浙江省宁波市鄞州区人民法院 民 事 判 决 书 （2019）浙0212民初16307号 原告：张少辉，男，1983年5月26日出生，住浙江省宁波市江北区。 委托诉讼代理人：韩赫纳，浙江导司律师事务所律师。 委托诉讼代理人：周鸿程，浙江导司律师事务所律师。 被告：梅吉盛，男，1986年1月28日出生，住上海市闵行区。 委托诉讼代理人：胡节生，上海市泾锐律师事务所律师。 被告：宁波青木贸易有限公司（统一社会信用代码为91330206MA281GJJ3N），住所浙江省宁波市北仑区梅山盐场1号办公楼七号831室。 法定代表人：王威军，该公司执行董事兼经理。 被告：宁波青木控股有限公司（统一社会信用代码为91330206MA281DTH2A），住所浙江省宁波市北仑区梅山盐场1号办公楼七号822室。 法定代表人：王威军，该公司执行董事兼经理。 原告张少辉与被告梅吉盛、宁波青木贸易有限公司、宁波青木控股有限公司借款合同纠纷一案，本院于2019年11月12日立案后，依法适用简易程序。在审理中，根据原告的申请，本院对被告梅吉盛的财产进行了诉讼保全，后因被告宁波青木贸易有限公司、宁波青木控股有限公司下落不明，本案依法转为普通程序，并组成合议庭于2020年4月1日公开开庭进行审理。原告张少辉及其委托诉讼代理人周鸿程、被告梅吉盛的委托诉讼代理人胡节生到庭参加了诉讼。被告宁波青木贸易有限公司、宁波青木控股有限公司经本院合法传唤，无正当理由拒不到庭，本院依法予以缺席审理，现已审理终结。 原告张少辉向本院提出诉讼请求：1.判令被告梅吉盛归还原告张少辉借款本金20000000元、利息及违约金4515136.99元并支付自2019年11月1日起至实际履行日止的利息及违约金（其中1000万元借款的违约金以年利率18.25%计，剩余1000万元借款的利息以年利率7.5%计、违约金以年利率16.5%计）；2.判令原告有权就被告梅吉盛抵押的位于宁波市鄞州区**的房产通过拍卖或折价、变卖方式所得的价款，在抵押担保范围内享有优先受偿权；3.判令被告宁波青木贸易有限公司、宁波青木控股有限公司对上述第一项付款义务在保证担保范围内承担连带清偿责任；4.本案诉讼费用由三被告承担。事实和理由：宁波杉杉物产有限公司（以下简称“杉杉物产公司”）于2014年12月通过全资子公司浙江杉杉鸿志贸易有限公司（以下简称“鸿志公司”）独资成立宁波杉杉金属资源管理有限公司（以下简称“杉杉金属公司”），被告梅吉盛曾担任杉杉金属公司总经理。在被告梅吉盛任职期间，因其未及时执行止损操作造成杉杉金属公司亏损，杉杉物产公司、鸿志公司已就该案向宁波市鄞州区人民法院提起诉讼（现已判决生效）。在案件审理过程中，被告梅吉盛、杉杉物产公司、鸿志公司于2018年5月22日就案件的后续处理方案达成《和解协议》：被告梅吉盛同意分四期向杉杉物产公司、鸿志公司支付6000万元。被告梅吉盛已于2018年6月7日履行《和解协议》约定的第一期付款义务。现原告依据《和解协议》及之后签订的《债权代持及债务清偿确认协议》、《抵押借款协议》、《保证协议》、《借款发放及偿还确认协议》等系列协议要求被告梅吉盛归还原告张少辉借款本金，支付利息、违约金等，被告宁波青木贸易有限公司作为保证人承担保证责任，被告宁波青木控股有限公司作为被告宁波青木贸易有限公司唯一股东对被告宁波青木贸易有限公司的债务承担连带清偿责任。 被告梅吉盛答辩称，1.原告诉请的第一笔借款1000万元属于合同纠纷，不应与第二笔借款1000万元合并审理，原告主张借款没有事实和法律依据。2.原告并非涉案第二笔借款1000万元的实际出借人，原告无权向梅吉盛主张该笔借款，应当裁定驳回其起诉。在该笔借款出借后，被告梅吉盛在2018年9月至11月每月支付62500元利息。3.宁波青木贸易有限公司不应承担担保责任。4.原告将宁波青木控股有限公司列为本案被告，要求与宁波青木贸易有限公司共同承担连带清偿责任没有事实和法律依据。5.涉案两笔1000万元借款，符合“套路贷”行为特征，应当裁定将本案移送公安机关处理。 被告宁波青木贸易有限公司在庭审结束后向本院提交答辩状称：1.