湖南省永州市冷水滩区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘1103刑初5号 公诉机关：永州市冷水滩区人民检察院。 被告人：刘坤，曾用名刘全，男，1990年5月24日出生，汉族，大专文化，务工，系安徽省阜阳市阜南县人，住安徽省阜南县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年2月24日被永州市公安局冷水滩分局刑事拘留；同年3月14日被该局取保候审。 被告人：吴海斌，男，1995年8月15日出生，汉族，初中文化，无业，系江西省上饶市余干县人，住江西省余干县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年6月25日被永州市公安局冷水滩分局刑事拘留；同年7月12日被该局取保候审。 被告人：王琼，男，1991年5月18日出生，汉族，初中文化，无业，系安徽省宿州市埇桥区人，住安徽省宿州市埇桥区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年2月24日被永州市公安局冷水滩分局刑事拘留；2019年2月27日被该局取保候审。 被告人：潘思宇，男，1992年12月13日出生，汉族，高中文化，务工，系安徽省蚌埠市怀远县人，住安徽省蚌埠市怀远县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年7月29日被永州市公安局冷水滩分局刑事拘留；同月30日被该局取保候审。 被告人：赵兵，男，1994年2月18日出生，汉族，高中文化，务工，系安徽省蚌埠市怀远县人，住安徽省蚌埠市怀远县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年9月23日被永州市公安局冷水滩分局决定取保候审。 永州市冷水滩区人民检察院以永冷检刑诉[2019]531号起诉书指控被告人刘坤、吴海斌、王琼、潘思宇、赵兵犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月24日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成由审判员唐文雄担任审判长，人民陪审员周卫东、肖卉参加的合议庭，于2020年3月31日在本院第一审判庭公开开庭进行了审理。代理书记员唐弢担任庭审记录。永州市冷水滩区人民检察院指派检察员江晓阳出庭支持公诉，被告人刘坤、吴海斌、王琼、潘思宇、赵兵到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 经审理查明：蔡某（另案处理）化名“陈伟”，伪造居民身份证件，2014年2月出资成立永州市颐和园养老产业有限公司，并于2014年9月至2015年11月相继成立永州市颐和园养老公寓有限公司、永州市颐和园养老产业有限公司祁阳分公司、永州市颐和园养老产业有限公司东安分公司。 2014年4月，蔡某聘请杨某（另案处理）为颐和园公司营销总经理，负责销售部全盘工作，投资款的20%作为销售部的提成。杨某招聘曹飞强及王某（二人均另案处理）为销售总监，刘坤、庞某（另案处理）等人为营销部长，曹国梅（在逃）、冯朝炜（在逃）、丁丽芳、丁琼林、宋波、赵兵、庞威、蒲奎奎（在逃）、王琼、潘思宇等人为业务员，其中被告人刘坤作为营销部长带领业务员曹国梅、冯朝炜、丁丽芳、丁琼林；被告人吴海斌系庞某手下的业务经理，带领业务员宋波、赵兵、庞威、蒲奎奎；业务经理王琼、业务员潘思宇等人跟着营销团队的经理杨某、副总王某，履行部长、业务经理、业务员的职责，在祁阳等地进行营销工作。该营销团队通过业务员发传单、口头宣传等形式，介绍老年人到永州颐和园养老产业股份有限公司以异地养老、投资返现，购买银卡、金卡、铂金卡等获取报酬的方式进行投资，团队抽取20%的提成后以10%、7%、3%不等提成和奖金分发给员工。经司法会计鉴定：杨某营销团队非法吸收祁阳、冷水滩区、零陵区、东安等县区1400余名老人的资金7900余万元。 其中：2014年7月至2017年5月期间，被告人刘坤非法吸收资金165.1万元，非法获利12万余元；带领的业务员曹国梅非法吸收客户资金304.6万元、冯朝炜非法吸收客户资金78.5万元、丁丽芳非法吸收客户资金4万元、丁琼林非法吸收客户资金2万元，刘坤本人及所带领的业务员共计非法吸收资金554.2万元。 被告人吴海斌非法吸收资金107.3万元，非法获利11.5万余元；带领的业务员宋波非法吸收客户资金0.5万元、被告人赵兵非法吸收客户资金145.2万元，非法获利8.1万元；庞威非法吸收客户资金57.6万元、蒲奎奎非法吸收客户资金45.5万元；吴海斌本人及所带领的业务员共计非法吸收资金356.1万元。 被告人王琼非法吸收资金104.8万元，非法获利8.7万余元。 被告人潘思宇非法吸收资金201.2万元，非法获利12万元。 2019年2月15日，被告人刘坤被安徽省阜南县公安局张寨派出所民警抓获归案；2019年6月25日，被告人吴海斌主动到永州市公安局冷水滩分局投案自首；2019年2月22日，被告人王琼主动到安徽省宿州市公安局埇桥区派出所投案自首；2019年7月29日，被告人潘思宇主动到永州市公安局冷水滩分局投案自首；2019年8月13日，被告人赵兵主动到永州市公安局冷水滩分局投案自首。 2019年3月11日，被告人刘坤向永州市公安局冷水滩分局退出人民币12万元；2019年2月25日，被告人王琼向永州市公安局冷水滩分局退出人民币9万元；2019年7月12日、7月29日、8月12日，被告人吴海斌、潘思宇、赵兵分别向永州市冷水滩区金融集资矛盾协调处理工作领导小组办公室退出人民币11万元、12万元、8.1553万元。 另查明，中国银行业监督管理委员会永州监管分局未对永州市颐和园养老股份有限公司颁发过金融许可证。 上述事实，被告人刘坤、吴海斌、王琼、潘思宇、赵兵在开庭审理中亦无异议，并有接报案登记表、到案经过、户籍信息、中国银监分会复函等相关书证；证人蔡某、杨某、王某、庞某、张某等证言；被害人宋某、唐某、胡某等人的陈述；鉴定意见；被告人刘坤、吴海斌、王琼、潘思宇、赵兵的供述与辩解等证据予以证实，经庭审质证核实，足以认定。 本院认为，被告人刘坤、吴海斌、王琼、潘思宇、赵兵违反国家金融管理规定，伙同杨某等人未经依法批准，以高额回报为诱饵，对外宣传，以签订养老服务合同的方式向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人刘坤、吴海斌、王琼、潘思宇、赵兵犯非法吸收公众存款罪罪名成立。本案系共同犯罪，被告人刘坤、吴海斌、王琼、潘思宇、赵兵起次要作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人刘坤被抓获归案后，如实供述自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚。被告人吴海斌、王琼、潘思宇、赵兵主动到公安机关投案，并如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚。案发后，被告人刘坤、吴海斌、王琼、潘思宇、赵兵积极退赃，并承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，依法可以从轻处罚，永州市冷水滩区人民检察院向本院提交的量刑建议书量刑适当，本院予以采纳。 据此，对被告人刘坤适用《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十一条、第六十二条、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）项、第三款；对被告人吴海斌、王琼、潘思宇、赵兵适用《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十一条、第六十二条、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）项、第三款；《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下： 一、被告人刘坤犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）； 二、被告人吴海斌犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑一年九个月，并处罚金人民币二万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）； 三、被告人王琼犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）； 四、被告人潘思宇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）； 五、被告人赵兵犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）； 六、追缴被告人刘坤、吴海斌、王琼、潘思宇、赵兵的违法所得，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省永州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  唐文雄 人民陪审员  周卫东 人民陪审员  肖 卉 二〇二〇年四月一日 代理书记员  唐 弢