四川省凉山彝族自治州中级人民法院 刑 事 判 决 书 （2016）川34刑初220号 公诉机关四川省凉山彝族自治州人民检察院。 被告人曾明君，男，1979年6月27日出生，彝族，四川省会理县人，初中文化，农民，户籍所在地四川省会理县，捕前住四川省会理县。因涉嫌犯集资诈骗罪，于2015年5月28日被四川省会理县公安局刑事拘留；同年6月30日经四川省会理县人民检察院批准逮捕，次日由会理县公安局执行逮捕。现羁押于会理县看守所。 辩护人李守荣，四川龙途律师事务所律师。 四川省凉山彝族自治州人民检察院以凉检诉刑诉［2016］169号起诉书指控被告人曾明君犯诈骗罪和非法吸收公众存款罪，于2016年8月18日向本院提起公诉。本院在审理的过程中，凉山彝族自治州人民检察院于2017年7月12日以凉检诉刑变诉［2017］1号变更起诉决定书对原起诉书指控的相关事实予以变更，并建议本院延期审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。四川省凉山彝族自治州人民检察院指派检察员邱芳、陈文菊出庭支持公诉。被告人曾明君及其辩护人李守荣等到庭参加诉讼。本案经合议庭评议，现已审理终结。 四川省凉山彝族自治州人民检察院起诉指控： 一、2011年8至2014年10月期间，被告人曾明君在明知自己已经没有偿还能力的情况下，以做生意、修建房屋需要周转资金为由，用会理县通安中通加油站、车牌号为川Ｗ×××××奥迪车、车牌号为川Ｗ×××××的油罐车、会理县老街乡毛溪村龙腾小区的两套房屋、会理县老街乡××组的房屋、会理县果元乡城南安置小区与康某合伙修建的房屋、会理县竹箐乡自建房一栋、会理县求实矿业公司的股份等物品重复抵押，向被害人提供抵押车辆行驶证复印件、会理县通安中能加油站相关手续的彩印件，并许诺给予月息不等的高额利息等方式，隐瞒自已无偿还债务的能力，骗取被害人的信任后，以借款的方式骗取被害人任某200万元、江某20万元、罗某171.1万元、李某3533.45万元、杨某1180万元、杜某41万元、刘兵和刘武70万元、张伟和张某180万元、李某128万元、张某223万元、阮某96.5万元、卢某30万元、林某50万元、郑某21万元、李某210万元、高某10万元、刘某2陈和张国明123.6万元、肖某5万元、罗某2100万元、罗某350万元、向某22.5万元、李某420万元、牟某20万元、祁某63.35万元、李某559.7万元、周某1195万元、陈某174.4万元、罗某4286万元、余某147.75万元、曾某1240万元、金某和李中友250万元、蔡某和刘娟380万元、刘某1120万元、刘某238万元、张某356万元、张某4500万元、会理县众智投资有限公司355万元、康某160万元、苏某160万元、会理县富邦小额贷款有限责任公司100万元、西昌市鑫庄小额贷款有限公司200万元、德昌县弘大典当有限责任公司150万元。被告人曾明君骗取资金共计5146.35万元，用于生意投资、还本付息给之前的债主。 二、2013年7、8月份，被告人曾明君伙同周明才（另案处理）、曾明艳（另案处理）、周某1（另案处理）及韩某2共同商议，低息吸收社会公众存款后高息转借他人从中获利，并成立会理县众智投资有限公司。期间，曾明君安排由其妹曾明艳代其持股，并担任该公司法定代表人。在公司经营过程中，因韩鹏无力出资相关费用，曾明君提出由李某5（另案处理）接替韩鹏股份，并于2014年4月21日办理变更登记手续。 自2013年12月起，会理县众智投资有限公司在没有融资资质的情况下，向社会公众宣传存款业务，以委托理财的名义和存款人签订《委托投资咨询委托协议书》等协议，以月息1.5分至3分的高息，先后吸收王三强、贾关熙、吴正惠、李会琳等90名存款人的资金共计1545.8万元。待存款人将现金交给该公司出纳周某2（另案处理），或按照约定通过银行将现金转入周某2的银行账户后，会理县众智投资有限公司又以居间人的身份，安排由会理县求实矿业有限责任公司、会理纵横实业有限公司、凉山州金沙花语旅游开发有限公司，以借款人的身份与投资客户签订《借款合同》，并通过周某2的个人账户将存款人的资金以月息6分的高息转借给刘宏昌、沈某、李某9等人。在案发前，会理县众智投资有限公司已付利息以及归还部份受害人本金7357000元，支付利息2245722元。 被告人曾明君于2015年5月28日到会理县公安局投案自首。 针对上述指控，公诉机关提供了物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解视听资料等证据。 公诉机关认为，被告人曾明君在无归还能力的情况下，以非法占有为目的，隐瞒事实真相，以高额利息为诱饵等手段，骗取数额巨大公私财物的行为，触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪；同时，被告人曾明君伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪。依照《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，对被告人曾明君的行为应当数罪并罚。被告人曾明君犯罪后自动投案，如实供述自已的罪行，系自首，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条之规定，可以从轻或者减轻处罚。并根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，诉请本院依法判处。 被告人曾明君对公诉机关指控的基本事实无异议，但其辩称其已归还部份人的“借”款利息，甚至超过了借款本金，该部分金额不应计入诈骗数额。其辩护人提出，公诉机关指控被告人曾明君犯诈骗罪的事实不清楚，证据不足，对该部份的金额宜认定为非法吸收公众存款;其辩护人对公诉机关指控被告人曾明君犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实无异议。 经审理查明： 一、被告人曾明君犯诈骗罪的犯罪事实 2011年8月至2014年10月期间，被告人曾明君在明知自已已经没有偿还能力的情况下，以做生意、修建房屋需要周转资金为由，用会理县通安中通加油站、车牌号为川Ｗ×××××奥迪车、车牌号为川Ｗ×××××的油罐车、会理县老街乡毛溪村龙腾小区的两套房屋、会理县老街乡××组的房屋、会理县果元乡城南安置小区与康某合伙修建的房屋、会理县竹箐乡自建房一栋、会理县求实矿业公司的股份等物品重复抵押，向被害人提供抵押车辆行驶证复印件、会理县通安中能加油站相关手续的彩印件，并许诺给予月息不等的高额利息等方式，隐瞒自已无偿还债务的能力，骗取被害人的信任后，以“借”款的方式骗取下列单位和人员资金，共计5047.25万元。其中骗取：1.凉山州会理县富邦小额贷款有限责任公司100万元，后支付利息22万元；2.罗某171.1万元，后支付利息25.9万元；3.任某200万元；4.刘某1120万元，后支付利息45万元；5.张伟和张某180万元，后支付利息5万元；6.杜某41万元，后支付利息3万元；7.李某128万元；8.张某223万元；9.骗取阮某45.5万元；10.张某356万元，后支付利息0.9万元；11.卢某30万元，后支付利息1.5万元；12.林某50万元，后支付利息19.6万元；13.郑某21万元，后支付利息3.2万元；14.李某210万元，后支付利息2.3万元；15.高某9万元，后支付利息2万元；16.刘某2陈和张国明共计123.6万元，后支付利息15万元；17.刘某236.7万元，后支付利息3.3万元；18.西昌市鑫庄小额贷款有限公司200万元，后支付利息24万元；19.肖某5万元；20.李某3533.45万元，后支付利息94.38万元；21.罗某297万元，后支付利息17万元；22.罗某350万元，后支付利息0.6万元；23.向某22.5万元，后支付利息1万元；24.李某418.7万元；25.刘兵和刘武70万元，后支付利息6.5万元；26.牟某20万元；27.祁某63.35万元；28.李某559.7万元，后支付利息3.3万元；29.苏某160万元；30.周某1195万元；31.张某4500万元，后支付利息75万元；32.陈某174.4万元，后支付利息17.6万元；33.罗某4276万元，后支付利息5万元；34.余某147.75万元，后支付利息10.8万元；35.曾某1240万元；36.会理县众智投资有限公司338.8万元，后支付利息46.5万元；37.杨某1180万元，后支付利息40.5万元；38.康某159万元，后支付利息17.5万元；39.金某和李中友250万元，后支付利息5万元；40.蔡某和刘娟379.2万元，后支付利息12.35万元；41.江某20万元；42.德昌县弘大典当有限责任公司142.5万元，后支付利息5万元。被告人曾明君将骗取资金用于生意投资和还本付息给之前的债主，其中偿付利息530.73万元。 2015年5月28日被告人曾明君到会理县公安局投案自首，如实供述犯罪事实。 上述事实，有经公诉机关当庭出示，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.报案材料、受案登记表、立案决定书。证实：（1）2015年4月1日至4月20日会理县群众代某、刘武、刘兵、罗某3、罗某1、任某等十余人先后到会理县公安局经济犯罪侦查大队报案称，自2012年以来，被曾明君以编造谎言、捏造和隐瞒事实真相的方式骗走现金一千余万元。后会理县公安局于2015年4月22日决定对“曾明君集资诈骗案”立案侦查。（2）2015年年4月22日，会理县群众王三强、贾关熙、吴正惠等人，先后到会理县公安局经济犯罪侦查大队报案称，会理县众智投资有限公司采用投资支付利息的方式向社会公众100余人募集资金900余万元，现已无力还本付息，请求公安机关查处。后会理县公安局于2015年8月7日决定对“会理县众智投资有限公司非法吸收公众存款案”立案侦查。 2.到案经过情况说明。证实被告人曾明君于2015年5月28日到会理县公安局经侦大队投案自首，同日被刑事拘留。 3.案件移送函、保全案件移送函。证实：（1）会理县人民法院于2015年6月15日将该院受理的曾明君系列案件共计32件移送了会理县公安局处理；（2）四川省攀枝花市东区人民法院于2015年7月22日金某诉曾明君、高承英买卖合同纠份一案移送会理县公安局立案侦查；（3）2015年6月15日会理县人民法院将涉及与曾明君有关的保全案件移送会理县公安局处理。 4.被害人代某陈述称：我系会理县富邦小额贷款有限公司副总经理。2013年3月份，曾明君用他在会理县的中通加油站的相关手续复印件（营业执照、组织机构代码证、成品油零售许可证）和他在会理竹箐乡的房屋作抵押，在我公司贷了50万元，后按期归还了利息和本金。同年9月他以相同的抵押物又贷款了100万元，贷款期限为六个月，利息是月息2分，即每个月要支付2万元的利息，这期间他每个月准时支付了利息。后又给他延期五个月，期间他还是每个月准时还了利息。到2014年8月曾明君该笔贷款到期后，我们就催他还款，他就开始躲我们。我们到他抵押的加油打听，才知道他的加油站早就已多次抵押给他人找不到曾明君了，至今尚未还贷款。 5.被害人罗某1陈述称：2013年1月和2014年8月，曾明君先后两次以做生意需周转资金和修房需要资金为由，用他在会理通安加油站成品油销售许可证和一辆奥迪汽车作抵押先后两次以借款的方式骗了我75万元钱。第一次被他骗取15万元的时候，我扣除了第一个月的利息1.5万元，实际拿给他的是13.5万元；第二被他骗取60万元的时候，我扣除了第一个月利息2.4万元。实际拿给他的是57.6万元。这二笔款我一共收到曾明君共支付的利息29.8万，这样，我被他骗的钱一共是45.2万元。 6.被害人任某陈述称：2012年10月，我通过朋友介绍认识曾明君。2012年10月17日曾明君以200万的价格把他在会理的通安加油站“卖”给我。我在农行一次性把200万元付给曾明君后，他迟迟不把加油站交给我，我多次催他都没结果。后来我才知道他已将加油站卖给了多个人，我被骗了。