常州市钟楼区人民法院民 事 判 决 书（2018）苏0404民初3696号原告：常州宏骏房地产开发有限公司，统一社会信用代码91320412772033531T，住所地常州市武进区湖塘镇花园街**（又一城）**/**。法定代表人：祝咏雪，该公司董事长。委托诉讼代理人：巢靓，江苏常武律所事务所律师。委托诉讼代理人：陈蕾，江苏常武律所事务所实习律师。被告：常州市花祺工程担保有限公司，统一社会信用代码913204005855220738，住所，住所地本市钟楼区永红乡新建村张家组**div>法定代表人：孟建洪，该公司总经理。被告：华夏银行股份有限公司常州分行，组织机构代码66761760-7，住所地本，住所地本市和平北路**v>负责人：鲍蕾，该分行行长。委托诉讼代理人：蒋哲，江苏律邦律师事务所律师。委托诉讼代理人：邵琰，江苏律邦律师事务所律师。原告常州宏骏房地产有限公司诉被告常州市花祺工程担保有限公司（以下简称花祺公司）、华夏银行股份有限公司常州分行（以下简称华夏银行常州分行）保证合同、监管合同纠纷一案，本院于2018年7月11日立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告委托诉讼代理人巢靓及被告华夏银行常州分行委托诉讼代理人邵琰到庭参加了诉讼，被告花祺公司经本院传票传唤无正当理由拒不到庭，本院依法缺席审理。本案现已审理终结。原告向本院提出诉讼请求：判令被告花祺公司退还原告履约保证金1400100元，并承担自起诉之日至付清之日按银行同期贷款利率计算的利息；被告华夏银行常州分行对上述款项承担连带责任；本案诉讼费由被告承担。事实和理由：原告与被告花祺公司签订工程款支付担保协议书，约定原告按照保函金额的10%向被告花祺公司缴纳1400100元保证金，由花祺公司为原告出具工程款支付保函，上述保证金直接存入花祺公司在华夏银行常州分行开具的监管账户，但华夏银行常州分行在未满足资金解付条件的情况下，擅自将监管资金交由花祺公司挪作他用。原告多次向两被告催要未果，现诉至法院，请求判如所请。被告花祺公司未到庭答辩，亦未提供证据。被告华夏银行常州分行辩称，一、本案系保证合同之诉，我行与原告之间并无任何合同关系，原告无权对我行提起合同之诉，恳请法院驳回原告对我行的起诉。二、案涉保证金不符合退还条件，即便其对我行有诉权，其要求退还保证金的诉请也不应得到支持。经审理查明，原告因御城五期一标段32#、33#及人防地下车库东半段工程，二标段26#、28#、29#、30#、31#及人防地下车库西半段工程项目的需要，于2012年3月12日与花祺公司签订编号为HQ12-006～HQ12-007的《工程款支付担保协议书》一份，约定由被告花祺公司为原告出具以江苏南通三建集团有限公司为受益人，保证期间为1044天，保证方式为连带责任的工程款支付保函及以中国华西企业股份有限公司为受益人，保证期间为1055天，保证责任为连带责任的工程履约保函，原告向花祺公司缴纳总金额1400100元的保证金作为保函项下专项支付资金，花祺公司保证责任消灭后，应立即全额退还原告保证金。上述协议签订后，被告花祺公司为原告开具了协议约定的保函。同年3月27日，原告向花祺公司通过开具中国建设银行转账支票的方式向被告花祺公司支付保证金1400100元，被告花祺公司将该笔资金入账花祺公司在华夏银行常州分行开立的账号为13×××43的账户。2012年5月3日，在常州市××区公共资源交易中心（以下简称武进交易中心）会议室召开了签订保证金监管协议会议，有包括花祺公司及华夏银行常州分行在内的多家担保公司及银行代表参加会议，其中华夏银行常州分行参会人员为行长助理张莉。通过上述会议，武进交易中心与花祺公司签订了保证金监管协议，该协议约定“武进交易中心为甲方、华夏银行常州分行为乙方、花祺公司为丙方，为发挥建设工程担保的作用，规范专业担保公司对被保证人反担保保证金（以下简称保证金）的收取，加强保证金的监管和确保使用安全，明确三方责任和义务，签订本协议书，并自本协议生效之日起执行。一、保证金账户之设立1、丙方在乙方的华夏银行新北区支行设立保证金专户（账号）13×××43，该专户设立后，乙、丙双方应共同以书面形式通知甲方，经甲方确认后在常州市××区公共资源交易管理中心网公示专户账号。2、丙方的保证金专户设立后，不得随意变更或销户，如需变更或销户的，应提前七日书面通知甲方、乙方，并附丙方公司股东会决议。3、乙方在为丙方办理变更或销户前必须得到甲方的书面认可，否则，乙方应与丙方在保证金减少的范围内向保函中约定的受益人承担连带赔偿责任。4、乙方、丙方必须指定专门的联系人，甲方可随时与其联系查询监管账户余额。二、保证金的交存：1、保证金专户只能用于保证金的交存，不得作任何其他用处，乙方应拒绝非保证金解入该专户，每笔交存的保证金金额不低于对应的保函所涉担保金额的10%，不得少缴、不缴保证金。发现保证金与每月报表不符合或保证金被挪用的，甲方有权停止乙、丙双方在武进区范围内开展业务工作，并收回本监管协议书。2、保证金专户由甲方和乙方进行动态监管，且乙、丙双方应该接受甲方随时检查，丙方不得用账户内的存款进行抵押、贷款、理财等可能影响资金安全的其他行为。3、为兼顾丙方利益，丙方可以将专户内经甲方同意的部分保证金转存为定期存款。