河南省郑州市中原区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0102刑初27号公诉机关郑州市中原区人民检察院。被告人高红龙，男,1975年2月14日出生于河南省登封市，汉族,大学文化，无业，户籍地河南省登封市。因涉嫌诈骗，于2019年10月2日被郑州市公安局建设路分局刑事拘留，于2019年11月6日经郑州市中原区人民检察院批准逮捕，于2019年11月7日由郑州市公安局建设路分局执行逮捕。指定辩护人杨洁、宋佳佳（实习），郑州市中原区法律援助中心指派律师。郑州市中原区人民检察院以郑中检一部刑诉〔2020〕4号起诉书指控被告人高红龙犯诈骗罪一案，于2020年1月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，于2020年4月8日公开开庭审理了本案。郑州市中原区人民检察院指派检察员常卫东出庭支持公诉，被告人高红龙及其辩护人杨洁、宋佳佳出庭参加诉讼。现已审理终结。郑州市中原区人民检察院指控，2014年6月份，被害人马某在朋友的介绍下认识被告人高红龙，后高红龙以能够帮助马某办理200万元的扶贫贷款，需要给他人好处费为名，分四次骗取马某现金共计11万元。针对上述指控，公诉机关提供了被告人高红龙的供述及辩解，被害人马某的陈述，证人徐某、王某、宋某、张某的证言，户籍证明、到案经过、公安机关接受证据材料清单及附件前科材料、辨认笔录及辨认照片、企业入户调查表、到案经过、前科情况查询表等证据。公诉机关认为，被告人高红龙以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人高红龙对指控的犯罪事实有异议，认为其行为不构成犯罪。其辩护人提出以下辩护意见，对指控的案件事实和定性无异议，但具有以下量刑情节：被告人高红龙无犯罪前科，主观恶性不大，积极配合公安机关的侦查活动，且收取被害人财物后积极参与办理相关的贷款事项，后因贷款不完善导致无法审批，被害人也具有一定的过错；被告人家庭困难且子女年幼，尚需要其抚养照顾；被告人自身患有高血压，需要长期服药；恳请法庭予以考量从轻处罚。经审理查明，2014年6月份，被害人马某在朋友的介绍下认识被告人高红龙，后高红龙以能够帮助马某办理200万元的扶贫贷款，需要给他人好处费为名，分四次骗取马某现金共计11万元。以上事实由公诉机关出示，并经法庭举证、质证的下列证据予以证实：（一）被害人陈述被害人马某的陈述，证明：2014年6月份左右，高红龙经郭某某认识马某，马某称因做生意资金紧张，高红龙称可以以企业名义，以房屋作担保办理扶贫贷款，但需要活动经费七、八万元，马某同意。一周后，高红龙电话称需要先拿2万，用于办理贷款需要的失业证明，高红龙就让马某将钱给徐某，徐某转交给高红龙。过了一段时间，高红龙电话称要给一个主任送2万，马某在其家中又给了高红龙2万元。后来高红龙到马某家里又以帮办理贷款的名义拿了2万。最后一次是高红龙说再需要5万元，要给银行的主任，称这笔钱送到贷款就没问题了，马某就四处筹款，在某某小区门口高红龙的车里给了他5万元。后高红龙称评估公司要对房屋进行评估，到房管局进行备案，马某感觉程序挺正规的，就没有怀疑高红龙，到了2014年12月，贷款一直没有办下来，高红龙开始不接电话，也找不到其人，马某就让郭某某联系，给他说贷款不办了，让其退款，高红龙当时答应先退5万元，马某不同意，到2015年元月，马某就彻底联系不上高红龙。2014年10月份之后，马某将11万元给高红龙后，马某就多次催促扶贫贷款的办理进度，高红龙一直找理由往后推，后来高红龙说是找郑州市社保局一个叫张某办的，后来高红龙带马某见张某，见面时高红龙让张某抓紧审核服装厂的资料，把扶贫贷款快点办下来。过了十几天后的一天上午，高红龙和张某还有两个银行的工作人员到厂里审核工人工资、公司营收等资料，后来程序没有进展，高红龙一直推脱，后马某让其出具收条，高红龙不予出具，马某联系张某，张某称高红龙找不到了，这件事就不好办了。高红龙说扶贫贷款程序先要办理就业失业登记证、社保局审批，最终由银行发放贷款。（二）证人证言1.证人徐某的证言，证明：2014年9月一天，高红龙让徐某到马某家里拿2万元，高红龙说已经和马某说好了，徐某拿到2万元现金后当天转交给了高红龙，后来高红龙让其为马某公司的员工办理20个就业失业登记证。2.证人王某的证言，证明：2017年夏天某天，高红龙对其称马某多次到其住处要钱，已经影响家里的正常生活，想让其出面跟马某见一面。王某问跟马某之间什么事情，高红龙称马某给其钱是应该的，并且也没有给马某写过收条，他自己不方便见面，想让王某跟对方见面。后王某跟马某约到郑州市中原区一个商场的二楼见面，见面后马某告诉其开了一个服装厂，找高红龙办事，交给高红龙钱了，后来事情没有办成，高红龙也不退钱。见面时王某拍了视频并发给了高红龙证实见面的人就是马某。