台州市椒江区人民法院刑 事 判 决 书（2019）浙1002刑初874号公诉机关台州市椒江区人民检察院。被告人陈绍强，男，1991年4月11日出生于浙江省临海市，汉族，初中文化，农民，住临海市。2019年2月25日因本案被台州市公安局椒江分局刑事拘留，同年4月2日经台州市椒江区人民检察院批准被逮捕。现羁押于台州市看守所。辩护人李嗣祎，浙江日中天律师事务所律师。被告人颜唯栋（曾用名颜维东），男，1993年2月4日出生于江苏省无锡市，汉族，高中文化，农民，住无锡市锡山区。2019年2月28日因本案被台州市公安局椒江分局刑事拘留，同年4月2日经台州市椒江区人民检察院批准被逮捕。现羁押于台州市看守所。辩护人金卫军，浙江云科律师事务所律师。被告人王林林，男，1993年2月6日出生于浙江省台州市，汉族，小学文化，无业，住台州市椒江区。2019年3月29日因本案被台州市公安局椒江分局刑事拘留，同年4月26日经台州市椒江区人民检察院批准被逮捕。现羁押于台州市看守所。辩护人侯立国，浙江海贸律师事务所律师。被告人项智渊，男，1997年9月22日出生于浙江省临海市，汉族，高中文化，农民，住临海市。2019年3月5日因本案被台州市公安局椒江分局刑事拘留，同年4月2日经台州市椒江区人民检察院批准被逮捕，2020年4月26日经本院决定被取保候审。辩护人王卫菊，浙江优飞律师事务所律师。被告人洪杰，男，1997年6月30日出生于浙江省台州市，汉族，初中文化，农民，住台州市椒江区。2019年1月25日因本案被台州市公安局椒江分局刑事拘留，同年3月1日被取保候审。辩护人蒋雅红，浙江安天律师事务所律师。被告人洪晓波，男，1995年2月7日出生于浙江省台州市，汉族，中专文化，农民，住台州市椒江区。2019年1月25日因本案被台州市公安局椒江分局刑事拘留，同年3月1日被取保候审。辩护人陈日康，浙江巡天律师事务所律师。被告人刘浪，男，1995年9月2日出生于四川省资中县，汉族，高中文化，农民，住资中县。2019年3月27日因本案被台州市公安局椒江分局刑事拘留，同年4月25日被取保候审。辩护人曹利微，浙江新台州律师事务所律师。被告人潘侠勇，男，1994年11月23日出生于浙江省台州市，汉族，中专文化，务工，住台州市路桥区。2019年3月25日因本案被台州市公安局椒江分局刑事拘留，同年4月25日被取保候审。辩护人顾奇誌、蔡辉强，浙江利群律师事务所律师。被告人金用康，男，1997年1月4日出生于浙江省台州市，汉族，高中文化，务工，住台州市椒江区。2019年1月25日因本案被台州市公安局椒江分局刑事拘留，同年3月1日被取保候审。辩护人张莹莹，浙江天讼律师事务所律师。台州市椒江区人民检察院以台椒检公诉刑诉〔2019〕708号起诉书指控被告人陈绍强、王林林、洪杰犯诈骗罪、敲诈勒索罪、被告人颜唯栋、项智渊、洪晓波、刘浪、潘侠勇、金用康犯诈骗罪向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。台州市椒江区人民检察院指派检察员胡胜、顾晨露，上列被告人及其辩护人均到庭参加了诉讼。现已审理终结。经审理查明，2010年4月，徐某4刚（已被判刑）成立台州市银利投资咨询有限公司（简称“银利公司”），2013年10月，徐某4刚成立台州银利汽车贸易有限公司（简称“银利汽车公司”），2015年4月，徐某4刚与徐某1（已被判刑）成立台州市骎弛汽车服务有限公司（简称“骎驰公司”），2016年8月，徐某4刚出资收购浙江昌信担保有限公司（简称“昌信担保公司”），同年10月，徐某4刚出资由杨某（已被判刑）挂名成立台州市领先汽车租赁有限公司（简称“领先公司”），同年12月，徐某4刚将施某（另案处理）名下的台州精通网络技术开发有限公司变更为台州银利装修有限公司，上述公司的经营场所位于台州市椒江区。徐某4刚大量招募人员，通过公司化运作管理，下设业务部、财务部、催讨部、法务部、后勤部等，其中，业务部下设6个业务团队，各业务团队由组长及若干业务员组成，统一培训，分工负责，以“无抵押、低利息、放贷快”为诱饵，诱骗被害人借贷，通过虚增借款金额、签订虚高借款合同、抵（质）押合同、买卖合同、租赁合同、委托书等不利于被害人的空白格式合同、文件、制造资金走帐流水、转单平帐等方式，采用欺骗、胁迫、诉讼、滋扰、敲诈等手段，以收取“砍头息“、“利息”、“安装费”、“保证金”、“手续费”、“拖车费”等名义，非法占有被害人财产。