湖南省永州市中级人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘11刑终134号原公诉机关：湖南省江永县人民检察院。上诉人（原审被告人）：李某甲，女，1983年7月9日出生，湖南省江永县人，瑶族，高中文化，司机，住江永县潇浦镇向光村。因涉嫌犯非法拘禁罪，于2019年4月17日被江永县公安局刑事拘留；同年5月25日经江永县人民检察院批准逮捕，同日由江永县公安局执行逮捕；2020年1月16日因羁押期满被释放。现在家。上诉人（原审被告人）：李某乙，男，1958年11月20日出生，湖南省江永县人，瑶族，初中文化，司机，住江永县潇浦镇三元宫村。因涉嫌犯非法拘禁罪，于2019年4月17日被江永县公安局刑事拘留，同日被取保候审；2019年7月29日被江永县人民检察院重新取保候审；2019年11月4日被江永县法院变更强制措施为监视居住。现在家。辩护人吴某甲，湖南苍松律师事务所律师。湖南省江永县人民法院审理江永县人民检察院指控原审被告人李某甲、李某乙犯高利转贷罪、非法拘禁罪一案，于二〇一九年十二月三十日作出（2019）湘1125刑初173号刑事判决。原审被告人李某甲、李某乙不服，分别于2020年1月16日提起上诉。湖南省江永县人民法院于2020年3月9日移送案卷，本院于同日立案受理。本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人（原审被告人）李某甲、李某乙，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。本案现已审理终结。湖南省江永县人民法院判决认定：一、高利转贷罪被告人李某乙、李某甲系父女关系。2015年7月16日，被告人李某甲以被告人李某乙的房子做抵押从江永农商银行城关支行贷款40万元，加上自有资金10万元，共计50万元，以月利息四分(年利率48%)借给何某甲。2015年8月25日，被告人李某甲又从江永农商银行城关支行贷款38万元，以月利息四分借给何某甲。2016年7月7日，李某甲以其单身公寓作抵押在江永农商银行千家峒支行贷款30万元，以月利息四分将该30万元借给何某甲。2016年5月6日，被告人李某乙以其房屋作抵押在江永县农商银行城关支行贷款90万元，当日由被告人李某甲转账89万元按月息三分（年利率36%）借给何某甲。李某甲收取何某甲利息如下：2016年4月2日收取16.5万元，2016年7月15日收取6万元，2016年7月23日收取3万元，2017年1月11日收取5万元，2017年2月22日收取1.8万元，2017年4月14日收取7万元，2017年4月26日收取1万元，2017年9月1日收取2万元，2018年8月21日收取1万元，2018年8月29日收取13万元，共计43.3万元，其中自有资金11万元产生的利息为3.56万元；李某甲支付的贷款利息如下：2015年7月16日支付12100.1元，2015年8月25日支付18094.08元，2016年7月7日支付11242元，共支付41436.18元。李某甲非法获利为355963.82元。被告人李某乙收取利息为：2017年10月28日前收取15.8万元，2017年收取4000元，2018年11月11日收取1万元，2017年11月21日收取6000元，2018年1月25日收取5000元，2018年2月14日收取1万元，2018年5月21日收取1万元，收取何某甲的外甥“钢铁”代付的1万元，在国土局路口收取2万元，共计233000元；2016年5月6日支付银行利息38758.4元。被告人李某乙非法获利为194241.6元。二、非法拘禁罪2018年以来，因何某甲未能及时还本付息且逃避催债，被告人李某乙、李某甲为追债，多次将何某甲非法拘禁。具体事实如下：2018年1月31日18时许，被告人李某乙、李某甲在江永县允山永允酒家发现何某甲，将其喊上车后带至李某乙家要求还款，因何某甲无钱偿还，李某乙便不让何某甲离开他家，至次日下午18时许，何某甲写了一份抵押书，自愿将其自建的一栋房屋抵押给李某乙后才允许离开。其间，李某甲威胁并用拐杖打了何某甲一下。