山东省微山县人民法院刑 事 判 决 书（2018）鲁0826刑初119号公诉机关微山县人民检察院。被告人李某1，又名李光辉，男，1974年2月7日出生于河南省商水县，汉族，初中肄业，农民，住河南省商水县。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年12月2日被抓获后羁押在商水县看守所，2017年12月4日被微山县公安局刑事拘留；因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪于2018年1月9日被逮捕。被告人訾某，男，1990年9月3日出生于河南省商水县，汉族，小学文化，农民，住河南省商水县。因涉嫌犯诈骗罪于2017年11月8日被微山县公安局刑事拘留，因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪于2017年12月15日被逮捕。辩护人温俊斌，河南兴邺律师事务所律师。微山县人民检察院以微检公诉刑诉[2018]120号起诉书指控被告人李某1犯收买、非法提供信用卡信息罪，被告人訾某犯诈骗罪，于2018年6月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2018年6月26日公开开庭进行了审理。微山县人民检察院指派检察员郭玉明出庭支持公诉，被告人李某1、被告人訾某及其辩护人温俊斌到庭参加诉讼。现已审理终结。微山县人民检察院指控，2017年7月份以来，被告人李某1持本人身份证件在河南省商水县办理移动手机卡，随后在商水县中国银行、建设银行、农业银行、工商银行办理了四张银行卡，开通网银和手机银行业务，并绑定之前办理的手机号，后李某1将该手机卡和银行卡卖予他人，非法获利2000元。后被告人李某1安排郭某2、李向前、王某、郭某1、李建立、张勇伟、施国杰使用自己的身份证各自办理一个手机号及一张银行卡，并分别用银行卡绑定手机号，李某1以每张800-1000元的价格从郭某2等人手里收购银行卡，并以每张2000元的价格卖给他人，非法获利14000元。同年9月22日，被害人李某2被他人诈骗147300元。通过追查资金流向，发现被骗资金通过网银转账、手机银行转账和POS机刷卡套现的方式进行流转。经查，被诈骗资金在李某1、王某、李向前的银行账户流转，最后在河南省商水县农商银行袁老支行ATM机取现。经调取相关监控，获取了取款人訾某的图像和活动轨迹，即被告人訾某明知他人实施诈骗犯罪，而经商议后，于2017年9月22日分别使用李某1中国银行账户（尾号3877）从袁老支行ATM机取款3次，合计15000元；使用李某1账户（尾号4049）从袁老支行ATM机取款4次，合计19800元。就上述指控，公诉机关提交了银行交易明细、ATM机取款记录等书证，证人裴某等人的证言，搜查、辨认笔录，被害人李某2的陈述，被告人李某1、訾某的供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人李某1的行为构成收买、非法提供信用卡信息罪，建议判处有期徒刑四年至五年，并处罚金；被告人訾某的行为构成诈骗罪，建议判处有期徒刑三年至四年，并处罚金。被告人李某1辩称，其购买、出售的是储蓄卡并非信用卡，当庭表示认罪。被告人訾某辩称，其不构成诈骗罪，应定掩饰、隐瞒犯罪所得罪。其辩护人提出，訾某所取34800元均来自李向前账户，没有证据证明李向前账户内的资金系诈骗所得，也没有证据证明訾某对诈骗行为明知，訾某不构成诈骗罪，应定以掩饰、隐瞒犯罪所得罪。訾某有退赔、坦白、从犯等从轻情节。经审理查明，2017年7月份，被告人李某1使用本人身份证在商水县中国银行、建设银行、农业银行、工商银行办理四张银行卡，绑定自己之前办理的手机号，开通网银和手机银行业务，后将手机卡、银行卡以2000元价格卖给他人。同年8、9月份，被告人李某1找到朋友郭某2、李向前、王某、郭某1、李建立、张勇伟、施国杰，让他们各自使用自己的身份证办理手机卡、银行卡，将银行卡绑定手机号；李某1以每张800-1000元的价格收购上述银行卡、办卡人的身份证信息和手持身份证照片后，以每张2000元的价格卖给他人，获利7000余元。2017年9月22日，被害人李某2在微山县被他人电信诈骗147300元。