黑龙江省北安市人民法院 执 行 裁 定 书 （2020）黑1181执异9号 案外人：王晓志，男，1964年8月10日出生，汉族，住黑龙江省绥化市。 案外人：李占国，男，1959年3月2日出生，汉族，住黑龙江省青冈县。 委托代理人：唐德明，黑龙江鑫才律师事务所律师。 申请执行人：曹丽莉，女，1974年5月24日出生，汉族，大学文化，住黑龙江省北安市。 委托代理人：沈子峰（系曹丽莉丈夫），男，1972年8月27日出生，汉族，大学文化，住黑龙江省北安市。 被执行人：张玉林，男，1962年11月23日出生，汉族，大专文化，住黑龙江省北安市。 被执行人：黑龙**星房地产开发有限公司。 法定代表人：张玉林，该公司董事长。 本院在执行申请执行人曹丽莉与被执行人张玉林、黑龙**星房地产开发有限公司（以下简称华星公司）房屋买卖合同纠纷一案中，案外人王晓志、李占国对北安市人民法冻结、划拨被执行人华星公司账户中273815.46元存款提出书面异议。本院受理后，依法组成合议庭进行了审查，现已审查终结。 案外人王晓志、李占国称，（2019）黑1181执恢164号执行裁定书所执行的银行账户中存款为案外人的财产，与华星公司和张玉林无任何关系。2009年6月22日，李占国与华星公司签订《项目开发转让合同书》和《授权书》，华星公司将绥化市北二路口开发项目转让给李占国（乙方），“转让合同生效后，乙方在绥化的上述开发项目，由乙方自主投资，自负盈亏。甲方（华星公司）的债权债务与乙方在绥化的开发项目没有任何关系，乙方不承担甲方任何的经济连带责任”。该合同、授权书已于2009年6月22日双方签字生效，并于签订当日在青冈县公证处予以公证。李占国取得绥化华星名苑开发项目的经营权，王晓志与李占国系合作开发。2011年5月25日，李占国与龙江银行股份有限公司绥化分公司签订《个人住房按揭贷款合作协议》，约定：甲（华星公司），乙（龙江银行）双方……就个人住房按揭贷款业务进行合作的有关事宜达成如下协议：甲方在乙方开立一个一般账户（用于结算）和一个保证金账户（用于保证金单独结算）（第三条）；乙方存入不低于贷款金额10%的保证金存款：保证期限至甲方为购房人办妥所购住房的《房屋所有权证》，并办妥房屋抵押登记，将《房屋他项权证》等房屋权属证明文件交乙方收妥之日止。之后，申请人在龙江银行绥化分行设立保证金账户，自2011年7月1日起先后存入保证金323815.56元为按揭贷款进行担保。该款系申请人存入，按照《项目开发转让合同》的约定，该款与原案被执行人张玉林和华星公司没有任何关系。另根据《最高人民法院关于适用若干问题的解释》第85条：“债务人或者第三人将其金钱以特户、封金、保证金等形式特定化后，移交债权人占有作为债权的担保，债务人不履行债务时，债权人可以以该金钱优先受偿。”的规定，贷款保证金账户作为质押的账户已经“特定化”，龙江银行绥化分行具有优先受偿权，将保证金账户中的资金划走没有事实依据和法律依据。故此，该冻结和划拨的行为是错误的，现申请中止北安市人民法院（2019）黑1181执恢164号执行裁定书的执行内容。 申请执行人曹丽莉称，1、申请执行人根据生效的（2016）黑1181民初159号民事调解书主张自己的债权，主张的主体就是张玉林和华星公司。没有对第三人李占国的财产进行主张。第三人提出的异议申请不成立；2、根据国家相关法律规定和《支付结算办法》第十六条二款“谁的钱进谁的账，由谁支配”，华星公司账上的钱，所有人就是该公司。扣划该公司账上的资金符合法律规定；3、黑龙江省青冈县人民法院（2014）青法民初字第355号民事判决书，查明李占国借用华星公司的行为是非法的，“对于这种行为应由相关行政管理部门予以相应处理”，“违反法律、行政法规的强制性规定”的民事行为无效。