山西省长治市城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）晋0402刑初180号 公诉机关山西省长治市城区人民检察院。 被告人金善巧，女，1973年7月15日出生，汉族，初中文化，原山西金达鑫投资管理有限公司管理人员，住河南省伊川县。2018年3月15日临时羁押于洛阳市看守所，2018年3月22日因涉嫌非法吸收公众存款罪被长治市公安局城区分局刑事拘留，同年4月18日经长治市城区人民检察院批准，当日由长治市公安局城区分局执行逮捕。现羁押于长治市看守所。 辩护人常伊华，河南绿洲律师事务所律师。 长治市城区人民检察院以城检刑刑诉〔2018〕167号起诉书指控被告人金善巧犯非法吸收公众存款罪，于2018年7月5日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。长治市城区人民检察院检察员张钰浛、被告人金善巧及其辩护人常伊华到庭参加了诉讼。现已审理终结。 长治市城区人民检察院指控：2014年1月13日，金全卿（已判决）成立山西金达鑫投资管理有限公司，被告人金善巧任监事。2014年1月13日至2014年5月28日期间，金善巧伙同刘中兴（另案处理）等人以给X绿色生物工程有限公司投资为名，以支付1.3%-2.0%的高额利息为诱饵，先后向武XX、张XX等二十人非法吸收存款1450000元，支付利息40950元。证据有：被告人身份证明、报案材料等书证；李XX、秦XX等人的证言；鉴定意见；被告人金善巧及同案犯的供述与辩解。据此，公诉机关认为被告人金善巧的行为已构成非法吸收公众存款罪，请求依法惩处。 被告人金善巧对公诉机关的指控亦无异议。 辩护人提出的辩护意见是：1、鉴定意见中没有的60万元请法庭核实；2、金善巧应认定为从犯；3、量刑方面：系初犯偶犯，被告人主观恶意性小，在本案中无获利，被告人金善巧认罪态度好，如实供述犯罪事实，只是对金额不确定的，对案件基本事实无异议。其无知犯法，希望法庭对其从轻处罚。 经审理查明，2014年1月13日，金全卿（已判决）成立山西金达鑫投资管理有限公司，被告人金善巧任监事。2014年1月13日至2014年5月28日期间，金善巧伙同刘XX（另案处理）等人以给湖北驾宇绿色生物工程有限公司投资为名，以支付1.3%-2.0%的高额利息为诱饵，先后向武XX、张XX等二十人非法吸收存款1450000元，支付利息40950元。 上述事实，有公诉机关当庭出示，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1、书证 （1）受案登记表 证明：2015年1月26日18时01分，武XX报案称山西金达鑫投资管理有限公司非法吸收公众存款200余万元。 （2）银行查询内容 内容：范XX、刘XX、金XX、金善巧、范XX银行交易记录查询明细。 （3）山西金达鑫投资管理有限公司工商登记资料 内容：2014年1月13日公司设立，住所太原市××区号，法定代表人：金全卿，股东：金全卿，金善巧；经营范围：一般经营项目，以自有资金对工业、农业、高科技、房地产、公路、隧道、旅游、矿山、商业、文化产业的投资及投资管理。 2014年1月15日申请变更公司住所为：山西省长治市××路号商铺，2014年5月28日变更法定代表人为范武洪，聘用楚XX担任公司监事。 （4）远安县X工程有限公司工商登记资料3P212-253 X生物工程有限公司工商登记资料 内容：法人：张XX （5）抓获证明 证明：2018年3月15日犯罪嫌疑人金善巧被洛阳市公安局车站分局抓获。 （6）羁押证明 证明：2018年3月15日至2018年3月22日，金善巧被临时羁押于洛阳市看守所。 （7）前科劣迹调查表 证明:犯罪嫌疑人金善巧无前科。 （8）刑事判决书、裁定书 证明：2016年8月18日范国庆因犯非法吸收公众存款罪被长治市中级人民法院判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币50000元。 （9）在逃人员登记信息表 证明：金全卿、范XX、金善巧、刘XX的网上在逃信息。 （10）身份信息 （11）报案材料、金达鑫投资管理有限公司资产管理合同、承诺函、收据 被害人日期金额(元)支付利息（元）利率（月息%） 1.