广东省广州市海珠区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）粤0105刑初550号 公诉机关广州市海珠区人民检察院。 被告人梁卓麟，男，1988年10月23日出生，汉族，广东省广州市人，文化程度初中，户籍地广东省广州市越秀区。因本案于2018年6月21日被羁押，次日被刑事拘留，同年7月27日被逮捕。现被羁押于广州市海珠区看守所。 辩护人张莉，广东高睿律师事务所律师。 被告人钱嘉怡，男，1986年4月9日出生，汉族，广东省广州市人，文化程度中专，户籍地广东省广州市越秀区。因本案于2018年6月21日被羁押，次日被刑事拘留，同年7月27日被逮捕。现被羁押于广州市海珠区看守所。 辩护人张亮、杜剑薇，广东天杰律师事务所律师。 被告人陈天朗，男，1991年4月7日出生，汉族，广东省广州市人，文化程度大专，户籍地广东省广州市越秀区。2007年12月8日因犯抢劫罪被广州市越秀区人民法院判处有期徒刑一年九个月，缓刑二年。因本案于2018年6月21日被羁押，次日被刑事拘留，同年7月27日被逮捕。现被羁押于广州市海珠区看守所。 辩护人韩亮、陆茵茵，广东广悦律师事务所律师。 被告人李智明，男，1991年12月24日出生，汉族，广东省广州市人，文化程度大专，户籍地广东省广州市荔湾区。因本案于2018年6月21日被羁押，次日被刑事拘留，同年7月27日被逮捕。现被羁押于广州市海珠区看守所。 辩护人赖庆捷，广东胜伦律师事务所律师。 被告人黎杰辉，男，1989年11月10日出生，汉族，广东省广州市人，文化程度中专，户籍地广东省广州市荔湾区。因本案于2018年6月21日被羁押，次日被刑事拘留，同年7月27日被逮捕。现被羁押于广州市海珠区看守所。 辩护人朱灏、梁韵菁，、实习律师。 被告人梁子恒，男，1988年10月30日出生，汉族，广东省广州市人，文化程度大学本科，户籍地广东省广州市荔湾区。因本案于2018年6月21日被羁押，次日被刑事拘留，同年7月27日被逮捕。现被羁押于广州市海珠区看守所。 辩护人刘鑫、谢志锋，北京德和衡（广州）律师事务所律师。 广州市海珠区人民检察院以穗海检诉刑诉[2019]501号起诉书指控被告人梁卓麟、钱嘉怡、陈天朗、李智明犯诈骗罪、寻衅滋事罪，被告人黎杰辉、梁子恒犯寻衅滋事罪，于2019年3月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广州市海珠区人民检察院指派检察员胡波出庭支持公诉，被告人梁卓麟及其辩护人张莉、被告人钱嘉怡及其辩护人张亮、被告人陈天朗及其辩护人韩亮、陆茵茵、被告人李智明及其辩护人赖庆捷、被告人黎杰辉及其辩护人朱灏、梁韵菁、被告人梁子恒及其辩护人刘鑫、谢志锋到庭参加了诉讼。现已审理终结。 广州市海珠区人民检察院指控：被告人梁卓麟、钱嘉怡、陈天朗、李智明从2015年开始，先后加入并入股广州市进晟贸易有限公司从事高利放贷活动。期间，采取层层平账的方式，与被害人签订多份借款合同，虚高债务，骗取被害人财物。同时陆续纠集被告人黎杰辉、梁子恒等人对未能按约定还款的债务人，对其本人或近亲属采取淋红油、塞钥匙孔、贴大字报的方式进行滋扰和恐吓，严重影响社会秩序和被害人的日常生活。具体犯罪事实分述如下： 1.2016年3月开始，被告人梁卓麟、陈天朗、钱嘉怡、李智明以广州市进晟贸易有限公司的名义，先后多次与被害人唐某华签订累计413000元的借款合同，通过层层平账的方式垒高债务，实际仅支付被害人唐某华人民币75433元。在收到被害人唐某华累计还款人民币58700元后，还从扣留的被害人工资卡中支取人民币176675元。随后利用签订的虚假借款合同，将被害人唐某华起诉到广州市越秀区人民法院，要求被害人唐某华偿还其债务及所产生的高额利息共计211359元。 2.2017年12月至2018年2月期间，被告人梁卓麟、陈天朗、钱嘉怡、李智明虚高利息借款给被害人陈某丰后，因其无法按时还款，被告人李智明、黎杰辉、梁子恒先后多次到被害人陈某丰位于本市番禺区的居住地，以淋红油、塞钥匙孔的方式追讨债务，严重干扰被害人陈某丰的舅舅朱某家的日常生活。 3.2017年10月至2018年期间，被告人梁卓麟、陈天朗、钱嘉怡、李智明虚高利息借款给被害人陈某明后，因其无法按时还款，被告人李智明、黎杰辉先后多次到被害人陈某明位于本市海珠区的居住地，以淋红油、贴大字报、塞钥匙孔的方式追讨债务，严重干扰被害人陈某明母亲邹某文的日常生活。 4.2018年1月至2018年2月期间，被告人梁卓麟、陈天朗、钱嘉怡、李智明虚高利息借款给被害人郭某文后，因其无法按时还款，被告人李智明先后三次到被害人郭某文位于广州市白云区的居住地，以淋红油、贴大字报的方式追讨债务，严重干扰被害人郭某文邻居杨某光的日常生活。 2018年6月21日，被告人梁卓麟、钱嘉怡、陈天朗、李智明、黎杰辉、梁子恒被公安机关抓获。 公诉机关认为，被告人梁卓麟、钱嘉怡、陈天朗、李智明以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额巨大，其行为共同触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪定罪处罚；同时多次高利放贷继而纠集他人采取非法方法恐吓他人追讨债务，情节恶劣，其行为共同触犯了《中华人民共和国刑法》第二百九十三条第一款第二项、第二款之规定，应当以寻衅滋事罪定罪处罚。被告人黎杰辉、梁子恒多次高利放贷继而采取非法方法恐吓他人追讨债务，情节恶劣，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第二百九十三条第一款第二项之规定，应当以寻衅滋事罪定罪处罚。根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应当数罪并罚。被告人梁卓麟、钱嘉怡、陈天朗、李智明、黎杰辉、梁子恒为共同实施犯罪而组成较为固定的犯罪组织，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条第二款之规定，是犯罪集团。被告人梁卓麟、钱嘉怡、陈天朗、李智明是首要分子，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条第三款之规定，应当按照集团所犯的全部罪行处罚。被告人梁卓麟、钱嘉怡、李智明、黎杰辉、梁子恒归案后如实供述自己的犯罪事实，是坦白，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。建议对被告人梁卓麟、钱嘉怡、陈天朗、李智明判处有期徒刑六年至十年，对被告人黎杰辉、梁子恒判处有期徒刑二年以下。提请本院依法判处。 被告人梁卓麟对指控的基本事实与罪名没有异议，并表示自愿认罪。其辩护人对指控诈骗、寻衅滋事犯罪的基本事实和罪名没有异议，提出以下辩护意见：1、诈骗罪的金额应以唐先华出庭的陈述结合现有的证据以及直接操作人陈天朗认可的金额29309元来认定。2、本案指控的犯罪中，从参与的程度、所起的作用来看，四单犯罪事实均非被告人梁卓麟组织、领导，也不是起主要作用，甚至大部分未实际参与，只是基于共同犯罪事实而承担责任，应当认定为从犯。3、关于寻衅滋事部分，实际负责安排人员并参与实施行为的不需要被告人梁卓麟的同意、安排或者指派，梁卓麟没有在专门追收微信群中，甚至具体行为其不是特别清楚，且寻衅滋事行为没有达到情节特别严重。4、本案不应定性为“套路贷”犯罪集团，应作为普通的共同犯罪处理较为符合案件事实以及罪责刑相适应的原则，被告人梁卓麟也不应作为犯罪集团的首要分子处理。5、进晟公司再2017年4月后才由梁卓麟等四人获得股份，涉案诈骗行为主要利益所得都不是他们而是之前的进晟公司的实际控制人。6、从进晟公司固定职责分工上说，梁卓麟对公司事务没有决定权不占支配性主导地位，平时也很少来公司。7、梁卓麟供述稳定，积极配合公安机关调查，属于坦白。8、受害人唐先华的损失是可以得到全部补偿，并且他已经出具谅解书，而他在本案中有一定的过错，个人诚信存疑，有多次不实的陈述，客观上浪费司法资源。9、本案套路贷所涉及的诈骗的金额、犯罪情节同比同期的同类案件相对较轻。10、梁卓麟没有过犯罪记录属于初犯，其本人也表示愿意缴纳罚金，认罪态度好。11、梁卓麟家中有两个小孩需要照顾，生活确实比较艰难。综上，建议以诈骗罪、寻衅滋事罪对其数罪并罚后判处有期徒刑三年。 被告人钱嘉怡对指控的基本事实与罪名没有异议，并表示自愿认罪，辩称诈骗被害人唐先华的数额没有那么多。其辩护人提出以下辩护意见：1、对指控被告人钱嘉怡寻衅滋事无异议，但本案手段和情节较轻，应适用刑法第二百九十三条第一款。2、被告人钱嘉怡没有犯罪的故意也没有客观上的犯罪的行为，不符合诈骗的构成要件。理由如下：（1）进晟公司整体上表现为一般的高利放贷的业务行为，属于一般的违法放贷活动，没有表现出属于非法占有、骗取钱财的性质，仅涉及唐先华业务存在特殊情况属于诈骗，应由知情的人员承担责任，不能仅以被告人钱嘉怡的股东和管理人员的身份作出客观归罪的推定。（2）从被告人钱嘉怡的个人行为来看，在2017年3月前，被告人钱嘉怡不是公司股东和管理人员，对唐先华的业务不知情，成为股东和管理人员后对本案指控的具体情况也不知情，没有诈骗的犯罪故意和行为。（3）起诉书指控的诈骗事实和金额事实不清、证据不足，被害人陈述不可信，多项证据不能印证，不能排除合理怀疑。3、被告人钱嘉怡经营的进晟公司的放贷业务属于一般违法行为，因此不能认定被告人钱嘉怡为共同实施犯罪而组成较为固定的犯罪组织，指控构成犯罪集团不能成立。4、“套路贷”不是刑法概念，不能以“套路贷”概念取代犯罪构成要件，若被告人钱嘉怡诈骗罪成立，其亦应当是从犯，其是在不知情的情况下参与的。综上，建议以寻衅滋事罪对被告人钱嘉怡判处有期徒刑二年以下。 被告人陈天朗对指控的基本事实与罪名没有异议，并表示自愿认罪，辩称其曾把唐先华工资卡退回去不是每次都会从工资卡上拿钱，其也不清楚起诉唐先华一事，寻衅滋事罪其没有多次不构成第二款的情节，其还有自首情节。其辩护人提出以下辩护意见：1、关于诈骗罪指控的既遂部分犯罪金额不宜作为定案依据，对于未遂部分应减轻处罚。理由如下：（1）进晟公司实际向被害人唐先华支付的共计76633元借款金额，不应计入本案犯罪数额，而非起诉书所以列75433元。（2）2016年4月至9月、2017年11月工资账户共计被支取的95700元认定为进晟公司支取无异议，但对于2016年11月至2017年10月期间账户的控制支取是否系进晟公司所为存疑，仅依据唐先华笔录及陈天朗、钱嘉怡对支取记录的签认不能排除合理怀疑，故应扣除该期间工资卡被支取的金额129433元，进晟公司实际支取唐先华工资为47242元（即176675-129433），本案既遂部分金额=实际支取金额+唐先华还款金额-实际支取借款金额共计29309元（即47242+58700-76633）。（3）关于未遂部分认同起诉书指控，但应结合陈天朗对起诉的态度、最终撤诉没有造成实质损害的情况及唐先华本人过错及其对陈天朗的谅解，对该部分减轻处罚。2、关于寻衅滋事罪，本案三宗指控事实不宜认定为寻衅滋事犯罪，理由如下：（1）寻衅滋事刑事案件司法解释规定行为人因债务等纠纷实施恐吓他人等行为一般不认定为寻衅滋事，本案中陈某丰等三人均系进晟公司的债务人。（2）在套路贷司法解释背景下上门催收债务实施淋红油等严重的恐吓行为可以认定为寻衅滋事犯罪，但本案陈某丰等三人事件没有出现套路贷的行为特征。（3）本案系陈某丰等三人恶意逃债，被告人陈天朗等实施的行为并非典型恐吓行为。退一步讲，即使认定为寻衅滋事犯罪，也应不能认定为纠集他人3次以上寻衅滋事犯罪，不应在五年以上十年以下有期徒刑量刑。理由如下：（1）三宗事实中认定具有多次寻衅滋事行为证据不足。（2）三宗事实中认定严重影响被害人生活证据不足。（3）三宗事实并非均属于“纠集他人”进行寻衅滋事的情形。（4）从罪责刑相适应的角度也不应认定本案构成刑法第293条第二款规定的“严重破坏社会秩序”。3、本案被告人系为了正常营业创立的公司，成立公司的目的并非直接为了实施犯罪，有证可查仅有唐先华一宗事实可以认定为是套路贷，其他从事民间借贷认定的套路贷的证据并不充分，因此认定本案构成套路贷犯罪集团证据不足。综上，建议对被告人陈天朗判处有期徒刑三年至四年。 被告人李智明对指控的事实与罪名没有异议，并表示自愿认罪，辩称其只是去过郭某文家里一次。其辩护人提出以下辩护意见：1、被告人李智明只是公司的一个小股东，不享有组织、策划和指挥权，不是本案的首要分子。2、淋红油、贴大字报等行为是手段而不是目的，应按牵连犯被诈骗罪吸收，不应实行数罪并罚。3、被告人李智明是初犯，归案后能如实供述自己的全部犯罪行为，认罪态度较好，依法可以从轻处罚。4、关于唐先华的数额应当按照法庭的调查为准，其中的211359元应属诈骗未遂，该数额不应计入诈骗既遂数额中。综上，建议以诈骗罪对被告人李智明判处有期徒刑三年以下。 被告人黎杰辉对指控的事实与罪名没有异议，并表示自愿认罪认罚。其辩护人对被告人黎杰辉寻衅滋事的事实与罪名没有异议，提出以下辩护意见：1、进晟公司除了本案涉及的诈骗行为外还有其他的正常的放贷业务，不是以实施犯罪为目的而成立的，所以六名被告人所在的组织不应当认定为犯罪集团。2、即使六名被告人被认定为犯罪集团，被告人黎杰辉不是首要分子，也应以其犯罪行为为限承担刑事责任。3、从共同犯罪的作用、地位来看，被告人黎杰辉属于从犯。4、被告人黎杰辉所涉嫌的犯罪情节轻微，社会危害性小。5、被告人黎杰辉具有坦白情节。6、被告人黎杰辉是初犯、偶犯，主观恶性小，且其一直真心悔过，认罪认罚。综上，请求参考相应的案例建议对其判处有期徒刑一年四个月以下并考虑适用缓刑。 被告人梁子恒对指控的事实与罪名没有异议，并表示自愿认罪认罚。其辩护人对被告人梁子恒寻衅滋事的事实与罪名没有异议，提出以下辩护意见：1、被告人梁子恒涉案情节显著轻微，且系从犯，依法可以减轻或者免除处罚。2、被告人梁子恒系初犯无犯罪前科，在采取强制措施后，如实交代自己的犯罪事实，是坦白，依法可以从轻处罚。3、被告人梁子恒对指控的事实与罪名均无异议，并申请认罪认罚，依法可以从宽处理。4、被告人梁子恒认罪悔罪，且是家庭的唯一有生劳动力，肩负重大的家庭责任。综上，请求法庭对其判处一年六个月以下有期徒刑或者适用缓刑。 经审理查明：被告人梁卓麟、钱嘉怡、陈天朗、李智明从2015年开始，先后加入并于2017年3月左右入股广州市进晟贸易有限公司从事高利放贷活动。期间，采取层层平账的方式，与被害人签订多份借款合同，虚高债务，骗取被害人财物。同时陆续纠集被告人黎杰辉、梁子恒等人对未能按约定还款的债务人，对其本人或亲属的居住地采取淋红油、塞钥匙孔、贴大字报的方式进行滋扰和恐吓，严重影响被害人的日常生活，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，形成恶势力犯罪集团。具体犯罪事实分述如下： 1、2016年3月开始，被告人梁卓麟、陈天朗、钱嘉怡、李智明以广州市进晟贸易有限公司的名义，先后多次与被害人唐先华签订累计413000元的借款合同，通过层层平账的方式垒高债务，实际仅支付被害人唐先华人民币75433元。在放贷过程中，除了收取被害人唐先华支付“违约金”人民币58700元外，还从扣留的被害人工资卡中支取人民币137642元。随后利用签订的虚假借款合同，将被害人唐先华起诉到广州市越秀区人民法院，要求被害人唐先华偿还其债务及所产生的高额利息共计211359元。 2、2017年12月至2018年2月期间，被告人梁卓麟、陈天朗、钱嘉怡、李智明虚高利息借款给被害人陈某丰后，因其无法按时还款，被告人李智明、黎杰辉、梁子恒到被害人陈某丰位于本市番禺区的居住地，以淋红油、塞钥匙孔的方式追讨债务，严重干扰被害人陈某丰的舅舅朱某家的日常生活。 3、2017年10月至2018年期间，被告人梁卓麟、陈天朗、钱嘉怡、李智明虚高利息借款给被害人陈某明后，因其无法按时还款，被告人李智明、黎杰辉二次到被害人陈某明位于本市海珠区的居住地，以淋红油、贴大字报、塞钥匙孔的方式追讨债务，严重干扰被害人陈某明母亲邹某文的日常生活。 4、2018年1月至2018年2月期间，被告人梁卓麟、陈天朗、钱嘉怡、李智明虚高利息借款给被害人郭某文后，因其无法按时还款，被告人李智明到被害人郭某文位于广州市白云区的居住地，以淋红油、贴大字报的方式追讨债务，严重干扰被害人郭某文邻居杨某光的日常生活。 2018年6月21日，被告人梁卓麟、钱嘉怡、陈天朗、李智明、黎杰辉、梁子恒被公安机关抓获。 上述第一宗事实以及本案的综合事实，有以下经公诉机关当庭举证，控辩双方质证，本院予以确认的证据证实： 一、书证 1、受案登记表、立案决定书，证实：被害人唐先华于2018年5月29日报案称其被昌岗辖内一间贷款公司以“套路贷”方式诈骗。 2、唐先华卡号为62×××97的2015-1-1至2017-11-30工商银行流水，显示如下：                                                  时间                       方式                       金额（元）                       签认                               1                       2015-3-14                       支取(签名唐先华)                       11500                       唐×                               2                       2015-4-15                       支取(签名唐先华)                       5000                       唐×                               3                       2015-7-15                       支取(签名唐先华)                       12800                       唐×                               4                       2015-8-15                       支取(签名唐先华)                       11000                       唐×                               5                       2015-9-15                       支取(签名唐先华)                       13260                       唐×                   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           10900                       钱（进）梁√陈√                               13                       2016-5-13                       支取(签名苏金凤)                       16300                       钱（进）梁√陈√                               14                       2016-6-15                       支取(签名苏金凤)                       11600                       钱（进）梁√陈√                               15                       2016-7-15                       支取(签名苏金凤)                       14700                       钱（进）梁√陈√                               16                       2016-8-16                       支取(签名苏金凤)                       14400                       钱（进）梁√陈√                               17                       2016-9-14                       支取(签名苏金凤)                       14700                       钱（进）梁√陈√                               18                       2016-10-14                       ATM转账和网转到唐先华5911                       14700                       唐×陈√                               19                       2016-10-17                       ATM取款2笔                       7200                       唐×钱（进）陈√                               20                       2016-11-15                       ATM转账到唐先华5911；赖巧玲1860                       9600；2700                       唐×（9600）钱（进）陈√                               21                       2016-12-15                       ATM取款3笔                       13600                       钱（进）陈√                               22                                   2017-2-16                       ATM取款2笔                       8600                       钱（进）陈√                               2017-2-17                       ATM转账给赖巧玲1860                       2700                       钱（进）陈√                               23                       2017-3-16                       ATM取款3笔                       11900                       