昆明市呈贡区人民法院刑 事 判 决 书（2015）呈刑初字第54号公诉机关昆明市呈贡区人民检察院。被告人拔建龙，男，彝族，1991年4月1日出生，本科文化，云南省晋宁县人。呈贡区人民检察院以呈检公诉刑诉（2014）457号起诉书指控被告人拔建龙犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2014年12月26日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序组成合议庭，于2015年1月21日公开开庭进行了审理，呈贡区人民检察院指派检察员王晨曦、书记员姚定出庭支持公诉，被告人拔建龙到庭参加诉讼。本案现已审理终结。呈贡区人民检察院指控：被告人拔建龙系昆明某某大学在校学生。2012年10月，拔建龙编造虚假事实，声称昆明某某大学呈贡校区憬园车库要转让，让其堂哥拔某甲投资入股，并编造虚假股份转让合同、合作协议书等材料，以取得拔某甲信任，从拔某甲处骗得投资款32000元，后拔建龙以相同理由从其女朋友乔某处骗得28000元投资款。2013年3月份，被告人拔建龙将一份伪造的“商铺股权优惠卡通知”拿给拔某甲，以办卡为名将拔某甲的身份证、一辆奇瑞牌轿车（车牌号为：云Ａ×××**）及该车相关证照骗走，后其冒充拔某甲通过云南某某经济信息咨询有限公司，将拔某甲的奇瑞轿车抵押给曹某借款30000元，并办理了车辆抵押登记手续。事后拔建龙为隐瞒真相，将伪造的机动车登记证及车辆还给拔某甲，因未能偿还抵押借款，该奇瑞轿车被云南某某经济信息咨询有限公司人员开走并交予曹某。经鉴定，云Ａ×××**号奇瑞牌轿车价值人民币78056元。2013年3月至5月期间，被告人拔建龙用从拔某甲处骗取到的身份证及云Ａ×××**号奇瑞牌轿车证照材料，冒充拔某甲分别在兴业银行、平安银行、光大银行各办理了一张信用卡。其中，兴业银行办理的信用卡信用额度为8000元，被拔建龙以取现、消费等方式使用掉7990元；平安银行办理的信用卡信用额度为5000元，被拔建龙以取现、消费等方式使用掉4988元；光大银行办理的信用卡信用额度为8000元，被拔建龙以取现、消费等方式使用掉7995.2元。上述三张信用卡除了2013年8月13日拔建龙归还兴业银行4000元外，其余被骗款项至今未予归还。综上，被告人拔建龙以投资入股为名，编造虚假事实与材料，向拔某甲、乔某骗得现金及财物价值共计138056元；拔建龙使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，骗取款项共计16973.2元。公诉机关针对指控事实向本院提交了以下证据：1、受案登记表。证明：2013年8月16日，拔建龙报警称其和堂哥被人骗了60000余元，且拔某甲的身份证被人办理了信用卡并透支10000多元。2、户籍证明、证明。证实：拔建龙在犯罪时已达到完全刑事责任年龄，具有完全刑事责任能力。无违法犯罪记录。拔建龙父亲户籍信息，xx村民委员会证明拔某乙家庭情况。3、抓获经过。证明：民警在侦办拔某甲被诈骗案中发现其堂弟拔建龙有重大嫌疑。2013年12月6日17时30分许，民警在昆明某某大学118号教室找到拔建龙并将其抓获。4、被告人拔建龙供述：2012年下学期，一个叫“小华”的男子问他是否要转让某某大学憬园车库，后一个叫“张某”的男子也联系他一起把车库转让过来，让他出6万多元钱占41%的股份。于是他向女朋友乔某借了2万多元。还说服他堂哥拔某甲拿了32000元一起入股。入股之后得了三个月的分红。