江苏省阜宁县人民法院 刑 事 判 决 书 (2016)苏0923刑初436号 公诉机关江苏省阜宁县人民检察院。 被告人于从明，男，1965年8月3日出生于江苏省阜宁县，汉族，高中文化，原系阜宁县丰盛稻谷专业合作社法人代表、盐城市鼎畅投资有限公司法人代表，住阜宁县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月14日被阜宁县公安局刑事拘留，同年10月21日被取保候审，2016年4月28日被阜宁县公安局刑事拘留，同年6月2日经阜宁县人民检察院批准逮捕，次日由阜宁县公安局执行逮捕。 辩护人陈新，江苏众想律师事务所律师。 被告人尚子平，系被告人于从明妻子，女，1968年6月6日出生于江苏省阜宁县，汉族，初中文化，原系盐城市鼎畅投资有限公司股东、盐城市鼎畅投资有限公司羊寨分公司法人代表，住阜宁县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月17日被取保候审，2017年6月16日经本院决定逮捕，同年6月22日由阜宁县公安局执行逮捕。 被告人徐国权，男，1967年12月25日出生于江苏省阜宁县，汉族，高中文化，原系阜宁县丰盛稻谷专业合作社负责人，住阜宁县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月22日被取保候审，2017年6月16日经本院决定逮捕，同年6月22日由阜宁县公安局执行逮捕。 被告人严丽群，男，1961年11月15日出生于江苏省阜宁县，汉族，大专文化，原系盐城市鼎畅投资有限公司宁信合作社负责人，住阜宁县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月22日被取保候审，2017年6月16日经本院决定逮捕，同年6月22日由阜宁县公安局执行逮捕。 辩护人徐文海，江苏阜一律师事务所律师。 被告人袁夕山，男，1956年11月6日出生于江苏省阜宁县，汉族，初中文化，原系盐城市鼎畅投资有限公司羊寨分公司负责人，住阜宁县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月22日被取保候审。 阜宁县人民检察院以阜检诉刑诉[2016]403号起诉书指控被告人于从明、尚子平、徐国权、严丽群、袁夕山犯非法吸收公众存款罪，于2016年12月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。阜宁县人民检察院指派检察员邱利军出庭支持公诉，被告人于从明及其辩护人陈新、被告人尚子平、被告人徐国权、被告人严丽群及其辩护人徐文海、被告人袁夕山到庭参加诉讼。现已审理终结。 阜宁县人民检察院指控，2008年12月18日至2010年9月10日，被告人于从明、尚子平夫妇先后成立阜宁县丰盛稻谷专业合作社、盐城市鼎畅投资有限公司、阜宁县阜城镇宁信合作社、盐城市鼎畅投资有限公司羊寨分公司，在阜宁县芦蒲镇、阜城镇、羊寨镇开设门市，分别聘用被告人徐国权、严丽群、袁夕山担任阜宁县丰盛稻谷专业合作社、阜宁县阜城镇宁信合作社、盐城市鼎畅投资有限公司羊寨分公司负责人。阜宁县阜城镇宁信合作社被注销后，聘用被告人严丽群担任盐城市鼎畅投资有限公司阜城网点负责人，公司的主要经营模式为非法吸收公众资金后放贷给他人以赚取利差。2012年2月至2015年8月期间，通过他人介绍、口口相传等方式，以支付年利息9%至15%的利息为诱饵，非法吸收公众资金人民币32130010元，至今尚未归还。其中，被告人徐国权在担任阜宁县丰盛稻谷专业合作社负责人期间，非法吸收公众资金人民币10458114元；被告人严丽群在担任阜宁县阜城镇宁信合作社负责人及盐城市鼎畅投资有限公司阜城网点负责人期间，非法吸收公众资金人民币18709276元；被告人尚子平在担任盐城市鼎畅投资有限公司羊寨分公司法人期间，非法吸收公众资金人民币2962620元；被告人袁夕山在担任盐城市鼎畅投资有限公司羊寨分公司负责人期间，非法吸收公众资金人民币1140000元。 