甘肃省兰州市城关区人民法院刑 事 判 决 书（2016）甘0102刑初1781号公诉机关兰州市城关区人民检察院。被告人陈某某，因本案于2015年4月21日被拘留，同年5月29日被逮捕，现羁押于兰州市第一看守所。辩护人辛焕福，甘肃正鼎律师事务所律师。被告人梁某某，因本案于2015年5月6日被拘留，同年5月29日被逮捕，现羁押于兰州市第一看守所。被告人张某某，因本案于2015年5月7日被拘留，同年5月29日被逮捕，现羁押于兰州市第一看守所。被告人刘某某,因本案于2015年6月4日被兰州市公安局直属分局决定取保候审。兰州市城关区人民检察院以城检公诉刑诉（2016）第1340号起诉书指控被告人陈某某、梁某某、张某某、刘某某犯骗取贷款罪；以城检公诉刑追诉（2016）第19号追加起诉决定书追加指控被告人陈某某犯行贿罪，于2016年8月10日向本院提起公诉，本院公开开庭审理了本案。兰州市城关区人民检察院代理检察员王陇出庭支持公诉、被告人陈某某、梁某某、张某某、刘某某及辩护人辛焕福到庭参加诉讼，现已审理终结。兰州市城关区人民检察院指控，1、2009年12月至2012年7月期间，被告人陈某某为骗取兰州市下岗失业人员再就业小额无息贷款，与被告人梁某某、张某某预谋，商定由被告人梁某某、张某某、刘某某负责收集寻找不符合上述贷款条件的他人信息，由被告人陈某某负责办理贷款所需的相关手续。后被告人陈某某以其本人及梁某某等39人的名义伪造相关贷款手续，从兰州银行金城支行、秦安路支行、兴兰支行、民族支行骗取下岗失业人员再就业小额无息贷款195万元。2、2010年被告人陈某某经朋友介绍认识时任兰州市就业局人力资源市场科工作人员薛某某(另案处理)，请托薛某某在办理下岗失业人员小额担保贷款顺利加盖社区劳动就业和社会保障工作站公章提供帮助。并于2010年10月至2012年7月期间伪造贷款资料利用他人名义向兰州银行申请获取再就业担保贷款共计105万元。为感谢薛某某的帮助，被告人陈某某在城关区旧大路兰州市就业局门口、民安大厦门口先后四次给予薛某某好处费共计50000元。上述事实，公诉机关提供了相应的证据，认为被告人陈某某、梁某某、张某某、刘某某的行为均已构成骗取贷款罪、被告人陈某某行为又构成行贿罪，被告人刘某某属自首，请依法惩处。被告人陈某某、梁某某、张某某、刘某某对指控的事实没有异议。被告人陈某某的辩护人提出陈某某属初犯，自愿认罪，被害单位有过错，对行贿犯罪应免予刑事处罚。经审理查明，一、2009年12月至2012年7月期间，被告人陈某某为骗取兰州市下岗失业人员再就业小额无息贷款，与被告人梁某某、张某某预谋，商定由被告人梁某某、张某某、刘某某负责收集寻找不符合上述贷款条件的他人信息，由被告人陈某某负责办理贷款所需的相关手续。后被告人陈某某以其本人及梁某某等39人的名义伪造相关贷款手续，从兰州银行金城支行、秦安路支行、兴兰支行、民族支行骗取下岗失业人员再就业小额无息贷款195万元。赃款分而挥霍二、2010年被告人陈某某经朋友介绍认识时任兰州市就业局人力资源市场科工作人员薛某某(另案处理)，请托薛某某在办理下岗失业人员小额担保贷款顺利加盖社区劳动就业和社会保障工作站公章提供帮助。并于2010年10月至2012年7月期间伪造贷款资料利用他人名义向兰州银行申请获取再就业担保贷款共计105万元。为感谢薛某某的帮助，被告人陈某某在城关区旧大路兰州市就业局门口、民安大厦门口先后四次给予薛某某好处费共计50000元。上述事实，有公诉机关提供并经法庭质证、认证的下列证据证实。1、立案决定书证实2014年12月15日对陈某某骗取银行贷款案立案侦查、2015年5月6日对梁某某贷款诈骗案立案侦查。