江西省上栗县人民法院刑 事 判 决 书(2015)栗刑初字第125号公诉机关江西省上栗县人民检察院。被告人吕佑生，男，1960年9月3日出生，汉族，上栗县人，初中文化，无业，住上栗县。因涉嫌犯诈骗罪，于2014年4月19日被刑事拘留，同年5月20日被逮捕。辩护人钟毅刚，江西建辉律师事务所律师。上栗县人民检察院以栗检刑诉[2015]81号起诉书指控被告人吕佑生犯诈骗罪，于2015年3月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。上栗县人民检察院指派检察员徐菲出庭支持公诉，被告人吕佑生及其辩护人钟毅刚到庭参加诉讼。期间，经上栗县人民检察院建议，本院决定延长审理期限二个月；经萍乡市中级人民法院批准再延长审理期限二个月。现已审理终结。上栗县人民检察院指控，2011年5月份，被告人吕佑生以做烟生意需要资金周转为由在被害人高某3处借取现金贰拾万元，并承诺给予二分的利息。在明知自己无偿还能力的情况下，2011年10月份被告人吕佑生编造自己通过关系在湖南省长沙市承包了政府建设工程，需要大量资金投入的虚假事实，以借贷的名义诈骗受害人高某3。在取得高某3信任及明知自己没有偿还能力的情况下，又编造了在湖南省浏阳市承包了政府工程，资金短缺，需要资金周转的虚假事实，以借贷的名义继续诈骗受害人高某3。自2011年5月至2014年1月29日，一共诈骗被害人高某3叁佰伍拾陆万捌千肆佰捌拾元，共向被害人高某3出具借条三十八张，借条金额连本带利肆佰玖拾玖万元。其中被害人高某3自2011年10月2号至2014年1月29日，通过中国工商银行上栗支行户名高某3（卡号：95×××87、62×××05）和姐姐高某2（卡号：95×××99）分四十二次转账贰佰陆拾壹万伍仟玖佰捌拾元到被告人吕佑生账号为15×××38、卡号为62×××74的工行账户上。通过江西省农村信用社上栗联社户名高某3（卡号：62×××63）、彭某（卡号为62×××58）、黄某乡（卡号为12×××05）分十一次转账柒拾叁万贰仟伍佰元到被告人吕佑生账号为62×××02、62×××98的账户上。通过现金方式在高某3的住宅楼下、办公室等地方分三次支付贰拾贰万元。被告人吕佑生从高某3处诈骗的叁佰伍拾陆万捌千肆佰捌拾元大部分用于赌博、吸食毒品和维持借贷的高额利息。针对起诉书指控的事实，公诉机关当庭出示并宣读了书证、被害人陈述、证人证言、被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人吕佑生以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人吕佑生在法庭上辩解：1、2011年5月后，其借钱时抵押了东西给高某3，利息是两分五；2、高某3每次都是通过转账方式将钱汇给他，双方没有22万现金往来；3、其朋友代其退赃28万元。其辩护人提出，被告人吕佑生并未伪造承包合同，主观上没有犯意，被害人并非吕佑生虚构事实而造成损失，本案只是民事经济纠纷；吕佑生归案后认罪、悔罪，且其亲友已代其部分退赔，可酌情从轻处罚。经审理查明，2011年5月份，被告人吕佑生以做香烟生意需要资金周转为由在被害人高某3处借取现金20万元，并承诺给予二分的利息。在明知自己无偿还能力的情况下，2011年10月份被告人吕佑生编造自己通过关系在湖南省长沙市承包了政府建设工程，需要大量资金投入的虚假事实，以借贷名义诈骗高某3钱财，并以高利息为诱饵取得高某3信任。在明知自己没有偿还能力的情况下，又编造了在湖南省浏阳市承包了政府工程，资金短缺，需要资金周转的虚假事实，以高利息为诱饵继续取得高某3的信任。自2011年5月至2014年1月29日，共骗取被害人高某3现金3348480元，共向被害人高某3出具“借条”38张，金额连本带利4990000元。