河南省驻马店市驿城区人民法院刑 事 判 决 书（2017）豫1702刑初4号公诉机关河南省驻马店市驿城区人民检察院。被告人叶俊红，男，1971年6月12日出生，汉族，大专文化，原系驻马店市农村商业银行工作人员，驻马店市鼎力实业发展有限公司法定代表人，住驻马店市驿城区。因涉嫌犯非���吸收公众存款罪于2016年4月22日被驻马店市公安局西园分局刑事拘留，同年5月27日被执行逮捕。辩护人韩星，河南小东律师事务所律师。河南省驻马店市驿城区人民检察院以驻驿检刑诉［2016］571号起诉书指控被告人叶俊红犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省驻马店市驿城区人民检察院指派检察员陈靖出庭支持公诉，被告人叶俊红及其辩护人韩星到庭参加诉讼。期间，本案延期审理一次。现已审理终结。公诉机关指控，2012年9月7日，被告人叶俊红与李某（另案处理）注册成立驻马店市鼎力实业发展有限公司（以下简称鼎力公司），叶俊红任法定代表人、主要股东并负责鼎力公司的全面工作。鼎力公司成立后，以高息为诱饵，在驻马店市面向社会公众进行非法吸储活动，所吸收的款项再以高额的利息借出，从中赚取利息差。经鉴定，鼎力公司账面显示非法吸收公众存款本金615362764.65元，存款群众1652人，已经返还群众本金527812764.65元，未兑付存款本金87550000元。截止2016年7月25日，共有群众229人报案，申报存款本金50085000元，实际损失40636909元。针对指控，公诉机关提供了被告人叶俊红供述、被害人陈述、证人证言、鉴定意见等证据，认为被告人叶俊红的行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法惩处。被告人叶俊红当庭对指控的犯罪事实供认不讳。辩护人提出，被告人叶俊红有自首情节，未挥霍资金，社会危害性小，建议对其从轻处罚。经审理查明，2012年9月7日，被告人叶俊红与李某注册成立鼎力公司，办公地点在驻马店市驿城区交通路中段口腔医院6楼，经营范围为建材、机械设备销售等，叶俊红任公司法定代表人、主要股东并负责鼎力公司的全面工作。鼎力公司成立后，以月息1-2分不等的高息为诱饵，利用口口相传的宣传形式，以宋某（另案处理）为借款方，同时鼎力公司出具承诺函，为借款合同提供担保，在驻马店市面向社会公众进行非法吸储活动。所吸收款项，除投资外，大部分资金（投资及出借情况附表）以高额利息借出，从中赚取利息差。经鉴定，鼎力公司账面显示非法吸收公众存款本金615362764.65元，存款群众1652人，已经返还群众本金527812764.65元，未兑付存款本金87550000元。截止2016年7月25日，共有群众229人报案，申报存款本金50085000元，实际损失40636909元。另查明，2016年4月22日，被告人叶俊红主动到公安机关投案并如实供述自己的犯罪事实。案发后，部分被害人对叶俊红出具谅解书。还查明，案发后，公安机关查封鼎力公司债务人驻马店联顺食品有限公司土地及新蔡纺织公司（银源公司）所开发的新蔡县梅园上品小区（轮候查封）。上述事实，有下列经举证、质证的证据证实：1.被告人叶俊红供述：2012年9月份，他租赁驻马店市驿城区交通路中段口腔医院六楼，在驻马店市工商局注册成立鼎力公司。他是公司法定代表人、占80%股份，李某是公司总经理、占20%股份。他们成立鼎力公司目的是吸收社会资金后投资其他项目，公司无融资资质。因他在银行上班，不方便管理公司，只在幕后参与公司管理；李某负责公司日常业务，包括对外融资；韩某是公司常务副总，负责公司财务及对外投资项目；单某负责与集资户签合同。公司员工对外宣传公司有投资项目，承诺给予客户月息1.5分的利息。客户把钱交公司时，当月利息直接扣下给客��，之后每月按照合同约定给客户付息，刘某31、肖某、单某三人负责给客户发利息。员工每月提成所吸存款的百分之零点一五到百分之零点二。公司吸收存款7000多万，其中2000多万做实业，其他5000多万都放贷出去。2012年，公司投资1000多万和张某2在确山县工业区合伙投资生产碳酸钙粉的鑫瑞材料有限公司，两年前该厂停产。