文书内容江苏省泗洪县人民法院刑 事 判 决 书（2017）苏1324刑初788号公诉机关泗洪县人民检察院。被告人朱广志，男，1984年5月20日出生于安徽省五河县，汉族，个体户，住安徽省蚌埠市五河县。因涉嫌犯保险诈骗罪，于2016年8月20日被泗洪县公安局刑事拘留，同年9月26日被取保候审，2017年9月25日被解除取保候审，同年9月29日被逮捕。现羁押于泗洪县看守所。辩护人朱传银，安徽淮光律师事务所律师。李培培，男，1988年1月25日出生于江苏省泗洪县，居民身份证号码321324198801256233，汉族，高中文化，劳务人员，住泗洪县四河乡迎淮村4组46号。因涉嫌犯保险诈骗罪，于2016年5月14日被泗洪县公安局刑事拘留，同年6月3日被取保候审，2017年6月3日被解除取保候审，同年9月30日被监视居住。辩护人金纪礼，江苏可行律师事务所律师。被告人沈闯，男，1990年4月12日出生于安徽省五河县，汉族，劳务人员，住安徽省蚌埠市五河县。因涉嫌犯保险诈骗罪，于2016年8月20日被泗洪县公安局刑事拘留，同年9月18日被取保候审，2017年9月16日被解除取保候审，同年9月30日被监视居住。辩护人李学斌，安徽省五河县法律援助中心律师。泗洪县人民检察院以洪某诉刑诉（2017）782号起诉书指控被告人朱广志、李培培、沈闯犯保险诈骗罪，于2017年12月18日向本院提起公诉，本院于当日立案，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭对本案进行了审理。被告人李培培的辩护人于2018年3月16日向本院申请延期审理。泗洪县人民检察院于2018年4月17日向本院申请延期审理。泗洪县人民检察院指派检察员杨某、代理检察员李猛出庭支持公诉，被告人朱广志及其辩护人朱传银、被告人李培培及其辩护人金纪礼、沈闯及其辩护人李学斌到庭参加诉讼。现已审理终结。泗洪县人民检察院指控：2015年9月，被告人朱广志经吴某介绍，从王某乙处购得登记在王某丙名下的牌照为浙Ｊ×××××的宝马牌轿车一辆。2015年11月18日，被告人朱广志安排被告人李培培、沈闯分别驾驶牌照为浙Ｊ×××××的宝马轿车和牌照为沪Ｃ×××××的奥迪牌轿车，从安徽省五河县开至江苏省泗洪县四河乡双五路4千米+800米处。被告人朱广志先将宝马牌轿车停放在一岔路口，然后驾驶奥迪轿车故意撞向宝马轿车，致两车受损。后被告人朱广志指使被告人人李培培、沈闯向交警部门、中国人民财产保险股份有限公司滁州市分公司谎称交通事故系二人驾驶车辆造成。经被告人朱广志向中国人民财产保险股份有限公司滁州市分公司理赔，2016年1月20日中国人民财产保险股份有限公司滁州市分公司将保险金73618.91元汇至朱广志提供的王某丙银行账户，后该保险赔偿金被朱广志取出。针对上述指控，公诉人当庭宣读、出示了被告人供述、证人证言、道路交通事故认定书、保险理赔材料、发破案经过、抓获经过、户籍证明等证据。公诉机关认为，被告人朱广志、李培培、沈闯以非法占有为目的，故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金，数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第（四）项的规定，应当以保险诈骗罪追究其刑事责任。本案是共同犯罪。被告人朱广志在共同犯罪中起主要作用，是主犯，依法应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人李培培、沈闯在共同犯罪中均起次要作用，是从犯，依法应当从轻或减轻处罚。被告人李培培、沈闯具有坦白情节，依法可从轻处罚。请依法判处。被告人朱广志、李培培、沈闯均未提出实质性辩解。被告人朱广志的辩护人提出的主要辩护意见是：被告人朱广志当庭认罪，酌情可予以从轻处罚。被告人李培培的辩护人提出的主要辩护意见：1、被告人李培培具有自首情节，依法可从轻处罚；2、被告人李培培是从犯，依法应当从轻或减轻处罚。综上，建议对被告人李培培从轻处罚并适用缓刑。被告人沈闯的辩护人提出的主要辩护意见：1、被告人沈闯是胁从犯，应当按照他的犯罪情节减轻处罚或者免除处罚；2、被告人沈闯属有立功表现，依法可以从轻处罚。综上，建议对被告人沈闯适用缓刑。经审理查明：2015年9月，被告人朱广志经吴某介绍，从王某乙处购得登记在王某丙名下的车牌号为浙Ｊ×××××的宝马牌轿车一辆，但未进行所有权变更登记，车辆保险合同亦未进行变更登记。2015年11月18日，被告人朱广志安排被告人李培培、沈闯分别驾驶车牌号为浙Ｊ×××××的宝马牌轿车和车牌号为沪Ｃ×××××的奥迪牌轿车，从安徽省五河县行驶至江苏省泗洪县四河乡双五路4千米+800米处。被告人朱广志将宝马牌轿车停放在一岔路口处，后驾驶奥迪牌轿车故意撞向宝马牌轿车，致两车受损。后被告人朱广志指使被告人李培培、沈闯向泗洪县公安局交通警察大队、中国人民财产保险股份有限公司滁州市分公司谎称二被告人驾驶车辆发生交通事故，并报警至泗洪县公安局交通警察大队二中队进行事故责任认定。经认定，被告人沈闯驾驶的涉案宝马牌轿车在该起事故中承担全部责任。后涉案宝马牌轿车被送至被告人朱广志所在的安徽省五河县大桥修理厂进行维修。