浙江省嘉兴市南湖区人民法院刑 事 判 决 书（2016）浙0402刑初475号公诉机关嘉兴市南湖区人民检察院。被告人周伟红，男，1982年10月3日出生，汉族，大学本科文化，嘉兴骏福财富投资管理有限公司法定代表人及总经理，户籍地浙江省海宁市。因本案于2015年8月18日被刑事拘留，同年9月24日被逮捕。现羁押于嘉兴市看守所。辩护人俞秋燕，浙江国傲律师事务所律师。辩护人朱丽清，浙江红船律师事务所律师。嘉兴市南湖区人民检察院以嘉南检刑诉[2016]482号起诉书指控被告人周伟红犯非法吸收公众存款罪，于2016年6月3日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2017年6月29日公开开庭进行了审理。嘉兴市南湖区人民检察院指派检察员杨某、代理检察员朱轶群出庭支持公诉。被告人周伟红及其辩护人俞秋燕、朱丽清均到庭参加诉讼。本案延期审理二次，经上级法院批准，延长审限三个月。现已审理终结。公诉机关指控，被告人周伟红以招募有限合伙人为名，采用支付高额利息、高回报的手段，向社会不特定多人变相吸收公众存款数额巨大，扰乱金融秩序，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人周伟红具有自首情节，可从轻处罚。据此，诉请本院依法予以惩处。被告人周伟红对指控的事实无异议，提出其应当是从犯。其辩护人提出辩护意见：1.被告人周伟红具有自首情节；2.其在共同犯罪中起次要、辅助作用，应当认定是从犯。其是作为上海骏福股权投资基金公司的下线销售基金，项目的开发、资金的流向均由上海公司掌控，销售合同、协议及收款确认函亦由上海公司提供；3.其主观恶性及社会危害性较小。本案中项目是真实存在的，其本人及投资者对此深信，其亦希望投资者能够获得良好收益。后期的危害结果是因项目资金用途被改变、隐瞒，其主观上对结果的发生没有直接故意。事发后，其积极协调项目事宜，希望挽回投资者的损失。近期部分投资者已通过资产置换的方式弥补损失，并就置换的房屋进行了网签，表示希望周伟红能早日被解除羁押以帮助投资者处理后续事宜；4.事发时法律关于私募基金的规范不明确，应当考虑该因素；5.其被羁押时其子出生仅四个月，被羁押期间仍委托家人、朋友处理项目问题，并积极学习知识。请求法庭对其在有期徒刑三年以下量刑，适用缓刑。经审理查明：2013年5月31日，被告人周伟红与上海骏福股权投资基金有限公司（下称“上海骏福公司”）的实际控制人胡某等人（另案处理）为募集资金，与上海骏福公司共同出资成立嘉兴骏福财富投资管理有限公司（下称“嘉兴骏福公司”），其任法定代表人。后其以该嘉兴骏福公司的名义为上海巽福资产管理公司（下称“上海巽福公司”）、上海骏福公司销售所发起的“瑞昌中央商务区股权基金”（下称“瑞昌基金”）和“四安天城投资基金”（下称“四安基金”），以此获取佣金。2013年6月至2014年8月期间，被告人周伟红以招募有限合伙人的形式，通过公司员工拨打电话、银行工作人员推介等方式对上述基金进行宣传，许以较高的稳定收益，遮蔽潜在的巨大风险，分别向蔡某1、蔡某2、曹宁微等64名社会不特定人员吸收资金14011万元，所得款项最终悉数进入上海骏福公司成立的合伙企业（有限合伙）账户，并被全部出借用于江西瑞昌和余干等地的房地产项目开发。后因上述房地产项目资金链断裂，上述投资人除部分人员获得部分收益及部分损失得到挽回外，其余收益及投资本金无法获得兑付，造成被害人实际损失13137.71505万元。具体事实如下：1.2013年6月20日、11月7日，被告人周伟红向被害人黄梓蘋销售瑞昌基金合计100万元；2014年3月26日，周伟红又向黄梓蘋销售四安基金120万元。至案发，被害人黄梓蘋获取瑞昌基金的收益共计10.309066万元，其余收益及投资本金未获兑付，产生损失共计209.690934万元。