吉林省双辽市人民法院刑 事 判 决 书（2017）吉0382刑初22号公诉机关吉林省双辽市人民检察院。被告人刘赫，女，1983年9月23日生，吉林省双辽市人，汉族，大学文化，系双辽市中心医院职工，住双辽市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年10月10日被双辽市公安局取保候审，同年11月6日被双辽市人民检察院取保候审；本院分别于2015年12月18日、2017年2月9日重新对其取保候审。吉林省双辽市人民检察院以双检刑检刑诉（2015）41号起诉书，指控被告人刘赫犯非法吸收公众存款罪，于2015年12月18日向本院提起公诉。本院于2016年6月18日作出2015双刑初字第265号刑事判决。宣判后，被告人刘赫不服，提出上诉，四平市中级人民法院以（2016）吉03刑终276-1号刑事裁定，撤销原判，发回本院重新审理。本院依法另行组成合议庭，于2017年4月5日、2017年5月23日公开开庭审理本案。双辽市人民检察院检察员刘海波、刘爱民出庭支持公诉，被告人刘赫到庭参加诉讼，现已审理终结。吉林省双辽市人民检察院指控，2012年4月至2014年7月期间，被告人刘赫以在双山农场大理石经营板厂和建楼缺少资金为由，以月利三分为诱饵，面向单位职工孙某、冯某、赵某等42人吸收资金，以及通过职工口口相传，向社会上不特定人员王某、曹某等12人吸收资金，共计380万余元。2015年10月10日，被告人刘赫到公安机关投案。吉林省双辽市人民检察院指控上述犯罪事实所列举的证据有：1、物证：车间照片、楼盘照片；2、书证：到案经过、情况说明、公民户籍信息证明、刘赫案一览表、借条、借款统计表等；3、证人成某、刘某、高某、赵某、蒋某等人的证言；4、被告人刘赫的供述与辩解。吉林省双辽市人民检察院认为，被告人刘赫违反国家金融管理制度，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人刘赫供认公诉机关指控的事实，对公诉机关宣读的部分证据无异议；其辩解称已全部归还了被害人钱款，且有自首情节，认罪态度好，无前科劣迹，请求法院从轻处罚。经审理查明，2012年4月至2014年7月期间，被告人刘赫以在双山农场大理石经营板厂和建楼缺少资金为由，以月利三分为诱饵，面向单位职工孙某、冯某、赵某等43人吸收资金；以及通过职工口口相传，向社会上不特定人员王某、曹某等12人吸收资金，共计370余万元。2015年10月10日，被告人刘赫到主动到公安机关投案。案发后，被告人刘赫与55名被害人达成协议，以现金或以楼抵债方式向被害人退赔全部赃款。上述事实，有在开庭审理中举证、质证的下列证据予以证明：1、车间现貌照片，证明被告人刘赫经营板厂的车间情况。2、楼盘照片，证明被告人刘赫投资建楼的楼盘情况。3、到案经过，证明被告人刘赫于2015年10月10日主动到公安机关投案的情况。4、双辽市公安局情况说明，证明本案中两名集资人员马春杰、张红彤经多方查找，未找到二人。5、刘赫案一览表，证明被告人刘赫吸收公众存款的时间、数额、人员等相关情况。6、借条复印件，证明被告人刘赫向公众吸收存款出具借条的情况。7、借款人员名单统计表，证明被告人刘赫借款的人员情况、数额及归还本金及利息的情况。8、公民户籍信息证明，证明被告人刘赫及被害人、相关证人的户籍情况。9、证人成某的证言，证明我是刘赫的丈夫，2012年5月份，我听刘赫说她从她的同事那里借钱投入到我岳父刘景民在鸭场大理石开的建筑模板厂里，她支付利息是月息三分，三个月一结息。后期刘赫又把集资来的钱投入到开发商高和那里300多万元，这部分钱属于刘赫向高和的工程投资入股。