.MsoNormal{margin-top:0cm;margin-bottom:0px}   本溪市溪湖区人民法院   刑事判决书   （2018）辽0503刑初55号   公诉机关本溪市溪湖区人民检察院。   被告人唐某1，男，1968年6月17日出生。   辩护人李某1，辽宁湘辉律师事务所律师。   被告人吕某1，男，1968年10月13日出生   辩护人黄某，辽宁振龙律师事务所律师。   被告人古某，男，1969年9月30日   辩护人于某，辽宁平正律师事务所律师。   被告人戴某，男，1980年3月28日出生   被告人刘某1，男，1970年2月7日出生。   被告人孙某1，男，1983年7月8日出生。   辩护人王某1，辽宁泓龙律师事务所律师。   本溪市溪湖区人民检察院以溪检公诉刑诉[2018]47号起诉书指控被告人唐某1、吕某1、古某、戴某、刘某1、孙某1犯违法发放贷款罪、被告人唐某1犯非国家工作人员受贿罪于2018年3月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。本溪市溪湖区人民检察院副检察长周立星出庭支持公诉，被告人唐某1及其辩护人李某1、被告人吕某1及其辩护人黄某、被告人古某及其辩护人于某、被告人戴某、刘某1、被告人孙某1及其辩护人王某1到庭参加了诉讼。现已审理终结。   本溪市溪湖区人民检察院指控：   一、违法发放贷款罪   1、被告人唐某1自2007年9月至2010年3月任本溪市市区农村信用合作联社石桥子农村信用社主任期间，利用工作之便，违反国家相关法律规定，在借款人未提供抵押物、抵押物明显不足值的情况下，指使本单位信贷人员不对抵押物进行评估、登记备案，并经其本人违法审批，向丁某及相关人发放抵押贷款37笔，合计金额2849万元；另外，唐某1自2011年3月至2012年6月任本溪市市区农村信用合作联社富佳农村信用社主任期间，利用工作之便，违反国家相关法律规定，在借款人提供的抵押物明显不足值的情况下，指使本单位信贷人员不对抵押物进行评估、登记备案，并经其本人违法审批，向丁某及相关人员发放抵押贷款13笔，合计金额500万元。综上，被告人唐某1违法审批发放贷款数额共计3349万元。其中两笔贷款合计金额130万元借款人已经偿还；一笔金额46万元的贷款是以贷收息的贷款，并未实际发放现金；另有两笔贷款在之后的转贷过程中共计偿还110.7万元，其余剩余未归还贷款已被本溪市市区农村信用合作联社归类为不良贷款。   2、被告人吕某1在任本溪市市区农村信用合作联社石桥子农村信用社主任期间，从2010年6月至2011年9月，利用工作之便，违反国家相关法律规定，在借款人未提供抵押物、抵押物明显不足值的情况下，指使本单位信贷人员不对抵押物进行评估、登记备案，并经其本人违法审批，向丁某及相关人发放抵押贷款37笔，合计金额3200余万元（其中违规新增贷款2笔共计100万元，已偿还2.4万元，剩余97.6万元已被本溪市市区农村信用合作联社归类为不良贷款，其余35笔均为办理借新还旧贷款或者以贷收息手续），贷款到期后，借款人丁某至今无力偿还，已被本溪市市区农村信用合作联社归类为不良贷款。   3、被告人古某自2007年9月至2009年12月任本溪市市区农村信用合作联社石桥子农村信用社信贷员期间，在时任该信用社主任被告人唐某1的授意下，违反国家相关法律规定，在借款人未提供抵押物、押物明显不足值的情况下，不对抵押物进行评估、登记备案，向丁某及相关人发放抵押贷款30笔，合计金额2504万元，其中两笔贷款合计金额130万元借款人已经偿还；一笔金额46万元的贷款是以贷收息的贷款，并未实际发放现金；另外有两笔贷款在之后的转贷过程中共计偿还110.7万元，其余剩余未归还贷款已被本溪市市区农村信用合作联社归类为不良贷款。   4、被告人刘某1自2009年3月至2010年3月任本溪市市区农村信用合作联社石桥子农村信用社信贷员期间，在时任该信用社主任被告人唐某1的授意下，违反国家相关法律规定，在借款人未提供抵押物、抵押物明显不足值的情况下，不对抵押物进行评估、登记备案，向丁某及相关人发放抵押贷款7笔，合计金额345万元，以上345万元贷款到期后，借款人丁某至今无力偿还，上述345万元贷款已被本溪市市区农村信用合作联社归类为不良贷款。   5、被告人戴某自2011年7月至2011年9月任本溪市市区农村信用合作联社富佳农村信用社信贷员期间，在时任该信用社主任被告人唐某1的授意下，违反国家相关法律规定，在借款人提供的抵押物明显不足值的情况下，不对抵押物进行评估、登记备案，向丁某及相关人发放抵押贷款12笔，合计金额480万元，以上贷款到期后，借款人至今无力偿还上述贷款，已被本溪市市区农村信用合作联社归类为不良贷款。   