其中被害人高某3自2011年10月2号至2014年1月29日，通过中国工商银行上栗支行户名高某3（卡号：95×××87、62×××05）和姐姐高某2（卡号：95×××99）分42次转账2615980元到被告人吕佑生账号为15×××38、卡号为62×××74的工行账户上。通过江西省农村信用社上栗联社户名高某3（卡号：62×××63）、彭某（卡号为62×××58）、黄某乡（卡号为12×××05）分11次转账732500元到被告人吕佑生账号为62×××02、62×××98的账户上。被告人吕佑生从高某3处骗取的赃款大部分用于赌博、吸食毒品和支付高额利息。另查明，被告人吕佑生亲友杨某1于案发后代其向被害人高某3退赔28万元。所述事实，有下列经庭审举证、质证并予以确认的证据证实：1、被害人高某3的陈述，证实她于2011年5月至2014年3月，被吕佑生第一次以做烟生意为由，之后每次都是以在长沙浏阳承包了工程并答应支付利息为由，被骗人民币356.845万元，其中转账334.845万元，现金支付三次共计22万元，这些钱部分是自己的，335万是她从亲朋好友处筹集的，其中彭某32万元、肖某127万元、黄某125万元、高某119万元、黄某林32万元、黄某俄37万、高某248万、黎某华10万元、吴某140万元、钟某40万元、黄甲25万元。2、证人黄某1的证言，证实高某3从2011年至2013年分四次从她这里借了25万元，都是通过工行转的。高某3每月支付2分的利息。3、证人吴某1的证言，证高某3从2013年至2014年分两次从她这里借了40万元。高某3每月支付2分5的利息。4、证人彭某的证言及辨认笔录，证实高某3从2011年至今分四、五次从她这里借了32万元，高某3每月都支付2分5的利息给她。她知道高某3是将这些钱借给吕佑生，吕佑生每次来借钱都说自己在长沙浏阳等地承包了工程。经彭某辨认，其能明确指认出被告人吕佑生就是诈骗高某3财物的人。5、证人肖某1的证言，证实高某3从2012年底至2013年底陆续从她这里借了27万元，高某3每月都支付2分的利息给她。她知道高某3是将这些钱借给吕佑生，吕佑生每次来借钱都说自己在长沙浏阳等地承包了工程。6、证人高某1的证言，证实高某3从2011年至2014年共从他这里借了19万元，高某3每月都支付2分的利息给他，直到2014年3月才未付利息。2014年4月12日他和高某3一起去找吕佑生，吕佑生说其未承包工程，都是用来骗高某3的借口，他们才知道被骗了。7、证人高某2的证言，证实她借了48万元给她姐高某3，从2011年开始分多次出借的，约定2分的利息，利息付至2014年元月。8、证人钟某的证言，证实她借了40万元给她姐高某3，从2011年开始分多次出借的，约定2分的利息，利息付至2014年元月。9、证人夏某1的证言，证实他哥夏某2在湖南省委工作，与吕佑生无联系。吕佑生父亲原本姓夏，按辈份吕佑生与他、夏某2系堂兄弟关系。10、证人夏某2的证言，证实他在湖南省委督导组工作，不认识吕佑生，只是在1978年离开上栗县时听说过一个叫佑伢的男青年，但未见过本人。11、证人吕某1的证言，证实他与吕佑生系父子关系，吕佑生2012年贷款95万元，至今未还，欠利息就十多万元。12、证人周某的证言，证实她与吕佑生原系夫妻关系，2011年2月离婚，吕佑生贷款65万元至今未还。13、证人吕某2的证言，证实他与吕佑生系叔侄关系，吕佑生贷款35万元至今未还。14、证人杨某1的证言，证实她系吕佑生女朋友，2011年上半年开始，吕佑生以做烟生意周围困难为由，要她想办法，她才出面到朋友处给予一定的利息借钱给吕佑生，吕佑生说借钱是用于做烟生意，但她未见吕佑生做什么，现才知吕佑生是借东墙补西墙，根本无力偿还从高某3等人处所借的钱。