贵州省松桃苗族自治县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）黔0628刑初26号 公诉机关松桃苗族自治县人民检察院。 被告人张某啸，男。因涉嫌诈骗罪，于2019年5月14日被松桃苗族自治县公安局刑事拘留，同年6月21日被逮捕。现羁押于松桃苗族自治县看守所。 辩护人余国军，贵州锦江河律师事务所律师。 被告人杨某良，男。因涉嫌诈骗罪，于2019年5月14日被松桃苗族自治县公安局刑事拘留，同年6月21日被逮捕，于2020年1月23日变更为监视居住。经本院决定，于2020年2月21日被逮捕。现羁押于松桃苗族自治县看守所。 辩护人梁忠辉，贵州思嘉律师事务所律师。 被告人宋某飞，男。因涉嫌诈骗罪，于2019年5月26日被松桃苗族自治县公安局刑事拘留，同年6月21日被逮捕。现羁押于松桃苗族自治县看守所。 辩护人林旭，贵州思嘉律师事务所律师。 被告人吴某辉（绰号东东），男。因涉嫌诈骗罪，于2019年5月14日被松桃苗族自治县公安局刑事拘留，同年6月21日被逮捕。现羁押于松桃苗族自治县看守所。 辩护人李文平，贵州黔东律师事务所律师。 被告人石某某（绰号胖子），男。因涉嫌诈骗罪，于2019年5月14日被松桃苗族自治县公安局刑事拘留，同年6月21日被逮捕。现羁押于松桃苗族自治县看守所。 辩护人杨胜典，贵州黔东律师事务所律师。 松桃苗族自治县人民检察院以松检公诉部刑诉（2020）43号起诉书指控被告人张某啸、杨某良、宋某飞、吴某辉、石某某犯诈骗罪，于2020年2月19日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用简易程序公开开庭审理了本案。松桃苗族自治县人民检察院指派检察员陆安全出庭支持公诉，被告人张某啸及其辩护人余国军、被告人杨某良及其辩护人梁忠辉、被告人宋某飞及其辩护人林旭、被告人吴某辉及其辩护人李文平、被告人石某某及其辩护人杨胜典均到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，被告人张某啸等人以非法占有为目的，四处宣传“网络贷款不用还、不上征信、门槛低、放款快”等信息吸引“客户”，以“松桃县安居房产中介服务有限公司”的办公室为场所开展网络“黑户贷”业务，为急需用钱又无挣钱手段和还款能力的“客户”包装身份、制造虚假网络贷款流水等欺骗网络放贷人发放贷款，并抽取借款人到账金额的50%-60%不等作为操作服务费据为己有，借款人按张某啸等人的安排，拒接催款电话并拒绝偿还借款。松桃县安居房产中介服务有限公司的法人杨某良在明知张某啸从事违法犯罪活动的情况下，不仅为其提供办公场所和宣传，还安排公司职工吴某辉、石某某、宋某飞协助张某啸开展工作，然后张某啸支付被告人杨某良、宋某飞、吴某辉、石某某每人“黑户贷”到账金额的10%-15%作为酬劳。现查明，自2018年5月至2019年5月期间，张某啸等人先后为张某、黄某峰等70余人办理“黑户贷”，贷款金额达150余万元。张某啸等人先后为张某、黄某峰等11人从“北京爱钱进”等5家网贷公司和吴某成、朱某伦等11名放贷人处办理“黑户贷”，共骗取人民币86812元。 公诉机关认为，被告人张某啸、杨某良、宋某飞、吴某辉、石某某以非法占有为目的，以贷款不要还为诱饵吸引急需要钱的人来申请网络贷款，然后为贷款人包装虚假职业身份和虚假资金往来流水欺骗网贷平台和放贷人，骗取放贷人人民币86812元，数额巨大，五名被告人的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究五名被告人的刑事责任。在共同犯罪中，张某啸系组织、指挥者，起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。杨某良、宋某飞、吴某辉、石某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。其中，杨某良在实施犯罪过程中提供场所、安排人员并积极宣传，可酌情从重处罚。张某啸、杨某良、宋某飞、吴某辉、石某某均自动投案，并如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或者减轻处罚。张某啸、杨某良、吴某辉、石某某、宋某飞均自愿认罪认罚，且已签字具结，依法可以从宽处理。建议判处被告人张某啸有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币30000元；判处被告人杨某良有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币14000元；判处被告人吴某辉有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币12000元；判处被告人石某某有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币12000元；判处被告人宋某飞有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币12000元。并当庭出示了现场扣押的手机、电脑主机箱等物证；户籍信息、借款协议、假流水等书证；张某、黄某峰等证人证言；耿某、朱某等被害人陈述；被告人张某啸、杨某良、宋某飞、吴某辉、石某某的供述和辩解；鉴定意见；扣押、辨认等笔录；电子数据等证据证实。 被告人张某啸对指控事实、罪名及量刑建议无异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是对公诉机关指控的犯罪事实、罪名无异议；提出张某啸的社会危害性不大，建议对其在有期徒刑二年二个月幅度内量刑。 被告人吴某辉对指控事实、罪名及量刑建议无异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是对公诉机关指控的犯罪事实、罪名无意见，提出吴某辉无犯罪前科，建议对其在有期徒刑一年以内量刑。 被告人杨某良、宋某飞、石某某及其辩护人对指控的事实、罪名及量刑建议均无异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明，被告人张某啸等人以非法占有为目的，在松桃县安居房产中介服务有限公司的办公室办理网上借款的业务，并以宣传贷款不要还、不上征信等信息为诱饵，吸引急需用钱的借款人在网上申请贷款。杨某良明知张某啸从事违法犯罪活动而将其经营的松桃县安居房产中介服务有限公司的办公室提供给张某啸作为作案场所并帮助张某啸宣传业务，还安排其公司的员工被告人吴某辉、石某某、宋某飞协助张某啸开展业务。由宋某飞、杨某良主要负责宣传和寻找借款人，张某啸和吴某辉、石某某主要负责以借款人的名义通过从网上下载贷款ＡＰＰ帮助借款人办理网络借款业务。