浙江省绍兴市越城区人民法院刑 事 判 决 书（2019）浙0602刑初450号公诉机关绍兴市越城区人民检察院。被告人蒋峰，男，1976年1月26日出生于浙江省绍兴市，汉族，初中文化，无业，住绍兴市越城区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年8月20日被绍兴市公安局越城区分局刑事拘留，同年9月26日被逮捕。现羁押于绍兴市看守所。指定辩护人何烨磊，浙江宝道律师事务所律师。绍兴市越城区人民检察院以越检公诉刑诉〔2019〕430号起诉书指控被告人蒋峰犯诈骗罪，于2019年5月22日向本院提起公诉。本院于同月24日立案受理，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。绍兴市越城区人民检察院指派检察员郝永出庭支持公诉，被告人蒋峰及其指定辩护人何烨磊到庭参加诉讼。本案经绍兴市越城区人民检察院建议，延期审理二次。现已审理终结。绍兴市越城区人民检察院指控，2008年以来，被告人蒋峰发展多名下层揽储人员，以介绍储户到浙江温州银行存款赚取额外贴息为业。2011年9月，被告人蒋峰从下层揽储人员处筹措人民币1000余万元借给陈某4用于银行转贷，后陈某4资金链断裂无法如期归还借款，被告人蒋峰亦无法归还下层揽储人员借款。后被告人蒋峰以“浙江丽水信用社”有存款业务可赚取高额贴息之名，让下层揽储人员拉储户存款，并于2011年10月7日晚在绍兴市越城区亚都大酒店旁的中国建设银行门口收集储户身份证，谎称其将于次日前往丽水存款。被害人吕某、钱某等人信以为真，遂按照被告人蒋峰的指示，先后于同月8日、9日向被告人蒋峰提供的蒋桃仙账户、被告人蒋峰本人账户以及被告人蒋峰前妻程某1提供的张某2账户合计存款人民币1673.0115万元。被告人蒋峰于同月8日、9日先后在浙江温州、金华和诸暨，将其中人民币1153.1796万元以转账或现存形式转入沈某2等8人账户用于归还前述筹措的1000余万元借款，后携部分赃款逃匿至江苏省南京市、浙江省杭州市萧山区。2018年8月20日，被告人蒋峰在浙江省杭州市萧山区星云地带2号楼门口被警察抓获归案。案发前通过“存单”、存款形式归还人民币294.3万元，案发后被告人蒋峰前妻程某1归还人民币21万元。为证明上述指控，公诉人当庭宣读了相关证据。公诉机关认为，被告人蒋峰以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取公私财物，数额特别巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人蒋峰对基本事实予以供认，可酌情从轻处罚。涉案大部分赃款未追回，可对被告人蒋峰酌情从重处罚。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定判处。被告人蒋峰对起诉指控的罪名不持异议，但辩称其诈骗金额应为1000万元左右；当时浙江丽水信用社确实有笔存款业务，并非有预谋地招揽、占有储户的钱。被告人蒋峰的辩护人对起诉指控的罪名不持异议，具体辩护意见如下：一、本案发生原因是被告人蒋峰出借给陈繁荣的借款无法收回，导致被告人无法归还其从下层揽储人员处筹集的1000万余元，被告人在取得本案被害人款项后立即归还前述揽储人员，其主观上并非全部为了非法占有。二、被告人文化程度低，法律意识淡薄，才导致本次犯罪的发生。三、被告人蒋峰系初犯，自愿认罪。综上，请求对被告人蒋峰从轻处罚。经审理查明：2008年以来，被告人蒋峰发展多名下层揽储人员，以介绍储户到浙江温州银行存款赚取额外贴息为业。