黑龙江省尚志市人民法院刑 事 判 决 书（2017）黑0183刑初103号公诉机关黑龙江省尚志市人民检察院。被告人冯俊锴，男，汉族，1984年2月1日出生于黑龙江省尚志市，初中文化，尚志市自来水公司职工，住黑龙江省尚志市。因涉嫌犯诈骗罪于2016年5月16日在云南省曲靖市麒麟区被当地公安机关抓获并临时寄押，同年5月25日被尚志市公安局解回并刑事拘留，同年6月28日被逮捕。现羁押于黑龙江省尚志市看守所。辩护人刘世俊，黑龙江隆信律师事务所律师。黑龙江省尚志市人民检察院以黑尚检刑诉（2017）52号起诉书指控被告人冯俊锴犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院于2017年2月21日立案，依法组成合议庭，于同年5月9日公开开庭审理了本案。黑龙江省尚志市人民检察院指派检察员张宜军出庭支持公诉，被告人冯俊锴到庭参加诉讼。本案现已审理终结。黑龙江省尚志市人民检察院指控：1、2013年12月，被告人冯俊锴以高利息为诱饵，骗取其同事崔某25万元。2014年1月25日，冯俊锴以高利息、宝马X6汽车抵押等借口，骗取崔某55万元。2014年3月17日，冯俊锴以办工厂需要资金为由，骗取崔某25万元。2014年4月9日，冯俊锴以盖钢结构厂房、铺水泥地面等事由，骗取崔某20万元。2014年6月27日，冯俊锴以银行贷款需要资金周转等事由，骗取崔某100万元。冯俊锴在返还崔某884980元后，又将其所有一辆价值20万元的本田CRV轿车折给崔某，冯俊锴实际骗取崔某1165020元。2、2014年7月6日，被告人冯俊锴以开办玻璃水厂，需要资金周转等名义，骗取王某33万元。2014年7月9日，冯俊锴以开办玻璃水厂，需要资金周转等名义，骗取王某34万元。2014年7月23日，冯俊锴以开办玻璃水厂，需要资金周转等名义，骗取王��33万元。2014年7月6日，冯俊锴以开办玻璃水厂，需要资金周转为名，骗取王某317.5万元。冯俊锴在得到钱款后返还王某332000元，冯俊锴共计诈骗王某3243000元。3、2014年6月27日，被告人冯俊锴以尚志三中附近开办玻璃水厂，需要资金周转、分红等名义，骗取陈某2127200元。2014年6月30日，冯俊锴以在尚志三中附近开办玻璃水厂，需要资金周转、分红等名义，骗取陈某245万元。2014年7月7日，冯俊锴以在尚志三中附近开办玻璃水厂，需要资金周转、分红等名义，骗取陈某230万元。2014年7月8日，冯俊锴以在尚志三中附近开办玻璃水厂，需要资金周转、分红等名义，骗取陈某210万元。2014年7月11日，冯俊锴以在尚志三中附近开办玻璃水厂，需要资金周转、分红等名义，骗取陈某238万元。冯俊锴在得到钱款后返还陈某21万元，冯俊锴共计骗取陈某21347200元。4、2013���12月19日，被告人冯俊锴以战友在辽宁鞍山开厂子，需要资金周转、分红等名义，骗取康某32.5万元。2014年4月15日，冯俊锴以需要资金周转、分红等名义骗取康某52万元。2014年6月27日，冯俊锴以需要资金周转、分红等名义，骗取康某260万元。冯俊锴在得到钱款后返还康某921500元，又给康某价值50万元的宝马X6轿车一辆。冯俊锴实际骗取康某2023500元。5、2014年2月16日，被告人冯俊锴以开办玻璃水厂，开歌厅，往外放钱等名义，骗取王某250万元。2014年2月24日，冯俊锴以开办玻璃水厂，开歌厅，往外放钱等名义，骗取王某235万元。2014年4月14日，冯俊锴以开玻璃水厂，开歌厅，往外放钱等名义，骗取王某230万元。2014年6月13日，冯俊锴以开办玻璃水厂，开歌厅，往外放钱等名义骗取王某230万元。