河南省宝丰县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0421刑初43号公诉机关河南省宝丰县人民检察院。被告人郭某，男，1985年5月19日出生，汉族，中专文化，住平顶山市湛河区，系“中企金服公司”平顶山营业部业务员。因涉嫌犯诈骗罪于2018年11月9日被宝丰县公安局取保候审，2019年10月23日被宝丰县公安局刑事拘留，2019年11月22日被宝丰县公安局执行逮捕。经本院2020年4月22日决定，同日被。辩护人周子轶，河南东方大律师事务所律师。被告人赵某，女，1975年4月9日出生，汉族，高中文化，住河南省三门峡市湖滨区，系“中企金服公司”平顶山营业部业务员。因涉嫌犯诈骗罪于2018年11月7日被宝丰公安局取保候审，2019年10月23日被宝丰县公安局刑事拘留，2019年11月22日被宝丰县公安局执行逮捕。经本院2020年4月22日决定，同日被三门峡市公安局东城分局取保候审。辩护人徐津朝，河南碧野律师事务所律师。河南省宝丰县人民检察院以宝检一部刑诉〔2020〕13号起诉书指控被告人郭某、赵某犯诈骗罪，于2020年3月9日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序,公开开庭审理了本案。宝丰县人民检察院指派检察员张娟娟出庭支持公诉。被告人郭某及其辩护人周子轶，被告人赵某及其辩护人徐津朝到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2017年以来，以陈某（另案处理）为首的恶势力犯罪集团伙同被告人郭某、赵某等人在平顶山市证券大厦12楼经营中企金服公司平顶山营业部，后该营业部搬至平顶山市基泰大厦607房间。经查，中企金服公司平顶山营业部经营期间，以发放贷款不需要抵押、不需要征信为由，骗取众多急于使用借款的被害人签订和借款实际金额不符的虚高借款合同，并通过索要保证金、管理费、家访费等费用，通过收取远高于国家法定利息、高额违约金等形式骗取被害人，给被害人造成高额经济损失，在被害人不及时还款后，该公司贷后管理部电催部先进行电话催款，电话催款后再由法催部下设在平顶山营业部的法催人员以骚扰、堵门、威胁、闹事等形式对被害人及其亲属进行滋扰。该犯罪集团人员众多，分工明确，多人多次实施寻衅滋事、诈骗行为，主要成员固定，在平顶山市区及周边县市多次实施违法犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响。被告人郭某、赵某为该犯罪集团业务员，发展急需使用贷款的被害人在该公司借款，系恶势力犯罪集团从犯。被告人郭某、赵某在该公司任业务员期间的主要犯罪事实如下：1.2017年9月15日，被害人燕某经被告人郭某招揽从平顶山市中企金服公司借款10000元，签订虚高借款合同20500元，实际到手8000元（扣除2000元手续费），并约定七天为一个还款周期，每周还款410元（本金200元、利息210元），需还款50周，已还款3周1230元（本金600元、利息630元）。被诈骗既遂金额2630元，被诈骗未遂金额10500元。经平顶山市祥隆会计师事务所司法鉴定意见书鉴定：业务员郭某涉及被害人数10人，找到被害人1人（燕某），没有找到被害人9人；没有找到被害人还款状态处于结清状态3人（宋俊峰、马海鹏、徐晓燕），涉及服务费1500元，管理费2000元，已归还利息6664元，服务费、管理费及已归还利息合计10164元，已还金额-（审批金额-服务费-管理费）为11064元；没有找到被害人还款状态处于未结清状态6人，涉及签约金额与审批金额差额为31640元，涉及服务费3000元，管理费3200元，已归还利息11102元，服务费、管理费及已归还利息合计17302元。2.2017年8月28日，被害人方某经被告人赵某招揽在平顶山市中企金服公司借款4000元，签订虚高借款合同6800元，实际到手2780元（扣除服务费500元、管理费400元、好处费300元、查询费20元），并约定七天为一个还款周期，每周还款340元（本金200元、利息140元），需还款20周，已还款9周3060元（本金1800元、利息1260元）。被诈骗既遂金额2480元，被诈骗未遂金额2800元。经平顶山市祥隆会计师事务所司法鉴定意见书鉴定：业务员赵某涉及被害人数4人，找到被害人1人，没有找到被害人3人；没有找到被害人还款状态处于结清状态1人，涉及服务费500元，管理费200元，已归还利息140元，服务费、管理费及已归还利息合计840元，已还金额-（审批金额-服务费-管理费）为840元；没有找到被害人还款状态处于未结清状态2人，涉及签约金额与审批金额差额为5600元，涉及服务费1000元，管理费800元，已归还利息1680元，服务费、管理费及已归还利息合计3480元。综上，被告人郭某骗取被害人30996元，被告人赵某骗取被害人6800元。公诉机关依据相关证据认为，被告人郭某、赵某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任；在恶势力犯罪集团中，被告人郭某、赵某起次要作用，系从犯，应根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条之规定予以处罚。被告人郭某、赵某犯罪后自动投案，如实供述，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条的规定，可以从轻或者减轻处罚。被告人郭某、赵某认罪认罚，自愿签署认罪认罚具结书，可以依法从宽处理。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提请依法判处。