被告宁波青木贸易有限公司签署《保证协议》是事实，但保证的基础事实仅限于2018年7月27日原告与梅吉盛之间签署的《抵押借款协议》约定的履行内容，但现原告诉请要求宁波青木贸易有限公司承担2018年7月30日签署的《抵押借款协议》项下被告梅吉盛的借款以及2018年7月30日原告从杉杉物产公司处通过债权转让取得的债权，与被告宁波青木贸易有限公司签署《保证协议》内容不符，宁波青木贸易有限公司无需就被告梅吉盛所负的债务向原告张少辉承担连带责任保证。2.宁波青木贸易有限公司同意被告梅吉盛的答辩意见。3.被告梅吉盛以其自有位于江山**的房产向原告做了抵押，原告应首先通过实现抵押权来实现其债权。4.宁波青木贸易有限公司自设立以来不存在与控股股东宁波青木控股有限公司财务不独立的情况。 被告宁波青木控股有限公司未作答辩亦未向本院提供证据。 本院经审理查明，杉杉物产公司于2014年12月通过全资子公司鸿志公司独资成立杉杉金属公司，被告梅吉盛曾担任杉杉金属公司总经理。2018年5月2日，杉杉物产公司、鸿志公司以被告梅吉盛任职期间，因其未及时执行止损操作造成宁波杉盛金属资源有限公司亏损，要求被告梅吉盛赔偿损失4800万元为由向本院提起诉讼【案号为（2018）浙0212民初5099号】，后变更为要求被告梅吉盛赔偿损失4900万元。在该案件审理过程中，被告梅吉盛、杉杉物产公司、鸿志公司于2018年5月22日达成《和解协议》，其中约定：杉杉物产公司、鸿志公司同意被告梅吉盛承担的亏损为8000万元，被告梅吉盛同意分四期向杉杉物产公司、鸿志公司支付6000万元。第一期在2018年5月31日前支付2100万元，第二期在2018年10月30日前支付现金3000万元，第三期在2020年4月30日前支付现金500万元，第四期在梅吉盛有履约能力情形下支付现金400万元。三方同意除第一期款项通过协议确认支付外，其余款项均通过银行转账方式打入杉杉物产公司账户。 2018年7月18日，三方签订《和解协议之补充协议一》一份，约定《和解协议》中第二期款项支付时间系笔误，三方一致同意此条款变更为第二期在2018年11月30日前支付现金人民币3000万元。被告梅吉盛已于2018年6月7日履行《和解协议》约定的第一期付款义务。 2018年7月30日，被告梅吉盛与杉杉物产公司、原告张少辉签署《债权代持及债务清偿确认协议》，协议约定：原告同意向被告梅吉盛提供借款2000万元，杉杉物产公司自愿委托原告作为杉杉物产公司应收被告梅吉盛2000万元债权的名义持有人，代为行使相关债权人权利；三方确认，被告梅吉盛于2018年11月30日前向杉杉物产公司足额偿还3000万元，于2019年1月31日前向杉杉物产公司足额偿还1000万元及自2018年8月1日按年化7.5%起算的利息后，则视为被告梅吉盛足额偿还完毕《和解协议》项下第二期款项3000万元，以及《抵押借款协议》项下所有借款。同日，杉杉物产公司与被告梅吉盛签订《债权转让通知》，通知明确：根据被告梅吉盛与杉杉物产公司签订的《和解协议》及其补充协议，杉杉物产公司依法将其中人民币1000万元债权转让给原告张少辉。 同日，原告张少辉与被告梅吉盛签订《抵押借款协议》一份，约定：被告梅吉盛向原告张少辉借款人民币2000万元；借款期限及利率：第一笔借款1000万元，借款期限自2018年8月1日至2018年11月30日止，不计利息；第二笔借款1000万元，借款期限自2018年8月1日至2019年1月31日止，以年利率7.5%计息；借款支付方式：以双方商定方式支付（即《借款发放及偿还确认协议》约定发放方式）；还款方式：第一笔到期一次性归还全部本金，第二笔借款到期一次性归还全部本金，从2018年9月起每月5日前支付上一个月利息；担保情况：被告梅吉盛将名下位于宁波市鄞州区**的房产作抵押；担保范围：借款本金、全部利息以及张少辉实现债权的所有费用（包括但不限于诉讼费、律师费或申请执行的费用等）；违约责任：被告梅吉盛若未按协议规定归还借款本息，应承担违约责任，违约金按日万分之五计算。双方还约定了其他的权利义务。 2018年7月30日，被告梅吉盛与原告张少辉签订《借款发放及偿还确认协议》一份，约定：一、借款发放第一笔借款1000万元系基于《和解协议》及《债权转让通知》形成的给付之债，杉杉物产公司将转让债权的通知发送给被告梅吉盛，被告梅吉盛确认收到前述通知即视为第一笔借款已发放。第二笔借款1000万元以杉杉物产公司向宁波银行股份有限公司东门支行转账的形式发放，宁波银行股份有限公司东门支行收到杉杉物产公司转账的1000万元后，视同为第二笔借款已发放。