山东省青岛市李沧区人民法院民 事 判 决 书（2016）鲁0213民初479号原告：张维政，男，1972年2月4日出生，汉族，住山东省青岛市李沧区。委托诉讼代理人：窦晓冰，山东正洋律师事务所律师。委托诉讼代理人：赵筠，山东正洋律师事务所律师。被告：纪晓慧，女，1975年1月23日出生，汉族，户籍所在地山东省青岛市市**，现住山东省沂南县。委托诉讼代理人：李祥健（系纪晓慧丈夫），男，1974年10月9日出生，汉族，住山东省沂南县。委托诉讼代理人：姚莹，山东海鲲律师事务所律师。被告：李祥健，男，1974年10月9日出生，汉族，住山东省沂南县。委托诉讼代理人：姚莹，山东海鲲律师事务所律师。委托诉讼代理人：宫佳，山东海鲲律师事务所律师。被告：青岛欢乐点点文化产业有限公司，住所地山东省青岛市市**。法定代表人：刘蕾，职务经理。委托诉讼代理人：郭振中，山东颐衡律师事务所律师。被告：青岛欧亚集团有限公司，住所地山东省青岛市城阳区上马街道北张社区。法定代表人：纪晓慧，职务执行董事。委托诉讼代理人：李祥健，男，1974年10月9日出生，汉族，系青岛欧亚集团有限公司股东，住山东省沂南县。被告：山东欧亚投资有限公司，住所地山东省沂南县历山路中段。法定代表人：李祥健，职务总经理。被告：青岛每日汇源实业有限公司，住所地山东省青岛市市**保定路****。法定代表人：李祥健，职务经理。被告：青岛新世界广场实业有限责任公司，住所地，住所地山东省青岛市城阳区正阳路**世正爱丽安综合楼网点216iv>法定代表人：韩秀华，职务董事长。被告：山东欧亚世纪文化产业有限公司，住所地山东，住所地山东省沂南县杨家坡镇驻地>法定代表人：李祥运，职务经理。委托诉讼代理人：郭振中，山东颐衡律师事务所律师。被告：山东欧亚建设发展有限公司，住所地山东，住所地山东省枣庄市山亭区北京路官庄社区办公楼**>法定代表人：王成功，职务经理。委托诉讼代理人：郭振中，山东颐衡律师事务所律师。第三人：刘萍，女，1970年10月24日出生，汉族，住青岛市李沧区。委托诉讼代理人：余文丽，山东科誉律师事务所律师。委托诉讼代理人：张菲菲，山东科誉律师事务所实习律师。原告张维政与被告纪晓慧、被告李祥健、被告青岛欢乐点点文化产业有限公司（以下简称：欢乐公司）、被告青岛欧亚集团有限公司（以下简称：欧亚集团）、被告山东欧亚投资有限公司（以下简称：欧亚投资公司）、被告青岛每日汇源实业有限公司（以下简称：每日公司）、被告青岛新世界广场实业有限责任公司（以下简称：新世界公司）、被告山东欧亚世纪文化产业有限公司（以下简称：欧亚文化公司）、被告山东欧亚建设发展有限公司（以下简称：欧亚建设公司）民间借贷纠纷一案，本院立案后，依法适用普通程序公开开庭进行了审理。2016年4月25日第一次庭审，原告委托代理人赵筠、窦晓冰，被告新世界公司法定代表人韩秀华、被告欧亚建设公司法定代表人王成功到庭参加诉讼，被告纪晓慧、被告李祥健、被告欢乐公司、被告欧亚集团、被告欧亚投资公司、被告每日公司、被告欧亚文化公司经公告送达开庭传票未到庭参加诉讼，本院依法缺席审理。2017年6月19日第二次庭审，原告委托代理人赵筠、窦晓冰，被告纪晓慧与被告欧亚集团的共同委托诉讼代理人、欧亚投资公司法定代表人、每日公司法定代表人李祥建，被告欢乐公司、被告欧亚文化公司、被告欧亚建设公司共同委托诉讼代理人郭振中，被告新世界公司法定代表人韩秀华到庭参加诉讼。2017年7月21日第三次庭审原告委托代理人赵筠、窦晓冰，被告纪晓慧、被告李祥建共同委托诉讼代理人姚莹，被告欢乐公司、被告欧亚文化公司、被告欧亚建设公司共同委托诉讼代理人郭振中，被告新世界公司法定代表人韩秀华，第三人委托诉讼代理人余文丽到庭参加诉讼，被告欧亚集团、被告欧亚投资公司、被告每日公司经本院合法传唤无正当理由拒不到庭，本院依法缺席审理。本案现已审理终结。原告向本院提出诉讼请求：1、九被告连带偿还原告借款本金2300万元及利息；2、诉讼费、保全费由被告承担。