广东省深圳前海合作区人民法院民 事 判 决 书（2019）粤0391民初4619号原告：刘红，女，汉族，1971年1月24日出生，住广东省深圳市福田区。委托诉讼代理人：范薇丹，广东格明律师事务所律师。委托诉讼代理人：刘晨汝，广东格明律师事务所实习律师。被告：中顺天成商业保理（深圳）有限公司，住所地：广东省深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳前海商务秘书有限公司）。法定代表人：王辉。被告：红上财富（上海）投资管理有限公司，住所地：上海市嘉定区银翔路655号B区域1156室。法定代表人：谢栋。被告：刘小权，男，汉族，1968年10月12日出生，住陕西省白水县。被告：邱戈文，男，汉族，1979年5月23日出生，住广东省深圳市罗湖区。原告刘红与被告中顺天成商业保理（深圳）有限公司、红上财富（上海）投资管理有限公司、刘小权、邱戈文合同纠纷一案，本院于2019年9月2日立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告刘红的委托诉讼代理人范薇丹、刘晨汝到庭参加诉讼。被告中顺天成商业保理（深圳）有限公司、红上财富（上海）投资管理有限公司、刘小权、邱戈文经本院合法传唤，无正当理由拒不到庭参加诉讼，本院依法缺席审理。本案现已审理终结。原告刘红向本院提出诉讼请求：1.请求判令被告中顺天成商业保理（深圳）有限公司偿还原告认购本金150万以及收益（其中认购本金100万元的收益按照年化10.2%计算至付清之日，认购本金50万元的收益按照年化9.3%计算至付清之日），收益暂计至2019年8月21日的金额为43302.74元；2.请求判令被告中顺天成商业保理（深圳）有限公司承担本案诉讼费、保函费5000元、律师费10000元等原告实现债权的费用；3.请求判令被告红上财富（上海）投资管理有限公司对被告中顺天成商业保理（深圳）有限公司应向原告履行的偿付义务承担连带赔偿责任；4.请求判令被告刘小权、邱戈文分别以其认缴的出资额400万、100万为限对被告中顺天成商业保理（深圳）有限公司应向原告履行的偿付义务承担连带赔偿责任。诉讼中，原告刘红撤回了要求被告承担本案保函费5000元、律师费10000元的诉讼请求。事实与理由：原告与被告中顺天成商业保理（深圳）有限公司、红上财富（上海）投资管理有限公司于2018年6月12日签订《认购协议书》和《定向委托投资协议》（合同编号ZSTC-JY28-017），上述两份合同约定：1.原告认购中顺天成商业保理（深圳）有限公司发行的“中顺天成嘉誉二十八期”产品，认购金额100万，期限1年，投资收益10.2%。2.由中顺天成商业保理（深圳）有限公司兑付全部本金及收益（利息）并承担相应违约责任，包括认购人的本金及利息、违约金、损害赔偿金和认购人实现债权的全部费用；3.由红上财富（上海）投资管理有限公司协助到期兑付资金。合同签订当日，原告支付认购本金100万。原告与被告中顺天成商业保理（深圳）有限公司、红上财富（上海）投资管理有限公司另于2019年2月18日签订《认购协议书》和《定向委托投资协议》（合同编号ZSTC-HR64-007），上述两份合同约定：1.原告认购中顺天成商业保理（深圳）有限公司发行的“中顺天成和瑞六十四期”产品，认购金额50万，期限6个月，投资收益9.3%；2.由中顺天成商业保理（深圳）有限公司兑付全部本金及收益（利益）并承担相应违约责任，包括认购人的本金及利息、违约金、损害赔偿金和认购人实现债权的全部费用；3.由红上财富（上海）投资管理有限公司协助到期兑付资金。合同签订当日，原告支付认购本金50万。被告中顺天成商业保理（深圳）有限公司成立于2017年6月21日，注册资本为500万元人民币，被告刘小权、邱戈文为中顺天成商业保理（深圳）有限公司股东，二人分别持有中顺天成商业保理（深圳）有限公司80%、20%股权，且认缴出资额并未实际出资。根据《中华人民共和国公司法》及相关司法解释规定，被告刘小权、邱戈文应以其认缴的出资额为限对原告承担连带赔偿责任。原告认购中顺天成商业保理（深圳）有限公司发行上述产品后，被告中顺天成商业保理（深圳）有限公司、红上财富（上海）投资管理有限公司于认购期届满后未能兑付本金及收益，根据双方签订的《认购协议书》《定向委托投资协议》以及《中华人民共和国合同法》《中华人民共和国公司法》等相关法律的规定，原告特向法院提起诉讼，请求支持原告的各项诉讼请求。被告中顺天成商业保理（深圳）有限公司、红上财富（上海）投资管理有限公司、刘小权、邱戈文均未作答辩。原告围绕诉讼请求依法提交了证据。