河北省邢台市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2015）邢刑终字第294号原公诉机关河北省威县人民检察院。上诉人（原审被告人）范某，退休职工。2014年10月30日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年12月5日被逮捕。现押于邢台市第一看守所。辨护人白庚民，河北金利达律师事务所律师。原审被告人张某甲，下岗职工。2014年12月9日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，2015年1月14日被逮捕。现押于威县看守所。河北省威县人民法院审理河北省威县人民检察院指控原审被告人范某、张某甲犯非法吸收公众存款罪一案，于2015年8月3日作出（2015）威刑初字第39号刑事判决。原审被告人范某不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河北省邢台市人民检察院指派检察员王峰出庭履行职务。原审被告人范某及其辩护人白庚民、原审被告人张某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。原审判决认定：2009年至2012年期间，被告人范某、张某甲在经营邢台兴邦饲料公司期间分别以一分至二分不等的高额利息回报为诱饵，并以存款的形式公开吸收贾某甲、赵某甲、魏某等33人资金。截止案发共造成被害人实际损失688790元。上述事实，由公诉机关出示并经庭审举证、质证的被告人范某的供述、被告人张某甲的供述、受害人贾某甲（又名贾世英）、赵某甲、魏某、赵某乙、吴某、戚某、张某乙、邢某、翁某、陈某、张某丙、贾某乙、李某甲、孙某甲、贾某丙、高某、柳某、田某、马某甲、贾某丁、管某、孙某乙、张某丁、张某戊、李某乙、张某己、李某丙、王某、解某、岳某、冯某、马某乙的陈述以及各被害人提供的相关书证、邢台兴邦饲料有限公司的资料、威县银监办证明、青岛市公安局李沧分局抓获证明等证据予以证实，足以认定。原审法院认为，被告人范某、张某甲无视国法，违返国家金融管理法律规定，以高额利息为回报，并以存款的形式，公开面向社会公众募集资金，并造成集资款68.8790万元至今不能偿还，扰乱了金融秩序，造成恶劣社会影响。其行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。威县人民检察院指控成立。被告人范某、张某甲认罪态度较好，能如实供述自己的犯罪事实，依法可从轻处罚。辨护人对被告人范某的非法吸收公众存款罪罪名不成立的辨护意见与被告人供述及其他庭审查明的事实不符，不予采纳。被告人张某甲在本案中所起作用相对较小，可酌情从轻处罚。被告人范某、张某甲违法所得应责令退赔被害人。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条之规定，判决：一、被告人范某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币二万元；被告人张某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。二、涉案款项依法予以追缴，责令被告人范某、张某甲退赔被害人。上诉人范某的上诉理由以及辨护人白庚民的辩护意见是：原判认定事实和适用法律均有错误。上诉人向亲友、熟人等的借款，是正常的民间借贷，属于民事纠纷；上诉人未向社会公开宣传，借款对象也非不特定的公众，上诉人不构成非法吸收公众存款罪。原判认定损失数额时没有把已付给出借人的利息从中扣除。希望二审查明事实，改判上诉人无罪。邢台市人民检察院检察员的出庭意见是：原判认定事实清楚，证据确实充分，量刑适当，建议维持原判。经审理查明：2009年至2012年期间，上诉人范某、原审被告人张某甲在经营邢台兴邦饲料公司期间分别以每一万元每月一分至二分不等的高额利息回报为诱饵，并以存款的形式公开吸收贾某甲、赵某甲、魏某等33人资金723890元，截止案发共造成被害人实际损失658400元。上述事实，有经二审庭审质证、认证的下列证据予以证实：1、上诉人范某供述，她以前在第什营乡政府上班，到退休年龄了，她和丈夫身体都很好，她俩就做点生意。她个人独资注册了一个公司，她是股东，丈夫张某甲是会计，儿子张东出去跑业务。他们通过熟人，找了一些借款。出借人都是认识的人，他们出个高利息，每一万月息一分，有个别的每一万月息一分二。在她公司存钱的都是威县第什营乡的村民，没有条件限制，他们谁想放钱就存在她这里，存在银行也是存，存在她这里也是存，她这里利息比银行高。