广东省佛山市顺德区人民法院刑 事 判 决 书(2016)粤0606刑初5246号公诉机关佛山市顺德区人民检察院。被告人何瑞娆，女，1966年3月17日出生，汉族，初中文化，户籍地广东省佛山市顺德区。因本案于2016年7月20日被刑事拘留,2016年8月26日被逮捕。现押于佛山市顺德区看守所。辩护人蒋周奇，广东常道律师事务所律师。被告人梁咏红，女，1993年1月19日出生，汉族，大专文化，户籍地广东省佛山市顺德区。因本案于2016年7月20日被刑事拘留，2016年8月26日被逮捕，2016年10月10日被佛山市顺德区公安局取保候审。经本院决定，于2016年12月30日对其取保候审。辩护人梁朗辉，广东常道律师事务所律师。被告人梁广纯，男，1994年2月4日出生，汉族，初中文化，户籍地广东省佛山市顺德区。曾因犯故意伤害罪于2014年2月12日被佛山市顺德区人民法院判处有期徒刑一年，缓刑一年三个月，缓刑考验期自2014年2月25日至2015年5月24日。因本案于2016年7月20日被刑事拘留,2016年8月26日被逮捕。现押于佛山市顺德区看守所。辩护人蒋文渊，广东常道律师事务所律师。佛山市顺德区人民检察院以佛顺检公诉局刑诉[2016]5288号起诉书指控被告人何瑞娆、梁咏红、梁广纯犯非法吸收公众存款罪，于2016年12月23日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。公诉机关以需要补充侦查为由，于2017年3月17日建议本案延期审理，又于2017年4月16日建议本案恢复审理，本院均予以准许。佛山市顺德区人民检察院指派检察员潘耿出庭支持公诉，被告人何瑞娆及其辩护人蒋周奇、被告人梁咏红及其辩护人梁朗辉、被告人梁广纯及其辩护人蒋文渊到庭参加诉讼。本案现已审理终结。佛山市顺德区人民检察院指控称，2015年4月，被告人何瑞娆、梁广纯、梁咏红成立佛山市纯鑫咨询服务有限公司（以下简称纯鑫公司），经营保险、投资咨询等业务。2015年6月开始，纯鑫公司代理“深圳前海甲阳金融投资服务有限公司”的“甲阳理财”产品和“深圳市德汇投资咨询管理有限公司”的“英德汇理财”产品，以高额利息回报，在纯鑫公司吸引群众投资。其中“甲阳理财”投资以1万元美金为单位，月利息4-5%，期限一年；“英德汇理财”投资每月利息前3个月1-3%，后9个月3-6%，期限一年。经营过程中，何瑞娆在公司负责介绍客人到公司投资、提供收取投资的银行账号、指示梁咏红收款汇款；梁广纯负责向客户介绍、讲解理财产品；梁咏红负责向客户讲解理财产品、指导客户签订理财投资协议、操作银行卡收取客户投资款等。至2016年7月20日纯鑫公司被查获，何瑞娆、梁广纯、梁咏红共接受客户伍某、何某3、何某1、余某、麦某1、莫某、何某2、陈某1、麦某2、伍四妹等人投资共人民币1751000元。公诉机关提供了下列证据予以证明：抓获经过；户籍证明；被告人何瑞娆、梁咏红、梁广纯的供述和辩解及辨认、指认笔录；被害人何某1、余某、伍某、莫某、何某2、陈某1、麦某1、麦某2、伍四妹的陈述及辨认笔录；被害人何某3的陈述；证人刘某的证言及指认笔录；证人何某4、陈某2的证言及辨认笔录；现场勘验笔录及照片；搜查笔录、扣押清单；投资理财协议；企业登记档案资料；银监会复函、证明；相关银行账户信息及交易流水；客户资料笔记本；刑事判决书、释放证明；讯问录像。公诉机关据此认为，被告人何瑞娆、梁咏红、梁广纯无视国家法律，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，均应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提请本院依法判处。被告人何瑞娆、梁咏红、梁广纯对公诉机关指控的犯罪事实、罪名均无异议。被告人何瑞娆的辩护人提出如下辩护意见：1.本案应认定为纯鑫公司单位犯罪，且作为单位犯罪，金额不大；2.何瑞娆法律观念淡薄，不知代理的产品没有资质；3.投资人已挽回了损失。综上，建议对其适用缓刑。被告人梁咏红的辩护人提出如下辩护意见：1.本案吸收的公众资金流向源头公司，在源头公司的性质尚未确定之前，宜作出对被告人有利的认定，即以单位犯罪的入罪标准定罪；2.梁咏红系听从被告人何瑞娆安排工作；3.梁咏红法律观念淡薄；4.投资人已挽回损失。综上，建议对其适用缓刑。被告人梁广纯的辩护人提出如下辩护意见：1.本案被告人的行为系作为中介帮源头公司吸收公众资金，被告人的行为性质依附于源头公司，在源头公司的行为性质尚未确定之前，宜作出对被告人有利的认定，即以单位犯罪的入罪标准定罪；2.梁广纯本身任职于纯鑫公司，以纯鑫公司名义对外活动，因此本案也应认定为纯鑫公司单位犯罪，梁广纯承担单位犯罪直接责任人员的刑事责任；3.