河南省偃师市人民法院刑 事 判 决 书(2017)豫0381刑初41号公诉机关偃师市人民检察院。被告单位郑州长通电线电缆有限公司。住所地：河南省巩义市回郭镇干沟村。法定代表人：魏雪峰，该公司董事长。诉讼代表人常宗宏，男，汉族，出生于1975年4月13日，该公司业务经理。被告人魏雪峰，男，出生于1968年12月24日，汉族，初中毕业，郑州长通电线电缆有限公司法定代表人、董事长，户籍地河南省巩义市，现住巩义市。因涉嫌犯骗取贷款罪于2016年6月14日被洛阳市公安局刑事拘留，同年7月14日被逮捕。辩护人张福春，河南惠人律师事务所律师。被告人魏绍辉，男，出生于1972年6月16日，汉族，初中毕业，郑州长通电线电缆有限公司业务员，户籍地巩义市，现住巩义市。因涉嫌犯骗取贷款罪于2016年7月16日在呼和浩特市玉泉区某酒店被呼和浩特市公安局玉泉区分居兴隆巷派出所抓获，临时羁押于呼和浩特市第三看守所，同月23日被洛阳市公安局解回并刑事拘留，同年8月18日被取保候审。2017年2月14日经本院决定被逮捕。辩护人张增军，河南惠人律师事务所律师。偃师市人民检察院以偃检诉刑诉〔2016〕1号起诉书指控被告单位郑州长通电线电缆有限公司、被告人魏实现、魏雪峰、魏绍辉犯骗取贷款罪，向本院提起公诉。在审理过程中，因魏实现患有严重疾病，无法出庭，本院依法对其中止审理。后本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。偃师市人民检察院指派检察员范田出庭支持公诉，被告单位郑州长通电线电缆有限公司的诉讼代表人常宗宏、被告人魏雪峰、魏绍辉及辩护人张福春、张增军到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，被告单位郑州长通电线电缆有限公司（以下简称长通公司）1995年7月26日由被告人魏实现及河南省巩义市回郭镇干沟村村民委员会、该村村民魏文彬、魏同德、魏明宽等人投资200万元设立，法定代表人、董事长为魏实现，经营范围为生产销售电线电缆等。2009年3月5日长通公司增资至8600万元。2011年5月25日股权调整和变更为魏实现及魏明宽、魏文彬、魏同德四人，各占25%股份。2014年12月10日长通公司四名股东将公司8600万元股权全部出质给中国建设银行股份有限公司巩义支行，与该行签订最高额权利质押合同，并到工商部门办理了股权出质设立登记，贷款用于公司经营。2016年1月21日魏实现将其股权转给其子魏海宸，魏明宽将其股权转给其子、长通公司销售经理被告人魏雪峰，长通公司法定代表人、董事长也由魏实现变更为魏雪峰。被告人魏绍辉案发前系长通公司驻山东、山西、江西的业务员。长通公司承担担保责任的河南群鑫铝业有限公司（以下简称群鑫公司）欠洛阳银行股份有限公司（以下简称洛阳银行）高新支行贷款，洛阳银行于2014年下半年向长通公司提出催要。为偿还该贷款并解决公司资金困难，魏雪峰提议伪造虚假供货合同，然后用虚假的应收账款质押的方式从银行贷款，魏实现及其他股东均同意。魏实现遂与洛阳银行偃师支行协商，以虚构的内蒙古电力（集团）有限责任公司薛家湾供电局（以下简称薛家湾供电局）欠长通公司的4185.15万元应收帐款质押并追加长通公司全体股东个人保证的方式,向洛阳银行偃师支行申请2000万元贷款，洛阳银行偃师支行同意。后魏实现与魏雪峰合谋，并征得公司其他股东同意和授权，开始按照洛阳银行偃师支行提供的应收帐款质押贷款条件，进行以下一系列旨在骗得贷款为目的，虚构事实、隐瞒真相的行为。一、伪造供货合同，私刻相关印章，套取作废发票，虚构应收帐款。