她从外面借到的钱，以相同利息借给吕佑生，还了本息后，吕佑生又要她借，直到现在吕佑生还欠她二十四万元。15、证人吴某2的证言，证实杨某1要她借三万给吕佑生，在工行门口吕佑生拿了现金，给了她借条，算5分的利息，借了4个月，共支付4800元利息，利息和本金都是杨某1还的。16、证人刘某1的证言，证实他是杨某1的儿子，吕佑生常在他那借钱，后还了12万元给他，没付利息。17、证人唐某的证言，证实她借款35万元给杨某1，杨某1转账15万元和4.98万元给她。18、证人何某的证言，证实她于2012年12月借了15万给杨某1，2013年上半年借了3万元给杨某1，至今杨某1通过银行卡归还了3万元给她。19、证人叶某1的证言，证实他共借了9万元给吕佑生，未获得利息，至今吕佑生还欠他3.8万元。20、证人沈某的证言，证实他多次借钱给吕佑生，未获得利息，吕佑生至今还欠他2.2万元，还欠他妻子2万元。21、证人陈某1的证言，证实吕佑生于2013年4月电话向他借4万元，说一个月左右，三分的息，他就打电话给陈某2向其借了4万元，后把钱送给吕佑生，当时减了2000元利息，实付3.8万元，后还了他2万元，他转了2万元给陈某2。22、证人陈某2的证言，证实2013年4月他从欧某1处帮陈某1借钱，2013年5月，陈某1还了2万元给他，他就直接要陈某1把钱转账到欧某1的卡上。23、证人欧某1的证言，证实622xxxxx0400463xxxx的卡是他同事吴某海妻子欧阳某某的卡，他曾借用过一次，2013年5月17日，吕佑生的账户转的2万元到这张卡上是他同事陈某2还他的钱。陈某2在2013年4月借了他4万元，2013年5月17日还给他，他没工行的卡就借用了那张卡。24、证人邱某的证言，证实她于2012年至2013年共借了2次钱给杨某1，第一次是1万元，已归还，第二次是5万，至今未还，共付过1000元利息给她。25、证人叶某2的证言，证实2011年至2014年她共借过大概四次钱给杨某1，大概10万元，利息2分5，钱都还了，并付了1万元的利息，最后一次还钱后杨某1告诉她都是帮吕佑生借钱。26、证人邓某、刘某2的证言，证实2013年杨某1在他们两人处共借了三次钱，共11万元，付了4000元左右的利息，还差5万元未还。27、证人欧某2的证言，证实杨某1多次向他借钱，大概10万，约定利息2分5，钱都还了，付了利息1万元，最后一次还钱后杨某1告诉他都是帮吕佑生借钱。28、证人李某的证言，证实2011年至今杨某1陆陆续续从他处借钱，共约100万元，口头约定利息2分，现在杨某1还欠他45万元。29、证人刘某3的证言，证实他是杨某1的儿子，杨某1用吕佑生的银行卡要他帮忙取款6.7万元。30、证人杨某2的证言，证实他是杨某1的弟弟，杨某1用吕佑生的银行卡要他帮忙取款7.5万元。31、证人肖某2的证言，证实2013年2月杨某1曾带一男子到她店中用POSS机刷卡9.5万元，其支付现金9.5万元给杨某1，她看小票上的签名好像是吕佑生。32、证人黄某2的证言，证实吕佑生常赌博，他与吕佑生在其出租房中打过十余次牌。33、证人文某的证言，证实吕佑生常赌博而且吸食毒品，他与吕佑生在其出租房中打过几次牌和麻将，吕佑生常输钱给其他参赌人员。34、上栗县公安局调取证据清单及高某3提供的借条38张，证实吕佑生从高某3处借款连本带息计人民币4990000元。35、高某3工商银行账户交易明细及上栗县公安局出具的“高某3通过银行汇款给吕佑生情况表”，证实被害人高某3通过工商银行账号、农村信用社账号多次打款给被告人吕佑生账户的具体时间、金额及与借条的对应情况。36、上栗县公安局刑警大队出具的“吕佑生账户转账情况表”、上栗县公安局调取证据清单、吕佑生中国工商银行柜面取款凭证29份及江西省农村信用社账户柜面取款凭证18份，证实被告人吕佑生账户资金的具体流向。