广东省广州市花都区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0114刑初193号公诉机关广东省广州市花都区人民检察院。被告人朱广灿，男，1994年1月5日出生，汉族，文化程度中专，户籍所在地广东省广州市花都区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年10月1日被羁押，次日被刑事拘留，同年10月14日被逮捕。现被羁押于广州市花都区看守所。指定辩护人江丽瑜，广东古武律师事务所律师。广东省广州市花都区人民检察院以穗花检刑诉[2020]53号起诉书指控被告人朱广灿犯诈骗罪，于2020年1月13日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。广东省广州市花都区人民检察院指派检察员金秋出庭支持公诉。被告人朱广灿及其指定辩护人江丽瑜到庭参加诉讼。本案现已审理终结。广东省广州市花都区人民检察院指控：2018年12月7日至2018年12月31日期间，被告人朱广灿通过微信转账、支付宝、银行转账方式多次向被害人袁某借款143050元没有归还。2019年1月1日，朱广灿以伪造的广东省房地产权证（粤房地权证穗花字第××号）抵押给袁某，骗取袁某信任，继续通过微信转账、支付宝、银行转账方式多次取得袁某借款。2019年1月1日至2019年4月22日，被告人朱广灿共骗取袁某485679.5元。后朱广灿带袁某到私人贷款公司抵押了袁某的房产，得到袁某款项125000元；朱广灿作担保人带袁某向他人借款，朱广灿得到袁某向他人借款的110000元。朱广灿骗取袁某信任，共取得袁某借款863729.5元。期间，朱广灿还款222731.94元给袁某，尚有640997.56元未还。2019年7月10日起，朱广灿失联。2019年10月1日，民警在东莞市道滘镇蔡白凤龙角村民小组新村二巷9号301房抓获被告人朱广灿。为证实上述事实，公诉机关提交了相应证据，认为被告人朱广灿以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究刑事责任。被告人朱广灿诈骗数额特别巨大；到案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚；未退赔被害人经济损失，可酌情从重处罚。建议本院对被告人朱广灿判处十年以上十二年以下有期徒刑，并处罚金。提请本院依法判处。被告人朱广灿对公诉机关指控的罪名无异议，其辩称被害人清楚借款给其的用途，其一直有还钱给被害人，被害人是为了帮助其还款才借钱给其，其对诈骗金额存在异议。辩护人对公诉机关指控被告人朱广灿犯诈骗罪的定性没有异议，提出以下辩护意见：1.被害人开始借款给被告人时是没有抵押房产的，借款后被告人有多次还款，被害人没有陷入错误认识，且被害人借款480000元后，在发现房产证伪造后仍借钱给被告人，在无其他证据的前提下，被害人没有提供借款合同反映125000元和110000元借款的真实性，该部分不宜认定为诈骗金额，故被告人朱广灿诈骗金额应为262947.6元，不属于数额特别巨大；2.到案后如实供述自己的罪行，是坦白；3.是初犯、认罪悔罪态度好。建议对被告人朱广灿从轻处罚。经审理查明：2018年12月7日至2018年12月31日期间，被告人朱广灿通过微信转账、支付宝、银行转账方式多次向被害人袁某借款143050元没有归还。2019年1月1日，朱广灿以伪造的广东省房地产权证（粤房地权证穗花字第××号）抵押给袁某，骗取袁某信任，继续通过微信转账、支付宝、银行转账方式多次取得袁某借款。2019年1月1日至2019年4月22日，被告人朱广灿共骗取袁某485679.5元。后朱广灿带袁某到私人贷款公司抵押了袁某的房产，得到袁某款项125000元；朱广灿作担保人带袁某向他人借款，朱广灿得到袁某向他人借款的110000元。朱广灿骗取袁某信任，共取得袁某借款863729.5元。期间，被告人朱广灿共计还款222731.94元给袁某，尚有640997.56元未还。2019年7月10日起，朱广灿失联。上述事实，有经公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：1.抓获经过，证实：2019年10月1日，被告人朱广灿被民警在东莞市道滘镇蔡白凤龙角村民小组新村二巷9号301房抓获。2.