市零陵区人民检察院指控原审被告人张某红犯诈骗罪一案，于二○一九年十二月三十一日作出（2019）湘1102刑初192号刑事判决书。原审被告人张某红不服，于2020年1月12日向本院提起上诉。永州市零陵区人民法院于2020年3月10日向本院移送案卷及上诉材料，本院于同日立案受理。本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人（原审被告人）张某红，并听取辩护人的辩护意见，认为案件事实清楚，决定不开庭审理。本案现已审理终结。 永州市零陵区人民法院认定，2013年，被告人张某红炒股曾有盈利，便向朋友借钱炒股，并承诺给付一分五至二分的月息。2014年以来，张某红明知自己无偿还能力，仍虚构需要资金周转、与人合伙做生意、与亲戚做房地产项目和有机化肥项目等借款用途，以月息二分至三分不等，甚至月息30%的利息向被害人文某玲、马某、周某珍等29人借款共计1064.7745万元，用于炒股、偿还之前的借款本息或“扯胡子”、打麻将、支付个人日常生活开支等。在借款后至案件被发觉前，张某红付给被害人本息共403.717,047万元，余下661.057,453万元无法偿还给被害人。具体犯罪事实如下： 1、2018年12月3日、2019年1月8日，被告人张某红虚构需资金周转为由，向被害人陈某清借款4.4万元，约定月利率3.5分，已偿还1400元，实际诈骗陈某清人民币4.26万元。 2、2018年11月7日，被告人张某红虚构与张某华做有机肥生意为由，向被害人陈某萍借款10万元，约定月利率2分，已偿还2000元，实际诈骗陈某萍人民币9.8万元。 3、2018年11月6日，被告人张某红虚构其子创办有机肥厂为由，向被害人邓某英借款5万元，约定月利率3分，已偿还1500元，实际诈骗邓某英人民币4.85万元。 4、2018年7月25日、10月16日，被告人张某红虚构与其小哥做有机肥厂项目为由，向被害人胡某品借款5万元，约定月利率2分，已偿还5800元，实际诈骗胡某品人民币4.42万元。 5、2016年5月6日至2018年5月10日，被告人张某红虚构与妹夫和大哥张某国做工程项目为由，向被害人胡某娟借款67万元，约定月利率2分或者3分，已偿还61.3409万元，实际诈骗胡某娟人民币5.6591万元。 6、2017年11月30日至2018年7月12日，被告人张某红虚构与其兄做工程项目、在外投资项目、与其兄做有机化肥项目为由，向被害人黄某妃借款52.8万元，约定月利率2分，已偿还14.476,087万元，实际诈骗黄某妃人民币38.323,913万元。 7、2017年8月14日至10月24日，被告人张某红虚构与亲戚做工程项目为由，向被害人吉某艳借款49万元，约定月利率2分，已偿还27.21万元，实际诈骗吉某艳人民币21.79万元。 8、2018年11月10日，被告人张某红虚构与其兄做有机肥厂为由，向被害人蒋某凤借款1万元，实际诈骗蒋某凤人民币1万元。 9、2017年11月29日至2018年5月31日，被告人张某红虚构与其妹夫合伙做生意、与张某华在衡阳搞有机化肥项目为由，向被害人廖某娥借款53.65万元，约定月利率2分或者3分，已偿还7.904万元，实际诈骗廖某娥人民币45.746万元。 10、2018年10月3日，被告人张某红虚构与张某华在衡阳搞有机化肥项目为由，向被害人龙某洁借款4万元，约定月利率2分，已偿还0.28万元，实际诈骗龙某洁人民币3.72万元。 11、2017年12月1日至2018年5月17日，被告人张某红虚构与其妹夫合伙做生意、与张某华在衡阳搞有机化肥项目为由，向被害人罗某谨借款53.45万元，约定月利率2分或者3分，已偿还7.88万元，实际诈骗罗某谨人民币45.57万元。 12、2016年10月19日至2017年8月21日，被告人张某红虚构与妹夫在外搞工程、其子创业需要资金、张某华在衡阳搞有机化肥项目需要资金为由，向被害人马某借款112.7万元，约定月利率2分，已偿还67.34万元，实际诈骗马某人民币45.36万元。 13、2015年8月18日至2016年8月28日，被告人张某红虚构与妹夫在做东安梯田项目、与张某华做有机化肥项目需要资金、做乡村修路项目为由，向被害人彭某玲借款34.3万元，约定月利率2分或者3分，已偿还24.25万元，实际诈骗彭某玲人民币10.05万元。 14、2018年8月6日至9月18日，被告人张某红虚构项目投资资金周转、还信用卡为由，向被害人齐某芳借款70万元，约定月利率2分或者3分，已偿还2.8万元，实际诈骗齐某芳人民币67.2万元。 15、2018年1月19日，被告人张某红虚构与张某华做有机化肥项目为由，向被害人孙某鸾借款7.84万元，约定月利率2分，已偿还1.6万元，实际诈骗孙某鸾人民币6.24万元。 16、2016年8月31日至2018年3月30日，被告人张某红虚构与妹夫做房地产生意、与张某华做有机化肥项目为由，向被害人唐某艳借款160万元，约定月利率2分，已偿还65万元，实际诈骗唐某艳人民币95万元。 17、2018年3月18日至2018年6月11日，被告人张某红虚构与张某华做有机化肥项目为由，向被害人唐某云（蒋某树）借款48.635万元，约定月利率2分或者3分，已偿还2.4万元，实际诈骗唐某云（蒋某树）人民币46.235万元。 18、2018年9月12日、11月3日，被告人张某红虚构与张某华做有机化肥项目为由，向被害人唐某娣借款14.85万元，约定月利率2分，已偿还1.45万元，实际诈骗唐某娣人民币13.4万元。 19、2017年10月14日、2018年9月22日，被告人张某红虚构帮同事还信用卡为由，向被害人唐某玲借款30万元，约定每天利息3000元，已偿还13万元，实际诈骗唐某玲人民币17万元。 20、2016年4月11日，被告人张某红虚构投资项目为由，向被害人王甲借款9.8万元，约定月利率2分，已偿还6万元，实际诈骗王甲人民币3.8万元。 21、2017年9月30日至11月4日，被告人张某红虚构与张某华做有机化肥项目为由，向被害人魏某萍（魏某）借款19.7万元，约定月利率3分，已偿还3.6万元，实际诈骗魏某萍（魏某）人民币16.1万元。 22、2018年10月22日，被告人张某红虚构还宁波银行贷款为由，向被害人文某眉借款20万元，约定每天利息2000元，已偿还19万元，实际诈骗文某眉人民币1万元。 23、2016年2月6日至2018年8月8日，被告人张某红虚构与妹夫合伙做生意、与张某华做有机化肥项目为由，向被害人文某玲借款150.0895万元，约定月利率2分，已偿还51.496,06万元，实际诈骗文某玲人民币98.593,44万元。 24、2018年11月28日，被告人张某红虚构在黄田铺开有机肥厂为由，向被害人向某春（唐某凤）借款19.4万元，约定月利率2分，实际诈骗向某春（唐某凤）人民币19.4万元。 25、2018年12月6日，被告人张某红虚构资金困难为由，向被害人谢某萍借款5万元，承诺给付利息1万元，已偿还1.45万元，实际诈骗谢某萍人民币3.55万元。 26、2018年10月28日，被告人张某红虚构与其子做有机化肥项目为由，向被害人杨某珍借款2.91万元，约定月利率2分，实际诈骗杨某珍人民币2.91万元。 27、2018年9月27日，被告人张某红虚构与张某华在衡阳做有机化肥项目为由，向被害人袁某南借款4.85万元，约定月利率2分，已偿还0.27万元，实际诈骗袁某南人民币4.58万元。 28、2016年8月16日、8月22日，被告人张某红虚构与张某华做有机化肥项目为由，向被害人周某珍（高某清）借款19.4万元，约定月利率2分，已偿还1.2万元，实际诈骗周某珍（高某清）人民币18.2万元。 29、2015年4月8日、2016年6月30日，被告人张某红虚构在零陵区金水湾买了块地投资开发为由，向被害人邹某民（陈某冬）借款30万元，约定月利率2分，已偿还22.7万元，实际诈骗邹某民（陈某冬）人民币7.3万元。 上述事实，有以下证据予以证明： 1、抓获经过，证明张某红于2019年1月11日被传唤到案。 2、户籍证明，证明张某红生于1965年10月9日及其他基本身份信息。 3、银行账单，证明张某红尾号为0556、8066的建设银行卡自2013年以来的银行交易记录及各被害人转款给张某红的银行交易记录。 4、张某红在方正证券账户交易清单，证明该账户余额309元，经估算，该账户存入477万余元，取出299万余元。 5、复函，证明中国银保监会永州监管分局未对张某红发过金融许可证。 6、鉴定意见通知书，证明公安机关将审计报告的结果告知了张某红。 