浙江省义乌市人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）浙0782刑初1422号 公诉机关义乌市人民检察院。 被告人吴永华，男，1980年1月9日出生于浙江省义乌市，汉族，专科文化，家住浙江省义乌市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年2月24日被义乌市公安局取保候审，2018年2月24日被继续取保候审。 辩护人骆兴洪，浙江星耀律师事务所律师。 义乌市人民检察院以义检刑诉[2018]1292号起诉书指控被告人吴永华犯非法吸收公众存款罪，于2018年7月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。义乌市人民检察院指派检察员邓立新出庭支持公诉，被告人吴永华及其辩护人骆兴洪到庭参加诉讼。现已审理终结。 义乌市人民检察院指控，指控认为，被告人吴永华的行为均已构成非法吸收公众存款罪，应依照《中华人民共和国刑法》第条之规定予以惩处。 经审理查明： 南京易某宁金融信息咨询有限公司以从事P2P业务为名，以高利回报为诱饵，在全国多地设立分公司从事非法吸收公众存款，该公司在义乌以被告人吴永华为负责人设立分公司，2015年5月份以来，被告人吴永华通过义乌分公司，协助南京易某宁金融信息咨询有限公司向103人吸收存款2609万元人民币，支付利息70、7万元人民币，本金取回339、96万元人民币。具体情况如下： 1、2016年1月开始，何某通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司10万元，收取利息2000元，本金未取出。 2、2015年12月开始，赵某1通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司39万元，收取利息14700元，本金未取出。 3、2016年1月开始，赵某2通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司32万元，收取利息7908元，本金未取出。 4、2016年2月开始，施丽君通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司14万元，收取利息1216元，本金未取出。 5、2016年1月开始，陶关龙通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司10万元，收取利息2400元，本金未取出。 6、2016年1月开始，孟祖建通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司38万元，收取利息1400元，取出本金18500元。 7、2016年3月开始，骆文浩通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司10万元，收取利息14700元，本金未取出。 8、2016年1月开始，楼关福通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司7万元，收取利息2100元，本金未取出。 9、2016年1月开始，陈美贞通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司13万元，收取利息2362元，本金未取出。 10、2015年9月开始，陈春美通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司17万元，收取利息11408元，本金未取出。 11、2015年10月开始，童永寿通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司33万元，收取利息13800元左右，本金未取出。 12、2015年10月开始，陈凯通过吴永华经营的义乌’分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司5万元，收取利息4240元，本金未取出。 13、2015年10月开始，项正福通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司10万元，收取利息6000元左右，本金未取出。 14、2016年2月开始，陈伟民通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司3万元，收取利息1200元，本金未取出。 15、2015年11月开始，楼品星通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司20万元，收取利息13000元，本金未取出。 16、2016年1月开始，杨珠莲通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司6万元，收取利息3000元，本金未取出。 17、2016年1月开始，陈景廉通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司5万元，收取利息2390元，本金未取出。 18、2016年3月开始，曹辉楠通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司2万元，收取利息2900元，本金未取出。 19、2016年3月开始，王菊芳通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司31万元，收取利息11777元，本金未取出。 20、2016年3月开始，骆冬生通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司11万元，收取利息1940元，本金未取出。 21、2016年3月开始，李丽芳通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司2万元，收取利息388元，本金未取出。 22、2016年3月开始，吴焕新通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司2万元，收取利息389元，本金未取出。 23、2015年12月开始，陈冠通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司22万元，收取利息7051元，取出本金4万元。 24、2016年3月开始，陈兴中通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司10万元，收取利息988元，取出本金8万元。 25、2016年3月开始，方福权通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司10万元，未收取利息，取出本金9000元。 26、2016年3月开始，金丁洪通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司30万元，收取利息3606元，本金未取出。 27、2015年12月开始，陈平通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司10万元，收取利息6000元，本金未取出。 28、2016年1月开始，杨美娟通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司6万元，收取利息2898元，本金未取出。 29、2015年12月开始，楼小妹通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司16万元，未收取利息，本金未取出。 30、2016年1月开始，骆凤菊通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司32万元，收取利息9996元，本金未取出。 31、2015年12月开始，黄贵兰通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司10万元，收取利息5997元，本金未取出。 