2013年，公司和洛阳市润久实业有限公司在洛阳市合作一个城中村改造项目，公司往该项目投资460万元，因没协商好拆迁，项目一直没进行。从2015年9月份始，因公司放出的贷款没收回，不再支付储户利息。2.被害人陈述（1）丁某陈述：2014年5月份，徐某2给她介绍说鼎力公司在驻马店市投资一个调料厂，调料厂经营的很好，为扩大经营通过鼎力公司融资，投钱每月给利息2分。她感觉不错就先后投了四笔钱共计23万元，鼎力公司出具借据和承诺函。2015年六七月份，利息变成1.5分，同年8月利息变成1分，之后就没打过利息，本金也没返还。（2）徐某1陈述：鼎力公司在驻马店市交通路驿城新村东南角口腔医院六楼，公司法定代表人是叶俊红，副总是李某，客户经理徐某2。2013年12月底，徐某2给她介绍说鼎力公司有项目、效益好，把钱投到公司，利息高、安全。她取6万元现金由徐某2陪同到公司财务上交钱，公司给她出具借据和承诺函，借据上借款人是叶俊红妻子宋某，利息1.5分，期限三个月。到期后她一直没取出，公司按期支付利息。2015年初，公司停止付款。3.证人证言（1）李某证言，证明他是鼎力公司副董事长，负责公司日常事务，叶俊红占80%的股份，是公司法定代表人。公司办公地点在驻马店市交通路中段口腔医院六楼，公司业务实际是从社会上融资后���对外投资。融资最多时有1亿许，给客户月息2分。他和叶俊红、韩某等一起商量给员工提成的事。（2）单某、肖某（鼎力公司员工）证言，证明2013年，鼎力公司成立后日常业务是融资、往外放贷。叶俊红是公司法定代表人，李某是副董事长，韩某是总经理，徐某2、于某是副总，公司往外放贷由几个老总一起商量决定。鼎力公司融资时向客户介绍说公司在确山开设有碳酸钙粉厂，前景好，公司还投资有前景好的房地产等项目，按时发放利息。公司向客户支付1分至2分不等的存款利息。客户将钱存在公司的于某、张某1、刘某32等人的私人账户后，拿转账凭据到公司签订合同。合同借款人加盖宋某印章，公司出具承诺函，合同上写有借款数额、月息、借款期限。部分钱投资在叶俊红在确山开的鑫瑞高新材料公司，其他大部分钱都被公司向外放贷出去，现这些��都没收回。（3）张某2（鑫瑞公司原法定代表人）证言，证明鼎力公司前后转到鑫瑞公司共计1600万元，已全部转走。其个人向鼎力公司借款600万元。（4）吴某（润久公司副董事长）证言，证明叶俊红占润久公司20%的股份，并投资460万元进行洛阳五里堡开发的项目，现该项目拆迁没成功。（5）刘某3（确山县宇龙塑业有限公司总经理）、方某证言，证明宇龙塑业公司欠鼎力公司的150万元、方某欠鼎力公司700万元。（6）涂某（银源公司董事长）证言，证明他借鼎力公司的800万元用于开发新蔡县的梅园上品小区。4.搜查笔录及扣押物品清单，证明2016年4月27日，公安机关对鼎力公司进行搜查，扣押手机二部、银行卡五张、鼎力公司章程及相关借款合同、理财制度、账本等情况。5.鉴定意见，证明经鉴定，鼎���公司账面显示非法吸收公众存款本金615362764.65元，存款群众1652人，已经返还群众本金527812764.65元，未兑付存款本金87550000元。截止2016年7月25日，共有群众229人报案，申报存款本金50085000元，实际损失40636909元。6.书证（1）被害人报案材料，证明借据加盖宋某个人印章，载明借款金额、月息、借款期限；承诺函由鼎力公司出具，加盖鼎力公司和叶俊红个人印章，称如借款人到期不能偿还，由鼎力公司三日内代为偿还本金、红利等情况。（2）企业注册信息及相关注册材料、营业执照、确山县鑫瑞高新材料有限公司会议纪要，证明鼎力公司于2012年9月7日成立，股东为叶俊红、李某，注册资本500万元，其中叶俊红出资比例80%，该公司经营范围不包括吸收公众存款。确山鑫瑞公司法定代表人叶俊红，注册时间2013年4月15日，注册资本1000万元���2015年7月3日公司股东同意叶俊红将持有的91%股权转让给李某，法定代表人变更为李某。（3）鼎力公司理财制度，证明鼎力公司给业务员提成以及被害人存款的利息计算方式等情况。