6、被告人孙某1在任本溪市市区农村信用合作联社石桥子农村信用社信贷员期间，于2010年5月24日在时任该信用社主任被告人吕某1的授意下，违法国家相关法律规定，在借款人未提供抵押物、抵押物明显不足值的情况下，不对抵押物进行评估、登记备案，向丁某及相关人发放抵押贷款2笔，合计金额100万元，其中已偿还2.4万元贷款，剩余未归还贷款97.6万元已被本溪市市区农村信用合作联社归类为不良贷款。   案发后，被告人唐某1主动到案，其他五被告人经电话传唤到案。   二、非国家工作人员受贿罪   被告人唐某1于2009年在担任本溪市市区农村信用合作联社石桥子信用社主任期间，利用职务便利，在为孙某2办理500万元贷款过程中，收受孙某2抹账来的位于山东省威海市××苑房产一处，该房产经本溪汇丰司法鉴定所评估价值人民币567328元人民币。   公诉机关提交了证人证言、鉴定意见书、被告人供述及相关书证，请求依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条规定的违法发放贷款罪对被告人唐某1、吕某1、古某、戴某、刘某1、孙某1定罪处罚；请求依照《中华人民共和国刑法》第一百六十三条第一款规定的非国家工作人员受贿罪对被告人唐某1定罪处罚。   被告人唐某1、吕某1、古某、戴某、刘某1、孙某1对起诉书指控违法发放贷款罪供认不讳。   被告人唐某1对指控其犯有非国家工作人员受贿罪辩解，其不构成该犯罪，涉案房屋是唐某1购买的抹帐房，之后，唐某1以刘某2的名义替孙某2贷款40万，唐某1偿还的这40万贷款，顶购房款，其与孙某2之间还具有其他经济往来，不是受贿。   被告人唐某1的辩护人对指控的违法违法发放贷款罪不持异议，对指控唐某1犯非国家工作人员受贿罪，认为事实不清，证据不足。理由是孙某2的举报真实性很小，存在报复的可能性；指控的主要证据是孙某2的举报材料和与唐某1的供述，是一对一的证据，指控证据不足；唐某1从孙某2处购买房屋，约定价格455424元，双方约定办理房产证后付房款，但目前房产证也没有办下来；唐某1以刘某2名义贷款40万元，给付孙某2，该贷款由唐某1偿还；唐某1与孙某2之间还有其他债权债务关系；涉案房屋评估价格高于商品房买卖价格，应以买卖价格计算。   被告人吕某1的辩护人认为，吕某1涉案的贷款系续贷，事出有因，所起作用相对较小，犯罪情节较轻，其具有自首情节，自愿认罪，有悔罪表现，系初犯偶犯，请求予以从轻减轻处罚，免予刑事处罚。   被告人古某的辩护人对指控的罪名无异议，对量刑提出如下辩护意见：古某是自首，系从犯，发放的部分贷款已经收回，请求予以免予刑事处罚。   被告人孙某1的辩护人认为被告人孙某1发放的贷款是2010年，2016年9月公安机关立案时已经超过了追诉时效；被告人孙某1是信贷员，其履行职责在领导的授意下发放贷款，是信用社的集体行为，是单位放贷，应定性为单位犯罪。被告人具有自首情节，又是从犯，其自愿认罪，其犯罪情节轻微，请求予以免予刑事处罚。   经审理查明的犯罪事实与公诉机关指控的犯罪事实一致。   另查明，被告人孙某1在本案审理阶段赔偿本溪市市区农村信用合作联社损失人民币五万元。   上述违法发放贷款罪的事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人唐某1、吕某1、古某、戴某、刘某1、孙某1的供述，证人的证言，被告人履历表及本溪市市区农村信用合作联社文件、员工基本情况及情况说明，本溪市市区农村信用合作联社2007年至2012年贷款权限说明、辽宁省农村信用社联合社本溪办事处文件、本溪市市区农村信用合作社联社文件等文件，辽宁省农村信用社联社关于印发的《辽宁省农村信用社信贷管理基本制度》2005年10月21日印发，唐某1等人向丁某及相关人发放首笔贷款统计说明、借款人还款凭证及情况说明，丁强及相关人抵押贷款档案、本溪市市区农村信用合作联社情况说明、贷款说明，丁某于2017年2月18日承诺书，本溪市市区农村信用合作联社文件、贷款档案及不动产登记资料查询结果证明，情况说明，受案登记表、立案决定书，人口基本信息、电话查询记录，案件来源、归案经过及被告人唐某1自首材料的说明等证据证明，足以认定。   