河北省涞源县人民法院刑 事 判 决 书（2020）冀0630刑初7号公诉机关河北省涞源县人民检察院。被告人王某甲，男，汉族，大专文化，无业，群众。2019年6月25日因涉嫌犯诈骗罪被阜平县公安局刑事拘留，同年8月1日被依法逮捕。现羁押于阜平县看守所。辩护人郄某甲，河北展威律师事务所律师。涞源县人民检察院以涞检公诉刑诉〔2019〕170号起诉书指控被告人王某甲犯诈骗罪，于2020年1月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。涞源县人民检察院指派检察员刘庆刚出庭支持公诉，被告人王某甲到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，1、2019年6月13日，王某甲以自己信用卡到期的名义虚构事实，骗取陈某甲36000元。2、2019年5月25日，王某甲以自己信用卡到期，需要倒信用卡的名义，虚构事实，骗取袁某甲39998元。3、2017年4、5月份的时候，王某甲以借用信用卡的名义，虚构事实，骗取李某甲30301元。4、2019年6月11日，王某甲以自己倒信用卡的名义，虚构事实，骗取刘某14064元。5、2016年6月20日，王某甲以自己信用卡到期的名义，虚构事实，骗取辛某20230元。6、2019年5月31日至2019年6月1日之间，王某甲以倒信用卡为由，骗取张某甲40800元。7、2018年11月16日，王某甲以倒信用卡的方式诈骗齐某甲29100元。8、2018年8月份左右，被王某甲以倒信用卡的方式诈骗张某甲21500元，2019年5月18日，王某甲以倒信用卡的方式诈骗韩某甲5500元。9、2019年顾某报警称两年前被王某甲以倒信用卡的方式诈骗8700元。2019年7月1日，顾某甲报警称一年前被王某甲以倒信用卡的方式诈骗10000元。2018年6月11日，王某甲以倒信用卡的方式诈骗辛某甲6500元。10、2019年6月18日，王某甲以倒信用卡的方式诈骗李某12000元。11、2019年5月12日，王某甲以倒信用卡的方式诈骗刘某13200元。12、2016年11月初，王某甲以倒信用卡的方式诈骗孙某甲30000元。13、2016年8月中旬的时候，王某甲以让赵某帮忙贷款为由，诈骗赵某50000元。针对上述指控，公诉机关当庭出示了相关证据，据此认为被告人王某甲的行为符合《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪，提请本院依法判处。被告人王某甲对指控的事实予以供认，未作辩解。辩护人郄某甲提出的辩护意见是，被告人王某甲无还款能力并不能认为其有诈骗罪的犯罪故意，且案发后，被告人有自首情节，与全部被害人均签署还款协议并得到谅解。被告人王某甲认罪悔罪，建议对其减轻处罚。经审理查明，2015年至2019年期间，被告人王某甲频繁使用网络贷款平台贷款用于游戏充值及日常个人消费。后为偿还网络贷款平台欠款，王某甲以贷款买房、还信用卡、倒信用卡等为由，骗取被害人袁某甲、顾某甲、辛某、辛某甲、韩某甲、顾某、李某、刘某、刘某1、张某甲、齐某甲、孙某甲、张某甲、陈某甲等人共计人民币263894元。具体犯罪事实如下：1、2016年6月20日，王某甲以自己信用卡到期的名义，虚构事实，骗取辛某20230元。2、2018年6月11日，王某甲骗取辛某甲6500元。3、2018年8月5日，王某甲以倒信用卡的方式诈骗顾某甲7200元。4、2018年8月22日，被王某甲以周转资金为由，骗取顾某5400元。5、2018年10月份，王某甲以还信用卡为由，骗取张某甲21500元。6、2018年11月初，王某甲以还房贷为由，骗取孙某甲23000元。7、2018年11月16日，王某甲以买房为由，骗取齐某甲29100元。8、2019年5月12日，王某甲以还信用卡为由，骗取刘某13200元。9、2019年5月18日，王某甲骗取韩某甲5500元。10、2019年5月25日，王某甲以倒信用卡为由，骗取袁某甲40000元。11、2019年5月31日，王某甲以还房贷为由，骗取张某甲40200元。12、2019年6月11日，王某甲以还信用卡为由，骗取刘某14064元。13、2019年6月13日，王某甲以支付宝贷款还信用卡为由，骗取陈某甲36000元。