山西省运城市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2020）晋08刑终103号 原公诉机关运城市盐湖区人民检察院。 上诉人（原审被告人）雷某博，女，1993年10月19日出生,汉族，中专文化，户籍所在地山西省运城市夏县，原住址夏县，现住运城市盐湖区。2018年6月1日因涉嫌犯诈骗罪、敲诈勒索罪被运城市盐湖区人民检察院批准逮捕，同年10月8日被运城市公安局盐湖分局执行逮捕，同日送往运城市盐湖区看守所时因被告人雷某博患有严重疾病看守所不予收押，当日被运城市公安局盐湖分局取保候审。2019年8月9日因被告人雷某博怀有身孕被运城市盐湖区人民法院取保候审。 辩护人范卫国，北京盈科（太原）律师事务所律师。 辩护人裴晨雷，山西衡霄律师事务所律师。 原审被告人董某军，男，1981年12月7日出生,汉族，初中文化，户籍所在地湖北省恩施土家族苗族自治州建始县，住址湖北省恩施土家族苗族自治州建始县。捕前系车前程运城公司后勤部组长。2018年10月7日因涉嫌犯敲诈勒索罪被运城市公安局盐湖分局刑事拘留，同年11月1日被运城市盐湖区人民检察院批准逮捕，次日被运城市公安局盐湖分局执行逮捕。现羁押于运城市盐湖区看守所。 原审被告人闫某辉，别名“二小”，男，1994年5月28日出生,汉族，小学文化，户籍所在地山西省太原市古交市，住址古交市。捕前系车前程运城公司后勤部业务员。2018年10月1日因涉嫌犯敲诈勒索罪被运城市公安局盐湖分局刑事拘留，同年11月1日被运城市盐湖区人民检察院批准逮捕，11月2日被运城市公安局盐湖分局执行逮捕。因一审判决确定的刑期已满于2020年3月31日被取保候审。 原审被告人林某钦，男，1992年9月15日出生,汉族，高中文化，户籍所在地福建省福州市平潭县，住址福州市平潭县。捕前系车前程运城公司后勤部业务员。2018年10月1日因涉嫌犯敲诈勒索罪被运城市公安局盐湖分局刑事拘留，同年11月1日被运城市盐湖区人民检察院批准逮捕，11月2日被运城市公安局盐湖分局执行逮捕。因一审判决确定的刑期已满于2019年12月29日被取保候审。 运城市盐湖区人民法院审理运城市盐湖区人民检察院指控原审被告人雷某博犯诈骗罪、敲诈勒索罪，原审被告人董某军、闫某辉、林某钦犯敲诈勒索罪一案，于二0一九年十二月五日作出（2019）晋0802刑初420号刑事判决。原审被告人雷某博不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问被告人，听取辩护人的辩护意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原判认定，山西车某1汽车租赁有限公司运城分公司（以下简称车某1运城公司）于2016年12月5日登记注册成立，经营范围为汽车租赁、汽车配件销售、代办机动车上户、年检，负责人为吴某。该公司下设业务部、财务部、前台、后勤部，业务部共四个业务组，分为业务二组至五组。每个业务组由组长负责，有若干名业务员，业务员负责宣传、与客户谈判，并将客户引导至前台，由公司无评估资质的评估师对抵押车辆价值进行评估后，前台负责和客户签订合同、收集、保管客户资料。所签订的合同车某1运城公司规定不交给合同一方当事人“借款”方，仅由公司持有、保管合同。客户违约或者逾期后，由经理将违约或者逾期客户名单上传到公司工作微信群，后勤部根据该名单对逾期和违约客户的抵押车辆进行扣押。车某1运城公司经理负责车某1运城公司的业务及业务员的管理，完成公司规定的业绩，客户所有的还款均汇入车某1运城公司负责人吴某的建设银行卡内。后勤部业务员的收入包括底薪每月2000元加公司返的30%的扣车某2及向客户每家访一次返的家访费200元，所返的扣车某2和家访费由后勤部三人平分。 2016年10月份,被告人雷某博进入车某1运城公司，随后担任该公司的实际负责人至案发。2016年10月份，被告人闫某辉应聘到车某1太原公司，经过培训后于2016年年底，车某1运城公司成立时其来到该公司担任后勤部业务员至案发。2017年2月，被告人董某军先在车某1辽宁营口公司经培训后，调到车某1运城公司担任后勤部负责人至案发。2017年4月，被告人林某钦由车某1福建总公司派遣到车某1运城公司担任后勤部业务员至案发。2017年3月，经雷某博推荐，樊某东（另案处理）被任命为车某1运城公司经理至案发。 被告人雷某博在担任车某1运城公司实际负责人期间，在车某1运城公司开业初期对公司业务员进行以低息、无任何手续费、押证不押车、当天到账为诱饵，隐瞒要收取高额手续费的事实真相进行培训，采取组长带组员，老人带新人的模式进行培训。在车某1运城公司的发展过程中，樊某东也以雷某博教的内容对公司人员进行培训。同案犯李某5、李某4、董某2、马某(均另案处理)等人，以在公司培训时学到的以低息、无任何手续费、押证不押车，当天到账为诱饵，隐瞒要收取高额手续费的事实真相，诱骗客户(不特定人群)到该公司前台，在车辆评估人员（无评估资质）对抵押车辆价值进行评估后由前台工作人员代表公司与客户签定抵押借款合同。客户签完合同之后，车某1运城公司收取高额手续费(如不同意收取的高额手续费，车某1运城公司就以客户违约为由，向客户收取高额的违约金，违约金为贷款额的百分之三)。之后车某1运城公司私自认定部分客户违约、逾期，再由后勤部的被告人董某军、闫某辉、林某钦请示被告人雷某博或吴某确定扣车后，三人便利用客户“借款”时预留的抵押车辆备用钥匙和安装在车上的GPS定位将客户的车辆非法扣押，敲诈客户高额的扣车费用，部分客户不缴纳扣车费用，车某1运城公司将客户的车辆擅自变卖。 被告人雷某博、董某军、闫某辉、林某钦以车某1运城公司为依托，多次实施“套路贷”犯罪活动，非法占有被害人财产，严重扰乱经济、社会秩序，造成较为恶劣的社会影响，系恶势力犯罪。被告人雷某博与吴某通过组织、领导、控制车某1运城公司的全面业务，同时根据后勤部组长被告人董某军的请示，决定是否扣走被害人的车辆以敲诈其高额手续费及扣车某2。被告人董某军、闫某辉、林某钦按照雷某博或吴某的指示，扣走被害人的车辆并敲诈其高额手续费及扣车某2。 具体犯罪事实如下： 1、2017年6月，李某5以被告人雷某博教授的押证不押车、利息低、当天放款为诱饵，隐瞒要收取高额手续费的事实真相，诱导曹某1将自己的晋Ｍ×××××东风风行商务车的登记证书抵押到车某1公司，贷款22000元，实际到账18944元。在曹某1贷款到期后还不起贷款时，李某5以违约后公司会扣车迫使曹某1续签一次贷款。2017年10月车某1公司私自造成曹某1违约，并由被告人董某军等人将曹某1的车扣走，敲诈曹某17000元。2017年12月2日，车某1公司再次私自造成曹某1违约，被告人董某军等人将车扣走，并敲诈曹某130000元未果后将车辆变卖。经司法会计审计诈骗金额为3056元。 2、2017年6月，李某5以被告人雷某博教授的手段诱导杨某3将自己的车牌号为晋Ｍ×××××丰田牌汽车登记证书抵押到车某1公司，贷款53000元，实际到账46780元。2017年7月23日，在杨某3逾期一天后，被告人董某军、闫某辉、林某钦将杨某3的车扣走后敲诈7000元。经司法会计审计诈骗金额为6220元，敲诈金额为7000元。 3、2017年6月，李某5以被告人雷某博教授的手段诱导张某4将自己的尼桑奇骏晋Ｍ×××××登记证书抵押到车某1公司，贷款60000元，实际到账52000元。2017年8月，张某4因逾期两天，由被告人董某军、闫某辉将张某4的车扣走，敲诈张某423000元未果，后将张某4的车卖掉。因评估资料缺失无法进行会计审计。 4、2017年12月，李某5以被告人雷某博教授的手段诱导李某1将自己的车辆登记证书抵押到车某1公司，贷款45000元，实际到账37909元。经司法会计审计诈骗金额为7091元。 5、2017年9月20日，李某5以被告人雷某博教授的手段诱导张某2将晋Ｍ×××××凯美瑞汽车登记证书抵押到车某1公司贷款40000元，实际到账33728元。经司法会计审计诈骗金额为6272元。 6、2017年10月，李某5以被告人雷某博教授的手段让毛某2（毛某1）将一辆晋Ｍ×××××福特汽车登记证书抵押到车某1公司贷款11000元，实际到账7600元。2017年11月，车某1公司以毛某2违约为由，被告人董某军、闫某辉在毛某2居住地附近随意张贴催款单，迫使毛某2的姐姐毛某1还款16397元。因评估资料缺失无法进行会计审计。 7、2017年5月，李某5以被告人雷某博教授的手段让淮荣武将一辆车牌号为晋Ｍ×××××的本田思域汽车登记证书抵押到车某1公司，贷款26000元，实际到账21410元。经司法会计审计诈骗金额为4590元。 8、2017年7月，李某5以被告人雷某博教授的手段让崔某将一辆车牌号为晋Ｍ×××××科鲁兹轿车登记证书抵押到车某1公司，贷款22000元，实际到账17850元。经司法会计审计诈骗金额为4150元。 9、2017年8月，李某5以被告人雷某博教授的手段让薛某将一辆车牌号为晋Ｍ×××××大众波罗车登记证书抵押到车某1公司，贷款53000元，实际到账21535元。经司法会计审计诈骗金额为31465元。 10、2017年10月，李某5以被告人雷某博教授的手段让傅某1将一辆车牌号为晋Ｍ×××××现代朗动汽车登记证书抵押到车某1公司，贷款52000元，实际到账46362元。经司法会计审计诈骗金额为5638元。 11、2017年10月28日，李某5以被告人雷某博教授的手段让全某将一辆车牌号为晋Ｍ×××××五菱面包车登记证书抵押到车某1公司，贷款10000元，实际到账5942元。经司法会计审计诈骗金额为4058元。 12、2017年5月，李某5以被告人雷某博教授的手段让原某将一辆车牌号为晋Ｍ×××××雪佛兰赛欧3轿车登记证书抵押到车某1公司贷款30000元，实际到账25000元。该案评估资料缺失，无法进行会计审计。 13、2017年9月，李某5以被告人雷某博教授的手段让杨某4将一辆车牌号为晋Ｍ×××××的广汽牌汽车的登记证书抵押到车某1公司，贷款20000元，实际到账16804元。经司法会计审计诈骗金额为3196元。 14、2017年1月，李某5以被告人雷某博教授的手段让卫某将一辆车牌号为晋Ｍ×××××雪佛兰赛欧车辆登记证书抵押到车某1公司，贷款17000元，实际到账13271元。经司法会计审计诈骗金额为3729元（续贷费无法审核）。 15、2018年1月，李某5以被告人雷某博教授的手段让张某5将一辆车牌号为陕Ａ×××××的雪佛兰赛欧车辆登记证书抵押到车某1公司，贷款20000元，实际到账16804元。经司法会计审计诈骗金额为3196元。 16、2017年12月，李某5以被告人雷某博教授的手段让杨某5将一辆车牌号为晋Ｍ×××××的长安双排汽车的车辆登记证书抵押到车某1公司，贷款13000元，实际到账10250元。经司法会计审计诈骗金额为2750元。 17、2017年3月，李某5以被告人雷某博教授的手段让郭某1将一辆车牌号为晋Ｍ×××××的丰田锐志汽车的车辆登记证书抵押到车某1公司，贷款100000元，实际到账87520元。贷款到期后郭某1要求归还所有贷款，李某5找各种理由拒绝，致使郭某1逾期。随后董某军等人将车扣走。经司法会计审计诈骗金额为12480元，敲诈金额为5500元。 18、2018年1月20日，马某在李某5的指点下，采取与李某5诈骗其他客户相同的模式让王某3将一辆车牌号为晋Ｍ×××××北汽威旺面包车的车辆登记证书抵押到车某1公司，贷款10000元，实际到账7442元。随后车某1公司私自认定王某3违约，被告人董某军、闫某辉将车扣走，敲诈王某320000元未果。公安机关侦破该案后，将该车辆扣押，现车辆已返还。经司法会计审计诈骗金额为2558元。 19、2017年7月，李某5以被告人雷某博教授的手段让李某2将一辆车牌号为晋Ｍ×××××别克凯越车辆登记证书抵押到车某1公司，贷款20000元，实际到账17084元。经司法会计审计诈骗金额为2916元。 20、2018年3月，马某以被告人雷某博教授的押证不押车、利息低、当天放款为诱饵，隐瞒要收取高额手续费的事实真相，诱导王某2将一辆车牌号为晋Ｍ×××××的宝骏310车辆登记证书抵押到车某1公司，贷款23000万元，实际到账19474元。经司法会计审计诈骗金额为3526元。 21、2018年4月，马某以被告人雷某博教授的手段让傅某2将一辆车牌号为晋Ｍ×××××的北斗星车辆登记证书抵押到车某1公司，贷款8000元，实际到账5521元。经司法会计审计诈骗金额为2479元。 22、2017年4月，董某2以被告人雷某博教授的押证不押车、利息低、当天放款为诱饵，隐瞒要收取高额手续费的事实真相，诱导林某1将一辆车牌号为晋Ｍ×××××的五菱面包车的车辆登记证书抵押到车某1公司，贷款17000元，实际到账11763元。贷款到期后，在林某1还不起本金的情况下，董某2以违约、逾期后、公司会扣车为由迫使林某1续贷三次，每次收取3700元，三次共收取11700元。2017年4月份，林某1贷款下来后，因贷款金额与董某2发生纠纷并拒绝还款。随后车辆被被告人董某军等人扣走。经司法会计审计诈骗金额为5237元，敲诈金额为5000元。 23、2017年1月17日，董某2以被告人雷某博教授的手段让张某1将一辆车牌号为晋Ｍ×××××力帆面包车的车辆登记证书抵押到车某1公司，贷款13000元，实际到账8954元。在贷款的第一个月还款时，因董某2个人问题造成张某1逾期一天。随后董某2以逾期公司会扣车为由迫使张某1缴纳795元的逾期费。在贷款到期后，张某1还不起本金的情况下，董某2以违约、逾期、公司会扣车为由迫使张某1续签三次，第一次续签费2000元，第二次2000元，第三次3000元，三次共计7000元。张某1续贷到期后，车某1公司私自认定张某1逾期。随后被告人董某军、闫某辉将车扣走。经司法会计审计诈骗金额为4046元，敲诈金额为4500元。 24、2017年11月26日，董某2以被告人雷某博教授的手段让陈某将一辆车牌号为晋Ｍ×××××的奔驰轿车的车辆登记证书抵押到车某1公司，贷款8万元，实际到账72776元。经司法会计审计诈骗金额为7224元。 25、2017年3月，董某2以被告人雷某博教授的手段让阚某将车辆登记证书抵押到车某1公司，贷款31000元，实际到账25575元。经司法会计审计诈骗金额为5425元。 