成都市武侯区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）川0107刑初381号 公诉机关成都市武侯区人民检察院。 被告人沈俊臣，曾用名沈华益，男，1971年7月4日出生，汉族，大学本科文化，经商，户籍所在地：广东省深圳市福田区。2017年7月28日因本案被成都市公安局武侯区分局刑事拘留，同年8月30日被逮捕。现羁押于成都市看守所。 辩护人李帅，北京炜衡（成都）律师事务所律师。 成都市武侯区人民检察院以成武检公诉刑诉（2018）332号起诉书指控被告人沈俊臣犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。成都市武侯区人民检察院指派检察员高小青、郑莉出庭支持公诉，被告人沈俊臣及其辩护人李帅到庭参加诉讼。现已审理终结。 成都市武侯区人民检察院指控，2013年初，被告人沈俊臣找到张朝晖（已起诉），称自己想要整合贵州的几个煤矿，但资金有缺口，让张朝晖帮助发行一个专门用于煤矿整合的“基金”，张朝晖表示同意，后沈俊臣与张朝晖等人成立了深圳市兴和昕基金企业（有限合伙）用于发行“兴和昕能源基金”理财产品，打着私募基金的名义并以每年8%-15%的高息且到期还本付息的宣传方式向社会不特定公众吸收存款。 在具体运营过程中，由张朝晖找到当时在本市武侯区人民南路三段平安财富成都分公司任理财经理的陈松涛（已起诉），让其帮助推销该理财产品并承诺给予一定提成，陈松涛同意后遂与其同事廖堉心（已起诉）在本市武侯区人民南路三段平安财富公司成都分公司向不特定群众非法吸收公众存款。为更好募集资金，被告人沈俊臣成立了贵州黔福顺发能源投资有限公司作为该“基金”的用款方，又以贵州黔福顺发能源投资有限公司、深圳市兴和昕投资有限公司作为投资群众入股合伙基金到期后的股权回购方，此外，沈俊臣还出具《无限连带责任承诺函》，向投资群众承诺将自己担任法定代表人的贵州兴和昕矿业有限公司作为本次募集资金的无限连带责任担保方。从2013年9月至2014年5月期间，沈俊臣伙同张朝晖等人共向徐某某、郝某某、卢某某等十名群众非法吸收存款人民币1760万元。2017年7月27日，沈俊臣在广东省深圳市南山区被公安民警挡获。 为支持指控，公诉机关当庭出示了书证、证人证言、鉴定意见、被告人供述及辩解等证据。公诉机关认为，被告人沈俊臣的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人沈俊臣对公诉机关指控的罪名无异议，但辩称其未用到指控的1760万元。其辩护人提出以下主要辩护意见：1、被告人沈俊臣前期无犯罪故意，仅存在未尽注意义务放任事态发展情形，主观恶性低，对基金公司无掌控力，并非主要犯罪人员；2、被告人沈俊臣系初犯，如实供述，认罪、悔罪；3、被告人沈俊臣积极退赔本案受害人，与本案受害人达成和解协议，并取得谅解。综上请求法庭对被告人适用缓刑或免予刑事处罚，同时向法庭出示了和解协议、谅解书、授权委托书等证据予以佐证。。 经审理查明事实与公诉机关指控事实一致。另查明：1、投资人邓惠忠由周某居间介绍投资，周某将其自有住房作价80万元抵偿给邓惠忠，并就剩余部分与邓惠忠达成退赔协议；2、2014年12月至2015年2月，被告人沈俊臣赔偿投资人袁琳20万元，以差旅费名义赔偿投资人刘孔岁7万元、卢永忠1万元；3、2018年8月14日，被告人沈俊臣与本案投资人达成和解协议，约定沈俊臣于2020年12月31日前分七次向本案投资人支付人民币1760万元。2018年8月16日，被告人沈俊臣向投资人代表支付了第一笔赔偿款150万元，同日本案投资人出具谅解书，表示对被告人沈俊臣的行为予以谅解，请求法庭对沈俊臣适用缓刑。 上述事实，有控辩双方当庭举证、质证，本院予以确认的以下证据证实： 1、受案登记表、到案经过、立案决定书。证实案件来源及被告人到案经过情况。 2、被告人基本情况、常住人口基本信息。证实被告人沈俊臣身份信息，犯罪时已满刑事责任年龄。 3、公司营业执照、工商登记资料。证实深圳市昕正华宇股权投资基金管理有限公司成立于2011年9月19日，法定代表人张朝晖，注册资本3000万元，住所在深圳市交汇处金中环商务大厦主楼4103Ｂ。 