山西省运城市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2020）晋08刑终142号 原公诉机关稷山县人民检察院。 被害人尚群栋，女，1956年5月5日出生，汉族，中专文化，住稷山县。 上诉人（原审被告人）高巧赞，女,1981年11月26日出生,汉族,中专文化，农民，户籍所在地山西省稷山县，住。因涉嫌诈骗罪，于2019年7月16日被稷山县公安局刑事拘留，同年8月21日被稷山县公安局逮捕。现羁押于盐湖区看守所。 辩护人卫翔，山西汾水律师事务所律师。 稷山县人民法院审理稷山县人民检察院指控被告人高巧赞犯诈骗罪一案,于2019年12月27日作出（2019）晋0824刑初235号刑事判决。原审被告人高巧赞不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问被告人，听取辩护人的意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原判认定:2015年后半年，被告人高巧赞在稷山县稷王市场经营“北水蓉”窗帘店时因资金周转困难，从史某1处开始借入高利贷，随着借入的高利贷不断增多，被告人高巧赞无法偿还本息。2018年被告人高巧赞又从宁某、邓某1、张某1等人处开始借入高利贷，以后贷还前贷，在偿还不起高利贷时，从2018年11月份至2019年6月份期间，被告人高巧赞以在海南省儋州市经营家具、窗帘店需要资金周转为由，以给付高额回报为诱饵，陆续向被害人尚群栋借款。在借款过程中，被告人高巧赞使用其微信昵称为“晨晨”的微信号假冒海南家具店的仓库管理员和被害人尚群栋聊天，谎称被告人高巧赞在海南经营的家具、窗帘店生意收入非常可观，以此让被害人尚群栋放心借钱。同时，被告人高巧赞为了不使被害人尚群栋产生怀疑，又谎称史某1、邓某1等人为家具、窗帘店仓库管理员，让被害人尚群栋陆续给被告人高巧赞及宋某1、樊某、邓某1、贾某1等人转账和给付现金共计22081656元。在被害人尚群栋催促还款时，被告人高巧赞又以还本付息的名义，给被害人尚群栋转回18226054.38元。被告人高巧赞并未将从被害人尚群栋处拿的借款实际用于其在海南经营的家具、窗帘店生意，而是用于偿还其在史某1、邓某1等人处欠下的高利贷。案发时，被告人高巧赞共计骗取被害人尚群栋3855601.62元。 认定上述事实的证据有： 一、书证 1.报案材料，证实2019年6月12日，尚群栋报案称2018年11至2019年6月3日，稷山县稷峰镇加庄村的高巧赞以非法占有为目的，虚构其为海南省儋州市白马镇采购家具、窗纱、窗帘提供资金之事实，诈骗其4966290元。 2.户籍证明，证实被告人高巧赞犯罪时已达到完全刑事责任年龄。 3.提取笔录，证实侦查人员在见证人的见证下，在抓获犯罪嫌疑人高巧赞的当天，将犯罪嫌疑人高巧赞随身携带的OPPO手机（正面白色、背面香槟色）予以保存在公安机关，并讯问了犯罪嫌疑人高巧赞该手机的解锁密码、微信登录密码、支付宝登录密码以及高巧赞名下建设银行密码、工商银行密码、邮政银行密码、农业银行密码的信息。结合实际案情，侦查人员随即进行了操作：调取并下载了高巧赞在2015年1月24日至2019年7月22日的微信交易记录。 4.尚群栋建行借记卡往来明细(尚群栋提供),证明尚群栋与高巧赞、史某1、宋某1、贾某1、樊某、张某1、邓某1之间的借款的“收入、支出”往来情况。 5.尚群栋与高巧赞（除建行卡外）资金往来汇总表(尚群栋提供)，证明尚群栋与高巧赞之间除建行卡外的用农行卡、工商银行、微信、支付宝、建行卡转款的资金往来情况。 6.尚群栋与晨晨的聊天记录截图（尚群栋提供），证明高巧赞以“晨晨”的微信与尚群栋的聊天让尚群栋转款情况。 7.承诺保证书,证实高巧赞、加国伟承诺，愿以全家所有房产、家产、商店及商店内物品及在海南岛所有投资包括房产、商店及商店内物品、车辆等投资为所借欠尚群栋、王某1的投资款担保、抵押、承担经济与法律责任。 8.高巧赞出具的借条，证明高巧赞于2019年1月2日、1月17日、4月4日(3张)、4月14日、4月18日、4月20日、5月20日、5月29日给尚群栋、王某1出具的10万元、14万元、100万元、60万元、20万元、623万元、331万元、666万元500万元、45万元的借条。 9.张某1与邓某1的交易记录（张某1提供），证明张某1与邓某1通过中国建设银行电子汇入跨行转出情况。 10.张某1与尚群栋的交易记录（张某1提供），证明张某1与尚群栋通过中国建设银行转账情况。 11.张某1与高巧赞的交易记录（张某1提供），证明张某1与高巧赞通过中国建设银行总行汇款汇出情况、 12.高巧赞房屋抵押合同(史某1提供)，证明2018年3月11日，高巧赞签订“房屋抵押借款合同”。 13.借条(侦查二卷P206)，证实2018年9月14日，高巧赞借史某1145万元整。 14.接受证据材料清单，证实：2019年7月25日，由尚群栋提交给公安局交易记录一份（尚群栋于高巧赞资金往来，2018年11月份至2019年7月份）、交易记录一份（尚群栋建设银行与高巧赞等人交易记录，2018年11月至2019年7月）、聊天记录一份（尚群栋与微信名“晨晨”聊天记录）。 二、证人证言 1.证人史某1的证言，主要内容是：2015年7月份，我在邓某1的稷王市场艾薇雅家饰店打工时，我通过邓某1认识了隔壁经营一家水芙蓉窗帘店的高巧赞。2015年9月份左右我和高巧赞认识后，高巧赞给我说她在替别人代还信用卡，问我能不能给他倒一点钱，把薛某2、冯某、加国伟、赵某这几个人的信用卡还了，她说她每代还一万元，她会收取150元的手续费，她除了付给平台60元手续费后，她还赚90元，她给我说我每替她代还一万元，她每天给我10元的回报，就这样，我在高巧赞的安排下，陆陆续续替别人转款，截止到2019年6月4日，这4年时间里，我一直在高巧赞的安排，给很多陌生人转账，她给我说这些钱是用来替她代还信用卡，至于这些钱到底干什么用了，我就不清楚了。2018年3月份左右，高巧赞主动联系我，给我说她在海南省投资窗帘、家具等生意，她在一个叫药大帅的人开设的家具城里面入驻，这家家具城和很多房地产企业都有合作，药大帅的家具城每天走货的量非常大，生意非常好，高巧赞同时给我说，她在海南的窗帘店铺还需要招聘一部分装卸工和窗帘工。