他当时拿了成品油零售经营批准书正本和副本给我，还把他修房子的审批手续复印了一份给我，后经核实正本是假的。曾明君没有承诺要给我利息，因为他是把加油站卖给我，只是提前将钱拿给他。 7.被害人刘某1陈述称：2012年12月的时候，曾明君以付修建房屋的工程款的名义找我“借”了120万元，借款期6个月，月息是6分，他给我打了一张120万元的借条。过了还款期后，我多次找曾明君追讨过借款，他都以各种理由推脱，拒不还款。后他就把他在会理县通安镇的加油站抵押给我，并和我签了买卖加油站的合同。这期间，曾明君付过我45万元左右的利息。 8.被害人张某1陈述称：2013年1月份的时候，曾明君以他会理通安加油站需要资金周转为由，用车牌号为川Ｗ×××××的奥迪车和川Ｗ×××××的油罐车及他修在竹箐乡Ｓ213省道旁边的一幢自建房作抵押，向我“借”了80万元，期限为3个月，给我2.5分的月利息。后他打了张80万元的欠条给我，我从工商银行转了80万元给他。这期间我们只收了曾明君5万元的利息。到期后，我多次找过曾明君追讨过借款，他一直以各种理由推脱拒不还钱。2014年10月，我和我弟弟张伟再次找到曾明君，经决算他还有39万元的利息没付，这样他又打了一张39万元的借条给我们。 9.被害人杜某陈述称：2014年2月7日，曾明君以修房子为名向我“借”了41万元，当时他找了钱永祥来担保。到期后我找曾明君还钱，后来就找不到他了。这期间他陆续拿了大概3万多元利息给我。 10.被害人李某1陈述称：2013年8月15日，曾明君以修建房屋资金困难为由，向我借款28万元，约定月息1.5分，我想到大家是亲戚就借给他了，当时他打了一张借条给我。到期后我去找他还钱，他以各种理由往后推时间。直到2014年11月后就找不到他，听说是跑到外面去躲债去了，我才发现被骗了。我没有收到过他支付的利息。 11.被害人张某2陈述称：2014年10月，曾明君先后两次以做以生意急需资金周转为由，用他的川Ｗ×××××的奥迪车行驶证作抵押，以高额利息作诱饵，以借款的名义骗走了我23万元现金，未收到过他的还款和利息。到期后我去找曾明君，他已经跑了，经打听发现他抵押给我的车，早已被他抵押给攀枝花红格的其他人了。 12.被害人阮某陈述称：2014年6月16日，我作为担保人给曾明君推荐了向李明宗借款50万，后我代曾明君归还了他向李明宗的借款和利息共计57.5万，曾明君用他在老街乡××自××楼××、××楼××号和城南安置小区120平米占地建房作为抵押。李明宗借款50万元给曾明君，当时就扣了3个月的利息4.5万，实际只转了45.5万给曾明君。后来，我替曾明君还了李明宗50万元的本金，利息和违约金7.5万元，我已还了2.5万元，现存还欠李明宗5万元。 2013年3月，曾明君以投资会理白果湾乡前马村的一个小水电为名，向我“借”了就拿了36万元。2014年11月初，他又向我“借”了3万。虽然我们约定有利息，但他未支付过。这39万元曾明君没有给我写借条。这样，我实际上被曾明君一共骗了96.5万元。 13.被害人张某3陈述称：2014年10月，曾明君以做生意急需周转资金为由，用他在会理县老街乡××组的134号自建房中7楼的两套房屋作抵押，向我借款56万元钱，并承诺给我2.5分的月息。期间他给了我9000元的利息。到还款期限后，我找曾明君还款，他就以各种理由推脱，后来他就跑了。 14.被害人卢某陈述称：2014年8月，曾明君以做生意资金周转为由，用他在会理县的安置门面房作抵押，向我“借”款30万元，承诺给我每月1.5万元的利息。后他付了我1个月的利息1.5万元给我，到期后我催他要账，他就找各种理由推脱，后他就跑了找不到他人了。 15.被害人林某陈述称：2012年5月，曾明君以其加油站需周转资金为由，用他的车牌号川Ｗ×××××的行驶证复印件作抵押，向我借了27万元钱，其中20万元约定了利息，每月是3分，付了9.6万元的利息，另7万元没约定利息。2013年9月，曾明君又以他老丈人在老街乡修房子为由，用他在老街乡××组与韩某3合建的Ｂ幢4层2号和2层1号及他名下的车牌号川Ｗ×××××、川Ｗ×××××两车作抵押，又向我借款23万元，并承诺月息为5分，后来他一共付了10万元左右的利息给我。 16.被害人郑某陈述称：2014年7月，曾明君以修建会理县城南安置小区修房子为由，用他在会理县城南安置小区修建房的两间门面作抵押，并承诺付给我利息，向我借款15万元；同年9月，曾明君又以他的加油让急需周转资金为由，用他的川Ｗ×××××的油罐车作为抵押，向我借款6万元。这期间，我一共收了他3.2万元的利息，后来就联系不上他了。 17.被害人李某2陈述称：2012年9月，曾明君以他在通安的加油站需要资金周转为由，用他在会理县旁边的自建房作抵押，和他父亲曾某3一起找我借了10万元。这期间，他支付了我2.3万元的利息，到后期他就跑了。 18.被害人高某陈述称：我经朋友介绍认识曾明君。2014年4月25日曾明君以他在修建会理县他老丈人李某6家的房屋为由，向我借款10万元，并承诺给我1角的月息。当时先扣除了第一个月的利息，实际拿给他的是9万元，后他又支付了两个月的利息即2万元给我。借款到期后我去找他催要欠款，他以各种借口拖延，后来就跑了。我实际被他骗走了7万元。 19.被害人刘某2陈陈述称：2014年3月，曾明君以急需还一笔贷款为由，用他在会理县的360平米房屋作抵押，向我借款40万，他支付了我12万元的利息；2014年7月，曾明君又以做生意急需周转金为由，向我们借30万元给他，这次没有要抵押物，他支付了一个月的利息是3万元；2014年10月曾明君以赎回他的车为由，分两次向我们借款53.6万元，这次没说利息的事。后来，我们找他还钱，他一直以各种理由推脱。这样，我们三次一共被曾明君骗了123.6万元，收了他付的利息15万元。 20.被害人刘某2陈述称：2014年5月，曾明君以做生意需要周转资金为由，由我提供担保和用他的车牌号为ＷＮ2589奥迪车作为抵押物，向我的朋友许某借款10万元，并约定月息为1角，当时扣除了一个月的利息一万，实际拿给他的是9万元，后期他又支付了3万元的利息给许某。后来曾明君不支付利息了，许某就来找我要钱，我就只好自已拿了10万元还给许某，许某就把曾明君打给他的借条还给了我；2014年6月，我作为曾明君的担保人他向我朋友胡某借了4万钱，利息是每月3千元，当时扣除了一个月的利息3千元，实际上拿给曾明群的钱是3.7万元，后曾明君又支付了一个月的利息3千元。曾明君跑了后，我拿了4万元钱还给胡某的，胡某就把曾明君打给他的借条拿给了我；2014年9月，曾明君以卖西昌州委的房子和办理他在会××老街乡××组他老丈人李某6家修的房子产权证为由，分别向我借款15万和10万。借10万元的时候，扣押了1万元的利息，实际拿给他的是9万元。 21.证人王某1证言称：我是西昌市鑫庄小额贷款有限公司的的员工。2014年3月，曾明君以投资会理竹菁的选厂和周转通安的中通加油站为由，用他修在会理县旁边的自建房一幢1070平方米和会理通安中通加油站作为抵押，向我们公司签订了借款合同、抵押合同、担保承诺书（担保人是他妹夫张顺荣）、个人借款支用申请书、放款通知书、借款凭证等手续后，公司就从建行的账户上转了200万元到曾明君的农村信用社的卡上。还款期到后，我们公司多次向曾明君追讨过借款，但他都以各种理由推脱，拒不还款，后来还申请办理过延期3个月的手续。后来，就失去联系了。我们公司收到过他支付的几个月的利息，共计是24万元。 22.被害人肖某陈述称：2014年4月曾明君以他老丈人李某6家修建老街乡××组的房子急需用钱为由，并用他在老街乡××组修建的房屋底楼120平米的一套房屋作抵押，以会理通安中通加油站的名义向我借款5万元，约定每月支付我二千元的利息。到期后，我去找曾明君还钱和支付利息，但他总是躲着不见我，也不接我的电话。后来就听说他跑了，到现在本和利息都没还我。 23.被害人李某3陈述称：2012年8月至2013年4月期间，曾明君以做生意需要周转资金为由，先后九次一共骗取了我534.95万元。第一次是2012年8月13日，曾明君以他要在老街乡他老丈人家那里修房子来开宾馆由，向我借了26万元钱，每月5200元的利息，他付了我9个月的利息，共计4.68万元；第二次是2012年8月14日，曾明君以他在通安的加油站要购进一批成品油为由，向我借款60万元，每个月付我1.8万元的利息，一共付了我9个月的利息，共计16.2万元；第三次是2012年9月18日，曾明君以他老丈人家修房急需购买水泥为由，向我借50万元，约定每月支付1.5万元的利息，一共付了我8个月的利息，共计是12万；第四次是2012年12月12日，曾明君以他修房子需要购买钢筋为由，向我借40万元，约定每月支付2万元的利息，一共支付5个月的利息，共计是10万元；第五次是2013年1月1日，曾明君以他修房子急需资金周转为由，向我借款32.45万元，月息1.5万元写在借条上，这次借款没有支付利息；第六次是2013年2月26日，曾明君以购买成品油为由，向我借款10万元，每月支付利息5000元，支付了二个月的利息，一共1万元；第七次是2013年3月1日，曾明君以“纵撗实业公司”准备在会理白果湾投资买电站，向我借65万元，承诺每月支付3.25万元的利息，但一直没有付过利息；第八次是2013年3月4日，曾明君以他的加油站急需进购一批成品油为由，向我借50万元，承诺每月支付2.5万元的利息，期间他只支付了第一个月2.5万元的利息，后来他支付不起利息，就把加油站的税务登记证和成品油零售批准证书放在我这里，把他的加油站抵押给我。后经我核实他抵押在我处的成品油零售批准证书是假的，而税务登记证我没去核实估计也是假的；第九次是2013年4月16日，曾明君以要在会理竹菁乡建一个选厂为由，向我借款200万元，约定每月支付我利息6万元。这期间他一共支付了8个月的利息，共计48万元。这样，我先后九次被曾明君以“借”款为由骗去本金533.45万，他支付给我的利息是94.38万元。 因曾明君欠我的钱，后我叫他拉了18吨柴油给会理万生公司，拉16吨柴油给在攀枝花红格经营矿山的罗凯，价格大概是8000多元一吨，我与曾明君谈好由我直接和这两个公司结算，用这30多万元抵销他在我处的借款。我之所以这么多次借几百万元给曾明君，主要是他支付了利息给我，我太相信他，所以就被他骗了。 24.被害人罗某2陈述称：2012年12月，曾明君通过他人介绍认识了我。后曾明君用他在通安的中通加油站百分之五十的股份作为抵押，并提供了会理县通安加油站成品油零售经营批准证书的复印件给我，承诺给我3分的月息，向我借款100万元。后我从工行转了97万元，扣除了第一个月的利息。后他支付了几个月的利息，我收到他的利息大概共有20万元左右，这样我实际被骗了80万元左右。借款期限到后，我多次找他追讨借款，他以各种理由推脱，拒不还款，最后就失去联系了。 25.被害人罗某3陈述称：我通过朋友介绍认识了曾明君。2014年6月至11月曾明君以做生意需要资金周转为由三次向我借款50万。第一次是2014年6月30日，他以投资选厂为名，用他妹妹曾明艳在会××毛溪村××套住房作抵押，向我借款20万元，并承诺每月给我6千元的利息。后他支付了一个月的利息即6千元给；第二次是2014年7月18日，他以选厂要生产运作为名，用他的车牌号为川Ｗ×××××的油罐车和他自已在龙腾小区的一套住房作抵押，向我借25万元，这次他没有付过利息；第三次是2014年11月5日，曾明君以他孩子生病住院为名短期向我5万元，这次没有要他的抵押和利息。我借给他的这些款项到期后，我去催他还款，结果没过几天他就跑了。这样，我实际被曾明君骗走了49.4万元。 26.被害人向某陈述称：我通过朋友介绍认识了曾明君。2014年7月9日，曾明君以他修建的会理县果元乡果元村的城南安置小区Ｂ-5号自建房的两间门面作抵押，向我借款25万元，并承诺付给我利息，当时我就扣除了第一个月的利息2.5万元。后来他又支付了1万元的利息给我。借款到期后，我找他还款，后来他就跑了。这样，我实际被曾明君骗了21.5万元。 27.被害人李某4陈述称：2014年8月，曾明君以他通安加油站需要周转资金为由，让我到会理“众智投资公司”帮他借20万元，后我用自己的修理厂作抵押帮他在“众智投资公司”借了20万元，并以我自己的名义又借给了曾明君，他给我打了借条。