石家庄市鹿泉区人民法院刑 事 判 决 书（2014）鹿刑初字第153-1号公诉机关鹿泉区人民检察院。被告人冯艳丽，女，1980年5月31日出生，汉族，大学本科文化，户籍地石家庄市，现住鹿泉区。2012年12月11日因涉嫌非法吸收公众存款罪被鹿泉区公安局监视居住。2012年12月31日因涉嫌非法吸收公众存款罪被该局刑事拘留。经鹿泉区人民检察院批准于2013年2月5日鹿泉区公安局执行逮捕，2013年6月5日因病被鹿泉区人民检察院取保候审。2017年3月9日被我院决定逮捕，2018年2月6日冯艳丽到鹿泉区公安局投案自首。辩护人王云肖，河北蓝天联合律师事务所律师。鹿泉区人民检察院以鹿检公诉刑诉[2015]184号起诉书指控被告人冯艳丽犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。鹿泉区人民检察院指派检察员李红芳出庭支持公诉，被告人冯艳丽及辩护人王云某到庭参加了诉讼。现已审理终结。鹿泉区人民检察院指控，2007年12月石家庄蓝宝机械制造有限公司（以下简称蓝宝公司）在石家庄市工商局注册，公司法人和实际经营者是杜某（另案处理），公司主要经营除尘器、消音器等环保设备。2010年11月份至2012年12月蓝某公司法人杜某在未经有关部门批准的情况下，通过被告人冯艳丽与邹某在石家庄市设立融资点，招聘业务员，通过媒体和发放宣传单等方式，面向社会公众对蓝某公司进行宣传，被告人刘某1与刘某2凡及杜某本人通过带领客户参观、现场讲解等方式招揽集资户与蓝某公司签订“石家庄蓝某机械制造有限公司合作协议书”和借款合同，承诺给客户高额利息收益，面向社会非法吸收公众存款。被告人冯艳丽与邹某在石家庄市美东国际B座1602室设立了办公室并在石家庄设立三个集资点，一个点在石家庄市新华区联盟路中远写字楼7楼，业务经理盖进科；一个点在石市裕华区槐安路金马写字楼20楼，负责人王某1；一个点在石家庄建设大街与槐中路交叉路口的新世隆超市一楼，负责人前期为曹某1，后换成张某。2010年11月至2011年2月份，杜某给冯艳丽集资总数的36%；冯艳丽给各集资业务经理集资款总数的28%，剩下的8%是冯艳丽、邹某的提成。冯艳丽给张某、曹某1集资款数的8%的纯提成。2011年2月至2011年6月份，杜某把给集资款总数36%降到了33%，冯艳丽给王某1和盖进科降到了27%，给张某、曹某1集资款数的8%的纯提成降到了7%。2011年6月至2012年5月份杜某把33%降到了30%，冯艳丽给王某1和盖进科降到了26%，给张某、曹某1集资款数的纯提成还是7%一直到最后。冯艳丽、邹某与集资户签订合作协议书期限是半年，给集资户的利息分四个档，集资款数1－10万利息是每万元13%；11－30万利息是每万元14%；31－50万的利息是每万元15%；50万以上的利息是每万元16%，为吸引客户，业务经理在客户签协议和转账之后，给客户返集资款的2%的好处，2011年6月把给客户好处降到了1%。截止案发冯艳丽与邹某及其所属集资点非法吸收公众存款，总计14691.87万元左右，其中各集资点非法吸收公众存款14467.87万元，已返还本金及利息9834.3356万元左右，尚欠集资本金485.7344万元。邹某个人非法吸收公众存款224万元。2010年11月至2011年10月被告人曹某1个人非法吸收公众存款1724.9万元，尚欠集资金额420.435万元；其下面业务集资金额为801.6万元。张某个人非法吸收公众存款1100.1万元，尚欠集资户本金226.5945万元；其下面业务员集资金额为1205.67万元。2011年4月至2012年10月被告人刘某1和刘某2凡合作给蓝某公司融资，分别在蓝某公司为刘某1融资设的办公室及在石家庄市有刘某1股份的养生店进行。