二人见面后王某找到高红龙，高红龙说他没有给对方写字据，对方没有他收钱的证据，后是否退钱王某不知道。王某还称高红龙收了马某大概10万元左右，据其了解，高红龙一直游手好闲，说话不靠谱，嘴里没实话，手机号经常更换，打电话也不接，这些年有很多人找他要钱，其父母和兄弟基本上都不管他了。3.证人宋某的证言，证明：其陈述与马某的陈述相印证，证明其与马某系夫妻关系，高红龙在2014年以给其家办理扶贫贷款的名义，骗取其老公马某11万元。另证明，该11万元钱有的是找别人借的，有的是在小额贷款公司贷出的，高红龙收到11万元后没有出具字据。高红龙称申请扶贫贷款需要厂里的职工办理就业失业登记证书，后来他带着郑州市劳动局的人员到厂里了解情况，中间还联系一家公司评估家里的房屋。从此之后，宋某夫妇一直等高红龙通知办理贷款的信息，但最终也没有收到他的通知，后来联系不上。4.证人张某的证言，证明：其系郑州市人力资源和社会保障局创业指导科工作人员，主要负责郑州市区创业贷款企业的实地调查。2014年马某的服装厂在其单位申请创业贷款，在当年11月份其前往马某位于郑州市中原区须水镇西岗村的服装厂审核过相关资料。2014年11月一天，张某前往厂里实地考察，厂的名称为郑州某某服饰有限公司，当天经过实地调查，发现所提供的申请贷款资料与实际经营情况不符，单位作出退件处理，贷款申请流程结束。后来马某到单位找张某，张某向其告知了考察实际情况。贷款终止后，高红龙通过一个朋友找到张某处，问能够在程序上通融一下，将贷款申请的程序继续走下去，张某称已经集体研究过了，贷款申请终止，不会审批通过。（三）被告人的供述被告人高红龙供述，证明：其于2018年委托其表哥王某到郑州处理其与马某的事情，当时说如果马某有证据证明其拿到了钱，高红龙愿意将钱退给马某。（四）视听资料马某与高红龙的通话录音，证明：录音由马某于2017年9月5日提供给公安机关，录音显示二人沟通贷款进展情况，高红龙承认其收到马某11万元，高红龙称贷款要是能办下来也就四、五天的时间，如果办不下来就把钱拿回来，录音还记录了其他相关内容。（五）辨认笔录、书证1.到案经过，证明：2019年10月1日，侦查员在荥阳市郑上路广武路交叉口某某小区内发现高红龙，后将其传唤至单位做进一步处理，传唤过程中，高红龙始终予以配合，没有拒绝、阻碍和抗拒行为。2.辨认笔录、户籍证明、前科查询表：证明：被告人的身份信息、刑事责任能力及前科情况。上述证据取证程序合法，内容客观真实，相互印证，能证明本案事实，本院予以确认。本院认为，被告人高红龙以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取马某财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人高红龙犯诈骗罪一案的事实清楚，证据充分，罪名成立，要求依法处罚的意见，本院予以支持。关于被告人高红龙无罪的辩解意见，经查，扶贫贷款的申请须在如实提供申请资料后依法定程序办理，但被告人高红龙在不能确保被害人是否符合条件、是否能够依法办理的情况下，向被害人承诺可以办理扶贫贷款，且以通融关系、送好处费为由收取被害人11万元。在审批部门工作人员明确告知审核材料不符合要求，贷款程序终止后，被告人高红龙隐瞒该事实，在与被害人沟通时含糊其辞，称贷款可以办理，之后长时间内被告人拒绝与被害人联系、见面，也不向被害人出具收据，后来拒不承认收款的事实，综合判断，被告人主观上具有非法占有的故意，且采取了虚构事实、隐瞒真相的方式，其行为构成诈骗罪，对其辩解意见，本院不予采纳。《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定，诈骗公私财物，数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。对被告人高红龙所犯诈骗罪应在上述相应幅度内予以量刑。被害人在行为过程中具有一定过错，对犯罪的行为具有促进作用，本院量刑时予以考虑。综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条规定，判决如下：一、被告人高红龙犯诈骗罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币5万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月2日起至2023年4月1日止。罚金于判决生效后十日内一次缴纳。）二、责令被告人高红龙退赔被害人马某经济损失人民币11万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。审 判 长  刘煜伟审 判 员  吕华红人民陪审员  胡伟涛二〇二〇年四月十日书 记 员  张润泽