重庆市巴南区人民法院 刑 事 判 决 书 (2016)渝0113刑初289号 公诉机关重庆市巴南区人民检察院。 被告人蔡某某，男，1976年12月6日出生于湖南省临澧县，汉族，大学专科文化，无业，住重庆市九龙坡区。因涉嫌犯集资诈骗罪，于2015年7月7日被刑事拘留，同年8月11日被执行逮捕，现羁押于重庆市巴南区看守所。 重庆市巴南区人民检察院以渝巴检刑诉[2016]216号起诉书指控被告人蔡某某涉嫌犯诈骗罪，于2016年4月13日向本院提起公诉。因案情复杂，本院依法转为普通程序，组成合议庭，2016年8月13日经重庆市巴南区人民检察院提请，本院同意后，决定对该案延期审理，2016年9月12日因不可抗力，本院决定对该案中止审理，2017年2月3日恢复审理，同月9日对该案公开开庭进行了审理，重庆市巴南区人民检察院指派检察员阎思出庭支持公诉，被告人蔡某某到庭参加诉讼，2017年4月18日再次经重庆市巴南区人民检察院提请，本院同意后，决定对该案延期审理，于2017年5月18日恢复审理。现已审理终结。 重庆市巴南区人民检察院指控，2012年，被告人蔡某某因在“尊龙娱乐”赌博网站上参与赌球、百家乐等赌博活动输光自己的积蓄，随后开始到处借钱继续赌博。2012年7、8月份，蔡某某向其大学同学、被害人朱某隐瞒自己没有工作的事实，谎称其在重庆公牛摩托车发动机工业有限公司从事摩托车外贸生意需要资金周转，承诺支付高额利息让朱某帮其借款。之后，从2012年7、8月份至2015年4月，朱某为帮蔡某某借款，以朋友做生意需要资金周转为由，陆续出门向其亲属、朋友借款，再将借款通过自己及母亲张某某的银行账户转给蔡某某的多个银行账户和蔡某某母亲石瑞泉的银行账户，或者要求出借人直接转账给蔡某某。蔡某某取得朱某帮其借得的款项后，通过迅付信息科技有限公司、易生支付有限公司等第三方支付平台及大量个人账户将其用于网络赌博、归还他人借款及支付高额利息。2015年4月，蔡某某开始停止支付利息，同年6月初朱某得知实情，遂向警方报案。此外，蔡某某冒用其妻朱某甲的名义，以朱某为担保人从重庆市巴南区明亮小额贷款有限公司骗得借款并予以挥霍，总计骗得被害人朱某688.17万元。 为证明上述事实，公诉机关向法庭出示了相关书证，证人证言，被害人陈述，被告人供述，远勘记录等证据，据此，提请法院依法判处。 被告人蔡某某辩称，一、公安机关对其讯问时有刑讯逼供的行为；二、没有对朱某进行欺骗，是朱某自愿将钱借给其使用；三、对朱某的借款没有非法占有的目的，也出具了借条，不构成诈骗。 上述答辩，被告人蔡某某未向法庭提交证据或线索予以证实。 经审理查明，2012年，被告人蔡某某因在“尊龙娱乐”赌博网站上参与赌球、百家乐等赌博活动输光自己的积蓄，随后开始到处借钱继续赌博。2012年7、8月份，蔡某某向其大学同学、被害人朱某隐瞒自己没有工作的事实，谎称其在重庆公牛摩托车发动机工业有限公司从事摩托车外贸生意需要资金周转，承诺支付高额利息让朱某帮其借款。之后，从2012年7、8月份至2015年4月，朱某为帮蔡某某借款，以朋友做生意需要资金周转为由，陆续出门向其亲属、朋友借款，再将借款通过自己及母亲张某某的银行账户转给蔡某某的多个银行账户和蔡某某母亲石瑞泉的银行账户，或者要求出借人直接转账给蔡某某。蔡某某取得朱某帮其借得的款项后，通过迅付信息科技有限公司、易生支付有限公司等第三方支付平台及大量个人账户将其用于网络赌博、归还他人借款及支付高额利息。2015年4月，蔡某某开始停止支付利息，同年6月初朱某得知实情，遂向警方报案。具体事实如下： 1、2013年3月至2015年4月，朱某多次使用自己的多个银行账户及母亲张某某的工商银行账户将借款100.67万元通过网转或者ATM转款等方式转到蔡某某的多个银行账户。 2、2014年11月左右，朱某向何某某借款50万元，何某某同意后，于同年11月6日，通过网银将10万元从其银行账户转到朱某提供的蔡某某工商银行账户。同月10日在工商银行重庆巴南八公里支行将40万元从其前述账户再次转到蔡某某前述工商银行账户。嗣后，蔡某某归还给何某某31.5万元。 3、2014年11月2日、2014年12月18日、2015年3月24日，朱某分别向龙某某借款30万元、20万元、25万元，而后，朱某将上述钱款均转借给蔡某某使用，期间，蔡某某归还了22万元。 