刘某1主要介绍客户，刘某2凡负责办理相关手续。半年期协议是每万元利率为16%，一年期协议书是每万元28%年息；三年期协议书是每万元28%年息，三年后企业效益好每年每万元6%奖励；还有抵押房贷合同书，每季度每万元4.25%。蓝某公司给刘某1与刘某2凡按半年期存款总额的9%提成，一年和三年期存款按12%提成，其中融资款总额的3%作为刘某2凡提成。截止案发刘某1和刘某2凡非法吸收公众存款，总计10703.9万元，已返还本金及利息5911.114万元，尚欠集资4792.786万元。刘某1提成大概有477万元左右，刘某2凡的提成有200万左右。蓝某公司法人代表杜某个人非法吸收公众存款，总计8161.2372万元，返还本金及利息4404.775万元，尚欠集资3756.4622万元。以上资金往来由蓝某公司财务主管刘某3负责，梁某主要负责制作电子记录和为集资户打利息。蓝某公司在融资过程中，没有建立完整的账目，只是由财务建立电子记录。经河北宏泰公司会计鉴定中心鉴定，该公司非法吸收943人公众存款总计39800.7072万元，其中本息已清人数为284人，涉及吸收存款本金3165.5万元，支付利息50.981万元，本息未结清659人，涉及吸收存款本金36635.2072万元，已还本金18207.9万元，已付利息3824.2696万元，蓝某公司总体尚欠本金14603.0376万元。蓝某公司所融款项其中支付购买行唐县红领巾水库附近玉山山庄约9000亩荒山3525元；郭新学（邯郸市武安县某村代理支部书记，另案处理）做国债生意借款1000万元；支付杜珍庭（另案处理）用以井陉房地产项目370万元；支付修理厂项目210万元；东方化工借款80万元；公司及杜某本人购买房产480万元左右。蓝某公司用于项目投资等1412.9805万元。公诉机关认为，被告人冯艳丽的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，建议以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，被告人冯艳丽主动退赃，主动到公安机关投案自首，并如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或减轻处罚。被告人冯艳丽对公诉机关指控无异议。辩护人辩称冯艳丽系自首，积极退赃，建议从轻处罚。经审理查明，2007年12月石家庄蓝宝机械制造有限公司（以下简称蓝宝公司）在石家庄市工商局注册，公司法人代表和实际经营者是杜某（另案处理），公司主要经营除尘器、消音器等环保设备。2010年11月份至2012年12月蓝某公司法人代表杜某在未经有关部门批准的情况下，通过被告人冯艳丽及其助理邹某在石家庄市设立融资点，招聘业务员，通过媒体和发放宣传单等方式，面向社会公众对蓝某公司进行宣传，被告人刘某1与刘某2凡及杜某本人通过带领客户参观、现场讲解等方式招揽集资户与蓝某公司签订“石家庄蓝某机械制造有限公司合作协议书”和借款合同，承诺给客户高额利息收益，面向社会非法吸收公众存款。被告人冯艳丽（在逃）其助理邹某在石家庄市美东国际B座1602室设立了办公室并在石家庄设立三个集资点，一个点在石家庄市新华区联盟路中远写字楼7楼，业务经理盖进科；一个点在石市裕华区槐安路金马写字楼20楼，负责人王某1；一个点在石家庄建设大街与槐中路交叉路口的新世隆超市一楼，负责人前期为曹某1，后换成张某。自2010年11月至案发冯艳丽与其助理邹某及其所属集资点非法吸收公众存款，总计1.469187亿元左右，其中各集资点非法吸收公众存款1.446787亿元，已返还本金及利息9834.3356万元左右，尚欠集资本金485.7344万元。