广东省深圳前海合作区人民法院民 事 裁 定 书（2019）粤0391民初5696号原告：郭平，女，汉族，1961年12月23日出生，住址：湖北省公安县。委托诉讼代理人：刘晓荣，广东天梭律师事务所律师。委托诉讼代理人：韩彩菊，广东天梭律师事务所律师。被告：深圳市东银金融控股有限公司，住所地：广东省深圳市前海深港合作区前海湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）。法定代表人：李森，总经理。被告：深圳市华弘商业保理有限公司，住所地：广东省深圳市前海深港合作区前海湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）。法定代表人：陈晓颖，总经理。被告：深圳市广森投资集团有限公司，住所地：广东省深圳市罗湖区宝岗路笋岗大厦四层。法定代表人：李森，董事长。被告：李森，男，汉族，1963年4月12日出生，住址：广东省深圳市福田区。被告：钟帆飞，女，汉族，1962年9月28日出生，住址：广东省深圳市福田区。五被告共同委托诉讼代理人：沈飞虎，广东广和律师事务所律师。原告郭平诉被告深圳市东银金融控股有限公司、深圳市华弘商业保理有限公司、深圳市广森投资集团有限公司、李森、钟帆飞委托理财合同纠纷一案，本院于2019年10月23日立案后，依法适用普通程序由审判员独任审理，公开开庭进行了审理。原告郭平的委托诉讼代理人刘晓荣、韩彩菊，被告深圳市东银金融控股有限公司、深圳市华弘商业保理有限公司、深圳市广森投资集团有限公司、李森、钟帆飞的委托诉讼代理人沈飞虎到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。原告向本院提出诉讼请求：1.被告向原告支付所借款本金计人民币500000元；2.被告向原告支付借款利息，利率按9.6%/年计算，自借款日计算至还清款项之日止，截止到起诉日(2019/5/10)，暂计为人民币16533.33元；3.被告向原告支付逾期还款违约金，利率按0.03%/日计算，自逾期日计算至还清款项之日止，截止到起诉日(2019/5/10)，暂计为人民币4680元；4.由被告承担本案的全部诉讼费用、保全费用等相关一切的诉讼费用。事实与理由：2018年7月6日，原告与被告深圳市东银金融控股有限公司、被告深圳市华弘商业保理有限公司签署《华弘启富金融资产收益权产品产品认购协议》（以下简称《认购协议》），约定由原告通过被告深圳市东银金融控股有限公司购买被告深圳市华弘商业保理有限公司提供的华弘启富金融资产收益权产品。原告依约如期向被告深圳市东银金融控股有限公司转账人民币500000元，被告深圳市华弘商业保理有限公司按照上述协议中第五条第一款第六点承担向原告还本付息的义务。但是，之后被告深圳市华弘商业保理有限公司仅仅依约支付了4个月的利息，于2018年10月开始违约停止支付利息。至2019年1月，被告深圳市华弘商业保理有限公司无法向原告偿还到期本金和相应利息。有鉴于此，2019年1月被告深圳市东银金融控股有限公司与原告签署了《华弘启富金融资产收益权产品展期还款协议》（以下简称《还款协议》），约定被告深圳市东银金融控股有限公司作为该投资产品的发行方，与被告深圳市华弘商业保理有限公司一起向原告承担还本付息义务，双方明确了具体的还款时间和金额，约定自2019年2月3日起分批进行还款。但是，被告深圳市东银金融控股有限公司却从未履行还款义务，不曾向原告支付任何到期款项。为此，根据《还款协议》的第六条规定，原告要求被告深圳市东银金融控股有限公司、深圳市华弘商业保理有限公司、深圳市广森投资集团有限公司、李森、钟帆飞支付全部已逾期的本金计300000元、利息9920元及违约金4680元，并且基于不安抗辩权原则，要求被告深圳市东银金融控股有限公司、深圳市华弘商业保理有限公司、深圳市广森投资集团有限公司、李森、钟帆飞支付展期尚未到期的本金人民币200000元及利息6613.33，总共本息共计521213.33元。