洛阳高新技术产业开发区人民法院刑 事 判 决 书（2016）豫0391刑初182号公诉机关洛阳高新技术产业开发区人民检察院。被告人黄佳，曾用名赵丹丹，女，汉族，1989年3月24日出生，户籍住址河南省洛阳市涧西区，现住河南省洛阳高新区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年7月12日被洛阳市公安局高新分局取保候审。辩护人黄松厚，河南成昊律师事务所律师。被告人卢留霞，女，汉族，1976年3月17日出生，户籍住址河南省洛阳市洛龙区，现住河南省洛阳市洛龙区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年8月22日被洛阳市公安局高新分局刑事拘留，同年9月29日被取保候审。辩护人王干益、刘梦珂（实习），河南开物律师事务所律师。被告人付建民，男，汉族，1962年1月3日出生，户籍住址河南省郑州市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年1月13日被洛阳市公安局高新分局宣布刑事拘留，同日被取保候审。被告人胡玉兰，女，汉族，1955年8月16日出生，户籍住址河南省洛阳市洛龙区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年11月19日被洛阳市公安局高新分局取保候审，2017年6月22日被逮捕。被告人刘富民，男，汉族，1946年8月1日出生，户籍住址河南省洛阳市洛龙区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年11月19日被洛阳市公安局高新分局取保候审。被告人刘彩霞，女，汉族，1977年9月15日出生，户籍住址河南省洛阳市西工区，现住湖南省株洲市天元区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年11月26日被洛阳市公安局高新分局取保候审，2017年6月26日被逮捕。被告人王冬玲，女，汉族，1961年12月27日出生，户籍住址河南省洛阳市涧西区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年11月3日被洛阳市公安局高新分局取保候审。辩护人符继隆、徐治臣（实习），河南中冶律师事务所律师。被告人任艺爱，女，汉族，1957年3月8日出生，户籍住址河南省洛阳市涧西区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年11月30日被洛阳市公安局高新分局取保候审。被告人刘德玉，男，汉族，1982年8月15日出生，户籍住址河南省洛阳市西工区，现住河南省洛阳市西工区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年11月24日被洛阳市公安局高新分局取保候审。被告人杨福丽，女，汉族，1952年2月13日出生，户籍住址河南省洛阳市洛龙区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年11月24日被洛阳市公安局高新分局取保候审。被告人康小娟，曾用名康少娟，女，汉族，1963年12月26日出生，户籍住址河南省洛阳市西工区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年11月20日被洛阳市公安局高新分局取保候审。被告人岳惠清，女，汉族，1961年4月4日出生，户籍住址河南省洛阳市涧西区，现住河南省洛阳高新区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年11月30日被洛阳市公安局高新分局取保候审。被告人马雷，男，汉族，1982年5月5日出生，户籍住址河南省孟津县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年11月24日被洛阳市公安局高新分局取保候审。被告人李继红，女，汉族，1963年9月5日出生，户籍住址河南省孟州市。2002年9月24日因犯贪污罪、挪用公款罪被河南省高级人民法院判处有期徒刑十四年，剥夺政治权利三年，并处没收个人财产50000元，2010年2月8日刑满释放。