浙江省金华市金东区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0703刑初369号 公诉机关浙江省金华市金东区人民检察院。 被告人付洪烈，男，1975年9月9日出生于辽宁省黑山县，汉族，大专文化，原浙江沐丞实业有限公司总经理，家住辽宁省黑山县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月25日被金华市公安局金东分局刑事拘留，同年4月26日被依法逮捕。现羁押于金华市看守所。 辩护人李天福，山东卓普律师事务所律师。 被告人舒子松（别名：张健），男，1988年9月1日出生于安徽省宣城市，汉族，初中文化，原浙江沐丞实业有限公司业务员，家住安徽省宣城市宣州区。2007年7月4日因犯抢劫罪被安徽省宣城市宣州区人民法院判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币八千元，2014年10月18日刑满释放。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月23日被金华市公安局金东分局刑事拘留，同年4月26日被依法逮捕。现羁押于金华市看守所。 辩护人黄赛赛，金华市金东区法律援助中心指派的浙江如初律师事务所律师。 被告人夏宏叶（别名：小夏、夏丽），女，1986年6月8日出生于江苏省睢宁县，汉族，小学文化，原浙江沐丞实业有限公司业务员，家住安徽省宣城市宣州区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月25日被金华市公安局金东分局刑事拘留，同年4月26日被依法逮捕。现羁押于金华市看守所。 辩护人徐海建，浙江金**律师事务所律师。 被告人储秋云（别名：黄珊），女，1988年6月15日出生于安徽省宣城市，汉族，初中文化，原浙江沐丞实业有限公司业务员，家住安徽省宣城市宣州区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月23日被金华市公安局金东分局刑事拘留，同年4月26日被依法逮捕,经本院决定于2020年4月22日变更强制措施为取保候审。现在家候审。 辩护人张振霄，金华市金东区法律援助中心指派的浙江赤松律师事务所律师。 被告人崔银坤（别名：崔琰），男，1998年3月8日出生于湖北省谷城县，汉族，高中肄业文化，原浙江沐丞实业有限公司业务员，家住湖北省谷城县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月2日被金华市公安局金东分局刑事拘留，同年5月22日被依法取保候审。现在家候审。 辩护人翁霞，金华市金东区法律援助中心指派的浙江方子律师事务所律师。 金华市金东区人民检察院以金东检刑诉〔2019〕333号起诉书指控被告人付洪烈、舒子松、夏宏叶、储秋云、崔银坤犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月21日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法适用普通程序，组成合议庭，于2019年11月7日公开开庭审理了本案。金华市金东区人民检察院指派检察员田妍出庭支持公诉，被告人付洪烈及其辩护人李天福、被告人舒子松及其辩护人黄赛赛、被告人夏宏叶及其辩护人徐海建、被告人储秋云及其辩护人张振霄、被告人崔银坤及其辩护人翁霞到庭参加诉讼。经金华市金东区人民检察院建议延期审理一次，因不可抗拒的原因于2020年2月18日中止审理，于同年4月14日恢复审理。现已审理终结。 公诉机关指控：2018年7月，赵某（另案处理）注册成立浙江沐丞实业有限公司，雇佣付洪烈、舒子松、储秋云、夏宏叶、崔银坤等人，以在贵州经营养老产业为名，未经有关部门依法批准，以高额利息为诱饵，通过向社会不特定对象发放宣传单、由业务员联系客户等方式，先后与160余位客户签订《财产管理协议》、《洪利集团养老协议》，非法吸收存款人民币657.27万余元。其中，被告人付洪烈2018年9月3日至2019年3月3日经人介绍，任公司总经理，负责管理公司，非法吸收存款人民币526.35万余元。 被告人夏宏叶任公司业务员，负责联系和发展客户，对外推广业务时自称“小夏”或者“夏丽”，非法吸收存款人民币129.79万余元。 被告人舒子松任公司业务员，负责联系和发展客户，对外推广业务时自称“张健”，非法吸收存款人民币54.79万余元。 被告人储秋云任公司业务员，负责联系和发展客户，对外推广业务时自称“黄珊”，非法吸收存款人民币28.79万余元。 被告人崔银坤任公司业务员，负责联系和发展客户，对外推广业务时自称“崔琰”或者“小崔”，非法吸收存款人民币16.38万余元。至案发时，造成被害人黄某1、陈某1等7人经济损失共计15.26万元。 公诉机关认为，被告人付洪烈、舒子松、夏宏叶、储秋云、崔银坤违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，其中被告人付洪烈、夏宏叶，数额巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人付洪烈、舒子松、夏宏叶、储秋云、崔银坤系共同犯罪，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应从轻、减轻处罚。被告人舒子松因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕五年内又故意犯罪，需判处有期徒刑以上刑罚，系累犯，依法应从重处罚。提请本院依法惩处。 被告人付洪烈辩称：对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议。 其辩护人提出以下辩护意见：对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议。1、被告人系自首，其于2019年3月25日主动到青岛铁路公安处东营站派出所投案，如实供述犯罪行为。2、被告人系从犯，被告人是被动加入本案中的，被告人经金某联系，认识赵某，后付洪烈于2018年9月3日入职。之前被告人并未认识到自己触犯法律，因为法律意识淡薄，被动参与到犯罪中。被告人在公司中所起作用较轻，被告人的职责只是负责将业务人员吸收来交付财会人员的款项划转给赵洪利、支付付善强，并负责发放行政人员工资、管理办公费用开支等业务。被告人并不从事吸收公众存款业务人员的管理，也没有实施直接吸收公众存款的行为。3、对于起诉书指控的金额，建议法庭予以甄别，被告人并不参与和负责销售团队的管理工作，在任职期间，公司非法吸收526.35万余元款项事实成立，本案到案的其余4位被告人总额仅为229.75万元，其余大部分款项是很多被害人在其他被害人推荐下主动到公司存款的，同时160余位被害人当中能够认识包括知道付洪烈任公司经理的人不足八分之一。4、被告人主观恶性小，当庭认罪。5、被告人无前科劣迹，系初犯。综上，请求法庭从轻、减轻处罚或免除处罚，建议宣告缓刑。 被告人舒子松辩称：对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议。 其辩护人提出以下辩护意见：对公诉机关指控的罪名定性无异议，被告人存在如下从轻处罚情节：1、被告人系自首；2、系从犯；被告人主观恶性较小，被告人之前服刑7年多，社会阅历少，到公司也是服从老板安排，老板甚至还骗他们说公司是正规的，被告人文化程度不高，法律意识薄弱；3、被告人获利相对较小，还有2个多月工资没拿到，其也表示愿意退出该款项；舒子松和储秋云系夫妻，家中有老人需要照顾，希望法庭考虑综合情况，在判处罚金时予以从轻处罚。综上，请求法庭从轻处罚。 被告人夏宏叶辩称：对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议。 其辩护人提出以下辩护意见：对公诉机关指控被告人的罪名定性和犯罪事实无异议，但是对公诉机关认定的吸收金额，存在数额上的差异，起诉书指控的127.79万元，公安机关起诉意见书是100.696万元，阅卷中，辩护人发现实际支付数额是公司财务整理的账本，以及调查笔录，应当结合这些情况综合认定。根据公安认定的数额，其中存在重复计算的情况，具体表现在：潘某1的2.62万元，其中2万元是曹某1转给潘某1的，曹某1也是计算在其中的，存在重复计算问题。王某8的投资误差也是有1万元到期后，没有取出，直接续的。重复部分应予以剔除。本案中赵某设立公司，非法吸收资金，夏宏叶系业务员，公司有正规营业执照，有办公地址，夏宏叶文化程度不高，法律意识淡薄，造成了被告人没有意识到自己行为的危害性，主观上属于间接故意，主观恶性不大；被告人系主动投案，是自首；被告人是从犯；被告人系初犯偶犯；被告人当庭愿意退出非法获利，认罪悔罪。综上，请求从轻减轻处罚，并适用缓刑。 被告人储秋云辩称：对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议。 其辩护人提出以下辩护意见：对公诉机关指控的罪名定性无异议，被告人存在如下从轻、减轻处罚情节：1、被告人主动投案，是自首；2、被告人在本案中所起作用较小，是从犯；3、被告人此前无前科，系初犯偶犯；4、被告人主观恶性不深，社会危害性小，一开始在公司上班并不认为是犯罪，涉案金额不高；5、被告人具有悔罪表现，愿意退出非法所得；综上，请求法庭从轻处罚并适用缓刑。 