该团伙组成较为严密与固定的犯罪组织，多次实施“套路贷”犯罪活动，采用威胁、滋扰等手段进行非法讨债，大肆实施诈骗、敲诈勒索、寻衅滋事等违法犯罪行为，形成以徐某4刚为首要分子，被告人陈绍强、颜唯栋、王林林、项智渊、刘浪、洪杰、洪晓波、潘侠勇、金用康及徐某1、牟某、应某、金某、姚某、方某、周某1（大）、马某、王某4、周某1（小）、陈某4、曹呜平、郑某3、杨某、徐某6、牟林江（均已被判刑）等人为成员的恶势力犯罪集团。徐某4刚为公司董事长，掌握公司账户、资金，组织、领导该犯罪集团根据公司设定好的统一套路实施“套路贷”犯罪活动；金某为公司总经理，负责公司日常事务，财务记账及部分放贷的风控审核等管理工作；徐某1、应某、牟某公司业务主管，负责组织各自业务团队开展借贷业务，对借贷风险进行审核管控；方某、施某（另案处理）等人是徐某1下属业务团队的业务组长，周某1（大）、马某是应某下属业务团队的业务组长，负责带领本组业务员开展借贷业务，对客户资料进行审核。2016年11月，被告人陈绍强与姚某合伙的业务团队加入徐某4刚的“套路贷”犯罪集团，陈绍强、姚某负责带领本团队开展借贷业务，由徐某1、应某等人对其借贷风险进行审核管控；颜唯栋、王林林是陈绍强、姚某团队的业务组长，负责带领本组业务员开展借贷业务，对客户资料进行审核及参与同客户具体商谈借款事项；项智渊、刘浪、洪杰、洪晓波、潘侠勇、金用康等人是业务员，在各自业务主管、组长的带领下，通过发放小卡片、电话营销等多种方式，以“无抵押、利息低、放贷快”等虚假广告招揽“生意”，吸引被害人并交由各自的业务组长、主管具体商谈，其中，项智渊、洪晓波、刘浪、池苑等人是颜唯栋组的业务员，洪杰、金用康等人是王林林组的业务员，潘侠勇等人是周某1（大）组的业务员；姚某、陈绍强与徐某4刚按利润三七分成，陈绍强、姚某分成各半，颜唯栋、王林林按其组内业务员的业绩利润分成15%。已查实被害人的犯罪金额中，陈绍强参与诈骗12节，共计114.0822万元，造成被害人损失共计91.4915万元，敲诈勒索1节，金额4.7538万元；颜唯栋参与诈骗7节，共计77.1022万元，造成被害人损失共计54.5115万元；王林林参与诈骗3节，共计17.49万元，造成被害人损失共计17.49万元，敲诈勒索1节，计4.7538万元；项智渊参与诈骗2节，共计35.4489万元；洪晓波参与诈骗3节，共计20.0813万元；刘浪参与诈骗1节，计17.36万元；洪杰参与诈骗2节，共计10.1万元，敲诈勒索1节，计4.7538万元；潘侠勇参与诈骗2节，共计9.7万元；金用康参与诈骗1节，计7.39万元。具体如下:1.敲诈勒索事实：2017年7月14日，林某通过姚某、陈绍强业务团队的洪杰、王林林以大众牌途观轿车作抵押向某公司借款13万元，分12期，每期还款1.41万元。王某4使用杨某的银行账户转账给林某13万元，后以扣除押金、手续费、首期还款等费用的名义向林某收取2.8138万元，林某实际得款10.1862万元。2017年8月至同年11月，林某按期还款至王某4的银行账户共计5.64万元，因2017年12月未及时还款，银利公司指派讨债组人员将林某停放在临海市邵家渡街道的大众牌途观轿车开走，要其一次性还款，不然将车卖掉，后讨债组周某1（小）等人又要林某来椒江区处理，林某迫于无奈，于2018年1月8日转账9.3万元给周某1（小）后拿回车辆。经统计，林某在银利公司借款13万元，实际得款10.1862万元，共计还款14.94万元，共计敲诈得款4.7538万元。2.2017年5月18日，赵某1通过姚某团队王林林组的业务员洪杰以其名下日产牌公爵轿车（价值8万元）作抵押向某公司借款10万元，分12期，每期还款本息1.1万元，由王某4使用杨某的银行账户转账给赵某110万元，后以扣除押金、手续费、首期还款等名义向赵某1收取2.18万元，赵某1实际得款7.82万元。赵某1从2017年6月至10月按期足额还款5期后，在同年11月因未及时还款，公司指派讨债组人员将赵某1停放在温岭市的上述轿车开走，赵某1于同月27日将当月本息1.1万元转入王某4账户，后因赵某1不同意还款要求，银利公司将上述轿车过户至杨某名下，后转卖给他人。经统计，赵某1向某公司借款10万元，实际得款7.82万元，共还款6.6万元及尼桑牌公爵轿车被银利公司卖掉抵债，共计骗得6.78万元（即被害人损失金额）。3.2017年4月13日，张某通过洪杰、王林林以车辆抵押的方式向某公司借款8万元，由王某4使用徐某6的银行账户转账给张某8万元，以扣除押金、手续费等费用的名义向张某收取1.71万元，张某实际得款6.29万元。