福建省清流县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0423刑初21号 公诉机关福建省清流县人民检察院。 被告人邱广平，男，1976年9月9日出生于福建省清流县，汉族，高中文化，务工，住福建省清流县。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年12月5日被清流县公安局刑事拘留，2019年1月3日被清流县公安局取保候审，2020年1月3日被清流县人民检察院取保候审，同年2月14日被本院取保候审。 辩护人黄平秀，福建陈彪律师事务所律师。 清流县人民检察院以清检公诉刑诉【2020】17号起诉书指控被告人邱广平犯诈骗罪，于2020年2月5日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，并于同年4月9日公开开庭进行了审理。清流县人民检察院指派检察员吴晓敏出庭支持公诉，被告人邱广平到庭参加诉讼。经本院通知，清流县法律援助中心指派福建陈彪律师事务所黄平秀律师出庭为被告人邱广平提供辩护。现已审理终结。 清流县人民检察院指控：2009年9月，被告人邱广平与被害人戴某1儿子戴某2商议合伙做民间借贷。邱广平遂利用其在清流县殡仪馆开殡葬车的身份，向戴某1谎称殡仪馆内部员工可以入股投资清流公墓，可由其代戴某1办理入股、分红及最终退还股金事宜，并称要投资人民币20万元（以下币种均为人民币），年回报率达40%。戴某1信以为真，于2009年10月9日向中国工商银行股份有限公司清流支行贷款35万元，并将其中20万元以现金形式交给邱广平。同日，邱广平将20万元存入戴某2中国建设银行62×××70账户，由戴某2在厦门将款项借给他人用于赌博。期间，因邱广平无法外出与戴某2合伙放贷，其还请黄某到厦门帮忙，并承诺向黄某支付工资。后因出借资金未收回，邱广平无法归还戴某1该20万元，加之还有其他债权人向其催讨债务，邱广平遂从清流县殡仪馆离职到厦门以逃避债务，且更换了电话号码。案发后，由邱广平亲属代其偿还戴某110万元，戴某1对其行为予以谅解。 2018年12月5日，被告人邱广平在厦门市海沧区被抓获，到案后如实供述了自己的主要犯罪事实。 为证明上述事实，公诉机关当庭讯问了被告人，并宣读和出示了相关证据。公诉机关据此认为，被告人邱广平以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取他人财物20万元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。邱广平具有坦白、赔偿被害人损失并取得谅解等处罚情节，并建议对其判处有期徒刑三年，可以适用缓刑，并处罚金一万元。提请本院依法判处。 被告人邱广平对起诉书指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均没有异议，自愿认罪认罚并签字具结，在庭审过程中亦无异议。 辩护人的辩护意见：对起诉书指控被告人邱广平犯诈骗罪的事实和罪名没有异议。对于量刑方面，被告人邱广平具有坦白、认罪认罚、赔偿被害人损失并取得谅解等量刑情节，其主观恶性相对较小，犯罪情节相对较轻，可以从轻处罚，建议对被告人邱广平适用缓刑。 经审理查明：2009年9月，被告人邱广平与被害人戴某1的儿子戴某2商议合伙从事民间高利借贷等。邱广平遂利用其在清流县殡仪馆开殡葬车的身份，向戴某1谎称清流县殡仪馆内部员工可以入股投资清流公墓，可由其代戴某1办理入股、分红以及最终退还股金等事宜，并称需要投资20万元，年回报率可达40%。戴某1信以为真，于2009年10月9日向中国工商银行清流县支行贷款35万元，并将其中20万元以现金形式交给邱广平。同日，邱广平将20万元存入戴某2中国建设银行62×××70账户，由戴某2在厦门将款项借给他人用于赌博等。期间，因邱广平无法外出到厦门与戴某2共同放贷，其聘请黄某到厦门帮忙，并承诺向黄某支付工资。