黑龙江省哈尔滨市双城区人民法院刑 事 判 决 书(2018)黑0113刑初140号公诉机关黑龙江省哈尔滨市双城区人民检察院。被告人周哲，男，1968年4月28日出生于黑龙江省双城区，汉族，大学文化，原哈尔滨市双城区工商银行对私部客户经理，住黑龙江省哈尔滨市双城区。因涉嫌职务侵占，于2017年9月27日，被哈尔滨市公安局双城分局刑事拘留，2017年11月3日，被哈尔滨市双城区人民检察院批准逮捕，次日，由哈尔滨市公安局双城分局执行。现羁押于哈尔滨市双城区看守所。辩护人郭京伟，黑龙江郭京伟律师事务所律师。黑龙江省哈尔滨市双城区人民检察院，以黑双检刑诉[2018]124号起诉书，指控被告人周哲犯职务侵占罪，于2018年3月21日，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，两次公开开庭审理了本案。黑龙江省哈尔滨市双城区人民检察院指派检察员张振廷、侯广学、宋春婷出庭支持公诉。被害单位中国工商银行股份有限公司双城支行委托代理人刘某2、被告人周哲及其辩护人郭京伟到庭参加了诉讼，经公诉人建议并经本院同意，检察机关于2018年6月21日对本案进行补充侦查，2018年7月20日补充侦查完毕移送本院。现已审理终结。黑龙江省哈尔滨市双城区人民检察院指控：被告人周哲自2016年9月份起，在担任哈尔滨市双城区工商银行对私部客户经理（主要负责房屋贷款业务）期间，利用职务上的便利，谎称以帮助贷款户向工商银行归还购房按揭贷款为由，于2016年9月8日，将贷款户梁某1归还的房屋贷款9万元、2016年12月19日，将贷款户赵某1归还房屋贷款33万元、2017年1月12日，将贷款户刘某1归还房屋贷款96744.52元、2017年4月6日，将贷款户赵某2归还房屋贷款10.3万元挪用，并对被害人谎称贷款钱已经归还银行。被害人察觉贷款根本没有归还，后被告人周哲承认贷款钱被其挪用。2017年9月28日，王某1报案。被告人周哲用同样的手段将王某1归还银行按揭贷款10万挪用、2017年10月18日，被害人郭某1报案称，被告人周哲采取同样的手段将其归还工商银行按揭贷款10.1万元挪用。2017年12月12日，被害人苗某1报案称被告人将其归还工商银行按揭贷款3.4万元挪用。被告人周哲所挪用的资金主要用于购买彩票挥霍。案发后，被告人主动向银行归还了刘某1、梁某1、赵某2的贷款，其余部分尚未归还。综上，被告人周哲共挪用客户归还银行放贷资金85万余元，已归还29万元，尚欠56万余元未还。2017年9月27日，周哲被公安机关抓获归案。公诉机关就上述指控的犯罪事实，向法庭提供了相应的证据证实。公诉机关认为，被告人周哲利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，且数额较大，其行为构成职务侵占罪。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百八十五条第一款，第二百七十二条第一款之规定判处。建议判处周哲三年以下有期徒刑。被告人周哲对起诉书中指控的犯罪事实无异议，且自愿认罪，并称自己占用赵某1的款是经她本人同意的，当时自己给赵某1出了欠条。其辩护人认为，一、检察机关指控被告人周哲实施挪用资金犯罪的金额不准确。（一）贷款户赵某1的33万元资金，不符合挪用资金罪的犯罪构成要件，不应计入犯罪金额。检察机关举示的证人赵某1的证言笔录证明，她打算提前把贷款归还一部分，于2016年12月19日将24.5万元交给周哲，当天下午周哲告诉她还贷款的24.5万元被占用完成任务了，周哲代表工商银行给她出具一份欠条；2017年2月15日，她又凑了23万元还贷款，周哲帮她还10万元贷款，又占用了13万，给她出具了一张13万的欠条；2017年4月初，周哲还了她5万元；每个月的贷款利息钱，都是她自己在还。