河北省承德市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2020）冀08刑终78号 原公诉机关河北省承德市双桥区人民检察院。 上诉人（原审被告人）汪金印，曾用名汪金宝，男，1990年11月6日出生，汉族，初中文化，无业，住围场满族蒙古族自治县。2019年1月3日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被承德市公安局双桥分局刑事拘留，同年1月31日被逮捕。现押于承德市看守所。 上诉人（原审被告人）聂立伟，男，1987年11月30日出生，汉族，初中文化，无业，住承德县。2019年1月10日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被承德市公安局双桥分局刑事拘留，同年1月31日被逮捕。现押于承德市看守所。 辩护人李瑞峰，河北泉盛律师事务所律师。 原审被告人邱金侠，女，1986年11月26日出生，汉族，专科文化，无业，住兴隆县。2019年1月22日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被承德市公安局双桥分局刑事拘留，同年1月31日被逮捕。同年12月27日被承德市双桥区人民法院取保候审。 原审被告人孙海龙，曾用名孙井龙，男，1992年8月6日出生，汉族，初中文化，无业，住承德市高新区。2019年2月15日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被承德市公安局双桥分局刑事拘留，同年3月15日被取保候审。同年10月15日被承德市双桥区人民法院取保候审。 原审被告人徐丽娟，女，1983年10月4日出生，汉族，初中文化，无业，住承德市双桥区。2019年3月15日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被承德市公安局双桥分局取保候审。同年10月15日被承德市双桥区人民法院取保候审。 原审被告人付余，男，1975年11月18日出生，汉族，初中文化，无业，住承德市双桥区。2019年2月21日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被承德市公安局双桥分局取保候审。同年10月14日被承德市双桥区人民法院取保候审。 原审被告人高井军，女，1973年5月1日出生，汉族，初中文化，无业，住承德县。2019年2月22日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被承德市公安局双桥分局取保候审。同年10月14日被承德市双桥区人民法院取保候审。 原审被告人王健英，曾用名王建英，女，1956年4月7日出生，汉族，高中文化，无业，住承德市双桥区。2019年2月25日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被承德市公安局双桥分局取保候审。同年10月14日被承德市双桥区人民法院取保候审。 原审被告人郭姝，女，1979年5月27日出生，汉族，大专文化，无业，住承德市双桥区。2019年5月31日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被承德市公安局双桥分局刑事拘留，同年6月19日被逮捕。同年12月27日被承德市双桥区人民法院取保候审。 原审被告人李宏志，男，1990年3月23日出生，汉族，专科文化，无业，住承德县。2019年5月14日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被承德市公安局双桥分局取保候审。同年10月16日被承德市双桥区人民法院取保候审。 原审被告人刘宗力，曾用名刘宗利，男，1988年7月5日出生，汉族，初中文化，无业，住承德县。2019年6月11日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被承德市公安局双桥分局刑事拘留，同年6月19日被逮捕。同年12月27日被承德市双桥区人民法院取保候审。 原审被告人吕建伟，女，1983年11月19日出生，汉族，初中文化，无业，住承德市双桥区。2019年5月15日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被承德市公安局双桥分局取保候审。同年10月16日被承德市双桥区人民法院取保候审。 原审被告人尹立莹，女，1993年3月28日出生，满族，小学文化，无业，住隆化县。2019年5月27日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被承德市公安局双桥分局取保候审。同年10月17日被承德市双桥区人民法院取保候审。 原审被告人于树银，女，1977年11月3日出生，满族，初中文化，无业，住承德市双桥区。2019年5月14日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被承德市公安局双桥分局取保候审。同年10月17日被承德市双桥区人民法院取保候审。 原审被告人曹帅，男，1993年2月18日出生，满族，中专文化，无业，住滦平县。2019年5月28日被抓获并临时羁押于北京市顺义区看守所，同年5月29日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被承德市公安局双桥分局刑事拘留，同年6月19日被逮捕，同年7月5日被取保候审。同年10月16日被承德市双桥区人民法院取保候审。 原审被告人白硕飞，曾用名白硕斐，女，1959年10月9日出生，汉族，高中文化，承德军分区退休职工，住承德市双桥区。2019年5月13日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被承德市公安局双桥分局取保候审。同年10月14日被承德市双桥区人民法院取保候审。 原审被告人魏磊，女，1986年11月18日出生，汉族，初中文化，无业，住承德市双桥区。2019年5月14日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被承德市公安局双桥分局刑事拘留，同年6月19日被承德市公安局双桥分局取保候审。同年10月16日被承德市双桥区人民法院取保候审。 原审被告人刘佳，女，1989年3月30日出生，汉族，初中文化，无业，住承德市双桥区。2019年6月11日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被承德市公安局双桥分局刑事拘留，同年6月19日被逮捕。现押于承德市看守所。 原审被告人包利群，女，1953年11月24日出生，汉族，专科文化，无业，住承德市双桥区。2019年5月21日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被承德市公安局双桥分局刑事拘留，同年6月19日被取保候审。同年10月14日被承德市双桥区人民法院取保候审。 原审被告人吴建峰，男，1983年4月18日出生，汉族，初中文化，无业，住承德市双桥区。2019年5月17日被抓获，5月18日至5月20日临时羁押于秦皇岛市看守所。同年5月20日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被承德市公安局双桥分局刑事拘留，同年6月19日被逮捕，同年7月5日被取保候审。同年10月17日被承德市双桥区人民法院取保候审。 原审被告人王小云，女，1975年11月3日出生，汉族，初中文化，无业，住承德市双滦区。2019年5月16日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被承德市公安局双桥分局取保候审。同年10月14日被承德市双桥区人民法院取保候审。 河北省承德市双桥区人民法院审理河北省承德市双桥区人民检察院指控原审被告人汪金印、聂立伟、邱金侠、孙海龙、徐丽娟、付余、高井军、王健英、郭姝、李宏志、刘宗力、吕建伟、尹立莹、于树银、曹帅、白硕飞、魏磊、刘佳、包利群、吴建峰、王小云犯非法吸收公众存款罪一案，于2019年12月25日作出（2019）冀0802刑初486号刑事判决。原审被告人汪金印、聂立伟不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，决定不开庭审理。经过阅卷，讯问被告人、听取辩护人意见，现已审理终结。 原判决认定，北京百信荣华投资管理有限公司成立于2015年2月3日，徐晓伟为法定代表人。2015年10月19日北京百信荣华投资管理有限公司承德分公司（以下简称“百信荣华承德分公司”）成立，徐晓伟为负责人。2017年11月30日北京百信荣华投资管理有限公司法定代表人变更为苏玉玲。百信荣华承德分公司的负责人变更为苏翠玲。2018年1月26日百仁普惠科技（北京）有限公司平泉分公司成立，苏翠玲为负责人。 2015年10月至2018年7月间，百信荣华承德分公司在未办理“金融许可证”的情况下，利用赞助“2015百信金融-承德避暑山庄国际半程马拉松赛”和多次赞助“承德市少儿春晚”的机会公开宣传百信荣华公司。并变相向社会不特定多人吸收资金。现北京百信荣华投资管理有限公司法定代表人徐晓伟、苏玉玲及苏翠玲等人已被北京另案处理。百信荣华承德分公司聘用被告人汪金印担任城市经理；聘任被告人邱金霞、聂立伟担任营销总监；聘任被告人孙海龙担任百信金融平泉分公司营销总监；聘用被告人徐丽娟、付余、高井军、王健英、徐翠明（另案处理）担任团队经理；并招聘被告人郭姝、李宏志、刘宗力、吕建伟、王新超（另案处理）、尹立莹、于树银、曹帅、白硕飞、魏磊、刘佳、包利群、吴建峰、王小云等人担任销售人员直接发展业务。采用召开酒会、答谢会、讲师讲课以及销售人员上街发传单等方式宣传百信荣华公司及理财产品，以投资百信荣华公司理财产品可获得高额利息为诱饵，吸引不特定人群与公司签订出借咨询与管理服务协议或注册“百仁贷”APP账户，对百信荣华进行投资。百信荣华承德分公司成立之日（2015年10月19日）至2018年8月31日间吸引不特定人员在百信荣华进行投资，非法吸收公众存款13，883.78万元，造成409名集资参与人损失49,725,800.00元。 其中，被告人汪金印于2015年10月至案发担任百信荣华承德分公司城市经理，期间百信荣华承德分公司及平泉分公司共吸收公众存款13，883.78万元，扣除费用报销等被告人汪金印共获得工资、奖金等70余万元。 被告人聂立伟自2015年9月28日至2016年3月担任百信荣华承德分公司业务员，2016年3月至2017年3月担任团队经理，2017年3月至2018年6月担任该公司营销总监，期间共吸收公众存款人民币7084.42万元，扣除其自己投资的0.65万元，共吸收公众存款7083.77万元，违法所得46.22万元。 被告人邱金侠自2015年10月至12月担任百信荣华承德分公司团队经理，2015年12月至2017年3月担任百信荣华承德分公司营销总监（但工资发放至2015年7月），期间共吸收公众存款人民币5186万元，扣除其自己投资的146万元，共吸收公众存款5040万元，扣除投资返现、返利等违法所得40.2289万元。 被告人孙海龙自2015年10月至2017年2月担任百信荣华承德分公司业务员，2017年2月至2018年2月担任团队经理，2018年2月至2018年6月担任百信荣华平泉分公司营销总监，期间共吸收公众存款人民币2113.46万元，违法所得24.25万元。 被告人徐丽娟自2015年10月至2017年3月担任百信荣华承德分公司业务员，2017年3月至2018年6月担任团队经理。期间共吸收公众存款人民币2548.67万元，扣除其自己投资的0.9万元，共吸收公众存款2547.77万元，违法所得33.95万元。 被告人付余自2016年4月至2018年6月担任百信荣华承德分公司团队经理。期间共吸收公众存款人民币1682.69万元，扣除其自己投资的6万元，共吸收公众存款1676.69万元，违法所得24.53万元。 被告人高井军自2016年4月至2017年5月担任百信荣华承德分公司业务员，2017年5月至2018年6月担任该公司团队经理。期间共吸收公众存款人民币2695.60万元，扣除其自己投资的171.90万元，共吸收公众存款2523.70万元，违法所得39.2414万元。 被告人王健英自2017年3月至2018年初担任百信荣华承德分公司老年团队经理。期间共吸收公众存款人民币1053.06万元，扣除其自己投资的51.53万元，共吸收公众存款1001.53万元，违法所得19.62万元。 被告人郭姝担任百信荣华承德分公司业务员期间共吸收公众存款人民币1957.76万元，扣除其自己投资的27.54万元，共吸收公众存款1930.22万元，违法所得39.12万元。 被告人李宏志担任百信荣华承德分公司业务员期间共吸收公众存款人民币1134.78万元，扣除其自己投资的363.20万元，共吸收公众存款771.58万元，违法所得22.13万元。 被告人刘宗力担任百信荣华承德分公司业务员期间共吸收公众存款人民币516.91万元，扣除其自己投资的13.2万元，共吸收公众存款503.71万元，违法所得23.18万元。 被告人吕建伟担任百信荣华承德分公司业务员期间共吸收公众存款人民币504.58万元，扣除其自己投资的70.5万元，共吸收公众存款434.08万元，违法所得16.77万元。 