河北省邯郸市邯山区人民法院刑 事 判 决 书（2015）邯山刑初字第32号公诉机关河北省邯郸市邯山区人民检察院。被告人赵某，系邯郸县伟光蔬菜种植专业合作社驻北羊井村代理点负责人，捕前住邯郸市邯山区北张庄镇北羊井村352号。2014年4月16日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年5月24日被逮捕。现押邯郸市第二看守所。辩护人张廷选，河北挺轩律师事务所律师。河北省邯郸市邯山区人民检察院以冀邯山检刑诉（2015）10号起诉书指控被告人赵某犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河北省邯郸市邯山区人民检察院指派检察员贺帅出庭支持公诉，被告人赵某及其辩护人张廷选均到庭参加诉讼。现已审理终结。河北省邯郸市邯山区人民检察院指控，被告人赵某经郑艳霞（另案处理）介绍，于2011年9月成为邯郸县伟光蔬菜种植合作社驻北羊井村代理点负责人，被告人赵某口头向群众宣称在邯郸县伟光蔬菜种植合作社存款，存款期限一年，年利率为5.76%。自2011年9月至2013年5月，被告人赵某以邯郸县伟光蔬菜种植合作社的名义，非法收取154名被害人（其中账目上有151名被害人名单，被害人李某甲、李某乙、窦某没有在账目中记载）存款，总金额4173263元，被告人赵某将非法吸收的资金全部上交给邯郸县伟光蔬菜种植专业合作社，被告人赵某每一万元提成30元。2011年9月至2013年5月31日，邯郸县伟光种植专业合作社退还入社资金3073163元，2013年8月至2014年5月，被告人赵某家属栗某甲退还入社资金544100元。截至目前现仍有556000元未返还被害人。公诉机关当庭出示了到案经过、证人证言、审计报告、相关书证、被告人供述等证据，要求根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，以非法吸收公众存款罪对被告人赵某依法进行惩处。被告人赵某对起诉书指控的犯罪事实和罪名均不持异议，但提出对于其吸收自己亲属的存款应从犯罪数额中扣除。辩护人张廷选对公诉机关指控被告人赵某犯非法吸收公众存款罪的罪名不持异议。主要辩称赵某有自首情节，且能够主动拿出钱退还集资人，并取得谅解，其吸收存款行为属于职务行为，系初犯、偶犯，请求对被告人赵某从轻处罚或给予缓刑考虑，当庭提交柴玉顺等19人的退款证明及谅解书并提出起诉书指控的数额中包括被告人亲友的集资款，应予以扣除。经审理查明，2011年底，被告人赵某经郑艳霞（另案处理）介绍，于2011年9月成为邯郸县伟光蔬菜种植合作社驻北羊井村代理点负责人。被告人赵某口头向群众宣称在邯郸县伟光蔬菜种植合作社存款，存款期限一年，年利率为5.76%。自2011年9月至2013年5月，被告人赵某以邯郸县伟光蔬菜种植合作社的名义，非法收取154名集资人（其中账目上有151名集资人名单，集资人李某甲、李某乙、窦某没有在账目中记载）存款，总金额4173263元，被告人赵某将非法吸收的资金全部上交给邯郸县伟光蔬菜种植专业合作社，被告人赵某每一万元提成30元。2011年9月至2013年5月31日，邯郸县伟光种植专业合作社退还入社资金3073163元，2013年8月至2014年5月，被告人赵某家属栗某甲退还入社资金544100元。庭审前，被告人赵某家属又退还部分剩余人员集资款。认定上述事实的证据有：1、被告人赵某供述，2010年4月左右，其在外打工的时候认识了郑燕霞。2011年夏天的时候，郑燕霞对其说她现在是邯郸县伟光蔬菜种植专业合作社的业务经理，邯郸县伟光蔬菜种植专业合作社是农业发展国家扶持项目，前期特别好，在邯郸县伟光蔬菜种植专业合作社入社存款一年期，年利率5.76%，到期后连本带利一起返还，随时可以提前支取，不到期支取按活期利率年利率0.4%。