河北省石家庄市桥西区人民法院刑 事 判 决 书（2017）冀0104刑初165号公诉机关石家庄市桥西区人民检察院。被告人樊丽娅，女，1978年10月20日出生，汉族，中专文化，户籍所在地：河北省石家庄市桥西区，捕前住石家庄市桥西区。无业。2016年5月30日因涉嫌非法吸收公众存款罪被石家庄市公安局桥西分局刑事拘留，同年7月6日经石家庄市桥西区人民检察院批准，次日由石家庄市公安局桥西分局执行逮捕。现羁押于石家庄市第二看守所。辩护人吴雪柏、樊惠平，河北天捷律师事务所律师。被告人曹栋，男，1982年1月6日出生，汉族，初中文化，户籍所在地：河北省石家庄市正定县，捕前住石家庄市裕华区。无业。2016年6月1日因涉嫌非法吸收公众存款罪被石家庄市公安局桥西分局刑事拘留，同年7月6日经石家庄市桥西区人民检察院批准，次日由石家庄市公安局桥西分局执行逮捕。现羁押于石家庄市第一看守所。辩护人张英奎，河北庄铭律师事务所律师。被告人许花欣，曾用名许华欣，女，1985年2月25日出生，汉族，初中文化，户籍所在地：河北省石家庄市栾城区窦妪镇南赵村长源路十胡同11号。无业。2016年7月10日因涉嫌非法吸收公众存款罪被石家庄市公安局桥西分局刑事拘留，同年8月5日经石家庄市桥西区，次日由石家庄市公安局桥西分局执行逮捕。现羁押于石家庄市第二看守所。辩护人张永强、杨苗，河北庶宁律师事务所律师。被告人李东亮，男，1990年12月11日出生，汉族，大专文化，户籍所在地：河北省衡水市景县，捕前住沧州市运河区。务工。2016年8月8日因涉嫌非法吸收公众存款罪被石家庄市公安局桥西分刑事拘留，同年8月17日经石家庄市桥西区人民检察院批准，次日由石家庄市公安局桥西分局执行逮捕。现羁押于石家庄市第一看守所。被告人段新建，曾用名段荣军，男，1979年2月23日出生，汉族，小学文化，户籍所在地及现住地：河北省石家庄市行唐县。务工。2016年8月15日因涉嫌非法吸收公众存款罪被石家庄市公安局桥西分局刑事拘留，同年8月25日被取保候审。2018年1月10日经由本院决定，当日由石家庄市公安局桥西分局执行逮捕。现羁押于石家庄市第一看守所。辩护人郭百利，河北冀港律师事务所律师。被告人王连芹，女，1972年1月23日出生，汉族，高中文化，户籍所在地：河北省承德市兴隆县，现住承德市兴隆县。无业。2015年7月1日因涉嫌非法吸收公众存款罪被石家庄市公安局桥西分局刑事拘留，同年8月4日被取保候审，2016年8月4日被监视居住，2017年3月31日被石家庄市桥西区人民检察院取保候审。辩护人苏铁钢，河北汇宁律师事务所律师。被告人杨霞，女，1970年6月16日出生，汉族，高中文化，户籍所在地：河北省石家庄市栾城区，现住石家庄市栾城区。无业。2016年6月5日因涉嫌非法吸收公众存款罪被石家庄市公安局桥西分局刑事拘留，同年6月21日被取保候审。2018年1月12日经由本院决定，当日由石家庄市公安局桥西分局执行逮捕。现羁押于石家庄市第二看守所。辩护人郑晓丽、王毅，河北纳达律师事务所律师。被告人刘近，女，1986年6月28日出生，汉族，高中文化，户籍所在地及现住地：河北省石家庄市栾城区。2015年6月2日因涉嫌非法吸收公众存款罪被石家庄市公安局桥西分局取保候审，2016年6月2日被监视居住，2017年3月30日被石家庄市桥西区。2018年1月11日被本院取保候审。被告人李丹彬，男，1984年10月30日出生，汉族，本科文化，户籍所在地：河北省冀州市，现住石家庄市桥西区。2016年4月29日因涉嫌非法吸收公众存款罪被石家庄市公安局桥西分局刑事拘留，同年6月3日被取保候审。辩护人张付英、张博，河北三和时代律师事务所律师。石家庄市桥西区人民检察院于2017年4月10日以石西检公刑诉（2017）103号起诉书，指控被告人樊丽娅、曹栋、许花欣、李东亮、段新建、王连芹、杨霞、刘近、李丹彬犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。石家庄市桥西区人民检察院指派检察员张某1出庭支持公诉。被告人樊丽娅及其辩护人吴雪柏、樊惠平，被告人曹栋及其辩护人张英奎，被告人许花欣及其辩护人张永强、杨苗，被告人李东亮，被告人段新建及其辩护人郭百利，被告人王连芹及其辩护人苏铁刚，被告人杨霞及其辩护人郑晓丽，被告人李丹彬及其辩护人张付英、张博到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：被告人樊丽娅、曹栋、段新建、王连芹与陈某1（在逃）均系河北晟德担保有限公司（以下简称晟德公司，由董某1于2011年10月成立，董某1已因涉嫌非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪被起诉）的大区经理，在石家庄市县区承德市为晟德公司非法吸收公众存款。其中，被告人樊丽娅负责石家庄市区的业务；被告人曹栋负责元某县的业务；被告人段新建负责行唐县的业务；被告人王连芹负责承德市的业务；陈某1负责石家庄市区的部分业务以及栾城区的业务。被告人李东亮系被告人樊丽娅的下属业务员，被告人许花欣、杨霞、刘近系陈某1在负责栾城区业务的下属业务员，被告人李丹彬系负责石家庄市区部分业务的业务经理。