32、2015年10月开始，金凤香通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司124万元，收取利息34482元，取出本金4万元。 33、2016年1月开始，龚巧明通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司162万元，收取利息63450元，本金未取出。 34、2016年3月开始，吴小敏通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司100万元，收取利息29248元，本金未取出。 35、2015年10月开始，陶碧兰通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司125万元，收取利息51284元，取出本金34万元。 36、2016年1月开始，冯金芳通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司16万元，收取利息6282元，取出本金4968元。 37、2016年2月开始，黄丽娟通过吴永华经营的义乌分公司良资南京易某宁金融信息咨询有限公司5万元，收取利息1587元，本金未取出。 38、2016年2月开始，楼关金通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司41万元，收取利息12299元，本金未取出。 39、2016年3月开始，李香球通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司80万元，收取利息7000元左右，取出本金10万元。 40、2016年3月开始，黄文义通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司6万元，收取利息1588元，本金未取出。 41、2015年10月开始，张昌周通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司31万元，收取利息19375元，本金全部取出。 42、2015年11月开始，龚新民通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司30万元，收取利息18000元，本金未取出。 43、2016年2月开始，吴潮海通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司31万元，收取利息16142元，本金未取出。 44、2015年11月开始，吴跃明通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司7万元，收取利息3360元，本金全部取出。 45、2015年11月开始，龚旭明通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司10万元，收取利息6000元，本金未取出。 46、2016年1月开始，傅超超通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司1万元，收取利息191元，本金未取出。 47、2016年1月开始，王庆方通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司2万元，收取利息955元，本金未取出。 48、2016年1月开始，杨爱莲通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司10万元，收取利息2999元，本金未取出。 49、2016年3月开始，赵红荣通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司6万元，收取利息1588元，本金未取出。 50、2016年4月开始，陈苏珍通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司6万元，收取利息950元，本金未取出。 51、2016年3月开始，黄允强通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司56万元，收取利息13017元，本金未取出。 52、2016年3月开始，陈香钗通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司14万元，收取利息3705元，本金未取出。 53、2016年2月开始，陈春仙通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司154万元，收取利息23356元，取出本金100万。 54、2016年3月开始，楼惠青通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司1万元，收取利息245元，本金未取出。 55、2016年3月开始，王世建通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司1万元，收取利息242元，本金未取出。 56、2016年3月开始，郑永军通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司2万元，收取利息487元，本金未取出。 57、2016年3月开始，徐国良通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司35万元，收取利息9973元，本金未取出。 58、2016年1月开始，王家云通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司56万元，收取利息16783元，取出本金10万元。 59、2015年12月开始，王华礼通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司26万元，收取利息7850元，取出本金10万元。 60、2015年11月开始，张洪潮通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司38万元，收取利息16653元，取出本金6万元。 61、2016年4月开始，李艳婕通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司10万元，收取利息1764元，本金未取出。 62、2015年10月开始，**友通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司31万元，收取利息25831元，本金未取出。 63、2016年3月开始，张五弟通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司6万元，收取利息1590元，本金未取出。 64、2015年12月开始，何清华通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司17万元，收取利息5946元，取出本金1万元。 65、2015年11月开始，赵庶华通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司30万元，收取利息15916元，本金未取出。 66、2016年3月开始，胡华丽通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司30万元，收取利息6415元，本金未取出。 67、2015年12月开始，陈伟民通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司9万元，收取利息2384元，取出本金6万元。 68、2015年12月开始，张碧芳通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司10万元，收取利息5998元，本金未取出。 69、2015年12月开始，王茹婷通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司3万元，收取利息562元，取出本金1万元。 70、2015年12月开始，陈惠清通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司6万元，收取利息5997元，本金未取出。 