福建省石狮市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0581刑初149号 公诉机关福建省石狮市人民检察院。 被告人林福辉，男，1988年4月1日出生于福建省仙游县，汉族，高中文化，无业，住仙游县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年7月1日被羁押，次日被刑事拘留，同年8月8日被逮捕。现羁押于石狮市看守所。 指派辩护人施美停，福建华达（石狮）律师事务所律师。 石狮市人民检察院以狮检一部刑诉[2020]65号起诉书指控被告人林福辉犯诈骗罪，于2020年3月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。石狮市人民检察院指派检察员林建檀出庭支持公诉，被告人林福辉及其辩护人施美停到庭参加诉讼。现已审理终结。 石狮市人民检察院指控，2019年1月至6月间，被告人林福辉在石狮市、晋江市等地以办理贷款或者帮忙提前还款等事由诈骗他人钱财，具体事实如下： 1、2019年1月12日,被告人林福辉以办理贷款为由，骗取被害人林某的贷款人民币19598元，后在案发前还给被害人林某共计人民币16500元。 2、2019年1月17日，被告人林福辉以办理贷款为由，骗取被害人王某1的贷款人民币18998元，后在案发前还给被害人王某1合计人民币12000元。 3、2019年3月29日，被告人林福辉以借钱“刷流水”为由，骗取被害人李某的贷款人民币15000元，后在案发前还给被害人李某合计人民币9500元。 4、2019年4月25日，被告人林福辉以办理贷款为由，骗取被害人席某的贷款人民币5999元。 5、2019年4月27日，被告人林福辉以办理贷款为由，骗取被害人吴某的贷款人民币5899元，后又以帮忙取消贷款为由，骗走被害人吴某合计人民币1717元。 6、2019年4月28日，被告人林福辉以办理贷款为由，骗取被害人王某2的贷款人民币5999元，后在案发前还给被害人王某2合计人民币3500元。 7、2019年5月2日，被告人林福辉以办理贷款为由，骗取被害人艾某的贷款人民币9998元，后在案发前还给被害人艾某人民币1000元。 8、2019年5月11日，被告人林福辉以帮忙提前偿还贷款为由，骗取被害人赵某1人民币2500元。 9、2019年5月16日、27日，被告人林福辉以帮忙提前偿还贷款为由，骗取被害人陈某2合计人民币2580元。 10、2019年5月17日、29日，被告人林福辉以帮忙提前偿还贷款为由，骗取被害人徐某合计人民币2627元。 11、2019年5月18日、29日，被告人林福辉以帮忙提前偿还贷款为由，骗取被害人张某2合计人民币2029元。 12、2019年5月19日，被告人林福辉以帮忙提前偿还贷款为由，骗取被害人杨某1人民币1072元。 13、2019年5月20日、21日，被告人林福辉以帮忙提前偿还贷款为由，骗取被害人方某合计人民币5200元。 14、2019年5月21日，被告人林福辉以帮忙提前偿还贷款为由，骗取被害人熊某人民币3100元。 15、2019年5月23日，被告人林福辉以帮忙提前偿还贷款为由，骗取被害人赵某2人民币600元。 16、2019年5月26日，被告人林福辉以帮忙偿还贷款为由，骗取被害人陈某1人民币1266元。 17、2019年5月至6月间，被告人林福辉以帮忙偿还贷款为由，骗取被害人蔡某合计人民币3783.46元，并在案发前退还被害人蔡某人民币2200元。 18、2019年6月3日，被告人林福辉以帮忙节省利息费用为由，骗取被害人张某1的贷款人民币3万元，后在案发前全部还清。 2019年7月1日13时许，被告人林福辉在莆田市仙游县其家中被公安人员抓获。 公诉机关指控上述事实的证据有书证、证人证言、被害人陈述、提取、辨认等笔录及被告人林福辉的供述与辩解等。据此，公诉机关认为被告人林福辉以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒真相的方式，骗取多人钱款共计人民币63265.46元，数额较大，应以诈骗罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。 法庭上，被告人林福辉对公诉机关指控的事实及罪名均不持异议，表示自愿认罪。