文书内容安徽省定远县人民法院刑 事 判 决 书（2020）皖1125刑初30号公诉机关定远县人民检察院。被告人杨政，男，1982年1月15日出生，安徽省定远县人，汉族，初中文化，定远县金福汇盈信息咨询有限公司法人代表，住定远县（户籍地：定远县）。被告人杨政因涉嫌犯集资诈骗罪，于2018年12月18日被定远县公安局刑事拘留，2019年1月23日被逮捕,现羁押于定远县看守所。定远县人民检察院以定检二部刑诉〔2020〕4号起诉书指控被告人杨政犯集资诈骗罪一案,于2020年1月6日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序,组成合议庭,于2020年4月8日公开开庭进行了审理。定远县人民检察院指派检察员李某出庭支持公诉,被告人杨政到庭参加诉讼。本案现已审理终结。经审理查明：定远县金福汇盈投资管理有限公司于2014年8月1日注册成立，公司法人代表为孙幸福，股东为杨政、费维东、孙国军。2016年起，被告人杨政成为定远县金福汇盈投资管理有限公司实际经营人。2018年3月7日，定远县金福汇盈投资管理有限公司企业名称变更为定远县金福汇盈信息咨询有限公司（以下简称：定远金福公司），公司法人代表变更为杨政。该公司的经营模式为：定远金福公司居中介绍、联系借款方和出资方，由借款方向定远金福公司提供抵押物，定远金福公司提供担保、承担连带责任，三方签订《借款合同》，约定出资方将借款直接转账至借款方银行账户，借款期限6个月，借款方按1.25%月利率支付利息，到期偿还本金，定远金福公司向借款人收取6%-8%左右的手续费。被告人杨政在经营定远金福公司期间，违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，以投资理财的名义为诱饵，向社会公开宣传吸储。资金到账后，杨政采取“拆东墙补西墙”、“借新还旧”等模式经营业务，同时将获取的资金用于直播平台肆意充值炫富挥霍、赌博及购买高档车辆等个人消费，其中，向“快手直播”平台充值金额计277046元，向“酷狗直播”平台充值金额计7461740元，均被其在平台购买礼物打赏主播，同时以127万元全款购买“玛莎拉蒂-总裁”轿车一台。被告人杨政经营不善加之肆意挥霍行为致定远金福公司亏损严重、入不敷出。2018年4月至10月，被告人杨政先后虚构杨里明、徐芝妹夫妇、杨涛、王明燕夫妇、赵飞、李雨姝夫妇、**、章芳芳夫妇、杭大正、胡玉洁夫妇、朱本虎、杨丽萍夫妇、王祥翠、朱克祥夫妇、刘华超、孙少斌、潘茂星、郑礼明、杨仁伟等十二户用房产向定远金福公司抵押借款的事实，隐瞒其无偿还能力、负债经营的真相，先后诱骗沐守权、杭某、雍某、吴某、周瑞、黄从礼、林学勤、朱仕文、戴春堂、徐友勇、魏宝霞、杨新事、张铁霞、刘新安、朱永刚、张铁安、单正尚、忽永妹、周文萍、李肖菊、雍华斌、陆培江、青永玲、杨守年、吴永文、王东、凌夕玉、严华美、张保华、谢华、鲁爱华、钱志英、张家兵、雍凤梧、武孝云、张咏梅、林素琴、黄秀凤、杨保刚、李永成、杨保梅、杨宝俊、单国萍、刘金锋、程良斌、桑勤学、王业年、王家贵、曹胜元、王家琴、张俊鹅、俞道保、唐学林、齐发茂、陈艳丽、王义平、许成球、李传周、王秀玲、许忠学、黄爱琳、邵华国、王学祥、汪守宏、石海燕、苏雪莲、宋德玲、刘升元、王洋、王光荣、沈安玉、张军、许礼情、穆世霞、杨智勇、杨东义、徐莉莉、唐晓勇、董家祥、李盼盼、张守广、田**、李法娟、曹宗礼、王学友、刘爱庆、王波、李朝芬、孙强元等89名出资人签订57份《借款合同》出借资金计13340000元，此外，以公司周转为由向黄爱琳、沈安玉、许礼情、李法娟、李盼盼、张远萍借款计1690000元。在出资人、出借人将资金转账至上述虚假借款人银行账户后，被告人杨政安排定远金福公司人员将资金转至自己控制的中转账户供其肆意挥霍。经定远县中远会计师事务所审计，被告人杨政借款本金计15030000元，其中偿付利息470120.8元，偿还本金46000元，其余正常开支计1764281.53元，实际诈骗计12749597.67元（15030000元-470120.8元-46000元-1764281.53元），被害人实际损失计14513879.2元（15030000元-470120.8元-46000元）。被告人杨政于2018年12月18日到公安机关投案。上述事实,被告人杨政在开庭审理过程中亦无异议,自愿认罪，且有经过当庭举证、质证的手机、印章等物证；受案登记表、户籍证明、前科材料、归案经过、借条、营业执照等书证；证人刘宗波、唐某、刘某1、刘某2等人的证言；被害人沐守权、杭某、雍某、吴某等人的陈述；专项审计报告；扣押、提取等笔录；电子数据光盘等证据在卷证实，足以认定。本院认为：被告人杨政以非法占有为目的，虚构借款人抵押借款的事实，隐瞒其无偿还能力、负债经营的真相，向社会不特定对象非法募集资金，实际骗取他人资金12749597.67元，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控的犯罪事实与罪名成立，本院予以支持。被告人杨政自动投案，如实供述其罪行，系自首，自愿认罪认罚，依法可以从轻、从宽处罚。根据被告人杨政犯罪的事实、犯罪性质、情节和对社会的危害程度，案经本院审判委员会讨论决定,依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十一条，第六十四条以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第一、二款，第五条第一、三款之规定，判决如下：一、被告人杨政犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币三十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月18日起至2030年12月17日止。罚金限于本判决生效后三十日内缴纳。）二、责令被告人杨政退赔各被害人经济损失一千四百五十一万三千八百七十九元二角，分别返还相关被害人（各被害人经济损失数额以定远中远会计师事务所定中会财专字[2019]142号专项审计报告记载为准,详见附表）。三、对被告人杨政被扣押在案的苹果手机一部予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向滁州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  石 明人民陪审员  陈玲琍人民陪审员  李 辉二〇二〇年四月二十六日书 记 员  邓 明附：本案适用的相关法律条款《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第六十七条第一款犯罪以后自动投案,如实供述自己的罪行的,是自首。对于自首的犯罪分子,可以从轻或者减轻处罚。其中,犯罪较轻的,可以免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第一款以非法占有为目的,使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的,应当依照刑法第一百九十二条的规定,以集资诈骗罪定罪处罚。第二款使用诈骗方法非法集资,具有下列情形之一的,可以认定为“以非法占有为目的”:(一)集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例,致使集资款不能返还的;(二)肆意挥霍集资款,致使集资款不能返还的;(三)携带集资款逃匿的;(四)将集资款用于违法犯罪活动的;(五)抽逃、转移资金、隐匿财产,逃避返还资金的;(六)隐匿、销毁账目,或者搞假破产、假倒闭,逃避返还资金的;(七)拒不交代资金去向,逃避返还资金的;(八)其他可以认定非法占有目的的情形。第五条第一款个人进行集资诈骗,数额在10万元以上的,应当认定为“数额较大”;数额在30万元以上的,应当认定为“数额巨大”;数额在100万元以上的,应当认定为“数额特别巨大”。第三款集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算,案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣,或者用于行贿、赠与等费用,不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息,除本金未归还可予折抵本金以外,应当计入诈骗数额。附表:            序号              被害人姓名              被害人实际损失数额                  1              沐守权              530916.67元                  2              杭根生              120000元                  3              雍其玲              105933.33元                  4              吴家平              235416.67元                  5              周瑞              107845.83元                  6              黄从礼              18950元                  7              林学勤              135100元                  8              朱仕文              196266.67元                  9              戴春堂              66616.67元                  10              徐友勇              94666.67元                  11              魏宝霞              108900元                  12              杨新事              100000元                  13              张铁霞              39066.67元                  14              刘新安              