安徽省南陵县人民法院刑 事 判 决 书（2017）皖0223刑初94号公诉机关安徽省南陵县人民检察院。被告人程刚，男，1981年6月7日出生于芜湖市，汉族，大学文化，个体经营，户籍地芜湖市弋江区，住芜湖市弋江区。因涉嫌犯集资诈骗罪，于2015年2月11日被南陵县公安局刑事拘留，2015年3月18日经安徽省南陵县人民检察院批准逮捕，次日由南陵县公安局执行逮捕。现羁押于南陵县看守所。辩护人丁阳光，安徽方振律师事务所律师。被告人邹银霞，女，1957年3月10日出生于南陵县，汉族，小学文化，个体经营，住南陵县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年2月10日被南陵县公安局取保候审，2015年9月9日经安徽省南陵县人民检察院决定由南陵县公安局执行取保候审，2016年12月5日经本院决定被执行逮捕，现羁押于芜湖市女子看守所。安徽省南陵县人民检察院以南检刑诉[2015]331号起诉书，指控被告人程刚、邹银霞犯集资诈骗罪于2015年11月24日向本院提起公诉，2016年12月5日作出一审判决，被告人程刚、邹银霞不服判决提出上诉后，芜湖市中级人民法院于2017年3月以原判违反法定程序、案件事实不清为由发回本院重新审判。现重新组成合议庭于2017年4月18日公开开庭进行了审理。南陵县人民检察院指派检察员崔洁出庭支持公诉，被告人程刚及其辩护人丁阳光、被告人邹银霞等到庭参加诉讼。现已审理终结。安徽省南陵县人民检察院指控：自2011年以来，被告人程刚多次以做生意、投资电子商务平台为由，并承诺给付2.5分至2.8分的高额月息，向被告人邹银霞借款。后程刚仍以承诺给付高额月息的方式，让邹银霞向他人借款给自己使用。邹银霞便以其子张某1在上海购房、有人生病、做生意为由，并承诺给付1分至5分的高额月息，先后向本县工山镇七十余名居民借款，借款金额共计373万余元。被告人邹银霞借款后，将所借的373万余元及其自有资金共计479万余元，先后多次以银行汇款、现金给付等方式交付给程刚。程刚收到上述款项后，除支付部分债务及利息外，将其中的3323400元用于投资“易宝支付”电子商务平台。后程刚还给邹银霞42万元，邹银霞将该款归还给部分被害人，余款均未归还。被告人程刚还以做生意为由、承诺给付三个月利息12.5万元的方式，向某文借款78万元，后程刚归还借款5万元，支付利息12.5万元；以做生意为由、约定每月利息3000元的方式，向谢某借款10万元，后程刚支付利息16000元；以做生意为由、约定每月利息8000元的方式，向李某2借款15万元，后程刚归还借款约3.5万元，支付利息6.4万元。2015年2月11日，程刚经公安机关电话通知到案；2015年2月9日，公安机关至芜湖市第四人民医院将邹银霞抓获。公诉机关认为被告人程刚、邹银霞构成集资诈骗罪，属共同故意犯罪，提请本院依法判处，并于庭审时对邹银霞借款总额及人数当庭予以变更，数额共计396万余元。被告人程刚庭审时辩称：1.其通过邹银霞借款事实存在，具体金额依证据认定；2.借款主要用于电子商务投资；3.借款时，其虽无其他财产可清偿债务，但对外有1000余万元债权；4.向某文、谢某、李某2的借款，属以合伙经营为目的的借贷行为；5.公诉机关指控均不属于诈骗行为，不构成犯罪。程刚辩护人提出：1.对程刚认定数额不能以邹银霞对外借款数额认定,应为转账或现金支付给程刚的数额认定；2.程刚借款主要用于投资经营，其易宝支付电商平台有获利和投资回报未到期的事实，无非法占有的目的，不成立集资诈骗罪；3.邹银霞以编造的事实和理由对外借款，程刚并不知情，无欺骗故意，不构成共同犯罪；4.即便构成犯罪，被告人程刚自动投案，如实供述资金用途，属自首。被告人邹银霞对借款事实及借款金额未提出实质性异议，称程刚没有给过其利息。经审理查明：自2011年以来，被告人程刚多次以做生意、投资电子商务平台为由，并承诺给付2.5分至2.8分的高额月息，向被告人邹银霞借款。