长春净月高新技术产业开发区人民法院刑 事 判 决 书(2018)吉0194刑初81号公诉机关长春净月高新技术产业开发区人民检察院。被告人张洪亮，男，1987年9月9日出生于黑龙江省五常市，满族，初中文化，系长春市盈合房地产经济有限公司员工，户籍地黑龙江省五常市，住长春市绿园区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年2月9日被刑事拘留，同年3月14日被逮捕。现被羁押于长春市第三看守所。辩护人李晶，黑龙江中天律师事务所律师。被告人王雪，女，1987年7月19日出生于吉林省榆树市，汉族，大专文化，无职业，户籍地吉林省榆树市，住长春市绿园区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年2月9日被刑事拘留，同年3月14日被逮捕。现被羁押于长春市第四看守所。辩护人李峰，吉林申和律师事务所律师。长春净月高新技术产业开发区人民检察院以长净检刑检刑诉[2018]77号起诉书指控被告人张洪亮、王雪犯诈骗罪，于2018年6月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。长春净月高新技术产业开发区人民检察院指派代理检察员马成出庭支持公诉，被告人张洪亮、王雪及辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2017年10月至2017年11月份，被告人张洪亮、王雪经预谋后，以在邮政银行办理贷款购买房屋为由，骗取被害人李某的信任，将其位于本市净月高新技术产业开发区内的X小镇X幢X号房屋过户到张洪亮名下。后张洪亮将此房屋抵押给小额贷款公司，贷出人民币165万元，被张洪亮、王雪挥霍。期间，李某多次向被告人张洪亮、王雪催要钱款，王雪通过微信将张洪亮制作的虚假的银行业务受理单传给李某的朋友王某，以此拖延支付欠款时间，直至案发。经鉴定，涉案房屋X小镇X幢X号房屋价值人民币240万元。2018年2月9日，公安机关在本市绿园区将被告人张洪亮、王雪抓获。公诉机关就起诉指控的上述事实向法庭出示了书证、鉴定意见、证人证言、被害人陈述、被告人供述等。公诉机关认为，被告人张洪亮、王雪以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取他人财物，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪依法追究二被告人的刑事责任。提请本院依法惩处。被告人张洪亮无辩解。被告人王雪辩解，我带李某到银行办理贷款手续，给王某传过银行业务受理单，但我没有诈骗的故意。被告人张洪亮的辩护人认为，被告人张洪亮自愿认罪，且为被害人李某出具过欠条，请求对张洪亮从轻处罚。被告人王雪的辩护人认为，被告人王雪有坦白情节，系从犯；其不明知给王某传的银行业务受理单是假的，请求对王雪从轻处罚。经审理查明：2017年10月间，被告人张洪亮、王雪得知王某欲帮其亲属被害人李某将位于长春净月高新技术产业开发区净月大街5628号X小镇住宅X幢X号房屋出售后，为还二人亲属欠款及挥霍，张洪亮欺骗王某欲以245万价格购买该房屋，王某同意后，张洪亮、王雪诱骗王某将该房屋在邮政银行抵押贷款后，王雪带王某与被害人李某到邮政银行签贷款合同。签完贷款合同后，张洪亮、王雪预谋未将相关贷款材料递交银行，后由王雪通知王某邮政银行贷款已审批通过，需将房子更名至张洪亮名下后放款。2017年10月16日，张洪亮将王某，李某骗至房屋产权交易中心，欺骗李某与其签订房屋转让合同，李某将名下坐落长春市长春净月高新技术产业开发区净月大街5628号X小镇住宅项目X[幢]X号房,建筑面积308.26㎡房屋转让给张洪亮；张洪亮于2017年10月26日将该房屋所有权变更至自己名下。房屋更名后，王某多次向王雪、张洪亮询问房屋抵押贷款情况，王雪、张洪亮以各种理由敷衍王某。房屋更名过户至张洪亮名下后，张洪亮与王雪经预谋，于2017年10月30日，张洪亮以该房屋为其所有为名向小额贷款公司借款165万元。得款后，张洪亮、王雪将部分钱款还给亲属，其余钱款被二人挥霍。