魏雪峰以2014年1月7日长通公司与薛家湾供电局真实签订的合同标的为1760089.43元的供货合同为模版，制作长通公司为出卖人，薛家湾供电局为买受人，合同标的额为4374.8239万元的《吉兰太变至巴音敖包变Ⅱ回220KV送电线路工程》虚假供货合同，并专门到内蒙古呼和浩特市找人私刻了薛家湾供电局的公章、财务章，在虚假供货合同上加盖伪造的薛家湾供电局公章，虚构长通公司有巨额定单的事实。魏实现指示长通公司财务人员采取当月开出增值税专用发票当月又注销的方式，取得薛家湾供电局为购货方，票面金额为4185.15万元的增值税专用发票共计36张，虚构长通公司有巨额应收帐款的事实。二、魏实现指示并指导长通公司财务人员捏造数据，制作虚假的财务会计报表，供河南世纪联合会计师事务所审计，导致该会计师事务所出具的审计报告隐瞒了长通公司资金困难的事实，虚构并夸大长通公司还款能力的事实，骗取了银行的信任。三、在银行对应收帐款质押“面签”确认环节，魏实现、魏雪峰预谋后安排魏绍辉及贾金朋（另案处理）冒充薛家湾供电局相关工作人员，通过制作假身份证、借用内蒙古电力（集团）有限责任公司办公场所等手段，通过银行对应收帐款质押“面签”确认环节。2014年12月17日洛阳银行偃师支行指派客户经理白建卫到薛家湾供电局，让该局法定代表人王春生当面在相关应收账款质押确认文件上签名。魏实现、魏雪峰预谋后制作两套应收账款质押确认文件，一套加盖好伪造的薛家湾供电局公章、财务章，并由魏绍辉冒充王春生的签名，交魏绍辉持有提前进入内蒙古电力（集团）有限责任公司办公楼，以薛家湾供电局办公室主任李学锋的身份出现（后查，李学锋实为薛家湾供电局司机），一套未签字盖章的文件由魏实现持有，陪同白建卫到内蒙古“面签”。魏绍辉明知此事是做假骗贷仍参与其中。后魏实现以王春生在总公司开会，需要到总公司“面签”为由，将白建卫带至内蒙古电力（集团）有限责任公司办公楼见到冒充李学锋的魏绍辉，魏实现将自己持有未签字盖章的一套文件交给魏绍辉，魏绍辉以到楼上找王春生签字盖章为由拖延一段时间后，将自己持有的已签字盖章的文件交给白建卫完成“面签”过程。因白建卫未见到王春生本人当面签字，2014年12月28日洛阳银行偃师支行又指派白建卫与熊现杰一起到薛家湾供电局进行第二次“面签”，并要求必须见到王春生本人当面签字。魏实现、魏雪峰预谋后，安排魏绍辉继续冒充薛家湾供电局办公室主任李学锋，又安排长通公司股东魏同德的外甥贾金朋冒充王春生。贾金朋明知此事是做假骗贷仍参与其中。魏雪峰找人以从网上找到的与王春生年龄相仿的呼和浩特市另一叫王春生的人的身份证信息与贾金朋的照片合成制作假身份证，使白建卫误信贾金朋就是薛家湾供电局法定代表人王春生。2014年12月29日“面签”当日，按照事先商定好的计划，魏绍辉、贾金朋提前进入内蒙古电力（集团）有限责任公司办公楼。后魏实现以王春生在总公司开会，需要到总公司“面签”为由，将白建卫、熊现杰二人带至内蒙古电力（集团）有限责任公司办公楼七楼一小会客厅。随后贾金朋来到该会客厅冒充王春生在相关文件上签字，并以没带印章为由将签完字的文件留下。随后魏绍辉用假章在相关文件上盖章后交给白建卫完成面签过程。2015年1月8日洛阳银行偃师支行根据上述虚假手续与长通公司签订金额为2000万元，用途为购买原材料，期限为六个月的《洛阳银行人民币流动资金借款合同》，并同时签订以应收账款4185.15万元质押的《最高额质押合同》，与长通公司四名股东签订最高额为4000万元的《个人最高额保证合同》。洛阳银行偃师支行于当日向长通公司发放贷款2000万元。