湖南省临湘市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘0682刑初55号 公诉机关临湘市人民检察院。 被告人李向明，曾用名李向南，男，1983年2月20日出生于湖南省临湘市，汉族，高中文化，无业，住临湘市。2019年8月7日因涉嫌犯容留他人吸毒罪被临湘市公安局刑事拘留，同年8月16日被逮捕。现羁押于临湘市看守所。 临湘市人民检察院以临检公刑诉[2019]318号起诉书指控被告人李向明犯骗取贷款、容留他人吸毒罪，于2020年3月11日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。临湘市人民检察院检察员黎刚、被告人李向明到庭参加了诉讼。现已审理终结。 经审理查明：一、骗取贷款的事实 2017年3月至2018年3月，被告人李向明结识邓某（已另案处理）后，获知其与XXX银行余某（已另案处理）关系甚好，便按照邓某的要求，帮助邓某、余某等人，介绍借用李某甲、朱某军、张某平等15人的身份信息及名义立据贷款及介绍吴某甲、喻某、李某乙担保，虚构贷款用途，先后在XXX银行骗取贷款共15笔，合计本金150万元，事后，被告人李向明以自己手头紧、需要做客送礼为由多次找邓某索要人民币共计6000余元，所得钱财全部用于个人吸食毒品开支。后借名贷款人共偿付利息共计232533.49元，现实际尚欠款额1267466.15元。此贷款均处于逾期状态。具体事实如下： 1、2017年3月20日，邓某通过李向明介绍，借用李某甲名义，由余某经手，以水电安装为由向XXX银行贷款100000元，现已逾期; 2、2017年4月24日，邓某通过李向明介绍，借用朱某军的名义，由杨某磊为担保人，余某经手，以经商为由向XXX银行贷款100000元，现已逾期； 3、2017年7月5日，邓某通过李向明介绍，借用张某平的名义，由谢某琪为担保人，余某经手，以新房装修为由向XXX银行贷款100000元，现已逾期； 4、2017年7月12日，邓某通过李向明介绍，借用吴某良的名义，由葛某红为担保人，余某经手，以开水果店为由向XXX银行贷款100000元，现已逾期； 5、2017年8月15日，邓某通过李向明介绍，借用陈某乙（骆某介绍陈某乙给李向明）的名义，由李某丙为担保人（张某顺介绍李某丙给李向明），余某经手，以从事装修职业为由向XXX银行贷款100000元，现已逾期； 6、2017年8月21日，邓某通过李向明介绍，借用陈某甲的名义，由吴某甲为担保人，由余某经手，以用于装饰为由向XXX银行贷款100000元，现已逾期； 7、2017年8月30日，邓某通过李向明介绍，借用陈某乙的名义，由喻某为担保人，余某经手，以用于餐饮为由向XXX银行贷款100000元，现已逾期； 8、2017年9月14日，邓某通过李向明介绍，借用任某的名义，由吴某甲为担保人，余某经手，以植树造林为由向XXX银行贷款100000元，现已逾期； 9、2017年10月24日，邓某通过李向明介绍，借用吴某乙的名义，由李某乙为担保人，余某经手，以用于运输为由向XXX银行贷款100000元，现已逾期； 10、2017年10月30日，邓某通过李向明介绍，借用杨某甲的名义，由梅某为担保人，余某经手，以养殖为由向XXX银行贷款100000元，现已逾期； 11、2017年9月6日，邓某通过李向明介绍，借用李某丙的名义，由李某丁为担保人，余某经手，以开饭店为由向XXX银行贷款100000元，现已逾期； 12、2017年12月6日，邓某通过李向明介绍，借用李某的名义，由刘某木为担保人，余某经手，以做淘宝为由向XXX银行贷款100000元，现已逾期； 13、2017年12月11日，邓某通过李向明介绍，借用李某阳的名义，由李某露为担保人，余某经手，以购车为由向XXX银行贷款100000元，现已逾期； 14、2018年2月10日，邓某通过李向明介绍，借用廖某名义，余某经手，以开汽修店为由向XXX银行贷款100000元，现已逾期； 15、2018年3月29日，邓某通过李向明介绍，借用李某圣的名义，由杨某宜为担保人，余某经手，以做服装为由向XXX银行贷款100000元，现已逾期。 二、容留他人吸毒的事实： 2019年8月7日凌晨，被告人李向明容留吸毒人员闾某、谢某谱、李某甲在临湘市XXX有限公司的办公室里吸食毒品甲基苯丙氨，被公安机关现场查获。 上述事实，被告人李向明在开庭审理过程中亦无异议，并有物证XXX公司钥匙照片，书证被告人李向明的户籍证明、线索来源及抓获经过、朱某军、张某平等人贷款档案、关于余某借名贷款还本付息情况的稽核报告等，证人邓某、余某、闾某等人的证言，被害人喻某、李某、陈某等人的陈述，被告人李向明的供述与辩解，鉴定意见，辨认笔录，视听光盘等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人李向明通过介绍贷款人或介绍担保人，帮助邓某以欺骗手段取得金融机构贷款，给金融机构造成重大损失，其行为构成骗取贷款罪。被告人李向明一次为多人吸食毒品提供场所，其行为已构成容留他人吸毒罪。公诉机关指控的罪名均成立。被告人李向明在骗取贷款的共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当从轻处罚。案发后，被告人李向明均如实供述自己的罪行，是坦白，依法可以从轻处罚。被告人李向明在骗取贷款犯罪中的违法所得6000元应予追缴。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第三百五十四条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条第一、三款及《最高人民法院》第十二条第一款第（一）项之规定，判决如下： 一、被告人李向明犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币二万元，犯容留他人吸毒罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币四千元，实行数罪并罚，决定执行有期徒刑二年，并处罚金人民币二万四千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月7日起至2021年8月6日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳）； 二、被告人李向明违法所得6000元，予以追缴，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省岳阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  方炯明 人民陪审员  陈小华 人民陪审员  朱书峰 二〇二〇年四月一日 法官助理雷略 书记员何芳 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具备前两款规定的自首情节，但是如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；但其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条第一款判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 第三款数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第三百五十四条容留他人吸毒、注射毒品的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金。 《最高人民法院》 第十二条容留他人吸食、注射毒品，具有下列情形之一的，应当依照刑法第三百五十四条的规定，以容留他人吸毒罪定罪处罚： （一）一次容留多人吸食、注射毒品的；