河北省馆陶县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0433刑初5号 公诉机关河北省馆陶县人民检察院。 被告人孙明国，男，1976年3月16日出生，汉族，大学文化，中共党员，教师，户籍所在地河北省邯郸市馆陶县。因犯非法吸收公众存款罪于2018年12月19日被本院判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币八万元，因发现漏罪于2019年8月2日从河北省涿鹿监狱被馆陶县公安局解回。现羁押于馆陶县看守所。 河北省馆陶县人民检察院以馆检第一检察部刑诉[2019]38号起诉书指控被告人孙明国涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年1月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年2月25日公开开庭审理了本案，河北省馆陶县人民检察院指派检察员徐剑瑛出庭支持公诉，被告人孙明国到庭参加诉讼。现已审理终结。 河北省馆陶县人民检察院指控，自2012年以来，被告人孙明国未经国家有关部门批准，以高额利息为诱饵，通过发展业务员等方式，面向社会不特定人员非法吸收存款，其中，通过业务员刘某1（已判决）在馆陶县孟杰酒水超市开设代办点，利用馆陶县慧达农产品专业购销合作社的名义，以高额利息为诱饵，面向社会不特定人员非法吸收存款4380000元，后以高于支付的利息将该存款出借给宋某某（另案处理），从中赚取利息差额，最终造成4380000元公众存款无法返还。2019年8月2日，被告人孙明国被馆陶县公安局从河北省涿鹿监狱押回。对上述指控，公诉机关向法庭提供了相关证据，据此，认定被告人孙明国的行为已构成非法吸收公众存款罪。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定予以判处。 被告人孙明国对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。 经审理查明，自2012年以来，被告人孙明国未经国家有关部门批准，以高额利息为诱饵，通过发展业务员等方式，面向社会不特定人员非法吸收存款，其中，通过业务员刘某1（已判决）在馆陶县孟杰酒水超市开设代办点，利用馆陶县慧达农产品专业购销合作社的名义，以高额利息为诱饵，面向社会不特定人员非法吸收存款4380000元，后以高于支付的利息将该存款出借给宋某某（另案处理），从中赚取利息差额，最终造成4380000元公众存款无法返还。2019年8月2日，被告人孙明国被馆陶县公安局从河北省涿鹿监狱解回。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证的下列证据证实。 1、书证 （1）受案登记表在卷。 （2）借条复印件3张，证实孙明国2014年5月1日出具借条2张，金额分别为300万元、138万元，约定月息3.5分；刘某某2015年1月31日出具借条1张，金额445万元。 （3）邯郸市公安局邯公[2019]56号关于将罪犯孙明国解回重新侦查起诉的函在卷。 （4）前科证据 馆陶县公安局城关派出所2019年9月9日出具的现实表现证明，证实孙明国因非法吸收公众存款罪于2018年12月19日被本院判处有期徒刑三年二个月。 本院（2018）冀0433刑初126号刑事判决书，证实孙明国犯非法吸收公众存款罪，于2018年12月19日被本院判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币八万元。 （5）被告人孙明国户籍证明在卷。 2证人证言 （1）证人刘某1证明，大约2004年，我在魏××镇××寨村××北××了一家孟杰酒水批发站。2004年至2012年，我超市生意不错，积攒了一些人缘。2012年5月份，路桥乡青阳城村叔伯外甥孙明国找到我对我说：“我开了一家君创打火机公司，需要点钱，你给村里收点钱，我给利息，月息2分。”我答应了，过了大约一个星期，孙明国到我家找我来了，他对我说：“你在你家超市挂一个牌子吧。我给你做牌子。”在这期间，我给孙明国收了几万块钱。我给来我这存钱的村民打的借条，上面有我的签名和手印。2013年初，孙明国来找我说他在魏僧寨镇上开了一家慧达合作社，并让我看了慧达合作社的公章、牌子和股金证，慧达合作社法人代表是宋某某，孙明国说让我给他帮忙照看门市。孙明国在魏僧寨镇上慧达合作社门市开业后，又在孟某某酒水超市上挂了一个慧达合作社牌子，以后我村及外村村民陆续来我超市存钱。以我的名义给存钱的村民打的借条，借条上面有我的签字、手印，以及存款人姓名、存款金额、日期、利息，利息不等，月息有一分五的、有二分的。2012年5月份至2014年4月份我以个人名义吸收了大约700万元左右的存款，我放在孙明国处438万元，放在闫寨村刘某某450万元左右，其中有我的存款及孙明国、刘某某给我的利息，我还欠存钱的村民300万元左右，孙明国给我利息是月息二分、二分八、三分不等，随着时间推，越往后越高，过了2014年就是三分了。我在孙明国、刘某某处存钱，他们也给我打的借条，借条上面有他们的签字、手印、存款金额、日期、利息。2014年4月，有存款群众给我要钱，我再给孙明国要钱，已经要不出来了。