2011年9月，被告人蒋峰从下层揽储人员处筹措人民币1000余万元借给陈某4用于银行转贷，后陈某4资金链断裂无法如期归还借款，被告人蒋峰亦无法归还下层揽储人员借款。后被告人蒋峰以“浙江丽水信用社”有存款业务可赚取高额贴息之名，让下层揽储人员拉储户存款，并于2011年10月7日晚在绍兴市越城区亚都大酒店旁的中国建设银行门口收集储户身份证，谎称其将于次日前往丽水存款。被害人吕某、钱某等33人信以为真，遂按照被告人蒋峰的指示，于同月8日向被告人蒋峰提供的蒋桃仙账户合计存入人民币1388.2115万元（2011年10月8日蒋桃仙账户共存入1408.2115万元，其中20万元尚未查明存款人），同日被害人王某1向被告人蒋峰账户存入人民币44.5万元。同时，被告人蒋峰亲属冷某、戴某、甘某于2011年10月8日分别向被告人蒋峰账户存入人民币62.5万元、121.8万元、15万元。2011年10月8日，被告人蒋峰在温州鹿城农村合作银行等地支取上述蒋桃仙账户内存款，并将其中1000余万元存入沈某2等账户用于归还上述被告人蒋峰于2011年9月筹措的借款，将224.3万元存入49人账户并开具存单，后由被告人蒋峰家属交给相应储户。次日，被告人蒋峰在诸暨市存入被害人朱某1账户30万元，并向被害人凌某转账人民币30万元，向被害人张某1转账人民币40万元，后携部分赃款逃匿至江苏省南京市、浙江省杭州市萧山区。2018年8月20日，被告人蒋峰在浙江省杭州市萧山区星云地带2号楼门口被警察抓获归案。上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的以下证据予以证实：1.证人陈某4、李某2、朱某4的证言：2011年9月，温州繁蕴纸业有限公司的老板陈某4向蒋峰借了1000万元还贷，并出具了借条给蒋峰，还让温州鹿城农村合作银行矮凳桥分理处主任李某2签字，但因为新的贷款没下来，陈某4还不出钱就跑了。2.证人李某3（中信银行温州瓯海支行客服）的证言：蒋峰在帮银行客户拉存款，收取一些贴息。2011年10月、11月，蒋峰之前拉来的几个储户在没到期的情况下就取走钱了，因为储户留的是蒋峰的电话，但我联系不上蒋峰。3.证人陈某5（温州鹿城农村合作银行水心支行副行长兼将军分理处主任）的证言：2011年10月，自称是蒋峰姐姐、姐夫的人找我了解蒋峰的情况和去处，我才知道蒋峰出事了。他们说查到蒋峰最后一笔钱是我这里办的，就来问我一些蒋峰在温州的情况。我最后一次和蒋峰联系是他在我们分理处汇出去几笔大的款项后，在楼下打电话和我说手机要关机一段时间，和老婆吵架了。之后我打他电话都关机。4.证人程某1的证言：蒋峰是我前夫。我和蒋峰都是拉储蓄的，即把其他人的存款存到指定银行，除固定利息外，额外还有每万400元到500多元的利息。2011年10月7日，蒋峰说第二天要去丽水存钱，当晚他去收储户的身份证。2011年10月9日晚上，我小姨打电话告诉我蒋峰出事了，钱被骗了，要外面躲一个月。我表姐夫相某1能把储户的身份证和总计200多万元的存单给了我，我给了蒋峰的姐姐蒋某2。这些存单大多是我们亲戚的储户的，我小姨金某3有50、60万，表姐夫相某1能有70、80万，我舅妈甘某有30、40万，我自己有30、40万，另外一个人28万，还有一些是以前存的想转存的退回来的存单。当时还有部分储户将钱直接打到张某2的银行卡，事发后，储户因为找不到蒋峰就来找我还钱，我就把张某2卡里的钱取出来还给了储户，我记得有四个，谢某2、陈某3，还有平水两姐妹。5.