1、2013年4月至2014年期间，被告人樊丽娅通过在石家庄市桥西区祥隆某超市等地以发放宣传单等方式宣传晟德公司，并以许诺高额利息的方式，通过其本人、被告人李东亮以及其下属业务员向78名集资人吸收存款1929.0001万元，造成集资人损失1837.9538万元。其中，被告人李东亮向7名集资人吸收存款101万元，造成集资人损失99.84万元。2、2013年初至2014年期间，被告人曹栋在石家庄市区以及在元氏县通过该县农村信用社代办员张某5、王某2等人宣传晟德公司，并以许诺高额利息的方式，通过其本人以及该县农村的代办员向123名集资人吸收存款545.575万元，造成集资人损失542.2074万元。3、2013年5月至2014年期间，被告人段新建在行唐县设立晟德公司代办点，通过其本人的宣传，并以许诺高额利息的方式向19名集资人吸收存款202.6万元，造成集资人损失193.0366万元。4、2013年12月至2014年6月期间，被告人王连芹在承德市宣传晟德公司，并向集资人康某利、孟某1、李某1以许诺高额利息的方式吸收存款55.5万元，造成集资人损失52.2万元。5、2013年初至2014年期间，被告人许花欣、杨霞、刘某1陈某1安排，向栾城区各个农村的信贷员宣传晟德公司，在许诺可以给予集资人高额利息的同时，承诺给予信贷员一定比例的提成。通过该种方式，被告人许花欣向23名集资人吸收存款81.1万元，造成集资人损失78.495万元；被告人杨霞通过其本人以及农村信贷员王某1、靳某、张某6、赫秀花、徐某、霍某向121名集资人吸收存款321.745万元，造成集资人损失321.295万元；被告人徐花欣、杨霞通过农村信贷员张某7向82名集资人吸收存款285.615万元，造成集资人损失285.615万元；被告人刘近通过其本人以及农村信贷员张某3、刘某2、崔某、赵某2、刘某3向71名集资人吸收存款211.85万元，造成集资人损失209.66万元。6、2013年3月至2014年6月期间，被告人李丹彬在石家庄市区宣传晟德公司。并向集资人周某、陈某2、王某3以许诺高额利息方式吸收存款60万元，造成集资人损失57.5834万元。公诉机关当庭出示了被告人樊丽娅、曹栋、许花欣、李东亮、段新建、王连芹、杨霞、刘近、李丹彬的供述，证人董某1、张某2、邱某、曹某1、冯某1、冯某2的证言，集资人吕某2赵某1、耿某、白某、孟某1、周某、吕某1、王某1、张某3等人的证言，借款协议及借贷凭证，专项审计报告，银行流水，扣押物品清单，户籍证明，到案经过等证据；据此认定被告人樊丽娅、曹栋、段新建、李东亮、许花欣、杨霞、刘近非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大；被告人李丹彬、王连芹非法吸收公众存款，有其他严重情节，九名被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院判处。被告人樊丽娅辩称，自己不是大区经理；其在晟德公司存款后董某1给过自己一些饮料让帮其做宣传；只是为了拿到董某1饮料的代理权才帮董某1在祥隆某超市为其销售产品、用银行卡给业务员转账；自己家中有事只是偶尔到公司；在资金链断了以后帮助董某1还集资参与人200多万元。被告人樊丽娅的辩护人的辩护意见是，樊丽娅没有起到领导作用，不是大区经理，没有时间在晟德公司工作，具体用其银行卡转账是董某1的安排，不应对其他业务员所涉犯罪金额承担刑事责任；指控樊丽娅涉及的多起犯罪事实不清，证据不足；集资参与人未指认樊丽娅介绍吸收资金，不能认定为樊丽娅所为。被告人曹栋当庭自愿认罪，辩称其不负责具体元某业务，具体业务是姚某负责，自己只是在姚某和董某1之间起到沟通作用；请求从轻处罚。被告人曹栋的辩护人的辩护意见是，本案属于单位犯罪，签订合同是以公司名义，并且是为了公司的利益，不是个人犯罪；姚某才是元某负责人，曹栋只是帮助行为，系从犯；曹栋在犯罪过程中作用小，没有直接吸收存款；曹栋自愿认罪，系初犯、偶犯，建议对其从轻处罚。被告人许花欣当庭自愿认罪，辩称自己在里的信贷员办理合同事宜，偶尔在陈某3带着去村里宣传；自己获利两万多元，其家人也在公司存款五万元。被告人许花欣的辩护人的辩护意见是，许花欣主观恶性小；许花欣系底层业务员，只是帮助传达信息、办理合同，不应将信贷员吸收的存款记录在许花欣名下；本案应系单位犯罪；其中对其家人存款5万元，应当从犯罪数额中予以扣除；许花欣系从犯、初犯、偶犯，积极认罪，建议对其从轻处罚。被告人李东亮当庭自愿认罪，对指控的吸收集资参与人数和钱数没有异议；辩称自己在祥隆某超市，受樊丽娅的领导，会把客户带到公司给樊丽娅，并且在公司开会能见到樊丽娅，还需要在微信上向樊丽娅汇报工作，请求从轻处罚。被告人段新建当庭自愿认罪，对指控的吸收存款的人数和数额没有异议。辩称自己不是大区经理，行唐只有他自己吸收存款；自己借钱还了集资参与人39万元；系自首，请求从轻处罚。被告人段新建的辩护人的辩护意见是，本案应属于单位犯罪，被告人认罪态度好，应属于从犯，积极退赔，建议对其从轻处罚。被告人王连芹当庭自愿认罪，辩称案发后已经用自己的钱款退还了吸收的全部存款，并且得到集资参与人的谅解；其带着集资参与人主动到桥西分局来报案，应属自首。