2.2013年7月至2014年1月，被告人周伟红先后向被害人郁文销售瑞昌基金合计340万元。至案发，被害人郁文获取收益共计27.93911万元，其余收益及投资本金未获兑付，产生损失312.06089万元。3.2013年7月22日、8月22日、10月11日，被告人周伟红先后向被害人俞某1销售瑞昌基金合计300万元。至案发，被害人俞某1获取收益共计35.36413万元，其余收益及投资本金未获兑付，产生损失264.63587万元。4.2013年7月31日，被告人周伟红向被害人陈某1销售瑞昌基金100万元。至案发，被害人陈某1获取收益共计11万元，其余收益及投资本金未获兑付，产生损失89万元。5.2013年8月2日，被告人周伟红向被害人王某6销售瑞昌基金100万元。至案发，被害人王某6获取收益共计11.026389万元，其余收益及投资本金未获兑付，产生损失88.973611万元。6.2013年8月8日、2014年2月7日，被告人周伟红先后向被害人唐某1华销售瑞昌基金合计417万元。至案发，被害人唐某1华获取收益共计43.02万元，其余收益及投资本金未获兑付，产生损失373.98万元。7.2013年8月14日、9月13日，被告人周伟红向被害人朱某4销售瑞昌基金合计600万元；2014年3月至7月，周伟红又向朱某4销售四安基金合计400万元，并将其向金菊花、黄某、张开、李某等人销售的四安基金合计465万元交由朱某4代持。至案发，被害人朱某4获取瑞昌基金的收益共计67.98913万元，其本人的其余收益及其与其他投资者的投资本金未获兑付，产生损失共计1397.01087万元。8.2013年8月14日，被告人周伟红向被害人许某忠销售瑞昌基金100万元。至案发，被害人许某忠获取收益共计11万元，其余收益及投资本金未获兑付。后周伟红个人向许某忠支付30万元，产生损失59万元。9.2013年8月16日、11月15日，被告人周伟红先后向被害人董某文销售瑞昌基金合计410万元；2014年4月14日、5月14日、5月27日，周伟红又向董某文销售四安基金合计550万元。至案发，被害人董某文获取瑞昌基金的收益共计39.925万元，其余收益及投资本金未获兑付，产生损失共计920.075万元。10.2013年8月21日、12月12日，被告人周伟红先后向被害人吴某囡销售瑞昌基金合计600万元。至案发，被害人吴某囡获取收益共计57.578804万元，其余收益及投资本金未获兑付，产生损失542.421196万元。11.2013年8月21日、9月27日，被告人周伟红向被害人周根珠销售瑞昌基金合计650万元；2014年5月14日，周伟红又向周根珠销售四安基金100万元。至案发，被害人周根珠获取瑞昌基金的收益共计74.42817万元，其余收益及投资本金未获兑付，产生损失共计675.57183万元。12.2013年8月22日，被告人周伟红向被害人潘某销售瑞昌基金300万元；2014年4月16日又向被害人潘某销售四安基金600万元。至案发，被害人潘某获取瑞昌基金的收益共计36万元，其余收益及投资本金未获兑付，产生损失864万元。13.2013年8月23日、12月26日，被告人周伟红向被害人朱惠元销售瑞昌基金合计400万元；2014年4月18日、5月27日，周伟红又向朱惠元销售四安基金100万元。至案发，被害人朱惠元获取瑞昌基金的收益共计32.160326万元，其余收益及投资本金未获兑付，产生损失共计467.839674万元。14.2013年9月10日，被告人周伟红向被害人赵某1销售瑞昌基金50万元；同年12月3日，被告人周伟红又通过郑某1（另案处理）经手办理向被害人赵某1销售瑞昌基金300万元。至案发，被害人赵某1获取收益共计31.5万元，其余收益及投资本金未获兑付，产生损失318.5万元。15.2013年9月18日，被告人周伟红通过郑某1经手办理向被害人金民销售瑞昌基金60万元。