江苏省南京市秦淮区人民法院刑 事 判 决 书（2018）苏0104刑初138号公诉机关南京市秦淮区人民检察院。被告人杨志伟，男，1990年6月19日出生，系望洲财富投资管理有限公司江苏区域经理，住安徽省来安县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年6月12日被刑事拘留，同年7月18日被逮捕。现羁押于南京市秦淮区看守所。辩护人卜涛，江苏瑞格律师事务所律师。辩护人辛明平，上海富誉律师事务所律师。被告人倪志军，男，1985年2月4日出生，系望洲财富投资管理有限公司南京区负责人，住安徽省全椒县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年4月26日被刑事拘留，同年6月2日被逮捕。现羁押于南京市秦淮区看守所。辩护人樊荣荣，江苏拯义律师事务所律师，系受南京市秦淮区法律援助中心指派。被告人严某，男，1989年3月3日出生，系望洲财富投资管理有限公司南京秦淮分公司团队经理，住南京市鼓楼区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年6月8日被刑事拘留，同年6月23日被逮捕。现羁押于南京市秦淮区看守所。辩护人张正，江苏宁盾律师事务所律师。南京市秦淮区人民检察院以宁秦检诉刑诉[2018]139号起诉书指控被告人杨志伟、倪志军、严某犯非法吸收公众存款罪，于2018年2月12日向本院提起公诉。2018年8月2日，南京市秦淮区人民检察院以宁秦检诉刑补诉[2018]7号补充起诉决定书向本院提起补充起诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市秦淮区人民检察院指派检察员黄艳出庭支持公诉，被告人杨志伟及其辩护人卜涛、辛明平、被告人倪志军及其辩护人樊荣荣、被告人严某及其辩护人张正到庭参加诉讼。本案在审理过程中，经南京市秦淮区人民检察院建议，延期审理一次。现已审理终结。南京市秦淮区人民检察院指控，2013年始，杨某甲（另案处理）在浙江省杭州市注册成立望洲集团有限公司开展实业投资、酒店管理等经营项目。自2014年4月起，杨某甲先后在南京市秦淮区等地注册成立望洲财富投资管理有限公司南京秦淮分公司、苜蓿园分公司等公司，并先后聘用被告人杨志伟、倪志军、严某等人经营管理，上述人员通过组织业务员发放传单、举办年会等方式进行宣传，并根据理财产品类型允诺支付7%-15%不等的年化利率，签订《出借咨询与服务合同》、《债权转让协议》等合同，2015年4月至2016年4月间，先后向丁嘉、裴振华、季某等社会不特定公众变相吸收公众存款共计人民币1.18亿余元。2015年4月至2016年4月，被告人杨志伟担任望洲财富投资管理有限公司江苏区域经理期间，通过上述方式，向社会不特定公众变相吸收公众存款共计人民币1.18亿余元。2015年4月至2016年3月，被告人倪志军担任望洲财富投资管理有限公司南京区负责人期间，采用上述方式，通过望洲财富南京秦淮分公司、苜蓿园分公司，向社会不特定公众变相吸收公众存款共计人民币1.05亿余元。2015年4月至2016年4月，被告人严某担任望洲财富投资管理有限公司南京秦淮分公司团队经理期间，通过上述方式，向社会不特定公众变相吸收公众存款共计人民币0.12亿余元。2017年6月12日，被告人杨志伟被公安机关抓获归案；2017年4月25日，被告人倪志军被公安机关抓获归案；2017年6月8日，被告人严某经公安机关电话传唤到案。归案后，三被告人如实供述了上述犯罪事实。为证实上述指控，公诉机关当庭出示了工商注册信息、任命书、审计报告等书证；证人杨某甲、徐某、季某等人的证言；被告人杨志伟、倪志军、严某的供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人杨志伟、倪志军、严某变相吸收公众存款，数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究三被告人的刑事责任。