河北省承德县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0821刑初35号 公诉机关承德县人民检察院。 被告人李某某，男，1984年11月28日出生，汉族，大专文化，农民，群众，捕前住河北省承德县。2019年7月3日因涉嫌非法吸收公众存款罪被承德县公安局刑事拘留，2019年8月8日被执行逮捕，现羁押于承德县看守所。 被告人杨某，男，1990年2月22日出生，汉族，高中文化，农民，群众，捕前住河北省承德县。2019年7月5日因涉嫌非法吸收公众存款罪被承德县公安局刑事拘留，2019年8月8日被执行逮捕，现羁押于承德县看守所。 承德县人民检察院以承县检公诉刑诉（2020）16号起诉书指控被告人李某某、杨某犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月10日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了此案，承德县人民检察院指派检察员吴森出庭支持公诉，被告人李某某、杨某均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 承德县人民检察院指控，善林（上海）商务咨询有限公司承德县万荣广场分公司于2017年5月10日办结营业执照，2017年6月中旬开始正式运营。被告人李某某于2016年底参与承德县分公司建设及注册营业执照事宜，后担任分公司负责人。被告人杨某于2017年3月到承德县分公司应聘担任业务员，2017年7月开始担任团队经理。善林（上海）商务咨询有限公司承德县万荣广场分公司成立以后，通过推广线下理财产品，向社会不特定人吸收存款。经承德永峰会计师事务所审计，承德县万荣广场分公司共非法吸收公众存款379万余元，返还本金50万元，返回利息1.9万元，形成损失327.1万元，涉及投资人46人。 被告人李某某在承德县善林万荣广场分公司工作期间，累计吸收资金369万元，返还本金50万元，返还利息1.9万元，形成损失317.1万元，涉及投资人45人。其中自2017年7月1日至2018年3月李某某担任负责人期间累计吸收资金306万元，返还本金28万元，返还利息0.504万元，形成损失277.496万元，涉及投资人35人。李某某工资卡共收到善林公司汇入资金93819.59元。 被告人杨某在承德县善林万荣广场分公司工作期间，累计吸收资金362万元，返还本金48万元，返还利息1.66万元，形成损失312.34万元，涉及投资人43人；其中自2017年7月1日至2018年3月杨某担任团队经理以来，累计吸收资金311万元，返还本金28万元，返还利息0.504万元，形成损失282.496万元，涉及投资人35人，杨某工资卡共收到善林公司汇入款项83876.44元。上述事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究二被告人的刑事责任，故提起公诉，请依法判处。 被告人李某某对检察机关指控的罪名和事实承认，但我是自首，在承德县万荣广场分公司，我作为分公司的员工起次要作用，属从犯，我是初犯偶犯，在工作中，我并没有认识到行为违法性，我本人也购买了公司的理财产品，故应当认定我为过失犯罪，本案所涉及的金额大部分是我和杨某的亲戚朋友所投，应当酌情处罚。我并没有实际权限，我和杨某工资相同，故量刑应一致，因为公司的涉案我损失了大部分积蓄，我为自己的行为付出了沉重的代价，我恳请法院，依法判处我有期徒刑十个月并判处缓刑。 被告人杨某对公诉机关指控的罪名和事实承认，我对各投资参与人表示歉意，请求法院从轻处罚。 经审理查明，善林（上海）商务咨询有限公司承德县万荣广场分公司于2017年5月10日办结营业执照，2017年6月中旬开始正式运营。被告人李某某于2016年底参与承德县分公司建设及注册营业执照事宜，后担任分公司负责人。被告人杨某于2017年3月到承德县分公司应聘担任业务员，2017年7月开始担任团队经理。善林（上海）商务咨询有限公司承德县万荣广场分公司成立以后，通过推广理财产品，向社会不特定人吸收存款。