江西省九江市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2020）赣04刑终78号原公诉机关九江市浔阳区人民检察院。上诉人（原审被告人）洪建平，男，1988年9月15日出生于安徽省宿松县，汉族，初中文化，无业，户籍所在地安徽省宿松县，现住址同户籍。因涉嫌诈骗罪，于2019年7月15日被刑事拘留，同年8月6日被逮捕。现羁押于武宁县看守所。上诉人（原审被告人）朱桂芳，女，1990年7月15日出生于江西省九江市，汉族，初中文化，无业，户籍所在地江西省九江市柴桑区，现住九江市濂溪区。因涉嫌诈骗罪，于2019年7月25日被刑事拘留，同年8月6日被逮捕。现羁押于九江市看守所。辩护人刘俊文、贾海昌，江西擎天律师事务所律师。九江市浔阳区人民法院审理浔阳区人民检察院指控原审被告人洪建平犯诈骗罪、非法拘禁罪，原审被告人朱桂芳犯诈骗罪一案，于2019年12月26日作出(2019)赣0403刑初472号刑事判决。宣判后，原审被告人洪建平、朱桂芳不服，提出上诉。本院依法组成合议庭,经过阅卷，讯问上诉人，听取辩护人的意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原审查明：2016年8月至2017年10月间，童琳、郑杰、徐箭（均已判刑）利用夏泰网络公司从事“空放”、“零用贷”等非法放贷业务。以非法占有他人财物为目的，假借民间借贷之名，通过无担保为诱饵骗取借款人签订虚增的借款合同，制作虚假的银行流水，以行规为名骗取高额利息、“上门费”、“服务费”，持虚增的借款合同通过法院诉讼非法获利，并先后网罗韩利荣、洪涌泉、柴明银、刘炼（均已判刑）及被告人朱桂芳、被告人洪建平以投资入股的方式加入该公司。童琳、郑杰负责放贷及非法讨债工作，在借款人无力偿还时会组织人员采取上门滋扰、跟随、堵门锁眼、喷油漆等手段向借款人及其特定关系人非法催讨，形成了以童琳、郑杰为首的相对稳定的恶势力犯罪集团，进行有组织的违法犯罪活动。该恶势力犯罪集团无视国家法律，在九江地区多次通过“套路贷”方式实施诈骗、敲诈勒索、非法拘禁等违法犯罪活动，严重干扰他人的正常生活、破坏社会正常秩序，造成恶劣的社会影响。被告人朱桂芳、洪建平分别于2017年3月、2017年4月加入该恶势力犯罪集团后，通过该集团实施了如下犯罪：一、诈骗罪2017年3月到6月间，被告人洪建平、朱桂芳参与夏泰网络公司放贷业务，共向鲁某、石某等4名被害人放贷4笔，诈骗6.7644万余元。其中，被告人朱桂芳参与放贷4笔，诈骗6.7644万元；被告人洪建平参与放贷3笔，诈骗6.0844万元。具体分述如下：1.2017年3月间，被害人周某在夏泰网络公司借款1万元，实际到账0.8万元，实际还款1.48万元，童琳、郑杰伙同被告人朱桂芳等人骗取被害人周某0.68万元。此项事实有以下证据予以证实：被害人周某的陈述及其辨认笔录；同案犯徐箭、柴明银、刘炼、韩利荣的供述；被告人朱桂芳的供述；司法会计鉴定意见书。2.2017年4月25日，被害人石某向夏泰网络公司借款0.5万元，实际到账0.3万元，实际还款2万元。童琳、郑杰伙同被告人洪建平、朱桂芳等人骗取被害人石某1.7万元。此项事实有以下证据予以证实：被害人石某的陈述及其辨认笔录；证人饶某的证言；同案犯郑杰、童琳、徐箭、洪涌泉、韩利荣、柴明银、刘炼的供述；被告人洪建平的供述；九江市濂溪区民事裁定书（2017）赣0402民初1273号、民事起诉状、传票、应诉通知书；司法会计鉴定意见书。3.2017年6月2日，被害人鲁某在夏泰网络公司借款2万元，实际到账1.5万元，实际还款2.85万元，童琳、郑杰伙同被告人洪建平、朱桂芳等人骗取被害人鲁某1.35万元。此项事实，有以下证据予以证实：被害人鲁某的陈述及其提供的交通银行流水记录；同案犯童琳、徐箭、洪涌泉、韩利荣、柴明银、刘炼的供述。4.2017年6月，被害人伍某向夏泰公司借款10万元，实际到账9.433万元，实际还款12.4674万元，童琳、郑杰伙同被告人洪建平、朱桂芳等人骗取被害人伍某3.0344万元。此项事实有以下证据予以证实：被害人伍某的陈述及其提供的交通银行流水记录；同案犯郑杰、柴明银、刘炼、韩利荣、洪涌泉徐箭的供述；被告人洪建平、朱桂芳的供述。二、非法拘禁罪2017年5月的一天，被告人洪建平和郑杰、刘炼等人为索取债务，将被害人周某约至夏泰网络公司内，采取殴打、用电棍电击等手段非法拘禁周某。此项事实有以下证据予以证实：被害人周某的陈述及辨认笔录；同案犯徐箭、柴明银、刘炼、韩利荣的供述；被告人洪建平的供述与辩解。案发后，被告人洪建平经公安机关抓捕归案，被告人朱桂芳主动向公安机关投案，并如实供述了自己的主要犯罪事实。另有以下综合性证据：1.受案登记表、立案决定书、移送案件通知书，证实案发情况、案件受理情况。2.人口信息表，证实被告人洪建平、朱桂芳的身份信息，均为完全刑事责任能力人。3.归案情况证据，证实被告人洪建平、朱桂芳的归案情况。4.公司工商登记信息，证实夏泰财富（上海）投资管理有限公司九江分公司工商成立于2016年1月7日，公司于2017年6月注销，江西夏泰网络信息服务有限公司于2016年4月21日成立，公司于2017年7月注销。