.MsoNormal{margin-top:0cm;margin-bottom:0px}内蒙古自治区阿鲁科尔沁旗人民法院刑事判决书（2017）内0421刑初92号公诉机关内蒙古自治区阿鲁科尔沁旗人民检察院。被告人赵某1，女，出生于内蒙古自治区，公民身份证号码，汉族，初中文化，无业，户籍所在地内蒙古自治区，捕前住内蒙古自治区。无前科。因涉嫌犯诈骗罪于2016年9月8日被赤峰市公安局红山分局刑事拘留，2016年9月27日被阿鲁科尔沁旗公安局刑事拘留，同年9月30日经阿鲁科尔沁旗人民检察院批准，由阿鲁科尔沁旗公安局执行逮捕。现羁押于阿鲁科尔沁旗看守所。阿鲁科尔沁旗人民检察院以阿检公诉刑诉[2017]83号起诉书指控被告人赵某1犯诈骗罪，于2017年4月21日向本院提起公诉，本院于同日立案。本院依法组成合议庭，于2017年7月18日公开开庭审理了本案。阿鲁科尔沁旗人民检察院指派检察员阿拉坦图雅出庭支持公诉，被告人赵某1到庭参加诉讼。现已审理终结。阿鲁科尔沁旗人民检察院指控,2016年2月至8月，被告人赵某1谎称给他人办理贷款，以办理贷款需交前期费用、送礼为由骗取天某、孟某敖其尔、文某、巴某1古某、七某、贾某、晓某、阿某、斯某楞、巴某2、候某、留某、冯某、乌某等人共计人民币394300元。公诉机关为证明上述事实，当庭出示并宣读了受案登记表、立案决定书、移送通知书、被害人晓某、天某、孟某敖其尔、文某、巴某1古某、七某、阿某、斯某楞、巴某2、侯某、冯某、留某、乌某的陈述、证人赵某2、杨某、特某、特某的证言、苹果手机、西维手机、农村信用合作联社卡、归案情况说明、农村信用合作联社明细表、交易网点信息、对方账号明细表、工商银行交易明细、晓某建行卡银行流水、银行汇款凭条和POS机签购单、自动柜员机客户凭条、收条、被告人基本情况登记表及户籍证明、接受证据材料清单、发还清单、扣押清单、随案移送清单、机动车详细信息、通话详单、办案说明、被告人赵某1的供述等证据。公诉机关认为，被告人赵某1以非法占有为目的，骗取他人394300元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以诈骗罪追究其刑事责任。被告人赵某1犯罪后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提请本院依法判处。被告人赵某1对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。经审理查明：2016年2月至8月，被告人赵某1谎称自己认识中国银行的工作人员”刘颖”，并虚构能够通过”刘颖”办理扶贫贷款，以办理贷款需要预交手续费、送礼的钱为由骗取被害人天某、孟某敖其尔、文某、巴某1、古某、七某、贾某、晓某、阿某、斯某、巴某2、候某、留某、冯某、乌某等人共计人民币394300元。阿鲁科尔沁旗公安局于2016年9月29日扣押被告人赵某1存于杨某农村信用社卡中人民币11943元，并于2016年9月29日全部发还给被害人天某。另查明，被告人赵某1返还了被害人乌某人民币2000元。上述事实，有当庭提举并经庭审质证、本院予以确认的下列证据予以证实：1、受案登记表证实，此案由被害人贾某于2016年6月2日报案至赤峰市公安局红山分局，于2016年9月18日和27日被害人晓某、天某、孟某敖其尔、文某、巴某、七某、阿某、斯某、巴某3和报警至阿鲁科尔沁旗公安局。2、立案决定书证实，赤峰市公安局红山分局于2016年6月2日，阿鲁科尔沁旗公安局于2016年9月22日和11月14日决定对此案立案侦查。3、移送通知书证实，赤峰市公安局红山区分局于2016年9月26日将此案移送至阿鲁科尔沁旗公安局。4、被害人晓某的陈述证实，被告人赵某1说自己认识中国银行的一名叫”刘颖”的员工，通过”刘颖”可以办理扶贫贷款。2016年2月份，她领着七某、斯某、阿某、高某、乌某、留某、孟某、巴某1、古某、文某、冯某等人到赤峰市找赵某1办理贷款，赵某1当场收取了办理贷款的手续费，跟着她去的人都交了，冯某、高某、乌某每个人交了2000元，赵某1给打了一个总数的收据，收据放在了她的手里。赵某1以办理贷款的名义也骗取了候某、贾某、贾某2、车某、郭某、老王、巴某3、天某等人的钱。