被告人王连芹的辩护人的辩护意见是，王连芹积极筹措资金全部退还集资人；王连芹系自首，主观恶性小，犯罪情节轻微，系初犯、偶犯，建议对其从轻、减轻处罚。被告人杨霞当庭自愿认罪，辩称自己在栾城的店里接待客户、为村里的代表办理合同；自己没有直接介绍客户，吸收存款。请求从轻处罚。被告人杨霞的辩护人的辩护意见是，在犯罪中作用小，杨霞只是为代办员办理手续，没有直接吸收存款，系从犯；杨霞自愿认罪，建议对其从轻、减轻处罚。被告人刘近当庭自愿认罪，对指控的犯罪事实和数额没有异议，辩称自己负责栾城店里和代办员办理手续，自己获利的3万元已经全部退赃。系自首，请求从轻处罚。被告人李丹彬当庭自愿认罪，辩称自己并不是业务经理，是主动到派出所，属于自首。请求法院对其从轻处罚。被告人李丹彬的辩护人的辩护意见是，李丹彬并不是业务经理，只是普通的业务员；对指控的犯罪数额仅有集资参与人证言，不能认定；本案应属于单位犯罪；李丹彬有自首情节，主观恶性小，系初犯、偶犯、认罪、悔罪，并且愿意积极退赔，建议法院对其从轻、减轻处罚。经审理查明：2011年10月董某1（另案起诉）以李某2（另案起诉）的名义注册成立了河北晟德担保有限公司（以下简称晟德公司），李某2任法定代表人，董某1任董事长。后晟德公司购买了石家庄市新活力饮品有限公司，并由李某2任法定代表人。被告人樊丽娅于2013年4月至2014年8月在晟德公司工作，为晟德公司祥隆某超市点负责人；被告人李东亮2013年4月至2014年8月在晟德公司祥隆某超市点做业务员；被告人曹栋于2013年初至2014年8月在晟德公司工作，负责元某县业务点与晟德公司总部的沟通；被告人段新建2013年6月至2014年7月在行唐县吸收存款；被告人王连芹于2013年11月至2014年2月在承德吸收存款；被告人许花欣、杨霞、刘近系晟德公司栾城区业务员；被告人李丹彬于2013年4月至2013年10月在晟德公司市区业务员。1、2013年4月至2014年期间，樊丽娅帮助董某1联系本市桥西区红旗大街祥隆某超市，使其设立晟德公司祥隆某超市点，樊丽娅为负责人之一，期间樊丽娅偶尔去超市点；李东亮等业务员在超市点以发放宣传单等方式宣传晟德公司，并以许诺高额利息的方式，吸收存款。其中被告人樊丽娅通过其本人及其下属业务员向78名集资参与人吸收存款1929.0001万元，造成集资参与人损失1837.9538万元；李东亮向7名集资参与人吸收存款101万元，造成集资参与人损失99.84万元。2016年5月30日石家庄市公安局桥西分局青园街派出所民警从樊丽娅家中将其抓获，但并未如实供述全部犯罪事实。桥西分局经侦大队民警通过做李东亮母亲工作，2016年8月8日李东亮主动至经侦大队，并如实供述全部犯罪事实。2、2013年初至2014年期间，曹栋在石家庄部分市区及元氏县通过该县农村信用社代办员张某5、王某2等人宣传晟德公司，并以许诺高额利息的方式吸收存款。曹栋通过其本人及代办员向123名集资参与人吸收存款545.575万元，造成集资参与人损失542.2074万元。曹栋获利约100万元。2016年5月31日石家庄市公安局长安分局长征街派出所从曹栋家中将其抓获，到案后曹栋如实供述了全部犯罪事实。石家庄市公安局桥西分局经侦大队扣押董某1给予曹栋的冀Ａ×××××捷达轿车一辆。3、董某1出具书面授权书，授权段新建作为在行唐办事处负责人。段新建通过宣传并以许诺高额利息的方式向19名集资参与人吸收公众206.6万元，造成集资参与人损失193.0366万元。段新建获利10万余元。2016年8月14日段新建通过其朋友联系石家庄市行唐县公安局刑侦大队龙州中队欲自首，次日凌晨龙州中队民警将其从家中带走，到案后如实供述了全部犯罪事实。案发后、投案前段新建主动向部分存资人退还39万元，但此部分集资参与人并未报案，公诉机关也未指控。4、2013年12月至2014年6月，被告人王连芹在晟德公司存款15万元后，回到承德后，向身边人员介绍晟德公司存款业务，后集资参与人康某利、孟某1、李某1在晟德公司存款55.5万元，王连芹获利3万元。案发前造成集资参与人损失52.2万元。2014年11月17日王连芹主动带集资参与人至石家庄市公安局桥西分局经侦大队报案，但未掌握王连芹系介绍人。后，经侦大队电话联系王连芹来接受调查，2015年7月1日王连芹主动至经侦大队，并如实供述全部犯罪事实。王连芹主动将3万元非法所得退缴石家庄市公安局桥西分局经侦大队。本案审理期间王连芹主动退还三名集资参与人全部存款，并取得集资参与人谅解。5、2013年初至2014年期间，被告人许花欣、杨霞、刘某1陈某1安排，主要负责为栾城区农村信贷员吸收存款后办理手续。偶尔在陈某3带领下到各个农村发放单页宣传晟德公司，在许诺可以给予集资参与人高额利息的同时，承诺给予信贷员一定比例的提成。许花欣向21名集资参与人吸收存款76.1万元，造成集资参与人损失73.795万元；杨霞通过其本人及为农村信贷员王某1、靳某、张某6、赫绣花、徐某、霍某办理存款合同，共计吸收121名集资参与人321.745万元，造成集资参与人损失321.295万元；许花欣、杨霞为农村信贷员张某7向82名集资参与人吸收的285.615万元办理存款业务，造成集资参与人损失285.615万元；刘近通过其本人及为农村信贷员张某3、刘某2、崔某、赵某2、刘某3吸收的71名集资参与人吸收存款211.85万元，造成集资参与人损失209.66万元。