安徽省蚌埠市龙子湖区人民法院 刑 事 判 决 书 (2016)皖0302刑初390号 公诉机关蚌埠市龙子湖区人民检察院。 被告人宋雅萍，女，1989年12月17日出生于安徽省五河县，汉族，大专文化，曾任安徽聚汇通资产管理有限公司（以下简称安徽聚汇通公司）总经理、上海聚汇通金融信息有限公司（以下简称上海聚汇通公司）总经理，户籍地五河县，住蚌埠市禹会区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年12月13日被蚌埠市公安局蚌山分局取保候审，2016年7月28日被蚌埠市龙子湖区人民检察院取保候审，经本院决定，2018年8月22日被蚌埠市公安局龙子湖分局执行逮捕。现羁押于蚌埠市第二看守所。 辩护人孙祖禹，安徽禹风律师事务所律师。 被告人吴高斌，男，1979年12月13日出生于江苏省南京市，汉族，初中文化，曾任安徽聚汇通公司事业二部部长、上海聚汇通公司安徽区域总监，户籍地蚌埠市禹会区，住蚌埠市禹会区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年12月11日被蚌埠市公安局龙子湖分局刑事拘留，经蚌埠市龙子湖区人民检察院批准，于2016年1月16日被蚌埠市公安局龙子湖分局执行逮捕，经本院决定，2018年4月10日被蚌埠市公安局禹会分局执行取保候审。2018年8月23日，经本院决定并由蚌埠市公安局龙子湖分局执行逮捕。现羁押于蚌埠市第一看守所。 辩护人陶万良，安徽冠亚律师事务所律师。 被告人翟新好，男，1982年4月25日出生于河南省永城市，汉族，大专文化，曾任安徽聚汇通公司蚌埠分公司事业二部分部长、上海聚汇通公司蚌埠分公司城市总经理，户籍地蚌埠市蚌山区，住蚌埠市天湖国际**。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年12月11日被蚌埠市公安局经济开发区分局刑事拘留，2016年1月16日被该分局取保候审，同年7月29日被蚌埠市龙子湖区人民检察院取保候审。 辩护人徐庞，安徽国梦律师事务所律师。 被告人胡晓慧，女，1986年5月26日出生于蚌埠市，汉族，大学文化，曾任安徽聚汇通公司蚌埠西区区域经理、上海聚汇通公司蚌埠分公司事业一部营业部部长、城市总经理，户籍地蚌埠市禹会区，住蚌埠市经济开发区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年12月11日被蚌埠市公安局禹会分局刑事拘留，经蚌埠市禹会区人民检察院批准，于2016年1月16日被蚌埠市公安局禹会分局执行逮捕，2016年4月15日被该分局取保候审，同年7月29日被蚌埠市龙子湖区人民检察院取保候审。 辩护人吕木素，安徽冠亚律师事务所律师。 辩护人朱明，安徽冠亚律师事务所律师。 被告人郝露露，女，1990年6月19日出生于蚌埠市，汉族，中专文化，曾任安徽聚汇通公司蚌埠市东区区域经理、上海聚汇通公司总裁助理，户籍地蚌埠市蚌山区，住蚌埠市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年12月11日被蚌埠市公安局龙子湖分局刑事拘留，经蚌埠市龙子湖区人民检察院批准，于2016年1月16日被蚌埠市公安局龙子湖分局执行逮捕，同年7月22日被蚌埠市龙子湖区人民检察院取保候审。 辩护人王建新，安徽明锐律师事务所律师。 被告人赵洁，女，1987年7月6日出生于蚌埠市，汉族，大专文化，曾任安徽聚汇通公司蚌埠中区区域经理、上海聚汇通公司总裁助理，住蚌埠市禹会区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年12月11日被蚌埠市公安局龙子湖分局刑事拘留，2016年1月18日被该分局取保候审，同年7月29日被蚌埠市龙子湖区人民检察院取保候审。 辩护人时玲，安徽展翔律师事务所律师。 被告人高维婷，女，1986年3月7日出生于蚌埠市，汉族，大专文化，曾任安徽聚汇通公司蚌埠大润发门店店长、上海聚汇通公司蚌埠第一分公司分部部长，户籍地蚌埠市龙子湖区，住蚌埠市龙子湖区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年12月11日被蚌埠市公安局龙子湖分局刑事拘留，2016年1月18日被该分局取保候审，同年7月29日被蚌埠市龙子湖区人民检察院取保候审。 辩护人孙艳春，安徽治邦律师事务所律师。 蚌埠市龙子湖区人民检察院以龙检刑诉〔2016〕312号起诉书指控被告人宋雅萍、吴高斌、翟新好、胡晓慧、郝露露、赵洁、高维婷犯非法吸收存款罪，于2016年12月27日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，于2017年6月8日公开开庭审理了本案。根据公诉机关建议，本院两次决定对本案延期审理，公诉机关于2017年8月23日补充侦查完毕移送本院。经蚌埠市中级人民法院批准，本案延长审理期限三个月。经最高人民法院三次批准，本案延长审理期限共计九个月。蚌埠市龙子湖区人民检察院检察员盛继彬出庭支持公诉，上列被告人及辩护人到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 蚌埠市龙子湖区人民检察院指控：2014年6月至2015年12月间，安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团有限公司（均另案处理，以下统称钰诚集团）及丁某1（另案处理）等人违反国家法律规定，组织、利用其控制的多家公司，在其建立的“ｅ租宝”、“芝麻金融”网络理财平台发布虚假的融资租赁债权及个人债权项目，以承诺还本付息为诱饵，通过媒体等途径对外宣传，向社会公众非法吸收资金。