浙江省义乌市人民法院刑 事 判 决 书（2015）金义刑初字第68号公诉机关义乌市人民检察院。被告人杨有生，农民。因涉嫌犯诈骗罪于2014年2月20日被义乌市公安局刑事拘留，同年3月25日被依法逮捕。现押于义乌市看守所。被告人马某丙，绰号“田鸡”，农民。因寻衅滋事于2008年10月16日被义乌市公安局决定行政拘留十日。因涉嫌犯诈骗罪于2014年3月13日被义乌市公安局刑事拘留，同年4月16日被依法逮捕。现押于义乌市看守所。辩护人楼庆君，义乌市法律援助中心指派的浙江东邦律师事务所律师。被告人傅某甲，农民。因犯盗窃罪于2008年4月14日被本院判处拘役5个月，缓刑一年，并处罚金人民币7千元。因涉嫌犯诈骗罪于2014年3月13日被义乌市公安局刑事拘留，同年4月16日被依法逮捕。现押于义乌市看守所。辩护人陈国琴，义乌市法律援助中心指派的浙江红太阳律师事务所律师。被告人马某甲，农民。因犯危险驾驶罪于2013年9月29日被本院判处拘役二个月。因涉嫌犯诈骗罪于2014年3月11日被义乌市公安局刑事拘留，同年4月17日被依法逮捕。现押于义乌市看守所。辩护人任舒华，义乌市法律援助中心指派的浙江稠州律师事务所律师。被告人王某甲，农民。因涉嫌犯诈骗罪于2014年2月25日被义乌市公安局刑事拘留，同年3月5日被取保候审。2015年3月4日被本院取保候审。辩护人张胜华，义乌市法律援助中心指派的浙江泽大（义乌）律师事务所律师。义乌市人民检察院以义检刑诉（2014）第3761号起诉书指控被告人杨有生、马某丙、傅某甲、马某甲、王某甲犯诈骗罪，于2014年12月25日向本院提起公诉。2015年3月23日、7月21日，义乌市人民检察院以补充侦查为由，建议本院延期审理。本院依法组成合议庭，于2015年1月8日、7月21日、9月7日、9月30日公开开庭审理了本案。义乌市人民检察院指派检察员雷小强、代理检察员金隽婷出庭支持公诉，被告人杨有生、被告人马某丙及其辩护人楼庆君、被告人傅某甲及其辩护人陈国琴、被告人马某甲及其辩护人任舒华、被告人王某甲及其辩护人张胜华到庭参加诉讼。现已审理终结。义乌市人民检察院指控，2012年10月，毛某甲（另案处理）在义乌市江东中路416号开设鸿泉寄售行（以下简称鸿泉），经营实物寄售。2013年8月份以来，被告人毛某甲与毛俊丹、吴青、刘挺、陈刚（均另案处理）等人经合谋，由鸿泉牵头，与焕达、茂丰、百瑞茗茶三家寄售行共同出资放高利贷。毛某甲负责带人借款、安排哪家寄售行出账、决定实际出账金额、催帐等。后毛某甲雇佣薛某在鸿泉上班，负责调查借款人情况并填写调查表等材料上报给毛某甲。并纠集了被告人杨有生、马某丙和楼佳宾、叶志军、吴治超、周国同、陈某甲（均另案处理）等作为出账人，再由上述出账人召集介绍人（即“黄牛”）帮助物色社会上年满18周岁的义乌籍青年，以借款不用还或拉人来借款可以抵债等名义，隐瞒借贷风险，诱骗各被害人至鸿泉借取高利贷，签下借款或担保合同。毛某甲设置每笔借款为人民币5万元（借款或担保合同上写人民币10万元），收取每月人民币1.2万元利息，然后从每笔借款中扣取保证金人民币8000元。毛某甲设置借款人一般可以借4笔，第二、三笔借款除上述费用外还要多扣一笔之前借款的利息，第四笔借款无需出本金。毛某甲还会要求出账人从借款人处扣利息填补他人的借款利息。毛某甲扣除相关费用后，出账人和黄牛又以介绍费、好处费等名义瓜分剩余钱款，被害人所剩无几。债务到期后，毛某甲持借款或担保合同向被害人及其家属以私下调解、民事诉讼等方式进行催讨。2013年9月份至2014年1月期间，被告人杨有生、马某丙明知被害人王某丁、王某戊、龚某乙、王某己、丁某甲、马某乙、丁某乙等人系被“黄牛”诱骗，仍然将被害人带至义乌市江东中路416号鸿泉寄售行等处借款。被告人杨有生、马某丙按照毛某甲要求以借款需支付介绍费、保证金、追讨费等名义，瓜分被害人所借款项。被告人傅某甲、马某甲、王某甲将被害人骗至鸿泉寄售行等处，等借款出账后，伙同他人以好处费名义参与瓜分被害人借款。其中，被告人杨有生参与诈骗28起（每起5万元，未遂），涉案金额135万元人民币；被告人马某丙参与诈骗19起（每起5万元，未遂），涉案金额95万元人民币；被告人傅某甲参与诈骗3起，涉案金额5.85万元人民币；被告人马某甲参与诈骗1起，涉案金额3.3万元人民币；犯罪人王某甲参与诈骗1起，涉案金额2.6万元人民币。指控认为，被告人杨有生、马某丙、傅某甲、马某甲、王某甲的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪，应依法予以惩处。被告人杨有生、马某丙、傅某甲、马某甲、王某甲对公诉机关的指控均无异议，但被告人杨有生、马某丙对公诉机关指控其诈骗数额的计算方法有异议，认为指控的事实应按每起3.8万元计算。辩护人楼庆君提出，被告人马某丙系初犯，其虽对指控的金额有异议，但对指控的事实是无异议，认罪态度较好，属如实供述，且属未遂，可从轻处罚。辩护人陈国琴提出，被告人傅某甲如实供述犯罪事实，认罪态度好，愿意退赃，有悔罪表现，请求从轻处罚。辩护人任舒华提出，被告人马某甲如实供述，愿意退赃，依法可以从轻处罚。