浙江省兰溪市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0781刑初436号 公诉机关浙江省兰溪市人民检察院。 被告人范琦清，男，1964年4月9日出生于浙江省兰溪市，汉族，初中文化，农民，户籍地浙江省兰溪市。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪于2019年4月28日被浙江省兰溪市公安局依法刑事拘留，同年6月3日被依法逮捕。现羁押于浙江省兰溪市看守所。 辩护人姜国根，浙江丹溪律师事务所律师。 浙江省兰溪市人民检察院以兰检公诉刑诉〔2019〕382号起诉书指控被告人范琦清犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。兰溪市人民检察院指派检察员邵旭霞出庭支持公诉，被告人范琦清及其辩护人姜国根到庭参加讼诉。现已审理终结。 浙江省兰溪市人民检察院指控，2008年至2014年8月1日期间，被告人范琦清在承包游埠镇柴埠江村拆迁安置房工程、兰溪市开发区低丘缓地4号地块土石方等工程期间，以承包工程需要资金周转、购买柴油炸药缺少资金、银行转贷等名义，并以出具借条承诺支付年息2%至月息8%不等的利息作为诱饵，向被害人胡某、吴某1、金某1、吴某2、吴某3、姜某1、童某1、姜某2、王某1、徐某、舒某1、周某、郎某1、范某1、曹某1、郎某2、叶某、龚某、邵某1、邵某2、童某2、方某1、吴某4、方某2、吴某5、项某、舒某2等人非法吸收资金人民币1331.2万元，其中利息转本金55.4万元，归还本金29万元，支付利息199.615万元，最终造成1302.2万元款项无法归还。针对指控的事实，公诉机关提供了书证；被害人陈述；证人证言；被告人的供述与辩解等证据。根据上述事实和证据，公诉机关认为，被告人范琦清非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人范琦清对公诉机关指控的罪名及基本犯罪事实均无异议。 辩护人姜国根对公诉机关指控被告人范琦清犯罪非法吸收公众存款罪的罪名没有异议。提出的辩护意见是：1、起诉书指控吸收的资金中包括利息复投，这部分利息应当予以剔除，应当按实际吸收到的金额来认定，所造成的损失应当扣除实际支付的本金和利息；2、被告人范琦清吸收的存款主要用于工程上，没有用于个人的挥霍，按被告人范琦清所说还有部分工程款收回，造成被告人范琦清无法支付集资参与人；3、认罪悔罪态度比较好，开庭当庭认罪。 经审理查明，2009年至2014年8月1日，被告人范琦清违反国家金融管理法律规定，未经中国人民银行批准，承诺按月利率2%至8%支付利息，在浙江省兰溪市公开直接向社会不特定对象，通过银行转账或吸收现金的方式非法吸收资金共计人民币1317.2万元，造成集资参与人直接经济损失共计人民币1030.385万元。 1、2013年4月1日至2014年8月1日，被告人范琦清承诺按月利率2%支付利息，多次向集资参与人吴某1非法吸收资金共计人民币27万元。 2、2013年7月19日至2014年2月15日，被告人范琦清承诺按月利率2%支付利息，先后三次向集资参与人金某1、金某2非法吸收资金人民币8万元、5万元、15万元，共计人民币28万元。集资参与人金某1、金某2已收到利息共计人民币6万元。 3、2014年2月1日至5月26日，被告人范琦清承诺按月利率2%支付利息，向集资参与人吴某2非法吸收资金人民币23.2万元。集资参与人吴某2已收到利息共计人民币6万元。 4、2012年1月至2014年1月30日，被告人范琦清承诺按月利率1.5%至2.5%支付利息，先后多次向集资参与人吴某3非法吸收资金共计人民币30万元。集资参与人吴某3已收到利息共计人民币5.4万元。 5、2011年7月至2013年7月8日，被告人范琦清承诺按年利率20%支付利息，向集资参与人姜某1非法吸收资金人民币5万元。集资参与人姜某1已收到利息共计人民币3万元。 