同时，钰诚集团通过其控制的安徽聚汇通公司、上海聚汇通公司等多家公司负责对外销售“芝麻金融”、“ｅ租宝”理财产品。 2015年3月至同年9月，安徽聚汇通公司在李某3和被告人宋雅萍领导下，采用设立门店、分公司、发传单等推广方式，承诺给付高额固定回报，吸引投资人在“芝麻金融”网络平台上购买理财产品，对外非法吸收资金人民币12415.59万元（以下币种同）。被告人吴高斌于2015年4月至同年9月任安徽聚汇通公司团队经理、事业二部部长期间，通过组建并领导团队销售芝麻金融理财产品的方式，非法吸收资金3715.37万元。被告人翟新好于2015年4月至同年9月任安徽聚汇通公司团队经理、事业二部分部长期间，通过领导团队销售芝麻金融理财产品的方式，非法吸收资金2664.85万元。被告人胡晓慧于2015年3月至同年9月任安徽聚汇通公司理财师、蚌埠西区区域经理期间，通过领导门店销售芝麻金融理财产品的方式，非法吸收资金1456.5万元。被告人郝露露于2015年3月至同年9月任安徽聚汇通公司店长、蚌埠东区区域经理期间，通过领导门店销售芝麻金融理财产品的方式，非法吸收资金5239.07万元。被告人赵洁于2015年3月至同年9月任安徽聚汇通公司店长、蚌埠中区区域经理期间，通过领导门店销售芝麻金融理财产品的方式，非法吸收资金1208.07万元。被告人高维婷于2015年3月至同年9月任安徽聚汇通公司理财师、店长期间，通过领导门店销售芝麻金融理财产品的方式，非法吸收资金1257.04万元。 上海聚汇通公司于2015年8月7日成立，李某3负责公司的整体经营、管理工作。自2015年9月起，上海聚汇通公司以安徽聚汇通公司所属门店、分公司为基础，变更、设立新门店和分公司，在安徽区域采用多种推广方式，承诺给付年化利率9%-14.6%的高额固定回报，吸引投资人在“ｅ租宝”网络平台上购买理财产品。截至案发，上海聚汇通公司在安徽区域非法吸收资金11662.93万元。被告人宋雅萍于2015年9月至同年11月分管上海聚汇通公司安徽区域期间，非法吸收资金10992.52万元。被告人吴高斌于2015年9月至12月任上海聚汇通公司安徽区域总监期间，非法吸收资金11662.93万元。被告人翟新好于2015年9月至同年12月任上海聚汇通公司蚌埠分公司城市总经理期间，非法吸收资金5851.2万元。被告人胡晓慧于2015年9月至同年12月任上海聚汇通公司蚌埠第一分公司第一营业部部长期间，非法吸收资金3262.69万元。被告人高维婷于2015年9月至12月任上海聚汇通公司蚌埠第一分公司第一营业部第一分部分部长期间，非法吸收资金1600.14万元。 针对上述指控，公诉机关提供了书证、证人证言、被告人供述、鉴定意见等主要证据。公诉机关认为，安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团有限公司及其控制的安徽聚汇通公司、上海聚汇通公司非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，被告人宋雅萍、吴高斌、翟新好、胡晓慧、郝露露、赵洁、高维婷作为直接责任人员，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。 七被告人对公诉机关指控的犯罪事实和适用法律无异议。 被告人宋雅萍的辩护人对公诉机关指控宋雅萍的犯罪事实和适用法律不持异议，提出的辩护意见是：1、宋雅萍在单位犯罪中作用较小，系从犯；2、宋雅萍自动投案并如实供述其罪行，系自首；3、宋雅萍积极退缴10万元的违法所得。综上，建议法庭对宋雅萍从轻、减轻处罚并适用缓刑。 被告人吴高斌的辩护人对公诉机关指控吴高斌的犯罪事实和适用法律不持异议，提出的辩护意见是：1、吴高斌在共同犯罪中属从犯；2、吴高斌系自首。综上，建议法庭对吴高斌从轻处罚并适用缓刑。 被告人翟新好的辩护人对公诉机关指控翟新好的犯罪事实和适用法律不持异议，提出的辩护意见是：1、翟新好在共同犯罪中属从犯；2、翟新好系自首。综上，建议法庭对翟新好减轻处罚并适用缓刑。 被告人胡晓慧的辩护人对公诉机关指控胡晓慧构成非法吸收公众存款罪不持异议，提出的辩护意见是：1、胡晓慧本人投资的106万元应从犯罪数额中扣除；2、胡晓慧在共同犯罪中属从犯；3、胡晓慧系自首。综上，建议法庭对胡晓慧减轻处罚并适用缓刑。 被告人郝露露的辩护人对公诉机关指控郝露露的犯罪事实和适用法律不持异议，提出的辩护意见是：1、郝露露系自首；2、郝露露系初犯。综上，建议法庭对郝露露减轻处罚并适用缓刑。 被告人赵洁的辩护人对公诉机关指控赵洁的犯罪事实和适用法律不持异议，提出的辩护意见是：1、赵洁在共同犯罪中属从犯；2、赵洁系自首；3、赵洁积极退缴6万元的违法所得。综上，建议法庭对赵洁减轻处罚并适用缓刑。 被告人高维婷的辩护人对公诉机关指控高维婷构成非法吸收公众存款罪不持异议，提出的辩护意见是：1、高维婷本人的投资款11万元与其亲属投资款10万元应从犯罪数额中扣除；2、高维婷在共同犯罪中属从犯；3、高维婷系自首；4、高维婷积极退缴7万元的违法所得。综上，建议法庭对高维婷免予刑事处罚。 经审理查明：2014年6月至2015年12月间，安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团有限公司（均已判刑，以下统称钰诚集团）及丁某1（已判刑）等人违反国家法律规定，组织、利用其控制的多家公司，在其建立的“ｅ租宝”、“芝麻金融”网络理财平台发布虚假的融资租赁债权及个人债权项目，以承诺还本付息为诱饵，通过媒体等途径对外宣传，向社会公众非法吸收资金。同时，钰诚集团通过其控制的安徽聚汇通公司、上海聚汇通公司等多家公司负责对外销售“芝麻金融”、“ｅ租宝”理财产品。 