7、证人张某国的证言，证明他没有让他妹妹张某红在外以公租房基建项目需要资金为名进行过借款活动，张某红也没有在他做的公租房基建项目里投资，也没有在该基建项目中占任何股份。2013年，他向张某红借款30万元，没多久就还了。2017年，他曾向张某红借了5万元还信用卡，但他立即还了。2018年12月，他听黄某军说了才知道张某红在外借了很多钱。张某华在衡阳没做什么项目，张某红以张某华在衡阳投资有机肥项目对外借款不是真话。 8、证人黄某军的证言，证明2013年开始，他与妻子张某红分居了，很少在一起。他到2018年11月份才知道张某红在外面向几十人借款上千万元。他听债主讲张某红讲在外投资、到哥哥张某华、张某国那里投资。据他了解，张某红没有到张某华、张某国那里投资。他和张某红结婚以来，张某红从来没给过他钱。2010年1月至2018年11月，甚至家里生活开支都是他在负责，他知道张某红炒股，经常在外打牌打麻将，他儿子读大学的生活费是由张某红负责的，按道理张某红的工资可以支付。张某红只是小学老师，收入仅靠财政工资，张某红没有个人资产，现在要还这么多钱根本不可能。2016年，他个人出资20万元在徐家井老芝山电影院隔壁买了一套140平方的房子，落户写了他和张某红的名字，这套房子没有装修。 9、被害人陈述及提供的借条、银行账单、微信转账记录、微信聊天记录截图等（卷二、三），证明被害人向侦查机关报案时陈述张某红骗取其金钱的时间、理由、金额、承诺的利息、还本付息情况（详见下表）：                            序号                       姓名                       付款时间                       骗款理由                       骗款金额             （万元）                       利息约定                       还款本金             （万元）                       已付利息             （万元）                       证据                               1                       陈某清                       2018.12.3/4、2019.1.8                       资金周转                       4.4                       3.5分                                             0.14                       银行、微信转账记录、借条                               2                       陈某萍                       2018.11.7                       以与张某华做有机肥厂生意                       现金10                       2分                                             0.2                       借条                               3                       邓某英                       2018.11.16                       张某红儿子创办有机肥厂                       现金5                       3分                                             0.15                       5万元借条                               4                       胡某品                       2018.7.25、10.16、                       与其小哥做有机肥厂项目                       6                       2分                                             0.1                       借条、银行转账记录、微信转账记录                               5                       胡某娟                       2016.5.6-             2018.5.10                       与妹夫和大哥张某国做工程项目                       67                       2分、3分                       10                       10                       借条、银行交易明细                               6                       黄某妃                       2017.11.30-2018.7.12                       与哥哥搞工程项目、在外做投资项目、与哥哥做有机化肥项目                       52.8（未计先行扣除的利息2.2万元）                       2分                                             8                       借条、银行交易明细                               7                       吉某艳                       2017.8.14-10.24                       与亲戚搞工程项目                       49（未计先行扣除的利息1万元）                       2分                       18                       11                       银行交易明细、借条                               8                       蒋某凤                       2018.11.10                       与哥哥做有机肥厂                       1                       无                       0                       0                       微信转账记录                               9                       蒋某芳（张伟、张巧军）                       2015.12.16-2018.11.3                       张某国做房地产项目需要流动资金                       125                       2.5分                                             30                       借条,转账记录                               10                       廖某娥                       2017.11.29-2018.5.31                       与其妹夫合伙做生意、与张某华在衡阳搞有机化肥项目                       53.65（未计先行扣除的利息1.35万元）                       2分                                             5至6                       借条、银行交易明细、营业执照及古楼兰家综合体项目方案                               