河南省商城县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1524刑初307号公诉机关河南省商城县人民检察院。被告人王隆，男，1998年7月28日出生，汉族，初中毕业，务工，户籍地海南省儋州市，现住海南省儋州市新市。因涉嫌诈骗犯罪，于2019年3月16日被商城县公安局刑事拘留；于2019年4月19日经商城县人民检察院批准，同日被商城县公安局逮捕。辩护人岳克友，河南宇楼律师事务所律师。商城县人民检察院以商检一部刑诉[2019]125号起诉书指控被告人王隆犯诈骗罪，于2019年10月18日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭公开开庭审理了本案。2020年1月15日，商城县人民检察院建议本案延期审理，本院于同日对本案延期审理；2020年2月14日，商城县人民检察院建议恢复审理，本院于同日对本案恢复审理。商城县人民检察院指派检察员余涛出庭支持公诉。被害人齐某、被告人王隆及辩护人岳克友到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明：2019年2月，符某（另案处理）以网上办理贷款为幌子向他人推送贷款短信诱使他人贷款，一旦有人上钩，便采用收取工本费、保证金等手段骗取他人钱款，先后使齐某等人上当受骗。被告人王隆明知符某实施电信网络诈骗犯罪仍为其提供信用卡并取现，其提供的银行卡分别为以自己身份证明开户的卡号为62×××69的银行卡、以符某身份证明开户的卡号为62×××78的农业银行卡和卡号为62×××96的中国银行卡。符某诱骗齐某等被害人将钱款转入涉案银行卡内后告知被告人王隆，被告人王隆遂使用该三张银行卡在ATM机或柜台上取现，并将其取出的诈骗所得钱款交给符某，被告人王隆使用该三张银行卡为符某取现金额达12万元，并从中获利人民币8500元。另查明，被告人王隆于2019年3月15日被河南省公安厅机场公安局刑侦支队抓获到案，其家属于案发后代其缴纳违法所得人民币8500元、退还被害人齐某人民币23600元，被告人王隆取得被害人齐某谅解。被告人王隆对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。辩护人认为被告人王隆实施的行为涉嫌犯罪，但应定性为掩饰、隐瞒犯罪所得罪；主观恶性小，无前科劣迹；其退出全部违法所得，取得被害人谅解，依法可以酌情从轻处理。上述事实，有控辩双方提交，经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、书证（1）受案登记表、案发及抓获经过证明：本案案发及被告人王隆于2019年3月15日被抓获到案情况。（2）户籍及前科证明证实：被告人王隆达到刑事责任年龄及无违法犯罪前科情况。（3）ATM机监控截图证明：被告人王隆于2019年2月13日在海南省澹州市的银行ATM机取款情况。（4）情况说明、查询明细证明：公安机关通过被骗资金流向锁定被告人王隆以及涉案赃款银行交易记录情况。（5）交易流水证明：被告人王隆使用卡号为62×××69、62×××78、62×××96银行卡流水记录情况。（6）“蚂蚁金服”账户查询证明：“蚂蚁金服”账户显示不存在或者已经被注销情况。（7）情况说明证明：被害人齐某通过扫描二维码支付的被骗钱款6600元的资金去向查询情况。（8）钟某银行卡流水证明：被告人王隆与钟某转账交易情况。（9）谅解书、收条及收据证明：被告人王隆家属已退还被害人齐某人民币23600元和代为缴纳违法所得人民币8500元及王隆获得谅解情况。2、证人符某的证言：我的银行卡于2019年年初在王隆手中，他主动打电话给我，在海南一个农村和他见了面，然后他带我去了一家农业银行，我以我的身份办了一张卡，当场交给他。这张卡他用了时间不长就还给我了。我问过他干什么用，他说他在装修行业做销售，要用这张卡做点事情，做什么事我也没问清楚。3、被害人齐某的陈述：2019年2月13日中午12时许，我的手机上来了一条短信，短信内容是我可以在“蚂蚁金服”贷款20000元，我正好缺钱就加了短信上的QQ(号码：30×××66，昵称：蚂蚁金服），对方让我提供我的姓名、身份证号和手机号帮我查询一下，我就发给对方了。对方说我的“蚂蚁金服”临时贷款额度20000元钱已经获得审批，可以分期还款，还有详细的利息之类，需要银行工本费300元。