武XX2014.02.262014.05.×××.61.7 2.张XX2014.03.048000020801.3 3.郭XX2014.03.04700009101.3 4.张某2014.04.072014.04.×××.02.0 5.赵XX2014.03.022014.03.×××.51.5 6.王XX2014.03.012014.05.×××.51.5 7.张XX2014.03.171XXXXXXXX.5 8.曹XX2014.03.112014.03.×××.51.5 9.李XX2014.05.21500007501.5 10.王XX2014.05.21100001501.5 11.吴XX2014.04.031000013501.5 12.郭X和2014.03.191XXXX****.5 13.王XX2014.04.23300004501.5 14.马XX2014.04.022000015601.3 15.马XX2014.05.017000020301.6 16.赵XX2014.04.23200003001.5 17.赵XX2014.02.241000016501.5 18.王XX2014.03.02100001501.5 19.杨XX2014.05.161XXXXXXXX.5 20.张XX2014.05.04100001501.5 共计1450000409501.3-2.0 2.证人证言 （1）李XX（男，原金达鑫投资公司员工）证言 主要内容：我是2014年1月初到金达鑫公司工作，是公司的业务经理，但做的是普通业务员工作。 我主要是在该公司接待客户，简单介绍一下该公司的业务情况，如果客户有意向往该公司投资，2014年8、9月前我就把客户交代给老板金全卿，具体再商谈下一步业务，有时金全卿不在，我就把客户交代给他妹妹金善巧或妹夫具体收款和签合同就由他们来承办，2014年8、9月之后，我就把客户交给老板范，具体再谈下一步业务，有时范武洪不在，我就把客户交给他侄子，范X儿子、女儿配合范XX,具体收受存款和签订合同就由他们承办。 公司有一个专门的财务室，由马XX负责，平常马韩丽也不在公司。我在2014年8月9日左右在金达鑫公司存了5万，是交的现金。我大概介绍过四五个人存款，金额有10万左右。我的提成是按每一万元提成二十元计算的，我提了1200元左右，我每月工资2000元，再加提成。 （2）秦XX（女，26岁，原金达鑫投资公司前台接待人员）证言 主要内容：我在金达鑫公司作前台接待人员，我是看到招聘广告去的该公司工作。公司的主要业务是融资，与客户签订合同，向客户借款，然后把这些钱用于第三方投资，并给客户支付利息。除了融资没作过其他业务。 2014年8、9月前由金全卿、金善巧、刘中兴收客户的钱并签合同；2014年8、9月之后，由范X、范XX，范X儿子范宁收客户的钱并签合同。我不知道收的钱用到哪了。 公司财务由马XX负责，平常马XX也不在公司，只是在每月报税时才来。我也往公司投了2万。领了1040的利息，2014年8、9月前由金全卿、金善巧、刘中兴付我利息；2014年8、9月之后，由范武洪、范国庆，范武洪儿子范宁付我利息。 （3）吕X（女，27岁，原金达鑫投资公司前台接待人员）证言 主要内容：证明其向金达鑫公司投过7万元，钱是交给刘XX了，第一个月利息由刘中兴支付，一个月后由范XX付其利息。其余内容同秦XX证言一致。 （4）刘XX（女，68岁，原金达鑫投资公司业务员）证言 主要内容：我是2014年1月应聘到公司的，工作就是上街宣传、发传单，让老百姓到我们公司投资。2014年1月我来公司时，法人代表是金全卿，但他有时在公司，有时不在公司，公司当时签订合同、收钱主要是金善巧、刘中兴，2014年6月法人代表变更成范X，但收钱还是金善巧、刘XX，一直到9月份，以后就是范XX和他侄儿负责订合同、收钱。我本人及亲友一共向公司投了31万，全是以我名义存的款。 （5）马XX（女，34岁，原金达鑫公司会计）证言 主要内容：公司没有专门的财务部门，没出纳，我是兼职会计，平时不在公司，每月15日前到税务部门给该公司报税。公司收取客户资金铂如何使用只有金全卿和范X两人知道。我一共在公司存了23万，领了大约6000元利息。 （6）张XX（男，68，湖北X生物工程有限公司法定代表人）证言 主要内容：我是X生物工程有限公司法定代表人，公司的公章一直由我保管，也未丢失过，我公司没有以名为“山西金达鑫投资管理有限公司”为担保在山西省长治市借过钱，也没有通过其他人的介绍在山西长治借过钱。金XX、范X、金善巧、刘XX、范XX这几个人我都不认识。 （7）罗某的证言 （男，56岁，X监狱X监区） 主要内容：2013年或2014年经朋友郭XX介绍认识的金XX，他当时说金XX在山西长治开了一个投资公司，但当时并没有商谈关于投资公司的事情，金XX成立金达鑫的时候我没有注资过，我借给过金XX几十万，但当时他借这个钱是否开投资公司没有和我讲过，只是说他的生意周转不开，后来还了我了。金达鑫公司手续不是我办理的，X公司不是我给金XX联系的，这个事我不知道，不清楚架宇公司给金XX提供的手续、合同一事，我没有参与过金达鑫公司的管理，不清楚该公司资金去向，没有介绍过别人从金全卿处借钱。 （8）武XX证言 2015年1月27日在长治市公安局城区分局办案区笔录 主要内容：2014年2月26日、5月9日、9月12日，我与金达鑫公司分别签订了资产管理合同，合同约定我把16万元存入该公司，该公司支付我利息，随后我以现金、转账方式把16万元存入该公司，2015年1月20日，我听说该公司负责人不知动向，到现在我共收了17960元利息，我的本金16万尚未归还。 2014年2月26日我和该公司的法人代表金全卿的妹妹金善巧签的合同，5月9日和金善巧的丈夫签的合同，9月12日是和范X的侄儿签的合同。 （9）张XX证言 2015年1月27日在长治市公安局城区分局办案区笔录 主要内容：2014年3月4日、8月20日、9月17日，我和金达鑫公司分别签订了资金管理合同，我把35万交给该公司，该公司付我利息。到现在我共收取了4万元左右利息，我的本金35万元尚未归还。 我是在该公司的二楼办公室里，3月4日是和该公司法人代表金全卿签的合同，他妹妹金善巧把我这8万元现金收的；8月20日是和金善巧的丈夫签的合同，金善巧收的我7万元；9月17日是和公司法人代表范武洪的侄儿范国庆签的，20万也是范XX收的。2014年9月1日前的利息是从金善巧处领的，9月1日后的利息是从范XX处领的。我一开始是通过街上发宣传资料知情该公司的，后来我进该公司内咨询了一下。 （10）郭XX证言 2015年1月27日在长治市公安局城区分局办案区笔录 主要内容：2014年3月4日、8月23日、9月13日、17日、10月8日、11月9日、11月11日、21日我与金达鑫公司签了资产管理合同，后我把129万以现金或转账形式交给该公司，到现在我一共收了13万左右利息，本金129万未归还。 3月4日是和公司法人代表金全卿的妹妹金善巧签的合同，当时是金善巧收了我7万现金；8月23日也是和金善巧签的合同，金善巧收了我50万现金；9月13日是和公司法人代表的侄儿签的，收了我5万；9月13日也是和范XX签的，收了我30万元；10月8日也是和范XX签的，收了我7万；11月9日也是和范XX签的合同，范XX收了我10万元；11月11日和范XX签的，范收了我10万元；11月21日和范XX签的，收了我10万元。以上所有与金善巧签合同时，他丈夫也在场；所有与范XX签合同时，范X儿子也在场，并且都是范XX当场与范武洪通电话后签的合同。 2014年9月1日前的利息是从金善巧处领的，9月1日后的利息是从范XX（其中范X给我发过1次利息）处领的。我一开始是通过街上发宣传资料知情该公司的，后来我进该公司内咨询了一下。 （11）张某证言 主要内容：2014年4月27日和7月27日我先后两次和金达鑫公司签订了两份资产管理合同，合同约定我两次将40万元存入该公司一年，其给我支付2%的利息，随后我以转账形式交给该公司，到现在本金40万元未还，我收取了6万元的利息。第一份合同是和金全卿签订的，第二份合同是和金善巧签订的。我是在街上碰到这个公司的。 2015年5月28日报案材料：2014年4月7日，我与金达鑫投资管理有限公司签订60万元资产管理合同，利息6万元，本金未归还。通过街上宣传单知道该公司。金全卿签名 4.