到期后曾明君付了两月的利息给投资公司，他跑了之后我帮他付了一个月的利息。后来我才知道被他骗了，“众智投资公司”就是曾明君和其他人合开的，我去帮他在他自已的公司借钱，最后由我来承担这笔钱。后来，我自己筹钱去还了投资公司的本金和利息共计21.2万。 28.被害人证人刘武陈述称：我通过朋友认识了曾明君。曾明君找我和我弟刘兵一共借过三次钱，共计共70万元。第一次是2014年3月22日，曾明君以他在通安加油站资金周转困难为由，用他的土地使用证及规划许可证和奥迪Ｑ5轿车作抵押，向我借款20万元，并约定给我5分的月息，后他支付了我们3个月的利息大概是3万元；第二次是2014年9月11日，曾明君以他卖房子为由，用他名下的一辆牌号为川Ｗ×××××的油罐车作为抵押，我们转了20万给他，后又转了30万元给他。这50万元是购房的定金，所以没有收取过利息。后来，我才发觉被骗了。这70万元曾明君没有归还我们，这期间他总共支付了6.5万元的利息给我们。 29.证人苏某2证言称：2014年3月，曾明君以他的油罐车作抵押和卖房子为名向我哥刘武和我丈夫刘兵共计借款70万元，后来一共还了我们6.5万元的利息。 30.被害人牟某陈述称：我经过朋友介绍认识了曾明君。2014年4月曾明君以做生意需要资金周转为由，并找祁某作担保，向我借款20万元，并承诺每月支付我8千元的利息。到还款期限后，我找曾明君还钱，他就找各种理由推，后来他人就跑了。他没有支付过利息。 31.被害人祁某证言称：我在平安财产保险公司上班时和曾明君有业务务往来，经常接触就认识了。从2013年10月至2014年曾明君先后三次他做生意需要周转资金为由，用他在会理老街乡××组和韩某3合建的住房Ｂ幢2-1、4-2两套住房、作为抵押，第一次向我借款35万元，我扣押了5.75万元的利息；第二次向我借款20万元，没有支付利息；第三次他以李某7住于会理通安××组的房屋作抵押向我借款15万，并扣除了一个月的利息9千元，后他就没有付给我利息了。另外在2014年4月，由我担保，曾明君向牟某借了20万元，因为曾明君有两套房子抵押在我这里，我相信这是真的就为他担保了。 32.被害人李某5陈述称：2014年5月，曾明君邀约我和他一起做一个购销然油的项目，后我们就就签了合伙协议书，我就拿了60万元给他，但扣除了0.3万元作为利息，实际转给曾明君的是59.7万元。第一个分利润的日期到后，他又分了3.3万元利润给我，后来就没再分过利润给我，也没退还我的本金。后我去追讨本金，他就以各种理由推脱不还钱，最后就跑了。 33.被害人苏某1陈述称：我以会理县建筑承包有限公司的名义和曾明君签订了《房屋建筑工程承包合同》，承建曾明君在会理果园村城南安置小区Ｂ-4和Ｂ-5地块上修建的私人住宅，约900平方米，每平方米为110元，工程承包方式是双包即包工时费和材料费。修建房屋的这两块地是康某从会理县农贸市场买来的，所有权属于康某，是康某和曾明君共同修建的这个房屋，由康某出土地，曾明君出钱，房屋修好一人一半。房子修好后曾明君一直没付工程款，他还欠着我们110万元的工程款，等着处理。后曾明君向我出具一张借条，将60万元作为我借给他的借款，口头约定月息3分，但他从未支付过利息。 34.被害人周某1陈述称：我经朋友介绍认识曾明君。2013年3月份，曾明君以他准备在会××老街乡××组他老丈人李某6家的土地上修栋房子为由，骗我出资跟他一起修房子，后我们签订了《投资建房合作协议》，内容大体是我负责出资金修建，曾明君负责出土地和整个修建施工，房子修好后该房的一至三楼归我，四至七楼归曾明君。后我就陆续分多次拿了195万元给曾明君，后他打了4张收条给我。到2014年10月份，我多次找到曾明君说分房子的事，但他每次都借口说房产证和土地使用证还没办下来，等这两个证办下来了就把房子分给我，结果到了11月份他就跑了。这195万他没有归还我，也没有把房屋分给我。 35.被害人张某4陈述称：2014年6月，曾明君通过朋友来找我，让我借500万元给他，他拿去支付他修在老街乡××组的房子的工程款、材料款和装修费用，并承诺给我5份的月息。因曾明君提供的规划许可证和土地使用证不是曾明君的名子，而是他岳父李某6的名字，后曾明君就把他老丈人李某6、岳母袁某和他妻子李某8叫来，我和李某6就当面签订了《土地房屋买卖协议》，同时曾明君、李某8、袁某也在该协议上签了字。土地使用证、规化许可证原件由我保管。后我就从农行卡上转了500万元到曾明君的卡上，李某6打了一张650万的收条给我。后我和曾明君又签订了一个补充协议。协议规定的还款到期后，曾明君就无法联系。我找李某6办过户手续，国土局的工作人员告诉我，李某6的土地使用证存在问题，办不了房产证的。我和曾明君签订协议实际上是曾明君用李某6的房屋作抵押和我借钱，只是没签抵押合同，而是签订的房屋买卖协议。曾明君在借钱时承诺的月息是5分，但他只支付了我3个的利息，共计75万元，本金没还给我。 36.被害人陈某1陈述称：2013年8月8日，曾明君以房屋做抵押，向我借款借20万元，并承诺每月支付给我1.6万元的利息，后我就通过银行给他转了18.4万元，扣押了第一个应当支付的1.6万元利息。这期间，他总共支付了一年的利息即19.2万元给我，但本金一直没有还给我。2014年10月，曾明君以他做生意需要资金周转为由，用他在会理县子和曾明艳的一套房子作抵押向我借款56万元，当时我和他签订了一个房屋买卖协议，他还提供了两份和韩某3的合资建房协议，所以我们没有约定利息和还款日期。后我叫曾明君把抵押的房子交给我，他总是推脱，再后来就听说他跑了。 37.被害人罗某4陈述称：2013年11月到2014年11月，曾明君以做生意需要资金周转为名，用他在会理通安的中通加油站、龙腾小区的一套住房等作抵押，承诺支付我高额利息，向我总共借款310万元，包括24万元的利息，本金实际是286万元，这期间他总共支付了我5万元利息，我实际被他骗走了271万元。后来曾明君就跑了。 38.被害人余某1陈述称：2013年5月，经曾某1介绍得知曾明君在会××老街乡××了××房子，有部份要拿出来卖。后曾明君就用他正在修建的两套280平方米的房子作抵押，向我借款50万元，并许诺每月给我2.25万元的利息，后我就通过银行向他转了47.75万元，扣除了第一个月的利息2.25万元。后又通过曾某1一共付给了我10.8万元的利息。 39.被害人曾某1陈述称：2012年11月至2014年10月期间，曾明君先后以合伙经营加油站、购买成品油需要资金为由，用他在会理县与韩某3合建的房屋Ｂ幢2楼2号和4楼1号两套房屋作抵押，或者以其妹夫张某5作担保先后六次，共向我“借”款240万元，虽约定有利息，但我从没有收到过他支付的利息。第一次是2012年11月，曾明君以他的加油站缺购进成品油的资金和邀约我合伙经营加油站为由，以加油站的成品油许可证作抵押，向我借款40万元，打得有借条；第二次是2013年，他还是以加油站生意需要资金周转、办理加油站的证件为由，借了60万。这60万加上前面借的40万共计100万元，约定的是月息4分，但他一直没支付过利息；第三次2014年3月3日，他用会理县老街乡××组与韩某3合建的房屋Ｂ栋2楼2号和4楼1号两套房作抵押，借了40万元，约定的月息是5分，借款期限是6个月，还没到还款期限曾明君就跑了，我没收到过他的利息；第四次是2014年7月11日，他以购成品油为名向我借钱40万元，由他妹夫张某5作保，约定的还款期限是6个月，约定的月息是6分，但我没收到过他付的利息；第五次是2014年9月9日，他以办理通安加油站的土地使用证为由，向我借款10万元，到期后一直接没有还，也没有支付利息；第六次是2014年10月22日，他用会理通安加油站作抵押，并提供了加油站的营业执照原件、组织机构代码原件、税务登记证原件给我，向我借款50万元。这次的借条他是把第一次和第二次共计100万元的打在一起的，共计150万元，约定的还款期限还没到期他就跑了。 我之所以在曾明君没有还钱的情况下愿意借钱给他，是因为我本身有投资加油站的意愿，我也去看过加油站，当时想到就算他还不起我的钱，我可以接收他的加油站，同时他也提供了很多抵押给我，所以我就愿借钱给他了。 40.被害人周某2陈述称：从2013年12月30日到2014年7月11日，我被曾明君、钱永祥、会理求实矿业有限公司总共骗了355万元。曾明君是通过自已借款、帮他人担保借款和以求实矿业借款的名义骗我的钱，第一次是2013年12月30日，曾明君向我 借款10万元，每月支付6千元的利息，共支付了6个月利息3.6万元，后我找曾明君还钱，他就以各种理由推脱；第二次是2014年1月3日，曾明君以帮曾华强担保的方式骗了60万元，当时是曾明君找我要借60万，用作办理老街乡老街村他老丈人家修房子的房产证，等房产证办下来贷了款后就还我的钱，这笔借款曾明君找来了他的侄儿曾某2，是曾某2和我签订的借款合同，但担保人是曾明君，实际借款人也是曾明君，他用的是会理县老街乡老街村曾明君和韩某3合资建房的2楼1号和4楼2号两套房子作的抵押，他和我签了这两套房子的回购合同和房屋买卖协议，如果不能按时还钱，他就将这两套房子卖给我，并承诺每月给我6分的利息，当时拿钱给他时我扣了第1个月的利息3.6万，实际拿给他的是56.4万元，这期间我一共收到了他给的6个月利息，共计21.6万元，到期后我找他还钱，他总是推脱；第三次是2014年2月6日，曾明君找我借10万元，我扣了第1个月的利息6千元，转给了他9.4万元，这笔钱我总共收到了他5个月的利息，共计3万元；第四次是2014年2月23日，曾明君以钱永祥的名义向我借15万元，并由他作担保，用他的车牌号为川Ｗ×××××的奥迪车作抵押，拿了一份奥迪车的行驶证复印件给我，承诺给我月息6分。这笔钱我一共收到过钱永祥支付的5个月利息，总共是4.5万元；第五次是2014年5月7日，曾明君、钱永祥、曾夏军以会理求实矿业有限公司的名义向我借100万元，说是用作矿业公司周转，并承诺给我6分的月息，他们用公司手续的复印件作抵押，拿钱给他们时我扣了第一个月的利息6万元，实际只给了他们94万元。之后曾明君支付了2个月的利息共计12万元给我；第六次是2014年6有10日，也是曾明君、钱永祥、曾夏军以会理求实矿业有限公司的名义借款100万元，当时扣除了第一个月的利息6万元，实际只给了他们94万元，后只收到矿业公司支付的1个月的利息6万元；第七次是2014年7月1日，我实际借给曾明君的是25万元，加上之前借款的利息，他签了一张60万元的借款合同和借条。实际上借给曾明君的本金是100.8万元，另外还零散借给他的几万元，借给钱永祥的是15万元，借给求实矿业的是188万元；收到了曾明君支付的利息是28.2万元，钱永祥支付的利息是4.5万元，求实矿业支付的利息是18万元。 曾明君向我“借”的这355万是众智投资公司的钱，我是公司的出纳，所以以我的名义借给他的。曾明君是公司风控部部长，他参与了公司的日常管理。据我所知众智公司是没有分过红的。 41.被害人杨某1的证言：我经朋友介绍认识了曾明君。2013年7月曾明君以他老丈人李某6在会理老街乡修房子为由，向我借款50万元，每月支付我1.5万元的利息，如到期不还钱，就用李某6在会××老街乡××组修建的房屋4楼两套大户型房屋抵押给我。这期间，他支付了我15个月的利息，共计22.5万元；第二次是2014年6月曾明君以他做生意急需资金周转为由，并用会理县求实矿业有限公司作担保，以会理求实矿业有限公司的名义向我借款80万元，但在借款合同上将24万元的利息也作为本金写在上面，后我收到过他支付的2个月利息共8万元；第三次是2014年7月19日，曾明君、曾夏军和钱永祥以会理县求实矿业有限公司投资在会理县的选厂急需资金运转为由，用会理县求实矿业有限公司生产的铁精粉或者是求实矿业有限公司百分之二十的股份作抵押，向我借款50万元，承诺每月支付我2.5万元的利息，借条上把三个月的利息也写成了本金时就写成了57.5万元。这期间，我收到他们支付的4个月的利息共10万元。这样，我实际被他们骗了139.5万元。 42.被害人康某陈述称：曾明君以借钱给利息的方式一共骗了我160万元。