为了做生意，他们向贾某甲、赵某甲、魏某等33人一共借了几十万，有的借款是她直接打的条，有的借条是丈夫张某甲打的。存款时，她给他们开具统一的收据，并注明利息，由她或张某甲在收据上签名捺手印，一般都是张某甲签的多。利息都是按一年期结算，她都是在每年腊月二十三统一结算，如果不支本金的就还继续存在她这里，结利息后给他们换新收据。如果存款户想支本金的话，提前给她说，她给他们周转出来支给他们。张某甲负责给她下账。现在存款户手中有单据的，都是没有偿还的。侦查机关出示的借据都是她吸收的存款，收据上的签名是她和张某甲本人签的。借贾某甲的钱，还了3万元，还剩下2万元没还。孙某甲的两万元包括2000元利息，他实际只存了18000元，都没有偿还。2.原审被告人张某甲的供述与上诉人范某的供述基本相同，且能够相互印证。3、被害人贾某甲（又名贾世英）陈述及书证一份证实，2012年6月24日，范某向贾某甲借50000元，利息是1分，已还30000元，下欠20000元。2012年11月12日，他和同村的贾修亚、贾某丙、贾某丁、李某甲把范某厂子里的一些东西卖了，共卖30000元，他分了7500元。他实际损失是12500元。4、被害人赵某甲陈述及书证一份证实，张某甲写借条于2012年1月30日向她借37000元。收据上写的是她丈夫连坤的名子。同年农历9月26日去催要借款时，她发现厂子已经没人了，东西也拾掇没了，才知道张某甲一家子都跑了。5、被害人魏某陈述及书证一份证实，范某写借条向陈丙文（魏某的丈夫）借本金30000元，利息一分，后来听说范某及张某甲一家子都跑了。6、被害人赵某乙陈述及书证一份证实，2012年4月16日，范某写借条向他借本金10000元，利息一分四厘。7、被害人吴某陈述及书证三份证实，2012年8月10日开始，范某、张某甲分三次写借条向他共借本金40000元，利息一分五厘。8、被害人戚某陈述及书证二份证实，2012年4月2日，张某甲写借条向他借本金25000元。2012年7月28日，范某写借条向他借20000元。两笔款共计45000元，约定利息一分五厘。9、被害人张某乙陈述及书证一份证实，2008年，张某甲写借条向他借了20000元。2009年春节后，他支回本金5000元，剩下的15000元每年结息换收据。到了2012年1月20日，张某甲又给他结了1800元利息，换了收据。10、被害人邢某陈述及书证一份证实，2011年6月24日，范某借邢某20000元，约定利息一分。2012年7月18日，范某给他结了利息2400元，换成了现在的收据。11、被害人翁某陈述及书证一份证实，2011年9月30日张某甲打条向翁某借14190元。至今未还。12、被害人陈某陈述及书证一份证实，2012年10月13日，张某甲写借条向陈某借75000元，包括本金70000和利息5000，约定利息一分。2012年11月份，他听说张某甲跑了，就于第二天去了范某的厂子里，见厂子没人东西也没了。13、被害人张某丙陈述及书证一份证实，2012年1月30日，张某甲写借条向他借款5000元，约定利息一分，每年结息。14、被害人贾某乙陈述及书证一份证实，2011年1月30日，张某甲写借条向他借款50000元。2012年11月12日，他和别的借款人一起将范某厂子里的物品出售后分得7500元。范某好像给过他两次利息，共12000元。15、被害人李某甲陈述及书证一份证实，2012年1月30日，张某甲写借条向他借款53000元，约定利息一分。他们卖出范某厂子里的东西后，他按比例分了8000元，范某尚欠他45000元。每年结息换条子。16、被害人孙某甲陈述及书证一份证实，2012年5月20日，张某甲写借条向他借20000元，后找不到范某了，钱也没给他。17、被害人贾某丙陈述及书证一份证实，2012年1月30日张某甲写借条向他借6000元。约定利息一分。2012年11月12变卖厂子设备后他得款900元，尚损失5100元。18、被害人高某陈述及书证一份证实，2012年4月16日，张某甲写借条向他借10000元，约定利息一分，利息都是每年一结算。19、被害人柳某陈述及书证一份证实，2012年1月30日，张某甲打条向他借20000元，约定利息一分，每年年底张某甲都给他结息，并重新打收据，每年的利息是2400元。2012年6月30日，他因急需用钱支取了5000元，尚欠15000元未还。20、被害人田某陈述及书证一份证实，2012年6月7日，范某写借条向他借20000元，约定利息一分。等他给范某打电话要钱时，她关机了。后来听说她跑了。21、被害人马某甲陈述及书证一份证实，2011年12月24日张某甲向他借40000元，现本息未还。22、被害人贾某丁陈述及书证、手机短信截图等证实，2012年1月30日，张某甲向他借款3万元，约定利息一分。2012年11月8日，张某甲给其发短信称：“明远兄，对不起了，没有给你们商量就不辞而别。