浙江省绍兴市柯桥区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0603刑初870号 公诉机关绍兴市柯桥区人民检察院。 被告人盛红君，男，1978年9月23日出生于浙江省绍兴市，汉族，初中文化，农民，住绍兴市柯桥区，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年1月4日被刑事拘留，同月28日被逮捕。现羁押于绍兴市柯桥区看守所。 辩护人俞帅，上海市建纬律师事务所律师。 绍兴市柯桥区人民检察院以绍柯检公刑诉〔2019〕828号起诉书指控被告人盛红君犯非法吸收公众存款罪、诈骗罪，于2019年9月26日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。绍兴市柯桥区人民检察院指派检察员周兴出庭支持公诉，被告人盛红君及辩护人俞帅到庭参加诉讼。案件审理过程中，绍兴市柯桥区人民检察院以本案需要补充侦查为由于同年12月25日建议对本案延期审理，本院于同日决定本案延期审理。2020年1月21日，绍兴市柯桥区人民检察院建议本案恢复法庭审理，本院于次日决定恢复法庭审理。现已审理终结。 绍兴市柯桥区人民检察院指控： 一、非法吸收公众存款 2013年5月至12月期间，被告人盛红君以资金周转等为由，高息公开向社会吸收资金2723万元，至今尚有2423万元本金未归还。其中： 1、2013年5月7日至12月26日，被告人盛红君陆续向陆某借款共计826万元，至今尚有626万元本金未归还，已支付利息约30余万元。 2、2013年8月12日、2013年12月11日，被告人盛红君向王某1借款2次，共计50万元，已支付利息约2.20万元。 3、2013年8月12日、2013年8月20日，被告人盛红君向朱某1娣借款2次，共计55万元，已支付利息约4.40万元。 4、2013年10月至11月期间，被告人盛红君向朱某2借款460万元，至今尚有360万元本金未归还，已支付利息约20余万元。 5、2013年11月至12月期间，被告人盛红君向陈某1借款320万元，已支付利息6万元。 6、2013年11月至12月，被告人盛红君向闵某借款392万元，至今未归还本金及利息。 7、2013年12月，被告人盛红君向金某借款300万元，至今未归还本金及利息。 8、2013年12月10日，被告人盛红君向沈某1借款100万元，至今未归还本金及利息。 9、2013年12月17日，被告人盛红君向王某2借款150万元，至今未归还本金及利息。 10、2013年12月18日，被告人盛红君向胡柏兔借款70万元，至今未归还本金及利息。 二、诈骗 2014年1月，被告人盛红君在明知自身无归还能力的情况下，仍以高息为诱饵向邱某借款500万元，得款后逃匿。 为证明指控的事实，公诉人当庭提供了相关证据。公诉机关认为，被告人盛红君非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大；又骗取他人财物，数额特别巨大，应当以非法吸收公众存款罪和诈骗罪追究其刑事责任。被告人盛红君身犯两罪，应数罪并罚。诉请本院根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二百六十六条、第六十九条之规定判处。 被告人盛红君对向陆某等11人借款的基本事实无异议，对罪名亦无异议。自愿认罪。 辩护人俞帅的辩护意见是：对公诉机关指控的事实和罪名无异议。被告人盛红君能如实供述并自愿认罪，有配合公安指认其他犯罪嫌疑人的立功行为，建议对被告人盛红君从轻处罚。 经审理查明： 一、非法吸收公众存款 2013年5月至12月期间，被告人盛红君以资金周转等为由，高息公开向社会公众吸收资金2723万元，至今尚有2423万元本金未归还，已支付利息约62.60万元。其中： 1、2013年5月7日至12月26日，被告人盛红君陆续向陆某借款共计826万元，至今尚有626万元本金未归还，已支付利息约30余万元。 