2014年5月份，我岳父的板厂利润不好，高和开发的楼没有建完，没有销售出去，导致资金收不回来，刘赫也就无法向她的同事支付本金和利息，因此刘赫重新给债权人打借据，借据上承诺到2014年12月30日结清本金和利息。因为刘赫始终没有钱，直到现在刘赫也没有给他们结清。10、证人刘某的证言，证明2012年5月份，我不想经营建筑模板厂了，我女儿刘赫接手继续经营。刘赫陆续向厂子投资150多万元，这些钱是刘赫向她的同事借来的，刘赫说用厂子的利润支付利息。2013年刘赫又向建筑开发商高和那里集资300万元，这些钱都是她从外面集资来的。刘赫是按照月利三分给付利息，三个月一结息。从2014年5月份时刘赫就无法支付利息了，因为建筑模板收不上来款，高和的楼没有建完，没有销售出去，导致资金收不回来。刘赫投资到高和那里的钱，高和已经同意给住宅楼了，购买模板的经销商赵玉山也同意给楼，这些都可以偿还刘赫集资的款项。11、证人高某的证言，证明2013年5月份，我在双山农场大理石开发建楼，因为我自己没有那么多钱，我就找到刘景民，经我们协商，我们合伙建楼。2013年5月到2014年7月，刘景民陆续交给我300万元。我们没有签协议，没有任何手续，因为我们彼此非常信任。刘景民投入300万元后，他的资金一直没有到位，后期建楼款都是我独自解决的。2014年8月，我和刘景民说不用他再参与了，他投资的300万元，等楼建完后给他楼，刘景民也同意了。我打算用楼偿还刘景民的投资款300万元。12、证人赵某的证言，证明我以前给刘景民代卖模板，2012年刘赫接手管理板厂，我为刘赫代卖模板大约200万元，这些钱我只返给她50万元左右，因为一部分模板我赊给工地了，账没要上来，只要上来几个楼，还有的货款被我占用了。我现在欠刘赫大约150万元，我和刘赫协商，我把我的幸福家园小区88.9平方米的住宅楼和一个33平方米的车库顶了50万元，东华小区有一个50平方米楼房顶了10万元，广洋小区临道一楼77平方米顶了35万元，辽东街农广校楼90平方米顶了30万元，剩余我还欠刘赫25万元左右。13、被害人蒋某的陈述，证明我和刘赫是同事，刘赫的丈夫程宝金是开中介所的，她的父亲在双山鸭场做生意，刘赫说用钱，月利息三分，我分三次借给刘赫7万元钱。第一次借给她2万元，第二次3万元，第三次是2014年6月份，我借给她2万元。前两次刘赫给过我大约1万元的利息，最后这次没给我利息。2014年8月16日，我找刘赫要钱，她答应2015年2月16日把7万元本金还我，可她到现在也没有还我，我找不到她就来报案了。14、被害人闫某1的陈述，证明我和刘赫是同事，2013年12月份，我听同事说往刘赫那放钱，她家开板厂挺把握的，月利息三分。我就问刘赫还用不用钱了，如果用我也把钱放她那，刘赫让我拿来。12月16日我交给刘赫3万元，2014年8月份我又交给她5万，我就得了5400.00元利息，我实际损失73600.00元。15、被害人金某1的陈述，证明我和刘赫是同事，2012年10月份，刘赫找我说用点钱，给三分利息。我当时给刘赫拿了2万元钱，到2014年5月26日陆续给刘赫一共拿了6万元钱，这期间刘赫向我支付利息25000.00元。到2014年8月16日还款时间到了，我多次催要，刘赫以没钱为由迟迟不还，现在已经找不见人了。16、被害人吴某的陈述，证明我和刘赫是同事，2013年12月份，我听同事说往刘赫那放钱挺把握的，月利息三分。2013年12月份的一天，我问刘赫还用不用钱了，我也想把钱放她那，刘赫让我把钱拿来。12月5日我交给刘赫1万元，到月之后刘赫就把利息给我了。直到2014年6月，我共计向他集资22万元，期间我取回来本金14万元，她现在还欠我本金8万元，我实际得多少利息记不清了。