冯俊锴在得到钱款后返还王某215.1万元，又给王某2价值人民币17万元的索纳塔8轿车一辆。冯俊锴共诈骗王某2112.9万元。6、2013年12月27日，被告人冯俊锴以开办玻璃水厂，需要投资扩建等名义，骗取刘某110万元。2014年2月9日，冯俊锴以开迪吧、开饭店等名义，骗取刘某110万元。2014年2月24日，冯俊锴以开迪吧、开饭店等名义骗取刘某125万元。2014年3月24日，冯俊锴以开迪吧、开饭店等名义，骗取刘某120万元。2014年4月18日，冯俊锴以开迪吧、开饭店等名义，骗取刘某115万元。2014年4月21日，冯俊锴以开迪吧、开饭店等名义骗取刘某110万元。2014年5月25日，冯俊锴以开迪吧、开饭店等名义，骗取刘某110万元。冯俊锴在得到钱款后返还刘某119万元。冯俊锴共骗取刘某181万元。7、2013年7月4日，被告人冯俊锴以做药品生意，需要资金周转等名义，骗取李某16万元。2013年10月30日，冯俊锴以做药品生意，需要资金周转等名义，骗取李某110万元。2013年11月9日，冯俊锴以做药品生意，需要资金周转等名义，骗取李某15万元。2013年12月28日，冯俊锴以做药品生意，需要资金周转等名义骗取李某15万元。2014年5月19日，冯俊锴以做药品生意，需要资金周转等名义，骗取李某16万元。冯俊锴在得到钱款后返还李某121.8元。冯俊锴共骗取李某110.2万元。8、2014年3月5日，被告人冯俊锴以开玻璃水厂，需要用钱的名义，骗取王某110万元。2014年7月9日，冯俊锴以倒贷款，需要用钱名义，骗取王某120万元。冯俊锴在得到钱款后返还王某11.6万元。冯俊锴共骗取王某128.4万元。9、2014年4月21日，被告人冯俊锴以倒贷款，需要用钱名义，骗取郭某30万元。10、2013年8月26日，被告人冯俊锴以盖仓库，需要用钱的名义，骗取陈某19万元。2014年5月22日，冯俊锴以资金周转不开，急需用钱的名义，骗取陈某15万元。2014年6月13日，冯俊锴以盖仓库需要用钱的名义，骗取陈某120万元。冯俊锴在得到钱款后返还陈某119800元。冯俊锴共骗取陈某1320200元。11、2014年5月19日，被告人冯俊锴以开玻璃水厂需要资金的名义，骗取李某25.2万元。2014年7月11日，冯俊锴以要换车的名义，骗取李某25.4万元。冯俊锴共骗取李某210.6万元。综上所述，被告人冯俊锴共骗取11人，诈骗数额共计人民币7829920元。经侦查，被告人冯俊锴于2016年5月16日在云南省曲靖市被公安机关抓获。公诉机关认为，被告人冯俊锴以非法占有为目的，采取欺诈手段骗取公民财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。建议法庭对冯俊锴在有期徒刑十三年至十五年幅度内量刑，并处罚金。针对上述指控，公诉��关提交了相关的证据。在开庭审理过程中，被告人冯俊锴对公诉机关指控的罪名无异议，对指控的诈骗事实和诈骗数额有异议。辩称其未虚构开办玻璃水厂、经营歌厅和饭店等事实，而是承诺给付高额利息向其同事借款；其在借款时大部分债权人均扣除相应的利息，其为对方出具的借据中包括已扣除的利息部分，且在借款后继续支付部分利息。借款到期后其为一些债权人重新出具借据时，将利息计入本金当中，且有一部分未将原始借据收回。上述在借款时已扣除的利息、事后支付的利息及重复出具的借据部分，不应当计入诈骗数额当中。辩护人的辩护意见：冯俊锴在开始阶段的借款及由此产生的利息系双方自愿行为，属民间借贷违约，不应当认定为诈骗数额；被害人在出借款项时均扣除相应利息，之后又支付部分利息，该部分款项不应计入诈��数额；冯俊锴所称为个别被害人重复出具的借据部分不应计入诈骗数额。