四川省崇州市人民法院 刑 事 判 决 书 （2017）川0184刑初652号 公诉机关崇州市人民检察院。 被告人黄威，男，1989年2月8日出生，汉族，初中文化，住广西壮族自治区南宁市宾阳县。2016年12月31日因涉嫌诈骗罪被崇州市公安局刑事拘留，2017年1月25日被逮捕。现羁押于崇州市看守所。 辩护人唐启腾，广西安弘律师事务所律师。 被告人黄阳忠，男，1989年8月19日出生，汉族，大专文化，住广西壮族自治区南宁市宾阳县。2016年12月29日因涉嫌诈骗罪被崇州市公安局刑事拘留，2017年1月25日被逮捕。现羁押于崇州市看守所。 辩护人祝运琦，北京蓝鹏（成都）律师事务所律师。 被告人巫小龙，男，1992年10月12日出生，汉族，初中文化，住广西壮族自治区南宁市宾阳县。2016年12月29日因涉嫌诈骗罪被崇州市公安局刑事拘留，2017年1月25日被逮捕。现羁押于崇州市看守所。 被告人周有胜，男，1975年1月18日出生，汉族，初中文化，住广西壮族自治区南宁市宾阳县，因涉嫌诈骗罪于2017年4月30日被崇州市公安局刑事拘留，2017年6月2日被逮捕。现羁押于崇州市看守所。 被告人向明，男，1969年11月17日出生，汉族，小学文化，住四川省成都市金牛区。2016年12月29日因涉嫌诈骗罪被崇州市公安局刑事拘留，2017年1月25日被逮捕。现羁押于崇州市看守所。 被告人周陈文，男，1966年12月31日出生，汉族，初中文化，住四川省成都市青羊区。1989年因犯抢劫罪被判处无期徒刑，2007年刑满释放。2016年12月29日因涉嫌诈骗罪被崇州市公安局刑事拘留，2017年1月25日被逮捕。现羁押于崇州市看守所。 被告人黄雄华，男，1988年2月19日出生，汉族，中专文化，住广西壮族自治区南宁市宾阳县。2016年12月29日因涉嫌诈骗罪被崇州市公安局刑事拘留，2017年1月25日被逮捕。现羁押于崇州市看守所。 辩护人张治安，四川创新律师事务所律师。 被告人温仕恒，女，1986年11月8日出生，汉族，高中文化，住广西壮族自治区贵港市港北区。2016年12月30日因涉嫌诈骗罪被崇州市公安局刑事拘留，2017年1月25日被逮捕。现羁押于成都市看守所。 辩护人郭竞翔，四川世康律师事务所律师。 被告人渠玉凤，女，1982年6月3日出生，汉族，大专文化，住广西壮族自治区南宁市。2016年12月29日因涉嫌诈骗罪被崇州市公安局刑事拘留，2017年1月25日被逮捕。现羁押于成都市看守所。 辩护人李开兵，四川世康律师事务所律师。 被告人石玉珍，女，1986年3月14日出生，壮族，初中文化，住广西壮族自治区南宁市。2016年12月29日因涉嫌诈骗罪被崇州市公安局刑事拘留，2017年1月25日被逮捕。2018年2月7日经本院决定，由崇州市公安局执行取保候审。 辩护人刘迎松，北京市炜衡（南宁）律师事务所律师。 崇州市人民检察院以崇检公诉刑诉〔2017〕640号起诉书指控被告人黄威、巫小龙、黄阳忠、周有胜犯诈骗罪，被告人向明、周陈文犯掩饰隐瞒犯罪所得罪，被告人巫小龙、黄阳忠、温仕恒、渠玉凤、石玉珍、黄雄华犯非法经营罪，于2017年10月27日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。崇州市人民检察院指派检察员高某出庭支持公诉，被告人黄威及其辩护人唐启腾，被告人黄阳忠及其辩护人祝运琦，被告人温仕恒及其辩护人郭竞翔，被告人渠玉凤及其辩护人李开兵，被告人石玉珍及其辩护人刘迎松，被告人黄雄华及其辩护人张治安，被告人巫小龙、向明、周陈文、周有胜到庭参加诉讼。现已审理终结。 崇州市人民检察院指控： 一、诈骗罪和掩饰隐瞒犯罪所得罪：2016年7月，被告人黄阳忠、巫小龙在河北省保定市以虚假身份信息注册“保定市满绯商贸有限公司”，用于贷款、套现。2016年10月,被告人黄阳忠、巫小龙、秦某（在逃）在一起时谈及办理该公司一事，秦某提出有人需要购买虚假公司资料用于“做工”，即电信诈骗，被告人黄阳忠、巫小龙在明知他人购买“保定市满绯商贸有限公司”资料是用于电信诈骗的情况下，将该公司的资质、账户等信息资料从河北省保定市寄回广西省南宁市，通过秦某联系将该公司的资质、账户等信息资料以6000元的价格卖给被告人周有胜，之后被告人周有胜又将该帐户的相关信息资料以18000元的价格卖给韦某2(另案处理)。2016年11月，被告人黄威为实施电信诈骗，从韦某2处获得“保定市满绯商贸有限公司”的资质、账户等信息资料。2016年11月22日9时许，被告人黄威使用“QQ”号325***7961冒充成都某建筑工程有限公司（以下简称某某公司）的法人童某，与该公司财务人员庄某（“QQ”号38***841）在“QQ”上互加为好友，并以支付公款为由让庄某转账75万元到其指定的“保定市满绯商贸有限公司”对公账户。诈骗得手后，被告人黄威的哥哥黄某1（在逃）、韦某1（另案处理）帮忙联系专门从事电信诈骗“洗钱”的柏某、苏某（二人均另案处理），将诈骗的75万元取出，被告人黄威从中获得赃款50余万元后耗用。经查，被骗的75万元转入保定市满绯商贸有限公司对公账户后，经多次转账，其中50万元于2016年11月22日12时22分至12时27分转账至被告人向明的建设银行卡。被告人向明、周陈文明知该笔50万元是赃款的情况下，专程从成都市飞往南宁市，以自己身份证办理银行卡，在南宁市多家银行分多次从银行将50万元人民币取出，交于苏某（另案处理），并收取一定费用。 二、非法经营罪：2014年5月至2016年12月期间，被告人巫小龙、黄阳忠、温仕恒、渠玉凤、石玉珍、黄雄华相互伙同，以牟利为目的，实施信用卡“套现”行为，并以收取“套现”金额1%手续费为条件，为他人“养某”，在无真实交易的情况下，在POS机上“套现”。其中被告人黄阳忠“套现”金额为18,308,792.92元，被告人巫小龙“套现”金额为2，876，256.60元，被告人黄雄华“套现”金额为3,937,615.91元，被告人温仕恒“套现”金额为7,053,853.89元，被告人渠玉凤“套现”金额为6,224,562.74元，被告人石玉珍“套现”金额为1,493,456.03元。 