邹某个人非法吸收公众存款224万元。2010年11月至2011年10月，被告人曹某1个人非法吸收公众存款1724.9万元，尚欠集资金额420.435万元。其下面业务集资金额为801.6万元。张某个人非法吸收公众存款1100.1万元，尚欠集资户本金226.5945万元。其下面业务员集资金额为1204.67万元。上述事实，由公诉机关提交并经法庭举证、质证的下列证据予以证实：1、集资人的相关证言证实：（1）集资人汪某红陈述，自2011年6月10日－2012年11月15日我通过一个叫姚某的人向蓝某公司投资42次，投资金额130万元，期限均为半年，收回本金72万元，收到利息共计12.91万元。（2）集资人王琳陈述，我通过姚某向蓝某共投资41.5万元，期限为半年，收回本金19万元，收到利息3.385万元，尚欠本金22.5万元。（3）600余位集资人报案的陈述证实，蓝某机械制造有限公司分别以投资新疆工程等其他的名誉，以高利息为诱饵，诱惑广大社会公众为蓝某集资，致使大量资金不能返还。（4）石家庄蓝某机械制造有限公司与投资人签定的合作协议书，合作协议书收益支付单。2、同案犯供述：（1）同案犯杜某供述，石家庄蓝某机械制造有限公司于2007年12月成立，我是法人也是公司总经理，负责全面工作。公司主要经营除尘器、消音器等环保设备。2010年11月，我公司缺少资金，冯艳丽找到我想给我厂融资，我就同意了。由我公司出具盖有法人章和公司公章的空白合同，由冯艳丽负责和集资户签订合同，集资户将集资款直接打到我的银行卡里，我和冯艳丽谈好后在我公司办公室我和冯艳丽签订了合作协议。冯艳丽自己在石家庄市设集资点，面向社会，以高利息给我公司融资。2011年春节前融了400多万元。2011年8月左右，刘某1到我公司找我想给我公司融资，我同意了，集资模式和冯艳丽的一样，刘某1也办公融资点。刘某1和冯艳丽没有关系。还有部分集资户直接找以我公司和我签订了合作协议。刘某1和冯艳现将与集资户签订合作协议书交给我公司，我安排刘某3和梁某建议电子账目。刘某1和刘某2凡二人是合伙给我公司吸收集资款，我公司除我，还有刘某3、梁某负责公司集资的事，其他人没有参与。刚开始，我只打算融资400万，冯艳丽第一个月就融够了，到三个月时开始支付利息，但这三个月的盈利不足以支付高额利息，我只能扩大融资，用新融入的资金去支付利息、提成，到2010年夏天，我感觉到仅凭我公司制造业的盈利无法支付高额付息、提成，就通过改变经营项目、搞开发来规避风险，到2011年6月份，就感到再融资公司肯定破产，2012年11月份就彻底不再融资了。集资款一部分用于我公司的正常经营，如购买原材料，制造设备等公司的账目有记载，一部分给集资户付利息和冯艳丽、刘某1的提成；购买行唐县红领巾水库附近玉山山庄荒地和一个铁矿花了3000多万元，买行唐铁矿花了1300万元，郭新学借了1000万，我公司和杰森汽修厂合作投资210万元，石家庄东方石油化工机械厂借了80万元，给杜增军拆迁补偿款370万元。整个融资时间约2年，到现在尚欠集资户1.5－1.6亿元。在蓝某非法集资后我购买了三套住房，其中一套是2007年非法集资之前花20多万补差款购买的天滋嘉鲤小区的回迁楼。还有一套是2011年5月花80多万购买的裕华路和体育大街交叉口，另一套房子是2011年底花340万购买了石家庄恒大华府15号楼2单元2001室。附鹿泉市公安局协助查封通知书一份，司法协助工作联系表，查封决定书，查封清单，查封笔录及查封照片。（2）同案犯盖进科供述，我是被冯艳丽和邹某招聘到石家庄阳光国际投资公司的，我负责的集资点共发展了100多人，总金额有2000多万左右，我手下的业务员有齐某、王某2、蔡某。