陕西省镇巴县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）陕0728刑初10号 公诉机关镇巴县人民检察院。 被告人何某，男。2011年因犯强迫卖淫罪、抢劫罪，被湖北省咸宁市咸安区人民法院判处有期徒刑六年六个月，2016年5月16日刑满释放。2019年8月6日因涉嫌犯诈骗罪被武汉铁路公安处限制人身自由，同年8月10日被镇巴县公安局刑事拘留，9月3日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被依法逮捕。现羁押于镇巴县看守所。 辩护人刘良富，陕西仁达律师事务所律师。 镇巴县人民检察院以镇检公诉刑诉[2019]90号起诉书指控被告人何某犯诈骗罪，于2020年1月16日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序公开开庭进行了审理。镇巴县人民检察院指派检察员陈阿曼出庭支持公诉，被告人何某及其辩护人到庭参加了诉讼。现已审理终结。 镇巴县人民检察院指控，2019年4月初，被告人何某同刘某（已上网追逃）、黄某（已上网追逃）由云南省边境非法出境进入缅甸孟波。在缅甸期间，何某得知黄某、刘某等人在进行诈骗活动，该团伙由刘某的老板“阿某一”（身份待查）召集人员组成，由团伙下线成员在网络中寻找作案对象，通过网络交友、恋爱获取被害人信任后，诱骗被害人到指定网站进行投注，待被害人将资金汇入指定账户后骗取钱财。刘某为该团伙负责购买作案所用银行卡、电话卡、支付宝账户的小头目，黄某为刘某下线人员，并以3000元一套银行卡（包括银行卡、电话卡、支付宝账户、U盾等）的价格让何某收买作案用的银行卡、电话卡和支付宝账户。何某回国后，明知黄某、刘某用银行卡在缅甸从事诈骗犯罪的情况下，积极收买银行卡，并用微信教授开办银行卡的方法。在2019年4月中旬至下旬期间，何某通过彭某以2500元一套银行卡的价格（双方约定事后付款）,先后收买了彭某、王某、刘某甲、胡某甲、镇某名下的10张银行卡，其中包括：王某名下的中信银行卡(6217711508177423，户名王某，开户日期2019年4月8日）、刘某甲名下的中信银行卡（6217711508177431，户名刘某甲，开户日期2019年4月8日）、刘某甲名下浦东发展银行卡（卡号6217922158081761，户名刘某甲，开户日期2019年1月28日）、胡某甲名下兴业银行卡（卡号622908413073396417，户名胡某甲，开户日期2019年4月7日）、胡某甲名下中信银行卡（卡号6217711508442116，户名胡某甲，开户日期2019年5月22日）、胡某甲名下华夏银行卡（卡号6230200167955330，户名胡某甲，注销日期2019年7月4日）。何某在收买到他人的银行卡后便邮寄到云南省再转缅甸交给黄某、刘某及其团伙成员用以诈骗。收到何某邮寄的银行卡后，因刘某甲支付宝账户未完成实名认证，黄某通过何某联系到刘某甲使用刷脸完成了账号实名认证。 2019年4月，石某甲（另案处理）为获取钱财，使用其母亲丁某甲的身份信息开办了一张电话卡，并带领刘某乙到湖北省黄石市，用该电话卡和刘某乙的身份信息开办了中国银行、建设银行、交通银行、工商银行的银行卡各一张。曾长期在黄石市当地银行工作的石某甲明知银行卡买卖违法，但为获取钱财，仍将这些银行卡以双方事前约定的一套银行卡500元的价格卖给王某乙，再由王某乙交诈骗团伙使用。 2019年5月13日，镇巴县泾洋街道办居民唐某乙通过珍爱网注册了网络账户，寻找结婚对象。2019年5月底，一自称叫周某乙的男子添加唐某乙为好友，自称是汉中市汉台区人，44岁，现在职业为网络维护。周某乙添加唐某乙为好友后，二人经常通过微信聊天，并预留了电话号码，周某乙迅速获得了唐某乙的好感。6月初，周某乙自称在澳门威尼斯人赌场维修赌场网络时发现该赌场网站有漏洞，自己可以通过后台将赔率从1.99变为2.11，只要投注就会挣钱，并要求唐某乙协助操作赌博网站账户。唐某乙为验证事情的真假，便将此事告诉了朋友汪某丙，并将赌博网站的网址（www.5868563.com）和账户发给了汪某丙，又和朋友胡某丙每人出资一万元交给汪某丙投注，汪某丙在6月4日将20000元进行投注，并在当晚将22000元打给唐某乙称是挣来的钱，唐某乙、胡某丙二人遂对通过赌博网站投注挣钱一事深信不疑，并将此事告知了胡某丙弟媳齐某丙，三人在6月6日开始向赌博网站投注，先后多次投注共计224000元，在6月8日，胡某丙发现投入的资金无法取出遂发现被诈骗。 