山东省无棣县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）鲁1623刑初32号 公诉机关无棣县人民检察院。 被告人高寿红，男，1992年4月4日出生，汉族，初中文化，无业，户籍地山东省无棣县，现居地山东省无棣县。2018年12月5日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年12月25日被取保候审。 辩护人张浩，山东正鉴律师事务所律师。 无棣县人民检察院以棣检刑检刑诉〔2020〕7号起诉书指控被告人高寿红犯诈骗罪，于2020年1月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。无棣县人民检察院指派检察员张某1、刘某出庭支持公诉，被告人高寿红及其辩护人张浩到庭参加诉讼。现已审理终结。 无棣县人民检察院指控。 1.2018年6月26日，被告人高寿红使用光大银行的信用卡（卡号62×××97），窜至无棣县新天地步行街，找到被害人王某1代为偿还信用卡账单，在被害人王某1分次将款项转入信用卡后，高寿红使用手机快捷支付将信用卡内的钱转走，骗取5150元。 2.2018年7月3日，被告人高寿红使用光大银行的信用卡（卡号62×××27），窜至无棣县大转盘，找到被害人张某2代为偿还信用卡账单，在被害人张某2分次将款项转入信用卡后，高寿红使用手机快捷支付将卡内的钱转走，骗取15588元。 3.2018年7月7日，被告人高寿红使用光大银行的信用卡（卡号62×××13），窜至无棣县“瀚鑫汽车销售”门市，找到被害人李某代为偿还信用卡账单，在被害人李某分次将款项转入信用卡后，高寿红将该信用卡挂失，并用手中的主卡将钱转走，骗取16694元。 4.2018年7月26日，被告人高寿红使用光大银行的信用卡（卡号62×××42），窜至无棣县珊桐超市，找到被害人张某3代为偿还信用卡账单，在被害人张某3分次将款项转入信用卡后，高寿红将信用卡挂失，骗取7628元。 5.2018年8月14日，被告人高寿红使用光大银行的信用卡（卡号35×××41），窜至无棣县海丰街道城东许家村，找到被害人张某4代为偿还信用卡账单，在被害人张某4分次将款项转入信用卡后，高寿红用手机微信扫码将钱转走，骗取8270元。 6.2018年8月份的一天，被告人高寿红使用光大银行的信用卡（卡号不详），找到被害人商某1代为偿还信用卡账单，在被害人商某1分次将款项转入信用卡后，高寿红将信用卡挂失，并用手中的副卡将钱转走，骗取4200元。 为支持上述指控，公诉机关当庭宣读和出示了银行交易明细等书证、被害人王某1等人陈述、被告人高寿红的供述和辩解等相关证据予以证实。公诉机关认为，被告人高寿红以非法占有为目的，隐瞒真相，骗取他人财物，涉案金额 57530元，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人高寿红签署了认罪认罚具结书，公诉机关提出的量刑建议为：判处高寿红有期徒刑一年二个月至一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币一万五千元。 被告人高寿红对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，且签署了认罪认罚具结书，在开庭过程中亦无异议。 被告人高寿红的辩护人提出以下辩护意见，被告人高寿红系坦白且系初犯、偶犯，其自愿认罪认罚并积极退赔被害人损失并取得被害人谅解，请求对其从轻处罚。 经审理查明。 被告人高寿红因在网上购买彩票等消费导致资金缺乏，无力偿还到期信用卡。高寿红找到他人有偿代付信用卡，然后利用挂失还款人持有的信用卡，用其他备用卡片或快捷支付方式等手段将款项转走，而不将款项归还还款人。具体犯罪事实如下： 1.2018年6月26日，被告人高寿红使用光大银行的信用卡（卡号62×××97），窜至无棣县新天地步行街，找到被害人王某1代为偿还信用卡账单，在被害人王某1分次将款项转入信用卡后，高寿红使用手机快捷支付方式将信用卡内的钱转走，骗取5150元。 2.2018年7月3日，被告人高寿红使用光大银行的信用卡（卡号62×××27），窜至无棣县，找到被害人张某2代为偿还信用卡账单，在被害人张某2分次将款项转入信用卡后，高寿红使用手机快捷支付将卡内的钱转走，骗取15588元。 