江苏省盐城市亭湖区人民法院刑 事 判 决 书（2018）苏0902刑初361号公诉机关江苏省盐城市亭湖区人民检察院。被告人姜大龙，男，1988年9月22日出生，住吉林省大安市。被告人姜大龙因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2017年10月11日被盐城市公安局亭湖分局刑事拘留，同年11月16日经盐城市亭湖区人民检察院批准逮捕，当日由该分局执行逮捕，现羁押于盐城市看守所。辩护人王洋，江苏鼎睿律师事务所律师。盐城市亭湖区人民检察院以亭检诉刑诉﹝2018﹞285号起诉书指控被告人姜大龙犯妨害信用卡管理罪暨信用卡诈骗罪，于2018年7月5日向本院提起公诉，并建议适用简易程序。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。盐城市亭湖区人民检察院指派检察员黄祥坤出庭支持公诉。被告人姜大龙及其辩护人王洋到庭参加诉讼。现已审理终结。盐城市亭湖区人民检察院指控，2015年5月间，被告人姜大龙应赫某（另案处理）要求，与李某甲、张某瑀（已判决）一起，由赫某提供足以伪造可进行交易的他人信用卡信息资料，李某甲、张某瑀通过笔记本电脑、刷卡机将他人信用卡信息资料写入磁条介质，后在磁条介质信用卡卡面上使用办公机件压上卡号的方法复制他人信用卡，被告人姜大龙与李某甲、张某瑀在河南、上海等地使用伪造的信用卡4张通过POS机套现作案3起，骗取他人财物计人民币125765元。2015年5月22日，李某甲、张某瑀到盐城市区准备继续作案时被抓获，从其随身携带物品中另查获卡面信息与真实信用卡卡面信息不符的伪造他人信用卡19张，其中18张为被告人姜大龙与李某甲、张某瑀共同非法持有。2017年10月11日，被告人姜大龙被抓获归案后，如实供述了上述事实。案发后，被告人姜大龙近亲属代为退出赃款人民币125765元。为证明指控的事实，公诉人当庭讯问了被告人，宣读并出示了证人证言、被害人陈述、归案经过、辨认笔录、银行证明、电子证件检查工作记录、刑事判决书、物证照片、视听资料等证据予以证明。公诉机关据此认为，被告人姜大龙与他人共同明知是伪造的信用卡而持有、运输，数量巨大；被告人姜大龙与他人共同使用伪造的信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为应当以妨害信用卡管理罪暨信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人姜大龙与他人共同实施信用卡诈骗、妨害信用卡管理犯罪，被告人姜大龙在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应予以从轻或者减轻处罚。被告人姜大龙虽不具有自首情节，但如实供述自己额的罪行，可以从轻处罚。被告人姜大龙判决宣告前一人犯数罪，应当数罪并罚。本案适用《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（一）项、第一百九十六条第一款第（四）项、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第六十九条。被告人姜大龙在庭审中对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议。被告人姜大龙的辩护人对起诉指控被告人姜大龙犯妨害信用卡管理和信用卡诈骗罪的罪名没有异议，但提出被告人姜大龙在犯罪中自动放弃犯罪，是犯罪中止，应予以减轻处罚。且被告人姜大龙归案后积极退出案涉赃款，在共同犯罪中起次要作用，请求从轻处罚。经审理查明，2015年5月间，被告人姜大龙应赫某要求，与李某甲、张某瑀一起，由赫某提供足以伪造可进行交易的他人信用卡信息资料，李某甲、张某瑀通过笔记本电脑、刷卡机将他人信用卡信息资料写入磁条介质，后在磁条介质信用卡卡面上使用办公机件压上卡号的方法复制他人信用卡，被告人姜大龙与李某甲、张某瑀在河南、上海等地使用伪造的信用卡4张通过POS机套现作案3起，骗取他人财物计人民币125765元。2015年5月22日，李某甲、张某瑀到盐城市区准备继续作案时被抓获，从其随身携带物品中另查获卡面信息与真实信用卡卡面信息不符的伪造他人信用卡19张，其中18张为被告人姜大龙与李某甲、张某瑀共同非法持有。具体事实如：1.2015年5月6日，李某甲、张某瑀持复制的被害人王某所有的卡号为51×××49的中国招商银行信用卡，在河南省某市梁持有的商户名为“河南省某市召陵区营运紫荆花漆建材商行”的POS机上，刷卡套现人民币40800元，并由被告人姜大龙负责取现。2.2015年5月18日，李某甲、张某瑀持复制的被害人李某乙所有的卡号为51×××27的信用卡2张，在上海市普陀区卢持有的商户名为“威迪斯”的POS机上，刷卡套现人民币35100元，并由被告人姜大龙负责取现。3.2015年5月18日，李某甲、张某瑀持有伪造的卡面为中国银行、实际复制被害人徐某所有的长沙银行卡号为62×××09的信用卡上，在上海市普陀区沈亚雨持有的商户名为“上海尚谐茶业有限公司的POS机上，刷卡套现人民币49865元，并由被告人姜大龙负责取现。2017年10月11日，被告人姜大龙被抓获归案后，如实供述了上述事实。案发后，被告人姜大龙近亲属代为退出赃款人民币125765元。上述事实，被告人姜大龙亦予以供认，并有被害人游某、李某乙、王某等人的陈述、证人赫某、李某甲等人证言、盐城市公安局亭湖分局出具的发破案经过和辨认笔录、银行证明、电子证件检查工作记录、刑事判决书、物证照片、视听资料、扣押清单等证据予以证实，足可认定。本院认为，被告人姜大龙与他人共同明知是伪造的信用卡而持有、运输、数量巨大；被告人姜大龙与他人共同使用伪造的信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，行为已构成妨害信用卡管理罪暨信用卡诈骗罪。被告人姜大龙与他人共同实施妨害信用卡管理罪、信用卡诈骗犯罪，系共同犯罪。被告人姜大龙在共同犯罪中起次要作用，系从犯，予以减轻处罚。被告人姜大龙虽不具有自首情节，但如实供述自己的罪行，予以从轻处罚。案发后，被告人姜大龙的近亲属退出全部赃款，酌情予以从轻处罚。被告人姜大龙犯罪判决宣告前一人犯数罪，应当数罪并罚。关于被告人姜大龙的辩护人提出被告人姜大龙系犯罪中止的辩护意见，本院认为，犯罪中止是指在犯罪过程中，自动放弃或者自动有效防止犯罪结果发生的行为，本案是共同犯罪，被告人姜大龙未能有效的防止犯罪结果的发生，辩护人就此提出辩护意见，本院不予采纳。综上，为保护公民财产权利及金融管理秩序不受侵犯，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第一百七十七条之一第一款第（一）项、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第六十九条、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条、第五条之规定，判决如下：一、被告人姜大龙犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币三万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币六万元；决定执行有期徒刑四年十个月，并处罚金人民币九万元(已缴纳)。刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年10月11日(羁押之日)起至2022年8月10日止。二、被告人姜大龙的近亲属在公安机关退出的赃款人民币十二万五千七百六十五元，由公安机关返还相关被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  何露露人民陪审员  王尊朝人民陪审员  钟璟玲二〇一八年八月三十一日书 记 员  邵晓晨附录法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的;(二)非法持有他人信用卡，数量较大的;(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;(二)使用作废的信用卡的;(三)冒用他人信用卡的;(四)恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。”第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。中国刑事辩护网提供第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；（三）非法持有他人信用卡50张以上的；（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。