2017年4月至2018年3月，张某支付本息共计9.61万元还清借款，共计骗得3.32万元（即被害人损失金额）。4.2017年11月17日，周某2通过金用康、王林林以其路虎牌越野车（价值12万元）过户至应某名下的方式借款8万元，分12期，每期还款8700元，银利公司将扣除押金、手续费、第1期还款等费用后将余款5.48万元钱转账给周某2，同年12月20日，周某2转账还款8700元，后因还款逾期，银利公司讨债组将路虎牌越野车开走抵债，共计骗得7.39万元（即被害人损失金额）。5.2017年3月30日，郑某1通过姚某团队颜唯栋组业务员项智渊以其儿子郑岗名下的丰田牌轿车作抵押向某公司借款10万元，由王某4使用杨某的银行账户转账给郑某110万元，以扣除手续费、押金、首期还款的名义向郑某1收取2.12万元，郑某1实际得款7.88万元，该笔借款要求郑某1分12期，每期还款1.08万元。同年4月11日，郑某1以其表弟王何春名下的沃尔沃牌轿车作抵押再次向某公司借款13万元，由王某4使用徐某6的银行账户转账给郑某113万元，后以扣除手续费、押金、首期还款的名义向郑某1收取3万元，郑某1实际得款10万元，该笔借款要求郑某1分12期，每期还款1.6万元。第1笔借款10万元，郑某1一直正常还款至2018年2月28日还清（第5期正常还款前被拖车），共计支付12.48万元（含被拖车后补交押金、取车费）。第2笔借款13万元，郑某1在2017年7月出现逾期，银利公司派讨债组成员将郑某1的丰田牌轿车及其表弟王何春的沃尔沃牌轿车开走，公司讨债组周某1（小）要求郑某1将该笔借款13万元的剩余8期欠款一次性付清，并没收两笔借款的押金1.15万元，另要郑某1支付拖车费2.6万元，补交10万元借款的押金、取车费共计6000元。后郑某1被迫支付了借款13万元的余款12.3万元（含拖车费2.6万元）、借款10万元补交了押金及取车费共计6000元，银利公司才将轿车还给郑某1，后郑某1按期将10万的借款本息还清。经统计，郑某1在银利公司借款2次，借款合同金额23万元，实际得款金额17.88万元，共计支付本息及拖车费等共计29.58万元，共计骗得11.7万元(造成被害人损失)。2018年1月30日，郑某1还向某公司借款3万元，被收取“砍头息”、押金各1500元，2018年2月9日归还3万元，共计骗得3000元（即被害人损失金额）。6.2017年9月16日，郑某2通过姚某团队颜唯栋组业务员项智渊以轿车质押的方式向某公司借款90万元，被收取“砍头息”1.8万元，签订100万元的虚高借款合同，同月21日归还本金90万元并支付利息3400元结清借款，骗得2.14万元（即被害人损失金额）。同年11月13日，郑某2又以轿车抵押方式向某公司借款67万元，分18期，每期还款4.59万元，银利公司通过应某的银行账户转账给郑某267万元，以押金、手续费的名义向郑某2收取6.7万元，2017年12月13日至2019年1月13日，郑某2存款至方某的银行账户按期支付本息14期共计64.26万元，尚欠本金17.3489万元，共计骗得21.3089万元，造成被害人损失3.96万元。7.2017年2月15日，陈某1通过姚某团队颜唯栋组的业务员洪晓波以车辆抵押向某公司借款8万元，由王某4使用徐某6的银行账户转账给陈某18万元，以扣除押金、手续费、第1期还款等费用的名义向陈某1收取1.9万元，陈某1实际得款6.1万元，后陈某1共计支付本息共计9.0953万元结清债务，共计骗得2.9953万元（即被害人损失金额）。8.2016年12月28日，王某1通过洪晓波、颜唯栋以其名下房产、车辆作抵押向某公司借款12万元，借本还息，月利2分，每十天支付一期利息2400元，由王某4使用徐某6的银行账户转账给王某112万元，以扣除押金、手续费、首期利息的名义向王某1收取9600元，王某1实际得款11.04万元。王某1每十天正常支付利息2400元至2017年5月27日，共支付利息3.6万元，后于2017年6月6日还款11.76万元（退押金2400元）结清借款，共计骗得4.32万元（即被害人损失金额）。2017年6月19日，王某1又通过洪晓波、颜唯栋以“装修贷”的方式向某公司借款15万元，扣除手续费、押金后银利公司用颜唯栋的银行账户转账给王某113.5万元，后银利公司利用王某1提供的相关资料以及通过台州市银利装修有限公司伪造的装修合同等资料，以王某1房屋装修的名义向中国银行贷款18.8万元，王某1按照银行的还款提示每月还款，共计骗得5.3万元（即被害人损失金额）。