而被告人周哲辩称是他向赵某1借的钱，给赵某1出具了两张欠条，一共是38万，还给过赵某15万元，赵某1给他出具收条了，现在还欠33万元。即，双方是各执一词。但检察机关举示的书证一两份“欠条”，则可以证实，周哲和证人赵某1之间系民间借贷关系，并且双方还约定了借款利息和借款期限。辩护人认为，二者之间实施的是民事法律行为，应守民事法律调整。根据合同相对性的原则，赵某1完全可以通过民事诉讼途径，向周哲主张权利以实现其债权，不应计入犯罪金额。被告人周哲客观上并没有挪用其所在单位的资金，欠缺挪用资金罪的构成要件。（二）被告人周哲在挪用贷款户梁某1、刘某1、赵某2、王某1、郭某1、苗某1归还的放贷资金后，在三个月内已归还的资金数额不应计入犯罪金额。被告人周哲在挪用贷款户梁某1、刘某1、赵某2、王某1、郭某1、苗某1归还的放贷资金后，按月偿还六人的购房按揭贷款。因此，辩护人认为对于被告人周哲在挪用单位资金后3个月内已经归还的款项，不应计入犯罪金额。其中，被告人周哲偿还梁某1房屋按揭贷款合计近4900元，偿还刘某1合计3700余元，偿还赵某2（赵治辉）合计2100余元，偿还张艳伟（王某1）合计7800余元，偿还王某2（郭某1）合计约3900元，偿还苗某1合计1600余元。上述款项合计人民币2.4万余元，综上，被告人周哲挪用资金犯罪的实际金额为人民币49.6万余元。二、检察机关对被告人周哲退还的资金数额认定不准确。案发后，被告人周哲主动向银行归还了刘某1、梁某1、赵某2的贷款合计29万元。对于该退款金额的认定，辩护人没有异议。但在本案中，被告人周哲在挪用贷款户王某1、郭某1、苗某1三人归还的房屋贷款后，按月偿还了三人的购房按揭贷款，直至案发前。对于该事实，有检察机关举示的证人王某1、郭某1、苗某1的证言笔录和按揭贷款明细表等证据可予以证实。其中，被告人周哲在2016年2月16日至2017年9月21日期间偿还张艳伟（王某1）的房屋按揭贷款合计5.5591.04元；在2016年8月至2017年4月期间，偿还王某2（郭某1）的房屋按揭贷款合计11291.65元；在2014年3月23日至2017年5月25日期间，偿还苗某1的房屋按揭贷款合计20470元；在2016年9月13日至2017年7月，偿还梁某1房贷92061.83元；在2017年1月至2017年7月，偿还刘某1房贷97867.30元。即被告人周哲实际偿还苗某1等六人房贷共计381716.34元，再扣减周哲三个月内偿还的房贷24040.76元，余款357675.76元，辩护人认为系周哲已经退还的金额。三、被告人周哲具有从轻处罚情节，主要体现在以下三个方面：（一）被告人周哲认罪态度较好。（二）周哲已经退还了部分赃款，依法可予以从轻处罚。（三）被告人周哲一贯表现较好，系初犯。恳请人民法院准确查明影响被告人周哲量刑的犯罪事实和情节，并在量刑时充分考虑被告人周哲所具备的从轻处罚情节，罚当其罪，建议在有期徒刑六个月至一年的幅度内对周哲量刑。被害单位双城支行认为，赵某1的33万元是周哲自己的借贷关系，王某1交给周哲的10万元是他们私下交易，王某2的10,1万元也是与周哲的借贷关系，我单位没有受到损失。