.MsoNormal{margin-top:0cm;margin-bottom:0px}呼和浩特市中级人民法院p t ” > 刑 事 判 决 书（2017）内01刑初第22号公诉机关呼和浩特市人民检察院。被告人张利忠，男，1973年10月17日出生，汉族，初中文化，个体经营者，捕前住内蒙古自治区和林格尔县。因涉嫌犯诈骗罪于2016年4月14日被和林格尔县公安局刑事拘留，同年5月20日被执行逮捕。现羁押于和林格尔县看守所。辩护人崔竣，内蒙古益鑫律师事务所律师。呼和浩特市人民检察院以呼检公二刑诉〔2017〕1号起诉书指控被告人张利忠犯诈骗罪，于2017年3月17日向本院提起公诉。本院于2017年4月5日立案，依法组成合议庭，于2017年5月4日公开开庭审理本案。呼和浩特市人民检察院指派检察员白学军、姜民峰出庭支持公诉，被告人张利忠及其辩护人崔峻到庭参加诉讼。本案在审理过程中，因辩护人申请调取证据，依法延期审理一次。现已审理终结。呼和浩特市人民检察院起诉书指控：1、被告人张利忠在内蒙古自治区和林格尔县公喇嘛乡公喇嘛村经营”利忠家电城”，期间以”家电城进货、周转资金、需要给厂子打款”等为由向他人高利借款，在2014年以前基本可以如约兑付利息。后因资金使用不当导致入不敷出，但其隐瞒真实用途继续借款，造成所借214人的借款无法归还，出借人名单如下：赵某、冯某、李某、邢某、武某、孟某、任某、刘某、郑某、郭某、路某、蔡某、许某、吴某、李某1、李某2、徐某、田某、李某3、李某4、李某5、李某6、赵某1、吴某1、王某、王某1、李某7、李某8、冯某1、李某9、石某、石某1、徐某1、孟某1、张某、杜某、王某2、李某10、于某、于某1、郭某1、王某3、张某1、杜某1、陈某、李某11、张某2、张某3、赵某2、赵某3、张某4、张某5、贾某、齐某、赵某4、李某12、李某13、杨某、张某6、许某1、李某14、张某7、任某、张某8、银某、于某2、任某1、任某2、任某3、岳某、蔡某1、王某4、齐某1、张某9、武某1、郜某、邓某、田某1、白某、张某10、张某11、唐某、张某12、乔某、杨某1、任某4、任某5、康某、张某13、刘某1、常某、梁某、王某5、郭某2、赵某5、郭某3、胡某、王某6、王某7、任某6、张某14、卢某、李某15、李某16、李某17、张某15、蔡某2、蔚某、李某18、温某、李某19、梁某1、郭某4、安某、闫某、王某8、李某20、韩某、张某16、郭某5、马某、张某17、孟某2、云某、李某21、银某1、杨某2、张某18、薛某、赵某6、武某2、王某9、张某19、张某20、韩某1、王某10、张某21、杨某3、田某2、闫某1、卢某1、贺某、张某22、张某23、赵某7、常某1、张某23、李某22、白某1、郭某6、于某3、闫某2、常某2、李某23、杨某4、米某、常某3、齐某2、张某24、梁某2、连某、田某3、郭某7、梁某3、魏某、王某11、康某1、王某12、张某25、郭某8、任某7、郭某9、马某1、任某8、刘某2、杜某2、李某24、李某25、郭某10、李某26、武某3、史某、齐某3、李某27、李某28、孙某、李某29、王某13、王某14、庞某、石某2、李某30、景某、武某4、杨某5、任某9、李某31、李某32、王某15、吴某3、张某26、李某33、张某27、李某34、王某16、王某17、任某10、张某28、卫某、任某11、吴某4、王某18、王某19、张某29。经和林格尔县公安局委托，内蒙古诚公会计师事务所有限责任公司对被告人张利忠的借、还款情况进行了审计。经审计：被告人张利忠向上述214人借款造成共计1123.83万元人民币无法归还。2、2016年1月22日，被告人张利忠以”资金周转”为由在北京市朝阳区与引行金融信息服务（上海）有限公司签订《借款协议》，借款10万元人民币，期限为12个月。借款后，被告人张利忠尚有本金83333.33元人民币未归还，被告人张利忠称所借款项用于偿还了之前的借款本息。2016年4月上旬，被告人张利忠离家并将家电城关门，手机关机。同年4月14日被告人张利忠主动向和林格尔县公安局投案。