钱（进）陈√                               24                                   2017-4-14                       ATM取款2笔                       9600                       钱（进）陈√                               2017-4-15                       ATM转账给赖巧玲1860                       2500                       钱（进）陈√                               25                       2017-5-16                       ATM取款3笔                       13500                       钱（进）陈√                               26                       2017-6-15                       ATM取款3笔                       12800                       钱（进）陈√                               27                       2017-7-16                       ATM取款3笔                       13700                       钱（进）陈√                               28                       2017-8-15                       ATM取款3笔+消费2笔                       13633                       钱（进）                               29                       2017-9-16                       ATM取款2笔+消费2笔                       11600                       钱（进）                               30                       2017-10-13                       ATM取款3笔                       12600                       钱（进）                               31                       2017-11-15                       ATM取款3笔                       13100                       钱（进）                                                     合计                                             385193                                      唐先华签认该卡号是其本人工资卡，标注1-31的记录是对方持有其工资卡直接将工资取走的记录，累计385193元。后又签认2015年3月14日至2015年12月15日的取款记录是其本人支取，其他时间段还要扣除2016年10月14日的14700元，2016年11月15日的9600元。（公诉机关按其新主张的款项，只要有任一被告人与就某一笔与被害人供述一致，即加以认定，第一次补侦去掉序号：1-8，18，20序号中的9600元，第二次补侦去掉序号9、10、11、19，得出被害人唐先华工资卡被进晟公司支取的总额为225133元，加之补充侦查得出陈天朗转回给唐先华共计48458元，故唐先华实际被支取了176675元） 被告人梁卓麟、李智明签认该31条记录其不清楚。后梁卓麟签认2016年1月15日至2016年9月14日9笔取款记录中，关于2016年1月15日、2月15日、3月16日3笔，其不知道取款的周鹏生是何人，2016年4月至9月6笔，系公司安排苏金凤取唐先华工资后交回梁广财。 被告人钱嘉怡签认该31条记录中，2016年4月至2017年11月是从唐先华工资卡取款，2016年4月之前的取款记录是原公司取款记录。后又签认2016年1月15日、2月15日、3月16日3笔的取款是鑫河公司员工取走，2016年4月至9月6笔的取款以及2016年10月至2017年3月是其入股进晟公司前公司取走的款项，2017年4月至11月期间的支取是其入股进晟公司后公司安排取走的款项。 被告人陈天朗签认该31条记录中，2016年4月2017年7月，唐先华工资卡由其公司保管并支取其工资到公司。这段时间之外则与公司无关。 3、唐先华卡号为62×××11的2016-2-5至2016-12-25工商银行流水，显示如下：                                                  时间                       方式                       金额（元）                               1                       2016-3-4                       梁卓麟2925转入                       2000                               2                       2016-3-4                       梁卓麟2925转入                       10000                               3                       2016-3-16                       梁卓麟2925转入（生活费）                       7133                               4                       2016-4-15                       钱嘉怡9052转入（生活费）                       5700                               5                       2016-4-22                       陈天朗2781转入                       14000                               6                       2016-5-13                       陈天朗2781转入（生活费）                       9600                               7                       2016-6-17                       钱嘉怡9052转入                       12000                               8                       2016-9-22                       陈天朗2781转入                       15000                               9                       2016-10-14                       转出给陈天朗2781                       10000                               10                       2016-11-18                       转出给陈天朗2781                       10000                               转入                       75433                       转出                       20000                唐先华签认其与对方签订借款合同后，对方转账到其名下该卡号的记录，其中1、2、5、7、8是签合同后给其的钱；9、10是其还款转账给对方的钱；3、4、6是其求对方给生活费对方转给其的钱。 被告人梁卓麟签认其中第1、2、3条记录是其转账给唐先华的记录，其他记录不知情。被告人钱嘉怡、陈天朗签认该10条记录是其公司与唐先华转账记录。被告人李智明称其不清楚该流水记录。 4、钱嘉怡卡号为62×××52的2015-3-2至2018-6-21工商银行流水，证实：2016.4.15该账户向唐先华账户转账5700元；2016.6.17该账户向唐先华账户转账12000元；2016.6.28该账户向唐先华账户转账1200元。 5、梁卓麟卡号为62×××25的2015-3-1至2017-1-10工商银行流水，证实：2016.3.4该账户向唐先华账户先后转账2000元和10000元；2016.3.16该账户向唐先华账户转账7133元。 6、陈天朗卡号为62×××02的2016-9-2至2018-6-21工商银行流水，证实：2016.9.22该账户向唐先华账户转账15000元；2016.10.14唐先华账户向该账户转账10000元，2016.11.18唐先华账户向该账户转账10000元。 7、唐先华签认的手机记录，证实：向其追钱的“马先生”（实为陈天朗）微信资料（微信名“小马”，微信号×××）；其2017-3-16转账给马先生8000元的微信转账记录。 8、唐先华提供的法院应诉材料（传票、举证通知书、应诉通知书各1份）以及31条支取工资记录（内容同书证2），证实：李智明诉唐先华民间借贷纠纷一案2018.3.15法院送达应诉材料，要求其2018.6.4到庭参加开庭。 9、唐先华提供的借记卡账户历史明细清单，证实：唐先华微信转账38700元加上2次转账各10000元，总计转给对方58700元。 显示如下：                                                  时间                       方式                       金额（元）                               1                       2017-5-16                       转入“其*1“0358                       8000                               2                       2016-10-14                       转入“陈天朗”2781                       10000                               3                       2016-11-18                       转入“陈天朗”2781                       10000                               4                       2017-6-16                       转入尾号“7315”                       8000                               5                       2016-12-15                       转入尾号“7315”                       7700                               6                       2017-7-16                       转入尾号“7315”                       7000                               7                       2017-2-16                       转入尾号“7315”                       8000                               合计                                                                   58700                10.唐先华提供的4份承诺函和7份借款合同 4份承诺函：1份承诺“一旦借款人违约逾期还款超过30天，则借款人无条件自愿承担出借人的上述各项额外损失1万元”；1份承诺“一旦··超过5天，··额外损失1万元”；2份承诺“一旦··额外损失2万元”。（唐先华签字，时间未填） 七份借款合同、借款借据和借款收据：                                                  合同时间                       合同及借据金额                       收据金额                       收据时间                       承诺函                               1                                             借款40000元                       收到26300元                                                                           2                       2016.3.4                       借款56000元（分12期还款）                       收到12000元                       2016.3.4                                                     3                       2016.4.21                       借款40000元（一次性还款）                       收到40000元                       2016.4.21                                                     4                                             借款15000元                       收到15000元                       2016.6.17                                                     5                                             借款72000元                       收到72000元                       2016.8.19                       30天，72000                               6                                             借款40000元                       收到40000元                       2016.9.22                                                     7                                             借款75000元                       收到75000元                       2017.8.17                                      以上均经过唐先华签认。 被告人梁卓麟签认第2、4、5份合同，称其不知道这些合同是怎么回事。被告人钱嘉怡、陈天朗签认第2、4、5份合同，称是其公司以李智明的名义起诉唐先华到法院的借款合同。被告人李智明签认第2、4、5份合同，称是以其名义起诉唐先华到法院的借款合同。 11、李智明民事诉状复印件1份及原告提供的证据清单、从广州市越秀区人民法院调取的民事诉讼材料一套：民事诉状、借款合同、借款收据、收款收据、电子回单和被告手持借款合同照片、民事裁定书，证实：李智明起诉唐先华和沈荣梅，要求返还欠款143000元，另支付以143000元为本金，按2017年2月1日至2018年1月28日每月2%计算的利息34415元，以及以143000元为本金，按2017年2月1日至2018年1月28日年利率24%的标准计算的违约金33943元，合计211359元。李智明委托广东耀辉律师事务所余某妍律师担任诉讼代理人。理由和依据是：第一，双方于2016年3月4日签订的借款合同和借款借据，借款56000元，收到现金56000元，约定借款期限为2016年3月4日至2017年3月3日，利息按中国人民银行同期贷款利息四倍计，违约金按照借款金额每日百分之一收取；第二，双方于2016年6月17日签订的借款合同和借款借据，借款15000元，收到现金15000元（有收据），约定借款期限为2016年6月17日至2017年6月16日，利息按中国人民银行同期贷款利息四倍计，违约金按照借款金额每日百分之一收取；第三，双方于2016年8月19日签订的借款合同，借款72000元，收到现金72000元（有收据），约定借款期限为2016年8月19日至2017年8月18日，利息月息3%，违约金按照借款金额每日百分之一收取。李智明于2018年6月28日申请撤诉。2018年7月3日越秀区人民法院裁定准许撤诉。 12、证人余某妍提交的19份民事裁定书复印件和诉讼材料复印件，其中涉及唐先华的为广州市越秀区人民法院（2018）粤0104民初9402号民事裁定书，法院裁定准许原告李智明撤回对唐先华和沈荣梅的起诉。余某妍予以签认。 13、微信转帐记录。包括： 梁卓麟2016年4月17日转给陈天朗3625元，性质是除去唐先华还款后，梁卓麟要求陈天朗退回给唐先华的余款。经梁卓麟和陈天朗签认。 陈天朗2017年5月17日转帐给钱嘉怡6000元、2017年6月16日转帐给钱嘉怡6000元、2017年7月16日转帐给钱嘉怡6000元、2017年8月16日转帐给钱嘉怡6000元，性质是陈天朗支取唐先华工资后，转给钱嘉怡用于还唐先华借款的。经钱嘉怡和陈天朗签认。 钱嘉怡2017年11月15日转账给陈天朗1500元、1058元，性质是钱嘉怡安排前台取出唐先华的工资13100元之后，将多余的1500元和1058元转给陈天朗要求陈天朗转给唐先华的钱。经钱嘉怡和陈天朗签认。 陈天朗微信转账给唐先华：2016年4月6日500元、2016年5月31日1300元、2016年6月3日500元、2016年6月15日4400元、2016年7月15日5000元、2016年7月31日500元、2016年8月15日200元、2016年8月16日500元和5000元、2016年8月19日4000元、2016年8月29日500元、2016年9月7日500元、2016年9月14日5800元、2017年8月17日2000元、2017年10月20日5200元和10000元、2017年11月15日1058、1500元，共计18笔48458元，性质是陈天朗将唐先华工资扣除应还款额后转回给唐先华的工资尾数，经陈天朗和唐先华签认。上述二人均签认，陈天朗使用的微信账号信息（微信名：Matthew，微信ID：Matthew--c-），称是陈天朗转余款给唐先华所用账号。 14、微信聊天记录（进晟四怪微信群聊天记录），内容为2018年4月18日（梁卓麟：明天打给律师，停左唐先华那个案子先；陈天朗：是丫，迟d再告呢个；梁卓麟：不告距了，直接撤左先，距这个客，好嘈，对大家影响不好；陈天朗：明白，d癫狗依家唔惹得；梁卓麟：特别这个时间）。钱嘉怡、陈天朗予以签认，称除上述是陈天朗和梁卓麟谈论不起诉唐先华的微信聊天记录，除此之外，没有关于该内容的聊天记录了。 二、被害人唐先华的陈述，证实：其从2015年3月开始通过陈天朗到进晟公司借款，对方通过虚高合同金额、哄骗其签订平账合同、软硬暴力兼施的手段，迫使其共签下8份借款合同累计借款金额为453000元，并要求其签署对应数额的借款收据作为证据，而实际给到其的借款只有64000元，加上中间其要求对方给的3笔生活费，对方给到其的实际数额只有86433元。其从2015年3月开始，实际上已“还债”443893元。2018年4月15日对方拿着已平账的合同以“李智明”名义将其起诉到广州越秀区人民法院，要求其还款143000以及利息违约金共计211359元，实施虚假诉讼的行为。 