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年11月16日被洛阳市公安局高新分局取保候审，2017年6月22日被逮捕。被告人张培，女，汉族，1970年10月22日出生，户籍住址河南省郑州市金水区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年12月6日被洛阳市公安局高新分局取保候审。辩护人陈占军、范志勇（实习），河南鼎大律师事务所律师。被告人宋利娟，曾用名宋丽娟，女，汉族，1970年2月2日出生，户籍住址河南省洛阳市西工区，现住河南省洛阳市西工区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年12月1日被洛阳市公安局高新分局取保候审。辩护人王红举、牛丽环，河南大鑫律师事务所律师。被告人刘艳伟，女，汉族，1977年8月17日出生，户籍住址河南省洛阳市西工区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年8月10日被洛阳市公安局高新分局刑事拘留，同年9月3日被取保候审。洛阳高新技术产业开发区人民检察院以洛开检诉刑诉（2016）147号起诉书指控被告人黄佳、卢留霞、付建民、胡玉兰、刘富民、刘彩霞、王冬玲、任艺爱、刘德玉、杨福丽、康小娟、岳惠清、马雷、李继红、张培、宋利娟、刘艳伟犯非法吸收公众存款罪一案，本院受理后依法组成合议庭公开开庭审理了本案。检察院指派检察员王红莉、王秋丽出庭履行职务，被告人黄佳、卢留霞、付建民、胡玉兰、刘富民、刘彩霞、王冬玲、任艺爱、刘德玉、杨福丽、康小娟、岳惠清、马雷、李继红、张培、宋利娟、刘艳伟及各相应辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。检察院指控：深圳金隆汇通股权投资基金管理有限公司（简称金隆汇通公司）于2012年8月29日在深圳注册成立，实际经营地为洛阳高新区嘉汇国际9楼。该公司利用大量业务员对外宣传，保证资金安全，承诺月息1.8%-2%，并签有委托资产管理合同，以向社会不特定对象吸收资金。该公司业务部分四组，由卢秀珍、闫建波指定付建民、胡玉兰、刘彩霞、王冬玲为组长，对本组业务员进行管理，负责本组业务员名下的客户续签合同、解约合同报计划，并给予本组名下客户三个月合同周期业务量1.2‰的提成作为奖励，以维护费形式发放。闫建波、付建民、刘富民每周三、周六对业务员培训。该公司成立后至案发非法吸收存款22.26854亿元，支付利息1.287908亿元，涉及群众983人。至今接到报案未兑付金额3.4772亿元，涉及群众573人。被告人黄佳作为金隆汇通公司财务部出纳，是公司实际控制人卢秀珍儿媳，负责保管公司银行卡，客户存款、支付利息、对外打款、收取利息均要通过其完成。公司信贷部齐冯翔、卢留霞及财务主管黄芳通过微信、短信等方式与黄佳联系，完成客户存款、对外放款、收息等业务，非法吸收公众存款22.26854亿元。被告人卢留霞作为金隆汇通公司信贷部成员，是卢秀珍妹妹，其明知资金来源仍参与经营，每月领取1万元，主要负责票据贴现业务及与农信社有关的企业放款业务。自2014年3月至10月卢留霞与公司发生多笔借贷，公司给其支付月息3%、日息1‰。公司资金链出现问题后卢留霞对其负责企业及个人张利堂110万元、岳峰30万元、华德置业及元亨商贸控制人王润芳1150万元、诚丰养殖500万元追讨借款，张利堂于2014年11月14日用其名下洛阳华名玻璃有限公司账户打入卢留霞提供洛阳市西工区勇发木材经销处账户115万元（110万元借款、5万元利息），岳峰于2014年11月18日用其个人账户打入卢留霞提供金敬增个人账户30万元。经调查勇发木材经销处及金敬增个人账户均为卢留霞好友张会霞提供，卢留霞自2014年8月27日至10月陆续从张会霞处以个人名义借款330万元，卢留霞又以个人名义借给金隆汇通公司。2014年10月30日卢留霞知道公司资金链断裂后将张利堂、岳峰归还金隆汇通公司的145万元直接用于归还张会霞借款，造成145万元资金无法兑付，将诚丰养殖500万元原始借据隐匿。2015年8月22日其在洛龙区住处被抓获。搜查过程中其丈夫李卫国交出诚丰养殖500万元原始借据。卢留霞非法吸收公众存款22.26854亿元。