浙江省义乌市人民法院刑 事 判 决 书（2019）浙0782刑初282号公诉机关义乌市人民检察院。被告人吴大伟，男，1988年10月22日出生于江苏省沭阳县，汉族，小学文化，住江苏省沭阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年5月23日被义乌市公安局刑事拘留，同年6月28日被依法逮捕。现押于义乌市看守所。义乌市人民检察院以义检刑诉[2019]223号起诉书指控被告人吴大伟犯非法吸收公众存款罪，于2019年2月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。义乌市人民检察院指派检察员吴永强出庭支持公诉，被告人吴大伟到庭参加诉讼。现已审理终结。义乌市人民检察院指控，2017年5月以来，被告人吴大伟在义乌市设立江苏沭阳宏伟纺织有限公司义乌分公司，伙同“王某6”、董某（另案处理）等人通过发传单、电话宣传、口口相传等方式，以借钱的名义，向社会不特定对象吸收资金，并承诺给予年化利率24%的高额回报，共吸收资金人民币196.58万元，造成投资者直接经济损失人民币188.78万元。具体如下：1.何某1通过何某6、吴某介绍，于2017年6月22日投资人民币10万元，收到利息6000元。2.王某1通过王某3介绍，于2017年9月12日投资人民币12.9万元，收到利息3000元。3.蔡小妹通过朋友介绍，于2017年6月29日投资人民币3万元，收到利息人民币1800元。4.吴某通过传单了解，于2017年6月19日投资人民币7万元，收到利息7000元。5.万某通过何海明介绍，于2017年6月28日投资人民币5万元，收到利息2000元。6.季某通过传单了解，于2017年6月29日、2017年7月22日共投资人民币9.35万元，收到利息5000元。7.王某2与冯某系夫妻关系，两人通过电话了解，于2017年6月28日、2017年9月5日投资人民币80万元，收到利息20000元。8.王某3通过传单了解，于2017年6月27日投资人民币12.56万元，收到利息7800元。9.何某2通过电话了解，于2017年6月17日投资人民币4.37万元，收到利息5000元。10.何某3通过葛某介绍，于2017年6月21日投资人民币8.8万元，收到利息4000元。11.王某4通过王某3、王某2介绍，于2017年8月8日投资人民币17.2万元，收到利息8000元。12.何某4通过电话了解，于2017年8月28日投资人民币2万元，收到利息400元。13.葛某通过王爱仙介绍，于2017年6月21日、2017年6月26日共投资人民币10万元，收到利息1000元。14.杨某通过何某3介绍，于2017年6月27日投资人民币4.4万元，收到利息3000元。15.朱仙琴通过王某3介绍，于2017年8月28日投资人民币10万元，收到利息4000元。指控认为，被告人吴大伟的行为已构成非法吸收公众存款罪，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定予以惩处。被告人吴大伟提出客户投资的钱公司进行了集中分配，用于日常费用、员工工资、房租、差旅费、接待客户礼品费用等日常开支及用于来公司参观考察的投资人的吃喝住宿等费用；借款人系与公司签订的借款合同，使用公司生产设备作为投资抵押，本案应属单位犯罪，犯罪主体应为江苏沭阳宏伟纺织有限公司。指控第1、3、4、5、6、8、10、12、13起事实借款人虽签了借款合同，但公司没有收到款项，指控第7起事实集资人王某2是和公司签的合同，王某2通过POS机刷卡8万元，银行转账72万元，后期其公司返还王某2合计6.4万元。经审理查明，2017年5月以来，被告人吴大伟在义乌市设立江苏沭阳宏伟纺织有限公司义乌分公司，伙同“王某6”、董某（另案处理）等人通过发传单、电话宣传、口口相传等方式，以借钱的名义，向社会不特定对象吸收资金，并承诺给予年化利率24%的高额回报，共吸收资金人民币191.59万元，造成投资者直接经济损失人民币179.1999万元。