2018年4月22日17时许，被告人李某乙、李某甲在允山莲塘村找到何某甲，将其喊上车后带至永华国际尚客优酒店要求还款，何某甲因无钱偿还不能脱身，至4月24日16时许，二被告人要何某甲写了一份还款保证书后，驾车到了何某甲家，要他又写一份还款保证书，并让他妻子谭某甲签字后才放了何某甲。2018年5月20日22时许，被告人李某乙、李某甲在允山莲塘村找到何某甲，将其喊上车后带至李某乙家要求还款，因何某甲无钱偿还，李某乙不让何某甲离开。在李某乙、李某甲的追问下，何某甲带李某乙、李某甲到上江圩核实其项目收入，后要何某甲签了一份合同，约定何某甲在上江圩的工程款由周某收取，直至次日17时许，才让何某甲离开。2018年8月20日晚上，被告人李某甲、李某乙等人在永华国际尚客优酒店找到何某甲，李某甲拿烟灰缸砸了何某甲，随后李某乙、李某甲把何某甲带到宾馆房间控制，李某甲又打了何某甲。其间，何某甲让其朋友李某丙支付了部分利息给李某乙，何某甲朋友杨某丙承诺一个星期后付款25万元给李某乙、李某甲。直至8月22日上午，才让何某甲离去。2018年11月13日15时许，被告人李某甲、李某乙在允山信用社工地发现何某甲，将其拉上车催债，因何某甲无钱偿还，李某乙、李某甲逼何某甲将厂子铺土地开发项目结算款由其收取，要何某甲出具由其收取工程款的委托书，直至次日中午，李某乙、李某甲、何某甲在允山永允酒家一起吃午饭后，才各自离去。其间，李某乙、李某甲带何某甲到李某乙家催债。案发后，被告人李某甲、李某乙于2019年4月16日被传唤到案，取得何某甲谅解。证明上述事实的证据有书证、物证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解等。据此，湖南省江永县人民法院判决：一、被告人李某甲犯高利转贷罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币三十六万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑六个月；数罪并罚，决定合并执行有期徒刑九个月，并处罚金人民币三十六万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月17日至2020年1月16日。罚金限本判决生效后十日内缴纳。）二、被告人李某乙犯高利转贷罪，判处拘役六个月，并处罚金人民币二十万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑八个月；数罪并罚，决定合并执行有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币二十万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限本判决生效后十日内缴纳。)三、对被告人李某甲违法所得355963.82元、李某乙的违法所得194241.6元均予以收缴，上缴国库。李某甲上诉提出：其不构成高利转贷罪。其于2015年7月16日借给何某甲40万元，只收到了一个季度的利息，而且利息是2分5不是4分；其于2015年8月25日借给何某甲38万元，只借了一个月，借期到后收取的均是本金，并不是利息。李某乙上诉提出：其不构成高利转贷罪。其于2016年5月6日借给何某甲89万元，收取的都是偿还的本金，并不是利息。李某乙的辩护人提出：1.何某甲转给李某乙的款项中有7万元是应李某乙给爱人治病要求的，应当是偿还本金；非法所得金额认定过高，应减去法律规定允许的2分利息；3.罚金过高，请二审法院酌情减轻。经审理查明：一、高利转贷罪被告人李某乙、李某甲系父女关系。2015年7月16日，被告人李某甲以被告人李某乙的房子做抵押从江永农商银行城关支行贷款40万元，加上自有资金10万元，共计50万元，以月利息四分(年利率48%)借给何某甲。2015年8月25日，被告人李某甲又从江永农商银行城关支行贷款38万元，以月利息四分借给何某甲。2016年7月7日，李某甲以其单身公寓作抵押在江永农商银行千家峒支行贷款30万元，以月利息四分将该30万元借给何某甲。2016年5月6日，被告人李某乙以其房屋作抵押在江永县农商银行城关支行贷款90万元，当日由被告人李某甲转账89万元按月息三分（年利率36%）借给何某甲。