被告人尹立莹担任百信荣华承德分公司业务员期间共吸收公众存款人民币486.12万元，扣除其自己投资的2.1万元，共吸收公众存款484.02万元，违法所得15.9081万元。 被告人于树银担任百信荣华承德分公司业务员期间共吸收公众存款人民币413.87万元，扣除其自己投资的183.5万元，共吸收公众存款230.37万元，违法所得12.49万元。 被告人曹帅担任百信荣华承德分公司业务员期间共吸收公众存款人民币414.85万元，扣除其自己投资的30.65万元，共吸收公众存款384.2万元，违法所得15.83万元 被告人白硕飞担任百信荣华承德分公司业务员期间共吸收公众存款人民币388.42万元，扣除其自己投资的161.25万元，共吸收公众存款227.17万元，违法所得11.7159万元。 被告人魏磊担任百信荣华承德分公司业务员期间共吸收公众存款人民币379.93万元，扣除其自己投资的32.8万元，共吸收公众存款347.13万元，违法所得17.1万元。 被告人刘佳担任百信荣华承德分公司业务员期间共吸收公众存款人民币369.65万元，违法所得15.41万元。 被告人包利群担任百信荣华承德分公司业务员期间共吸收公众存款人民币161.86万元，扣除其自己投资的129.6万元，共吸收公众存款32.26万元，违法所得10.5077万元。 被告人吴建峰担任百信荣华承德分公司业务员期间共吸收公众存款人民币151.98万元，扣除其自己投资的17万元，共吸收公众存款134.98万元，违法所得7.28万元。 被告人王小云担任百信荣华承德分公司业务员期间共吸收公众存款人民币89.39万元，扣除其自己投资的51.2万元，共吸收公众存款38.19万元，违法所得6.22万元。 另查明，案发后被告人徐丽娟、高井军、王健英、郭姝、李宏志、吕建伟、于树银、魏磊、包利群、王小云到侦查机关主动投案。 还查明，被告人邱金侠、孙海龙、徐丽娟、付余、高井军、王健英、郭姝、李宏志、刘宗力、吕建伟、尹立莹、于树银、曹帅、白硕飞、魏磊、包利群、吴建峰、王小云已主动缴纳全部违法所得。 原判决认定上述事实的证据有： 1.书证 （1）人员基本信息及到案经过，证实二十一被告人的自然身份情况及被告人汪金印、刘宗力、尹立莹、曹帅、白硕飞、刘佳、吴建峰系被抓获到案；被告人聂立伟、邱金侠、孙海龙、付余系被传唤到案；被告人徐丽娟、高井军、王健英、郭姝、李宏志、吕建伟、于树银、魏磊、包利群、王小云系主动投案。 （2）扣押决定书及业务凭证，证实在侦查阶段被告人邱金侠主动上缴违法所得36万元；被告人孙海龙主动上缴违法所得24万元；被告人徐丽娟主动上缴违法所得40万元；被告人付余主动上缴违法所得25万元；被告人高井军主动上缴违法所得33.69万元；被告人王健英主动上缴违法所得20万元；被告人李宏志主动上缴违法所得22.2万元；被告人吕建伟主动上缴违法所得16.8万元；被告人于树银主动上缴违法所得12.5万元；被告人曹帅主动上缴违法所得15.83万元；被告人白硕飞主动上缴违法所得11.8万元；被告人魏磊主动上缴违法所得16.8万元；被告人包利群主动上缴违法所得10.51万元；被告人吴建峰主动上缴违法所得7.28万元；被告人王小云主动上缴违法所得6.3万元。 （3）2018年12月6日协助冻结财产通知书、2018年12月19日查封决定书、2018年12月19日协助查封通知书，证实侦查机关冻结百仁财富网络科技（北京）有限公司在讯付信息科技有限公司人民币908779（玖拾万捌仟柒佰柒拾玖元整）的事实。同时证实侦查机关查封平泉水岸华庭7号楼65室不动产的事实（该不动产为苏翠玲和其丈夫郝春光按份共有，苏翠玲占90%的份额；郝春光占10%的份额）。 （4）百信金融承德分公司未完全履行合同集资参与人统计明细，证实百信金融承德分公司集资参与人投资金额与明细情况。 （%1）北京百信荣华管理有限公司承德分公司审计投资客户实际损失核查表，证实承德地区集资参与人损失情况。 （6）接受证据材料清单，门光洁、李树海、孙桂娥、徐跃忠、魏桂兰、张红武、付国强、王瑞田提供的银行交易流水、客户合同及资料、提供出借咨询与管理服务协议、担保函、身份证等复印件，证实上述人员在百信荣华承德分公司投资情况。 （7）被告人曹帅在北京市顺义区临时羁押证明书一份，证实曹帅于2019年5月28日至2019年5月29日临时羁押于北京市顺义区看守所。 （8）被告人吴建峰出所登记表一份，证实吴建峰于2019年5月18日至2019年5月20日临时羁押于秦皇岛市看守所。 （9）2019年1月4日扣押决定书、扣押物品、文件清单、发还物品文件清单、汽车照片，证实侦查机关扣押汪金印手机一部，本田歌诗图轿车一辆。被扣押手机已经发还。 （10）郭姝提供的2018年9月14日接受证据材料清单96页、债权转让协议（16份）复印件，证实苏翠玲同郭姝债权转让的事实。 （11）2018年11月22日接受证据材料清单，百信荣华公司营业执照、机构代码证、税务登记证、开户许可证，证实北京百信荣华投资管理有限公司承德分公司经营范围：从事业务洽谈和咨询服务；广告设计、制作、代理、发布；日用品、文具用品、工艺美术品销售。北京百信荣华投资管理有限公司经营范围：投资管理、项目投资、资产管理、投资咨询；经济贸易咨询；版权贸易；技术推广服务；企业策划；组织文化艺术交流活动，会议及展览服务；设计、制作、发布广告：销售日用品、文具用品、工艺美术品。登记时间为2015年10月19日负责人为徐晓伟。 （12)百信集团财富中心-承德分公司薪资考核办法、绩效管理办法、2016年财富部销售奖励计划和实施办法，证实百信集团财富中心承德分公司薪资考核方法中分公司组织架构图：全国总经理、大区总经理、分公司经理城市经理、营销总监、团队经理、销售人员，由北京总公司给承德分公司制订的员工考核标准。 (13)北京百信荣华投资管理有限公司营业执照、承德分公司营业执照、安全认证资料、医保申请缴费工资申报表、股权出质设立登记通知书、担保函、其他宣传资料（徐晓伟与汪金印2015年百信金融半程马拉松比赛及汪金印接受采访照片）、新老客户签到表。证实曹帅、付余、高井军、郭姝、刘宗力、吕建伟、聂立伟、邱金侠、汪金印、徐丽娟、徐翠明、魏磊医疗保险参保人员缴费情况；同时证实北京百信荣华投资管理有限公司承德分公司变更登记日期为2017年11月30日经营范围（从事业务洽谈和咨询服务；广告设计、制作、代理、发布；日用品、文具用品、工艺美术品销售。还证实百信荣华承德分公司对外宣传情况。 （14）调取证据通知书、调取证据清单、中国银行保险监督管理委员会承德监管分局证明，证实中国银行保险监督管理委员会未给北京百信荣华投资管理有限公司承德分公司颁发过金融许可证的事实。 （15）调取证据清单一份，2018年11月6日冯博提供的企业注册、企业变更、资料各一套，北京百信荣华投资管理有限公司营业执照复印件一份，证实徐晓伟于2015年10月19日任北京百信荣华投资管理有限公司承德分公司负责人。同时证实苏翠玲于2017年11月30日任百信荣华投资管理有限公司承德分公司负责人。 (16)调取证据清单，档案注册资料，证实2018年1月24日苏翠玲任百仁普惠网络科技（北京）有限公司平泉分公司负责人。该公司经营范围为技术推广服务、管理咨询、经济贸易咨询、计算机系统服务、基础软件服务、应用软件服务、软件开发、产品设计、模型设计、包装装潢设计等。 (17)调取证据通知书、调取证据清单，承德市国土资源局提供，平泉不动产登记备案及变更资料，证实平泉分公司办公地点为苏翠玲名下的平泉水岸华庭7－35室底商。 （18）调取证据通知书、调取证据清单、承德市双桥区社会保险局提供缴费明细16页，证实承德分公司员工社保情况。 (19)调取证据通知书、调取证据清单，重庆富民银行股份有限公司提交的资金存管服务协议，证实2017年6月7日签订协议后因百仁贷投资平台存在违反监管条例要求的情形，重庆富民银行股份有限公司于2018年7月31日终止与其的合作（双方并未实际发生业务往来）。 (20)调取证据通知书、调取证据清单、2018年11月22日通联支付网络服务股份有限责任公司提供的档案资料和交易明细，证实承德分公司投资人通过通联支付POS机交易明细。 (21)协助查询财产通知书、开户资料、银行流水，证实百信荣华公司通过招商银行、建设银行向汪金印等承德地区城市经理、营销总监、团队经理、业务员个人账户汇款情况。 (22)协助查询财产通知书、2019年3月7日重庆富民银行股份有限公司提供的徐晓伟的开户资料和交易明细，证实百仁财富网络科技（北京）有限公司在重庆富民银行股份有限公司开户但无流水。 （23）办案说明，双桥公安分局食品药品安全保卫大队出具关于北京百信荣华投资管理有限公司承德分公司员工为获得更多的公司奖励，使自己的利益最大化，保证公司下达业绩任务指标的完成，公司员工间存在相互挂单情况，为此说明：1、百信集团财富中心承德分公司薪资考核方法为公安机关侦查中发现的北京百信荣华投资管理有限公司承德分公司员工唯一考核方法，其中未明确员工间相互挂单情况约定。2、百信金融公司员工间挂单情况系员工个人间私自商议决定，并未获得相应公司授权。3、根据百信金融公司员工王某提供的百信金融企业邮箱数据，数据未能显示相关挂单情况；4、百信金融公司员工未能向办案单提供相关挂单情况确切人员姓名、时间、金额、转账记录等重要证据材料。综上办案单位对百信金融公司员工所述相互间挂单情况无法核实。 （24）承德市公安局双桥分局办案说明，徐翠明因涉嫌集圣资产管理有限公司非法吸收公众存款案被双桥分局经侦大队取保候审，故此将其本案犯罪线索及犯罪金额（687.41万元）移交至双桥分局经侦大队。 （25）案件移送通知书、拘留证、逮捕决定书，证实徐晓伟、苏翠玲、苏玉玲、王冰被北京公安机关采取强制措施的事实。 （26）北京市公安局朝阳分局起诉意见书，证实徐晓伟、苏翠玲、苏玉玲、王冰已被起诉。 （27）双桥分局食药大队办案说明四份，证实王健英与王建英系同一人、高井军与高井君系同一人、郭姝与郭殊系同一人、尹立莹与尹力莹系同一人、刘宗力与刘宗利系同一人、白硕飞与白硕斐系同一人、包利群与包立群系同一人、王某与王婧雯系同一人。 （28）承德市公安局双桥分局出具的办案说明、百信金融公司资金流向数据导图、中国农业银行业务凭证、百仁财富网络科技（北京）有限公司相关责任人交易统计、账户历史交易明细表，证实苏翠玲62×××67银行卡于2018年2月7日向靳海红转款10万元（购买平泉水岸华庭7号楼65室定金），苏翠玲62×××71银行卡于2018年3月26日向靳海红转房款254万元。同时证实上述购房款的来源。 2、证人证言 （1）证人王某的证言，北京百信荣华投资管理有限公司承德分公司是一家开展Ｐ2Ｐ理财的公司，公司营业执照上的负责人是徐晓伟，2017年底变更为苏翠玲。公司的实际管理人员是城市经理汪金印。2015年10月公司开业我就在公司工作了，开始公司做了大量的宣传工作，包括赞助2015年10月在承德举办的马拉松比赛，连续三年赞助承德市少儿春晚，印发了大量传单由业务员到大街上发放，召开公司产品推荐会及表彰会并由讲师在会场宣传讲解公司及理财品种。投资分为线上和线下两种，线下投资就是客户在合同中选定一种理财产品后在公司签订合同，客户将投资金额通过ＰＯＳ机刷卡的方式转入北京百信荣华投资管理有限公司指定账户。线上如何投资我不太清楚。城市经理汪金印，业务总监邱金霞、聂立伟，团队经理：徐丽娟、付余、高井军、徐翠明、徐某、王健英，业务员：郭姝、刘宗力、魏磊、吕建伟、王新超、于树银、尹力莹、吴建峰、刘佳、曹帅、包利群、白硕飞、李宏志、王小云。孙海龙之前是团队经理，后来被派到平泉担任业务总监。汪金印负责与北京总部沟通，主抓承德地区的全面工作。业务总监负责管理团队经理及相应业务员的业务情况，邱金霞负责的团队有付余团队和徐丽娟团队。聂立伟负责团队经理高井军团队、王健英团队和孙海龙团队。公司的薪金制度包括基本工资和提成，我只知道业务员对客户投资的提成为1.5%。其他人员的我不清楚。另外员工还有养老保险、工伤保险、失业保险、医疗保险及生育险，另外还有住房公积金。这些都是由北京百信荣华投资管理有限公司总部财务负责核算及下发的，承德没有独立的财务。 （2）证人汪某1的证言，证实北京百信荣华投资管理有限公司在2016年8月9日开户。商户号为990141073926004，办理了三台ＰＯＳ机，机器编号分别是00000001,00000002,00000003。 （3）证人徐某的证言，我之前在北京百信荣华投资管理有限公司承德分公司工作，职务是团队经理。北京百信荣华投资管理有限公司承德分公司是一家投资理财公司，办公地点在金龙皇家购物广场一楼底商，公司的法人是徐晓伟。主要开展的业务是发展客户到百信金融公司投资，百信金融承诺给付高额利息回报。我是通过百信金融公司的业务员当街发放广告看到的这家公司，到公司后发现公司正在招聘员工，后来我就和我妻子高井军、付余一起到了百信金融公司，当时汪金印和我们说不仅可以投钱到百信金融公司，还可以在百信金融公司上班，这样就可以除了获得利息还能挣到工资。因为是和高井军、付余一起去的就把我安排当了团队经理，付余和高井军为业务员。因为我媳妇没有正经的工作，我自己平时跑旅游车，所以平时团队经理的工作都是她负责，我有时会到公司去看一下。我当时就是为了存钱能获得更多的利息，实际上只是挂了个名，没有具体负责的工作。我是在2017年4月份离开的百信金融公司的。 （4）集资参与人付国强、王瑞田、张子力、马文爽、李德林、栾凤杰、丁铁红、邢淑玉、董淑英、姚素华、候红群、赵连生、候宝山、付国、方惠杰、刘志会、尹美芝、辛淑云、张红武、苗静的证言，证实上述集资参与人在百信荣华承德分公司投资、返利及损失情况。 （5）集资参与人门光洁的证言，证实门光洁系百仁普惠网络科技（北京）有限公司平泉分公司的业务员。其本人在平泉分公司通过孙海龙投资93600元。 （6）集资参与人魏春清的证言，证实魏春清在平泉分公司担任业务员，共投资6万元，尚损失5万元。 （7）集资参与人徐跃忠的证言，证实徐跃忠系平泉分公司的业务员，其本人在平泉分公司投资10万元，损失10万元。 3.被告人的供述与辩解 （1）被告人汪金印的供述，我有犯罪行为。在我担任北京百信荣华投资管理有限公司承德分公司城区（市）经理期间，通过以房屋抵押、债权转让的方式吸引社会大众300余人到公司投资，投资金额上亿元。北京百信荣华投资管理有限公司也叫百信金融，是一家从事理财管理及咨询的综合性公司，总部在北京市朝阳区金地中心。公司的董事长叫徐晓伟，他是承德人，当过兵,曾在承德市斤顶长担任车间主任。2015年10月14日位于承德市信荣华投资管理有限公司承德分公司正式开业，徐晓伟为分公司负责人。我本人被徐晓伟聘为承德分公司城区经理，主要负责承德分公司市场拓展、人员管理及后勤保障工作。2015年10月18日，百信金融获得了冠名“2015承德避暑山庄国际半程马拉松”比赛的资格。在比赛开始时徐晓伟还在主席台前讲话，这是百信金融第一次高调的宣传。后续百信金融又招聘一些业务员，采用业务员当街发传单的形式对外宣传百信金融及投资理财的产品。并以免费发随手礼的方式吸引人员参加大会，在会场徐晓伟从北京总公司专门派人到场宣传百信金融的投资理财模式及可供客户选择的产品。后百信金融又连续三年独家冠名了“承德市少儿春晚”这些宣传方式让百信金融名气越来越大，也就开始有客户愿意把钱交给百信金融公司理财。2017年底北京总部法人变更为苏玉玲，承德分公司负责人变更为苏翠玲。百信金融的投资产品是一种债权转让，资金使用人需要用相应的房产作为抵押物才能获得百信金融的投资，这样就会让投资人更加的安心。此外百信金融还以北京京东天雨典当行等作为担保，以保障投资资金安全。这些方面综合到一起就是投资百信金融不仅利息高而且很安全，所以就会有人投资。投资人多数是上了年纪的老人，也有很多年轻人，此外还包括我们公司的自己员工。线下产品有季富通：投资3个月，年息7%，到期后本息自动转到投资人银行卡中；双季通：投资6个月，年息9.2%,到期后本息自动转到投资人银行卡中；年利通：投资12个月，年息12%，到期后本息自动转到投资人银行卡中；月盈宝：投资12个月，年息是10.5%，按月返息，到期后返还本金及末月利息；安心宝：投资18个月，年息13.2%，按月返息，到期后返还本金及末月利息。线上产品有：投资1个月，年利息是4.8%,投资3个月，年利息是7%,投资6个月，年利息是9.2%,投资12个月，年利息是10.5%,投资18个月，年利息是13.2%。线上产品均为按月反息，到期后返还本金及末月利息。百信金融的营业执照等审批手续都是北京总公司负责办理的，是否经过国家金融机构批准我不清楚。公司的经营范围是从事业务洽谈和咨询服务；设计、制作、代理发布广告；日用品、文具用品、工艺美术品销售。在百信金融上班的员工分为客户经理、团队经理、营销总监和城市经理。有基本工资、绩效工资和五险一金。绩效工资就是员工完成业绩所获得的提成。百信金融承德分公司的员工都办理了一张建设银行的银行卡用来接收工资及提成。每个月的工资和提成都是由北京总公司按月汇入这张建设银行中的。工资发放时间是在每个月的10号，提成发放是在每个月的25号，因为节假日会有拖延。我在百信金融上班至今百信金融向我发放的工资及提成总和我估计有四十万到五十万元。这些钱都支付我日常的开销了。我的名下有机动车，是一辆黑色本田歌诗图轿车，车牌号是冀Ｈ×××××，这辆车是在2016年9月3日在北京购买的，价格是216300元。分公司共有25人，我是城市经理，聂立伟、邱金霞是营销总监，徐丽娟、高井军、付余、王健英、徐翠明、徐某是团队经理，刘佳、曹帅、吕建伟、魏磊、王新超、刘宗力、尹立莹、吴建峰、于树银、包利群、白硕飞、李宏志和王小云是业务员。王某管人事、陈晶晶管保险、杜艳然是前台。投资人都通过线下刷ＰＯＳ机或者线上“百仁贷”ＡＰＰ转账的方式支付给了北京百信荣华投资管理有限公司。最开始使用的是第三方支付平台上海富友公司的ＰＯＳ机，后来使用的是通联支付平台的ＰＯＳ机。“百仁贷”使用的支付平台是环迅支付平台。徐晓伟说国家要求吸收的资金必须要有银行负责存管，所以就同重庆富民银行签订了存管手续，以保障客户资金安全。在ＰＯＳ小票中显示的是“北京百信荣华投资管理有限公司重庆富民银行存管”。我没有管理的业务员，我管理的客户有于军、张子力、栾凤杰、刁宇飞、马文爽。 （2）被告人聂立伟的供述，我在北京百信荣华投资管理有限公司承德分公司上班期间，通过以房屋抵押、债权转让的方式吸引社会大众200余人到公司投资，投资金额有几千万元。在2015年10月10号左右，百信金融正式开业，开业之初我们业务员就到金龙皇家广场门前发公司的宣传单，宣传单上印的是客户到百信金融投资每年可获得多少收益之类的内容。开业一周左右我们百信金融在老板的运筹下获得了冠名“2015承德马拉松”比赛的资格，在比赛开始时徐晓伟还在主席台前讲话。事后百信金融又连续三年独家冠名了“承德市少儿春晚”，这些宣传方式让百信金融名气越来越大，也让投资人更加相信将钱交给百信金融公司有把握，也就更愿意将钱投到公司。百信金融在承德的业务就是找客户存钱。通过媒体宣传和业务员上街发宣传单。对于职业没有特定的要求，主要针对的都是走过路过的五十、六十岁的老年人。感觉这些人大概达到了退休年龄，手中有钱。最开始都是线下投资签订出借协议，客户通过刷卡的方式将投资汇入北京百信荣华投资管理有限公司指定账户，客户预留下接收回款及收益的银行卡，收益及本金会按着协议约定按时汇入。百信金融主要的理财产品分为线下品种有季富通、双季通、年利通、月盈宝、安心宝等品种。2018年初推出了“百仁贷”ＡＰＰ，产品为一个月、三个月、六个月、一年和一年半期五种产品可供选择。百信金融每个月都有融资任务，业务员每个月15万元的融资任务，团队经理每个月60万左右的融资任务，业务总监月融资任务为150万元。业务员为了完成任务获得更多的提成，所以就发展自己的亲属投资，有的就自己交钱冲业绩。业务员基本工资3000元、绩效工资和五险一金。管理团队的人员会有管理层提成。绩效工资就是员工完成业绩所获得的提成。基本就是1.5%的提成。管理层提成就是团队经理、业务总监和城市经理除了自己业务外的提成。团队经理是按着千分之四到千分之六提成，业务总监是按着千分之二提成，城市经理不清楚。王婧雯是公司的文员负责上报业绩，上报后都是由北京总公司统一核算。自我上班至今收到百信金融发的工资大概200000元左右，提成在150000元左右。这些钱都支付我日常的开销了。我是在2015年9月28日开始到到承德百信金融公司上班的，当时是业务员，2016年3月份升职为团队经理，2017年3月份升职为业务总监。我名下在承德市双桥区有住房。承德市双桥区西大街二牌楼小区2号楼1单元302室。这套住房是我在2017年春季购买的。首付140000元，贷款360000元，月还款2200元。我购买房子时有一部分使用的是在百信金融上班所赚取的工资及提成。我们和客户介绍说将钱投资到百信金融是符合国家规定的，具体符合哪些国家规定我本人也不清楚，我只知道公司有营业执照。营业执照就在公司墙上挂着，我看过但是内容忘记了。分公司共有27人，城市经理是汪金印，在2015年11月份到2017年3月份公司的业务总监是邱金霞，邱金霞离职后业务总监是我；团队经理有：徐丽娟、高井军、付余、王健英、徐翠明和徐某；业务员有尹立莹、于树银、吴建峰、王新超、魏磊、刘宗力、吕建伟、白硕飞、包利群、王小云、刘佳、曹帅、郭姝和李宏志；孙海龙开始在承德经理，后来被派到平泉分公司当负责人；王某管人事、陈晶晶管保险、杜艳然是前台。我管理的客户有十五人，有韩淑芝、艾亚丽、张玉兰、任印忠、陆瑞华、韩秀云、赵德元、季香芬、郭海霞、李振文、候红群、罗洪英、杨娟、高春荣和章丽珍。具体投资没有统计过。我管理的客户损失有140余万元。 （3）被告人邱金侠的供述，我是在2015年10月29日到北京百信荣华投资管理有限公司承德分公司找工作，当时汪金印应聘的我，我当时我本着学习的目的去应聘的是文秘。后来汪金印说公司团队经理的职务有空缺，不用坐班，而且工资要高问我能不能考虑，后来就接了团队经理这个职务。团队经理干了有两个月，后汪金印提拔我为销售总监。在2017年入夏我发现公司债权手续很多是重复的，我就对公司产生了怀疑，后由于家里有事就离开了公司。北京百信荣华投资管理有限公司承德分公司开展的是吸收存款业务，和银行存款差不多，利息要高于银行。主要是通过宣传从社会上吸收老百姓手中的余钱。公司将吸收的资金再借给第三方。赞助“马拉松”和“少儿春晚”，发传单，组织召开理财大会等。到北京百信荣华投资管理有限公司承德分公司存款的是老百姓，大多是老年人。有投资一个月的、投资三个月的、投资半年的、投资一年的。投资一年的利息是12%。其他的具体多少我记不清楚了。我有基本工资、业绩提成、五险一金。业绩提成就是自己做业务所获得的提成工资。这些都是总公司算好后直接打到我的银行卡里的。我估计有十几万元，具体没有统计过。都已经被我花了。北京百信荣华投资管理有限公司承德分公司的员工工资都是北京百信荣华投资管理有限公司负责发放的，每个员工上班期间都办理了一张建设银行的银行卡用来接收工资及提成。每个月的工资和提成都是由北京总公司按月汇入这张建设银行卡中的。工资应该是在每个月的10日左右发放，提成是在25日前后发放。总部的培训老师给我们培训时讲公司的手续都是齐全的。总部培训老师说国家规定的手续都有。我见过承德分公司的营业执照。我在北京百信荣华投资管理有限公司承德分公司上班期间我是总监，我快要离职时候聂立伟被提成总监。当时不清楚是怎么回事，总公司要求必须有这样一个职务，就提拔我做了总监。我做总监期间管理的团队经理有聂立伟，徐翠明、徐丽娟和郭姝。当时业务员有曹帅、刘佳，李宏志、王健英、包利群、吕建伟、魏磊、刘宗力、王新超、于树银。我在北京百信荣华投资管理有限公司承德分公司总计投资有150余万元。没有损失，在我离职前只有两、三笔没有到期，因为我要离职就写了赎回申请，将钱赎回来了。当时我看到在北京百信荣华投资管理有限公司债权和之前的债权是重复的，当时还出现了客户到期回款延迟的情况，我当时还听说徐晓伟在卖自己名下的房子。我自己觉得公司可能出现了状况，所以就将客户的投资赎回并辞职不干了。 （4）被告人孙海龙的供述，我2015年11月18日到百信金融承德分公司工作并担任业务员，2017年升任公司团队经理，2018年2月份百信金融平泉分公司成立并担任平泉分公司总监。 我有犯罪行为。我在百信金融公司工作期间，发展客户到公司存钱，现在公司不能按照约定返款，给投资人造成了巨大的经济损失。北京百信荣华投资管理有限公司也叫百信金融，是一家理财放贷的金融公司，总部在北京市朝阳区，当时公司的董事长叫徐晓伟。2017年末我们才知道北京总公司董事长换成了苏玉玲，但是具体是什么时间更换的董事长我不清楚。承德分公司的城市经理叫汪金印，他是从北京总部过来的。百信金融主要开展吸收存款业务，通过线上“百仁贷”或者线下以房押贷的形式和客户签订合同进行融资。百信金融通过赞助“2015承德半程马拉松”比赛及赞助“承德市少儿春晚”以及业务员在广场、早市、河边等人员聚集处发放宣传单等形式宣传百信金融公司及相关业务，宣传单上印的是客户投资后可以获得的利率之类的内容。百信金融平泉分公司全称为北京百仁普惠网络科技（北京）有限公司平泉分公司，公司办公地点位于平泉市商，分公司负责人为苏翠玲，分公司办公用房是负责人苏翠玲名下的房产。平泉分公司运营由汪金印负责，业绩归承德分公司上报，我担任平泉分公司总监，负责发展业务。平泉分公司自2018年2月开始发展业务，先后有业务员7人，截止2018年6月28日百信金融停止回款实际损失650000元。我的客户有杨丽、付国晟、付国强、张桂香、邵艳伶、王瑞田、吴秀英、刘德华、徐笑雨、张栋。 （5）被告人徐丽娟的供述，我之前在北京百信荣华投资管理有限公司承德分公司工作，任团队经理。2015年10月份，我去金龙逛街的时候看到了百信金融公司的招聘广告，之后就到百信金融公司应聘并成为了公司业务员。百信金融公司是一家开展投资理财的中介公司，公司总部在北京，当时的公司法人是徐晓伟。公司的办公地点开始在金龙皇家广场C座一楼底商，后期搬到了名都广场8楼801室。百信金融公司开展的业务是通过宣传让老百姓了解我们公司及理财产品，之后让他们将手中的钱存到我们公司的第三方平台上，公司会按着约定支付借款人利息。2017年3月份，我所在团队的团队经理聂立伟被公司提升为总监，公司将我提升为团队经理，当时的团队业务员有郭姝、曹帅和刘佳。2018年6月份，百信金融公司因为资金链断裂造成客户不能按时返款而关门了。我在北京百信荣华投资管理有限公司承德分公司上班期间共获得工资和提成有40万元。 （6）被告人付余的供述，我是在2016年4月1日同徐某、高井军一起到北京百信荣华投资管理有限公司承德分公司工作的，因为是徐某招聘的我，所以入职后徐某担任团队经理，我和高井军担任业务员。公司当时的办公地点是在金龙皇家场5楼，2017年10月份百信金融承德分公司的办公地点搬迁到承德市双桥区。百信金融公司是一家Ｐ2Ｐ公司，主要是搞理财业务，以房押贷的形式将钱借给第三方，并许诺给予投资客户高额利息，公司从中赚取利息差价。北京百信荣华投资管理有限公司承德分公司的负责人是徐晓伟，后期变更为苏翠玲，百信金融公司承德分公司的实际负责人是城市经理汪金印。百信金融公司的理财产品有线上理财和线下理财两种，2016年4月我到公司上班之后百信金融公司承德分公司一直是使用的线下理财，2017月10月份百信金融承德分公司开始启用线上理财，客户通过手机下载一个叫“百仁贷”的软件后绑定本人的银行卡来进行线上理财投资。百信金融公司的总监最早是邱金侠，后来聂立伟也提升为总监。我发展的客户有40人左右。