许花欣、杨霞分别获利约2万元，刘近获利3万元。2015年6月2日刘近主动至石家庄市公安局桥西分局经侦大队自首，并如实供述了全部犯罪事实；2016年6月5日杨霞乘坐火车时被北京铁路公安局天津公安处天津站派出所抓获；2016年7月10日许花欣被石家庄市栾城区公安局柳林屯派出所抓获，到案后如实供述了全部犯罪事实。到案后刘近主动退缴36000元至石家庄市公安局桥西分局经侦大队。6、2013年3月至2014年6月期间，被告人李丹彬在石家庄部分市区宣传晟德公司，并向集资参与人周某、陈某2、王某3以许诺高额利息的方式吸收存款60万元，造成集资参与人损失57.5834万元。2016年4月29日李丹彬被河北省冀州市公安局市区派出所掌握其是网上追逃犯后将其电话传唤到案，到案后如实供述了全部犯罪事实。在审理期间，李丹彬主动向三名集资参与人退还人民币260000元，并取得三名集资参与人的谅解。上述事实，有以下证据予以证实：一、被告人的供述：1、被告人樊丽娅的供述：2016年5月30日的供述：我没有在河北晟德投资担保有限公司上班过，我只是给这个公司介绍过几个客户。我一共给这个公司介绍过三个人。这几个客户每人投资多少钱我记不清楚了，总共投资大概200万元左右。这些投资人是谁我不方便说。2016年5月30日的供述：2013年4、5月份，张肖峰打电话跟我说有一个公司收益不错，是个实体企业，如果我有投资需求的话，可以到这个公司投资，他说的这个公司就是河北晟德担保有限公司，打了电话过了一段时间后，我们约好一起到河北晟德担保有限公司去看一看，到了公司后，一个姓安的男性经理接待的我和张肖峰，然后安经理给我们介绍了一下河北晟德担保有限公司的基本情况，我和张肖峰就走了，过了一段时间后，安经理给我打电话，说河北晟德担保有限公司的老板董某1想见见我，我们约好在河北晟德担保有限公司见面，然后就认识了董某1。董某1全面给我介绍了一下河北晟德担保有限公司的业务和饮料厂的前景，我认为这个企业不错，我投资了10万元。董某1对我说，如果我给河北晟德担保有限公司介绍客户的话，会给我提成百分之七，然后我又介绍了三个朋友在河北晟德担保有限公司投资了一共200万元。但是董某1对我的承诺没有兑现，我一分提成也没有拿到。这个三个朋友分别是樊某投资了40万、吴晓琴投资了10万、剧慧卿投资了150万元，因为我在河北晟德担保有限公司投资了10万元，而且本金和利息都回来了，我感觉河北晟德担保有限公司还不错，就介绍给了他们。樊某和吴晓琴一共50万元直接投资到了河北晟德担保有限公司，剧慧卿把钱打到我的账户上，我把钱通过POSS机打到了河北晟德担保有限公司，第二天是剧慧卿亲自去河北晟德担保有限公司办理的签字。我在河北晟德担保有限公司没有职务，我不是该公司成员。石家庄市海悦天地22层是董某1租的，他租这个地方就是为他跟客户谈事情用的。从我认识董某1至今，董某1包括河北晟德担保有限公司没有给我提成，董某1一直说给我提成，但是从来没有给过我提成，至于我的提成有多少，该怎么算，我也完全不知道。他只是把一部分业务员的提成、工资和客户的返点都打了我的卡上，至于是哪些业务员和客户，我记不清了。让我负责给业务员客户发这些钱。这些都是董某1让我这么做的，我不知道为什么。2016年6月17日的供述：我是2013年4月通过朋友介绍到晟德工作，刚开始我是作为投资人身份去的，我第一笔入了10万元，后来我在晟德兼职，同事们都称呼我为经理。我在晟德具体工作是到超市等场所租房子宣传晟德的产品，让人们到晟德投资，晟德给我的提成具体是如何定的我不清楚。我在晟德担任经理，手底下人员不固定，有来有走，基本上保持10人左右。我手底下的员工基本上是让他们到各个宣传点进行宣传。宣传单是晟德印的发给我们，但是宣传单的印制费用是谁领用谁出。我手底下的员工有一个叫孙巧的女的拉的资金最多。我当时孩子小顾不上，当是董某1就让我们俩搭伙还有王佳东，我名义上是经理实际上大部分业务有他俩负责，包括来客户咨询，也是他们俩谈接待。我不清楚我们一共为晟德拉来多少投资，没统计过。我是记得提成是7个点，这里面还包括业务员的工资，提成还有客户的返点，还有员工和客户的福利，所有支出都来里面。这就是晟德的大包。孙巧和王佳东的提成是晟德打到我的工行卡上，再由我转给他们。我没计算过我从晟德那里拿过多少提成。2016年7月7日的供述：我因为孩子小及后期我老公有病需在家照顾孩子和老公，基本不去公司，公司由王佳东和孙巧负责。其他主要的负责人还有李某3（祥龙泰店长）、刘某4（新华路超市店长）、赵某3、刘某5、李某4、曹某2、孟某2，因为这几个人业绩突出，我对他们印象深，其他人我都记不起来了，可以通过我工行卡流水查到其他人员信息。所有业务员提成都是通过我的工行卡。业务员提成都是董某1规定的，他给了我一张业务员提成的表格，在李亚晶那，李亚晶在公司负责统计每个业务员的工资及提成，她统计好以后，我按照她统计的给业务员打钱。