广东省广州市花都区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0114刑初550号公诉机关广东省广州市花都区人民检察院。被告人周良杰，男，1983年10月4日出生，汉族，文化程度专科，户籍所在地广西壮族自治区桂林市秀峰区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2018年6月12日被羁押，次日被刑事拘留，同年7月18日被逮捕。现被羁押于广州市花都区看守所。辩护人唐智，广东金海圣律师事务所律师。被告人向君，男，1989年1月8日出生，土家族，文化程度中专，户籍所在地广西壮族自治区桂林市叠彩区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2018年6月12日被羁押，次日被刑事拘留，同年7月18日被逮捕。现被羁押于广州市花都区看守所。辩护人周章锋，广西桂善律师事务所律师。广东省广州市花都区人民检察院以穗花检公刑诉[2019]359号起诉书指控被告人周良杰、向君犯妨害信用卡管理罪，于2019年3月11日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。广东省广州市花都区人民检察院指派检察员夏祥超出庭支持公诉。被告人周良杰及其辩护人唐智、被告人向君及其辩护人周章锋均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。广东省广州市花都区人民检察院指控：2018年6月12日3时许，被告人周良杰、向君在广东省广州市白云机场东一国际19号通道被查获身上携带银行卡共计139张、无线POS终端机1个。其中被告人周良杰携带银行卡106张（其中15张银行卡卡主为其本人，64张银行卡卡主为其认识的朋友，剩余27张银行卡其无法说明卡主情况）、无线POS终端机1个，被告人向君携带银行卡49张（其中3张银行卡卡主为其本人，19张银行卡卡主为其认识的朋友，剩余27张银行卡其无法说明卡主情况）。后上述物品被公安民警扣押。为证实上述指控的犯罪事实，公诉机关提交了相应证据，认为被告人周良杰无视国家法律，非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人向君无视国家法律，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人周良杰非法持有信用卡91张、坦白、认罪认罚，建议以妨害信用卡管理罪判处被告人周良杰有期徒刑三年以上五年以下，并处罚金。被告人向君非法持有信用卡46张、坦白、认罪认罚、建议以妨害信用卡管理罪判处被告人向君有期徒刑一年以上三年以下，并处罚金。提请本院依法判处。被告人周良杰对公诉机关指控犯罪事实、罪名没有异议，当庭悔罪，认罪认罚并签字具结。被告人周良杰的辩护人提出以下辩护意见：1.被告人如实供述，自愿认罪，有悔罪表现。2.社会危害性低，没造成严重后果。3.妨害信用卡管理是新型罪名，主要目的是打击境外不良信用人流入国内进行消费，无法偿还以及打击洗钱目的，被告人的犯罪行为不属于这两种类型。4.被告人法律意识薄弱，是初犯偶犯。5.家庭需要被告人的照顾。请求法院从轻或者减轻处罚。被告人向君对公诉机关指控犯罪事实、罪名没有异议，当庭悔罪，认罪认罚并签字具结。被告人向君的辩护人提出以下辩护意见：认为向君在本起案件的中具有如下从轻、减轻的情节：一、向君对犯罪行为在主观恶性较轻，社会危害不大。体现在：1.向君持有的储蓄卡和信用卡，大部分都是向亲友相借，因此其主观恶性较其他非法持有的行为要轻很多。2.向君平时一惯表现较好，无违法犯罪前科，系初犯，持有行为并没有长期性，时间短暂，前后10天左右，未产生任何非法利益，因此所造成的社会危害不大，依法可从轻处罚。3.向君持有的储蓄卡，主要用于取现，取的钱也都是自己存进去的钱，并不是为了从事其他违法犯罪行为，或者盗用他人财物，且持有期间也未进行任何其他违法犯罪行为，主观恶性较轻，造成的社会危害不大。二、案发后向君有着较好的认罪态度，有明显的悔罪表现，积极配合办案部门调查、取证，其已经充分的认识到自己行为的错误，同时也在努力弥补自己犯下的错误，力争将自己的犯罪行为所产生的社会危害性降到最低程度。同时，在向君羁押期间，其女儿诞生了，向君立志要改头换面，遵纪守法，努力成为女儿的榜样。因此恳请人民法院给予向君改过自新的机会，对其从轻处罚。经审理查明：2018年6月12日3时许，被告人周良杰、向君在广东省广州市白云机场东一国际19号通道被查获身上携带银行卡共计139张、无线POS终端机1个。其中被告人周良杰携带银行卡106张（其中15张银行卡卡主为其本人，64张银行卡卡主为其认识的朋友，剩余27张银行卡其无法说明卡主情况）、无线POS终端机1个，被告人向君携带银行卡49张（其中3张银行卡卡主为其本人，19张银行卡卡主为其认识的朋友，剩余27张银行卡其无法说明卡主情况）。后上述物品被公安民警扣押。