石家庄市栾城区人民法院刑 事 判 决 书（2018）冀0111刑初31号公诉机关石家庄市栾城区人民检察院。被告单位河北颂欣贸易有限公司，组织机构代码911301245689491472，单位地址石家庄市栾城区后牛村，法定代表人张献强。被告人张献强，男，1977年5月7日生，汉族，小学文化，户籍所在地河北省石家庄市栾城区，住栾城区。因涉嫌骗取贷款罪，经栾城区公安局决定，于2017年12月26日被栾城区公安局取保候审。被告单位河北平鑫商贸有限公司，组织机构代码9113012456882046692E，单位地址石家庄市栾城区南高乡西宫一村村北308国道东，法定代表人侯力波。被告人秦夕栾，南，1960年8月4日生，汉族，高中文化，户籍所在地河北省石家庄市元氏县，住元氏县。因涉嫌骗取贷款罪，经栾城区公安局决定，于2017年12月26日被栾城区公安局取保候审。被告人武月奎，男，1968年04月19日，汉族，中专文化，信贷员，户籍所在地河北省石家庄市栾城区，住石家庄市栾城区。因涉嫌骗取贷款罪，经栾城区公安局决定，于2017年5月8日被栾城区公安局刑事拘留；因涉嫌犯有骗取贷款罪，经栾城区人民检察院批准，于2017年6月21日被栾城区公安局执行逮捕。现羁押于栾城区看守所。辩护人李泉，河北咏远律师事务所律师。石家庄市栾城区人民检察院以石栾检公诉刑诉〔2018〕21号起诉书指控被告河北颂欣贸易有限公司及被告人张献强、被告河北平鑫商贸有限公司及被告人秦夕栾、被告人武月奎骗取贷款罪，于2018年2月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。石家庄市栾城区人民检察院检察员冯某出庭支持公诉，被告河北颂欣贸易有限公司及被告人张献强、被告河北平鑫商贸有限公司及被告人秦夕栾、被告人武月奎及辩护人李泉均到庭参加了诉讼。现已审理终结。石家庄市栾城区人民检察院指控，被告人武月奎系工商银行栾城支行信贷部工作人员。2009年11月，被告人武月奎以其姐夫秦夕栾名义注册成立河北平鑫商贸有限公司经营煤炭，并由秦夕栾出任该公司法定代表人，被告人武月奎实际控制该公司。2014年3月，被告人武月奎又从他人手中收购河北颂欣贸易有限公司进行经营，并由其亲戚张献强挂名出任该公司法定代表人，被告人武月奎实际控制该公司。2014年8月11日，被告人武月奎以河北颂欣贸易有限公司名义从工商银行栾城支行办理小企业网络循环贷款1700万元。2015年借款到期前陆续结清并续贷，续贷过程中，2015年7月，被告人武月奎利用其工行栾城支行信贷员的职务便利，伪造栾城奶牛良种场土地抵押担保手续，以河北颂欣贸易有限公司名义从中国工商银行股份有限公司石家庄栾城支行办理小企业网络循环贷款1700万元，部分贷款经营煤炭亏损，部分用于股市投资亏损。贷款到期后，本金16998192.3元、利息479140.43元无法归还。2015年9月30日，被告人武月奎利用其工行栾城支行信贷员的职务便利，伪造石家庄市鑫威服装有限公司土地抵押担保手续，以河北平鑫商贸有限公司名义而从中国工行银行股份有限公司石家庄栾城支行贷款1300万元，部分用于煤炭经营后亏损，部分用于股市经营亏损。贷款到期后，本金10399798.2元、利息349563.37元无法归还。石家庄市栾城区人民检察院追加指控，被告人秦夕栾系同案被告人武月奎的姐夫，被告人张献强与武月奎系亲戚关系，武月奎系工商银行栾城支行信贷部工作人员。2009年10月10日，被告人秦夕栾在不参与公司经营情况下，担任河北平鑫商贸有限公司法定代表人，并由武月奎实际控制该公司。2014年3月31日，被告人张献强在不参与公司经营的情况下，担任河北颂欣贸易有限公司法定代表人，并由武月奎实际控制该公司。2015年9月30日，武月奎利用其工行栾城支行信贷员的职务便利，伪造石家庄市鑫威服装有限公司土地抵押担保手续，以河北平鑫商贸有限公司名义向中国工商银行石家庄栾城支行申请1300万元贷款，被告人秦夕栾在该公司向工商银行栾城支行的借款合同、担保合同等相关手续中签字，并按照武月奎的要求应对银行工作人员贷款调查，还把其经营的元氏县华成物资有限公司、石家庄本森商贸有限公司、石家庄市骏骉进出口贸易有限公司的账户供武月奎转移资金使用，致使武月奎骗取中国工商银行栾城支行1300万元贷款。2014年8月11日，武月奎以河北颂欣贸易有限公司名义从工商银行栾城支行办理小企业网络循环贷款1700万元。2015年贷款到期前陆续结清并续贷，续贷过程中，2015年7月，武月奎利用其工行栾城支行信贷员的职务便利，伪造栾城奶牛良种场土地抵押担保手续，以河北颂欣贸易有限公司名义从中国工商银行股份有限公司石家庄栾城支行办理小企业网络循环贷款1700万元，被告人张献强在河北颂欣贸易有限公司的借款合同、担保合同等相关手续中签字，致使武月奎骗取中国工商银行栾城支行1700万元贷款。被告人武月奎辩称，我认罪、悔罪，望从轻处罚。被告人武月奎的辩护人的辩护意见是，被告人武月奎具有自首情节，依法应从轻或减轻处罚。被告人武月奎具有自首情节，已被侦查及公诉机关确认。根据《刑法》第六十七条规定，武月奎的行为可以从轻或者减轻处罚，辩护人恳请法庭对武月奎减轻处罚，这样会昭示更多的在逃人员自首，取得良好社会效果。被告人武月奎没有前科劣迹，表现一直良好，此次参与犯罪属于初犯，主观恶性较小，可从轻处罚。被告人武月奎没有前科劣迹，在单位中人缘较好，在银行工作多年，从未受到过任何处分，工作业绩也不错。