山东省聊城市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2018）鲁15刑终134号原公诉机关山东省莘县人民检察院。上诉人（原审被告人）李同喜，男，1950年1月11日出生于山东省莘县，汉族，高小文化，中共党员，农民，住莘县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年3月6日被莘县公安局监视居住，10月30日被莘县人民检察院取保候审。2018年6月26日被莘县人民法院取保候审。原审被告人蒋晓峰，男，1968年7月9日出生于山东省莘县，汉族，高中文化，农民，户籍所在地莘县，住莘县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年3月6日被莘县公安局刑事拘留，4月7日被莘县人民检察院批准逮捕，次日被莘县公安局执行逮捕。现羁押于山东省莘县看守所。原审被告人张宪广，男，1977年7月25日出生于山东省莘县，汉族，专科文化，中共党员，农民，住莘县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年10月16日被莘县公安局刑事拘留，10月23日被莘县人民检察院批准逮捕，次日被莘县公安局执行逮捕。现羁押于山东省莘县看守所。山东省莘县人民法院审理莘县人民检察院指控原审被告人李同喜、蒋晓峰、张宪广犯非法吸收公众存款罪一案，于2018年6月26日作出（2017）鲁1522刑初367号刑事判决，原审被告人李同喜不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原审判决认定：一，2000年1月以来，被告人李同喜利用自己曾在莘县建行燕店储蓄所工作时形成的便利条件，伙同蒋晓峰在莘县邮政储蓄银行东临其租赁的门市内，未经国家有关部门批准，以开具白条的方式，通过村代办员宣传高额存款利息，取款安全可靠，承诺到期付本还息，以固定或者不固定利息向社会不特定对象非法吸收资金。经审计，2000年1月至2017年1月，李同喜、蒋晓峰共计非法吸收公众存款78517814.34元，截止2017年1月，未兑付128人7249266元。又查明，2016年6月份，杜某1以胡某、杜某2的名字，在邮政储蓄银行东临租赁的门市内存入22000元。李同喜、蒋晓峰二人非法吸收存款后资金的主要用途是放贷、投资、支付利息及好处费、日常费用。2017年2月9日，被告人李同喜到莘县公安局投案自首。2017年2月17日，被告人蒋晓峰到莘县公安局投案自首。莘县公安局于2017年3月20日查封了赵某1持有的蒋晓峰、赵敏芝夫妇名下的莘县阳平路22号5栋1单元501室房产一处，3月24日扣押了赵某2持有的威志牌轿车一辆，3月27日扣押了赵某5持有的三十六万元现金。原审法院认定上述事实的证据有：1.蒋晓峰的流水账、宣传挂历、收据、欠条、租赁房屋照片、户籍证明、到案经过、发破案经过、前科情况说明、工作说明、身份证明、账本复印件、兑付单据一览表、收款凭证、扣押清单、扣押决定书、查封决定书。2.证人楚女忠（楚子忠）证实，自己是本村的一名代办员，和李同喜、蒋晓峰认识20多年了，他们一直给建设银行和邮储银行当存款代办员，他俩给我说让我把钱存到他俩那里，给的利息比银行高多了，我一直在他们那里存钱，我村里很多人通过我把钱存到李同喜和蒋晓峰那里，自从李同喜、蒋晓峰给我说了吸收高息的事以后，我就给找我存款的老百姓说，李同喜那里有高息，谁愿意吃点高息就存他那里，群众原意吃高息，我就把钱交给蒋晓峰，领取白条。村里的老百姓相互传。收款凭证上是李同喜的章，一开始吸收高息，就是因为李同喜说了才答应的，如果只是蒋晓峰说，我是不会干的。3.证人楚子学证实，我们村的楚子忠多次到我家劝说我把钱存到他那里，存款利息5.1%。4.证人楚玉洪、楚玉仪、楚朝旺、楚子席、楚玉龙、楚自猛、楚玉仓、楚耿信、楚朝利、楚子荣、楚朝印、楚子春、楚登行、楚国义、楚子刚、楚留华均证实把钱存到楚子忠那里。5.证人刘某1证实，和蒋晓峰是表兄弟关系，他给我说把钱存到他那里，利息高，让我找别人多拉些存款，有好处，我就开始为蒋晓峰拉存款了，蒋晓峰开具的是收款凭证，上面加盖着李同喜和蒋晓峰的私章，我拉存款的时候给街坊们说我表弟在银行内部，利息高点。6.证人马某1、郭某1、刘某2、刘某3、刘某4、李某1、逯保柱、刘某5、刘某6、刘某7、郭某2、逯存德、樊某、刘某8均证实把钱存到楚子忠那里了。