山西省运城市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2020）晋08刑终102号 抗诉机关万荣县人民检察院。 上诉人（原审被告人）杨某君，男，1980年6月9日出生，汉族，中专文化，籍贯山西省万荣县，住万荣县。因涉嫌犯合同诈骗罪于2019年6月6日被万荣县公安局刑事拘留，同年6月19日万荣县人民检察院对其以涉嫌犯合同诈骗罪、非法经营罪批准逮捕，6月21日被万荣县公安局执行逮捕。现羁押于万荣县看守所。 辩护人韦绪军，山西南风律师事务所律师。 辩护人樊仙妮，山西南风律师事务所律师。 万荣县人民法院审理万荣县人民检察院指控原审被告人杨某君犯合同诈骗罪、非法经营罪一案，于二Ｏ一九年十月二十四日作出（2019）晋0822刑初118号刑事判决。原公诉机关万荣县人民检察院不服，提出抗诉；原审被告人杨某君不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。山西省运城市人民检察院指派检察员郑海峰出庭履行职务，上诉人（原审被告人）杨某君及其辩护人韦绪军、樊仙妮均到庭参加诉讼。现已审理终结。 原判认定：合同诈骗罪 （一）被告人杨某君在自己所用的晋Ａ×××××黑色大众轿车已抵押给姚某2的情况下，再次将该车抵押给被害人姚某1借款57000元。2018年10月7日，姚某2以该车抵押给其为由，将晋Ａ×××××黑色大众轿车从姚某1处开走。2018年11月3日，姚某2以36000元的价格将晋Ａ×××××黑色大众轿车卖给孙某2。致使被害人姚某1被骗57000元。 被告人杨某君骗取被害人姚某1人民币共计57000元。 认定上述事实的证据有： 书证： （1）万荣县公安局扫黑除恶专项斗争线索接收卡、转办卡，主要内容：被告人杨某君涉嫌犯罪的线索来源、线索内容摘要、接收时间、接收单位负责人及分管领导签字及举报内容摘要、初核意见及扫黑办意见等。 （2）万荣县公安局扫黑除恶专项斗争领导小组办公室举报线索转办通知，摘要内容：2018年10月17日万荣县公安局扫黑除恶专项斗争领导小组办公室将举报的材料转至经侦大队，并要求将调查结果10月31日前专报万荣县公安局扫黑除恶专项斗争领导小组办公室。 （3）受案登记表、立案决定书，主要内容：2018年10月17日，万荣县公安局扫黑除恶办公室转来线索：2018年8、9月份期间，南张乡西苏冯村村民杨某君先将自己的黑色大众朗逸（晋Ａ×××××）以36000元的价格卖给孙庄村姚某2，后又以7万元卖给孙庄村姚某1，一车多卖，骗取姚某1现金7万元，涉嫌合同诈骗。2019年4月25日万荣县公安局决定对杨某君涉嫌合同诈骗姚某1案立案侦查。 车辆买卖协议、杨某君的身份证复印件，主要内容：2018年8月8日姚某2以5万元的价格购买了被告人杨某君的晋Ａ×××××黑色大众轿车；杨某君，男，1980年6月9日出生，住山西省万荣县南张乡西苏冯村第八组。 （5）车辆行驶证，主要内容：晋Ａ×××××所有人杨某君。 （6）借条、支付宝及微信转账记录、机动车登记证复印件，主要内容：被告人杨某君借姚某1款及微信、支付宝转账的情况。 （7）车辆转让协议，主要内容：2018年11月3日姚某2将黑色大众朗逸（晋Ａ×××××）轿车转让给孙某2。 （8）机动车交通事故责任强制保险单，主要内容：被保险人孙某2，车牌号晋Ａ×××××。保险期间自2018年11月6日至2019年11月6日24时止。 （9）万荣县价格认证中心万价认字（2019）66号认定结论书，主要内容：认定标的晋Ａ×××××在2018年6月26日、2018年8月8日、2018年8月27日、2018年9月27日的市场价格为人民币77000元；在2018年11月3日的市场价格为人民币69500元。 2、证人证言 证人姚某22019年4月12日14时50分至2019年4月12日17时09分在万荣县公安局经侦大队404室所作的询问笔录的主要内容：我认识万荣县南张乡西苏冯村的杨某君，我们是朋友关系，认识十多年了。我知道杨某君有一辆晋Ａ×××××黑色大众轿车，这辆车杨某君已经卖给我了。 2018年8月份的时候，杨某君给我打电话说想借我5万元钱，我说借钱可以，但是要有抵押东西。他说他有辆车。然后我说：等我钱准备好了给你打电话。8月8号我给杨某君打电话，让他到三和祥对面我朋友的一家卖酒的商店，我从南张往县城走，当时我车上有一张车辆买卖协议，我就在南张街上又复印了一张，拿着也到三和祥对面，我到后就见到杨某君开他的晋Ａ×××××黑色大众轿车在门口等着，我们一起进了商店，到商店后就说借钱的事，其实就是他押车借我的钱，我把钱给他，但是他车的大本（机动车登记证书）在他媳妇跟前，他还没拿到。当时我们说的是他先把车开着，等他拿到大本后和车一起给我送过来，一个月后如果借我的钱还不了，车就给我了。我们就签了我拿的车辆买卖协议，他还给了我这车的行驶证和他的身份证复印件。这份车辆买卖协议我今天也带来了，可以复印提供给你们。我和杨某君签的这个车辆买卖协议其实是押车借钱，但是如果钱还不了车就给我了。这张车辆买卖协议最上面和下面甲方处我的名字“姚某2”是我签的，其他的都是杨某君写的。车辆买卖协议签订之后，我把钱给了杨某君，他把车开走了。过了几天我就催他给我送大本，他说等等，马上拿不到。一个月后杨某君没有给我大本和车，钱也没有还给我，我就给朋友、伙计说如果见了这辆晋Ａ×××××黑色大众轿车了给我说着。2018年10月7号我村的伙计在我村见到了这辆车就给我说了，我过去后正好见到本村“军军”的娃拿着车钥匙到车上取东西，我就从孩子手里把钥匙夺了过来，让他给他爸“军军”说是姚某2把车开走了，我就把车开走了，后来就有了“军军”报警说我把车抢走啦，他报警后南张派出所的民警就联系我，我就到派出所把情况说明，还提交了一份车辆买卖协议的复印件，我就走了。我是现金5万元给的杨某君，就是签了一份车辆买卖协议，还有就是给了车的行驶证和他的身份证复印件，再没有其他的。后来我就一直联系杨某君还钱，但是他一直没有给我，我需要钱，2018年11月份的时候就把车卖了。我拿到手是36000元，好像协议上写的是37000元……。 3、被害人的陈述 被害人姚某12019年4月9日17时13分至2019年4月9日18时23分在万荣县公安局执法办案中心陈述的主要内容：我和杨某君是朋友关系。2017年、2018年杨某君从我跟前借过几次钱，但以前的都还清了，只剩2018年9月27日的那笔借款，借款总数是71500元，其中包含2018年9月21日借我的15000元。 2018年9月27日早上，我和我儿子在体育场踢足球，杨某君给我打电话说，能不能再用我点钱，因为杨某君9月21日的时候借了我15000元一直没有还，我觉得杨某君经济出现危机，就说用我钱可以，但是我得有保障。杨某君说可以，之后我就来到杨某君位于万荣县财富步行街精品街路南的店面（以前叫万荣迦南电子商务公司，我去的时候牌子已经拆了）。到店里后，杨某君说他在万荣恒盛花园小区买了一套房，交了3万元的押金，看能不能用房子的3万元押金条作抵押借我钱。我觉得房子没有保障，另外我以前开过杨某君的车，就给杨某君说如果要抵押的话，就拿他的车作抵押。杨某君说能行。之后我俩互相咨询了杨某君那辆车的二手车市场价格，最后确定那辆车价值7万元，之后杨某君问我看我能给他用多少钱。我说最多7万。他说可以。说好之后，杨某君说他的车在冯某1跟前，正好他也欠冯某1的钱，让我把一部分钱转给冯某1。我说能行，完了之后把车给我就行。说好之后，我和杨某君一起来到冯某1位于万荣县医院斜对面的先锋通讯店里，当面用我的支付宝给冯某1的支付宝转了40000元，用我的平安信用在冯某1的POS机上刷了10500元，当场用我的微信给杨某君分三笔转账5000元，因为杨某君9月21日还借过我15000元（实际借我14500元。