河南省郑州市金水区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0105刑初28号公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。被告人段永胜，男，1984年3月20日出生于河南省杞县，汉族，大专文化程度，群众，原河南煜鑫泰投资担保有限公司理财部经理，户籍地：河南省杞县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年9月14日被郑州市公安局金水路分局刑事拘留，同年10月16日被逮捕。辩护人张克俊、王超芳，河南证言律师事务所律师。被告人刘亚杰，男，1984年3月17日出生于河南省通许县，汉族，大专文化程度，中共党员，原河南煜鑫泰投资担保有限公司客户经理，户籍地：河南省通许县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年9月23日被郑州市公安局金水路分局刑事拘留，同年10月16日被逮捕。辩护人禹婉晴，河南亚太人律师事务所律师。河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检二部刑诉（2019）123号起诉书指控被告人段永胜、刘亚杰犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院适用认罪认罚普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省郑州市金水区人民检察院指派检察员郑萌出庭支持公诉，被告人段永胜及其辩护人张克俊、王超芳，被告人刘亚杰及其辩护人禹婉晴到庭参加了诉讼。本案经依法延长审理期限。现已审理终结。河南省郑州市金水区人民检察院指控：河南煜鑫泰投资担保有限公司（以下简称煜鑫泰公司）于2009年7月13日在郑州市工商行政管理局注册成立。被告人卢关平于2009年9月份接手该公司，并任法定代表人。自2010年10月以来，在不具备向社会不特定人员吸收公众存款的主体资格的情况下，被告人卢关平伙同被告人李巧辉（公司财务总监）、张晏郡（常务副总经理）共同商量，共同制定吸收存款的方式并安排公司业务人员以上街发放公司宣传品、口口相传等方式向社会不特定人员宣传，以高于银行利率的高额利息为诱饵，拉拢集资客户与煜鑫泰公司的多名员工个人名义签订虚假的“债权转让协议”，河南煜鑫泰投资担保有限公司作为担保方，向社会不特定人员非法吸收公众存款。后卢关平指使被告人李巧辉和杨洋（出纳）将吸收上来的公众存款通过卢关平、李巧辉、张晏郡、杨洋等18个个人账号向社会上的不特定企业和个人以高息放贷。公司从中赚取利差等费用。经审计，2011年10月份至2012年2月份，被告人段永胜任该公司业务部经理期间，公司与574个集资客户签订的借据共计179851000.00元，扣除首期应支付的利息后实际吸收存款金额为164305781.00元。2010年11月份至2012年期间，被告人段永胜直接吸收公众存款1270.30万元，涉及集资客户61人，其中未返还集资客户金额为363.55万元，个人赚取业务提成和息差共计124478.00元。2010年11月份至2012年期间，被告人刘亚杰直接吸收公众存款2342.70万元，涉及集资客户为190人，其中未返还集资客户金额为945万元，个人赚取业务提成和息差共计252239.00元。针对上述指控，公诉机关提供了被告人段永胜、刘亚杰的供述与辩解，投资客户黄国理、张小生的陈述及报案材料，证人朱某、王某等人的证言，审计报告，受案经过、到案经过、借款合同、还款计划书、刑事判决书、证明、户籍证明等证据，认为被告人段永胜、刘亚杰违反国家金融管理法规，扰乱金融秩序，向社会公众非法吸收资金，数额巨大，二被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究二被告人刑事责任，被告人在共同犯罪中起辅助作用，是从犯应当从轻或减轻处罚，被告人段永胜、刘亚杰均自愿认罪认罚，建议判处被告人段永胜有期徒刑三年至四年，并处罚金；建议判处被告人刘亚杰有期徒刑二年至三年，并处罚金。提请法院依法判处。被告人段永胜对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，认罪认罚，请求从轻处罚。其辩护人的意见为对公诉机关指控的罪名无异议，被告人段永胜是从犯、初犯、偶犯、认罪认罚，请求对其从轻处罚。被告人刘亚杰对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，认罪认罚，请求从轻处罚。