业务员的提成之所以由董某1规定，是因为最早所有人员都在裕华广场，2014年4、5月份，董某1资金链断了，每天要账的在公司闹，无法正常办公，所以在海悦天地租了一个办公室，把人员拉过来，搬到海悦国际后，我基本就不上班了。只是按照李亚晶统计的数字发放工资和提成。我自己打过电话，联系客户，但是投资还是没投资我不清楚，所有资金都是业务员拉来的，他们平时都称呼我为经理，所以都记在我名下。2016年8月29日的供述：我不是晟德公司员工。投资人之所以都指认我，说我在海悦国际为他们介绍晟德公司并让他们投钱，是因为他们受到了董某1的儿子和儿媳的指使，我不认识这些投资人。我觉得是董某1不想还这些投资人的钱，所以才这么做。因为我在河北晟德担保有限公司也放了点钱，董某1和曹红柳找过我好几次，要求把员工的提成和工资打到我个人工行卡上，然后我按董某1要求把钱打给员工。海悦国际管理者之前是董某1和曹红柳，后期是贾海平。2、被告人曹栋的供述：2016年5月31日的供述：2012年10月份经人介绍我认识了董某1，2013年初开始进入河北晟德担保有限公司开始工作，刚开始在公司主要帮助老板董某1打杂，2014年6月份董某1被公安机关抓走，公司就解散了。我没有介绍客户给河北晟德担保有限公司。河北晟德担保有限公司给我基本工资，但是没有给我兑现基本工资。我每个月的基本工资是3000元。2016年6月1日的供述：2013年初，董某1在石家庄裕园广场租了办公场所以后，我到他那正式上班，当时董某1收购了石家庄美达食品厂，我主要是负责推广石家庄美达食品厂，具体的做法是到石家庄周边的县城设立办事处，如果有人想投资石家庄美达食品厂，会和办事处的人联系，然后我负责把办事处的人引荐给董某1。当时宣传单页都是董某1弄的，上边就是介绍石家庄美达食品厂。如果有人要投资，投资方式就是以董某1名下资产作抵押，然后做借贷。我的工资一开始的时候董某1给我定的工资底薪是3000，但是没有给我发，我觉得这样不行，我就开始跑业务，董某1当时对我说，你自己成立一个办事处，不管是卖产品还是拉来资金，都给我提成，具体多少提成，当时没有说定。所以我想自己成立一个石家庄美达食品厂的办事处，然后推广产品，但是我没有资金成立起来。我一个朋友姚某对这个事情很感兴趣，他要求我介绍他跟董某1认识，然后他在河北晟德担保有限公司任职后，去元某县发展了办事处，吸收资金，他对我很感激，姚某通过他的邮政储蓄个人账户前前后后给我邮政储蓄个人账户打了50万左右，具体数额记不清楚了。这50万元左右，我一部分用于个人消费，大概40万元左右。剩下的10万元用于收购任某的借款合同，因为任某在河北晟德担保有限公司投资了10万元，他的合同到期了，他问我怎么还不给我钱，任某也表示不再投资了，所以我把他的合同收购了过来，是通过我的工商银行个人账户转账给了任某10万元。我在河北晟德担保有限公司一共吸收了大概300万元左右，介绍了2个客户。这2个客户分别是刘某6、刘某7。当初这两个客户签订的合同有借款协议和房屋抵押协议。这两笔借款，董某1给了我19万元左右的提成，但是我给刘某6和刘某7转过去了大概14万元左右，因为客户都知道有返点，我自己留了5万元左右。这5万元左右我用于个人消费了。我从河北晟德担保有限公司领取了一辆车，一辆捷达车，车号冀Ａ×××××，车现在我老家村里放着，钥匙也在老家放着。2016年6月16日的供述：我是2013年5、6月份左右到的该公司，刚到的时候负责给董某1跑贷款，后来我成为区域经理，我介绍姚某和董某1认识后，他按照拉给董某1投资的2%给我提成。我只给董某1介绍过一个客户，叫刘某7，投资数额是240万元，介绍这个客户我拿了大约19万元提成，打到了我建设银行卡上。姚某在元某县设立了一个办事处，我能叫上名字的一个叫张某5，一个姓冯。元某办事处一共为晟德公司拉来多少投资我不清楚。我一共在晟德公司拿了一百多万元提成，我记不太清了。我没有钱了，但是我会想办法退赔。2016年7月7日的供述：我在河北晟德担保有限公司担任区域经理，我负责正定和元某两个区域。在元某，我和姚某一起合作，具体是怎样吸收资金的我不清楚，每次吸收资金后，董某1把提成打到姚某那里，姚某再给我其中一部分提成，我的提成是按元某这个区域吸收来的资金的1%-3%。在正定这个区域，我负责的时候，没有吸收一分钱，后来这个区域由赵云负责了。我不清楚正定和元某这两个区域一共吸收了多少钱。3、被告人许花欣的供述：2012年4月份左右，我在58同城看到栾城分公司的招聘信息，上边的联系人是陈某3，面试三天后，我开始正式到栾城分公司上班。栾城分公司的陈某3是区域经理；杨霞、刘近和我都是业务员。一开始的时候，陈某3弄了一些小礼品放在栾城分公司，有人来公司咨询业务的时候，把这些小礼品和准备好的传单发给客户，后来因为人员不够，陈某3就把传单交给我们业务员，让我们出去发传单。传单的内容是宣传河北晟德担保有限公司和董某1本人的基本情况以及存款利率。我负责窦妪镇以及下边的几个村；刘近负责西营乡下边的几个村；杨霞负责城东和城北的柳林屯乡和冶河镇的村，还有城西的几个村。我们到村里开始是陈林带着我们三个人去村里宣传，一般是到人员比较密集的地方，挨家挨户发传单，也有的直接找村里的信贷员。后期我们三个业务员根据集资参与人员进行跟踪维护。