山西省太原市中级人民法院刑事裁定书（2020）晋01刑终406号原公诉机关太原市杏花岭区人民检察院。上诉人（原审被告人）王京旭，女，1964年7月18日出生于山西省太原市，汉族，大专文化，中国人寿保险公司代理业务，户籍地太原市，住太原市。2018年5月8日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被太原市公安局杏花岭分局取保候审，2019年5月27日被太原市杏花岭区人民检察院取保候审。原审被告人张春保，男，1957年2月8日出生于山西省太原市，汉族，大专文化，太化集团氯碱分公司下岗职工，户籍地太原市，住太原市。2018年5月11日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年5月18日被太原市公安局杏花岭分局取保候审，2019年5月24日被太原市杏花岭区人民检察院取保候审。原审被告人吉书雄，男，1957年8月17日出生于辽宁省大连市，汉族，大专文化，山西省硫磺工业联营公司退休职工，住太原市。2018年4月26日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年5月18日被太原市公安局杏花岭分局取保候审，2019年5月27日被太原市杏花岭区人民检察院取保候审。原审被告人杨俊兰，女，1958年8月8日出生于山西省太原市，汉族，高中文化，太原铁路局太原北站退休职工，户籍地太原市，住太原市。2018年5月23日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被太原市公安局杏花岭分局取保候审，2019年5月27日被太原市杏花岭区人民检察院取保候审。原审被告人任丽玲，女，1984年2月23日出生于山西省太原市，汉族，大专文化，无业，户籍地太原市，住山东省青岛市黄岛区。2017年12月18日因犯非法吸收公众存款罪被太原市杏花岭区人民法院判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金三万元。2018年4月10日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被监视居住，2019年10月10日被太原市杏花岭区人民法院取保候审。太原市杏花岭区人民法院审理太原市杏花岭区人民检察院指控原审被告人张春保、吉书雄、杨俊兰、任丽玲、王京旭犯非法吸收公众存款罪一案，太原市杏花岭区人民法院于2019年12月27日作出（2019）晋0107刑初591号刑事判决。原审被告人王京旭不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，并讯问了上诉人，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原审查明：2010年11月，桂晋生、贾茹、杜怀让（均已起诉）成立太原新晋商创业投资基金管理有限公司（以下称新晋商基金公司）。至2015年5月，桂晋生、贾茹、杜怀让等人违反《证券法》《私募基金监督管理暂行办法》等法律法规，先后在太原市迎泽区景峰国际、太原市杏花岭区新建路宇泓大厦设立办公室。由杜怀让为新晋商基金公司招聘培训业务员。新晋商基金公司先后以“藏山旅游风景名胜区”、“北京晋商博物馆”、“宝泰药业”、“新超管业”等项目需要资金为由，让招聘的业务员通过向客户打电话及上门宣传，承诺年利息12%固定收益方式，吸收不特定人群来公司投资。且新晋商公司不审核投资客户是否符合私募基金条件，客户5万、10万投资都接受。新晋商基金公司收取客户的投资款未全部用于对应项目方。依据山西家豪司法鉴定中心司法鉴定意见，新晋商基金公司涉及投资客户1313人，合同金额921143800元。尚未偿还投资客户795人，投资本金344791350元，实际损失325240104元。截止目前报案人共计429人，合同金额156631000元，实际损失144944025元。至今投资客户的投资期限均已到期，投资款未能退还客户。2012年5月至2015年4月，被告人张春保在太原新晋商基金公司担任总监期间，违反私募基金相关法律法规，针对不特定人群以口口相传的形式，对外宣称新晋商基金公司为合法私募基金公司，资金使用有银行监管，募集资金用于项目方，且项目用款有担保，能保证资金本金，并以承诺给予年利息12%的高额固定回报为诱饵非法吸收公众存款。对有意向投资的客户，被告人张春保未进行资格审核，未告知投资风险，客户只要投资就接收。太原新晋商创业投资基金管理有限公司业务员业绩100万元以上明细表载明：被告人张春保个人业绩为728万元，团队业绩为372万元，获取工资及提成共计466100元。被告人张春保及亲友高玉珍、张斌、张秋芬、张秋英、陈玉奇、颉云芬、刘莉娟、徐涟、张力贞投资共计263万元。现有投资人陈玉奇、黄同国、徐洁、张玲、李忠丽、王春梅、韩霖及、武改凤、韩瑞宝、颉云芬、刘莉娟、马履萍、任黎利、石玉芬、田树林、温令丰、武兴华、袁德慧、张斌、张秋芬、高玉珍共计21人报案，投资合同金额为505万元。2018年5月11日，太原市公安局杏花岭分局在位于山西省太原市和平南路248号太化和平苑小区B座2单元2403号张春保家中将其抓获归案。案发后，被告人张春保妻子高玉珍主动退还违法所得共计466100元。2013年8月至2015年4月，被告人吉书雄在新晋商基金公司担任总监期间，违反私募基金相关法律法规，针对不特定人群以口口相传的形式，对外宣称新晋商基金公司为合法私募基金公司，资金使用有银行监管，募集资金用于项目方，且项目用款有担保，能保证资金本金，并以承诺给予年利息12%的高额固定回报为诱饵非法吸收公众存款。对有意向投资的客户，被告人吉书雄未进行资格审核，未告知投资风险，客户只要投资就接收。太原新晋商创业投资基金管理有限公司业务员业绩100万元以上明细表载明：被告人吉书雄个人业绩为649万元，团队业绩为330万元，获取工资及提成共计321050元。被告人吉书雄亲友周琳、李果香、吉玉并、吉书莲、白润玲、韩彩莲、贾冬梅、芦近华投资共计120万元。现有投资人杨建贞、谢斌、白润玲、韩彩莲、杨鲁男共计5人报案，投资合同金额为249万元。案发后，被告人吉书雄妻子周琳主动退还违法所得共计321050元。2018年4月26日，被告人吉书雄接到公安机关电话通知后，于当日主动投案自首。2012年6月至2015年4月，被告人杨俊兰在新晋商基金公司担任总监期间，违反私募基金相关法律法规，针对不特定人群以口口相传的形式，对外宣称新晋商基金公司为合法私募基金公司，资金使用有银行监管，募集资金用于项目方，且项目用款有担保，能保证资金本金，并以承诺给予年利息12%的高额固定回报为诱饵非法吸收公众存款。