四川省成都市中级人民法院民 事 判 决 书(2016)川01民初2467号原告：平安银行股份有限公司成都分行，住所地：四川省成都市高新区天府二街99号1栋1楼101、103、105号2楼201、202号。负责人：徐良，该行行长。委托诉讼代理人：熊琪，四川发现律师事务所律师。委托诉讼代理人：黄朝炮，四川发现律师事务所律师。被告：四川中集车辆物流装备有限公司，住所地：成都市成华区成华大道二段182号成都华能综合利用公司肆楼办公室1-4号（上楼右侧）。法定代表人：吴三强。第三人：四川中天诚健实业有限公司，住所地：成都市武侯区武侯大道三河段106号。法定代表人：黄永忠。原告平安银行股份有限公司成都分行（以下简称平安银行成都分行）与被告四川中集车辆物流装备有限公司（以下简称中集公司）、第三人四川中天诚健实业有限公司（以下简称中天公司）合同纠纷一案，本院于2016年10月10日立案受理后，依法组成合议庭于2017年3月2日公开开庭进行了审理。平安银行成都分行委托诉讼代理人熊琪、黄朝炮到庭参加诉讼，中集公司��中天公司经本院传票传唤，无正当理由拒不到庭参加诉讼。本案现已审理终结。平安银行成都分行向本院提出诉讼请求：1.判令中集公司公司向平安银行成都分行退款人民币34501310.29元；2.判令中集公司向平安银行成都分行支付滞纳金，暂计至2016年9月6日共计人民币6607690.95元，最终金额以按照合作协议书约定计算至被告实际清偿之日止的具体金额为准）；3.案件受理费、保全费、公告费以及其他实现债权的费用由中集公司承担。事实和理由：2012年5月21日，原告与被告中集公司及第三人中天公司签订了《合作协议书（担保提货模式）》。根据合作协议书约定，中集公司与中天公司的贸易合同以银行承兑汇票作为付款方式，且原告为汇票的承兑银行，并约定中天公司向中集公司提货的唯一有效凭证为原告签发的《提货通知书》。另根据合作协议书第三条、第四条、第五条、第八条之约定，若中集公司出现实际未发货、中天公司未提完货物等情形，被告在收到原告退款通知书后5日内将未发货部分等额的款项直接退还原告，否则应按照未付金额的每日万分之二点一向原告支付滞纳金。为履行合作协议书，2012年11月19日原告与中天公司签订《综合授信额度合同》（以下简称“授信合同”）授信合同约定自2012年11月29日至2013年9月9日为授信期间，授信额度为人民币3亿元。此后，根据中天公司的申请，三方开展了多笔银行承兑汇票结算的货物贸易。其中，原告于2013年7月29日与2013年8月1日出具了多张以中集公司为收款人的银行承兑汇票，共计人民币7000万元，汇票到期后均已承兑，但第三人未向原告补足敞口，原告也未签发《提货通知书》。对此，原告分别于2014年3月3日及2015年3��20日向中集公司公证送达《退款通知书》，然而被告中集公司至今未向原告履行退款义务。由此，原告特提出上述诉讼请求。被告中集公司未作出答辩。第三人中天公司未作答辩。经审理查明，2012年5月12日，深圳发展银行股份有限公司成都分行（以下简称“深发展成都分行”）作为甲方与作为乙方的中天公司、作为丙方的中集公司签订《合作协议书（担保提货模式）》，约定：第一条，中天公司（乙方）、中集公司（丙方）以银行承兑汇票作为双方贸易合同的付款方式，并由深发展成都分行（甲方）作为汇票的承兑银行。乙方同意由甲方负责将银行承兑汇票或商业承兑汇票送达给丙方。第二条，乙方申请甲方承兑汇票或开具商业承��汇票保贴函时应当向甲方交存初始保证金，初始保证金最低不少于票面金额的30%。第三条，贸易合同项下货物由乙方自行提取，乙方提货按下列方式进行：甲方签发的《提货通知书》为提取货物的唯一有效凭证。乙方每次向丙方提货均应凭甲方签发的《提货通知书》办理。乙方提取货物的，应先向甲方提交《提货申请书》，并按照《提货申请书》落实相应的担保手续或提前还款手续。甲方审核同意后，签发《提货通知书》。丙方收到《提货通知书》后应核对《提货通知书》的有效签章，核对无误后立即签发《提货通知书回执》给予甲方。丙方违反上述规定给乙方提货的，应当在给甲方造成的损失范围内和乙方一起向甲方承担连带还款责任。