山东省威海市中级人民法院民 事 裁 定 书（2020）鲁10民终657号上诉人（原审原告）：刘芳，女，1971年10月15日出生，汉族，住威海市环翠区。被上诉人（原审被告）：**，女，1972年2月13日出生，汉族，住威海市环翠区。上诉人刘芳因与被上诉人**民间借贷纠纷一案，不服山东省威海市环翠区人民法院（2019）鲁1002民初3744号之三民事裁定，向本院提起上诉。本院于2019年3月30日立案后，依法组成合议庭进行了审理。本案现已审理终结。刘芳上诉请求：撤销一审裁定，指令一审法院审理。事实和理由：1.一审认定事实错误，刘芳诉请**偿还借款，而非诉请青岛牧桐网络科技工程有限公司（以下简称青岛牧桐公司）偿还借款，青岛牧桐公司涉嫌犯罪与本案没有关联，与本案并非同一事实。**仅是青岛牧桐公司涉嫌犯罪的受害人，而非嫌疑人；2.根据《全国法院民商事审判工作会议纪要》第129条规定，仅对犯罪嫌疑人提起民事诉讼应当裁定不予受理或驳回起诉，本案中，刘芳不属于受害人，没有和青岛牧桐公司形成理财关系，刘芳起诉的也并非犯罪嫌疑人，故一审驳回刘芳的起诉，没有法律依据。**未予答辩。刘芳向一审法院起诉请求：判令**偿还借款本金65万元，利息9927元（截止2018年6月30日）；2、判令**自2018年7月1日起，以65万元为本金，按月利率1%支付利息；一审法院认定事实：刘芳、**系同学关系，**原系威海牧桐投资咨询有限公司业务员，2018年3月转为青岛牧桐公司业务员。2017年10月25日、11月10日因**业务投资需要，刘芳向**先后出借款项23万元、14万元，该两笔款项由**分别向刘芳出具借条，此后**先后于2018年2月1日、13日偿还了上述借款及利息，并通过微信与刘芳联系告知将相应借条撕毁。后2018年2月23日双方再次通过微信联系，**在微信中向刘芳发送了一张中国农业银行卡的照片，并称“到时候我还给你打个条哈”，刘芳遂于2018年2月23日向**转款22万元，3月7日向**转款25万元，4月25日向**转款18万元，**向刘芳出具收条两张，其中一张收条中记载两段文字，分别为“今收到刘芳人民币贰拾贰万元整，账户号：15×××62b，做黄金交易（每月利息2200元），时间3个月，从2018年2月25日至2018年5月25日止。**2018年2月25日”，“今收到刘芳人民币贰拾伍万元整，账户号：15×××62b，做黄金交易（每月利息2500元），时间3个月，从2018年3月7日至2018年6月7日止。**2018年3月7日”，另一张收条记载内容为“今收到刘芳人民币拾捌万元整，做现货黄金交易，账户号：（15×××62b），时间三个月，利息每月1800元。**2018年4月25日”。后**分别于2018年3月20日、4月20日、6月6日向刘芳给付1833元、5950元、5000元。在此过程中，双方通过微信联系相关事宜，相关对话如下：1、2018年4月20日（53万元转账后）聊天记录显示，**：“利息到账了我转给你，28万的是个正月的2800，25万的是45天的3750”，刘芳此后拍摄**向其出具的收条照片发送与**，**：“那个是我的，跟你一天入的”，刘芳：“都是好样的”，“到账”…刘芳：“不多吗？不是4700”，**：“你又彪了”“那25万是45天，3月7号入的”，刘芳：“我哪记得住”，**“没事，有会计记账，一天也少不了咱的”。2、2018年4月25日（18万元转账后）聊天记录显示，**：“每笔只能入3万以内，入了7笔，折成美元入的，账户管理费是万分之八，我给你交了，你等拿着那个条，还填到那张纸上还是重新写一张啊，我怕太多了别丢了”，刘芳：“没有道道啊，管理费每次都有啊，你怎么不告诉我，几好个钱，18万是144”，**：“今年十一春节利息没有减半这一说了，不减了，有管理费。不多万分之8，3个月的是36，我说了我10万块钱能挣200我给交了就行了”。3、2018年5月21日聊天记录显示，**：“这个月利息的到30号能到，你可别着急哈”，刘芳：“不急啊，急么”，**：“出金条11号已经交了，看看莫时候能到账”，刘芳：“所有的连本金都出了？”，**：“够一个整月就给利息，不够就不给利息了，暂时是先出利息，本金是一笔一笔的出”，刘芳：“没有关系，你看着弄吧，那些连不上网的取缔了的话老百姓存进去的那么些钱都怎么办？没有具体的执行方案就取缔了？