我获利大概有24万余元。 （7）被告人高井军的供述，我于2016年4月1日同我丈夫徐某一起到北京百信荣华投资管理有限公司承德分公司应聘，当天就办理入职。同我俩一起去的还有付余。徐某被公司聘为团队经理，我和付余为徐某团队下的业务员。我发展的客户有19人，实际损失还有149万。我2016年4月1日至2017年6月担任业务员。总监是邱金侠。2017年6月开始担任团队经理，团队业绩有800余万元。徐某是跑旅游车的司机。他在2016年4月1日和我一起到百信金融办理的入职手续，但是后期基本没怎么去上班，都是我在帮他办理业务。徐某是2017年5月从百信金融公司离职的。徐某总共获利14万余元。因为我拿着徐某的工资卡，这些钱到手后我都投资到百信金融里面了。我在百信金融公司上班期间总计获得25万元。 （8）被告人王健英的供述，我是在2017年3月份通过电视台节目“承德市少儿春晚”和新闻联播播放百信金融赞助“2015年承德避暑山庄国际半程马拉松比赛”，还有承德文化旅游频道播出的“天南地北承德人”对百信金融老板徐晓伟做的专访了解的百信金融公司。之后自己到金龙逛街时发现了百信金融公司门店在金龙皇家广场，我就到里面咨询，并在百信金融做了第一笔五万元投资。那时百信金融正在招收业务员，他们和我说可以在百信金融担任业务员，这样还可以领到工资和提成，我觉得是个好活就答应了。我被编到了聂立伟的团队，之后就开始发展业务。聂立伟提总监后我们这些老年业务员组建了老年团队，由我担任团队经理。百信金融是开展P2P业务的，在线上采用的是手机注册“百仁贷”APP开展业务，是一家投资理财公司。我在百信金融工作期间获利将近二十万元。我团队的业务员有包利群、白硕飞、王小云。截止目前我在百信金融还有29万元的损失。 （9）被告人郭姝的供述，百信金融公司是2015年10月14日成立的。双桥区有一家，平泉有一家公司，平泉公司归承德分公司管。办公地点在承德市双桥区。承德分公司法人代表是苏翠玲。实际经营人是苏玉玲，苏翠玲不参与经营。承德分公司主要负责人汪金印，他是承德地区的总经理，也是总公司的副总。总公司在北京朝阳区金地中心。苏玉玲是法人代表。公司最开始的时候法人代表是徐晓伟，从2017年10月更改为苏玉玲。苏玉玲占80%的股份，苏翠玲占20%的股份。经营范围是广告设计、制作、代理、发布；日用品、文具用品、工艺美术品销售。实际经营范围就是吸收投资人的钱给高额返利。我是百信金融的业务员。我从公司一成立就到百信金融工作直到现在。百信金融投资分线上线下两种，其中线下模式是：投资人到公司，业务员给其介绍公司的相关产品，之后投资人通过ＰＯＳ机转账将钱转到总公司在上海富友的账户中，承德分公司与投资人签订出借咨询与管理服务协议，投资人提交身份证复印件和银行卡复印件，过几天，总公司会将投资人的百信金融财务管理平台出资人对账单（也就是债权匹配）和担保函邮寄过来，之后就是按产品的返利期限将利息打到投资人的账户中。线上模式是：投资人在手机上下载百信金融的ＡＰＰ叫百仁贷，注册成会员，绑定银行卡，在ＡＰＰ中操作投资，返利是每月将利息打到平台账户中，再提现到银行卡中，产品是按照投资期限分的，利息与线下是一样的。对外宣称的是将我们的资金转到总公司账户后，总公司将钱出借给他人，总公司将债权转让给出借人，北京京港名都服装有限公司是担保方，以北京市大兴区西红门镇新建工业区内的厂房及库房建筑为担保，保证客户资金安全。2018年6月百信金融公司倒闭了，给我发展的客户及家人造成了直接经济损失470余万元。城市经理是汪金印；总监是聂立伟、邱金侠；团队经理有付余、高井军、孙海龙、徐丽娟、王健英、徐翠明、徐某，业务员有刘佳、曹帅、白硕飞、王小云、包立群、魏磊、王新超、刘宗力、吴建峰、李宏志、吕建伟、于树银、尹立莹和我。我发展的客户累计资金估计有1000多万。这里面包括有我和我的父亲郭广岳还有我的婆婆王亚静，投资总计将近800万元。截至目前我和我父亲郭广岳还有婆婆王亚静的损失总计270余万元。我任职百信金融公司业务员期间所获得的工资及提成总计33万余元。 （10）被告人曹帅的供述，我是2016年4月1日在河北省承德市双桥区家名叫北京百信荣华投资管理有限公司承德分公司的。我是这个公司的普通业务员，2018年6月份公司因为非法吸收公众存款出事了，我在该公司工作期间业绩大概有110万左右，在公司工作期间我赚了14万元。百信金融承德分公司有员工二十五、六个人，城市经理是汪金印，总监是邱金侠、聂立伟和孙海龙，团队经理有徐丽娟、高井军、付余、王健英，业务员有刘佳、郭姝、刘宗力、王新超、吕建伟、魏磊、尹立莹、吴建峰、李宏志、王小云、白硕飞、包立群、于树银和我。百信金融公司主要业务就开展客户到公司投资理财，承诺客户年化收益12%的利息。我们公司通过电视、召开酒会、讲师讲课及我们这些业务员当街发传单等形式宣传百信金融公司及其理财产品，客户根据自己的需求可以投资公司的年利通、季富通、双季通、月盈宝和安心宝，投资期限越长得到的利息越高。通过我发展的客户在百信金融的投资金额总计有300万元左右。我和我母亲杨某的投资总计8.5万元。 （11）被告人尹立莹的供述，我是2017年8月通过网上看到百信荣华投资管理有限责任公司承德分公司招人，然后我就去应聘了。我就是业务员，负责发展客户，让客户来我们这里投资。办公地点位于承德市双桥区。公司法人是徐晓伟，百信金融承德分公司员工有20多人。百信金融主要业务是发展客户到公司投资理财产品，具体理财产品有一个月的、三个月的、半年的、一年的、一年半的，这些理财产品投资的时间越长利息越多。通过我发展的客户在百信金融公司的投资金额有180余万元。我自己投资了1万元。截止目前我损失了1万元。 （12）被告人魏磊的供述，我是2016年4月15日左右在百信金融承德分公司开始工作的，2018年6月份，具体时间我记不清楚了，因为北京百信荣华投资管理有限公司承德分公司不能正常的给客户回款，公司不能正常的经营了，所以我就离开公司了。北京百信荣华投资管理有限公司承德分公司，我们简称百信金融，是一家投资理财公司，办公地点位于名都广场801室。分公司负责人先是徐晓伟，2017年12月左右，公司负责人变更为苏翠玲。百信金融承德分公司有员工30人左右，城市经理是汪金印，总监有聂立伟、邱金侠（后来离开公司），团队经理有徐丽娟、孙海龙、付余、高井军、王健英，业务员有我、刘宗力、曹帅、郭姝、刘佳、李宏志、吕建伟、王新超、于树银、尹立莹等人，我的团队经理是高井军。百信金融公司承德分公司的业务就是理财，说的具体点就是拉客户到公司投资理财产品，客户在参加公司理财会后选择不同投资期限理财产品，理财产品的期限有一个月的、三个月的、半年的、一年的、一年半的可供选择。我发展的客户先后在公司投资200多万元，具体的数额我也没统计过。我自己在公司投资20多万元。我任职百信金融公司业务员期间所获得的工资及提成总计13万余元。 （13）被告人吴建峰的供述，2017年7月份我去百信金融公司上班，看公司合法就在公司待了将近一年，我存了十七万，我媳妇存了三万，亲友也把钱一起存了，大约有八十多万元。去年6月26日发现不正常回款听说公司出事了。期间看到公司副总王冰被警察带走，公司法人是徐晓伟，后来是苏玉玲，我是业务员。我在百信金融公司上班期间通过发传单的形式发展社会及身边不特定人员二十余人到公司理财投资，百信金融公司在2018年6月份出现问题，截至目前给投资人及我本人造成了巨大损失。百信金融承德分公司员工有二十二、三人。百信金融主要的理财产品有投资一个月的、三个月的、半年的、一年的、一年半的这几种，理财产品投资时间越长得到的利息越高。通过我发展的在百信金融的投资金额有七十万至八十万。我和我妻子截止目前在百信金融共损失了约二十万元。 （14）被告人刘宗力的供述，北京百信荣华投资管理有限公司承德分公司，简称：百信金融。是一家从事资产管理的投资理财的公司，办公地点位于名都广场801室。公司负责人是徐晓伟，后期变更为苏玉玲，公司实际管理人是汪金印。百信金融承德分公司有员工10多人。百信金融主要业务是通过当街发放宣传单的形式发展客户到公司投资理财。通过我发展的在百信金融的投资金额有四百多万。我本人在这里有投资76100元。截至目前我自己名下在百信金融投资的损失还有6100元。 （15）被告人刘佳的供述，我所在的公司名叫百信金融，全称北京百信荣华投资管理有限公司承德分公司。百信金融是一家从事投资理财的公司，办公地点开始在金龙广场C座，2016年10月迁到名都广场801室。开始公司负责人是徐晓伟，后期变更为苏翠玲，公司实际管理人是汪金印。百信金融承德分公司有员工20多人。百信金融主要业务是通过当街发放宣传单的形式发展客户到公司投资理财。截止目前通过我投资客户的损失还有110余万元。我本人及直系亲属在百信金融没有投资。我任职百信金融公司业务员期间所获得的工资及提成总计有十几万元。 （16）被告人于树银的供述，我在担任百信金融公司业务员期间，通过发传单等形式发展了社会上一些人及身边部分人到公司投资，现在百信金融公司倒闭了，给我本人及我发展的客户都造成了巨大的损失。百信金融公司全称北京百信荣华投资管理有限公司承德分公司，办公地点位于名都广场8楼801室。百信金融是一家P2P公司，是一家开展民间借贷的中介公司，公司的负责人之前是徐晓伟，后来换成了苏翠玲，具体什么时间变更的我不清楚。百信金融公司主要业务是开展个人间的借贷业务，百信金融公司就是一个中介。我们这些业务员通过发宣传单和开办产品说明会的方式宣传百信金融公司及其理财产品，客户根据自己的需求可以投资公司的季富通、双季通、年利通、月盈宝和安心宝，投资期限越长得到的利息越高。通过我发展的客户在百信金融的投资金额总计有300万元左右。这里面包括有我和我对象李海臣的投资款100余万元。截至目前我和我丈夫李海臣的损失在35万余元。我在任职百信金融公司业务员期间所获得的工资及提成总计12.49万元。 （17）被告人白硕飞的供述，我2017年3月到北京百信荣华投资管理有限公司承德分公司担任业务员。北京百信荣华投资管理有限公司承德分公司简称：百信金融，是一家网上金融、搞民间借贷的投资公司，办公地点位于承德市金龙购物广场，后来搬到了名都广场8楼。总公司的负责人是徐晓伟，后来换成了苏翠玲。百信金融承德分公司有员工三、四十人，经理是汪金印，总监是聂立伟，团队经理有徐丽娟、付余、高井军、王健英，业务员我就认识我们组的，有王小云、包立群，别的组的业务员认识但是我说不上来名字。百信金融主要业务就是我们这些业务员去外面拉客户到公司投资理财，客户选择不同投资期限的理财产品所得到的利息也不同，客户投资期限越长得到的利息越高，具体的有一年半的、一年的、半年的、三个月的、一个月的产品可供选择。通过我发展到百信金融进行投资的客户有何永彪、孙兰俊、李连芝和白硕君。通过我发展的客户在百信金融的投资金额有100多万。白硕君是我妹妹，他在百信金融的投资都是我的钱，我们两个在百信金融总计投资在七、八十万元。截至目前我妹妹白硕君及我名下在百信金融投资的损失还有55万余元。我任职百信金融公司业务员期间所获得的工资及提成总计11.7万余元。 （18）被告人王小云的供述，我在担任百信金融公司业务员期间，在没有充分了解公司经营状况的情况下，违反国家法律，通过发传单、口头相传的形式发展了社会上及身边部分人到百信金融公司投资，现在百信金融公司倒闭了，给我本人及我发展的客户都造成了巨大的损失。百信金融公司全称北京百信荣华投资管理有限公司承德分公司，办公地点位于名都广场8楼801室。百信金融是一家开展民间借贷的中介公司，公司的负责人之前是徐晓伟，后来换成了苏翠玲。我到百信金融承德分公司上班的时候公司有员工二十几人。百信金融公司主要业务是我们公司将从投资客户那里集资上来的钱再贷款给借款客户。投资客户的钱都回款到了北京总公司，实际上这些投资款是如何使用的我也不清楚。通过我发展的客户在百信金融的投资金额总计有60万元左右。这里面包括有我和我妹妹王海侠的投资总计43万余元。我已将我的违法所的上缴公安机关，总计6.3万元。 （19）被告人吕建伟的供述，我在担任百信金融公司业务员期间，通过发传单登记客户电话号码，在公司召开客户答谢会前我会给登记的客户打电话，邀请他们参加认购会，在会上北京总公司会用专业讲师给客户介绍公司及理财产品。目的就是让参会的客户把钱存到百信金融公司。我通过这种形式面向社会发展了十多人到百信金融投资，现在百信金融公司倒闭了，给我本人及我发展的客户都造成了巨大的损失。通过我发展的在百信金融进行投资的客户至今的损失有100余万元。截至目前我自己名下投资还损失有5万元。我任职百信金融公司业务员期间所获得的工资及提成总计16.77万元。 （20）被告人李宏志的供述，我在百信荣华投资管理有限公司承德分公司上班期间担任业务员，涉嫌非法吸收公众存款罪行为。我们公司全称：北京百信荣华投资管理有限公司承德分公司，简称：百信金融，是一家从事投资理财的公司，办公地点位于名都广场801室。开始公司负责人是徐晓伟，后期变更为苏翠玲。百信金融承德分公司有员工20多人。百信金融主要业务是拉客户到公司投资理财，客户选择不同投资期限理财产品利息也不同，时间越长利息越高。通过我发展的在百信金融进行投资的客户，不包括我自己在百信金融损失的106.7万元之外，投资客户的损失还有102万元。在我任职百信金融公司业务员期间所获得的工资及提成总计22万余元。 （21）被告人包利群的供述，百信金融公司的全称为北京百信荣华投资管理有限公司承德分公司，办公地点开始在金龙皇家购物广场后来搬到了名都广场801室。总公司的负责人是徐晓伟，后来变更为苏翠玲。百信金融承德分公司员工有20多人，我是业务员。百信金融公司的主要的理财产品有一年半的、一年的、半年的、三个月的、一个月的，这些理财产品投资时间越长的利息越多。包括我自己损失的五十万在内，我的客户总计损失有八十四万余元。