95291.67元                  15              朱永刚              137258.33元                  16              张铁安              137000元                  17              单正尚              183720.83元                  18              忽永妹              94916.67元                  19              周文萍              49437.5元                  20              李肖菊              56950元                  21              雍华斌              47375元                  22              陆培江              98958.33元                  23              青永玲              94833.33元                  24              杨守年              438229.17元                  25              吴永文              80362.5元                  26              王东              136733.34元                  27              凌夕玉              100000元                  28              严华美              118866.66元                  29              张保华              402216.67元                  30              谢华              179700元                  31              鲁爱华              87983.33元                  32              钱志英              294666.67元                  33              张家兵              252700元                  34              雍凤梧              184854.17元                  35              武孝云              28350元                  36              张咏梅              209437.5元                  37              林素琴              47000元                  38              黄秀凤              136791.67元                  39              杨保刚              566495.83元                  40              李永成              288270.84元                  41              杨保梅              157850元                  42              杨宝俊              466612.5元                  43              单国萍              47250元                  44              刘金锋              147141.67元                  45              程良斌              115100元                  46              桑勤学              29300元                  47              王业年              77666.66元                  48              王家贵              100000元                  49              曹胜元              19366.67元                  50              王家琴              39850元                  51              张俊鹅              28400元                  52              俞道保              80000元                  53              唐学林              142250元                  54              齐发茂              120000元                  55              陈艳丽              48666.67元                  56              王义平              46812.5元                  57              许成球              503583.33元                  58              李传周              49250元                  59              王秀玲              59050元                  60              许忠学              125341.67元                  61              黄爱琳              639833.33元                  62              邵华国              192083.33元                  63              王学祥              183808.33元                  64              汪守宏              116850元                  65              石海燕              48666.67元                  66              苏雪莲              39833.33元                  67              宋德玲              59775元                  68              刘升元              99625元                  69              王洋              29687.5元                  70              王光荣              95916.67元                  71              沈安玉              419300元                  72              张军              29050元                  73              许礼情              404666.67元                  74              穆世霞              85475元                  75              杨智勇              648791.67元                  76              杨东义              154333.33元                  77              徐莉莉              604054.17元                  78              唐晓勇              120000元                  79              董家祥              56925元                  80              李盼盼              703320.84元                  81              张守广              221666.67元                  82              田**              40000元                  83              李法娟              267333.33元                  84              曹宗礼              37000元                  85              王学友              197916.67元                  86              刘爱庆              20000元                  87              王波              47375元                  88              李朝芬              50000元                  89              孙强元              49020.83元                  90              张远萍              40000元