长通公司收到该2000万元贷款后，以承兑方式分别支付巩义市亿鑫金属制品有限公司、偃师市李鑫钢丝厂、澳鑫公司货款100万元、50万元、50万元；通过上海芮宇贸易有限公司贴现17502895元，偿还群鑫公司在洛阳银行高新支行贷款2669514.38元，偿还巩义市义瑞小额贷款有限公司借款本息507.2万元，偿还偃师市华旗实业有限公司货款200万元，偿还荏平信源铝业有限公司货款117万元，归还河南丽鑫电缆有限公司借款50万元，余款用于支付长通公司所欠个人借款本息及公司日常生产经营等。后因上述应收账款迟迟不到账，洛阳银行偃师支行到薛家湾供电局了解情况，得知长通公司上述供货合同、应收账款根本就不存在，上述应收账款质押手续上的签字、印章均系伪造，遂发现被骗。后长通公司经营困难、资金紧张，无力偿还该笔贷款，四名股东亦无力还款，洛阳银行偃师支行于2016年5月20日向公安机关报案。案发后，魏绍辉协助洛阳银行偃师支行追回贷款281943.2元。公安机关查封了长通公司位于回郭镇长通路6号占用土地47亩及厂房、办公楼4栋，电线电缆生产设备8套，电线60吨。另查明，自上述2000万元贷款发放后至2015年8月28日，长通公司共计支付洛阳银行偃师支行贷款利息1075376.13元。上述事实，被告人魏雪峰、魏绍辉在开庭审理过程中均无异议，并有证人白建卫、魏同德、王春生、李学峰等人的证言，辨认笔录，银行贷款相关手续，贷款去向相关资料，薛家湾供电局证明材料，长通公司工商登记材料，到案证明及年龄证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告单位郑州长通电线电缆有限公司以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成特别重大损失，被告人魏雪峰作为被告单位直接负责的主管人员，被告人魏绍辉作为被告单位直接责任人员，其行为均已构成骗取贷款罪。公诉机关指控罪名成立，适用法律正确，本院予以确认。系共同犯罪，其中魏雪峰首先提议并制作虚假供货合同，伪造印章、身份证，在本案中起主要作用，系主犯；魏绍辉受魏实现、魏雪峰指使冒充他人予以配合，在本案中起次要、帮助作用，系从犯，依法应减轻处罚。魏雪峰辩护人认为魏雪峰属于从犯的意见，本院不予采纳。二被告人到案后认罪态度较好，均能如实供述犯罪事实，构成坦白，依法可从轻处罚。均无前科，可酌情从轻处罚。魏绍辉协助被害单位追回部分贷款，给被害单位挽回了部分损失，可酌情从轻处罚。辩护人关于此的意见，本院予以采纳。根据本案的具体事实、性质、情节及对社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告单位郑州长通电线电缆有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金一百万元。二、被告人魏雪峰犯骗取贷款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年6月14日起至2021年6月13日止；罚金限判决书生效后一个月内向本院缴纳。）三、被告人魏绍辉犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年2月14日起至2019年1月10日止；罚金限判决书生效后一个月内向本院缴纳。）四、责令被告单位郑州长通电线电缆有限公司退赔被害单位洛阳银行股份有限公司偃师支行贷款本金19718056.8元及相应利息。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省洛阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  高亚飞人民陪审员  田红梅人民陪审员  滑艳歌二〇一七年七月十日代理书记员  周晨翔