事实与理由：被告纪晓慧为偿还其他借款，于2015年11月28日与原告签订编号为20151128003《借款协议》一份，向原告借款2300万元，协议约定借款期限为自2015年12月1日起至2015年12月15日止，借款利率为月利率3%。被告李祥健、被告欢乐公司、被告欧亚集团、被告欧亚投资公司、被告每日公司、被告新世界公司、被告欧亚文化公司、被告欧亚建设公司为被告纪晓慧的前述借款进行连带保证责任担保。协议生效后，原告按约定将2300万元付至被告指定账户，但被告未按约定时间偿还借款。原告明确利息主张，自借款之日起至实际付清之日止按照2300万元的年息24%计算。九被告本息一分未还。并陈述，刘萍是被告纪晓慧指定的收款人。被告纪晓慧要求在借款指定支付函中指定刘萍为收款人。借款用途为归还其他借款。被告纪晓慧第一次庭审中未到庭参加诉讼，向本院提交书面答辩状，辩称，我本人与张维政不存在借贷关系，从未见过张维政，没有向张维政借款。我本人与刘萍之前存在借贷关系，刘萍以核对往来账的名义来找我，让我在出借人空白的借款合同、借据上签字，因我与刘萍合作时间已长，基于对刘萍的信任，我在上述材料上签字，但没想到这竟是刘萍设计的一个骗局，刘萍与张维政串通，意图用这种方式讹诈欠钱款，这是一个性质非常恶劣的犯罪行为。被告李祥健未答辩。被告欢乐公司未答辩。被告欧亚集团未答辩。被告欧亚投资公司未答辩。被告每日公司未答辩。被告新世界公司辨称，不认识原告，也不知道借款这件事。被告欧亚文化公司未答辩。被告欧亚建设公司辨称，不认识原告，也不知道借款这件事。第三人陈述，我方不清楚原被告之间的诉讼，第三人只是作为被告纪晓慧指定的收款人收款，其他的不清楚。本案当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了质证。对当事人无异议的证据，本院予以确认并在卷佐证。一、原告举证、质证及本院认证如下：1、提交借款协议、借据、借款指定支付函各1份，证明2015年11月28日，被告纪晓慧与原告签订20151128003号借款协议，约定为偿还其他借款，纪晓慧向原告借款人民币2300万元。被告欢乐公司、被告欧亚集团自愿为被告纪晓慧的前述借款承担无限连带责任，担保期限为债务到期后两年。2、提交担保函6份，证明被告李祥健、被告欧亚投资公司、被告每日公司、被告新世界公司、被告欧亚文化公司、被告欧亚建设公司分别出具担保函，自愿为被告纪晓慧签署的借款协议项下的债务承担保证责任担保，保证期限为借款本息还清为止。3、招商银行转账业务回单2份、声明1份，证明原告已经按照前述借款协议的约定，于2015年12月1日通过吴某的账户及时足额将被告纪晓慧所借款项汇至其指定账户，但被告纪晓慧未按协议约定及时归还欠款。4、原告提供证人吴某出庭作证，证人陈述，2015年12月1日其账户转出2200万元和100万元是受原告委托。声明上面的签名是其本人书写，其与原告系朋友关系。被告新世界公司和被告欧亚建设公司对证据1-4质证认为，对有其公章的担保函的真实性有异议，对加盖的公章及印鉴有异议。对其余的证据不清楚。被告纪晓慧、被告李祥健、被告欧亚集团、被告欧亚投资公司、被告每日公司质证认为，对原告提交的证据1中借款协议、借据、借款指定支付函上纪晓慧的签名没有异议，但出借人不是张维政。担保函的签字是李祥健签的，但不是对张维政这笔借款的担保，被告纪晓慧讲是对以前向刘成、刘萍的借款重新进行归类合并而出具的担保函。李祥健与纪晓慧是被告欧亚集团、被告欧亚投资公司、被告每日公司的股东、实际控制人、法定代表人，担保函是在刘成等人的胁迫下加盖的。被告欢乐公司和被告欧亚文化公司质证认为，对被告欢乐公司的担保函中的公章没有异议，但因没有真实的借款事实，故该担保函不具有承担担保责任的法律效力。欧亚文化公司担保函上的公章是虚假的。对证据3转账业务回单份的真实性没有异议，但是不能证明是被告纪晓慧向原告借款。