四川省岳池县人民法院 刑 事 判 决 书 （2016）川1621刑初202号 公诉机关岳池县人民检察院。 被告人杨林，男，1974年7月9日出生，初中文化，汉族，案发前任广安广汇行投资理财咨询有限公司股东兼总经理、法定代表人，现住四川省南充市顺庆区。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2014年12月25日被邻水县公安局刑事拘留，2015年1月5日被邻水县公安局指定居所监视居住，经邻水县人民检察院批准，于2015年1月29日被邻水县公安局执行逮捕，于2015年5月5日被广安市公安局取保候审。 辩护人严锐，四川泰宇律师事务所律师。 被告人吴荟，男，汉族，1975年1月15日出生，初中文化，案发前任广安广汇行投资理财咨询有限公司股东兼财务经理，户籍地四川省岳池县，现住四川省南充市顺庆区。于2014年12月25日被邻水县公安局刑事拘留，于2015年1月29日被邻水县公安局执行逮捕，于2015年5月5日被广安市公安局决定取保候审。 辩护人陈伟，四川洪州律师事务所律师。 被告人邓绍均，男，1973年6月10日出生，汉族，小学文化，案发前系广安广汇行投资理财咨询有限公司副总经理，户籍所在地四川省岳池县，现住四川省南充市高坪区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2014年12月25日被邻水县公安局刑事拘留，于2015年1月29日被邻水县公安局执行逮捕，2015年5月5日被广安市公安局决定取保候审。 辩护人肖飞，四川百柯律师事务所律师。 岳池县人民检察院以岳检诉刑诉（2016）163号起诉书指控被告人杨林、吴荟、邓绍均犯非法吸收公众存款罪，于2016年5月26日向本院提起公诉。本院于2016年6月1日裁定本案中止审理。本院依法组成合议庭，于2017年11月23日公开开庭进行了审理。岳池县人民检察院指派检察员罗敬哲出庭支持公诉，被告人杨林及其辩护人严锐、被告人吴荟及其辩护人陈伟、被告人邓绍均及其辩护人肖飞到庭参加诉讼。现已审理终结。 岳池县人民检察院指控，广安广汇行投资理财咨询有限公司（以下简称“广汇行”）成立于2010年4月28日，由被告人杨林（占股份51%）、被告人吴荟（占股份25%）、郭亨义（占股份24%）三人出资设立；法定代表人：被告人杨林。企业法人营业执照注册号511600000015017；机构代码：99511602000369805；中国工商银行股份有限公司广安城南支行的开户许可证，账号：23×××10;税务登记号：511621058248914;地址：广安市广安区；注册资本：壹仟万人民币；经营范围：投资政策咨询，代办投资理财、市场调查，市场营销策划，房地产营销策划，代办注册登记，代办税务登记【以上项目不含前置许可项目，后置许可项目凭许可证或审批文件经营】。 “广汇行”为总公司，设有二个分公司及一个独立公司：“广汇行”岳池分公司、“广汇行”邻水分公司、四川蓉通咨询有限公司（法人：被告人邓绍均，注册资金1000万，被告人邓绍均占股份51%、被告人杨林占股份49%）。“广汇行”公司设置总经理、副总经理、财务总监：内设置市场部、综合事务部、项目部、风险控制部、财务部。“广汇行”内设部门职责：综合事务部的主要工作职责，负责日常宣传及行政事务；项目部主要工作职责，准备签订借款合同、考察项目、以及项目借款公司方催收本和利息、居间服务费；风险控制部的主要工作职责，对项目部考察的借款项目方的资料进行审查，对“广汇行”借款给借款项目方的资金进行风险评估；财务部的主要工作职责，负责统计还本付息情况，以及向出借人（客户）还本付息。岳池分公司、邻水分公司的主要工作职责，负责按照“广汇行”的要求，组织员工对借款项目公司借款的相关事宜进行培训，并以“户外广告、LED显示屏滚动播放融资信息、发放传单”等公开宣传方式向社会不特定对象吸收资金，与出借人（客户）签订居间服务合同并开具收据、统计还本付息情况、以及向出借人按月支付利息；四川蓉通咨询有限公司主要工作职责，受理、发现、寻求借款项目公司委托“广汇行”借款的信息，对借款项目公司以及担保公司、抵押物进行考察，并形成书面资料提供给“广汇行”。 2012年11月至2014年12月期间，被告人杨林任“广汇行”总经理、岳池分公司、邻水分公司总经理，负责“广汇行”及分公司的全面工作；被告人吴荟任“广汇行”财务总监，负责“广汇行”、岳池、邻水、融资通的财务、风险控制部、负责部分项目的考察工作及出资人代表（资金池的实际控制人）；被告人邓绍均任“广汇行”副总经理，曾负责邻水分公司全面工作、风险控制部、负责部分项目的考察工作及出资人代表（资金池的实际控制人）；被告人杨林、吴荟、邓绍均及“广汇行”在未取得吸收公众存款资质的情况下，通过“广汇行”及岳池、邻水分公司，以“打广告、LED显示屏滚动播放融资信息、发放传单”等公开宣传方式向社会不特定对象进行宣传，并许以高利息为诱饵，以彭水县顺亿矿业有限公司、万众电缆有限公司、成都嘉好房地产有限公司、四川和琨投资有限公司、中科银泰资本控股有限公司、越西县尔普水电开发有限责任公司、成都锦晟贸易有限责任公司、成都桂湖置业有限公司等30个融资项目公开对社会宣传，非法开展吸存放贷业务。 截止案发，被告人杨林、吴荟、邓绍均非法吸存放款的项目共计30个：涉及投资项目30个，合同金额共计34150万元；实际投资项目30个，非法吸存金额共计37439.80万元（其中，广安8391.9万元、邻水3829.5万元、岳池25218.4万元）、不特定对象7149人次（其中，广安2472人次、邻水896人次、岳池3781人次），实际支付融资投资项目29个，放贷金额共计29750万元；借款项目方归还“广汇行”的金额共计13574万元，融资投资项目未归还广汇行的金额共计16176万元；已归还出借人金额共计18636.30万元、3238人次，未归还出借人金额共计18803.50万元：其中（广安3778.5万元、邻水3156.5万元、岳池11868.5万元）3811人。 公诉机关提供了相应的证据，认为被告人杨林、吴荟、邓绍均未经金融监管部门批准，非法吸收公众存款并高息放贷，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人杨林的辩护意见：起诉书指控的事实属实，无异议。愿意认罪。被告人杨林认为是单位犯罪，被告人杨林是自首，金额起诉书上面的有重复的部分。 辩护人严锐的辩护意见：1、公诉机关指控本案的项目和犯罪金额有误，公诉机关确定本案的具体金额的证据来源于南方会计事务所的审计报告，不符合对于金额鉴定的要求，不能作为定案依据，应当做司法会计鉴定。本案中有的项目所涉及的资金案发前已经全部清偿了集资参与人，案发前已归还的数额，不应计入犯罪数额。民事裁判已经生效的，可以视为案发前已经清偿的数额。亲友、职工以及职工的亲属的金额，应当不计入犯罪金额。投资客户的到期后续期，利息转本金应当不计入犯罪金额。2、本案属于单位犯罪，三被告人应该作为单位犯罪的主要责任人，不应区分主从犯，杨林存在自首行为，杨林在接到工商局的电话后，没有逃离，等待工商局来进行行政调查，然后主动到达了工商局指定的办公地点，接受了行政调查，调查过程中如实供述了犯罪事实，应当认定为自首。3、本案的资金都是全部用于了项目方经营，杨林系初犯，杨林到案后认罪悔罪，案发后进行了积极挽损,社区也请求判处缓刑。综上请求法院对被告人杨林判处缓刑。 被告人吴荟的辩护意见：起诉书指控的事实属实，无异议。愿意认罪。 辩护人陈伟的辩护意见：1、不是以犯罪为目的而成立公司。被告人吴荟邻水分公司没有参与，融资通公司，被告人吴荟也没有任职，也没有参与，其犯罪行为及犯罪数额与被告人吴荟无关。2、起诉书称被告人吴荟等人非法吸存放款的项目共计30个，被告人吴荟实际只参与了一部分项目。对于吸收款额、未归还金额，虽然通过了会计审计，但该审计报告很多的借款项目重复计算，使得吸收款额增大，对已经支付的利息未予以扣减致使已还款数额减少，导致未还款增大，亲友的出借资金也未予以扣减。3、被告人吴荟等人以及公司的运作都是以中间人的身份，将出借人的钱借给其他公司或者个人用于合法的生产经营活动，案发前归还的金额不计算犯罪金额。4、被告人吴荟的行为成立自首，系初犯、从犯，认罪态度好，无犯罪前科，被告人吴荟犯罪情节较轻，有悔罪表现，没有再犯罪的危险，建议对被告人吴荟判处三年以下有期徒刑并适用缓刑。 被告人邓绍均的辩护意见：起诉书指控的事实属实，无异议,愿意认罪。 辩护人肖飞的辩护意见：1、南方会计事务所的审计结论，并不是司法会计的鉴定意见，不能作为非法吸存的证据。2、本案属于单位犯罪，主要以公司名义进行的运行宣传，决策，公司管理出资人代表账号，杨林和吴荟作为直接负责人应该承担相应的责任。3、已经还清的项目款项不应计入犯罪金额，邓绍均作为出资人代表，都已经进入了审判和执行范畴，纳入执行的金额也应该予以扣除。邓绍均是后期参与，对公司前期项目不存在共同故意，对于前期的行为不存在相应的罪责。3、本案不应当分主从犯，邓绍均不是法定代表人和股东，罪责相较于其他两位较小。2、邓绍均具有自首情节，邓绍均参与的项目都是合法的项目，支持了部分实体经济的发展等，案发后积极主动配合处理案件的工作组。请求合议庭判处被告人邓绍均三年以下刑罚并适用缓刑。 经审理查明，广安亿通投资理财咨询服务有限公司成立于2010年4月28日，注册资本5万元，2012年10月被告人杨林、吴荟从李小燕等处购买广安亿通投资理财咨询服务有限公司的股权成为该公司股东，广安亿通投资理财咨询服务有限公司更名为“广汇行”。2012年12月5日该公司增加股东及公司注册资本由5万元增加至一千万元，被告人杨林占股份51%、被告人吴荟占股份25%、郭亨义占股份24%，被告人杨林为该公司法定代表人，经营范围：投资政策咨询，代办投资理财、市场调查，市场营销策划，房地产营销策划，代办注册登记，代办税务登记。 “广汇行”设有二个分公司即“广汇行”岳池分公司、“广汇行”邻水分公司。四川蓉资通投资咨询有限公司注册资金1000万，被告人邓绍均占股份51%、被告人杨林占股份49%，该公司法定代表人为被告人邓绍均。 “广汇行”设置总经理、副总经理、财务总监，内设置市场部、综合事务部、项目部、风险控制部、财务部。“广汇行”内设部门职责，综合事务部的主要工作职责，负责日常宣传及行政事务；项目部主要工作职责，准备签订借款合同、考察项目、以及项目借款公司方催收本和利息、居间服务费；风险控制部的主要工作职责，对项目部考察的借款项目方的资料进行审查，对“广汇行”借款给借款项目方的资金进行风险评估；财务部的主要工作职责，负责统计还本付息情况，以及向出借人（客户）还本付息。“广汇行”岳池分公司、邻水分公司的主要工作职责，负责按照“广汇行”的要求，组织员工对借款项目公司借款的相关事宜进行培训，并以“户外广告、LED显示屏滚动播放融资信息、发放传单”等公开宣传方式向社会不特定对象吸收资金，与出借人（客户）签订居间服务合同并开具收据、统计还本付息情况以及向出借人按月支付利息；四川蓉资通投资咨询有限公司主要职责：受理、发现、寻求借款项目公司委托“广汇行”借款的信息，对借款项目公司以及担保公司、抵押物进行考察，并形成书面资料提供给“广汇行”。 2012年12月26日被告人邓绍均任“广汇行”副总经理兼综合部副部长、被告人吴荟任财务总监兼市场部部长。 2012年11月至2014年12月期间，被告人杨林任“广汇行”总经理、岳池分公司、邻水分公司总经理，负责“广汇行”及分公司的全面工作；被告人吴荟任“广汇行”财务总监，负责“广汇行”及岳池、邻水分公司等的财务、风险控制部、负责部分项目的考察工作及出资人代表（资金池的实际控制人）；被告人邓绍均任“广汇行”副总经理，曾负责邻水分公司全面工作、风险控制部、负责部分项目的考察工作及出资人代表（资金池的实际控制人）；被告人杨林、吴荟、邓绍均及“广汇行”在未取得吸收公众存款资质的情况下，通过“广汇行”及岳池、邻水分公司，以“打广告、LED显示屏滚动播放融资信息、发放传单”等公开宣传方式向社会不特定对象进行宣传，并许以高利息为诱饵，以彭水县顺亿矿业有限公司、万众电缆有限公司、成都嘉好房地产有限公司、四川和琨投资有限公司、中科银泰资本控股有限公司、越西县尔普水电开发有限责任公司、成都锦晟贸易有限责任公司、成都桂湖置业有限公司等30个融资项目公开对社会宣传，开展向社会公众吸收资金等业务。 截止案发，被告人杨林、吴荟、邓绍均非法吸存的项目共计30个,吸收公众资金共计37439.80万元、不特定对象7149人次，实际支付融资投资项目29个，到期未归还集资参与人本金共计18803.50万元，3811人。具体如下： 1、大英国安光华万众投资有限公司融资项目非法吸收公众存款事实：“广汇行”以该项目向集资参与人吸收资金5000万元，1054人次，已偿还集资参与人本金3285万元、利息463.65万元，未偿还集资参与人本金1715万元、364人次,实际造成集资参与人损失1251.35万元。 2、四川博通工程建设有限责任公司融资项目非法吸收公众存款事实：“广汇行”以该项目向集资参与人吸收资金2990万元，313人次，已偿还集资参与人本金1525万元、利息389.73万元，未偿还集资参与人本金1465万元、288人次,实际造成集资参与人损失1075.27万元。 3、文明融资项目非法吸收公众存款事实：“广汇行”以该项目向集资参与人吸收资金2841.5万元，514人次，已偿还集资参与人本金1542万元、利息310.5万元，未偿还集资参与人本金1299.5万元、221人次,实际造成集资参与人损失989万元。 4、胡本理融资项目非法吸收公众存款事实：“广汇行”以该项目向集资参与人融资共932.6万元，175人次，已偿还集资参与人本金553.6万元、利息23.91万元，未偿还集资参与人本金379万元、82人次,实际造成集资参与人损失355.09万元。 