安徽聚汇通公司于2014年10月11日成立，营业场所蚌埠市朝阳新村3-5号区，李某3（另案处理）任法定代表人、董事长。2015年3月至同年9月，在李某3和被告人宋雅萍领导下，安徽聚汇通公司采用设立门店、分公司、发传单等推广方式，承诺给付年化利率10%-13%左右的高额固定回报，吸引投资人在“芝麻金融”网络平台上购买理财产品，对外非法吸收资金人民币12415.59万元（以下币种同）。被告人吴高斌于2015年4月至同年9月任安徽聚汇通公司团队经理、事业二部部长期间，通过组建并领导团队销售芝麻金融理财产品的方式，非法吸收资金3715.37万元。被告人翟新好于2015年4月至同年9月任安徽聚汇通公司团队经理、事业二部分部长期间，通过领导团队销售芝麻金融理财产品的方式，非法吸收资金2664.85万元。被告人胡晓慧于2015年3月至同年9月任安徽聚汇通公司理财师、蚌埠西区区域经理期间，通过领导门店销售芝麻金融理财产品的方式，非法吸收资金1456.5万元（其中胡晓慧本人购买106万元）。被告人郝露露于2015年3月至同年9月任安徽聚汇通公司店长、蚌埠东区区域经理期间，通过领导门店销售芝麻金融理财产品的方式，非法吸收资金5239.07万元（其中郝露露本人购买118万元）。被告人赵洁于2015年3月至同年9月任安徽聚汇通公司店长、蚌埠中区区域经理期间，通过领导门店销售芝麻金融理财产品的方式，非法吸收资金1208.07万元。被告人高维婷于2015年3月至同年9月任安徽聚汇通公司理财师、店长期间，通过领导门店销售芝麻金融理财产品的方式，非法吸收资金1257.04万元（其中高维婷本人购买11万元）。 上海聚汇通公司于2015年8月7日成立，营业场所上海自由贸易试验区美盛路171号1幢楼1层1071室，李某3负责公司的整体经营、管理工作。自2015年9月起，上海聚汇通公司以安徽聚汇通公司所属门店、分公司为基础，在安徽区域变更、设立新门店和分公司，采用多种推广方式，承诺给付年化利率9%-14.6%的高额固定回报，吸引投资人在“ｅ租宝”网络平台上购买理财产品。截至案发，上海聚汇通公司在安徽区域非法吸收资金11662.93万元。被告人宋雅萍于2015年9月至同年11月分管上海聚汇通公司安徽区域期间，非法吸收资金10992.52万元。被告人吴高斌于2015年9月至12月任上海聚汇通公司安徽区域总监期间，非法吸收资金11662.93万元（其中吴高斌本人购买9万元）。被告人翟新好于2015年9月至同年12月任上海聚汇通公司蚌埠分公司城市总经理期间，非法吸收资金5851.2万元。被告人胡晓慧于2015年9月至同年12月任上海聚汇通公司蚌埠第一分公司第一营业部部长期间，非法吸收资金3262.69万元（其中胡晓慧本人购买12.5万元）。被告人高维婷于2015年9月至12月任上海聚汇通公司蚌埠第一分公司第一营业部第一分部分部长期间，非法吸收资金1600.14万元（其中高维婷本人购买4万元）。 另查实，被告人宋雅萍于2015年12月10日被公安机关传唤到案。同日，吴高斌、翟新好、胡晓慧、郝露露、赵洁、高维婷被公安机关抓获归案。 案发后，公安机关共计冻结涉案资金6679258.84元、扣押现金2559470元、黄金900克、购物卡价值79500元，扣押手机、电脑、打印机、碎纸机、空气净化器、沙发、桌椅等物品356件。其中被告人宋雅萍退缴10万元、翟新好退缴6万元、赵洁退缴6万元、高维婷退缴7万元，扣押吴高斌购物卡59500元。另，公安机关扣押郝露露现金2020元、赵洁现金2400元、高维婷现金170元。 本院审理期间，被告人吴高斌向本院退缴违法所得8万元，翟新好退缴3608.44元，胡晓慧、郝露露分别退缴6.75万元，赵洁退缴7500元。 上述事实，有以下证据证实： 1、归案经过，证实被告人宋雅萍于2015年12月10日在聚汇通大润发店被公安人员传唤到案。同日，吴高斌、翟新好、胡晓慧、郝露露、赵洁、高维婷在上述地点被公安机关抓获归案。 2、搜查证、扣押决定书、扣押清单，证实公安机关从吴高斌、郝露露、赵洁、高维婷、王媛、徐杨子、刘晏、韩霜洁、马洁、张倩、王筱雯、高宏祥、柴金龙、姚某、高园园、宋会娟、常思琦、叶心怡等人处扣押的电脑、手机等电子设备，空调、桌椅、沙发、柜子等物品的情况。 蚌埠市公安局电子物证检验鉴定实验室对扣押的部分电子设备电子物证检验报告及电子数据打印件，证实安徽聚汇通公司和上海聚汇通公司通过对注册客户进行奖励等方式推销芝麻金融产品，聚汇通公司对员工推销芝麻金融、e租宝产品进行话术培训，通过提成激励员工。安徽聚汇通公司和上海聚汇通公司组织架构以及宋雅萍、吴高斌、翟新好、郝露露、胡晓慧、赵洁、高维婷的任职情况，芝麻金融产品、e租宝产品宣传资料及操作流程以及聚汇通公司员工吸收公众资金的情况。 3、证人姚某、孙某、舒某、刘某1、耿某、刘某2、严某、朱某1、李某1、董某1、李某2、葛某、张某1、黄某1等人的证言，协助查询财产通知书、协助冻结财产通知书等证据，证明冻结涉案款项6679258.84元。 4、安徽钰诚控股集团公司登记资料，证实安徽钰诚控股股份有限公司于2013年3月15日登记成立，注册资本1000万，经营场所解放二路**，法定代表人丁某1。安徽钰诚控股集团股份有限公司（简称安徽钰诚集团）于2015年5月9日登记成立，母公司安徽钰诚控股股份有限公司，同年5月28日母公司名称变更登记为安徽钰诚控股集团股份有限公司，安徽金钰投资管理有限公司于2013年5月23日登记成立，注册资本1000万，系安徽钰诚控股股份有限公司全资子公司，公司住所地蚌埠市，法定代表人高俊俊。 5、蚌埠聚汇通投资咨询有限公司（以下简称蚌埠聚汇通公司）工商登记资料，证实蚌埠聚汇通公司于2012年5月23日登记成立，注册资本1001万元，实收资本300万元（李某3出资270万元，王保平出资30万元）。