广州豪斯投资有限合伙企业成立于2011年1月31日，法定代表人张朝晖，合伙企业（有限合伙），投资人有莫非、天津怀特豪斯股权投资基金管理有限公司。 深圳市兴和昕基金企业（有限合伙）成立于2013年3月15日，经营场所在深圳市福田区福田中心金田路与福华路交汇处金中环商务大厦主楼4103B，深圳市昕正华宇股权投资基金管理有限公司是普通合伙人，广州豪斯投资有限合伙企业（有限合伙)是有限合伙人。 深圳市兴和昕投资有限公司成立于2003年11月13日，法定代表人沈俊臣。 贵州黔福顺发能源投资有限公司成立于2012年8月21日，法定代表人游通高，后变更为沈俊臣，注册资本3000万元，住所在贵州省都匀市银河之都2栋28层192号，股东是金德烈和沈俊臣。 贵州兴和欣矿业有限公司成立于2011年8月9日，注册资本5000万元，法定代表人沈俊臣，住所在贵州省都匀市，经营范围：煤矿投资、矿产品销售、矿山设备销售。 4、项目公示信息等。2013年1月至3月期间，贵州兴和欣矿业有限公司并购瓮安县袁山煤业有限责任公司、瓮安县永安矿业有限公司、瓮安县泰丰煤业有限责任公司等5家公司，价款通过沈俊臣的建设银行卡账户（尾号8763）支付。2014年7月，贵州省取消了贵州兴和昕矿业有限公司的并购主体资格。 5、兴和昕能源基金宣传单、深圳市兴和昕能源基金（有限合伙）证照及合同汇编、兴和昕能源基金合伙文件、入伙协议、收购协议、付款凭证。证实兴和昕能源基金对外宣传情况。经宣传介绍，2013年9月至2014年5月期间，投资人卢永忠、刘孔岁等人与深圳市兴和昕基金企业签订入伙协议，约定被害人出资入伙，成为有限合伙人。同时，被害人与贵州黔福顺发能源投资有限公司签订收购协议，约定以12%的年利率回购份额。 7、协助冻结财产通知书。证实侦查阶段，公安机关已经将沈俊臣名下尾号2811的工商银行账户、尾号8763的建设银行账户已冻结。将涉案人员沈大又名下尾号1820的建设银行账户冻结，冻结金额3145.91元人民币。 8、平安银行股份有限公司出具的证明。证实平安银行未面向该行个人客户代理销售“兴和昕能源基金（有限合伙）”产品。 9、补充协议书、共同承担债务承诺函。显示2014年9月29日，张静与贵州黔福顺发能源投资有限公司签订补充协议书，约定贵州黔福顺发能源投资有限公司回购全部张静所持有的基金份额，价款在十五个工作日内支付。2014年11月5日，张静与沈俊臣在深圳签署补充协议，约定沈俊臣在2014年11月30日前支付张静120万元投资款及相应利息。另，沈俊臣分别于2014年12月20日和2015年3月3日与被害人郝某、代某签订共同承担债务承诺函，沈俊臣承诺与贵州黔福顺发能源投资有限公司共同履行还款义务。 10、还款协议、谅解书等。证实2017年5月，平安公司业务员周某以其本人房产作价80万元抵偿给邓惠忠投资兴和昕基金所受损失，不足的40万元部分由周某承诺分四年还清，如若追回款项，本金部分（120万元）归周某所有，利息部分归邓惠忠和黄虹所有。邓惠忠、黄虹出具谅解书对周某的行为表示谅解 11、工作情况说明、银行交易明细、和解协议、谅解书、授权委托书。证实2014年12月至2015年2月，沈俊臣通过其银行账户向本案投资人刘孔岁转账7万元、向卢永忠转账1万元、向袁琳转账20万元。2018年8月14日，被告人沈俊臣与本案投资人达成和解协议，约定沈俊臣于2020年12月31日前分七次向本案投资人支付人民币1760万元。2018年8月16日，被告人沈俊臣已向投资人代表支付了第一笔赔偿款150万元。本案投资人出具谅解书，表示：为弥补损失，消除社会不良影响，避免因沈俊臣被继续羁押导致丧失赔付能力，全体受害人对沈俊臣的行为予以谅解，恳请法院对沈俊臣从轻、减轻处罚并适用缓刑。 12、重康会综报字（2017）第199号司法鉴定书、银行账户流水明细等。证实2013年9月至2014年5月期间，深圳市兴和昕基金企业共计吸收刘孔岁、邓惠忠、袁琳、张静、郝某、代某、卢永忠、徐尧彧、徐孝权、夏德华等十人借款1760万元。涉案资金通过广州豪斯投资有限合伙企业、广州弘元一号资产管理中心、张朝晖、廖堉心、陈松涛的银行账户进入兴和昕基金企业账户，再流出至贵州黔福顺发能源投资有限公司、广州市爱物贸易有限公司、沈俊臣、张朝晖和沈经人的账户。 