26、2017年11月，董某2以被告人雷某博教授的手段让昝某1将车辆登记证书抵押到车某1公司，贷款42000元，实际到账37400元。经司法会计审计诈骗金额为4600元。 27、2017年2月，董某2以被告人雷某博教授的手段让相某将一辆车牌号为晋Ｍ×××××的五菱宏光S面包车的车辆登记证书抵押到车某1公司，贷款27000元，实际到账23195元。贷款到期后，在相某还不起本金的情况下，董某2以逾期、违约、公司会扣车为由迫使相某续贷2次，每次费用是5650元，两次共计11300元。经司法会计审计诈骗金额为3805元 28、2017年5月份，董某2以被告人雷某博教授的手段让姚某将一辆车牌号为晋Ｍ×××××的广汽菲亚特汽车的车辆登记证书抵押到车某1公司，贷款27000元，实际到账23357元。经司法会计审计诈骗金额为3643元。 29、2017年9月，董某2以被告人雷某博教授的手段让翟某将一辆车牌号为晋Ｍ×××××的五菱荣光面包车的车辆登记证书抵押到车某1公司，贷款8500元，实际到账6186元。翟某逾期两天后，被告人董某军、闫某辉、林某钦于2018年1月20日将车扣走，敲诈其10000元未果。该案侦破后，公安机关将车扣押，现该车辆已返还。经司法会计审计诈骗金额为2314元。 30、2017年9月22日，董某2以被告人雷某博教授的手段让杨某2将一辆车牌号为晋Ｍ×××××的别克昂科威汽车的车辆登记证书抵押到车某1公司，贷款42000元，实际到账37548元。经司法会计审计诈骗金额为4452元。 31、2017年12月，李某4以被告人雷某博教授的押证不押车、利息低、当天放款为诱饵，隐瞒要收取髙额手续费的事实真相，诱导杨某1将其晋Ｍ×××××科鲁兹汽车的登记证书抵押到车某1公司，贷款35000元，实际到账30647元。2018年1月份，杨某1逾期两天后，被告人董某军、闫某辉、林某钦将杨某1的车辆扣走。事后杨某1到车某1公司要求将上述款项全部还清，董某军、闫某辉、林某钦以已经将该车辆扣走，迫使杨某1还款61700元(其中本金35000元，剩余款项系扣车某2及违约金、逾期费)。经司法会计审计诈骗金额为4353元，敲诈金额为10000元。 32、2017年4月，李某4以相同方式让王某1将一辆车牌号为晋Ｍ×××××本田冠道汽车的车辆登记证书抵押到车某1公司，贷款220000元，实际到账198044元。事后经查询该车已被过户到车某1公司后勤人员闫某辉的名下。经司法会计审计诈骗金额为21956元。 33、2017年8月，李某4以被告人雷某博教授的手段让朱某将一辆车牌号为晋Ｍ×××××本田雅阁汽车的车辆登记证书抵押到车某1公司，贷款20000元，实际到账17104元。经司法会计审计诈骗金额为2896元。 34、2017年8月9日，李某4以被告人雷某博教授的手段让胡某1将一辆车牌号为晋Ｍ×××××的长安悦翔汽车的登记证书抵押到车某1公司，贷款23000元，实际到账19274元。经司法会计审计诈骗金额为3726元。 35、2017年6月，李某4以被告人雷某博教授的手段让畅某将车辆登记证书抵押到车某1公司贷款22000元，实际到账18470元左右。经司法会计审计诈骗金额为3530元。 36、2017年11月，李某4以被告人雷某博教授的手段让郑某3将一辆车牌号为甘Ａ×××××凯迪拉克轿车的车辆登记证书抵押到车某1公司，贷款90000元，实际到账81398元。经司法会计审计诈骗金额为8602元。 37、2018年1月10日，李某4以被告人雷某博教授的手段让孙某将车辆登记证书抵押到车某1公司，贷款20000元，实际到账16084元。经司法会计审计诈骗金额为3916元。 38、2017年8月，李某4以被告人雷某博教授的手段让任某将车牌号为陕Ａ×××××的科鲁兹汽车登记证书抵押到车某1公司，贷款43000元，实际到账38685元。经司法会计审计诈骗金额为4315元。 39、2016年10月，李某4以被告人雷某博教授的手段让张某3将车牌号为晋Ｍ×××××现代名途汽车的车辆登记证书抵押到车某1公司贷款80000元，实际到账66036元。经司法会计审计诈骗金额为13964元。 40、2017年10月，李某4以被告人雷某博教授的手段让贾某将车牌号为晋Ｍ×××××宝马X1汽车的车辆登记证书抵押到车某1公司，贷款160000元，实际到账147872元。经司法会计审计诈骗金额为12128元。 41、2018年2月，李某4以被告人雷某博教授的手段让胡某2将车牌号为晋Ｍ×××××荣威350汽车的车辆登记证书抵押到车某1公司，贷款30000元，实际到账25966元。后经司法会计审计诈骗金额为4034元。 42、2017年1月，徐某1以被告人雷某博教授的押证不押车、利息低、当天放款为诱饵，隐瞒要收取高额手续费的事实真相，让张某7把车牌号为晋Ｌ×××××吉利帝豪汽车的车辆登记证书抵押到车某1公司，贷款30000元，实际到账24426元。在贷款到期，张某7无力偿还本金的情况下，徐某1以逾期、违约、公司会扣车为由迫使张某7续贷1次，费用为6000余元。在张某7逾期一天后，车某1公司的后勤人员将车扣走，敲诈其10000元未果后将张某7的车卖掉。经司法会计审计诈骗金额为5574元。 43、2017年1月，徐某1以被告人雷某博教授的押证不押车、利息低，当天放款为诱饵，隐瞒要收取高额手续费的事实真相，让郑某2(郑某1为郑某2父亲，处理贷款一事)将车牌号为晋Ｍ×××××宝马X5车辆登记证书抵押到车某1公司，贷款120000元，实际到账100404元。在贷款到期，郑某2无力偿还本金的情况下，徐某1以逾期、违约、公司会扣车为由，迫使郑某2续贷2次。第一次费用是26000元，第二次续贷费是22000元，上述两笔款均由郑某2的父亲郑某1交给了雷某博。后车某1公司私自认定郑某2违约，由被告人董某军、闫某辉、林某钦将车扣走敲诈其钱财。经司法会计审计诈骗金额为19596元，敲诈金额为7000元。 44、2017年9月，冉某以被告人雷某博教授的押证不押车、利息低、当天放款为诱饵，隐瞒要收取高额手续费的事实真相，让曹某2将车牌号为陕Ａ×××××的奥迪A6汽车的车辆登记证书抵押到车某1公司，贷款250000元，实际到账214180元。2017年12月份，曹某2因逾期未能还款，该车辆被被告人董某军、闫某辉、林某钦扣走。经司法会计审计诈骗金额为35820元。现该车辆已被过户，车牌变为闽Ｋ×××××，扣押在公安机关；另因该车涉及三方民事纠纷，公安机关已经通知对该车所有权问题进行民事诉讼。 45、2017年3月，业务员黄某2以被告人雷某博教授的押证不押车、利息低、当天放款为诱饵，隐瞒要收取高额手续费的事实真相，让王某5将车牌号为晋Ｍ×××××五菱面包车的车辆登记证书抵押到车某1公司，贷款25000元，实际到账18305元。2017年12月，王某5因逾期未能还款，该车辆被被告人董某军等人扣走，敲诈其43000元未果后将车卖掉。经司法会计审计诈骗金额为6695元。 综上，根据以上事实和经司法会计审核认定：被告人雷某博自2016年11月份起至案发时在担任车某1运城公司实际负责人期间，组织、指挥实施诈骗犯罪，诈骗金额为301221元、敲诈金额为39000元；被告人董某军敲诈勒索金额为39000元；被告人闫某辉敲诈勒索金额为28500元；被告人林某钦敲诈勒索金额为24000元。 同时查明：审理中，2018年4月25日，公安机关在侦查车某1运城公司涉嫌诈骗、敲诈勒索案件中，由车某1公司资金方人员出面代表被告人向被害人林某1、郭某1、郑某2、杨某1、林某2、张某1退还了敲诈勒索款项，并取得谅解。经本院核实，其中被害人林某1收到退赔款6125元、郭某1收到4500元、郑某2收到15000元、杨某1收到18000元；被害人林某2、张某1未联系到。另外，被告人董某军、闫某辉、林某钦的家属于2019年11月19日分别代三被告人主动向本院缴纳违法所得各2万元，共计6万元。 又查明：2018年9月30日12时05分，湖北省十堰市公安局茅箭区分局人民路派出所民警在位于湖北省十堰市茅箭区北京南路北京小镇12号楼2单元201室中，将被告人林某钦当场抓获。2018年10月7日，被告人雷某博、董某军到公安机关投案。2018年10月1日，公安机关在位于运城市盐湖区毕某小区B号楼B单元101室将被告人闫某辉抓获。 再查明：审理中，被告人雷某博于2019年9月20日自然分娩一婴儿，并向本院递交住院证明。 证明上述事实的证据有： （一）公诉机关提交的证据材料 一、书证 1、四被告人的常住人口基本信息，证明四被告人的基本情况。 2、湖北十堰市茅箭区分局出具的抓获经过一份，证明：2018年9月30日12时05分，湖北省十堰市公安局茅箭区分局人民路派出所民警在位于湖北省十堰市茅箭区北京南路北京小镇12号楼2单元201室中，将山西省运城市公安局盐湖分局刑警中城中队办理的敲诈勒索案犯罪嫌疑人林某钦当场抓获，无涉案物品。 3、运城市公安局盐湖区分局刑事侦查大队出具的抓获经过三份，证明：（1）、2018年10月7日经过刑警中队民警的不懈努力，涉恶逃犯雷某博、董某军到刑警中城中队投案自首；（2）2018年10月1日在位于运城市盐湖区毕某小区B号楼B单元101室将涉恶逃犯闫某辉抓获。 4、车某1公司人员架构图及花名册。 5、被害人杨某1提供的中国银行交易流水明细清单一份。 6、晋Ｍ×××××机动车驾驶证复印件，所有人闫某辉。 7、吴某中国建设银行尾号4433的银行卡交易记录一份。 8、被害人郑某3转账给吴某的银行交易流水一份，手机银行互联汇出回单6份 9、被害人陈某微信转账查询明细5页。 10、晋Ｍ×××××机动车驾驶证复印件，所有人曹某1 11、支付宝转账记录、车某1公司交款记录、微信转账记录共5页。 12、晋Ｍ×××××机动车驾驶证复印件，所有人杨某3。支付宝、微信转账记录共8页。 13、被害人李某1支付宝、微信转账查询明细共7页。 14、被害人张某2手机银行转账查询明细共2页。 15、被害人崔某支付宝、微信转账查询明细共2页。 16、客户贷款资料117份。 17、福州钱包好车电子商务有限公司出具的情况说明二份、合作协议书。 18、厦门爱晟达融资租赁有限公司出具的情况说明二份。 证据5至证据18，证明本案诈骗和敲诈勒索犯罪事实。 二、证人证言 1、同案犯樊某东的证言 （1）樊某东的讯问笔录，主要内容：我是2016年10月应聘到山西车某1汽车租赁有限公司运城分公司担任业务员，2017年3月雷某博提拔我为经理。该公司的组织结构为：老板是王孙强（福建平潭县人），法人吴某（福建人），运城公司实际负责人雷某博，运城公司经理是我，后勤经理董某军（湖北人），后勤人员还有闫某辉(外号二小，太原人)、林某钦（福建人）。其余的人是业务员和业务组长。业务分四组，二组组长李某5(外号猴子);三组组长杨某8;四组组长李某4;五组组长冉某。公司的运营情况是：业务员通过发小广告、贴条幅、发微信朋友圈(内容为押证不押车，利息九厘八，当天到款)等手段找到需要用钱的客户，先和客户电话沟通，告诉客户需要带车辆登记证书和备用车钥匙，后将客户约到公司。到公司后告诉客户利息低、无费用诱惑客户贷款，客户同意后，让评估师(无任何资质)对车辆进行评估，业务员跟客户说利息低九厘多，也有说一分九的，押证不押车。随后让公司前台裴某和客户签订借款合同、抵押合同、买卖合同，这些合同都放在一起，客户见合同多，一般都不看。签完合同业务员告诉客户，公司要收取贷款额度百分之五的手续费、GPS费用、一个月的利息(利息都在一分九八厘)等费用。当客户反悔不愿意贷款时，业务员会告诉客户要收取2000元的违约金，再加上登记证书已经被公司人员拿走，所以大部分客户都认了。后客户发现贷款额和实际到账款额不一致时，业务员会跟客户说现在车贷都是这，合同都签订了，按照合同办事。比如客户贷款10万元，公司扣9000元左右，包括：百分之五的服务费5000元是业务员的，1800元的综合费用(评估、抵押、工本费、GPS费用)，一个月1980元或1380元的利息。2016年10月至2017年4月期间还收取贷款总额百分之二的保证金(如客户逾期，保证金就被公司扣了)。违约是公司认定的，逾期就是没有按时还款。违约或逾期的客户由公司财务谢晓婷将名单发到公司账目群，谁的业务谁催贷，后勤人员就到风控员小杜某（公司专门负责管理客户的车辆备用钥匙）拿上逾期客户的车辆备用钥匙和合同，后勤处的人（董某军、闫某辉、林某钦）就通过GPS定位找到车，将车偷偷开回放到公司楼下或公司车库内，并通知客户到公司处理。客户到公司后后勤的人员就会和客户谈扣车某2等费用，扣车某2在5000-8000元之间，逾期费用是贷款总额的百分之0.5-1.5之间（按天收取）。要是客户不接受处理不交费，之后车就会被后勤处的人卖掉。有的客户的车被扣以后找到我，让我跟后勤人说，后勤的人要钱太多，我给他们说可以少一点，客户就交了。后勤处人一般不同意减扣车某2。后勤经理是董某军，他直接听命于老板王孙强，王孙强是遥控指挥，有时他也来运城。经营模式都是王孙强派人来教我们。之后新业务员由各业务组长带。客户的车都抵押给厦门爱晟达融资租赁有限公司，公司的放款资金是福州钱包好车放款。我们公司靠收取利息、违约金、扣车某2、GPS费、逾期费、评估抵押费、工本费来盈利。我在车某1公司基本工资是5000元，然后按运城公司每个月的放款额收取千分之一的提成工资，工资和提成是由林某5的卡直接转给我们员工。我们公司的经营模式，我觉得逾期、违约车被扣之后的处理不合理，收的钱太多了。因为有贷款额百分之五的提成，我们公司业务员就积极招揽客户。客户打给公司的钱、扣车钱、卖车钱都汇到公司法人吴某建行的卡内。卡我不知道在哪，但是这张卡的短信通知绑定在我手机上，公司每进一笔钱我都知道。我负责公司的日常开销，短信通知也是方便对账用。我管理业务部，业务四个组对我负责。我向公司王孙强和雷某博负责。我每天放款额都给王孙强汇报，有时要减免客户的费用，我给公司实际负责人雷某博汇报，经雷某博同意后就给客户适当的减免。客户到公司后，我们隐瞒要收取高额手续费的情况，我认为是欺骗行为。公司催款是由公司财务谢晓婷在还款日的第二天在工作群发名单，相对应的业务员催客户还款，逾期的客户名单在客户逾期当天由谢晓婷发到对账群，我将其转发到工作群，由后勤处人员跟进处理。后勤人员根据名单上门找客户催款或把客户的车扣走，也会上门催收或者扣车，也会在客户家和他住的附近贴催收单。我们公司和客户签合同之前就把客户的登记证书拿走，客户不同意是不可能拿回登记证书的。