2、兰州银行股份有限公司金城、民族支行报案材料及银行证明等证实，2010年10月至2012年3月，宋某某、曹某某、梁某某、王某、王某某、张某、张某等39人办理下岗失业人员小额担保贷款，催收时发现上述人员贷款全由陈某某等人伪造资料办理。3、张某某的证言证实，其是兰州银行民族支行客户室工作人员，陈某某利用下岗失业人员小额担保贷款业务骗取单位贷款，在催还时，发现贷款使用人是陈某某，陈某某承认是他使用贷款；杨志红证言证实，其是兰州银行金城支行客户经理，在2014年之前办理过下岗失业人员小额担保贷款，在催收贷款时，发现陈某某等人的电话、现住址、门面地址等是虚假的，找不到借款人。4、宋某某、曹某某、王某、王某某、张某、张某等人证实，通过刘某某办理过失业证，刘说有失业证可优惠贷款、再就业政府有优惠政策，就把身份证和户口簿的复印件给刘某某，后在就业局自己取失业证。5、牛某,赵某证实通过陈某某办理下岗失业人员小额担保贷款，把身份证等交给陈某某，后和陈某某到就业局和银行签借款合同，贷款后和陈某某开酒吧，后生意不好，就退出经营；房某、范某、胡某某、明某某、滕某等人通过陈某某办理下岗失业人员小额担保贷款。6、薛某某供述证实，2010年2、3个月，陈某某让其帮忙在办理下岗失业人员小额贷款时给社区就业工作站的人员打招呼盖章子。陈某某找其后，其打电话让陈某某拿资料找中街子社区专干蔡某某帮助办理。还有一次，是2011年4月，陈某某拿六个人的贷款资料来，其打电话给区就业局社区办的杜某某让帮忙盖社区的章子，杜说正好有个社区任务没完成，专干在区上，过几天，社区的两个女专干来单位，就让她们在陈某某拿来的贷款资料上盖了章。此外还找蔡某某办理过几次，具体记不清了。后来，陈某某分四次在白银路与旧大路交叉处一家火锅店及单位门口分别给其5000元、15000元、20000元、10000元现金。7、辨认笔录证实，被告人相互进行了辨认。房某等人对陈某某等人进行了辨认，陈某某对刘某某进行了辨认；扣押清单证实，从刘某某处扣押现金10000元。8。甘肃政法学院司法鉴定中心鉴定书证实，经鉴定，2012年3月27日、2011年8月26日、27日、2011年4月28日、2010年11月22日兰州银行取款凭条客户签名栏的签名笔迹是陈某某书写；2011年8月27日、29日、30日、2011年4月28日、29日兰州银行取款凭条客户签名栏的签名笔迹是梁某某书写；刘某、张某某、梁某某、孙某、刘某某等人的《兰州市下岗失业人员再就业小额贷款担保中心反担保人审核表》《反担保承诺书》证明单位盖章中牧集团股份有限公司兰州生物药厂印章印文与兰州市公安局提供的样本印章不符；温某某的《兰州市下岗失业人员再就业小额贷款担保中心反担保人审核表》《反担保承诺书》证明单位甘肃省广播电影电视总台（集团）印章印文与兰州市公安局提供的样本印章不符；殷某某、张某某的《兰州市下岗失业人员再就业小额贷款担保中心反担保人审核表》《反担保承诺书》证明单位兰州大学口腔医院印章印文与兰州市公安局提供的样本印章不符。9、兰州地区下岗失业人员小额担保贷款办法证实下岗失业人员小额担保贷款的具体实施程序和方式；城关区社区劳动就业和社会保障工作站印章使用及管理暂行办法证实使用印章的相关规定；印章由城关区就业服务局统一制作，发放到社区就业工作站，由就业专干共同保管使用。10、书证下岗失业人员小额担保贷款申请书、申请审核表、个人借款合同、营业执照、反担保承诺书、身份证、户口簿、营业执照等相关贷款资料；兰州市民政局关于建立劳动保障事务所有关问题的通知及城关区劳动就业和社会保障工作站印章使用及管理暂行办法和城关区社区就业站内务人员岗位职责、银行情况说明证实工作站依法设立及申请程序、就业站内务人员岗位职责、银行办理贷款流程。