被告中顺天成商业保理（深圳）有限公司、红上财富（上海）投资管理有限公司、刘小权、邱戈文未提交证据。根据原告的起诉意见、举证、当庭陈述，本院确认以下案件事实：2018年6月12日，原告刘红（认购人）与被告中顺天成商业保理（深圳）有限公司（发行人）、红上财富（上海）投资管理有限公司（承销人）签订《中顺天成嘉誉二十八期认购协议书》一份，合同编号ZSTC-JY28-017。协议书约定：中顺天成商业保理（深圳）有限公司作为发行人受刘红委托，受让中恒源融资租赁（深圳）有限公司通过深圳前海金融资产交易所挂牌转让的产品编号为1008180600012的2000万元债权收益权，中顺天成商业保理（深圳）有限公司和红上财富（上海）投资管理有限公司签署《承销协议》，由红上财富（上海）投资管理有限公司销售本产品。产品的规模为产品存续期间各认购人认购并交付的资金总额，不超过2000万元。产品成立日是指产品满足本协议、《定向委托投资协议》约定的募集额度、募集人数等成立条件，且未出现产品不成立情形的日期。本产品存续期限为产品成立之日起12个月，在发生本产品规定的产品终止情形下，本产品可提前终止。刘红认购金额为100万元，预期目标收益为年化10.2%。发行人按照本协议约定偿还到期本金及利息，发行人应保证在产品到期日起15个工作日内，按照本协议的约定，将协议约定的兑付款项（包括但不限于本金、利息及其他应付款项）按时足额地划至认购人资金账户。红上财富（上海）投资管理有限公司按照协议约定协助到期兑付资金。发行人以自有资金作为向认购人回购产品的手段，如发行人未按约定回购本产品，或发生其他违约情况时，发行人应承担违约责任，其承担的违约责任范围包括认购人持有的本产品本金及利息、违约金、损害赔偿金、实现债权的费用和其他依据法律规定或协议约定应支付的费用。2018年6月12日，原告（委托人）与被告中顺天成商业保理（深圳）有限公司（受托人）签订《中顺天成嘉誉二十八期定向委托投资协议》一份，合同编号ZSTC-JY28-017。协议约定：定向委托投资标的为中恒源融资租赁（深圳）有限公司通过深圳前海金融资产交易所挂牌转让的产品编号为1008180600012的2000万元债权收益权；定向委托投资委托交易产品名称为中顺天成嘉誉二十八期；定向委托投资存续期限为12个月；定向委托投资规模为2000万元；刘红定向委托投资金额为100万元；预期收益率为10.2%；刘红预期收款日为不晚于定向委托投资收益到期日后15个工作日；定向委托投资还本付息方式为到期付息，利随本清；起息日为成立日下一个自然日，到期日为起息日后12个月，存续期计算天数按（30/360）计算；偿还日不晚于定向委托投资收益到期日后15个工作日。实际偿还日期为到期日后5个工作日内的，到期日后停止计息；实际偿还日超过到期日后5个工作日的，以到期日下一个工作日开始计算，计息停止日为实际偿还日，按投资者相应的存续期预期年化收益率计息，计息天数按实际天数/365计算。本次发行产品的基础资产为中恒源融资租赁（深圳）有限公司为红上至信商务信息咨询（上海）有限公司提供的总额为20535759.03元的债权保理业务，进行保理的债权均为优质债权。中恒源融资租赁（深圳）有限公司回购承诺、红上至信为此标的项目做担保。2018年6月12日，原告刘红向被告中顺天成商业保理（深圳）有限公司转账支付100万元。2019年2月18日，原告（认购人）与被告中顺天成商业保理（深圳）有限公司（发行人）、红上财富（上海）投资管理有限公司（承销人）签订《中顺天成和瑞六十四期认购协议书》一份，合同编号ZSTC-HR64-007。协议书约定：中顺天成商业保理（深圳）有限公司作为发行人受刘红委托，受让中恒源融资租赁（深圳）有限公司通过山东金融资产交易中心挂牌转让的项目名称为中恒源保理应收账款债权转让项目十五期的6570万元保理应收账款债权，总规模发行不超过6000万元，本次发行其中300万元资产。中顺天成商业保理（深圳）有限公司和红上财富（上海）投资管理有限公司签署《承销协议》，由红上财富（上海）投资管理有限公司销售本产品。产品的规模为产品存续期间各认购人认购并交付的资金总额，不超过300万元。产品成立日是指产品满足本协议、《定向委托投资协议》约定的募集额度、募集人数等成立条件，且未出现产品不成立情形的日期。本产品存续期限为产品成立之日起6个月，在发生本产品规定的产品终止情形下，本产品可提前终止。刘红认购金额为50万元，预期目标收益为年化9.3%。发行人按照本协议约定偿还到期本金及利息，发行人应保证在产品到期日起15个工作日内，按照本协议的约定，将协议约定的兑付款项（包括但不限于本金、利息及其他应付款项）按时足额地划至认购人资金账户。红上财富（上海）投资管理有限公司按照协议约定协助到期兑付资金。