案发后，被告人于从明、尚子平、徐国权、严丽群、袁夕山主动到公安机关投案，如实供述犯罪事实。 为证实上述指控的事实，公诉人当庭出示了被告人供述、证人证言、相关书证等证据，指控被告人于从明、尚子平、徐国权、严丽群、袁夕山非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，构成非法吸收公众存款罪；被告人于从明、尚子平、徐国权、严丽群、袁夕山系共同犯罪、均系自首，被告人于从明系主犯、被告人袁夕山系从犯，还应适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第六十七条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条的规定。提请本院依法判处。 被告人于从明对公诉机关的指控未提出异议。其辩护人提出的辩护意见为，1、该案是按照公司经营管理，应当认定为单位犯罪。2、被告人于从明系自首，且吸收的资金均用于生产经营，有悔罪表现，请求从轻处罚。 被告人尚子平对公诉机关的指控未提出异议。 被告人徐国权对公诉机关的指控提出的辩解意见是，其每个月仅拿千把元工资，也不是公司负责人，其行为不构成犯罪。 被告人严丽群对公诉机关的指控未提出异议。其辩护人提出的辩护意见为，1、被告人严丽群仅是网点的普通工作人员而不是负责人。2、被告人严丽群系自首，应当从轻处罚。3、被告人严丽群仅拿工资加提成，应当认定为从犯。 被告人袁夕山对公诉机关的指控未提出异议。 经审理查明，2008年12月18日至2010年9月10日，被告人于从明、尚子平夫妇先后成立阜宁县丰盛稻谷专业合作社、盐城市鼎畅投资有限公司、阜宁县阜城镇宁信合作社、盐城市鼎畅投资有限公司羊寨分公司，在阜宁县芦蒲镇、阜城镇、羊寨镇开设门市，分别聘用被告人徐国权、严丽群、袁夕山担任阜宁县丰盛稻谷专业合作社、阜宁县阜城镇宁信合作社、盐城市鼎畅投资有限公司羊寨分公司负责人。阜宁县阜城镇宁信合作社被注销后，聘用被告人严丽群担任盐城市鼎畅投资有限公司阜城网点负责人。公司的主要经营模式为非法吸收公众资金后放贷给他人以赚取利差。 2012年2月至2015年8月期间，通过他人介绍、口口相传等方式，以支付年利息9%至15%的利息为诱饵，非法吸收公众资金人民币32130010元，至今尚未归还。其中，被告人徐国权在担任阜宁县丰盛稻谷专业合作社负责人期间，非法吸收公众资金人民币10458114元；被告人严丽群在担任阜宁县阜城镇宁信合作社负责人及盐城市鼎畅投资有限公司阜城网点负责人期间，非法吸收公众资金人民币18709276元；被告人尚子平在担任盐城市鼎畅投资有限公司羊寨分公司法人期间，非法吸收公众资金人民币2962620元；被告人袁夕山在担任盐城市鼎畅投资有限公司羊寨分公司负责人期间，非法吸收公众资金人民币1140000元。（详见附表） 案发后，被告人于从明、尚子平、严丽群、袁夕山主动到公安机关投案，如实供述犯罪事实。 另查明，在本院审理期间，被告人袁夕山退出犯罪所得人民币80000元。 上述事实，有公诉人当庭出示的下列证据予以证明： 一、书证 1、阜宁县公安局调取的人员基本信息证实，被告人的身份信息。 2、阜宁县公安局出具的案发经过、被告人到案经过说明证实，本案的案发及被告人到案情况。 3、阜宁县公安局调取的盐城市鼎畅投资有限公司及其分公司工商登记情况证实，盐城市鼎畅投资有限公司法定代表人是于从明，合伙人是尚子平，成立于2010年3月12日，核准经营项目是实业投资、投资策划与咨询、商务中介服务、经济信息及金融信息咨询服务、生鲜农产品销售。盐城市鼎畅投资有限公司羊寨分公司负责人是尚子平，成立时间是2010年9月10日，经营项目是为本公司联系业务。阜宁县丰盛稻谷专业合作社的法人是于从明，成立时间是2008年12月18日。 4、盐城市鼎畅投资有限公司放贷借据证实，放贷借据的份数和金额。 5、现金缴款单证实，被告人袁夕山退出人民币80000元。 二、证人证言 1、证人朱某的证言证实，其在鼎畅公司任总经理，分管工作是放贷管理，包括放贷对象审核，放贷风险评估，还有鼎畅总部门市的日常管理，其只是一般照应，人员管理、调配、分工都是于总负责。