山西省柳林县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）晋1125刑初47号 公诉机关柳林县人民检察院。 被告人高某某，男，19XX年X月X日出生，居民身份证号码XXXXXX，汉族，高中文化，山西省吕梁市柳林人。2017年5月28日，因涉嫌非法吸收公众存款罪被柳林县公安局刑事拘留；2017年7月4日经柳林县人民检察院批准被柳林县公安局执行逮捕，现羁押于柳林县看守所。 辩护人李维峰，山西平略律师事务所律师。 柳林县人民检察院以柳检刑刑诉〔2018〕39号起诉书指控被告人高某某犯非法吸收公众存款罪，于2018年4月4日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序审理，2018年6月11日，本院建议公诉机关补充侦查，2018年8月1日，公诉机关补充侦查完毕。2018年8月23日，本院公开开庭进行了审理。柳林县人民检察院指派检察员刘渊出庭支持公诉，被告人高某某及其辩护人李维峰到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 柳林县人民检察院指控：2009年至2012年期间，被告人高某某在未获得金融管理部门批准的情况下，以购买煤矿或需要周转资金为由，在柳林县银凯大楼办事处，以2分至4分不等的月利率向社会不特定人员三十余人吸收存款共计2.1816亿元，除部分资金用于购买陕西省黄陵县店头丰源煤矿和明星煤矿外，其余资金用于向吸储对象支付利息或其他开支。 针对指控的上述事实，公诉机关当庭宣读和出示了证人证言、书证、被告人供述等证据材料，认为被告人高某某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪定罪处罚。 被告人高某某对起诉书指控其向30余人吸收资金2.1816亿元用于购买煤矿或支付出借款人利息的事实无异议，但对指控罪名不予认可，认为其与债权人是合法的民间借贷关系，并不构成非法吸收公众存款罪。 辩护人的辩护意见是：被告人高某某主观上没有“扰乱金融秩序”的故意，客观上也没有实施扰乱金融秩序的资本和货币经营的行为。其“未向社会公开宣传”，而是在亲戚朋友范围内为生产经营而筹措资金。依据法律及相关司法解释之规定，被告人高某某的行为是合法的民间借贷行为，其行为不符合非法吸收公众存款罪的主客观构成要件，其行为依法不构成犯罪。 理由如下：①被告人高某某借款以经营煤矿为目的，绝大多数款项以亲戚朋友为特定对象，其“未向社会公开宣传”、未“扰乱金融秩序”，其行为依法不构成非法吸收公众存款罪；②被告人高某某的行为是合法的民间借贷行为，其与出借人的纠纷属于民事法律范畴而非刑事法律范畴，应通过民事诉讼予以解决。本案部分报案人均通过民事诉讼向被告人高某某主张过民事权利。延安中院（刘某某3、赵某某2）、吕梁中院（张某某2、董海明、车某）、柳林县法院（贾某某、陈某某、王某某）均作出判决确认该部分借款为合法的民间借贷，而没有一家法院认为“民间借贷行为本身涉嫌非法集资犯罪的”，更没有一家法院在民事诉讼过程中“将涉嫌非法集资犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关”。由此可见，生效的法院判决已经确定了高某某的借贷行为是合法的，那么法院生效判决确认合法的行为怎能在没有经过任何法定程序的情况下又认为其非法呢？错误不言而喻。对于其他未经民事诉讼的报案人的借款事实与上述几人情况一致，只是借款金额之差别。从生效法院判决来看，所有借款均为合法的民间借贷行为。综上，辩护人认为，高某某的行为属合法的民间借贷行为而非非法吸收公众存款。 经审理查明：2009年至2012年期间，被告人高某某在未获得金融管理部门批准的情况下，以购买煤矿或需要周转资金为由，在柳林县银凯大楼办事处，以2分至4分不等的月利率向贾某某、王某某3、刘某某3等30余人吸收资金共计2.1816亿元，除部分资金用于购买陕西省黄陵县店头丰源煤矿和明星煤矿外，其余资金用于向出借款人支付利息或其他开支。被告人高某某向涉案集资参与人吸收资金的具体情况见下表： 下表所涉金额单位均为:万元                            参与集资人名                       集资时间             年.月.日                       借据示集资额                                   约定利率                       还本金                       付息截止日或付息额                       利转本额                       期末本金                       与被告人关系                               贾某某                       2011.11.6             2011.12.18                       100                         300                       4%                                                         50-60                                                         400                       亲戚                               霍元元（已故）高某某2                       2012.3.17                                   150                       4%                                                         记不清                                                         150                       朋友                               赵某某                       2011.11.15                       1500                       4%                                             240左右                                             1500                       邻居                               张某某                       2012.2.15                       125                       4%                                             12左右                                             125                       邻居                               李凤珍（李某某）                       2011.10.28             2012.3.24                       100                         200                       3%                         3%                                             9.3                                                         300                       邻居                               刘某某                       2012.1.13                       200（承兑）                       