大连市西岗区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）辽0203刑初153号 公诉机关大连市西岗区人民检察院。 被告人彭某1。因本案于2017年6月15日被福州市公安局象园派出所抓获，同年6月21日被大连市公安局刑事拘留，同年7月21日由该局取保候审。经大连市人民检察院批准逮捕，2018年2月5日由该局执行逮捕。现羁押于大连市看守所。 辩护人李春光，辽宁兴中律师事务所律师。 被告人彭某2。因本案于2017年12月15日被大连市公安局刑事拘留，经大连市人民检察院批准逮捕，于2018年1月18日由该局执行逮捕。现羁押于大连市看守所。 辩护人毛小达，辽宁双兴律师事务所律师。 被告人杨某。因本案于2017年12月15日被大连市公安局刑事拘留，经大连市人民检察院批准逮捕，于2018年1月18日由该局执行逮捕。现羁押于大连市看守所。 辩护人刘大伟，辽宁同方律师事务所律师。 大连市西岗区人民检察院以西检刑诉[2018]127号起诉书指控被告人彭某1、彭某2、杨某犯骗取贷款罪，于2018年5月22日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，于2018年7月19日公开开庭审理了本案。大连市西岗区人民检察院指派代理检察员周日新、刘媛出庭支持公诉。被告人彭某1、彭某2、杨某及辩护人李春光、毛小达、刘大伟到庭参加诉讼。现已审理终结。 大连市西岗区人民检察院指控：2013年9月，被告人彭某1明知自己不符合基金贷款条件，在陈某1（另案处理）等人帮助下，通过成立空壳公司、伪造交易合同、虚倒银行流水等方式骗取民生银行贷款人民币2,000,000.00元。骗取的贷款由陈某1支配使用。截至2017年7月24日已偿还人民币240，000.00元（含保证金偿还），仍有人民币1，760，000.00元未偿还。 2013年至2014年期间，被告人彭某1明知被告人彭某2、被告人杨某不符合贷款的条件，要求彭某2、杨某到大连以联保贷款的方式骗取民生银行贷款。骗取的贷款由陈某1支配使用，此后彭某1与陈某1之间有多次拆借行为，其中从陈某1相关账户转至彭某1账户的贷款资金为3,004,900.00元。 2013年至2014年期间，被告人彭某2、被告人杨某明知自己不符合贷款的条件，通过提供身份证、户口本等基本身份信息，到现场办理银行卡，在《借款凭证》、《借款支用申请书》签字等方式，帮助陈某1顶名贷款。陈某1、彭某1等人通过成立空壳公司、伪造交易合同、虚倒银行流水等方式，利用彭某2身份骗取民生银行联保贷款人民币3,000,000.00元、杨某身份骗取民生银行联保贷款人民币3,000,000.00元。上述两笔贷款在2014年通过倒贷，将贷款额均降低为2,600,000.00元。截至2017年7月24日，彭某2账户已偿还人民币400，938.09元（含保证金等偿还），仍有人民币2，199，061.91元未偿还；杨某账户已偿还人民币481，141.67元（含保证金等偿还），仍有人民币2，118，858.33元未偿还。 大连市西岗区人民检察院认为：被告人彭某1、彭某2、杨某，以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成重大损失，其行为均侵犯了国家金融管理制度及银行的资金和信用安全，其中彭某2、杨某各自针对自己的犯罪事实与彭某1构成共同犯罪，均触犯了《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第一百七十五条之一之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，均应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人彭某1认罪认罚，量刑建议判处彭某1有期徒刑1至2年，并处罚金。在庭审过程中，公诉机关认为彭某2、杨某系主动到案，当庭认罪，可以认定为自首。 公诉机关为上述指控向法庭提供了相关的证据。 被告人彭某1、彭某2、杨某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名没有异议。被告人彭某1认罪认罚，并在认罪认罚具结书上签字。 彭某1的辩护人李春光对公诉机关指控的犯罪事实及罪名没有异议。量刑部分认为被告人彭某1认罪认罚，且是陈某1骗取贷款系列案件中的从犯，未使用涉案款项，又系初犯、偶犯，请求对彭某1从轻处罚。 彭某2的辩护人毛小达对公诉机关指控的犯罪事实及罪名没有异议。量刑部分认为被告人彭某2系自首，在骗取贷款案件中属于从犯，又系初犯、偶犯，请求对彭某2从轻处罚。 杨某的辩护人刘大伟对公诉机关指控的犯罪事实及罪名没有异议。量刑部分认为被告人杨某具有从犯和自首情节，又系初犯，请求对杨某从轻处罚。 经审理查明，2013年9月，被告人彭某1明知自己不符合基金贷款条件，在陈某1（另案处理）等人帮助下，通过成立空壳公司、伪造交易合同、虚倒银行流水等方式骗取民生银行贷款人民币2,000,000.00元，骗取的贷款由陈某1支配使用。截至2017年7月24日已偿还人民币240，000.00元（含保证金偿还），仍有人民币1，760，000.00元未偿还。 