山东省淄博市张店区人民法院 民 事 判 决 书 （2020）鲁0303民初480号 原告：乔娟，女，1972年2月5日出生，汉族，住淄博市张店区。 委托诉讼代理人：许爱芹，山东博骏律师事务所律师。 被告：刘芹，女，1983年6月12日出生，汉族，住淄博市张店区。 委托诉讼代理人：马殿显，山东杰然律师事务所律师。 原告乔娟与被告刘芹委托理财合同纠纷一案，本院于2020年1月10日立案后，依法适用普通程序公开开庭进行了审理，原告及其委托诉讼代理人许爱芹、被告及其委托诉讼代理人马殿显到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 乔娟向本院提出诉讼请求：1.依法裁决原被告于2018年10月16日签订的《委托协议》无效；2.判令被告返还原告本金2000000.00元，并赔偿原告利息损失120000.00元（以2000000.00元为基数，按照年息6%计算，自2018年10月16日起至起诉之日即2019年10月15日，并计算至被告实际付清之日止）；3.本案的诉讼费、保全费由被告承担。事实和理由：2018年10月16日，被告向原告宣称山东元邦投资集团公司发行“元邦五号-牡丹稳健型开放式集合理财计划”（以下简称“元邦五号基金”），六个月的封闭期，没有任何风险，利息在10%以上。原告基于对被告的信任，于同日应被告的要求在被告提供的委托协议上签字，并将人民币2000000.00元打入被告账户。六个月后，原告多次询问被告委托事项，要求被告将2000000.00元返还原告，被告以种种理由不予正面回复，也不给原告提供有关2000000.00元资金的去向。事后经原告查询，被告所称的元邦五号基金没有进行合法登记。综上，被告与原告签订的委托协议因违反法律法规的强制性规定而无效，请求人民法院要求被告返还原告人民币2000000.00元，并赔偿相应的损失。 刘芹辩称，被告曾是山东元邦投资集团有限公司（以下简称山东元邦）淄博分公司负责人，原告曾于2017年1月份出资200000.00元委托被告理财，因投资收益较好，原告于2018年9月主动找到被告，拟筹集资金继续委托被告理财。2018年10月16日，原被告双方签订《委托协议》，原告委托被告投资山东元邦旗下企业发行的元邦五号基金，并将投资款2000000.00元转入被告名下，由被告代为理财。被告将投资风险告知了原告，另外该基金有六个月的封闭期，六个月后方可赎回。但到了赎回期，基金却无法赎回。经被告联系山东元邦实际控制人张敬伟，得知其投资期货失败，造成巨大亏空，广大基金投资人的资金将无法在短期内兑现。于是，同样投资了该基金的济南的投资人开始向公安机关报案，济南市公安局历下分局于2019年7月15对山东元邦涉嫌非法吸收公众存款立案调查，并于2019年12月31日在网上发布通告，告知投资者积极报案登记。原告曾于2019年10月份以被告涉嫌诈骗罪，向淄博市公安局张店分局大张派出所报案，大张派出所调查后认为原告的投资款以顶份额的方式计入被告代持的山东元邦的投资账户。因山东元邦涉嫌非法吸收公众存款罪被立案侦查，被告不构成诈骗罪，不予立案。原告又以民事案由向法院起诉。被告认为，原告等投资人委托被告理财的资金无法兑现，与山东元邦涉嫌非法吸收公众存款刑事犯罪案件有密不可分的关系，且该案件尚在侦查阶段，故本案应当中止审理，依法移送至公安机关。假设本案不移送公安机关，考虑到原告是主动联系被告投资，双方签订的《委托协议》中约定了投资风险，原告对投资款不能返还的后果存在过错，应当自行承担的责任不低于投资款的40%。 当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换及质证，当事人对真实性无异议的证据有《委托协议》、乔刚借记卡账户历史明细清单、存款明细、乔刚个人说明、企业信用信息公示报告、录音、原被告微信聊天记录、被告借记卡账户历史明细清单、中国农业银行个人明细对账单、张店公安分局大张派出所对原告的询问笔录、对被告的询问笔录、呈请不予立案报告书、不予立案通知书、警方通告，以上证据本院予以确认并在卷佐证。对于有异议的证据，即被告提供的《元邦五号·牡丹稳健性资产管理计划合同》、直销申购协议、收据等证据，证明被告与青海万相元邦投资管理中心（有限合伙）签订该合同，投资该企业发行的元邦五号牡丹稳健性基金，投资款累计17400000.00元，原告及其他投资者的资金包含在其中，由被告代持。原告质证称，对以上证据的真实性无法确认，计划合同、协议、收据均是被告与青海万相元邦投资管理中心签订，该证据仅能证明被告与青海万相元邦投资管理中心之间存在关系，而无法证明原告的2000000.00元投资款项包含在其中。本院认可原告质证意见，故对以上证据证明内容不予采信。 