被告人杨志伟、倪志军、严某共同实施非法吸收公众存款行为，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款的规定，系共同犯罪。被告人杨志伟对起诉书指控的非法吸收公众存款的数额不持异议，但辩解其担任江苏区域经理期间不负责业务，不应承担主要责任。辩护人对起诉书指控的犯罪事实及罪名不持异议，但认为：1、本案系单位犯罪；2、被告人杨志伟系初犯、认罪悔罪态度较好，已退出违法所得人民币3万元；3、被告人杨志伟系从犯。综上，建议对其判处三年以下有期徒刑。被告人倪志军对起诉书指控的犯罪事实及罪名不持异议。辩护人提出的辩护意见是：1、本案系单位犯罪；2、被告人倪志军只是望洲财富南京秦淮分公司的负责人，未管理过苜蓿园分公司；3、被告人倪志军系初犯、认罪态度较好、愿意退出违法所得。被告人严某对起诉书指控的犯罪事实和罪名不持异议。辩护人提出的辩护意见是：1、被告人严某于2015年5月任团队经理，其犯罪数额应扣除2015年4月团队吸纳的数额；2、被告人严某系初犯、偶犯、无前科劣迹，具有自首情节；3、被告人严某愿意退赔投资人损失。综上，建议对被告人严某判处三年以下有期徒刑并适用缓刑。经审理查明，2013年始，杨某甲（已判刑）在浙江省杭州市注册成立望洲集团有限公司（以下简称“望洲集团”）开展实业投资、酒店管理等经营项目。自2014年4月起，杨某甲先后在南京市秦淮区等地注册成立望洲财富投资管理有限公司（以下简称“望洲财富”）南京秦淮分公司、苜蓿园分公司等公司，并先后聘用被告人杨志伟、倪志军、严某等人经营管理，上述人员通过组织业务员发放传单、举办年会等方式进行宣传，并根据理财产品类型允诺支付7%-15%不等的年化利率，签订《出借咨询与服务合同》、《债权转让协议》等合同，2015年4月至2016年4月间，先后向丁嘉、裴振华、季某等社会不特定公众变相吸收公众存款共计人民币1.18亿余元。2015年4月至2016年4月，被告人杨志伟担任望洲财富江苏区域经理期间，通过上述方式，向社会不特定公众变相吸收公众存款共计人民币1.18亿余元。2015年4月至2016年3月，被告人倪志军担任望洲财富南京区负责人期间，采用上述方式，通过望洲财富南京秦淮分公司、苜蓿园分公司，向社会不特定公众变相吸收公众存款共计人民币1.05亿余元。2015年4月至2016年4月，被告人严某担任望洲财富南京秦淮分公司团队经理期间，通过上述方式，向社会不特定公众变相吸收公众存款共计人民币1200余万元。2017年4月25日，被告人倪志军被公安机关抓获归案；同年6月8日，被告人严某经公安机关电话传唤到案；同年6月12日，被告人杨志伟被公安机关抓获归案。归案后，三被告人均如实供述了上述犯罪事实。本案在审理过程中，被告人杨志伟退出违法所得人民币3万元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证，本院予以确认的下列证据予以证实：1.被告人杨志伟的供述和辩解、辨认笔录，证明2014年初，其进入望洲财富任团队经理，当时金文民是江苏区总。2014年10月，其被金文民提为新街口分公司经理，当时新街口还有一个经理叫金琪，2014年底成立紫峰大厦分公司时，金琪离开，其一人负责新街口。2015年2月，其晋升为江苏区域经理，其原来的位置就交给了倪志军。望洲财富的运行模式是P2P，即由放款端将将公司资金出借给借款人形成债权，再把债权转让给出借人，公司从中赚取利息差。江苏区总的职责就是把公司总部下达的制度和要求传达到省内各分公司负责人、人事部和培训部门,其负责公司的运行管理，主要是财务的预算批复，至于江苏区每日的投资额由其下设人事部门和培训部门负责统计并报公司总部。