福建省厦门市集美区人民法院 刑 事 判 决 书 （2017）闽0211刑初250号 公诉机关厦门市集美区人民检察院。 被告人林荣基，男，1969年12月2日出生，汉族，小学文化，个体经营者，户籍地福建省厦门市思明区。曾因犯非法经营罪，于2011年3月4日被江苏省宿迁市宿豫区人民法院判决有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币25000元，于2011年12月5日刑满释放。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2016年6月16日被刑事拘留，2016年7月22日被逮捕。现羁押于厦门市第二看守所。 辩护人颜双进、廖加雅，福建友通律师事务所律师。 被告人李顺琳，男，1966年3月28日出生，汉族，高中文化，无业，户籍地辽宁省沈阳市铁西区。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2016年6月16日被刑事拘留，2016年7月12日被逮捕。现羁押于厦门市第二看守所。 辩护人肖兴刚，福建平福律师事务所律师。 辩护人李敬先，辽宁金阳律师事务所律师。 被告人赵晓军，男，1983年8月23日出生，汉族，高中文化，务工人员，户籍地陕西省白水县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2016年6月5日被刑事拘留，2016年7月12日被逮捕。现羁押于厦门市第二看守所。 厦门市集美区人民检察院以集检公诉刑诉[2017]245号起诉书指控被告人林荣基、李顺琳、赵晓军犯信用卡诈骗罪，于2017年4月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。厦门市集美区人民检察院指派检察员黄艺川出庭支持公诉，被告人林荣基及其辩护人廖加雅、被告人李顺琳及其辩护人肖兴刚、李敬先、被告人赵晓军到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2015年11月，被告人林荣基与被告人李顺琳在厦门市共谋窃取他人银行卡信息，进而窃取他人银行账户内的钱款。而后，被告人李顺琳将经过改装的用于窃取他人银行卡信息的ＰＯＳ机提供给被告人林荣基，被告人林荣基利用其ＰＯＳ机代理商的身份将经过改装的ＰＯＳ机放至其代理的商户厦门市集美区品文化型男馆（商户号为“厦门市XXX超市”）和厦门市思明区XXX服饰店（商户号为“厦门市思明区XXX服饰店”）。2016年2月，被告人林荣基将已记录廖某等五十五名被害人的银行卡信息的二台ＰＯＳ机取回，通过邮寄等方式交由被告人李顺琳。被告人李顺琳伙同他人提取出被害人的银行卡信息及密码后，交由他人制做伪卡，而后其本人或通过他人以持伪卡盗刷、取款等方式窃取被害人银行账户内钱款。得手后，被告人李顺琳与林荣基共同分赃。具体犯罪事实如下： 一、被告人李顺琳将廖某等十四名被害人的银行卡信息及密码发给被告人赵晓军，由被告人赵晓军制作伪卡后通过在陕西省西安市的银行ＡＴＭ机取款、网络刷卡等方式取走廖某等十四名被害人银行卡内共计人民币211019.75元的钱款。得手后，被告人赵晓军按一定比例获得分赃。 二、2016年4月至6月间，被告人李顺琳持伪卡在黑龙江省哈尔滨市辽宁省沈阳市的银行ＡＴＭ机上，取走被害人中的刘某5等十名被害人银行卡内共计人民币137588.5元的钱款。 三、被告人李顺琳将其他三十一被害人的银行卡信息及密码发给其他取款人员取款，共取走该三十一名被害人银行卡内钱款共计人民币308214.1元。 为支持指控，公诉机关在开庭审理时出示、宣读了视听资料取款监控录像、物证、书证、三被告人的户籍证明、到案经过、情况说明、提取笔录、扣押物品清单、证人证言、被害人陈述、司法鉴定检验报告书、鉴定报告、鉴别居民身份证证明书等证据，认为指控的事实清楚，证据充分，被告人林荣基、李顺琳、赵晓军以非法占有为目的，冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，其中被告人林荣基、李顺琳参与信用卡诈骗数额达人民币656822.35元，数额特别巨大，被告人赵晓军参与的信用卡诈骗数额达人民币211019.75元，数额巨大，均应以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。本案是共同犯罪。被告人林荣基系累犯，被告人李顺琳归案后如实供述主要犯罪事实。提起法院依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第二十五条第一款、第六十五条第一款、第六十七条第三款之规定予以惩处。 被告人林荣基对指控的犯罪事实和罪名均予以否认，辩称无罪。 辩护人认为指控被告人林荣基犯信用卡诈骗罪的事实不清，证据不足，应认定被告人林荣基无罪。 被告人李顺琳对指控的信用卡诈骗罪的罪名无异议，但辩称：1、其是受“精工”指使才犯罪的，其作用较小；2、其使用过精工的手机和电脑，从其身上被查获的小米手机是“精工”的，“精工”的网名也是“坚韧”；3、其犯罪金额没有指控的那么多，大部分都不属实。 辩护人提出辩护意见认为：1、被告人李顺琳的犯罪金额应当扣除指控第一部分的211019.75元及第三部分的308214.1元；2、被告人李顺琳在共同犯罪中起到牵线搭桥的作用，应认定为从犯，并对其减轻处罚；3、被告人李顺琳的认罪态度较好，如实供述自己的罪行，且系初犯，请求对其从轻处罚。 被告人赵晓军承认其曾取款，但辩称其取款金额没有指控的那么多，仅有八千多元。 经审理查明：2015年11月，被告人林荣基与被告人李顺琳在厦门市共谋窃取他人银行卡信息，进而窃取他人银行账户内的钱款。而后，被告人李顺琳将经过改装的用于窃取他人银行卡信息的ＰＯＳ机提供给被告人林荣基，被告人林荣基利用其ＰＯＳ机代理商的身份将经过改装的ＰＯＳ机放至其代理的商户厦门市集美区品文化型男馆（商户号为“厦门市品型男超市”）和厦门市思明区谢淑梅服饰店（商户号为“厦门市思明区谢淑梅服饰店”）。2016年2月，被告人林荣基将已记录廖某等五十五名被害人的银行卡信息的二台ＰＯＳ机取回，通过邮寄等方式交由被告人李顺琳。被告人李顺琳伙同他人提取出被害人的银行卡信息及密码后，交由他人制作伪卡，而后其本人或通过他人以持伪卡盗刷、取款等方式窃取被害人银行账户内钱款。得手后，被告人李顺琳与林荣基共同分赃。具体犯罪事实如下： 一、被告人李顺琳将廖某等十四名被害人的银行卡信息及密码发给被告人赵晓军，由被告人赵晓军制作伪卡后通过在陕西省西安市的银行ＡＴＭ机取款、网络刷卡等方式取走廖某等十四名被害人银行卡内共计人民币211019.75元的钱款。得手后，被告人赵晓军按一定比例获得分赃。 1、2016年2月23日，被告人赵晓军持伪造的被害人廖某卡号为62×××31的银行卡取款人民币8600元，产生手续费人民币43元。 2、2016年2月28日，被告人赵晓军持伪造的被害人邵某卡号为62×××29的银行卡取款人民币26800元，产生手续费人民币216元。 3、2016年2月28日，被告人赵晓军持伪造的被害人黄某1卡号为62×××82的银行卡取款人民币25300元，产生手续费人民币216元。 4、2016年2月29日，被告人赵晓军持伪造的被害人邱某卡号为62×××19的银行卡取款人民币63200元，产生手续费人民币119元。 5、2016年3月14日，被告人赵晓军持伪造的被害人丁某卡号为62×××62的银行卡盗刷人民币6214元。 6、2016年3月15日，被告人赵晓军持伪造的被害人张某3卡号为62×××54的银行卡盗刷人民币15741.25元。 7、2016年3月27日，被告人赵晓军持伪造的被害人黄某2卡号为62×××19的银行卡取款人民币5400元，产生手续费人民币27元。 8、2016年3月27日，被告人赵晓军持伪造的被害人陈某1卡号为62×××10的银行卡取款人民币6100元，产生手续费人民币34.5元。 9、2016年3月27日，被告人赵晓军持伪造的被害人彭某卡号为62×××85的银行卡取款人民币16000元，产生手续费人民币104元。 10、2016年3月27日，被告人赵晓军持伪造的被害人朱某卡号为62×××06的银行卡取款人民币5800元，产生手续费人民币64元。 11、2016年3月27日，被告人赵晓军持伪造的被害人刘某3卡号为62×××47的银行卡取款人民币5900元，产生手续费人民币65元。 12、2016年3月27日，被告人赵晓军持伪造的被害人刘某2卡号为62×××45的银行卡取款人民币5500元。 13、2016年5月9日,被告人赵晓军持伪造的被害人王某1卡号为37×××89的银行卡盗刷人民币5008元。 14、2016年5月9日,被告人赵晓军持伪造的被害人杨某1卡号为62×××80的银行卡盗刷人民币14568元。 二、2016年4月至6月间，被告人李顺琳持伪卡在黑龙江省哈尔滨市辽宁省沈阳市的银行ＡＴＭ机上，取走被害人中的刘某5等十名被害人银行卡内共计人民币137588.5元的钱款。 1、2016年4月18日，被告人李顺琳持伪造的被害人刘某5卡号为62×××10的银行卡取款人民币6700元，产生手续费人民币8元。 2、2016年4月29日，被告人李顺琳持伪造的被害人练某卡号为62×××49的银行卡通过ＡＴＭ转账人民币50000元至卡号为62×××69的银行卡中，并取款人民币38500元，产生手续费共计人民币316.5元。 3、2016年5月20日，被告人李顺琳持伪造的被害人冯某卡号为62×××95的银行卡取款人民币5000元，产生手续费人民币50元。 4、2016年5月21日，被告人李顺琳持伪造的被害人陈某2卡号为62×××65的银行卡取款人民币2000元，产生手续费人民币28元。 5、2016年5月22日，被告人李顺琳持伪造的被害人高某卡号为62×××29的银行卡取款人民币2900元，产生手续费人民币37元。 6、2016年5月23日，被告人李顺琳持伪造的被害人李某卡号为53×××73的银行卡取款人民币2000元，产生手续费人民币24元。 7、2016年5月23日，被告人李顺琳持伪造的被害人林某3卡号为62×××62的银行卡取款人民币4300元，产生手续费人民币86元。 8、2016年5月23日，被告人李顺琳持伪造的被害人林某2卡号为62×××49的银行卡取款人民币5000元，产生手续费人民币125元。 9、2016年6月8日，被告人李顺琳持伪造的被害人蒋某2卡号为62×××23的银行卡取款人民币5400元，产生手续费人民币33元。 10、2016年6月9日，被告人李顺琳持伪造的被害人白某卡号为62×××26的银行卡取款人民币15000元，产生手续费人民币81元。 