台州市椒江区人民法院刑 事 判 决 书（2020）浙1002刑初107号公诉机关台州市椒江区人民检察院。被告人周立冬，男，1970年11月29日出生于浙江省台州市，汉族，小学文化，无业，住台州市椒江区。2019年11月17日因本案被台州市公安局椒江分局刑事拘留，同年12月24日经台州市椒江区人民检察院批准被逮捕。现羁押于台州市看守所。辩护人杨帆，浙江利群律师事务所律师。被告人周金丽，女，1965年12月27日出生于浙江省台州市，汉族，小学文化，无业，住台州市椒江区。2019年10月19日因本案被台州市公安局椒江分局刑事拘留，同年11月26日经台州市椒江区人民检察院批准被逮捕。现羁押于台州市看守所。辩护人黄正洲，浙江新台州律师事务所律师。台州市椒江区人民检察院以台椒检二部刑诉〔2020〕171号起诉书指控被告人周立冬犯集资诈骗罪、周金丽犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。台州市椒江区人民检察院检察员丁建华及其助理闫桦、被告人周立冬及其辩护人杨帆、被告人周金丽及其辩护人黄正洲到庭参加了诉讼。现已审理终结。经审理查明，一、2011年10月至2019年7月8日，被告人周立冬向被告人周金丽隐瞒资金用途，假借做生意（实为赌博）为由通过周金丽向他人借款，周金丽遂以周转、建房、还贷、投资办厂等名义经邻居介绍或向邻居、周边商贩等共计21人吸收存款956.6万元人民币（下略），其中186.29万元用于支付本息，其余款项均交给周立冬用于赌博挥霍。具体如下：1.2011年10月至2016年11月，周金丽向陶某1及其儿媳妇赵某各吸收存款10万元，归还陶某1利息6.36万元。2.2013年5月至2019年4月，周金丽向陶某2吸收存款51万元，归还利息19.95万元。3.2013年11月至2015年9月，周金丽向陶某3吸收存款9万元，归还利息1.5万元。4.2015年至2018年8月，周金丽向陶某4吸收存款42万元，归还本金20万元、利息约10万元。5.2015年1月至2019年6月，周金丽向邱昌永吸收存款244万元，归还利息35.88万元。6.2016年1月至2018年2月，周金丽向戴某吸收存款27万元，归还利息4.44万元。7.2016年4月至2017年12月，周金丽向陈某吸收存款8万元，归还利息2.16万元。8.2016年7月至2017年7月，周金丽向王某1吸收存款17万元，归还利息5万余元。9.2016年8月至11月，周金丽向邬某吸收存款10万元，归还利息3.3万元10.2016年10月至2018年3月，周金丽向石某吸收存款30万元，归还利息4.8万元。11.2016年10月至2019年1月，周金丽向林某1吸收存款105万元。归还本金10万元、利息约18.2万元。12.2017年6月至10月，周金丽向周某1吸收存款20万元，归还本金10万元、利息1.2万元。13.2018年1月至2019年5月，周金丽向丁某1吸收存款35万元，归还利息7.2万元。14.2018年7月至12月，周金丽向陶某5吸收存款105万元，归还利息7.8万元。15.2018年10月至2019年4月，周金丽向林某2吸收存款108.6万，归还利息14.7万。16.2018年10月至2019年2月，周金丽向洪某吸收存款50万元，归还利息3万元。17.2019年1月29日，周金丽向王雪琴（通过妹妹王某2）吸收存款10万元，归还利息0.6万元。18.2019年1月至8月，周金丽向徐某1吸收存款47万元。19.2019年4月30日，被告人周金丽向丁某2吸收存款10万元。20.2019年5月26日，周金丽向徐某2吸收存款3万元。21.2019年5月，周金丽向丁某3吸收存款5万元，归还利息0.2万元。二、2019年7月9日至9月10日，被告人周金丽明知被告人周立冬将钱款用于赌博后，仍虚构做生意、还贷、投资办厂等名义共向他人集资120.7万元，其中5.8万元用于支付本息，其余114.9万元均交给周立冬用于赌博挥霍。具体如下：1.2019年7月，周金丽向徐某3集资50万。2.2019年7月至8月，周金丽向林某2集资10万，归还利息0.3万元。3.2019年7月25日，周金丽向陶某5集资5万元，同年8月17日返还本金。4.2019年8月13日，周金丽向陶某1集资9万元。5.2019年8月至9月，周金丽向解某集资30万元，归还利息0.5万元。6.2019年8月28日，周金丽向苏某集资8万元。7.2019年9月，周金丽向丁某3集资8.7万元。2019年10月19日10时许，被告人周金丽主动向台州市公安局椒江分局投案，如实供述上述犯罪事实；同年11月22日22时许，被告人周立冬在广东省珠海市拱北口岸广场入境大厅被珠海市公安局拱北口岸派出所民警抓获归案,其随身携带的涉案工具黑色aphone手机一部被台州市公安局椒江分局予以扣押。案发后，被告人周金丽在台州市不动产已被查封。在审查起诉期间，被告人周立冬、周金丽签署认罪认罚具结书，表示接受公诉机关提出的定罪和量刑建议。