对有意向投资的客户，被告人杨俊兰未进行资格审核，未告知投资风险，客户只要投资就接收。太原新晋商创业投资基金管理有限公司业务员业绩100万元以上明细表载明：被告人杨俊兰个人业绩为265万元，团队业绩为335万元，获取工资及提成共计174200元。被告人杨俊兰及亲友武跃滨、杨春领、全承理、继文诠、薛秀梅、辛秀萍、唐红建、郑朝、杨静投资共计235万元。现有投资人郑朝、张健、全承理、继文诠、薛秀梅、辛秀萍、唐红建、杨静、韩变香、武志荣共计10人报案，投资合同金额为204万元。案发后，被告人杨俊兰退还违法所得共计174200元。2018年5月23日，被告人杨俊兰接到公安机关电话通知后，于当日主动投案自首。2014年4月至2015年1月，被告人任丽玲在新晋商基金公司担任总监期间，违反私募基金相关法律法规，针对不特定人群以口口相传的形式，对外宣称新晋商基金公司为合法私募基金公司，资金使用有银行监管，募集资金用于项目方，且项目用款有担保，能保证资金本金，并以承诺给予年利息12%的高额固定回报为诱饵非法吸收公众存款。对有意向投资的客户，被告人任丽玲未进行资格审核，未告知投资风险，客户只要投资就接收。太原新晋商创业投资基金管理有限公司业务员业绩100万元以上明细表载明：被告人任丽玲个人业绩为83万元，团队业绩100万元，获取工资及提成共计73900元。现有投资人郭凯平、王俊英、李兰芳、武新梅共计4人来报案，投资合同金额共计137万元。案发后，被告人任丽玲退还违法所得73900元。2018年4月10日，被告人任丽玲接到公安机关电话通知后，于当日主动投案自首。2014年4月至2015年3月，被告人王京旭在新晋商基金公司担任兼职业务员期间，伙同被告人吉书雄，违反私募基金相关法律法规，对不特定人群以口口相传的形式，对外宣称新晋商基金公司为合法私募基金公司，资金使用有银行监管，募集资金用于项目方，且项目用款有担保，能保证资金本金，并以承诺给予年利息12%的高额固定回报为诱饵非法吸收公众存款。被告人王京旭未进行资格审核，未告知投资风险，客户只要投资就接收。太原新晋商创业投资基金管理有限公司业务员业绩100万元以上明细表载明：被告人王京旭个人业绩为110万元，获取提成共计29500元。现投资人孙良彦报案，投资合同金额共计110万元。案发后，被告人王京旭退还违法所得29500元。2018年5月8日，被告人王京旭接到公安机关电话通知后，于当日主动投案自首。原审认定上述事实的证据有：⒈书证。⑴太原市公安局杏花岭分局经侦大队出具的受案登记表，证实2015年9月28日接到安艳军、李文生、张素玲、石格敏等人报案称，在太原市杏花岭区新建北路148号宇泓大厦10F太原新晋商创业投资基金管理有限公司投资，到期后该公司无法支付本息，现已有报案群众6人，投资金额共计628万元。⑵太原市公安局杏花岭分局经侦大队出具的到案经过，证实2018年5月11日，被告人张春保被抓获归案；2018年4月26日，被告人吉书雄主动投案自首；2018年5月23日，被告人杨俊兰主动投案自首；2018年4月10日，被告人任丽玲主动投案自首；2018年5月8日，被告人王京旭主动投案自首。⑶新晋商投资基金合同书、收据、基金认购出资证明、担保书，证实太原市新晋商创业投资基金管理有限公司与客户签订新晋商投资基金合同书，投资金额无限制，约定12个月12%或18个月13.5%的收益率。投资后，太原市新晋商创业投资基金管理有限公司出具收据、基金认购出资证明，并由晋商投资担保有限公司提供连带责任担保。投资用途：北京晋商博物馆、藏山旅游风景名胜区、新超管业等项目。⑷太原市公安局杏花岭分局经侦大队出具的太原新晋商创业投资基金管理有限公司业务员业绩100万元以上明细表，证实五被告人的业绩情况。⑸户籍信息，证实五被告人的身份情况，均已达刑事责任年龄。⑹刑事判决书，证实被告人任丽玲曾因犯非法吸收公众存款罪被太原市杏花岭区人民法院判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金三万元。⒉扣押决定书、涉案财物上交局凭证，证实2018年5月16日太原市公安局杏花岭分局收到被告人张春保退缴的赃款466100元，已扣押；2018年5月15日太原市公安局杏花岭分局收到被告人吉书雄退缴的赃款321050元，已扣押；2018年5月23日太原市公安局杏花岭分局收到被告人杨俊兰退缴的赃款174200元，已扣押；2018年4月10日太原市公安局杏花岭分局收到被告人任丽玲退缴的赃款73900元，已扣押；2018年4月9日太原市公安局杏花岭分局收到被告人王京旭退缴的赃款29500元，已扣押。⒊辨认笔录，证实陈玉奇、黄同国、徐洁、张玲、李忠丽、王春梅、韩霖及、武改凤的辨认笔录，其均辨认出被告人张春保；杨建贞、杨鲁男、谢斌、孔志萍的辨认笔录，其均辨认出被告人吉书雄；唐建红、郑朝、杨静、武志荣、张健、继文诠、韩变香、全承理、辛秀萍、薛秀梅、任丽玲的辨认笔录，其均辨认出被告人杨俊兰；王俊英、郭凯平、武新梅、李海琴的辨认笔录，其均辨认出被告人任丽玲；孙良彦的辨认笔录，其辨认出被告人王京旭。⒋集资参与人陈述。⑴陈玉奇的陈述节录，我共计投资2次，第一次是2014年1月27日，投资金额20万元，到期后于2015年1月27日又续签了20万的投资合同；2014年3月24日又投资了40万元，到期后连本带息取出来了。共计投资60万元，收到利息是7.8万元，实际损失12.2万元。(2)黄同国的陈述节录，我共投资6次，第一次：2014年1月8日，投资金额10万元，到期后于2015年1月8日又续签了10万元的投资合同；第二次2014年5月12日又投资了30万元；第三次是2014年5月17日投资了20万元；第四次是2014年6月28日投资了10万元；第五次是2014年12月17日投资了20万元；第六次是2015年3月23日投资了7万元，共计投资107万元，共计收到利息7.2万元。在2015年9月份，我家里急用钱，新晋商公司又退还了5万元。共计投资97万元，实际投资97万元，实际损失是85.8万元。是张春保介绍我到新晋商公司投资的。我之前不认识张春保，我是和张春保的老婆高玉珍小时候是一个院的邻居，长期不来往，就是在2013年后半年，我参加单位同事又是一个院子的孩子的婚礼时候，见到高玉珍，然后高玉珍就跟我聊起来说是她老公张春保在一家投资公司上班，之后张春保就多次给我打电话让我去投资了。我后来还把我朋友陈玉奇介绍给张春保，陈玉奇还投资了几十万。(3)徐洁的陈述节录，我共投资2次，第一次：2014年5月28日，投资金额10万元；第二次2014年6月30日又投资了10万元。共计投资20万元，收到利息10125元，实际损失189875元。张春保介绍我到新晋商公司投资的。