经审理查明，被告人冯俊锴系尚志市自来水公司职员。2013年7月至2014年7月份，冯俊锴以投资入股其开办的玻璃水厂、做药品生意分红、给付高利息等为诱饵，骗取其同事崔某、康某、王某3、李某1、李某2、陈某2、刘某1等人及其朋友王某1、王某2、郭某、陈某1等人共计人民币7461920元，所得赃款用于转借他人获利及个人挥霍。冯俊锴作案后潜逃，于2016年5月16日在云南省曲靖市麒麟区被公安机关抓获。具体事实如下：1、2013年12月，被告人冯俊锴以给付高利息为诱饵，骗取崔某23万元。2014年1月25日，冯俊锴以相同理由骗取崔某50.6万元。2014年3月17日，冯俊锴以办工厂需要资金为由，骗取崔某23万元。2014年4月9日，冯俊锴以建厂房、铺设水泥地面为由，骗取崔某18.4万元。2014年6月27日，冯俊锴以偿还银行贷款再贷款用来偿还债务为由，骗取崔某60万元。冯俊锴在得款后以支付利息形式返还崔某人民币656980元，另以价值20万元的思威本田CRV轿车一辆抵偿给崔某，冯俊锴实际骗取崔某893020元。2、2014年7月6日至同年7月23日，被告人冯俊锴编造开办玻璃水厂需要资金周转等名义，骗取被害人王某3275000元。后冯俊锴返还王某332000元，冯俊锴实际骗取王某3人民币243000元。3、2014年6月27日至同年7月11日，被告人冯俊锴编造开办玻璃水厂需要资金周转、分红等事由，骗取被害人陈某21357200元。冯俊锴在得到钱款后返还陈某21万元，实际骗取陈某21347200元。4、2013年12月19日至2014年6月27日，被告人冯俊锴编造其投资药品生意及与战友在辽宁省鞍山市开办玻璃水工厂需要资金为由，诱导康某投资承诺其参与分红，三次骗取��害人康某共计人民币344.5万元。冯俊锴得款以分红方式返还康某921500元后，又将其一辆价值50万元的宝马牌X6型轿车折抵给康某，冯俊锴实际骗取康某2023500元。5、2014年2月16日至同年6月13日，被告人冯俊锴以开办玻璃水厂、歌厅需要资金周转为由，骗取尚志市尚志镇居民王某2145万元。冯俊锴得款后以支付利息方式返还王某215.1万元后，又将其一辆价值17万元的索纳塔牌轿车折抵给王某2，冯俊锴实际骗取王某2112.9万元。6、2013年12月27日至2014年5月25日，被告人冯俊锴以其开办的玻璃水厂投资扩建需要资金为由，先后7次骗取被害人刘某1共计100万元。冯俊锴在得款后以支付利息形式返还刘某119万元，冯俊锴实际骗取刘某181万元。7、2013年7月4日至2014年5月19日，被告人冯俊锴以做药品生意需要资金周转为由，先后5次骗取被害人李某132万元。冯俊锴得款后以支付利息形式返还李某121.8元，冯俊锴实际骗取李某110.2万元。8、2014年3月5日，被告人冯俊锴以开办玻璃水厂需要资金为由，骗取王某110万元。2014年7月9日，冯俊锴以倒贷款需要用钱为由，再次骗取王某120万元。冯俊锴在得款后以支付利息形式返还王某11.6万元，冯俊锴实际骗取王某128.4万元。9、2014年4月21日，被告人冯俊锴以倒贷款需要用钱为由，骗取郭某30万元。冯俊锴得款后以支付利息形式返还郭某2.8万元，冯俊锴实际骗取郭某27.2万元。10、2013年8月26日至2014年6月13日，被告人冯俊锴以建仓库需资金周转为由，三次骗取尚志市尚志镇居民陈某1及其夫王明春共计327200元。冯俊锴在得款后以支付利息形式返还陈某17万元，冯俊锴实际骗取陈某1257200元。