11                       龙某洁                       2018.10.3                       与张某华搞有机化肥项目                       4                       2分                                             0.28                       借条、微信转账和手机银行转账记录                               12                       罗某谨                       2017.12.1-2018.5.30                       与张某华在衡阳搞有机化肥项目需要资金                       53.45（未计先行扣除的利息1.55万元）                       3分、2分                                             2.53                       借条、银行交易明细、微信聊天记录                               13                       马某                       2016.10.19-2017.8.21                       与妹夫尹刚毅在外搞工程、其儿子创业需要资金、张某华在衡阳搞有机化肥项目需要资金                       112.7（未记先行扣除的利息2.3万元）                       2分                                             约27.7                       营业执照、项目可行性报告、微信聊天记录、银行对账单、银行交易明细借条                               14                       彭某玲                       2015.8.18-2016.8.28                       做乡村修路项目、与妹夫做东安梯田项目、与张某华做有机肥厂项目                       34.3（未计先行扣除的量刑0.7万元，含现金5万）                       2分、3分                                             18                       银行转账记录、借条                               15                       齐某芳                       2018.8.6-9.18                       项目投资资金周转、还信用卡                       70                       2分、3分                                             转账0.9                       银行转款、借条、微信聊天记录                               16                       孙某鸾                       2018.1.19                       张某华搞有机化肥项目                       7.84                       2分                                             1.6                       借条、银行转账记录                               17                       谭某屏（白某兰）                       2104.12.8-2018.10.10                       向妹夫投资做生意                       98                       2.5分                       36                       48                       借条、转款凭证、银行交易明细                               18                       唐某艳                       2016.8.31-2018.3.30                       与妹夫尹刚毅做房地产生意、与张某华搞有机化肥项目                       160                       2分、3分                       30                       35                       借条、银行交易明细                               19                       唐某云（蒋某树）                       2018.3.18-2018.6.11                       与张某华在衡阳搞有机化肥项目需要资金                       48.635（未计先行扣除的利息1.365万元）                       3分、2分                                             约3.5                       借条、银行交易明细                               20                       唐某娣                       2018.9.12、11.3                       与张某华做有机肥厂项目                       14.85                       2分                                             0.45                       借条、通过魏某萍账户转款                               21                       唐某玲                       2018.9.22、10.14                       帮同事还信用卡                       30                       3000元/天                       10                       0.1                       借条、转账记录                               22                       王甲                       2016.4.11                       投资项目                       9.8                       2分                                             6                       银行转账记录、借条                               23                       王某云（邓金良、李小兵）                       2014.9.21-2017.11.11                       与妹夫做生意、与张某华搞有机化肥项目                       112.8（未计先行扣除的利息2.2万元，含现金7.2万元）                       2分                                             