贵州省黔西县人民法院刑 事 判 决 书（2017）黔0522刑初133号公诉机关贵州省黔西县人民检察院。被告人张金华，男，贵州省金沙县人。因涉嫌犯合同诈骗罪于2016年12月22日被黔西县公安局刑事拘留，2017年1月26日被依法逮捕。现押于黔西县看守所。辩护人罗斌，贵州卓蓉律师事务所律师。贵州省黔西县人民检察院以黔县检公诉刑诉（2017）92号起诉书指控被告人张金华犯诈骗罪，于2017年4月24日向本院提起公诉。本院于同日立案受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。贵州省黔西县人民检察院指派检察员崔刚出庭支持公诉，被告人张金华及其辩护人罗斌到庭参加诉讼，现已审理终结。贵州省黔西县人民检察院指控：被告人张金华和吴发琴（另案处理）共有一套位于黔西县城关镇黔金路后层1单元2层2号的房屋，2015年1月9日，张金华和吴发琴向中国邮政储蓄银行股份有限公司黔西县支行（以下简称黔西邮政银行）贷款20万元，以上述房屋作为抵押标的，并在黔西县房地产管理局办理了抵押权登记。之后张金华和吴发琴在实际已不具备偿付能力的情况下，隐瞒了上述房屋已抵押给黔西邮政银行和自身存在多笔大额债务的事实，虚假承诺以上述房屋为抵押物，通过提供伪造的房屋所有权证和国有土地使用证给被害人，以做生意、买房及为亲人支付医疗费等为由，于2015年3月7日，向叶某某借款10万元，共计支付利息76000元，未归还借款本金；于2015年6月28日，向曾某借款15万元，共计支付利息94800元，归还了借款本金3万元，剩余12万元借款本金未归还；于2015年12月16日，向龚某某借款10万元，共计支付利息27500元，未归还借款本金；于2016年5月9日和5月29日，分别向黄某某借款10万元和3万元，向黄某某共计借款13万元，共计支付利息24000元，未归还借款本金。2016年10月14日，被告人张金华和吴发琴以248000元价格将上述房屋转卖给龙某，并将房屋所有权办理了转移登记，过户给了龙某。针对上述指控，公诉机关提供了被害人陈述、被告人供述、证人证言及相关书证等证据材料。公诉机关认为被告人张金华的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。提请本院依法判处。被告人张金华对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，亦未提出辩解意见。其辩护人提出：1、被告人张金华借款后一直支付被害人利息直至案发,其主观上不具有非法占有的目的;客观上亦未实施诈骗的手段骗取他人财物,其虽伪造虚假的房产手续向被害人借款,但该行为属民事欺诈,故被告人张金华的行为不构成诈骗罪,符合非法买卖国家证件罪的构成要件,应以非法买卖国家证件罪定罪处罚；2、被告人张金华在未被采取强制措施的情况下，经公安机关电话通知主动到案，并如实供述其犯罪事实，属自首；3、被告人张金华无犯罪前科，系初犯等具有从轻、减轻处罚情节的辩护意见。经审理查明：被告人张金华与其妻子吴发琴（另案）在黔西县城关镇黔金路后层购买了一套房屋，并办理了黔县国用(2014)第XXXX号土地使用证和黔西房权证城关镇字第XXXXXX**号房屋产权证。2015年1月9日，二人将两证交给黔西县房产管理局办理抵押权登记向中国邮政储蓄银行贷款20万元。2015年3月至2016年5月，被告人张金华购买了伪造的土地使用证和房屋产权证四套，隐瞒其房屋已抵押贷款的事实，以做生意需要周转资金或给家人治病为由，于2015年3月7日用伪造的房屋产权证及土地使用证作抵押，向叶某某借款10万元，约定月利率4%，借款期限从2015年3月7日至2016年3月7日；于2015年6月28日以伪造的房屋产权证及土地使用证作抵押，向曾某借款15万元，约定月利率4%，借款期限从2015年6月28日至2015年7月28日；于2015年12月16日以伪造的房屋产权证及土地使用证作抵押，向龚某某借款10万元，约定月利率2.5%，借款期限从2015年12月16日至2016年12月16日；于2016年5月9日以伪造的房屋产权证及土地使用证做抵押，向黄某某借款10万元，于2016年5月29日向黄某某借款3万元,约定月利率3%。借款期限均为一年。被告人张金祥和吴发琴将借款用于支付借款利息、经营投资及个人消费。2016年10月14日，被告人张金祥和吴发琴将其黔西县城关镇黔金路后层的房屋以248000元的价格出卖给龙某，除偿还尚欠银行贷款140000余元外，余款部分用于支付以上借款利息。至案发时被告人张金华和吴发琴共支付叶某某利息76000元、支付曾某本息124800元、支付龚某某利息27500元、支付黄某某利息24000元。