河南省郑州市金水区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0105刑初66号公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。被告人赵晓曼，曾用名赵小红，女，1964年2月16日出生于河南省郑州市，汉族，初中文化程度，无业，户籍地郑州市金水区，住新密市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年10月26日被新密市公安局临时寄押，10月29日被郑州市公安局金水路分局刑事拘留，同年12月4日被逮捕。辩护人谢普，河南九格律师事务所律师。河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检二部刑诉（2020）3号起诉书指控被告人赵晓曼犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。郑州市金水区人民检察院指派检察员周忠斌出庭支持公诉，被告人赵晓曼及其辩护人谢普到庭参加了诉讼。现已审理终结。河南省郑州市金水区人民检察院指控：2011年3月24日，马俊奇伙同郑军、陈红钦（均已判决）与河南大伟投资担保有限公司签订了公司股权转让协议将该公司收购，马俊奇为实际控制人，被告人赵晓曼为公司副总经理，运营管理部负责人。2011年4月至2011年11月期间，被告人赵晓曼伙同马俊奇、郑军、陈红钦、梁玉梅、沈杰梅等人未经中国人民银行批准，以大伟公司的名义，以2%-6%的高额月息为诱饵，与社会不特定对象签订借款担保合同或者联合出资协议，承诺一定期限内还本付息，以此为手段非法吸收公众存款，同时非法向不特定企业或个人发放贷款，收取高额利息。经河南盛元联合会计师事务所审计：大伟公司吸收资金总额899097282.20元，已兑付金额718144083元，未兑付金额182464329.20元。被告人赵晓曼非法吸收资金总额129035702元（含赵晓曼个人70600元），已兑付95165073元，未兑付33870629元。经郑州市金水区非法集资案件资产处置工作领导小组统计：2016年8月大伟工作组接收该案件后，已获得可兑付资金23614311.66元，截至2020年3月17日，分6批客户累计兑付11421798.22元，兑付比例6%，涉及集资客户428人。因前来登记确认的集资参与人较少，已按照比例预留资金，定期定量分批开展兑付。针对上述指控的事实，公诉机关提供了被告人赵晓曼及同案被告人的供述、证人证言、司法会计鉴定意见、借款合同、银行交易明细、到案经过、户籍证明、认罪认罚具结书等证据，认为被告人赵晓曼非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人赵晓曼自愿认罪认罚，建议判处有期徒刑五年至六年，并处罚金。被告人赵晓曼对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议均无异议。其辩护人辩护称被告人赵晓曼只是名义上的副总经理，不参加公司的决策和经营管理，应只对其吸收的资金承担责任。其吸收的资金中包含其本人及其母亲、儿子投资的一千余万元，该部分金额应从其犯罪金额中予以扣除。赵晓曼到案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，请求对其从轻处罚。并提供了赵晓曼母亲及儿子的身份证据。经审理查明：2011年3月24日，马俊奇伙同郑军、陈红钦（同案被告人，均已判决）与河南大伟投资担保有限公司（以下简称大伟公司）签订了公司股权转让协议将该公司收购。马俊奇为该公司实际控制人，被告人赵晓曼为该公司副总经理，运营管理部负责人。2011年4月至2011年11月期间，被告人赵晓曼伙同马俊奇、郑军、陈红钦、梁玉梅、沈杰梅等人未经中国人民银行批准，以大伟公司的名义，以2%-6%的高额月息为诱饵，与社会不特定对象签订借款担保合同或者联合出资协议，承诺一定期限内还本付息，以此为手段非法吸收公众存款，同时非法向不特定企业或个人发放贷款，收取高额利息。经河南盛元联合会计师事务所审计：大伟公司吸收资金总额899097282.20元，已兑付金额718144083元，未兑付金额182464329.20元。被告人赵晓曼非法吸收资金总额为129035702元（含赵晓曼个人70600元），已兑付95165073元，未兑付33870629元。经郑州市金水区非法集资案件资产处置工作领导小组统计：2016年8月大伟工作组接收该案件后，已获得可兑付资金23614311.66元，截至2020年3月17日，分6批客户累计兑付11421798.22元，兑付比例6%，涉及集资客户428人。因前来登记确认的集资参与人较少，已按照比例预留资金，定期定量分批开展兑付。上述事实，有公诉机关提交的，且经当庭举证、质证，本院确认的下列证据予以证实：1.集资参与人马桂霞证实：2011年8月份，其朋友赵晓曼向其介绍大伟投资担保公司很有实力，把钱投到那儿吃利息很安全，于是其就跟着她到郑州市黄河路和经一路交叉口亚圣投资大厦的大伟公司签订投资合同。其先后一共签订了三份合同，扣除利息后实际共投入资金43万元，但合同签订之后就一直没有兑付利息和本金。集资参与人路绘芳、王耀等人均证实通过赵晓曼向大伟公司投资至今尚未兑付的事实。2.同案被告人马俊奇供述：2007年其筹建了昌信置业有限公司从事房地产开发。后昌信公司和郑州市高新区布袋里村委会签订了城中村改造项目，昌信公司成立后主要参与布袋里城区城中村改造。