4、保证金存入专户，乙方需开具“保证金交纳凭证”并在“保证金交纳凭证”（附件一）的客户联与区公共资源交易管理中心联上签章。客户向甲方交履约保函时一并交乙方开具的保证金交纳凭证两联。5、乙、丙双方应在每月的第一个工作日将专户保证金月清单（含交费单位及明细）形成台账并盖章确认后书面报给甲方。丙方向甲方提交每月报表时，必须同时提交收取的保证金收据复印件和银行进账单复印件给甲方。6、丙方不得以承兑汇票作为保证金交存在乙方处专设的保证金专户，并且乙方、丙方不得将保证金专户里的保证金置换成承兑汇票，否则，甲方有权取消乙方、丙方双方在武进区范围内开展业务工作，并收回本监管协议书。三、保证金的解付：1、保证金专户的资金只在甲方出具书面证明存在以下情况时可以解付；①丙方为客户出具的保函对应的主合同已经履约完毕的；②丙方为客户出具的保函发生实际赔付的；③担保项目主合同解除的；④其他甲方书面同意解付的情况。2、担保风险发生后，丙方在向甲方提出解付风险项目保证金时应向甲方出具书面确认的调解意见协议书证明，仲裁裁决书、人民法院判决书或调解书、协助执行通知书、担保受益人申请书及赔付证明等复印件。甲方经审核在保证金交纳凭证上签字盖章同意后，乙方方可退还该风险项目的保证金。3、丙方为客户担保责任完成后，由客户向甲方申请退还履约保函原件及保证金交纳凭证客户联原件，甲方审核同意后，在保证金交纳凭证客户联加盖此保函已符合释放条件专用章，甲方留区公共资源交易管理中心联，乙方收到交纳凭证客户联将保证金退还至保证金交纳凭证中原解缴客户的账户内。客户向甲方申请退还保函原件时还需向甲方提供担保合同受益人签发的《无担保责任发生确认书》（附件二）4、乙方未按上述要求擅自为丙方办理解付的，应与丙方在保证金减少的范围内向保函中约定的受益人承担连带赔偿责任。四、本约定书签订之目的在于最大限度的保障客户交纳保证金的安全性，最大限度的保障保函中约定的受益人的权益。因此乙、丙双方均在保证金专户管理上自愿接受甲方的指导和监督。五、本协议签订之日起，常州市××区公共资源交易管理中心对即日起发生的保证金进行监管，原住建局招标办监管协议同时废止，但住建局招标管理科对原发生的保证金继续进行监管直至保证金清退完毕，担保公司的总担保额度不得超出公共资源交易管理中心与原招标办担保的累计值。六、本协议一式三份，甲乙丙三方各执一份，具有同等法律效力，自甲乙丙三方法定代表人或授权委托代理人签字并加盖公章或合同专用章后生效。七、本保证金监管协议书有效期为两年，两年以后需重新签订。八、乙、丙双方如有违反本协议书规定的行为，甲方有权解除本协议书。在该协议落款甲乙丙处分别加盖了武进交易中心、华夏银行常州分行及花祺公司公章。另查明，2011年11月17日，花祺公司（丙方）、华夏银行常州分行（乙方）及武进区招标投标办公室（甲方）签订建设工程项目保证金监管约定书一份，约定为规范监管工程项目保证金之解缴，丙方在乙方处专设建设工程项目保证金专户，该专户设立后，乙丙双方应共同以书面形式通知甲方。该监管约定书未载明保证金专户具体信息。因案涉工程竣工后，花祺公司未承担担保责任，原告向被告催要保证金未果，遂诉至本院，要求判如所请。上述事实，有担保协议书、转账支票、进账单、约定书、保证金监管协议书、及当事人陈述等证据在卷证实。本院认为，原告与被告花祺公司签订的担保协议书系双方真实意思表示，双方均应按约履行各自义务。原告向花祺公司交纳金额总计为1400100元的保证金，因原告对于案涉担保协议项下合同义务已经履行完毕，且未发生担保责任，故花祺公司理应及时退还原告上述保证金。原告主张的利息未超出法律规定的范围，本院予以支持。案涉保证金进入13×××43账户的时间为2012年3月，华夏银行常州分行与花祺公司及武进交易中心之间的保证金监管协议签订时间为2012年5月，而2011年华夏银行常州分行参与签订的保证金监管约定书并未载明保证金账户信息，故原告所提供证据不足以证明在其将案涉保证金汇入13×××43账户之时，该账户即为保证金专户，故原告要求华夏银行承担监管责任证据不足，本院不予支持。被告花祺公司经本院合法传唤，无正当理由拒不到庭，应视其对自身诉讼权利的放弃，由此引起的法律后果由其自行承担。综上，依据《中华人民共和国合同法》第四十四条、第六十条、第一百零七条及《中华人民共和国民事诉讼法》第三十九条第一款、第一百三十四条第一款之规定，判决如下：一、被告常州市花祺工程担保有限公司于本判决生效之日起十五日内向原告常州宏骏房地产开发有限公司退还保证金1400100元，并承担此款自2018年7月9日起至付清之日止按照银行同期贷款利率计算的利息。二、驳回原告的其他诉讼请求。如未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。本案案件受理费17400.9元（原告已预交），由被告常州市花祺工程担保有限公司负担，并于本判决生效之日起十五日内直接给付原告。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于江苏省常州市中级人民法院，同时根据《诉讼费用交纳办法》的有关规定，向该院预交上诉案件受理费。（此页无正文）审 判 长  刘金霞人民陪审员  戴晓燕人民陪审员  邓 娜二〇一八年八月二十一日书 记 员  蒋 娜