2017年11月29日，因王某多次询问房屋抵押贷款情况，催要钱款，张洪亮制作了虚假的银行业务受理单，由王雪通过微信传给王某，继续欺骗敷衍，直至案发。经鉴定，位于长春净月高新技术产业开发区X小镇X幢X号房屋价值人民币240万元。2018年2月9日，公安人员将被告人张洪亮、王雪抓获。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：一、立案登记表和到案经过：证实2018年2月9日16时许，公安机关接到王某报警称，X小镇X幢X号房屋被张洪亮、王雪以购买后办理贷款名义骗得该房屋。公安人员于2018年2月9日20时许，将被告人张洪亮、王雪抓获。二、户籍凭证：证实被告人张洪亮出生于1987年9月9日；被告人王雪出生于1987年7月19日。三、存量房抵押业务受理单截图：证实案发后王某向公安机关提供2017年11月29日，王雪向其微信发送存量房抵押业务受理单，该单记载，申请人张洪亮申请将长春净月高新技术产业开发区净月大街5628号X小镇住宅X幢X号房抵押贷款业务已受理。经张洪亮辨认确认该单系其在复印社做的假的业务受理单；经王雪辨认确认是其发给王某微信的。四、转让合同、房屋登记信息：证实2017年10月16日，李某与张洪亮签订房屋转让合同将其名下坐落长春市长春净月高新技术产业开发区净月大街5628号X小镇住宅项目X[幢]X号房，建筑面积308.26㎡转让给张洪亮；张洪亮于2017年10月26日将该房屋所有权变更至自己名下。五、个人住房信息查询结果证明、借款合同、房屋买卖合同、借据、收据：证实2017年10月30日，张洪亮向马学良借款一百六十五万元，并出具借据，并收到一百六十五万元的事实。六、张洪亮持有的银行卡明细清单、转账单：证实张洪亮的银行卡于2017年10月30日入账1570791元。七、长春市公安局净月高新技术产业开发区分局查封决定书、查封清单、笔录：证实该局于2018年2月12日查封了张洪亮名下的净月区X小镇住宅项目X[幢]X号房，房屋面积308.26㎡。八、长春市价格认定结论：证明涉案房屋建筑面积308.26平方米，价格认定为人民币二百四十万元整。九、证人证言1、证人王某证言，我是邮政银行人民广场支行个人信贷客户经理，张洪亮、王雪在我行没办理过房屋贷款业务。我查过我们银行系统，系统里没有张洪亮和王雪的信息，系统里没有就是没有在我们银行办理过相关业务。2、证人王某证言，2017年10月份以前，我帮亲属李某联系很多中介卖他上峰小镇的房子没卖成。这期间，我联系过开二手房中介公司的张洪亮，当时他同意240万元买房，我家里没同意卖。2017年10月份的时候，张洪亮问我这套房子245万卖不卖，我同意了。如果他多卖的钱都可以给他，我只收245万。后来张洪亮找我说他想把这个房子过户到他名下，然后他在银行找关系做个二手房买卖贷款，他想多贷一些下来，把245万交给我，多贷款的部分给他，我同意了。我和张洪亮谈完后的事情包括在银行贷款的事都是王雪跟我说的，王雪说她准备在银行贷款310万，贷款下来以后，扣除245万，其他的钱都交给她和张洪亮。10月末，王雪带着李某和我到人民广场和西安大路交汇的邮政储蓄银行二楼签订的二手房买卖协议及相关的贷款手续。之后，王雪告诉我和李某回去等银行审批，这个房子银行评估价格是445万，首付135万，银行贷款是310万，如果银行给我打电话核实上述情况，我按照她说的答复，别影响贷款，我同意了。过了几天，我就接到一个女的电话，问我是不是卖上峰小镇的房子，我按照王雪的交代回复了，又隔了五六天，王雪告诉我银行审批通过了，让李某到邮政银行办张银行卡，我还把卡的正反面拍照发给王雪了。又过几天，王雪告诉我二手房买卖贷款通过了。我和李某夫妇、张洪亮、王雪一起到长春市大经路的产权交易中心办理的过户手续。张洪亮领着李某夫妇办的，房子过户到了张洪亮名下。之后，张洪亮给李某出了一个简单的协议，内容大概就是张洪亮以245万元卖了李某上峰小镇的房子，之后张洪亮他们跟我们说回家等着贷款发下来，后续的在银行办理抵押的相关手续他们去跑。除了更名那天张洪亮在，之后的事都是王雪和我联系。我们从房地产交易中心出来后几天，我问王雪新证出来没有，她说5-7个工作日出来，出来之后就可以在银行办理抵押、查封手续了。我一直跟王雪说，办到哪一步告诉我一声。