11、2014年5月19日及现年7月11日，被告人冯俊锴以开玻璃水厂投资��红及更换车辆为由，两次骗取李某2共计10.6万元。冯俊锴得款后以分红形式给付李某25000元，冯俊锴实际骗取李某2人民币10.1万元。综上，被告人冯俊锴实施诈骗作案11起，诈骗数额共计人民币7461920元。上述事实，有经法庭质证确认的下列证据予以证实：1、被告人冯俊锴的户籍证明：冯俊锴的身份事项与起诉书中认定的一致。2、案件来源及抓获经过：2014年11月28日，尚志市尚志镇前进委居民崔某报案：尚志市尚志镇尚义委居民冯俊锴以高利贷利息为诱饵，从2014年1月25日至6月27日先后五次骗其200余万元后潜逃，请求公安机关调查处理。2016年5月16日14时50分许，云南省曲靖市公安局麒麟分局益宁派出所民警接到指令后，在该市在麒麟区紫云路得胜家具城十字路口将在逃的冯俊锴抓获。3、公安机关出具的提取笔录、欠据及收据：公安机关自被害人崔某、王某3、陈某2、王某2、李某1、陈某1、刘某1等人处提取冯俊锴出具的借款凭证及抵押的房屋所有权证，证实冯俊锴自上述被害人处取得钱款的相关情况。4、证人冯某的证言：其系冯俊锴的姑姑，2014年6月份，冯俊锴向其借钱要还人利息，其此时才知道他往外放钱。2014年8月份，其兄冯昕说冯俊锴出事了，冯俊锴欠别人很多钱还不上跑了。其听冯俊锴说他和薄建国在三中对面开了一个玻璃水厂，在冯俊锴跑后其将这个玻璃水厂里的一些燃料处理了。5、证人王某4的证言：2013年10月份左右，冯俊锴租用其家房屋，他说是用来做玻璃水的厂子用，租期是一年。其没有看见冯俊锴用我的这个房子做玻璃水，也没看到用来生产玻璃水的机器设备。6、证人吕某的证言：其与冯俊锴是朋友关系。2014年8月3日，冯俊锴��其打电话说他换电话号码了，并说他在尚志要瞎一部分人的钱。其问他冯俊锴在哪里，他说在沈阳，之后就再也没有联系了。7、证人彦景星的证言：其为尚志市自来水公司常务副经理。2014年8月份，冯俊锴的姑姑冯某到自来水公司说冯俊锴有事不上班了，自来水公司就把冯俊锴的工资停了，至于冯俊锴去什么地方其并不知道。8、证人李某3的证言：其在尚志市工商银行个人信贷中心做经理，冯俊锴没有在尚志工商行贷过款。9、证人姜某的证言：其与王某1系夫妻关系，与刘某1系朋友关系。其夫王某1在北京打工无法到公安机关核实材料，委托其将冯俊锴出具的共计30万元两张借据交给公安机关。刘某1因在处地打工，刘某1委托其将冯俊锴出具的共计80万元的6张借据及刘某1的父亲刘仁德写的10万元欠据一张转交公安机关。10、证���张某的证言：大约在2014年十月份，其朋友迟聘给打电话说他朋友做玻璃水的厂子不干了，有点做玻璃水的原料让其帮忙给卖了。之后的一天晚上，其与迟聘、冯某来到位于三中对面的一个二层楼里，其看到有四桶原料、三桶甲醇、一桶乙醇还有一套净水机。冯某当时说这屋子里的东西能卖的全卖，其给了冯某12000元将这些物品买走了。11、证人刘某2的证言:其为大连市豪景酒店物业管理有限公司的客服主管。其所在公司负责亿锋现代城等的物业管理。经查询其所在的物业管理系统没有查到冯俊锴在亿锋现代城拥有房产。12、证人齐某的证言：其为大连80后财富投资管理有限公司工作人员。2014年11月份，杜丽敏委托王彬将亿锋现代城10栋11层14号的一处房子卖给了姚鑫鑫，是其公司接的这笔业务。13、证人刘某3的证言：其为亿锋现代城附近的融道投资管理有限公司任总经理。2014年大约7月份的一天，冯俊锴和杜丽敏来到其公司说要贷款搞养殖业，其当时说得拿房子做抵押。之后杜丽敏用亿锋现代城10栋11层14号的房子作抵押，其借款给杜丽敏大约28万元，借款期限是三个月，当时冯俊锴在场。