（4）股权转让协议，证明2013年7月28日，吴运久将所持有的洛阳润久置业有限公司的60%股权中的20%转让给鼎力公司，转让价格为2000万元。（5）鼎力公司2016年4月27日出具情况说明，证明鼎力公司称确山县宇龙塑业欠其253万元、泌阳金马食品公司欠其145万元、联顺公司欠其1911万元、方某欠其2500万元、新蔡纺织公司欠其1112万元。（6）驻马店联顺食品有限公司于2016年6月24日提交的情况说明、银行转账明细、收条，证明该公司称从李某处借款3500万元，仅剩余147.5999万元未归还。（7）公安机关出具关于鼎力公司资金去向的说明，证明①公安机关称新蔡县纺织厂欠鼎力公司的1112万元，该厂法定代表人因涉嫌犯非法吸收公众存款罪已被采取刑事强制措施，相关资产已经被查封，本案办案公安机关办理轮候查封。②金马公司法定代表人陈某拒绝向公安机关说明情况。③叶俊红投入洛阳润久公司460万元用于相关征地项目。④方某称借鼎力公司700万元。⑤查封驻马店联顺食品有限公司位于雪松路与蔡州路交叉口的驻市国用（2013）第8892号、8893号土地。（8）谅解书，证明案发后，部分被害人对被告人叶俊红出具谅解书，希望叶俊红继续追债偿还被害人借款。7.抓获经过，证明2016年4月22日，被告人叶俊红主动到公安机关投案。8.户籍证明，证明被告人叶俊红已达到完全刑事责任年龄。上述证据，能够印证被告人叶俊红为非法吸收公众存款成立鼎力公司后伙同他人���社会非法吸收公众存款的事实，对能够相互印证证明该事实的证据，本院予以采信。关于其所吸收资金去向问题，现有证据能够证明所吸收公众存款中部分资金用于投资、购买其他公司股份，部分资金用于出借给其他公司或个人，对能够印证该事实的证据，予以采信。对存在争议的出借款项及金额，涉案利益相关方可通过其他法律途径主张权利。本院认为，被告人叶俊红为非法吸收公众存款，成立鼎力公司并担任该公司法定代表人，明知该公司未经银行业监督管理机构批准而违反国家金融管理制度，伙同他人向社会非法吸收存款，数额巨大，严重扰乱国家金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。叶俊红在非法吸收公众存款犯罪过程中起主要作用，系主犯。叶俊红主动投案并如实供述自己的犯罪事实，���自首，依法可从轻处罚。案发后，部分被害人对叶俊红表示谅解，在量刑时酌情考虑。辩护人提出叶俊红系自首的辩护意见与本院查明事实一致，予以采纳。根据被告人叶俊红的犯罪事实、性质、情节和对社会危害程度，《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人叶俊红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币三十万元（罚金限判决生效后十日内缴纳）。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年4月22日起至2022年4月21日止)。二、对涉案违法所得40636909元依法继续追缴，发还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日���，通过本院或者直接向驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  朱荣海审 判 员  殷长河人民陪审员  王合理二〇一七年七月二十八日书 记 员  张 智附：鼎力公司资金去向表序号鼎力公司所称借款人或投资去向相对方认可或书证显示数额查封在案财物或债权1确山县宇龙塑业公司欠253万元150万元2借给张某2600万元600万元3联顺公司欠1911万元147.5999万元查封联顺食品公司位于雪松路与蔡州路交叉口的驻市国用（2013）第8892号、8893号土地4方某欠2500万元700万元5新蔡纺织公司（银源公司）欠1112万元800万元，用于新蔡县梅园上品小区开发公安机关办理轮候查封6投资1000余万元建确山鑫瑞材料有限公司转入鑫瑞公司1600万元，已全部转出7投资2000万元从吴运久购买洛阳润久公司20%股份2000万元8投资460万元用于洛阳五里铺项目征地项目460万元