后因邹银霞个人借款能力有限，程刚仍以承诺给付高额月息的方式，让邹银霞向他人借款给自己使用，邹银霞便以其子张某1在上海购房、有人生病、做生意为由，并承诺给付1分至5分的高额月息，先后向本县工山镇七十余名居民借款，至庭审时，借款金额尚达368.7万元。被告人邹银霞借款后，将借到的资金及其自有资金约417.92万元，先后多次以银行汇款、现金给付等方式交付给程刚使用。程刚收到上述款项后，部分用于支付债务及利息，部分用于投资易宝支付电子商务平台，资金具体用途、去向不明。程刚通过自身银行卡转账至易宝支付电子商务平台共计332.34万元，该资金后续去向不明。经邹银霞催讨欠款后，程刚还给邹银霞42万元，邹银霞将该款归还给部分被害人，余款均未归还。2015年2月11日，程刚经公安机关电话通知到案；2015年2月9日，公安机关至芜湖市第四人民医院将邹银霞抓获。上述事实，有经法庭举证、质证的下列证据予以认定：（1）书证1.尾号为1265935的邮政储蓄银行账户信息，证实账户所有人为邹银霞。2.公安机关情况说明、程刚名下尾号2088040的邮政储蓄银行账户交易明细、及往来情况：证实2013年10月15日至2015年1月13日间，邹银霞通过汇款以及尾号1265935的银行卡转账方式汇入该账户55笔资金，共计364万元。3.尾号8147113的农业银行借记卡查询账户资料及明细：程刚妻子李某1系该账户所有人并证实资金流动情况。4.工山信用社进账单，证实2011年11月21日至2013年9月24日期间，从张某2尾数为412453的银行账户汇入李某1尾号为8147113的农行账户6笔资金，共计45.92万元。5.中国工商银行汇款单，证实邹银霞于2015年1月25日向程刚尾号为1474385的银行账户汇款22万元。6.中国银行账户查询明细，证实尾号为194803的个人活期一本通主账户及卡号尾数为27×××36和49×××68的银行卡交易记录，证实账户所有人为程刚，并证实上述账户资金流动情况。7.尾号为1399730的牡丹灵通卡账户明细单，证实账户所有人为程刚，及资金流动情况。8.北京通融通信息技术有限公司的企业法人营业执照、开户许可证、法人授权委托书、开设银行账户等材料，证实北京通融通信息技术有限公司法定代表人为唐某，许可经营项目，受托人温某，以温某身份开户的银行账户，账号尾数为99×××64。9.温某尾号99×××64账户资料及对账单，记载：账户名称易宝支付有限公司（客户备付金），在2015年4月7日10时14分59秒的账户可用余额为188575.80元。10.程刚尾号为27×××36和49×××68的中行卡电子支付记录，证实该二张卡支付到商户“易宝支付”的金额共计332.34万元。11.公安机关情况说明，程刚利用其工行网银、邮储网银通过“易宝支付”汇款共计19万元。12.程刚尾号为27×××36的中行卡收到张俊辉、罗俊恒、周诗刚、张必才、陈海英五人汇款记录，证实上述五人汇款共计531.92万元。13.周诗刚尾号为2289026的银行开户资料及账户明细，证实其交易对手众多。14.房管局查询结果、协助查封通知书回执、情况说明等，证实邹银霞、张某2、程刚均无机动车登记信息，邹银霞、张某2无房屋产权登记发证记录，程刚名下奥运康城56-2-1702房产已被查封。15.程刚手机详单，证实其与邹银霞通话往来情况。16.户籍资料：被告人程刚、邹银霞户籍信息。17.归案情况：二被告人经由公安机关抓获归案情况。（二）证人证言1.证人张某1证言，证实其在上海徐汇区购置的房产是2010年购买，父亲张某2、母亲邹银霞没有出过一分钱。2.证人邹某的证言，证实邹银霞拿了7万元，通过她，带给了程刚。3.证人李某1的证言：其所有的尾号8147113的农业银行借记卡，一直由程刚持有使用，对卡上资金往来情况并不知情。4.尹某的陈述、借款合同、合作协议书、银行回单及交易明细等，证言内容：2012年6、7月份开始，程刚又开始找我借钱，他说他与安徽鑫龙电器股份有限公司有合作，并签订了协议，需要300万元周转，并给我看了合作协议，承诺每季度给我12.5万元回报，于是我以住房抵押了70万元，加上自有的8万元，在2012年10月2日将70万元通过银行转账方式，汇到程刚指定的账户（李某1账户，属号477459），另8万元以现金形式给了程刚，程刚与我签订了借款合同，借款发生后，程刚支付了一个季度12.5万元回报后再未按约付款了，之后在我催促下，总共还给我不到5万元。