7、80                       借条、微信聊天记录、银行交易明细                               24                       魏某萍（魏某）                       2017.9.30-11.4                       与张某华做有机化肥项目                       19.7                       3分                                             3.6                       借条、银行流水、微信聊天记录                               25                       文某眉                       2018.10.22                       还宁波银行的贷款                       20                       日息2000元                       19                                             借条、转款凭证                               26                       文某玲                       2016.2.6-2018.8.8                       与其妹夫合伙做生意、与张某华在衡阳搞有机化肥项目需要资金                       150（149.1万元加几千元）                       2分                                             40                       借条、银行交易明细                               27                       向某春（唐某凤）                       2018.11.28                       在黄田铺开有机化肥厂                       19.4（未计先行扣除的利息0.6万元，含1.1万元现金）                       2分                                                                   借条、银行交易记录                               28                       谢某萍                       2018.12.6                       资金周转                       5（现金）                       1万元利息                                                                   借条                               29                       杨某珍                       2018.10.28                       与其子做有机肥厂生意                       2.91                       2分                       0                       0                       现金存款凭证                               30                       袁某南                       2018.9.27                       与张某华在衡阳搞有机化肥项目                       4.85（未计先行扣除的利息0.15万元）                       2分                                             0.15                       银行账单、借条                               31                       周某珍（高某清）                       2016.8.16、8.22                       与张某华做有机化肥项目                       19.4                       2分                                             1.2                       微信聊天记录、借条、银行交易明细                               32                       邹某民（陈某冬）                       2015.4.18/2016.6.30                       在零陵区金水湾买了块地投资开发                       30                       2分                                             21.9                       借条，转款凭证银行、交易明细                10、被告人张某红的供述与辩解，证明从2013年开始，她因为在网上炒股缺钱，就以她大哥张某国在外搞工程项目的名义找几个朋友借钱，当时每个人的借款数额在5-10万元之间，她承诺给每月一分五至二分的利息。到了2014年，因为她炒股需要钱，就以张某国搞房地产项目需要周转资金的名义找永州市蘋洲小学的一两个老师借钱在30-50万元之间，并承诺给每月二分的利息。她按月付了利息，所以比较相信她。后来，她因为炒股亏了一些钱,又要还之前的借款及利息，就只有找学校其他的老师以及外面的朋友借钱。但是借钱又不好直接讲炒股，她就以张某华在外搞房地产项目，需要周转资金为由，并承诺支付每月二分的利息。但她主要的对外借款时间集中在2016、2017、2018年。在这三年里，她对外借款的数额在1200万元左右。她都写了借条，约定了利息。借款大部分是转账到她建设银行卡（尾号0556）里，少部分是给现金，支付利息主要通过银行转账、微信转款，少部分是给付现金。她对外借款的行为未经过中国人民银行及银行监管部门的批准。她借款主要用于以下方面：炒股亏了200万元左右;支付利息700万元左右;手机扯胡子、打麻将输了一部分;用于个人日常生活开支。她平时在手机上扯胡子是跟微信群里的朋友扯的，但是现在她手机微信看不到这个群了，群己经被群主解散了。她在朋友蒋某芳家里打麻将输给了很多人。 2007年下半年她到永州市零陵区方正证券公司注册了一个炒股账户，刚开始的时候她在股票账户里投了2万元钱，5个月后一出来股票价格就翻了一番。之后她就又继续投了一些钱去炒股，到了2018年下半年就陆陆续续全部亏损了。到了2012、2013年的时候她为了搞钱炒股，就开始以她大哥张某国做房地产生意需要周转、她和小哥张某华在衡阳市搞了一个有机化肥项目需要投资等事为由，向朋友和永州市蘋洲小学的同事借钱，承诺每个月给二分的利息。2013年左右，她大哥张某国在做房地产生意，她就在张某国那里放了30万元，过了几个月张某国就将30万元的本钱转回给她了。最开始的时候，她确实想在张某国那里投点钱赚点利息，但是拿到钱以后，她并没有将借到的钱放到大哥那里去，而是自己拿着炒股用了。 她和小哥张某华没有在衡阳市搞一个有机化肥的项目。她跟别人借钱讲她和张某华在衡阳市搞了一个有机化肥的项目，主要是想让她儿子和小哥的同学搞这个项目，想帮帮儿子。但是那个项目一直没落实，她就将借来的钱用于支付借款本息、扯胡子、打麻将、日常生活了。2018年7月份左右，张某华发给她的《古楼兰家田园综合体生态环境循环处理示范区》的项目方案，是张某华的同学在那边搞到这个事的，张某华发给她是想让她多了解下，让她儿子过去做点事。 