广东省深圳市南山区人民法院民 事 判 决 书（2018）粤0305民初6156号原告：李彤，男，1949年12月1日出生，汉族。被告：深圳和信利资产管理有限公司，住所地深圳市南山区西丽街道松坪山路**源兴科技大厦**1408，统一社会信用代码：91440300060258919G。法定代表人：郭翔辉，总经理。委托诉讼代理人：王振华，北京市炜衡（深圳）律师事务所律师。委托诉讼代理人：陈妍禧，北京市炜衡（深圳）律师事务所律师。被告：深圳市和盈叁号投资管理合伙企业（有限合伙），住所地深圳市南山区西丽街道松坪山路**源兴科技大厦**1408，统一社会信用代码：914403003119390586。法定代表人：深圳和信创富投资管理有限公司。原告李彤与深圳和信利资产管理有限公司（以下简称“和信利资产公司”）、被告深圳市和盈叁号投资管理合伙企业（有限合伙）（以下简称“和盈叁号企业”）合同纠纷一案，本院于2018年3月2日立案受理后，经审理发现有不宜适用简易程序的情形，裁定转为普通程序，于2018年7月27日公开开庭进行了审理。原告李彤，被告和信利资产公司的委托诉讼代理人陈妍禧到庭参加了诉讼，被告和盈叁号企业经公告送达开庭传票，无正当理由拒不到庭参加诉讼，本院依法缺席审理。本案现已审理终结。原告向本院提出诉讼请求：1、被告履行《和盈指数宝理财计划认购协议》兑付原告本息53200元；2、被告承担逾期兑付造成的连带经济损失1000元；3、被告赔偿误工费1000元、交通费600元；4、被告承担本案诉讼费及律师费等相关费用。事实和理由：2015年10月，被告业务员在佛山散发传单，推介称“和盈理财”保本，利息高达8%、12%，并有浮动收益，存期有3个月、6个月、9个月、12个月，可自主选择，随时可赎回本息。2015年12月2日，原告购买了10万元6个月的“和盈理财”，2016年6月2日兑付时，被告只付了一半本息53200元，其余的一半本息至今未付。被告和信利资产公司辩称，1、原告主张的连带经济损失费、误工费、交通费、律师费均无法律依据，且原告也未提供事实依据证明该费用的实际产生；2、被告和信利资产公司已向原告支付了本息53200元。被告和盈叁号企业未到庭答辩，未提交书面答辩意见。原告围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。被告和盈叁号企业无正当理由拒不到庭参加诉讼，应视为其自愿放弃质证。根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院确认事实如下：被告和盈叁号企业系有限合伙企业，合伙人为深圳和信创富投资管理有限公司和被告和信利资产公司，其中，深圳和信创富投资管理有限公司为普通合伙人，被告和信利资产公司为有限合伙人；其经营范围为投资管理咨询、资产管理、受托资产管理（不得从事信托、金融资产管理、证券资产管理等业务）；企业管理咨询（以上法律、行政法规、国务院决定禁止的项目除外，限制的项目须取得许可后方可经营）。被告和信利资产公司的经营范围为受托资产管理、投资管理（不得从事信托、金融资产管理、证券资产管理等业务）。2015年12月1日，原告作为甲方，被告和盈叁号企业作为乙方，被告和信利资产公司作为投资顾问，签署《和盈指数宝理财计划认购协议》一份，约定：甲方接受乙方的理财计划，接受乙方提供的投资理财服务；乙方为甲方设计方案；具体投资和盈指数宝理财产品，为固定收益加浮动收益类理财，投资方向为沪深300（IF300）股指期货；理财起息日为2015年12月2日，理财终止日为2016年6月2日；到期固定年收益率为8%，到期浮动收益率＝（本协议项下理财计划存续期内沪深300（IF300）指数上涨百分比－固定收益率）×30%），若投资期内沪深300（IF300）指数上涨百分比低于固定收益率，则浮动收益为0；收益支付频率为到期一次性支付；本金及收益兑付日为到期后1个工作日内兑付；协议书经双方签署且协议项下资金存入指定账户后立即生效；等等。2015年12月1日，原告通过银行转账方式将10万元付至《和盈指数宝理财计划认购协议》中指定的被告和盈叁号企业理财项目资金归集账户。2015年12月2日，深圳和信利金融控股有限公司向原告出具《和盈指数宝理财计划认购确认书》，确认原告出资额为10万元，起息日期为2015年12月2日，终止日期为2016年6月2日，投资期限为6个月，投资产品为《和盈指数宝理财计划》A类，收益分配及本金返还在产品到期后一至三个工作日内一次性结算，起息前一交易日沪深300指数（IF300）为3591.70。庭审中，原告陈述，其与二被告之间为委托理财合同关系，因二被告为关联企业，要求二被告承担连带责任，确认二被告已就涉案投资向其支付本息53200元。本院认为，本案系委托理财合同纠纷。关于合同效力问题。