书证证实借款事实及借款金额；芜湖诚德电子科技法定代表人程刚与安徽鑫龙自动化有限公司签订的合作协议。5.谢某的证言及借款合同，证实程刚以武汉的投资纸张机械生意为由，向其借款共计10万元，实际归还本利1.3万元。谢某庭审时不认为程刚与其之间属诈骗行为。6.李某2的证言及借款合同，证实程刚让其投资他在湖北开的一个公司，并承诺对其分红。其投资了15万，约定每月分红8000元，合同签订后，程刚总共给了8个月共6.4万分红。借款到期后，程刚归还了3.5万本金。庭审时李某2称非投资行为，是借款行为，本金15万，归还3.5万元本金，6.4万元利息，不认为程刚与其之间属诈骗行为。（三）被害人陈述及相关书证1.被害人周某的陈述及借条，邹银霞以姨侄做生意为由，约定月息5%，2014年6月18日向其借款2万。2.钱立发陈述及借条，邹银霞以上海买房为由，约定月息2%，分别于2014年11月12日、2014年11月30日向其本人和其子钱某借款8万和5万元。3.王小龙陈述及借条，邹银霞以上海买房为由，承诺月息1.5%，2014年11月21日向其借款5万元。4.朱启红陈述及借条，邹银霞以上海买房为由，约定按年付息3万，2014年9月29日向其借款12万元。5.肖某在庭审中陈述邹银霞向其借款28万元，已归还本金7万元，尚欠21万元，系民间借贷关系。6.何孔有陈述及借条，邹银霞以上海买房为由，约定按半年付息6000元，2014年9月29日向其借款4万元。7.郝小秀陈述及借条，邹银霞以上海买房和亲戚治病为由，约定按年付息1.1万，共借款9万，借条于2014年11月4日和2014年12月14日出具。8.张玉英的陈述及借条，邹银霞以上海买房和急用为由，约定月息1.5%，共借款4万元，借条于2013年2月28日和2014年11月30日出具，已还息500元。9.潘启忠的陈述及借条，邹银霞以买房和周转为由，向其借款共计8万元，邹银霞主张支付利息，其称不要，借条于2015年1月31日出具。10.周逢莲的陈述及借条，邹银霞以儿子换房为由，向其借款6万，借条于2014年6月16日出具，未约息，已还5000元。11.潘礼青的陈述及借条，邹银霞以急用为由，向其借款6万元，约定月息2%，邹银霞、张某2于2014年12月1日、2014年12月3日出具借条。12.谢富有的陈述及借条，邹银霞以儿子买房为由，向其借款，承诺月息1.5%，邹银霞、张某2于2014年11月17日出具借条。13.徐兴久的陈述及借条，邹银霞以儿子买房为由，向其借款5万，约定月息2%，借条于2014年10月28日向徐腊保出具，已还现金1500元。14.周可柱的陈述及借条，邹银霞以侄子生意周转用钱为由，向其借款2.8万元，承诺月息5%，借条于2014年8月15日出具。已还本金5000元。15.王胜保的陈述及借条，邹银霞以儿子买房为由，向其借款5万元，承诺月息5%，借条于2014年12月4日向王桂年出具。16.李宏友的陈述及借条，邹银霞以儿子买房还欠款为由，于2014年11月18日向其借款2.1万，约定利息2%。17.伍开发的陈述及借条，邹银霞以儿子房子装修为由，于2014年12月3日向其借款5万元，约定付息7500元。18.鲍正林的陈述及借条，邹银霞以家人生病为由，于2014年12月13日向其借款1万，约定付息1000元。19.洪成保的陈述及借条，邹银霞以儿子买房为由，向其借款共计10万元，借条于2014年11月20日、2014年11月26日出具，约定利息分别为月息2%和月付3000元。20.方根兰的陈述及借条，邹银霞以儿子因买房，生意需资金周转为由于2014年5月21日向其借款4.5万元，约定月息1.5%。21.