37、办案说明，证实因银行ATM机视频保管内存小，保存周期仅一个月左右，故未能调取到吕佑生在江西省农村信用社和中国工商银行卡ATM机上取款的视频资料。38、公证书、离婚证及离婚协议，证实吕佑生于2011年2月28日与妻子周某离婚，房产归儿子吕某1所有，门面归周某所有。39、借款申请报告、江西省信用社上栗联社吕佑生归还银行货款利息明细及吕佑生在江西省信用社上栗联社贷款档案，证实被告人吕佑生的贷款情况。40、归案说明，证实被告人吕佑生系被传唤归案。41、协议书，证实杨某1代吕佑生归还高某3借款28万元。42、上栗县公安局刑警大队出具的办案说明及长沙市公安局雨花分局高桥派出所出具的协作说明，证实吕佑生提出的在长沙市高桥大市场的烟草供应商经查找，未果。43、上栗县公安局现场检测报告书，证实被告人吕佑生经甲基安非他明试剂现场检测，结果为阳性。44、被告人吕佑生的供述，证实自2011年5月开始，他以做烟生意需要周转为由向高某3借款20万元，并承诺给予2分5的利息，2011年10月他又编造自己有个名叫“夏锦忠”的哥哥在湖南省长沙市组织部工作，通过“夏锦忠”在长沙市承包了政府的建设工程，需要大量资金投入的虚假事实，并以借贷的名义开始诈骗高某3，为继续骗高某3，又编造了在浏阳市承包了政府工程，资金短缺，需资金周转的虚假事实，通过此虚假事实，取得高某3的信用，并以借贷的名义继续诈骗高某3。自2011年5月至2014年1月29日，共向高某3出具了借条38张，连本带息总额为499万元，高某3通过银行转账的有334.845万元。开始几个月支付了利息给高某3，直到2011年10月因借钱太多，其就用借的钱支付利息给高某3，共支付了约20万元左右的利息给高某3。他从高某3处所骗的钱用于赌博、吸毒、归还银行利息及生活开支等。45、常住人口信息表，证实被告人吕佑生具备完全刑事责任能力。关于公诉机关对被告人吕佑生通过现金交付方式三次共诈骗被害人高某322万元的指控，经查，在案证据仅有被害人高某3的陈述，虽被告人吕佑生在侦查机关曾供述高某3拿过现金给他，但具体数额不清，且被告人吕佑生在庭审上辩解其与高某3之间均是通过银行转账、没有直接现金往来，公诉机关对该事实的指控，证据不足，不予支持，故采信被告人吕佑生对此的辩解意见。关于被告人吕佑生辩解其已抵押物品给被害人高某3的意见，经查，因没有其他证据予以佐证，不予认定。辩护人认为本案属经济纠纷的辩护意见，与查明事实、证据、法律规定不符，不予采纳。另，被告人吕佑生及其辩护人提出吕佑生已部分退赃的意见，与事实相符，予以采信，本院认为，被告人吕佑生以非法占有为目的，编造其承包了政府工程需资金周转的虚假事实，以借贷名义多次骗取被害人高某3等人财物3348480元，数额特别巨大，其行为侵犯了公民的财产所有权，构成诈骗罪。被告人吕佑生归案后对主要犯罪事实如实供述，系坦白，依法可从轻处罚。被告人吕佑生亲友代其向被害人部分退赃，可酌情从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款之规定，判决如下：被告人吕佑生犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币三十万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年4月19日起至2026年4月18日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江西省萍乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  朱新兵审判员  李海龙审判员  吴 浪二〇一五年十月十四日书记员  文桂琴