借款情况反映：                            借款合同                       合同金额                       到手                       平账                       备注                               ①2015.3                       40000                       现金11000；21000（赎）                       否                                                     ②2016.3.4                       56000                       梁2925转12000                       是                       起诉                               ③2016.4.22                       40000                       陈2781转14000                       是                                                     ④2016.6.17                       15000                       钱9052转12000                       否                       起诉                               ⑤2016.8.17                       75000                       无给钱                       是                                                     ⑥2016.8.19                       72000                       无给钱                       是                       起诉                               ⑦2016.9.22                       40000                       陈2781转5000                       是                                                     ⑧2016.10.20                       115000                       无给钱                       是                       无提供                               合计                       453000                       86433                                                                                                                       64000加之2016.3.16梁转7133；2016.4.15钱转5700；2016.5.13陈转9600，三笔生活费，共计86433元                                                            还债情况反映：                            时间                       方式                       合计                               2015.3-2015.12                       划工资卡 90560                       合计385193元             （书证2）                               2016.1-2017.2                       划工资卡179700                               2017.3-2017.11                       划工资卡114933                               2016.10.14                       转给陈（2781）10000                       合计20000元                                           2016.11.18                       转给陈（2781）10000                               5次                       通过微信L1382622转账给对方                       合计38700元                                                                           总计：443893元                具体为：其来报案其被高利贷套路追债。2014年接到电话问其是否需要贷款，当时其欠建设银行信用卡大概5000元，其就同意他们帮其贷款。他们介绍其到昌岗中路鑫河金融有限公司贷了一笔两万，实际只拿了八成一万六。他们扣押了其的身份证、劳动合同、工资卡。其与他们公司联系都是马先生负责，17年11月底才知道他叫陈天朗。14、15年期间他多次找其要所谓的茶水费以及辛苦费。期间他们问其需不需要再次贷款，可以给其优惠，就是到手有九成。因为当时其不需要，所以就拒绝了。 15年3月，其因为资金紧张就打电话问陈天朗是否可以帮其贷一笔款。他说他己经换单位上班了，可以帮其在他的新公司操作。他叫其去他位于富力海珠城的新公司面谈，其去他公司之后他跟其说如果想要他公司操作，要还清鑫河公司的贷款，他说他己经帮其问过他在鑫河公司的同事，其如果要还清，还需要还一万九千。然后他们给了其一万九现金去到鑫河公司结清赎回其的工资卡、身份证、合同等资料。回到他们公司给其签了一笔四万的贷款，扣掉一万九，实际其只拿了一万一。其的工资都由他们直接取走。 大概15年9月他们以公司需要结账为由让其重新签了一笔四万的合同，但是实际其都没有拿到钱。16年3月4日他又以公司结账为理由让其签了一笔五万六的合同，实际他们只给了其八千。16年4月21日签了一份四万的合同，实际其也没有拿到钱。16年4月到6月期间其工资卡给他们扣了，没有生活费，找他们借了两笔先息后本，两笔借款额都是两万，其中一笔到手是一万五，另外一笔是一万六。每一笔每个月要给两千的利息。直到16年8月19日再次以帮其算总账等理由让其签了一笔七万二的合同，实际其也没有拿到钱，直到17年4月他电话给其说让其签一份合同，当时其以其不在广州，也没有时间为由拒绝了。他说这样的话他来帮其操作。在到17年8月17日晚上他打电话给其，说他女朋友生病，让其在单位帮他挂号，由于当时其在值夜班，所以其帮他挂了号，当晚他女朋友吊针的时候他来到其科室，他说帮其算了一下总账，让其签了一笔七万五的合同，实际只给了其两千当作生活费。直到17年10月19日晚上他让其在其单位门口等他，他叫其再次还钱，当时因为工资卡在他们那，其实在是拿不出钱，其下跪求他不要这样逼其，他说“我不管我只要钱”。如果其不给钱就把其带回他们公司。当时他对其大声吼骂，不管其怎么求他，他还是叫来两个同事，其中一个是他们称为“辉哥”把其带回他们公司，姓马的自己带女朋友回家。当他同事带其回到他们公司，让其蹲在他们公司的小房间，逼着让其打电话借钱，如果借不到钱就把其带到其他地方关押起来，由于其当时真的害怕，其借到了两千三百。其中两千转给姓马的，然后他们拿矿泉水瓶砸其逼其继续借钱。当晚凌晨零点到一点之间马先生来到公司拿出一把西瓜刀对其讲，要不把这三个人砍了，要不继续借钱，一直逼其该怎么办？其实在被他们给吓到了，说任由你们处理。他们商量了一下对其说他们愿意再帮其一次，让其第二天上午去他们公司，他们才让其走。17年10月20日上午其去了他们的公司，他们跟其说让其再签一份十一万五的合同，分成二十四个月还，他们让其乖乖在现有工作上班，为他们打两年工，到时就可以把他们的钱结清。春节也不许其回家，他们此次把其的离婚证户口本也一起扣押，他们多次叫其不要和家里人提起这些事。16年10月至12月，17年2月，5月，6月，7月以违约金为理由让其向陈天朗的工商银行卡（62×××02＊＊＊＊2781）以及微信转账七次，共计58700元，他们15年3月开始到17年11月从其工资卡内取走共计378653元。此期间，他们对其进行恐吓，如果其不服从他们的安排，就闹到其单位，让其丢工作。直到17年11月底其实在是害怕也不知这到底什么时候才到头，所以就自己一个人离开广州去到福建南平准备自杀，一死了之。幸好其哥哥舅舅发现及时，他们不停打电话让其不要想不开，他们和其一起面对，想办法帮其解决。其回到广州，其舅舅了解情况后，约他们17年11月28日下午在其舅舅单位（萝岗区中山大学附属第三医院岭南医院）协商解决。当天下午他们来了三个人，其中一个就是姓马的，一个是“辉哥”，另外一个不认识。他们当时带了七份借款合同，借款借据让其舅舅再还十万给他们，结果他们和其舅舅争吵起来后，其舅舅让他们把其的身份证户口本还有工资卡、离婚证、劳动合同还给其。他们不肯，舅舅单位的保安以为有人闹事就过来了，他们三人怕事情闹大就报警了，其不认识那个人大声喊他家有人是警察。警察来了之后把其和他们一起带到派出所做了笔录后让他们把其的资料还给其。到了18年4月15日其收到广州越秀区人民法院传票发现这个合同债权人是李智明（44XXXXXX9），共让其还他们欠款143000以及利息违约金共计211359元。但是其从来都没有与李智明有过联系，更别说找他借钱。 他们让其签的合同只有一份注明了还款期限，其它都没有。还款方式也都没有注明。违约责任时如未能按期偿还，每日需支付1%的违约金，如果他们亲自或者委托他们上门追讨，每次收取人民币一千或者两千。他们还要其签承诺函。 鑫河公司是一个金融小额贷款公司，业务主要是办理贷款。根据其的了解他们都是只给贷款人贷款金额的八成，有专门的业务员催收员。后面的那个公司没有公司名字，只有几个人合伙租了个写字楼办公，其去的时候看到那间公司只有六个人。 其向他们借款除了第一次他们是给其现金一万九以外，其他都是打到其工商银行（62×××11）卡号上。其总共损失437353元，还不包括他们对其起诉还款的211359元。签订合同后他们什么资料都没有给其，包括借款合同原件。七份都是其舅那时和他协商给其的，都是彩色复印件，原件一直都没有给其。 民事诉状的另外一个被告沈容梅是其以前的朋友，但是她不知其借款的事，其在与陈天朗借款时她也从来都没有在场，其不知陈天朗他们为什么会列她为其中一个被告。其也从没有见过民事诉状中的原告李智明。 他们一直让其不能让其他人知道借款的情况，否则会把事情闹大，闹到其工作都没有。暴力手段就是只有那一次那矿泉水瓶打其，拿西瓜刀威胁那次。所以其一直不敢和家里说。直到那次逼到其想自杀其才和其舅舅哥哥讲。 2016年6月17日那份合同是在他车上（车牌：粤Ａ×××××）签的，2016年9月22日那份是在其一个值班的晚上在其单位科室签的，另外五份是在他富力海珠城那个公司签的。 其从2015年3月份至今，先后与对方签订了七份借贷合同，并签订了四份承诺书，其中其跟对方签订的七份借贷合同和四份承诺书都已提交给公安机关。 其签订的承诺书没有支付费用给对方，故之前所签订的四份承诺书所涉及到的10000元、10000元以及两个20000元是没有损失的。 其与对方签订的借贷合同中，对方都是通过转账的方式转到其的工商银行卡（62×××11）卡号上的。具体如下： ①2015年3月份，其第一次去进晟公司，当时与对方签订40000元的合同，对方给现金11000元给其；②2016年3月4日，其跟对方签订一份56000元的合同，对方以梁卓麟的名义，用62×××25的卡号转12000元到其的62×××11的卡内；③2016年4月22日，其跟对方签订一份40000元的合同，对方以陈天朗的名义，用卡号为62×××81转账14000元到其尾数为5911的卡内；④2016年6月17日，其跟对方签订一份15000元的合同，对方以钱嘉怡的卡号为62×××52转账12000元到其尾数卡号为5911的卡内；⑤2016年8月19日跟对方签订一份72000元的合同，对方没有给钱其；⑥2016年9月22日，其跟对方签订了一份40000元的合同，对方以陈天朗的名义，用卡号为62×××81转账15000元到其尾数卡号为5911的卡内；⑦2017年8月17日，其跟对方签订了一份75000元的合同，对方也没有给钱其。此外在2017年10月20日，对方逼其跟他签订一份115000元的合同，对方也是没有给钱其，这份合同其没有，无法提供。 在其签订的八份合同中，涉及借款总数为453000元，而在这八份合同中，对方实际是给到其64000元，此外在其和对方借贷期间，因其的工资卡给了对方，其先后三次求对方给点生活费给其，故对方于2016年3月16日、4月15日、5月13日，分别以梁卓麟、钱嘉怡、陈天朗的名义，先后转7133元、5700元及9600元到其的卡号尾数为5911的卡内。故其实际上是收到对方总共86433元。 从2015年3月份其跟对方签订借款合同后，其卡号为62×××97的银行卡就被对方拿走，此卡是其的工资卡，在其单位出工资后，对方就直接将其的工资取走，从2015年3月至2017年11月15日，先后分31此取走其的工资，共计385193元。另外，其还在2016年10月14日及2016年11月18日，先后各转10000元到陈天朗的卡号为62×××81的卡内，还通过其的微信（微信号是×××）转7次给对方38700元，其从2015年3月份开始，共计给了对方443893元。 综上，其跟对方签订8份借款合同累计借款金额为453000元，对方实际给到其的借款金额86433元，而其还给对方已有443893元。其之前讲的437353元是不准确的，原因是2015年2月份的工资是其支取的，对方是从2015年3月份开始支取其的工资的。 在其与对方签订的8份合同中，除了第一份合同没有被平账外，之后的合同都是平账前期尚未还清债务的平账合同，在这些被平账后签订的合同中，有些平账后给了一些钱给其，有些平账后的合同就没有给其钱。 当时陈天朗跟其说，称为了减轻其的压力，要求其以平账的方式签订合同，当时其不知道是陷阱，就答应了对方。他们跟其平账签订合同时，是这样操作的，在其第一期借款没有还清的情况下，要求其跟他们以平账方式重新签订合同，操作模式是签订后期借款合同时，所借金额仍是按借款金额的八成，然后将前期未还清的金额扣除掉，故后期签订的合同实际上是没有拿到八成的，但借款合同仍以虚高的方式签订，并要求其签订虚假收款收据的方式，做到与合同借款金额相一致的证据。 在2015年3月签订的40000元的合同，是以现金11000元给其，当时其实借是32000元，对方给11000元给其，余下21000元帮其拿回其在其他公司的证件。另外在2016年6月17日签订的15000元合同也没有平账的，当时其生活困难，的确无生活费了，再次向他们借款，故他们独立跟其签订了一份15000元的合同，实际给了12000元给其。 只有这两份合同没有平账，其他六份合同都是通过平账来签订的合同。合同被平账后，前期签订的合同未还清的债务已经包含在后期平账的合同借款之中，故后期平账后，前期的合同应该作废。其明知对方平账，但当时对方称如果其不签订就会到其的单位追其的债，同时他们一直跟其说是为了减轻其的负担，当时其因为害怕才不停地跟对方签订的。对方起诉到法院的合同中，2016年3月4日及8月19日是平账后的合同，2016年6月17日的合同不是平账后的合同，他们不应该将2016年3月4日及8月9日平账后的合同用来累加起诉其，因为平帐后前期的合同就是作废的。 经过其的统计，2015年3月至2015年12月被支取90560元，2016年1月至2017年2月被支取179700元，2017年3月至11月被取走114933元。从2015年3月至2017年11月共计支走385193元。这里的385193元中，其之前没有将2016年1月15日被支走的13700元算进去，这笔钱也是被对方取走的，故对方先后从其的工资卡支取走385193元。 其之前称31笔的工资被对方取走，共计385193元，后来其回去再次统计，对方实际上取走30笔，其中2016年10月14日先后转账9700元及5000元，是其自己将这笔钱转到其自己工商银行尾号为5911的卡内，当时其能有此账本转，是因为单位要求其的工资存折转成银行卡，故那时其从对方那里将存折拿回来时，刚好单位出工资，故其在换卡时就将存折内的9700元及5000元通过转账方式转到其私人的另一张卡，转换成银行卡后，其就将工资卡按对方的要求给回了对方，故其在后来核对时，对方实际从其工资卡取走30笔钱，共计370493元，并非之前所说的385193元。其确认除了2016年10月14日这一笔，其他30笔都是其将工资卡交给进晟公司后被取走的。 其不认识一个叫赖巧玲的女子，也从来没有转账给赖巧玲。转账给赖巧玲发生的时间，工资卡不在其的手上，故其不可能操作转账给对方，况且其根本不认识赖巧玲。 进晟公司2015年5月4日去工商部门申请，2015年9月成立，关于在这之前为什么其的工资卡会交给该公司的问题，他们公司何时成立其不知道，但其可以肯定其的工资卡是在2015年3月份交给对方的，也是从那时开始，其去到他们公司谈借款的，当时其去到的也是富力天域广场2904房跟对方第一次谈借款的。在2015年3月之前，其是到一家叫鑫河公司借款，当时是陈天朗跟其谈借款的并跟鑫河公司签订借款合同，到2015年3月份，其同老乡返回广州的大巴车上，陈天朗跟其说他已转到另外一间公司去上班，说以后借款到其新公司借款，因为当时刚好是春节前后，故其可以肯定是在2015年3月份后是陈天朗介绍其到富力天域广场2904房，并且当面跟陈天朗签订的一份40000元的合同，当时他称要19000元是帮其到鑫河公司赎回其之前借款的身份资料及工资账本之类，之后又给了11000元人民币现金给其，所签订的合同则是40000元，故其基于此情况，其是清楚记得是从2015年3月份开始跟陈天朗签订借款合同并将工资卡交给对方，也是从那时候起对方开始从其的工资卡内将钱取走了。2015年3月份其是跟陈天朗签的合同还是跟陈天朗的公司签的合同，其应该是跟公司签订的合同，当时陈天朗只跟其说是他所到的公司跟其签订合同的，故其认为是陈天朗所在的公司跟其签订的合同。 2016年11月15日有转账9600元到其尾数5911的卡内的记录，这9600元是其要求对方转给其做生活费的，这不是其自己转的，因为卡不在其手上。因此这期间，对方从其工资卡取走30笔共计370493元，又转回给其生活费9600元，故对方实际占有其的工资为360893元。 在2016年12月至2017年4月份期间，对方绝对没有将工资卡给其的情况。只是在2016年10月份，其单位要求将工资存折转换成工资卡的时候拿回过一次，但拿回来后其换成工资卡后就又给回了对方。 最后签订的11.5万元的合同中，对方绝对没有给16000元现金给其的情况，当时对方也没有给合同给其。 其应该没有和陈天朗私下签订合同的情况，每次他跟其说都是他公司借款给其的，不存在其跟对方私下签订合同的情况。 其能肯定第一次跟进晟公司签订的合同是40000元的合同，这份合同是其跟对方于2015年3月份签订的。 因为时间过去较久，其没详细记得，通过公安机关调取的取款记录，经其确认，其没有被取走360893元，其中2015年3月份至2015年12月份的取款是其本人到银行前台支取的，所支取的钱是其自己支配使用，这些钱不是被诈骗其的人拿走的。另外2016年10月14日转账14700元到其自己的银行账号，因为当时其们单位要求将存折转成银行卡，所以其拿回存折后将14700元转账到其自己的银行卡上，到2016年11月15日，因为其没有生活费，要求对方给其生活费，对方通过转账的方式将9600元转到其名下银行卡，所以这9600元不能算进诈骗的数额里面。 按照其所说，其实际被对方从银行卡里取走：1.2016年1月15日13700元；2.2016年2月15日13000元；3.2016年3月16日11300元；4.2016年4月15日10900元；5.2016年5月13日16300元；6.2016年6月15日11600元；7.2016年7月15日14700元；8.2016年8月16日14400元；9.2016年9月14日14700元；10.2016年10月17日7200元；11.2016年11月15日2700元；12.2016年12月15日13600元；13.2017年2月16日8600元；14、2017年2月17日2700元；15.2017年3月16日11900元；16.2017年4月14日9600元；17.2017年4月15日2500元；18.2017年5月16日13500元；19.2017年6月15日12800元；20.2017年7月16日13700元；21.2017年8月15日13633元；22.2017年9月16日11600元；23.2017年10月13日12600元；24.2017年11月15日13100元，以上其的银行卡先后被对方取走24笔钱累计270333元，并不是以前所说的385193元。 除了上述的24笔工资里面被取走的现金270333元，另外其还在2016年10月14日转10000元给陈天朗及在2016年11月18日转10000元给陈天朗，另外其通过微信先后7次转账38700元给陈天朗，所以从2016年1月份至2017年11月份，其实际被对方骗走329033元，并不是之前所说的443893元。 因为时间过去太久，其忘记了，公安机关调取到其的银行流水，其才想起来2015年的钱不是被对方拿走的，是其自己支配的，所以按329033元为准。 2016年12月至2017年4月份，其没有找陈天朗拿回工资卡自己用。从2016年1月至2017年11月，除了2016年10月14日转账14700元到其账号，2016年11月15日因其没有生活费要求对方转账给其9600元，其他的钱都是被对方拿走的。2015年3月至2015年12月份银行里面的钱的确不是被对方拿走的，是其自己拿走的。 因时间过去比较长，故其称被诈骗数额有所不同，到后来通过其核对转帐及银行流水记录，其现在确定2018年12月7日到公安机关反映被诈骗的金额共计329033元是准确的，其中有270333元是工资取走的数额，有先后转帐共2万元给陈天朗和先后7次微信转帐给陈天朗的还款数额，共计被对方以上述方式取走329033元。 2016年4月至2017年11月期间，其工资卡的钱被取走后，陈天朗有通过微信转回给其的情况，具体多少钱其没有统计过，因当时其的工资卡被他们押着，而其没有生活费，且其借款时也不用还这么多的款，应该有将多余的尾数转回给其的情况。之前没有跟公安机关说明清楚是因时间过得比较久，也没有想起此事，故没有跟公安机关说明。陈天朗是通过微信转帐将尾数给其的，没有转帐凭证，已被其删除掉了。期间陈天朗没有将5000元以现金方式给其的情况。 其对这两年间，除了其应还款的钱之外，陈天朗通过微信转账给其的钱累计有4-5万元左右，大概有5万元的数目。其在2016年10月份拿回来过其的工资卡并将卡内的钱取走，除这个月之外，其肯定其余时间其的卡是交给陈天朗的，不在其手中。2016年4月至2017年11月期间，其工资卡出现多次消费记录，这些消费肯定不是其消费的，期间卡不在其手中，该卡也没有副卡，该卡有捆绑网银，但其的卡给了对方后，其捆绑该卡的U盾也是被陈天朗扣押了，同时该卡捆绑的手机号码也是捆绑他们的手机号码，故其是不可能用其的工资卡实施消费的，卡内的消费应该是他们去消费的。 当时其将U盾和密码交给陈天朗，至于捆绑的手机号码是什么人的其不知道，而其的U盾是可以通过捆绑手机后进行修改的，在2017年11月后其拿回自己的工资卡及U盾后，其才重新到银行修改捆绑号码和U盾密码，所以其不可能控制其的银行卡并实施消费。在2016年4月至2017年11月期间，其没有拿其的工资卡到其他财务公司借款，没有卡贷款不了，况且其也没有去其他公司实施借款的行为。 其通过查看微信转帐记录，陈天朗从2016年4月至2017年11月期间，的确通过微信转帐方式转帐给其，共有18笔，合计48458元。这48458元是他支取其工资后退给其部分的余款。 2018年7月何楚云通过陈天朗的辩护律师得知其在孙逸仙中山二院上班，后来通过医院科室退休员工了解其的工作情况，退休员工找到邹勇男帮忙处理陈天朗涉嫌诈骗其的事情。一开始何楚云是代表他儿子求其谅解陈天朗要求其出具谅解书。其希望通过司法机关的面，当面将其的损失金额予以赔偿，一开始她并没有答应。后来其咨询其舅舅的意见，其舅的意见是不要理他们。