河北省馆陶县人民法院刑 事 判 决 书(2017)冀0433刑初70号公诉机关馆陶县人民检察院。被告人刘某某，男，1950年9月1日出生，汉族，农民，初中文化，馆陶县人,住本村。2017年4月17日因涉嫌非法吸收公众存款罪，被馆陶县公安局刑事拘留。2017年4月26日被馆陶县人民检察院批准逮捕。现羁押于馆陶县看守所。馆陶县人民检察院以馆检公诉刑诉[2017]60号起诉书指控被告人刘某某犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。馆陶县人民检察院指派检察员徐剑英、贾志国出庭支持公诉，被告人刘某某到庭参加诉讼。现已审理终结。馆陶县人民检察院指控，2013年8月至2014年9月份期间，被告人刘某某在未经国家有关部门批准的情况下，向馆陶县王桥乡吉固庵村村民已口口相传的方式，承诺以2分月息为回报，共计吸收公共存款760000元，然后以高于支付的利息将吸收的存款转存到其他公司，从中赚取利息差额。截止案发，造成750000元无法追回。对上述指控，公诉机关向法庭提供了相关证据，据此，认定被告人刘某某的行为已构成非法吸收公众存款罪，故提依法判处。被告人刘某某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。经审理查明，2013年8月至2014年9月份期间，被告人刘某某在未经国家有关部门批准的情况下，公开向馆陶县王桥乡吉固庵村村民进行宣传，承诺以2分月息为回报，共计吸收公共存款760000元，然后以高于支付的利息将吸收的存款转存到其他公司，从中赚取利息差额。截止案发，造成750000元无法追回。上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证的下列证据证实。1、证人证言（1）证人张某证明，2013年刘某某说县里有合作社，有什么事找他，利息高。2014年3月其存了0.6万元，出具的馆陶县习水贸易有限公司的股金证，1年预定利息1.5分。2014年6月存了3万，出具的借条，借款人刘某某，大概领了两三千元利息。（2）证人罗某1证明，2014年2月25日在刘某某处存了2万元，出具的是馆陶县中涛贸易有限公司的借款凭证，约定利息1.5分，实际给其2分利息，期限一年，一共领过两三次利息，每次400元。（3）证人刘某1证明，2014年2月在刘某某处存了1.4万元，出具的馆陶县松上投资担保有限公司的借款凭证，约定利率1.5分，期限一年；2014年3月在刘某某处存了2.6万元，出具的习水贸易有限公司股金证，预定红利2分，期限一年，共计两笔4万元，拿过两次利息大概两千多元。（4）证人刘某2证明，2014年1月在刘某某处存了1万元，出具的馆陶县习水贸易有限公司的股金证，约定月息1.5分；2014年2月在刘某某处存了一万元，出具的馆陶县松上投资担保有限公司借款凭证，约定月息1.5分，共计两笔2万元，领取两次利息共计800元。（5）证人罗某2证明，2014年在刘某某处存款两笔共计4万元，约定月息1.5分，共领取利息800元。（6）证人常某证明，其在刘某某处存款7笔共计9万元，给其开了三益养殖有限公司的股金证和他本人签字的借条，后来陆续要回来20506元，还剩69494万元，领过大约13000元-14000元的利息。（7）证人王某证明，其在刘某某处存款2笔共计2万元，约定月息2分，共领利息800元，给其出具了冠县亚奥轴承滚子公司借款凭证和一张借条。（8）证人左某证明，其在刘某某处存款一笔共计0.5万元，约定月息2分，给其出具了一诺精工轴承有限公司的借款凭证，其共领取200元利息。（9）证人刘某3证明，其在刘某某处存款1笔共计1万元，约定月息2分，给其出具了一诺精工轴承有限公司的借款凭证，其共领取280元利息。（10）证人刘某4证明，其在刘某某处存款3笔共计4万元，约定月息2分，给其出具了一诺精工轴承有限公司的借款凭证一张，邯郸市凝德农业科技有限公司借款凭证一张，借条一张，其共领取800元利息。（11）证人刘某5证明，其在刘某某处存款2笔共计5万元，约定月息2分，期限一年，给其出具了一诺精工轴承有限公司的借款凭证一张，松上投资担保有限公司借款凭证一张，其共领取3000元利息。（12）证人刘某6证明，其在刘某某处存款2笔共计2.5万元，约定月息2分，给其出具了冠鼎塑业有限公司借款凭证一张，宇道汽贸有限公司北汽威旺转店借款凭证一张，其共领取500元利息。（13）证人刘某7证明，其三个子女共计存款12.3万元。其大儿子在刘某某处存款2笔共计2万元，出具了馆陶茅台习水贸易有限公司借款凭证、一诺精工轴承有限公司借款凭证；其二儿子在刘某某处存款2笔共计4万元，出具了一张借条，一张河北松上投资担保有限公司的借款凭证；其女儿在刘某某处存款2笔共计6.3万元，出具了一诺精工轴承有限公司的借款凭证两张。