三、被告人李顺琳将其他三十一被害人的银行卡信息及密码发给其他取款人员取款，共取走该三十一名被害人银行卡内钱款共计人民币308214.1元。 1、2016年2月28日，被害人蒋某卡号为52×××20的银行卡被盗刷10600港币，折合人民币8914.6元。 2、2016年2月28日，被害人余某某卡号为62×××06的银行卡被他人取款人民币5100元，产生手续费人民币25.5元。 3、2016年2月28日，被害人黄某某卡号为62×××18的银行卡被他人取款人民币5000元，产生手续费人民币29元。 4、2016年2月28日，被害人徐某某卡号为62×××13的银行卡被他人取款人民币9300元，产生手续费人民币54.5元。 5、2016年3月7日，被害人刘某1卡号为62×××60的银行卡被他人取款人民币8900元，产生手续费人民币48.5元。 6、2016年3月9日，被害人张某162×××34的银行卡被他人取款人民币18900元，产生手续费人民币122.5元。 7、2016年3月9日，被害人江某某卡号为62×××10的银行卡被他人取款人民币20000元，产生手续费人民币100元。 8、2016年3月11日，被害人林某1真卡号为62×××91的银行卡被他人取款人民币15000元，产生手续费人民币83.5元。 9、2016年3月11日，被害人杨某4卡号为62×××69的银行卡被他人取款人民币8900元，产生手续费人民币93元。 10、2016年3月12日至13日,被害人颜某卡号为62×××02的银行卡被他人取款人民币28000元，产生手续费人民币184元。 11、2016年3月29日,被害人刘某4卡号为62×××04的银行卡被他人取款人民币5651元，产生手续费人民币24元。 12、2016年3月30日,被害人蒋某1卡号为62×××92的银行卡被他人取款人民币9900元，产生手续费人民币107元。 13、2016年4月5日,被害人杨某3卡号为62×××43的银行卡被他人取款人民币10800元，产生手续费人民币15元。 14、2016年4月10日,被害人张某2卡号为62×××98的银行卡被他人取款人民币5300元，产生手续费人民币57元。 15、2016年4月10日,被害人叶某卡号为62×××26的银行卡被他人取款人民币5600元，产生手续费人民币60元。 16、2016年4月10日,被害人陈某某卡号为62×××85的银行卡被他人取款人民币7700元，产生手续费人民币81元。 17、2016年4月10日,被害人彭某某卡号为43×××51的银行卡被他人取款人民币5200元，产生手续费人民币56元。 18、2016年4月10日,被害人肖某某卡号为62×××38的银行卡被他人取款人民币7600元，产生手续费人民币42元。 19、2016年4月10日,被害人陈某3卡号为62×××37的银行卡被他人取款人民币6800元，产生手续费人民币34元。 20、2016年4月10日,被害人邓某某卡号为62×××92的银行卡被他人取款人民币9600元，产生手续费人民币48元。 21、2016年4月11日,被害人林某某卡号为62×××69的银行卡被他人取款人民币9800元，产生手续费人民币57元。 22、2016年4月18日,被害人张某卡号为62×××74的银行卡被他人取款人民币7800元，产生手续费人民币39元。 23、2016年4月25日,被害人林某4卡号为62×××77的银行卡被他人盗刷人民币13600元。 24、2016年5月1日,被害人曾某1卡号为56×××45的银行卡被他人盗刷人民币7980元。 25、2016年5月6日,被害人杨某某卡号为62×××70的银行卡被他人取款人民币5400元，产生手续费人民币15元。 26、2016年5月18日,被害人苏某卡号为51×××15的银行卡取款人民币8000元，产生手续费人民币80元。 27、2016年5月20日,被害人刘某某卡号为62×××18的银行卡被他人取款人民币6400元，产生手续费人民币38元。 28、2016年5月22日，被害人郑某某卡号为35×××90的银行卡被他人取款人民币10000元，产生手续费人民币250元。 29、2016年6月1日，被害人包某某卡号为62×××93的银行卡被他人盗刷人民币8850元。 30、2016年6月2日,被害人庄某卡号为62×××97的银行卡被他人取款人民币9400元，产生手续费人民币40元。 31、2016年6月8日,被害人温某卡号为62×××02的银行卡被他人取款人民币17000元，产生手续费人民币35元。 2016年6月5日，被告人赵晓军在被公安机关抓获，并被缴获白卡、写卡器、手刷、手机等作案工具。2016年6月15日，被告人林荣基、李顺琳先后被公安机关抓获，并被查获手机、白卡等作案工具。归案后，被告人李顺琳如实供述上述犯罪事实，被告人林荣基、赵晓军直至开庭时仍拒不认罪。 上述事实，有以下证据予以证实： 1.物证（1）黑色鸭舌帽、眼镜（附接受证据材料清单），由公安机关向王某2提取，王某2称上述物品是李顺琳的。 （2）写卡器1个（黑色ＭＳＲ606），白卡9张（白色带黑色磁条）、ｉＰｈｏｎｅ6ｓＰｌｕｓ手机1台（号码135××××2737）、西服上衣1件（黑色，ＬＩＬＡＮＺ）、皮衣1件（红色，ＣＯＬＬＥＣＴＩＯＮ）、光大银行乐透卡1张（62×××71）、中国银行卡1张（62×××58）、工商银行卡1张（6215593700012038416）、超市会员卡1张（00001998）、会员卡1张（231288）、钱袋宝手刷18个、瑞银信手刷4个、威士手刷2个、ＧＵＲＵＩ手刷1个、优银付手刷1个、中银Ｕ盾3个、笔记本1本（附搜查笔录、扣押物品清单、扣押物品图片）证实了2016年6月5日公安机关依法对赵晓军的住处进行搜查，搜出上述物品。 （3）伪卡3张（白色带黑色磁条）、乐清农商银行卡1张（6230910399045424647）、建行卡（62×××11、户主虞某）、深圳发展银行卡1张（62×××92）、沈阳市商业银行卡1张（00503033841）、农业银行卡4张（62×××77、62×××70、62×××67、6228480040094163017）、即付宝6个（900000880138474、900000880138470、900000880138475、900000880138472、900000880138473、900000880138478）、写卡器1个（黑色，ＭＳＲ606Ｈ，Ａ6150503364）、数据线3条（紫青色、黑色带ＵＳＢ接头、黑色附绿黄红黑四条细线，均用于提取采集信息）、ＰＯＳ机1台（已拆开，黑色，新大陆支付有限公司，加装采集模块）、ＮＯＫＩＡ手机2部（银色白边131××××3952、银色蓝边131××××7984）、三星手机2部（金色、黑色）、小米手机1部（黑色）、笔记本电脑1台（黑色Ｄｅｌｌ牌，Ｉｎｓｐｉｒｏｎ15-3537）、居民身份证1张（曾国辉，3211021973××××××××）（附扣押决定书、扣押清单）证实了2016年6月16日公安机关抓获李顺琳时缴获了上述物品。 （4）民生银行卡1张（37×××34）、中信银行卡1张（62×××68）、平安银行卡2张（6221550385528421、62×××71）、浦发银行卡1张（62×××06）、邮政储蓄银行卡1张（6217973930000546502）、ｉＰｈｏｎｅ6手机1台（黑色机身、金色外壳）、笔记本电脑1台（苹果牌型号Ａ1369）、机动车钥匙1把（奥迪标志闽Ｄ×××××）、机动车登记证、行驶证（闽Ｄ×××××）、吉普型小客车1台（奥迪，闽Ｄ×××××）（附扣押决定书、扣押清单）证实了2016年6月16日公安机关抓获林荣基时缴获了上述物品。 2.鉴定报告证实：福建新大陆支付技术有限公司对集美公安分局委托的商户名称为利恒超市、终端编号为71861394的POS机（从李顺琳处扣押的）进行拆解鉴定。该POS机被改装后，代理商未严格审核POS机的来源和机具完整性，违规为改装POS机重新灌装商户秘钥，导致改装机能入网交易。按照人民银行POS终端相关安全规定，收单机构需要严格核实POS入网终端的来源和POS机具的完整性。终端的安全性需要持卡人、终端厂家、收单机构、中国银联等各方严格遵守相关安全规定才能得到有效保障。 3.鉴别居民身份证证明书证实：公安机关从李顺琳处缴获的“曾园辉”的身份证（证件号3211021973××××××××）是真的。 4.书证（1）厦门市品型男超市在乐富支付有限公司开户的基本信息、身份证、营业执照、交易明细（电子格式）、ＩＰ地址（电子格式）（附调取证据通知书、调取证据清单）证实：厦门市集美区品型男超市开通ＰＯＳ机的时间为2015年11月19日9时34分，注册地址厦门市翔安区马巷镇书院路57号（承办人注：曾某2系以其经营的厦门市翔安区曾某2服装店的营业执照办理该ＰＯＳ机的），法人曾某2，ＰＯＳ机绑定银行账户为平安银行的6230582000001920381。 （2）品型男超市的ＰＯＳ机交易流水证实：本案55名被害人中，有53名被害人都在曾某2的“品型男超市”的ＰＯＳ机刷过，时间都落在2015年11月开通ＰＯＳ机后至2016年2月20日左右更换ＰＯＳ机这段期间。 （3）系统查询商户基本信息清单、身份证、营业执照、交易明细（附调取证据通知书、调取证据清单）证实：厦门市思明区谢某某服饰店（原商户名称：厦门市思明区阳明光电器店，变更时间：2016年6月2日之后，机具变更时间：2016年1月13日），注册地址：厦门市思明区，法人谢某某，ＰＯＳ机绑定银行账户为中国工商银行的6222024100016359857。交易明细显示从2015-11-1614:50:23至2016-5-818:36:50的交易情况。被害人林某2和林某3的银行卡在该ＰＯＳ机上交易过。 （4）系统查询商户基本信息清单、身份证、营业执照、情况说明证实：厦门市集美区利恒超市开通ＰＯＳ机的时间为2014年7月21日18：02，机具更换时间为2015年12月2日、12月22日、2016年5月5日、5月17日，注册地址厦门市集美区高浦路，法人赵某，ＰＯＳ机绑定银行账户为建设银行的62XXXX41。 （5）情况说明证实了乐富公司将该POS机交易流水电子版发送至集美分局邮箱。 （6）查询结果单、交易流水（附调取证据通知书、调取证据清单）证实：商户编号为88739A057220160、88739A054110589、88739A057220025在深圳瑞银信信息技术有限公司福州分公司的开户情况，三个商户对应的商户终端均为A001047872，但该商户未进行实名认证，也未进行任何交易，因此瑞银信公司无法查到商户的相关身份信息，但通过商户绑定的手机号，查询到该手机号原来由曾园辉绑定（绑定的终端为：A001046748、A001047835）。A001047872的终端只在2016年2月26日有过多笔查询，未有交易。 （7）卡号为62×××11（户名为虞某、李顺琳用于接收回款的银行卡、从李顺琳处查扣）的建行卡的交易明细（附调取证据通知书、调取证据清单）证实：该卡自2015年9月1日-2016年6月28日的交易明细，其中2015年11月5日，林荣基卡号为62×××51的建行卡向该卡转入1000元。转账地点在厦门。 （8）卡号为6217001210035754157（户名为杨某某）的建行卡的交易明细证实：该卡自2016年1月1日至3月28日的交易明细，其中:2016年2月29日，虞倩卡号为62×××11的建行卡通过ＡＴＭ向该卡转入40000元。转账地点在厦门。2016年3月5日，虞倩卡号为62×××11的建行卡通过ＡＴＭ向该卡转入16000元。转账地点在厦门。其余为ＡＴＭ取款。取款地均在厦门。 （9）被告人李顺琳被查获的银行卡明细：农业银行卡62×××77、62×××70、62×××67的交易明细、开户材料（附调取证据通知书、清单）证实：62×××77、62×××67的银行卡均为李顺琳的银行卡，62×××77卡内有多笔交易，其他三张无交易。62×××70的户名为王栋田，卡内有多笔交易。6228480040094163017已被销户无法调取。 （10）被告人赵晓军被查获的银行卡明细：卡号为62×××58（户名为肖某某）的中国银行卡的交易明细、开户材料，卡号为62×××71（户名为赵某某）的光大信用卡的交易明细、开户材料，卡号为62155937012038416（户名胡某某）的工行储蓄卡的开户资料、交易明细（附调取证据通知书、调取证据清单）证实：卡号为62×××71的光大信用卡为赵晓军个人信用卡，有一笔24期的分期，无其他交易情况。卡号为62×××58的中国银行卡开卡地为西安，2016.3.3开卡，2016.5.9网银转入11500元、3500元，当日ＡＴＭ机支取3000元、3000元、3000元、2400元、3000元、500元，其他均为少于100元的小额交易。卡号为62155937012038416户名为胡宇航，开户日期为2016年1月13日。该卡自2016年1月22日至3月18日有多笔进出账。 （11）6228480218568231672、6215593700012038416（赵晓军处查获）自2016年1月22日至3月21日的跨行交易明细（附调取证据通知书、调取证据清单）证实了该两账号的交易情况。 （12）6228480218568231672（二名被害人的卡曾向该卡转账过）的农业银行卡的开户资料、交易明细、账户信息（附调取证据通知书、调取证据清单）证实：该卡的户名为孟某某，满族，开户时间为2016年2月19日，截至2016年3月4日该卡余额为72.31元。自2016年2月23日至3月2日有多笔进出账。 （13）被告人林荣基被查获的银行卡明细：卡号为6217973930000546502（户名林荣基）的邮政储蓄银行卡明细、开户材料；卡号为62×××06（户名林荣基）的浦发银行卡明细、开户材料；卡号为6221550385528421（户名林荣基）的平安银行卡明细、开户材料（附调取证据通知书、清单）证实了上述三张银行卡的明细，有多笔进账。 （14）快递单（附接受证据材料清单）证实：运单号为214096620882的寄件时间为2016年3月10日，寄件联系人为曾某某（联系手机131××××7984），收件人为林（联系电话156××××8779，收件地址：），寄出地蚌埠市，目的地厦门，托寄物ＰＯＳ机。运单号为471736938784的寄件时间为2016年1月4日，寄件联系人为张总（联系手机138××××9603），收件人为曾某某（联系电话138××××9603），寄出地厦门，目的地沈阳，托寄物ＰＯＳ机。 （15）酒店住宿记录查询证实：“曾园辉”（身份证号码3211021973××××××××）于2016年3月9日入住安徽省蚌埠市君和国际大酒店，入住3天。 （16）润庭连锁酒店厦门仙岳路店入住记录证实：“曾园辉”（身份证号码3211021973××××××××）于2016年2月25日、6月12日两次入住该酒店，住店天数分别为5天和3天。王某2（身份证号码4304261979××××××××、210102196903130311）两次入住该酒店，住店天数分别为5天和3天。 5.证人王某2的证言证实：2016年6月12日，其和李顺琳来厦玩，一起住在仙岳路润庭酒店房间，民警在李顺琳的包里发现笔记本电脑、银行卡，还有白色磁条卡等物品。其否认其与李顺琳一起从事违法犯罪行为。 6.证人曾某2的证言及辨认笔录证实：厦门市集美区文化XX馆的ＰＯＳ机是向一个姓林的男子购买的，2016年2月20日左右ＰＯＳ机出问题，姓林的男子换了个新的过来。其辨认出被告人林荣基就是为其经营的品文化XX馆办理ＰＯＳ机的姓林的男子。 7.证人柯某的证言证实：2015年年底，其曾陪被告人林荣基送ＰＯＳ机到厦门集美霞梧，具体哪个店不清楚，林荣基的ＰＯＳ机是给易宝支付和乐富做代理的。 8.证人赵某的证言及辨认笔录证实：其有以厦门市集美区利恒超市的名称申请支付公司乐富公司的ＰＯＳ机，是姓林的男子安装的，2015年年底时，因ＰＯＳ机出现问题，其曾找姓林的男子更换过。其辨认出被告人林荣基就是为其办理ＰＯＳ机的姓林的男子。 9.证人张某4的证言证实：高盛公司是乐富公司的一级代理商，林荣基是高盛公司的二级代理商，林荣基从2014年左右代理销售乐富ＰＯＳ机，厦门市集美区品型男超市、厦门市思明区谢淑梅服饰店、厦门市集美区利恒超市，这三家商户是否都是林荣基代理办理，被拆机的ＰＯＳ机正常是需要来厂维修，解除保护状态才可正常使用。 10.被害人廖某等55人的陈述。详见下表： 序号姓名性别出生 日期籍贯被盗刷时间被盗刷金额（本金+手续费）被盗刷卡类别被盗刷地点被害人的卡是否在品型男POS机上刷过是否在李顺琳发给他人的卡号中 廖某女1994.8.12贵州思南2016.2.238600＋43元邮储储蓄卡西安2015-11-2114:22:50消费150元无 蒋兵男1975.5.24重庆潼南2016.2.2810600港币（汇率84.10）交行信用卡海外2015-12-2010:51:01消费150元无 邵某女1989.5.19福建永春2016.2.2826800＋216元建行储蓄卡西安2015-12-1112:19:01消费99元有，ＱＱ18×××00“行者”与坚韧 黄某1女1986.9.9福建永春2016.2.2825300＋216元建行储蓄卡西安2015-12-0420:04:48消费139元有，ＱＱ18×××00“行者”与坚韧 余某某女1977.8.9江西上饶2016.2.285100+25.5元中行储蓄卡江西安远2015-11-2919:10:21消费198元无 黄某某男1991.1.5广西沙梨2016.2.285000+29元农行储蓄卡？2015-12-1914:46:23消费268元无 徐某某女1984.9.1安徽亳州2016.2.289300+54.5元农行储蓄卡江西安远2016-01-0215:24:40消费200元 邱某女1989.11.6江西上饶2016.2.2963200＋119元农行储蓄卡西安2016-01-1718:44:27消费317元有，ＱＱ18×××00“行者”与坚韧 刘某1女1988.8.8湖北咸丰2016.3.78900＋48.5元邮储储蓄卡郑州2016-01-0915:18:18消费209元有-“坚韧”发给“行者” 张某某女1990.8.9福建漳州2016.3.918900+122.5元工行储蓄卡咸阳2016-01-1013:58:30消费129元无 江某某女1988.1.7福建宁化2016.3.920000+100元农行储蓄卡陕西2015-12-2616:02:45消费160元无 林某1真女1974.1.29福建泉州2016.3.1115000＋83.5元工行储蓄卡郑州2016-01-3118:54:47消费129元无 杨某4女1983.11.14四川仪陇2016.3.118900＋93元建行储蓄卡郑州2016-01-1914:46:31消费318元有-“坚韧”发送给“信誉第一” 颜某女1989.8.27湖北监利2016.3.12-1328000+184元建行储蓄卡郑州2016-01-1318:39:16消费289元无 丁某男1984.12.3江西抚州2016.3.146214元农行信用卡四川2015-12-2719:46:32消费80元有-“坚韧”发给“行者” 张某3男1984.10.13福建莆田2016.3.1515741.25元建行信用卡重庆2016-01-0317:09:00消费150元有-“坚韧”发给“行者” 黄某2女1980.12.16湖南浏阳2016.3.275400＋27元建行储蓄卡西安2016-01-0714:05:29消费150元有-“坚韧”发给“行者” 陈某1女1981.5.24福建南安2016.3.376100＋34.5元农行储蓄卡陕西2016-01-1014:02:32消费129元有-“坚韧”发给“行者” 彭某男1991.10.16江西赣州2016.3.2716000＋104元工行储蓄卡西安2016-1-220:04:09消费129元有-“坚韧”发给“行者” 朱某女1989.12.2福建武平2016.3.275800＋64元建行储蓄卡西安2016-01-3116:56:22消费80元有-“坚韧”发给“行者” 刘某3女1985.9.8福建长汀2016.3.275900＋65元建行储蓄卡西安2016-02-0219:58:05消费139元有-“坚韧”发给“行者” 刘某2女1980.6.1湖北监利2016.3.275500元厦门银行储蓄卡西安2016-01-1018:36:46消费129元有-“坚韧”发给“行者” 刘某4女1983.12.5福建邵武2016.3.295651＋24元厦门银行储蓄卡菲律宾2016-01-1015:57:02消费80元有-“坚韧”发给“Ｒｉｃｋｙ” 蒋某1男1986.8.24安徽合肥2016.3.309900＋107元建行储蓄卡麻城2015-12-0919:56:27消费297元有-“坚韧”发送给“信誉第一”、“无为而治” 杨某3男1980.7.10江西宜春2016.4.510800＋15元民生行储蓄卡蚌埠2015-12-2321:35:16消费129元有-“坚韧”发送给“信誉第一” 张某2女1986.4.14福建漳平2016.4.105300＋57元建行储蓄卡郑州郑花支行2016-01-2113:46:18消费294元有-“坚韧”发送给“信誉第一” 叶某男1992.3.27江西上饶2016.4.105600+60元建行储蓄卡郑州郑花支行2015-12-2015:57:32消费317元有-“坚韧”发送给“信誉第一” 陈某某男1994.2.20福建福鼎2016.4.107700+81元建行储蓄卡？