5、四川和琨投资有限公司融资项目非法吸收公众存款事实：“广汇行”以该项目向集资参与人吸收资金980万元，200人次。已偿还集资参与人本金289万元、利息87.57万元，未偿还集资参与人本金691万元、196人次,实际造成集资参与人损失603.43万元。 6、中科银泰资本控股有限公司融资项目非法吸收公众存款事实：“广汇行”以该项目向集资参与人吸收资金3560万元，697人次，已偿还集资参与人本金565万元、利息362.17万元，未偿还集资参与人本金2995万元、636人次,实际造成集资参与人损失2632.83万元。 7、成都怡茂商贸有限公司融资项目非法吸收公众存款事实：“广汇行”以该项目向集资参与人吸收资金1000万元，199人次，已偿还集资参与人本金404万、利息52.0541万元，未偿还集资参与人本金596万元、121人次,实际造成集资参与人损失543.9459万元。 8、成都锦晟贸易有限责任公司融资项目非法吸收公众存款事实：“广汇行”以该项目向集资参与人融资共1171万元，198人次，已偿还集资参与人本金203万元、利息80.94万元，未偿还集资参与人本金968万元、181人次,实际造成集资参与人损失887.06万元。 9、成都嘉好房地产有限公司融资项目非法吸收公众存款事实：“广汇行”以该项目向集资参与人吸收资金2180万元，502人次，已偿还集资参与人本金199万、利息152.5万元，未偿还集资参与人本金1981万元、468人次,实际造成集资参与人损失1828.5万元。 10、彭水县顺亿矿业有限公司融资项目非法吸收公众存款事实：“广汇行”以该项目向集资参与人吸收资金3157万元，732人次，已偿还集资参与人本金312万元、利息158.35万元，未偿还集资参与人本金2845万元、693人次,实际造成集资参与人损失2686.65万元。 11、成都桂湖置业有限责任公司融资项目非法吸收公众存款事实：“广汇行”以该项目向集资参与人吸收资金2032万元，347人次。“广汇行”已归还集资参与人本金47万元、利息69万元，未偿还集资参与人本金1985万元、336人次,实际造成集资参与人损失1916万元。 案发后，用款单位成都桂湖置业有限责任公司所用的款项350万元被公安机关追回。 12、四川万众电缆有限公司融资项目非法吸收公众存款事实：“广汇行”以该项目向集资参与人吸收资金1044万元，212人次。已归还集资参与人利息3万元，未归还集资参与人本金1044万元、212人次,实际造成集资参与人损失1041万元。 13、陆昌海融资项目非法吸收公众存款事实：“广汇行”以该项目向集资参与人吸收资金311万元，71人次，已归还集资参与人本金261万元、归还利息19.79万元，未归还集资参与人本金50万元、13人次,实际造成集资参与人损失30.21万元。 14、四川远方实业有限公司融资项目非法吸收公众存款事实：“广汇行”以该项目向集资参与人吸收资金3397.30万元，691人次，已偿还集资参与人本金3397.30万元、利息393.51万元。 15、四川钦华动物药业有限公司融资项目非法吸收公众存款事实：“广汇行”以该项目向集资参与人吸收资金377.40万元，72人次，已归还集资参与人本金377.40万元。 16、李某4融资项目非法吸收公众存款事实：“广汇行”以该项目向集资参与人吸收资金200万元，37人次，“广汇行”融资200万元后，已归还集资参与人本金200万。 案发后，用款人李某4所用的款项被公安机关追回本金及利息共计62万元。 17、唐汇沣融资项目非法吸收公众存款事实：“广汇行”以该项目向集资参与人吸收资金50万元，2人次，已归还集资参与人本金50万元。 18、张晓兰融资项目非法吸收公众存款事实：“广汇行”以张晓兰融资项目向集资参与人吸收资金60万元，6人次，已归还集资参与人本金60万元。张晓兰融资项目的用款人为向红。 19、岳池县富发页岩砖有限公司融资项目非法吸收公众存款事实：“广汇行”以该项目向集资参与人吸收资金121万元，23人次，已归还集资参与人本金121万元。 20、四川南嘉泵业制造有限公司融资项目非法吸收公众存款事实：“广汇行”以该项目向集资参与人吸收资金150万元，33人次。已归还集资参与人本金150万元。 21、向富胜融资项目非法吸收公众存款事实：“广汇行”以向富胜融资项目向集资参与人吸收资金15万元，1人次，已归还集资参与人本金15万元。 22、广安顺航汽车销售有限公司融资项目非法吸收公众存款事实：“广汇行”以该项目向集资参与人吸收资金120万元，25人次，已偿还集资参与人本金120万元。 23、四川豪德科技有限公司融资项目非法吸收公众存款事实：“广汇行”以该项目向集资参与人吸收资金50万元，10人次，已归还集资参与人本金50万元。 24、南充市高坪区祥和冷食品有限公司融资项目非法吸收公众存款事实：“广汇行”以该项目向集资参与人吸收资金931万元，198人次。已归还集资参与人本金931万元。 25、陈明琦、赵学惠融资项目非法吸收公众存款事实：“广汇行”以该项目向集资参与人吸收资金1855万元，314人次，已归还集资参与人本金1855万元。 26、南充市高坪区富源汽修厂融资项目非法吸收公众存款事实：“广汇行”以该项目向集资参与人吸收资金738万元，182人次，已归还集资参与人本金738万元。 27、唐亚非融资项目非法吸收公众存款事实：“广汇行”以该项目向集资参与人吸收资金25万元，1人次，已归还集资参与人本金25万元。 28、蒋春艳（燕）融资项目非法吸收公众存款事实：“广汇行”以该项目向集资参与人吸收资金50万元，9人次，已归还集资参与人本金50万元。 29、越西县尔普水电开发有限责任公司融资项目非法吸收公众存款事实：“广汇行”以该项目向集资参与人吸收资金1801万元，274人次，已归还集资参与人本金1011万元，未归还集资参与人本金790万元、202人次,实际造成集资参与人损失790万元。 30、遂宁友合车业有限公司融资项目非法吸收公众存款事实：“广汇行”以该项目向集资参与人吸收资金300万元，57人次。已归还集资参与人本金300万元。 另查明，2012年10月被告人杨林、吴荟从李小燕等处购买股份成为“广汇行”股东至案发，该公司主要开展向社会公众吸收资金的业务。郭亨义未实际参与“广汇行”的经营管理。 2014年12月21日，邻水县工商行政管理局对广汇行邻水分公司涉嫌违法吸收公众资金案进行调查，同月22日该局执法人员经电话联系，得知被告人杨林、邓绍均在广安市广安区城区某茶楼，执法人员赶至该茶楼，要求杨林、邓绍均到邻水配合处理相关事宜，随后杨林、邓绍均和执法人员到该局接受调查，同月23日被告人吴荟主动从岳池赶至该局接受调查。被告人杨林、邓绍均、吴荟交代了有关向社会公众吸收资金的事实，该局于同月24日将该案移交邻水县公安局。 2014年12月24日被告人杨林被传唤至邻水县公安局城东派出所接受讯问，同日被告人吴荟被传唤至邻水县公安局鼎屏派出所接受讯问，同日被告人邓绍均被传唤至邻水县公安局城东派出所接受讯问。 案发后，公安机关对有关资产进行清查、追缴，并扣押、冻结、查封了部分款物。同时，公安机关还对项目用款方的资产进行了查封、冻结等。 邻水县公安局于2014年12月24日从被告人杨林处扣押苹果手机二部、冲电器一个、人民币8607元，从被告人邓绍均处扣押苹果手机一部、HUAWEI手机一部、人民币1571元，从被告人吴荟处扣押人民币1392.10元，2015年1月27日广安市公安局扣押了涉案的电脑主机七台、笔记本电脑六台。 截止2018年7月13日岳池县整顿民间投融资中介服务市场秩序工作领导小组办公室在岳池县财政国库支付中心账号70×××39的款项（系追赃挽损等资金）为5698426.10元。 上述事实，有公诉机关当庭举证、质证的下列证据予以证实： 1、邻水县工商行政管理局涉嫌犯罪移送书（附调查廖某1笔录、调查贾某笔录、调查黄某1笔录、调查邓绍均笔录、调查吴荟笔录、调查杨林笔录、图片等）、邻水县工商质监局关于“广汇行”邻水县分公司涉嫌违法吸收公众资金的调查经过说明证实，2014年12月24日该局将该案移送邻水县公安局的情况。 2、受案登记表、立案决定书证实，邻水县公安局于2014年12月24日对“广汇行”涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。 3、受案登记表、立案决定书证实2015年1月5日岳池县公安局对“广汇行”涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。 4、提级管辖决定书证实，2015年5月1日广安市公安局决定该案由该局管辖。 5、拘留证、拘留通知书、延长拘留期限通知书证实，邻水县公安局于2014年12月25日将被告人杨林、吴荟、邓绍军刑事拘留。 6、拘留证、拘留通知书、延长拘留期限通知书、不予变更强制措施通知书、取保候审决定书证实，2015年1月12日岳池县公安局对陈某2刑事拘留及取保候审等情况。 7、批准逮捕决定书、逮捕证、逮捕通知书、提请批准延长侦查羁押期限意见书、批准延长侦查羁押期限意见书、延长侦查羁押期限通知书等证实公安机关对被告人杨林、吴荟、邓绍军执行逮捕等情况。 8、监视居住决定书、指定居所监视居住通知书、释放通知书级释放证明书，证实邻水县公安局于2015年1月5日决定对被告人杨林在岳池县九龙镇东湖宾馆指定居所监视居住。 9、广安市公安局取保候审决定书、保证书、被取保候审义务告知书、释放通知书、释放证明书、提讯提解证证实，变更强制措施的复函、起诉意见书证实，2015年5月5日广安市公安局决定对杨林、吴荟、邓绍均取保候审，向广安市人民检察院移送审查起诉等。 10、广安市公安局搜查证、搜查笔录等证实广安市公安局2015年1月27日广安市公安局对“广汇行”进行搜查。2015年1月27日广安市公安局对“广汇行”员工租住的广安市水务局出租房进行搜查， 11、广安市公安局扣押清单证实，2015年3月10日该局从秦某1处扣押“广汇行”档案22箱、“广汇行”档案37件、已退还款档案7箱、会计资料3箱。 12、2015年1月27日广安市公安局对“广汇行”员工租住的广安市水务局出租房进行搜查，从秦某1处扣押凭证192本、帐本28本、银行往来票据16本、记帐凭证无附件1本、报表2本、信息资料23本、员工培训手册1袋、还款档案315份、项目说明书6本、收据36本、工商行现金支票6张、工商行转账支票25张、工商行转账委托书18张、“广汇行”内部资料10本、会议纪要2册、租赁合同1册、“广汇行”章程1册、电脑主机4台、笔记本电脑3台、税务申报表1册、验资报告1册、亿通公司章程1册。2015年1月27日广安市公安局对位于广安市广安区的“广汇行”进行搜查，从秦某1处扣押“广汇行”合同专用章一枚、岳池县恐龙信用社章一枚、中国邮政储蓄银行南充顺庆支行章一枚、宣传水杯二个、电脑主机3台、笔记本电脑3台。 13、邻水县公安局扣押清单等证实，2014年12月24日从杨林处扣押苹果手机二部、冲电器一个、车钥匙一把、工行卡三张、招商银行卡一张，杨林身份证一张、U盘、U盾各一个、人民币8607元、从邓绍均处扣押苹果手机一部、HUAWEI手机一部、身份证（黄晓荣）一张、银行卡四张（工行卡三张。农行卡一张），小区智能一卡通一张、智能管理卡一张、回单一张、人民币1571元。从吴荟处扣押工商银行卡三张、建设银行卡一张、农业银行卡一张、人民币1392.10元等。 14、查询通知及回执、查封、冻结通知书回执、移交清单等证实：公安机关冻结银行存款、查封房产、土地等事实。另对项目用款方的资产进行了查封、冻结等措施。 15、邻水县公安局远程勘验记录证实，2015年1月6日远程勘验的情况等。 16、邻水县公安局电子证据检查工作记录证实，2015年1月16日对“广汇行”非法吸收公众存款案移动存储介质一个(品牌歌奈)，进行检查。对“广汇行”非法吸收公众存款案涉案台式电脑主机四台进行检查，提取固定所有电脑中涉及帐务、合同、宣传信息的电子文档。 17、邻水县公安局现场勘验检查记录证实，2014年12月24日邻水县公安局对位于邻水县鼎屏镇五四路的“广汇行”进行现场勘验检查的情况等。 18、广安市公安局网络安全监察支队电子证据检查工作记录证实，2015年10月21日广安市公安局网络安全监察支队对送检单位搜查并扣押的台式电脑三台进行电子证据检查。 19、中国银行业监督管理委员会广安银监分局情况说明证实“广汇行”是非银行业金融机构，未获得中国银行业监督管理委员会其派出机构的批准文件和颁发的金融许可证，不具有吸收社会公众存款并按照国家规定利率给付利息的职能。 20、广安市公安局接受证据清单、项目统计表、“广汇行”借款合同等证实广安市公安局于2015年4月14日从李某1处接受李某1提供的“广汇行”支付借款项目方金额等资料项目统计表、借款合同等资料和从李某1处接受吴荟、邓绍均银行账户交易的电子数据的情况等。 21、扣押宣传单（样品一份）证实，“广汇行”向社会公众公开宣传并吸收资金的情况等。 22、“广汇行”营业执照、组织机构代码证、税务登记证、开户许可证、信用代码、迁址申请书、房屋出租合同、“广汇行”员工基本信息及身份证复印件、广安亿通投资理财咨询服务有限公司股东会议纪要、广安亿通投资理财咨询服务有限公司章程、广安亿通投资理财咨询服务有限公司股权转让协议、“广汇行”公司章程、股东会议纪要、财务管理制度、工资薪金制度、四川国洲会计事务所报告书、“广汇行”文件、“广汇行”岳池分公司文件、印章证明、房屋租赁合同等证实，被告人杨林、吴荟于2012年10月从李小燕、黎述兵等处购买广安亿通投资理财咨询服务有限公司股权及广安亿通投资理财咨询服务有限公司更名为“广汇行”和2012年12月5日该公司增加股东及公司注册资本由5万元增加至一千万元、杨林为该公司法定代表人，2012年12月26日邓绍均任副总经理兼综合部副部长、吴荟任财务总监兼市场部部长。 