李占国在黑龙江省绥化市中级人民法院（2013）绥民一民初字第23号民事判决书中说：原文是“被告李占国辩称：该动迁合同是华星公司与原告签订的，本人在合同中只是委托代理人，我方不应承担任何责任。我方虽与华星公司签订《项目开发转让合同》，但根据《城市房地产开发管理条例》规定，现该开发项目的土地使用权并没有变更，至今仍是华星公司。”从以上事实和证据看，华星公司和第三人李占国，“恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益的：以合法形式掩盖非法目的的”的民事行为无效。以上事实说明该项目对外合法主体还是华星公司，至于提出异议第三人与华星公司的投资借用执照是另一个法律关系，对抗不了善意第三人申请执行人曹丽莉对该公司账户资金的申请执行权；4、公证书的内容严重违法。首先，国家法律明确规定不允许向没有资质的企业和个人转让房地产开发手续，李占国个人是不可能具有资质的，《项目开发转让合同书》内容严重违反国家法律实属无效合同，没有法律效力。其次，《委托书》与《项目开发转让合同书》自相矛盾，即然转让项目了，又委托李占国，说明李占国就是全部承包的自负盈亏的项目经理，项目开发主体没有改变。说明对外项目主体还是华星公司，申请执行人有权对其账户中的款项主张权利。第三，从《委托书》与《项目开发转让合同书》来看，“我特别授权李占国先生为绥化华星名苑开发项目负责人，全权办理绥化“华星名苑”开发项目一切事宜。”实质上是华星公司内部项目建设的具体操作，没有改变华星公司开发主体的事实。 综上，请求北安市人民法院依法驳回案外人的执行异议请求，继续执行。 被执行人张玉林、华星公司未答辩。 本院查明，本院在执行申请执行人曹丽莉与被执行人华星公司、张玉林房屋买卖合同纠纷一案中，依据申请执行人曹丽莉的申请，于2019年11月28日作出（2019）黑1181执恢164号执行裁定书，冻结、划拨被执行人华星公司在龙江银行股份有限公司绥化分行（以下简称龙江银行绥化分行）开户账户中存款。于2019年12月5日，划拨被执行人华星公司在龙江银行绥化分行开户的5个账户（账号分别为2903012636000××××、2903012636000××××、2903012636000××××、2903012636000××××、2903012636000××××）中存款共计273815.46元。 另查明，2008年4月24日，华星公司在绥化市中直北二路口开发建设华星名苑小区。2009年6月22日，华星公司与李占国签订《项目开发转让合同书》，主要约定甲方为华星公司，乙方为李占国。合同签订后，甲方向乙方提供建设开发所需的营业执照、资质等全部资料。甲方与甲方受托人王晓志前期费用乙方同意从借款中扣除。转让合同生效后，乙方在绥化市的上述开发项目由乙方自主投资，自负盈亏。乙方的债权债务与甲方不发生任何关系。甲方的债权债务与乙方在绥化的开发项目没有任何关系，乙方不承担甲方任何经济连带责任。鉴于乙方借给甲方200万元，甲方同意乙方继续使用华星公司营业执照及公司公章，直至上述开发项目验收完毕。但在财务管理上，甲方不介入，由乙方自行管理，财务章可使用华星名苑项目开发建设指挥部财务专用章。需要甲方协助乙方办理的手续，甲方应无条件协助乙方办理。但所有的开发手续归乙方所有，甲方没有支配和使用权，在绥化开发上述项目过程中的所有事宜，由乙方全权处理，甲方不得干预。该转让协议于2009年10月9日经青冈县公证处作了公证。2019年6月22日，张玉林与李占国签订《委托书》，委托人为张玉林，受托人为李占国，张玉林特别授权李占国为绥化“华星名苑”开发项目负责人，全权办理绥化“华星名苑”开发项目的一切事宜。