辩护人张胜华提出，被告人王某甲系初犯，归案后认罪态度好，如实供述，积极退赃，依法可以从轻处罚。经审理查明：2012年10月，毛某甲（另案处理）在义乌市江东中路416号开设鸿泉寄售行（以下简称鸿泉），经营实物寄售。2013年8月份以来，由鸿泉牵头，与焕达、茂丰、百瑞茗茶三家寄售行共同放高利贷。毛某甲负责带人借款、安排寄售行出账、决定实际出账金额、催帐等。后毛某甲雇佣薛某负责调查借款人情况并填写调查表等材料，并纠集被告人杨有生、马某丙等人作为出账人，再由出账人召集介绍人（即“黄牛”）帮助物色社会上年满18周岁的义乌籍青年，以借款不用还或拉人来借款可以抵债等名义，隐瞒借贷风险，诱骗各被害人至鸿泉签订借款或担保合同，发放高利贷。毛某甲设置每笔借款为人民币5万元，借款或担保合同上具明借款人民币10万元，付款时预先收取每月人民币1.2万元利息，并以保证金名义扣除人民币8千元。毛某甲扣除相关费用后，出账人和黄牛又以介绍费、好处费等名义瓜分剩余钱款，被害人所剩无几。毛某甲设置每个借款人一般可以借四笔款，第二、三笔借款除扣除上述费用外还需扣除前一笔借款的利息，第四笔借款无需出本金。毛某甲还会要求出账人从借款人处扣利息填补他人的借款利息。债务到期后，毛某甲持借款或担保合同向被害人及其家属以以各种方式进行催讨。2013年9月份至2014年1月期间，被告人杨有生、马某丙明知被害人王某丁、王某戊、龚某乙、王某己、丁某甲、马某乙、丁某乙等人系被“黄牛”诱骗，仍然将被害人带至义乌市江东中路416号鸿泉寄售行等处借款。被告人杨有生、马某丙按照毛某甲要求以借款需支付介绍费、保证金、追讨费等名义，瓜分被害人所借款项。被告人傅某甲、马某甲、王某甲将被害人骗至鸿泉寄售行等处，等借款出账后，伙同他人以好处费名义参与瓜分被害人借款。其中，被告人杨有生参与诈骗28起，涉案金额82.54万元人民币；被告人马某丙参与诈骗19起，涉案金额53.01万元人民币；被告人傅某甲参与诈骗3起，涉案金额5.45万元人民币；被告人马某甲参与诈骗1起，涉案金额2.9万元人民币；被告人王某甲参与诈骗1起，涉案金额2.4万元人民币。具体事实如下：1、2013年9月29日，被告人马某丙和龚某甲（均另案处理）等人获取被害人陈某甲信任后，向被害人陈某甲虚构借款不用承担债务的事实，经被告人杨有生介绍，骗被害人陈某甲到义乌市江东中路416号鸿泉寄售行借高利贷，并骗被害人盛某超为该笔借款担保。毛某甲（另案处理）指使薛某（另案处理）调查被害人陈某甲、盛某超个人及家庭资料，后带被害人陈某甲、盛某超到百瑞茗茶寄售行处借款5万元，让被害人陈某甲、盛某超各写下一张借款10万元的借条。百瑞茗茶寄售行扣除该笔借款利息1.2万元，毛某甲从中扣取8千元借款保证金，被告人杨有生拿走5千元介绍费。后被告人马某丙和龚某甲给被害人陈某甲1千元、被害人盛某超3千元，将其余借款非法占有。2、2013年10月5日，被告人马某丙和龚某甲向被害人毛某乙、盛某先虚构借款不用承担债务的事实，获取被害人毛某乙、盛某先信任后，诱骗被害人毛某乙、盛某先前往义乌市江东中路416号鸿泉寄售行借高利贷。由薛某调查被害人毛某乙、盛某先个人及家庭资料，后带被害人毛某乙、盛某先到茂丰寄售行借款5万元，让被害人毛某乙、盛某先各写下一张借款10万元的借条。茂丰寄售行扣取1.2万元利息后，并由薛某收取该笔借款保证金8千元人民币，被告人杨有生从中获取5千元介绍费。后被告人马某丙和龚某甲将借款拿走，给被害人毛某乙5千元、被害人盛某先3千元，将其余借款非法占有。3、2013年10月10日，被告人马某丙和龚某甲获取被害人傅某甲、毛某乙信任后，虚构借款不用承担债务的事实，通过被告人杨有生的介绍，骗被害人傅某甲、毛某乙前往义乌市江东中路416号鸿泉寄售行借高利贷。由薛某调查被害人傅某甲、毛某乙个人及家庭资料，后带被害人傅某甲、毛某乙到茂丰寄售行借款5万元，并让被害人傅某甲、毛某乙各写下一张借款10万元的借条。茂丰寄售行扣取1.2万元利息后，薛某收取借款保证金8千元，仅给被害人傅某甲、毛某乙3万元现金。后被告人马某丙和龚某甲将所借款拿走，给被告人杨有生5千元介绍费，给被害人傅某甲4千元，被害人毛某乙5千元，将其余钱款非法占有。4、2013年10月15日，被告人马某丙和龚某甲获取被害人傅某甲、吴某乙信任后，虚构借款不用承担债务的事实，通过被告人杨有生的介绍，骗被害人傅某甲、吴某乙到义乌市江东中路416号鸿泉寄售行借高利贷。薛某调查被害人傅某甲、吴某乙个人及家庭资料，后带被害人傅某甲、吴某乙到百瑞茗茶寄售行陈刚处借款5万元，并让被害人傅某甲、吴某乙各写下一张借款10万元的借条。百瑞茗茶寄售行扣取利息1.2万元后，薛某收取该笔借款保证金8千元，仅给被害人傅某甲、吴某乙3万元现金。后被告人马某丙和龚某甲将所借款拿走，给被告人杨有生5千元介绍费，给被害人傅某甲2千元，被害人吴某乙3.5千元，将其余钱款非法占有。5、2013年10月18日，被告人马某丙和龚某甲、毛某乙（另案处理）向被害人王某庚虚构借款不用承担债务，拉人借款可以抵债的事实，通过被告人杨有生的介绍，骗被害人王某庚到义乌市江东中路416号鸿泉寄售行借高利贷，并骗被害人鲍某来为该笔借款做担保。