河南省宁陵县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1423刑初341号公诉机关宁陵县人民检察院。被告人范某某，男，1964年12月13日出生，汉族，初中文化，农民，住河南省虞城县。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2018年11月9日被宁陵县公安局取保候审，于2019年1月16日被宁陵县人民检察院取保候审。被告人焦某，男，1974年6月30日出生，汉族，高中文化，农民，住河南省商丘市。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2018年11月9日被宁陵县公安局取保候审，于2019年1月16日被宁陵县人民检察院取保候审。被告人王某某，男，1978年1月8日出生，汉族，初中文化，农民，住河南省虞城县。因犯故意毁坏财物罪于2013年12月19日被商丘市睢阳区人民法院判处有期徒刑六个月，缓刑一年。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2018年11月16日被宁陵县公安局监视居住，于2019年1月16日被宁陵县人民检察院取保候审。被告人苏某某，男，1977年11月15日出生，汉族，初中文化，农民，住河南省虞城县。因涉嫌骗取贷款罪，于2018年11月6日被宁陵县公安局取保候审，2019年1月16日被宁陵县人民检察院取保候审。被告人范某1，女，1984年5月2日出生，汉族，高中文化，商丘市医专工作人员，中共党员，住河南省商丘市睢阳区。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2018年11月9日被宁陵县公安局取保候审，2019年1月16日被宁陵县人民检察院取保候审。被告人闫某某，女，1984年2月6日出生，汉族，本科毕业，商丘市住建局工作人员，中共党员，住河南省商丘市睢阳区。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2018年11月12日被宁陵县公安局取保候审，2019年1月16日被宁陵县人民检察院取保候审。被告人张某，男，1973年1月29日出生，汉族，小学文化，农民，住河南省睢县。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2018年11月9日被宁陵县公安局取保候审，2019年1月16日被宁陵县人民检察院取保候审。被告人范某2，男，1979年4月29日出生，汉族，高中文化，商丘市住建局工作人员，中共党员，住河南省商丘市睢阳区。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2018年11月12日被宁陵县公安局取保候审，2019年1月16日被宁陵县人民检察院取保候审。被告人苏某某，男，1989年11月09日出生7，汉族，初中文化，农民，河南省虞城县号。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2018年11月6日被宁陵县公安局取保候审，2019年1月16日被宁陵县人民检察院取保候审。被告人陈某某，男，1978年1月27日出生9，汉族，高中文化，农民，河南省商丘市睢阳区号。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2018年11月15日被宁陵县公安局取保候审，2019年1月16日被宁陵县人民检察院取保候审。被告人赵某某，男，1975年10月19日出生9，汉族，高中文化，农民，河南省商丘市睢阳区号。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2018年11月6日被宁陵县公安局取保候审，2019年1月16日被宁陵县人民检察院取保候审。被告人高某某，男，1967年11月10日出生0，汉族，初中文化，中共党员，河南省虞城县号。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2018年11月6日被宁陵县公安局取保候审，2019年1月16日被宁陵县人民检察院取保候审。宁陵县人民检察院以宁检刑诉（2019）207号起诉书指控被告人范某某、焦某、王某某、苏某某、范某1、闫某某、张某、范某2、苏某某、陈某某、赵某某、高某某犯骗取贷款罪，向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁陵县人民检察院指派检察员宁新东出庭支持公诉，被告人范某某、焦某、王某某、苏某某、范某1、闫某某、张某、范某2、苏某某、陈某某、赵某某、高某某到庭参加诉讼。现已审理终结。宁陵县人民检察院指控：1、2017年6月15日，被告人范某某伙同高某1（已判刑）使用虚假的购房合同、出具虚假的收入证明，在虞城县农村信用社办理虚假按揭贷款293万元；2017年6月15日，被告人范某某介绍儿子范某3伙同高某1采用相同的作案手段在虞城县农村信用社办理虚假按揭贷款207万元。被告人范某某共计骗取银行按揭贷款500万元。