贵州省麻江县人民法院 刑 事 判 决 书 （2017）黔2635刑初30号 公诉机关贵州省麻江县人民检察院。 被告人姚茂平，男，1969年12月23日出生，布依族，大学本科文化，户籍所在地贵州省黔东南苗族侗族自治州麻江县，住杏山镇商贸东街**，系麻江县供销社干部。因涉嫌非法吸收公众存款罪，经麻江县公安局决定，于2016年5月17日被该局刑事拘留，经麻江县人民检察院批准，于2016年6月24日被麻江县公安局逮捕，2018年4月26日被本院取保候审。 辩护人雷达，贵州万木春律师事务所律师。 辩护人张仙丹，贵州万木春律师事务所律师。 麻江县人民检察院以麻检公诉刑诉［2017］25号起诉书、麻检公诉刑追诉［2017］2号追加起诉决定书以及麻检公诉刑变诉[2018]1号变更起诉决定书指控被告人姚茂平犯非法吸收公众存款罪，于2017年4月5日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。麻江县人民检察院指派检察员陈摔出庭支持公诉，被告人姚茂平及其辩护人雷达、张仙丹到庭参加诉讼。现已审理终结。 麻江县人民检察院指控：2009年至2014年期间，韦某（已判刑）未经有关部门批准，向社会吸收巨额资金。期间，韦某为从姚茂平处获取更多的资金，便与姚茂平共同商议并承诺给姚茂平4分至5分月利息；姚茂平亦为从中赚取利息差额，便主动帮助韦某向社会吸收资金，为此，自2011年以来，姚茂平以3分至3分5厘不等的月利率分别向邹某全、姚某1强、金某等24名人员吸收资金共计人民币800.775万元，并相继以4分至5分不等的月利率转贷到韦某处，以此赚取利息差额回报。具体事实如下： 一、自2011年9月21日，姚茂平以3.5分的月利率，多次向邹某全借款共计130万元，并全部转贷给韦某。至案发时，已归还本金20万元，共支付利息69万余元。 二、自2012年4月6日，姚茂平以3.5分的月利率，两次共向张某1借款共计50万元，并全部转贷给韦某。至案发时，已归还本金30万元，共支付利息19.95万元。 三、自2011年来，姚茂平以3.5分的月利率，向张某2借款共计12万元，并全部转贷给韦某。至案发时，已归还本金12万元，共支付利息4.89万元。 四、自2012年7月以来，姚茂平以3.5分的月利率，向姚某1强借款共计60万元，并全部转贷给韦某。至案发时，共支付给姚某1强利息25.2万元。 五、自2012年4月以来，姚茂平以3.5分的月利率，向姚某3借款共计10万元，并全部转贷给韦某。至案发时，共支付给姚某3利息6.65万元。 六、自2014年4月1日，姚茂平以3.5分的月利率，向吴某1借款共计5万元，并全部转贷给韦某。至案发时，已退还本金0.56万元，未支付过利息。 七、自2012年以来，姚茂平以3.5分的月利率，向王某1借款共计30万元，并全部转贷给韦某。至案发时，共支付给王某1利息14.7万元。 八、自2012年9月以来，姚茂平以3.5分的月利率，向罗某借款共计19万元，并全部转贷给韦某。至案发时，已支付给罗某11万元。 九、自2013年1月以来，姚茂平以3.5分的月利率，向龙某2借款共计20万元，并全部转贷给韦某。至案发时，共支付给龙某2利息8.4万元。 十、自2012年11月以来，姚茂平以3.5分的月利率，向刘某1华借款共计15万元，并全部转贷给韦某。至案发时，共支付给刘某1华利息5.25万元。 十一、自2012年以来，姚茂平以3.5分的月利率，向刘某2借款共计56万元，并全部转贷给韦某。至案发时，共支付给刘某2利息28.63万元。 十二、自2013年10月以来，姚茂平以3.5分的月利率，向李某2借款共计15万元，并全部转贷给韦某。至案发时，共支付给李某2利息3.15万元。 十三、自2013年3月以来，姚茂平以3.5分的月利率，向李某3借款共计5万元，并全部转贷给韦某。至案发时，已退还本金5万元，共支付给李某3利息1.75万元。 十四、自2013年11月以来，姚茂平以3.5分的月利率，向金某借款共计10万元，并全部转贷给韦某。至案发时，共支付给金某利息1.4万元。 十五、自2012年6月以来，姚茂平以3.5分的月利率，向陈某1借款共计70万元，并全部转贷给韦某。至案发时，共支付给陈某1利息35.35万元。 十六、自2011年10月以来，姚茂平以3.5分的月利率，向陆某借款共计95万元，并全部转贷给韦某。