9.2016年12月16日，黄某1通过洪晓波、颜唯栋以车辆抵押的方式向某公司借款10万元，月利2.5分，分12期每期还款1.0834万元，由王某4使用徐某4刚的银行账户转账给黄某110万元，以押金、手续费等费用的名义向黄某1收取1万元，黄某1实际得款9万元，黄某1共计支付本息12.5089万元结清借款。后黄某1要求解除抵押，颜唯栋以车辆登记证书一时拿不出为由诱骗黄某1继续借款，黄某1被迫于当日又以同样的方式借款10万元，由王某4使用徐某4刚的银行账户转账给黄某110万元，以押金、手续费等费用的名义向黄某1收取1万元，黄某1实际得款9万元，2017年11月16日至2018年9月15日间，黄某1每月还款1.0843万元，共计11.9273万元，剩余1期未还。经统计，黄某1向某公司借款2次，合同金额共计20万元，实际得款18万元，共支付本息24.4362万元，尚欠本金1.0298万元，共计骗得7.466余万元，造成被害人损失6.4362万元。10.2017年5月24日，陶某通过刘浪、颜唯栋向某公司借款80万元，扣除“砍头息”，实际得款78.8万元，同年5月31日支付利息1.2万元，同年6月7日归还本息80.96万元，共计骗得3.36万元（即被害人损失金额）。同月30日，陶某又通过刘浪、颜唯栋以其名下宝马牌轿车作抵押向某公司“装修贷”借款40万元，扣除手续费、押金等费用后，同年7月2日，王某4使用杨某的银行账户转账给陶某35.9万元，银利公司使用陶某提供的相关资料以及通过台州市银利装修有限公司伪造的装修合同等资料，以陶某房屋装修的名义向中国银行贷款48.9万元，陶某按照中国银行短信还款提示每月还款2.1903万元，共计骗得13万元（即被害人损失金额）。2017年12月2日，陶某向某公司借款50万元，被收取“砍头息”1万元，同月6日归还本金50万元，骗得1万元（即被害人损失金额）。11.2017年4月14日，潘某通过蒋某2、姚某以其名下3辆轿车作抵押向某公司借款41.5万元，扣除押金、手续费后，由王某4转账给潘某38.81万元，约定以装修贷款的名义向中国银行贷款41.5万元，分24期还款，后银利公司利用潘某提供的相关资料以及通过台州市银利装修有限公司伪造的装修合同等资料，以潘某房屋装修的名义向中国银行贷款49.8万元，潘某每月还款2.2306万元至中国银行，共计骗得10.99万元（即被害人损失金额）。12.2016年11月初，朱某1通过池苑以其奥迪牌Q7轿车作抵押向某公司借款20万元，由王某4使用杨某的银行账户转账给朱某120万元，以扣除押金、手续费、首期还款等费用的名义向朱某1收取4.212万元，朱某1实际得款15.788万元，共计骗得4.212万元。该笔借款要求朱某1分12期还款，每期还款2.17万元，朱某1于2017年1月18日、2月18日、4月19日、5月18日通过转账给王某4各还款2.17万元。13.2016年11月17日，胡某通过姚某以其名下宝马轿车作抵押向某公司借款15万元，分12期还款，每期本息1.67万元，由王某4使用徐某4刚的银行账户转账给胡某15万元，以扣除押金、手续费、首期还款等费用的名义向胡某收取3.17万元，胡某实际得款11.83万元。2016年12月开始，胡某陆续还款至王某4的台州银行账户，至2017年8月22日还款9期，共计15.03万元，期间偶有延迟还款，2017年9月7日，胡某一次性支付5.3万元结清债务，共计骗得8.5万元（即被害人损失金额）。14.2017年11月22日，陈某2通过潘侠勇、周某1（大）以其奥迪牌A6轿车（价值14.5万元）作抵押向某公司借款11万元，月息1.5分，分12期每期还款1.2万元，陈某2签署借款合同后，王某4使用应某的银行账户转账给陈某211万元，以押金、手续费、首期还款等费用的名义向陈某2收取2.3万元，实际得款8.7万元，至2018年2月27日，陈某2还款3期共计3.6万元，后因还款逾期，银利公司讨债组将陈某2的上述轿车开走抵债，共计骗得9.4万元（即被害人损失金额）。15.2018年9月5日，甘某因资金周转需要至银利公司借款，后通过应某团队周某1（大）组的业务员潘侠勇以其大众牌Polo轿车质押的方式向某公司借款3万元，借本还息，每月支付利息3000元，银利公司要甘某签订各类空白合同，后扣除首期利息后转账给甘某2.7万元，骗得计3000元。