至案发，被害人金民获取瑞昌基金的收益共计4.95万元，其余收益及投资本金未获兑付，产生损失55.05万元。16.2013年9月至2014年1月，被告人周伟红向被害人李某多次销售瑞昌基金共计347万元，周伟红还在李某名下购买瑞昌基金50万元。至案发，被害人李某及周伟红获取收益共计32.763087万元，其余收益及投资本金未获兑付，造成李某损失至少314.236913万元。17.2013年10月21日，被告人周伟红向被害人程某燕销售瑞昌基金100万元。至案发，被害人程某燕获取收益共计8.25万元，其余收益及投资本金未获兑付，产生损失91.75万元。18.2013年10月23日，被告人周伟红向被害人王挥销售瑞昌基金合计100万元。至案发，被害人王挥获取收益共计8.25万元，其余收益及投资本金未获兑付。后周伟红个人向支付35万元，产生损失56.75万元。19.2013年10月24日，被告人周伟红向被害人孙某1销售瑞昌基金50万元。至案发，被害人孙某1获取收益共计3.75万元，其余收益及投资本金未获兑付，产生损失46.25万元。20.2013年10月27日、2014年4月2日，被告人周伟红先后向被害人莫某销售瑞昌基金合计800万元。至案发，被害人莫某获取收益共计48.75万元，其余收益及投资本金未获兑付，产生损失共计751.25万元。21.2013年11月1日，被告人周伟红向被害人张某销售瑞昌基金100万元。至案发，被害人张某获取收益共计8.25万元，其余收益及投资本金未获兑付，产生损失共计91.75万元。22.2013年11月13日，被告人周伟红通过郑某1经手办理向被害人薛昌焕销售瑞昌基金300万元。至案发，被害人薛昌焕获取收益共计27万元，其余收益及投资本金未获兑付，产生损失共计273万元。23.2013年11月22日，被告人周伟红向被害人谢某东销售瑞昌基金50万元。至案发，被害人谢某东获取收益共计3.75万元，其余收益及投资本金未获兑付，产生损失共计46.25万元。24.2013年11月28日，被告人周伟红通过郑某1经手办理向被害人曹宁微销售瑞昌基金70万元。至案发，被害人曹宁微获取收益共计5.25万元，其余收益及投资本金未获兑付，产生损失64.75万元。25.2013年12月3日，被告人周伟红向被害人张莲销售瑞昌基金50万元。至案发，被害人张莲获取收益共计3.75万元，其余收益及投资本金未获兑付，产生损失共计46.25万元。26.2013年12月6日，被告人周伟红向被害人蔡某1销售瑞昌基金50万元；2014年5月8日又向蔡某1销售四安基金50万元。至案发，被害人蔡某1获取瑞昌基金的收益共计3.75万元，其余收益及投资本金未获兑付，产生损失共计96.25万元。27.2013年12月13日，被告人周伟红通过郑某1经手办理向被害人徐某销售瑞昌基金67万元。至案发，被害人徐某获取收益共计3.35万元，其余收益及投资本金未获兑付，产生损失共计63.65万元。28.2013年12月19日，被告人周伟红通过郑某1经手办理向被害人唐某2销售瑞昌基金50万元。至案发，被害人唐某2获取收益共计2.5万元，其余收益及投资本金未获兑付。后周伟红个人向唐某2支付10万元，产生损失37.5万元。29.2013年12月20日、2014年1月20日，被告人周伟红先后向被害人金菊花销售瑞昌基金合计450万元。至案发，被害人金菊花获取收益共计27万元，其余收益及投资本金未获兑付，产生损失423万元。30.2013年12月24日，被告人周伟红向被害人丁岚销售瑞昌基金50万元。至案发，被害人丁岚获取收益共计2.5万元，其余收益及投资本金未获兑付，产生损失47.5万元。31.2013年12月31日，被告人周伟红通过郑某1经手办理向被害人王某1销售瑞昌基金100万元；2014年8月29日，被告人周伟红又向被害人王某1销售瑞昌基金100万元。至案发，被害人王某1获取收益共计5.513194万元，其余收益及投资本金未获兑付。