4、2012年7、8月份，朱某分三次向舒某某借款60万元再转借给蔡某某。 5、2013年1、2月份，朱某向肖某借款25万元再转借给蔡某某，之后蔡某某归还了5万元。 6、2014年1月6日、2015年2月11日、2015年5月，朱某分别向焦某某借款60万元、60万元、90万元，而后将上述款项转借给蔡某某使用。 7、2015年3月20日，朱某向董某某借款50万元再转借给蔡某某使用。 8、2014年至2015年，朱某向张某某借款30万元再转借给蔡某某使用。 9、2013年12月至2015年2月，朱某向柳某某借款95万元再转借给蔡某某使用。 10、2015年3月2日、3月10日，朱某向李某某两次借款6万元再转借给蔡某某使用。 11、2013年6月，朱某向马某借款20万元再转借给蔡某某使用。 12、2015年4月25日，朱某向尹某某借款10万元再转借给蔡某某使用，之后蔡某某归还了5万元。 13、2015年4月20日，朱某作为担保人，被告人蔡某某冒用其妻朱某甲的名义以生意周转为由向重庆市巴南区小额贷款有限责任公司借款20万元。 上述事实，有经法庭举证质证的下列证据予以证实。 一、受案登记表，立案决定书，证实2016年6月11日，公安机关在接到被害人朱某的报警后，对被告人蔡某某以涉嫌诈骗罪进行立案侦查。 二、被告人蔡某某的户籍信息，证实蔡某某在涉嫌犯罪时已年满18周岁。 三、借条，借款确认，借款合同，收条，中国工商银行个人业务凭证，工商银行网上银行转账查询信息，银行账户明细，迅付信息科技有限公司提供的转款对端资料，易生支付有限公司提供的交易明细等书证，证实朱某向何某某、龙某某、舒某某、肖某、焦某某、董某某柳某某、李某某、马某、尹某某进行了借款，同时证实朱某与蔡某某之间有转账记录，蔡某某与朱某的一部分借款人之间也有转账记录，2014年10月10日，蔡某某还向朱某出具了一张总额为800万元的借条。 四、到案经过说明，证实公安机关根据被害人朱某的报案情况，于2015年7月7日，电话通知被告人蔡某某前来接受调查，而后，蔡某某主动到案。 五、证人张某某、何某某、龙某某、舒某某、肖某、焦某某、董某某柳某某、李某某、马某、尹某某、王某某的证言，证实朱某曾向他们进行过借款，其中有的借款是直接打给朱某提供的蔡某某的账户，一些是打给朱某提供的张某某的账户，还有的是直接拿给朱某，同时证实朱某自称是帮助其朋友借款，并承诺给付较高的利息。 六、证人刘某某的证言，证实2015年4月20日，被告人蔡某某以生意周转为由向刘某某所在的重庆市巴南区明亮小额贷款有限责任公司借款了20万元，借款期限为三个月，并约定了利息，因为其公司规定外地人无法借款，所以蔡某某是以其妻朱某甲的名义进行的借款，朱某作为借款担保人，蔡某某头两个月均按月偿还了利息，第三个月是朱某拿现金来支付的利息，但后来就联系不上蔡某某了，打电话给朱某甲，朱某甲说不清楚借款这个事情。直至现在本金都没有收回来。 七、证人杜某某的证言，证实2009年至2011年期间，蔡某某在外面接到出口摩托车到国外的业务后把订单交给其公司（重庆公牛摩托车发动机工业有限公司）来进行生产，由于双方的合作关系，其给蔡某某在公司里面提供了一间办公司。但从2011年开始，就没有合作了，但是出于情面并没有将他的办公室收回。 八、被害人朱某的陈述，证实2012年左右，被告人蔡某某找到自己，说在重庆市巴南区界石镇一个叫界石公牛摩托车的公司做出口摩托车生意，由于资金紧张，想让其帮他筹集资金，并承诺月息2分，由他负责本金及利息。因为其与蔡某某是同学，对他比较信任，就陆陆续续出面帮他借钱，大概一共帮蔡某某借了800万左右，每月由蔡某某本人付利息到出资人借记卡上。2015年4月30日，蔡某某开始给其说资金紧张，利息停付，并承诺自己在公牛摩托车那里有17个摩托车车柜出口，合计金额510万元来进行偿还，2015年6月1日，其到界石公牛摩托车去查实是否由这个情况，才发现蔡某某2014年、2015年根本没有出口过摩托车。 九、被告人蔡某某的供述，2009年3月，我在重庆市巴南区界石镇与重庆公牛摩托车发动机工业有限公司的老板杜某某开始做摩托车出口生意。