证人相某1能（戴某丈夫）的证言：2011年10月7日，我们家人聚餐，聚餐后蒋峰到我家拿了储户的身份证和储户清单，共计要存121.8万元。10月8日，我老婆戴某告诉我，蒋峰打电话说今天存不好，要明天存。10月9日晚，蒋峰发短信给我，内容是：“建能，我的车子停在柯桥精功大厦下面，车钥放左前轮胎上面，叫年方开回去，东西都在车里，自己的在前座上，都已开好。别人的东西都没存，你帮我分一下。我被骗了，一下子要不回来，可能要一个月。我先到外面躲一下”。我打电话给蒋峰，他已经关机了，再也联系不上他。6.证人蒋某2的证言：2011年10月7日，我们家人聚餐时，蒋峰说他第二天要去外地存钱。10月9日晚11点半，我弟媳程某1打电话给我，说储户的身份证要发一下，蒋峰没有回来。后我在亚都大酒店、××市场等地将身份证还给了储户，他们问我拿存单，我不知道。7.证人邵某的证言：我和蒋峰是连襟，我老婆程某2是蒋峰老婆程某1的姐姐。我和程某2、程某1等人前后两次去南京找过蒋峰，但都没找到。8.证人冷某的证言：我是蒋峰前妻程某1的小爹。蒋峰帮人去温州、丽水存钱赚中间费，我、相某1能、程某1、程某2是帮他拉存款的。10月8日我把拉来的钱62.5万元打到蒋峰指定的账户。10月9日下午，蒋峰的电话不是没人接就是关机。后我碰到相某1能，他说蒋峰发短信给他，说被骗了，他车子停在柯桥。我就去把蒋峰的车子开回来，车上有身份证和四五十张存单，存单大都是10月8日在温州存的，只占了总额的一小部分。我们几个亲戚就把自己储户的存单拿走，亲戚的存单有我的、相某1能夫妻的、金某4夫妻的，其他的不清楚。银行交易记录：2011年10月8日，证人冷某向被告人蒋峰的温州农村商业银行尾号为9562的账户存入人民币62.5万元。9.证人戴某的证言：蒋峰是我表妹程某1的丈夫，我和老公相某1能都从事拉存款业务。2011年10月8日，我向蒋峰账户打了121.8万元。蒋峰按照我给的名单和对应的金额开出了存单，后他把身份证和存单放在车里，是冷某拿回来的。蒋峰出事跑了以后我们就没有联系了。取款凭条：2011年10月8日，戴某账户取款人民币76.8万元，相某1能账户取款人民币45万元。同日，蒋峰账户存入人民币121.8万元。10.证人甘某的证言：我是程某1的舅妈。2011年10月8日，我给蒋峰账户存过15万，蒋峰跑了之后我从冷某那里拿回了存单，但贴息没给我。我老公金某4在蒋峰跑了之后和程某2、程某1去温州找过蒋峰，但没消息。存款凭条：2011年10月8日蒋峰账户存入人民币15万元。11.证人沈某2的证言、银行交易记录：蒋峰从银行拉来存款业务，会问我有没有存款并跟我定好贴头、手续费，后我估计一下存款数量告诉蒋峰，再通知下面的客户把要存的钱打到我账户，我再把钱打到蒋峰账户。我在蒋峰那里都是存月底一天的，到了下个月1号蒋峰就会把客户的存款和贴头都打到我账户。2011年9月底，我打给蒋峰203万，蒋峰说10月1日银行放假还不了钱，10月8日蒋峰打给我204.1616万元，其中11616元是贴头。12.证人祝某1的证言：2011年我把20万存到蒋峰账户，几天后蒋峰将20.2万打到我建行卡。13.证人孙某2的证言、银行交易记录：2011年我存了60万左右到蒋峰的账户，后蒋峰连本带利打给我62.464万元。14.被害人郦某的陈述：2007年开始，我和蒋峰合作做拉存款的黄牛生意。2011年9月底，我借给蒋峰100万，蒋峰于2011年10月8日归还101.13万元。2011年10月初，蒋峰称丽水有一笔贴息存款可以做，利息比较高，第二天蒋峰发信息说把钱存到蒋桃仙账户。这个账户蒋峰之前都没有用过，当时我问他蒋桃仙是不是他妈妈，他说是的。