福建省屏南县人民法院刑 事 判 决 书(2017)闽0923刑初56号公诉机关福建省屏南县人民检察院。被告人余新球（曾用名余翠凤），女，1976年1月18日出生于福建省屏南县，汉族，初中文化，无业，住屏南县，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年8月3日被刑事拘留，9月8日被逮捕。现羁押于宁德市看守所。辩护人谢承陶，福建黎民友律师事务所律师。屏南县人民检察院以屏检公刑诉[2017]46号起诉书指控被告人余新球犯非法吸收公众存款罪，于2017年4月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。屏南县人民检察院指派检察员张静出庭支持公诉。被告人余新球及其辩护人谢承陶到庭参加了诉讼。现已审理终结。屏南县人民检察院指控：1、2013年1月至2015年10月间，被告人余新球未经许可组织民间标会19场，后因资金链断裂发生倒会，案发时给李某、沈某等存款人造成直接经济损失人民币805190元。2、2014年至2015年间，被告人余新球作为会员参加了林某2等人组织的民间标会并标走会款，后因余新球无力支付会款，造成集资款128154元不能归还。公诉机关当庭列举了相应的证据证实其指控的犯罪事实，并据此认为，被告人余新球利用民间标会非法吸收公众存款，并造成集资人直接经济损失933344元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人余新球具有坦白情节，可以从轻处罚。被告人余新球倒会后积极还款，挽回部分会员的经济损失，可以酌情从轻处罚。被告人余新球对起诉书指控的罪名及事实没有异议。辩护人对起诉书指控的罪名及主要犯罪事实没有意见。但其认为：1、对余新球给部分参会人员或会首造成的损失认定有异议。（1）会员余某11、余某2的直接经济损失应分别认定为56990元、30481元，而非公诉机关指控的60990元、35500元。（2）张某1的直接经济损失应认定为37900元，而非公诉机关指控的39811元。（3）吴某1的直接经济损失应认定为5744元，而非公诉机关指控的11164元。（4）林某1的直接经济损失应认定为21500元，而非公诉机关指控的28812元。2、被告人具有坦白情节。3、被告人系初犯、偶犯，主观恶性较小。4、被告人余新球参加他人组织的民间标会，造成会首损失的部分，应酌情从轻处理。5、被告人认罪悔罪，有积极还款的表现。综上，建议对被告人余新球从轻处罚并适用缓刑。经审理查明：1、2013年11月至2015年9月间，被告人余新球未经许可非别组织每月会额为人民币300元至2500元不等的向上民间标会19场，从中非法吸收公众存款，后因资金链断裂发生倒会，给存款人林某2、李某、沈某等36名会员造成直接经济损失为798020元。经福建安信有限责任会计师事务所专项审计，被告人余新球吸收公众存款数额9290900元，吸收存款对象户数437人次。2、2014年至2015年间，被告人余新球作为会员分别参加了由林某2、陈某、张某1、甘某、杨某1、林某1等人组织的民间标会。期间，被告人余新球参与标会并领走会款后，按月缴纳每月会款及利息，后被告人余新球因资金链断裂于2015年11月停止支付会款，至案发时造成集资款120681元不能归还。2016年8月3日，被告人余新球在屏南县古峰镇东环北路宝山巷36号403室被屏南县公安局民警抓获。上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证的下列证据予以证实：1、证人余某1的证言，证明其参与被告人余新球组织的多场民间标会，余新球欠其本金65000元，倒会后陆续还款1500元。2、证人余某2的证言及相应的会约，证明其参与被告人余新球组织的多场民间标会，余新球欠其本金36000元，倒会后还款500元。3、证人张某1的证言及相应的会约、借条，证明其与余新球有互相参与对方组织的民间标会，其参与余新球组织的三场民间标会，其标出一会并已结清，未标出的两会余新球分别欠其19500元和13500元；余新球参与其组织的两场民间标会，一会已标出，尚欠其会款本金21000元；另一场未标出，余新球共缴纳本金15000元。倒会后，余新球有向其还款1100元。4、证人吴某1的证言及相应的会约，证明其参与被告人余新球组织的两场民间标会，其标出一会，欠余新球本金6000元，未标出的一会，余新球欠其12500元，余新球倒会后还向其还款756元。经结算，余新球仍欠其本金5744元。5、证人林某1的证言及相应的会约，证明其与余新球有互相参与对方组织的民间标会，双方结算后，余新球尚欠其会款22500元。