薛某调查被害人王某庚、鲍某来个人及家庭资料，后带被害人王某庚、鲍某来到茂丰寄售行借款5万元，并让被害人王某庚、鲍某来各写下一张借款10万元的借条。茂丰寄售行扣取利息1.2万元后，薛某收取该笔借款保证金8千元，仅给被害人王某庚、鲍某来3万元现金。后被告人马某丙和龚某甲、毛某乙将所借款拿走，给被告人杨有生介绍费5千元，给被害人王某庚3千元，给被害人鲍某来3千元，将其余钱款非法占有。6、2013年10月19日，被告人杨有生明知被害人陈某甲之前借款系被他人诱骗所为，以催讨借款本息为名，让被害人陈某甲为堵利息而再次借高利贷。杨有生带被害人陈某甲到义乌市江东中路416号鸿泉寄售行，并让被害人盛某超为该笔借款做担保。薛某做好资料后，带被害人陈某甲到茂丰寄售行借款5万元，并让被害人陈某甲和盛某超各写下一张借款10万元的借条。茂丰寄售行扣取利息1.2万元后，薛某收取该笔借款保证金8千元，再扣取之前到期借款利息1.2万元，仅给被害人陈某甲现金1.8万元。后被告人杨有生从该笔借款中拿走5千元介绍费，再给被害人盛某超4千元，给被害人陈某甲9千元。7、2013年10月21日，王某乙（另案处理）、龚谦晗（在逃）、“陈康乐”（身份不明，在逃）三人向被害人马某乙虚构借款不用承担债务的事实，通过被告人杨有生和龚某甲的介绍，骗被害人马某乙前往义乌市江东中路416号鸿泉寄售行借高利贷，并骗被害人吴某丙为该笔借款做担保。薛某调查被害人马某乙、吴某丙个人及家庭资料，后带被害人马某乙、吴某丙到焕达寄售行借款5万元，并让被害人马某乙、吴某丙各写下一张借款10万元的借条。在焕达寄售行扣取利息1.2万元，薛某收取该笔借款保证金8千元后，仅给被害人马某乙、吴某丙3万元现金。后王某乙、龚谦晗、“陈康乐”将所借款拿走，给被告人杨有生介绍费6千元，给被害人马某乙1万元，被害人吴某丙1900元，将其余钱款非法占有。8、2013年10月28日，被告人杨有生获取被害人王某丁信任后，向被害人王某丁虚构借款不用承担债务的事实，诱骗被害人王某丁到义乌市江东中路416号鸿泉寄售行借高利贷，并由王某乙为该笔借款做担保。薛某调查被害人王某丁和王某乙的个人及家庭资料，后带被害人王某丁和王某乙到茂丰寄售行借款5万元，并让被害人王某丁和王某乙各写下一张借款10万元的借条。在茂丰寄售行扣取利息1.2万元，薛某收取该笔借款保证金8千元后，仅给被害人王某丁和王某乙现金3万元。后被告人杨有生随即将借得款全部拿走，从中扣取5千元介绍费后，将其余钱款用于偿还被害人王某丁之前在百瑞茗茶寄售行借款本金。9、2013年10月28日，被告人杨有生获取被害人王某戊信任后，向被害人王某戊虚构借款不用承担债务的事实，诱骗被害人王某戊到义乌市江东中路416号鸿泉寄售行借高利贷，并骗被害人吴某丁为该笔借款做担保。薛某调查被害人王某戊和吴某丁的个人及家庭资料，后带被害人王某戊和吴某丁到茂丰寄售行借款5万元，并让被害人王某戊和吴某丁各写下一张借款10万元的借条。在茂丰寄售行扣取利息1.2万元，薛某收取该笔借款保证金8千元后，仅给被害人王某戊和吴某丁现金3万元。后被告人杨有生随即将借得款全部拿走，从中扣取5千元介绍费后，将其余钱款用于偿还被害人王某丁之前在百瑞茗茶寄售行借款本金。10、2013年10月30日，王某乙、龚谦晗、“陈强”（身份不明，在逃）向被害人贾某虚构借款不用承担债务的事实，通过被告人杨有生的介绍，骗被害人贾某到义乌市江东中路416号鸿泉寄售行借高利贷，并骗被害人龚清波为该笔借款做担保。薛某调查被害人贾某和龚清波的个人及家庭资料，后带被害人贾某和龚清波到焕达寄售行借款5万元，并让被害人贾某和龚清波各写下一张借款10万元的借条。在焕达寄售行扣取利息1.2万元，薛某收取该笔借款保证金8千元后，仅给被害人贾某和龚清波现金3万元。后王某乙、龚谦晗、“陈强”三人随即将借款拿走，给被告人杨有生5千元，给被害人贾某5千元，给被害人龚清波5千元，将其余钱款非法占有。11、2013年11月3日，被告人王某甲向被害人王某己虚构借款不用承担债务的事实，后经被告人杨有生的介绍，骗被害人王某己到义乌市江东中路416号鸿泉寄售行借高利贷，并由陈某甲骗季某为该笔借款做担保。薛某调查被害人王某己和季某的个人及家庭资料，后带被害人王某己和季某到焕达寄售行借款5万元，并让被害人王某己和季某各写下一张借款10万元的借条。在焕达寄售行扣取利息1.2万元，薛某收取该笔借款保证金8千元后，仅给被害人王某己和季某现金3万元。后被告人王某甲和王某乙、龚谦晗等人拿走借款，给被害人王某己1.2万元，给被害人季某2千元，杨有生分得介绍费5千元，陈某甲分得介绍费4千元。12、2013年11月8日，被告人马某丙等人获取被害人丁某甲信任后，以帮忙借款不用承担债务并给予好处费为诱，通过被告人杨有生介绍，骗被害人丁某甲到义乌市江东中路416号鸿泉寄售行借高利贷。薛某调查被害人丁某甲和马某甲的个人及家庭资料，后带被害人丁某甲和马某甲到百瑞茗茶寄售行借5万元高利贷，让马某甲写下一张借款10万元的借条，并让被害人丁某甲为该笔借款做担保。在百瑞茗茶寄售行扣取利息1.2万元，被告人薛某收取该笔借款保证金8千元后，再扣取马某甲之前借款利息1.2万元，仅给被害人丁某甲和马某甲现金1.8万元。