后周伟红个人向王某1支付35万元，产生损失共计159.486806万元。32.2014年1月3日，被告人周伟红通过郑某1经手办理向被害人卢华英销售瑞昌基金220万元。至案发，被害人卢华英获取收益共计12.1万元，其余收益及投资本金未获兑付，产生损失207.9万元。33.2014年1月6日，被告人周伟红向被害人陈某2华销售瑞昌基金300万元。至案发，被害人陈某2华获取收益共计18万元，其余收益及投资本金未获兑付，产生损失282万元。34.2014年1月，被告人周伟红通过郑某1经手办理，先后向被害人陈某3建销售瑞昌基金合计150万元。至案发，被害人陈某3建获取收益共计8.263194万元，其余收益及投资本金未获兑付，产生损失共计141.736806万元。35.2014年1月16日，被告人周伟红向被害人蔡某2销售瑞昌基金100万元。至案发，被害人蔡某2获取收益共计5.5万元，其余收益及投资本金未获兑付，产生损失94.5万元。36.2014年1月23日，被告人周伟红通过郑某1经手办理向被害人贾凤英销售瑞昌基金200万元。至案发，被害人贾凤英获取收益共计11万元，其余收益及投资本金未获兑付，产生损失189万元。37.2014年1月23日，被告人周伟红通过郑某1经手办理向被害人魏俞涌销售瑞昌基金50万元。至案发，被害人魏俞涌获取收益共计2.5万元，其余收益及投资本金未获兑付，产生损失共计47.5万元。38.2014年2月14日，被告人周伟红向被害人褚铁英销售瑞昌基金115万元。至案发，被害人褚铁英获取收益共计6.355347万元，其余收益及投资本金未获兑付，产生损失108.644653万元。39.2014年2月20日，被告人周伟红向被害人徐忠英销售瑞昌基金50万元。至案发，被害人徐忠英获取收益共计2.5万元，其余收益及投资本金未获兑付，产生损失共计47.5万元。40.2014年2月20日，被告人周伟红向被害人吴爱明销售瑞昌基金100万元。至案发，被害人吴爱明获取收益共计5.5万元，其余收益及投资本金未获兑付，产生损失共计94.5万元。41.2014年2月10日，被告人周伟红通过郑某1经手办理向被害人叶某销售瑞昌基金60万元。至案发，被害人叶某获取收益共计3万元，其余收益及投资本金未获兑付，产生损失共计57万元。42.2014年3月6日，被告人周伟红向被害人王某5销售四安基金100万元。至案发，被害人王某5的该笔投资本金及收益均未获兑付，产生损失100万元。43.2014年3月10日，被告人周伟红向被害人庞某销售四安基金200万元。至案发，被害人庞某的该笔投资本金及收益均未获兑付，产生损失200万元。44.2014年3月14日，被告人周伟红向被害人朱某3销售四安基金50万元。被害人朱某3的该笔投资本金及收益均未获兑付，产生损失50万元。45.2014年3月20日，被告人周伟红向被害人钱某1销售四安基金150万元。至案发，被害人钱某1的该笔投资本金及收益均未获兑付，产生损失150万元。46.2014年3月21日，被告人周伟红向被害人俞某2销售瑞安基金50万元。至案发，被害人俞某2的该笔投资本金及收益均未获兑付，产生损失50万元。47.2014年3月21日，被告人周伟红向被害人倪某销售四安基金50万元。至案发，被害人倪某的该笔投资本金及收益均未获兑付，产生损失50万元。48.2014年3月27日，被告人周伟红向被害人干某销售四安基金50万元。至案发，被害人干某的该笔投资本金及收益均未获兑付，产生损失50万元。49.2014年3月30日，被告人周伟红向被害人冯某2销售四安基金70万元。至案发，被害人冯某2的该笔投资本金及收益均未获兑付，产生损失70万元。50.2014年3月31日，被告人周伟红向被害人王某3销售四安基金100万元。至案发，被害人王某3的该笔投资本金及收益均未获兑付，产生损失100万元。51.2014年4月1日，被告人周伟红向被害人高某销售四安基金150万元。