被告人崔银坤辩称：对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议。 其辩护人提出以下辩护意见：对公诉机关指控的罪名定性无异议，被告人存在如下从轻、减轻处罚情节：1、被告人系从犯；2、被告人系坦白；3、被告人系初犯偶犯；4、涉案的公司有合法营业执照，一般求职者认为公司合法，是符合正常认知的；被告人到公司从事第一份工作，在公司的实际经营中，他发展的客户也确实获得了公司承诺的利益，有专门的财务负责这一块的工作。而且经营过程中，虽然有公安部门来检查过，但相关部门都没有进行查处，一切经营也都正常有序。5、被告人主观恶性相对较小；被告人涉案金额较小；被告人在本案中仅仅是业务员，一定程度上被告人也是受害人，是被动参与到本案中的，也不知道最终这个投资款的去向和用途。尽管本案的这个涉案金额比较大，然后受害人较多，而且是老年人不少的，不少家庭遭受了损失。吸收公众存款主要是公司的行为，起决策作用的是公司的主要领导。综上，请求法庭从轻处罚。 经审理查明：2018年7月，赵某（另案处理）注册成立浙江沐丞实业有限公司，雇佣付洪烈、舒子松、储秋云、夏宏叶、崔银坤等人，以在贵州经营养老产业为名，未经有关部门依法批准，以高额利息为诱饵，通过向社会不特定对象发放宣传单、由业务员联系客户等方式，先后与160余位客户签订《财产管理协议》、《洪利集团养老协议》，非法吸收存款人民币657.33万余元。其中，被告人付洪烈经人介绍自2018年9月3日至2019年3月3日，任公司总经理，负责管理公司，非法吸收存款人民币534.68万余元。 被告人夏宏叶任公司业务员，负责联系和发展客户，对外推广业务时自称“小夏”或者“夏丽”，非法吸收存款人民币126.43万余元。 被告人舒子松任公司业务员，负责联系和发展客户，对外推广业务时自称“张健”，非法吸收存款人民币54.79万元。 被告人储秋云任公司业务员，负责联系和发展客户，对外推广业务时自称“黄珊”，非法吸收存款人民币29.66万元。 被告人崔银坤任公司业务员，负责联系和发展客户，对外推广业务时自称“崔琰”或者“小崔”，非法吸收存款人民币16.38万元。至案发时，造成被害人黄某1、陈某1、陈某2、金某1、陈某3、王某1、郑某等7人经济损失共计人民币15.26万元。 舒子松、储秋云于2019年3月22日主动到宁国市公安局投案；夏宏叶于同年3月25日主动到宁国市公安局投案；付洪烈于同年3月25日主动到青岛铁路公安处东营站派出所投案。崔银坤于2019年5月2日在衡阳铁路进站口被衡阳公安处抓获。 另查明，被告人付洪烈在职期间非法获利人民币34000元，被告人舒子松非法获利人民币27000元，被告人夏宏叶非法获利人民币40000元，被告人储秋云非法获利人民币26000元，被告人崔银坤非法获利人民币18000元。 案件审理过程中，被告人付洪烈家属代其退缴违法所得人民币34000元，被告人崔银坤退缴违法所得人民币18000元。 上述事实，有以下证据予以证实： （一）物证 1．浙江沐丞实业有限公司营业执照及副本 2．协议书 3．收款收据 4．宣传资料 5．上海沐丞实业有限公司营业执照 6．账本三本 （二）书证 1.户籍证明，证实：五被告人的身份情况。 2.刑事判决书、释放证明、补充材料，证实：被告人舒子松因犯抢劫罪于2007年7月4日被安徽省宣城市宣州区人民法院判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币八千元，于2014年10月18日刑满释放。 3.侦破经过、到案经过、抓获经过、归案情况，证实：2019年3月19日，丁某1等人至金华市公安局金东分局报案称：2018年7月至2019年3月19日期间，其在金华市金东区万达广场4号楼709室浙江沐丞实业有限公司参加投资返利，现返利无法兑现，公司经理、业务员等人失联。后经侦查，舒子松、储秋云于2019年3月22日主动到宁国市公安局投案；夏宏叶于同年3月25日主动到宁国市公安局投案；付洪烈于同年3月25日主动到青岛铁路公安处东营站派出所投案。崔银坤于2019年5月2日在衡阳铁路进站口被衡阳铁路公安处抓获。 4.临时羁押期限证明，证实：崔银坤于2019年5月2日至5月7日羁押在衡阳铁路公安处看守所。舒子松、储秋云于2019年3月23日至3月25日羁押在宁国市看守所。 5.调取证据清单，证实：浙江沐丞实业有限公司POS机的开户信息及交易明细（2018年12月至2019年3月共计刷卡545600元）。 6.浙江沐丞实业有限公司工商注册相关材料（营业执照、协议书、收款收据、公司章程、董事、监事、经理信息、房屋租赁合同等），证实：浙江沐丞实业有限公司于2018年7月12日注册成立，办公地点位于金华市金东区万达广场4号楼709室，赵洪利为公司法定代表人。 7.李某3持有的中国建设银行卡（卡号62×××15）2018年1月至2019年3月的交易明细，证实：作为公司财务人员的李某3，用该卡用于浙江沐丞实业有限公司收取客户的投资款和支付相关客户利息的情况。 8.付洪烈持有的中国工商银行卡（卡号62×××25）2018年1月至2019年3月的交易明细，证实：付洪烈用该卡收取客户的投资款后汇款给公司老总赵某的情况。 9.扣押决定书、扣押清单，证实：2019年3月19日，侦查机关依法扣押浙江沐丞实业有限公司涉案的账本3本、公章3枚、协议书70份、收款收据34本等（附照片15张）。 （三）证人证言 1.证人戴某的证言，证实：戴某于2018年10月份进入浙江沐丞实业有限公司工作，主要负责公司前台工作，登记来投资人员的信息（姓名、手机号、介绍人等），购置公司日常用品，帮助总经理招聘公司员工等工作，另还负责公司非业务工作人员每天的考勤工作，每个月拿3700元的固定工资。公司主要是用发传单的方式宣传总公司的养老产业项目，吸引人员过来存钱投资拿返利。 辨认笔录五份，证实：戴某通过辨认指出：辨认照片中的12号就是公司的业务员“小夏”，即被告人夏宏叶；辨认照片中的11号就是公司业务员张健，即被告人舒子松；辨认照片中的8号就是公司业务员“崔炎”，即被告人崔银坤；辨认照片中的6号就是公司业务员“黄珊”，即被告人储秋云；辨认照片中的1号就是公司的副总“付强”，即嫌疑人付善强。 2.证人陈某13的证言，证实：陈某13于2018年7、8月份进入浙江沐丞实业有限公司工作，做前台工作，负责来公司投资的人员的接待、端茶倒水等工作，每个月拿3000元的固定工资，后工资增加到3500元。公司主要业务都是付强在负责，还有一个副总叫付某，负责管理公司三个行政人员和业务员。业务员负责发传单拉客户做投资。 辨认笔录四份，证实：陈某13通过辨认指出：辨认照片中的4号照片上的人就是公司业务员“黄珊”，即被告人储秋云；辨认照片中的12号照片上的人就是公司业务员“张建”，即被告人舒子松；辨认照片中的7号照片上的人就是公司的副总“付强”即付善强；辨认照片中的2号照片上的人就是公司业务员“小崔”，即被告人崔银坤。 （四）被害人陈述 1.被害人丁某1的陈述，证实：被害人丁某1于2019年1月15日在浙江沐丞实业有限公司投资5万元，投资款是用老公俞某1的银行卡在公司POS机上刷了一部分、现金支付了一部分。至今没有返还本金，也没有得到利息。业务员为王杰。 2019年1月15日丁某1与浙江沐丞实业有限公司签订的存款5万元的《财产管理协议》及收款收据复印件1份，证实：根据李某3的记账登记，丁某1的存款是42000元。 2.被害人曹某1的陈述，证实：被害人曹某1于2018年至2019间在浙江沐丞实业有限公司先后共投资9.05万元（包括转给朋友潘某1的17600元），获得0.34万元利息，业务员为夏丽。 曹某1与浙江沐丞实业有限公司签订的三份《财产管理协议》及收款收据复印件3份，证实：根据李某3的记账登记，曹某1的存款应为88800元，扣除利息0.34万元，实际损失为8.54万元。 3.被害人俞某1的陈述，证实：被害人俞某1于2018年8月至2019年3月间，在浙江沐丞实业有限公司共投资16.38万元，获得0.46万元利息，业务员为王杰。 俞某1与浙江沐丞实业有限公司签订的5份《财产管理协议》及收款收据复印件5份，证实：根据李某3的记账登记，俞某1的存款应为15.44万元，扣除利息0.46万元，实际损失为14.98万元。 4.被害人孙某1的陈述，证实：被害人孙某1于2018年8月至2019年3月间，在浙江沐丞实业有限公司共投资24万元，拿到红包3.24万元，实际投资20.76万元，获得0.82万元利息。孙某1还介绍了巩利民参加了投资，巩利民投资了15万元。业务员为王杰。 俞某1与浙江沐丞实业有限公司签订的6份《财产管理协议》及收款收据复印件6份，证实：根据李某3的记账登记，孙某1的存款应为204500元，被害人陈述为20.76万元，现以记账登记20.45万元认定，扣除利息0.82万元，实际损失为19.63万元。 5.被害人陈某1的陈述，证实：被害人陈某1于2018年10月至2019年3月间，在浙江沐丞实业有限公司共投资4.23万元，获得0.3万元利息，业务员为小崔。 陈某1与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》、《洪利集团养老协议》及收款收据复印件2份，证实：根据李某3的记账登记，陈某1的存款应为3.23元，扣除利息0.3万元，实际损失为2.93万元。 6.被害人阙某的陈述，证实：被害人阙某与姚某于2018年8月至2019年3月间，在浙江沐丞实业有限公司共投资9.08万元，获得0.92万元利息，实际损失为8.16万元。阙某还介绍了吴洪宝参加了投资，吴洪宝投资了5万元。业务员为小夏。 7.