江西省新余市渝水区人民法院刑 事 判 决 书（2019）赣0502刑初342号公诉机关江西省新余市渝水区人民检察院。被告人杨小海，男，1980年1月26日出生，汉族，初中文化程度，出生地江西省分宜县，户籍所在地江西省分宜县，住江西省分宜县。曾因犯合同诈骗罪，于2018年11月7日被江西省南昌市青山湖区人民法院判处有期徒刑八年，并处罚金人民币十五万元。现因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月29日被新余市公安局渝水分局刑事拘留，同年6月4日经新余市渝水区人民检察院批准逮捕，次日由新余市公安局渝水分局执行逮捕。现羁押于新余市看守所。辩护人袁宜生，江西新剑律师事务所律师。被告人尹诗琪（曾用名“尹斌”），女，1991年5月19日出生，汉族，大学专科文化程度，户籍所在地江西省新余市渝水区，住新余市渝水区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年5月31日被新余市公安局渝水分局取保候审，2019年7月11日被本院取保候审。辩护人杨七芽，江西弘杰律师事务所律师。辩护人郭翔星，江西弘杰律师事务所律师。被告人胡安，男，1987年7月8日出生，汉族，大学本科文化程度，户籍所在地江西省新余市渝水区，住新余市渝水区。曾因吸毒，于2017年3月被新余市公安局渝水分局行政拘留五日。现因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年5月31日被新余市公安局渝水分局取保候审，2019年7月11日被本院取保候审。辩护人张颖，江西袁河律师事务所律师。江西省新余市渝水区人民检察院以渝检刑诉[2019]156号起诉书、渝检刑变诉[2019]17号变更起诉决定书、渝检刑变诉[2020]1号变更起诉决定书，指控被告人杨小海、尹诗琪、胡安犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月11日、2019年9月11日、2020年1月9日向本院提起公诉。本院立案后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。期间，因新余市渝水区人民检察院需要补充侦查，向本院申请延期审理，本院予以准许。新余市渝水区人民检察院指派检察员张某出庭支持公诉，被告人杨小海、尹诗琪、胡安及辩护人袁宜生、杨七芽、张颖到庭参加诉讼。本案现已审理终结。江西省新余市渝水区人民检察院指控：2014年8月27日，被告人杨小海、尹诗琪、胡安为从事集资放贷业务，未经金融主管部门批准，注册成立新余市汇融投资有限公司。被告人杨小海、尹诗琪、胡安以新余市赣新东路56号店面作为经营场所，通过招聘业务员接待群众、公司显示屏播放信息等途径向社会公开宣传，以高于银行利息为诱饵，与集资参与人签订“个人融资协议书”等形式向社会公众吸收资金。其中，被告人杨小海参与非法吸收公众存款人民币577.6万元，被告人尹诗琪参与非法吸收公众存款人民币513.5万元，被告人胡安参与非法吸收公众存款人民币512.5万元。针对上述指控，公诉机关当庭出示并宣读了被害人万某、胡某、钟某、康某、李某等人的陈述，证人胡建平、毛某等人的证言，被告人杨小海、尹诗琪、胡安的供述，辨认笔录，电子数据，个人融资协议书，刑事判决书，归案情况说明等证据。认为被告人杨小海、尹诗琪、胡安的行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。同时，被告人杨小海具有《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第六十七条第三款、第七十条规定的情节，被告人尹诗琪、胡安具有《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第六十七条第一款规定的情节。提请本院依法判处。被告人杨小海、尹诗琪、胡安对公诉机关指控其非法吸收公众存款的事实及罪名均无异议。辩护人袁宜生辩称：1、本案属于单位犯罪；2、被告人杨小海认罪态度较好。辩护人杨七芽辩称：1、本案属于单位犯罪；2、被告人尹诗琪具有自首情节；3、被告人尹诗琪积极退赔各被害人的经济损失，并取得了谅解。辩护人张颖辩称：1、被告人胡安具有自首情节；2、被告人胡安积极退赔各被害人的经济损失，并取得了谅解。经审理查明：2014年8月27日，被告人杨小海、尹诗琪、胡安注册成立新余市汇融投资有限公司，在未经金融主管部门批准的情况下，主要从事集资放贷业务，以新余市赣新东路56号店面作为经营场所。被告人杨小海、尹诗琪、胡安通过招聘业务员接待群众、公司显示屏播放信息等途径向社会公开宣传，以高于银行利息为诱饵，与集资参与人签订“个人融资协议书”等形式向社会公众吸收资金。截止2017年8月份，先后向被害人万某、陈某、胡某、钟某等27人吸收了存款，其中被告人杨小海参与非法吸收公众存款人民币577.6万元，被告人尹诗琪参与非法吸收公众存款人民币513.5万元，被告人胡安参与非法吸收公众存款人民币512.5万元，期间归还各被害人存款共计人民币55.171万元。案发后，被告人尹诗琪退赔给各被害人经济损失共计人民币107.0437万元、被告人胡安退赔给各被害人经济损失共计人民币136.4092万元，同时取得了各被害人的谅解。