2019年2月25日，被告人陈绍强在台州市椒江区被民警抓获。同月28日，被告人颜唯栋在杭州市萧山机场被民警抓获。同年3月29日，被告人王林林在本区一鼎大酒店停车场被民警抓获。同月4日，被告人项智渊在临海市元江网吧被民警抓获。同年1月24日，被告人洪杰在本市路桥区南苑商务酒店819室被民警抓获。同月25日，被告人洪晓波在台州市椒江区被民警抓获，被告人金用康在本区章安街道东埭村544号被民警抓获。同年3月27日，被告人刘浪在四川省成都站出站口被民警抓获。同月25日，被告人潘侠勇在本市路桥区碧桂园城市之光销售厅被民警抓获。在审理过程中，被告人项智渊、刘浪、洪杰、洪晓波、潘侠勇、金用康分别退出赃款人民币3.7115万元、3.001万元、3.7162万元、2.0239万元、5.4275万元、2.8698万元。上述事实，被告人陈绍强、颜唯栋、王林林、项智渊、刘浪、洪杰、洪晓波、潘侠勇、金用康在开庭审理过程中基本亦无异议，并有扣押、返还物品清单、机动车销售统一发票、账户银行流水、银行对账单、手机微信截图、公司账本复印件、借款合同、还款方式明细、委托书、车辆抵押借款合同、车辆买卖协议、汽车租赁合同、借款申请表、房产交易记录信息、不动产登记情况查询结果证明书、协助查封通知书、协助查询财产通知书、公司登记基本情况、证人徐某2、黄某2、盛某、朱某2、王某2、陈某3、蒋某1、陆某、徐某3、汤某、赵某2、王某3、毛某等人证言、被害人林某、赵某1、张某、周某2、郑某1、郑某2、陈某1、王某1、黄某1、陶某、潘某、朱某1、胡某、陈某2、甘某等人的陈述、同案犯徐某4刚、金某、姚某、徐某1、应某、牟某、方某、周某1（大）、姚某、周某1（小）等人的供述、搜查、辨认笔录及照片、同案犯的刑事判决书、收款收据、抓获经过、户籍证明、电子物证检验报告、价格意见书、电子数据、视听资料等证据证实，足以认定。本院认为，被告人陈绍强、颜唯栋、王林林、项智渊、刘浪、洪杰、洪晓波、潘侠勇、金用康以非法占有为目的，结伙虚构事实，隐瞒真相骗取他人财物，其中，陈绍强、颜唯栋属数额特别巨大，王林林、项智渊、刘浪、洪杰、洪晓波属数额巨大，潘侠勇、金用康属数额较大，其行为均已构成诈骗罪。被告人陈绍强、王林林、洪杰结伙敲诈勒索他人财物，数额较大，其行为均已构成敲诈勒索罪。公诉机关指控上列被告人的罪名成立，建议对被告人陈绍强、颜唯栋、王林林、项智渊、洪杰、洪晓波、刘浪、潘侠勇、金用康分别判处有期徒刑十一年至十三年、十年至十一年、四年至五年、三年、一年六个月至一年九个月、一年九个月至二年、一年六个月至一年九个月、一年二个月至一年五个月、十个月至一年，且对被告人项智渊、洪杰、洪晓波、刘浪、潘侠勇、金用康适用缓刑的量刑意见妥当，予以采纳。被告人陈绍强、王林林、洪杰犯数罪，予以并罚。被告人陈绍强、颜唯栋、王林林在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与或管理的全部犯罪处罚；案发后能如实供述自己的主要犯罪事实，是坦白，予以从轻处罚。被告人项智渊、刘浪、洪杰、洪晓波、潘侠勇、金用康在共同犯罪中起次要作用，是从犯；案发后能如实供述自己的主要犯罪事实，是坦白；自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，予以从宽处理；已退出赃款，酌情予以从轻处罚；综上，对被告人刘浪、洪杰、洪晓波予以减轻处罚，对被告人项智渊、潘侠勇、金用康予以从轻处罚。被告人陈绍强当庭认罪，但辩解其仅直接参与第13节，其他不清楚，其虽是总监，主要负责与银行按揭业务的对接，是从犯，不是恶势力犯罪集团的成员，请求从宽处理；其辩护人辩称被告人陈绍强不是实际负责人，姚某是为了留住陈绍强才承诺给其一半的分成，其不直接管理业务组长，不是主犯，其没有参与催讨行为，不应对敲诈勒索行为承担责任，是坦白，请求从轻处罚。被告人颜唯栋辩解自己没有放贷的决定权，是从犯，请求从宽处理；其辩护人辩称本案已明确告知借款人收取的各项费用，借款人是明知的，不存在欺诈之行为，不应构成诈骗罪，被告人颜唯栋不应对其未参与下属业务组商量的放贷业务承担责任；是从犯，不是恶势力犯罪集团的成员，认罪态度好，请求从轻处罚。被告人王林林当庭认罪，但辩解其是听从姚某的安排，仅收集借款的各种资料，对于催讨组的拖车等行为不清，也不参与该部分的分成，是从犯，请求从宽处理；其辩护人辩称被告人王林林在贷款发放、审核、催收中没有决定权，应认定为从犯，是坦白，请求从轻处罚。