河北省涉县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0426刑初25号 公诉机关河北省涉县人民检察院。 被告人许芳明，男，1984年6月5日出生于河北省邯郸市成安县，汉族，初中文化，系涉县招贤投资咨询服务有限公司实际经营人。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年10月23日被涉县公安局执行逮捕，现押涉县看守所。 辩护人李玉明，河北恒星律师事务所律师。 河北省涉县人民检察院以涉检公诉刑诉（2020）15号起诉书指控被告人许芳明犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，于2020年4月22日公开开庭审理了本案。涉县人民检察院指派检察员刘志明、王龙出庭支持公诉，被告人许芳明及其辩护人李玉明均到庭参加诉讼。现已审理终结。 涉县人民检察院指控，2012年初，被告人许芳明经人介绍认识涉县招贤投资咨询服务有限公司原实际控制人康某1，二人约定将公司转让给许芳明。2012年3月15日，被告人许芳明与涉县招贤投资咨询服务有限公司法人康某3、股东康某2签订《股权转让协议书》，约定涉县招贤投资咨询服务有限公司名称不予变更，原股东康某3、康某2不再参与公司的一切经营活动，公司由许芳明全权负责经营，一切债权债务均由许芳明负责。 被告人许芳明接手公司以后，任命其弟弟许芳超（已判决）和李如风（已判决）为经理，陆续发展代办员张长明（已判决）、杨风鱼（已判决）、吕爱芬（已判决）、王新才（已判决）、未秀兰（已判决）、王永胜（已判决）、王桃红（另案处理）、刘国振（已判决）、程海平（另案处理）、温彦军（已判决）、杨彦如（已判决）、王刘顺、窦运榜、牛海江、李同保，并支付给代办员2.4%的提成，后来为了吸收存款涨到3%，自2012年3月15日至2015年2月份，该公司对外宣称在成安县经营饭店、存款支付高额利息、支取自由，约定存款期限为一年，年利率为7.2%，后期为了安抚集资群众将年利率涨到10%，面向社会不特定群体公开吸收存款。 被告人许芳明供述将吸收的存款投资到成安县时尚火锅餐厅、成安县三囍烟酒门市、河北宏福贸易有限公司，及对外借款、购买车辆、装修公司、购买办公家具、组织旅游、给村里修路等。 经涉县永利司法会计鉴定中心进行司法会计鉴定，涉县招贤投资咨询服务有限公司吸收公众存款951人，1724人次，共计吸收金额20217193.60元，已取本金1915142.00元，剩余18302051.60元未偿还，给集资群众造成重大经济损失。 针对上述指控，公诉机关提供了被告人供述、鉴定意见、书证、证人证言等证据，认为被告人许芳明的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。建议判处被告人许芳明有期徒刑六年，并处罚金捌万元。 被告人许芳明对指控的犯罪事实无异议，没有提出辩护意见。 辩护人李玉明辩称，对定罪无异议。量刑方面：1、被告人许芳明一贯表现良好，主动投案并如实供述，系自首；2、悔罪态度好；3、案发前后，已退还本金1915142元，取得部分被害人谅解，并积极提供线索，配合法院查封、扣押财产；4、康某1吸收的200万转让给许芳明，应在量刑时予以考虑。综上，请求对被告人许芳明从轻处罚。 经审理查明，涉县人民检察院指控，2012年初，被告人许芳明经人介绍认识涉县招贤投资咨询服务有限公司原实际控制人康某1，二人约定将公司转让给许芳明。2012年3月15日，被告人许芳明与涉县招贤投资咨询服务有限公司法人康某3、股东康某2签订《股权转让协议书》，约定涉县招贤投资咨询服务有限公司名称不予变更，原股东康某3、康某2不再参与公司的一切经营活动，公司由许芳明全权负责经营，一切债权债务均由许芳明负责。 被告人许芳明接手公司以后，任命其弟弟许芳超（已判决）和李如风（已判决）为经理，陆续发展代办员张长明（已判决）、杨风鱼（已判决）、吕爱芬（已判决）、王新才（已判决）、未秀兰（已判决）、王永胜（已判决）、王桃红（另案处理）、刘国振（已判决）、程海平（另案处理）、温彦军（已判决）、杨彦如（已判决）、王刘顺、窦运榜、牛海江、李同保，并支付给代办员2.4%的提成，后来为了吸收存款涨到3%，自2012年3月15日至2015年2月份，该公司对外宣称在成安县经营饭店、存款支付高额利息、支取自由，约定存款期限为一年，年利率为7.2%，后期为了安抚集资群众将年利率涨到10%，面向社会不特定群体公开吸收存款。 