辩护人对公诉机关起诉书所指控的事实及罪名亦不持异议，提出被告人林福辉具有认罪情节，一贯表现较好，此次系初犯，建议对其从轻处罚。 经审理查明： 1、2019年1月12日,被告人林福辉以替被害人林某办理捷信金融ＡＰＰ消费贷款为名，让被害人林某持身份证配合其操作，骗取被害人林某从捷信金融ＡＰＰ借得的款项人民币19598元。后被告人林福辉在案发前还给被害人林某合计人民币16500元。 2、2019年1月17日，被告人林福辉以替被害人王某1办理捷信金融ＡＰＰ消费贷款为名，让被害人王某1持身份证配合其操作，骗取被害人王某1从捷信金融ＡＰＰ借得的款项人民币18998元。后被告人林福辉在案发前还给被害人王某1合计人民币12000元。 3、2019年3月29日，被害人李某在被告人林福辉的协助下，从捷信金融ＡＰＰ中贷出人民币15000元。被害人李某收到该笔款项后，被告人林福辉谎称要用该笔钱“刷流水”，让被害人李某将该笔款项转给其，从被害人李某处骗取了该笔款项。后被告人林福辉在案发前还给被害人李某人民币9500元。 4、2019年4月25日，被告人林福辉以替被害人席某办理捷信金融ＡＰＰ消费贷款为名，让被害人席某持身份证配合其操作，骗取被害人席某从捷信金融ＡＰＰ借得的款项人民币5999元。 5、2019年4月27日，被告人林福辉以替被害人吴某办理捷信金融ＡＰＰ消费贷款为名，让被害人吴某持身份证配合其操作，骗取被害人吴某从捷信金融ＡＰＰ借得的款项人民币5899元。后被告人林福辉又以帮被害人吴某取消贷款为由，骗走被害人吴某人民币1717元。 6、2019年4月28日，被告人林福辉以替被害人王某2办理捷信金融ＡＰＰ消费贷款为名，让被害人王某2持身份证配合其操作，骗取被害人王某2从捷信金融ＡＰＰ借得的款项人民币5999元。后被告人林福辉在案发前还给被害人王某2合计人民币3500元。 7、2019年5月2日，被告人林福辉以替被害人艾某办理捷信金融ＡＰＰ消费贷款为名，让被害人艾某持身份证配合其操作，骗取被害人艾某从捷信金融ＡＰＰ借得的款项人民币9998元。后被告人林福辉在案发前还给被害人艾某人民币1000元。 8、2019年5月11日，被告人林福辉以帮忙提前偿还捷信金融ＡＰＰ消费贷款为由，骗取被害人赵某1人民币2500元。 9、2019年5月16日、27日，被告人林福辉以帮忙提前偿还捷信金融ＡＰＰ消费贷款为由，骗取被害人陈某2合计人民币2580元。 10、2019年5月17日、29日，被告人林福辉以帮忙提前偿还捷信金融ＡＰＰ消费贷款为由，骗取被害人徐某合计人民币2627元。 11、2019年5月18日、29日，被告人林福辉以帮忙提前偿还捷信金融ＡＰＰ消费贷款为由，骗取被害人张某2合计人民币2029元。 12、2019年5月19日，被告人林福辉以帮忙提前偿还捷信金融ＡＰＰ消费贷款为由，骗取被害人杨某1人民币1072元。 13、2019年5月20日、21日，被告人林福辉以帮忙提前偿还捷信金融ＡＰＰ消费贷款为由，骗取被害人方某合计人民币5200元。 14、2019年5月21日，被告人林福辉以帮忙提前偿还捷信金融ＡＰＰ消费贷款为由，骗取被害人熊某人民币3100元。 15、2019年5月23日，被告人林福辉以帮忙提前偿还捷信金融ＡＰＰ消费贷款为由，骗取被害人赵某2人民币600元。 16、2019年5月26日，被告人林福辉以帮忙偿还捷信金融ＡＰＰ消费贷款为由，骗取被害人陈某1人民币1266元。 17、2019年5月至6月间，被告人林福辉以帮忙偿还捷信金融ＡＰＰ消费贷款为由，骗取被害人蔡某合计人民币3783.46元，后在案发前退还被害人蔡某人民币2200元。 18、2019年6月3日，被害人张某1在被告人林福辉的协助下，从捷信金融ＡＰＰ中贷出人民币30000元。后被告人林福辉以节省利息费用为名，让被害人张某1将该笔款项转给其，从被害人张某1处骗取了该笔款项。后该笔款项在案发前已全部偿还给被害人张某1。 2019年7月1日13时许，被告人林福辉在莆田市仙游县其家中被公安人员抓获。 上述事实，有下列证据予以证实： 1、公安机关工作说明，证实被告人林福辉的归案经过。被告人林福辉系于2019年7月1日在其家中被公安人员抓获。 2、户籍证明，证实被告人林福辉的身份情况。 3、扣押决定书、笔录、清单及提取笔录，证实公安人员在抓获被告人林福辉时，从其处扣押到手机一部。