被告人项智渊认罪认罚，请求从宽处罚；其辩护人辩称本案是“套路贷”诈骗犯罪，被告人项智渊的主观恶性相对较小，应与普通诈骗罪量刑时有所区别，是从犯，是坦白，已退赃，认罪认罚，请求减轻处罚并适用缓刑。被告人洪杰认罪认罚，请求从宽处罚；其辩护人辩称被告人洪杰没有参与催讨行为，不应认定为敲诈勒索罪，应一并认定为诈骗罪为妥，是从犯，坦白，已退赃，认罪认罚，请求减轻处罚并适用缓刑。被告人洪晓波、刘浪认罪认罚，请求从宽处罚；其辩护人辩称被告人洪晓波、刘浪是从犯，坦白，认罪认罚，请求减轻处罚并适用缓刑。被告人潘侠勇、金用康认罪认罚，请求从宽处罚；其辩护人辩称被告人潘侠勇、金用康是从犯，坦白，认罪认罚，请求从轻处罚并适用缓刑。审理认为，1.被告人陈绍强、颜唯栋、王林林等9人均了解本案犯罪集团的“套路贷”操作模式，即从事放贷、催收等工作，对被害人实施威胁、滋扰、恐吓等软暴力，扰乱经济、社会生活秩序，情节恶劣，具有明显的首要分子，成员基本固定，可以认定为恶势力犯罪集团，被告人陈绍强、颜唯栋、王林林等9人的犯罪行为是该犯罪集团实施诈骗、敲诈勒索的组成部分，应定为恶势力犯罪集团的成员。2.本案被告人徐某4刚在成立公司之初便以非法占有为目的，假借民间借贷之名，以低息、无抵押、放贷快等为诱饵，诱使被害人签订一系列空白合同，通过收取“砍头息”、“押金”、“手续费”、“安装费”等费用，虚增借款金额、制造虚假给付痕迹等方式设置“套路”形成虚假的债权债务关系，后随意确定违约金、拖车费等，符合套路贷的本质属性，“套路”多少不影响“套路贷”的认定。3.本案徐某4刚通过公司化管理，以“低利息、无抵押、放贷快”为诱饵，专门选择急需用钱的被害人，使用统一的“套路“，诱使被害人签订统一制作的格式空白合同，制造资金走帐流水，使得被害人签订高于实际借款数额的“借款”合同，其行为符合诈骗罪通过虚假事实、隐瞒真相的手段，致使被害人陷入错误认识进行处分财产（债权）的构成要件的要求，徐某4刚犯罪集团收取名目繁多的费用，虚增借款金额、故意设置不平等条款等明显不符合民间借贷习惯，无论被害人是否明知，均不影响非法占有目的的认定；后通过采取“索债”措施，非法占有被害人财产，对于未采取暴力手段的，应构成诈骗罪，对于采取滋扰、威胁等软暴力手段的，应构成敲诈勒索罪；本案财物均已被实际占有，是犯罪既遂，其是否实际“造成被害人损失”不影响诈骗罪的成立；本案是有预谋的共同犯罪，各被告人虽然没有具体实施暴力催讨行为，但各被告人参与的“套路贷”犯罪集团，其催讨组的同案犯为实现“套路贷”犯罪目的而实施的软暴力催讨行为，并未超出各被告人的犯罪故意，而是在其概括的犯罪故意中，故各被告人应对暴力催讨行为负责，对存在软暴力催讨行为的，应以敲诈勒索罪承担责任。4.被告人陈绍强是业务团队的业务总监，颜唯栋、王林林是业务组长，其对参与管理的团队及业务组所获得的利润享有分成，且实际已取得提成，招揽被害人是“套路贷”犯罪的重要环节，其应对其管理或直接实施的犯罪金额承担责任，且在该环节起主要作用，应认定为主犯。对各被告人的其他从宽处理的辩解及辩护意见予以采纳。为了保护公民的财产不受侵犯及维护社会管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第六十九条第一、三款、第五十六条第一款、第五十五条第一款、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第一、三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下：一、被告人陈绍强犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年三个月，剥夺政治权利一年三个月，并处罚金人民币十八万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币一万元；决定执行有期徒刑十一年九个月，剥夺政治权利一年三个月，并处罚金十九万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二O一九年二月二十五日起至二O三0年十一月二十四日止。罚金限在判决发生法律效力第二日起一个月内缴纳）。二、被告人颜唯栋犯诈骗罪，判处有期徒刑十年三个月，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二O一九年二月二十八日起至二O二九年五月二十七日止。