让其做邯郸县伟光蔬菜种植专业合作社在北羊井村的代理员，承诺其每月每1万元支付其30元钱报酬。2011年9月开始，郑燕霞给了其盖有邯郸县伟光蔬菜种植专业合作社公章和高某甲手章的空白收据，让其收了入社的存款就给人开票，收了钱给她打电话，郑燕霞或者郑燕霞安排的会计就来其村把收了的钱拿走，来收钱的时候给其开一个邯郸县伟光蔬菜种植专业合作社的往来现金交易单。郑燕霞还给其送来了邯郸县伟光蔬菜种植专业合作社的授权书，委托其为河北伟光专业合作社的合法代理员。到2012年后半年，陆陆续续其的亲戚朋友就开始找其要入社存钱。2013年5月左右，有人的钱到期要支取，其给郑燕霞打电话，她说公司资金紧张没钱了，等老总高某甲筹到钱再说，之后其多次联系郑燕霞，她都是这套说辞。其给高某甲打电话他一直不接电话，其去学军路炮旅院内邯郸县伟光蔬菜种植专业合作社的办公地找高某甲也找不到他。2013年10月上旬，其打电话给郑燕霞和高某甲他俩都不接电话了，人也找不到了。邯郸县伟光蔬菜种植专业合作社给的授权书上注明：“委托赵某同志作为河北伟光专业合作社的合法代理员，以本合作社的名义依照农民专业合作社章程，为本合作社办理入社业务。”上面盖有邯郸县伟光蔬菜种植专业合作社公章和高某甲手章。其在上面也签了字。其2011年10月至2013年5月一共投入9笔共计8.7万元，没有收到过利息。损失就是8.7万元。作为邯郸县伟光蔬菜种植专业合作社驻北羊井村的代理员在2011年9月到2013年5月31日期间，大概有113户入社存款，总金额是413.3263万元。这些钱其都全部交给邯郸县伟光蔬菜种植专业合作社。其中大概63户，本金合计307.3163万元，到期后都连本带利已经返还给村民了。目前其和其的亲戚朋友一共50个人，共签了收据104份，本金合计110.01万元还没有退还给其，也没有收到利息。来入社存钱的都是其村里的亲戚朋友们，其也没有对外宣传过，都是亲戚朋友们相互说的，然后主动来找其投资的。其的工资就是收款后的提成，每月每万元30元。都是邯郸县伟光蔬菜种植专业合作社发的，每个月月底左右会计到其这个点上直接给其现金，但是从2013年5月之后就没有给过其。其从2011年9月至2013年4月一共收到工资大概3万多，具体数记不清了。2、窦某甲证，2012年10月8日其在邯郸县伟光蔬菜种植专业合作社驻北羊井村代理点赵某那投资了1万元，2013年10月8日投资的钱到期了，其妻胡某去赵某家里把利息钱拿了回来（具体是多少钱不知道），又把本金1万元又重新投了进去，后2013年10月12日的时候其听说伟光合作社出事了，其妻胡某去赵某家里要钱，赵某给了0.2万元现金，2013年11月17日赵某又给了0.2万元现金，2014年1月25日赵某给了0.2万元现金，之后就没了消息，直到2014年5月26日栗某甲（赵某妻子）到其家把剩下的0.4万元现金给了其妻子胡某。3、杜某证，2013年5月1日其在赵某那投资了1万元，其投资时收据上写了丈夫赵某的名字，投资的是半年，快到期时家里急需用钱，就找赵某要钱，赵某给了其0.2万元现金，后赵某让先等等，之后就没信儿了。后来在2014年5月10日，栗某甲到家她给了0.8万元现金，其就把手中的邯郸县伟光蔬菜种植专业合作社的收据交给栗某甲了。然后栗某甲让其分别在收据背面签了一个收到条（注明了其收到伟光合作社赵某的还款金额）。