2016年10月公司开业时，老板王孙强派人来培训过，之后就是老人带新人或业务组长带新加入的成员，签订合同之前不告诉客户收手续费的做法是公司安排的。我对老板王孙强负责。公司的事请示雷某博，这是老板王孙强默认的。公司的事情我直接请示王孙强，王孙强会骂我，我得给雷某博说，由其汇报后再指示我怎么做。 （2）2018年6月2日樊某东的讯问笔录，主要内容:我是运城车某1公司经理，我们公司前期对业务员进行培训，让他们知道怎么诈骗客户。之后业务员按照公司教的内容对客户进行诈骗。对逾期，违约的客户，由财务谢晓婷通过微信群将名单发给我，我再发给后勤处的人，由后勤处的人把违约、逾期客户的车扣走，从而敲诈客户。 2、同案犯李某4的证言 （1）李某4的讯问笔录，主要内容:公司全称是山西车某1汽车租赁有限公司，地点在外滩国际写字楼二楼。我于2017年1月应聘到该公司，现任业务四组组长，主要负责的工作是和顾客沟通并催促其他业务员和顾客开展工作。客户把车辆证书还有钥匙抵押给公司，公司将款放给他。贷款的人逾期未还款，公司就把他的车扣回来，他把公司算出来的费用交齐后再把车还给他，公司的营业执照我没有见过。客户的情况和客户信息资料由业务员自己保管，签约的合同前台拿走。客户没有合同。公司规定不给客户合同，只有一份合同由公司保管，合同的解释权在公司。公司法人吴某(公司收的钱都打在他的卡上)，总经理樊某东，前台黄某1、裴某(负责招呼客人签订合同)，四个业务组(负责与客户沟通并催贷)，评估师高某1(负责对抵押车辆做估价)，后勤负责客户逾期以后扣车并和客户谈赎车的事。公司盈利模式是收取高额手续费、高额违约金、高额拖车某2、高额停车某2。手续费是贷款额的百分之五，每办一次手续交贷款额的百分之五，违约金是贷款全额的百分之三，每逾期一天按贷款全额的百分之一点五，逾期后的停车某2和拖车某2由公司后勤处与客户谈，我不清楚。利息是两种:一种是按一分九厘还每个月只还利息，本金随时还；一种是按一分三厘每个月客户连本带息一起还。我每月底薪800元，客户贷款额的百分之五是给业务员的，作为业务组长公司是在本小组放款额的多少来计算给他，放的越多工资越高，业务组长也接业务，业务组长也有客户贷款额的百分之五收成。在签订合同之前，我们就告诉客户如果逾期三天不还款，公司就会扣车，一直不还款的话公司就将车卖掉，车扣了以后我还会告诉客户如果不把公司计算出的款项交齐，公司就会将车卖掉。业务员进入公司后，老业务员会给我们一些资料学习，客户办理贷款的流程、应收取的利息、利息的计算方式、客户需要提供的资料。后勤组扣车的人是老板雇佣的外地人，湖北人董某军、世钦、光辉(外号二小)。杨某1是我的一个客户，他贷了35000元，公司扣除手续费之后给了他30600元。2018年2月中旬，后勤处世钦联系我说客户杨某1的车被扣，让我联系杨某1来公司还款，他年后和公司后勤处联系，交完钱就把车开走了。我在公司干了15个月，赚了80000元左右，每个月由吴某给我打到工行卡上。GPS由后勤人员负责给客户安装。 （2）李某4的讯问笔录，主要内容:杨某1的车被后勤部扣回公司后，我听杨某1的家长说给公司交了五、六万才把车赎走了。这些钱后勤部以高额拖车某2，逾期费、违约金等费用收的。雷某博才是运城公司的幕后老板。所有业务都是她管着。樊某东只是给我们口头传达她的意思。 （3）李某4的讯问笔录，主要内容:2017年1月我到车某1公司上班后，当时雷某博是经理，2017年3月，她把樊某东提拔成经理，她退到幕后管理。雷某博是实际负责人，樊某东听她的。有几次我在樊某东办公室听见他给雷某博打电话汇报给客户减免费用及谈放款多少的问题。2017年前半年，我的一个客户韩治兵（居住在黄金水岸），用一辆丰田霸道车要抵押贷款25万元，但公司只放款24万元。我给樊某东汇报后，当时他正在雷某博办公室，他请示雷某博，雷当场决定让客户把车过户给我们公司的闫某辉，就能放款25万元。客户同意办了过户，拿到贷款25万元。公司教我们怎么谈客户，她让我们只和客户说押证不押车，利息九厘八，当天放款，没有别的费用，客户同意贷款就让前台把客户的车辆登记证书和备用车钥匙收走。然后前台与客户签合同，我们也没看过合同内容，雷某博不让看。懂车贷的客户问啥答啥，不问的就不要告诉客户，客户要是因为放款金额不对找过来，就和客户说合同都签了，要是不贷款就有违约金(签合同后不愿意贷款的违约金为2000元，放款以后不愿意贷款的违约金是贷款金额的百分之十五)，要是客户还不满意，就和客户说拿不回去登记证书，难缠的客户不用业务员操心，公司有人出面处理。外面发的广告、条幅、微信圈都是雷某博教我们做的。我就是按照雷某博教我们的和客户谈的。雷某博不让在签合同之前告诉客户有高额手续费，我认为是欺骗客户行为，但我们每笔贷款可以提成贷款金额的百分之五，我为了提成就这么做了。我们业务员只是提醒和催客户按时还款，客户逾期由后勤部和经理处理，业务员不许插手。当时我们参加培训的人员有董某2、李某5、徐某1、冉某等。老组员不用我带，他们都知道。新来的组员我会安排老组员带，或者把雷某博教我的教给他们，让他们按照雷某博教的做，雷某博在公司开会时多次教授。客户还的款都打到吴某的建行账户内，此账户由雷某博发到微信工作群里，随后一直使用这个账户。2016年公司刚开业时培训过一批人。2017年1月份我到公司的第三天，雷某博就组织开会学习，她给参会人员发了培训资料（内容为贷款流程)，将如何和客户沟通及如何处理贷款中碰到的问题都教给参会人员。 3、同案犯董某2的证言 （1）董某2的讯问笔录，主要内容：2016年年底，我到山西车某1汽车租赁有限公司担任业务部二组业务员，负责发传单、拉客户。公司经营业务范围是汽车租赁、贷款，我没有见过公司的营业执照。后勤部我见过三个人，福建人石某，闫某辉(别名二小)，董某4，他们主要业务是处理逾期不还款的客户。公司前台有两个人黄某1和裴某，负责接待客户、审核资料、签订合同、收集资料等业务，价格评估师叫高某1。业务部有四个组，组长分别是李某5、杨某8、李某4、冉某。我二组共6个人，有李某5、兰某(组长李某5的妻子)、马某、冯某1、昝某2和我。我公司的经营和盈利模式是业务员联系客户跑业务，客户到前台签订合同、办理车辆抵押和借款手续，然后收取高额费用，如果客户逾期不还，由后勤部处理。我共完成十五单左右，每单大约2至3万元，共计约40万元。公司按5％的业绩给我们抽成，我大约抽2万余元。公司规定每个月除800元底薪外完成8至15万元任务奖励400元，15万元以上奖励更高。每单业务组长也会抽成。我收了客户的钱后直接转款给吴某。客户张某1在公司贷款13000元，但实际放款到他手上只有9000元。 （2）董某2的讯问笔录，主要内容：2017年1月，张某1通过我们发的广告联系我，他开着一辆力帆牌面包车做抵押贷款，他问我具体流程费用，我说利息是一分八，只押车辆登记证书不押车。公司评估价为13000元，我给张某1介绍了公司贷款流程和费用，他就到公司前台处签订贷款合同(用款三个月)，我告诉他扣过各项费用给他9000元。公司扣的4000余元包括GPS费2000元，管理费650元，第一个月利息257元，GPS流量费300元，抵押评估费800元。三个月期满后张某1无力偿还本金，我告诉他可以续签三个月合同，张某1同意后交纳了续签所需的费用和本金的百分之十共计2700元(先归还10％的本金1300元及工本费500元、GPS流量600元、下个月利息231元、平台管理费117元)。后张某1以同样的方式又续签了三次，共支付6000余元，直到2018年4月中旬来公司结清了所有费用。张某1在公司贷了13000元，实际支付各种费用共3万元。期间张某1有一次逾期，后财务部直接通知后勤部扣车处理。扣车有费用，张某1说公司收了他扣车款4000余元。他贷款到期时我只会告诉张某1如果逾期公司会采取措施，但不会告诉他扣车。公司不让给客户说逾期会扣车，因为如果客户知道将车藏起来，就会挡着后勤部的财路。 （3）董某2的讯问笔录，主要内容：我是从2016年12月份开始到车某1公司干业务的。公司给我们培训过。我刚到公司时，运城公司的经理是一名福建人（我记不住他的名字），这个福建人当时把我们业务员组织到车某1公司的业务大厅，给我们讲解公司贷款流程，如何和客户沟通，如何让客户签订合同，客户签订合同之后如何讲解收费问题，客户因贷款金额与实际到账金额不符时如何解释。他告诉我们，首先告诉客户，押证不押车、利息低、当天到款、无任何费用。客户同意贷款后，让前台把客户的登记证书和备用车钥匙先拿走，然后签订借款合同（我只知道有借款合同，还有没有别的合同我不知道，公司不允许业务员看合同）。合同签订后，就让客户回去等待放款，福建人说客户问到哪里解释到哪里，不要多说话，客户不问的，就不需要告诉客户。要是客户因为贷款的金额和实际到账金额不符的问题找过来，我们业务员就说着是公司规定要收取的费用。要是客户说不愿意贷款了，如果是合同刚签订的就告诉客户要交2000元的违约金；如果是贷款已放给客户，客户提出不愿意贷款了，就让客户偿还贷款时合同上签订的金额（前期费用已从贷款里扣除了），另外还要再支付贷款金额百分之三的违约金，要是客户不同意支付，就告诉客户其车辆登记证书和车钥匙还存放在公司，难缠的客户公司有专人处理。当时在车某1公司的业务大厅，在场人有雷某博、我、樊某东、杨某8、董某3、徐某1等人。这个福建人没干几天经理就走了，之后是雷某博接任的经理，雷某博开会时也经常把福建人培训时教我们的内容，给大家讲解，说的和福建人教的几乎一模一样，雷某博让业务组长带组员、老员工带新员工的这种模式进行一带一。雷某博自己编了个条幅，内容为“押证不押车、8.8厘利息、当天到账，无任何费用”，发到车某1的微信工作群里，并让我们业务员把条幅下的电话号码写成自己的电话号码。之后我们所有的条幅都是按照雷某博给的样板进行操作的。2017年2月份左右，雷某博还专门组织了一次早会，会上雷某博就公司的贷款项目、怎么把客户叫到公司来和客户怎么谈、合同如何签订、费用怎么收取等问题做了一次专题培训。雷某博和我们业务员说：以押证不押车、8.8厘利息，当天到账、无任何费用为前提，在外进行广告宣传。客户打电话咨询时告诉客户宣传的内容，并让客户带着登记证书和备用车钥匙来公司面谈（雷说：打电话的客户都是缺钱的，说押证不押车、8.8厘利息、当天到账、无任何费用，客户就会心动）。客户来后，一定要告诉客户合同签订后是当天放款、押证不押车、利息低，无任何费用。等客户签订完合同后，要是客户问，就告诉客户有手续费，客户要是不同意贷款，属于违约，让客户交2000块的违约金。贷款到账了客户因为金额不对找过来，就告诉客户现在车贷都是这种模式，公司要收取一定的费用，要是客户不同意贷款，要把贷款金额还了（前期的费用公司已经从贷款里扣了），还要支付贷款金额百分之三的违约金。我们当时问过雷某博，客户要是不交怎么办？雷某博说：登记证书还在公司，还怕他们不交嘛。我们随后就按照雷某博教的模式在做业务。在车某1公司的业务大厅，当时我、徐某3、李某4、杨某8、郭某3等人及2017年1月份进公司的业务员都在。公司培训时教的，只让先告诉客户横幅上宣传的内容，不让给客户提前说后面的情况，只告诉客户无任何费用。合同签订后客户问到那，说到哪。雷某博给我们开会和培训时也这么和我们业务员说的。车某1公司收取的费用是贷款金额的百分之五，还有GPS费用、工本费、家访费、服务费等。我觉得带有欺诈行为，公司是这么教的，我们业务员主要的收入就是提成，我们的提成是客户贷款金额的百分之五，为了提成我才这么干的。难缠的客户由运城公司的经理和后勤部进行沟通，当时雷某博担任经理时就能指挥后勤的人，扣车的问题经理说了算。樊某东以前是后勤部的，雷某博调离后他担任运城经理，扣车不扣车由经理说了算。财务会把名单直接告诉经理，由经理通知后勤部。逾期和违约公司财务认定，还款日是合同签订的日期，比如客户17号签订的合同，18号到的款，就是对应的17号还款，很多客户都是以为放款日还，所以就造成了逾期，从而被扣车。 4、同案犯李某5的证言 （1）李某5的讯问笔录，主要内容：我是2017年4月在山西车某1汽车租赁有限公司运城分公司担任业务二组组长。业务员有兰某、马某、董某2、冯某1、昝某2。三组成员有杨某8(组长)、郭某3、徐某1、徐某2。四组成员有李某4(组长)、杨某7、董某1。五组成员有冉某(组长)、林某3、张某6、高某2。公司经营模式是拉客户做车辆抵押贷款，押车辆登记证书不押车，由业务员和客户谈，评估师估价，谈妥后由前台签订贷款合同，趁机收取高额费用，客户违约或逾期由后勤部处理。我大约谈了30多单，总金额12万元至150万元之间。我们组大约完成80多单，总金额200万元左右。业务员按贷款总金额的5％提成，我大约提成6万元左右。业务员的业务，组长按收回利息的0.8％提成。公司的月利息是一分八，1万元每月利息是180元，我抽成14.4元，每个月能抽300余元。我共抽取3000余元。公司每月一个组是50万的放款任务，任务完不成罚组长十几元钱吃个饭，任务完成有奖励但没兑现。2017年6月，张某4来公司询问贷款流程及费用，我告诉他利息是一分八，押证不押车贷款。车辆估价85000元，只能贷73000元，但由于张某4贷款资质不好，协商后张某4同意把车过户到公司“二小”名下，在公司贷款6万元，他着急用钱我就给他先转了2万元。车辆过户手续办完后，张某4来到公司，算了所有费用贷款利息一分九八，GPS费、管理费5个点、续保押金共计7000元，还有车辆过户费、审车某2、保险费共计14000元，总公司给张某4卡上打了53000元，张某4把我提前给他的2万元和过户等费用14000元都付给了我。张某4还了两个月利息后，之后的钱他一直还不上，他说没有钱，我给他说可以续签，但续签公司要收管理费、工本费、GPS费等费用共计7000余元，他说费用太高他没有做续签。之后逾期他的车就被公司后勤的人扣了，让张某4来公司处理此事。之后我就没有管这事。我给张某4说过逾期或违约，逾期费是贷款总额的15％，还有虚拟保证金3％，公司还要扣车。最后我听樊某东说张某4的车卖了5万元。 （2）2018年5月17日李某5的讯问笔录，主要内容：我是2017年3、4月份时到车某1公司干业务员的。在该公司培训过，运城公司的经理樊某东每个月抽几天早上的时间把我们业务员组织到该公司的业务大厅，给我们讲解公司的贷款流程，如何和客户沟通，如何让客户签订合同，客户签订合同后如何讲解收费问题，客户因贷款金额与实际到账金额不符时如何解释。首先告诉客户，押证不押车、利息低、当天到款、还有收一些费用。