武月奎涉嫌本次犯罪，主要是法制观念淡薄，为经营资金筹措，走上犯罪道路，但比起那些惯犯或罪大恶极的犯罪分子来讲，其主观恶性不深，建议法庭本着教育为主、惩罚为辅的原则对其从轻处罚。被告人武月奎自愿认罪，到案后如实供述了自己全部犯罪经过，具有深刻的悔罪表现。依法可酌情从轻处罚。无论到检察机关主动自首，还是在今天的庭审中，武月奎都如实供述了自己的全部犯罪经过，对被指控的犯罪事实供认不讳，对自己的犯罪行为给被害人单位及社会造成的危害深感后悔，同意今后积极努力尽自己所能归还被害单位款项。这说明被告人已经认识到犯罪行为的危害性，有改过自新、重新做人的良好愿望。被告人秦夕栾辩称，我只是在贷款手续上签了个名，是否构成犯罪由法院裁决。被告人张献强辩护意见同秦夕栾。综上所述，请法庭在法律允许的范围内尽可能减轻对被告人武月奎的刑事处罚，给其一个改过自新的机会。辩护人再次法庭对武月奎从宽处罚，使其尽快回归社会，归还案款。经审理查明，被告人武月奎系工商银行栾城支行信贷部工作人员。2009年11月，被告人武月奎以其姐夫秦夕栾名义注册成立河北平鑫商贸有限公司经营煤炭，并由秦夕栾出任该公司法定代表人，被告人武月奎实际控制该公司。2014年3月，被告人武月奎又从他人手中收购河北颂欣贸易有限公司进行进行经营，并由其亲戚张献强挂名出任该公司法定代表人，被告人武月奎实际控制该公司。2014年8月11日，被告人武月奎以河北颂欣贸易有限公司名义从工商银行栾城支行办理小企业网络循环贷款1700万元。2015年借款到期前陆续结清并续贷，续贷过程中，2015年7月，被告人武月奎利用其工行栾城支行信贷员的职务便利，伪造栾城奶牛良种场土地抵押担保手续，被告人张献强在借款合同及担保合同上签字，致使河北颂欣贸易有限公司从中国工商银行股份有限公司石家庄栾城支行办理小企业网络循环贷款1700万元，部分贷款经营煤炭亏损，部分用于股市投资亏损。贷款到期后，本金16998192.3元、利息479140.43元无法归还。2015年9月30日，被告人武月奎利用其工行栾城支行信贷员的职务便利，伪造石家庄市鑫威服装有限公司土地抵押担保手续，被告人秦夕栾在借款合同及担保合同上签字，并以被告人武月奎出资所购登记在被告人秦夕栾名下栾房权证字第××号号房产作为抵押物与中国工商银行股份有限公司石家庄栾城支行签订抵押合同一份，为0××25-2015年（借）字0××26号借款合同作为增信担保。致使河北平鑫商贸有限公司从中国工行银行股份有限公司石家庄栾城支行贷款1300万元，部分用于煤炭经营后亏损，部分用于股市经营亏损。贷款到期后，本金10399798.2元、利息349563.37元无法归还。本院认为，被告人武月奎以其实际控制的河北颂欣贸易有限公司及河北平鑫商贸有限公司名义，以虚假的土地他项权证作为抵押担保，骗取银行贷款，数额巨大，给银行造成特别重大损失，其行为已构成骗取贷款罪。被告人秦夕栾、张献强为两企业法定代表人，且协助被告人武月奎办理借款手续，也应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告单位河北颂欣贸易有限公司及河北平鑫商贸有限公司亦构成骗取贷款罪，依法应判处罚金。公诉机关所指控犯罪，事实清楚，证据确实、充分，适用法律正确，指控罪名成立。被告人武月奎的辩护人对武月奎系初犯，平时工作不错，如实供述犯罪事实，自首，可以从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。被告人武月奎系自首，依法可从轻或减轻处罚。被告人秦夕栾、张献强，在共同犯罪过程中作用较小，系从犯，且真诚认罪、悔罪，依法可免于刑事处罚。综合本案的犯罪事实、情节、性质及危害后果，经合议庭评议并经审判委员会研究，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第四十五条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条的规定，判决如下：一、被告人武月奎犯骗取贷款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金50000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日这抵刑期一日，即自2017年5月8日起至2022年5月7日止。罚金限判决生效后三十日内缴纳。）二、被告单位河北平鑫商贸有限公司及被告人武月奎违法所得10399798.02元及利息349563.37元，依法追缴返还受害人中国工商银行股份有限公司石家庄栾城支行。三、被告单位河北颂欣贸易有限公司及被告人武月奎违法所得16998192.3元及利息479140.43元，依法追缴返还受害人中国工商银行股份有限公司石家庄栾城支行。四、被告单位河北颂欣贸易有限公司犯骗取贷款罪，依法判处罚金50000元。（罚金限判决生效后三十日内缴纳。）五、被告单位河北平鑫商贸有限公司犯骗取贷款罪，依法判处罚金50000元。（罚金限判决生效后三十日内缴纳。）六、被告人秦夕栾犯骗取贷款罪，免于刑事处罚。七、被告人张献强犯骗取贷款罪，免于刑事处罚。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接想河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。审 判 长  闫乐朝人民陪审员  徐晓凯人民陪审员  王 敬二〇一八年八月十七日书 记 员  聂文净