2、2013年8月12日、2013年12月11日，被告人盛红君向王某1借款2次，共计50万元，已支付利息约2.20万元。 3、2013年8月12日、2013年8月20日，被告人盛红君向朱某1娣借款2次，共计55万元，已支付利息约4.40万元。 4、2013年10月至11月期间，被告人盛红君向朱某2借款460万元，至今尚有360万元本金未归还，已支付利息约20余万元。 5、2013年11月至12月期间，被告人盛红君向陈某1借款320万元，已支付利息6万元。 6、2013年11月至12月，被告人盛红君向闵某借款392万元，至今未归还本金及利息。 7、2013年12月，被告人盛红君向金某借款300万元，至今未归还本金及利息。 8、2013年12月10日，被告人盛红君向沈某1借款100万元，至今未归还本金及利息。 9、2013年12月17日，被告人盛红君向王某2借款150万元，至今未归还本金及利息。 10、2013年12月18日，被告人盛红君向胡柏兔借款70万元，至今未归还本金及利息。 二、集资诈骗 2014年1月，被告人盛红君在资金周转严重困难的情况下，仍虚构需资金周转的理由，继续以高息为诱饵向社会公众借款，从邱某处借得500万元，得款后逃匿。 另查明，被告人盛红君被抓获后如实供述了以上事实。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、陆某、王某1、朱某1娣、朱某2、陈某1、闵某、金某、沈某1、王某2、胡柏兔的陈述结合借条、借据、借款合同、银行转账凭证及交易记录、借款清单，证实盛红君以做生意需要资金、转贷需要、周转一下等为由于2013年5月至12月间陆续向其借款的次数、金额、约定利率、归还本金及支付利息； 2、邱某的陈述结合承兑汇票，证实其在2012或2013年左右的时候通过李凤定介绍认识了盛红君，认识了大概一年以后，盛红君开始向其借钱周转。其本不打算借，但是其打听到李凤定借了不少钱给盛红君，其认为李凤定做事比较牢靠，所以也就相信盛红君开始借钱给他了。盛红君陆续向其借过几次，都是按时还本付息，信用很不错。所以2014年1月初的时候，盛红君向其借款500万元称周转一个月时，其就又借给他了。当时借出的是承兑汇票，当时没有借条，只有盛红君在承兑汇票复印件上签字。后来其在2014年1月份中旬的时候听说盛红君跑了，电话也打不通了。其当时就想人都跑了估计也找不到了，所以没有报案，现在听说盛红君被抓了其就来报案了； 3、胡某的证言，证实盛红君的表妹边某于2010年至2014年在其公司做财务，其认识盛红君，盛红君陆续向其借过款，不过都已经还清，其还介绍了陆某、沈某1等人借钱给盛红君； 4、戴某的证言，证实其曾系盛红君公司的员工，还担任过出纳。2014年1月，盛红君离开前给了其一张承兑汇票并给其一个女人（边某）的名字和电话，让其将该票送到那个女的那里去； 5、韩城峰的证言，证实其于2010年认识的盛红君，从认识开始盛红君就在社会上借钱了，据其了解盛红君借钱某补一些日常消费、高利贷利滚利产生的漏洞。其于2010年至2012年之间与盛红君经常有借款往来。朱某2、闵某是通过其认识的盛红君； 6、盛某的证言，证实其系盛红君隔壁邻居，从小一起长大。盛红君自幼读书至初中毕业，后进入染厂工作，之后到市场里做个体生意，2011年左右的时候盛红君在柯桥昌隆大厦里买了半层开了个布行做生意。之后做生意到2014年年初的时候逃跑了。其不认识唐某，但是在2014年1月的时候，盛红君打电话给其让其去银行存一笔钱，盛红君说会让边某（盛红君表妹）把钱送过来，其拿到边某送来的70万元后就把钱存进了一个叫唐某的人的账户里。把钱存好后，大概过了一个多小时，盛红君打电话给其确认其把钱存入后，跟其说要跑路了，打来的手机号码也已经不是其之前用的了。