黑龙江省大庆市让胡路区人民法院刑 事 判 决 书（2019）黑0604刑初387号公诉机关大庆市让胡路区人民检察院。被告人于颖，女，1980年8月2日出生，汉族，初中文化，无固定职业，住大庆市让胡路区。2019年8月22日因本案被大庆市公安局龙南分局刑事拘留。2019年8月29日经大庆市让胡路区人民检察院批捕逮捕，次日由大庆市公安局龙南分局执行逮捕。现羁押于大庆市第二看守所。辩护人帅敏永，黑龙江中庆律师事务所律师。大庆市让胡路区人民检察院以庆让检诉刑诉[2019]393号起诉书指控被告人于颖犯诈骗罪，于2019年12月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。大庆市让胡路区人民检察院指派检察员封光、代理检察员王欣出庭支持公诉，被告人于颖及其辩护人帅敏永到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：1.2015年1月，被告人于颖以虚构投资车项目入股每年返利为由，让被害人赵某某投资人民币148000元（以下币种均系人民币），后在赵某某催要下返回62000元。被告人于颖骗取被害人赵某某86000元。2.2018年7月至9月期间，被告人于颖以投资后获取高额利息为由骗取被害人李某1信任，从2018年7月5日开始，李某1向于颖转账八次共计人民币159600元，并让李某1办理了十张信用卡，于颖以信用卡放在其手中刷出的钱也作为公司周转资金使用为由，刷取信用卡钱款后仅每月偿还最低利息。截止2019年7月份，于颖不再偿还信用卡和贷款，导致李某1损失217094.13元（其中本金206000元、违约金3437.78元、利息4954.63元、分期费用2701.72元）。案发前于颖返还给李某118000元。于颖骗取李某1人民币358694.13元。3.2018年5月份，被告人于颖以投资后获取高额利息为由骗取被害人杨某信任并让杨某办理信用卡交其使用，于颖从卡内刷走15000元后不再偿还欠款；于颖让杨某在五个贷款平台申请了贷款，贷款下来的钱和借的钱杨某通过支付宝转账给于颖。截止2019年4月份，于颖不再偿还信用卡和贷款平台的钱，导致杨某损失35963.71元；2018年11月30日，杨某通过支付宝向于颖转账5000元；2019年3月6日，杨某通过支付宝向于颖转账7000元。被告人于颖骗取被害人杨某62963.71元。4.2018年8月中旬，被告人于颖以要出售xx公寓四期房产为由，先后四次骗取被害人赵某某10万元。被告人于颖骗取被害人赵某某10万元。综上，被告人于颖诈骗数额为人民币607657.84元。公诉机关针对指控，提供了相关证据。公诉机关认为，被告人于颖的行为已构成诈骗罪，应依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，予以处罚，其在庭审中认罪认罚，酌情予以处理。建议判处其有期徒刑十年至十二年，并处罚金。被告人于颖认同公诉机关的指控，表示认罪认罚。其辩护人对公诉机关指控于颖犯诈骗罪无异议，认为于颖欲赔偿被害人的损失，其犯罪起因是为了资金周转偿还自己的债务，其文化素质低法律意识淡薄，系初犯、偶犯，且在庭审中认罪认罚，认识到自身的错误，请求对其予以从轻处罚。经审理查明：1.2015年1月，被告人于颖虚构投资获利事项，骗取被害人赵某某陆续向其交付148000元，后经赵某某索要于颖仅返还62000元，余款86000元被于颖非法占有供其个人使用。2.2018年7月至2019年1月，被告人于颖虚构投资获利事项，骗取被害人李某1向其交付投资款159600元，后于颖向李某1返还了18000元，余款141600元被于颖非法占有供其个人使用。