微山县公安局侦查发现，被骗资金通过网银转账、手机银行转账和POS机刷卡套现的方式，先在李向前、王某、李某1的银行账户流转，最后在河南省商水县农商银行袁老支行ATM机取现。其中在2017年9月22日14时45分至15时10分，被告人訾某采用伪装手段，持李某1中国银行卡从袁老支行ATM机取款3次合计15000元，持李某1建设银行卡从袁老支行ATM机取款4次合计19800元。2017年12月2日，被告人李某1被商水县公安局城关派出所抓获并临时羁押在商水县看守所；2017年11月7日，被告人訾某被郑州市公安局南关街道分局治安管理服务大队抓获，同日扣押訾某款项3万元。上述事实，有下列证据证实：1．书证（1）常住人口基本信息证实，被告人李某1、訾某的自然人信息。（2）郑州市公安局南关街派出所出具的抓获经过、商水县公安局城关派出所出具的抓获经过、商水县看守所出具的羁押证明证实，被告人李某1、訾某的到案经过。（3）微山县公安局侦查人员提取的现代金融控股（成都）有限公司提供的POS机商户信息五份。（4）渐晓莉工商银行账号（尾号3393）电子银行回单、刘悦常住人口基本信息及刘悦账户清单、李向前中国银行卡（尾号7071、内部账号尾号6298）交易明细、商水县鑫诚信建材店李向前POS机办理登记信息、POS机刷卡信息明细、李某1中国银行卡和建设银行卡交易明细证实，2017年9月22日，从渐晓莉账户汇入刘悦账户51300元；刘悦账户显示分两次使用POS机刷卡方式转到商水县鑫诚信建材店结算账户即李向前账户20575.80元和30841元；从李向前账户分两次转到李某1中国银行账户2万元、建设银行账户2万元。（5）商水县农商银行袁老支行2017年9月22日14时45分至15时10分ATM机的取款记录，结合监控视频和訾某辨认笔录证实，訾某用李某1银行卡从ATM机分多次取款34800元的事实。另有渐晓莉工商银行（尾号3393）电子银行回单、微山县公安局协助查询财产通知书回执二份、张文智（曾用名张文辉）常住人口基本信息及张文辉账户清单（附协助查询财产通知书）、调取证据通知书及驻马店市解放大道西支行存取款业务凭证、调取证据通知书及驻马店市白桥路营业所网点存取款业务凭证、调取证据通知书及驻马店新玛特购物广场有限公司购物单（有张文智签字）证实，李某2被骗资金96000元的流转情况。2.搜查、辨认笔录（1）搜查笔录证实，2017年11月7日23时20分至23时50分，侦查人员在见证人张佳佳见证下，从被告人訾某暂住处河南省郑州市管城回族区南关街金领寓小区8022室提取现金3万元。另有张佳佳的证言证实该3万元为訾某的钱。（2）辨认笔录证实，在侦查人员主持和见证人的见证下，通过混杂辨认，被告人李某1辨认出胥明辉就是向其收购银行卡的人。王某辨认出被告人李某1就是购买其手机卡、银行卡的人。被告人訾某辨认出王建国就是安排其取款的“老边”。3．视听资料商水农商银行袁老支行分理处2017年9月22日14:49分至15:04:19监控视频、訾某对取款截图照片的指认笔录证实，被告人訾某指出截图中的取款男子为其本人。4．证人证言（1）证人王某、郭某1、郭某2的证言证实，2017年8月，其三人按照李某1安排办理手机卡、银行卡后，以900元或1000元价格卖给李某1的情况。（2）证人李建立、张勇伟的证言证实，2017年9月，其二人按照李某1要求办理手机卡、银行卡后卖给李某1的情况。（3）施国杰出具的自书证明材料证实，2017年8月，其将自己的一张银行卡借给李某1使用。（4）证人裴某的证言证实，2017年9月22日上午，其接到一个电话，对方自称是微山消防队王队长，让其帮忙找人承揽消防队地面硬化工程，后其将此信息和对方电话告知李某2。次日下午，李某2对其称他被骗了。（5）证人渐晓丽的证言证实，2017年9月22日，其按照李某2安排转到刘悦账户51300元、张文智账户96000元。5．被害人陈述被害人李某2陈述,2017年9月22日，其朋友裴某说消防队有个地面硬化工程要做，并将对方手机号给其。其就电话联系对方，对方自称是微山消防队王队长，王队长说需要19个迷彩帐篷，让其到他指定的人处购买。后其联系了王队长提供的电话，通过渐晓莉银行账户转到对方提供的银行账户（户名刘悦）51300元；三小时后，王队长又打电话让其到他指定的人处采购30个垫子，其经过电话联系，汇到指定的人提供的银行账户（户名张文智）96000元。