这些拆开了说，不要一次说，现说押证不押车、利息低、当天到款。客户同意贷款后，让前台把客户的登记证书和备用车钥匙先拿走，然后签订借款合同（我只知道有借款合同，还有没有别的合同我不知道，公司不允许业务员看合同）。合同签订后，告诉客户公司还要收手续费或者干脆不说让客户回去等待放款。客户知道要收手续费后，要是客户说不贷款了，合同刚签订就让客户交2000元的违约金。要是贷款放给了客户，客户说不贷款了，要让客户交还贷款时合同上签订的金额（前期的费用已从贷款里扣了），在支付贷款金额百分之三的违约金。要是客户不同意支付告诉客户登记证书和车钥匙还在公司，难缠的客户公司有专人处理。当时在车某1公司的业务大厅进行的培训，在场的人有董某2、我、李某4、杨某8、董某3、徐某1等人，2017年4月份之前来公司的业务员都在场。公司培训时教的先不告诉客户公司要收高额的费用，不让提前说。叫我们拆开了说，先押证不押车、利息低、当天到款，合同签了再说收手续费的事。每次都是签订合同之前，先这么和客户说。公司就是这么教的，樊某东开会时这么教的。收取的费用包括贷款金额的百分之五、GPS费用、工本费、家访费、服务费等。经理樊某东每月有几天开早会时会教，我们业务组长也会教，就是老员工带新员工。公司是实际负责人是雷某博，我到公司时刘详是经理（我到公司后，他干了几天就辞职了），随后雷某博提拔后勤部的樊某东当了运城公司的经理。我到公司一年多了，公司的情况我很了解。公司每次碰到一些问题后樊某东要请示雷某博，根据雷某博的指示办理。这种情况我直接碰见了好几次，看到樊某东在向雷某博汇报工作。我觉得这种业务带有欺诈行为，但为了提成我才这么干的，我们业务员主要的收入就是提成，提成是客户贷款金额的百分之五。雷某博培训的时候我还没有到公司，我知道董某2、李某4、郭某3、董某3等人参加过培训。樊某东教的内容和雷某博教的几乎一模一样。公司里的人和我说过，樊某东培训时他们说教的和雷总（雷某博）教的一样，问樊某东还老强调啥，所以我就知道了。我只知道由公司财务谢晓婷把逾期、违约的客户名单发出来，至于发给谁我不知道。客户逾期、违约由公司财务谢晓婷认定。还款日如何计算，比如：合同签订当天是17日，18日款到账，就是对应的17日还款。很多客户都以为是放款日还款，所以就造成了逾期，从而被扣车。还款日是公司规定的，不合理，完全和银行的不一样。钱包好车公司放款（微信关注钱包好车，然后下载一个财务APP，我忘记这个APP的名字了，然后在APP里面从郑州银行提款）。登记证书押在厦门爱晟达公司。 5、同案犯马某的证言 （1）2018年4月25日马某的讯问笔录，主要内容：公司法人叫吴某(公司的款都打在他的卡上)，总经理叫樊某东(外号大东)，两个前台分别叫黄某1、裴某(她们负责招呼客人签合同)，四个业务组，业务组就是和贷款的客户沟通的并负责催贷，一个评估师叫高某1，负责给抵押的车估价，后勤负责给车辆装GPS，客户逾期以后扣车并和客户谈赎车的事。公司在外滩国际写字楼二楼201房间，公司全称叫山西车某1汽车租赁有限公司。我于2017年7月份应聘到该公司，现任业务二组业务员，主要负责的工作是找客户和与顾客沟通。需要贷款的人把车辆登记证书及钥匙抵押给公司，我们公司将款放给他，贷款的人逾期未还款，公司就把他的车扣回来，等他把我公司算出来的费用交齐后再把车还给他。公司的营业执照我没有见过，客户的信息资料由我们业务员自己保管，签约的合同前台拿走。公司规定不给客户合同，只有一份合同由我们公司保管。不给客户合同，合同的解释权在我们公司。 （2）马某的讯问笔录，主要内容：我在业务二组，组长是李某5。和客户谈的情况是：我们告诉客户押证不押车，利息只有八至九厘。客户觉得利息低，又不押车就会同意贷款。然后我们把客户的车辆登记证书和备用车钥匙拿走(给客户说要安装GPS)，前台的裴某会跟客户签订借款合同。合同签完后就让客户回去等待放款。签订合同之前不会告诉客户有手续费，只说利息低，押证不押车。贷款之前不会告诉客户手续费从贷款里扣除，说了客户就不会贷款了。客户因为借款金额和实际到账金额不对找到我们公司，我们就告诉客户是公司要收取的手续费，不是我们私人规定的。客户提出不贷款了，要把钱还给我们公司，我们告诉客户，合同都签了，现在不贷款了，要付违约金，还要还借款的本金。最后还拿不走车辆登记证书和备用的车钥匙。如果告诉客户要收取手续费，客户就不会贷款了，我们也拿不到提成。这种方法是李某5教我的，我们公司都是老业务员或者是业务组长带新加入的组员。签订合同之前隐瞒收取高额手续费，我认为不对，这是没有跟客户说实话，欺骗了客户。 6、董某1的证言，主要内容：闫某辉是我的未婚夫，我知道他被公安机关上网追逃并通缉。2018年7、8月份我去的福建，因为当时闫某辉在福建，到了福建后，我见到了雷某博，雷某博说她、闫某辉、董某军等人被公安机关上网追逃并通缉，我还问她是怎么知道的，雷某博说她在运城的公安系统里有个内应，这个内应告诉她的，她和这个内应经常网上聊天。2018年4月25日公安机关第一次对我讯问时，我没有交代认识闫某辉，是因为当时我俩订婚了，我不想把他说出来，也不想让公安机关找到闫某辉。我自己坐飞机去的福建，我不知道闫某辉怎么去的。我和闫某辉开车从福建回到古交。因为当时雷某博已经告诉我们闫某辉被上网追逃了，闫不能坐飞机和火车，所以我们开车回的古交。在路上住宿过，都是用我的身份证开的房，开好后，我先进的房间，然后告诉闫某辉在哪个房间，闫某辉才上来进到房间。我俩回到古交后，我就住在到闫某辉家里，大约是2018年9月22日回到运城。2018年9月29日中午12点多，闫某辉通过他表弟的微信联系到我，告诉我他表弟知道他出事了，不让他在长治呆，怕牵连到他，我就告诉他我把他接到运城来，运城有地方。随后我就联系到邹有龙并跟他换了车（福特车），随后我就开着邹有龙的福特车叫上杨某6一起去长治接闫某辉。我告诉杨某6，因为闫某辉出事了自己回不来，得去长治接他。然后我就开车拉着杨某6从运城东上的高速去了长治。到了长治后我通过微信联系到闫某辉的表弟，在长治八一广场附近接上闫某辉，随后我们就返回运城。到了运城后直接回到我在毕某的租住地，直到今天被公安机关抓获。因为当时手机快没电了，所以我到了长治才打开手机，趁手机还有一些电才联系到闫某辉。我不知道李某3啥时候知道，他到了毕某后问我闫某辉是不是被通缉了，我才告诉他的。杨某6是去长治的时候我告诉她的。毕某的房子是我租的。闫某辉在公司负责给客户车辆装GPS定位，还有负责扣押客户车辆，并向客户要钱。雷某博是老板王孙强的情妇。公司刚开业的时候，雷某博给我们培训过（我没参加过几次），就是让我们以押证不押车，利息低当天下款为由，不收任何手续费，让我们这么给客户说。雷某博负责运城公司大小事务，其实运城公司经理最大，但是要是我们不听雷某博的，雷就会在老板王孙强跟前说坏话，所以运城公司都听雷某博的。 7、杨某6的证言，主要内容：我知道闫某辉犯事了，但不知道什么事。闫某辉是我老公的朋友，我只是这个月和他见过两次面。我第一次见他是这个月的中旬，我和李某3在古交东区一家饭店和他一起吃了一顿饭。2018年9月28日，我和李某3从古交来到运城。2018年9月29日，我和董某1一起去长治接闫某辉时，我问董某1为什么这么远还要去接人，董某1说他犯事了回不来，她没说什么事，只说公安机关要抓他。从2018年9月28日一直到今天闫某辉被公安机关带走，我感觉这事与我无关，我也不想参与他们的事，我就没有报警。毕某的房子是董某1租的。李某3安排我住哪我就跟着住哪。我跟闫某辉没有任何瓜葛，我只是跟董某1做个伴。闫某辉没有向我接过钱，我只知道他犯事了，但不知道犯了什么事。董某1先从运城用车载导航到长治市，但是跑错了，跑到了长治县，随后又导航到长治市八一广场。到了八一广场后，我带她去附近的一条小巷内吃了米线，随后董某1用自己的手机导航到长治市双子大厦，在那儿看到了闫某辉和他表弟在路边站着，董某1就叫闫某辉上车，我们就返回运城了。 8、李某3的证言，主要内容：闫某辉的小名叫二小，他被公安机关上网通缉了。我俩是认识了10年左右的朋友关系，关系挺好的。2018年9月28日，我和杨某6从古交来到运城，伺候我的老板，我只知道他姓王，不知道全名。2018年9月28日，我到运城后，我古交的朋友张鹏给我打电话告诉我，闫某辉被公安局上网通缉了，通缉令都发到网上了，并问我是因为啥，我说不知道。当晚我见到闫某辉的未婚妻董某1后，在董某1的租住地（毕某B号楼B2单元101房）内的客厅，我问她闫某辉怎么被通缉了，她说因为公司的事，也没有啥事。当时杨某6不在场，她在卧室，她不知道这事。随后我闲聊了几句就回卧室了。2018年9月29日一早我就出门了，大约13点多，杨某6给我打电话说她和董某1去长治接闫某辉，我说知道了。当天晚上我在22时左右回到毕某的租住地，大约在23时30分左右，董某1、杨某6领着闫某辉回来了。随后我就问闫某辉为啥被通缉了，闫说没啥事，就是因为公司的事。随后我就没多问。然后我和杨某6睡在客卧的上铺，闫某辉和董某1睡在客卧的下铺（高低床），董某1的父母睡在主卧室。2018年9月30日早上我起床后就出门了，10点多返回家里，闫某辉在家做的午饭，我和董某1、杨某6、闫某辉一起在家吃的午饭，吃完饭后休息了一会我就跟杨某6出去了，董某1和闫某辉在家。大约17时左右我和杨某6返回家后，就只看到闫某辉一个人，没过多久公安局的人就来了，把我们一起抓了。我俩关系好，报警我做不出来，我也不想参与他的事。毕某的房子是董某1租住的。2016年我通过闫某辉认识了董某1，平时关系还不错，我这次到运城后就联系董某1，想让她安排（就是管吃管住省点钱），她让我住到她家里。从2018年4月底，我几乎就联系不到闫某辉了。2018年9月初，我在古交见过闫某辉一次，还一起吃了饭。我是2018年9月28日才知道闫某辉被公安机关上网了。我不知道杨某6知道这个事。董某1知道闫某辉被上网追逃的时候比我早，我不知道她具体啥时候知道的。 9、黄某1的证言，主要内容：我在车某1公司担任前台服务员，负责查看贷款客户的征信和车辆违章，公司主要经营汽车租赁、抵押、融资居间服务，我没见过公司营业执照。公司分四个组：五组组长冉某，业务员林某3、张某6、高某2；二组组长李某5，业务员兰某、董某2、冯某1、马某；三组组长杨某8，业务员郭某2、徐某1、徐某2、刘某；四组组长李某4，业务员董某1、杨某7；大老板王孙强。公司运城负责人是樊某东，评估师高某1、后某、闫某辉、董某军，前台我和裴某。公司经营模式是找客户做车辆手续抵押，收取手续费，客户违约逾期，业务员就打电话通知客户。 10、证人杨某7、徐某1、郭某2、林某3的证言，主要内容：与黄某1的陈述一致。 11、裴某的证言，主要内容：公司分四个组：五组组长冉某，业务员林某3、张某6、高某2；二组组长李某5，业务员兰某、董某2、冯某1、马某；三组组长杨某8，业务员郭某2、徐某1、徐某2、刘某；四组组长李某4，业务员董某1、杨某7；大老板王孙强。公司运城负责人是樊某东，评估师高某1、后某、闫某辉、董某军，前台我和黄某1。公司经营模式是找客户做车辆手续抵押，收取手续费，客户违约逾期，业务员就打电话通知客户。公司前台服务员具体的业务：车辆信息资料的审核，客户的征信信誉度审核，代表公司和客户签订合同，客户的信息资料的登计、统计，公司人事方面的登计、统计，负责沟通业务员通知客户逾期的记录，负责收集、归类客户的资料档案和车辆钥匙，购买日常的办公用品等。我们归樊某东直接领导。高某1是评估师，平时就在我们前台，因为他是黄某1的老公。我不知道高某1有没有评估的资格。后勤部如果需要知道客户的信息会问我们。公司的经营模式是业务员在外面跑业务，与客户沟通好以后，会把客户带到我们这里来办理抵押贷款的一些具体手续。我们平常不接触现金。和客户签订的抵押贷款协议合同只有一份，而且留在我们公司里。这是公司规定的。客户大多数都向我们索要过合同，但是按照公司的规定，我们都没有给。向客户收取的各项费用的设定是公司统一规定的，具体的我们不清楚。我每个月3000元钱的底薪工资。客户的资料、车辆钥匙等资料我们收集、归类好了以后一般都会交给公司的风控师。风控师是名男子，我们都叫他小杜（真实名字不知道），30来岁，西安人，微信号：×××，微信昵称是子藤.杜。 12、高某1的证言，主要内容：我是2016年年底进入山西车某1汽车租赁有限公司运城分公司的。刚进入公司时就是价格评估师。我在公司的主要业务是对客户的抵押车辆进行价格评估。山西车某1汽车租赁有限公司经营业务范围是给客户做车辆抵押贷款，车辆登记证书抵押在我们公司，车辆还是客户自己使用。公司没有经营资质、营业执照，我没有见过公司的营业执照。我们公司运城的总经理是樊某东（临猗北辛人，手机号码是17503405151），公司下设四个部门，分别为财务部、后勤部、前台（前台还负责价格评估）、业务部。业务部分为四个小组。我没有见过公司财务部的人，不知道他们叫什么名字。后勤部的人我没有见过。公司前台有两个人，黄某1（系我妻子），女，25岁左右，盐湖区人；裴某，女，30岁左右，夏县人。前台负责接待客户、审核资料、签订合同等业务。我们公司的业务部分为四个组，二组、三组、四组、五组。组长分别为：李某5、杨某8、李某4、冉某。每个组大约有5、6个成员。公司的经营和盈利模式是业务员将客户联系好，然后给我打电话让我对车辆进行价格评估，我将车辆评估完后，将评估表送到前台。我没有价格评估的资格。我评估车辆没有提成，我每个月公司给我发3900元的底工资。我评估一辆车的依据是我参考手机上的软件进行价格评估，并无任何法律依据。 13、冯某1的证言，主要内容：我在车某1公司担任一般业务员，我通过微信群、朋友圈发广告招揽做车辆贷款的客户，公司主要经营汽车租赁、抵押、融资居间服务，我没见过公司营业执照。公司分四个组：五组组长冉某，业务员林某3、张某6、高某2；二组组长李某5，业务员兰某、董某2、我、马某；三组组长杨某8，业务员郭某2、徐某1、徐某2、刘某；四组组长李某4，业务员董某1、杨某7；大老板王孙强。公司运城负责人是樊某东，评估师高某1、后某、闫某辉、董某军，前台黄某1和裴某。公司经营模式是找客户做车辆手续抵押，收取手续费，客户违约逾期，我就打电话通知客户说如果逾期不还就可能扣车。如果客户不还钱我就通知后勤部催收，催收不回来就扣车，扣不回来就起诉。 14、兰某的证言，主要内容：我在车某1公司担任一般业务员，我通过微信群、朋友圈发广告招揽做车辆贷款的客户，公司主要经营汽车租赁、抵押、融资居间服务，我没见过公司营业执照。