经审理查明：被告人周哲自2016年9月份起，在担任中国工商银行股份有限公司双城支行对私部客户经理（主要负责房屋贷款业务）期间，利用职务上的便利，谎称以帮助贷款户向工商银行归还购房按揭贷款为由，于2016年9月8日，将贷款户梁某1归还房屋贷款9万元，2016年12月19日，将贷款户赵某1归还房屋贷款33万元，2017年1月12日将贷款户刘某1归还房屋贷款96744.52元，2017年4月6日，将贷款户赵某2归还房屋贷款10.3万元挪作他用，并对被害人谎称，贷款钱已经归还银行。后贷款户察觉贷款根本没有归还，经追问，周哲承认贷款钱被其挪用。2017年9月28日，王某1报案，周哲用同样的手段将其归还银行按揭贷款10万挪用。2017年10月18日，贷款户郭某1报案称，周哲采取同样的手段，将其归还工商银行按揭贷款10.1万元挪用。2017年12月12日，贷款户苗某1报案称，周哲将其归还工商银行按揭贷款3.4万元挪用。周哲所挪用的资金主要用于个人购买彩票挥霍。案发后，周哲主动向银行归还了刘某1、梁某1、赵某2的贷款，其余部分尚未归还。2017年7月25日，中国工商银行股份有限公司双城支行终止（解除）与周哲的劳动关系。综上，被告人周哲共挪用客户归还银行放贷资金85万余元，已归还29万元，尚欠56万余元未还。2017年9月27日，周哲被公安机关抓获归案。上述事实，有检察机关提交并经当庭质证、认证的下列证据证实：1、受案件登记表、案件来源、到案经过，证实被告人到案经过。2、证人刘某1证实，2014年6月份左右我开始还房贷，大约每个月1100元至1300元左右，在还款的中途，我因为不懂，有过逾期的行为，工商银行的信贷员周哲就催我缴款，他是管我这个房产的信贷员。一直还款到2017年1月的时候，我就打算把所有贷款一次性偿还，然后过户。周哲算完我一共还得还款96,744.52元，然后我就准备好了全款，于2017年1月12日去工商行还款，周哲给我开了还款单，他就让我把钱给他，他就把钱交到了银行柜台。过了一会他出来了，给我两张票子，一张5万的，一张4万多的，说还完了让我签字，我就签字了，然后他拿走一张，给我留一张，让我先回去，我相信他就走了。这两张票子只有周哲个人名章，后来还款过了两星期，我问周哲我的房产手续怎么还没有回来呢。他说年前单位忙，没去省行取手续呢。我相信他了，又等一段时间，还没下来，他就又以他媳妇得白血病为由说他没上班。一直推我到2017年3月底，他承认我还银行的贷款钱他没有还银行，因为他妻子有病被他占用了，说打算给我点利息使用我的贷款钱，我当场就没同意。之后就一直推我，他从来没有给过我钱，但是我的房屋贷款钱，他每个月都在归还。一直还到2017年5月20日，每个月1200元左右，都是他还的。3、证人赵某2证实，2017年4月份，我打算提前把按揭贷款全部还上，找到了周哲，他算了一下，我需要一次性归还103,000元。我在2017年4月6日去的东街工商行找的周哲，他在办公室给我打的还款单子，又领着我去的一楼点钞机，我查出来103.000元，他说我不是房屋的本人，他去窗口里面帮我把钱还上，说15天就能办完，让我等电话。我就问他我有什么凭证，他就把这个个人还款凭证单给我了。因为他是信贷员，我也就没怀疑，就走了。2017年4月20日左右，我就问他办完没有，他说电脑系统中病毒了，让我等。过几天我又联系他，他说他媳妇有病了，让我等到5五一以后。2017年5月初的时候，我就起疑心了，去银行查询才发现，他没有给我还贷款，我就打电话质问他，他这个时候才承认钱被他自己挪用了。说他有难处，媳妇有病了。然后我约他来我家谈的这个事，我和我爱人当场给他录像了，他承认了私自占用了，让我宽限他几天，他肯定把钱还我。我不信他，就去他们银行找行长，然后就认识了跟我一样情况的刘某1、梁某1，我们一起跟银行行长谈的。后来通过银行的一个刘主任的给了我一万元现金。