对声明的真实性不清楚，吴某将款项转账给刘萍，系该两人之间的资金往来关系，与原被告之间是否存在借款关系无关。本院认为，对于原告提交的证据1中借款协议、借据、借款指定支付函，被告纪晓慧、被告欢乐公司、被告欧亚集团、被告每日公司对签名或者盖章的真实性没有异议，本院对真实性予以确认。对于原告提交的证据2担保函，被告李祥健、被告欧亚投资公司对担保函中的签名或盖章没有异议，本院对李祥健、欧亚投资公司出具的担保函中的签名或者盖章的真实性予以确认。对于证据2中新世界公司、欧亚文化公司、欧亚建设公司出具的担保函的真实性，本院将结合上述证据的鉴定情况予以综合认定。对于原告提交的证据3中招商银行转账业务回单，九被告未对真实性提出异议，系银行出具的原件，本院对真实性予以确认。对于原告提交的证据3中的声明，经吴某本人确认，本院对真实性予以确认。二、被告纪晓慧、被告李祥健、被告欧亚集团、被告欧亚投资公司、被告每日公司举证、质证及本院认证如下：被告纪晓慧、被告李祥健、被告欧亚集团、被告欧亚投资公司、被告每日公司提交证据1、银行支付系统专用凭证4份、证据2、纪晓慧银行明细1页、证据3、刘萍往来账明细5页、证据4、商品房预售合同3份，证明纪晓慧和李祥健已经将多套房产抵账给刘成，全部过户给刘萍、刘成指定的购买人，并办理了委托卖房的公证。刘萍与纪晓慧之前有多笔借款往来，被告纪晓慧根本不认识张维政，不可能签署这三笔2300万的借款协议。这三笔借款协议是纪晓慧在刘萍及其弟弟刘成逼迫下签订的空白协议，据刘成、刘萍讲，是用同一笔钱进行了多次网银转账累加形成6900万元借款。这三笔借款纠纷实质上是刘成、刘萍、高祥举利用滕安东、黄伟杰、青岛百瑞德盛贸易有限公司、青岛百瑞投资有限公司、李霞等人放高利贷形成的。借款本金加正常利息被告纪晓慧通过其个人及被告欧亚投资公司等早已支付给刘成、刘萍、张增伟、青岛百瑞德盛贸易有限公司、青岛百瑞投资有限公司、李霞等。利息是三分、五分甚至更高的利率，存在着利滚利等违法情形，最终形成被告难以偿还的高利贷。原告质证认为，对证据1银行支付系统专用凭证的真实性没有异议，但是与我方没有关系，只能说明纪晓慧和刘萍之间的转账关系。对证据2银行明细的真实性没有异议，与我方无关，只能说明纪晓慧和张增伟之间的转账关系。对证据3刘萍往来账明细的真实性无法确认，这是被告单方整理的，不予认可。对证据4商品房预售合同的真实性不能确定，与本案无关。被告上述举证证实本案的借款确实用于了归还他人的借款。被告欢乐公司、被告新世界公司、被告欧亚文化公司、被告欧亚建设公司对上述证据的真实性以及所证明的内容均无异议。上述证据证实了该案所涉及的三笔借款根本不存在，故根本不存在担保的问题。第三人对原被告提交的上述一、二组证据，质证认为，第三人不了解双方的情况，第三人到法庭只是配合法庭调查与第三人有关联的事实，第三人没有义务对原被告证据进行质证。本院认为，因原告对证据1、银行支付系统专用凭证、证据2、纪晓慧银行明细的真实性没有异议，本院对该证据的真实性予以确认。因原告对证据3、刘萍往来账明细的真实性无法确认，该证据系被告单方制作，本院对真实性不予确认。因原告对证据4、商品房预售合同的真实性不能确定，上述合同系被告纪晓慧、李祥健与案外人签订，本院对上述合同的关联性不予确认。三、被告纪晓慧、李祥健提交2015年12月1日转账经过1份，证明原告起诉的三个案件所依据的银行转账流水的具体形成过程，整个过程就是在吴某、刘萍以及世纪阳光公司员工之间倒手，张维政并没有实际出资，被告纪晓慧没有实际收到款项。原告质证认为，对该转账过程和证明事项不认同。每一笔金钱和每一个账户的支出和进账，从法律上是完全独立的法律关系，不能认为金钱的数额一致就是同一笔款项在倒账，吴某代表张维政向借款人账户支付的款项系按双方借款合同项下的金额以及被告的付款指示所汇出。被告欢乐公司、被告新世界公司、被告欧亚文化公司、被告欧亚建设公司质证认为，对证据的真实性以及证明事项无异议。