湖南省双峰县人民法院刑 事 判 决 书(2020)湘1321刑初135号公诉机关湖南省双峰县人民检察院。被告人王群伟，男，1983年10月16日出生于湖南省双峰县，汉族，初中文化，农民，住湖南省双峰县。因犯伪造、买卖国家机关证件罪、伪造事业单位印章罪，2011年3月30日被深圳市福田区人民法院判处有期徒刑八个月，2011年6月11日刑满释放；因涉嫌犯诈骗罪，2019年7月5日被双峰县公安局刑事拘留，同年8月9日经双峰县人民检察院批准逮捕，同日由双峰县公安局执行逮捕。现羁押于双峰县看守所。辩护人贺清健，湖南睿知度律师事务所律师。双峰县人民检察院以双检公诉刑诉[2020]107号起诉书指控被告人王群伟犯信用卡诈骗罪，于2020年4月1日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，于2020年4月16日公开开庭进行了审理。双峰县人民检察院指派检察员李孟良出庭支持公诉,被告人王群伟及其辩护人贺清健到庭参加了诉讼，本案现已审理终结。公诉机关指控：2018年以来，被告人王群伟伙同他人在其位于双峰县家中从事信用卡诈骗犯罪活动，王群伟购买了手机、手机卡、银行卡等作案工具，在网上发布可以帮人办理贷款等虚假信息（内容包括手机号码、联系人等）。当有人联系王群伟时，王群伟冒充贷款公司的工作人员与对方商谈，双方谈成后，王群伟要求对方办理一张银行卡，并开通网上银行业务。对方办好卡后，王群伟要求对方往银行卡里存款，增加银行流水以便提高贷款额度。对方存好钱后，王群伟以贷款公司需要查询银行流水为由，要求对方向其提供银行卡号、登录密码、手机银行验证码等。王群伟获取对方信用卡信息资料后，通过自己的手机登录相应网上银行，将对方银行卡内的钱转入自己掌控的银行卡内。具体事实如下：2018年2月12日，被告人王群伟采取上述方式骗取被害人涂某6500元；2018年6月5日，王群伟采取上述方式骗取被害人玉波多10000元；2018年7月29日，王群伟采取上述方式骗取被害人杜某5000元；2018年8月28日，王群伟采取上述方式骗取被害人王某10000元；2018年11月3日，王群伟采取上述方式骗取被害人金某18400元；2019年5月30日，王群伟采取上述方式骗取被害人孙某10000元；2019年6月3日，王群伟采取上述方式骗取被害人韩某7200元；2019年1月20日，王群伟采取上述方式骗取被害人万某6000元。综上，被告人王群伟实施信用卡诈骗8次，共计骗取金额63100元。2019年7月5日10时许，被告人王群伟被双峰县公安局锁石派出所民警在其位于双峰县家中抓获，并在王群伟处扣押手机、手机卡、银行卡等作案工具。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了到案经过、户籍资料、刑事判决书、扣押物品清单、银行交易记录、微信聊天记录截图等书证；证人邓某、金某2等人的证言；被害人玉波多、涂某等人的陈述；被告人王群伟的供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人王群伟伙同他人以非法占有为目的，骗取他人信用卡信息，通过互联网窃取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，王群伟系主犯，应同时适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一、四款，且王群伟有犯罪前科，坦白等量刑情节，建议对王群伟判处五年以上五年六个月以下有期徒刑，并处罚金五万元。被告人王群伟对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人贺清健对起诉书指控事实和罪名没有异议，但认为王群伟有坦白情节，且认罪认罚，请求法院对其从轻处罚。经审理查明：2018年以来，被告人王群伟伙同他人在其位于双峰县家中从事信用卡诈骗犯罪活动，王群伟购买了手机、手机卡、银行卡等作案工具，在网上发布可以帮人办理贷款等虚假信息（内容包括手机号码、联系人等）。当有人联系王群伟时，王群伟冒充贷款公司的工作人员与对方商谈，双方谈成后，王群伟要求对方办理一张银行卡，并开通网上银行业务。对方办好卡后，王群伟要求对方往银行卡里存款，增加银行流水以便提高贷款额度。对方存好钱后，王群伟以贷款公司需要查询银行流水为由，要求对方向其提供银行卡号、登录密码、手机银行验证码等。王群伟获取对方信用卡信息资料后，通过自己的手机登录相应网上银行，将对方银行卡内的钱转入自己掌控的银行卡内。具体事实如下：2018年2月12日，被告人王群伟采取上述方式骗取被害人涂某6500元；2018年6月5日，王群伟采取上述方式骗取被害人玉波多10000元；2018年7月29日，王群伟采取上述方式骗取被害人杜某5000元；2018年8月28日，王群伟采取上述方式骗取被害人王某10000元；2018年11月3日，王群伟采取上述方式骗取被害人金某18400元；2019年5月30日，王群伟采取上述方式骗取被害人孙某10000元；2019年6月3日，王群伟采取上述方式骗取被害人韩某7200元；2019年1月20日，王群伟采取上述方式骗取被害人万某6000元。综上，被告人王群伟实施信用卡诈骗8次，共计骗取金额63100元。2019年7月5日10时许，被告人王群伟被双峰县公安局锁石派出所民警在其位于双峰县家中抓获，并在王群伟处扣押手机、手机卡、银行卡等作案工具。上述事实，有经庭审质证、确认的户籍资料、到案经过、刑事判决书、扣押物品清单、银行交易记录、微信聊天记录截图等书证；证人邓某、金某2等人的证言；被害人玉波多、涂某等人的陈述；被告人王群伟的供述和辩解等证据证实，足以认定。本院认为：被告人王群伟伙同他人以非法占有为目的，冒用他人信用卡的方式，诈骗他人财物63100元，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应当追究其刑事责任。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以支持。在共同犯罪中，被告人王群伟行为积极、主动，系主犯，应按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人王群伟有犯罪前科，可以酌情从重处罚；其到案后如实供述了自己的主要犯罪事实，且愿意接受处罚，可以从轻处罚。被告人王群伟违法所得的财物，应当予以追缴，返还被害人。其辩护人贺清健提出王群伟有坦白，认罪认罚等从轻处罚情节的辩护意见符合法律规定，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第五十二条、第六十四条、第六十七条第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条第（一）项之规定，判决如下：一、被告人王群伟犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年7月5日起至2025年1月4日止。罚金限在本判决生效后三十日内缴纳。）二、责令被告人王群伟退赔被害人涂某人民币6500元、被害人玉波多人民币10000元、被害人杜某人民币5000元、被害人王某人民币10000元、被害人金某1人民币8400元、被害人孙某人民币10000元、被害人韩某人民币7200元、被害人万某人民币6000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省娄底市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  胡端梅人民陪审员  王乐中人民陪审员  赵冬莲二〇二〇年四月十六日代理书记员  罗 浪附相关法律如下：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：(一)案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决;(二)依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决;(三)证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。