李某甲收取何某甲利息如下：2016年4月2日收取16.5万元，2016年7月15日收取6万元，2016年7月23日收取3万元，2017年1月11日收取5万元，2017年2月22日收取1.8万元，2017年4月14日收取7万元，2017年4月26日收取1万元，2017年9月1日收取2万元，2018年8月21日收取1万元，共计30.3万元，其中自有资金11万元产生的利息为3.56万元；李某甲支付的贷款利息如下：2015年7月16日支付12100.1元，2015年8月25日支付18094.08元，2016年7月7日支付11242元，共支付41436.18元。李某甲非法获利为225963.82元。被告人李某乙收取利息为：2017年10月28日前收取15.8万元，2017年收取4000元，2018年11月11日收取1万元，2017年11月21日收取6000元，2018年1月25日收取5000元，2018年2月14日收取1万元，2018年5月21日收取1万元，收取何某甲的外甥“钢铁”代付的1万元，在国土局路口收取2万元，共计233000元；2016年5月6日支付银行利息38758.4元。被告人李某乙非法获利为194241.6元。二、非法拘禁罪2018年以来，因何某甲未能及时还本付息且逃避催债，被告人李某乙、李某甲为追债，多次将何某甲非法拘禁。具体事实如下：2018年1月31日18时许，被告人李某乙、李某甲在江永县允山永允酒家发现何某甲，将其喊上车后带至李某乙家要求还款，因何某甲无钱偿还，李某乙便不让何某甲离开他家，至次日下午18时许，何某甲写了一份抵押书，自愿将其自建的一栋房屋抵押给李某乙后才允许离开。其间，李某甲威胁并用拐杖打了何某甲一下。2018年4月22日17时许，被告人李某乙、李某甲在允山莲塘村找到何某甲，将其喊上车后带至永华国际尚客优酒店要求还款，何某甲因无钱偿还不能脱身，至4月24日16时许，二被告人要何某甲写了一份还款保证书后，驾车到了何某甲家，要他又写一份还款保证书，并让他妻子谭某甲签字后才放了何某甲。2018年5月20日22时许，被告人李某乙、李某甲在允山莲塘村找到何某甲，将其喊上车后带至李某乙家要求还款，因何某甲无钱偿还，李某乙不让何某甲离开。在李某乙、李某甲的追问下，何某甲带李某乙、李某甲到上江圩核实其项目收入，后要何某甲签了一份合同，约定何某甲在上江圩的工程款由周某收取，直至次日17时许，才让何某甲离开。2018年8月20日晚上，被告人李某甲、李某乙等人在永华国际尚客优酒店找到何某甲，李某甲拿烟灰缸砸了何某甲，随后李某乙、李某甲把何某甲带到宾馆房间控制，李某甲又打了何某甲。其间，何某甲让其朋友李某丙支付了部分利息给李某乙，何某甲朋友杨某丙承诺一个星期后付款25万元给李某乙、李某甲。直至8月22日上午，才让何某甲离去。2018年11月13日15时许，被告人李某甲、李某乙在允山信用社工地发现何某甲，将其拉上车催债，因何某甲无钱偿还，李某乙、李某甲逼何某甲将厂子铺土地开发项目结算款由其收取，要何某甲出具由其收取工程款的委托书，直至次日中午，李某乙、李某甲、何某甲在允山永允酒家一起吃午饭后，才各自离去。其间，李某乙、李某甲带何某甲到李某乙家催债。案发后，被告人李某甲、李某乙于2019年4月16日被传唤到案，取得何某甲谅解。上述事实有下列经过查证属实的证据证明：1.物证账本。证实侦查机关扣押的李某乙账本1本，其中记载其收取何某甲利息明细，截止到2017年10月28日，李某乙共收取何某甲利息248000元。2.书证（1）湖南省农村信用社借款借据。证实2016年5月6日，李某乙向农村信用社江永支行贷款90万元。（2）借条。证实2016年5月6日何某甲向李某乙借到现金100万元，月息三分，三个月付一次利息，借期半年。（3）抵押书。证实2018年2月1日，何某甲出具份抵押书，自愿将一栋房子抵押给李某乙，在卖之前，要通过李某乙才卖给他人。（4）保证书。证实何某甲于2018年4月23日、4月24日出具保证书，分别保证在2018年4月25日、5月10日之前商谈抵押、支付部分还款等，在第二份保证书还有谭某甲签名。（5）委托书。证实何某甲于2018年11月14日出具一份委托书，自愿将厂子铺投资项目的结款及工程款由李某乙收取。（6）收据。证实2018年8月29日，李某乙、李某甲分别出具收据，收到何某甲人民币12万元、13万元本金加利息。（7）酒店入住登记薄。