我记不清我一共为晟德公司拉了多少存款了。我拿了大概5万元左右的提成，有现金也有银行转账。转账都是打到我建设银行和农业银行的个人卡上。陈某3给了我们业务员一个表，表上显示提成的算法，拉来1万元存款，提成是50元；拉来5万元存款是100元；拉来10万元存款是150元；拉来20万以上就是给200元。以上提成是不累计的。4、被告人李东亮的供述：2013年4月份左右，我在58同城发了自己的简历，后来河北晟德担保有限公司人力资源部一名男性打电话让我去公司面试，我按照他说的地址到石家庄进行面试，当时面试说我到这的工作主要是发宣传单，具体的业务等上班以后再说。面试完几天后，这个人力资源部的人打电话给我，告诉了我去红旗大街祥龙泰超市河北晟德担保有限公司分公司去上班，因为离着我住的地方比较近，我就去了。当时业务员有我、赵某3、李某5，剩下的因为人员变动太快，我记不清楚，赵某3后来从业务员成某1隆某这边的负责人，后来赵某3成某2德公司的主要负责人，一般情况下樊丽娅如果不在，我们有事，直接请示赵某3就可以，我、赵某3、李某5等人都归樊丽娅管，我们都喊她樊经理，她是负责我们店的所有事情。我到公司后，店长叫我们业务员到早市或超市发宣传单页，前期的店长具体名字我记不住，是一个姓孙的女的，后来的店长就是赵某3，宣传单主要就是宣传河北晟德担保有限公司，如果有人咨询，想投资，我就把客户带到晟德公司，客户投资后，我就拿提成。我的底薪是1500元每月，提成是按照我介绍客户投资金额的百分之三给我提成。我一共介绍了多少客户我记不清了，一共给公司拉来资金大概就是100多万。我自从进公司以来至今拿了大概就是4万元左右，工资和提成都是樊丽娅的个人工商银行卡打到我的工商银行卡。樊丽娅一共给我打了178111元，这之中有公司提成，我还代公司交过一部分房租和电费。晟德公司的公司法人是李某2，老板是董某1，经理有樊丽娅、陈某3和一个姓曹的经理，还有一个叫张某8。5、被告人段新建的供述：2016年8月15日的供述：我来公安局自首，我以前给河北晟德担保有限公司工作，帮助那个公司集资300万元左右。我因为公司倒闭以后，我听说我们老板被抓了，开庭了。我怀疑我也被上网追逃了，昨天晚上我跟我同学张素敏说这事，他建议我投案自首，我就同意了，但是心里害怕不敢直接到公安局报案，张素敏说不让我害怕，他给我联系的公安局，让公安局的人到我家接的我，我说行。当天晚上公安局的人把我接到了公安局。2016年8月16日的供述：2013年5月份左右聂丽慧联系我去看一个项目，就开车拉着我去了深泽县的美达食品厂参观，回到石家庄后，聂丽慧拉着我去了河北晟德担保有限公司，从晟德公司出来后，聂丽慧开着车把我送回行唐，在途中，聂丽慧说晟德公司需要资金，现在给二分的利息，问我愿不愿意在这边投，我觉得这个公司挺大的，后来我就打给了晟德4万块钱，到晟德公司打算在行唐县个点，你来负责吧。我觉得晟德公司挺大，而且我投的4万元都是及时给利息，我觉得这个事情可以干。于是我在行唐县龙州大街租了房子，由晟德公司出钱装修。我又到晟德公司领取了打印机、高拍仪还有空白的借款协议和凭证，回来后我就正式为晟德公司工作，向认识的人介绍晟德公司并让他们通过我向晟德公司投资。我都向我的亲朋好友们以及我租房子附近的商贩们宣传了晟德公司。我一共为晟德公司拉了二三十人多，300万元的投资。10万以内半年息是13%，10至19万半年息是14%，20万以上是15%。两个月打一次利息，半年连本带息一起支付。晟德公司最开始是按照拉来资金的百分之六给我提成，后来最多拿过百分之十，再后来又降了，降到了百分之三，我从晟德公司一共拿了大约十几万的提成。通过我投资的人基本上都没有退赔，投资人的实际损失300多万。6、被告人王连芹的供述2015年7月1日的供述：2013年7、8月份，我到石家庄开中国延保救援会议的时候认识了胡某1，在开会的过程中，胡某1向我介绍了河北晟德担保有限公司，开了两天会后我就回到了承德，2013年10月初，胡某1打电话给我，他说我和晟德担保有限公司几个人一起到承德给我和我的保险业务员介绍一下河北晟德担保有限公司相关业务，我说行，打完电话没过几天他们就开车来到了承德，直接到我的中友保险代理公司办公地，张某8开始给我和我的业务员介绍公司业务，中午我和张某8、胡某1一起吃的饭，吃饭的过程中，胡某1和张某8对我说，让我在承德介绍点人，我说，我可以试试。关于提成，胡某1拿来了一个单子，单子上边是奖励方案，我看了看，上边写的是1万元人民币给我提成200元，如果超过了100万元人民币的存款，提成就相对高点，因为承德市场不太好而且我的主业是保险，我就没有细看，胡某1、张某8他们下午就回去了。我一共向河北晟德担保有限公司介绍了13或者14个客户，一共拉来存款将近100万元人民币，我一共拿到了3万元不到的提成。这些客户有的是委托我汇款，有些是自己汇款，汇款账户是张某8给我提供的，打完钱后，我给客户出河北晟德担保有限公司制式合同。我宣传过河北晟德担保有限公司，我给我代理保险公司的业务员，我代理保险的客户和我的亲戚朋友宣传过。我对客户说，河北晟德担保有限公司有饮料厂，把资金放着比较保险，利息也高，并且我也在河北晟德担保有限公司放了15万元人民币。