第三人质证认为，对该转账过程的真实性和证明事项有异议。第三人作为被告纪晓慧的委托收款人收到了涉案三笔款项，其账户上的款项不是特定的款项，往外打款是基于其他法律关系。本院认为，对于被告纪晓慧、李祥健提交的上述转账经过，本院结合本院调取的银行流水予以认定。四、根据被告纪晓慧、李祥健的申请本院依法调取了刘萍、吴某的银行账单2份。原告认为，对银行账单本身的真实性无异议，银行对账单恰恰能证实原告向借款人发放了借款合同项下的借款。被告纪晓慧、被告李祥健认为，对真实性无异议。从银行流水记录看，涉及到三个案件的给付记录都是通过吴某、刘萍以及世纪阳光公司员工之间反复倒手操作形成。被告欢乐公司、被告新世界公司、被告欧亚文化公司、被告欧亚建设公司陈述，本案不存在真实的借贷关系，所以也就不存在承担担保责任。第三人陈述，对真实性无异议。刘萍账号的进、出款都是刘萍的正常业务，不存在反复打款。被告李祥健、纪晓慧提交的调查取证申请书，申请调取青岛世纪阳光投资有限公司、青岛世纪阳光不动产代理有限公司员工社保缴纳记录，以确认涉案吴某、汪允成、尹砚彬、杨岩、杨曼、陈玎玎等人是否系上述公司员工。本院认为，上述六人是否是上述公司的员工，对本案待证事实无意义，本院不予准许。五、关于本案鉴定情况：被告新世界公司、被告欧亚文化公司、被告欧亚建设公司向本院提交书面的鉴定申请，要求对担保函中公章的真实性进行鉴定，本院依法委托青岛正源司法鉴定所对上述担保函中公章的真实性进行鉴定，鉴定结论为，担保函中新世界公司的印文与调取自青岛市城阳市场监督管理局、青岛市农商银行城阳东城支行、青岛市城阳区房产交易中心、青岛市房地产交易中心的《章程修正案》、《印鉴卡片》、《抵押合同》、《营业执照》（副本）中的印文是出自同一枚印章；担保函中欧亚建设公司的印文与调取自中国民生银行青岛分行的《委托贷款质押合同》中的印文是出自同一枚公章；担保函中欧亚文化公司的印文与调取自中国民生银行青岛分行、城阳区工商行政管理局中的《委托贷款质押合同》中的印文是出自同一枚印章。原告缴纳鉴定费22800元，被告欧亚建设公司缴纳鉴定费28900元，新世界公司缴纳鉴定费24900元，欧亚文化公司缴纳鉴定费28900元。原告质证认为，对鉴定意见书没有异议，充分证实了被告新世界公司、被告欧亚文化公司、被告欧亚建设公司对本案借款承担保证义务是真实意思表示。被告纪晓慧、被告李祥健、被告欧亚集团、被告欧亚投资公司、被告每日公司质证认为，被告纪晓慧的借款事实不存在，谈不到鉴定和担保问题，鉴定的结论不正确。被告欢乐公司、被告欧亚文化公司、被告欧亚建设公司质证认为，对两份司法鉴定意见书不予认可。理由：一、鉴定人青岛正源司法鉴定所与被告新世界公司具有法律上的利害关系，双方曾因纠纷诉讼至青岛市城阳区人民法院，因此，青岛正源司法鉴定所应就本案的鉴定事宜依法予以回避，其作出的鉴定结论不具有合法性。二、鉴定结论所依据的样本三中5、6来源不合法。该检材的提取没有通知被告参加，被告也没有参与检材提取及鉴定活动。检材本身的真实性就存有问题。被告有理由认为该检材系由原告伪造提供。依据该检材作出的鉴定意见自然是错误的。被告新世界公司认为，对鉴定结果不予认可。理由：一、鉴定书上有我签字的样本1、2、3是真实的，不知道样本4来源于哪里，我向青岛市房产交易中心提交了很多材料，这一张有可能有偷梁换柱的嫌疑。担保函上的公章与样本1、2、3的公章完全不一致。二、青岛正源司法鉴定所的会计李慧与我公司存在借贷关系，我们双方在2013年开始打官司，现在已经判决但是我公司还有部分款项没有清偿完毕，提交民事判决书1份。三、对样本一中的4有异议，我方认为是因为青岛正源司法鉴定所栾文杰因与我公司有冲突导致。鉴定的时候没有向鉴定机构或者鉴定人员提出回避申请。原告对上述民事判决书质证认为，对判决书真实性没有异议，但是与本案没有关系。不清楚李慧是否是青岛正源司法鉴定所的会计。