四川省达州市达川区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川1703刑初50号 公诉机关达州市达川区人民检察院。 被告人徐浩城，男，生于1995年8月11日，汉族，初中文化，无业，户籍所在地四川省达州市达川区,住四川省达州市达川区。涉嫌诈骗罪,于2019年9月21日被达州市公安局达川区分局刑事拘留,2019年10月28日经达州市达川区人民检察院批准,次日由达州市公安局达川区分局执行逮捕。现羁押于达州市看守所。 辩护人赵明春，四川加冠律师事务所律师 被告人孙有亮，男，生于1994年6月6日，汉族，初中文化，无业，户籍所在地辽宁省大连市普兰店区,住四川省达州市达川区。涉嫌诈骗罪,于2019年9月21日被达州市公安局达川区分局刑事拘留,2019年10月28日经达州市达川区人民检察院批准,次日由达州市公安局达川区分局执行逮捕。现羁押于达州市看守所。 达州市达川区人民检察院以达川检公刑诉（2020）16号起诉书指控被告人孙有亮、徐浩城犯诈骗罪，于2020年3月17日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭适用简易程序,于2020年4月14日公开开庭审理了本案。达州市达川区人民检察院指派检察员张力出庭支持公诉，被告人孙有亮、徐浩城到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控并经审理查明，被告人孙有亮、徐浩城通过百度贷款贴吧认识。2019年6月,被告人孙有亮从大连到达州与被告人徐浩城汇合,共谋以虚假网络贷款方式骗取他人钱财,约定骗取钱财后二人平分。随后,二被告人从孙有亮微信好友“小小彭”处购买了虚假的贷款平台“易贷”ＡＰＰ,从网上购买了用于实施诈骗的客户电话资料、电话号码、微信号,招聘了联系客户的话务员,并在达州市达川区作为实施诈骗的场所。因个人收款码容易被封,被告人徐浩城让其表弟黄焱勤提供了商户收款码（1548221391）,以便用于收取诈骗款项。同时在实施诈骗的过程中,为了骗取更多的钱,被告人孙有亮、徐浩城在网上与一个ＱＱ昵称“好运”（ＱＱ69×××07,未到案）的人合谋,由被告人孙有亮、徐浩城电话联系被害人贷款,并将被害人推荐给“好运”,“好运”再和被害人聊天,骗取被害人的钱。诈骗得来的钱,被告人孙有亮、徐浩城占百分之五十,好运占百分之五十。经核实,在2019年8月期间,被告人孙有亮、徐浩城以贷款为由共骗取多名被害人共计人民币58739.82元。具体犯罪事实如下： 1.2019年8月19日17时许,被害人陈某在自己家中接到自称易贷工作人员的电话（17166279573）,被询问是否需要贷款。被害人陈某表示要贷款三万,按照工作人员的要求加入了易贷客服建立的微信群,下载注册了虚假的“易贷”ａｐｐ。被害人陈某被客服人员告知若要贷款需支付贷款金额百分之八的手续费,贷款之前先交一半手续费,在贷款审批后,再交另外一半手续费取得提款码。次日中午,被害人陈某向客服人员提供的收款二维码（1548221391）分两次共计转账手续费2400元。随后,被害人陈某被告知家庭中有人征信记录不良,要交4156元消除这个不良记录,于是被害人陈某通过支付宝分四次向徐浩城的支付宝账户（17×××89）转款4156元,共计6556元,但被害人陈某最终也没有取得该笔贷款。案发后,被告人家人积极退赃,已获得被害人陈某的谅解。 2.2019年8月19日,被害人李某接到自称易贷工作人员的电话（184××××8724）,该工作人员表示可以提供利息较低的易贷贷款。被害人李某为了取得贷款,按照工作人员要求加入了易贷客服建立的微信群,并按照群内易贷客服人员要求,分四次向易贷客服人员提供的收款二维码（1548221391）支付了共计5006元的贷款手续费、保证金等,但被害人李某最终也没有取得该笔贷款。案发后,被告人家人积极退赃,已获得被害人李某的谅解。 3.2019年8月20日15时许,被害人冯某在自己家中,接到自称易贷工作人员的电话（17166279573）,被询问是否需要贷款,为了取得贷款,被害人冯某按照易贷工作人员要求加入了易贷客服建立的微信群,注册了虚假的“易贷”ａｐｐ,在通过微信向易贷客服提供的收款二维码（1548221391）转账640元手续费后,被告知需要缴纳风控费,于是被害人冯某根据易贷客服要求通过支付宝向被告人徐浩城的支付宝账户（17×××89）转款2322元,随后被告知转账时没有备注需要重新转款,除手续费外,其他转款会在发放贷款时一并发还。