内蒙古自治区扎兰屯市人民法院刑 事 判 决 书（2018）内0783刑初95号公诉机关内蒙古自治区扎兰屯市人民检察院。被告人谭运伟，男，1980年5月7日出生于内蒙古自治区扎兰屯市，汉族，高中文化，无业，户籍地内蒙古自治区扎兰屯市，住所地内蒙古自治区扎兰屯市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年8月10日被扎兰屯市公安局刑事拘留，2017年9月14日经扎兰屯市人民检察院批准逮捕，次日被扎兰屯市公安局执行逮捕。现羁押于扎兰屯市看守所。辩护人钟鑫，吉林常春律师事务所律师。内蒙古自治区扎兰屯市人民检察院以扎检公诉刑诉（2018）95号起诉书指控被告人谭运伟犯非法吸收公众存款罪，于2018年5月28日向本院提起公诉。本院于2018年5月28日立案后，依法适用普通程序组成合议庭，于2018年7月26日公开开庭审理了本案。内蒙古自治区扎兰屯市人民检察院指派检察员陈丽梅、王官巍出庭支持公诉，被告人谭运伟及其辩护人钟鑫到庭参加了诉讼。现已审理终结。内蒙古自治区扎兰屯市人民检察院指控，2014年2月至2016年8月期间，被告人谭运伟以经营扎兰屯市众汇联合小额贷款咨询有限公司需要借款为由，以月利息1分5厘为诱饵，以个人名义向社会不特定公众借款合计人民币807万元，并将所借钱款以人民币3分、5分不等的利息借给吴某1、崔某1等人，具体事实如下：1.2015年6月至2016年6月，向被害人董某1借款合计61万元，2015年7月，经董某1介绍，向被害人厉某1借款32万元。谭运伟向董某1支付本金及利息合计15.9万元、每月给付厉某1利息至2016年8月20日，本金未偿还。2.2015年7月至2016年6月，向被害人董某2借款合计97万元，每月给付利息至2016年8月20日，本金未偿还。3.2015年6月至2016年1月，向被害人董某3借款合计42万元，每月给付利息至2016年8月20日，偿还本金21万元。4.2014年11月至2016年3月，向刘某1借款合计165万元，每月给付利息至2016年8月20日，本金未偿还。5.2015年7月20日，向被害人王某1借款100万元，每月给付利息至2016年9月20日，本金未偿还。6.2015年8月1日，向被害人王某2借款100万元，每月给付利息至2016年9月20日，本金未偿还。7.2015年1月至2016年1月，向被害人刘某2借款合计105万元，每月给付利息至2016年8月20日，本金未偿还。8.2016年2月3日，向被害人刘某3借款25万元，每月给付利息至2016年8月20日，本金未偿还。9.2015年8月12日，向被害人孙某1借款20万元，每月支付利息至2016年6月，本金未偿还。10.2016年3月28日，向被害人吕某1借款60万元，2017年4月以一台JCM92**型钩机抵顶债务，吕某1以40万元将钩机售出，余款未偿还。公诉机关就起诉指控的上述事实向法庭出示了书证、证人证言、被害人陈述、电子信息及被告人谭运伟的供述与辩解。公诉机关认为，被告人谭运伟非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人谭运伟辩称，对公诉机关指控的借款事实没有异议，但都是民间借贷，不是吸收公众存款。辩护人钟鑫的辩护意见是，谭运伟的行为不构成非法吸收公众存款罪。1.谭运伟的行为不符合《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第四项规定的，向不特定对象吸收资金的构成要件。向社会不特定对象吸收资金强调的是不特定性。而谭运伟的借款对象全部都是与其有特定的社会关系的人。范围相对固定、封闭，不具有开放性，并非随机选择或随时可能变化的不特定对象。具体来讲，谭运伟的亲友在向外传播消息时选择的对象仅限与自己关系紧密的亲戚、朋友，并非大范围的向其他社会公众传播，这与不特定对象是有所区别的，其属于在一个固定空间因为特殊的关系发生的民间借贷行为，所以不符合非法吸收公众存款的构成要件。2.谭运伟没有利用打广告等方式向社会公开宣传吸纳资金。