被告人及同案犯的供述与辩解 （1）金善巧供述 ①2018年3月22日在长治市公安局办案区讯问笔录 主要内容：2014年3月至9月间，公司成立的时候我就在公司了，我负责打扫卫生、做饭，公司的经营主要是金全卿（我亲哥哥）负责，他不在的时候由我和刘XX负责，我就是签订合同，收存款，支付利息以及退还本金。公司是2014年年初的时候成立的，公司的法人代表是金全卿，2014年6月份左右的时候变更成一个叫范X的人了，这以后就是范武洪负责和金全卿就没有关系了。金达鑫公司的主要业务就是让老百姓存钱，到期以后支付本金和利息。对什么公司投资我不知道，我没有看过公司的借款合同，这些事都是金全卿安排的。公司吸收了多少钱涉及多少人我也不清楚，这些人我不认识，就是一些老百姓。公司招聘的有业务员，业务员在外面招揽客户，客户同意投资以后就来公司签订合同、交钱。公司的业务员在街上给老百姓发过宣传单，传单的内容我不知道。公司负责签订合同的有时候是业务员签订，我也签订过。范X担任法人代表的时候是他侄儿范XX签订的。借款合同的内容我不清楚。金全卿在公司的时候是由他收取公司存款的，他不在的时候是又我收取的，另外还用我的工行或中行卡收过老百姓的钱，我收到的现金就给了金全卿了，银行转账我都通过银行给金全卿的银行卡转账了，范X担任法人代表的时候我不清楚了。我们收的这些钱我不知道去向，我们的利息我忘了具体的规定了。公司的会计计算出利息后由我为来公司的老百姓支付利息，后来是由范XX支付的。这些利息的钱都是金全卿给我的现金。金全卿是如何把公司转让给范X及转让条件我不清楚。转让后公司的借款以及利息由谁负责我不清楚。刘XX还签订过合同。我在公司工作期间公司签订的合同以及到期合同我离开公司的时候都在公司放的。公司的账目在金全卿手里，平时公司的账目是由会计和金全卿记录的。我个人没有吸收过存款。刘XX是我男朋友，他是2014年4月被我叫去公司的，他没有什么具体工作，金全卿不在的时候他帮帮我的忙，有时签签合同，有时收收存款，他到了公司后主要是他签订合同收钱。湖北X生物工程有限公司和河南X集团有限公司我都不知道。金全卿是2014年6月把公司转让给范X后就离开公司了，我和刘XX是2014年9月份离开的，因为离家远。范X成了公司的法人代表后我和刘XX没有参与过公司的经营管理，我也没有签订过合同或收存款、支付利息。金达鑫公司平时运转的费用从什么地方来我不知道。我和刘XX没有挣过提成、好处费之类的费用。范XX去公司的时间我记不清了，我没有和范XX交接过工作。 ②2018年3月22日在长治市看守所讯问笔录 主要内容：2014年年初的时候，我哥金全卿成立了长治市金达鑫投资管理有限公司，由我哥金全卿担任法人代表，公司成立后我就来到了公司，在我哥不在公司的时候我主要负责签订一下合同、收收存款（有现金，有银行转账）、发放利息，公司具体向多少人吸收了多少钱我都不清楚，我把钱都给了金全卿了，金全卿把钱用在什么地方我不知道，2014年6月份左右公司转让给了范武洪，我于9月份离开公司。 ③2018年3月15日在洛阳市公安局车站分局讯问笔录 主要内容：2014年1月份，我在洛阳市伊川县的家里见到我哥金全卿，他说在山西省长治市成立了金达鑫投资有限公司，没事了让我到公司里干些杂活，每月2000元，我离婚一个人在家生活，我就答应他到他成立的公司里上班，到了2月份的一天，我来到山西省长治市我哥开办的金达鑫投资有限公司上班，主要让我做饭，打扫办公室的卫生，我在公司干到6月份时我哥把公司转让给了范X，我继续又在公司干到了9月份，感觉和当时老板范武洪上班不舒心，就辞职回到洛阳市伊川县老家，最后一只在伊川县打工。我不知道金达鑫投资有限公司非法吸收了多少公众存款，公司的法人代表刚开始是我哥金全卿，后来是范X。我没有参与过公司的经营。 证明其负责签订合同、收收存款（有现金，有银行转账）、发放利息，所收的款都给了其哥金全卿。 （2）金全卿的供述与辩解 ①2017年10月17日伊川县公安局水寨派出所询问笔录 主要内容：我在山西办过担保公司。 ②2017年10月20日长治市公安局办案区 主要内容：金达鑫公司是在2014年1月成立的，公司法人代表是我，金善巧是公司的股东，她在公司负责公司的合同签订以及公司投资款的收取、利息的发放。刘XX是金善巧的丈夫，他在公司负责开车，有时也签订合同。