2017年11月29日，王雪给我打了存量房抵押业务受理单，并告诉我银行的抵押已经成功了，等着钱就行了，过一段时间银行就会将贷款的310万打到李某邮政银行卡里面。2017年12月份以后，我就一直问王雪什么时间下款，她说这笔钱比较大，下款慢，后来又说年前银行结算，大额需要等，春节之后才能放款，还说审批成功了，只是放款慢，无论什么时候放款，钱都打进李某的账户。我和王雪说要去银行查询这笔款，但王雪不让我去，说这笔贷款因为做的高额度，是她花了好处费找人办的，属于暗箱操作，不让我们去找，让我等着，要是这件事漏了，贷款就下不来。报案前，我听说张洪亮把我家这套房子给抵押出去了，我感觉不对，因为房子已经抵押在银行正在办理贷款，不可能再抵押到别处，所以我就给王雪打电话，张洪亮接的电话，他说房子被他抵押给小额贷公司了，抵押出来的钱被他输了。我发现被骗了，我就报案了。十、被害人李某陈述，长春净月高新技术产业开发区上峰小镇的房子原来产权证上是我的名字，后来被张洪亮骗了，变更到张洪亮名下。因为张洪亮说他要买这个房子，办理银行贷款手续，必须变更到他名下，所以就变更了。去银行办理贷款审批业务时我签了字。王某通知我去银行办理贷款审批业务，王某说是王雪通知我去的。我签字后银行那边出手续，签完字等待审批。过了一周左右，银行方面给王某打电话，说审批通过了。审批通过后，王雪让我办理一张中国邮政银行卡，她说是银行需要把贷款汇到这张卡里。十一、被告人供述1、被告人张洪亮供述，2017年10月份，我联系王某，问他之前和我说的净月区上峰小镇的房子还卖不卖，王某说卖。我和王某谈把上峰小镇的房子245万卖给我。我说我没有那么多钱，得去银行申请房子抵押贷款，找人把房子做高评估，贷出300多万，贷款成功后放款的245万给王某，剩余的钱给我，当时王某也同意了。我就让女朋友王雪去人民广场邮政银行签贷款合同。我之前是做房屋贷款的，我开始就知道邮政银行办不了房屋贷款，我和王雪研究后没有把贷款件交给银行。我让王雪给王某打电话，告诉王某邮政银行贷款件已经交给银行了，但是没有批复得等7个工作日，7天后，我让王雪给王某打电话说银行审批通过了，需要先将房子更名到我名下，更完名后2018年3月份就能下款。2017年11月初，我和王某还有李某夫妇到了长春市产权交易中心将上峰小镇的房子过户到我名下。之后，王某给王雪和我打了很多电话问贷款的事，我们告诉他等一等，贷款没有下来，王某还想去邮政银行查贷款办理情况，我们以各种理由敷衍王某。为了让王某相信房子在银行办理贷款业务，我在复印社做的假的受理单，我和王雪给王某用微信发了一张邮政银行存量房抵押业务受理单。去邮政银行办理贷款是因为我和邮政银行是合作单位，不用银行的业务员我自己就能签订贷款合同，去别的银行怕王某知道这件事是假的。在办不了贷款的情况下带王某和李某夫妇去银行签订贷款合同是因为我就想把房子骗到我名下，我好去小额贷公司拿房子贷款。王雪知道这件事，办理贷款的相关手续是王雪带着王某他们去的。我和王雪研究，把上峰小镇的房子拿去小额贷公司作抵押，套出来的钱赌博。2017年11月份，我就拿着上峰小镇的房产证去西安大路与安达街交汇的卓信小额贷款公司贷款，贷出来165万元，之后被我输了。我在小额贷公司贷出来的165万，我和王雪的生活费花了1万左右，还剩了48万左右。还我舅舅唐洪涛22万，剩余26万还王雪父母了。剩余的钱我赌博输了。2、被告人王雪供述，2017年4月份左右，王某找我和张洪亮想卖上峰小镇的房子，我俩想买，因为价钱不合适就没买。2017年10月份，张洪亮说已经和王某谈好245万买上峰小镇房子，我俩商量按揭贷款，找人零首付购买这个房子。找人贷款300到310万，245给房主李某，剩下的钱准备给房子装修，王某也同意了。过了几天，我和张洪亮、王某、李某一起到人民广场的邮政银行签合同，之后张洪亮和我研究不把贷款件交上去。之后，张洪亮给王某打电话说贷款件已经交上去了，等着审批。过了几天，张洪亮让我给王某打电话说银行审批通过了，可以把房子更名到张洪亮名下，更完名最快2018年3月份就能下款。之后张洪亮联系王某更名的事，更名的时候我没去，张洪亮和王某、李某去办理的。之后，王某问什么时间能放款，我们就告诉王某等，期间一直以各种理由拖着。