户籍材料，证实：被告人朱广灿出生于1994年1月5日，具有完全刑事责任能力。3.扣押决定书、扣押笔录、扣押清单，证实：广州市公安局花都区分局依法扣押被告人朱广灿手机两台。4.银行交易明细、借条、微信聊天记录、微信转账记录、微信支付交易明细、支付宝转账记录，证实：被告人朱广灿向被害人袁某多次借款，被害人通过微信转账510631.5元、支付宝转账11598元、银行卡转账106500元，共计转帐628729.5元给朱广灿。另袁某微信号从朱光灿处合计收款222731.94元。被告人朱广灿及被害人袁某分别对微信聊天记录、微信账户、支付宝账户、微信及支付宝转账记录进行了指认。5.××号房地产权证的真伪性及被告人朱广灿在广州市的房产情况，穗规划资源协查[2019]1157号关于市公安局花都区分局穗公花调证字[2019]11148号文的复函，证实：粤房地权证穗花字第××号房地权证已注销，“广州市国土资源和房屋管理局房地产证专用章3”已注销，未查到被告人朱广灿名下房产信息及广州市花都区新华街金华路7号1楼2号铺的产权登记信息。被告人朱广灿及被害人袁某分别对上述假房产证进行了指认。6.被害人袁某的陈述，主要内容：2018年11月中旬左右，其在广州市花都区保利高尔夫郡上班，当时其同事朱广灿称以需要还信用卡为由向其借钱，开始其就借钱给他先帮他还信用卡，朱广灿没有及时还款给其，从2018年12月7日到2019年1月1日就一共向其借了143050元，因为已经借太多钱给他，到了2019年1月1日朱广灿拿一本商铺的房产证抵押给其，并签了借条，让其继续借钱给他，他不是一次性问其借几十万，都是每天通过微信或者支付宝、手机银行转账给他，当时其有叫他还钱，但是朱广灿会耍赖说如果其不借钱给他就不还之前借的钱，在借钱给他的这段时间朱广灿也有还过其帮他用信用卡借的钱，大概是4万元左右，他也叫其开通网上贷款借钱给他，当时开通了招商银行信用卡、建设银行信用卡、微信微粒贷、建设银行快贷、招商银行闪电贷款、招商银行招联好期贷、拍拍贷借款、人人贷借款、大王贷款、百度有钱花的满易贷和尊享贷；其通过微信转账510631.5元、支付宝11598元、银行卡转账106500元，一共是628729.5元给朱广灿。他还带其去私人贷款公司抵押其自己的房子借钱给他，当时房子抵押了125000元；还带其找了朱广灿的两个朋友私人分别借了60000元、50000元，其当借款人朱广灿做担保人，一共借了110000元；从2018年12月7日到2019年4月23日其大概借了将近850000元，到2019年7月4日其叫朱广灿到广州市花都区秀全派出所门口对面面谈把数目计算清楚，让他把钱还给其，当时他要求其给一个星期时间他想办法，但是到2019年7月10日就联系不上他了，其就委托朋友到房管局查明朱广灿抵押的房产证，发现是伪造的。朱广灿抵押给其的房产证信息：粤房地权证穗花字第××号，房地产权属人：朱广灿，房屋位于广州市花都区新华街金华路7号1楼2号铺，建筑面积62.39平方米。朱广灿开始是问其借钱还信用卡，后来借多了就拿商铺抵押给其，让其安心再继续借钱给他，后又称借钱买车做事赚钱还钱给其。2017年8月份其在广州市秀全街保利高尔夫郡上班认识朱广灿，其和朱广灿没有利益关系，其当时就只是想帮一下朋友，其借钱给朱广灿没有收取利息。抵押商铺的情况其不是很清楚，朱广灿就随手指了几下，其并没有实地勘察过。朱广灿和其说他的商铺是“街铺”，大约在市面值80万至90万，而且快过年，卖了也可惜，商铺还有升值空间，他把商铺的房地产权证压在其那里，叫其继续借钱给他。其有要求过他前往房管局做网签，但是朱广灿说商铺虽然写着他自己的名字，但是房地产权证留的是他爸爸电话，所以不能让他知道。其心想大家都认识，而且他家其也知道，随后这件事情就不了了之。当时其和朱广灿约定是其网贷借出来钱给他，到期后其就通知他还钱给其还网贷，随后他又以各种借口问其借钱。朱广灿有还过钱给其，但是朱广灿还了钱之后又以不同的借口和理由向其借回去。其每月工资3600元至4200元不等。其之前有13万左右的存款，都被朱广灿骗去了，还有一部份是朱广灿带其去向别人借的高利贷，借到后这些钱都由朱广灿拿去了，朱广灿当时骗其说这些钱都由他来还，可事后他没有还，于是借钱的人就找其还钱，当时为了还这些高利贷，其只有把房子抵押给银行，现在每月要还的钱，都是用其房子抵押给银行的钱来还的。被害人袁某对被告人朱广灿的辨认笔录，辨认出被告人朱广灿就是以假房产证抵押向其借款的人。