家里的所有都归你和林之哥了”。按张某甲的的意思，他们将其的财产进行了变卖得款3万元，他和李某甲、贾修亚、贾世英、贾某丙五人按比例分了，他分得7500元。最后尚欠他22500元。23、被害人管某陈述及书证二份证实，2012年7月10日、4月16日，张某甲打条向管某共借20000元。24、被害人孙某乙陈述及书证一份证实，2012年1月30日，张某甲写借条向他借20000元，约定利息一分二厘。25、被害人张某丁、张某戊、李某乙、张某己陈述及书证三份证实，2012年11月22日，张某甲写借条向张某己借20000元。2012年6月24日，张某甲写借条向李某乙借10000元。2012年11月16日，张某甲写借条向张某戊四人借35000元。约定利息一分二厘，每年结息，条子每年一换。他们一共损失65000元。26、被害人李某丙陈述及书证一份证实，2011年2月4日，范某写借条向他借30000元，约定利息一分二厘。后来听说她跑了。到了2014年7月份一天，范某来劳保所办手续，给他联系了，并把她的工资折给了他。范某给过他6000多元利息，他共从范某的工资折上支取了25000元。不算利息的话，还欠他5000元未还给他。27、被害人王某陈述及书证一份证实，2012年1月30日，张某甲写借条向他借20000元，约定利息一分。后来因用钱，分两次支取了10000元，还欠他10000元未还。利息每年一结算，结息后换新收据。28、被害人解某陈述及书证一份证实，2012年2月6日，张某甲写借条向解春兰（解某的父亲）借10000元，至今未还。29、被害人岳某陈述及书证一份证实，2012年1月19日张某甲写借条向他借10000元，利息每年结算，结息后换条。30、被害人冯某陈述及书证一份证实，2012年1月30日，张某甲写借条向他借7000元。31、被害人马某乙陈述及书证证实，2010年大约八、九月份，张某甲来他家借钱说给二分利息。2010年12月24日，他在本村马丙涛处借了一万元给了张某甲。2012年1月8日，他又在马丙涛处借了一万元给了张某甲。张某甲均给他打了收据。2012年1月21日，他在马丙洲那里借了一万元给了张某甲，张某甲又给马丙洲作了收据，约定利息二分，后来找不到张某甲了。32、邢台兴邦饲料有限公司书证一份证实，邢台兴邦饲料有限公司成立于2009年4月23日，法定代表人是范某，出资50万，公司章程规定股东是范某，个人独资。经营范围：配合饲料、浓缩饲料生产、销售。33、威县银监办证明一份证实，邢台兴邦饲料有限公司未在银监部门登记注册，不属于银行业金融机构。34、威县公安局出示范某、张某甲人口信息各一份证实了范某、张某甲的基本情况。35、青岛市公安局李沧分局抓获证明二份证实，范某、张某甲分别于2014年10月29日、12月9日被青岛市公安局抓获。上述证据已经庭审质证、认证属实，本院予以确认。上诉人范某上诉称其未向社会公开宣传，借款对象都是亲友、熟人等，是正常的民间借贷，属于民事纠纷，上诉人不构成非法吸收公众存款罪。经查，上诉人范某、原审被告人张某甲违反国家金融管理法律规定，以高额利息回报为诱饵，通过熟人介绍、朋友联系的方式，向社会公众吸收资金。上诉人范某、原审被告人张某甲均供述，在其公司存钱的都是威县第什营乡的村民，没有条件限制，他们谁想放钱就存在他们那里。截止案发，他们共吸收贾某甲、赵某甲、魏某等33人资金723890元，并造成658400元本金无法追回，其行为符合非法吸收公众存款罪的犯罪构成。故上诉人范某诉称不构成犯罪的理由，不能成立。上诉人范某上诉称原判没有把已付给出借人的利息从造成被害人损失数额中扣除。二审经审理查明，上诉人付给出借人的能够查实的利息应该从吸纳数额中扣除，截止案发，上诉人范某等的犯罪行为给被害人造成的经济损失应为658400元。原判认定的损失数额并没有包含上诉人范某已付给出借人的利息，只是在认定数额上计算有误。上诉人范某的上诉意见不予采纳。本院认为，上诉人范某、原审被告人张某甲违返国家金融管理法律规定，以高额利息为回报，并以存款的形式，公开面向社会公众募集资金723890元，并造成被害人实际损失658400元，扰乱了金融秩序，造成恶劣社会影响，其行为已构成非法吸收公众存款罪。原判认定事实清楚，证据确实充分，适用法律准确，量刑适当，审判程序合法。河北省邢台市人民检察院检察员的出庭意见予以采纳。上诉人范某的上诉理由，不予采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项、第二百三十三条的规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  王伟韬审判员  朱光福审判员  陈勤耕二〇一五年十月二十八日书记员  李少艳