江苏省沭阳县人民法院刑 事 判 决 书（2017）苏1322刑初850号公诉机关江苏省沭阳县人民检察院。被告人纪刚，男，1987年7月11日出生于江苏省沭阳县，汉族，教师，住沭阳县。因涉嫌诈骗罪，于2017年4月18日被沭阳县公安局刑事拘留，于2017年5月23日被逮捕。现羁押于沭阳县看守所。江苏省沭阳县人民检察院以沭检诉刑诉[2017]912号起诉书指控被告人纪刚犯诈骗罪，于2017年9月5日向本院提起公诉。本院在审理过程中发现该案不宜适用简易程序，并于2017年9月25日决定适用普通程序审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。沭阳县人民检察院指派检察员李晓菊出庭支持公诉，被告人纪刚到庭参加诉讼。现已审理终结。江苏省沭阳县人民检察院指控：1、2016年11月份以来，被告人纪刚在担任沭阳县南洋学校初一（4）班班主任期间，先后虚构其家人有病、工程欠款等各种理由向本班学生家长叶某、姜某、仲某、唐某、史某、何某、徐某、秦某、李某甲、童某、岳某、耿某、陈某丙等10余人共计诈骗人民币95800元。2、2016年11月份以来，被告人纪刚在无还款能力的情况下，向经营借贷公司、房产中介、彩票店等店主李某丙、陈某甲、吴某、宋某乙、王某借款共计人民币173000元。针对上述事实，公诉机关依据被告人供述及辩解、被害人陈述、证人证言、银行流水记录等证据，指控被告人纪刚诈骗公民财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人纪刚辩称：对借款事实及数额无异议，但只是普通的民间借贷行为，没有进行诈骗，不构成犯罪。经审理查明：多年以来，被告人纪刚长期参与赌博活动，外欠大额债务，其家人为其归还大部分，尚有部分未还，其本人采用拆东补西方式还债，且仍将借款用于赌博。2017年1月，被告人纪刚还在赌博网站注册账号参与赌博。2016年10月至2017年2月，在被告人纪刚在担任沭阳县南洋学校初一（4）班班主任期间，先后虚构其家人有病、工程欠款等各种理由向本班学生家长何某、姜某、叶某、仲某、唐某、史某、徐某、秦某、李某甲、童某、岳某、耿某、陈某丙等人以借款方式实施诈骗，数额计人民币95800元；2017年1月至2017年3月期间，被告人纪刚向经营房产中介或担保公司、彩票店主等的李某丙、陈某甲、吴某、宋某乙、王某等人以借款方式实施诈骗，数额计人民币171000元，共计人民币266800元。分述如下：1.2016年11月至同年12月间，被告人纪刚以家中遇事和家人生病住院为由诈骗学生家长被害人何某人民币5000元；2.2016年11月至2017年1月间，被告人纪刚以其妻子生病住院为由诈骗学生家长被害人姜某人民币9400元；3.2016年12月至2017年1月间，被告人纪刚以家中遇到困难和家人生病住院为由诈骗学生家长被害人徐某人民币34000元；4.2016年底至2017年初，被告人纪刚以家人生病住院为由诈骗学生家长被害人李某甲人民币5000元；5.2017年1月至同年2月间，被告人纪刚以家人生病住院为由诈骗学生家长被害人叶某人民币11200元；6.2017年1月至同年2月间，被告人纪刚以家人生病住院为由诈骗学生家长被害人仲某人民币3400元；7.2017年1月至同年2月间，被告人纪刚以家人生病住院为由诈骗学生家长被害人唐某人民币4000元；8.2017年1月，被告人纪刚以其父贷款出问题为由诈骗学生家长被害人史某人民币5000元；9.2017年1月，被告人纪刚以其父工地资金周转困难为由诈骗学生家长被害人陈某丙人民币2000元；10.2017年1月，被告人纪刚以为其父发工人工资为由诈骗学生家长被害人耿某人民币5000元；11.2017年1月，被告人纪刚以为其家人生病住院为由诈骗学生家长被害人岳某人民币2000元；12.2017年1月，被告人纪刚以为其家中遇事为由诈骗学生家长被害人童某人民币5000元；13.2017年2月，被告人纪刚以为其家人生病住院为由诈骗学生家长被害人秦某人民币4800元；14.2017年3月，被告人纪刚以支付退家长补习费和租房费为由向经营房产中介业务的被害人李某丙以借款方式诈骗人民币44000元（约定月息2分，不包括案发前已付利息2000元）；15.2017年1月至同年2月间，被告人纪刚以租房给学生补课为由向经营彩票的被害人吴某以借款方式诈骗人民币40000元；16.2017年3月，被告人纪刚以退家长补习费为由向被害人王某以借款方式诈骗人民币5000元；17.2017年3月，被告人纪刚以退家长补习费为由向被害人宋某乙以借款方式诈骗人民币80000元；18.2017年4月，被告人纪刚以资金周转为由向被害人陈某甲以借款方式诈骗人民币2000元。上述事实，有被告人当庭供述及公诉机关出示的，经过庭审质证、认证的，且均具有证明效力的以下证据予以证明：1.被告人纪刚庭前供述：自己从2009年开始赌博，都是在沭阳社会上赌博的，大概输了有400多万，家里人帮我还了大部分，但还有一部分没有归还，我就只能从外面不断借钱还，到2017年1月的时候，我又在网上参与一个赌博网站，又亏了几万，我只能拆东墙补西墙，在外面借高利贷，又因为我是班主任，碍于情面学生家长一般会借钱给我，我就找家人生病、做工程急用钱等理由向家长借钱，然后谁要债急就先还他部分，到今天为止，自己没有任何财产还款。