后来何楚云天天到其单位找其，又找到其的领导，经常打其的电话对其的生活造成滋扰，对其造成很大的精神压力。其的同事邹勇男也帮忙求情，希望其看在他面上出具谅解书给她。其为了躲避何楚云的滋扰被迫在2018年9月份的一天接受何楚云的要求写谅解书给她。她将写好的谅解书模板通过手机拍照的形式发给其，后来其将谅解书模板给律师咨询，里面的内容都是对其很不利。其不同意按照她的模板书写后，她将其的意见进行更改之后，隔了几天何楚云就带着其坐地铁去到花地湾站出来的一家麦当劳找到邹勇男，其当着邹勇男的面签署的这份谅解书（经过其的修改，之后何楚云去旁边的打印店重新打印的）。后来其每次去司法机关做询问记录，她都问其案子的最新情况。何楚云一直对其电话微信骚扰，说她认识很多领导，在医疗系统人脉很广，继续对其进行施压，逼迫其配合她做假证。 何楚云不停地对其进行滋扰，要其在司法机关做材料时对其儿子陈天朗涉嫌诈骗其的涉案金额减少，使他可以从轻处罚。2019年4月的一天其因何楚云的要求去中国工商银行打了工资卡的流水记录，她根据其的工资卡的流水记录，说具体哪些流水可以做文章，涉案金额可以减少，其不肯答应。后来其上夜班的时候，何楚云过来找其说这样做事没有问题的，司法机关不会追究责任的，让其在司法机关做材料时说其记忆模糊，具体涉案金额没有那么多的证词。她见其不肯答应，于是采用贿赂的方式叫其更改证言做假口供。当时她提出贿送其15万元人民币，教唆其在作证时将涉案金额减少10万元人民币，并提出找邹勇男进行担保，让其说明2016年10月-2017年10月这一年期间银行流水是其自己拿的工资。到了2019年7月份的一天晚上，何楚云又到其单位找到其，这次找其是叫其做假口供。在这次见面之前，何楚云已经带其到天河区的一间律师事务所找到一个律师咨询其如果作假口供的后果，那个律师就对其说没有多大影响。之后，何楚云带其到越秀区的一间工商银行找了她认识的大堂经理打印其的工资卡的流水，之后她又叫该经理备注其的工资卡的消费地及取款地，之后她就叫其离开，她要去找律师咨询有关减刑的问题。当天晚上，何楚云把其的银行流水给其看，采用贿赂的方式叫其更改证言做假口供。当时她提出贿送其15万元人民币教唆其在作证时将涉案金额减少10万元，并提出找邹勇男进行担保，让其说明2016年10月-2017年10月期间，说这一年银行流水是其自己拿的工资。2019年7月份的一天，邹勇男给其的意见是将涉案金额减少超过10万的风险太大了，减少的金额控制在10万元左右就好。过了几天之后，其为了躲避何楚云的滋扰，其就同意何楚云的贿送钱的建议。之后其三人在下的工商银行进行取款，取了5万现金经邹勇男之手交给其。其害怕该案子其他家属打击报复，她说会帮其和案子的其他嫌疑人家属打好招呼，让其他嫌疑人的律师不会根据其的证词进行质问。2019年9月份的一天，其收到海珠区人民法院通知于2019年10月11日出庭作证。之后何楚云在2019年10月3日晚上到医院找其，让其在法庭上在工资卡涉案金额上做假口供，让其说2016年10月-2017年10月期间的工资卡一直在其手上，是其自己花掉啦，之前忘记了。其说要考虑一下。到了2019年10月7日，其上夜班，何楚云去其单位找其对其继续进行滋扰，其说害怕做假证的事情败露。她提出再贿送其5万元人民币，但是害怕其在案子判决之后不认账，其两人商量好以写借条的方式确定这10万元的受贿款。2019年10月8日大概下午四五点的时候，其和何楚云在海珠广场地铁站ｂ2出口麦当劳会面，她当时给了其五万元人民币现金。说案结后再贿送其五万元人民币。当时其签的借条内容是本人唐先华，身份证号，今向何楚云借款人民币10万元整。备注：1、在案结后，结案结果如按何楚云与唐先华约定方式结案，该借款无效。2、如案结不是按约定的形式结案，该借条10万元由唐先华一分不少在法院判决之日归还何楚云。3、何楚云与唐先华约定的内容是唐先华在2019年10月11日到法院如实澄清从2016年10月-2017年10月唐先华工资由唐先华自己支取。 2019年10月11日在法庭审理过程中，在辩护律师的提问下，其就按照何楚云的意思做证词，说2016年10月-2017年10月其的工资卡并未扣押在陈天朗的进晟贷款公司里，而是在另外的贷款公司手里，实际上其的工资卡是一直在陈天朗公司手上。 庭审之后检察院办案人员发现其前后证词出入比较大，找其去核实相关情况。何楚云得知后与其联系，如果检察院如果问起工资卡的事，让其一定要与在法庭上的证词一致，工资卡在2016年10月-2017年10月期间不由陈天朗进晟公司所控制。何楚云要其离开检察院之后，给她通个电话。那天在检察院询问结束后，其当着检察官的面，开了手机的免提与何楚云通话，何楚云问其去检察院是什么情况，其回复就是问下案情的一些情况，没有什么其他的事，其是按照庭审的证词，她才挂了电话。 三、证人余某妍证言，证实：其是广东耀辉律师事务所在职律师，钱嘉怡、梁卓麟、李智明三人因民间借贷委托其做其诉讼代理人，共计19宗。钱嘉怡委托其做其民间借贷律师的时间为2018年1月左右，委托其做诉讼的案件有15宗；梁卓麟委托其的时间大约是2018年4月份，委托其做诉讼的案件有1宗；李智明委托其的时间为2018年3月，委托其做诉讼的案件有3宗。 梁卓麟委托具体情况：被告名叫原子喻，女，身份证号为4601001972××××××××，联系电话：138××××1578。梁卓麟交给其的材料是2016年7月11日原子喻向梁卓麟借款20万元整，借款月息为3%，定于2017年7月10日归还。 李智明委托情况具体如下：一共三宗，分别为1、叶志坚于2015年11月、2016年6月、2016年8月三次向李智明借款108000元整；2、陈光耀于2015年8月26日、2016年2月17日、2016年5月9日向李智明借款87000元整；3、唐先华于2016年3月4日、2016年6月17日、2016年8月19日向李智明借款143000元整。 钱嘉怡委托情况具体如下：1、钟航向钱嘉怡借款24200元；2、钟伟耀向钱嘉怡借款50000元整；3、邓广斌向钱嘉怡借款66000元整；4、郭迪文向钱嘉怡借款76000元整；5、曹伟锋向钱嘉怡借款30000元整。以上五宗案已于2018年3月在广州市越秀区人民法院开庭，其中钟航案在开庭钱已还清借款已撤诉。 2018年3月份左右，钱嘉怡又给了其10份需要诉讼的材料，分别为：1、曹炼民向钱嘉怡借款20000元整；2、陈某雯向钱嘉怡借款12000元整；3、陈某丰向钱嘉怡借款46000元整；4、陈某明向钱嘉怡借款20000元整；5、邓某伦向钱嘉怡借款20000元整；6、范某向钱嘉怡借款40000元整；7、胡健钧向钱嘉怡借款24000元整；8、黄伟航向钱嘉怡借款32000元整；9、陆某娟向钱嘉怡借款13000元整；10、原子喻向钱嘉怡借款235000元。加上之前的，共计15份材料，其已全部交给越秀区人民法院受理，其中有4份已开庭（曹伟锋、钟伟耀、邓广斌、郭迪文）、1份（钟航）已撤诉。 2018年6月钱嘉怡的刑事诉讼律师张亮打电话给其，说钱嘉怡要其将钱嘉怡、梁卓麟、李智明三人委托其的民间借贷诉讼全部撤案处理，张亮也给了一份撤诉的确认书，所以其就马上到越秀区人民法院将还没有开庭以及开庭还未审判的共计18份诉讼材料全部撤案处理，越秀区人民法院也已准许撤回起诉。 其不知钱嘉怡、梁卓麟、李智明等人有从事违法犯罪行为如虚假诉讼，因为他们交给其的材料都有借款合同、收款收据及转账凭证等材料。 四、被告人供述和辩解 1、被告人梁卓麟的供述及辩解，证实：2015年到2017年进晟公司是由梁广财和翔哥出资成立的，其当时是公司的法人。到了2017年下半年，其和陈天朗、钱嘉怡、李智明从梁广财和祥哥手上购买了股份，成为了公司的股东，当时其出资了60万左右占有公司的40%的股份。公司的成员结构是前台：钟晓幸，业务员：梁子恒、黎杰辉。其和陈天朗、钱嘉怡、李智明是公司的股东，陈天朗和李智明主要负责公司的风控以及追收，钱嘉怡负责财务。其算是公司的大股东，主要与其它三位股东对接，业务上的事其都是交由他们去负责，其一般都不跟进业务的。 公司的签订合同上的事主要是由钱嘉怡和陈天朗负责的。他们一般都会口头上跟客户约定，客户实际借款的金额就是客户需要还款的金额，但签合同的时候，其公司会要求客户把本金与利息的总和全部在合同上注明是借款金额，合同上签的借款金额是虚高的。一般都会签借款合同和借款收据，而且在签借款收据的时候，都会注明是以现金的形式借款的。其实签订的金额己经包括高额的利息以及中介费用。 其公司通常会规定利息在5分左右，这是其公司与客户口头上的约定，在签合同的时候，其公司是不会注明哪些是本金哪些是利息的，其公司会把利息总和加上本金这个总金额注明是借款本金。合同上借款利息这一条款会注明利息为银行同期贷款利息的四倍计算。除了掩盖真实的虚高金额以外，实际上到了起诉阶段还能收取以虚高金额计算的利息，实际上就是收取了双重利息。 在签合同的时候，其公司一般会跟客户解释，注明的借款金额己经包括利息在里面了，另外以银行同期贷款利息四倍计算的利息其公司是不会追究的，但不会跟他们讲清楚到了起诉的时候，是会按照合同签的为准的，而且这些合同其公司也不会留在客户手上，其公司都会全部保留起来。加上客户急需用钱，所以客户都会按照其公司的要求签合同以及收据之类的。 其的公司在办理贷款业务的时候会扣留客户的身份证、户口本、行驶证、工资卡之类的，这些一般都是由钱嘉怡负责落实。扣了客户的工资卡的时候一般都会向客户索取密码，这样方便直接在工资卡上取现，当成客户的还款。 除了收取客户的高额利息之外，其们公司还会向客户收取中介费、上访费用，上访费用每次500,有时候也会在合同上注明该条款，这是公司收的。但是中介费用，是公司收了之后给介绍人的。签订合同之后是否会按照虚高的金额通过银行走账体现其就不清楚了，因为业务上的事情其不管这么细的，其主要还是负责大方向上的事情。 客户实际上到手的金额通常只有真正贷款金额的八成左右，但签订合同的金额是比实际上到手的金额多很多的，打个比方，客户需要借款1万的话，实际上到手只有8000左右，但合同上虚高的金额就有1.6万左右。 还款日期、还款方式和违约事项是有和客户在口头上明确说明的，但据其所知，在签订的合同上还款日期和还款方式是空白的，为什么空白其不清楚，因为合同的制定是钱嘉怡负责的。关于违约的签订，其公司会注明如果客户不能如期归还本金，则每日向客户按借款总额收取1%的滞纳金。如果提前还款则会向客户收取借款本金的10%的违约金，关于违约的条款，其现在认为是不合理的。据其所知其公司没有刻意制造让客户违约的行为。 进晟公司负责管理追收的主要是陈天朗和李智明负责，他们一般会安排黎杰辉和梁子恒去跟进。公司所有的追收业务都是由他们四人去落实，这些被追收的客户有些是他们四个人的客户，有些是公司其它员工的客户。公司的常规操作一般都是电话催收，上门催收。如果遇到难以追收的客户，陈天朗和李智明一般都会安排黎杰辉和梁子恒上门追收，上门追收一般都会采取淋红油、贴告示以及塞钥匙孔等威迫客户的手段。其公司有个工作群，通过该群了解到公司的客户有被淋红油、贴告示以及塞钥匙孔的情况。这些客户包括陈某雯、陈某丰、邓某伦、陈某明、范某、郭某文、张某铭、陆某娟。这些都是在2017年到2018年间向客户采取的追收手段。 客户向其公司借款的时候，都会由其公司的陈天朗和钱嘉怡负责风险评估，在得知客户有在其它公司欠债的，以及有足够的还款能力的情况下，其公司就会出资让客户把之前欠其它公司的钱还清，并让客户在其公司另外借一笔。这样做的目的是为了牟取更大的利润。打个比方，有些客户欠其它公司1万元，客户需要再另外借1万元的话，其公司就会先出资1万元让客户把之前公司的欠款还清。另外再借1万元给客户，按照等额还款的方式，以5分月息计算，其公司就会要求客户签下一笔3.2万元的欠款，但客户到手的只有1.6万元，其公司就有1.6万的利润空间，如果不通过平账操作的话，只有8千元的利润空间。 公司主要是由钱嘉怡负责起诉这块业务，但都会跟其商量。在采取诉讼的过程中是如何操作的主要是由钱嘉怡负责的，实际上其不是很清楚，但按照其公司的常规操作，通常都会出现跟客户多次签合同的行为，并且其公司一般只会在借款人上要求借款人签名，而贷款方、还款日期，还款方式都会空白出来，所有签订的合同都是在其公司手上，客户手上是没有合同的，在签订的多次合同上，合同包括旧合同，其公司在对客户起诉的时候会连同新旧合同一起对客户进行起诉。所以在其看来起诉客户其实都是虚假诉讼。 在其现在看来，公司里面的操作很多是不合理不合法，签合同的时候要求客户签虚增的债务合同，是不合法的，客户实际到手的金额与合同签订的数额差距太大，其次在合同上注明是现金形式放款的，也是虚构的，实际上并没有以现金借款的行为，这也是不合法不合理的。在对客户的追债的过程中采取的手段也是违法的，公司人员通常对不能及时还款的客户进行淋红油，贴告示等威胁手段。再次就是对客户的起诉，也是虚假诉讼，毕竟起诉的金额是在虚增债务的基础上建立起来的不合法合同上的。而且起诉的过程中，会把新旧合同一并提交起诉，这也是不合理的不合法的。 其公司非法获利的金额具体多少其讲不出来，其当初投资了一百六十万购买了进晟公司40%的股份和利丰公司40%的股份，现在所有的投资几乎都回本了。 其认为在进晟公司案件中，其应当负上公司主要法人的责任，但其要强调在这个案件过程中，其是没有实施寻衅滋事的犯罪行为的，另外，在跟借款人签订借款合同时，其个人是没有实施签订合同的，另外借款人其是没有接触过的。 关于唐先华，听同事说他借了十几二十万元，对方只还了三万元左右。其没有以其的名义打钱给唐先华，全部都是通过陈天朗及钱嘉怡给对方的。其知道唐先华有将他的工资卡给了陈天朗，但此卡放在陈天朗处有多久其不知道。 2015年5月份，由其担任法人代表，梁广财及“翔哥”出资成立广州市进晟贸易有限公司，到2016年1月份陈天朗、钱嘉怡及李智明也加入到其公司上班，在这之前，他们是公司业务员，管理也是他们负责。到2017年3月份左右，其和陈天朗、钱嘉怡、李智明共同密谋并出资将该公司接手过来。从这时开始，该公司就由其及钱嘉怡、陈天朗及李智明四个人共同拥有并分别成为股东，此时梁广财及“翔哥”就退出公司并跟公司再无联系。 钱嘉怡、陈天朗和李智明加入公司成为业务员后，也负责管理公司，主要实施向客户贷款及追债工作的。直到2017年3月份，他们成为公司的股东之后，再由钱嘉怡负责财务，陈天朗和李智明负责追债。钱嘉怡做财务之前，因他没有入股，故是在公司负责风控工作的。 在2017年3月份之前，是由陈天朗负责跟唐先华商谈合同，谈定借款合同后，就由其及梁广财、“翔哥”成立的公司借款给唐先华，到2017年3月份后，其四人接手公司后，之前公司借出去的款未还清的客户，也一并转移到其4人接手的公司，由其4人接手下来继续对借款人追还款。其中唐先华也是其中一员没还清债务的客户之一。 其不清楚如果前期前款未还清后期的借款合同是否会以平账方式签订，陈天朗才知道，他实际操作，其只负责给钱借给借款人。其公司没有一致商量过平账的问题。起诉唐先华的合同在其被抓之前是不知道的，后来才知道以李智明的名义去起诉唐先华。唐先华先后向其公司借款十一万左右，其中除了其自己给了12000元给对方外，还有唐先华再次向其公司借款时，钱嘉怡及陈天朗就会从公司的账内转账给对方。到后期其发现唐先华先后在其公司累计借款11万元左右。 其是在2011年开始在鑫河公司从事贷款业务的，2012年就跟着梁广财做事，直到2015年10月份，梁广财就带着其和“翔哥”成立了广州进晟贸易有限公司，公司的业务实际上就是做贷款。 陈天朗和其在鑫河上班的期间是同事，他在鑫河贷款公司一直工作到2016年才离职，他当时是负责鑫河公司的风控管理。 陈天朗在鑫河工作期间认识一个叫唐先华的客户，在鑫河离职后把唐先华这个客户带到进晟有限公司。大概是在2016年年头，唐先华就在陈天朗的介绍下，来到其的公司借钱，当时唐先华是想借5万左右，具体数额其记不起来了，当时陈天朗就跟其说，这个客户是在鑫河带过来了，而且其之前在鑫河的时候和陈天朗是同事，由于陈天朗以前一直是做风控的，其是很放心的，加上进晟公司的主要事务以及追收是由陈天朗去负责的，所以唐先华这单业务就由陈天朗去负贵。合同之类的也是由陈天朗去落实的。 唐先华在其公司借款据其所知的就只有三笔，这个是公司的人跟其汇报的，大概分别是一笔5万左右，一笔3万，一笔3万，共三笔，金额在十一万左右，这些钱都是由公司的财务钱嘉怡直接把钱打到陈天朗的账户，再由陈天朗跟唐先华去对接。 唐先华一共大概归还了3万左右。这个数额也是陈天朗跟公司对数之后，再由公司跟其汇报的。到了2017年其去了黄埔岭南医院见了唐先华之后，才知道原来唐先华先后在和陈天朗签了好多份合同，还说还了20多万，其才知道原来这个事一直陈天朗都有在中间做手脚，其所说的做手脚的意思是，陈天朗私下以公司的名义要求唐先华签订了多份虚高的合同，而且唐先华归还的钱一直都没有拿回公司，都由陈天朗私下收取了。其知道这个事之后就非常的生气，但由于跟陈天朗认识多年，公司很多东西都是由他去负责，其只好当作没什么事发生，到了2018年年头，公司的钱嘉怡要求去起诉唐先华的时候，其就建议不要去起诉他，因为毕竟其知道实情，也知道唐先华实际上在公司借了11万左右，但己经归还了20万左右，只是这些钱让陈天朗私吞了而己.所以其就建议公司不要起诉。 公司与唐先华签订的合同都是由陈天朗去落实的，具体是怎么签定的其就不清楚，但是其公司签订的合同一般都会虚高这个借款金额，具体的借款金额是把本金和利息的总和全部累加到一起，这个数额就是其签订的虚高金额，但是客户到手有本金的8、9成。大概印象中，唐先华的合同也大致一样。后来其看了合同之后，其才知道陈天朗原来在公司不知情的情况定了这么多份虚高金额的合同。 公司的追收都是由陈天朗去落实的，但公司的追收手段一般都会电话催收，上门催收，遇到刁难不还款的人，其公司一般都会对他们进行威逼恐吓，一般都会采取淋红油，贴告示等手段。作为公司老板的其，虽然没有亲自去跟进落实催收，但是在群里面每次的催收情况，他们都会发到群里汇报。所以哪些人客户被贴了告示，被淋了红油之类的，其都清清楚楚。关于唐先华的追收情况，可能是因为陈天朗私下收了他的还款，所以一直其都没有掌握。到了2017年年中的一天，由于公司对唐先华这笔的贷款一直都没有还款，其才和陈天朗一起去了唐先华的医院了解情况，到了医院之后，其也没有实际上去了解，都是在外面等着，由陈天朗去沟通，过了几分钟，陈天朗就回来跟其说，唐先华没能力归还，就带着其离开了。 后来到了2017年年尾，其和陈天朗、黎杰辉再次去先找唐先华追债，当时是去了黄埔区的岭南医院，去到之后就与唐先华的舅舅发生了冲突，还被带到派出所进行调解。对唐先华是否还有其他的追收行为其就不清楚了，因为都是陈天朗负责的。 唐先华第一次跟其公司借款的时候，当时其公司就要求他把工资卡押在其的公司，并要求告知工资卡的密码，这样才方便其公司顺利能把贷款及时拿回来。当时唐先华每个月是需要向其公司还款5、6千左右这个数额的，具体数额其记不起来了，每次还款都是由钟晓幸拿唐先华的工资卡直接去银行提现的，大概提了两、三次左右，归还金额在2万左右的时候，陈天朗就跟其说，唐先华的老婆要求把他的工资卡拿回去，而且态度很强烈。其就说，你觉得对还款没什么影响的话，那你就拿回去给他老婆吧。就这样工资卡就交给陈天朗了。也就是从这个时候开始，唐先华就一直都没有再还款给公司了。当然后来其知道其实是陈天朗做了手脚。 最开始，其知道公司要起诉唐先华的时候，其是否认这一行为的，因为其知道钱己经还多了，只是这些钱都给陈天朗私吞了而己，就算陈天朗没有私吞这些钱，去起诉唐先华也是不合理的，因为合同这些数额都是虚增出来的，实际上只是借了11万左右，与起诉的21万的金额相差太多，其当时就觉得如果起诉的话，实际上就是虚假诉讼了。所以其才建议不要对他起诉，当时由于钱嘉怡不知道当中的实情，所以他就去法院起诉唐先华了，应该是叫一个姓余的女律师帮忙去起诉的，具体操作上的事宜其就不清楚了。 在其看来，公司业务都是不合理不合法的，比如拿唐先华这个事来说，虚增债务也是不合法的，毕竟客户收到的钱与签定的金额是有很大差别的，其次在合同上注明是现金形式放款的，也是虚构的，也是不合法不合理的。在对客户的追债的过程中采取的手段也是见不得光的，比如对部门客户淋红油，贴告示等威胁手段也是不合法的。再次就是对客户的起诉，也是虚假诉讼，毕竟起诉的金额是在虚增债务的基础上建立起来的不合法合同上的。所以这一切在其看来，都是一步步把客户套进去，让客户承受巨大的财物压力和精神压力。其现在觉得很不应该。 2018年6月21日17时10分左右，其和陈天朗、李智明、黎杰辉、钱嘉怡、梁子恒等人在海珠区富力天域广场3511房利丰信息咨询有限公司时，有便衣警察过来表明身份后将其等人控制并带至公安机关审查。 其记得有放贷给一个叫唐先华的男子，公司直接操作人员是陈天朗，因为这个客人是陈天朗还在鑫河财务公司做事时就有交集了，到了2017年，陈天朗将该张单带到其公司继续跟，开始其公司跟唐先华签订借款合同并放钱给他赎出其压在鑫河公司的户口本，然后让他将户口本及工资卡、劳动合同压在其公司，其的员工钟晓幸每月从他工资卡上提取钱出本金利息。唐先华在其公司前后贷款了几次，也签订了多合同，都是由陈天朗亲自操办。由于唐先华的欠账数目越来越大，对方无力偿还时候，他的舅舅约其去到其工作的医院谈，当时其和陈天朗、黎杰辉三人一起拿着三份借款合同过去跟对方谈的，其要求其一共偿还11万元，对方认为己经偿还清所借贷款了，不同意再还钱，因此双方吵起来，后来报警当地派出所民警将其带回去调解，其同意不再向唐先华追收债务及还给他抵押的户口本、工资卡、借款合同等，签了调解协议书后双方就离开了。后来其公司以陈天朗或李智明的名义起诉了唐先华，让对方偿还本金及利息。 经过派出所调解后，其公司没有直接去找唐先华了，到2017年底，其公司到法院起诉他归还共21万元。其觉得这样做是不对的，但钱嘉怡提出一定要起诉对方，后来才拿出之前公司跟唐先华签订的借款合同起诉到法院。 其进晟公司正式在工商部门登记时间是2015年9月30日，之后对外营业，当时其是法人代表，梁广财和“祥哥”是出资的主要负责人，到2017年3月份，钱嘉怡、陈天朗及李智明共同出资，由其及钱嘉怡、陈天朗、李智明购下进晟公司，之后梁广财及“祥哥”正式离开公司，与他无关。在2017年3月份之前，公司的实际负责人仍是梁广财及“祥哥”。而其是公司的法人代表，包括转移公司股东后，依旧由其担任法人代表。 凭证上出现的签名，周鹏生其不知道是何人，而苏金凤则是进晟公司的财务，故从2016年4月至2016年9月份，唐先华的工资存款是公司安排苏金凤去银行将存款取出来，之后扣除他应还的款项后，多余出来的钱则交给陈天朗，由陈天朗给回唐先华。其中苏金凤是进晟公司的前台，苏金凤取款后也会将钱交给公司入账。到2016年10月份开始，陈天朗将唐先华的工资卡拿回去，然后每月还款时，因唐先华的卡在陈天朗处，故在2016年10月开始后，唐先华每月的还款则由陈天朗交给公司，后来在2017年3月份之后，陈天朗入股成为股东之后，陈天朗还是以以前的方式将唐先华的还款交给钱嘉怡，而陈天朗私下控持唐先华的银行卡，每月由陈天朗交唐先华的还款。 陈天朗是从2016年10月份将唐先华的工资卡拿走的，至2017年11月份都是由陈天朗转交唐先华的还款的。 陈天朗是否有私下吞占唐先华多余的还款钱其不知道，但是在后期，唐先华的家属跟其谈时，其家属向其反映，唐先华的工资卡先后被支走20多万元，但他还给其公司的钱只有3、4万元，故其认为唐先华的工资卡内的钱，除了还款外，其他多余的钱，应该是被陈天朗吞占去的。陈天朗是否有私下跟唐先华签订一份15000和一份16000的合同其不知道，其公司有否跟对方签订的11.5万元的合同以及合同去向其不清楚。 