过了三个月之后，杜丽敏说钱还不上得卖房子了，后来杜丽敏就把房子卖了把欠其公司的钱还上了。14、被害人崔某的陈述：其与冯俊锴是自来水公司的同事，单位很多同事都把钱放在冯俊锴那挣利息，听同事们说他给利息很及时，其也想把钱借给冯俊锴挣利息钱。在冯俊锴对其以开玻璃水厂、贷款等理由提出向其贷款后，其便答应借款给冯俊锴。2012年12月份，冯俊锴向其借款25万元，并承诺给8分利息，其扣下利息2万元，冯俊锴给其出具了一份25万元的借据，冯俊锴又付了四五个月的利息。2014年1月25日，冯俊锴用他的宝马X6车抵押又向其借款55万元，其当时扣下利息44000元，冯俊锴给其出具了一份55万元的借据，之后冯俊锴又给了3个月的利息。当天冯俊锴将第一次打的借据收回，重新打了一份25万元的借据。55万元的这笔借款冯俊锴分别在2月21日和3月1日左右给付其共8.8万元利息。2014年3月17日，称要办厂子又向其借款25万元，其当时扣下利息2万元。2014年4月9日，冯俊锴以建厂房为由再次向其借款20万元，其当时扣下利息16000元。2014年6月27日，冯俊锴以还贷款再贷款偿还其欠款为由，再次向其借款100万元。其中本金是60万元，有20多万是薄建国借的钱由冯俊锴作的担保，因为薄建国跑了，冯俊锴就把这笔欠款揽过去了，剩下的10几万元是利息钱，所以冯俊锴给其打了一份100万元的欠据。自2017年7月31日其就联系不上冯俊锴了，其听吕某说冯俊锴自称他坑了尚志一些人的钱，其知道被冯俊锴骗了。其被冯俊锴骗了225万元钱，冯俊锴除给付其现金外，还通过银行前后给其转了大约70万元左右利息，还将抵押的一辆本田CRV车抵账了。15、被害人王某3的陈述：其与冯俊锴系尚志市自来水公司同事。2014年7月份，冯俊锴说他与他姐夫开了一个生产车用玻璃水和三滤等产品的工厂效益很好，需要资金周转向其借款，其于2014年7月6至7月24日分四次借给冯俊锴27.5万元。冯俊锴借款后给其分过二次红，加起来一共是7千多元钱，冯俊锴还通过银行给其转了2.5万元。其四次借给冯俊锴钱时每次都是给他拿的现金，而且都是一次一打欠据，根本不存在把几次借款加起来重新打欠据而没收回原来欠据的情况，也没有事先扣除利息。16、被害人陈某2的陈述：其与冯俊锴是尚志市自来水公司的同事。2014年6月份，冯俊锴说他在三中附近开了一个���产车用玻璃水和三滤等产品的厂子效益很好，现急需资金周转，欲向其借款并承诺给其分红。其认为冯俊锴很有信誉，其便于2014年6月27日至同年7月11日分四次借给冯俊锴共27.5万元钱。冯俊锴借款后给过2次分红，一共是7000多元。2014年7月27日，冯俊锴通过银行给其转了2.5万元分红钱。其借钱给冯俊锴时没有提前扣除利息的情况，冯俊锴没有以现金方式给付其利息。17、被害人康某的陈述：其与冯俊锴是尚志市自来水公司的同事。2012年，冯俊锴称其姐夫薄建国做药品生意用钱，向其借款二三十万元，并承诺给其分红。几天后冯俊锴将借款还上了，还给其分了一部分红利。2013年，冯俊锴对其说他有一个战友在鞍山开了一个给名车做三滤和机油的买卖，生意很好，现在需要资金周转，要向其借款并承诺每月给其分红。其自2013年12月19日至2014年6月27日，冯俊锴一共向其借款560万元。开始冯俊锴每个月都给其分红，一共加起来有80多万元，其中在2014年二三月份时通过农行给其转过一笔20万元。冯俊锴一共抵押给我三辆轿车，其中一辆宝马X6被冯俊锴又抵押给刘岩了，后来在冯俊锴跑后这辆车被刘岩卖了。18、被害人王某2的陈述：其与冯俊锴系朋友关系。2014年年初，冯俊锴说他在笃信开了一个玻璃水厂，还与他人合伙开了一个歌厅，需要资金周转要向其借款。