加了500元的利息，所以出手续时他给我写的数是15000元），算下来总共付了70000元整。当时我要求杨某君给我写手续，他说有急事，没时间，说完他就走了，然后我就把杨某君的车开走了。当天下午，我觉得不放心，就来到杨某君的店里，让他给我写个手续。他说他不在，过几天再写。我说不行让他把车的大本（机动车辆登记证书）给我，他说大本就在电脑键盘下面压着，让我自己去取。杨某君同时说看我能不能再给他加点。我说我没有钱了，杨某君说不行。之后我和杨某君商定再给他付1500元，我就用杨某君店里的POS机给他刷了1500元，之后我拿着大本就走了。2018年10月7日，我开着杨某君的车给我村一个人支差，把车放到了孙庄村南巷的一处地方，中间我儿子一个人去车上拿水，姚某2从我儿子手里把车钥匙抢走，把车开走了，我儿子赶紧找到我，给我说姚某2把车抢走了，我当时不知道姚某2是谁，我就报警了，后来派出所来人后了解情况，我才知道姚某2是我村的“四保的”，我就联系姚某2问是怎么回事，姚某2说杨某君早都把车卖给他了，并且我见了杨某君把车卖给姚某2的协议。当天我就给杨某君打电话问他是怎么回事。杨某君说他想不到姚某2会挡车，并且说他的这辆车是分车。我问他我的大本是不是假的，杨某君说是。我到了县城后，杨某君见了我说保证一个星期之内把钱给我。一星期到了后他还没有给我钱，我就又联系杨某君，一起来到杨某君西苏冯村的家门口，让杨某君给我补了一张借条，日期写的就是借的那天2018年9月27日。写完后杨某君说他没有花的钱了，我就又给了他100元。杨某君给我出的借条我带来了，可以复印提供给你们。那辆车是一辆黑色的大众朗逸轿车，车牌号是晋Ａ×××××……。 4、被告人的供述与辩解 被告人杨某君2019年6月6日16时20分至2019年6月6日19时32分在万荣县看守所供述的主要内容：……我也有一辆黑色的大众朗逸轿车，车牌号是晋Ａ×××××，车主就是我，因为我欠姚某25万元钱，姚某2把车开走了。2017年4月份还是6月份，我记得当时这钱是王晓勇给我转的（我借姚某2的钱，姚某2让王晓勇给我转的钱），但只给我转了4.5万元，扣了一个月的利息5000元（月息1毛），我当时给姚某2出了一张借条。不过我和姚某2约定，借的这5万元一月清一下本，我需要的时候他再给我转钱，我再重新给他出借条。就这样从2017年4月或是6月份开始，一直到2018年8月份，我每月给姚某2清本，再重新借，每次借的时候他都扣我5000元利息。2018年8月份的最后一笔借款，当时给姚某2出了一张5万元的借条，同时和姚某2签了一份车辆买卖协，协议约定如果一个月到期后还不了他的5万元钱，车就归姚某2所有。2019年4月12日姚某2提供的车辆买卖协议就是2018年8月份我和姚某2签的。我认为是抵押借钱。签协议的时候，姚某2说一个月把钱给他还不了，车就归他，我也同意。……我还用我的晋Ａ×××××轿车在南张乡孙庄村的姚某1跟前押过。2018年9月份，具体时间我忘了，是在和姚某2签了车辆卖协议之后。我把我的晋Ａ×××××轿车抵押给姚某1，借了72000元钱。我把车抵押给姚某1的时侯，给他提供了车辆的手续，提供了一本假的车辆登记证书，因为我没有真的。我把我的这辆车抵押到了一家抵押公司，行车本在抵押公司放着……。 （二）2018年9月30日，被告人杨某君和权某（另案处理）共同到运城市速通汽车租赁有限公司以被告人杨某君的名义租赁了一辆车牌号为晋Ｍ×××××的黑色大众轿车，并伪造了车主为权某的机动车行驶证。当日，被告人杨某君和权某把该车抵押给冯某1借款50000元，被害人冯某1扣除500元利息后，将剩余49500元转给被告人杨某君。被害人冯某1将晋Ｍ×××××的黑色大众轿车停放在万荣县移动公司后院，2018年10月15日，因租车到期，被告人杨某君和权某无法将车返回，运城市速通汽车租赁公司通过定位系统找到停放在万荣县移动公司院内的晋Ｍ×××××的黑色大众轿车，并用备用钥匙把车开走。导致被害人冯某1被骗49500元。 认定上述事实的证据有： 书证 （1）运城市速通汽车租赁有限公司的营业执照，主要内容：该公司住址运城市人民北路与棉北街交汇处西南角锦绣华城北区，法定代表人王某1，注册资本100万元，成立日期2013年9月10日，经营范围汽车租赁。 山西省汽车租赁经营许可证，主要内容：经营范围：汽车租赁。 机动车行驶证、支付宝转账凭证，主要内容：租赁公司将晋Ｍ×××××的黑色大众轿车租给被告人杨某君以及杨某君支付租金的情况。 （4）被害人冯某1提供的借条、权某的身份证复印件、机动车行驶证复印件、车钥匙一把、手机通话录音资料，主要内容：被告人杨某君和同案犯权某将晋Ｍ×××××的黑色大众轿车抵押给冯某1借款的事实。 2、视听资料，主要内容：权某给被害人冯某1出具借条及速通公司从移动公司开走晋Ｍ×××××的黑色大众轿车的经过。 3、证人证言 （1）证人王某12019年4月23日13时56分至2019年4月23日16时32分在运城市速通汽车租赁有限公司给侦查人员铁彦伟、赵某2所作的询问笔录的主要内容：我在运城市速通汽车租货有限公司工作。我认识杨某君，但是我们没有见过面，一直是电话联系，杨某君2018年国庆节前在我公司租了一辆大众朗逸车，当时接待他的是我媳妇。 2018年国庆节杨某君租的是一辆黑色大众朗逸轿车，车牌号是晋Ｍ×××××，所有人就是我公司运城市速通汽车租赁有限公司。2018年9月29日还是30日我记不清了，杨某君先打我电话询问车怎么租、多少钱，我把公司租车的收费标准给他说了一下。9月30日下午杨某君来到我公司，当时我不在公司，他给我媳妇说他就是打电话联系租车的（杨某君到公司前我就给我媳妇说过有人要租车），然后我媳妇就领着杨某君去看车，他看中了一辆朗逸车，然后他就提供了自己的身份证和驾驶证，在我公司复印了一张留档，当时他是用卡刷的押金和租金，押金刷的是3000元还是5000元我记不清了，租金刷了1000元，按照约定一天200元租金，他租了五天，当时还签了份汽车租赁合同，手续办完后他就和我媳妇一起验了车，他就把车开走了。杨某君把车开走后和他联系还车、要租金，都是我电话和他联系的。车被杨某君开走过了四天后，大概是10月4日我给他打电话，他说再续租几天，10月6日杨某君通过支付宝给我转了1000元又续租了五天，到了7、8号我查看车辆定位发现车一直停在原地不动，我就给杨某君打电话问他车是什么情况，怎么车一直不动，他说车是他伙计开着，我就说车到期后你送回来，不租了。一直到9号租期到了，他还没有把车送回来，我就一直打电话催他送车，他说车还在他伙计跟前，他再续租几天。13号的时候他又给我支付宝转了1000元，按照一天200元的租金，他总共给了我3000元，是十五天租期。车是9月30号下午开走的，十五天就是到10月14号下午，14号中午我给他打电话，他不接，后来给我回电话说下午就送过来，到了下午3点多他还没有把车送来，我就去万荣找车，车在移动公司大院里放着，大门锁着，杨某君也一直不接电话，晚上6点多杨某君给我回电话，说是第二天给我送车，我感觉他说话不算数，10月15日我就又到万荣移动公司，用备用钥匙把车开走了。之后我就给杨某君打电话告诉他车我开走了，让他把行驶证和车钥匙给我送过来。他说行驶证在他跟前，下午给我送过来，车钥匙还在他伙计跟前过两天给我。直到现在行驶证和车钥匙都没有给我。当天我和我公司员工驾驶我的黑色奥迪车到移动公司后我拿钥匙把晋Ｍ×××××号朗逸车开走的。杨某君租车时签的租车合同，时间长了，找不到了。合同的内容就是承租方是杨某君，有他的姓名、手机号、住址，还有他驾驶证的情况，再就是租金标准一天200元，还有承租、续租的期限、押金数额。他这单业务我记不清押金，不是3000元就是5000元，再就是车辆损失赔偿的一些事项，最后就是出租方和承租方的签名，这份租车合同承租方就是杨某君本人签的名。