7.证人王某的证言，主要内容：朱光灿和袁某之前都是在花都区保利高尔夫郡物业部工作，所以他们之间认识，也是朋友关系，他们两共事一年多。8.证人汤某的证言，主要内容：其和袁某是夫妻关系，其跟袁某于2014年结婚。他现在在花都区保利高尔夫郡做物业管理工作，袁某每月收入约4000元。袁某今年年初在其这里拿了10万元，当时他跟其讲有事情要弄，其当时也没问他拿去做什么。其家只有广州市花都区雅宝新城名门B栋204房这套房产，现在房产证因为办了银行按揭，押在银行了。其不认识朱光灿。9.被告人朱广灿的供述，主要内容：2019年10月1日晚上20时许，其在东莞市道滘镇蔡白凤龙角村民小组新村二巷9号301房被抓获，从2018年11月份，其因要还债找袁某借钱，陆续借了10多万，到2018年12月，其继续找袁某借钱，但袁某说要押点东西到他手上，以后万一还不上钱的时候可以用这个东西来找其还钱，其就拿一张假房产证给他继续找他借钱，还是一样还债的借口，每次一两万，总共借了50多万，其中有还款两三万，这些钱都是袁某通过网贷贷出来的。2019年3月份，其说没钱还给袁某，他就和其商量用他名下房产作抵押贷款去还借贷平台的钱。到2019年7月3日，其说没有钱帮他还了，需要出去工作赚钱帮他还，他和他表哥找其，要其先还5万元，然后每个月还1.5万元，其回去和家里人商量后，家里人不同意，其就跑出来工作，一直不理袁某。因其之前赌博输了钱，借过高利贷，其借款均用于还债了。其因知道袁某已报警，害怕，所以逃离不见他。袁某通过微信、支付宝、网银借钱给其，其抵押给袁某的房产证是假的，当时交给他的时候没有跟他说明是假的，后来袁某知道该房产证是假的，仍继续借钱给其，主要是为了帮其还钱和帮他自己。被告人朱广灿及其指定辩护人提出的辩解、辩护意见，本院综合评判如下：被告人以还信用卡为由向被害人借款，在欠下被害人部分借款后，被告人以伪造的房产证抵押给被害人，继续骗取被害人的信任，使被害人基于错误认识，持续不断借款给被告人，期间，被告人虽多次小额还款，但之后又以各种理由借回去；且被告人向被害人借款均是用于偿还之前所欠下的赌债、高利贷等债务，其本人没有相应的还款能力，事发后逃匿。上述事实，有被害人陈述、证人证言、被告人供述及书证、物证等证据相互印证，足以认定被告人主观上具有非法占有他人财物的故意，客观上虚构事实骗取被害人财物。综上，被告人实际非法所得金额为863729.5元，扣除案发前还款金额222731.94元，本案的诈骗金额应认定为640997.56元，被告人及其指定辩护人的相关辩解、辩护意见与事实不符，本院不予采纳。本院认为，被告人朱广灿无视国家法律，以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人朱广灿犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。依法应当对被告人朱广灿适用“十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产”的量刑幅度予以处罚。被告人朱广灿诈骗金额640997.56元，未退赔被害人经济损失，应予惩处。被告人朱广灿归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议合理，本院予以采纳。指定辩护人与上述相同的辩护意见，本院予以采纳。为此，综合考量被告人朱广灿犯罪事实、性质、情节及社会危害性，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人朱广灿犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月1日起至2030年3月31日止。罚金自本判决生效之日后十日内一次性向本院缴纳，上缴国库）。二、扣押在案的作案工具手机两台予以没收（由广州市公安局花都区分局执行）。三、责令被告人朱广灿退赔违法所得640997.56元给被害人袁某。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长 李          凤审判员 何     金     渭审判员 李          惠二○九二○年四月七日书记员 何秋红温筱雯附法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。