其为挣点利息就在2014年2月16日至同年6月13日，分四次借给冯俊锴共145万元。冯俊锴借款后分二次给付其利息共4万元现金。冯俊锴借款时给其打的借据都是原始欠据，其没有在借款时扣除利息的情况，也不存在还完钱没有收回欠据的情况。19、被害人刘某1的陈述：其与冯俊锴系尚志市自来水公司同事。2013年秋天，冯俊锴称他开的玻璃水厂扩建需要资金���并提出按3分利息给付。其分7次共借给冯俊锴100万元，其中第一笔是冯俊锴给其父亲刘德仁打的借据。冯俊锴借款后给过其大约七八万元利息，本金一直没有还。这7笔借款都没有事先扣除利息的情况，第6笔借款与第7笔借款不是同一笔借款，不存在冯俊锴重复出具借据的情况。20、被害人李某1的陈述：其与冯俊锴是自来水公司工作的同事。2013年6月份，冯俊锴说他要做药品生意需要用钱，让其帮着凑点，利息按2分算。后来冯俊锴又说他开玻璃水厂要用钱，其又多次借钱给他。其于2013年7月4日至2014年5月19日，其一共借给冯俊锴32万元，冯俊锴分几次给其大约11万元左右利息。其借钱给冯俊锴时都没有事先扣除利息，第1笔借款与第5笔借款不是同一笔借款，不是重复出具的借据。21、被害人王某1的陈述：2014年3月5，冯俊锴称他在三中对面开的玻璃水���需要资金，向其借款10万元，约定利息是3分。其为挣点利息就借给冯俊锴10万，这笔借款冯俊锴一共给付其6000元利息。2014年7月9日，冯俊锴以倒贷款为由又向其借款20万元。22、被害人郭某的陈述：2014年4月份，冯俊锴称他倒贷款要向其借款30万元，其便于当月21日借给冯俊锴30万元，借据上写的是一个月期限。过了10几天后，冯俊锴打电话说这30万借款没有倒出来，之后冯俊锴每月还其几千元的利息钱，一共给其28000元利息。23、被害人陈某1的陈述：2013年8月份，冯俊锴说他要在河东建一个仓库需要资金并承诺给付2分利息，其丈夫便于2013年8月26日借给冯俊锴9万元，其当时扣下10800元利息。后来其陆续向冯俊锴要了几次利息，冯俊锴一共给付其约7万元利息。2014年5月22日，冯俊锴又向其借款5万元，这笔借款事先扣除了2000元利息。2014年6月13日，冯俊���还是以建仓库钱不够为由向其夫王明春借款20万元，这笔借款不是以前借款本息，这笔款是重新借的钱。24、被害人李某2的陈述：其与冯俊锴系尚志市自来水公司同事。2014年5月份，冯俊锴称他开玻璃水厂需要资金，约定厂子挣就给其分红，如果不赚钱就按3分给付利息，其便借给冯俊锴5.2万元。过了一个多月后，冯俊锴给付其5000元分红钱。2014年7月份，冯俊锴说他要买一辆路虎车向其借款，并说7日内偿还，其便再次借给冯俊锴5.4万元。到了7月30日后，其再给冯俊锴打电话时他始终关机，后来听说他跑了。其借款给冯俊锴时没有事先扣除利息，也不存在冯俊锴还完钱没有把借据抽出来的情况。25、尚志市市场监督管理局情况说明、尚志市地税局尚志分局证明：证实冯俊锴在尚志市辖区范围内未开办任何企业、个体或其他经营形式。26、���连经济技术开发区亿锋都市广场业主委员会证明、大连乾德投资咨询有限公司证明：证实冯俊锴未在大连经济技术开发区亿锋都市广场小区有房屋登记信息，也未在大连乾德投资咨询有限公司办理过任何贷款业务。27、尚志市价格认证中心价格认证结论书：证实冯俊锴折抵崔某、康某、王某5车辆的价值。28、黑龙江建业司法鉴定所鉴定意见书：证实冯俊锴自被害人处取得借款及返还款物的相关事实。29、被告人冯俊锴的供述：在多年以前我认识了我同学的姐夫薄建国，我们关系处的不错，我平时也称他为姐夫。