小时候我和张春保母亲是在一个单元住的，也算认识，但是平常不来往。张春保还和我姐徐涟是同学，当时我姐跟我说她在新晋商公司投钱了，后来张春保就给我电话说是去新晋商公司了解一下，然后张春保多次给我打电话说是投资很保险，利息也是国家认可的。(4)张玲的陈述节录，我共计投资4次，第一次：2014年2月18日投资金额8万元；第二次是2014年5月22日投资了10万元；第三次是2014年9月26日投资了7万元；第四次是投资在第一次合同到期后，又续签的合同，2015年2月28日投资了10万元。共计投资35万元，实际投资27万元，收到利息1.9万元。在2015年5月以后，公司出事后，给我退了2500元，实际损失应该是25万元。我是通过张春保介绍到新晋商基金公司投资的。我之前和张春保并不认识，我是和张春保的爱人高玉珍是一个单位的同事，之前还是同学，高玉珍就一直在单位跟我说张春保是在新晋商公司上班，投资很保险，安全稳定，后来张春保带我去的新晋商公司考察的，后来张春保帮我办理的手续。(5)李忠丽的陈述节录，我共计投资2次，第一次2014年9月26日投资金额10万元，第二次是2014年10月22日又投资了10万元。共计投资20万元，收到利息1.2万元，在2015年5月以后，公司出事后，给我退了2500元，实际损失应该是18.55万元。2014年9月我是通过张春保介绍到新晋商公司投资的。我之前和张春保并不认识，我是和张春保的爱人高玉珍是一个单位的同事，高玉珍就一直在单位跟我说张春保是在新晋商公司上班，投资很保险，安全稳定。当时高玉珍还跟单位其他同事都说过，好多同事也都投钱了，之后我就直接把投资款都给了高玉珍，高玉珍帮我把手续办理，完后把合同给我拿到公司的，我都没去过新晋商公司，之后我又介绍我妹妹李忠颖投资。(6)王春梅的陈述节录，我共计投资1次，2014年10月25日，投资金额10万元，共计收到利息6000元。在2015年5月以后，公司出事后，给我退了2500元，实际损失应该是91500元。2014年初，我是通过张春保介绍到新晋商公司投资的。我之前和张春保并不认识，我是和张春保的爱人高玉珍是一个单位的同事，高玉珍就一直在单位跟我说张春保是在新晋商公司上班，投资很保险，安全稳定。我后来直接把钱给了高玉珍，高玉珍帮我办理好合同等手续，然后给了我合同的。(7)韩霖及的陈述节录，我共计投资1次，2014年9月12日，投资金额10万元，收到利息6000元。在2015年5月以后，公司出事后，给我退了2500元，实际损失应该是91500元。2014年初，我是通过张春保介绍到新晋商公司投资的。我是和张春保的爱人高玉珍是一个单位的同事，之前还不认识张春保，在2015年8月份，当时新晋商公司没有按期支付利息，我们单位几个同事就去单位的时候，才见到的张春保。高玉珍就一直在单位跟我说张春保是在新晋商公司上班，投资很保险，安全稳定。(8)武改凤的陈述节录，我共计投资1次，2014年9月17日投资金额10万元，共收到利息6000元。在2015年5月以后，公司出事后给我退了2500元，实际损失应该是91500元。2014年初，我是通过高玉珍介绍到新晋商公司投资的，高玉珍的老公张春保是新晋商公司的总监。我是和张春保的爱人高玉珍是一个单位的同事，之前还不认识张春保，在2015年8月份，当时新晋商公司没有按期支付利息的，我们单位几个同事就去单位的时候，才见到的张春保。高玉珍就一直在单位跟我说张春保是在新晋商公司上班，投资很保险，安全稳定。(9)张斌的陈述节录，2014年7月，杜怀让给我介绍太原新晋商创业投资基金管理有限公司投资，我于2014年7月15日在新晋商公司签订了1份投资基金合同，合同金额5万元。2015年2月11日，在新晋商公司又签订了1份投资基金合同，合同金额5万元。共计投资额10万元。杜怀让告诉我固定年收益12%。除去利息3000元及退还本金2500元，现在还有94500元没有退还。(10)高玉珍的陈述节录，我于2014年10月15日在宇鸿大厦经杜怀让介绍，听太原新晋商公司能争取高额利息的宣传。2014年10月15日在太原新晋商公司，与该公司签订了六份合同，合同金额55万元，利率12%、13.5%，实际交现金55万元，已获得利息7500元，退还本金13750元，现在还有528750没有退还。(11)马履萍的陈述节录，2015年2月17日，在宇鸿大厦经杜怀让介绍，听新晋商公司能争取高额利息的宣传。2015年2月19日在该公司签订1份合同，合同金额10万元，利率12%，实际交现金10万元，没有拿到利息，本金退还了5000元，实际损失95000元。(12)刘莉娟的陈述节录，2014年8月13日，我到宇鸿大厦新晋商公司签订了投资合同，张春保接待的我，协助我填了空白合同。共计投资额10万元，年利息12%。没得过利息，现在还有10万元没有退还。(13)石玉芬的陈述节录，我于2014年4月14日在新晋商公司经张春保介绍，听新晋商公司能挣取高额利息的宣传。2014年4月14日在新晋商公司与该公司签订了3份合同，合同金额50万元，实际交现金50万元，没有获得利息，现在还有50万元没有退还。(14)周起的陈述节录，我于2015年4月17日，在自己家中经张春保介绍，听新晋商公司能挣取高额利息的宣传。2015年4月17日在新晋商公司与该公司签订了1份合同，合同金额5万元，实际交现金5万元，利息1290元，还有48710元没有退还。(15)温令丰的陈述节录，我于2014年10月24日在银行经刘莉娟介绍，听新晋商公司业务员张春保的宣传。2014年10月14日在新晋商公司与该公司签订了投资基金合同，合同金额10万元，利息12%，实际交现金10万元，已获得利息3600元，返回本金2500元，实际损失97500元。(16)田树林的陈述节录，我于2014年6月21日，在银行经温令丰介绍，听新晋商公司能挣取高额利息的宣传。2014年6月21日在新晋商公司与该公司签订了投资基金合同，合同金额20万元，利息13.5%，实际交现金20万元，已获得利息13500元，返回本金5000元，实际损失181500元。(17)杨建贞的陈述节录，2013年6、7月份的时候，我在中国人寿买大病保险的时候认识了吉书雄，他当时是中国人寿保险的业务员，再给我做保险推荐的时候，他和我提到了太原新晋商创业投资基金管理有限公司是一个投资公司，能帮助投资者挣钱，有“双担保”，投资之后年化收益能达到12%，肯定不会亏本。2014年12月25日，吉书雄再次找到了我，依然是想让我去新晋商投资，这次我被说的心动了，2015年12月25日投资了100万元，通过银行转账打过去的钱。就投资了一笔，共计100万元整。出事之后他们给过我2.5%的本金，共计2.5万元，因此我的实际损失应该是97.5万元。