（3）同案犯齐会宁供述，我是2011年5月通过招聘到蓝某公司上班的，我是业务员，每天到街上发该公司的宣传单子，宣传单内容是蓝某机械制造有限公司是个生产机械、除尘器、消音器等产品正规企业，现在需要资金，让客户和群众往蓝某投钱，客户投了钱公司就将这笔账记在我名下，我共吸收400多万元，我在蓝某工作一年半时间，工资加提成约挣了8万元。（4）同案犯梁忠然供述，我通过网上看到蓝某公司招聘销售人员，我就去美东国际面试，一个叫邹某的面试的我，之后有人给我打电话让我去中远大厦找盖洪泽，之后我和就和盖洪泽一起工作。我的主要工作就是发蓝某公司的投资宣传单，单上有我的电话，有投资意向的客户联系我后，我就向客户讲一下蓝某公司是一家环保企业，并带客户实地考察，杜某会给讲解其经营情况，客户确定投资后，盖洪泽会将杜某的账号给我，我带客户到银行打我，并与客户签合同。我为蓝某公司介绍集资约三、四十万元。（5）同案犯柴乔立供述，我通过网上看到美东国际的阳某公司招聘人员我就去该公司面试，王某1招聘的我，该公司负责人是冯某和邹某。王某1让我到美东国际拿上蓝某公司集资的宣传单到街上发，如有意向投资的客户，我就和客户谈好利息和投资时间，之后带客户到银行向杜某账号打钱，之后再带客户到美东国际和客户签合同，通过我介绍的客户为蓝某公司集资额有一百多万元，我提成约有2万多元。（6）同案犯田静供述，2011年2月我到石家庄阳某投资公司上班，负责宣传蓝某公司各类投资项目，并承诺如果投资就会得到高额回报，最低投资1万元，最高不限，对方投资10万元公司给我500元资金，我共给该公司吸收存款180万左右。（7）同案犯田凡供述，我是来自首的，2011年4月份至2012的10月我被阳某投资招聘后为石家庄蓝某机械制造有限公司集资了。共集资685.87万元。（8）同案犯陶过供述，2012年8、9月份，冯艳丽给我打电话说蓝某机械制造有限公司需要一笔资金问我能否找到资金，找到了会给我10万多元好处费，之后我就找到辛集做服装个体的王某3、刘某4、李某1等人和冯艳丽到蓝某考察了几次，然后就和这几个个体老板一共凑了430万打到了蓝某的账户上，冯艳丽给了我15万左右的好处费。（9）同案犯刘某1供述，2010年10月的一天我到新世隆超市里拿到了一份蓝某机械制造有限公司的宣传材料，几天后我到该公司的工业园区考查了生产线和财务报表，期间见到了杜某和自称税务局的刘某2凡，杜某说公司活多资金紧张，有钱可以接大合同，我看公司生产利润挺好就答应给他们投资。2010年10月我给蓝某公司集资130万左右，一星期后杜某给了我一份合同内容是，我投入的资金用于蓝某投资邯郸钢厂做除尘设备，资金使用周期半年，2011年4月我的集资款到期后杜某连本带息打到我银行卡上。之后，杜某说工程量大还需要集资，我说我还可以再集资，过了一段时间我和夏某、李某2等人又去考察了一下，当时合同不是蓝某的，杜某说蓝某没有钢结构资质是使用邯郸附属企业的资质，我觉得利润挺好就答应给杜某再集资。几天后我和杜某、刘某2凡商谈了具体操作方案，我给杜某提供资金，杜某给我和刘某2凡提成，我和刘某2凡共给蓝某公司集了9000万左右，集资款大都是刘某2凡经手的，我们总的提成大概有700万左右，我的提成有400万左右。（10）同案犯刘某2凡供述，2010年底我和冯艳丽、邹某认识了杜某，杜某让我们帮忙集资，之后冯艳丽就在新世隆、裕彤超市和美东国际设立了集资点进行宣传融资活动，我只是有工商到超市查的时候我帮他们说情，后来冯艳丽给了我好处费。2011年4月我通过冯艳丽认识了刘某1，并知道他也在杜某公司投资，之后刘某1多次与我联系，并与我商议我俩单独向杜某融资，并答应给我提成，后我与杜某谈了融资的操作方式，主要是我们向杜某提供资金，杜某给我们提成，之后刘某1就开始进行融资。