根据当事人陈述和经审查确认的证据，本案认定事实如下：2018年10月16日，原被告签订《委托协议》一份，约定委托人乔娟将2000000.00元存入受托人账户，该资金仅用于投资山东元邦投资集团有限公司的元邦牡丹稳健型开放式集合理财计划，由受托人将资金转入指定基金募集账户，账户名为青海万相元邦投资管理中心（有限合伙）元邦五号基金，账号为10×××09，开户银行为中国银行海东平安路支行。《委托协议》第（1）条约定，委托人存入受托人银行账户中所有资金仅用于投资元邦五号-牡丹稳健型资产管理计划，受托人不得将资金挪作他用。第（7）条约定“受托人将委托人所有资金转入基金募集账户时，如产生银行转账手续费……”，再次强调了受托人须将受托资金转入基金募集账户10×××09。同日，原告将2000000.00元转入尾号为0605的被告个人账户。原告投资后，被告未如实告知其资金流向，未为原告办理基金份额凭证，后因基金至今不能赎回，原告诉至法院性成本诉。 依据被告当庭陈述和其账户明细，另查明，被告收到原告2000000.00元后，用于支付高霞等六位投资者及其本人的投资款。 还查明，山东元邦投资集团有限公司于2010年1月25日成立，经营范围中载明“未经金融监管部门批准，不得从事吸收存款、融资担保、代客理财等金融业务”。元邦五号基金为违法项目。2019年7月15日，济南市公安局历下分局依法对山东元邦投资集团有限公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查，查明该公司及其实际控制人张某伟，未经国家有关部门批准，擅自发行基金产品，以高额回报为诱饵，面向不特定人群非法吸收公众存款，造成巨大损失。 本院认为，依法成立的合同受法律保护，本案《委托协议》所涉元邦五号基金系违法产品，因此该协议因违反法律、行政法规的强制性规定而无效。根据《中华人民共和国合同法》第五十八条的规定，合同无效后，因该合同取得的财产，应当予以返还，有过错的一方应当赔偿对方因此所受到的损失，双方都有过错的应当各自承担相应的责任。被告基于无效合同取得的原告资金2000000.00元，应当予以返还。原告诉求被告支付以2000000.00元为基数，按照年利率6%计算，自2018年10月16日起至实际付清之日止的资金占用期间的利息。该计算方式不违反法律规定，但鉴于原告在高额利息诱惑下，疏于审查基金发行公司以及被告刘芹的相关资质，轻易将巨额资金委托于被告进行理财操作，致使资金无法收回，自身存在一定缔约过失责任，故本院酌定按照年利率4%计算资金占用期间的利息。 被告抗辩认为，原告等投资人委托被告理财的资金无法兑现，与山东元邦涉嫌非法吸收公众存款刑事犯罪案件有密不可分的关系，且该案件尚在侦查阶段，故本案应当中止审理，依法移送至公安机关。对此本院不予认可。首先，被告并未按照《委托协议》的约定，将2000000.00元资金转入指定基金募集账户，账户名为青海万相元邦投资管理中心（有限合伙）元邦五号基金，账号为10×××09，而是将资金用于支付高霞等六位投资者及其本人的投资款，属于违反约定，且被告并不能有效证明支付高霞等六位投资者及其本人的投资款与原告欲购买的元邦五号基金有关，故被告不能证明原告资金已经用于购买元邦五号基金；其次，关于呈请不予立案报告书上载明的“将乔娟的200万元以顶份额的方式存入刘芹在山东省元邦投资集团有限公司的投资账户”，仅仅是大张派出所根据原、被告的陈述出具的，并不能作为大张派出所对原被告之间委托理财法律关系的认定，亦不能作为本案定案的依据；第三、原告投资后，被告一直拒绝提供原告资金走向，现亦不能举证证明原告的2000000.00元资金已经记入元邦五号基金的基金募集账户中，未为原告办理基金份额凭证，现原告没有任何证据能够证明自己的2000000.00元资金购买了元邦五号基金，亦没有与山东元邦签订任何资产管理计划合同，故其应向合同相对方即本案被告刘芹主张权利。 综上，原告的诉求，本院部分支持。依据《中华人民共和国合同法》第七条、第五十二条、第五十八条之规定，判决如下： 一、原告乔娟与被告刘芹于2018年10月16日签订的《委托协议》无效； 二、被告刘芹于本判决生效之日起十日内返还原告乔娟本金2000000.00元、资金占用期间的利息80000.00元（以2000000.00元为基数，按照年利率4%计算，自2018年10月16日起至2019年10月15日止）以及自2019年10月16日起至实际给付之日止的资金占用期间的利息（以2000000.00元为基数，按照年利率4%计算）； 三、驳回原告乔娟的其他诉讼请求。 如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。 案件受理费23760.00元、保全申请费5000.00元，合计28760.00元，由原告乔娟负担575.20元，由被告刘芹负担28184.80元。 如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于山东省淄博市中级人民法院。 审 判 长 胡 卿 人民陪审员 李 静 人民陪审员 许志诚 二〇二〇年四月二十二日 书 记 员 肖甜甜