公诉机关认为，被告人黄威、巫小龙、黄阳忠、周有胜以非法占有为目的，采用欺骗手段骗取他人财物数额特别巨大的行为，应当以诈骗罪追究其刑事责任；被告人巫小龙、黄阳忠、黄雄华、温仕恒、渠玉凤、石玉珍违反国家规定，使用销售点终端机具，以虚构交易的方式，使用信用卡套现的行为，应当以非法经营罪追究各被告人的刑事责任；其中被告人黄阳忠、温仕恒、渠玉凤情节严重；被告人向明、周陈文明知是他人犯罪所得的赃款而转移，情节严重的行为，应当以掩饰隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。在诈骗共同犯罪中，被告人黄威系主犯，被告人巫小龙、黄阳忠、周有胜系从犯；在被告人黄阳忠、温仕恒、渠玉凤、石玉珍非法经营的共同犯罪中，被告人黄阳忠系主犯，被告人温仕恒、渠玉凤、石玉珍系从犯；在掩饰隐瞒犯罪所得的共同犯罪中，被告人向明系主犯，被告人周陈文系从犯。被告人巫小龙、黄阳忠犯数罪，应当数罪并罚。 对公诉机关指控的犯罪事实和罪名，被告人黄威、巫小龙、周有胜、黄雄华、温仕恒、渠玉凤、石玉珍无异议，并当庭自愿认罪；被告人黄威、温仕恒、渠玉凤、石玉珍、黄雄华的辩护人亦无异议。 被告人黄阳忠对公诉机关指控的犯罪事实和罪名有异议，辩解是巫小龙出卖帐户给他人，他不知晓，不应构成诈骗罪；并称公安机关有对其刑讯逼供的行为。被告人黄阳忠对公诉机关指控其犯非法经营罪无异议，但辩解自己2015年10月至2016年11月期间不在公司上班，期间的非法经营数额不应计算作他的犯罪数额。 被告人向明、周陈文均表示自愿认罪，但辩解事先他们不知晓所支取的款项系赃款。 经合议庭征询，控辩双方均同意对各被告人均无异议的事实，由公诉机关概括性出示指控证据,有争议的事实，由公诉机关详细出示相关指控证据。 一、关于诈骗罪的证据。对各被告人均无异议的事实，公诉机关概括性地出示了以下证据：受案登记表，各被告人到案的经过，“保定市满绯商贸有限公司”的工商登记资料，被害人庄某的陈述，森某公司汇款75万元的网上银行电子回执单，被告人黄威诈骗作案时与被害人庄某的“QQ”聊天记录，搜查笔录及扣押物品决定书，辨认笔录及照片，同案人韦某2、韦某1的供述，被告人黄威、周有胜的供述等。以上证据来源合法，客观真实，与本案有直接的关联性，本院予以采信，足以证明被告人黄威、巫小龙、周有胜实施诈骗的事实。 针对被告人黄阳忠辩解其不知晓巫小龙出卖帐户给他人，不应构成诈骗罪的意见，公诉机关详细出示了如下证据证实被告人黄阳忠构成诈骗罪： 1、被告人巫小龙的供述。2016年7月左右，他与黄阳忠商量注册一家公司，用来卖增值税发票，可以赚到不少的收入。然后他们就选择了保定市满城县，花5000元租了一个场地，花3000元找了代办公司，注册了“保定市满绯商贸有限公司”（以下简称满绯公司）。2016年10月中、下旬的一天，他在与战友秦某聚会时，提到了去保定注册公司的事。秦某告诉他宾阳那边有人需要这个“东西”（指对公账户）用来“做工”。大约过了3、5天，秦某到他位于南宁市的办公室，并告诉他现在有人急需要这个“东西”，让他赶紧把“东西”拿到。第二天上午他就告诉了黄阳忠，说秦某在宾阳找到了需要“东西”的人，宾阳的人要拿来“做工”，他们可以减少点损失。黄阳忠没有说话，默认了他的意见，然后他就电话联系了保定那边做代办业务的人，将之前注册的帐户资料邮寄过来。他怕以后被查到，所以故意说了一个不是他公司的地址——广西南宁市高新区某某小区。又过了1-2天，他收到了满绯公司的注册资料之后，就与秦某联系。当天晚上7点过钟，他与秦某驾驶黄阳忠的桂Ａ×××××白色福特轿车，去秦某与对方约定的地点—南宁市金桥客运站，与对方进行了交易。完成交易后，秦某给了他5000元，并告诉他对方检查完“资质”没问题后，会将剩余的1000元支付给他。他开车回公司将车还给黄阳忠，并告诉黄阳忠他已经收到了5000元。第二天晚上，秦某告诉他资质没问题，并把剩余的1000元打在他的卡上。从保定市满城县寄来的满绯公司的资质，黄阳忠也看到了，他是在他办公室当着黄阳忠的面拆开的快递。 2、被告人黄阳忠的供述。2016年7、8月份，他和巫小龙商量好去注册一家公司来做贷款、套现。他在网上购买了电话卡和两张身份证，随后他和巫小龙就到了河北省保定市满城县，找了一家代办公司去办满绯公司的工商登记。交完代办费和房屋租赁费后，他们就回南宁了。回到南宁后的20多天后，他们得知必需法人到场才能拿到“税盘”，而只有拿到“税盘”之后，他们才可以以这家公司的名义开税票。因为注册这家公司时使用的是他在网上购买的一个身份证，身份证上的人根本没法到场，所以这件事情就一直搁着。2016年l0月中旬的一天，他与巫小龙、秦某一起吃饭时，谈到了他们之前去保定注册公司的事。一、两天后，秦某到巫小龙的公司来，他当时也在那里喝茶。秦某说现在有人需要这个东西（指公司的注册资料)。当时，秦某说的很隐晦，就是说宾阳的人需要，可以拿来“做工”。他当时也知道到了宾阳人的手里之后，会发生什么，但是他没有反对，也没有说话。秦某离开之后，他告诉巫小龙这个东西不能卖，出事了肯定会查到他们。巫小龙说查不到的，他仔细想了一下，当时注册公司时去买身份证和买电话卡时，都没有留下真实的信息，应该查不到他们，而且为注册公司巫小龙花了5000元，他花了3500元，什么也没有得到，如果卖掉的话也可以减少一点损失，所以他也就没有再反对了。过了几天，他在巫小龙的公司看到了满绯公司的全套手续，当时放在巫小龙办工桌上的一个快递信封内。他看了一下，里面有营业执照、税务登记证、公章、U盾等东西。他看完之后没说什么，就放回原处了。过了一、两天后，大概是2016年10月底的一天下午，他在巫小龙的办公室喝茶时，巫小龙告诉他东西通过秦某卖了，卖了5000元或是6000元。“做工”就是电信诈骗的意思。因为宾阳的电信诈骗已经是全国出名了的，一般宾阳的年轻人都知道。他和巫小龙、秦某都是宾阳人，秦某在提到宾阳有人要买满绯公司资质的时候，他就知道秦某的意思，就是有人想买他们注册的公司资质来作电信诈骗。事后巫小龙没有分过钱给他。 3、辨认笔录及照片。被告人黄阳忠辨认出秦某就是可以将满绯公司资质卖给宾阳人用于“做工”的男子。被告人巫小龙指认介绍他人购买满绯公司资质的人是秦某。 