山东省单县人民法院刑 事 判 决 书(2017)鲁1722刑154号公诉机关山东省单县人民检察院。被告人崔亚，男，1989年7月24日出生于山东省金乡县，中共党员，汉族，大学专科文化程度，市民，户籍地山东省金乡县，住山东省金乡县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年8月12日被济南铁路公安处兖州车站公安派出所抓获，次日被单县公安局刑事拘留，同年9月1日被取保候审，2016年8月31日被单县公安局监视居住，2017年1月23日被山东省单县人民检察院批准逮捕，2017年2月8日被单县公安局执行逮捕。现羁押于单县看守所。辩护人王伟、刘春玲，山东郭鲁涛律师事务所律师。被告人胡亚杰，女，1992年11月16日出生于山东省金乡县，汉族，大学专科文化程度，市民，户籍地山东省金乡县，住山东省金乡县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年11月9日被济南铁路公安处菏泽车站公安派出所抓获，同日被单县公安局刑事拘留，同年12月3日被取保候审，2016年11月29日被单县公安局监视居住，2017年1月23日被山东省单县人民检察院批准逮捕，2017年2月8日被单县公安局执行逮捕，因怀孕，于同日被单县公安局取保候审，于2017年5月5日被本院决定取保候审。辩护人高坤英，山东缗城律师事务所律师。山东省单县人民检察院以单检公刑诉[2017]131号起诉书指控被告人崔亚、胡亚杰犯非法吸收公众存款罪，于2017年5月5日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。山东省单县人民检察院指派检察员徐纳、书记员刘坤出庭支持公诉，被告人崔亚及其辩护人王伟，被告人胡亚杰及其辩护人高坤英到庭参加诉讼。现已审理终结。山东省单县人民检察院指控，金乡县瑞德非融资性担保有限公司单县分公司即金乡县瑞德投资担保有限公司单县分公司（以下简称瑞德单县分公司）成立于2013年12月4日。夏某（在逃）任该公司法定代表人、总经理，被告人崔亚先后任该公司副总经理、总经理，被告人胡亚杰任会计。2014年2月至2015年3月，该公司违反国家金融管理制度，未经有关部门批准，以高于同期银行存款利率为诱饵，面向社会非法吸收公众存款4030000元，并将吸收的存款汇往金乡瑞德公司总部，用于投资金乡瑞德集团建设工业园区、钢管厂、借贷给其他个人使用，少量余款用于支付高额利息及工资等费用。公诉机关对指控的上述事实，向法庭宣读、出示了被告人崔亚、胡亚杰的供述和辩解，证人证言，被害人陈述、书证等证据。公诉机关认为，被告人崔亚、胡亚杰非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人崔亚对公诉机关指控的罪名及犯罪事实无异议。其辩护人提出如下辩护意见：被告人崔亚自愿认罪，具有坦白及退赃退赔情节，被告人系初犯偶犯，在犯罪中所起作用较小。被告人崔亚未向法庭提供证据，其辩护人提交谅解书一份。被告人胡亚杰辩解，其系2014年3月到瑞德单县分公司工作，如果构成犯罪，其自愿认罪。其辩护人提出如下辩护意见：被告人胡亚杰非瑞德单县分公司直接负责的主管人员和其他直接责任人员，不宜追究其刑事责任，本案系单位犯罪而非个人犯罪，被告人胡亚杰所起作用较小。请求不追究其刑事责任，如认定被告人犯罪，请求从轻判处三年以下有期徒刑并适用缓刑。被告人胡亚杰未向法庭提供证据，其辩护人提供胡亚杰毕业证一份。经审理查明，瑞德单县分公司成立于2013年12月4日，住所地：单县单州路中段，夏某（在逃）任该公司法定代表人、总经理，被告人崔亚先后任该公司副总经理、总经理，被告人胡亚杰任会计。2014年2月至2015年3月，该公司违反国家金融管理制度，未经有关部门批准，以高于同期银行存款利率为诱饵，面向社会非法吸收公众存款4030000元。