2016年12月7日，龚某某之妻杨某某得知张金华夫妇二人将抵押房屋出卖后，到公安机关报案，2016年12月22日，被告人张金华接到公安民警电话，通知其到公安机关接受讯问，张金华于当日中午到公安机关后被刑事拘留。上述事实，有公诉机关提供经庭审质证、核实的下列证据予以证实：1、被告人张金华的供述：2014年我就认识了叶某某，我在他那里借过一次5万元的款，这笔钱还清了的。2015年3月份，我又向叶某某借款，他要求我拿东西抵押，但当时我已经将房屋的相关证件抵押给邮政银行贷了20万元，我就找人做了一套假的房产证和土地使用证作抵押向叶某某借了10万元，月息4分，并签了一份房屋买卖协议和借条，我妻子吴发琴也在的，到2016年10月份，我一共支付了叶某某76000元利息，这笔钱是做蔬菜批发生意，但后来亏损了七八万元，剩下的钱用来支付利息了。2015年12月份的时候，我们小区一个男邻居听说我要借钱，就带我和吴发琴到龚某某家借钱，我给龚某某借了10万元钱，借款期限一年，月利率2.5分，我写了借条给龚某某，那个男邻居也在借条上在场人处签字按了手印，然后我就将带去的房产证（证号XXXXXXXX）和土地使用证（证号XXXX）交给龚某某做抵押，后来我每个月通过银行转账的方式支付2500元利息给龚某某，共支付27500元，我用于抵押的房产证和土地证是假的，是向龚某某借款的前三天我找人制作的，但房产是真实存在的，我们实际把这套房屋抵押给了黔西县邮政储蓄银行贷款20万元，但这套房屋在2016年10月份通过黔西县聚源中介以24.8万元的价格卖给了龙某，11月份就过户给龙某了。这24.8万元钱我给了邮政银行14万多元，剩余的钱拿去还向其他人借的款了，但没有归还龚某某。我向龚某某借的款有三万多元给我岳母治病，一万多元我做水果生意亏本了，一万多元在赫章做核桃生意亏了，剩余的用来还钱和支付龚某某利息了。2014年10月份我在黔西县城关小转盘遇见一个做假证的男的发名片，2015年12月我通过名片上的电话联系这个男的，花了200元做了三套假的房屋所有权证和国有土地使用证，对方是通过快递邮寄给我。2015年6月25日，我坐私家车和驾驶员谈借钱的事情，驾驶员说可以联系他朋友借钱给我，但是要每个月4分的利率且要用房产抵押。2015年6月28日，这个驾驶员打电话给他的朋友曾某，曾某答应借钱给我，但要我以房产作抵押，我写了一张借款156000元的借条给曾某，但是我实际只得了15万元，6000元是一个月的利息，借条上约定月利率是4分，借款期限一个月，但口头约定的借款期限是半年，我和吴发琴分别都在借条上签字了的，我将我带去的房屋所有权证和国有土地使用证交给曾某。这两个证都是假的，是2015年6月25日那天我联系找人制作的假证，对方在第二天通过快递方式邮寄假证给我的，2016年5月份我还了曾某3万元本金，从2015年7月开始我共支付了利息96000元给曾某。我借的钱用来还其他人的借款了，但是我给曾某说的是去承包公路来修，我是骗他的。2016年5月份，我请小宋帮忙借钱，第二天小宋打电话给我说黄某某家有钱，同意借款给我。2016年5月9日，我和吴发琴一同到黄某某家里，写了借款10万元的借条给黄某某，写明2017年5月9日归还，并用我黔金路后层1单元2层2号房屋做抵押。我将带去的房屋所有权证和国有土地使用证交给黄某某。2016年5月29日我和吴发琴又到黄某某家借了3万元，这次没有抵押，利息是口头约定的。我一共支付黄某某利息24000元。我抵押给黄某某的证件都是假的，是我2016年5月7日打电话找人制作的假证，对方是通过快递的方式邮寄给我的。我借的钱用来还其他人的借款和利息了，拿了5万元做米生意。吴发琴并不知道我拿去抵押的证件是假的，2、被害人龚某某的陈述：2015年12月16日，陈某某带吴发琴来我家向我借十万元钱，提出用她家房产做抵押，吴发琴称其母生病住院需要十万元的医药费，吴发琴丈夫张金华就把房产证和土地使用证拿来我家里，她家房屋地址是城关镇黔金路后层1单元2层2号，房产证号码是XXXXXX**号，土地使用证号码是XXXX号，我看了后就叫张金华写了借条给我，借条上注明借款十万元给张金华，利息每月2.5分，张金华用房产证及土地使用证做抵押，约定2016年12月16日之前还清十万元借款，若不还清，他抵押的房屋就归我所有。张金华从2016年1月份开始每个月支付我2500元的利息，到现在一共给了我27500元利息。2016年12月7日我妻子杨某某到张金华抵押给我们的房屋那里去看发现有人在里面住，住在里面的人说房屋已经卖给她家了，我就拿张金华抵押给我的房产证到黔西县房产管理局查看，那里的工作人员告诉我房产证是假的，该房产证上的房屋确实是张金华夫妇的，但抵押给我们的房产证不是房产管理局发的，我就知道可能被骗了。