其担任团队长期间，每月工资6千元，提成团队业绩的3‰；其担任新街口分公司负责人期间，每月工资6千元，提成新街口分公司业绩的2‰；其担任江苏区总时，每月工资2.5-3万元，提成江苏区业绩的万分之四左右，其于2016年4月左右离职，期间其兼任安徽区负责人一个月。倪志军是南京区负责人，提成按照南京区的业务量计算；严某大概是2015年左右被任命为团队经理的。被告人杨志伟辨认出房南军、严某是新街口分公司的团队经理，倪志军是南京区总负责人。2.被告人倪志军的供述和辩解、辨认笔录，证明2014年2月，其到望洲财富新街口分公司做业务员，当时南京区负责人是杨志伟，2014年8月其任团队经理，2015年4月任南京区负责人。其手下有两个团队经理，一个是严某，一个是房南军，每个团队有六七人，严某团队有李龙、仲崇义、李光杰、储瑶、梁凤娟等人，严某是2015年3、4月份升任团队经理的。其担任南京区负责人期间，主要负责巡视、监督工作，也帮业务员接待客户，其每月基本工资7500元，绩效奖根据南京区总业务量提成1‰。望洲集团总部在杭州，后迁到上海，董事长是杨某甲，总经理是刘蓓蕾。望洲财富全国总经理是刘正晨，再往下是区域总，负责一个区域内的具体事务，如人事任命、业务量的制定和考核等，区域总不只负责一个省的业务，如江苏和安徽均属杨志伟负责；再往下就是各城市分公司负责人，南京一开始只有新街口一家分公司，原负责人是杨志伟，后变更为其，后陆续增加三家分公司，分别是苜蓿园、紫峰大厦和汉中门附近，苜蓿园分公司负责人是徐某，其在职务上是徐某的领导，但徐某不听其指挥。望洲财富做P2P点对点的投资和借贷，客户投资一般刷POS机，其听杨志伟和公司财务讲投资款都转到望洲财富账上了，客户到期还本付息均由上海总部直接打给客户。2016年3月底，其经杨志伟批准从公司离职。被告人倪志军辨认出杨志伟是江苏区总负责人，严某是秦淮分公司的团队经理。3.被告人严某的供述和辩解、辨认笔录，证明2014年6月，其到望洲财富南京秦淮分公司做业务员，当时公司负责人是杨志伟，2015年4月负责人换成倪志军，倪志军于2016年3月底离职。望洲财富的总负责人是杨某甲，江苏区的负责人是杨志伟，南京区的负责人是倪志军，倪志军还负责新街口店。望洲财富在南京的分公司有中央门店、苜蓿园店、莫愁湖店、新街口店和紫峰大厦店五家。公司做P2P理财，即公司把投资者的钱借给别人，从中赚取得利息差。2015年5月，其被提为团队经理，团队里有李光杰、储瑶、梁凤娟、仲崇义、李龙和聂鑫，业务员负责在路面上发宣传单，客户拿着宣传单到公司，业务员就负责接待并按照宣传单上的内容进行宣传。公司有专门的考核要求，由南京区负责人倪志军开会时下达，其团队每月业务量100万元。其基本工资每月6千元，提成团队业绩的2‰，其担任团队经理期间，其团队共吸纳资金约1000万元。被告人严某辨认出房南军是新街口店团队经理，杨志伟是江苏区总负责人，倪志军是南京区总负责人。4.证人杨某甲的证言，证明其于2003年在杭州注册成立望洲集团，望洲集团下属的望洲金控投资集团有限公司有望洲财富和望洲普惠两个子公司。望洲财富负责吸收公众资金业务、望洲普惠负责债务人放款业务。公司面向公众主要以债权转让的形式吸纳资金，并给予年化收益12%左右的利息，贷款端的年化利率18%左右，从中赚取息差。P2P业务的线上模式是公司通过富友第三方支付平台对借款人和出借人的金额进行匹配，从中收取管理费；线下模式是业务员通过望洲财富门店招揽客户投资。线上投资发展的债务人相对真实，客户与债务人往来资金大致匹配，公司会将线上途径发展的债务人信息通过线下途径再次招揽客户，通过重复使用债权的形式吸纳客户投资，并将资金用于望洲集团的实体经营，后因实体经营亏损，导致资金链断裂，亏损约10亿元，其有应收款、股权等资产可用于还债。5.证人徐某的证言，证明望洲集团总公司在杭州，望洲财富总公司在上海，法定代表人均是杨某甲。