罚金限在判决发生法律效力第二日起一个月内缴纳）。三、被告人王林林犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币六万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万元；决定执行有期徒刑四年六个月，并处罚金七万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二O一九年三月二十九日起至二O二三年九月二十八日止。罚金限在判决发生法律效力第二日起一个月内缴纳）。四、被告人项智渊犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币六万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。五、被告人洪杰犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元；决定判处有期徒刑一年九个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币四万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。六、被告人洪晓波犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币四万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。七、被告人刘浪犯诈骗罪，判处有期徒刑一年九个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币三万五千元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。八、被告人潘侠勇犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万五千元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。九、被告人金用康犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。十、已退出的赃款共计人民币二十万七千四百九十九元予以追缴，被告人陈绍强、颜唯栋、王林林对（2019）浙1002刑初716号刑事判决中未退出的赃款分别在人民币九十六万二千四百五十三元、五十四万五千一百一十五元、二十二万二千四百三十八元内承担连带责任，均返还给各被害人（赃款限在判决发生法律效力第二日起一个月内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省台州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十一份。审 判 长  李慧慧人民陪审员  韩希春人民陪审员  陈建斌二〇二〇年四月二十六日书 记 员  徐海丽?附件：本案判决所依据的法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；……第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。……数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第五十五条剥夺政治权利的期限，除本法第五十七条规定外，为一年以上五年以下。第五十六条对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。……第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指控的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚。……第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的人妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条……有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。