根据《和盈指数宝理财计划认购协议》约定，“和盈指数宝”理财产品属于固定收益加浮动收益类理财，无论投资盈亏，受托人除保证委托资产本金不受损失之外，还保证支付委托人一定比例的固定收益率，对于超出部分的收益，双方按约定比例分成，据此可认定本案存在保证本息最低回报的保底条款。保底条款是当事人以意思自治的合法形式对受托行为所设定的一种激励和制约机制。事实上，在市场领域，投资风险无法避免，当事人通过意思自治的法律安排将投资风险完全分配给受托人，严重违背了市场经济规律和资本市场规则；同时，绝大多数委托理财以委托代理关系为法律构成，根据委托代理制度的相关法律规定，代理人只承担因自己过错造成被代理人损失的责任，不承担因不可归责于代理人事由所造成的被代理人损失的责任，此类约定有违委托代理的基本法理，亦有违公平原则，故保底条款应属无效条款。因保底条款属于委托理财合同之目的或核心条款，不能成为合同相对独立的无效部分，保底条款无效应导致委托理财合同整体无效。具体到本案中，各方当事人基于“和盈指数宝”理财产品所达成的委托理财合同应属无效。关于合同无效后的财产处理问题。根据法律规定，合同无效后，因该合同取得的财产，应当予以返还；有过错的一方应当赔偿对方因此所受到的损失，双方都有过错的，应当各自承担相应的责任。本案中，《和盈指数宝理财计划认购协议》为被告和盈叁号企业、和信利资产公司提供的格式文本，对于保底条款无效，被告和盈叁号企业、和信利资产公司应承担格式条款提供者的过错责任；被告和盈叁号企业、和信利资产公司作为以资产管理、投资管理为经营范围的市场主体，理应确保自身推出的“理财产品”合法合规，二被告在协议中向原告作出保证本息最低回报的意思表示，明显存在过错；另一方面，原告为追求高额收益，未善尽谨慎注意义务，与二被告签订约定保底条款的委托理财合同，对合同无效亦应负有一定责任。根据合同无效过错分担处理原则，本院确定被告和盈叁号企业根据无效合同取得原告的款项10万元应予返还，原告根据无效合同获得的收益应抵充本金，抵充之后返还款项金额为46800元（100000元-53200元）；因其资金实际由被告和盈叁号企业占有使用，原告有权要求被告赔偿利息损失，原告要求被告承担的逾期兑付损失1000元，数额合理，本院予以支持。原告要求被告赔偿误工费、交通费、律师费的主张，缺乏依据，本院不予支持。另，二被告系关联公司，均在《和盈指数宝理财计划认购协议》向原告承诺保证本息最低回报，应对上述支付义务承担连带清偿责任。被告和盈叁号企业经本院合法传唤，无正当理由拒不到庭参加诉讼，亦未在举证期限内向本院提交任何证据材料和答辩意见，视为其自动放弃抗辩权利，本院依法可缺席判决。综上，依照《中华人民共和国合同法》第五十二条、第五十八条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款、第一百四十四条之规定，判决如下：一、被告深圳市和盈叁号投资管理合伙企业（有限合伙）、深圳和信利资产管理有限公司于本判决生效之日起十日内返还原告李彤本金46800元并支付经济损失1000元；二、驳回原告李彤的其他诉讼请求。如二被告未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。本案受理费1195元，由原告负担171.33元，二被告负担1023.67元。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于广东省深圳市中级人民法院。审 判 长  高 婕人民陪审员  沈金芳人民陪审员  武智慧二〇一八年八月十六日书 记 员  杨文华附相关法条：《中华人民共和国合同法》第五十二条有下列情形之一的，合同无效：（一）一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益；（二）恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益；（三）以合法形式掩盖非法目的；（四）损害社会公共利益；（五）违反法律、行政法规的强制性规定。第五十八条合同无效或者被撤销后，因该合同取得的财产，应当予以返还；不能返还或者没有必要返还的，应当折价补偿。有过错的一方应当赔偿对方因此所受到的损失，双方都有过错的，应当各自承担相应的责任。《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条当事人对自己提出的主张，有责任提供证据。当事人及其诉讼代理人因客观原因不能自行收集的证据，或者人民法院认为审理案件需要的证据，人民法院应当调查收集。人民法院应当按照法定程序，全面地、客观地审查核实证据。第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。