河南省栾川县人民法院刑 事 判 决 书（2018）豫0324刑初67号公诉机关：栾川县人民检察院。被告人：郭海锋，曾用名郭马锋，男，汉族，1980年8月15日出生，初中文化，无业，户籍地河南省洛阳市栾川县，住栾川县。2004年因犯盗窃罪被乌鲁木齐高新区法院判处拘役三个月；2008年7月4日，因犯合同诈骗罪被栾川县人民法院判处拘役四个月，并处罚金五千元；2012年4月24日，因犯信用卡诈骗罪被伊川县人民法院判处有期徒刑九个月，并处罚金三万元；2013年3月21日，因犯诈骗罪被栾川县人民法院判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金一万元；2017年11月28日因涉嫌诈骗罪被栾川县公安局刑事拘留，同年12月13日被批准逮捕。栾川县人民检察院以栾检执检刑诉（2018）5号起诉书指控被告人郭海锋犯诈骗罪向本院提起公诉，本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理，栾川县人民检察院检察员郭彬、茹成刚出庭支持公诉，被告人郭海锋到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2015年，赵某和任某在内蒙古经营车辆搞运输期间，因管理不善致资金短缺，急需资金周转，同年10月的一天，经郭某介绍，该二人认识了被告人郭海锋，该郭谎称自己认识中国银行洛阳分行行长张永利和分管信贷的主任，能为二人办到大额贷款，并当即要了赵某和任某的车辆行车证及结婚证、户口本、身份证复印件等手续，并拿出随身携带的两张中国银行内贷款申请表，让赵、任进行了填写，郭本人在担保栏签字盖章，赵、任二人信以为真。然后郭海锋多次以贷款需要手续费、保证金、请领导吃饭，送礼等为由，让赵某多次向郭的中国农业银行卡（卡号：62284107303944824151942）汇款8200元，又向郭的邮政银行卡和工商银行卡上各汇款400元和2000元；让任某向郭的中国农业银行卡（卡号：62284107303944824151942）汇款34800元。期间，由于赵某、任某多次催问郭海锋办理贷款情况，郭海锋便于2015年11月份的一天，在洛阳给赵、任打电话谎称贷款已经批准，让二人到洛阳取款，赵某、任某和介绍人郭某到洛阳银燕宾馆见到郭海锋后，郭拿出两张中国银行洛阳支行的贷款审批表，称二人贷款成功，赵某的贷款金额为437800元、任某的贷款金额为940000元，只等放款。同时，为使赵某、任某相信自己确为二人贷款的“事实”被告人郭海锋故意制造假象，以贷款审批后贷款直接汇入赵、任的账户，自己无法得到报酬为由，让赵、任提前向郭海锋写下了借款6万元和10万元的借条，使赵、任二人更加信以为真。赵、任二人和郭某在洛阳等候时间长达十余天，每次催问郭，郭都以各种理由推脱。无奈之下，赵某等三人只好返回栾川。直到2016年春节后，因联系不到郭海锋，赵某、任某经了解得知，中国银行洛阳支行内并未有赵、任的贷款相关信息。方知受骗，遂报警。该郭被栾川县公安局城关派出所抓获后，在上厕所之机逃跑，被再次抓获。2016年9月份的一天，女青年翟某通过公益顺风车信息搭乘郭海锋的车辆去往洛阳时，与郭相识，互加了微信，在以后的交往中，被告人郭海锋谎称自己离异，在三门峡等地承包工程，以甜言蜜语骗取了翟的信任，不久二人便同居生活。并于2017年2月郭海锋通过办理假证的电话，以二百元的价格办理了假结婚证，后通过快递收到“结婚证”让翟看后，使翟信以为真。直至同年3月12日，当翟得知郭海锋已与他人结婚后，方知上当。在郭海锋、翟某同居期间，郭海锋对翟某谎称其名下公司逃税需资金平账，要翟某以其个人名义办理建设银行、民生银行、兴业银行、中信银行、浦某等银行信用卡多张，并以信用卡套现资金用于其名下公司平账。翟某信以为真，遂由郭海锋过手从上述翟某信用卡中套现合计133868.41元。上述套现资金均以郭海锋公司平账为由存入其个人银行账户，用于其日常挥霍使用。并以相同理由，以翟某名义通过网络贷款平台招联金融贷款5500元、来分期贷款2700元、小花钱包贷款12000元、我来贷贷款19000元、豆豆钱贷款3334元、平安惠普贷款5776.40元、安逸花贷款5919.43元，借呗贷款15962.62元、微粒贷贷款35000元。上述网贷资金均通过微信转入郭海锋微信钱包，均用于其日常挥霍使用。