被害人丁某甲分得3000元，其余钱款，杨有生分得5千元，马某丙分得1500元，马某甲分得8500元。13、2013年11月11日，被告人马某丙、傅某甲获取被害人丁某甲、陈某乙信任后，向被害人丁某甲、陈某乙虚构借款不用承担债务，事后拉人借款可以抵债的事实，通过被告人杨有生的介绍，骗被害人丁某甲、陈某乙到义乌市江东中路416号鸿泉寄售行借高利贷。薛某调查被害人丁某甲、陈某乙的个人以及家庭资料，让被害人丁某甲、陈某乙各出具借5万元写借10万元的借条，扣除利息1.2万元以及8千元借款保证金后，给被害人丁某甲、陈某乙现金3万元。后被告人马某丙、傅某甲将借款拿走，给被害人丁某甲1.75万元，给被害人陈某乙担保费4千元，其余钱款，杨有生分得担保费5千元，马某丙分得2千元，傅某甲分得1500元。14、2013年11月17日，被告人杨有生和王某乙、龚谦晗等人再次带被害人马某乙和吴某丙到义乌市江东中路416号鸿泉寄售行借高利贷。毛某甲、薛某以上述同样的方式高息放贷，由薛某带被害人马某乙和吴某丙到茂丰寄售行借款5万元，并让被害人马某乙和吴某丙各写一张10万元的借条。在茂丰寄售行扣取1.2万元利息，薛某收取该笔借款保证金8千后，再扣取马某乙之前到期借款利息1.2万元，仅给马某乙、吴某丙现金1.8万元。后王某乙、龚谦晗将借款拿走，给被告人杨有生介绍费6千元，给马某乙和吴某丙5千元，将其余钱款非法占有。15、2013年11月18日，王某乙、朱某（另案处理）获取被害人龚某乙信任后，虚构借钱不用承担债务，放债赚钱的事实，通过被告人杨有生的介绍，骗被害人龚某乙到义乌市江东中路416号鸿泉寄售行借高利贷，并让丁某乙为该笔借款做担保。薛某调查被害人龚某乙和丁某乙的个人以及家庭资料，后带被害人龚某乙和丁某乙到百瑞茗茶寄售行借款5万元，让被害人龚某乙和丁某乙各写一张借款10万元的借条。在百瑞茗茶寄售行扣取1.2万利息，薛某扣取该笔借款保证金8千元后，仅给被害人龚某乙现金3万元。后朱某、王某乙将借款拿走，给被害人龚某乙1千元，给被害人丁某乙3千元，将其余钱款非法占有，被告人杨有生分得介绍费5千元，王某乙分得1千元，朱某分得2万元。16、2013年11月18日，被告人马某甲和吴某乙（另案处理）获取被害人何某乙信任后，向被害人何某乙虚构借款不用承担债务并给予好处费为诱，通过被告人杨有生的介绍，骗被害人何某乙前往义乌市江东中路416号鸿泉寄售行借款，并由黄看（在逃）为该笔借款做担保。薛某调查被害人何某乙和黄看的个人及家庭资料，后让被害人何某乙和黄看各出具借5万元写借10万元的借条。薛某扣取该笔借款利息1.2万元，再收取该笔借款保证金8千元，仅给被害人何某乙现金3万元。后被告人马某甲和吴某乙、黄看将借款拿走，给被害人何某乙5千元，给杨有生5千元介绍费，将其余钱款非法占有。17、2013年11月24日，王某乙、龚谦晗、“陈强”以之前同样的方式，通过被告人杨有生介绍，再次骗被害人贾某、龚清波前往义乌市江东中路416号鸿泉寄售行借高利贷。毛某甲让贾某、龚清波各出具借5万元写借10万元的借条后，指使薛某收取该笔借款利息1.2万和借款保证金8千元，再让薛某收取之前被害人贾某、龚清波借款到期的利息1.2万，仅给被害人贾某、龚清波现金1.8万元。后王某乙、龚谦晗等人拿走借款，给被害人贾某3千元，给被害人龚清波5千元，将其余钱款非法占有，其中杨有生分得5千元介绍费，王某乙、龚谦晗等人分得5千元用于个人挥霍。18、2013年11月26日，被告人马某甲通知被害人何某乙利息到期，后被害人何某乙通过被告人杨有生介绍，再次到义乌市江东中路416号鸿泉寄售行借高利贷，郑某乙为该笔借款做担保。薛某调查被害人何某乙、郑某乙个人以及家庭资料，后带被害人何某乙、郑某乙到百瑞茗茶寄售行借款5万元，并让被害人何某乙、郑某乙各写一张借款10万元的借条。在百瑞茗茶寄售行扣取利息1.2万元后，薛某收取该笔借款保证金8千元，再扣取之前何某乙到期的借款利息1.2万元，仅给被害人何某乙、郑某乙现金1.8万元。后被告人马某甲和吴某乙等人将借款拿走，给被害人郑某乙2千元，给被害人何某乙7千元，后将其余钱款非法占有，其中杨有生分得介绍费5千元。19、2013年12月9日，被告人马某丙等人为堵之前借款利息，以之前同样的方式，再次骗被害人陈某乙、丁某甲借高利贷。后通过被告人杨有生的介绍，到义乌市江东中路416号鸿泉寄售行借款。薛某做好资料后，带被害人陈某乙、丁某甲到焕达寄售行借款5万元，并让被害人陈某乙、丁某甲各写下一张借款10万元的借条。在焕达寄售行扣取1.2万元利息，薛某收取该笔借款保证金8千元后，再扣取之前鸿泉到期借款利息1.2万元，仅给被害人陈某乙、丁某甲现金1.8万元。后给被害人陈某乙4千元，给被害人丁某甲5500元，杨有生分得介绍费5千元。20、2013年12月15日，傅某乙、楼某甲、何某甲、包某、龚谦晗（均另案处理）等人隐瞒借贷风险，向被害人徐某虚构借款用途，以帮忙借款不用承担债务并给予好处费为诱，骗被害人徐某、蒋某乙借高利贷。傅某乙等人通过被告人杨有生的介绍，带被害人徐某、蒋某乙到义乌市江东中路鸿泉寄售行借款。