2012年秋天，薄建国对我说他在老街乡有很多农村人参与赌博，他们输完钱就借钱再赌，多高的利息都敢借。薄建国提出我们借钱再放给这些赌博的农民，从中赚取利息，我当时就同意了。我有钱后买了一辆宝马X6轿车，目的是想让别人看我有钱很有实力。从2013年底开始，我的一些同事崔某、王某3、陈某2等人看见我往外放钱很挣钱，他们就想把钱放我这然后挣利息。我就从崔某、康某、刘某1、王某3、陈某2、李某2、郭某、李某1、王某2、王某1、陈某1处借款，然后将这部分钱借给薄建国、王某6、刘某4、王某7等人从中挣取利息。我向这些人借钱时都是上打利息，也就是说先扣除一个月约定的利息，然后我给打的全款借据，而且我在贷款后又陆续还了一些利息。另外因为有些人的贷款到期后没有还上，我就重新给打的欠据，而原始借据没有收回来，形成了重复出具借据的情况。其中崔某第三笔25万元与第一笔25万元是重复出的借据，第五笔100万元中有本金60万元，其余40万元是利息。王某3第一笔3万元当时扣了4500元利息；第二笔4万元也是当时扣了6000元利息；第三笔3万元当时扣了4500元利息；��四笔175000元是前三笔借款加起来后重新打的欠据，其中15万元包括前3笔的本金和利息。我现在还欠王某36万元左右。陈某2第一笔127200元只有本金11万元，17200是提前计算的利息；第二笔45万元中本金是382500元，其余是加的利息；第三笔30万元借据中本金是255000元，其余是利息；第四笔10万元中本金是8万，另2万元是加的利息；第五笔本金是30万，加上利息8万元出具的38万元借据。康某第一笔325000元借据中我当时只拿走25万元，每月75000元利息直接扣下了，之后我又给付康某5个月利息计375000元；第二笔52万元借据时只拿到42万元本金，加上利息我给他打的52万元借据，而且我给了康某2个月的利息；第三笔260万元借据中有190万元是利息，我以一辆宝马X6轿车以及王某3给的8万元偿还了他债务，我还通过农行给康某转了60万元偿还债务，我现在不欠康某的钱了。王某2第一笔借款50���元当时扣下75000元利息，我只拿到425000元，之后我又给了王某23个月的利息共225000元；第二笔35万元每月给付王某252500元利息，共付了3个月的利息共157500元；第三笔与第四笔的30万元是同一笔借款，是我为王某2重复打的借据，王某2给我拿钱时扣下利息45000元，我当时只拿到255000元。刘某1第一笔10万元当时扣下15000利息，我只拿到85000元，之后我又给了6个月利息共计9万元；第二笔10万元也是当时扣下15000元利息，又付了4个月利息共6万元；第三笔25万元当时扣下37500元利息，又付4个月利息共15万元；第四笔20万元当时扣下3万元利息，又给付刘3个月利息9万元；第五笔15万元先扣下22500元利息，后又付2个月利息共45000元；第六笔10万元也是扣下15000元利息，后又付2个月利息共3万元；第七笔10万元与第六笔是同一笔借款，是我为刘某1重复出具的借据。李某1第一笔借款6万元先扣���利息6000元，之后又付8个月的利息共48000元；第二笔借款10万元先扣下利息15000元，后又付6个月利息9万元；第三笔借款5万元先扣下利息7500元，后又付5个月的利息共37500元；第四笔借款5万元先扣利息7500元，后又付5个月利息共37500元；第五笔借款与第一笔借款是同一笔借款，是我重复出具的借据。李某2的第一笔52000元借据中现金是4万，另有12000元是银行卡里的透支钱，我为李某2出具52000元借据。约定的利息是0.15元，我实际得到现金是32500元。第二笔54000元借据是加了2000元利息，我为李某2重新出具的借据。