浙江省义乌市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0782刑初205号 公诉机关义乌市人民检察院。 被告人郑志锋，男，1971年6月18日出生于浙江省温州市，汉族，初中文化，家住浙江省温州市鹿城区。因犯虚开增值税专用发票罪于2017年11月6日被本院判处有期徒刑十个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币四万元。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年8月6日被义乌市公安局刑事拘留，同年9月12日被逮捕。现羁押于义乌市看守所。 辩护人郑金龙、厉杨，浙江冠森律师事务所律师。 义乌市人民检察院以义检刑诉[2020]1130号起诉书指控被告人郑志锋犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。义乌市人民检察院指派检察员吴永强出庭支持公诉，被告人郑志锋及其辩护人郑金龙到庭参加诉讼。现已审理终结。 义乌市人民检察院指控： 2017年6月份起，被告人郑志锋伙同张某1（已判刑）、曲某（另案处理）等人通过口口相传、开设讲座等方式，以投资“世贸币”的名义向社会不特定对象吸收资金，并承诺给予高利息回报（年化利率为100%-300%），共吸收资金人民币411.3万元，造成投资人损失人民币294.6252万元。具体事实如下： 1、2017年7月份，投资人厉栋经张某1介绍投资“世贸币”人民币12万元，收回人民币6万元，损失人民币6万元。 2、2017年7月初，投资人杨某1担经黄某介绍投资“世贸币”人民币6万元，收回人民币4万元，损失人民币2万元。 3、2017年7月起，投资人吕某威经黄某介绍投资“世贸币”人民币48万元，收回人民币0万元，损失人民币48万元。 4、2017年7月起，投资人陈某1经黄某介绍投资“世贸币”人民币18.3万元，收回人民币5.286万元，损失人民币13.014万元。 5、2017年8月初，投资人吴某1经何某介绍投资“世贸币”人民币6万元，收回人民币1.3238万元，损失人民币4.6762万元。 6、2017年7月份，投资人吴某2经何某介绍投资“世贸币”人民币6万元，收回人民币0.657万元，损失人民币5.343万元。 7、2017年7月下旬，投资人沈某2经郑志锋介绍投资“世贸币”人民币3万元，收回人民币1.2万元，损失人民币1.8万元。 8、2017年6月底，投资人方某经“世贸币”工作人员介绍投资“世贸币”人民币6万元，收回人民币3.4万元，损失人民币2.6万元。 9、2017年6月起，投资人宋某2经俞某介绍投资“世贸币”人民币14.1万元，收回人民币4.5万元，损失人民币9.6万元。 10、2017年7月下旬，投资人杨某2经张某1介绍投资“世贸币”人民币3万元，收回人民币1万元，损失人民币2万元。 11、2017年8月份，投资人沈某1经沈某2介绍投资“世贸币”人民币6万元，收回人民币0万元，损失人民币6万元。 12、2017年6月份起，投资人王某1经郑志锋介绍投资“世贸币”人民币48万元，收回人民币12万元，损失人民币36万元。 13、2017年6月份，投资人王某2经郑志锋介绍投资“世贸币”人民币6万元，收回人民币0.42万元，损失人民币5.58万元。 14、2017年7月份，投资人何某经李某1介绍投资“世贸币”人民币6万元，收回人民币2.7万元，损失人民币3.3万元。 15、2017年7月份，投资人李某2经李某1介绍投资“世贸币”人民币6万元，收回人民币2.8万元，损失人民币3.2万元。 16、2017年7月份，投资人毕某丹经曲某介绍投资“世贸币”人民币6.3万元，收回人民币0万元，损失人民币6.3万元。 17、2017年6月份，投资人季健儿经郑志锋介绍投资“世贸币”人民币36万元，收回人民币10万元，损失人民币26万元。 18、2017年6月份，投资人徐某经江某介绍投资“世贸币”人民币50万元，收回人民币17.388万元，损失人民币32.612万元。 19、2017年6月份，投资人江某经郑志锋介绍投资“世贸币”人民币12.6万元，收回人民币0万元，损失人民币12.6万元。 20、2017年6月份，投资人刘某经江某介绍投资“世贸币”人民币10万元，收回人民币0万元，损失人民币10万元。 21、2017年6月份，投资人张某2经郑志锋介绍投资“世贸币”人民币84万元，收回人民币34万元，损失人民币50万元。 22、2017年6月份，投资人宋某1经张某1介绍投资“世贸币”人民币18万元，收回人民币10万元，损失人民币8万元。 