23、“广汇行”投资理财员工培训手册、“广汇行”录用人员简历表、身份证明、会计证书、毕业证书、情况说明证实“广汇行”的机构组织、员工人员情况。 24、“广汇行”基本情况、“广汇行”投资理财公司内部人员名单证实该名单载明杨林为总经理，邓绍均为副总经理，吴荟为财务总监、该公司变更登记事项等。 25、杜某、王某1等身份信息证实杜某、王某1等的基本情况。 26、“广汇行”群众明细统计表、提前退款、到期退款、“广汇行”纳税情况证实该公司退款情况等。 27、周某1提供的“广汇行”支付借款项目方和“广汇行”向借款人借款统计表等。 28、营业执照、借款合同、借款居间服务合同、借款展期协议、委托书、担保函等证实，本案涉及陆昌海等的用款项目签订借款合同的情况等，“广汇行”与四川豪德科技有限公司签订借款居间服务合同的情况等。 29、邻水县公安局调取证据通知书、傅家林提供的四川万众电缆有限公司对账单证实，2015年1月4日从傅家林处调取四川万众电缆有限公司银行对账单。 30、邻水县公安局调取证据通知书、射洪县国土资源局提供的万众电缆公司土地资料证实邻水县公安局2015年1月5日从射洪县国土资源局调取四川万众电缆有限公司、向某办理土地证情况。 31、邻水县公安局调取证据通知书、射洪县人民银行提供的万众电缆公司征信情况证实，邻水县公安局2015年1月5日从中国人民银行射洪县支行调取四川万众电缆有限公司征信证明等。 32、邻水县公安局接受证据材料清单、陈某3提供的大英万众公司转款明细及凭证证实邻水县公安局2015年1月6日从陈某3处接受统计表、明细表凭证、向某提供的借款居间服务合同、借款合同等资料。 33、邻水县公安局调取证据通知书证实，2015年1月5日邻水县公安局调取“广汇行”设立登记资料。 34、成都市国力公证处卷宗复印件证实成都市国力公证处对李某4等借款的公证书、资料等。 35、中科银泰资本控股有限公司工商登记资料、工商提取资料、明立生提供的中科银泰资本控股有限公司借款合同、公证书、电子回单等资料证实中科银泰资本控股有限公司的工商登记情况和向“广汇行”借款等。 36、中科银泰资本控股有限公司提供的收据、代开借据的函、记账凭证、资金使用统计表等资料证实，中科银泰资本控股有限公司向“广汇行”借款的情况等。 37、岳池县工商局从黄某2处调取的彭水县顺亿矿业有限公司项目借款的调查报告、借款合同、借款居间服务合同、矿权抵押合同、项目投资人表格等、乐山市金口河元宝山矿业有限公司工商档案资料、贺某的公司财务资料。 38、四川远方实业有限公司出资人打款资料证实出资人的出资情况等。 39、接收证据材料清单、陆昌海借款项目资料、陆昌海借款项目续投协议、打款凭证及身份证复印件、陆昌海借款项目的出资通知书、“广汇行”出资承诺书等资料等证实陆昌海借款项目的情况。 40、接受证据材料清单、借款合同、借款居间服务合同、四川南嘉泵业制造有限公司等项目说明书、借款凭证、收据、说明、汪某2提供中国工商银行南部支行的交易明细等证实四川南嘉泵业制造有限公司向“广汇行”借款的情况等。 41、接受证据材料清单证实公安机关2014年12月接受袁建峰提供的银行帐户交易明细、接受周某3提供的收付款入账通知1份。 42、接收证据清单证实公安机关接受严某2提供的建行卡、农行卡、工行卡交易明细、汇款凭证。 43、四川蓉资通投资咨询有限公司工商档案资料复印件证实，2014年1月四川蓉资通投资咨询有限公司经四川省工商行政管理局核准企业名称，该公司法定代表人为被告人邓绍均，注册资金1000万，被告人邓绍均占股份51%、被告人杨林占股份49%。 44、成都锦晟贸易有限责任公司工商资料、四川健成科技软件有限公司工商资料等证实上述公司的工商登记情况。 45、常住人口信息表证实，华某、唐某4、邹某、帅某、华怡、罗智君、陈明生的基本情况。 46、四川天浩冶金产业有限公司、上海天予浩金属材料有限公司、成都嘉可阳贸易有限公司银行帐户交易详单证实上述公司交易情况。 47、四川豪德科技有限公司借款项目相关资料、借款居间服务合同原件、借款合同、股权出质合同证实四川豪德科技有限公司向“广汇行”借款情况。 48、遂宁友合车业有限公司工商资料。 49、放款居间服务合同等、成都桂湖置业有限公司出资人打印凭证及身份证复印件证实成都桂湖置业有限公司借款情况。 50、四川博通工程建设有限责任公司项目放款居间服务合同、打款凭证及身份证复印件证实四川博通工程建设有限责任公司借款情况。 51、四川和琨投资有限公司项目出资人打印凭证及身份证复印件、放款居间服务合同等资料、出资人名册证实四川和琨投资有限公司借款情况。 52、陆昌海借款项目放款居间服务合同等资料证实陆昌海借款情况。 53、成都桂湖置业有限公司借款项目放款居间服务合同等证实该公司借款情况。 54、大英国安光华万众投资有限公司借款项目借款合同、借款调查报告、借款项目说明书、担保公司资料、大英国安光华万众投资有限公司借款项目放款居间服务合同等资料、大英国安光华万众投资有限公司借款项目打款凭证等资料、大英国安光华万众投资有限公司项目出资人打印凭证及其身份证复印件证实该公司借款情况。 55、四川钦华动物药业有限公司项目出资人打款凭证及身份证复印件、四川钦华动物药业有限公司借款项目放款居间服务合同等资料、借款凭证及退款等资料证实该公司借款情况等。 56、万众电缆投资有限公司项目打款凭证等资料证实该项目融资情况。 57、借款凭证复印件、广安市公安局关于借款凭证的情况说明证实，2015年1月27日该局将从“广汇行”员工租住房中搜查发现的10张借款凭证复印附卷。 58、四川豪德科技有限公司工商登记资料、何仁举、郑茂强等人常住人口信息表、广安市公安局关于郑茂强情况说明证实四川豪德科技有限公司工商登记情况及未找到四川豪德科技有限公司郑茂强。 59、文明借款项目放款居间服务合同等证实该项目融资情况等。 60、胡本理、钱照明借款项目放款居间服务合同、资金委托书等证实该项目融资情况等。 61、成都嘉好房地产有限公司借款项目放款居间服务合同等广安市公安局接受证据材料清单放款居间服务合同、银行凭证、说明、出资通知书，承诺书等证实该项目融资情况等。 62、广安市公安局接受证据材料清单放款居间服务合同、银行凭证、说明、出资通知书，承诺书等证实顺亿项目融资情况等。 63、广安市公安局接受证据材料清单放款居间服务合同、银行凭证、说明、出资通知书，承诺书等证实和琨项目融资情况等。 64、广安市公安局接受证据材料清单、放款居间服务合同、银行凭证、说明、出资通知书，承诺书等证实文明项目、桂湖、尔普项目、中科银泰项目融资情况等。 65、2014年2月21日四川省钦华动物药业有限公司与放款代表吴荟、居间人“广汇行”签订的一份《借款合同》、《借款居间服务合同》等、2013年8月2日南充市高坪区富源汽修厂与放款代表吴荟、居间人“广汇行”签订的《借款合同》、2013年11月12日唐亚非与放款代表吴荟、居间人“广汇行”签订的《借款合同》、广安市公安局接受顺亿、怡茂、锦晟、万众电缆、嘉好融资项目的证据材料清单、放款居间服务合同、承诺书、银行凭证、出资通知书等证实有关项目的融资情况。 66、“广汇行”劳动合同、员工保密协议、市场部负责人、理财经理、公司员工考核指标平分表、工作总结、广汇行员工工资卡、“广汇行”员工通讯录、部分员工工资调整通知、广汇行出勤记录汇总表、市场部业绩表、怡茂、胡本理项目续投登记表、工作总结、广汇行群众明细统计表、“广汇行”项目投资统计明细表、提前退款项目明细表、李某1银行帐户交易明细、群众明细统计表、项目投资统计明细表、广安市公安局情况说明等证实，“广汇行”人员组成、管理制度及吸收公众存款的情况。 67、情况说明、打款凭证（田莉、李某4用于还款）证实李某1向公安机关提供李某4，田某借款、还款资料、出借人名单。 68、广安市公安局情况说明证实未找到罗智君。公安人员未查找到华怡下落、陈明生病逝、唐某4提供的成都怡茂商贸有限公司与“广汇行”的资金往来帐目的银行交易明细复印件10页、成都嘉好房地产有限公司与“广汇行”的资金往来帐目的银行交易明细复印件36页。 69、成都怡茂商贸有限公司账户信息及交易明细、成都市方寸贸易有限公司交易明细、成都全新石化有限公司交易明细、成都志鸿翔商贸有限公司交易明细、华某银行账户交易明细、华怡银行账户交易明细、房屋信息摘要等证实有关银行交易明细，成都怡茂商贸有限公司的房屋产权登记情况。 70、成都怡茂商贸有限公司工商资料、成都弗斯达酒店有限公司工商资料、成都怡茂商贸有限公司借款合同及公证书及相关资料、成都怡茂商贸有限公司银行账户交易回单、成都怡茂商贸有限公司资金流向图证实成都怡茂商贸有限公司向“广汇行”借款情况等。 71、广安市公安局情况说明证实，成都嘉好房地产有限公司向“广汇行”的借款经办人之一罗智君，该局侦查员未查找到罗智君。该局侦查员未查找到华怡下落。成都嘉好房地产有限公司财务总监于2014年10月病逝。唐某4将成都嘉好房地产有限公司、成都怡茂商贸有限公司与“广汇行”的资金往来帐目的银行交易明细交公安机关。 72、广安市公安局关于何仁举邮寄来的豪德公司银行业务回单等物品的情况说明、豪德科技有限公司银行业务回单复印件、借款合同、借款借据、股权出质合同证实，2015年6月25日四川豪德科技有限公司法人何仁举将银行业务回单复印件、借款合同，借据、股权出质合同邮寄至该局。 73、关于“广汇行”非法吸收公众存款一案截止目前（起诉阶段）挽损资金量的情况说明（追回资金情况）证实，1、2015年12月16日，广安市账户（该账户设在金融办）收到岳池县财政国库支付中心转款130000元，该款系“广汇行”岳池分公司的房屋转租资金，缴纳在岳池县财政国库，根据广安市依法治理民间投融资风险领导小组统一要求，由岳池县财政国库支付中心转款至广安市账户。2、2015年6月5日，广安市账户（该账户设在金融办）收到邻水县财政局转款3850000元，该款系“广汇行”借款给成都桂湖置业有限公司350万元，由邻水县公安局追回本金及利息共计385万元，缴纳在邻水县财政局，根据广安市依法治理民间投融资风险领导小组统一要求，由邻水县财政局转款至广安市账户。3、2015年4月23日，广安市账户（该账户设在金融办）收到韩国转款620000元，该款系“广汇行”借款给李某4等200万元，除归还本金149万元外，欠本金及利息共计62万元，由广安市公安局“广汇行”案侦专案小组追缴在广安市账户。 74、“广汇行”在岳池县广安区融资出借人花名册、人员统计花名册情况说明、“广汇行”基本情况及规章制度、邻水分公司理财经理提成表、邻水分公司投资金额、收益表证实，上述相关材料、资料均来源于从“广汇行”扣押的会计贾某使用的电脑、出纳徐某1使用的电脑、前台使用的电脑以及从吴荟使用的手机中勘验提取相关数据、资料，证实“广汇行”及分公司吸收存款的情况。 75、“广汇行”邻水分公司、岳池分公司工商登记情况、材料证实，“广汇行”邻水分公司、岳池分公司工商登记情况。 76、四川南方会计师事务所有限公司川南会审(2015)130号审计报告、四川南方会计师事务所有限公司关于“广汇行”代投资理财审计报告的补充说明，证实该会计师事务所公司接受广安市公安局委托，对“广汇行”2012年10月至2014年12月代办理财投资收支进行审计的情况和“广汇行”向社会公众吸收资金的情况等。 77、岳池县人民法院(2016)川1621民初3033号之一、之二民事裁定书各一份、(2016)川1621民初3033号民事判决书一份，证实上述民事判决书判决成都锦晟贸易有限责任公司偿还杨兴才等174人借款1000万元及利息等。 78、岳池县人民法院(2016)川1621民初3034号民事判决书一份，证实上述民事判决书判决文明、广安华贵矿业有限公司连带偿还张代琼借款本金2万元、董晓容1万元等323人的借款本金共计1300万元及利息等。 79、岳池县人民法院(2016)川1621民初1857号民事判决书一份，证实上述民事判决书判决大英国安光华万众投资有限公司偿还吴荟借款本金2550万元及利息等。 80、岳池县人民法院(2017)川1621民初3399号民事裁定书、民事判决书一份，证实上述民事判决书判决向红偿还吴荟借款本金30万元及利息，驳回吴荟要求张晓兰承担抵押担保责任的诉讼请求等。 81、岳池县人民法院（2016）川1621民初2111号民事判决书一份，证实上述民事判决书判决彭水县顺亿矿业有限公司向邓绍均偿还借款本金1750万元及利息，重庆东瑞矿业有限公司、成都三石矿业投资有限公司、彭水东瑞矿业有限公司、贺某对彭水县顺亿矿业有限公司所偿还的借款本息承担连带支付责任。 82、岳池县人民法院(2016)川1621民初946号民事判决书一份，证实上述民事判决书判决唐汇沣偿还吴荟借款本金50万元及利息等。 83、明细分类帐、收款通知单等复印件证实，截止2018年7月13日，岳池县整顿民间投融资中介服务市场秩序工作领导小组办公室在岳池县财政国库支付中心账号70×××39的款项（系追赃挽损等资金）为5698426.10元。 84、证人证言 （1）证人李某1的证言证实，2013年1月我到“广汇行” 上班并任出纳，“广汇行”实际是杨林、财务总监吴荟、副总经理邓绍均三个在管理经营，公司的总财务是吴荟，下面有一个会计杨某1做会计账，我做的账都是电子数据。2013年4月至2015年1月我到“广汇行”总公司（地点在广安）上班，担任的职位是出纳。在2015年1月，因“广汇行”涉嫌非法吸收公众存款的事情被公安机关查处后，我才离职的。我是应聘到“广汇行”上班的。“广汇行”的财务管理是由财务总监吴荟统一管理，资金由财务总监吴荟统一调配。具体操作要分两部分来说：一部分就是“广汇行”及分公司的办公费用，这部分就是由“广汇行”及分公司报财务总监同意后自行支付；另一部分就是业务部分，“广汇行”分公司就没有权利支付，只有“广汇行”总公司才有权利，但“广汇行”的总部要分两个阶段：2012年12月至2014年6月，“广汇行”的总部实际设置在“广汇行”岳池分公司，在这期间，整个“广汇行”的业务账务就在岳池分公司。