河南省西华县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1622刑初30号公诉机关西华县人民检察院。被告人杨磊，男，1985年11月4日出生，汉族，高中文化，农民，户籍所在地河南省南阳市社旗县，捕前住社旗县。无前科。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年9月13日被抓获，于2019年9月14日被西华县公安局刑事拘留；于2019年10月15日经西华县人民检察院批准逮捕，同日由西华县公安局执行逮捕。指定辩护人杨四侠，河南五色石律师事务所律师。被告人杜光辉，男，1989年2月5日出生，汉族，专科文化，农民，户籍所在地河南省平顶山市宝丰县，捕前住宝丰县。无前科。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年9月11日被抓获，于2019年9月12日被西华县公安局刑事拘留；于2019年10月15日经西华县人民检察院批准逮捕，同日由西华县公安局执行逮捕。辩护人陈武军，河南天图律师事务所律师。辩护人肖晓辉，河南五色石律师事务所律师。西华县人民检察院以西检二部刑诉（2019）460号起诉书指控被告人杨磊、杜光辉犯妨害信用卡管理罪，于2020年2月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。西华县人民检察院指派检察员杨建勇出庭支持公诉，被告人杨磊及其辩护人杨四侠、被告人杜光辉及其辩护人陈武军、肖晓辉到庭参加诉讼。现已审理终结。西华县人民检察院指控：2018年以来，被告人杜光辉先后从宋某（另案处理）及他人手中收购12套银行卡（包含手机卡和U盾），并以每套银行卡加收100元的方式将银行卡贩卖给被告人杨磊。被告人杨磊先后从杜光辉和他人手中收购216套银行卡。公诉机关为支持其指控，提供了相关证据，认为被告人杨磊非法持有他人信用卡216张，数量巨大；被告人杜光辉非法持有他人信用卡12张，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。建议判处被告人杨磊四至六年有期徒刑并处罚金三万至五万元，判处被告人杜光辉六个月至一年以下有期徒刑并处罚金一万元。被告人杨磊对公诉机关指控的罪名无异议，对指控的犯罪事实提出异议，辩称其只持有银行卡20多套，笔记本上记录的193套银行卡等资料信息是客户提供的，其本人没有见到这些银行卡，不能仅凭记录就认定其持有。辩护人提出的辩护意见是，对指控的罪名无异议，对指控被告人杨磊非法持有银行卡数量有异议，仅有记录，没有实物银行卡，笔记本上记录的193套银行卡不应认定被告人持有；被告人认罪认罚，数量较大，社会危害性较小，且系初犯、偶犯，具有坦白情节，建议对被告人杨磊从轻或减轻处罚适用缓刑。被告人杜光辉对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，认罪认罚。辩护人提出的辩护意见是，对指控的犯罪事实及罪名无异议，被告人具有坦白情节，自愿认罪认罚，愿意退赃，建议判处被告人杜光辉八个月以下有期徒刑或者适用缓刑。经审理查明：2018年以来，被告人杜光辉先后从宋某（另案处理）及他人手中收购12套银行卡（包含相关联的手机卡和U盾），并以每套银行卡加收100元的方式将银行卡贩卖给被告人杨磊。被告人杨磊先后从杜光辉和他人手中收购216套银行卡。另查明，被告人杨磊非法获取利益22000元，被告人杜光辉非法获取利益2000元（已退缴）。公安机关从被告人杨磊住处扣押银行卡25套，其中非法持有他人银行卡23套；扣押杨磊记录收购杜光辉、宋某等人193套银行卡信息的笔记本三个。上述事实，有公诉机关提交的下列证据予以证实：1.书证（1）被告人杨磊、杜光辉户籍证明、前科证明：证实杨磊、杜光辉二人均为完全刑事责任能力人，均无前科。（2）发破案报告、抓获经过：证实被告人杜光辉、杨磊被抓获及此案侦破的情况。（3）扣押物品、文件清单：证实从杨磊住处扣押银行卡共25套，电话卡22张、U盾17个、K宝2个、笔记本三个，扣押的25套银行卡中杨磊非法持有他人银行卡23张，另2张银行卡系杨磊本人的。（4）银行查证交易明细：证实张某被骗12622.61元转至宋某光大银行卡上。（5）宋某与杜光辉、杜光辉与杨磊微信聊天内容复印件：证实杜光辉帮助杨磊收卡卖卡的事实，宋某向杜光辉出售银行卡及被告人在微信上聊天、转帐情况。