在经营管理上独立经营，自负盈亏，与华星公司不发生任何经济关系。并在青冈县公证处作了公证。 2011年5月25日，华星公司与龙江银行绥化分行签订《个人住房按揭贷款合作协议书》，甲方为华星公司，乙方为龙江银行绥化分行，主要约定，乙方对符合个人住房贷款条件的，购买甲方开发建设并依法销售的坐落于绥化市中直北二路口华星名苑的商品房发放个人住房按揭贷款。甲方在乙方开立一个一般账户（用于结算）和一个保证金账户（用于保证金单独核算）；甲方同意在乙方承诺贷款额度内，对每一购房人的贷款提供无条件、不可撤销的连带责任保证，并在乙方存入不低于贷款金额10%的保证金存款；保证期限从乙方与借款人签订的借款合同生效之日起，至甲方为购房人办妥所购住房的《房屋所有权证》，并办妥房屋抵押登记，将《房屋他项权证》等房屋权属证明文件交乙方收妥之日止，......。之后，华星公司自2011年7月1日起，先后在龙江银行绥化分行设立6个账户，账号分别为2903012636000××××、2903012636000××××、2903012636000××××、2903012636000××××、2903012636000××××、2903012636000××××，共存入保证金323815.46元，为按揭贷款进行担保。 以上事实，案外人提供李占国与华星公司签订的《项目开发转让合同书》、《委托书》、青冈县公证处（2009）青证内民第360、361号《公证书》，绥化市中级人民法院（2013）绥民一民初字第23号《民事判决书》、最高法（2015）民申字第2308号《民事裁定书》各一份，2011年5月25日，李占国与龙江银行绥化分行签订的《个人住房按揭贷款合作协议书》、《开立单位银行结算账户申请书》、龙江银行保证金账户存款单6份等证据予以证实。 本院认为，本案争议焦点为，王晓志、李占国就案涉账户内的资金是否享有足以排除强制执行的民事权益。 案外人王晓志、李占国主张，华星公司在龙江银行绥化分行设立账户内的323815.46元资金归其所有，其依据的是华星公司与李占国签订的《项目开发转让合同书》和《委托书》约定的事项，即李占国使用华星公司的资质开发建设绥化市“华星名苑”小区项目，在经营上独立经营，自负盈亏。根据《中华人民共和国建筑法》第二十六条第二款规定，“禁止建筑施工企业以任何形式允许其他单位或者个人使用本企业的资质证书、营业执照，以本企业的名义承揽工程”。李占国使用华星公司资质开发房地产违反法律强制性规定。而法院冻结、划拨的案涉账户名称为华星公司，设立账户单位也是华星公司，案外人王晓志、李占国所举示的证据，不能证明案涉账户是由华星公司为李占国设立由其使用的账户，法院在执行过程中，依申请执行人曹丽莉申请，冻结、划拨华星公司账户中存款273815.46元并无不当。关于王晓志、李占国提出案涉账户资金系贷款保证金，龙江银行绥化分行具有优先受偿权，法院不能扣划。法院在冻结、划拨过程中，已经与龙江银行绥化分行沟通，龙江银行绥化分行已经预留不低于贷款金额10%的保证金存款，剩余款项，龙江银行绥化分行同意法院划拨。综上，王晓志、李占国不足证明其就案涉账户内的资金享有排除强制执行的民事权益。其提出的异议不能成立。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条、《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第二十五条规定，裁定如下： 驳回王晓志、李占国的异议请求。 案外人、当事人对裁定不服，可以自本裁定送达之日起十五日内向北安市人民法院提起诉讼。 审判长  杨亚新 审判员  王海宏 审判员  印文军 二〇二〇年四月十五日 书记员  邢可心