因为蒋峰之前欠我贴息，我就从15万元中扣除了我的贴息，只给他存了141825元。后来只还了身份证，人也联系不上了。存款凭条、存款分户明细查询，证实：2011年10月8日，蒋桃仙账户存入141825元。15.被害人朱某2的陈述：2011年9月底我借给蒋峰170万，10月8日蒋峰连本带息归还171.224万元。2011年10月7日，蒋峰发短信说又要拉存款，我把身份证给了蒋峰，10月8日我将12万元以老公朱水全的名义存到蒋峰指定的蒋桃仙账户。后我从蒋峰姐姐处拿回身份证，没有存单。存款分户明细查询，证实：2011年10月8日，蒋桃仙账户存入人民币12万元。16.被害人张某1的陈述：2011年9月26日前我打给蒋峰350万，9月26日打给蒋峰200万，10月4日我向蒋峰借了14万，10月8日中午蒋峰打给我536万。2011年10月8日，我将70万打到蒋峰指定的蒋桃仙账户，10月9日从诸暨打来40万，应该是蒋峰还我的。存款凭条、存款分户明细查询：2011年10月8日，蒋桃仙账户存入70万元。银行交易记录：2011年10月9日，被告人蒋峰通过瑞丰银行尾号为4906的账号转给张某140万元。17.被害人凌某的陈述：2011年10月7日，我听说蒋峰有笔业务，我把身份证给了他，次日把49.2万元打到蒋峰指定的蒋桃仙账户。后蒋峰就联系不上了，我共被骗了49.2万元。我跟蒋峰共合作过两次，第一次是6万元的存款，没出什么问题，这次我就放心把钱交给他了。2011年10月9日我收到30万元，应该是蒋峰打给我的。存款分户明细查询，证实：2011年10月8日，蒋桃仙账户存入人民币49.2万元。18.被害人吕某的陈述：我和蒋峰做拉存款贴息生意。我听说蒋峰有一项丽水银行存款的业务，2011年10月8日，我以沈小英名义将55.3万元存入蒋峰指定的蒋桃仙账户，并把存款清单和存款人身份证给了蒋峰。后我只拿到身份证，没有拿到存单，无法联系到蒋峰。存款分户明细查询：2011年10月8日，蒋桃仙账户存入55.3万元。19.被害人钱某的陈述：2011年10月7日，蒋峰称存钱到丽水信用社，我将8万元存到蒋峰指定的蒋桃仙账户。后从蒋峰姐姐处拿回身份证，但没有存单。存款分户明细查询：2011年10月8日，蒋桃仙账户存入8万元。20.被害人钟某的陈述：2011年10月7日，蒋峰称有笔存款业务，次日我将19万元打入蒋峰指定的蒋桃仙账户。后从蒋峰姐姐处拿回身份证，但没有存单。存款分户明细查询：2011年10月8日，蒋桃仙账户存入19万元。21.被害人徐某1的陈述：2011年10月8日，我将25.5万元存入蒋峰指定的蒋桃仙账户，后我才知道蒋峰已不知所踪。存款分户明细查询：2011年10月8日，蒋桃仙账户存入25.5万元。22.被害人朱某1的陈述：2011年10月8日，我将90.2万元存款存入蒋桃仙账户，但没有拿到存单。蒋桃仙账户是我用我下面的一个储户蒋桃仙（我同学的阿婆）的身份证开的账户，蒋桃仙不知情。蒋峰叫我给他开个账户，我没多想就帮他开了一个账户。存款凭条、存款分户明细查询：2011年10月7日，朱某1以蒋桃仙名义开户。10月8日，蒋桃仙账户存入人民币3万元、87.2万元，合计90.2万元。23.被害人车芬的陈述：2011年10月8日，我把107万元存款打入蒋峰指定的蒋桃仙账户。后我只拿到身份证，没有存单。存款分户明细查询：2011年10月8日，蒋桃仙账户存入107万元。24.被害人魏某1的陈述：2011年10月8日，我把自有资金35万元打到蒋峰指定的蒋桃仙账户。后没有拿到存单，也联系不上蒋峰。存款分户明细查询：2011年10月8日，蒋桃仙账户存入35万元。