薛某调查被害人徐某、蒋某乙个人以及家庭资料，后带被害人徐某、蒋某乙到焕达寄售行借款5万元，并让被害人徐某、蒋某乙各写下一张借款10万元的借条。在焕达寄售行扣取1.2万元利息，薛某收取借款保证金8千元后，仅给被害人徐某、蒋某乙现金3万元。后傅某乙、楼某甲、何某甲、包某、龚谦晗等人将借款拿走，给被害人徐某200元，给被告人杨有生介绍费5千元，将其余钱款非法占有。21、2013年12月17日，朱某、王某乙等人经事先预谋，以之前同样的方式，骗被害人龚某乙借高利贷，并骗张某甲为该笔借款做担保。朱某、王某乙通过被告人杨有生介绍，带被害人龚某乙和张某甲到义乌市江东中路416号鸿泉寄售行借款。薛某调查被害人龚某乙、张某甲的个人及家庭资料，后让被害人龚某乙和张某甲各出具借5万元写借10万元的借条，扣取该笔借款利息1.2万元以及借款保证金8千元后，再扣取龚某乙鸿泉借款到期利息1.2万元，仅给被害人龚某乙、张某甲现金1.8万元。后朱某、王某乙等人拿走借款，给被害人龚某乙500元，给被害人张某甲9千元，将其余钱款非法占有后私分，其中被告人杨有生分得5千元，王某乙分得1千元，朱某分得3500元。22、2013年12月19日，被告人傅某甲和楼胜洪（在逃）、楼胜义（在逃）三人向被害人陈某丙虚构帮忙借款不用承担债务、事后拉人借款可以抵债的事实，诱骗被害人陈某丙借高利贷。后经被告人马某丙的介绍，带被害人陈某丙到义乌市江东中路416号鸿泉寄售行借款，并让楼胜洪为该笔借款做担保。薛某调查被害人陈某丙和楼胜洪的个人以及家庭资料，后带被害人陈某丙和楼某乙到茂丰寄售行借款5万元，并让被害人陈某丙和楼某丙写下一张借款10万元的借条。在茂丰寄售行扣取1.2万元利息，薛某收取该笔借款保证金8千元后，仅给害人陈某丙和楼胜洪现金3万元。后被告人傅某甲和楼胜洪等人将借款拿走，给被害人陈某丙1万元，将其余钱款非法占有后私分，其中马某丙分得介绍费5千元，傅某甲分得5千元，楼胜洪分得8千元，楼胜义分得2千元。23、2013年12月19日，王某丙、吴某甲（另案处理）向被害人楼某丁、吴某丙虚构帮忙借款不用承担债务，事后拉人借钱可以偿还借款本息，并给予好处费为诱，骗被害人楼某丁、吴某丙借高利贷。王某丙、吴某甲通过龚谦晗和被告人杨有生的介绍，带被害人楼某丁、吴某丙到义乌市江东中路416号鸿泉寄售行借款。薛某做好资料，后带被害人楼某丁、吴某丙到焕达寄售行借款5万元，并让被害人楼某丁、吴某丙各出具借5万元写借10万元的借条。在焕达寄售行扣取1.2万元利息，薛某收取该笔借款保证金8千元后，并以被害人吴某丙之前有给马某乙借款担保为名，再从该笔借款中扣取1.2万元堵马某乙到期借款利息，仅给被害人楼某丁1.8万元。后王某丙、吴某甲、龚谦晗等人将借款拿走，给被害人楼某丁2500元，给吴某丙1500元，将其余钱款非法占有后私分，其中杨有生分得介绍费5千元，龚谦晗分得5千元，吴某甲分得1千元。24、2013年12月26日，郑某甲（另案处理）、陈彦运（在逃）获取被害人赵某信任后，虚构帮忙借款不用承担债务并给予好处费为诱，骗被害人赵某借高利贷。郑某甲、陈彦运通过被告人马某丙的介绍，带被害人赵某到义乌市江东中路416号鸿泉寄售行借款，并骗陈某丙为该笔借款做担保，薛某调查被害人赵某、陈某丙的个人以及家庭资料，后带被害人赵某、陈某丙到焕达寄售行借款5万元，并让被害人赵某、陈某丙各出具借5万元写借10万元的借条。在焕达寄售行扣取1.2万元利息，薛某扣取该笔借款保证金8千元后，再指使马某丙从该笔借款中扣取6千元堵王某庚到期借款利息，仅给被害人赵某、陈某丙现金2.4万元。后陈彦运、郑某甲等人将借款拿走，给被害人赵某3千元，给被害人陈某丙3千元，给马某丙介绍费5千元，将其余钱款非法占有后私分以及共同挥霍。25、2013年12月27日，被告人马某甲、杨有生等人虚构帮忙借款不用承担债务，拉人借钱可以还债并以给予好处费为诱，骗被害人何某乙到义乌市江东中路鸿泉寄售行借高利贷，骗郑某乙为该笔借款做担保。薛某做好资料后，带被害人何某乙、郑某乙到茂丰寄售行借款5万元，并让被害人何某乙、郑某乙各写下一张借款10万元的借条。在茂丰寄售行扣取利息1万元后，给了被害人何某乙、郑某乙现金4万元。后薛某和杨有生拿走借款，给了被害人何某乙1千元，给被害人郑某乙2千元，将其余钱款以借款保证金、介绍费、好处费、堵何某乙到期借款利息等名义非法占有。26、2013年12月27日，吴某甲、王某丙（另案处理）经事先预谋，通过吴梅君的介绍，认识并获得被害人黄某甲的信任后，虚构帮忙借款不用承担债务并给予好处费为诱，骗被害人黄某甲借高利贷，赵某亦被骗为该笔借款做担保。吴某甲、王某丙、蒋某甲等人通过被告人马某丙的介绍，带被害人黄某甲、赵某到义乌市江东中路416号鸿泉寄售行借款。薛某调查被害人黄某甲、赵某个人以及家庭资料，后带被害人黄某甲、赵某到百瑞茗茶寄售行借款5万元，并让被害人黄某甲、赵某各出具借5万元写借10万元的借条。在百瑞茗茶寄售行扣取利息1.2万元，薛某扣取该笔借款保证金8千元后，再指使马某丙从该笔借款中扣取6千元堵毛进到期借款利息，仅给被害人黄某甲、赵某现金2.4万元。