其是从2015年9月份进入进晟公司并一直为公司的法人代表及业务员，李智明及钱嘉怡也是从2015年9月份进入进晟公司上班并成为业务员，他们是从2017年3月份左右成为股东的，陈天朗是2016年3月份左右进入公司，2017年3月份也成为股东的。陈天朗跟唐先华签订的合同是他个人行为还是公司行为其不知道。 进晟公司成立后，还有业务员杨方明及何冠东在公司上班的，到2017年3月份，他们两个人也是入股成为股东，至2017年10月份左右，他们将股份退出来，由其四人买下他们退出的股份。 其和钱嘉怡、李智明、陈天朗等人共同出资将进晟公司接手过来是在2017年3月份。唐先华是在2016年3月份开始在其公司借款的。 唐先华借款后，他的工资卡每月有一万多元，而其公司会将工资支取出来，然后除了每月应还款给其公司的7275元左右，余下的余款都会给到陈天朗，由于唐先华是陈天朗的客户，故由他退还给唐先华。其中因唐先华每月的工资不同，故每月其公司都会将其多余的款项交给陈天朗，由陈天朗还给唐先华。除了唐先华第一次借款后，由其通过转帐方式转了7133元给唐先华外，其余都是由陈天朗转回给对方的。其多数时候是以现金给到陈天朗，有时也会微信转帐。 通过查看其的微信转帐记录，从2016年4月至2017年3月期间，其中除了在2016年4月17日转帐3625元给陈天朗，要求他将这余款还给唐先华，其他的都是其以现金给到陈天朗的，在其将唐先华的余款以现金交给陈天朗时，钱嘉怡和李智明都是知道的。从2016年4月至2017年3月期间，唐先华每月应该还款7275元给其公司，这是其通过唐先华在2016年4月15日的工资数及退还3625元给陈天朗后得出的还款数。从2016年4月至2017年3月，其共退还唐先华的余款给陈天朗多少钱需要统计，其中唐先华每月应还7275元给其公司，余下余款都退给陈天朗了，通过其的核算，2016年4月15日，微信里3625元，2016年5月13日退9025元现金，2016年6月退4325元现金，2016年7月退7425元现金，2016年8月退7125元现金，2016年9月退7425元现金，从2016年10月份卡给回唐先华无扣其款，2016年12月退6325元现金，2017年2月退1325元现金，2017年3月退现金4625元。这些现金都是其直接给陈天朗的，从2016年4月至2017年3月，其先后给了陈天朗51225元，其当时要求陈天朗将余款给回唐先华的。但其不知道陈天朗有无将余款给回唐先华。 上述退还给唐先华的数目，其是通过查看唐先华的工资卡被支取走的数目，然后减去每月还款的7275元，余下的就是应该退回给唐先华的款项，故其是从他的工资卡取款记录减去应还款数得出。因为从2017年4月开始，是其和钱嘉怡、陈天朗、李智明接手该公司，之后就由钱嘉怡负责公司的财务，故其就不知道了，应该找钱嘉怡去核实。 唐先华的工资卡从2016年9月份是陈天朗拿走的，至于陈天朗有无给回唐先华则不知道，因为之后都是由陈天朗还款给唐先华的借款，他拿走银行卡后就没有交回公司了。其绝对没有拿唐先华的工资卡去消费使用，其他人则不清楚。 其和陈天朗、钱嘉怡、李智明有成立了一个叫“进晟四怪”的工作群，其有主动提出不起诉唐先华的情况，但这些谈论不起诉唐先华的内容已没有记录了。 2、被告人钱嘉怡的供述及辩解，证实：其有涉嫌利用贷款进行诈骗的行为。其是公司的股东之一，其从2016年年头开始在鑫河财务公司上班，就在这个时候认识了梁卓麟和陈天朗，都是鑫河的同事，梁卓麟和其都是业务员，陈天朗是风控和催收员，其做了大概九个月的时间。到了2016年年尾，梁卓麟就与梁广财和详哥就成立了广州市进晟贸易有限公司，公司的业务就是做贷款的，其在2017年年头其就投了25万加入进晟成为了股东之一，当时跟其一起加入公司成为股东的人还有梁卓麟、陈天朗和李智明。梁卓麟占股43%，其占19%，陈天朗占24%，李智明占14%。 其加入公司的股东之后，就负责财务和风控，梁卓麟是公司的大股东，是公司法人同时负责公司日常事务管理，公司的大部分规定例如签订合同这部分都是他提出来的，主要负责公司的整体规划，业务上的事情很少有接触，陈天朗主要负责业务、风控以及追收，李智明主要负责上访以及追收，梁子恒、黎杰辉是业务员负责跑业务以及追收，钟晓幸是公司前台负责公司打印制作表格等文书工作。 公司的放款主要是由其来决定放行的，公司的业务员上访完之后，觉得达到放款标准的，就交由其来进行审批，其根据业务员交上来的资料，经审核如实，一般都会放款。公司的收款一般都经由业务员追收之后，就打到其的账户里面，然后其就会把每次收到的回款的数额转发给公司的前台钟晓幸，钟晓幸制作完表格之后，再发到公司的群里面进行核对。这主要是其平时管理公司财务的方式。 其公司主要是审核客户的还款能力，一般都只是做广州本地的，在广州有房产的是优先放款的，如果没有房产的，就主要看对方的工作了，经了解客户的工资收入足以还款的话，也会进行放款。毕竟其公司与其他财务公司是不一样的，其公司一般都会要求客户把工资卡扣押出来，并在客户的工资出款日就安排公司的工作人员直接拿客户的工资卡去把现金提出来。 唐先华是陈天朗介绍过来的客户，严格来说，是陈天朗的客户，因为陈天朗当时跟其说，已经放款给唐先华了，并要求其把放款的金额转回去给陈天朗。毕竟陈天朗是公司的第二大股东，而且他在公司是比较能说的上话的，其没办法，只能按照他的意思操作。公司其它业务员只能经由其决定放不放款，放款的金额也只能由其来进行划账。只有陈天朗才能自己决定放款，并私下放了款之后再叫公司把金额转回去给他，所以说经由陈天朗放款的，其几乎不清楚实际上放款多少，回收了多少。都是信任他，他说多少就多少。 唐先华据其所知，在其公司借款大概就是10万左右，这个数额也是陈天朗跟其说的，是他先贷了款给唐先华之后，再向公司要求把贷款金额转回给陈天朗。所以具体借了多少钱出去，其实际上是不清楚的。唐先华还给公司的其记得的是大概四万左右，具体金额其就记不起来了，这个数也是陈天朗跟公司汇报的。实际上还了多少钱，其就不清楚了，公司有账记录的应该是4万左右。 唐先华大概借了10万左右，每期大概就是6000多元是需要还款给公司的。一般还款方式主要应该都是由钟晓幸直接去拿他的工资卡去提现的，都会把他的工资卡里面的所有金额全部提现出来，然后再把还款的现金存到其的账户里面，其把公司的数额扣除出来之后，钟晓幸再把多余的金额转给陈天朗，至于陈天朗有没有把这些多余的钱转给唐先华，其就不清楚了。还有部份还款资金是陈天朗通过微信转给其的，他是说这些钱是从唐先华那里追回来了。具体追回来多少钱其就不清楚了。这些只有他自己清楚。其印象中，包括钟晓幸提现出来的，以及陈天朗通过微信转给其的，大概就四万左右。 唐先华的合同都是和陈天朗签定的，具体签定的数额其真的不清楚。但其公司一般签定合同都会虚高债务的，合同上虚高债务的金额主要是会要求公司把客户的本金和利息的总和写上去，并没有具体注明哪些是本金，哪些是利息，其公司就直接要求客户把总和当作借款金额写上去，这样的目的是为了赚取客户更大的利润。还会注明是以现金的形式借出去的，这样一来可以防止客户在后期否认这个数额，另一方面也方便在后期起诉客户的时候会对其公司有利。其记得唐先华第一笔借款合同上面是5万6千左右，但实际上唐先华向其公司借款的金额只有3.5万左右，5万6千是已经包括利息总和在里面了。但到手的应该只有3.5万的八成，应该是2.8万左右。第二笔合同上签的应该是1.5万，计算方式同样跟第一次一样，这个数额都是虚高的，实际上到手肯定没有这个数。第三笔其记得合同上签订的是7.2万元，同样，这个数额也是虚高的，实际到手也没有这么多。起诉完唐先华之后，其才知道原来陈天朗跟他签定的合同前前后后一共有6、7份合同，累计的借款金额远远比唐先华实际上借款的金额多出来很多，具体签了多少份合同、每份合同多少金额其就不清楚了。这样其公司后来才去了法院提出撤诉。 其公司的追收是由陈天朗和李智明负责的，公司里面还有两个同事都是跟着陈天朗和李智明追收的，他们还建立了一个追收群，但其不在这个群里面。公司常用的追收手段有淋红油、贴告示、语言威逼之类的。但具体如何对唐先华进行追收的其就不是很清楚。后来其有听说过陈天朗和黎杰辉或者梁子恒把唐先华从医院带回来公司，但在公司发生了什么事情，其就不清楚了，因为其当时不在公司，其是第二天回来公司才听说的。再后来其有听说梁卓麟、陈天朗还有黎杰辉三人去到黄埔向唐先华追债，还发生了冲突，被带回派出所协调。 其公司对唐先华提起诉讼是因为最开始陈天朗跟其等人说，这笔数没有办法追回来了，唐先华没有能力也不愿给还款，其四个股东就商量要不要起诉唐先华，当时梁卓麟是建议不要起诉唐先华的，但是其也不清楚他为什么建议不要起诉他，但是陈天朗一直强调要起诉唐先华，后来其等其余三个股东都建议对唐先华提起诉讼，公司的诉讼环节主要是由其去负责落实，其当时就约公司的律师余某妍，由她整理好资料之后，就提起诉讼，因为跟客户签合同的时候放款方是空白的，其当时就叫律师以李智明的名义去起诉唐先华，但实际上签合同的人是陈天朗。当时起诉的金额是21万，这个金额是随便从唐先华签定的这么多合同里面抽取三份合同出来作为起诉的依据的，当中还包括了利息以及违约金，累计起来就有21万。具体是哪三份合同其就记不起来了。反正当时这些合同都是虚高的，而且签定的合同与实际上借款金额都是多出来很多的。当时就只是想追回来公司的数，明知道是虚假诉讼，但是其公司有合同在手，以为这样就能成功起诉唐先华。 其公司贷款的手法如下：首先，合同签定的时候，就是虚高债务了，为了做实这个虚高债务的金额，就故意把放款方式注明是以现金的形式放款的，其次，还会把放款方空白出来，这样便于在起诉的时候看看以哪个人的名义去起诉更加有利，再次，会在对客户追债的过程中，不断的以各种手段去威迫客户，并要求客户签定多份的合同，也会故意跟客户说明，这些合同都是累积之前合同的，之前的合同就不算的，但是实际上其公司的操作是把这些之前签的合同也会留起来，不给回客户，这样的目的是为了再起诉客户阶段，就可以以更多的金额去起诉，从而达到获取更多的利益。最后，遇到不还款的客户，就会提起诉讼，当然诉讼实际上也是虚假的，毕竟从合同上的签定的借款金额是虚高的。起诉人也是虚假的，不是实际办理借款的放款人。提供给法院的合同也是新旧合同随机抽取几份拿去起诉的，与借款人的实际金额多出来很多的。实际上就是一步一步把客户套进去。 以李智明的名义起诉唐先华是因为其公司考虑到以其的名义起诉借款人比较多，防止在同一法院出现原告都是其的情况，故其四人一致商量好以李智明的名义起诉，李智明也同意。2016年3月4日这份是梁卓麟早期公司的合同，后期其公司接手后，也将借款资产转移给其公司，其中这份合同是平账后才给了对方12000元，合同签的是56000元；而2016年6月17日15000元的合同是没有平账的，2016年8月19日签订72000元的合同要陈天朗才知道。虽然知道是平账合同，但当时其公司跟律师商量后，认为先累积金额起诉，待开庭时，如果被告能提供相关依据，再商定要求对方其他还款数额。其认为在平账后累积金额起诉不合理。 其公司规定签订合同的操作，一般都是口头上跟客户说明，客户实际借款的金额就是客户需要还款的金额，但是在签合同的时候，会要求客户把本金和利息的总和全部在合同上注明是借款金额，比客户实际上的借款金额要高出很多，而且其要求客户签借款收据时，注明有两种借款方式，一种是转账，另一种是现金，转账方式就是实际上借款人拿到手的金额，另外现金方式，这部分的金额就是虚高的了，实际上就是高额利息以及中介费用，还要求客户签订一份现金收据，是对注明以现金形式的部分金额再次确认。这个操作手法是梁卓麟从梁广财那里搬过来这样操作的，当时其四个股东入股后梁卓麟就组织开会，在会上他说按这样去经营公司，大家都没有意见后就这样去操作。这样规定的目的是为了把虚高的债务做到有根有据，骗取客户更多的利益。 公司一般借贷的利息是在5分到8分之间，这个只是其公司与客户口头上的约定，但在实际上签合同的时候，会要求客户把利息这部分的写成本金了。合同上还另外注明借款利息为银行同期贷款利息的四倍计算。要求客户把利息这部分的写成本金如果到了起诉阶段就对其公司很有利了，实际就是收取了双重的利息。 其公司一般都会扣留客户的身份证、户口本、行驶证、工资卡之类的，这样的目的是为了能够更好的控制客户，防止客户再去其他公司借款以及跑路，从而让客户及时给其公司还款。现在这些证件都在其家里，当时是公司其他股东要求放在其那里去保管的。公司除了要求客户支付高额的利息之外，还有收取客户的中介费、上访费用。这种费用的收取是为了能在客户身上榨取更多的利益。 其公司经营到2018年时的在股东商量过后试过有几次和客户签订合同时会先按照合同上虚高的借款金额转账去客户银行账户上再要求客户从银行提款出来把虚高部分的金额交回公司去做一个虚假的银行流水。具体是哪些客户其不记得了，但由于大家发现这样去做虚假的银行流水太麻烦，所以最后决定还是使用回签订借款收据及现金收据的手法去操作。 合同还有另外一种是关于客户多次借款的合同的，大致上填写的内容跟以上是相同的，不同的是，第二次借款的合同是会把虚高的金额累加上去的，比如，客户第一期的借款是还没有还清的，其公司就会要求客户把第二次借款的金额先把第一次未还款的本金全部还清，这样客户实际上到手的钱是很少的，但合同上签的金额远远比实际上到手的金额多出很多。比如唐先华这个客户，其在起诉的时候，就拿了前后唐先华所签的几份合同去起诉他，这几份合同里面的金额就比实际上他到手的金额多出很多。这所有的操作手法都是梁卓麟在梁广财处学习来的，在公司股东开会时梁卓麟提出按这样的手段去经营公司，公司所有股东都是知情的。 其公司有与客户口头约定中都有明确还款日期、还款方式、还款金额以及违约事项，但在签定的合同上还款日期以及还款方式是空白出来的。如果都客户提起诉讼的时候，才会自己私下把这些空白的方填上去。关于违约的签定，其公司会注明客户如果不能如期归还本金，每日向客户按借款总额收取1%的滞纳金。如果提前还款则会向客户收取借款本金的10%的违约金。其认为这种滞纳金是不合理的。 据其所知没有故意制造让客户违约的行为，其业务员都会提早通知客户还款日期，都是多次通知的，但是其他人是否有私下有这种行为，其就控制不了。 其公司主要是陈天朗和李智明负责管理追收这部分，还有梁子恒和黎杰辉也负责追收。但一般都是陈天朗主要负责安排，因为他在鑫河的时候也有负责追收所以比较有经验。一般就是陈天朗把一定数量的客户安排给李智明、梁子恒、黎杰辉去追收。追收公司的常规操作一般都是电话催收，上门催收。如果遇到难以追收的客户，其公司里面一般都会安排人上门追收，上门追收一般都会采取淋红油、贴告示以及塞钥匙孔等威迫客户的手段。这些客户有部份在其公司威迫之后，家属就会想办法还钱给其公司，有些客户在威迫之后就联系不上了，甚至连家都不敢回去了。 在借款无法收回时股东们会开会知会各个股东，股东们同意后其会把客户的合同交个一个姓余的女律师负责帮其公司去起诉。其公司会找公司的股东在在起诉书上签名，并把合同上空白的部分例如款方、还款日期，还款方式填写完毕交给余律师，具体起诉流程其不是太懂都是交给律师去负责。公司一共起诉了十八、九次，部分在其被捉后，知道这样是不合法不合理的就要求律师撤诉了。公司股东都是知情的，因为都是大家决定的，也有在起诉书上签名。例如梁卓麟，合同签订这些操作和起诉都是他从梁广财处照搬过来公司的，起诉时他也签了几份起诉书。 在其印象中，有给其公司采取过淋红油、贴告示以及塞钥匙孔的客户有陈某雯、陈某丰、邓某伦、陈某明、范某、郭某文、张某铭、陆某娟。其它的其就记不起来了。这些都是在2017年到2018年间向客户采取的追收手段。 其管公司财务，如果同事收到款会统一给其，其再转给梁卓麟。其个人使用的工商银行卡62×××52，公司使用其个人账户是比较方便的，其银行卡还有40万左右，是公司的资金，也是备用金，有客户借款就从这里转出。 其公司在借款人不按时还款或不还时到借款人的家里以“淋红油”“贴告示”“塞钥匙孔”等方式干扰被害人家属，以达到对方还债的目的。去做这些事公司的股东都是清楚的。其公司跟借款人签订合同时，有层层平账及垒高债务的情况。 关于唐先华其只知道梁卓麟、陈天朗、黎杰辉三人有去过他单位追债。 梁卓麟是清楚其公司以上述手段追债的，也清楚签订借款合同时，以垒高债务的方式签订，他是公司总负责人，完全知道情况。唐先华的公司卡存放在公司约有一年左右时间。 周鹏生是之前鑫河公司的同事，而苏金凤是其还没入股之前进晟公司的员工。周鹏生取得款应该受鑫河公司指使交回公司，而从2016年4月至2017年4月期间，是其入股进晟公司前的公司安排苏金凤去前台拿钱，至于苏金凤所取的款应该都是交回给其入股前的进晟公司，到2017年4月份开始，其入股后则由公司前台钟晓幸去柜台取款，在取款后，除去唐先华的还款，多余的钱给陈天朗，要求陈天朗退回给唐先华。至于取款人去取款都是公司安排取完交回公司的。 其不知道陈天朗是否有私吞唐先华工资，也不知道是否有与唐先华签订11.5万元的合同及合同去向。 梁卓麟何时入职公司其不知道，而其于2016年1月份左右进入公司，李智明也是这个时间入职公司，陈天朗则在2016年入职具体时间不记得，到2017年4月份左右，其正式成为股东，之后梁卓麟是法人代表，负责全面工作，而其负责财务，李智明和陈天朗负责催收债务。 其和陈天朗、李智明、梁卓麟等人于2017年4月左右接手进晟公司。2017年4月份之前其还是公司的业务员，具体如何操作唐先华还款其不知道，要梁卓麟和陈天朗才知道。不过其在此公司上班时，知道公司持唐先华的工资卡将全部钱取出后，除了还款的钱，多余的钱都会交给陈天朗，因唐先华是陈天朗的客户，故其知道当时是由梁卓麟给现金给陈天朗的，要求陈天朗交回给唐先华，至于当时每月给回多少的尾数其就不知道。 通过其查看其的微信转帐记录，其现在发现唐先华的银行卡一直是陈天朗负责支取，其没有将多余的款项退给陈天朗，相反是陈天朗每月通过微信转帐到其的微信内6000元进行还唐先华的借款账，其中从2017年5月17日、2017年6月16日、2017年7月16日、2017年8月16日，每月转帐6000元用于还款，这四个月其先后收到陈天朗用于交唐先华还款24000元。到2017年9月及10月则没有还款，故于2017年11月，其则要求前台钟晓幸持唐先华的工资卡支取13100元，因唐先华9月、10月无还款，故将唐先华的工资支取13100元后，其扣除了唐先华的还款10542元，余下的2558则转给了陈天朗，要求将这余款2558元还给唐先华，故其从2017年4月至2017年11月实际上只收唐先华的还款34542元，通过微信转帐记录的查看，其只是先后退1058元及1500元给陈天朗，并要求他还给唐先华的余款，之前所讲是每月将余款退给陈天朗是没有的，只有2017年11月才退过多余的余款。 其四个股东有成立一个“进晟四怪”的微信群，其有在群内说过起诉唐先华的情况，内容如下：梁卓麟说，明天打给律师停止唐先华那个案子；陈天朗说，是，迟点再告唐先华；梁卓麟说，不告他了，直接撤诉，他这个客户好吵，对大家影响不好；陈天朗说，明白，他不好惹；梁卓麟则说，特别这个时间。这些谈论起诉唐先华的时间是2017年4月18日说的，当时是用广州方言进行交流的，在此群内也就说过上述的话而已。为什么唐先华的工资卡有实施消费的情况其不知道，也不知道唐先华的工资卡是何时取走的。其将陈天朗的微信昵称改成同事细朗。 3、被告人陈天朗的供述及辩解，证实：2014年至2015年间唐先华通过一个梁小姐中介介绍，找到其去帮唐先华到花旗银行办理贷款业务。然后就认识了唐先华，他在办理了贷款以后他每隔一两个月就会找其咨询贷款事宜。2015年唐先华找其咨询贷款事宜。当时他想通过其帮他办理贷款，他说家里房子倒了需要贷款4万到6万元，后来其通过了解，原来他之前己经在鑫河公司欠债3万多元。加上其也知道他是在医院当医生的，工资酬薪也还可以，其当时认为他是完全有这个还款能力的，但要先把鑫河公司欠的账先还清了，他也答应了，其就让他填写了进晟贸易有限公司的贷款申请表，其把申请表交给了进晟贸易有限公司的钱嘉怡，然后唐先华在其公司签了4万的贷款合同，当时合同上只是让他把他该填的填写好，其公司自己需要填写的，就空白出来。签了合同之后，他拿了2万元左右到鑫河把他之前的债务还清。把他之前押在鑫河的工资卡和证件拿回交到其进晟贸易有限公司，剩下1万元左右给到唐先华。 到2016年3月唐先华说因为非法套取公积金，又找到其说需要借钱。其再次让他签了一份5万6千元的合同，但实际上他到手的只有1万5千元左右，因为之前他签订的4万元的那份合同并没有还清，其就把他之前还没还款的数额累加到这次合同上。 到了2016年4月他说家里母亲有事情，找到其又要借贷。唐先华签了一份4万元的贷款合同，其记得签完合同后，唐先华是在公司里面拿了3万多元左右的现金，具体是怎样其就记不起来了。 2016年6月份期间唐先华又找到其借钱，其以私人名义借给他两笔贷款分别1万5千元和1万6千，是签了1万5千和1万6千的贷款合同，他也是拿到了1万5千和1万6千的现金。 2016年8月因他没有还款，公司就要求他重新签了一份7万2千元的合同，这份合同是用来平他之前在其公司的贷款，实际上他并没有拿到钱，合同上是注明他是以现金的形式借走的，是因为实质他并没有贷款的行为，注明现金是为了方便在后面追债过程中有依据。 2016年9月份唐先华为了还其之前私人借给他的1万5千元和1万6千元，又到进晟贸易有限公司借钱。他签了一份4万元的现金贷款合同，扣除他还其的3万1千元他还有5、6千元拿走。 2017年8月公司让他签了1份7万5千元的现金借款合同，一方面是需要平公司之前的贷款，另一方面就是他自己又有资金需求。这份7万5千元的借款方式同样是标注为现金也是为了方便追债时有依据可以追回，这次他大概拿到手2万元左右。 到了2017年10月唐先华长期无法按时还款，其到孙逸仙医院找到他，和他到医院大堂。他说他还欠了家里人的钱工资卡压在家人手里，现在手头拮据等理由无法还款。其看他无法还款就叫公司里的黎杰辉和梁子恒过来接手继续要唐先华还钱，他们把唐先华带到富力天域2904。后来了解到原来唐先华到其他金融公司贷款把身份证、工资卡和网银押到这家金融公司。他恳求和其公司重新签订贷款合同，用来平其公司之前的贷款以及另外那家金融公司的贷款。其公司要他签一份11万5千元的合同。他带其到临江大道附近那家金融公司其给了他2万元现金，他拿着2万元现金去那家金融公司还了贷款。唐先华把他身份证、户口本、工资卡以及工资卡的网银U盾拿回，回到富力天域2904把他身份证、户口本、工资卡以及工资卡的网银U盾交给进晟有限公司。后来唐先华打电话说他家里人知道他借钱的行为，他要求其出来和他家里人协商还款的事宜。其和梁卓麟、黎杰辉到黄埔的孙逸仙医院见到唐先华和他舅父石先生，发生争执以后报警。到派出所协商以后双方自行离开。 唐先华在其进晟有限公司实际上借到手现金加转帐一共二十万元人民币左右。进晟有限公司和唐先华一共签订了9份现金贷款合同，其中两份1万5千元和1万6千元是其个人以私人名义借给他的。其余的七份分别是4万元、5万6千元、4万元、7万2千元、4万元、7万5千元、11万5千元，这几份都是和进晟有限公司签订的，共计43万8千元。 唐先华实际还了9万元人民币左右给进晟有限公司，但具体数额其是不清楚的，毕竟他押在公司的工资卡，公司里面有人在他的发工资的日期就会去把钱提出来，所以实际上还了多少，其是不清楚的。 唐先华工资卡押在进晟有限公司每个月有人去提出来，还有部分是通过微信转账，其记得的是大概有两万元是通过转账的方式转到其的账户上的。 因为进晟有限公司借款合同大部分都是虚增了金额，以及有部分用于平账。大部分合同都没有实际的借款行为，少部分合同是有借款行为，但实际上到款的金额与合同上签订的金额是相差很大的。