这个刘主任告诉我说，钱是周哲妻子给的，然后刘主任告诉我，房贷款周哲还呢，在宽限他几日，这事一直就到现在。他给了我一张工商银行个人还款凭证的票子，上面内容是还贷款的信息及金额，我可以提供公安机关。这张票子没有银行的公章，我自己也不懂，我以为给我的这个单子就是还完贷款了。我当时去银行还款时，周哲没跟我说借用我的贷款钱使用。我当时去银行就是为了要把我的银行贷款还上，而且他当天跟我说的已经把贷款还上了。事后他也承诺国会给我利息，但我没同意，我就要把我贷款钱还上，我也明确告诉他了。这钱是他在我不知情的情况下私自给占用了。周哲从来没给过我钱，到现在还差我9.3万元。4、证人赵某1证实，2016年12月末，我打算提前把贷款归还一部分，就联系信贷员周哲说要还24.5万，他一开始以各种理由推我好几次。2016年12月19日上午我们约定好了，我就去工商银行他的办公室，打算还24.5万。我当时是把24.5万存到我名下的工商银行，周哲告诉我把钱全部取出来，必须由他领着我还，而且还必须通过他还。我也不懂，就提出现金准备还。他又说银行行长不在，还款凭证差两个签字，说让我把钱都给他，他找行长签字后，就帮我还了。因为他是银行信贷员，我就相信他了。等到下午2点多，我就去银行找他，当时他没上班，在工商行门口他的车里，我们见的面。他对我说他们工商行有还贷款任务，我还贷款的24.5万，被他占用了完成任务了，下月初就能还我。我一直不同意，他把他工作证给我看了，说他是银行的正式员工，每年银行都有这样的情况，并一再承诺我下月初就能还上，我没办法，我就回家了。我怕家里人知道，第二天就又去银行找他，恳求他不要占用我的钱，他说他代表银行给我出具一个欠条，说逾期不还，给我千分之三的利息。没办法我就要了这个欠条回家等着。到了2017年1月初，我就去银行找他了，他说工商银行不景气，钱没下来，把欠我的钱推到月底给我，就这样半个月半个月的推我，还改了好几次欠条。2017年2月15日，我又凑了23万，因为我害怕家里人知道这事，就打算自己先把这贷款钱还上，我就找的工商银行的另一个工作人员想要还贷款。工作人员说谁负责贷款的就找谁还。没办法我就又找的周哲，周哲听出来我害怕家里人知道，就说只能先帮我还10万，剩余的13万，他还要使用，说我要是不同意，他就不帮我还贷款，而且还要告诉我老公这个事。我本来是跟别人借的23万，心想先把上次他占用我贷款堵上，然后在等着他还我钱，在把我借的这钱堵上。被他这么一吓唬，我就害怕了，就同意他先帮我还10万贷款，他占用13万。后他就帮我还了10万贷款，又给我出具了一份13万的欠条，我还贷款的钱一直到现在都没有还上，他就一直这样的推脱我。2017年3月27日，我去银行找他们大行长关行长，但是没有找到，是周哲的主管领导姓刘的科长接待的我。这个刘科长找的周哲来的银行，当着这个刘科长的面，周哲承认了占用我还贷款的钱，并且对当着这个刘科长的面承诺，尽快把所有的钱还给我，我就走了。2017年4月初，周哲还了我5万，后又开始推脱我了。2017年4月24日，我就找到这个大行长关生行长。当天跟我一起见到大行长的还有几个人，都是周哲把贷款钱占用的人，然后关生行长找到周哲了解情况，周哲也承认把我们的贷款钱占用了。关生行长承诺我们5月4日周哲会把钱给我们，如果周哲不给，银行负责给。到了日子周哲又没有给我钱，我就去省工商银行了。周哲说先给我15万，剩下的慢慢给。我心软了就同意了，谁知道他一直推脱，到现在也没有给我一分钱，现在根本联系不上他了。我还有周哲给我发的短信，还有短信录音，整理一下提供给你们，还有他给我出具的两份欠条，在我朋友处保管，我回头一起提供给你们。