山东省烟台市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2020）鲁06刑终105号原公诉机关烟台高新技术产业开发区人民检察院。上诉人（原审被告人）陈志刚，男，1983年5月25日出生于山东省威海市，汉族，初中文化，户籍地山东省乳山市，现住址烟台市芝罘区。2019年7月4日被刑事拘留，同年8月9日因涉嫌犯诈骗罪、信用卡诈骗罪被逮捕。现羁押于烟台市第二看守所。山东省烟台高新技术产业开发区人民法院审理山东省烟台高新技术产业开发区人民检察院指控原审被告人陈志刚犯诈骗罪一案，于2019年11月27日作出（2019）鲁0692刑初42号刑事判决。原审被告人陈志刚不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，通过阅卷，审查上诉人陈志刚的上诉理由，并讯问了陈志刚，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原审判决认定：一、诈骗罪2016年下半年至2019年7月，被告人陈志刚隐瞒年龄及婚姻状况，谎称在中国银行工作，与被害人申某1、刘某发展为恋人关系，获取二被害人的信任后，被告人陈志刚以理财返现、借钱周转为由，分别从被害人申某1、刘某处骗取85560.6元、145622.85元，共计231183.45元，用于赌博和日常花销。2019年6、7月间，因被害人刘某不断索要，被告人陈志刚分八次转账退赔被害人刘某10800元。具体犯罪事实分列如下：1、2017年6月，被告人陈志刚虚构买房的事实，以借钱为由，从被害人申某1处骗取现金50000元。2、2017年6月，被告人陈志刚以贷款还不上为由，骗取被害人申某1分两次给其转账共计13000元。3、2018年12月至2019年5月，被告人陈志刚使用被害人申某1身份信息办理“安逸花”等五个网络贷款，骗取19260.92元，逾期未还。4、2019年6月，被告人陈志刚以购物需要钱为由，骗取被害人申某1扫描其提供的支付宝二维码，使用支付宝蚂蚁花呗支付3299.68元，该钱款被陈志刚套现。5、2019年4、5月间，被告人陈志刚用被害人刘某及其亡夫史某的支付宝，通过蚂蚁花呗、招联金融等借款共计95000元，后转到其支付宝中，逾期未还。6、2019年5月，被告人陈志刚以放贷为由，骗取被害人刘某用支付宝扫描由其提供的“转转优品”收款二维码进行蚂蚁花呗付款共计40622.85元，被告人陈志刚将该笔钱款套现，用于赌博及日常花销。7、2019年5月，被告人陈志刚以帮助朋友做任务为由，利用被害人刘某身份信息注册“卡卡贷”金融贷款APP，骗取10000元，逾期未还。上述事实，有下列证据予以证明：1.书证（1）立案决定书，证实本案于2019年7月3日由烟台市公安局高新技术产业开发区分局立案侦查。（2）发破案经过，证实2019年7月4日陈志刚被烟台市公安局高新技术产业开发区分局科技园派出所民警抓获归案。（3）申某1提供的网贷欠款及支付宝蚂蚁花呗欠款详情一宗，证实陈志刚使用申某1个人信息注册的“你我贷”等四个网络贷款“APP”共计贷款25614.32元，使用申某1支付宝蚂蚁花呗套现3299.68元。（4）刘某提供的“卡卡贷”借贷详情及支付宝账单详情等一宗，证实陈志刚使用刘某个人信息注册的“卡卡贷”网络贷款“APP”贷款10000元，使用刘某支付宝蚂蚁花呗套现40622.85元，使用刘某、史某支付宝蚂蚁借呗、招联金融借款共计95000元。（5）陈志刚账号为62×××78的光大银行卡2019年4月至7月交易记录，证实陈志刚利用其“钱宝科技”POS机从刘某信用卡中套现，2019年5月30日至2019年7月4日期间，向黄某（卡号：62×××73）、莫某成（卡号62×××10）两个庄家账户汇款共计263462元。（6）申某1提供的微信、支付宝转账截图一宗，证实申某1与陈志刚之间的交易记录以及申某1房租支付情况。（7）烟台市公安局高新技术产业开发区分局科技园派出所提供的办案说明一份，证实陈志刚用于赌资充值的黄某、莫某成两人名下的银行卡，无法确定使用该银行卡人员身份。2.被害人陈述（1）被害人申某1的陈述，证实2016年下半年至2019年7月，陈志刚隐瞒年龄及婚姻状况，谎称其在中国银行工作，与被害人申某1发展为恋人关系，后被告人陈志刚以借钱周转、做生意等为借口，利用网络贷款“APP”贷款、蚂蚁花呗套现、编造谎言借钱等方式，先后骗取申某188504.67元。（2）被害人刘某的陈述，证实2019年4月至6月期间，陈志刚隐瞒已婚事实，谎称其在中国银行工作，与被害人刘某发展成为恋人关系，并获取刘某信任，后被告人陈志刚以理财返现、借钱周转等为借口，利用网络贷款“APP”贷款、支付宝蚂蚁借呗等金融贷款、蚂蚁花呗套现等方式，先后骗取刘某145622.85元。