我公司现在有一张2018年9月30日杨某君租车时用POS机刷1000元租金的小票，还有他2018年10月6日和13日的两笔1000元的支付宝转账记录……。 （2）证人权某2019年4月24日16时04分至2019年4月24日18时06分在万荣县看守所给侦查人员铁彦伟、赵某2所作的讯问笔录的主要内容：……2018年国庆前，具体时间我记不住了，杨某君给我打电话让我到他步行街的商店，有事和我说。我就到他商店，见面后他给我说：咱俩租辆车，以你的名义做个假行车本，押到“先锋”老板跟前，借点钱先倒一下，我先前借别人的钱，别人催的紧，你只出个面，其他的事你不用管。我知道他有一张信用卡快办回来了，就说行，只要到时候你解决好就行。然后他就打电话联系运城一家租车公司问看有什么车，租车公司说什么车都有，他就让公司推荐一辆便宜的家用车，公司那边说有一辆朗逸车，他说行，一会过去看看。电话挂后他就接着给“先锋”老板打电话说他伙计想用5万元钱，跟前有辆朗逸车先押到他跟前，“先锋”老板说行。打完电话后，我就和杨某君一起坐了辆出租车到运城去租车，到租车公司门口后我没有进去，就去对面吃饭了，杨某君一个人进去租车，我吃完饭就一个人去南风广场逛去了，两三个小时后杨某君给我打电话说是好了，回。我们就都往黄河市场走，我到后就见到杨某君租的朗逸车，在车上他还给我看了做的假行车本，我们就一起回到万荣，到万荣后就直接到先锋手机店，他给“先锋”老板打电话让他出来，“先锋”老板出来后，杨某君指着车说就是这辆车，指着我说这就是我伙计，就是他的车，说着就把假行车本给了“先锋”老板，“先锋”老板看看假行车本，看看车，说行，就问钱转给谁，杨某君让转给他（杨某君本人），然后又说走，到店里打张手续，我就跟着进到店里，“先锋”老板让人把我的身份证复印了一下，我就在复印件的背面打了一张借据，之后车就放在店门口，我和杨某君就走了。租车的公司叫速通汽车租赁有限公司，地址就在锦绣花城对面。我给“先锋”老板出具的借条上写的就是借到先锋老板5万元，我不知道“先锋”老板叫什么……。 4、被害人的陈述 被害人冯某12019年4月10日10时5分至2019年4月10日11时16分在万荣县公安局经济犯罪侦查科陈述的主要内容：……还有一件事。杨某君把借我的5万元还清把他的车开走之后没几天，给我说他有个伙计叫权某，想在我跟前借点钱，刚开始我不同意，后来实在没办法，我就同意了。押车的时候我要求要车辆的登记证书（大本），杨某君说钱只用一晚上，如果过一晚上钱给不了我的话，他把车的大本给我送过来。我就同意了。后来杨某君用这辆车在我跟前借了5万元钱，我把押的车放在了移动公司院里，2018年10月16日的时候我发现车不见了，就赶紧查监控，发现2018年10月15日的时候运城北相一个租车公司的人把车开走了（当时我不知道谁开走了，后来经过查询、才知道是北相一家租车公司），后来我知道这辆车是租的（具体是杨某君租的还是权某租的我不清楚），车的行驶证也是假的，我就一直电话联系杨某君联系不上，发微信，杨某君有时回话。杨某君说他想办法把这5万元给我还了，但是一直到现在也没有给我还。杨某君押到我跟前北相租车公司这辆车是一辆黑色的大众朗逸手动档轿车，车牌号是晋Ｍ×××××……。 5、被告人的供述与辩解 被告人杨某君2019年6月6日16时20分至2019年6月6日19时32分在万荣县看守所供述的主要内容：……我和权某2017年的时候就认识了，他没事老来我在万荣县步行街开的迦南电子商务门面房闲聊，因为我欠了别人的高息借款，权某也欠别人的高息借款，别人老给我俩要账。2018年9月还是10月的一天，具体时间我记不清了，我和权某在闲聊的过程中，权某说他以前在运城一家租车公司租过车，不行让我和他一起再到那家公司租辆车，造个假行车本（假行车本上车主做成权某的名字），让我找个人，把车押到这个人跟前借点钱，钱借出来后我们两个用。我说能行，租好车了押到冯某1跟前，权某表示同意。说好的当天早上，我和权某坐出租车来到运城那家租车公司（公司的名字我记不清了，地址位于运城市黄河夜市口），到了之后，权某说他以前在这家公司租车后把车抵押了，老板认识他，就让我一个人进去。之后我就来到这家公司，给老板说我想租辆大众朗逸桥车，租十天，老板说能行，最后说好押金是5000元，租金是一天150元，并签订了租车协议。协议签好后，我给老板付了5000元的押金和十天的租金1500元共计6500元。之后我开车把权某接上，权某打电话联系了一个做假证的，之后我负责开车，权某负责联系那个做假证的（打电话之后他们不知道是通过微信还是支付宝联系的），我们在运城街上胡转，大概过了有三四个小时，我们一起来到运城蓝燕大厦跟前的立交桥底下，权某下车把做好的假行车本拿上，我和权某就往万荣回。回来的路上我给冯某1打电话，说我伙计有一辆大众朗逸轿车，想押到他跟前借5万元钱，冯某1说能行，让我把车开过来，之后我就和权某一起开租来的车来到冯某1先锋通讯店的门口，到了之后，我把冯某1叫到他店的外面，让他看下车，冯某1看了车后就和权某一起进了他的店里，谈借款的事，我在外面等着。最后权某和冯某1谈好，权某给冯某1出了一张5万元的借条，因为权某说他没有银行卡，冯某1就把钱打到了我的工行卡(卡号是62×××44)上。十天的租车期限到后我因为没有钱还冯某1，就打电话联系租车公司又续了五天。钱是通过支付宝转给租车公司老板的，五天又到期后我还是没有钱还冯某1，运城的租车公司就来到万荣把车开走了……。 非法经营罪 2017年9月13日至2018年8月14日期间，被告人杨 小君利用其办理的卡友支付服务有限公司和乐刷科技有限公司3台POS机，在其绑卡银行扣除0.6％的费用后，在没有真实消费的情况下，给他人代还信用卡、信用卡套现或借用他人信用卡金额，共计25507177元，其中代还信用卡（养某）22324086元、本人及妻子刷卡套现965119元（刷本人894989元、妻子毛某70130元）、借用他人信用卡金额2217972元（郑某146101元、赵某7906977元、郭某1145323元、张某11119571元），从中获利2000元。2019年6月6日，被告人杨某君被万荣县公安局民警从河津拘留所带走接受调查。 认定上述事实的证据有： 1、书证 （1）2019年7月19日万荣县市场监督管理局提供的商户资料，主要内容：被告人杨某君名下无企业和个体户登记，未查到万荣小君寄卖行的登记注册信息。2015年12月9日成立的运城市盐湖区南城潘多拉婚纱摄影店经营者为曹某1、2017年5月17日成立的万荣县城镇小鬼当家儿童摄影名店经营者为姜某。未查询到盐湖区东城茗香苑茶叶店的登记注册信息及运城市盐湖区西城亿达电脑商行、盐湖区东城新区六福居饭店、盐湖区中城森马服饰专卖店、盐湖区西城新星家电经销部、运城市桃源国际酒店、盐湖区北城艾缘轩按摩店、盐湖区东城佰品优便利店、盐湖区上郭某2百货商店、盐湖区北城伊麦琪蛋糕店等的工商信息情况。 （2）杨某君处刷卡情况，主要内容：经公安机关询问持卡人并统计，曹某2、畅肖某、丁某、董某4、董某5、董某2、董某3、董某1、杜某2、冯某3、冯某2、关某、黄某1、黄某2、贾某1、李某1、李某3、李某4、李某2、林某、刘形形、潘某、尚某、师某、孙某3、孙某1、孙某4、王某3、王某5、王某6、王某4、王某7、卫某、吴某2、吴某1、吴某3霞、吴某4、吴某5、薛某、杨某2、姚某2、袁某、张某7、张某8、张某3、张某4、孙某5、张某2、赵某3、赵某4、赵某5、赵某6、郑某1、周某2、周某3、李某5、王某2等人在杨某君处刷信用卡，非法经营数额5136258元。 （3）杨某君借郭某1、张某1信用卡刷卡记录，主要内容：杨某君用郭某1、张某1信用卡刷卡金额1264894元。 （4）杨某君用妻子毛某及本人的刷卡记录，主要内容:杨某君的信用卡在杨某君处刷信用卡，数额965119元。 （5）卡友公司的杨某君名下POS机明细，证明:2017年10月13日至2018年6月11日杨某君的小君寄卖行POS机交易19255794元；2017年12月12日至2018年4月9日杨某君的小鬼当家儿童摄影名店POS机交易1441618元；2017年10月19日至2017年12月12日杨某君的运城市潘多拉影楼POS机交易534938元。 （6）乐刷公司的杨某君名下P0S机明细，证明:2017年9月13日至2018年8月2日乐刷公司的杨某君名下运城市盐湖区西城新星家电经销部POS机交易情况（2907327.1元）；2017年9月20日至2018年7月7日乐刷公司的杨某君名下运城市盐湖区上郭某2百货商店P0S机交易情况（13659元）；2017年9月14日至2018年7月23日乐刷公司的杨某君名下运城市盐湖区东城茗香苑茶叶店POS机交易情况（86442元）；2017年9月14日至2018年7月23日乐刷公司的杨某君名下运城市盐湖区东城佰品优便利店POS机交易情况（7645元）；2017年9月14日至2018年8月14日乐刷公司的杨某君名下运城市盐湖区东城新区六福居饭店POS机交易情况（50798元）；2017年9月14日至2018年8月11日乐刷公司的杨某君名下运城市盐湖区西城亿达电脑商行POS机交易情况（847378）元；2017年9月13日至2018年8月13日乐刷公司的杨某君名下运城市桃源国际酒店P0S机交易情况（379395元）；2017年9月13日至2018年4月5日乐刷公司的杨某君名下运城市盐湖区北城艾缘轩按摩店P0S机交易情况（2809.01元）；2017年9月13日至2018年7月29日乐刷公司的杨某君名下运城市盐湖区中城森马服饰专卖店POS机交易情况（168267元）；2017年9月16日至2018年6月27日乐刷公司的杨某君名下运城市盐湖区北城伊麦琪蛋糕店POS机交易情况（13628元）。 杨某君62×××49的交通银行卡照片。 （7）杨某君微信号×××交易明细，证明:杨某君微信号×××的账户2018年8月1日至2018年9月30日的账户交易明细。 （8）杨某君工商银行账户交易明细，证明:杨某君6212260511009955044账户2018年8月1日至2018年9月30日与姚某2频繁交易的情况。 （9）杨某君中国银行账户交易明细，主要内容:杨某君6217858100027878391账户2018年9月20日至10月30日的交易明细。 （10）杨某君交行银行账户交易明细，主要内容:杨某君622262148000038349账户2017年9月13日至2018年12月21日的交易明细。 （11）万荣县人民法院（2015）万民初字第1762号民事判决书，证明:2016年1月11日万荣县人民法院判决杨某君、毛某归还万荣县农村信用社借款14.8万元及利息的情况，2018年9月20日案件执行完毕结案的情况。 （12）万荣县人民法院（2018）晋0822民初2302号民事判决书，证明:2018年11月22日万荣县人民法院判决杨某君偿还赵某727万元及逾期利息的情况。 （13）万荣县人民法院（2018）晋0822民初2409号民事判决书，证明:2018年11月22日万荣县人民法院判决杨某君偿还郭某1借款19.4万元及逾期利息的情况。 （14）万荣县人民法院（2019）晋0822民初615号民事判决书，证明:2019年3月26日万荣县人民法院判决杨某君归还段某借款7万元及利息的情况。 2、证人证言 （1）证人杨某12019年7月24日10时00分至2019年7月24日11时25分在万荣县公安局经济犯罪侦查大队询问室给侦查人员孙某6、赵某2所作的询问笔录的主要内容：我认识一个叫杨某君的万某张人，他在易家超市后面的巷子里经营一家迦南电子商务门店，主要就是代还信用卡，手机号码是139××××2322。我和他没有经济往来，就是他偶尔用下我的二维码，他或者他的朋友用支付宝、微信扫描后，钱到我账上，我扣除一点手续费后，把剩余的钱再转给他。我的微信“rsrx113122”就是用我的手机号186××××3456注册的。……2018年9月30日我只收到一笔2000元，是通过支付宝付的。当时我发给杨某君的二维码，是我使用的一个支付宝企业账号，账户名是万荣县鑫辉餐饮娱乐有限公司，是一个叫“＊丽莹”的人扫码支付的，支付时间是2018年9月30日13时54分。这笔钱到账后，我给我个人的支付宝账号（186××××3456）转了1990元，扣除40元手续费后通过微信给杨某君转了1960元，相关截图我可以提供给你们……。 （2）证人王某22019年7月18日8时51分至2019年7月18日10时14分在万荣县公安局经济犯罪侦查大队询问室给侦查人员孙某6、赵某2所作的询问笔录的主要内容：我认识一个叫杨某君的万荣人，是通过权某认识的，我和权某谈对象，是比较亲密的男女朋友关系。杨某君在万荣县城北街经营一家黄河宾馆，其他的我不清楚。我和杨某君之间没有经济往来，我也没有让杨某君帮我代还过信用卡或在他的POS机上套过现。关于你们调查我曾有两张信用卡在杨某君的POS上有过刷卡记录，这应该是权某用我的信用卡，是他让杨某君代还过。权某都用过我的工行(卡号62×××28）、建行（卡号62×××24）、交通（卡号45×××66）、平安（卡号62×××25）、广发（卡号62×××68）的银行卡。我只有一个支付宝账号，账号就是我的手机号:134××××1224，昵称叫“太恭实”，实名认证为“王某2”。2017年至2018年11月26日期间我的支付宝由我和权某共同使用，意思就是权某也知道我的支付宝账号和密码，他需要用的时候就用他的手机登陆我的支付宝账号。权某使用我的支付宝给别人付款，用的钱都是我的，因为他是黑户，不能注册支付宝。 （3）证人解某2019年7月3日9时30分至2019年7月3日10时12分在万荣县公安局经济犯罪侦查大队询问室给侦查人员孙国钧、赵继光所作的询问笔录的主要内容：我认识万荣县南张乡西苏冯村的杨某君，我们是普通朋友关系，我的商店和杨某君的商店是邻居，杨某君经营的商店名字是迦南电子商务，主要就是还信用卡……。 （4）证人杨某22019年7月3日16时15分至2019年7月3日18时00分在万荣县公安局经济犯罪侦查大队询问室给侦查人员杨凯琪、赵继光所作的询问笔录的主要内容：我认识万荣县南张乡西苏冯村一个叫杨某君的人，他在易家超市后面的巷子里经营一家迦南电子商务商店，主要就是代还信用卡。他的手机号后四位是“2322”。他替我代还过信用卡，我因资金紧张将卡里的钱用了，还不上，有一次上街时路过杨某君的商店，看到门上有代还信用卡的字样，就进去了解了一下，知道杨某君也是南张乡的，就让他给我代还了信用卡。我有三张卡杨某君给我代还过，最早是2017年10月份左右让杨某君代还的，另外两张可能相差的时间不长，一前一后让他代还的。刚开始还款时我拿着卡到他店里，让他还一下，我就把卡拿走了。到了2018年5、6月份的时候我的华夏卡就放到他跟前了，由他一直代还，一直到10月份左右我才把卡拿回来，其他两张卡没有在他跟前放过。杨某君总共给我代还了大概有二十万元左右，收过手续费，还10000元收过100元，后来90、80都付过。手续费我给的是现金，大概有500元左右，2018年5、6月份杨某君借用我信用卡里的钱，我就不给他付手续费了。 （5）证人娄某2019年7月3日15时45分至2019年7月3日16时29分在万荣县公安局经济犯罪侦查大队询问室给侦查人员铁彦伟、孙国钧所作的询问笔录的主要内容：我认识万荣县南张乡西苏冯村一个叫杨某君的人，他原来在万荣县财富步行街开一万荣伽南电子商务，主要就是办理POS机，给别人代还信用卡。我让杨某君给我代还过信用卡，没有套过现。我在财富步行街开一博音艺术培训中心，他的店离我店不远，加上他女儿原来在我培训中心上过课，慢慢我就知道了，具体时间段我记不清了，应该是从2017年10月份开始，直到2018年的6月份左右，陆陆续续让他给我代还了几张信用卡。