杭州市下城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0103刑初25号 公诉机关杭州市下城区人民检察院。 被告人朱灵超（曾用名朱益），男，1995年出生，汉族，浙江省舟山市人，大学文化程度，无业。2014年8月12日因盗窃被行政拘留七日，2016年8月8日因犯诈骗罪、招摇撞骗罪被舟山市定海区人民法院判处有期徒刑二年，并处罚金2000元，2018年4月13日刑满释放。2019年2月28日因买卖、使用伪造的证件被杭州市公安局西湖区分局行政拘留七日。因本案2019年6月27日被刑事拘留，7月30日被逮捕，现押于杭州市看守所。 辩护人郭娟，浙江法校律师事务所律师（杭州市下城区法律援助中心指派）。 杭州市下城区人民检察院以下检二部刑诉〔2020〕16号起诉书指控被告人朱灵超犯信用卡诈骗罪，于2020年1月9日向本院提起公诉。本院于次日立案后依法适用简易程序，组成合议庭，2月17日转为普通程序审理，于同年4月28日公开开庭审理了本案。杭州市下城区人民检察院指派检察员吴冠军等二人出庭支持公诉，被告人朱灵超、辩护人郭娟到庭参加诉讼。现已审理终结。 杭州市下城区人民检察院指控：2018年6月至2019年6月，被告人朱灵超冒充浙江大学附属第一医院（以下简称浙一医院）神经外科医生，通过聊天软件结识浙一医院医生张某、胡某，了解到毛某1也系浙一医院医生，后在未征得张某、胡某、毛某1同意的情况下，擅自使用张某、胡某、毛某1三人的身份证，并通过伪造收入证明等方式，先后在杭州联合银行中山支行（下城区、杭州银行、交通银行、平安银行骗领信用卡十张。其间，朱灵超将上述信用卡激活并使用。 2019年6月27日，被告人朱灵超因无力偿还上述信用卡透支款项，主动向公安机关投案。截至该日，其骗领的前述信用卡透支本金共计163574.21元。 公诉机关认为：上述事实有被害人张某、胡某、毛某1的陈述、证人龚某、宋某的证言、调取证据清单、信用卡申领资料及交易明细、刑事检查笔录、扣押清单、照片、户籍证明、刑事裁定书、罪犯档案资料、抓获经过、被告人朱灵超的供述及辩解等证据证实，应以信用卡诈骗罪追究朱灵超的刑事责任；鉴于朱灵超系累犯，有自首情节，建议判处有期徒刑四年四个月，并处罚金50000元。 被告人朱灵超对指控无异议，表示悔罪。 辩护人郭娟对公诉机关的指控无异议，提出：被告人朱灵超具有自首情节，认罪认罚，已取得被害人的谅解，请求减轻处罚。辩护人提交被害人胡某、张某出具的谅解书各一份。 经审理查明：2018年6月前后，被告人朱灵超谎称自己系浙一医院医生，通过聊天软件结识该院医生张某、胡某。同年6月至2019年6月期间，朱灵超未征得张某、胡某及毛某1（亦为该院医生）同意，擅自使用该三人身份证，并通过伪造收入证明等方式，先后在杭州联合农村商业银行中山支行（下城区、杭州银行、交通银行、平安银行骗领信用卡十张。其间，朱灵超将上述信用卡激活并使用。 2019年6月27日14时15分许，被告人朱灵超因无力偿还上述信用卡透支款项，主动向公安机关投案，并如实供述了前述事实。其骗领的杭州联合银行尾号9336信用卡（开户名胡某）透支本金8723.48元，尾号5364信用卡(开户名张某)透支本金34367.70元，尾号8328信用卡（开户名毛某1）透支本金24247.66元；其骗领的交通银行尾号3017信用卡（开户名张某）透支本金9399.60元，尾号3030信用卡（开户名胡某）透支本金12784.30元；其骗领的平安银行尾号9370信用卡（开户名张某）透支本金42688.30元，尾号6708信用卡(开户名胡某)透支本金31363.17元；其骗领的杭州银行尾号3108、3956、0186信用卡（开户名分别为胡某、张某、毛某1）透支款已清偿。截止当日，朱灵超骗领信用卡透支本金共计163574.21元。 2020年3月31日，被害人胡某、张某分别出具谅解书，对被告人朱灵超表示谅解。 证实上述事实并经庭审质证的证据有： 1.