(18)杨鲁男的陈述节录，2014年6月份在我单位领导的介绍下，我认识了吉书雄，他说他是新晋商的经理，能够让我在新晋商投资并收获高额回报。2014年6月30日我投资了第一笔，投资金额34万元。2014年7月15日，我又再次追加了一笔投资，投资金额25万元，共计59万元。给过我利息，大概就是1万元，我的实际损失算下来应该是58万元。（19)谢斌的陈述节录，2014年1月份左右，吉书雄打电话，他说他在新晋商上班，有一个好的投资项目，这个投资项目资金能够保证，利息固定，回报稳定，到期后一定还本付息。2014年1月11日我投资了第一笔，投资金额30万元。2014年2月12日，我又再次追加了一笔投资，投资金额也是30万元。2015年1月11日和2015年2月12日，我对这两份投资进行了续单。给过我利息7.2万元，所以我的实际损失算下来应该是52.8万元。(20)孔志萍的陈述节录，2014年1月份左右，由于吉书雄所在的保险公司和我们单位有业务往来，所以他经常来我们公司，他说现在有一个好的投资项目，资金能够保证，利息固定，回报稳定，到期后一定还本付息。2014年7月17日，我做了一笔投资，总值30万元。给了我一个季度的利息9000元，所以我的实际损失算是29.1万元。(21)唐建红的陈述节录，我共计投资2次，第一次2014年1月19日，投资金额5万元，到期后于2015年1月19日又续签5万元合同。利息是年息12%，共计收到利息6000元，实际损失44000元。是杨俊兰介绍我到新晋商公司投资的。(22)郑朝的陈述节录，我共计投资5次，第一次2014年2月17日投资金额5万元，2015年2月17日到期后，同日又续签了一份合同，金额还是5万元；第二次是2014年9月11日投资金额5万元；第三次是2014年9月30日，投资金额5万元；第四次是2014年12月12日，投资金额6万元。第五次2015年3月11日投资金额5万元。共计投资26万元，利息是12%，共收到利息13500元，实际损失246500元。杨俊兰多次跟我说她退休之后在新晋商公司上班，是一家投资公司，有合法的手续，都是国家批准的，投资款安全稳定，保本保息。(23)杨静的陈述节录，我共计投资2次，第一次2014年7月16日投资金额5万元；第二次是2015年1月17日，投资金额5万元。共计投资10万元，利息是年息12%，共计收到利息是4500元，实际损失95500元。大概2014年6月份的时候，我们高中同学孩子结婚的时候，杨俊兰跟我说的新晋商公司投资的北京的晋商博物馆，后来杨俊兰多次跟我说新晋商公司有合法的手续，都是国家批准的，投资款安全稳定，保本保息，利息很靠谱，后来杨俊兰领我去公司考察了一下，我也是看见还行，所以就投资了。我和杨俊兰是高中同学，之前就没有联系交往过。(24)武志荣的陈述节录，我共计投资1次，好像是2014年10月28日，投资金额20万元，共计收到利息1万多。我现在没有损失了，后来出事后，杨俊兰给我退还了18万多，加上利息，正好是20万元。我是通过杨俊兰介绍到新晋商公司投资的。杨俊兰跟我说新晋商公司私募基金，开了很多年了，很安全，是国家认可的项目，利息高且安全保本。我与杨俊兰没有关系，我是通过我父亲张健告诉我，我才知道的。(25)张健的陈述节录，我共计投资2次，第一次2014年6月30日投资金额5万元；第二次2014年4月28日投资金额5万元，到期后于2015年4月28日又续签了合同。共计投资10万元，共收到利息是10500元，实际损失89500元。是杨俊兰介绍我到新晋商公司投资的。杨俊兰跟我说新晋商公司私募基金，开了很多年了，很安全，是国家认可的项目，利息高且安全保本。年收益12%。我与杨俊兰没有关系，我是在三墙路美特好超市一层开的修表店，杨俊兰来我店里修表有3、4次，修表的过程中杨俊兰就跟我说她在一个叫新晋商基金公司上班，跟我说是与晋商银行有关系，我当时就听成是晋商银行的理财项目了，后来杨俊兰又带我到新晋商公司去看，我去了一看营业执照什么的都很全。(26)继文诠的陈述节录，我共计投资3次，第一次2014年8月2日投资金额13万元。第二次2015年4月3日投资金额10万元。第三次是2015年4月3日投资金额10万元。2014年10月2日收到利息4388元，2015年2月2日又收到了4388元利息。2015年9月9日新晋商公司退还给我2500元，2015年9月15日新晋商公司退还给我3300元。共计投资33万元，实际损失315424元。我是通过杨俊兰介绍到新晋商公司投资的。杨俊兰说新晋商公司开了很多年，利息高且安全保险。杨俊兰把返点和提成给了我了，一共2600元。(27)韩变香的陈述节录，我共投资3次，第一次2014年6月25日投资金额5万元；第二次是2014年7月2日投资金额是5万元；第三次是2014年10月27日投资金额10万元。共计投资20万元，利息是年息12%。共计收到利息是18800元，实际损失181200元。我是在龙潭公园健身的时候认识了杨俊兰，我们老在一起踢毽子，大概在2014年6月份的时候，我和杨俊兰就聊起来投资的事情，杨俊兰就说她在新晋商公司上班了，就是做客户理财的，我就问杨俊兰是否投资安全保险，杨俊兰就说肯定安全，新晋商公司有实物抵押担保，在北京有晋商博物馆。(28)全承理的陈述节录，我共计投资7次，第一次2014年2月26日投资金额5万元；第二次是2014年3月10日，投资金额5万元；第三次是2014年5月9日投资金额10万元；第四次是2014年8月1日，投资金额20万元；第五次是2014年11月26日，投资金额5万元；第六次是2015年2月26日投资金额5万元；第七次是2015年3月10日投资金额5万元。共计投资55万元，利息是年息12%，共计收到利息66000元，实际损失484000元。在2014年初，当时杨俊兰来我家吃饭的时候，就说起来杨俊兰现在从铁路上退休后到新晋商公司当业务员，并说新晋商公司是政府办的，投资安全稳定，保本保息，之后我就先去新晋商公司投资了两个5万元，总共10万元，后来感觉还可以，我就陆续往进投钱，总共投了55万元。是杨俊兰介绍我到新晋商公司投资的。杨俊兰是我老婆杨春领的亲姐姐。我爱人杨春领也在新晋商公司投资了10万元。(29)辛秀萍的陈述节录，我共计投资了1次，2015年1月9日投资金额10万元，利息是年息12%，共计收到利息3000元，后来退了本金2500元，实际损失94500元。杨俊兰多次跟我说她退休后在新晋商公司上班，是一家投资公司，有合法的手续，都是国家批准的，投资款安全稳定，保本保息。是杨俊兰介绍我到新晋商公司投资的。我和杨俊兰是从小在一个院子里长大的，后来又是同学，然后都在太原西站上班。(30)薛秀梅的陈述节录，我共计投资2次，第一次2014年8月21日投资金额10万元；第二次是2014年12月2日，投资金额是5万元。