25.被害人童某的陈述：2011年10月8日，我把75.8515万元存到蒋峰指定的蒋桃仙账户。后没有拿到存单，一直联系不上蒋峰。存款凭条、存款分户明细查询：2011年10月8日，蒋桃仙账户存入75.8515万元。26.被害人金某1的陈述：2011年10月8日，我把自有资金6.5万元汇入蒋峰指定的蒋桃仙账户。后没有拿到存单，也联系不上蒋峰。存款分户明细查询：2011年10月8日，蒋桃仙账户存入6.5万元。27.被害人冯某1的陈述：2011年10月8日，我把15.2万元存入蒋峰指定的蒋桃仙账户。后没有拿到存单，也联系不上蒋峰。存款分户明细查询：2011年10月8日，蒋桃仙账户存入15.2万元。28.被害人傅某1的陈述：2011年10月8日，我把59.6万元存入蒋峰指定的蒋桃仙账户，后没有拿到存单。存款分户明细查询：2011年10月8日，蒋桃仙账户存入59.6万元。29.被害人陈某1的陈述：2011年10月8日，我把32万元存入蒋峰指定的蒋桃仙账户。后没有拿到存单，也联系不上蒋峰。存款分户明细查询：2011年10月8日，蒋桃仙账户存入32万元。30.被害人金某2的陈述：2011年10月8日，我把18.5万元存入蒋峰指定的蒋桃仙账户，后没有拿到存单。存款分户明细查询：2011年10月8日，蒋桃仙账户存入18.5万元。31.被害人杨某的陈述：2011年10月8日，我把43.4万元存入蒋峰指定的蒋桃仙账户。后没有拿到存单，也联系不上蒋峰。存款分户明细查询：2011年10月8日，蒋桃仙账户存入43.4万元。32.被害人孙某1的陈述：2011年10月8日，我把141.4万元存入蒋峰指定的蒋桃仙账户，后没有拿到存单，也联系不上蒋峰。存款凭条、存款分户明细查询：2011年10月8日，蒋桃仙账户存入141.4万元。33.被害人冯某2的陈述：2011年10月8日，我把9.5万元存入蒋峰指定的蒋桃仙账户。后没有拿到存单，也联系不上蒋峰。存款分户明细查询：2011年10月8日，蒋桃仙账户存入9.5万元。34.被害人王某2的陈述：2011年10月8日，我帮潘雅美联系蒋峰做存款业务，并将蒋峰指定的账号告诉了潘雅美，她将客户资金9万元存入蒋峰指定的账户。后没有拿到存单，也联系不上蒋峰。存款分户明细查询：2011年10月8日，蒋桃仙账户存入9万元。35.被害人高某1的陈述：2011年10月8日，我把48万元分两次存入蒋峰指定的蒋桃仙账户。后没有拿到存单，也联系不上蒋峰。存款凭条、存款分户明细查询：2011年10月8日，蒋桃仙账户存入20万元、28万元，合计48万元。36.被害人朱某3的陈述：2011年10月8日，我帮妹妹朱惠芳联系蒋峰存款，并将蒋峰指定的蒋桃仙的账号告诉了朱惠芳，她将15万元存入蒋桃仙账号。后没有拿到存单，也联系不上蒋峰。存款分户明细查询：2011年10月8日，蒋桃仙账户存入15万元。37.被害人高某2的陈述：2011年10月8日，我把123.8万元存入蒋峰指定的蒋桃仙账户。后没有拿到存单，也联系不上蒋峰。存款凭条、存款分户明细查询：2011年10月8日，蒋桃仙账户存入123.8万元。38.被害人韩某的陈述：2011年10月8日，我把22.5万元存入蒋峰指定的蒋桃仙账户。后没有拿到存单，也联系不上蒋峰。存款凭条、存款分户明细查询：2011年10月8日，蒋桃仙账户存入22.5万元。39.被害人罗某的陈述：2011年10月8日，我把18.7万元存入蒋峰指定的蒋桃仙账户。后没有拿到存单，也联系不上蒋峰。存款分户明细查询：2011年10月8日，蒋桃仙账户存入18.7万元。40.