4、证人张某的证言。证实他在满城县晟岳会计公司上班的，2016年7月13号左右，他给两个小伙子办理过满绯公司的对公账户和工商注册登记，收了3500元的代办费。当时法人没有到现场，是两个小伙子代办的。2016年10月24日，他还给这两个人发过顺丰快递，寄的是代办的对公账户的手续、印章和网上银行卡的口令卡。 5、证人张某的辨认笔录。辨认出来公司要求代办工商注册登记和对公账户的是被告人巫小龙和黄阳忠。 6、证人唐某1的证言。2016年7月，有两个年轻的小伙子来他们公司租了一间办公室说是用来的开公司，其中一个叫黄阳忠，他们用的是朱任声和孙小勤的身份证来办理的，一共收了4500元的房屋租赁费，有租赁合同。 7、证人唐某1的辨认笔录，辨认出来公司要求租赁办公室的是被告人巫小龙和黄阳忠。 本院认为上述证据来源合法，客观真实，与指控事实相关联，予以采信。被告人巫小龙与黄阳忠在公安机关的供述，完全吻合，相互印证，并有证人张某、唐某2的证言予以佐证，证实了被告人黄阳忠事前是明知巫小龙要将账户出售给他人，且是用于电信诈骗，但为了减少他们的经济损失，他未能阻止而放任了结果的发生，导致被告人黄威使用该帐户得以顺利实施诈骗，被告人黄阳忠的行为已构成了诈骗罪的共犯，证据确凿，事实清楚。被告人黄阳忠当庭翻供并称公安机关有对其刑讯逼供，本院认为，被告人黄阳忠当庭称公安机关有对其刑讯逼供但不能提供相关证据线索，且其两次有罪供述地点均是在崇州市看守所，不存在刑讯逼供的可能性，故对其辩解不予采纳。 二、关于掩饰隐瞒犯罪所罪的证据 针对被告人向明、周陈文提出的事先不知道是赃款的辩解意见，公诉机关详细出示了以下证据予以反驳： 1、关于被骗资金流向的司法会计鉴定报告书。证实森某公司2016年11月22日转帐75万转入满绯公司的帐户后，分别转入廖某、薛某、傅某、鲁某1、陈某1、向明、周陈文等人的银行卡，其中2016年11月22日，向明的建行卡（尾号4460）收到鲁某1转来10笔共计50万元，同日共取现119,899元，分2笔共支付30万元到周陈文建行卡（尾号6228）；同日，周陈文建行卡（尾号6228）收到向明转来30万元后，取现249,900元，通过支付宝转出5万元。 2、同案人柏某的供述。2016年下半年的一天，他在南宁时，苏某问他有没有洗钱的路子，并承诺给他百分之十五的提成，他说有。苏某就让他先交保证金，然后才放心让他洗钱。因为当时他没有钱，他就让他的朋友鲁某2找人“放水”给他，鲁某2介绍了向明，然后他就跟向明联系，向明说他只能拿出20万元，他让向明把钱带到南宁来。后来向明到南宁时，他已在从广西到缅甸上了，他让向明去找苏某。向明在汽配城的铺子上找到苏某后，苏某就转了70多万到他的卡上(具体名字记不清了，次数记不清了)，他收到钱后，就在缅甸的赌场里换成筹码，然后在赌场玩了一下后又把筹码换成钱，让赌场转存到他指定的账户上，就这样通过赌场把钱洗出来。钱洗出来之后，扣除他所得的百分之十五的手续费后，把洗钱剩下的70余万通过几次(具体记不清了)转到向明的卡上，然后他就给向明打电话让向明把20万元现金交给苏某，并让向明扣下自己的本金20万及放水的利息1万元后，剩余的钱一并取出交给苏某。经确认向明已把钱交给苏某后，他就让向明把多转的大概1万元钱交给鲁某2。后来向明好像发觉转的这个钱有问题，就给他打电话说不做了，他就说不做就算了。 3、同案人苏某的供述。2016年11月左右，他去找柏某借钱，后来柏某叫向明、周陈文两人去找他，后又叫他开车载向明、周陈文去银行取钱，向明、周陈文在的建行取了钱，向明给过他一个黑色的布袋子，里面大约有15-20万元，过后他交给了柏某。后来周陈文又通过支付宝转了5万元到他的卡上，他取出后交给柏某。 4、证人王某1的证言。2016年11月，他和柏某去缅甸赌博，同去的还有龙旭铭，中途在缅甸时鲁某2也来了，龙旭铭喊了纪某也来了。柏某除了拿筹码给他，还拿过一张银行卡给他，让他到缅甸一家卖眼镜和首饰的铺子去给5、6个人存过钱，具体就是他把银行卡给铺子老板，老板通过刷POS机分别将钱刷出来，一共刷了10多万元，再存到其他人的帐户上。一天下午三点左右，柏某、鲁某2和他都在租住房里待着，柏某给他一张银行卡、银行卡密码和一个银行账号，让他去一家金店将卡上的五万元左右刷出来，再反存到柏某提供的银行账号上，这时鲁某2也让他往一个叫“李沛”的账户上存一万元。他在赌场旁边找到了金店及其老板，用金店里的POS机，从柏某给他的银行卡上刷了六万多元，然后由老板操作手机往柏某给他的账户上存了五万元左右，往鲁某2提供的“李沛”账户上存了一万元。他听到鲁某2给柏某说过，鲁某2让向明及另一个人到广西南宁去了。纪某过来的时候，柏某还让纪某办过两张银行卡给柏某。他不知道柏某将纪某的银行卡拿去做什么。他听鲁某2说，向明通过在南宁取钱得了一些钱。 5、证人纪某的证言。王某1是她男朋友。2016年11月20几号时，她从成都去缅甸找过王某1，去之前柏某让她帮忙办过两张银行卡，说是用来取钱，于是她就在机场附近的建设银行和工商银行以她的名义分别办了一张储蓄卡，并开通了建设银行卡的网银、短信提醒业务和工商银行卡的网银业务。到了缅甸之后，就交给了柏某。后来卡没有还给她，可能一张在鲁某2手里，一张在柏某手里。 6、证人李某1的证言。从2016年10月份，他开始帮柏某或苏某取钱。有人给他或他父亲李某2的银行卡里汇入钱后，他或他叫人去银行取，取出后他再把钱拿给柏某或苏某。他自己的中信银行卡曾有一次进账四十万元，他通过把钱转到他的父亲李某2和付冬冰的银行卡上，最后取出了40万交给了柏某。此外还帮柏某取过两次，其中有一次好像是七、八十万元。另外苏某还让他帮忙取过三次，好象一次三百万，一次四十万，一次二十万。他收取百分之三点五作为报酬。苏某经营的是东盟汽配城中的驰有股份有限公司 7、被告人向明的供述。2016年11月19日，他同周陈文坐飞机去了南宁。他是通过鲁某2联系，想去南宁那边“放水”赚一点手续费，他和周陈文说过放水得的利益他们对半分，他们的本金是20万。他们到了南宁后，鲁某2让他联系一个叫柏某的人，让他把钱放给柏某，柏某叫他怎么做就怎么做。联系到柏某后，柏某给他们每天2分利，20万一天就是4000元。