辽宁省鞍山市中级人民法院民 事 裁 定 书（2020）辽03民终629号上诉人（原审被告）：单丹，女，1974年3月22日出生，汉族。住所地：鞍山市铁东区。被上诉人（原审原告）：于舰淇，男，1988年11月11日出生，汉族，个体经营者。住所地：海城市。委托诉讼代理人：英丽华，女，汉族，1968年6月25日出生。住所地：海城市。委托诉讼代理人：黄丽红，辽宁杜泽律师事务所律师。原审被告：鞍山明达福地市场管理有限公司。住所地：鞍山市铁东区明达社区财富公寓4号网店。法定代表人：李素敏，该公司经理。上诉人单丹因与被上诉人于舰淇、原审被告鞍山明达福地市场管理有限公司（以下简称明达公司）民间借贷纠纷一案，不服鞍山市铁东区人民法院（2019）辽0302民初66号民事判决，向本院提起上诉。本院于2020年4月15日受理后，依法组成合议庭进行了审理。本案现已审理终结。单丹上诉请求：1.撤销鞍山市铁东区人民法院2019年8月8日作出的（2019)辽0302民初66号民事判决；2.改判驳回被上诉人诉讼请求或将案件发回重审；3.被上诉人承担一、二审诉讼费用。事实与理由：被上诉人与上诉人之间无借贷关系，一审法院事实认定错误。请求二审法院支持上诉人诉求。于舰淇辩称：服从一审判决。明达公司未到本院参加诉讼亦未提供法律意见。于舰淇向一审法院起诉请求：请求法院判令单丹、明达公司偿还借款本金30万元及利息，利息自2017年12月12日至实际给付之日止，按照月息2分计算，并承担诉讼费。事实与理由：2017年3月15日，经李政武联系，我一次性以现金方式借给单丹、明达公司10万元，利息每月3000元，2017年8月15日，我又以现金方式借给单丹、明达公司20万元，每月利息6000元，2017年12月12日，单丹书写了借款人为明达公司的借据并按了手印，明达公司加盖了财务专用章。2018年12月17日，单丹在借据下方再次书写30万元的借款人为单丹、利息2分。截至今日，单丹、明达公司欠我借款30万元和利息未支付。明达公司在第一次借据上盖章并承认为借款人，因此应和单丹共同承担还款责任，故现提起诉讼。一审法院认定事实：2017年2月9日，李政武出具欠条一张，载明：今收到福利批发部人民币20万元，借款用途为掌合天下公司搞活动，用款周期为2月9日至3月12日，3月15日利息返还人民币6000元，2017年3月12日返还本金经手人：李政武。2017年8月10日，李政武出具欠条一张，载明：今收到福利批发部现金20万元，此款用于掌合活动，每月利息6000元，每月15日支付。欠款人：李政武。2017年8月24日，单丹向李政武出具借条一张，载明：今欠李政武肆拾万元整。借款人：单丹。后标注有：转腾鳌福利批发部。后李政武告知单丹涉案款项实际出借方为于舰淇，后2017年12月12日形成凭证一张，载明：人民币叁拾万元整，上款系福地农贸大厅向于舰淇借款，每月支付返利9000元整。借款人：单丹，经手人：李政武，同时凭证上加盖有明达公司财务专用章。后2018年12月17日，单丹在上述凭证复印件纸张的下部书写：于舰淇借单丹的叁拾万元整利息2分。借款人：单丹。现，上述2017年2月9日欠条、2017年8月10日欠条、2017年8月24日借条均由单丹保管。另，经本院对李政武形成询问笔录一份，记载：……我认识英丽华和于舰淇，他俩应该是母子关系，这事确实经过我了，当时英丽华和于舰淇把钱放我这，然后由我借给单丹和明达公司，借完之后我安排英丽华、于舰淇与单丹、明达公司见面，打的条……。一审法院认为，民间借贷是指公民之间、公民与非金融机构企业之间的借款行为。本案属民间借贷关系。公民和企业之间合法借贷关系受法律保护。根据《中华人民共和国合同法》第七十九条的规定：“债权人可以将合同的权利全部或者部分转让给第三人，但有下列情形之一的除外：（一）根据合同性质不得转让；（二）按照当事人约定不得转让；（三）依照法律规定不得转让。”和第八十条第一款的规定“债权人转让权利的，应当通知债务人。未经通知，该转让对债务人不发生效力。”本案，单丹于2017年8月24日向李政武出具借条，载明确认借款40万元事实，后经李政武为经手人，单丹向于舰淇出具借款凭证，对其中30万元借款予以确认，故符合关于债权转让的规定，同时单丹出借凭证即符合债权转让的通知义务，因此，虽单丹抗辩未实际收到于舰淇以现金方式提供的款项，但根据其对李政武、于舰淇出具的借款凭证，故系其对借款事实的认可，单丹应履行借款人的偿还义务。