文书内容江西省南昌市西湖区人民法院刑 事 判 决 书（2020）赣0103刑初64号公诉机关南昌市西湖区人民检察院。被告人王维，男，1989年3月7日出生于江西省南昌市，汉族，高中文化，无业，户籍所在地江西省南昌市昌北开发区，现住南昌市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年11月7日被南昌市公安局西湖分局刑事拘留，同年11月21日被执行逮捕。现羁押于南昌市第一看守所。指定辩护人王龙，江西中山律师事务所律师。南昌市西湖区人民检察院以西检三部刑诉［2020］7号起诉书指控被告人王维犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南昌市西湖区人民检察院指派检察员李某1出庭支持公诉，被告人王维及其指定辩护人王龙到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2014年11月，王纪安、罗小兰（均已判刑）在南昌市西湖区工商局登记注册成立将军红实业集团有限公司江西分公司，其主要业务是为将军红实业集团有限公司（公司法人为候兴平）在南昌面向社会群众非法融资。2014年11月至2016年11月期间，王纪安、罗小兰以将军红实业集团有限公司扩大生产经营规模需要资金为由，以年化利率14%至16%的高额利息向社会非法集资，并组织业务员在路面发传单、打电话推广、客户之间口口相传等方式向社会公开宣传。2015年3月，被告人王维进入将军实业集团有限公司江西分公司任业务员，其在担任该公司业务员期间通过在街面发宣传单、打电话、口口相传等方式向28位群众非法吸收存款476.3万元，造成集资参与人直接经济损失435.6701万元。2019年11月7日，被告人王维主动向公安机关投案。针对上述指控，公诉机关当庭提供了以下证据：1.报案笔录、借款合同、收款收据、刑事判决等书证；2.证人谢某、李某2、王某2等人的证言；3.被告人王维的供述与辩解；4.辨认笔录等证据。公诉机关认为，被告人王维伙同他人违反国家金融管理法规，在未经银监局批准的情况下扰乱金融秩序，以高额利率为诱饵，非法向社会公众共计28人吸收公众存款共计人民币476.3万元，数额巨大，造成集资参与人直接损失435.6701万元，其已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。本案系共同犯罪，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条之规定。被告人王维犯罪后主动投案，如实供述所犯罪行，具有《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款规定的自首情节，可以从轻、减轻处罚。建议对被告人王维判处有期徒刑二年十个月，并处罚金。诉请依法判处。被告人王维对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，且当庭认罪。被告人王维的指定辩护人对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，就量刑的意见如下：一、本案应当综合全案总体考虑认定王维为从犯，且其自动投案，系自首；二、被告人王维系初犯、偶犯，主观恶性较小，其参与犯罪的本质目的是为了养家糊口。经审理查明：公诉机关指控被告人王维非法吸收公众存款的事实清楚，证据确实充分，本院予以确认。上述事实，被告人王维在开庭审理过程中均无异议，且有经庭审举证、质证的以下证据：1、受案登记表、立案决定书、到案经过、刑事判决书、常住人口信息、不动产登记信息查询结果；2、将军红公司江西分公司员工工资表、业绩表、企业信息；3、报案笔录、将军红集团控股股份有限公司与曾招英、付仙英、韩某、李某2等被害人签订的股权转让合同、补充协议、借款协议书、收据；4、被害人熊某、王某1、韩某等人的陈述；5、吴某、熊某、王某1、韩某对王维的辨认笔录；6、证人傅某、谢某、李某2、吴某的证言；7、同案人罗小兰、王纪安、候兴平、候明、黄相勤、王某2、金信森、周敏、徐志良、金周、唐艳、赵鲁斌、喻媛的供述；8、被告人王维的供述及同步录音录像等证据证实，本院依法予以确认。针对控辩双方争议的焦点问题评判如下：被告人王维的指定辩护人辩称被告人王维是从犯的辩护意见，经查，被告人王维虽在将军红江西分公司的角色是业务员，但其在实施非法吸收公众存款的全过程中都是积极参与的，其在实施非法吸收公众存款的整个犯罪过程中是不可或缺的一个环节，其所实施的非法吸收公众存款的犯罪行为是与其他同案犯具体分工负责、相互配合下共同完成的，故不宜区分为主从犯。本案中虽然存在涉案中有部分系罗小兰将已发展的客户转给被告人王维后续维护及帮助转单的情况，但被告人王维明知将军红公司江西分公司的业务就是非法吸收公众存款，仍然主动为公司发展客户或者为公司发展的客户提供相关服务，为他人犯罪提供了一定的帮助，仅仅是其参与程度的多少而已，可在量刑时综合考虑。故指定辩护人的上述辩护意见与事实和法律规定不符，不予采纳。本院认为，被告人王维伙同他人违反国家金融管理法规，在未经银监局批准的情况下以高额利率为诱饵，非法向社会公众（其中大部分为老年人）吸收公众存款总计人民币476.3万元，造成28名被害人直接经济损失435.6701万元，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。被告人王维主动到公安机关投案，如实供述自己的主要犯罪事实，是自首，依法可以减轻处罚，指定辩护人的上述辩护意见与事实和法律规定相符，可以采纳。公诉机关对被告人王维的量刑建议适当，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、第五十二条之规定，判决如下：一、被告人王维犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币五万元（于判决发生法律效力后，一个月内一次性付清）；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月7日起至2022年9月6日止）。二、责令被告人王维按其参与的犯罪行为给被害人造成的经济损失退赔给各被害人。（各被害人的具体损失数额及名单详见附件）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘玉芳人民陪审员  赖雅筠人民陪审员  程莉莎二〇二〇年四月十六日书 记 员  颜颖萍附件：被害人情况汇总表被告人王维非法吸收公众存款一案的被害人名单            序号              姓名              身份证码              合同金额（万元）              损失金额                  （万元）                  1              曾招英              360102194305044329              20              20                  2              付仙荣              360102193905144329              5              5                  3              邹瑜/谭雯              360103195804213829/ 306103195904292720              6              6                  4              蒋德涵/李彬              360103193809130716/ 360103194105030746              6.6              6.6                  5              李彬              360103194105030746              1              1                  6              廖作英              360104194912161044              34              31.34                  7              罗玉萍              360104195601281043              35              22.8401                  8              舒婕              360103197611052722              10              8.6                  9              田莉              362301196512141549              2              2                  10              田瑞丰              360104193510191035              11              11                  11              田晓静              360104196912081967              52              41                  12              万慧琍              360103197802182247              5              4.1                  13              万慧琳              360103197203062243              10              8.2                  14              王惠英              360104193904291020              28              28                  15              王莉/付仙荣              362101195901030046/ 360102193905144329              2              2                  16              文德富              360104194903181019              47              41.9                  17              肖志芸              360102193512114321              40              40                  18              熊兵兵              360121197709153938              2              2                  19              熊润连              360121193911233917              3              3                  20              徐大聿              360103193109030714              5              4                  21              徐海云              36010219590905002X              1              1                  22              姚东辉              360104194706191066              10              10                  23              余秦明              360104194606100411              7.2              7.2                  24              张党辉/周定波              360104194708101044/      360104194105201011              22.3              22.3                  25              张素琴              360104194511211020              13.2              13.2                  26              朱冬雁              360111195412120068              7              6.3                  27              祝金兰              36010419521102042X              5              5                  28              韩世玉/姚丹              360102193312153334/ 360102193612213327              86              82.09                  合   计              476.3              435.6701