2、2016年5月13日，被告人焦某伙同高某1使用虚假的购房合同、出具虚假的收入证明，在虞城县农村信用社办理虚假的按揭贷款158万元；2017年3月31日，被告人焦某伙同高某1采用相同的手段在虞城县农村信用社办理虚假按揭贷款207万元；2016年2月3日，被告人焦某伙同高某1采用相同的手段在中国银行商丘白云支行办理虚假的按揭贷款40万元。被告人焦某共计骗取银行按揭贷款405万元。3、2016年2月5日，被告人王某某伙同高某1使用虚假的购房合同、出具虚假的收入证明，在中国银行商丘白云支行办理虚假按揭贷款39万元；2016年6月25日，被告人王某某伙同高某1采用相同的手段在中原银行商丘白云支行办理虚假按揭贷款23万元；2016年5月13日、2017年3月31日，被告人王某某伙同高某1采用相同的手段在虞城县农村信用社分别办理虚假按揭贷款158万元和174万元。被告人王某某共计骗取银行按揭贷款384万元。4、2016年5月13日，被告人苏某某伙同高某1使用虚假的购房合同、出具虚假的收入证明，在虞城县农村信用社办理虚假的按揭贷款27万元；2017年4月18日，被告人苏某某伙同高某1使用相同的手段在虞城县农村信用社办理虚假的按揭贷款207万元；2016年6月25日，被告人苏某某伙同高某1使用相同的手段在中原银行商丘白云支行办理虚假按揭贷款23万元；2016年2月5日，被告人苏某某伙同高某1使用相同的手段在中国银行商丘白云支行办理虚假按揭贷款40万元。被告人苏某某共计骗取银行按揭贷款297万元。5、2017年6月27日，被告人范某1伙同高某1使用虚假的购房合同、出具虚假的收入证明，在虞城县农村信用社办理虚假的按揭贷款297万元。6、2017年3月31日，被告人闫某某伙同高某1使用虚假的购房合同、出具虚假的收入证明，在虞城县农村信用社办理虚假的按揭贷款207万元。2016年8月4日，闫某某经被告人范某2介绍伙同高某1使用同样手段，在中原银行商丘白云支行办理虚假按揭贷款43万元。被告人闫某某共计骗取银行按揭贷款250万元。7、2016年5月13日，被告人张某伙同高某1使用虚假的购房合同、出具虚假的收入证明，在虞城县农村信用社办理虚假按揭贷款27万元；2017年4月14日，被告人张某伙同高某1使用相同的手段在虞城县农村信用社办理虚假按揭贷款174万元；2016年2月5日被告人张某伙同高某1使用相同的手段在中国银行商丘白云支行办理虚假按揭贷款43万元。被告人张某共计骗取银行按揭贷款244万元。8、2016年3月，被告人范某2介绍朋友沈某某、潘某某、刘某某、张某某配合高某1使用虚假的购房合同、出具虚假的收入证明，在中原银行商丘白云支行办理虚假按揭贷款，其中以沈某某之名贷款41万元、以潘某某之名贷款43万元、以刘某某之名贷款40万元、以张某某之名贷款44万元；被告人范某2介绍其朋友张某2、侯某2配合高某1以同样的手段在中国银行商丘白云支行办理虚假按揭贷款，以张某2之名贷款42万元、以侯某2之名贷款43万元。被告人范某2共计骗取银行按揭贷款253万元。9、2016年3月15日，被告人苏某某伙同高某1使用虚假的购房合同、出具虚假的收入证明，在中国银行商丘白云支行办理虚假按揭贷款43万元；2017年6月15日，被告人苏某某伙同高某1使用相同的手段在虞城县农村信用社办理虚假按揭贷款174万元。被告人苏某某共计骗取银行按揭贷款217万元。10、2016年5月13日，被告人陈某某伙同高某1使用虚假的购房合同、出具虚假的收入证明，在虞城县农村信用社办理虚假按揭贷款201万元。11、2016年5月13日，被告人赵某某伙同高某1使用虚假的购房合同、出具虚假的收入证明，在虞城县农村信用社办理虚假按揭贷款155万元；2016年3月16日，被告人赵某某伙同高某1使用相同的手段在中国银行商丘白云支行办理虚假按揭贷款40万元。被告人赵某某共计骗取银行按揭贷款195万元。12、2016年2月2日，被告人高某某伙同高某1使用虚假的购房合同、出具虚假的收入证明，在中国银行商丘白云支行办理虚假按揭贷款40万元；2016年7月1日，被告人高某某介绍其女儿高某4配合高某1使用相同的手段在中原银行商丘白云支行办理虚假按揭贷款23万元；2016年10月19日，被告人高某某介绍其弟弟高卫印配合高某1使用相同的手段在中原银行商丘白云支行办理虚假按揭贷款43万元；2016年10月21日，被告人高某某介绍其外甥耿传军配合高某1使用相同手段在中原银行商丘白云支行办理虚假按揭贷款44万元；2016年3月16日。被告人高某某介绍其外甥褚占元配合高某1使用相同手段在中国银行商丘白云支行办理虚假按揭贷款27万元。被告人高某某共计骗取银行按揭贷款177万元。为证明上述事实，公诉机关向本院提交了被告人供述与辩解、书证、鉴定意见、证人证言等证据。公诉机关认为，被告人范某某、焦某、王某某、苏某某、范某1、闫某某、张某、范某2、苏某某、陈某某、赵某某、高某某使用虚假的购房合同、证明文件，帮助高某1骗取银行贷款。