高巧赞又联系我，让我给她投资家具生意，我给她说我没有钱，我不干。后来她一直催着我让我投资，我没办法就通过银行转账的方式将我平时的积蓄加上我信用卡里的钱共计8万元分两次转到高巧赞银行账户里，这笔8万元我借给高巧赞，我和高巧赞之间没有任何手续。到了2018年5、6月份的时候，高巧赞又主动联系我，以海南省5月30日、6月30日的大型活动业主多、家具销量高为由，再次向我提出借钱压货（家具、窗帘等），每车货成本价45-55万元之间，如果我投资的话，每回一车货，给我4-5万元的回报，就这样，我又购买了往返飞机票来到海南，到高巧赞的这家家具城进行考察，我只在这里停留了2、3天，就以不想投资的理由离开了。2018年9月份左右，高巧赞又主动联系我说，她和稷山县大佛南路一家信用联社的主任赵某关系比较好，现在她和赵某正在做替别人代还信贷的生意，又向我借钱，并答应我每替她代还10万元，每天给我500元回报。因为我本人没有钱，我就借用我姑姑史某2的光大银行信用卡（30万元额度），有时候是我用这张信用卡套现，有时候是我将卡交给高巧赞，由高巧赞负责套现（高巧赞套现时，我只把卡、密码给她，我不在跟前）。代还信贷时，也是高巧赞通过微信发给我人名、对应的银行账号及所转款项，我在高巧赞的安排下，先用我或者我老公樊某的POS机将这张光大银行信用卡里的钱套现至我的邮政、农行卡或者我老公樊某的建设银行、中国银行里，我再从这四张银行卡里将相对应的款项转给对应的银行账户内，每次转款我都提前将平台收取的手续费扣除后，再将剩余的款项转过去。我记得我在高巧赞的安排下一共给赵某、尚群栋、杨某这三人转过钱，这些钱都是在高巧赞的安排下、以代还信贷的名义给赵某、尚群栋、杨某这三人转的款，但是具体款转过去之后是干什么用的，我就不清楚了。之前我每次从这张光大银行信用卡（30万元额度）套现出来的钱，高巧赞也总是在每个月24.25.26号将我或者高巧赞套现的钱转到我的建设银行或者中国银行或者邮政银行或者农行或者我老公樊某建设银行或者中国银行的卡里，然后我再将她归还的钱转至史某2的民生银行卡里，由史某2归还从这张光大银行信用卡（30万元额度）套现出来的钱。一直到了2018年12月份左右，高巧赞和我将我姑姑史某2的光大银行信用卡（30万元额度）套了将近26万余元，我姑姑史某2一直催我让我尽快将信用卡套现的这26万余元归还，我就通过微信、电话联系高巧赞，让高巧赞尽快将这26万余元归还，但是高巧赞一直口头答应转钱，但是又以各种理由推脱不给，最后在史某2个人将这26万余元归还后，高巧赞才将这26万余元归还给我。2018年12月份因为这笔26万余元的事情发生后，我和高巧赞将近两三个月就没有怎么联系，联系也是高巧赞一直向我借钱，但是我一直没有理她。到了2019年3月份，高巧赞又通过电话联系我，给我说她和赵某的代还信贷的生意，还说赵某已经尚群栋沟通好了，不能因为高巧赞的原因就将这笔生意搞黄，并提出只用我50万元，只用一个月，并且给我说赵某每10万元每天给高巧赞1000元，高巧赞给我说这1000元她全部按照汇报的形式给我，就这样我答应给高巧赞用钱。后来高巧赞又说赵某、尚群栋这50万元不够用，再让我准备一些钱，我就在高巧赞的安排下，通过我的中国银行、建设银行、农行、邮政银行这四张卡陆陆续续给赵某、尚群栋、杨某（还有一些人我记不清叫什么名字）等人转了150余万元，后来我在3月份至6月份这三个月时间内，我陆陆续续收到赵某、尚群栋等人给我中国银行、建设银行、农行、邮政银行这四张银行卡转的钱，这些钱具体有多少我记不清了，但是都有交易明细为证，这些钱其中有40余万元我用于归还我及我老公樊某的信用卡及我借我朋友的钱，还有其他剩余的钱我又在高巧赞的安排下，转给赵某、尚群栋、杨某等人，这些都是在高巧赞的安排下转的。 2.证人邓某1的证言，主要内容是：2011年左右，我通过高巧赞的弟媳蒋乐梅认识了高巧赞，高巧赞在稷王市场后门开一窗帘门市部，经营窗帘。后来我也到了稷王市场后门做家饰品生意，我跟高巧赞是邻居。2018年7月份左右的一天，高巧赞给我说她现在帮别人代还信用卡，每代还1万元，她收取150元手续费，她除了付给60元手续费，她还赚90元。她说她把钱都投资到海南省的一家家具店内，现在资金有点紧张，让我先替她还，我每还1万元，给我100元手续费。我当时相信了，我记得第一次替她还了1万，她给了我100元手续费。后来她又以同样的借口，让我给她代还信用卡，随着时间的推移，代还额度由1万元一直增加，最多一次替她偿还过100万元。不过过几天高巧赞就连本带利把钱还给我了。2018年8月份左右，高巧赞给我说她需要4万元代还信用卡，我就转给她4万元，她承诺过几天就给我。但一直没有给我，我联系高巧赞，高巧赞给我说她把钱全部投资购买家具了，她还说她父亲在海南做窗纱、窗帘生意，生意挺好的，后来没过几天高巧赞把钱还给我。后来随着她向我、张某1借款的额度不断增大，向我们借款，和给我们还款的次数频繁，我就问她是怎么回事。高巧赞给我说她现在和银行的工作人员合伙替别人给银行还信贷，所以资金周转比较频繁。高巧赞给我说她和银行工作人员如何替别人还信贷，银行贷款人的贷款到期后，不能及时偿还的情况下，她通过银行工作人员将贷款人的贷款偿还后，银行工作人员很快将该笔钱贷出来，每代还1万元银行给高巧赞150元手续费。高巧赞还说这笔钱她交给银行工作人员后，银行工作人员负责操作，很安全、很保险。高巧赞没有说她和那家银行的工作人员合伙替别人偿还信贷。我通过我建设卡给张某1转了126万余元，张某1通过建行卡给我建行卡转了98万余元；我通过建行卡给高巧赞转了196万余元，高巧赞通过建行卡给我转了182万余元；我通过我农行卡给高巧赞转了100多万元，高巧赞通过建行卡给我农行卡转了100余万元；张某1通过建行卡给我农行卡号还转了一部分款，具体数额我记不清了。我之前不认识尚群栋，2019年6月份，高巧赞无能力给我偿还借款，我从侧面了解到高巧赞从一个叫尚群栋的人跟前借了几百万，我就联系上尚群栋了。尚群栋在2019年4月份至5月份给我转了579500元，这579500元，高巧赞说她银行卡的流水走的太多了，让其他人给我转钱，我收到钱后再给高巧赞转过去。我记得我收到尚群栋给我的转款后，我全部转给高巧赞了。