宁信合作社门店是严丽群负责的，2013年主要经营的是鼎畅的业务，宁信合作社是于从明加盟徐州宁信总部的，吸储利息标准是按照总部规定执行的，利息比鼎畅的存款利息低，储户不愿意存在宁信，因此逐步转为鼎畅的借款凭证。芦蒲丰盛合作社是徐国权全权负责管理，相比鼎畅公司其他门店，丰盛合作社属于独立核算。 2、证人崔某1的证言证实，其是2012年7月份到鼎畅公司上班的，负责公司财务记账。其主要任务是负责登记统计公司的总账目，包括收支。但在日常上班的时候，如果有储户到门市存钱，其他业务员不在班上，其也帮着将钱先收下来，交给尚子平，其一直工作到2015年4月份公司倒闭。公司的收入主要包括储户存款和放贷利息，支出包括储户本金利息、放贷、员工工资奖金、讨债差旅费，日常迎来送往等费用。各网点收支账目不全归集到其处，于从明、尚子平夫妇从各网点调拨过来及调拨出去的调拨款，各网点有自己的一本账。现金的收入与支取是尚子平负责。 3、证人邱某的证言证实，其在鼎畅公司宁信合作社做会计，门市负责人是严丽群，负责门市的业务经营和日常事务管理。2011年4月份，成立宁信合作社，经营到2012年10月份，宁信的业务变得很少，便逐步转成鼎畅的借款凭证，单据上盖的公章也改为鼎畅投资公司的印章。宁信淡出是因为宁信的存款利息比鼎畅的利息低，储户都要按照鼎畅的标准存。但是直到最后，宁信合作社的牌子还在墙上，但从事的是鼎畅公司的存款业务。其每天的任务是将门市每天的存款收入、到期兑付记账，每天的现金交给尚子平，储户刷卡便直接刷入尚子平的银行账户内，如果储户到期来取钱，其便联系尚子平，尚子平便会派人送钱过来，领取借款凭证单据其在崔某1那里领取。严丽群负责日常门市管理、月底工资、奖金审核，严丽群平时就开开会，传达于总讲话精神，督促大家努力工作。 4、证人王某1的证言证实，丰盛稻谷合作社成立于2008年12月20日，法人代表是于从明，其在2008年底被负责人徐国权聘请过来当会计，主要负责记账，合作社的运作方式是从社会上吸收居民存款，再由徐国权和于从明将吸收的存款以高额利息向外放贷从中赚取差价。徐国权通过社会上关系吸引熟人的资金存进合作社，合作社刚成立时一直允诺是月息1分，后来下调至年息1分。 徐国权是丰盛合作社的负责人，负责日常事务管理，为了扩大吸储，徐国权要求员工积极吸收群众来存款，每吸收储户存款1万元，得奖金60元，多劳多得。左燕平是微机员，负责给存钱的老百姓打印存单，再就是负责复核存款现金。王某乙平时负责每天存款存到芦蒲邮政储蓄和芦蒲农商行的账户上，然后转给于从明，有时于从明直接到合作社将现金拿走，有时尚子平也过来查账。徐国权开始月工资1500元，后来涨到1900元，其开始月工资1200元，后来涨到1400元。合作社刚开始运作是鼓励老百姓将钱存在合作社里面，存款5万元以下利息是7厘，存款5万元及以上利息是1分，然后徐国权和于从明将老百姓存储在合作社的钱放给别人。后来通过口口相传，老百姓都晓得将钱存在合作社，吸收的钱都放贷给企业和个人了，除了尚子平调拨本金756万元外，其他的钱被放贷出去了，其中徐国权放贷出去有30余万元未能收回。丰盛合作社是徐国权在管理，于从明只是调拨了几笔款，储户受损主要是于从明调拨款未能按时归还本金及利息，徐国权管理不善，放贷收不回，利息不上交。 5、证人王某2的证言证实，芦蒲丰盛稻谷合作社成立时，徐国权请其帮忙将合作社的存款存到邮政储蓄银行账户上，每月工资400元，后来涨到800元，合作社才开业的时候做过宣传。徐国权在合作社具体负责日常工作，其负责去银行存款。 6、证人尚某的证言证实，其在羊寨镇政府任人大秘书，尚子平是其妹妹。2010年，其妹夫于从明成立鼎畅投资公司羊寨分公司，法人代表是尚子平，门市设在羊寨镇政府边上，主要是向社会群众吸收存款。前几年，经济形势好的时候，运作得很好，储户存款都能按时兑现本金及利息，特别是到了2014年，由于于从明放贷出去的钱收不回，导致资金链出现问题。2015年上半年，因无钱兑付储户，导致门市被迫关门。门市营业初到2012年底是汤某负责门市管理的，后来汤某退出了。