一共给了多少利息记不清了。（14）证人刘某8证明，其在刘某某处存款4笔共计10.6万元，约定月息2分，其多次找他后他用蒜给其顶了两万元，现在还剩8.6万元，刘某某给其出具的借条，上边有他的签字及手印，共领取利息4000多元。（15）证人闫某证明，其在刘某某处存款1笔共计4万元，约定月息2分，给其出具了馆陶习水贸易有限公司的借款凭证一张，其共领取2000元利息。（16）证人刘某9心证明，其在刘某某处存款1笔共计1万元，约定月息2分，给其出具了河北松上投资担保有限公司借款凭证一张，其共领取1000元左右的利息。（17）证人罗某3证明，其丈夫刘某1在刘某某处存款2笔共计7.6万元，约定月息2分，给其出具了一诺精工轴承有限公司的借款凭证一张，共领取两回利息，多少钱记不清了。（18）证人郭某1证明，其在刘某某处存款1笔共计3.9万元，约定月息2分，给其出具了一诺精工轴承有限公司的借款凭证一张，共领取两个月利息1560元。（19）证人刘某10证明，其在刘某某处存了1万元，约定月息2分，给其出具了借款条，共领取利息1000元（未在审计报告中显示）。2、邯郸中冀会计师事务所出具的邯中冀专审字[2017]第17015号专项审计报告，审计结果：（1）2013年8月至2014年9月，刘某某吸收公众存款11笔，涉及23户，金额75万元，期间退还金额1万元，期未剩余未退金额74万元。（2）截止2014年9月，刘某某对外借出资金共62笔，金额104.76万元。其中宇道汽贸有限公司北汽威旺转店12.1万元；邯郸市宇道汽贸有限公司1万元；邯郸市凝德农业科技有限公司24.1万元；冠县亚奥轴承滚子有限公司21.5万元；冠鼎塑业制品有限公司5万元；馆陶县华贸建筑工程有限公司7.5万元；馆陶县三益养殖有限公司2.4万元；邯郸嘉盛钢构安装有限公司1.5万元；邯郸市凡丁贸易有限公司4.2万元；馆陶县中涛贸易有限公司、鹏程塑业有限公司、谭某、郭某2共计25.46万元。3、书证（1）受案登记表在卷。（2）馆陶县公安局扣押物品清单在卷。（3）刘某某资金去向证明在卷（4）馆陶县公安局王桥派出所出具的刘某某到案证明在卷。（5）刘某某户籍证明及现实表现在卷4、被告人供述与辩解（1）自2013年12月份至2014年6月份，其没有经过相关部门批准，在村里碰到熟人说存款利息高，吸收了张某3.6万元，罗某12万元，刘某14万元，刘某22万元，罗某24万元，常某7万元，王守和2万元，左某0.5万元，刘某31万元，刘某44万元，刘书柱5万元，刘某62.5万元，刘某712.3万元，刘某88.6万元，闫某4万元，刘某9心1万元，罗某37.6万元，郭某13.9万元，合计75万元，其他人记不清了。之后。再以3分的利息存到合作社，从中争取差价，吸收的存款分别存到门永超1万元，刘某224.1万元，王某17.5万元，崔某某12.1万元，陈某某21.5万元，王某某2.4万元，王博1.5万元，秦某某4.2万元，谭某1.4万元，刘某某3万元，郭某221.76万元，梁某某5万元，白文涛2万元，合计104.76万元。他们都给开了存款凭证，上面有他们个人印章和印有他们公司名称的印章。储户的钱不一定都存到给储户开的借款凭证的公司，以公司给我开的回执单为准。（2）储户把钱交给其后，其给储户开一张借款条，再拿着钱以储户的名义存到合作社。其给每位存款的群众都支付过利息，是按每月2分钱利息给群众结算的，都是支付现金，没有银行转过帐，支付的利息没有凭证。共在合作社存了104.76万元，其中还有我自己和我家人的钱。审计报告上认定吸收存款75万元，本村的刘某10还于2017年5月10日往我这里存了1万元，报告上没有显示。本院认为，被告人刘某某未经国家有关部门依法批准，采取口口相传的方式，以高息为诱饵面向不特定公众吸收存款，扰乱金融秩序，刘某某行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。被告人刘某某主动到公安机关如实供述罪行系自首，当庭认罪、悔罪并退还了部分集资参与人款项，可以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十三条、第六十七条第一款之规定，判决如下：被告人刘某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。罚金限判决生效后十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月17日起至2018年4月16日止。）如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  赵 刚审 判 员  李雪源人民陪审员  张学军二〇一七年七月二十八日书 记 员  王盼盼