被告人朱广志以办理涉案宝马牌轿车车辆过户为名向王某乙索要了王某丙的居民身份证，并通过其朋友使用该证件办理了安徽五河农村商业银行股份有限公司银行卡一张。后被告人朱广志持王某丙居民身份证、银行卡以及维修发票等保险理赔材料向中国人民财产保险股份有限公司滁州市分公司进行索赔，2016年1月20日中国人民财产保险股份有限公司滁州市分公司基于上述材料将保险金73618.91元汇至王某丙上述银行账户内，后该保险金被被告人朱广志从吴某所有的pos机上取现，并被其个人使用。另查明，案发后，被告人李培培罪行未被司法机关发觉，仅因形迹可疑被盘问、教育后，主动交代了自己及同案犯的犯罪事实；被告人沈闯归案后如实供述了自己及同案犯的犯罪事实。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证的下列证据予以证实：被告人朱广志当庭，被告人李培培、沈闯庭前及当庭均稳定供述其诈骗的犯罪事实，其供述实施诈骗的时间、地点、手段、过程等主要情节，与未到庭证人吴某、王某乙、王某丙等人证言，事故现场勘验记录，道路交通事故责任认定书，保险理赔材料，情况说明等证据相印证。发破案经过、到案经过，证实本案侦破情况及被告人朱广志、李培培、沈闯的归案情况；户籍证明，证实被告人朱广志、李培培、沈闯均已达到完全刑事责任年龄的事实。上述证据，经法庭查证属实，来源合法，均具有证明效力，本院予以确认。本院认为，被告人朱广志、李培培、沈闯以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，但指控被告人朱广志、李培培、沈闯构成保险诈骗罪的罪名不能成立，本院依法予以更正。理由如下：投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金的行为构成保险诈骗罪，本案中涉案宝马车辆投保人及被保险人系王某丙，故构成保险诈骗罪的犯罪主体不适格。被告人朱广志指使被告人李培培、沈闯为骗取保险金，故意造成财产损失的保险事故，并骗取王某丙居民身份证办理银行卡进行虚假理赔，其行为符合诈骗罪的犯罪构成，应以诈骗罪定罪处罚。本案是共同犯罪。被告人朱广志在共同犯罪中起主要作用，是主犯，依法应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人李培培、沈闯在共同犯罪中均起次要作用，是从犯，依法应当从轻处罚。关于被告人沈闯的辩护人提出被告人沈闯是胁从犯的辩护意见，经查，被告人沈闯明知被告人朱广志为骗取保险金指使其故意造成财产损失的保险事故而参与犯罪，并没有被胁迫参与犯罪，故对该辩护意见，本院不予采纳。案发后，被告人李培培罪行未被司法机关发觉，仅因形迹可疑被盘问、教育后，主动交代了自己及同案犯的犯罪事实，应当视为自动投案，是自首，依法可以从轻处罚。被告人沈闯归案后如实供述自己及同案犯的罪行,依法可以从轻处罚。被告人朱广志当庭自愿认罪，可酌情予以从轻处罚。关于被告人沈闯的辩护人提出被告人沈闯如实供述三被告人在制造保险事故现场有他人存在的事实属有立功表现的辩护意见，本院认为该事实属于被告人沈闯应如实供述自己及同案犯的犯罪事实的内容，并不符合立功的构成要件。故对该辩护意见，本院不予采纳。根据被告人李培培、沈闯的犯罪情节及悔罪表现，宣告缓刑对其所居住社区无重大不良影响，依法可对其宣告缓刑。辩护人就以上从轻量刑情节提出对被告人朱广志、李培培、沈闯从轻处罚的辩护意见以及建议对被告人李培培、沈闯适用缓刑的辩护意见成立，本院予以采纳。被告人朱广志、李培培、沈闯的犯罪行为给被害单位造成的经济损失，应予退赔。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第二十七条，第六十七条第一、三款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第六十四条的规定，判决如下：一、被告人朱广志犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年9月29日起至2020年8月21日止。罚金限判决生效后十日内缴纳完毕）。被告人李培培犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金三千元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。被告人沈闯犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金三千元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。二、责令被告人朱广志、李培培、沈闯退赔被害单位经济损失七万三千六百一十八元九角一分。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省宿迁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  仲 伟审 判 员  朱晓艳人民陪审员  陈宏友二〇一八年八月十四日书 记 员  冯梓芹附录法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。