2016-01-3118:45:40消费278元无 彭某某女1983.9.8江西吉安2016.4.105200+56元建行储蓄卡郑州郑花支行2016-01-0111:23:01消费150元2016-03-1316:25:45消费150元无 肖某某女1992.9.26江西吉安2016.4.107600+42元邮储储蓄卡郑州2016-01-3122:33:02、2016-03-3015:42:18分别消费80元、99元无 陈某3女1987.4.29福建漳州2016.4.106800＋34元中行储蓄卡郑州2016-01-3017:21:03消费274元有-“坚韧”发送给“信誉第一” 邓某某女1991.4.20福建永定2016.4.109600+48元工行储蓄卡郑州郑花支行2016-01-3116:54:05消费129元无 林某某女1983.10.17厦门集美2016.4.119800+57元邮储储蓄卡郑州2016-01-2209:56:05消费129元无 张某女1991.2.23黑龙江大连池2016.4.187800+39元邮储储蓄卡哈尔滨2015-12-2619:52:55消费80元无 刘某5女1975.4.9安徽霍邱2016.4.216700＋39元兴行储蓄卡哈尔滨2015-12-3112:06:16消费80元无 林某4女1990.4.20福建漳州2016.4.2513600元招行信用卡山东2015-12-1712:01:28消费228元有-“坚韧”发给“行者” 练某女1978.11.6福建武平2016.4.2988500＋316.5元建行储蓄卡哈尔滨2016-01-0820:47:17消费90元无 曾某1女1993.3.26福建三明2016.5.17980元招行信用卡泉州2015-12-2314:14:38消费80元有-“坚韧”发给“行者” 杨某某男1984.1.29贵州六盘水2016.5.65400+15元民生行储蓄卡沈阳2016-01-2516:43:57消费139元有-“坚韧”发送给“信誉第一” 王某1女1979.1.6集美后溪2016.5.95008元工行信用卡统帅电器2015-12-2715:03:22消费160元有-“坚韧”发送给“26×××06”、“信誉第一”、“行者” 杨某1男1982.3.7云南临沧2016.5.914568元工行信用卡鹏乐电器商行2015-12-2017:12:06、17:13:2分别消费99元、51元有-“坚韧”发送给“26×××06”、“信誉第一”、“行者” 苏某男1987.12.29福建永定2016.5.188000＋80元招行信用卡沈阳2016-01-1820:35:47消费198元有-“坚韧”发送给“信誉第一” 刘某某男1988.8.21福建上杭2016.5.206400+38元农行储蓄卡沈阳2015-12-1819:54:02消费129元无 冯某女1992.5.8龙岩武平2016.5.205000＋50元招行信用卡沈阳2016-01-1210:12:45消费129元有-“坚韧”发送给“信誉第一” 陈某2女1979.10.31集美东安2016.5.212000＋28元工行沈阳2016-01-0618:33:45消费150元有-“坚韧”发送给“信誉第一” 郑某某男1989.9.12福建上杭2016.5.2210000+250元光大信用卡沈阳2016-01-2614:51:33消费139元有-“坚韧”发送给“信誉第一” 高某男1982.5.18湖里仙洞路2016.5.222900＋37元工行信用卡沈阳2016-02-0223:36:41消费526元有-“坚韧”发送给“信誉第一” 李某男1985.9.10集美杏林2016.5.232000＋24元工行信用卡沈阳2015-12-2714:37:27消费139元有-“坚韧”发送给“信誉第一” 林某3女1983.1.1莆田秀屿2016.5.234300元＋86元中信信用卡沈阳无，在谢淑梅服饰店2015-11-1818:57:51消费5020元有-“坚韧”发送给“信誉第一” 林某2男1978.4.1莆田秀屿2016.5.235000＋125元光大信用卡沈阳无，在谢淑梅服饰店2015-12-0310:41:05消费4905元有-“坚韧”发送给“信誉第一” 包某某女1986.2.13福建龙岩2016.6.18850元民生行信用卡莆田、厦门等2016-01-1714:45:15消费129元有-“坚韧”发送给“信誉第一” 庄某女1983.10.14福建平和2016.6.29400＋40元民生行信用卡安溪2015-12-1810:56:35消费139元有-“坚韧”发送给“信誉第一” 温某女1990.5.13江西赣州2016.6.817000＋35元民生储蓄卡安溪2015-11-2821:24:22消费198元有-“坚韧”发送给“信誉第一” 蒋某2女1992.6.26四川江安2016.6.85400＋33元邮储储蓄卡沈阳2016-01-1820:26:44消费80元无 白某女1976.6.19贵州独山2016.6.915000＋81元邮储储蓄卡沈阳2015-12-0612:18:06消费79元无 56.被告人林荣基直至开庭时拒不认罪，辩称其公司为一些第三方支付平台代理ＰＯＳ业务，由公司将ＰＯＳ机发放给商家，做好日常维护等售后工作，其曾为厦门市集美区品型男超市发放过ＰＯＳ机，期间有更换过。“张总”（之后可确认是李顺琳）是伍姓男子介绍给他认识的，有跟他见过面，吃过饭，但没有商量违法犯罪的事。品型男超市和林某3都曾在他那办过ＰＯＳ机，都曾换过机子。其辨认出被告人李顺琳就是其认识的曾持有并使用“曾国辉”身份证的张姓男子。 57.被告人李顺琳承认其通过“小伍”认识林荣基，2015年10月、11月间与林荣基认识，商定由“精工”改装POS机、取料，由林荣基负责放POS机和收POS机，由“精工”、林荣基各分40%，其和“小伍”各分10%。商定好后林荣基从福州购买了五台旧的POS机交给其，其再把五台POS机交给“精工”改装，“精工”改装好直接寄给林荣基。林荣基收回POS机后交给其，其再把POS机交给“精工”提取银行卡信息，五台只有二台提出数据。“精工”把银行卡信息交给其，“精工”安排“胡杨林”、赵晓军负责取款，取款后“胡杨林”、赵晓军扣除费用后再转账到“虞倩”卡上，其再把款现金存款给“精工”，把林荣基的获利用现金支付给林荣基。其偶尔帮忙负责取款，而赵晓军、“胡杨林”负责复制伪卡并取款。其在厦门只有林荣基一个合作人，一台POS机的料只能提一次，赵晓军帮其取款有几万块钱，其本人也曾在黑龙江和沈阳取款大概七、八万元钱。其辨认出朱世雄就是其笔录中所说的“胡杨林”，被告人林荣基就是其笔录中所说的海沧姓林的男子。 58.被告人赵晓军拒不认罪，辩称其只是帮“小杨”取款八千元左右。其辨认出被告人李顺琳就是其笔录中所说的网名为“坚韧”的叫“老李”的男人。 59.福建中证司法鉴定中心（2016）数检字第384号司法鉴定检验报告书证实： （1）送检的ｉＰｈｏｎｅ6ｓ手机（贴有标签“赵晓军”），检出检出微信账号×××（昵称为“明天花会开”）、ｂｏｙ-18×××00（昵称为“矿泉水”）的微信记录；检出ＱＱ帐号为18×××00（昵称为“行者”）、26×××06（昵称为“行者”）、26×××06（昵称“人心难测”）的记录； Ａ、微信号为×××，昵称“（矿泉水）”的主要内容： 与好友“坚韧”（被告人李顺琳）的聊天记录中提到： 聊天始于2016.5.13，李顺琳称“昨天特意跑出这么远开的房就为了今天出料”，赵晓军称李顺琳给的料是风控料、交易失败，赵晓军还称“都是兄弟说句实在话。料肯定是让人动过了”、“或者你不信我。你找其他人帮你扫”；赵晓军：“我就只能出101和取的料”，李顺琳称“我打算买点资料，再买些卡头自己弄101”。赵晓军让李顺琳取款时“你把眼镜口罩假发都带上，安全第一”。2016.5.24，李顺琳问赵晓军“你刚出的220，在哪里出的”，赵晓军称“现在让菲律宾的出”。从二人的聊天记录可以看出，赵晓军帮李顺琳取款，有的卡在国内无法操作赵晓军在菲律宾有同行可以帮忙在菲律宾的赌场刷卡操作。 与好友“Ｒｉｃｋｙ”的聊天记录中提到：赵晓军将被害人朱某的银行卡62×××06（被害人朱某）发给“Ｒｉｃｋｙ”让“Ｒｉｃｋｙ”取钱。 “Ｒｉｃｋｙ”与赵晓军之间相互发送银行卡信息，从二人的聊天记录可以看出，二人均系取款人员，会相互发料让对方取款，赵晓军提供“中国农业银行卡号62×××62贺文娟（赵晓军的妻子）”给“Ｒｉｃｋｙ”用于接收回款。 Ｂ、ＱＱ18×××00,昵称“行者”的主要内容： 与好友“春祥”的聊天记录中：赵晓军发送多张大量人民币现金的照片给好友“春祥”，好友“春祥”提供了一张银行卡账号给赵晓军用于接收尾款。 与“坚韧”的聊天记录中，“坚韧”李顺琳发给赵晓军以下银行卡信息：2016-02-2821:56:05李顺琳发给赵晓军一张银行卡信息：62×××29＝40105202031020000？密码：416412额度：27056；21-22时间，赵晓军发了三张银卡余额查询的照片给李顺琳，卡号分别是：62×××82（被害人黄某1、被盗刷25300元）、622848＊＊＊＊＊＊＊＊6519（被害人邱某、被盗刷63200元）、6227001＊＊＊＊＊＊＊＊3329（被害人邵某、被盗刷26800元），后李顺琳说“好了你去弄吧”，赵晓军回“放心吧”。2016-02-2901:20:50“回去了统计下明天早上给你汇报”，发给李顺琳三张取来的钱的照片。2016-02-2911:29:06赵晓军发给李顺琳一张建行存款单照片，内容为虞倩建行账户内存入人民币80000元，李顺琳称“27000＋25000＋63000＝115000×0.75＝86.250”、“哥们儿，你回款数额不对，再算算”，赵晓军答复“我是按照11万回的”、“有个3000没取出来”，李顺琳称“你弄得我很难跟人家解释，以为我在中间搞了小动作一样”，后赵晓军称要补回6000元，不久后发给李顺琳一张建行存款单照片，内容为虞倩账户内存入人民币6000元，赵晓军让李顺琳继续出料，李顺琳回复“能做我能不给你做嘛，我也是跟这边合作的搞的料，人家毕竟是本地的，肯定会过多考虑安全问题，我如果再坚持要多出的话就显得有点过分了”、“这几天出的料都是在同一个地区采集的，肯定都得报案，这事我们不得不考虑啊”、“我们是ｐｏｓ机采集的大哥、那机器在那采完了你人到哪去就能改变采集地点了吗、那机器就是撤了你以为就查不出来啊”。 与好友“30×××33”（1、“行者”赵晓军称呼李顺琳为“老李哥”，该二人的聊天记录中赵晓军亦称呼好友“30×××33”为老李哥；2、且ＱＱ账号30×××33也在李顺琳的小米手机上登录过、3、30×××33提供接收尾款的账号也是“虞倩”建行卡；4、2016-03-2516:27:55双方添加好友后刚开始的对话为“行者”问：“？”