3.公诉机关的起诉书中也认定了被告人和被害人之间的民间借贷关系。综上，谭运伟的行为不构成犯罪。经审理查明，2014年3月19日被告人谭运伟申请注册成立了扎兰屯市众汇联合小额贷款咨询有限公司，法定代表人谭运伟，经营范围为，为企业贷款提供中介服务。2016年2月19日该公司法定代表人变更为刘某4。2014年8月至2016年8月期间，被告人谭运伟以经营扎兰屯市众汇联合小额贷款咨询有限公司需要资金为由，以许诺给付月利息1.5%为回报，以个人名义向社会不特定公众吸收资金共计人民币827万元。具体事实如下：1.2015年6月至2016年6月，向被害人董某1吸收资金共计61万元，每月给付利息至2016年7月20日，归还吸收资金15.9万元。2015年7月，经董某1介绍，谭运伟向被害人厉某1吸收资金32万元，利息支付至2016年7月20日，本金未偿还。2.2015年7月至2016年6月，向被害人董某2吸收资金共计97万元，每月给付利息至2016年7月20日，本金未归还。3.2015年6月至2016年6月，向被害人董某3吸收资金共计42万元，每月给付利息至2016年7月20日，其后归还吸收资金21万元。4.2014年11月至2016年3月，向被害人刘某1吸收资金共计165万元，每月给付利息至2016年7月20日，本金未归还。5.2015年7月20日，向被害人王某1吸收资金100万元，每月给付利息至2016年7月20日，本金未归还。6.2015年8月1日，向被害人王某2吸收资金100万元，每月给付利息至2016年7月20日，本金未归还。7.2015年1月至2016年1月，向被害人刘某2吸收资金共计105万元，每月给付利息至2016年7月20日，归还吸收资金9万元。8.2016年2月3日，向被害人刘某3吸收资金25万元，每月给付利息至2016年7月20日，本金未归还。9.2015年8月12日，向被害人孙某1吸收资金20万元，每月支付利息至2016年6月，本金未归还。10.2016年3月28日，向被害人吕某1借款人民币80万元，2017年4月以一台JCM92**型钩机抵顶部分债务，吕某1以40万元将钩机售出，余款未归还。上述事实，有下列经法庭举证、质证，并经本院依法认证的证据予以证实（一）书证1.接处警登记表、受案登记表、报案材料证明：被害人董某2、董某3、厉某1、董某1、王某1、王某2、刘某2分别到公安机关报案。2.户籍证明证明：谭运伟案发时达到法定刑事责任年龄。3.到案经过证明：谭运伟于2017年8月10日到扎兰屯市公安局经侦大队投案。4.（董某1）众汇联合个人贷款合同、借据、收据各3份，汇款单4份证明：（1）2015年6月2日谭运伟向董某1借款20万元（其中董某1汇款11万元，董某3借9万元）；（2）2015年11月5日谭运伟向董某1借款10万元；（3）2016年6月20日谭运伟向董某1借款40万元。以上三笔借款月利息1.5%，借期12个月。5.（厉某1）众汇联合个人贷款合同、借据、收据各1份，汇款单1份证明：2015年7月10日谭运伟出具众汇联合个人借款合同，借款52万元（厉某1借款32万元，董某3借款20万元），借款月利息1.5%，借期12个月。6.（董某2）众汇联合个人贷款合同、借据、收据各2份，汇款单2份证明：（1）2016年1月28日，谭运伟向董某2借款67万元；（2）2015年7月1日董某2向谭运伟汇款10万元，2016年6月16日向谭运伟汇款20万元，2016年6月20日谭运伟签订借款合同，借款30万元。上述借款均约定月利息1.5%，借期12个月。7.（董某3）众汇联合个人贷款合同、借据、收据各2份，汇款回单1份证明：（1）2016年6月2日，谭运伟向董某1出具借款合同，借款20万元；（2）2016年1月28日，谭运伟出具个人借款合同，借款13万元。上述借款均约定月利息1.5%，借期12个月。8.