杭州市富阳区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0111刑初754号 公诉机关杭州市富阳区人民检察院。 被告人胡英，女，1978年9月29日出生，汉族，文化程度初中，户籍所在地杭州市富阳区,住杭州市富阳区。因本案,于2019年3月19日被杭州市公安局富阳区分局刑事拘留，同年4月25被依法逮捕。现押于杭州市富阳区看守所。 辩护人徐阳，浙江哲鼎律师事务所律师。 杭州市富阳区人民检察院以杭富检公诉刑诉〔2019〕687号起诉书指控被告人胡英犯非法吸引公众存款罪，于2019年8月9日向本院提起公诉。本院经审查于2019年8月14日受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，于2019年12月20日公开开庭进行了审理。杭州市富阳区人民检察院指派检察员俞凯出庭支持公诉，被告人胡英及其辩护人徐阳到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 杭州市富阳区人民检察院指控，2015年的6月，朱某（另案处理）注册成立了杭州易赛资产管理有限公司（以下简称易赛公司），擅自从事吸收公众存款业务，后又注册了浙江紫迎企业征信服务有限公司（以下简称紫迎公司），并将易赛公司业务转移至紫迎公司，继续从事非法吸收公众存款业务。 2015年10月，被告人胡英入职易赛公司富阳分公司，作为业务员，具体从事介绍人员、吸收公众存款工作。2016年3月至5月间，被告人胡英应朱某要求，先后注册成立易赛公司富阳桂花西路分公司、紫迎公司富阳分公司，并担任公司负责人。被告人胡英在担任公司负责人期间，在未经有关部门批准的情况下，采用发放传单、聚会等方式，借投资紫迎公司推出的多个理财项目之名，以承诺到期还本付息并支付年化收益6%至13%不等的高额利息为诱饵，吸收社会不特定人员资金，并将所吸收资金汇至紫迎公司账户。被告人胡英从中获取工资、管理奖励、提成等费用达100余万元。2018年7月至8月间，紫迎公司因资金链断裂，致使投资人本金及利息无法兑付。至案发，已查证投资人64名，共计吸收资金达1499.5万余元，兑付利息179.5万元，造成投资人损失1320万元。 针对上述指控事实，公诉机关当庭宣读、出示了相关证据。公诉机关认为，被告人胡英违法金融管理法规，未经有关部门依法批准，以高额回报为诱饵，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。 被告人胡英对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议，并表示自愿认罪。 辩护人徐阳提出，本案应按单位犯罪处理；被告人胡英在共同犯罪中起次要或辅助作用，系从犯；被告人胡英自愿认罪，如实供述犯罪事实，并且自筹180万为公司兑付投资人。建议法院根据上述情节，对被告人胡英减轻处罚。 经审理查明，2015年的6月，朱某注册成立了易赛公司，擅自从事吸收公众存款业务，后又注册了紫迎公司，并将易赛公司业务转移至紫迎公司，继续从事非法吸收公众存款业务。 2015年10月，被告人胡英入职易赛公司富阳分公司，作为业务员，具体从事介绍人员、吸收公众存款工作。2016年3月至5月间，被告人胡英应朱某要求，先后注册成立易赛公司富阳桂花西路分公司、紫迎公司富阳分公司，并担任公司负责人。被告人胡英在担任公司负责人期间，在未经有关部门批准的情况下，采用发放传单、聚会等方式，借投资紫迎公司推出的多个理财项目之名，以承诺到期还本付息并支付年化收益6%至13%不等的高额利息为诱饵，吸收社会不特定人员资金，并将所吸收资金汇至紫迎公司账户。被告人胡英从中获取工资、管理奖励、提成等费用达100余万元。2018年7月至8月间，因紫迎公司资金链断裂，致使投资人本金及利息无法兑付。