四川省大英县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川0923刑初25号 公诉机关大英县人民检察院。 被告人曾辉(绰号“飞机”)，男，1987年9月8日出生， 汉族，初中文化，驾驶员，四川省遂宁市安居区人，住遂宁市安居区X镇X岸X栋X单元X号。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于20ｌ9年8月13日被大英县公安局刑事拘留，同年9月19日被大英县公安局执行逮捕。现羁押于大英县看守所。 指定辩护人段娜，四川同载律师事务所律师。 被告人林佳兴，男，ｌ997年9月12日出生，汉族，初中文化，无业，四川省遂宁市安居区人，住遂宁市安居区X小区X组X栋X单元X号。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年8月13日被大英县公安局刑事拘留，同年9月ｌ9日被大英县公安局执行逮捕。现羁押于大英县看守所。 指定辩护人唐毅东，四川卓吾律师事务所律师。 大英县人民检察院以大检公刑诉[2020]16号起诉书指控被告人曾辉、林佳兴犯收买、非法提供信用卡信息罪一案，于2020年2月24日向本院提起公诉。四川省遂宁市中级人民法院指定本院管辖。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。大英县人民检察院指派检察员杨贤全出庭支持公诉，被告人曾辉及其指定辩护人段娜、被告人林佳兴及其指定辩护人唐毅东到庭参加诉讼。现已审理终结。 大英县人民检察院指控：2019年5月上、中旬，被告人曾辉让被告人林佳兴到银行里实名办理银行卡并提供配套的支付密码、预留手机电话卡、网上银行电子签名和数字认证介质、开卡人身份证复印件(以下简称：银行卡资料)，并以每套银行卡资料人民币l300元(以下均指人民币)的价格进行购买。被告人林佳兴便实名到建设银行和浦发银行办理银行卡资料各一套，贩卖给曾辉，并于同月18日收到微信支付的价款2600元。 被告人林佳兴因觉有利可图，便以每套银行卡资料不高于1300元的价格，先后从赵某、罗某、陈某、刘某、陶某、张某、蒋某、田某、曹某、刘某手中收买了26套银行卡资料，再转手卖给被告人曾辉。被告人曾辉将收买的成套银行卡资料，以每套银行卡1600元的价格卖于收卡人。其中贩卖的陈某、张某、林佳兴的三套银行卡信息已被用于电信诈骗犯罪。 20ｌ9年8月13日，民警从被告人曾辉居住处及其所驾驶的车内搜查出李某、钟某、肖某、蒋某、宋某、李某2、何些、陈某等人的银行卡及信息资料。同日从被告人林佳兴住处搜查出曹某、蒋某、刘某等人的银行卡及信息资料。2019年10月ｌ6日，刘某代曾辉退还赃款3000元。 认定上述事实的证据如下：1.书证：受案登记表、立案决定书、到案经过等；2.证人赵某、罗某、陈某等人的证言；3.被告人曾辉、林佳兴的供述与辩解；4.勘验笔录、检查笔录、辨认笔录、搜查笔录等；5.涉案手机勘验光盘、涉案微信交易记录光盘等。 被告人曾辉、林佳兴对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。 公诉机关认为，被告人曾辉、林佳兴收买、非法提供他人信用卡信息，足以使他人以持卡人名义进行交易，数量巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人曾辉、林佳兴到案后，如实供述自己的罪行，系坦白，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。被告人曾辉、林佳兴自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实并愿意接受处罚，适用《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以依法从宽处理。被告人曾辉退还了部分赃款，可以酌定从轻处罚。建议判处被告人曾辉、林佳兴三年以上五年以下有期徒刑，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。 被告人曾辉对指控的犯罪事实、罪名及量刑建议无异议且签字具结，在审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是：被告人到案后如实供述、认罪认罚、退回了部分赃款，请求对被告人从轻处罚。 被告人林佳兴对指控的犯罪事实、罪名及量刑建议无异议且签字具结，在审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是：被告人林佳兴如实供述、认罪认罚，请求对其从轻处罚。 经审理查明,2019年5月上、中旬，被告人曾辉让被告人林佳兴到银行里实名办理银行卡并提供配套的支付密码、预留手机电话卡、网上银行电子签名和数字认证介质、开卡人身份证复印件(以下简称：银行卡资料)，被告人曾辉以每套银行卡资料人民币l300元(以下均指人民币)的价格向被告人林佳兴进行购买。