其中，被告人崔亚参与非法吸收公众存款4030000元，被告人胡亚杰参与非法吸收公众存款3820000元。所吸收的存款被汇往金乡瑞德公司总部，用于投资金乡瑞德集团建设工业园区、钢管厂、借贷给其他个人使用，少量余款用于支付高额利息及工资等费用。案发后，所吸收的被害人许某、李某、刘某、田某、鲁某、王某、常某、王某1、张某的款项均已还清，所吸收的被害人贾某、姬某、赵某、陈某、张某1款项分别尚欠200000元、80000元、48000元、395800元（含陈某123000元）、249000元未予偿还。具体犯罪事实如下：（一）2014年3月3日至2015年3月22日，瑞德单县分公司先后向许某吸收存款1230000元（其中，许某以“许某”的名义存960000元，以“李某1”的名义存60000元，以“许某1”的名义存100000元，以“陈某1”的名义存60000元，以“顾某”的名义存50000元）。该款已全部还清。其中，所吸收的存款中，2014年3月3日“李某1”60000元、“许某”150000元的收据显示“出纳”均为“隋某”。上述事实，有下列证据证实：1.被害人许某的陈述，证实其经别人介绍，在瑞德单县分公司存款，后来其当了该分公司的业务员，帮着拉存款。其共拉存款1230000元。这些钱有其个人的，有其亲戚的，还有其朋友的，其及其亲戚的钱均是以其名义办理的，其朋友的钱是以朋友的名义办理的。2.收据、还款协议、借款担保合同、担保合同、借款协议书，证实2014年3月3日至2015年3月22日，瑞德单县分公司先后向许某吸收存款1230000元，月利率为1.5%、1.6%、1.7%不等。3.被害人许某出具的证明，证实瑞德单县分公司共向被害人许某吸收存款1230000元，现已全部还清。公诉机关指控“被告人胡亚杰向许某非法吸收存款1230000元”。经查，公诉机关出示的收据中，“李某1”60000元、“许某”150000元的收据显示“出纳”均为“隋某”，而非胡亚杰，无法认定被告人胡亚杰参与了此两笔非法吸收公众存款行为。故对公诉机关此两笔指控，证据不足，不予认定。（二）2014年9月6日至2015年3月14日，贾某先后向瑞德单县分公司存款360000元（其中，贾某以其母亲“许某2”的名义存310000元，以其外甥媳妇“单某1”的名义存50000元）,后瑞德单县分公司退还40000元。余款320000元已归还120000元，尚欠200000元。上述事实，有下列证据证实：1.被害人贾某的陈述，证实其通过同学、朋友介绍，以母亲“许某2”的名义在瑞德单县分公司存款310000元，以其外甥媳妇“单某1”的名义在该分公司存款50000元。存款全部是以现金的方式交给了该分公司的会计胡亚杰。后退还了40000元。2.收据、借款担保合同、委托担保合同、借款协议书、还款协议，证实瑞德单县分公司向贾某吸收存款的数额及日期，其中，部分存款月利率为1.5%，部分存款月利率为1.6%。3.被害人贾某出具的证明、谅解书，证实瑞德单县分公司共向贾某吸收存款320000元，尚欠200000元未归还，贾某对崔亚表示谅解，要求从轻处罚。（三）2014年11月11日至2015年1月30日，瑞德单县分公司先后向李某吸收存款770000元。该款已全部还清。上述事实，有下列证据证实：1.被害人李某的陈述，证实其通过同学介绍，去了单县瑞德分公司，该分公司的刘元化向其介绍了公司情况，并给其看了宣传册。其陆续在该分公司存款770000元。2.收据、委托担保合同、借款协议，证实瑞德单县分公司先后向李某吸收存款770000元，其中，部分存款月利率为1.5%，部分存款月利率为1.6%。被害人李某出具的证明，证实瑞德单县分公司共向李某吸收存款770000元，已全部偿还。（四）2014年11月26日，瑞德单县分公司向刘某吸收存款100000元。该款已全部还清。