后来，因出借资金未收回，邱广平未归还戴某1该20万元或按约定支付分红，加之还有其他债权人向其催讨债务，邱广平遂从清流县殡仪馆离职到厦门以逃避债务并更换了电话号码。 2018年12月5日，被告人邱广平在厦门市海沧区公安处民警抓获，到案后如实供述了自己的主要犯罪事实。案发后，邱广平亲属与被害人戴某1达成协议：由邱广平亲属代其偿还戴某110万元，因上述20万元系转到戴某2的账户，故由戴某1为戴某2承担10万元。而后，由邱广平亲属支付给戴某110万元，戴某1对邱广平表示谅解。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： 1被害人戴某1的陈述，证实：邱广平曾向其借款5万元，支付了四五个月利息。2009年9月，邱广平称清流县殡仪馆在做公墓项目，他是那职工，可以投钱入股，邀其以邱广平名义入股，并称要20万元，回报率达40%，一年兑现一趟，只能由本单位职工参与。因其认为熟悉邱广平，就决定去银行贷款。当年八九月份，其以龙津镇碧林北路自建房向中国工商银行抵押贷款20万元。10月9日，其与邱广平一起到工商银行窗口，邱广平将钱取走后，到其家中写了一张收条给其。两三天后，其打电话给邱广平问是否有将钱入股，对方称有将钱入股，其还向对方确认是否将钱拿去赌博，对方称不是。其把钱给邱广平后，就再没见过对方，只是偶尔通电话，对方总是说分红时会拿钱给其，但至今未给。一年多以后，电话就打不通，直到2017年，邱广平打电话给其叫其不要去起诉，每个月会归还三四千元，但至今也是没有归还。2018年11月29日，其有去清流公墓了解，得知根本没有职工入股的事情，其才知道被骗。邱广平拿20万元时，戴某2没在场。几年之后，其跟戴某2讲了此事，戴某2没说什么。2017年，其跟戴某2讲要起诉邱广平，戴某2称邱广平说钱会还，叫其不要起诉。其第二次询问时证实：其把20万元拿给邱广平后，有电话联系邱广平，并问对方是否把钱拿去赌博，对方讲不是，其还问对方是否把钱拿给戴某2，对方称没有。其之所以问邱广平钱是否拿给戴某2，是因为戴某2都不做事，其怕邱广平把钱拿给戴某2，两个人可能去赌博，因此提醒邱广平不要这么做。 2证人戴某2的证言，证实：邱广平与其父戴某1有两次经济往来。七八年前，邱广平让其帮忙周转一笔钱，其遂以5分利息向戴某1拿了5万元转借给邱广平。该5万元其有留了一万元起来用，只借了邱广平4万元，同时钱在给邱广平时即结算了当月的利息，这笔钱后面如何处理其没有问。几个月后，邱广平打电话得知其在外面做民间借贷后，说准备去借一笔钱与其一起做。一段时间后，邱广平电话联系其说钱到了，要转给其，但具体转到哪张卡其记不清了。几天后，邱广平打电话称他没空，叫了外号叫“阿四”的沙芜人跟其一起做，其表示同意，工资由邱广平支付。当时，其二人在电话里约定每人出资20万元做民间借贷，赚的钱二人平分。阿四到厦门后，开支是由其负责的，其两人一起分几笔将钱借给武平人钟启能，钟启能陆续归还其10万元，其又将10万元贷给吴英文。后因钟启能无钱归还，钱卡住了，“阿四”就回清流了，邱广平到厦门找其，说钱是其父亲戴某1的，其表示不怕，钱拿得回来，并提出这笔钱由其认去，算是邱广平借其的，其写借条给邱广平，如果这笔钱拿回来，借条要还给其。之后，大概在邱广平转钱给其后一二年时间，其父打电话问邱广平是否有拿一笔20万元给其，其承认，其父很生气。之后邱广平就偶尔与其联系一下，问其贷款出去的钱是否有要回来，其就说陆续有拿回10万元，还有10万元没拿回来。邱广平将20万元转账给其以前，其不清楚邱广平以什么理由向戴某1拿钱，是2013年其父才告知邱广平是以投资公墓的名义拿了20万元。 3．证人蔡某的证言，证实：其在清流县笔山陵园工作，2008年其刚来清流时，邱广平是清流殡仪馆殡葬车驾驶员，邱广平没有在清流县笔山陵园有限责任公司入股，该公司也没有员工或清流殡仪馆员工入股的情况。 4．证人黄某的证言，证实：其与邱广平是高中同学，并通过邱广平认识了戴某2。很多年前一个夏天，其听邱广平说与戴某2凑了十多万做投资，让其下去厦门帮忙管账。其到达厦门后，戴某2为其支付房租及一些生活费，但没有叫其做事情，其也没有看到账。 