4%                                             24                                                         200                       赵某某介绍                               高某某3                       2011.7.11                       300                       4.5%                                                         30-40                                                         300                       同村                               高某某5（高某某4父）                       2009.7.7                       47                       2.5%                                             35                                             47                                               不认识                               王某某                       2011.10.23             2011.11.23             2012.1.21             2012.2.15                       400                         50                         80                         50                       4%                         4%                         4%                         4%                                             40                       90                       580                       认识                               王某某2                       2011.4.2                       500                       4%                                             120                                             500                       朋友                               刘某某2                       2011.8.25             2011.7.20                       80                         220                       4%                         4%                                             70                                             300                       同村                               张某某2张某某3                       2012.6.3                       950                       4%                                   76.8                       30                                             950                       认识                               王某某3                       2011.5.10                       2200                       4.5%                                             1050                                             2200                       朋友                               郝某某                       2011.10.10                       100                       4%                                                         20                                             100                       认识                               强某某                       2012.1.18                       350                       4%                                             126                                             350                       朋友                               郭某某                       2012.1.20             2011.11.17                       60                         20                       3%                                             22左右                                             80                       朋友介绍                               邓某某                       2014.5.24                       770                       3%                                             21左右                                             770                       认识                               成某某                       2007.5.31                       10                       2%                                             0.7                                             10                       朋友介绍                               高某某7                       2006.12.22                       5                       2.5%                                                         