河南省新乡市红旗区人民法院刑 事 判 决 书（2016）豫0702刑初483号公诉机关新乡市红旗区人民检察院。被告人张春风，男，1986年9月12日出生，汉族，大学本科，新乡市长融投资有限公司法定代表人，户籍所在地河南省开封市通许县。2016年6月30日被磁县公安局刑警大队在京港澳高速冀豫界执行查控任务时抓获，当日羁押在磁县看守所。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2016年7月4日被新乡市公安局洪门分局刑事拘留；因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2016年8月10日被新乡市公安局洪门分局逮捕。辩护人侯光敏，河南贤明事务所律师。新乡市红旗区人民检察院以新红检公诉刑诉（2016）395号起诉书指控被告人张春风犯非法吸收公众存款罪，于2016年12月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新乡市红旗区人民检察院指派检察员樊紫娟出庭支持公诉，被告人张春风及其辩护人侯光敏到庭参加诉讼。本案依法延期审理。现已审理终结。新乡市红旗区人民检察院指控：2011年以来，被告人张春风在新乡市平原路国贸大厦B417成立新乡市长融投资有限公司，张春风任公司法定代表人。被告人张春风在未取得相关部门许可的情况下对外宣传，以1.5%到2%的利息为诱饵，向社会不特定对象吸收存款9771万元。后投资新乡市速8酒店、乐巢酒吧等项目，因资金链断接，造成1791万元亏空至今未能偿还，涉及群众137人。针对上述指控，公诉机关提供了被告人张春风的照片、户籍证明、到案经过等书证；证人贾维国、刘某1、王某1等人的证言；被告人张春风的供述与辩解；审计报告等相关证据。据此，公诉机关要求以非法吸收公众存款罪追究被告人张春风的刑事责任。被告人张春风对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳，其辩护人的辩护意见是：本案系单位犯罪；被告人将吸收款项都用于投资经营项目中，主观恶性较小；无前科、认罪悔罪。经审理查明：2011年以来，被告人张春风在新乡市平原路国贸大厦B417成立新乡市长融投资有限公司，张春风任公司法定代表人。被告人张春风在未取得相关部门许可的情况下对外宣传，以1.5%到2%的利息为诱饵，向社会不特定对象吸收存款9771万元。后投资新乡市速8酒店、乐巢酒吧等项目，因资金链断接，造成1791万元亏空至今未能偿还，涉及群众137人。公安机关查封、扣押在案的涉案财产有，被告人张春风以其名义购买的辉龙阳光新城B区19号楼2单元5层西户和金穗大道与新中大道交叉口西北角东方明珠大厦605室房产二套；以被告人张春风妻子梁某1的名义购买的平原路与新中大道交叉口东南角世纪村2座2单元17204室、金穗大道东段宝龙城市广场A区3-3号楼131室和平原路366号伟业.中央公园9号楼5单元5304室房产三套；以张春风的名义购买的思域牌轿车、梅赛德斯-奔驰轿车和宝马轿车三辆。认定上述事实的证据有：1、被告人张春风的照片、户籍信息证明、前科证明证实其个人的基本情况，被告人张春风无违法犯罪记录。2、现场图证实新乡市长融投资有限公司的具体位置。3、抓获证明、羁押证明证实被告人张春风于2016年6月30日被磁县公安局刑警大队在京港澳高速冀豫界执行查控任务时抓获，当日在磁县看守所临时羁押，2016年7月4日被新乡市公安局洪门分局民警刘清泉、樊友剑带走。4、新乡市长融投资有限公司注册成立材料证实该公司的登记注册情况，该公司的法定代表人为被告人张春风。5、企业基本信息查询结果单证实新乡市张氏商务酒店有限公司的法定代表人为张春风；新乡市三丰洗涤有限公司的法定代表人为梁某2；新乡市红旗区乐巢酒吧的经营者为尚振河；新乡市红旗区拙夫舍茶行的经营者为梁某1。6、红旗区发展和改革委员会的复函证实其没有对新乡市长融投资有限公司开展经营担保借款融资业务出具过任何许可和证明；新乡市银监局的回复证实新乡市长融投资有限公司没有经过新乡市银监局的批准。7、新乡市乐巢酒吧KTV转让协议证实2013年8月30日新乡市乐巢酒吧法人尚振河与新乡市张氏商务酒店有限公司法人张春风签订包房（共计16间）转让协议；2013年10月11日双方再次签订将乐巢酒吧大厅转让协议；2014年7月26日张春风签订将乐巢酒吧转让给李晓松的协议。