2016年12月8日，我妻子杨某某到国土资源局查看张金华抵押给我的土地使用证，也是假的，我们就报案了。3、被害人杨某某的陈述：陈某某介绍张金华和吴发琴来我家给我们借钱，我们借了10万元给张金华、吴发琴夫妇，张金华写了借条给我们，借条上注明用张金华位于黔西县城关镇黔金路后层1单元2层2号房屋的房产证及土地使用证作抵押，约定2016年12月16日付清借款，若到期不还借款用来抵押的房屋就属于我们所有，并口头约定月息2.5分。后每个月张金华都支付我家利息，共11个月支付利息27500元。2016年12月7日我和陈某某到张金华抵押给我们的房屋那里去，发现有一个女人在搬家，我就过去问才知道房屋已经卖给那个女人了。我就到房产局去查抵押给我的房产证，房产局的人说是假的。第二天我们又到国土局去查抵押给我的土地使用证，也是假的。昨天、今天我的家人都与张金华联系的，今天距离我们约定的还款日期还差八天。4、被害人叶某某的陈述：2015年3月7日，张金华和吴发琴到我工作的黔西县XXXXXXX中心给我借钱，并在我们单位办公室签了房屋买卖协议和借条，借条上写明用城关镇黔金路后层1单元2层2号房房产作抵押，借款金额10万元，还款期限是一年，当时口头约定月利率4分，张金华将这套房屋的房产证（XXXXXX**号）、土地使用证（XXXX号）交给我，后来张金华共支付我19个月的利息76000元，但到今天为止都没有归还我的10万元本金。最近我听说他被抓了，我才来报案的。5、被害人曾某的陈述：2015年6月28日，张金华通过我朋友郭军介绍来向我借款，我借了15万元钱给张金华，张金华用他家居住的房屋的所有权证（证号XXXXXXXX）和国有土地使用证（证号XXXX）给我做抵押，我们写了借条、承诺书及收条，约定借款期限是一个月，月利率是4分，2016年5月份张金华和吴发琴归还了我3万元的本金，每个月都是通过银行转账的方式支付我利息，共支付了利息94800元。借款时张金华讲他是金沙县的教师，吴发琴是黔西人大的正式工作人员。6、被害人黄某某的陈述：2016年5月份，我同事小宋说吴发琴要借钱，她丈夫是老师，还的起的，没有风险。我就说能够提供房产证抵押，我可以借。我还去张金华和吴发琴的家里看了一下，我看他家还可以，就叫他们过两天拿她家的房产证和土地证来我家里、2016年5月9日，张金华和吴发琴就带着一本房屋所有权证和一本国有土地使用证来我家中，称他们做大米批发生意需要钱，拿房屋抵押给我向我借款10万元，我们三人在借条上签字捺印，借条上写明还款日期是2017年5月9日，约定用他家黔金路后层1单元2层2号房作抵押，口头约定月利率是3分，2016年5月29日，张金华和吴发琴又到我家来借款3万元，称车子撞伤人，口头约定每月支付利息1000元，也写了借条，但这次借款没有用物品抵押。到现在为止共支付我利息24000元，有现金支付和转账的方式支付。7、证人刘某某证实：吴发琴和张金华在2016年10月8日到我们聚源中介登记代售其位于黔西县城关镇黔金路后层1单元2层2号房屋，这套房屋于2016年10月14日卖给了龙某，卖了248000元，张金华和吴发琴用这套房屋在黔西县城关镇文化路邮政储蓄银行抵押贷款20万元，张金华夫妇用买房款归还了银行142030元的贷款后，就到黔西县房产管理局拿出了位于黔西县城关镇黔金路后层1单元2层2号的房屋产权证、国有土地使用证交给了龙某。现在房产已经转移给了龙某。8、证人陈某某证实：2015年12月16日，吴发琴来我家，告诉我她兄弟的母亲生病了需要借钱看病，叫我带她去借钱，我就带吴发琴夫妇到龚某某家借钱，龚某某要求用东西抵押，张金华就从龚某某处借了10万元，并用其城关镇黔金路的房子做抵押，约定若2016年12月归还不了钱该房屋就归龚某某所有。当时他们双方口头约定利息2.5分。2016年12月7日，龚某某妻子杨某某来我家告诉我张金华和吴发琴跑了，抵押给她的房子都卖给其他人了，后来我们带上张金华夫妇抵押给龚某某的房屋产权证和土地使用证去房产局查，房产管理局的工作人员说证是假的。我介绍吴发琴和张金华向龚某某借款，他们没有给过我费用。9、证人黄某某甲证实：吴发琴和张金华是夫妻，他们2016年10月份在我们聚源中介卖了一套房子给龙某，这笔售房业务是我办的，出售的房屋地址是黔西县城关镇黔金路后层1单元2层2号，房屋售价248000元，这套房屋抵押给邮政储蓄银行贷款20万元，房产证在房产局的，除了用售价归还贷款外，张金华夫妻最后得到的现金是105980元。房屋产权证和国有土地使用证交给龙某了，是还了银行贷款后从黔西县房产管理局拿出来的。现在房子已经在登记过户给龙某了。