3                                             5                       同村                               陈某某                       2012.1.4                       220                       4.5%                                                         49                                             220                       邻居                               庄启福                       2009.8.11             2011.3.15                       200                         800                       2%                         3%                                             300左右                                                         1000                       朋友                               刘某某3             强某某2                       2011.9.11                       3000                       4.5%                                                                     400多             150                                                         3000                       朋友                               刘某某3                         赵某某2                       2011.3.13             2011.6.21             2012.5.9                       2100                         2600                         714                       4.5%                                                                     记不清                                                                     5414                       朋友                               董某某                       2012.5.1             2012.6.16                       200                         700             400                       4%-4.5%                                                                                         1300                                               朋友                               高某某8（高平夕）                       2011.4.2             2012.2.19                       1700                         80                       4%                                             200                                                         1780                                                     郭某2                                   2011.9.18                       15                       3%                                             1.35                                             15                       朋友                               冯某某                       2012.1.25                       50                       3%                                             无                                             50                       同村                               呼某某                                   2011.11.1                       150                       4%                                             12                                             150                       认识                               郑某某                                   2012.2.9                       20                       3%                                             记不清                                             20                       认识                另查明，2017年8月16日，柳林县公安局依法查封了陕西省黄陵县店头丰源煤矿的全部股权。 上述事实，有以下证据予以证明： 一、关于被告人高某某向集资参与人吸收资金2.1816亿元的相关证据。 1、被害人贾某某的陈述、报案材料、借条、身份证复印件、（2013）柳民初字第808号民事调解书。 证明：2011年11月6日、2011年12月18日，高某某以开煤矿为由两次向其借款400万元，其都是以银行转账的方式给付的高某某，起初约定的月息是3分，三个月结一次，后来改为4分，再未付过利息。截止现在本金未还，利息付了有五、六十万元，他给高某某出借的款都是向亲戚朋友凑的。 2、被害人高某某2（霍元元之妻）的陈述、报案材料、身份证复印件、结婚证复印件、死亡注销户口证明、收款收据。 证明：高某某于2012年3月17日向其老公霍元元借款150万元，约定月息4分，按季度结息，霍元元和高某某认识，霍元元现在已经死亡了，借款当时给的现金还是转账她不清楚，本金利息分文未给，知道高某某在陕西有煤矿。 3、被害人赵某某的陈述、报案材料、收据、身份证复印件。转账凭证18支 证明：她和高某某是邻居。2011年，在银凯7楼高某某的办事处，高某某说其在陕西黄陵买下煤矿了，需要一笔资金，说如果够了1500万元，煤矿出具借款手续，她便和亲戚朋友凑得1500万元，分几次给了高某某（包括张某某2011年9月15日、9月24日、10月4日、10月26日，五次给高某某转账305万元；尹军、尹小军、董小林、董三锤给高某某转账846万元。），有银行转账，也有现金。