梁广纯受被告人何瑞娆安排工作，是从犯；4.投资人已挽回了损失，谅解被告人；5.梁广纯如实供述，认罪悔罪。综上，建议对其从轻处罚，判处缓刑或免于刑事处罚。三辩护人提交了各被害人出具的谅解书。经审理查明，公诉机关指控被告人何瑞娆、梁咏红、梁广纯犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据经当庭质证，确实、充分，本院予以确认。另查明，“深圳前海甲阳金融投资服务有限公司”“深圳市德汇投资咨询管理有限公司”没有金融许可证，纯鑫公司不具备从事银行金融业务资格。纯鑫公司的法定代表人是被告人梁广纯，实际主要经营者是被告人何瑞娆。上述事实有公诉机关提供并经庭审质证的银监会复函、证明，三被告人的供述予以证实。再查明，各被害人出具谅解书称已取回投资资金，愿意谅解被告人何瑞娆及相关人员。上述事实有公诉机关提供并经庭审质证的辩护人提交的谅解书予以证实。关于本案是否单位犯罪的问题。1.根据相关司法解释，公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。纯鑫公司成立后，主要为源头公司代理涉案两款理财产品吸收公众资金，没有证据证实纯鑫公司从事其他业务，故纯鑫公司不作为单位犯罪论处。2.三被告人系作为中介协助源头公司吸收公众资金，在共同犯罪的情况下，鉴于目前源头公司的行为性质尚未确定，根据存疑有利于被告人原则，宜按照源头公司为单位犯罪来认定三被告人的入罪及量刑标准。本院认为，被告人何瑞娆、梁咏红、梁广纯无视国家法律，为无相应金融业务资质的公司公开宣传理财产品，以高额利息为回报，帮上述公司非法吸收公众投资款，扰乱金融秩序，三被告人的行为已构成非法吸收公众存款罪，适用该罪单位犯罪的入罪量刑标准。佛山市顺德区人民检察院指控何瑞娆、梁咏红、梁广纯犯非法吸收公众存款罪，罪名成立。三被告人归案后如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚。梁咏红、梁广纯在共同犯罪过程中所起作用相对何瑞娆较小，酌情从轻处罚。各被害人已取回投资资金且谅解三被告人，可酌情从轻处罚。对于何瑞娆的辩护人的意见，第1点，如上所述，纯鑫公司不构成单位犯罪，但本案适用单位犯罪的入罪量刑标准；第2点理据不足本院不予采纳；第3点与本案查明的事实相符，本院予以采纳；辩护人的量刑意见与何瑞娆的罪责不符，本院不予采纳。对于梁咏红的辩护人的意见，第3点理据不足本院不予采纳；其他意见有理，本院予以采纳。对于梁广纯的辩护人的意见，第1、4、5点有理，本院予以采纳；第2点，如上所述，本院不予采纳；第3点，三被告人关系紧密，共同经营涉案理财业务，不宜区分主从犯，但梁广纯所起作用相对何瑞娆较小，酌情从轻处罚；梁广纯有犯罪前科，不宜再适用缓刑，故辩护人的量刑意见本院不予采纳。综合考虑三被告人的犯罪事实、情节、认罪态度和对社会的危害程度，分别依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第七十二条第一款及第三款、第七十三条第二款及第三款的规定，判决如下：一、被告人何瑞娆犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币三万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月20日起至2017年9月19日止。罚金在判决发生法律效力后三十日内缴纳。)二、被告人梁咏红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年三个月，并处罚金人民币二万元；（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金在判决发生法律效力后三十日内缴纳。）三、被告人梁广纯犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十日，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月20日起至2017年7月29日止。罚金在判决发生法律效力后三十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省佛山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  廖冰寒人民陪审员  王剑彬人民陪审员  林嘉玲二〇一七年七月十三日书 记 员  梁雅微附相关法律法规：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。