（刘某1）个人贷款合同、借据、收据各5份，汇款单5份、抵押合同1份证明：（1）2015年11月16日，谭运伟向刘某1借款20万元；（2）2016年1月12日，谭运伟向刘某1借款30万元；（3）2016年1月19日，谭运伟向刘某1借款10万元；（4）2016年1月29日，谭运伟向刘某1借款5万元；以上4笔均由周某1担保，月利息1.5%，借期1年；（5）2016年3月16日，谭运伟、刘某5向刘某1借款100万元，并签订房屋抵押合同，约定谭运伟、刘某5以扎兰屯市成吉思汗小区10号楼1单元201室房产及33平方米和27平方米两个车库做抵押。9.（孙某1）个人借款合同1份证明：谭运伟于2014年8月12日向孙某1借款20万元，月利息1.5%，借期1年。10.（吕某1）个人贷款合同、收据各2份，借据3份证明：（1）2016年3月28日，谭运伟向吕某1借款20万元；（2）2016年3月28日，谭运伟向吕某1借款40万元；（3）2014年8月12日，谭运伟向吕某1借款20万元。以上借款月利息1.5%，借期12个月。11.（王某1）众汇个人贷款合同、借据、收据各1份证明：2016年7月20日谭运伟向王某1借款100万元，借款月利息1.5%，借期12个月。12.（王某2）众汇个人贷款合同、借据、收据各1份证明：2016年8月1日谭运伟向王某2借款100万元，借款月利息1.5%，借期12个月。13.（刘某2）众汇个人贷款合同、借据、收据各2份证明：（1）2016年3月15日谭运伟向刘某2借款10万元；（2）2016年1月20日谭运伟向刘某2借款95万元。14.（刘某3）个人贷款合同、借据、收据各1份证明：2016年2月4日谭运伟向刘某3借款25万元。15.（赵某1）收谭运伟款明细，付谭运伟款明细证明：赵某1记载2016年2月18日至3月18日期间，赵某1共22次收谭运伟832.5万元。2016年2月28日至7月19日期间，赵某1分7次付给谭运伟62.5万元。16.众汇联合小额贷款咨询有限公司资料（登记申请表、指定代理或者共同委托代理人的证明、法人身份证明、执行董事、监事任职文件、股东会议决议、依据证明、名称预核准）证明：谭运伟2014年4月9日出资50万元注册成立扎兰屯市众汇联合小额贷款咨询有限公司，公司住所扎兰屯市百业成家园**楼S01001门市，经营范围为企业贷款提供中介服务。2016年2月19日变更公司股东刘某4，出资50万元，为公司法定代表人。17.协助查询财产通知书及工商银行尾号68772号银行卡交易流水证明：2014年3月21日至2017年8月8日期间，吕某1转存15笔共181万元，向吕某1支9笔共81.889万元；向李某1支2笔共9600元；刘某6存1笔30万元，向刘某6支12笔共385.13万元；向吴某2支2笔共87万元，吴某2存2笔共15.1384万元；向赵某1支6笔共64.62万元；董某1存1笔10万元；向李某1（董某2）支2笔共9600元；石某1（董某3）存1笔9万元；董某2存1笔20万元。18.协助查询财产通知书及工商银行尾号73328号银行卡交易流水证明：2016年3月15日至2017年8月8日期间，董某2存15笔共13.1993万元，向董某2支1笔1.1583万元；董某1存14笔共35.975万元，向董某1支2.02万元；向厉某1支1万元。19.协助查询财产通知书及建设银行尾号26225号银行卡交易流水证明：2015年4月20日至2017年3月7日期间，向刘某2支8笔共15.855万元；向刘某3支3笔共9850元；刘某1存3笔共115万元，向刘某1支3笔共4.5万元；刘某6存2笔共120万元，向刘某6支24笔共415万元；向吕某1支2笔共11万元；向吴某2支2笔共140万元；向赵某1支2笔共6200元。20.协助查询财产通知书及招商银行尾号00999号银行卡交易流水证明：2015年6月16日至2017年6月21日期间，向赵某1支19笔共14.222万元；向曹某1支6笔共28万元；向吴某1支1笔30100元；向董某1支1笔10290元；向董某2支1笔10200元；向刘某2支1笔1.5万元；向刘某6支4笔共13万元；向王某2支1笔1.5万元；向王某1支1笔1.5万元。21.