望洲财富在南京共有五家分公司，分别是苜蓿园、紫峰大厦、中央门、莫愁湖和新街口。公司经营P2P借贷业务，由集团公司把钱借出去获得债权，再把债权转让给客户，与客户签订出借咨询与服务合同。公司通过发传单、在电视和报纸上登广告等方式进行宣传，客户获得理财收益可以一年一结，年息12-14%，到期后还本付息，也可以每月结息，年息11-13%。合同分为短期和长期两种，三个月短期利息6%，半年利息8%，最低2万元起投，上不封顶，客户通过刷POS机或支付到富友线上平台指定账户的方式投资。苜蓿园分公司有营业执照，但未获得融资许可。其作为营业厅经理，负责传达上层的工作安排以及营业厅日常管理工作，督促下面的业务员和团队完成总公司规定的业绩。其薪资待遇为基本工资加业绩提成，每月固定工资1万元，提成客户投资额的1‰。苜蓿园分公司共吸纳约150名客户，未到期合同金额7700余万元。2014年初，望洲财富总公司为统一管理成立望洲财富南京秦淮分公司，并由杨志伟负责，金文民是江苏区域的负责人。2015年3月，金文民调走，江苏区域就由杨志伟负责，南京所有的分公司就由倪志军负责。公司规定谁做新街口店的负责人，谁就负责整个南京片区。2015年6月，倪志军派其到月牙湖成立门店并担任负责人；2015年11月，倪志军成立中央门分公司并安排陶国云负责；2016年2月，莫愁湖分公司变更为建邺分公司并由其担任负责人。杨志伟是倪志军的领导，倪志军是其领导，杨志伟和倪志军一起安排南京望洲的所有工作，主要给各门店下达指标任务、不定期举办酒会、任命团队和营业厅经理等，每周在新街口分公司开例会时，都是杨志伟和倪志军一起讲话。倪志军每月基本工资2万元，提成南京总区业务量的1‰，倪志军是2016年4月初离职的。6.证人杨某乙的证言，证明其于2015年6月担任望洲财富苜蓿园分公司团队经理，公司业务是做债权转让，客户投资给公司的钱，公司再转借给他人从中赚取息差。望洲财富总公司在上海，望洲集团总公司在杭州，法定代表人都是杨某甲，江苏区的负责人是杨志伟，南京区的负责人是倪志军，南京共有五家分公司，分别是苜蓿园、紫峰大厦、中央门、莫愁湖和新街口。苜蓿园分公司经理是徐某，其作为团队经理首先要完成个人业绩，其次还要督促团队业务员完成业绩，其提成是团队客户投资总额的0.2%，徐某按照营业厅的营业额拿提成。公司通过进社区做活动、开酒会、带客户去总部调查、客户介绍、在门店做宣传发传单等方式进行宣传。其团队吸纳资金约2000余万元，其领取提成约12万元。7.证人夏某的证言，证明其于2014年9月到望洲财富做业务员，2015年6月任苜蓿园分公司团队经理，望洲财富是做债权转让的。望洲财富和望洲集团总公司的法定代表人都是杨某甲，望洲财富的总经理是刘蓓蕾，副总经理是刘正晨，下面是大区经理、区域经理、城市经理、分公司经理、营业厅经理、团队经理和业务员。望洲财富南京的城市经理是倪志军，苜蓿园分公司负责人是徐某，其任团队经理是徐某提议并由倪志军任命的，苜蓿园分公司有四个团队经理，底薪每月7500元，提成团队年化业绩额的0.2%。其吸纳的客户有刘国华、刘玉玉等10余人，资金共约470万元，大部分未拿回本息。其在公司期间收入共计约10万元。8.集资参与人陈本林、韦智娟、郑军、李云、唐珊熙、许桂兰、张林生、顾仁德、王久兰、潘燕俊、季某等人的陈述、辨认笔录，证明上述投资人先后到位于南京中心大厦的望洲财富南京秦淮分公司投资，投资期限为1个月至1年不等，到期后还本付息或按月支付利息，年化收益7-15.5%不等，业务员为李光杰、房南军、孙娜娜、彭吉、陈芳芳、储瑶等人，投资金额几万元至上百万元不等。业务员宣传称望洲财富是正规公司，法定代表人是杨某甲，业务员通过打电话、发宣传册吸引客户投资，称客户投资款由望洲财富借给他人，合同里会载明债权人明细，客户投资款望洲财富公司会做担保，公司还组织部分客户参加公司举办的聚会、带至杭州总部参观等。