张祖才的陈述及借条，邹银霞以儿子房子装修为由，向其借款共计6万元，约定月息1.5%，张某2、邹银霞于2013年12月24日出具一张借条，张某2于2013年10月18日出具一张，邹银霞于2014年10月28日出具一张。22.陈达满的陈述及借条，邹银霞于2014年11月13日以儿子买房缺钱为由，向其借款1.6万元，约定月息1.5%。23.黄菊香的陈述及借条，邹银霞于2013年12月28日以儿子买房为由，向其借款2万元，约定月息5%，由张某2出具借条。24.钱力英的陈述及借条，邹银霞于2014年12月5日以儿子买房为由，向其借款4.4万元，约定付息5000元，以总额4.9万元写入借条。25.何世平的陈述及借条，邹银霞以儿子买房缺钱为由于2014年元月19日向其借款3万，约定月息1%。26.敖传付的陈述及借条，邹银霞以儿子买房缺钱为由向其借款共计22万元，约定月息1%，借条于2014年元月30日、2015年元月2日出具。27.钱光海的陈述及借条，邹银霞以进货为由于2014年6月21日向其借款4万元，约定月息2%，已还息3500元。28.徐承忠的陈述及借条，邹银霞以儿子买房、装修、进货、侄子做生意需资金为由于2013年10月-2014年7月期间，向其借款共计14万元，约定月息1.5-3%，已还息2000元。29.谢绪胜的陈述及借条，邹银霞以儿子买房为由于2014年9月28日向其父谢纪荣借款2万元，约定月息2%。30.凌太山的陈述及借条，邹银霞以儿子买房为由向其借款共计12万元，其中9万元借款时间为2014年9月4日，约定月息3%，3万元借款时间为2014年11月8日，未约息。31.柯木林的陈述及借条，邹银霞以儿子买房为由，于2014年11月11日向其借款2万元，约定月息1.5%。32.张修林的陈述及借条，邹银霞以儿子买房及自用为由，向其借款共计8万元，约定月息3%，借款时间为2014年9月7日和2014年9月29日。33.许胜海的陈述及借条，邹银霞以儿子买房为由，于2015年2月6日向其借款2万元，约定月息2%。34．侯维勇的陈述及借条，邹银霞以进货为由，于2014年8月29日向其借款6万元，约定月息5%。35.陈家兵的陈述及借条，邹银霞以儿子买房为由，于2014年10月25日向其借款10万，约定月息2%。36.金其平的陈述及借条，邹银霞以家里人生病为由，于2014年10月17日向其借款1.5万元，约定月息2%。37.李兴发的陈述及借条，邹银霞以儿子买房为由，于2014年11月18日向其借款2万元，约定月息2%，借条由张某2出具。38.李诗忠的陈述及借条，邹银霞以儿子买房为由，于2014年2月12日向其借款2万元，承诺月息1.5%。39.邹广金的陈述及借条，邹银霞以儿子买房为由，于2014年11月5日向其借款5万元，连同约定利息，由邹银霞与张某2出具一张借款6万元的借条。40.吴长中的陈述及借条，邹银霞以周转为由向其借款共计5万元。2012年4月17日4万元借条由邹银霞、张某2出具，承诺月息1.5%，2015年元月20日1万元借条由邹银霞出具，未约息。已还4000元本金。41.陈光前的陈述及借条，邹银霞于2014年10月29日向其借款2万元，约定月息2%。42.王其忠的陈述及借条，邹银霞以儿子买房为由，于2014年10月25日向其借款2万元，约定月息2%。43.蔡成道的陈述及借条，邹银霞以儿子买房为由，于2014年8月18日、2014年9月29日向其借款共计3万元，约定月息2%，还息1000元。44.杨德仁的陈述及借条，邹银霞以儿子买房为由，于2015年1月7日向其借款2万元，约定月息2%。45.万舵华的陈述及借条，邹银霞以儿子买房为由，于2014年11月30日向其借款3万元，约定月息2%，已还息1000元。46.夏春华的陈述及借条，邹银霞以儿子买房、亲戚住院为由，于2014年12月15日向其借款2万元，约定利息一年6000元。47.计求武的陈述及借条，邹银霞以资金周转为由，于2014年9月27日向其借款2万元。48.童秀子的陈述及借条，邹银霞以儿子买房为由向其借款共计13万。2013年3月6日借款5万元，约定月息1.5%，由张某2、邹银霞出具；2014年4月29日借款2万，约定月息1.5%；2014年5月31日借款6万元，约定月息5%。