被告人付建民作为金隆汇通公司业务部组长并负责业务员的培训工作，其明知资金来源，以口口相传形式介绍群众在公司存款，介绍亲属好友任艺爱、夏爱娟、朱丽娟在本组任业务员，从中获取维护费（业务组长奖励）及业务提成，并将其亲属付沛锜空挂公司领取底薪。经审计其介绍群众理财合同共296份，合同金额6265万元，涉及群众33人，维护费283656元，业务提成215370元，任艺爱以现金形式给其业务提成13500元，夏爱娟以现金形式给其业务提成13800元。付沛锜名下合同金额695万元。其中本人合同金额1692万元，直系亲属合同金额2047万元，有异议合同金额453万元。2016年1月13日付建民投案，主动供述自己的犯罪过程，提供银行流水及核对名下客户合同，退还部分违法所得30万元，其余255201元违法所得自愿从自己在公司35万元和妻子赵继红在公司221万元存款的兑付金额中扣除，非法吸收公众存款2768万元。截至目前接到报案未兑付非本人及直系亲属合同金额931万元。被告人胡玉兰作为金隆汇通公司业务部组长明知资金来源，以口口相传形式介绍群众在公司存款，从中获取维护费及业务提成，并将其亲属刘龙涛、钱镜伊空挂公司领取底薪。经审计其介绍群众理财合同共1179份，合同金额30536万元，涉及群众150人，维护费362400元，业务提成1099185元，刘龙涛名下合同金额379万元，钱镜伊名下合同金额502万元。其中本人合同金额2050万元，直系亲属合同金额3228万元，有异议合同金额1188万元。胡玉兰案发后能够主动投案并供述自己的犯罪过程，提供银行流水及核对名下客户合同，退还部分违法所得3800元，其余1457785元违法所得自愿从自己在公司381万元存款中扣除，非法吸收公众存款24951万元。截至目前接到报案未兑付非本人及直系亲属合同金额3301万元。被告人刘富民作为金隆汇通公司顾问明知资金来源，与闫建波、付建民对业务员进行培训，以口口相传形式介绍群众在公司存款，客户合同挂在妻子胡玉兰名下，由胡玉兰领取业务提成。与胡玉兰系共同犯罪，非法吸收公众存款24951万元。被告人刘彩霞作为金隆汇通公司业务组长，以口口相传形式介绍群众在公司存款，介绍亲属好友刘德玉、马雷、刘艳伟在本组任业务员，从中获取维护费及业务提成。经审计其介绍群众理财合同共213份，合同金额4985万元，涉及群众52人，维护费260280元，业务提成181530元，其中本人合同金额552万元，直系亲属合同金额1076万元。刘彩霞案发后能够主动投案并供述自己的犯罪过程，核对名下客户合同，退还部分违法所得10000元，其余431810元违法所得自愿从自己的59万元存款中扣除，非法吸收公众存款3357万元。截至目前接到报案未兑付非本人及直系亲属合同金额811万元。被告人王冬玲作为金隆汇通公司业务组长明知资金来源，以口口相传形式介绍群众在公司存款，从中获取维护费及业务提成，并将其丈夫孙峡民空挂公司领取底薪。经审计其介绍群众理财合同共366份，合同金额9596万元，涉及群众75人，维护费153072元，业务提成374715元，孙峡民名下合同金额1973万元，领取底薪46050元，业务提成90540元。其中本人合同金额1990万元，直系亲属合同金额224万元，有异议合同金额604万元。王冬玲案发后能够主动投案并供述自己的犯罪过程，提供银行流水及核对名下客户合同，退还部分违法所得12000元，其余652377元违法所得自愿从自己在公司296万元存款中扣除，非法吸收公众存款8751万元。截至目前接到报案未兑付非本人及直系亲属合同金额1794万元。被告人任艺爱作为金隆汇通公司业务员明知资金来源，以口口相传形式介绍群众在公司存款，从中获取业务提成，并将其亲属任振国、任媛洁空挂公司领取底薪。经审计其介绍群众理财合同共338份，合同金额10589万元，涉及群众54人，业务提出423870元（其中有13500元给付建民），任振国名下合同金额335万元，领取底薪4200元，业务提出6750元。任媛洁名下合同金额317万元，领取底薪4000元，业务提成6660元。其中本人合同金额2242万元，直系亲属合同金额1755万元，有异议合同金额456万元。任艺爱案发后能够主动投案并供述自己的犯罪过程，提供银行流水及核对名下客户合同，帮助核查金隆汇通公司资金流向，有立功表现，退还部分违法所得50000元，其余381980元违法所得自愿从自己在公司181万元存款中扣除，非法吸收公众存款6788万元。