公司分四个组：五组组长冉某，业务员林某3、张某6、高某2；二组组长李某5，业务员我、董某2、冯某1、马某；三组组长杨某8，业务员郭某2、徐某1、徐某2、刘某；四组组长李某4，业务员董某1、杨某7；大老板王孙强。公司法人是吴某，山西总监是叫张总，公司运城负责人是樊某东，评估师高某1、后某、闫某辉、董某军，前台黄某1和裴某。公司经营模式是找客户做车辆手续抵押，收取手续费，客户违约逾期，我就打电话、微信通知客户还钱，说如果逾期不还就可能扣车。如果客户不还钱我就通知后勤部催收，催收不回来就扣车，扣不回来就起诉。 15、高某2的证言，主要内容：我于2017年7月应聘到车某1汽车租赁有限公司担任业务五组业务员，主要负责找客户和与客户沟通。需要贷款的人把车辆登记证书及车钥匙抵押给公司，公司将款放给他，贷款的人逾期未还款，公司就把他的车扣回来，他公司算出来的费用交齐后再把车还给他。公司的营业执照我没有见过。客户的情况和信息资料、签约的合同公司保管。公司规定不给客户合同，只有一份合同由公司保管。客户会出现两种违约情况，一种是逾期了，没有按约定的时间还款，还有一种就是提前连本带息还钱就算违约。这个是公司规定的，因为提前连本带息还钱，我们公司收的利息就会减少。 16、董某1的证言，主要内容：山西车某1汽车租赁有限公司在外滩国际写字楼二楼201。我于2016年年底应聘到该公司，现担任业务四组业务员，主要负责找客户和与顾客沟通。我所在公司的营业范围是需要贷款的人把车辆登记证书及钥匙抵押给公司，公司将款放给他，贷款的人逾期未还款，公司就把他的车扣回来，他把公司算出来的费用交齐后再把车还给他。公司的营业执照我没有见过。客户的情况和客户的信息资料由我们业务员自己保管，签约的合同前台拿走。公司规定不给客户合同，只有一份合同由公司保管。不给客户合同，合同的解释权在公司。公司法人叫什么我不知道，也没见过，总经理樊某东（外号大东），两个前台分别叫黄某1、裴某（她们负责招呼客人签合同），现在有四个业务组（原来有五组，现有2、3、4、5组，1组因为业绩不好解散了），业务组就是和贷款的客户沟通并负责催还贷款及利息，一个评估师叫高某1，负责给抵押的车估价，后勤负责给车辆装GPS、客户逾期后扣车及和客户谈赎车的事。公司的盈利模式是收取高额的手续费、高额违约金、高额拖车某2、逾期费用。手续费是贷款额的5%，每办一次手续交贷款额的5%，违约金是贷款全额的3%，每逾期一天按贷款全额的1.5%计算，拖车某2具体多少钱我不知道，但是我知道拖车某2很高要了好几千，逾期费由我们业务员谈，拖车某2违约金等费用由后勤的人把车扣回以后再与贷款人详谈，具体多少钱我不清楚，但我知道贷款人要多付很多钱才能把车开走，利息是按一分九厘来还的（每个月只还利息，客户什么时候想还本金的时候再还本金）；还有一种利息是一分三厘，每个月客户连本带息来还。我每个月收入是底薪800元，客户贷款额的5%是给我们业务员的，我的大部分业务是别的公司业务员介绍给我的，5%的提成我就给他们了，我就挣业绩，我的业绩多底薪就增加。我不知道公司其他部门的工资是多少，我只知道我们业务部的工资情况。客户违约有两种情况，一种是逾期了，没有按约定的时间还款；还有一种是提前连本带息还钱也算违约。提前还款也算违约是公司定的，如果提前连本带息还钱，公司收的利息就会减少。客户违约了，公司规定的是还款日客户未还款，我们就给客户打电话催促还款，之后公司就扣车。扣车之后客户会问我，我问过公司的工作人员后，就会把是否扣车告诉客户并叫客户来解决扣车事情。在签订合同之前我们就告诉客户，如果逾期三天不还款，公司就会扣车，而且还会有相应的费用，拖车某2等很多高额费用，他们自己要承担。如果车扣了后客户还不还钱，公司会把车卖掉。我刚到公司上班的时候，我的组长谢华明会给我一些资料让我来学习，资料上都是一些公司关于贷款的规定。我没见过后勤组扣车的人。我做了有二、三十单，其中有几个客户被扣车。我记不清哪几个客户被扣车了，我的客户车被扣后，费用全部结清，人家都把车开走了。我在车某1公司干了15个月左右，赚了四、五万元左右，每个月15日由公司打到我的建设银行卡上（在学院路支行开的户），卡的尾号为5246。给客户安装GPS定位是后勤部人员负责安装的。公司扣的车放在公司租的地方，在哪里我不清楚。招揽客户的方式是到处散发印有广告的小卡片，别的公司人介绍，我朋友圈也发广告。客户在公司贷款需要交行车本复印件、车辆登记证书原件、车辆备用钥匙、强险的原件、银行卡的卡号、身份证复印件等。 17、杨某8的证言，主要内容：我是2016年10月份进入山西车某1汽车租赁有限公司运城分公司的，刚进入公司时在业务部二组当业务员，2017年2月份调到第三组升为组长。我主要负责业务三组的工作，自己也拉一些客户。我所在的公司经营业务范围是给客户做车辆抵押贷款，车辆登记证书抵押在公司，车辆还是客户自己使用。我觉得公司有经营资质，之前也见过樊某东拿着公司的营业执照。公司运城的总经理是樊某东（临猗北辛人，手机号码是17503405151），公司下设四个部门，分别为财务部、后勤部、前台（前台还负责价格评估）、业务部、办公室（办公室由樊某东直接领导）。业务部分为四个小组。我没有见过财务部的人，不知道他们叫什么名字。后勤部我只知道三个人，分别是：林某钦，男，南方人，35岁左右；闫某辉，小名“二小”，男，太原人，25岁左右；老董，大明我不知道，男，35岁左右，南方人。后勤部主要业务是处理逾期不还的客户。后勤部处理逾期客户的措施是扣车。公司前台有两个人，黄某1，女，25岁左右，盐湖区人；裴某，女，30岁左右，夏县人。前台负责接待客户、审核资料、签订合同、收集资料、给风控师传送资料等业务。我们公司的业务部分为四个组，二组、三组、四组、五组。组长分别为：李某5、我、李某4、冉某。每个组大约有5、6个成员。我所在的三组有4个人，许节，组员，女，30岁左右，盐湖区人；徐某2，男，28岁左右，盐湖区人；郭某2，男，30岁左右，盐湖区空港人。公司还有一个价格评估师，叫高兴，男，稷山人，30岁左右。公司的经营和盈利模式是我们发名片、贴条幅联系客户跑业务，客户到前台签订合同、办理车辆抵押和借款手续，然后收取高额费用。如果客户逾期不还，由后勤部处理。我一共完成了二十单左右，每单的额度不同，共计约70余万元。我们组的业绩平均每个月7、8单，总金额50至60万元，我干组长有一年多，我们组大约完成了60多单，总金额我记不清了。公司按5%的业绩给我们抽成。我大约抽了4万余元。我组里业务员的业务，组长有提成，按照利息的0.018%提。公司规定每个月一组的业务金额不一定，有时候是50万，有时候是100万，任务完不成就开除。任务完成了没有奖励。丁广治，男，万某，2016年4月15日抵押了一辆奥迪A6车，抵押了19万元；郑红芬，女，哪里人我忘了，2017年抵押了一辆现代车，押了6万多。客户逾期后，我一般都会先给我的客户打电话让他们赶快还钱，如果不还钱就要扣他的车。具体的事情都是后勤部操作的。 18、徐某2的证言，主要内容：2018年1月我进入山西车某1汽车租赁有限公司运城分公司，一直在业务部工作，是业务三组的成员。我是新人，负责发传单。我公司的主要业务是放款，押车辆登记证书但不押车。我没见过公司的营业执照。运城分公司的法人是吴某，我没见过，经理是樊某东，公司有业务部、财务部、后勤部和前台。雷某博是公司的女领导，我没见过。我没见过公司财务部的人，后勤部是董某4、二小，我没见过。前台是黄某1和裴某，车辆评估人是高某1，公司内部称他为高兴。业务部有四个组，五组组长冉某，业务员林某3、张某6、高某2；二组组长李某5，业务员兰某、董某2、马某；三组组长杨某8，业务员郭某2、徐某1、我；四组组长李某4，业务员董某1、杨某7。公司的经营模式是做车辆抵押贷款，只押登记证书，我们业务员和客户谈，车辆评估人员评估价格，谈妥后前台人员签贷款合同，然后收取费用，客户违约、逾期由后勤部处理。我不知道公司怎么给业务员提成。我每个月领800元底薪。三组有些单子在我名下，但不是我做的，是我姐徐某1让他们帮衬我，面上好看些。 19、冉某的证言，主要内容：（其供述的车某1公司的内部结构、员工及经营范围等与前述证人供述一致）。我在公司完成了7、8单，总金额30万元左右，我们组每个月平均7单，总金额30万元左右。我干组长这一年，我们组完成了50多单，总金额100万元左右。按照贷款总金额的5%提成，我提成15000元左右。业务员的业务组长提成万分之二，我从中抽了1000多元。公司没有给我定过任务。2017年10月我给稷山的王某4做过业务，他找我贷款，我让高某1给王某4的现代车进行评估，评估了3万多元，我和王某4说我公司的贷款利息是一分八，只押登记证书不押车，还要收取评估费、平台管理费、GPS费、先收一个月利息共3000多元，王某4同意了。我将王某4的身份证复印件、车辆登记证书、行驶证、银行卡交前台，黄某1、裴某和王某4签署了借款合同。之后公司将28000元左右打进王某4的银行卡。第三个月借款期满，我和王某4说逾期违约公司会扣车，要回车费用更大，王某4给我转了5000多元平台管理费、GPS费、利息、工本费等，我将钱转至吴某的建设银行卡内。王某4还了公司1万多元，欠公司2万多。我做的业务中，韩泽的五菱宏光被公司扣走，韩泽支付了3000元将车开回去，后他还清了钱。 20、张某6的证言，主要内容：我公司在外滩国际写字楼二楼201，公司全称叫山西车某1汽车租赁有限公司。我于2017年7月应聘到该公司，现任业务五组业务员，主要负责找客户和与顾客沟通。公司的营业范围是：需要贷款的人把车辆登记证书及钥匙抵押给公司，公司将款放给他，贷款的人逾期未还款，公司就把他的车扣回来，他把公司算出来的费用交齐后再把车还给他。公司的营业执照我没有见过。客户的情况和客户的信息资料、签约的合同公司保管。公司不给客户合同，合同由公司保管。公司法人叫什么我不知道，但是客户还款是打在吴某的账户上，总经理樊某东（外号大东），两个前台分别叫黄某1、裴某（她们负责招呼客人签合同），现在有四个业务组（原来有五组，现有2、3、4、5组，1组因为业绩不好解散了），业务组就是和贷款的客户沟通并负责催还贷款及利息，一个评估师叫高某1，负责给抵押的车估价，后勤负责给车辆装GPS、客户逾期后扣车并及和客户谈赎车的事。我们收取高额的手续费、利息费、高额违约金、高额拖车某2、逾期费用。手续费是贷款额的5%，每办一次手续交贷款额的5%，违约金是贷款全额的3%，每逾期一天按贷款全额的1.5%计算，拖车某2具体多少钱我不知道，逾期费由我们业务员谈，违约金等费用由后勤部的人把车扣回后，他们再与贷款人详谈，具体多少钱我不清楚，利息是按一分九厘来还的（每个月只还利息，客户什么时候想还本金的时候再还本金），还有一种利息是一分三厘，每个月客户连本带息还。我的底薪800元，客户贷款额的5%是给我们业务员的，我上班到现在，公司大概给我发了六、七千元。我只知道业务部的工资情况。客户逾期了，没有按约定的时间还款，公司规定的是还款日客户未还款，我们就给客户打电话催促还款。之后公司就扣车，后勤组会通知客户来解决事情并叫客户来解决扣车事情。在签订合同之前我们就告诉客户，如果逾期三天不还款，公司就会扣车，而且还会有相应的费用，拖车某2等很多高额费用，他们自己要承担，如果车扣了后客户还不还钱，公司就会把车卖掉。我刚到公司上班时，组长冉某会教我怎么做。后勤组扣车的人有两、三个人，都是外地人。我只做了两个客户，还没有被扣车这种情况，一个叫赵学东，押的是一辆本田思域（贷了20000元）；还有一个叫王磊，押的是一辆大众车（贷了40000元）。我干了5个月左右，公司给我发了六、七千元左右，每个月15日由公司打到我的农行卡上（在太原开的户），卡号：62×××75。后勤部人员给客户安装GPS定位，公司扣的车放在公司租的地方，在哪里我不清楚。招揽客户的方式是到处散发印有广告的小卡片、别的公司人介绍，我在微信朋友圈也发广告。客户在公司贷款需要行车本复印件、车辆登记证书原件、车辆备用钥匙、强险的原件、银行卡的卡号、身份证复印件。 21、林某4的证言，主要内容：2018年12月，公安机关委托会计事务所审计运城车某1公司的涉案金额时，其中一部分拖车费用是我提供的。我是资金方的人，我在董某军的电脑内看到的。这些费用涉及杨某37000元、郭某15500元、林某15000元、张某14500元、杨某110000元、郑某27000元。这是董某军把这些人的车拖了以后收的拖车费用。 22、毛某1的证言，主要内容：2017年10月份的一天，我弟弟毛某2在车某1公司李某5（外号猴子）跟前做的押证不押车的业务贷款1.1万元。当时贷款1.1万元，毛某2通过他的朋友介绍过去的，实际拿到手只有7600元左右。我问过毛某2，他说去贷款的时候，李某5说利息很低、押证不押车。他签完合同后，李某5让他回去等。钱到账后因为只有7600左右，毛某2说他问过李某5，签的合同是1.1万为啥到账是7600多，李某5说公司就是这么规定的，要收费用。随后毛某2说为啥怎么不提前说，李某5答公司就是这么规定的。毛某2说他不知道3400左右的费用，李某5没说，就说公司要收一些费用。毛某2没有续签过，就是因为当时钱数不对，毛某2拒绝还款。2017年11月份，车某1公司的董某军带人到我家里扣车，因为车当时停在院子里，大门锁着所以车没被扣走。之后董某军就安排人在我村里到处张贴催款的催款单（催款单上写着欠债还钱之类的话）。因为他们到处张贴这种催款单，给我们一家人的生活造成了很大的影响，随后在2017年12月份，我就去车某1公司谈这个事。董某军给我算了16397元。我问董某军怎么这么多钱，他说公司财务算出来的，让我们愿意还就还，不愿意还，他们会找毛某2，后果自负。我害怕他们找我弟弟毛某2麻烦，所以我就把钱还了，还了16397元，有逾期费、违约金、催收费、贴催收单的费、还有本金等等。我总共给该公司还了19797左右，本金1.1万(实际到账7600元左右），手续费是3400元左右，利息(多少记不清了）、剩下就是逾期费、违约金、催收费、贴催收单的费用等，我都转到了吴某的卡上和他的支付宝上了。毛某2说合同是公司前台拿过来，他没有看过合同。我在2017年12月份一次性把钱都还完了。当时押的是一辆车牌号为晋Ｍ×××××福特汽车的登记证书。我还款时要求看还款明细，但是车某1公司的人不让看，董某军还和我说：都是公司财务算出来的，不会出错。董某军是南方口音，我问过他的名字。 