协助查询财产通知书及农业银行尾号99079号银行卡交易流水证明：2015年11月16日至2017年3月21日期间，刘某6存96笔共计973.15万元，向刘某6支26笔共计339.135万元；向吕某1支6笔共计68.495万元；向王某3支2笔共计217万元，王某3存2笔，共计50600元；向吴某2支11笔共计328.2万元，吴某2存10笔共计60.6466万元；向曹某1支5笔共计86万元；向王某4支1笔35万元；向司某1支3笔共计59.8万元；向宋某1支1笔29300元；向王某1支2笔共3万元；向王某2支3笔共12.5万元；向石某1支3笔共93850元；向董某1支2笔共29400元。22.农业银行尾号48118号银行卡交易流水证明：该卡2015年1月1日至2017年5月12日期间，向吴某2支4笔共计4.4万元，吴某2存4笔共2万元。23.农业银行尾号901861号银行卡交易流水证明：该卡2015年1月1日至2017年5月12日期间收入共计：2397.8534万元，支出共计：2396.8595万元。24.协助查询财产通知书及户名于某1农业银行尾号57967号银行卡交易流水证明：（1）2016年8月15日、2016年9月30日谭运伟分两笔向刘某6支58万元；（2）2016年1月20日、5月20日、8月20日向王某1转账3笔共4.5万元；（3）2016年1月20日、5月20日、8月20日向尾号71968号银行卡转账3笔共计4.5万元；（4）2016年3月2日向王某3转账13万元。25.协助查询财产通知书及农村信用合作社尾号97419号银行卡交易流水证明:谭运伟银行账户流水的交易情况。（二）证人证言1.证人周某1的证言证明：其于2016年3月至2017年3月在谭运伟经营的众汇联合小额贷款咨询公司工作，工作期间不经常见到谭运伟，谭运伟经常出国做木材生意。2.证人赵某1的证言证明：谭运伟系其同母异父弟弟。福泰公司法人注册为谭运伟，但谭运伟未出资，也不参与经营，实际为其夫妻二人所经营。2014年秋天谭运伟开始借钱给自己，大约有150-160万元，这钱其用于投资房地产。2015年谭运伟又借给自己20多万元，其用于还银行利息。2016年从谭运伟借的第一笔钱是2016年2月18日至2016年3月31日期间，谭运伟借给自己934万元，自己通过吴某2的银行卡将钱转到公司账户，从公司账户汇到俄罗斯。谭运伟不是投资，是将钱借给自己，月利息是3%，但没有约定还款日期。其丈夫吴某1支付给谭运伟2个月的利息，具体多少钱不清楚。2016年，因为谭运伟还不上利息了，其偿还了62.5万元。谭运伟自己说他借给自己的钱都是他从别人那串的。从2014年至今，自己还欠谭运伟2200万元左右。吴某1因房地产开发在俄罗斯有官司，俄罗斯限制他回国，还有2016年发木材被一个骗子公司将木材款骗走，还需要打官司，所以在俄罗斯没有回来。3.证人吴某1的证言证明：谭运伟是其内弟，其在俄罗斯做木材生意，其通过电话和微信联系谭运伟，以月利息3%向谭运伟借钱，约900万元左右，谭运伟通过银行转账的方式把钱打到其指定账户，其全部借款没有签定借款合同、借据，也没有抵押物。所借钱款全部用于在俄罗斯经营木材生意，但是被俄罗斯人骗了一些钱，加起来有2000多万元。至今偿还谭运伟本金及利息一共60万元，目前没有能力偿还债务，其在俄罗斯债权有人民币1000万元。4.证人隋某1的证言证明：其通过郝丹丹认识谭运伟，是朋友关系。谭运伟跟自己说，如果手里有闲钱，就放在他那里，给1.5%的利息，共借给谭运伟10.5万元，谭运伟每月20日支付利息，没有合同，只有口头约定，现在本金已经偿还给自己了。5.证人孙某2的证言证明：其女朋友周某1在谭运伟的小贷公司工作，其介绍叔叔孙某1与谭运伟认识，2014年8月份，孙某1将20万元借给谭运伟，利息1.5%，本金随用随取。其不认识刘某2、刘某1，自己也没有宣传谭运伟非法吸收公众存款的消息。6.证人吴某2的证言证明：农业银行尾号07677的银行卡是其哥哥吴某1用其身份证办理的，这张卡始终是吴某1保管并使用。后来吴某1不用了，就还给自己了。吴某1一共用其身份证开了5张卡，分别在农行、工行、中行、信用社、邮政银行，现在这些卡都在自己手里。