在这笔70万元之前，盛红君还有笔300万元转给其，让其转给边某，在盛红君跑路后，边某还让其写了一张假的欠条，防止之后有事； 7、陆建英的证言，证实其不认识盛红君，其与盛红君的经济往来都是其朋友陆某向其借钱转的； 8、张某的证言，证实其系王某1的丈夫，2012年9月盛红君与王某1开始认识，2013年1月盛红君经常来其所在德尔保险公司买保险，都是大保额的，有给他自己、女儿及家人买的，王某1借钱给盛红君跟其商量过的，其也同意的； 9、沈某2的证言，证实其系边某的丈夫，原来在盛红君的公司里工作，主要负责外贸的一块业务。其记得盛红君大概是2014年农历春节之前离开柯桥，走之前大概一个月，盛红君在昌隆大厦和其说“挡不住了”，意思就是外面欠的钱多了还不出来，当时盛红君说了一句想逃走了。过了两天，盛红君就开始处理公司的财物和他的房子，盛红君还问其负责业务的应收款和应付款，当时其的应收款收回来的大部分都被盛红君拿走用掉了。盛红君的奥迪TT和大众迈特威都是其拿去卖掉了，卖了30多万，钱是盛红君拿走的，除了卖车，盛红君还叫其和其老婆边某帮他取了300万元的现金，当天是其老婆边某打电话给其，说盛红君找她取300万现金，他找盛某帮忙，盛某称300万元取不出来需要预约，这笔钱就从盛某的账户转到了边某的账户，边某让其找朋友帮忙去把钱拿出来，其就找了几个朋友帮忙，把钱打给他们之后再取现金，汇总之后给了盛红君。盛红君离开之前让其和边某照看家里的两个老人和小孩，公司里剩下的车子他让其也去卖掉，卖车款一部分用来还盛红君母亲的信用卡，还有就是其业务上的钱款。边某和盛某之间写了一张300万的欠条，为了把“秋秋”套出来，可以解释盛某为什么转了300万元给边某； 10、边某的证言，证实其系盛红君的表妹，其丈夫沈某2直至盛红君走掉之前都是给他管理公司的。具体盛红君什么时候走掉的其记不清楚了，就记得盛红君走之前一个月左右，他对其说他要走了，他欠了很多钱。后盛红君让其帮忙取现300万元，其就跟老公沈某2找朋友通过把钱转到朋友账上再取现的方式，把钱取现了，汇总后给了盛红君。其和盛某之间还写了一张300万元的欠条，内容就是盛某向其借了300万元，是为了把账平掉，不然无法解释盛某为何突然给其打了300万元。其把钱给盛红君后的当天晚上，也就是2014年1月13日，盛红君让其和沈某2一起照顾他的家人； 11、个体户登记基本情况、公司登记基本情况及变更登记情况，证实绍兴县中国轻纺城雷赛布行及绍兴市鑫杰针织家纺有限公司的基本情况； 12、怀化铁路公安处怀化西站派出所民警出具的归案说明，证实被告人盛红君系被动归案； 13、银行交易明细，证实绍兴县中国轻纺城雷赛布行于2014年1月13日向盛某名下62×××51的农信银行账户内汇入300万元，同日盛某向边某名下62×××52的农信银行账户汇入300万元，后边某于当日向陈某2转出40万元、谢**转出60万元、娄建信转出50万元、丁狄娟转出20万元、沈林江转出40万元、余元琴转出45万元，并于当日取现15万元，于次日取现20万元； 14、盛红君对其向陆某等11人借款的金额、约定利率、归还情况供认不讳。其供述还证实其从2007年开始在柯桥做生意，2010年左右生意形势不行了，其就开始向社会上的人开始借款，后面生意也没好起来，拖来拖去漏洞就越来越大，其于2013年再次向他人借款，用来资金流转，拆东墙补西墙，其开始向陆某等人借款时漏洞大概在300-400万左右。唐某当时是绍兴福临名家旁边日月同辉KTV的少爷，其去的多了就认识了，当时在2013年12月底的时候，其感觉资金的事情要挡不牢了，想早做准备，考虑到用亲戚或者好友的卡可能会被发现，其就想到了唐某这个人，其让唐某帮忙在迪荡附近开了一张农行卡，其当时就跟唐某说这卡开了其要用，有可能资金挡不牢了要跑路，唐某答应了，办卡后将卡和U盾都给了其。到了2014年1月13日或者14日的时候，其打算跑路，就将220万元转入该卡，其跑路到湖南后，发现该卡已注销，唐某也失联了。220万元的转入分为两笔，第一笔150万元是其借来后先转给陈祥（日月同辉KTV的经理），再让陈祥转入该卡，第二笔70万元是其现金给盛某，让盛某在其到了湖南后存入卡内。其跑路的事情陈祥和唐某十分清楚的，当时其去湖南就是陈祥和唐某开车送其的，其还支付了陈祥6000元车费。 