上述事实，有下列证据证实：1.被害人刘某的陈述，证实其通过同事李某介绍，于2014年11月26日在瑞德单县分公司存款100000元。2.委托担保合同，证实瑞德单县分公司向刘某吸收存款100000元，月利率为1.6%。3.被害人刘某出具的证明，证实瑞德单县分公司向刘某所吸收的存款100000元，已全部偿还。（五）2014年11月26日，瑞德单县分公司向被害人姬某吸收存款200000元，已归还120000元，尚欠80000元。上述事实，有下列证据证实：1.被害人姬某的陈述，证实其通过同事李某介绍，于2014年11月26日在瑞德单县分公司存款两笔，分别为100000元，共计200000元。2.收据、委托担保合同，证实瑞德单县分公司共向姬某吸收存款200000元，其中，100000元存款月利率为1.5%，另一笔存款100000月利率为1.6%。3.被害人姬某出具的证明，证实瑞德单县分公司共向姬某吸收存款200000元，已偿还120000元。（六）2015年1月22日及同年2月16日，瑞德单县分公司向被害人鲁某吸收存款两笔，共计160000元，该款已全部还清。上述事实，有下列证据证实：1.被害人鲁某的陈述，证实其通过同事李某介绍，于2015年1月22日在瑞德单县分公司存款1笔，金额为60000元；于2015年2月16日在瑞德单县分公司存款1笔，金额为100000元，共计存款160000元。2.收据、委托担保合同，证实瑞德单县分公司共向鲁某吸收存款160000元，月利率为1.6%。3.被害人鲁某出具的证明，证实瑞德单县分公司共向鲁某吸收存款160000元，已全部偿还。（七）2014年12月12日及2015年1月25日，瑞德单县分公司向被害人赵某吸收存款两笔，共计120000元，已归还72000元，尚欠48000元。上述事实，有下列证据证实：1.被害人赵某的陈述，证实其通过同事李某介绍，于2014年12月12日、2015年1月在瑞德单县分公司存款两笔，分别为100000元、20000元，共计120000元。2.收据、委托担保合同、借款协议，证实瑞德单县分公司于2014年12月12日、2015年1月25日各向被害人赵某吸收存款一次，金额分别为100000元、20000元。其中，100000元存款的月利率为1.6%，20000元存款的年利率为20%。3.被害人赵某出具的证明，证实瑞德单县分公司共向赵某吸收存款120000元，已归还72000元。（八）2014年12月26日，瑞德单县分公司向被害人田某吸收存款100000元，该款已全部还清。上述事实，有下列证据证实：1.被害人田某的陈述，证实其通过同事李某介绍，于2014年12月26日在瑞德单县分公司存款100000元。2.收据、委托担保合同，证实瑞德单县分公司于2014年12月26日向田某吸收存款100000元，月利率为1.6%。3.被害人田某出具的证明，证实瑞德单县分公司共向田某吸收存款100000元，已全部偿还。（九）2014年12月1日，瑞德单县分公司向被害人王某吸收存款100000元，该款已全部还清。上述事实，有下列证据证实：1.被害人王某的陈述，证实其通过同事李某介绍，于2014年12月1日在瑞德单县分公司存款100000元。2.收据、委托担保合同，证实瑞德单县分公司于2014年12月1日向王某吸收存款100000元，月利率为1.7%。3.被害人王某出具的证明，证实瑞德单县分公司向王某吸收存款100000元，已全部偿还。（十）2015年3月18日，瑞德单县分公司向被害人常某吸收存款50000元，该款已全部还清。上述事实，有下列证据证实：1.被害人常某的陈述，证实其通过同事王某联系到了李某，于2015年3月18日在瑞德单县分公司存款50000元。2.银行卡转账凭证、收据、委托担保合同，证实常某于2015年3月18日在瑞德单县分公司处存款50000元，月利率为1.6%。3.