23、原某的证言，主要内容：2017年5月份左右，我将自己晋Ｍ×××××雪弗兰赛欧3车的车辆登记证书、车钥匙和车辆保险单抵押在车某1公司贷了30000元左右，业务员是李某5，实际放款25000元左右，收了我5000元左右的费用，这些费用包括手续费、GPS安装的费用等，三个月为一期，每月还900多元的利息，三个月后还本金。第一期到期后，李某5给我说3个月为一期可以续贷，我续贷之后还了一个月的利息，车某1公司就给我发了一条短信说我可以转成每个月还本金加利息，李某5的朋友给我说我现在有27000元的本金，并说我把钱还了，可重新做一次贷款，我说我现在还不起这些钱，他朋友就给我说现在可以借我25000元，只借给我一天，并且按10000元200元的利息算，我感觉这么算，每个月的压力就会小一点就同意了。我把车某1公司的钱还了之后，李某5给我重新做了一个32000元的贷款，但是只到账28000元，我续贷了2次。每次续贷要交本金的1成，手续费、管理费等三次共计9000元左右。因为我经济原因还不了本金，业务员告诉我，不还钱公司会扣车，费用虽然这么高，我还是办了续贷的手续。当时我着急用钱，开始业务员告诉我的利息没有那么高，但是签了合同后发现利息很高，但是已经签了合同，没有办法。合同很厚，他们公司有个女的教我怎么签，合同我没有仔细看。现在我总共还了车某1公司27000元左右，钱全部以支付宝转账的方式转给了李某5，我还欠车某1公司27000元左右。车某1公司的业务员给我签了一份协议，协议内容是我本人允许车某1公司的业务员带我去交警支队做抵押。车某1公司说违约的话就会过来找我，没有告诉我违约后果。我感觉在还利息的时候，李某5还在利息里每个月加了100元左右装进他自己的口袋。 24、段某的证言，主要内容：我在车某1公司贷过款，但是贷款没有下来。2018年1月份左右，本来说好的是在车某1公司贷款1万元，以押车辆登记证书不押车的方式贷款。我当时在业务员马某跟前办理的业务，但因快过年了，他们以放假的理由没有放款给我，但是把我的登记证书拿走了。我的车车牌号为晋Ｍ×××××，一辆五菱红光面包车。贷款时马某给我说押证不押车，利息1分，没有别的费用，我就同意了。当时正值年底，她给我说先把登记证书给她，她让我去体育管对面的建设银行办理了一张银行卡，然后第二天过去找她，第二天过去后正好赶上他们放假，就看到她们正在关门，我见了马某，马某就给我说：现在不行了，过年了，已经停止办理业务了。我说：那我就不办了，年前用不上这笔钱我就不办理了，马某叫我正月十五过去，取我的登记证书，我正月二十给马某打了电话，她说让我给她交300元手续费，我说贷款都没有给我办理，凭什么交手续费，她说是公司规定的，是她给我办理贷款的两天的跑腿费，还说是公司要求收取的，马某说她把贷款手续都交到总公司了，但是没有给我办下来，是因我的失职，总公司要600元手续费，我和她一人要承担一半的钱，最后我觉得业务没有办下来，付这300元不值，就没有去取我的登记证书。 三、被害人陈述 1、被害人杨某1的陈述，主要内容：我叫杨某1，男，20岁，龙居镇人。2017年12月1日，我想贷款，通过网络找到车某1公司网站并留下自己信息，后公司业务员李某4给我打电话让去公司详谈，我本意只贷两万元，李某4说他公司最低贷35000元。后我将我的晋Ｍ×××××黑色科鲁兹车的登记证书和车钥匙抵押到该公司，他们公司在扣除车辆安装定位系统费用和办理贷款的手续费后，给我打款30600元。到我借款第二个月时，因我迟付分期款几天，他们就把我放在汽配物流城修理厂内的车辆扣走，我收到该公司短信让去该公司办理贷款逾期手续。我正月初八去该公司处理这事，李某4将我交给公司另一工作人员，他让我交61700元费用，包括：10000元拖车某2、35000元本金、17000元停车某2、逾期费4326元还有违约金，如果不交钱就不给车，还威胁说不交钱就把车卖掉，我因没有钱就把我爸妈叫到该公司，将上述钱全交了他们才把车还给我。我贷款做了36期，每期连本带息1556元，每月4号还钱打到吴某的尾号为4433的卡上。我和该公司签订的合同他们没有给我。61700元是通过我姑父鱼江杰的手机给该公司法人吴某账户转的钱。当时贷款额和实际到账额不一致，扣了我4000元，我问李某4刚开始他并没有说有费用，为什么贷款下来扣我这么多钱，我还告诉李某4如果刚开始说这么多费用我就不贷了，但他说这是公司规定，贷款合同已经签了，已经生效，我现在如果不贷了本金还完还得多付5%的违约金，如果不还我的登记证书他们也不会给我。 2、被害人王某1、朱某、胡某1、畅某、郑某3、孙某、任某、张某3、贾某、胡某2的陈述，主要内容：上述证言均证实李某4以同样手段让被害人王某1、朱某、胡某1、畅某、郑某3、孙某、任某、张某3、贾某、胡某2与车某1公司签订各种抵押合同，扣留被害人的抵押车辆登记证书和车备用钥匙，并收取各种高额手续费，在合同到期不能如期归还本金和利息时，公司将扣押被害人车辆，被害人支付高额扣车某2等费用后才能赎回车辆。 3、被害人张某1的陈述，主要内容：我叫张某1，男，44岁，平某。2017年1月17日，我因为用钱在街上看到车某1公司的广告，后联系该公司业务员董一波(即董某2)，我赶到该公司向董某2提出想贷款10000元，董某2说利息是一分八，押车手续不押车，但要在车上安装GPS定位，给公司留一把备用车钥匙，GPS费用2000元，风险保证金1000元，他说先让评估师估价，价格是10000元，我提出到手只有7000元太少，我不办了，但董某2说他给评估师说说让多评估一些。几天后董某2告诉我评估价为13000元，我要10000元，让我过来办手续，我赶到该公司后把车辆登记证书、行驶证、车辆备用钥匙、身份证复印件和银行卡号交给董某2，我和前台两个女的签订了三个月的借款合同，我没看合同内容，不知道合同怎么规定的，她们让我在哪签我就在哪签。第二天，我的银行卡上收到9000元，董某2说车上有违章多扣了1000元，我处理完违章退给我。到第一个月还利息时董某2说1000元不退了，让我用这1000元把利息还了，我没有还利息。后董某2说我逾期了公司要扣车，公司规定逾期一天收195元，要收600元，我害怕扣车和高额逾期费用就把600元通过微信转给董某2。借款到期后，我马上还不上，他说可以续签合同。到公司后他说续签合同要先还2000元本金、GPS费、管理费、利息、保证金等费用共计3000余元，我当时同意就用微信把钱给他支付了。2018年1月18日，董某2给我打电话说贷款到期要连本带息一起还，我说到20号会过去处理，但20号当天车就被该公司的人开走了。后我找到该公司的后勤部，福建男子让我交6000元扣车某2，不交的话就卖车，协商后我交了5000元才把车开走。后董某2又联系我让再还8529元，我到该公司财务要求查一下咋这么多钱，最后该公司财务算出的单子为7929元，前台给我一个建行卡我给这个卡上汇款7929元。我共续签4次，还了8000元本金，公司还找不同理由让我支付了26500元，共计35000余元。 4、被害人林某1、陈某、阚某、昝某1、相某、姚某、翟某、杨某2的陈述，主要内容：上述8个被害人的陈述均证实被告人董某2以上述相同手段让上述8个被害人与车某1公司签订各种抵押合同，抵押车辆登记证书，并收取各种高额手续费，在合同到期不能如期归还本金和利息时，公司将扣押被害人车辆，被害人支付高额扣车某2等费用后才能赎回车辆。 5、被害人张某4的陈述，主要内容：我叫张某4，男，42岁，盐湖冯村人。2017年6月，我在车某1公司贷款6万元，将车辆过户到该公司名下，通过业务员李某5办的业务，做的是1年期限的贷款，实际到账5.2万元左右。贷款时李某5说要贷款车需过户到该公司名下，利息不到2分，说是能贷8万元，实际合同上是6万元，但到手是5.2万元左右。李某5说有公司管理费、GPS费、工本费、押金等，扣了我7000元左右，因为我的车辆有违章，过户费花了14000元。 6、被害人曹某1、杨某3、李某1、张某2、淮荣武、崔某、薛某、傅某1、全某、杨某4、卫某、张某5、杨某5、郭某1、李某2的陈述，主要内容：上述15个被害人的陈述均证实李某5以上述相同手段让上述15个被害人与该公司签订各种抵押合同，抵押车辆登记证书，并收取各种高额手续费，在合同到期不能如期归还本金和利息时，公司将扣押被害人车辆，被害人支付高额扣车某2等费用后才能赎回车辆。 7、被害人王某2的陈述，主要内容：我叫王某2，1987年出生，临猗北景人。2018年3月左右，我在车某1公司贷款2.3万元，通过押车辆登记证书不押车的方式贷的款，通过业务员马某办的业务，做的是9个月期限的贷款，实际到账1.9万元。贷款时马某给我说押证不押车，利息9.8厘，没有别的费用，我就同意了。后我与马某、还有一个叫黄某1的女子一起去签的合同，她就给我拿了一份贷款合同，我签字后，马某把我的车钥匙要了，说是去先安装GPS还不让我去。在马某把车开走安装GPS时，黄某1又拿出来一些合同让我签，也不让我看，一直催促我，我签完后马某让我回去等消息。因为我贷款2.3万元，第二天到手只有1.9万元我就问了马某，她说公司还要收一些别的费用。我说她怎么不提前说，提前说了我就不贷了。马某说合同都签了，已生效，收费是公司定的，我要是不贷了，要先把本金还了还要多付5％的违约金。因为我的登记证书被车某1公司拿着，最后我没办法才贷的。马某说有公司管理费、GPS费用、工本费、家访费、押金等等，扣了我4000元左右。 8、被害人王某3、傅某2的陈述，主要内容：上述2个被害人的陈述均证实被告人马某以上述相同手段让被害人有王某3、傅某2与车某1公司签订各种抵押合同，抵押车辆登记证书，并收取各种高额手续费，在合同到期不能如期归还本金和利息时，公司将扣押被害人车辆，被害人支付高额扣车某2等费用后才能赎回车辆。 四、被告人供述 1、被告人林某钦的供述，主要内容：因为2016年以来山西前程汽车租赁公司运城分公司的事情我被抓，我在运城市车某1公司担任后勤人员多次扣押客户车辆，敲诈客户钱财。我是在湖北省十堰市北京小镇12号楼2单元201室被抓获的。2017年4月份左右，我表哥高程介绍我来到运城车某1公司，后公司先安排我到临汾车某1公司实习（学习和熟悉业务）。实习期满后，我被分配到运城车某1公司。我在临汾学习装GPS，如何家访、扣车、扣车时拿什么手续、扣完车之后如何和客户谈，一个姓罗的主要带的我。吴某给我交代过扣车时如何扣，扣完车后如何跟客户谈。扣车的时候把手续拿全，避免跟客户冲突，趁客户不在车跟前时偷偷将车开走。客户到公司处理时，让客户把该还的钱先还了，然后再谈拖车某2。在客户的能力范围内要拖车某2，客户要是不给，拖的时间长了，就把车卖掉。我在运城车某1公司后勤部工作，后勤部有我、董某军、闫某辉。我参与了大约有30次左右的扣车，我们三人一共扣了大约70多次车。董某军通知说哪个客户逾期了，要扣这个客户的车。随后我们三个人中的一个会到公司风控小杜跟前拿客户的备用钥匙和一些资料，有时候是我和董某军两个人去，有时候是我们三个人一起去，公司有一辆公用车，我和董某军两个人开。我们会根据装在客户车上的GPS找到车辆，然后趁客户不在车跟前时偷偷把车开走。我要是开公车，董某军就开客户的车。反之就是我开客户的，他开公车。我就是开车的，董某军是指挥和开车，闫某辉是利用GPS找客户的车（大部分是闫某辉查找的，我和董某军也找过，但是次数很少），闫某辉还冲当打手的角色，因为他人高马大，身上还有纹身。车扣回来放在安邑的车库里，因我不是运城的，说不清准确的地方。车扣回来后，董某军会给闫某辉发短信让他通知客户来公司处理。客户来后，我们三个人中的其中一个会到前台，让前台联系财务算客户的逾期费和应还金额。算出来后，我们就告诉客户要还多少钱，扣车某2是多少钱。客户如把钱交了，车就能开走，不交钱过一段时间，公司就会把车卖掉。拖车某2就是按照贷款金额要，其实就是看车的价格，因为客户的车好，在公司贷款就多，车不好贷款就少。拖车某2的数目公司规定最低3000元，其实要多少是我们后勤部自己决定的。我们三个人会在一起商量，看客户的经济情况和态度。财务把逾期客户的名单发给樊某东，樊某东发到后勤部的工作微信群，我们根据名单扣车。逾期三天以上的我们才会去扣车。逾期一、两天的，董某军会请示雷某博和吴某，请示时是看他俩谁方便，请示了谁，就由谁决定扣还是不扣。请示的时候我就在办公室，我在现场，能听到他讲话。我在现场，他要是叫雷总，那就是雷某博，叫吴总就是吴某。给客户要拖车某2大部分客户没有提异议，因为车在我们手上，我们也会告诉客户不交钱是开不走车的，拖着不处理，过一段时间公司就会把车卖掉。客户有异议了，和我们发生冲突了，我们会让业务员（客户贷款时的业务员）装好人，给客户说好话，一般就是给客户说他帮忙给后勤部说说好话，让后勤部少要点，叫客户把拖车某2交了，不然公司会真卖车，然后我们也适当减少一些拖车某2，这样一个唱红脸一个唱白脸的就把问题解决了。运城公司的门店经理樊某东、业务组长是：李某5、李某4、杨某8、冉某，法人是吴某、老板是王孙强、运城公司实际控制人是雷某博。运城公司的事樊某东和董某军要请示吴某和雷某博，我见过王孙强一次（我不知道是不是王孙强，我觉得是）。我见过吴某，吴某来运城公司视察过工作，我见过他5、6次，都是来视察工作的。他主要就是来看运城公司的业务做的怎么样，他跟樊某东怎么交代的我不知道，他来后勤部就是告诉我们扣车的时候手续要带全，不要和客户冲突，扣车时趁客户不在场时再扣。每月基本工资是2000元，拿到手是5、6千元。公司会返扣车某2的30%给我们后勤部，给的闫某辉和董某军，然后他俩分给我，我们三个人平分。贷款金额多的客户，我们后勤部会去家访，一般就是一个人去，然后公司会给我们家访费200元，给的闫某辉和董某军，还是我们三个人平分。扣车的钱打给吴某的建设银行账户，扣车某2的30%由我和董某军、闫某辉三人平分。我不知道工资是谁给我发的，工资是打到我的银行卡上。我听从董某军的管理，我不知道董某军听谁的。我们后勤部听董某军的，董某军听不听从樊某东、雷某博他们两个我就不知道了。 2、被告人闫某辉的供述，主要内容：2016年年底，运城车某1公司刚成立的时候我到的该公司。2016年10月份左右，我应聘到太原车某1公司，太原公司后勤部外号叫表哥的男子对我进行了为期一个月的培训，培训完后就把我安排到了运城公司工作。培训的内容是怎么去客户家里家访、如何给客户的车辆装GPS。我到运城公司时，后勤部就我和一个赵杰的男子（该男子干了一个月就不干了）。