公安机关在对胡某丙三人被诈骗的资金流向进行侦查时发现，胡某丙被诈骗现金109000元，唐某乙被诈骗现金15000元，齐某丙被诈骗现金100000元，三人的资金均被诱骗汇入刘某乙名下的中国银行卡（开户名：刘某乙，卡号6217857600053949215)，随后通过王某名下中信银行卡、贺某丙名下中国银行卡、杨某丁名下光大银行卡、刘某甲名下中国银行卡、阮某丁名下中信银行卡进行转移，在6月7日、8日期间，被骗资金分批转入王某支付宝账户(15907117672)、刘某甲支付宝账户（15971440517)。 公诉机关随案移送了相关证据，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，对被告人何某以诈骗罪定罪处罚，建议对其判处四年有期徒刑，并处罚金。 庭审中，被告人何某对公诉机关指控的犯罪事实无异议,但辩称其收购并向他人出售银行卡是为了获利,不知道是用于诈骗犯罪。其辩护人提出如下辩护意见：起诉书指控被告人何某犯诈骗罪的事实不清，证据不足，对被告人何某的行为应以妨害信用卡管理罪定罪处罚，建议对其判处一年左右刑罚。 经审理查明，2019年4月初，被告人何某同刘某、黄某（另案处理）由云南省边境非法出境到缅甸勐波做事。到缅甸后，被告人何某得知刘某、黄某等人带他去的公司要求他们装同性恋与男人或者富婆聊天进行诈骗活动，遂提出要求回国，被告人何某自行支付3000元路费后返回国内。被告人何某回国后，黄某让其以每套3000元价格收购银行卡（包括银行卡、电话卡、支付宝账户、U盾等）用于现实赌博转账。2019年4月中旬至下旬期间，被告人何某通过彭某（另案处理）以2500元一套银行卡的价格（双方约定事后付款）,先后收买了彭某、王某、刘某甲、胡某甲、镇某名下的10张银行卡，其中包括：王某名下的中信银行卡(卡号6217711508177423）、刘某甲名下中信银行卡（卡号：6217711508177431）、浦东发展银行卡（卡号6217922158081761）、胡某甲名下兴业银行卡（卡号622908413073396417）、中信银行卡（卡号6217711508442116）、华夏银行卡（卡号6230200167955330）。被告人何某将以上银行卡邮寄到云南省再转缅甸交给黄某、刘某，黄某未向其支付购买银行卡的钱。 2019年4月，石某甲（另案处理）用其母亲丁某甲的身份信息开办了一张电话卡，并带刘某乙到湖北省黄石市，用该电话卡和刘某乙的身份信息办理了中国银行、建设银行、交通银行、工商银行的银行卡各一张，并将银行卡以500元的价格卖给王某乙。 2019年5月13日，镇巴县泾洋街道办居民唐某乙通过珍爱网注册网络账户寻找结婚对象。2019年5月底，一自称周某乙的男子添加唐某乙为好友，并称自己是汉中市汉台区人，44岁，职业为网络维护，周某乙添加唐某乙为好友后，经常通过微信聊天，并互留了电话号码。6月初，周某乙称其在澳门威尼斯人赌场维修赌场网络时发现该赌场网站有漏洞，可以通过后台将赔率从1.99变为2.11，只要投注就会挣钱，并要求唐某乙协助操作赌博网站账户。唐某乙为验证真假，便将此事告诉了朋友汪某丙，并将赌博网站的网址（www.5868563.com）和账户发给了汪某丙，又和朋友胡某丙每人出资一万元交给汪某丙投注，汪某丙于6月4日将20000元投注，并在当晚将22000元打给唐某乙称赚了2000元钱，唐某乙、胡某丙对通过赌博网站投注挣钱一事深信不疑。后唐某乙、胡某丙、齐某丙三人先后多次投注共计224000元，6月8日，胡某丙发现投注资金无法取出遂发现被骗。 公安机关在对胡某丙等三人被诈骗的资金流向进行侦查时发现，三人的资金均被诱骗汇入刘某乙名下的中国银行卡（开户名：刘某乙，卡号6217857600053949215)，随后通过王某名下中信银行卡、贺某丙名下中国银行卡、杨某丁名下光大银行卡、刘某甲名下中国银行卡、阮某丁名下中信银行卡进行转移，后被骗资金分批转入王某支付宝账户(15907117672)和刘某甲支付宝账户（15971440517)。 另查明，被告人何某因犯强迫卖淫罪、抢劫罪于2011年12月19日被湖北省咸宁市咸安区人民法院判处有期徒刑六年六个月，于2016年5月16日刑满释放。 认定上述事实，经当庭举证、质证、认证，有以下证据证实： 1、接处警登记表、受案登记表、立案决定书及起诉意见书，证实本案的揭发及侦破情况。 2、户籍证明，证实被告人何某的身份信息。 3、刘某乙中国银行卡6217857600053949215开户资料及交易明细、贺某丙中国银行卡6217857600051059785开户资料及交易明细、贺某丙工商银行卡6222081803000833320开户资料及交易明细、王某、刘某甲中信银行6217711508177423、6217711508177431开户资料及交易明细、阮某丁中信银行卡6217731303403030交易明细、杨某丁光大银行6226621703571552交易明细、杨某丁支付宝18659496935交易明细、王某支付宝15907117672交易明细、刘某甲支付宝15971440517交易明细、刘某甲浦东发展银行卡信息，证实涉案赃款通过以上银行卡交易情况。 