濮阳市华龙区人民法院民 事 判 决 书(2018)豫0902民初2736号原告冯广英，女，汉族，1948年6月15日出生，现住濮阳市。原告贺素华，女，汉族，1977年11月27日出生，住址同上。原告贺丽，女，1972年12月8日出生，现住濮阳市。原告李素云，女，汉族，1947年11月16日出生，现住濮阳市。以上四原告委托代理人胜忠堂，濮阳市华龙区法律服务所法律工作者。被告王洪飞，男，汉族，1953年4月3日出生，住濮阳市。现押于新乡豫北监狱。身份证号码：被告任宪东，男，汉族，1947年6月6日出生，住濮阳市。委托代理人李珂，河南哲维律师事务所律师。原告冯广英、贺素华、贺丽、李素云诉被告王洪飞、任宪东民间借贷纠纷一案，本院于2016年12月28日作出（2016）豫0902民初7116号民事判决。宣判后，原告冯广英、贺素华、贺丽、李素云不服，提起上诉。濮阳市中级人民法院于2017年5月22日作出（2017）豫09民终857号民事判决，驳回上诉，维持原判。宣判后，原告冯广英、贺素华、贺丽、李素云仍不服，向濮阳市中级人民法院申请再审。濮阳市中级人民法院于2017年10月26日作出（2017）豫09民申155号民事裁定，再审本案。濮阳市中级人民法院再审后，于2017年12月21日作出（2017）豫09民再021号民事裁定，裁定撤销濮阳市中级人民法院（2017）豫09民终857号民事判决及本院（2016）豫0902民初7116号民事判决，案件发回本院重审。本院受理后，依法另行组成合议庭，公开开庭进行了审理。原告冯广英、贺素华及冯广英、贺素华、贺丽、李素云的委托代理人胜忠堂，被告王洪飞，被告任宪东及其委托代理人李珂到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。原告诉称，2012年1月至9月期间，被告王洪飞作为集资的代表人，曾经成立了“濮阳市金达投资咨询有限公司（2010年成立）”，该公司法人代表王洪飞，并另有股东数人，被告任宪东在上述公司任业务员，公司并另声明单位招牌另系“***基金会”，上述被告利用人际关系，采用高额利息为诱饵，向社会公众非法吸收存款。原告在2012年1月至9月期间共向被告王洪飞出资八笔共计84.2万元，上述各次出资签订联合理财协议后，其中五次（借款额64.2万元）由任宪东作为保证人签订保证书，任宪东表示承担全部责任。其中一次2012年7月11日，冯广英出资4万元，该笔委托联合出资任宪东系经办人，由其本人在部分内容上签字，未单独书写《保证书》，其他三次（7万元、10万元、3万元）任宪东个人未做保证人，未单独书写保证书。对上述原告的全部出资，双方签订了联合理财协议，其事实均为原告直接出资，接受（借）款方系王洪飞，王洪飞承诺支付原告利息。在后期，王洪飞、任宪东对上述协议均未履行，未按时偿付借款本金及支付利息，形成纠纷。后王洪飞、任宪东均因犯非法吸收公众存款罪被判刑。上述各方签订委托联合理财协议的约定不真实，未履行，其真实事实为原告出借，王洪飞等为借款人，借款人的濮阳市金达投资咨询有限公司具有营业执照，印章，办公地点及部分人员、办公条件正常。依照《中华人民共和国合同法》第8条规定，双方签字真实，应当认为有效，依照《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第9条规定应当认为上述行为系民间借贷行为i，依法应当确认原告、被告上述借款合同效力。对借款后期因借款人王洪飞，保证人任宪东因经济犯罪被判刑、罚款，此事依法不影响当事人民间借贷合同效力，依照《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第13条“借款人或者出借人的借款行为涉嫌犯罪，或者已经生效的判决认定构成犯罪，当事人提起民事诉讼的，民间借贷合同并不当然无效”依法原告提起民事诉讼，应当受到法律保护。