被害人冯某再次向被告人徐浩城的支付宝账户（17×××89）转账2322元,共计转账5284元,但被害人冯某最终也没有得到该笔贷款。案发后,被告人家人积极退赃,已获得被害人冯某的谅解。 4.2019年8月24日11时许,被害人张某接到自称易贷工作人员的电话,被询问是否需要贷款,为了取得贷款,按照易贷工作人员要求,被害人张某加入了易贷客服建立的微信群,下载注册了虚假的“易贷”ａｐｐ,通过微信向易贷客服提供的收款二维码（1548221391）转账300元手续费后,仍被要求支付风控费。被害人张某察觉被骗,遂终止了与易贷客服人员的联系。案发后,被告人家人已将该笔赃款退回侦查机关。 5.2019年8月24日,被害人张某1接到自称易贷工作人员的电话,声称可以提供利息较低的易贷贷款。为了取得贷款,被害人张某1根据该工作人员要求加入了易贷客服建立的微信群,按照客服人员要求通过微信向客服人员提供的收款二维码(1548221391)支付了贷款手续费1200元和防止恶意贷款保证金3816元,共计5016元,但被害人张某1最终也没有取得该笔贷款。案发后,被告人家人已将该笔赃款退回侦查机关。 6.2019年8月25日14时许,被害人赵某在自己家中, 接到咨询是否需要贷款的电话（184××××4324）,随后按照易贷工作人员要求加入了易贷客服建立的微信群,下载注册了虚假的“易贷”ＡＰＰ,被告知可以通过内部渠道取得三万元贷款。为了取得贷款,被害人赵某向易贷客服人员提供的收款二维码（1548221391）分两次共计转账2400元手续费（每次转账1200元）和一次性转账4800元保证金,共计7200元,但被害人赵某并未取得该笔三万元贷款。案发后,被告人家人积极退赃,已获得被害人赵某的谅解。 7.2019年8月23日,被害人周某在自己家中接到咨询是否需要贷款的电话（151××××7584）,随后按照易贷工作人员要求加入了易贷客服建立的微信群,下载注册了虚假的“易贷”ａｐｐ,并被告知7天内会收到贷款。为了取得贷款,被害人周某向易贷客服人员提供的收款二维码（1548221391）转账手续费360元、保证金2490元、备用金2000元,共计4850元,但被害人周某并未取得该笔贷款。案发后,被告人家人积极退赃,已获得被害人周某的谅解。 8.2019年8月11日15时许,被害人罗某接到电话,对方自称可以贷出曲靖市招商银行备用金,被害人罗某表示希望能取得2万元备用金贷款,并按照对方要求添加了“好运”的ＱＱ号码为好友。罗某在添加“好运”后,按照对方贷款需要缴纳手续费、保证金的要求,分七次共计向对方提供的转账码（1548221391）转账6099元,但最终并未取得该笔备用金贷款。案发后,被告人家人积极退赃,已获得被害人冯某的谅解。 9.2019年9月13日下午2时许,被害人孙某接到被告人孙有亮的电话（199××××1470）。被告人孙有亮自称易贷的工作人员,向被害人推荐易贷贷款。被害人孙某添加了孙有亮用于实施诈骗的微信（ｉｄａ16868）,并申请了一笔2万元的贷款,在次日中午,被害人孙某按对方要求通过支付宝转账99元的贷款手续费。然后被告人孙有亮让孙某添加了ＱＱ昵称“好运”的微信号（Ｗｘ18-ＳＷＣｂＰｙ9ｊ0ｙｎｈ22）,以便于“好运”继续对孙某实施诈骗,为了取得贷款,被害人孙某在“好运”的要求下通过支付宝支付了3000元保证金,两次共计支付了3099元,但被害人孙某最终并未取得该笔贷款。案发后,被告人家人已将该笔赃款退回侦查机关。 另查明，二被告除骗取了以上9名被害人的钱财之外，还以同样的方式编造虚假的贷款信息骗取了其它被害人向其提供的的收款二维码(1548221391)转款共计15329.82元。 公诉机关认为，被告人孙有亮、徐浩城以非法占有为目的,虚构事实，隐瞒真相，通过电话拨打被害人电话，利用互联网骗取多名被害人现金共计58739.82元，数额较大,应当以诈骗罪追究其刑事责任。案发后，两名被告人如实供述自己的犯罪事实,可以从轻处罚。被告人孙有亮协助司法机关抓捕同案犯，系立功，可以从轻或减轻处罚。