写现金借款是为了追债有依有据，但实际上这些依据是公司捏造出来 每次他签合同的时候公司都有人和他解释合同金额的构成，只要他按时还款就没有什么问题。但实际上每次签订的合同都留在其公司自己的手上，是不会给到他的。 其有到孙逸仙医院找唐先华追收债务，后来是黎杰辉和梁子恒把他带到富力天域2904向他追收的，但其由头至尾都没有恐吓威逼他。 唐先华工资卡起初是押在其公司，但后来他通过网上银行转走资金，挂失重新办卡，或者在他单位更换出工资的账号。所以他在其公司押的工资卡己经没用。其完全不清楚其公司因为债务问题起诉唐先华一事。 其在2016年加入进晟贸易有限公司的，公司地址是在广州市海珠区。2018年6月18号才搬到天域中心的3511房。3511房之前就有公司在经营了，公司名称叫做利洪丰信息咨询有限公司，利丰公司主要有郑炳忠、陈柏健、路琪锋、向枉正、郑炳彪，这些人都是由黄启贤负责的，也是搞套路贷的。2015年到2017年进晟公司是由梁广财、梁卓麟以及翔哥成立的，到了2017年下半年，其和梁卓麟、钱嘉怡、李智明从梁广财手上购买了股份，成为公司的股东，当时其出资了30万占有公司百分之二十的股份，其他人出资情况其不清楚。 公司成员结构：法人梁卓麟；前台钟晓幸；财务钱嘉怡；业务员：李智明、梁子恒、黎杰辉和其。其主要负责公司的风控以及追收。 进晟贸易有限公司实际上的业务就是做贷款的，在其加入这个公司以来业务上都是贷款，并没有参与过有关贸易上的业务。 合同金额与口头金额不同是其公司的常规操作，其公司一般都会口头上跟客户说明，客户实际借款的金额就是客户需要还款的金额，但是在签合同的时候会要求客户把本金与利息的总和全部在合同上注明是借款金额，比客户实际上的借款金额要出很多。而且在签借款收据的时候，会注明有两种借款方式，一种是转账方式，另一种是现金方式，转账方式就是实际上借款人拿到手的金额，另外现金方式，这部分的金额就是虚高的了，实际上就是高额的利息以及中介费用。其公司注明以现金的形式目的是为了把虚高的债务做到有根有据，但实际上是虚高的，是为了欺骗客户更多的利益。 利息在5分到8分之间，当然这个是其公司与客户口头上的约定，在实际上签合同的时候，其公司已经把利息这部分的写成本金了。合同上还另外注明借款利息为银行同期贷款利息的四倍计算。这部分如果到了起诉阶段就对其公司很有利了，实际就是收取了双重的利息。 客户通常是很需要资金的，其公司利用他们急于取得贷款这一心理，在制定合同的过程中，明摆会加入对客户很不公平的条款，但客户肯定是会签的。其通常也会跟客户说，主要把本金还了就可以了，其它的不会追宄的，但是所有的合同都是在其公司手上，如果客户不能及时还款，到了起诉阶段就对其公司很有利了。 其公司一般都会扣留客户的身份证、户口本、行驶证、工资卡之类的，为了能够更好的控制客户，从而让客户及时还款。除了收取客户的高额利息之外，还有收取客户的中介费、上访费用，上访费一般都是由于客户离公司比较远。这种费用的收取也是不合理的。 公司其它人有没有按照虚高的金额通过银行的流水走账，其不清楚，但是其个人是没有的，其这个行业很多人都会有这个行为。其公司的常规操作是不需要这样的，因为在借款收据上己经通过注明现金借款方式上掩盖这种虚高的债务了。 客户实际上到手的金额通常只有真正贷款金额的八成左右，但签订合同的金额是比实际上到手的金额多很多的，打个比方，客户需要借款1万的话，实际上到手只有8000左右，但合同上虚高的金额就有1.6万左右，如果是第二笔以上的贷款就与实际上到手的金额相差更大了，毕竟第二笔借款合同的虚高债务是在第一笔借款签订的虚高金额的基础上累加上去的。其公司有与客户口头约定中都有明确还款日期、还款方式、还款金额以及违约事项，但在签订的合同上还款日期以及还款方式是空白出来的。如果都客户提起诉讼的时候，其公司才会自己私下把这些空白的地方填上去。关于违约的签订，其公司会注明客户如果不能如期归还本金，每日向客户按借款总额收取1%的滞纳金。如果提前还款则会向客户收取借款本金的10%的违约金，其认为这种滞纳金是不合理的。 据其所知公司没有存在故意制造让客户违约的行为，毕竟，其公司只想尽快收回本金，但是其他人是否有这种行为，其就不清楚了。 公司其实每个人都得负责跟进自己客户的追收的，但公司里面负责管理追收这一块的，主要是其和李智明、黎杰辉和梁子恒。公司里面有些客户跟其四个人是没有直接的借贷的关系了，有些客户是公司其它成员的客户，但是如果出现难以收债的情况下，就会由其四个人去负责追收了。 追收时公司的常规操作一般都是电话催收，上门催收。如果遇到难以追收的客户，其公司里面会安排人上门追收，一般会采取淋红油、贴告示、以及塞钥匙孔等威迫客户的手段。这些客户有部份在其威迫之后，家属就会想办法还钱，有些客户在威迫之后就联系不上了，甚至连家都不敢回去了。在其印象中，有给其公司采取过淋红油、贴告示以及塞钥匙孔的客户有：陈某雯、陈某丰、邓某伦、陈某明、范某、郭某文、张某铭、陆某娟。其它的其就记不起来了。这些都是在2017年到2018年间向客户采取的追收手段。 关于平账，其公司是有这样的操作的，客户向其公司进行借款，其公司一般会向客户了解是否有在其它公司有欠债行为，如果有的话，在了解了客户有还款能力的情况下，其公司就会出资让客户把之前欠其它公司的钱还清，并让客户在其公司另外借一笔。这样做的主要目的也是为了虚高债务。比如客户欠其它公司1万元，客户需要再另外借1万元的话，其公司就会先出资1万元让客户把之前公司的欠款还清。另外再借1万元给客户，但客户给其公司签就要签下一笔3.2万元的欠款，但客户到手的只有1.6万元，扣除了还给之前公司的1万元欠款，实际上只剩下6千元到手，其公司就有1.6万的利润空间，如果不通过平账操作的话，其们只有八千元的利润空间。经过平账操作之后，其公司就能获取更多的利益了。经其手办理的平账的客户其只记得唐先华。 其公司通常会出现跟客户多次签合同的行为，且只会在借款人上要求借款人签名，而贷款方、还款日期，还款方式都会空白出来，所有签订的合同都是不合理的，借款金额是虚高的，所有签订的合同都是在其公司手上，客户手上是没有合同的，在签订的多次合同上，合同包括旧合同，这些旧合同理应是应该撕毁的，不应该是还留在其手上，其公司在对客户起诉的时候会连同新旧合同一起对客户进行起诉。所以在其看来起诉客户其实都是虚假诉讼。公司里面负责诉讼这一块的主要是钱嘉怡。公司一共有多少起这样的诉讼，其就不清楚了。但其知道公司有对唐先华提起诉讼，但是具体操作也是钱嘉怡才知道。以多少金额起诉的其也不清楚，当时其有提出不起诉唐先华的建议，但公司后来还是起诉了。 一切都是一步一步把客户套进去，让客户承受巨大的财物压力和精神压力。非法获利金额其说不上来，反正其当初投资的金额差不多回本了。 其是在2018年6月21日在下午五点左右，其刚开车回到富力天域中心负五楼底下停车场，就有民警出行工作证件，并告知其因为涉嫌诈骗，后带其回公安机关作进一步处理。 其是2014年开始接触贷款业务的，其这个行业的贷款跟银行或者其它正规的贷款公司是很不一样的，其的行话就是套路贷。到了2016年，其才加入进晟贸易有限公司，该公司实际上的业务也是搞套路贷的。 所谓的套路贷的意思就是，通过虚增债务、制造资金走账流水、转单平账、制造虚假诉讼。简单来说就是会通过一序列对其有利的手续去赚取更大的利益。 其面对一些还款方比较麻烦的，其公司一般都会去到他们的家里恐吓他们，有时候会把东西塞堵钥匙孔，贴警告单，甚至是喷红油去威逼他们及时还款，有些也会把他们带回来其公司对他们进行恐吓威胁。 其有伙同梁卓麟、钱嘉怡、李智明、黎杰辉及梁子恒等人一起实施犯罪行为，其中黎杰辉和梁子恒主要是实施寻衅滋事行为。 其公司以借贷的方式向被害人借款，在其无法还款时，到被害人居住地以“软暴力”方式“淋红油”、“贴告示”、“堵塞钥匙孔”等干扰被害人正常生活，实施寻衅滋事行为。 其公司实施诈骗的方式是以“套路贷”的方式实施诈骗，向借款人借款后签订虚高的借款合同，以虚高数额和借款人签订已收款的虚假收据，实际没有给被害人虚高的款项。实施诈骗其和钱嘉怡、梁卓麟、李智明都知道的，在实施寻衅滋事行为时梁子恒和黎杰辉也是知道的。 梁卓麟是公司法人代表，负责全面工作，也是公司最大的股东，平时工作均由他安排和同意才可以实施。其和李智明负责追债，钱嘉怡负责风控上访以及公司财务，梁子恒和黎杰辉负责上门追收债务。占股情况是梁卓麟40%、钱嘉怡19%，李智明16%，其20%。 在2016年初，其公司与唐先华先后签订了7份借款合同，另外其私人和他签订一份于2016年6月17日没有虚高金额的15000元的合同，签订8份合同，共计426593元。其中其公司通过虚高合同及层层平账出来的金额，实际是没有合同金额的数额。另外前后也给了唐先华约15-17万的借款。借款给他后，他的工资卡给到其公司保管约15个月左右，在这15个月中，其公司约拿走他工资9万元左右。其中有个月拿的工资超出他的还款数时，会将多余金额以现金方式微信转回他。到后期唐先华没有再还债，其和黎杰辉、梁子恒去他单位找他商谈还债事宜，但其没有影响其工作，后来梁卓麟、黎杰辉、梁子恒三人去到唐先华亲戚的单位谈还债的事，这次也没和对方争吵。 其公司跟借款人签订虚高合同时，借款人是同意的，没有逼对方签订的，提前还款时后面虚高的利息也不计上去的。唐先华是自己不停地向其公司借款，在前期借款没还清时继续借款，是他提出层层平账签订后期合同的。此外，其公司借款给他人是以收利息为主，目的并不是诈骗，只是后来才知道法律规定不允许，才明白自己触法了。 （看过李智明起诉唐先华所用合同）其中2016年3月4日及2016年6月17日签订的合同应该是没有平账的合同，而2016年8月19日签订的合同则是通过平账之后签订的合同，这份合同签订金额是72000元，平账后签订72000元的合同后，是没有给到一分钱给唐先华的。 其认为平账后后期的借款金额已经覆盖了前期的借款，累加起诉，明显是不合理的。但公司的起诉都是钱嘉怡在负责，具体为何这样起诉要钱嘉怡才知道。 如果借款人向其公司多次借款且前期的借款没有还清的情况下，后期的借款合同会以平账的方式进行，后期签订平账后的合同借款金额已包含之前没有还清的借款金额，在此情况下，前期签订的借款合同是作废的，不存在没还款的情况了，总之其公司平账都是以这样的方式操作的。另外，签订借款合同有先息后本和等额本息两种方式，无论借款人以何种方式借款，出现没还清的情况下，在第二次签订合同时，都会以平账的方式扣除之前没有结算清的本金。这里其打个比方，借款人向其公司借款12000元并按一年十二期还款的情况下，签订合同是按19200元的借款合同签订借款，而其公司实际是按12000元的八成给到对方9600元，之后借款人每月按600元的利息及1000元的本金还款。如果在借款人还款六个月后再向其公司借款12000元时，因对方在前期的借款没有还清，其公司则进行平账，平账方式是第二次再借12000元，其公司会跟对方签订一份19200元的合同，仍按8至9成现金给对方，本金也是给9600元，但对方因前期还有本金6000元没还，故要扣除这6000元的本金，在此情况下，其公司实际是给了对方3600元，但通过平账后，后期签订的合同是19200元，之后则以虚假收款收据的方式完善跟合同一致的借款金额。 以上平账的方式是其股东一致商议出来的。其公司没有完善合同内容留空白，是为了方便起诉，万一借款人不还款时，方便由其公司的转款进行起诉，方便填写。要起诉时，再在合同上填写债权人的信息内容进行起诉。 唐先华是其的客户，其从2014年8月份左右开始借款对对方，当时其在鑫河公司上班并做业务员，接触到唐先华并在此公司借款，当时他是跟鑫河公司签订借贷合同。到2015年4月份左右其从鑫河公司出来，到2016年2月份则进入进晟公司做业务员，到2017年2月份则以入股方式成为进晟公司的股东，在其离开鑫河公司并进入进晟公司上班后，在2016年4月份唐先华再次找到其要求借款，故从那时开始，唐先华就开始在进晟公司借款了。2015年3月份，唐先华签订的一笔40000元的借款跟进晟公司没有关系，当时其是鑫河公司的业务员介绍唐先华跟鑫河公司签订的借款合同，故此份合同是跟进晟公司没有关系的。所以唐先华是从2016年4月份开始跟进晟公司签订借款合同的。2015年3月签订的合同不是其个人行为，是鑫河公司跟唐先华签订的合同，跟其个人无关，其当时只是一名业务员而已。 在2016年6月份期间以私人名义借给对方15000元和16000元，这两笔款是其私人借给对方的，后期唐先华也还给了其，唐先华还款给其私人后，其叫他过来销毁合同，但唐先华没过来，故其将合同带回了公司放着，另外其私人借了1000元给唐先华，是现金借给他的。后期其不知道为何会以上述两笔私人合同起诉唐先华，起诉的事其不知道，当时其将合同放公司，其不知道什么原因起诉对方的，也不知道为什么以李智明的名义起诉对方。 后期其确实有跟唐先华签订一份11.5万元的合同，合同是钱嘉怡或梁卓麟保管故其不知去向，而这份合同是进晟公司跟唐先华签订，主要他欠公司的钱。在2016年12月至2017年4月份期间，唐先华将他的工资卡拿回去了，且在此期间他没有还钱及给利息，后来其知道他拿回公司卡去其他公司借款才拿回工资卡的。故在此情况下跟他签订上述11.5万元合同，签此合同时也给了16000元给对方的。 唐先华将工资卡交给公司后，因他的卡在其公司，其公司会将对方的钱取出来，之后除开他应还款的钱外，多余的则会交给其，由其转回给唐先华，在此期间其没有将唐先华的工资占为己有的情况，都把钱给公司了。 其和梁卓麟、钱嘉怡、李智明等4人都是进晟公司股东，其于2016年2月份进入该公司，钱嘉怡及李智明是2015年进入该公司的。其成为股东后，梁卓麟是该公司主要负责人，负责全面工作，钱嘉怡负责财务和诉讼工作，而其负责业务，李智明负责追收欠款。其是从2017年2月份左右成为进晟公司股东的。 唐先华是其的客户。从2016年4月份至2017年11月份，唐先华在进晟公司借款是由其跟进的。2016年4月至2017年3月，其没有入股进晟公司前，唐先华的工资卡内每月工资由前进晟公司将钱支取，除去应还款外，多余的钱，前进晟公司则会将尾款由梁卓麟通过微信或现金支付的方式给到其，而其则会将尾款通过微信的方式转回给唐先华。到2017年4月至11月期间，当时其已入股进晟公司，这段时间里的操作是由其公司将唐先华的工资卡内的钱支取出来，支取出来后，因其自己需要套取现金，故其会将唐先华被支取出来的现金自己拿着，而唐先华应还款的钱则通过微信转帐的方式转给钱嘉怡进行还款，唐先华除支付还款的账外，多余的工资尾数也是以私人微信转帐的方式转回给唐先华。 其转工资尾数给唐先华，通过微信转帐方式转的是4万多元，另外其还通过现金的方式给过5000元给唐先华，不过其给他5000元尾数是没有任何凭证的。所以从2016年4月至2017年11月期间，除了唐先华应还款的数外，其工资多余尾数其共给了唐先华5万多元。其可以通过梁卓麟、钱嘉怡与其的微信转帐记录，确认唐先华的还款相关记录。其中梁卓麟有转尾数3625元给其之外，其他尾数他是通过现金给其的。2017年4月至10月，因其是支取套现现金，故套现后则将唐先华应还款数目由其通过微信转帐方式转给钱嘉怡。在2017年11月这个月，则是公司支取现金，将尾数1058元和1500元转给其，而其转回给了唐先华。 在进晟四怪工作群内，其和梁卓麟曾于2018年4月18日商量过不起诉唐先华的内容，之间只说过六句关于不起诉对方的内容，其他则没有在微信群内说了。 其肯定是不会拿唐先华的卡去消费的，因为在这期间，唐先华有将卡拿回去的情况。2016年4月至2017年3月期间，在2016年10月份将卡取走，这个月的工资卡内的钱其公司没有取。从2017年4月至2017年11月期间，2017年4月至8月及11月卡是其公司持有的，而2017年9月、10月份唐先华也将卡取走，这两个月其们没有支取唐先华的工资的。关于2016年至2017年3月期间，其就只知道唐先华因换卡于16年10月将卡取走，其他如何取款其是不清楚的。每月还款时，梁卓麟只会将尾数给其后其就转回给唐先华。而从2017年4月至11月期间，除9月、10月，其他都是其公司取走的，多余的尾数由其转回给唐先华。所以唐先华工资卡被其公司支取的时间应为2017年5月、6月、7月、8月及11月，还有2016年4月至2017年3月期间，其只知道16年10月没拿，其余是由梁卓麟操作，其不知道具体的取款方式。 2016年4月至2017年11月期间，进晟公司支取唐先华工资后，除去还款后，多余尾数都是给了其。其都是通过微信方式转给唐先华尾数。通过查看微信转帐记录，其从2016年4月至2017年11月期间，其先后分十几笔通过微信转帐的方式将余款转给唐先华，截图其已签认，这十几笔共计48458元人民币，故其是通过转帐方式给回唐先华48458元还款后多余的尾数。其可以确定每月转回给他的都是余数，为此唐先华的工资卡每月的出粮数被其公司支取出来后，除去其转回给他的尾数，其余的钱则用于还给公司了。唐先华的工资卡一直没有绑定其公司指定的号码，U盾也没有给其公司，只是在2017年11月左右，他才将U盾给其公司的。而且唐先华称U盾是他去其他公司借款时开的，故其公司没有控制他的U盾的。 4、被告人李智明的供述，证实：唐先华是其公司跟他签订的借款合同，由于不是其在跟进，所以具体如何操作其不清楚，但他跟其公司签订合同时，应该也是有虚高合同，但不是其签订的，故不敢肯定。 起诉是钱嘉怡去操作的，起诉唐先华的合同都是陈天朗签订的，后来钱嘉怡要求起诉唐先华，就拿出2016年3月4日、6月17日和8月19日三分合同给其要求其签名，当时其就签名交给钱嘉怡起诉唐先华。合同是否有平账其不清楚，钱嘉怡指使其以其的名义起诉，其就答应了对方，至于出于什么目的，钱嘉怡才知道。 除了虚高金额还会和客户签订多次借款的合同，第二次借款的合同是会把虚高的金额累加上去的，比如，客户第一期的借款是还没有还清的，其公司就会要求客户把第二次借款的金额先把第一次未还款的本金全部还清，这样客户实际上到手的钱是很少的，但合同上签的金额远远比实际上到手的金额多出很多。比如唐先华这个客户，其在起诉的时候，就拿了前后唐先华所签的几份合同去起诉他，这几份合同里面的金额就比实际上他到手的金额多出很多。 起诉的时候其是拿了好几份合同去起诉的。现在其看来这一起诉的虚假，毕竟合同的债务虚高了，而且新旧合同一起提供给法院去起诉。 其主要负责风控以及追收。风控就是一般都会跟客户面谈，主要是了解客户的还款能力以及家庭情况，然后就会对客户进行上访，主要是确定客户是否在这里居住，目的是为了防止客户不还款，其公司可以及时上门追收。追收的手段一般都有电话催收，如果遇到电话催收还不还款的情况下，其就会带着公司的人去上门联系客户以及客户家人，这种情况还不还款的话，就直接上门贴告示，甚至淋红油，从而威迫客户以及客户家属还钱，在其印象中其带人去淋红油就应该有五、六次，都是在2016年到2018年年头其带人去淋红油的，至于贴告示的话，其就不起来有多少次了，反正就很多次。其公司还有一个“呼死你”软件，这个软件就是利用电脑不停的呼叫客户的电话，这个软件也是用来催收债务的，其记得其好像没有用过，是钱嘉怡在用。 其有利用伪造虚高的合同的诈骗行为、在对客户的讨债过程中多次使用了喷红油、贴告示去威胁客户的行为，还有利用虚高的合同起诉本与其没有产生借贷关系的虚假诉讼的行为。 其是2014年在鑫河上班从事贷款这行时认识了梁卓麟、陈天朗、钱嘉怡，都是在鑫河的同事。2015年年底，其从鑫河离职加入到进晟公司上班。2017年3月份，其和梁卓麟、陈天朗、钱嘉怡从梁广财手上购买进晟公司的所有股份，成为进晟的股东，梁卓麟占股43%，陈天朗24%，钱嘉怡19%，其就占14%。 当时其公司在签手续上这一套诈骗模式都是从梁广财那里延续下来的，具体的流程就是：1.一般都会要求客户签借款合同，并且会口头上跟客户说明，客户实际借款的金额就是客户需要还款的金额，但是在签合同的时候，其公司会要求客户把本金与利息的总和全部在合同上注明是借款金额，比客户实际上的借款金额要高出很多的。2.要求客户签借款收据时会注明有两种借款方式，一种是转账方式，另一种是现金方式，转账方式就是实际上借款人拿到手的金额，另外现金方式，这部分的金额就是虚高的了，实际上就是高额的利息以及中介费用。但实际上客户并没有以现金的方式从其公司借走贷款，这个现金借款收据是虚构出来的。3.还要求客户签订一份现金收据，是对注明以现金的形式的部分金额再次确认。这份现金收据实际上也是没有产生现金的借贷关系的，是虚构的。 这是其公司的常规操作，其四个股东从跟着梁广财打工的时候开始己经是这样操作的了，到了其四个成为股东之后，也还是延续这一套去搞。公司要求客户这样签手续的目的是为了把虚高的债务做到有根有据，但实际上其公司与客户产生的借贷金额是虚高的，是通过这种方式欺骗客户更多的利益。 公司一般借贷的利息在5分左右，这个是与客户口头上约定的利息。但在实际上签合同的时候，会要求客户把利息这部分的写成本金了。合同上还另外需要在虚高的本金上签利息，合同上注明：借款利息为银行同期贷款利息的四倍计算。这样要求客户把利息这部分的写成本金之外还在合同上另外注明借款利息的目的是如果到了起诉阶段其公司就是收取了两份利息了。 公司除了要求客户支付高额的利息之外，还有收取客户的中介费、上访费用、滞纳金以及违约金。 其公司有与客户口头约定中都有明确还款日期、还款方式、还款金额以及违约事项，但在签订的合同上还款日期以及还款方式是空白出来的。如果都客户提起诉讼的时候，其公司才会自己私下把这些空白地方填上去。 其没有统计其公司一共有多少次利用贷款诈骗客户的行为，毕竟都公司都一直是这样操作的，从2015年年底到其被抓都有两年半左右了。 非法获利的金额有多少其说不清楚，但是其记得其公司在2017年到2018年期间，其四个股东有过两、三次分红，总共的金额有100多万，其股东每个月还有5000多元的收入。 公司主要是其和陈天朗负责对债务进行追收的，下面还有梁子恒和黎杰辉负责协助去追收。但一般都是陈天朗负责安排梁子恒和黎杰辉去追收，而其一般都是自己带着梁子恒或者黎杰辉一起去。在其公司有个追收群，群里都有记录下来对客户进行追收的情况，群里记录上有给其公司采取过淋红油、贴告示、以及塞钥匙孔的客户有：陈某雯、陈某丰、邓某伦、陈某明、范某、郭某文、张某铭、陆某娟，这些都是在2017年到2018年间向客户采取的追收手段。 采用这样的手段主要是针对一些不配合还款的客户，目的就是为了威逼胁迫他们及时还款，哪怕是高额的利息以及违约金、滞纳金，其公司都要他们按照签订的合同进行还款。 其公司在诉讼这一环节主要是由钱嘉怡负责，他把客户的合同以及相关资料交个一个姓余的女律师去起诉。钱嘉怡就会找其几个股东当中的一个在起诉书以及合同上签名，并把合同上空白的部分例如还款方式、还款日期填写后交给余律师。但是由于在签订合同时借款金额是虚高的，这样虚增债务是不属实的，其次要求客户签订借款收据和现金借据也是虚构不属实的，而且合同上的借款方、还款方式、还款日期都是空白出来的，也是不合理的，再次在起诉书上签名的时候也是在其股东当中随机抽取一个人作为起诉人的，与被起诉方实际上是没有借贷关系的，比如其参与的几起诉讼中，其与被起诉方实际上都没有接触过，也没有借贷关系，他们是公司其它人的客户。所以在其看来这些都是虚假诉讼。 其不记得其具体参与过多少次虚假诉讼了，大概有三次吧，其起诉过唐先华，但具体时间其不记得了，实际上唐先华是陈天朗的客户，其跟唐先华并没有接触过，具体借款金额其也不清楚，起诉多少钱其也不太理会。叶志坚、陈光耀也是其作为起诉人去起诉的，但不是其的客户，是之前离职一个员工的客户。 其是通过公司提供的贷款人的合同上面的信息去找贷款人要钱，先通过电话微信联系贷款人去找贷款人要钱，如果贷款人不配合就会到贷款人家里去要钱，或者让钱嘉怡找其他公司通过贷款人抵押房产等平账。