后张某以办理“商铺优惠卡”的名义把他的学生证、身份证、拔某甲的身份证、驾驶证等证件一起拿去了，并让他冒充拔某甲，办理了光大、兴业、平安银行的信用卡，办理自己的信用卡时填写收卡地址写的是他女朋友柜台上的地址，但他一直没有收到这些信用卡。后张某用拔某甲的信用卡透支了两万多块。张某提议用他哥的车作抵押去贷款还信用卡的钱，他就跟着张某去办理了抵押贷款的手续，一共抵押了三万块，扣掉了2500的利息等费用，总共是27500块，这些钱全部被张某拿走了。把拔某甲的车抵押之后，张某拿了一本假的车辆登记证给他，真的那本要留在抵押公司，于是他就把假证连同车子还给他哥。后拔建龙又供述称：给拔某甲的车库转让合同及“车库收支凭条”是张某给他出主意拿来骗拔某甲的假文书。他堂哥给他钱之前他就知道车库转不成了。他让吴某和他堂哥签了合同，但是合同上“李某”、“张某”的名字都是他签的。他还骗了他女朋友28000元，也都给张某了。他看过张某的身份证，身份证上住址是宣威的，但是公安给他看的人口信息系统中宣威所有叫张某的人都不是。5、被害人陈述。（1）被害人拔某甲的陈述。证实：2012年11月份的一天，拔建龙打电话给他说某某大学憬园的车库要转让，转让费要68000元，只占41%的股份，问他有无投资意向，他就凑了32000元，交给拔建龙来操作打理。后拔建龙分三次给了他所谓的分红款4359.8元。钱是2012年11月份他当着他父亲拔永和与拔建龙的面在理工大呈贡校区正大门口给拔建龙的，合同是拔建龙签订的但拿给他看了。2014年4月份拔建龙说要登记个人资料，将他的机动车登记证、机动车保险单和身份证一并拿走了。后他发现他的奇瑞牌汽车被抵押给别人，才知道拔建龙还给他的车辆登记证书是假的。2013年7月份他发现有人冒用他的身份证办理了兴业、光大、平安三家银行的信用卡，三张卡都被透支了。银行催款时拔建龙的父亲向兴业银行信用卡还了4000元，他没有见过张某。（2）被害人乔某的陈述。证实：她和拔建龙是男女朋友关系，2012年11月份左右，拔建龙跟她说某某大学呈贡校区有个叫李某的要转让某某大学的一个车库，她和拔建龙还去车库看了，但是她没有见到李某这个人，也没有了解是不是真的有转让车库这件事情。后她分三次拿了28000元给拔建龙。她收到过四百块钱的分红款。直到了拔某甲与拔建龙报警她才知道车库的事情是假的，她知道被骗后，拔建龙给她写过一张欠条，被她弄丢了，后拔建龙又补了一张落款为2013年10月17日的欠条。她没见过张某。6、证人证言。（1）周某的陈述。证实：他是云南某某经济信息咨询公司的负责人，2013年4月份的时候，有一个叫“拔某甲”的男子到公司用一辆车抵押贷款了三万块钱，办理这个业务的业务员叫陈某。因为“拔某甲”没有还利息，公司的人找到了那辆车，后来车主和警察到公司，他才知道有问题。因为他们只是一个中介角色，实际出借人是曹某，也是曹某跟借款人“拔某甲”签订车辆抵押借款合同，当时两人去车管所办理了车辆抵押手续，所以车现在在曹某那里。（2）陈某的陈述。证实：他是云南某某经济信息咨询有限公司的业务员，在4月23号左右，有一个叫“拔某甲”的男子来公司向他了解车辆抵押业务，他们向男子了解了男子的相关情况后，就告诉男子办理业务需要提供材料。到了4月26日早上10点左右，“拔某甲”开了一辆奇瑞牌黑色瑞虎轿车来到公司，并且带了相关材料。“拔某甲”陈述车辆是本人的，公司做了评估和考察后就为“拔某甲”办理了业务并在车管所做了抵押登记。在签订的车辆抵押借款合同、借据上签署的名字都是“拔某甲”。后“拔某甲”分两次拿走了3万钱。“拔某甲”在2013年6月8日往账户上汇了1000元的利息款。（3）拔某乙的陈述。证实：他儿子拔建龙是昆明某某大学大三学生，拔建龙用他侄子拔某甲的身份证去办了信用卡透支，还把拔某甲的车拿去抵押。