指控认为，被告人郑志锋的行为已构成非法吸收公众存款罪，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定予以惩处。 被告人郑志锋提出，1、其未伙同张某1、曲某等人实施非吸，“世贸币”项目系张某1等人在操作，其也投资了该项目后被骗，查清款项最终的去向就可以证实其系被骗的，其以被害人身份去公安机关报案时才知道张某1借用其银行卡及其公司的POS机用于收投资款。2、指控的二十二起，宋某1未投资。 辩护人郑金龙提出，被告人郑志锋投资“世贸币”200多万元，系受害者，且其仅介绍了几个人投资该项目，也未对涉案投资款进行处分，指控被告人郑志锋构成非法吸收公众存款罪的证据不足，应依法宣告被告人郑志锋无罪。 经审理查明： 2017年6月份起，被告人郑志锋伙同张某1（已判刑）、曲某（另案处理）等人通过口口相传、开设讲座等方式，以投资“世贸币”的名义向社会不特定对象吸收资金，并承诺给予高利息回报（年化利率为100%-300%），共吸收资金人民币411.3万元，造成各集资参与人损失共计人民币294.6252万元。具体事实如下： 1、2017年7月份，集资参与人厉栋经张某1介绍投资“世贸币”12万元，收回6万元，损失6万元。 2、2017年7月初，集资参与人杨某1担经黄某介绍投资“世贸币”6万元，收回4万元，损失2万元。 3、2017年7月起，集资参与人吕某威经黄某介绍投资“世贸币”48万元，收回0元，损失48万元。 4、2017年7月起，集资参与人陈某1经黄某介绍投资“世贸币”18.3万元，收回5.286万元，损失13.014万元。 5、2017年8月初，集资参与人吴某1经何某介绍投资“世贸币”6万元，收回1.3238万元，损失4.6762万元。 6、2017年7月份，集资参与人吴某2经何某介绍投资“世贸币”6万元，收回0.657万元，损失5.343万元。 7、2017年7月下旬，集资参与人沈某2经朋友介绍投资“世贸币”3万元，收回1.2万元，损失1.8万元。 8、2017年6月底，集资参与人方某经“世贸币”工作人员介绍投资“世贸币”6万元，收回3.4万元，损失2.6万元。 9、2017年6月起，集资参与人宋某2经俞某介绍投资“世贸币”14.1万元，收回4.5万元，损失9.6万元。 10、2017年7月下旬，集资参与人杨某2经张某1介绍投资“世贸币”3万元，收回1万元，损失2万元。 11、2017年8月份，集资参与人沈某1经沈某2介绍投资“世贸币”6万元，收回0元，损失6万元。 12、2017年6月份起，集资参与人王某1经郑志锋介绍投资“世贸币”48万元，收回12万元，损失36万元。 13、2017年6月份，集资参与人王某2经郑志锋介绍投资“世贸币”6万元，收回0.42万元，损失5.58万元。 14、2017年7月份，集资参与人何某经李某1介绍投资“世贸币”6万元，收回2.7万元，损失3.3万元。 15、2017年7月份，集资参与人李某2经李某1介绍投资“世贸币”6万元，收回2.8万元，损失3.2万元。 16、2017年7月份，集资参与人毕某丹经曲某介绍投资“世贸币”6.3万元，收回0元，损失6.3万元。 17、2017年6月份，集资参与人季健儿经郑志锋介绍投资“世贸币”36万元，收回10万元，损失26万元。 18、2017年6月份，集资参与人徐某经江某介绍投资“世贸币”50万元，收回17.388万元，损失32.612万元。 19、2017年6月份，集资参与人江某经郑志锋介绍投资“世贸币”12.6万元，收回0元，损失12.6万元。 20、2017年6月份，集资参与人刘某经江某介绍投资“世贸币”10万元，收回0元，损失10万元。 21、2017年6月份，集资参与人张某2经郑志锋介绍投资“世贸币”84万元，收回34万元，损失50万元。 22、2017年6月份，集资参与人宋某1经张某1介绍投资“世贸币”18万元，收回10万元，损失8万元。 被告人郑志锋于2019年8月6日被义乌市公安局抓获。 认定上述事实的证据有： 1、集资参与人王某1的陈述证明：2017年6月底，被告人郑志锋自称从美国引进了“世贸币”，让其从老家长春到义乌了解一下，并允诺会报销飞机票，后其于7月初到义乌，郑志锋向其介绍了合伙人张某1、曲某等人及“世贸币”，其于2017年7月13日投入12万元，款项转入郑志锋的账号，后其又陆续投入36万元，一共返利12万元，目前亏损36万元。 2、集资参与人张某2的陈述证明：2017年6月份，其朋友即被告人郑志锋向其介绍“世贸币”项目并让其投资，后其陆续投入84万元，款项汇入被告人郑志锋及陈某2的账号，返利34万元，亏损50万元。 3、集资参与人宋某1的陈述证明：其投资了“世贸币”项目18万元，现金交给张某1，返利10万元，损失8万元；被告人郑志锋曾叫其老公李良（李某3唐）去讲课，内容是关于“世贸币”、区块链的一些情况。 