.MsoNormal{margin-top:0cm;margin-bottom:0px}山西省太原市中级人民法院刑事裁定书（2017）晋01刑终597号原公诉机关太原市小店区人民检察院。上诉人（原审被告人）韩彦，男，1989年5月22日出生于河南省伊川县，汉族，初中文化，伊川县村民。2016年6月26日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年7月26日被逮捕。现羁押于太原市第二看守所。太原市小店区人民法院审理小店区人民检察院指控原审被告人韩彦犯非法吸收公众存款罪一案，于2017年6月16日作出（2017）晋105刑初189号刑事判决。原审被告人韩彦不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。一审判决认定，山西金鼎通担保有限公司成立于2013年4月11日，法定代表人为王道锋，股东为王道锋、董俊卿，住所地为太原市小店区寇庄南街26号。2013年11月26日，王道锋、董俊卿将其所持股份分别转让给常全堂、何万正（刑拘在逃），法定代表人变更为何万正。何万正等人以山西金鼎通担保有限公司的名义，雇佣财务人员、业务员，在未经金融管理机构批准的情况下，以高额利息为诱饵，向社会不特定对象公开宣传，进行非法集资。被告人韩彦自山西金鼎通担保有限公司成立起担任该公司财务人员，其向投资人进行宣传，并以其本人银行卡接收投资人投资款，支付投资利息、划转投资资金等。截止至2016年9月6日，山西金鼎通担保有限公司非法集资，其中约定投资金额45684122元，实际投资金额44967352.61元，本金损失金额14491435元，扣除利息后实际损失金额13628660元，涉及217人。根据报案材料统计，目前报案合同金额6340000元，实际投资金额6237096元，造成损失金额5785580元，涉及45人。上述事实，有原审法院经庭审质证、认证的下列证据予以证实：1、抓获及到案经过证实，2016年6月25日，太原市公安局小店分局黄陵派出所民警在太原市小店区太榆路199号机场候机楼附近将上网追逃的被告人韩彦抓获。2、被害人魏某的陈述笔录证实，其于2014年5月份去山西金鼎通担保有限公司咨询，在韩彦的帮助下签订了一份20万元的借款合同，后来在2014年5月下旬又去找韩彦签订了一份7万元的借款合同。2014年8月4日，又去该公司，韩彦带其去交通银行提款43万元，之后回到该公司又签订了两份借款合同，一份是3万元，另外一份是40万元。截至目前，共收利息2.1万元，损失679000元。3、被害人夏某的陈述笔录证实，其于2014年9月4日拿民生银行卡来到山西金鼎通担保有限公司，签订了11万元的借款合同，通过网银转账交了1万元，转到韩彦的账户上，现金交了10万元，业务员是任丽。共领取利息3300元，实际损失106700元。4、被害人张某1的陈述笔录证实，2013年9月6日，自称是山西金鼎通担保有限公司客户经理的程彩虹带其与山西金鼎通担保有限公司签订了一份8万元的借款担保合同，收到利息12480元，合同到期后，又加了2万元，和该公司签了一份10万元的合同，收到利息3000元，该合同是公司财务韩彦给办理的。2014年1月27日，其找程彩虹又签了一份2万元的合同，收到利息2340元。实际损失102180元。5、被害人张某2的陈述笔录证实，2014年2月份，其到山西金鼎通担保有限公司了解情况，是该公司副总程彩虹接待的。2014年2月7日，正式签订了合同，投资21万元，他们提供的是财务韩彦的光大银行个人账户，共收到利息30240元，实际损失179760元。金鼎通公司的法人是何万正，会计是韩彦，业务人员有程彩虹、刘秀萍、任丽。2014年11月18日，何万正在公司与客户见过面后就离开了。6、被害人杨某的陈述笔录证实，2014年3月29日，自称是山西金鼎通担保有限公司副总经理的程彩虹带其与山西金鼎通担保有限公司签订了一份借款担保合同，9月29日合同到期时，其去该公司准备取回本金，是韩彦接待的，韩彦再次向其介绍他们公司实力如何强大，投资一定能收到大回报，鼓动其继续投资。