去年8月份刘赫就停止支付利息了，她承诺到年末给我们欠款，到年末就找不到她了。17、被害人颜某的陈述，证明我和刘赫是同事，2013年3月份，刘赫来我们科找别人取钱，我当时听说了，我就放到刘赫那3万元，月利息三分。到2014年5月6日我陆续给刘赫一共拿了10万元钱，期间刘赫给我支付利息5000.00元。2014年12月30日还款时间到了，我多次催要，刘赫以没钱为由迟迟不还，现在已经找不到人了。18、被害人夏某的陈述，证明我和刘赫是同事，2012年7月刘赫说她开中介所，如果有钱可以放她那，利息三分。2012年11月16日我在她那集资了5万元，到月之后，刘赫连本带利都给我了。以后我就陆续给她拿二万、三万的，直到2014年7月，她还欠我7万元，她以前还过我本金5万元，我得多少钱利息我记不清了。去年8月份就停止支付利息了，等到年末我们就找不到她了。19、被害人贾某的陈述，证明我和刘赫是同事，2013年3月份刘赫给我打电话说她丈夫开中介所急用钱，给我三分利，我就借给她3万元。到三个月后，刘赫交给我2700.00元利息，又重新打了条。又过了三个月，刘赫又给我送来三个月的利息2700.00元。我又借给她2万元。到期后她又给我4500.00元利息。我又借给她5万元，共计10万元了，刘赫又给我送来三个月利息9000.00元。2014年6月份，利息不给了，她给我出具一个10万元的借条，年末还钱。后来我给她打过一次电话，她没接。我实际损失81000.00元。20、被害人闫某2的陈述，证明我和刘赫是同事，2013年10月份，刘赫问我有没有钱放她那，我知道她开中介所，我就放她那3万元，月利息三分。到2014年7月份我陆续给她拿12万元，这期间刘赫给我支付利息2万元，并还我本金3万元。2014年10月份还款时间到了，我多次催要，刘赫以没钱为由迟迟不还，现在已经找不到人了。我实际损失6万余元。21、被害人周某的陈述，证明我和刘赫是同事，2014年5月21日，刘赫问我是否有钱放她那，月利三分。我给她拿了5万元钱，开始她按月给我利息。2015年7月30日，我又借给她5万元钱，她一共给我6000.00元利息。2014年8月份开始就不给我利息了，本金也没给我。22、被害人闫某3的陈述，证明我和刘赫是同事，2013年8月份刘赫找我，问我是否有钱，利息三分，我陆续借给她30万元。到2014年5月7日刘赫共支付我利息5万元左右，到2014年12月7日欠款到期，刘赫让我再等等，一直到现在也没还。23、被害人马某的陈述，证明我和刘赫是同事，2013年1月份，我给刘赫打电话问她用不用钱，她说用，我就给她拿了4万元。到2014年5月份，我陆续给她拿了12万元钱，我得到了43200.00元利息。2014年12月30日欠款到期，刘赫说利息和本金都给不上了，一直到现在也没给。24、被害人范某的陈述，证明2013年6、7月份，我听说我同事都往刘赫那放钱，月利息三分，我就找刘赫放她那5万元钱，后来又陆续给刘赫拿了8万元钱。2014年4月份，刘赫那就有我3万元了，其余的都取出来了。2014年6月，我又借给她10万元，8月份还款时间到了，我向她催要欠款，她说在办贷款，现在已经找不到人了。我总共得利息15000.00元，实际损失115000.00元。25、被害人董某的陈述，证明我和刘赫是同事，2013年5月份，刘赫找我说用点钱，月利息三分，三个月一结息，我给她拿了4万元钱。到2014年5月11日，我陆续给她拿12万元。到期时刘赫不再支付我利息了，并重新打了欠据。2014年12月31日还款日期到了，我多次催要，她都以没钱为由迟迟不还，到现在已经找不到人了。