被害人沈某1的陈述：2011年10月8日，我把20万元存入蒋峰指定的蒋桃仙账户。后没有拿到存单，也联系不上蒋峰。存款分户明细查询：2011年10月8日，蒋桃仙账户存入20万元。41.被害人傅某2的陈述：2011年10月8日，我把15万元存入蒋峰指定的蒋桃仙账户。后没有拿到存单，也联系不上蒋峰。存款凭条、存款分户明细查询：2011年10月8日，蒋桃仙账户存入15万元。42.被害人蒋某1的陈述：2011年10月8日，我把自有资金28.8775万元存入蒋峰指定的蒋桃仙账户。后没有拿到存单，也联系不上蒋峰。存款分户明细查询：2011年10月8日，蒋桃仙账户存入28.8775万元。43.被害人谢某1的陈述：2011年10月8日，我把30万元存入蒋峰指定的蒋桃仙账户。后没有拿到存单，也联系不上蒋峰。存款分户明细查询：2011年10月8日，蒋桃仙账户存入30万元。44.被害人徐某2的陈述：2011年10月8日，我把自有资金12万元存入蒋峰指定的蒋桃仙账户。后没有拿到存单，也联系不上蒋峰。存款凭条、存款分户明细查询：2011年10月8日，蒋桃仙账户存入12万元。45.被害人李某1的陈述：2011年10月8日，我把60万元存入蒋峰指定的蒋桃仙账户。后没有拿到存单，也联系不上蒋峰。存款分户明细查询：2011年10月8日，蒋桃仙账户存入60万元。46.被害人单某的陈述：2011年10月8日，我把98万元存入蒋峰指定的蒋桃仙账户。后没有拿到存单，也联系不上蒋峰。存款分户明细查询：2011年10月8日，蒋桃仙账户存入98万元。47.被害人林某1的陈述：2011年10月6日，我在表弟媳单某处存了18.9万元，同月10日左右，单某说这些钱被蒋峰骗走了，单某写了一张18万元的欠条给我。48.被害人何某的陈述：2011年10月初，我在单某处存了5万元，2天后，单某说这些钱被蒋峰骗走了。49.被害人陈某2的陈述：2011年10月6日，我在单某处存了4万元，同月9日左右，单某说这些钱被蒋峰骗走了，单某写了一张4万元的借条给我。50.被害人王某1的陈述：2011年10月8日，我把44.5万元存入蒋峰账户。后没有拿到存单，也联系不上蒋峰。银行交易明细：2011年10月8日，蒋峰的尾号为4906的瑞丰银行账号（卡号尾号为5065）收到王某1转账44.5万元。51.被害人谢某2的陈述：我联系蒋峰存款，蒋峰让我向他妻子程某1要账号，后程某1给了我一个“张某2”的账号。2011年10月9日，我把13万元存入该账户。后没有拿到存单，也联系不上蒋峰。10月中下旬，程某1还给我13万元。另一个储户陈某3的钱也追回了。存款凭条、银行交易记录：2011年10月9日，张某2尾号为8640的账户存入13万元。52.被害人陈某3的陈述：2011年10月7日，我联系蒋峰存款，次日，蒋峰妻子程某1给了我一个蒋峰母亲张某2的账号，我就把8万元存入该账户。后没有拿到存单，也联系不上蒋峰。程某1说先补借条给我，钱以后会还我。存款凭条、银行交易记录：2011年10月8日，张某2尾号为8640的账户存入8万元。53.被告人蒋峰的供述：2008年至2011年期间，我帮温州的一些银行、企业拉存款，我从中获取贴息。2011年七八月，温州繁荣纸业老板陈繁荣向我借1000万元用于银行转贷，后我将储户的钱先后转给陈繁荣合计1600万元左右，陈繁荣归还400万元左右，后陈繁荣就联系不上了。出钱借钱的人找我还钱，我就想到了用拉存款的名义骗一笔钱把这个漏洞补上。2011年10月7日，我发出拉存款的消息给我做贴息存款圈子里的人，谎称丽水有银行要存款能赚贴息，晚上在绍兴市越城区亚都大酒店对面的建设银行门口，他们就陆续把储户的身份证和对应储户存款金额清单交给我。