吴某1在做生意时有外债，所以生意上的资金往来不敢用他和妻子赵某1的身份证开卡，所以只能用别人的身份证开卡用于生意上的资金来往。7.证人王某3的证言证明：其和赵某1是高中同学，关系很好。2016年赵某1跟其借身份证为吴某1办张银行卡，其在农业银行办理了一张农行卡就交给赵某1了。2017年5月，赵某1把这张卡还给自己了，其当天把这张卡销户了。这张卡所有的信息其都不掌握，都是赵某1和吴某1使用的。（三）被害人陈述1.被害人董某1的陈述证明：谭运伟是其丈夫姐夫弟弟的小舅子。谭运伟跟其讲他在扎兰屯市开了个小额贷款公司，需要资金，让其跟身边的亲属朋友讲把钱放在他那，每个月1.5%的利息。谭运伟就是跟其说他要用钱投资，具体投资什么其不知道。从2015年6月至2016年6月，其分3次借给谭运伟共计61万元，月利息1.5%，至2016年8月20日就不再支付利息，并承诺2016年11月归还全部本金，因其多次找谭运伟索要本金，谭运伟分二次给付本金共计15.9万元。其嫂子石某1听其介绍后也将钱借给谭运伟，后董某2和董某3先后到谭运伟处存款。厉某1通过其将32万元借给谭运伟，其将情况告知了谭运伟。其介绍董某3、董某2借钱给谭运伟及帮助厉某1借钱给谭运伟没获得好处，其在谭运伟公司还看到许多人借钱给谭运伟。同时证实谭运伟出具的借款合同甲方借款人一栏都不填写债权人的名字，由借款人自己回去填写。2.被害人厉某1的陈述证明：董某1是其三外甥女。董某1说她亲属谭运伟开的众汇联合小额贷款公司在吸收存款，月利息1.5%，问其这有没有闲钱，其想自己有32万元一时用不上，就想让董某1借给谭运伟。2015年7月10日，其通过银行转账到二外甥女董某2的丈夫李某1的银行卡32万元，让其转账给谭运伟和李某1的20万元共52万元借给谭运伟，董某1给签订的借款合同。到2016年8月20日停息，现在谭运伟欠自己本金32万元，利息1.92万元。3.被害人董某2的陈述证明：其从妹妹董某1处听说谭运伟用钱，利息1.5%，正好自己手里有闲钱，就分别于2015年7月1日借款给谭运伟10万元，2016年1月28日借给谭运伟80万元（自己67万元，哥哥董某313万元），2016年6月20日借给谭运伟20万元，与2015年7月借款合并一个30万元的借款合同。至2016年8月20日停息，谭运伟欠自己本金97万元，利息5.82万元。4.被害人董某3的陈述证明：其通过董某1得知谭运伟用钱，利息1.5%。自己于2015年6月1日通过妻子石某1银行卡转账给谭运伟9万元，与董某1的11万元共同签了一个20万元的借款合同。2015年7月10日通过李某1的银行卡转账给谭运伟20万元，与老姨厉某1的32万元写在一个借款合同上；2016年1月28日通过董某2给谭运伟转账13万元，谭运伟单独写一个借款合同。2016年8月20日停息后，经多次索要，谭运伟还了自己21万元，尚欠本金21万元。5.被害人刘某1的陈述证明：孙某1和张某1是夫妻关系，其通过孙某1、张某1认识谭运伟。张某1跟自己说：孙某1的侄子孙某2有一个好朋友谭运伟是开众汇联合小额贷款咨询公司，你要是有闲钱就放在公司，月利息1.5%，而且孙某2的爱人周某1也在众汇小额贷款公司上班。谭运伟跟他们关系不错，钱放在那保准。2014年11月，其有闲钱了，给张某1要的谭运伟公司的地址和电话，其去了谭运伟的众汇小额贷款公司，其跟谭运伟说是孙某2叔婶的朋友，他们介绍过来的，谭运伟跟其说放在他那的第一笔钱必须存够一年才能提本金。谭运伟还跟其说以后有钱都可以放在他这，你自己的钱也行，别人的钱也行。其陆续借给谭运伟5笔共计165万元，都是周某1担保，约定月利息1.5%，第五笔100万元的借款，谭运伟用扎兰屯市成吉思汗小区10号楼1单元201室的房产及33平方米、27平方米的两个车库做的抵押。至2016年8月20日停息，尚欠本金165万元。6.被害人吕某1的陈述证明：其和谭运伟是初中同学。谭运伟开个小额贷款公司，多次向其借钱，约定月利息1.5%，这些钱有的签定合同，有借据和收据，也有口头约定的，其不知道谭运伟向其借钱干什么用，其也没问。