刘某某处是2015年正月要不出来钱的。大约2014年底、2015年初，孙明国给我打一个总借条，金额是438万元，月息是三分至三分五，具体我记不清了；刘某某也给我打了一个总借条，金额大约450万元左右。 （2）证人刘某2（刘某1前妻）证明，我和刘某1是2015年1月份离婚的。刘某1在闫寨村东边我家开了一家烟酒批发超市，孙明国在魏××镇××了一家门市，门市上挂着慧达合作社的牌子。有一次孙明国找到刘某1问能不能用点钱，可以支付利息，刘某1便在孙明国处存钱了，后来孙明国以需要用钱为由问刘某1能不能在给他从其他渠道找点钱，就这样刘某1开始收钱，后来孙明国在我家超市门口挂了一个“存款代办处”的牌子，刘某1大约从2013年前后开始收钱，一共收了300多万元，有村里群众来找刘某1存钱，刘某1开具借条，上面有慧达合作社的椭圆章，借条上有刘某1的签名或印章、人民币金额、期限、月息等事项，给群众月息一分五厘至二分五厘不等，刘某1给群众结过一部分利息，具体结过多少我不清楚。刘某1将吸收的钱放在孙明国处，或存在我村的刘某某处了。孙明国、刘某某定期给刘某1一定利息，刘某1定期给群众利息，后来钱要不回来了，所以刘某1也给不了群众钱了。孙明国说把钱投到北京的房地产上了，也说过钱投到期货上赔光了，刘某某说把钱用在厦门买山上的地皮和投资山东的古玩了。孙明国和刘某某给刘某1开的借条原件在我手里。附借条复印件。 3、被告人孙明国的供述与辩解，2012年5、6月份左右，具体日期我记不清了，我在刘某1的门市和刘某1聊天，我和刘某1都知道对方收着钱，我们双方达与共识，刘某1帮我收钱后给我一部分收的钱，我给刘某1利息。刘某1问我钱投到哪了，我对刘某1说：“我村孙某某有一家打火机厂，我收的钱都给孙某某了。”以后刘某1就开始在我这里存钱，我给刘某1打借条，利息一开始是二分五到二分八不等。2012年下半年，我见孙某某玩的比较大，我怕出事，我就从孙某某处慢慢撤出来了，我把钱从孙某某处撤回来了，还了亲戚朋友一部分，转给了宋某某一部分。2013年初，宋某某在魏××了一家名为慧达合作社的门市吸收公众存款，由我和刘某1管理，我和刘某1收钱时用的是宋某某给的慧达合作社的股金证，股金证有慧达合作社的公章，存款数额，利息、存款日期等。开始刘某1收的钱交给我时我也给刘某1开的是慧达合作社的股金证，后来刘某1嫌麻烦，刘某1收的钱给我时刘某1要求我给他打借条，借条上面有我的签字、手印、存款金额、日期、利息等。刘某1一共给了我438万元，其中包括一部分利息转本金。我把收的钱都给了宋某某，一共给了宋某某1000多万元，宋某某给我打了借条，利息是三分五至四分五不等。2014年5月合作社不行了宋某某不在给我结息，我给宋某某要本金宋某某也不给，后来宋某某联系不上了。刘某1给我要钱，我没钱，2014年5月份我给刘某1打了两个总借条，一个金额是300万元，一个金额是138万元，总共438万元，其中包括我欠刘某1的本金和利息，利息是三分到三分五不等。我把钱给宋某某了，宋某某给我三分五到四分的利息，我从中间赚一下利息差。 4、鉴定意见 邯郸中冀会计师事务所邯中冀专审字［2019］第19019号专项审计报告载明，2013年4月至2015年1月期间，刘某1吸收群众存款共180笔，涉及81人，共计金额6447900元，期间退还金额1592000元（支取金额130000元，抵物金额1462000元），期末剩余未退还金额4855900元，笔录中显示支付利息304420元。2013年4月至2015年1月期间，刘某1将吸收的存款借给刘俊杰1笔，共计金额为4450000元；借给孙明国2笔，共计金额为4380000元；借给王全磊4笔，共计金额为1398326元（抵房子4套）。以上总共借出10228326元。 本院认为，被告人孙明国未经国家金融管理部门批准,通过发展代办员、熟人介绍等方式，以高额利息为诱饵，向社会不特定的社会公众吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。被告人孙明国在判决宣判后，刑罚执行完毕前，发现其在判决宣告前还有其他漏罪未判决，应数罪并罚。被告人孙明国到案后能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条、第七十条及《最高人民法院》第三条第二款第（一）项之规定，判决如下： 一、被告人孙明国犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金五万元。与已宣告的非法吸收公众存款罪有期徒刑三年二个月，并处罚金八万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑四年四个月，并处罚金十三万元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月28日至2022年10月27日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 二、违法所得6837500元予以追缴，退赔集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  赵 刚 人民陪审员  郝付丽 人民陪审员  郝振文 二〇二〇年四月三日 书 记 员  王盼盼