我收到尚群栋这笔款后，我没有问高巧赞，高巧赞只给我说，我收到钱后，让我把钱转给她就行了。高巧赞是通过我认识的张某1的，因为张某1是办理POS机的，当时高巧赞在做代还信用卡生意，就经常和张腾在一起，后来我知道高巧赞也向张某1借过钱。高巧赞也是以代还信用卡为借口，每向张某1借1万元，给张某1100元手续费，就这样通过我，陆续向张某1借款100余万元。2019年6月2日左右，高巧赞又以帮银行还信贷为由，向张某1借了48万元，承诺每1万元每天给张某1150元手续费，一共使用3天，3天后就把钱连本带利一起给他。这笔钱具体我不太清楚，我是听张某1说的。我没有在高巧赞所说的海南家具店内担任过库管员，我没有去过海南。尚群栋提供的她与邓某1，微信昵称为晨晨的聊天记录，不是我与尚群栋之间的聊天记录，这个微信昵称为晨晨的微信号是高巧赞的，我的微信昵称是微微和曾经最美。史某1是我同学，樊某是史某1丈夫，其余的人我都不认识。高巧赞现在共欠我47万余元，其中本金30万元左右，剩下的17万余元是高巧赞应该给我的利润。 3.证人张某1的证言，主要内容是：2018年7月27日，我一个朋友邓某1找到我，给我说让我借给她一万元，她替一个叫高巧赞的人还信用卡的，还给我说高巧赞丈夫是在县劳动局上班，就通过手机转账的方式给邓某1转了一万元。2018年7月27日之后的一天，我在邓某1经营的艾薇雅家饰店内闲聊时，邓某1说给我介绍一个好生意，她说隔壁开窗帘店的高巧赞在海南经营窗帘、窗纱、家具生意，还替小微企业偿还信贷，窗帘店的生意非常好，需要流动资金进行周转，答应我一万元每天给我100元的回报。我给邓某1说和高巧赞不熟悉，如果替高巧赞周转资金，必须通过你给高巧赞，如果钱出现任何问题，我只找你说。就这样从2018年7月底至2019年5月29日，我陆陆续续通过建设银行转给邓某12678156元，邓某1从2018年7月29日至2019年6月5日给我建设银行卡陆陆续续转回2654969元，邓某1还欠我23187元。我还在2019年1月18日、2019年2月15日、2019年4月11日通过兴业银行临汾分行共3次转给邓某1共计94020元，截至目前，邓某1共欠我117207元。由于邓某1手机转账平台额度受限，从2018年11月28日至2019年5月31日，我通过我的建设银行、微信、支付宝等方式陆陆续续直接转给高巧赞4919046.34元。从2018年8月14日至2019年6月3日高巧赞陆续给我建设银行卡内转入我的本金及回报共计4718344.20元。从2018年12月12日至2019年5月30日，我通过兴业银行转给高巧赞的建设银行和工商银行共计1736179.88元，这里面有120余万元是高巧赞用我的POS机从她手头持有的信用卡里套现至我的兴业银行卡，然后我将这120余万元直接从我的兴业银行卡里转给了高巧赞的建设银行和工商银行卡里，实际上这里面我转给高巧赞的只有我50余万元。2019年3月15日，高巧赞通过微信联系我，给我说她和一个叫尚群栋的合伙代还信用卡，由于高巧赞的信用卡转账受限，叫我直接给她的合伙人尚群栋的银行卡内转680300元，高巧赞就通过微信将尚群栋的银行卡号给我发过来，我就在高巧赞的安排下，通过我的建设银行卡给尚群栋的银行卡内转了680300元。在高巧赞的安排下，2019年4月25日，我给丁某的信用卡还了一笔5万元、给王某3的信用卡还了一笔4万元；2019年4月27日，我给王某2的信用卡还了两笔共计3.5万元、给加国伟的信用卡还了一笔3万元；2019年5月29日，我给吴某的信用卡换了一笔1.3万元。给高巧赞提供资金周转和代还信用卡，从高巧赞处具体我得到多少回报我不清楚，我给高巧赞提供资金周转的回报和我替高巧赞代还信用卡的回报，是每一万元一天给我100元回报。和邓某1、高巧赞就提供流动资金和代还信用卡这件事没有相关协议，就是我们三个口头协商的，微信聊天记录也能体现出来。通过建设银行转给高巧赞的钱是给高巧赞在海南经营窗帘、窗纱、家具生意提供的周转资金，我是听邓某1以及高巧赞的生意伙伴史某1说，高巧赞在海南的生意绝对没有问题，我才放心给高巧赞提供周转资金。尚群栋、丁某、王某3、王某2、加国伟、吴某这六人中，我只知道丁某是高巧赞嫂子，加国伟是高巧赞丈夫，剩下几个人我不认识。高巧赞给我说尚群栋是她代还信用卡的合伙人，让我直接给尚群栋转账680300元；剩下的五个人，高巧赞给我说这五个人的信用卡到期了，让我先替这五个人把信用卡的钱还了，之后她再将这些人的本金和回报给我。转给邓某1、高巧赞、尚群栋等人的钱里，有12万余元，是我从的9张信用卡里套现套出来的，剩余的钱是我平时的积蓄及通过我朋友借的钱。通过邓某1提供给高巧赞的周转资金，还欠我117207元；通过我和高巧赞之间的相互转账记录显示，高巧赞还欠我73万余元；再加上我转给尚群栋的680300元、以及我转给丁某、王某3、王某2、加国伟、吴某这5人的168000元，高巧赞共欠我160余万元。和邓某1、高巧赞、尚群栋、丁某、王某3、王某2、加国伟、吴某之间的经济往来，都没有相关的字据，只有银行转账记录。我手中的POS机是从稷山县稷峰街中国建设银行东侧二楼专营POS店了一个姓马的男的跟前购买的，每套现一万元，向平台交55元的手续费。 4.证人宋某1的证言，主要内容是：我尾号为3647的银行卡号这张银行卡一直是史某1持有、使用。史某1还用我的身份证下载注册了该卡的手机银行、网上银行。史某1给我说，用我的银行卡走银行流水，其余的不清楚。我不认识尚群栋，我认识高巧赞，2018年5月份，我通过史某1介绍认识了高巧赞，高巧赞说她在海南有一家窗帘店，史某1说我没事，让我过去给高巧赞打工。史某1和高巧赞把我、宋某2等人带到海南省儋州市一家家具、窗帘店当安装工，我大概干了不到一个月的时间，干到6月份就回到稷山了。我没有干过该家具、窗帘店的仓库保管员。 5.证人宁某的证言，主要内容是：2018年4月份的时候，高巧赞给我打电话，想让我和她一起做生意，我问她为什么找我和她一起做生意，高巧赞给我说她母亲让她找我，说我这个人靠得住，并且高巧赞在海南窗帘生意，我也有些了解，我也比较看好这个生意，就同意和高巧赞一起合伙。我让高巧赞写一份合同，并给她说如果要一起合伙做生意要签订合同。