，30×××33回答：“李”。因此可以认定好友30×××33为李顺琳）的聊天记录中，李顺琳发给赵晓军以下银行卡信息： 2016-03-26： 62×××85（被害人彭某）＝49121203839991430？＊612620＃＃＝16205 62×××19（被害人黄某2）＝37125202671020000？＃200388＃＝5520 62×××60（被害人刘某1）＝49121200480600000？＊727808＃＃＝9135 62×××10（被害人陈某1）＝49121207240810000？＊839067＃＃＝6345 赵晓军称：你多发点、这才多少啊、有你就发 62×××45（被害人刘某2）＝23061206230112345？＊790099＃＃＝5669 62×××06（被害人朱某）＝38065201511020000？＊666520＃＃＝7425 62×××47（被害人刘某3）＝42115201201020000？＊090319＃＃＝6056等 李顺琳发给赵晓军银行卡信息后，赵晓军用手机进行余额查询，将查询结果拍照发给李顺琳。 2016-03-2621:00:40虞某：62×××11 赵建军回复：写完了。马上出发。你等收钱就行了 2016-03-2701:51:57赵晓军发送给李顺琳二张大量现金照片，表示钱已取出，照片中有一件红色皮衣（皮衣已被公安机关缴获）。李顺琳回复：新钱先放起来，放一段时间 2016-03-2701:59:12赵建军称：55000。你加一下。给我的数额加起来基本就是57000。明天早上给你银行转过去。 2016-03-2711:41:54赵建军发送给李顺琳一张存款单照片，里面有五张存款单，钱存入的是虞倩的账号。 2016-03-2821:38:32赵晓军问：明天做多少条？李顺琳答：看你机器了。我这多得是，你想做多少做多少。 2016-03-2910:36:22开始，李顺琳发给赵晓军以下银行卡信息： 890524＃＝62×××62（被害人丁某） 62×××54（被害人张某3）＝17071010000042400000？等 李顺琳发给赵晓军银行卡信息后，赵晓军用手机进行余额查询，将查询结果拍照发给李顺琳，由李顺琳决定是否刷出，从聊天内容看，赵晓军有第三方手机支付软件可以直接直接在手机上刷卡。 2016-03-3016:27:57李顺琳问：怎么这俩钱还没打来啊。赵晓军回答：说已经去了。我让朋友给你转的。 Ｃ、ＱＱ26×××06（昵称“人心难测”）的主要内容与好友30×××33_坚韧： 2016-04-2222:32:45赵晓军称：“老李哥我是赵。以后用这个Q。”李顺琳回：“你又换q了。” 2016-05-0523:27:56李顺琳给赵晓军发送以下银行卡信息： 62×××0541105205451020000 62×××06（被害人朱某）38065201511020000 62×××45（被害人刘某2）23061206230112345 发完后李顺琳称“把这三个弄了吧先”、“完了告诉我一下”。赵晓军回复“我办事你放心”。 2016-05-0600:31:56赵晓军发来二张ＡＴＭ机取款凭证照片，显示62×××06（被害人朱某）、62×××05在邮储银行ＡＴＭ上各取款3000元。 2016-05-0611:56:27李顺琳又发：520382121380756617081010000013600000317276 356390800066516319121011394181600000810715，让赵晓军“你试一下吧，101有死有活，已经没法分清了，只能出料时赶上活的就出死的不要”。 2016-05-0714:27:08李顺琳发：622811001429129816071060500900707132687 赵晓军查询余额，李顺琳让赵晓军“刷吧”，发给赵晓军用于接受回款的“62×××11虞某”，赵晓军回“安心等钱。” 16:20:39赵晓军称“已经过去了。1.1万。”并发 来一张虞倩银行卡存款单照片。 16:29:11李顺琳发222520451280651、6222531313757190赵晓军均查询失败 2016-05-0915:32:35李顺琳发给赵晓军：62×××80（被害人杨某1）、356×××45（被害人曾某1）、356×××45（被害人曾某1）、356×××45（被害人曾某1）、4392250042921188、37×××89（被害人王某1）等银行卡信息。该些卡很多因银行受限、超额、被害人挂失等原因无法查询。2016-05-0917:15:29赵晓军发来二张刷卡成功的照片，内容为622235＊＊＊＊＊＊7080（被害人杨某1）被刷卡成功14568元，2016-05-0918:13:57赵晓军称收到回款9800元。2016-05-0918:16:04赵晓军发来二张刷卡成功的照片，内容为370246＊＊＊＊＊3589（被害人王某1）被刷卡成功5008元。 2016-05-1314:25:38李顺琳发62×××77（被害人林某4）等信息给赵晓军 2016-05-2213:05:36李顺琳发：6222300050160442、6227601724180616、4033920022700035、6221883930011230402 与3035293741(Ricky)： 2016-05-2018:20:50赵晓军发给Ricky的聊天记录可以看出赵晓军会发银行卡信息给Ricky让Ricky帮忙在菲律宾取款。 （2）送检的ｉＰｈｏｎｅ6手机（贴有标签“林荣基6768或6869”），检出微信帐号为ｙｕｘｕａｎｊｉ8768（关联ＱＱ号码为“44×××43”、昵称ｐｓｂｃ的小ｋ口，手机137××××8768）、×××（微信号为“ｑｑ156××××8779”、昵称“骏元电子科技口口口”、关联ＱＱ号码为“981693325”）的微信记录； 微信号为×××，昵称“骏元电子科技口口口”，绑定手机156××××8779的微信主要内容： 好友中有微信帐号为wxid-ndvy36xaoxrb22（昵称为“坚韧”、备注：李总要办一台）（系李顺琳的微信号） 与好友“ｐｉｎｗｅｎｈｕａ--ｘｎｇ_厦门—品文化（型男馆）曾某2”有164条聊天记录反映：2015年11月间曾某2称ＰＯＳ机有毛病，有的不到账、有个别单遭拒付、电量也有问题，有让林荣基拿回去修理，催林荣基早点修好返还使用。 与好友“jolin2899(迪冠曼蒂)”有206条的聊天记录：通过聊天记录可以判断，“jolin2899(迪冠曼蒂)”为林荣基上级代理商（高盛科技公司）的技术人员，林荣基称其为“小骆”，林荣基的POS机遇到技术问题便向该人反馈寻求解答，POS机坏掉寄给“小骆”修理，微信聊天中林荣基称有台商户的POS机无法更新，“小骆”答复出现这样的问题原因为“就是自己拆了机子。才会自动保护”、“不会没事锁掉”、“肯定拆，遇到太多了。连接不上机子自己没必要自动保护”、“金融的东西就是怕人家做手脚才有锁定程序”、“被拆都会自动锁定。而且还是新机子”。 与好友“王松连”（林荣基的妻子）的聊天记录中，林荣基发送过二段小视频给王松连，第一段为一名男子在酒店拆ＰＯＳ机，第二段为酒店房间的概况。与好友ｗｘｉｄ_ｐ0ｙ1ｂ4ｅｅｈ7ｔ421（厦门卉凡商贸有限公司-林某3）（被害人林某3）的聊天记录反映：林某3在林荣基处办理了多台乐富ＰＯＳ机，其中有一台是在中山路的店，商户名称为厦门市思明区阳明光电器店（后商户名称更名为谢淑梅服饰店），办理时林某3提供的是“谢淑梅”的身份证号码、银行卡，2015年10月21-22日期间林某3让林荣基更换过故障ＰＯＳ机。2016-05-2411:13:24林某3给林荣基发了一篇题为“卡，在身上；钱，不见了。答案只有一个：有鬼。内鬼在哪，他们是谁？厦门日前首次侦破高科技伪卡骗局”的新闻链接，后问林荣基“到底机子会不会有问题？”“好郁闷”，林荣基语音回复去找林某3。2016-05-2516:35:12林某3问“老板，银行在查的过程，已经开始怀疑我们机子有问题了”。 （3）送检的小米手机（贴有标签“李顺琳”）检出微信帐号为ｗｘｉｄ-ｎｄｖｙ36ｘａｏｘｒｂ22（昵称为“坚韧”）、×××（昵称为“坚韧”）的微信记录；检出ＱＱ帐号为17×××71（昵称为“Ｔ诚Ｄ羊羊”）、20×××11（昵称为“孤傲的狼”） 检出于2016-03-1009:59:27-10:41:35与156××××8779（林荣基的手机）短信往来：称将向林荣基邮寄机器，称自己在安徽蚌埠，已经搞好四个了，下午全部搞完发给你。林荣基回复收货地址为：厦门市海沧区。 2016-03-0920:56:36预定2016-3-9晚入住蚌埠君和国际大酒店豪华单间。（经查：入住人登记的身份证件：曾园辉） 微信号为×××，昵称“坚韧”，绑定手机131××××7984的微信主要内容：Ａ、好友有：微信号为×××（昵称“坚韧”）、微信号为×××（昵称“矿泉水”）（赵晓军称自己的昵称为“矿泉水”。）、微信号为×××（昵称“?骏元电子科技”）（系林荣基经营的公司）等。 Ｂ、与好友“Ｒｉｃｋｙ”的聊天记录中有提到620料，“坚韧”发给“Ｒｉｃｋｙ”卡号62×××83，轨道22086207291020000，密码99011，少采一位密码，要Ｒｉｃｋｙ一天天试，取得的款一家一半，该条未成功。让小赵帮你搞（卡头），他应该可以解决吧。“Ｒｉｃｋｙ”还邀请“坚韧”到菲律宾走走，并发了一些在菲律宾商户ＰＯＳ刷卡的单据，反映“Ｒｉｃｋｙ”在菲律宾从事信用卡诈骗取款活动。“坚韧”还发给“Ｒｉｃｋｙ”以下信息：卡号为62×××05，轨道41105205451020000，密码200709的信息，让“Ｒｉｃｋｙ”帮忙取款，该条未成功；卡号为62×××34，轨道22086207971020000，密码920816，卡号为62×××11，轨道23086209191020000，密码105056。 Ｃ、与好友“矿泉水”的聊天记录中提到：让“矿泉水”把钱转至62×××11虞倩的该卡中。“矿泉水”提到自己新的ＱＱ号26×××06。其中还多次提到卡料、取款等情况。 Ｄ、与好友“Ｋｋ”的聊天记录中提到：让“Ｋｋ”帮忙取款。“Ｋｋ”称其在福建泉州。“坚韧”称131××××3952是其大哥电话。“坚韧”发给“Ｋｋ”卡号为62×××05，轨道41105205451020000，密码200709，让“Ｋｋ”帮忙取款；卡号为47×××98，轨道18051011000000001000。 Ｅ、与好友“我的世界你不懂”的聊天记录中提到：“我的世界你不懂”可以将机子放在杭州一美容连锁店以及三明汽修厂，自己的电话为189××××7444。 Ｆ、与好友“德玛西亚”的聊天记录中提到：“德玛西亚”发给“坚韧”卡号信息：卡号为47×××98，轨道18051011000000001000；卡号为47×××55，轨道18041011000000007630。 