河北省石家庄市中级人民法院 刑 事 判 决 书 （2017）冀01刑终379号 原公诉机关河北省深泽县人民检察院。 上诉人（原审被告人）刘中江，男，1972年12月14日出生于河北省无极县，汉族，高中文化，农民，住无极县。2015年9月1日因涉嫌骗取贷款罪被深泽县公安局执行逮捕，同年9月9日被取保候审，2016年10月24日被执行逮捕。现羁押于深泽县看守所。 原审被告人张太群，男，1970年10月6日出生于河北省深泽县，汉族，小学文化，农民，住深泽县。2015年7月9日因涉嫌骗取贷款罪被深泽县公安局刑事拘留，同年8月14日被执行逮捕，同年8月26日被取保候审，2016年10月24日被执行逮捕。现已取保候审。 原审被告人李松，男，1982年9月9日出生于河北省深泽县，汉族，高中文化，农民，住深泽县。2015年7月9日因涉嫌骗取贷款罪被深泽县公安局刑事拘留，同年7月15日被取保候审，2016年10月24日被执行逮捕。现羁押于深泽县看守所。 河北省深泽县区人民检察院指控原审被告人刘中江、张太群、李松犯骗取贷款罪一案，河北省深泽县人民法院于2017年1月20日做出（2016）冀0128刑初89号刑事判决。原审被告人刘中江不服提出上诉。本院受依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，认为案件事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原判认定：被告人刘中江通过王某、张某介绍，为被告人张太群、李松和宋红昌（在逃）在中国民生银行翟营南大街支行（以下简称“民生银行”）办理三户联保贷款，被告人张太群、李松分别将自己经营的深泽县太祥珠粒厂、深泽县东盛金属制品厂的营业执照、税务登记证、组织机构代码证、身份证、户口本、结婚证等资料交给刘中江。刘中江又为其分别编造了虚假的房产证、银行流水、购销合同等资料让被告人张太群、李松签字确认后交给民生银行工作人员，民生银行对张太群、李松的厂子分别进行了实地考察后，向张太群、李松各发放贷款200万元。 被告人刘中江还以编造虚假资料的方法在民生银行为宋红昌办理贷款200万元、为张建平（另案处理）办理贷款190万元、为陈彦周（在逃）办理贷款190万元、为赵红亮（另案处理）办理贷款300万元，刘中江总涉案金额1280万元，违法所得92.8万元。 截止至2017年1月5日，被告人李松尚欠民生银行本金1760766.54元；被告人张太群尚欠民生银行本金1393199.84元。 被告人刘中江于2015年9月9日向深泽县公安局缴纳违法所得50万元。 被告人张太群、李松于2015年7月9日、被告人刘中江于2015年9月1日分别向深泽县公安局投案。 上述事实，被告人刘中江、张太群、李松在开庭审理过程中亦无异议，且有同案犯陈彦周、宋红昌、张建平、赵红亮的供述；证人潘某、王某、刘某、张某1、张某2的证言；辨认笔录及照片；授权委托书、刑事报案书；被告人张太群、李松的个人信贷业务档案（案卷复印件）；石家庄房屋登记交易中心查询结果；深泽县国家税务局有关企业资产清单；2015年8月4日深泽县国家税务局征收服务分局出具的证明；农业银行深泽支行流水打印件；农行石家庄高柱分理处证据通知书、流水打印件；河北非税收入一般缴款书；建设银行客户回单；民生银行提供的《对民生银行造成损失的证明》；到案经过；户籍证明信等证据证实，足以认定。 原判认为，被告人张太群、李松伙同他人编造虚假资料，骗取银行贷款数额巨大；被告人刘中江伙同他人骗取银行贷款，数额特别巨大，犯罪事实清楚，证据确实、充分，其行为已构成骗取贷款罪。公诉机关指控的事实和罪名成立。 被告人刘中江、张太群、李松犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可依法从轻处罚。 被告人刘中江的辩护人辩称，被告人刘中江自首；刘中江已将大部分的犯罪所得交给公安机关，有认罪、悔罪表现，望从轻处罚。经查，被告人刘中江系投案自首，可依法从轻处罚；被告人刘中江积极退赃，可酌情从轻处罚。对辩护人的该辩护意见予以采纳。 被告人刘中江的辩护人辩称，被告人刘中江帮助张太群等人准备贷款资料等辅助工作，而刘中江只获得很少比例的服务费，刘中江只起到帮助作用，系从犯；本案的犯罪数额应为三户520万元，六户共计1170万元，应当在总数额中减去银行保证金及利息。 