山东省日照市东港区人民法院刑 事 判 决 书(2018)鲁1102刑初205号公诉机关山东省日照市东港区人民检察院。被告单位日照农泰食品有限公司，统一社会信用代码913711005754703024，单位地址山东省日照市东港区两城工业园金银3路1号。法定代表人王少倾，日照农泰食品有限公司执行董事兼总经理。诉讼代表人王少倾，女，1969年3月25日出生，日照农泰食品有限公司法定代表人。被告单位日照市易盛经贸有限公司，统一社会信用代码91371100L098339257，单位地址山东省日照市国际大厦001幢03单元601号。法定代表人胡波廷，日照市易盛经贸有限公司执行董事兼总经理。诉讼代表人胡波廷，男，1978年1月27日出生，日照市易盛经贸有限公司法定代表人。被告人丁来营，男，1973年11月21日出生于山东省日照市东港区，汉族，高中文化，日照农泰食品有限公司、日照市易盛经贸有限公司实际控制人，住日照市东港区烟台路179号国际名庭东座2304室（户籍所在地：山东省日照市东港区）。因涉嫌犯骗取贷款、票据承兑、金融票证罪，于2017年10月19日被日照市公安局东港分局刑事拘留，同年11月24日被逮捕。辩护人焦自扬，山东海洋律师事务所律师。山东省日照市东港区人民检察院以日东检公刑诉[2018]188号起诉书指控被告单位日照农泰食品有限公司、日照市易盛经贸有限公司及其直接负责的主管人员丁来营犯骗取贷款、票据承兑、金融票证罪，于2018年5月25日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。山东省日照市东港区人民检察院指派检察员李红出庭支持公诉，被告单位日照农泰食品有限公司诉讼代表人王少倾、被告单位日照市易盛经贸有限公司诉讼代表人胡波廷、被告人丁来营及其辩护人焦自扬到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明：1、2016年5月份以来，日照农泰食品有限公司实际控制人丁来营指使公司财务人员通过提供虚假的审计报告等资料，骗取日照银行北京路支行授信5200万元，并在该授信额度内，通过伪造虚假购销合同的方式，于2016年5月份至2017年3月份，分五次骗取日照银行北京路支行贷款1000万元、承兑汇票敞口4200万元，用于偿还丁来营控制经营公司的借款、融资利息等用途。截至目前，骗取的贷款、承兑汇票敞口共计51590150.05元未偿还。具体事实如下：（1）2016年5月13日，日照农泰食品有限公司实际控制人丁来营指使他人通过伪造日照农泰食品有限公司向营口富丰实业有限公司、日照星硕科技有限公司采购玉米销售给中粮黄海粮油工业有限公司的名义骗取日照银行贷款1000万元未归还。（2）2016年10月12日，日照农泰食品有限公司实际控制人丁来营指使他人通过伪造日照农泰食品有限公司向营口富丰实业有限公司采购玉米销售给中粮黄海粮油工业有限公司的名义骗取日照银行承兑汇票敞口1000万元，剩余未归还本金9902500元。（3）2016年10月13日，日照农泰食品有限公司实际控制人丁来营指使他人通过伪造日照农泰食品有限公司向营口富丰实业有限公司采购玉米销售给中粮黄海粮油工业有限公司的名义骗取日照银行承兑汇票敞口1000万元，剩余未归还本金9902500元。（4）2016年12月6日，日照农泰食品有限公司实际控制人丁来营指使他人通过伪造日照农泰食品有限公司向营口富丰实业有限公司采购玉米销售给中粮黄海粮油工业有限公司的名义骗取日照银行承兑汇票敞口1000万元，剩余未归还本金9902500元。（5）2017年3月9日，日照农泰食品有限公司实际控制人丁来营指使他人通过伪造日照农泰食品有限公司向营口富丰实业有限公司采购玉米销售给中粮黄海粮油工业有限公司的名义骗取日照银行承兑汇票敞口1200万元，剩余未归还本金11882650.05元。上述事实，被告单位日照农泰食品有限公司诉讼代表人及被告人丁来营在开庭审理过程中均无异议，且有日照银行公司类客户综合额度授信调查报告、日照农泰食品有限公司日方大审字〔2015〕第114号、日方大审字〔2016〕第30号审计报告二份、企业信息资料及营业执照、公司情况说明、上下游现货购销合同、保证金质押合同、日照银行额度授信下业务审查审批表、流动资金借款合同、日照银行借款凭证、银行承兑协议、支付委托书及银行转账资料、银行承兑汇票复印件、承诺函等书证，证人杨某、李某、王某1、郑某、徐某、王某2、王少倾、秦某、刘某等人的证言，被告人丁来营的供述与辩解，日照市公安局刑事科学技术研究所（日）公（刑）鉴（文）字（2018）17号、18号鉴定书等证据证实，足以认定。2、2014年10月份，日照市易盛经贸有限公司实际控制人丁来营指使他人通过提供虚假的审计报告等资料，骗取中国银行新市区支行信用证授信额度3700万元。