第一次是2013年12月，曾明君以做生意需要资金周转为由，用他老丈人李某6修建在会理县的面积约为1100平方米作为抵押，并喊来了阮某当担保人，承诺给我月息3分，后我就和曾明君签定了借款协议和借条、房屋回购合同，借了120万给他。这期间，他支付了17.5万元的利息给我；第二次是2013年12月，曾明君以支付民工工资为由，以冯正华的名义，借款20万元，当时扣除了第一个月的利息1万元；第三次是2014年2月份，曾明君以办房产证为由，向我借款20万元，这笔款没有约定利息，我也没有收到过他支付的利息。这样，我一共被曾明君骗了160万元的本金，他支付了我18.5万元的利息，实际损失141.5万元。 43.被害人金某陈述称：2012年7月，曾明君以做生意需要周转资金为由，用他在会理通安的中通加油站作抵押，向会理雨昌担保公司借款250万元。这个公司是我和李中友开的，所以借款手续是李中友和我与曾明君签定的。我们约定月息是2.5分，后他支付过几万元的利息，大概有5万元左右，具体数额我记不清了。 44.被害人蔡某陈述称：我和我妻子刘娟一共借给了曾明君386万元，借款还没到期曾明君就跑了，后经打听才知道曾明君到处都借得有钱，我才发现自已被骗了。第一次是2014年3月22日，曾明君以做生意急需周转资金为由，向我借款15万元，口头约定月息3分，这笔钱没有抵押物，后他支付了我6个月的利息，共计2.7万元；第二次是2014年5月22日，曾明君以他做生意急需资金为由，用他的车牌号为川Ｗ×××××的奥迪车作抵押，向我们借30万元，口头约定月息3分，这期间他支付了我们4个月的利息共计3.6万元；第三次是2014年5月23日，曾明君向我们借20万元，口头约定月息3分，当时扣了1个月的利息，实际上拿给了他19.4万元。借钱后他总共支付了4个月的利息是2.4万元；第四次是2014年5月25日，曾明君用他在会理通安的中通加油站作抵押，向我们借款35万元，加上前几次的借款，他一共给我们打了一张100万的借条。这笔借款，我们先扣除了一个月的利息，1.05万元，实际拿给他的是33.95万元。这笔借款我们一共收到他支付的4个月的利息共计4.2万元；第五次是2014年6月30日，曾明君向我们借款15万元，当时扣除了第一个月的利息，实际拿给他的是14.55万元，后他又支付了二个月的利息，这笔借款共收到他支付的一共三个月的利息共计1.35万元；第六次是2014年9月8日，曾明君以他的车牌号为川Ｗ×××××的油罐车作抵押，向我们借款20万元，这笔录借款他承诺只用6天，我们扣了1千元的利息；第七次是2014年10月1日，曾明君和他妹曾明艳，妹夫张某5一起到我家来，以卖曾明艳在会××老街乡毛溪村××套住房给我家为由，骗了我们20万元。当时我们之间签了一个房地产买卖合同和一张收条，内容是曾明艳、张顺荣将曾明艳名下的位于会××老街乡毛溪村××套住房卖给我家，收条是曾明艳打的；第八次是2014年10月15日，我们借了8.5万元给曾明君还债，这次没要抵押，扣了一千元的利息，实际拿给他的是8.4万元；第九次是2014年10月21日，是曾明君和他妹曾明艳、妹夫张某5一起找到我，曾明君用他在会理通安加油站五年的经营权作抵押，向我借款200万元，后我们签订了相关协议；第十次是2014年10月25日，曾明君用他老丈人李某6在会理县老街乡××组的那套房子作抵押，给我提供了那套房的土地使用证、建设工程规化许可证、建设用地许可证的复印件，向我借款18万元。到后来我们找曾明君还款时他就跑了。 45.被害人江某陈述称：2014年6月，曾明君以做生意需要资金周转为由，向我借20万元，约定支付我月息5分。到期后我找他还本金和利息，他就把利息算上给我补打了一张借条22.8万元，我实际给他的是20万元。 46.被害人唐某证言称：我是德昌县弘大典当有限责任公司的法人，通过朋友认识了曾明君。2012年9月18日，曾明君以做生意需要周转资金为由，用他的会理县通安加油站成品油零售经营批准书正副本作抵押，由张某5作担保，向德昌弘大公司借款50万元，期间是三个月，月息4分，收到过他支付的五六个月的利息，本金至今未还。 我通过朋友介绍向会理的韩某1的父亲韩某3于2012年5月签订了房屋买卖合同，韩某3把位于会理县老街乡××组8号Ａ栋南面1-6层住房6套出售给德昌弘大公司，公司支付了100万元的定金，其中5万是以现金的方式直接支付给韩某1的，另外95万是应韩某1的要求以银行转账的方式汇到曾明君的银行账户上的。这100万元我收到过曾明君支付的大概四五个月的利息，具体金额我记不清楚了。 47.情况说明。证实会理县国土资源局经查询地籍档案，会理县中通加油站未在会理县国土局办理土地使用权登记。 48.证人冯某证言称：2013年12月，曾明君以我的名义向康某借款20万元，当时借条是我出具的，曾明君是担保人。后康某扣除了一个月的利息1万元，转了19万给我，我陆续将19万元拿给了曾明君，并让曾明君写了说明，这19万元由曾明君还给康某。 49.证人李某7证言称：大概在2013年时候，曾明君用我在会理县的房屋土地使用证作抵押，并由我担保向祁某借款15万元。 50.证人胡某证言称：我通过刘某2认识了曾明君，他曾向我借款4万元。一个月后刘某2直接把钱还给了我，我没有收过利息。 51.证人许某证言称：大概在2013年我通过刘某2借了10万元给曾明君。后刘某2把10万元还给了我，我没有收过利息。 52.证人曾某2证言称：曾明君是我叔叔。大概是2013年3月左右，曾明君让我以我的名义在会理县众智投资公司帮他借了60万元，抵押物是他在会理县龙腾小区的两套房子。这60万元会理县众智投资公司直接支付给了曾明君，曾明君也告诉我这60万元他自己去还，并在借款合同上写了这个钱不用我还。 53.证人张某5证言称：曾明君是我舅子，他在做生意，我平时与他交往不多。我帮他担保过三次借款，有两次是帮他担保向曾某1借款80万元，这两次都是曾明君已经把钱借走后，他和出借人叫我去补签的字。2014年我又给曾明君担保在西昌鑫庄小借贷公司借款200万元。（备注：张某5还在德昌县弘大典当有限责任公司为曾明君担保借款50万元了。） 54.证人刘某3证言称：2012年的时候，李某6和顾艳霞将其在会理县老街乡××组自家土地上的私人住宅承包给我修建，工程承包方式是单包，即包人工费。2014年2月竣工，工程款是143万元左右，而李某8一共只付了106万元的工程款，还欠我37万元左右的工程款。 55.证人陈某2证言称：2014年10月3日曾明君用他的川Ｗ×××××奥迪Ｑ5轿车作抵押向我借款20万元，口头约定月息4.5分。后我就联系不上曾明君。过了两个月左右，四川省永志融资担保公司的工作人员找到我，并告诉我这辆奥迪车是由永志公司担保帮曾明君向银行按揭购买的，他们要将车子扣回去。后我与他们协商，由我将曾明君所欠的按揭款付清，车子的所有权就属于我，并办理了过户手续。后我又将这辆车卖给了昆明的一个人，但还没有办理车辆过户手续。 56.证人王某2证言称：我一直从事会计工作，曾明君在会理县通安中通加油站从2012年建好开始营业，他就把加油站的账目交给我在做。从账面上看加油站的固定资产价值是201万余元。如果单独计算成品油的购销加油站是盈利的，但加上折旧费、水电费、工人工资等费用，加油站是亏损的，到2014年12月份的时候加油站还亏损11.82万元了。 57.证人韩某1证言称：2011年时候，我与曾明君合伙开办了“纵横实业有限公司”，他是法人占60%的股份，我占40%的股份。实际上我们各自投入资金就是20万左右。后因双方经营理念发生分歧，在2013年1月的时候我们双方经协商做了债权债务和股权清算他就退出了公司股份，由我一个人经营。 我在会理县我父亲韩某3的老宅基地修房时占了曾明君部分土地，后大家就协商后房子修好后拿Ｂ栋2楼1号和Ｂ栋4楼西2号两套房子划分给曾明君，因这个房屋办不到证，我就与曾明君签订了一个合资建房协议来证明那两套房子是属于他的，他没有出资。 2013年3月1日，我作为担保曾明君向李某3借款65万元，实际用款人是曾明君；2013年9月14日曾明君用我划分给他的两人套房子作抵押向林某借款，我签字只是证明那两套房子确实是我划分给他的。 58.银行账户明细。证实户名为曾明君在工商银行、邮政储蓄银行、建设银行、商业银行、农业银行、中国银行、农村信用社所办理的银行卡在2012年1月至2015年2月有大量的交易记录。 59.借条、收条、还款承诺书，抵押的加油站的经营许可证、营业证、组织机构代码、危险化学品经营许可证、房屋建筑许可证、建设用地规划许可证、土地使用证、抵押合同、借款合同、房地产及房屋买卖协议和合同、合作修建房屋协议和合同、抵押车辆的行驶证、银行凭条等书证。证实曾明君向出借人“借”款时提供了相关手续、抵押证件和承诺还款时间等。 60.证人李某6、李某8证言称：曾明君用我们修建在会理县老街乡××组134号的自建房作抵押，先后向杨帮去借款50万、向余某1借款50万、向康某借款120万、向张某4借款500万。借的这些钱都是拿给曾明君的，也不知道他把这些钱用在什么地方，利息也是由他在支付。曾明君修房子到底出了多少钱我们也不清楚。 61.被告人曾明君供述和辩解称：从2012年开始我因做生意需要资金周转，用相关抵押，以高额利息向他人和小贷公司借款。我借来的钱，一部分用于了生意周转，一部分用于还他人的本金和利息。对公诉机关指控的向他人“借”的事实和金额没有异议，但其还了利息，有的是支付的现金、有的是通过银行转账支付的。部分人的借款还的利息都多于本金。 二、被告人曾明君犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实。 经审理查明：2013年8月份，被告人曾明君伙同周明才、曾明艳、周某1（三人均已判刑）及韩某2等人共谋，成立会理县众智投资有限公司（以下简称“会理众智公司”），以“低息”吸收社会公众存款并以“高息”转借他人从中牟利，后“会理众智公司”在凉山农村商业银行股份有限公司会理分公司开设账号为88×××94的公司银行账户。被告人曾明君安排其妹曾明艳（已判刑）代替其持股，并担任公司法定代表人。在公司筹备过程中，因韩某2无力支付相关费用，被告人曾明君提出由李某5（已判刑）接替韩某2持股份，并办理了股权变更登记手续。 自2013年12月份，“会理众智公司”在没有融资资质的情况下，向社会公众宣传公司存款业务，以委托理财的名义和存款人签订《委托投资咨询委托协议书》等协议，以月利息1.5%至3%的利率，先后吸收王三强、贾关熙、吴正惠、李会琳等90名存款人资金共计15458000元。待存款人将现金交给公司账务人员周某2（已判刑），或按照约定通过银行将存款转入周某2私人账户之后，“会理众智公司”又以居间人的身份，用事先准备好并加盖章了会理县求实矿业有限责任公司、会理县纵横实业有限公司以及受被告人曾明君安排由廖某担任法人，曾明君、周明才、李某5、周某1担任股东的凉山州金沙花语旅游开发有限公司印章的借款合同与投资客户签订《借款合同》。但实际是以6%的月利率，通过周某2的个人账户将存款人存款高息转借给刘宠昌、沈某、李某9等人。在案发前，“会理众智公司”已偿还本金7357000元，支付利息2245722元，给存款人造成损失共计6211758元。 2015年5月28日被告人曾明君主动到会理县公安局投案，并如实供述其犯罪事实。 上述事实，有经公诉机关当庭出示，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.受案登记表、破案经过及归案情况说明。证实2015年4月至8月，王三强、贾关熙等多人陆续到公安机关报案称，2014年至今，“会理众智公司”采用支付利息的方式向社会公众100余人募集资金900余万元，现已无力还本付息，请公安机关查处。后公安机关于同年8月7日立案侦查。 2.关于“会理众智公司”合同诈骗的起诉、申请书、上言书、受骗名单、控告状、报案材料等。证实受害人王三强、贾关熙、赵琴等30余人向公安机关报案称，会理众智公司向其吸收存款，现已无力支付利息及本金的事实。 3.刑事判决书、刑事裁定书。