山东省德州市中级人民法院民 事 裁 定 书（2020）鲁14民终1054号上诉人（原审原告）：赵海燕，女，汉族，1979年2月28日出生，住山东省武城县。委托诉讼代理人：白化勇，北京市大嘉（德州）律师事务所律师。委托诉讼代理人：王文宝，北京市大嘉（德州）律师事务所律师。被上诉人（原审被告）：山东武城农村商业银行股份有限公司，（原山东省农村信用社），住所地山东省德州市武城县振华西街84号。法定代表人：王立国，该公司经理。委托诉讼代理人：毕京福，山东天衢律师事务所律师。委托诉讼代理人：刘韬，山东天衢律师事务所律师。被上诉人（原审被告）：谢万明，男，汉族，1952年5月13日出生，住山东省武城县。上诉人赵海燕因与被上诉人山东武城农村商业银行股份有限公司（以下简称武城农商行）、谢万明储蓄存款合同纠纷一案，不服山东省武城县人民法院（2019）鲁1428民初2531号民事裁定，向本院提起上诉。本院于2020年3月18日立案后，依法组成合议庭进行了审理。本案现已审理终结。赵海燕上诉请求：一、请求二审法院依法撤销山东省武城县人民法院于2020年1月13日做出的（2019）鲁1428民初2531号民事裁定书，依法改判支持上诉人的诉讼请求。二、案件一、二审的诉讼费用全部由两被上诉人承担。事实和理由：一审法院案件审理事实不清、证据不足,适用法律错误。一审法院认定本案与李海英、商合营、谢万明的刑事案件属于同一事实,从而作出驳回起诉的裁定是错误的,严重的损害了上诉人的合法权益。上诉人分别于2013年1月7日与2014年1月29日,向被上诉人谢万明转账35000元和40000元,并且被上诉人谢万明向上诉人赵海燕出具了“山东省农村信用社个人业务存款凭证”的单据,另外,被上诉人谢万明一直从事信贷员的业务,综上,上诉人赵海燕有足够的理由相信是被上诉人谢万明是在行使被上诉人山东武城农村商业银行股份有限公司的职务行为。被上诉人谢万明的行为已经构成表见代理,由于被上诉人山东武城农村商业银行股份有限公司的过失行为导致上诉人赵海燕的财产受到损失,因此,被上诉人山东武城农村商业银行股份有限公司应当为此承担上诉人赵海燕损失赔偿责任。本案的具体的行为与李海英、商合营、谢万明的刑事案件并非完全相同,因为被上诉人谢万明并非直接向上诉人赵海燕出具的合作社的单据,而是出具的“山东省农村信用社个人业务存款凭证”的单据,这就使本案上诉人赵海燕足以相信钱是存在被上诉人山东武城农村商业银行股份有限公司名下,无论在哪个角度进行分析,本案的被上诉人山东武城农村商业银行股份有限公司都应当为自己的过失造成上诉人赵海燕的财产损失承担责任。综上所述,一审法院在审理案件时,存在的具体事实没有清楚,从而适用相关的法律错误,导致上诉人赵海燕的合法利益受到损害。根据《民事诉讼法》的相关规定,特诉至贵院,请求依法改判或发回重审。武城农商行辩称，原审认定事实清楚，适用法律正确。上诉人的上诉没有事实及法律依据，请求驳回上诉，维持原判。谢万明辩称，原审认定事实清楚，适用法律正确。上诉人的上诉没有事实及法律依据，请求驳回上诉，维持原判。武城农商行向一审法院起诉请求：1、判令被告支付原告存款73000元及按银行同期同类存款利率计算的利息（35000元为基数自2013年1月10日起至付清止，40000元为基数自2014年1月30日至付清止）；2、本案的诉讼费用由被告承担。一审法院认定事实：2012年8月份以来，谢万明分别在武城县旺农蔬菜种植农民专业合作社（实际经营者宋季冬）、武城县汇融粮棉种植专业合作社（实际经营者李海英）、武城县汇营蔬菜种植农民专业合作社（实际经营者商合营）担任信贷员。上述合作社均以承包土地搞种植等为由，向农民宣传承诺“入股”高利息，招聘信贷员在武城县多地向农民非法吸收存款。2013年1月29日赵海燕向谢万明交付款35000元。谢万明在山东省农村信用统一印制的个人业务存款凭证上填写了如下内容：信用社（银行）填写处写了赵海燕3724241979××××××××；客户备注处写了叁万伍仟元，存期2年、金额35000元，并加盖了编号为015的谢万明手章；在客户确认客户签名处写了万明，并加盖了编号为015的谢万明手章。该个人业务存款凭证的事后监督、复核、经办处均无签名。该个人业务存款凭证依规应由银行方保存，现该凭证由赵海燕持有。该笔款项存入了武城县汇融粮棉种植专业合作社，入股凭证编号为0000093，入股凭证记载户名为赵海燕、身份证号码为3724241979××××××××、金额为35000元、入股日期为2013-01-29、期限为二年等内容。2016年3月14日武城县人民法院做出（2015）武刑初字第123号刑事判决书，判决“被告人李海英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三十万元。被告人非法吸收公众存款犯罪所得款470余万元依法予以追缴并返还被害人（详见明细清单）”。此案的明细清单上记载有赵海燕此笔款项35000元。2014年1月29日赵海燕向谢万明交付款40000元。谢万明在山东省农村信用统一印制的个人业务存款凭证上填写了如下内容：信用社（银行）填写处写了赵海燕3724241979××××××××；客户备注处写了肆万伍仟元，存期1年、金额40000元，并加盖了编号为015的谢万明手章；在客户确认客户签名处写了万明，并加盖了编号为015的谢万明手章。