最后在韩彦的劝说鼓动下，其将上次投资的23万元又另加3万元，继续投在了该公司，重新签订了一份26万元的借款担保合同。第一期收到利息23460元，第二期收到利息4680元，实际损失231860元。7、被害人郭某的陈述笔录证实，2014年8月中旬，王丽带其来到山西金鼎通担保有限公司，是该公司老板何万正接待的，何万正称他们公司实力雄厚、手续齐全，投资款随取随到，利息是1.8%。2014年9月1日，签订了10万元的借款合同，投资期限三个月，收到利息1800元，实际损失98200元。8、被害人李某的陈述笔录证实，2014年3月份，其来到山西金鼎通担保有限公司咨询，是业务员任丽接待的，任丽称该公司实力雄厚、手续齐全，注册资金5000万元，老板挺有本事，三方公司在河南也很有实力，效益挺好，本金特别安全，利息在每月10号定期给客户支付。2014年5月18日，签订了一份11万元的借款合同，实际交付11万元，通过银行转账到韩彦的账户上，收到利息9900元，实际损失100100元。韩彦是何万正从河南带过来的会计，负责每月10号定期给客户返还利息。9、董俊卿的讯问笔录证实，山西金鼎通担保有限公司成立于2013年4月份，注册资本5000万元，法定代表人为王道锋，其为该公司的股东和实际负责人，陈彩虹是公司的经理，财务上是韩彦，还有一个女孩。2013年11月份，其以260万元的价格将公司转让给了何万正，公司法人变更为何万正，公司所有的业务、债权债务都转给他了。10、辨认笔录证实，被害人张某2、张某1、杨某均辨认出被告人韩彦。11、企业名称预先核准通知书、公司股东（发起人）出资信息、公司设立及变更登记申请书、分公司登记申请书、股东会议决议、法定代表人信息、验资报告、转股协议、章程及修正案等证实，山西金鼎通担保有限公司成立于2013年4月11日，法定代表人为王道锋，股东为王道锋、董俊卿，住所为太原市小店区寇庄南街26号；2013年11月26日，王道锋、董俊卿将所持股份分别转让给常全堂、何万正，法定代表人变更为何万正；2014年4月10日，申请设立山西金鼎通担保有限公司太原分公司，负责人为何万正；伊川县宇鑫棚矿产品有限公司成立于2010年8月12日，法定代表人为何万正，股东为何万正、常润、何栋栋。12、项目调查报告、委托借款协议书证实，2013年12月1日，伊川县宇鑫棚矿产品有限公司委托山西金鼎通担保有限公司向他人借款，次日，山西金鼎通担保有限公司出具关于伊川县宇鑫棚矿产品有限公司项目的调查报告，以伊川县宇鑫棚矿产品有限公司二期工程厂房扩建、购买原材料以及先进生产设备需要借款为由非法吸收资金。13、谈话笔录及补充证实了2014年11月16日，部分投资者与何万正谈话的情况，何万正承诺于当月25日下午3点支付投资者利息。14、魏某、马晋闽出具的情况说明证实，2014年11月20日，在何万正的引领下，魏某、马晋闽、李某丈夫开车一同去了河南省伊川县半坡乡何庄村何万正提供的伊川县宇鑫棚矿产品有限公司，到现场后，看到一片废旧破耐火砖生产场地，多年前已经停产，无一工人，工商登记已于几年前过期了。经询问附近老乡，老乡反映该厂已停产几年了。经质问何万正，何万正也承认因环保不合格已经被迫停产几年了。15、中国光大银行对私客户对账单证实了被告人韩彦名下的账号为×××的账户历史交易情况。16、举报材料、投资须知、借款借据、付息还款计划书、保证担保承诺函、投资者汇总表证实，马晋闽、魏某等45名投资人作为出资方与作为担保方的山西金鼎通担保有限公司、作为借款方的伊川县宇鑫棚矿产品有限公司签订三方协议，涉及合同金额6340000元，实际投资金额6237096元，造成损失金额5785580元。17、收据、现金日记账、总分类账、银行存款日记账、网银明细、委托理财协议书、借款借据、承诺函及付息计划书、投资须知、保证担保承诺函、对账单等证实，山西金鼎通担保有限公司非法吸收公众投资，其中约定投资金额45684122元，实际投资金额44967352.61元，本金损失金额14491435元，扣除利息后实际损失金额13628660元，涉及人员217人。