（4）刘某某依法所作陈述证实：他是昆明光大银行信用卡中心的业务员，他在2012年3月21日为一个自称叫拔某甲的男子办理了一张光大银行的信用卡。当时男子提供了身份证、行车证等材料，他就把申请表拿给男子填，男子在申请材料上签署的本人姓名是拔某甲。填完后他还照了和男子的合影照片，但这次办卡申请好像没有成功。他为男子办理的信用卡申请额度是5000-50000元，但是具体能办理下来多少额度不清楚。（5）吴某的陈述。证实：拔建龙是他老乡，拔建龙在学校找他说想在学校里搞车库，让他帮忙签一份协议书，以此来取得拔建龙哥哥的信任。拔建龙没有约过他搞车库，也没有找他借过钱，他没有听说过“张某”和“李某”的名字。（6）蒋某甲的陈述。证实：他是曹某委托的律师，曹某委托他到公安机关说明“拔某甲”跟她借款以及那辆车牌号为云Ａ×××**的车的情况。2013年4月份时，有一个人拿着拔某甲的证件及那辆车的全部手续到云南某某经济信息咨询公司办理抵押手续，由曹某借钱给那个人，然后两人办理了车辆抵押手续，所以那辆车就在曹某处。曹某认为她是通过正常的抵押程序获得车辆的，有人赔偿她的损失后才会将车归还。8、书证材料。（1）机动车销售统一发票一份。证实：2011年10月8日拔某甲以价税合计捌万叁仟捌佰元整购买奇瑞牌SQR7160T117轿车一辆。（2）“昆明某某大学收条”一份。证实：2012年11月2日拔建龙收到拔某甲合资车库转让费34000元人民币，此款用于停车库转让合资。（3）“昆明某某大学憬园停车库合作协议书”一份。证实：2012年11月2日，拔某甲、吴某各自愿出资3.4万元，总投资6.8万元，对昆明某某大学憬园停车库达成经营协议。（4）“收条”一份。证实：2012年11月1日“李某”收到拔建龙停车库转让费68000元。（5）“停车库股份转让合同”一份。证实：2012年11月1日，“李某”与拔建龙签订停车库股份转让合同一份，“李某”同意将昆明某某大学憬园停车库41%的股份转让给拔建龙经营，拔建龙支付转让费68000元。（6）“商铺股权优惠卡通知”一份。证实：2013年3月20日昆工后勤出具通知，拔建龙的优惠卡已受理，领卡后可持卡享受昆工呈贡校区商铺投资所有优惠政策。该通知有昆明某某大学国土资源工程学院学生办公室盖章。（7）2013年3月“憬园车库收支凭条”一份。证实：2013年3月份憬园车库毛收入20466元，总支出1734元，纯收入18732元。应缴房租款20000元，以纯收入抵缴后还应补缴1268元。“11月份憬园车库收支情况凭条”P84一份证实：车库当月租车及停车收入10179.7元，总支出3448元，按持有股份，“张某”占利分红3971.7元，拔建龙占利分红2759.8元。该两份收支凭条有昆明某某大学某某工程学院学生办公室盖章及拔建龙的签名。根据拔建龙的供述，上述材料中李某等人的签名均是拔建龙自己签署的。（8）奇瑞汽车车辆一致性证书、车辆登记证书、行车证复印件各一份。证实：拔某甲所有的灰色奇瑞牌小型轿车的参数情况和登记情况，与拔建龙还给拔某甲的车辆登记证书上及行车证上的车辆识别代码不同，与行驶证上的车辆号牌号码不同。（9）《情况说明》两份，第一份为昆明某某大学某某工程学院出具的情况说明，证实：某某工程学院学生工作办公室从未对《商铺股权优惠卡通知》、《11月份璟园车库收支情况凭条》、《璟园车库收支情况凭条（2013年3月）》加盖某某工程学院学生工作办公室公章，对于璟园车库的转让租赁等问题从不知情，该事情与某某工程学院学生工作办公室无任何关系。第二份为昆明某某大学学生社区教育管理中心出具的情况说明，证实：昆明某某大学学生社区教育管理中心根据学校的授权对学生宿舍范围内的自行车保管站进行管理，自呈贡校区憬园学生公寓建成投入使用以来，学生社区教育管理中心从未与姓名李某的人接触并签订过自行车保管站承包协议。