浙江省文成县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0328刑初173号 公诉机关浙江省文成县人民检察院。 被告人叶信昌，男，1966年1月17日出生于浙江省文成县，汉族，小学文化，无业，户籍地浙江省文成县，住福建省武夷山市三姑度假区。因本案于2019年6月4日被文成县公安局刑事拘留，同年7月10日被依法逮捕，现羁押于文成县看守所。 辩护人金一鸣，浙江震瓯（文成）律师事务所律师。 文成县人民检察院以文检公诉刑诉〔2019〕330号起诉书指控被告人叶信昌犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月19日向本院提起公诉，本院于次日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。在审理过程中，文成县人民检察院以文检公诉刑补诉〔2020〕1号补充起诉决定书，于2020年3月16日向本院提出补充起诉，本院于同年4月10日再次进行公开开庭审理。文成县人民检察院指派检察员陈伟银、杨俊出庭支持公诉，被告人叶信昌及其辩护人金一鸣到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 文成县人民检察院指控，2011年到2015年期间，被告人叶信昌在本县玉壶镇以做生意要资金周转为由，以1分至1分8的高额利息作为回报，向林某1、胡某1、谢某、朱某1、胡某2、陈某1、胡某3、胡某4、刘某1、周某1、胡某32、胡某5、王某、江某、刘某2、朱某2、周某2、陈某2、胡某6、胡某13、赵某、胡某33者、胡某7、周某3、胡某9杰、董某等八十多名社会不特定对象非法吸收公众存款2200余万元（当庭明确为2276万元）人民币。截至案发，被告人叶信昌仅支付小部分本息（当庭明确为97.076万元），未按相应约定向各被害人支付本息。 被告人叶信昌于2019年6月4日在武夷山市市区头马路边被民警抓获归案，其到案后如实供述了自己的罪行。 上述事实，公诉机关提供并当庭出示了借条复印件等书证、被告人叶信昌的供述与辩解、被害人的陈述、证人证言、银行交易明细清单等相关证据予以证实。公诉机关认为，被告人叶信昌违反国家金融管理法规，变相吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人叶信昌到案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款，是坦白，可以从轻处罚；其自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，可以依法从宽处理；部分被害人系老年人，应酌情从重处罚。综上，建议判处被告人叶信昌有期徒刑四年八个月，并处罚金人民币25万元。现提请依法判处。 被告人叶信昌对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，并自愿认罪认罚。 辩护人对指控的事实与定性均无异议，并提出被告人叶信昌具有以下量刑情节：1.系坦白；2.自愿认罪认罚，具有强烈的悔罪表现；3.大部分借款发生时，被告人具有还款能力，且每年结算利息并将剩余未支付的利息纳入本金，其中小部分被害人之前拿到的利息其实已超过其出借的本金；4.部分被害人为了获取高额利息才主动把钱出借给被告人，存在一定的过错；5.平时表现一贯良好，无前科劣迹。 经审理查明，2011年至2015年间，被告人叶信昌在本县玉壶镇以做生意需要资金周转等名义，并约定以月息10‰至18‰作为回报的方式，先后向林某1、胡某1、谢某、朱某1、胡某2、陈某1、胡某3、胡某4、刘某1、周某1、胡某32、胡某5、王某、江某、刘某2、朱某2、周某2、陈某2、胡某6、胡某13等八十余名社会不特定对象非法吸收公众存款共计人民币2276万元（以下币种均为人民币）。截至目前，以支付利息等方式偿还款项97.076万元，剩余款项2178.924万元尚未归还。