文书内容重庆市江津区人民法院刑 事 判 决 书（2020）渝0116刑初211号公诉机关重庆市江津区人民检察院。被告人许鹏程，男，1997年10月6日出生，住重庆市江津区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月12日被重庆市江津区公安局刑事拘留，同年7月17日经重庆市江津区人民检察院批准，次日由重庆市江津区公安局执行逮捕。公诉机关重庆市江津区人民检察院以渝津检刑诉[2020]143号起诉书指控被告人许鹏程犯诈骗罪，于2020年3月25日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭进行了审理。重庆市江津区人民检察院指派检察官张燕出庭支持公诉，被告人许鹏程到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2018年10月至2019年6月，被告人许鹏程在自己无开设公司、无入股任何公司且无正当职业的情况下，为骗取资金用于生活开销，在重庆市江津区、渝北区多次欺骗多名被害人自己开设了公司或有信贷公司的股份，以公司冲业绩、转让自己的股份、公司代养信用卡、帮忙投资理财等为由，以给予被害人手机或几百至几千元不等的好处费为诱饵，欺骗被害人用其个人信息在“捷信”、“马上”、“分期乐”等消费金融公司进行贷款后将所贷款的资金交予被告人许鹏程使用，被告人许鹏程承诺几天、十几天或一个月内帮被害人还清贷款。后被告人许鹏程将所骗得的资金用于个人消费或偿还部分贷款予以挥霍，并未帮被害人将贷款资金全部还清。被告人许鹏程共诈骗32人，诈骗金额共计人民币341667.9元。具体犯罪事实如下：1.2018年10月10日，被告人许鹏程让韩某在朱某(马上消费金融股份有限公司工作人员，下同)处办理了2519.3元“马上分期商品贷”，又在涂某1(捷信消费金融有限公司工作人员，下同)处办理了2500元“捷信商品贷”，并以转让“天奇资信”公司股份为由骗取了韩某贷款的5019.3元。后被告人许鹏程为被害人韩某还贷2194.36元，被害人韩某被骗2824.94元。2.2018年11月07日，被告人许鹏程让程某1在朱某处办理了3175.3元的“马上分期商品贷”，并以程某1入股其公司可以每月分红为由骗取了程某1贷款的3175.3元。后被告人许鹏程为被害人程某1还贷952.95元，被害人程某1被骗2222.35元。3.2018年11月21日，被告人许鹏程让杨某1在涂某1处办理了5099元的捷信贷款，并以入股公司获得分红为由骗取了杨某1贷款的5099元;2018年12月28日14时许，被告人许鹏程将杨某1带至重庆市江津区步行街，以购买手机的名义在“拍拍贷”贷款1900元，在“你我贷”贷款4500元，同样以入股公司获得分红为由骗取了杨某1贷款的6400元。后被告人许鹏程为被害人杨某1还贷4870元，被害人杨某1被骗6629元。被告人许鹏程许诺杨某1介绍他人成功办理贷款后，可获得每笔贷款1000元的分红，故杨某1后来介绍了文某、赵某、胡某、罗某给被告人许鹏程办理贷款。4.2018年12月16日，被告人许鹏程让程某2在张某1(深圳分期乐信息技术服务有限公司工作人员，下同)处办理了14300元分期乐贷款，并以办理贷款投资理财一个月全额退本金外加4000元奖励为由骗取了程某2贷款的14300元。2019年3月22日，被告人许鹏程以让程某2再次帮其贷款提现后一并归还之前的欠款为由骗程某2在“分期乐”贷款3500元，并将该3500元骗走。后被告人许鹏程为被害人程某2还贷3893.13元，被害人程某2被骗13906.87元。5.2018年12月17日，被告人许鹏程让张某2在张某1处办理了14400元分期乐贷款，并以办理贷款投资理财一个月全额返本金外加4000元钱奖励为由骗取了张某2贷款的14400元。后被告人许鹏程为被害人张某2还贷2656元，被害人张某2被骗11744元。6.2018年12月18日，被告人许鹏程让杨某2在张某1处办理了12800元分期乐贷款，并以办理贷款投资理财个月全额返本金外加4000元钱奖励为诱饵骗取了杨某2贷款的12800元。后被告人许鹏程为被害人杨某2还贷3472元，被害人杨某2被骗9328元。7.2018年12月19日，被告人许鹏程让谢某1在张某1处办理了11200元分期乐贷款，并以办理贷款投资理财个月全额返本金外加4000元钱奖励为由骗取了谢某1贷款的11200元。