其通过银行转账和现金的方式共借给谭运伟75万元，2017年4月，谭运伟从河西岭北新村顶给其一台钩机，后来其把钩机卖了40万元。去除钩机钱，谭运伟目前还欠其35万元。7.被害人孙某1的陈述证明：其通过侄子孙某2认识谭运伟。孙某2介绍去谭运伟公司，谭运伟跟其说：月利息1.5%，本金随用随取，要取本金时提前一个月告知他好准备钱。其借给谭运伟20万元，有合同和借据，利息给付至2016年6月就停了。其和刘某2是好朋友，在一次聚会上其和刘某2说：其侄子孙某2的朋友谭运伟开了个小额贷款公司，孙某2的爱人周某1在谭运伟公司上班，其也有20万元放在谭运伟那，月利息1.5%，你要有闲钱也可以借给谭运伟，谭运伟挺靠谱的。其告诉刘某2谭运伟公司的地址，但是其没有和刘某2一起去谭运伟公司。其和刘某1也是这么说的，刘某1和刘某2之前不认识谭运伟。8.被害人刘某2的陈述证明：其通过孙某1的侄子孙某2认识的谭运伟，在一次聚会上孙某1跟其说：孙某2的朋友谭运伟开的小额贷款公司，你要是有闲钱就放在那，月利息1.5%，谭运伟公司挺靠谱的。其回家和妻子朱某1商量了一下，觉得可以把钱借给谭运伟，其就给孙某1打电话要谭运伟的联系方式和公司地址。2015年1月20日孙某1和孙某2一起带着其去谭运伟的小额贷款公司，见到谭运伟以后，谭运伟跟其说有钱放在他那，要是身边的朋友有闲钱也可以介绍过来。2015年1月20日至2015年3月15日期间，其借给谭运伟105万元。2015年2月4日，其给谭运伟打电话说：其女儿刘某3有25万元，你还用不用，谭运伟说用，其就和女儿刘某3拿着25万元现金来到谭运伟公司，谭运伟给签的个人借款合同及收据。2015年3月10日，谭运伟给其打电话说：其着急用钱，你手里还有没有钱，其又借给谭运伟10万元。谭运伟说把钱借给有需要的人。截止2016年9月20日谭运伟停止支付利息，2017年3月，其和女儿刘某3多次索要，谭运伟又支付给其和刘某39万元，尚欠其本金105万元，欠刘某325万元。9.被害人王某2的陈述证明：2015年8月1日，其通过父亲王某1介绍认识谭运伟，其父亲把钱借给谭运伟了，并且谭运伟能按时支付利息，其觉得挺靠谱，就让父亲帮助联系谭运伟，到谭运伟小额贷款公司跟他谈，谭运伟说月利息1.5%，本金随用随取，一年期限。其通过邮政储蓄银行借给谭运伟100万元，到期后续签一年，利息1.5%。至2016年9月20日停息，谭运伟尚欠本金100万元。10.被害人王某1的陈述证明：其通过朋友朱某1（刘某2妻子）介绍得知谭运伟开小额贷款公司，朱某1把钱也借给谭运伟了，其觉得挺靠谱，就联系了谭运伟，到谭运伟公司跟他谈，谭运伟跟其说月利息1.5%，本金随用随取。2015年7月20日借给谭运伟100万元，月利息1.5%，借期1年，到期续借，至2016年9月20日停息。（四）被告人谭运伟的供述与辩解证明：其是2014年在扎兰屯市工商局注册的众汇联合小额贷款咨询有限公司，2017年7月份左右众汇联合小额贷款咨询有限公司注销了。2014年或2015年，其从他人手里购买了满洲里福泰永商贸有限公司，2016年12月左右出兑。该公司是其用于经营木材，吴某1在俄罗斯运作，他将木材发到国内其负责卖。其以个人名义向亲友借钱，都是朋友和亲属主动找的他，他们跟自己说有钱借给自己，月利息1.5%，其跟他们说自己做木材生意，好的时候大家就多分点，不好的时候你们也别怪其。借钱给其的人以银行转账和现金借钱给自己，绝大部分签了借据和收到条和借款合同，但没有建立账目。其按照1.5%支付利息，每月到日期时支付利息。其和他们都不是当面签的借据，都是他们给自己银行卡上转过钱来给其打电话告诉其，其查到钱进到账后，给他们出具借款合同、借据和收据。借款合同、借据和收据应该签字的地方签上其的名字，出借人那部分都空白，等他们取回去之后自己填写。其一共借款1000万元左右，用于经营木材。其向董某1借款170万元左右，其不认识董某2、董某3、厉某1，没有向他们借款。