4、集资参与人厉栋的陈述证明：其经张某1介绍投资“世贸币”12万元，收回6万元，损失6万元；被告人郑志锋是主讲，向其等人介绍“世贸币”项目。 5、集资参与人李某2的陈述证明：2017年7月，其从姐姐李某1处了解到“世贸币”项目，在义乌万达总部经济园的公司，被告人郑志锋向其介绍“世贸币”项目，后其投资6万元，现金交给郑志锋，收回2.8万元，损失3.2万元。期间其经李某1推荐给郑志锋当助理，负责给郑志锋管理账号、收“世贸币”、打款、激活账户等事项，郑志锋、张某1、曲某等人都在公司办公并叫人来投资。 6、集资参与人季健儿的陈述证明：2017年6月，其朋友即被告人郑志锋向其推荐“世贸币”项目，在义乌万达总部经济园的公司内，郑志锋、张某1向其介绍“世贸币”项目，其遂投资30万元，款项汇入郑志锋账号，之后郑志锋让其再投资，其又投资6万元，款项汇入郑志锋账号，后返利10万元，损失26万元。郑志锋自称是“世贸币”第一人，并称张某1系他的助手。 7、集资参与人江某的陈述证明：2017年6月份，张某1和被告人郑志锋向其推介“世贸币”，后其投资12.6万元，损失12.6万元。“世贸币”平时都是张某1和郑志锋负责，二人负责收付款、向客户介绍“世贸币”。 8、集资参与人王某2的陈述证明：其经老乡即被告人郑志锋的介绍投资“世贸币”6万元，其中3万元汇入郑志锋的银行账号，3万元现金给郑志锋，后返利0.42万元，损失5.58万元。 9、证人张某1的证言证明：其与被告人郑志锋及曲某等人一起推广“世贸币”项目，其与李某2等人都是郑志锋的助理，郑志锋叫了王某1、张某2等一批人来投资，郑志锋还叫了一个叫李某3唐的人来讲课，内容是关于“世贸币”、比特币、区块链等方面的情况，李某3唐的妻子宋某1也投资了18万元，现金给其。郑志锋提供了本人的银行账号、公司的POS机以及他的外甥陈某2的银行账号用于接收投资款。 10、证人李某1的证言证明：其弟弟李某2曾给被告人郑志锋做助理，替对方管理账户等。 11、证人黄某的证言证明：2017年7月，被告人郑志锋及张某1、曲某等人让其做“世贸币”，并叫人讲解“世贸币”、区块链知识，郑志锋、张某1一起负责“世贸币”项目，张某1自称是郑志锋的助理，郑志锋还叫了李某2帮忙开矿机。 12、转账记录、银行流水证明：集资参与人投资、返利情况，部分投资款汇入被告人郑志锋及陈某2的银行账号、部分投资款通过郑志锋的POS机刷卡交纳，部分返利通过郑志锋及陈某2的银行账号汇入集资参与人的账号。 认定本案事实的证据还有集资参与人杨某1担、吕某威、陈某1、吴某1、吴某2、沈某2、方某、宋某2、杨某2、沈某1、何某、毕某丹、徐某、刘某的陈述，公司登记情况，网站截图，微信聊天记录，零钱明细，人员辨认笔录及照片，刑事判决书，抓获经过，被告人郑志锋的供述，身份信息等。 上述证据均经当庭举证、质证，证据之间相互印证，本院予以确认。 关于被告人郑志锋及其辩护人的辩护意见，经查，1、在案证据足以认定被告人郑志锋伙同张某1等人未经有关部门依法批准，通过口口相传、开设讲座等方式，以投资“世贸币”项目可获得高息回报为诱饵，向社会不特定对象吸收资金并提供银行账号用于收款、返利的事实，被告人郑志锋提出其未参与非法吸收公众存款及辩护人提出指控被告人郑志锋参与非吸的证据不足的意见与查明的事实不符，不予采纳。2、公诉机关指控第22起，有集资参与人宋某1的陈述、证人张某1的证言证实，足以认定，被告人郑志锋提出宋某1未投资的意见与查明的事实不符，不予采纳。 本院认为，被告人郑志锋与人结伙非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控成立，应予支持。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人郑志锋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月6日起至2023年8月5日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。 二、责令被告人郑志锋与其他共同犯罪人退赔各集资参与人违法所得人民币294.6252万元（详见退赔清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  蒋华锋 人民陪审员  金程程 人民陪审员  朱堂辉 二〇二〇年四月二十四日 代书 记员  季青春 ? 退赔清单： 序号 集资参与人 退赔金额 （单位：元） 厉栋 杨思担 吕仙威 陈兰英 吴冠 吴炜 沈财松 方玉花 宋郑军 杨真真 沈美娟 王存仪 王晓芳 何志刚 李宁 毕承丹 季健儿 徐鸣 江娣 刘进学 张剑 宋晓年 合计