证实2018年4月24日、8月21日、29日、30日，以何某甲身份信息入住尚客优酒店，2018年4月23日，以周某身份信息入住尚客优酒店；2018年8月23日、24日，以李某乙身份信息入住尚客优酒店。（8）关于李某甲贷款合同的情况说明。证实贷款人李某甲，2014年10月15日在江永县农村银行上江圩支行以房屋抵押贷款人民币贰拾万元整，签到了贷款合同，属于最高额循环贷款，可以在从2014年10月15日到2016年5月11日时间段内可循环使用，不需要重新签订贷款合同。因贷款已于2016年5月11日结清，该笔贷款的合同书已经入档管理。（9）最高额贷款合同。证实2016年5月13日，李某甲与江永县农村银行千家峒支行签订贷款合同，其以抵押方式向银行贷款50万元，期限自2016年5月13日至2019年5月12日，在此期限及额度内可不再逐笔签订借款合同，属循环贷款。（10）关于李某乙借款合同的情况说明。证实2014年5月9日贷款客户李某乙，以坐落在江永县永桃路的房屋作抵押，在江永县农村银行城关支行签订了90万元的借款合同，此合同是最高额借款合同，在2014年5月9日至2019年5月8日内此借款能循环使用。2015年7月16日、2015年8月25日、2016年5月6日李某乙在江永县农村银行城关支行分别贷款40万元、38万元、89万元无借款合同，有银行流水记录。(11)借款合同。证实2014年5月9日，李某乙以房屋抵押与江永县农商银行城关支行签订借款合同，向银行贷款90万元，期限自2014年5月9日至2019年5月8日，在此期限及额度内，可不再逐笔签订借款合同，属于循环贷款。（12）收取利息明细表。证实2016年5月6日至案发，李某乙共收取何某甲利息44.3万元，减去支付银行利息38758.4元，高利转贷非法获利404241.6元；李某甲共收取何某甲利息58.3万元，减去只有本金11万元产生利息3.56万元，及支付银行利息41436.18元，高利转贷获利505975.58元。（13）李某乙贷款明细。证实李某乙分别于2014年5月9日、2015年7月16日、2015年8月25日、2016年3月16日、2016年5月6日在江永县农商银行城关支行贷款90万元、40万元、38万元、37万元、90万元，贷款利率均为7.68%，本金结清日期分别是2015年10月23日、2016年2月24日、2016年2月27日、2016年3月24日、2017年2月17日。（14）李某甲贷款明细。证实李某甲分别于2016年5月13日、2016年5月20日、2016年7月7日、2017年1月6日、2017年11月8日、2017年11月14日、2018年6月30日在江永县农商银行千家峒支行贷款50万元、20万元、30万元、37万元、50万元、40万元、31万元，贷款利率均为8.4%，本金结清日期分别是2016年6月27日、2017年2月17日、2016年12月2日、2017年3月8日、2018年12月18日、2018年9月3日、2018年7月1日。（15）银行交易明细。证实2018年8月29日，李某甲尾号9974账户由杨某丙尾号7868账户转账13万元。2018年8月29日，李某乙尾号5428账户由杨某丙尾号9233账户转账12万元。2018年8月21日，周某尾号9913账户由李某丙转账汇入1万元。2016年4月2日，何某甲尾号0470建行账号转账67.5万元至周某尾号6457账户。2016年7月15日，何某甲尾号0470建行账户转账6万元至周某尾号6457账户。2014年4月14日，何某甲尾号0470建行账户转账7万元至周某尾号3171账户。2017年1月11日，何某甲尾号4076账户转账5万元至李某甲尾号9579账户。2017年2月22日，何某甲尾号4076账户转账1.8万元至李某甲尾号9579账户。2017年4月26日，何某甲尾号4076账户转账1万元至李某甲尾号9579账户。2017年9月1日，何某甲尾号4076账户转账2万元至李某甲尾号9579账户。2016年7月23日，何某甲尾号7772账户转账3万元至周某尾号8577账户。2016年9月8日，何某甲尾号7772账户转账2万元至周某尾号8577账户。（16）冻结账户明细、冻结通知书。证实侦查机关依法冻结李某乙账户资金752635.48元、冻结李某甲账户资金188116.5元。