经承德永峰会计师事务所审计，承德县万荣广场分公司共非法吸收公众存款379万余元，返还本金50万元，返回利息1.9万元，形成损失327.1万元，涉及投资人46人。 被告人李某某在承德县善林万荣广场分公司工作期间，累计吸收资金369万元，返还本金50万元，返还利息1.9万元，形成损失317.1万元，涉及投资人45人。其中自2017年7月1日至2018年3月李某某担任负责人期间累计吸收资金306万元，返还本金28万元，返还利息0.504万元，形成损失277.496万元，涉及投资人35人。李某某工资卡共收到善林公司汇入资金93819.59元。 被告人杨某在承德县善林万荣广场分公司工作期间，累计吸收资金362万元，返还本金48万元，返还利息1.66万元，形成损失312.34万元，涉及投资人43人；其中自2017年7月1日至2018年3月杨某担任团队经理以来，累计吸收资金311万元，返还本金28万元，返还利息0.504万元，形成损失282.496万元，涉及投资人35人，杨某工资卡共收到善林公司汇入款项83876.44元。 认定上述事实的证据有，1、证人孙某某的证言，证实我是2015年9月份开始到善林金融承德市营业部工作，负责前台接待，后于2016年12月份或是2017年1月份就申请到承德县门店上班。在承德县门店时，就李某某、杨某我们三个人，我是团队经理，我申请到承德县也是为方便我回家照看孩子，我和我手下业务员的业绩不需要报给李某某，都是直接上报给都统府大街负责人李某某，也就是说我和我手下业务员的业绩都是直接计算到都统府大街分公司的，和承德县的业绩是没有关系的。我的团队业绩高低，对李某某、杨某的提成情况没有影响。我作为团队经理，是按照5000元底薪，外加五分之三的提成计算的。善林金融承德都统府大街分公司的人员结构，负责人是李某某，下面有两个大团队负责人，分别是张某和刘某某。张某下面有三个团队经理，分别是马某某、毛某某和我。刘某某下面也有三个团队经理，分别是刘某1、孟某某和周某某。承德县门店归李某某直接管理。我自己投资了15.5万元。善林金融公司线下的有鑫月盈，投资期间2个月，年收益6%；鑫季丰，投资期间3个月，年收益8%；双季盈，投资期间6个月，年收益9%；鑫年丰，投资期间12个月，年收益12%；双年丰，投资期限24个月，年收益13%。以上五种产品为到期一次性还本付息。双月季盈，投资期限6个月，年收益8.4%；月月盈，投资期限12个月，年收益10.8%。线上的有“善林财富”、“善林宝”、“亿宝贷（幸福钱庄）”、“广群金融”； 2、证人郭某某的证言，证实我是杨某的妻子。杨某在善林金融承德县万荣广场分公司工作期间，我俩大概投资了70多万。我用自己的名字投资过，杨某在当业务员的时候好像也投资过，另外就是我用我家亲属的名字进行投资了。有杨某的父亲杨某某、杨某的老叔杨某1、杨某的母亲任某某、杨某的二舅任某1、杨某的老姨夫张某某； 3、证人张某1的证言，证实我是李某某的妻子，于2015年在善林金融承德都统府大街营业部的行政部门工作。善林金融总公司在上海，下设大区，每个大区下划分几个营业部，营业部下设门店。我所在的善林金融承德都统府大街营业部隶属于天津大区，下设一个门店就是善林金融承德县万荣广场分公司。另外承德市有一个五烈路营业部是隶属于河北大区的。孙某某和我都是善林金融承德都统府大街营业部的员工，孙某某是2015年左右开始在承德善林金融工作的，在承德县万荣广场分公司建店之后，开始担任团队经理，孙某某属于都统府大街营业部的团队经理，因为孙某某家是承德县的，可能是因为便于孙某某开展业务，孙某某一直都是在承德县发展业绩，孙某某的业绩是算到承德市营业部的。善林金融承德都统府大街营业部的负责人是李某某，李某某到承德县分公司担任经理，也是李某某给找去的。我在承德市分公司担任内勤，并在承德县善林金融万荣广场分公司投资过两笔，用的我亲属韩某某、韩某1的名字。承德县善林金融万荣广场分公司每个月的任务是100万元业绩。最低不能低于40万元业绩。如果业绩不够，会扣团队经理的工资； 4、证人张某2的证言，证实我在电视新闻了解到善林金融产品后，于2017年10月9日去承德县南江小区善林金融实体店里通过刷POS机投资了10万元的幸福之路理财产品，期限是1年，年化利率是12.4%。