周哲也没跟我说借用我的贷款钱使用，我当时去银行，就是为了要把我的银行贷款还上，就是办贷款认识他的，一点交往都没有。他事后说给我千分之三的利息，但是我一直都主张要我的贷款钱，不要利息，周哲从没有给过我钱，而且每个月的贷款利息钱，都是我自己再还。他现在一共占用我33万，这33万都是我在工商银行卡提的现金。5、证人梁某1证实，2016年9月份，我打算提前把按揭贷款全部还上，这样就找到了信贷员周哲，他给我算了一下，我需要一次性归还89,552.44元，算上违约金一共9万。这样我就于2016年9月8日去的工商银行找周哲，他领我去一楼靠近贵宾室的第一口的窗口，我把钱全部都给窗口里的工作人员，并给我出具了一张还款凭证。然后周哲说让我等半个月到一个月，就可以把我房屋的手续拿回去了，他会给我打电话，我就走了。大约一个月后我联系周哲，他说我的手续没回来呢，又让我等一个月。后来工商银行的一个女工作人员说，我这个还款单不正规有问题，缺少还款结算单，让我去窗口咨询一下。我就打电话问周哲，周哲说他这几天就把所有东西都给我整完了，然后全给我，我也不懂这事，因为以前我还贷款每个月都会接收到手机短信，从我归还给银行钱以后，就没收到过这样的短信，我就以为我的贷款就已经还完了。2017年1月份的时候，我就去银行打我的贷款单子，发现我的贷款没有归还，我就找周哲质问，他这个时候才承认他把我的贷款钱占用了，而且这个时候也才知道他一直每个月帮着我还贷款。他一再恳求我宽限他几天，说他家人有病了，他把钱占用了，说保证正月十五把我钱还上，可是一直到现在他也没有归还。知道他把我还贷款钱占用以后，我就总去他们银行找，这个时间里我就认识了跟我一样情况的刘某1、赵某2，我们就一起找的他们银行的关行长。2017年4月底的时候，我们集体跟关行长谈的，关行长说他知道这个事了，让我们过了五一再来。我们5月5日又去的银行，当时周哲也在，他让我们在宽限他半个月，我们都不同意，关行长就以他身份跟我们保证让我们在宽限他半个月，如果周哲不给钱，关行长把钱给我们，并且当天还有一份是钱少的2万元的。关行长安排人把这个人的2万元钱给还上了，然后我们就相信行长了，就走了。2017年5月19日，我们又去的银行，关行长安排副行长李行长先给我贷款还了一万元，说周哲正在贷款呢，能贷300万，让我们在等等，我就走了。后来我追得紧5月25日又给我贷款还了3万多元。我现在贷款还差3万多元钱没还了，到现在没有人管这事了，我今天怕逾期，自己又还了688元。他给了我一张工商银行个人还款凭证，上面内容是杜立新还贷款的信息及金额，我可以提供给公安机关。我这张票子没有银行的公章，我自己也不懂，我以为给我这个单子就是还完贷款了。周哲没跟我说借用我的贷款钱使用，我当时去银行就为了要把我的银行贷款还上，而且他当天跟我说的已经把贷款还上了。年后他才承认他家人有病，把我的贷款挪用了，也跟我商量了说打算给我点利息使用我的贷款钱，我当时就没同意，就要求他把我的贷款钱马上归还。周哲从没给过我钱，但是我的房屋贷款钱，他每个月都在归还，一直还到上个月，这个月是我自己还的688元。我记不清楚当时把钱交给银行窗口的工作人员了。我就记得是个男的，年龄好像40岁上下，我当时就是几分钟就走了。6、证人王某1证言，我母亲张艳伟在双城区工商银行办理的房屋贷款，然后我替我母亲提前归还了10万元贷款，当时找的是信贷员周哲。到昨天才发现我打算归还给银行的贷款根本就没有还，被周哲给占用了。我母亲是2013年12月16日，在双城区工商银行办理我住的这个房屋的按揭贷款。我记得我是2016年年初的时候，打算提前还款，找的周哲，在他单位对面景观大道路边交给他10万元钱。