上述非国家工作人员受贿罪的事实有检察机关提交，并经庭审质证认证的下列证据予以证明：   1书证：   （1）案件来源及立案决定书   （2）被告人履历表及本溪市市区农村信用合作联社文件及员工基本情况   （3）举报材料   （4）调取证据通知书、调取证据清单、协议书、住宅及地下停车位明细表、情况说明及不动产登记资料查询结果证明   （5）查封决定书、查封清单、查封笔录及协助查封通知书   （6借款人刘某2贷款档案   （7）协助查询财产通知书及本溪市商业银行客户对账单   （8）本溪燕成商贸有限公司2009年4月8日贷款档案   （9）本溪燕成商贸有限公司2009年6月18日贷款档案   （10）本溪市公安局协助查询财产通知书及本溪市燕成商贸有限公司在本溪市农村信用社账户明细（2009年4月1日至2017年6月22日）   （11）辽宁省农村信用社联合社辽农信联[2007]80号、本溪市市区农村信用合作联社本市农信联（2009）88号   （12）借款抵押协议   （13）辽宁省农村信用社存款凭证   （14）辽宁省农村信用社借款凭证   （15）协助查询财产通知书、本溪经济开发区安泰经贸有限公司财产账户明细情况   （16）银行流水及凭证   （17）孙某2提供的唐某1汇款明细账、威海项目投资确认书、威海港领置业有限公司章程修正案、会议纪要及股东会决议等   2、证人证言   （1）证人邢某的证言   邢某是孙某2的妻子，其称孙某2于2009年4月至6月分别办理两笔250万元贷款（共计500万）过程中，时任在本溪市区农村信用合作联社石桥子信用社的主任唐某1向孙某2索要好处，即威海市房产一处。邢某听孙某2说在在办理贷款过程中，孙某2领唐某1去过山东省威海市××区工地，唐某1当时就跟孙某2索要该小区一处房产。   （2证人孙某2的证言   证实受贿犯罪事实。   （3证人刘某4的证言   （4证人戴某的证言   （5）证人刘某2的证言   （6）证人丁某的证言   （7）证人古某的证言   （8）证人王某2的证言   （9）证人从某的证言   （10）证人李某4的证言   （11）证人李某5的证言   （12）证人陈某的证言   （13）证人姜某的证言   （14）证人闫某的证言   （15）证人唐某2的证言   3被告人唐某1的供述及辩解   4.鉴定意见：本溪市汇丰司法鉴定所本汇司法报字[2017]第100号房产评估报告   本院认为，被告人唐某1、吕某1、古某、戴某、刘某1、孙某1无视国法，身为金融机构工作人员，违反国家规定发放贷款，其行为构成违法发放贷款罪。其中被告人唐某1、古某违反国家规定发放贷款数额特别巨大，被告人吕某1、戴某、刘某1、孙某1违反国家规定发放贷款数额巨大。被告人唐某1无视国法，利用职务便利非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额较大，其行为构成非国家工作人员受贿罪。公诉机关指控的罪名均成立。对于被告人唐某1及其辩护人辩护称其不构成非国家工作人员受贿罪的辩护意见，经查，有上述列举的证人证言、书证、鉴定意见等证据，证实其利用职务便利非法收受他人财物，其行为构成非国家工作人员受贿罪，而被告人唐某1及其辩护人的辩护意见没有事实和法律依据，故对该辩解不予支持。被告人唐某1、吕某1分别与古某、刘某1、戴某、孙某1分别共同故意实施违法发放贷款犯罪，是共同犯罪。被告人唐某1、吕某1在犯罪中起主要作用，是主犯。被告人古某、刘某1、戴某、孙某1在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人唐某1一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人唐某1犯罪后主动投案，且如实供述违法发放贷款罪的罪行，该犯罪属自首，可以从轻处罚；被告人吕某1、古某、戴某、刘某1、孙某1犯罪后主动投案，且如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人孙某1系从犯，是自首，并赔偿了单位经济损失五万元，且犯罪情节轻微，可以免予刑事处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款，第一百六十三条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款，第二十七条，第三十七条，第六十四条、第六十七条，第六十九条第一款，第七十二条第一、三款之规定，判决如下：   一、被告人唐某1犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币十五万元；犯非国家工作人员受贿罪，判处有期徒刑二年，数罪并罚，决定执行有期徒刑九年，并处罚金人民币十五万元。   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年7月3日起至2026年7月2日止。罚金自本判决生效之日起三个月内缴纳。）   二、被告人吕某1犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币七万元。   （缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）   三、被告人古某犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币八万元。   （缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）   四、被告人戴某犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。   （缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）   五、被告人刘某1犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币四万元。   （缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）   六、被告人孙某1犯违法发放贷款罪，免予刑事处罚。   七、依法查封的唐某1的位于山东省威海市××苑房产（建筑面积94.88平方米），依法予以没收，上缴国库。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省本溪市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。   （此页无正文）   审 判 长 赵玉兰   人民陪审员 朱贵民   人民陪审员 关锁志     二〇一八年八月二十四日   代理书记员 王 纯   附：本案所适用的法律及司法解释   《中华人民共和国刑法》   第一百八十六条第一款银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。   第一百六十三条第一款公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利，索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大的，处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产。   第三十七条对于犯罪情节轻微不需要判处刑罚的，可以免予刑事处罚，但是可以根据案件的不同情况，予以训诫或者责令具结悔过、赔礼道歉、赔偿损失，或者由主管部门予以行政处罚或者行政处分。   第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。   第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。   第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。   对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。   第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。中国刑事辩护网提供   被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。   犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。   第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用(http://www.chnlawyer.net/move""_blank)和自行处理。   第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。   数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。   数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。   第七十二条第一、三款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：   （一）犯罪情节较轻；   （二）有悔罪表现；   （三）没有再犯罪的危险；   （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。   被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。