我实际损失就是120000.00元。26、被害人孙某1的陈述，证明我和刘赫是同事，刘赫家开中介所，她父亲在双山开木板厂。2013年5月份，我给刘赫拿了2万元钱，每三个月她都给我利息1800.00元。2014年5月份，我又借给她13万元，我大嫂杜绍梅借她8万元，弟媳呼丽华借她5万元，都是通过我交给刘赫的，每次刘赫支付利息也是经我手给她们。2014年8月份刘赫就不支付利息了，她说利息和本金得年底给，结果年底也没给。我到刘赫的父亲家找，刘赫的父亲给我1万元钱。我利息共得1.04万元，实际损失12.96万元。27、被害人周某1的陈述，证明我和刘赫是同事，2013年4月份我听我同事说往刘赫那放钱月利息三分，她家开板厂挺把握的。不长时间刘赫给我打电话问我有没有钱，我就给她拿了3万元，她每月给我利息2700.00元。2014年春节后，我又放刘赫那2万元钱，2014年5月份她就不给利息了，打电话刘赫就推脱没钱，现在已经找不到人了。我利息总共得1万元钱，实际损失4万元钱。28、被害人孙某2的陈述，证明我和刘赫是同事，2014年5月10日，刘赫给我打电话说用钱，月利三分，我借给她5万元钱，期限三个月。到期后，我找刘赫要利息，她说她放出去的钱没收回来，年底把钱给我，最近我给她打电话她也不接了，刘赫没给过我利息。29、被害人王某1的陈述，证明我和刘赫是同事，2013年6、7月份，刘赫说她开中介所，她姑父有块树地给她了，她能贷款差不了事，我就放她那2万元钱，月利息三分。到2014年7月份陆续给刘赫拿了5万元钱，这期间刘赫给我支付利息6000.00元。借款到期后，我多次找刘赫催要，她以无钱为由迟迟不还，现在已经找不到人了，我实际损失44000.00元钱。30、被害人景某的陈述，证明我和刘赫是同事，2014年1月，刘赫找我借钱，因为她家开中介所，她父亲开板厂，第二天我借给她2万元，月利三分，期限三个月。借款到期后，她给我送来1800.00元利息。我又借给她2万元，借款到期后她就给不上了，说年底给我，到年底也没给我，我实际损失3.82万元。31、被害人雷某的陈述，证明我是双辽市中心医院退休的，刘赫说她开中介所，从2012年7、8月份开始，我就往刘赫那陆续放过几次钱，钱都收回来了。到2014年7月27日我又放给刘赫1万元钱，月利三分，期限三个月，她没给我利息，也没给我本金，现在也找不到刘赫了。32、被害人孙某3的陈述，证明我和刘赫是同事，2012年11月份，我听同事说往刘赫那放钱月利息三分挺把握的，她家开板厂。2012年11月份的一天，我问刘赫用不用钱了，刘赫说用，11月2日我交给她2万元，到期后刘赫把利息给我了，之后我又放她那3万元。我借给她本金5万元，我得到了2万多元的利息，具体多少记不清了。她承诺去年年末给我钱，等到年末我就找不到她了。33、被害人周某2的陈述，我和刘赫是同事，2014年2月份，刘赫找我说用点钱，月利息三分，她说她父亲有买卖，她自己开中介所，我给她拿了1万元钱。2014年5月11日，到期时我找刘赫要利息，她说给不上了，并重新打了欠据，还款时间是2014年12月30日。到期后我多次催要，刘赫以没钱为由迟迟不还，现在已经找不到人。我得过三个月的利息900.00元，实际损失9100.00元。34、被害人费某的陈述，证明我和刘赫是同事，2013年7月份，刘赫找我说用点钱，月利息三分，我给她拿了3万元钱。到2014年7月28日，她就停止支付利息了，她给我打了欠据到2014年12月还款，到现在也没把本金还我，我实际损失3万元钱。35、被害人果某的陈述，证明我和刘赫是同事，2013年2月份，我听同事说往刘赫那放钱，她家开板厂挺把握的，月利息三分。