样本都是在第三方职能部门存有的，我方不可能伪造被告在工商以及银行的贷款准备资料。对于上述判决书，其余被告对真实性没有异议。本院认为，其一，对于被告有异议的鉴材被告欧亚文化公司样本三中5、6，系本院工作人员与鉴定机构工作人员一起到中国民生银行青岛分行、青岛市城阳区市场监督管理局调取，并通知了原告及欧亚文化公司。被告欧亚文化公司向本院递交《关于张维政恶意拖延鉴定程序的异议书》，拒不到场参与样本调取。故，该样本三5、6的来源合法，样本调取过程未违反法定程序，不存在原告伪造样本的可能，可以作为进行鉴定的比对样本。其二，被告新世界公司提交的民事判决书显示系李慧与新世界公司之间的民事纠纷，不属于鉴定机构青岛正源司法鉴定所应当回避的法定事由，青岛正源司法鉴定所系依照法定程序选取的鉴定机构，其鉴定结论客观、公允，可以采信。综上，被告欢乐公司、被告欧亚文化公司、被告新世界公司、被告欧亚建设公司的重新鉴定申请，不符合重新鉴定的法定情形，本院不予准许。本院对于青岛正源司法鉴定所出具的鉴定意见书，予以采信。根据鉴定意见书，可见，新世界公司、欧亚文化公司、欧亚建设公司在从事经营活动过程中，曾在工商部门、房产部门、银行机构等部门使用过本案担保函中的公章，据此可以认定，为本案借款出具担保函，系新世界公司、欧亚文化公司、欧亚建设公司的真实意思表示。根据当事人陈述和经审理确认的证据，本院认定事实如下：原告持有《借款协议》一份，编号为：20151128003，台头部分出借人为张维政，借款人为纪晓慧、李祥健，担保人为李祥健、欧亚投资公司。约定借款金额为2300万元，借款用途为偿还其他借款，借款期限为15天，自2015年12月1日至2015年12月15日。借款利息为月利率3%。还约定担保人以本人（公司）全部资产对该借款承担无限连带责任，到期后不偿还借款时，借款方有权向担保方追回借款，担保方放弃抗辩权，担保期限为债务到期后两年。担保人名单未详尽列出，实际担保人以本合同落款处担保方签字盖章或单独出具担保函为准。上述《借款协议》出借人处由原告签名捺印，借款人处由纪晓慧签名捺印，担保人处有欢乐公司及欧亚集团公章及法定代表人个人印鉴。落款时间为2015年11月28日。2015年12月1日13：13:43，吴某招商银行62×××13账户向刘萍招商银行账户46×××88转账2300万元（汇款流水号为1512011936202562）。2015年12月21日，吴某出具声明1份，内容为，2015年12月1日，由本人吴某自招商银行62×××13账户汇至纪晓慧指定收款人刘萍招商银行46×××88账户2300万元（汇款流水号为1512011936202562），该款项为张维政通过本人账户汇出的其与纪晓慧于2015年11月28日签署的编号为20151128003号借款合同项下的出借款项，该款项为张维政所有，其权利也由张维政享有，与本人无关。2015年12月1日，被告纪晓慧出具借据1份，内容为，今收到出借人张维政人民币2300万元，此款协议编号为20151128003，借款协议下的借款并已经转入本人指定的账户，此款定于2015年12月15日归还。上述借据借款人处由被告纪晓慧签名捺印。2015年12月1日，被告纪晓慧出具借款指定支付函1份，内容为，请将本人借款汇入以下指定账户：名称：刘萍，开户银行：招商银行青岛奥帆中心支行，账号：46×××88，金额：2300万元，上述借款指定支付函的内容均是打印，借款人处由被告纪晓慧签名捺印。被告李祥健、被告欧亚投资公司、被告每日公司、被告新世界公司、被告欧亚文化公司、被告欧亚建设公司分别出具担保函1份，内容均为本人（公司）自愿为出借人与借款人纪晓慧签订的编号为20151128001、20151128003、20151128003、20151128004的借款协议项下借款的还款保证人，承担连带保证责任。保证期限为借款本息还清为止。