住所地蚌埠市，法定代表人李某3。2015年7月29日经登记变更，股东为李某3，任执行董事兼总经理，经，经营场所变更为朝阳新村**区****/div> 6、安徽聚汇通资产管理有限公司及蚌埠各营业部工商登记资料、上海聚汇通金融信息服务有限公司及蚌埠分公司、营业部工商登记资料，证实安徽聚汇通公司于2014年10月11日成立，法定代表人李某3，任执行董事兼总经理,住所地蚌埠市朝阳新村**区，注册资本5000万元，实收资本0元，其中蚌埠聚汇通公司认缴出资500万元，宋某认缴出资4500万元。经营范围不含金融业务。上海聚汇通金融信息服务有限公司于2015年8月7日登记成立，公司法定代表人姚生明,住,住所地上海自由贸易试验区美盛路****楼****册资金1亿元，蚌埠聚汇通公司（李某3独资）认缴出资3000万元。安徽金钰投资管理有限公司（法定代表人高俊俊）认缴出资7000万元。营业执照载明不得从事金融业务和其他需经批准才可经营的项目。上海聚汇通公司蚌埠分公司于2015年8月登记成立，负责人翟新好，营业场所紫荆名流南苑1号楼8号商铺。另证实安徽聚汇通资产管理有限公司蚌埠各营业部、上海聚汇通公司蚌埠分公司各营业部的成立情况。 7、安徽聚汇通公司宿州分公司、上海聚汇通公司宿州、阜阳、淮北、合肥、安庆、芜湖、池州、马鞍山分公司工商登记资料、营业执照、组织结构框架图、业绩汇总表、相关刑事立案文书，证人田某、柳某、董某2、王某1、朱某2、王某2、张某2、刘某3、闻某、沈某、吕某、吴某、刘某4、马某、杨某1、谢某1的证言，证实安徽聚汇通公司采用设立分公司、门店、发传单、摆展台等推广方式，承诺给付年化利率9%-13%左右的高额固定回报，推销芝麻金融理财产品；上海聚汇通公司于2015年9月至案发采用上述手段推销ｅ租宝理财产品。同时证实上述分公司销售芝麻金融、ｅ租宝产品的业绩情况。 8、蚌埠市嘉安资产管理有限公司工商登记资料，证实嘉安资产管理有限公司于2011年登记成立，注册资本和实收资本均为800万元。法定代表人为刘学坤，任执行董事兼总经理。2015年11月，该公司股东杨飞将其80%的股权转让给史忠良，史忠良成为该公司新股东，刘学坤仍占出资的20%。 9、安信惠信金融信息服务（北京）有限公司、英途财富（北京）投资顾问有限公司、金易融（北京）网络科技有限公司工商登记资料，证实安信惠信金融信息服务（北京）有限公司于2015年2月4日登记成立，股东、法定代表人马丽芹，经营场，经营场所位于北京市平谷区事5年7月，该公司法定代表人变更为刘桂宏。英途财富（北京）投资顾问有限公司于2014年7月16日登记成立，经营场，经营场所北京市海淀区上地信息路******伟、闫希利，法定代表人靳伟。2015年4月，该公司股东变更为张某4、高俊俊，法定代表人变更为张某4。同年7月公司股东变更为王立国、闫希利。法定代表人王立国。金易融（北京）网络科技有限公司于2014年2月25日登记成立，经营场所北京市石景山，经营场所北京市石景山区占城西路**景山财富中心金融商业楼**东冯加伟、王黎明。2014年8月，该公司股东变更为王之焕、宋某，法定代表人变更为王之焕。 10、汇潮支付专项说明、易宝支付专项说明、懒猫专项说明、银联商务专项说明、联动优势专项说明、宝付网络专项说明，证实2014年5月29日以来，汇潮支付为金易融公司e租宝提供第三方支付结算服务，e租宝投资人资金由e租宝支配。易宝支付于2015年4月17日以来为e租宝提供第三方支付结算服务，资金结算到e租宝账户，由e租宝支配。2015年10月15日为英途财富投资顾问公司提供银行卡收单业务，交易款项直接结算至英途世纪商务咨询有限公司账户，同年11月23日关闭银行卡收单交易。懒猫金融信息服务有限公司于2015年5月19日为芝麻金融提供了资金托管系统服务。2014年11月至2015年12月12日，银联商务有限公司4家分公司及3家子公司曾与e租宝系列公司共计15家公司提供过银行卡支付业务。2015年4月14日、7月22日，联动优势公司与金易融公司签订协议，为e租宝提供网银网关支付、代付、银行卡消费三种支付服务。2014年12月9日至2015年12月8日，宝付网络公司为金易融公司提供B2C网关支付服务。 11、银联商务有限公司提供商户上海钰申公司、上海聚汇通公司基本资料及交易对手、侦查机关从北京市公安局经侦总队调取第三方支付平台数据光盘一张，证实客户集资款进入相关公司后最终进入安徽钰诚融资租赁有限公司及丁某1、丁某2、高俊俊、侯松等钰诚集团相关人员个人账户。 12、五河县人民政府《五河县中小企业融资担保公司股东决议》，蚌埠市龙子湖区人民政府与安徽钰诚控股集团股份有限公司、安徽德聚资产管理有限公司、蚌埠市海博酒店管理有限公司《蚌埠市龙子湖区中小企业融资担保有限公司股权转让协议》，变更登记审核表，增益国际保理（天津）有限公司工商登记资料，营业执照，证人单某、张某3、黄某2的证言，证实2013年3月，钰诚融资租赁公司购买五河县中小企业融资担保有限公司政府股权的方式取得了该公司实际经营权，钰诚融资租赁公司通过五河县中小企业融资担保有限公司做担保业务。2015年11月，五河县政府收回五河县中小企业融资担保有限公司经营权，并进行了变更登记。2014年初，钰诚融资租赁公司取得固镇县中小企业融资担保有限公司经营权。2015年3月，因钰诚集团用龙子湖担保公司和五河担保公司对外宣传，市政府要求钰诚集团从各县区的担保公司退出。2015年8月，经与钰诚集团协商，固镇县政府派人接手固镇县中小企业融资担保有限公司。2015年7月，安徽钰诚控股集团股份有限公司通过购买蚌埠市龙子湖区人民政府股权的方式，取得龙子湖中小企业融资担保有限公司经营权。2013年11月，经股权转让，丁某1控制增益国际保理（天津）有限公司，并出任该公司执行董事、经理、法定代表人。 