余新球倒会后陆续还向其还款1000元，仍欠会款21500元。6、证人苏某1、林某2、李某、陈某、沈某、余某3、余某4、陆某1、郑某、余某5、余某6、甘某、余某7、张某2、余某8、施某、魏某、陆某2、余某9、吴某2、张某3车、孙某、包某、张某4、张某5、黄某1、韩某、黄某2、杨某1、吴某3、高某、陆某3、苏某2、徐某、苏某3、陆某4、余某10、杨某2、罗某、余某2的证言及相应的会约、借条，证明被告人参与民间标会的情况及上述证人的损失情况。7、书证福建安信会计师事务所出具的专项审计报告，证明被告人余新球吸收公众存款数额9290900元，吸收存款对象户数437人次。8、书证协助查询财产通知书、账户交易明细，证明被告人组织或参与民间标会的部分往来钱款情况。9、书证屏南县公安局提供的到案经过、侦破报告，证明2016年8月3日，被告人余新球在屏南县古峰镇东环北路宝山巷36号403室被屏南县公安局民警抓获。10、书证查询违法犯罪记录情况说明，证明被告人余新球无前科劣迹。11、书证被告人余新球户籍证明，证明被告人已达完全刑事责任年龄。12、被告人余新球供述及其制作的记账本，证明2013年至2015年间，其有组织及参与他人组织的多场民间标会，后因资金断裂发生倒会，其无法归还会员会款亦无法缴纳参与他人组织的民间标会的会款。同时称其欠会员余某1的本金为63000元，倒会后其有向余某1还款6010元，向会员余某2还款3956元。欠张某1会款37900元，林某1会款22500元。记账本中有余某1签字的供货凭证证明余新球向余某1还款510元。关于造成会员余新球、余某2等人的直接损失额的问题。经查，（1）关于余某1的直接经济损失，根据证人余某1的证言及被告人的供述应认定余某11损失本金63000元，且余新球已还款1500元。供货凭证证实余新球另还款510元，故认定余某1的直接经济损失为60990元。（2）关于余某2的直接经济损失，被告人的供述和证人余某2的证言证实了余某2损失本金36000元。另余某2称被告人后有陆续还款500元，故认定证人余某2的直接经济损失为35500元。至于被告人余新球称其在余某2处亦有参会并有向余某2还款3956元，因其无法提供证据证实，故不予认定。（3）关于张某1的直接经济损失，证人张某1的证言、被告人余新球的供述均证实张某1与余新球相互参会，双方经结算，余新球尚欠张某1会款39000元，倒会后，余新球向张某1还款1100元。故认定证人张某1的直接经济损失为37900元。（4）关于吴某1的直接经济损失，吴某1本人的证言及被告人余新球的供述均证实被告人余新球欠吴某1会款5744元，故认定被害人吴某1的直接经济损失为5744元。（5）关于林某1的直接经济损失，被告人余新球的供述中认为其欠林某122500元，但证人林某1的证言中认可余新球后期有还款1000元，故认定证人林某1的直接经济损失为21500元。辩护人关于被告人余新球所造成的张某1、吴某1、林某1的直接经济损失分别为37900元、5744元、21500元的辩护意见予以采纳，认为余某1、余某2的直接经济损失分别56990元、30481元的辩护意见与查证的事实不符，不予支持。本院认为，被告人余新球未经批准，先后召集社会公众组织民间标会并参加他人组织的民间标会，吸收他人资金，造成他人直接经济损失达918701元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人余新球归案后能如实供述自己的犯罪事实，是坦白，依法可以从轻处罚。倒会后被告人积极还款，挽回部分会员的损失，可以酌情从轻处罚。辩护人关于被告人具有坦白情节及积极还款，挽回被害人经济损失的辩护意见予以采纳，其余辩护意见与查明的事实不符，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人余新球犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币60000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月3日起至2019年11月2日止。罚金限于判决生效后一个月内缴纳）。二、责令被告人余新球退缴赃款人民币918701元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  黄晓丹人民陪审员  颜映南人民陪审员  郑秀圪二〇一七年七月二十一日书 记 员  许达夫附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。