为提高贷款审核通过率，张某啸等人采取为借款人填报虚假职业身份、高收入或制造虚假的借款人之前借款后按时偿还的信誉流水等方式通过ＡＰＰ欺骗放贷人发放借款。张某啸从获得的借款中抽取50%-60%作为操作服务费，然后再分配部分资金给杨某良、宋某飞、吴某辉、石某某作为报酬，并指使借款人拒接放贷人的催款电话和不予偿还借款。张某啸等人先后为张某、黄某峰等12人从“北京爱钱进”等5家网贷公司和吴某成、朱某伦等10名放贷人处办理“黑户贷”，共骗取人民币86722元。张某啸获利人民币30000元、宋某飞获利人民币6000元、吴某辉获利人民币10000元、石某某获利人民币8000元。 另查明，被告人张某啸、杨某良、吴某辉、石某某在公安机关尚未确定犯罪嫌疑人，尚在一般性排除询问时主动交代自己的罪行，并于2019年5月13日到案。宋某飞于2019年5月25日被公安民警口头传唤到案。五被告人在签订认罪认罚具结书之后均已缴纳罚金。张某啸用其一部黑色华为P20手机、杨某良用其一部黑色苹果X手机、宋某飞用其一部蓝色OPPOR17手机、吴某辉用其一部黑色苹果X手机、石某某用其一部黑色OPPO手机发布宣传广告、转账收取报酬，上述手机均已被公安机关依法扣押；用于办理网上借款、储存客户数据的黑色电脑主机箱两台、白色电脑主机箱一台，均已被公安机关依法扣押。 认定上述事实的证据有经过庭审举证、质证的手机、电脑主机箱等物证；户籍信息、微信支付宝转账记录截图、到案经过等书证；证人张某、李某2、唐某等人的证言；被告人张某啸、杨某良、宋某飞、吴某辉、石某某的供述和辩解；被害人朱某、徐某、黄某、李某1等人的陈述；勘验、检查、辨认、扣押笔录；鉴定意见；试听资料等证据予以证实。 本院认为，被告人张某啸、杨某良、宋某飞、吴某辉、石某某以非法占有为目的，以虚构事实和隐瞒真相的方法骗取他人财物人民币86722元，数额巨大，五被告人的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条：“诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；”之规定，构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。在共同犯罪中，张某啸系组织、指挥者，起主要作用，系主犯，应当按照其所参与或者组织、指挥的全部犯罪处罚。杨某良、宋某飞、吴某辉、石某某起次要作用，系从犯，依法应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。对于从犯，按照其在共同犯罪中所起的作用大小予以处罚。杨某良明知张某啸从事违法犯罪活动而为其提供作案场所和安排宋某飞、吴某辉、石某某协助张某啸开展业务，可酌情从重处罚。在公安机关未确定犯罪嫌疑人，尚在一般性排查询问时，张某啸、杨某良、吴某辉、石某某主动交代自己的罪行，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚。宋某飞被公安民警传唤到案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。五被告人承认公诉机关指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理。张某啸的辩护人提出对张某啸在有期徒刑二年二个月幅度内量刑以及吴某辉的辩护人提出对吴某辉在有期徒刑一年以内量刑的辩护意见。经查，张某啸、吴某辉均系在其辩护人在场的情况下，自愿签署认罪认罚具结书，且公诉机关提出的量刑建议已充分考虑了二被告人的犯罪事实、性质、法定和酌定从重从轻处罚的量刑情节及认罪认罚可以依法从宽处理的具体情况，量刑建议与二被告人的罪刑相适应，故对两位辩护人提出的该辩护意见，本院不予采纳。根据张某啸、杨某良、宋某飞、吴某辉、石某某的犯罪事实、情节、性质及对社会的危害程度，综合考虑认罪认罚的具体情况，本院决定对五被告人均减轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二十七条，第五十二条，第五十三条，第六十七条第一款、第三款，第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，第二百条第（一）项之规定，判决如下： 一、被告人张某啸犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币30000.00元（已交清）。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月13日起至2021年11月12日止。） 二、被告人杨某良犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币14000.00元（已交清）。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月13日起至2020年11月12日止。） 三、被告人吴某辉犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币12000.00元（已交清）。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月13日起至2020年9月12日止。） 四、被告人石某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币12000.00元（已交清）。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月13日起至2020年9月12日止。） 五、被告人宋某飞犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币12000.00元（已交清）。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月25日起至2020年7月24日止。） 六、被告人张某啸违法所得人民币30000.00元、被告人宋某飞违法所得人民币6000.00元、被告人吴某辉违法所得人民币10000.00元、被告人石某某违法所得人民币8000.00元，予以追缴，上缴国库；责令被告人张某啸、杨某良、宋某飞、吴某辉、石某某，退赔被害人损失。 七、作案工具黑色华为P20手机一部、黑色苹果X手机两部、蓝色OPPOR17手机一部、黑色OPPO手机一部、黑色电脑主机箱两台、白色电脑主机箱一台（公安机关均已扣押），予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省铜仁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  黄 波 审 判 员  姚绍光 人民陪审员  刘鸿霖 二〇二〇年四月三日 法官助理王丽琴 代理书记员  王丽琴