共计投资15万元，利息是年息12%，共计收到利息是6000元，后来退了本金2500元，实际损失141500元。是杨俊兰介绍我到新晋商公司投资的。之前我俩都是太原铁路西站的同事。(31)郭凯平的陈述节录，我共计投资2次，第一次2014年9月11日，投资金额50万元；第二次2014年9月15日，投资金额50万元。共计投资100万元，投资期限18个月，利息是年息13.5%，共计收到利息32000元，实际损失96.8万元。大概在2014年9月份时候，当时我孩子刚出生，我哥郑鹏过来我家看孩子的时候，我们就聊起来投资的事情，郑鹏告我说有个新晋商公司，投资还比较安全保险，然后当天吃饭的时候郑鹏就把任丽玲叫过来了，饭桌上任丽玲给了一本书，书名是新晋商投资基金-新超管业项目推介书，任丽玲当时跟我说新晋商公司私募基金，开了很多年了，很安全，是国家认可的项目，利息高且安全保本，可以签订担保书，所以我才决定投资的。是任丽玲介绍我到新晋商公司投资的。当时任丽玲给了我5000元，说是不挣我的返点。(32)王俊英的陈述节录，我共计投资2次，第一次2014年6月25日，投资金额10万元。第二次2015年5月4日，投资金额10万元。共计投资20万元，年收益12%，收到大约12000元的利息，实际损失188000元。第一次是陆晋秋介绍我到新晋商公司投资的，第二次是任丽玲给我打电话叫我去投资，后来我去了之后是郑鹏接待的我。当时我的顾客有个叫董丽的，她家亲戚是陆晋秋，就介绍我过去了，之前不认识陆晋秋。任丽玲和我原来在龙华商场一起上班，任丽玲当时是这个商场的管理员，我是这个商场的商户。任丽玲把返点给了我了，一共给了我1000元。(33)武新梅的陈述节录，我共计投资1次，2014年6月9日，投资金额7万元。共计投资7万元，共计收到利息4200元，实际损失65800元。我是通过任丽玲介绍到新晋商公司投资的。年收益12%。我不认识任丽玲，我是路过山西开达投资担保公司时，任丽玲过来跟我宣传的，说是新晋商的是做私募基金的，安全保险，投资开达有风险，让我把钱投到新晋商公司。过了几天我就拿上钱直接去的新晋商公司找的任丽玲，之后都是任丽玲帮我办理的合同手续等。第一次投钱的时候，任丽玲给过我返点，大概就是300-400元。(34)李兰芳的陈述节录，我共计投资10万元，实际投资10万元，共计收到利息是9000元，实际损失91000元。我是通过胡万荣介绍我到新晋商公司投资的。没有告诉我有资风险，就是说保本利息，我才投资的。(35)李海琴的陈述节录，我共计投资2次，第一次2013年12月26日，投资金额5万元，到期后于2014年12月26日又续签了5万元。共计投资10万元，年收益12%，共计收到利息是1.2万元，实际损失8.8万元。是任丽玲介绍我到新晋商公司投资的，我不认识任丽玲，我是在山西开达投资担保公司投资的时候认识的任丽玲，当时任丽玲是开达的业务员。任丽玲把返点给了我了，每个合同返点是2.5%，任丽玲总共给了2500元。(36)孙良彦的陈述节录，我共计投资2次，第一次2014年7月5日，投资金额80万元，年收益12%，得了大概9个月的利息72000元，本金未退出。第二次2014年10月23日，投资金额30万元，利息收了大概半年，约18000元。我实际投资金额110万元，收到利息90000元，本金退还7500元，实际损失了1002500元。王京旭通过打电话的方式联系的我，并带我去了新晋商。我们到了公司，吉书雄也在场，他俩一起接待了我。2007年的时候，我在中国人寿买保险，王京旭是保险公司派来和我做业务对接的，就相当于我的保险业务员。我俩以前不认识。之后是由于她是保险公司的，所以经常会来给我推荐其他的险种。这次投资新晋商，是因为她掌握着我的联系方式和个人资料，所以才来联系我的。(37)张秋芬的陈述节录，我经张春保介绍，听新晋商公司能争取高额利息的宣传。2014年6月21日在新晋商公司，与该公司签订了1份合同，合同金额5万元，利息12%，实际交现金5万元，获得利息4500元，实际损失45500元。(38)韩瑞宝的陈述节录，2014年5月张春保介绍新晋商公司投资。我2014年5月17日在新晋商公司，与该公司签订了1份合同，合同金额30万元，实际交现金30万元，利息30000元，返回本金7500元，实际损失262500元。张春保告诉我把钱投资在新超管业公司和北京晋商博物馆。(39)袁德慧的陈述节录，2014年7月，张春保带我去新晋商公司，给我讲解了新晋商公司的情况，之后我在张春保的带领下于2014年7月1日在新晋商公司签订了1份投资合同，年利息12%，共计投资10万元。张春保是我朋友，他告诉我新晋商公司是合法企业，他告诉我钱投资到了北京晋商博物馆。我获得8400元利息，实际损失91600元。(40)屈大同的陈述节录，2014年6月我朋友给我讲解新晋商公司是经过证监局批准，是合法的公司。我2014年7月2日拿我老婆任黎利的钱到宇泓大厦新晋商公司签订了投资合同，合同金额10万元，张春保接待的我。2014年10月16日我又拿我老婆任黎利的钱到新晋商公司签订了1份投资合同，合同金额5万元，年利息12%。2014年10月21日我拿我老婆任黎利的钱到新晋商公司签订了第3份投资合同，合同金额5万元，年利息12%。一共投资了20万元。合同上签的我老婆任黎利的名字，因为我老婆腿脚不方便，我老婆同意我签这个合同，合同是我替她签的。张春保告我钱投资到山西新超管业有限公司。前后获得利息20100元，现在还有179900元没有退还。(41)张秋英的陈述节录，2014年12月1日我在宇泓大厦新晋商公司签订投资合同，合同金额10万元，我二哥张春保拿出空白合同，协助我填了合同内容。我二哥张春保在新晋商公司工作，有次聊天的时候他告诉我新晋商公司挺好的，利息挺高的，固定年收益12%。张春保告我钱投资到北京晋商博物馆。我共计投资10万元，获得利息3000元，现在还有97000元没有退还。(42)武兴华的陈述节录，2015年3月7日我在新晋商公司签订了1份合同，合同金额11万元，利息12%，实际交现金11万元，没拿过利息，退还过本金2750元，现在还有107250元没有退还。张春保给我介绍认识的杜怀让，杜怀让给我讲解了新晋商公司情况，杜怀让告我钱投资到北京晋商博物馆。(43)颉云芬的陈述节录，我于2014年8月5日，在宇泓大厦经桂晋生介绍，与新晋商公司签订了投资合同，合同金额10万元，利息年利率12%，实际交现金10万元，已获利息6000元，实际损失94000元。(44)白润玲的陈述节录，2014年12月，我经杜怀让介绍新晋商公司投资，我2014年12月11日在新晋商公司签订了投资基金合同，合同金额20万元，获得利息前后共计6000元，现在还有194000元没有退。