11、被告人陈某某骗取贷款的供述，2011年8月至2012年3月期间，和梁某某商议办下岗失业人员小额担保贷款，找来朋友赵某和牛某，宋某某、王某某、曹某某、孙某某、冉某某、徐某某6人是梁某某、张某某找来的，其伪造营业执照、房屋租赁协议、担保人单位等资料，冒充申请人签字，从兰州银行金城支行骗取45万元贷款。第一次贷出30万元，其用18万、梁某某用12万;第二次，以其和赵某、牛某的名义，贷出15万，三人做酒吧生意。除此外，还以刘某、范某、杨某、温某某、杨某某、张某某、房某、周某某、李某某、曹某某、刘某某、苗某某、苗某某、李某某、孙某、张某某等21人的名义骗取贷款105万元，由梁某某和刘某某负责找人，其负责办理贷款。温某某、张某某、李某某、曹某某、刘某某、孙某是梁某某拉的，苗某某、苗某某、李某某、张某某、王某某是刘某某拉来的，其余的人是其的朋友。伪造材料，和梁某某冒充签字，贷款梁某某拿了12万元，刘某某拿了10万元，其余自己拿了。2010年10月至2011年5月，以王某、张某、张某、胡某某、滕某、明某某、王某某、蒲某某的名义从民族支行骗贷40万元，王某、张某、张某、王某某是梁某某、张某某拉的，蒲某某是刘某某拉的，其余的人是其朋友。贷款梁某某拿了8万元，刘某某拿了4万元,其拿28万元，钱做生意亏了；被告人陈某某行贿的供述，2010年以自己及别人的名义在兰州银行民族支行、金城支行办理了20人的下岗失业人员小额担保贷款。第一次在当年10月，以胡某某等三人名义申请贷款，在白银路与旧大路交叉处一家火锅店请薛某某吃饭，送给薛一条皮带，在装皮带的盒子里装了5000元现金；第二次，时间记不清了，以梁某某等六人名义申请贷款，在就业局门口，给薛某某送材料时又送了10000元现金，后又送了5000元；第三次，还是在就业局门口，送梁某某等人贷款材料时给薛某某20000元；第四次是2012年7、8月，以自己及赵亮等人名义申请贷款，在就业局新的办公地点民安大厦给薛送贷款材料时送了10000元。12、被告人梁某某供述，2011年4月，让陈某某帮忙办理下岗人员小额贷款，把自己的身份证等证件的复印件给陈某某，陈某某给其办了失业证等贷款手续，后和陈某某到就业局填申请表，到兰州银行民族支行贷出5万元，1万元给陈某某的辛苦费。在2010年底，陈某某介绍兰州银行正在办理下岗人员小额贷款，有失业证就能贷5万元，办一个人的贷款可拿2万元，陈某某拿3万元，并由他负责还贷。就找朋友张某某，把陈某某办贷款的事给他说了，让张拉人，从其的2万元中每人给张1.5万元，张某某同意后又找他徒弟刘某某，通过刘找了一些人，张把这些人的身份证、户口本、照片给其和陈某某，陈某某先把这些人的失业证办上，让其和张某某填写了部分伪造的贷款里的手续的内容，拿陈某某伪造的营业执照、合伙协议、反担保承诺书等手续，把这些人集中到就业局和银行签字，贷款下来后，和陈某某以这些人的存折取走贷款。陈某某给其8万元，其给张某某6万元。具体拉多少人不清楚，因陈某某和张某某认识，后来，拉的人他们直接联系。其冒充王某某、王某某、宋某某、孙某某在银行取款条上签过字。13、张某某的供述，2010年底，梁某某说陈某某说做生意缺资金，让帮忙找人办理下岗人员小额贷款，只需提供身份证、户口本和照片，其他手续陈某某办，拉一个人给5000元报酬。就找同事刘某某，找了曹某某、孙某某、宋某某、王某某、徐某某、孙梅等人，他们同意后，把身份证等资料给陈某某，过了一段时间，陈某某带他们到就业局和银行签字。梁某某给其5.8万元，其给刘海燕1万元，其拉的人头还有自己、刘某某。刘某某还拉了王某、张某、张某、王某某4人。