河北晟德担保有限公司老板是董某1，法定代表人是李某2，张某8是业务总监，别的就不知道了。2015年7月1日的供述：我用我自己的钱把我客户的损失已经赔偿了大部分，证据都在我家里。7、被告人杨霞的供述：2013年7月份左右,我在网上投了简历之后找工作，然后陈某3（河北晟德担保有限公司栾城分公司经理）给我打电话让我去河北晟德公司上班，我到公司后，交给我的任务是到集市上发放公司的宣传单页，当时分公司还有刘近和许花欣。陈某3交代我们通知村里代办员到分公司开会，并请代办员吃饭，在开会的时候，陈某3或讲解员给代办员讲解河北晟德担保有限公司的情况，讲钱存到公司给多少利息，并组织代办员去河北晟德公司的企业去参观，去过饮料厂和晋州新民居。我的工资底薪是1500元，陈某3没说提成，就说干得好有奖金。如果有人过来咨询，就负责接待。我在公司除去底薪1500元，我一共拿到不到2万元左右的奖金，都是给的我现金，现在这些钱都用于我个人消费了。我和刘近、许花欣在公司没有明确的分工，客户过来咨询和存款，我们负责给客户出交款凭证。我所说的客户指的是村里代办员。我不知道河北晟德担保有限公司非法集资的事情，我只知道公司吸收过存款，但是有正规的手续，我还在里面放了5000元。8、被告人刘近的供述：我是河北晟德担保有限公司的业务员，负责栾城分公司，主要是和村里的信贷员联系，通过我们宣传，让老百姓到河北晟德担保有限公司投资。我们栾城分公司和我一样的还有两个人，一个叫许花欣，一个叫杨霞，还有一个司机叫杨辉，我们上线的经理叫陈某3，我们所做到的事情都是陈某3安排的。陈某3将宣传页交给我和许花欣还有杨霞，我们三人到各村去和信贷员联系，将宣传页交给信贷员，由他们为我们在村里做宣传，动员老百姓将钱存到河北晟德担保有限公司。我们对各村有分工，我负责的村是：张家营、崔家营、鲁家庄、苏辛庄、夏凉村、南客村、南韩家庄一共7个村，杨霞负责乏马村、王某4，许花欣负责南赵村、南陈村，她们俩具体还有哪个村记不太清了。陈某3给我们的宣传页上主要是对河北晟德担保有限公司的介绍以及公司都有什么企业。我们把宣传页交给村里的信贷员，向他们介绍公司的项目，让他们将钱投到公司的项目上。河北晟德担保有限公司在深泽有美达饮料厂，在晋州有新民居项目，还有晟德易购是和商场合作的，还有平产养老基地。我们去过美达饮料厂，厂里有工作人员接待我们，还去过西寺吕村，没人接待，就是在新民居附近看了看，当时是陈某3雇了车拉着我和杨霞、许花欣还有村里的信贷员一起去的。我们在河北晟德担保有限公司栾城分公司工作是拿提成，信贷员存我们这里每一万元我们提贰佰元，信贷员提600元，这些都是陈某3负责发。老百姓的利息每存一万元半年是三百元利息。我和杨霞还有许花欣的提成是各算各的，哪个村谁负责的谁就拿提成。我为河北晟德拉了大约一百五十万至一百八十万之间的存款，现在还有一百五十万没有还给老百姓。我一共拿了三万多提成，打到我一个农行卡上，卡号是62×××69，这个卡河北晟德担保有限公司也给我打过钱，是后期老百姓支不出钱来，公司给的钱少，不够老百姓分的，就打到我卡上，我在给老百姓。我记不清这张卡一共收到陈某3还有公司打给我多少钱。在2013年7月至2014年7月在河北晟德公司，后来公司退钱比较困难，我就不干了。从2014年5月1日前后开始，公司就开始退钱困难了。河北晟德担保有限公司在石家庄裕园广场，董事长是董某1，法人李某2，我们打款的指定账户名是马方彪和刘秀换，饮料厂厂长是董某2举，财务是张某2和刘凤娇。9、被告人李丹彬的供述：2016年4月29日的供述：我2013年至2014年6月期间在河北晟德担保有限责任公司工作。我是给河北晟德担保有限公司非法吸收公众存款的业务员，2013年4月至2014年6月期间我在晟德工作期间，大约有三四个人是通过我手办理的存款业务，共计人民币100万元左右。我从中获利约50000元。2016年4月30日的供述：我2013年3月至2013年6月在河北晟德担保有限公司做业务员，2013年6月以后我原则不在公司干了，但是有客户我都介绍给冯某1。2013年年初我在58同城发了自己的简历，后来晟德公司的陈某3给我打电话让我去公司面试，我按照陈林说的地址到石家庄市裕园广场7楼见到陈某3，当时陈某3说公司是融资担保公司，并且注册资金是1个亿，可以民间融资，并且说公司是跟银行对接的，可以在银行进行放大贷款，还说公司有美达食品厂、晋州新居民项目，总之把公司说的非常好，是合法的，我觉得可以在这里干，我就留在陈某3手下做业务员。开始我是到早市或者超市发宣传单页，宣传把资金投入晟德公司收益高，基本无风险，后来通过朋友认识了一个叫尚新华的，他手里有钱，经我介绍他在2013年4月初向晟德公司投了20万元，后来这个人把他弟弟也介绍到陈某3手地下做业务员，以后他的投资由他弟弟拿，就这样经我向公司投资的客户大约有7个左右，投资额在160万元左右。后来我不在公司干了，客户打电话给我我就把他们介绍到冯某1那里，因为当时冯某1也是大区经理，他当时也想做出点成绩来，他也愿意让我们往他这里走，并且他给提成比陈某3高，所以我就把客户经由他向公司入资，后来她还给我联系让我多给他介绍些客户。我介绍到冯某1的这些客户的提成由冯某1付给我，他给我9个点，我再从这些提成中取出大部分给客户返点，我实际只留1-2个点。