投资人通过刷卡等方式投资，并签订债权转让协议等合同。杨志伟是望洲财富江苏区的区总，倪志军是望洲财富南京区的负责人，严某是团队经理。2016年4月21日左右，业务员通知杨某甲卷款潜逃，后得知望洲财富出事。9.望洲财富的相关宣传资料，证明望洲财富宣传在全国有多家营业点，系经国家工商总局核准的金融市场服务企业，有集团公司、担保公司和风险备用金担保多重保障，资金通过第三方支付平台和银行托管，为P2P理财服务平台，有多种理财产品等。10.工商资料、股东会决议、公司章程、营业执照、房屋租赁合同等书证，证明望洲集团及其投资的下属公司的登记变迁情况，望洲集团的生产经营范围只有一般经营项目，无许可经营项目；望洲财富于2014年3月10日成立，法定代表人杨某甲，经营范围在设立时明确不得从事金融业务，且营业执照中明确依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动；望洲财富南京秦淮分公司于2014年4月24日开业，营业场所在本市秦淮区中山南路1号南京中心大厦63层，负责人是杨志伟，2015年5月15日负责人由杨志伟变更为倪志军；望洲财富苜蓿园分公司于2015年5月18日开业，营业场所在本市秦淮区苜蓿园大街12号，负责人是徐某。11.任命书、任免决定书等书证，证明望洲财富于2014年4月1日任命杨志伟为南京秦淮分公司负责人，全面负责分公司工作，并履行该职务全部职责；望洲财富于2015年4月1日任命倪志军为南京秦淮分公司负责人，同时免去杨志伟南京秦淮分公司负责人的任命；望洲财富于2015年4月15日任命徐某为苜蓿园分公司负责人。12.立案决定书、起诉书、刑事判决书等书证，证明杨某甲、刘蓓蕾、徐某等人因犯非法吸收公众存款罪被判刑的情况。13.自登表、投资合同、银行交易明细、POS单、业务提成明细表、江苏瑞远会计师事务所有限公司专项审计报告、江苏天勤会计师事务所有限责任公司专项审计报告、杭州天智会计师事务所专项审计报告，证明结合投资合同、POS单、投资时间等因素，确定到公安机关报案投资人为530余人，2015年4月至2016年4月杨志伟担任江苏区域经理期间，望洲财富南京各分公司吸纳的资金总额为1.18亿余元；2015年4月至2016年3月倪志军担任南京区负责人期间，望洲财富南京秦淮分公司和苜蓿园分公司吸纳的资金总额为1.05亿余元；严某于2015年4月至2016年4月拿团队经理提成，其及团队业务员吸纳的资金总额为1200余万元。14.江苏省行政事业单位资金往来结算票据，证明杨志伟已退出违法所得3万元。15.归案经过、户籍资料等书证，证明杨志伟、倪志军系被公安机关抓获归案，严某系经公安机关电话传唤到案，三被告人作案时均已达完全刑事责任年龄。针对控辩双方的争议焦点，本院综合评判如下：一、关于单位犯罪的问题被告人杨志伟、倪志军的辩护人提出本案系单位犯罪的辩护意见，经查，望洲财富及其南京秦淮分公司、苜蓿园分公司等未经有权机关批准从事金融业务，不具备从事吸收公众存款的资质，且上述公司成立后并无规模性的实质经营行为，而以非法集资为业，不符合单位犯罪的相关规定，故对该辩护意见不予采纳。二、关于犯罪数额的问题被告人杨志伟提出其担任江苏区域经理期间不负责业务，不应承担主要责任的辩解意见，经庭审查证，被告人杨志伟担任望洲财富江苏区域经理期间，负责江苏区域的总体运营，包括业务量的制定与考核、人事任命等，并从江苏的总投资额中获取提成，其应对任职期间望洲财富南京各分公司吸纳的资金总额人民币1.18亿余元承担刑事责任，故对该辩解意见不予采纳。被告人倪志军的辩护人提出被告人倪志军只是望洲财富南京秦淮分公司的负责人，未管理过苜蓿园分公司的辩护意见，经庭审查证，被告人倪志军担任望洲财富南京区负责人期间，负责南京区域的总体运营，不仅从南京秦淮分公司吸纳的资金总额中获取提成，而且从苜蓿园分公司吸纳的资金总额中获取提成，其应当对苜蓿园分公司吸纳的资金总额承担刑事责任，故对该辩护意见不予采纳。