公司的会计有专门等的人员，公司的业务员有三、四个，具体叫什么我忘了，这些业务员是通过公司门口广告招聘的，他们的主要工作就是在社会上找老百姓发放投资广告、介绍公司情况、投资情况，如果有人投资了将客户领到公司，然后在公司签订借款合同，公司给业务员的工资有两块一是基本工资一是提成，按照自己介绍客户投资金额的比例发放，具体是什么比例我记不清楚了。 金达鑫公司是在2014年2、3月间开始吸收公众存款的，在2014年底或者5月初结束的。当时我干了一段时间，我发觉公司开展这个吸收存款的业务不是长久之计，同时吸收的存款顾不住公司运营的费用这样我就结束了公司的业务，将公司以300万元的价格转让给一个叫范X的人。这段时间我公司通过在社会上宣传以及发放广告共计吸收216万元。 公司吸收这些钱时，跟客户宣传要将钱投资一个叫湖北X绿色工程生物有限公司。2014年1月份，我的朋友罗某跟我讲现在开投资公司的很多，我听了以后就心动了，但我当时担心钱没有地方投资，他就给我提供了驾宇公司的手续，让我拿驾宇公司的手续以第三方的名义开一家投资公司，并且他还跟我讲可以为我联系投资方。 没有见过该公司的法人代表或者到该公司去考察过，公司同客户签订的合同上的驾宇公司的公章，这个合同的电子版都是罗某给我提供的，我只要打印出来就可以了，上面驾宇公司的公章都是盖好的。我将公司转让给范X的时候将216万元的债务给了他，我实际给了他200多万元，我给他钱以及他给我写216万元收据意思就是我将公司转让给范X，公司原先吸收的存款我全部又还给了公司，公司和我就没有关系了。我用现金、转账的方式给的范X。 将公司转让给范X有手续，有工商局办理的合法手续，同时他还给我写了一张216万元的收据，这张收据证明我将公司转让给范X后，原来我担任法人代表期间吸收的存款全部由他负责偿还，和我没关系了。 没有收到300万元的转让费，我当时转让给公司的时候，范X给我写了一张216万元的收据，证明他承担了公司的债务了，但实际上我通过银行现金给了他200多万元，后来范X只给了我80多万元转让费，还欠我100多万元。 我在罗某的介绍下借给董XX70万元（借据是一个叫李XX写的）、谷XX26万元、杨XX20万元，剩下的钱给了范X了。 ③2017年10月20日长治市看守所讯问笔录 主要内容：2014年1月我在山西省长治市××区注册成立了山西金达鑫投资管理有限公司，由我担任法人代表，我妹妹金善巧是公司的股东，公司成立以后在我安排下在社会上吸收公众存款。到2014年4月底5月初时共计在社会上吸收216万元，当时吸收存款的名义是湖北X绿色生物公司投资。2015年5月的时候我将公司转让给了范X。 （3）同案犯范XX的供述与辩解 ①2015年2月3日华山北车站候车室笔录 主要内容：2014年8月份，山西金达鑫投资管理有限公司的法人范武X（我叔叔）让我到山西金达鑫投资公司上班，负责给客户付存款利息和员工发工资以及一些琐事。我们公司主要业务是业务员拉客户对公司进行投资，并以高额利息进行回报，回报的利息有3个月1.2%的，6个月1.3%的，一年1.5%的，我们公司客户大概有三四十个，共投资多少钱我不知道。 ②2015年2月6日在长治市看守所笔录 主要内容：2014年8月左右至12月左右，我在山西金达鑫投资管理有限公司工作，没有什么具体职务，就是协助范X工作，当他不在时我就负责公司的日常事务。 我对公司对外吸收公众存款一事知情，我不知道吸收了多少人，多少钱，我在公司没有提成，就是挣工资，当时公司给我定的3000元，但实际每月只领了2000元，到现在我领了三个月工资共计6000元。 ③2015年2月9日长治市看守所笔录 主要内容：我在公司没有具体职务，就是每天开门、关门、打扫卫生等事务，另外就是范X给我钱和一份名单，在每月20号左右负责给客户发放利息。公司的业务主要就是吸收客户的存款，并给客户支付高额利息，我不知道这是谁安排的，我2014年8月份来公司后公司就一直是做这人业务的。 我不清楚公司的运转费用是如何来的。公司吸收客户存款有的是公司的业务员介绍到公司的，有时是客户自己到公司来的，来后公司签订借款合同，并将存款交给公司。公司的电子屏上有宣传公司的业务，另外我在公司见过宣传资料，但具体是否在街上发过我就不清楚了。 范X、我及我见过公司的一个业务员都签过合同。