后因“广汇行”邻水分公司的成立、业务的发展，在2014年6月，“广汇行”才将总部设置在“广汇行”，整个“广汇行”的业务账务才在“广汇行”。但在2014年6月以前，出资人代表的账户（实际就是吴荟在岳池县的工商银行、农业银行、建设银行各开户一个的账户）是在岳池分公司管理的，具体是谁掌管，我不晓得。我只掌管“广汇行”的基本账户，在2014年6月以后，我掌管出资人代表吴荟、邓绍均的账户后，“广汇行”的基本账户就先后由唐碧春、艾昕掌管（唐碧春离职后就由艾昕在掌管）但是在2014年4月中旬，因中科银泰项目出资人代表换成邓绍均，公司决定由我在掌管邓绍均的账户（实际就是邓绍均在岳池县的工商银行、农业银行、建设银行各开户一个的账户），直至2014年6月以后，出资人代表吴荟、邓绍均的账户才由我一个人在掌管。我掌管出资人代表吴荟、邓绍均两个分别在岳池县的工商银行、农业银行、建设银行各开户一个的账户后，公司开会决定，由我每天都向杨林、吴荟、邓绍均三人通过电子邮件报每天的出资人提前退款或到期退款报表；每周星期五下午或下周星期一上午，“广汇行”及分公司将出资人的基本资料、以及投资的项目、金额整理后，由我通过电子邮件分别给杨林、吴荟、邓绍均三人报表。同时，我也是通过这种形式核对出资人代表吴荟、邓绍均账户的资金与账务是否相符。我掌控的银行账户有“广汇行” 公司账户（工行23×××10）的用途是用于支付公司办公费用方面；出资代表邓绍均的账户、出资代表人吴荟账户的用途有三方面：一是方便出资人（指出借人或客户）打款对应的账户，等出资人的钱凑到一定数量后，用其中对应的一个账户支付借款项目公司对应的银行账户进行转款；二是出资代表吴荟的银行的另一个用途就是支付到期退款或提前退款专用账户：因2014年3月31日以后，因前期出资人的借款到期或提前退款的人数越来越多，但借款项目公司没有按期还款，“广汇行”就按照统一管理、统一调配的原则，主要从出资人代表邓绍均的账户中统一调配资金到出资人代表吴荟的账户用于支付到期退款或提前退款。三是接收借款项目公司支付出资人的月息1.6﹪：借款项目公司按照“广汇行”的要求，统一转账到出资代表吴荟的三个账户中的一个账户中，然后由我按照“广汇行”及分公司的出资人打款至出资人代表的相应的银行账户进行分类的总金额转账至“广汇行”及分公司的出纳对应的银行账户中，之后，分公司的出纳分别按照对应的银行帐户将1.6﹪的收益支付给出资人。邓绍均私人账户但作为公家使用的账户（工行：62×××74、农行：6228482873013149818）大部分的用途有两个方面：一是接收杨林、吴荟、邓绍均三人个人安排的转进的款项，当款项进账问其款项的名称时，他们三人都称不要问，只要有款转进就行；二是用来支付“广汇行”公司没有发票的款项和“广汇行”及分公司理财经理、员工的提成。支付的款项要分两部分：一部分是办公方面的费用，其包括公司员工工资、差旅费、汽车燃油费、办公场所租赁费、装修费、培训费、电话费、邮寄费、购买办公用品费、印刷宣传物品费、税费、水电等费用；另外就是用于业务方面的费用，其包括有理财经理的提成、出资人（指出借人或客户）的收益、提前退款、到期退款、借款项目公司借款、借款项目公司的还款等费用。支付理财经理、员工的提成的资金来源有两个途径：一部分的用途就是接收杨林、吴荟、邓绍均三人安排转进的款项，另一部分就是支付理财经理、员工的银行账户上没有资金时，就通过出资人代表吴荟的账户上转账到该银行账户，用于支付理财经理、员工的提成。按照理财经理、员工每个月的业绩的总额相加所得的总和的比例（其比例为“广汇行”岳池分公司的理财经理是1.1‰、“广汇行”理财经理1.0‰、“广汇行”邻水分公司的理财经理是0.9‰）进行支付理财经理、员工的提成。我经手以来，我只是通过邓绍均私人账户但作为公家使用的账户（工行：62×××74）进行支付。支付出资人的收益的资金来源也分两种情况：一是借款项目公司本身要支付；另一部分就是借款项目公司没有支付的情况下，由“广汇行”进行垫支。“广汇行”自行垫支的资金的来源有很多方式：一是从其他借款项目公司的借款中挪用，此借款名义上是借款项目公司的借款，实际此时还在出资代表的账户上；二是从其他借款项目公司给其他出资人支付的月息1.6﹪，但此时钱在出资人代表账户上；三是从其他借款项目公司还款给其他出资人的款，但此时钱在出资人代表账户上；四是吴荟或邓绍均从其他账户转款至出资人代表的资金。支出资人收益的途径由我按照分公司的出纳相应的银行账户，统一转在出资代表吴荟的三个账户转账至“广汇行”及分公司的出纳对应的银行账户中，之后，有分别按照对应的银行帐户将1.6﹪的收益支付给出资人。支付借款项目公司借款的资金来源就是许多出资人转款至出资代表账户的凑齐的钱。支付借款项目公司借款的途径都是由出资代表账户转款至借款项目公司指定的银行账户的。我担任出纳后，邓绍均就叫我转账给一个借款项目公司，但当时财务总监吴荟没有给我下达转款的指示，我就打电话给吴荟，吴荟就对我说：“邓总是公司副总，只要是转借款项目公司的款，他说转就转。”我核实后，我就转账了给邓绍均说的借款项目公司，转账完毕，我就将转账的公司、金额通过手机短信的形式发给邓绍均和吴荟两人。从此以后，只要是借款项目公司转账，不管是吴荟还是邓绍均给打电话要钱转账，我就会按照上述的程序办理。“广汇行”自行垫支的资金的来源有很多方式：一是从其他借款项目公司的借款中挪用，此借款名义上是借款项目公司的借款，实际此时还在出资代表的账户上；二是从其他借款项目公司给其他出资人支付的月息1.6﹪，但此时钱在出资人代表账户上；三是从其他借款项目公司还款给其他出资人的款，但此时钱在出资人代表账户上；四是吴荟或邓绍均从其他账户转款至出资人代表的资金。“广汇行”就采取将出借人的资金筹集统一管理、统一调配。哪里需要资金，就将筹集起来的资金调配到那里去了。所以说有可能一部分支付给对应的借款项目公司，有可能全部支付给相对应的借款项目公司，也有可能一分钱也没有支付给相对应的借款项目公司。我掌控出资代表账户以来，具体的借款项目公司分别为：“成都桂湖置业有限公司项目”、“成都嘉好房地产有限公司项目”、“四川和琨投资有限公司项目”、“四川万众电缆有限公司项目”、“成都怡茂商贸有限公司项目”、“成都锦晟贸易有限责任公司项目”、“彭水县顺亿矿业有限公司项目”、“越西县尔普水电开发有限责任公司项目”、“中科银泰资本控股有限公司项目”、“大英国安光华万众投资有限公司”、“广安顺航汽车销售有限公司”、“南充市高坪区富源汽修厂”、“南充高坪区祥和冷食品有限公司”、“四川远方实业有限公司”、“四川博通工程建设有限责任公司”、“四川省钦华动物药业有限公司”、“唐汇丰、张晓兰项目”、“田丽、李某4项目”、“文明项目”、“陆昌海项目”、“陈明琦项目”等。我做了电子账务的。 （2）证人杨某1的证言证实，“广汇行”是杨林、吴荟、邓绍均在实际管理，公司的帐户和吴荟、邓绍均的个人帐户都是李某1在管理。 （3）证人王某1的证言证实，我于2013年下半年任“广汇行”总公司的副总经理，公司市场部都是杨林、吴荟、邓绍均在负责，杨林叫我做什么我就做什么，“广汇行”成立后，我在公司上班期间看到公司的业务员具体操作，就是从群众那里吸收资金，将资金投到项目上去。从群众那里吸收资金都是向群众承诺保本付息，每月利息为1.6分。“广汇行”杨林要组织培训员工，公司与出资人名义上是居间服务，实际上是以高利息来吸收存款再借给其他人，从中获利。 （4）证人贾某的证言证实，我做的会计账主要是我们邻水分公司日常开支账目，投资业务上的帐应该是总公司在做。邻水分公司共投资了十二个项目。 （5）证人徐某1的证言（附接受证据材料清单、徐某1提供的笔记本复印件）证实，我做的邻水分公司的出纳帐是用电脑做的，我以电子表格的形式统计好后就传给广安总公司的出纳李某1，到公司投资只要自己愿意投资金额一万元以上都可来投资。投资人代表都是“广汇行”指定的。 （6）证人黄某1的证言（附接受证据材料清单、统计表）证实，我在“广汇行”邻水分公司任理财经理，公司规定理财经理每月必须帮公司完成70万，理财经理介绍使用的材料都是总公司制定的， （7）证人魏某1的证言证实，我在“广汇行”邻水分公司任理财经理，公司规定我们每月完成招揽资金70万以上。公司宣传资料有传单、还有公司门口的ＬＥＤ显示屏等宣传。 （8）证人谢某1的证言证实，我在“广汇行”邻水分公司任理财经理，我们公司面向社会大众，只要投资一万以上都可成为本公司的客户。 （9）证人王某2的证言（附客户资料明细表）、证实，我在“广汇行”邻水分公司任理财经理，我针对的客户是面向社会大众，只要投资一万以上都可成为本公司的客户。公司宣传资料有传单、还有公司门口的ＬＥＤ显示屏等宣传。 （10）证人王某2的证言证实，2013年8月我到“广汇行”上班当前台，放款人代表是我们公司内部确定的，基本上都是吴荟、邓绍均。 （11）证人朱某1的证言证实，我在“广汇行”邻水分公司任理财经理，我介绍大约有125人次。 （12）证人袁某1的证言（附袁某1提供的项目通知书）证实，我在“广汇行”邻水分公司任行政文员，邻水分公司门口每天早上都有员工坐在外面，门口摆一张桌子，桌子上放有宣传资料，我们也会发放宣传资料，我们公司门口有ＬＥＤ显示屏每天针对广大群众宣传。 （13）证人何某1的证言证实，我在“广汇行”邻水分公司任理财经理，邻水分公司下设综合部、市场部、财务部。负责人廖某1，我们公司面向社会大众，只要投资一万以上且是整数都可以成为本公司的客户，理财经理每月必须完成70万以上，未完成的扣工资，邓绍均、吴荟是公司的副总经理，我们公司有宣传资料，门口的桌子上放有宣传资料，过路的人，我们都发给他们看，我们公司门口有ＬＥＤ显示屏宣传。客户不与借款方直接签订协议，都是通过我们公司，我们公司代客户与借款人签订借款合同，客户都是和我们公司签订合同，签订居间服务合同、放款代表、承诺书、借款方的抵押说明、组合借款合同等。投资人的利息是由借款方将利息打给总公司，总公司再将钱打到分公司财务室，财务室再打给投资人。 （14）证人陈某1的证言证实，客户不与借款方直接签订协议，都是通过我们公司，我们公司代客户与借款人签订借款合同，投资人的利息是由借款方将利息打给总公司，总公司再将钱打到分公司财务室，财务室再打给投资人。 （15）证人代某1的证言证实，我在“广汇行”邻水分公司任理财经理，客户不直接与借款人签订借款协议，他们都不认识。客户直接签订我们公司制定的推荐委托出资代表书、还有委托出资代表的委托书、还有与公司法人签订收取的居间服务费合同。 （16）证人刘某1的证言证实，我在“广汇行”邻水分公司任理财经理，我介绍了包琼芳等人投资到我们公司， （17）证人巫某的证言证实，我在“广汇行”邻水分公司的综合部门任行政助理，我们公司的理财经理是由总公司的市场部的人员来培训的，公司进行宣传一是在公司门市内用展板进行宣传，二是用公司门口处的ＬＥＤ进行宣传，三是在公司门市内桌面上放有宣传单、项目说明书、合同样本等资料，并由值班的理财经理进行讲解，四是市场部不值班的理财经理将宣传资料拿到县城的街道去发放。宣传资料是总公司发放我们公司的。 （18）证人许某1的证言证实，我在“广汇行”邻水分公司任理财经理，我介绍别人到我们公司投资，协助他们办理投资的相关手续，来我们公司投资只有一个要求就是投资必须要一万元以上，不管谁都可以投资。 （19）证人张某1的证言证实，2014年7月我在“广汇行”投资了嘉好项目5万，月利息一点六。 （20）证人赵某1的证言证实，我任“广汇行”岳池分公司理财经理，主要负责和客户沟通，签订合同。我们在岳池县九龙广场有一个定点宣传点，发放宣传单，出资人代表一般是我们公司的老板吴荟和邓绍均。 （21）证人杨某2的证言证实，客户投资的资金是直接打到放款合同指定的账户，不经过公司账户，客户转款的银行回单交了一份在财务上，每个月核算收益时由综合部将投资客户的名单和投资金额报到我这里，我根据银行回单核对好，按1.6%的比例计算收益将结果发到广安总公司财务部，由总公司的负责人审核后，就将资金打到我们公司出纳周某1和陈某2的账上，由这二个人的账户将收益打到每个投资客户的帐上。岳池分公司的收入是总公司划下来的，具体是按岳池公司的业务量划居间费，财务上是吴荟在管理。 （22）证人黄某2的证言证实，“广汇行”岳池分公司的法定代表人是杨林兼总经理，吴荟是股东和出资人代表，“广汇行”的法定代表人是杨林兼总经理，邓绍均是副总经理和出资人代表，吴荟是股东，财务总监和出资人代表。项目做不做是老板杨林、邓绍均、吴荟说了算，根据借款合同，让借款方授权给出资人代表。由客户将钱转到出资人代表账上，再由出资人代表的账上转到借款方指定账户上，有些借款合同是客户直接转到借款方指定账户上，如大英光华、和琨项目等，这些事是三个老板在负责。公司的居间服务费是打入老板个人账户的。我于2013年8月进入“广汇行”岳池分公司工作，2014年9月由杨林、邓绍均、吴荟指派我为“广汇行”岳池分公司副总，杨林等在外面找到认为可以做的项目，就将资料交给我，委托我审核对方资料是否齐全，随后杨林或邓绍均、吴荟就通知我和他们一起到项目方看现场，杨林等人就会商量决定是否做这个项目，决定后，就叫我制作合同，我制作完成后交杨林等人审核，杨林等人与对方签合同后，就叫我制作项目书，制作完成后交杨林等人审核，审核后，杨林等人就叫我将制作好的项目书交给岳池分公司的综合部，是杨林、邓绍均、吴荟要求对投资人进行宣传，四川蓉资通投资咨询有限公司就是负责找项目。我主要随同杨林、邓绍均、吴荟等人去考察项目，杨林等决定可以做，我就拟定借款合同、居间服务合同及项目书。借款合同利息是一分六，居间服务合同一般是一分四。项目所需资金是从老百姓那里筹起来的。 （23）证人袁某2的证言证实，“广汇行”岳池分公司的一部分客户主动到公司来了解、咨询，经我们发展成客户，一部分是我们在岳池县九龙广场有个定点宣传点。 （24）证人周某1的证言证实，“广汇行”岳池分公司的大部分资金是从广安总公司划来，业务提成是由广安总公司发到个人的，“广汇行”的财务管理由财务总监吴荟统一管理，出资人代表是“广汇行”指定的，“广汇行”放款给项目公司的钱都是向社会上不特定的公众筹集而来。我们公司在和客户签订合同时，就注明他们的资金要打到我们公司吴荟、邓绍均的卡上，在2014年初的几个月大部分的客户款是打在吴荟卡上，从2014年4月开始就有款项打到邓绍均卡上，公司投资出去的款项也是通过这两个人的卡转到我们公司投资的项目上，每次转款我都是按照吴荟的通知执行。我们公司投资的项目上收取利息和本金，也是让投资的项目方打款到吴荟的卡上，除本金外，他们每个月都会打一次利息款到吴荟卡上，然后我就给李某1报告到了多少钱，李某1就会确认是哪个项目上的钱，我们岳池这边就由杨艳计算利息后报吴荟审核，按照吴荟的审核将款转到我卡上，我再按杨艳计算的册子将款打给客户。 （25）证人杜某的证言（附借款凭证、出资通知书、放款居间服务合同、承诺书、续投协议等）证实、我在岳池分公司帮杨林管理，2014年4月杨林在岳池分公司理财经理会议上宣称我为副总经理。我在岳池分公司的4个月主要职责是管理一下公司的人员管理。我们公司主要开展的业务是从社会大众融资，都是按月息1.6%核算的， （26）证人李某2的证言证实，我于2013年3月到广“广汇行”市场部上班，我是“广汇行”的理财经理，主要是在外面做宣传，拉客户。 （27）证人熊某1的证言证实，我于2014年2月到“广汇行”当业务员，放款人代表是吴荟、邓绍均。 （28）证人吴某1的证言证实，2013年2月吴荟喊我到“广汇行”上班，在市场部当理财经理，就是介绍广大人民群众来我公司投资。 （29）证人秦某1的证言证实，2013年5月我到“广汇行”市场部上班，主要是在外面发传单、做宣传、接待群众等，放款人代表是我们公司内部确定的，是吴荟、邓绍均。 （30）证人刘某2的证言证实，2013年12月我到“广汇行”上班，底薪2000元，办理一个1万元业务，提成11元。放款人代表是我们公司内部确定的，基本上都是吴荟、邓绍均。 （31）证人易某的证言证实，2014年3月我到“广汇行”当理财经理，平常就是发一下传单、找客户投资。公司要求每一个员工每月必须完成一定的业绩。公司规定1万的营业额就要提11元。 （32）证人唐某1的证言证实，2013年10月我到“广汇行”上班，在市场部当业务经理，就是介绍广大人民群众来我们公司投资，利息按1分6计算，办理一个1万元业务，提成11元。放款人代表是我们公司内部确定的，是吴荟、邓绍均。 （33）证人廖某1（附转款凭证）的证言证实，我曾在“广汇行”邻水分行上班，邻水分公司融资任务量是总公司直接通知综合部下达任务，“广汇行”理财经理主要是通过向群众发传单和利用总公司提供的项目书向群众口头介绍进行宣传。向群众宣传每月能得到1分6的利息并月月兑现。邻水分公司一共做了十二个项目，只要有钱愿意来投资不管是谁都可以来投资。邓绍均当出资人代表是广安总公司定好的。“广汇行”邻水分公司法人杨林，也是总经理。下设综合部、财务部、市场部。邻水分公司门口处的ＬＥＤ广告是由总公司安排综合部办理的，邻水分公司按照“广汇行”的融资数额要求，融资了十二个项目。 （34）证人陈某2的证言证实，“广汇行”客户主要是面向社会各种人群，我们是公开发传单、做户外广告的方式向社会宣传，内容大致就是公司的借款，投资者的月收益为1.6%，我们业务量是广安总公司定的。2014年6月左右，“广汇行”广安总公司任命我担任岳池分公司的副总经理助理，“广汇行”有三个老总，分别是杨林、吴荟、邓绍均，杨林担任总经理助理，邓绍均担任总副经理助理，吴荟担任公司的财务总监，负责所有公司的财务。每次的借款项目都是三个老总把项目方的融资合同及抵押物等相关材料交公司，通知公司员工告诉投资客户可以往此项目投资。我们公司门口有一个ＬＥＤ显示屏，还有公司楼下前后有两张喷绘广告，黄某2是杨林招聘的，他担任岳池分公司的项目经理，。 （35）证人李某3的证言证实，四川和琨投资有限公司法人及董事长叫严某1，严某1的儿子严某2、严某3是公司的股东。 （36）证人刘某3的证言证实，彭水县蓝天大厦没有一个叫顺亿矿业有限公司在大厦办公。 （37）证人向某的证言证实，我通过徐林介绍与杨林、吴荟、邓绍均认识，我与他们签订借款合同和借款居间服务合同等。2014年6月找吴荟再续借2000万元时，吴荟告知他3000万元是他们通过融资的方式从老百姓手中借的。 （38）证人陈某3的证言证实，四川国安融鑫实业有限公司与大英国安光华投资公司的法人代表都是向某，大英国安光华投资公司向“广汇行”借款3000万的事我知道，是到的向某妻子赵建国的个人帐上。 （39）证人张某2的证言证实，广安投资公司一个姓吴老总在2014年共来过四川万众电缆有限公司二次。第二次我带吴总去查了我们公司的征信证明，并把征信证明拿走了。 （40）证人傅家林的证言证实四川万众电缆有限公司的法人代表是向某。 （41）证人田某、李某4的证言证实，2014年8月我通过帅某与邓绍均签订了借款合同、房屋抵押合同、借款居间服务合同等，并办理公证，向“广汇行”借款200万元等。 （42）证人贺某的证言证实，我是重庆彭水县顺亿矿业有限公司实际控股公司的法人，顺亿矿业有限公司曾向“广汇行”借款三千万，我方的具体经办人是我，“广汇行”的经办人有邓绍均、杨林等人。 （43）证人徐某2的证言证实，彭水县顺亿矿业有限公司股东实际控股人是贺某，彭水县顺亿矿业有限公司向“广汇行”借款三千万等。 （44）证人高某的证言证实，当时贺某找我说为方便公司操作让我代他持有公司股份，我就将身份证给他让他去办，我不参加公司管理。 （45）证人张某3的证言证实福斯特公司、三石公司和成都同昌实业有限公司实际控股人是贺某。 （46）证人王清瑕的证言证实福斯特矿业有限公司法人、成都三石矿业投资有限公司法人是贺某。 （47）证人周某2的证言证实，我是彭水县顺亿矿业有限公司股东，我不参与管理。2014年11月27日在彭水农行徐某2、唐中燕一起取彭水县顺亿矿业有限公司帐户的一百五十万现金有这回事。 （48）证人唐某2的证言证实，彭水县顺亿矿业有限公司股东是周某2和彭水东瑞矿业有限公司，实际控股人是贺某。 （49）证人帅某的证言证实，四川蓉资通投资咨询有限公司主要就是寻找需要资金的项目来我们公司借款，为公司老板杨林、吴荟、邓绍均介绍项目，当业务员去拉业务，我就拉了一个彭水顺亿矿业有限公司借款3000万元的项目。 （50）证人汪某1、汪某2、唐某3的证言证实，四川南嘉泵业制造有限公司向“广汇行”借款情况。 （51）证人袁某3、黄某3、周某3的证言证实成都桂湖置业有限责任公司向“广汇行”借款的情况。 （52）证人周某4、周某5、万某、肖某1、温某的证言证实成都锦晟贸易有限责任公司向“广汇行”借款的情况等。 （53）证人温某的证言证实，2014年3月左在我到成都融通投资咨询管理公司上班，我是业务员，我是通过一姓冯的朋友认识付建勇，付建勇有个金坝水电开发有限公司想融资3000万，我去考察了该项目，但觉得有风险未做。后付建勇找了中科银泰来作为借款主体，并用公司股权作抵押，付建勇作为第三方担保，我初步审核后就将资料交由杨林，杨林就带着邓绍均，吴荟还有一个律师和对方谈，谈成利息3.2%，后为在操作过程中杨林要求对方取现或通过其他账户交管理费，付建勇就把钱转在我和我老婆周稚芬的卡上，我一共取了290万元现金交给杨林，从我老婆周稚芬的卡上转了100万到邓绍均的账户上，这390万元就是“广汇行”的管理费，中科银泰打在我老婆周稚芬卡上的三十万可能是姓冯的那个人的居间费。这30万是我直接给的现金，是他叫另一个我不认识的男子来拿的钱，我的收入是工资5000元加提成，我这笔业务就只提了大概三个的成，具体就是每个月共24000元左右，我老婆周稚芬未参与这件事，是我在使用她的卡，杨林安排我和罗志军拿着20本空白收据到中科银泰公司去盖章说公司这边需要出示收条给出资人看。公安机关调查符建平的卡转了440万在我的卡上，139万在周稚芬的卡上，除去给现290万元及转账100万元给杨林及邓绍均，剩下的钱其中有130万是符建勇还我的本金，我收了大概10万元左右利息，剩下的我确实记不清楚。我在蓉资通公司任职期间，做了二笔借款项目，成都锦晟贸易有限责任公司借款1000万元和中科银泰借款3000万项目，邓绍均和锦晟签订了借款合同、抵押合同，约定的月利息是3%，锦晟公司周某4打到我卡上的2万元给姓马的朋友中介费，我将这2万元取现交给姓马的朋友，公安机关冻结了我40万，这40万我有来源证明，希望解冻。 （54）证人华某、唐某4、邹某、帅某的证言证实，成都怡茂商贸有限公司向“广汇行”借款的情况等。 （55）证人严某1、严某2、严某3、唐某5的证言证实，四川和琨投资有限公司向“广汇行”借款的情况。 （56）证人王某3的证言证实，四川和琨投资有限公司经营房地产开发等。 （57）证人华某、唐某4、邹某的证言证实，成都嘉好房地产有限公司向“广汇行”借款的情况等。 （58）证人杨某3的证言证实我是遂宁友合车业有限公司法人，股东为周福敏和邓绍均，公司成立时是我、杨林、吴荟、邓绍均、周福敏各出资十万元，去工商注册时，只是邓绍均、周福敏各出资二十五万元，我们公司在2012年左右前后向“广汇行”借款三百万，邓绍均在负责财务，还差一百万没有归还，因公司亏损，杨林、吴荟、邓绍均等将公司转给我一个人名下。 （59）证人陆某的证言证实，陆国涛以陆昌海的名义向“广汇行”借款90万元，借款抵押物是陆昌海名下房产。 （60）证人李某5、范某1、尹某、甘某1、黄某4、张某4、张某5、朱某2、鲁某、李某6、冯某1、熊某2、杨某4、肖某2、张某6、周某6、曾某1、任某，甘国清、陈昌荣、游四琼、文小琼、刘贤儒、朱桂华、徐清明、熊某3、梅述荣、袁斌、刘小丽、李太金、赵小林、胡群兰、万新英、周某6、雷良碧、朱仁珍、谢小兰、包晓琴、邓华明、黄某6等的证言证实，“广汇行”邻水分公司向社会公众吸收资金的情况等。 （61）证人段某、雷某、江某、赵某2、王某4、游某、王某5、蒋某、朱某2、熊某3、谭某1、罗某、谢某2、冯某1、陈某4、王某6、刘某4、钟某、冯某2、王某7、陈某5、刘某5、代某2、周某7、袁某4、艾某、陈某6、袁某5、刘某6、王某8、王某9、魏某2、谭某2、黄某5、袁某6、肖某3、廖某2、黎某1、王某10、余某1、黎某2、胡某1、胡某2、周某8、徐某3、张某7、余某2、郭某、潘某、张某8、秦某2、余某3、毛某、蔡某、张某9、刘某7、吴某2、唐某6、甘某2、张某10等的证言证实，“广汇行”邻水分公司向社会公众吸收资金的情况。 （62）证人殷某1、邱某1、李某7、唐某7、查某、邱某2、李某8、李某9、钱某、何某2、范某2、兰某、尹某、黄某4、胡某3、蔡某、龚某、徐某4、朱某3、黄某6、阙某、刘某8、余某4、殷某2、曾某2、肖某4、张某6、冯某3、张某11、许某2、廖某3、冯某4、林某、廖某4、吴某3、包琼芳、谢某3、李某9等的证言证实“广汇行”及邻水分公司向社会公众吸收资金的情况等。 85、被告人的供述 （1）被告人杨林的供述证实，“广汇行”法人代表是我，我占股份51%、吴荟占股份25%、郭亨义占股份24%，下设邻水分公司、岳池分公司，郭亨义没实际经营，“广汇行”为总公司，下设“广汇行”岳池分公司，“广汇行”邻水分公司，公司设置总经理、副总经理、财务总监，设置市场部、综合事务部、项目部、风险控制部、财务部。我是法人代表，负责“广汇行”及分公司的全面工作。吴荟是财务总监，负责“广汇行”及岳池、邻水的财务、风险控制部、负责部分项目的考察工作，有时担任出资人代表。邓绍均是副总经理，负责邻水分公司的财务，负责部分项目的考察工作，有时担任出资人代表。股东郭亨义没参加经营管理，“广汇行”公司一直未分红。综合事务部的主要工作职责：负责日常宣传、行政事务。项目部的主要工作职责：准备签订借款合同、考察项目、向项目借款公司方催收本金和投资收益、居间服务费。风险控制部的主要工作职责：对项目部考察的借款项目方的资料进行审查，对“广汇行”居间服务项目方的资金进行风险评估，财务部的主要工作职责：负责统计还本付息情况，向客户还本和支付投资收益。岳池分公司、邻水分公司的主要工作职责：按照“广汇行”的要求，组织员工对借款项目公司借款的相关事宜进行培训、向有投资意向的群众进行宣传、与客户签订借款合同并开收据、统计还本付息情况，向出借人按月支付投资收益。项目借款公司（借款人）委托“广汇行”借款居间服务，由借款项目方委托、“广汇行”同意、出资人推荐之后共同确定一名出借人代表（出资代表）与借款项目方签订借款合同，并约定项目借款公司向出借人按月支付投资收益，到期全额还本，借款项目公司与“广汇行”签订借款居间服务合同，借款项目公司一次性支付“广汇行”行居间服务费，“广汇行”与借款公司签订合同后，“广汇行”就组织员工向群众发动宣传有月息1.6%的投资收益，寻找有投资意向的客户，出借人决定投资后，将投资款转入借款合同指定的收款账户（出借人代表账户），并在“广汇行”的安排下与“广汇行”签订出借人借款居间服务合同，约定将借款项目公司每月支付的投资收益作为“广汇行”的居间服务费，由“广汇行”代借款项目公司向出借人按月支付投资收益。居间服务费，一般是月息0.3%，按借款期限一次性支付，吴荟、邓绍均担任过出资人代表。四川蓉资通投资咨询有限公司是我和邓绍均出资成立的，邓绍均是法人代表，成立该公司可以在成都办理居间服务。“广汇行”大概是2012年底左右注册成立，当时是我、吴荟、郭亨义三人投资注册成立公司，当时注册资金大概10万，后面才按比例增资到1000万，“广汇行”主要经营内容是：代表投资人理财，有项目如果需要资金，就会和我们联系，我们会对项目评估、审查，审核通过，有客户有投资意向的我们就会给客户推荐经过我们公司审核后的项目。