上海市徐汇区人民法院刑 事 判 决 书（2017）沪0104刑初1066号公诉机关上海市徐汇区人民检察院。被告人黄霞，女，1979年9月14日出生，汉族，户籍地本市宝山区，住本市宝山区。辩护人王海斌，北京市隆安律师事务所上海分所律师，系上海市徐汇区法律援助中心指派。上海市徐汇区人民检察院以沪徐检金融刑诉(2017)63号起诉书指控被告人黄霞犯非法吸收公众存款罪，于2017年11月27日向本院提起公诉。本院于同年12月1日立案，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。上海市徐汇区人民检察院指派检察员顾某某出庭支持公诉。集资参与人的诉讼代理人上海豪珈律师事务所律师戎兴旺、被告人黄霞及其辩护人王海斌到庭参加诉讼。期间，本案依法延期审理。现已审理终结。上海市徐汇区人民检察院指控：2014年年中，缪某某、王某(在逃)经预谋，注册成立上海晋兴资产管理有限公司(以下简称晋兴公司)。缪某某安排赵1成为晋兴公司股东之一，持有公司50%的股权。2014年8月至2015年9月，缪某某向晋兴公司提供本市浦东新区XXX金融中心XXX层部分场地作为办公场所。缪某某指派季某某、赵某2(均已起诉)前往晋兴公司工作。季某某任晋兴公司财务总监、副总裁，负责晋兴公司资金调拨、投资协议盖章及分发、投资人本息兑付等工作。赵某2任晋兴公司副总裁，负责公司企划宣传、产品包装及员工培训等工作。季某某、赵某2均需向缪某某汇报晋兴公司经营情况。晋兴公司通过发放宣传资料、举办产品说明会、酒会、组织旅游等方式，向社会不特定公众宣传介绍公司推出的广州金博物流贸易集团有限公司、上海尚融供应链管理有限公司(海航下属)、杭州通钢国际控股有限公司、山东宝华耐磨钢有限公司(以下分别简称广州金博公司、上海尚融公司、杭州通钢公司、山东宝华公司)等四个公司的债权转让项目，通过赠送黄金等手段，吸引招揽投资者，与投资者签订《链融通债权转让服务协议》，承诺年化10-19.5%的保本付息回报。2015年初，被告人缪某某、王某经预谋，又共同注册成立海兴领惠金融信息服务(上海)股份有限公司(以下简称海兴领惠公司)。缪某某安排张某成为海兴领惠公司股东之一，持有公司50%的股权。2016年5月起，海兴领惠公司采用前述晋兴公司的销售方式，以转让晋兴公司持有的深圳平安创科投资管理有限公司(以下简称深圳平安创科公司)债权名义，与投资人签订《债权转让服务协议》，承诺年化7-9%保本付息回报。被告人黄霞于2014年9月入职晋兴公司担任财务，后兼任海兴领惠公司财务。黄霞在王某和季某某的指示下，完成划拨资金，进行理财产品的统计及兑付工作。经司法审计，晋兴公司和海兴领惠公司自成立以来累计销售各类理财产品人民币(以下币种相同)15.0566亿元，未兑付本金4.3133亿元。缪某某多次从晋兴公司无息借款共计1.393亿元，其中1.203亿元系案发前归还，剩余1900万元系案发后归还。黄霞在职期间所获工资、奖金收入共计31.79万元，提成收入4.5万元。2017年6月，被告人黄霞接公安人员电话通知后主动至公安机关，并如实供述上述犯罪事实。公诉机关认定晋兴公司、海兴领惠公司违反国家金融管理法律规定，变相非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，被告人黄霞作为上述二个公司的财务参与上述犯罪活动，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》(以下简称《刑法》)第一百七十六条第一款、第二款，应以非法吸收公众存款罪(单位犯罪)追究黄霞作为其他直接责任人员的刑事责任。被告人黄霞系自首，根据《刑法》第六十七条第一款，可以从轻或者减轻处罚。提请依法审判。集资参与人的诉讼代理人对指控被告人黄霞的犯罪事实、罪名均无异议。被告人黄霞及其辩护人对指控的犯罪事实、罪名均无异议。