10、证人龙某甲证实：我通过聚源中介购买的二手房房主是张金华和吴发琴，2016年10月14日，我和张金华、吴发琴及聚源中介的业务员去邮政储蓄银行给张金华和吴发琴还贷款，还了142020元，还完后就去房产管理局拿出了这套房子的房屋产权所有证和国有土地使用证，然后就在聚源中介写了房屋买卖合同，张金华和吴发琴写了248000元的收条给我，我将尾款95980元付给了他们夫妻。2016年11月份办理了这套房屋的产权转移登记。11、接受证据清单、身份证复印件、国有土地使用证复印件、房屋所有权证复印件、房屋买卖协议、借条、教师证复印件：证实被告人张金华用伪造的房屋所有权证及土地使用证做抵押骗取被害人龚某某、曾某、叶某某、黄某某现金的事实。12、收条、房屋买卖合同、房屋产权证及土地使用证复印件、委托书、公证书、黔西县房产管理局证明、黔西县不动产登记中心查询回复：证实张金华、吴发琴办理土地使用证及房产证情况，2016年10月14日，张金华、吴发琴将其位于黔西县城关镇黔金路后层1单元2层2号房屋以248000元的价格出卖给龙某。13、黔西县房产管理局收件收据、个人额度借款合同、个人额度借款抵押合同、房屋所有权证、国有土地使用证：证实2015年1月9日，张金华、吴发琴向黔西县邮政储蓄银行贷款20万元，用其位于黔西县城关镇黔金路后层1单元2层2号房屋的房屋产权证和土地使用证做抵押。14、毕节市公安司法鉴定中心（毕）公（司）鉴（文检）字〔2017〕1号鉴定书及告知书、黔西县房产管理局印模：证实曾某、黄某某、叶某某、龚某某分别提供的“黔县国用（2014）第XXXX号”中华人民共和国国有土地使用证与黔西县档案馆提供的“黔西县国土资源局”印章样本上的“黔西县国土资源局”印文不是同一枚印章盖印；曾某、黄某某、叶某某、龚某某提供的“黔西房权证城关镇字第XXXXXX**号”中华人民共和国房屋所有权证与黔西县房产管理局提供的“黔西县房产管理局”印章不是同一枚印章盖印；并将该鉴定结论告知被告人张金华及被害人曾某、叶某某、黄某某、龚某某。本院认为，被告人张金华以非法占有为目的，采用隐瞒真相的方法骗取他人财物,数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪，应当判处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。公诉机关指控事实及罪名成立，应予确认。被告人张金华在尚未受到讯问、未被采取强制措施时，经公安机关口头传唤到案的情形,符合《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条第一项的规定，应视为自动投案，且其归案后如实供述其罪行，应以自首论,可对其从轻或减轻处罚。综上,根据被告人张金华的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度，决定对被告人张金华从轻处罚。对被告人张金华的辩护人提出其行为不构成诈骗罪的辩护意见，经查被告人张金华在明知自己不具有偿还能力的情况下，隐瞒其所有的黔西县城关镇黔金路后层房屋已向银行抵押借款的事实,为骗取他人信任，提供伪造的房屋产权证、土地使用证作抵押，多次骗取他人现金，至案发时尚有227700元未归还，并在不能偿还被害人借款时又将其所有的房屋暗中予以处置，且未将卖房款用于偿还被害人借款，其主观上具有非法占有的目的，客观上实施了诈骗的手段，其行为符合诈骗罪的构成要件，故对该辩护意见不予采纳。其余辩护意见因与庭审查明的事实一致，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条第一项之规定，判决如下：一、被告人张金华犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币四千元。（刑期从判决执行之日起计算，判决前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月22日起至2020年12月21日止。罚金限于本判决生效后一月内缴纳。）二、责令被告人张金华退赔被害人叶某某经济损失24000元、龚某某72500元、曾某25200元、黄某某106000元，以上共计人民币227700元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省毕节市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  双兴平审 判 员  张 玲人民陪审员  罗祥英二〇一七年七月二十七日书 记 员  赵 鹏