6、2011年至2014年7月26日，被告人范琦清承诺按月利率2%支付利息，先后多次向集资参与人童某1、姜某2非法吸收资金共计人民币80万元。集资参与人童某1、姜某2已收到利息人民币9万元。 7、2010年12月至2014年2月9日，被告人范琦清承诺按月利率0.6%至2%支付利息，先后向集资参与人王某1非法吸收资金共计人民币90万元。集资参与人王某1已收到利息人民币30万元。 8、2014年4月21日，被告人范琦清承诺按月利率8%支付利息，向集资参与人徐某非法吸收资金人民币16万元。集资参与人徐某已收到利息人民币3万元。 9、2014年6月15日，被告人范琦清承诺按月利率2%支付利息，向集资参与人舒某1非法吸收资金人民币9万元。 10、2014年5月至7月8日，被告人范琦清承诺按月利率1.5%支付利息，先后向集资参与人周某非法吸收资金共计人民币100万元。集资参与人周某已收到利息人民币6万元。 11、2013年6月4日，被告人范琦清承诺按月利率1.5%支付利息，向集资参与人郎某1非法吸收资金人民币2万元。集资参与人郎某1已收到利息人民币0.36万元。 12、2012年7月9日，被告人范琦清承诺按月利率1.5%支付利息，向集资参与人范某1、王某1非法吸收存款人民币30万元。集资参与人王某1已收到利息人民币8.1万元。 13、2012年11月20日至2013年12月25日，被告人范琦清承诺按月利率2%支付利息，先后多次向集资参与人曹某1非法吸收资金共计人民币283万元。集资参与人曹某2欲已收到利息人民币63.785万元。 14、2013年3月19日，被告人范琦清口头承诺按月利率1.5%支付利息，向集资参与人郎某2非法吸收资金人民币20万元。集资参与人郎某2已收到利息人民币3万元。 15、2014年5月31日，被告人范琦清承诺按月利率2%支付利息，向集资参与人叶某、马某非法吸收资金人民币20万元。集资参与人马某已收到利息人民币3万元。 16、2012年10月10日、2014年6月22日，被告人范琦清承诺按月利率1.25%至1.5%支付利息，向集资参与人龚某非法吸收资金人民币15万元、8万元，共计人民币23万元。集资参与人龚某已收到利息人民币2.25万元。 17、2013年11月14日，被告人范琦清承诺按月利率2%支付利息，向集资参与人邵某1非法吸收资金人民币3万元。 18、2012年4月25日至2014年3月28日，被告人范琦清承诺按月利率2%至3%支付利息，多次向集资参与人邵某2非法吸收资金共计人民币36万元。集资参与人邵某2已收到利息人民币9.72万元。 19、2009年至2013年11月29日，被告人范琦清承诺按月利率1.2%支付利息，向集资参与人童某2、章某非法吸收资金共计人民币45万元。集资参与人童某2、章某已收到本息共计人民币19万元。 20、2012年2月2日至2014年3月30日，被告人范琦清承诺按月利率1.5%至2%支付利息，先后向集资参与人方某1、王某2兰、方某3成非法吸收资金共计人民币54万元。集资参与人方某1、王某2兰、方某3成已收到本息共计人民币18万元。 21、2013年至2014年7月，被告人范琦清承诺按月利率2%支付利息，向集资参与人吴某4非法吸收资金共计人民币45万元。集资参与人吴某4已收到本息共计人民币11万元。 22、2012年至2014年3月30日，被告人范琦清承诺按月利率1.8%支付利息，向集资参与人方某2非法吸收资金人民币15万元。集资参与人方某2已收到利息人民币0.2万元。 23、2013年11月至2014年7月2日，被告人范琦清承诺按月利率2%支付利息，向集资参与人吴某5非法吸收资金共计人民币25万元。集资参与人吴某5已收到本息共计人民币15万元。 24、2012年8月31日至2014年1月30日，被告人范琦清承诺按月利率1.5%至2%支付利息，先后向集资参与人项某非法吸收资金共计人民币154万元。集资参与人项某已收到本息共计人民币49万元。 25、2014年7月16日、7月19日，被告人范琦清承诺银行贷款2倍利率支付利息，向集资参与人舒某2非法吸收资金人民币9万元、5万元，共计人民币14万元。 