14、2019年6月18日，王某甲还信用卡为由，骗取李某12000元。另查明，2019年6月25日，被告人王某甲到阜平县公安局城关侦查中队投案。案发后，被告人王某甲与上述14名被害人自愿签订退款协议并已部分履行，得到了被害人的谅解。上述事实，有经庭审举证、质证，本院确认的下列证据予以证实：1、被告人王某甲供述，2017年，他和顾某等人吃饭时，以资金周转为由借了27000并打了欠条。后来慢慢还了20000元，剩余7000元没有还上。2017年，他借了顾某甲10000元，还了3000元后，因为手里没有钱了，剩余没还上。2017年，他通过辛某甲的蚂蚁借呗贷款12000元，后还了5500元，剩余6500元没有还。2018年，他需要倒几张信用卡，因为让别人代还费用太高，就找到孙某甲帮忙。他先后从孙某甲的卡上刷出19990元和9990元，并答应一个月归还。后只还了7000元，剩余23000元没有还。2018年左右，他急需还网贷的欠款，就找到战友齐某甲。后其和齐某甲到了一贷款公司说明来意并出示他的法院工作证后，以他为担保人、齐某甲为贷款人的名义贷出30000元，扣了利息后实际到手29100元。齐某甲通过微信和支付宝将29100元转给他后由他使用，他母亲一直按时还着利息。2018年夏天，他找到张某甲说向用对方信用卡套出钱后还自己的信用卡。张某甲同意后将额度为18000元的邮政信用卡借给他使用。后他又使用张某甲的支付宝贷出50000元。他通过分期还了张某甲钱后，因为网贷资质审核不通过，剩余21500没还上。2019年上半年，中通快递的韩某甲到法院送快递，他向韩某甲借了5500元并答应次日还钱。后他的信用卡因为恶意套现被封没能按时还钱。后他使用微信还了500元，其余一直没有还上。2019年4、5月，因为他的信用卡到期，他就找到刘某1，后通过刘某1的支付宝借呗和花呗贷了4200元。次日，还了1000元后，因为被拘留就没有再还上钱。2019年5月，他找到袁某甲，用法院工作证和身份证作抵押借了对方20000元，次日，又使用袁某甲的微利贷借了20000元，后来因为网贷平台贷不出款，无法还钱。2019年5月31日晚，他找到张某甲，借了25000元还网贷，次日，又借了16700元，并打了欠条。后来他通过微信还了张某甲1500元，其余钱一直没有还上。2019年6月，贷款公司一直打电话让他还钱，他就到李某经营的蛋糕店内，以帮忙还信用卡并支付手续费为由。让向李某帮忙还了12000元网络贷款。但因为账户异常需要提交身份证审核，后因审核通过后将贷出的钱给了他的母亲，让母亲帮忙还李某。2019年6月，为了还网上贷款平台的贷款，以买房首付不够为由借了阜平县开立厨房电器的辛某22500元左右。后因网贷平台不能再次贷款，也没有借到钱，所以没有钱还辛某。2019年6月，他的网上贷款逾期两天着急还款，在路过茶舫饮品时，与茶舫饮品老板（刘某）聊天，以还信用卡的名义询问对方是否可以从支付宝贷款并付手续费。老板同意后，从对方信用卡上套出14500元。他使用该款还了逾期贷款后，因无法继续贷款，就跟对方说出去想办法还钱，对方就同意了。2019年6月13日上午11点左右，他需要用钱还网贷，到西门德利洗车找到老板陈某甲，以支付宝贷款还信用卡的名义借了36000元并承诺一两个小时后还款。还款后网上贷款APP显示不再符合贷款条件，没办法贷出钱，就借口领导找他离开了。2、被害人陈某甲的陈述与被告人王某甲的陈述基本一致，并称因为得知王某甲在法院上班，所以才答应帮忙倒信用卡的。后来他找到王某甲的领导发现王某甲已经被开除了，多次找王某甲，对方均表示没有钱，才报案的。并有微信截图、中国农业银行转账记录予以佐证。3、被害人袁某甲的陈述与被告人王某甲的供述基本一致，并称2019年5月25日，王某甲以在阜平买了一套房，需要还透支卡里的钱为由，让帮忙倒下卡，并称其本人及父亲都在法院上班并押给了他身份证和工作证。他一共给了王某甲40000元后，王某甲以各种理由推脱不还，后来就报警了。并有微信转账记录、借条予以佐证。4、被害人辛某的陈述与被告人王某甲的供述基本一致，并称2019年6月20日的下午，对方拿着他的手机在京东和支付宝贷了共22413元，后一直联系不上对方了。并有微信转账记录予以佐证。5、被害人刘某陈述被王某甲诈骗的数额与王某甲的供述一致，并称他一直打电话找王某甲要钱，被对方的手机拉黑了。