（6）杨磊笔记本提取后复印件：证实杨磊在笔记本中记录了收购的银行卡、手机卡、取款密码、U盾等相关资料，共计193套，其中有杜光辉经手的包含杜光辉、宋某名下的银行卡。笔记本中记录的银行卡内容均经杨磊确认，系其本人书写记录。2.证人证言（1）证人张某证言：2019年5月29日12点36分，一位自称洛阳市医保局的女工作人员用1855489412333给我打电话说我在天津市医保局骗保16000元，让我去天津市公安局报警，他给我提供一个天津市公安局民警的QQ号17×××02，名字叫杨斌，让我把名下银行卡的钱转出去，杨斌说如果钱不转出去完，我的银行卡微信都会被冻结，然后杨斌在QQ语音中给我说了账号，账号名字是宋某，我就通过手机微信把绑定银行卡的钱转给他了，转过之后联系不上杨斌了意识到自己被骗，我总共被骗12622.61元人民币。（2）证人宋某证言：我贩卖的银行卡全部是在我名下开的银行卡，我一共贩卖了五次，第一次2018年六七月份，我在郑州贩卖了三、四张银行卡，第二次2018年11月份左右，我在郑州贩卖了五张银行卡，第三次2019年4月左右，我在沈阳贩卖了四张银行卡，第四次2019年6月份左右，我通过顺丰给沈阳那边寄过去了两张银行卡，第五次2019年7月份，我在郑州贩卖了两张银行卡。我从事这项职业是为了获利。在郑州收卡人承诺我，用我提供的银行卡在境外赌博洗钱用的，郑州的这个收卡人他说他姓杜，是宝丰人，这个人就是让我辨认的杜光辉。我卖给他有十好几张银行卡。在郑州他们要求我去指定的银行办理银行卡。收卡人他们给我说在银行卡里面过完账，就让我注销掉。3.被告人的供述与辩解（1）被告人杜光辉在侦查阶段的供述：2018年我就开始跟着杨磊贩卖银行卡，2018年2月份我开始收购贩卖银行卡的，从事这项职业是为了获利。我收购已经开通网上银行、U盾、绑定手机号的这类银行卡，还要求必须是新办理的银行卡。手机卡都是卖卡本人自己去办理的，我收购银行卡的同时，将绑定的手机卡一起收上来，再将这些东西一起贩卖给杨磊。我收购贩卖的都是郑州的银行卡，我定好一个地点，然后我和卖卡的人面对面交易，卖卡人给我银行卡，我给卖卡人现金。在我开始收购、贩卖银行卡期间，我也贩卖过两张自己的银行卡。联系办卡人是我在QQ群里发广告后办卡人主动联系我的，我收购的银行卡400一套的收了不到10张，剩下的都是以500一套收购的，我都是每套银行卡提100元钱，出售一套银行卡的价格有500一套的还有600一套的。我收购的卡都卖给杨磊了，联系销售渠道是杨磊先联系我，我才开始收卡的，价格都是杨磊定的价格，我收的时候按照他给我的价格压低100元收购，我都是收购完银行卡直接给他送过去的，他没有直接给我过钱，都是我没钱之后找他要的，然后他通过微信转账的方式给我转的。杨磊让我收卡、购卡的时候告诉我银行卡是用于网络赌博平台转账支付用的。买家杨磊对我、我对办卡人在设置密码的时候没有要求，只是在银行卡上贴上标签然后再连同U盾、手机卡一起装到信封内，信封外皮上写上银行的名称、办卡人的姓名、手机号、密码。我重复购买宋某的银行卡了，也告诉过他们去销掉银行卡，杨磊让我通知办卡人销卡，一般持续时间是十天半个月，慢的话一个月后通知销卡。上家销卡是因为担心银行风控，还担心办卡人私自把银行卡挂失，把银行卡内的钱据为己有。我对办卡人说过银行卡的流向和用途是用来网络赌博平台转账支付的。（2）被告人杨磊在侦查阶段的供述：杜光辉向我提供了大概有二三十张银行卡。在我提供给公安机关的本子上记着，大概收了一二百张。这些卡我都是以快递的形式寄给老邱，我记得好像是寄到了广东，具体什么地方我不记得了，老邱说的是用这些卡在赌博平台上过钱，增加流水。我收购的银行卡有一部分交给老邱了，还有一部分交给我在网上找的人了。老邱说他是福建人，他的手机号和微信号我都不记得了。我给老邱提供的银行卡有清单，我都记在本子上了，一共有三个本子，都已经提供给公安机关了。在我家中找到的银行卡都是我的客户提供给我的，用来办理贷款用的。银行卡的要求是哪个银行都行，必须开通手机银行，开通网上银行，并且开户人在这个银行必须只能有一张卡，老邱收的银行卡必须是空白的银行卡，不能有转账记录；银行卡必须绑定手机卡，并且手机卡必须是贷款人实名制登记的，办理好后，我通过邮寄的方式邮寄给老邱。这些条件也是我给杜光辉提的条件。我只是个中介，具体按照他们的要求来，按正常来说是不合理的。