2018年8月10日至同年11月9日期间胡英自筹180余万元为公司向投资人兑付本息。至案发，已查证投资人64名，共计吸收资金达1499.5万余元，兑付利息179.5万元，造成投资人损失1320万元。 上述事实有公诉机关提供并经庭审质证的下列证据证实： 1.投资人许某娟、山路芳、山利芳等59人陈述、咨询服务合同、合伙协议、汇款凭证、交易明细，证实胡英等代表紫迎公司与投资人许某娟等人签订《咨询服务合同》、《合伙协议》等投资合同，约定投资人投入款项，紫迎公司承诺到期还本付息等事实。 2.证人丁某的证言，证实其于2015年10月份入职易赛公司富阳分公司，一直做到2018年7月份，其是分公司内勤。胡英开始是易赛公司富阳分公司（住所地为南门街）的业务员，但分公司业务主要是胡英做的，鉴于这种情况，2016年3月易赛公司又设立了易赛公司桂花西路分公司，由胡英担任负责人，之后一个月，易赛公司停止经营，另设立紫迎公司对外开展业务，于是在富阳也设立了紫迎分公司，并注销了易赛分公司，胡英继续担任负责人。分公司负责人与杭州总公司对接理财项目，管理分公司业务团队，完成总公司业绩要求。公司的业务通俗地说就是以年10%-13%的利率吸收客户资金，然后用这些资金去做车辆抵押的放贷业务，分公司只负责吸收资金，不参与其他经营。分公司开始以发传单的方式吸引投资，后来这种方式被禁止，就另用茶话会等方式发展客户的事实。 3.证人俞某的证言，证实其2017年7月21日到紫迎富阳分公司上班，负责人员招聘。分公司负责人是胡英，胡英具体负责与杭州总公司朱某对接，开会看项目。丁某是财务，负责把合同书、POS机刷卡小票汇总制成电子表格发给总公司财务人员，根据业务做好工资表，一份发给胡英，一份发给总公司财务朱燕萍。杭州总公司要求分公司每月举办两次活动，杭州的讲师来富阳讲理财项目等，客户的投资款都是到杭州总公司的事实。 4.证人杨某的证言，证实其是朱某控制的公司的员工，担任会计职务。易赛公司和紫迎公司都是做线下融资业务的，就是从投资人处融资，然后把款项借出云，从中赚取利息差价。易赛公司和紫迎公司在各地设有分公司，富阳公公司的负责人是胡英的事实。 5.证人王某1的证言，证实其2015年10月加入浙江大名控股有限公司，公司老板是朱某，其在公司做财务出纳。公司的业务是通过线上线下平台融资，然后去投资，投资的部分款项用于员工工资、业务提成、投资人的利息的事实。 6.证人龚某的证言，证实其是浙江大名控股集团员工，岗位是会计，公司实际控制人是朱某，其负责处理“铂恒金服”待还款、提现等事务的事实。 7.证人苏某的证言，证实其在朱某控制的公司上班，朱某的公司主要做从社会融资，然后进行放贷的业务，其担任公司营运总监，工作内容是推荐融资业务员，制定公司规章制度、营销方案，与人力资源部一起制定业务员业绩考核办法，对各个分公司和各个业务员的业绩进行统计和考核，组织一些培训会议和客户答谢会的事实。 8.合同、协议书、身份证复印件，证实签订投资合同的相关情况。 9.分公司登记基本情况，证实易赛富阳分公司于2015年11月13日成立，于2016年5月13日注销；易赛桂花西路分公司于2016年3月14日成立，于同年5月13日注销；紫迎富阳分公司于2016年5月9日成立，未注销的事实。 10.一览表，证实本案所涉投资者姓名、投资数额、兑付等情况。 11.员工垫资明细，证实2018年8月10日至同年11月9日期间胡英自筹1834150元为公司向投资人兑付本息的事实。 12.胡英非法吸收公众存款案一览表，投资人名单、工资数据光盘，证实2017年7月31日至2018年9月29日期间胡英所在的紫迎公司吸收公众存款数额、造成损失及胡英工资数额的情况。 13.薪资提成表，证实被告人胡英入职易赛公司、紫迎公司后获利100余万元的事实。 14.户籍证明，证实被告人胡英身份情况的事实。 15.抓获经过，证实被告人胡英被公安机关抓获归案的事实。 