后吴某甲、王某丙、蒋某甲等人拿走借款，给被害人黄某甲4600元，给被害人赵某2千元，吴梅君300元，将其余钱款非法占有后私分，其中，马某丙分得介绍费5千元，王某丙分得好处费5千元。27、2013年12月29日，蒋某甲、陈彦运、郑某甲（均另案处理）向被害人毛某丙虚构帮忙借款不用承担债务并给予好处费为诱，骗被害人毛某丙、陈某丙借高利贷。蒋某甲、陈彦运、郑某甲通过被告人马某丙介绍，带被害人毛某丙、陈某丙到义乌市江东中路416号鸿泉寄售行借款。薛某调查被害人毛某丙、陈某丙个人以及家庭资料，后带被害人毛某丙、陈某丙到百瑞茗茶寄售行借款5万元，并让被害人毛某丙、陈某丙各出具借5万元写借10万元的借条。在百瑞茗茶寄售行扣取利息1.2万元，薛某扣取该笔借款保证金8千元后，再指使马某丙从该笔借款中扣取6千元堵其本人到期借款利息，仅给被害人毛某丙、陈某丙现金2.4万元。后蒋某甲、陈彦运、郑某甲拿走借款，给被害人毛某丙3千元，给被害人陈某丙5千元，将其余钱款非法占有后私分以及共同挥霍，其中马某丙另分得介绍费5千元。28、2013年12月29日，被告人杨有生让马某甲通知被害人何某乙再次借高利贷以堵之前第一笔借款的利息，被害人黄某乙被骗为该笔借款做担保。薛某做好资料后，带被害人何某乙、黄某乙到焕达寄售行借款5万元，并让被害人何某乙、黄某乙各写下一张借款10万元的借条。在焕达寄售行扣取利息1万元后，给了被害人何某乙、黄某乙现金4万元。后薛某和被告人杨有生拿走借款，给了被害人何某乙8千元，给被害人黄某乙1千元，将其余钱款以借款保证金、介绍费、好处费、堵何某乙到期借款利息等名义非法占有。29、2013年12月30日，吴某甲、王某丙（另案处理）等人经事先预谋，获取被害人杨某信任后，虚构帮忙借钱不用承担债务并给予好处费为诱，骗被害人杨某借高利贷，并骗毛某丙为该笔借款做担保。吴某甲、王某丙、蒋某甲等人通过被告人马某丙介绍，骗被害人杨某、毛某丙到义乌市江东中路416号鸿泉寄售行借款。薛某调查被害人杨某、毛某丙个人以及家庭资料，后带被害人杨某、毛某丙到茂丰寄售行借款5万元，并让被害人杨某、毛某丙各出具借5万元写借10万元的借条。在茂丰寄售行扣取利息1.2万元，薛某扣取该笔借款保证金8千元后，再指使马某丙从该笔借款中扣取6千元堵他人到期借款利息，仅给被害人杨某、毛某丙现金2.4万元。后吴某甲、王某丙拿走借款，给被害人杨某4.5千元，给蒋某甲和毛某丙共5千元，将其余钱款非法占有后私分以及共同挥霍，马某丙另分得介绍费5千元。30、2013年12月31日，吴某甲、王某丙（另案处理）经事先预谋，通过吴梅君的介绍，认识并获得被害人吴某戊的信任后，虚构帮忙借款不用承担债务并给予好处费为诱，骗被害人吴某戊借高利贷，并骗杨某为该笔借款做担保。吴某甲、王某丙通过被告人马某丙的介绍，骗被害人吴某戊、杨某到义乌市江东中路416号鸿泉寄售行借款。薛某调查被害人吴某戊、杨某个人以及家庭资料，并让被害人吴某戊、杨某各出具借5万元写借10万元的借条，扣取该笔利息1.2万元以及借款保证金8千元，再指使马某丙从该笔借款中扣取6千元堵他人到期借款利息，仅给被害人吴某戊、杨某现金2.4万元。后吴某甲、王某丙拿走借款，给被害人杨某1千元，给吴某戊5千元，将其余钱款非法占有后私分以及共同挥霍，马某丙另分得介绍费5千元。31、2014年1月2日，吴某甲、王某丙（另案处理）等人经事先预谋，通过吴某戊的介绍，认识并获取被害人龚某丙的信任后，虚构帮忙借款不用承担债务并给予好处费为诱，骗被害人龚某丙借高利贷。吴某甲、王某丙通过被告人马某丙的介绍，带被害人龚某丙到义乌市江东中路416号鸿泉寄售行借款，并通过吴某乙骗被害人张某乙为该笔借款做担保。薛某调查被害人龚某丙、张某乙个人以及家庭资料，后带到茂丰寄售行借款5万元，并让被害人龚某丙、张某乙各写下一张借款10万元的借条。在茂丰寄售行扣取1.2万元利息，薛某扣取该笔借款保证金8千元后，再指使马某丙从该笔借款中扣取1.2万元堵他人到期借款利息，仅给被害人龚某丙、张某乙现金1.8万元。后吴某甲、王某丙拿走借款，给被害人龚某丙3300元，给吴某乙和张某乙共3500元，将其余钱款非法占有后私分以及共同挥霍，马某丙另分得介绍费5千元。32、2014年1月3日，陈彦运、郑某甲（另案处理）等人经事预谋，获取被害人张某丙信任后，虚构帮忙借款不用承担债务并给予好处费为诱，骗被害人张某丙借高利贷。陈彦运、郑某甲通过被告人马某丙的介绍，带被害人张某丙到义乌市江东中路416号鸿泉寄售行借款，并骗杨某为该笔借款做担保。薛某调查被害人张某丙、杨某个人以及家庭资料，并让被害人张某丙、杨某各出具借5万元写借10万元的借条，该笔款由焕达寄售行出账，在焕达寄售行扣取该笔利息1.2万元，薛某扣除借款保证金8千元，马某丙从该笔借款中扣取1.2万元堵他人到期借款利息，仅给被害人张某丙、杨某现金1.8万元。后陈彦运、郑某甲等人拿走借款，给被害人张某丙1千元，给被害人杨某2千元，将其余钱款非法占有后私分，其中马某丙分得介绍费5千元。33、2014年1月6日，被告人傅某甲隐瞒借贷风险，以堵到期借款利息之名，采用之前同样的方式骗被害人陈某丙再次借高利贷。傅某甲通过被告人马某丙的介绍，带被害人陈某丙到义乌市江东中路416号鸿泉寄售行借款，并骗被害人吴某己为该笔借款担保。