她自己被赵某1骗取了20000元。赵某1还对她说，车牌号为×××的轿车就是”刘颖”的车。5、被害人天某的陈述证实，他一共被被告人赵某1骗取了258300元，其中被告人赵某1给他打了5000元收据，他还将存有一万元钱的建设银行卡给了被告人赵某1。剩下的243300元是通过银行柜台、ATM机、POS机、手机银行转账等方式汇入赵某1提供的银行账户里了。6、被害人孟某敖其尔的陈述证实，2016年2月18日，他与巴某1古某、文某、高某、乌某、七某、留某、阿某、斯某等人通过晓某认识了被告人赵某1，并在赤峰市红山区的一个旅店里给了赵某1办理贷款的手续费。再后来赵某1以提升额度和给信贷员送礼为由又跟他要了11000元钱。7、被害人文某的陈述证实，他和巴某1古某、七某、高某、乌某、孟某、留某、阿某、斯某等人想办理贷款跟晓某到赤峰市后认识了被告人赵某1，然后这些人当场给了赵某1办理贷款的手续费，其中乌某和高某各给了2000元。除了第一次给的钱外他还被骗取了9000元。8、被害人巴某1古某的陈述证实，他是通过晓某认识的赵某1，晓某说赵某1能办理贷款，他除了第一次跟着晓某等人给付赵某1办理贷款手续费以外还被骗取了9000元。9、被害人贾某的陈述证实，2015年11月份，晓某跟他说赤峰市下来了无息贷款，问他要不要办理，贷款是无息的，偿还期限是30年。他觉得挺合适就答应了。然后他就通过晓某认识了赵某1，赵某1用手机给他拍了照片，又要了他的身份证。还跟他要了手续费12000元。10、被害人七十三的陈述证实，2016年2月18日，他与巴某1古某、文某、高某、乌某、孟某、留某、阿某、斯某等人跟着晓某到了赤峰要办理贷款。到赤峰市之后晓某给他们介绍了赵某1，说赵某1能办理贷款，于是大家就给赵某1交了办理贷款的手续费。后来赵某1又跟他要了提升贷款额度和送礼钱7000元。11、被害人阿某的陈述证实，2016年2月18日在赤峰市，他和巴某1、文某、高某、乌某、孟某、留某、七某、斯某等人通过晓某认识了赵某1，当时赵某1说能给她们办理扶贫贷款和小额贷款，然后他们就都交了办理贷款的手续费，收完钱赵某1给晓某打了收据。再后来赵某1跟他要了送礼钱4000元，贷款也一直没有下来。12、被害人斯某的陈述证实，2016年2月18日，晓某领着他和巴某、文某等十人到赤峰要办理贷款。到赤峰市后晓某找来了赵某1，说是赵某1能办理扶贫贷款。他们就交了办理扶贫贷款的手续费。再后来赵某1跟他要了送礼费4000元。13、被害人巴某2的陈述证实，他通过晓某认识了赵某1，赵某1是办理贷款的人。他找赵某1办理贷款的过程中前后给了赵某19000元。第一次打钱的时候，赵某1给写了收据。赵某1的手机号码是156XXXX****。14、被害人候某的陈述证实，他和晓某是朋友关系。2016年3月份，晓某给他介绍了叫赵某1的办理扶贫贷款的人。他为了办理扶贫贷款先后给了赵某19000元，在赤峰市等待扶贫贷款下来的那段时间里，因为他没有生活费了，赵某1陆续给了他生活费7000元左右。赵某1说是一个叫”刘颖”的人在给办理贷款的。15、被害人冯某的陈述证实，2016年2月份，他通过晓某认识的赵某1。在通过赵某1办理贷款的过程中，他被赵某1骗取了2000元。16、被害人乌某的陈述证实，赵某1以办理贷款的名义骗走了她2000元，后来她从赵某1处要了回去。17、被害人留某的陈述证实，晓某是他的姐姐。2016年2月份，晓某领着他和巴某1、文某、高某、乌某、孟某、阿某、斯某、七某等人到赤峰办理贷款卡。到赤峰之后晓某给赵某1打电话并见了面。赵某1说，除了贷款卡还有四十万元扶贫贷款，三十年偿还，一个月内下来，下款时扣八万作为利息。他们就同意了，都交了一些手续费。但是贷款一直没下来。后来赵某1以提高贷款额度和送礼为由骗取了他5000元。18、证人赵某2的证言证实，她是赵某1的姐姐。她在赵某1的包中发现了赵某1给别人的转账记录凭条和几张收条。19、证人杨某的证言证实，她与赵某1系母女关系。账号为6的农村信用社卡是她的储蓄卡。2015年6月份，赵某1借用了她的这张卡，之后就一直没有还给她。20、证人特某的证言证实，被害人天某用他的POS机给别人转过钱，他的POS机卡号为×××。