（17）谅解书。证实2019年5月24日，何某甲出具谅解书，对李某乙、李某甲予以谅解，表示自愿不再追究其刑事责任，请求司法机关从轻处罚。3.证人证言（1）证人周某的证言。证实①李某甲是他的妻子，李某甲借给何某甲的钱是从银行贷款的，李某甲从信用社借了蛮多钱，他还帮李某甲还了很多钱给信用社。②他帮李某甲向何某甲追过钱，2018年8月底的一天晚上，当时他到了尚客优酒店一间房间，看见李某乙、李某甲、何某甲三人在房间里。③2018年8月21日，李某丙转账1万元到他的账号里，当时是李某甲问他要了一个账号。④李某乙、李某甲有次向何某甲追钱的时候，要何某甲写了份保证书，叫何某甲把上江圩项目转到周某名下，周某在协议书签了字，是在上江圩政府一个办公室签的。⑤他自己的一些建行卡有时是李某甲在用，何某甲打款到周某银行卡的记录，周某不清楚这些钱的情况，周某和何某甲没有经济上的来往。（2）证人何某丙的证言。证实2018年11月初一天，法院执行局人员在华泰宾馆找到何某甲，当时房间里还有李某乙、李某甲，后来把何某甲带到法院做调解工作，当时何某甲答应过两天找两万元给李某乙父女。（3）证人何丙的证言。证实2018年9月上旬一天晚上八点左右，他在永华国际在四楼办公室听到有四五个人向何某甲追债，并大声地骂。第二天早上他到办公室发现一片狼藉。（4）证人何某丁的证言。证实2018年11月份，何某甲住进他的华泰宾馆后，李某乙与两个女的就在宾馆蹲守了几天，几天后李某乙他们在510房间找到何某甲，并发生争吵。（5）证人杨某丁的证言。证实2018年11月左右，法院执行局人员在华泰宾馆找到何某甲，进了房间后，发现地上一片狼藉，何某甲衣服也被扯烂，执行局人员要把何某甲带走，李某乙、李某甲拦住门不准走，经过解释后才离开的。（6）证人李某丙的证言。证实①2018年2月份一天，他听何某甲讲他有个项目要卖，电话联系后来到三元官一栋房子（李某乙家），当时没有谈好，何某甲准备要走，李某乙父女拦住不准走，何某甲就讲“我已经被你们守了几天了，你们还要怎样？”，李某乙就讲“你在我们有吃有住，住多久都可以，你什么时候还钱，我们什么时候让你走”。后来李某丙就自己回去了。②2018年8月份一天，何某甲打电话给他说他欠了别人钱被关在尚客优酒店，叫他送1万元过去。他来到尚客优酒店后，是李某乙开的房间门，当时李某乙给了李某丙一个银行账号，李某丙就转了1万元给李某乙。李某丙后来才知道何某甲被李某乙、李某乙老婆、李某甲、周某丁（李某甲丈夫）四人轮流守着关了三四天才放他离开尚客优酒店的。（7）证人周某某的证言。证实①2017年8、9月份一天，何某甲打电话给他说何某甲在李某乙家被控制不准离开，让他过去接何某甲。他过去后，李某乙他们也没有打何某甲，就是不准他离开，后来要他担保能找到何某甲，才能离开。②2018年8月底的时候，何某甲打电话说李某乙追着他在尚客优酒店不准他离开，叫周某某过去求下情，周某某当时不空就没去，只是打了个电话给周某叫他告诉李某甲不要那样做，限制人家人身自由属于非法拘禁，是犯法的。③2016年上半年一天，在大瑶山饭店，当时李某甲追何某甲要一笔本金及利息，何某甲就请周某某出面调解。后来李某甲让了步，没有要何某甲复利，是按之前约定的利息收取，是按月四分支付利息的。（8）证人何某壹的证言。证实2018年11月左右，其父亲何某甲开着湘MY3162福特汽车到了允山，中午其父亲准备走时，李某乙上了车，后来李某乙把车钥匙抢了去，把车开走了，直到民警打电话给何某壹，才知道车停放在三元官村后面空地上，是因为其父亲何某甲欠了李某乙的钱。（9）证人杨某丙的证言。证实2018年8月21日，接到何某甲电话说李某乙问他要25万元，所以要他帮忙给他凑25万元，并叫杨某丙到尚客优酒店，杨某丙到了尚客优酒店房间后，看到李某乙、李某甲跟何某甲在一起，何某甲叫他借25万元给他，他把上江圩那个项目转到杨某丙名下。之后就一起去了上江圩找领导，把事情搞好。回到尚客优后，杨某丙答应二三天后把合同签好就打款给李某乙父女。在8月29日左右，杨某丙就分别打款给李某乙12万元、李某甲13万元，都写了条子的。4.被害人何某甲的陈述。证实①关于何某甲被非法拘禁次数共有五次：第一次是2017年9月份，李某乙、李某甲父女开着一辆出租车到允山信用社旁楼房工地找到他，把他带到李某乙家中控制，逼他写条子把富源楼门面抵给李某乙，之后他打了个电话给周某壹，过来后作了保证说过十多天给他们利息，才把他放了。