山西省新绛县人民法院刑 事 判 决 书(2017)晋0825刑初74号公诉机关新绛县人民检察院。被告人吉某某，男，汉族，初中文化，农民，山西省新绛县人。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年11月15日被新绛县公安局刑事拘留，2016年12月22日被依法逮捕，现羁押于新绛县看守所。新绛县人民检察院以新检公诉刑诉【2017】76号起诉书指控被告人吉某某犯非法吸收公众存款罪，于2017年5月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新绛县人民检察院指派检察员吴少辉出庭支持公诉，被告人吉某某到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2006年11月份，被告人吉某某在王某某(已判决)的发展下，成为新绛县森源林业开发中心的员工之一。之后，被告人吉某某利用本村群众在其家中存取款的机会，以“保赚林、养老林”高额利率回报为诱饵，向群众宣传“活立木”交易，变相吸收公众存款，截止2012年3月15日，吉某某非法吸收公众存款达3874342元，吉某某非法获利149014元，到目前尚有3333342元没有退还投资群众。针对上述指控，公诉机关出示了1.书证:健康检查表、活立木交易合同登记卡、林地、林权承包经营权流转合同、新绛县农村信用合作社桥西分社关于联络员吉某某的情况说明、新绛县乡村工作站站长的证件、流水账单记录、户籍证明及无刑事犯罪证明、刑事判决书、情况说明；2.证人证言:王某某讯问笔录；3.被害人陈述:南某某、王甲某、任某某、南甲某、南乙某、姚某某、朱某某、南丙某；4.被告人吉某某的供述及辩解等相关证据。公诉机关认为，被告人吉某某犯非法吸收公众存款罪，请依法判处。被告人吉某某对起诉书指控的犯罪事实无异议，当庭自愿认罪。经审理查明：1982年，被告人吉某某被新绛县古交镇下船庄村村委指派为本村信用站干，2016年10月终止信用联络员业务。2006年11月份以来，被告人吉某某在王某某的发展下，成为新绛县森源林业开发中心的员工之一。之后，被告人吉某某利用本村群众在其家中存取款的机会，以“保赚林、养老林”高额利率回报为诱饵，向群众宣传“活立木”交易，变相吸收公众存款，通过报表形式上报王某某，后将存款汇至总部。吉某某吸收不特定客户资金2012年元月报表显示上期累积业务小计达3874342元；2013年3月15日报表显示本期累积，吉某某交易员工资125912.92元，交易员净增26435.78元，获利共计152348.7元，业务小计3333342元。根据吉某某2012年3月13日提供的交易中心林权人登记表显示吸收保赚林384人次，合计3218120元；吸收养老林21人次，合计108700元；共计3326820元。为证实上述事实，公诉机关当庭提供了以下证据：（一）书证：1.吉某某的健康检查表、新绛县人民医院的相关住院检查情况，证实吉某某的身体健康情况。2.吉光某、南金某、南贵某、南春某、南万某、周英某、李志某、南刚某、南武某、南安某、南青某、南引某、李艳某、南和某、南良某、秦文某、南玉某、南小某、李秀某、杨合某、朱玉某(朱炳某)、朱巧某、朱兴某、朱跃某、南金某、南智某、朱有某、南民某、南耀某、南青某、姚领某、南发某、苏巧某、南勤某、南某小的情况说明及提供的保赚林活立木交易合同登记卡及林地、林权承包经营权流转合同，证实：吉某某向村民宣传“活立木”利息高，合法经营，安全可靠，动员吉光某、南金某、南贵某、南春某、南万某、周某英、李志某、南刚某、南某武、南某安、南青某、南引某、李艳某、南和某、南良某、秦文某、南玉某、南小某、李秀某、杨合某、朱玉某(朱炳某)、朱巧某、朱兴某、朱跃某、南金某、南智某、朱有某、南民某、南耀某、南青某、姚领某、南发某、苏巧某、南勤、南小某等人进行“活立木”资金投资情况。3.新绛县农村信用合作社桥西分社关于联络员吉某某的情况说明，证实：1982年吉某某被下船庄村村委指派为本村信用站干，2016年10月终止信用联络员业务。4.