内蒙古鄂托克旗人民法院刑 事 判 决 书（2018）内0624刑初203号公诉机关内蒙古自治区鄂尔多斯市鄂托克旗人民检察院。被告人邓某，2017年11月26日因涉嫌信用卡诈骗罪被鄂托克旗公安局刑事拘留，2017年12月9日经鄂托克旗人民检察院批准由鄂托克旗公安局执行逮捕，2018年1月16日被鄂托克旗公安局取保候审，2018年8月6日经鄂托克旗人民法院决定由鄂托克旗公安局执行逮捕，现羁押于鄂托克旗看守所。辩护人李某1，女，鄂托克旗法律援助中心律师。鄂托克旗人民检察院以鄂检公诉刑诉（2018）191号起诉书指控被告人邓某犯信用卡诈骗罪，于2018年7月19日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序公开开庭审理了本案。鄂托克旗人民检察院指派检察员李某2、张某1出庭支持公诉，被告人邓某及其辩护人到庭参加了诉讼，现已审理终结。公诉机关指控，2017年11月9日，被告人邓某以建筑公司要核对工人银行卡信息为由，将同在鄂托克旗棋盘井镇实验小学综合楼外墙保温一体板挂装工地上干活的夏某、孙某、任某、张某2、常某、汪某等六名工人的工资卡拿走，后在棋盘井镇阿尔巴斯东街支行ATM机将上述六人银行卡内的钱取走，共计取款28000元。2017年12月11日被告人邓某的女友薛巧珍主动到公安机关上缴涉案款项28000元。针对上述指控的犯罪事实，公诉机关提供了相关证据；并认为，被告人邓某冒用他人信用卡并使用，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第三项之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人及其辩护人对指控的犯罪事实及罪名没有异议。辩护人提出以下量刑意见：1.被告人具有坦白情节；2.被骗赃款已全部退还；3.被告人系初犯、偶犯。综上，建议对被告人从轻处罚。经审理查明，2017年11月9日，被告人邓某谎称建筑公司要核对工人银行卡信息，并以此为由，将同在鄂托克旗棋盘井镇实验小学综合楼外墙保温一体板挂装工地上干活的夏某、汪某、孙某、任某、张某2、常某等六名工人的工资卡持有，该工资卡的取款密码均为初始密码。当日，被告人邓某在棋盘井镇鄂托克农村商业银行阿尔巴斯东街支行的ATM机，分别从夏某、汪某、孙某、任某、张某2、常某的银行卡中取款4000元、4000元、6000元、6000元、4000元、4000元，共计28000元。取款后，被告人邓某离开住宿的地方，并将手机关机。案发后，被告人邓某在陕西省西安市××站第一候车室被抓获；被告人邓某的女友薛巧珍向鄂托克旗公安局交回被骗赃款28000元。庭审过程中，公诉人当庭宣读、出示了公安机关在侦查阶段调取的下列证据：1.报案材料、受案登记表、立案决定书、归案情况，证明2017年11月12日孙某、任某、汪某、夏某、张某2、常某向鄂托克旗公安局经济犯罪侦查大队报案称，被告人邓某已核对信息为由，骗取其持有的工资卡，并将卡内的28000元取走，且无法与被告人邓某取得联系。2017年11月14日鄂托克旗公安局对此立案侦查，2017年11月26日被告人邓某在陕西省西安市××站第一候车室被抓获。2.户籍信息，证明被告人具有完全刑事责任能力。3.客户查询信息、银行卡交易明细、工人工资发放表复印件，证明被害人任某的工资卡于2017年11月9日转入工资6000元，同日被取出；被害人汪某的工资卡于2017年11月9日转入工资4000元，同日被取出；被害人夏某的工资卡于2017年11月9日转入工资4000元，同日被取出；被害人张某2的工资卡于2017年11月9日转入工资4000元，同日被取出；被害人孙某的工资卡于2017年11月9日转入工资6000元，同日被取出；被害人常某的工资卡于2017年11月9日转入工资4000元，同日被取出。4.交易明细表，证明户名为邓某的账号为×××的鄂尔多斯农村商业银行卡于2017年9月30日转入7000元；2017年11月9日转入2000元。5.安装劳动合同复印件、劳动协议复印件，证明王露露与鄂尔多斯市宏达建筑集团有限责任公司承包了鄂托克旗棋盘井镇实验小学综合楼的楼房外墙保温施工工程，之后王露露转包给陈建林。6.视听资料及说明，证明2017年11月9日16时43分27秒至16时55分44秒期间，被告人邓某持六名工人工资卡在鄂托克旗棋盘井镇鄂托克农村商业银行阿尔巴斯东街支行的ATM机取钱的过程。7.书证，证明被告人邓某逃跑时给被害人孙某留有一份字条，称自己拿走了30000元。8.扣押决定书、扣押清单、扣押笔录，证明2017年12月11日鄂托克旗公安局将薛巧珍上交的28000元予以扣押。9.证人证言（薛巧珍），证明薛巧珍是被告人邓某的女朋友，2017年11月，被告人邓某从内蒙古××旗打完工后，带回去30000元，给银行还了贷款3700元，日常花销10300元，给了薛巧珍16000元。2017年12月11日薛巧珍向鄂托克旗公安局交回了28000元。10.证人证言（王露露），证明2017年7月6日王露露向鄂尔多斯市宏达建筑集团有限责任公司承包了鄂托克旗棋盘井镇实验小学综合楼的楼房外墙保温施工工程。之后王露露分包给陈建林，邓某、夏某、孙某、汪某、任某、张某2、常某是陈建林下面具体干活的工人。由宏达公司按照工人的工作量直接将工资发放到工人的工资卡里。宏达公司没有以核对工人工资卡信息为由委托邓某收集上述工人的银行卡。11.