被告依法应当支付借款利息，按照借款人约定的超过6个月期间，月利息支付按照1.7%计算，自拖欠借款之日至今借款人应当支付借款利息，保证人任宪东承担连带保证责任。故请求判令:1、被告偿还借款84.2万元及利息；2、判令被告承担本案的全部诉讼费用。被告王洪飞辩称，吸收存款是事实。王洪飞已经承担刑事责任了，民事责任不应再承担了。刑事案件立案之前，王洪飞曾要求向客户偿还款项免于刑事处罚，但是公安机关没有准许，现在王洪飞已经受到了刑事处罚，不应再承担民事责任。原告现在起诉的84.2万元包含在刑事案件中。被告任宪东辩称，被告任宪东不是金达公司的工作人员，和原告一样是投资户也是受害人，***基金会和金达公司没有任何关系。原告起诉的84.2万元，其中20万元和任宪东没有关系，任宪东不予答辩。针对64.2万元，原告已经于2015年起诉，案件经过一审、二审后，驳回了原告的起诉，案件已经终结，华龙区法院不应以同样的事由重新受理并作出相反的判决，前后矛盾，违反了一事不再理的原则，应驳回原告起诉。任宪东因非法吸收公众存款罪，被处予刑事处罚，原告起诉的64.2万元属于被告非法占有处置的被害人财产，应当予以追缴或责令退赔，被害人提起民事诉讼，法院不应受理。原告起诉状中的30万元中的20万的保证不真实，时间上有出入，保证在前，借款在后。综上，应驳回原告的起诉。经审理查明，2012年1月29日，原告冯广英（甲方）与王洪飞（乙方）、濮阳市金达投资咨询服务有限公司（丙方）签订《委托联合理财协议》《委托联合理财协议》一份，主要约定：一、甲方出资七万元，借款期限：自2012年1月29日至2013年1月28日，为期12个月。二、乙方、丙方在本合同效力终了时，将应归还甲方的本金及利息汇至甲方指定的账户，本协议自动失效。三、在甲、乙、丙三方签订的本协议履行期间，出现借款人逾期还款的情况时，丙方负有连带责任。借款人不能按《还款计划书》的约定还款时，丙方按《还款计划书》约定的当日内代为偿还。四、在约定期间，投资人急需提前支取的，可在急需支取的前一天通知金达投资咨询服务有限公司，由金达投资咨询服务有限公司于第二天无条件给予兑现。五、利息：约定投资时间在6个月以内，月利息按1.6%计算；约定投资时间在6个月以上，月利息按1.7%计算。约定投资时间一年，在一个月内支取，月利息按1.0%计算；在2个月内支取，月利息按1.2%计算；在3个月内支取，月利息按1.4%计算。不满一个月的，按日历天数计算。协议签订后，原告依约履行了协议，同日，王洪飞为原告出具借据一张，上面并加盖有濮阳市金达投资咨询服务有限公司公章。2012年3月20日，原告贺素华（甲方）与王洪飞（乙方）、濮阳市金达投资咨询服务有限公司（丙方）签订《委托联合理财协议》一份，主要约定：一、甲方出资二十五万元，借款期限：自2012年3月20日至2013年3月19日，为期12个月。二、乙方、丙方在本合同效力终了时，将应归还甲方的本金及利息汇至甲方指定的账户，本协议自动失效。三、在甲、乙、丙三方签订的本协议履行期间，出现借款人逾期还款的情况时，丙方负有连带责任。借款人不能按《还款计划书》的约定还款时，丙方按《还款计划书》约定的当日内代为偿还。四、在约定期间，投资人急需提前支取的，可在急需支取的前一天通知金达投资咨询服务有限公司，由金达投资咨询服务有限公司于第二天无条件给予兑现。五、利息：约定投资时间在6个月以内，月利息按1.6%计算；约定投资时间在6个月以上，月利息按1.7%计算。