湖北省麻城市人民法院刑 事 判 决 书（2020）鄂1181刑初106号公诉机关湖北省麻城市人民检察院。被告人许国生，男，1987年12月8日出生，汉族，初中文化程度，无业，户籍所在地福建省漳州市，住福建省漳州市龙海市。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪于2019年10月12日被刑事拘留，于2019年11月6日被逮捕。现羁押于麻城市看守所。辩护人邓岳，湖北光程律师事务所律师。执业证号14211200810218901。麻城市人民检察院以麻检二部刑诉[2020]4号起诉书指控被告人许国生犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年3月4日向本院提起公诉，并建议适用普通程序。本院审查立案后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。麻城市人民检察院指派检察员丁雪薇出庭支持公诉，被告人许国生及辩护人邓岳到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2019年上半年，孙某(另案处理)先后以自己的身份信息办理6套"四件套"(银行卡、电话卡、U盾、身份证复印件)以300元/套的价格卖给丁某(另案处理)。丁某以300元/套的价格从孙某等人处收买"四件套"后，以600元/套的价格转手卖给徐某(另案处理)，徐某以900元/套的价格转手卖给徐某3(另案处理)，徐某3以900元/套的价格转手卖给梁某(另案处理)，梁某以3500元/套的价格卖给许国生等人80余套，许国生等人用孙某等人的银行卡用于敲诈勒索违法犯罪的资金流转并从中获利。被告人许国生于2019年10月11日主动至福建省龙海市公安局投案。为指控上述事实，公诉机关当庭出示了扣押清单等物证、归案经过、刑事判决书、情况说明、手机截图、银行流水等书证、被害人徐某1的陈述、证人李某1、沈某1等人的证言、辨认笔录、同案人孙某、丁某、徐某2、徐某3、梁某等人的供述、被告人许国生的供述。据此，公诉机关认为，被告人许国生的行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪，且数量巨大，有自首情节，应当依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第六十七条第一款之规定惩处。被告人许国生无辩解意见。辩护人辩护意见，1、认定被告人许国生收买信用卡80余套证据不足，2、有自首情节，建议从轻处罚。经审理查明，2019年上半年，孙某(另案处理)先后以自己的身份信息办理6套"四件套"(银行卡、电话卡、U盾、身份证复印件)以300元/套的价格卖给丁某(另案处理)。丁某以300元/套的价格从孙某等人处收买"四件套"后，以600元/套的价格转手卖给徐某(另案处理)，徐某以900元/套的价格转手卖给徐某3(另案处理)，徐某3以900元/套的价格转手卖给梁某(另案处理)，梁某以3500元/套的价格卖给许国生等人80余套，许国生等人用孙某等人的银行卡用于敲诈勒索违法犯罪的资金流转并从中获利。被告人许国生于2019年10月11日主动至福建省龙海市公安局投案，到案后如实供述了犯罪事实。上述事实，有以下公诉机关提供的已经庭审质证、认证的下列证据予以证实:1、物证扣押决定书、扣押清单，证实2019年7月17日公安机关扣押孙某人民币二万零九百元、玫瑰金苹果手机7P一部。2019年7月18日公安机关扣押丁某人民币五万元、戴某牌笔记本电脑一部、黑色苹果手机一部。2019年8月21日公安机关扣押丁某违法所得二万元。2019年8月23日公安机关扣押陈阳违法所得二万元，2019年7月29日公安机关扣押陈浩嘉违法所得二万元。2、书证抓获经过，证实被告人许国生于2019年10月11日主动至福建省龙海市公安局投案的事实。情况说明，证实麻城市公安局依法冻结中诺商务(天津)有限公司的违法所得资金918174.93元。