2011年10月8日一早，我开车去温州，路途中这些拉存款的人把钱打到了我指定的蒋桃仙的银行账户里，在义乌银行我取款30万元，在温州鹿城农村合作银行我取款1378.2116万元，转给了沈某2、张某1、孙某2等人，因为被陈繁荣骗去的钱中有不少是她们的钱，另外我携款135余万逃跑。另外我给大概四五十个储户开了存单，相当于把钱还给了储户，还通过转账直接归还了几个下家的部分钱，开出存单的大部分是我亲戚的储户，冷某、相某1能、甘某等，其他的应该是我随便挑了几张身份证给储户存了钱。后我开车回到绍兴，把车停在柯桥的商业银行门口，就坐车去了杭州，又从杭州城站坐火车去了南京，在南京我给老婆程某1打了个电话，后我又乘火车回到了萧山，这几年我一直躲藏在杭州萧山地区。当时我并没有丽水信用社的存款业务，只是用了这个借口骗存款。54.蒋桃仙名下浙江省农村信用社账户2011年10月8日交易记录、存款凭条（鹿城合行将军分理处）：①该账户分多次共存入人民币1408.2115万元（其中1388.2115万元能与上述被害人陈述相印证，另有20万元尚未查明）；②被告人蒋峰从蒋桃仙账户取款30万、39万、63.5万、25.4万元、19.9万元、37.5万元、39万元、65.75万元，合计人民币320.05万元，其中224.3万元分别存入49人新开账户，25.75万元存入被告人蒋峰尾号为4906的瑞丰银行账户。③被告人蒋峰从蒋桃仙账户取款204.1616元存入沈某2账户；④被告人蒋峰从蒋桃仙账户取款300万元、300万元、284万元，后存入被告人蒋峰尾号为8759的银行账户400万元、484万元。55.被告人蒋峰尾号为8759的浙江省农村合作金融机构账户2011年10月8日交易记录，郦某、朱某2存款分户明细查询：①被告人蒋峰8759账户存入400万元、484万元，合计884万元；②该账户取款62.464万元后存入孙某2账户；③该账户向张某1转出536万元，向郦某转出101.13万元，向朱某2转出171.224万元；④该账户取现13.195043万元后存入被告人蒋峰尾号为4906的瑞丰银行账户。56.被告人蒋峰尾号为4906的瑞丰银行账号交易记录：①2011年10月8日，该账户收到王某1转入44.5万元；②同日，该账户收到被告人蒋峰存入13.195043万元、25.75万元、172.915104万元（从被告人蒋峰尾号为9562账户取出），合计211.860147万元；③2011年10月9日，该账户转给祝某120.2万元，转给张某2尾号为8640账户50万元，转给凌某30万元，转给张某140万元；④同日，该账户取现人民币10万元、20万元、20万元、3万元、28万元（28万元存入陆建国账户，于诸暨农村商业银行办理）、35.16万元（其中30万元存入朱某1账户，于诸暨农村商业银行办理）。57.被告人蒋峰尾号为9562农村合作银行账户交易记录，戴某提供取款凭条、存款凭条，甘某提供存款凭条：2011年10月8日，该账户收到甘某存入的15万元，戴某存入的121.8万元，冷某汇入的62.5万元；同日，取现30万元、172.915104万元（存入被告人蒋峰尾号为4906的账号）。58.张某2尾号为8640的恒信银行账户交易记录、张某2尾号为0285的瑞丰银行账户交易记录、取款凭条、存款凭条：①2011年10月8日，该账户存入8万元（陈某3存入），同日8万元被取现；②2011年10月9日，该账户收到被告人蒋峰的尾号为4906的账号转入的人民币50万元；③2011年10月9日，该账户存入人民币13万元（谢某2存入）；④2011年10月9日，程某1从该账户取款人民币4万元、60万元，随后分别存入蒋银桂账户2万元，存入张某2尾号为0285账号（子账号尾号3436）60万元；⑤2011年10月10日，金素娥从张某2尾号为0285账号取款60万元。