2011年11月5日，高某某给她出具了一张收据，说回来了盖煤矿公章，但后来一直推脱，至现在也没盖上。约定的月息4分，到现在本金未还，利息付了240万元左右。 4、被害人张某某的证言、报案材料、借条、身份证复印件。 证明：他和高某某是邻居。2011年，在银凯7楼高某某的办事处，高某某说其在陕西黄陵买下煤矿了，需要一笔资金，他便和亲戚朋友凑钱，分几次银行转账借给高某某125万元，月息4分，三个月结一次息，本金未还，利息付了12万元左右。 5、被害人李某某（又名李凤珍）的陈述、报案材料、收据2支、身份证复印件、打款凭证2支。 证明：他和高某某是邻居，都住银凯楼。2011年，在银凯7楼高某某的办事处，高某某说其在陕西黄陵买下煤矿了，急需要一笔资金，让他给其贷钱。他便向亲戚朋友凑得钱，于2011年10月28日给高某某转账100万元，2012年3月24日转账200万元(宋继娥给高某某转账200万元)。约定月息3分，三个月结一次息，本金未还，利息付了9.3万元。 6、被害人刘某某的陈述、报案材料、收据1支、身份证复印件。 证明：他经妻外甥赵某某介绍说高某某在陕西买下煤矿了，需要一笔资金，利息4分，2012年1月13日，他就相跟赵某某去了高某某在银凯楼的办事处，把200万元的承兑给了高某某，高某某给他出具了一张收据。约定月息4分，一个月结一次息，本金未还，利息付了24万元。 7、被害人高某某3的陈述、报案材料、收据存根1支（2011年7月21日高某某出具的）、借条一支（强玉明2012年5月28日出具的）、身份证复印件、（2014）吕民一终字第734号民事判决书、工商银行个人业务凭证1支。 证明：他和高某某是同村的。2011年7月21日，在银凯楼底工商银行从他账户给高某某转账300万元。约定月息4.5分，本金未还，利息付了三、四十万元。2012年5月份，他和高某某、强玉明电话协商将高某某借他的债务转移给强玉明，强玉明重新给他打了一支借条，并把高某某给他的收据收回去，承诺三个月归还，三个月后，他将强玉明起诉到法院，强玉明与高某某合伙隐瞒事实，否认债务转移的事实，导致其败诉。高某某承认向其借款300万元，否认将该借款转移给强玉明。 8、被害人高某某4的陈述、工商银行个人业务凭证、报案材料、收据1支、身份证复印件、柳林县金家庄乡金家庄村委会的证明、高选贤的证明材料、委托书。 证明：高某某5是其父亲。2009年其借款给高某某47万元，担心以后高某某不能还钱，其父亲有时间向高某某要钱，就让高某某给高某某5出具了借条，款是其直接打给高某某的。约定月息2.5分，一个月结息一次，利息付了35万元左右，本金未还。 9、被害人王某某的陈述、报案材料、收据2支、欠条1支、身份证复印件、（2012）柳民初字第547号民事判决书、工商银行转账凭证1支（2011年10月23日，转账400万元）。 证明：他和高某某认识，都住银凯楼。2011年至2012年2月高某某共向他吸收资金580万元，具体为：2011年10月23日出借400万元，2011年底出借130万元，2012年2月15日出借50万元，都是通过银行转账给高某某的，高某某出具了4支收据，包括一支90万元的利息收据。其中的130万元，他已向法院起诉，保全了高某某在太原的房子，现在还没执行完毕。直至现在高某某仍欠本金580万元，都是他向亲戚朋友凑的。约定借款月息4分，利息付了40万元左右。 10、被害人王某某2的陈述、报案材料、借条1支、身份证复印件。 证明：他和高某某是朋友。2011年4月2日，其通过银行转账出借给高某某500万元，听说高某某在陕西买了煤矿。约定月息4分，两个月结一次息，本金未还，利息付了大概120万元。 11、被害人刘某某2的陈述、报案材料、借条1支、收据1支、身份证复印件。 证明：他和高某某是同村的。2011年3月份，其在银凯7楼高某某的办事处闲窜时，高某某说他在陕西黄陵买下煤矿了，急需一笔资金，其就于2011年7月20日、8月25日通过银行转账给高某某220万元和80万元，共计300万元。约定月息4分，现本金未还，利息付了大概70万元。 12、被害人张某某2的陈述、报案材料、借条1支、欠条1支、身份证复印件、借款合同书、北京民生物证司法鉴定所京民司鉴【2013】文鉴字第181号鉴定意见书、（2012）吕民一初字第54号民事判决书。 证明：他和高某某认识。他父亲张某某3给高某某管理陕西的煤矿，期间他父亲以其名义出借给高某某1000万元。约定月息4分，本金未还，利息打了26.8万元的欠条，共欠1026.8万元。借款中实际没有其的钱，因为借条是其的名字，所以是以其的名义起诉高某某借款纠纷的，由其父亲张某某3代理出庭的，经吕梁市中级人民法院生效判决书确认高某某、黄陵县店头煤矿应偿还张某某2借款本金950万元，利息76.8万元。 13、被害人王某某3的陈述、报案材料、收据1支、身份证复印件。 证明：1）他和高某某是朋友。2011年5月份，高某某给其打电话说在陕西黄陵买下煤矿了，急需一笔资金，其说用钱需见面谈。5月10日，在柳林县十八米街其的家中（第二次陈述是银凯7楼高某某办事处），高某某给其写了一份借款合同，在其银凯办事处，高某某给合同书上加盖了黄陵县明星煤业有限公司和黄陵县店头煤矿的公章，其亲眼所见，当时吴三补也在场。2）其通过向亲戚朋友凑钱，其和车某等七、八个人通过银行转账给高某某借款2200万元，其中有吴三补的500万元、车某的500万元，其的300万元，还有强某某的、孔牛亮的、孙海平等人的，记不得各是多少了，约定月息4.5分，直至现在本金未还，利息付了大概1050万元。3）高某某在银凯楼上有一套房子，陕西黄陵有明星煤矿和店头丰源煤矿，有路虎车、奥迪A8车、本田CRV、猎豹越野车等财产。 14、被害人车某的陈述、报案材料、王某某3出具的情况说明、融资证明、身份证复印件、工商银行个人业务凭证4支（合500万元）、收据1支、有偿借款合同、（2014）晋民终字第122号民事裁定书、（2013）吕民一初字第61-2号民事裁定书、转账凭证4支（车某转账给高某某500万元）。 证明：王某某3给高某某贷款2200万元，其中有其的500万元，该500万元是其通过银行直接转账给高某某的，但高某某没有给其出具收据，以王某某3为代表出具了2200万元的收据，对此王某某3出具了情况说明可以证明。到现在本金未还，利息付了225万元。其知道高某某在陕西黄陵有明星煤矿和店头丰源煤矿，有路虎揽胜车、奥迪A8车、本田CRV、太原佳地花园有两套房子等财产。 15、被害人郝某某的陈述、报案材料、收据2支、身份证复印件、转账凭证3支。 证明：其和高某某只是认识。2011年他听社会上的人们说高某某在陕西买下煤矿了，向社会人员借款，2011年8月份，其和强玉明、强某某去了高某某在银凯的办事处，高某某说其在陕西买了三座煤矿，明星煤矿、丰源煤矿和铜川煤矿，需要一笔资金，月息4分。其就和亲戚朋友凑钱，分三次给高某某账户打款100万元（2011年9月11日转账60万元，9月26日转账20万元，10月10日转账20万元），2011年10月10日，在高某某的办事处，高某某给其出具了收据两支，到现在本金未还，利息付了20万元左右。 16、被害人强某某的陈述、报案材料、借条1支、身份证复印件。 证明：其和高某某认识。因高某某给其打过几次电话，说在陕西黄陵买下煤矿了急需用钱，2012年1月18日，其分四次通过银行转账将350万转账到高某某的工商银行账户。高某某给其出具了一支借条，约定月息4分，截止现在本金未还，利息付了126万元左右。 17、被害人郭某某的陈述、报案材料、借条2支、身份证复印件。 证明：其不认识高某某。刚开始其是通过姐姐郭秀珍把钱贷给高某某的。2012年前一两年，其姐姐郭秀珍打电话说高某某开煤矿集资钱，高某某又是国家工作人员，其就把60万元现金给了郭秀珍，郭秀珍把钱贷给了高某某，高某某给郭秀珍出具了收据，2012年1月25日，高某某将该60万元的收据名字改了其的。2011年11月17日，其给高某某打电话问是否还用钱，高说用了，其就在农行给高某某的农行卡转账20万元，随后在银凯楼高某某的办事处，高某某给其出具了借条，约定月息3分，截止现在本金未还，利息付了22万元左右。 18、被害人邓某某的陈述、报案材料、借条1支、身份证复印件。 证明：其和高某某认识。2010年其通过银行转账给高某某借款270万元，2011年6月又转账给高某某500万元。