2013年2月份的一天，我问刘赫还用不用钱了，刘赫让我给她拿来，3月26日我交给刘赫2万元，到月之后刘赫就把利息给我了。到2013年5月份，我又向她集资3万元，利息到月就付给我了。2013年9月我又向她集资10万元，这期间她还给我本金10万元。刘赫还欠我本金5万元，我现在也记不清得多少利息了。去年8月份她就停止付息了，她承诺去年年末还钱，等到年末就找不到她了。36、被害人李某1的陈述，证明我和刘赫是同事，2013年9月份刘赫问我有没有钱放她那，月利息三分，几天之后我把钱交给刘赫，到2014年6月份，我陆续给她拿了4万元钱，我得了7200.00元利息。等到2014年12月30日欠款到期，我向她要钱，她让我等等，一直到现在也没给。我实际损失33000.00元。37、被害人孙某3的陈述，证明我同事有不少人都把钱放到刘赫那了，去年5月的一天，我问刘赫还用不用钱了，她说用。5月21日，我把5万元现金在单位交给了刘赫，我得到三个月利息4500.00元，我实际损失45500.00元。38、被害人冯某的陈述，证明我和刘赫是同事，2012年7月刘赫说她现在开中介所了，我要是有钱放她那，三分利息。2012年7月18日我在她那集资5万元，我得多少利息记不清了。去年8月份，她就停止付息了。她承诺年末给我们钱，等到年末我们就找不到她了。最近一个月，刘赫和我说打算用大理石的楼顶账，我不打算要楼，因为她顶的价太高。39、被害人赵某的陈述，证明我和刘赫是同事，2012年7月刘赫说她开中介所了，有钱可以放她那，三分利息。2012年7月18日我在她那集资3万元钱。等到月之后，刘赫就把利息交给我，后来我又给她拿钱，到期后连本带息她都还我了，现在她还欠我4万元本金，我得多少利息记不清了。去年8月份，她就停止付息了，她承诺去年年末给我们钱，到年末我们就找不到她了。最近一个月左右，刘赫说要用大理石的楼顶账，我不打算要楼，她顶的价格太高。40、被害人洪某的陈述，证明我和刘赫是同事，2013年4月份，我听同事说往刘赫那放钱，她家开板厂挺把握的，月利息三分。2014年4月7日我交给刘赫2万元，我得了9000.00元利息，她就停止付息了，我实际损失11000.00元。她承诺去年年末给我们钱，等到年末我们就找不到她了。41、被害人王某1的陈述，证明我和刘赫是同事，2014年3月左右，刘赫向我借钱，月利三分，期限三个月，因为我以前抬过她钱，她挺讲信誉的，她家开木材加工厂。去年3月3日，我给刘赫拿了9万元，到现在本金和利息她都没还我，现在我也找不到她了。2013年3月份，我抬给她5万元钱，本金和利息到期都给我了。42、被害人冯某的陈述，证明我和刘赫是同事，2014年5月13日刘赫找我说用点钱，月利三分，我给她拿了1万元钱。2014年8月13日，我找刘赫要利息，刘赫说给不上了，到2014年12月30日我多次催要，刘赫都以没钱为由迟迟不给，现在已经找不到人了，我实际损失1万元钱。43、被害人常某的陈述，证明我和刘赫是同事，我同事有不少人把钱放到刘赫那了，我听说她到月就付利息。去年6月4日我把5万元钱送到刘赫家中，我刚把钱放她那时间不长，她就宣布停止付息了，我一点儿利息也没得到，我这5万元都损失了。44、被害人张某的陈述，证明我和刘赫是同事，2014年7月份，我听我同事说往刘赫那放钱，她家开板厂挺把握的，月利三分。2014年7月2日我交给刘赫1万元钱，我刚放到她那一个月，她就停止付息了，我一点儿利息也没得到，我实际损失1万元。她承诺去年年末给我们钱，到年末我们就找不到她了。45、被害人于某的陈述，证明我和刘赫是同事，2014年5月份，刘赫给我打电话说用点钱，我知道她很早就开始集资了，我同事很多人都往她那放钱，利息都没差过，我就往她那放了10万元，我一点儿利息也没得到，这些钱都损失了。