转账流水，证实2019年6月1日至2019年6月2日麻城市公安局依法调取流水进账情况及资金的非法来源。麻城市公安局调取微信聊天截图，证实被害人徐某1与微信名"李某3"和微信名“各自生活"的聊天记录，徐某1被要求向其转钱的事实。麻城市公安局调取徐某1的汇款凭证，证实徐某1向孙某的银行卡的转账记录。麻城市公安局调取陈浩嘉工行流水清单，证实麻城市公安局调取陈浩嘉工行流水卡号的银行流水记变更手续。麻城市公安局调取孙某的手机截图，证实孙某和丁某收买银行卡的客户姓名和银行卡信息。麻城市公安局调取徐某3的手机截图，证实徐某3手机微信聊天及其本人收藏的的客户信息和银行卡信息情况。麻城市公安局调取孙某的银行流水，证实孙某建行卡的流水情况。麻城市公安局调取刘近秋的银行流水，证实刘近秋在中国光大银行黄冈分行银行卡的流水情况。户籍信息，证实许国生、梁某、李某1、徐某3、徐某2、丁某、孙某等人的身份信息情况。3、辨认笔录徐某3于2019年7月25日的辨认笔录，证实3号（许国生）就是让徐某3找人办理银行卡的男子。徐某2于2019年7月31日的辨认笔录，证实5号（许国生）就是梁某的老板，徐某2和徐某3办理的银行卡最后都卖给了许国生。4、被害人陈述被害人徐某1的陈述，证实2019年5月23日晚上9点半左右，徐某1添加了一个陌生的微信号聊天，到5月27日晚，双方就开始裸聊。5月28日中午12点左右，对方让其添加"各自生活"微信号，"各自生活"就以徐某1裸聊截图威胁徐某1让其打钱。徐某1因害怕就陆续转了共计13万元到指定的工商银行卡(户名孙某)，后徐某1被要求继续转账遂报警。5、证人证言证人李某1的证言，证实2018年上半年在北京一个饭局上认识"安某"，后来“安某”多次指导他的工作、学习，出于信任，他把身份证寄给他注册公司并配合其完善银行手续，2019年7月份，公司通知他报税，他才知道"中诺"公司，后他将该公司注销等事实。证人沈某2的证言，证实年6月底左右，贾某电话联系他用自己身份信息到光大银行办理了一张借记卡和一张电话卡，卡都在贾某手里，他没有使用过。(3)证人贾某的证言，证实2019年5月李某4的朋友说他可以邦人在上海搞到贷款，可以提成，后来他找沈某1、段某等人以他们的身份信息在上海光大银行办理过储蓄卡，但是贷款没有办下来，储蓄卡都在李某4手里等事实。6、被告人供述及同案人供述(1)同案人孙某的供述，证实2019年二三月份，孙某以自己的身份信息办了建设银行、青岛银行和光大银行的"四件套"(电话卡、银行卡、网银U盾、身份证)，以300元/套的价格卖给男朋友丁某。到了5月底，丁某说要把之前卖出去的卡销户，因为根据行规出售的卡必须在3个月内销户。5月31日，孙某就去青岛市市北区建设银行四方支行的自助终端上准备销户，发现卡里有10万现金，于是孙某就把这些钱取着回家，并将此事告知丁某，丁某说等他回家再说。晚上11点多，丁某的朋友赵力口磊说丁某被老徐拦下来了，孙某猜测是卡里10万元钱的事。丁某回家后说老徐知道这个事，他要分3万。于是第二天他们三个人就约着在市北区人民路附近见面，给了3万元徐某2，让他帮忙摆平黑掉剩下钱的事，不能让老板找麻烦等等，剩下的钱孙某得了2万，5万给了丁某。后来丁某经常问徐某2这个钱是不是"电单"上面的钱，徐某2说不是。孙某在2018年10月还卖给了3张卡给丁某。孙某还知道丁某收购别人的银行卡信息，在丁某的电脑里面存着好多人的银行卡信息，孙某拍照保存在了手机里面。(2)同案人丁某的供述，证实2018年10月，丁某在QQ兼职群里认识了黄岛区收银行卡的一个人，丁某就以自己的身份信息办了青岛、中信、交通、浦某四张银行卡的"四件套"，以220元/套卖给了收卡的人。之后又帮这个人收了一个月的卡。在2018年12月，丁某在兼职群里认识了徐某2，徐某2要丁某收银行卡卖给他，并要求三个月不能销户。从2019年2月至5月，丁某就帮徐某2收卡，以300元的价格收，然后以600元的价格卖给徐某2，其中孙某有四张卡在徐某2那里，分别是光大、青岛、建设、工商银行的卡。