浙江省诸暨市人民法院刑 事 判 决 书(2016)浙0681刑初935号公诉机关诸暨市人民检察院。被告人王国营，男，1962年11月15日出生，汉族，高中文化，系诸暨市世纪之星服装厂负责人，住诸暨市。因本案于2015年10月20日被诸暨市公安局刑事拘留，于同年11月25日被依法逮捕。现羁押于诸暨市看守所。辩护人周海军，浙江勤文律师事务所律师。诸暨市人民检察院以诸检刑诉(2016)902号起诉书指控被告人王国营犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月21日向本院提起公诉。本院于同年7月25日立案并依法组成合议庭。因案情复杂，经诸暨市人民检察院建议，2016年10月21日本院退回诸暨市人民检察院补充侦查，11月21日恢复审理；2017年2月21日经绍兴市中级人民法院批准，延长审限三个月；经诸暨市人民检察院建议，2017年5月21日本院退回诸暨市人民检察院补充侦查，6月21日恢复审理。本院于2017年4月5日、7月3日先后公开开庭审理了本案。诸暨市人民检察院指派检察员郦某、王某1出庭支持公诉，被告人王国营及其辩护人周海军到庭参加诉讼。现已审理终结。诸暨市人民检察院指控：2006年至2014年9月期间，被告人王国营以世纪之星服装厂需要资金等名义，以月息1分至7分不等的高额利息为诱饵，并承诺到期还本付息的方式，向社会不特定对象施某1、阮某1、顾某等二十余人吸收存款共计6221万元。为证明上述指控，公诉机关向本院提供了相应的证据，认为被告人王国营违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱金融秩序，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。提请本院对其依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定处罚。被告人王国营对公诉机关指控的罪名无异议。对起诉书认定的部分被害人的实际借款数额和部分被害人的实际损失提出异议。辩护人对公诉机关指控的罪名无异议，提出本案应认定为单位犯罪，对被告人王国营应按照单位犯罪负责人进行处理；部分被害人系被告人的亲属，非不特定对象，这部分借款不应认定为犯罪数额；借款中被列入世纪之星服装厂的破产资产者不应认定为犯罪数额；被告人和部分被害人对于实际借款数额和实际损失存有分歧，应按照有利于被告人的原则进行认定；被告人系初犯，缺乏法律知识，将借款用于生产经营，主观恶性和社会危害性较小；被告人认罪态度较好；请求对被告人从轻处罚。经审理查明：2006年至2014年9月期间，被告人王国营以世纪之星服装厂（性质为个人独资企业）需要资金等名义，以月息1分至7分不等的高额利息为诱饵，并承诺到期还本付息的方式，向社会不特定对象施某1、阮某1、顾某等二十余人吸收存款共计约6220万元。具体情况如下：1.2006年到2014年，被告人王国营多次向叶某借款共计35万元，本金未归还，支付部分利息。2.2007年到2013年8月期间，被告人王国营多次向蒋某1借款共计70万元。3.2008年1月30日、2008年6月21日，被告人王国营向张某3借款300万元，本金末还，已支付利息300万元左右。4.2008年到2014年，被告人王国营多次向阮某1借款共计3590万元，本金未还，已支付部分利息。5.2008年12月到2013年5月6日期间，被告人王国营多次向黄某借款共计230万元，已支付利息87.3万元，本金未还，造成实际损失142.7万元。6.2008年12月29日，被告人王国营向施某2借款30万元，已支付利息14.8万元，本金未还，造成实际损失15.2万元。7.2009年2月24日至2010年2月2日期间，被告人王国营多次向周某借款共计约75万元，本金未还，已支付利息35万元，造成实际损失40万元。8.2010年3月16日，被告人王国营向施某1借款50万元，已归还本金10万元，已支付利息22.5万元，造成实际损失17.5万元。9.2010年3月16日，被告人王国营向赵某借款50万元，月息1分、1分半，已归还本金10万元，已支付利息20.2万元，造成实际损失19.8万元。10.2010年到2014年，被告人王国营向郦秋华借款90万元，本金未还，已支付部分利息。11.2010年10月11日至2012年12月31日期间，被告人王国营向袁某借款150万元，本金未还，已支付部分利息。12.2012年4月11日，被告人王国营向郑某借款约28万元，已支付部分利息，本金未还。13.2014年4月26日，被告人王国营通过叶某向何某1借款5万元，尚未还本付息，造成实际损失5万元。