被害人王某2的陈述，证实：被害人王英明于2019年间在浙江沐丞实业有限公司共投资4.44万元，获得0.18万元利息，实际损失为4.26万元，业务员为张健。 王某2与浙江沐丞实业有限公司签订的2份《财产管理协议》及收款收据复印件2份。 8.被害人管某的陈述，证实：被害人管某于2018年8月至2019年3月间，先后八次在浙江沐丞实业有限公司共投资17.32万元，获得1.26万元利息，业务员为黄杰（王杰）。 管某与浙江沐丞实业有限公司签订的六份《财产管理协议》及收款收据复印件6份，证实：根据李某3的记账登记，管某的存款应为17.27元，扣除利息1.26万元，实际损失为16.01万元。 9.被害人何某1的陈述，证实：被害人何某1于2018年12月在浙江沐丞实业有限公司共投资1.74万元，获得0.12万元利息，业务员为黄珊。 何某1与浙江沐丞实业有限公司签订的一份《财产管理协议》及收款收据复印件一份，证实：根据李某3的记账登记，何某1的存款为1.74元，扣除利息0.12万元，实际损失为1.62万元。 10.被害人胡某1的陈述，证实：被害人胡某1于2018年8月至2019年3月，在浙江沐丞实业有限公司共投资30万元，获得2万元利息，业务员为王杰。 胡某1与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》、《洪某3集团养老协议》各二份及收款收据复印件四份，证实：根据李某3的记账登记，胡某1的存款应为187200元，被害人陈述为30万元，现以记账登记18.72万元认定，扣除利息2万元，实际损失为16.72万元。 11.被害人吴某1的陈述，证实：被害人吴红宝于2018年11月至12月，在浙江沐丞实业有限公司共投资4.416万元，获得0.32万元利息，业务员为夏丽。 吴某1与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》、三份及收款收据复印件三份，证实：根据李某3的记账登记，吴某1的存款应为4.41万元，扣除利息0.32万元，实际损失为4.09万元。 12.被害人陈某2的陈述，证实：被害人陈生荣于2019年3月在浙江沐丞实业有限公司共投资1万元，业务员为崔琰。 根据李某3的记账登记，陈某2的存款应为9000元。 13.被害人霍某的陈述，证实：被害人霍某于2018年9月，在浙江沐丞实业有限公司共投资1万元，获得0.12万元利息，业务员为王杰。 根据李某3的记账登记，霍某的存款应为8600元，扣除利息0.12万元，实际损失为0.74万元。 14.被害人曹某2的陈述，证实：被害人曹某2、丁某2于2018年11月至2019年3月，先后七次在浙江沐丞实业有限公司共投资20.47万元，获得1.2万元利息，业务员为王杰、付强。 曹某2、丁某2与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》七份及收款收据复印件七份，证实：根据李某3的记账登记，曹某2、丁某2的存款为207300元，被害人曹某2陈述其存款为20.47万元，现以陈述其存款20.47万元认定，扣除利息1.2万元，实际损失为19.27万元。 15.被害人黄某1的陈述，证实：被害人黄某1于2018年9月至2019年3月，在浙江沐丞实业有限公司共投资4.47万元，获得0.18万元利息，业务员为小崔。 黄某1与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》《洪某3集团养老协议》各一份及收款收据复印件二份，证实：根据李某3的记账登记，黄某1的存款应为4.23万元，扣除利息0.18万元，实际损失为4.05万元。 16.被害人陈某4的陈述，证实：被害人陈某4于2018年9月至2019年3月间，在浙江沐丞实业有限公司共投资8.18万元，获得0.54万元利息。其介绍章某、陶某去投资，各收200元介绍费，共400元。业务员为张健。 陈某4与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》三份及收款收据复印件三份，证实：根据李某3的记账登记，陈某4的存款应为5.6万元，扣除利息和介绍费0.58万元，实际损失为5.02万元。 17.被害人金某2的陈述，证实：被害人金某2、范某1于2018年12月至2019年2月间，在浙江沐丞实业有限公司共投资6万元，获得0.12万元利息，业务员为王杰。 金某2、范某1与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》三份及收款收据复印件三份，证实：根据李某3的记账登记，金某2、范某1的存款应为5.16万元，扣除利息0.12万元，实际损失为5.04万元。 18.被害人潘某2的陈述，证实：被害人潘某2于2018年8月至2019年3月间，在浙江沐丞实业有限公司共投资25.85万元，获得1.9万元利息，业务员为王杰。以潘某4、尹某、尹某2等的名义在浙江沐丞实业有限公司共投资5万元。其介绍朋友燕秋投资1万元，将介绍费200元给了燕秋。 潘某2、潘某4、尹某、尹某2与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》七份及收款收据复印件七份，证实：根据李某3的记账登记，潘某2存款为23.55万元，潘小英存款为0.86万元，尹某存款为0.86万元，尹金桂存款为2.58万元（不包含芦燕秋存款0.86元），被害人潘某2陈述其存款为30.85万元，现以记账登记27.85万元认定，扣除利息1.9万元，实际损失为25.95万元。 19.被害人丁某3的陈述，证实：被害人丁某3于2018年8月至2019年3月，在浙江沐丞实业有限公司共投资38.22万元，获得1.5万元利息，业务员为王杰。 丁某3与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》五份及收款收据复印件五份。 姜云英（丁某3朋友）与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》二份及收款收据复印件二份。 证实：根据李某3的记账登记，丁某3的存款应为24.84万元，扣除利息1.5万元，实际损失为23.34万元。 根据李某3的记账登记，姜云英的存款应为1.73万元，被害人陈述存款为1.72万元，现以陈述认定存款为1.72万元，扣除利息0.1万元，实际损失为1.62万元。 20.被害人鲁某1的陈述，证实：被害人鲁某1于2018年11月至2019年3月间，在浙江沐丞实业有限公司共投资5.16万元，获得0.36万元利息，实际损失为4.8万元，业务员为王杰。 鲁某1与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》一份及收款收据复印件一份。 21.被害人王某3的陈述，证实：被害人王某3、黄某2夫妻于2018年11月至2019年3月间，在浙江沐丞实业有限公司共投资2.61万元（王基明0.87万元、黄某21.74万元），分别获得利息0.16万和0.12万元，共计0.28万元，实际损失为2.33万元，业务员为小夏。 王某3与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》二份及收款收据复印件二份。 22.被害人鲁某2的陈述，证实：被害人鲁某2于2019年2月至3月间，在浙江沐丞实业有限公司共投资20万元，获得0.2万元利息，业务员为王诚。 鲁某2与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》二份及收款收据复印件二份，证实：根据李某3的记账登记，鲁某2的存款应为15.09万元，扣除利息0.2万元，实际损失为14.89万元。 23.被害人章某的陈述，证实：被害人章某于2018年9月至2019年3月间，在浙江沐丞实业有限公司共投资2.6万元，获得0.2万元利息，其介绍怀某去投资，收到介绍费1400元，实际损失为2.26万元，业务员为张健。 章某与浙江沐丞实业有限公司签订的《洪利集团养老协议》、《财产管理协议》各一份及收款收据复印件二份。 24.被害人吴某2的陈述，证实：被害人吴某2于2018年8月至2019年1月间，在浙江沐丞实业有限公司共投资20万元，获得利息2万元，业务员为王某10。 吴某2与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》五份及收款收据复印件五份，证实：根据李某3的记账登记，吴某2的存款应为15.68万元，扣除利息2万元，实际损失为13.68万元。 25.被害人方某1的陈述，证实：被害人方某12019年2月间，在浙江沐丞实业有限公司共投资0.9万元，业务员为小夏。 方某1与浙江沐丞实业有限公司签订的《洪利集团养老协议》一份及收款收据复印件一份。 26.被害人任某的陈述，证实：被害人任某于2018年8月至12月间，在浙江沐丞实业有限公司共投资1.71万元，后退回了0.86万元，获得0.06万元利息，业务员为小夏。 任某与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》一份及收款收据复印件一份，证实：根据李某3的记账登记，任某的存款应为1.73万元，被害人任某陈述其存款为1.71万元，现以被害人陈述1.71万元认定，扣除退还的8600元，利息0.06万元，实际损失为0.79万元。 27.被害人俞某2的陈述，证实：被害人俞某2于2018年11月至2019年2月间，在浙江沐丞实业有限公司共投资1.76万元，获得0.1万元利息，实际损失为1.66万元，业务员为小夏。 