证实会理县人民法院于2017年11月15日作出（2016）川3425刑初153号刑事判决，以被告人曾明艳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年零十个月，并处罚金人民币100000元；被告人周明才犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年零八个月，并处罚金人民币100000元；被告人周某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年零三个月，缓刑三年，并处罚金人民币100000元；被告人李某5犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年零二个月，缓刑三年，并处罚金人民币50000元；被告人周某2犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零十一个月，缓刑三年，并处罚金人民币50000元：责令被告人周明才、周某1、曾明艳、李某5、周某2退赔受害人的经济损失。后被告人周明才提出上诉，本院于2018年8月3日作出（2018）川34刑终32号刑事裁定，驳回上诉，维持原判。 4.受害人王三强陈述称：2015年1月29日，我将10万元投入众智公司，钱是转到周某2的账户，签订了借款合同等。投资期限6个月，月率2%，公司返了2000元利息给我，现损失98000元。 5.受害人贾关熙陈述称：2014年6月25日，我投资10万元到众智公司，签订了借款合同和投资咨询委托协议书，投资期限6个月，月率2%。投资期满后，我又再次进行了投资，鉴定机构鉴定我收到了18960元利息，已归还本金10万元予以认可。 6.受害人赵琴陈述称：我从2014年开始到众智公司投资，第一次投入10万元，第二次投资5万元，鉴定机构认定的金额均予以认可。我投资的钱是转入周某2的账户，当时还签订了借款合同等。 7.受害人钟世会陈述称：2014年10月，我分三次将26万元投入众智公司，钱是转账转入周某2的账户，当时还签订了借款合同、投资咨询委托协议书等。后公司共返了16154元利息，退了7万元本金，鉴定机构的鉴定意见予以认可。 8.受害人夏永霞陈述称：2014年11月26日，我以丈夫黄健的名义将15万元人民币投入众智公司，钱是转入周某2的账户，还签订了借款合同等，投资期限6个月，月率2%。后我收到了9000元利息，现实际损失141000元。 9.受害人廖崇芸陈述称：2014年10月，我将15万元投入众智公司，钱是转入周某2的农行账户，签订了借款合同等，投资期限6个月，月率2%。我共收了公司21000元利息，现实际损失是129000元。另在7月份，我还投资了10万元，这次的本金和利息已收回。 10.受害人赵联巧陈述称：2014年10月10日，我将15万元投入众智公司，钱是转入周某2的账户，签订了借款合同等，投资期限3个月，月率2%，我共收到了9000元利息，现实际损失141000元。 11.受害人吴正惠陈述称：2014年10月23日，我将10万元投入众智公司，后来在11月、12月，我又先后投入了4万元，钱转入周某2的账户，签订了借款合同、投资咨询委托协议书等，约定月率2%。我共收到公司10000多元利息，现实际损失120000多元。 12.受害人吴正贵陈述称：2014年8月20日、22日，我先后将10万元投入众智公司，钱转入周某2的账户，还签订了借款合同、投资咨询委托协议书等，投资期3个月，月率2%，后我共收到12000元利息，现实际损失是88000元。 13.受害人孙光国陈述称：2014年8月2日，我将10万元投入众智公司，9月25日，我又投资了7万元，约定月率2%，钱转入周某2的账户，签订了借款合同、投资咨询委托协议书等。我共收到22000多元利息，现实际损失140000元。 14.受害人潘朝英陈述称：2014年8月14日，我将7万元投入众智公司，期限6个月，月率1.8%，钱转入周某2的账户，签订了借款合同等协议书，我共收到8820元利息，现约损失61000元。 15.受害人田茂华陈述称：2014年9月23日、10月18日、11月22日，2015年1月23日，我分4次投资了15万元到众智公司，签订了借款合同，投资期限都是6个月，月率有2%的，也有1.5%的，我共收到了约1万元利息，现实际损失约14万元。 16.受害人李国祥陈述称：我总的在众智公司投入了多少资金我记不清了，鉴定机构鉴定我投资额为20万元，已还我18万元，收到利息23.30元，予以认可。我都是将钱转入周某2的账户，签订了借款合同等协议书。 17.受害人蔡会明陈述称：2014年10月23日，我将15万元投入众智公司，投资期6个月，月率2%，是将钱转入周某2的账户，签订了借款合同等协议书，我共收到12000元利息，现实际损失约138000元。 18.受害人夏永蓉陈述称：我总的在会理县众智投资公司投资了3次，2014年3月投资了5万，6月6日，投入了7万元，12月5日，投入了3万元，都签订了借款合同等协议书，后陆续收回了部分本金和利息，现损失约49000元。 19.受害人刘某2陈述称：2013年12月25日至2015年1月，我在众智公司上班，主要从事业务工作。2014年3月31日，我投资了5万元人民币入公司，投资期6个月，月率2%，是交现金给周某2的，签订了借款合同、投资咨询委托协议书等。后我共收到6000元利息，现实际损失是44000元左右。公司对外融资进行过宣传，还印制了宣传资料等。 20.受害人李国群陈述称：我是众智公司炊事员，曾明艳叫我投资，她说公司对内部人员投资每月给3%的利息。2014年9月9日，我将20万元投入公司，投资期为3个月，月率3%，签订了借款合同、投资咨询委托协议书等，后我共收到48000多元利息，现损失约152000元。 21.受害人谢明忠陈述称：2014年8月26日，我将11万元投入众智公司，投资期6个月，月率2%，钱转入周某2的账户，签订了借款合同等协议书，后我共收到11000元利息，现损失99000元。 22.受害人尹绍华陈述称：我总的在众智公司投资了2次，第一次投入5万元，期满后归还了本金和利息。2014年8月13日，我又投资了30万元，投资期6个月，月率2%，钱是转入周某2的账户，签订了借款合同、投资咨询委托协议书等，后公司还了我12万元本金，鉴定机构鉴定的金额我予以认可。 23.受害人刘兰陈述称：2014年5月27日，我将5万元投入众智公司，投资期6个月，月率1.6%，交的现金给周某2，签订了借款合同、投资咨询委托协议书等，后我共收到5000多元利息，现损失约44000元。 24.受害人党联银陈述称：2014年7月10日，我将10万元投入众智公司，投资期6个月，月率2%，是交现金给周某2的，签订了借款合同、投资咨询委托协议书等。后我共收到12000元利息，现实际损失约88000元。 25.受害人邓建平陈述称：2014年10月20日，我向众智公司投资10万元，期限6个月，月率2%，钱转入周某2的账户，签订了借款合同等，后我共收到8000元利息和3万元本金，现实际损失约62000元。 26.受害人王美华陈述称：2014年10月13日，我将12万元投入众智公司，投资期3个月，月率2%，钱转入周某2的账户，后共收到9600元利息，现实际损失约110400元。 27.受害人张云川陈述称：2014年11月，我将12万元投入众智公司，投资期6个月，月率2%，签订了投资咨询委托协议书等，共收到4500元利息，实际损失约115000元。 28.受害人李永崇陈述称：2014年12月26日，我将5万元投入众智公司，投资期12个月，月率2%，钱转入周某2的账户，共收到2000元利息，现损失约48000元。 29.受害人谢兴梅陈述称：2014年11月14日，我投资了10万元到众智公司，12月9日，我又以丈夫陈富刚的名义投资11万元，合计投入了21万元，都签订了借款合同、投资咨询委托协议书等，钱转入周某2的账户，后共收到约10000元利息和退回的2.5万元本金，现实际损失约17.5万元。 30.受害人周兴荣陈述称：2013年12月，众智公司营业后，我到公司当会计，公司对外融资。2014年11月，周明才和周某2叫我拿钱支持一下公司，我投资4万元；11月29日公司又向我借了10万元，我共收到8400元利息，现实际损失131800元。周明才是公司董事长，曾明艳是法人代表兼总经理，周明才和曾明艳平时负责公司日常事务，李某5与周某1没有具体分工，但公司有重大决策和事务时都要通知他们来开会决策。公司从2013年12月25日正式开业，李某5就以股东身份参加会议。公司开业后就一直通过发资料和业务员口头宣传，向社会公众融资。 31.受害人汤友琼陈述称：2015年1月12日，我将10万元投入众智公司，投资期6个月，月率2%，钱转入周某2的账户，签订了借款合同等协议书，共收到约8000元利息，现实际损失约9.2万元。 32.受害人吴正芳陈述称：我总的在众智公司投资了3笔钱，第一笔16万，第二笔13万，后我又以女儿马莉丹的名义投入了6万，我都是借款到期后又继续投资，收到了多少利息我记不清楚，对鉴定机构鉴定的金额予以认可。 33.受害人贾关元陈述称：2014年6月9日，我将14万元投入众智公司，投资期6个月，月率2.35%，钱转入周某2的账户，后我共收到26700元利息，现实际损失113300元左右。 34.受害人贾清强陈述称：2015年1月9日、2月10日、2月25日，我分三次投资了89000元到众智公司，投资期为12个月，月率2%，钱是转入周某2的个人账户，签订了借款合同等，共收到1780元利息，现实际损失约87220元。 35.受害人贾有志陈述称：2014年10月22日，我将14万元投入众智公司，投资期6个月，月率2%，钱转入周某2的账户，签订了借款合同等，共收到公司14000元利息，现实际损失约126000元。 36.受害人张瑞文陈述称：2014年6月25日、8月3日、9月16日，我分3次将13万元投入众智公司，投资期6个月，月率2%，其中有11万元是我转账到周某2的账户，另有2万元是拿现金让刘某2帮我交的，签了借款合同等，共收到8000多元利息，1万元本金，现实际损失111000多元。 37.受害人周廷建陈述称：2014年7月14日，我将20万元投入众智公司，投资期6个月，月率2%，钱转入周某2的账户，当时还签订了借款合同等协议，后共收到24000元利息及退回的12万元本金，现实际损失56000多元。 38.受害人张朝连陈述称：2014年9月22日、10月29日，我先后投资12万元到众智公司，投资期6个月，月率2%，钱是转账到周某2账户的，签订了借款合同等，后共收到8000多元利息，现损失约110000元。 39.受害人鄢文英陈述称：2014年6月27日、9月22日，我先后投资17万元到众智公司，投资期6个月，月率2%，钱转入周某2个人账户，签订了借款合同等协议，后共收到25200元利息，现损失144800元。 40.受害人张华芬陈述称：2014年5月25日、10月29日，我先后投资15万元到众智公司，投资期6个月，第一笔利率2.5%，第二笔利率2%，钱转入周某2个人账户，签订借款合同等。后共收到25500元利息，现实际损失约125000元。 41.受害人郭际春陈述称：2014年6月30日，我将12万元投入众智公司，投资期6个月，月率2%，钱转入周某2个人账户，签订了借款合同等。后我共收到21600元利息，现实际损失98400元。 42.受害人张贵华陈述称：2014年11月5日、12月12日，我先后投资了5万元到众智公司，月率1.8%，钱转入周某2个人账户，签订了借款合同等。后共收到利息约2000元，现实际损失约48000元。 43.受害人赵世康陈述称：2014年8月8日，我将6万元投入众智公司，投资期6个月，月率2%，钱转入周某2个人账户，签订了借款合同等，后共收到6000元左右的利息，现实际损失54000元。 44.受害人张加川陈述称：2014年1月13日，我将40万元投入众智公司，投资期12个月，月率2%，钱转入周某2个人账户，当时还签订了借款合同等，后来共收到16000元利息，现实际损失384000元。 45.