约定投资时间一年，在一个月内支取，月利息按1.0%计算；在2个月内支取，月利息按1.2%计算；在3个月内支取，月利息按1.4%计算。不满一个月的，按日历天数计算。协议签订后，原告依约履行了协议，同日，王洪飞为原告出具借据一张，上面并加盖有濮阳市金达投资咨询服务有限公司公章。2012年5月23日，原告贺丽（甲方）与王洪飞（乙方）、濮阳市金达投资咨询服务有限公司（丙方）签订《委托联合理财协议》一份，主要约定：一、甲方出资三万元，借款期限：自2012年5月23日至2013年5月22日，为期12个月。二、乙方、丙方在本合同效力终了时，将应归还甲方的本金及利息汇至甲方指定的账户，本协议自动失效。三、在甲、乙、丙三方签订的本协议履行期间，出现借款人逾期还款的情况时，丙方负有连带责任。借款人不能按《还款计划书》的约定还款时，丙方按《还款计划书》约定的当日内代为偿还。四、在约定期间，投资人急需提前支取的，可在急需支取的前一天通知金达投资咨询服务有限公司，由金达投资咨询服务有限公司于第二天无条件给予兑现。五、利息：约定投资时间在6个月以内，月利息按1.6%计算；约定投资时间在6个月以上，年利息按19.2%计算。约定投资时间为一年的，年利息按20.4%计算。协议签订后，原告依约履行了协议，同日，王洪飞为原告出具借据一张，上面并加盖有濮阳市金达投资咨询服务有限公司公章。2012年6月15日，原告贺素华（甲方）与王洪飞（乙方）、濮阳市金达投资咨询服务有限公司（丙方）签订《委托联合理财协议》一份，主要约定：一、甲方出资三十万元，借款期限：自2012年6月15日至2013年6月15日，为期12个月。二、乙方、丙方在本合同效力终了时，将应归还甲方的本金及利息汇至甲方指定的账户，本协议自动失效。三、在甲、乙、丙三方签订的本协议履行期间，出现借款人逾期还款的情况时，丙方负有连带责任。借款人不能按《还款计划书》的约定还款时，丙方按《还款计划书》约定的当日内代为偿还。四、在约定期间，投资人急需提前支取的，可在急需支取的前一天通知金达投资咨询服务有限公司，由金达投资咨询服务有限公司于第二天无条件给予兑现。五、利息：约定投资时间在6个月以内，月利息按1.6%计算；约定投资时间在6个月以上，月利息按1.7%计算。约定投资时间一年，在二个月内支取，月利息按1.2%计算；在3个月内支取，月利息按1.4%计算。协议签订后，原告依约履行了协议，同日，王洪飞为原告出具借据一张，上面并加盖有濮阳市金达投资咨询服务有限公司公章。2012年3月20日，被告任宪东为原告贺素华出具保证，内容为：“今有贺素华在3月20日25万元，3月21日20万元，共计45万元，在一年内如有任何问题有我任宪东负全部责任。保证人任宪东”。2012年9月7日，原告贺丽（甲方）与王洪飞（乙方）、濮阳市金达投资咨询服务有限公司（丙方）签订《联合理财协议》一份，主要约定：一、甲方出资三万元，借款期限：自2012年9月7日至2013年9月7日，为期12个月。二、乙方、丙方在本合同效力终了时，将应归还甲方的本金及利息汇至甲方指定的账户，本协议自动失效。三、在甲、乙、丙三方签订的本协议履行期间，出现借款人逾期还款的情况时，丙方负有连带责任。借款人不能按《还款计划书》的约定还款时，丙方按《还款计划书》约定的当日内代为偿还。四、在约定期间，投资人急需提前支取的，可在急需支取的前一天通知金达投资咨询服务有限公司，由金达投资咨询服务有限公司于第二天无条件给予兑现。五、利息：约定投资时间在6个月以内，月利息按1.6%计算；约定投资时间在6个月以上，年利息按19.2%计算。约定投资时间为一年的，年利息按20.4%计算。