海南省白沙黎族自治县人民法院   刑事判决书   （2020）琼9025刑初14号   公诉机关白沙黎族自治县（以下简称白沙县）人民检察院。   被告人吉锋才，男，1994年11月15日出生，黎族，初中文化程度，农民，户籍所在地：海南省东方市，现住海南省东方市。因涉嫌诈骗罪，于2019年11月15日被白沙县公安局刑事拘留，同月29日经白沙县人民检察院批准被白沙县公安局执行逮捕。现羁押于白沙县看守所。   辩护人王荣彬，海南林源律师事务所律师。   被告人吉锋才犯诈骗罪一案，由白沙县人民检察院以白检一刑诉〔2020〕12号起诉书于2020年2月13日向本院提起公诉。本院同日受理后，依法组成合议庭，于2020年3月24日公开开庭进行了审理。白沙县人民检察院指派检察官王琴出庭支持公诉，被告人吉锋才及其辩护人王荣彬到庭参加诉讼。现已审理终结。   白沙县人民检察院指控，1.2019年7月份，被告人吉锋才与符某相识，吉锋才自称可以办理贷款，并要求符某多找几个人一起办理，于是符某将该消息发布在白沙工程机械交流群里，因李某贷款购买了一台挖机，急需办理信用卡，2019年7月26日，符某在白沙县城的地铁站水吧将李某介绍给吉锋才认识，2019年7月27日，李某用其妻子的支付宝扫了吉锋才提供的二维码进行虚拟消费2999.88元，事后吉锋才未将现金支付给李某，而是用于个人挥霍。2019年7月31日，吉锋才联系李某到地铁站水吧喝茶，并帮李某申请两笔几千元的网上贷款，因数额小李某未办理，于是吉锋才便以POS机刷信用卡能提高信用额度为诱饵骗取李某的信任，并要求李某将持有一张中国农业银行吉祥航空联名信用卡（该信用卡的额度为15000元，基本上已被李某透支完毕）及密码交给其本人（吉锋才），因李某急需用钱，于是将信用卡和密码交给吉锋才，由吉锋才帮助其提高信用卡额度，吉锋才在明知自己无权提高信用卡额度的情况下，为了赌博和偿还赌债，于是要求李某分别于2019年7月31日存入3000元，2019年8月3日存入7000元，2019年8月6日存入2005元，2019年8月19日存入6000元，合计18005元，每当李某将钱存入其交给吉锋才的中国农业银行吉祥航空联名信用卡后，吉锋才通过持有的POS分别刷走1226元、499元、6999元、3199元、5999元用于赌博和偿还赌债，除利息外，李某信用卡上剩余余额为83元，吉锋才以可以提高信用卡额度为由骗取李某17922元，同时通过花呗套现骗取李某2999.88元，合计：20921.88元。   2.被告人吉锋才得知其女朋友田某1在“普惠快信”APP平台上的信用额度为20000元，于是产生非法占有这2万元的想法，2019年8月21日下午，吉锋才找到田某1，要求田某1向其提供其本人的身份证和中国银行长城借记卡，田某1要求吉锋才说明用途，但吉锋才未讲明，最终在吉锋才的再三要求，田某1将其本人的身份证和中国银行长城借记卡交给吉锋才，于是吉锋才利用田某1的手机卡（152XXXXXXXX，该手机卡一直由吉锋才使用）在自己手机上操作“普惠快信”APP，假借田某1的身份信息申请贷款20000元，当APP提示人脸识别和读数字时，吉锋才再次要求田某1按提示要求识别人脸和读数字完成操作，之后吉锋才将田某1的身份证和银行卡还给田某1，2019年8月22日，网上申请的贷款20000元成功转入田某1的中国银行长城借记卡，由于该中国银行长城借记卡是绑定在田某1的微信号名下，而该微信号一直由吉锋才使用，后来吉锋才在田某1未知情的情况下将20000元用于赌博和偿还赌债。   公诉机关认为，被告人吉锋才以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。建议判处被告人有期徒刑二年六个月至有期徒刑二年八个月，并处罚金。   被告人吉锋才及其辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及量刑建议均无异议。   经审理查明，1.2019年7月份，符某在白沙县牙叉南路金沙网吧旁的复印店与被告人吉锋才认识后相互添加微信，双方在微信聊天过程中吉锋才自称可以办理贷款，并要求符某多找几个人一起办理，于是符某将该消息发布在白沙工程机械交流群里，因李某贷款购买了一台挖机，急需办理信用卡，2019年7月26日，符某在白沙县城的地铁站水吧将李某介绍给吉锋才认识，于是吉锋才使用其女朋友田某1的手机卡及微信号与李某相互添加微信和预留电话，2019年7月27日，吉锋才主动邀请李某出来喝茶，并得知李某急需用钱，于是谎称可以从支付宝的花呗中快速套现，随后李某用其妻子的支付宝扫了吉锋才提供的二维码进行虚拟消费2999.88元，事后吉锋才未将现金支付给李某，而是用于个人挥霍。