该个人业务存款凭证的事后监督、复核、经办处均无签名。该个人业务存款凭证依规应由银行方保存，现该凭证由赵海燕持有。该笔款项存入了武城县汇营蔬菜种植农民专业合作社，入股凭证编号为8000234，入股凭证记载户名为赵海燕、身份证号码为3724241979××××××××、金额为40000元、入股日期为2014-01-28、期限为1年等内容。2015年2月11日赵海燕在谢万明出支取2000元。2016年12月28日河北省新乐市人民法院做出（2016）冀0184刑初148号刑事判决书，判决“被告人商合营犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币50万元。依法追缴被告人商合营因实施非法吸收公众存款行为而获取的违法所得，并与公安机关依法查扣追回的涉案款物一并依法处理，非法吸收获得的利息应折抵本金，返还集资人”。此判决书中未涉及商合营在武城县非法吸收公众存款的行为。2017年6月30日武城县人民法院做出（2017）鲁1428刑初12号刑事判决书，判决“被告人谢万明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币四万元”。在刑事案件中，赵海英已经将涉案的两张个人业务存款凭证提交公安机关。现犯罪嫌疑人商合营因涉嫌非法吸收公众存款罪已被武城县公安局押回，立案侦查。一审法院认为：2014年颁布实施的《最高人民法院最高人民检察院公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》和2019年1月颁布实施的《最高人民法院最高人民检察院公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》规定的涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款等涉众型经济犯罪，所涉人数众多、当事人分布地域广、标的额特别巨大、影响范围广，严重影响社会稳定，对于受害人就同一事实提起的以犯罪嫌疑人或者刑事被告人为被告的民事诉讼，人民法院应当裁定不予受理，并将有关材料移送侦查机关、检察机关或者正在审理该刑事案件的人民法院。受害人的民事权利保护应当通过刑事追赃、退赔的方式解决。正在审理民商事案件的人民法院发现有上述涉众型经济犯罪线索的，应当及时将犯罪线索和有关材料移送侦查机关。侦查机关作出立案决定前，人民法院应当中止审理；作出立案决定后，应当裁定驳回起诉。本案中35000元这一笔已经在武城县人民法院做出（2015）武刑初字第123号刑事判决书中作出处理，属于依法予以追缴并返还被害人的范畴。其次40000元这一笔武城县人民法院做出的（2017）鲁1428刑初12号刑事判决书已经认定存入武城县汇营蔬菜种植农民专业合作社，是谢万明、商合营非法吸收公众存款犯罪事实中的一部分。此部分虽然在河北省新乐市人民法院做出（2016）冀0184刑初148号刑事判决书中未涉及，亦属于漏罪，应当通过刑事诉讼解决。现武城县公安局已经对商合营涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查。所以，本案与李海英、商合营、谢万明的刑事案件属于同一事实，且部分已经作出刑事判决，部分公安机关已经立案侦查，本案依法应当裁定驳回起诉。依照《中华人民共和国刑法》第六十四条、《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第一百三十八条、第一百三十九条、《最高人民法院最高人民检察院公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》的规定，裁定：驳回赵海燕的起诉。二审查明的事实与一审一致。本院认为：本案中，上诉人的35000元损失已经在武城县人民法院做出（2015）武刑初字第123号刑事判决书中作出了处理，属于依法予以追缴并返还被害人的范畴。上诉人的40000元损失，在武城县人民法院做出的（2017）鲁1428刑初12号刑事判决书已经认定是谢万明、商合营非法吸收公众存款犯罪事实中的一部分，应通过刑事诉讼解决。因此，本案与李海英、商合营、谢万明的刑事案件系同一事实，上诉人就同一事实以谢万明为被告提起民事诉讼，原审裁定驳回起诉正确。上诉人持有的“山东省农村信用社个人业务存款凭证”，并非被上诉人武城农商行出具的，上诉人并未依规在被上诉人的营业场所办理存款，而是通过谢万明个人办理的，其个人业务存款凭证的事后监督、复核、经办处均无签名，也未依规由银行方保管，因此上诉人赵海燕主张谢万明构成表见代理证据不足，上诉人主张谢万明的个人行为由被上诉人承担不能成立，本院不予支持。综上，赵海燕的上诉请求不能成立，一审裁定认定事实清楚、适用法律正确，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第一款第一项、第一百七十一条规定，裁定如下：驳回上诉，维持原裁定。本裁定为终审裁定。审判长 魏 涛审判员 赵立英审判员 马丽华二〇二〇年四月二日法官助理李悦书记员于超