协议签订后，原告依约履行了协议，同日，王洪飞为原告出具借据一张，上面并加盖有濮阳市金达投资咨询服务有限公司公章。2011年9月8日，被告任宪东为原告贺丽出具保证，内容为：“今有贺丽投资金达三万元，月息17%，在一年内如有任何问题有我任宪东负全部责任。保证人任宪东”。2012年4月25日，原告李素云（甲方）与王洪飞（乙方）、濮阳市金达投资咨询服务有限公司（丙方）签订《委托联合理财协议》一份，主要约定：一、甲方出资六万元，借款期限：自2012年4月25日至2013年4月24日，为期12个月。二、乙方、丙方在本合同效力终了时，将应归还甲方的本金及利息汇至甲方指定的账户，本协议自动失效。三、在甲、乙、丙三方签订的本协议履行期间，出现借款人逾期还款的情况时，丙方负有连带责任。借款人不能按《还款计划书》的约定还款时，丙方按《还款计划书》约定的当日内代为偿还。四、在约定期间，投资人急需提前支取的，可在急需支取的前一天通知金达投资咨询服务有限公司，由金达投资咨询服务有限公司于第二天无条件给予兑现。五、利息：约定投资时间在6个月以内，月利息按1.6%计算；约定投资时间在6个月以上，月利息按1.7%计算。约定投资时间一年，在一个月内支取，月利息按1.0%计算；在2个月内支取，月利息按1.2%计算；在3个月内支取，月利息按1.4%计算。协议签订后，原告依约履行了协议，同日，王洪飞为原告出具借据一张，上面并加盖有濮阳市金达投资咨询服务有限公司公章。同日，被告任宪东为原告出具保证，内容为：“今有李素云投资金达六万元正，在一年内如有任何问题有我任宪东负全部责任。保证人任宪东”。2012年9月7日，原告冯广英（甲方）与王洪飞（乙方）、濮阳市金达投资咨询服务有限公司（丙方）签订《联合理财协议》一份，主要约定：一、甲方出资六万贰仟元，借款期限：自2012年9月7日至2013年9月7日，为期12个月。二、乙方、丙方在本合同效力终了时，将应归还甲方的本金及利息汇至甲方指定的账户，本协议自动失效。三、在甲、乙、丙三方签订的本协议履行期间，出现借款人逾期还款的情况时，丙方负有连带责任。借款人不能按《还款计划书》的约定还款时，丙方按《还款计划书》约定的当日内代为偿还。四、在约定期间，投资人急需提前支取的，可在急需支取的前一天通知金达投资咨询服务有限公司，由金达投资咨询服务有限公司视情况给予兑付，兑付利率按国家商业银行活期存款利率予以支付，并从本金中扣除事先支付的利息。五、利息：约定投资时间为6个月的，年利息按19.2%计算；约定投资时间为一年的，年利息按20.4%计算。协议签订后，原告依约履行了协议，同日，王洪飞为原告出具借据一张，上面并加盖有濮阳市金达投资咨询服务有限公司公章。2012年9月8日，被告任宪东为原告出具保证书一份，内容为：“今有冯广英投资金达六万二千元正，在一年内如有任何问题，有我任宪东负全部责任。保证人任宪东”。2012年7月11日，原告冯广英（甲方）与王洪飞（乙方）、濮阳市金达投资咨询服务有限公司（丙方）签订《委托联合理财协议》一份，主要约定：一、甲方出资四万元，借款期限：自2012年7月11日至2013年7月11日，为期12个月。二、乙方、丙方在本合同效力终了时，将应归还甲方的本金及利息汇至甲方指定的账户，本协议自动失效。三、在甲、乙、丙三方签订的本协议履行期间，出现借款人逾期还款的情况时，丙方负有连带责任。借款人不能按《还款计划书》的约定还款时，丙方按《还款计划书》约定的当日内代为偿还。四、在约定期间，投资人急需提前支取的，可在急需支取的前一天通知金达投资咨询服务有限公司，由金达投资咨询服务有限公司于第二天无条件给予兑付。五、利息：约定投资时间在6个月的，年利息按19.2%计算；约定投资时间为一年的，年利息按20.4%计算。