被告人许芳明供述将吸收的存款投资到成安县时尚火锅餐厅、成安县三囍烟酒门市、河北宏福贸易有限公司，及对外借款、购买车辆、装修公司、购买办公家具、组织旅游、给村里修路等。 经涉县永利司法会计鉴定中心进行司法会计鉴定，涉县招贤投资咨询服务有限公司吸收公众存款951人，1724人次，共计吸收金额20217193.60元，已取本金1915142.00元，剩余18302051.60元未偿还，给集资群众造成重大经济损失。 另查明，被告人许芳明2019年10月23日到涉县公安局投案，并如实供述犯罪事实。 认定上述事实的证据如下： 1.书证 （1）被告人许芳明投案情况说明两份，证明被告人许芳明于2019年10月23日到涉县公安局投案； （2）许芳明户籍证明，证明被告人已达刑事责任年龄； （3）现实表现证明，证明许芳明一贯表现良好； （4）许芳明党员身份信息； （5）情况汇报两份及车辆信息，证明公安机关调取许芳明所购买的车辆的处置情况； （6）股权转让协议书、康某1还款计划书； （7）涉县招贤投资咨询服务有限公司登记材料及营业执照等河北宏福贸易有限公司登记材料及营业执照等 （8）许芳超等人的刑事判决书三份，证明同案犯判决情况； （9）许芳明、赵某、封某财产查询明细及财产查封、扣押决定书，证明涉案财产的查封扣押情况。附扣押清单。 证人证言 （1）证人康某1证言：在转给许芳明之前，我原来是涉县招贤公司的实际经营者、负责人和管理者。我们经营了不到一年的时间，吸收了大概有200万元左右。封某跟我说他小舅子许芳明想接手这个公司。2012年3月15日，在成安县城我的家里，康某2、康某3和许芳明签订了股权转让协议书。我扣除了包括房租、装修款、办公家具、一辆面包车的钱大概10多万元，剩下的融资款都转给了许芳明，大概有170万元左右。当时变更的手续就没有办下来，一直还是康某3和康某2的身份，实际上在签订了股权转让协议涉县招贤公司就是许芳明的了。给许芳明的一辆五菱之光面包车，转让公司的时候一块给许芳明了。2014年，我当时做生意资金紧张，许芳明答应借给我30万元。我承认这笔借款。我知道许芳明借给我的30万元是涉县的融资款，我愿意偿还。 证人康某2证言证明当时把涉县招贤投资公司转让给许芳明的时候我去签过字。康某1办这个公司用的我身份证，公司设立登记和股权转让协议书是我签字的。 证人郭某证言主要证明2013年许芳明给村里捐了8万元，修了他家门口的那条路。过年在街上挂灯笼。 证人王某1证言主要证明其将三间办公室租赁给许芳明的事实。 证人杨某、汪某证言主要证明许芳明找其二人成立河北宏福贸易有限公司，但未开展任何业务。租赁邯郸市人民路嘉华大厦的911、912、913的三间办公室，作为贸易公司的办公地址。另证明汪某借许芳明150万元，借许芳明的父亲许某1100万元。还许芳明的钱，连本带息一共偿还了100万元左右。其给许某1抵顶了车辆和白酒。附汪某提供的银行回单凭证等。 证人孙某证言主要证明2013年7、8月份到2014年12月份底，其在许芳明开的涉县招贤投资咨询服务有限公司开车。发生过交通事故，赔偿对方十几万元。 证人许某2证言证明许芳明没有为其购买过汽车，用过其身份证。 证人许某1证言主要证明汪某借了许芳明的钱，他把车辆和白酒抵顶给许芳明的。给了一辆力帆的越野车，没有车牌号，白酒一共有300多箱，一箱抵顶500元。 证人赵某证言证明许芳明给其买过一辆奥迪Ｑ7小型汽车。 证人封某证言，涉县招贤投资咨询服务有限公司是康某1转给许芳明的，由许芳明和许芳超经营。我用了许芳明和许芳超融资的钱500万元左右。全部用到成安县饭店的经营了。在海捞坊的旁边我还开了一家烟酒门市，叫三喜烟酒，也是我和许芳明一块投资开的。我一共投资了20多万元，许芳明投资了500多万元，实际上许芳明是投资人。从饭店经营开始许芳明、许芳超一共拿走了200万元左右，现在还剩下300万元。 康某1和许芳明签完协议以后许芳明就正式接管了涉县招贤公司，康某3和康某1在转让之前已经在涉县吸收了200万元左右，当时康某3和康某1说要把他们花费到公司的考察市场、房租、装修、购买办公家具、车辆等费用扣除，剩下的钱都转给许芳明。康某1把钱先转给我，我再转给许芳明。大概是170万元或者是180万元。我听许芳明说过康某1后来借了他30万元。