公诉机关向本院移送了指控被告人张利忠犯罪的书证、被害人陈述、证人证言、视听资料以及被告人的供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人张利忠以非法占有为目的，隐瞒真相，向他人及公司借款，共计造成1132.1633万元人民币无法归还，其行为触犯了《中国人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人张利忠犯罪后主动投案，如实供述自己的罪行，同时适用《中国人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定。故提请本院依法判处。被告人张利忠当庭对公诉机关指控的犯罪事实、罪名和数额均予以认可，且表示认罪、悔罪。辩护人提出的主要辩护意见是：1、公诉机关所指控张利忠的罪名不能成立，张利忠的行为应构成非法吸收公众存款罪；2、被告人张利忠有自首情节，犯罪主观恶性较小，社会危害后果未达到严重的程度，且能够认罪、悔罪，请求法院对其从轻或减轻处罚。经审理查明，1、被告人张利忠在内蒙古自治区和林格尔县公喇嘛乡公喇嘛村经营”利忠家电城”期间,以经营该生意用款为由向他人多次高利借款，在2014年以前基本能够如约偿还约定利息，后因资金使用不当导致入不敷出，张利忠为了偿还借款高额的本息，遂谎称其经营的家电城仍需资金周转为由，隐瞒资金真实用途陆续向赵某、冯某、李某、邢某、武某、孟某、任某、刘某、郑某、郭某、路某、蔡某、许某、吴某、李某1、李某2、徐某、田某、李某3、李某4、李某5、李某6、赵某1、吴某1、王某、王某1、李某7、李某8、冯某1、李某9、石某、石某1、徐某1、孟某1、张某、杜某、王某2、李某10、于某、于某1、郭某1、王某3、张某1、杜某1、陈某、李某11、张某2、张某3、赵某2、赵某3、张某4、张某5、贾某、齐某、赵某4、李某12、李某13、杨某、张某6、许某1、李某14、张某7、任某、张某8、银某、于某2、任某1、任某2、任某3、岳某、蔡某1、王某4、齐某1、张某9、武某1、郜某、邓某、田某1、白某、张某10、张某11、唐某、张某12、乔某、杨某1、任某4、任某5、康某、张某13、刘某1、常某、梁某、王某5、郭某2、赵某5、郭某3、胡某、王某6、王某7、任某6、张某14、卢某、李某15、李某16、李某17、张某15、蔡某2、蔚某、李某18、温某、李某19、梁某1、郭某4、安某、闫某、王某8、李某20、韩某、张某16、郭某5、马某、张某17、孟某2、云某、李某21、银某1、杨某2、张某18、薛某、赵某6、武某2、王某9、张某19、张某20、韩某1、王某10、张某21、杨某3、田某2、闫某1、卢某1、贺某、张某22、张某23、赵某7、常某1、张某23、李某22、白某1、郭某6、于某3、闫某2、常某2、李某23、杨某4、米某、常某3、齐某2、张某24、梁某2、连某、田某3、郭某7、梁某3、魏某、王某11、康某1、王某12、张某25、郭某8、任某7、郭某9、马某1、任某8、刘某2、杜某2、李某24、李某25、郭某10、李某26、武某3、史某、齐某3、李某27、李某28、孙某、李某29、王某13、王某14、庞某、石某2、李某30、景某、武某4、杨某5、任某9、李某31、李某32、王某15、吴某3、张某26、李某33、张某27、李某34、王某16、王某17、任某10、张某28、卫某、任某11、吴某4、王某18、王某19、张某29共214人借款，截至案发，经和林格尔县公安局委托内蒙古诚公会计师事务所有限责任公司对被告人张利忠向上述214人借款、还款情况进行审计，被告人张利忠共计有借款人民币1123.83万元无法归还。被告人张利忠将其中大部分借款用于偿还之前债务和其它买卖，少部分以高利转贷的方式借贷给他人谋取利益。2、2016年1月22日，被告人张利忠以其经营的家电城资金周转为由，与引行金融信息服务（上海）有限公司签订《借款协议》，借款10万元人民币，期限为12个月。张利忠将该借款实际用于偿还其它债务，后张利忠偿还了部分本息，至案发尚有本金83333.33元人民币未予归还。2016年4月上旬，被告人张利忠为逃避债务，将家电城关门，手机关机后离家出走。