11月22号，柏某让他们把钱交给一个叫“阿某”的人，把钱放给阿某后，当天柏某就把这个钱转给了他，还有一天4000元的利。11月22号当天，阿某还让他在当地建行办了张尾号4460的银行卡，并收到柏某给他的汇款10笔5万，共50万元。他收到50万后感觉没对，就给柏某打电话，柏某让他帮忙把钱取出来再交给阿某，他就同意了。他叫周陈文也在当地办了两张银行卡，叫周陈文也帮忙取，把这个钱分化了。不久，他的这张卡上又收到柏某汇的一笔20万，这张卡上当天就收到共计70万。他当时就把他的4000元利息扣下来后，在银行门口将44.5万元现金交给了阿某。还有5万元是周陈文通过手机银行转给阿某的。当天他的这张建行卡上留下的18万元，是他自己的“放水”钱。11月23号，他又去工行办了张新卡（尾号5343），准备再借点钱给阿某，好收4000元钱一天的利息。但是当天的钱取成现金后，阿某还没有来拿钱，柏某又给他建行卡上的汇了20万。他就想到这个钱有问题，就不敢再借钱给阿某。柏某给他发了条短信，短信里给他四个银行卡号，他按柏某的要求和给他的账号，将手中的现金20万汇了出去，分四笔打了四张卡号，分别是农行、建行、工行、邮政每个银行一个账号，还留下了3万元的现金柏某让他带回成都给鲁某2。这个事情做完后，他和周陈文坐24号的飞机回成都了，当天他把建行卡上留下的20万中的15万元转到他老婆侯朝霞的建行卡上，还有5万是周陈文通过支付宝转到了侯朝霞的建行卡上，这个是他自己的本金。大约27号，鲁某2来他这里拿走了2万元的现金，还剩了1万元。他给了周陈文1500元利息，他只得了2500元的利息和鲁某2留在他这里的1万元。 8、辨认笔录及照片。被告人向明指认苏某就是他和周陈文取现后将现金交给的叫“阿某”的男子；指认让他去南宁“放水”并联系柏某的男子鲁某2。 9、被告人周陈文的供述。2016年11月中旬，向明叫他一起去广西南宁去帮别人从银行里取钱，对方给他们好处费。因为那段时间生活困难，他就答应了。向明还说要准备20万的本金，向明用自己的房子抵押贷款了20万，然后于2016年11月20日左右他们到了广西南宁。当天晚上，他们住在酒店。第二天早上向明联系好对方，他们就去了一个卖汽车配件的铺子里，找到“阿某”。阿某让他在铺子里等，向明去取钱。阿某接了一个电话后，就开车载着他一起到了向明取钱的建设银行，向明给他的建行卡上转了一笔钱，叫他马上取出来，于是他就在柜台上全部取了出来，大概有7万多，向明取了多少不清楚，全部交给了“阿某”。 第三天中午时分，向明说钱打过来了，于是他们就联系阿某，阿某开车载他们到了第一次取钱的建行，向明还是说给他转点钱叫他帮着取。那次向明给他转了10万元，他在ATM机上分4次取了2万元，在柜台上取了5万元，之后又换了一家建设银行，将剩余的3万元取出，取出来的钱都交给了向明。然后向明让他再帮忙取20万，于是他们又找了一家建行，在那家建行向明转给他20万，因为那家银行的人实在太多了，阿某开车载他又换了一家建行，在那家银行取了15万，交给了向明，向明加上自己取的钱全部都给了阿某。他卡上还剩5万元是通过支付宝转给阿某的。那天他们帮阿某取完钱之后已经是下午5、6点了，随后他和向明就回酒店休息了。 第四天他们起床后就一直在酒店里等，对方一直未和他们联系，向明就说干脆先将他们的本金取出来。于是当天上午9点左右，他们就找了到一家建行，向明转给他5万元，他在ATM机上面取了2万元(分4次取，每次5000元)，在柜台上取了3万元，都拿给了向明。因为人多难得等，他就去找了一家工商银行办了一张银行卡。这时向明也取完钱过来了，并转给他6万元，于是他就在他办卡的工商银行的柜台上先取了4万元，随后又在ATM机上取了2万元，取完钱后他们就回酒店等对方的电话。对方是下午5点左右将钱打过来，大概是30万左右，当时对方将钱打过来之后又喊他们马上打过去。当天晚上他和向明就在一家建行将他们打过来的钱分3个账号打过去了，对方是通过手机发信息将3个账号发过来的。他大概看了一下短信内容，其中一个账号姓名应该是个女的，但具体姓名记不清了。后来是向明用自己的银行卡取出了那笔钱，然后按照对方要求，用现金存入了他们提供的几个银行账户上。这次取款、现金转存都是向明操作的，当时他在场。向明将钱给对方打过去之后，又马上给他的工行卡上转了5万元，说这个钱是他们的本金，叫他将这5万元转给向明的老婆。当天晚上11点过，他就将这5万元转给了向明的老婆。第二天他和向明就坐飞机回成都了。 他们取完20万后还不停地有钱打到向明的卡上，然后向明再把钱转一部分到他的卡上，他们两个人分开同时取，他就感觉到他们做的事可能是违法的。他当时就问过向明到底咋回事，向明说对方那里不好取钱，叫他们帮着取钱挣跑路费，每取20万给2000元钱，他银行卡里的钱都是向明转过来叫他帮忙取的。他去时带了两张建行卡，只有其中一张尾号为880的建行卡用来帮着取过。当时向明提出他们带的银行卡不够用，就说在南宁办几张银行卡用于取钱。于是他就在当地办了一张工行卡和农行卡，但只有工行卡用于取钱了，农行卡没有用过。 他们是2016年11月19日晚上坐飞机从成都出发去南宁的，20号凌晨到南宁。20号和21号两天向明都在联系南宁的人，一直到22号早上他才和向明去那家卖汽车配件的铺子上找到阿某，然后他们就在当天开始取钱，一直取了三天，到24号他们取了最后一笔钱后就返回成都了。 从2016年11月22日到24日这三天，向明转到他的银行卡上，再由他取出的钱大概有40万左右。除了最后一天的一笔取款转存到他们指定的几个银行账户，其余取款得到的现金全部都交给了阿某。事后向明给了他8500元，扣除他开支的6000元，实际他只得了2500元。 10、辨认笔录及照片。被告人周陈文指认苏某就是他和向明取款后将现金交给的男子“阿某”。 本院认为，上述证据系侦查机关依照程序取得，来源合法，内容客观真实，与指控事实相关联，予以采信。通过分析上述证据，本院认为被告人向明、周陈文，即使在飞赴南宁前不知道此行的任务是帮他人转移赃款，但在开始支取款项时，已经意识到短时间内频繁地存、取大额款项系不正常交易的情况下，为牟取暴利，仍然帮助他人转移该款项，认定二人主观上应当明知是赃款而协助转移，对二被告人的辩解不予采纳。 