4、微信聊天记录、周某乙珍爱网信息截图，证实唐某乙和周某乙聊天情况。 5、搜查笔录、辨认笔录及照片，证实公安机关从王某、刘某甲住房内搜出二人银行卡14张、U盾若干，王某对前往其家中收购银行卡的彭某和何某、刘某甲对彭某和王某、黄某对刘某、何某、彭某均能够准确辨认。 6、湖北省咸宁市咸安区人民法院刑事判决书及湖北省咸宁市监狱罪犯档案资料，证实被告人何某的前科犯罪情况。 7、证人王某证言，证实彭某曾多次到他家谈论购买银行卡的事，2019年3月，何某跟随彭某到他家收购银行卡，何某曾提出让他女朋友刘某甲发展在校学生办理银行卡，价格为支付宝账户1800元1个，银行卡都必须绑定电话卡，单卡300元一张，带U盾的500元一套。他卖给彭某9张银行卡，分别是他本人的汉口、中信、浦发银行卡各1张，刘某甲的浦发、民生、中信、兴业、光大、平安银行卡各1张。此外，他还将自己和刘某甲的支付宝账户卖给何某。 8、证人刘某甲证言，证实她卖给了彭某6张银行卡：浦发、民生、中信、兴业、光大、平安银行卡各一张。这些卡均是用她的身份信息办理的，并且都绑定她的手机号，部分银行卡包括U盾和密码器。本来约定单独银行卡300元一张，带U盾的一张银行卡500元，但是彭某收到卡后，却以其上线未付款为由拒绝给她钱。 9、同案犯黄某供述，证实2019年4月初，他和何某跟随刘某一起非法出境到缅甸勐波阿某一的公司做事，去后他和何某发现该公司是做“杀猪盘”的，即通过电信网络实施诈骗，刘某欲安排他们在话务组工作，何某不想干便待了几天就自费回国了。后来刘某让他联系何某，让何某在国内购买银行卡，每套银行卡上家给4000元，他和刘某各提成500元，他们以3000元一套的价格收购，何某就买了王某、刘某甲、文某丁、胡某甲等人的银行卡共计13张寄给他，他又交给了刘某，刘某再交给阿某一。 10、同案犯刘某供述，证实2019年4月初，他和黄某一起非法出境到缅甸勐波去做事，在缅甸他见过何某。 11、被害人胡某丙、唐某乙、齐某丙陈述，证实2019年5月中旬，唐某乙在珍爱网认识一自称周某乙的男子，周某乙说赌博网站存在漏洞，让唐某乙投注一个“快乐十分”的赌博项目，然后周某乙通过后台将赔率从1.99变为2.11，这样就可以挣钱。唐某乙让朋友胡某丙咨询其丈夫汪某丙，汪某丙于6月5日下午帮胡某丙投注2万元，当晚汪某丙就转给胡某丙22000元，并说挣了2000元，胡某丙、唐某乙、齐某丙便信以为真，三人遂通过赌博网站（网站名：威尼斯人-官方直营，网址：www.5868563.com）向账户名为刘某乙的银行账户投注224000元，后来发现无法提现方知被骗。 12、被告人何某供述与辩解，证实2019年4月他同黄某、刘某等人非法出境到缅甸赌博公司上班，去了后发现是搞诈骗，于是他就自费回国。回国后黄某让他收购银行卡用于现实赌博转账，于是他通过彭某以2500元一套的价格先后收买了彭某、王某、刘某甲、胡某甲、镇某名下的10张银行卡，后将银行卡邮寄给黄某，自己并不知道黄某将银行卡用于诈骗。 以上证据来源合法，且能够相互印证，本院予以认定。 本院认为，被告人何某为了谋取利益，买卖银行卡，严重侵害了国家信用卡管理秩序，其行为符合《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一规定的妨害信用卡管理罪的构成要件，被告人何某犯妨害信用卡管理罪，公诉机关指控其犯罪事实成立，但所提供证据不足以证实被告人何某具有诈骗的故意，仅能证实其买卖信用卡的犯罪事实，应以妨害信用卡管理罪定性，故公诉机关指控被告人何某所犯罪名不当，应予纠正。被告人何某刑满释放五年内又犯应当判处有期徒刑之罪，系累犯，应从重处罚。被告人何某辩解意见及辩护人所提辩护意见符合案件事实，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第六十五条第一款、第五十二条及第五十三条之规定，判决如下： 被告人何某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币10000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年8月6日起至2021年8月5日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。 如不服本判决，可在收到判决书次日起十日内通过本院或直接向陕西省汉中市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  周晓慧 人民陪审员  李矜虢 人民陪审员  马维玲 二〇二〇年四月八日 书 记 员  陈珈淇