因高某某还不上钱，2014年5月24日，其要求高某某还钱，高某某还不上，其便让高某某给他重新出具了借条，高某某将以前的借条收回。约定月息3分，截止现在本金未还，利息付了21万元左右。高某某在陕西有煤矿，银凯楼上有房子。 19、被害人成某某的陈述、报案材料、借条1支、身份证复印件。 证明：他和高某某是通过朋友高某某7认识的。高某某7说有钱的话借给高某某，月息2分，他出于相信朋友，于2007年5月31日，借款给高某某10万元现金，约定月息2分，利息付了7000元，后来就联系不上了，本金未还。 20、被害人高某某7的陈述、报案材料、借条1支、身份证复印件。 证明：其和高某某是同村邻居。2006年12月22日，高某某向其借款5万元现金（在高某某征费所办公室给的现金），那时高某某用钱是用于转贷给他人，约定月息2.5分，利息付了3万元，本金未还。 21、被害人陈某某的陈述、报案材料、收据1支、工商银行个人业务凭证1支、身份证复印件。 证明：其和高某某是邻居。2012年1月4日，高某某向其借款220万元，其通过银行转账给高某某220万元，那时高某某说用钱给工人发工资，出于帮助的目的，就借钱给高某某，约定月息4.5分，利息付了49万元，后就联系不上了，本金未还。高某某在太原有两套房子，有路虎车，陕西有两座煤矿。 22、被害人庄某某的陈述、报案材料、借条2支、身份证复印件。 证明：其和高某某是朋友。2009年8月份，高某某打电话说要用钱，月息2分，其出于挣点利息的心态，就给高某某的工行账户转账200万元。2011年3月份，高某某又给其打电话说用钱，其说有800万元的承兑汇票，问高某某行了不，高某某说行了，其就将该800万元的承兑汇票给了高某某，高某某给其出具了800万元的借条。2009年的200万元约定月息2分，2011年的800万元约定月息3分，利息共付了300万元左右，本金未还。 23、被害人强某某2的陈述、报案材料、借条2支、身份证复印件。 证明：其和高某某是通过强玉明（他哥哥）认识的。2011年9月份，强玉明给其打电话说高某某在陕西买下煤矿了需要钱周转，问其有没有钱，其说有了，过了几天，其就将和亲戚凑的690万元给了强玉明，剩余的事情都是强玉明办理的，说是借条与刘某某3的打到一起了，高某某给刘某某3出具的3000万元的收据里，有其的690万元。约定月息4.5分，利息共付了150万元左右（由强玉明通过银行转账给其），本金未还。 24、被害人刘某某3的陈述、（2014）延中民三初字第00028号民事判决书。 证明：1）其和高某某是通过朋友介绍认识的。2011年高某某给其打电话说在陕西买了煤矿需要钱周转，其就和亲戚朋友凑钱于2011年9月11日前后给高某某账户转账2310万元，因当时给高某某转账的人多，高某某说把借条写成其和强玉明的，其名下的借款共有2310万元，连同强某某2的690元，高某某出具了3300万元的收据1支，让其他人私下再写个协议，约定月息4.5分，利息共付了400万元左右，本金未还。2）2011年3月13日给高某某借款2100万元，2011年6月21日出借2600万元，2012年5月9日出借714万元，共计5414万元。因当时给高某某打钱的人多，高某某说写成其和赵某某2的名字，其他人私下再写个协议。5414万元里有赵某某2的800万元，剩余的就是其名下其他人的钱了。约定月息4.5分。 25、被害人赵某某2的陈述、报案材料（刘某某3、赵某某2）、收据2支（2600万元、2100万元）、借条1支（714万元）、身份证复印件、转账凭证5支（白继平给高某某转账1373.2万元。 证明：其和高某某是朋友。高某某给其打电话说在陕西黄陵买了两座煤矿需要钱周转，让给其筹集资金，随后其通过银行转账给高某某800万元，当时给高某某放款的人还有刘某某3、刘彦伟、强玉明、强某某2、白继平、闫东兰等，共计5414万元，高某某5414万元的借款收据是以刘某某3和赵某某2之名出具的，收据2支（2600万元、2100万元）、借条1支（714万元）。约定月息有4分的，也有4.5分，给了多少利息记不得了。本金未还。 26、被害人康某某、董某某的陈述、报案材料、借条3支、柳林县贾家垣乡枣林村的证明一份、工商银行个人业务凭证1支、身份证复印件、（2013）吕民一初字第56号民事判决书（支持了1100万元）。 康某某陈述：其是董某某的妻子。董某某和高某某是朋友。2012年，高某某说他在陕西黄陵买下煤矿了需要一笔资金，董某某就给高某某出借了1300万元，其中1100万元，是2012年6月16日通过银行转账给高某某的，200万元是给的现金，具体是什么时间给的，在哪给的，因董某某不在说不清楚。借款没有约定利息，就是出于朋友帮忙。高某某在陕西有两座煤矿，在太原新兴商城有套房子，在亲贤街昌盛小区有套房子，在银凯楼也有房子。 董某某陈述：其与康某某是夫妻。2016年因其有事长期不在家，妻子康某某代表其报案申报债权，其一共给高某某借款1300万元，高某某出具了3支借条，当时约定月息2至2.5分，高某某借款后没有付过利息，本金未还。 27、被害人郭某2的陈述、报案材料、借条1支、柳林县贾家垣乡枣林村的证明一份、工商银行个人业务凭证1支、身份证复印件。 证明：其和高某某是朋友。其听说高某某买下煤矿了吸收资金，就给高某某借款15万元，通过银行转账给的，约定月息3分，三个月结息一次，利息付了13500元。 28、被害人高某某8（高某）的陈述、报案材料、借条2支（1700万元、80万）、工商银行个人业务凭证1支（1700万元）、户籍证明、身份证复印件。 证明：其和高某某是朋友。2011年在高某某的银凯楼办事处，高某某说他买下煤矿了需要一笔资金，其于2011年4月20日通过银行转账给高某某1700万元，2012年2月19日，在高某某银凯办事处其又给高某某现金80万元，高某某先后出具借条2支。约定月息4分，利息付了200万元左右，本金未还。 29、被害人郑某某的陈述、报案材料、借条1支（20万元）、身份证复印件。 证明：其和高某某是朋友。2012年高某某给其打电话说他买下煤矿了融资钱，有的话给他弄点钱，2012年2月9日在18米街志刚鱼店附近，其给了高某某现金20万元，高某某出具借条1支。约定月息3分，本利分文未给。 30、被害人冯某某的陈述、报案材料、借条1支（50万元）、身份证复印件。 证明：其和高某某是同村的。2012年高某某给其打电话说他买煤矿融资，有的话给他弄点钱，2012年1月25日其拿着现金在高某某银凯楼的办事处把50万元现金直接给了高某某。出具借条1支。约定月息3分，一个月结一次息，本利一分未给。 31、被害人呼某某的陈述、报案材料、借条1支（50万元）。 证明：其和高某某认识。2011年10月份，高某某说他买下煤矿需要钱，2011年10月其一次性银行转账给高某某150万元，高某某出具借条1支。约定月息4分，利息付了12万元，本金未还。知道高某某在陕西有煤矿，在银凯有房子。 32、被告人高某某的供述。 证明：2011年11月份借贾某某（他舅舅贾称新的奶儿子）400万元，记不清转账和现金各多少，月息4分，利息付至2012年4月份，大约付了80万元利息；向霍元元（朋友）借款150万元，通过银行转账给的，利息4分，利息是否支付记不得；2011年11月份，向赵某某（邻居）借款1500万元，大部分是转账，小部分是现金，月息4分，支付了4个月利息240万元。