吉某某关于新绛县乡村工作站站长的证件，证实：发证单位为山西省新农村建设促进会，发证日期为2007年9月2日。5.吉某某提供2010年元月至2012年3月15日担任活立木交易代办员期间交易月报表记录，证实:截止2012年3月15日本期累计养老林为107800元，保赚林为3225542元，合计业务小计为3333342元。本期累计交易员工资125912.92元，交易员净增26435.78元。6.吉某某持有的邮政储蓄银行卡账户:存折号:601816007200045XXX(银行卡:6221881811010249XXX)、601816001210441XX1、601810062002XX804、601816007200139XX6查询流水账单记录，证实:尾号为781的余额为125.07元。7.户籍证明及无刑事犯罪证明资料，证实吉某某，男，汉族，农民，山西省新绛县人。截止2016年11月15日吉某某未发现有犯罪记录。8.刑事判决书，证实2016年3月24日，许某某犯非法吸收公众存款罪被新绛县人民法院判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币20000元；2013年12月31日，王某某犯非法吸收公众存款罪被运城市中级人民法院判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币50000元。2015年5月20日，张怀明等人被山西省高级人民法院以集资诈骗、非法吸收公众存款罪的判处情况。9.王某某非法吸收公众存款案的调查报告、非法吸收公众存款基本情况说明，证实吉某某发展人员为100人，总吸收投资额为3590900元，退还投资额为264032元，剩余吸收投资额为3326870元。10.新绛县公安局扣押王某某持有物品、文件清单，证实公安机关扣押物品有:乡村工作站牌匾、新绛工作牌匾、个人独资企业营业执照法人代表为王某某、活立木月报表、税务登记证等物品、文件，及发还王某某车辆手续情况。11.2011年5月5日关于冻结王某某、郭某某邮政储蓄账户通用凭证，证实王某某、郭某某账户的冻结情况。12.新绛县公安机局关于王某某吸收公众存款截止2011年6月26日情况，证实截止2011年6月26日，王某某还有4918293元的余额没有退还受害群众，其中涉及吉某某总业务3280065元，现业务2209723元。13.2011年11月23日新绛银监办证明，证实王某某在新绛县注册的新绛县森源林业开发中心未在其单位办理过任何吸收存款手续。14.王某某提供的个人独资企业设立登记申请表、租赁合同、企业场地方位草图、新绛县林业局给工商局说明、房屋所有权证，证实王某某办理新绛县森源林业开发中心的相关手续。15.王某某的常住人口信息，证实王某某的身份信息。16.吉某某于2012年3月13日提交的交易中心林权人登记表，证实吉某某截止2012年3月13日涉及活立木林权登记情况。吸收保赚林384人次，合计3218120元；吸收养老林21人次，合计108700元；共计3326820元。17.活立木合同登记卡及林地、林权承包经营权流转合同，证实吉某某提供的活立木交易合同登记卡复印件及林地、林权承包经营权流转合同，投资人原件本人保存。18.吉某某的活立木交易情况统计表、活立木交易合同核实调查表，证实经新绛县公安局对吉某某活立木交易情况的调查，2011年6月27日吉某某活立木交易总业务3280065元，现业务2209723元。19.吉某某的到案经过，证实2016年11月15日新绛县公安局依法将吉某某传唤到案后采取刑事拘留。20.新绛县公安局的情况说明，证实自2011年5月4日，新绛县公安局同吉某某谈话之后到2012年3月份，吉某某共非法吸收535240元。吉某某符合非法吸收公众存款罪的主体资格，新绛县公安局逐步对其余十八名业务员的行为进行调查。21.新绛县公安局调取证据通知书和新绛县市场和质量监督管理局出具的新绛县森源林业开发中心信息查询单，证实新绛县森源林业开发中心；个人独自投资人：王某某；注册资本：0.5万元；经营范围：树木种植，活立木收购、销售（在国家法律、法规、政策允许的范围内经营；国家有专项规定的从规定）。