薛某做好调查资料，并让被害人陈某丙、吴某己各出具借5万元写借10万元的借条，扣取该笔利息1.2万元以及借款保证金8千元，再从该笔借款中扣取1.2万元堵陈某丙到期借款利息，仅给被害人陈某丙、吴某己现金1.8万元。后被告人马某丙、傅某甲拿走借款，给被害人陈某丙1千元，给被害人吴某己3千元，将其余钱款非法占有后私分，其中马某丙分得介绍费5千元。34、2014年1月7日，陈彦运、郑某甲（另案处理）等人经事先预谋，获取被害人邵某信任后，虚构借款不用承担债务并给予好处费为诱，骗被害人邵某借高利贷。陈彦运、郑某甲等人通过被告人马某丙介绍，带被害人邵某到义乌市江东中路416号鸿泉寄售行借款，并骗吴某庚为该笔借款做担保。薛某调查被害人邵某、吴某庚个人以及家庭资料，后让被害人邵某、吴某庚各出具借5万元写借10万元的借条，扣取该笔借款利息1.2万元以及借款保证金8千元，再指使马某丙扣取1万元堵他人到期借款利息，仅给被害人邵某、吴某庚现金2万元。后陈彦运、郑某甲等人拿走借款，给被害人邵某3千元，给吴某庚4千元，将其余钱款非法占有后私分以及共同挥霍，其中马某丙分得介绍费5千元。35、2014年1月10日，陈彦运、郑某甲（另案处理）等人经事先预谋，获取被害人何某丙信任后，虚构帮忙借款不用承担债务并给予好处费为诱，骗被害人何某丙借高利贷。陈彦运、郑某甲等人通过被告人马某丙介绍，带被害人何某丙到义乌市江东中路416号鸿泉寄售行借款，并骗邵某为该笔借款担保。薛某调查被害人何某丙、邵某个人以及家庭资料，后带被害人何某丙、邵某到百瑞茗茶寄售行借款5万元，并让被害人何某丙、邵某各写下一张借款10万元的借条。在百瑞茗茶寄售行扣取1.2万元利息，被告人薛某扣取借款保证金8千元后，并以年前借款需多扣一个月利息为名，从该笔借款中再扣1.2万元利息，仅给被害人何某丙、邵某现金1.8万元。后陈彦运、郑某甲等人拿走借款，给被害人何某丙9千元，给被害人邵某1千元，将其余钱款非法占有后私分，其中马某丙分得担保费5千元。36、2014年1月11日，被告人杨有生明知被害人丁某甲系被诱骗借款而欠下高利贷，以借款到期需堵利息为名，仍然将被害人丁某甲再次带到义乌市江东中路416号鸿泉寄售行借款，邵某为该笔借款做担保。薛某做好调查资料，后带被害人丁某甲、邵某到百瑞茗茶寄售行借款5万元，并让被害人丁某甲、邵某各写下一张借款10万元的借条。在百瑞茗茶寄售行扣取利息1.2万元，薛某扣取借款保证金8千元后，又以堵之前到期借款利息等为名，从该笔借款中再扣取2.4万元，杨有生以介绍费为名拿走5千元，给被害人邵某4千元，其中马某丙为丁某甲垫付2千元，被害人丁某甲未拿到钱。37、2013年11月10日，被告人杨有生明知被害人傅某甲系被诱骗借款而欠下高利贷，以借款到期需堵利息为名，仍然带被害人傅某甲再次到义乌市江东中路416号鸿泉寄售行借款，由马某丙担保。薛某做好调查资料，后带被害人傅某甲、马某丙到百瑞茗茶寄售行借款5万元，并让被害人傅某甲和马某丙各写下一张借款10万元的借条。在百瑞茗茶寄售行扣取利息1.2万元，薛某扣取借款保证金8千元，又以堵之前到期借款利息等为名，从该笔借款中再扣取1.2万元，杨有生以介绍费为名拿走5千元，给傅某甲1.3万元，担保人马某丙没有拿到钱。38、2013年11月9日，被告人杨有生明知被害人吴某乙系被诱骗借款而欠下高利贷，以借款到期需堵利息为名，仍然带被害人吴某乙再次到义乌市江东中路416号鸿泉寄售行借款，傅某甲为该笔借款做担保。薛某做好调查资料，后带被害人吴某乙、傅某甲到焕达寄售行借款5万元，并让被害人吴某乙、傅某甲各写下一张借款10万元的借条。该该笔借款由焕达寄售行出账，扣除1.2万元利息，薛某扣取借款保证金8千元，又以堵之前到期借款利息等为名，从该笔借款中再扣取1.2万元，杨有生以介绍费为名拿走5千元，吴某乙拿到7千元，傅某甲拿到6千元。39、2013年12月16日，被告人杨有生明知被害人吴某乙系被诱骗借款而欠下高利贷，以借款到期需堵利息为名，仍然带被害人吴某乙到义乌市江东中路416号鸿泉寄售行借款，虞某为该笔借款做担保。薛某做好调查资料，后带被害人吴某乙、虞某到茂丰寄售行借款5万元，并让被害人吴某乙、虞某各写下一张借款10万元的借条。在茂丰寄售行扣除利息1.2万元，薛某扣取借款保证金8千元以及利息分成4千元，又以堵之前到期借款利息等为名，从该笔借款中再扣取3.6万元，杨有生以介绍费为名拿走5千元，吴某乙未分得钱。2014年2月19日，公安机关通过打电话给鸿泉寄售行老板毛某甲的方式通知被告人杨有生到江东派出所接受讯问。另查明，2014年2月20日，公安机关扣押毛某甲奖励给被告人杨有生的苹果5S手机一只；2014年2月24日，被告人王某甲向公安机关退出违法所得人民币5000元；2014年3月11日，被告人马某甲被公安机关扣押违法所得人民币700元。2014年12月25日，被告人杨有生向义乌市看守所检举因犯抢劫罪被羁押的犯罪嫌疑人江甫荣犯有寻衅滋事罪行，后经查证，犯罪嫌疑人江甫荣于2015年5月12日被本院以故意伤害罪、抢劫罪，合并判处有期徒刑四年零二个月，并处罚金人民币二千元。