第四条，若乙丙双方全部或部分终止贸易合同，或丙方实际未发货，或丙方实际发货的价值少于贸易合同的规定，或乙方出���本协议第五条所述的逾期未提完货物的，丙方应在收到甲方退款通知后5日内将未发货部分等额的款项直接退至甲方账户或甲方指定的乙方账户，或者将原银行承兑汇票、原商业承兑汇票保贴函直接退还甲方，乙方对此没有异议。丙方将原银行承兑汇票退回的，丙方已发货部分的款项由乙丙双方另行结算。第五条，乙方应在甲方授信发放后3个月内将授信项下货物提取完毕，逾期乙方仍未提完货物的，甲方有权主张授信提前到期，同时有权要求丙方按照本协议第四条的约定履行退款责任。第八条，丙方违反本协议第四条规定的退款责任的，应当按照未给付金额的每日万分之二点一向甲方支付滞纳金。2012年7月20日，中国银监会下达银监复（2012）397号文，同意深圳发展银行更名为平安银行股份有限公司。原深圳发展银行股份有限公司���都分行的业务由平安银行股份有限公司成都分行承接。2012年11月19日平安银行成都分行作为甲方与作为乙方的中天公司签订《综合授信额度合同》，约定乙方向甲方申请综合授信额度，甲方同意授予乙方3亿元的综合授信额度。授信期限为2012年11月19日起至2013年9月9日。额度期限内，额度可循环使用，但额度内各种授信品种余额合计不得超过综合授信额度金额。额度期满后，未使用的额度自动失效。授信方式包括但不限于贷款、拆借、票据承兑和贴现、透支、保理、担保、贷款承诺、开立信用证等。2013年7月2日，中集公司与中天公司签订《购销合同》，约定中天公司向中集公司购买100辆自卸车、25辆牵引车、25辆LNG半挂运输车，价款共计6290万元。中天公司于合同签订后5个工作日内向中集公司支付购车定金壹万元/台，提车时抵付购车款；中天公司采用银行承兑汇票方式向中集公司支付车款，在收到全额银行承兑汇票的前提下中集公司于定金到账后30个工作日内将车辆交付中天公司。2013年7月10日，中集公司与中天公司签订第二份《购销合同》，约定中天公司向中集公司购买50辆自卸车（LNG）、40辆自卸车（柴油），价款共计3602万元。中天公司于合同签订后5个工作日内向中集公司支付购车定金壹万元/台，提车时抵付购车款；中天公司采用银行承兑汇票方式向中集公司支付车款，在收到全额银行承兑汇票的前提下中集公司于定金到账后30个工作日内将车辆交付中天公司。2013年7月29日，平安银行成都分行作为甲方，中天公司作为乙方，签订《汇票承兑合同》，约定甲方为乙方签发的总金额为��民币叁仟伍佰万元整的商业汇票进行承兑，合同项下银行承兑汇票主要内容见附件一“银行承兑汇票清单”。双方对于承兑的担保与承兑手续费的约定为：乙方向甲方交存保证金壹仟柒佰伍拾万元整，保证金汇入账号为18×××13的账户。交存的保证金转移为甲方占有，保证金本息作为向甲方申请承兑的质押担保。自划转或交存之日起，保证金按照交存期限对应的同期同档次定期存款基准利率计付利息。乙方按照汇票票面金额的万分之五在承兑时向甲方支付承兑手续费。承兑汇票清单中列明，2013年7月29日，平安银行成都分行出具8张银行承兑汇票，出票人为中天公司，出票人账号为11×××01，收款人为中集公司，收款人账号为12×××01，8张承兑汇票金额共计3500万元。中天公司在承兑汇票清单尾部盖章确认。该8张承兑汇票到期日为2014年1月29日，��已全部承兑完毕。2013年8月1日，平安银行成都分行作为甲方，中天公司作为乙方，再次签订《汇票承兑合同》，承兑汇票清单中列明，2013年8月1日，平安银行成都分行出具2张银行承兑汇票，出票人为中天公司，出票人账号为11×××01，收款人为中集公司，收款人账号为12×××01，2张承兑汇票金额共计3500万元。中天公司在承兑汇票清单尾部盖章确认。该2张承兑汇票到期日为2014年2月1日，现已全部承兑完毕。2014年3月3日，平安银行成都分行委托四川省成都市蜀都公证处（以下简称蜀都公证处）对向中集公司邮寄送达《退款通知书》的行为进行公证。蜀都公证处出具（2014）川成蜀证内经字第33735号公证书，描述了平安银行成都分行向中集公司邮寄送达《退款通知书》的过程。《退款通知书》载明“四川中集车辆物流装备有限公司：贵公司和我行、四川中天诚健事业有限公司合作开展预付类贸易融资业务，并签订了编号为……如贵公司不能立即履行退款义务，我行将随时采取一切法律措施，以保障我行权益。