被告人郭某及其辩护人对公诉机关指控的罪名及犯罪事实无异议，其辩护人提出：1.被告人郭某系初犯，案发后主动投案，如实供述犯罪事实，属于自首，依法可减轻处罚；2.郭某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，且自愿认罪认罚，签署具结书，依法可从宽处理，综上，要求对被告人郭某减轻处罚。被告人赵某及其辩护人对公诉机关指控的罪名及犯罪事实无异议，其辩护人提出：1.被告人赵某系初犯，无前科，案发后主动投案，如实供述犯罪事实，构成自首，依法可减轻处罚；2.赵某在平顶山中企金服营业部工作时间短，仅办理四笔借贷业务，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，犯罪情节轻微，依法应减轻处罚；3.赵某自愿认罪认罚，且早年离异独自带着女儿艰难生活，家中还有年迈有病的父母需要照顾。综上，要求对被告人赵某减轻处罚。经审理查明，2017年以来，陈某（已判）伙同张某2（已判）、杨某2（已判）、党某（已判）、刘晓东（已判）、卢宇光（已判）等人在平顶山市证券大厦12楼经营中企金服公司平顶山营业部，后该营业部搬至平顶山市基泰大厦607房间。平顶山营业部形成了以陈某为经理，张某2为副经理、杨某2为财务主管，卢宇光为催收专员，刘晓东为一组团队经理，党某为二组团队经理，被告人郭某、赵某以及杨某1（已判）、王二晓（已判）、王尧（已判）等人为业务员的恶势力犯罪集团。中企金服公司平顶山营业部成立以来，以发放贷款不需要抵押、不需要征信为由，骗取众多急于用钱的被害人的信任，设计贷款“套路”，诱骗被害人进入设计好的“套路”中，先骗取被害人签订高于实际借款金额的借款合同，垒高虚假债务，在支付借款时再扣除“保证金、管理费、服务费、家访费、预收还款”等各种名义的费用，实际支付给被害人较少的借款金额，在被害人不及时还款后，该公司贷后管理部电催部先进行电话催款，电话催款后再由洛阳总部法催部下设在平顶山营业部的法催人员卢宇光等人受公司指派以骚扰、堵门、威胁、闹事、喷漆等软暴力手段，对被害人及其亲属进行滋扰，迫使被害人归还虚高借款本息，严重侵犯被害人的财产权及国家正常的社会经济秩序。被告人郭某于2017年8月至9月份在中企金服平顶山营业部任业务员，共骗取10名被害人，其中找到被害人1人，诈骗未遂金额为10500元；未找到被害人9人，诈骗既遂数额为24192元，未遂数额为19880元。被告人赵某2017年8月份在中企金服平顶山营业部任业务员，共骗取4名被害人，其中找到被害人1人，诈骗既遂金额为2480元；未找到被害人3人，诈骗既遂数额为2740元，未遂数额为2800元。找到被害人的具体诈骗事实：1.2017年9月15日，被害人燕某经被告人郭某招揽从中企金服公司平顶山营业部借款10000元，签订借款合同20500元，扣除管理费、服务费、预收还款费等费用2000元，平顶山营业部实际支付给被害人燕某8000元。被害人燕某已还款1230元。2.2017年8月28日，被害人方某经被告人赵某招揽从中企金服公司平顶山营业部借款4000元，签订借款合同6800元，扣除管理费、服务费等费用1220元，平顶山营业部实际支付给被害人2780元。被害人方某已还款3060元。上述事实，被告人郭某、赵某及二人的辩护人在开庭审理过程中均无异议，且有被告人郭某、赵某的供述，证人张某1、陈某、张某2、杨某2、党某、季某、杨某1、刘某、胡某的证言，被害人燕某、方某的陈述（附借款借据、微信转账凭证、照片），中企金服公司平顶山营业部业务报表、平顶山祥祥隆会计师事务所司法鉴定意见书、司法会计补充鉴定情况说明，被告人郭某、赵某的户籍证明、前科证明，宝丰县人民法院刑事判决书、平顶山市中级人民法院刑事裁定书，受案登记表、立案决定书，发破案经过、抓获经过等经过庭审质证的证据证实，足以认定。本院认为，被告人郭某、赵某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控被告人郭某、赵某犯诈骗罪的事实清楚，罪名成立。在共同犯罪中，被告人郭某、赵某起次要作用，系从犯，依法从轻处罚；被告人郭某、赵某在实施部分诈骗犯罪过程中，由于意志以外的原因未得逞，是未遂，依法从轻处罚；被告人郭某、赵某均系初犯，自愿认罪认罚，签署具结书，可酌情从轻处罚。本院在量刑时综合以上情节考虑。关于被告人郭某的辩护人提出“被告人郭某系初犯，主动投案并如实供述犯罪事实构成自首，在共同犯罪中系从犯，自愿认罪、签署具结书等应从宽处罚”的意见，以及被告人赵某的辩护人关于“被告人赵某无犯罪前科系初犯，案发后主动投案如实供述犯罪事实系自首，自愿认罪认罚等应从宽处罚”的意见与查明的事实一致，本院予以采纳。综上，根据被告人郭某、赵某犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，结合本案实际，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人郭某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。二、被告人赵某犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币3000元。三、被告人支付给被害人的本金，在退赔被害人损失后如有剩余，依法予以没收；被害人损失的不足部分，继续予以退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省平顶山市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  杨晓娜审 判 员  王 刚人民陪审员  李自国二〇二〇年四月二十八日书 记 员  丁艳民