至案发，被害人高某的该笔投资本金及收益均未获兑付，产生损失150万元。52.2014年4月1日，被告人周伟红通过郑某1向被害人郑某2销售四安基金100万元。至案发，被害人郑某2的该笔投资本金及收益均未获兑付，产生损失100万元。53.2014年4月1日，被告人周伟红向被害人孙某2销售四安基金50万元。至案发，被害人孙某2的该笔投资本金及收益均未获兑付，产生损失50万元。54.2014年4月11日，被告人周伟红向被害人章某销售四安基金320万元。至案发，被害人章某的该笔投资本金及收益均未获兑付，产生损失320万元。55.2014年4月16日，被告人周伟红向被害人沈某1销售四安基金100万元。至案发，被害人沈某1的该笔投资本金及收益均未获兑付，产生损失100万元。56.2014年4月28日，被告人周伟红向被害人沈某2销售四安基金120万元。至案发，被害人沈某2的该笔投资本金及收益均未获兑付，产生损失120万元。57.2014年5月1日，被告人周伟红向被害人沈某6销售四安基金70万元。至案发，被害人沈某6的该笔投资本金及收益均未获兑付，产生损失70万元。58.2014年5月9日，被告人周伟红向被害人赵某2销售四安基金50万元。至案发，被害人赵某2的该笔投资本金及收益均未获兑付，产生损失50万元。59.2014年5月12日，被告人周伟红向被害人沈某4销售四安基金120万元。至案发，被害人沈某4的该笔投资本金及收益均未获兑付，产生损失120万元。60.2014年6月5日，被告人周伟红向被害人陈某5销售四安基金50万元。至案发，被害人陈某5的该笔投资本金及收益均未获兑付，产生损失50万元。61.2014年6月30日，被告人周伟红向被害人顾某2销售四安基金50万元。至案发，被害人顾某2的该笔投资本金及收益均未获兑付，产生损失50万元。62.2014年7月1日，被告人周伟红向被害人郑某3销售四安基金50万元。至案发，被害人郑某3的该笔投资本金及收益均未获兑付，产生损失50万元。63.2014年6月30日，被告人周伟红向被害人沈某5销售四安基金70万元。至案发，被害人沈某5的该笔投资本金及收益均未获兑付，产生损失70万元。64.2014年8月5日，被告人周伟红向被害人钱某2销售瑞昌基金500万元。被害人钱某2的该笔投资本金及收益均未获兑付，产生损失500万元。另查明：被告人周伟红于2015年7月主动前往嘉兴市公安局南湖区分局说明其募集资金的情况，并提供了嘉兴投资者名单。后该局根据上海市公安局提供的线索决定立案，并于2015年8月18日电话通知周伟红到案接受传唤。以上事实，有经庭审质证的下列主要证据证实：1.公司、合伙企业（有限合伙）的工商登记基本情况表、变更登记情况表以及公司、合伙企业（有限合伙）设立、变更档案，证实被告人周伟红及上海骏福公司共同成立的嘉兴骏福公司的情况，以及周伟红为配合资金募集先后登记注册二十二个有限合伙企业的事实。其中嘉兴骏福壹号财富投资管理合伙企业（有限合伙）已根据募集资金的情况进行了有限合伙人变更。2.嘉兴骏福公司与上海骏福公司及其关联公司上海巽福公司签订的销售合作协议，证实2013年至2014年被告人周伟红在担任嘉兴骏福公司法定代表人期间根据协议为上海骏福公司、上海巽福资产管理公司销售四安基金、瑞昌基金的事实。3.被告人周伟红提供并经其确认瑞昌基金、四安基金嘉兴投资者名单及部分收款确认函及有限合伙人信息登记表，证实被告人周伟红所记载的其所销售基金的投资者的姓名、住址、投资数额、打款日期等内容。被告人周伟红还确认各投资款均进入相关合伙企业（有限合伙）账户。4.被害人朱某4、王某6、陈某1等人的陈述及所提供的收款确认函，基金材料，转账、汇款凭证等，证实各被害人通过银行工作人员推介、朋友以及周伟红等人介绍等方式，购买瑞昌、四安基金的数额、获得的收益，后其基金无法兑付产生的损失。