3.2018年7月7日，被告人高寿红使用光大银行的信用卡（卡号62×××13），窜至无棣县“瀚鑫汽车销售”门市，找到被害人李某代为偿还信用卡账单，在被害人李某分次将款项转入信用卡后，高寿红将该信用卡挂失，并用手中的主卡将钱转走，骗取16694元。 4.2018年7月26日，被告人高寿红使用光大银行的信用卡（卡号62×××42），窜至无棣县珊桐超市，找到被害人张某3代为偿还信用卡账单，在被害人张某3分次将款项转入信用卡后，高寿红将信用卡挂失，骗取7628元。 5.2018年8月14日，被告人高寿红使用光大银行的信用卡（卡号35×××41），窜至无棣县海丰街道城东许家村，找到被害人张某4代为偿还信用卡账单，在被害人张某4分次将款项转入信用卡后，高寿红用手机微信扫码方式将钱转走，骗取8270元。 6.2018年8月份的一天，被告人高寿红使用光大银行的信用卡（卡号不详），找到被害人商某1代为偿还信用卡账单，在被害人商某1分次将款项转入信用卡后，高寿红将信用卡挂失，并用手中的副卡将钱转走，骗取4200元。 案发后，被告人高寿红退缴违法所得55690元。 上述事实，有经庭审举证、质证本院予以确认的下列证据证实： 一、物证 被害人张某2提交的尾号为1627的中国光大银行信用卡一张、被害人王某1提交的尾号为8197的中国光大银行信用卡一张、被害人李某提交的尾号为4713的中国光大银行信用卡一张、被害人张某3提交的尾号为4442的中国光大银行信用卡一张、被害人张某4提交的尾号为4441的中国光大银行信用卡一张，证实涉案信用卡情况。 二、书证 1.被害人张某2提交的其建设银行账户交易明细，证实2018年7月3日其分三次向被告人高寿红尾号为1627的账户分别转账300元、8978元、15481元。 2.被害人王某1提交的笔记本内页、pos签购单十张，笔记本内页记载被告人高寿红的身份证号码及刷卡转账、刷卡取款的情况。证实2018年6月26日，尾号为8197的账户消费2490元、2320元、2110元、1970元、5100元、4950元、2800元、2750元、1950元、0.02元。 3.被害人商某1提交的被告人高寿红微信个人信息页及微信转账记录，证实被告人高寿红在2018年9月6日及9月8日分别给其转账3000元、1500元。 4.无棣县公安局调取的高寿红名下中国光大银行账户交易明细，证实2018年8月14日，尾号是4441的信用卡还款1000元、6000元、8000元；2018年6月26日尾号是8197的信用卡分别还款5050元、2100元、2250元、2740元、2000元、5000元、2800元、5000元、 2500元、2150元及消费情况；2018年7月7日尾号是4713的信用卡还款5900元、200元、10000元、6540元、6700元及消费情况；2018年7月3日尾号是1627的信用卡还款8978元、15481元、300元及消费情况；2018年7月26日尾号是4442的信用卡还款12000元、9000元、13000元及消费情况。 5.现金交款单及发还清单，证实2018年12月17日，被告人高寿红向无棣县公安局退回涉案资金55690元，无棣县公安局将涉案款项发还被害人。 6.办案说明，证实被害人商某2未能提供被骗时的银行卡信息，遂未调取到被告人高寿红所使用的信用卡卡号及交易明细。 7.被害人张某3提交手写记账单一份，证实被告人高寿红尾号为4442的信用卡以及还款和消费的具体金额。 三、被害人陈述 1.被害人王某1的陈述，证实2018年6月26日，被告人高寿红找到其让其帮着代还信用卡，其分十次给高寿红还信用卡，待最后还5000元时，高寿红离开其店内，将刚归还的钱刷走后失去联系，其损失5150元。被告人高寿红使用的涉案中国光大银行信用卡尾号是8197。 2.被害人张某2的陈述，证实2018年7月3日，被告人高寿红找到其，让其帮还信用卡，其替高寿红归还15481元后，高寿红将该信用卡冻结，解冻后随即通过财付通将卡内的15000余元转走。之后高寿红拒绝与其联系。被告人高寿红使用的涉案中国光大银行信用卡尾号是1627。 3.被害人李某的陈述，证实2018年7月7日，被告人高寿红找到其，让其帮还信用卡，其分五笔将钱转入高寿红尾号是4713的中国光大银行信用卡内，在转完第五笔后，高寿红将信用卡挂失并失去联系。 4.被害人张某3的陈述，证实2018年夏天，被告人高寿红找到其，让其代还信用卡，其代高寿红归还光大银行信用卡10000余元后，其刷取4000多元后，待其刷取剩余7000余元时失败，后高寿红也失去联系。 