从我家扣押的三本笔记本中，灰色笔记本上记录的是我收购的成套的银行卡信息，包括银行卡号、银行卡密码、绑定的手机号、网银密码、U盾密码、身份证号等，总共有多少张我记不清了，都是我从网上收购的。紫色笔记本上共记录有73套银行卡、黄色练习簿笔记本上共记录5套银行卡信息，灰色笔记本上共记录有115套银行卡信息，对这个数据我没有异议。本子上记录的银行卡都是我收购的。我都是在郑州将成套的银行卡给老邱邮寄过去的，具体邮寄的网点我记不住了。我听朋友说的收购的成套银行卡可能是网上赌博，用于转账。当时上家让我根据他们的要求我将成套的银行卡邮寄给上家，银行卡运行周期2个月左右。然后我等上家的指令，让银行卡的开户人重新补办银行卡，将卡里面的资金取出来，让我从中截留5%至10%的提成，给银行卡开户人和下家50%，剩余的40%我邮寄给上家。当时我收成套的银行卡上家给我说的是网上的一个平台，具体是什么平台，上家没有给我说。我通过向上家提供成套的银行卡，一共获利了22000元左右。4、辨认笔录：证实宋某辩认出杜光辉就是2018年以来从其手中购买银行卡的姓杜的人。上述证据，经庭审示证、质证，证据具有客观性、关联性、合法性，证据之间相互印证，足以认定。本院认为，被告人杨磊非法持有他人信用卡216张，数量巨大；被告人杜光辉非法持有他人信用卡12张，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。犯罪事实清楚，证据确实、充分，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人杨磊、杜光辉系共同犯罪，均系主犯。被告人杨磊及辩护人庭审中辩解辩护称笔记本中只是记录有193套银行卡资料，实际没有见到这些银行卡，不应认定为非法持有。经查，侦查机关从被告人杨磊住处扣押的三个笔记本中杨磊记录了193套他人的银行卡号、手机号、取款密码、网银等情况，其中有杜光辉收购后卖给杨磊的银行卡，被告人杜光辉的供述证实其从宋某等人处收购银行卡后卖给杨磊，证人宋某的证言证实以自己的名字办理的银行卡卖给了杜光辉，上述证据能够相互印证，被告人杨磊在侦查阶段供述其从杜光辉等人处收购一二百套银行卡后提供给他人并获取利益的事实，被告人杨磊及辩护人庭审中提出笔记本中记录的信用卡没有持有的理由不足，不予采纳。被告人杨磊到案后供述了自己的主要罪行，但庭审中翻供，不具有坦白情节，被告人杨磊的辩护人庭审中提出杨磊具有坦白情节，应从轻处罚的意见不予采纳。被告人杜光辉到案后如实供述了自己的罪行，系坦白，在本案审理期间将违法所得予以退出，自愿认罪认罚，鉴于以上情况，可以从宽处理。被告人杨磊、杜光辉系初犯，可以酌情从轻处罚。被告人杨磊、杜光辉非法持有信用卡，社会危害性较大，二被告人的辩护人均建议对被告人适用缓刑的意见，不予采纳。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。根据本案的犯罪事实、犯罪性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二十五条、第二十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：被告人杨磊犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月13日起至2024年9月12日止。罚金于判决生效后五日内缴纳。）被告人杜光辉犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币一万元（已缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月11日起至2020年6月10日止。）二、被告人杨磊违法所得22000元、被告人杜光辉违法所得2000元（已退缴）依法予以没收，上缴国库。三、公安机关扣押的23套银行卡、杨磊的笔记本（未随案移送）予以没收，由扣押机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省周口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审判长  刘红梅审判员  苏连营审判员  李相君二〇二〇年四月二十七日法官助理李灵芝书记员卫玉昊