71、2016年4月开始，童仕林通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司7万元，收取利息1502元，本金未取出。 72、2016年1月开始，王美仙通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司4万元，收取利息1261元，本金未取出。 73、2016年2月开始，张国英通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司3万元，收取利息1149元，本金未取出。 74、2016年3月开始，周旭梅通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司2万元，收取利息489元，本金未取出。 75、2015年11月开始，周晓晨通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司14万元，收取利息1200元左右，取出本金12万元。 76、2016年3月开始，贾金花通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司4万元，未收取利息，本金未取出。 77、2015年11月开始，喻玲仙通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司92万元，收取利息21330元，取出本金43万元。 78、2016年3月开始，骆贤林通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司2万元，收取利息488元，本金未取出。 79、2016年2月开始，文章煜通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司2万元，收取利息764元，本金未取出。 80、2016年2月开始，陈建成通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司31万元，收取利息1601元，本金全部取出。 81、2016年4月开始，陈惠青通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司30万元，收取利息2647元，取出本金20万元。 82、2016年1月开始，黄朝霞通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司31万元，未收取利息，取出本金4.5万元。 83、2015年12月开始，陈琳通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司29万元，收取利息6000元，本金未取出。 84、2016年4月开始，黄月蔑通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司393万元，收取利息5.5万元左右，取出本金69万元。 85、2015年12月开始，贾贵荣通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司2万元，收取利息947元左右，本金未取出。 86、2016年开始，李显英通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司5万元，收取利息200元左右，取出本金5万元。 87、2016年3月开始，倪鑫起通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司10万元，收取利息988元左右，本金未取出。 88、2016年3月开始，施永富通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司10万元，收取利息2400元左右，本金未取出。 89、2016年3月开始，傅文斌通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司1万元，未收取利息，本金未取出。 90、2016年3月开始，陈晓蓉通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司12万元，未收取利息，本金未取出。 91、2015年10月开始，陈雄友通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司7万元，未收取利息，本金未取出。 92、2016年10月开始，骆嫦月通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司20万元，未收取利息，本金未取出。 93、2016年10月开始，黄丹花通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司10万元，未收取利息，本金未取出。 94、2016年1月开始，黄桂菊通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司7万元，未收取利息，本金未取出。 95、2016年4月开始，王丰寿通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司1万元，未收取利息，本金未取出。 96、2015年12月开始，金杨琴通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司6万元，未收取利息，本金未取出。I 97、2016年开始，杨小惠通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司1万元，未收取利息，本金未取出。 98、2016年3月开始，王冬玲通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司10万元，未收取利息，本金未取出。 99、2016年3月开始，揭雪英通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司20万元，未收取利息，本金未取出。 100、2016年2月开始，傅碧仙通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司20万元，未收取利息，本金未取出。 101、2016年3月开始，何其炉通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司8万元，未收取利息，本金未取出。 102、2016年3月开始，厉益富通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司10万元，收取利息9800元左右，本金未取出。 103、2016年开始，吴少云通过吴永华经营的义乌分公司投资南京易某宁金融信息咨询有限公司6万元，未收取利息，本金未取出。 上述事实，被告人吴永华在庭审过程中亦无异议，且有集资参与人何某、赵某1、赵某2等人的陈述，证人张某、龚某的证言，银行麦易明细，出借咨询与服务协议，接受证据清单，南京易某宁公司义乌分公司人员信息表，义乌分公司投资到期赎回数据，义乌分公司开业至今所有数据，南京易某宁公司义乌分公司经营执照等相关资料，接受证据材料清单，情况说明，抓获经过，被告人吴永华的供述，户籍证明等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人吴永华非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控成立，应予支持。依照《中华人民共和国刑法》第五十二条、第五十三条之规定，判决如下： 被告人吴永华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑年，并处罚金人民币元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年月日起至201年月日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  刘 霞 人民陪审员  金程程 人民陪审员  吴廷生 二〇一八年八月二十九日 书 记 员  王秋香