14、刘某某供述证实，宋某某、王某某、孙某某、曹某某、王某某、张某、张某、王某等人都是其亲戚朋友，张某某答应每拉一个人头去银行办理失业人员小额贷款给5000元，贷款陈某某使用了，其负责把身份证、户口簿、照片交给张某某和梁某某，其他手续是陈某某办理的。15、案件来源、抓获、破案经过证实，本案由被害单位报案后，于2014年12月15日立案，2015年4月21日、5月6日、5月7日、6月4日，将嫌疑人陈某某、梁某某、张某某、刘某某抓获归案，经审讯，四人对骗取贷款事实供认不讳。陈某某行贿一案，由兰州市城关区检察院反贪污贿赂局自行发现的案件线索，于2016年1月21日立案，经查证，被告人陈某某对行贿事实供认不讳。本院认为，被告人陈某某、梁某某、张某某、刘某某伙同一起，采取欺骗手段取得银行贷款，给银行造成重大损失，其行为均已构成骗取贷款罪。被告人陈某某为取得不正当利益，向国家工作人员行贿，其行为又构成行贿罪。公诉机关指控的事实和罪名成立。对被告人陈某某应数罪并罚。辩护人提出被告人陈某某属初犯，自愿认罪，被害单位有过错，对行贿犯罪应免予刑事处罚。经查，被告人陈某某等被告人非法收集多达39人的个人及他人身份信息，虚构反担保单位，骗取银行贷款，未能退赃，给银行造成重大经济损失；被告人陈某某为骗取贷款向相关人员行贿，属犯罪情节较重，不宜免予刑事处罚。对被告人陈某某辩护人提出被害单位有过错，对陈某某行贿犯罪应免予刑事处罚的观点不予支持，被告人陈某某辩护人的其他辩护意见，酌情予以支持。被告人刘某某能投案自首，依法从轻处罚。为维护金融管理秩序，惩罚犯罪。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一，第三百八十九条，第三百九十条，第十二条,第二十五条一款，第六十四条，第六十七条，第六十九条，第七十二条之规定,判决如下，被告人陈某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年六个月，罚金5万元;犯行贿罪，判处有期徒刑六个月，决定执行有期徒刑二年十个月，罚金5万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年4月21日起至2018年2月20日止，罚金从判决发生法律效力第二日起三个月内缴纳。)被告人梁某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年四个月，罚金3万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年5月6日起至2017年9月5日止，罚金从判决发生法律效力第二日起三个月内缴纳。)被告人张某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年三个月，罚金1万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年5月7日起至2017年8月6日止，罚金从判决发生法律效力第二日起三个月内缴纳。)被告人刘某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，罚金1万元。(缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金从判决发生法律效力第二日起三个月内缴纳。)如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省兰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本一份。审 判 长  高天飞代理审判员  王 锐人民陪审员  魏孔亮二〇一七年七月二十七日书 记 员  李海燕