（利息及违约金暂计到起诉日）被告深圳市广森投资集团有限公司、李森、钟帆飞基于《认购协议》与原告签署了《担保函》，且在《认购协议》第四条中明确约定被告深圳市广森投资集团有限公司承接被告深圳市华弘商业保理有限公司的偿还义务，故被告深圳市广森投资集团有限公司、李森、钟帆飞对上述债务承担连带偿还义务。此外，被告李森、钟帆飞是夫妻关系，被告李森也是被告深圳市东银金融控股有限公司、深圳市华弘商业保理有限公司、深圳市广森投资集团有限公司的实际控制人。本案现在审理过程中查明，2019年4月20日，深圳市罗湖区人民法院做出（2019）粤0303民初763号裁定，该院查明：原告刘烔辉与案外人深圳华弘商业保理有限公司、深圳市东银金融控股有限公司签订《华弘启富金融资产收益权产品认购协议》，认购“华弘启富金融资产收益权产品”，投资金额50万元，产品投资期限3个月，产品预期收益率9.3%（年化）；该产品的基础资产为广森投资集团有限公司所持有的深圳东方银座公司30%股权收益权，资金用途为受让广森投资集团有限公司所持有的深圳东方银座公司30%股权收益权；兑付方式：按月付息，到期后偿付本金及剩余收益；兑付资金来源深圳华弘商业保理有限公司经营收入、深圳华弘商业保理有限公司所持有深圳东方银座公司股权收益所产生的收入；募集账户信息为深圳东方银座公司的中国农业银行账户。深圳市广森投资集团有限公司、李森、钟帆飞签署《保证函》，对原告所投资的产品项下的本金及预期利息的到期兑付提供不可撤销的无限连带保证担保责任。深圳市广森投资集团有限公司庭审中出具一份福田公安分局《立案决定书》的复印件，其中载明对“深圳市小微金融服务有限公司等公司涉嫌非法吸收公众存款案”进行立案侦查。深圳市广森投资集团有限公司确认因深圳市小微金融服务有限公司为深圳市广森投资集团有限公司的子公司，立案决定书载明的等公司包括了深圳市广森投资集团有限公司。同时，本院核实，福田公安分局向福田法院发了一份复函，函复：经调查，深圳市东方银座集团实际控制人李森等人用其控制的深圳市广森投资集团等一系列关联公司进行募集资金活动，存在非法吸收公众存款的犯罪嫌疑，我局于8月2日立案侦查。深圳市罗湖区人民法院认为，虽然刘炯辉以签订《华弘启富金融资产收益权产品认购协议》的方式认购了“华弘启富金融资产收益权产品”，但协议只载明认购产品的金额、投资期限、产品预期收益率等内容，对于涉案产品的购买价款是如何确定，刘炯辉购买产品的权益内容包括了什么，该产品共有多少投资人，各个投资人购买产品金额具体又为多少，产品的全部投资人认购金额合计为多少，产品对应的年收益大概为多少，产品全部认购金额与产品的年收益是否对等或匹配，协议均没有载明和体现，当事人也表示不清楚，且表示被告有欺诈的行为；另，深圳市广森投资集团有限公司等一系列关联公司也因进行募集资金活动，存在非法吸收公众存款的犯罪嫌疑被立案侦查。因此，本院认为，本案确实涉及以认购投资“产品”名义进行非法吸收公众存款的嫌疑，案件应移送公安部门审查处理。对刘炯辉提起的本案诉讼，予以驳回。刘炯辉不服一审裁定提起上诉，深圳市中级人民法院做出（2019）粤03民终20785号民事裁定书，裁定驳回上诉，维持原裁定。本院认为，本案原告郭平的与本案被告产生纠纷的过程与深圳市罗湖区人民法院（2019）粤0303民初763号案件所涉事实有较多相似之处，从本案原告所述事实来看，亦存在被告利用“华某启富金融资产收益权产品”非法吸收公众存款的嫌疑，故本案是否属于李森非法吸收公众存款刑事案件的范围，需待刑事案件处理完毕后才能确定。因此，原告的起诉不属于人民法院受理民事诉讼的范围，依照《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条第一款，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条、第一百五十四条第一款第三项，《最高人民法院关于适用的解释》第二百零八条第三款的规定，裁定如下：驳回原告郭平的起诉。本案案件受理费人民币9013元，原告郭平已经预交，本院予以退回9013元。如不服本裁定，可在本裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于广东省深圳市中级人民法院。审判员  郑松二〇二〇年四月十七日法官助理窦天山法官助理谢雯书记员顾琛