邓绍均负责本公司的考察项目和出任出资代表人，我和邓绍均、项目部负责人黄某2进行考察，之后，我和邓绍均、黄某2、吴荟对此项目进行分析，之后决定借款，出资人代表和借款方签订借款和物品抵押合同，之后我们公司大力宣传此项目，民间有投资意愿的人群，来本公司投资，我们公司和投资人签订放款居间合同和责任书等，然后给投资人一个银行账号，账号是出资代表人的，投资人将投资的钱存进出资代表人的帐号之时起，投资人就享受投资的收益，出资人代表人拿到投资人的钱后，将钱转给借款方，不是一次性转完，然后借款方每月将投资收益转到投资人的卡上。我们所做的项目出资人代表是邓绍均和吴荟。居间服务费每月收取借款总额的千分之二至千分之三，一次性收取，出资人代表人将钱转给借款人一半后，我们公司就向借款方一次性收取借款总额的千分之二至千分之三的居间服务费。我们公司把项目的情况、风险报告、盈利情况给投资人介绍，还通过ＬＥＤ演示屏、宣传资料向大众宣传。我们一共做了四十几个项目。现在外面的项目还有1.9亿没有收回来，我任“广汇行”总公司的法人代表及分公司的负责人，吴荟任财务总监，郭亨义是公司股东，总公司下设市场部、财务部、项目部、风控部、综合部。财务部由吴荟负责。岳池县分公司下设市场部、财务部、综合部，财务由吴荟负责，邻水分公司下设市场部、财务部、综合部。邓绍均负责本公司的考察项目和任出资人代表，我和黄某2、邓绍均、吴荟对项目进行分析，之后决定借款，出资人代表和借款方签订借款和抵押合同，我们分公司就大力宣传此项目，民间有投资意愿的人群来本公司投资，我们公司和投资人签订放款居间合同和责任书等，然后给投资人一个银行账号，账号是出资人代表的，投资人将投资的钱存进出资人代表的账号时起，投资人就享受投资收益，出资人代表拿到投资人的钱后，将钱借给借款方，借款方每月将投资收益打到出资人代表人卡上，出资人代表再将投资收益转到投资卡上。我们项目的出资人代表有邓绍均和吴荟。我们公司收取居间服务费，居间服务费标准每月按借款总额的千分之二到千分之三，一次性收取，出资人代表将钱转给借款人一半后，我们公司就向借款方一次性收取借款总额的千分之二到千分之三的居间服务费，然后存入我们公司账号。大约共做了40个项目。我是负责公司全面统筹工作，吴荟任财务总监，主要财务上的工作和参与项目上的审核，邓绍均是出资人代表负责考察项目和项目方签订项目合同，办理抵押手续。公司中间服务的借款款项和返回的投资收益没有经过我公司账户，都是走的投资人代表的账号。杜某与王某1是夫妻关系，王某1是“广汇行”的副总。中科银泰控股有限公司向我公司申请借款3000万元，邓绍均和中科银泰控股有限公司委托代理人明立生等在成都国力公证处签订的借款合同，并出具了公证书，我公司已向法院申请强制执行该公司的财产。该项目考察是由我和吴荟、邓绍均、黄某2一起去考察的，谈是和王仕杭、符建勇等人谈的，签合同是邓绍均和王仕杭、符建勇等人签的，该项目参与投资的人就是社会上愿意投资的人。彭水县顺亿矿业有限公司向我公司申请借款三千万，当时只给了一千七百多万，后面的钱没有打给该公司了，借款已到期，一直没有还本金和利息，该项目考察是由我和吴荟、邓绍均，黄某2一起去的，谈是和贺某等人谈的，签合同是邓绍均和贺某等人签的。黄某3是成都融资通公司的员工，该公司的主要负责人是我和邓绍均，邓绍均是法人，我是股东。2014年8、9月份，黄某3联系由我、邓绍均等前往成都桂湖置业有限责任公司办公楼去谈业务，事后签合同是由项目部负责人邓绍均，借给成都桂湖置业有限责任公司的那些钱是通过我们公司介绍成都桂湖置业有限责任公司那项目给出资人，再由出资人自己决定投资。我们公司与出资人签了居间服务合同，成都锦晟贸易有限公司向“广汇行”借款1000万元，是成都锦晟贸易有限公司的周某4联系蓉资通公司的温某发起的，这1000万元是用邓绍均的3张银行卡转账给成都锦晟贸易有限公司，邓绍均与成都锦晟贸易有限公司签订了借款合同、抵押合同。蓉资通公司的法人代表是邓绍均，股东是我和邓绍均，成立蓉资通公司是为代办理财业务。2014年5月或6月邓绍均、黄某2、邹某与成都怡茂商贸有限公司财务总监陈明生谈成都怡茂商贸有限公司借款的事，初步意向达成后，经邓绍均、黄某2、我、吴荟讨论，一致同意借款1000万给成都怡茂商贸有限公司，聘请国力公证处的公证员公证，邓绍均作为出资人代表与成都怡茂商贸有限公司的华某、唐某4、华怡签订了借款合同、抵押合同，我代表“广汇行”与华某他们签订了借款居间服务合同，之后，“广汇行”的项目部就制作怡茂公司融资项目说明书、市场部给各分公司下达融资任务，并由各分公司市场部工作人员在邻水、广安、岳池对外宣传，寻找投资人筹集1000万资金，向客户、出资人推荐项目、签订居间服务合同，各客户就将投资的钱打进出资人邓绍均的指定账户。2014年6月“广汇行”用邓绍均的几个账号将1000万元转账成都怡茂商贸有限公司，先转620万后，成都怡茂商贸有限公司转账给“广汇行”帐号9万元，“广汇行”收到成都怡茂商贸有限公司委托成都市方寸贸易有限公司转来的9万元居间服务费后，“广汇行”才将剩下的380万元转账给成都怡茂商贸有限公司。成都市方寸贸易有限公司将3个月9万元居间服务费转账给“广汇行”，转账给罗智君的39万元在何处我不知道。2014年6月20日我、邓绍均、黄某2、邹某、华某、华怡、唐某4、嘉好公司的工作人员在成都签订合同，请公证处公证员公证，邓绍均为出资人代表和华某签订了借款合同、抵押合同、借款居间服务合同，华某、华怡、唐某4等为担保人，2014年6月至8月“广汇行”用邓绍均几个账号将2000万借款转帐给成都嘉好公司，嘉好公司欠“广汇行”本金2000万。四川南嘉泵业制造有限公司借的钱已还清。 （2）被告人吴荟的供述证实，2012年杨林和邓绍均经人介绍，用几千元钱在广安一个人手里接手了一家投资公司，杨林与我和邓绍均商量把公司名字换了并增资，三人商量后决定改名“广汇行”，增资到1000万元，2012年下半年开设了岳池分公司，2013年9月开设了邻水分公司，杨林负责三个公司的全面工作，我负责三个公司项目资金的全面管理，郭亨义未参与管理。邓绍均从公司成立起在公司当副总经理，并与我们一起在岳池分公司工作，后来因工作需要，将我出任的出资人的职位安排给邓绍均，邓绍均未再任副总经理职位了，但邓绍均仍做了副总经理的工作，其分管邻水分公司的财务工作。总公司财务部由我管理，负责公司的一切开支，出资人代表的工作职责是考察项目、与出资人签订合同、与借款人联系借款和收款。我们公司出资人代表就是邓绍均，他也负责考察项目，其他公司或个人向本公司借款，我们公司就会考察这个项目，我、杨林、邓绍均、黄某2去考察，我们觉得这个项目可行，我们就推荐一个出资人代表就是邓绍均，邓绍均就和借款方签订借款、抵押等合同，签订后，我们几人回到公司给理财经理开会，说明此项目，然后本公司制定一系列此项目相关宣传资料，让民间的人群有投资意愿的来投资此项目，如果有人来公司投资，我们公司就和投资人签订放款合同等，我们公司给投资人一个委托帐号，账号是出资人代表邓绍均或我的，投资人转款到出资人代表邓绍均或我的卡上，然后公司财务部门就把出资人代表帐上的钱转给借款方，借款人支付利息是打入具体项目的投资人代表帐户上，然后总公司财务根据每个分公司投资人的情况把利息款打入分公司出纳的个人账户，后由分公司出纳把利息具体转给每个客户提供的收益账户上。我们与投资人签订合同写的是1.6的利息，我们公司有六个收取投资人投资款的专门账户，这六个帐户每笔钱的进出公司财务都有记录。成都锦晟贸易有限责任公司向“广汇行”借款1000万元，“广汇行”的工作人员采取宣传、筹集资金。蓉资通公司的法人代表是邓绍均，股东有杨林。杜某与王某1是夫妻关系，王某1是“广汇行”公司的副总。中科银泰控股有限公司项目是邓绍均任的出资人代表，我去谈了一次，中科银泰控股有限公司借款金额三千万，是杨林。邓绍均通知我，我再通知财务通过网络银行转到对方指定的账户。这三千万是客户投资来的，温某是杨林成都分公司的员工，也是这个项目的介绍人，是否支付介绍费记不清了。彭水县顺亿矿业有限公司借款金额三千万，是杨林和邓绍均通知我，我再通知财务将钱通过网络银行转到对方指定的账户。这个项目收取客户投资款接近三千万但到对方账户不到二千万，对方打过一个月客户收益，本金未还。我在“广汇行”任岳池分公司副总，负责“广汇行”公司的财务管理，资金的收入和支出，负责岳池分公司的日常开支。岳池分公司的报销由我、杨林负责审批，广安公司由杨林、邓绍均负责审批，邻水公司由邓绍均负责审批，各借款项目的资金基本上都是由我在安排转账。我是“广汇行”的股东，从2013年12月公司成立时一直在“广汇行”上班。“广汇行”主要是由我、杨林、邓绍均负责，成都融资通主要是杨林、邓绍均负责，两个公司之间有业务往来。黄某3是成都融资通公司的员工，成都桂湖置业有限责任公司与“广汇行”的业务是杨林、邓绍均与对方谈的，成都桂湖置业有限责任公司向“广汇行”的借款，是“广汇行”将项目介绍给出资人，再由出资人自己决定。2014年6月，邓绍均、杨林与怡茂公司的华某、华怡、唐某4签订了借款合同、抵押合同、借款居间服务合同，聘请了公证员公证，之后由项目部负责做借款项目说明书给市场部，市场部将居间任务下达各分公司，分公司工作人员对客户宣传，客户与“广汇行”签订借款居间服务合同，各客户就将投资的钱打进出资人邓绍均的指定账户。“广汇行”用邓绍均的银行卡通过网上银行转账给成都怡茂商贸有限公司1000万元。“广汇行”对客户或投资人的资质没有要求，但投资金额要求是1万元起。2014年6月20日邓绍均、杨林与嘉好公司的华某、华怡、唐某4签了借款合同、抵押合同、借款居间服务合同，并进行了公证，之后杨林安排公司工作人员筹集2000万资金，邓绍均的银行卡将2000万转账给嘉好公司，财务部门工作人员转账一般要打电话给我、杨林或邓绍均批，我们同意后，财务部门才能转账。出资人的利息是由“广汇行”垫付的，有的借款项目从出资人筹集了资金，“广汇行”没有打给借款公司，我们就将这些借款付给出资人当利息。 （3）被告人邓绍均的供述证实，我在“广汇行”任副总经理，主要是考察项目和任出资人代表。我在“广汇行”上班，任副总经理，分管邻水分公司的行政、财务，还负责联系收取投资收益，本金。杨林总管公司大小事务，吴荟是财务总监。中科银泰控股有限公司项目是通过温某介绍给我们，我和杨林、吴荟等去考察的，我们和符建勇、明立生、王仕杭谈的，借款合同是签的我的名字，借款金额三千万，吴荟在负责转款，这个项目是真实的，抵押担保是由自然人和担保公司担保。中科银泰控股有限公司是否支付温某介绍费我不清楚。我在“广汇行”任副总经理，主要是考察项目和任出资人代表。彭水县顺亿矿业有限公司借款金额三千万，该项目考察是由我和吴荟、杨林，黄某2一起去的。黄某3介绍成都桂湖置业有限责任公司与“广汇行”产生借款业务，“广汇行”向成都桂湖置业有限责任公司放款有房产抵押。成都锦晟贸易有限责任公司的周某4通过温某介绍向“广汇行”借款1000万元，我与锦晟公司签订了借款合同、抵押合同，蓉资通公司的法人代表是我，股东是我和杨林，邹某通过朋友得知成都怡茂商贸有限公司有借款意向，我、吴荟、杨林商谈后同意借款1000万元给成都怡茂商贸有限公司，2014年6月我作为出资人代表与怡茂公司的华某、华怡、庚唐某4签订了借款合同、抵押合同，“广汇行”与华某签订了借款居间服务合同，之后“广汇行”的项目部就做好了融资项目说明书并给各分公司下达任务，筹集1000万元的资金，2014年6月5日，“广汇行”、我就将1000万元借款转账给成都怡茂商贸有限公司，我先将620万元转账给成都怡茂商贸有限公司，成都怡茂商贸有限公司转账9万元居间服务费给“广汇行”、罗智君39万之后，“广汇行”和我才将剩下的380万元转账给成都怡茂商贸有限公司。2014年6月我同华某、华怡、唐某4签订了借款合同、抵押合同、借款居间服务合同，杨林、吴荟当时在场，“广汇行”的财务部门将通过我交给“广汇行”的银行卡将2000万元转账给嘉好公司账户，“广汇行”的财务人员转账给嘉好公司时，搞错了银行账户，把这100万转到嘉好公司的子公司成都顺吉祥商贸有限公司帐上，我为这事去找陈明生将100万退到我的农行卡上。 我任“广汇行”的副总经理分管邻水分公司的财务，有时当出资人代表，“广汇行”股东是杨林、吴荟、郭亨义，法定代表人为杨林，“广汇行”由广安总公司、岳池分公司、邻水分公司、组成，“广汇行”公司法人、总经理是杨林，财务总监是吴荟，我是副总经理，我分管邻水分公司、负责部分项目的考察工作，杨林任“广汇行”、岳池分公司、邻水分公司总经理，分管广汇行及分公司的全面工作。吴荟任“广汇行”财务总监，分管广汇行，岳池、风险控制部、负责部分项目考察工作。我们出借给项目方的资金是从老百姓投资进来的。我与杨林出资成立了四川蓉资通投资咨询有限公司，法人是我。 我在“广汇行”参与了中科银泰公司、嘉好房产公司、怡茂商贸公司、锦成公司、成都桂湖公司、顺亿矿业公司、胡本理、李某4、万众电缆公司、越西尔普水电站项目。杨林叫我到他的这个公司上班并担任公司的副总经理。我在担任总公司的副总经理兼邻水县分公司的财务总监，我负责考察投资项目，并作为公司对外投资的出资人代表，借贷人来我们公司投资，初审后由风控部考察，考察组都是由我、杨林、吴荟、黄某2组成，我对借贷人公司、项目、抵押物等进行考察后决定是否借贷，决定借贷后借贷人就委托我或吴荟作出资人代表，借贷人将抵押物抵押给出资人代表，市场部就根据借贷人的项目做宣传资料，出资人决定出资后就签订我或吴荟作出资人代表，并将出资钱打到我或吴荟的帐户上，当出资人的钱达到借贷人的借贷数后公司就将钱打给借贷人，在这期间公司就要和借贷人签订居间服务合同收取服务费，借贷人每个月将利息打给出资人代表帐户上，公司的财务部就将出资人的本钱和利息打到出资人的帐户内。出资人就是靠市场部的对外宣传吸引出资人，也通过朋友介绍出资人来进行投资。“广汇行”的法人、总经理是杨林，财务总监是吴荟，我是副总经理，廖某1是邻水分公司的副总经理，“广汇行”及分公司大概有30至70名员工。