21、证人特某的证言证实，他有POS机，POS机连的卡号为×××、×××、×××。被害人天某找他给别人转账过，具体给谁转了多少钱他不清楚。22、苹果手机一部、西维手机一部、农村信用合作联社卡（账号为6，用户名为杨某）一张,经被告人赵某1在庭审中辨认，确认系其犯罪时所用。23、被告人归案情况说明证实，2016年9月7日，赤峰市公安局红山区分局在赤峰市红山区天凯宾馆一房间内将被告人赵某1抓获。24、户名为杨某，账号为6的农村信用社卡明细表、交易网点信息、对方账号明细表证实，的2015年12月至2016年9月，天某转账存入人民币6500元、乌某转账存入人民币5000元、特某转账存入人民币5000元、孟某转账支取人民币400元、巴某转账支取人民币200元、侯某转账存入并支取人民币40000元。25、户名为赵某1卡号为×××的工商银行卡交易明细证实，2015年12月至2016年9月之间，晓某转账存入人民币36955元、孟某转账存入人民币2400元、天某转账存入人民币28900元。26、户名为晓某（账号为×××）的建设银行卡流水单证实，2016年2至8月，杨某转账存入人民币8500元、孟某转账存入人民币18200元、侯某转账存入4000元。27、接受证据材料清单、银行汇款凭条POS机签购单证实，被害人天某向阿鲁科尔沁旗公安局提供31份银行汇款凭条和POS机签购单，其内容为被害人天某先后给付了被告人赵某1人民币22.38万元。28、接受证据材料清单及自动柜员机客户凭条、收条证实，阿鲁科尔沁旗公安局于2016年9月29日接受了赵某2提供的工商银行自动柜员机客户凭条11张；农村信用社自动柜员机客户通知书19张；建行自动柜员机客户通知书3张；晓某、巴某1古某、候某收条3张。2016年7月25日候某收到赵某14000元、巴某1古某收到赵某11600元、晓某收到5200元和21400元。2016年5月20日，户名为杨某的卡向尾号为1208（户名为候某）的卡转入40000元；2016年7月3日，户名为杨某的卡向尾号为6318（候某）卡转入500元；2016年7月19日，户名为杨某的卡向尾号为6318（候某）卡转入1000元；2016年8月9日，户名为杨某的卡向尾号为（候某）卡转入600元；2016年8月11日，户名为杨某的卡向尾号为6318（候某）卡转入2000元；2016年8月28日，户名为杨某的卡向尾号为6318（候某）卡转入700元；2016年9月2日，户名为杨某的卡向尾号为6318卡（候某）卡转入1000元；2016年9月3日，户名为杨某的卡向尾号为6318（候某）卡转入300元；2016年6月15日，存入尾号为6644（晓某）的卡1000元；2016年6月24日，存入尾号6644（晓某）的卡2000元；2016年7月4日，户名为杨某的卡向尾号为2666（晓某）卡转入300元；2016年7月9日，户名为杨某的卡向尾号为2666（晓某）卡转入600元；2016年7月13日，户名为杨某的卡向尾号为2666（晓某）卡转入1000元；2016年7月30日，户名为杨某的卡向尾号为2666（晓某）卡转入300元；2016年7月31日，户名为杨某的卡向尾号为2666（晓某）卡转入300元；2016年8月20日，户名为杨某的卡向尾号为2666（晓某）卡转入500元；2016年8月28日，户名为杨某的卡向尾号为2666（晓某）卡转入800元；2016年9月2日，户名为杨某的卡向尾号为2666（晓某）卡转入1000元；2016年9月4日，户名为杨某的卡向尾号为2666（晓某）卡转入700元；2016年7月3日，户名为杨某的卡向尾号为2401（巴某1古某）卡转入200元；2016年8月11日，户名为杨某的卡向尾号为2401（巴某1古某）卡转入500元；2016年6月15日，户名为杨某的卡向尾号为7503（孟某敖其尔）卡转入300元；2016年6月18日，户名为杨某的卡向尾号为7503（孟某敖其尔）卡转入400元；29、接受证据材料清单、发还清单证实，阿鲁科尔沁旗公安局于2016年9月29日接受了杨某人民币11943元。并于2016年9月29日发还给被害人天某人民币11943元。