在我任职百信金融公司业务员期间所获得的工资及提成总计10万余元。 （22）同案犯徐翠明（另案处理）的供述，我2015年10月7日入职北京百信金融管理有限公司（简称百信金融）至2017年9月底。2017年4月在集圣（天津）资产管理有限公司承德分公司做兼职，从百信金融离职后开始到集圣上班至案发。2015年10月我看到位于承德市双桥区信金融公司在招聘业务员，我就到里面应聘，经过承德地区总经理汪金印的面试，我成为了百信金融承德分公司的业务员，并于2015年10月7日开始在百信金融上班。百信金融公司是一家做投资理财的公司，主要的经营方式是通过业务员当街发传单等形式，发展客户并吸引他们到公司投资理财。承德地区总经理汪金印、业务总监邱金侠、团队经理有聂立伟、徐某和我，我离职后聂立伟升为总监，业务员有徐丽娟、郭姝、孙海龙、姜珊、刘佳、刘宗力、魏磊、高井军、李宏志。2015年10月至2016年4月期间我担任业务员，在2016年5月至2016年10月担任团队经理，后来因为怀孕降级为业务员，2017年9月底离开百信金融。我在百信金融期间总计有二十个客户。我的保底工资，开始为每月3000元，后来变成了每月2000元。我在百信金融上班期间的底薪及提成总计有18万余元。百信金融发工资的时间是每个月的10号，发提成的时间是每个月的25日，由于节假日可能错后。 （23）同案犯徐晓伟（另案处理）的供述，2015年1月份在工商部门注册百仁财富有限公司及百信荣华有限公司，后在这两家公司任实际法人及经营人至2017年10月10日，后将这两家公司卖给苏玉玲并到工商部门进行了法人变更。这两家公司均是做金融投资业务，其中百仁财富是以线上ＡＰＰ与客户签订电子合同的形式进行投资，百信荣华是以线下跟客户面对面签订纸质合同的形式进行投资，当时承诺的是年息12%至15%，然后我们将这些客户投资的资金进行小额放货。百信金融有十多家分公司，在北京、大庆、石家庄、承德、宝坻、德州、南京、泰州、兴化。这两家公司一直在亏损，在我当经营人及法人的期间，每年都要亏损5000万左右，有时候我们货出去的钱收不回来了，去找借款人要账，借款人不还我们也没办法，然后就只能拿新的投资人投资的资金还之前投资人投资的本金及利息。2017年10月份，我和苏玉玲进行了公司工商变更，将公司卖给了苏玉玲。苏玉玲说给我500万元人民币，但是一直没给我。公司销售一个月、三个月、六个月和一年的理财产品，每期的产品都有名称，但我记不清了。都是以债权转让的名义吸收投资者投资，年化收益都是12%左右。线下投资人通过网上支付或者刷总部发的ＰＯＳ机进行付款，都直接付给总公司，兑付本息也是由总公司直接兑付。后来线上平台百仁贷都是绑定第三方支付平台进行资金流转的。线上“百仁贷”平台也是使用百仁财富公司招行账户绑定的上海环讯支付和上海富友支付公司账户，通过这两家第三方支付平台将投资款流转到公司招行账户内的。但是大部分“百仁贷”平台的投资款都是按照我们公司的指令直接支付给到期的其他投资人了，基本上没有流转到百仁公司对公账户内。 （24）同案犯苏玉玲（另案处理）的供述，我名下有北京百信荣华投资管理有限公司（简称：百信金融）和百仁财富科技网络有限公司（简称：百仁财富）。在承德开展过融资业务。负责人叫汪金印。苏翠玲是我的妹妹。我从徐晓伟手中接管公司后，承德分公司的营业执照负责人变更成了苏翠玲，实际上苏翠玲就没有经营，实际业务都是汪金印具体负责的。百仁财富科技网络有限公司是一个P2P的公司，是2017年10月25日徐晓伟转让到我名下的。公司是做P2P的，是一个专门从客户手中融资的公司，我觉得可以赚钱，就同意接手公司，当时公司账户并没有钱，所以我接手这公司也就没花钱，只是变更了公司的股权，我占80%股份，我妹妹苏翠玲占20%股份。公司模式就是通过百仁贷APP从老百姓手中吸收资金，再以债权转让的名义将钱放给借款人，借款人需要以房产或者车辆做抵押。承德分公司的办公地点在哪我不清楚，没去过分公司。承德分公司吸收的资金都转入了总公司的账户。公司使用的有两个支付平台，其中线下使用的是pos机刷卡，线上使用的是环迅支付平台。 （25）同案犯苏翠玲（另案处理）的供述，2017年10月份，我去这两家公司任职是我姐姐苏玉玲叫我过来的，当时苏玉玲是这两家公司的实际法人及经营人，这两家公司均是做金融投资业务，但是这两家公司的具体经营项目我不太清楚，我就知道公司内部有个百仁贷APP,当时承诺的利息大体是10%左右，就是周期三个月、六个月、一年的，至于苏玉玲如何将事主投资的资金用于何处我不清楚。2017年10月份我去的时候是在朝阳区金地中心A座1509-1515号内办公，2018年4月份左右就搬到了丰台区红莲大厦B座208室办公。我一共占公司20%的股份，当时是苏玉玲给我弄的，我没得过公司分红。苏玉玲购买平泉那处房产，需要购买人夫妻双方到场签字，苏玉玲的丈夫不在国内，于是苏玉玲就把房子写在我的名下，因为我毕竟是她的妹妹。平泉的房产是苏玉玲使用公司资金购买的，具体怎么协商购房，支付房款我就不清楚了，都是苏玉玲和原房主协商的，她购买这处房产也是为了公司发展业务。 （26）同案犯王冰（另案处理）的供述，百仁财富是专门从事P2P债权转让的公司，在全国有十家分公司开展具体业务。在承德设有两家分公司，具体地址不清楚，名字分别为北京百信荣华投资管理有限公司承德分公司和百仁财富网络科技平泉分公司。我在百仁财富网络科技（北京）有限公司出任总经理。2017年10月25日徐晓伟告诉我总公司新来了一名大股东叫苏玉玲，让我到总部任职，接替之前的总经理田宇鹏，负责全国各个分公司的具体业绩，谈好月薪5万元人民币。我到总公司后，徐晓伟还在公司任职了1个月，2017年11月底徐晓伟就离开总公司后我就完全对董事长苏玉玲负责。在各地的分公司通过业务员转介绍，组织大会，向客户宣传公司的投资理财模式，采用线下或者线上投资的方式将资金注入总公司，总公司再将筹集的资金以抵押贷款的方式，贷款给第三方，公司从中赚取利息差价。公司员工分为客户经理，基本工资3000元，业绩十万元内提成0.8%-1.5%，业绩超过十万元，超出部分每五万奖励500元。公司团队经理，基本工资5000元，管理收益是整个团队的千分之三。业务总监，基本工资8000元，管理收益千分之二。经理，基本工资10000元，管理收益千分之一。分公司员工工资是由总公司直接发放的。 4、鉴定意见，经承德市燕山会计师事务所有限责任公司《专项审计报告》证实北京百信荣华投资管理有限公司承德分公司自成立（2015年10月19日）至2018年8月31日期间非法吸收公众存款共计13883.78万元；25位被审计人员为北京百信荣华投资管理有限公司承德分公司非法吸收公众存款金额明细；城市经理、总监、团队经理、业务员违法所得情况；集资参与人投资及待返资金情况。 5、辨认笔录 （1）汪金印于2019年1月21日辩认苏翠玲为北京百信荣华投资管理有限公司承德分公司负责人苏翠玲。 （2）聂立伟于2019年1月21日辩认苏翠玲就是北京百信荣华投资管理有限公司承德分公司负责人苏翠玲。 （3）徐丽娟于2019年5月7日辩认吴建峰是百信荣华投资管理有限公司承德分公司业务员。 （4）徐丽娟于2019年5月7日辩认包利群是百信荣华投资管理有限公司承德分公司业务员。 （5）徐丽娟于2019年5月7日辩认曹帅是百信荣华投资管理有限公司承德分公司业务员。 （6）徐丽娟于2019年5月7日辩认刘佳是百信荣华投资管理有限公司承德分公司业务员。 （7）徐丽娟于2019年5月7日辩认白硕飞是百信荣华投资管理有限公司承德分公司业务员。 （8）付余于2019年5月6日辩认魏磊是百信荣华投资管理有限公司承德分公司业务员。 （9）付余于2019年5月6日辩认尹立莹是百信荣华投资管理有限公司承德分公司业务员。 （10）付余于2019年5月6日辩认吕建伟是百信荣华投资管理有限公司承德分公司业务员。 （11）付余于2019年5月6日辩认王新超是百信荣华投资管理有限公司承德分公司业务员。 (12)付余于2019年5月6日辩认刘宗力是百信荣华投资管理有限公司承德分公司业务员。 (13)王健英于2019年5月6日辩认包利群是百信荣华投资管理有限公司承德分公司业务员。 (14)王健英于2019年5月6日辩认吴建峰是百信荣华投资管理有限公司承德分公司业务员。 (15)王健英于2019年5月6日辩认曹帅是百信荣华投资管理有限公司承德分公司业务员。 (16)王健英于2019年5月6日辩认刘佳是百信荣华投资管理有限公司承德分公司业务员。 (17)王健英于2019年5月6日辩认白硕飞是百信荣华投资管理有限公司承德分公司业务员。 (18)高井军于2019年5月6日辩认王新超是百信荣华投资管理有限公司承德分公司业务员。 (19)高井军于2019年5月6日辩认吕建伟是百信荣华投资管理有限公司承德分公司业务员。 (20)高井军于2019年5月5日辩认尹立莹是百信荣华投资管理有限公司承德分公司业务员。 (21)高井军于2019年5月5日辩认魏磊是百信荣华投资管理有限公司承德分公司业务员。 (22)高井军于2019年5月5日辩认刘宗力是百信荣华投资管理有限公司承德分公司业务员。 6、视听资料、电子数据 （1）接受证据材料清单、王某提供百信金融腾讯企业邮箱数据光盘5张，证实2016年5月至2018年6月百信金融承德分公司文员王某通过腾讯企业邮箱向北京百信荣华投资管理有限公司上报的承德地区公司员工情况、投资人投资情况的事实。 （2）中国建设银行承德分行提供的数据光盘一张，证实徐丽娟、高井军等17人在建设银行交易明细情况。 上述证据，经庭审质证，予以确认。 原判决认为，被告人汪金印、聂立伟、邱金侠、孙海龙、徐丽娟、付余、高井军、王健英、郭姝、李宏志、刘宗力、吕建伟、尹立莹、于树银、曹帅、白硕飞、魏磊、刘佳、包利群、吴建峰、王小云未经有关部门依法批准，通过媒体、推介会、传单等途径向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币形式返本并给付高额利息，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序；其中被告人包利群、王小云吸收公众存款数额在20万元以上，应当承担刑事责任；被告人汪金印、聂立伟、邱金侠、孙海龙、徐丽娟、付余、高井军、王健英、郭姝、李宏志、刘宗力、吕建伟、尹立莹、于树银、曹帅、白硕飞、魏磊、刘佳、吴建峰非法吸收公众存款数额在100万元以上，属非法吸收公众存款数额巨大；上述二十一被告人的行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立，予以支持。上述被告人系根据他人的授意和安排实施犯罪，且未直接控制、支配所吸收的公众资金，在与已被北京公安机关立案侦查的同案犯徐晓伟、苏翠玲、苏玉玲等人的共同犯罪中均起次要、辅助作用，系从犯，依法应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。被告人徐丽娟、高井军、王健英、郭姝、李宏志、吕建伟、于树银、魏磊、包利群、王小云犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻处罚。其他被告人能够如实供述自己的罪行，是坦白，依法可以从轻处罚。汪金印等二十一被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理。被告人邱金侠、孙海龙、徐丽娟、付余、高井军、王健英、郭姝、李宏志、刘宗力、吕建伟、尹立莹、于树银、曹帅、白硕飞、魏磊、包利群、吴建峰、王小云主动上缴全部违法所得，可以酌定从轻处罚。侦查机关扣押的被告人汪金印所有的车牌号为冀Ｈ×××××本田歌诗图轿车，系汪金印用其在百信荣华承德分公司获得的违法所得购买，但该车购车款中有8万元来自于其父汪某2，该8万元应认定为汪金印上缴的违法所得，可以对其酌定从轻处罚。被告人孙海龙、王健英、郭姝、李宏志、白硕飞取得了部分集资参与人的谅解，可以酌定从轻处罚。北京百信荣华投资管理有限公司承德分公司成立后以吸收公众存款为主要活动，此情形不能以单位犯罪论处，而只能以自然人犯罪定罪量刑，辩护人提出本案系单位犯罪的辩护意见，不予采纳。非法吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算，集资参与人收回本金或者获得回报后又重复投资的数额不予扣除，但可以作为量刑情节酌情考虑，故辩护人提出的“复投”金额应予扣除的辩护意见，不予采纳，但已经作为量刑情节予以考虑。被告人白硕飞等人提出的“挂单”金额应当从个人吸收金额中扣除的辩护意见，因业务员每月吸收公众存款的金额影响其保底工资，如不“挂单”，业务员个人可能无法获得全额保底工资，但考虑到“挂单”情况确实存在，故该部分金额虽不在每个业务员吸收金额中予以扣除，但应作为量刑情节予以考虑。现有证据不能证明上述二十一被告人实际占有或使用了集资参与人的投资款，故对于集资参与人的投资款项，应向取得该款项的人主张。上述被告人的违法所得应依法收缴或继续追缴用以退赔集资参与人。被告人于树银、白硕飞、吴建峰、包利群、王小云犯罪情节轻微，可以免予刑事处罚。据此判决：一、被告人汪金印犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币五十万元。二、被告人聂立伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三十万元。三、被告人邱金侠犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币二十万元。四、被告人孙海龙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑四年，并处罚金人民币十万元。