辩护人提出：黄霞的主观恶性不深，地位作用相对较小，单位犯罪中层级较低；系自首、初犯，认罪悔罪，案发后积极配合侦查，建议从轻、减轻处罚并适用缓刑。经审理查明：2014年8月，王某、缪某某(均在逃)经商议设立晋兴公司(另案判决)，营业场所开始位于本市浦东新区XXX金融中心XXX层，2015年9月搬迁至本市徐汇区陕西南路XXX号XXX广场办公楼XXX期XXX层[XXX-XXX]室、XXX层[XXX-XXX、XXX-XXX]室。经营范围为资产管理、投资管理等。2015年4月，王某、缪某某又设立海兴领惠公司(另案判决)，经营范围为金融数据处理分析、投资管理、投资咨询等。晋兴公司成立后招募业务员，通过发放宣传资料、举办产品说明会、酒会、组织旅游等方式，向社会不特定公众宣传介绍公司推出的广州金博公司、上海尚融公司、杭州通钢公司、山东宝华公司等四个公司的债权转让项目，通过赠送黄金等手段，吸引招揽投资者，与投资者签订《链融通债权转让服务协议》，承诺10-19.5%年化收益率的保本付息回报。2016年5月起，海兴领惠公司采用前述销售方式，以转让晋兴公司持有的深圳平安创科公司债权名义，与投资人签订《债权转让服务协议》，承诺7-9%年化收益率的保本付息回报。被告人黄霞于2014年9月入职晋兴公司担任财务，后兼任海兴领惠公司财务，并在王某和季某某(另案判决)指示下，完成划拨资金，进行理财产品的统计及兑付工作。经司法审计，晋兴公司和海兴领惠公司自成立以来累计销售各类理财产品15亿余元，未兑付本金4亿余元。黄霞在职期间所获工资、奖金收入共计31.79万元，提成收入4.5万元。2017年6月，被告人黄霞接公安人员电话通知后主动至公安机关，如实供述涉案基本事实。审理中，被告人黄霞有退赃行为。上述事实，有下列经庭审质证、本院予以确认的证据证实：1、晋兴公司、海兴领惠公司工商资料、会议记录、证人赵1、朱某某、季某某、赵某2、缪某某、严某某、蔡某、李某某、周某某的证言等，证明涉案公司的成立及经营管理情况。2、集资参与人潘某某、苏某某、徐某某等人的证言、投资人信息登记表、债权转让服务协议、POS机签购单、晋兴公司、海兴领惠公司收付款账户明细、银行账户交易明细、记账凭证、借据、司法会计鉴定意见书等，证明晋兴公司、海兴领惠公司以债权转让为名销售理财产品，承诺7-19.5%年化收益率的保本付息回报，非法募集资金15亿余元，未兑付本金4亿余元，以及资金走向。3、上海市公安局受案登记表、立案决定书、案发经过、扣押决定书、协助查询财产通知书、查封决定书等，证明本案案发经过、被告人到案情况及案发后查扣赃证物品情况。4、被告人黄霞的供述。本院认为，晋兴公司、海兴领惠公司非法募集资金15亿余元，未兑付本金4亿余元。被告人黄霞作为上述公司的财务，以单位名义参与犯罪活动，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予处罚。公诉机关指控罪名成立。被告人黄霞系自首，依法可以从轻处罚。被告人黄霞有退赃行为，酌情可以从轻处罚。根据本案的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人黄霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十二万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月27日起至2022年10月26日止。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。)二、违法所得应予追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  彭 涛人民陪审员  吴国妹人民陪审员  杨保安二〇一八年八月十七日书 记 员  张焱萍附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。