陈某1的第一笔借款9万元先扣下利息9000元，之后又付9个月的利息共81000元；第二笔借款5万元先扣2角利息共1万元，后又付1个月利息1万元；第三笔20万元借据实际是从2013年12月份开始将以前借款本金再加上127200元利息，约定到年底还20万元，所以该笔借款是之前的本金��利息。郭某的这笔30万元借款也是当时扣下利息45000元，利息是0.15元，之后我又给付郭某2个月的利息9万元。王某1的第一笔借款10万元当时扣下利息后，我又给王某1付了6个月的利息共9万元；第二笔借款20万元是第一笔借款重复出的借据。我还这些人的利息的方式有现金也有银行转账，转账主要是通过工商银行多一些。后来因为借出去的钱收不回来窟窿越来越大，到最后我明知道还不上这些人的钱了，我还向他们借钱，就是想骗他们了，我在2014年8月1日就跑了。我跑了之后最后一个电话是打给吕某的，我告诉他我出去躲债，然后就把手机卡换了。我在三中对面租过一个二楼，花了十几万元买了一些生产玻璃水的设备，干了两个月就不干了。我当时建这个厂子也是想以它做幌子，让别人认为我有实体买卖，让他们相信我把钱借给我。我骗他们说这个厂子是我花100多万元买的，我还骗他们说准备把这个厂房抵押给银行贷款，我还骗他们说我在大庆找一个公司把这个厂房换成钢结构的，其实我这么说的目的都是骗他们的。我认为出借人扣除的利息和我后续支付的利息，以及重复出具的借据的数额应当扣除。本院认为，被告人冯俊锴以非法占有为目的，用隐瞒真相方法，骗取公私财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。冯俊锴关于其在借款时被害人均扣下部分利息，以及其重复出具借据的意见，未提供证据予以证实，且与被害人王某3、陈某2、康某、王某2、刘某1、李某1、郭某、李某2、王某1的陈述不符，被害人陈某1、崔某均否认冯俊锴为其重复出具了借据。冯俊锴及其辩护人的上述辩护意见，本院不予采纳。公诉机关指控冯俊锴骗取崔某、郭某、陈某1、李某2的数额与法庭查���的事实不符，应依结合相关证据予以认定。冯俊锴自愿认罪，可以酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第三百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款的规定，判决如下：一、被告人冯俊锴犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币20万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2016年5月16日起至2029年5月15日止。罚金于判决生效之日起三十日内缴纳。）二、被告人冯俊锴退赔各被害人经济损失，其中退赔崔春雨893020元，退赔王龙243000元，退赔刘正华81万元，退赔陈永林1347200，退赔康海军2023500元，退赔王建国1129000元，退赔李勇102000元，退赔王世刚284000��，赔偿郭海涛272000元，赔偿陈玉玲257200元，赔偿李晓斌101000元。上述合计人民币7461920元，于判决生效后十日内履行。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省哈尔滨市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  董文宽审 判 员  张文君人民陪审员  李海玉二〇一七年七月二十六日书 记 员  梁海燕