安徽省凤阳县人民法院刑 事 判 决 书（2017）皖1126刑初344号公诉机关安徽省凤阳县人民检察院。被告人张国帅，男，1995年12月10日出生于安徽省凤阳县，汉族，初中文化，农民，户籍地安徽省凤阳县，住安徽省凤阳县。2017年9月3日因涉嫌犯诈骗罪被凤阳县公安局刑事拘留，同年10月10日经凤阳县人民检察院批准被凤阳县公安局执行逮捕，2018年2月13日被本院取保候审。辩护人汤宪章，安徽明都律师事务所律师。安徽省凤阳县人民检察院以凤检刑诉﹝2017﹞343号起诉书指控被告人张国帅犯诈骗罪，于2017年11月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。安徽省凤阳县人民检察院检察员王某出庭支持公诉，被告人张国帅及其辩护人汤宪章到庭参加诉讼。本案经延期审理，现已审理终结。安徽省凤阳县人民检察院指控：2016年12月份以来，被告人张国帅伙同他人，假借办贷款、套现等名义，对他人实施诈骗。2016年12月份，被告人张国帅伙同“大愣”（真实身份不详）用其注册的QQ号(账号62×××38，昵称:撕夜)、微信号、手机号在“御园业主群”与秦某联系，两人先后以办贷款需要“包装费”、信用卡提升额度需要刷卡等理由，骗取秦某人民币20315元。2017年3月份，被告人张国帅通过支付宝信用交友圈结识张某，在聊天过程中，张国帅得知张某急需用钱，遂向张某提议通过刷网络虚拟货币“花呗”的方式套现，后张国帅伙同“大愣”用支付宝蚂蚁花呗套现额度等方式骗取张某人民币41604.9元。为证实指控事实，公诉机关提供了被害人秦某、张某的陈述、被告人张国帅的供述以及相关书证、电子数据等证据。公诉机关认为被告人张国帅伙同他人利用通讯工具、互联网等技术手段实施电信网络诈骗，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条规定，应当以诈骗罪追究刑事责任。被告人张国帅对起诉书指控其参与诈骗秦某人民币20315元及诈骗张某22759.90元的事实及指控罪名无异议，当庭自愿认罪，要求从轻处罚。对指控其参与诈骗张某人民币18845元，辩称2017年3月9日14时34分其让朋友赖启鑫向张某支付宝账户转账18845元，张某于2017年3月9日14时37分将18845元转到其支付宝账户，诈骗张某一共是两万多元。辩护人辩护提出：1、本案属于普通的诈骗案件，不属于特殊的电信网络诈骗犯罪案件。电信网络诈骗案件是有组织的团伙利用电信网络作为犯罪手段针对不特定的社会上的多数人实施的犯罪。而被告人张国帅虽然利用了手机和QQ及支付宝等工具实施诈骗行为，但是，其参与诈骗犯罪的对象是针对特定的具体明确的个人（被害人秦某、张某），不是利用电信网络手段向不特定的社会上的多数人。因此，应当属于普通的诈骗犯罪；2、张某打给张国帅的18845元是张国帅在之前委托福建龙岩人赖启鑫用赖启鑫的支付宝账户打给张某18845元，因此，张国帅的诈骗犯罪数额中应当扣除这18845元；3、张国帅在两起犯罪中起辅助和次要作用，属从犯，依法应从轻、减轻处罚；4、张国帅无违法犯罪前科，归案后能如实供述自己的犯罪事实，法庭上也能当庭自愿认罪，属于认罪态度好，并积极赔偿被害人损失，有真诚悔罪表现。综上建议对张国帅从轻处罚并适用缓刑。辩护人当庭出示的证据有：1、赖启鑫支付宝转账电子回单和转账记录，用于证明2017年3月9日14时34分张国帅委托福建龙岩的朋友赖启鑫向张某转账18845元，张某于2017年3月9日14时37分转给张国帅18845元，张国帅后来又转回给赖启鑫，这笔钱没有到张国帅手里；2、缴款收据，证明张国帅亲属帮助张国帅退赔赃款，主动接受财产刑的情况。经审理查明：2016年，被告人张国帅伙同“大愣”（真实身份不详）用张国帅注册的QQ号(账号62×××38，昵称:撕夜)在凤阳“御园业主”QQ群里发布虚假信息，称可以帮助办理银行贷款并提高信用卡额度，2016年12月份，被害人秦某（安徽省凤阳县人）因生意需要用款，加张国帅的QQ、微信、支付宝为好友，要求帮助办理。