上述事实有公诉机关举证并经庭审质证的搜查证、搜查笔录、扣押笔录、扣押清单、扣押决定书；银行卡照片；广州市公安局花都区分局调取的银行卡开户资料、号码、交易明细；被告人周良杰、向君的护照、出入境记录、飞机票；《2018年6月12日安检大队四大队林某1开机岗位查获周良杰、向君旅客携带大量银行卡的事情经过》；证人林某1、李某、经某、肖某1、孙某1、徐某1、杨某1、杨某2、马某1、栗某峰、翟某1、闫某、贺某、李某伟、刘某、肖某2、李某辰、韦某1的证言以及对银行卡照片的签认；被告人周良杰、向君的供述以及相互之间的辨认，对银行卡、POS机照片的签认；情况说明；抓获经过；户籍材料等证据证实，足以认定。本院认为：被告人周良杰、向君或单独、或结伙非法持有他人信用卡，其中被告人周良杰数量巨大，被告人向君数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控被告人周良杰、向君犯妨害信用卡管理罪的基本事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持。依法应当对被告人周良杰适用“三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金”；对被告人向君适用“三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金”的量刑幅度予以处罚。被告人周良杰持有的106张信用卡应扣减其本人持有的15张以及与其有借贷关系的证人韦某1，并保管证人韦某1信用卡代为还款的2张，剩余89张信用卡为其非法持有；被告人向君持有的49张信用卡应扣减其本人及其配偶李某持有的4张以及因代为购物而代为保管的证人栗某峰的3张信用卡，剩余42张信用卡为其非法持有。公诉机关指控被告人周良杰、向君非法持有信用卡数量不当，本院予以纠正。被告人周良杰、向君归案后均如实供述自己罪行，是坦白，均可依法从轻处罚；认罪认罚，均可依法从宽处理。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。辩护人与上述相同的辩护意见，本院予以采纳。综合被告人周良杰、向君犯罪的社会危害性、认罪悔罪态度等因素考量，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款、第二款之规定，判决如下：一、被告人周良杰犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金四万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年6月12日起至2021年6月11日止。罚金自本判决生效之日后十日内一次性向本院缴纳，上缴国库）。二、被告人向君犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年十一个月，并处罚金二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年6月12日起至2020年5月11日止。罚金自本判决生效之日后十日内一次性向本院缴纳，上缴国库）。三、扣押在案的POS机1台、非法持有的银行卡115张予以没收（由广州市公安局花都区分局执行）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份（此页无正文）审 判 长  李 磊人民陪审员  徐伟欣人民陪审员  高丽开二〇二〇年四月十三日书 记 员  汤欣彤徐思华附法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》刑法一百七十七条刑法一百七十七条刑法一百七十七条刑法一百七十七条第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为第之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为第之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。刑法一百七十七条刑法一百七十七条刑法一百七十七条刑法一百七十七条有下列情形之一的，应当认定为第之一第一款规定的“数量巨大”：刑法一百七十七条刑法一百七十七条刑法一百七十七条刑法一百七十七条（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；刑法一百七十七条刑法一百七十七条刑法一百七十七条刑法一百七十七条（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；刑法一百七十七条刑法一百七十七条刑法一百七十七条刑法一百七十七条（三）非法持有他人信用卡50张以上的；刑法一百七十七条刑法一百七十七条刑法一百七十七条刑法一百七十七条（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；刑法一百七十七条刑法一百七十七条刑法一百七十七条刑法一百七十七条（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。刑法一百七十七条刑法一百七十七条刑法一百七十七条刑法一百七十七条违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为第之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。