微信号为×××，昵称“坚韧”，绑定手机138××××6729的微信主要内容：Ａ、好友中包括：ｗｘｉｄ_ｖ263ｂ5ｄｆｗｗ4ｋ22（昵称“坚韧”）、×××（昵称“坚韧”）、ｗｘｉｄ_ｕｉｋｊ1ｄｆ1ｖｑ6922（昵称“德玛西亚”）等。 B、与好友“金融A家”的聊天记录中提到：让“金融A家”帮忙取款。 Ｃ、与好友“德玛西亚”的聊天记录中提到：“德玛西亚”发给“坚韧”卡号信息：卡号为43×××67，轨道16062010082658299999。 Ｄ、群“和兴二年一班”、“和兴小学二年一班英语群”、“二年一班书法群”：×××（昵称“坚韧”）、×××（昵称“坚韧”）均在群中。 ＱＱ号为17×××71，昵称为“Ｔ诚Ｄ羊羊”在该手机上登录过。 ＱＱ号为20×××11，昵称为“孤傲的狼”在该手机上登录过，关联帐号30×××33（昵称“坚韧”）。Ａ、好友有：179308661（昵称“无为而治”）、18×××00（昵称“行者”）（系赵晓军）。 ＱＱ号为30×××33，昵称为“坚韧”在该手机上登录过。Ａ、好友有：179308661（昵称“无为而治”）、18×××00（昵称“行者”）（系赵晓军）、3035293741（昵称“Ｒｉｃｋｙ”）。 Ａ、与“行者”的聊天记录提到：“坚韧”发给“行者”大量银行卡信息：其中包括卡号为62×××85（被害人彭某），轨道49121203839991430，密码612620；卡号为62×××19（被害人黄某2），轨道37125202671020000，密码200388；卡号为62×××60（被害人刘某1），轨道49121200480600000，密码727808；卡号为62×××10（被害人陈某1），轨道49121207240810000，密码839067；卡号为62×××45（被害人刘某2），轨道23061206230112345，密码790099；卡号为62×××06（被害人朱某），轨道38065201511020000，密码666520；卡号为62×××47（被害人刘某3），轨道42115201201020000，密码090319；卡号为62×××62（被害人丁某），轨道18101011225972500000，密码848382；卡号为62×××54（被害人张某3），轨道17071010000042400000，密码091502。 “坚韧”发给“行者”收款账户：“虞某：62×××11”。 Ｂ、与“无为而治”的聊天记录：“坚韧”发给“无为而治”大量银行卡信息，其中有卡号为62×××92（被害人蒋某1），轨道42015202611020000，密码011205。 “坚韧”发给“无为而治”收款账户：建行：62×××11虞某。将“行者”的ＱＱ告诉“无为而治”让其联系“行者”出101的料。 Ｃ、与“Ｒｉｃｋｙ”的聊天记录：“坚韧”发给“Ｒｉｃｋｙ”大量银行卡信息，其中包括卡号为62×××04（被害人刘某4），轨道22122201730112345，密码566866；“坚韧”发给“Ｒｉｃｋｙ”收款账户：建行：62×××11虞倩。 Ｆ、发送给“信誉第一”（3099057256）大量银行卡信息，其中包括：62×××80（被害人杨某1）＝16071010086510899999？＊675952、 53×××73（被害人李某）＝20111010043352099999？＊3335866、37×××89（被害人杨某2）＝170210112013570900000？＊081580、62×××65（被害人陈某2）＝17051010024943299999？＊791031、62×××95（被害人冯某）＝190510112634397？＊676677、62×××97（被害人庄某）＝20082060000000154？＊3322200、62×××97（被害人庄某）＝20082060000000154？＊3322200、62×××93（被害人包某某）＝19045010000000661？＊9000＃＃＝＊848726、62×××92（被害人蒋某1）、51×××15（被害人苏某）＝161010115071952？＊783387、62×××29（被害人高某）＝19051010067207799999？＊182229、62×××49（被害人林某2）＝17021012175576570829？＃831126、62×××62（被害人林某3）＝17061011663992100000？＃831126 、62×××92（被害人蒋某1）＝42015202611020000？＊011205、6216601700000018907＝49125201000032300？＊723520 62×××02（被害人温某）＝24085200004253700000？＊521314 、6226192900553975=49125200056959700000?*87777 62×××43（被害人杨某3）＝49125200079823100000？＊801010 、62×××69（被害人杨某4）＝38015209671020000？＊355510 62×××98（被害人张某2）＝38115200131020000？＃080326 62×××37（被害人陈某3）＝49125201000059700？＊874295 62×××06（被害人朱某）＝38065201511020000？＊666520 62×××47（被害人刘某3）＝42115201201020000？＊090319 62×××37（被害人陈某3）＝49125201000059700？9.8元＊874295 62×××80（被害人杨某1）＝16071010086510899999＊675952 “坚韧”发给“2665996265”收款账户：建行：62×××11虞某。 Ｈ、发送给“26×××06”大量银行卡信息，其中包括62×××80（被害人杨某1）＝16071010086510899999 37×××89（被害人杨某2）＝170210112013570900000 “坚韧”发给“26×××06”收款账户：建行：62×××11虞倩。 ＱＱ号码为32×××17（昵称“坚韧”）的ＱＱ账户在该手机上登录过。好友有179308661（昵称“無為而治”）、18×××00（昵称“行者）（系赵晓军）、3035293741（昵称“Ｒｉｃｋｙ”）等。 514233（昵称为“坚韧”）、32×××17（昵称为“坚韧”）的记录。 15.到案经过、临时羁押凭证、情况说明证实：2016年6月15日，被告人林荣基在海沧区被抓获；2016年6月15日，被告人李顺琳在思明区仙岳路润庭酒店房间被抓获；2016年6月5日，被告人赵晓军在陕西省白水县城元亨酒店北边公路旁被抓获，赵晓军被抓获后与2016年6月6日至6月8日被寄押在雁塔区看守所，2016年6月8日被押解回厦。 16.人口信息证实了被告人林荣基、李顺琳、赵晓军的自然情况，均年满十八周岁。 17.违法犯罪人员信息、刑事判决书证实：被告人林荣基曾因生产、销售伪劣产品罪于2010年被宿迁市中级人民法院判处有期徒刑二年三个月，2011年12月5日刑满释放。 18.乐富支付有限公司出具情况说明证实：服务商为该司提供商户推荐服务流程为：1、服务商收集商户资料初审后，将商户资料提交该司审核；2、商户通过该司审核后，服务商为商户安装POS机具，并将安装结果反馈该司；3、该司确认商户POS机具安装完毕后，为该商户POS机具进行开通入网；4、如使用中发现POS机具发生问题，由该司或该司委托的服务商进行检查、维护；发现问题严重的，将问题POS机具退回该司进行维修或更换。 19.厦门市公安局集美分局出具的说明证实了涉案的一台ＰＯＳ机（商户名称为厦门市思明区谢淑梅服饰店）实际使用人为林某3。 以上证据均经庭审举证、质证，本院予以确认。 关于本案争议的焦点问题，现综合评判如下： 1、关于被告人林荣基的行为是否构成了诈骗罪。 被告人林荣基辩称其公司为一些第三方支付平台代理POS业务，由公司将POS机发放给商家，做好日常维护等售后工作，其曾为厦门市集美区品型男超市发放过POS机，期间有更换过。“张总”（即被告人李顺琳）是伍姓男子介绍给他认识的，其曾跟李顺琳见过面，但没有商量违法犯罪的事，其辩护人也提出无罪辩护意见。经查，根据现有证据足以证明被告人林荣基参与了信用卡诈骗犯罪活动，具体理由如下： 首先，同案犯被告人李顺琳指证被告人林荣基参与犯罪。被告人李顺琳供述其通过“小伍”认识林荣基，2015年10月、11月间与林荣基认识，见面时与林荣基商定由“精工”改装ＰＯＳ机、取料，由林荣基负责放ＰＯＳ机和收ＰＯＳ机，由“精工”、林荣基各分40%，其和“小伍”各分10%。商定好后林荣基从福州购买了五台旧的ＰＯＳ机交给其，其再把五台ＰＯＳ机交给“精工”改装，“精工”改装好直接寄给林荣基。林荣基收回ＰＯＳ机后交给其，其再把ＰＯＳ机交给“精工”提取银行卡信息，五台只有二台提出数据。“精工”把银行卡信息交给其，“精工”安排“胡杨林”、赵晓军负责取款，取款后“胡杨林”、赵晓军扣除费用后再转账到“虞倩”卡上，其再把款现金存款给“精工”，把林荣基的分成用现金支付给林荣基，前后二次支付了7、8万给林荣基。公安机关调取到的运单号为214096620882的顺丰快递单（寄件时间为2016年3月10日，寄件联系人为曾园辉（李顺琳住酒店使用的身份证、在李顺琳处扣押）、收件人为林（联系电话是林荣基的个人手机号码156××××8779，收件地址是林荣基的公司地址，寄出地蚌埠市，目的地厦门，托寄物ＰＯＳ机）能够印证被告人李顺琳的供述。此外，被告人赵晓军的供述也能侧面印证被告人林荣基犯罪的事实。被告人赵晓军也提到其与李顺琳闲聊得知李顺琳在厦门有个合伙人在铺ＰＯＳ机，该人在厦门卖ＰＯＳ机，将李顺琳提供的改装好的ＰＯＳ机内卖给商户，再从后台运作使ＰＯＳ机停止，让商户以为ＰＯＳ机坏掉，商户反映问题时就换一台ＰＯＳ机，便可以拿到银行卡的信息，李顺琳再找人制作伪卡并取款。该合伙人帮李顺琳放了一台改装的ＰＯＳ机到该合伙人哥哥姐姐的店内，该合伙人哥哥姐姐（即被害人林某2、林某3）也被李顺琳盗取。虽然被告人赵晓军的供述是传来证据，但与赵晓军的供述的细节与查明的事实是一致的，如林某3在林荣基处办理了一台商户为“谢淑梅服饰店”的ＰＯＳ机，该ＰＯＳ机也发生了被盗刷，林某3、林某2均在该ＰＯＳ机上被盗刷。因此被告人赵晓军的供述能够从侧面印证被告人李顺琳的供述，共同指向被告人林荣基参与犯罪。 其次，从被告人林荣基扣押的手机中，中证司法鉴定所提取出一段林荣基手机微信里“骏元电子科技”林荣基发给其妻子王松连的编号为68e36a654fa09f2c38216d6a779e50b小视频，视频中是一名男子穿着内裤在酒店房间拆POS机，承办人向李顺琳出示该段视频，李顺琳供述这段视频里面的人系其本人，视频中其2016年3月份来厦门找林荣基拿料，在酒店中按照“精工”操作的步骤拆机取料，林荣基到酒店找其现场偷拍的视频。