她供述的借款对象、时间、理由、金额、利息约定、用途、偿付的本息如下表：                            序号                       借款             对象                       发生             时间                       借款理由                       借款金额             （万元）                       利息约定             （月息）                       借款用途                       偿还本金             （万元）                       已付利息             （万元）                               1                       陈某清                       2018.12                       周转                       4.4                       3.5分                       还借款利息、扯胡子、打麻将、日常生活                                             0.14                               2                       陈某萍                       2017左右                       没讲理由                       20                       2分                       还借款利息、日常生活                       10                       10                               3                       邓某英                                                                                                                                                                                         4                       胡某品                       2018.10                       周转                       6                       3分                       还借款利息、日常生活                                             0.3                               5                       胡某娟                       2013.5-             2018.5                       与张某国做房地产生意                       100余                       2分、3分                       还借款利息、扯胡子、打麻将                       33余                       待核算                               6                       黄某妃                       2017.11.30-2018.7.12                       张某国做房地产项目需要钱                       52.8（未记先行扣除的利息2.2万元）                       2分                       还借款本息、扯胡子、打麻将、日常生活                                             约11                               7                       吉某艳                       2017.8.14-2017.10.24                       在外投资需要资金周转                       49（未记先行扣除的利息1万元）                       2分                       还借款利息、扯胡子、打麻将                       18                       10                               8                       蒋某凤                       2018.11                       还信用卡                       1                       无约定                       还利息、填炒股的亏损                       0                       0                               9                       蒋某芳                       2014或2015                       张某国做房地产生意需要资金周转                       95                       2.5分                       还借款利息、日常生活                                             70                               10                       廖某娥                       2017.11.29-2018.5.31                       与张某国做房地产生意、其子与张某华在衡阳搞有机化肥项目                       53.65（未记先行扣除的利息1.35万元）                       3分、2分                       还借款利息、扯胡子、打麻将                                             约11                               11                       龙某洁                       2018.10.3                       周转                       4                       日息2分                       还借款利息                                             0.18                               12                       罗某谨                       2017.12.1-2018.5.17                       张某国做房地产生意、张某华在衡阳搞有机化肥项目需要资金                       53.45（未记先行扣除的利息1.55万元）                       3分、2分                       还借款本息、扯胡子、打麻将、日常生活                                             11                               13                       马某                       2016.10.19-2017.8.21                       