受害人陈定刚陈述称：2014年3月7日，我将10万元投入众智公司，投资期6个月，月率2%，钱转入周某2个人账户，签订了借款合同等协议，合同到期我们又进行了续签，共收到了20000元利息，现实际损失80000元左右。 46.受害人杜兴春陈述称：2014年12月2日，我将5万元投入众智公司，投资期6个月，月率2%，钱转入周某2个人账户，签订了借款合同等，共收到公司3000元利息，现实际损失47000元。 47.受害人李会琳陈述称：2014年12月14日，我将10万元投入众智公司，投资期12个月，月率2%，钱转入公司周某2个人账户，签订了借款合同等，后共收到公司4000元利息，现实际损失96000元。 48.受害人冉从志陈述称：我向众智公司投资了2次，第一次投入5万元，半年期满后收回了本金和利息。2015年1月12日，又投入了5万元人民币，投资期6个月，月率1.5%，我拿现金交给周某2，还签订了借款合同等协议。后来还了1万元本金，现实际损失4万元。 49.受害人周大林陈述称：2014年4月13日，我将10万元投入众智公司，投资期12个月，月率3%，我拿的现金给周某2，签订了借款合同等协议。我每月到公司领取3000元利息，现实际损失是多少我不清楚。 50.受害人孙光明陈述称：2014年4月8日，我将5万元投入众智公司，投资期12个月，月率2%，我拿现金给周某2，签订了借款合同等。我共收到公司11000元利息，现实际损失3.9万元。 51.受害人李福华陈述称：我共向众智公司投资了5次，2014年投入了10万元，3个月期满后公司将利息和本金给了我，我又将这10万元继续投资，投资期6个月。2014年4月25日，又投入了16万元，9月3日又投入了6万元，期限都是6个月，月率都为2.5%。2014年10月25日，公司将4月25日投资的16万元还我，我拿了6万元，剩下的10万元又进行了投资。每次投资我都是将钱转入周某2的账户，签订了借款合同等协议，共收到约6万元利息，现实际损失约20万元。 52.受害人余青健陈述称：2014年7月22日，我以我父亲余某2的名义将20万元投入众智公司，投资期6个月，月率2%，钱转入周某2的账户，签订了借款合同等协议，后共收到约2.4万元利息，现实际损失17.6万元左右。 53.受害人王兴贵陈述称：2014年10月24日，我将5万元投入众智公司，投资期6个月，月率2%，钱转入周某2的账户，签订了借款合同等，共收到公司约5000元利息，现实际损失4.5万元左右。 54.受害人张永华陈述称：2014年6月2日，我将15万元投入众智公司，投资期12个月，月率3%，是拿的现金给周某2，签订了居间合同等协议，共收到49500元利息，现实际损失10.05万元。 55.受害人陈爱勇（众智公司业务员）陈述称：2014年2月19日、4月3日、4月25日，我先后3次将27万元投入众智公司，签订了居间合同等，投资期限都是3个月，月率3%，共收到约3.5万元利息，现实际损失是23.5万元左右。另外，曾明君要求我们业务员去宣传拉客户投资，我联系不到人，上了约一个月的班就离开了。 56.受害人王国英陈述称：2014年5月，我投了5万元进众智公司，期限一年，利率2%，签订了合同，后来收到6000元利息。2014年7月，我又投入7万元，收到了2800元利息，现实际损失约11.12万元。 57.受害人周光连陈述称：2014年4月1日，我将40万元投入众智公司，投资期12个月，月率3%，是拿的现金给周某2，签订了借款合同等协议，后来收到了12万元利息。2015年2月，众智公司又用挖掘机抵债20万元，现实际损失是8万元。 58.受害人吴建荣陈述称：我总的在众智公司投资了4次。2014年3月，投入了5万元，3个月期满还了我本金和利息后，我又追加5万元，签订了10万元的投资合同。后来，我又投入10万元，签订了10万元的合同，现20万元的本金都没还我，对鉴定机构鉴定的金额予以认可。 59.受害人黄天才陈述称：2014年1月2日，我将100万元投入众智公司，投资期1年，月率3%，是拿的现金给周某2，签订了借条和承诺书，共收到20多万元利息，现实际损失70多万元。 60.受害人欧全美陈述称：2014年12月6日，我将10万元投入众智公司，投资期6个月，月率2%，钱转账到周某2的账户，签订了借款合同等，共收到6000元利息，现实际损失94000元。 61.受害人蒲少菊陈述称：2014年9月21日，我将7万元投入众智公司，月率2%，拿的现金给公司财务周某2，签订了借款合同等，收到了4200元利息，现实际损失6.6万元左右。 62.受害人冉崇全陈述称：2014年2月开始，我陆续向众智公司投资，第一笔投的5万元，期限3个月，月率2%，签订了借款合同等。截止2014年12月，我的投资额达到30万元。2015年2月，我退回15万元，共收到26700元利息，实际损失12万多元。 63.证人杨某2证言称：2013年12月25日，众智公司正式开业，我到公司当办公室主任，负责整理公司资料等。周明才是公司董事长，曾明艳是公司法人代表兼总经理，二人平时负责公司日常事务。李某5和周某1是股东，李某5平时不到公司上班，但公司有重大决策和事务时要通知她来开会。公司以支付一分五至二分月息的方式向社会吸收资金，又将资金高息借给企业和私人，从中获利。公司通过发资料和业务员口头向社会公众宣传融资。2014年4月，曾明君曾让我做了一份将韩某2股份转让给李某5的协议书，在办理股权转让过程中，李某5还打电话问过我，相关材料有些字是她本人签的，有些是李某5请我们帮她签的。 64.证人韩某2证言称：众智公司成立前，曾明君让我代他持公司20%股份，后因我没钱，曾明君就把我代持的股份转给了李某5。公司成立前，曾明君找我和周明才、周某1、曾明艳商量是成立一个旅游开发类的公司，但执照办好后，我才看到有投资理财类内容。 65.证人杨某3的证言证实，2013年12月25日，众智公司开业，我到公司上班担任办公行政助理。周明才是公司董事长，曾明艳是法人代表兼总经理，他二人负责公司的日常事务。李某5、周某1没有具体分工，李某5平时不用到公司上班，但公司有重大决策和事务时要通知她来参加会议。公司主要业务是向社会公众融资，然后以较高的利息贷出去，公司向社会宣传过融资。 66.证人李守荣的证言称：2014年7月14日，众智公司与我和王博、王衍福商谈收购四川省会源房地产开发有限公司和四川省尊鼎建筑工程有限公司事宜，并以91.8万的价格成交签订收购合同，但曾明君和周明才要求，合同受让人为曾明君和周明才，后他们付了60万元收购款，尚欠31.8万元。 67.证人廖某证言称：2014年7月，曾明君和周明才找我说他们准备成立一个旅游开发有限公司，想以我的名义去办理，我同意了，后他们用我的身份证到工商局注册了凉山州金沙花语旅游开发有限公司，我是公司法人代表，但我没有参与公司管理也没领过报酬。 68.证人沈某证言称：2014年，沈某以李某9为担保人向众智公司两次以3分的利率借走20万元人民币用于生意周转，每月支付6000元利息，后沈某因盗窃被羁押，未归还此款。 69.证人李某9称：2014年7，李某9以沈某为担保人向众智公司以6分的利率借走10万元人民币用于生意周转，后李某9因盗窃被羁押，未归还此款。 70.收条、借条、借款合同、投资咨询委托协议书、投资诚信承诺书等。证实：（1）受害人王三强、贾关熙、赵琴等数人与众智公司签订投资协议及承诺书情况，及众智公司收到各受害人的资金并出具收条后又以居间人身份用事先准备好的借款合同等与受害人签订借款合同等情况；（2）沈某、李某9等以高息向“会理众智公司”借款的情况。 71.工商注册资料、公司章程及公司变更登记申请书等。证实“会理众智公司”、凉山州金沙花语旅游开发有限公司、会理县求实矿业有限公司、纵横实业有限公司在工商行政部门注册的基本情况，同时还证实众智公司的经营范围、法人代表、股东持股及股权变更等情况。 72.各银行的账户明细。证实曾明君、曾明艳、周明才、周某1、李某5在邮政储蓄银行会理支行、凉山州农村商业银行有限公司会理支行、中国银行会理支行、中国农业银行股份有限公司会理县支行、中国建设银行股份有限公司凉山会理支行的账户情况及交易明细。 73.公安机关函及协助冻结财产通知书。证实公安机关请会理县城乡规划建设和住房保障局协助冻结李某5及周某1相关房屋土地的有关变更手续，以及凉山州农村商业银行股份有限公司会理支行冻结了李某5在该行的存款5481.99元。 74.会理县人民法院民事裁定书及股权转让协议书、股东会决议、还款承诺书及联系人员名单等。证实李某5向会理县人民法院起诉要求确认其与韩某2的股权转让协议无效，后会理县人民法院裁定驳回了李某5的起诉以及各被告人向受害人承诺还款情况。 75.中国银行业监督管理委员会凉山监管分局关于查询涉案公司是否具有相关金融资质的复函。证实经查，众智公司不是经国务院银行业监督管理机构批准的商业银行，该公司不得从事吸收公众存款等商业银行业务。 76.众智公司统计表、账务清算情况说明。证实该公司自身核算其吸资情况及债务情况，包括欠员工工资情况。 77.现金交款单。证实周某2代周某1于2016年5月3日向会理县公安局退案款30万元；2016年1月11日，周某2代周某1向公安机关退案款100万元；2017年11月8日和11月10日，周明才缴费30万元。 78.银行交易明细。证实周某2在中国农业银行股份有限公司会理支行账户为62×××78的交易明细，其中包括了周某2账户与各投资户间的交易情况。 79.账簿两本。证实会理县众智公司的流水账目情况及投资户的台账支付情况。 80.司法会计鉴定意见书。证实曾明君、周明才等人吸资存款总额为17578000元（其中包括李某5集资的830000元、周某1集资的1140000元、周某2集资的150000元），已偿还本金7907000元，支付利息2412222元，未还款金额为7258778元；2014年11月19日前，周明才等人吸资存款金额为15419000元，偿还本金3915000元，支付利息1672632元，未还款金额9831368元。 81.银行账号、印鉴卡及交易明细。证实“会理众智公司”在凉山农村商业银行股份有限公司会理分公司的开户账号为88×××94及留印鉴情况，同时证实该账号自2013年8月15日开户至2016年11月2日间的交易明细情况。 82.同案犯周明才供述称：2013年7、8月，我和曾明君、周某1、韩某2商量成立融资理财类公司，目的就是用借钱给利息的方式向社会公众吸收资金，再高息放给有需要的人，从中获取利润。随后我们租了办公场所，由于租房和装修需要资金，我们商量每人拿20万元出来用，但由于韩某2没钱，曾明君就让李某5接替了韩某2的股份，随后李某5拿了20万元给曾明君作为公司成立的前期开支，成为了公司的股东。曾明艳是法人代表兼总经理，但曾明君是实际的持股人。公司成立后，为更好地对外融资，曾明君又召集我和周某1、李某5、周某2、曾明艳商量用纵横实业公司、求实矿业公司及我们成立的金沙花语旅游开发公司作为融资平台，我们融资后，又以周某2的名义高息借出，公司在经营期间没有分过红。2014年11月左右，周某1将他的股权转让给了我。 83.同案犯曾明艳供述称：2013年5、6月，曾明君和周明才、周某1、韩某2策划成立融资理财公司，并于2013年12月25日开业。公司办理营业执照时，曾明君让我代表他去任该公司法人代表。在公司策划成立期间，因韩某2没资金，曾明君就让李某5接替了韩某2的股份。公司营业几个月后，周某1又将他的股份转让给了周明才。公司成立后就以支付利息的形式向社会公众吸收资金，我们公司没有融资资质，我们吸收来的资金又以公司出纳周某2的名义按六分的利率出借了670多万元给公司和个人。从公司开始营业李某5就以股东的身份参加公司会议，只是2014年4月，杨某2才去为她办理的股权变更手续。 84.同案犯李某5供述称：2013年年底，曾明君说他们成立了众智公司，叫我拿20万元入伙，我就转了20万元给曾明君成为了公司的股东，占20%股份。众智公司没有融资资质，公司是以支付利息的形式向社会公众吸收资金，我平时没有参与公司管理，具体的账目要周某2才清楚。 85.同案犯周某1供述称：2013年5、6月，曾明君提议成立融资理财类公司，并说以一分五至两分的利率向社会公众融资，再以五分至六分的月率借给有需要的人，从中赚取利润。