上述担保函担保人处分别有被告李祥健、被告欧亚投资公司、被告每日公司、被告新世界公司、被告欧亚文化公司、被告欧亚建设公司的签名捺印或者加盖公章及法定代表人个人印鉴。其中李祥健出具的担保函备注有“以前担保无效，以本担保为准”的内容，欧亚文化公司出具的担保函备注有“以前担保作废，以此为准”的内容。5、同一时期原告起诉九被告的案件共三件，诉讼标的均为2300万元，共计6900万元，三案基于不同的借款协议、借据、借款指定支付函、银行转账业务回单、声明，以及相同的担保函等证据，另外两个案件的案号为（2016）鲁0213民初477号、（2016）鲁0213民初478号。6、刘萍（账号：46×××88）、吴某（账号：62×××13）银行流水显示，2015年12月1日10：19，汪允成向吴某转账两笔共计920万元；10：23杨岩向吴某账户转账1340万元，10：59杨岩向吴某账户转账2200万元，共计3540万元；10：39尹宪彬向吴某账户转账2200元；11：14杨曼向吴某账户转账2300万元；11：27韩磊向吴某账户转账200万元，上述向吴某账户的转账共计9160万元。吴某账户分别于10：25、10：43、11：00、11：17、15：31、15：33向刘萍账户转账2200万元、2200万元、2200万元、100万元、100万元、2300万元，共计9100万元。同日，刘萍共向陈玎玎账户转账2300万元，向尹砚彬账户转账2260万元，向宋武账户转账27万元，向杨岩账户转账2200万元，向杨曼账户转账2200万元，共计8987万元。7、被告李祥健于2017年6月30日向本院提交纪晓慧与刘萍之间的款项往来凭证一宗，但未当庭作为证据出示，理由是原告的诉讼涉及虚假诉讼，这些证据没有必要在本案中提交。李祥健在本院2017年6月30日询问笔录中陈述，提交款项往来的目的是证明纪晓慧与刘萍之间的借款关系，纪晓慧与刘萍签订借款合同，自2009年开始纪晓慧共向刘萍借款301630000元，刘萍以账目往来上的多个人和多家公司的名义转账，纪晓慧共向刘萍还款317697080.77元，另外纪晓慧还抵债给刘萍价值3000多万元的万达房产（抵债的房产4000多万元，减去刘萍还的按揭1000多万，抵债金额3000多万元）。按照24%的年息计算，我们已经还清了刘萍的全部债务。纪晓慧与刘萍之间的借款有时候是无息借款，有时候是1分、2分、3分，也有比3分多的。刘萍想要高息的部分，因此，以张维政的名义虚构了借款事实，借此主张高息。2009年纪晓慧通过银行朋友介绍认识刘成。刘萍是刘成的二姐，是刘成公司的会计。刘成通过刘萍借款。我不认识张维政，我们与张维政没有借款往来。8、庭审中，被告纪晓慧陈述，2009年或2010年开始，纪晓慧向刘成、刘萍、张增伟借款并签订借款合同，借了几十笔甚至上百笔，多次拆借。大约借款2个多亿，还款也是2个多亿。按照国家规定的法定利率，已经全部还清本息。双方约定的利息，有的无息，有的有息，有三分的，有三分多的，也有一分的，来回拆借都是口头约定，也都已经全部还清。有的有借款合同有的没有，其手里现在没有任何借款合同，借款还完之后双方就把借款合同撕毁了。被告纪晓慧、李祥健陈述，本案借款材料的版本均为他方制作，被告签合同的时候出借方是空白的，是第三人拿给被告的。被告并没有指示所谓的收款人。被告纪晓慧、李祥健与刘萍没有书面的对账协议。截至2014年11月，被告纪晓慧通过以房顶账的形式，已经还清第三人的全部借款。被告纪晓慧、被告李祥健、被告欧亚集团、被告欧亚投资公司、被告每日公司陈述，纪晓慧是在刘成胁迫诱惑下签订的空白协议，纪晓慧并加盖了被告欢乐公司、被告欧亚集团的公章。被告纪晓慧至今也未收到刘萍转来的借款，其借款事实根本不存在。签订合同以及盖章受胁迫、诱惑时没有报案。被告欢乐公司、被告欧亚文化公司、被告欧亚建设公司陈述，不认识本案原告张维政，也从未给予纪晓慧的借款提供担保。第二次庭审中，被告欧亚集团、被告欧亚投资公司、被告欧亚文化公司、被告欧亚建设公司陈述，四公司都是独立的法人主体，没有上下级关系和投资关系。