董某2、董某3、厉某1个人借款合同及借据都是真实的，但是合同上没有债权人的签字，是因为当时都是董某1经手人，其不知道是她自己的钱还是别人的钱，她取这些东西时有时其不在，就让她将有其签完字的手续拿回去，债权人处让她回去自己签，她拿回去后可能没签，但这些手续的内容是真实的，完全认同。其通过朋友孙某2的叔叔孙某1认识刘某1，王某1、刘某2，都是朋友关系，向刘某1借款165万，向王某1借款100万，向刘某2借款105万，向王某2借款100万，向刘某3借款25万。与吕某1是同学关系，其向吕某1借钱，但是没有利息。其将借的钱都是以银行转账的形式借给吴某1，共1300万元左右。但不是直接打到吴某1的账户，因为吴某1欠他人钱，账户被冻结，都是吴某1给的他人的账号。其中600万元左右转给吴某2，剩余的转给赵某1及吴某1指定的王某3、司某1、王某4、宋某1的账号。（五）电子勘验记录证明：吴某1、赵某1通过微信向谭运伟借款，月利息3%、5%不等。吴某1让谭运伟将借款打给吴某2、李微等卡号。本院认为，被告人谭运伟违反国家金融管理法律法规，非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院应予支持。关于被告人谭运伟及其辩护人提出只是向亲属、朋友的借款，未大范围的向其他社会公众传播，没有利用打广告等方式向社会公开宣传，不是向不特定对象吸收公众存款，不构成非法吸收公众存款罪的理由，经查，在案的证人隋某1的证言、被害人董某1、刘某1、刘某2的陈述均能证明，谭运伟向其说“以后有钱都可以放在他这，自己的钱也行，别人的钱也行”。刘某1、刘某2、刘某3、王某1、王某2等人，经他人口口相传后主动联系谭运伟。谭运伟在上述被害人主动联系其时，其均按照定型化方式即时吸收资金，“来者不拒”。上述行为均表明，谭运伟对自己的借款范围没有进行控制，对于资金数量没有限制，明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任，其行为具有违法性、开放性、不特定性、经营性的特征，符合非法吸收公众存款罪的构成要件，因此对被告人及其辩护人的上述观点不予采纳。鉴于被告人案发前已部分归还所吸收的资金，可酌情从轻处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条（十一）项、第三条第二款（一）项（三）项、第三款之规定，判决如下：一、被告人谭运伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年十个月，并处罚金人民币五万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决宣判之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年8月10日起至2023年6月9日止。罚金自本判决生效后三十日内向本院缴纳。）二、被告人谭运伟非法所得本院继续追缴，发还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向呼伦贝尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  马维峰审 判 员  富 豪人民陪审员  彭丽娟二〇一八年八月二十三日书 记 员  张天阳附：本判决依据的相关法律《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的"非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款"：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；（十）利用民间"会"、"社"等组织非法吸收资金的；（十一）其他非法吸收资金的行为。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的"数额巨大或者有其他严重情节"：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。