我和周哲的女儿周雨晴，原来都是在交警队工作的同事，2013年12月份的时候，我和我母亲去工商银行为房屋办理按揭贷款的时候，认识的周哲，知道了他是我同事周雨晴的父亲，是周哲给我们办理的按揭贷款，他是我们这个金融国际房贷的信贷员，贷款金额33万。2016年年初的时候，我手上有10万元钱，就打算提前还一点贷款，这样就联系了周哲，他说他帮我做手续，让我把10万元交给他就行。因为他是我同事的父亲，又是银行的信贷员，我就相信他了，我取了10万元去景观大道工商银行对面路边，跟他见的面，我当时每个月应该归还银行的本金1800元，利息1500元左右，每个月一共大约归还3000多元。我当时问他我是不是需要去窗口还这笔钱。他说不用，说手续由他做，提前还款还需要交纳违约金大约1000多元。因为我们认识，他可以帮我节省这笔违约金，我非常相信他，就把10万元交给他了。第二天他给我打电话说10万元钱还完了，说我以后每个月还1800多就可以了。我一直以为这笔钱还完了，今年5月份开始，工商银行给我母亲打电话说房贷有一部分没有归还，我就挺纳闷的，因为他通知我每个月还1800多就行的时候，我每个月都还2000元，不应该欠钱。然后就联系了周哲，周哲说银行系统故障，我就又相信他了。我母亲身体不好我一直看护我母亲，一直到8月中旬以后，我就发现联系不上他了，而且我母亲又接到银行工作人员的电话，说欠房贷还款。我联系不上周哲，就自己去银行查询，发现我2016年年初给周哲拿的10万元钱，他根本没没有归还，而且通过交易流水凭证发现从我给他拿10元钱以后，大约每个月都有一笔不到1000元的还款，根本就不是我。钱应该都是周哲怕我发觉帮我还的。我是在2017年9月27日知道我的贷款没有归还的，他也没给我出具什么凭证，周哲也没跟我说借用我的贷款钱使用，我也不可能借给他，因为我主动找的他要求的是提前归还点贷款。他事后也没跟我商量借用我的贷款钱。2018年8月中旬的时候，我联系他，质问他，他还骗我说银行系统有故障，说我不用管银行工作人员打电话的事。当时我给他拿10万元的时候，是我同事席茹开车拉我在农村信用社取的，然后我们一起给周哲送去的。7、证人郭某1证实，2016年7月份的时候，我打算把贷款全部还清，我就去银行找的信贷员周哲，他给我算了一下我还需要还100,581.36元。2016年7月21日，我就准备了101000元，周哲说多出来的几百元算是提前还款的违约金。我也不是很懂，他填写了一张银行个人还款凭证，然后领着我，我拿着现金在银行的一个窗口把钱交给里面的工作人员。周哲对工作人员说是还贷款钱，工作人员数完后，周哲就告诉说还完了，并且给我一张个人还款凭证，这个票据是周哲手写的，不是机打的，而且也没有任何公章。我以为还完了，一直到2017年5月份，我突然接到银行的催款，我就联系周哲问怎么回事，周哲就撒谎说他在北京给妻子看病呢，说过几天回来给我解决，说我还贷款的101000元，被他个人占用了，恳请我不要和银行说，给他点时间，他会还，可是一直也没有还我。8、证人苗某1证实，2014年2月份，我打算把贷款还完，周哲给我算要还34000元，这样我就把钱给他了，又给了他340元违约金。他就拿钱给我还去了，然后给我一张工行银行个人还款凭证，说还完了，我还签了一个字，当时我也没有详细看这个凭证，我拿着凭证就走了。一直到2017年7月份，我收到银行的个人逾期贷款催收通知，我就去银行，银行把周哲电话给我了，周哲说他出差了，票子在他柜里呢，他回来就给我办，我就打工去了。一直到最近也联系不上他，我去银行询问，银行的人说周哲被抓了，我就报案了。