7.证人周某1证实，17年前，李同喜在燕店建行的分理处工作，我说信贷员经常到燕店建行分理处存款，和李同喜认识后，给我介绍了一些存款利息高，我就把村民给我的钱给李同喜，李同喜给我开具收据，我再给村民其开具收据。李同喜给过我挂历，挂历是燕店邮政银行，下面的电话是李同喜的。8.证人张某1、马某2、周某2、闫某、张某2、张某3、周某3、周某4、周某5、周某6、周某7、周某8、周某9、周某10、周某11、周某12均证实把钱存到周某1及其儿子周保义那里。9.证人周某13证实存户提供的收款单据上自己的章是其父亲周某1刻的，也是他盖的，知道是盖的自己的章，收的款给李同喜、蒋晓峰了。10.证人范某1证实李同喜和蒋晓峰以前都是干代办员的，两三年前他俩找的我，让我帮他们拉点存款，他这边利息高，因我是村里的代办员，我给他们一说这边利息高，他们都愿意往这里存，蒋晓峰给我开的收款凭据，然后盖上李同喜的章，李同喜负责吸收存款、拉人等事，蒋晓峰收钱、管账。还证实李同喜和蒋晓峰发给代办员一些挂历，目的是增加储蓄额，不管存不存，代办员都有。在吸收高息存款上李同喜和蒋晓峰给我说过，老百姓存款的时候，说一下高息存款的事，后来高息的事传开了。11.证人范某2、侯某1、侯某2证实钱存到范某1那里了。12.证人杜某1证实把钱存到蒋晓峰那里了。13.证人赵某1证实了买蒋晓峰、赵某5房子的过程。14.证人赵某2证实了蒋晓峰把威志牌轿车过户到自己名下的过程。15.被告人李同喜、蒋晓峰供述了吸收存款的事实。16.聊城恒誉联合会计师事务所杨金海、史华清出具的审核鉴证报告书证实，李同喜、蒋晓峰2000年1月至2017年1月，吸收存款78517814.34元，未兑付128人7249266元。二、2013年4月30日至2017年3月，被告人李同喜、张宪广在莘县香瓜市场西门对过其租赁的门市内，未经国家有关部门批准，以莘县富达瓜果蔬菜专业合作社的名义，通过村代办员向莘县燕店镇村庄群众公开宣传高息存款、承诺还本付息的方式，向不特定对象吸收资金，经审计，截止2017年3月，被告人李同喜、张宪广吸收存款2477523.31元，未兑付131人，2477523.31元。另查明，2017年4月7日，被告人张宪广到莘县公安局投案自首。原审法院认定上述事实的证据有：1.户籍证明、发破案经过、到案经过、前科说明、党员身份证明、合作社发起人协议书一份、合作社互助金存单、统计表、投放金统计表等；2.证人蒋晓峰证实，李同喜、张宪广、潘某2、李某4四人聘请我做的莘县富达瓜果蔬菜专业合作社会计，李同喜是合作社的负责人，合作社费用都需要李同喜签字，张宪广负责审查。合作社成立初潘某2、李某4去过合作社几趟，后来就没有再去。我在合作社有储户存款的时候给储户打存单，开收据、每天结账、有人贷款的时候办手续。每个月给我1500元的工资。另外我也拉一些储户。现在合作社大约八十多万没有收回，具体的数字我记不清了。莘县富达瓜果专业合作社没有手续，是张宪广套用的大王寨的李某5的合作社的手续。莘县富达瓜果专业合作社没有营业执照。合作社的大约100万，用于了白条（李同喜和蒋晓峰白条吸收存款的事情）的兑付本金和利息了。合作社这100万用于白条的事情我给李同喜说过，李同喜也给张宪广说过。3.证人范某1证实，自己是村的代办员，大约2014年，李同喜找我说把钱存到莘县富达瓜果专业合作社比存到银行利息高，现在我和我下面储户存在合作社的钱取不出来了。4.证人马某3、赵某3、赵某4、边某1、苏某证实的情况与范某1所证基本一致。5.证人潘某1、于某1、李某2、李某3均证实通过张宪广、蒋晓峰、李同喜从莘县富达瓜果专业合作社贷的款，没归还。6.证人潘某2、李某4证实了张宪广让我们和他一起干合作社，张宪广、李同喜我们四人签订了协议，但我俩没参与经营。7.证人李某5证实，没借给张宪广莘县富达果疏专业合作社营业执照。8.证人边某2证实，其妻子朱彦芹通过蒋晓峰把钱存到了莘县富达瓜果蔬菜专业合作社。9.证人宋某1证实，李同喜找到我，让把钱存到了莘县富达瓜果蔬菜专业合作社。10.证人刘某9证实把钱存到了莘县富达瓜果蔬菜合作社。11.证人于某2证实，其母亲把钱给了蒋晓峰，蒋晓峰放在莘县富达瓜果蔬菜专业合作社，其母亲不知道。12.证人岳某证实，李同喜找我借钱，我借了3万元转给了李同喜，当时李同喜没打借条，给我办的莘县富达瓜果蔬菜专业合作社的手续，因合作社是李同喜挑头经营的，我同意了。