福建省宁德市蕉城区人民法院刑 事 判 决 书（2017）闽0902刑初59号公诉机关宁德市蕉城区人民检察院。被告人赵巧玲，女，1967年9月27日出生于宁德市蕉城区，汉族，小学文化，无职业，住福建省宁德市蕉城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年10月18日向公安机关投案，同日被宁德市公安局蕉城分局刑事拘留，同年11月24日被宁德市公安局蕉城分局执行逮捕。现羁押于宁德市看守所。宁德市蕉城区人民检察院以蕉检公刑诉［2017］157号起诉书指控被告人赵巧玲犯非法吸收公众存款罪，于2017年4月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁德市蕉城区人民检察院指派检察员郑羽嘉出庭支持公诉，被告人赵巧玲到庭参加了诉讼。现已审理终结。经审理查明：2011年4月至2014年10月间，被告人赵巧玲发起300元、500元、1000元、2000元下标的民间“会”计6场，吸收王某、梁某、孙某1等484人次入“会”。2015年2月，被告人赵巧玲因部分会员及其本人无法返还会款等原因，导致上述6场“会”倒“会”，非法吸收公众存款计人民币13166857元（币种，下同），造成报案会员王某等25人直接经济损失计1317330元。具体如下：1、2011年4月份，被告人赵巧玲发起一场300元下标的民间“会”，包会首104名，吸收会员101人次，2011年5月10日开标，每月10日和25日各标一次，至2015年8月25日结束。该场“会”于2015年2月份倒“会”，非法吸收公众存款计2221542元，造成报案会员孙某3、林某1、黄某1、黄某2、陈某5直接经济损失分别为18190元、18190元、11180元、、92215元、12190元，合计151965元。2、2011年11月份，被告人赵巧玲发起一场500元下标的民间“会”，包会首86名，吸收会员83人次，2011年11月20日开标，每月5日和20日各标一次，至2015年6月5日结束。该场“会”于2015年2月份倒“会”，非法吸收公众存款计2698500元，造成报案会员孙某3、蔡某、陈某3、黄某2、龚某2直接经济损失分别为26975元、26000元、26975元、53950元、715元，合计134615元。3、2012年4份，被告人赵巧玲发起一场1000元下标的民间“会”，包会首78名，吸收会员75人次，2012年4月15日开标，每月1日和15日各标一次，至2015年7月1日结束。该场“会”于2015年2月份倒“会”，非法吸收公众存款计4300155元，造成报案会员王某、梁某、陈某1、陈某2、黄某1、黄某2、陈某4直接经济损失分别为48175元、44475元、43675元、48175元、48175元、96350元、48175元，合计377200元。4．2012年12份，被告人赵巧玲发起一场500元下标的民间“会”，包会首84名，吸收会员80人次，2012年12月20日开标，每月5日和20日各标一次，至2016年6月5日结束。该场“会”于2015年2月份倒“会”，非法吸收公众存款计1637530元，造成报案会员王某、陈某2、黄某1、李某、蔡某、龚某1、郑某1直接经济损失分别为17910元、7180元、1910元、17910元、17910元、17910元、35820元，合计116550元。5．2013年10份，被告人赵巧玲发起一场1000元下标的民间“会”，包会首92名，吸收会员88人次，2013年11月10日开标，每月10日和25日各标一次，至2017年8月25日结束。该场“会”于2015年2月份倒“会”，非法吸收公众存款计1840760元，造成报案会员陈某2、孙某2、李某、蔡某、杨某、石某、刘某、马某、林某2、龚某1、黄某2、龚某2、曾某、郑某1、陈某4直接经济损失分别为8545元、39890元、39890元、19945元、19945元、19945元、39890元、105600元、38890元、19945元、7445元、39890元、19945元、39890元、4945元，合计464600元。6．2014年10份，被告人赵巧玲发起一场2000元下标的民间“会”，包会首60名，吸收会员57人次，2014年10月20日开标，逢3、6、9、12月加标一次，至2018年6月5日结束。该场“会”于2015年2月份倒“会”，非法吸收公众存款计468370元，造成报案会员王某、陈某2、林某1、孙某2、李某、张某、占某、龚某2、郑某1直接经济损失分别为2780元、8190元、16380元、7290元、3690元、13560元、7140元、2990元、10380元，合计72400元。2016年10月18日，被告人赵巧玲主动到公安机关投案，并如实供述了其犯罪事实。上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有证人王某、梁某、孙某1、陈某1、陈某2、林某1、孙某2、黄某1、李某、蔡某、杨某、陈某3、石某、刘某、马某、林某2、张某、占某、龚某1、黄某2、龚某2、曾某、郑某1、陈某4、陈某5证言及会单、已交会款确认表，福建德润会计师事务所有限责任公司闽德润鉴证［2017］1号司法鉴证专项报告，公安机关协助查询财产通知书、查封决定书及房屋登记证明，被告人赵巧玲供述，抓获经过，户籍证明，查询违法犯罪记录情况说明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人赵巧玲违反金融管理法规，扰乱金融秩序，以民间“会”的方式非法吸收公众存款计13166857元，数额巨大，且造成王某等25人直接经济损失计1317330元，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。案发后，被告人赵巧玲自动到公安机关投案，并如实供述了其犯罪事实，具有自首情节，可依法从轻处罚。归案后，被告人赵巧玲认罪态度较好，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第（十）项、第三条第二款第（一）项、第（三）项、第三款的规定，判决如下：一、被告人赵巧玲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币50000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年10月18日起至2020年1月17日止，罚金于判决确定之日起十日内缴纳）。二、责令被告人赵巧玲退出会员会款人民币1317330元，返还报案会员（具体详见附后清单）。（会员会款于判决确定之日起十日内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  谢长权人民陪审员  王如贤人民陪审员  张春霞二〇一七年七月六日书 记 员  何安望附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；（四）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；（十一）其他非法吸收资金的行为。第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百七十六条(?javascript:SLC(17010,176)?)规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。第三款吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。