新疆维吾尔自治区玛纳斯县人民法院   刑 事 判 决 书   （2019）新2324刑初194号     公诉机关玛纳斯县人民检察院。   被告人梁燕，女，1977年4月9日出生于新疆维吾尔自治区玛纳斯县，汉族，初中文化程度，新疆时亨运泰寄卖有限公司客户经理，户籍所在地新疆维吾尔自治区玛纳斯县，住新疆维吾尔自治区昌吉回族自治州玛纳斯县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年11月28日被玛纳斯县公安局刑事拘留，2019年1月4日被逮捕，现羁押于玛纳斯县看守所。   辩护人范敏燕，系新疆安隆律师事务所律师。   被告人李艳君，女，1978年6月26日出生于新疆维吾尔自治区玛纳斯县，汉族，中专文化程度，无业，户籍所在地新疆维吾尔自治区玛纳斯县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年2月15日被玛纳斯县公安局刑事拘留，2019年3月23日被逮捕，现羁押于玛纳斯县看守所。   玛纳斯县人民检察院以玛检公刑诉〔2018〕180号起诉书指控被告人梁燕、李艳君犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭并适用普通程序，于2019年12月18日公开开庭审理了本案。玛纳斯县人民检察院指派检察员梁泽群出庭支持公诉。梁燕及辩护人范敏燕、李艳君到庭参加诉讼。现已审理终结。   玛纳斯县人民检察院指控：2015年4月至2018年11月期间，被告人梁燕、李艳君经过共谋，以玛纳斯县金典财富公司名义，通过承诺在一定期限内还本付息（月利息高达1.5分至3分）的方式向他人借款，先后以主动联系及集资参与人口口相传的方式非法向社会不特定对象付某某、陆某某等93人吸收资金2943.184万元人民币，严重扰乱金融秩序。后被告人梁燕、李艳君将集资款用于还本付息、高利放贷以及个人挥霍，因外借资金无法收回，资金链断裂，给集资参与人造成损失共计1759.321万元人民币。   2018年11月28日，被告人梁燕主动到玛纳斯县公安局投案。2019年2月15日，被告人李艳君在其家中被玛纳斯县公安局民警抓获。   针对上诉指控，公诉机关当庭出示了物证、书证、证人证言、勘验、检查、辨认笔录、电子数据、被告人供述和辩解等相关证据。公诉机关认为，梁燕、李艳君经过预谋，未经有关部门批准，非法吸收或者变相吸收公众存款2943.184万元，严重扰乱金融秩序。其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。建议对梁燕、李艳君分别判处五年以上七年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。   梁燕对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。   辩护人范敏燕对公诉机关指控梁燕犯非法吸收公众存款罪不持异议，但认为梁燕未向社会公开宣传，只是亲友或客户相互介绍、口口相传而形成的熟人之间特定对象吸收资金。公诉机关指控的犯罪数额与事实不符，梁燕吸收资金为1000余万元，梁燕吸收亲属的资金应当予以扣除，梁燕具有自首情节，应当从轻或减轻处罚，梁燕的犯罪行为取得被害人谅解，可从轻处罚，梁燕自愿认罪认罚，可从宽处罚，综合上述，建议对其判处三年以下有期徒刑并适用缓刑。   李艳君对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。   经审理查明：2015年4月至2018年11月期间，被告人梁燕、李艳君共谋后，以玛纳斯县金典财富公司、新疆时亨运泰寄卖有限公司名义，通过承诺在一定期限内还本付息（月利息高达1.5分至3分）的方式向他人借款，先后以主动联系及集资参与人口口相传的方式非法向谢某某吸收存款10万元、马某某吸收存款24.06万元、张某吸收存款5万元、郭某某吸收存款15万元、张某某吸收存款10万元、蒋某某吸收存款10万元、赵某某吸收存款21万元、曹某某吸收存款3万元、郭某某吸收存款20万元、张某某吸收存款57万元、赵某某吸收存款46万元、刘某某吸收存款3万元、文某吸收存款12万元、刘某吸收存款18万元、闫某吸收存款45万元、施某某吸收存款10万元、李某吸收存款71.3万元、吴某某吸收存款33万元、王某某吸收存款10.9万元、徐某某吸收存款15万元、李某某吸收存款6万元、樊某某吸收存款10万元、胡某某吸收存款76万元、钱某吸收存款10万元、段某某吸收存款30万元、段某某吸收存款13万元、沈某某吸收存款7万元、张某某吸收存款563.51万元、李某某吸收存款30万元、刘某某吸收存款25万元、张某某吸收存款43万元、朱某某吸收存款5万元、张某某吸收存款9.49万元、李某某吸收存款10万元、王某某吸收存款24.8万元、王某某吸收存款18万元、彭某某吸收存款16万元、李某某吸收存款12万元、金某某吸收存款21.2万元、李某某吸收存款53.85万元、温某某吸收存款5万元、贾某吸收存款10万元、胡某某吸收存款53万元、徐某某吸收存款30万元、陆某某吸收存款46万元、钱某吸收存款10万元、吴某某吸收存款29万元、付某某吸收存款50万元、宋某某吸收存款21万元、郭某吸收存款10万元、董某吸收存款20万元、唐某某吸收存款25万元、王某某吸收存款12.4万元、董某吸收存款37.722万元、李某某吸收存款19.4万元、倪某某吸收存款7.05万元、黄某某吸收存款5万元、杨某吸收存款10万元、任某某吸收存款13.5万元、李某某吸收存款18.5万元、王某某吸收存款40万元、惠某某吸收存款10万元、孙某某吸收存款30万元、黄某吸收存款17.5万元、田某某吸收存款45万元、郭某某吸收存款5万元、梁某吸收存款19万元、赵某某吸收存款10万元、李某某吸收存款17.5万元、黄某某吸收存款5万元、赵某某吸收存款15万元、胡某某吸收存款16万元、赵某吸收存款33万元、郁某某吸收存款10万元、包某某吸收存款25万元、姜某某吸收存款10万元、孙某某吸收存款13万元、杨某某吸收存款1万元、史某某吸收存款19.86万元、白某某吸收存款15万元、甘某某吸收存款6万元、马某某吸收存款25万元、马某某2吸收存款18万元、赵某吸收存款55.69万元、吕某吸收存款2万元、胡某某吸收存款163.2万元、甘某某吸收存款10万元、马某某吸收存款40万元、倪某某吸收存款353.328万元、陆某吸收存款6万元、陈某某吸收存款31.24万元、李某某吸收存款3万元、李某某2吸收存款17万元，上述吸收存款共计2943.184万元，梁燕将上述资金用于还本付息、高利放贷及个人花销，其中412.5782万元供李君艳高利放贷、个人花销等，因外借资金无法收回，资金链断裂，给集资参与人造成损失共计1696.801万元人民币。   