（10）借条一份，证实：拔某甲向乔某出具借条，称由于个人需要经济周转，向乔某借款28000元。落款日期为2013年10月17日。（11）吴家营派出所出具的三份《情况说明》。证实：在拔建龙涉嫌诈骗一案中，据被告人拔建龙交代，在其将受害人拔某甲的云Ａ×××**奇瑞牌轿车骗来后，被其将车辆抵押至一家名叫“云南某某经济信息咨询有限公司”处。对此，呈贡分局决定对该车辆进行扣押，但据该公司负责人周某称，该车辆的抵押实际出资人为一名叫曹某的女子，车辆现为其所持有。民警与之多次联系后，其拒绝配合对该车辆进行扣押，致使无法找到其本人和车辆的下落。拔建龙以拔某甲的名义在三家银行办理了信用卡，民警于2013年10月、2014年11月两次到光大银行、平安银行、兴业银行调取相关证据材料，同时告知三家银行在本案中依法享有的权利义务和参与诉讼的权利，三家银行方面的工作人员均表示其只是云南省分行工作人员，此类情况银行总行信用卡中心有专门的人员进行处理，银行方面至今没有给办案民警明确的是否参与诉讼的答复。2014年12月6日，吴家营派出所民警抓获涉嫌诈骗的被告人拔建龙，经其交代，其在对受害人拔某甲实施诈骗过程中，一名叫“张某”的男子向其借钱，并帮助其伪造合同实施诈骗，根据其供述，民警对该名叫“张某”的男子进行了查找，经多方调查核实，均未能核实该男子身份并找该男子。9、鉴定结论、鉴定意见通知书。证实：被骗灰色奇瑞牌瑞虎汽车的价格鉴证为人民币78056元。该鉴定结论已告知被害人拔某甲与被告人拔建龙。10、辨认笔录。证实：陈某辨认出拔建龙就是2013年4月份找其办理车辆抵押贷款业务的男子“拔某甲”。11、调取证据通知书及调取到的相关材料。①兴业银行昆明分行提供的用户名为“拔某甲”办理的信用卡信息及相关材料证实：“拔某甲”在2013年3月20日向兴业银行昆明分行申请办理信用卡一张，并向该行提供了云Ａ×××**奇瑞汽车的相关资料以及机动车行驶证信息，信用卡办理人员与办卡人合影照片显示是拔建龙假冒其哥拔某甲办理的。以及拔某甲名下兴业银行信用卡交易明细，该卡于2013年4月15日消费、取现共7990元，其中2013年8月13日现金还款4000元。②平安银行昆明信用卡中心提供被害人拔某甲本人身份证办理的信用卡使用情况及相关流水明细材料证实：以拔某甲身份证办理的平安银行信用卡2013年5月27日至9月22日的消费情况。以及在办理信用卡时提供的云Ａ×××**奇瑞汽车的相关资料、机动车行驶证、交强险发票信息。以及拔某甲名下平安银行信用卡交易明细，该卡于2013年5月27日消费、取现共计4988元，产生利息、滞纳金及费用1982.08元，总计6970.08元。③光大银行信用卡中心提供的以拔某甲身份信息办理的信用卡信息及相关业务办理材料。证实：以拔某甲身份信息在办理光大银行信用卡时提供的身份信息，该信用卡2013年5月17日至5月25日共计消费7995.2元且未归还的情况。以光大银行业务员与办卡人合影，照片显示的系拔建龙，但办卡所填信息为拔某甲。④云南某某经济信息咨询有限公司提供的受理关于牌照为云Ａ×××**的车辆抵押相关资料。证实：2014年4月26日某某公司受理“拔某甲”关于车辆抵押申请，当日“拔某甲”与曹某签订车辆抵押借款合同，“拔某甲”以一辆牌照为云Ａ×××**奇瑞牌轿车作抵押，向抵押权人曹某借款3万元人民币，并出具借据一份。以及该车机动车辆保险被保险人拔某甲与曹某之间的变更情况，并证实拔建龙交还拔某甲的车辆登记正被伪造、篡改的情况，拔某甲牌照为云Ａ×××**奇瑞牌轿车已被办理抵押登记。在客户借款申请表中，拔建龙所填写的虚假信息情况。