上述事实，被告人周立冬、周金丽在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人陶某1、赵某、陶某2、陶某3、陶某4、邱某、戴某、陈某、王某1、邬某、石某、林某1、周某1、丁某1、陶某5、林某2、洪某、徐某1、丁某2、徐某2、丁某3、徐某3、解某、苏某的陈述，证人王某2、周某2、叶某、陶某6、金某的证言，借条、银行交易明细、账户明细、电子数据检查笔录、电子数据提取固定清单、手机电子数据取证报告（光盘1张）、手机1部、个人活期明细信息、借款清单、微信聊天记录、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单、查封清单、出入境记录查询结果、现场检测报告书、到案经过、户籍证明、认罪认罚具结书等证据证实，足以认定。本院认为，被告人周立冬以非法占有为目的，以使用诈骗的方法非法集资，其中周立冬数额为人民币885.21万元，周金丽数额为人民币114.9万元，均属数额巨大，其行为均已构成集资诈骗罪；被告人周金丽违反金融管理法规，向社会公众吸收资金计人民币956.6万元，数额巨大，且造成770.31万元资金无法追回，其行为又构成非法吸收公众存款罪。被告人周金丽一人犯二罪，应实行数罪并罚。被告人周立冬在集资诈骗中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人周金丽在集资诈骗中起次要作用，是从犯，依法予以减轻处罚。被告人周立冬归案后能够如实供述自己的罪行，当庭自愿认罪，系坦白，且自愿认罪认罚，依法予以从轻从宽处罚。被告人周金丽犯罪后主动投案，如实供述自己的罪行，当庭自愿认罪，是自首，自愿认罪认罚，依法予以从轻从宽处罚。对被告人周立冬的辩护人关于周立冬系坦白，是初犯，能够认罪认罚，请求从轻减轻处罚的辩护意见予以采纳。被告人周金丽的辩护人对指控认定周金丽系自首且是集资诈骗罪的从犯表示认可，辩称其是被动作案，亦系被害人，已认罪认罚，请求从轻处罚。审理认为，被告人周金丽明知周立冬曾沉迷赌博，无业无为，不关注教育周立冬好好做人，在长达8年时间里仅因周立冬的要求而大肆为其借款，无视出借人的权利，以后借款支付前借款的利息，且不问资金去向和回笼，尤其是在得知周立冬将之前所借的近千万元用于赌博后，不及时止损，在自己亦无力还款的情况下，反而继续为其集资，涉案所有的款项均系周金丽主动编造各种理由迷惑被害人借得，说明其主观恶性大，放纵周立冬，是周立冬沉迷赌博的加速器，是实实在在的加害人，故对辩护人以周金丽是被动作案、亦系被害人之辩不予采纳，对从犯、自首、认罪认罚之辩予以采纳。为了维护金融管理秩序，保护公民的财产权利不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第一、三款、第五十六条第一款、第五十五条第一款、第六十四条、第六十九条第一、三款和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款的规定，判决如下：一、被告人周立冬犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币35万元；责令退赔赃款人民币885.21万元，发还各被害人（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一九年十一月十七日起二〇三〇年十一月十六日止。罚金和赃款限在判决生效后一个月内缴退）。二、被告人周金丽犯集资诈骗罪，判处有期徒刑四年十一个月，并处罚金人民币10万元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年五个月，并处罚人民币20万元。决定执行有期徒刑七年，并处罚金人民币三十万元，与判处的周立冬退赔赃款人民币885.21万元负连带责任（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一九年十月十九日起二〇二六年十月十八日止。罚金和赃款限在判决生效后一个月内缴退）。三、被告人周立冬所有的涉案工具黑色aphone手机一部，由扣押单位台州市公安局椒江分局予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省台州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  汪 霞人民陪审员  刘志江人民陪审员  蔡爱珍二〇二〇年四月九日代书 记员  邵贝妮?附件：本案判决所依据的法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。……对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十六条对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。……第五十五条剥夺政治权利的期限，除本法第五十七条规定外，为一年以上五年以下。……第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。……数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。……