30、扣押清单及随案移送清单证实，阿鲁科尔沁旗公安局于2016年9月27日从被告人赵某1处扣押苹果手机一部、西维手机一部，农村信用合作联社卡（账号为6）一张，并随案移交到阿鲁科尔沁旗人民检察院。31、机动车详细信息证实，×××机动车的所有人为乌兰察布市中通运业有限责任公司，机动车状态为注销，车身颜色绿色，号牌种类为挂车。32、通话详单证实，2016年4月至9月份，被告人赵某1持有用155XXXXXXXX号码的手机多次与被害人晓某、阿某、斯某楞、文某、乌某、巴某2和、贾某、侯某、孟某敖其尔等人联系。33、阿鲁科尔沁旗公安局刑事侦查大队的办案说明证实，阿鲁科尔沁旗公安局刑事侦查大队在侦查此案中，没有找到张某、高某、车某、郭某，老王、孟某等人，没能及时调出赵某1的号码为156XXXX****的通话详单。此案中的海某为被害人晓某的家属；156XXXXXXXX号码机主为赵某1，155XXXXXXXX号码为不记名手机卡；公安机关未能核实证人卢某的身份；中国银行股份有限公司赤峰分行没有叫”刘颖”的员工。34、接受证据材料清单及收据证实，被告人赵某1收到天某、巴某2和人民币1万元。35、接受证据材料清单及凭条证实，被害人七十三给被告人赵某1存入人民币4000元。36、被告人赵某1手写的收据证实，被告人赵某1收取被害人七某、文某、孟某、斯某、高某、乌某、阿某、巴某1、留某、冯某等人人民币39000元。37、被告人赵某1基本情况登记表及户籍证明证实，被告人赵某1犯罪时已达到完全负刑事责任年龄。38、被告人赵某1的供述证实，她编造了一个叫”刘颖”的人，并谎称这个人是中国银行的员工，只要掏点手续费就能通过”刘颖”办理扶贫贷款。晓某听了这些话就相信了，说要办理此贷款，还给她付了手续费。她以给晓某提成为诱惑，通过晓某骗取了巴某1古愣、巴某2和、孟某敖其尔、留某、侯某、张某、孟某、阿某、乌某、高某、贾某、车某、贾某、天某、斯某、七某、文某等人的三十多万元钱。具体谁给了她多少钱，她记不清楚了。她用自己的有”魔音”功能的（号码为155XXXX****）手机，以”刘颖”的身份与被害人联系。她给过其中的一些人八九万元的生活费。本院认为，被告人赵某1以非法占有为目的，虚构代为办理扶贫贷款的事实，骗取被害人天某、孟某、文某、巴某1、七某、贾某、晓某、阿某、斯某、巴某2、候某、留某、冯某、乌某等人共计人民币394300元,数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人赵某1犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人赵某1犯罪后如实供述自己的罪行，公安机关扣押了被告人赵某1人民币11943元并全部发还了被害人天某，被告人赵某1返还了被害人乌某人民币2000元，对其可以从轻处罚。综上，对被告人赵某1依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人赵某1犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月8日起至2024年9月7日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳。）二、被告人赵某1违法所得人民币380357元依法继续追缴，并返还被害人晓某人民币20000元、被害人天某人民币246357元、被害人孟某人民币11000元、被害人文某人民币9000元、被害人巴某1古某人民币9000元、被害人贾某人民币12000元、被害人七十三人民币7000元、被害人阿某人民币4000元、被害人斯某人民币4000元、被害人巴某2人民币9000元、被害人侯某人民币9000元、被害人留某人民币7000元、被害人冯某2000元，返还被害人七某、文某、孟某、斯某、阿某、巴某人民币31000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向赤峰市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长勾民代理审判员阿里玛人民陪审员那日苏二○一七年七月十八日书记员扈飞凡