四川省眉山市东坡区人民法院刑 事 判 决 书(2016)川1402刑初250号公诉机关眉山市东坡区人民检察院。被告单位四川美莱雅陶瓷有限公司，组织机构代码:66275122-5，住所地为四川省眉山市洪雅县洪川镇迎宾大道66号,法定代表人张仁枝。诉讼代表人周继洪，男，1982年12月11日出生，四川美莱雅陶瓷有限公司职工。被告人王洪，男，1970年8月1日出生，四川省洪雅县人，汉族，高中文化，住洪雅县，系被告单位四川美莱雅陶瓷有限公司实际控制人。因涉嫌犯骗取贷款罪于2015年5月29日被眉山市公安局刑事拘留，同年6月2日被取保候审。经本院决定，于2016年7月21日被取保候审辩护人易然，北京炜衡（成都）律师事务所律师。被告人张仁枝，女，1970年11月18日出生，四川省洪雅县人，汉族，高中文化，住洪雅县，系被告单位四川美莱雅陶瓷有限公司法定代表人。因涉嫌犯骗取贷款罪于2015年7月16日被眉山市公安局刑事拘留，同年8月21日被逮捕。现羁押于眉辩护人杨志刚，北京炜衡（成都）律师事务所律师。眉山市东坡区人民检察院以眉东检公诉刑诉[2016]232号起诉书指控被告单位四川美莱雅陶瓷有限公司（以下简称美莱雅公司）及被告人王洪、张仁枝犯骗取贷款罪，于2016年5月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。本案审理期间公诉机关两次向本院建议延期审理，本院两次决定延期审理，后恢复审理；本案还报经眉山市中级人民法院延长审理期限。公诉机关指派检察员杨希出庭支持公诉，被告单位美莱雅公司诉讼代表人周继洪、被告人王洪及其辩护人易燃、被告人张仁枝及其辩护人杨志刚均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。审理终结。经审理查明，被告单位美莱雅公司的实际控制人即被告人王洪、法定代表人即被告人张仁枝；被告人王洪、张仁枝系夫妻关系。2009年9月，被告单位向洪某县农村信用合作联社申请贷款7000万元，用于建设年产500万元平方米聚晶微粉抛光砖生产线项目。为了取得该7000万元贷款，被告单位和二被告人故意隐瞒美莱雅公司拟建生产线所需大型机器设备已经从直接购买方式转变为融资租赁方式的重要事实，使用已经失效的机器设备购销合同向洪某农村信用合作联社申请7000万元贷款，并安排指使公司财务孙某伪造虚假的财务报表，将美莱雅公司实际亏损的经营情况伪造成盈利，以符合贷款要求。2010年3月3日，洪某、仁寿、彭山、青神四家信用社与美莱雅公司共同签订了借款合同，2010年3月9日至2010年8月19日，洪某、仁寿、彭山、青神四家信用联社共计发放贷款7000万元给美莱雅公司。美莱雅公司以其融资租赁的生产线机器设备为该笔贷款提供了抵押担保，并与上述四联社签订了抵押合同。后为了取得洪某信用联社放款，被告人王洪、张仁枝安排公司财务孙某、出纳江某，以美莱雅公司员工王某1、李某1等人的名义，伪造美莱雅公司与员工王某1、李某1等人之间虚假的原材料购销合同，取得洪某信用联社放款3000万元。后洪某信用联社陆续将7000万元贷款全部发放给美莱雅公司，现美莱雅公司已缺乏清偿能力，贷款7000另查明，被告单位美莱雅公司获取贷款后，用于了公司经营。洪雅、彭山、青神、仁寿四家信用联社在眉山市中级人民法院起诉要求美莱雅公司偿还贷款7000万元及利息，眉山市中级人民法院现已审理终结，并已进入执行程序。被告人王洪案发后自动投案，如实供述了自己的罪行。被告人张仁枝被动到案后如实供述了自己的罪行。上述事实，被告单位美莱雅公司及被告人王洪、张仁枝在开庭审理过程中亦无异议，并有受案登记表、立案决定书，美莱雅公司与洪某等四联社借款合同，洪某信用联社信贷业务档案25号，广东科达机电股份有限公司与美莱雅公司的未生效购销合同，广东科达机电股份有限公司、安徽信成融资租赁有限公司与美莱雅公司的三方购销合同复印件，美莱雅公司2007年至2012年会计记账本、2008年-2011年在建工程项目表、2008年-2013年固定资产表、内含电子账的电脑一台，四川鹏程司法鉴定所川鹏司会鉴[2016]第001号司法会计鉴定意见书，夹江县科达机电配件经营部账户交易明细，广东科达洁能股份有限公司情况说明、记账凭证、交易回单，安徽省马鞍山市中级人民法院（2014