8、转租经营合同证实转租方新乡市三丰洗涤厂（张春风）与承租方李某于2014年6月26日签订转租经营合同，承租期限为一年。9、民事调解书证实梁某2、马豪杰自愿按照和贾胜利与2014年7月2日签订的股权转让协议书将持有三丰公司100%的股权转让给贾胜利，并协助贾胜利到相关部门办理变更手续。现承包人李某协助上述各方提供相关手续，待变更完毕后及李某承包期间仍由李某持有相关手续。10、茶社转让协议证实2014年8月10日齐娜与梁某1签订协议，梁某1（代理人为张春风）以90万元的价格将位于新乡市宝龙城市广场A区2层的“拙夫舍”茶社转让给齐娜。11、新乡市公安局洪门分局协助查封通知书、房屋登记簿、房屋查询表证实2015年7月8日轮候查封了张春风的辉龙阳光新城B区19号楼2单元5层西户（产权证号20130001、所有人张春风）、金穗大道与新中大道交叉口西北角东方明珠大厦605室（合同编号2012-0600972，购买日期2012年6月8日，购房人张春风）以及三辆轿车：车牌号为豫Ｇ×××**的宝马轿车（所有权人张春风、登记日期2012年8月31日）、车牌号为豫G7S35**的梅赛德斯-奔驰轿车（所有权人张春风、登记日期2013年8月8日）、车牌号为豫Ｇ×××**的思域牌轿车（所有人张春风、登记日期2011年9月28日）；2015年9月9日第二轮候查封了梁某1名下房产三套：平原路366号伟业.中央公园9号楼5单元5304室（所有权证号201328172、房屋编号526648、登记日期2012年8月29日、所有权人梁某1）、金穗大道东段宝龙城市广场A区3-3号楼131室（所有权证号201330958、房屋编号526326、登记日期2013年5月9日、所有权人梁某1）、平原路与新中大道交叉口东南角世纪村2座2单元17204室（所有权证号201227865、房屋编号0110092、所有权人梁某1、登记日期2012年11月1日）。12、提取笔录、接受证据材料清单、扣押决定书证实新乡市公安局洪门分局依法对储存在刘某1U盘中关于新乡市长融投资有限公司的电子流水明细及相关财务表格进行提取，对梁某2持有的U盘进行了扣押。13、河南巨中元司法鉴定中心豫巨司鉴中心【2016】会鉴字第3号司法鉴定意见书证实新乡市长融投资有限公司通过外部客户经理取得非法吸收公众存款金额共计97110000元，报案的债权人数为147人，合同188份，债权本金19772010元，实际损失17910000元，涉及137人。14、证人王某1是新乡市长融投资有限公司的业务员，其证言证实长融公司办公地点在新乡市国贸大厦4楼，法人及负责人是张春风。长融公司的主要业务是通过业务员对外宣传张春风的产业，承诺高息吸收客户的资金，月息为1.5%，期限三个月，其的提成比例是投资额的0.5%，每三个月一提成。吸收来的资金大部分都投资到了张春风的实体产业，部分用于发放利息和员工提成，部分资金用于张春风购置房产。其知道的张春风的产业有乐巢酒吧、速8酒店、三丰洗涤厂、拙夫茶社四处实业。长融公司到2014年7月开始发不了利息，一年后张春风所有的产业倒闭。15、证人贾维国的证言证实其2012年10月至2014年3月期间在长融投资公司任副总经理，负责公司全面工作。长融公司法人是张春风，经营范围是投资咨询等，主要是通过公司宣传，业务员吸收客户投资，给客户1.5%的月息，公司将吸收客户的钱，投资到张春风投资或参与投资的张氏商务酒店、乐巢酒吧、三丰洗涤厂、拙夫茶社等实体店。业务员每月按照客户投资金额的0.5%提成。公司通过其向外放贷款共五笔，月息是3%，资金有50万左右，但大部分都没有还本金。16、证人刘某1的证言证实新乡市长融投资有限公司2011年4月份成立，其在公司的财务部门工作。公司成立以来通过支付月息1.3%—2.0%不等的方式吸收客户进行投资，资金用于投资张春风的企业。公司的财务由梁某2负责，其和王某2负责支付客户利息和公司支出，都是梁某2将钱打到其和王某2的银行卡上，其俩再将钱转给客户或员工。财务部制作的有电子EXCEL表格，记录的有客户个人信息和投资金额等，对公司日常支出制作的有WPS表格，以上两个表格其和王某2拷贝了U盘后需交给梁某2，但其有备份。其在公司每月工资1800元左右，如果拉到投资客户也有提成，其拉到的客户有其母亲、姐姐和舅舅。