俞某2与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》二份及收款收据复印件二份。 28.被害人陈某5的陈述，证实：被害人陈建萍于2018年10月至2019年1月，在浙江沐丞实业有限公司共投资6.13万元，获得0.2万元利息，业务员为小夏。 陈建萍与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》三份及收款收据复印件三份，证实：根据李某3的记账登记，陈某5的存款应为6.11万元，扣除利息0.2万元，实际损失为5.91万元。 29.被害人朱某1的陈述，证实：被害人朱某1于2018年12月在浙江沐丞实业有限公司共投资1.76万元，获得0.08万元利息，实际损失为16800元，业务员为小夏。 朱某1与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》一份及收款收据复印件一份。 30.被害人吴某3的陈述，证实：被害人吴某3于2018年9月至2019年1月间，在浙江沐丞实业有限公司共投资13.7万元，获得1.1万元利息，实际损失为126000元，业务员为王明杰。 吴某3、吴某7、施某2与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》五份及收款收据复印件五份，证实：根据李煖煖的记账登记，吴某3的存款为3.45万元，扣除利息1.1万元，实际损失为2.35万元，吴某7的存款为1.73万元，施某2的存款为8.52万元。 31.被害人于某1的陈述，证实：被害人于某1、朱某7于2018年12月至2019年3月间，在浙江沐丞实业有限公司共投资24.74万元，获得0.42万元利息，业务员为王杰。 于某1、朱某7与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》四份及收款收据复印件四份，证实：根据李某3的记账登记，于某1、朱某7的存款应为26.72万元，被害人于某1陈述其存款为24.74万元，现以陈述24.74万元认定，扣除利息0.42万元，实际损失为24.32万元。 32.被害人金某3的陈述，证实：被害人金某3于2019年1月至3月间，在浙江沐丞实业有限公司共投资6.2万元，获得0.2万元利息，实际损失为6万元，业务员为小夏。 金某3与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》二份及收款收据复印件二份。 33.被害人金某1时的陈述，证实：被害人金某1时于2018年10月至2019年2月间在浙江沐丞实业有限公司共投资2.74万元，获得0.22万元利息，实际损失为2.52万元，业务员为崔琰。 34.被害人钱某1的陈述，证实：被害人钱某1、许某夫妇于2018年8月至2019年3月间，在浙江沐丞实业有限公司共投资9.06万元，获得0.7万元利息，业务员为王杰。 钱某1、许某与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》5份及收款收据复印件5份，证实：根据李某3的记账登记，钱某1、许某的存款应为8.56万元，被害人钱某1陈述其存款为9.06万元，现以记账登记8.56万元认定，扣除利息0.7万元，实际损失为7.86万元。 35.被害人王某4的陈述，证实：被害人王某4于2018年11月在浙江沐丞实业有限公司共投资16.73万元，获得0.8万元利息，实际损失为15.93万元，业务员为高海涛。 王某4与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》3份及收款收据复印件3份。 36.被害人陈某6的陈述，证实：被害人陈某6以自己及女儿陈诗佳名义于2018年8月至2019年3月间，在浙江沐丞实业有限公司共投资11万余元，获得利息0.36万元，业务员为张健。 陈某6、陈某7与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》八份及收款收据复印件八份，证实：根据李某3的记账登记，陈某16、陈某17的存款应为9.61万元，扣除利息0.36万元，实际损失为9.25万元。 37.被害人盛某1的陈述，证实：被害人盛某1于2018年12月至2019年2月间，在浙江沐丞实业有限公司共投资3.48万元，获得0.16万元利息，业务员为小夏。 盛某1与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》2份及收款收据复印件2份，证实：根据李某3的记账登记，盛某1的存款应为3.46万元，扣除利息0.16万元，实际损失为3.3万元。 38.被害人倪某1的陈述，证实：被害人倪某1于2019年3月3日，在浙江沐丞实业有限公司共投资4.5万元，业务员为付强。 倪某1与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》1份及收款收据复印件1份，证实：根据李某3的记账登记，倪某1的存款应为4.47万元。 39.被害人潘某1的陈述，证实：被害人潘某1在浙江沐丞实业有限公司共投资2.62万元（其中曹某1转的2万元），获得0.12万元利息，业务员为小夏。 根据李某3的记账登记，潘某1的存款应为0.86万元，扣除利息0.12万元，实际损失为0.74万元。 40.被害人陈燕飞的陈述，证实：被害人陈某7于2018年12月至2019年2月间，在浙江沐丞实业有限公司共投资2.67万元，获得0.1万元利息，实际损失为2.57万元，业务员为张某7。 陈某7与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》2份及收款收据复印件2份。 41.被害人朱某2的陈述，证实：被害人朱某2于2018年12月在浙江沐丞实业有限公司共投资1.76万元，获得0.12万元利息，实际损失为1.64万元，业务员为小夏。 朱某2与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》2份及收款收据复印件2份，证实：根据李某3的记账登记，朱某2的存款应为1.74万元，扣除利息0.12万元，实际损失为1.62万元。 42.被害人洪某1的陈述，证实：被害人洪某1、黄某3夫妇于2018年8月至2019年2月间在浙江沐丞实业有限公司投资，其中洪某1投资18.93万元，黄某3投资15.68万元，共投资34.61万元，其获得1.56万元利息，黄宝仙获得0.8万元利息，实际损失为32.25万元，业务员为田甜、小夏。 洪某1与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》7份及收款收据复印件7份，证实：根据李某3的记账登记，洪某1的存款为19.75万元，洪某1陈述投资18.93万元，现以其陈述18.93万元认定，扣除利息1.56万元和2018年9月1日投资到期后已返还的5万元，实际损失为12.37万元，黄某3的存款以记账14.76万元认定，扣除利息0.12万元，实际损失为14.64万元。 43.被害人李某1的陈述，证实：被害人李某1于2018年9月14日至2019年3月14日间，在浙江沐丞实业有限公司共投资8.8万元，获得0.24万元利息，实际损失为8.56万元，业务员为张健。 李某1与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》2份及收款收据复印件2份。 44.被害人唐根凤的陈述，证实：被害人唐某1于2018年12月在浙江沐丞实业有限公司共投资4.35万元，获得0.3万元利息，实际损失为4.05万元，业务员为王杰。 唐某1与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》1份及收款收据复印件1份。 45.被害人林某1的陈述，证实：被害人林某1、寿某夫妇于2018年11月至2019年3月间，在浙江沐丞实业有限公司共投资6.97万元，获得0.36万元利息，实际损失为6.61万元，业务员为王杰。 林某1、寿某夫妇与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》4份及收款收据复印件4份。 46.被害人巩某的陈述，证实：被害人巩某于2018年12月在浙江沐丞实业有限公司共投资13.05万元，获得0.9万元利息，实际损失为12.15万元，业务员为王杰。 巩某与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》1份及收款收据复印件1份。 47.被害人陈某8的陈述，证实：被害人陈某8于2019年3月6日在浙江沐丞实业有限公司投资0.9万元，业务员为张健。 陈某8与浙江沐丞实业有限公司签订的《洪利集团养老协议》1份及收款收据复印件1份。 48.被害人朱某3的陈述，证实：被害人朱某3于2019年2月，在浙江沐丞实业有限公司共投资0.9万元，业务员为张健。 朱某3与浙江沐丞实业有限公司签订的《洪利集团养老协议》1份及收款收据复印件1份，证实：根据李某3的记账登记，朱某3的存款应为0.86万元。 49.被害人陈某3的陈述，证实：被害人陈某3于2018年11月至12月，在浙江沐丞实业有限公司共投资0.87万元，获得0.06万元利息，实际损失0.81万元，业务员为崔琰。 