于颖还让李某1以信用卡透支款投资，李某1以自己及其丈夫王某名义申领了十张信用卡，将卡交给于颖，于颖以该卡透支款供其个人使用，后于颖停止向上述信用卡账户还款，截至2019年7月造成信用卡账户损失合计217094.13元（包括本金206000元，利息4954.63元，违约金3437.78元，分期费用2701.72元）。于颖诈骗李某1金额合计358694.13元。3.2018年5月，被告人于颖虚构投资获利事项，骗被害人杨某以信用卡透支款投资，杨某将其申领的信用卡交给于颖，于颖从该卡账户内透支15000元，后于颖未按期还款。于颖还让杨某通过你我贷（嘉卡贷）、小赢易贷、点点网贷、玖富万卡、马上消费金融互联网贷款平台申请贷款用于投资，杨某将获得的贷款交付于颖，后于颖未向杨某还款，截至2019年10月，该网贷造成杨某损失35963.71元。杨某还分别于2018年11月5日、2019年3月6日、通过支付宝向于颖转账5000元、7000元。于颖诈骗杨某金额合计62963.71元。4.2018年8月中旬，被告人于颖虚构其能帮助被害人赵某某在大庆购房，骗取赵某某向其交付购房定金10万元。综上，被告人于颖通过上述四次诈骗行为，骗取被害人财产合计607657.84元。2019年8月22日，于颖被公安机关抓获。上述事实，有公诉机关提交，经庭审举证、质证的下列证据予以证实1.案件来源、侦破经过，证实公安机关对本案予以立案，经侦查于2019年8月22日将被告人于颖抓获。2.户籍证明、身份证复印件、xx派出所出具的情况说明、房屋买卖合同复印件，证实经公安机关核实，于颖原名刘某2，二姓名对应公民身份号码分别为。3.大庆市房屋产权市场管理中心房屋产籍管理所出具的情况说明、xx公寓售楼处出具的说明，证实经大庆市房屋产权市场管理中心房屋产籍管理所核实，截至2019年8月2日经该所通过电子系统查询，于颖、刘某2名下无房屋登记信息；2019年8月27日经xx公寓售楼处核实xx四期B25、26号楼业主信息中没有于颖。4.微信聊天记录截图，证实被告人于颖虚构购车返利投资项目、帮助购买学区房，骗取被害人赵某某交付款项，后赵某某要求于颖返利、过户房屋，于颖以各种理由推脱，二人通过微信谈及此事的过程；于颖通过微信虚构投资项目与李某1、杨某交流，李某1、杨某将案涉款项交付于颖，后李某1、杨某通过微信向于颖索要款项的过程。5.银行账户交易明细、欠款凭证、信用卡账单、收据、手机截屏、银行交易凭证、大庆市公安局东湖分局出具的情况说明，证实2015年8月15日、2016年1月1日被害人赵某某通过其名下建设银行账户向被告人于颖名下银行账户转账4万元、22000元；2018年8月至9月赵某某通过银行向于颖转账合计10万元，作为购房定金；2018年7月至2019年1月被害人李某1通过其名下建设银行账户向于颖名下银行账户转账合计159600元；截至2019年李某1名下建设银行、广发银行、招商银行、交通银行、工商银行、兴业银行六个案涉信用卡账户因于颖透支逾期还款产生本息、违约金、分期费用合计152640.65元；截至2019年王某名下招商银行、建设银行、工商银行、广发银行四个案涉信用卡账户因于颖透支逾期还款产生本息、违约金、分期费用合计64453.48元；李某1将在你我贷（嘉卡贷）、小赢易贷、点点网贷、玖富万卡、马上消费金融互联网平台获得的贷款交付于颖，截至2019年10月产生本息合计35963.71元，李某1偿还了该款中的4000元；杨某通过支付宝于2018年11月5日、2019年3月6日给于颖转账5000元、7000元；2019年7月经李某1、杨某索要，于颖曾就骗取的案涉款项为李某1、杨某出具了欠款凭证。6.证人薛某的证言，于颖是薛某的前妻，2018年薛某曾和于颖一起去找杨某，于颖和杨某谈了如何办理网络贷款。于颖给杨某出过欠款凭证，后来杨某要求于颖还钱。薛某开车带着于颖、李某1一起去过新村的民生银行营业部。薛某找李某1接收过信用卡转交给于颖。于颖曾给李某1出具过欠款凭证。李某1曾说她把钱给于颖，于颖承诺可以分红。7.