从2013年开始是袁夕山负责门市的日常管理的，其不在公司及分公司上班，但时常去门市看看，毕竟是其妹妹的门市，并且门市就在其上班的镇政府门口。 7、证人徐某1的证言证实，其在2011年夏季到2012年下半年，在宁信合作社上班的，合作社主要面向社会群众受理存取款业务，严丽群安排其在合作社大厅做柜员，月工资1300元，其在宁信工作不到两年，公司老板于从明和门市经理严丽群曾多次跟员工讲要积极吸储，并且为了提高大家吸储的积极性，规定完成吸储有奖金，计入绩效工资。严丽群是宁信合作社的负责人，负责宁信门市的日常管理，于总基本不去，在宁信上班的员工也是严丽群招录的，平时的考勤考核都是严丽群说了算，包括吸储奖金核发也是严丽群说了算。严丽群除了在员工的吸储业绩里面拿到分成，他自己的吸储能力也很强。 8、证人王某3的证言证实，其是2013年8月份至2014年底，在宁信合作社上班的，是严丽群介绍其去的，其在大厅做柜员，月工资1300元。公司老板于从明和门市经理严丽群曾多次讲要积极吸储，并且规定完成吸储有奖金。 三、被害人陈述 被害人潘某1、施某、宋某1、单某、程某、王某4、王某5、顾某1、马某1、刘某、周某1、李某1、陶某、夏某、吴某、卞某、陈某1、马某2、高某、蒋某、赵某、周某2、郭某1、潘某2、掌某、阙某、孙某1、邓某、钱某、田某、李某2、周某3、郭某2、宋某2、孙某2、蔡某、董某、李某3、孙某3、顾某2、俞某、黄某1、张某、潘某3、王某6、崔某2、曹某、黄某2、王某7、陈某2、臧某、孟某、戴某、王某8、徐某2、李某4、顾某3、李某5、后某等人的陈述均证实，经别人介绍，将钱存到鼎畅投资公司，该公司向社会上发过传单，传单内容就是存款高利息，宁信合作社的门市柜面上也能看到，鼎畅公司原来叫阜宁县宁信合作社，法定代表人是于从明。 四、被告人供述和辩解 1、被告人于从明的供述证实，盐城鼎畅投资有限公司成立于2010年3月12日，其是董事长、法人代表，有3家门市，鼎畅公司注册地址在阜城镇城河南路2号楼由西向东第10间门市，后来搬到阜城镇北门街地税局对面，前身是宁信合作社。合伙人是其妻子尚子平，门市的实际负责人是严丽群，会计是邱某，出纳是王某3。益林分公司设立于2010年6月8日，注册地址在益林镇建新居委会二组，其是责任人，门市实际负责人是姚闻军，会计是徐某甲，出纳是陶某甲。羊寨分公司设立于2010年9月10日，注册地址在羊寨镇中心街18号，负责人是尚子平，门市实际负责人是汤某，会计是王莹，出纳是王晓艳。 鼎畅公司及分公司工商注册登记的经营项目是实业投资、投资策划与咨询、商务中介服务、经济信息及金融信息咨询服务，实际上是从鼎畅公司成立开始就面向社会群众吸收存款，通过吸收社会上群众的存款，支付利息1分5厘，向需要资金的企业和个人提供资金，并收取利息2分到2分5厘，从中赚取差价。鼎畅公司吸收存款的方式主要有：一是鼎畅公司在阜宁县城的城河南路县医院北门西侧、北门街北侧、益林镇、羊寨镇等地开设门市公开向群众吸收存款。二是招聘部门经理（门市实际负责人）、会计、出纳，开展吸储业务。三是推出奖励措施，鼓励公司人员广泛吸收社会群众到公司存款。四是通过以高于银行利息吸收社会群众积极来公司存款。 除了其夫妻二人外，公司还聘用了10个员工，其是公司董事长，总负责，尚子平负责现金出纳。李某乙是公司的财务总监，崔某是总账会计。各门市负责人具体负责管理本门市的员工及吸储工作，除了每天开门营业欢迎社会群众前来存款外，还鼓励员工主动向社会群众宣传发动，争取更广泛地吸收存款。每个门市负责人有一张银行卡，每天吸收的存款就存在他们的银行卡内，每天吸收的存款以及到期兑现的本金利息，由各门市收支。如果公司需要放贷，其会联系各门市负责人，让他们将账上的钱打入尚子平的银行卡内，由总账会计崔某记账。其对员工制定了绩效工资，也就是奖金提成，为了激励员工积极吸收存款，其规定普通员工每吸收存款1万元，员工个人得40元奖金，部门经理得20元，如果部门经理吸收存款1万元，得60元奖金。 严丽群一直负责鼎畅公司阜城分公司的吸储及日常管理，业务能力强，对公司吸储业绩贡献比较大。