2015年1月9日，被告人马某甲向本院退出违法所得人民币5000元。2015年1月13日，被告人傅某甲向本院退出违法所得人民币15500元；2015年7月20日，被告人王某甲向本院退出赃款人民币19000元。上述事实，被告人杨有生、马某丙、傅某甲、马某甲、王某甲在庭审过程中亦无异议，且有被害人陈某甲、毛某乙、盛某先、吴某乙、马某乙、吴某丙、王某丁、王某戊、贾某、王某庚、鲍某来、王某己、季某、丁某甲、陈某乙、龚某乙、何某乙、郑某乙、徐某、蒋某乙、陈某丙、楼某丁、赵某、黄某甲、黄某乙、杨某、毛某丙、吴某戊、龚某丙、张某丙、邵某、何某丙的陈述，证人毛某甲、薛某、龚某甲、王某乙、朱某、傅某乙、何某甲、楼某甲、包某、张某甲、吴某甲、王某丙、蒋某甲、郑某甲的证言，调查报告、借条、收条、借款人自我情况真实说明、借款拍照复印件，接受证据清单，辨认笔录及照片，扣押物品清单、扣押决定书，诉讼费用专用票据，情况说明、受理立功线索登记表、线索查证传递函、回执、被告人杨有生、犯罪嫌疑人江甫荣的讯问笔录、本院（2015）金义刑初字第964号刑事判决书，前科刑事判决书，行政处罚决定书，到案经过，被告人杨有生、马某丙、傅某甲、马某甲、王某甲的供述，身份证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人杨有生、马某丙、傅某甲、马某甲、王某甲采取隐瞒事实真相的方法骗取被害人财物，其行为均已构成诈骗罪。其中，被告人杨有生、马某丙涉案数额特别巨大，被告人傅某甲、马某甲、王某甲涉案数额较大。公诉机关指控成立，应予支持。被告人杨有生、马某丙系鸿泉寄售行出账人，经毛某甲授意以借款5万元名义诱骗被害人借款后瓜分被害人借款，被告人傅某甲、马某甲、王某甲伙同社会上的其他闲散人员骗被害人到鸿泉等寄售行借款，其目的是瓜分出账后的借款，以分得好处费，其行为系共同犯罪。被告人马某丙、傅某甲、马某甲有前科劣迹，可酌情从重处罚。被告人杨有生、马某丙、傅某甲、马某甲、王某甲归案后能如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚。被告人杨有生有立功情节，依法可以从轻处罚。被告人王某甲退出违法所得，可酌情从轻处罚。被告人傅某甲、马某甲退出部分违法所得，可酌情从轻处罚。被告人杨有生、马某丙、辩护人楼庆君提出公诉机关指控的犯罪数额过高的辩护意见，予以采纳。辩护人提出的被告人马某丙、傅某甲、马某甲、王某甲如实供述罪行，及辩护人提出的被告人傅某甲、马某甲、王某甲有退赃行为，可从轻处罚的辩护意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人杨有生犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年2月20日起至2024年2月19日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。二、被告人马剑青犯诈骗罪，判处有期徒刑十年零一个月，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年3月13日起至2024年4月12日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。三、被告人傅某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑一年零九个月，并处罚金人民币一万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年3月13日起至2015年12月12日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。四、被告人马某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑一年零八个月，并处罚金人民一万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年3月11日起至2015年11月10日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。五、被告人王某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万四千元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。六、已扣押的被告人杨有生违法所得苹果5S手机一只，予以没收，由扣押单位上缴国库。扣押在案的被告人王某甲违法所得人民币5000元及退出赃款人民币19000元、被告人马某甲违法所得人民币5700元、被告人傅某甲违法所得人民币15500元，由扣押单位返还各被害人。继续追缴被告人的违法所得，返还各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  丁樟仁人民陪审员  朱堂辉人民陪审员  金程程二〇一五年十月十二日代书 记员  鲍丽萍