已还本1万，息9000元。49.金友文的陈述及借条，邹银霞以周转为由于2015年元月30日向其借款3000元，未约息。50.张步顺的陈述及借条，邹银霞、张某2以还儿子购房欠款为由，于2014年12月14日向其借款2万元，约定月息2%。51.张中水的陈述及借条，邹银霞以儿子买房为由，于2014年11月30日向其借款2.5万元，约定月息1%，由张某2出具借条。52.张延根的陈述及借条，邹银霞以周转为由，于2014年10月27、28日向其及其哥哥借款共计11万元，承诺月息2%，其本人借款10万元，三张借条上书写的利息部分，其要邹银霞划掉。53.钟腊梅的陈述及借条，邹银霞以儿子买房为由，于2014年10月18日向其借款4万元，邹银霞承诺付息，其表示不要。54.曹知华的陈述及借条，邹银霞以儿子买房为由，于2014年11月30日向其借款1万元，约定月息2%。55.陈红霞的陈述及借条，邹银霞于2013年9月11日向其借款2万元，约定月息1%，已付息2400元。56.凌邦贵的陈述及借条，邹银霞以儿子买房为由，于2014年11月14日向其借款2万元，约定月息1%。57.黄根香的陈述及借条，邹银霞于2015年元月16日向其借款1万，约定月息2%。58.何文斌的陈述及借条，邹银霞以儿子买房为由，于2014年9月29日向其借款2万元，约定月息1.5%，借条由邹银霞向其女儿何军出具。59.熊诗龙的陈述及借条，邹银霞以儿子买房为由，于2014年12月2日向其丈人陈光跃借款2万，承诺半年付息3000元。60.周腊银的陈述及借条，邹银霞以儿子买房为由，于2014年元月2日向其借款4万元，约定月息1%，借条由邹银霞向其丈夫张启山出具。61.张某3的陈述及借条，邹银霞以姨侄做生意向其借款共计16万元，其中2014年6月2日借款6万元，约定月息5%，2014年7月26日借款10万元，未约息。已还本金5万元。62.李仁玉的陈述及借条，邹银霞以儿子买房为由，于2015年元月9日向其借款4万元，约定按年付息1.5万元。63.洪步金的陈述及借条，邹银霞于2015年元月20日向其借款1万元，未约息。64.蒋克金的陈述及借条，邹银霞以儿子买房为由，于2015年元月9日是向其借款1万元，承诺付息3000元。65.赵家玉的陈述及借条，邹银霞以姨侄在搞什么平台需资金投入，向其借款共计4万元，其中3万元借款2014年9月16日出具借条，约定10天付息1500元。已还本金1万元。66.邾鼎国的陈述及借条，邹银霞以儿子买房为由，于2014年9月28日向其借款1万元，承诺付息1%。67.张秀的陈述及借条，邹银霞以还儿子购房欠款为由，向其借款共计4万元。2014年11月17日借款2万元，约定按年付息2000元；2014年12月16日借款2万元，约定按年付息6000元，由张某2、邹银霞出具。68.季玉梅的陈述及借条，邹银霞以还儿子购房欠款为由，于2014年12月17日向其借款5万元，承诺一年内还款，还款时付息1.4万元，由张某2、邹银霞出具。69.王行根的陈述及借条，邹银霞以还儿子购房欠款为由，于2015年元月13日向其借款5万，约定月息2%。70.耿红旗的陈述及借条，邹银霞以还儿子购房欠款为由，于2014年8月15日向其借款3万，约定月息5%。71.蒋其贵的陈述及借条，邹银霞以儿子买房为由，于2015年元月6日向其借款1.5万元，约定一年付息4000元。72.张后祥的陈述及借条，邹银霞于2015年元月5日向其父亲张前根借款2万元，约定付息2%。73.周小琴的陈述及借条，邹银霞以还儿子购房欠款为由，于2014年9月27日向其借款6万元，约定月息1.5%，由邹银霞向胡传彬出具。74.黄启燕的陈述及借条，邹银霞于2014年12月13日向其借款5千元，约定利息年内500元。75.刘忠华的陈述及借条，邹银霞于2014年11月29日以儿子买房为由，向其借款3万元，约定月息1.5%。76.李春梅的陈述及借条，邹银霞以儿子买房为由，于2015年元月14日向其借款3.5万元，约定年付利息1.12万元。