4、冯某证，2013年2月6日其丈夫柴玉顺在邯郸县伟光蔬菜种植专业合作社驻北羊井村代理点赵某那投资了2万元，2013年11月1日其丈夫柴玉顺在赵某那投资了1万元，2012年7月6日其丈夫柴玉顺以其女儿的名字在赵某那投资了0.17万元，2012年10月6日其丈夫柴玉顺以其女儿的名字在赵某那投资了0.44万元，2013年9月10日赵某把2012年7月6日其女儿的这张收据本金0.17万元，利息98元给了其，之后就没信儿了。后来在2014年5月27日，栗某甲到其家她给了其女儿柴美英2012年10月6日这张0.44万元现金，其就把其手中的邯郸县伟光蔬菜种植专业合作社的收据交给栗某甲了。然后栗某甲让其分别在其的收据背面签了一个收到条。5、李某丙证，其一共分2次在赵某那投资了0.55万元，2013年10月份左右，其投资的钱到期了就想取出来，赵某跟其说目前没有钱，让其先等等。在2014年5月底，栗某甲给了其0.55万元现金，其就把手中的2张邯郸县伟光蔬菜种植专业合作社的收据交给栗某甲了。6、栗某甲证，其母亲一共分2次在邯郸县伟光蔬菜种植专业合作社驻北羊井村代理点赵某那投资了2.65万元。2013年9月10日赵某把其母亲的投资的2笔钱都退了。7、李某丁证，2014年5月26日，栗某甲（邯郸县伟光蔬菜种植专业合作社驻北羊井村代理点负责人赵某的妻子）把其父亲投资的2000元钱全部退给其父亲了。8、赵某丁证，大概是2012年的时候其在赵某那存了钱，具体数记不清了，以赵某记的账为准。投资的钱到期后都支取了，目前其没有损失。9、李某某证，2013年1月赵某给其和其丈夫李某戊说在邯郸县伟光蔬菜种植专业合作社驻北羊井村代理点可以入社存钱，存款期限一年，年利率5.76%，一年到期后可以连本带利返钱。其觉得在邯郸县伟光蔬菜种植专业合作社驻北羊井村代理点存钱利率比银行利率高，挺合适，就决定在赵某那存钱。2013年1月至4月间，其和丈夫李某戊在赵某家共给了赵某4次钱，每次都是1万元现金，赵某每次都给其开了一张河北伟光专业合作社的入社收据。10、李某甲证，2011年9月，其听说赵某是邯郸县伟光蔬菜种植专业合作社驻北羊井村代理点的负责人，赵某给其介绍说在邯郸县伟光蔬菜种植专业合作社驻北羊井村代理点入社存钱，利率比银行的高些（存款期限一年，年利率是5.76%）。赵某还说，存取自由。其于2011年9月到2012年12月间，分别以其本人李某甲、其丈夫赵延某、其公公赵学某的名义在赵某家给了赵某现金10.7万元，赵某给其开了共计10.7万元的收据。在2013年9月10日，赵某把本金都退给了其，其就把其手中的收据都交给赵某了。11、李四某证，2012年大概8月份，其听赵某说在邯郸县伟光蔬菜种植专业合作社驻北羊井村代理点可以存钱，利息比银行高，年利息按5.76%算，保险，存取方便。2012年9月8日在邯郸县伟光蔬菜种植专业合作社驻北羊井村代理点（赵某家里）投了1万元现金，2012年10月10日，其又投了1万元现金，他先后给其开了2张收据。投资的钱到期后邯郸县伟光蔬菜种植专业合作社驻北羊井村代理点就出事了，所以其没有收过利息。损失就是2万元。目前有2张收据可以给你提供，操作员一栏有赵某的手章，上面还有邯郸县伟光蔬菜种植专业合作社的公章和高某甲的手章。12、李玉叶证，2012年几月份记不清了，其听赵某说在邯郸县伟光蔬菜种植专业合作社驻北羊井村代理点可以存钱，利息比银行高，年利息按5.76%算。其一共投了2.5万元，没有收到过利息，加上他返给其的2000元，损失就是2.3万元。13、李某乙证，2013年6月赵某说在邯郸县伟光蔬菜种植专业合作社驻北羊井村代理点可以入社存钱，存款期限一年，年利率5.76%，一年到期后可以连本带利给返钱。6月7日，其在赵某家给了赵某1万元现金，赵某开了一张河北伟光专业合作社的入社收据。操作员是赵某的手章。上面盖着邯郸县伟光蔬菜种植专业合作社的公章和高某甲的手章。