河南省驻马店市驿城区人民法院刑 事 判 决 书(2020)豫1702刑初58号公诉机关河南省驻马店市驿城区人民检察院。被告人冯某，绰号“小飞”，男，1992年9月20日出生，汉族，初中文化，驻马店市小飞汽车销售有限公司法定代表人，住驻马店市驿城区。2013年1月17日因殴打他人被驻马店市公安局老街分局行政拘留十日，罚款八百元。因涉嫌犯诈骗罪于2019年8月12日被抓获，次日被刑事拘留，同年9月19日被执行逮捕。指定辩护人张转，河南华珠律师事务所律师。被告人王某某，男，1991年6月6日出生，汉族，高中文化，原驻马店市小飞汽车销售有限公司监事，住河南省遂平县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年8月12日被抓获，次日被刑事拘留，同年9月19日被执行逮捕。辩护人王善坤，河南济世雨律师事务所律师。河南省驻马店市驿城区人民检察院以驻驿检一部刑诉〔2019〕389号起诉书指控被告人冯某、王某某犯诈骗罪，于2020年1月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。驻马店市驿城区人民检察院指派检察员李浩然出庭支持公诉，被告人冯某及指定辩护人张转、被告人王某某及辩护人王善坤到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2018年11月15日，被害人李某2向被告人冯某、王某某借款20000元，约定日利息2分，冯某、王某某扣除2000元保证金、两周利息5600元，实际向李某2支付12400元。冯某、王某某借款给李某2后，制造民间借贷假象，采取软硬兼施索债，提供虚假材料向人民法院起诉等“套路贷”形式，向李某2索取高额利息共计86500元。在李某2不能支付高额利息时，冯某拒不商谈支付本金，以骚扰住处、家人等手段相威胁，造成李某2精神恍惚、写遗嘱欲自杀等严重影响。针对指控，公诉机关提供被告人冯某、王某某供述、被害人李某2陈述、证人证言、李某2银行交易明细、借据、收条、谅解书等证据，认为被告人冯某、王某某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款之规定，应当以诈骗罪追究二被告人的刑事责任；冯某、王某某退还李某2全部经济损失并取得谅解，王某某具有立功情形，建议对冯某判处有期徒刑三年至三年六个月，并处罚金人民币一万五千元；对王某某判处有期徒刑一年六个月至二年，并处罚金人民币一万元。被告人冯某、王某某对指控事实、罪名及量刑建议均无异议，且签署认罪认罚具结书，在开庭审理过程中亦无异议。被告人冯某辩护人提出，冯某到案后如实供述犯罪事实，系坦白，已赔偿被害人经济损失并取得谅解，系初犯，认罪认罚。建议对其从轻处罚。被告人王某某辩护人提出，王某某具有坦白、立功情节，在共同犯罪中系从犯，已赔偿被害人经济损失并取得谅解，系初犯。建议对其从轻处罚。经审理查明，2018年11月15日，被害人李某2在驻马店市小飞汽车销售有限公司向被告人冯某、王某某借款20000元，约定日利息2分，扣除保证金2000元、两周利息5600元后，冯某、王某某实际向李某2支付12400元，约定所得利息二人平分，李某2向王某某出具20000元借条及收据。自2018年11月21日至2019年6月22日，李某2收到借款后，每周向冯某微信转款2800元，共计转款40余笔，共支付利息86500元；期间，在李某2不能按时支付高额利息并要求归还本金时，冯某拒不见面商谈，并以骚扰住处、家人等相威胁索要利息，造成李某2精神恍惚、写遗嘱欲自杀等严重影响。2019年7月，冯某又指使王某某向本院提起虚假民事诉讼，隐瞒李某2已支付巨额利息的事实，请求法院判令李某2归还20000元借款本金及自借款之日起利息。李某2共计遭受经济损失74100元。另查明，2019年8月12日，被告人王某某被抓获后，协助公安机关抓获被告人冯某，二人到案后均如实供述上述事实。案发后，冯某退赔被害人李某237100元，王某某退赔李某237000元，李某2对二被告人表示谅解。还查明，案发后，公安机关扣押被告人冯某vivo牌手机一部、银行卡、身份证，扣押被告人王某某honor牌手机两部。（上述物品均未随案移送）上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：1.被告人供述⑴冯某供述，他是驻马店市小飞汽车销售有限公司法人兼股东，微信号昵称“Loveme”，王某某是公司监事。2018年11月15日，李某2到公司借款20000元，约定日利息400元，扣除一个月利息2800元，余款交给李某2。李某2出具了20000元的借条，借条显示利息为年利率24%。他和王某某约定，该款本金由王某某提供，所得利息二人平分。后李某2每周将2800元利息通过微信转给他，共计收到李某2转利息86500元，该利息他和王某某平分。2019年7月，因李某2不能继续支付利息，他让王某某到驿城区人民法院起诉李某2归还本金20000元，让王某某在法庭上不提李某2还利息之事。他们在和李某2签订借条、借据时，让李某2提供妻子、父母为联系人，在李某2不能还钱时，以便给其家人打电话；还让李某2提供人民银行个人征信，上面有李某2的单位。李某2逾期还利息后，他打电话、发微信骂李某2，给李某2妻子、父亲打电话，让王某某到李某2家要钱。李某2父亲找他谈过还款之事。⑵王某某供述，冯某是驻马店市小飞汽车销售有限公司的法定代表人，他是公司监事。2018年11月15日，李某2到公司向冯某借款20000元，约定日利息400元，他从银行取款20000元交给冯某，冯某让李某2写了借据，扣除利息、保证金，实际借给李某212400元，他和冯某约定利息平分。借款时，他和冯某到李某2家，记下李某2家人电话。