13、芝麻金融案卷宗，证实钰诚集团通过收购控制芝麻金融平台、担保公司和地推公司，将关联交易或虚假交易形成债权包装成理财产品，承诺高息以向社会公众销售，并承诺保本付息。 14、证人丁某1、丁某2、张某4、谢某2、彭某、王某3、宗某、朱某3、雍某、刘某5、潘某、刘某6、杨某2、杨某3致、谷某、刘某7等人的证言，证实自2014年7月以来，钰诚集团编造虚假融资租赁债权项目在钰诚集团控制的金易融网络科技有限公司所属ｅ租宝平台发布。通过投放广告、钰诚集团控制的财富端公司线下推广、电话营销、在线推广等手段，并许以9%-14.6%年化收益率和保本付息，吸引社会不特定对象进行投资。另证实，上海聚汇通公司是钰诚集团于2014年下半年从李某3处收购安徽聚汇通公司后在上海注册成立，该公司是钰诚集团的线下推广公司。 15、证人李某3的证言，证实其2012年5月16日成立蚌埠聚汇通公司，注册资本1001万元，其担任法定代表人，理财顾问有宋雅萍、郝露露、赵洁、胡晓慧。2014年7月，丁某1以500万元收购蚌埠聚汇通公司51%的股份。2014年9月，蚌埠聚汇通公司被钰诚集团收购，2014年10月成立安徽聚汇通资产管理有限公司，注册资本5000万元，宋某占股90%，蚌埠聚汇通公司占股10%，均为认缴，其任法定代表人。2014年12月，因经营淮南聚汇通公司时挪用客户投资款，淮南市公安机关以其涉嫌非法吸收公众存款罪对其立案调查。2015年1月底，其因在被淮南市田家庵区人民检察院取保候审期间逃匿被公安机关上网追逃。2015年3月至9月，安徽聚汇通公司为钰诚集团销售芝麻金融产品。2015年八九月份，丁某1安排雍某收购其在安徽聚汇通公司的全部股份并在上海注册成立上海聚汇通金融信息服务有限公司。上海聚汇通公司的董事长是雍某，法定代表人姚生明，其是实际负责人。上海聚汇通金融信息服务有限公司注册资本1亿元，安徽金钰投资管理有限公司占股70%，蚌埠聚汇通公司占股30%，当时蚌埠聚汇通公司的股权已经被钰诚集团收购，但未及变更。因很多地区不能注册以“金融信息服务”为抬头的公司，为规避法律上的风险，丁某1授意成立上海聚汇通网络科技有限公司以便在全国范围内注册分公司，上海聚汇通网络科技有限公司和上海聚汇通金融信息服务有限公司都是钰诚集团实际控制。2015年9月始，其在丁某1的安排下领导上海聚汇通公司为钰诚集团销售ｅ租宝产品。另证实本案七被告人在安徽聚汇通公司和上海聚汇通公司的任职情况。 16、证人王某4的证言，证实其系2013年9月入职蚌埠聚汇通公司，任人事专员。2014年年底，公司部分股权转让给钰诚集团，名称变更为安徽聚汇通公司，后又变更为上海聚汇通公司。2015年公司成立人事部，其任人事部主管至公司被查处。安徽聚汇通公司董事长是李某3，2015年4月，公司召开员工会议任命宋雅萍为总经理，分管事业一部等部门，郝露露、胡晓慧、赵洁分别任事业一部东、西、中区的区域经理，吴高斌任事业二部分部长，翟新好、张东为团队经理。不久后，吴高斌升任部长，翟新好、张东升任分部长。 17、李云娜、王筱雯、潘瑞、于梦茹、王媛、徐杨子、韩霜洁、张倩、刘建、吴家园、张宗稳等90名证人的证言，证实李云娜、王筱雯、潘瑞、于梦茹、王媛、徐杨子、韩霜洁、张倩、刘建、吴家园、张宗稳等90名分别是安徽聚汇通公司、上海聚汇通公司事业一部、事业二部的员工，2015年3月至同年9月，安徽聚汇通公司采用设立门店、分公司、发传单等推广方式，承诺给付年化利率10%-13%左右的高额固定回报，推销芝麻金融理财产品；上海聚汇通公司于2015年9月至案发采用上述手段推销e租宝理财产品。同时证实七被告人在安徽聚汇通公司、上海聚汇通公司的任职情况。 18、金良均、陈孝义、李桂芝、陈忠兰、张月侠、蒋传群、刘学明、任广辉、刘刚等221名证人的证言，证实上述集资参与人在安徽聚汇通公司、上海聚汇通公司营业网点购买芝麻金融、e租宝产品的事实。 19、证人宋某的证言，证实其是钰诚集团控制人丁某1的舅舅。 20、被告人宋雅萍的供述，证实其2012年5月到李某3担任负责人的蚌埠聚汇通公司上班，任理财顾问。2014年初，李某3任命其为总监。2014年年底，蚌埠聚汇通公司更名为安徽聚汇通公司。2015年二三月份，李某3宣布公司被钰诚集团收购，同年3月7日通知员工推销钰诚集团的芝麻金融理财产品，年化收益率为10.8%至13%。安徽聚汇通公司先后成立淮北、宿州等分公司推销芝麻金融。其担任安徽聚汇通公司总经理，郝露露、赵洁、胡晓慧分别被任命为蚌埠市东、中、西区域经理，吴高斌、翟新好、张东于2015年4月1日起入职安徽聚汇通公司，吴高斌负责组织筹建事业二部并任部长，翟新好、张东分别任事业二部分部长，事业二部负责在超市、菜场、小区门口等人口密集处发放宣传单，推销。同年6月，其负责对蚌埠第一事业部、第二事业部等部门全面管理。2015年8月，上海聚汇通公司成立，董事长是钰诚集团的雍某，其任总经理。九十月份，安徽聚汇通公司及下属分公司、营业部相应重新进行工商登记为上海聚汇通公司各分公司、营业部。吴高斌任上海聚汇通公司安徽区域总经理，翟新好任上海聚汇通公司蚌埠分公司城市总经理，后来也升任蚌埠城市总经理，负责门店，翟新好负责团队。钰诚集团要求聚汇通公司停止推销芝麻金融，改为推销ｅ租宝，年化收益率为9%至14.6%。后其一直在钰诚集团总部上班，还负责对各大区域的业务以及行政、职能岗位的管理工作。 钰诚集团在钰诚集团礼堂、上海等地对其等人进行培训，培训内容有公司的规章制度、e租宝业务模式宣导、互联网行业知识，营销推广技巧等，其也组织过公司员工学习销售话术资料、金融租赁知识、营销推广技巧等。总公司将e租宝业务员分成从见习到卓越共7个等级，分别按不同的标准进行业绩考核，并将考核结果作为职务晋升的依据。