随后我们商量每人拿20万元来装修，因韩某2没钱，曾明君就让李某5来接替了韩某2的股份，李某5拿了20万给曾明君作为公司成立前期的开支。曾明君是实际的持股人，曾明艳代表他在公司持股，出任法人代表兼总经理。公司注册资本1000万元，于2013年12月25日正式营业，但实际上各个股东只出资了成立公司时的房屋租金和装修费，我和周明才各拿了约20万，曾明艳和曾明君共拿了约10万，李某5拿了20万。我们吸资金额以周某2记账为准，公司吸收到资金后都统一交给周某2，再以周某2的名义借出。2014年11月，我将股份转让给了周明才。 86.同案犯周某2供述称：我是众智公司的出纳，主要负责记账和现金的收入和支出。公司注册资金1000万元，曾明艳是公司法人兼总经理，占40%股份。董事长周明才占40%股份，股东李某5占20%的股份。李某5平时不到公司上班，只是公司有重大决策和事务时要通知她来参与。周明才和曾明艳实际出资多少我不清楚，李某5出资了20万元。最开始周某1也是公司股东，只是后来他将股份转让给了周明才。2013年12月25日公司开业后，每次开会，李某5都以股东身份参加。公司共向54位客户吸收了资金，现尚欠800多万元。投资户到公司后有专门的业务员接待，并由业务员用我们事先准备好的借款合同、投资委托书与投资户签订，实际上公司是用这种方式以一分到三分的利率向社会公众吸收资金，吸资后又以我的名义将钱高息借给有需要的人，从中赚取利润。 87.被告人曾明君供述与辩解称：2013年7、8月，我和周明才、周某1、韩某2商量成立融资理财类公司，以一分五至两分的月息向社会公众融资，再将融来的资金以五分至六分的月息放给有需要的人，从中赚取利润。随后我们租房为办公场所，由于租房和装修需要资金，我们商量每人拿20万，由于韩某2没钱，李某5就来接替了韩某2的股份，还拿了20万给我作为公司前期开支，但李某5说她忙，不能参与公司经营管理，还将身份证给我，我安排公司工作人员杨某2到工商局办理了股权变更手续。同时我还叫曾明艳到众智公司当法人代表兼总经理，代替我持股管理公司，但公司重大决策是我和周明才做主。2014年10月，周明才将周某1的股份转在他的名下，我同意，我还通知了李某5他们。公司成立后业务经理对社会进行融资理财业务宣传，我还召集周明才、周某1、李某5、周某2、曾明艳商量决定以周某2的名义出借资金。 本院认为，被告人曾明君在明知无归还能力的情况下，以非法占有为目的，隐瞒事实真相，以高额利息为诱饵，采取重复抵押等方式，骗取他人财物共计5047.25万元，且数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪；同时，被告人曾明君伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控基本事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。 认定被告人曾明君骗取他人财物的金额应以其实施诈骗行为时受害人实际支付给被告人曾明君的数额认定。尽管被告人曾明君在后期向受害人支付了部分利息，但不应从其实际诈骗的金额中扣除，故对被告人曾明君辩称的其支付的利息部分不应计入诈骗数额的辩解意见，本院不予采纳。被告人曾明君在明知自己无偿还能力的情况下，以支付高额利息为诱饵，骗取他人财物，其行为构成诈骗罪，其辩护人提出的公诉机关指控被告人曾明君犯诈骗罪的事实不清，证据不足，对该部份的金额宜认定为非法吸收公众存款的辩护意见，本院不予采纳。在非法吸收公众存款的共同犯罪中，被告人曾明君起主要作用，系主犯，应当对其所参与的全部犯罪承担相应的刑事责任。被告人曾明君犯数罪，依照《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定应数罪并罚。被告人曾明君犯罪后自动投案，并如实供述自已的罪行，系自首，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条之规定，可以从轻或者减轻处罚。对被告人曾明君违法所得的一切财产应当责令退赔给受害人，其在后期支付的利息可作退赔金额予以扣除。 综上，为保护公民的财产权利不受侵犯，维护金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第六十七条第一款，第六十九条，第四十七条，第五十二条、第五十三条，第六十四条以及最高人民法院最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条（九）项，第三条第一款、第二款、第三款之规定，判决如下： 一、被告人曾明君犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币二十万元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十五万元。数罪并罚，合并决定执行有期徒刑十七年，并处罚金人民币三十五万元。 (刑期从判决执行之日起计算；判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2015年5月28日起至2032年5月27日止。罚金限本判决生效后三十日内缴纳。) 二、责令被告人曾明君退赔其诈骗凉山州会理县富邦小额贷款有限责任公司等42名受害人的违法所得4516.52万元（名单、金额附后）。 三、责令被告人曾明君和周明才、周某1、曾明艳、李某5、周某2共同退赔非法吸收公众存款的违法所得。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向四川省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长  吉晓红 审判员  唐 建 审判员  江 黎 二〇二〇年四月十五日 书记员  帅南洋 被告人曾明君犯诈骗罪一案受害人基本情况一览表 单位：万元                                                  姓名                       公诉机关指控金额                       认定诈骗             金额                       已支付             利息                       退赔             金额                               1                       凉山州会理县富邦小额贷款有限责任公司                       100.00                       100.00                       22.00                       78.00                               2                       罗毅                       71.10                       71.10                       25.90                       45.20                               3                       任飞                       200.00                       200.00                       0.00                       200.00                               4                       刘明松                       120.00                       120.00                       45.00                       75.00                               5                       张军和张伟                       80.00                       80.00                       5.00                       75.00                               6                       杜梅                       41.00                       41.00                       3.00                       38.00                               7                       李友祥                       28.00                       28.00                       0.00                       28.00                               8                       张莉                       23.00                       23.00                       0.00                       23.00                               9                       阮方华                       96.50                       45.50                       0.00                       45.50                               10                       张天梅                       56.00                       56.00                       0.90                       55.10                               11                       卢荣富                       30.00                       30.00                       1.50                       28.50                               12                       林艳                       50.00                       50.00                       19.60                       30.40                               13                       郑洪波                       21.00                       21.00                       3.20                       17.80                               14                       李茂斌                       10.00                       10.00                       2.30                       