针对上述指控的犯罪事实，公诉机关当庭出示了书证，证人证言，被告人的供述与辩解等证据予以证明。公诉机关认为被告人郭海锋的行为已构成诈骗罪，应依法追究其刑事责任。被告人郭海锋辩称：对诈骗罪罪名无异议，对事实有异议。收任某、赵某共1万多元，翟某信用卡及网贷的钱是我俩同居期间共同花销，后还了翟某1万元，结婚证不是我伪造的，我只是使用。经审理查明：2015年，赵某和任某在内蒙古经营车辆搞运输期间，因管理不善致资金短缺，急需资金周转，同年10月的一天，经郭某介绍，该二人认识了被告人郭海锋，该郭谎称自己认识中国银行洛阳分行行长张永利和分管信贷的主任，能为二人办到大额贷款，并当即要了赵某和任某的车辆行车证及结婚证、户口本、身份证复印件等手续，并拿出随身携带的两张中国银行内贷款申请表，让赵、任进行了填写，郭本人在担保栏签字盖章，赵、任二人信以为真。然后郭海锋多次以贷款需要手续费、保证金、请领导吃饭，送礼等为由，让赵某多次向郭的中国农业银行卡（卡号：62284107303944824151942）汇款8200元，又向郭的邮政银行卡和工商银行卡上各汇款400元和2000元；让任某向郭的中国农业银行卡（卡号：62284107303944824151942）汇款34800元。期间，由于赵某、任某多次催问郭海锋办理贷款情况，郭海锋便于2015年11月份的一天，在洛阳给赵、任打电话谎称贷款已经批准，让二人到洛阳取款，赵某、任某和介绍人郭某到洛阳银燕宾馆见到郭海锋后，郭拿出两张中国银行洛阳支行的贷款审批表，称二人贷款成功，赵某的贷款金额为437800元、任某的贷款金额为940000元，只等放款。同时，为使赵某、任某相信自己确为二人贷款的“事实”被告人郭海锋故意制造假象，以贷款审批后贷款直接汇入赵、任的账户，自己无法得到报酬为由，让赵、任提前向郭海锋写下了借款6万元和10万元的借条，使赵、任二人更加信以为真。赵、任二人和郭某在洛阳等候时间长达十余天，每次催问郭，郭都以各种理由推脱。无奈之下，赵某等三人只好返回栾川。直到2016年春节后，因联系不到郭海锋，赵某、任某经了解得知，中国银行洛阳支行内并未有赵、任的贷款相关信息。方知受骗，遂报警。该郭被栾川县公安局城关派出所抓获后，在上厕所之机逃跑，被再次抓获。2016年9月份的一天，女青年翟某通过公益顺风车信息搭乘郭海锋的车辆去往洛阳时，与郭相识，互加了微信，在以后的交往中，被告人郭海锋谎称自己离异，在三门峡等地承包工程，以甜言蜜语骗取了翟的信任，不久二人便同居生活。并于2017年2月郭海锋通过办理假证的电话，以二百元的价格办理了假结婚证，后通过快递收到“结婚证”让翟看后，使翟信以为真。直至同年3月12日，当翟得知郭海锋已与他人结婚后，方知上当。在郭海锋、翟某同居期间，郭海锋对翟某谎称其名下公司逃税需资金平账，要翟某以其个人名义办理建设银行、民生银行、兴业银行、中信银行、浦某等银行信用卡多张，并以信用卡套现资金用于其名下公司平账。翟某信以为真，遂由郭海锋过手从上述翟某信用卡中套现，民生银行信用卡套现14353元，建设银行信用卡套现9600元，中信银行信用卡套现57935.10元，兴业银行信用卡套现18363.33元，浦某信用卡套现31432元，上述套现资金合计131683.43元均以郭海锋公司平账为由存入其个人银行账户，用于其日常挥霍使用。并以相同理由，以翟某名义通过网络贷款平台招联金融贷款5500元、来分期贷款2700元、小花钱包贷款12000元、我来贷贷款19000元、豆豆钱贷款3334元、平安惠普贷款5776.40元、安逸花贷款5919.43元，借呗贷款15962.62元、微粒贷贷款35000元。上述网贷资金合计105192.45元均通过微信转入郭海锋微信钱包，均用于其日常挥霍使用。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：被告人郭海锋的户籍证明，证明其系完全刑事责任年龄人。被害人赵某、任某、翟某报案材料，证明被害人受骗后向公安机关报案。被告人郭海锋到案经过，证明2017年11月27日上午，被告人郭海锋被栾川县公安局城关派出所民警抓获归案。被告人郭海锋的供述与辩解，证明骗取被害人赵某、任某、翟某钱财的事实和经过。被害人赵某陈述，证明被告人郭海锋谎称认识中国银行洛阳支行负责人，以帮其跑贷款需经费为由骗取其钱财的事实和经过。