五、被告人徐丽娟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑四年，并处罚金人民币十万元。六、被告人高井军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑四年，并处罚金人民币十万元。七、被告人付余犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币十万元。八、被告人王健英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。九、被告人郭姝犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。十、被告人李宏志犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币三万元。十一、被告人刘宗力犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。十二、被告人尹立莹犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。十三、被告人吕建伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。十四、被告人刘佳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。十五、被告人曹帅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。十六、被告人魏磊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。十七、被告人于树银犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。十八、被告人白硕飞犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。十九、被告人吴建峰犯非法吸收公众存款罪，免于刑事处罚。二十、被告人王小云犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。二十一、被告人包利群犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。二十二、被告人汪金印违法所得购买的车牌号为冀Ｈ×××××本田歌诗图轿车（该车扣押于承德市公安局双桥分局）依法予以收缴，收缴变现后与其违法所得70万元之间的差额继续追缴；被告人聂立伟违法所得46.22万元继续追缴。被告人刘佳违法所得15.41万元继续追缴。上述款项追缴后退赔集资参与人。二十三、被告人邱金侠违法所得40.2289万元；被告人孙海龙违法所得24.25万元；被告人徐丽娟违法所得33.95万元；被告人付余违法所得24.53万元；被告人高井军违法所得39.2414万元；被告人王健英违法所得19.62万元；被告人郭姝违法所得39.12万元；被告人李宏志违法所得22.13万元；被告人刘宗力违法所得23.18万元；被告人吕建伟违法所得16.77万元；被告人尹立莹违法所得15.9081万元；被告人于树银违法所得12.49万元；被告人曹帅违法所得15.83万元；被告人白硕飞违法所得11.7159万元；被告人魏磊违法所得17.1万元；被告人包利群违法所得10.5077万元；被告人吴建峰违法所得7.28万元；被告人王小云违法所得6.22万元，依法予以收缴（上述款项暂存于承德市双桥区收费管理局）。收缴后退赔集资参与人（集资参与人损失清单详见附表）。二十四、在案冻结的百仁财富网络科技（北京）有限公司在迅付信息科技有限公司账户涉案款908779.00元，依法予以收缴，收缴后退赔集资参与人。二十五、在案查封苏翠玲名下的位于平泉市不动产，依法予以收缴，变现后退赔集资参与人（此次查封属轮候查封）。 汪金印上诉主要提出：原判认定其非法所得数额有误，量刑过重，罚金过高。 聂立伟上诉及辩护人主要提出：原判量刑重。 本院经审理查明的事实与原判认定的事实一致。认定的证据均经原审法院庭审质证，本院审查，证据间能相互印证，予以确认。 本院认为，上诉人汪金印、聂立伟、原审被告人邱金侠、孙海龙、徐丽娟、付余、高井军、王健英、郭姝、李宏志、刘宗力、吕建伟、尹立莹、于树银、曹帅、白硕飞、魏磊、刘佳、包利群、吴建峰、王小云违反国家有关规定,通过媒体、推介会、传单等途径向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币形式返本并给付高额利息，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，汪金印、聂立伟、邱金侠、孙海龙、徐丽娟、付余、高井军、王健英、郭姝、李宏志、刘宗力、吕建伟、尹立莹、于树银、曹帅、白硕飞、魏磊、刘佳、吴建峰属数额巨大。关于汪金印非法所得的数额经查，承德市燕山会计师事务所有限责任公司对本案《专项审计报告》载明，汪金印非法吸收公众存款数额，同时载明了费用报销、获得工资、奖金等，扣除费用报销等，原判认定其非法所得70余万元，并无不当。关于量刑，原判根据本案的事实、犯罪性质、情节和对于社会的危害程度，并综合考虑了各上诉人、原审被告人所起作用大小、主观恶性、悔罪表现等量刑情节，定罪、量刑并无不当，审判程序合法。据此，汪金印、聂立伟上诉理由和辩护人辩护意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项、第二百四十四条之规定，裁定如下： 驳回上诉，全案维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长  丛云峰 审判员  李浩东 审判员  孟昭鹏 二〇二〇年四月三日 法官助理王凯旋 书记员林佳欣 北京百信荣华投资管理有限公司承德分公司客户信息表-到期日为2018年6月1日（包括2018年6月1日）之后的 序号 出借人 性别 出借人身份证号码 出借金额 地址 电话 部门 于振金 男 10,000.00 河北省承德市双桥区中兴路中兴小区4组团1号楼9单元319室 承德 艾淑兰 女 10,000.00 河北省承德市双桥区翠桥路粮食局5号楼1单元403号 承德 艾亚丽 女 150,000.00 河北省承德市双桥区小佟沟教委楼1单元402号 承德 白硕飞 女 542,300.00 北京市丰台区丰台镇文体路62号一区7号楼2单元202号 承德 白硕君 女 50,000.00 河北省石家庄市桥西区中山西路450号9栋1单元201号 承德 包利群 女 443,600.00 河北省承德市双桥区 承德 毕永强 50,000.00 承德 蔡仲良 男 20,000.00 河北省承德市平泉县杨树岭镇耿家沟村二组70号 承德 曹军 男 30,000.00 河北省承德市双桥区普宁路普宁寺13组财校家属院1单元112号 承德 曹帅 65,100.00 承德 车巨昌 男 50,000.00 河北省承德市双桥区半壁山20号楼301号 承德 陈百英 女 20,000.00 河北省承德市隆化县山湾乡扎扒沟村4组34号 承德 陈丹 女 83,100.00 河北省承德市双桥区小溪沟山庄小区3号楼1单元201室 承德 陈惠云 女 10,000.00 河北省承德市双桥区小佟沟4号楼2单元604号 承德 陈佳欣 30,000.00 承德 陈井红 女 90,000.00 河北省承德市承德县岗子满族乡西山村二组13号 承德 陈莉娜 5,000.00 承德 陈祥 男 13082119530329709X 10,000.00 河北省承德市承德县双峰寺镇上窝铺村三组30号 承德 陈秀梅 20,000.00 承德 陈印来 50,000.00 承德 陈振义 男 70,000.00 河北省承德市双桥区竹林寺街中组团6号楼1单元302号 承德 陈志辉 20,000.00 承德 程淑琴 女 20,000.00 河北省承德市双桥区南兴隆都统府小区4181号 承德 程新亚 10,000.00 承德 楚白雪 女 20,000.00 河北省承德市双桥区站前福隆小区5号楼1单元802室 承德 崔凤英 10,000.00 平泉 崔永芹 女 20,000.00 河北省承德市双桥区佟山7号楼14单元327号 承德 党佩茹 女 80,000.00 河北省承德市双桥区韭菜沟影剧楼201号 承德 德纪武 男 150,000.00 河北省承德市双桥区小溪沟路路北3号楼3单元206室 承德 刁宇飞 女 80,000.00 河北省承德市双桥区下营坊大街7组7号楼410号 承德 丁士清 80,000.00 承德 丁书忍 女 20,000.00 河北省辛集市小辛庄乡西早营村新华路3号 承德 丁铁红 女 13080219740424064X 820,000.00 河北省承德市双桥区南兴隆花园小区2号楼7单元115号 承德 董树英 女 110,000.00 河北省承德市双桥区旱河沿15组 承德 董艳荣 女 60,000.00 河北省承德市双桥区南园东街云西小区4号楼2单元104室 承德 杜继玲 女 20,500.00 河北省承德市双桥区中兴路中兴小区2组团2号楼12单元726室 承德 段克林 男 10,000.00 河北省承德市双桥区双峰寺镇三道河村一组77号 承德 范国芝 20,000.00 承德 范海清 男 110,000.00 河北省承德市双桥区迎水坝小街15栋97号 承德 范立民 男 320,000.00 河北省承德市鹰手营子矿区鹰手营子镇南街救护队路南三条胡同12排3号 承德 范伟 女 20,000.00 河北省廊坊市广阳区万庄石油基地采油四厂永工区7栋4单元301室 承德 范旭 男 50,000.00 河北省承德市双桥区中华路中组团6号楼1单元401号 承德 方惠杰 女 210,000.00 河北省承德市双桥区狮子沟镇喇嘛寺村6队71号 承德 房玉洲 男 100,000.00 河北省承德市双桥区牛圈子沟镇牛圈子沟村54号 承德 冯玉兴 男 20,000.00 河北省承德市双桥区南兴隆街地旧楼2单元203号 承德 付宝 男 13082119851029707X 10,000.00 河北省承德市双桥区双峰寺镇新房子村三组23号 承德 付国 300,000.00 承德 付国强 男 160,100.00 河北省承德市双桥区牛圈子沟4组 承德 付婧怡 1,000.00 承德 付利红 女 80,000.00 河北省承德市双桥区双峰寺镇新房子村二组61号 承德 付强 50,000.00 承德 付双丽 女 100,000.00 河北省承德市双桥区双峰寺镇新房子村二组16号 承德 付余 男 10,000.00 河北省承德市承德县双峰寺镇新房子村三组27号 承德 付玉朋 男 40,000.00 河北省承德市承德县双峰寺镇新房子村四组9号 承德 傅振顺 男 160,000.00 河北省承德市承德县磴上乡小窝铺村一组34号 承德 甘福祥 男 10,000.00 河北省承德市双桥区竹林寺5组团2号楼4单元507号 承德 高春荣 女 20,000.00 河北省承德市双桥区大老虎沟化工库小区3号楼2单元304号 承德 高桂云 女 80,000.00 河北省承德市双滦区大庙镇陈营子村8组61号 承德 高井军 女 101,000.00 河北省承德市承德县高寺台镇兴隆街村八组31号 承德 高井荣 300,000.00 承德 高振生 男 13080219540104023X 60,000.00 河北省承德市双桥区山庄南路碧峰门东144号内2号 承德 葛淑琴 61,000.00 承德 宫国礼 男 111,000.00 河北省承德市围场满族蒙古族自治县克勒沟镇毛大坝村东窝铺53号 承德 关凤珍 女 70,000.00 河北省承德市双桥区新居宅2号楼3单元33号 承德 关世敏 女 330,000.00 河北省承德市双桥区常王府街67号 承德 郭凤贤 男 20,000.00 河北省承德市双桥区大石庙镇秋窝村624号 承德 郭福 男 300,000.00 河北省承德市承德县双峰寺镇新房子村二组13号 承德 郭广岳 101,700.00 承德 郭海霞 女 20,000.00 河北省承德市双桥区竹林寺5组团3号楼3单元508号 承德 郭瑞恒 男 70,000.00 河北省承德市双桥区大石庙镇秋窝村293号 承德 郭姝 124,600.00 承德 郭艳华 女 50,000.00 河北省承德市滦平县陈栅子乡南山根村95号 承德 郭艳英 100,000.00 承德 郭子明 男 10,000.00 河北省承德市承德县双峰寺镇新房子村三组32号 承德 郭子新 男 30,000.00 河北省承德市承德县双峰寺镇新房子村三组30号 承德 韩军 男 40,000.00 河北省承德市承德县双峰寺镇新房子村四组48号 承德 韩淑芝 女 50,000.00 河北省承德市滦平县红旗镇红旗村503号 承德 韩翔义 男 600,000.00 河北省承德市双桥区普宁路普宁寺10组5号 承德 韩秀云 女 50,000.00 河北省承德市双桥区牛圈子沟镇蛤蟆石村4队53号 承德 郝忠 男 60,000.00 河北省承德市双滦区滦河镇滦河3号四中家属楼1单元502室 承德 郝众夫 50,000.00 承德 何永彪 男 30,000.00 河北省承德市双桥区小榛子沟1组织染厂家属楼302号 承德 侯宝山 男 60,000.00 河北省承德市双桥区双峰寺街1081号 承德 侯红群 女 792,900.00 湖北省荆门市掇刀区凤凰村四组 