发行人以自有资金作为向认购人回购产品的手段，如发行人未按约定回购本产品，或发生其他违约情况时，发行人应承担违约责任，其承担的违约责任范围包括认购人持有的本产品本金及利息、违约金、损害赔偿金、实现债权的费用和其他依据法律规定或协议约定应支付的费用。2019年2月18日，原告（委托人）与被告中顺天成商业保理（深圳）有限公司（受托人）签订《中顺天成嘉誉二十八期定向委托投资协议》一份，合同编号ZSTC-JY28-017。协议约定：定向委托投资标的为中恒源融资租赁（深圳）有限公司通过山东金融资产交易中心挂牌转让的项目名称为中恒源保理应收账款债权转让项目十五期的6570万元保理应收账款债权，总规模发行不超过6000万元，本次发行其中300万元资产。定向委托投资委托交易产品名称为中顺天成和瑞六十四期；定向委托投资存续期限为6个月；定向委托投资规模为300万元；刘红定向委托投资金额为50万元；预期收益率为9.3%；刘红预期收款日为不晚于定向委托投资收益到期日后15个工作日；定向委托投资还本付息方式为到期付息，利随本清；起息日为成立日下一个自然日，到期日为起息日后6个月，存续期计算天数按（30/360）计算；偿还日不晚于定向委托投资收益到期日后15个工作日。实际偿还日期为到期日后5个工作日内的，到期日后停止计息；实际偿还日超过到期日后5个工作日的，以到期日下一个工作日开始计算，计息停止日为实际偿还日，按投资者相应的存续期预期年化收益率计息，计息天数按实际天数/365计算。本次发行产品的基础资产为中恒源融资租赁（深圳）有限公司为红上至信商务信息咨询（上海）有限公司提供的债权保理业务，进行保理的债权均为优质债权。中恒源融资租赁（深圳）有限公司回购承诺、红上至信为此标的项目做担保。2019年2月18日，原告刘红向被告中顺天成商业保理（深圳）有限公司转账支付50万元。上述协议约定的产品期限到期后，被告中顺天成商业保理（深圳）有限公司未履行还本付息义务，被告红上财富（上海）投资管理有限公司亦未向原告还本付息。本院认为：被告中顺天成商业保理（深圳）有限公司不具备受托资产管理资质和集合资产管理资质，其向原告刘红发售集合理财产品，违反了有关金融业务管理规定。上述协议签订后，被告中顺天成商业保理（深圳）有限公司未能按照协议的约定还本付息，应当承担违约责任。原告起诉要求被告中顺天成商业保理（深圳）有限公司返还投资本金100万元和50万元，并要求被告中顺天成商业保理（深圳）有限公司给付从投资之日起的收益，符合协议约定，本院予以支持。被告红上财富（上海）投资管理有限公司明知中顺天成商业保理（深圳）有限公司不具备受托资产管理资质和集合资产管理资质，共同向原告刘红发售集合理财产品，导致原告损失，应在中顺天成商业保理（深圳）有限公司不能返还原告投资本息范围内承担连带赔偿责任。对于原告起诉要求被告中顺天成商业保理（深圳）有限公司的股东刘小权、邱戈文承担责任的问题，因原告并未提供证据证明公司章程规定的出资期限已经届满，并且中顺天成商业保理（深圳）有限公司是否能够清偿本案债务，在本案审理中尚不能确定，应通过执行程序确定。故原告请求在本案中直接判决刘小权、邱戈文承担责任，缺乏依据，本院不予支持。综上，根据《中华人民共和国合同法》第六十条、第一百零七条，《中华人民共和国侵权责任法》第六条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条、第一百四十四条规定，判决如下：一、被告中顺天成商业保理（深圳）有限公司于本判决生效之日起十日内给付原告刘红投资本金100万元以及收益（收益以投资本金100万元为基数，按照年利率10.2%，从2018年6月12日计算至投资本金实际清偿之日）；二、被告中顺天成商业保理（深圳）有限公司于本判决生效之日起十日内给付原告刘红投资本金50万元以及收益（收益以投资本金50万元为基数，按照年利率9.3%，从2019年2月18日计算至投资本金实际清偿之日）；三、被告红上财富（上海）投资管理有限公司对中顺天成商业保理（深圳）有限公司上述两项义务承担连带赔偿责任；四、驳回原告刘红的其他诉讼请求。如未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费18825元、诉讼保全费5000元（原告均已预交），合计23825元，均由被告中顺天成商业保理（深圳）有限公司、红上财富（上海）投资管理有限公司负担。如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于广东省深圳市中级人民法院。审判员  顾阳二〇二〇年四月二十二日法官助理陈梦平书记员陈姣姣