三、关于非法经营罪的证据 对各被告人均无异议的事实，公诉机关概括性地出示了以下证据： 1、各被告人到案经过。 2、被告人黄阳忠、巫小龙、黄雄华刷卡套现商户信息列表4张。 3、广西南宁康联生物科技有限公司营业执照。 4、司法会计鉴定报告书，证实被告人巫小龙的非法经营数额为2876256.60（包括巫小龙、黄阳忠、黄雄华三人从2016年4月至2016年12月28日的共同犯罪金额1575151+1222474+78630）；黄雄华的非法经营数额为3937615.91元（包括巫小龙、黄阳忠、黄雄华三人从2016年4月至2016年12月28日的共同犯罪金额2876256.60元，与黄雄华本人从2013年11月10日至2016年1月26日的犯罪金额1061359.31）；温仕恒非法经营数额为7053853.89元（包括2015年4月1日至2016年12月28日，温仕恒、陈某2、胡某三人银行卡的涉案POS机收入金额6224562.74元，与2014年5月至2015年3月以温仕恒名字绑定的银行卡涉案POS机收入金额829291.15）；渠玉凤非法经营数额为6224562.74（包括2015年4月至2016年12月温仕恒、陈某2、胡某三人银行卡的涉案POS机收入金额6224562.74元）；石玉珍非法经营数额为1493456.03元（包括2015年4月1日至2016年8月30日温仕恒、陈某2、胡某三人银行卡的涉案POS机收入金额1493456.03元）。 5、搜查笔录及扣押决定书，证实2016年12月28日公安机关在广西皓利某投资有限公司（黄阳忠公司名）办公地点——华成都市大厦A1216、1217号，查获并扣押POS机25台、银行卡60张、笔记本8本（含记账本）、收据23本、各类型电脑19台、电脑硬盘3个、营业执照、劳动合同、印章25枚、保险柜2个、手机11部、U盾22个、U盘9个、职工入职表等物品。在广西南宁康联生物科技有限公司（巫小龙公司名）的办公地点——华成都市大厦A1215号，查获并扣押POS机23台、银行卡121张、电脑2台、公司印章16枚、“U顿”4个、营业执照1个、U盘2个、卡包及包内pos单若干、钱包3个、手机蓝牙刷卡器1个等物品。 6、被告人巫小龙的供述，证实他与黄阳忠、黄雄华刷卡套现、“养某”的事实，对认定他非法经营数额为287万余元，无异议。 7、被告人黄雄华的供述，证实他与黄阳忠、巫小龙刷卡套现、“养某”的事实，对认定他非法经营数额为393万余元无异议。 8、被告人渠玉凤的供述，证实自2015年4月至被抓时，她在黄阳忠的公司担任会计，负责记载信用卡刷卡套现、“养某”帐务的事实，对认定其非法经营数额为622万余元无异议。 9、被告人温仕恒的供述，证实自2015年4月起，她在黄阳忠的公司担任出纳期间，负责信用卡刷卡套现、“养某”的出纳帐务，并在2016年8月底石玉珍离开后，负责保管POS机并刷卡的事实，对认定其非法经营数额为705万余元无异议。 10、被告人石玉珍的供述。证实2015年1月至2016年8月30日她在黄阳忠公司上班期间从事信用卡刷卡套现业务的事实，对认定其非法经营数额为149万余元无异议。 11、证人王某2的证言。证实2016年10月她曾将6张信用卡交给黄阳忠帮她还款，并给他信用卡额度2%的手续费。 12、畅捷通公司pos机61商户开户信息及交易明细。 13、黄阳忠、陆某1所属pos机的开户信息及交易明细。 14、黄雄华、黄阳良、巫某所开商户的基本信息及交易明细。 15、在福建国某通某付网络科技有限公司调取的39家商户pos机的开户信息及交易明细。 针对被告人黄阳忠关于他于2015年10月至2016年11月不在公司上班，期间的非法经营数额不应算作他的犯罪数额的辩解意见，公诉机关详细出示了如下证据证实黄阳忠的犯罪数额应当为1830万余元： 1、广西皓利某投资有限公司营业执照。证实该公司成立于2014年4月29日，法定代表人为黄阳忠，住所为南宁市高新区。 2、被告人巫小龙的供述。2016年3月，他和黄阳忠深入接触，才了解了信用卡“养某”的业务。黄阳忠经常带黄雄华来玩，大家就熟悉了。后来支付平台的政策改革了，他们觉得“养某”这个业务可以做，他们三个人就商量去接一些卡回来养。从他公司中搜查出来的信用卡是他们三个人的。他们三人在他的公司放有23台POS机用于养某、套现。2016年3、4月，黄阳忠和黄雄华拿了6、7台过来，有黄阳忠、黄雄华、陆某1、黄阳良、黄某2的名字，后来他们又陆续拿来一些。 3、被告人黄雄华的供述。他是2016年3月开始刷卡套现的，他和黄阳忠是2016年3月陆续把POS机拿到巫小龙的公司，共有20多台。以他的名字办理的POS机在2013年就有交易，是因为当时他在东莞平安保险上班，是他和他朋友用来养自己的卡的。黄阳忠和巫小龙的POS机他也刷过，具体金额记不得了。 4、渠玉凤的供述和辩解。她是广西皓利某投资有限公司的会计，公司老板是梁某，法人代表是黄阳忠。公司是2014年5月开业，她是2014年6月进入公司的。公司专门帮别人信用卡套现，从中收取手续费。黄阳忠是用他们员工的身份信息、银行卡去办理的POS机，信用卡的所有消费都是假的。POS机是黄阳忠、温仕恒、石玉珍在操作。黄阳忠在开会的时候给石玉珍和温仕恒说过POS机不能放在桌面上。公司大概是2015年开始做刷卡套现业务的，刚开始是黄阳忠在公司负责刷卡套现和养某，后来石玉珍到公司来后就由石玉珍来负责。2015年4月公司安排她做信用卡养某、套现的帐，公司才开始大量做信用卡养某、套现，直到被抓。 5、被告人温仕恒的供述。2015年3月份，她到广西皓利某投资有限公司担任出纳。公司老板是梁某，法人代表是黄阳忠。公司的所有POS机都是黄阳忠用他们公司员工的身份证、银行卡去办的。黄阳忠把POS机拿回公司后让她把每个POS机上面都贴上小标签，小标签上写上商铺名称。2015年4月至2016年6月公司的POS机是由石玉珍在管理，之后是她在管理。 6、被告人石玉珍的供述。她是2015年年初到公司上班的。公司董事长梁某，经理陈某3和法人黄阳忠负责办理POS机和操作POS机。平时黄阳忠在公司多一些，都是他在负责。