我绑定的是中国农业银行承德县支行，卡尾号是2579，对方账户不详，收款户是贵州中耀华建建筑股份有限公司。我和善林金融公司签订了一份债权转让协议，我没见过合同中的借款人，我至今没有获得收益也没有收回本金。善林金融公司我知道的有双季盈，投资期间6个月，年化收益9%;鑫年丰，投资期间12个月，年化收益10.5%；幸福之路，投资期间24个月，年化收益14%等理财产品。我投资的就是双季盈、鑫年丰、幸福之路； 5、证人杨某1的证言，证实我在电视看了宣传后于2018年2月4日到南江小区××金融公司里通过××了××路理财产品，期限是一年。我绑定的中国农业银行承德县支行卡，卡尾号是6076，对方户名、账户不详。我是通过线下在承德县下板城镇南江小区门口底商的承德县善林金融公司购买的产品，我的推荐人是杨某，善林金融公司自称从事Ｐ2Ｐ互联网金融业务。善林金融公司有鑫月盈，投资期间2个月，年化收益6%；鑫季丰，投资期间3个月，年化收益8%；双季盈，投资期间6个月，年化收益9%；鑫年丰，投资期间12个月，年化收益12%；双年丰，投资期限24个月，年化收益13%。以上五种产品为到期一次性还本付息。我和善林金融公司签订了债权转让协议； 6、证人矫某某的证言，证实通过李某某了解到善林金融的相关产品后，于2017年7月27日到善林金融公司通过刷POS机投资了2万元的双年丰，期限是24个月、于2018年2月20日投资了8万元的幸福之路，期限是24个月，善林金融承诺投资满12个月后，连本带息一次性打到投资时绑定的银行卡上，我是在承德县下板城镇南江小区的善林金融实体店里投资的。善林金融公司有双年丰，投资期限24个月，年化收益12%；有幸福之路，投资期限12个月，年化收益12.4%，以上都是到期一次性还本付息。我和善林金融公司签了一份债权转让协议和一份出借咨询与管理服务协议； 7、证人姜某某的证言，证实通过陈某某了解到善林金融的相关产品后，于2017年10月25日到下板城善林金融公司通过刷POS机投资了2万元，期限是12个月。善林金融承诺投资满12个月后，连本带息一次性打到投资时绑定的银行卡上。我签订了一份《出借咨询与管理服务协议》，我至今未得到收益，未收回投资本金。陈某某跟我说善林金融是国家批准的，公司有实力，跟我说善林金融是经营理财产品的。善林金融公司我知道有鑫年丰，投资期间12个月，年化收益10.5%，别的不清楚。我在投资时绑定的我农业银行卡，对方账号不清楚，户名是善林（上海）金融信息服务有限公司。我和善林金融公司签了一份出借咨询与管理服务协议； 8、证人田某某、李某1、刘某2、梁某某、刘某3、吴某某等人的证言，证实在承德县万荣广场善林金融公司投资的过程和签订协议等情况； 9、被告人李某某的供述，我于2017年1月在承德县下板城镇善林金融工作，是负责人。全称是善林（上海）商务咨询服务有限公司承德县万荣广场分公司，公司地点在承德县下板城镇万荣广场对面的南江小区17-8＃底商。2016年11月份的时候，承德市善林金融店的负责人李某某说要在承德县开设一家分公司，李某某就找到我想让我负责管理承德县这边，2016年12月份的时候，承德县善林金融实体店就己经可以正常营业了，营业执照是在2017年5月份才办下来。承德市善林金融店是承德县善林金融店的上级公司，负责指导培训以及分配任务。承德市善林金融店给承德县分公司的业绩任务是每个月100万元。承德县分公司开业的时候，承德市善林金融店的李某某带人来开过一次会，主要就是给我们讲讲公司发展历程等。都是通过微信群下发一些通知，通过微信群发一些培训课件，业务员有不懂的也是通过微信群进行咨询学习。承德县的人员结构是总公司规定的，由一名负责人带一名团队经理，团队经理下面有若干业务员。开始的时候承德县有我、孙某某、杨某，我是负责人及法人，孙某某是团队经理，杨某是业务员，到2017年6月末，孙某某调去承德市善林金融店了，杨某就开始担任业务经理。我和团队经理的工资计算方法是一样的，是以底薪加提成的方式，底薪都是5000元，全额提成是每月3000元，具体每月能得多少提成要看每月100万元总任务的完成情况，如果任务完成度不到50％就没有提成，达到或超过50%，能得一半提成工资，就是1500元；任务完成度达到100％能得全额提成3000元。