第二次是2018年2月份，李某乙、李某甲父女开出租车追到莲塘工地把他喊上车带到他们家中。后来到上江圩核实了他的项目并在上江圩政府签了合同才把他放了。在他们家李某甲用他母亲拐杖殴打过他。把他控制在李某乙家两天多时间。他出来后二三天给了他们四万。第三次是2018年4月23日、24日左右，李某乙父女把他从莲塘村工地上喊上他们的车，开始要他到李某乙家里去，他不肯进去，他们就把他带到了尚客优酒店。当晚没有谈好，第二天，李某乙父女、周某、周某叁，另外有两个小男孩等人看守着他不准他离开，要他儿子何某叁过来谈，何某叁没有同意，他仍在尚客优酒店被他们控制不准离开。到了下午四点多钟，李某乙父女二人提出要他写个保证书“保证在2018年4月25日下午5点钟之前和周某壹与李某乙的借款商谈抵押。”他当时打了电话给周某壹，周某某不肯来，所以李某乙父女等人就不给他离开，直到第三天下午四时许，他们就把何某甲押到何某甲家中，让他再写了一个保证“我何某甲保证在2018年5月10日之前已付（应写要付）还款一部分，如不支付你可住在我家，不准反悔。”并要他老婆谭某甲签上名字，才放过他的。第四次是2018年8月份，他在宋某甲办公室，李某乙、李某甲还有他们家人四人把他控制带到尚客优酒店宾馆，直到第三天的十一点多钟杨老板过来作了担保才把他放了。一个星期后，杨老板打了二十五万元给他们父女。第五次是2018年12月下旬，李某乙、李某甲在信用社工地找到他就把他带到他们家中，也是殴打了他，用拳头打的，当时他没有现金，就讲允山市场有10%股份，厂子铺的土地开发项目有收入，经核实能收到钱后，才放了他。这次把他关了有一天半。②何某甲向李某乙实际借了89万元，约定利息月3分，借条上预先收取三个月利息9万元，借条写的是100万元。差额的2万元，被中介人李某甲当手续费收取了。何某甲向李某甲借了四笔款：51万、38万、30万、37万元，其中38万元、30万元这两笔都是李某甲从银行贷款的，51万元这笔有40万元是从银行贷款、有11万元是李某甲自己本金，37万元这笔是李某甲自己凑齐的本金。5.被告人的供述与辩解（1）被告人李某甲供述和辩解。证实①李某甲、李某乙共有五次找到何某甲讨债，第一次在2017年9月份一天，将何某甲带至李某乙家里耗到第二天下午，由何某甲写了同创世纪、富源楼门面抵押后才让何某甲走了；第二次是2018年2月份～天，期间何某甲写了份上江圩工地做完后由李某甲方收钱的合同；第三次是2018年8、9月，在尚客优酒店，一直到第三天早上十点多，杨老板写了保证书后，才让何某甲走的；第四次是在华泰宾馆，双方争执几个小时后，法院的人来到宾馆找何某甲并将其带至法院；第五次是2018年12月份，将何某甲带至李某乙家里耗了一天半，后核实了何某甲在厂子铺、允山市场有股份后才让其走了。②2015年7月至2017年，李某甲四次借款给何某甲共计126万元，月息两分五，其中18万元是李某甲自己的钱，108万元系从银行贷款的钱。李某乙借了100万元给何某甲，是李某乙用他房子作抵押贷款得来的，贷款90万元。借条写100万，是因为预扣了三个月的利息9万元，实际借给何某甲91万元，其中2万元是给现金的。（2）被告人李某乙供述和辩解。证实①以李某乙名义从农商行贷款借给何某甲共有三笔，分别是2015年7月16日从成城关信用社贷款40万元，再加上李某乙卡内的钱一共借给何某甲51万元；第二笔是2015年8月25日贷款38万元，均借给何某甲；第三笔是2016年5月6日，从城关信用社贷了89万元，转给了何某甲。这三笔贷款中，第一笔、第二笔是李某甲借的，第三笔是李某乙本人借给何某甲的。②2017年10月28日之前，李某乙收取何某甲利息是24.8万元；2017年10月28日至2018年2月14日，收取3.5万元；另外，何某甲喊谭某乙给了1万元、喊其亲戚“钢铁”给了1万元；2018年过年前在国土局路口给了2万元，2018年8月29日杨某丙打款12万元。李某乙共收取何某甲利息44.3万元。