至案发时，共支付给陆某本息合计63.375万元。 十七、自2012年6月以来，姚茂平以3.5分的月利率，向龙某3诗借款共计40万元，并全部转贷给韦某。至案发时，共支付给龙某3诗本息合计25.8万元。 十八、自2011年6月以来，姚茂平以3.5分的月利率，向孙某1借款共计25万元，并全部转贷给韦某。至案发时，已归还本金5万元，共支付给孙某1利息16.45万余元。 十九、自2011年6月以来，姚茂平以3.5分的月利率，向孙仕峻借款共计30万元，并全部转贷给韦某。至案发时，共支付给孙仕峻利息约17万元。 二十、自2012年10月以来，姚茂平以3.5分的月利率，向蒙某（含吴某2）借款共计38.775万元，全部转贷给韦某。至案发时，共支付利息9.8万元。 二十一、2013年6月22日，单某和易某1合资25万元，以3分的月利率，通过李某1（姚茂平弟媳）转给姚茂平，再通过姚茂平转贷给韦某，单某和易某1获得利息6万元，已归还本金10万元。 二十二、易某2梅（易某1的妹妹）得知易某1把钱转贷给姚茂平获得高额利息后，2013年8月13日将40万元，以3分的月利率通过李某1转给姚茂平，再由姚茂平转贷给韦某，易某2梅获得利息7.2万元，已归还本金30万元。 同时还查明：2014年4月4日，姚茂平以3.5分的月利率，向田某借款30万元，随后将此款全额转给李某1，李某1随之分别转给易某120万元、龙某112.5万元（其中2.5万元系李某1的钱）。至案发时，姚茂平已归还田某本金6万元；其家属代为偿还5万元。未支付过利息。 公诉机关为支持其指控，向法庭提供下列证据予以证实：1.《借据》、银行交易记录等书证；2.证人龙某1等人的证言；3.被害人邹某全等人的陈述；4.同案人韦某的供述；5.被告人姚茂平的供述与辩解等证据材料。 公诉机关认为：被告人姚茂平为获得利息差额回报，与韦某共谋由姚茂平向社会吸收资金提供给韦某，扰乱社会金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条、《人民检察院刑事诉讼规则（试行）》第四百五十八条的规定，提起公诉，请依法判处。 被告人姚茂平辩称，指控不属实：1、我与韦某从未商定过指控的内容，我们从来没有共谋过；2、别人借款给我后出具的借条借款人都是本人名字，双方只是民间借贷，与韦某没有关系；3、我将款项给韦某时从未告知过韦某资金来源，韦某打的借条出借人都是本人，我与韦某之间只是民间借贷；4、该案在程序上违反了刑事诉讼法的规定，因为刑诉法规定了刑事案件的一审审限为三个月，公诉机关到2018年2月份还在变更指控，其指控应无效，希望法院判决我无罪。 辩护人雷达、张仙丹提出的辩护意见是：被告人姚茂平主观上没有共同犯罪的故意，客观上未实施非法吸收公众存款的犯罪行为，本案程序上存在违法行为，恳请人民法院依法判决被告人姚茂平无罪。 经审理查明：2010年10月至2014年，韦某（已判刑）未经有关部门批准，以投资生意为由，向社会吸收巨额资金。期间，韦某为从姚茂平处获取更多的资金，承诺给姚茂平4分至5分月利息，邀约姚茂平为其寻找资金；姚茂平为从中赚取利息差额，便以建房、投资为由，帮助韦某向社会公众吸收资金。为此，自2011年以来，姚茂平以3分至3分5厘不等的月利率分别向邹某全、姚某1强、金某等24名人员吸收资金共计人民币830.775万元，并相继以4分至5分不等的月利率转贷至韦某处，以赚取利息差额回报，案发前后共还本付息512.505万元。 上述事实，除了本判决后述认定具体吸收资金事项有关的证据予以具体证明外，还有如下经庭审举证、质证、认证的证据予以证实。 1、麻江县人民法院（2016）黔2635刑初64号《刑事判决书》，证实韦某非法吸收公众存款的事实。 2、韦某的供述，证实韦某邀约被告人姚茂平寻找资金并与姚茂平关于利息之间的约定。 3、被告人姚茂平的供述，证实韦某为获取更多的资金，邀约姚茂平寻找资金的事实。 4、姚茂平的户籍证明，证实姚茂平出生于1969年12月23日，系完全刑事责任能力人。 5、姚茂平的简历，证实2014年10月15日之前其曾在麻江县公安局工作。 6、姚茂平一案所涉及的银行交易记录，证实姚茂平与韦某、出借人人之间的资金往来情况。 7、中国银行业监督管理委员会黔东南银监分局麻江办事处的《函复》，证明姚茂平不具有向社会公众吸收存款的资格。 