湖南省靖州苗族侗族自治县人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)湘1229刑初50号 公诉机关靖州苗族侗族自治县人民检察院。 被告人巫扬吉（绰号“小宇”），男，1993年1月30日出生于福建省宁化县，汉族，中专文化，无业，住福建省厦门市集美区（户籍地福建省宁化县）。因犯容留他人吸毒罪，于2015年被福建省厦门市思明区人民法院判处有期徒刑十个月，2016年1月5日刑满释放。因涉嫌诈骗罪，于2019年12月19日被靖州苗族侗族自治县公安局刑事拘留，2019年1月9日经靖州苗族侗族自治县人民检察院以涉嫌妨害信用卡管理罪批准逮捕，同日由靖州苗族侗族自治县公安局执行逮捕。现押于靖州苗族侗族自治县看守所。 被告人周峰，男，1993年5月17日出生于重庆市彭水县，汉族，初中文化，无业，住福建省厦门市集美区（户籍地重庆市彭水县）。因涉嫌诈骗罪，于2019年12月3日被靖州苗族侗族自治县公安局刑事拘留，2019年1月9日经靖州苗族侗族自治县人民检察院以涉嫌妨害信用卡管理罪批准逮捕，同日由靖州苗族侗族自治县公安局执行逮捕。现押于靖州苗族侗族自治县看守所。 被告人石海燕，女，1991年7月25日出生于四川省宣汉县，汉族，高中文化，经商，住福建省厦门市思明区（户籍地四川省宣汉县）。因涉嫌诈骗罪，于2019年12月19日被靖州苗族侗族自治县公安局刑事拘留，2019年1月9日经靖州苗族侗族自治县人民检察院以涉嫌妨害信用卡管理罪批准逮捕，同日由靖州苗族侗族自治县公安局执行逮捕。现押于怀化市看守所。 靖州苗族侗族自治县（下称靖州县）人民检察院以靖检公刑诉(2020)34号起诉书指控被告人巫扬吉、周峰、石海燕犯妨害信用卡管理罪，于2020年4月10日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭进行了审理。靖州县人民检察院检察员夏吉辉及检察官助理黄元波出庭支持公诉，被告人巫扬吉、周峰、石海燕到庭参加诉讼。现已审理终结。 靖州县人民检察院指控： 2019年9月份，台湾男子“阿文”与被告人巫扬吉联系，欲以人民币1200元每张的价格向其购买一些银行卡，且要求每张银行卡和手机号绑定、开通网银及Ｕ盾、转账不低于一百万等条件。巫扬吉与被告人周峰商议，除出售本人实名办理的银行卡外，由周峰与被告人石海燕联系，向其购买银行卡，石海燕以人民币300元每张的价格向李某收购4张银行卡、向向某收购2张银行卡后，以人民币1200元／张的价格出售给周峰、巫扬吉。周峰、巫扬吉将本人各2张与购买自石海燕处的6张共计10张银行卡一起出售给“阿文”。后因购买自石海燕处的其中两张银行卡没有办理Ｕ盾，“阿文”未收购，巫扬吉、周峰随后将该张银行卡退还给石海燕。巫扬吉收取了“阿文”向其支付的9600元好处费后，通过微信向周峰支付2000元、向石海燕支付4800元。 2019年10月9日，马某被人冒充公安以马某的银行账号涉嫌洗黑钱为由骗走人民币54500元钱。马某报案后，民警通过侦查发现马某被骗的54500元钱是前后分四笔通过转账的方式转到李某开户的银行卡号为62×××19的工商银行卡上，而该银行卡就是被告人巫扬吉、周峰、石海燕购买自李某的银行卡中的一张。 2019年12月2日、12月12日被告人巫扬吉、周峰、石海燕被民警抓获归案，到案后均如实供述了自己的犯罪事实。 2020年4月8日，被告人巫扬吉、周峰、石海燕自愿认罪认罚并签署认罪具结书。 公诉机关认为，被告人巫扬吉具有主犯、累犯、如实供述、认罪认罚的量刑情节，建议判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币10000元；被告人周峰、石海燕具有主犯、如实供述、认罪认罚的量刑情节，建议判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币10000元 上述事实，被告人巫扬吉、周峰、石海燕在开庭审理过程中无异议，并有立案登记表、常住人口信息、到案经过、银行交易明细、微信信息及转账记录、涉毒犯罪人员记录（巫扬吉）等书证；证人李某、向某的证言；被害人马某的陈述；被告人巫扬吉、周峰、石海燕的供述与辩解；辨认笔录、提取笔录等证据，足以认定。 本院认为，被告人巫扬吉、周峰、石海燕违反国家信用卡管理制度，非法持有他人信用卡6张，系数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。在共同犯罪中，被告人巫扬吉、周峰、石海燕均起主要作用，系主犯，应当对其参与的全部犯罪事实进行处罚；被告人巫扬吉被判处有期徒刑以上刑罚之罪，刑罚执行完毕以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应从重处罚；被告人巫扬吉、周峰、石海燕到案后均如实供述自己的犯罪事实，可以从轻处罚；被告人巫扬吉、周峰、石海燕均认罪认罚，可依法从宽处理。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人巫扬吉犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币一万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月12日起至2020年7月11日止。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳）。 二、被告人周峰犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月3日起至2020年6月2日止。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳）。 三、被告人石海燕犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月3日起至2020年6月2日止。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖南省怀化市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 员 夏文强 二〇二〇年四月二十七日 法官助理 周丽君 书 记 员 黄 琳 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的; (二)非法持有他人信用卡，数量较大的; (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的; (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。