被告人林荣基辩解其于2015年的夏天与李顺琳认识后和李顺琳没有再和李顺琳联系，直到被抓之前带李顺琳到湖里看了一次房子，就再没见过了，该视频能够反驳被告人林荣基的该辩解，也能够证实被告人林荣基与李顺琳关系不一般。 再次，公安机关调取的由乐富公司出具的商户ＰＯＳ机交易流水单能够证实，本案55名被害人中，有53名被害人都在曾某2的“品型男超市”的ＰＯＳ机刷过，曾某2的证言证明2016年2月20日左右因ＰＯＳ机出现故障让被告人林荣基更换过ＰＯＳ机，恰好这53名被害人均在2015年11月开通ＰＯＳ机后至2016年2月20日左右更换ＰＯＳ机这段期间在“品型男超市”ＰＯＳ机交易过，另外2名被害人林某3、林某2是在“谢淑梅服饰店”（林某3自己的店）的ＰＯＳ机消费过，林某3与林荣基的微信聊天记录能够证实林某3也找林荣基更换过ＰＯＳ机，53名被害人均在同一台ＰＯＳ机消费过，证人张某4的证言证明该2台出现问题的ＰＯＳ机均出自林荣基的代理，如此低概率事件若非人为基本不可能发生，可以排除被害人是在其他ＰＯＳ机被盗取信息的怀疑，且被告人李顺琳也供述其在厦门只有林荣基一个合伙人，因此可以认定本案被害人的银行卡信息均系由被告人林荣基利用其ＰＯＳ机代理商身份和工作便利所盗取。 综上，在案证据足以证实被告人林荣基参与了信用卡诈骗犯罪，其与被告人李顺琳事先共谋犯罪，负责将改装好的POS机放到商户中采集被害人银行卡信息，一段时间后再将采集好信息的POS机拿回给被告人李顺琳等人提取信息。故被告人林荣基及其辩护人的无罪辩解、辩护意见与查明的事实不符，不予采纳。 二、关于被告人赵晓军是否实施了信用卡诈骗犯罪。被告人赵晓军辩称其仅仅取款八千多元。经查： 首先，根据同案犯被告人李顺琳的有罪供述并结合二人的聊天记录，被告人赵晓军就是负责取款的人员。1.被告人李顺琳明确供述，赵晓军是负责取款的人员，赵晓军帮其取过几万元，其会通过QQ与微信发给赵晓军银行卡信息，赵晓军帮其查询后通过取款、刷卡等方式帮其出钱，再把钱回款到虞倩建行卡上，结合二人的聊天记录看，聊天记录中被告人李顺琳通过QQ发送了大量银行卡的账号、密码、轨道等信息给赵晓军，赵晓军则发送了大量的银行卡余额、归属地查询的照片给李顺琳，且在聊天记录中赵晓军发的“放心吧”、“回去了统计下明天早上给你汇报”、“我是按照11万回的”以及取来的钱的照片等内容能够证实赵晓军有取款行为，被告人李顺琳的供述与二人的聊天记录能够印证，应予采信，被告人赵晓军的辩解与被告人李顺琳的供述、二人的聊天记录矛盾，不予采信。2.被告人赵晓军的供述存在反复，可信度低。例如，其在第一份笔录称自己取款过程中怀疑并且得知所取的钱是赃款，且阐述了自己的如何得知的，但之后就称自己是事后才知道，取款时并不知道；再如，在辩解自己转账到被告人李顺琳接收回款的虞倩银行卡时，时而辩称是李顺琳向其借的钱，时而辩称是因为李顺琳发了银行卡信息给其，其没有帮忙取款，按照行规其要赔给李顺琳的钱。 其次，公安机关查获的作案工具足以证实被告人赵晓军实施了犯罪行为。公安机关从被告人赵晓军处查获了白卡9张、写卡器1个、27个手刷；1.从该些物品的用途看，白卡就是用来制作伪卡的，可以通过写卡器往卡上写入银行卡信息，手刷即手机POS机，插在手机上即可实现刷卡消费、收单、查询、转账汇款等功能；2.被告人赵晓军案发时在西安的联通公司工作，其工作内容不需要使用该些物品，作为普通老百姓更不需要如此大量白卡、写卡器、手刷，被告人赵晓军辩解称自己想要开超市，上述物品要用于制作超市会员卡，制作超市会员卡不需要用到手刷，且超市会员卡一般也会有超市名称、会员编号等信息，应该是特别定制的，而不是用白卡，其难以自圆其说。3.从赵晓军与李顺琳的QQ聊天记录看，李顺琳发给赵晓军银行卡信息让赵晓军查询余额，赵晓军马上就能查出余额，说明赵晓军手上有能够查询余额的如手刷等金融工具，被告人李顺琳也供述赵晓军会用手机POS机进行余额查询，并且制作伪卡取款，聊天记录中赵晓军会称“写好了出发”等，也反映其会制作伪卡。故公安机关从被告人赵晓军处查获的上述作案工具能够与李顺琳的供述、李顺琳与赵晓军的QQ聊天记录内容相互印证，证实了被告人赵晓军用利用上述工具进行取款、刷卡等犯罪行为。 三、关于被告人李顺琳在庭审时提出的从其身上被查获的小米手机是“精工”的，“精工”的网名也是“坚韧”的辩解意见。经查： 首先，被告人李顺琳在侦查阶段以及审查起诉阶段均供述自己的微信昵称叫“坚韧”，QQ昵称叫“T诚D羊羊”，从未提出过“坚韧”是他人的微信昵，其在庭审过程中面对公诉人出示的微信昵称“坚韧”发送的大量银行卡信息时，当庭提出的辩解并不足以采信。 其次，被告人李顺琳辩称“坚韧”也是“精工”的网名，其自己的网名也叫“坚韧”，两个认识的人特地取同样的网名显然不符合常理，且被告人赵晓军称其并不认识“精工”，只跟网名为“坚韧”的“老李哥”有过联系，从被告人赵晓军的供述可见，被告人李顺琳的辩解明显不成立。 再次，从被告人李顺琳与被告人赵晓军之间的ＱＱ、微信聊天记录看，平常赵晓军都称呼李顺琳为“老李哥”，该二人的聊天记录中赵晓军亦称呼对方为“老李哥”；且对方涉及的ＱＱ账号微信账号也在李顺琳的小米手机上登录过；对方提供给赵晓军接收尾款的账号也是“虞倩”建行卡；双方添加好友后刚开始的对话中赵晓军问对方身份，对方回答：“李”。从这些细节可以认定与赵晓军联系的网名“坚韧”、“30×××33”就是被告人李顺琳。此外，从被告人李顺琳与被告人赵晓军之间的ＱＱ、微信聊天记录看，二人联系的时间是从2016年2月份一直持续到2016年6月初的，与本案的作案时间段时是相吻合的。 最后，被告人李顺琳的女儿在哈尔滨就读和兴小学，“坚韧”微信号加入了136006362@chatroom_和兴二年一班(75)、1147145516@chatroom_和兴小学二年一班英语群(59)等班级群，该细节也可以印证“坚韧”是被告人李顺琳使用的微信号。 四、关于被告人李顺琳在共同犯罪的作用大小，即是否能够对被告人李顺琳认定为从犯的问题。经查，被告人李顺琳与林荣基在犯罪开始之前进行了合谋并商定了分赃比例，被告人李顺琳负责将改装的POS机交给林荣基、将提取好银行卡信息的POS机交给同案犯进行数据提取，其参与了整个犯罪的过程。被告人李顺琳对于其事先与被告人林荣基商定利用改装POS机提取他人银行卡信息后制作伪卡取款的犯罪事实供认不讳，其供述自己在犯罪过程中负责联络林荣基及“精工”、转移POS机，起到承上启下作用，同时其还负责取款。被告人李顺琳的供述与被告人赵晓军关于李顺琳与林荣基合作部分的供述、李顺琳与赵晓军二人的QQ、微信聊天、POS机流水单、取款监控等能够相互印证，证实被告人李顺琳的犯罪事实，故被告人李顺琳在整个犯罪过程中起着承上启下、不可或缺的重要作用，且其自己也参与了预谋犯罪及取款的过程并实际分得赃款，故对其不能认定为从犯。 五、关于被告人林荣基、李顺琳、赵晓军犯罪数额的认定问题。 （一）被告人林荣基、李顺琳应对全案的犯罪数额承担刑事责任。被告人林荣基、李顺琳在犯罪开始之前进行了合谋并商定了分赃比例，所有被害人的银行卡信息都出自林荣基代理的有被改装过的POS机，李顺琳负责将改装的POS机交给林荣基、将提取好银行卡信息的POS机交给同案犯进行数据提取，二人参与了整个犯罪的过程，应对全案的犯罪数额承担刑事责任，本案55名被害人银行卡被盗刷金额共计人民币653326.85元，取现手续费3495.5元，二项共计656822.35元，故被告人林荣基、李顺琳的犯罪金额均为人民币656822.35元。 （二）被告人李顺琳取款数额。被告人李顺琳供认自己偶尔有持伪卡在沈阳、哈尔滨取款，取款数额7-8万元，经核对，55名被害人中，被害人刘某5、练某、冯某、陈某2、高某、李某、林某3、林某2、蒋某2、白某的银行卡取款地均为哈尔滨市和沈阳市，且均有监控录像，被告人李顺琳也对监控录像进行辨认，承认取款人系其本人，应认定该10名被害人的款项均为李顺琳所取，其中被害人练某被盗取款项中有人民币5万元是被李顺琳ＡＴＭ机转账至苏仇英62×××05银行卡账户中，上述金额共计人民币136800元，另手续费共人民币788.5元，二项共计137588.5元。因该部分已经包含在全案数额内，不再重复评价计算。 （三）被告人赵晓军的取款数额。被告人李顺琳供称被告人赵晓军不止会帮助取款，取款地在西安，且可以通过在商户刷卡消费、让海外同行帮忙刷卡取款的方式帮助其取款，其发给赵晓军的银行卡信息只要有余额的赵晓军都会想办法取出钱来，从赵晓军QQ“行者”与QQ“Ricky”的聊天记录中可以看出，赵晓军有时候会让在菲律宾的Ricky帮忙取款，部分被害人的银行卡是在四川、重庆、福建的商户中被盗刷，这些都能够印证李顺琳的上述供述。认定赵晓军取款的具体数额主要根据赵晓军与李顺琳二人的QQ聊天记录（详见列表）。根据被告人赵晓军与李顺琳的QQ聊天记录，可见： 1.赵晓军ＱＱ18×××00,昵称“行者”与李顺琳“坚韧”的2016-02-28的聊天记录中，李顺琳发给赵晓军62×××82（被害人黄某1、被盗25300元）、622848＊＊＊＊＊＊＊＊6519（被害人邱某、被盗63200元）、6227001＊＊＊＊＊＊＊＊3329（被害人邵某、被盗26800元），后李顺琳说“好了你去弄吧”，赵晓军回“放心吧”。2016-02-2901:20:50“回去了统计下明天早上给你汇报”，发给李顺琳三张取来的钱的照片。2016-02-29赵晓军先后发给李顺琳二张建行存款单照片，内容为虞倩建行账户内存入人民币80000元、6000元。赵晓军盗刷的时间、回款金额、取款地与被害人被盗刷的时间、地点和金额相互吻合，再结合ＱＱ聊天记录，足以证实被害人邱某、邵某、黄某1的银行卡取款是由犯被告人赵晓军所为。 2.赵晓军ＱＱ18×××00,昵称“行者”与李顺琳ＱＱ“30×××33”的聊天记录中，2016-03-26李顺琳发给赵晓军62×××85（被害人彭某，被盗16000元）、62×××19（被害人黄某2，被盗5400元）、62×××60（被害人刘某1，被盗8900元）、62×××10（被害人陈某1，被盗6100元）、62×××45（被害人刘某2，被盗5500元）、62×××06（被害人朱某，被盗5800元）、62×××47（被害人刘某3，被盗5900元）以及其他被害人（未找到）的银行卡信息，后赵晓军用手机进行余额查询，将查询结果拍照发给李顺琳，还称“写完了。马上出发。你等收钱就行了”，2016-03-2701:51:57赵晓军发送给李顺琳二张大量现金照片，表示钱已取出，照片中有一件红色皮衣（皮衣已被公安机关缴获）。赵建军还称：55000。你加一下。给我的数额加起来基本就是57000。明天早上给你银行转过去。2016-03-2711:41:54赵建军发送给李顺琳一张存款单照片，里面有五张存款单，钱存入的是虞倩的账号。