13.证人王某1证实，通过蒋晓峰把钱存到了莘县富达瓜果蔬菜专业合作社。14.证人郭某3证实，通过李同喜把钱存到了莘县富达瓜果蔬菜专业合作社。15.证人宋某2证实，自己是村的代办员，我下面的一个储户存单到期了，李同喜说把钱转到合作社这边吧，我就把存款转到了莘县富达瓜果蔬菜专业合作社。16.被告人李同喜供述其是合作社发起人之一，和潘某2、李某4、张宪广签订了合作社发起人协议书，蒋晓峰明确表示不参加合作社发起，但我们四人商量聘请蒋晓峰担任会计，管账、管钱。合作社就是把吸收的老百姓的存款往外放贷，赚取利息差。17.被告人张宪广供述了合作社成立、吸收存款情况。18.聊城正原有限责任会计师事务所李子峰、谢静出具的审核鉴证报告书证实，截止2017年3月被告人李同喜、张宪广吸收活期存款余额31818.85元，吸收定期存款余额2477523.31元。三、被告人李同喜于2011年11月至2012年12月，非法向本村民楚海云等人吸收资金，为赚取利息差，将其中的135万元存入山东圆满投资担保有限公司，到期后，山东圆满投资担保有限公司未能偿还李同喜，李同喜以转存的形式隐瞒集资群众。经审计，李同喜共吸收资金1762472.00元，未兑付110人，1762472.00元。其中，杜某1以胡某、杜某2的名字，在邮政储蓄银行东临租赁的门市内存入的22000元应予减去。原审法院认定上述事实的证据有：1.借款协议、收款凭证、工作说明等。2.证人楚怀印、李某6、楚玉海、李某7、李某8、李某9、李某10、楚玉祥、李某11、李某12、李某13、李某14、李某15、李某16、楚怀树、李某17、李某18、楚登广、李某19、李某20、楚改荣、李某21、李某22、李某23、田某、李某24、李某25、李某26、李某27、李某28、李某29、楚玉平、楚怀更、李某30、李某31、李某32、王某2、李某33均证实了存在李同喜那里的钱现在无法兑付了，李同喜给他们进行宣传的情况，李同喜给开具的收款凭证，上面加盖着收款人李同喜的章和记账蒋晓峰的章。3.被告人李同喜供述钱是我收的，也是我开具的，蔡某找我让我帮他吸收存款存到圆满公司，这些钱至今未能收回，又以转存的方式隐瞒了村民。4.聊城正原有限责任会计师事务所李子峰、谢静出具的审核鉴证报告书证实，李同喜吸收存款1762472.00元。原审法院认为，被告人李同喜、蒋晓峰、张宪广违反国家有关规定，非法向社会变相公开吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱了国家的金融管理制度，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。蒋晓峰的辩护人辩护蒋晓峰投案自首，在犯罪中起配合和协助作用，有立功情节，赃款全部退赔，应对被告人蒋晓峰从轻或减轻处罚；被告人蒋晓峰在共同犯罪中积极参与吸收存款、管理账目，不能认定为起配合、协助作用；被告人李同喜、张宪广以莘县富达瓜果蔬菜专业合作社的名义吸收存款，聘请蒋晓峰担任会计，管账、管钱，蒋晓峰的行为公诉机关虽未认定为犯罪，其到案后应如实交待李同喜、张宪广以莘县富达瓜果蔬菜专业合作社的名义吸收存款的情况以及自己参与的情况，其行为不属于立功；视被告人蒋晓峰投案自首，公安机关追缴了其部分财产，李同喜、张宪广投案自首，均可从轻处罚。依照〈〈中华人民共和国刑法〉〉第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十七条第一款之规定，以非法吸收公众存款罪判处被告人李同喜有期徒刑六年，并处罚金人民币二十万元；以非法吸收公众存款罪判处被告人蒋晓峰有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元；以非法吸收公众存款罪被告人张宪广判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元；责令被告人李同喜、蒋晓峰退赔非法吸收的未兑付存款（退赔人数、数额详见聊城恒誉联合会计师事务所出具的聊恒会审鉴字（2017）第004号审核鉴证报告书）；责令被告人李同喜、张宪广退赔非法吸收的未兑付存款（退赔人数、数额详见聊城正原有限责任会计师事务所出具的聊正原会审鉴字（2018）第A4-46号审核鉴证报告书）；责令被告人李同喜退赔非法吸收的未兑付存款（退赔人数、数额详见聊城正原有限责任会计师事务所出具的聊正原会审鉴字（2018）第A4-45号审核鉴证报告书）；莘县公安局查封的赵某1持有的蒋晓峰、赵敏芝夫妇名下的莘县阳平路22号5栋1单元501室房产一处、扣押的赵某2持有的威志牌轿车一辆，扣押的赵某5持有的三十六万元人民币，均予以追缴，一并有莘县公安局依法处理。