2015年5月19日，在该授信额度内，日照市易盛经贸有限公司实际控制人丁来营指使他人通过伪造日照市易盛经贸有限公司与上游公司SANGFAHAGRIPPODUCTCO.LTD，采购木薯干销售给下游客户连云港龙河生物化工有限公司的名义，骗取中国银行新市区支行国际信用证334.5万美元，截止目前，剩余14491325.98元尚未归还。上述事实，被告单位日照市易盛经贸有限公司诉讼代表人胡波廷及被告人丁来营均无异议，且有日照方大有限责任会计事务所日方大审字（2014）60号审计报告、授信额度协议、中国银行日照分行出具的公司授信说明、日照易盛经贸有限公司开证申请、购销合同、买卖合同、三方协议、保证金质押确认书、对外付款、承兑通知书、押汇申请及进口押汇申请书、企业信息及营业执照、连云港龙河生物化工有限公司出具的情况说明、银行出具的说明等书证，证人武玉敏、卢某、孙某、杨某、丁某、谢某、胡波廷等人的证言，被告人丁来营的供述与辩解等证据证实，足以认定。另查明，被告人丁来营经公安机关电话传唤到案，到案后如实供述本案事实。日照市易盛经贸有限公司欠中国银行股份有限公司日照分行14491325.98元已通过民事诉讼解决，日照银行股份有限公司北京路支行对被告单位日照农泰食品有限公司及其实际控制人丁来营出具量刑从轻处罚建议书。上述事实，有受案登记表、立案决定书、采取强制措施法律文书、户籍信息、发破案经过、山东省日照市东港区人民法院（2017）鲁1102民初5962号民事判决书、建议书等证据证实，足以认定。辩护人焦自扬提出的辩护意见是：被告人丁来营系自首、系初犯、社会危害性不大、给银行造成损失的可能性不大。本院认为，被告单位日照农泰食品有限公司、日照市易盛经贸有限公司通过提供虚假的审计报告等资料，伪造虚假的购销合同等方式骗取银行贷款、承兑汇票、金融票证，给金融机构造成重大损失，情节严重，破坏了金融管理秩序，其行为分别构成骗取贷款、票据承兑罪和骗取金融票证罪。被告人丁来营作为上述两公司的直接负责的主管人员，应当承担责任。公诉机关指控的罪名成立。被告人丁来营作为本案二被告单位的实际控制人，多次指使公司财务人员伪造虚假的审计报告、虚假的购销合同等资料，骗取银行贷款、承兑汇票、金融票证，用于偿还公司的借款、融资利息、替他人代付等用途，到期不能偿还，给金融机构造成重大损失，该行为具有社会危害性。故辩护人关于“被告人丁来营系初犯、社会危害性不大、给银行造成损失的可能性不大”的辩护意见不成立，本院不予采纳。被告人丁来营经公安机关电话传唤到案，归案后如实供述犯罪事实并自愿认罪，系自首，依法可以从轻处罚。辩护人关于“被告人丁来营系自首”的辩护意见成立，本院予以采纳。日照市易盛经贸有限公司欠中国银行股份有限公司日照分行14491325.98元已通过民事诉讼解决，日照银行股份有限公司北京路支行对被告单位日照农泰食品有限公司及其实际控制人丁来营出具从轻处罚建议书，从本案的判后社会效果及挽救银行损失的角度出发，综合考虑被告人丁来营的犯罪情节和悔罪表现，对其适用缓刑不致再危害社会，对其所居住社区没有重大不良影响，可对其适用缓刑，在缓刑考验期内依法实行社区矫正。被告单位的违法所得依法应当退赔被害人。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第六十四条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第七十六条之规定，判决如下：一、被告单位日照农泰食品有限公司犯骗取贷款、票据承兑罪，判处罚金人民币五十万元（罚金于判决生效后十日内缴纳）。被告单位日照市易盛经贸有限公司犯骗取金融票证罪，判处罚金人民币二十五万元（罚金于判决生效后十日内缴纳）。被告人丁来营犯骗取贷款、票据承兑、金融票证罪，判处有期徒刑二年，缓刑四年，并处罚金人民币十五万元（缓刑考验期自判决确定之日起计算，在缓刑考验期内依法实行社区矫正。罚金已缴纳）。二、责令被告单位日照农泰食品有限公司将违法所得五千一百五十九万零一百五十元零五分、被告单位日照市易盛经贸有限公司将违法所得一千四百四十九万一千三百二十五元九角八分退赔被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省日照市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  李 娟人民陪审员  李红霞人民陪审员  孟祥芳二〇一八年八月十四日书 记 员  丁昌华附相关法条：《中华人民共和国刑法》：第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第七十六条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，由公安机关考察，所在单位或者基层组织予以配合，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。