8、麻江县公安局出具的《关于孟某等16位同志参加工作情况的证明》、《证明》，证实本案的侦查人员并未参与集资，与姚茂平、集资参与人无利害关系以及亲属关系。 辩护人向法庭提交了2009年10月25日被告人姚茂平父亲姚某2去世时的礼簿单，用来证明姚某1强、陈某1、邹某全三人与被告人姚茂平关系亲密，公诉机关对该证据无异议，本院认为该证据来源合法、客观真实，与本案有关联性，予以采信。 被告人姚茂平帮助韦某非法吸收资金的具体事实如下： 一、自2011年9月以来，被告人姚茂平以3.5分的月利率先后多次向邹某全借款共计130万元，并全部转贷给韦某，截至案发时，已支付邹某全89万元，尚欠41万元。 上述事实，被告人姚茂平在庭审过程中亦无异议，且有被告人姚茂平出具《借条》七份、被告人姚茂平涉案银行账户即中国工商银行卡95×××23、62×××10与邹某全所持有的中国工商银行卡62×××75的银行交易记录、出借人邹某全的陈述以及被告人姚茂平供述与辩解等证据证实，足以认定。 二、2012年4月6日和2013年9月5日，被告人姚茂平以3.5分的月利率先后两次向张某1借款共计50万元，并全部转贷给韦某，截至案发时，已支付张某149.95万元，尚欠0.05万元。 上述事实，被告人姚茂平在庭审过程中亦无异议，且有被告人姚茂平涉案银行账户即中国工商银行卡95×××23、62×××10与张某1所持有的中国工商银行卡62×××05的银行交易记录、出借人张某1的陈述以及被告人姚茂平供述与辩解等证据证实，足以认定。 三、自2011年以来，被告人姚茂平以3分的月利率向张某2借款12万元，并全部转贷给韦某，截至案发时，已支付张某216.89万元，在此过程中，张某2共计获利4.89万元。 上述事实，被告人姚茂平在庭审过程中亦无异议，且有被告人姚茂平涉案银行账户即中国工商银行卡95×××23与张某1所持有的中国工商银行卡62×××76的银行交易记录、出借人张某2的陈述以及被告人姚茂平供述与辩解等证据证实，足以认定。 四、2012年8月以来，被告人姚茂平以3.5分的月利率向姚某1强借款共计60万元，并全部转贷给韦某，截至案发时，已支付姚某1强25.2万元，尚欠34.8万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证、认证的证据予以证实：被告人姚茂平出具《借条》三份、被告人姚茂平涉案银行账户即中国工商银行卡95×××23、62×××10与姚某1强所持有的贵州信合卡62×××93、中国工商银行卡62×××85的银行交易记录、陈某2的证言、出借人姚某1强的陈述以及被告人姚茂平的供述与辩解等证据证实，足以认定。 对于被告人姚茂平提出支付给姚某1强的利息是30万元的辩解，经查，出借人姚某1强陈述姚茂平支付利息为25.2万元，其中20.3万元为银行转账，另外4.9万元为现金交易，被告人姚茂平涉案银行账户与姚某1强银行账户的银行交易记录显示支付利息为20.3万元，结合两组证据认定被告人姚茂平支付给姚某1强的利息为25.2万元，其辩解未有证据予以证实，故对该辩解不予采纳。 五、2012年4月1日，被告人姚茂平以3.5分的月利率向姚某3借款10万元，并全部转贷给韦某，截至案发时，已支付姚某36.65万元，尚欠3.35万元。 上述事实，被告人姚茂平在庭审过程中亦无异议，并有被告人姚茂平涉案银行账户即中国工商银行卡95×××23、62×××10与姚某3所持有的贵州信合卡6222002407100543163的银行交易记录、出借人姚某3的陈述以及被告人姚茂平的供述与辩解等证据证实，足以认定。 六、2014年4月1日，被告人姚茂平以3.5分的月利率向吴某1借款5万元，并全部转贷给韦某，截至案发时，已支付吴某10.56万元，尚欠4.44万元。 上述事实，被告人姚茂平在庭审过程中亦无异议，并有被告人姚茂平出具《借条》、《收条》、《还款协议书》各一份、被告人姚茂平涉案银行账户即中国工商银行卡62×××10与吴某1的银行交易记录、出借人吴某1的陈述以及被告人姚茂平的供述与辩解等证据证实，足以认定。 