被害人常某出具的证明，证实瑞德单县分公司向常某吸收存款50000元，已全部偿还。（十一）2015年1月23日，瑞德单县分公司向被害人王某1吸收存款50000元，该款已全部还清。上述事实，有下列证据证实：1.被害人王某1的陈述，证实其通过同事李某介绍，在瑞德单县分公司存款50000元。2.收据、委托担保合同，证实王某1于2015年1月23日在瑞德单县分公司处存款50000元，月利率为1.6%。3.被害人王某1出具的证明，证实瑞德单县分公司向王某1吸收存款50000元，已全部偿还。（十二）2015年1月17日，瑞德单县分公司向被害人张某吸收存款50000元，该款已全部还清。上述事实，有下列证据证实：1.被害人张某的陈述，证实其于2015年1月17日在瑞德单县分公司存款50000元。签好合同后，胡亚杰给其要了其的银行账号，并给其打了一个月的利息。2.委托担保合同、收据，证实张某于2015年1月17日在瑞德单县分公司处存款50000元，月利率为1.6%。3.被害人张某出具的证明，证实瑞德单县分公司向张某吸收存款50000元，已全部还清。（十三）自2014年1月15日至2015年2月7日，瑞德单县分公司先后向陈某吸收存款510000元（其中，陈某存款487000元，其父亲陈某1通过陈某存款23000元）。其中，被告人崔亚、胡亚杰参与吸收480000元。该510000元已归还114200元，尚欠395800元。上述事实，有下列证据证实：1.被害人陈某的陈述，证实2014年瑞德担保公司在其家不远处开业。其见到了公司经理夏某，夏某向其介绍了公司情况。自2014年1月15日至2015年2月7日，其先后在瑞德单县分公司存款共计487000元，其父亲陈某1亦通过其存款23000元）。公司会计开始是隋某，后来是胡亚杰。2.收据、借款担保合同、委托担保合同、借款协议书、还款协议，证实瑞德单县分公司先后向陈某吸收存款510000元（含陈某1的23000元），月利率为1.6%、2.0%不等。其中，2014年1月15日瑞德单县分公司所吸收陈某的30000元收据上的出纳为“隋某”。3.被害人陈某出具的证明，证实瑞德单县分公司共向陈某吸收存款510000元。截止到2016年7月29日，共偿还107200元；截止到2017年6月7日，共偿还114200元，尚欠395800元。（十四）2014年10月20日至2015年1月12日，瑞德单县分公司先后三次向张某1吸收存款共计300000元。已归还51000元，尚欠249000元。上述事实，有下列证据证实：1.被害人张某1的陈述，证实2014年10月20日、2014年12月2日、2015年1月12日，其分别在在瑞德单县分公司存款100000元，共计存款300000元，出具收款收据的是胡亚杰。2.收据、借款担保合同、委托担保合同、还款协议，证实瑞德单县分公司先后向张某1吸收存款300000元,月利率为1.5%。3.被害人张某1出具的证明，证实瑞德单县分公司共向张某1吸收存款300000元，截止到2016年7月15日，共偿还51000元。本案的其他证据：（一）书证1.被告人崔亚、胡亚杰的户籍证明，证实被告人崔亚出生于1989年7月24日;被告人胡亚杰出生出生于1992年11月16日。2.无违法犯罪记录证明，证明崔亚在辖区内无违法犯罪记录;胡亚杰在辖区内无违法违纪行为。3.到案经过及抓获经过，证实被告人崔亚于2015年8月12日被济南铁路公安处兖州车站公安派出所抓获；被告人胡亚杰于2015年11月9日被济南铁路公安处菏泽车站公安派出所抓获。4.营业执照、企业信息、企业变更情况、负责人信息，证实瑞德单县分公司成立于2013年12月4日，隶属于金乡县瑞德投资担保有限公司，住所地：单县单州路中段，法定代表人为夏某。经营范围为：一般经营项目：以自有资金投资，合同履约担保、项目担保、房地产信息咨询。（以上项目涉及许可经营的，须凭许可证或者批准文件经营）。