(45)胡芳的陈述节录，2014年5月22日经吉书雄介绍，听新晋商公司能挣取高额利息的宣传，2014年5月22日在新晋商公司，签订投资基金合同，合同金额70万元，利率12%，实际交现金70万元，已获得利息6万元，已退本金14000元，实际损失623000元。⒌被告人供述。⑴张春保的供述节录，2012年4月份，我从网上看见新晋商公司招聘业务员，所以我来公司面试了，经杜怀让讲课宣传后，我就正式来公司上班了。刚开始时担任业务员，大概2014年我介绍客户的投资款达到300万元以上，后被杜怀让任命为业务总监。新晋商公司是2010年成立的，公司董事长是赵笑长、总经理是桂晋生、杜怀让是经理、贾茹是副总经理，新晋商公司是一家基金公司，具体公司干什么的我不清楚，都是杜怀让给我讲公司主要是做项目融资的，其他不清楚。我看过新晋商的营业执照和私募基金许可证、证监会下面的基金协会给颁发的刊物上的资料，这些资料上面写着新晋商是山西基金协会的五家发起人之一。新晋商在刊物上显示还是基金协会的副会长单位。我当时还看见营业执照上的经营范围写的是受政府委托对基金管理、对民营资产进行管理，我认为这就是一家可以对民间进行融资的私募基金公司。我帮公司拉客户的目的就是为了能挣取提成和工资。没有对客户说过风险提示，我都是告诉我介绍的客户年利息是12%，而且是固定无风险收益。我就是说年利率12%，公司有合法的资质，有律师事务所出具的项目书，有三倍的抵质押，符合国家政策导向。每个项目都有项目书，有藏山旅游、北京晋商博物馆、新超管业、宝泰药业等项目进行投资。投资款安全稳定，没有风险。我承诺了固定回报年利率12%。我的上级是杜怀让，我的下级是吉书雄和杨俊兰。我没有对下级业务员培训过。我和杨俊兰是在太原新晋商公司开会培训的时候认识的，当时我做的业绩比杨俊兰多，所以公司安排杨俊兰是我的下级。吉书雄是我的小学同学和中学同学，当时我介绍吉书雄来太原新晋商公司考察并上班的。下面的业务员提成是2.5%，做到100万元以上提成就变成3%，做到300万元以上就变成3.5%。我的下级业务员介绍的客户投资我都能领取0.5%的提成，包括我下级的下级发展的客户我也能领取0.5%的提成。我刚开始直接发展的客户，我能领取2.5%的提成，我做到100万元以上后，我直接发展的客户领取的提成是3.0%，我做够300万元以上担任总监后，我直接发展的客户提成是3.5%。我认可审计报告上我的业务提成是435200元，工资是30900元，共计466100元。工资是公司财务部会计现金发放领取的，提成是通过银行转账，当时我自己办的银行卡，公司往卡里转钱，是光大银行的卡。我带领客户办理投资手续有两种情况：一种是我带上客户先到公司财务部交钱，有的是现金，有的是刷卡，然后我到杜怀让办公室拿合同，跟客户签订合同。第二种是先让客户将投资款去银行转账，然后让客户拿过来银行转账，再到公司办理合同手续，合同都是从杜怀让手里去拿。转账有公司账户，有个人账户，公司账户是太原新晋商公司在晋商银行的公户，个人的账户是打到公司会计个人账户里。还有个别几个人，是我老婆高玉珍的同事，当时是她们将钱先打到我的银行卡里，我再转到公司账户里，然后我从公司把空白合同拿给他们，他们签好后我再拿回公司。我介绍这些客户到新晋商公司投资的是藏山旅游、新超管业、宝泰药业和北京晋商博物馆。我只去过晋商博物馆。我印象中新晋商公司发起了六次基金，藏山两次，新超管业一次，宝泰药业一次，晋商博物馆两次。晋商博物馆大概2014年去考察，当时是桂晋生和杜怀让带队的。我发展的客户有：1、陈玉奇第一笔投资20万元，第二笔投资了40万元，第一笔20万元到期后又续签了20万元，第二笔40万元到期后没有续签，现在还剩20万元没有退。我和陈玉奇原来都是太原化工厂的，但没有打过交道，这次投资是黄同国介绍过来投资的。2、黄同国总共投资了107万元，现在还有92万元没有退。黄同国跟我爱人原来是一个院子里的，跟我没什么关系。3、徐洁投资了20万元，现在还有10万元没有退。我和徐洁在小时候是邻居，长期不来往。我是通过徐洁的姐姐徐涟投资后，才过来投资的。4、张玲投资了35万元，现在是27万元没有退。张玲跟我爱人是同学。跟我没有交往。5、李忠丽投资了20万元，李忠丽跟我爱人是同事，跟我没有交往。6、王春梅投资了10万元，也是跟我爱人是同事，跟我没交往。7、韩霖及投资了10万元，也是跟我爱人是同事，跟我没交往。8、武改凤投资了10万元，也是跟我爱人是同事，跟我没交往。9、郭凯投资了10万元，现在已经全部退了，郭凯和我是邻居。10、韩瑞宝投资了30万元，是刘莉娟介绍认识的，我和刘莉娟原来是都在一个地方上班，我和韩瑞宝之前不认识。11、颉云芬投资了10万元，是我爱人的同学，跟我没交往。12、刘莉娟投资了10万元，我原来在中国人寿保险公司兼职了一段时间，当时刘莉娟是工商银行府西街支行的大堂经理，当时中国人寿保险公司在她们支行驻点，我当时就在这驻点上班，就这样认识的。13、马履萍投资了10万元，到期后又续签了10万元，现在还有10万元没有退。是我爱人小时候的邻居。14、任黎利投资了10万元，这个客户我不认识，是当时杜怀让委托我去办理的手续。15、石玉芬投资了50万元，现在还有40万元没有退。也是刘莉娟介绍过来的，之前不认识。16、田树林投资了20万元，之前不认识，是我的客户温令丰介绍过来的。17、温令丰投资了10万元，温令丰是刘莉娟介绍过来的，之前不认识。18、武兴华投资了16万元，现在还有11万元没有退。她是我之前做保险的客户。19、袁德慧投资了60万元，现在还有10万元没有退，袁德慧的哥哥袁德善三我的同学，是袁德善介绍过来的，之前不认识。袁德善之前投资了6万元，现在已经退完了。20、张斌投资了10万元，我儿子。21、张秋芬投资了5万元，我姐姐。22、张秋英投资了15万元，现在还有10万元没有退还。我妹妹。我投资过20万元，我爱人高玉珍的名字投资是55万元。⑵被告人吉书雄的供述节录，我是从2013年8月开始在新晋商上班的，至大概2014年8月，由于我做够了100万以上的客户投资，我提升到了经理层面，大概2014年年底，我做够了300万以上的客户投资，提升到了总监的职位上。我看过新晋商的营业执照和私募基金许可证、证监会下面的基金协会给颁发的刊物上的资料，这些资料上面写着新晋商是山西基金协会的五家发起人之一。新晋商在刊物上显示还是基金协会的副会长单位。我只知道私募基金不能对外宣传，不能散发传单。我的上级是张春保，我的下级业务员有朱子庆、刘新义和王京旭。我有时候会给下级讲讲课，讲的都是杜怀让基金公司的那一套。我认可审计报告上我的业务提成是303650元，工资是17400元。我介绍客户到新晋商基金公司投资的有新超管业、宝泰药业、北京晋商博物馆。我只去过晋商博物馆，其他都没有去过。