应该是存是存不了应该，全国各地嗨了理财平台”，**：“最近两周去了3趟青岛公司开会，了解金融行业新规，国家政策，虽然公司说的挺好的，但我们还是不太放心，毕竟那么多钱，还是出了放在自己手里安心”。4、2018年5月26日聊天记录显示，刘芳：“这些钱一半是俺姐给外甥装修房子结婚的，一半是我自己的，我除了套牢的股票，又刚交完两份保险手上就剩4000块钱了，原本寻思25万马上到期就续上了，也不敢跟俺妈俺姐说，这钱要是没了真是感觉老天不让俺活了芳”，**：“放心吧，钱没事，我们不要利息了，从周二开始每天返本金6.8万多，33天我的235万”，刘芳：“拿回本金就好！”，**：“33个工作日，减去周六周天哈”，刘芳：“他们的钱也是这么给吗？你们都要一直在那里等着吗？”**：“我们宋姐这边所有的客户都是按比例每天出金的，我们还没走”，刘芳：“确定他们是有偿还能力吗？”**：“有，你放心吧，开始有额度了”，刘芳：“我担心万一其他公司也发觉了开始集兑就不好控制了”，**：“那我可不知道，这是最好的结果了，现在其他代理还没过来，应该没问题吧”，刘芳：“你们幸亏去得早，晚一点就怕别的人或者公司抢走额度，下个周什么情况还是麻烦，因为马上到了30号兑换日了，肯定会有更多人察觉，你们商量一下看看如何能保证按其返还，怕是其他干扰因素肯定会有的”，**：“现在只管老宋的客户”，刘芳：“现在是因为老宋在那里”，**：“其他代理的客户下周二开始正常出利息了，他们基本没有出金的”。5、2018年5月27日聊天记录显示，刘芳：“到家好好休息一下，辛苦你了”，**：“应该的，要不我这后半辈子没法过了，砸锅卖铁也还不了大家”，刘芳：“哪能让你赔啊，别想太多了哈，存高息肯定有潜在的风险，只能说以后不敢有侥幸心理了！有点钱老老实实的，有多少花多少吧”。6、2018年5月29日聊天记录显示，17时28分许刘芳：“芳，今天什么情况？这个心又揪起来了怎么…”**向其发送其与微信名“星辰”催要款项的聊天照片截图及双方关于催要款项的交谈内容，21时27分许刘芳：“什么情况？”，**：“还没到”，刘芳：“宋姐那里怎么说，没戏了”，**：“今晚不给明天报（警）”，刘芳：“保本保收益都是不受法律保护的，没用”…刘芳：“这下糟了**，好多代理都去了，他哪有钱给啊，天天收非法集资血本无归的信息，人心惶惶”，**：“就是”，刘芳：“国家这么整真是够了，早干嘛了？”7、2018年5月31日聊天记录显示，刘芳：“等这是过去了以后，咱两一起去韩国打工去吧？你去不去”，**：“我必须出国打工还大家伙，能还多少还多少钱，要不我这后半辈子也过不安稳”，刘芳：“刚才忽然想到置于死地而后生，真理！急着想告诉你，我的钱一分也不用你还，咱两一起去打工，还给家里人和别的你觉得该还的人。我不告诉俺姐，就说续存了就行，等我挣钱慢慢还她的就行”，**：“你能这么想我心里的负罪感还能少点，我就是个罪人我”。8、2018年6月1日聊天记录显示，**：“今早晨我们要报警我告诉那边的人了，结果他们那边的人去公安局门口见我们来青岛见杨总，都签的补充协议，从6月30日开始每天返还本金的1.5%，3个月后再看看能不能多点”，**：“关键谁也分析不透签的协议如何能兑现，哪怕有一个人能收到哪怕再少的一点钱也能看到希望”。9、2018年6月2日聊天记录显示，刘芳：“我今早打电话试探俺姐么时候用钱，结果告诉我房子钥匙早就拿到手了等装修的一腾出空马上开始装修，说存你那里的钱到期了别再续存了，我也不敢放声，真不知如何是好了！昨天开始联系去韩国打工的事，都说大多是农村地里的活，我干根本不行，晚上脑子一热想出来的招一到白天马上破灭了，手上么钱也没有了，最后存你那里的18万有8万是我自己的，也是我手上所有的钱，连买了10年的基金定投都赎回来凑的，现在基本是身无分文，这种状态我能坚持几天不知道，真的要崩溃了”，**：“我真是生不如死，我现在连借钱的人都没有，家里的亲戚的钱都在里面了，房子一时半会也卖不了，怎么办，我这还有1万多我先给你”…**：“你千万想开，我后半辈子出国打工挣钱慢慢还你”…刘芳：“一心相信你说的肯定没事，坚信不疑，所以一再的投”。此后，2018年6月12日，刘芳、**电话通话，就报案等事宜进行了沟通，另载录有部分对话如下：刘芳：“关键借给你这65万是我和我姐所有的积蓄，谁手里都流干净的”，**：“我把家里所有人的钱都弄进去了，真没法过了”，刘芳：“…你这200来万假如大家伙都起诉你，万一你还不上欠款的话，你出国打工这条路是不是就堵上了”，**：“起诉我我哪儿也去不了，出不去”，刘芳：“不起诉你，能不能给拿个计划出来，说这些钱一个月还多少，几年能还完，要有个计划还好一点”…**：“现在就等着赶快立案，能拿回多少钱，先给大家伙分一分，剩下的再慢慢打工给大家还”。