公安人员在该部手机中提取到部分被害人向被告人林福辉转款的记录。 4、捷信消费金融有限公司出具的情况说明、劳动合同，证实被告人林福辉于2015年12月8日入职该公司销售部，于2019年3月25日主动离职。 5、捷信消费金融有限公司出具的营业执照、金融许可证，证实该公司的营业范围包括“发放个人消费贷款”。 6、被害人熊某的陈述，证实2018年11月14日他买手机时钱不够，就让手机店帮他联系贷款业务员。手机店的员工就帮他联系了一个业务员（经辨认为被告人林福辉）过来。林福辉自称是捷信公司的业务员，问他要贷款多少钱。他回答说要贷款6000元，林福辉就告诉他到时候每个月要还587.98元。他同意后，林福辉让他在手机上下载了捷信金融ＡＰＰ，让他在里面注册一个账号并从里面借款。他按林福辉说的操作，成功借出了6000元。林福辉要他每个月的14日银行卡必须要有587.98元。买完手机后，他加了林福辉的微信。之后他每个月都有还款，直到2019年5月21日，有人打电话（159××××3233）给他说，捷信公司最近有活动，提前还款会有优惠，问他要不要参加。他问有何优惠，对方说提前全部还款会少一个月的金额。他同意了，就于2019年5月21日17时48分转账3100元给对方，之后没有联系。到了2019年6月14日他收到捷信金融公司的还款短信，他打电话去问业务员，发现电话打不通，微信也被拉黑了。他联系捷信金融有限公司的微信公众号，把他和业务员的聊天记录及微信转账记录发过去，公司让他等回复。到了2019年6月18日，公司答复他说业务员林福辉已经于2019年3月离职，让他快报警处理该事。 7、被害人熊某提供的微信转账记录，证实于2019年5月21日向被告人林福辉微信转账3100元的情况。 8、被害人徐某、赵某2、陈某2、方某、杨某1、赵某1、张某2的陈述及相应转账记录、微信聊天记录等，分别证实各被害人被被告人林福辉以提前向其还款有优惠为名，被其骗走款项的经过，基本如被害人熊某所述。各被害人被骗时间、款项数额等情况，与起诉书指控的事实一致。 9、被害人吴某的陈述，证实2018年9月份，他在石狮市科技园联通宝盖营业厅买了一部华为手机，当时捷信公司的业务员林福辉给他办理了贷款手续，因此认识了林福辉。2019年4月27日，他急需要钱，就联系了林福辉，林福辉还是让他到宝盖营业厅去。林福辉让他虚假向营业厅再购买一部苹果手机，由捷信公司办理分期贷款5899元，分10期。然后林福辉让他先回去等到款再由其转给他。当天晚上，他反悔了，不想办理，就找林福辉帮忙取消贷款，林福辉也同意了，但要让他支付违约金200元。他在28日早上通过微信转了200元红包给林福辉，林福辉答应他向捷信公司申请，申请过了会通知他。这个事情就一直拖着，他隔三差五问林福辉进度，林福辉以各种理由推脱。到了5月19日，他联系林福辉，林福辉说要取消苹果手机的贷款，就要把华为手机的剩余3个月的分期款一并还清，捷信公司才会通过。林福辉让他把剩余3个月的华为手机分期款共1017元转给其，他就用微信转了1017元给其。到了5月27日已经是还款日了，捷信ＡＰＰ上的两笔贷款都还没有取消，他联系林福辉，林福辉又说办理不成功，还帮他贴了好多钱，还差500元，让他再支付500元，才能处理成功。他只好答应，林福辉发了支付宝的二维码给他，他就扫码支付了500元。林福辉让他先别急着还款，会帮他处理，他就继续等到29日依然没有消息，他就只能把当期的两笔贷款的分期共计993.83元还给捷信公司。他再联系林福辉，林福辉也一直以各种理由推脱。到了6月6日后就联系不上林福辉了。6月27日还款日他只能再把两笔贷款的分期共计993.83元还进去捷信公司。他没想到被林福辉骗了，直到民警联系他，才知道是被林福辉骗了。 10、被害人吴某提供的捷信ＡＰＰ截图及支付宝、微信转账记录、微信聊天记录，证实其所借款项情况、其向被告人林福辉转账的情况。 11、被害人艾某的陈述，证实2019年5月2日，朋友林福辉问他要不要办理捷信贷款，要的话就到石狮市科技园阿虾车行。他和林福辉到现场后，林福辉跟店里面的老板说要在店里面贷款，老板说可以就离开了。然后林福辉过来跟他说他这辆摩托车需要18600元，但是之前已经付款了8600元，实际上他没有付款。林福辉跟他说只要在捷信贷款上面贷款9998元就可以拿走这辆摩托车，但是他只需要贷款，不要买车只要钱，林福辉就说用他的手机操作贷款9998元，他就同意了。