七、2012年10月31日和2013年2月27日，被告人姚茂平以3.5分的月利率向王某1借款共计30万元，并全部转贷给韦某，截至案发时，已支付王某114.7万元，尚欠15.3万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证、认证的证据予以证实：《借条》两份、被告人姚茂平涉案银行账户即中国工商银行卡62×××10、95×××23与王某1所持有的中国工商银行卡62×××39、贵州信合卡2529010001020105502135、2529010001464152010217的银行交易记录、出借人王某1的陈述以及被告人姚茂平供述与辩解等证据证实，足以认定。 八、自2011年9月以来，姚茂平以3.5分的月利率向罗某借款19万元，全部转贷给韦某，截至案发时，已支付罗某19万元。 上述事实，被告人姚茂平在庭审过程中亦无异议，且有被告人姚茂平出具《借条》两份、《收条》一份、被告人姚茂平涉案银行账户即中国工商银行卡62×××10、95×××23与罗某所有的中国工商银行账户62×××38、罗某妻子黄某所持有的中国工商银行卡账户62×××12、62×××03的银行交易记录、出借人罗某的陈述以及被告人姚茂平的供述与辩解等证据证实，足以认定。 九、2013年1月16日，被告人姚茂平以3.5分的月利率向龙某2借款20万元，全部转贷给韦某，截至案发时，已支付龙某28.4万元，尚欠11.6万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证、认证的证据予以证实：被告人姚茂平出具《借条》一份、被告人姚茂平涉案银行账户即中国工商银行卡62×××10、95×××23与龙某2所持有的中国工商银行卡账户62×××65、贵州信合卡账户62×××06的银行交易记录、出借人龙某2的陈述以及被告人姚茂平的供述与辩解等证据证实，足以认定。 对于被告人姚茂平及辩护人提出已支付龙某29.8万元，其中有两笔现金支付给龙某2共计1.4万元的辩解，经查，出借人龙某2证实2013年2月和3月未支付利息，也未有现金交易，其辩解未有证据予以证实，故对该辩解及辩护意见不予采纳。 十、2012年11月至2013年9月，被告人姚茂平以3.5分的月利率向刘某1华借款15万元，全部转贷给韦某，截至案发时，已支付刘某1华5.25万元，尚欠9.75万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证、认证的证据予以证实：被告人姚茂平出具《借条》三份、被告人姚茂平涉案银行账户即中国工商银行卡62×××10与刘某1华所持有的银行账户62×××18的银行交易记录、出借人刘某1华的陈述以及被告人姚茂平的供述与辩解等证据证实，足以认定。 对于被告人姚茂平提出共还本付息5.425万元的辩解，经查，出借人刘某1华陈述姚茂平支付利息为5.25万元，其中4.2万元为银行转账，另外1.05万元为现金交易，被告人姚茂平在借款后少付一个月利息，被告人姚茂平涉案银行账户与刘某1华银行账户的银行交易记录显示支付利息为4.2万元，结合两组证据认定被告人姚茂平支付给刘某1华的利息为5.25万元，其辩解未有证据予以证实，故对该辩解不予采纳。 十一、自2012年4月以来，被告人姚茂平以3.5分的月利率向刘某2借款56万元，全部转贷给韦某，截至案发时，已支付刘某228.63万元，尚欠27.37万元。 上述事实，被告人姚茂平在庭审过程中亦无异议，且有被告人姚茂平出具《借条》五份、被告人姚茂平涉案银行账户即中国工商银行卡62×××10、95×××23与刘某2所持有的中国工商银行卡62×××14的银行交易记录、出借人刘某2的陈述以及被告人姚茂平的供述与辩解等证据证实，足以认定。 十二、自2013年10月以来，被告人姚茂平以3.5分的月利率向李某2、张某3夫妻借款15万元，全部转贷给韦某，截至案发时，已支付李某23.15万元，尚欠11.85万元。 上述事实，被告人姚茂平在庭审过程中亦无异议，且有被告人姚茂平出具《借条》一份、被告人姚茂平涉案银行账户即中国工商银行卡62×××10与李某2妻子张某3所持有的中国工商银行卡62×××05的银行交易记录、出借人李某2的陈述以及被告人姚茂平的供述与辩解等证据证实，足以认定。 对于公诉机关指控李某2所出借的15万元为李某2所借。经查，张某3系李某2妻子，借条中的出借人虽然为李某2名字，但汇款及付息交易记录体现为张某3所持有的银行卡与被告人姚茂平所有的银行卡之间，该笔借款应认定为李某2和张某3共同出借。 十三、自2013年以来，被告人姚茂平以3.5分的月利率向李某3借款5万元，全部转贷给韦某，截至案发时，已支付李某36.75万元，李某3共计获利1.75万元。 