我让杨某君给我代还过五张，都是我媳妇关某的卡，代还期间刚开始是我自己拿着，后来就在杨某君跟前放着，卡现在在我跟前，我今天都拿来了。……杨某君总共给我代还了应该能有十几万元。刚开始有手续费，后来他媳妇在我培训班学古筝，他就不收我手续费了。刚开始收手续费的时候，10000元收我60-70元的手续费，我记得是用微信转的，能有二三百元。 （6）证人张某12019年7月4日17时32分至2019年7月4日18时16分在万荣县公安局经济犯罪侦查大队询问室给侦查人员赵继光、孙国钧所作的询问笔录的主要内容：我和杨某君是一个村，一个巷的，他在易家超市北边的巷子里经营一家商店，主要就是帮人还信用卡，手机号是133××××2322。……2017年6月份左右，杨某君找到我，说是他帮人代还信用卡，资金紧张，想借用我的信用卡（实际是信用卡上的钱）周转ー下，我就给了他一张工行卡，后来杨某君又找我借卡，我就陆陆续续又给了他几张信用卡，刷卡记录应该就是这样产生的。杨某君借用我的信用卡没有给我支付报酬或利息。杨某君用透支信用卡的方式共在我的信用卡上刷了应该是24万元。 （7）证人郭某12019年7月4日15时39分至2019年7月4日17时13分在万荣县公安局经济犯罪侦查大队询问室给侦查人员赵继光、孙国钧所作的询问笔录的主要内容：我认识万荣县南张乡西苏冯村一个叫杨某君的人，他在易家超市北边的巷子里经营一家商店，主要就是帮人办信用卡还信用卡、办POS机，手机号是133××××2332。我在他跟前办过一台POS机。 2018年4月份左右，杨某君向我借钱，我没有钱，陆陆续续给了他几张信用卡，他把信用卡上的钱刷出来后，每月给我付一定利息，所以有刷卡记录。杨某君共借用了三张，其中我名下两张，一张工行卡（卡号62×××05）额度30000元、一张邮政储蓄卡（尾号9423）额度50000元;另外还有一张我丈夫卫春平的华夏卡(卡号62×××19)，额度50000元。2018年10月份左右我给杨某君要卡的时候，他借我的三张信用卡总共刷了12.6万元左右，杨某君给我支付利息月息一分五。 （8）证人丁某2019年7月8日16时31分至2019年7月8日17时27分在万荣县公安局经济犯罪侦查大队询问室给侦查人员赵某2、杨某3所作的询问笔录的主要内容：我认识杨某君，他在易家超市后面经营一家伽南电子商务商店，主要就是代还过信用卡，他帮我代还过信用卡。 2003年左右，我和杨某君都参加武装部组织的训练就认识了，平时没事就在一起聊天。2017年具体什么时间记不清了，杨某君告诉我他帮人还信用卡，我有卡要还就放到他跟前。后来我资金紧张，把卡里的钱用了，就把卡放到他跟前代还，一直到2018年9月份我就把卡要了回来。我在杨某君持有的POS机上刷卡，不是真实消费。我前前后后一共让杨某君代还的是六张信用卡，后来农行和交行的还完了就都销户了，代还期间卡一直放在杨某君跟前。一共是六张信用卡，工行卡号尾数是8658，额度9000元；建行卡尾号是7571，额度5000元；浦某卡不知道，额度5000元；华夏卡尾号是1982，额度50000元;交行卡号记不得，额度12000元；农行卡号也记不得了，额度20000元。代还信用卡时没有手续费。他刷卡到账多少，就给我转多少……。 （9）证人郑某12019年7月8日17时00分至2019年7月8日17时58分在万荣县公安局经济犯罪侦查大队询问室给侦查人员铁彦伟、孙某6所作的询问笔录的主要内容：杨某君是我妻子杨某4大爸的儿子，我们算是亲戚关系。他原来在万荣财富步行街开一门面，主要就是给别人代还信用卡。杨某君向我借过钱，他说他现在资金紧张，之后他自己拿我的卡刷的。我陆陆续续让杨某君刷了三张我的信用卡，最早是2017年，最迟是2018年给的。钱刷了之后卡我自己拿走了，到时需要还的时候，我给他打电话，他把钱还上，他又想用的话，我再让他拿我的卡刷。所有刷卡记录和我都没有关系，都是他借我的钱……。 （10）证人薛某2019年7月8日10时16分至2019年7月8日11时32分在万荣县公安局经济犯罪侦查大队询问室给侦查人员赵继光、孙国钧所作的询问笔录的主要内容：我认识万荣县南张乡西苏冯村一个叫杨某君的人，他在易家超市后面的精品街经营一家商店，主要就是代办信用卡、代还信用卡。手机号133××××2322。他帮我办过信用卡，也代还过信用卡。杨某君帮我办过浦某的、光大的、兴业的、交行的，还有中信的银行卡。杨某君帮我办信用卡不收费，代还信用卡时收手续费。“代还”就是信用卡里的钱我用了，卡放在杨某君跟前，到还款的时候，杨某君用自己的钱帮我还上，然后再用POS机刷出来，我给他一定的手续费。2017年的时候我因为资金紧张，要信用卡周转，就找杨某君帮我办了几张信用卡，具体什么时间办好的我记不得了。信用卡办好后就放在他跟前让他代还，一直到2018年3月份，我把卡拿回来。……杨某君帮我还的七张信用卡，浦某银行卡卡号记不住，额度是10000元；光大银行卡卡号记不住，额度是17000元；兴业银行卡卡号尾数是6107，额度是10000元；交通银行卡卡号记不住，已经注销了，额度是八九千元;中信银行卡卡号尾数是1363，额度记不清了，好像是10000元;农行卡卡号尾数是2650，额度是10000元;还有建设银行卡卡号尾数是0105，额度是10000元。手续费应该是通过微信给杨某君转的。七张卡一月80000元左右，一月的手续费就是七八百元，一年就是9000元到10000元，还了一年多，最少也有一万多元了。 （11）证人黄某12019年7月12日16时30分至2019年7月12日17时59分在万荣县公安局经济犯罪侦查大队询问室给侦查人员赵继光、孙国钧所作的询问笔录的主要内容：我认识万荣县南张乡西苏冯村一个叫杨某君的人，他原来在万荣易家超市北面的一条街开一迦南电子商务门面，主要就是给别人代还信用卡、办理P0S机。我让杨某君给我代还过信用卡或是在杨某君的POS机上套过现。具体时间我记不清了，就是2017年和2018年。杨某君应该是2017年借用我的信用卡的，具体几月份我记不清了。共借用了我三张信用卡，分别是工行（尾号9950，当时额度为30000元，现在降为25000元）、农行（尾号5541，额度为30000元）、华夏（尾号3977，额度为30000元）。当时杨某君想借我钱，我说没有现金，他就说用下我卡上的钱，10000元每月给我出150元的利息，之后他就把我这三张信用卡上的钱都刷了，用了我90000元钱。……我记不清了，因为我的信用卡比较多。杨某君用过我的信用卡，我也在他跟前代还过信用卡，还在他跟前套过现，具体何时套现、何时代还我真记不清了。他说他每天代还的信用卡比较多，流量比较大，借我的钱也是用于给别人代还信用卡。杨某君还没有借我的信用卡之前，不管是代还还是套现，都是10000元收我100元的手续费，后来他借了我的卡后，有时收我手续费，有时不收，收的话也是按照POS机的费率收手续费。……我还使用过同事尚某的华夏卡（尾号为8924）和我丈夫袁某的浦某信用卡（尾号为6736）在杨某君跟前代还过，他俩卡上的钱是我自己用了后，没钱还，我让杨某君代还的。以上十张信用卡（包括我自己的八张信用卡和我同事尚某、丈夫袁某的信用卡）在杨某君POS机上的所有交易，都不是真实消费，不是套现就是代还信用卡。 （12）证人张某22019年7月15日14时59分至2019年7月15日16时06分在万荣县公安局经济犯罪侦查大队询问室给侦查人员赵继光、孙国钧所作的询问笔录的主要内容：我今天来公安局说明汉薛镇政府工作人员周某4，还有贾某1的信用卡的情况。我和周某4、贾某1是同事关系，他们的信用卡从办下到现在一直由我使用，他俩的信用卡都是邮政蓄银行的，周某4的卡号是62×××16、贾某1的卡号是62×××44。