再要不回来就会告诉钱嘉怡让钱嘉怡找人去法院起诉贷款人。钱要回来其也是马上转给钱嘉怡，数目比较少就通过微信转账，数目比较大就会通过银行转账到钱嘉怡的工商银行账户（工商银行账号：62×××90）上。 其是从2016年1月份进入进晟公司工作的，进入该公司后是业务员，到2017年2月份左右成为公司股东之一。进晟公司的股东有梁卓麟、其、钱嘉怡、陈天朗共4人，在公司成立后，其股东都在公司内工作的。梁卓麟是法人代表，他负责进晟公司全面工作，其他股东及公司业务员都受他管理，而钱嘉怡负责财务，其和陈天朗负责收款工作，对不还款的客户实施催收。其他股东何时进入公司其不知道，其只知道陈天朗迟其一些进入公司，而其进入公司后，钱嘉怡及梁卓麟已经在公司上班了。 唐先华是陈天朗找回来的客户，他有在其公司借款，但其先后借了多少钱其不知道。为什么以其名义起诉他其也不知道，当时是钱嘉怡叫其签名，并以其的名义起诉。但是具体起诉内容其是不知道的，因当时唐先华欠公司的钱，钱嘉怡叫其以其的名义起诉对方，如果起诉成功，最后追回的钱也是公司的不是其个人的，故其只是按钱嘉怡只是以其名义起诉对方，具体如何操作只有钱嘉怡知道。 5、被告人黎杰辉的供述，证实：其总共参与了三次上门催收。直接去住户的住址找人，找不到就在他家门口淋红油、贴告示。逼迫客户现身主动还款。 其有伙同梁子恒、李智明、梁卓麟、陈天朗等人实施寻衅滋事行为。 其在进晟贸易有限公司，主要安排其工作的是钱嘉怡以及陈天朗。也是这个公司给其发的工资。其和梁子恒是业务员，钱嘉怡是财务，陈天朗负责风控，李智明负责追债。其公司在借款人不还款时，就会安排人员到借款人的家实施“淋红油”、“贴告示”及塞钥匙孔的方式实施寻衅滋事行为。 去实施寻衅滋事行为主要是钱嘉怡和陈天朗安排去参与的。在去实施之前，是通过公司的负责人安排其去的，其去实施之后，也会将实施淋红油、贴告示、堵塞钥匙孔的相片发到公司的工作群内，故公司的人都是知道的。 2017年年底左右，其有伙同陈天朗及梁卓麟等人去黄埔区一间医院和客户商谈还债的事情，当时其跟着过去，也没有做什么只是跟着而已。 在其印象中，其记得有参与到陈某丰、陈某明、胡建君家威逼恐吓的事情。 其公司是进晟贸易有限公司，但实际上就是做贷款业务。公司出资人：梁广财；公司大股东兼法人：梁卓麟；风控和财务：钱嘉怡；风控和催收：陈天朗，上门催收：李智明；业务员兼催收：其和梁子恒还有一个叫“杰仔”的很少看到他；公司前台：钟晓幸。其知道梁广财是公司的出资人。梁卓麟有时会带客户回公司但他具体做什么的因为其和他接触比较少所以不是太清楚。钱嘉怡就是管理公司的财务账目，其收到客户的供款会马上转给钱嘉怡，每月也是钱嘉怡发工资给其，他还负责客户的风控。陈天朗主要负贵安排催收也有负责风控和贷款业务。钱嘉怡和陈天朗在做风控过程中还有到贷款人家里上访，就是看看贷款人家里情况以便以后催收。李智明就是负责催收。前台钟晓幸负责公司日常制作表格和咨客。业务员负责带客户和催收。 其主要负责去信贷公司和中介公司把需要贷款的客户带回去公司，其把客户带回公司后回交给陈天朗或者钱嘉怡做风控，陈天朗或钱嘉怡就会向客户了解客户的家庭情况和还款能力。陈天朗或钱嘉怡认为客户具有还款能力后就会安排人员和客户签订合同。钱嘉怡大部分时间在公司，和客户签订合同一般都是由他负责。陈天朗和其还有其他业务员有时候也是会和客户签订合同。其这种业务员一般都是听从陈大朗和钱嘉怡安排。陈天朗和李智明定时会安排客户给其和梁子恒，并要求其去催收，其催收时会先打电话给客户催收，在客户不能按时还款的情况下就交给李智明去上门催收。有时陈天朗和李智明也会安排其上门去催收。 合同是公司交给其业务员的。合同一式两份，每份三张。包括借款合同、借款收据、现金收据。合同上主要需要客户填写客户个人信息、借款金额以及违约金等。合同上的这个借款金额是钱嘉怡或陈天朗与客户口头约定的，一般这个约定的借款金额是一个虚高的金额，这个虚高的金额就是指把客户实际借款金额加上借款的利息总和签到借款金额里面。口头上约定会讲明实际借款金额和利息是多少，但签订合同时就会将本金以及利息的总和在合同上写成借款金额。比如借款1万元，利息就是5分到10分，如果按照5分来算的话，每个月就是500元利息，一般都会要求客户做一年的分期，利息总和就是6000元，所以在签合同的时候，公司就要求客户的借款金额写上16000元，为了掩盖这个虚高的债务，其公司还会要求客户签借款收据，收据上面会注明以现金的形式借款的，按照上面的算法，就会要求客户在借款收据上面注明收到16000元的现金，但实际上客户只能拿到实际借款金额的八成，就是8000元。关于合同上的利息以及违约金，公司实际上是按照这个虚高的债务来算的。合同上一般公司都是要求客户填写虚高的借款金额和客户个人信息，剩余的部分，包括放款方、还款方式以及还款日期都会空白出来。都是钱嘉怡或陈天朗要求其这样和客户签订的。 公司一般会扣押客户的身份证、户口本以及工资卡，一方面可以防止客户拿这些证件去其它工资借款，另一方面可以控制好客户外出，从而能及时给其公司还款。 其公司除了对客户收取高额的利息之外，还有收取一定的上访费、中介费。如果遇到客户不能按照合同约定的条款还款的话，还有对客户收取滞纳金和违约金。这些费用都是不合理的。客户如果不能及时还款的话，其公司每天都会收取客1%的滞纳金，这些滞纳金实际上比银行高出很多的。如果客户提前还款的话，其公司还有在收取客户的利息之余，还有收取10%的违约金。 公司负责催收的有陈天朗、李智明、梁子恒和其。主要是陈天朗和李智明安排其和梁子恒催收。 陈天朗会安排一定数量的客户给每个业务员负贵催收。其公司会先打电话进行催收，在客户不按时还款的情况下就由李智明和陈天朗负责跟进，大多数由李智明本人亲自带队去催收。其公司会上门和贷款人家属沟通，如果沟通不下去或者找不到贷款人家属，就会采用淋红油、贴告示、堵塞门孔等手段威逼恐吓贷款人及其家属尽快还款。 其公司对其采取过淋红油、贴告示、堵塞门孔等威逼恐吓手段的客户有陈某丰、陈某雯、邓某伦、郭某文、张某铭、陆某娟、范某、陈某明、胡建君等人。 采取了淋红油等手段之后，如果客户还是不能按时还款，其公司一般都会对他们提起诉讼，都是由钱嘉怡负责起诉的。但是这些合同都是不合规的，毕竟有很多地方也是空白的，而且借款金额也是不真实的。具体是怎么能够拿这些合同去起诉，其就不清楚了。 其公司通过业务员联系银行以及其他信贷公司发掘客源。公司主要以现金和银行卡转账为主，有时客户会通过微信以及支付宝还款，微信以及支付宝收到钱会打到钱嘉怡账户。 其月基本工资是3500元，做成一单会有2.5%提成，每个月基本都有五六千的收入。 借款人没有按还款日前还款开始就算违约，违约当日开始计滞纳金，每日欠款额是滞纳金1%。其公司会根据客户的资质确定贷款利息，月息2分到5分之间。公司一般会给八成客户，另外两成用作中介费辛苦费。去家里上访会收500元一次的回访费。其公司在富力天域中心2904办公，2018年6月19日搬到同一写字楼的3511办公。 6、被告人梁子恒的供述，其中有关公司的框架和经营方式等内容与被告人黎杰辉的供述基本一致，还证实：贷款中介介绍需要贷款的客户给其之后，贷款中介会将客户带回进晟公司，有时也会把公司地址告诉客户叫客户直接上去进晟公司。客户去到进晟公司以后，风控钱嘉怡或者陈天朗就会向客户了解客户家里经济情况和还款能力，然后钱嘉怡和陈天朗、李智明三个中会有两个去客户家里进行“上访”，就是去贷款客户家里看看家庭住址和家里情况方便日后追收。有时候他们也会叫其或其他业务员陪同他们去“上访”。确定贷款客户的情况后负责风控的钱嘉怡或陈天朗就会和客户签订借贷合同。其和其他业务员有时也会在钱嘉怡或陈天朗的安排下协助和客户签借贷合同。陈天朗和李智明还会定时安排一定数量的客户叫其和其他业务员负责去追收。有时陈天朗也会安排其和其他业务员上门催收。 公司负责催收的有陈天朗、李智明、梁子恒、“阿杰”和其。主要是陈天朗和李智明安排其和梁子恒、“阿杰”催收。他们把客户平均分给其每个业务员催收，业务员先打电话催收，不能按时还款则交给陈天朗和李智明跟进，一般情况下是李智明带队上门催收。其等人上门要求客户还钱，协商不了或者无法找到客户及其家属的情况下，就以淋红油、喷字、贴告示、塞钥匙孔等手段威逼恐吓客户及其家里人尽快还款。对其采取过以上手段的有陈某丰、陈某明、郭某文、陆某娟、陈某雯、胡某军等客户。 其去过三、四次，具体有张某铭、陈某丰、陈某雯、胡某军等。陈某丰是2017年12月其和黎杰辉去的，当时是陈天朗和李智明中其中一个安排其和黎杰辉去的，当天其在公司拿了红色喷漆和叫前台打印了陈某丰的借款合同和借款时的照片，打车去到番禺大石陈某丰的家门口，其负责粘贴借款合同和照片复印件，黎杰辉负责喷红字。 上述第二宗犯罪事实，有以下经公诉机关当庭举证，控辩双方质证，本院予以确认的证据证实： 一、书证 1、从广州市越秀区人民法院调取的民事诉讼材料一套：民事诉状、借款合同、借款收据、收款收据、电子回单和被告手持借款合同照片，证实：钱嘉怡于2018年2月6日起诉陈某丰，要求返还欠款46000元，另支付以46000元为本金，按2017年11月30日至2018年1月20日每月2%计算的利息1564元，以及以66000元为本金，按2018年1月1日至2018年1月20日年利率24%的标准计算的违约金574元，合计48138元。理由和依据是：第一，双方于2017年7月19日签订的借款合同，借款24000元，收到现金11750元（有收据）及转账12250元（有电子回单），约定2017年12月31日还款，利息月息3%，违约金按照借款金额每日百分之一收取；第二，双方于2017年8月21日签订的借款合同，借款6000元，收到现金1000元（有收据）及转账5000元（有电子回单），约定2017年12月31日还款，利息月息3%，违约金按照借款金额每日百分之一收取；第三，双方于2017年10月31日签订的借款合同，借款16000元，收到现金13500元（有收据）及转账2500元（有电子回单），约定2017年12月31日还款，利息月息3%，违约金按照借款金额每日百分之一收取。 2、证人余某妍提交的19份民事裁定书复印件和诉讼材料复印件，其中涉及陈某丰的为广州市越秀区人民法院（2018）粤0104民初7071号民事裁定书，法院裁定准许钱嘉怡撤回对陈某丰的起诉。余某妍予以签认。 3、钱嘉怡卡号为62×××52的工商银行流水，证实：2017.7.19该账户向陈某丰账户转账12250元；2018.8.21该账户向陈某丰账户转账5000元；2017.10.31该账户向陈某丰账户转账2500元。 二、证人证言 1、证人朱某家的证言，证实：其住在番禺区，从2017年11月份开始，陆陆续续有人过来找陈某丰追债，有时二名男子，有时三、四名男子，这些上门追债的男子手上都有一些合同单据，但其看了一下都看不明白，其说所有这些都不关其事，过了约十多分钟，他们就自行离开，只有一次，其通知其村治安队过来，他们也就马上离开了。 到了2018年1月份时，其现居的屋前门和侧门就被人晚上淋红油，门锁有时也被人用胶水封住，一直到了2018年2月份，其侧门被人淋红油至少三次，正门处被人淋红油至少二次，侧门处不但被人淋红油，还被人在门口的墙上写红色油漆打字“欠债”等字样，搞得其家里人很烦，其就买一些浅色涂料涂掉那些字，但门口的墙上都很难清除。 陈某丰是其外甥，于2017年上半年在其现居住的家里和其一起住过两个月左右。其本人没有欠人钱，也没有和别人发生经济纠纷。 证人朱某家签认其位于番禺区门被人淋红油的情况。 2、证人余某妍的证言，证实：其是广东耀辉律师事务所在职律师，钱嘉怡、梁卓麟、李智明三人因民间借贷委托其做其诉讼代理人，共计19宗。钱嘉怡委托其做其民间借贷律师的时间为2018年1月左右，委托其做诉讼的案件有15宗。2018年3月份左右，钱嘉怡给了其10份需要诉讼的材料，其中有陈某丰向钱嘉怡借款46000元整。 2018年6月钱嘉怡的刑事诉讼律师张亮打电话给其，说钱嘉怡要其将钱嘉怡、梁卓麟、李智明三人委托其的民间借贷诉讼全部撤案处理，张亮也给了一份撤诉的确认书，所以其就马上到越秀区人民法院将还没有开庭以及开庭还未审判的共计18份诉讼材料全部撤案处理，越秀区人民法院也已准许撤回起诉。 其不知钱嘉怡、梁卓麟、李智明等人有从事违法犯罪行为如虚假诉讼，因为他们交给其的材料都有借款合同、收款收据及转账凭证等材料。 三、被告人供述和辩解 1、被告人李智明的供述与以上事实的供述基本一致。证实：其有伙同梁卓麟、陈天朗、钱嘉怡等人一起实施诈骗行为，还伙同梁子恒、黎杰辉等人实施寻衅滋事行为。在实施诈骗以及寻衅滋事时公司股东一致同意并共同商量出来实施的。 其公司借款给陈某丰之后，他不还钱，故其先后去过两次，当时是伙同黎杰辉、梁子恒等人到他位于番禺区，以实施“淋红油”“贴告示”以及“堵钥匙孔”的方式追他还债。 被告人李智明指认广州市番禺区大石街石中一路南塱七巷9号是陈某丰家，其于2017年年底的一天到上址淋红油和贴告示。 被告人李智明签认梁子恒和黎杰辉去陈某丰家喷红字贴告示追收欠款的照片，发上进晟工作群，称是陈天朗让他们去的。 2、被告人黎杰辉的供述与以上事实的供述基本一致。证实：其有伙同梁子恒、李智明、梁卓麟、陈天朗等人实施寻衅滋事行为。其公司在借款人不还款时，就会安排人员到借款人的家实施“淋红油”、“贴告示”及塞钥匙孔的方式实施寻衅滋事行为。去实施寻衅滋事行为主要是钱嘉怡和陈天朗安排去参与的。在其等人去实施之前，是通过公司的负责人安排其去的，其去实施之后，也会将实施淋红油、贴告示、堵塞钥匙孔的相片发到公司的工作群内，故公司的人都是知道的。 2017年年底，其和梁子恒有去到借款人陈某丰位于番禺区的居住地，由梁子恒用红色油漆喷字，而其则在其家贴告示。实施以上行为主要是为了追债。其在公司没有参与签订借款合同。 在其印象中，其记得有参与到陈某丰、陈某明、胡建君家威逼恐吓的事情。陈某丰家是陈天朗安排其和梁子恒去的，应该是2017年12月14日的时候，因为陈某丰没有按时还款，其和梁子恒打车去到番禺陈某丰家里，其把他借款合同和他借款时拍的照片以贴告示的形式张贴到陈某丰的家门口，不记得是谁在他门口喷了红字。 被告人黎杰辉指认广州市番禺区大石街石中一路南塱七巷9号是陈某丰家，2017年底其与梁子恒一起到陈某丰家以“红色油漆喷字”和“贴追债告示”的方式追债。 被告人黎杰辉签认其本人到陈某丰家以“贴告示”“喷字”等手段追债的照片，摄于2017年12月14日并上传至微信群，称告示是其贴的，喷字不知道是谁喷的，是陈天朗安排其追收。 3、被告人梁子恒的供述与以上事实的供述基本一致。证实：贷款中介介绍需要贷款的客户给其之后，贷款中介会将客户带回进晟公司，有时也会把公司地址告诉客户叫客户直接上去进晟公司。客户去到进晟公司以后，风控钱嘉怡或者陈天朗就会向客户了解客户家里经济情况和还款能力，然后钱嘉怡和陈天朗、李智明三个中会有两个去客户家里进行“上访”，就是去贷款客户家里看看家庭住址和家里情况方便日后追收。有时候他们也会叫其或其他业务员陪同他们去“上访”。确定贷款客户的情况后负责风控的钱嘉怡或陈天朗就会和客户签订借贷合同。其和其他业务员有时也会在钱嘉怡或陈天朗的安排下协助和客户签借贷合同。陈天朗和李智明还会定时安排一定数量的客户叫其和其他业务员负责去追收。有时陈天朗也会安排其和其他业务员上门催收。 公司负责催收的有陈天朗、李智明、梁子恒、“阿杰”和其。主要是陈天朗和李智明安排其和梁子恒、“阿杰”催收。他们把客户平均分给其每个业务员催收，业务员先打电话催收，不能按时还款则交给陈天朗和李智明跟进，一般情况下是李智明带队上门催收。其等人上门要求客户还钱，协商不了或者无法找到客户及其家属的情况下，就以淋红油、喷字、贴告示、塞钥匙孔等手段威逼恐吓客户及其家里人尽快还款。对其采取过以上手段的有陈某丰、陈某明、郭某文、陆某娟、陈某雯、胡某军等客户。 其去过三、四次，具体有张某铭、陈某丰、陈某雯、胡某军等。陈某丰是2017年12月其和黎杰辉去的，当时是陈天朗和李智明中其中一个安排其和黎杰辉去的，当天其在公司拿了红色喷漆和叫前台打印了陈某丰的借款合同和借款时的照片，打车去到番禺大石陈某丰的家门口，其负责粘贴借款合同和照片复印件，黎杰辉负责喷红字。 被告人梁子恒指认广州市番禺区大石街石中一路南塱七巷9号是陈某丰家，2017年12月份其与黎杰辉一起到陈某丰家以“红色油漆喷字”和“贴追债告示”的方式追债。 被告人梁子恒签认黎杰辉到陈某丰家“喷字”及“贴告示”追收欠款并拍摄发上工作群向股东汇报的照片。 4、被告人陈天朗的供述与以上事实的供述基本一致。证实：2017年至2018年2月期间，李智明安排梁子恒及黎杰辉到陈某丰位于追债，因无法找到债务人，就以淋红油实施寻衅滋事。 被告人陈天朗签认梁子恒和黎杰辉到陈某丰家催收时在其家门口用油漆喷字的照片，发上进晟工作群。 5、被告人钱嘉怡的供述与以上事实的供述基本一致。证实：在其印象中，有给其公司采取过淋红油、贴告示、以及塞钥匙孔的客户有陈某雯、陈某丰、邓某伦、陈某明、范某、郭某文、张某铭、陆某娟。其它的其就记不起来了。这些都是在2017年到2018年间向客户采取的追收手段。关于陈某丰，其知道李智明和梁子恒、黎杰辉等人去过他家追债。 被告人钱嘉怡签认黎杰辉2017年12月14日到陈某丰家喷字、贴告示威迫陈某丰还钱，并发到微信群上向陈天朗汇报的图片。 6、被告人梁卓麟的供述与以上事实的供述基本一致。 被告人梁卓麟签认黎杰辉和梁子恒到陈某丰家喷字、贴告示并发上进晟工作群的照片，称公司安排追收的是陈天朗和李智明。 上述第三宗犯罪事实，有以下经公诉机关当庭举证，控辩双方质证，本院予以确认的证据证实： 一、书证 1、受理报警登记表，证实：邹某文2017年10月12日报警称其住处广州市海珠区聚德中街1号904房大门被人淋红油，门锁被塞了牙签开不了门。 2、从广州市越秀区人民法院调取的民事诉讼材料一套：民事诉状、借款合同、借款收据、收款收据、电子回单和被告手持借款合同照片、民事裁定书，证实：钱嘉怡起诉陈某明，要求返还欠款20000元，另支付以20000元为本金，按2017年7月6日至2018年1月20日每月2%计算的利息2640元，以及以20000元为本金，按2017年7月6日至2018年1月20日年利率24%的标准计算的违约金1394元，合计24033元。依据是：双方签订的借款合同，借款20000元，收到转账16100元（有电子回单），利息月息3%，违约金按照借款金额每日百分之一收取。（日期未写） 3、证人余某妍提交的19份民事裁定书复印件和诉讼材料复印件，其中涉及陈某明的为广州市越秀区人民法院（2018）粤0104民初7069号民事裁定书，裁定准许钱嘉怡撤回对陈某明的起诉。余某妍予以签认。 4.钱嘉怡卡号为62×××52的工商银行流水，证实：2017.7.6该账户向陈某明账户转账16100元。 二、证人证言 1.证人余某妍的证言，证实：2018年3月份左右，钱嘉怡给了其10份需要诉讼的材料，其中有陈某明向钱嘉怡借款20000元整。其他证言内容与第二宗事实中的证言基本一致。 2、证人邹某文的证言，证实：在2017年10月12日20时15分左右，其离开家里广州市海珠区聚德中街1号904房外出，到20时50分左右，其回到家中，发现其的大门被人淋了一些红色的油漆，门锁被人塞了一些牙签物，开不了门。这之前之后其家门口都有被人淋红油，从2017年10月份开始其家里总共被人淋红油有七、八次，也有人上门三、四次到其家里恐吓其、威胁其，要其帮其儿子陈某明还债。 其家的铁门和门口墙壁被人淋红油后，每次都是其买一些天那水和白色油漆进行清洗和粉刷，门锁需要请人修理，这些对其的精神造成很大伤害。其也不知道其儿子陈某明是否欠别人钱，但其联系不上他。 证人邹某文签认其住处的门被人淋红油的情形；其手机中上门追债人员的照片；其手机2017年10月追债人员上门要钱的照片；追债人员在其门口粘贴其儿子照片及借钱合同的情形。 三、被告人供述和辩解 1、被告人陈天朗的供述与以上事实的供述基本一致。证实：其公司还对借款人陈某明的居住地实施“淋红油”及“贴告示”的情况，有黎杰辉和梁子恒去实施的。 被告人陈天朗指认广州市海珠区聚德花园小区A8幢904房是陈某明家，其于2017年左右其安排梁子恒、黎杰辉到上址以“贴告示”“喷油漆”的方式向陈某明追债。 被告人陈天朗签认其本人让黎杰辉到陈某明家以“贴告示”“玻璃胶封门”方式催收的照片，发上进晟工作群。 2、被告人李智明的供述与以上事实的供述基本一致。证实： 其先后伙同梁子恒及黎杰辉等人去过陈某明家两次，去到后都是以“淋红油”“贴告示”“堵钥匙孔”的方式追债。 被告人李智明指认广州市海珠区聚德花苑A8栋904房是陈某明家，其于2017年10月份到上址淋红油。 被告人李智明签认黎杰辉到陈某明家喷红字和玻璃胶封门的照片，发到进晟工作群，称是陈天朗让黎杰辉去的。 3、被告人黎杰辉的供述与以上事实的供述基本一致。证实：2017年其和李智明去过陈某明位于海珠区，由李智明喷字，而其实施贴告示的方式实施寻衅滋事行为。实施以上行为主要是为了追债。其在公司没有参与签订借款合同。 在其印象中，其记得有参与到陈某丰、陈某明、胡建君家威逼恐吓的事情。陈某明家是2017年11月的时候陈天朗安排其和李智明去的，去了两次。陈某明家是在聚德花园，当时其去到有贴告示，李智明拿玻璃胶封住陈某明家门口以及在门口喷字。这些告示，玻璃胶以及喷漆都是从公司拿的。 被告人黎杰辉指认广州市海珠区是陈某明家，2017年底其与李智明一起到陈某明家以“红色油漆喷字”和“贴追债告示”的方式追债。 被告人黎杰辉签认其和李智明去陈某明家以“贴告示”“塞玻璃胶”等手段追收的照片，摄于2017年11月并上传至微信群，称告示是其贴的，玻璃胶是李智明塞的，是陈天朗安排其二人追收。 4、被告人梁子恒的供述与以上事实的供述基本一致。 被告人梁子恒签认黎杰辉到陈某明家用玻璃胶封门及贴告示手段追收欠款并拍摄发上工作群向股东汇报的照片。 5.被告人钱嘉怡的供述与以上事实的供述基本一致。证实：关于陈某明，是由梁子恒及黎杰辉等人去过几次他家追债。 6、被告人梁卓麟的供述与以上事实的供述基本一致。 被告人梁卓麟签认黎杰辉到陈某明家封玻璃胶、贴告示并发上进晟工作群的照片，称是陈天朗安排的。 被告人梁卓麟签认黎杰辉2017年12月到陈某明家喷字、贴告示、封玻璃胶威迫陈某明还钱，并发到微信群上向陈天朗汇报的图片。 上述第四宗犯罪事实，有以下经公诉机关当庭举证，控辩双方质证，本院予以确认的证据证实： 一、书证 1.受理报警登记表，证实：2018年1月19日有人报警称，广州市白云区有人不停拍打其房门，2018年1月20日报警称其儿子欠钱，对方在其门口喷了红漆。 2.钱嘉怡卡号为62×××52的工商银行流水，证实：2017.2.28该账户向郭某文账户转账6500元。 二、证人杨某光的证言，证实：其居住的广州市白云区门口被人淋红油，其和广州市白云区的住户是邻居，其住2109房，是对门。 2018年2月，其见过有一些青年男女过来龙穗二街8栋2111房上门追债，争吵过，2018年2月后，其见过2111房门口的防盗门和门口的墙壁上被人淋红油，并用红色油漆在2111房门口墙壁上写着“郭某文欠债还钱”“郭某文老赖”等字样，2111房一共被人淋过三次油漆，红色油漆，气味很大，有时是晚上有时是白天，有时也喷一些蓝色的涂料。淋红油的有男有女，年龄大约20多岁，有时三至四人，有时七至八人。 对其也有影响，一是红色油漆气味很大，对其和家人身体有影响，二是那些人有时晚上过来影响其和家人休息。现在2111房门口已经重新粉刷过和清洗过了，只有一点点墙壁上的字样印记。 证人杨某光签认龙穗二街8号21楼2111房门口在2018年2月份被追债公司人员淋油漆的情形。 