上述事实，被告人姚茂平在庭审过程中亦无异议，且有被告人姚茂平涉案银行账户即中国工商银行卡62×××10、95×××23与李某3所持有的中国工商银行卡62×××86的银行交易记录、出借人李某3的陈述以及被告人姚茂平的供述与辩解等证据证实，足以认定。 十四、2013年11月8日，被告人姚茂平以3.5分的月利率向金某借款10万元，全部转贷给韦某，截至案发时，已支付金某1.4万元，尚欠8.6万元。 上述事实，被告人姚茂平在庭审过程中亦无异议，且有被告人姚茂平涉案银行账户即中国工商银行卡62×××10与金某所持有的中国工商银行卡95×××96的银行交易记录、出借人金某的陈述以及被告人姚茂平的供述与辩解等证据证实，足以认定。 十五、自2012年6月以来，被告人姚茂平以3.5分的月利率向陈某1、姚某4夫妻借款70万元，全部转贷给韦某，截至案发时，已支付陈某1、姚某435.35万元，尚欠34.65万元。 上述事实，被告人姚茂平在庭审过程中亦无异议，且有被告人姚茂平出具《借条》四份、麻江信用社电汇凭证二份、中国工商银行个人业务凭证二份、被告人姚茂平涉案银行账户即中国工商银行卡62×××10、95×××23与陈某1所持有的中国工商银行卡62×××57、姚某4所持有的所有的银行卡62×××88、2829010001020105209794的银行交易记录、出借人陈某1的陈述以及被告人姚茂平的供述与辩解等证据证实，足以认定。 对于公诉机关指控陈某1所出借的70万元为陈某1所借，经查，陈某1与姚某4为夫妻，陈某1提供的借条当中有三份出借人有姚某4名字，且姚茂平认可该借条，故该笔借款应认定为陈某1和姚某4共同出借。 十六、自2011年10月至2013年12月期间，被告人姚茂平以3.5分的月利率向陆某借款95万元，全部转贷给韦某，截至案发时，已支付陆某63.375万元，尚欠31.625万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证、认证的证据予以证实：被告人姚茂平出具《借条》六份、《承诺书》一份、麻江县信用社进账单一份、中国工商银行个人业务凭证四份、被告人姚茂平涉案银行账户即中国工商银行卡62×××10、95×××23与陆某所持有的中国工商银行卡62×××87、62×××98、贵州信合账户2529010001020104589486的银行交易记录、出借人陆某的陈述以及被告人姚茂平的供述与辩解等证据证实，足以认定。 对于被告人姚茂平提出共还本付息63.775万元的辩解，经查，结合出借人陆某的陈述以及被告人姚茂平涉案银行账户与陆某的银行账户的银行交易记录，证实被告人姚茂平支付给陆某的利息为63.775万元，其辩解未有证据予以证实，故对该辩解不予采纳。 十七、2012年6月27日和2013年5月8日，被告人姚茂平以3.5分的月利率向龙某3诗借款40万元，全部转贷给韦某，截至案发时，已支付龙某3诗25.8万元，尚欠14.2万元。 上述事实，被告人姚茂平在庭审过程中亦无异议，且有被告人姚茂平出具《借条》二份、《还款承诺书》一份、麻江信用社电汇凭证三份、中国农业银行个人结算业务申请书一份、中国工商银行个人业务凭证一份、被告人姚茂平涉案银行账户即中国工商银行卡62×××10、95×××23与龙某3诗所有贵州信用社账户25×××23、25×××20、中国工商银行卡62×××13、龙某3诗儿子王某2贵州信用社账户2529010101020101260195的银行交易记录、出借人龙某3诗的陈述以及被告人姚茂平的供述与辩解等证据证实，足以认定。 十八、2011年6月1日和2013年8月15日，被告人姚茂平以3.5分的月利率向孙某1借款25万元，全部转贷给韦某，截至案发时，已支付孙某121.45万元，尚欠3.55万元。 上述事实，被告人姚茂平在庭审过程中亦无异议，且有被告人姚茂平涉案银行账户即中国工商银行卡62×××10与孙某1所持有的银行卡账户2528010001020100778589、62×××31、孙某1女儿孙俪原银行卡账户23×××99的银行交易记录、出借人孙某1的陈述以及被告人姚茂平的供述与辩解等证据证实，足以认定。 十九、自2011年以来，被告人姚茂平以3.5分的月利率向孙某2借款30万元，全部转贷给韦某，截至案发时，已支付孙某217万元，尚欠13万元。 