她承诺去年年末给我们钱，到年末我们就找不到她了。我认为她在骗我，她是用我的钱堵别人的欠款。46、被害人徐某的陈述，证明我和刘赫是同事，2013年11月份我同事说往刘赫那放钱挺把握的，月利息三分。2013年11月份我交给刘赫3万元，到月之后刘赫就把利息给我了，我又陆续往她那放了5万元，这期间我要回本金5万元，她还欠我本金3万元。我得到了5000.00元利息，实际损失25000.00元。她承诺去年年末还钱，到年末我们就找不到她了。47、被害人许某的陈述，证明我和刘赫是同事，2014年5月份，我听我同事说往刘赫那放钱，她家开板厂挺把握的，月利三分。2014年5月28日我交给刘赫4万元钱，我记不清得多少利息了，实际损失多少钱也不记得了，她是去年8月份停止付息的。她承诺去年年末给我们钱，到年末就找不到她了。48、被害人崔某的陈述，证明我和刘赫是同事，2014年3月份，我听我同事说往刘赫那放钱，她家开板厂挺把握的，月利三分。2014年3月份的一天，我交给刘赫3万元钱，我得到了三个月的利息2100.00元钱，实际损失28000.00元。去年8月份她就停止付息了，她承诺去年年末给我们钱，到年末就找不到她了。49、被害人李2某的陈述，证明我和刘赫是同事，2014年4月份，我听我同事说往刘赫那放钱，她家开板厂，月利息三分。2014年5月6日我交给刘赫13万元，利息到月就给我了。8月1日，我以我丈夫陈雷的名又交给她10万元，我得到了8万多元利息，实际损失15万元左右。刘赫承诺去年年末还钱，到年末我们就找不到她了。最近一个月，刘赫和我说打算用大理石的楼顶账，我不打算要楼，顶的价格太高。50、被害人梁某的陈述，证明我和刘赫是同事，2014年5月上旬，刘赫向我借钱周转一下，月利三分，期限三个月，因为我以前抬过钱给她，她挺讲信誉的，而且她家还开木材加工厂，我就同意了。去年5月10日我交给她6万元钱，她给我出了一份借据。她没给我利息，到现在本金和利息我一分钱也没得到。51、被害人付某的陈述，证明我和刘赫是同事，2014年7月28日，刘赫找我说她对象的哥们买车用点钱，我给她拿了2万元钱，她给我打了借据，利息三分。2014年10月28日还款时间到了，我多次催要，刘赫都以没钱为由迟迟不还，现在已经找不到人了，我实际损失2万元。52、被害人吕某的陈述，证明我和刘赫是同事，2013年11月份，我听我同事说往刘赫那放钱，她家开板厂挺把握的，月利息三分。2013年11月份的一天，我交给刘赫6万元钱，我得多少利息不记得了，这6万元钱我都拿出来了。我后期又放她那2万元，去年8月份她就停止付息了。她承诺欠我们的钱去年年末给我们，等到年末我们就找不到她了。53、被害人王某2的陈述，证明我和刘赫是同事，2012年11月份，我听我同事说往刘赫那放钱，月利息三分，她家开板厂挺把握的。2014年11月2日我交给刘赫3万元，月利三分，到月之后，刘赫就把利息给我了。之后我又往她那放5万元，一共8万元，我得到了4万元的利息，具体多少记不清了，我实际损失多少钱我不记得了。去年8月份刘赫停止付息，她承诺去年年末还钱，到年末就找不到她了。54、被害人卢某1的陈述，证明我和刘赫是同事，2013年2月份我找到刘赫问她用不用钱，她说用，我就给她拿了2万元钱，2014年8月11日她给我0.36万元利息后，我又借给她3万元。2014年12月30日借条到期，找刘赫要钱，她说现在没有钱给利息，本金也得过一段时间给，直到现在刘赫也没给。我得到利息3600.00元，实际损失46400.00元。