承德县分公司没有全额完成过任务。业务员的工资是底薪2000元加提成。因为承德县善林金融店没有公司后台权限，每月都是把业绩情况报到承德市店，再由他们汇总整理后，经公司后台报给上海总公司，然后上海总公司在每月12号至15号之间将工资直接打到个人银行卡上。除了工资以外基本上没有什么开销，日常办公用品都是承德市店向总公司上报，由总公司给配发的，房租等固定费用都是由承德市店向总公司报申请后，由总公司直接转账支付。万荣广场分公司在经营过程中主要就是找亲戚朋友去投资，按照投资合同去和他们介绍。刚开业的时候，承德市店给配发过传单，我们也发过传单，后来就不让发传单了。在经营过程中，我和团队经理以及业务员就是说善林金融公司属于一家中介公司，客户的投资都放到平台上，由善林金融将客户的投资款借给他人，客户可从中获取利息。客户都是通过ＰＯＳ机直接将投资款划到总公司，在2017年7月份，总公司推出线上投资模式，就是通过手机ＡＰＰ由客户自行注册、充值、投资、取现。客户在投资过程有善林金融投资服务管理协议或债权转让受让协议。协议都是一式两份，一份由客户留存，一份由我们上交到承德市店。善林（上海）商务咨询服务有限公司承德县万荣广场分公司的具体经营模式，主要就是根据总公司要求，销售公司推出的线上、线下理财产品，线上的是“善林财富”平台；线下的有“鑫月丰”、“鑫年丰”、“鑫季丰”、“政信通”等，投资期限从1个月至24个月不等，年化收益从8％到12％不等。从我开始经营善林（上海）商务咨询服务有限公司承德县万荣广场分公司以来，我印象里大概有40名左右的客户，累计投资额大概400万元左右。在2017年6、7月份孙某某被调去承德市店之后，也经常在承德县发展客户，实际上她的这些客户都是算到承德市善林金融店的业绩了，跟承德县善林金融店没有关系。我通过善林金融获取的工资及提成累计有6万元左右。承德县万荣广场善林金融公司都是以讲课和发宣传单的形式来宣传的。从2017年下半年开始就不发传单了说要做线上产品，走线下投资的时候都是刷的ＰＵＳＳ机，把钱直接转到善林上海的总公司，走线上的时候就是在亿宝贷、善林财富、善林宝这些网络平台上充值。公司在接受投资人存钱的时候，和投资人之间有合同，转账凭证。这些合同的存档以及电子信息都在上海，签完之后都邮到上海的总公司了。我作为团队经理，没有收过投资人的投资； 10、被告人杨某的供述，2016年年底，我看到万荣广场那要开一个善林金融分店，正在招聘业务员，我就去应聘了。这个分店是在2017年6、7月份左右正式开业的。一直到2018年4月善林金融公司出事。这个分店的负责人是李某某，我开始是业务员，在2017年7月份左右当的团队经理，另外还有个叫孙某某的，她应该是承德市分公司的业务员，但是一直在万荣广场分公司工作。剩下的其他业务员流动性比较大，好多都是投资人自己申请入职变为业务员的，后来又因为业绩不够自动离职了。孙某某所发展的业绩不算承德县的，算是承德市分公司的业绩。承德县万荣广场分公司任务要求是每月要达到100万元，最低要求必须完成40万元。总体来说承德县万荣广场分公司的任务完成的并不好。善林金融承德县万荣广场分公司业务员有陈某某、郭金宝、孙某某、张某3等人。我在善林金融有投资，我用自己名字投了2万元，我妻子郭某某也用自己名字投过，后来用自己家属名字挂名进行投资了，我记得有我父亲杨某某、母亲任某某，还有别的亲戚。我和李某某的工资底薪是5000元，外加上善林分店当月全部业绩的千分之三。我和李某某和其他业务员没有具体分工，就负责接待并帮助客户了解理财产品以及填写合同； 11、“善林金融”投资人信息登记表、债权转让协议、善林金融出借咨询与管理服务协议书、投资情况明细表、债权转让及受让协议复印件、银行卡复印件、银行流水复印件、pos机刷卡小票、担保函复印件等，证实各投资人投资的具体情况； 12、承德市永峰会计师事务所关于善林（上海）商务咨询有限公司承德县万荣广场分公司审计报告，证实截至2019年11月17日，善林承德县万荣吸收资金涉及出借款人数为46人次，吸收资金3790000.00元，返还本金500000.00元，返还利息19000.00元，实际净损失3271000.00元。