公诉机关认为：被告人拔建龙以非法占有为目的，采用虚构事实和隐瞒真相的方法骗取公私财物，且数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以诈骗罪追究刑事责任。被告人拔建龙使用以虚假的身份证明骗领的信用卡进行信用卡诈骗活动，且数额较大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以信用卡诈骗罪追究刑事责任。根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应对被告人拔建龙数罪并罚。拔建龙未对被害人进行赔偿，请法庭量刑时予以注意。据此对拔建龙提起公诉，请依法判处。被告人拔建龙对公诉机关指控事实和罪名有异议。认为他办理信用卡之后只消费了几百块钱；伪造的机动车登记证书系张某拿给他的，他不清楚是伪造的；对其余事实无异议。同时提出其有立功情节。经当庭质证，被告人拔建龙认为证人陈某的陈述不真实，该业务员系张某联系的，他也没与其说过在市区和县城有房，在晋宁的租房是该业务员让他租的。另外办理信用卡后他填写的收卡地址是他女朋友的地址，但是他只收到一张卡，他消费一次后被张某拿走了，其余两张卡均是被张某直接拿走的。本院认为，公诉机关提交的指控证据，取证程序合法，证据客观真实，证据之间相互印证，能够证明公诉机关指控的事实，本院予以采信。经审理查明：公诉机关指控拔建龙诈骗、信用卡诈骗的事实属实。本院认为，被告人拔建龙以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪，应负刑事责任；被告人拔建龙使用以虚假的身份证明骗领的信用卡进行信用卡诈骗活动，且数额较大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，构成信用卡诈骗罪，应负刑事责任。公诉机关指控罪名成立。拔建龙提出的冒用拔某甲的身份证办理的信用卡其本人只消费了几百元钱，根据本案的证据证实拔建龙冒用他人的身份证办理信用卡并透支，其行为已经构成信用卡诈骗罪，该辩解无事实及法律依据，本院不予采纳；拔建龙关于其不知道交给拔某甲的机动车登记证书系伪造的辩解，与本案证据证明的事实不符，本院不予采纳；拔建龙关于其有立功情节的辩解，无证据予以证实，本院不予采纳。综上，公诉意见有事实及法律依据，本院予以采纳。据此，为保护公私财物的所有权不受非法侵犯，惩罚诈骗犯罪；为维护国家正常的信用卡管理秩序，保护公私财物的所有权，惩罚信用卡诈骗犯罪；根据被告人犯罪的事实、性质、情节，以及对社会的危害程度等，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条、第六十九条之规定，判决如下：被告人拔建龙犯诈骗罪，判处有期徒刑四年零六个月，并处罚金60000元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金25000元；数罪并罚，决定执行有期徒刑五年，并处罚金85000元（罚金自本判决生效后90日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即从2015年3月24日起至2020年3月23日止。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向云南省昆明市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  李 成审 判 员  李 昌人民陪审员  金丽萍二〇一五年三月二十五日书 记 员  邓丽君