他把手机交给林福辉操作，过了一会林福辉把手机还给他，站在摩托车旁边把手机和身份证拿在手上一起拍，而后说已经成功了。但他没有收到贷款的信息，林福辉跟他说可能是卡着还没有批下来，他们就各自回家了。过后一段时间他一直在跟林福辉联系，催促其看看贷款好了没有，好了要转钱给他。林福辉说钱审批下来会打到摩托车店老板账户上，等老板收到钱了就会转给其，其再转给他。隔天他问林福辉收到钱没有，林福辉跟他说还没有收到，要去问车行的老板，他停了十来天又去联系林福辉，但是林福辉都以各种理由搪塞他。到了2019年6月2日，他收到好几条还款信息，他就问林福辉说已经过了一个月他已经没有钱还款了，林福辉就先转了1000元给他。他继续问说什么时候可以拿到钱，林福辉说还没有收到。2019年6月15日，他联系林福辉也没有回复了，7月4日，他就向公安机关报案了。 12、被害人艾某提供的捷信ＡＰＰ截图及微信转账记录，证实其所借款项情况及被告人林福辉向其支付1000元的情况。 13、被害人席某、王某1、王某2、林某的陈述及相应捷信ＡＰＰ截图、微信转账记录等，分别证实各被害人被被告人林福辉以代为办理捷信ＡＰＰ贷款为名，交出手机和身份证给被告人林福辉操作，被其骗走ＡＰＰ所出借的款项的经过，基本经过如被害人艾某所述。各被害人被骗时间、款项数额等情况，与起诉书指控的事实一致。 14、被害人李某的陈述，证实他之前找林福辉贷款过，知道林福辉是捷信贷款的工作人员。2019年3月29日19时许，他需要钱就找林福辉贷款，林福辉说可以贷到15000元的额度。之后，林福辉就拿着自己的手机和他的银行卡在操作，操作完没多久，他就收到捷信贷款给他转账的15000元人民币的短信提醒。钱转到他银行卡上后，林福辉让他把15000元转给其，其要用来“刷流水”，过后会把钱转回给他。他有点不放心，一直叫林福辉别骗他。林福辉说不会，他就把钱通过微信付给了林福辉。没一会林福辉说“流水刷好了”，就转了5000元给他，还跟他说剩下的钱之后会再转给他。过了几天，他问林福辉要剩下的钱，林福辉通过支付宝转账4500元到他支付宝上。他问剩下的钱怎么办，林福辉说还要“过流水”，让他再等几天。但是之后的一段时间他多次打电话、发微信问林福辉要剩下的5500元人民币，林福辉还是以各种理由推脱敷衍他，到6月上旬就联系不上了。他跟捷信公司的客服人员联系才知道林福辉早就辞职了。 15、被害人李某提供的微信、支付宝转账记录、银行卡短信记录，具体内容如其证言所述。 16、被害人陈某1的陈述，证实他于2017年9月份买手机分期贷款的时候认识了林福辉。2018年12月他通过捷信公司ＡＰＰ贷款30000元，分36期，每期1266元，每个月都有按时还款。2019年5月26日上午，林福辉联系他说公司还款系统出了问题，让他将当期的1266元转给其，由其优先帮他还。当天他就用微信转了1266元给林福辉。到了2019年6月13日还款日，他才发现林福辉并没有帮他将1266元进行还款，他拨打林福辉的电话已经被林福辉拉黑，微信联系也联系不上，他才知道是被骗了。 17、被害人蔡某的陈述，证实2017年、2018年她曾用捷信金融ＡＰＰ贷款买手机，业务员是林福辉。2019年3月25日，林福辉打电话给她，问她是否要贷款，她就贷了50000元，分60期偿还，每期偿还1778.75元，之后她都有按时还款。到2019年5月22日，林福辉打电话给她说捷信公司要升级系统，怕银行卡里的钱扣不了，要转给其，其会帮忙还款，并且说其他人也是这样还款的。2019年5月31日至6月1日，她一共付了3783.46元给林福辉。2019年6月2日，捷信公司发短信让她还款，她就打电话给捷信公司说了这件事，捷信公司告诉她林福辉已经在3月离职了，她才知道自己被骗了。她又联系林福辉要求还钱，林福辉在2019年6月3日下午转给她2200元。 18、被害人蔡某提供的微信、支付宝转账记录及微信聊天记录，证实其向被告人林福辉转账及收到被告人林福辉部分退款的情况。 19、被害人张某1的陈述，证实2018年时，她通过捷信ＡＰＰ贷款购买手机，当时是捷信公司的业务员林福辉办理的。2019年6月3日，她需要用钱，就联系林福辉要贷款。林福辉到她住处找到她，用她的手机捷信ＡＰＰ分期贷款3万元，共分36期还款。