许芳明让许某1去找汪某要钱的时候，让汪某写了借据，所以5张借据上面的出借人都是许某1的名字，实际出借人是许芳明。根据我找到的5张借据，在2014年7月9日签了4份借据，金额分别是30万元、30万元、40万元和50万元，出借人是许某1，借款人是汪某，借据是打印的，双方签字都按着手印。另外还有一张2015年7月9日写的一份借据，金额是100万元，手写的，没有按手印。一张50万元的借据上写着：“已付叁拾万元整”，我问了问我岳父，他说是汪某给许芳明抵顶了一些白酒，抵顶了30万元。还有一辆黑色的力帆Ｘ60越野汽车，没有挂牌，抵顶了5万多元。附房屋租赁合同、营业执照、加盟协议书、酒店用品销售合同及报价单、装修合同、火锅餐厅现金日记账、证明、借（到）据、变更登记申请书等。 证人王某2证言：我是公司的出纳，2012年公司换了老板，就是现在的许芳明、许芳超兄弟，许芳明是涉县招贤公司的实际负责人，融资的钱都打到他个人的账户。许芳明、许芳超经营招贤公司以后，我也是只记现金日记账，每记完一本帐，许芳超就把账本和凭证都收走了。有的客户到公司存款，我就给他们开存款凭证，经办人上面签我的名字。 证人黄某证言：2012年3月，公司换了老板，就是许芳明，招贤公司在涉县只是吸收存款。公司有一张许芳超的银行卡，钱都是许芳明打到卡上的，谁管理现金谁保管这张卡。我记不清康某1在涉县招贤公司吸收了多少钱，2015年初，招贤公司付不了利息，本金也取不出来，公司就放假了，后来许芳超让我和王某2把公司的账目凭证都整理起来放到了一个箱子里面，放到了许芳超在涉县康达食品公司租赁的宿舍里，之后就没有再见过。 证人康某32019年12月31日证言：2011年初，康某1叫我到涉县成立一家公司在社会上融资，在涉县工商局注册成立了涉县招贤公司，我是法人代表，康某2是股东，康某1是实际的老板。2012年3月15日，我和康某2、许芳明签订了股权转让协议书，把公司转给了许芳明，变更的手续没有办下来。签完转让协议后，康某1和许芳明交接公司的财产，我只是把我的法人手章给了许芳明。我和康某1在经营涉县招贤公司期间融资的钱都是康某1拿着。 3.集资参与人材料 王水太、王益清询问笔录、存单等，主要证明集资人存款情况。 被告人的供述与辩解 被告人许芳明供述：2019年10月23日中午11点多，我主动到涉县公安局投案。2012年12月底，2013年初，我当时听说康某1在涉县进行了融资想往外转。当时康某1已经在涉县已经融资了200来万元，招贤公司的法人是康某3，但是实际老板是康某1，我和康某1经过商谈后决定我给他30万元收购了。虽然公司的工商注册手续没有变更，但是我就是招贤公司的实际负责人。之后我安排给代办员涨代办费，原来每吸收一万元提成是120元，现在涨成240元。然后我安排我兄弟许芳超到涉县招贤公司负责，又安排李如风在公司照看。我当时给公司定的老百姓存款的一万元奖励50斤大米一袋，之后公司就陆续开始吸收存款了。对外宣传公司是经营饭店和碳素生意的。后来为了吸收存款，把代办费涨到了300元，每吸收一万元提成300元，把存款年利息涨到了10.8%。我经营招贤公司期间，王小静会定期到邯郸找我在汇款凭证签字，或者是我偶尔来涉县后，一次性把汇款凭证签了。我委托李如风管理公司财务支出，公司会留给王小静一部分现金，然后由李如风签字同意后才能支出，由黄某记账。一般是许芳超、王小静和司机一起去村里拿钱，公司给代办员开票，代办员把融资的钱交给出纳王小静，当场就把代办费给了代办员，都是现金支付。如果钱多就当天汇款，如果钱少了会先放到公司的保险柜，攒多了再给我汇款过来。许芳超在过周末的时候会回成安老家，他就拿着现金回家交给我。 涉县招贤公司一共吸收了2000来万元，还了一部分，还剩下1830万元左右。涉县招贤公司非法吸收公众存款的钱的流向1、成安海捞坊时尚火锅餐厅投资500万元；2、成安县三囍烟酒门市投资了30来万元；3、在邯郸市四联担保公司的实际负责人汪某投资了150万元；4、收购招贤公司的时候，给了康某130万元，后来康某1又来公司借走了30万元；5、放贷给邯郸市地税局稽查局张海军20万元；6、我接手招贤公司以后，重新装修了办公场所、购买了办公家具等，花了20多万元；7、公司使用集资款购买车辆，一辆新的江淮瑞风（车牌号冀Ｄ×××××），一辆新的大众朗逸，一辆新的悦达起亚智跑（许静丽的户名）；一辆二手的本田雅阁（车牌号冀Ｄ×××××）；一辆新的奥迪Ｑ7（车牌号冀Ｄ×××××）；一辆二手的奥迪Ａ8（车牌号冀Ｄ×××××）；一辆二手的奔驰Ｓ300（车牌号冀Ｄ×××××）；8、司机孙季宁开车撞了河南店镇的镇长，赔了18万元；9、公司组织涉县的代办员到上海、西安、成安县考察旅游，大概花了30万元左右；10、在邯郸市宏福贸易有限公司，法人是汪某，投资了200多万元；11、给村里修了路，花了10多万元；给村里购买红灯笼悬挂，花了7、8万元；12、去内蒙古阿尔山满洲里考察旅游项目，花了20来万元；3、涉县招贤公司的工人工资、办公开支；14、2013年年底，公司工商营业执照年检，给了会计公司10来万元。