特此通知。”2015年2月5日，平安银行成都分行就向中集公司送达《退款通知书》的过程向蜀都公证处申请证据保全。蜀都公证处出具（2015）川成蜀证内经字第31921号公证书。载明“本公证员与本处工作人员陈妍斐及申请人的代理人李浩、王嘉于二○一五年二月五日上午九时五十五分，一起来到位于成都市新都区龙虎大道2499号的成都中集工业园中集车辆总经理办公室，找到了一位被李浩、王嘉称为‘赵峰’（读音）的男性，李浩、王��当我们面将申请人向四川中集物流装备有限公司出具的《退款通知书》原件交给赵峰，赵峰看完后留下了一份，但拒绝在上述通知上签字。”公证书后附《退款通知书》一份。平安银行成都分行在庭审中陈述，中天公司按照《合作协议书（担保提货模式）》约定交纳了3500万元保证金。上述事实，有《合作协议书（担保提货模式）》、《综合授信额度合同》、2份《购销合同》、2份《汇票承兑合同》、银行承兑汇票10张、公证书2份及当事人的陈述等证据予以证实。本院认为，《合作协议书（担保提货模式）》、《综合授信额度合同》、2份《购销合同》、2份《汇票承兑合同》均系当事人真实意思表示，内容不违反相关法律、行政法规的禁止性规定��合法有效。平安银行成都分行按照《合作协议书（担保提货模式）》、《综合授信额度合同》的约定向中集公司承兑了7000万元，而因中天公司在交纳保证金3500万元后未补足敞口，平安银行成都分行亦未出具提货通知书，根据各方在《合作协议书（担保提货模式）》中第四条“若乙丙双方全部或部分终止贸易合同，或丙方实际未发货，或丙方实际发货的价值少于贸易合同的规定，或乙方出现本协议第五条所述的逾期未提完货物的，丙方应在收到甲方退款通知后5日内将未发货部分等额的款项直接退至甲方账户或甲方指定的乙方账户，或者将原银行承兑汇票、原商业承兑汇票保贴函直接退还甲方，乙方对此没有异议。丙方将原银行承兑汇票退回的，丙方已发货部分的款项由乙丙双方另行结算。”的约定，中集公司有义务向平安银行成都分行进��退款。关于退款的金额，平安银行成都分行实际向中集公司兑付7000万元。平安银行成都分行主张在扣除中天公司支付的3500万元保证金及保证金结息498689.71元以后，按照实际垫付的34501310.29元进行退款，因该主张符合各方约定，本院予以支持。对于平安银行成都分行主张的滞纳金，根据各方在《合作协议书（担保提货模式）》第八条“丙方违反本协议第四条规定的退款责任的，应当按照未给付金额的每日万分之二点一向甲方支付滞纳金。”的约定及《中华人民共和国合同法》第一百零七条之规定，平安银行成都分行主张按照《合作协议书（担保提货模式）》第四条“丙方应在收到甲方退款通知后5日内将未发货部分等额款项直接退至甲方账户或甲方指定的乙方账户”之约定，平安��行成都分行在向中集公司在合同中载明的通讯地址邮寄退款通知书后5日内未进行退款，平安银行成都分行主张从2014年3月10日起，以未给付金额为基数，按照每日万分之二点一计算滞纳金的理由成立，本院予以支持。据此本院依照《中华人民共和国合同法》第一百零七条、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条之规定，判决如下：四川中集车辆物流装备有限公司于本判决生效之日起十日内，向平安银行股份有限公司成都分行退还34501310.29元及滞纳金（滞纳金的计算方式为：以34501310.29元为基数，自2014年3月10日起，按照每日万分之二点一的标准，计算至本判决确定的付款之日止。四川中集车辆物流装备有限公司在上述期限内未付清欠款本金的，滞纳金应计算至本金全部付清之日止）。如��按本判决指定的期间履行给付金钱义务的，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费247345元，公告费560元，共计247905元，由四川中集车辆物流装备有限公司负担。如不服本判决，可自判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于四川省高级人民法院。审 判 长  范 伟审 判 员  毛 星人民陪审员  张志凯二〇一七年七月六日书 记 员  宋正东