14、刘勤某、冯某丙、李志某、李玉某、窦某乙、倪某甲等人的证言除入社金额与日期与上述证言不同，其他情节与上述证言基本一致。15、邯郸县伟光蔬菜种植专业合作社授权书显示：兹委托赵某同志作为河北伟光专业合作社的合法代理员，以本合作社的名义依照农民专业合作社章程，为本合作社办理入社业务。16、冀昊会专审字（2014）第68号专项审计报告显示，股金收入情况，2011年9月1日至2013年5月31日期间，151人入社，其中9人无人员名，总计股金收入总计4，163，928.00元；邯郸县伟光社未退还群众的股金情况，截止2013年5月31日，104份入社收据金额总计1，100，100.00元，涉及人员47人；2011年9月1日至2013年5月31日期间，退社金额总计3，073，163.00元；2013年8月至2014年5月期间，栗某甲代垫退社还款，金额总计544，100.00元；邯郸县伟光社与北羊井分社往来现金交易单情况，2011年9月1日-2013年5月31日期间，北羊井分社支付给邯郸县伟光社金额总计4，173，263.00元，开具往来现金交易单79张；2011年9月1日-2013年5月31日期间，邯郸县伟光社支付北羊井分社，金额总计3，073，163.00元，开具往来现金交易单71张。17、栗某甲等人谅解书，案发后剩余存款已由赵某亲属退还，对赵某表示谅解。18、受案登记表显示，被告人赵某于2014年01月28日16时许报警称，自2011年9月至2013年5月间，作为邯郸县伟光蔬菜种植专业合作社驻北羊井村代理点负责人，共有113户村民入社存款，总金额413.3263万元，截至目前，仍有50户投资金额110.01万元未返还村民。另有伟光专业合作社成员入社退社信息卡登记簿、被告人赵某垫付村民的名单及金额、被告人户籍证明、现实表现等证据在案佐证。上述证据经庭审质证，客观真实，来源合法，能够相互印证，均可作为认定本案事实的依据。本院认为，被告人赵某在被河北伟光专业合作社授权为邯郸县伟光蔬菜种植专业合作社驻北羊井村代理点负责人期间，违反国家法律规定，向社会不特定人员吸收存款，扰乱国家金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。关于辩护人提出被告人赵某亲属主动退还集资款，取得村民谅解的辩护意见，经查属实，本院予以采纳，辩护人提出被告人赵某有自首情节的辩护意见，经查，2014年1月28日被告人赵某向公安机关报警反映邯郸县伟光蔬菜种植专业合作社非法吸收村民存款问题，同时如实供述其作为邯郸县伟光蔬菜种植专业合作社驻北羊井村代理点负责人吸收村民存款的事实，其行为符合自首的构成要件，对辩护人提出被告人赵某有自首情节的意见，本院予以采信，依法可对被告人赵某从轻处罚。辩护人所提赵某系初犯、偶犯的意见，经查属实，本院予以采信。被告人赵某及辩护人所提吸收其亲友的款应从犯罪数额中扣除的意见，经查，被告人赵某通过口头宣传的形式向社会上不特定人员吸收存款，扰乱国家金融秩序，吸收对象并非仅限于其亲友的特定群体，故辩护人的该项辩护意见，本院不予采纳。根据被告人赵某的犯罪事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第六十一条、第五十二条之规定，判决如下：被告人赵某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年4月16日起至2015年4月15日止）。罚金自判决生效之日起十日内交付。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  马永青审 判 员  武文杰人民陪审员  李晶晶二〇一五年三月二十日书 记 员  黄晓庆