其中被告人范某某具有其他特别严重情节，被告人焦某、王某某、苏某某、范某1、闫某某、张某、范某2、苏某某、陈某某、赵某某、高某某具有其他严重情节，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二十五条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人范某某、焦某、王某某、苏某某、范某1、闫某某、张某、范某2、苏某某、陈某某、赵某某、高某某均是受高某1指使进行骗取贷款，在共同犯罪中起次要辅助作用，均系从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚；被告人范某某、焦某、王某某、苏某某、范某1、闫某某、张某、范某2、苏某某、陈某某、赵某某、高某某到案后，能如实供述自己的犯罪事实，属于坦白，可以从轻处罚；被告人范某1、闫某某、范某2、陈某某、王某某均签署认罪认罚具结书，可以从宽处罚。根据本案实际，建议对被告人苏某某、张某、焦某、范某2、闫某某、赵某某、范某某、苏某某、范某1、陈某某、王某某、高某某免予刑事处罚。被告人范某某对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议，请求从轻处罚。被告人焦某对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议，请求从轻处罚。被告人王某某对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议，请求从轻处罚。被告人苏某某对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议，请求从轻处罚。被告人范某1对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议，请求从轻处罚。被告人闫某某对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议，请求从轻处罚。被告人张某对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议，请求从轻处罚。被告人范某2对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议，请求从轻处罚。被告人苏某某对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议，请求从轻处罚。被告人陈某某对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议，请求从轻处罚。被告人赵某某对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议，请求从轻处罚。被告人高某某对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议，请求从轻处罚。本院经审理查明的事实与公诉机关指控的犯罪事实一致。认定上述事实的证据如下：1、被告人范某某、焦某、王某某、苏某某、范某1、闫某某、张某、范某2、苏某某、陈某某、赵某某、高某某的户籍证明及前科证明；2、被告人王某某的刑事判决书；3、被告人苏某某、张某、焦某、范某1、闫某某、赵某某、范某某、苏某某、陈某某、王某某、高某某的贷款档案及范某某之子范某3的贷款档案；4、证人张某5任某峰司某丹陈某莎孟某嘉乔某宁谭某峰张某欢等人的证言笔录；5、银行交易明细表；6、同案犯高峰的供述笔录；7、被告人范某某、焦某、王某某、苏某某、范某1、闫某某、张某、范某2、苏某某、陈某某、赵某某、高某某的供述与辩解。上述证据经当庭举证、质证，证据来源合法，内容客观真实，与本案有关联，可作为本案的定案依据。本院认为，被告人范某某、焦某、王某某、苏某某、范某1、闫某某、张某、范某2、苏某某、陈某某、赵某某、高某某帮助他人使用虚假的购房合同、证明文件骗取银行贷款，范某某具有其他特别严重情节，焦某、王某某、苏某某、范某1、闫某某、张某、范某2、苏某某、赵某某、陈某某、高某某具有其他严重情节，其行为构成骗取贷款罪。范某某、焦某、王某某、苏某某、范某1、闫某某、张某、范某2、苏某某、陈某某、赵某某、高某某均是受他人指使骗取贷款，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，有坦白情节，其犯罪情节轻微，对其予以免予刑事处罚，公诉机关量刑建议适当，本院予以支持。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款，第二十五条第一款，第二十七条第一款、第二款，第三十七条之规定，判决如下：被告人范某某犯骗取贷款罪，免予刑事处罚；被告人焦某犯骗取贷款罪，免予刑事处罚；被告人王某某犯骗取贷款罪，免予刑事处罚；被告人苏某某犯骗取贷款罪，免予刑事处罚；被告人范某1犯骗取贷款罪，免予刑事处罚；被告人闫某某犯骗取贷款罪，免予刑事处罚；被告人张某犯骗取贷款罪，免予刑事处罚；被告人范某2犯骗取贷款罪，免予刑事处罚；被告人苏某某犯骗取贷款罪，免予刑事处罚；被告人陈某某犯骗取贷款罪，免予刑事处罚；被告人赵某某犯骗取贷款罪，免予刑事处罚；被告人高某某犯骗取贷款罪，免予刑事处罚。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  田玉青审 判 员  张庆生人民陪审员  赵怀宪二〇二〇年四月一日书 记 员  路 丽