2014年，其安排朱某任公司总经理，严丽群也想做这个职位，便在背后捣鬼，让储户们提前拿钱，最终导致公司倒闭。 其是阜宁县丰盛稻谷专业合作社的法人代表，该合作社位于阜宁县芦蒲镇马集圆盘向北约500米路西，2008年11月开办的，主要经营稻谷销售、种子销售、农药销售以及技术培训和信息咨询。该合作社工作人员有徐国权、左某、王某1、王某、尚子平，其平时不在合作社，就安排徐国权做合作社的负责人，负责合作社的吸储工作和日常管理，合作社吸储任务奖励、员工雇佣、工资标准都要经过其同意的，徐国权还背着其偷偷放贷给别人，有百余万元至今未能收回。王某1是会计，负责笔头账目，左燕平是电脑会计，负责打印存单，给老百姓发放利息，还有电脑账目。王某乙将吸储的存款存到他的户头，其和尚子平需要提款的时候，由尚子平负责和徐国权对接，她打收据给徐国权，然后王某乙将钱转给其。 该合作社刚开张时，主要从事销售种子、农药、化肥，过了三年左右，2011年时，其看见阜宁很多合作社都在吸储，其感觉来钱慢，就跟徐国权说：“这样不赚钱，你们可以让社员和老百姓把钱存到合作社，告诉他们合作社利息比银行高，年息在1分左右，咱们可以拿着吸储来的钱去放贷。”徐国权和其他几个人就告诉老百姓，老百姓通过口口相传，知道合作社利息比较高，就把钱存进合作社。合作社向老百姓承诺的利息有年息9厘、1分的，最高的有年息1.5分，开始共吸收了多少人的存款其不清楚，最后无力支付的时候，清算了一下，人数在150多人，金额在1400多万，其提走了750多万现金，这750多万元产生利息350万左右，总共金额是1100多万，剩下的钱徐国权放贷给别人有100多万，外加支付的利息大几十万，王某乙放出去5万元，王某1放出去1万元。 尚子平是其妻子，负责联系保管总公司从分公司调取的存款，徐国权、严丽群作为部门负责人，负责门市正常经营，均向外吸储。 2、被告人尚子平的供述证实，其是于从明的妻子，其夫妇二人登记注册的鼎畅公司及分公司，其在鼎畅公司负责总出纳，也就是保管公司里的钱，吸收的存款存到其账户，放贷出去的钱从其这里划出，包括日常工资支付等支出也是从其处支出，鼎畅公司经营项目有实业投资、投资策划与咨询、商务中介服务等项目，实际上鼎畅公司从2010年成立开始就向社会不确定群众吸收存款。 鼎畅公司共涉及的几个部门，一是鼎畅总部，门市位于县院北门，从2010年3月注册成立到2015年1月份倒闭，最初是薛学忠负责门市管理，白云负责出纳，2012年3月份，换成朱某任部门经理，负责门市管理到公司倒闭，其接管公司的现金管理，也就是出纳。崔某1于2011年6月到公司任会计，负责总部及总部门市财务登记统计。财务总监李某乙，负责监督检查总部财务及各网点的财务管理。李某乙负责对公司的财务收支进行监督检查，就是查账，还有一项工作是对公司新来的会计进行培训，业务指导，他不参与吸储，也没有绩效奖金，每月工资3000元，李某6和唐某互相倒班，负责前台服务，接待储户。严丽娟负责代账，从鼎畅公司成立时就聘用她每月为公司到税务局代缴税款，每月工资800元； 二是阜城网点，前身是宁信合作社，地点位于北门街西侧百盛花苑小区门市，宁信是2012年设立的，严丽群任部门经理，邱某任会计，负责财务管理。宁信合作社成立之初，因严丽群以前是做保险的，认识的人多，于从明聘请严丽群为宁信负责人，并且给严丽群开的工资最高。严丽群到宁信后，成绩突出，介绍了很多储户来存钱，门市工作人员也是严丽群介绍来上班的，严丽群主要负责宁信门市的日常管理，门店管理、员工管理。2013年宁信合作社注销，宁信业务全部转为鼎畅的业务，人马还是原班人马，由于于从明规定绩效奖金，鼎畅公司后期吸储量大起来，严丽群、胡某、冯某等宁信门市人员发挥很大作用，他们拿到的奖金提成也很多。严丽群月工资开始是4300元，后来涨到4500元，工资不计，仅绩效奖金严丽群至少获利10万元以上，最高峰时，他曾一个月领了2万多元奖金。后来于从明在2014年准备筹划成立资邦公司时，任朱某为总经理，严丽群心理不平衡，就鼓动他介绍的储户涌到公司取钱，多名储户同时取钱，导致公司倒闭。