二、借款偿还借款以借款人向杉杉物产公司转账的形式偿还。杉杉物产公司于2018年11月30日前收到梅吉盛转账的1000万元，视为已偿还第一笔借款。杉杉物产公司于2019年1月31日前收到梅吉盛转账的1000万元及相应利息后，视为已偿还第二笔借款。同日，杉杉物产公司向被告梅吉盛发送《债权转让通知》一份，被告梅吉盛于当日签字确认。2018年8月1日，杉杉物产公司向宁波银行股份有限公司东门支行转账1000万元。 被告梅吉盛、被告宁波青木贸易有限公司与原告张少辉签订《保证协议》一份，协议载明：该协议于2018年7月27日在宁波市鄞州区签订，约定：被告宁波青木贸易有限公司为被告梅吉盛与原告张少辉于2018年7月27日签订的《抵押借款协议》项下全部偿付义务提供连带责任保证，保证范围包括但不限于主协议约定的借款、利息、违约金、实现债权的费用等。并特别约定：被告宁波青木贸易有限公司已然明确知晓主协议项下2000万元本金债权，其中1000万元的基础关系并非民间借贷，而是被告梅吉盛基于《和解协议》及《债权转让通知》项下的给付义务，即被告梅吉盛应于2018年11月30日向原告张少辉支付款项1000万元，被告宁波青木贸易有限公司仍愿意为该主债权承担保证责任。 被告梅吉盛分别于2018年9月5日、10月9日、11月9日各支付62500元利息，计187500元。款均按《借款发放及偿还确认协议》约定打入杉杉物产公司账户。原告对被告梅吉盛支付的该部分利息予以认可，并同意在诉讼请求至2019年10月31日的利息及违约金4515136.99元中扣减为3660787.24元。 2018年11月，被告梅吉盛向宁波市中级人民法院起诉请求撤销《和解协议》及《和解协议之补充协议一》、《债权代持及债务清偿确认协议》、《借款发放及偿还确认协议》、《债权转让通知》等协议，宁波市中级人民法院于2019年6月14日作出（2018）浙02民初2290号判决，认定梅吉盛在签订《和解协议》及其附件后，与张少辉签订了《债权代持及债务清偿确认协议》、《借款发放及偿还确认协议》等协议，梅吉盛已履行部分《和解协议》义务且未提出异议。从上述协议的签订原因、签订过程及协议内容和履行情况来看，无法认定涉案协议存在法律规定的可撤销情形，并判决驳回梅吉盛的诉讼请求。梅吉盛不服该判决向浙江省高级人民法院提出上诉，后于2019年10月25日撤回上诉。 2019年10月30日本院作出（2018）浙0212民初5099号判决：被告梅吉盛赔偿杉杉物产公司、鸿志公司损失4900万元。并确认该损失中已扣除转让给张少辉的1000万元债权。 另查明：被告宁波青木贸易有限公司系一人有限责任公司，被告宁波青木控股有限公司系被告宁波青木贸易有限公司唯一股东。 以上事实，由原告提供的《抵押借款协议》、《抵押物不动产产权证》、《公证书》、《保证协议》、《借款发放及偿还确认协议》、《和解协议》、《和解协议之补充协议一》、《债权代持及债务清偿确认协议》、《债权转让通知》、《银行转账凭证》、《工商登记信息》、（2018）浙02民初2290号民事判决书，（2019）浙民终911号民事裁定书，被告梅吉盛提供的《银行转账记录》、微信聊天记录、（2018）浙0212民初5099号民事判决书等，及原告、被告梅吉盛在庭审中的陈述予以证明。 本院认为：本案主要争议焦点，首先，原告的诉请是否有事实和法律依据。原告张少辉基于《和解协议》、《债权代持及债务清偿确认协议》、《抵押借款协议》、《债权转让通知》、《借款发放及偿还确认协议》等系列协议要求被告梅吉盛偿还借款，而以上协议既不存在无效情形亦无可撤销情形，协议对借款的构成、金额、归还期限、利息及违约责任等均作了明确约定，对当事人均具有约束力，双方应按约履行义务。被告梅吉盛应按协议约定归还本金及支付利息、违约金。被告梅吉盛认为原告主张借款没有事实和法律依据的辩解本院不予采纳；其次，关于担保责任。被告梅吉盛及宁波青木贸易有限公司均认为，《保证协议》载明该协议于2018年7月27日签订，宁波青木贸易有限公司为原告张少辉与被告梅吉盛于2018年7月27日签订的《抵押借款协议》项下梅吉盛所负债务提供保证，而本案原告的诉讼请求是依据原告张少辉与被告梅吉盛于2018年7月30日签署的《抵押借款协议》，故被告宁波青木贸易有限公司不应承担保证责任。原告张少辉认为，《保证协议》载明的日期“2018年7月27日”系笔误，应该是2018年7月30日。