3.被告人供述被告人陈志刚的供述，证实2016年下半年至2019年7月、2019年4月至6月，其隐瞒年龄及婚姻状况，谎称在中国银行工作，分别与申某1、刘某发展为恋人关系，获取信任后，被告人陈志刚以理财返现、借钱周转为借口，先后骗取申某1共计90000余元，分多次从刘某处骗取140000余元。二、信用卡诈骗罪2016年下半年至2019年7月，被告人陈志刚隐瞒年龄及婚姻状况，谎称在中国银行工作，与被害人申某1、刘某发展为恋人关系，获取二被害人的信任后，被告人陈志刚以理财返现、借钱周转为由，分别骗取被害人申某1、刘某信用卡及密码并使用62522.69元、73317.36元，共计135840.05元，用于赌博和日常花销。具体犯罪事实分列如下：1、2016年下半年至2019年7月，被告人陈志刚以借钱周转为由骗取被害人申某1先后办理中信银行等七家银行信用卡交由其使用，刷卡套现及消费共计62522.69元，逾期未还。2、2019年4月至7月，被告人陈志刚以理财返现为由，骗取被害人刘某及其亡夫史某建设银行等三家银行信用卡刷卡套现及消费共计73317.36元，逾期未还。上述事实，有检察机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.书证（1）申某1提供信用卡账单一宗，证实陈志刚骗取申某1信用卡并冒用，进行刷卡套现、消费，共计62522.69元，逾期未还。（2）刘某提供信用卡账单一宗，证实陈志刚骗取刘某信用卡并冒用，进行刷卡套现、消费，共计64838.3元，逾期未还。2.被害人陈述（1）被害人申某1的陈述，证实陈志刚骗取申某1信用卡并冒用，进行刷卡套现、消费，共计62522.69元，逾期未还。（2）被害人刘某的陈述，证实陈志刚骗取刘某信用卡并冒用，进行刷卡套现、消费，共计73317.36元，逾期未还。3.被告人供述被告人陈志刚的供述，证实陈志刚以借钱周转、理财返现等为借口分别骗取申某1、刘某信用卡并冒用，进行刷卡套现、消费62522.69元、73317.36元，用于赌博和日常花销，逾期未还。四、原审法院处理情况原审法院认为，被告人陈志刚以非法占有为目的，采取虚构事实的方法骗取他人财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪；被告人陈志刚以非法占有为目的，骗取他人信用卡并使用，数额巨大，其行为构成信用卡诈骗罪，应数罪并罚。鉴于被告人案发前退赔被害人部分损失，到案后如实供述自己的罪行，对诈骗罪自愿认罪，依法可予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第（三）项、第六十九条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，以被告人陈志刚犯诈骗罪，判处有期徒刑五年十个月，并处罚金人民币六万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年九个月，并处罚金人民币六万元；决定执行有期徒刑九年，并处罚金人民币十二万元；责令被告人陈志刚分别退赔给被害人申某1人民币148083.29元、刘某人民币208140.21元。宣判后，公诉机关不抗诉，原审被告人陈志刚不服，以“其行为不构成信用卡诈骗罪，认定诈骗金额不准确”为由，提出上诉。经二审审理查明的事实和证据与一审相同。本院认为，上诉人陈志刚以非法占有为目的，采取虚构事实的方法骗取他人财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪；陈志刚以非法占有为目的，骗取他人信用卡并使用，数额巨大，其行为构成信用卡诈骗罪，应数罪并罚。关于陈志刚提出“其行为不构成信用卡诈骗罪”的上诉理由，经查，陈志刚虚构事实，骗取他人信任后，长期占用并使用他人信用卡，且无力偿还，其行为符合信用卡诈骗构成要件，该上诉理由不予采纳。关于陈志刚提出“认定诈骗金额不准确”的上诉理由，经查，原审判决认定的诈骗数额有二被害人的陈述、陈志刚在公安侦查阶段的供述、微信记录、相关银行账户交易记录等证据予以证实，且上述证据之间证实的诈骗数额基本一致，足以认定，而陈志刚的辩解无其他证据予以佐证，不予采纳。综上，原审判决认定事实清楚，定罪准确，量刑适当，审判程序合法，应予以维持。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长 王兴龙审判员吴国岩审判员潘军岩二〇二〇年四月三日书记员 董      雪      婷