③李某乙供述多次向何某甲讨债，其中涉及非法拘禁有四次，分别是：2018年1月31日至第二天下午，把何某甲带至李某乙家，后何某甲写了份自建房抵押书才准离开；第二次是在尚客优酒店，到了第三天何某甲及其老婆都写了保证书后才让离开；第三次是2018年5月20日至第二天，第二天谭某乙给了1万元，又要何某甲再写了一张欠款条子后，才让其离开；第四次是2018年11月13日下午3点多钟到第二天上午9点多钟，也是在李某乙家，第二天何某甲写了一张转让允山老市场10%股份作价60万元的条子后，李某乙、李某甲、何某甲等人一起到了允山永允酒家吃中午饭才散伙了。6.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录（1）扣押物品清单。证实侦查机关依法扣押账本1本。（2）现场照片。证实案发现场尚客优酒店房间概貌。（3）辨认笔录。证实何某甲辨认出李某甲就是非法拘禁自己的女子。本院认为，上诉人（原审被告人）李某甲、李某乙以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法数额较大，且为索取债务多次非法拘禁他人，其行为分别构成高利转货罪、非法拘禁罪。李某甲、李某乙经公安机关传唤到案后，如实供述自己的犯罪事实，并取得了被害人的谅解，依法可以从轻处罚。李某甲、李某乙在判决宣告以前一人犯数罪，应当数罪并罚。上诉人李某甲、李某乙上诉均提出其不构成高利转贷罪的理由及李某甲上诉提出其于2015年7月16日借给何某甲40万元，只收到了一个季度的利息，而且利息是2分5不是4分；其于2015年8月25日借给何某甲38万元，只借了一个月，借期到后收取的均是本金，并不是利息的理由，李某乙上诉提出其于2016年5月6日借给何某甲89万元，收取的都是偿还的本金，并不是利息的理由。经查，李某甲、李某乙高利转贷及收取的利息数额有账本、借条、收据、保证书、银行交易明细、被害人陈述等证据证实，李某甲、李某乙在公安机关亦做了部分供述，除李某甲2018年8月29日收取被害人何某甲13万元不应认定为利息外，其他事实足以认定，故本院对李某乙的上诉理由不予采纳，对李某甲的上诉理由部分采纳。李某乙的辩护人提出何某甲转给李某乙的款项中有7万元是应李某乙给爱人治病要求的，应当是偿还本金的意见除李某乙本人的辩解外无其他证据证实，本院不予采纳。李某乙的辩护人提出非法所得金额认定过高，应减去法律规定允许的2分利息的意见于法无据，不予采纳。李某乙的辩护人提出罚金过高，请二审法院酌情减轻的意见，经查，一审法院判处的罚金仅为违法所得的一倍，已是刑法规定本罪应处罚金数额的下限，故对该意见不予采纳。原审判决认定的犯罪事实清楚，证据确实充分，定罪准确，审判程序合法，但将2018年8月29日李某甲收到被害人何某甲本金加利息13万元全部认定为利息不符合存疑有利于被告人原则，本院依法予以纠正。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条第一款，第二百三十八条第一款、第三款,第六十七条第三款，第六十九条，第五十二条，第五十三条第一款，第六十四条，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十四条第二款，第二百三十六条第一款第（一）、（三）项之规定，判决如下：一、驳回上诉人李某乙的上诉和上诉人李某甲的部分上诉，维持湖南省江永县人民法院（2019）湘1125刑初173号刑事判决第二项及第一项中对李某甲的定罪部分和量刑的主刑部分；二、撤销湖南省江永县人民法院（2019）湘1125刑初173号刑事判决第三项及第一项中对李某甲量刑的附加刑部分；三、上诉人李某甲犯高利转贷罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二十三万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑六个月；数罪并罚，决定合并执行有期徒刑九个月，并处罚金人民币二十三万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月17日至2020年1月16日。罚金限本判决生效后十日内缴纳。）四、对上诉人李某甲违法所得225963.82元、李某乙的违法所得194241.6元均予以收缴，上缴国库。本判决为终审判决。审判长  周艳君审判员  伍希永审判员  彭卫民二〇二〇年四月十四日书记员  周祖君