15、2013年年初，我以我姨的名义在她们村一个代办员李希福放了10万元。涉县招贤公司对外吸收公众存款没有经过相关金融部门的许可，公司有一枚业务印章和一枚法人手章，在王小静手里保管。 5.同案人供述 （1）同案犯许芳超2015年12月13日供述：2012年12月底，我哥哥许芳明做生意缺少资金，正好康某3的公司也要转让，许芳明就接手了他的公司，我在公司负责跟会计和出纳下乡到代办员家里去拿钱，让后把钱给许芳明汇过去。 （2）同案犯李如风2016年1月8日供述：公司的法人是康某3，后来转给了许芳明，他安排许芳超在涉县负责管理一切事务，融资的钱一般都是许芳超和王小静保管，他们把钱通过银行打给许芳明。许芳明说投资到成安县捞饭店和一个碳素厂，在山西阳泉有一个房地产工程。吸收存款的年利率是7.2%。 （3）同案犯张长明、杨风鱼、吕爱芬、王新才、未秀兰、王永胜、王桃红、刘国振、程海平、温彦军、杨彦如、王刘顺、窦运榜、李同保、牛海江供述基本一致，主要证明其发展集资户及吸收存款的情况。附接收证据材料清单、吸收存款明细表 6.鉴定意见 永司会鉴【2016】第005号鉴定报告：涉县招贤投资咨询服务有限公司吸收公众存款951人，1724人次，金额20217193.60元，已偿还本金1915142.00元，剩余18302051.60元未偿还。附鉴定明细表 以上证据均庭审举证、质证，本院予以确认。 本院认为，被告人许芳明作为涉县招贤投资咨询服务有限公司的实际控制人，未经有关部门依法批准，违反金融管理法规，安排本公司代办员通过发放宣传资料等方式，向社会不特定对象变相吸收存款，严重扰乱金融管理秩序，经鉴定，涉县招贤投资咨询服务有限公司共计吸收存款20217193.60元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以确认。 被告人许芳明主动投案，并如实供述犯罪事实，系自首，依法从轻处罚。对辩护人辩称其系自首的意见予以采信。关于辩护人辩称原经营人康某1将其吸收的200多万元转存给许芳明，经查，证人康某1证言证实其将吸收的200多万元扣除装修等费用后转交至许芳明，由许芳明使用，故被告人许芳明应对该数额承担责任，但作为一个量刑情节考虑。关于辩称被告人已向被害人退还本金共计1915142元并取得部分被害人谅解，仅提供被害人出具的谅解书，涉及金额仅48.6万元，公诉机关量刑建议已考虑该情节。综合以上意见决定对被告人所适用的刑罚。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。对于被告人及涉县招贤投资咨询服务有限公司其他业务人员的违法所得应当依法追缴，依法查封、扣押的财产应返还集资参与人。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条、第六十四条、第五十二条之规定，判决如下： 一、被告人许芳明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币80000元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2019年10月23日起至2025年10月22日止。罚金限判决生效后三个月内缴纳。） 二、依法追缴被告人许芳明及涉县招贤投资咨询服务有限公司其他业务人员的违法所得；依法追缴及查封、扣押的财产并入退赔项，由处置非法集资职能部门返还集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向邯郸市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  卢志平 人民陪审员  杨书亮 人民陪审员  张富强 二〇二〇年四月二十七日 书 记 员  江泽鑫