张国帅等人与秦某联系，取得秦某信任后，以办贷款需要“包装费”、信用卡提升额度需要刷卡等理由，骗取秦某支付宝转账支付、扫张国帅等人提供的付款二维码支付的人民币20315元。2017年3月份，被告人张国帅通过支付宝（其支付宝账户182********，个性签名为诚信金融，用心做事）信用交友圈结识张某（安徽省宿州市人），在聊天过程中，张国帅得知张某急需用钱，遂向张某提议通过在支付宝上刷“蚂蚁花呗”境外额度的方式套现，后张国帅伙同“大愣”将一个付款二维码发给张某，骗取张某扫付款二维码，用蚂蚁花呗支付的人民币22759.90元。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：1、受案登记表、接报案件登记表，证明2016年12月26日13时00分，秦某报案称：其在网上被骗20000余元；2017年3月12日11时45分，张某到永州市公安局冷水滩分局岚角山派出所报案称：其在网上被诈骗40000余元。公安机关接处警情况。2、户籍证明等，证明被告人张国帅出生日期及身份情况，截止2017年9月1日，未发现张国帅有违法犯罪记录。3、抓获经过，证明2017年9月2日20时许，在凤阳县府城镇东华路明都君悦宾馆8518房间将张国帅抓获。4、凤阳县公安局府城责任区刑警队情况说明，证明张国帅到案后供述称：其实施诈骗的同伙叫“苏寿波”，经对全国人口信息库进行查询，未发现符合条件的“苏寿波”。5、秦某支付宝转账记录、付款记录，中国农业银行股份有限公司凤阳县支行账号62×××75，户名秦某的银行卡交易明细对账单、账户主档信息、兴业银行兴业信用卡3100消费记录、QQ个人信息页面、乾坤金融海潮的二维码，证明秦某于2016年12月13日13时45分、2016年12月17日13时53分、2016年12月17日14时18分通过支付宝（中国农业银行8075付款）先后向支付宝账户为张小帅｀（*国帅）187××××****账户转款3000元（转账说明：用于光大办贷款用途余款4000尽快转给你）、500元、2000元。秦某于2016年12月23日12时54分21秒、13时03分53秒支付宝支付海潮超市7815元、7000元。向秦某提供二维码要求打款人的QQ账号为62×××38，昵称为撕夜，提供的要求打款的乾坤金融海潮的二维码。6、张某支付宝账户个人信息页面、182××××****支付宝账户个人信息页面、撕夜QQ空间页面、AAA诚信金融（微信号×××）微信个人信息页面、张某支付宝转账记录、支付宝蚂蚁花呗付款记录、蚂蚁花呗账单详情，证明张某于2017年3月9日14时24分，支付宝花呗方式付款22759.90元；于2017年3月9日14时37分，通过支付宝向支付宝账户为诚信金融，用心做事182××××****账户汇款18845元，及蚂蚁花呗还款情况。7、被害人秦某陈述，证明其被一个自称叫张国帅的人诈骗了20315元。2016年12月11日，其在一个叫“御园业主群”的QQ群里看见有一个昵称叫“撕夜”的人打广告说他可以办理银行贷款，并且可以提高信用卡额度，当时就加了他的QQ、微信、支付宝，叫他帮其办贷款，对方问其要了身份证信息和放贷用的银行卡号，并且说需要大概7000元的手续费。因为对方说自己是凤阳人，并且说尽量少问其要一些费用，其就相信他了，12月13日其用支付宝转账方式给他3000元，12月15日17时38分许，有一个自称是光大银行的工作人员用0512562641604的号码给其打电话说，其办的贷款15天之内会打到其农业银行卡上，又过了几天，其催对方，对方问其要跑腿钱，12月17日其又通过支付宝转账方式向他转款500元和2000元。在其等待放贷的那段时间，其又跟对方谈到提高信用卡额度的事情，打算把其兴业银行的信用卡额度提高一下，对方说最少能提高2万，具体提高额度的方法就是通过刷卡的方式，提高其的信用卡的使用率，然后银行就会根据情况提高其信用卡的永久额度。如果是在境外刷卡，可以提高更多的额度。对方说他可以发一个免税店二维码过来，其扫描这个二维码就可以消费，然后他再把其刷卡的钱还给其，多刷几次就可以自动提高其信用额度了，然后对方就发了一个二维码过来，其把兴业银行信用卡和支付宝绑定，用支付宝扫描二维码，先后向对方转账7000元和7815元。