2017年过年后，董某军从东北公司调到运城，董某军来到运城后，后勤部就我们两个人。公司2016年年底成立到2017年6月份左右，客户的逾期、违约的人数很少，我一个人在后勤部时，客户逾期或者违约了，我都是打电话催客户还钱，当时客户逾期和违约的人数都超不过五个人。董某军来后，慢慢的逾期和违约的客户人数多了，打电话催账不管用了，董某军请示福建总公司的领导后，董某军说以后再遇到客户逾期、违约超过5天的就把车扣了。因为我不会开车，我和董某军两个人的时候就没出去扣过车，都是打电话催账。2017年6月份左右，福建总公司派林某钦来后，董某军跟我和林某钦说，领导说了，3天以上逾期、违约的拿上客户的备用钥匙，过去把车开走。一般都是董某军和林某钦去，我去的次数不多。就是给客户说逾期了，按时还钱，不然会起诉客户。客户违约、逾期超过三天后，我们后勤部在风控部小杜跟前拿上车钥匙及客户的资料，然后利用装在客户车上的GPS定位找到该车，趁四下无人之际，然后由董某军用备用车钥匙将客户的车开走（一般都是董某军开）。扣车的时候我就是凑个人数，因为我人高马大，身上还有纹身。我张贴过催款单，去永济贴过一次。就是在客户住处四周张贴，内容一般是谁谁谁欠债不还，再不还钱就采取法律手段。车扣回来后放在安邑西街的车库里面（公司租的地方），然后我们三个谁有空就拿着公司专门给我们置办的一个手机给客户发短信，内容一般是某某先生或女士，因你逾期，你的车被公司收回，请到公司来处理。客户来到公司后，我们后勤部谁有空就由谁跟客户去谈，我们三个都空着，我们三个人都去。客户来后，我们把客户带到洽谈室，然后让公司前台联系财务算客户的逾期费和拖车某2，财务算好后，前台写在纸上给我们后勤部，我们就拿着算好的费用和客户谈，一般会告诉客户你逾期了，车被公司收回了，逾期费是多少钱，扣车某2是多少钱，你把钱交了，车就能开回去了，你要是不处理，过一段时间公司就会把车处理掉。逾期费我不知道怎么算，扣车某2是盐湖区境内2000-3000元，运城市范围内是5000元左右。逾期费和扣车某2交到公司法人吴某的建设银行卡内。拖车某2的30%公司财务会返给我们后勤部，打到我的建设银行（卡号记不住了）内，然后我再分给董某军和林某钦。因为客户的家访是我负责，家访费返的钱都打在我的卡上，所以财务为了方便，扣车返的钱也打在我的卡上。我们后勤部三个人平分。我不知道家访费是多少钱，家访一户给们后勤部返200元钱，也是我们后勤部的人平分。扣车时如遇到客户阻拦，我们会和客户协商解决，一般是我们离开。随后要是客户把钱还了，我们就不扣车了；客户要是不还钱，我们就会再次去扣车。车扣后，客户如处理不了，就由董某军处理。董某军如何处理我就不知道了。吴某告诉我，有的客户的车不到三个月，在公司贷不了，只要过户到我公司人的名下，才给放款，吴某把这个活安排给我了，所以有的车就过户到我的名下。我的基本工资是2000元，加上提成（就是家访、扣车分的钱）每个月大约有五、六千元。董某军是湖北人，大约40岁左右。公司财务每天会把逾期、违约的客户名单发给运城经理樊某东，樊某东再通过微信工作群发给我们后勤部。我未婚妻董晓丹开车把我从长治接到运城。雷某博在2018年5月份给我说过我被公安机关上网通缉，随后我就跑到福建找到吴某，吴某在福建平潭市的乡下给我安排了个住所，我在福建躲了快两个月，然后和董晓丹开车回的古交，我俩在路上住宿时，因为我被上网了，所以都是董某1开的房，她开好后，我才去的房间。因为我长治的表弟知道我被公安机关通缉，害怕我牵连他，不让我在他那里呆，所以我叫董某1把我接到运城。给客户要拖车某2大部分客户都是提出异议，但是车在我手上，我们就给他们说如果不处理，车过段时间就会被公司处理掉，客户就会就范。公司规定扣车某2不能低于3000元，低于3000元的要请示。向董某军请示，扣车某2的金额主要根据客户的贷款金额定，客户的车好，经济条件好，态度好就多要点，反之就少要。金额是我们三个人在一起商量。我们和客户谈不成，就叫给客户办理贷款的业务员在客户跟前说些好话，然后我们适当给客户减免一些扣车某2，把这个事情就了结了。扣车时，董某军指挥和开公司的车，董某军不开车的话就是林某钦开，我在后座，我跟着出去扣车就是看GPS查看客户的车辆位置，其实就是不开车的两个人都看。我参与过十几次扣车。我记不清扣过多少车，大约扣过五、六十次。后勤部就是我和林某钦、董某军三人；公司门店经理是樊某东；业务组长是李某5、李某4、杨某8、冉某；法人是吴某；老板是王孙强。樊某东是雷某博提拔当上经理的，她在公司是什么角色我不知道，反正运城的经理她能指定，她让谁当谁就能当。别的我就不知道了。吴某是法人，他交代过扣车时要把手续带全，不要和客户冲突，趁客户不在场时再扣。王孙强是老板，他来过运城一次，是雷某博陪同到公司来的。他转了一圈就走了，视察了下工作。后勤业务是吴某给董某军交代的，业务部门的工作是雷某博交代给樊某东，都是一级一级传达精神。我扣了十几次车，我们后勤部一共扣过60次左右，扣车的钱打到吴某的建设银行账户内。每次扣车某2的30%由我和董某军、林某钦三人平分。我不知道谁给我发工资，就是打到我的银行卡上，至于谁给我打的钱我不知道。我们后勤部听董某军的，董某军听不听从雷某博和樊某东我就不知道了。我听从董某军的管理。 3、被告人董某军的供述，主要内容：我来投案自首，我以前在运城车某1公司后勤部工作，我伙同他人私自扣押客户车辆，然后向客户要钱。我在车某1公司是后勤部经理，2017年2月份到车某1公司后勤部的。我先在辽宁营口车某1公司培训的，然后才到运城的。我不知道谁培训的，我当时在营扣车某1公司后勤部实习，实习中就熟悉了后勤部的流程。流程有家访、装GPS、还有就是怎么扣车，怎么和客户谈。我应聘到车某1公司的，我当时应聘的就是后勤部经理。后勤部有我、闫某辉、林某钦。我们先去公司风控小杜跟前拿上车辆的备用钥匙和一些合同，然后根据GPS找到车辆，趁客户不在车跟前时，利用备用钥匙将车开走。将车开走后，会给客户发一条短信，让客户来公司处理。我和林某钦开车，闫某辉坐车上（因为他不会开车）我要是开公司的车，就是林某钦开客户的车（反之就是我开客户的车）。闫某辉要是跟着去就是利用GPS查找要扣的车辆，车扣回来后放在安邑的车库里。我们三个谁有空谁就跟客户谈。具体就是让客户把逾期费交了，然后再交拖车某2。逾期费是财务算的（具体怎么算我不知道）。拖车某2是我们和客户自己谈，最低不少于3000元。一般就说因为逾期了，车被公司收回了，要客户把逾期费和拖车某2付了，要是不付，公司过一段时间就会把车处理掉。扣车某2的30%返到我或者闫某辉的卡上，然后我们三个人平分。我卖过客户的车，有的客户逾期费和拖车某2不交，过了一段时间后，我们会给客户发条短信，说要卖车，然后我会在一个二手车买卖的群里发出卖车信息，有人要就把车卖了（具体卖给谁，我现在也不知道了），卖过多少辆我记不清了。我们有个工作微信群，财务会把逾期的客户信息发到群里，樊某东也会转发，我自己也会去对还款表，逾期超过3天的，我才会领着后勤部的人去扣车。没超过三天的由业务员催客户还。扣过多少车记不清了。逾期费、扣车某2、卖车钱都汇到法人吴某的建设银行卡内。家访就是去客户家里实地查看，收费是200元，GPS是装在客户车上的，收费是1200元，GPS的流量费是每个月100至200元。这些钱，我没收取过，按照我的理解好像是资金方（乾坤好车）直接从客户贷款里扣了，流量费是每个月加到客户的还款额里，由客户还款到吴某的卡内。家访费是全额返到我们后勤部，由我们三个人平分。车某1公司分业务部和后勤部，业务经理是樊某东，业务组长是李某5、李某4、冉某、杨某8。后勤经理是我。后勤业务员是闫某辉和林某钦。雷某博我不知道是干什么的，我不听从雷某博的指挥，我是自己安排。业务方面樊某东听不听我就不知道了。我们后勤部和业务部是分开的，来往的少（有些风险客户，我会去留意，怕客户骗贷）。吴某是我朋友，也是公司的法人。他没来过运城公司。我到运城公司时，他就是法人了。车某1的老板是谁我不知道，我没见过。吴某的卡我不知道谁拿着，我不是财务。我不知道王孙强是不是老板，我只知道王孙强是车某1公司的资金方。车某1的分公司多了，每个公司的后勤部由后勤部经理说了算，我就听我自己的。我在运城公司偶尔见过雷某博，我不知道她来干啥，我很少去业务区域，我老呆在后勤部里。雷某博来了后也不来我们后勤部。就是我联系不到资金方王孙强了，让雷某博给我联系一下，她俩关系好。王孙强是资金方，有些客户资质好，想要多贷一些，我就联系他，让他多给客户放一些款。樊某东有时候也联系。风险控制在后勤上。我不知道谁教的业务员给客户说“当天放款、利息低、无任何费用”，这个需要问业务员和樊某东。我愿意主动把所有扣车某2退到公安机关，由公安机关给客户返还。车某1总公司给我发的工资，打到我银行卡上。只知道在福建，具体哪里我不知道没有去过，老板是谁我也不知道。我只知道王孙强是资金方，至于他是否是车某1公司的老板我不知道。跟客户签订合同后有逾期扣车的规定，总部也有这方面的规定，樊某东是运城公司的门店经理，他每天会把逾期的客户信息发给我，然后由我们去扣车。我听我自己的，根据合同逾期三天以上的，樊某东把逾期的客户信息发给我，我才会去扣车。我不听樊某东和雷某博的，樊某东把逾期的客户信息发给我，扣不扣车由我们后勤部三个人商量。我会根据樊某东发给我的逾期客户信息，我有时候会联系王孙强核实客户是否已经还款，如果客户已经还了，我就不会扣这个客户的车，联系不上王孙强的时候我就会联系雷某博，让雷帮我联系王孙强，雷某博给我回电话后所说的内容，我不知道是王孙强的意思还是雷某博的意思，从来没有核实过，如果雷某博跟我回话客户没有还款，我就会去扣车。说客户还了我就不扣车了。我是后勤部经理，我觉得我们后勤部三人是在一块商量着来。我只知道营业执照是吴某的名字。我不知道运城老板是谁，我是先在辽宁营口工作，然后总公司给我调到运城公司任后勤部经理的，我没有见过运城的老板。我们运城分公司有门店经理、后勤部经理等，一般没有什么大事，一切按照合同办事。我没有去过福建总公司，总部来人就去山西分公司了，不会来运城。我不认识林某5，都没听过这个名字。吴某的卡不知道谁拿着，你们可以问下运城财务，一个叫小谢的女的（20多岁，万某，真名叫什么不知道）。 4、被告人雷某博的供述，主要内容：我来投案自首，我在车某1公司什么职务都不是。2016年10月份，来到车某1公司，只干了几天。车某1公司的业务经理樊某东，法人吴某，后勤部经理董某军（我不确定），别的不知道。车某1公司的经理是樊某东，分几个部门我不知道，部门经理是谁我也不知道。董某军、闫某辉、林某钦是谁我不知道，车某1公司能说上名字的就是樊某东一个，还有的人我见了认识。我忘记了车某1公司的业务流程。客户逾期以后，车某1公司采取什么方式让客户还钱我不知道。运城车某1公司是樊某东在负责，我不知道他具体从什么时间开始负责。吴某是运城的老板，公司的法人。所有的客户还款都还在他的卡上。2016年10月份注册营业执照的时候，他好像来了。公司业务是否需要向吴某汇报我不知道。公司业务平时没有向我汇报，我平时就不在运城。运城经理樊某东及后勤部经理董某军他们在公司的业务方面没有向我汇报，樊某东什么时间任的经理的我不知道。因为我和车某1公司的资金方王孙强关系很好，樊某东当时和我说想换个岗位。我就随口给王孙强说了，后面的事我就不知道了。我不知道王孙强他是什么角色，他就是资金方的。资金方就是提供钱的。 五、鉴定意见 运城诚惠达会计师事务所出具的运城诚惠达鉴字[2019]0001号审计报告，证明运城市公安局盐湖分局委托该会计师事务所对车某1公司涉嫌敲诈勒索、诈骗案的扣车某2、诈骗金额“俗称砍头费”进行司法会计审计，审计意见为:根据运城市公安局盐湖分局提供的王某5、冯某2、张某7、卫某、张某3、张某1、郑某2、郭某1、阚某、淮荣武、傅某2等43人与车某1公司签订的借款合同、呈签、债权确认书、借款借据、收据等资料，山西车某1汽车赁有限公司运城分公司43个贷款人在贷款过程中共被扣除费用(俗称砍头费，具体明细见第三条明细表)306970元，6个贷款人共交付拖车某239000元。具体情况如下: 1、王某5借款合同金额25000元;实际到账18305元;扣除金额6695元，其中利息745元、GPS相关费用1800元、保证金500元、中介代收费1650元、暂扣押金2000元。 2、冯某2借款合同金额36000元，实际到账30251元，扣除金额5749元，其中利息929元、GPS相关费用1800元、保证金720元、查档费100元、中介代收费2200元。（没有该项） 3、张某7借款合同金额30000元;实际到账24426元;扣除金额5574元，其中利息774元、GPS相关费用1800元、保证金600元、查档费100元、中介代收费1900元、暂扣违章押金400元。 4、卫某借款合同金额17000元；实际到账13271元；扣除金额3729元，其中利息439元、GPS相关费用1800元、保证金340元、查档费100元、中介代收费1050元。 5、张某3借款合同金额80000元;实际到账66036元:扣除金额13964元，其中利息2064元、GPS相关费用1800元、保证金1600元、查档费100元、中介代收费4200元、暂扣违章押金4200元。 6、张某1借款合同金额13000元;实际到账8954元;扣除金额4046元，其中利息336元、GPS相关费用1800元、保证金260元、查档费100元、中介代收费950元、暂扣违章押金600元、拖车某24500元。 7、郑某2借款合同金额120000元;实际到账100404元:扣除金额19596元，其中利息3096元、GPS相关费用1800元、保证金2400元、查档费100元、中介代收费6200元、暂扣押金6000元、拖车某27000元。 8、郭某1借款合同金额100000元;实际到账87520元；扣除金额12480元，其中利息2580元、GPS相关费用1800元、保证金2000元、查档费500元、中介代收费5000元、暂扣违章押金600元、拖车某25500元。 9、阐新业借款合同金额31000元;实际到账25575元;扣除金额5425元，其中利息775元、GPS相关费用2200元、中介代收费1550元、暂扣押金500元、暂扣违章押金400元。 10、淮荣武借款合同金额26000元;实际到账21410元;扣除金额4590元，其中利息390元、GPS相关费用2100元、中介代收费1300元、暂扣违章押金800元。 