湖南省长沙市芙蓉区人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘0102刑初10号公诉机关长沙市芙蓉区人民检察院。被告人游阳春，女，1973年10月24日出生于湖南省长沙县，汉族，初中文化，务工，户籍地及住址为长沙市雨花区。因犯诈骗罪，于2002年5月17日被长沙市雨花区人民法院判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币八千元。因本案于2018年9月25日被抓获，9月26日被刑事拘留，2018年9月27日被长沙市公安局芙蓉分局取保候审，2019年12月26日被长沙市芙蓉区人民检察院决定取保候审。辩护人刘尧国，湖南湘晟律师事务所律师。长沙市芙蓉区人民检察院以长芙检公诉刑诉［2019］1040号起诉书指控被告人游阳春犯诈骗罪，于2020年1月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。长沙市芙蓉区人民检察院指派检察员胡红忠出庭支持公诉。被告人游阳春及其辩护人到庭参加诉讼。本案现已审理终结。长沙市芙蓉区人民检察院指控：2016年6月，被害人谭某经人介绍认识被告人游阳春。游阳春谎称借用谭某的个人银行账户，承诺无偿借支500万元给谭某使用。为骗取谭某的信任，还伪造一本存有38780500元的存折交给谭某。随后以各种理由骗取谭某人民币12万元。公诉机关认为被告人游阳春的行为已构成诈骗罪，且数额巨大，并提交了相关证据，提请本院依法判处。被告人游阳春对起诉书指控的事实供认属实，认罪认罚，没有提出异议。其辩护人辩称游阳春系坦白，认罪、悔罪态度好，已积极退还被害人的经济损失，取得了被害人的谅解，请求法庭对被告人游阳春从轻判处，建议适用缓刑。经审理查明：2016年6月，被害人谭某经其朋友张某介绍认识了被告人游阳春。游阳春谎称其本人是海归的“富婆”，想要借用谭某的银行账户作为汇款账户，虚构会有3878.5万元汇入，并承诺无偿借款500万元给谭某使用。2016年6月20日，游阳春与谭某在长沙市芙蓉区中国城戴斯酒店2221房签订了《个人银行借用账户协议》，为取得谭某的信任，游阳春将一本伪造的存有“38780.510.00”元的中国银行存折交给了谭某。之后，游阳春以各种理由找谭某借款12万元。后谭某发现存折是伪造的，感觉被骗报案至公安机关。2017年9月8日，游阳春被上网追逃。2018年9月25日，民警在北京市将游阳春抓获归案。2018年9月27日，游阳春退还谭某12万元，取得其谅解。另查明，2020年2月3日，游阳春剖腹产下一名男婴。上述事实，有下列经庭审质证、认证的证据证明：1、被告人游阳春的户籍证明、刑事判决书，证明游阳春的身份，已达刑事责任年龄，有前科；2、到案经过、抓获网上在逃人员经过，证明游阳春的到案情况；3、《个人银行借用账户协议》、签订协议时的照片，证明2016年6月21日，游阳春与谭某两人签订协议，游阳春使用谭某的个人银行账户，使用期限一个月。到期后，游阳春将500万元借给谭某使用一年，无抵押、无利息。见证人为张某、郁某；4、银行存折，证明该存折上的印有的“38780500”的转存记录不存在；5、银行流水明细、2016年6月20日的借条照片，证明：（1）谭某给一个户名为“谢某”的建设银行（62×××26）的转账记录；（2）游阳春出具给谭某的借条，游阳春使用的收款账户为建设银行62×××26，户名为“谢某”；6、被害人谭某的陈述，证明：（1）他经张某介绍认识了游阳春，需要借用他的个人银行账户保管一笔资金，账户使用期是一个月，并承诺到期后无偿借款500万元让他使用。2016年6月21日，他和游阳春签订了《个人银行借用账户协议》，随后他按照游阳春的要求办理了一个中国银行的存折，游阳春把存折拿走后再还给他，存折上面有一笔“38780500”元的转存记录，他信以为真。之后，游阳春以各种理由找他借钱，他出于信任也就借给她了，前后有12万元。2016年7月份的时候，他发现游阳春的行为有异常，打电话问她转存的记录是否为真，游阳春予以否认，他发现被骗就报案至公安机关；（2）2018年9月27日，他本人在香港，遂委托张某代理他收取游阳春家属的赔偿款12万元，并由张某代为出具谅解书；7、证人张某的证言，证明他听他老婆讲一个叫游阳春的富婆因为正在打离婚官司，有一笔资金需要找一个靠得住的人代持，他觉得这是个好事就帮忙介绍认识了谭某。