后来e租宝迅速扩张，平台每天都有新标的上线，其自己的工资收入也很高，觉得不靠谱，于是在2015年11月底辞职。 购买芝麻金融理财产品是客户登录芝麻金融网站注册账号，绑定银行卡，用网银向账号充值，资金直接充值到易宝支付平台里面，之后资金流向其不清楚。购买e租宝理财产品分为线上和线下两种，线上投资的客户直接登录e租宝网络平台，注册账户，用网银向账户充值进行投资。线下投资客户，一般先到店内进行咨询，有投资意向后与理财师签订投资合同，然后刷POS机，资金刷到上海仁立公司（指上海仁立网络科技有限公司）账户，之后资金流向其不清楚。公司的开支是由公司财务审核后到钰诚集团总部的财务报销。 蚌埠聚汇通公司在被钰诚集团收购前，其每月工资和提成在一起平均3000元左右，被收购后，其工资涨到8000元左右，到钰诚集团上班后，其工资由钰诚集团发放，每月5万元左右，自其到蚌埠聚汇通公司上班至从上海聚汇通公司辞职，共拿了30多万元的工资。 21、被告人吴高斌的供述，证实2015年4月，其带翟新好、张东加入安徽聚汇通公司筹建事业二部，开始三人均任团队经理。宋雅萍时任安徽聚汇通公司总经理，分管事业一部、二部。同年6月，其任事业二部部长，翟新好、张东任分部长，郝露露、胡晓慧、赵洁分别是东、中、西区域经理。同年9月底，安徽聚汇通公司变更为上海聚汇通公司，董事长为雍某，总裁为李某3。宋雅萍仍任总经理，分管安徽区域；其任安徽区域总监，负责上海聚汇通公司安徽区域所有分公司筹建、招聘和管理，以及对各个城市负责人的管理；郝露露、赵洁升任总裁助理，翟新好升任上海聚汇通公司蚌埠市城市总经理、总负责，分管事业二部；胡晓慧也升任上海聚汇通公司蚌埠市城市总经理，分管事业一部。平时业务都是宋雅萍负责，在成立安徽区域时，其分管行政，宋雅萍管业务和负责部分分公司的筹建，其筹建了黄山、六安、铜陵分公司。店内刷卡用的ＰＯＳ机是上海聚汇通公司向钰诚集团申请，由钰诚集团统一办理，其中上海聚汇通公司安庆分公司ＰＯＳ绑定的是上海钰申公司（指上海钰申金融信息服务有限公司）的账户。 安徽聚汇通公司和上海聚汇通公司未经批准通过公开宣传销售芝麻金融、e租宝理财产品。芝麻金融年化收益率为9%-12.8%，按月付息；e租宝产品年化收益率为9%-14.6%。 2015年4月至10月，其每月固定工资1万元，2015年11月，其底薪为2.1万元，提成为手下所有业务员业务量的万分之九，但是未实际拿到。 22、被告人翟新好的供述，证实2015年三四月份，其和吴高斌、张东带人加入安徽聚汇通公司，三人分别担任团队经理。当时吴高斌负责组建事业二部，郝露露、赵洁、胡晓慧均任门店经理。同年6月，吴高斌担任事业二部部长，其和张东分别担任分部长，胡晓慧、郝露露、赵洁分别升任蚌埠西、东、中区域经理。同年10月，其升任上海聚汇通公司蚌埠第一分公司负责人。李某3是上海聚汇通公司总裁；郝露露、赵洁任总裁助理；宋雅萍是总经理，负责上海聚汇通公司具体业务，分管安徽大区，在同年11月30日辞职；吴高斌为上海聚汇通公司安徽分公司区域总监；其和胡晓慧都是吴高斌手下负责蚌埠市的分公司总经理，其负责的第一分公司（职场系统），胡晓慧负责第二分公司（门面系统）。 安徽聚汇通公司和上海聚汇通公司的主要业务即是销售芝麻金融、e租宝理财产品。公司员工通过在人流量大的地方发芝麻金融的宣传单、路边摆放展台等方式，向客户介绍和推广芝麻金融和e租宝产品，以保本付息、高额利息为诱饵，吸引客户投资。 其到安徽聚汇通公司时，岗位工资为每月2800元，完成每个月100万元的业务可以提成1200元。2015年10月，其任蚌埠地区负责人，试用期3个月，月工资为岗位工资1.2万元的80%，每月15日发放上一个月的工资。其11月15日领取10月份工资4万多元。公司做e租宝业务后，其提成为团队完成总业务量的万分之五。 23、被告人胡晓慧的供述，证实其2012年5月入职蚌埠聚汇通公司，2015年1月，蚌埠聚汇通公司被钰诚集团收购，更名为安徽聚汇通公司。安徽聚汇通公司于2015年3月开始销售芝麻金融理财产品。同年4月，吴高斌、翟新好、张东负责筹建事业二部，吴高斌任事业二部部长。同年6月，其与郝露露、赵洁分别担任蚌埠西、东、中三个区域的经理，翟新好任分部部长。高维婷2012年6月入职蚌埠聚汇通公司，在中荣街店工作，2015年五六月份任大润发门店店长。安徽聚汇通公司变更为上海聚汇通公司后，开始销售ｅ租宝理财产品。宋雅萍任上海聚汇通公司总经理，主要负责业务和行政工作，总裁李某3不在时负责管理公司，于11月底辞职；赵洁、郝露露任总裁助理；吴高斌是安徽大区区域总；翟新好任城市总经理。2015年9月底，其担任营业部部长，10月中旬，东、中、西三个区域合并为第一营业部，都归其管理。高维婷升任分部长，是其下级。同年11月初，公司准备将事业一部和事业二部分别成立两个分公司，由其任一分公司总经理，其同意以营业部部长的身份暂时代理城市总经理的职位。 2015年9月，李某3运作将嘉安理财公司并到聚汇通公司，同年10月，其以营业部部长的身份接管嘉安公司，推销ｅ租宝理财产品。 2015年3月公司经营芝麻金融业务后，其月工资4500元，同年6月工资涨至8000元，10月份的工资为3万元（包括1万元提成款）。 24、被告人郝露露的供述，证实其2012年5月入职蚌埠聚汇通公司，安徽聚汇通公司于2015年年初成立，宋雅萍任总经理，其在朝阳路店。同年3月开始推销芝麻金融理财产品。同年3月底，吴高斌、翟新好从五星房产跳槽到安徽聚汇通公司，吴高斌带着翟新好、张东组建事业二部，吴高斌任事业二部部长，翟新好、张东任分部长。同年6月，其和胡晓慧、赵洁分别被任命为东、西、中三个区域的经理。同年9月，安徽聚汇通公司变更为上海聚汇通公司，宋雅萍仍任总经理，分管安徽区域，至11月底辞职。吴高斌升任安徽区域总监，负责安徽区域工作。