2013年至2014年期间，被告人彭某1明知被告人彭某2、杨某不符合贷款条件，要求彭某2、杨某到大连以联保贷款的方式骗取民生银行贷款，骗取的贷款由陈某1支配使用，此后彭某1与陈某1之间有多次拆借行为，其中从陈某1相关账户转至彭某1账户的贷款资金为3,004,900.00元。 2013年至2014年期间，被告人彭某2、杨某明知自己不符合贷款条件，通过提供身份证、户口本等基本身份信息，到现场办理银行卡，在《借款凭证》、《借款支用申请书》签字等方式，帮助陈某1顶名贷款。陈某1、彭某1等人通过成立空壳公司、伪造交易合同、虚倒银行流水等方式，利用彭某2身份骗取民生银行联保贷款人民币3,000,000.00元、杨某身份骗取民生银行联保贷款人民币3,000,000.00元。上述两笔贷款在2014年通过倒贷，将贷款额均降低为2,600,000.00元。截至2017年7月24日，彭某2账户已偿还人民币400，938.09元（含保证金等偿还），仍有人民币2，199，061.91元未偿还；杨某账户已偿还人民币481，141.67元（含保证金等偿还），仍有人民币2，118，858.33元未偿还。 另查明，被告人彭某2、杨某主动到公安机关投案，并如实供述了自己的犯罪事实。 上述事实，有案件来源及抓捕经过，人口基本信息，前科查询证明，贷款相关材料及放款通知书，借款凭证，银行流水及相关凭证，扣款回单，还款凭证，鉴定书，鉴定意见通知书，证人陈某1、徐某、黄某1的陈述笔录，被告人彭某1、彭某2、杨某的供述笔录等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人彭某1、彭某2、杨某，以欺骗手段取得银行贷款100万元以上，情节严重，三被告人的行为侵犯了国家的金融秩序和财产安全，均已构成骗取贷款罪。大连市西岗区人民检察院指控彭某1、彭某2、杨某犯骗取贷款罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。彭某1与彭某2、杨某分别构成共同犯罪。被告人的犯罪行为造成的被害单位的经济损失依法应予退赔。关于辩护人提出三被告人系从犯的辩护意见，从本案现有证据看，被告人彭某1通过成立空壳公司、伪造交易合同、虚倒银行流水等方式骗取民生银行贷款供陈某1支配使用，并要求彭某2、杨某提供帮助；彭某2、杨某通过提供身份证、户口本等基本身份信息，到现场办理银行卡，在《借款凭证》、《借款支用申请书》签字等方式，帮助陈某1顶名贷款，三被告人在共同犯罪中，并非起次要、辅助的作用，不符合从犯的特征，故该辩护意见，不予采纳。 被告人彭某1到案后如实供述自己的犯罪事实，认罪认罚，并偿还被害单位部分欠款，依法予以从轻处罚，公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。 被告人彭某2、杨某主动到公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实，均系自首，且偿还被害单位部分欠款，对二被告人均依法予以从轻处罚。 辩护人请求从轻处罚的辩护意见，予以采纳。 综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二十五条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款、第三款之规定，判决如下： 一、被告人彭某1犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币30000元。 （刑期从判决生效之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年2月5日起至2019年5月4日止。前期羁押期限已扣除。罚金于判决生效之日起三十日内缴纳。） 二、被告人彭某2犯骗取贷款罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币20000元。 （刑期从判决生效之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年12月15日起至2018年9月14日止。罚金于判决生效之日起三十日内缴纳。） 三、被告人杨某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币20000元。 （刑期从判决生效之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年12月15日起至2018年9月14日止。罚金于判决生效之日起三十日内缴纳。） 四、被告人彭某1退赔被害单位中国民生银行人民币6077920.24元（包含与彭某2、杨某共同退赔数额）；被告人彭某2与彭某1共同退赔被害单位中国民生银行人民币2199061.91元；被告人杨某与彭某1共同退赔被害单位中国民生银行人民币2118858.33元。 如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省大连市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  安德宪 人民陪审员  任 伟 人民陪审员  崔海燕 二〇一八年八月二十八日 书 记 员  于巍巍