我跟对方说想贷多一点，可不可以把额度提升为40000元，对方说如果提升额度的话需要多加300元工本费，我说没问题。对方发了一个微信收款二维码，我通过微信收款二维码转了600元给对方。对方说正在拟定一份借贷合同书，过几分钟后对方通过QQ发了一份借贷合同给我，说如果同意合同，双方就签订了电子协议，并具有法律效益，同时可以批准我的贷款。又过了一会儿，对方说他们上级领导让我支付3000元保证金，让我通过微信二维码转账给他，且让把转账截图给他，我转了之后，对方说我的转账没有备注姓名，让我重新转3000元给他，我发现微信提示转不出去钱了，对方说我不转钱就去告我，并叫我让我朋友代转钱给他，于是我转了3000元给我哥盛某，然后我又用盛某的手机通过刚才的二维码转账3000元给对方。对方发了一个支付40000元的银行转账截图给我，我问对方40000元什么时候到账，对方说我的银行卡额度不够，需要公司帮我提升额度之后才能到账。让我转账10000元信用值费给他，并说三到五分钟之后能下款了，我说我不想贷了，对方说如果我不办理的话就是我违约，他们就起诉我，并且发了一张法院起诉状图片给我，期间有一个姓张的上级一直给我打电话。我看见起诉状就怕了，又通过微信二维码想转钱给他，但微信提示我转账超过单日限额了，对方让我通过手机银行转给他，然后我通过手机交通银行APP转账10000元给一个收款人名字叫杨某的卡号为62×××10的建设银行卡。转账之后我通过QQ截图给对方，问什么时候可以放款，对方又给我发了一个网上银行转账20000元的截图，但告诉我需要12000元激活金才能到账，我说我真的没钱给他了，然后姓张的经理又给我打电话，我跟他商量能不能少一点，他说可以少一点，需要支付10800，我说只能找到7000元，他说可以帮我垫付3800元，我只能转7000元给他，对方答应了，我又通交通银行手机银行APP转了7000元给收款人叫杨某的建设银行卡。接着对方让我必须补清剩余的3800元才能放款，我说真找不到钱了，对方说勉强给我批款48000元，又发了一张给我转账40000元的银行转账截图，我说钱不对，应该是63600元，对方说因为我办理的不够，所以只有48000元，对方说他们去找财务核对一下，又重新发了一张63800元的银行转账图片给我，并说我48小时之内到账了。2019年2月15日，我发现转账截图有问题，并且钱没有到账就通过之前的QQ联系对方，我发现联系不上对方了，也打不通姓张的经理电话，感觉被骗了就报了警。4、被告人王隆供述：2018年12月份，我在海南省澹州市那大镇柏菲酒吧通过朋友王通认识一个姓符的男子，他让我拿自己的银行卡帮他取款，取完款以后他会安排人找我拿取的钱，我把我的一张中国银行卡卡号告诉他，银行卡没有给他。从2019年阳历2月9号开始到2月19号，我开始帮姓符的取钱，找我拿钱的人有时候开白色SUV，有时候骑摩托车，开车和骑摩托车的人都不是固定的人，姓符的男的自己没有找我拿过钱。我共帮姓符男子取过最少有三十次钱，具体数额记不清了，最少有五六十万。最少的一次取5000元，最多的一次有过10多万元。我帮姓符的取这么多钱，最开始我没有感觉到不对劲，但是有时候钱取多了，我就感觉不对劲，我给他打电话问他是不是搞诈骗的，他当时骂我把我电话挂了，我就感觉他是搞诈骗的，我还上网搜索关于国家法律对电信诈骗的处罚之类的，看看自首能不能从轻处罚。在我感觉像电信诈骗后我还给他取过钱。我共从姓符男子手中收到过8500元好处费。我把姓符的男子给我的好处费用于偿还自己的信用卡了。我除了用我的银行卡帮姓符的取钱外，还用过我弟符某的卡，一个叫符什么光的卡。我的卡是自己办的，符某的卡是我找他拿的，用完后我给符某几百元钱好处费，具体多少我记不清了。我最开始不知道我帮别人取的钱是诈骗来的钱，姓符的每次都给我一定费用作为报酬，后来心里也明白了，当时我也害怕，不愿意去承认这些钱是诈骗来的，毕竟那些钱太多，心里也很害怕，当时在家里面看到街上的警察都会害怕。我用来取钱的银行卡卡号不记得了。我是从2019年2月9日开始帮姓符男子取钱的，具体干了多长时间记不清了，记不清共拿了多少银行卡帮姓符男子取款，有符某的还有姓符男子给我一两张叫什么光的银行卡。我记不清拿的这些银行卡是哪个行的。我的上线名字叫符某，我和他小时候就认识。