原审认为，被告人洪建平采取“套路贷”手段骗取他人财物，数额巨大；为索取债务非法拘禁他人。其行为已分别构成诈骗罪、非法拘禁罪，依法应予惩处。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立。被告人洪建平犯数罪，依法应当数罪并罚。被告人朱桂芳采取“套路贷”手段骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立，量刑建议适当。被告人朱桂芳犯罪以后自动投案，如实供述自己的主要犯罪事实，且自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚。根据被告人洪建平、朱桂芳犯罪的事实、犯罪的性质、情节，以及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百三十八条第一、三款、第二十五条第一款、第六十九条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人洪建平犯诈骗罪，判处有期徒刑四年五个月，并处罚金人民币二万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑六个月；决定执行有期徒刑四年八个月，并处罚金人民币二万元；二、被告人朱桂芳犯诈骗罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币二万元。一审宣判后，原审被告人洪建平、朱桂芳不服，提出上诉。上诉人洪建平上诉称：1.一审认定其参与诈骗鲁某错误；2.一审认定其参与诈骗伍某错误，这笔贷款是合法的，没有诈骗；3.一审应认定上诉人为从犯。上诉人朱桂芳及其辩护人称：1.其没有参与鲁某贷款的发放；2.给伍某发放的贷款是符合法律规定的正常贷款，没有违法；3.上诉人具有自首、认罪认罚等情节，且系从犯，一审轻罪重判，同案不同判，请求二审法院依法改判.二上诉人在二审期间均未提供新的证据。本院查明事实与原审判决认定事实一致，且有经一审庭审举证、质证的证据予以证实。全案证据来源合法，且能相互印证，本院予以确认。针对各上诉人所提上诉意见及辩护人所提辩护意见，根据本案的事实、证据及相关法律规定，本院评判如下：一、关于二上诉人均辩称其没有参与诈骗被害人鲁某的意见经查，自2016年3月至2016年8月、2018年3月至2018年4月间，同案犯童琳、郑杰、徐箭等人纠集在一起利用夏泰网络公司从事“套路贷”犯罪，形成了恶势力犯罪集团。上诉人朱桂芳、洪建平分别于2017年3月、2017年4月加入该犯罪组织，并分别出资入股，分取红利。2017年6月2日，被害人鲁某在夏泰网络公司借款的2万元系该公司资金池里的钱款，上诉人朱桂芳、洪建平此后亦分得该笔贷款的红利。以上事实有同案犯童琳、徐箭、洪涌泉、韩利荣、柴明银、刘炼及上诉人的供述予以证实。故上诉人朱桂芳、洪建平上诉称该次犯罪与其二人无关的上诉意见与事实不符，本院不予支持。二、关于二上诉人均称向伍某发放的贷款系合法行为，不应认定为诈骗的意见根据相关规定，“套路贷”是以非法占有为目的，假借民间借贷之名，使用非法手段占有他人财产，或者使用暴力、威胁手段强立债权、强行索债的行为。以童琳为首要分子的犯罪集团在向被害人伍某放款时，利用伍某急需贷款的迫切心情，采用非法的“过户贷”手段，迫使伍某将其岳母的房产过户到该犯罪集团成员韩利荣的名下。在房屋过户后，该集团依然要求被害人伍某还本付息，至案发时已实际还款12.4674万元（实际到账9.433元），但已过户的房屋依然未予以返还。该犯罪集团对被害人伍某实施的行为符合“套路贷”犯罪的相关规定，应当以诈骗罪论处。二上诉人主张该笔贷款系合法发放，与事实不符，于法无据，本院不予支持。三、关于二上诉人主张其均为从犯，一审量刑过重的上诉意见经查，本案上诉人朱桂芳、洪建平出资加入以童琳为首要分子的恶势力犯罪集团，采用“套路贷”手段实施犯罪，严重干扰了他人的正常生活，破坏了社会正常秩序，造成较为恶劣的社会影响。其二人分别出资并按出资分别获取利益，作用相当，不分主从。一审判决综合审查二上诉人参加该犯罪组织的时间、在犯罪过程中的作用地位及积极主动程度、实施犯罪的次数、金额以及犯罪后果、认罪悔罪态度等全部犯罪事实、犯罪情节、量刑情节，在法律规定的幅度内与同案犯均衡量刑，充分体现了宽严相济的刑罚政策，并无不当。故对上诉人的该项上诉意见，本院亦不予支持。本院认为，上诉人洪建平、朱桂芳加入恶势力犯罪集团，与同案犯纠集在一起，采取“套路贷”手段骗取他人财物，数额巨大，其二人分别构成诈骗罪；上诉人洪建平为索取债务非法拘禁他人，其行为构成非法拘禁罪。其二人应受到罪责相当的处罚，上诉人洪建平犯数罪，应实行数罪并罚。原审判决认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。上诉人的上诉意见均不能成立。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长 魏 伟审判员 江薇薇审判员 刘选奎二〇二〇年四月二十日法官助理张婧书记员慎儒旗