其辩护人的意见为对公诉机关指控的罪名无异议，被告人刘亚杰系是从犯、初犯、如实供述自己的罪行、认罪认罚，请求对其从轻处罚。经审理查明：河南煜鑫泰投资担保有限公司于2009年7月13日在郑州市工商行政管理局注册成立。被告人卢关平于2009年9月份接手该公司，并任法定代表人。自2010年10月以来，在不具备向社会不特定人员吸收公众存款的主体资格的情况下，被告人卢关平伙同被告人李巧辉（公司财务总监）、张晏郡（常务副总经理）共同商量，共同制定吸收存款的方式并安排公司业务人员以上街发放公司宣传品、口口相传等方式向社会不特定人员宣传，以高于银行利率的高额利息为诱饵，拉拢集资客户与煜鑫泰公司的多名员工个人名义签订虚假的“债权转让协议”，河南煜鑫泰投资担保有限公司作为担保方，向社会不特定人员非法吸收公众存款。后卢关平指使被告人李巧辉和杨洋（出纳）将吸收上来的公众存款通过卢关平、李巧辉、张晏郡、杨洋等18个个人账号向社会上的不特定企业和个人以高息放贷。公司从中赚取利差等费用。经审计，2011年10月份至2012年2月份，被告人段永胜任该公司业务部经理期间，公司与574个集资客户签订的借据共计179851000.00元，扣除首期应支付的利息后实际吸收存款金额为164305781.00元，2010年11月份至2012年期间，被告人段永胜直接吸收公众存款1270.30万元，涉及集资客户61人，其中未返还集资客户金额为363.55万元，个人赚取业务提成和息差共计124478.00元。2010年11月份至2012年期间，被告人刘亚杰直接吸收公众存款2342.70万元，涉及集资客户为190人，其中未返还集资客户金额为945万元，个人赚取业务提成和息差共计252239.00元。上述事实，有公诉机关提交的，经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、集资参与人的陈述（1）黄国理的陈述，其在河南煜鑫泰投资担保有限公司投资过94万元本金，已返款78.96万。通过朋友介绍，和他们公司的宣传。利息比较高。其是从2011年6月23日开始投了7万元，时间是三个月的。月息是百分之2.3，每一次都签订过合同，共计11次。签订协议时煜鑫泰公司的经手人是个男的叫刘亚杰，每次签订合同时刘亚杰都在场。最后一次是2011年11月22日。投资地点在他们公司进行投资的。其当时去找煜鑫泰退款的时候，他们把钱打到其本人的账户上，退在其的郑州银行卡。（2）张小生的陈述，其在河南煜鑫泰投资担保有限公司投资过8万元本金。投资款没有返还。其是通过一个客户介绍知道煜鑫泰公司有融资业务的，看这公司也比较正规。开始投资了一笔也给其返利息了，其后续就继续在公司投资。其从2011年10月22日开始投资的，投资了2次，共计8万元，投资地点在他们公司，时间是四个月的。月息是1.5分，签过合同，签订协议时，煜鑫泰公司的经手人是个男的叫段永胜，就是通过他经手的。实际利率是1.5分。其没有收到退款。集资参与人朱琳、席燕、王亚峰等人的陈述与黄国理、张小生的陈述一致并相互印证。2、证人证言（1）朱某证实，其是2010年11月份到煜鑫泰工作的，一直在业务部工作。公司的法人代表是卢关平，公司先是在农业路上了几天班就搬到金水区的渠西路和北环路口附近。公司内部分为财务部，风控部，法务部，行政部，融资部，理财部，以前的负责人张晏郡，后来理财部是段永胜来负责的。其部门的具体业务就是理财，公司的基本业务就是资金的一进一出，公司挣取利息差和担保费。（2）王某证实，煜鑫泰公司的法人代表是卢关平，地址在渠西路和北环路口交叉口向南300米路西。其到公司是在理财部工作，理财部负责人张晏郡，后来是段永胜。公司主要就是找到用款企业或者个人后，要求业务员去找理财客户，通过高于银行利息条件让客户把钱打到其公司，公司再把过来的钱给要用钱的其他公司或者个人，并收取利息，公司在中间为其担保，公司挣取利息差和担保费。3、河南中鹏会计师事务所有限公司司法鉴定意见书，证实2011年10月份至2012年2月份，被告人段永胜任该公司业务部经理期间，公司与574个集资客户签订的借据共计179851000.00元，扣除首期应支付的利息后实际吸收存款金额为164305781.00元，2010年11月份至2012年期间，被告人段永胜直接吸收公众存款1270.30万元，涉及集资客户61人，其中未返还集资客户金额为363.55万元，个人赚取业务提成和息差共计124478.00元。2010年11月份至2012年期间，被告人刘亚杰直接吸收公众存款2342.70万元，涉及集资客户为190人，其中未返还集资客户金额为945万元，个人赚取业务提成和息差共计252239.00元。