59.全省旅馆住宿人员列表：2011年10月9日，被告人蒋峰入住浙江省萧山区萧山汉马假日酒店。60.搜查笔录、扣押清单：公安机关从越城区山隐新村南区47幢306室扣押现金30万元。公安机关从被告人蒋峰处扣押现金48.628万元及笔记本电脑、手机、项链、手表等物。61.抓获经过说明：被告人蒋峰的到案经过。62.户籍证明：被告人蒋峰的身份情况。本院认为，被告人蒋峰以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人蒋峰提出其并非有预谋地实施诈骗行为的辩解意见，与其在侦查阶段所供述的其通过编造存款业务的理由骗取钱款填补之前资金漏洞的事实经过不符，且根据查明事实，被告人蒋峰虽声称丽水信用社有存款业务，但其实际并未前往丽水，而辗转于温州、诸暨等地，从银行取款后即携款潜逃，被告人蒋峰的辩解意见，本院不予采信。被告人蒋峰对基本事实予以供认，自愿认罪，对其酌情从轻处罚。涉案大部分赃款未追回，对被告人蒋峰酌情从重处罚。公诉机关就上述量刑情节提出的量刑建议，及被告人蒋峰辩护人请求对被告人蒋峰从轻处罚的辩护意见，本院均予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人蒋峰犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年六个月，并处罚金人民币三十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一八年八月二十日起至二○三三年二月十九日止；罚金限在本判决生效后十日内缴纳）；二、公诉机关移送本院扣押的手表1块、项链1条、别克车1辆（均暂存于绍兴市公安局越城区分局刑侦大队），于本判决生效后拍卖，拍卖所得款连同移送本院扣押的人民币786280元，按比例发还给各被害人（详见列表）；移送扣押的房屋租赁合同2张、离婚协议书1张、顺丰快递单1张（均暂存于绍兴市公安局越城区分局刑侦大队），随案保存；移送扣押的电话卡2张、手机2只、笔记本电脑1台，均予以没收；其余物品依法予以处理。未追回的赃款继续追缴或责令被告人蒋峰退赔，发还给被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  车佳妮人民陪审员  章定安人民陪审员  张 莉二〇二〇年四月二十一日书 记 员  赵剑英附清单：序号姓名被骗金额（单位：万元）已归还金额（单位：万元）需发还金额（单位：万元）吕某55.355.3钱某郦某14.182514.1825钟某徐某125.525.5朱某190.260.2车芬魏某1童某75.851575.8515金某16.56.5冯某115.215.2傅某159.659.6陈某1金某218.518.5杨某43.443.4孙某1141.4141.4冯某29.59.5朱某2王某2（潘雅美）高某1朱某3（朱惠芳）高某2123.8123.8韩某22.522.5罗某18.718.7沈某1凌某49.219.2傅某2蒋某128.877528.8775谢某1徐某2张某1李某1单某（林某1、何某、陈某2）王某144.544.5附页：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。