我发展的客户有：1、赵俊萍投资30万元，她是我保险公司的老客户，平时往来不多；2、周琳投资了20万元，这个是我的妻子；3、朱子容投资30万元，是朱子庆的亲戚，是朱子庆的客户；4、段雅芹投资了20万元，是刘新义的客户；5、刘定川投资30万，是刘新义的客户；6、张睿芳投资了10万元，是刘新义的客户；7、张鲜霞投资了30万元，是刘新义的客户；8、孙良彦投资110万元，是王京旭的客户；9、白润玲投资20万元，她是我原来单位的同事，我俩平时不联系，她和我老婆关系不错；10、董彩萍投资30万元；11、韩彩莲投资10万元，她和白润玲情况一样；12、韩睿琦投资15万元，是朱子庆的客户；13、吉书莲投资5万元，是我亲妹妹；14、吉玉并投资20万元，是我亲姐姐；15、贾冬梅投资10万元，她是我原来保险公司的同时，平时没什么往来；16、贾汉忠投资30万元，他是我原来一个做保险的客户介绍的；17、孔志萍投资30万元，她是我原来做保险认识的，生活中没什么交集；18、李果香投资10万元，是我母亲；19、芦近华投资10万元，是我的发小；20、宋长槐投资10万元，他是单位里的住户，就是打个招呼的交情；21、潘孟照投资10万元，是我的发小；22、王巧娥投资10万元，她是我保险客户，平常没往来；23、王巧仙投资30万元，她是单位里的住户，她和我老婆挺惯的；24、王晓春投资15万元，是我老婆的好朋友；25、杨建贞投资100万元，是我原来的保险客户，平时没啥往来；26、谢斌投资60万元，是孔志萍的老公；27、杨鲁男投资59万元，以前不认识，通过别人介绍认识；28、张金柱投资10万元，是张太山的客户；29、赵爱梅投资30万元，是朱子庆的客户。我投资过20万元，是以我老婆的名义投资的。⑶被告人杨俊兰的供述节录，我1992年患有丙型肝炎，2009年患有脑垂体肿瘤，2009年做过一次手术，2018年4月17日又做了第二次手术，现在还在住院阶段。2012年4月份，我进新晋商公司问询了一下，然后杜怀让就过来给我介绍宣传了一下公司情况，之后我就陆续到新晋商公司听杜怀让给大家讲课。然后我于2012年6月份先投资了5万元，投资之后我就正式来公司上班了，刚开始担任业务员。大概2014年我介绍客户的投资款达到300万元以上，后被杜怀让任命为业务总监。新晋商公司是做私募基金的，具体是给中小企业融资的，我看过新晋商的营业执照和私募基金许可证，证监会下面的基金协会给颁发的刊物的资料，这些资料上写着新晋商是山西基金协会的五家发起人之一。同时，新晋商在刊物上显示还是基金协会的副会长单位。我帮公司拉客户的目的就是为了能挣取提成和工资，因为当时我也退休了，想挣点钱，另外杜怀让一直说公司是合法的正规公司，我就这样做了，而且我直接介绍的客户大部分都是我的亲戚和单位同事。我承诺了固定回报是年利率12%。我的上级是张春保，我的下级是任丽玲和胡万荣。我们都是杜怀让统一培训的。刚开始业务员提成是2.5%，做到100万元以上提成就变成3%，做到300万以上就变成3.5%了。我认可审计报告上我的业务提成是149200元，工资是25000元，共计174200元。我发展的客户有：1、全承理投资了55万元，是我妹夫；2、杨春领投资了10万元，我妹妹；3、继文诠投资了33万元，太铁西站的同事；4、薛秀梅投资了15万元，太铁西站的同事；5、辛秀萍投资了10万元，太铁西站的同事和邻居；6、唐建红投资了5万元，太铁西站的同事；7、郑朝投资了26万元，太铁西站的同事，但是平常没有来往；8、杨静投资了10万元，和我是高中同学；9、韩变香投资了20万元，公园锻炼认识的；10、张健投资了10万元，开修表店的，修表时候认识的；11、武志荣投资了20万元，张健的儿媳妇，也是修表时候认识的。我以自己的名字投资了30万元，我以我爱人武跃滨的名字投资了20万元。我认可审计报告上我直接发展的客户累计投资款共计234万元，报案共计194万元，其中不特定人为4人，共计81万元，报案共计56万元。任丽玲发展客户投资款共计197万元，报案为122万元，胡万荣共计发展客户投资款80万元，报案为75万元，这是我的团队业绩。出事后，我个人出资给了武志荣18.3万元，2016年3月30日给的钱。2015年7月2日，我借钱给了杨静5万元，2016年3月8日我借钱给韩变香4万元。⑷被告人任丽玲的供述节录，我是新晋商公司的兼职业务员，我在新晋商公司打过卡、按过指纹。杜怀让在公司开会时讲过，新晋商公司就是私募股权投资基金，是国家第一批批准的有私募股权资质的公司，还受山西证监会管理，有山西晋商银行第三方监管，用款方都有质押抵押，资金很安全，所以让公司的员工去发展客户过来。我的上级业务主管就是杨俊兰，我下面没有业务员了，郑鹏是我用他的名字在公司办成了我的下级了，实际上郑鹏不是公司的人，郑鹏发展的业务都是我做的单子，与郑鹏无关。我就是为了挣公司的奖金，如果我是业务员的话我做一笔100万元是2.5%，如果我把郑鹏放在我下面，我除了能挣取2.5%的奖金之外，还能多挣0.5%，能挣取3.0%，我把郑鹏放在我下面的目的是能多挣0.5%的奖金。大概是2014年4月初的时候，当时我去宇鸿大厦一层的晋城银行办理业务的时候，听见旁边的人说楼上10层有家公司也是做投资的，我就上去了新晋商公司，就听见杜怀让在公司讲课，之后我就又去了公司两三次，当时杨俊兰和我一起坐的听课，之后我经过杨俊兰推荐就进入了新晋商公司。新晋商公司不像开达公司那种拿宣传单对外宣传，只是给业务员一些投资项目的介绍书，让我们先找客户，再让我们把有投资意愿的客户带到公司听课，或者让客户跟杜怀让单独聊。杜怀让给我们讲什么叫私募股权基金，在工商局备案了，在证监会标明私募股权基金的副会长单位，证监会批准了的公司，告诉我们其中重要的一点是：投资户必须一次性单笔投资100万以上才可以投资私募股权基金，才可以开监管账户，年利息12%，固定回报。大概2014年4月培训期间，杜怀让带着我们一起去北京参观了晋商博物馆，一共去了三天，但是后面杜怀让也说过也可以找小金额的客户来投资，只要这些小客户投资金额加起来够100万元就可以开一个监管账号。我发展的客户有：郭凯平（100万元），郭振华（22万元），王俊英（10万元）、武新梅（7万元）、张梅花（5万元）、李海琴（5万元）、林淑芳（11万元）、闫秋梅（7万元）、杨亚玲（30万元），总共应该是197万元。除了郭凯平是郑鹏的弟弟之外，其他人都是我以前在开达的发展的客户，都不是亲戚朋友关系。我认可审计报告上我的工资是4000元，我挣取的奖金是32650元，郑鹏挣取的奖金是34250元，工资是3000元。⑸被告人王京旭的供述节录，我在新晋商公司打过卡、按过指纹。吉书雄给我讲过，新晋商公司就是私募股权投资基金，是一个合法的公司。公司上层的管理层等我都不清楚，知道吉书雄是我的上级业务主管。