被告人严某的辩护人提出被告人严某于2015年5月任团队经理，其犯罪数额应扣除2015年4月团队吸纳的数额的辩护意见，经查，专项审计报告和业务提成明细表证实，被告人严某于2015年4月至2016年4月作为团队经理拿提成，期间其本人及通过团队业务员共吸纳资金人民币1200余万元，被告人严某应当对该数额承担刑事责任，故对该辩护意见不予采纳。三、关于从犯的问题被告人杨志伟的辩护人提出被告人杨志伟系从犯的辩护意见，经查，被告人杨志伟系望洲财富江苏区域经理，负责管理望洲财富江苏区域非法吸收公众存款行为的总体运营，其在共同犯罪中的行为积极主动，不应认定为从犯，故对该辩护意见不予采纳。四、关于退赃等问题被告人倪志军、严某的辩护人提出愿意退出违法所得及退赔投资人损失的辩护意见，经庭审查证，被告人倪志军、严某虽有退赃的意愿，但无积极行为，故对上述辩护意见不予采纳。被告人杨志伟的辩护人提出建议对被告人杨志伟判处三年以下有期徒刑的辩护意见，经庭审查证，被告人杨志伟不具有减轻处罚的法定情节，故对该辩护意见不予采纳。被告人严某的辩护人提出建议对被告人严某适用缓刑的辩护意见，经庭审查证，被告人严某担任望洲财富南京秦淮分公司团队经理期间，其本人及通过团队业务员共吸纳资金人民币1200余万元，属于犯罪数额巨大，且本案涉案面广、涉案金额大，投资人损失多数未挽回，不宜适用缓刑，故对该辩护意见不予采纳。本院认为，被告人杨志伟、倪志军、严某变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处，公诉机关指控被告人杨志伟、倪志军、严某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，予以采纳。被告人杨志伟、倪志军、严某共同实施部分非法吸收公众存款的行为，系共同犯罪。被告人杨志伟、倪志军归案后如实供述自己的罪行，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人严某经公安机关电话传唤到案，并如实供述自己的罪行，系自首，依法可以减轻处罚。被告人杨志伟已退出部分违法所得，可酌情从轻处罚。对三被告人辩护人提出的相关从轻或者减轻处罚的辩护意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第三款、第六十三条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条第二款之规定，判决如下:一、被告人杨志伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月12日起至2022年6月11日止；罚金于判决生效之日起一个月内缴纳。）被告人倪志军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年八个月，并处罚金人民币十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月26日起至2021年12月25日止；罚金于判决生效之日起一个月内缴纳。）被告人严某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月8日起至2019年10月7日止；罚金于判决生效之日起一个月内缴纳。）二、被告人杨志伟、倪志军、严某在各自吸纳的资金范围内承担连带退赔责任（其中，被告人杨志伟退缴的违法所得人民币3万元，在执行过程中按比例返还各集资参与人）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  朱世珍人民陪审员  杨慧杰人民陪审员  严腊英二〇一八年八月十七日见习书记员  苗 天