上述七名被害人银行卡被取款时间、地点、金额与赵晓军盗刷的时间、回款金额、取款地相互吻合，再结合ＱＱ聊天记录，足以证实七名被害人的银行卡取款是由犯罪嫌疑人赵晓军所为。 3.赵晓军ＱＱ18×××00,昵称“行者”与李顺琳ＱＱ“30×××33”的聊天记录中，2016-03-2910:36:22开始，李顺琳发给赵晓军62×××62（被害人丁某，通过四川的商户被盗刷6214元）、62×××54（被害人张某3，通过重庆的商户被盗刷15741.5元），李顺琳发给赵晓军银行卡信息后，赵晓军用手机进行余额查询，将查询结果拍照发给李顺琳，由李顺琳决定是否刷出，从聊天内容看，赵晓军有第三方手机支付软件可以直接直接在手机上刷卡，2016-03-3016:27:57李顺琳问：怎么这俩钱还没打来啊。赵晓军回答：说已经去了。我让朋友给你转的。结合被告人李顺琳关于赵晓军多种取款方式的供述及二人上述聊天记录，可以认定被害人张某3、丁某的银行卡被盗刷系赵晓军所为。 4.赵晓军ＱＱ26×××06（昵称“人心难测”）与李顺琳30×××33_坚韧的聊天记录中，2016-05-0915:32:35李顺琳发给赵晓军被害人杨某1、王某1等人的银行卡信息，2016-05-0917:15:29赵晓军发来二张刷卡成功的照片，内容为622235＊＊＊＊＊＊7080（被害人杨某1）被刷卡成功14568元，2016-05-0918:13:57赵晓军称收到回款9800元。2016-05-0918:16:04赵晓军发来二张刷卡成功的照片，内容为370246＊＊＊＊＊3589（被害人王某1）被刷卡成功5008元，可以认定被害人杨某1、王某1的银行卡被盗刷系赵晓军所为 5.被告人赵晓军称自己于2016年2月23日曾帮“小杨”取取款八千元，并对该八千元的取款监控进行辨认，承认取款人系其本人，经查该段取款监控系被害人廖某银行卡的取款监控，其当天在西安被盗取人民币8600元，该部分应认定为被告人赵晓军所为。另，被告人赵晓军与李顺琳的ＱＱ聊天记录中还显示李顺琳发给赵晓军被害人曾某1、林某4、刘某1、林某4的银行卡信息给赵晓军，但从聊天记录无法看出赵晓军是否成功将钱款取出，故该四名被害人的被盗刷金额不能认定是被告人赵晓军所为。 综上所述，被告人李顺琳将被害人廖某、邵某、黄某1、邱某、丁某、张某3、黄某2、陈某1、彭某、朱某、刘某3、刘某2、王某1、杨某1的银行卡信息发给赵晓军，赵晓军通过网上刷卡、ＡＴＭ取款的方式共诈骗走上述被害人共计人民币210131.25元的钱款，另取现手续费人民币888.5元，二项共计人民币211019.75元，故认定被告人赵晓军的犯罪金额是211019.75元。 本院认为，被告人林荣基、李顺琳、赵晓军以非法占有为目的，冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，其中被告人林荣基、李顺琳参与信用卡诈骗数额达人民币656822.35元，均数额特别巨大，被告人赵晓军参与的信用卡诈骗数额达人民币211019.75元，数额巨大，三被告人的行为均构成了信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。本案是共同犯罪。被告人林荣基曾因故意犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，对其依法应当从重处罚。被告人李顺琳能够如实供述部分犯罪事实，对其可以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第二十五条第一款、第六十五条第一款之规定，判决如下： 一、被告人林荣基犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十三年四个月，并处罚金人民币十五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年6月16日起至2029年10月15日止。罚金限判决生效后三十日内缴清。） 二、被告人李顺琳犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十年三个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年6月16日起至2026年9月15日止。罚金限判决生效后三十日内缴清。） 三、被告人赵晓军犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年6月5日起至2022年12月4日止。罚金限判决生效后三十日内缴清。） 四、随案移送的作案工具予以没收。 五、责令被告人林荣基、李顺琳、赵晓军退赔本案被害人的经济损失。（具体详见附表1）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省厦门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  付福临 人民陪审员  辛 林 人民陪审员  徐 健 二〇一七年七月十四日 代书 记员  邓 婕 附：相关法律条文及司法解释 《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十五条第一款被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。 附表1 序号姓名性别联系电话被盗刷时间被盗刷金额（本金+手续费）被盗刷 地点目前处理状态 廖某女156856627432016.2.238600＋43元西安没拿到钱 蒋某男138599688712016.2.2810600港币（汇率84.10）海外免单 邵某女180500156412016.2.2826800＋216元西安银行退23500元 黄某1女134592765342016.2.2825300＋216元西安没拿到钱 余某某女188500407202016.2.285100+25.5元江西安远没拿到钱 黄某某男158607266102016.2.285000+29元？没拿到钱 徐某某女151607018692016.2.289300+54.5元江西安远没拿到钱 邱某女188505981522016.2.2963200＋119元西安银行退30000多 刘某1女182507850492016.3.78900＋48.5元郑州没拿到钱 张某某女134007123832016.3.918900+122.5元咸阳没拿到钱 江某某女159858589362016.3.920000+100元陕西银行先垫付10000万 林某1真女159602604892016.3.1115000＋83.5元郑州没拿到钱 杨某4女159608040992016.3.118900＋93元郑州拿到5000元 颜某女136160047462016.3.12-1328000+184元郑州拿回一半 丁某男138599656512016.3.146214元四川免单 张某3男159592026322016.3.1515741.25元重庆免单 黄某2女139501541822016.3.275400＋27元西安拿回70% 陈某1女150607859172016.3.376100＋34.5元陕西没拿到钱 彭某男158802936842016.3.2716000＋104元西安没拿到钱 朱某女159808950822016.3.275800＋64元西安没拿到钱 刘某3女134592314072016.3.275900＋65元西安拿回70% 刘某2女151592808672016.3.275500元西安没拿到钱 刘某4女130239738812016.3.295651＋24元菲律宾拿回90% 蒋某1男182060705072016.3.309900＋107元麻城暂未拿回 杨某3男177705161002016.4.510800＋15元蚌埠没拿到钱 张某2女159603624312016.4.105300＋57元郑州郑花支行没拿到钱 叶某男150803354632016.4.105600+60元郑州郑花支行拿回4000多元 陈某某男151592239062016.4.107700+81元？没拿到钱 彭某某女159808422152016.4.105200+56元郑州郑花支行没拿到钱 肖某某女159809499662016.4.107600+42元郑州没拿到钱 陈某3女159809022962016.4.106800＋34元郑州拿回4000多元 邓某某女152592080332016.4.109600+48元郑州郑花支行判全赔，银行上诉 林某某女198599667842016.4.119800+57元郑州N/A 张某女157106999602016.4.187800+39元哈尔滨没拿到钱 刘某5女151592817992016.4.216700＋39元哈尔滨拿到4000多元 林某4女158059378052016.4.2513600元山东免单 练某女134007713352016.4.2988500＋316.5元哈尔滨诉讼中 曾某1女135594871362016.5.17980元泉州免单 杨某某男137992626922016.5.65400+15元沈阳全额退 王某1女137997717772016.5.95008元统帅电器自己还款 杨某1男153593233442016.5.914568元鹏乐电器商行自己还款4000多元 苏某男180659225592016.5.188000＋80元沈阳免单 刘某某男159593536702016.5.206400+38元沈阳没拿到钱 冯某女187502068362016.5.205000＋50元沈阳全额退 陈某2女151600740432016.5.212000＋28元沈阳没拿到钱 郑某某男185590279252016.5.2210000+250元沈阳尚欠银行8000多 高某男139592221392016.5.222900＋37元沈阳没拿到钱 李某男139501421312016.5.232000＋24元沈阳没拿到钱 林某3女136660905992016.5.234300元＋86元沈阳免单 林某2男133385160062016.5.235000＋125元沈阳没拿到钱 包某某女151600010132016.6.18850元莆田、厦门等免单 庄某女188500465982016.6.29400＋40元安溪免单 温某女185593163582016.6.817000＋35元安溪没拿到钱 蒋某2女182507906262016.6.85400＋33元沈阳退回80% 白某女182248582702016.6.915000＋81元沈阳拿到12000多  54