上述事实，被告人姚茂平在庭审过程中亦无异议，且有被告人姚茂平涉案银行账户即中国工商银行卡62×××10、95×××23与孙某2妻子王某3所持有的银行卡62×××00的银行交易记录、出借人孙某2的陈述以及被告人姚茂平的供述与辩解等证据证实，足以认定。 二十、自2012年10月以来，被告人姚茂平以3.5分的月利率向蒙某、吴某2借款38.775万元，全部转贷给韦某，截至案发时，已支付9.8万元，尚欠28.975万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证、认证的证据予以证实：被告人姚茂平出具《借条》五份、被告人姚茂平涉案银行账户即中国工商银行卡62×××10、95×××23与蒙某所持有的银行卡62×××16、62×××43的银行交易记录、出借人蒙某的陈述以及被告人姚茂平的供述与辩解等证据证实，足以认定。 二十一、2013年6月22日，单某、易某1合资25万元，以3分的月利率，将钱转给李某1（姚茂平弟媳），随后李某1将钱转给姚茂平，姚茂平转贷给韦某，截至案发时，单某和易某1获得本金及利息16万元。 对于该事实，有下列经庭审举证、质证、认证的证据予以证实： 1、2013年6月22日的《借条》一份，证实被告人姚茂平向李某1借款25万元的事实。 2、李某1所持有的中国工商银行卡53×××91与单某所持有的农商银行卡62×××32的银行交易记录，李某1所持有的中国工商银行卡53×××91、62×××67与姚茂平所持有的中国工商银行卡62×××10银行卡交易记录，李某1所持有的中国工商银行卡53×××91与姚某5所持有的中国工商银行卡53×××70、李某1所持有的中国工商银行卡62×××67与单某所持有的中国工商银行卡62×××90银行交易记录，证实单某将25万元转入李某1的账户后，李某1将该款转入被告人姚茂平的账户，而后姚茂平将利息转入李某1账户，李某1随之向单某支付利息的事实。 3、证人李某1的证言、出借人单某、易某1的陈述，证实单某、易某1借款的情况，以及李某1将钱转给被告人时已告知该钱来源的事实。 4、被告人姚茂平的供述与辩解，证实姚茂平与李某1之间的借、还款付息过程。 对于被告人姚茂平提出单某、易某1借款给李某1的事其不知情的辩解以及辩护人提出不能将该笔认定为被告人非法吸收公众存款事实的意见，经查，本院认为证人李某1证实其将钱的来源已经明确告知被告人姚茂平，上述证据能够证实单某、易某1与李某1以及李某1与姚茂平之间借款、还本付息的事实，故对该辩解与辩护意见本院不予采纳。 二十二、易某2梅（易某1的妹妹）得知易某1把钱转贷给姚茂平获得高额利息后，2013年8月13日将40万元，以3分的月利率通过李某1转给姚茂平，再由姚茂平转贷给韦某，截至案发时，易某2梅获得利息7.2万元，已归还本金30万元。 对于该事实，有下列经庭审举证、质证、认证的证据予以证实： 1、2013年8月13日的《借条》一份，证实被告人姚茂平向李某1借款40万元的事实。 2、李某1所持有的中国工商银行卡53×××91、62×××67与姚茂平所持有的中国工商银行卡62×××10银行卡交易记录，李某1所持有的中国工商银行卡53×××91与易某2梅所持有的中国工商银行卡62×××21银行交易记录、李某1中国工商银行卡62×××67与易某1所持有的中国工商银行卡62×××12的银行交易记录、易某1易某1所持有的中国工商银行卡62×××12与易某2梅所持有的中国工商银行卡62×××21的银行交易记录，证实易某2梅将40万元转入李某1的账户后，李某1将该款转入被告人姚茂平的账户，而后姚茂平将利息转入李某1账户，李某1随之向易某2梅支付利息的事实。 3、证人李某1的证言、易某1、易某2梅的陈述，证实易某2梅借款的情况，以及李某1将钱转给被告人时已告知该钱来源的事实。 4、被告人姚茂平的供述与辩解，证实姚茂平与李某1之间的借、还款付息过程。 对于被告人姚茂平提出易某2梅借款给李某1的事其不知情的辩解以及辩护人提出不能将该笔认定为被告人非法吸收公众存款的事实的意见，本院认为证人李某1证实其将钱的来源已经明确告知被告人姚茂平，上述证据能够证实易某2梅与李某1以及李某1与姚茂平之间借款、还本付息的事实，故对该辩解与辩护意见本院不予采纳。 