5．证人汤某的证言，证实：其自1999年在清流县殡仪服务站工作，邱广平原来是殡仪馆殡葬车驾驶员，2010年左右辞职。2008年上半年，县里招商引资成立清流公墓时，因缺乏资金，由民政局员工和殡仪馆员工每人先帮忙出资1万元，当时有说如果不想退这笔钱，可以作为股金投入。2008年下半年，清流县公墓出让给清流县笔山陵园有限责任公司后，因1万元股金占不了多少股份，经民政局召开干部职工会议，清流县笔山陵园有限公司就通过民政局把1万元退还大家。自该1万元退还后，其就没有听说过让殡仪馆员工入股投资、分红的情况。清流县笔山陵园有限责任公司没有让清流县殡仪馆员工有以其他方式入股。 6．证人黄金菊的证言，证实：其于2015年和邱广平离婚。2009年左右，戴某1到自来水厂殡仪馆宿舍找其，问其邱广平是否有投资公墓项目，其表示没有，后其打电问邱广平怎么会以投资公墓的名义借钱，邱广平告知其，钱是戴某2拿去的，戴某2说几个月就会还回来，戴某1过来家里就跟他说这钱你放心，戴某2都会还回来的，戴某1心脏不好，不要刺激他。后来，邱广平告知其有去找戴某1，跟他说清楚这个事情。其同时证实，其有见过戴某2向邱广平借款的借条，一张是借款1万元、一张是借款20万元，借条上有签戴某2的名字。借条平时放在邱广平随身的一个包里，因为搬家，借条连同包包丢失。邱广平还告知其，戴某2把20万元拿去赚钱了，赚到的钱一人一半，并说钱是转账给戴某2的。 7．由戴某1提供的收条复印件，证实：2009年10月9日，邱广平向戴某1出具借条，内容是戴某1交给邱永平人民币20万元，由邱广平代戴某1办理入清流公墓股份、领取当年分红款、负责最终退还股金，每年分红为股金总额40%。 8．由中国工商银行股份有限公司清流支行提供的戴某1贷款明细，证实：戴某1于2009年10月9日向该行贷款35万元，期限10年。 9．由中国建设银行股份有限公司清流支行提供的戴某21872789980110095412账户交易明细，证实：2009年10月9日，该账户现金存入20万元，当天即以现金形式支取。2009年11月4日至12月15日，6次转账给钟启能共计5.16万。 10．由张义明提供的协议书、收条、谅解书、福建农商行大额普通贷记往账复印件，证实：2019年1月2日，邱广平舅舅张义明代邱广平向戴某1归还15万元，其中：5万元系2009年8月借款，10万元系邱广平以投资公墓为由向戴某1拿的，总额20万元，由于该20万元系转入戴某1儿子戴某2账户，故戴某1代其子承担10万元，张义平帮助邱广平承担10万元。戴某1对邱广平行为予以谅解。 11．由戴某1提供的字条复印件两张，证实：戴某1记录邱广平186××××5121于2017年3月20日给其打电话，答应自6月份起每月归还其3000元，如6月未归还则7月份付4000元，年底支付2万元。其中一张字条载明邱广平称系戴某2叫他不要打电话，戴某1有高血压。 12．由戴某1提供的清流县人民法院（2012）清民初字第8号民事判决书、收条、申请强制执行书，证实：2009年8月3日，邱广平向被害人戴某1借款5万元，期限6个月，因未归还被起诉。2012年2月16日，清流县人民法院判决邱广平与其妻黄金菊向戴某1偿还该5万元，同年5月10日被申请强制执行。 13．被告人邱广平辨认笔录、被辨认人照片列表、身份情况说明，证实：邱广平分别从两组各10张无规则照片中辨认出借20万元给其的戴某1和帮其到厦门找戴某2做民间借贷的“阿四”黄某。 14．被害人戴某1辨认笔录、被辨认人照片列表、身份情况说明，证实：戴某1从一组无规则10张照片中辨认出对其实施诈骗行为的邱广平。 15．清流县公安局户籍证明，证实：被告人邱广平的基本信息情况，案发时已达到刑事责任年龄。 16．厦门铁路公安处乘警支队到案经过，证实：2018年12月5日17时许，该支队民警在厦门市海沧区抓获邱广平，随后通知清流县公安局民警前来交接。 17．被告人邱广平的供述和辩解，证实：其通过戴某1儿子戴某2认识对方，2007年或2008年期间，其与戴某2商量以做生意需要资金周转为由向戴某1借款5万元，月息5分，戴某1扣除第一个月利息2500元给其47500元。