宁信是2013年注销的，后来宁信的业务转为鼎畅的业务，加盖鼎畅公司的章，还是原班人马。鼎畅公司后期吸储量大起来，严丽群、胡某、冯某三人发挥很大作用，他们拿的业务奖金也很多； 三是羊寨分公司，门市位于羊寨镇政府边上，2010年9月成立，法人代表是其，开始是汤某负责管理，2013年底汤某跟公司结账后，就不做了。2014年开始是袁夕山负责管理，袁夕山对财会业务不熟悉，只需保证门市正常营业，员工正常上班，管理好日常事务就行了，他任职期间，34名储户未拿到钱，涉及本金276万元，其中袁夕山经办盖章的存单涉及本金114万元。 四是益林分公司，门市位于益林镇街上，2010年6月份成立，姚某甲从开始到最后，一直负责管理，会计是徐某甲，现金出纳是陶某甲； 五是丰盛合作社，门市位于芦蒲镇上，负责人从开始到最后，都是徐国权，会计是王某甲，丰盛合作社相对其他网点是独立核算的，公司只是从丰盛调拨了756万元，至于丰盛如何吸储、如何制定利息，都是徐国权独立决策的。2008年，于从明成立丰盛合作社之初，聘请徐国权负责丰盛合作社，员工招录、业务经营、日常管理一切事务，都是徐国权负责。于从明只是从徐国权处调拨了756万元，至于徐国权吸储多少，于从明不过问，徐国权经营至今，亏欠储户1000多万元，包括鼎畅公司调拨的756万元，误差300万元，徐国权应该承担。 公司正常运营的模式和程序是，鼎畅公司通过吸收社会上群众的存款，向需要资金的企业和个人提供资金，并收取利息。从社会群众那里吸储支付利息是年息1分5厘，公司放钱出去利息是按照2分到2分5厘之间收取，利用存款利息和放钱利息差，从中赚取差价。 各分公司负责人具体负责管理本门市的员工及吸储工作，工资及经费由公司负责，于从明签字核发报销。各分公司除每天开门营业欢迎社会群众前来存款外，还鼓励员工主动向社会群众宣传发动，争取更广泛地吸收存款。每个分公司负责人有一张银行卡，每天吸收的存款就在他们的银行卡内，每天吸收的存款以及到期兑现的本金利息，由各分公司收支。如果公司需要放钱给公司或者个人的时候，于从明会打电话给各分公司负责人，让他们将钱打入其银行卡内，再从其银行卡取出放贷。在吸收存款业务上，由各个门市经理负责，为激励员工吸储，公司规定激励措施，即员工吸储1万元，得款40元，门市负责人得款20元，门市负责人吸储1万元，得款60元。同时社会公众到鼎畅公司存款按照年息一分五厘计算利息，明显高于银行存款利息。 3、被告人徐国权的供述证实，其是芦蒲镇经管站站长，阜宁县丰盛稻谷专业合作社于2008年12月份注册成立，门市位于芦蒲镇马集步行街西头马路对面，开业时，于从明委托其为丰盛合作社的负责人，负责合作社的具体业务经营和日常事务管理，丰盛合作社的工作人员是其向于从明推荐后聘用的，其每月工资是1500元，后涨到1900元，每吸收储户存款1万元，得奖金60元。丰盛合作社营业执照上规定的业务范围是稻谷种植、销售，为本社社员购买农业生产资料，引进稻谷新品种、新技术，提供稻谷种植技术指导、技术培训、信息咨询。实际上从成立开始就向社会人员吸收存款，通过低利息向不特定社会公众吸收存款，再用高利将吸收的存款放出去，从中赚取差价维持经营。刚开始存款一年的月息是7、8厘，接近一分，后来存款一年的月息在一分，最高的时候达到一分五厘。合作社开张的时候搞过宣传，后来时间长了，因为存款利息比较高，老百姓口口相传，就来合作社存钱了。吸储的资金由工作人员王某乙以个人名字存到农村合作社，过一段时间，于从明夫妇跟会计对接，将资金提走。吸储的资金中，有1107万元被尚子平提走了，其在合作社提了130万元左右向外面放贷，有30多万未能收回，王某乙放贷出去5万元，王某甲放贷出去1万元，王某乙和王某甲向外放贷是经过其同意的。鼎畅总部的李某乙是财务总监，负责查账。 4、被告人严丽群的供述证实，鼎畅公司及阜城、益林、羊寨等地的分公司，都是于从明、尚子平夫妇经营的，2011年4月份，于从明聘请其做阜城宁信合作社的部门经理、负责人。日常的业务就是办理会员入会申请，开展社员资金互助业务，负责储户存钱接待。2012年，县里组织一次检查，查过后告知其，宁信的经营内容是违规的，不让其继续经营，要求将社员的钱退还，放出去的钱收回来，关门停业整顿。