同时查明，2014年4月4日，姚茂平以3.5分的利率，向田某借款30万元，随后将此款全额转给李某1，李某1随之分别转给易某120万元、龙某112.5万元（其中2.5万元系李某1的钱）。至案发时，姚茂平已归还田某本金6万元；其家属代为偿还5万元，未支付过利息。 上述事实，有下列经庭审举证、质证、认证的证据予以证实：《借条》一份、中国信合转账凭证一份、《谅解书》一份、被告人姚茂平涉案银行账户即贵州信合账户2529010001020103552792与田某所有的贵州信合账户2529010001464152010217的银行交易记录、李某1与易某1的银行卡交易记录、证人李某1的证言、龙某1、易某1的证言、被害人田某的陈述以及被告人姚茂平的供述与辩解等证据证实，足以认定。 对于被告人姚茂平提出向田某的借款与韦某无关的辩解，经查，虽然该借款未直接转贷给韦某，但是该笔借款是用于偿还其他借款的本金或利息，属于整个借款活动的一部分，应当纳入本案进行考量，故对该辩解不予采纳。 对于被告人姚茂平及其辩护人提出被告人原系麻江县公安局民警，出借人很多也是麻江县公安局民警，麻江县公安局作为本案的侦查机关应当回避而没有回避，本案存在程序违法的辩解和辩护意见。本院认为，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二十八条规定了审判人员、检察人员、侦查人员需要回避的情形，（一）是本案的当事人或者是当事人的近亲属的；（二）本人或者他的近亲属和本案有利害关系的；（三）担任过本案的证人、鉴定人、辩护人、诉讼代理人的；（四）与本案当事人有其他关系，可能影响公正处理案件的。本案中，虽然被告人姚茂平原系麻江县公安局民警，部分出借人确系麻江县公安局民警，但麻江县公安局出具本案侦查人员的简历以及证明，证实本案的侦查人员并未参与集资，与被告人和集资参与人无亲属关系和利害关系，被告人与辩护人对该证据真实性、合法性和关联性均无异议。本院认为该案不存在需要回避的情形，麻江县公安局作为本案的侦查机关对本案进行侦查并未违反法律规定，故对该辩解和辩护意见，本院不予以采纳。 对于被告人姚茂平及其辩护人提出本案在公诉机关两次补充侦查后，公诉机关变更起诉且继续调查取证的行为违反法律规定的辩解和辩护意见。本院认为，《最高人民法院、最高人民检察院、公安部等关于实施刑事诉讼法若干问题的规定》第30条规定“人民法院审理公诉案件，发现有新的事实，可能影响定罪的，人民检察院可以要求补充起诉或者变更起诉”。本案虽然经过庭审，但并未最终判决，因此，公诉机关变更起诉符合法律规定，故对被告人姚茂平及其辩护人该辩解和辩护意见，本院不予以采纳。 对于被告人姚茂平及其辩护人提出被告人主观上与韦某并无共同犯罪的故意，客观上未实施非法吸收公众存款的犯罪行为，出借人借款给被告人后，其出具的借条借款人是被告人姚茂平，而被告人姚茂平借款给韦某后，韦某出具的借条出借人是被告人姚茂平，双方只是民间借贷，且被告人将款项借给韦某时从未告知过韦某资金来源，被告人姚茂平不构成非法吸收公众存款罪的辩解和辩护意见。经查，被告人姚茂平在韦某一案中报案时的笔录陈述：时间从2010年9月份开始，我的高中同学韦某对我讲，他在麻江中联小额贷款有限公司当总经理，他说这个公司贷款投资前景较好，邀我投些钱进去，以后可以参加分红，我就拿了我的20万借给他，他以私人名义给我打了借条。之后，每个月他分红1万元给我，借条上写的分红名称是给资金占用费（意思每月利息5分），分了一年左右，韦某离开中联公司，单独成立麻江信诚投资担保公司，我这20万仍在韦某手上，他说这笔钱他带进信诚公司，每个月仍给我按原来的标准给我资金占用费。他说信诚公司需要扩大投资规模，邀我继续找些资金投进他这个公司去……还有2012年初至2014年4月份左右，我有些亲戚朋友打听到韦某借钱投资回报高的事，认为我与韦某关系好，就拿钱来让我转手借给韦某，共有八九百万，我自己也继续借给韦某二百万元左右，韦某收到这些借款后每个月付资金占用费由我转手给我这些家人、亲戚朋友。另外一份笔录中陈述：这些亲戚朋友问我说韦某的项目还需要资金不，事后我就找到韦某说起有亲戚朋友想在你这里投资，你是否需要，韦某就是当时投资的项目需要资金，后来我的亲戚朋友就拿钱给我，以我的名誉借给韦某。而韦某陈述：我和姚茂平是很好的朋友，他知道我投资项目，需要资金很大，姚茂平问我需不需要资金，我说需要，并说他借款也要付些利息，利率在4分或5分，他就陆续给借我了，他对我说过他借给我这些资金有些是他个人的，有些是他亲戚朋友的，具体数额没讲。