陈某3与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》1份及收款收据复印件1份。 50.被害人傅某1的陈述，证实：被害人傅某1于2018年9月至2019年3月间，在浙江沐丞实业有限公司共投资4.25万元，获得0.3万元利息，业务员为王杰。 傅百寿与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》2份及收款收据复印件2份，证实：根据李某3的记账登记，傅某1的存款应为4.15万元，扣除利息0.3万元，实际损失为3.85万元。 51.被害人严某1的陈述，证实：被害人严某1于2018年11月至2019年3月间，在浙江沐丞实业有限公司共投资4.35万元，获得0.18万元利息，实际损失为4.17万元，业务员为高海涛。 严某1与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》3份及收款收据复印件3份。 52.被害人徐某1的陈述，证实：被害人徐某1于2018年11月至12月间，在浙江沐丞实业有限公司共投资3.66万元，获得0.16万元利息，业务员为王杰。 徐某1与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》3份及收款收据复印件3份，证实：根据李某3的记账登记，徐某1的存款应为3.45万元，扣除利息0.16万元，实际损失为3.29万元。 53.被害人汪某的陈述，证实：被害人汪某于2019年1月9日至3月15日，在浙江沐丞实业有限公司共投资5.25万元，获得0.2万元利息，实际损失5.05万元，业务员为张健。 汪某与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》2份及收款收据复印件2份。 54.被害人朱某4的陈述，证实：被害人朱某4于2018年11月6日，在浙江沐丞实业有限公司共投资1.84万元，获得0.12万元利息，业务员为王杰。 朱某4与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》1份及收款收据复印件1份，证实：根据李某3的记账登记，朱秋香的存款应为1.72万元，扣除利息0.12万元，实际损失1.6万元。 55.被害人怀某的陈述，证实：被害人怀杨于2018年11月至12月，在浙江沐丞实业有限公司共投资6.15万元，获得0.42万元利息，实际损失5.73万元，业务员为黄珊。 怀某与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》3份及收款收据复印件3份。 56.被害人黄某4的陈述，证实：被害人黄某4于2018年8月至2019年3月，在浙江沐丞实业有限公司共投资2.56万元，获得0.34万元利息，业务员为王杰。其介绍黄惠仙、黄金苏、范某3投资，收到介绍费600元。 黄某4与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》2份及收款收据复印件2份，证实：根据李某3的记账登记，黄某4的存款为2.59万元，被害人黄某4陈述自己存款为2.56万元，按2.56万元认定，扣除利息0.34万元、介绍费0.06万元，实际损失2.16万元。 57.被害人傅某2的陈述，证实：被害人傅某2于2018年12月在浙江沐丞实业有限公司共投资0.87万元，获得0.06万元利息，实际损失0.81万元，业务员为王城。 傅某2与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》1份及收款收据复印件1份。 58.被害人邢某1的陈述，证实：被害人邢某1于2018年12月在浙江沐丞实业有限公司共投资1.76万元，获得0.8万元利息，业务员为小夏。 邢某1与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》1份及收款收据复印件1份，证实：根据李某3的记账登记，邢国棋的存款应为1.74万元，扣除利息0.8万元，实际损失为0.94万元。 59.被害人吴某4的陈述，证实：被害人吴淑云于2019年2月在浙江沐丞实业有限公司共投资1.76万元，获得0.04万元利息，实际损失为1.72万元，业务员为王城。 吴某4与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》2份及收款收据复印件2份。 60.被害人张某1的陈述，证实：被害人张秀云于2018年11月至2019年1月间，在浙江沐丞实业有限公司共投资4.24万元，获得0.2万元利息，业务员为王杰。 张某1与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》3份及收款收据复印件3份，证实：根据李某3的记账登记，张某1的存款为4.3万元，张某1陈述为4.24万元，以4.24万元认定，扣除利息0.2万元，实际损失4.04万元。 61.被害人邢某2的陈述，证实：被害人邢某2于2018年9月至12月间，在浙江沐丞实业有限公司共投资14.14万元，获得1.24万元利息，实际损失为12.9万元，业务员为王明杰。 邢某2与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》3份及收款收据复印件3份。 62.被害人张某2的陈述，证实：被害人张某2于2018年12月在浙江沐丞实业有限公司共投资0.9万元，获得0.06万元利息，业务员为王杰。 张某2与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》一份及收款收据复印件一份，证实：根据李某3的记账登记，张某2的存款为0.87万元，扣除利息0.06万元，实际损失0.81万元。 63.被害人林某2的陈述，证实：被害人林某2于2019年3月在浙江沐丞实业有限公司共投资1万元，业务员为小夏。 林某2与浙江沐丞实业有限公司签订的《洪某3集团养老协议》一份及收款收据复印件一份，证实：根据李某3的记账登记，林某2的存款为0.84万元。 64.被害人刘某的陈述，证实：被害人刘某于2018年12月在浙江沐丞实业有限公司共投资1万元，获得0.06万元利息，业务员为小夏。 刘某与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》一份及收款收据复印件一份，证实：根据李某3的记账登记，刘某的存款为0.87万元，扣除利息0.06万元，实际损失为0.81万元。 65.被害人严某2的陈述，证实：被害人严爱清于2018年12月在浙江沐丞实业有限公司共投资0.87万元，获得0.06万元利息，实际损失0.81万元，业务员为王城。 严某2与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》一份及收款收据复印件一份。 66.被害人阮某的陈述，证实：被害人阮某于2018年10月至12月，在浙江沐丞实业有限公司共投资1.77万元，获得0.14万元利息，实际损失为1.63万元，业务员为张健。 阮某与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》2份及收款收据复印件2份。 67.被害人俞某3的陈述，证实：被害人俞某3于2018年11月，在浙江沐丞实业有限公司共投资0.9万元，获得0.08万元利息，业务员为小夏。 俞宝兰与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》1份及收款收据复印件1份，证实：根据李某3的记账登记，俞某3的存款为0.89万元，扣除利息0.08万元，实际损失为0.81万元。 68.被害人华某的陈述，证实：被害人华某2018年7月至11月在浙江沐丞实业有限公司共投资13.6万元，获得1.6万元利息，业务员为王杰。 华某与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》2份及收款收据复印件2份，证实：根据李某3的记账登记，华某的存款为12.38万元，扣除1.6万元利息，实际损失为10.78万元。 69.被害人包某的陈述，证实：被害人包某于2018年12月在浙江沐丞实业有限公司共投资8.6万元，获得0.6万元利息，实际损失8万元，业务员为王杰。 包某与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》1份及收款收据复印件1份。 70.被害人王某5的陈述，证实：被害人王某5于2018年11月至12月在浙江沐丞实业有限公司共投资5.24万元，获得0.38万元利息，实际损失4.86万元，业务员为张健。 王某5与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》2份及收款收据复印件2份。 71.被害人盛某2的陈述，证实：被害人盛某2于2018年10月至12月，在浙江沐丞实业有限公司共投资8万元，获得0.36万元利息，业务员为小夏。 盛某2与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》5份及收款收据复印件5份，证实：根据李某3的记账登记，盛某2的存款为7.04万元，扣除0.36万元利息，实际损失6.68万元。 72.被害人潘某3的陈述，证实：被害人潘某3于2018年12月，在浙江沐丞实业有限公司共投资4.5万元，获得0.3万元利息，业务员为小夏。 