到5月底，丁某和徐某2又来找丁某，丁某不愿意退个这个钱，让徐某2帮着搞定，于是给了徐某23万元，徐某2收下了这个钱。几天后梁某问徐某2，徐某2说没找到孙某，梁某就威胁说李老板许国生要来找麻烦，后徐某2就把梁某给删了。后来许国生到青岛来了，徐某2和徐某3还去和他见了一面，许国生让徐某2帮忙把这个事处理好，后来就没有再联系了。(4)同案人徐某3的供述，证实2019年2月，徐某3经人介绍认识了梁某，做起了买卖银行卡的生意，徐某3将徐某2发展成其下线，收购徐某2的银行卡，以750元每套的价格收购，再以每张900元的价格转让给梁某，总共加起来有收徐某2有八九十张，退回来52张卡，实际付钱的只有30多张。许老板让徐某3将把退回的52张卡给他邮寄过去，许老板给徐某3汇款48000元，因为梁某没有给徐某3的钱，徐某3想着许老板是梁某的上线，就拿了22000元跑浙江衢州了，剩下的26000徐某2拿走了。徐某3知道孙某卡上出现10万元的事情。(5)同案人梁某的供述，证实2019年1月份认识许国生，许国生说找人办理银行卡每张卡可以给3500元至4000元自己，许国生说明了办卡的四件套(银行卡、手机卡、U盾、身份证照片)办齐后卡就能用了等，后自己收购徐某3的银行卡，以900元每套的价格收购，再以每张3500-4000元不等的价格转给许国生，梁某从徐某3那里收购大概100套左右的银行卡，从中获利大概20万左右。2019年5月底，许国生给梁某说银行卡里有个叫孙某的取了他们公司10万元，让梁某联系孙某将钱要来，梁某就联系徐某3，后来徐某3不理梁某，梁某就没再管这个事。2、被告人许国生的供述，证实2018年年底认识梁某，后朋友阿辉联系做卡生意，2019年年初，梁某给他打电话说他有80多套卡要出，他就问阿辉多少钱一套？阿辉说3500或3800元一套，他就给梁某回了话，并且要求每张卡300元的利润。梁某答应了，后来梁某出了第一批30多套卡，他跟阿辉说了，阿辉就把收货地址给了他，他再给梁某，让梁某按照自己发给阿辉的地址发货，后来阿辉说梁某的卡资料不好，不能用只留下10套卡，剩下的就全退给梁某了，卡确定后阿辉给了梁某35000元。后在柬埔寨的阿辉说在10套卡里有一个叫孙某的把卡注销了，并且把里面的钱都取出来了，让他找了梁某处理，梁某说孙某的卡是徐某2收的，他又在青岛找了徐某2等，他在其中共盈利9000元。他于2019年10月11日主动至福建省龙海市公安局自首的事实。以上证据，足以认定。本院认为，被告人许国生收买、非法提供他人信用卡，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪，且数量巨大，依法应当判处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。公诉机关指控的事实及罪名成立。被告人许国生主动向公安机关投案，到案后及庭审中均如实供述犯罪事实，其行为是自首，依法可以从轻处罚。辩护人辩护认定被告人许国生收买信用卡80余套证据不足的辩护意见，经审查，上述事实有被告人许国生供述及同案人供述等证据证实，对辩护人此条辩护意见，不予支持。本院依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第六十七条第一款、第六十四条、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条之规定，判决如下：一、被告人许国生犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年10月12日起至2023年1月11日止。罚金限本判决生效后立即缴纳。）二、被告人许国生违法犯罪所得，依法予以追缴没收，上缴国库。如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黄冈市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长 周 霞审判员 谢图友审判员 王江明二〇二〇年四月二十四日书记员 聂 瑜