17、证人梁某2的证言证实其从2010年开始一直跟着其姐夫张春风工作，直到张春风所有的产业倒闭。2011年长融公司成立后其被张春风任命为财务总监，其平时的工作是通过个人的银行卡给刘某1和王某2转账，转的钱都用于长融公司的日常开支、员工工资和客户本金利息等，张春风也经常让其给其他个人或公司转账，但转账的钱和用途其不清楚。其给公司财务转账的钱有的是其从速8酒店和乐巢酒吧收的营业款，有的是张春风转给其的。长融公司吸收的资金大部分都直接给客户发利息或本金。张春风名下的产业都有账目，速8酒店的帐由孙某负责，乐巢酒吧的账由段秋霄负责，但两个公司之后被长融公司的客户给抢了，帐也不知去向。长融公司的账由刘某1或王某2制作电子流水账，制作后刘某1交给其。18、证人梁某1系被告人张春风的妻子，其证言证实其名下有一辆白色福特轿车，之后被别人开走了，还有一辆奔驰车，现也不知去向。其名下的房产有三套，分别为新乡市世纪村2号楼1704号、宝龙城市广场一套门面房、中央伟业公园9号楼一间住宅，以上车和房都是用张春风的钱买的。张春风的产业其都没有参与过经营或管理。19、证人贾某的证言证实其通过其儿子贾英涛在驾校学车时认识了张春风，张春风成立长融公司办营业执照时用了其的身份证作登记，但其不是股东，没有出资也没有分红。2011年3月11日张春风借了其96000元，其儿子贾英涛给张春风通过银行转账转了两次，分别转了75000元、21000元，收款人均是张春风的妻子梁某1，借款用途是开办公司，两份转账的电子回单均有张春风本人的签字，但张春风只还了3万多元。20、证人王某2的证言证实其在2010年9月份到新乡市金坛投资公司工作，2011年公司更名为新乡市长融投资有限公司，公司刚开始是为客户提供黄金外汇方面的咨询服务，2012年开始吸收群众资金。投资客户和公司签订合同后，客户将投资款转账到张春风或梁某2的银行账户，或者客户支付现金，由员工将钱打到张春风或梁某2的账户。给客户的利息是月息1.5%-2%不等，都是由张春风后梁某2将利息转到其或者刘某1的账户，再由其俩转给客户。21、证人孙某的证言证实其于2012年到2014年9月期间在速8酒店工作，酒店位于新乡市光彩大市场内，总经理是胡楠楠，实际老板是张春风。酒店成立之初其是会计，后因发不下工资，其就不干了，之后的会计是张丹丹。其任速8酒店会计期间的主要工作就是将前台的营业款核对后以存现金的方式存入张春风或梁某2的账户，记录流水账、凭证账本等。大额支出不经过其，小额支出由张春风或梁某2将钱转到其尾号为0362的建行卡上，再由其支出。从2013年底或2014年初开始，梁某2每天去前台收现金，到最后经胡楠楠批准，长融客户直接就把速8酒店的营业款收走了，其记录的流水账和凭证账本也不见了。22、证人胡丹丹的证言证实其于2012年7月至2014年7月在新乡长融投资咨询有限公司行政部工作，具体工作是前台接待。公司业务是业务员拉来群众投资，用于张春风的几个企业，公司给群众利息。公司投资的客户有公司员工的亲戚朋友，还有自己主动到公司的，还有投资客户介绍的人等。长融公司到2014年7月时不能支付客户利息及本金。23、证人孙小利的证言证实其于2012年6月到新乡市速8酒店任营销部经理，2014年10月去长融投资担保公司任营销部经理，2015年初长融担保公司倒闭后，其又回到速8酒店任副总经理，2015年6月左右速8酒店因欠钱也倒闭了。速8酒店的员工和长融公司没有任何交集。在长融公司工作期间的主要工作就是发动群众在长融公司进行投资，其吸收了36万元左右，但没有得到提成，公司还欠其工资。长融公司倒闭后，长融的员工全部到速8酒店工作，在此期间其是酒店的副总经理，主要负责速8酒店的全面工作以及管理长融公司的收尾工作，就是按照张春风的通知把投资客户的合同换成欠条，收回的投资合同在公司梁会计手里。24、证人齐某的证言证实其是拙夫舍茶社老板，张春风从2012年开始向其借了不到三百万元，用途是投资乐巢酒吧，利息是1.2%-1.5%，张春风还过其几次钱，还将“拙夫舍”茶社以90万元抵给了其，其将茶社的法人变更为其的亲妹妹齐娜，目前张春风还欠其一百五十万左右的本金没还。25、证人李某的证言证实其是三丰洗涤厂承包人，该公司最早的法人梁某2，股东梁某2占20%的股份，马豪杰占80%的股份，实际投资人、老板是长融公司的张春风。