截至目前接到报案未兑付非本人及直系亲属合同金额1295万元。被告人刘德玉作为金隆汇通公司业务员明知资金来源，以口口相传形式介绍群众在公司存款，从中获取业务提成。经审计其介绍群众理财合同共74份，合同金额1246万元，涉及群众21人，业务提成57105元。其中本人合同金额331万元。刘德玉案发后能够主动投案并供述自己的犯罪过程，提供银行流水及核对名下客户合同，退还部分违法所得10000元，其余47105元违法所得自愿从自己在公司25万元存款中扣除，非法吸收公众存款915万元。截至目前接到报案未兑付非本人及直系亲属合同金额710万元。被告人杨福丽作为金隆汇通公司业务员明知资金来源，以口口相传形式介绍群众在公司存款，从中获取业务提成。经审计其介绍群众理财合同共139份，合同金额3664万元，涉及群众23人，业务提成135405元。其中本人合同金额238万元，直系亲属合同金额183万元，有异议合同金额62万元。杨福丽案发后能够主动投案并供述自己的犯罪过程，提供银行流水及核对名下客户合同，退还部分违法所得10000元，其余125405元违法所得自愿从自己在公司36万元存款中扣除，非法吸收公众存款3181万元。截至目前接到报案未兑付非本人及直系亲属合同金额372万元。被告人康小娟作为金隆汇通公司业务员明知资金来源，以口口相传形式介绍群众在公司存款，从中获取业务提成。经审计其介绍群众理财合同共112份，合同金额3017万元，涉及群众18人，业务提成107055元，其儿子马玉菲名下合同金额202万元。其中本人合同金额583万元，直系亲属合同金额15万元，有异议合同金额90万元。康小娟案发后能够主动投案并供述自己的犯罪过程，提供银行流水及核对名下客户合同，退还部分违法所得10000元，其余97055元违法所得自愿从自己在公司65万元存款中扣除，非法吸收公众存款2531万元。截至目前接到报案未兑付非本人及直系亲属合同金额511万元。被告人刘艳伟作为金隆汇通公司业务员明知资金来源，以口口相传形式介绍亲属、好友、同学、邻居在公司存款，从中获取大量业务提成。经审计其介绍群众理财合同共213份，合同金额3076万元，涉及群众41人，业务提成122310元。本人及近亲属合同金额443万元，有异议合同金额192万元。接到报案未兑付合同金额614万元，其中本人及直系亲属合同金额57万元。刘艳伟提供银行流水及核对名下客户合同，退还部分违法所得42310元，其余80000元违法所得自愿从自己在公司8万元存款的兑付金额中扣除，非法吸收公众存款2441万元。截至目前接到报案未兑付非本人及直系亲属合同金额557万元。被告人岳惠清作为金隆汇通公司业务员明知资金来源，以口口相传形式介绍群众在公司存款，从中获取业务提成。经审计其介绍群众理财合同共180份，合同金额3071万元，涉及群众20人，业务提成109035元。其中本人合同金额530万元，直系亲属合同金额917万元，有异议合同金额245万元。岳惠清案发后能够主动投案并供述自己的犯罪过程，提供银行流水及核对名下客户合同，退还部分违法所得10000元，其余99035元违法所得自愿从自己在公司181万元存款中扣除，非法吸收公众存款1379万元。截至目前接到报案未兑付非本人及直系亲属合同金额197万元。被告人马雷作为金隆汇通公司业务员明知资金来源，以口口相传形式介绍群众在公司存款，从中获取业务提成。经审计其介绍群众理财合同共51份，合同金额1038万元，涉及群众14人，业务提成48645元。其中本人合同金额431万元，直系亲属合同金额100万元。马雷案发后能够主动投案并供述自己的犯罪过程，核对名下客户合同，退还部分违法所得10000元，其余38645元违法所得自愿从自己在公司93万元存款中扣除，非法吸收公众存款507万元。截至目前接到报案未兑付非本人及直系亲属合同金额130万元。被告人李继红作为金隆汇通公司兼职业务员明知资金来源，以口口相传形式介绍群众在公司存款，虽没领取底薪，但从中获取业务提成，并隐瞒名下客户，让客户签订低于月息1.8%的理财合同，个人从中获取0.2%的返点。经审计其介绍群众理财合同共366份，合同金额7162万元，涉及群众49人，业务提成233985元，返点143240元。其中本人合同金额267万元，直系亲属合同金额2300万元。