18、被告人韩彦在侦查阶段的供述笔录证实，2013年4月份，我经表姐介绍认识了董俊卿，董俊卿带我来太原说要在太原开公司。来到太原时，董俊卿的表弟李伟雷和他的朋友曹利乾已经在太原了，我跟着他们在太原找地方做公司的办公场所，最后在太原市小店区长治路寇庄南街租了一个门面，之后，董俊卿找了装修队进行装修，让我们三个人招呼装修。装修了大概一个月的时间，董俊卿带着一个姓张的男子（我们叫他张总）来到公司，进行公司开业前的人员招聘及培训工作，董俊卿把办好的公司营业执照挂在公司，这时我才知道董俊卿开的是一家担保公司。董俊卿让我干公司的出纳，主要就是负责收取投资者的现金，按照老板的要求进行银行转账，按照公司会计算好的利息给客户们分发利息，退还本金，给员工发工资提成以及公司的日常开销，还让我用我的身份证办了好多张各个银行的银行卡，说是以后客户的资金就交到这些卡中。老板换成何万正后，我仍然干着同样的工作。公司的法人叫王道锋，董俊卿是股东兼董事长。大概在2014年3月份，董俊卿将公司卖给了何万正，并进行了工商变更登记，公司法人变更为何万正，股东变为一个姓常的男子。我是公司的出纳，会计是刘惠萍。业务经理前后有陈彩虹、任丽、刘秀萍、王丽、杜伟、吴波、胡月梅等人。何万正期间，借款公司是伊川县宇鑫棚矿产品有限公司，何栋栋来过我们公司，那时我才知道何栋栋是何万正的儿子。我都是听从董俊卿和何万正的指示，将客户的资金打入他们所指定的账户，资金都是由他俩控制的。我没有做过一笔业务，也没有收取过一分钱的提成。我的工资从最早的1000余元涨到最后的3000余元，我一共领过工资3万余元。我是在2014年10月底离开的公司。我具体不知道董俊卿和何万正是如何交接的，我只记得在2014年1月份的时候，他们二人都在场，董俊卿让我将他们二人的业务从2014年1月份分开。关于公司的变更没有在财务上有过资金的进出，我也没见过他们交接过什么材料。法人变更前后，公司的业务员基本没有变化，有陈彩虹、刘秀萍、任丽、胡月梅，主要就是这几个人。19、常住人口基本信息证实了被告人韩彦的身份情况。一审法院认为，被告人韩彦违反国家金融管理法规，扰乱国家金融秩序，非法吸收投资人存款，合同金额45684122元，实际投资金额44967352.61元，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。韩彦在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻处罚。韩彦当庭自愿认罪，酌情从轻处罚。作出判决：一、被告人韩彦犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金七万元；二、责令被告人韩彦退赔被害人的经济损失13628660元人民币。一审后，被告人韩彦以”其行为不构成非法吸收公众存款罪”为由，提出上诉。经二审查明的事实、证据与一审相同，本院经审核予以确认。本院认为，上诉人韩彦违反国家金融管理法规，扰乱国家金融秩序，非法吸收投资人存款，合同金额45684122元，实际投资金额44967352.61元，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。在案大量证据充分证明其非法吸收公众存款的犯罪事实，其上诉理由不能成立，不予采纳。一审法院根据其犯罪的事实、犯罪的性质、情节以及对于社会的危害程度作出的判决，定罪及适用法律正确，量刑适当，审判程序合法，应予维持。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第一项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长张永明审判员杨力审判员赵鹏二O一七年七月二十二日书记员王靓