经查，被告人刘中江多次为贷款户编造虚假资料骗取银行贷款，与其他同案犯相互配合，共同实施，致使银行贷款不能收回，没有主从犯之分；在向金融机构申请贷款的过程中,被告人刘中江、张太群、李松采用欺骗手段提供与客观事实不一致的材料或者陈述,致使民生银行产生错误认识,将贷款贷给了贷款户，被告人刘中江的辩护人称犯罪数额应减去保证金及利息，没有法律依据，对辩护人的该辩护意见不予采纳。 依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二十五条第一款、第六十一条、第六十四条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条第一款之规定，判决如下：1、被告人刘中江犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五十万元。2、被告人李松犯骗取贷款罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币四万元。3、被告人张太群犯骗取贷款罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币三万元。4、继续追缴被告人刘中江的违法所得四十二万八千元予以没收。5、责令被告人张太群退还民生银行贷款本金一百三十九万三千一百九十九元八角四分及相应利息；责令被告人李松退还民生银行贷款本金一百七十六万七百六十六元五角四分及相应利息。 原审被告人刘中江上诉提出：原判量刑重。首先原判认定其骗取贷款数额特别巨大，没有法律依据。第二其有自首情节；第三应认定其为从犯；第四其已将大部分犯罪所得予以上缴，有悔罪表现。第五本案的犯罪数额应当由贷款数额减去还款数额来确定，而不应将银行利息计算在犯罪数额中。 经审理查明：原判认定上诉人（原审被告人）刘中江、张太群、李松骗取贷款犯罪的犯罪事实清楚、正确，有经一审庭审举证、质证的相关证据予以证实，本院予以认定。 本院认为，上诉人（原审被告人）刘中江、原审被告人张太群、李松编造虚假信息，骗取银行贷款，情节严重，其行为均已构成骗取贷款罪，应依法予以惩处。原判认定事实清楚，证据确实充分，定罪准确，程序合法，对原审被告人张太群、李松量刑适当，本院予以认定。但原判认定上诉人刘中江伙同他人骗取银行贷款数额特别巨大，没有法律依据，本院不予认定，应依法予以改判。刘中江对此所提上诉理由正确，本院予以采纳。其上诉所提其有自首情节、积极退赃的理由，原判已予认定，本院不予采纳。另因原判依法认定的是骗取贷款的贷款数额，并予以定罪处罚，而非造成的实际损失数额，故其所提的相关上诉理由，本院亦不予采纳。 综上，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款（一）（二）项、第二百三十三条、《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二十五条第一款、第六十一条、第六十四条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条第一款之规定，判决如下： 一、维持河北省深泽县人民法院（2016）冀0128刑初89号刑事判决第（二）、（三）、（四）、（五）项，即被告人张太群犯骗取贷款罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币三万元；被告人李松犯骗取贷款罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币四万元；继续追缴被告人刘中江的违法所得四十二万八千元予以没收；责令被告人张太群退还民生银行贷款本金一百三十九万三千一百九十九元八角四分及相应利息；责令被告人李松退还民生银行贷款本金一百七十六万七百六十六元五角四分及相应利息； 二、撤销河北省深泽县人民法院（2016）冀0128刑初89号刑事判决第（一）项，即对被告人刘中江的定罪及量刑部分； 三、上诉人（原审被告人）刘中江犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金三十万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年10月24日起至2019年4月14日止，罚金自本判决生效后三十日内缴纳。） 本判决为终审判决。 审判长  李淑然 审判员  刘 斌 审判员  邵彩然 二〇一七年七月三日 书记员  王 蕾