之后，张洪亮找我商量把房子押给小额贷公司，贷出来的钱一部分还我父母，一部分还他舅舅，剩下的钱用来赌博，把钱赢回来，我同意了。张洪亮自己去小额贷贷出来165万元，其中20万给舅舅了，30万左右还我父母了，剩下的钱张洪亮不到一个月赌输了。这期间，王某要自己去银行查询，我拦着，继续拖延。我们看王某追问的太紧了，张洪亮就做了一个假的银行存量房抵押业务受理单，我们给王某发了过去。我和张洪亮骗房子想还欠其他人的钱。邮政银行存量房抵押业务受理单是张洪亮做的假的。你和张洪亮不能办理上峰小镇的房子在邮政银行的贷款，邮政银行办不了这个业务。我俩就想把房子先过户到张洪亮名下，在银行或小额贷公司贷出来钱还钱。以上证据经庭审举证、质证，查证属实，予以确认采信并作为本案的定案依据。本院认为，公诉机关指控被告人张洪亮、王雪谎称购买被害人李某的房屋，欺骗李某将房屋过户到张洪亮名下，二被告人将该房屋抵押贷款165万元用于偿还债务及挥霍的事实，被告人张洪亮供认，王雪部分供认，虽张洪亮极力为王雪开脱，但有经庭审核实的证据证实，指控的事实和罪名成立。被告人张洪亮、王雪以非法占有为目的，虚构事实骗取被害人将其名下的房屋更名过户至张洪亮名下后，骗取他人财物数额特别巨大，后以房屋为其所有借款后偿还债务及挥霍，其行为均已构成诈骗罪。应依法处罚。被告人王雪在共同犯罪中的作用略与被告人张洪亮有区别，对其可从轻处罚。在案查封的房屋所有权人张洪亮位于长春净月高新技术产业开发区X小镇X幢X号房屋系被告人张洪亮、王雪诈骗犯罪所得，依法追缴，返还被害人李某。关于被告人王雪提出，我带李某到银行办理贷款手续，给王某传过银行业务受理单，但我没有诈骗的故意的辩解及被告人张洪亮辩护人提出，被告人张洪亮自愿认罪，且为被害人李某出具过欠条，请求对张洪亮从轻处罚；被告人王雪辩护人提出，被告人王雪有坦白情节，系从犯；其不明知给王某传的银行业务受理单是假的，请求对王雪从轻处罚的辩护意见。经查，在庭审中，被告人张洪亮虽能供述自己犯罪事实，但未能交代共同犯罪事实；王雪虽供认带李某到银行办理贷款手续，给王某传过银行业务受理单的情节，但否认其与张洪亮共同实施诈骗行为。且二被告人原始供述与证人证言等证据吻合，足以认定二被告人共同实施了诈骗犯罪，并共同挥霍赃款，故二被告人不具有坦白情节。根据本案二被告人预谋诈骗的预备及骗得房屋获得钱款后大肆挥霍的行为，即使张洪亮为被害人出具了欠条，亦应认定其为实施诈骗犯罪得逞而欺骗被害人的一种手段；根据被告人王雪的具体犯罪行为，其虽与同案张洪亮略有区别，但其不属从犯。故被告人王雪的辩解及二辩护人的辩护意见不能成立，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第六十四条、第四十五条、第四十七条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人张洪亮犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币三十万元。（刑期从判决确定之日起计算，判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月9日起至2031年2月8日止。罚金从判决确定之日起一个月内向本院缴纳。）二、被告人王雪犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币三十万元。（刑期从判决确定之日起计算，判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月9日起至2029年2月8日止。罚金从判决确定之日起一个月内向本院缴纳。）三、在案查封的房屋所有权人张洪亮位于长春净月高新技术产业开发区上峰小镇19幢101号房屋{权利证号吉（2017）长春市不动产权第X号、丘地号X依法追缴，返还被害人李某。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省长春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  张洪伟人民陪审员  李 炜人民陪审员  翟 辉二〇一八年八月九日书 记 员  王新宇