另查明，被告人杨小海曾因犯合同诈骗罪于2018年11月7日被江西省南昌市青山湖区人民法院判处有期徒刑八年，并处罚金人民币十五万元。（刑期自2017年8月24日至2025年8月23日止）。被告人胡安、尹诗琪分别于2017年11月17日、2018年1月2日自动到新余市公安局渝水分局投案，并如实供述其犯罪事实。2019年5月29日，民警从赣江监狱将被告人杨小海押解回新余市。上述事实，被告人杨小海、尹诗琪、胡安在开庭审理过程中亦无异议，且有经庭审质证的被害人万某、陈某、胡某、钟某、康某、李某等人的陈述，证人胡建平、毛某等人的证言，被告人杨小海、尹诗琪、胡安的供述，个人融资协议书，银行账户明细，电子数据，辨认笔录，收条，谅解书，江西省南昌市青湖山区人民法院（2018）赣0111刑初258号刑事判决书，归案情况说明，被告人杨小海、尹诗琪、胡安的身份证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人杨小海、尹诗琪、胡安违反国家金融管理法律规定，向社会公开宣传，以高于银行利息为诱饵非法吸收公众存款，扰乱了金融秩序，其中被告人杨小海参与非法吸收公众存款人民币577.6万元，被告人尹诗琪参与非法吸收公众存款人民币513.5万元，被告人胡安参与非法吸收公众存款人民币512.5万元，数额巨大，其行为均已触犯了刑律，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人杨小海、尹诗琪、胡安所犯罪行成立，指控罪名正确，应予以支持。被告人杨小海曾因犯诈骗罪被判处刑罚，在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现其在判决宣告以前还犯有非法吸收公众存款罪没有判决，应当对新发现的非法吸收公众存款罪作出判决，将前后两个判决所判处的刑罚合并后，决定执行的刑罚。被告人杨小海能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。辩护人提出被告人杨小海认罪态度较好的辩护意见，本院予以采纳。被告人尹诗琪、胡安自动投案，并如实供述自己的罪行，具有自首情节，可以减轻处罚；同时积极退赃并取得各被害人的谅解，可以从轻处罚。辩护人提出被告人尹诗琪、胡安具有自首情节，同时积极退赃并取得了谅解的辩护意见，本院予以采纳。辩护人袁宜生、杨七芽辩称本案属于单位犯罪，经查，被告人杨小海、尹诗琪、胡安注册成立新余市汇融投资有限公司后，以实施非法吸收公众存款犯罪为主要活动，不能认定为单位犯罪，该辩护意见本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第六十七条第一、三款，第五十二条，第五十三条第一款，第六十四条，第七十条，第六十九条第一、三款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款之规定，判决如下：一、被告人杨小海犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年七个月，并处罚金人民币十万元；与原判决有期徒刑八年，并处罚金人民币十五万元合并执行。决定执行有期徒刑十一年，并处罚金人民币二十五万元上缴国库。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月24日起至2028年8月23日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴清。)二、被告人尹诗琪犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币七万元上缴国库。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴清。）三、被告人胡安犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币七万元上缴国库。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴清。）四、追缴涉案赃款人民币2816761元返还给各被害人（名单附后）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省新余市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  敖文林人民陪审员  何荣华人民陪审员  李 健二〇二〇年四月二十七日书 记 员  胡雅雯被告人杨小海、尹诗琪、胡安应共同退赔被害人清单万娟68010元陈文波14118元胡凯50880元钟曙光600000元祝松枝50600元卢火根18300元邱冬梅30200元欧阳福50000元陈菊珍25680元习斌98537元习颖14418元龚文生36734元康来恒352800元王阳明80200元邹振辉136500元陈润华23000元傅秋连42000元简兵古330000元袁玉婷220800元彭春莲27670元钟新南18234元被告人杨小海应单独退赔被害人清单李光庆295200元杨文萍48000元张小伶134000元刘晓菊32000元何财18880元