其让陈祥和唐某存入的钱款是从邱某那里借来的，借款日期是2014年的1月11日还是12日，当时借了500万，是承兑汇票，借的时候是想拆东墙补西墙还给别人，但是还给别人远远不够，其就索性自己跑路用了。其拿到以后直接贴现了。支付公司的染费、货款等用了100多万，自己留了300多万跑路，这笔钱里面的300万元先转到盛某的账户上，但是盛某不肯取现，其只好让边某帮忙，边某取现出来的200多万，其就通过陈祥和盛某，存到了唐某的卡上。 结合公诉机关的指控，本院对被告人盛红君向邱某借款500万元的行为定性评析如下： 在案证据证实，被告人盛红君在前期以高息吸引社会资金，因利滚利致使其资金状况陷入严重困难，但其仍继续虚构需资金周转的理由，承诺高息向社会公众吸收资金，在取得资金后大部分款项通过他人协助，以现金或者转账方式置其个人控制下，后其携款潜逃，上述行为足以证实其主观上有非法占有为目的，其行为应以集资诈骗罪定罪处罚。 本院认为，被告人盛红君以承诺支付高额利息的方法，向社会不特定对象非法吸收存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪；又以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的部分罪名不当，予以更改。 对辩护人俞帅提出的被告人盛红君有立功表现的辩护意见。经查，被告人盛红君自愿如实供述其向公众非法集资的基本事实，资金流向亦属其供述范围。故其交代部分款项被唐某私吞及对唐某辨认应属其坦白的内容，其行为不构成立功。不采纳辩护人俞帅提出的该辩护意见。 被告人盛红君身犯两罪，应数罪并罚。被告人盛红君在归案后能如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚；又能当庭自愿认罪，且归还了部分款项，酌情予以从轻处罚。采纳辩护人俞帅建议对被告人盛红君从轻处罚的意见。被告人盛红君的犯罪行为造成被害人损失，依法应予退赔。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百九十二条、第五十六条第一款、第六十九条第一款和第三款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人盛红君犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币六万元；犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币六万元。决定执行有期徒刑十二年六个月，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币十二万元（刑期从判决生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一九年一月四日起至二○三一年七月三日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）； 二、被告人盛红君退赔给陆国军人民币五百九十六万元、王雅凤人民币四十七万八千元、朱茶娣人民币五十万六千元、朱琳人民币三百四十万元、陈红娟人民币三百一十四万元、闵新琴人民币三百九十二万元、金志芬人民币三百万元、沈海明人民币一百万元、王建军人民币一百五十万元、胡柏兔人民币七十万元、邱剑方人民币五百万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 员  周金娅 人民陪审员  徐林华 人民陪审员  胡志荣 二〇二〇年四月二十一日 法官助理陶大卫 书 记 员  郑佳飞 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 第五十六条第一款对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。 第六十九条第一款和第三款判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。