大概2014年4月初的时候，吉书雄叫上我们（包括我、董彩萍等）去新晋商的公司里上课，当时吉书雄给我们上课进行培训，之后一直到2014年4月底，就不去了。吉书雄给我们讲什么叫做私募股权基金，告诉我们其中重要的一点是，投资户必须一次性投资100万以上。新晋商在北京建国路有一个晋商博物馆，是属于新晋商的。新晋商还有一家担保公司，这个担保公司是在律师事务所备案过的，如果资金上出了问题，担保公司可以出面还钱。所以资金绝对安全。于2014年4月培训期间，吉书雄带着我们一起去北京参观了晋商博物馆，一共去了两天。我发展的客户只有孙良彦一个人，他总共投资了110万元。她投资了两笔，一笔80万，另外一笔是30万元。我是后来拿到我的提成的时候我才知道的。当时2014年5、6月份的时候，孙良彦来中国人寿保险公司领保险返还金的时候，吉书雄在场，当时他正在给我、董彩萍、赵祁华说新晋商投资很靠谱，收益高而且是固定回报。之后孙良彦想去新晋商了解投资的情况，她就去了新晋商公司，之后我也跟着一起去了，去了之后主要吉书雄给她作介绍，我跟她说我去过北京，参观过晋商博物馆。大概2007年的时候，孙良彦打95519咨询人寿保险的时候，公司派我去和她做业务对接的时候认识的，平时不来往。我在新晋商公司的提成是27500元，工资拿了1000元。原审法院认为，被告人张春保、吉书雄、杨俊兰、任丽玲、王京旭违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。被告人吉书雄、杨俊兰、任丽玲、王京旭接到公安机关电话通知后主动到案接受调查，根据最高人民法院《关于处理自首和立功若干具体问题的意见》第一条第五项的规定，符合立法本意，应当视为自动投案的情形，到案后能基本如实供述其罪行，系自首，予以从轻处罚；被告人张春保归案后能主动供述自己的犯罪事实，予以从轻处罚；被告人张春保、吉书雄、杨俊兰、任丽玲、王京旭主动退赔违法所得，酌情从轻处罚。被告人任丽玲在缓刑考验期内又发现漏罪，应当撤销缓刑，对所犯漏罪作出判决，与之前的判决进行数罪并罚。综合五被告人的犯罪事实、情节、认罪悔罪表现等因素，可对其适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一、三款、第七十条、第七十七条、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十一条、第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决：一、撤销太原市杏花岭区人民法院（2015）杏刑初字第361号刑事判决书对被告人任丽玲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年的宣告缓刑部分；二、被告人任丽玲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金二万元；与前犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金三万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金五万元。三、被告人张春保犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金五万元。四、被告人吉书雄犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年九个月，缓刑二年，并处罚金三万元。五、被告人杨俊兰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年五个月，缓刑二年，并处罚金二万元。六、被告人王京旭犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年一个月，缓刑二年，并处罚金二万元。七、扣押的被告人张春保退缴的违法所得466100元，被告人吉书雄退缴的违法所得321050元，被告人杨俊兰退缴的违法所得174200元，被告人任丽玲退缴的违法所得73900元，被告人王京旭退缴的违法所得29500元，按比例发还集资参与人。上诉人王京旭上诉提出：1.其在此案中的具体事实，情节显著轻微、危害不大，不能认为是犯罪。其被动引荐孙良彦到新晋商公司，毫不知情收到好处费27500元，被动的知道孙良彦放了钱。听到有风险主动接孙良彦去取钱，主动给了孙良彦1万元，主动投案自首。2.在此案中，被动接受新晋商公司好处费有错误，但其不知情、不是故意和主动。3.根据犯罪定义，其不构成犯罪。4.一审判决量刑过重。经二审审理查明的事实和证据与一审相同，予以确认。本院认为，上诉人王京旭、原审被告人张春保、吉书雄、杨俊兰、任丽玲非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。上诉人王京旭、原审被告人吉书雄、杨俊兰、任丽玲系自首，可从轻或减轻处罚；原审被告人张春保归案后如实供述，可从轻处罚；上诉人王京旭、原审被告人张春保、吉书雄、杨俊兰、任丽玲主动退赔违法所得，酌情从轻处罚。原审被告人任丽玲在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现漏罪，应撤销原判，数罪并罚。关于上诉人王京旭上诉提出“不构成犯罪、不能认为是犯罪”的相关意见，经查，上诉人王京旭违反金融管理法规，以新晋商基金公司业务员的身份，向他人宣传并非法吸收存款的犯罪事实，不仅其本人在侦查机关予以供认，且有集资参与人孙良彦的陈述，同案犯吉书雄的供述等证据予以印证。故其不构成犯罪的相关意见不能成立。关于提出“其主动给了孙良彦1万元”的意见，经查，投资人孙良彦亦予以认可，但一审已认定了其主动退赔违法所得的情节，并酌情从轻处罚，本院不再予以考虑。关于上诉人王京旭上诉提出“一审判决量刑过重”的相关意见，经查，关于其自首等量刑情节，一审法院已予以考虑并对其适用了缓刑，本院不再重复评价。一审法院根据上诉人王京旭的犯罪事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，对其定罪量刑并无不当。故相关上诉意见，本院不予支持。原判认定上诉人王京旭、原审被告人张春保、吉书雄、杨俊兰、任丽玲犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，量刑适当，审判程序合法。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长 邢如灏审判员 张志刚审判员 李 杰 二O二O年四月一日书记员 郭丽婷