明达公司在2017年12月12日借款凭证中加盖印章，借款凭证中亦写明为福地农贸大厅向于舰淇借款，单丹亦表示涉案款项用于明达公司经营所用，同时虽2018年12月17日借款凭证中无明达公司印章，但因该凭证中并未明确载明借款人由单丹、明达公司变更为仅为单丹或明确上述2017年12月12日借款凭证的废止或变更，故2017年12月12日的借款凭证对明达公司仍有效力，其仍应就涉案债务承担还款责任。另，因2017年12月12日、2018年12月17日借款凭证中均未明确还款期间，故作为债权人的于舰淇可随时主张权利，即单丹、明达公司应共同偿还于舰淇借款本金30万元。关于利息部分，依照《中华人民共和国合同法》第二百一十一条规定“自然人之间的借款合同对支付利息没有约定或者约定不明确的，视为不支付利息。自然人之间的借款合同约定支付利息的，借款的利率不得违反国家有关限制借款利率的规定。”及《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十九条的规定“借贷双方对逾期利率有约定的，从其约定，但以不超过年利率24%为限。未约定逾期利率或者约定不明的，人民法院可以区分不同情况处理：（一）既未约定借期内的利率，也未约定逾期利率，出借人主张借款人自逾期还款之日起按照年利率6%支付资金占用期间利息的，人民法院应予支持；（二）约定了借期内的利率但未约定逾期利率，出借人主张借款人自逾期还款之日起按照借期内的利率支付资金占用期间利息的，人民法院应予支持。”本案中，2017年12月12日借款凭证中关于利息约定为“每月支付返利9000元整”，后经2018年12月17日借款凭证变更为“利息2分”，该利息标准未超出法律对于利息的限制性规定，故予以准许，即单丹、明达公司应自2017年12月12日至实际给付之日按照借款本金30万元，月利率2%计算利息。综上，依照《中华人民共和国合同法》第七十九条、第八十条、第二百零六条、第二百一十一条，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十九条，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第九十条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条规定，判决如下：单丹、鞍山明达福地市场管理有限公司于本判决生效之日起十日内偿还于舰淇借款本金300000元及利息（利息以300000元为本金自2017年12月12日至实际给付之日止按月利率2%计算）。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费6970元，由单丹、鞍山明达福地市场管理有限公司负担。二审期间，各方当事人没有提交新证据。本院认为，《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定：“人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关”，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条第一款规定：“人民法院立案后，发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌非法集资犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关”。案外人李政武两次出具欠条分别写明收到福利批发部人民币20万元，借款用途为掌合天下公司搞活动，李政武陈述其将上述款项出借给单丹，形成本案借款，实际出借方是于舰淇。故案涉借款资金不排除经过李政武吸收后用于掌合天下公司搞活动，现李政武因涉嫌非法吸收公众存款罪所涉刑事案件正在审理中，该案的审理亦涉及掌合天下公司的相关活动，在该案中被认定吸收公众存款，本案涉嫌经济犯罪，暂不宜作为一般民事案件审理，应将本案驳回起诉，同时向公安机关移交相关线索。综上，一审判决适用法律有误，判决欠当，本院依法予以纠正。依照《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条、《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条第一款、《最高人民法院关于适用的解释》第三百三十条之规定，裁定如下：一、撤销鞍山市铁东区人民法院（2019）辽03民终66号民事判决；二、驳回于舰淇的起诉。一审案件受理费6970元，退还于舰淇；二审案件受理费5800元，退还单丹。本裁定为终审裁定。审判长 罗 林审判员 吴红娜审判员 闫相夷二〇二〇年四月二十六日法官助理冷新生书记员周宇