5.被害人张某4的陈述，证实2018年8月14日，被告人高寿红找到其，让其代还信用卡，待其将高寿红光大银行尾号是4441的信用卡归还到第三笔8000元时，高寿红将该卡内的钱转走，并失去联系。 6.被害人商某1的陈述，证实2018年8月中旬，被告人高寿红找到其，让其帮还信用卡，其帮他归还到第五笔 10000元时，高寿红使用持有的副卡将钱刷走，并将其持有的主卡冻结，至案发，尚有4200元未归还给其。 四、被告人的供述与辩解 被告人高寿红的供述，证实其因买彩票赔钱，找到他人代还信用卡，信用卡还上后，其把卡里的钱通过手机操作刷出来，并把原来的信用卡挂失补办新卡，不归还被害人的钱。其通过此种方式共骗了六位被害人。2018年6月26日，其使用卡号62×××97的光大银行的信用卡，窜至无棣县新天地步行街，找到被害人王某1代为偿还信用卡账单，在被害人王某1分次将款项转入信用卡后，其使用手机快捷支付将信用卡内的钱转走，骗取5150元。2018年7月3日，被告人高寿红使用卡号为62×××27的光大银行的信用卡，窜至无棣县大转盘，找到被害人张某2代为偿还信用卡账单，在被害人张某2分次将款项转入信用卡后，高寿红使用手机快捷支付将卡内的钱转走，骗取15588元。2018年7月7日，被告人高寿红使用卡号为62×××13的光大银行的信用卡，窜至无棣县“瀚鑫汽车销售”门市，找到被害人李某代为偿还信用卡账单，在被害人李某分次将款项转入信用卡后，其将该信用卡挂失，并用手中的主卡将钱转走，骗取16694元。2018年7月26日，被告人高寿红使用卡号为62×××42光大银行的信用卡，窜至无棣县珊桐超市，找到被害人张某3代为偿还信用卡账单，在被害人张某3分次将款项转入信用卡后，其将信用卡挂失，骗取7628元。2018年8月14日，其使用卡号为35×××41的光大银行的信用卡，窜至无棣县海丰街道城东许家村，找到被害人张某4代为偿还信用卡账单，在被害人张某4分次将款项转入信用卡后，其用手机微信扫码将钱转走，骗取8270元。2018年8月份的一天，被告人高寿红使用光大银行的信用卡（卡号不详），找到被害人商某1代为偿还信用卡账单，在被害人商某1分次将款项转入信用卡后，其将信用卡挂失，并用手中的副卡将钱转走，骗取4200元。 五、勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录 辨认笔录，被害人李某辨认出让其代还信用卡、骗取其约16540元的人即被告人高寿红。被害人商某1辨认出骗取其10000元的人即被告人高寿红。被害人张某4辨认出让其代还信用卡后失去联系的人即被告人高寿红。 本案还有当庭举证、质证的下列综合证据予以证实： 1.发、破案经过，证实被告人高寿红系被抓获归案。 2.户籍证明，证实被告人高寿红案发时已达到负完全刑事责任年龄。 3.交款单及发还清单，证实被告人高寿红向无棣县公安局交款55690元，该款项已发还被害人。 一审宣判前，被告人高寿红向本院缴纳违法所得1840元。 本院认为，被告人高寿红以非法占有为目的，隐瞒真相，骗取他人财物，涉案金额57530元，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪，公诉机关指控的犯罪事实、罪名成立，依法应予惩处。被告人高寿红的辩护人提出“被告人高寿红系坦白，其自愿认罪认罚并积极退赔被害人损失，请求从轻处罚”的辩护意见，经查证属实，本院予以采纳。根据本案的犯罪事实、性质、情节、社会的危害程度，对其适用缓刑不致再危害社会。公诉机关提出的量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第七十三条第二及第三款之规定，判决如下： 一、被告人高寿红犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币一万五千元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 二、责令将被告人高寿红退赔的违法所得1840元发还被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省滨州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈真真 人民陪审员  赵瑞敏 人民陪审员  郭云鸽 二〇二〇年四月十六日 书 记 员  李继萍