他们三人见面之后，游阳春说自己有一笔三千多万的资金已经转到了自己叔叔的账户上，因为怕老公彻查家中所有亲戚的资产，所以需要一个人陌生人的账户代持这笔资金一个月的时间，还提出可以借出500万元给谭某做生意周转，无偿使用一年。双方谈妥后就签订了《个人银行借用账户协议》，一共三份，游阳春、谭某各持一份，“殷总”（真实姓名为殷某）持一份，这个“殷总”是游阳春叫来的，游阳春称他的姐姐是外汇管理局的，由“殷总”将协议交给他姐姐，以保证资金安全。当天签完协议后他和郁某（系谭某的司机）、“殷总”三人就离开了。后来听谭某说游阳春前前后后找他借了12万元，游阳春本人也不是什么富婆，账户上转的资金也是假的；8、证人饶某（系证人张某的妻子）的证言，证明游阳春来她的店里唱歌，游阳春自称她是澳大利亚籍，和她老公一起在澳大利亚开公司，说她正在和她老公闹离婚，需要将一笔资金找一个放的心的大老板代为保管一下，并委托她帮忙介绍认识。她就通过她老公张某介绍游阳春认识了谭某。游阳春还给她看了一本存折，上面显示的余额有三千多万元，游阳春只是快速的翻了一下，具体的信息她也没看清；9、证人郁某的证言，证明他是谭某的司机，2016年6月20人下午，他和谭某、张某、还有一个中年妇女（后来才知道她叫游阳春）、一个年轻男子（他们喊他“殷总”）三人来到长沙市芙蓉区中国城戴斯酒店2221房间，谭某和游阳春签订了三份《个人银行借用账户协议》，协议的大致内容是游阳春的一笔钱要先转到谭某的账户上，具体是什么他也不是很清楚，并要他和张某两人作为见证人在协议上签了字。谭某、游阳春两人各拿了一份协议，“殷总”也拿了一份，之后他和张某、“殷总”就离开了。后面他老板谭某说游阳春骗了他的钱；10、证人殷某的证言，证明2015年的时候，游阳春经常给他打电话租车用，他每次都开着自己的黑色本田的小轿车给游阳春跑车就这样认识了。游阳春自称离异，是从国外回来做生意的。2016年6月，游阳春给他打电话说要用车。游阳春坐了谭某的车，他开车在后面跟着。后面几人去了中国城戴斯酒店房间，他们几人在谈事情，游阳春要他负责照相、录视频。他们还签订了协议，但是具体是什么他不是很清楚，他们谈完事情就离开了。他自己是没有拿这份协议，也没收到游阳春的任何好处费，游阳春欠了他两万多元的租车费也没有给他；11、证人谢某的证言，证明她在2011年经人介绍到游阳春的家里当保姆，2013年后就离开了，之后也没什么联系。2016年6月份的时候，游阳春从长沙到来到她老家江西找她玩，说要借用她的身份证办理一张银行卡，她刚开始不同意，但是因为游阳春一直说没什么事她也不好拒绝就用自己的身份证办了一张建设银行的银行卡，开卡的卡号和密码她也不知道，因为都是游阳春帮忙设置的，卡办理好之后游阳春就将卡拿走了。游阳春拿走卡之后要干什么用她也没有细问；12、委托书、谅解书、收据，证明谭某委托张某代为收取游阳春的家属赔偿的经济损失12万元，并出具谅解书；13、游阳春的病历记录、疾病诊断书、报告单、出生医学证明，证明2020年2月3日，游阳春剖腹产下一名男婴。14、被告人游阳春的供述，与本院查明的事实一致。本院认为：被告人游阳春以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人钱财共计人民币12万元，数额巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人游阳春归案后能如实供述自己的主要犯罪事实，认罪认罚，依法可以从轻处罚；被告人游阳春已退赔被害人的全部经济损失，并取得了被害人的谅解，可酌情从轻处罚。辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。被告人游阳春曾因诈骗被判处刑罚，此次再犯，如对其判处缓刑有再犯罪的可能，不宜宣告缓刑，对辩护人的该点辩护意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款的规定，判决如下：被告人游阳春犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十二万元（罚金限于本判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决确定之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  朱秋发人民陪审员  甘炯宇人民陪审员  余晓琴二〇二〇年四月十六日法官助理罗秋月书记员唐思铭附本案适用的法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。