其将情况及时向于从明汇报了，但于从明要求其继续经营，其在日后的经营管理中，有社员来存钱，其就主动告诉人家：“你存钱我可不保证你按时拿到钱，你非要存跟我无关。”后来到2013年底到宁信来存钱的社员就寥寥无几了，于从明看其没有业绩，告诉其不让其做经理了。其当初介绍的储户都到期将钱取走了，后来是储户自己去存钱的，后期其介绍的储户其已经动员他们将钱取走了。 其回家几天，于从明又招其回去继续做经理。但到宁信合作社来存钱的社员没有了，宁信就不开展业务了，宁信合作社的牌子还挂着，储户来存钱全部使用鼎畅公司的印章。为更广泛地吸收存款，于从明制定激励措施，即员工每吸储1万元奖励40元，部门经理拿20元，部门经理每吸储1万元，奖励60元，鼓励员工联系储户。各门市收到的钱全部上缴于从明账户，由会计崔某负责做账，这些钱全部放给了企业和个人，具体放给谁，由于从明决定。 其负责的门店储户有六七百万本金没能拿到，涉及80户左右，其刚上班是月工资是4300元，每年涨200元，但是只涨了一年，以后工资在绩效里加了，其一共拿了有10万元奖金。当初宁信门市营业时，尚子平和李某乙将15张借条计335万元交给其，存放在宁信门市保险柜里，2014年下半年，门市要关门时，其将保险柜和借条搬到自己家里保管的。 芦蒲丰盛合作社在其到鼎畅公司之前就在经营，于从明是法人代表，任命徐国权全权负责管理，相比鼎畅公司其他吸储门店，丰盛合作社属于独立核算。顾某是于从明大哥的女婿，在风险控制部任部门经理，负责为公司追讨债务，但是他没有为公司带来积极作用，反而从公司多次借钱，数额高达二三百万元，去向不明。羊寨分公司的法人代表是尚子平，成立时委托羊寨镇司法所的汤某为部门经理，管理羊寨的业务及日常事务，2013年上半年，汤某退出后，于从明又任袁夕山为羊寨部门经理。在羊寨，尚子平的哥哥尚某虽然没有在公司上班任职，但是他一直为羊寨分公司服务，积极向储户宣传，游说储户去存钱。李某乙在鼎畅公司成立时就来上班了，于从明任命他为公司总部的财务总监，负责对公司总部及下属的分公司、丰盛合作社、宁信合作社的财务监督管理。 5、被告人袁夕山的供述证实，2014年4月至2015年2月，其在鼎畅羊寨分公司做负责人，以前是汤某负责的，后来汤某退出了。其只负责管理门市的日常运作和人员管理，除了负责水电网费日常开支管理外，主要就是每天对员工进行考勤管理。日常业务主要包括储户存钱、取钱。其月工资是2000元，奖金是尚子平根据其月考勤管理情况适当发点，其共领了2万元左右工资，其中1.8万元存到门市上，结果钱到现在未拿到。目前羊寨门市尚有34户储户计276万元存款未能兑付，其经办的至今未能偿还的本金有114万元。 上列证据客观、真实，来源合法，证据之间相互印证，具有证明效力，应予采信。 本院认为，被告人于从明、尚子平、徐国权、严丽群、袁夕山非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均已触犯刑律，均构成非法吸收公众存款罪，依法均应当判处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。系共同犯罪。公诉机关指控被告人于从明、尚子平、徐国权、严丽群、袁夕山犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持。 被告人于从明、尚子平、严丽群、袁夕山犯罪以后自动投案，如实供述犯罪事实，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚。对于被告人于从明的辩护人、被告人严丽群的辩护人提出的被告人于从明、严丽群系自首，依法可以从轻或者减轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。 被告人于从明在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所组织的全部犯罪处罚。