一般都是钱到了之后符某打电话让我去取，取了之后有时候让我直接送给他，有时候符某自己来拿，有时候是符某让其他人来拿。我取款的银行卡有我自己的，还有我弟符某的银行卡，还有符某给我的一两张银行卡。我的银行卡里面有中国银行的、中国农业银行的、中国工商银行的；符某的银行卡是建设银行、农业银行、广大银行、中国银行、中国工商银行；符某给我的那两张记不起来了。这些卡号我都不记得了。我记得我自己的869的银行卡，还有符某尾号896、829、378、8476的银行卡，具体的卡号我记不得了。我给他取的钱最少有三四十万元，共从中获利8500元。2019年2月13日我在海南倍州农垦南和海南倍州中兴支行各取款1万元人民币，当时我把取出来的钱交给符某了。2019年2月13日，我取的钱都是诈骗来的钱，没有一分是我自己本人的，要不然我也不会把钱给符某。其实我当时存在侥幸心理，我取款每天耽误的时间也不长，就在我住的地方附近，每次耽搁几分钟把钱取出来就交给符某了，这样干了一个月左右我得到8500元报酬。5、辨认笔录及辨认照片证明：被告人王隆辨认出符某和符某的事实。6、视听光盘两张证明：被告人王隆在ATM机取款监控的视频以及被讯问的同步录像。7、电子数据：被害人提供的被骗短信、电话、微信支付、手机银行转账及合同书复印件等截图证明齐某被电信诈骗钱款23600元的情况。对本案控辩双方争议及审理中的焦点问题及证据采信评析如下：关于辩护人提出被告人行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪的辩护意见，经查，被告人王隆明知他人实施电信网络诈骗，仍为其提供本人及他人身份证信息开设的信用卡，多次帮助套现取款，从中获利8500元，该事实与被告人供述中“我感觉他是搞诈骗的，我还上网搜索关于国家法律对电信诈骗处罚之类的，看看自首能不能从轻处罚。我每次取款都是符星神指使的，找我拿钱的人有时开白色SUV，有时骑摩托车，开车和骑车的人都不固定。来向我取款时，主驾驶的人带着一次性口罩，头发比较长，分不清是男是女，伸手找我拿钱，拿到钱就开车走了，没说过话。”等内容相一致，且有证人证言、被害人陈述、银行交易流水、ATM机监控截图等证据予以印证。《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》的规定：“明知他人实施电信网络诈骗，具有下列情形之一的，以共同犯罪论处：1、提供信用卡、资金支付结算账户、手机卡、通讯工具支付的。”综上，被告人王隆的行为符合诈骗罪的犯罪构成要件，应以诈骗罪的共犯论处，故对该辩护意见，不予采纳。关于被告人主观恶性小，无前科劣迹，已退出违法所得8500元，取得被害人谅解的辩护意见，经查属实，予以采纳。本院认为，被告人王隆以非法占有为目的，明知他人实施电信网络诈骗犯罪，仍接受他人指使并提供本人及他人身份信息注册的信用卡，多次取款套现，数额巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控被告人王隆犯诈骗罪事实清楚，证据充分，所控罪名成立。在共同犯罪中，被告人王隆起辅助作用，系从犯，依法应从轻或减轻处罚；其到案后如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚；其已上缴违法所得，退还部分被害人损失并取得谅解，可酌情对其从轻处罚。根据被告人王隆的犯罪事实、情节、性质及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人王隆犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币15000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月15日起至2021年3月14日止；罚金于判决生效后十日内一次性缴纳）。二、被告人王隆违法所得人民币8500元予以追缴，上缴国库。（已缴纳）三、责令被告人王隆退赔其余被害人经济损失人民币96400元。如不服本判决，可在接到本判决的第二日起十日之内，通过本院或者直接向河南省信阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  赵曾行审 判 员  潘 洁人民陪审员  刘冬梅二〇二〇年四月二十四日书 记 员  熊 铠