其名下客户杨海波（10万元）、杨平吉（25万元）提供的合同转让协议为私下行为，无法认定，并且多次通知杨平吉接受询问均不予配合，至今未接到杨平吉报案。李继红案发后能够主动投案并供述自己的犯罪过程，提供银行流水及核对名下客户合同，退还部分违法所得40000元，其余337225元违法所得自愿从自己在公司36万元存款中扣除，非法吸收公众存款4595万元。截至目前接到报案未兑付非本人及直系亲属合同金额913万元。被告人张培作为金隆汇通公司兼职业务员明知资金来源，以口口相传形式介绍群众在公司存款，虽没领取底薪，但从中获取业务提成。经审计其介绍群众理财合同共290份，合同金额8005万元，涉及群众40人，业务提成283500元。其中本人合同金额1712万元，直系亲属合同金额2218万元，有异议合同金额99万元。张培案发后能够主动投案并供述自己的犯罪过程，提供银行流水及核对名下客户合同，退还部分违法所得11000元，其余272500元违法所得自愿从自己在公司53万元存款中扣除，非法吸收公众存款3976万元。截至目前接到报案未兑付非本人及直系亲属合同金额110万元。被告人宋利娟作为金隆汇通公司兼职业务员明知资金来源，以口口相传形式介绍群众在公司存款，从中获取业务提成。经审计其介绍群众理财合同共280份，合同金额7354万元，涉及群众40人，业务提成245745元。其中本人合同金额2300万元，直系亲属合同金额310万元，有异议合同金额314万元。宋利娟案发后能够主动投案并供述自己的犯罪过程，提供银行流水及核对名下客户合同，退还全部违法所得，非法吸收公众存款4430万元。截至目前接到报案未兑付非本人及直系亲属合同金额313万元。检察院认为以上被告人的行为应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任，提请判处。各被告人均认罪，对检察院指控的非法吸收公众存款基本犯罪事实无异议。被告人黄佳辩护人提出：1、指控被告人黄佳非法吸收公众存款22.26854亿元没有事实根据和法律依据；2、黄佳案发后主动投案，如实供述，积极提供自己掌握的财务资料，配合公安机关清理和认定债权债务，为案件的顺利侦破提供了重要帮助，应认定自首；3、黄佳在金隆汇通公司非法吸收公众存款案件中起辅助和次要地位，应属于从犯；4、黄佳案发前表现良好，系初犯、偶犯，犯罪原因和其社会阅历较浅及对非法吸收公众存款案件认识方面的不足有很大关系；5、黄佳主动退还1万元，认罪悔罪；6、恳请法庭充分考虑，作出公正判决。被告人卢留霞辩护人提出：1、卢留霞对其到金隆汇通公司上班之前吸收的存款不应负责任；2、卢留霞在公司没有吸收客户拉存款；3、卢留霞系初犯、偶犯。被告人王冬玲辩护人提出：1、被告人王冬玲在亲友范围内吸收存款，其行为对象针对特定熟悉人员，不符合非法吸收公众存款罪客观构成要件；2、金隆汇通公司吸收存款的资金流向主要是生产经营活动，不应认定为非法吸收公众存款，其工作人员王冬玲的行为也不应是非法吸收公众存款行为；3、即使金隆汇通公司的行为认定为非法吸收公众存款，也应认定为单位犯罪，与一般人员王冬玲没有关系，王冬玲只是打工者，和主要负责人不是共同犯罪人；4、假使王冬玲涉嫌非法吸收公众存款犯罪，具有从轻减轻情节：（1）王冬玲向处非办退还非法所得664377元，非法获利全数返还，说明王冬玲有悔罪表现；（2）王冬玲系初犯，也是受害者，主观恶性较小，处于从属和次要地位；（3）王冬玲主动到侦查机关供述自己违法经过，配合调查询问，提交银行流水，核查名下客户，及时认识错误，主动自愿认罪，属于自首；（4）王冬玲名下绝大部分客户出具谅解书，客户代表出具情况说明对王冬玲谅解；5、敬请法院给予王冬玲改过自新的机会。被告人张培辩护人提出：1、案件的背景应予考虑。非法集资案件在2013年爆发，2014-2015年井喷，当时经济形势严重下滑，民间借贷资本管理滞后，布局错位，投资管理者缺乏规范，各方因素集合纠结，实体企业在银行贷不到款，只好用民间资金，财务成本奇高。从2010年最高人民法院审理非法集资案件司法解释到2014年两高及公安部办理非法集资案件意见，更加理性、客观、务实，此类案件司法趋稳趋宽的走势应予考虑；2、（1）张培是否兼职业务员有待考量；（2）起诉书中未兑付的110万元是否包含张培外甥韩阳的100万元应进一步核实；（3）张培同学赵红娟10万元存款的提成，已转交其弟马振华，该10万元不宜认定为涉案金额；3、（1）张培在司法机关立案前积极反映问题，如实陈述，接受审判，应认定投案自首情节；（2）张培倾其所能弥补罪过、损失，主动悔罪情节应予考虑；（3）韩阳谅解应予考虑；（4）张培平时表现良好，在本案中既无犯意也无恶意，其是偶犯，没有现实危险性；4、本案应宽严相济、区别对待，建议全案从轻减轻处罚。