因开发需要大量资金投入，银行贷不到款，借款又借不到，2011年3月其和郑军、赵晓曼、陈红钦决定购买一家担保公司。后经卢战争联系其出资150万元收购了大伟公司。其让郑军主持公司全面工作，陈红钦兼任风险总监，赵晓曼担任副总经理，主要负责大伟公司融资工作，但她并不参与大伟公司的经营及决策，也不参加公司的领导层会议，运营管理部由赵晓曼负责，因她有一定的客户资源，实际上就是让她发展客户给公司拉资金。三个业务部分别由李小丽、梁玉梅、沈杰梅负责。大伟公司从2011年4月初开始开展融资担保业务，公司与借款单位先签订一个主合同，再由借款单位、出资人和大伟公司签订借款、担保合同，投资客户的资金都通过以财务主管宋越的名义办理的POS机回到大伟公司。公司融资的钱除支付本金和利息外，还用于偿还大伟公司成立前后其的借款。3.同案被告人郑军供述：马俊奇是大伟公司董事长，其是总经理，给客户的利息、向外放款及给业务部门下达任务都由马俊奇决定，其协助马俊奇负责公司全面工作，陈红钦是风险总监。马俊奇安排赵晓曼任副总经理，名义上负责运营管理，实际上为大伟公司吸纳资金，业绩提成单独核算，并不参与公司的决策、管理。赵晓曼、梁玉梅、沈杰梅的业务量占公司吸收资金量的80%。投资客户的资金通过以宋越的名义办理的POS机回到了大伟公司账户，再统一打给借款单位。同案被告人陈红钦、梁玉梅、沈杰梅的供述与被告人马俊奇、郑军的供述一致。4.证人刘某证实：大伟公司的总经理是郑军，负责公司全面工作，实际控制人是马俊奇。大伟公司有两个副总，一个是陈红钦，主要负责项目的风险控制。另一个是赵晓曼，负责业务方面的工作。其在运营管理部做赵晓曼的助理，主要工作是拿着赵晓曼客户的合同到财务室按照流程盖章，或者帮赵晓曼出具客户合同。5.担保合同、借据、收据、担保函、还款付息表、银行卡交易明细证实集资客户向大伟公司融资及融资款项使用的情况。6.大伟公司工商登记资料、大伟公司股权转让协议、大伟公司文件证实大伟公司股东及经营情况。7.河南盛远联合会计师事务所出具的司法鉴定意见书和司法鉴定补充意见书证实，经审计，大伟公司吸收资金总额为899097282.20元，已兑付本金667859435元、已兑付利息36701850元，已兑付提成13582798元，未兑付金额182464329.20元。大伟公司赵晓曼非法吸收公众存款的金额为129035702元，已兑付金额95165073元，未兑付金额33870629元。8.郑州市金水区非法集资案件资产处置工作领导小组出具的情况说明证实：2016年8月大伟工作组接收该案件后，已获得可兑付资金23614311.66元，截至2020年3月17日，分6批客户累计兑付11421798.22元，兑付比例6%，涉及集资客户428人。因前来登记确认的集资参与人较少，已按照比例预留资金，定期定量分批开展兑付。9.刑事判决书证实同案被告人马俊奇、郑军、陈红钦、梁玉梅、沈杰梅因犯非法吸收公众存款罪被判处刑罚的情况。10.到案经过证实被告人赵晓曼系被抓获到案。11.公安机关出具的户籍证明证实被告人赵晓曼的身份情况，公安机关还证实赵晓曼案发前无违法犯罪记录。12.被告人赵晓曼供述：其通过董事长马俊奇到大伟公司上班，马俊奇任命其为副总，主要负责运营管理，但实际上其就是业务员，其工作就是为公司拉客户。公司要求必须平均每月完成3000万元的业绩，公司就会付给其6000元的辛苦费。公司定的月息6分，但是业务员跟客户怎么约定公司不管，因为大伟给的月息高、期限短，都是朋友介绍朋友来投资，其每天都在为公司进钱，因其不会电脑，业务都是丁洪亮代办的。本院认为：被告人赵晓曼违反国家金融管理法律规定，扰乱金融秩序，向社会公众非法吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控赵晓曼犯非法吸收公众存款罪罪名成立。关于辩护人对起诉书指控的涉案金额提出的辩护意见，经查，赵晓曼在向社会公开宣传吸收资金的同时，又吸收其亲友的资金，根据相关法律规定，该数额应计入非法吸收公众存款罪的数额，但其本人的资金应予扣除。对辩护人提出的与之对应的辩护意见予以采纳，其他意见不予采纳。关于辩护人提出被告人赵晓曼只是名义上的副总经理，不参加公司的决策和经营管理，应只对其吸收的资金承担责任的辩护意见，经查，同案被告人马俊奇、郑军等人均证实被告人赵晓曼只是名义上的副总经理，不参加公司的决策和经营管理，仅为大伟公司发展客户吸纳资金，故应对其个人吸收的资金承担责任。对上述辩护意见予以采纳。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，被告人赵晓曼依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人到案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，可从轻处罚。公诉机关提出的量刑建议适当，且被告人及辩护人均无异议，依法予以支持。根据被告人赵晓曼犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十一条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人赵晓曼犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年10月25日起至2024年10月24日止。罚金于判决生效后三日内缴纳）。二、涉案赃款依法予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。审判长 邱 红审判员 吴 洋审判员 侯二伟二〇二〇年四月二十二日书记员 张 蕊