2010年我辞职后自己创业，就与几个好朋友借钱来起步，其中包括姚茂平借有20万元，后来随着我的投资增大，我就与姚茂平商量过，并承诺4分至5分的月利息给姚茂平，但后期（2013年5月以后）又降到3分至5分的利息，由姚茂平向我提供资金，我不管姚茂平的资金来自哪里，我追求的是更多的资金来投入和还前期借款的本金、利息。我知道也留有1分至2分的利息差给姚茂平，他就是为了吃这1分至2分的利息差，才愿意从别人处借款来再借给我。就本金风险事宜各负责各有的，所以前期才约定有1分至2分的利息差这片好处给姚茂平，所以姚茂平才愿意积极的去贷款来转借给我。我和他是多年的老朋友了，他的家底我是清楚的，他亲自跟我讲过钱大部分是向亲戚、朋友或同事借来的，只是没有提到具体的人而已。结合被告人姚茂平的供述、韦某的陈述以及韦某支付给姚茂平的利息标准和被告人姚茂平转支付给本案集资参与人的利息标准，足以认定韦某与被告人姚茂平就非法集资的事宜事前进行过协商并达成了默契。从长期与韦某交往，被告人可以知道韦某显然没有向社会公众吸收资金的资格，然而被告人与韦某不仅直接长期发生多次的提供资金和退本付息的往来，而且还将吸收本案中出借人的资金转贷给韦某以获取利息差。从共同犯罪的原理看，被告人姚茂平的行为已经超出了单纯的作为集资参与人参与集资的情况，而是为了谋取利息差的好处，积极帮助韦某非法集资。本案被告人的所作所为，亦如其在供述中所称是为了获得利息差，即便被告人辩解将赚取的利息差用于支付他人的利息或本金，实际并没有获得利息差，但这并不影响对帮助行为的定性。因此，参照《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第四点关于“为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助，从中收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，构成非法集资共同犯罪的，应当依法追究刑事责任”的精神，本案被告人的行为从共同犯罪的层面，已然触犯我国刑律，依法应当追究其刑事责任，故对被告人姚茂平及其辩护人的该意见不予以采纳。 综上所述，本院认为，被告人姚茂平为了从韦某处获得利差好处，未经有关机关批准且没有相应的资格，以给予利息等好处为手段，帮助韦某向社会公众非法吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。在共同犯罪过程中，被告人姚茂平起帮助作用，是从犯。对于被告人姚茂平的量刑，本院综合考虑其仅仅系起帮助作用的从犯，帮助吸收的资金主要来源于其亲友及同事，且归案后亦能够如实供述犯罪事实，结合被告人姚茂平案发前后已归还的数额，为此本院决定对其减轻处罚。对于本案非法吸收公众存款活动中的有关违法所得，应当依照《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五点“关于涉案财物的追缴和处置问题”等有关规定，依法予以追缴并由有关机关依法处置；同时被告人亦应当承担清退有关集资参与人损失的责任。现依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第六十三条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款、第三条第三款、《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第四款、第五款的规定，判决如下： 一、被告人姚茂平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限判决生效后一个月内交纳。） 二、依法追缴被告人姚茂平非法吸收公众存款的所得资金退赔本案各集资参与人的损失。 三、追缴集资参与人所获盈利。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省黔东南苗族侗族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈礼华 审 判 员  梁新宇 人民陪审员  罗熙银 二〇一八年八月十三日 书 记 员  莫 桃