另查明：2018年11月28日，被告人梁燕主动到玛纳斯县公安局投案。2019年2月15日，被告人李艳君在其家中被玛纳斯县公安局民警抓获。梁燕、李艳君到案后如实供述其罪行，在审查起诉阶段自愿签署认罪、认罚具结书。2019年12月7日，谢朝琴等7名被害人对梁燕的犯罪行为表示谅解。   上述事实有经庭审质证、确认的扣押决定书、扣押清单、玛房权证玛字第17579、17802、00010557等10本房屋产权证、玛纳斯县御景园小区3区3号楼二单元802室、玛纳斯县梧桐居小区11号楼三单元601室、新湖农场玫瑰庄园小区15号楼三单元102室购房资料、银行卡交易清单、委托投资理财咨询与服务协议、收据、借款借据、银行转账记录、银行转账凭证、投资理财人员台账、控告书、营业执照、梁燕、李艳君户籍证明、玛纳斯县房管所证明、证人证言、谢朝琴等93名被害人陈述、指认现场笔录、电子数据、到案经过、被告人的供述和辩解等证据证实，足以认定。   本院认为：被告人梁燕、李艳君共谋后，以玛纳斯县金典财富公司、新疆时亨运泰寄卖有限公司名义，在无从事吸收存款业务资格的情况下，以主动联系或集资参与人口口相传的方式向社会不特定对象吸收资金，并承诺在一定期限内给付存款人高额利率为诱饵，非法吸收公众存款2943.184万元，造成损失共计1696.801万元人民币，严重扰乱社会金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。梁燕、李艳君共谋非法吸收公众存款，属共同犯罪。关于辩护人范敏燕对涉案金额提出异议，认为部分存款人有续借的情况，犯罪数额存在重复计算，非法吸收存款的数额应当在1000万元左右是符合实际情况，同时应当扣除梁燕亲属的款项31万元，上述人员不属于社会不特定人员，依据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第五条的规定，非法吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金金额计算，参与人收回成本或者获得回报后又重复投资的数额不予扣除，对于非法吸收公众存款向社会公开宣传，同时向不特定对象、亲友或者单位内部人员吸收资金的，应当与向不特定对象吸收的资金一并计入犯罪数额，该辩解意见与法不符，本院不予采纳。关于辩护人范敏燕提出，梁燕的犯罪行为已取得部分被害人的谅解，可从轻处罚，综合梁燕具有自首、认罪认罚等从轻情节、建议对其判处三年以下有期徒刑，并适用缓刑的辩护意见，经查梁燕非法吸收93名被害人存款2943.184万元，仅有谢朝琴等7名被害人出具谅解书，案发后梁燕未主动退赔，造成巨大经济损失，其不符合积极赔偿被害人损失并取得谅解，可从轻处罚要件，梁燕非法吸收公众存款数额巨大，处三年以上十年以下有期徒刑，依据《中华人民共和国刑法》第七十二条的规定，对于判处三年以下有期徒刑的犯罪分子同时符合犯罪情节较轻等情节，可以宣告缓刑，该辩解意见与法不符，本院不予采纳。   被告人梁燕经公安机关电话传唤，主动到案，并如实供述犯罪事实，属自首，并自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，依法可从轻处罚。被告人李艳君被动到案后如实供述犯罪事实，属坦白，并自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可从轻处罚。为打击犯罪，维护国家金融管理秩序，经合议庭评议，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第三款、第六十四条、第五十三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：   一、被告人梁燕犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币十五万元；   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年11月28日起至2025年5月27日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）   二、被告人李艳君犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币十五万元；   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年2月15日起至2025年8月14日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）   三、扣押在案的金色苹果手机、黑色vivo手机、银行卡14张、新疆时亨运泰寄卖有限公司公章、转账收讫印章各一枚、金色优盘一个、农村信用合作社网银优盾一个、玛房权证玛字第XXXX号房屋所有权证6本、17802房屋所有权证3本、10557号房屋所有权证1本，合计10本房屋所有权证，依法予以没收，由扣押机关上缴国库；   四、扣押在案现金13600元，财物碧玉饰品20件、彩金饰品3件，×××、×××、×××号大型货车三辆，由扣押机关依法变卖发还被害人；   五、前述第四项财物变卖后发还被害人，剩余未追缴部分款项，继续向被告人梁燕、李艳君予以追缴发还被害人。（详见清单）   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向昌吉回族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。      审  判  长   张 军 民   审  判  员   张  浩   人民 陪 审员   马 红 梅     二 〇 二 〇 年 四 月 十 五 日     书  记  员   阿不里克