承德 侯金 男 140,000.00 河北省承德市双桥区双峰寺镇新房子村二组8号 承德 侯静怡 17,600.00 承德 侯树兴 男 140,000.00 河北省承德市承德县双峰寺镇新房子村四组13号 承德 侯雪翔 400,000.00 承德 侯玉芬 10,000.00 平泉 侯振忠 男 100,000.00 河北省承德市宽城满族自治县宽城镇文卫路39号楼3单元308室 承德 候桂华 150,100.00 承德 胡曼青 女 880,000.00 河北省承德市双桥区南园东街水利局楼37号 承德 胡维忠 20,000.00 承德 胡玉林 男 280,000.00 河北省承德市双桥区迎水坝兴业花园小区1号楼3单元306号 承德 黄忠岐 5,000.00 承德 黄作荣 女 50,000.00 河北省承德市双桥区温家沟路人大4号楼2单元501号 承德 霍艳杰 女 10,000.00 河北省承德市平泉县南五十家子镇五十家子村十六组022号 承德 霍云廷 男 20,000.00 河北省承德市双桥区双峰寺镇三道河村七组18号 承德 计传文 男 50,000.00 河北省承德市双桥区双峰寺镇东坎村七组27号 承德 纪香芬 女 20,000.00 河北省承德市双桥区老居宅1号楼1单元510号 承德 冀瑞君 女 50,000.00 河北省承德市双桥区双峰寺镇新房子村二组41号 承德 姜贵君 男 40,000.00 河北省承德市双桥区石洞子沟路小区1号楼2单元604号 承德 姜桂芬 女 10,000.00 河北省承德市双桥区水泉沟镇水泉沟村6组305号内1号 承德 金凤岐 男 40,000.00 河北省承德市双桥区温家沟物资局楼3号楼106号 承德 靳辰君 女 20,000.00 河北省承德市双桥区双峰寺镇新房子村五组53号 承德 兰凤华 女 10,000.00 河北省承德市双桥区广电路7组143号 承德 李臣 男 20,000.00 河北省承德市承德县双峰寺镇新房子村三组41号 承德 李德林 男 508,000.00 河北省承德市双桥区双峰寺镇李营村三组51号 承德 李逢春 男 110,000.00 河北省承德市承德县双峰寺镇新房子村五组53号 承德 李国才 男 40,000.00 河北省承德市双桥区窝瓜园西沟岔56号 承德 李国成 男 20,000.00 河北省承德市双桥区冯营子镇冯营子村1组19号 承德 李海臣 男 20,000.00 河北省承德市双桥区双峰寺镇李营村二组26号 承德 李海龙 男 50,000.00 河北省承德市双桥区双峰寺镇李营村一组20号 承德 李宏志 1,717,700.00 承德 李慧双 男 150,000.00 河北省承德市宽城满族自治县大地乡松树沟村三道沟28号 承德 李建华 350,000.00 承德 李敬贤 20,000.00 承德 李军 10,500.00 承德 李利 男 100,000.00 河北省承德市承德县双峰寺镇新房子村五组1号 承德 李连芝 女 150,000.00 河北省承德市双桥区水泉沟镇水泉沟村3组156号 承德 李龙 男 50,000.00 河北省承德市双桥区双峰寺镇新房子村三组40号 承德 李孟环 1,000.00 承德 李庆君 男 100,000.00 河北省承德市承德县双峰寺镇李营村三组52号 承德 李淑芳 女 100,000.00 河北省承德市围场满族蒙古族自治县围场镇湖宇村牛角沟12号 承德 李树臣 100,000.00 承德 李树海 33,600.00 平泉 李素侠 19,900.00 承德 李素枝 女 20,000.00 河北省承德市承德县双峰寺镇干沟子村九组6号 承德 李文珍 10,000.00 承德 李祥来 男 30,000.00 河北省承德市双桥区双峰寺镇李营村一组21号 承德 李新民 350,000.00 承德 李杏浦 女 13080219520630122X 10,000.00 河北省承德市双桥区东园林6栋401号 承德 李学臣 10,000.00 承德 李岩 男 50,000.00 河北省承德市承德县双峰寺镇新房子村三组15号 承德 李艳青 女 307,900.00 河北省承德市双桥区普宁寺17组104号 承德 李月红 100.00 承德 李振广 男 150,000.00 河北省承德市双桥区牛圈子沟镇红石峦村1队147号 承德 李振文 男 40,000.00 河北省承德市双桥区大老虎沟军休楼2单元504号 承德 李志国 50,000.00 承德 李子凤 男 20,000.00 河北省承德市双桥区双峰寺镇东坎村五组48号 承德 李子阳 男 40,000.00 河北省承德市双桥区双峰寺镇李营村二组4号 承德 梁才栋 3,700.00 承德 梁凤香 40,000.00 承德 梁秀兰 女 30,000.00 河北省承德市双桥区营坊8组8号楼309号 承德 梁秀侠 女 40,000.00 河北省承德市双桥区双峰寺镇东坎村七组27号 承德 林常群 男 100,000.00 河北省承德市双桥区翠桥路市政府1号楼2单元105号 承德 林国昌 88,000.00 承德 刘德华 男 40,000.00 河北省承德市双桥区山庄南路碧峰门西344号 承德 刘凤春 男 100,000.00 河北省承德市双滦区怡园路下营子2号楼204室 承德 刘福廷 男 10,000.00 河北省承德市双桥区竹林寺街中组团9号楼1单元201号 承德 刘庚 51,300.00 承德 刘桂华 370,200.00 承德 刘海生 男 20,000.00 河北省承德市双桥区双峰寺镇新房子村三组25号 承德 刘海忠 男 50,000.00 河北省承德市双桥区四人沟西沟岔29号 承德 刘汉清 男 70,000.00 河北省承德市双桥区普宁路普宁寺3号 承德 刘洪录 男 20,000.00 河北省承德市双滦区滦河镇滦电16号楼310室 承德 刘建海 10,000.00 平泉 刘建伟 20,000.00 平泉 刘连兴 男 10,000.00 河北省承德市鹰手营子矿区鹰手营子镇南街新四排路22号楼3单元602号 承德 刘明丽 130,100.00 承德 刘庆阳 男 130,000.00 河北省承德市承德县头沟镇上河北村二组40号 承德 刘瑞芝 30,000.00 承德 刘素荣 100,000.00 承德 刘学如 90,000.00 承德 刘印秋 女 30,000.00 河北省承德市双桥区迎水坝柴禾场小区9号楼4单元508号 承德 刘永文 5,000.00 承德 刘玉芬 女 110,000.00 河北省承德市双桥区付家沟小区3号楼2单元604号 承德 刘玉霞 女 260,000.00 河北省承德市双桥区北山12组252号 承德 刘玉枝 女 13262419560706202X 34,000.00 河北省承德市平泉县七沟镇前杖子村三组109号 承德 刘志会 男 230,100.00 河北省承德市双桥区东园林18号楼4单元502号 承德 刘宗力 6,100.00 承德 娄瑞刚 男 20,000.00 河北省承德市双桥区大老虎沟地建2号楼5单元510号 承德 芦利 女 34,000.00 河北省承德市双桥区中居宅20号楼3单元639号 承德 芦秀芬 女 13080219510319082X 100,000.00 河北省承德市双桥区半壁山13号楼1单元202号 承德 陆瑞华 女 10,000.00 河北省承德市平泉县平泉镇兴平路一中胡同51号内11号 承德 吕建伟 51,100.00 承德 吕振华 女 30,000.00 河北省承德市双桥区大老虎沟路军休家属楼2单元204号 承德 栾凤杰 500,000.00 承德 罗洪英 女 113,000.00 四川省蓬溪县群利镇断垭口村5社25号 承德 罗振贵 男 10,000.00 河北省承德市双滦区双塔山镇三岔口黄地沟7号 承德 马宝德 男 380,600.00 河北省承德市围场满族蒙古族自治县围场镇桃李街141号七单元301室 承德 马春久 10,000.00 承德 马福珍 女 150,000.00 河北省承德市双桥区喇嘛寺3组磁性材料厂家属楼1栋3号 承德 马丽媛 女 500,000.00 河北省承德市双桥区迎水坝兴业花园小区1号楼3单元306号 承德 马青 60,100.00 承德 马绍铁 男 60,000.00 河北省承德市双桥区小佟沟街房产4号楼1单元202号 承德 马淑芬 女 210,000.00 河北省承德市双桥区大老虎沟地建2号楼2单元303号 承德 马淑英 女 110,000.00 河北省承德市双桥区大老虎沟地建2号楼5单元510号 承德 马文爽 1,000,000.00 承德 马秀珍 女 70,000.00 河北省承德市承德县双峰寺镇贾营村二组15号 承德 马亚利 女 20,000.00 河北省承德市双桥区窝瓜园10组13号 承德 马志虎 男 20,000.00 河北省承德市承德县上板城镇城北大街625号 承德 门光洁 61,000.00 平泉 苗静 20,000.00 承德 聂立伟 2,000.00 承德 牛淑玉 女 50,000.00 河北省承德市双桥区普宁路普宁寺12组5号 承德 牛雅君 女 40,000.00 河北省承德市双桥区大佟沟街10号楼1单元502号 承德 潘成 20,000.00 承德 潘井新 男 10,000.00 河北省承德市双桥区三角地37号 承德 祁占怀 男 180,000.00 河北省承德市双桥区付家沟富家花园12号楼1单元401号 承德 钱金花 70,000.00 承德 乔瑞芳 女 150,000.00 河北省承德市双桥区南兴隆小区4号楼2单元604号 承德 乔淑荣 女 10,000.00 河北省承德市双桥区大老虎沟路白灰场7号 承德 乔玉宏 女 50,000.00 河北省承德市双桥区北兴隆街公安局家属院2号楼1单元402号 承德 秦国财 男 30,000.00 河北省承德市双桥区窝瓜园10组13号 承德 秦双 女 130,000.00 河北省承德市双桥区柴家沟2组473号 承德 秦亚民 男 50,000.00 河北省承德市承德县高寺台镇张营村九组18号 承德 邱国志 男 306,000.00 河北省承德市鹰手营子矿区鹰手营子镇体育场路3号楼2单元501号 承德 邱海南 5,000.00 承德 邱亚平 女 13082119660704706X 110,000.00 河北省承德市承德县双峰寺镇新房子村二组5号 承德 屈淑兰 女 30,000.00 河北省承德市双桥区狮子沟镇喇嘛寺村6队110号 承德 任凤芹 女 80,000.00 河北省承德市双桥区忠义庙佟山南小区5号楼3单元505号 承德 任淑清 女 30,000.00 河北省承德市双桥区冯营子镇郭营子村2组32号 承德 任天萍 女 30,000.00 河北省承德市双桥区普宁寺2组二六六南院1号楼1单元402号 承德 任印忠 男 50,000.00 河北省承德市双桥区牛圈子沟路13号楼354号 承德 邵艳伶 女 40,000.00 河北省秦皇岛市青龙满族自治县肖营子镇五指山村195号 承德 沈春悦 女 10,000.00 河北省承德市双桥区碧峰门东街18号 承德 史俊山 25,100.00 承德 史淑珍 女 10,000.00 河北省承德市双桥区营坊6组6号楼404号 承德 司保银 男 40,000.00 河北省承德市双桥区新兴路医专楼3单元305号 承德 宋桂筠 女 10,000.00 河北省承德市双桥区广电路4组69号 承德 宋文海 男 10,000.00 河北省承德市承德县双峰寺镇新房子村二组17号 承德 苏永旺 男 100,000.00 河北省承德市双滦区大庙镇陈营子村8组61号 承德 隋宪平 女 150,000.00 河北省承德市承德县头沟镇上河北村二组41号 承德 孙桂娥 50,000.00 平泉 孙桂平 女 40,000.00 河北省承德市承德县高寺台镇郭杖子村七组23号 承德 孙国芝 女 20,000.00 河北省承德市双桥区火神庙6号楼1单元101号 承德 孙兰俊 39,000.00 承德 孙立婕 30,000.00 承德 孙丽新 190,000.00 承德 孙普荣 女 130,000.00 河北省承德市滦平县红旗镇东沟村65号 承德 孙树才 10,000.00 承德 孙英 男 60,000.00 河北省承德市承德县双峰寺镇三道河村十一组67号 承德 谭凤云 女 10,000.00 河北省承德市隆化县中关镇东升村189号 承德 汤怀安 男 13080219570503121X 340,500.00 河北省承德市双桥区老居宅9号楼2单元327号 承德 田庆明 150,000.00 承德 田秀兰 女 420,000.00 河北省承德市双桥区中居宅7号楼3单元440号 承德 佟静茹 女 20,000.00 河北省承德市双桥区碧峰门西街67号内1号 承德 汪金玉 10,000.00 承德 王长军 男 100,000.00 河北省承德市双桥区冯营子镇砖瓦窑村7组25号 承德 王成强 男 10,000.00 河北省承德市承德县双峰寺镇新房子村一组37号 承德 王春玉 女 100,000.00 河北省承德市双桥区冯营子镇砖瓦窑村7组25号 承德 王海侠 女 10,000.00 河北省承德市平泉县道虎沟乡骑马沟村12组407号 承德 王洪 男 500,000.00 河北省承德市双桥区荆芭胡同荆芭小区1号楼5单元510室 承德 王洪亮 男 165,000.00 河北省承德市双桥区碧峰门东街196号 承德 王健英 女 130,100.00 河北省承德市双桥区迎水坝7组182号 承德 王金怀 男 50,000.00 河北省承德市承德县双峰寺镇上窝铺村一组23号 承德 王金悦 男 40,000.00 北京市宣武区西站南路80号院1号楼209号 承德 王井荣 女 70,000.00 