金乡县瑞德投资担保有限公司于2014年7月8日变更为金乡县瑞德非融资性担保有限公司。5.中国银行业监督管理委员会菏泽监管分局证明，证实该单位未向瑞德单县分公司颁发过金融许可证，未批准其从事吸收公众存款和发放贷款业务。6.吸存及还款一览表，证实瑞德单县分公司向被害人吸收存款数额及偿还情况。7.宣传资料，证实为吸收存款，瑞德单县分公司制作的公司简介、开业及基本情况。8.单县公安局情况说明及在逃人员信息表，证实因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，郝某被北京市公安局朝阳公安分局大屯派出所网上追逃；侯某已被该派出所抓获。9.单县公安局情况说明，证实被告人胡亚杰于2014年2月份到瑞德单县分公司任出纳、会计。该分公司之前的财务人员为隋某，二人工作交接了一个多月。隋某离开后，由胡亚杰一人担任该分公司的财务人员。10.党员身份证明，证实被告人崔亚为中共党员。11.普通高等学校毕业证书，证实被告人胡亚杰毕业时间为2014年6月30日。（二）证人证言1.证人夏某证言，证实2013年瑞德单县分公司成立后，其任负责人，崔亚为副经理，胡亚杰为财务人员。该公司主要是吸收公众资金再进行投资，从中获取利差。给客户的利息是存期3-6月的是一分利息，一年的是一分二厘利息。崔亚除放贷方面的工作外，另一方面是配合其负责吸收存款。为吸收更多的资金，该公司印刷了彩色宣传材料，不光在单县县城进行宣传，还在2014年3、4月份对单县各乡镇搞了一次集中宣传活动，鼓励群众来存款，其与崔亚、郝某谁有空谁带队下乡镇宣传。2013年12月至2014年10月份，该公司共吸收公众存款2000多万元，所吸收资金都是通过胡亚杰汇往金乡瑞德总公司。瑞德单县分公司财务专用章及其个人章放在胡亚杰那里，由胡亚杰负责清点存款钱数、开收据及盖章。其于2014年10月份离开瑞德单县分公司。2.证人侯某证言，证实其系山东瑞德实业集团有限公司的法定代表人及实际控制人。该公司有金乡县瑞德实业有限公司等实体企业及瑞德单县分公司等四家投资担保公司，郝某系金乡瑞德公司的总经理。瑞德单县分公司于2013年12月成立，主要业务是吸收公众存款，总经理是夏某，后来是崔亚，财务人员（会计兼出纳）是胡亚杰。该公司在单县共吸收了2000万元左右的资金。该公司资金存入、支出都是通过李某的农行账户。3.证人李某证言，证实侯某与其对象陈某系朋友关系。大约2014年春天，侯某去其家，拉着其用其身份证在单县多家银行分别开了银行卡。银行卡办好后，其把卡都交给了侯某。被告人供述和辩解1.被告人崔亚的供述，证实其于2014年2月份去瑞德单县分公司任副经理，一开始是做放贷工作，另一方面是配合总经理夏某负责吸收存款。夏某不在或比较忙时，其也接待客户，和客户谈存款的事，介绍公司的实力。该公司吸收存款月息一般是1分5左右，存期越长，利息越高。2014年3、4月份，该公司面对单县各乡镇搞了一次集中宣传活动，其和夏某、郝某谁有空谁带队下乡镇宣传，其去过浮岗镇、李田楼镇、龙王庙镇、杨楼镇、黄岗镇等乡镇，鼓励群众来存款。2014年10月份，夏某离开单县，其接任瑞德单县分公司的总经理。夏某在单县期间，吸收存款接近2000万元。该公司吸收的存款都是通过会计胡亚杰汇往金乡瑞德总公司。2014年2月至同年10月，其任副经理期间，月工资为2350元。2014年10月份至2015年2月份，其任总经理期间，月工资为6150元。2.被告人胡亚杰的供述与辩解，公安侦查及审查起诉阶段供认，其于2014年2月份应聘到金乡瑞德公司工作，被安排到瑞德单县分公司做财务，会计、出纳的活全干，不仅收储户的钱，也负责记账、开收据。当时瑞德单县分公司总经理是夏某，副总经理是崔亚，分公司的财务专用章及夏某的个人章均在其处，由其负责盖。其去之前的财务人员是隋某。