当时以她要买家具的名义贷的款，贷款下来的时候钱会转到她的银行卡内，林福辉要求她把钱转到其提供的一个家具公司的账号上，但她不相信林福辉，林福辉就说本来要收她4000元的利息，只要她把30000元转到其微信上，第二天做完账其就会再转给她，只要收她2000元的费用。为了省下2000元的费用，她就用微信分三次转了共30000元到林福辉的微信上。但是到了第二天，林福辉以各种理由拖延不给她钱，之后她一直找林福辉要钱，到了6月13日，林福辉的老婆才将30000元转给她。 20、证人许某的证言，证实2019年6月12日至13日，她通过微信替前夫林福辉偿还了30000元给张某1。 21、被害人张某1、证人许某提供的微信转账记录，证实的内容基本如二人所述。 22、捷信消费金融有限公司出具的个人贷款申请表，证实前述被害人向该公司申请贷款的情况。 23、证人杨某2及的证言，证实他在石狮市家天亿通讯店，专门卖手机等商品。该店有和捷信公司合作。2019年4月25日，他没有销售手机给席某，他也不认识林福辉。 24、证人欧某证言，证实他是文轩摩托商行的经营者。该商行和捷信公司有合作过。他没有印象捷信公司有个叫林福辉的业务员，也没有印象向他们商行购买摩托车的客户中有个叫艾某的。 25、被告人林福辉的供述，供认他原本是捷信公司的业务员，上述被害人都是他的客户，有找他办理过贷款。后来，他有骗这些被害人说提前还款有优惠，叫对方把钱通过微信转给他，他会帮忙还款，实际上他收到钱后根本没有替被害人还款；他也会帮被害人操作手机进行贷款，但是钱贷下来以后，他直接转到自己的账户上，然后骗对方说钱要“刷流水”，实际上钱转到他的账户上就被他用掉了；还有就是钱贷下来后，他直接转到自己账户上，然后骗对方说贷款的钱还没有批下来。他大概就是采用这三种方法去骗被害人的钱。他之前被人拉入一个投资的微信群，对方说可以帮他操作投资，为了盈利赚钱，他就去骗被害人的钱去投资，后来全部被卡住了，拿不回来了。 前述证据，经庭审举证、质证，本院予以确认。 本院认为，被告人林福辉以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取被害人财物，共骗得被害人钱款计人民币63265.46元，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人林福辉多次实施诈骗行为，酌情予以从重处罚。被告人林福辉归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。辩护人就此情节提出对被告人林福辉从轻处罚的辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人林福辉犯诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币一万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月1日起至2021年4月30日止。罚金应于本判决生效后十日内缴纳。) 二、扣押在案的作案工具手机一部，予以没收，由扣押机关石狮市公安局依法处理；责令被告人林福辉退赔被害人林某经济损失人民币三千零九十八元、被害人王某1经济损失人民币六千九百九十八元、被害人李某经济损失人民币五千五百元、被害人席某经济损失人民币五千九百九十九元、被害人吴某经济损失人民币七千六百一十六元、被害人王某2经济损失人民币二千四百九十九元、被害人艾某经济损失人民币八千九百九十八元、被害人赵某1经济损失人民币二千五百元、被害人陈某2经济损失人民币二千五百八十元、被害人徐某经济损失人民币二千六百二十七元、被害人张某2经济损失人民币二千零二十九元、被害人杨某1经济损失人民币一千零七十二元、被害人方某经济损失人民币五千二百元、被害人熊某经济损失人民币三千一百元、被害人赵某2经济损失人民币六百元、被害人陈某1经济损失人民币一千二百六十六元、被害人蔡某经济损失人民币一千五百八十三元四角六分。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长  许鸿源 审判员  唐新坤 审判员  吴雪萍 二〇二〇年四月十三日 书记员  刘盈盈 附页 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。