公司的POS机都是黄阳忠用他们自己的或员工的身份信息去办理的。黄阳忠办理的POS机上面都贴有一个小标签，标签上写着商铺的户名和姓名，是为了方便财务找对应的银行卡刷卡。她刚去上班时是黄阳忠叫她去刷信用卡套现，也是黄阳忠教她怎么养某和套现的。她每天养某最少的一万，最多的十万；套现最少两三千，最多的八万。 7、证人温某的证言，证实自2015年他进公司，是黄阳忠在负责POS机套现的事。 8、被告人黄阳忠的供述。他于2014年4月注册登记广西皓利某投资有限公司，他是公司的法人，董事长是他姐夫梁某，总经理是他自己。梁某是广西财经大学招生办的工作人员，现学院安排梁某到广西百色靖西县扶贫，梁某在公司其实就是空有虚名。他和巫小龙、黄雄华是在2016年3、4月份开始在巫小龙的广西南宁康联生物科技有限公司刷POS机套现、养某的。他们刷卡的POS机有23台，刚开始时POS机都是他和黄雄华拿过去的，巫小龙没有POS机，后来巫小龙拿了几台POS机去改了名字、换了商户。他和黄雄华拿过去的POS机之前绑定的是他、陆某1、黄阳良、黄雄华的名字。他、陆某1、黄阳良名下的POS机是2014年、2015年时办的。“养某”就是别人的信用卡的还款日期要到了，拿不出钱来还款，于是就到他们公司来，他们就用手中的银行卡或者现金通过转账或者存现的形式将钱存到需要“养某”的客户的信用卡里，然后再通过POS机将存进去的钱刷到他们绑定的商户的银行卡账户上，这样钱就又回到了他们手里，养某的费用是按还款费用的1.5%到2%收取。“套现”就是客户拿信用卡过来，他们用POS机给客户刷卡，然后通过转账把钱给客户，客户再给他们1%的手续费。刷POS机的消费都是虚假的。他们有POS机20多台，他大概有10台POS机放在巫小龙那里，写有黄阳良、陆某2的名字都是他在用。他大概有20多张信用卡在巫小龙那里。他从2016年年初到12月28日一共刷了100多万。 公司大概是从2015年4月开始做信用卡套现、养某业务。他公司还用过温仕恒、陈某2的身份信息办过POS机，都在公司使用过。最初是他和温仕恒负责刷卡，后来石玉珍来了后他就教石玉珍刷卡，渠玉凤、温仕恒负责管理“养某”、套现的账。每个月刷卡能赚到1万左右的手续费。 9、司法会计鉴定报告书，证实被告人黄阳忠的非法经营数额为18308792.92元（包含巫小龙、黄阳忠、黄雄华三人从2016年4月至2016年12月28日的共同犯罪金额2876256.60元，黄阳忠本人2014年6月4日至2016年3月31日犯罪金额8607652.36元，黄阳忠公司工作人员2014年5月至2016年12月28日的犯罪金额6224562.74元+600959.22元）。 通过分析上述证据，本院认为上述证据系侦查机关依照程序取得，来源合法，内容客观真实，与指控事实相关联，予以采信。营业执照及被告人渠玉凤、温仕恒、石玉珍、巫小龙、黄阳忠等人的供述，相互印证，证实被告人黄阳忠是广西皓利某投资有限公司的法定代表人，也是实际的经营管理人，安排公司人员从事POS机的刷卡、套现业务，他应当对公司非法经营的总数额（包括他个人刷卡的数额和他公司员工刷卡的数额）承担法律责任。经鉴定，他的非法经营数额为18308792.92元。故对其辩解应当扣除部分非法经营数额的意见，不予采纳。 综上，经审理查明的事实如下： 一、2016年7月，被告人黄阳忠、巫小龙在河北保定市满城县以虚假身份信息注册“保定市满绯商贸有限公司”，用于套取税票。2016年10月,被告人黄阳忠、巫小龙、秦某（在逃）谈及办理该公司一事时，秦某提出有人需要购买虚假公司资料用于“做工”（即实施电信诈骗），被告人黄阳忠、巫小龙在明知他人购买“保定市满绯商贸有限公司”帐户资料是用于电信诈骗的情况下，将该公司的资质、账户等信息资料通过秦某联系以6000元的价格卖给被告人周有胜，被告人周有胜又以18000元的价格卖给韦某2(另案处理)。2016年11月，被告人黄威为实施电信诈骗，从韦某2处获得“保定市满绯商贸有限公司”的资质、账户等信息资料。2016年11月22日9时许，被告人黄威使用“QQ”号32***7961冒充成都某建筑工程有限公司的法人童某，与该公司财务人员庄某（“QQ”号38***841）互加为好友后，以支付公款为由让庄某转账75万元到其指定的“保定市满绯商贸有限公司”账户。诈骗得手后，被告人黄威的哥哥黄某1（在逃）、韦某1（另案处理）帮忙联系专门从事电信诈骗“洗钱”的柏某、苏某（二人均另案处理）将诈骗的75万元取出，被告人黄威从中获得赃款50余万元耗用。经查，被骗的75万元转入保定市满绯商贸有限公司对公账户后，经多次转账，其中50万元于2016年11月22日12时22分至12时27分转账至被告人向明的建设银行卡。被告人向明、周陈文明知该笔50万元是赃款的情况下，以自己身份证办理银行卡，在南宁市多家银行分多次从银行将50万元人民币取出，交与苏某（另案处理），并收取一定的手续费。 二、被告人黄阳忠系广西皓利某投资有限公司的法定代表人，负责公司的信用卡刷卡、套现业务。被告人温仕恒、渠玉凤、石玉珍系公司聘用的工作人员。被告人温仕恒、渠玉凤系公司的财务人员，负责记载刷卡套现、“养某”的帐务。被告人石玉珍主要负责刷卡及保管POS机。被告人巫小龙系广西南宁康联生物科技有限公司的法定代表人。被告人巫小龙、黄阳忠、黄雄华系朋友关系。 2014年5月至2016年12月期间，被告人巫小龙、黄阳忠、黄雄华各自或相互伙同，被告人黄阳忠与温仕恒、渠玉凤、石玉珍相互伙同，以牟利为目的，在无真实交易的情况下，以收取“套现”金额1%-2%手续费为条件，在POS机上刷卡“套现”或“养某”。“套现”即将客户信用卡中的钱通过POS机刷卡转入POS机绑定的银行卡帐户上，然后再转帐给客户套取现金。“养某”即每月在客户信用卡的还款日到之前，为客户偿还欠款，然后再通过POS机刷卡将存进去的钱转入POS机绑定的银行卡帐户上，不断地延长还款期限。其中被告人黄阳忠“套现”金额为18,308,792.92元，被告人巫小龙“套现”金额为2876256.60元，被告人黄雄华“套现”金额为3,937,615.91元，被告人温仕恒“套现”金额为7,053,853.89元，被告人渠玉凤“套现”金额为6,224,562.74元，被告人石玉珍“套现”金额为1,493,456.03元。 