后被告人许鹏程为被害人谢某1还贷943.59元，被害人谢某1被骗10256.41元。8.2018年12月23日，被告人许鹏程让陈某1在涂某1处办理3999元捷信商品贷，并以公司需冲业绩可将贷款资金在公司走账后有高额回报为由骗取了陈某1贷款的3999元。后被告人许鹏程为被害人陈某1还贷1205.25元，被害人陈某1被骗2793.75元。9.2018年12月27日，被告人许鹏程让顾某在朱某处办理了3277.3元“马上分期商品贷”，在涂某1处办理了4499元“捷信商品贷”，并以公司需冲业绩可将贷款资金在公司走账后有高额回报为由骗取了顾某贷款的7776.3元。后被告人许鹏程为被害人顾某还贷2368元，被害人顾某被骗5408.3元。被告人许鹏程承诺顾某帮其介绍朋友贷款成功后介绍人和贷款人可各得分红，顾某遂在之后介绍了权某、江某、王某1、陈某2、陈某3、孙某办理贷款给许鹏程使用。10.2018年12月30日，被告人许鹏程和顾某将被害人权某带至手机店内让权某在廖某1(捷信消费金融有限公司工作人员，下同)处办理了5000元的“捷信商品贷”，并以公司需冲业绩可将贷款资金在公司走账后有高额回报为由骗取了权某贷款的5000元。后被告人许鹏程为被害人权某还贷1006元，被害人权某被骗3994元。11.2019年1月4日，被告人许鹏程让被害人文某在涂某1处办理了3999元“捷信商品贷”，并以公司需冲业绩可将贷款资金在公司走账后有高额回报为由骗取了被害人文某贷款的3999元。后被告人许鹏程为被害人文某还贷708.39元，被害人文某被骗3290.61元。12.2019年1月5日，被告人许鹏程让被害人罗某、胡某、赵某在朱某、谢某2(二人为马上消费金融股份有限公司工作人员，下同)处办理了“马上分期商品贷”，罗某贷款金额为2873.3元，胡某贷款金额为2671.3元，赵某贷款金额为3176.3元，后又让被害人罗某、胡某、赵某在涂某1处办理了“捷信分期商品贷”，罗某贷款金额为4499元，胡某贷款金额为5000元，赵某贷款金额为5000元。被告人许鹏程以公司需冲业绩可将贷款资金在公司走账后有高额回报为由分别骗取了罗某贷款的7372.3元，骗取了胡某贷款的7671.3元，骗取了赵某贷款的8176.3元。后被告人许鹏程为被害人罗某还贷1166.6元，为被害人胡某还贷1133.98元，为被害人赵某还贷1119.54元，被害人罗某被骗6205.7元，被害人胡某被骗6537.32元，被害人赵某被骗7056.76元。13.2019年1月9日，被告人许鹏程让被害人江某在朱某处办理了3233.05元“马上分期商品贷”，在涂某1处办理了4999元的“捷信分期商品贷”，并以并以公司需冲业绩可将贷款资金在公司走账后有高额回报为由骗取了被害人江某贷款的8232.05元。后被告人许鹏程为被害人江某还贷1070元，被害人江某被骗7162.05元。14.2019年1月10日，被告人许鹏程让被害人王某1在涂某1处办理了7999元的“捷信分期商品贷”，并以公司需冲业绩可将贷款资金在公司走账后有高额回报为由骗取了被害人王某1贷款的7999元。后被告人许鹏程为被害人王某1还贷944.64元，被害人王某1被骗7054.36元。15.2019年1月13日，被告人许鹏程让被害人陈某2在朱某处办理了3420.1元“马上分期商品贷”，在涂某1处办理了4999元的“捷信分期商品贷”，并以公司需冲业绩可将贷款资金在公司走账后有高额回报为由骗取了被害人陈某2贷款的8419.1元。后被告人许鹏程为被害人陈某2还贷1221.34元，被害人陈某2被骗7197.76元。16.2019年1月14日，被告人许鹏程以公司需资金周转借被害人周某1的信用卡使用可赠送手机为由，欺骗被害人周某1将一张交通银行信用卡和一张建设银行信用卡交予被告人许鹏程使用，被告人许鹏程分多次将二张信用卡内的32000元额度刷完，用于消费挥霍。后被告人许鹏程还了13500元，给被害人周某1，被害人周某1被骗18500元。17.2019年1月15日，被告人许鹏程让顾某带着被害人孙某、陈某3到手机店内，让被害人孙某在朱某处办理了3316.3元“马上分期商品贷”，让被害人陈某3在涂某1处办理了4999元“捷信金融商品贷”。被告人许鹏程以公司需冲业绩可将贷款资金在公司走账后有高额回报为由骗取了被害人孙某贷款的3316.3元，骗取被害人陈某3贷款的4999元。后被告人许鹏程为被害人孙某还贷724.32元，为被害人陈某3还贷592元;被害人孙某被骗2591.98元，被害人陈某3被骗4407元。