被告人宋利娟辩护人提出：1、被告人宋利娟有自首情节；2、宋利娟自愿认罪，认罪态度好；3、宋利娟退还违法所得，主观恶性小；4、宋利娟的大部分客户出具谅解书；5、宋利娟无前科，系初犯；6、希望法庭免予刑事处罚。经审理查明的事实与检察院指控事实基本一致，2012年8月29日金隆汇通公司由卢秀珍（另案处理）在深圳注册，实际经营地在洛阳高新区嘉汇国际9楼、水岸贵都等处，由卢秀珍与闫建波（另案处理）商定以公司名义吸收社会公众资金进行资本运作，交由闫建波为经理进行经营，主要有经理、业务组、财务部、信贷部等，业务组有业务组长和业务员。该公司未经审批许可，利用业务员宣传，向集资人承诺给付收益，与集资人签订委托资产管理合同，吸收社会公众资金，2014年11月份案发。经洛阳市信德会计师事务所有限责任公司鉴定，截至2014年10月31日金隆汇通公司吸收社会群众理财资金涉及理财合同（资料）总额22.26854亿元，涉及群众983人；未兑付理财资金合同（借据、收据等）金额3.62031亿元，其中已付利息0.1070593亿元，涉及群众623人。本案各被告人的其他情节和退交违法所得款的情况为：被告人黄佳投案后主动配合查账，向处非办交款10000元；被告人卢留霞2014年3、4月份到金隆汇通公司，到案后向处非办退款8325元、在审理阶段向处非办退款16125元；被告人付建民投案后向处非办退款300000元、在审理阶段向处非办退款255201元；被告人胡玉兰投案后向处非办退款3800元；被告人刘富民为顾问，喉癌，合同及提成数额已计入妻子胡玉兰数额；被告人刘彩霞投案后向处非办退款10000元、在审理阶段向处非办退款431810元；被告人王冬玲投案后向处非办退款12000元、在审理阶段向处非办退款655277元，取得部分亲友谅解；被告人任艺爱投案后积极配合查账，向处非办退款50000元、在审理阶段向处非办退款381980元，取得部分亲友谅解；被告人刘德玉投案后向处非办退款10000元、在审理阶段向处非办退款47105元；被告人杨福丽投案后向处非办退款10000元、在审理阶段向处非办退款125405元，取得部分亲友谅解；被告人康小娟投案后向处非办退款10000元、在审理阶段向处非办退款105875元；被告人岳惠清投案后向处非办退款10000元、在审理阶段向处非办退款99035元，取得部分亲友谅解；被告人马雷投案后向处非办退款10000元、在审理阶段向处非办退款38645元；被告人李继红投案后积极配合查账，说服黄佳亲属劝说黄佳投案自首，处非办出具证明证实其积极贡献，退还集资人少部分款项，向处非办退款40000元、在审理阶段向处非办退款337225元，取得部分亲友谅解；被告人张培投案后向处非办退款11000元、在审理阶段向处非办退款272500元；被告人宋利娟投案后向处非办退款126135元、在审理阶段向处非办退款119610元，取得部分亲友谅解；被告人刘艳伟到案后向处非办退款42310元、在审理阶段退款80000元。上述事实有受案登记表、到案经过证明、金隆汇通公司注册材料、委托资产管理合同、集资人陈述、洛阳市信德会计师事务所有限责任公司鉴定意见、各被告人供述、户籍证明、现实表现证明、交款退款凭证、河南省高级人民法院刑事判决书等证据证实，足以认定。本院认为，被告人黄佳、卢留霞、付建民、胡玉兰、刘富民、刘彩霞、王冬玲、任艺爱、刘德玉、杨福丽、康小娟、岳惠清、马雷、李继红、张培、宋利娟、刘艳伟为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助，构成共犯，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任，检察院指控成立，予以支持。卢留霞2014年3、4月份到金隆汇通公司，在此之前的有关情节与之无关。