证人刘某1的证言，刘某2是刘某1妻子的妹妹，刘某2户籍曾从xx村迁往大庆的舅舅家，其将名字改为了于颖。8.证人唐某的证言，刘某2户籍原在xx村，后其户籍迁往大庆，名字改为于颖。9.被害人赵某某的陈述，2014年4月于颖称可以联系xx有限责任公司投资购车返利项目，赵某某陆续向于颖交付了148000元，2015年6月于颖陆续向赵某某返还62000元，剩余86000元未返还。2018年于颖称能帮助赵某某购买大庆学区房，收取赵某某10万元购房定金，但其没有房屋可过户。10.被害人李某1的陈述，2018年于颖称其有项目可投资，李某1通过银行转账给于颖159600元，后于颖仅向李某1返还了18000元。于颖还让李某1申领信用卡，以透支款投资，李某1以自己及其丈夫王某的名义申领了十张信用卡，将卡交付于颖进行透支，2019年7月于颖停止还款，产生未偿本息216925.56元。11.被害人杨某的陈述，2018年5月于颖对杨某称有项目可投资，于颖让杨某申领信用卡以透支款投资，杨某将其申领的民生银行信用卡交给于颖，于颖使用该卡透支15000元，未按期还款。于颖还让杨某通过互联网平台贷款来投资，杨某陆续将在五个互联网平台获得的贷款交付于颖，至2019年4月累计产生未偿本息35963.71元，杨某向朋友借款还了4000元。2018年11月5日、2019年3月6日杨某还通过支付宝向于颖转账5000元、7000元，该款是杨某向朋友借的。12.被告人于颖的供述，于颖以投资购车返利项目为名，骗被害人赵某某交付148000元，返还62000元，尚有86000元未返还。2018年8月于颖以能帮助赵某某购买房屋为由，骗赵某某交付10万元购房定金,其没有房屋可以过户。2018年于颖以投资为名，骗取李某1通过银行向其转账投资款159600元，于颖仅向李某1返还了18000元。于颖还使用李某1交付的十张信用卡透支，但于颖未按期还款。2018年5月于颖以能帮助杨某投资为由，用杨某交付的信用卡透支15000元，但于颖没有按期还款。2018年6月于颖还让杨某陆续通过互联网贷款平台贷款投资，杨某将获得的贷款交付于颖，于颖没有向杨某还款。杨某还分别于2018年11月5日、2019年3月6日支付宝向于颖转账5000元、7000元。13.电话录音光盘，证实赵某某向于颖索要案涉款项未果的过程。14.司法鉴定意见书，证实经公安机关委托，大庆市隆利会计师事务所鉴定，2018年5月至2019年9月期间，于颖骗取杨某金额合计62963.71元，于颖骗取李某1金额合计376694.13元，于颖骗取赵某某金额为10万元。本院认为，被告人于颖虚构事实骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人于颖犯诈骗罪的罪名成立，本院予以支持。被告人于颖庭审中如实供述自己的犯罪事实且认罪认罚，予以从轻处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人于颖犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月22日起至2030年2月21日止。罚金于判决生效后五日内一次性缴纳。）二、责令被告人于颖向被害人赵某某退赔人民币十八万六千元，向被害人李某1退赔三十五万八千六百九十四元一角三分，向被害人杨某退赔六万二千九百六十三元七角一分。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向大庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  张欣乐人民陪审员  宋兴甫人民陪审员  陈 旭二〇二〇年四月十五日书 记 员  张 雪本判决所依据的法律条款：附：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。