一直做到2012年左右，由于生意不好，我就没有做摩托车出口生意了。2012年夏天，我迷上了网络赌博，结果把自己这几年经营摩托车出口生意的积蓄都输完了。输完后，我因为想翻本，就开始向亲戚朋友借钱。2012年至2015年4月之间，我先后向杜某某、朱某等人借钱。直到现在我还欠朱某770万元左右。我从朱某那里借的钱都是说因为生意周转需要钱并承诺给付较高利息之类的，因为我2012年夏天开始就没有做摩托车外贸生意了，又没有其他收入，而且自己在网上赌博还要输很多钱，从其他人那里借的钱还要支付利息，所以我只有一边借、一边还，拆东墙补西墙，剩下的也让我在网上赌博输了，并证实，我在朱某处借的钱，一部分是朱某自己的，一部分是朱某找她朋友借了再转给我的。 十、远程勘验工作记录，证实被告人蔡某某曾在一个名为“尊龙娱乐”的赌博网站上参与过赌博。 上述证据收集程序合法，内容客观真实，证据与证据之间相互关联，证据与事实之间相互印证，本院予以全部确认。 本院认为，被告人蔡某某以非法占有为目的，隐瞒事实真相，骗取公民财物，共计751.67万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控被告人蔡某某犯诈骗罪的犯罪事实及罪名成立。 被告人蔡某某辩称在公安机关对其讯问时有刑讯逼供的行为，经查，被告人蔡某某在公安机关的供述一直较为稳定，每份笔录均有其本人签字捺印，除第一次讯问是在派出所讯问室进行的以外，其余讯问均是在巴南区看守所内进行，被告人蔡某某在被关押进看守所时，看守所对其进行了全身检查，其身体状况良好，并未发现有任何受伤迹象，蔡某某亦未提及其受到过公安机关的威胁或殴打，且蔡某某的供述与本案的其余证人证言，被害人陈述及相关书证、勘验记录均能相互吻合，因此，被告人蔡某某提出公安机关对其有刑讯逼供的行为不能成立，本院不予采纳。 被告人蔡某某提出其没有对朱某进行欺骗，是朱某自愿将钱借给其使用，且对朱某的借款没有非法占有的目的，也出具了借条，不构成诈骗。经查，首先，被告人蔡某某在没有任何收入来源的情况下，谎称其仍在从事摩托车外贸生意，需要资金周转，并许诺给予较高的利息，骗得朱某的信任，朱某完全是基于对蔡某某的信任，错误的认为蔡某某所从事的生意能给其带来较为丰厚的回报，继而才一再的借钱给蔡某某，并非是蔡某某所描述的和朱某之间有非常良好的关系，朱某不问缘由的把钱借给他使用。再则，诈骗罪的构成，被告人客观上要使用了欺骗的手段，主观上要具有非法占有的目的，本案中，被告人蔡某某无疑是使用了欺骗的手段才获得了被害人朱某的信任，从而借钱给他，虽其辩称主观上并不想非法占有朱某的借款，甚至给朱某出具了借条，但其将所借款项不是用于赌博就是用于偿还其他借款、利息，而其自身并无任何其他收入来源，实际并不具备任何偿还债务的可能，其客观表现亦反映出了其主观上的非法占有性，因此被告人的辩解理由不能成立，本院不予采纳。 被告人蔡某某虽主动投案，在公安机关如实供述了上述犯罪事实，但其在庭审中否认其使用了欺骗的手段，才获得朱某的借款，因此，不能认定为自首。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第五十五条第一款、第五十六条第一款的规定，判决如下： 一、被告人蔡某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金三百万元，剥夺政治权利二年。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即从2015年7月7日起至2028年7月6日止）。 （罚金限判决生效之日起三十日内缴纳）。 二、责令被告人蔡某某退赔被害人朱某668.17万元；退赔被害公司重庆市巴南区明亮小额贷款有限责任公司20万元。 （退赔款限判决生效之日起十日内支付）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第五中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  刘天柱 人民陪审员  徐 静 人民陪审员  刘思碧 二〇一七年七月二十一日 书 记 员  罗馨柔