向张某某（朋友邻居）借款125万元，月息4分，利息付过12万元左右；向李凤珍（又名李某某，朋友）借款300万元，月息3分，利息付了10万元左右；向刘某某（不熟悉，张某某介绍认识的）借款200万元，是银行承兑，月息4分，利息付了24万元；向高某某3（邻居）借款300万元，银行转账，月息4.5分，付了40万元左右利息；向高某某5（不认识）借款47万元，月息2.5分，银行转账，付了30万左右利息；向王某某（朋友）借款500万元，银行转账，月息4分，利息付至2012年4月；向王某某2（朋友）借款500万元，月息4分，银行转账，还了200万本金，利息付了200多万元；向刘某某2（朋友）借款300万元，银行转账，月息4分，利息付了90万元左右；向张某某2（张某某3的儿子）借款750万元，后来结算利息，本利共计1000万元，银行转账，月息4分，以原始条据为准，利息支付情况记不得；向王某某3（朋友）借款2200万元，银行转账，月息4.5分，2011年5月份借的，利息付了1000万元左右；不认识车某，车某的钱通过王某某3给的，他只对王某某3一人；向郝某某（朋友）借款100万元，月息4分，银行转账，付了利息20万元左右；向强某某（朋友）借款350万元，银行转账，月息4分，付了120万元左右的利息；向郭某某借款80万元，月息3分，银行转账，付息多少记不得；向邓某某（朋友）借款770万元，银行转账，月息4分，大概是2009年借的，2014年又重打的借条，归还本金及付息情况记不得了，估计是归还本金了；向成某某（不熟悉，朋友介绍认识的）借款的情况记不得了；向高某某7借款5万元，银行转账，月息2.5分，利息付了7万元左右；向陈某某借款220万元，利息4.5分，银行转账，付了20万元左右的利息；向庄某某（朋友）借款1000万元，200万元现金，800万元的承兑汇票，利息有2分的有3分的，利息付了400万元左右；向刘某某3、强某某2、赵某某2（都是朋友）借款7700万元（分三次借的，3000万元一次，2600万元一次，2100万元一次）银行转账，利息4.5分，2011年借的，借条是给刘某某3一人打的，他只对刘某某3一人，利息付了4000多万元；借款以打款凭证和借条一致为准；向董某某（朋友）借款1300万元，银行转账，利息4.5分，利息付过300万元左右，（其中还给董海明的妹妹打过利息，董海明说借款中有其妹妹的钱，所以也让给其妹妹打过一部分利息）；向郭某2（朋友）借款15万元，月息3分，银行转账，付了13500元利息；向高平夕（朋友）借款1700万元，银行转账，利息4分，付了1000万元左右利息，另外还给高平夕出具过80万元的条子，记不得是什么款，没有收过该80万元。向郑某某借款（朋友靳艳云的妻子）借款20万元，银行转账，月息3分，付息情况记不得了。向冯某某（朋友）借款50万元，银行转账，月息3分，付息情况记不得了。向呼某某（朋友）借款150万元，时间大概在2011年10至11月份，月息4分，银行转账，本金未还，付息情况记不得了。 被告人高某某对上述证据均无异议，上述证据相互印证，形成完整的证据链，足以证明高某某向上述人员吸收资金2.1816亿元的事实。 二、证明高某某以吸收的部分资金用于购买、经营煤矿的相关证据。 1、证人周某某的证言。 证明：1）他曾是陕西省延安市黄陵县店头煤矿的实际控制人。2011年8、9月份的一天，他在太原市参加完一个朋友的婚礼准备第二天回浙江，酒店也退了，当天接到高某某手下人的电话说高某某有意收购他的店头丰源煤矿，于是约定第二天就在那个酒店，他与高某某签订了煤矿转让合同，高某某出资一亿二千二百万元购买由他实际控制的黄陵县店头煤矿。合同签订后，高某某给他银行卡打了300万元作为定金，过了20多天，高某某在黄陵给了他剩余的资金，网银转账3000多万元，剩余的都是给的银行承兑汇票，其中有一支1000万元的银行承兑是从黄陵明星煤矿拿的，他收钱以后都给出具了收条。2）关于工商等相关手续的变更，因工商手续上没有他的名字，具体工商手续都是由曾某某办理的，他不清楚。3）他转让煤矿前，曾某某在店头煤矿有点小股份，是小股东兼法定代表人，股东还有陈祖孔。 2、证人曾某某的证言。 证明：他曾是店头煤矿（普通合伙企业）的法定代表人，煤矿于2011年大约10月份高某某从周某某手中以1亿2200万元购买后，工商登记的法定代表人由他变为冯某某2，股东持股情况也做了相应的变更，工商登记的持股情况与实际不符，是为了与符合当时普通合伙企业的相关法律规定，煤矿实际是高某某一人购买的。高某某购买煤矿后，由冯某某2负责外围协调关系，高某某的小舅子马颜兵负责销售生产。2）2016年3月煤矿发生一起事故死了一个人，因事故处理不当，被死者家属告到了当地主管部门，后来煤矿就自行停产了。高某某如何给付周某某煤矿款以及资金来源情况不清楚。 3、证人冯某某2的证言。 证明：1）2011年10月份，经冯天平介绍，他被聘请给高某某购买的黄陵县店头煤矿担任矿长兼法定代表人，年薪40万元。2）他听高某某说购买煤矿花了1.2亿元，该矿在2012年12月变更后的工商登记为他占股70%，曾某某占股25%，陈祖孔占股5%，他并非出资人，具体曾某某和陈祖孔是否出资不清楚。3）店头煤矿的矿长兼法定代表人是他，张某某3是总经理，分管后勤副总经理是刘某某2，分管生产副总经理是冯天平，办公室主任是贾海云，财务科长是梁继平，出纳赵云。4）高某某接收煤矿后没有投资钱，所有的投资都是欠款。他在期间生产了7个多月，出了6万吨煤。高某某购买煤矿的钱他知道一部分是民间借贷，高某某自己有多少不清楚。 4、证人牛某某的证言。 证明：1）2011年3月份左右，高某某找了他几次想买他在陕西省延安市黄陵的明星煤矿，后经协商议定以2.1亿元的价格成交，当时高某某通过银行转账8000万元，这8000万元是高某某向温继平、庞某某、刘保保、赵峰（又名赵七）借的，并由他担保，然后他与高某某签订了煤矿转让协议。2011年8月份，高某某又通过转账给了他3000万元。高某某经营了一年多，因未能偿还上述四人的8000万元，该四人找他要钱，后经协商又由他将煤矿接手了，同时承担该四人的债务。2）他接收煤矿后，经与高某某算账、核实，有外债5800万元，也由他承担了，至此他和高某某就该煤矿再无债权债务了（卷六中陈述他以2.9亿元回收煤矿）。3）高某某购买煤矿后，由于没有付清款，他没有将煤矿的相关手续及公章移交给高某某，也未变更工商、税务登记，煤矿的公章等手续仍由原矿的法定代表人张某某4保管（卷六陈述由刘某某4保管），也没有向高某某出借过。如煤矿有需要，如去政府部门办理审验等的时候，由原矿的人出面配合办理，期间没有用煤矿的手续及公章为高某某办理过借款或签订合同。4）高某某在2008年至2009年期间三次曾向他借款600万元左右，月息4分，2009年的时候，本利都已归还了。 5、证人张某某3的证言。 证明：1）2011年9月份，高某某聘请他为黄陵县明星煤业有限公司的总经理，同年10月份高某某收购了黄陵县店头煤矿，该矿也由他分管，年薪60万元；2）店头煤矿是高某某向周云鹏、曾某某购买的，购买价格是1.2亿元，高某某付了1.1亿元左右，还欠2000多万元是以股抵债的。2）煤矿总经理是他，冯天平是矿长，刘某某2负责煤矿后勤，财务科长是梁继平，出纳赵云，办公室主任贾海云。高某某接收煤矿后，后期的投资都是欠款，煤矿上有账。煤矿自2011年10月至2012年6月生产正常，出了6万多吨煤。3）高某某前后融资7亿多元，融资利率2分至5分不等，融资手段是拿假公章在不特定的范围内，以高利息回报为诱饵骗取公众闲散资金，7亿多买了两座煤矿，实际购买煤矿花了2亿多元，这两座煤矿是明星煤业有限公司与店头丰源煤矿，丰源花了1亿元，欠2000多万元以股抵债；明星煤矿花了1亿元，欠1.1亿元由原矿主派人专人监管要债，明星煤矿公章及财务章还有一切证照都由原矿主派专人保管，正常为煤矿生产服务需要公章及财务章有关手续时才和专人联系使用。4）高某某在融资过程中，因其未付清明星煤矿原矿主牛某某煤矿款，牛某某未将公章移交高某某，高某某未获取借款人的信任，私自刻公章并和借款人说煤矿已由他所有，以此骗取借款。高某某利用私刻的公章向张某某2借款1000万元，向王某某3借款2200万元，向高保平借款4000万元。在吕梁市中级人民法院审理借款案件时，因原矿方否认借款，经司法鉴定才发现借条上的公章是假的。高某某还以消字笔向出借人高某某3出具300万元借条，一星期后消字笔打的借条成了白条，只能看见笔痕没有字色，其余的都是打借条按手印，并标明利息。他知道高某某向50人左右借款了。5）关于他与高某某之间的借款情况是：2011年10月至12月期间他通过银行转账借款给高某某950万元，约定月息4分，截至2012年5月份就没有付息，实际享受了30万元利息，欠息76.8万元。借条是他儿子张某某2的名字，但借款的事都是由他办理的，因高某某还不上钱，2012年5月15日，签订了一份借款合同书，借款合同的甲方是黄陵县店头镇明星煤矿，乙方是张某某2，担保单位是黄陵县店头丰源煤矿，借款金额1000万元，其中包括950万元本金和欠息50万元。另外还有26.8万元的利息，高某某另外出具了欠条。借款合同书上的公章店头丰源煤矿的章和明星煤业有限公司的章，都是高某某安排煤矿的办公室主任贾海云加盖的，明星煤业法定代表人张某某4的名字是高某某在他面前签名的。后来在法院诉讼中他才知道明星煤业公司的公章是假的。明星煤矿的章由原矿牛某某的亲戚刘某某4保管，因高某某没有付清煤矿全款，牛某某没有移交公章及煤矿手续，也没有安排给高某某的债权人加盖煤矿公章。由他帮忙，高某某还安排贾海云给王某某3、高保平的借款合同书加盖过明星煤业公司的公章。 6、证人高某某8的证言。 证明：1）他是高某某的父亲，他儿子高某某向人们吸收的资金都投资到陕西购买煤矿了，煤矿的名称是店头丰源煤矿，该矿现在停产了。