77.张金玉的陈述及借条，邹银霞以儿子买房为由，于2015年元月14日，向其借款1.5万元，约定年息4800元。78.潘礼宏的陈述及借条，邹银霞以儿子买房为由，于2015年元月30日借款6万元，承诺月息1%，邹银霞、张某2出具一张7.8万元借条。79.张正秀的陈述及借条，邹银霞以儿子买房为由，于2015年元月15日向其借款3万元，约年付利息1万元。80.梁和平的陈述及借条，邹银霞以程刚搞工程、投资珠宝平等为由，向其借款共计7.5万元，加上利息，于2015年元月23日打了一张9.05万元借条。（四）被告人供述和辩解1.被告人程刚的供述和辩解：2012年我在芜湖市搞弱电工程时，因资金不足找邹银霞借了50万元，承诺月息2.5%，因为资金链断裂业务中断，欠她的钱也一直没有还。此后，我因为做其他业务投资失败，被人套走了大约1150万元，2014年4、5月份，我找到邹银霞家，让她帮忙想办法借钱，2014年5月至2014年12月，邹银霞在外借款后，陆续汇给我300多万，2014年底，邹银霞称债权人催还欠款，我分三次打了37万元给她。2015年1月20日和2015年2月2日，我二次到了工山镇邹银霞家，跟债主碰了面。我是到2014年12月份才知道邹银霞在外面找了很多人借了钱，具体债权人的人数，我至今也不清楚。她所有汇给我的钱，基本都是按2.5%月息计算，至于她从外面以几分的月息借来的钱，我没有问过她。借来的钱，部分用于归还债务和利息，部分被我投入到电子商务平台和个人日常消费，关于借钱的用途，我跟邹银霞说了一部分是还债，一部分是做生意。2.被告人邹银霞的供述和辩解，自2011年11月份左右至今我陆续在南陵县向肖某、张某3等大概七八十人借了钱，大概有400多万，前期我在工山镇借钱时说了给我姨侄程刚，后期以我儿子在上海买房缺钱为由，基本每笔借款都约定了月利率和还款期限，一般月利息2分，部分利息较高的，还款期限都较短。我从社会上借来的钱都借给程刚去了，我自己也有一部分钱被程刚套去了，自2011年11月份以来，我共计借给程刚400多万元。2011年至2012年程刚以在芜湖做生意为由找我借了50万元，2013年以做生意和支付违约金为由借款52万，2014年4月份之后，程刚多次打电话给我，说到厦门入股公司、还私人债务、还银行贷款利息、在天津搞电子商务平台等。2014年12月底，程刚汇了37万元到我本人的中国银行卡，这37万，我都用来还债务了，其中陈某1万、朱鼎发2.1万、周培琴4.7万都两清了，还还了张某3、肖某等人部分债务。我向工山镇老百姓借的钱都在家里自己记了账，有几次程刚来南陵县，我都给他看了。本院认为，被告人程刚在明知邹银霞通过向多人借款获得资金，对资金来源、数量来者不拒。庭审时，被告人程刚称借款时其有1000余万元债权，并无证据证实，且经公安机关查证，其除自用房屋一套外（已被尹某申请保全），并无其他资产。关于其通过邹银霞获得的资金使用状况即资金去向，被告人程刚在公安机关有多份供述和辩解，前后矛盾，且被告人在庭审时予以全部推翻，亦未能明确供述。被告人仅供述资金用于经营、投资活动及偿还债务，但未能提供证据证明其从事何种经营、投资活动包括用于投资经营的数额、比例以及其债权的明确债务人，亦无证据表明被告人程刚实施了积极行为保证资金增值从而能够支付利息和本金，从被告人程刚财产清偿能力看，被告人不具备偿还所有募集资金的可能。从被告人程刚的经济状况和其对资金的使用情况可以印证，被告人程刚以隐瞒资金真实去向的方式，以高额回报为诱饵，通过邹银霞募集资金，并对资金具有非法占有的故意。对被告人程刚应当以集资诈骗罪定罪量刑。关于程刚与李某2、谢某之间的借款事由，被告人供述与该二人陈述均不一致，二人均不认为被告人程刚属诈骗行为，且李某2关于其属借款行为还是投资行为的陈述内容，其在庭审中陈述与在公安机关不一致，对该二笔借款认定为诈骗行为的证据不足，不予认定。关于尹某借款，被害人尹某是由被告人程刚出示协议证明其与他人有合作关系，在承诺高额回报的前提下，实施的借款行为。