本院认为，涉案《债权代持及债务清偿确认协议》、《抵押借款协议》、《借款发放及偿还确认协议》、《债权转让通知》等系列协议均在2018年7月30日签署，即原告张少辉在2018年7月30日才取得对梅吉盛的债权，在未取得债权的情况下原告张少辉与宁波青木贸易有限公司签订《保证协议》不合常理，且该《保证协议》的内容与原告张少辉与被告梅吉盛在2018年7月30日签署的《抵押借款协议》一致，被告又未能提供原告张少辉与被告梅吉盛于2018年7月27日签订过另一份《抵押借款协议》的证据，故对原告提出的《保证协议》载明的日期“2018年7月27日”系笔误的主张本院予以采信。被告宁波青木贸易有限公司应对《保证协议》中约定的被告梅吉盛所负债务承担保证责任。本案既有债务人梅吉盛提供的房产抵押担保，又有宁波青木贸易有限公司的保证担保，债权人应先以该抵押物的担保实现债权，不足部分由保证人承担保证责任。第三，被告宁波青木控股有限公司是否应对被告宁波青木贸易有限公司的债务承担连带责任。根据《公司法》规定，一人有限责任公司的股东不能证明公司财产独立于股东自己的财产的，应当对公司债务承担连带责任。被告宁波青木控股有限公司作为被告宁波青木贸易有限公司唯一股东，应当对该公司债务承担连带责任。第四、被告梅吉盛应偿还原告的借款金额及利息。原告要求被告梅吉盛归还本金20000000元、2019年10月31日前的利息及违约金，并要求被告按约定支付至实际履行之日止，未违反法律规定，本院予以支持。但2019年10月31日前的利息及违约金计算有误，本院予以调整至3660412.24元。第五、涉案借款是否涉嫌“套路贷”。本院认为，虽被告梅吉盛在之前的诉讼中也提出原告及杉杉物产公司涉嫌“套路贷”，但至今未提供证据和线索，公安机关亦未予以立案受理，故要求将本案移送公安机关处理的主张本院不予采纳。被告宁波青木贸易有限公司、宁波青木控股有限公司经本院合法传唤，无正当理由拒不到庭，本院依法缺席判决。据此，根据《中华人民共和国合同法》第六十条、第一百九十六条、第二百零六条、第二百零七条，《中华人民共和国物权法》第一百七十六条，《中华人民共和国担保法》第十八条、第二十一条、第三十一条、第三十三条、第三十四条，《中华人民共和国公司法》第六十三条，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第三十条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条之规定，判决如下： 一、被告梅吉盛于本判决生效之日起十日内归还原告张少辉借款本金20000000元、利息及违约金3660412.24元（算至2019年10月31日），并支付自2019年11月1日起至实际履行日止的利息及违约金（其中1000万元借款的违约金以年利率18.25%计，剩余1000万元的借款的利息以年利率7.5%计、违约金以年利率16.5%计）； 二、原告张少辉有权就被告梅吉盛抵押的位于宁波市鄞州区**的房产通过拍卖或折价、变卖方式所得的价款，在抵押担保范围内享有优先受偿权； 三、被告宁波青木贸易有限公司、宁波青木控股有限公司对上述第一项付款义务在第二项抵押物清偿不足部分，在保证担保范围内承担连带清偿责任。被告宁波青木贸易有限公司、宁波青木控股有限公司承担保证责任后有权向被告梅吉盛追偿。 如果被告未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条及相关司法解释之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息（加倍部分债务利息=债务人尚未清偿的生效法律文书确定的除一般债务利息之外的金钱债务×日万分之一点七五×迟延履行期间）。 案件受理费164376元，由原告张少辉负担5729元，由被告梅吉盛、宁波青木贸易有限公司、宁波青木控股有限公司负担158647元；保全费5000元，由被告梅吉盛、宁波青木贸易有限公司、宁波青木控股有限公司负担。 如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于浙江省宁波市中级人民法院。 审 判 长  张晓霞 人民陪审员  王 芳 人民陪审员  陈永红 二〇二〇年四月二十日 书 记 员  柴倩男