集资户都是刘某1联系的，集资户的利息也是刘某1与他们谈好的，我主要负责按照刘某1的要求与集资户签订合同，杜某给的提成由其财务按期打到我的银行卡中，我留下我的提成后再转给刘某1。我们一共向杜某集了大约有9000万左右，我们共提成约700万左右，其中我提成150万左右，其余的归刘某1所有。刘某2凡银行账单明细情况说明（11）同案犯邹某供述，2011年1月份，刘某2凡找到冯艳丽说蓝某公司需要资金，经考察后，在石家庄美东国际设立了办公室，我给冯艳丽打工，负责公司和集资点的业务联系，王东在裕华区金马写字楼设立了集资点，负责该点的各项事宜。盖洪泽在联盟路设立了集资点，负责该点的事宜。盖洪泽又找了张朋，张朋在新世隆超市设立集资点，负责该点的事宜。公司把盖好石家庄蓝某机械公司章的合作协议给我和冯艳丽，各集资点负责人到我们那里拿宣传册和空白协议书，跟老百姓签订合作协议，我和冯艳丽负责收集签好的协议书交到蓝某公司，蓝某给我们返提成，我们再给各集资点返提成，由公司根据合作协议书返还老百姓集资利息。提成由我和冯艳丽去蓝某公司财务室以现金方式支取。办公室的经费从我们的提成里出。我从2011年1月份开始干，2012年5月就不干了。共为蓝某融资约一亿八千万左右，付清本金约一亿二千万左右，还有六千未付本金。经我们融资的资金共提两千六百万左右，我提成现金约50万元，冯艳丽还给我一个翡翠玉白菜说价值100万左右，给刘某2凡现金约50万，还有两辆车价值20万元，冯艳丽约有250多万的提成，100万的办公经费，其他两千万左右给四个融资点的业务经理的提成和每个融资户的返还点，其中盖洪泽800万左右，王东300万左右，张朋300万左右，曹某2300万左右，还有融资户200万和兼职业务员的提成有几十万。（12）同案犯张某供述，2011年底我跟着盖洪泽为蓝某公司集资，我主要在省二院世纪联华超市发放宣传单，宣传蓝某公司的情况，讲解集资利息等事项，客户有投资议项时带客户到美东国际办公室签正式合同。通过我给蓝某公司集资大约有700万元。（13）同案犯曹某1供述，我来投案，供述自己为蓝某机械制造有限公司介绍集资的事。我自2010年11月开始为蓝某公司集资，2011的8、9月份不愿意干了，就去美东国际上班，主要是接待工作，2012年10月离开。我共为蓝某介绍集资户有六、七十户。（14）同案犯刘某3供述，2010年11月份蓝某公司法人杜某安排我登记集资户信息，2011年6月又安排梁某和我一起负责。我负责核对提成，梁某负责支付提成、给集资户利息和往电脑录入。集资户的利息和冯艳丽的提成我公司是按集资款的增年利息。冯艳丽给我公司集资总数额181669315元，总利息22253901元，总人数772人，已还清121631000元，我公司尚欠集资户本金6000多万元，集资户400多人，冯艳丽共提成有3000多万。刘某1给我公司介绍集资户，我公司提供空白合同和收据，刘某1负责签订合同开具收据，集资户将集资款存入杜某的个人银行卡上，我公司给付集资户利息和刘某1提成，刘某1集资总数9110万元，但我公司尚欠集资户本金4000多万，集资户50多人，刘某1提成有700多万。集资的款项一部分用于我公司的正常经营；一部分给集资户付利息和冯艳丽、刘某1的提成；购买行唐县红领巾水库附近荒山和一个石头矿，购买行唐县口头镇铁矿花了1000万元，郭新学借了1000万元，我公司和杰森汽修厂合作投资250万元，石家庄东方石油化工机械借120万元，给姓杜的一部分钱。我公司共有七部汽车，奥迪A6一部，花了30多万元；帕萨特一部，15万元购买；瑞风面包车12万元；途观一部35万元；东风小面包3万元；中兴皮卡13万元；工程皮卡10万左右。