因张春风欠贾胜利120万元无法偿还，2014年12月30日根据新乡市红旗区人民法院下达（2014）红民二初字第342号民事调解书，梁某2、马豪杰将三丰洗涤公司100%股权转让给贾胜利。26、证人陈某1的证言证实乐巢酒吧位于新乡市健康路46号，2012年12月6日开业，法人是尚振河，其是股东。2013年8月30日张春风以400万元的价格买走了乐巢酒吧KTV包房的经营权，并签订了《KTV包房转让协议》，2013年10月11日张春风以1200万元的价格买走乐巢酒吧所有的经营权，并签订了《乐巢酒吧转让协议》，这两份协议均是由张春风和乐巢酒吧法人商振河签订的。支付方式是通过银行转账分五次进行了支付。酒吧转让给张春风后其还继续在乐巢酒吧协助管理一直到2015年3月左右酒吧关门。27、证人段某的证言证实其是乐巢酒吧会计，张春风是乐巢酒吧的老板。2013年7、8月份张春风从尚振河、陈某1手中买走乐巢酒吧的经营权及所有设备并开始经营，客源一直都不错，每月大概盈利10万-20万之间，但因为张春风的资金链断了，不能支付工资及货款致使乐巢酒吧不能正常经营。2014年7、8月因张春风欠“玖加玖”（酒商）法人刘慧的货款，张春风将乐巢酒吧的经营权转给刘慧用于抵债。2015年3月左右因张春风经营的长融公司欠老百姓钱，群众堵了乐巢酒吧的门，致使彻底无法经营，乐巢酒吧就关门停业至今。28、证人陈迎夏的证言证实2013年开始其在乐巢酒吧做出纳工作，2013年年底，尚振河、陈某1等股东将乐巢酒吧转让给张春风，后因张春风欠账无力偿还玖加玖酒商的钱，在2014年下半年将酒吧经营权抵给玖加玖酒商，但经营没多久，因为长融公司欠老板姓的钱，老百姓经常来堵门，2015年年初张春风又继续经营酒吧三个月左右后，酒吧彻底倒闭了。梁某2是张春风的妻弟，他每天都去乐巢酒吧收营业款，酒吧需要支出了，由梁某2通过银行转账的方式转给其。29、证人刘某2的证言证实其是新乡市玖加玖商贸有限公司的总经理，一直给健康路名门酒吧送酒，后来名门酒吧改名为乐巢酒吧。张春风借其朋友李松龄200万元，加上利息共计218万元，欠其酒款86万元，加上利息共计87.5万元，张春风共欠款305.5万元。其和李松龄多次找张春风要钱但一直未还，后来经双方共同协商，张春风将乐巢酒吧经营权转让给其公司和李松龄，2014年7月26日，其妻子李晓梅和张春风签订了转让协议书，协议书上写明张春风欠款李松龄218万，其公司87.5万，及接手酒吧需支付的欠员工工资等费用94.5万元。经营期间，群众来堵酒吧的门，其才知道张春风经营有长融投资公司，该公司欠群众钱导致其无法经营，当时其报了警也解决不了问题，其就锁门停业了，后来不知道谁把门撬开，继续经营酒吧，其知道后找到经营的人，对方的人称张春风欠他们的钱。但是因其和房东签订了五六年的租房协议，从2014年7月开始交了八九十万元的房租，后来因交不起房租，房东要封门，其就把酒吧大厅的十几个音响拉走了。30、证人仇某的证言证实2011年左右其在河南省宝银投资有限公司工作，其通过朋友介绍认识了张春风，张春风通过其向宝银投资有限公司进行投资理财，共计投资400多万，月利息可能是5%左右，每次投资利息都有变化，张春风一共得了多少钱的利息其也说不清楚，张春风的投资大概持续了一年左右就因为宝银公司资金链断了没能继续，目前宝银公司还欠了张春风400万左右的本金未能偿还。31、证人秦某的证言证实其是在2013年底承包的乐巢KTV装修，总工程造价为1897800元，工程款项剩余1320000元未结。张春风在2014年2月18日给其打了一份工程款欠条，其之后追着张春风要钱，张春风就将新中大道与金穗大道西北角嘉亿东方明珠6层605室的一套写字楼卖给其抵工程款，并在2014年3月20日其与张春风签订了《房屋买卖合同》，总款额2823990元。合同签订后，其将张春风欠的工程款抵消后，又在2014年4月19日通过中国银行转账向张春风账户转入人民币100万，2014年5月7日其通过中国农业银行向张春风账户转账人民币50万。在2014年7月份以来，和张春风失联，无法办理过户，所以在2014年8月13日其按照合同约定到卫滨区人民法院起诉张春风，在2014年10月28日卫滨区人民法院做出（2014）卫滨民一初字第757号民事判决书，判决买卖合同有效并要求张春风协助过户。