）马民一初字第0014号民事判决书、（2014）马执字第00208-1号执行裁定书、解除查封函，眉山市中级人民法院（2014）眉民保字第116-2号民事裁定书、（2014）眉民初字第219号民事判决书，证人孙某、江某、王某1、李某1、王某2、苏某、马某1、杨某1、陈某1、漆某、付某1、陈某2、杨某2、祝某1、李某2、沈某、李某3、雍某、许某、付某2、王某3、白某、邹某、陈某3、彭某、罗某、黄某、张某、祝某2、祝某3、陈某4等的证言，被告单位的营业执照、组织机构代码证、工商登记信息及被告人王洪、张仁枝的户籍信息及其供述等证据证实本院认为，被告单位美莱雅公司向银行提供虚假的原材料采购合同和虚假的财务报表，在将二期生产线机器设备的购买变更为融资租赁后，未通知贷款单位，仍使用未生效且已不会履行的购销合同作为自身投入资金的证明，骗取银行贷款7000万元，截止案发时7000万元本金未予归还，其行为已触犯刑律，构成骗取贷款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人王洪、张仁枝作为该单位直接负责的主管人员，依法应当以骗取贷款罪追究刑事责任。被告人王洪自动投案，如实供述其罪行，是自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人张仁枝被动到案后如实供述其罪行，是坦白，可以从轻处罚。本案被告单位及被告人在向银行申请贷款时提供了多项担保，本案被害单位已通过民事诉讼程序追索债权，且进入执行程序，被害单位的部分损失可得以挽回，对被告单位和被告人可酌情从轻处罚。关于被告人张仁枝之辩护人提出的“被告人张仁枝主观上没有骗取贷款的故意、在共同犯罪中起次要作用应认定为从犯、具有自首情节”的辩护意见，经查，本案中被告人张仁枝系被告单位美莱雅公司的法定代表人，且与实际控制人即被告人王洪系夫妻关系，其对于骗取贷款的全过程均明知且积极参与；被告人张仁枝在侦查机关对其采取强制措施前对于被告单位骗取贷款的情节未如实供述；故该辩护意见与查明事实不符，本院不予支持。根据被告单位及被告人的犯罪事实、性质、情节及悔罪表现，本院决定对被告人王洪减轻处罚、对被告单位美莱雅公司及被告人张仁枝从轻处罚，并对被告人王洪、张仁枝宣告缓刑。关于被告人王洪之辩护人提出“王洪有自首情节、认罪态度好、人身危险性小”以及被告人张仁枝之辩护人提出“张仁枝骗取贷款是为了单位利益，主观恶性较小、社会危害性小”的辩护意见，经查属实，本院予以支持。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一，第三十一条，第六十七条第一、三款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第六十四条之规定，判决如下：一、被告单位四川美莱雅陶瓷有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币六十万元；（罚金限于本判决生效后五日内缴纳。）二、被告人张仁枝犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币二十万元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限于本判决生效后五日内缴纳。）三、被告人王洪犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年八个月，缓刑三年，并处罚金人民币十八万元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限于本判决生效后五日内缴纳。）四、责令被告单位四川美莱雅陶瓷有限公司及被告人王洪、张仁枝在本判决生效之日起十日内退赔洪雅县农村信用合作联社、彭山县农村信用合作联社、仁寿县农村信用合作联社、青神县农村信用合作联社经济损失人民币7000万元。如不服本判决，可在接到本判决书之次日起十日内，通过本院或者直接向四川省眉山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  孙 斌人民陪审员  周定远人民陪审员  郭 钊二〇一七年七月十二日书 记 员  王凌琰