我们出借给项目方的资金是从各个老百姓投资进来的，我们公司成立以来主要就是将项目介绍给老百姓，随后由老百姓将资金投入到项目中，并获得一定的利息。 86、被告人杨林、吴荟、邓绍均户籍资料证实，被告人杨林、吴荟、邓绍均的基本情况。 87、2017年11月14日邻水县工商质监局关于“广汇行”邻水县分公司涉嫌违法吸收公众资金的调查经过说明证实，2014年12月21日，该局对“广汇行”邻水县分公司因涉嫌违法吸收公众资金案进行调查。为进一步了解该分公司经营情况和处理相关事宜，同年12月22日该局执法人员经电话与该分公司负责人进行了联系，得知杨林及分公司财务负责人邓绍均在广安市广安区城区某茶楼，执法人员赶至该茶楼向杨林、邓绍均说明相关情况，并要求到邻水配合处理相关事宜，随后杨林、邓绍均和执法人员一道到该局接受调查，23日吴荟（股东）主动从岳池赶至该局接受调查。经查明，“广汇行”邻水县分公司涉嫌非法向社会吸收公众存款，因涉嫌犯罪，该局于2014年12月24日将该案移交邻水县公安局。 88、关于“广汇行”非法吸收公众存款一案的案发以及涉案人员杨林、吴荟等人到案情况说明（抓获经过）证实；杨林等非法吸收公众存款案由邻水县工商行政管理局于2014年12月24日移送至邻水县公安局，邻水县公安局于当日受案并于当日立案。杨林、吴荟、邓绍均于当日被抓获归案。 89、提某、传唤证证实，被告人杨林、吴荟、邓绍均于2014年12月24日被邻水县公安局传唤到案。 90、岳池县人民法院(2016)川1621民初3033号之一、之二民事裁定书各一份、(2016)川1621民初3033号民事判决书一份，证实上述民事判决书判决成都锦晟贸易有限责任公司偿还杨兴才等174人借款1000万元及利息等。 91、岳池县人民法院(2016)川1621民初3034号民事判决书一份，证实上述民事判决书判决文明、广安华贵矿业有限公司连带偿还张代琼借款本金2万元、董晓容1万元等323人的借款本金共计1300万元及利息等。 92、岳池县人民法院(2016)川1621民初1857号民事判决书一份，证实上述民事判决书判决大英国安光华万众投资有限公司偿还吴荟借款本金2550万元及利息等。 93、岳池县人民法院(2017)川1621民初3399号民事判决书一份，证实上述民事判决书判决向红偿还吴荟借款本金30万元及利息，驳回吴荟要求张晓兰承担抵押担保责任的诉讼请求等。 94、岳池县人民法院（2016）川1621民初2111号民事判决书一份，证实上述民事判决书判决彭水县顺亿矿业有限公司向邓绍均偿还借款本金1750万元及利息，重庆东瑞矿业有限公司、成都三石矿业投资有限公司、彭水东瑞矿业有限公司、贺某对彭水县顺亿矿业有限公司所偿还的借款本息承担连带支付责任。 95、岳池县人民法院(2016)川1621民初946号民事判决书一份，证实上述民事判决书判决唐汇沣偿还吴荟借款本金50万元及利息等。 96、明细分类帐、收款通知单等复印件证实，截止2018年7月13日，岳池县整顿民间投融资中介服务市场秩序工作领导小组办公室在岳池县财政国库支付中心账号70×××39的款项（系追赃挽损等资金）为5698426.10元。 97、岳池县公安局续查封冻结“广汇行”非法吸收公众存款案涉案财产统计表移交清单一份。 辩护人严锐提供了下列证据： 1、成都市青羊区人民法院（2015）青羊执字第1589执行案件受理通知书，证实2015年7月8日成都市青羊区人民法院对邓绍均申请执行成都嘉好房地产有限公司、华怡、华某、唐某4一案立案执行。 2、（2014）川国公证字第91017号具有强制执行效力的债权文书公证书、成都市青羊区人民法院（2015）青羊执字第1588执行案件受理通知书（申请执行金额11760000元），证实2015年7月8日成都市青羊区人民法院对邓绍均申请执行成都怡茂商茂有限公司、成都嘉好房地产有限公司、华怡、华某、唐某4一案立案执行。 3、四川省岳池县人民法院(2016)川1621民初1857号受理案件通知书，证实2016年6月20日岳池县人民法院对吴荟与大英国安光华万众投资有限公司等民间借贷纠纷一案立案审理。 4、四川省岳池县人民法院(2016)川1621民初568号民事判决书，广安市中级人民法院(2016)川16民终573号民事裁定书，证实2016年3月4日岳池县人民法院判决四川和琨投资有限公司偿还吴荟借款本金755万元及利息、违约金等。 5、岳池县人民法院(2015)岳池民初字第3696号民事判决书，广安市中级人民法院(2016)川16民终866号民事裁定书，证实2016年2月15日岳池县人民法院判决被告四川远方实业有限公司偿还吴荟借款人民币1090万元及利息等。 6、广安市中级人民法院(2016)川16民终764号民事调解书，证实经该院调解，达成由四川博通工程建设有限责任公司归还吴荟借款本金1500万元及利息等协议。 7、岳池县人民法院(2016)川1621民初874号民事调解书，证实，经该院调解，达成由陆昌海偿还吴荟借款本金90万元及利息等协议。 8、岳池县人民法院(2016)川1621民初1858号民事判决书，证实岳池县人民法院于2016年7月25日判决四川省钦华动物药业有限公司偿还吴荟借款本金150万元及利息、违约金等损失，杨忠华、田钦对四川省钦华动物药业有限公司前款义务承担连带清偿责任等。 9、被告人杨林所在社区南充市顺庆区北城街道金鱼岭社区居民委员会的情况说明一份，以证实该居民委员会认为杨林表现良好，如法院判处其缓刑，不会对该社区带来不良影响。愿意对其帮教。 辩护人陈伟提供了下列证据： 1、吴荟签订服务项目收支项目表 2、房产证、土地使用证、离婚协议等，证实位于岳池县九龙镇金穗巷29号金穗家园Ａ栋1-3-2号房屋所有权登记时间2009年7月（岳池县房权证岳字第××号），为吴荟与唐蓉共有，2014年11月3日吴荟与唐蓉签订了离婚协议并办理了离婚登记，双方协议上述房屋归唐蓉所有。 3、吴荟与四川博通工程建设有限责任公司签订的借款合同、委托书、房屋抵押合同、股权出质合同、股权出质设立登记通知书、岳池县人民法院受理案件通知书、岳池县人民法院(2015)岳池民初字第3849号民事判决书、民事上诉状、广安市中级人民法院(2016)川16民终764号民事调解书，证实经广安市中级人民法院调解，达成由四川博通工程建设有限责任公司归还吴荟借款本金1500万元及利息等协议。 4、吴荟与四川和琨投资有限公司签订的借款合同，委托书、股权出质设立登记通知书、岳池县人民法院受理案件通知书、上诉状、四川省岳池县人民法院(2016)川1621民初568号民事判决书，广安市中级人民法院(2016)川16民终573号民事裁定书，证实2016年3月4日岳池县人民法院判决四川和琨投资有限公司偿还吴荟借款本金755万元及利息、违约金等。 5、吴荟与四川远方实业有限公司签订的借款合同，放款通知书、委托书、岳池县人民法院受理案件通知书、民事上诉状、岳池县人民法院(2015)岳池民初字第3696号民事判决书、广安市中级人民法院(2016)川16民终866号民事裁定书，证实2016年2月15日岳池县人民法院判决四川远方实业有限公司偿还吴荟借款人民币1090万元及利息等。 6、吴荟与文明签订的借款合同。 7、吴荟与唐汇沣签订的借款合同、借款借据，房屋抵押合同、委托书、声明。 8、吴荟与大英国安光华万众投资有限公司签订的借款合同、委托书、担保函、岳池县人民法院受理案件通知书，证实岳池县人民法院于2016年6月受理吴荟与大英国安光华万众投资有限公司等民间借贷纠纷案。 9、吴荟与陆昌海签订的借款合同、委托书。岳池县人民法院(2016)川1621民初874号民事调解书，证实，经该院调解，达成由陆昌海偿还吴荟借款本金90万元及利息等协议。 10、吴荟与四川省钦华动物药业有限公司签订的借款合同、委托书。岳池县人民法院受理案件通知书、岳池县人民法院(2016)川1621民初1858号民事判决书，证实岳池县人民法院于2016年7月25日判决四川省钦华动物药业有限公司偿还吴荟借款本金150万元及利息、违约金等损失，杨忠华、田钦对四川省钦华动物药业有限公司前款义务承担连带清偿责任等。 11、吴荟到案说明，主要内容为“吴荟认为，当杨林和邓绍均被控制后，其没有逃离，主动到指定地点，司法机关在一般性排查询问时主动交代罪行，本人的行为属于自首。” 12、居间服务收支明细表及相关文书、交易明细等，以证明追收有关融资项目的款项等情况。 13、岳池县九龙镇安拱桥社区居民委员会社区矫证证明书一份，以证实该社区居民吴荟平时表现良好，如法院对其判处缓刑，该社区居民委员会愿对其进行监督管理和帮教。 辩护人肖飞提供了如下证据： 1、邓绍均签订项目收支明细表。 2、岳池县人民法院（2016）川1621民初2112号民事裁定书，证实邓绍均与胡本理等民间借贷一案，转为普通程序。 3、成都市青羊区人民法院（2015）青羊执字第1589号执行案件受理通知书、成都市青羊区人民法院（2015）青羊执字第1589-1号执行裁定书，证实成都市青羊区人民法院终结成都市国力公证处川国公证执字第171号公证书的本次执行程序等（金额23360000元）。 4、金堂县人民法院受理案件通知书、传票等证实该院于2016年8月5日受理邓绍均与成都金睿国都置业有限公司破产债权确认纠纷一案。 5、成都市青羊区人民法院（2015）青羊执字第1588号执行案件受理通知书，金额11760000元；证实该院于2015年7月立案执行邓绍均与成都怡茂商贸有限公司、成都嘉好房地产有限公司一案。 6、岳池县恐龙乡石门村民委员会情况说明一份，以证实法院对被告人邓绍均判处缓刑对该村无不良影响，该村愿对其帮扶，矫正。 7、被告人邓绍均的情况说明一份附成都市青羊区法院执行案件受理通知书2份、成都市金堂县法院判决书1份，以证实清收融资项目的借款情况等。 本院经审查认为，公诉机关提供的上述证据，来源合法，与本案相关联，本院酌予采信。对辩护人严锐提供的第1-9项证据、辩护人陈伟提供的第2-11、13项证据、辩护人肖飞提供的第2-7项证据本院予以采信。辩护人陈伟提供的第1、12项证据、辩护人肖飞提供的第1项证据，无其他证据印证，本院不予采信。 本院认为，被告人杨林、吴荟、邓绍均未经金融监管部门批准，借用公司经营的形式，向社会公众公开宣传并向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人杨林、吴荟、邓绍均犯非法吸收公众存款罪的罪名成立，本院予以支持。 关于本案是否属于单位犯罪问题。《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条规定：“个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处”。根据本案事实，被告人杨林、吴荟、邓绍均明知“广汇行”未取得吸收公众存款资质，被告人杨林、吴荟、邓绍均利用该公司以实施非法吸收公众存款的犯罪行为为主要活动至案发，故本案不能以单位犯罪论处，应当认定为自然人犯罪。被告人杨林、辩护人严锐、辩护人肖飞辩称本案属于单位犯罪的理由不成立，本院不予采纳。 关于本案三被告人的犯罪金额认定、已清偿项目的集资金额是否纳入犯罪金额认定问题、南方会计事务所的审计报告应否作为本案证据、本案应否做司法会计鉴定的问题。依据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第三款：“非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算……”之规定，已清偿项目的集资金额应纳入犯罪金额。 因本案集资参与人人数众多，无法逐一收集集资参与人言词证据，可结合已收集在案的集资参与人的言词证据、书面合同、银行账户交易记录及审计报告、被告人供述等证据，综合认定非法集资人数和金额。案发前已归还的数额等应计入本案非法集资犯罪数额。被告人杨林辩称金额起诉书上面的有重复部分、辩护人严锐关于“公诉机关指控本案的项目和犯罪金额有误，公诉机关确定本案的具体金额的证据来源于南方会计事务所的审计报告，不符合对于金额鉴定的要求，不能作为定案依据，应当做司法会计鉴定”的辩护意见、辩护人陈伟关于“对于吸收款额、未归还金额，虽然通过了会计审计，但该审计报告很多的借款项目重复计算，使得吸收款额增大，对已经支付的利息未予以扣减致使已还款数额减少，导致未还款增大”的辩护意见、辩护人肖飞关于“南方会计事务所的审计结论，并不是司法会计的鉴定意见，不能作为非法吸存的证据”的辩护意见，其理由不成立，本院不予采纳。 辩护人严锐辩称亲友、职工以及职工的亲属的金额，应当不计入犯罪金额、辩护人陈伟辩称亲友的出借资金也未予以扣减，经查，被告人杨林、吴荟、邓绍均通过以“打广告、LED显示屏滚动播放融资信息、发放传单”等公开宣传方式向社会不特定对象进行宣传，以高利息向社会不特定人员集资的同时，还向职工、“亲友”等集资，均应当认定为向“社会不特定对象”吸收资金，所吸收资金应当计入犯罪金额，辩护人严锐、辩护人陈伟的上述辩称不成立，本院不予采纳。 本案应当根据在案证据综合认定三被告人的犯罪金额，三被告人积极参与非法吸收公众存款犯罪，不宜划分主从犯。辩护人陈伟辩称被告人吴荟是从犯不成立，本院不予采纳。辩护人严锐关于“案发前已归还的数额，不应计入犯罪数额”的辩护意见、辩护人陈伟关于案发前归还的金额不计算犯罪金额的辩护意见、辩护人肖飞关于“已经还清的项目款项不应计入犯罪金额，邓绍均是后期参与，对公司前期项目不存在共同故意，对于前期的行为不存在相应的罪责”的辩护意见均不成立，本院不予采纳。 关于本案三被告人是否构成自首的问题。《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条规定：“根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。