14.2012年4月27日到2014年4月27日，被告人王国营多次向顾某借款共计134万元。15.2012年6月28日至2013年8月23日期间，被告人王国营向蒋某2群借款共计80万元，已支付部分利息，本金未还。16.2012年至2014年3月18日期间，被告人王国营通过张某1向徐某借款230万元，后又借款140万元，共计370万元，本金未还，已支付部分利息。17.2012年至2014年9月7日期间，被告人王国营多次向陈某借款共计225万元，已归还部分本息。18.2013年3月1日，被告人王国营向鲁某借款28万元，本金未还，已支付部分利息。19.2013年5月22日，被告人王国营向何某2借款10万元，尚未还本付息，造成实际损失10万元。20.2013年6月14日、2014年2月14日，被告人王国营向毛某借款74万元，月息1.5分。21.2014年3月27日、2014年6月30日，被告人王国营通过其儿子王某3向刘某借款220万元。22.2014年4月3日，被告人王国营通过张某1向童某借款100万。23.2014年9月4日，被告人王国营向骆某借款130万。24.2014年9月22日到2014年10月28日期间，被告人王国营多次向梁某借款147万元，尚未还本付息，造成实际损失147万元。上述事实，有侦查机关依照法定程序收集，由检察机关提交并经庭审质证、认证的借条、借款协议、账户交易明细、民事诉状、民事调解书、民事判决书、工商基本情况、常住人口基本信息、证人张某1、张某2、阮某2的证言，归案经过、被害人施某1、顾某、阮某1等人的陈述、被告人王国营的供述和辩解等证据所证实。本院予以确认。另查明，本案在侦查阶段被侦查机关查封、冻结的财产有：登记在被告人王国营名下的坐落于诸暨市暨阳街道下坊门桂花园15幢1单元702室房产一套、坐落于诸暨市暨阳街道大桥路22号603室房产一套。被告人王国营为投资人的诸暨市世纪之星服装厂所有的位于诸暨市浣东街道工业区的办公楼一幢、厂房一幢、宿舍两幢。上述财产在（2016）浙0681民破3号诸暨市世纪之星服装厂申请破产清算一案中已作处置。关于辩护人提出的本案应认定为单位犯罪，对被告人王国营应按照单位犯罪负责人进行处理的辩护意见，本院认为，被告人王国营经营的诸暨市世纪之星服装厂为个人独资企业，不具备法律规定的单位犯罪的主体资格，不应认定为单位犯罪，辩护人的该辩护意见本院不予采纳。关于辩护人提出的部分被害人系被告人的亲属，非不特定对象，该部分借款不应认定为犯罪数额的辩护意见。本院认为，若被告人在违法借款期间，既向不特定的社会公众借款，也向少数亲友借款，均应当均认定为非法吸收公众存款。对辩护人的该辩护意见本院不予采纳。辩护人提出的借款中被列入诸暨市世纪之星服装厂的破产资产者不应认定为犯罪数额的辩护意见，无相关法律依据，本院不予采纳。关于被告人王国营和辩护人提出的对起诉书认定的部分被害人的实际借款数额和部分被害人的实际损失存有异议，应按照有利于被告人的原则进行认定，本院根据收集在案的证据进行综合认定。本院认为，被告人王国营违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应当追究刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人王国营归案后能如实供述自己的主要罪行，并已归还被害人部分本息，本院予以从轻处罚。辩护人提出的从轻处罚的辩护意见酌情予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王国营犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币二十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一五年十月二十日起至二0一九年八月十九日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）。二、责令被告人王国营退赔各被害人的经济损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  魏岩岩代理审判员  柳 明人民陪审员  石 璐二〇一七年七月十七日书 记 员  应 华附页相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条:犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己的罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。