煤矿的手续现在不在他手中，他曾联系过好多人，煤矿手续邮寄（手续有营业执照、采矿许可证）给他了，他后来又邮寄出去了，记不得寄给谁了。2）曾有几个债权人找他要煤矿手续，他说煤矿是所有债权人的，没给，曾经还有几个债权人说给高某某打电话来有意向承包或购买该煤矿，他说做不了主，所以煤矿至今无人接管。3）煤矿曾经承包给了杨会臣（东北人），该杨又转包给姓向的人，在向承包期间，因违规操作，底下煤层着火，煤矿就停产了。最近听煤矿所在地的村主任说，姓杨的人和冯某某2找过煤矿附近洗煤厂的负责人，想和该洗煤厂负责人借款启动煤矿生产。 7、证人刘某某4的证言、证明一份、身份证复印件。 证明：她和牛某某是表兄妹。2010年3月至2013年3月，她在给牛某某的陕西省黄陵县明星煤业有限公司负责财务工作，2011年7月份，牛某某将煤矿转让给高某某后，因高某某没有付清款，煤矿的公章手续没有给高某某，牛某某安排她继续保管煤矿公章和煤矿的其他手续，与高某某的财务人员贾宏亮对接，配合高某某完善一些手续时使用。后因高某某给不了牛某某剩余的煤矿款，煤矿又归了牛某某。在高某某经营煤矿期间，她没有给高某某的任何债权人加盖过煤矿的公章。 8、证人张某某4的证言。 证明：他从2010年1月开始担任明星煤业有限公司的法定代表人，煤矿实际是牛某某的。2011年3月高某某向牛某某购买了该煤矿，但因未付清煤矿款，煤矿的公章和相关手续没有给高某某移交，仍由原矿的公章保管人李某某（牛某某的朋友）保管，直至2014年6月李某某离开煤矿前都是李某某保管着。2015年2月至12月期间，由他保管煤矿公章。在他保管公章期间，没有给高某某向张某某2的借款合同上盖过章，也没有签过名。 9、证人贾某某2的证言。 证明：2012年3月至2012年6月，他给高某某在陕西的煤矿打工，当时高某某有两座煤矿，店头丰源煤矿和明星煤业有限公司，高某某说要成立一个总公司，聘他担任办公室主任，负责管理煤矿的公章以及打印资料和派车等。按照规定，加盖公章需要董事长高某某或总经理张某某3的书面或口头批准。他工作期间，除了给人们开介绍信之类的文书盖章外，大多情况下是经过高某某或张某某3批准就把公章借走了，他作登记。他记得张某某3借过一次公章，那天晚上11时许，张某某3说要用一下公章，他就把章给了张某某3，过了一会，高某某问老张找他干什么，他说老张用章借走了章，高某某当时很生气嫌他把章给了张某某3，第二天张某某3把章给了他。2012年5月15日，他没有给张某某2的借款合同书上盖过章，高某某也没有安排他给张某某3与明星煤业有限公司的协议上盖过章。 10、证人庞某某的证言。 证明：2011年3月份，高某某购买牛某某在陕西黄陵的明星煤矿，让牛某某担保高某某向他及温继平、赵七、刘保保的借款，后来高某某经营不下去，煤矿又退给牛某某了。2012年6月10日，在柳林联盛酒店，以他的名义与高某某签订的买卖明星煤矿的合同，当时的在场人有牛某某、高某某、温继平、赵七、康志跃（公安局的）、刘保保等人，在场人都在合同上签了字。合同在他车上放着来，因车在家门口着火了合同也被烧毁了。 11、证人李某某的证明、身份证复印件。 证明：他于2010年6月到明星煤矿工作，是明星煤矿的副总，2011年3月，煤矿卖给高某某，但因高某某未付清买煤矿款，公章没有给高某某移交，仍由原矿的刘某某4保管，没有给高某某的借贷担保盖过煤矿的公章。 12、证人高某某9的证明一份、身份证复印件一份。 证明：2009年底他受聘担任明星煤矿的矿长，当时煤矿的实际控制人是牛某某，2011年3月，煤矿卖给了高某某，但因高某某未付清买煤矿款，公章没有给高某某移交，在他在矿期间，没有用煤矿的公章给高某某的借贷进行过担保，也没有盖过煤矿的公章。 13、被告人高某某的供述与辩解。 证明：1）2017年4月12日、4月27日，因拒不履行法院判决，他被柳林县人民法院和吕梁市中级人民法院分别司法拘留15日。2）2011年3月份左右，他因购买煤矿开始向亲戚和朋友们借款，大部分借款是他在银凯家中吸收的，借款总计2亿元左右，利息2.5分至4.5分不等，出借人大都通过银行转账、也有承兑汇票和现金。3）他将所借资金投资于购买陕西省黄陵明星煤业有限公司和黄陵县店头丰源煤矿。明星煤矿是2011年3月份向牛某某购买的，价格2.1亿元，当时煤矿处于生产技改状态，他通过银行转账给牛某某打款1.1亿元,剩余尾款以利息4分的借款结算,每月支付利息大约400万元。2011年9月份，他以1.1亿多元，向周某某购买了店头丰源煤矿，该矿也处于生产技改状态（15万吨技改30万吨），他以银行转账和银行承兑的方式给付了周某某煤矿款。4）他向亲戚朋友30人左右借款的，没有向社会上别的人借款。2012年4月份左右以后，他不再向人们支付利息了。2012年7月份，他放在银凯西塔7层庄平子家（原来是他的办事处）的购买煤矿的合同、电脑、打印机、文件柜里的文件、借款资料、打款凭据等都被盗了，当时他父亲高某某8向柳林镇派出所报案了，办公室还剩什么由父亲保管着。5）明星煤矿的法定代表人是张某某4，不参与明星煤矿的管理，只是名誉法定代表人。店头丰源煤矿的法定代表人是冯某某2，担任该矿的矿长。董事长是他自己，总经理是张某某3，全面负责煤矿。副总是冯天平，矿长是冯某某2，梁继平分管财务，他小舅子马颜兵负责销售。明星煤矿于2012年5月顶账给牛某某、庞某某、温继平、刘保保、贾巴牛了。店头丰源煤矿于2016年3月因事故和资金短缺停产了。6）他向人们借款属于民间借贷，他认为不需要经过有关部门批准，借款主要用于购买煤矿、给人们支付利息和煤矿技改，共涉及资金7亿元.7）他名下有柳林银凯西塔1804室房屋一套，地下停车位一个，已被法院保全查封。8）他没有给张某某3出具过借款合同书，借款合同书是张某某3自己起草的，并让他在法定代表人处签了张某某4的名字，张某某3当时还要求他加盖煤矿的公章，他推脱了。店头丰源煤矿的公章由煤矿办公室主任贾某某2保管着，他也没有安排让给张某某3的借款合同书上盖章。就在他给张某某3合同书上签张某某4名字的当晚11时许，办公室主任贾某某2和他说张某某3要公章，因其当时在打麻将走不开就把办公室钥匙给了张某某3。保证人及单位公章不是他给加盖的。后来在离石区公安局询问他时，他才知道借款合同书上加盖公章的事情。9）他目前有3-3.5亿元的债务，他认为只要店头煤矿能正常生产经营了，给债权人偿还本金还是有希望的，或者由债权人以债权入股该煤矿共同经营还债。10）2009年，他曾帮助给牛某某融资来，牛某某当时与他人合伙购买了吉家塔煤矿。11）财产情况：他名下有三套房子，一套是银凯西塔1804号房，已被王班扣申请法院保全了；一套位于山西省榆次新星文教城的，房号记不清了，已经抵账给了董某某；征费所拆迁后回迁的一套位于柳林县联盛佳苑，房号记不得了，2013年左右抵账给柳林县的薛捧旺了。车辆丰田巡洋舰（京RX**）2013年抵账给了司机马荣伟；路虎揽胜车（晋JX**）2013年通过妻弟马颜平顶账给孝义的一个抵押公司了；奥迪A6(晋JX**)被张某某3开走了；丰田霸道（晋JX**）2009年与牛某某调换成前面所说的那辆巡洋舰车；本田CRV（陕西户），车牌号记不得了，2013年抵账给了山东的新泰绞车厂；猎豹车，陕西户记不得车牌号了，一直由煤矿的矿长冯某某2开着；还有一辆皮卡，陕西户，记不得车牌号，2011年左右他妻弟马颜军抵账给陕西黄陵的一个工队了。2013年他与妻子离婚了，妻子名下有什么财产他不清楚。 三、本案综合证据 1、柳林县公安局受案字（2017）第000014号受案登记表 证明：2017年4月27日，该局接到群众报案称：高某某从2011年至2012年期间向社会群众非法吸收资金1.6亿多元，至今未归还债权人。 2、常住人口基本信息。 证明：高某某的出生时间、籍贯及其他身份信息。 3、陕西省黄陵县店头煤矿转让协议。 证明：2011年9月8日，高某某以1亿2200万元整从周某某手中购得店头煤矿的采矿权和附属设施。 4、合伙企业登记基本情况、采矿许可证。 证明：陕西省黄陵县店头煤矿的企业性质为普通合伙企业，负责人为冯某某2，以及企业住所地、合伙人及股东人员情况、注册资金、经营范围等。 5、柳林县公安局经济犯罪侦查大队民警车永平、刘波出具的到案经过。 证明：2017年5月13日，犯罪嫌疑人高某某被柳林县人民法院司法拘留15日至5月28日，该局于5月28日，在柳林县行政拘留所接到了从拘留所出所的高某某，将其刑事拘留。 6、黄陵县煤炭工业管理局的证明。 证明：黄陵县店头煤矿属资源整合建设矿井。