（一）自动投案，是指犯罪事实或者犯罪嫌疑人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但犯罪嫌疑人尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。犯罪嫌疑人向其所在单位、城乡基层组织或者其他有关负责人员投案的；犯罪嫌疑人因病、伤或者为了减轻犯罪后果，委托他人先代为投案，或者先以信电投案的；罪行未被司法机关发觉，仅因形迹可疑被有关组织或者司法机关盘问、教育后，主动交代自己的罪行的……”。本案三被告人在案件移交司法机关刑事立案前，在工商行政机关调查期间，交代了非法吸收公众存款的犯罪事实，到案后如实供述犯罪事实，起投案具有主动性和自愿性，符合上述司法解释的规定，应当认定三被告人构成自首。 被告人杨林辩称其是自首、辩护人严锐关于“不应区分主从犯，杨林存在自首行为、杨林系初犯，杨林到案后认罪悔罪，案发后进行了积极挽损”的辩护意见、辩护人陈伟关于“被告人吴荟等人以及公司的运作都是以中间人的身份，将出借人的钱借给其他公司或者个人用于合法的生产经营活动，被告人吴荟的行为成立自首，系初犯、认罪态度好，无犯罪前科，有悔罪表现，没有再犯罪的危险”的辩护意见、辩护人肖飞关于“本案不应当分主从犯，邓绍均具有自首情节，案发后积极主动配合处理案件的工作组”的辩护意见成立，本院予以采纳。 本案中，三被告人认罪态度较好，并愿意配合追赃挽损工作，以上三被告人符合适用缓刑条件，可依法适用缓刑，责令上述三被告人在缓刑考验期配合追赃挽损。辩护人严锐请求法院对被告人杨林判处缓刑的辩护意见、辩护人陈伟关于建议对被告人吴荟适用缓刑的辩护意见、辩护人肖飞关于请求对被告人邓绍均适用缓刑的辩护意见成立，本院予以采纳。辩护人陈伟关于“被告人吴荟邻水分公司没有参与，融资通公司，被告人吴荟也没有任职，也没有参与，其犯罪行为及犯罪数额与被告人吴荟无关”的辩护意见与辩护人肖飞关于“邓绍均是后期参与，对公司前期项目不存在共同故意，对于前期的行为不存在相应的罪责，邓绍均不是法定代表人和股东，邓绍均参与的项目支持了部分实体经济的发展”的辩护意见，其理由不成立，本院不予采纳。 涉及本案涉案财物追缴问题。经查，项目用款方委托“广汇行”向他人融资时，已知道或应当知道其所借款项的所有权不属于“广汇行”，故各项目用款方对所借款项系“广汇行”非法吸收公众存款的事实知道和应当知道，均属涉案赃物追缴范围，应依法予以追缴。据此，根据三被告人的犯罪事实、情节、认罪态度及对社会的危害程度，经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十一条、第五十二条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条、《最高人民法院关于刑事裁判涉财产部分执行若干规定》第十三条之规定，判决如下： 一、被告人杨林犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币15万元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳） 二、被告人吴荟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币10万元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳） 三、被告人邓绍均犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币10万元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳） 四、对查封的被告人吴荟、唐蓉的房屋（产权证00××95），其中属于被告人吴荟所占房产份额用于退赔本案集资参与人（集资参与人名单详见四川南方会计师事务所有限公司川南会审（2015）130号审计报告的名单。投资人的本金尚未归还的，所收取的利息可折抵本金）； 五、冻结的被告人邓绍均在工行岳池九龙支行帐户62×××43存款1690.71元予以追缴退赔本案集资参与人； 六、冻结的被告人邓绍均在建行岳池支行帐号62×××63存款1271.53元予以追缴退赔本案集资参与人； 七、冻结的成都怡茂商贸有限公司在平安银行成都分行集中作业部帐号11×××01存款1019.94元予以追缴退赔本案集资参与人； 八、冻结的温某在中国建设银行股份有限公司成都第五支行高升东路储蓄所帐户62×××39存款402944.10元予以追缴退赔本案集资参与人；冻结的温某在中国建设银行股份有限公司成都第五支行高升东路储蓄所帐户62×××82存款12144.37元予以追缴退赔本案集资参与人； 九、冻结的帅某在中国建设银行股份有限公司成都致民路支行账户62×××21存款5464.15元予以追缴退赔本案集资参与人； 十、冻结的罗智君在中国建设银行股份有限公司成都人防路支行账户62×××31存款1609.25元予以追缴退赔本案集资参与人； 十一、对查封的陆昌海的房屋（房产权证号00××27、00××74、00××35、00××75、01××37）予以追缴变现退赔本案集资参与人； 十二、公安机关从被告人杨林处扣押的人民币8607元、从被告人邓绍均处扣押的人民币1571元，从被告人吴荟处扣押的人民币1392.10元予以追缴，分别按比例发还给各集资参与人（集资参与人名单详见四川南方会计师事务所有限公司川南会审(2015)130号审计报告的名单。投资人的本金尚未归还的，所收取的利息可折抵本金）； 十三、岳池县整顿民间投融资中介服务市场秩序工作领导小组办公室在岳池县财政国库支付中心账号70×××39的款项（系追赃挽损等资金）5698426.10元按比例发还给各集资参与人（集资参与人名单详见四川南方会计师事务所有限公司川南会审（2015）130号审计报告的名单。投资人的本金尚未归还的，所收取的利息可折抵本金）； 十四、公安机关从被告人杨林处扣押的苹果手机二部、冲电器一个、从被告人邓绍均处扣押的苹果手机一部、HUAWEI手机一部、扣押在案的电脑主机七台、笔记本电脑六台待追缴变现后分别按比例发还给各集资参与人（集资参与人名单详见四川南方会计师事务所有限公司川南会审(2015)130号审计报告的名单。投资人的本金尚未归还的，所收取的利息可折抵本金）； 十五、追缴大英国安光华万众投资有限公司、四川博通工程建设有限责任公司等17家用款项目单位和个人使用的赃款（详见附表）共计17775万元及孳息，按比例发还各集资参与人（集资参与人名单详见四川南方会计师事务所有限公司川南会审(2015)130号审计报告的名单。投资人的本金尚未归还的，所收取的利息可折抵本金）； 十六、本案追缴赃款、赃物的范围包括但不限于本案已查明权属且属于赃款、赃物的，在执行等环节查明权属并且属于赃款、赃物后继续追缴，并按照同等原则发还各集资参与人； 十七、通过追缴，不足部分责令继续退赔。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向四川省广安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  张勇刚 审 判 员  熊 壮 人民陪审员  李大华 二〇一八年八月三十一日 书 记 员  蒋 玺 附表：“广汇行”项目应收款汇总表                            序号                       项目用款方名称                       项目方欠款金额(单位万元)                                               1                       大英国安光华万众投资有限公司                       2550                               2                       四川博通工程建设有限责任公司                       1500                               3                       文明                       1300                               4                       胡本理                       450                               5                       四川和琨投资有限公司                       755                               6                       中科银泰资本控股有限公司                       3000                               7                       成都怡茂商贸有限公司                       1000                               8                       成都锦晟贸易有限责任公司                       1000                               9                       成都嘉好房地产有限公司                       2000                               10                       彭水县顺亿矿业有限公司                       1750                               11                       陆昌海                       90                               12                       四川远方实业有限公司                       1090                               13                       四川钦华动物药业有限公司                       150                               14                       唐汇沣                       50                               15                       向红                       30                               16                       岳池县富发页岩砖有限公司                       60                               17                       越西县尔普水电开发有限责任公司                       1000                               18                        合计                       17775万元                附本案相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条【共同犯罪的概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》 第一条根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。 （一）自动投案，是指犯罪事实或者犯罪嫌疑人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但犯罪嫌疑人尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。 犯罪嫌疑人向其所在单位、城乡基层组织或者其他有关负责人员投案的；犯罪嫌疑人因病、伤或者为了减轻犯罪后果，委托他人先代为投案，或者先以信电投案的；罪行未被司法机关发觉，仅因形迹可疑被有关组织或者司法机关盘问、教育后，主动交代自己的罪行的；犯罪后逃跑，在被通缉、追捕过程中，主动投案的；经查实确已准备去投案，或者正在投案途中，被公安机关捕获的，应当视为自动投案。 并非出于犯罪嫌疑人主动，而是经亲友规劝、陪同投案的；公安机关通知犯罪嫌疑人的亲友，或者亲友主动报案后，将犯罪嫌疑人送去投案的，也应当视为自动投案。 犯罪嫌疑人自动投案后又逃跑的，不能认定为自首。 （二）如实供述自己的罪行，是指犯罪嫌疑人自动投案后，如实交代自己的主要犯罪事实。 犯有数罪的犯罪嫌疑人仅如实供述所犯数罪中部分犯罪的，只对如实供述部分犯罪的行为，认定为自首。 共同犯罪案件中的犯罪嫌疑人，除如实供述自己的罪行，还应当供述所知的同案犯，主犯则应当供述所知其他同案的共同犯罪事实，才能认定为自首。 犯罪嫌疑人自动投案并如实供述自己的罪行后又翻供的，不能认定为自首，但在一审判决前又能如实供述的，应当认定为自首。 《最高人民法院关于刑事裁判涉财产部分执行若干规定》 第十三条被执行人在执行中同时承担刑事责任、民事责任，其财产不足以支付的，按照下列顺序执行： （一）人身损害赔偿中的医疗费用； （二）退赔被害人的损失； （三）其他民事债务； （四）罚金； （五）没收财产。