2018年6月13日，刘芳、**电话通话，载录有部分对话如下：刘芳：“她（刘芳姐姐）说你借给人家这65万人家给你打的还是收条，时间长了万一人家说怎么怎么个东西，到时不认这个钱你怎么办”，**：“不可能不认这个钱，这是不可能的”…刘芳：“你不用等法院执行，不是有个庭前调解吗？”，**：“不去跟她俩和解，我去跟她俩和解么？她连说都不说，商量也不商量，我去和她俩和解什么和解，我就提供一些这个银行转账流水的资料，证明她这个钱确实是做理财了，不是我给她拿去花了，法院乐意怎么说就怎么弄吧，我也没打算赖这十万块钱”…**：“谁的钱我也不能赖，刘芳，你就放心就行了”…刘芳：“那她肯定告诉同学了都，你还告诉她借我的钱了？”**：“啊，说了，哪能不说，那么多钱。”**认可微信及电话联系内容中其有关于同意向刘芳还款的表述，但其主张系因双方系同学关系，且系通过其进行理财，心中愧疚因此欲尽最大努力向刘芳支付款项，但不代表其认可系借款并同意全部偿还。另查，青岛牧桐公司（法定代表人杨振）及威海牧桐投资咨询有限公司（法定代表人王紫涵）均因涉嫌经济犯罪在青岛及威海立案侦查，**经公安机关询问中称，其在威海牧桐投资咨询有限公司做业务员主要拉客户找投资，具体报酬为每10万元可领取200元提成，因2018年发现威海牧桐投资咨询有限公司转给青岛牧桐公司的款项与其实际投入不符，后其与宋殿梅、黄秀梅、侯献唐直接与青岛牧桐公司对接，转为青岛牧桐公司直属的业务员，宋殿梅与青岛牧桐公司协商，告知其自己及客户投资能达到2000万，青岛牧桐公司支付年息19%，给客户12%，由此运作盈利，此后其拉客户投资以丛龙海（**前夫）名义投资，其中包括刘芳投资65万元。**另经丛龙海委托，其亦在公安机关作为受害人报案，报案金额为235万元。**称其虽与丛龙海协议离婚，但双方仍居住生活在一起，并非真实解除婚姻关系，因此其以丛龙海名义在青岛牧桐公司开设涉案15×××62b账户进行实际操作投资交易，2018年5月9日丛龙海与青岛牧桐公司签订的账户服务协议书中载明，合同有效期为6个月，自2018年4月20日起至2018年10月20日止，该账户本金235万元，每月收益分配比例为合同本金的1.2%；收益于每月20日后的五个工作日内到账。一审法院认为，根据最高法院、最高检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》，对于公安机关、人民检察院、人民法院正在侦查、起诉、审理的非法集资刑事案件，有关单位或者个人就同一事实向人民法院提起民事诉讼或者申请执行涉案财物的，人民法院应当不予受理，并将有关材料移交公安机关或者检察机关；人民法院在审理民事案件或者执行过程中，发现有非法集资犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉或者中止执行。本案中，**作为青岛牧桐公司业务员，所涉款项均投入青岛牧桐公司，而该公司涉嫌非法吸收公众存款案已由公安机关立案侦查，公安机关对该公司相关人员的非法集资行为展开侦查，对其中涉嫌犯罪行为将依法追究刑事责任，故本案应驳回刘芳的起诉。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条、第一百五十四条第一款第三项，《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条之规定，经本院审判委员会审议决定，裁定：驳回刘芳的起诉。本院认为，根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第七条之规定，青岛牧桐公司因涉嫌非法吸收公众存款案已由公安机关立案侦查，案涉款项已投资到该公司，现该刑事案件尚未处理完毕，故一审法院裁定驳回起诉具有事实及法律依据，依法应予维持。综上所述，刘芳的上诉请求不能成立，一审裁定认定事实清楚、适用法律正确。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第一款第一项、第一百七十一条规定，裁定如下：驳回上诉，维持原裁定。本裁定为终审裁定。审判长  董光成审判员  郑华章审判员  潘 慧二〇二〇年四月二十四日法官助理姜雅群书记员刘珍琪