同年4月14日张利忠主动向和林格尔县公安局投案。上述事实，有下列证据证实：1、书证（1）《借条》，证实被告人张利忠向赵某等214名被害人以其家电城需要资金周转为由借款的事实及金额。（2）《关于呼和浩特市和林格尔县公喇嘛乡公喇嘛村五队张利忠借款情况的审核意见》，证实被告人张利忠向赵某等214名被害人借款金额共计1309.65万元人民币，支付本息金额共计94.674万元人民币，至案发实际欠款金额共计1123.83万元人民币。（3）《借款协议》、《收条》，证实2016年1月22日，被告人张利忠以资金急需周转为由向引行金融信息服务有限公司借款人民币10万元。（4）《借款合同公证书》、《抵债协议》、《房屋买卖合同》，证实2015年10月12日，被告人张利忠向齐某4借款人民币18万元，2016年3月16日，被告人张利忠将其所有的和林格尔县盛乐镇公喇嘛村盛乐和谐家园二期10号楼-1-3层东号房以13.8148万元的价格抵顶偿还齐某4的13万元欠款及合同违约金人民币8148元。（5）呼和浩特市和林县公安局的搜查证、搜查笔录、《扣押决定书》、扣押清单、工作说明、随案移送物品清单、《协助冻结财产通知书》回执，证实呼和浩特市和林格尔县公安局依法对被告人张利忠经营的家电城所有家电实施查封、扣押，现封存于和林格尔县公安局旧看守所内；依法冻结被告人张利忠在中国农业银行和林格尔县盛乐经济园区分理处的存款1.4562万元。（6）归案情况说明，证实2016年4月14日，被告人张利忠向呼和浩特市和林县公安局投案自首。2、被害人报案材料及陈述（1）被害人赵某、冯某、蔡某、李某5、徐某1、孟某1、杜运威、王某2等98人证实，被害人听他人说张利忠因经营家电城资金周转需高利借款，遂向张利忠出借钱款并约定好利息，后来多次找张利忠催要借款未果，直到联系不到，只好向公安机关报案。（2）被害人李某、任某、吴某、李某2、田某、赵某1、王某1、李某37李某9等116人证实，张利忠以家电城资金周转为由，找到被害人并许诺以高于银行的利息向被害人借款后，经多次催要未果，直至联系不到，只好向公安机关报案。（3）被害人宁某证实，2016年1月22日，张利忠从引行金融信息服务有限公司贷款10万元，截至案发尚有本金83333.33元人民币、利息25000元人民币未还。3、证人证言（1）证人李某35证实，2007年，张利忠与李某35、郭某11、需某、李某36在和林格尔县公喇嘛村水漫桥西投资沙场，其中张利忠投资人民币10万元；2015年8月，张利忠让其作为担保人向武某4借款人民币10万元，约定月利率为二分五，期限一年。至案发张利忠并没有归还武某4本金及利息。（2）证人闫某3、王某20、白某2、刘某3、李某37、石某3证实，其向张利忠以2份至3.5分不等的利息高利贷款的事实。4、被告人张利忠的供述，证实2004年前后，其以经营的家电城周转资金为由向他人开始借款，约定的月利率高的是三分左右，低的是一分五左右，由于向他人许诺的利息较高，有部分被害人为了挣利息主动借款给他，开始的时候借款的利息高，后期借款的利息低。2006年用10万元借款投资过一个沙场，2012年4月份用借款分期付款45万元买过一台装载机，还有200万左右的借款以2分、2.5分、3分不等的月利率转手借给其做买卖的朋友，后期的借款主要用于偿还之前借款的本息和经营家电城。初期，因为家电城的盈利状况好，向他人借款的数额也比较少，所以能够正常偿还所借款项。后期由于借款数额累积的太大，经营的家电城生意也不好，持续到2014年12月的时候，就出现了偿还借款比较困难的状况。但是其仍以家电城资金周转为由继续借款。至案发，其尚欠赵某等214名被害人1123.83万元人民币未予归还，引行金融信息服务（上海）有限公司83333.33元人民币、利息25000元人民币未予归还。5、讯问同步录音录像，证实侦查机关讯问被告人张利忠的全部过程。6、常住人口信息，证实被告人张利忠的基本身份情况。以上证据，经当庭举证、质证，来源合法，内容客观、真实，一致证实本案事实，本院予以采信。