另查明，公安机关扣押被告人黄威现金68300元，已发还被害单位。另扣押被告人黄威建行卡、农行卡、工行卡各1张，联想一体机1台，电脑主机1台；扣押广西皓利某投资有限公司（被告人黄阳忠的公司）POS机25台、银行卡60张、各类型电脑19台、电脑硬盘3个、手机11部、U盾22个、U盘9个、笔记本8本（含记账本）、收据23本、营业执照、劳动合同、印章25枚、职工入职表等物品；扣押巫小龙的POS机23台、银行卡121张、电脑2台、公司印章16枚、U盾4个、营业执照1个、U盘2个、钱包3个、手机蓝牙刷卡器1个等物品，现存放于崇州市公安局涉案财物保管中心。 本院认为，被告人黄威以非法占有为目的，采用欺骗手段，骗取他人财物75万元，数额特别巨大，其行为侵犯了公民财物所有权，构成诈骗罪。被告人巫小龙、黄阳忠、周有胜明知他人实施诈骗行为，而为他人提供资金支付结算帐户，构成了被告人黄威诈骗罪的共犯。在共同犯罪中，被告人黄威系诈骗行为的具体实施者，起主要作用，系主犯；被告人巫小龙、黄阳忠、周有胜起帮助作用，认定为从犯。 被告人巫小龙、黄阳忠、温仕恒、渠玉凤、石玉珍、黄雄华违反国家规定，以虚构交易的方式，使用销售点终端机具套取信用卡现金，交易数额均在100万元以上，其行为侵犯了国家信用卡管理制度，已构成非法经营罪。其中被告人黄阳忠、温仕恒、渠玉凤交易数额在500万元以上，属于情节特别严重；其中被告人黄阳忠、巫小龙、黄雄华系共同犯罪；被告人黄阳忠、温仕恒、渠玉凤、石玉珍系共同犯罪。在被告人黄阳忠、温仕恒、渠玉凤、石玉珍的共同犯罪中，被告人黄阳忠系公司负责人，起主要作用，系主犯；被告人温仕恒、渠玉凤、石玉珍按照公司负责人安排，实施刷卡套现及记账行为，系从犯。 被告人向明、周陈文明知是他人犯罪所得的赃款而协助转移，共计50万元，其行为侵犯了社会管理秩序和国家司法机关的正常活动，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，属情节严重，系共同犯罪。在共同犯罪中，被告人向明系犯意的提起者，系主犯，被告人周陈文起帮助作用，系从犯。 辩护人关于被告人温仕恒、渠玉凤、石玉珍系受聘用的工作人员，系从犯的辩护意见，予以采纳。对于从犯，予以从轻或者减轻处罚。 崇州市人民检察院指控被告人黄威、周有胜犯诈骗罪；被告人巫小龙、黄阳忠犯诈骗罪、非法经营罪；被告人温仕恒、渠玉凤、石玉珍、黄雄华犯非法经营罪；被告人向明、周陈文犯掩饰隐瞒犯罪所得罪的事实和罪名成立，予以支持。被告人黄阳忠、巫小龙犯数罪，应数罪并罚。被告人黄威、周有胜、巫小龙、黄雄华、温仕恒、渠玉凤、石玉珍归案后如实供述犯罪事实，庭审中自愿认罪，有悔罪表现，予以从轻处罚。对上述被告人的辩护人的相关辩护意见，予以采纳。被告人石玉珍犯罪情节较轻，有悔罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对其所居住社区无重大不良影响，决定适用缓刑。根据各被告人犯罪的事实、性质、情节以及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百二十五条、第三百一十二条、第二十五条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十四条、第六十九条第一款和第三款、《最高人民法院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条、《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件具体适用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人黄威犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金十万元。 〔刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二O一六年十二月三十一日（被羁押之日）起至二O二七年十二月三十日止。罚金限于本判决生效之次日起三十日内缴纳，逾期不缴纳由本院强制执行。〕 二、被告人黄阳忠犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金五万元；犯非法经营罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金二十五万元，数罪并罚，执行有期徒刑十年，并处罚金三十万元。 〔刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二O一六年十二月二十九日（被羁押之日）起至二O二六年十二月二十八日止。罚金限于本判决生效之次日起三十日内缴纳，逾期不缴纳由本院强制执行。〕 三、被告人巫小龙犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金五万元；犯非法经营罪，判处有期徒刑二年，并处罚金三万元，数罪并罚，执行有期徒刑六年，并处罚金八万元。 〔刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二O一六年十二月二十九日（被羁押之日）起至二O二二年十二月二十八日止。罚金限于本判决生效之次日起三十日内缴纳，逾期不缴纳由本院强制执行。〕 四、被告人周有胜犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金五万元。 〔刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二O一七年四月三十日（被羁押之日）起至二O二二年四月二十九日止。罚金限于本判决生效之次日起三十日内缴纳，逾期不缴纳由本院强制执行。〕 五、被告人向明犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑四年，并处罚金二万元。 