其和赵洁升任总裁助理，负责督导，平时向宋雅萍汇报工作。翟新好任蚌埠城市总经理、总负责，并分管事业二部，胡晓慧后来也升任蚌埠城市总经理，分管事业一部。 2015年4月，其月工资为2800元，同年5月始，工资为4500元，同年7月，工资为8000元，同年10月，其工资加提成为3万多元。其投入113万元购买芝麻金融理财产品，至案发前尚有63万元未赎回。 25、被告人赵洁的供述与辩解，证实2012年5月，其和宋雅萍、郝露露、胡晓慧入职蚌埠聚汇通公司。2015年1月，蚌埠聚汇通公司被钰诚集团收购后成立安徽聚汇通公司，宋雅萍任总经理，吴高斌自2015年4月任事业二部部长。2015年6月之前，其在安徽聚汇通公司张公山店担任店长。同年6月，其和郝露露、胡晓慧分别任蚌埠市中、东、西区区域经理。安徽聚汇通公司于2015年3月至9月推销芝麻金融理财产品。同年10月至案发，宋雅萍任上海聚汇通公司总经理，主要负责安徽区域业务；吴高斌任安徽区域总经理；其和郝露露任上海聚汇通公司总裁助理，负责门店督查；胡晓慧任上海聚汇通公司蚌埠分公司营业部部长、城市总经理，分管事业一部；胡晓慧负责蚌埠门店系统，手下有高维婷、张倩两个分部长。高维婷开始在中荣街店工作，2015年5月底6月初到大润发店任店长，10月份任分部长。另证实本案其余六被告人在安徽聚汇通公司和上海聚汇通公司的任职情况。 2015年4月，其月工资为4500元，至同年7月，工资为8000元，同年10月，其领取工资等款共3万元。 26、被告人高维婷的供述，证实其2012年6月入职蚌埠聚汇通公司，蚌埠聚汇通公司被钰诚集团收购后成立安徽聚汇通公司，李某3任总裁，总经理为宋雅萍，蚌埠地区设事业一部和事业二部。事业一部分为东、中、西三个区域，分别由郝露露、赵洁、胡晓慧任区域经理。事业二部部长为吴高斌，翟新好、张东任分部长。其于2015年3月至9月在安徽聚汇通公司推销芝麻金融理财产品，其在6月份任门店店长，上级为东区区域经理郝露露。安徽聚汇通公司变更为上海聚汇通公司后，10月份开始推销ｅ租宝理财产品。宋雅萍任上海聚汇通公司总经理，分管安徽大区；吴高斌任安徽区域总经理；翟新好任蚌埠分公司总经理，负责事业二部；胡晓慧任第一营业部部长，其是胡晓慧下面的分部部长。 2015年3月，其每月基本工资加提成约5000元；同年5月涨至5000-7000元；10月份，其工资、加班费和提成共2万多元。 27、北京市公安局网络安全保卫总队《远程勘验工作记录》，证实北京市公安局网络安全保卫总队于2015年12月23日、24日通过远程勘验，在互联网上提取e租宝宣传推广资料及广告视频。 28、安徽众信会计师事务所司法会计鉴定报告，证实被告人宋雅萍2013年3月任安徽聚汇通公司总经理，2015年10月任上海聚汇通公司总经理期间，通过销售芝麻金融和e租宝理财产品分别吸收资金12415.59万元和10992.52万元，合计23408.11万元；被告人吴高斌2015年6月任安徽聚汇通公司营业部部长，2015年10月任上海聚汇通公司安徽区域总监期间，通过销售芝麻金融和e租宝理财产品分别吸收资金3715.37万元和11662.93万元（其中吴高斌本人购买9万元），合计15378.30万元；被告人翟新好2015年6月任安徽聚汇通公司事业二部分部长、2015年10月任上海聚汇通公司蚌埠分公司城市总经理期间，通过销售芝麻金融和e租宝理财产品分别吸收资金2664.85万元和5851.20万元，合计8516.05万元；被告人胡晓慧2015年6月任安徽聚汇通公司蚌埠西区区域经理，同年10月任上海聚汇通公司蚌埠分公司事业一部营业部部长期间，通过销售芝麻金融和e租宝理财产品分别吸收资金1456.50万元（其中胡晓慧本人购买106万元）和3262.69万元（其中胡晓慧本人购买12.5万元），合计4719.19万元；被告人郝露露2015年5月任安徽聚汇通公司蚌埠东区区域经理、同年10月任上海聚汇通公司总裁助理期间，通过通过销售芝麻金融吸收资金5239.07万元（其中郝露露本人购买118万元）；被告人赵洁2015年6月任安徽聚汇通公司蚌埠中区区域经理、同年10月任上海聚汇通公司总裁助理期间，通过销售芝麻金融吸收资金1208.07万元；被告人高维婷2015年6月任安徽聚汇通公司蚌埠大润发门店店长期间，通过销售芝麻金融和e租宝理财产品分别吸收资金1257.04万元（其中高维婷本人购买11万元）和1600.14万元（其中高维婷本人购买4万元），合计2857.19万元。 上述证据，均经庭审举证、质证属实，本院予以确认。 关于被告人胡晓慧、高维婷的辩护人分别提出胡晓慧本人及近亲属投资106万元、高维婷本人的投资款11万元与其亲属投资款10万元购买芝麻金融、e租宝理财产品，该部分数额应分别从二被告人犯罪数额中扣除的辩护意见，本院不予采纳。因为，非法吸收公众存款罪是向社会公众即社会不特定对象吸收资金的行为，犯罪客体是国家金融管理秩序。本案被告人分别利用e租宝、芝麻金融平台向社会不特定公众公开宣传e租宝、芝麻金融理财产品，吸收巨额资金，其行为客观上符合非法吸收公众存款罪的法律规定。且被告人及其亲属的投资购买行为事实上诱导社会公众的投资需求，客观上扩大了平台向社会公众宣传、推广的影响，因此均应计入犯罪数额。 本院认为：被告人宋雅萍、吴高斌、翟新好、胡晓慧、郝露露、赵洁、高维婷作为另案处理的安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团有限公司非法集资犯罪的其他直接责任人员，违反国家金融管理法律规定，变相非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其中被告人宋雅萍非法吸收公众存款23408.11万元、吴高斌15378.30万元、翟新好8516.04万元、胡晓慧4719.19万元、郝露露5239.07万元、赵洁1208.07万元、高维婷2857.18万元，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控犯罪成立。 