18.2018年4月至2018年8月期间，被告人许鹏程以使用鄢某的信用卡给其每月2000元的报酬并承诺半年内还完清欠款为由，欺骗被害人鄢某将1张光大银行信用卡、1**安银行信用卡、1张民生银行信用卡交给被告人许鹏程使用，被告人许鹏程分多次将三张信用卡内的27162元额度刷完，用于消费挥霍。2019年2月12日，被告人许鹏程让被害人鄢某在王某2(深圳分期乐信息技术服务有限公司工作人员)处办理了20000元“分期乐贷款”，并以使用鄢某的贷款可以赠送其一部苹果手机且会帮鄢某还清贷款为由，骗取了被害人鄢某贷款的20000元。被害人鄢某共计被骗47162元。19.2019年2月21日，被告人许鹏程让被害人张某3在周某2(深圳分期乐信息技术服务有限公司工作人员)处办理了40500元“分期乐贷款”，并以公司需冲业绩使用张某3的贷款资金后会在7天内全额还款并赠送1部VIV0X23手机为由骗取了张某3贷款的40500元。2019年2月23日，被告人许鹏程让张某3在龚某(捷信消费金融有限公司工作人员)处办理了28000元“捷信贷款”，并以公司需冲业绩为由骗取了张某3贷款的28000元。2019年3月9日，被告人许鹏程以公司出事需用钱应急为由，让被害人张某3在“拍拍贷”APP上帮忙贷款2500元，并将该2500元骗走。2019年5月21日，被告人许鹏程以公司资金周转有问题急需用钱去谈业务为由，让被害人张某3在“分期乐”APP上帮忙贷款6000元，并将该6000元骗走后被告人许鹏程还了9000元给被害人张某3，被害人张某3共计被骗68000元。20.2019年4月22日，被告人许鹏程让被害人廖某2在钟某(捷信消费金融有限公司工作人员)处办理了5000元“捷信金融商品贷”，并以公司需冲业绩可将贷款资金在公司走账后有高额回报为由骗取被害人廖某2贷款的5000元。后被告人许鹏程为廖某2还款500元，被害人廖某2被骗4500元。21.2019年4月27日，被告人许鹏程让被害人谭某在周某2处办理了12036元“分期乐贷款”，并以公司需冲业绩可将贷款资金在公司走账后会赠送谭某1部手机为由骗取了谭某贷款的12036元。22.2019年4月29日，被告人许鹏程让被害人但某在王某2处办理了14600元“分期乐贷款”，并以公司需冲业绩可将贷款资金在公司走账后有高额回报为由骗取了但某贷款的14600元。23.2019年5月23日，被告人许鹏程让被害人涂某2在钟某处办理了2笔“捷信贷款”，贷款金额分别为4999元、20000元，并以公司需冲业绩可将贷款资金在公司走账后有高额回报为由骗取了涂某2贷款的24999元。24.2019年5月28日，被告人许鹏程让吴某在钟某处办理了5088元“捷信金融商品贷”，并以公司需冲业绩可将贷款资金在公司走账后有高额回报为由骗取了吴某贷款的5088元。25.2019年5月31日，被告人许鹏程让被害人邹某在钟某处办理了4999元“捷信金融商品贷”，并以公司需冲业绩可将贷款资金在公司走账后有高额回报为由骗取了邹某贷款的4999元。26.2019年6月2日，被告人许鹏程让被害人吕某在钟某处办理了5999元“捷信金融商品贷”，并以公司需冲业绩可将贷款资金在公司走账后有高额回报为由骗取了吕某贷款的5999元。27.2019年6月4日，被告人许鹏程将被害人姜某、肖某1带至通讯手机店内让二被害人在钟某处办理“捷信金融商品贷”，被害人姜某贷款5227元，被害人肖某1贷款2947元。后被告人许鹏程以公司需冲业绩可将贷款资金在公司走账后有高额回报为由骗取了姜某贷款的5227元，骗取了肖某1贷款的2947元。28.2019年6月6日，被告人许鹏程让被害人马某在龚某处办理了7000元“捷信金融贷款”，后被告人许鹏程以公司需冲业绩可将贷款资金在公司走账后有高额回报为由骗取了马某7000元。2019年6月11日20时30分许，民警在被告人许鹏程的家中将被告人许鹏程抓获。被告人许鹏程到案后如实供述罪行。认定上述事实的证据如下：1.