高巧赞也同意了，我就用我名下的一张信用卡、一张银行卡给她贷了20万元，我记不清高巧赞是先给我还了一个月的钱我办理的分期，还是我直接办理的分期，总之高巧赞每个月给我信用卡还11600元，给我另一张卡还4000元。除此之外，我和高巧赞还口头约定，高巧赞每个月多给我1400元。每个月还款时，高巧赞就通过微信或者银行转账将钱分批次转给我。之后我就一直催高巧赞出具合同，但是高巧赞一直推脱，后来高巧赞给我说合同不写了，海南的生意也不做了，但是钱还是按照之前所说的还，我也同意了。后来高巧赞又找我借钱，我给高巧赞提出，我给她用钱，她要保证我的本金，至于她用这些钱干什么用、能赚多少钱，我一概不管，如果高巧赞用这些钱赚下的利润，归还我本金的同时，多给我分一些利润也可以，就这样，高巧赞从2018年4月份开始到2018年年底就陆续向我借钱，每次借钱基本都是隔几天就把本金及产生的利润归还给我。在这同时，我还给高巧赞介绍了杨某、吴某、贾某1三人，我给这三人说高巧赞做生意需要周转资金，我感觉人还不错，钱借给她没有风险。高巧赞就在向我周转资金的同时，也分别向杨某、吴某，贾某1三人借钱，周转资金。我和高巧赞之间频繁交易，就是我说的高巧赞向我借钱周转资金，她都隔几天归还给我。截止目前，具体钱数我记不清了，大概是三四十万，高巧赞已经全部还给我了，并且还多给了我一些利润，具体给了多少我记不清了，以我和高巧赞银行交易、微信、支付宝等交易为准。杨某是我母亲、吴某、贾某1是我同学。 6.证人薛某1的证言，主要内容是：我、李某、高巧赞关系非常好，我和高巧赞从2016年就开始有经济往来了。2016年3月8日(我跟前收支明细账本有记得时间)，高巧赞给我说她想扩大她在稷山的窗帘店,以及合伙做代还信用卡的生意,并给我承诺,我借给她的钱都按2分的利息算,她挣的越多,给我的分红就越多。刚开始我借给她9万元,后来又陆续将我和家人名下的三张额度共计9万元的信用卡,一起交给高巧赞,由高巧赞负责使用信用卡,其他我一概不管,到了还款日,我提醒高巧赞说信用卡需要还款,高巧赞就将信用卡的钱归还,我和高巧赞口头约定,每月15日结账,我所有借给她的钱,高巧赞都给我按2分利息算,但是每次高巧赞都只给我结算利息,结算利息的时间也不是每个月15日,有时候提前,有时候推迟,有时候两个月计算一次。从2016年3月8日开始,我陆续将我自己及朋友的钱交给高巧赞使用,高巧赞也一直按照我们的口头约定给我支付利息。到了2018年12月13,我和高巧赞商量当天在稷山县德克士见一面算下总账,当天我们见面后,我又借给高巧赞4万元现金,又从我邮政卡里给高巧赞转了3.8万元,之后高巧赞和我算了一下总账,给我出具了一张26万元的借条。在这之前,我记得从2018年9月份左右,高巧赞给我说她计划在海南投资家具店,从一个车间要发展到三个车间,问我能不能再借给她一点钱,同时高巧赞时不时通过微信给我发一些关于海南家具店生意的视频,给我说她投资的家具店,和恒大绿洲有合作协议,恒大绿洲开发的房地产,都用的她的家具和窗帘,利润非常可观。因为我之前给高巧赞借过钱,和高巧赞私人关系非常好,对她也比较放心,我就开始短暂性的借给高巧赞钱,每次都是几万几万的借,高巧赞也只是用1-2个星期,用完之后就连本带利就打到我账上。2018年12月13口,我和高巧赞结算26万元之后,我给高巧赞的每一笔钱,都是临时借给她的,高巧赞给我转回的钱,有3部分,一部分是之前26万元2分的利息,一部分是26万元的除过利息多给我的分红,还有一部分是除过这26万元以外,我临时借给她所产生的利润、分红。到了2019年2月初,我因家中有事需要用钱,就开始向高巧赞索要我的本金,高巧赞一直只给我转小额款项,没有一次性将我本金还给我。我问高巧赞什么时间还我的钱,高巧赞说等到了2019年4月30日,她的家具城要回100万元,等钱回来就全部和我结清，但是我等到2019年4月30口,高巧赞也一直没有给我结清,在这期间我也一直陆续借给她钱,后来我就听说高巧赞出事了。我听高巧赞说在海南有家具店,而且还有3个车间,但是我没有见过。 7.李某的证言，证明2017年9月份，高巧赞开始向她借钱，说是用于海南投资生意及代还信用卡生意，目前还欠27万元。 三、被害人的陈述 被害人尚群栋的陈述，主要内容是：加庄村的高巧赞诈骗我4966290元。高巧赞在稷山县稷王市场内开了一家窗帘门市部，我去她那里订做窗帘的时候认识了高巧赞，后来我亲家经常在她店里做窗帘，一来二往关系就比较熟悉了。2018年11月左右的一天，高巧赞来到我家，给我说她在海南省儋州市经营一家A家家具店，她的父亲、母亲都有股份，实际老板虽然不是高巧赞，但现在由她负责经营，家具店需要资金周转，向我借点钱，还说按照我借给她金额的30%每个月给我回报。她说完之后，催我催的比较紧，我就当场给了她一笔现金（具体是15万还是20万我记不清了），我给完她钱后她就走了。到了2018年11月23日，高巧赞给我的建行卡里转了5万元，说这是我借给她钱的回报。到了11月26日，高巧赞通过微信、电话向我借款，我通过微信给她转了7万元。之后高巧赞一直都以她要进家具为由向我借钱，我从2018年11月份开始陆续通过微信转账、银行转账、现金的方式借钱给高巧赞，我具体借给高巧赞多少钱我记不清了，高巧赞给了多少钱我也记不清了，每一笔我借给她的钱、她每一笔给我转过来的钱我都有详细记载。2019年4月4日，高巧赞还一直向我借钱，我丈夫王某1感觉不太保险，就问高巧赞一直向我们借钱，拿什么给我们担保，高巧赞就给我们签了一份承诺保证书，承诺书上高巧赞以她和她丈夫加国伟名下所有房产及所有门店做抵押，就这样我又开始借给她钱了，之后她还一直给我汇报。到了2019年6月份，高巧赞不给我钱，我就开始向高巧赞要钱，刚开始我给高巧赞打电话，但是一直打不通，我就通过微信联系高巧赞，但高巧赞一直不回复我，也不给我钱，我就去稷山县粮食局第四家属院找到了高巧赞，高巧赞给我说她对不起我，但是她现在没有钱，但她一定会把钱还给我，之后我就回家了。回到家后，我仔细想了一下事情的经过，感觉被骗了，我就报案了。 2019年3、4月份的时候，我和高巧赞母亲、还有两个高巧赞的员工一起坐飞机去过海南省儋州市高巧赞说的这家家具店，我到这家家具店后，高巧赞的母亲带我参观了这家家具店的实体店及库房，我看到这家家具店库房存货比较多，而且在实体店买家具的人也非常多，我就认为这家家具店生意非常好。