两名被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚,可以依法从宽处理。建议判处被告人徐浩城有期徒刑三年，并处罚金人民币六千元；判处被告人孙有亮有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币五千元。 上述事实，被告人徐浩城、孙有亮在庭审中表示对罪名与事实及公诉机关的量刑建议均无异议并签字具结，且有经庭审举证、质证、认证的受案登记表、立案决定书、强制措施相关材料、犯罪嫌疑人基本情况、户籍证明、抓获经过、支付宝转账记录、商户收款二维码收款记录、转账记录、提取笔录、扣押决定书、扣押清单、电话资料、徐浩城支付宝收款记录、微信聊天记录、手机发送的图片、支付宝账户主体查询详情、商户收款二维码交易明细、作案使用的ＱＱ、微信资料、被告人使用的手机信息、孙有亮和“好运”的聊天记录、被害人罗某、陈某、冯某、张某、赵某、周某、孙某、李某的陈述及报案材料、被告人孙有亮、徐浩城的供述、辨认笔录等证据证实。 本院认为，被告人孙有亮、徐浩城以非法占有为目的,虚构事实，隐瞒真相，通过拨打被害人电话引诱被害人贷款，再利用互联网实施诈骗，骗取多名被害人现金共计人民币58739.82元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予刑事处罚。被告人徐浩诚的辩护人提出被告人骗取的金额应当是5万3千余元，不是58739.82元，通过庭审无异议的证据显示及审理查明二被告人骗取的9名被害人的犯罪金额为43410元（该笔款项通过向黄焱勤的1548221391的收款码转款为31511元，向徐浩城的支付宝转账11899元），黄焱勤的1548221391收款码替二被告代收骗取的钱财并转给被告人徐浩城支付宝的金额总数为46840.82元，扣除前述9名被害人转入该收款码的31511元，还有15329.82元系该9名被害人以外的其它被害人转入，因此二被告人的犯罪金额应当是31511元+15329.82元+11899元=58739.82元。故辩护人的该辩护理由不成立，本院不予支持。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。二被告人在本次共同犯罪中所起的作用相当，不区分主从。被告人孙有亮协助司法机关抓捕同案犯，系立功，可以从轻或减轻处罚。被告人孙有亮、徐浩城归案后，如实供述自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚。被告人孙有亮、徐浩城认罪认罚，可以从宽处理。被告人孙有亮、徐浩城的亲属退赔了被害人的经济损失，并取得了部分被害人的谅解，可以酌情从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十八条、第四十五条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人徐浩城犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币六千元； （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月21日起至2022年9月20日止。罚金限本判决生效后30日内缴纳。） 二、被告人孙有亮犯诈骗罪，判处有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币五千元； （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月21日起至2022年5月20日止。罚金限本判决生效后30日内缴纳。） 三、被告人徐浩城、孙有亮未退赃款15329.82元，予以追缴，用于退赔被害人； 四、对公安机关扣押的涉案物品，由公安机关依法处置。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向四川省达州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  章雪梅 审 判 员  曹琴均 人民陪审员  杨 素 二〇二〇年四月二十五日 书 记 员  张 淞