11、畅某借款合同金额22000元;实际到账18470元；扣除金额3530元，其中利息330元、GPS相关费用2100元、中介代收费1100元。 12、朱某借款合同金额20000元;实际到账17104元;扣除金额2896元，其中利息396元、GPS相关费用1500元、中介代收费1000元。 13、曹某1借款合同金额22000元;实际到账18944元;扣除金额3056元，其中利息436元、GPS相关费用1520元、中介代收费1100元。 14、曹某2借款合同金额250000元;实际到账214180元；扣除金额35820元，其中利息4950元、GPS相关费用1620元、中介代收费12500元、暂扣押金15000元、暂扣违章押金1750元。 15、崔某借款合同金额22000元;实际到账17850元;扣除金额4150元，其中利息330元、GPS相关费用1520元、中介代收费1100元、暂扣押金1000元、暂扣违章押金200元。 16、李某2借款合同金额20000元；实际到账17084元;扣除金额2916元，其中利息396元、GPS相关费用1520元、中介代收费1000元。 17、林某1借款合同金额17000元;实际到账11763元；扣除金额5237元，其中利息337元、GPS相关费用1500元、中介代收费850元、暂扣押金1000元、暂扣违章押金1550元、拖车某25000元。 18、任某借款合同金额43000元;实际到账38685元;扣除金额4315元，其中利息645元、GPS相关费用1520元、中介代收费2150元。 19、胡某1借款合同金额23000元;实际到账19274元;扣除金额3726元，其中利息456元、GPS相关费用1520元、中介代收费1150元、暂扣违章押金600元。 20、薛某借款合同金额53000元;实际到账21535元;扣除金额31465元，其中利息795元、GPS相关费用1520元、中介代收费2650元、暂扣违章押金26500元。 21、翟某借款合同金额8500元:实际到账6186元;扣除金额2314元，其中利息169元、GPS相关费用1520元、中介代收费425元、暂扣违章押金200元。 22、杨某2借款合同金额42000元;实际到账37548元；扣除金额4452元，其中利息832元、GPS相关费用1520元、中介代收费2100元。 23、王某1借款合同金额220000元；实际到账198044元;扣除金额21956元，其中利息3036元、GPS相关费用1920元、中介代收费11000元、暂扣押金6000元。 24、张某2借款合同金额40000元;实际到账33728元:扣除金额6272元，其中利息552元、GPS相关费用1920元、中介代收费2000元、暂扣押金1000元、暂扣违章押金800元。 25、杨某4借款合同金额20000元;实际到账16804元;扣除金额3196元，其中利息276元、GPS相关费用1920元、中介代收费1000元。 26、傅某1借款合同金额52000元;实际到账46362元;扣除金额5638元，其中利息718元，GPS相关费用1920元、中介代收费2600元、暂扣违章押金400元。 27、贾某借款合同金额160000元;实际到账147872元;扣除金额12128元，其中利息2208元、GPS相关费用1920元、中介代收费8000元。 28、全某借款合同金额10000元；实际到账5942元；扣除金额4058元，其中利息138元、GPS相关费用1920元、中介代收费500元、暂扣违章押金1500元。 29、郑某3借款合同金额90000元;实际到账81398元;扣除金额8602元，其中利息1782元，GPS相关费用1920元、中介代收费4500元、暂扣违章押金400元。 30、昝某1借款合同金额42000元;实际到账37400元;扣除金额4600元，其中利息580元、GPS相关费用1920元、中介代收费2100元。 31、陈某借款合同金额80000元;实际到账72776元;扣除金额7224元，其中利息1104元、GPS相关费用1920元、中介代收费4000元、暂扣违章押金200元。 32、杨某1借款合同金额35000元;实际到账30647元；扣除金额4353元，其中利息483元、GPS相关费用1920元、中介代收费1750元、暂扣违章押金200元、拖车某210000元。 33、杨某5借款合同金额13000元;实际到账10250元；扣除金额2750元，其中利息180元、GPS相关费用1920元、中介代收费650元。 34、李某1借款合同金额45000元;实际到账37909元；扣除金额7091元，其中利息621元、GPS相关费用1920元、中介代收费2250元、暂扣违章押金2300元。 35、张某5借款合同金额20000元;实际到账16804元;扣除金额3196元，其中利息276元、GPS相关费用1920元、中介代收费1000元。 36、相某借款合同金额27000元;实际到账23195元;扣除金额3805元，其中利息535元、GPS相关费用1920元、中介代收费1350元。 37、王某3借款合同金额10000元;实际到账7442元;扣除金额2558元，其中利息138元、GPS相关费用1920元、中介代收费500元。 38、胡某2借款合同金额30000元;实际到账25966元;扣除金额4034元，其中利息414元、GPS相关费用1920元、中介代收费1500元、暂扣违章押金200元。 39、孙某借款合同金额20000元;实际到账16084元;扣除金额3916元，其中利息396元、GPS相关费用1920元、中介代收费1000元、暂扣违章押金600元。 40、杨某3借款合同金额53000元;实际到账46780元;扣除金额6220元，其中利息1050元、GPS相关费用1920元、中介代收费2650元、暂扣违章押金600元、拖车某27000元。 41、姚某借款合同金额27000元;实际到账23357元;扣除金额3643元，其中利息373元、GPS相关费用1920元、中介代收费1350元。 42、王某2借款合同金额23000元;实际到账19474元;扣除金额3526元，其中利息456元、GPS相关费用1920元、中介代收费1150元。 43、傅某2借款合同金额8000元;实际到账5521元;扣除金额2479元，其中利息159元、GPS相关费用1920元、中介代收费400元。 六、辨认笔录 1、被害人杨某1对犯罪嫌疑人李某4的辨认笔录一份。 2、被害人郑某3对犯罪嫌疑人李某4的辨认笔录一份。 3、被害人昝某1对犯罪嫌疑人董某2的辨认笔录一份。 4、被害人相某对犯罪嫌疑人董某2的辨认笔录一份。 5、被害人傅某1对犯罪嫌疑人李某5的辨认笔录一份。 证据1至证据5证明：被害人杨某1、郑某3、昝某1、相某、傅某1通过辨认，确定辨认出了犯罪嫌疑人李某4与董某2。 6、2018年5月28日被害人郑某1对犯罪嫌疑人雷某博的辨认笔录一份，证明：经辨认，7号照片中的女子就是车某1公司诈骗我的雷某博。 （二）审理中提交的证据 被告人董某军的辩护人提交： 1、2019年9月1日运城市公安局盐湖分局盐刑事侦查大队出具的情况说明一份，证明：2018年4月25日，公安机关在侦查车某1运城公司涉嫌诈骗、敲诈勒索案中，被害人林某1、郭某1、郑某2、杨某1、林某2、张某1被敲诈勒索的款项被告人家属已退还给被害人，并取得其谅解。 2、被害人林某1、郭某1、郑某2、杨某1、林某2、张某1出具的谅解书各一份，共六份，证明：车某1运城公司已将敲诈勒索的款项退还给被害人，并取得其谅解。其中被害人林某1收到6125元；郭某1收到4500元；林某2收到9700元。 2019年10月15日运城市公安局盐湖分局刑警中队的情况说明二份。①主要内容：2018年4月份盐湖分局刑警中城中队侦破车某1公司涉嫌诈骗、敲诈勒索案后，我队侦查员从福建将受害人曹某2的奥迪车（陕Ａ×××××）车扣回。现车牌变为闽Ｋ×××××，该车现扣押在刑警中城中队。因该车涉及三方民事纠纷（曹某2、吉某、车某1公司）现已通知三方对该车所有权问题进行民事诉讼。②主要内容：关于车某1公司提供被害人谅解书由公安侦查机关出具其情况为：车某1公司资金方林某4在给被害人退还赃款时，由于被害人不予其私下见面，被害人均来到公安侦查机关，故林某4于被害人在侦查机关值班室内私下调解后退还赃款。 根据以上事实和证据，原审人民法院认为，被告人雷某博以非法占有为目的，采取隐瞒真相的方法，骗取各被害人财物，诈骗犯罪金额为301221元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应当承担刑事责任。被告人雷某博、董某军、闫某辉、林某钦为达到非法占有被害人高额手续费及扣车某2的目的，被告人雷某博在接到被告人董某军的请示后，决定并安排董某军、闫某辉、林某钦非法扣押被害人的车辆，以要挟手段敲诈被害人高额手续费及扣车某2，其中，被告人雷某博敲诈勒索金额为39000元，数额较大；被告人董某军敲诈勒索金额为39000元，数额较大；被告人闫某辉敲诈勒索金额为28500元，数额较大；被告人林某钦敲诈勒索金额为人民币24000元，数额较大，其行为均已构成敲诈勒索罪。本案各被告人伙同他人以车某1运城公司为依托，共同实施“套路贷”犯罪，属于恶势力犯罪，依法应予严惩。被告人雷某博作为车某1运城公司的实际负责人，组织、领导、指使同伙樊某东等人实施诈骗，在诈骗罪共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当对其组织、指挥的全部诈骗犯罪事实承担刑事责任。被告人雷某博、董某军、闫某辉、林某钦系敲诈勒索罪的共同犯罪，被告人雷某博作为车某1运城公司实际负责人，决定、指使是否扣走被害人的车辆以敲诈其高额手续费及扣车某2，其在敲诈勒索罪的共同犯罪中亦起主要作用，系主犯，应当对其组织、指挥的全部敲诈勒索犯罪事实承担刑事责任。被告人雷某博一人犯数罪，依法应数罪并罚。被告人董某军、闫某辉、林某钦按照被告人雷某博或吴某的指示，扣走被害人的车辆并敲诈其高额手续费及扣车某2；被告人董某军、闫某辉、林某钦实施的敲诈勒索犯罪行为，在共同犯罪中系所起作用相对较小的主犯，且在审理中，其家属主动代为缴纳违法所得，依法应酌情从轻处罚。鉴于本案系“套路贷”恶势力犯罪，应予从严惩处。被告人雷某博、董某军系主动到公安机关投案，但被告人雷某博到案后和在庭审中均不认罪，故应认定不构成自首；被告人董某军到案后和在庭审中基本如实供述其及同伙的犯罪事实，其行为应认定构成自首，依法应酌定从轻处罚。案发后，车某1公司资金方人员出面对六名被害人进行了赔偿，被害人对四被告人的行为表示谅解，依法可酌定对其从轻处罚。另外，随案移交的被害人曹某2原车牌号为陕Ａ×××××牌现已被过户变为闽Ｋ×××××牌的奥迪A6轿车，因该车涉及三方民事纠纷，公安机关已经通知对该车所有权问题进行民事诉讼，依法应另案处理。作出判决如下：一、被告人雷某博犯诈骗罪，判处有期徒刑六年零十一个月，并处罚金三万五千元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年零三个月，并处罚金一万元，数罪并罚，总和刑期有期徒刑九年零二个月，罚金四万五千元，决定执行有期徒刑八年零六个月，并处罚金四万五千元。二、被告人董某军犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年零十一个月，并处罚金一万元。三、被告人闫某辉犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金六千元。四、被告人林某钦犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年零三个月，并处罚金五千元。五、随案移交的奥迪A6轿车（原车主为曹某2原车牌号为陕Ａ×××××，后被过户变更为闽Ｋ×××××）暂由扣押机关保管，依法另行处理。六、被告人董某军、闫某辉、林某钦退缴的违法所得共计六万元，予以没收，上缴国库。 原审被告人雷某博不服，以原判事实不清，证据不足为由，向本院提出上诉。其辩护人亦提出同样的辩护意见，并递交了上诉人与雷某博与王孙强、林某5、杨某9谈话文字材料一份，上诉人雷某博乘坐飞机、火车时间表一份，车某1公司股东分红明细表等证据。 经审理查明，原判事实清楚，认定上诉人雷某博及原审被告人董某军、闫某辉、林某钦构成犯罪的证据与一审判决所列一致，且经原审当庭举证、质证，合法有效，足以认定，本院予以确认。 关于上诉人雷某博的辩护人递交的上诉人雷某博与王孙强、林某5、杨某9谈话文字材料一份，上诉人雷某博乘坐飞机、火车时间表一份，车某1公司股东分红明细表等证据，经本院审核认为该证据不能否定上诉人雷某博系车某1运城公司的实际负责人的事实，故不予采用。 本院认为，上诉人（原审被告人）雷某博以非法占有为目的，采取隐瞒真相的方法，骗取被害人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。上诉人雷某博、原审被告人董某军、闫某辉、林某钦为达到非法占有被害人高额手续费及扣车某2的目的，被告人雷某博在接到被告人董某军的请示后，决定并安排董某军、闫某辉、林某钦非法扣押被害人的车辆，以要挟手段敲诈被害人高额手续费及扣车某2，数额较大，其行为均已构成敲诈勒索罪。本案各原审被告人伙同他人以车某1运城公司为依托，共同实施“套路贷”犯罪，属于恶势力犯罪，依法应予严惩。上诉人雷某博一人犯数罪，应数罪并罚。上诉人雷某博、原审董某军系主动到公安机关投案，但上诉人雷某博到案后和在庭审中均不认罪，应认定不构成自首；原审被告人董某军构成自首，应酌定从轻处罚。案发后，车某1公司资金方人员出面对六名被害人进行了赔偿，被害人对四被告人的行为表示谅解，可酌定对其从轻处罚。原审被告人董某军、闫某辉、林某钦、同案犯樊某东、李某4等人的供述相互印证，足以证明上诉人雷某博系车某1运城公司的实际负责人，应当对其组织、指挥的全部犯罪事实承担刑事责任。故上诉人雷某博的上诉理由及其辩护人的辩护意见理据不足，不予采纳。原判事实清楚，证据确实、充分，定性准确，判处适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长  崔运太 审判员  仇春娟 审判员  高吉荣 二〇二〇年四月八日 书记员  周莹莹