协议签订后，原告依约履行了协议，同日，王洪飞为原告出具借据一张，上面并加盖有濮阳市金达投资咨询服务有限公司公章。该借据下方有用铅笔写下的“经王行长特批一个月以后随时可以取”的字样。另查明，王洪飞、任宪东等人后因非法吸收公众存款被公安机关立案，原告贺丽、贺素华、冯广英、李素云等作为受害人向公安机关报案。濮阳市华龙区人民法院（2014）华区刑初字第49号刑事判决书以非法吸收公众存款罪分别判处王洪飞有期徒刑五年又六个月，并处罚金人民币二十万元；任宗贵有期徒刑五年又五个月，并处罚金二十万元；任宪东有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元；王俊玲有期徒刑三年又三个月，并处罚金人民币伍万元。王洪飞、任宪东等人非法吸收公众存款1632余万元中包含原告款项。四原告称其损失未在刑事案件中获得追缴或退赔，本院未核查到本案四原告的损失在刑事案件中已获得追缴或退赔的相关手续和材料。本院认为：结合本案查明的事实和刑事案件中对本案王洪飞、任宪东等人犯非法吸收公众存款罪的认定，原告请求的本案借款系犯罪分子非法占有被害人的财产而使其遭受的财产损失，因王洪飞、任宪东等人的行为已构成犯罪，原告等人与被告签订的借款合同无效，因主合同无效导致保证合同也无效，双方已不存在合法的民间借贷合同关系；且根据最高人民法院关于适用《中华人民共和国刑事诉讼法》的解释第一百三十九条规定，被告人非法占有、处置被害人财产的，应当依法予以追缴或者责令退赔，原告以民间借贷法律关系要求被告王洪飞承担偿还责任没有法律依据，本院不予支持。原告将款项出借给被告王洪飞使用，被告任宪东自愿向原告出具保证书提供担保，现因犯罪行为导致借款合同无效从而导致保证合同亦无效，使原告遭受财产损失，被告任宪东具有过错，依照相关司法解释的规定，应对造成的原告损失承担不超过三分之一的赔偿责任。被告王洪飞辩称不应承担偿还责任的理由成立，本院予以采纳。被告任宪东辩称其因非法吸收公众存款罪，被处予刑事处罚，原告起诉的64.2万元属于其非法占有处置的被害人财产，应当予以追缴或责令退赔，被害人提起民事诉讼，法院不应受理，但根据本院查明情况，其保证书是单独出具，其应承担对原告的保证履行不能的赔偿责任，故其不应承担责任的理由不能成立，本院不予采纳。依照《中华人民共和国担保法》第十八条及《最高人民法院关于适用若干问题的解释》第七条之规定，判决如下：一、被告任宪东赔偿原告贺素华15万元，于本判决生效后10日内付清。二、被告任宪东赔偿原告贺丽1万元，于本判决生效后10日内付清。三、被告任宪东赔偿原告李素云2万元，于本判决生效后10日内付清。四、被告任宪东赔偿原告冯广英3.4万元，于本判决生效后10日内付清。五、驳回原告冯广英、贺素华、贺丽、李素云对被告王洪飞的诉讼请求。六、驳回原告冯广英、贺素华、贺丽、李素云的其他诉讼请求。如果被告未能按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当按照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条的规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费10220元，财产保全费1500元，由原告承担6813元，由被告任宪东承担4907元。如不服本判决，可自判决书送达之次日起15日内，向本院递交上诉状，并按规定向濮阳市中级人民法院交纳上诉案件受理费，上诉于濮阳市中级人民法院。审 判 长  程文军审 判 员  李 慧人民陪审员  吴淑琴二〇一八年八月一日书 记 员  李 扬