同上                       112.7（未记先行扣除的利息2.3万元）                       2分                       还借款本息、扯胡子、打麻将、日常生活                                             71（2013年至今）                               14                       彭某玲                       2017年左右                       主动借款                       35                       2分                       还借款利息、日常生活                                             15                               15                       齐某芳                       2018.8                       在外投资需要资金周转                       70                       3分                       还借款利息、日常生活                                             2.7                               16                       孙某鸾                       2018.1.29                       在外投资需要资金周转                       17.84（未记先行扣除的利息0.16万元）                       2分                       还一个老师的本金                       10                       1.6                               17                       谭某屏                       2014-             2018.10                       张某国做房地产项目需要资金                       82                       2.5分                       还利息、填炒股的亏损                       20                       50                               18                       唐某艳                       2016.8.31-2018.3.30                       张某国做房地产项目需要资金                       160                       2分                       还借款利息、扯胡子、打麻将                       30                       35                               19                       唐某云（蒋某树）                       2018.3.18-2018.6.11                       张某国做房地产生意、张某华在衡阳搞有机化肥项目需要资金                       48.635（未记先行扣除的利息1.35万元）                       2分                       还借款利息、打麻将、日常生活                                             4                               20                       唐某娣                       2018.8                       没讲理由                       15                       5万3分、10万日息1分                       还借款利息、日常生活                                             5×3分×几月，10万的利息1.4万                               21                       唐某玲                       2018.9                       还宁波银行的贷款                       70                       日息1分                       还宁波银行的贷款                       40                       13                               22                       王甲                       2017左右                       主动借款                       10                       2分                       还借款利息、日常生活                                             3                               23                       王某云（邓金良、李小兵）                       2014.9.21-2017.11.11                       张某国做房地产项目需要钱                       112.8（未记先行扣除的利息2.2万元）                       3分、2分                       还借款利息                                             约81                               24                       魏某萍                       2018.3和11月                       搞投资需要资金周转                       20                       2分、日息1分                       还借款利息、日常生活                                             约3                               25                       文某眉                       2018.11                       还长沙银行的贷款                       20                       2分                       还借款利息、还银行贷款、日常生活                       19                       0                               26                       文某玲                       2016.2.6-2018.8.8                       张某国做房地产生意、张某华在衡阳搞有机化肥项目需要资金                       150                       2分                       