4、书证（1）受案经过、到案经过，证实本案受理的情况及被告人段永胜、刘亚杰均系被抓获到案。（2）借款合同、担保函、债权转让协议书、还款计划书，证实被告人段永胜、刘亚杰在煜鑫泰公司非法吸收公众存款的事实。（3）刑事判决书，证实被告人段永胜、刘亚杰的同案犯卢关平、李巧辉等人因犯非法吸收公众存款罪被判处刑罚的事实。（4）户籍证明、证明，证实被告人段永胜、刘亚杰系成年人，完全刑事责任能力人；均未发现违法犯罪记录；被告人刘亚杰为中共党员。5、被告人的供述（1）被告人段永胜的供述，其是大学毕业后于2010年12月份通过公司的副总张晏郡的介绍进入煜鑫泰公司的。其刚开始是理财部的员工，到2011年的10月份其开始为这个部门的部门经理。公司的法人代表卢关平，财务总监李巧辉，张晏郡是副总经理。公司有行政部，风险控制部，理财部，融资部，财务部，法务部，培训部，房地产部等部门。其的部门有42个人，每天要开例会，看公司是否还要进资金，给员工们讲融资的项目和利率。公司的主要业务就是由融资部找融资项目，然后由理财部去依据融资项目的要求去社会上找资金，就是一吸一放，类似银行的存款和放款。客户和公司签订的理财协议是两种，一种是联合理财协议，是把其们融资部和用款人签订的借款协议作为联合理财协议的附件，证明理财客户的这个资金是用作这份附件的融资项目上使用的；还有就是叫债权转让协议。就是把融资部签订的借款协议中的部分债权转让给这个理财客户。业务员吃息差，还有业务员的提成，其在公司大概挣了有12万元左右，但是又都作为公司的理财客户都又投到公司里面了。其部门每个月大概有5000万元左右理财资金的流入。（2）被告人刘亚杰的供述，其于2011年3月到11月在煜鑫泰公司工作。法人代表是卢关平，下面是两个经理，往下是6-8个组，公司的位置是郑州市金水区文化路北环路交叉口东南角。其是业务部的，业务部主要是拉资金的，主要方式就是以电话邀约形式，给理财客户介绍公司的投资项目让客户来公司做理财投资，让客户把钱放到其们公司跟客户签订合同并许诺客户利息在2分左右，然后公司给其提成，有些客户对投资利息要求的高，有些利息没有那么高的要求，公司规定的有固定利息，如果和客户沟通好的时候，业务人员还可以得到一些利息差。公司是在2010年8月份开始做这样融资业务的，理财客户给的理财资金都是直接打到财务部，可以转账，刷卡。2011年11月份左右开始，市场上很多担保公司，然后很多客户上门要钱，公司已经把钱投到项目上了，没办法给客户兑现，随后公司就倒闭了。根据公司财务统计后所做的审计报告，其到公司以后，一共是吸收资金2342.7万元，客户是190人次，其中未结清的金额有945万元。其从公司领取的业务提成和息差有20至30万左右。根据审计报告，其到公司以后领取的提成是108892元，息差是143347元，合计是252239元。本院认为：被告人段永胜、刘亚杰未经国家相关部门批准，违反国家金融管理法规，扰乱金融秩序，向社会公众即社会不特定对象吸收资金，数额巨大，被告人段永胜、刘亚杰的行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定，“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，……数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。”被告人段永胜、刘亚杰所犯之罪，应在上述法定刑幅度内判处刑罚。被告人段永胜、刘亚杰自愿认罪认罚，且已签字具结，依法可以从宽处理；均系初犯，酌情予以从轻处罚。被告人刘亚杰在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当减轻处罚。对二被告人的辩护人的上述辩护意见予以采纳。根据被告人的犯罪事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人段永胜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月14日起至2023年3月13日止。罚金于判决生效后五日内缴纳）。二、被告人刘亚杰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月23日起至2022年3月22日止。罚金于判决生效后五日内缴纳）。三、赃款、赃物依法予以追缴，发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  王培德审判员  余学锋审判员  吕 晗二〇二〇年四月二十二日书记员  程义琴