该部分被害人所作的陈述及提供的材料与周伟红提供的嘉兴投资者名单、收款确认函等材料相符。该部分被害人的陈述还证实嘉兴骏福公司的业务员以及相关银行工作人员均表示没有风险，并对前述入伙协议等材料不理解。5.上海巽福公司、上海骏福公司的实际控制人胡某及工作人员褚源、杜卉等人的供述，证实胡某等人在嘉兴等地成立子公司即嘉兴骏福公司销售瑞昌基金、四安基金以募集资金，并向周伟红支付佣金的情况。上述人员的供述还证实被募集到的资金均以借款的形式被用于瑞昌市求新置业有限公司、余干四方实业有限公司的房地产项目。6.上海骏福公司提供的瑞昌基金、四安基金的募集说明书、入伙协议、与江西房地产公司实际控制人签订的合作协议、借款协议以及部分被害人提供的客户签署文件，证实被告人周伟红以及胡某等人以招募有限合伙人的形式募集的资金，实质上是以借款的形式投资于江西的房地产项目，并从中获取差额收益。7.嘉兴骏福公司原工作人员沈欢、徐珍珍、陈可乐、莫晓婧等人的证言以及同案人员郑某1的供述，证实嘉兴骏福公司员工受被告人周伟红安排通过银行工作人员介绍、电话推销等方式销售瑞昌基金、四安基金，并根据事前培训在销售过程中宣某收益稳定、遮蔽风险的事实。8.上海市公安局经侦总队提供的嘉兴客户清单、上海骏福公司提供的嘉兴客户总表，证实被告人周伟红销售基金客户姓名、基金名称、金额以及客户获取的收益，上述数据证实的情况与周伟红提供的嘉兴投资者名单相符。9.公安机关调取的嘉兴骏福贰号财富投资管理合伙企业（有限合伙）、嘉兴骏福叁号财富投资管理合伙企业（有限合伙）、上海巽通投资管理中心（有限合伙）等合伙企业的银行账户交易明细以及周伟红使用的银行账户的交易明细，证实部分被害人的投资款进入相关有限合伙企业，后被转入上海骏福赣荣投资管理合伙企业（有限合伙）、上海巽卿投资管理中心（有限公司）账户的事实，以及被告人周伟红收取佣金的情况。10.上海市公安局经侦总队案件案情介绍、到案经过及情况说明，证实被告人周伟红在胡某等人被查获后，主动前往嘉兴市公安局南湖区分局说明情况并提供投资者名单的事实，以及该局立案后电话通知周伟红到案接受传唤的情况。11.人口信息，证实被告人的身份情况。12.被告人周伟红对其在嘉兴市范围内销售瑞昌基金、四安基金募集资金的事实供认不讳。综上，本案事实清楚，证据确实、充分。关于被告人的辩解及辩护人所提被告人周伟红系从犯的辩护意见，经查：被告人周伟红与胡某等人共同起意募集资金后成立嘉兴骏福财富投资管理有限公司，积极组织搭建销售团队、建立销售渠道、发掘联系投资者并注册成立有限合伙企业配合所谓“私募投资基金”的操作，且募集资金的对象较多、数额巨大，在共同犯罪中的作用不属于次要、辅助，不应当认定为从犯，相关辩解及辩护意见不予采纳，但该犯罪情节可在量刑予以考虑。本院认为，被告人周伟红违反国家规定，向社会不特定对象变相吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人周伟红主动到案后如实供述自己的罪行，具有自首情节，依法可从轻处罚。辩护意见的合理部分予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人周伟红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金25万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年8月18日起至2019年5月17日止；罚金限判决生效后三日内缴纳。）二、追缴违法所得发还各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向嘉兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  李永杰人民陪审员  沈章焕人民陪审员  钱金魁二〇一七年七月二十五日书 记 员  沈英子