潘方清与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》1份及收款收据复印件1份，证实：根据李某3的记账登记，潘方清的存款为4.35万元，扣除利息0.3万元，实际损失4.05万元。 73.被害人何某2的陈述，证实：被害人何某2于2018年12月在浙江沐丞实业有限公司共投资0.87万元，获得0.04万元利息，实际损失0.83万元，业务员为黄珊。 何某2与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》1份及收款收据复印件1份。 74.被害人余某1的陈述，证实：被害人余某1、方某2夫妇于2018年9月至12月间在浙江沐丞实业有限公司投资，余某1投资10.59万元，方某2投资6万元，共投资16.59万元，其获得1.32万元利息，方某2获得0.4万元利息，其介绍盛某2去投资，得到介绍费100元，业务员为夏丽。 余某1、方某2夫妇与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》5份及收款收据复印件5份，证实：根据李某3的记账登记，余某1的存款为9.77万元、方春仙的存款为7.06万元，余某1陈述方某2投资6万元，结合记账登记，认定方某2存款5.37万元。 75.被害人倪某2的陈述，证实：被害人倪某2于2018年12月在浙江沐丞实业有限公司共投资0.87万元，获得0.06万元利息，实际损失0.81万元，业务员为黄珊。 倪某2与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》1份及收款收据复印件1份。 76.被害人吴某5的陈述，证实：被害人吴某5于2018年12月至2019年2月间，在浙江沐丞实业有限公司共投资1.77万元，获得0.08万元利息，实际损失1.69万元，业务员为黄珊。 吴某5与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》2份及收款收据复印件2份。 77.被害人张某3的陈述，证实：被害人张某3于2018年12月在浙江沐丞实业有限公司共投资4.2万元，获得0.2万元利息，实际损失4万元，业务员为陆明。 张某3与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》2份及收款收据复印件2份。 78.被害人吴某6的陈述，证实：被害人吴某6于2019年3月8日在浙江沐丞实业有限公司共投资0.9万元，业务员为夏丽。 吴某6与浙江沐丞实业有限公司签订的《洪利集团养老协议》1份及收款收据复印件1份。 79.被害人余根凤的陈述，证实：被害人余某22018年11月至2019年3月10日间，在浙江沐丞实业有限公司共投资1.8万元，获得0.08万元利息，业务员为王杰。 余某2与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》2份及收款收据复印件2份，证实：根据李某3的记账登记，余某2的存款为0.87万元，扣除利息0.08万元，实际损失0.79万元。 80.被害人徐某2的陈述，证实：被害人徐建平于2018年12月在浙江沐丞实业有限公司共投资0.87万元，获得0.06万元利息，实际损失0.81万元，业务员为黄珊。 徐某2与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》1份及收款收据复印件1份。 81.被害人张某4的陈述，证实：被害人张某4于2019年2月在浙江沐丞实业有限公司共投资0.9万元，获得0.02万元利息，实际损失0.88万元，业务员为张健。 张锦球与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》1份及收款收据复印件1份。 82.被害人陶某的陈述，证实：被害人陶某于2018年12月在浙江沐丞实业有限公司共投资4.4万元，获得0.3万元利息，业务员为张健。 陶某与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》1份及收款收据复印件1份，证实：根据李某3的记账登记，陶某的存款为4.35万元，扣除利息0.3万元，实际损失4.05万元。 83.被害人洪某2的陈述，证实：被害人洪某2、徐某3夫妇于2018年8月至2019年2月间在浙江沐丞实业有限公司投资，其中洪某2投资5.44万元，获得利息0.26万元，徐某3投资4.44万元，获得0.32万元利息，业务员为黄珊。 洪某2与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》7份及收款收据复印件7份，证实：根据李某3的记账登记，洪某2的存款为5.44万元，扣除利息0.26万元，实际损失5.18万元，徐某3的存款为4.37万元，扣除利息0.32万元，实际损失4.05万元。 84.被害人金某4的陈述，证实：被害人金某4于2018年12月在浙江沐丞实业有限公司共投资0.94万元，获得0.04万元利息，业务员为小夏。 金某4与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》7份及收款收据复印件7份，证实：根据李某3的记账登记，金某4的存款为0.84万元，扣除利息0.04万元，实际损失0.8万元。 85.被害人陈某9的陈述，证实：被害人陈某9于2019年3月，在浙江沐丞实业有限公司共投资1.8万元，业务员为张健。 陈某9与浙江沐丞实业有限公司签订的《洪利集团养老协议》1份及收款收据复印件1份。 86.被害人王某6的陈述，证实：被害人王某6于2018年10月至12月，在浙江沐丞实业有限公司共投资1.69万元，获得0.12万元利息，业务员为王城。 王某6与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》2份及收款收据复印件2份，证实：根据李某3的记账登记，王某6的存款为1.75万元，王某6陈述其存款1.69万元，以1.69万元认定，扣除利息0.12万元，实际损失1.57万元。 87.被害人李莲娟的陈述，证实：被害人李莲娟于2018年10月在浙江沐丞实业有限公司共投资2.76万元，获得0.3万元利息，实际损失2.46万元，业务员为王城。 88.被害人金某5的陈述，证实：被害人金某5于2018年12月在浙江沐丞实业有限公司共投资0.86万元，获得0.06万元利息，业务员为小王。 金某5与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》1份及收款收据复印件1份，证实：根据李某3的记账登记，金某5的存款为0.87万元，金某5陈述其存款0.86万元，以0.86万元认定，扣除利息0.06万元，实际损失为0.8万元。 89.被害人朱某5的陈述，证实：被害人朱某5、丁某4于2018年10月至2019年3月在浙江沐丞实业有限公司共投资4.5万元，其中朱某5投资3.6万元，获得0.12万元利息，丁某4投资0.9万元，获得利息0.08万元，业务员为王诚。 朱顺金与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》5份及收款收据复印件5份，证实：根据李某3的记账登记，朱某5的存款为3.53万元，扣除利息0.12万元，实际损失3.41万元，丁某4的存款为0.9万元，扣除利息0.08万元，实际损失0.82万元。 90.被害人施某1的陈述，证实：被害人施某1于2018年12月在浙江沐丞实业有限公司共投资0.88万元，获得0.04万元利息，业务员为王诚。 施某1与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》5份及收款收据复印件5份，证实：根据李某3的记账登记，施某1的存款为0.87万元，扣除利息0.04万元，实际损失0.83万元。 91.被害人张某5的陈述，证实：被害人张某5、倪美琴夫妇于2018年10月至12月，在浙江沐丞实业有限公司共投资7.2万元，其中张某5投资5.4万元，倪某3投资1.8万元，共获得0.58万元利息，业务员为王成。 张某5与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》5份及收款收据复印件5份，证实：根据李某3的记账登记，张某5的存款为5.3万元，扣除利息0.58万元，实际损失4.72万元，倪某3的存款为1.82万元，其陈述存款1.8万元，以1.8万元认定。 92.被害人王某1的陈述，证实：被害人王根水于2018年11月在浙江沐丞实业有限公司共投资2.67万元，获得0.24万元利息。 王某1与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》1份及收款收据复印件1份，证实：在李某3的记账登记没有王根水的存款记录，但现有被害人王某1的陈述及提供的相关《财产管理协议》，可认定王某1的存款为2.67万元，扣除利息0.24万元，实际损失为2.43万元。 93.被害人胡某2的陈述，证实：被害人胡某2于2018年9月至2019年3月，在浙江沐丞实业有限公司共投资4.88万元，获得0.48万元利息，业务员为黄珊。 胡某2与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》《洪利集团养老协议》各1份及收款收据复印件各1份。 证实：根据李某3的记账登记，胡昭寅的存款为4.82万元，扣除利息0.48万元，实际损失为4.34万元。 