具体如下：1、何某1于2017年6月22日投资人民币9.8万元，收到利息0.6万元，损失9.2万元。认定上述事实的证据有：（1）被害人何某1的陈述，证明2017年6月其通过其父母何某6、吴某了解到沭阳宏伟纺织有限公司借钱的事情，便于2017年6月22日现金借给该公司人民币10万元，约定每个月利息2000元。吴大伟给其一个月的利息作为红包，即实际其给吴大伟9.8万元，其到公司拿了三个月的利息共计6000元。（2）借款合同显示2017年6月22日何某1出借10万元，期限3个月，利息每月2000元。（3）收据显示2017年6月22日现金支付10万元。（4）人员辨认笔录及照片，证明何某1辨认出被告人吴大伟。2、王某1于2017年9月12日投资人民币12.9万元，收到利息0.3万元，损失12.6万元。认定上述事实的证据有：（1）被害人王某1的陈述，证明2017年9月12日，其哥哥王某3向其介绍投资沭阳宏伟纺织有限公司，其便于当天借给该公司12.9万元，写15万元的合同，通过刷POS机的方式分8万元和4.9万元两笔支付，约定每月3000元利息，其只拿到了一个月的利息。（2）借款协议显示王某1于2017年9月12日出借人民币15万元，期限3个月，月利息3000元。（3）收据显示王某1刷卡支付15万元。（4）POS机刷卡单，银行转账记录，证明王某1于2017年9月14日转出8万元、4.9万元。3、蔡小妹于2017年6月29日投资人民币2.7万元，收到利息人民币0.18万元，损失2.52万元。认定上述事实的证据有：（1）被害人蔡小妹的陈述，证明其从朋友处了解沭阳宏伟纺织有限公司投资项目，便于2017年6月29日现金借给该公司2.7万元左右，约定每月利息600元，其共拿到1800元利息。（2）借款协议显示蔡小妹2017年6月29日出借3万元，期限6个月，利息每月600元。（3）收据显示2017年6月29日蔡小妹现金支付3万元。4、吴某于2017年6月19日投资人民币6.12万元，收到0.9301万元，损失5.1899万元。认定上述事实的证据有：（1）被害人吴某的陈述，证明2017年6月其收到沭阳宏伟纺织有限公司义乌分公司的传单，便去该公司了解。后其于2017年6月19日借给该公司7万元，实际支付61200元，其中5.7万元系通过POS机刷卡，4200元现金，每月利息1400元，一共收到三个月的利息4200元。（2）借款协议，显示2017年6月19日吴某出借7万元，期限3个月，利息每月1400元。（3）收据显示2017年6月19日交来现金70000元，收款方式备注刷卡57000+现金4200元。（4）银行流水，证明2017年6月19日吴某消费57000元。吴大伟支付宝转账给吴某账户，分别为2017年9月25日1400元，11月5日1元，11月7日1400元，11月9日5000元，11月21日500元、500元、500元。5、万某于2017年6月28日投资人民币4.9万元，收到利息0.2万元，损失4.7万元。认定上述事实的证据有：（1）被害人万某的陈述，证明2017年6月28日，同村人何海明说沭阳宏伟纺织有限公司刚开业，免费请大家吃饭。其去吃饭的时候有个叫董某的介绍了公司的情况，并向大家借钱，其当天交了500元押金。6月29日，其到该公司缴纳了49500元现金，加上之前的500元押金，一共5万元借给该公司，约定利息每月1000元。吴大伟给其一个月的利息1000元作为红包，其实际共给吴大伟4.9万元，共收到利息2000元。（2）借款协议显示万某于2017年6月29日出借5万元，期限6个月，每月利息1000元。（3）收据显示万某2017年6月29日现金支付5万元。6、季某于2017年6月29日、2017年7月22日共投资人民币8.85万元，收到利息0.5万元，损失8.35万元。