其在瑞德单县分公司期间，该公司大约吸收公众资金2300万元左右，所吸收的资金大部分由其按郝某的安排汇往金乡瑞德总公司，只有一小部分用来支付利息。其月工资为2050元。当庭辩解，其系2014年3月到瑞德单县分公司工作，前三个月月工资为1800元，三个月后月工资为2000元，其工作都是听从侯某、郝某的安排。上述证据均经庭审举证、质证，能相互印证的部分作为本案的有效证据使用。本院认为，瑞德单县分公司未经金融主管机关批准，以高于同期银行存款利率为诱饵，向社会不特定对象非法吸收公众存款，严重扰乱国家金融秩序，其中被告人崔亚参与非法吸收公众存款4030000元，数额巨大，被告人胡亚杰参与非法吸收公众存款3820000元，数额巨大。瑞德单县分公司成立后，以非法吸收公众存款为主要活动，二被告人的犯罪行为符合自然人犯罪的特点，均已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控的罪名成立，予以采纳。在共同故意犯罪中，被告人崔亚起主要作用，系主犯。被告人胡亚杰起次要或者辅助作用，系从犯，依法应当减轻处罚。二被告人到案后如实供述犯罪事实，系坦白，依法从轻处罚。指控的款项已大部分归还，对未归还的款项，也取得了个别被害人的谅解，酌情从轻处罚。被告人崔亚的辩护人提出“被告人崔亚具有坦白、退赔情节”的辩护意见，有事实和法律根据，予以采纳。被告人胡亚杰的辩护人提出“本案系单位犯罪”的辩护意见，经查，瑞德单县分公司以非法吸收公众存款为主要活动，被告人的犯罪行为符合自然人犯罪的特点，上述辩护意见与事实不符，于法无据，不予采纳。被告人胡亚杰的辩护人提出“被告人胡亚杰非瑞德单县分公司直接负责的主管人员和其他直接责任人员，不宜追究其刑事责任”的辩护意见，经查，被告人胡亚杰为本案非法吸收公众资金提供帮助，并从中收取佣金（工资），构成非法集资共同犯罪，依法应当追究其刑事责任，上述辩护意见与法律规定不符，不予采纳。被告人胡亚杰的辩护人提出“如认定被告人犯罪，请求判处三年以下有期徒刑”的辩护意见，经查，在共同犯罪中，被告人胡亚杰系从犯，依法应当减轻处罚，上述辩护意见符合法律规定，予以采纳。被告人胡亚杰的辩护人提出“对胡亚杰适用缓刑”的辩护意见，经查，被告人胡亚杰参与非法吸收公众存款数额巨大，具有较大的社会危害性，不属于犯罪情节较轻，且尚有部分款项仍未偿还，不宜适用缓刑，上述辩护意见于法无据，不予采纳。综上，根据本案犯罪的事实、犯罪的性质、情节及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条、第六十一条、最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第四条之规定，判决如下：一、被告人崔亚犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金七万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年2月8日起至2020年1月17日止。罚金于判决生效后十日内缴清）。二、被告人胡亚杰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于判决生效后十日内缴清）。三、责令被告人崔亚、胡亚杰退赔被害人贾某200000元、姬某80000元、赵某48000元、陈某395800元（含陈某123000元）、张某1249000元，以上款项均于本判决生效之日起十日内付清。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省菏泽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  朱 杰审 判 员  刘克柱人民陪审员  靳 南二〇一七年七月十三日书 记 员  高巧华