我认识万荣县南张乡西苏冯村的杨某君，我们是一个村的，是朋友，他在易家超市后面的第一条街上，由东向西路南第三家还是第四家经营一家迦南电子商店，主要是办POS机、代还信用卡，杨某君给我代还过信用卡，我没有在他的POS机上套过现。2017年7月份左右到2018年3月份左右我让杨某君代还的信用卡总共六张，我的有工行的一张、民生的一张，还有汉薛镇政府周某4、贾某1的，还有周某2的，都是邮政储蓄银行的卡各一张，另外还有和我一起在汉薛镇挂职的谢帅的一张浦某银行信用卡（已注销）。我的工行信用卡卡号是62×××76，额度20000元;民生卡卡号是62×××19，额度10000元;周某4的卡号是62×××16，额度20000元，贾某1的卡号是62×××44，额度20000元;周某2的邮储信用卡卡号是62×××32，额度20000元;谢帅的浦某卡已经注销了，卡号记不住了，额度10000元。代还10000元收100元手续费，具体能支付多少手续费记不清了。我放在杨某君跟前的这六张信用卡在杨某君的POS机上的刷卡交易不是真实的消费。 （13）证人张某32019年7月17日11时02分至2019年7月17日11时50分在万荣县公安局经济犯罪侦查大队询问室给侦查人员赵某2、孙某6所作的询问笔录的主要内容：我认识一个叫杨某君的万荣人，他在易家超市后面的巷子里有家门店，具体做什么的我不清楚，联系电话139××××2322。他还帮我代还过信用卡，杨某君之前在我丈夫畅伟跟前借过钱，我丈夫知道他代还信用卡，后来由于我信用卡上的钱还不上，就找到杨某君让他帮我代还信用卡，具体什么时间开始还的我记不清楚了，一直到2018年的8、9月份。杨某君帮我代还的有我的工行卡、浦某卡、民生卡、华夏卡、交通卡，工行卡有两张卡共享一个额度，一张卡号尾数是2617，另一张卡号尾数是2538；浦某卡尾数是2112；民生卡尾数是4878；华夏也是两张卡共享一个额度，一张卡尾数是3064，另一张卡尾数是6360；交通银行卡的卡号尾数是5952。我的信用卡在杨某君的POS机上刷卡交易记录不是真实的消费，都是他代还后又把钱刷出来。他代还期间，我的信用卡就放在杨某君跟前。截止现在为止没有给他付过手续费，因为他借我丈夫的钱还没有归还，我们说的是到时一起算。……我还使用过我姨吴某5、吴某4的信用卡，还有我朋友张某7的浦某卡让杨某君代还过，卡上的钱都是我用了，还有没有其他人的我记不清了。 （14）证人林某2019年7月17日09时29分至2019年7月17日10时28分在万荣县公安局经济犯罪侦查大队询问室给侦查人员赵继光、孙国钧所作的询问笔录的主要内容：我认识万荣县南张乡西苏冯村一个叫杨某君的人，他在易家超市后面的巷子里经营一家电子商务门店，主要就是代还信用卡。他帮我代还信用卡，“代还”就是信用卡里的钱我用了，卡放在杨某君跟前，到还钱的时候，杨某君用自己的钱帮我还上，然后再用POS机刷出来，我给他一定的手续费。2017年10月份左右我的信用卡消费透支了，资金紧张，还不上，我听别人说步行街上就有代还信用卡的，我就到步行街上找了找，就找到一家门店是什么“电子商务”的店，问老板是否代还信用卡，老板说还哩，还10000元收100元手续费。我就给了他一张信用卡，后来又放了一张卡让他代还，期间给他付了1000元的手续费。过了一段时间，杨某君到我家找我借钱，我说还有几张卡要还，他说：你借给我的钱我就不给你出利息了，你也不要给我出还卡的手续费了，就顶了。我说行，就给了杨某君25000元，还给了杨某君三张卡让他代还。又过了一段时间他又找我借钱，我又借给他5000元。他帮我代还了多半年的卡。大概一直到2018年8月份左右，我就把我的信用卡都要回来了，但是他借我的30000元钱到现在一直也没有还。杨某君帮我代还一共是四个银行的五张银行卡，有工行卡卡号是62×××24，额度杨某君刚开始代还时是30000元，还了两个月后来降到9000元；邮政卡卡号是62×××37，额度50000元;华夏卡有两张，其中一张卡号记不住，额度30000元，另一张卡号62×××92，额度10万元，就包括另一张的30000元；还有一张浦某卡卡号记不住了，额度50000元。我的信用卡在杨某君的POS机上的刷卡交易记录不是真实的消费，就是他代还的刷卡交易记录。他代还期间，我的信用卡就放在杨某君跟前。我总共现金给他支付了1000元的手续费，后来他借我的钱用，我就不给他手续费了。 （15）证人孙某12019年7月18日15时55分至2019年7月18日17时00分在万荣县公安局经济犯罪侦查大队询问室给侦查人员赵某2、孙某6所作的询问笔录的主要内容：我和杨某君只是认识，他原来在万荣易家超市南边的巷子里开一门面，其他情况我不清楚，我让他给我代还过信用卡，代还信用卡意思就是我把信用卡上的钱用了还不上，找人帮我把欠的钱还上，之后他再通过POS机把钱刷出来，我给他支付一定的手续费。大概是从2017年的后半年至2018年的7月份左右，具体时间我记不清了。我共让杨某君帮我代还过六张信用卡，这六张信用卡也不是一次全部让杨某君代还，是陆陆续续代还的。这六张信用卡有我的四张，分别为:建行信用卡尾号为3395，额度为15000元；民生信用卡尾号为4233，额度为15000元；浦某银行卡尾号为6962，额度为三四千元;农行信用卡尾号为4162；有我妻子贾丽珍的民生信用卡一张，尾号为2905，额度记不清了；我叔孙某3一张是邮政信用卡，尾号为8734，额度为25000元。刚开始是10000元收100元的手续费，后来1000元收我60元的手续费。不过大部分都是按100元收，60元只收了三四次，我总共给杨某君支付过多少手续费没有仔细算过，大概能有两三千元。这六张信用卡在杨某君POS机上的刷卡记录，不是真实消费，都是代还后刷卡的记录……。 （16）证人张某42019年7月3日的情况说明，主要内容：2017年4、5月份，我表妹李健因做生意资金周转向我借款，因我没有钱将信用卡借给她使用，她使用期间在易家超市后第一条街门面房的一家商店代还信用卡，至2018年2、3月将信用卡还给我。2018年4、5月份我自己拿卡在她还卡的地方还了两次，每次还款按10000元手续费100元用微信扫描支付。 证人杜某12019年7月10日的情况说明，主要内容：2018年元月份我借曹某2邮政卡使用，由于资金周转不过，找到杨某君位于易家超市后第一条街门面房的一家商店让他帮忙代还，代还一次按10000元收100元费用，我总共让杨某君代还一个月，还了20000元，通过微信支付200元手续费。 曹某22019年7月10日的情况说明，主要内容：本人有一中国邮政储蓄银行卡，卡号62×××22，曾于2018年元月借给杜某1，于2018年7月17日归还给我。 证人王某32019年7月10日的情况说明，主要内容：关于我借朋友的信用卡使用情况说明如下：我在2017年因为做生意，需要资金周转，借用朋友潘某、李某6、陈某的信用卡，包括我自己的五张卡，都在杨某君的店里刷卡，让他代还，手续费用每10000元/100元，过后通过现金方式付给他……，共付给杨某君手续费1.2万余元。 证人潘某2019年7月10日的情况说明，主要内容：2017年我朋友王某3将我的邮政信用卡借走使用，2019年1月将卡还给我，期间刷卡消费情况我不清楚。 证人周某1、贾某12019年7月11日的情况说明，主要内容：2017年10月份左右其二人各自办理了一张邮政储蓄信用卡，12月份左右被单位同事张某2借走使用，至2019年7月尚未归还。 证人王某42019年7月11日情况说明的主要内容：我因房屋装修2017年8、9月份透支了信用卡资金，找朋友董某1帮忙归还，我将信用卡给他，他找谁代还的我不清楚，只听他说在步行街一家寄卖行代还，……代还手续费10000元/100元，手续费是直接从卡内扣除。 