被告欧亚文化公司、被告欧亚建设公司是李祥健弟弟李祥运创办的，李祥运是被告欧亚建设公司大股东。欧亚集团是李祥健和纪晓慧创办的。被告欧亚投资公司、每日公司是李祥健和李祥运创办的。欢乐公司、新世界公司与李祥健没有关系。第一次庭审中，被告欧亚建设公司陈述，被起诉之前不认识纪晓慧，与其余的名称中有“欧亚”的公司没有关联。被告新世界公司陈述，与纪晓慧是朋友关系，但是纪晓慧没有要求其做过担保。被告欧亚建设公司陈述，被起诉之前不认识纪晓慧，与其余的名称中有“欧亚”的公司没有关联。第三人陈述，第三人与吴某没有关系，刘萍是作为被告纪晓慧的委托收款方接收款项。被告纪晓慧欠第三人的钱，第三人收款等于被告纪晓慧偿还欠第三人的钱。被告纪晓慧、李祥健与刘萍没有书面的对账协议。收到包括此次三个案件吴某向刘萍的6900万转账之后，被告纪晓慧、李祥健向刘萍的借款现已清偿完毕。第三人与尹砚彬、杨岩、杨曼、陈玎玎之间除了被告纪晓慧提交的款项往来之外还有其他的款项往来，他们都是从事民间借贷的，第三人与他们之间有民间借贷业务关系。本院认为，本案原被告争议的焦点问题是，原告与纪晓慧之间是否存在真实的民间借贷法律关系。原告陈述，原告向借款人发放了借款合同项下的借款。被告纪晓慧抗辩，被告纪晓慧与原告张维政之间不存在借款关系，被告纪晓慧系在受胁迫、利诱的情形下签订的借款相关材料，转账过程是在吴某、刘萍以及世纪阳光公司员工之间倒手，被告纪晓慧没有实际收到款项。本院认为，原告与被告纪晓慧之间存在真实的民间借贷法律关系，理由如下：其一、无论是否如被告纪晓慧陈述，其签订借款合同、借据、借款指定支付函等时出借人处是空白的，原告持有借款合同、借据、借款指定支付函等债权凭证原件主张债权，转款人吴某亦陈述其向第三人转账系受原告委托，应视为原告享有并承担借款合同项下的出借人的相关权利及义务。其二，被告纪晓慧陈述涉案借款系在受胁迫、利诱的情形下签订的借款相关材料，但是对此未能提交证据予以证明，应承担举证不能的法律后果。且，自签订借款合同之日起至今长达一年多的时间，被告纪晓慧称受胁迫、利诱未向相关公安机关报案，不符合常理。其三、被告纪晓慧抗辩并没有指示第三人为收款人，但是2015年12月1日被告纪晓慧出具的借款指定支付函中收款人的名称、开户行及账户均为打印内容，不存在事后手写添加内容的可能，被告纪晓慧在该借款指定支付函的借款人处签名，视为指定借款收款人为第三人。另，根据被告纪晓慧、李祥健的陈述，其之前曾与第三人刘萍存在多年的、累计借款金额达三亿多的借款关系，本案借款合同上标明借款用途为偿还其他借款，第三人亦当庭陈述，收到包括本案在内的三个案件的6900万元转账后，第三人与纪晓慧之间的债权债务结清。可见，原告与纪晓慧约定第三人为指定收款人，系基于纪晓慧向第三人偿还借款。而纪晓慧与刘萍之间是否存在高息借款，系纪晓慧与刘萍之间的法律关系，与本案原告与纪晓慧之间的借款无关。其四、对于吴某、刘萍与杨岩、尹宪彬、杨曼、陈玎玎、宋武、韩磊等人之间的互相转账行为，首先从总的转账金额上不一致，其次，从转账人员及各自的转账金额上亦不能完全对应，无法得出“转账过程是在吴某、刘萍以及世纪阳光公司员工之间倒手”的肯定性结论。最后，在原告与被告纪晓慧签订借款合同后的第三日，原告按照双方的约定将款项支付给第三人，被告纪晓慧在原告向第三人转账后，向原告出具借据的行为，视为确认原告履行了借款合同项下的支付借款的义务。至于刘萍又将款项转给谁，与本案原被告之间的债权债务无关。综上，原告与被告纪晓慧之间的民间借贷法律关系依法成立并有效，自出借人提供借款时生效。原告提交的借款合同、借据、借款指定支付函、转账业务回单等证据系证明原告与被告纪晓慧之间存在债权债务的直接证据，据此本院足以认定被告纪晓慧向原告借款2300万元的事实。原被告明确约定还款期限，被告纪晓慧逾期未还，构成违约，应当偿还原告借款本金2300万元，并支付利息及逾期利息。