各被告人在共同犯罪中起次要或者辅助作用，属于从犯；各被告人自愿认罪，具有悔改表现，黄佳、付建民、胡玉兰、刘富民、刘彩霞、王冬玲、任艺爱、刘德玉、杨福丽、康小娟、岳惠清、马雷、李继红、张培、宋利娟投案后如实供述，属于自首，卢留霞、刘艳伟到案后如实供述，属于坦白；李继红在刑罚执行完毕后五年内再次犯罪，属于累犯；相应被告人积极配合查账、取得部分谅解、有积极贡献、劝说投案自首、能够退交提成费用的情节均予考虑。根据各被告人相应的事实、情节、涉及理财合同数额、提成数额、退交违法所得、到案后的表现等因素的差别，量刑时相应从轻、减轻、免予处罚。辩护人提出的相应辩护意见予以采纳，辩护人提出的客观背景等因素应当考虑。根据本案事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第六十七条、第六十五条、第七十二条、第七十三条、第三十七条、第六十四条之规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下：一、被告人黄佳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金五万元。二、被告人卢留霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金六万元。三、被告人付建民犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金九万元。四、被告人胡玉兰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金二十万元。未退交的1457785元追缴。五、被告人刘富民犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。六、被告人刘彩霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金八万元。七、被告人王冬玲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金十万元。八、被告人任艺爱犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金八万元。九、被告人刘德玉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金三万元。十、被告人杨福丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金四万元。十一、被告人康小娟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金四万元。十二、被告人岳惠清犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金四万元。十三、被告人马雷犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金二万元。十四、被告人李继红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金七万元。十五、被告人张培犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金五万元。十六、被告人宋利娟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金五万元。十七、被告人刘艳伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金四万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；被告人胡玉兰刑期从2017年6月22日起至2021年6月21日止；被告人李继红刑期从2017年6月22日起至2019年6月21日止；缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金于本判决生效后十日内缴纳）。十八、违法所得追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省洛阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  张胜杰审判员  王 凯审判员  张 衡二〇一七年七月三十日书记员  席 蕾