并有微信转账记录予以佐证。6、被害人齐某甲陈述称，2018年11月16日，王某甲以买房为由要借30000元，他给了中间人900的利息后，将剩余29100和身上的1000元现金给了对方。后来因王某甲一直不还钱，也找不到人，就报警了。并有微信转账记录予以佐证。7、被害人张某甲陈述称，2018年10月，王某甲找他借信用卡透支钱使用，他给了王某甲一张华夏信用卡，一张邮政信用卡。王某甲一共刷走32000元。一个月后他去王某甲家要钱，对方以各种理由推脱，后来就联系不上了。8、被害人韩某甲陈述称，2019年5月18日，他用手机支付宝花呗帮王某甲贷了5500元，后王某甲一直不还钱，之后就联系不上了。并有微信转账记录予以佐证。9、被害人顾某的陈述与被告人王某甲的供述基本一致。并有微信转账记录予以佐证。10、被害人李某的陈述与被告人王某甲的供述基本一致，并称之后他给王某甲打电话，对方以各种理由推脱，联系不上后就报警了。并有微信转账记录予以佐证。11、被害人张某甲、顾某甲、辛某甲、刘某1、孙某甲的陈述与被告人王某甲的供述基本一致。并有微信转账记录、借条予以佐证。12、证人王某1的证言证实，他是王某甲的父亲，王某甲以前在阜平县法院上班，每月2000元的工资。2019年6月份被辞退了，好多人找到家里让还钱，才知道王某甲欠了很多人的钱。王某甲没有偿还能力，吃喝都得靠家里。13、阜平县公安局城关侦查中队的到案经过证实，被告人王某甲于2019年6月25日到该单位投案。14、退款协议书、谅解书证实，被告人王某甲已全部退赔被害人袁某甲、顾某甲、辛某、辛某甲、韩某甲、顾某、李某、刘某、刘某1并与被害人张某甲、齐某甲、孙某甲、张某甲、陈某甲、李某甲自愿签订退款协议约定还款。被告人王某甲得到了被害人的谅解。15、户籍证明信证实，被告人王某甲的主体身份信息。关于公诉机关指控被告人王某甲骗取李某甲人民币30301元的事实，经查，河北省阜平县人民法院的（2019）冀0624民督4号支付令、（2019）冀0624执146号执行裁定书、被告人王某甲的供述及李某甲的陈述证实，2019年5月15日，李某甲向阜平县人民法院申请支付令，称王某甲向李某甲借款30000元。2019年6月24日，阜平县公安局就该起事实立案侦查，2019年12月5日，王某甲与李某甲因自行达成和解，李某甲撤销申请，阜平县人民法院裁定终结执行。李某甲因与王某甲对对债务纠纷无异议而向法院申请支付令，后双方自愿和解，法院裁定终结执行。在该起事实中，王某甲无非法占有为目的，亦没有虚构事实，故公诉机关指控的该起事实，本院不予认定。关于公诉机关指控被告人王某甲骗取赵某人民币50000元的事实，经查，被告人王某甲的供述及赵某的陈述证实，王某甲以赵某1（赵某亲属）的名义向金融机构贷款人民币50000元用于日常消费，王某甲的行为不符合诈骗罪的犯罪构成要件，故公诉机关指控的该起事实，本院不予认定。本院认为，被告人王某甲虚构事实、隐瞒真相，在无偿还能力的情况下，多次骗取他人财物且数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应予惩处。公诉机关指控被告人王某甲犯诈骗罪的罪名成立。被告人王某甲于案发后主动投案，归案后如实供述其犯罪事实，属自首，可依法减轻处罚。鉴于被告人王某甲已于案发后退赔部分赃款并已签订退款协议，得到了被害人的谅解，可酌情从轻处罚。辩护人关于被告人王某甲系自首且对被害人进行退款并得到谅解，建议对其减轻处罚的意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：被告人王某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑二年九个月，缓刑三年，并处罚金人民币20000元。缓刑的考验期限从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效之日起十日内一次性缴纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省保定市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  姜跟礼审 判 员  师方圆人民陪审员  李合顺二〇二〇年四月三日书 记 员  赵程景