94.被害人邢某3的陈述，证实：被害人邢某3于2018年12月在浙江沐丞实业有限公司共投资4.25万元，获得0.3万元利息，业务员为王杰。 邢某3与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》1份及收款收据复印件1份，证实：根据李煖煖的记账登记，邢某3的存款为4.35万元。邢某3自己陈述存款为4.25万元，以4.25万元认定，扣除利息0.3万元，实际损失为3.95万元。 95.被害人叶某的陈述，证实：被害人叶某于2018年11月在浙江沐丞实业有限公司共投资5万元，获得0.4万元利息，业务员为王杰。 叶某与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》1份及收款收据复印件1份，证实：根据李某3的记账登记，叶云仙的存款为4.31万元，扣除利息0.4万元，实际投资3.91万元。 96.被害人周某的陈述，证实：被害人周顺清于2018年8至2019年3月，在浙江沐丞实业有限公司共投资18.55万元，获得1.44万元利息，业务员为王城。 周某与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》5份及收款收据复印件5份，证实：根据李某3的记账登记，周某的存款为19.02万元。周某自己陈述存款18.55万元，以18.55万元认定，扣除利息1.44万元，实际损失17.11万元。 97.被害人余某3的陈述，证实：被害人余某3于2018年12月在浙江沐丞实业有限公司共投资1.664万元，获得0.04万元利息，业务员为王城。 余华英与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》《洪某3集团养老协议》各1份及收款收据复印件各1份，证实：根据李某3的记账登记，余某3的存款为1.75万元。余华英自己陈述存款1.664万元，以1.664万元认定，扣除利息0.04万元，实际损失1.624万元。 98.被害人黄金苏的陈述，证实：被害人黄金苏于2018年12月，在浙江沐丞实业有限公司共投资1.72万元，获得0.12万元利息。 黄金苏与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》1份及收款收据复印件1份，证实：根据李某3的记账登记，黄金苏的存款为1.74万元，黄金苏自己陈述存款1.72万元，以1.72万元认定，扣除利息0.12万元，实际损失1.6万元。 99.被害人钱某2的陈述，证实：被害人钱某2于2018年11月至2019年2月，在浙江沐丞实业有限公司共投资2.76万元，获得0.14万元利息，实际损失2.62万元，业务员为黄某7。 钱某2与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》3份及收款收据复印件3份。 100.被害人黄某5的陈述，证实：被害人黄某5于2018年12月在浙江沐丞实业有限公司共投资3.44万元，获得0.24万元利息。 黄某5与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》2份及收款收据复印件2份，证实：根据李某3的记账登记，黄某5的存款为3.48万元，黄惠仙自己陈述存款3.44万元，以3.44万元认定，扣除利息0.24万元，实际损失3.2万元。 101.被害人俞某4的陈述，证实：被害人俞某4于2018年12月在浙江沐丞实业有限公司共投资9.49万元，获得0.2万元利息，业务员为王明杰。 俞俊秀与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》5份及收款收据复印件5份，证实：根据李某3的记账登记，俞某4的存款为9.46万元，扣除利息0.2万元，实际损失9.26万元。 102.被害人王某7的陈述，证实：被害人王某7、女儿王某14于2018年9月、12月在浙江沐丞实业有限公司，王兰英投资0.87万元，王敏芳投资0.88万元，共投资1.75万元，获得0.16万元利息，业务员为王诚。 王某7以女儿王某14的名义与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》1份及收款收据复印件1份，证实：根据李某3的记账登记，王兰英的存款为0.86万元，扣除利息0.16万元，实际损失0.7万元，王某14的存款为0.87万元。 103.被害人黄某6的陈述，证实：被害人黄某62018年10月在浙江沐丞实业有限公司共投资0.89万元，获得0.1万元利息，业务员为王杰。 黄某6与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》1份及收款收据复印件1份，证实：根据李某3的记账登记，黄某6的存款为0.9万元。黄某6自己陈述存款0.89万元，以0.89万元认定，扣除利息0.1万元，实际损失0.79万元。 104.被害人王锡荣的陈述，证实：被害人王某8、妻子蒋宝花于2018年8月至2019年3月在浙江沐丞实业有限公司投资，其中王某8投资6.3万元，介绍他人投资获得介绍费0.02万元，蒋某投资0.9万元，获得0.58万元利息，业务员为小夏。 王某8、蒋某与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》6份及收款收据复印件6份，证实：根据李某3的记账登记，王某8的存款为6.18万元，扣除利息0.58万元和介绍费0.02万元，实际损失5.58万元，蒋宝花的存款为0.86万元。 105.被害人朱某6的陈述，证实：被害人朱某6于2018年12月在浙江沐丞实业有限公司共投资1万元，获得0.06万元利息，业务员为小夏。 朱某6与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》1份及收款收据复印件1份，证实：根据李某3的记账登记，朱桂银的存款为0.87元，扣除利息0.06万元，实际损失0.81万元。 106.被害人应某钦的陈述，证实：被害人应某钦于2018年10月至2019年3月在浙江沐丞实业有限公司共投资2万元，获得0.06万元利息，业务员为小霞。 应某钦与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》2份及收款收据复印件2份，证实：根据李某3的记账登记，应某钦的存款为1.81万元，扣除利息0.06万元，实际损失1.75万元。 107.被害人胡某3的陈述，证实：被害人胡某3于2019年2月在浙江沐丞实业有限公司共投资0.92万元，业务员为王成。 胡某3与浙江沐丞实业有限公司签订的《洪利集团养老协议》1份及收款收据复印件1份。 108.被害人范某2的陈述，证实：被害人范某2于2018年11月在浙江沐丞实业有限公司共投资0.9万元，获得0.08万元利息，业务员为小夏。 范某2与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》1份及收款收据复印件1份，证实：根据李某3的记账登记，范某2的存款为0.89万元，扣除利息0.08万元，实际损失0.81万元。 109.被害人徐某4的陈述，证实：被害人徐某4于2019年2月在浙江沐丞实业有限公司共投资0.9万元，业务员为小夏。 徐某4与浙江沐丞实业有限公司签订的《洪利集团养老协议》1份及收款收据复印件1份。 110.被害人张某6的陈述，证实：被害人张文仙于2019年2月在浙江沐丞实业有限公司共投资0.88万元，获得0.02万元利息，实际损失0.86万元，业务员为小王。 张文仙以丈夫陈仲宜的名义浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》1份及收款收据复印件1份。 111.被害人郑某的陈述，证实：被害人郑某于2018年12月在浙江沐丞实业有限公司共投资2万元，获得0.12万元利息，业务员为小崔。 郑某与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》2份及收款收据复印件2份，证实：根据李某3的记账登记，郑某的存款为1.74万元，扣除利息0.12万元，实际损失1.62万元。 112.被害人陈根清的陈述，证实：被害人陈某10于2018年11月在浙江沐丞实业有限公司共投资1万元，获得0.06万元利息。 陈某10与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》1份及收款收据复印件1份，证实：根据李某3的记账登记，陈某10的存款为0.89万元，扣除0.06万元利息，实际损失0.83万元。 113.被害人陈某11的陈述，证实：被害人陈益中于2018年10月在浙江沐丞实业有限公司共投资1万元，获得0.08万元利息。 陈某11与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》1份及收款收据复印件1份，证实：根据李某3的记账登记，陈某11的存款为0.92万元，扣除利息0.08万元，实际损失0.84万元。 114.被害人倪根良的陈述，证实：被害人倪某4于2018年10月至2019年2月在浙江沐丞实业有限公司共投资4万元，获得0.24万元利息。业务员为王诚。 倪根良与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》3份及收款收据复印件3份，证实：根据李某3的记账登记，倪某4的存款为3.58万元，扣除利息0.24万元，实际损失3.34万元。 