次日早上，就打不通对方电话了，其意识到被骗，遂报案。6．被告人的供述和辩解（1）被告人李某1供述，2017年7月份，胥明辉和他大舅哥找其，让其办银行卡给他们在赌场使用，后其使用自己的身份证在商水县中国银行、建设银行、农业银行、工商银行办理四张银行卡并绑定手机号交给他们，获得2000元好处费。2017年8月份，其让朋友郭某2、李向前、王某、郭某1、李建立、张勇伟、施国杰每人办理一张银行卡并绑定他们自己的手机号，其以每张1000元价格收购后，以每张2000元价格卖给胥明辉的大舅哥，得款14000元。（2）被告人訾某供述，从2017年8月开始，其多次帮“边哥”在袁老镇、胡吉镇的农商银行取款。每次都是骑着“边哥”提供的一辆红色雅马哈牌摩托车、拿着“边哥”提供的银行卡、戴着口罩和墨镜到他指定的银行取款，所取款项都交给“边哥”了，“边哥”每次都给其好处费。其起初听说这些钱是赌资，2017年10月份才知道这些钱是诈骗所得。其中扣押的3万元是其获得的好处费。上述证据已经当庭出示、质证，并经本院查证属实，本院予以确认。本案事实清楚，证据确实充分。本院认为，被告人李某1收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡5张以上，数量巨大，其行为构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。关于被告人李某1提出其收买、出售的是储蓄卡不是信用卡的意见。经查，李某1收买和出售的银行卡，是商业银行发行的具有消费支付、现金存取、转账结算等功能电子支付卡。《全国人民代表大会常务委员会关于有关信用卡规定的解释》规定，刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部或者部分功能的电子支付卡。因此，涉案李某1收买、出售的银行卡属于刑法上的信用卡，上述辩解不能成立。被告人李某1归案后能够供述主要犯罪事实，当庭自愿认罪，可从轻处罚。被告人訾某明知是犯罪所得，多次使用非本人的信用卡并采取伪装等异常手段帮助他人取现，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。被告人訾某及其辩护人提出的定罪意见，本院予以采纳。辩护人提出的没有证据证明訾某所取款项是诈骗资金的意见与查明的事实不符，不能成立。关于公诉机关指控被告人訾某构成诈骗罪的意见。经查，起诉书指控被告人訾某“明知他人实施诈骗犯罪，而经商议”的事实无证据支持，亦无充分证据证明指使被告人訾某取款的人即是实施电信网络诈骗的行为人。因此，被告人訾某的行为不符合诈骗罪的特征，指控的罪名不能成立。被告人訾某归案后能够供述主要犯罪事实，当庭自愿认罪，退缴赃款34800元，可从轻处罚。相关辩护意见，本院予以采纳；辩护人提出訾某是从犯的意见不成立，不予采纳。综上，对被告人李某1依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条的规定；对被告人訾某依据《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第五十二条,《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条第一款第一项、第八条第一款的规定，判决如下：一、被告人李某1犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年12月2日起至2020年12月1日止。罚金于判决生效之日起十日内缴纳）。二、被告人訾某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年，并处罚金五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年11月8日起至2018年11月7日止。罚金已缴纳）。三、被告人李某1的违法所得9000元，予以追缴，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李西波审 判 员  孟 焕人民陪审员  王延河二〇一八年八月二十四日书 记 员  鲍建臣