河北省承德市双桥区大老虎沟地建2号楼5单元309号 承德 王丽华 20,000.00 承德 王利军 女 10,000.00 河北省承德市双桥区中居宅29号楼3单元235号 承德 王瑞田 男 276,000.00 河北省承德市双桥区小榛子沟五监西楼4号楼501室 承德 王淑凤 女 230,000.00 河北省承德市承德县上板城镇南双庙村一组20号 承德 王淑兰 女 13080419421021002X 20,000.00 河北省承德市鹰手营子矿区鹰手营子镇营子大街32号2单元201号 承德 王淑清 女 50,000.00 河北省承德市双桥区普宁寺4组3号 承德 王淑英 女 100,000.00 河北省承德市双滦区双塔山镇双塔山南街零散户502号 承德 王文祥 男 50,000.00 河北省承德市双桥区普宁路普宁寺15组5号 承德 王小红 20,000.00 平泉 王小云 女 416,500.00 河北省承德市双滦区双塔山镇白庙子二街1号楼2单元703号 承德 王秀娟 20,000.00 承德 王秀琴 女 50,000.00 河北省承德市承德县上板城镇老爷庙村1组36号 承德 王秀英 女 50,000.00 河北省承德市双桥区双峰寺镇新房子村二组54号 承德 王亚静 女 13080219560503064X 2,458,800.00 河北省承德市双桥区草市街一市场1号楼1单元109号 承德 王彦梅 女 50,000.00 河北省承德市双桥区双峰寺镇街92号 承德 王义 男 13080219461213141X 80,000.00 河北省承德市双桥区狮子沟3组50号 承德 王永京 20,000.00 承德 王又又 10,000.00 承德 王振合 男 100,000.00 河北省承德市双桥区双峰寺镇李营村三组14号 承德 王志学 男 70,000.00 河北省承德市承德县双峰寺镇新房子村二组43号 承德 魏春清 10,000.00 平泉 魏德枝 女 100,000.00 河北省承德市双桥区双峰寺镇新房子村二组38号 承德 魏恩柱 男 220,000.00 河北省承德市承德县仓子乡槽碾沟村4组38号 承德 魏磊 22,200.00 承德 温荣侠 女 20,000.00 河北省承德市承德县双峰寺镇新房子村二组14号 承德 吴大光 男 110,000.00 河北省承德市双滦区行宫路17号楼505室 承德 吴凤莲 30,000.00 承德 吴桂珍 女 10,000.00 河北省承德市平泉县道虎沟乡河北村11组253号 承德 吴建峰 男 270,200.00 河北省承德市双桥区 承德 吴建国 男 20,000.00 河北省承德市双桥区双峰寺镇东坎村三组41号 承德 吴秀英 女 200,000.00 河北省承德市双桥区广电路二幼院内1号 承德 吴亚芹 女 80,000.00 河北省承德市双桥区裕华路南供电局家属楼4号楼1单元501号 承德 项玉莲 女 10,000.00 河北省承德市双桥区于家沟观景楼1号楼206号 承德 肖云国 男 80,000.00 河北省承德市承德县磴上乡小窝铺村八组303号 承德 谢立娟 100,000.00 承德 信志学 女 10,000.00 河北省承德市双桥区广电路祥业二期4组团2号楼1单元801号 承德 邢淑玉 女 13080219620311102X 1,360,000.00 河北省承德市双桥区广电路14组251号 承德 邢志刚 男 30,000.00 河北省承德市双桥区水泉沟电表厂家属楼2号楼207号 承德 徐桂珍 女 50,000.00 河北省承德市双桥区中居宅27号楼2单元421号 承德 徐丽 女 230,000.00 河北省承德市双桥区新兴路义泰兴小区2号楼3单元507室 承德 徐丽娟 3,000.00 承德 徐某 男 50,000.00 河北省承德市承德县高寺台镇兴隆街村八组31号 承德 徐跃忠 110,000.00 平泉 许守臣 男 180,000.00 河北省承德市双滦区大庙镇陈营子村6组109号 承德 许维新 男 13080219400523103X 50,000.00 河北省承德市双桥区温家沟山上64号 承德 许宪华 40,000.00 平泉 许莹 女 160,000.00 河北省承德市双桥区中华路草市街4组团6号楼4单元307号 承德 许祖德 200,000.00 承德 闫东 男 50,000.00 河北省承德市双桥区大石庙镇闫营子村3号 承德 闫国斌 男 30,000.00 河北省承德市双桥区大石庙镇闫营子村249号 承德 闫灵麒 男 10,000.00 河北省承德市双桥区太平桥旧银库小区1号楼4单元208号 承德 闫玉庭 100,000.00 承德 闫震 男 550,000.00 河北省承德市双桥区迎水坝天远楼2单元304号 承德 严义秋 男 100,000.00 河北省承德市承德县高寺台镇张营村七组21号 承德 阎建军 10,100.00 承德 杨丹 女 20,000.00 河北省承德市双桥区东园林15号楼108号 承德 杨桂芬 女 55,000.00 河北省承德市双桥区大石庙镇大石庙村470号 承德、平泉 杨建民 男 10,000.00 河北省承德市双滦区元宝山东街经济适用房32号楼1单元703号 承德 杨建新 女 70,000.00 河北省承德市双桥区潘家沟128号 承德 杨井芹 女 250,000.00 河北省承德市双桥区牛圈子沟路121号 承德 杨鹃 女 34220119740310084X 200,000.00 河北省承德市双桥区竹林寺路6号 承德 杨书文 男 80,000.00 河北省承德市双桥区水泉沟南山坡4栋8号 承德 杨书珍 女 20,000.00 河北省承德市滦平县 承德 杨翔春 10,900.00 承德 杨孝德 男 90,000.00 河北省承德市滦平县红旗镇东沟村154号 承德 杨秀玉 女 10,000.00 河北省承德市双桥区佟王府小区12号楼2单元503号 承德 杨亚东 男 50,000.00 河北省承德市双桥区于家沟15号楼3单元407号 承德 杨玉芝 50,000.00 承德 杨占德 男 130,000.00 河北省承德市滦平县红旗镇东沟村87号 承德 杨志辉 50,000.00 承德 姚素华 女 300,000.00 河北省承德市承德县上板城镇城南大街179号 承德 姚志明 男 950,100.00 河北省承德市双桥区南园东街水文局家属楼94号楼401室 承德 尹立莹 5,000.00 承德 尹美芝 女 229,200.00 河北省承德市双桥区下二道河子药厂家属楼2号楼2单元603号 承德 尹双江 106,000.00 承德 于井刚 男 10,000.00 河北省承德市承德县双峰寺镇新房子村四组6号 承德 于军 女 220,000.00 河北省承德市双桥区潘家沟1号8栋15号 承德 于生 男 10,000.00 河北省承德市鹰手营子矿区鹰手营子镇体育场路3号楼2单元301号 承德 于树金 41,000.00 承德 于树艳 10,000.00 承德 于树银 女 390,400.00 河北省承德市双桥区双峰寺镇李营村二组26号 承德 于喜廷 男 10,000.00 河北省承德市双桥区东园林6栋401号 承德 袁素芹 女 10,000.00 河北省承德市双滦区双塔山镇三岔口177号 承德 张翠红 10,000.00 平泉 张殿廷 男 800,000.00 河北省承德市双桥区双柳5号楼3单元506号 承德 张冬雪 男 10,000.00 河北省承德市双桥区大佟沟街1号楼501号 承德 张栋 男 120,000.00 河北省承德市双桥区狮子沟镇喇嘛寺村6队120号 承德 张墩 20,000.00 承德 张峰 100,000.00 平泉 张凤珍 女 50,000.00 河北省承德市双桥区狮子沟镇上二道河子村13队34号 承德 张福祥 50,000.00 承德 张桂香 女 13080219520804102X 320,000.00 河北省承德市双桥区牛圈子沟西电力楼1号楼3单元505号 承德 张国华 男 170,000.00 河北省承德市双桥区中兴路中兴小区2组团1号楼5单元110号 承德 张红武 337,000.00 承德 张洪涛 男 382,100.00 河北省承德市双桥区上板城镇城南大街134号 承德 张焕宝 女 180,000.00 河北省承德市双桥区竹林寺街6组团4号楼3单元706号 承德 张家勤 男 10,000.00 河北省承德市双桥区酒仙庙路55号 承德 张建臣 男 10,000.00 河北省承德市双桥区广电路祥业小区4号楼4单元0711号 承德 张建林 男 20,000.00 河北省承德市双桥区双峰寺镇东坎村三组78号 承德 张金才 300,000.00 平泉 张金平 女 30,000.00 河北省承德市双桥区迎水坝12栋61号 承德 张景旭 男 580,000.00 河北省承德市双桥区迎水坝10栋39号 承德 张俊杰 女 13080219520820102X 10,000.00 河北省承德市双桥区小佟沟房产4号楼1单元202号 承德 张立国 男 20,000.00 河北省承德市双桥区双峰寺镇东坎村二组75号 承德 张丽芹 10,000.00 平泉 张娜 26,000.00 承德 张乃雅 40,000.00 承德 ** 女 100,000.00 河北省承德市双桥区迎水坝22栋151号 承德 张起彦 男 20,000.00 河北省承德市承德县头沟镇上河北村一组34号 承德 张荣兰 女 10,000.00 河北省承德市双桥区小北沟路粮食市小区3号楼5单元409室 承德 张瑞琴 女 120,200.00 河北省承德市双桥区新居宅9号 承德 张瑞英 女 10,000.00 河北省承德市承德县上板城镇上板城村7组616号 承德 张瑞云 女 13262419421202004X 160,000.00 河北省承德市双桥区裕华路北工贸楼4单元614室 承德 张淑兰 20,000.00 平泉 张松福 男 50,000.00 河北省承德市双桥区小溪沟路路北8号楼9单元517号 承德 张万国 男 20,000.00 河北省承德市承德县上板城镇卸甲营村7组26号 承德 张伟 10,000.00 承德 张希武 男 13080219520527141X 240,000.00 河北省承德市双桥区狮子沟镇上二道河子村5队29号 承德 张喜钟 70,000.00 承德 张晓荣 女 36,000.00 河北省保定市新市区天鹅中路12号7栋2单元201号 承德 张效艳 10,000.00 承德 张秀富 1,300,400.00 承德 张秀珍 女 20,000.00 河北省承德市宽城满族自治县宽城镇文卫路39号楼3单元308室 承德 张旋 1,003,100.00 承德 张亚芹 女 10,000.00 河北省承德市双桥区广电路祥业小区4号楼4单元0711号 承德 张艳华 80,000.00 承德 张永清 20,000.00 承德 张友众 男 80,000.00 河北省承德市双桥区冯营子街1组1号 承德 张玉兰 女 10,000.00 河北省承德市双桥区半壁山6号楼3单元305号 承德 张跃华 男 10,000.00 河北省承德市双桥区迎水坝25栋172号 承德 张枝 20,000.00 承德 张志学 男 10,000.00 河北省承德市双桥区北环路罗汉堂5组39号 承德 张子力 1,000,300.00 承德 章丽珍 女 20,000.00 河北省承德市双桥区韭菜沟万华小区B区11号楼2单元105号 承德 赵成武 男 180,000.00 河北省承德市双桥区牛圈子沟路供电局家属楼2号楼3单元102号 承德 赵翠双 女 13080219540311022X 10,000.00 河北省承德市双桥区粮市北山1号楼2单元304号 承德 赵德元 男 10,000.00 河北省承德市双桥区大石庙镇西营村二组26号 承德 赵东来 男 20,000.00 河北省承德市双桥区双峰寺镇东坎村七组38号 承德 赵桂玲 女 350,000.00 河北省承德市隆化县章吉营乡共和村窑上8号 承德 赵海红 80,000.00 承德 赵金芝 100,500.00 承德 赵觉光 70,000.00 承德 赵立新 女 13080219630121142X 100,000.00 河北省承德市双桥区塔沟名苑山庄5号楼1单元501室 承德 赵连生 男 420,000.00 河北省承德市双桥区小溪沟路南2号楼3单元307号 承德 赵森 男 20,000.00 河北省承德市双桥区东园林15号楼108号 承德 赵淑艳 女 50,000.00 河北省承德市双桥区下二道河子药厂家属楼7号楼3单元307号 承德 赵秀兰 300,000.00 承德 赵秀云 女 80,000.00 河北省承德市双桥区中居宅27号楼4单元450号 承德 赵艳波 123,700.00 承德 赵英杰 男 20,000.00 河北省承德市双桥区北兴隆街2组52号 承德 赵振霞 女 100,000.00 河北省承德市双桥区翠桥路建安公司家属楼2单元503号 承德 赵志丰 男 120,000.00 河北省承德市承德县双峰寺镇东坎村七组40号 承德 赵志军 70,200.00 承德 周凤荣 女 10,000.00 河北省承德市双桥区水泉沟镇高庙村3组292号 承德 周杰 201,300.00 承德 周淑芹 女 160,000.00 河北省承德市双桥区下二道河子1组19号 承德 周晓茹 50,300.00 承德 朱国芬 女 505,000.00 河北省承德市双桥区头道牌楼美风5号楼2单元206号 承德 朱艳春 10,000.00 平泉 左登平 男 90,000.00 河北省承德市双桥区狮子沟10组67号 承德 合计 49,725,800.00