后来对方一直没有把钱打回来，其问对方怎么回事，对方说他手机丢了，再后来就联系不上对方了，到目前为止，其信用卡额度没有提高，对方也没有把钱返还给其，也联系不上对方。对方说他叫张国帅，老家是凤阳枣巷的，他在“御园业主群”里，在御园有房子，他现在人在上海松江，他是做金融的，他有朋友在苏州光大银行上班，可以帮忙办理贷款。这个人还跟其通过电话，其听他口音确实是凤阳的，而且在QQ群里说他是凤阳枣巷那边的，说的地方其都知道，也都能对得上，所以就相信他了，后来也确实有一个苏州的电话打过来，自称是苏州光大银行的，这个人应该是这个骗子的同伙。其支付宝就叫秦某，但是别人看其资料的时候，应该显示的是(*伟)。那个叫张国帅的人给其发过很多个二维码，但是别的都不能用，就只有最后这个叫海湖超市的二维码是可以用的。张国帅QQ号是62×××38，微信号是62×××38，支付宝账号是18×××07。其QQ号是53×××55，支付宝和微信号都是130××××****。其一共给对方转了20315元，之前都是通过支付宝的方式转账给对方的，支付宝绑定的是其中国农业银行的银行卡，卡号是62×××75，后来通过二维码支付的14815元，是通过兴业银行银行卡转账给对方的。8、被害人张某陈述，证明2017年3月9日凌晨1时许，其在支付宝上加了一个账号18×××55、个性签名是诚信金融，用心做事的人，后来知道他的真实名字叫张国帅，安徽凤阳县人。他说可以帮其在支付宝上，刷蚂蚁花呗境外额度套现来帮其还贷款，帮其邀活支付宝境外额度套现，需要一笔流水账来激活，完了之后把钱一起转给其。在加了其微信（对方微信账号叫×××）后，给其发了一张消费需要支付给商家的二维码图片，要其扫一下二维码支付，同时还需要其支付一笔18845元钱的流水账来激活，其照做了，然后其登录支付宝，一看蚂蚁花呗的额度有了22759.9元，已经消费了，但是看不到商家信息，只有二维码、支付宝交易号:2017030921001004310281900419。后钱没转回，也联系不上对方，发现被骗，其当时在湖南永州，就在当地派出所报的案。9、被告人张国帅供述，供认其通过微信、支付宝诈骗一个支付宝名“伟”的和一个安徽省宿州市人的钱，安徽省宿州市的人是2万元，支付宝名“伟”的具体多少钱记不清了。2015年其在上海上班的时候认识了一个叫“大愣”的江西人，“大愣”具体他是干什么的，其不清楚，他就是搞诈骗的。其辞职回到凤阳装修府城镇御园小区的房子，此期间其加了御园小区业主QQ群，QQ群的名字是“御园业主群”。2016年11月份，“大愣”要其QQ号和微信号，说是要在其账号里面打贷款广告，并且承诺每天给80块钱，就同意了，后来他用其QQ号联系上一个叫“伟”的凤阳人，他为了取得这个“伟”的信任，就叫其跟“伟”拉家常，让“伟”相信其是一个在上海做贷款的凤阳人，然后让“伟”给包装费来办贷款。2016年12月份的一天，“伟”同意了，就打了几千块钱到其支付宝账号上，其没有能力给别人办贷款，“大愣”也不是银行从业人员。后来俩人取得了“伟”的信任，“大愣”又说可以帮助“伟”提高他的信用卡额度，“大愣”发了一个付款二维码给“伟”，“伟”通过二维码刷的信用卡，具体刷了多少钱其不知道。“伟”刷完二维码以后，他们没有把“伟”支付的钱还给“伟”。其和“伟”是用微信聊天的，用的微信号是62×××38。2017年5、6月份的时候，其通过支付宝的信用交友圈认识了一个宿州人，其使用的支付宝账号是18×××55，这人讲要贷款，其就骗这人可以把花呗套现，有多少可以套多少，他就同意了，他说他有两万元的额度。第二天其就把这件事和“大楞”说了，“大楞”跟其说可以帮他套现，接着“大楞”给其发了一个二维码，其把这个二维码发给这个宿州人，宿州人扫过二维码之后花呗就转账到“大楞”账户上了。后这个宿州人问其返还的钱怎么还没到账的，其就问“大楞”怎么回事，“大楞”说在对账，最慢24小时，过了24小时，这个宿州人又联系其说钱没到账，其又联系“大楞”，“大楞”说马上账单对完，后“大楞”把其微信拉黑，联系不上他了，其就不回宿州人信息了。“大楞”是其在上海认识的，他的大名叫苏寿波。