证人董某12019年7月11日的情况说明，主要内容：2016年8月份左右我因资金紧张，将信用卡透支使用归还不上，我问朋友薛瑞鹏知道哪里有代还信用卡的，他告诉我说他舅舅杨某君在易家超市后面那条街开一家寄卖行，就是帮人代还信用卡的，随后我自己到那条街上找到杨某君寄卖行，找到后见到杨某君问他是否代还信用卡，他说是，我告诉他是薛瑞鹏让我过来还卡，他告诉我手续费10000元/100元，我就把我的四张信用卡给了他让他代还，……还卡手续费有时是刷卡，有时是支付宝转账。2018年2月份左右，杨某君给我打电话说他资金紧张不帮人代还信用卡了，我就把我的信用卡全部拿回来了。 证人董某2、畅某、郑某2、张某5、李某1、贾某2、张某6、闫某、王某5、吴某1、董某3、冯某2、李某2、赵某1、师某的情况说明及卫某、王某7、畅肖某的亲笔证词，主要内容：因资金紧张，信用卡透支后找被告人杨某君代还，手续费10000元/100元。 3、被告人的供述与辩解 2019年6月6日16时20分至2019年6月6日19时32分在万荣县看守所供述的主要内容：……我的迦南电子商务公司刚开始是给别人办POS机，2018年初因为欠的钱太多就不办POS机了，偶尔给以前的客户到运城换一下POS机。我本人办理过好几台POS机，有杉德支付、海科融通支付、卡友商服。我办理的这些POS机，上面的交易都不是真实的消费，是信用卡套现。在这些POS机上刷卡的人比较多，我记不清了。我给别人代还过信用卡，都给谁代还过记不清了。手续费大部分都是POS机的利率是多少，我就收多少，还有少部分会多收。从我办理POS机至今多收的手续费总共能有几千块钱。 2019年6月21日17时50分至2019年6月21日19时12分在万荣县看守所供述的主要内容：……我持有过三台POS机为他人刷卡套现，有一个是固定商户，登记的是我的小君寄卖行;其余两个是我在运城金博天公司购买的，这两个POS机刷卡时只显示是个体户，没有明确的商户名。运城金博天公司在运城大明宫家具城对面一座写字楼上面，我记不清公司是在写字楼11层还是14层。我在运城金博天公司办这两台POS机给对方只提供了我的身份证和我的工行卡（尾数是5044），没有提供工商营业执照。这两台POS机是2017年5、6月份分两次办理的。我借别人的钱比较多，借钱的时候对方说没有现金，便将他的信用卡借给我使用，我将这些信用卡在POS机上刷卡套现。还有就是我一些朋友的信用卡需要套现，我使用这两台POS机给他们套过现。千分之六的费用，刷10000元扣60元的费用。其他人也是按照刷10000元扣60元的费用，有些朋友多给我一些费用，按照10000元给我70元或者80元的费用。我借过赵某7、郭某1、张某1七张信用卡，这七张信用卡能透支50万元。我还有五张信用卡，这五张卡能透支20万。我把这十二张信用卡上的70万元全部在POS上套现后，每张信用卡的还款日不一样，我有50000元就可以循环还款了。……这两台POS机上刷过多少钱我记不清了。这两台POS机给他人套现能够盈利二三千元……。 2019年7月2日15时55分至2019年7月2日18时33分在万荣县看守所供述的主要内容：……我办理过杉德支付、海科融通、卡友商服的POS机，一家支付公司只办理了一台POS机，总共是三台。每台POS机上的商户名都是后台自己挑的，我不知道对应的有哪些商户。卡友和杉德的POS机在2018年7、8月份的时候就不用了，这两台卖给回收POS机的人了，这个人我不认识。我是在微信上看见他发的大量回收POS机的广告后，卖给他的。2019年4、5月份的时候我也不使用海科融通的POS机，还是电话联系收POS机的，通过出租车捎到运城了。我办理的这些POS机大部分绑的都是我尾数为5044的工行卡，也绑过我的交行卡，但交行卡我不经常使用，卡号我记不住。我办理过一台乐刷支付的POS机，但没有用过。乐刷支付POS机绑定的是哪张银行卡，我忘了。你们调查的我于2017年9月12日办理了乐刷支付POS机，这台POS机绑定的是我尾号为8349的交行卡，而且这台POS机上有大量的刷卡记录，如果真是有这么多的刷卡记录，那肯定就是我使用的，乐刷的POS机和杉德支付的POS机很像，我乐刷POS机上的刷卡不是真实的消费，就是用信用卡在上面刷。乐刷POS机现在哪里我不知道，反正现在我跟前没有POS机了。……我借了别人钱，别人不给我要利息，而是拿一些卡让我代还，像这种情况的有林某、黄某1、杨某2、杨某5，另外我借了畅伟的钱，他拿了张某7、王某8等人的卡让我代还，用来顶借钱的利息。 2019年7月22日16时50分至2019年7月22日17时51分在万荣县看守所供述的主要内容：……我办理卡友和乐刷的POS机时，提供了手持身份证、银行卡的照片，有的支付公司需要营业执照，有的不需要，具体卡友和乐刷有没有提供执照我记不清了。我有六张银行卡，是建行、交行、民生、中信、光大、招商信用卡，这六张信用卡在我持有的POS机上刷过，这些刷卡记录都不是真实消费，都是钱还进去之后再刷出来……。 其他量刑事实的证据 （1）到案经过，主要内容：2019年5月22日被告人杨某君被本院司法拘留十五日，同年6月6日万荣县公安局民警赵某2、孙某6在河津市拘留所将其带回万荣，同日羁押于万荣县看守所。 （2）自首书，主要内容：因拿车在别人跟前贷了几笔款，到期没有归还，人家报警了，现在自愿配合公安机关把一切事情处理好。本人愿意接受公安机关对我的处罚，接受教育，从新做人。 （3）认罪认罚具结书，主要内容：被告人杨某君自愿认罪认罚，2019年9月19日在认罪认罚具结书上签名捺印。 （4）入所体检表，主要内容：被告人杨某君右上臂有一鲤鱼图案纹身，左上臂有一蝴蝶图案纹身。 （5）户籍证明，主要内容：杨某君，男，1980年6月9日出生，汉族，住万荣县南张乡西苏冯村第八组。 另查明，2019年10月24日被告人杨某君亲属退赔被害人姚某1损失10000元，取得了被害人姚某1的谅解。 据以上事实和证据，原审人民法院认为，合同诈骗罪是指以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的行为。本案中，被告人杨某君以非法占有为目的，在签订、履行抵押、租赁汽车合同过程中，骗取对方当事人财产，数额较大，其行为已构成合同诈骗罪；《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第十二条规定：违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。本案中，被告人杨某君违反国家规定，使用销售终端机具（POS机），以虚构交易，为他人信用卡代还或者套现，情节特别严重，其行为已构成非法经营罪。公诉机关指控被告人杨某君犯合同诈骗罪、非法经营罪犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人杨某君一人犯数罪，依法应实行数罪并罚。 关于被告人杨某君的量刑，合同诈骗罪：《中人民共和国刑法》第二百二十四条规定：有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；……本案中，被告人杨某君骗取被害人财物106500元，属于数额较大，依法应在三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金幅度内予以量刑。非法经营罪，《中华人民共和国刑法》第二百二十五条规定：违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。