后被告人林佳兴便实名到建设银行和浦发银行办理银行卡资料各一套，贩卖给曾辉，同月18日被告人曾辉通过微信向被告人林佳兴支付价款2600元。 被告人林佳兴因觉有利可图，便以每套银行卡资料700元至1300元不等的价格，先后从赵某、罗某、陈某、刘某、陶某、张某、蒋某、田某手中收买了20套银行卡资料，再转手卖给被告人曾辉。被告人曾辉将收买的成套银行卡资料，以每套银行卡1600元的价格卖于收卡人。其中贩卖的陈某、张某、林佳兴的三套银行卡信息已被用于电信诈骗犯罪。 20ｌ9年8月13日，民警从被告人曾辉居住处及其驾驶的车内搜查出李某1、钟某、肖某、蒋某、宋某、李某2、何某、陈某等人的银行卡及信息资料。同日从被告人林佳兴住处搜查出曹某、蒋某、刘某等人的银行卡及信息资料。 2019年10月l6日，刘某代曾辉退还赃款3000元。 另查明，被告人曾辉收购林佳兴购买的银行卡资料后通过微信账号×××向林佳兴微信账号×××转款。林佳兴违法取得共19680元。被告人曾辉转卖银行卡资料后其上线辉董事通过微信账号×××向曾辉微信号×××转款，曾辉违法取得共24400元。 上述事实有经庭审质证、确认的受案登记表、立案决定书、指定管辖决定书、拘留证、拘留通知书、变更羁押期限通知书、提请批准逮捕书、批准逮捕决定书、逮捕证、逮捕通知书、传唤证、换押证、退回补充侦查决定书、补充侦查事项或提纲、补充侦查报告书；物证：扣押决定书、扣押清单；书证：被告人基本情况、户籍证明、到案经过、调取证据通知书及银行个人活期账户交易明细、调取证据通知书及顺风快递公司运单信息、公安部电信诈骗案件侦办平台信息、林佳兴与曾辉交易记录、曾辉与其上线交易记录、调取财付通及银行相关资料、银行回执（曾辉退还赃款）、整理曾辉收买、非法提供信用卡信息资料清单（搜查时扣押的信用卡资料）、整理掌握的林佳兴收买信用卡信息资料情况、整理林佳兴卖与曾辉的信用卡信息资料、搜查时扣押曾辉、林佳兴持有的信用卡资料情况、情况说明；证人赵某、罗某、陈某、刘某、张某、蒋某、陶某、田某证言笔录；被告人曾辉、林佳兴的供述与辩解；赵某、罗某、陈某、刘某、陶某、张某、蒋某、田某辨认林佳兴笔录；曾辉、林佳兴辨认笔录；搜查证、搜查笔录及照片、检查笔录；手机电子现场勘验笔录、手机电子证据勘察光盘、提取林佳兴、曾辉手机信息等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人曾辉、林佳兴收买、非法提供他人信用卡信息，足以使他人以持卡人名义进行交易，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪，公诉机关指控二被告人的罪名成立。指控的收买曹某、刘某的银行卡资料，因证据不足，不予认定。被告人曾辉、林佳兴到案后，如实供述自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚；被告人曾辉退还了部分赃款，可以酌定从轻处罚；二被告人认罪认罚，可以依法从宽处理；辩护人的辩护意见与审理查明的事实一致，予以采纳。公诉机关的量刑建议适当。综上，根据二被告人的犯罪性质、情节、社会危害性及悔罪表现，作出罪刑一致的判决。 依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人曾辉犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元，限本判决生效后10日内缴纳（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月13日起至2023年8月12日止）。 二、被告人林佳兴犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币四万元，限本判决生效后10日内缴纳（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月13日起至2023年4月12日止）。 三、对扣押在案未随案移送的物品予以没收，由侦查机关依法处置；对扣押的赃款人民币3000元,予以没收，上缴国库；对曾辉违法所得人民币21400元、林佳兴违法所得人民币19680元予以追缴。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省遂宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  冯 萍 人民陪审员  廖福全 人民陪审员  钱北川 二〇二〇年四月十六日 书 记 员  李春梅 附：《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十七条……。 ……。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》： 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。