该矿2016年3月发生了事故，事故处理完毕后该矿自行停止建设。 7、柳公（经）封通字【2017】01号协助查封通知书、协助查询财产通知书。 证明：2017年8月16日，柳林县公安局通知陕西省工商局依法查封了陕西省黄陵县店头丰源煤矿的全部股权。 8、柳公自【2017】2号、39号查询存款通知书回执及其附件（账号XXXXXX的账单流水）、借记卡产品资料查询、中国农业银行卡交易明细清单。 9、吕公（经）立【2014】01号立案决定书、授权委托书、借款合同书、鉴定文书吕公刑鉴文【2014】04号。 证明：吕梁市公安局对高某某涉嫌伪造公司印章决定立案。 被告人高某某对上述事实及证据均无异议，本院对上述相互印证的证据依法予以采信。 本院认为，被告人高某某未经有关部门依法批准非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱了正常的金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名及事实成立，本院予以支持。辩护人关于被告人高某某未向社会公开宣传，给高某某出借款的人大多是高某某的朋友、邻居，其他人是通过高某某的朋友、邻居口口相传主动给高某某借钱的，这些债权人中有些人已经以民间借贷提出诉讼，并有法院生效判决确定为合法民间借贷，并已进入执行程序，故认为高某某的行为属于民间借贷，且高某某所借资金大部分用于合法经营，并未用于法律规定的相关金融活动扰乱金融秩序，因此高某某的行为不构成犯罪的辩护意见，经查，因出借款人口口相传，高某某经历了由向特定人借款到让特定人帮助其借款的转变，高某某对借款的辐射面不加控制，放任借款人任意扩大，借款性质发生了转变，《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》规定：在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中，明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的，属于向社会公众吸收资金；明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任的，属于向社会公开宣传。因此高某某的行为具有社会性和公开性的特征，至案发，高某某与三十多位出借款人签订借款协议约定高息借款2.1816亿元，远远超出了非法吸收公众存款罪的立案标准，依法构成非法吸收公众存款罪。另，法院对民间借贷纠纷作出的判决属于民事判决，民事判决只针对原告的起诉进行审理并对借贷事实进行认定。如该借贷行为符合非法吸收公众存款罪的情形，公安机关应当立案追究借款人的刑事责任。综合本案事实及证据，高某某的行为不属于民间借贷行为，故对辩护人的相关辩护意见不予采纳。《关于办理非法集资刑事案件适用法律问题若干问题的意见》第五条规定：“向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。”据此，涉案被害人（债权人）已经从被告人高某某处获取的利息，在涉案财物处置时应当折抵本金。 综上，综合被告人高某某犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条，《关于办理非法集资刑事案件适用法律问题若干问题的意见》第二条、第三条、第五条之规定，判决如下： 一、被告人高某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币肆拾万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年5月28日起至2025年5月27日止。罚金自本判决生效之日起三十日内如数缴纳。） 二、在案查封、扣押的财产变价后分别按比例发还集资参与人；不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向吕梁市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  朱雪峰 人民陪审员  程 瑞 人民陪审员  郭艳云 二〇一八年八月二十七日 书 记 员  薛建春 附法条： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》 二、关于“向社会公开宣传”的认定问题 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款第二项中的“向社会公开宣传”,包括以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息,以及明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任等情形。 三、关于“社会公众”的认定问题 下列情形不属于《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第二款规定的“针对特定对象吸收资金”的行为,应当认定为向社会公众吸收资金: (一)在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中,明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的; (二)以吸收资金为目的,将社会人员吸收为单位内部人员,并向其吸收资金的。 五、关于涉案财物的追缴和处置问题 向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报,以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用,应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的,所支付的回报可予折抵本金。 将非法吸收的资金及其转换财物用于清偿债务或者转让给他人,有下列情形之一的,应当依法追缴: (一)他人明知是上述资金及财物而收取的; (二)他人无偿取得上述资金及财物的; (三)他人以明显低于市场的价格取得上述资金及财物的; (四)他人取得上述资金及财物系源于非法债务或者违法犯罪活动的; (五)其他依法应当追缴的情形。 查封、扣押、冻结的易贬值及保管、养护成本较高的涉案财物,可以在诉讼终结前依照有关规定变卖、拍卖。所得价款由查封、扣押、冻结机关予以保管,待诉讼终结后一并处置。查封、扣押、冻结的涉案财物,一般应在诉讼终结后,返还集资参与人。涉案财物不足全部返还的,按照集资参与人的集资额比例返还。 最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”: (一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金; (二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传; (三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报; (四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任: (一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的; (二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的; (三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的; (四)造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”: (一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的; (二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的; (三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的; (四)造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚;情节显著轻微的，不作为犯罪处理。