冯艳丽和杜某商量我公司尚欠冯艳丽提成款340万元，并出具的欠条，但欠条我没见到，我公司和冯艳丽的账就清了，我和邹某就将记账材料销毁了。（15）同案犯梁某的供述与刘某3供述基本一致。（16）被告人冯艳丽供述，2010年11月份的一天上午刘某2凡的一姓郭的朋友和蓝某公司法人杜某到我们公司，杜某说他们公司需要一笔钱，问我们能不能给他筹集流动资金，还跟我们说了付提成及利息的点，期限为半年，当天，我和刘某2凡、盖洪泽一起到蓝某公司考察之后就决定给该公司筹钱了。我负责集资业务，邹某是我的助理，负责行政内勤，之后设立了三个集资点，一个在石市新华区联盟路中远写字楼7楼，业务经理盖洪泽，负责如集业务员和集资点的各项事宜；一个在石市裕华区槐安路金马写字楼20楼，业务经理王东，负责各项事宜；一个在石家庄市建设大街与槐中路交叉口的新世隆超市一楼，业务经理开始是曹某2，后来是张朋，负责各项事宜；我们在石家市美东国际B座设立了办公室，我在办公室工作，蓝某公司把盖好石家庄蓝某机械制造有限公司空白合作协议书给我们办公室，各集资点业务经理到我们这拿宣传册和空白协议书，跟客户签订合作协议，客户将资金打到杜某的个人银行卡里，我们办公室负责收集签好的合作协议书，统计后交到公司，公司给客户付利息并给我们提成。我们从2010年11月至2012年5月共给蓝某公司集资，涉及400多集资户，到目前大概还有6000多万未还。经我们融资的资金共提成2600万左右，我个人提成有250万左右，刘某2凡提成有现金50多万，两部汽车价值20万元；邹某的提成有50万左右现金，还有一个“翡翠白菜”价值80多万；办公室费用大概107万元，其他两千万左右给融资点的业务经理提成和每个融资户的返点。杜某还欠我们340万提成没有给。曹某2吸收有二、三千万，共提成大约有三、四百万；盖鸿泽吸收五、六千万，提成大约有六、七百万；陶过是我介绍在辛集市范围内集资的，他大概集了几百万。4、河北宏泰司法会计鉴定中心[2013]鉴字第5号司法鉴定报告。5、石家庄阳某投资咨询有限公司的企业档案。6、被告人的到案经过，身份证明，退赃凭证。7、辩认笔录。上述证据，本院予以认定。本院认为，被告单位石家庄蓝某机械制造有限公司违反国家金融法律法规的规定，未经中国人民银行依法批准，通过发放宣传页、承诺高息等方式，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，严重破坏了国家金融信贷秩序；被告人冯艳丽直接参与并实施了向社会吸收资金的具体行为，对非法吸收公众存款犯罪后果的发生负有直接责任，且犯罪数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。2018年2月6日冯艳丽到鹿泉区公安局投案，并如实供述犯罪事实，系自首，可以从轻处罚。被告人冯艳丽上缴赃款160万元可酌定从轻处罚。根据被告人的犯罪事实，犯罪情节，悔罪表现和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人冯艳丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金八万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金自判决生效之日起三十日内缴纳）二、涉案赃款及财产依法予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接上诉于石家庄市中级人民法院，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。审判长  李惠菊审判员  杨巧燕助审员  高 峰二〇一八年二月八日书记员  王 辉