其中，向林某1借款15万元，已支付利息4.3万元；向胡某1借款10万元；向谢某、胡某34借款共计18.1万元，其中谢某11.1万元、胡某347万元；向朱某1借款18.5万元；向胡某2借款10万元；向陈某1及其亲属借款共计25万元，其中陈某120万元、蒋海涛5万元；向胡某3、胡某35借款共计23万元，其中胡某310万元、胡某3513万元；向胡某4借款18万元；向刘某1借款12万元；向周某1借款8.7万元；向胡某32借款35万元；向胡某5借款14万元；向王某借款10万元；向江某借款14万元；向刘某2借款25.5万元；向朱某2借款22万元；向周某2借款5万元；向陈某2借款9万元；向胡某6借款7.5万元；向周玉翠借款60万元；向赵某借款10万元；向胡某7借款25万元，已支付利息2.7万元；向胡某8借款27.13万元；向周某3借款30万元；向胡某9杰、胡某36借款共计3万元，其中胡某9杰1万元、胡某362万元；向胡某11借款10万元，已支付利息0.2万元；向吴某1借款5.1万元；向洪某借款40.4万元，已支付利息2万元；向胡某12借款68.54万元；向胡某6绿借款15万元；向洪才玉借款4万元；向许某1借款15万元；向周某4借款100万元；向胡某13借款100万元；向胡某14借款60万元，已支付利息15.6万元；向胡某15借款57万元，已支付利息0.4万元；向董某借款52.05万元，已支付利息2.7万元；向胡某16借款11万元；向胡茶花借款5万元；向朱某3、赖某借款4万元；向胡守茶借款6万元；向胡志诚借款5万元；向蒋某借款56.5万元；向田华借款10万元；向胡某9包借款50万元；向胡振联借款13万元；向胡某17借款10.4万元；向周守伦借款10万元；向刘某3借款9万元；向胡从浪借款10万元；向林某2借款9万元，已支付利息0.6万元；向胡某9提借款80万元；向胡某18、胡某37借款50万元；向胡某38及其亲属借款共计78.96万元，其中胡某389.6万元、胡某106.86万元，胡三华62.5万元，已支付利息1万元；向胡某19、胡碎兰借款共计30万元，其中胡某1920万元、胡碎兰10万元，已支付利息1.44万元；向罗某1借款35万元；向胡某20及其亲属（张彩味、张某1、张某2、周某7）借款共计83.3万元；向胡步沈借款8万元；向胡都奶借款165万元；向张仁近借款180万元，已支付利息53.2万元；向胡某21借款66.7万元，已支付利息3万元；向胡永健借款22万元；向许某2及其亲属借款共计36万元，其中许某211万元、许港浪（胡港浪）25万元；向刘某4借款95万元，已支付利息9.936万元；向胡某22及其亲属借款共计146.3万元，其中胡某2254.6万元、胡建一70万元、胡从豹（胡从炮）21.7万元；向李某借款0.32万元；向胡某23借款8万元。 2019年6月4日，被告人叶信昌在福建省武夷山市市区头马路边被民警抓获归案，其到案后如实供述了自己的罪行。 证明上述事实的证据如下：被告人叶信昌的供述和辩解；被害人林某1、胡某1、谢某、朱某1、胡某2、陈某1、胡某3、胡某4、刘某1、周某1、胡某5、王某、江某、刘某2、朱某2、周某2、陈某2、胡某6、赵某、胡某7、胡某8、周某3、胡某9杰、胡某10、胡某11、吴某1、洪某、胡某1胡某6绿、许某1、周某4、胡某13、胡某14、胡某15、董某、胡某16、朱某3、蒋某、胡某9包、胡某17、刘某3、林某2、胡某18（HuSuiHung）、胡某19、罗某1、胡某20、胡某21、刘某4、胡某22、李某、胡某23等人的陈述；证人胡某5、胡某24、胡某25、胡某26、周某5、胡某27、吴某2、胡某28、胡某29、叶某1、叶某2、叶某3、胡某30、周某6等人的证言；银行交易明细清单；抓获经过；户籍证明、前科情况核实证明、借条复印件、银行交易明细复印件、民事判决书、民事调解书、文成县不动产登记信息查询记录表、情况说明、补充情况说明、认罪认罚具结书等。上述证据均经当庭举证、质证，证据间能够相互印证，且与本案具有关联性，本院予以确认。 本院认为，被告人叶信昌违反国家金融管理法规，变相吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。本案部分被害人系老年人，对被告人叶信昌酌情予以从重处罚。被告人叶信昌到案后能如实供述自己的罪行，系坦白，且自愿认罪认罚，依法予以从轻处罚。公诉机关对被告人叶信昌的量刑建议恰当，本院予以采纳。辩护人的相关辩护意见，理由成立，本院予以采纳。根据被告人叶信昌犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人叶信昌犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年八个月，并处罚金人民币25万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月4日起至2024年2月3日止；罚金限本判决生效次日起十日内缴纳。） 二、责令被告人叶信昌退赔违法所得人民币2178.924万元，返还各被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  林晓燕 人民陪审员  陈方煜 人民陪审员  余美花 二〇二〇年四月十日 代书 记员  雷 臻