本案作为安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团有限公司单位犯罪的一部分，各被告人的行为应置于二被告单位的整体犯罪框架之下进行评判。七被告人与安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团有限公司丁某1、丁某2（已判刑）等人系共同犯罪，根据主客观相一致的原则，七被告人应承担非法吸收公众存款罪的刑事责任。七被告人系受雇佣参与犯罪，对于所吸收的资金并无实际控制权和支配权，在共同犯罪中起次要作用，均系从犯，本院依法对七被告人减轻处罚并根据七被告人在共同犯罪中所处地位、作用和犯罪数额分别量刑。对被告人宋雅萍、吴高斌、翟新好、胡晓慧、赵洁、高维婷的辩护人提出上述被告人在单位犯罪中系从犯的辩护意见，予以采纳。 七被告人如实供述其罪行，依法对七被告人从轻处罚。对被告人吴高斌及七被告人的辩护人分别提出各被告人具有自首情节的辩护意见，本院不予采纳，因为根据公安机关出具的归案经过等书证，七被告人的归案行为均不具有自动性，不符合自首的条件。七被告人积极退缴违法所得，本院酌情分别对七被告人从轻处罚。被告人翟新好、胡晓慧、郝露露、赵洁、高维婷符合缓刑适用条件，本院依法对上述五被告人适用缓刑。对被告人翟新好、胡晓慧、郝露露、赵洁的辩护人分别提出对四被告人适用缓刑的辩护意见，予以采纳。对被告人宋雅萍、吴高斌的辩护人分别提出对二被告人适用缓刑的辩护意见，本院不予采纳，因为被告人宋雅萍、吴高斌虽亦系从犯，但在共同犯罪过程中的地位、作用和犯罪数额明显大于其余五被告人，不符合缓刑适用条件。被告人高维婷的辩护人提出对高维婷免予刑事处罚的辩护意见，于法无据，本院不予采纳。 案经本院审判委员会讨论，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第三十条，第三十一条，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第三款，第七十二条第一、三款，第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人宋雅萍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币八万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月22日起至2021年6月21日止；罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳）。 二、被告人吴高斌犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月23日起至2018年10月22日止；罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳）。 三、被告人翟新好犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年六个月，并处罚金人民币三万元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳）。 四、被告人胡晓慧犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万五千元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳）。 五、被告人郝露露犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币三万元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳）。 六、被告人赵洁犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳）。 七、被告人高维婷犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳）。 八、在案扣押、冻结款项分别按比例发还集资参与人；在案扣押的物品变价后分别按比例发还集资参与人，不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还（清单附后）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省蚌埠市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  秦 兵 审 判 员  韩继领 人民陪审员  黄雅楠 二〇一八年八月二十七日 书 记 员  李 可 扣押款、物处理清单 下列已完成权属确定工作的款项、物品等变价后分别按比例发还： 1、冻结人民币6679258.84元及孳息 2、扣押、退缴现金人民币2787078.44元、购物卡价值79500元 3、扣押手机、电脑、打印机、碎纸机、空气净化器、沙发、桌椅等物品356件 4、扣押黄金900克 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。 第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。