32、证人闫某、杨某1、程某、杨某2、董某、王某3、陈某2、王某4、陈某3、姚某、石红等投资群众证言、新乡市长融投资有限公司非法集资案件报案人登记表、借据、借款合同、担保函、收据、还款计划书、银行卡交易明细，证实他们都曾经在新乡市长融投资有限公司进行投资，长融公司通过员工介绍或者发放物品进行宣传，吸收群众进行投资，同时证实了群众签订合同的流程，以及投资金额、获得利息和实际损失等情况。33、被告人张春风的供述与辩解证实其是长融公司的法人，股东是其和贾某（挂名），其负责公司的全面工作。公司主要业务是通过员工介绍、发放物品、举行答谢会等形式进行宣传，让群众进行投资，速8酒店、乐巢酒吧还通过90.2、92.0两个广播和公交站牌等方式进行宣传，对客户许以月息1.5%-2%的利息，吸收的资金主要用其余投资的五个项目、给投资客户发放利息、给员工发放工资及提成、买房、购车、行政开支等。其名下项目有：速8酒店（张氏商务酒店）共计投资900万元左右，其占100%的股权；承包乐巢酒吧总共投资2000万元左右，其占100%的股权；投资建设三丰洗涤厂，共计花费120万元，其占100%的股权；投资“拙夫舍”茶社共计87万元，其占100%的股权；投资宝龙二楼动漫城花费50万元，其占10%的股权。其名下的房产及车有：新乡市嘉亿东方明珠六楼购买一套写字间，价值250万元左右，房产所有人为其本人；新乡市世纪村小区2号楼17楼西户一套住宅，价值110万左右，房产所有人是其妻子梁研；宝龙城市广场购买门面房一套，房产所有人是梁研，价值100万元；新乡市中央伟业公园小区9号楼3楼西户购买住宅房，价值30万元；新乡县小冀阳光新城购买房产一套，房产所有人是其本人，价值19万元；在新乡市兄弟车行购买一辆奔驰S300，裸车价值70万，车辆所有人为其本人，由于没有付清全款，兄弟车行将车开走了；在郑州宝马4S店购买宝马X1一辆，价值35万元，车辆所有权为其本人，但已抵押出去；在新乡南环福特4S店购买福克斯一辆，价值12万元，车辆所有人为梁研，已被客户开走；在郑州二手车市场购买一辆本田轿车，价值9万元，车辆所有人为其本人，被名叫金月的客户开走；在新乡市南环海马4S店购买一辆海马面包车，车辆所有人为其本人，价值4万元。长融公司借给王惠个人20万元（未还）、苏海英2万元（未还）、韩云峰10万元、王贵生15万元（未还）、崔大海3万元（未还），其以其个人名义分二十次左右向宝银公司投资了690万元，本金未收回，其中其用个人的钱投了几十万，剩余的钱都是长融公司吸收客户的资金进行投资。长融公司经营期间大概给投资客户发了1500-2000万的利息。2011年到2014年期间给客户发利息和员工工资及提成都是通过其本人建设银行尾号为6248的账户转到会计刘某1或王某2的建行账户上，由两人再给客户转利息。2014年5月无法兑付本金，2014年7月无法兑付利息后长融公司关门，由于经营不善其无法偿还本金就跑了。以上证据由公诉机关提供，经庭审质证，确实充分且相互印证，予以确认。本院认为，被告人张春风违法国家金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。被告人张春风到案后，如实供述自己的罪行，系坦白，且当庭认罪态度较好，可以从轻处罚。关于被告人张春风的辩护人提出的该案为单位犯罪的意见，经查，新乡市长融投资有限公司成立的目的和成立后的主要工作，就是为了吸收公众资金，故该行为不属于单位犯罪。对辩护人其他辩护意见的合理部分予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第三款，第六十四条，第五十二条，第五十三条之规定，判决如下：一、被告人张春风犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元。（罚金限判决生效后十日内缴纳）（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年6月30日起至2021年5月29日止）二、违法所得1791万元予以追缴，查封、扣押在案财物依法予以处理，不足部分责令被告人退赔，返还各集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王敬轩审 判 员  王晶晶代理审判员  高 飞二〇一七年七月七日书 记 员  郝新明