被告人袁夕山在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚。被告人袁夕山退出部分犯罪所得，本院在量刑时将酌情予以从轻处罚。 对于被告人于从明的辩护人提出的该案应认定为单位犯罪的辩护意见，本院认为，被告人于从明从公司成立开始就面向社会吸收公众资金，没有按照公司工商注册登记的经营项目经营，根据最高人民法院关于审理单位犯罪具体应用法律的若干问题的解释规定，本案不构成单位犯罪。被告人于从明的辩护人提出的该点辩护意见，不符合相关法律规定，本院不予采纳。 对于被告人徐国权提出的仅拿工资，不是公司负责人，其行为不构成犯罪的辩解意见，本院认为，被告人徐国权负责员工招录、业务经营、管理日常事务、宣传吸储、发放贷款的事实，有相关书证、证人证言、被害人的陈述、同案犯及被告人的供述等证据证实，上列证据相互印证，已形成证据锁链，足以认定。被告人徐国权的该辩解意见，不符合本案事实，本院不予采纳。 对于被告人严丽群的辩护人提出的被告人严丽群不是门市负责人，应认定从犯的辩护意见，本院认为，被告人严丽群负责门市的日常管理工作，积极宣传吸储并从中获得提成，在共同犯罪中所起作用相对较大的事实，有相关书证、证人证言、被害人的陈述、同案犯及被告人的供述等证据证实，上列证据相互印证，已形成证据锁链，足以认定。被告人严丽群的辩护人提出的该辩护意见，不符合本案事实和相关法律规定，本院不予采纳。 本院根据被告人于从明、尚子平、徐国权、严丽群、袁夕山犯罪的事实、情节、性质，以及对社会的危害程度，依法决定对被告人于从明、徐国权从轻处罚；对被告人尚子平、严丽群、袁夕山减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人于从明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二十万元。 [刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月28日起至2020年3月20日止（先期羁押的38日已折抵刑期）。罚金人民币二十万元，限判决生效后30日内缴纳。] 二、被告人尚子平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月22日起至2019年9月21日止。罚金人民币十万元，限判决生效后30日内缴纳。） 三、被告人徐国权犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月22日起至2020年12月21日止。罚金人民币十五万元，限判决生效后30日内缴纳。） 四、被告人严丽群犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币十五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月22日起至2020年4月21日止。罚金人民币十五万元，限判决生效后30日内缴纳。） 五、被告人袁夕山犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，缓刑二年，并处罚金人民币十万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金人民币十万元，限判决生效后30日内缴纳。） 六、被告人袁夕山退出的犯罪所得人民币八万元，依法处理。继续追缴被告人于从明、尚子平、徐国权、严丽群、袁夕山非法吸收公众存款的犯罪所得，发还相关集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  范红兵 代理审判员  王佳佳 人民陪审员  曹春明 二〇一七年七月六日 书 记 员  张 晗 附录法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻; (二)有悔罪表现; (三)没有再犯罪的危险; (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。