证人证言（陈建林），证明王露露向鄂尔多斯市宏达建筑集团有限责任公司承包了鄂托克旗棋盘井镇实验小学综合楼的楼房外墙保温施工工程。之后王露露转包给陈建林，邓某、夏某、孙某、汪某、任某、张某2、常某是王露露介绍过来干活的。被告人邓某逃跑之前，宏达公司给工人发了两次工资。因为工人是邓某介绍来的，陈建林与邓某约定，待工程如期且保质完工后，陈建林给邓某提成一万至一万五千元，所以在结算时，已将相应的提成发放到邓某的工资卡里。这部分钱与公司给工人发的工资没有关系，发到工人银行卡内的钱是工人自己应得的工资。12.证人证言（王治廷）、入住记录截屏、微信聊天记录，证明2017年8月开始邓某陆续入住王治廷经营的棋盘井靖和宾馆305房间，2017年11月2日邓某向王治廷借款500元，且不让告诉其工友。2017年11月9日16时左右王治廷在宾馆客厅见过邓某之后，再没见过。13.被害人陈述（常某），证明2017年11月9日中午，邓某说是工人的工资卡有一些问题需要拿到公司去核对信息，被害人常某就将工资卡交给被告人邓某。之后被害人常某工资卡里的4000元被邓某取走。14.被害人陈述（任某），证明2017年9月29日，邓某在工地上和任某索要工资卡，称要去帮任某取钱，任某将工资卡交给被告人邓某。2017年9月30日邓某将任某的工资卡及取款交给任某。2017年11月9日中午，被告人邓某以去宏达公司核对信息为由，再次向任某索要了工资卡，被告人邓某将卡里的钱取出后关掉手机，任某与其失去联系。15.被害人陈述（汪某），证明由于公司给工人办理工资卡的需要，汪某将自己的身份证交给被告人邓某。办理完工资卡后，邓某将身份证还给了汪某，但工资卡没有交给汪某。2017年9月30日公司将工资转到工资卡后，邓某将汪某工资卡里的钱取出并交给汪某。2017年11月9日上午，汪某向邓某索要工资卡，但邓某称公司核对完工资卡的信息后归还。当天邓某将汪某工资卡里的钱全部取走并关机。16.被害人陈述（张某2），证明工资卡是由宏达公司办理的，当时由邓某将每个人的身份证集中收取后交给公司。工资卡办出后，六个被害人的工资卡一直由邓某拿着，2017年9月底第一次发工资后，邓某才将工资卡及当月工资交给工人，此后工资卡由工人自己保管。2017年11月9日第二次发工资时，邓某以公司核对工资卡信息为由，向工人收取了工资卡。17.被害人陈述（夏某、孙某），证明工资卡办理完后，邓某一直没有将工资卡交给夏某、孙某，2017年9月第一次发工资时，邓某取出工资交给孙某和夏某，第二次签工资表时，二人向邓某索要工资卡，邓某称公司核对完信息给其归还。夏某、汪某、孙某的工资卡一直都是邓某拿着，任某、张某2、常某的工资卡是第二次发工资前，邓某以公司核对信息为由分别从他们手中将卡拿走。18.被告人邓某供述与辩解，证明2017年8月份王露露向宏达公司承包了棋盘井镇实验小学综合楼的楼层外墙保温一体板挂装工程，然后王露露又与陈建林签订了分包协议，被告人邓某给王露露介绍了夏某、孙某、汪某、任某、张某2、常某等六名工人到工地上干活。双方约定，按照每平米40元给工人支付工资，被告人邓某赚取一部分提成。2017年9月宏达公司统一给工人们办理了工资卡，且密码均为初始密码，六个一。2017年9月被告人邓某向上述六名工人称自己去银行把工资取出来以后给他们发，就将六名工人的工资卡拿走。2017年9月30日被告人邓某将工资取出来发给了工人后，未将工资卡退还六名工人。2017年11月9日被告人邓某将第二次的工资28000元从六名工人的工资卡取出后，离开棋盘井，将手机关机，之后回到西安。上述证据均合法收集，证据间相互关联印证，并经法庭质证核实，本院依法予以确认。本院认为，被告人邓某以非法占有为目的，骗取他人信用卡并使用，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，应依法惩处。案发后，被告人邓某如实供述了自己的罪行，同时涉案赃款全部退回，可从轻处罚。辩护人提出从轻处罚的辩护意见，本院予以支持。鄂托克旗人民检察院指控的犯罪事实清楚，适用法律正确。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第六十七条第三款、第五十二条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：被告人邓某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年零九个月，并处罚金二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自2018年8月6日起至2020年3月15日止；罚金自判决书生效后五日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向鄂尔多斯市中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份,副本两份。审判员  李海燕二〇一八年八月八日书记员  张 艳法条链接《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金；数额巨大或者其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：（一）拾得他人信用卡并使用的；（二）骗取他人信用卡并使用的；（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；（四）其他冒用他人信用卡的情形。