该份协议作为书证，真伪不明，不能排除被告人程刚因存在真实合作关系当时具有清偿能力的可能性，对被告人程刚主观非法占有的故意和诈骗行为性质的认定，证据不足。被告人邹银霞以虚构事实等诈骗手段，对绝大部分资金许以高额回报的方式募集而来，为谋取利益，其在不知资金具体用途、自身无实体经营及资产支撑情况下，将资金转借于程刚，使资金置于其能力不能控的高风险状态，可以认定其具有非法占有的目的，之后，其在明知资金置于高风险状态下，为向程刚讨回前期资金，继续使用诈骗手段募集资金行为并最终导致巨额财产损失，公诉机关指控邹银霞犯集资诈骗罪，本院予以支持。但邹银霞实施的集资行为主观具有独立性，属于以个人意志对外借款再转借给程刚的行为，由其独立实施，与被告人程刚不构成共同故意犯罪。公诉机关指控邹银霞犯罪数额中，徐腊保与徐修九借款系同一笔，重复部分予以剔除。关于犯罪数额和已归还部分，结合全案证据及双方供述，合议庭按照能够认定的书证及证人证言，从有利于被告人角度予以认定。综上，本院认为：被告人程刚、邹银霞以非法占有为目的，采用欺骗方法非法集资，数额特别巨大，行为侵犯了国家的金融管理秩序和出资人的财产所有权，构成集资诈骗罪，公诉机关指控罪名成立，应当予以支持。被告人程刚虽然有自动投案的情节，但一直未如实供述犯罪事实，不成立自首。被告人邹银霞到案后能如实供述犯罪事实，属坦白，依法可以从轻处罚。结合二被告人的犯罪性质、对社会的危害程度等，案经本院审判委员会讨论决定，对程刚、邹银霞依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条、第五条之规定，邹银霞还另适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人程刚犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币200000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年２月11日起至2027年2月10日止）。二、被告人邹银霞犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币150000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月5日起至2026年12月4日止）。三、非法所得368.7万元依法予以追缴，发还给相应被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向芜湖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  孙亦斌人民陪审员  章 晔人民陪审员  谢小四二〇一七年七月二十日书 记 员  林先宏本案适用法律（规定）：《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；（二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；（三）携带集资款逃匿的；（四）将集资款用于违法犯罪活动的；（五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；（六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；（七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的；（八）其他可以认定非法占有目的的情形。集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚；非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。第五条个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。