高巧赞应该还欠我496余万元，我不清楚高巧赞将借给她的钱干什么用了。高巧赞通过电话、微信联系我，向我借钱，并给我提供了这几个的银行卡号，让我把钱转到她给我的银行卡号里。我转账时看见卡号的用户名分别就是史某1、邓某1、杨某、张某2、宋某1、樊某这六个人，高巧赞给我说这6人全部是海南省儋州市A家家具城的库房保管，让我将钱打给这6人，由这6人负责进货。我给史某1丈夫樊某的账户陆续转了100余万元，史某1用她的账户又给我转了130万元左右，樊某用他的账户还给我转了66万元。高巧赞让我给史某1转款时，我问她史某1是干什么的，高巧赞给我说史某1是海南省儋州市A家家具城的库房保管。我陆续给邓某1转了60万左右，邓某1没有给我转过钱，高巧赞给我说邓某1是海南省儋州市A家家具城的库房保管；我没有给杨某转过款，当时是我把钱转给高巧赞，高巧赞给我说她把钱转给了杨某；我没有给张某2转过款，当时是我把钱转给高巧赞，高巧赞给我说她把钱转给了张某2；我给宋某1转了20万，宋某1陆续给我转了170万元左右，转款时高巧赞给我说宋某1是海南省儋州市A家家具城的库房保管。我向高巧赞催要我的本金和回报时，高巧赞通过几个人的账户给我转的款，具体情况我不清楚。除了给以上6人转过款外，我还给我给贾某1转过10万元，贾某1陆续给我转了40余万元。我一共直接给高巧赞的账户转了2000余万元。高巧赞用她的账户或其他人的账户大概给我转了1500万元左右，除了以上7人外，高巧赞还用张某3、张某1给我转过钱，我向高巧赞、邓某1等人账户一共一共转了2000余万元，有通过我的银行卡、微信、支付宝、现金转给高巧赞的，还有的是我通过我亲戚朋友的银行卡、支付宝、微信给高巧赞转的款。我给高巧赞75万元左右的现金。我和高巧赞约定按照借款金额的30%每个月给我回报，后来我借给她的钱太多了，我就每天要求她给我证明本金还在，所以她就通过她的账户和别人的账户给我转款，但是转过来后她又将钱借走了，基本上就没有回报。 四、被告人的供述与辩解 被告人高巧赞的供述，主要内容是：我认识尚群栋，我们认识十来年了，她在我经营的北水蓉窗帘店做过窗帘，我们一来二往就认识了。2018年10月份的一天（具体时间我忘记了），我通过电话主动联系到尚群栋，在电话上我给尚群栋说，我在海南经营的窗帘店需要一部分周转资金，看她能不能借给我十万元，因为之前尚群栋也知道我在海南确实经营一家窗帘店，所以她在电话里面口头答应借给我十万元。过了两三天，我又主动来到尚群栋位于稷山县和谐小区她的家里，找她借这笔10万元，我见到尚群栋后，我提出向她借10万元，用于我在海南经营的窗帘店周转资金，这10万元我们口头约定每个月我支付尚群栋6500元利息，她答应之后，我们两个就来到稷山县建设银行，通过银行转账的方式，将尚群栋借给我的十万元转入我的建设银行卡里。还有一笔30万元，是我从尚群栋家里拿的现金，出来后就给张某1转过去了。从这之后一直到2019年6月份初，我一直以经营海南家具生意的名义，陆续向尚群栋借款，我每次向尚群栋借款，都和尚群栋提前口头约定好应该支付的利息，刚开始我向尚群栋借款，每10万元，我承诺每天给尚群栋支付1000元利息，到了中期，我向尚群栋借款，每10万元，我承诺每天给尚群栋支付4500元利息，到了后期，我向尚群栋借款，每10万元，我承诺每天给尚群栋支付8000元利息。我每次向尚群栋借款，基本上都是亲自去她家找到她向她借款，她有时候当着我的面给我转账，有时候我离开后，她将钱转入我的建设银行卡里。我向尚群栋借款期间，我基本上每天都通过我的银行卡、微信的方式给尚群栋支付我们口头约定好的利息，刚开始我还能按照我们口头的约定支付的起利息，到了中期、后期，我如果哪天没有给尚群栋支付利息的话，她就会将我所欠她的本金及利息统一加起来，算成本金再次向我索要，到了中期，我通过向周围亲戚朋友的借钱等东拼西凑的方式还能勉强支付给尚群栋每天的利息，到了后期，我实在支付不起了，尚群栋就隔三差五给我打电话、发微信等方式联系我，让我到她家，她要求我给她出具我欠她钱的相关欠条，我陆陆续续给尚群栋打了好多少张欠条，这些欠条都是在她家打的，这些欠条有的是我欠她的利息给她打的，有的是连同本金及利息给她打的。截止到目前，我大概一共欠尚群栋300余万元，我和尚群栋之间的每次借款，我都给尚群栋说我在海南经营家具生意，需要周转资金，尚群栋大部分是银行转账的方式借钱给我她将钱转入我的建设银行卡内，有一部分是通过微信。我大部分是通过我的建设银行给尚群栋支付利息，也有一小部分是通过微信，有时候也通过我的工商银行、邮政银行卡给尚群栋支付利息。我向尚群栋借的钱，有大概10万元左右我用于经营我在海南的窗帘店，剩余的钱我全部用于归还我在史某1、张某1等人跟前的高利贷了，我没有在海南实际有经营的家具店，我只在海南经营窗帘店，并没有经营的家具店。尚群栋去过海南实地察看过我在海南的生意，当时我母亲杨娜在稷山准备去海南，经过我的引荐，我就让我母亲杨娜和尚群栋一起去海南实地察看了一下，具体情况我不太清楚。我海南的窗帘店位于海南省儋州市白马井镇1号岛窗帘城，这个窗帘城的实际经营人是一个叫药大帅的人，我母亲杨娜在这个窗帘城里面有百分之十几的股份，我母亲和药大帅有签订的股份协议，因为我一直和我父亲、母亲合伙搞窗帘生意，所以我之前说，我向尚群栋借款中有10万元用于经营我在海南的窗帘店了。尚群栋提供的和“晨晨”之间的微信聊天记录中，这个“晨晨”是我，这份聊天记录，是我本人和尚群栋之间的聊天记录。我给尚群栋说，这个“晨晨”是我海南家具店的库管，为了让尚群栋相信我在海南确实经营家具店，家具店的生意也确实好。我和尚群栋之间除了我给尚群栋出具的2000余万元的欠条外，2019年4月份，尚群栋找到我，说我欠她的钱太多了，怕有风险，让我去她家写个东西。我到她家后，尚群栋问我有哪些固定资产，我给尚群栋说了之后，尚群栋给我说让我给她写个东西，让我把我和我丈夫、我弟弟、我父亲名下所有的房产列出来，写了张条据，条据具体内容我记不清了。 因为我在稷王市场经营一家北水蓉窗帘店，我隔壁邓某1经营一家家饰店（具体店名我记不清了），史某1曾经在邓某1经营的这家家饰店打工，我和史某1就这样认识了。