原告主张利息、逾期利息，自借款之日2015年12月1日起至实际付清之日止按照2300万元的年息24%计算，未超出借款合同约定，未违反民间借贷限制性利率规定，本院予以支持。本案借款合同明确约定了担保范围、担保方式、担保期间，被告欢乐公司、被告欧亚集团在本案借款合同保证人处加盖公章，虽陈述系在受胁迫、利诱的情形下加盖的公章，但是对此未能提交证据予以证明，应承担举证不能的法律后果。被告李祥健、被告欧亚投资公司、被告每日公司、被告新世界公司、被告欧亚文化公司、被告欧亚建设公司为被告纪晓慧的涉案借款出具担保函，担保函虽没有出借人名称，但是明确约定了所担保的借款合同编号包括有本案借款合同以及担保范围、担保方式、担保期间，担保合同依法成立并有效。综上，被告李祥健、被告欢乐公司、被告欧亚集团、被告欧亚投资公司、被告每日公司、被告新世界公司、被告欧亚文化公司、被告欧亚建设公司为被告纪晓慧的涉案借款合同项下的债务承担连带责任保证，因被告纪晓慧未按约清偿借款本息，被告李祥健、被告欢乐公司、被告欧亚集团、被告欧亚投资公司、被告每日公司、被告新世界公司、被告欧亚文化公司、被告欧亚建设公司应按约对上述欠款承担连带清偿责任，并在承担保证责任后，有权向被告纪晓慧追偿。综上所述，原告关于主张被告纪晓慧偿还借款本金2300万元及相关利息、逾期利息的诉讼请求成立，本院予以支持。原告关于主张被告李祥健、被告欢乐公司、被告欧亚集团、被告欧亚投资公司、被告每日公司、被告新世界公司、被告欧亚文化公司、被告欧亚建设公司承担连带清偿责任的诉讼请求成立，本院予以支持。依照《中华人民共和国合同法》第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条、第二百一十条、第二百一十一条，最高人民法院《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条、《中华人民共和国担保法》第十条、第十八条、第二十一条第（一）款、第三十一条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条、第一百四十四条的规定，判决如下：一、被告纪晓慧于本判决生效之日起十日内偿还原告借款本金2300万元。二、被告纪晓慧于本判决生效之日起十日内支付原告利息、逾期利息，自2015年12月1日起至实际付清之日止按照2300万元的年息24%计算。三、被告李祥健、被告青岛欢乐点点文化产业有限公司、被告青岛欧亚集团有限公司、被告山东欧亚投资有限公司、被告青岛每日汇源实业有限公司、被告青岛新世界广场实业有限责任公司、被告山东欧亚世纪文化产业有限公司、被告山东欧亚建设发展有限公司对被告纪晓慧的上述第一、二项债务承担连带清偿责任，并在承担保证责任后，有权向被告纪晓慧追偿。如果九被告未按本判决指定的期限履行给付金钱义务，应当按照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。本案案件受理费156800元，公告费600元，诉前保全费5000元，共计162400元（原告已预交），由九被告负担。九被告于本判决生效之日起十日内直接支付原告162400元。鉴定费由鉴定结果不利一方负担。原告缴纳鉴定费22800元，由九被告负担，九被告于本判决生效之日起十日内直接支付原告22800元。被告山东欧亚建设发展有限公司缴纳鉴定费28900元，由其负担。被告青岛新世界广场实业有限责任公司缴纳鉴定费24900元，由其负担。被告山东欧亚世纪文化产业有限公司缴纳鉴定费28900元，由其负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于山东省青岛市中级人民法院。审 判 长  李 霞人民陪审员  董利元人民陪审员  王如植二〇一七年七月二十四日书 记 员  左 爽