认定上述事实的证据有：（1）被害人季某的陈述，证明其于2017年6月29日现金给吴大伟4.5万元，合同上写的是5万元，5000元算红包。2017年7月22日，通过POS机刷卡4.35万元，合同上写5万元，6500元算是红包。第一笔拿了3个月利息3000元，第二笔拿了2个月利息2000元，共拿到利息5000元。（2）借款协议显示2017年6月29日季某出借5万元，期限6个月，每月利息1000元。收据显示季某2017年6月29日现金支付5万元。（3）借款协议显示2017年7月22日季某出借5万元，期限半年，每月利息1000元。POS机刷卡单显示季某于2017年7月22日刷卡支付4.35万元。收据显示季某2017年7月22日刷卡支付5万元。7、王某2与冯某夫妇于2017年6月28日、2017年9月5日投资人民币80万元，收到利息6.4万元，损失73.6万元。认定上述事实的证据有：（1）被害人王某2的陈述，证明2017年5月中旬其经常接到沭阳宏伟纺织有限公司义乌分公司员工电话向其宣传该公司。其于2017年6月28日和妻子冯某借给该公司72万元，通过银行转账的，借款期限6个月，每月利息20000元。2017年9月5日，其又现金借给该公司8万元。其一共拿到利息6.4万元。（2）被害人冯某的陈述，证明2017年6月28日其和丈夫王某2借给沭阳宏伟纺织有限公司72万元，但是合同写了两份，每份50万元，其和王某2分别有一份。2017年9月5日，其和王某2又借给该公司8万元，合同署名系其，合同上写的是10万元。其夫妇一共借给该公司80万元。（3）借款协议显示2017年6月28日王某2出借50万元，期限6个月，每月利息1万元。收据显示2017年6月28日现金交款50万元。（4）借款协议显示2017年6月28日冯某出借50万元，期限6个月，每月利息1万元；2017年9月5日冯某出借10万元，期限3个月，每月利息2000元。收据显示2017年6月28日现金交款50万元，2017年9月5日现金交款10万元。（5）银行转账记录，证明王某2于2017年7月5日转账给吴大伟账户72万元。8、王某3于2017年6月27日投资人民币12.56万元，收到利息0.48万元，损失12.08万元。认定上述事实的证据有：（1）被害人王某3的陈述，证明2017年6月初其收到沭阳宏伟纺织有限公司义乌分公司的传单，后其去该公司了解。2017年6月27日，其借该公司9.8万元，通过POS机刷卡9.8万元，合同写12万元，三个月到期后又加了3万元，但实际付了2.46万元（前面12万元的第3个月利息2400元算到3**面，然后15万元的第一个月利息3000元当做红包），重新写了一张15万元的合同。15万元的合同一个月利息都没收到，故其实际借了一共12.26万元，一共拿了4800元利息。（2）借款协议显示2017年9月26日王某3出借15万元，期限3个月，利息每月3000元。（3）收据显示2017年9月26日现金收款15万元。（4）人员辨认笔录及照片，证明王某3辨认出被告人吴大伟。9、何某2于2017年6月17日投资人民币4.37万元，收到利息0.5万元，损失3.87万元。认定上述事实的证据有：（1）被害人何某2的陈述，证明2017年6月15日左右其接到一女子电话向其介绍沭阳宏伟纺织有限公司。2017年6月17日其借给该公司4.37万元，合同写的5万元，另外0.63万元当做红包送给其，每月利息1000元。共收到5000元利息。（3）借款协议，证明何某2的借款情况。（4）银行转账记录显示何某2于2017年6月17日转出一笔4.37万元。（5）收据显示何某2刷卡缴纳5万元。10、何某3于2017年6月21日投资人民币8.8万元，收到利息0.4万元，损失8.4万元。认定上述事实的证据有：（1）被害人何某3的陈述，证明2017年6月20日其通过朋友葛某介绍了解到沭阳宏伟纺织有限公司，后其去该公司义乌分公司了解，并在第二天借款该公司人民币8.8万元，分两笔4.4万元进行借款，通过刷POS机的方式支付，签了两份合同，每份都是写5万元，多余的1.2万元算是红包。