〔刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二O一六年十二月二十九日（被羁押之日）起至二O二0年十二月二十八日止。罚金限于本判决生效之次日起三十日内缴纳，逾期不缴纳由本院强制执行。〕 六、被告人周陈文犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，并处罚金二万元。 〔刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二O一六年十二月二十九日（被羁押之日）起至二O一九年十二月二十八日止。罚金限于本判决生效之次日起三十日内缴纳，逾期不缴纳由本院强制执行。〕 七、被告人黄雄华犯非法经营罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金四万元。 〔刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二O一六年十二月二十九日（被羁押之日）起至二O一九年六月二十八日止。罚金限于本判决生效之次日起三十日内缴纳，逾期不缴纳由本院强制执行。〕 八、被告人温仕恒犯非法经营罪，判处有期徒刑二年，并处罚金七万五千元。 〔刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二O一六年十二月三十日（被羁押之日）起至二O一八年十二月二十九日止。罚金限于本判决生效之次日起三十日内缴纳，逾期不缴纳由本院强制执行。〕 九、被告人渠玉凤犯非法经营罪，判处有期徒刑二年，并处罚金六万五千元。 〔刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二O一六年十二月二十九日（被羁押之日）起至二O一八年十二月二十八日止。罚金限于本判决生效之次日起三十日内缴纳，逾期不缴纳由本院强制执行。〕 十、被告人石玉珍犯非法经营罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑一年六个月，并处罚金一万五千元。 [缓刑考验期限从判决确定之日起计算满一年六个月止。罚金限于本判决生效之次日起三十日内缴纳，逾期不缴纳由本院强制执行。〕 十一、责令被告人黄威、黄阳忠、巫小龙、向明、周陈文退赔给被害单位成都森某建筑工程有限公司造成的经济损失681,700元。公安机关扣押在案被告人黄威、黄阳忠、巫小龙的作案工具手机11部、平板电脑5台、电脑主机及一体式电脑主机16台、硬盘3个，予以没收，上缴国库；银行卡186张、POS机48台、U盾26个、印章19个、U盘11个、营业执照3份、笔记本8本、职工入职表1份、卡包5个、钱包3个、手机蓝牙刷卡器1个，予以没收。银行卡内资金用于退赔被害单位的经济损失。 如不服本判决，可在接到判决书之次日起十日内，通过本院或者直接上诉于四川省成都市中级人民法院。书面上诉的，应当递交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王秀琴 人民陪审员  任 勇 人民陪审员  胡春杨 二〇一八年二月八日 书 记 员  郭其异 附1：《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第三百一十二条第一款明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产： （一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的； （二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的； （三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的； （四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第三款犯罪被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条第一款判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 第三款数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 附2：相关司法解释 《最高人民法院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条诈骗公私财物价值3000元至1万元以上、3万元至10万元以上、50万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 《最高人民法院、最高人民检察院、公安部 四、（三）明知他人实施电信网络诈骗犯罪，具有下列情形之一的，以共同犯罪论处，但法律和司法解释另有规定的除外： 1、提供信用卡、资金支付结算帐户、手机卡、通讯工具的；。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第七条违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。 实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在500万元以上的。应当认定为刑法第二百二十条规定的“情节特别严重”。 《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件具体适用法律若干问题的解释》 第三条掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益，具有一列情形之一的，应当认定为刑法第三百一十二条第一款规定的“情节严重”： （一）掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益价值总额达到10万元以上的； 。