7.70                               15                       高施文                       10.00                       9.00                       2.00                       7.00                               16                       刘丽陈                       123.60                       123.60                       15.00                       108.60                               17                       刘丽                       38.00                       36.70                       3.30                       33.40                               18                       西昌鑫庄小额贷款公司                       200.00                       200.00                       24.00                       176.00                               19                       肖朝华                       5.00                       5.00                       0.00                       5.00                               20                       李世惠                       533.45                       533.45                       94.38                       439.07                               21                       罗昌英                       100.00                       97.00                       17.00                       80.00                               22                       罗仁军                       50.00                       50.00                       0.60                       49.40                               23                       向长军                       22.50                       22.50                       1.00                       21.50                               24                       李天海                       20.00                       18.70                       0.00                       18.70                               25                       刘武和刘兵                       70.00                       70.00                       6.50                       63.50                               26                       牟宗玉                       20.00                       20.00                       0.00                       20.00                               27                       祁林                       63.35                       63.35                       0.00                       63.35                               28                       李梅                       59.70                       59.70                       3.30                       56.40                               29                       苏文平                       60.00                       60.00                       0.00                       60.00                               30                       周明春                       195.00                       195.00                       0.00                       195.00                               31                       张国正                       500.00                       500.00                       75.00                       425.00                               32                       陈心芳                       74.40                       74.40                       17.60                       56.80                               33                       罗元凯                       286.00                       276.00                       5.00                       271.00                               34                       余培泽                       47.75                       47.75                       10.80                       36.95                               35                       曾文春                       240.00                       240.00                       0.00                       240.00                               36                       会理县众智投资有限公司                       355.00                       338.80                       46.50                       292.30                               37                       杨邦云                       180.00                       180.00                       40.50                       139.50                               38                       康仁富                       160.00                       159.00                       17.50                       141.50                               39                       金振华和李中友                       250.00                       250.00                       5.00                       245.00                               40                       蔡雨江和刘娟                       386.00                       379.20                       12.35                       366.85                               41                       江兴国                       20.00                       20.00                       0.00                       20.00                               42                       德昌县弘大典当有限责任公司                       150.00                       142.50                       5.00                       137.50                               合计                                             5146.35                       5047.25                       530.73                       4516.52                附：《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十二条犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。