截至2019年11月17日，善林承德县万荣李某某任职期间吸收资金涉及出借人数为45人次，吸收资金3690000.00元，返还本金500000.00元，返还利息19000.00元，实际净损失3171000.00元。截至2019年11月17日，善林承德县万荣杨某任职团队经理期间吸收资金涉及出借款人数为43人次，吸收资金3620000.00元，返还本金480000.00元，返还利息16600.00元，实际净损失3123400.00元。以2017年7月1日开始计算，杨某任职团队经理吸收资金涉及出借款人数为35人次，吸收资金3110000.00元，返还本金280000.00元，返还利息5040.00元，实际净损失2824960.00元。经统计，2017年1月—2018年3月，善林（上海）商务咨询有限公司汇入李某某银行卡共16笔，合计93819.59元。汇入杨某银行卡共16笔，合计83876.44元； 13、员工雇佣情况表、员工登记表，证实承德都统府大街理财明细部业绩明细表； 14、善林（上海）商务咨询有限公司承德县万荣广场分公司营业执照，证实负责人是李某某，经营范围为商务信息咨询、企业管理咨询、财务咨询服务，从事计算机软件领域内的技术开发、技术咨询、技术服务、技术转让，计算机系统集成，计算机软件开发，数据处理服务，市场信息咨询与调查，会务会展服务，企业形象策，广告设计、制作； 15、户籍证明信，证实被告人李某某、杨某为成年人； 16、到案经过，证实被告人杨某和被告人李某某系投案自首； 本院认为，善林（上海）商务咨询有限公司（另案处理）违反国家金融管理规定，未经有关部门依法批准，以推广理财产品为名义向社会不特定人员吸收公众存款，扰乱金融秩序。被告人李某某、杨某作为善林（上海）商务咨询有限公司承德县万荣广场负责人和团队经理，具体实施非法吸收公众存款行为，其行为已构成非法吸收公众存款罪，承德县人民检察院指控的罪名成立。被告人李某某、杨某案发后主动到公安机关投案并如实供述犯罪事实，属自首且认罪认罚，可以从轻处罚。本院为了维护国家正常金融管理秩序，打击刑事犯罪，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第二款、第六十四条、第六十七条第一款和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下： 一、被告人李某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币捌万元整。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即2019年7月3日起至2020年6月2日止，罚金于判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人杨某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币捌万元整。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即2019年7月5日起至2020年5月4日止，罚金于判决生效后十日内缴纳。） 三、责令被告人李某某退赔投资参与人投资款人民币317.1万元；责令被告人杨某退赔投资参与人投资款人民币312.34万元。 四、继续追缴被告人李某某违法所得人民币93819.59元；继续追缴被告人杨某违法所得人民币83876.44元。 如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向河北省承德市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应递交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  王玉杰 审 判 员  王 富 人民陪审员  葛忠红 二〇二〇年四月二十一日 书 记 员  雒明硕