两份合同一份用的其名字，一份用的其老婆金东芳的名字。每月利息一共2000元，其共拿到4000元利息。（2）借款协议显示2017年6月21日何某3出借5万元，期限3个月，利息1000元每月；收据显示何某3刷卡5万元；POS机刷卡单显示2017年6月21日刷卡4.4万元。（3）借款协议显示2017年6月22日金东芳出借5万元，期限3个月，利息1000元每月；收据显示金东芳刷卡5万元；POS机刷卡单显示2017年6月22日刷卡4.4万元。11、王某4于2017年8月8日投资人民币17.2万元，收到利息0.8万元，损失16.4万元。认定上述事实的证据有：（1）被害人王某4的陈述，证明2017年8月其通过王某3、王某2介绍了解到沭阳宏伟纺织有限公司，后其去该公司义乌分公司了解，并于2017年8月9日借该公司17.2万元，通过POS机刷卡的方式支付，但是合同写的是20万元，多出来的2.8万元当做红包送给其，每月利息4000元。其共收到8000元利息。（2）借款协议，显示2017年8月8日王某4出借20万元，期限半年，每月利息4000元。（3）收据显示刷卡支付20万元。（4）POS机刷卡单显示2017年8月9日13时21分刷卡8.6万元，13时22分刷卡8.6万元。12、何某4于2017年8月28日投资人民币1.66万元，没有收到利息，损失1.66万元。认定上述事实的证据有：（1）被害人何某4的陈述，证明2017年8月其接到沭阳宏伟纺织有限公司的宣传电话，后其去沭阳宏伟纺织有限公司义乌分公司了解情况，并于2017年8月28日现金借给该公司16300元，合同写的2万元，没有收到利息。在借款之前在山庄参加他们的发布会的时候现场交了预定金，没有拿回来过。（2）借款协议显示2017年8月28日何某4出借2万元，期限3个月，利息每月400元。（3）收据显示2017年8月12日何某4交款300元。2017年8月28日何某4现金交款2万元。13、葛某于2017年6月21日、2017年6月26日共投资人民币8.75万元，收到利息0.4万元，损失8.35万元。认定上述事实的证据有：（1）被害人葛某的陈述，证明2017年4月其通过王爱仙了解沭阳宏伟纺织有限公司，后其于2017年6月21日到沭阳宏伟纺织有限公司义乌分公司了解情况，并于2017年6月21日现金给了4.5万元，合同写5万元，第二次POS机刷卡4.25万元，合同写5万元。收到二个月的利息，每月2000元，一共4000元。（2）借款协议显示2017年6月21日葛某出借5万元，期限3个月，利息每月1000元；2017年6月26日葛某出借5万元，期限3个月，利息每月1000元。（3）收据二张，显示收款5万元，收款事由写交来现金，付款方式是刷卡。（4）小票，显示刷卡42500元。14、杨某于2017年6月27日投资人民币4.4万元，收到利息0.3万元，损失4.1万元。认定上述事实的证据有：（1）被害人杨某的陈述，证明2017年6月其通过何某3了解沭阳宏伟纺织有限公司，后其到沭阳宏伟纺织有限公司义乌分公司了解情况，并于2017年6月27日通过在公司以POS机刷卡的方式出借人民币4.4万元，月利息1000元，合同上写5万元，多余的0.6万元系红包。其共拿到3000元利息。（2）借款协议显示2017年6月27日杨某出借5万元，期限3个月，利息每月1000元。（3）收据显示杨某刷卡支付5万元。（4）POS机刷卡单显示2017年6月27日刷卡4.4万元。15、朱仙琴于2017年8月28日投资人民币8.58万元，收到利息0.4万元，损失8.18万元。认定上述事实的证据有：（1）证人王某3的陈述，证明朱仙琴是其大姨子，也借钱给吴大伟。朱仙琴平时都在广州，委托其过来说明情况。朱仙琴合同上写10万元，实际给了9万元，通过在广州转账给吴大伟的，一共收到两个月的利息，每月2000元，一共4000元。