还借款利息和本金、扯胡子、打麻将、日常生活                                             51                               27                       向某春                       2018.11.28                       在外搞事需要资金周转                       19.4（未记先行扣除的利息0.6万元）                       3分                       还利息、填炒股的亏损                                                                           28                       谢某萍                                                                                                                                                                                         29                       杨某珍                       2018.11                       在外搞事需要资金周转                       3                       3分                       还利息、填炒股的亏损                                             0.18                               30                       袁某南                       2018.9.27                       周转                       4.85                       3分                       还借款利息                                             0.15                               31                       周某珍                       2018.8                       没讲理由                       10                       3分                       还借款利息、日常生活                                             3                               32                       邹某民（陈某冬）                       2015.4                       在外面搞事                       30                       2分                                                                   约22                11、湖南永一会计事务所湘永会鉴字[2019]第0014号审计鉴定报告，证明不含被害人以现金支付和从他人账户转账给张某红的金额，并剔除先行扣除的利息166,259元后，张某红诈骗32名被害人的本金共计11,887,645元；依据32名被害人与被告人的银行交易流水核算，32名被害人共转账20,782,284元给张某红，32名被害人共收到张某红转账15,604,748.21元，其中蒋某芳、谭某屏、王某云收到张某红的金额大于该三人转款给张某红的金额；从各被害人陈述的第一次被骗时间起算，依据32名被害人与被告人的银行交易流水核算，32名被害人共转账17,732,551元给张某红，32名被害人共收到张某红转账13,093,536.21元，其中蒋某芳、谭某屏、王某云收到张某红的金额大于该三人转款给张某红的金额。 永州市零陵区人民法院认为，被告人张某红以非法占有为目的，明知自己无偿还能力，仍编造虚假的借款用途，骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。张某红在骗得他人财物后，以本金和利息的名义返还的金额，应从犯罪金额中扣减，诈骗取得但已返还的数额，只作从重量刑的情节予以考虑。张某红被抓获归案后，如实供述了自己的犯罪事实，依法可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第三款，第六十四条的规定，判决：一、被告人张某红犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年六个月，并处罚金人民币二十万元；二、被告人张某红继续退赔被害人陈淑甲、陈某萍等二十九人的经济损失人民币六百六十一万零五百七十四元五角三分。 宣判后，张某红上诉提出“我与被害人之间系借贷关系，并按时还本付息，没有非法占有的故意，原判定罪错误，应认定我构成非法吸收公众存款罪；量刑过重”。张某红的辩护人另提出“张某红有自首情节”。 经二审审理查明的事实和证据与一审查明的事实和证据一致，本院予以确认。 本院认为，上诉人（原审被告人）张某红以非法占有为目的，明知自己无偿还能力，仍编造虚假的借款用途，骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。张某红被抓获归案后，如实供述了自己的犯罪事实，依法可以从轻处罚。张某红及其辩护人提出“张某红与被害人之间系借贷关系，并按时还本付息，没有非法占有的故意，原判定罪错误，应认定我构成非法吸收公众存款罪”的理由和意见。经查，张某红在没有具体投资项目和明知自己无偿还能力的情况下，仍虚构事实，骗取他人财物，其行为符合诈骗罪的犯罪特征。该理由和意见不能成立，本院不予采纳。张某红的辩护人提出“张某红有自首情节”的意见。经查，张某红系被公安机关到其工作单位传唤到案，并非主动投案，张某红主动供述自己的犯罪事实，可认定张某红有坦白情节。故该意见不能成立，本院不予采纳。原审法院根据张某红的犯罪事实、情节及社会危害程度，以诈骗罪，判处有期徒刑十三年六个月，并处罚金人民币二十万元，量刑适当，应予维持。张某红及其辩护人提出“量刑过重”的理由和意见不能成立，本院不予支持。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十四条第二款，第二百三十六条第一款（一）项之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审 判 长 欧阳韶勇 审 判 员 伍 希 永 审 判 员 彭 卫 民 二〇二〇年四月八日 法官助理 黄 校 军 书 记 员 邓 凌 刚  附相关法律条文： 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百三十四条第二审人民法院对于下列案件，应当组成合议庭，开庭审理： （一）被告人、自诉人及其法定代理人对第一审认定的事实、证据提出异议，可能影响定罪量刑的上诉案件； （二）被告人被判处死刑的上诉案件； （三）人民检察院抗诉的案件； （四）其他应当开庭审理的案件。 第二审人民法院决定不开庭审理的，应当讯问被告人，听取其他当事人、辩护人、诉讼代理人的意见。 第二审人民法院开庭审理上诉、抗诉案件，可以到案件发生地或者原审人民法院所在地进行。 第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理： （一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判； （二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判； （三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。 原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。