户籍信息、马上消费金融股份有限公司营业执照、金融许可证复印件、马上消费金融股份有限公司与江津区×通讯器材经菅部的合作协议复印件、孙某等10名被害人在江津区×通讯器材经营部签订的合同信息表及贷款、还款、欠款信息表、深圳市分期乐网络科技有限公司营业执照复印件、张某2等8名被害人在分期乐办理贷款的客户资料信息表及贷款、还款、欠款信息表、许鹏程的中国农业银行开户信息及部分交易明细清单、许鹏程使用的中国邮政储蓄银行开户信息及部分交易明细清单、许鹏程微信交易记录、捷信消费金融有限公司无纸化办单业务流程说明、一般用途个人消费贷款办单业务流程说明、本案被害人在捷信公司贷款的公司付款明细表和还贷金额明细表、捷信公司金融许可证、营业执照复印件、本案被害人在捷信消费金融有限公司、马上消费金融有限公司等贷款时签订的协议复印件许鹏程和被害人杨某2、谢某1等人的微信转账、支付宝转账记录等书证;2.证人王某3、李某1、王某4、杨某3、任某、李某2、兰某、青某、朱某、肖某2、钟某、周某3、周某4、许某等人的证言;3.被害人韩某、程某1、杨某1、程某2、张某2、杨某2、谢某1等32人的陈述;4.被告人许鹏程的供述和辩解；5.手机检验报告；6.辨认笔录。上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。公诉机关据此认为被告人许鹏程以非法占有为目的，虚构事实隐瞒真相，骗取他人财物，共计341667.9元，数额巨大，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。鉴于被告人许鹏程自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。被告人许鹏程到案后如实供述罪行，可以从轻处罚。建议判处被告人许鹏程有期徒刑六年，并处罚金人民币伍万元。被告人许鹏程对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。本院认为，公诉机关指控被告人许鹏程以非法占有为目的，虚构事实隐瞒真相，骗取他人财物，共计341667.9元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关起诉指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以确认。被告人许鹏程到案后如实供述其罪行，可以从轻处罚。被告人许鹏程自愿认罪认罚，可以从轻处罚。根据被告人许鹏程的犯罪事实、情节、悔罪表现等，决定采纳公诉机关的量刑意见。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人许鹏程犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币伍万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月11日起至2025年6月10日止。上述罚金限被告人在本判决生效后五日内缴纳。）二、责令被告人许鹏程退赔被害人韩某经济损失2824.94元；退赔被害人程某1经济损失2222.35元；退赔被害人杨某1经济损失6629元；退赔被害人程某2经济损失13906.87元；退赔被害人张某2经济损失11744元；退赔被害人杨某2经济损失9328元；退赔被害人谢某1经济损失10256.41元；退赔被害人陈某1经济损失2793.75元；退赔被害人顾某经济损失5408.3元；退赔被害人权某经济损失3994元；退赔被害人文某经济损失3290.61元；退赔被害人罗某经济损失6205.7元；退赔被害人胡某经济损失6537.32元；退赔被害人赵某经济损失7056.76元；退赔被害人江某经济损失7162.05元；退赔被害人王某1经济损失7054.36元；退赔被害人陈某2经济损失7197.76元；退赔被害人周某1经济损失18500元；退赔被害人孙某经济损失2591.98元；退赔被害人陈某3经济损失4407元；退赔被害人鄢某经济损失47162元；退赔被害人张某3经济损失68000元；退赔被害人廖某2经济损失4500元；退赔被害人谭某经济损失12036元；退赔被害人但某经济损失14600元；退赔被害人涂某2经济损失24999元；退赔被害人吴某经济损失5088元；退赔被害人邹某经济损失4999元；退赔被害人吕某经济损失5999元；退赔被害人姜某经济损失5227元；退赔被害人肖某1经济损失2947元；退赔被害人马某经济损失7000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第五中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李小川人民陪审员  刘建英人民陪审员  宾远芳二〇二〇年四月一日书 记 员  邹 梦