26、2013年9月至2014年7月9日，被告人范琦清承诺按月利率3%支付利息，向集资参与人吴某7、邵某3非法吸收资金共计人民币140万元。集资参与人吴某7、邵某3已收到利息人民币16万元。 另查，2014年7月4日、7月30日，被告人范琦清向胡某借款人民币10万元、4万元，共计人民币14万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1、被告人范琦清的供述；2、非法吸收资金情况表；3、关于停止过户房产的函；4、集资参与人吴某1、金某1、吴某2、吴某3、姜某1、童某1、姜某2、王某1、徐某、舒某1、周某、郎某1、范某1、曹某1、郎某2、叶某、马某、龚某、邵某1、邵某2、童某2、方某1、吴某4、方某2、吴某5、项某、舒某2、吴某7的陈述；5、证人胡某、吴某6、范某2的证言；6、接受证据材料清单、借条、银行交易明细、借款协议、借款补充协议、代偿证明；7、接受证据材料清单、经营承包合同书、施工项目目标管理责任书；8、立案、审判流程管理信息表、立案登记表、起诉状、借条、案件移送函、民事裁定书；9、调取证据通知书、银行交易清单；10、资金往来情况表；11、到案材料、抓获经过；12、被告人范琦清的户籍信息。 本院认为，被告人范琦清违反国家金融管理法律法规，承诺给付利息，向社会公众吸收资金，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。公诉机关指控被告人范琦清非法吸收资金的数额、造成部分集资参与人直接经济损失的数额不正确，应当予以纠正。被告人范琦清归案以后能如实供述自己的罪行，对被告人范琦清依法予以从轻处罚。被告人范琦清向胡某吸收资金人民币14万元，没有约定利息，不符合高息为诱饵、还本付息或给付回报的非法吸收公众存款犯罪的特征。该人民币14万元不计入被告人范琦清非法吸收公众存款犯罪的数额内。非法吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算，集资参与人收回本金或获得回报后又重复投资的数额不予扣除，但作为量刑情节酌情予以考虑。辩护人姜国根提出的计算吸收的资金应剔除复投利息的辩护意见不符合规定，本院不予采信；提出的第2点辩护意见没有证据证明，本院不予采信；提出的其他辩护意见与本案的法律事实相符，本院予以采信。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人范琦清犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自于2019年4月28日起至2023年4月27日止；罚金于判决生效后十日内缴纳）。 二、责令被告人范琦清退赔非法吸收的资金人民币1030.385万元，分别返还集资参与人吴某1人民币27万元，金某1、金汝洪人民币22万元，吴某2人民币17.2万元，吴某3人民币24.6万元，姜某1人民币2万元，童某1、姜某2人民币71万元，王某1人民币60万元，徐某人民币13万元，舒某1人民币9万元，周某人民币94万元，郎某1人民币1.64万元，范某1、王某1人民币21.9万元，曹某1人民币219.215万元，郎某2人民币17万元，叶某、马小斌人民币17万元，龚某人民币20.75万元，邵某1人民币3万元，邵某2人民币26.28万元，童某2、章海松人民币26万元，方某1、王菊兰、方松成人民币36万元，吴某4人民币34万元，方某2人民币14.8万元，吴某5人民币10万元，项某人民币105万元，舒某2人民币14万元，吴卫民、邵建东人民币124万元。 如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  金雅林 人民陪审员  吴国荣 人民陪审员  李良平 二〇二〇年四月二十八日 代书 记员  黄思捷 ? 本案引用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。