被害人胡某的陈述，证明其陈述：2019年6月发现名下有四张非其本人申办的信用卡被激活使用，除杭州银行的卡（预留了朱灵超的手机）外，杭州联合银行、平安银行、交通银行的信用卡均有欠款。6月25日其支付宝转账朱灵超20000元，让朱用于信用卡还款，次日朱灵超归还其6000元。 2.被害人张某的陈述，证明其陈述：其被人盗用信息办理了杭州银行、平安银行、杭州联合银行、交通银行的信用卡，6月22日查询时前述信用卡共欠款30000余元。之前，朱灵超（通过社交软件认识，自称系浙一医院神经外科医生，后核否）称正在申请一个课题，可将其带上。为此，其曾交给对方照片、银行卡及密码、手机验证码，用于账户认证。后同事胡某告诉其，其被朱灵超盗用身份信息办了信用卡。认识朱灵超后，其曾两次丢过身份证。 3.被害人毛某1的陈述，证实其陈述：2019年6月24日，同事胡某发现被朱灵超（谎称为浙一医院医生）冒名办了信用卡。经查询，其被朱灵超冒名办了杭州银行和杭州联合银行的信用卡，杭州联合银行有欠款24000余元。2018年9月其曾在单位里丢失过身份证。 4.证人龚某（杭州市区信用联社员工）的证言，证实其陈述：2018年6月，其和同事查验了一男子的身份证件及收入证明，为对方办理了申领信用卡的手续，该男子填写的单位是浙一医院，联系手机尾号为2126（即被告人朱灵超所用）。 5.证人宋某（杭州银行城站支行员工）的陈述，证实其陈述：2018年6月底，其为胡某办理了杭州银行的信用卡，因看对方是浙一医院医生，故其加了对方的微信。后有两名浙一医院的医生办了信用卡，联系人均为胡某。2019年6月22日，有个叫胡某的人来银行查询，称被朱灵超冒名办了信用卡。 6.调取证据清单、信用卡申领资料及交易明细、杭州联合农村商业银行、平安银行出具的情况说明，证实被告人朱灵超假冒胡某、张某、毛某1申领信用卡并使用的相关事实，信用卡透支的本金数额与指控一致。 7.检查笔录、扣押清单、照片，证实10张案涉银行卡被扣押的情况。 8.户籍证明、刑事裁定书、罪犯档案资料、行政处罚决定书、抓获经过，证实被告人朱灵超的身份情况及归案情况。 9.被告人朱灵超的供述及辩解,所供事实与指控一致。 10.谅解书（辩护人提交），证实被害人胡某、张某对被告人朱灵超表示谅解。 上述证据经庭审质证无异，本院予以确认。 本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。 本院认为，被告人朱灵超以非法占有为目的，以虚假的身份证明骗领信用卡并使用，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗。公诉机关指控成立。鉴于朱灵超在有期徒刑刑罚执行完毕后五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应从重处罚。朱灵超主动投案，如实供述罪行，系自首，且认罪认罚，已取得部分被害人的谅解，予减轻处罚。辩护人的相关辩护意见予以采纳。公诉机关量刑建议恰当，予以采纳。据此，根据被告人的犯罪事实、犯罪情节及认罪、悔罪态度，予以量刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第六十五条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下： 一、被告人朱灵超犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑四年四个月，并处罚金50000元; （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月27日起至2023年10月26日止；罚金限判决生效后十日内缴纳。） 二、责令被告人朱灵超退赔被害人胡某、张某、毛某1非法所得共计163574.21元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  顾炜青 人民陪审员  孙 琳 人民陪审员  姚明龙 二〇二〇年四月二十八日 法官助理 王彤 兼书记员