22.绛县林业局、兴县林业局的证明，证实绛林证字2008第0500995973号、兴林政字(2006)第030014号林权有效。23.林权登记申请表，证实有关林权登记申请情况。24.情况说明及王某某非法吸收公众存款、集资诈骗情况汇总表、活立木交易月报表，证实吉某某2011年5月3日之前吸收额3055660元，2011年5月3日之后吸收额为535240元，总吸收投资额3590900元。25.2003年6月25日国务院关于加快林业发展的决定，证实国家关于加快林业发展的决定。（二）证人证言王某某讯问笔录及检查，主要内容：我系新绛县横桥乡曲村人。2006年7、8月份在新绛县注册成立绿森林业开发中心。2010年3月成立新绛县森源林业开发中心，任法人代表。中心主要进行活立木交易，就是林木的转让、流转。主要有三种受益方式，第一种是保赚林，期限一年，年收益率为百分之六；第二种是养老林，投资期限至投资人寿终，年收益率百分之十二，寿终后退还本金；第三种是致富林，期限为8年，期满后投资翻倍。我中心的总部位于北京，原称“北京林业中心”，后来改名为“新农村促进会”，现在叫“经纪人协会”，负责人叫张怀明。我中心与张怀明属于加盟关系，受其领导，我中心不管理财务，由总部统一管理财务。我中心有包括吉某某等人在内的业务员共计18人，业务员的客户资料由他们各自负责管理维护。业务员吸引的投资款存入我中心给他们统一办理的邮政储蓄银行账户上。我中心授权业务员与投资者根据收益方式不同签订相应的制式合同。（三）被害人陈述1.南某某询问笔录及其提供的保赚林活立木交易合同登记卡及林地、林权承包经营权流转合同，主要内容：我系新绛县古交镇下船庄村人。吉某某是古交信用社驻村代办员，自2007年开始，同村群众到他家办理存取款业务时，他就一直宣传一种“活立木”存款，声称利息高，有营业执照、手续完备，受法律保护，存款一万元年息六厘，存款欺限不到取款时按照信用社活期存款利率计算。我最多的时候。在吉某某处入股9万余元，到现在为止还有两万余元的本金没有取出来。吉某某给每个入股的人发放了“活立木交易合同”，上面印有“中共中央国务院决定积极培育活立木市场”字样，加盖有“新绛县森源林业开发中心”公章以及委托负责人“王某某”的名章，还贴有吉某某收钱后开具的“活立木交易合同登记卡”票据，并有的签名和盖章。2.王甲某询问笔录及其提供保赚林活立木交易合同登记卡及林地、林权承包经营权流转合同，主要内容：我系新绛县古交镇下船庄村人。经同村吉某某宣传介绍，从2011年4月份开始，我先后分11次将共计7.63万元以我丈夫南小某的名义投入“活立木保赚林”存款，迄今为止没有得到任何偿还。3.任某某询问笔录及其提供保赚林活立木交易合同登记卡及林地、林权承包经营权流转合同，主要内容：我系新绛县古交镇下船庄村人。经同村吉某某宣传介绍，从2011年10月份开始，我先后分五次将共计2.2万元以我丈夫南某乙、女儿南某丙的名义投入“活立木保赚林”存款，共获利息240元，但是又存到吉某某跟前。4.南甲某询问笔录及其提供保赚林活立木交易合同登记卡，主要内容：我系新绛县古交镇下船庄村人。经同村吉某某宣传介绍，从2011年后半年开始，我先后分三次将共计1.2万元投入“活立木保赚林”存款。5.南乙某询问笔录及其提供保赚林活立木交易合同登记卡，主要内容：我系新绛县古交镇下船庄村人，经同村吉某某宣传介绍，从2011年开始，我先后分三次将共计5.19万元投入“活立木保赚林”存款。6.姚某某询问笔录及其提供保赚林活立木交易合同登记卡、承包经营权流转合同，主要内容：我系新绛县古交镇下船庄村人，经同村吉某某宣传介绍。从2011年3月开始，我先后分两次将共计6万元投入“活立木保赚林”存款，还帮我丈夫嫂子南五女存了1.6万元“活立木保赚林”存款。7.朱某某询问笔录及其提供的承包经营权流转合同，主要内容：我系新绛县古交镇下船庄村人，经同村吉某某宣传介绍，从2011年1月开始，我先后分两次将共计6万元投入“活立木保赚林”存款，给了我1200元的利息。8.