范X不在的时候就安排我与客户签订合同，由于每次都在范X的办公室里，我就将存款收取后直接放在他的办公桌里了，如果范X在的话，我就将收取的存款直接交给范X洪了。 我们与客户签订的是一份三方合同，客户将存款借给河南X集团有限公司，我们公司是担保方负责支付客户的利息和到期本金。我不知道公司与X公司的关系，也不知道吸收的存款是否给了迎隆公司。吸收的客户大概二、三十人，具体有多少存款我不清楚。公司的上一任法人代表是金全卿，我支付过利息和本金，有金全卿任法人代表时签的合同，也有范X任法人代表时的合同，我不清楚范武洪为什么替金全卿支付利息。金善巧是金全卿的妹妹，公司的人称好为“金总”，具体担任什么职务我不清楚，我来公司前就是她和刘XX二人负责签订合同收取存款的，听说他们二人又开了个公司，2014年9月初就离开公司了，他们收的钱款给了谁我不清楚。金善巧和刘XX离开后，我开始签订合同收取存款的，都以现金的方式给了范武洪，公司管理是范X负责的，如果他不在就由我负责与客户签订合同并收取存款。这些合同都在范X处，我不知道公司的账目在何处。 我负责公司的开门及支付客户的利息是我必须做的工作，而与客户签订合同收取存款是在范X不在的时候受他安排才做的。 ④2015年3月12日长治市看守所笔录、⑤2015年3月19日长治市看守所笔录 主要内容：我来公司四个月时间，而公司给我发了三个月的工资，并且工资比较低，因为工资的问题我给范X说了一声于2014年12月20日离开了。2014年8月份的一天上午买菜回来时听刘XX说河南X集团的老总来公司了，我没有见过，具体来干什么来了我也不知道。我在公司买菜、交电费这些钱都是范X给的，我不清楚他给我的工资是从何处来的。 我以前说的我与客户签过二、三十份合同，这些合同中我签订的百分之七、八十都是合同到期续签的，我并没有收取他们的钱。 5.鉴定意见 证明：山西经纬司法鉴定所关于山西金达鑫投资管理有限公司2014年1月至2015年1月吸收公众存款情况的鉴定意见书内容： （1）根据金达鑫投资公司与社会个人签订的资产管理合同及出具的收据，2014年1月至2015年1月金达鑫投资公司总计吸收公众存款5,303,000.00元，支付利息107,450.00元，涉及37人，其中法定代表人签章为范X的资产管理合同，吸收存款4,453,000.00元，支付利息78,500.00元；法定代表人签章为金全卿的资产管理合同，吸收存款850,000.00元，支付利息28,950.00元。详见附表。[鉴定之后张某于2015年5月28日又报案60万元] （2）2014年12月5日金达鑫投资公司法定代表人范X向曹XX出具收条一份，内容为借到曹XX现金200000.00元，无资产管理合同，故不纳入吸收公众存款范围。 本院认为，被告人金善巧违反国家法律、金融管理法规的规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院支持。本案指控被告人非法吸收公众存款数额中关于被害人张某涉案的60万元，有在案的相关书证、被害人的陈述相互印证，应当予以认定。被告人当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚，辩护人的相关辩护意见，本院予以采信。先行羁押的期限已折抵刑期。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人金善巧犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金50000元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年3月22日起至2021年3月14日止。罚金自判决生效后第二日起3个月内缴纳。） 二、对被告人金善巧非法吸收公众存款中未退还部分，继续追缴并返还给各被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山西省长治市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  杨 磊 人民陪审员  马永芳 人民陪审员  白彦杰 二〇一八年八月二十三日 书 记 员  王 妍