内蒙古自治区准格尔旗人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）内0622刑初54号 公诉机关内蒙古自治区准格尔旗人民检察院。 被告人刘佳鹿，男，1995年6月27日出生，满族，初中文化，无业，群众，户籍地内蒙古自治区准格尔旗，捕前住内蒙古自治区包头市青山区。因涉嫌犯诈骗罪，2019年5月24日被内蒙古自治区准格尔旗公安局刑事拘留，同年6月28日经内蒙古自治区准格尔旗人民检察院批准由该局执行逮捕。现羁押于内蒙古自治区准格尔旗看守所。 内蒙古自治区准格尔旗人民检察院以准检公诉刑诉〔2020〕6号起诉书指控被告人刘佳鹿犯诈骗罪、贷款诈骗罪，于2020年2月27日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用简易程序公开开庭审理了本案。内蒙古自治区准格尔旗人民检察院指派检察员李爽出庭支持公诉，被告人刘佳鹿到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 一、诈骗罪 1.2019年5月11日至5月23日期间，被害人王某1因需要资金周转，添加谎称叫梁宏宇的被告人刘佳鹿（昵称为A贷款）为微信好友，刘佳鹿谎称自己能够办理农业银行免息贷款骗取王某1信任，在王某1不知情的情况下，先后多次使用王某1的身份证信息和银行卡在王某1手机上下载网贷APP平台进行贷款，并谎称该APP平台绑定的王某1银行卡内的钱是其为了产生交易流水转入的，后王某1信以为真将银行卡内的6800元通过微信先后转给刘佳鹿。同时刘佳鹿以办理银行免息贷款需要手续费等费用为由先后骗取王某15000元，共计诈骗11800元。 2.2017年9月19日至10月15日期间，被告人刘佳鹿在被害人王某2位于准格尔旗薛家湾镇民族中学后面的首创分期店内做业务员时，谎称能够给客户办理大额信用卡，并以需要挂靠工作单位收取客户费用为由，骗取王某226000元。 刘佳鹿共计诈骗钱款37800元，骗取的钱款全部用于赌博挥霍。 二、贷款诈骗罪 2017年10月2日，在王某2位于准格尔旗薛家湾镇民族中学后面的首创分期店内，被告人刘佳鹿给张某办理交通银行信用卡提额过程中，在张某不知情的情况下，将张某交通银行信用卡额度外的50000元好享贷分期贷款业务激活并申请，后通过该店内的POS机将好享贷50000元贷款刷走。骗取的贷款全部用于赌博挥霍。 2019年5月23日，内蒙古自治区准格尔旗公安局民警在准格尔旗薛家湾镇丽晶宾馆212房间内将被告人刘佳鹿抓获。 公诉机关认为，被告人刘佳鹿诈骗他人财物，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人刘佳鹿以非法占有为目的，诈骗银行贷款，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十三条之规定，应当以贷款诈骗罪追究其刑事责任。被告人刘佳鹿一人犯数罪，应数罪并罚。被告人刘佳鹿具有坦白的从轻量刑情节及认罪认罚的从宽情节。被告人刘佳鹿犯诈骗罪，建议对其判处一年八个月以上二年三个月以下有期徒刑，并处罚金；被告人刘佳鹿犯贷款诈骗罪，建议对其判处九个月以上一年三个月以下有期徒刑，并处罚金。 公诉机关提交了报案材料、被告人刘佳鹿的基本信息、归案经过、交易流水、微信转账截图、账单明细、营业执照、辨认笔录及照片、证人乔某、张某的证言、被害人王某1、王某2的陈述、被告人刘佳鹿的供述、辨认笔录等证据证实。 被告人刘佳鹿对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。 本院认为，被告人刘佳鹿诈骗他人财物，数额较大，其行为构成诈骗罪。被告人刘佳鹿以非法占有为目的，诈骗银行贷款，数额较大，其行为构成贷款诈骗罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。被告人刘佳鹿一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人刘佳鹿归案后如实供述自己的犯罪事实，属坦白，可以从轻处罚。被告人刘佳鹿认罪认罚，可以从宽处罚。公诉机关的量刑建议适当。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十三条、第六十九条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条、《最高人民法院、最高人民检察院〈关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第一条之规定，判决如下： 一、被告人刘佳鹿犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金六千元;被告人刘佳鹿犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金二万元;决定执行有期徒刑二年七个月，并处罚金二万六千元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年5月24日起至2021年12月23日止。罚金自本判决生效后十日内一次性缴纳。） 二、继续向被告人刘佳鹿追缴违法所得11800元，发还被害人王某1；继续向被告人刘佳鹿追缴违法所得26000元，发还被害人王某2；继续向被告人刘佳鹿追缴违法所得50000元，发还被害单位交通银行股份有限公司准格尔旗支行。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向内蒙古自治区鄂尔多斯市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  李谊珍 审 判 员  屈 津 人民陪审员  贺金良 二〇二〇年四月七日 书 记 员  杜 朴 相关法条： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大的或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第一百九十三条有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）编造引进资金、项目等虚假理由的； （二）使用虚假的经济合同的； （三）使用虚假的证明文件的； （四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的； （五）以其他方法诈骗贷款的。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。 《最高人民法院、最高人民检察院〈关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》 第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。