李某2借款后每周将利息还给冯某，冯某再把他应得的利息转给他。后因李某2不再还利息，冯某让他起诉李某2归还20000本金及利息，并不让他提李某2之前还款之事。李某2曾向他提出见面还本金，但冯某不让他和李某2见面。2.被害人李某2陈述,2018年11月份，他因急需用钱通过中间人认识冯某，冯某称公司可以进行贷款，无抵押，放款快，无条件限制，10000元贷款每天利息200元，后冯某让王某某也参加进来。他向冯某、王某某借款20000元，扣除2000元的保证金和前两周的利息，冯某给他12400元，他在对方提前拟好的贷款合同和借条上签字，出借人为王某某。此后，他每周向冯某的微信转款2800元，后因不能按时还款，冯某打电话威胁他，称不还钱就要弄死他，不让他家人安生，到单位骚扰他，带社会上闲散人员找他和家人，到家里泼油漆等。他多次向冯某提出一次性还完本金，冯某称微信还款不能算本金，还本金必须见面，但却一直避而不见。2019年6月份，他实在还不上利息，但冯某依旧不依不饶，对他进行威胁，他精神恍惚，睡不着觉，无法工作，并写下一份遗嘱。他父亲发现他精神异常后，他说出向冯某借钱之事。他父亲见到冯某，让冯某不要再向其要钱，冯某不同意。2019年7月份，王某某拿着借条到法院起诉他，打电话让他还款，对他进行威胁，他被迫报警。3.证人李某1证言，证明2019年过完年到2019年5月份，他感觉儿子李某2精神不正常，答非所问，以各种理由向家中要钱。6月初，他无意间看到李某2写的遗嘱，经询问得知李某2在冯某处借10000多元高利贷，半年还款8万多元，称没有能力再还钱，想自杀。他见到冯某后，称之前还的钱不要了，让冯某不要再向李某2要钱，冯某不愿意，让继续还钱，并称按法律办。4.书证⑴民事起诉状、应诉通知书、传票、借条、庭审笔录、民事裁定书等,证明2018年11月15日，李某2向王某某借款20000元，借款期限一个月，年利率24%。2019年7月10日，王某某向本院提起诉讼，请求依法判令李某2偿还200000元借款及利息。2019年9月6日，本院经审查认为该案涉嫌经济犯罪，驳回原告王某某的起诉。⑵提取笔录，证明公安机关对冯某手机中与王某某2019年8月5日15时07分39秒至15时12分的通话录音，及微信聊天记录、图片信息等电子证据进行了提取，并以光盘形式保存。⑶李某2给家人写的遗嘱，证明2019年6月，李某2因无力偿还冯某高利贷，写遗嘱欲自杀的事实。⑷李某2微信交易流水，证明自2018年11月21日至2019年6月22日，李某2向冯某“Loveme”微信账户转款40余笔，金额共计86500元。⑸扣押物品、文件清单,证明公安机关扣押被告人王某某honor牌手机两部，冯某蓝色vivo牌手机一部及银行卡、身份证等物品。⑹收条、谅解书，证明案发后，被告人冯某分多次退还李某2现金37100元、王某某退给李某237000元，李某2对二人均表示谅解。⑺驻马店市公安局老街分局行政处罚决定书，证明2013年1月17日，被告人冯某因殴打他人被该局行政拘留十日，并处罚款八百元。⑻驻马店市公安局西园分局出具的情况说明，证明2019年8月12日，被告人王某某被抓获后，协助公安机关抓获同案被告人冯某。5.视听资料及所附文字内容，证明2019年8月5日15时07分，被告人冯某与王某某电话交流时，谈及本人拒绝接李某2电话，不让王某某与李某2见面，让王某某向法庭虚假陈述未收到李某2利息，并让其归还20000元借款。6.户籍证明，证明被告人冯某、王某某已达完全刑事责任年龄等情况。上述证据，相互印证部分，本院予以采信。本院认为，被告人冯某、王某某以非法占有为目的，假借民间借贷之名，通过签订虚假借款协议、虚假诉讼等“套路贷”手段骗取他人财产，共计74100元，数额巨大，二被告人的行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控成立，予以支持。在共同犯罪中，冯某、王某某事先共同预谋，平分违法所得，提起虚假诉讼，均系主犯，但王某某相比冯某作用相对较小，量刑时酌予区分；二被告人到案后如实供述犯罪事实，愿意接受处罚，依法可从轻处罚；王某某到案后协助公安机关抓获同案犯，系立功，依法可减轻处罚；冯某、王某某已退还全部违法所得，均取得被害人谅解，可酌予从轻处罚。对辩护人关于冯某、王某某系坦白，取得被害人谅解，系初犯，及王某某辩护人关于王某某系立功，建议从轻处罚的意见，予以采纳。王某某辩护人关于王某某在共同犯罪中所起作用较小，系从犯的意见，与本院查明的事实不符，不予采纳。公诉机关提出的量刑建议适当，予以采纳。根据被告人冯某、王某某的犯罪事实、性质、情节及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十八条、最高人民法院《关于适用的解释》第三百六十五条第二款之规定，判决如下：一、被告人冯某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万五千元（罚金限判决生效后十日内一次性缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月12日起至2022年8月11日止）。二、被告人王某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币一万元（罚金限判决生效后十日内一次性缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月12日起至2021年2月11日止）。三、对扣押在案的手机、银行卡、身份证等物品由扣押机关负责处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王红宇审 判 员  胡艳梅人民陪审员  杨 浩二〇二〇年四月十七日书 记 员  禹贺娟