2019年7月31日，吉锋才联系李某到地铁站水吧喝茶，并帮李某申请两笔几千元的网上贷款，因数额小李某未办理，于是吉锋才便以POS机刷信用卡能提高信用额度为诱饵骗取李某的信任，并要求李某将持有一张中国农业银行吉祥航空联名信用卡（该信用卡的额度为15000元，基本上已被李某透支完毕）及密码交给其本人（吉锋才），因李某急需用钱，于是将信用卡和密码交给吉锋才，由吉锋才帮助其提高信用卡额度，吉锋才在明知自己无权提高信用卡额度的情况下，为了赌博和偿还赌债，于是要求李某分别于2019年7月31日存入3000元，2019年8月3日存入7000元，2019年8月6日存入2005元，2019年8月19日存入6000元，合计18005元，每当李某将钱存入其交给吉锋才的中国农业银行吉祥航空联名信用卡后，吉锋才通过持有的POS分别刷走1226元、499元、6999元、3199元、5999元用于赌博和偿还赌债，除利息外，李某信用卡上剩余余额为83元，吉锋才以可以提高信用卡额度为由骗取李某17922元，同时通过花呗套现骗取李某2999.88元，合计：20921.88元。   2被告人吉锋才得知其前女朋友田某1在“普惠快信”APP平台上有20000元的信用额度，于是产生套现后非法占有的想法，2019年8月21日下午，吉锋才找到在“发道社”理发店工作的田某1，要求田某1向其提供田某1本人的身份证和中国银行长城借记卡，在田某1要求吉锋才说明用途时吉锋才未讲明，最终在吉锋才的再三要求，田某1将其本人的身份证和中国银行长城借记卡交给吉锋才，随后田某1继续上班，吉锋才利用田某1的手机卡（152XXXXXXXX，该手机卡一直由吉锋才使用）在自己手机上操作“普惠快信”APP，假借田某1的名义申请贷款20000元，当APP提示人脸识别和读数字时，吉锋才要求田某1按提示要求识别人脸和读数字完成操作，之后吉锋才将田某1的身份证和银行卡退还给田某1，2019年8月22日，该笔贷款20000元转入田某1的中国银行长城借记卡内，但由于该卡是绑定在田某1的微信号名下，而该微信号又一直由吉锋才使用，吉锋才在田某1未知情的情况下将20000元用于赌博和偿还赌债。   截止目前，被告人吉锋才尚未向两被害人退赔其经济损失。   上述事实，被告人及其辩护人在本院组织的质证过程中均未提出异议，并有：1.书证：人口信息基本项查询、到案经过、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、通话清单、手机截图、银行交易明细查询回单等其他证明材料；2.证人符某、田某2、的证言；3.被害人李某、田某1的陈述；4.被告人吉锋才的供述与辩解；5.现场勘验笔录、辨认笔录等证据证实，足以认定。   本院认为，被告人吉锋才以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控吉锋才诈骗的事实清楚，证据确实、充分，本院对公诉机关指控的犯罪事实及控辩双方的量刑建议予以采纳。被告人吉锋才犯罪以后自动投案，到案后如实供述自己的罪行，且自愿认罪认罚，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人吉锋才骗取两被害人的财产后，全部用于个人赌博或者挥霍，截至目前尚未向两被害人退赔，两被害人经济损失理应受到法律保护，故，在本案中应判令被告人吉锋才一并退赔。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：   一、被告人吉锋才犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币5000元。   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月15日起至2022年5月14日止。罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳完毕。）   二、被告人吉锋才退赔被害人李某经济损失20921.88元。   三、被告人吉锋才退赔被害人田某1经济损失20000元。   四、作案工具手机一部本院予以没收。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向海南省第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。   审 判 长 卓廷龙   审 判 员 胡欠欠   人民陪审员 符少神     二○二〇年四月八日   法官 助理 李金芸   书 记 员 徐志康   附：适用本案的法律条文   《中华人民共和国刑法》   第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。   第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。   第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。   由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。   第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。   第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。   《中华人民共和国刑事诉讼法》   第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，自愿接受处罚的，可以从宽处理。