115.被害人陈美仙的陈述，证实：被害人陈某12于2018年8月至2019年2月在浙江沐丞实业有限公司共投资3万元，获得0.22万元利息。业务员为王诚。 陈美仙与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》3份及收款收据复印件3份，证实：根据李某3的记账登记，陈某12的存款为2.59万元，扣除0.22万元利息，实际损失2.37万元。 116.被害人范全永的陈述，证实：2018年12月15日，黄景茶向范某3借款3万元人民币投资浙江沐丞实业有限公司建老年公寓。 黄某4以范某3的名义与浙江沐丞实业有限公司签订的《财产管理协议》1份及收款收据复印件1份，证实：根据李某3的记账登记，范某3的存款为2.58万元。 117.被害人胡某4的陈述，证实：2018年至2019年，胡某4在浙江沐丞实业有限公司共投资2万元，拿回二千多元的红包。 根据李某3的记账登记，胡某4的存款为1.76万元。 （五）被告人的供述与辩解 1．被告人付洪烈的供述与辩解，证实：被告人付洪烈在2018年9月3日至2019年3月3日期间在浙江沐丞实业有限公司任职总经理，负责跟公司法人代表赵洪利对接工作，汇总、分配投资款，负责对上门的投资人介绍公司的养老产业项目。付洪烈在职期间获利工资收入34000元。 2．被告人舒子松的供述与辩解，证实：被告人舒子松从2018年4、5月份进入浙江沐丞实业有限公司工作，从事业务员工作。工作内容为发传单宣传公司的养老项目，拉客户到公司投资。舒子松共做了60万的业绩，工资收入32000元。舒子松在做业务员时使用的是“张健”的假名。 3．被告人夏宏叶的供述与辩解，证实：被告人夏宏叶从2018年7月份到浙江沐丞实业有限公司工作，在公司做业务员，工作内容为发放传单宣传养老投资项目，拉客户到公司投资。夏宏叶共计做了100多万元的业绩，工资收入40000元。夏宏叶做业务员时使用的是“小夏”、“夏丽”的假名。 4．被告人储秋云的供述与辩解，证实：被告人储秋云在浙江沐丞实业有限公司做业务员，工作内容为发放传单宣传养老投资项目，拉客户到公司投资。储秋云共计做了40万的业绩，工资收入28000元。储秋云在做业务员时使用的是“黄珊”的假名。 5．被告人崔银坤的供述与辩解，证实：被告人崔银坤从2018年5月份到浙江沐丞实业有限公司工作，在公司做业务员，工作内容为发放传单宣传养老投资项目，拉客户到公司投资。崔银坤共计做了163600多元的业绩。崔银坤做业务员时使用的是“崔琰”假名。 （六）同案犯的供述与辩解 1．同案犯赵某的供述，证实：2017年5、6月份，赵某用金哲的身份证在上海注册成立了上海沐丞实业有限公司，赵某自己任法人，金哲任监事，并对外宣传上海沐丞实业有限公司在贵定有金海雪山酒店、安顺有夕阳红开发项目、云南昆明有金殿项目等做养老服务项目，带客户前去参观，让客户相信公司，让客户把钱存到公司，公司按照月息2%支付利息，公司先后在贵阳、安顺、兴义、凯里、都匀、黎平、清镇、浙江金华、安徽阜阳等地成立分公司，非法吸收公众存款。 2.同案犯金哲的供述，证实：其系云南洪利健康产业有限公司（洪利集团）的股东，赵洪利是大股东，占股80%，是公司法人，其占股20%。其于2017年8月到上海沐丞实业有限公司任总经理。洪利集团在贵定、安顺、毕节、昆明有分公司，开发养老服务项目，未经批准擅自以高额回报为诱饵，面向社会发展会员吸纳资金。 3.同案犯张海峰的供述，证实：其系贵州沐丞康养老服务有限公司财务总监。公司隶属于洪利集团。赵洪利所成立的洪利集团在贵定有金海雪山酒店、安顺有夕阳红开发项目、云南昆明有金殿项目等开发养老服务项目，为筹集资金，未经批准擅自以高额回报为诱饵，向社会公众吸收资金，公司先后在贵阳、遵义、安顺、兴义、凯里、都匀、六盘水等地成立分公司。 4.同案犯苏传贵的供述，证实：其系云南洪利健康产业集团的执行董事。赵洪利所成立的洪利集团在贵定有金海雪山酒店、安顺有夕阳红开发项目、云南昆明有金殿项目等开发养老服务项目，为筹集资金，未经批准擅自以高额回报为诱饵，向社会公众吸收资金，公司先后在毕节、贵阳、凯里、上海等地成立分公司。 5.同案犯阮远见的供述，证实：其在贵州沐丞康养老服务有限公司任策划部经理，负责培训洪利集团的主持人放后备干部，将众多公司进行包装，制作宣传资料，对外宣称洪利集团。赵洪利所成立的洪利集团在贵定有金海雪山酒店、安顺有夕阳红开发项目、云南昆明有金殿项目等开发养老服务项目，为筹集资金，未经批准擅自以高额回报为诱饵，向社会公众吸收资金。 6.同案犯李宗扩的供述，证实：其于2018年10月到洪利集团任讲师，向投资人宣传洪利集团的实力，让投资人投钱到集团。赵洪利所成立的洪利集团在贵定有金海雪山酒店、安顺有夕阳红开发项目、云南昆明有金殿项目等开发养老服务项目，为筹集资金，未经批准擅自以高额回报为诱饵，向社会公众吸收资金，公司先后在贵阳、安顺、兴义、大方、清镇、都匀、六盘水等地成立分公司。 以上证据经当庭举证、质证，合法有效，并能相互印证，本院依法予以确认。 关于被告人夏宏叶的辩护人提出公诉机关认定的吸收金额存在数额上的差异问题。经查，曹某1转给潘某的17600元并未重复计算到潘某1名下，潘某1的存款金额按公司记账认定为8600元。各被害人的存款数额均根据李某3的记账登记、被害人的陈述、财产管理协议和收款收据等进行综合认定，不存在重复计算问题。 本院认为，被告人付洪烈、舒子松、夏宏叶、储秋云、崔银坤违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，其中被告人付洪烈、夏宏叶，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法应当追究其刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，适用法律正确，依法予以支持。被告人付洪烈、舒子松、储秋云、夏宏叶、崔银坤系共同犯罪，在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法予以从轻或减轻处罚。被告人舒子松因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕后五年内又故意犯罪，需判处有期徒刑以上刑罚，系累犯，应当从重处罚。各被告人向老年人非法吸收存款，依法应从重处罚。被告人付洪烈、舒子松、储秋云、夏宏叶主动向公安机关投案，如实供述犯罪事实，是自首，依法予以从轻处罚。被告人崔银坤归案后如实供述犯罪事实，是坦白，依法予以从轻处罚。被告人付洪烈、崔银坤已退出违法所得，本院酌情予以从轻处罚。被告人付洪烈、舒子松、储秋云、夏宏叶的辩护人提出被告人系从犯，是自首，请求从轻、减轻处罚的辩护意见，依法予以采纳。被告人崔银坤的辩护人提出被告人是初犯、从犯，是坦白，请求从轻处罚的意见，本院予以采纳。被告人付洪烈、储秋云、夏宏叶的辩护人请求对被告人适用缓刑的意见，因被告人的行为已造成投资人巨大经济损失且未退赔，不宜适用缓刑，对该辩护意见，本院不予采纳。涉案金额的退赔在浙江沐丞实业有限公司或相关实际控制人涉嫌非法吸收公众存款一案中统一处置。综合各被告人的犯罪情节、涉案数额、非法获利、退赃情况和悔罪表现等，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十五条、第六十七条第一、三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人付洪烈犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月25日起至2020年10月24日止）；罚金限于本判决生效后一个月内缴纳。 二、被告人舒子松犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月23日起至2020年7月22日止）；罚金限于本判决生效后一个月内缴纳。 三、被告人夏宏叶犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月25日起至2020年7月24日止）；罚金限于本判决生效后一个月内缴纳。 四、被告人储秋云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币二万五千元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月23日起至2020年4月22日止）；罚金限于本判决生效后一个月内缴纳。 五、被告人崔银坤犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限于本判决生效后一个月内缴纳。 六、被告人付洪烈退缴的违法所得人民币34000元、被告人崔银坤退缴的违法所得人民币18000元，按比例返还给相应集资参与人。 七、继续追缴被告人舒子松违法所得人民币27000元，被告人夏宏叶违法所得人民币40000元，被告人储秋云违法所得人民币26000元，按比例返还给相应集资参与人。 八、责令被告人付洪烈、舒子松、夏宏叶、储秋云、崔银坤以其参与额为限退赔各集资参与人损失（见清单）。 九、扣押在案的涉案财物（见清单），依法予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  舒增源 人民陪审员  王永芳 人民陪审员  郭秋盛 二〇二〇年四月二十三日 书 记 员  余美子 书 记 员  胡雪华