……（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第十二条规定：违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为，数额在一百万元以上的，或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失十万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”;数额在五百万元以上的，或者造成金融机构资金一百万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失五十万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。本案中，被告人杨某君违反国家规定，使用销售点终端机具虚构交易套现，达25507177元，属于情节特别严重，依法应在五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产幅度内予以量刑。公诉机关万检检一量建（2019）109号量刑建议书，建议判处被告人杨某君有期徒刑五年至七年，并处罚金5000元至10000元适当，本院予以采纳。同时本院考虑了以下量刑情节：1、被告人杨某君归案后如实供述了自己的犯罪事实，系坦白，依法可从轻处罚；2、被告人杨某君当庭自愿认罪、悔罪，自愿认罪认罚，可酌情从轻处罚。3、庭审后被告人杨某君亲属积极退赔被害人姚某1部分损失，取得了被害人姚某1的谅解，可酌情从轻处罚。 综上，根据被告人杨某君的犯罪性质、犯罪事实和情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二百二十五条、第六十七条第三款、第六十九条、第五十二条、第六十一条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决：一、被告人杨某君犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币4000元；犯非法经营罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币4000元。决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币8000元。二、责令被告人杨某君在本判决生效后十日内退赔被害人姚某1损失47000元；退赔被害人冯某1损失49500元。三、追缴被告人杨某君非法经营违法所得2000元，予以没收上缴国库。四、随案移送伪造的晋Ａ×××××车辆登记证书一本、伪造所有人权某的晋Ｍ×××××车辆行驶证一本，予以没收，上缴国库；晋Ｍ×××××大众轿车钥匙一把，发还运城市速通汽车租赁公司。 抗诉机关抗诉称，一审判决认定犯罪事实、定性正确，但是被告人杨某君认罪认罚，并签署《认罪认罚具结书》后，一审法院依据相关法律规定对其作出从轻判决后，在证据没有任何变化的情况下以量刑过重为由提出上诉，导致一审中适用的认罪认罚从宽量刑幅度不应再适用，量刑不当。出庭的检察员支持以上抗诉意见。 被告人杨某君上诉称，原判认定其非法经营的数额有误、未认定其自首情节不当，导致量刑过重。其辩护人认为：原判量刑过重。（1）被告人杨某君的自首情节应予认定。杨某君在被司法拘留期间写下自首书，如实供述涉嫌合同诈骗罪，应视为主动投案；归案后如实供述自己涉嫌非法经营的犯罪事实，其行为应认定为自首。（2）原判认定被告人杨某君非法经营25507177元的事实不清，证据不足，该数额仅是将杨某君卡友、乐刷POS机刷卡金额简单统计，并未查明其中每笔交易信息的真实性。杨某君在涉案期间进行宾馆、二手车买卖等正常经营活动时亦使用该POS机进行刷卡交易，一审法院未查清并予以核减；涉案三台POS机总共绑定13个商户，一审法院以商户不存在或不属于杨某君经营为由将其消费记录认定为涉案交易金额与事实不符；对低于1000元以下的412笔共计203205元应直接从涉案金额中扣除，代还信用卡不属于刑法打击的犯罪行为，亦应核减。即便认定代还信用卡构成犯罪，但一审认定的代还金额5136258元证据不足，其中27人共计2157135元无法证明其刷卡记录系代还，应从认定的数额中扣除。请求对杨某君从轻、减轻处罚。 经审理查明的事实和证据与一审判决认定的事实和证据一致，本院予以确认。 本院认为,上诉人（原审被告人）杨某君以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财产，数额较大，其行为已构成合同诈骗罪；上诉人杨某君违反国家规定，使用销售终端机具（POS机），以虚构交易，为他人信用卡代还或者套现，情节特别严重，其行为已构成非法经营罪。其一人犯数罪，应实行数罪并罚。其非法占有被害人的财产应责令其予以退赔。对于其违法所得应予追缴。鉴于上诉人杨某君归案后如实供述了自己的犯罪事实，当庭认罪认罚，可从轻处罚；其亲属积极退赔被害人姚某1部分经济损失，被害人表示对其行为予以谅解，可酌情从轻处罚。关于抗诉机关所提杨某君自愿签署《认罪认罚具结书》，一审法院对其从轻处罚后，在证据没有任何变化的情况下以量刑过重为由提出上诉，导致一审中适用的认罪认罚从宽量刑幅度不应再适用，量刑不当的意见，经查，上诉人杨某君以原判未认定其自首情节及认定非法经营数额有异议导致量刑过重为由而提出上诉，其当庭表示自愿认罪认罚，故对该抗诉意见本院不予支持。关于上诉人杨某君及其辩护人所提杨某君具有自首情节的上诉理由、辩护意见，经查，在案证据万荣县公安局扫黑除恶专项斗争线索接收卡、转办卡、举报线索转办通知能够证实，万荣县公安局扫黑除恶办于2018年10月17日将杨某君涉嫌违法犯罪行为线索转交给该局经侦大队查处。其中涉及到杨某君一车多卖和利用其开设门店进行信用卡套现、非法贴现等事实。受案登记表、立案决定书证实公安机关于2019年4月25日对杨某君涉嫌合同诈骗案立案侦查。杨某君因民间借贷案被司法拘留期间于2019年6月4日书写了自首书，称自己拿车在他人处抵押借款，并未供述自己采用一车多卖、伪造车辆登记证书等手段实施诈骗的事实，亦未向执行机关交代；其归案后供述的合同诈骗、非法经营的事实属于侦查机关已经掌握的犯罪事实，不符合自首的条件。对此上诉理由、辩护意见本院不予采纳。关于上诉人杨某君及其辩护人所提原判认定杨某君非法经营的犯罪数额事实不清，证据不足，部分数额应当从认定的犯罪数额中予以核减的辩护意见，经查，万荣县市场监督管理局提供的商户资料，杨某君处刷卡情况、借他人信用卡刷卡记录，卡友公司、乐刷公司的杨某君名下POS机明细，证人张某1、郭某1、丁某等人的询问笔录、多名证人的亲笔证词，杨某君的供述等证据能够证实，杨某君名下无企业和个体户登记，其利用自己办理的卡友公司、乐刷公司的三台POS机，在没有真实消费的情况下，给他人代还信用卡、信用卡套现或借用他人信用卡金额共计25507177元应认定为犯罪数额；根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第十二条的规定，持卡人信用卡透支到期后，杨某君替持卡人还款，等同于其将该笔款项交给持卡人，取现的行为最终是通过POS机虚构交易的方式实现的，仍属于非法从事资金支付结算业务，扰乱金融管理秩序的行为，故杨某君为他人代还信用卡的数额亦应认定为其犯罪数额。对于提出的其在涉案期间进行宾馆、二手车交易经营活动刷卡的事实因无据可证，不予认定。故对上述上诉理由、辩护意见本院不予采纳。综上，原判定性准确，判处适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下： 驳回抗诉、上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长  仇春娟 审判员  高吉荣 审判员  崔运太 二〇二〇年四月二十八日 书记员  周莹莹