经辩护人申请出庭作证的两名证人张某30、张某31为被告人张利忠作证，证实李某38去世后，因张利忠欠李某38的钱，李某38的儿子李某16等兄弟三人穿着孝服找张利忠，并威胁说如果不还钱就把李某38的遗体抬到张利忠的家里，张利忠因害怕才离家并关闭手机躲避的；关于该组证人证言，经查，证人张某30系被告人张利忠的母亲，张某31系被告人张利忠的亲妹妹，且其二人当时并未在事发现场，鉴于其二人与张利忠有利害关系又不在事发现场，故对其证言，本院不予采信。证人张某31另证实，2016年4月14日，其陪同张利忠一起去和林县公安局自首，与查明事实相符，本院予以采信。辩护人当庭出示的证据：1、2004至2015年期间，被告人张利忠借款、还款凭据，证实张利忠向多人多批次所借还款情况，所以张利忠有非法吸收公众存款罪的嫌疑。2、北京市朝阳区人民法院（2016）京0105民初38765号民事判决，证实起诉书指控张利忠第二起的诈骗数额，已经该民事判决予以确认，应将该起数额予以扣除。关于辩护人出示的第1组证据，因与本案查明事实不符，本院不予采纳；提出的第2组证据，经查，因被害人引行金融信息服务（上海）有限公司以被诈骗为由向公安机报案、公安机关经审查符合立案标准并已立案，依据就同一事实，应先刑事后民事的诉讼原则，故被害人另进行民事诉讼的行为与本案没有关联性，本院不予采纳。本院认为，被告人张利忠以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人钱款共计人民币1132.1633万元无法归还，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人张利忠的犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。被告人张利忠的辩护人提出”公诉机关所指控张利忠的罪名不能成立，张利忠的行为应构成非法吸收公众存款罪”的辩护意见，经查，被告人张利忠在内蒙古自治区和林格尔县公喇嘛乡公喇嘛村经营”利忠家电城”期间,以经营该生意用款为由向他人多次高利借款，以借后款还前款本息的方式，在2014年以前基本能够如约偿还约定利息，后因资金使用不当导致入不敷出，其在明知没有偿还能力的情况下，被告人张利忠为了继续弥补高额的本息，谎称其经营的家电城仍需资金周转为由，隐瞒资金真实用途向他人高利借款，用于偿还之前的欠款本息，导致后期借款无法偿还，其行为符合诈骗罪的构成要件，故辩护人的该辩护意见本院不予采纳。提出”被告人张利忠有自首情节，犯罪主观恶性较小，社会危害后果未达到极其严重的程度，且能够认罪、悔罪，请求对其从轻或减轻处罚”的辩护意见，经查，被告人张利忠在案发后能够主动投案并如实供述自己的罪行，依法成立自首，应对其从轻处罚，且被告人张利忠归案后认罪态度较好，有悔罪表现，可酌情对其从轻处罚，故辩护人的该辩护意见，本院相应予以采纳；综上，根据被告人张利忠犯罪的事实，犯罪性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条、第五十二条之规定，判决如下：一、被告人张利忠犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币50万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年4月14日起至2031年4月13日止。罚金于判决生效后30日内缴纳。）二、责令被告人张利忠退赔本案被害人引行金融信息服务（上海）有限公司人民币83333.33元；退赔本案其他214名被害人的钱款情况，详见所附退赔明细表。三、扣押被告人张利忠家电城厨房电器401台、洗衣机72台、EVD76台、电视机5台、其它家用电器303台和冻结张利忠在中国农业银行和林格尔县盛乐经济园区分理处的存款14562元，由扣押、冻结机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向内蒙古自治区高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。（此页无正文）审判长杜子洋审判员田小芳审判员赛罕二○一七年七月二十日书记员侯汭岐