（2）借款协议显示朱仙琴于2017年8月28日借给沭阳宏伟纺织有限公司义乌分公司10万元，期限3个月，每月利息2000元。（3）收据显示2017年8月28日沭阳宏伟纺织有限公司义乌分公司转账收入（交来现金）10万元。（4）银行流水，证明朱仙琴的农业银行账号于2017年8月28日转给吴大伟85800元。9月27日收到吴大伟支付宝转账2000元。被告人吴大伟于2018年5月23日被上海铁路公安局徐州公安处抓获。认定上述事实的证据还有：（1）归案情况说明，证明被告人吴大伟于2018年5月23日被抓获。（2）人口详情，证明被告人吴大伟的身份情况。（3）银行卡交易明细，证明被告人吴大伟62×××71银行卡的交易明细。（4）企业信用信息公示报告，证明沭阳宏伟纺织有限公司于2014年3月10日成立，经营范围为棉纱等纺织品的生产、销售，不包含吸收公众存款等需依法批准的项目。（5）分公司登记基本情况，证明沭阳宏伟纺织有限公司义乌分公司成立于2017年6月15日，法定代表人吴大伟，经营范围不包含吸收公众存款等金融事项。（6）被告人吴大伟的供述，证明其从2011年开始经营江苏沭阳宏伟纺织厂，2015年至2016年期间，其投资失败，资金出现问题。2016年年底其认识了“王某6”，“王某6”告诉其可以到外面找人投资。其于2017年5月与“王某6”见面，具体谈了在义乌开公司的情况，“王某6”让其在城店路租了一个店面，是“王某6”付的租金并买了办公用品，过来一个叫董某的人具体操作融资的事情，借款协议等都是他们设计的，董某说有投资的人过来问的话其只要说自己是宏伟纺织的董事长就行，其他事情他们会操作的，客户都是他们自己找来的。店面开了3个月左右，大概有20几个人来投资过，投资者最低投资一万，实际交纳7400元，月利2分，交纳的钱一部分是现金，一部分是POS机刷的，钱都是其收的，POS机绑定的卡是其个人的义乌农行卡。其收到投资金额有200万左右，“王某6”拿去40万，董某及业务员拿去48万元左右，其自己拿到100万元左右，其拿到的100万元其还给客户本金20万元，组织客户旅游等20万，支付利息10万元左右，剩余的钱用于自己工厂运营。其后来又去江苏盐城开了家公司按照这个方式以宏伟公司的名义向三四十人借了钱，金额100万元不到。以上证据均经当庭质证，本院予以确认。在案证据足以证明沭阳宏伟纺织有限公司没有吸收公众存款的资质，被告人吴大伟在经营沭阳宏伟纺织品有限公司不善的情况下开设义乌分公司专门用于非法吸收公众存款，不符合单位犯罪的构成条件，应认定被告人吴大伟个人犯罪。被告人吴大伟提出本案应认定单位犯罪的辩护意见不予采纳。本院认为，被告人吴大伟与同伙经事先合谋，未经有关部门依法批准，通过发传单、电话宣传、口口相传等方式，承诺在一定期限内还本付息，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，应予支持。对本案涉案金额，本院以有利于被告人原则予以综合认定，对指控犯罪金额予以纠正。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人吴大伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月23日起至2021年5月22日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。二、被告人吴大伟退赔违法所得1791999元返还各被害人（详见清单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张 琪人民陪审员  金程程人民陪审员  朱堂辉二〇二〇年四月十四日代书 记员  何亮亮?退赔清单：姓名应追缴金额何某1王某1蔡小妹吴某万某季某王某2冯某王某3何某2何某3王某4何某4葛某杨某朱仙琴