55、被害人卢某2的陈述，证明我儿子卢令才和刘赫是同事，2013年12月19日，卢令才问我有没有钱，放刘赫那月利三分，我交给卢令才5万元钱，卢令才把一张刘赫签名的借条给我了。2014年3月19日，卢令才给我送来4500.00元钱；到6月19日，卢令才又给我送来4500.00元利息。又过几天，卢令才又给我送来一张刘赫的借条，上面写着现已无力支付利息，约定2014年12月30日还我本金5万元。又过了10多天，卢令才说找不到刘赫了，我实际损失41000.00元。56、被害人王某4的陈述，证明卢令才是我舅舅，2014年2月11日，我通过卢令才把4万元钱放到刘赫那了，5月11日，卢令才给我送来3600.00元利息；我又给卢令才1万元，让他给刘赫。到8月11日，卢令才给我送来4500.00元利息。过几天，卢令才给我送来一张刘赫签名的借条，上面写着现已无力支付利息，约定2014年12月30日还我本金5万元。又过了十多天，卢令才说找不到刘赫了，我实际损失41900.00元钱。57、被害人王某5的陈述，证明卢令才是我舅舅，通过卢令才我放到刘赫那5万元钱。8月11日，卢令才给我送来4500.00元利息。过几天，卢令才给我送来一张刘赫签名的借条，上面写着现已无力支付利息，约定2014年12月30日还我本金5万元，说已经找不到刘赫了，我实际损失45500.00元。58、被害人王某6的陈述，证明2014年2月11日，通过我小舅子卢令才我放到刘赫那5万元钱，5月11日，卢令才给我送来4500.00元利息，重新给我打了一个欠条。2014年8月11日，我又得到4500.00元利息，又重新换的条，还款日期是2014年12月30日。欠条到期后，卢令才说找不到刘赫了，我实际损失41000.00元。59、被害人王某7的陈述，证明2014年3月10日，我通过雷秀萍往刘赫那放了3万元钱，利息三分，期限三个月。2014年6月10日刘赫给我2700.00元利息，给我重新做的3万元借条，到期我找刘赫要钱，她说没钱，也不给我利息了。到现在她也没把本金还我，我现在找不到刘赫了。60、被害人张某的陈述，证明我女儿秦沙沙和刘赫是同事，秦沙沙说她们单位不少人都把钱放到刘赫那了，三分利，到月就付息。去年5月21日，我带5万元现金在医院交给了刘赫，我得到了4500.00元利息，实际损失45500.00元。61、被害人黄某的陈述，证明我同学赵锐和刘赫是同事，她说刘赫家开板厂和中介所，她把钱放刘赫那了。2014年6月份，我交给刘赫5万元，刘赫还我本金8000.00元，没给我利息，我实际损失42000.00元。62、被害人金某2的陈述，证明我妹妹和刘赫是同事，2014年4月份我给刘赫打电话问她用不用钱，她说用，我就给她送去10万元钱，我得到了九个月的利息27000.00元。2014年4月份刘赫就不给我利息了，之后连本金带利息给我打了11万元的欠条。2014年年底前，我给她打电话，她说没钱让我等等，直到现在也没还，我实际损失73000.00元。63、被害人马某的陈述，证明我朋友王丹丹和刘赫是同事，2014年4月份，王丹丹说刘赫在放款，着急用钱，月利三分，我放到刘赫那5万元钱，我一点儿利息也没得到，实际损失5万元，去年7月她就停止付息了。64、被害人呼某的陈述，证明我的亲戚孙桂英和刘赫是同事，她说刘赫家有钱，开板厂和中介所，她把钱放刘赫处了，到月就给利息。2014年7月的一天，我交给孙桂英5万元钱，刘赫给我出借据了。我一点儿利息也没得到，实际损失5万元钱。去年8月份，刘赫就停止付息了。65、被害人杜某的陈述，证明我的亲戚孙桂英和刘赫是同事，她说刘赫家有钱，开板厂和中介所，她把钱放刘赫处了，到月就给利息。2014年6月份，我交给孙桂英8万元钱，是分两次拿的，刘赫给我出借据了，我一点儿利息也没得到，实际损失8万元，去年8月份就停止支付利息了。