其给苏寿波用的QQ号和微信号两个是一样的，是62×××38，QQ名是“撕夜”、微信名其不记得了。其支付宝账号开始是18×××07，后来改的是182××××****。“伟”把钱转到其18×××07这个支付宝账号里了。“伟”的这个事情出了以后就不用18×××07这个支付宝账号了。上列证据能够相互印证，予以确认。起诉书认定被告人张国帅诈骗被害人张某人民币41604.9元，经查，辩护人提交的“赖启鑫”支付宝转账电子回单和转账记录，证明在张某向张国帅转账18845元之前，张国帅已事先通过他人向张某转账同等能金额的款项。现有证据不能否定向张某支付宝账户转账同等金额的款项情况存在，公诉机关也不能举证证明该笔18845元转账款项系被害人张某与“赖启鑫”有其他的经济往来，因此证明被告人骗取被害人张某该18845元证据不足，不能认定，诈骗张某的数额应认定为22759.9元。本院认为：电信诈骗是指行为人通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对被害人实施远程、非接触式诈骗，诱使被害人打款或转账骗取财物的行为。本案被告人张国帅伙同他人以非法占有为目的，利用QQ群发布虚假信息、在支付宝信用交友圈中编造虚假信息，设置骗局，对不特定多数人实施诈骗，取得被害人信任后，诱使被害人通过支付宝转账、支付宝扫码支付、蚂蚁花呗扫码支付骗取被害人财物，符合利用电信网络诈骗的特征，被告人伙同他人骗取了两名被害人财物，价值43074.9元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的基本事实及罪名成立，予以确认，但指控诈骗数额有误，应予变更。辩护人关于本案不属电信网络诈骗的意见不予采纳。被告人张国帅与他人互相配合，共同积极实施诈骗犯罪，系一般共同犯罪，可以根据其所犯的具体罪行的事实、情节和社会危害程度，以及个人的具体情况，依法判处适当的刑罚，辩护人关于被告人张国帅系从犯的意见不予采纳。被告人张国帅以往无前科，归案后能够供述基本犯罪事实，属坦白，并能退赔全部赃款，具有悔罪表现，其所在社区同意接受帮助监管，符合缓刑及社区矫正条件，故对被告人张国帅从轻处罚并适用缓刑。辩护人关于要求对被告人张国帅从轻处罚并适用缓刑的意见予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十四条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第一款、第三款及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款第（一）项之规定，判决如下：一、被告人张国帅犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑四年，并处罚金人民币六万元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）二、被告人张国帅退赔的赃款20315元返还被害人秦某，22759.9元返还被害人张某。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省滁州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  程亚玲人民陪审员  陆承全人民陪审员  缪守莉二〇一八年八月二十八日书 记 员  常真棣本案适用的法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条诈骗公私财物达到本解释第一条规定的数额标准，具有下列情形之一的，可以依照刑法第二百六十六条的规定酌情从严惩处：（一）通过发送短信、拨打电话或者利用互联网、广播电视、报刊杂志等发布虚假信息，对不特定多数人实施诈骗的；（二）诈骗救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济、医疗款物的；（三）以赈灾募捐名义实施诈骗的；（四）诈骗残疾人、老年人或者丧失劳动能力人的财物的；（五）造成被害人自杀、精神失常或者其他严重后果的。