2015年的时候（具体时间我忘了），因为我在稷山稷王市场的北水蓉窗帘店需要周转资金，我就找到我朋友冯某向她借钱用于资金周转使用，我朋友冯某给我说她跟前有信用卡，我用她的信用卡用于你经营北水蓉窗帘店使用，到了还款期限，我有次和史某1闲聊时，史某1给我说她跟前有钱，可以替我代还信用卡，但是史某1提出，她每替我代还一万元，我每天要给史某1支付100元回报，就这样我把我朋友冯某的信用卡交给史某1，由史某1替我归还我朋友冯某这两张信用卡，我支付给史某1多少回报时间太长我忘了。在这之后，我一直借用我朋友冯某等人的信用卡用于北水蓉窗帘店的资金周转，每到信用卡还款期限，我就联系史某1，让史某1替我代还信用卡，刚开始我把信用卡交给史某1，由史某1归还信用卡所欠的钱，每归还一万元，我给史某1支付100元回报，史某1将我跟前的信用卡透支的钱归还后，又立即用她的POS机将所归还的本金套现出来，我和史某1之间没有本金之间的来往，我就只给史某1支付每一万元一天100元的回报。我在经营北水蓉窗帘店过程中，有欠下别人的钱，需要归还别人，我就联系到史某1，就从史某1跟前借钱用于归还我的欠款，我记得在2015年11月份左右，我就从史某1跟前借了第一笔十几万元用于归还别人的欠款，史某1给我说，她不管这钱干什么用了，总之她借给我的钱，每10万元每周向我收取2000元利息，我就按照我们约定的方式，每周二通过微信或者银行转账给史某1支付利息，本金我一直没有给她归还。由于利息过高，我支付不起了，我就又向史某1借钱，用于归还我在她跟前借的本金所产生的利息。后来所借本金越来越多，我支付不起利息了，史某1就给我说张某1跟前也有钱，让我在张某1跟前借钱用于支付史某1的利息，我就又在张某1跟前借钱用于支付史某1的利息，有时候史某1给我说她急于用钱，要向我抽回一部分本金，我没有钱归还史某1，我就也在张某1跟前借钱给史某1归还本金，就这样我和张某1之间也发生了经济往来。我给尚群栋说过，史某1、邓某1、宋某1、贾某1、张某1、樊某6人是我海南家具店的库管员。史某1是我给尚群栋说，她是海南我家具店的库房保管，史某1、宋某1、樊某三人的银行卡全部都由史某1使用，我给尚群栋说，让她把投资海南家具店的钱都转入史某1、宋某1、樊某这几个人的银行卡里；我也给尚群栋说邓某1是我海南家具店的库房保管，让她把投资海南家具店的钱转到邓某1的银行卡里；张某1和贾某2，我直接给尚群栋说让她把钱转给他们，尚群栋也没有问我这两个人是干什么的。根据尚群栋提供的尚群栋和高巧赞2018年11月23日至2019年6月3日交易记录显示，在这半年时间内，我和尚群栋之间有如此频繁的交易，这就是我之前所说的，我给尚群栋说我在海南经营家具店，让她把钱投资到我在海南家具店的生意，她之所以频繁给我转入钱，是我承诺她每10万元前期说一天1000元利息，中期变成每10万元一天4500元的利息，后期变成每10万元每天8000元利息。我将她借给我的本金，折算成每天的利息给她转过去后，她又立即将本金及利息一起算成她的本金，又给我转过来。比如我跟前有她20万元本金，我当天就要给她2000元利息，尚群栋收到这2000元利息后，又将这2000元给我转过来，相当于欠她本金202000元。后来因为我给尚群栋转的这些钱也是我从史某1等人借的，我也急需用钱用于归还史某1等人的借款，我就这样频繁拆东墙补西墙，一直以投资海南家具店的名义，向尚群栋借款，用于归还我在史某1等人跟前的借款，也在史某1等人跟前借钱，支付尚群栋的利息或者归还尚群栋的本金及利息。我给尚群栋说史某1、邓某1、宋某1、贾某1、张某1、樊某6人是我海南家具店的库管员，第一是我欠史某1、邓某1、宋某1、贾某1、张某1、樊某等人的钱，我给尚群栋说这些人是我海南家具店的库管员，要不然我在尚群栋跟前借不到钱；第二也是为了方便，让尚群栋直接将钱转到这几个人的账户。尚群栋与史某1、宋某1、樊某、邓某1、张某1等人之间的经济往来，史某1、宋某1、樊某这三人的银行卡，都是史某1在使用，其实就是我、史某1、尚群栋之间发生的事。 我在2015年11月份左右，向史某1借过一笔十几万元，用于归还我在别人跟前的欠款，我和史某1口头约定，每10万元每周我向史某1支付2000元利息，就从这笔十几万元开始，每周我都要向史某1支付利息，刚开始我还能勉强维持一段时间，到了后期，我纯粹支付不起利息了，就又向史某1提出借款，用于支付史某1的利息，就这样像雪球一样，越滚越大，我就联系了我一个朋友叫宁某，向她借钱，我给她说我要归还我跟前的信用卡透支的钱，她认为我用宁某的钱在做代还信用卡生意，就向我提出，既然我是为了挣钱，她也要跟着一起挣这方面的钱，我和宁某就口头约定，每用宁某1万元，每天给宁某支付100元好处费，她就用贾某1、杨某的银行卡给我转钱，转的钱我都用于归还史某1的利息及欠款，同时我又向史某1借钱，归还宁某跟前的欠款及利息，后期雪球越滚越大，我实在支付不起史某1和宁某跟前的借款，我就想了个办法，联系到尚群栋，以我在海南经营家具店，需要周转资金的名义，向尚群栋借款，尚群栋也以为我真的把钱投资到我海南经营的家具店，再加上我向尚群栋借款时，也和她口头约定，每天要支付她多少钱利息，我就在史某1、宁某、尚群栋之间来回倒钱，用于分别归还我在他们跟前借钱的本金和利息。 我在史某1跟前开始借钱是2015年的时候，由于我经营的北水蓉窗帘店资金周转，我用了我朋友冯某的信用卡周转资金，到了还款期限，我联系到史某1，让史某1帮助我偿还信用卡，后来，我向史某1借钱用于归还我另外一个朋友跟前的十几万，因为我和史某1不是很熟，我也知道史某1不可能一下子给一个不是很熟的朋友拿十几万，我就提出每一万用每天给史某1支付100元利息，史某1以为我在做代还信用卡的生意，就答应给我拿十几万，用于我归还我朋友的欠款，也就是从这个时候开始，我就慢慢的开始东拼西凑给史某1支付利息，拆东墙补西墙的向宁某、邓某1、张某1、尚群栋借钱。 我确实给史某1说过，我和赵某在做代还信贷生意，但实际上没有这回事，赵某的信用卡一直在我跟前，我用赵某的信用卡用于我经营稷山窗帘店使用以及支付史某1利息。史某1也替我还过赵某的信用卡，每还1万元，每天给史某1100元利息。我让史某1替我还过冯某、王某2、王某3、薛某1等人的信用卡，具体还有谁我记不住了。归还信用卡时，我每次都给史某1说，让史某1替我贷款这几个人的信用卡，并没有说这几个人的信用卡都是我用着。如果我如实给史某1说的话，史某1肯定不会借给我钱，也会知道我没有钱给史某1支付利息了。