之后戴某2向其借了1万元，另37500元被其赌博输掉了。其还了10个月以上的利息，后其跑路到厦门就未再向戴某1归还本息。在其跑路到厦门以前，戴某2说在厦门认识一个做百家乐赌博的“阿钟”，可以一起放高利贷给阿钟收利息赚钱。其表示没钱，戴某2遂动员其向戴某1借钱，并说他自己借不到，后其二人一起编造了投资公墓的理由去找戴某1借钱。戴某1口头上说每个月要支付四分的利息共八千块，但是收条上写的是“负责最终退还股金，每年分红为股金总额的百分之四十”。20万元是戴某1在工商银行拿现金给其的，当天其就将20万元存给戴某2，戴某2知道钱是戴某1的，其听戴某1讲钱是以房产抵押方式向工商银行贷款的，千万不要拿给他的儿子戴某2。其找戴某1拿钱时，没有跟戴某1说钱是投到戴某2那里的。因其没空到厦门，就叫“阿四”黄某帮其跟戴某2一起放高利贷，工资由其支付。借钱后不到一个月，戴某1向其要利息，其打电话向戴某2要钱，戴某2没有钱打回来。因戴某1逼钱逼得很紧，其就偷偷跑到厦门找戴某2，对方告知其钱被阿钟套走了，同时称戴某1有心脏病、高血压，其一讲戴某1就会死掉，其遂没跟戴某1讲钱的事情。其有让戴某2写了一张找其借20万元的借条。借条放在前妻黄金菊处，但至今没有找到。其供述同时证实，高利贷风险大，其把钱拿去放高利贷是不合理的投资，对于该20万元由于其做殡仪馆驾驶员月工资三四千元，前妻每个月两千元，自己是没有能力偿还的，只能从戴某2那里拿钱归还戴某1。其到厦门后不久，手机丢失更换号码，并在厦门打工，直至被抓，之所以到厦门后不用原来的电话号码是为了躲避别人要债。 本院认为，被告人邱广平以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物20万元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的罪行成立。邱广平被抓获后如实供述自己的罪行，是坦白，依法从轻处罚。邱广平亲属与被害人达成了赔偿协议并履行完毕，取得了被害人谅解，可以酌情从轻处罚。邱广平骗取被害人款项后转到被害人儿子的银行账户，其被抓获后如实供述自己的犯罪事实，自愿认罪认罚，其亲属与被害人达成赔偿协议并履行完毕，取得了被害人谅解，适用缓刑对其所在乡村没有重大不良影响，可以依法适用缓刑。辩护人关于邱广平坦白、赔偿被害人损失并取得谅解等合理辩护意见，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议没有明显不当，本院依法应予采纳。据此，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十七条第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，判决如下： 被告人邱广平犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年六个月，并处罚金人民币一万元。 （缓刑考验期，从判决确定之日起计算。罚金在本判决生效之日缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书起的第二日起十日内，通过本院或者直接向三明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  冯庆平 审 判 员  巫金秀 人民陪审员  邱春燕 二〇二〇年四月十五日 法官助理谢紫薇 书记员林鹏峰 附：本案适用的法律规定 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： ...... 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”“数额巨大”“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。