南丙某询问笔录及其提供活立木交易合同登记卡、承包经营权流转合同，主要内容：我系新绛县古交镇下船庄村人，经同村吉某某宣传介绍，从2008年开始，我先后在吉某某处以我的名义投入“活立木养老林”存款共计5000元，以我妻子康某某的名义投入“活立木保赚林”存款2.5万元，以我女儿南某甲的名义投入“活立木保赚林”存款3200元。（四）被告人的供述与辩解吉某某的讯问笔录，主要内容：自1982年至2016年10月期间，我任新绛县古交信用社信贷员。王某某在新绛县成立了一家“新绛县森源林业开发中心”的公司，专门从事“活立木”交易。从2006年11月至2012年3月期间，我在该公司任职交易员，利用我信用社驻村代办员的身份，在客户到我家里存取款的便利，我向他们宣传“活立木”交易，吸引他们投资。截至2012年3月份，我总共吸收村民“活立木”投资款共计380余万元，共涉及投资户100余户，案发后先后给投资户发放利润和退款共计26万余元。“活立木”交易投资分两种，一种叫做“养老林”，约定年息一分，不退还本金，投资人去世后返还本金；一种叫做“保赚林”，约定年息六厘，到期返还本金。我经手的投资户投资后，我给他们办理了“活立木”交易合同登记卡和林地、林权经营权流转合同，这些合同都是我代表公司跟投资户签订的，这些合同和合同登记卡都是王某某给交易员提供的。我的获利主要是通过从吸收投资款中提成，分两部分，一部分是按照上期收支后累计总额的千分之一提取，一部分是本期新增余额的百分之一提取。我担任交易员期间，两项收入共计14万余元。在我担任交易员期间，王某某以我的名义在邮政储蓄银行办理了一张银行卡和一本存折，我和她各自持有银行卡和存折。每个月上报财务报表后，我扣取自已的提成后，王某某就直接用存折将投资款取走，至于投资款的最终用途我就不知道了。我是森源林业开发中心的业务员，法人代表为王某某，业务范围是个人入股投资、发展活立木交易。2007年通过在林区考察后加入新绛工作站，主要从事保赚林业务，我手里的业务总量为337万左右。现在的林权证都在王某某跟前保管。森源林业开发中心没有什么具体业务，主要就是从事民间集资，发展投资人进行投资。2011年5月份之后逐月报表就成了形式了，新绛中心站就没有钱了，到了12月底，王某某就不再接受报表了，报表主要显示投资户的投资款、应退款、利润支付，主要是为了向上级要款用于退款。2011年5月份后，我吸收投资人的款都在我手里掌握，用于支付前期客户到期退款及利润支付了，到了2011年12月底，就入不敷出陷入困境了，就再没有报表了。当时问了王某某，她说为了稳定局势，只要有人投资就先接下，将款用于归还投资户的退款。目前为止，有406笔，合计余额3326820元。我从中抽取万分之十的手续费，总的有六七万元，由于我家家庭困难，都用于家庭开支，种地投入，治病花了。以上证据，经当庭举证、质证，能够相互印证被告人的犯罪事实，本院予以确认。本院认为，被告人吉某某以“活立木”交易为诱饵，依据王某某传授的管理制度，在新绛县境内变相吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序的行为，已造成恶劣的社会影响，构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立，应予惩处。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人吉某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币50000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月15日起至2019年11月14日止。罚金在判决生效后一个月内缴纳。）二、追缴被告人吉某某违法所得152348.7元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向运城市中级人法院提出上诉，书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  黄 艳审 判 员  王小坚人民陪审员  王 珉二〇一七年七月二十八日书 记 员  赵东舸