我都让史某1给尚群栋、贾某1、杨某、张某1等人转过账，转账时，我给史某1说尚群栋、贾某2、杨某是我和赵某代还信贷的合伙人，我记得史某1给张某1只转过一笔钱，当时是张某1一直向我要钱，还将我北水蓉窗帘店的门锁了，因为我和张某1之间的事情，邓某1是中间人，我就找到邓某1说我想办法倒钱给张某1，让邓某1给张某1说不要闹了，之后我就联系史某1，让史某1帮我倒10万元，刚开始史某1不答应，后来史某1给邓某1打了个电话，然后史某1又给我打电话，让我把张某1的银行卡号给史某1，史某1就给张某1的银行卡里转了10万元。 我没有让尚群栋替我还过那些人的信用卡，我让尚群栋给史某1、宋某1、樊某、邓某1、张某1、贾某1转过账，因为史某1、张某1等人一直逼着我要之前向他们借款的利息，我为了能从尚群栋跟前借到钱，所以答应尚群栋每天要给她如此高的回报。我给尚群栋出具的欠条应该是分开的，有本金的条子，有利息的条子，大部分都是利息条子。我向尚群栋借款后，在归还不了的情况下，尚群栋就回让我给他出具欠条，欠条上面根据本金计算利息，再将本金和利息加到一起算作本金，让我重新给他出具一张欠条。所有的欠条都是在这种情况下出具的。我和尚群栋之间，除了银行转账，我们还通过微信、支付宝、现金方式进行交易，尚群栋还通过其他人通过银行转账、支付宝转账的方式给我转过钱，具体转了多少以交易记录为准。 张某1提供的张某1和邓某1之间的交易明细具体我也不是很清楚，需要用我和邓某1之间的交易明细核对。张某1提供的张某1和高巧赞之间的交易记录，这是这份交易明细应该是我和张某1之间的交易记录，但我觉得他提供的交易记录不全，需要用我和张某1之间的正式银行交易明细核对。我用张某1的POS机陆陆续续刷了120万元至张某1的兴业银行银行卡，张某1将这120万元陆续转入我的银行卡里。2019年4月份的一天，张某1一直催要我向他借款的本金，还将我北水蓉窗帘店的门锁了，我通过史某1给张某1倒了10万元后，张某1同意先将我的店铺门打开，张某1让我陆续给他准备他的本金，我就通过向亲戚朋友们借款来给张某1筹备他的本金，没过几天（我记得当天是个星期一），我就将我向亲戚朋友借的钱，连同我向邓某1借的钱，全部通过我的建设银行、邓某1的银行卡转给张某1的方式，将我欠张某1的本金100余万元全部归还。之后这一个月，我和张某1就没有经济往来。在这期间，邓某1见张某1不给我转钱了，也感觉到我非常有压力，还不起史某1跟前的借款了，我记得2019年4月29日，邓某1给我转了一笔30万元，并给我说这笔钱是张某1让邓某1转给我的，张某1还特意给邓某1交代说，不要让我知道这笔30万元是张某1的钱，但是邓某1给我说了这30万元是张某1的，就这样我就又从邓某1、张某1跟前借钱。这30万元还是按照每1万元一天100元的利息支付给邓某1，邓某1再把钱付给张某1。后来有一天，张某1主动找到我，给我说他跟前有POS机，有300元的押金，如果这个POS机能刷够100多万元，他300元押金就能给他退回。张某1让我1天之内给他刷完，我给他说我没有这个实力，他说让我尽快刷够这100多万元。因为我怕张某1通过邓某1收回这30万元的本金，所以我就用我跟前的银联卡、信用卡通过张某1给我的POS机，陆陆续续刷了120余万元，刷至张某1的兴业银行卡里，张某1再通过他的兴业银行卡把刷的钱转给我，在这期间我所通过张某1POS机刷的这120余万元产生的手续费（每1万元扣除60元）都是我承担的。2019年3月15日，我让张某1给尚群栋银行卡里转了680300元，这应该是尚群栋向我索要他的本金及利息，我跟前没有钱，我向张某1倒的，我嫌麻烦，就让张某1直接给尚群栋转了。2019年4月25日，我让张某1给丁某的信用卡归还了5万元，给王某3的信用卡归还了4万元，丁某是我嫂子，当时丁某的信用卡到期要还款时，她没有钱还，就让我帮她归还，我就联系邓某1，邓某1就联系张某1，张某1就在丁某的信用卡里存了5万元，我给了张某1750元利息。王某3的信用卡一直是我用的，一是为了我方便窗帘店进货，二是为了方便我归还我向史某1借款的利息。2019年4月27日，我让张某1给王某2、加国伟分别代还3.5万和3万元，王某2和加国伟的信用卡也是我用着，当时信用卡还款到期了，我就让张某1帮我还款。 2019年5月29日，我让张某1给吴某的银行卡转了一笔1.3万元，这是我在宁某跟前借款所产生的利息，那天应该是我让张某1给我转钱，因为我也要给宁某支付13800元的利息，我就让张某1直接给吴某转了1.3万元，我又通过微信给宁某转了800元。我让张某1转给吴某的钱，其实是我向宁某借的款，我让史某1转给杨某的钱，也是我向宁某借的款，我让尚群栋转给贾某1的钱，也是我向宁某借的款。2018年4月份，我付不起向史某1借款的利息后，我就联系到我朋友宁某，我给宁某说我在做代还信用卡生意，需要资金，宁某就答应给我提供资金，我和宁某口头约定，每用宁某1万元，每天付给她100元利息，就这样宁某就一直给我提供资金，但宁某给我提供的钱我前期都用于归还我向史某1借款的利息及本金，到了中期也用于归还我向张某1、尚群栋的借款本金和利息。刚开始宁某使用她个人的银行卡给我转钱的，后来宁某提出她跟前有杨某、吴某、贾某2的银行卡，以后宁某给我转钱、我给宁某还款只通过宁某、杨某、吴某、贾某2四人的银行卡。 史某1提供的房屋抵押借款合同上高巧赞的名字是我所签，当时是史某1借给我30万元，同时拿了这份合同并给我说，这30万元是她从别人跟前借的，别人要让他出示一份相关证明，我当时没多想，就在这份合同上签了字。直到2019年6月6日，在我不知情的情况下，史某1就拿着这份合同和我给她出具的145万元的借条找到我父亲和我弟弟高杨，要让我父亲还钱，当时史某1给我父亲和高杨出具了145万元欠条，并给他们说这145万元她不要了，只需要归还史某130万元，史某1就将这张145万元的借条销毁，由于我父亲和我弟弟不知情我和史某1、尚群栋、张某1等人之间的具体细节，所以我弟弟高杨就同意用金谷苑这套房产作抵押，用于归还史某1这30万元，还和史某1签订了一份还款计划，还款计划的主要内容是3年内将这30万元还清，还款计划写好后，我弟弟高杨在史某1提供的房屋抵押借款合同上写了“我愿用金谷苑北楼1单元4楼东做为抵押”，并签上了高杨的名字。