三、被告人供述和辩解 1、被告人李智明的供述，证实：在其公司有个追收群，群里都有记录下来对客户进行追收的情况，群里记录上有给其公司采取过淋红油、贴告示以及塞钥匙孔的客户有：陈某雯、陈某丰、邓某伦、陈某明、范某、郭某文、张某铭、陆某娟，这些都是在2017年到2018年间向客户采取的追收手段。 在2018年1月24号晚上其自己去了郭某文龙归的家里贴告示。采用这样的手段主要是针对一些不配合还款的客户，目的就是为了威逼胁迫他们及时还款，哪怕是高额的利息以及违约金、滞纳金，都要他们按照签订的合同进行还款。 其有伙同梁卓麟、陈天朗、钱嘉怡等人一起实施诈骗行为，还伙同梁子恒、黎杰辉等人实施寻衅滋事行为。在实施诈骗以及寻衅滋事时公司股东一致同意并共同商量出来实施的。其去过郭某文家位于白云区实施“淋红油”“贴告示”等方式进行追债。 被告人李智明签认其去郭某文家门口贴告示并发上进晟工作群的照片。 2、被告人钱嘉怡的供述与以上事实的供述基本一致。证实：关于郭某文，李智明有伙同梁子恒或黎杰辉去过追债。 被告人钱嘉怡签认李智明2017年12月到郭某文家喷字、贴告示威迫郭某文还钱，并发到微信群上向陈天朗汇报的图片。 被告人钱嘉怡签认李智明到郭某文家喷字向其追收，于2018年1月拍摄并发到微信群上的图片。 3、被告人黎杰辉的供述与以上事实的供述基本一致。证实： 其公司对陈某丰、陈某雯、邓某伦、郭某文、张某铭、陆某娟、范某、陈某明、胡某军等人采取过淋红油、贴告示、堵塞门孔等威逼恐吓手段。 被告人黎杰辉签认李智明采用“喷字”的手段到郭某文家追收债务的照片，李智明摄于2018年1月并上传至进晟工作群。 4、被告人梁子恒的供述与以上事实的供述基本一致。 被告人梁子恒签认李智明和黎杰辉到郭某文家用“油漆喷字”和“贴告示”手段追收欠款的照片，李智明拍摄发上工作群向股东汇报。 5、被告人陈天朗的供述与以上事实的供述基本一致。证实： 李智明有去郭某文位于白云区的家实施淋红油。 被告人陈天朗签认李智明到郭某文家以“喷字”催收的照片，发上进晟工作群。 6.被告人梁卓麟的供述与以上事实的供述基本一致。 被告人梁卓麟签认郭某文家外墙上的喷漆字图片是李智明到郭某文家喷字并由李智明发上进晟工作群的，是陈天朗或李智明安排。 上述全部事实还有以下经公诉机关当庭举证，控辩双方质证，本院予以确认的综合证据证实： 一、书证、物证 1、广州市进晟贸易有限公司登记（备案）申请书、公司章程、准予设立（开业）登记通知书、营业执照、出资情况、董事监事经理信息、法定代表人信息、财务负责人信息、任职证明书、准予变更登记通知书等资料，证实：广州市进晟贸易有限公司住所在广州市海珠区，于2015年9月30日成立，由梁卓麟认缴注册资本50万元，经营范围为批发业，于2016年5月3日申请变更登记，将公司经营范围变为一般经营项目，包括投资咨询服务、企业财务咨询服务等，海珠区工商局于2016年5月4日核准变更登记。梁卓麟任法人代表、执行董事、经理以及财务负责人，吴伟翔任公司监事。 2、广州市房屋租赁合同、房屋租赁登记备案证明、无偿提供场地使用证明，证实：2015年7月31日梁卓麟向吕志晖、叶强租赁海珠区江南大道中路180号2904房，租赁时间为2015年7月31日至2016年8月30日，并无偿提供此处物业给广州市进晟贸易有限公司办公使用。 3、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单，证实： ①对梁卓麟的人身及随身物品进行搜查，查获IPHONEX黑色手机1台，已做扣押，经被告人梁卓麟签认。 ②对钱嘉怡的人身及随身物品进行搜查，查获IPHONE7PLUS黑色手机1台，已做扣押，经被告人钱嘉怡签认。对钱嘉怡的住所越秀区中山三路127号金宝怡庭B栋1111房进行搜查，查获一个拉卡拉牌手机刷卡器；一袋小额货款申请表；一袋陈允健借款合同；一袋何健聪借款合同；一袋空白小额贷款申请表；一袋何健聪借款合同（1075000元）；一袋何健聪借款合同（270000元）；一袋钟永健借款合同（11650元）；一张银行卡（622XXXX75），已做扣押，经被告人钱嘉怡签认。 ③对陈天朗的人身及及随身物品进行搜查，查获黑色苹果7手机1台，已做扣押，经被告人陈天朗签认。对陈天朗的住所越秀区珠光路114号1505房进行搜查，查获借款合同4张（债务人温雪人）、借款合同4张（债务人范志毅）、小额贷款申请表2张（空白）、借款合同一张（空白）、收款收据4张（空白）、承诺函一张（空白）已做扣押。经被告人陈天朗签认。 ④对李智明的人身及及随身物品进行搜查，查获黑色苹果7手机1台，已做扣押，经被告人李智明签认。 ⑤对黎杰辉的人身及随身物品进行搜查，查获黑色苹果手机1台，已做扣押，经被告人黎杰辉签认。 ⑥对梁子恒人身及随身物品进行搜查，查获华为手机一台、苹果手机一台，已做扣押，经被告人梁子恒签认。 4、到案经过、侦查报告，证实：2018年6月21日，被告人梁卓麟、钱嘉怡、陈天朗、李智明、黎杰辉、梁子恒被抓获归案。 5、证人余某妍提交的19份民事裁定书复印件和诉讼材料复印件，证实：广州市越秀区人民法院（2018）粤0104民初23898、11070、7068、7067、7070、23877、23878、23875、11069、23876、7074、7073、9403、9405、9404、7072号民事裁定书，裁定准许撤回钱嘉怡对曹伟锋、梁卓麟对原子喻、李智明对叶志坚、李智明对陈光耀、钱嘉怡对陈某雯、钱嘉怡对邓迪文、钱嘉怡对邓广斌、钱嘉怡对钟航、钱嘉怡对原子喻、钱嘉怡对韦爱凤、钱嘉怡对曹炼民、钱嘉怡对胡健钧、钱嘉怡对陈凤兰、钱嘉怡对路远伟、钱嘉怡对邓某伦、钱嘉怡对黄伟航的起诉。余某妍予以签认。 6、梁卓麟、钱嘉怡、陈天朗、李智明、黎杰辉、梁子恒现场检测报告书，证实：经检测，梁卓麟检测结果为大麻呈阳性，吗啡、冰毒、氯胺酮、摇头丸均呈阴性，经其本人签认。钱嘉怡、陈天朗、李智明、黎杰辉、梁子恒检测结果为大麻、吗啡、冰毒、氯胺酮、摇头丸均呈阴性，经其本人签认。 7、梁卓麟、钱嘉怡、陈天朗、李智明、黎杰辉、梁子恒户籍资料和前科材料，证实：各被告人的身份以及前科查询情况，其中被告人陈天朗于2007年12月8日因犯抢劫罪被广州市越秀区人民法院判处有期徒刑一年九个月，缓刑二年。其他五人无前科。 二、现场勘验检查笔录，证实：现场位于广州市海珠区，现场照片6张未发现可疑痕迹。 三、电子数据，记录本案6名被告人进入办案区、人身搜查、信息采集、看管侯问、审讯过程的光盘12张。记录现场指认过程的光盘1张。 四、同案人钟晓幸的供述，证实：2018年6月21日17时15分左右，其正在广州市海珠区江南大道中180号富力天域中心B座3511房利丰信息咨询有限公司前台上班的时候，有警察到场检查，后将其和在公司里的人带到公安机关接受调查。 其公司是广州市进晟贸易有限公司，地址在广州市海珠区，在2018年6月19日开始搬到3511房与利丰信息咨询有限公司合并办公。老板是一名叫“广叔”的男子，其只在公司见过他一次面，年约50多岁，讲广州话，法人代表是梁卓麟。进晟公司主要业务是找客户到公司借钱或者带客户去其他地方借钱。 其在公司负责的事情比较杂，要做的工作有打扫卫生，整理办公室，给客户斟茶递水，扫描客户资料到电脑保存以及做好客户欠款的电子表格，订快餐、考勤等等。制作客户欠款表格的数据是梁卓麟、钱嘉怡、李智明、陈天朗四人给其，做好之后再发上一个只有其五人的“仅限对数”微信群。 客户签了借款合同之后，有些客户不用留证件，有些客户会留下身份证、结婚证、户口本等有效证件。这些证件谁交给其扫描的其扫描完后就交回给谁。 公司有钱嘉怡、梁卓麟，还有陈天朗、李智明、梁子恒、黎杰辉和其以及一名两个月前入职的“阿杰”共八人，除“阿杰”外，公司的人都被带至公安机关了。梁卓麟是公司负责人，钱嘉怡是财务，陈天朗负责在公司与客户谈签借款合同，梁子恒和黎杰辉负责在外跑业务带客户到公司，李智明其不知负责什么工作。 2017年4月梁卓麟招其入职的，其月收入5400元人民币，钱嘉怡每月转给其，没有提成，要跑业务找到客户到公司借款才有提成，其只是正常上班故没有提成。 其公司的主要业务是借贷，利息是很高的，为了更好地控制客户，管理风控，通常其公司都需要扣押客户的身份证、工资卡、户口本、通行证之类的证件。公司是通过高额利息获利的。 在其办公电脑里发现的“呼死你”软件是用来向客户追债使用的，其没有用过但见过钱嘉怡用过一次，大概是打开这个软件，输入客户电话号码，并吩咐其不要关掉电脑，就会一直打电话骚扰对方。 同案人钟晓幸签认微信群“进晟工作群”的聊天内容截图（均是喷油漆追债等图片） 被告人陈天朗的辩护人庭审中出示了以下证据材料： 1、何楚云提供的唐先华谅解书、向唐先华赔偿的收据及转账记录、陈某丰的谅解书、陈某丰签署谅解视频、陈某丰的身份证复印件、邹某文谅解书、邹某文情况说明、邹某文身份证复印件，拟证明：上述被害人已对被告人陈天朗予以谅解。 2、何楚云提供的陈天朗住院病历、何楚云住院病历、求情信拟证明：陈天朗、何楚云的病情，何楚云请求据此对陈天朗从轻处罚的材料。 3、其他债权人向陈某明、邹某文催收短信截图、（2017）粤0113执7075号裁定书截图、（2016）粤0113执1566裁定书截图、（2016）粤0113执3714号之二裁定书截图、执行信息公开网失信被执行人情况截图、2017年10月收数公司去邹某文家收钱的照片、2017年10月收数公司去邹某文家淋红油的照片、2017年10月收数公司去邹某文家收钱的照片、（2017）粤0113执7175号裁定书截图、执行信息公开网失信被执行人情况截图，拟证明：陈某明、陈某丰、郭某文还欠其他人债务，有的还涉诉被列为失信被执行人，不排除还有其他债权人上门实施淋红油等催收行为的情况。 被告人钱嘉怡的辩护人庭审中出示了来源于被告人钱嘉怡的旧手机的微信群“仅限对数”的截屏信息，拟证明：被告人钱嘉怡作为财务人员，其对唐先华具体业务的认知情况仅限于该信息内容，不应对指控的金额承担责任。 对于公诉机关的指控和被告人梁卓麟、钱嘉怡、陈天朗、李智明的辩解及各辩护人所提的辩护意见，本院综合评判如下： 一、关于本案的整体定性和各被告人的地位作用问题 我国《刑法》第二十六条第二款规定：“三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。”根据前述规定，犯罪集团的认定主要从以下两个方面：一是为实施共同犯罪所纠合。即纠合在一起是以从事对社会具有严重危害性违法犯罪为目的。二是具有组织性。人员要求三人以上，重要成员基本固定，并且有明确的首要分子，内部有一定的层级，分工明确，有组织、有预谋的实施犯罪活动。 具体到本案，广州市进晟贸易有限公司名义上为贸易公司，经营范围为一般的咨询服务等经营项目，但实际上从事的是高利放贷活动，且公司具体的经营方式为通过层层平账与被害人签订多份借款合同，虚高债务，针对未能按约定还款的债务人，安排专人对其本人或亲属的居住地采取淋红油、塞钥匙孔、贴大字报的方式进行滋扰和恐吓，且借助虚假、虚高的借款合同进行诉讼，以达到牟取超出民间借贷合法收益之外的巨额非法利益，现查明的违法犯罪活动就有四宗，给人民群众的安全感造成重大不利影响，社会危害性极其严重。故该公司的经营方式符合“套路贷”违法犯罪活动的特征。 2017年3月左右被告人梁卓麟、钱嘉怡、陈天朗、李智明通过购买股份的方式成为进晟公司股东，按照股份的多少排名为被告人梁卓麟、陈天朗、钱嘉怡、李智明，其中被告人梁卓麟占股约40%为最大股份的股东，各股东均可从公司实施违法犯罪活动获得的非法收益中获得分红。具体分工主要为被告人梁卓麟作为最大的股东和法定代表人有参与公司的经营管理，被告人陈天朗负责风控、催收工作，被告人钱嘉怡负责风控、财会和联系诉讼工作，被告人李智明负责风控、催收工作，公司经营方式等重大事项均由股东一起决策决定，故被告人梁卓麟、陈天朗、钱嘉怡、李智明四名股东均系犯罪集团的首要分子。 该犯罪团伙实行公司化管理，被告人黎杰辉、梁子恒以及“阿杰”等人受公司雇佣成为业务员，被告人黎杰辉、梁子恒等人对于公司股东决策的经营方式是知晓的，并在明知的情况下实施贯彻该模式，按照公司股东的安排具体开展业务，参与了催收工作等违法犯罪活动，且二被告人工作时间较长，除了工资外还通过业绩获得提成，从中参与了非法利益分配，故他们系犯罪集团中受纠合参与的一般成员。同时，公司成员中建立了“进晟四怪”“进晟工作群”“仅限对数”等微信群及时沟通、通报业务信息，以便于公司股东及时掌握公司的具体业务进展，为有组织、有预谋的实施违法犯罪活动提供了便利，故公司内部有一定的层级，分工明确，形成较为严密的内部沟通、管理制度。 综上所述，以广州市进晟贸易有限公司名义纠合起来的该犯罪团伙在从事高利贷经营过程中为非作歹，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，故应当认定为恶势力犯罪集团。辩护人提出本案被告人不属于犯罪集团和被告人梁卓麟、李智明等人不属于首要分子或者属于从犯的相关辩护意见据理不足，本院不予采纳。 二、有关诈骗罪的问题评判 1、被告人钱嘉怡是否构成诈骗的问题。经查，被告人钱嘉怡并非进晟公司的一般财务人员，而是负责公司财务的股东，对于公司的经营模式和重大事项均系明知的，该模式中层层平账、虚增借贷金额并利用虚假借款合同进行诉讼系套路贷诈骗案的典型特征，故被告人钱嘉怡对于诈骗债务人主观上具有概括的故意，在唐先华一案中，被告人钱嘉怡也确有负责联系律师进行诉讼的客观行为，现查证的证据显示起诉的依据其中就有虚假、虚高的借款合同，被告人钱嘉怡作为负责公司财务的股东并没有尽到对该借款的实际情况审核清楚的义务便将合同交给律师办理诉讼，故即使其对诉讼中涉及诈骗的具体数额认识不清，亦不影响其主观故意的认定。 2、诈骗数额的认定问题。 （1）有争议的2016年11月至2017年10月期间唐先华工资账户的控制支取是否系进晟公司所为问题。经查，被害人唐先华、被告人陈天朗、钱嘉怡均有对工资账户明细中由进晟公司支取、掌控的金额进行签认和说明，故认定三人签认中能够相互印证的时间（即2016年11月至2017年7月期间）为进晟公司扣留工资卡的期间，而2017年8月至10月期间的金额共计37833元不予认定。 （2）关于2016年6月28日钱嘉怡尾号9052账号向唐先华尾号5911账户转账1200元的认定和性质问题。经查，现有证据显示2016年6月28日钱嘉怡尾号9052账号确有向唐先华尾号5911账户转账1200元，而公诉机关起诉时没有认定该笔款项与本案有关，但结合被害人唐先华的陈述等证据，该笔款项可认定为进晟公司给予被害人唐先华的生活费，在指控的支取数额中予以扣除。 三、有关寻衅滋事罪问题的评判 1、指控的具体事实的认定问题。经查，虽然指控的地址多次被人以淋红油、塞钥匙孔等方式追债，但现有证据不排除陈某明、陈某丰、郭某文等人还存在其他债务被本案被告人之外的其他人以上述方式进行非法追收，结合被告人梁卓麟、钱嘉怡、陈天朗、李智明、黎杰辉、梁子恒的供述及其签认的图片、现场指认的情况等证据，现有证据不足以证实三宗案件中各自均有“多次”实施的事实，本院按照上述证据能够相互印证对次数进行认定。 2、认定的事实能否构成寻衅滋事罪问题。经查，本案系被告人恶意垒高借款金额实施的“套路贷”相关的犯罪行为，与平等主体之间基于意思自治而形成的民事借贷关系存在本质区别，在被害人未偿还虚高“借款”的情况下，被告人采取淋红油、塞钥匙孔等方式追债，因寻衅滋事罪侵犯的客体系社会公共秩序，该行为虽然直接对房屋居住人员产生影响但影响并不仅限于上述人员，因为上述手段为常人所熟知的境外黑社会惯用的方法，足以使在该房屋以及附近居住地的人员均产生心理恐惧，势必对他们正常工作、生活产生严重影响，本案中亦有多人对各自造成严重影响的事实予以证实，故上述行为具有严重的社会危害性，依法应以寻衅滋事罪追究相关被告人的刑事责任。 3、被告人梁卓麟、钱嘉怡、陈天朗、李智明的行为能否认定为刑法第二百九十三条第二款的加重情节问题。经查，进晟公司主要以实施“套路贷”的违法犯罪行为牟利，并在经营过程中采取的淋红油、塞钥匙孔等方式恐吓他人追讨债务，被告人李智明根据分工甚至有多次上门亲自参与自然构成寻衅滋事罪，而被告人梁卓麟、钱嘉怡、陈天朗作为该公司的股东对此情况亦是知情的，故上述被告人作为犯罪集团的首要分子均应对本案三宗寻衅滋事的事实承担刑事责任，但基于本案本院认定的上述事实以及公诉机关未能提供充分证据证明存有“严重破坏社会秩序的”情节等因素，故本院不认定被告人梁卓麟、钱嘉怡、陈天朗、李智明的行为构成上述加重情节。 4、被告人黎杰辉能否认定为从犯问题。经查，被告人黎杰辉有数次直接参与实施寻衅滋事的行为，并非在共同犯罪中起次要或者辅助作用，故不能认定为从犯。 四、其他问题 1、被告人李智明是否属于牵连犯不应数罪并罚问题。经查，被告人李智明构成诈骗罪、寻衅滋事罪系基于不同的犯罪事实，公诉机关指控被告人李智明寻衅滋事的事实中并未包含诈骗罪的内容，故被告人李智明在本案中的行为不属于牵连犯，依法应实行数罪并罚予以惩处。 2、何楚云提供的证据材料能否采信并对被告人陈天朗从轻处罚的问题。经查，现有证据显示何楚云作为被告人陈天朗的家属在案件侦查、审理过程中私下接触被害人唐先华，并采用贿送财物的方式导致被害人唐先华在出庭时作出虚假陈述，故其从中提供有关唐先华的谅解书不能认定为合法的证据，对于其他债务人等人员提供的谅解书，相关债务人侦查、审理过程中均未到司法机关确认，邹某文情况说明亦与查明的事实不符，难以确认其内容的真实性、合法性，且涉及的罪名为寻衅滋事罪，侵犯的客体是社会公共秩序而不单纯为债务人本人，故不能据此对被告人陈天朗从轻处罚。 3、被告人陈天朗的行为能否认定为自首的问题。经查，根据法律规定，符合犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的两个法定要件才能认定为自首。本案中被害人唐先华先以被“套路贷”诈骗向公安机关，后公安机关抓获被告人陈天朗等人，故被告人陈天朗并非自动投案，且被告人陈天朗交代的寻衅滋事事实属于公安机关已掌握的“套路贷”案件的同类罪行，其还对于起诉唐先华这一诈骗罪中的重要事实否认知情，与查明的事实不符，依法不能认定被告人陈天朗的行为构成自首。 本院认为，被告人梁卓麟、钱嘉怡、陈天朗、李智明无视国家法律，以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪；伙同同案人采取非法方法恐吓他人追讨债务，情节恶劣，其行为均已构成寻衅滋事罪；依法均应数罪并罚予以惩处。被告人黎杰辉、梁子恒伙同同案人采取非法方法恐吓他人追讨债务，情节恶劣，其行为均已构成寻衅滋事罪，依法应予惩处。被告人梁卓麟、钱嘉怡、陈天朗、李智明、黎杰辉、梁子恒为共同实施犯罪而组成较为固定的犯罪组织，且系恶势力犯罪集团，其中被告人梁卓麟、钱嘉怡、陈天朗、李智明是首要分子，应当按照集团所犯的全部罪行处罚。被告人梁卓麟、钱嘉怡、李智明、黎杰辉、梁子恒归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人陈天朗当庭自愿认罪，酌情从轻处罚。本案扣押、冻结的涉案财物由司法机关依法进行处置。根据被告人梁卓麟、钱嘉怡、陈天朗、李智明、黎杰辉、梁子恒的犯罪事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百九十三条第一款、第六十九条、第二十六条第二款、第三款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人梁卓麟犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二十万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑三年三个月；总和刑为有期徒刑七年三个月，并处罚金人民币二十万元；决定执行有期徒刑六年六个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月21日起至2024年12月20日止），并处罚金人民币二十万元（罚金在本判决发生法律效力之次日内缴纳）。 二、被告人陈天朗犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二十万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑三年；总和刑为有期徒刑七年，并处罚金人民币二十万元；决定执行有期徒刑六年三个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月21日起至2024年9月20日止），并处罚金人民币二十万元（罚金在本判决发生法律效力之次日内缴纳）。 三、被告人钱嘉怡犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二十万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑三年；总和刑为有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币二十万元；决定执行有期徒刑六年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月21日起至2024年6月20日止），并处罚金人民币二十万元（罚金在本判决发生法律效力之次日内缴纳）。 四、被告人李智明犯诈骗罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币二十万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑三年三个月；总和刑为有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币二十万元；决定执行有期徒刑六年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月21日起至2024年6月20日止），并处罚金人民币二十万元（罚金在本判决发生法律效力之次日内缴纳）。 五、被告人黎杰辉犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑二年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月21日起至2020年6月20日止）。 六、被告人梁子恒犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年十一个月十五日（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月21日起至2020年6月4日止）。 七、冻结的被告人钱嘉怡卡号为62×××52的工商银行账户内的款项其中的人民币120909元退赔给被害人唐先华，其中的人民币75433元予以没收。 八、扣押的涉案物品被告人梁卓麟IPHONEX黑色手机1台、被告人陈天朗黑色苹果7手机1台、小额贷款申请表2张（空白）、借款合同1张（空白）、收款收据4张（空白）、承诺函1张（空白）、被告人钱嘉怡IPHONE7PLUS黑色手机1台、被告人李智明黑色苹果7手机1台、被告人黎杰辉黑色苹果手机1台、被告人梁子恒的华为手机1台、苹果手机1台，均予以没收（由广州市公安局海珠区分局代为执行）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长 韦    晓    明 人民陪审员 祝得云人民陪审员梁艳梅 二〇二〇年五月二十二日 书 记 员 林    晓    佳 唐秀懿