2.被害人叶某、姜某、仲某、唐某、史某、陈某甲，何某、徐某、秦某、李某甲、童某、岳某、耿某、陈某丙等人陈述以及提供的借据：证实自己是被告人纪刚班上学生的家长，纪刚以家人生病、家里有事、做工程需要资金周转等为由向自己借款，因为他是孩子的班主任，所以都借钱给纪刚，并陈述了具体金额、交付方式等。3.被害人李某丙、陈某甲、吴某、宋某乙、王某陈述及提供的借据：证实自己经营借贷业务，被告人纪刚以开补习班或者退补习费等为由向自己借款，并陈述了具体金额、交付方式、已付利息等。4.证人陈某乙证言：我与纪刚于2013年离婚，两个孩子都是我带，纪刚一直在外面赌博，家里人帮了还了很多赌债，我受不了就和他离婚了，房子卖了，没有车，他没有任何财产，父母都是农民，纪刚被关之前唯一收入就是教师工资，一个月两千多块，有时还向他父母要钱。5.被告人纪刚的微信聊天记录、参与赌博游戏的平台解读、银行交易流水、手机数据鉴定材料等，证明被告人纪刚的财产状况、交易情况及参与赌博的行为。6.民事判决书及失信被执行人信息曝光平台照片，证明被告人纪刚欠款状况。7.公安机关出具的“到案经过”，证明了本案的案发经过及被告人纪刚的到案情况；“有/无前科劣迹证明”，证明了被告人纪刚无前科劣迹；“人口基本信息表”，证明了被告人纪刚的刑事责任年龄。上述证据，被告人供述和被害人陈述以及相关借据、电子数额、交易数额等能够相互印证，证实被告人诈骗的数额以及参与赌博的情况。对吴某等部分被害人的诈骗数额，有被告人书写的借据及被害人陈述等证实，能够印证本院查明的数额，被告人的相关辩解不予采纳。结合被告人供述和辩解、公诉机关出示的证据，综合全案，就被告人纪刚的行为是否构成诈骗罪，评判如下：被告人纪刚向各被害人借款的行为系诈骗，并非普通的民间借贷,并且其从借款开始即具有非法占有的目的。理由如下：诈骗与民间借贷的区分关键在于行为人主观上是否具有非法占有公私财物的目的，而非法占有目的，属于行为人主观上的心理活动，需要对行为人客观行为进行判断。本案中，被告人纪刚主观上非法占有的目的实施诈骗行为，可从以下方面进行认定：1、被告人纪刚客观上采取了诈骗虚构事实或隐瞒真相的手段。被告人纪刚供述和被害人陈述、借据等证据能够证实被告人纪刚在向被害人借款时多以做工程缺乏资金周转、家人生病住院急需资金、办补习班需要退费等理由，让被害人产生其只是一时资金短缺，很快就会归还借款的错觉，但被告人纪刚的上述理由均系虚构或隐瞒。2、被告人纪刚实际并无还款能力，且将借款多用于赌博非法活动，符合诈骗罪中被告人具有非法占有为目的的典型特征。被告人纪刚本人供述、证人证言及其财务状况证能够证实被告人纪刚在2016年10月开始借款之前就已入不敷出，没有还款能力，但其仍然接连以不同方式或者理由向他人借款且数额巨大。被告人纪刚供述、证人证言、交易流水等证据还证实了被告人纪刚所借款项多用于赌博以及归还之前借款，即拆东墙补西墙，尤其是多用于赌博非法活动，且在被害人索款时，被告人纪刚拒不还款，直至被抓获归案。上述被告人的行为，明显能够证实被告人自始即具有非法占有的故意和目的。本院认为：被告人纪刚以非法占有为目的，使用虚构事实或隐瞒真相的方法，诈骗他人财物，数额巨大，侵犯了公民的财产所有权，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人纪刚犯诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名正确，予以支持。被告人纪刚诈骗的财物依法应退赔各被害人。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人纪刚犯诈骗罪，判处有期徒刑五年五个月，并处罚金人民币九万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一七年四月十八日起至二〇二二年九月十七日止；所处罚金须在判决生效后十日内缴纳完毕。）二、依法责令被告人纪刚退赔被害人何跃东5000元，退赔姜修亮9400元，退赔徐发红34000元，退赔李建利5000元，退赔叶红利11200元，退赔仲明3400元，退赔唐丽娟4000元，退赔史海莉5000元，退赔陈小钗2000元，退赔耿怀连5000元，退赔岳绪敏2000元，退赔童培林5000元，退赔秦文礼4800元，退赔李小莉44000元，退赔吴清40000元，退赔王路5000元，退赔宋雷波80000元，退赔陈欢2000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省宿迁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  钟 源人民陪审员  王殿华人民陪审员  王 倬二〇一八年八月十日书 记 员  许 静书 记 员  卢光荣附录法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。