13、投资人卢永忠的陈述。主要内容为：2012年初，自己与平安财富的工作人员陈松涛相识。因多次在其处购买理财产品且均成功兑付，故对其很信任。陈松涛给自己介绍了兴和昕能源基金，还给自己看了政府出具的煤矿整合文书。陈松涛称该产品由平安公司发行，年利率12%，期限一年，本息一次性兑付，最低起投金额100万元。该产品由平安财富监管基金公司的财务状况，投资款打入平安银行的账户。2013年9月12日，自己在本市人民南路平安财富中心27楼的VIP室签订了相关文件，并将130万元投资款转入广州豪斯投资有限合伙企业的账户。 14、投资人徐尧彧、刘孔岁、刘霞、袁琳等人的陈述及辨认笔录。除时间和金额外，多名投资人陈述的主要内容与卢永忠的陈述基本一致。 15、投资人邓惠忠的陈述。主要内容：2013年8月，自己在平安信托公司购买兴和昕理财产品，周某接待了自己，周某是陈松涛的下属。周某给自己看了宣传资料，上面有平安银行的标志。自己投资了120万元。 16、投资人张静、郝某、代某的陈述。主要内容：2013年、2014年，三名投资人分别通过平安财富公司的工作人员廖堉心推荐，购买了金额不等的兴和昕能源基金理财产品，投资到期后均未收到约定的本息。后张静到深圳找用款人沈俊臣退钱，与沈俊臣签了还款补充协议，但最终也没收到还款。 17、证人周某（平安财富成都分公司工作人员）的证言及辨认笔录。主要内容为：2013年夏，陈松涛给自己推荐了兴和昕能源基金。陈松涛说这个是平安银行的产品，通过特殊关系才拿到的，年利率12%，期限一年。之后他用公司的邮箱把产品资料发给了自己，上面有“中国平安”的标志。自己在贵州能源网查到了兴和欣矿业公司、沈俊臣的信息，认为该产品真实可靠，于是推荐给了客户黄姐。黄姐和邓惠忠投了120万元，转款到广州豪斯投资有限合伙企业，但合同上的名字是邓惠忠。到期后，黄姐未取得本息。之后自己把一套房子估价80万过户给了邓惠忠作为补偿，剩余还有40万分四年还给邓惠忠。 18、同案犯陈松涛的供述与辩解及辨认笔录。主要内容：2013年8月至2014年3月期间，自己在成都平安财富公司任理财经理，负责销售理财产品。经朋友张朝晖推荐，知道了昕正华宇公司的兴和昕基金理财产品，预计募集2至3个亿，投资100万以上的年收益率11%-15%，自己获得2%的佣金和其他费用。听张朝晖说募集的资金用于改造贵州兴和欣矿业公司。兴和昕基金不是平安公司发行的，是自己私下接的业务。自己推荐了徐尧彧、刘孔岁、阳涛等六名客户，共计吸收投资款1330万元，客户将投资款转入广州豪斯投资有限公司和广州弘元一号资产管理中心。客户与昕正华宇公司签了合同，在公司以外的地方签的，合同包括风险申明、入伙协议、收购协议等五个部分，合同期限一年，到期支付本息。基金出事后，沈俊臣付了70万元给阳涛，听说还给了袁琳20万元。自己还将兴和昕基金推荐给了同事廖堉心，其介绍了3个客户，共计买了400多万元。自己和廖堉心共计卖了1800余万元，佣金30多万，其他费用二三十万元。陈松涛辨认出被告人沈俊臣。 19、同案犯廖堉心的供述与辩解及辨认笔录。主要内容：2012年至2015年期间，自己在成都平安财富公司上班，负责向客户推荐理财产品。2013年，同事陈松涛向自己推荐了兴和昕能源基金，称该产品100万起卖，年回报率10%以上，自己可得2%的佣金，陈松涛还给了自己一本基金产品宣传册，该基金不是平安公司的理财产品。自己向郝某、代某和张静推荐了该基金，客户签订“兴和昕能源基金合伙文件”后，转款到广州豪斯投资有限公司账户。2014年下半年，客户投资到期但一直未收回本息，后来才知晓张朝晖被抓了，之后深圳一名叫沈俊臣的男子联系陈松涛，称他负责还款的事情，后来自己了解到沈俊臣是这个基金的用款方，出事之后自己还带着客户到深圳见了沈俊臣两次，当时沈俊臣以用款方的身份与客户签订了还款协议，但后来还是没有还钱。廖堉心辨认出被告人沈俊臣。 20、同案犯张朝晖的供述与辩解。主要内容：昕正华宇公司的基本情况、组织架构、人员构成等情况。2013年初，沈俊臣到公司咨询，称要整合贵州的几个煤矿，但资金不足，需要发行一个基金。