至于为什么史某1只给你们提供145万元的借条和房屋抵押借款合同，没有提供还款计划，我就不清楚了。我跟前有高杨和史某1签订的还款计划，我稍后提供给你们。我和尚群栋之间的经济往来用的大部分是建设银行、邮政银行和工商银行，有少部分交易。卡号我稍后提供给你们。我和史某1之间的经济往来用的是我的建设银行、邮政银行、工商银行、农行等银行卡，卡号我稍后提供给你们。我和张某1之间的经济往来用的大部分是建设银行，工商银行也有一小部分。我和邓某1之间的经济往来用的大部分是建设银行，邮政银行。工商银行也有一小部分。我和宁某及贾某1、杨某、吴某之间的经济往来用的大部分是建设银行，邮政银行。工商银行也有一小部分。 我是从2018年11月份开始从尚群栋跟前借钱的，我因海南的窗帘店需要资金周转，就向尚群栋借了10万元，我们口头约定每个月利息为6500元，她将10万元交给我后，我把这10万元用于投资我在海南经营的窗帘店。之后我多次向尚群栋借款，都是以我投资海南窗帘店的名义，向尚群栋借款，但实际上我向尚群栋的借款，大部分都用于归还史某1、宁某、张某1等人的高利。当时史某1、宁某、张某1等人一直逼我，向我索要我向他们借款的利息，我没有办法了，我就给尚群栋说我经营海南的窗帘店需要资金，把从尚群栋跟前拿的钱还给了史某1、宁某、张某1等人。截止目前，我一共从尚群栋跟前借了不到300万元。 五、鉴定意见 鉴定报告书，证实经山西秉德会计师事务所鉴定，根据高巧赞和尚群栋提供的相关凭据汇总，尚群栋共转给高巧赞21681656.00元，高巧赞转给尚群栋18226054.38元，高巧赞少转给尚群栋金额应为3455601.62元。 关于被告人高巧赞及其辩护人提出的指控数额事实不清或数额大的辩护意见。经查，被告人高巧赞供述的数额与鉴定报告书“交易明细结果”及被害人的陈述相印证，被告人高巧赞及其辩护人提出的事实不清的辩护意见，无相关证据支持，不能成立，不予采纳。 原审法院认为，被告人高巧赞以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人数额特别巨大财物的行为已构成诈骗罪。公诉机关的指控成立。被告人高巧赞多次骗取被害人的财物，酌情予以从重处罚。关于辩护人提出的被告人高巧赞主观上没有非法占有他人钱财据为己有的直接故意，客观上没有利用虚构事实隐瞒真相的方式骗取他人财物的行为，被告人高巧赞的行为不构成犯罪的辩护意见。经查，被告人高巧赞积极实施了虚构事实，隐瞒真相的诈骗行为，被告人高巧赞在向尚群栋借款之前，已经欠下巨额高利贷本息，这是其借款之前的真实经济情况，但因急需资金用于填补不断扩大的高利贷黑洞，被告人高巧赞隐瞒了其真实的资金状况，虚构了在海南经营家具店利润可观的事实，并以高息为诱饵向尚群栋借的大笔款项，用以偿还高利贷本息。如果被害人尚群栋知道被告人高巧赞的真实经济状况及借款实际用途，是断然不会向被告人高巧赞出借款项的，因此，被害人尚群栋向被告人高巧赞借款是基于被告人高巧赞虚构的事实，对客观情况产生错误判断后对本人财产作出的错误处分。同时，被告人高巧赞具有非法占有他人财物的主观故意，被告人高巧赞明知自己及公司的资金状况严重恶化，深陷巨额高利贷，根本不可能再有能力履行借款合同时，通过欺骗手段向他人借款的结果只能导致出借人财产损失，为了填补不断扩大的高利贷黑洞，被告人高巧赞只好不断“拆东墙补西墙”任凭损失降临到被害人尚群栋身上，虽然对于被告人高巧赞而言，其没有直接占有借款并进行挥霍的主观故意，客观上是将借款用于填补高利贷本息，但是用于挥霍还是归还高利贷的区别仅在于处分方式，该二种处分方式行为导致借款无法归还的后果是一致的。作为一个做生意的人，被告人高巧赞也能认识到通过正常的经营活动是不可能偿还高利贷本金及许诺的高额利息。尽管被告人高巧赞也采取了部分归还的行为，但那时为了拖延问题败露的时间，以争取骗取更多资金，不可能改变诈骗的本质。至于被告人高巧赞向被害人尚群栋出具的借据，只不过是其“借钱”时的幌子、道具。综上分析，被告人高巧赞“借钱”之初就具有非法占有他人财物的目的，其借钱行为亦不属于民事欺诈行为。故，辩护人提出的被告人高巧赞无罪的辩护意见，不能成立，不予采纳。被告人高巧赞的违法所得应予追缴。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条，《最高人民法院最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条第一款之规定，判决：1、被告人高巧赞犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年零六个月，并处罚金人民币十万元；2、被告人高巧赞违法所得人民币三百八十五万五千六百零一元六角二分予以追缴，返还给被害人尚群栋。 原审被告人高巧赞以“其行为不构成诈骗罪，且认定诈骗数额错误”为由提出上诉。 辩护人意见与上诉意见一致。 经审理查明，原判认定上诉人（原审被告人）高巧赞的犯罪事实清楚，认定的证据与原判所列相同，并经原审庭审举证、质证，本院予以确认。 本院认为，上诉人（原审被告人）高巧赞以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。上诉人高巧赞多次骗取被害人的财物，酌情予以从重处罚。其违法所得应予追缴。关于上诉人高巧赞及其辩护人提出“高巧赞的行为不构成诈骗罪，且诈骗数额错误”的上诉理由及辩护意见，经查，上诉人高巧赞隐瞒其真实的资金状况，虚构在海南经营家具店利润可观的事实，采取拆东墙补西墙的手段，以高息为诱饵,骗取被害人尚群栋的大笔款项，用以偿还高利贷本息，其主观上具有非法占有他人财产的主观故意，客观上采取了虚构事实、隐瞒真相的手段，其行为符合诈骗罪的构成要件。同时，原判根据双方的交易情况，结合鉴定报告确定诈骗数额是客观的，故该上诉理由及辩护意见，本院不予采信。综上，原判认定事实清楚,证据充分，定性准确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项的规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长  王旭生 审判员  张建峰 审判员  孙雷青 二〇二〇年四月二十日 书记员  吕 泽