被害人任某陈述，证明被告人郭海锋谎称认识中国银行洛阳支行负责人，以帮其跑贷款需经费为由骗取其钱财的事实和经过。被害人翟某陈述，证明被告人郭海锋以假结婚证骗取其信任，受郭海锋指使办理多张信用卡及多次网贷，款项被郭海锋骗取使用的事实和经过。证人郭某证言，证明经郭某介绍，被害人赵某、任某与被告人郭海锋认识，郭海锋谎称认识中国银行洛阳支行负责人，以帮赵某、任某跑贷款需经费骗取赵某、任某钱财的事实和经过。证人张某证言，证明其工作的中国银行未受理过赵某、任某的贷款申请，也不认识被告人郭海锋。证人王某证人证言，证明其工作的中国银行未受理过赵某、任某的贷款申请，也不认识被告人郭海锋。洛阳市公安局物证鉴定所印章鉴定书，证明被告人郭海锋与被害人翟某结婚证上的“栾川县民政局婚姻登记专用章”与栾川县民政局提供的印章样本不是同一枚印章。中国银行内款申请表一份，证明被告人郭海锋使用伪造贷款申请表的情况。被害人赵某、任某银行存款凭条，被告人郭海锋农业银行、邮政银行交易明细，证明赵某共向郭海锋账户转款10600元，任某向郭海锋账户转款34800元。还款申明协议，证明被害人翟某发现被骗后，被告人郭海锋将套取翟某信用卡及网贷款额计算后向翟某出具还款协议，民生银行信用卡套现14353元，建设银行信用卡套现9600元，中信银行信用卡套现57935.10元，兴业银行信用卡套现18363.33元，浦某信用卡套现31432元，招联金融贷款5500元、来分期贷款2700元、小花钱包贷款12000元、我来贷贷款19000元、豆豆钱贷款3334元、平安惠普贷款5776.40元、安逸花贷款5919.43元，借呗贷款15962.62元、微粒贷贷款35000元。被害人翟某中信银行、浦某、兴业银行、建设银行、民生银行及网贷明细，证明郭海锋套取翟某信用卡及网贷资金的事实。被告人郭海锋前科证明，证明被告人郭海锋于2001年因犯盗窃罪被乌鲁木齐当地法院判处拘役三个月，2008年因犯合同诈骗罪被栾川县人民法院判处拘役四个月，2010年因犯诈骗罪被栾川县人民法院判处有期徒刑三年零六个月，2011年因信用卡诈骗罪被伊川县人民法院判处有期徒刑九个月。栾川县人民法院刑事判决书，证明被告人郭海锋因犯合同诈骗罪于2008年7月4日被栾川县人民法院判处拘役四个月，并处罚金五千元。伊川县人民法院刑事判决书，证明被告人郭海锋因犯信用卡诈骗罪于2012年4月24日被伊川县人民法院判处有期徒刑九个月，并处罚金三万元。栾川县人民法院刑事判决书，证明被告人郭海锋因犯诈骗罪于2013年3月21日被栾川县人民法院判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金一万元。被告人郭海锋逃跑情况说明，证明2017年11月27日栾川县公安局民警将郭海锋抓捕归案第一次讯问后，郭以上厕所为由逃跑，并对抗抓捕人员，后被再次抓捕归案。栾川县公安局刑侦大队社控中队情况说明，证明无法查找办理假结婚证人员。本院认为：被告人郭海锋以非法占有为目的，骗取被害人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，栾川县人民检察院指控的罪名及犯罪事实成立，应依法追究被告人郭海锋的刑事责任。被告人郭海锋在被判处有期徒刑刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。被告人郭海锋的辩护意见与审理查明的事实不符，不予采信。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十五条之规定，判决如下：一、被告人郭海锋犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2017年11月28日起至2025年11月27日止，罚金应于本判决生效后十日内缴纳。）二、责令被告人郭海锋退赔被害人赵雷损失10600元，退赔被害人任现甫损失34800元，退赔被害人翟晓彬损失236875.88元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接上诉于河南省洛阳市中级人民法院，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  黄延梅审 判 员  陶占省人民陪审员  代银鹏二〇一八年八月二十八日书 记 员  孙成雷