9、证人李某证言证实，周哲是我们银行的合同职工，是对私部的业务经理，主要负责放贷。在2017年7月25日我行和他解除劳动合同了，因为我们发现周哲与贷款户存在借贷关系，我行就立即停止他的工作。10、辨认笔录及照片。11、员工履历表、情况说明、岗位职责说明、贷款户贷款情况说明。12、短信记录、房屋买卖合同、欠条、个人还款凭证、催收通知书13、和解协议、工作记事，证实周哲已与赵某梁某1刘某1就占用款项达成和解。14、户籍证明、现实表现，证实周哲的身份情况及表现一般。15、被告人周哲供述，王某1的房子是双城区金融国际的楼房，是她母亲的名字，我记得好像是2013年在我这办理的按揭贷款。因为我女儿当时也在交警队工作，她和王某1是同学，我就认识了王某1。2016年年初，王某1咨询我说她想提前还10万贷款，我当时因为炒股亏钱了，打彩票也赔钱了，正好她找我还贷款，我就让她来工商银行对面找我，让她把10万现金交给我，我帮着她做手续。她非常相信我，就把10万元给我了，我就把她的10万元私自占用了，还了一部分外债，大部分钱陆续打彩票都输了，这5个人的的钱大部分都被我买彩票，小部分大约每个月几千元，还给我个人在银行的信用卡及外面小额贷款了。承认将自己将贷款户的还款占用，大部分用于个人购买彩票的事实。针对控辩双方对事实证据的争议，本院分析、认证如下：其辩护人称，周哲与贷款户赵某1的33万元应认定为借贷关系，不应计入犯罪数额的辩护意见不能成立，本院不予采纳。因为被告人周哲系负责银行客户信贷工作的客户经理，其身份属于特殊主体，在客户还款过程中与客户形成借贷关系，不符合常理。实际情况是，被告人利用自己的特殊身份，取得贷款户的信任后，先蒙骗贷款户自己帮助贷款户还款，在实际将贷款户的钱占用后，再威逼诱导让贷款户就范。贷款户并非是出于真正意愿将款借给周哲，有证人赵某1的笔录证实。辩护人称挪用赵某2等人的贷款，被告人已经在三个月内归还，不应计入犯罪数额的辩护意见不正确，本院不予采纳。因被告人挪用的数额较大，而且将占有款项用于非法活动，按相关法律规定，应当计入犯罪数额。被害单位称周哲与赵某1、王某2是私人借贷关系，周哲与王某1的10万元是私下交易，没有事实依据，不能成立，事实是贷款户已将贷款还给银行，被周哲侵占。辩护人虽然计算了被告人在挪用款的过程中偿还部分利息，但并没有得到各方的确认，不予采信，应按公诉机关指控的数额对其定罪量刑，待被告人返款时三方另行核算确认。本院认为，被告人周哲利用职务上的便利，将本单位资金挪用，且数额较大，其行为已触犯刑律，构成犯罪。公诉机关指控被告人周哲犯职务侵占罪，事实清楚、证据充分、罪名准确，本院予以支持。被告人周哲当庭自愿认罪，依法应对其从轻处罚，依照《中华人民共和国刑法》第一百八十五条、第二百七十二条、第六十七条第三款、最高人民法院关于适用《中华人民共和国刑事诉讼法》的解释第一百三十九条之规定，判决如下：一、被告人周哲犯挪用资金罪，判处有期徒刑一年。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年9月27日起至2018年9月26日止。）二、责令被告人周哲退赔中国工商银行股份有限公司双城支行挪用资金人民币56万元（周哲代贷款户清偿的部分款项应在退赔总额中扣除），于判决生效后十日内付清。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向哈尔滨市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  胡业林人民陪审员  郝会凡人民陪审员  白仁江二〇一八年八月二十四日书 记 员  王 迪