66、被害人曹某的陈述，证明我通过我姐曹振英认识的刘赫，2014年6月23日，我姐说她放在刘赫那里10万元，月利三分。我姐联系刘赫说我手里有10万元钱放她那，刘赫她丈夫到福东大厦兴盛商店取的钱，给我打了借据，月利三分，期限三个月。还没等到期，刘赫就说不能给利息了，我让她把本金给我，她说等几天，后来她说他父亲有板厂，可以帮她还钱，他父亲也说没钱，到现在也没给我，打电话也不接。67、被告人刘赫的供述，证明2012年5月份，我父亲把板厂交给我管理，因为板厂资金流挺大，我就向我同事以三分利抬钱，我先向孙某借3万元，接着夏某、冯某、赵某、贾某她们知道我做买卖缺少资金，问我是否用钱，我就说用钱，给她们三分利，就用三个月，她们就把钱借我了。借款到期后，我按约定把利息付给她们了。2013年5月份，我和高某在大理石建楼急需大量资金，通过同事口口相传，蒋某、闫某1、金某、吴某、颜某、闫某2、周某1、马某1、闫某3、马某2、范某、董某、周某、孙某、王某1、徐某、吕某、景某、雷某、孙某、周某、费某、国某、李某、孙某、付某、洪某、王某、张某、卢某、常某、冯某、张某、于某、李某和她丈夫陈雷、梁某、崔某、王某2、许某也把钱放我这了。我在社会上向王某3、黄某、金某、杜某、呼某、卢某、王某4、王某5、王某6、曹某、马某等人吸收资金了。我给他们出借据了，我吸收的资金都记账了，借款时间都是三个月，到期之后我把原来的借据收回来，再重新给他们出一张借据，这些我收回来的借据和账目都保留着，我提供给公安机关的这些账目是真实的，我一共吸收资金350万元，付出利息160多万元。从2014年8月份我就停止支付利息了。我还闫某1本金5千元、夏某5万元、闫某（2）3万元、孙某2千元、徐某2万元、雷某2万元、张某2万元、黄某8千元，曹某2万元、于某3万2千元。其他人我没还本金，只付利息了。我还欠他们本金340万元左右。我投到建楼上的资金大约300万元左右，高和和我父亲商量用楼抵顶300万元投资款。给我代销板子的赵玉山顶给我几个楼，高和答应给我价值300万元的住宅楼，我打算用这些资产偿还债务。被告人刘赫向法庭提交了下列证据：谅解书及收条，证明被告人刘赫以楼抵债或现金方式返还了被害人蒋某、颜某、孙某1、张某、周某1、吴某等55人钱款的事实，同时上述各被害人（55人）对被告人刘赫的行为予以谅解，建议对其予以从轻处罚。公诉机关对被告人提供的证据予以认可，本院予以确认。综上，根据上述证据足以认定被告人刘赫非法吸收公众存款的犯罪事实。本院认为，被告人刘赫非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。鉴于被告人在案发后主动到公安机关投案，如实供述自己的犯罪事实，具有自首情节，故依法可以从轻或减轻处罚。案发后，其能以现金或以楼抵债的方式向被害人返还全部赃款，取得了全部被害人的谅解，故对其酌情予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一款之规定，判决如下：被告人刘赫犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币十万元（此罚金于判决生效后十日内缴纳）。缓刑考验期限从判决确定之日起计算。如不服本判决，可在接到判决书的第二起十日内通过本院或者直接向吉林省四平市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。审 判 长  王为众代理审判员  许明阳人民陪审员  张 浩二〇一七年七月十日书 记 员  刘宏峰