自己和刘洋到贵州考察后觉得此项目不错，遂成立深圳市兴和昕基金企业用于发行兴和昕能源基金。兴和昕基金通过第三方渠道销售，年收益率8%-15%，100万起卖。自己和沈俊臣约定，若完成既定目标，昕正华宇公司要收取3%的管理费。后因“华融川镁”基金回购出现问题，自己于2013年8月到成都平安信托找陈松涛帮忙销售兴和昕能源基金，约定给其3%-5%的返利。公司将基金的宣传资料范本提供给陈松涛，上面的“中国平安”标志是资金监管银行的。陈松涛和客户签订协议后，客户将钱转到广州豪斯投资有限合伙企业账户，后来该账户被封盘，客户就将钱打到弘元一号账户，上述账户再将钱打到兴和昕基金的对公账户上。兴和昕能源基金共收到投资款4000万，转给黔福顺发能源投资有限公司1800余万元用于煤矿整合，转给沈俊臣的对公账户200多万，转给沈俊臣私人账户300余万元，转给自己的私人账户几百万元。因昕正华宇公司“华融川镁”基金到期，故使用了兴和昕基金约1100万元资金来兑付客户。兴和昕能源基金在成都共融资2400余万元，目前有1800余万元未兑付。陈松涛大概吸收了1500万到2000万的资金，自己给了他推荐费30余万元，剩下的一二十万还未支付。 经辨认，被告人张朝晖能够辨认出被告人陈松涛。 21、被告人沈俊臣的供述。主要内容：2013年初，自己在贵州有煤矿整合项目，但缺少资金，遂找到深圳昕正华宇股权投资基金管理有限公司法人代表张朝晖帮忙募集三个亿的资金。张朝晖一行人到贵州考察后觉得项目不错，于是答应帮忙募集，自己每年支付募集资金的18%给张朝晖作为总费用。自己将五家矿业公司的并购合同、证照和无限连带责任承诺函等资料给了张朝晖。张朝晖成立了深圳市兴和昕基金有限合伙企业，基金合同上的用款方是贵州黔福顺发能源投资有限公司，该公司是应张朝晖要求成立的，公司的收款账户是张朝辉公司在掌控，该基金的合同是由张朝晖编辑、设计，自己不清楚具体内容，也不清楚基金宣传的收益率、销售渠道等，后来才知晓张朝晖通过成都平安财富公司一个叫陈松涛的工作人员对外进行资金的募集工作。截至2014年8月，自己共收到兴和昕基金企业和张朝晖账户的转款1800多万，支付募集费用200多万、担保费700多万。收到的款项用于投资煤矿，包括兴成煤矿、万鑫煤矿、永安煤矿、泰丰煤矿和袁山煤矿。后来应张朝晖要求，自己凑了2000多万按照张朝晖意思打了900万左右给成都衡纬资产管理有限公司账户，200万打给了深圳昕正华宇股权投资基金管理有限公司账户。张朝晖被抓后，几个客户到深圳找自己还钱，自己又支付了200多万。 本院认为，被告人沈俊臣违反国家金融管理法律，通过公开宣传，伙同他人向不特定群众变相吸收存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。成都市武侯区人民检察院起诉指控被告人沈俊臣犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，应予支持。被告人沈俊臣当庭认罪；案发后其亲友代其积极与投资人协商退赔事宜，并已退赔部分投资款，取得本案投资人的谅解，酌情予以从轻处罚。辩护人以上述理由提出对被告人从轻处罚的辩护意见，予以采纳。根据被告人沈俊臣的犯罪情节、悔罪表现以及本案的具体情况，本院决定对其适用缓刑。 据此，为了维护国家的金融管理制度，保护人民群众的合法财产，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一条、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人沈俊臣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币十万元。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起三十日内缴纳。） 二、涉案资金依法予以追缴并发还投资群众；不足部分，责令被告人退赔。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  宋 沙 人民陪审员  付蜀成 人民陪审员  邹 娟 二〇一八年八月三十日 书 记 员  李晓军