宣判后，被告人李同喜不服，提出上诉，上诉理由为：1、一审判决认定上诉人与蒋晓峰自2000年1月至2017年1月共计非法吸收公众存款78517814.34元，认定错误，而且其根本不知道蒋晓峰非法吸收存款的数额，其仅对为了偿还莘县建行燕店储蓄所40万元亏空而非法吸收存款部分负责，不能让上诉人与蒋晓峰共同负责78517814.34元。2、关于张宪广成立富达瓜果蔬菜专业合作社非法吸收公众存款一事，其没有参与。3、上诉人通过山东圆满投资担保有限公司蔡某出借给该公司的款项，实际是其从村民手中借来的，圆满公司的负责人员以及蔡某均未收到刑事追究，上诉人的行为也不应认定为犯罪。经二审审理查明的事实与一审相同，对经一审开庭质证、认证的证据，本院予以确认。关于上诉人李同喜所提“一审判决认定上诉人与蒋晓峰自2000年1月至2017年1月共计非法吸收公众存款78517814.34元，认定错误，而且其根本不知道蒋晓峰非法吸收存款的数额，其仅对为了偿还莘县建行燕店储蓄所40万元亏空而非法吸收存款部分负责，不能让上诉人与蒋晓峰共同负责78517814.34元。”的上诉理由。经查，在案证据聊城恒誉联合会计师事务所出具的审核鉴证报告书以及蒋晓峰的流水账，代办员楚女忠、刘某1、周某1、范某1的证言，被告人蒋晓峰、李同喜的供述足以证实上诉人李同喜与蒋晓峰共同非法吸收存款数额为78517814.34元，非法吸收公众存款是李同喜、蒋晓峰共同商议的，而且李同喜、蒋晓峰找到代办员让他们拉存款，虽然蒋晓峰管钱、管账，但非法吸收公众存款是二人共同犯罪，均应对全部数额负责。因此，上诉人李同喜所提的该上诉理由不成立，本院不予采纳。关于上诉人李同喜所提“关于张宪广成立富达瓜果蔬菜专业合作社非法吸收公众存款一事，其没有参与”的上诉理由。经查，在案证据证人潘某2、李某4、蒋晓峰的证言、被告人张宪广的供述、被告人李同喜在侦查阶段的供述证实，张宪广与李同喜商议借用莘县富达瓜果蔬菜专业合作社的名义对外吸收存款，吸收存款后再对外放贷。证人范某1、马某3、赵某3、赵某4、边某1、苏某的证言证实，李同喜向他们介绍把钱存到莘县富达瓜果蔬菜专业合作社比存到银行利息高，还给代办费，让他们拉储户往这个合作社存钱。莘县燕店专业合作社互助金小额贷款申请审批表证实上述贷款手续有李同喜的签字审批。综上，李同喜全面参与了以莘县富达瓜果蔬菜专业合作社的名义非法吸收公众存款犯罪。因此，上诉人李同喜所提的该上诉理由不成立，本院不予采纳。关于上诉人李同喜所提“上诉人通过山东圆满投资担保有限公司蔡某出借给该公司的款项，实际是其从村民手中借来的，其被圆满公司所骗，圆满公司的负责人员以及蔡某均未受到刑事追究，上诉人的行为也不应认定为犯罪”的上诉理由。经查，上诉人李同喜的供述及证人楚怀印、李某6、楚玉海、李某7、李某8、李某9、李某10、楚玉祥等人的证言证实，楚怀印等集资参与人就是往李同喜处存的款，也是由李同喜给他们开具的存单。至于李同喜又以其个人名义把其吸收的存款投入到圆满公司是其吸收公众存款后对吸收资金的处置行为，圆满公司的负责人员以及蔡某是否受到刑事追究与李同喜是否构成非法吸收公众存款罪没有关联，不影响其构成非法吸收公众存款罪。因此，上诉人李同喜的该上诉理由不成立，本院不予采纳。本院认为，上诉人李同喜、原审被告人蒋晓峰、张宪广违反国家有关规定，非法向社会变相公开吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱了国家的金融管理制度，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。原审判决认定事实清楚，证据确实、充分，定性准确，量刑适当，审判程序合法，依法应予维持。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第一项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  王永前审判员  刘振全审判员  闫 蕾二〇一八年八月三十一日书记员  茹 博