16.被告人胡英的供述与辩解，证实2015年其入职住所在富春××南门街的易赛富阳分公司，担任业务员，分公司负责人是章某。2016年初总公司另设立易赛公司桂花西路分公司，并让其担任负责人。2016年5月份易赛公司成立设立紫迎公司，并将易赛公司的业务转到紫迎公司，2016年5月9日其按总公司要求注册了紫迎富阳分公司，其继续担任负责人，同时将易赛公司桂花西路分公司注销掉。分公司由丁某任财务，俞某负责招聘，钱晨钧任业务员。易赛富阳分公司和紫迎富阳分公司从事线下P2P融资业务，也从事线上“铂恒金服”融资，项目名称有“房抵一号”、“房抵二号”等，投资期限三个月、六个月、十二个月等都有，年化收益在11%-13%之间。分公司开始时通过上街发放总公司的投资项目传单吸引客户，后来因不允许上街发放传单，后来就通过定期组织客户聚会，到黄公望、湖源搞活动，安排苏某、肖老师、陈某介绍投资项目等方式开展业务。客户的投资款项全汇到王某2个人账户、易赛公司账户或紫迎公司账户。分公司大约有50多个客户，投资数额在1200万至1400万之间。2018年7月16日总公司停止兑付，并解释说11月份会继续兑付，为此其先自筹了一百五六十万为公司向投资人进行了兑付。其开始时工资2500元，后来5000元，再后来是7500元，业绩提成2个点，管理津贴1个点，工资都汇入其工商银行账户的事实。 17.同案犯朱某的供述与辩解，证实2015年6月其注册成立易赛公司对外进行融资，2016年上半年又注册成立紫迎公司，并把易赛公司业务并入紫迎公司，对外从事融资活动。公司设立了一些分公司，进行线下融资活动，富阳分公司的负责人开始是章某，后来变更为胡英。易赛公司、紫迎公司的投资款都是汇到其本人控制账户的，资金部分有实际借款标的，但绝大部分借款标的是虚构的，资金被用于公司日常经营或其他领域，公司自开始以来便借旧还新，处于损失急剧扩大状态的事实。 上述证据，经庭审质证，可互相印证，本院予以确认。 本院认为，被告人胡英违反金融管理法规，未经有关部门依法批准，以高额回报为诱饵，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处，公诉机关指控的事实和罪名成立，适用法律正确。被告人胡英担任易赛公司桂花西路分公司、紫迎公司富阳分公司的负责人，仅负责销售相关理财产品，不控制资金使用，亦未获得明显高额收益，其在共同犯罪中起次要或辅助作用，系从犯，本院依法予以减轻处罚。被告人胡英自愿认罪，并自筹款项退赔投资人部分损失，本院酌情从轻处罚。辩护人徐阳提出与上述事实相符辩护意见，本院予以采纳。被告人徐阳另提出的本案系单位犯罪的辩护意见，本院认为，易赛公司、紫迎公司及易赛公司富阳桂花西路分公司、紫迎公司富阳分公司均系为非法集资而设立的公司，故不应按单独犯罪论处，该辩护意见本院不予采纳。本院根据被告人胡英的犯罪事实、性质，对社会的危害程度及认罪表现，依法确定其刑罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第五十二条，第五十三条，第六十一条规定，判决如下： 被告人胡英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币40000元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2019年3月19日至2020年6月18日。罚金于本判决生效之日起十日内交纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十天内，通过本院或直接向杭州市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  章华海 人民陪审员  李海琴 人民陪审员  包金良 二〇二〇年四月十七日 书 记 员  何韵致