陈琳给我提成2个点，没人和我说过具体提成怎么规定，后来我离开公司后才知道公司把客户的收益和我们的提成大包给陈某3，客户的和我们的提成都是陈某3定，陈某3给多少拿多少。公司给我客户大概月息2分，我一共拿了4.7万元左右的提成，这里还包括工资和补助，我的每月工资是2000元，陈某3给我工资和提成都是现金，冯某1给我转账，转到我的中信银行卡上，冯某1给我转了多少钱我记不清了，可能10万元左右，这些钱我给客户一大部分的返点。河北晟德担保有限公司的老板是董某1，经理有陈某3、曹某3、樊丽娅和冯某1。二、证人证言：1、证人董某1的证言：2014年8月18日的证言：我是河北晟德担保有限公司老板。我2010年在工商局办理了“河北晟德担保有限公司”，但是一直没有用，2013年3、4月份开始在晟德公司做老板至今。我欠别人几千万元钱，借了多少人的钱我不知道。我是通过我公司的区经理来给我借款，我有四个区经理，分别是陈某3、曹栋、樊丽娅，另一个走了，名字我想不起来了。他们把借款打到我指定的账户上，我负责给出借方合同，合同一般签订半年，利息大包制，百分之二十六的大包，他们给我拉来多少钱，包括出借方的利息在内我大包给他们。他们和出借方拿这百分之二十六，给出借方多，他们就拿的少，反之给出借方的利息低，他们拿的就多。他们以什么形式对外借款我不管，这个他们自己做，公司对外的宣传品也是他们自己负责。我们公司没有银监会的批准，我做这些业务是因为企业要发展需要钱。借了多少人多少钱我不清楚，公司有专门管账和合同的人，借了有4、5千万，财务由邱某、张某2负责，合同由武某、王某5负责。我的借款买厂子用了，石家庄美达食品饮料有限公司，花了六千万，我用现金转账的形式支付购买款，美达食品饮料公司以前的老板叫魏某长，他的饮料厂欠了六千多万的债务，我的购买款替他还了债务，实际转账给魏某长1000万元现金。我2013年3月15日买的美达饮料，我指派樊红为厂长，法人是我弟弟董事举。购买美达公司我一共支付5000万元左右，都是从马方彪的账户里打过去的，其中有800万元，打到魏某长指定的账户上，有900万替魏某长还了深泽县信用社贷款，剩余替他还了欠款。我能记起来的有兰如宾200多万元，宋更泉大约不到60万，王良不到100万，王宝涛200万，于国红200万，还有晋州的几个人叫什么我记不清了，大约有200-300万，还还了魏某长欠别人借款的利息200-300万，我从魏某长手里接过公司后，又替他办理了相关资质花了大约100万。美达公司现在正在经营，每个月的销量为三万元。我还在平山买了一块地，准备办养老社区，前期由李某2负责办理，投入了三百万元。项目是我和张增堂共同签协议筹建，现在协议还没有解除。我2014年5月就没钱了。我的大区经理一直还在为我借款。我现在有100万左右，借款到期我用我的饮料厂股份变现还债。李某2是晟德公司的法定代表人。2014年8月26日的供述：晟德公司于2013年4、5月份开始向社会上吸收资金的。晟德公司向社会上借款的方式，是大包和直辖的方式，大包的负责人是陈某1（别名陈某3）、曹栋（别名曹某3）和樊丽娅。直辖的方式是公司总经理张某8提出来的。大包的返点是22%-28%，包括客户的利息（半年期）。直辖是公司设立办公地点，公司负责给开工资，这是张某8出的点子，没有运作成功。大包还有几个负责人，但是业务量不大。美达公司和新活力饮品公司在深泽县，在一个厂区，新活力的法定代表人是李某2，这两个公司的股权两个月前被晋州法院冻结了。晟德公司吸收资金的流向主要用于投资美达和新活力两个公司，偿还我以前的一些债务。大包负责人还有几个，但业务量不大，这几个人是贾某、贾立正兄弟，负责平山；段新建负责行唐；聂丽慧、杨某、胡某1、胡某2负责灵寿；王连芹负责承德；李丹彬、冯某1负责市区部分地方。2、证人张某2的证言：我是晟德公司的出纳。晟德公司的最高领导是董某1，公司也没有具体任命，只是董某1说一声有事和谁联系，我们就找谁联系，我们的财务直接归董某1管，业务团队分多个大区，大区经理主要有樊丽娅、曹某3、陈某3等人。大区经理手下的业务员将吸收来的钱打到公司的指定账户，公司为财务配的手机和这些账户已绑定短信通知，我收到后就会按照董某1订的提成比例给大区经理打款，还有就是给客户打利息。客户的利息是由大区经理自己制定，大区经理和晟德公司有直辖和大包两种形式，直辖形式由公司负责所有人的基本工资还有提成，包括各种开销；大包形式就是由大区经理自己去组建自己的业务团队，公司只按照约定的比例给他们提成，吸收的钱多，提成就多，反之就少。大区经理负责组建自己的业务团队，把吸收来的钱打到公司，并负责制定每个客户的利息，我按照大区经理制定的利息标准给客户打款。大区经理手下的业务员他自己解决工资待遇，公司不管。公司的大区经理大约有十几个，我记不清具体名字，因为樊丽娅、曹某3还有陈某3给公司吸收的钱比较多，公司比较重视他们，一般董某1组织的会都要求他们三人参加。3、证人邱某的证言：2014年3月24日，我通过招聘受雇于晟德公司。该公司人事经理招聘时，让我担任公司会计。我到公司后，发现该公司的账目与传统企业不同，很难履行会计职责。公司老板董某1与我谈话让我负责公司收入（借款）、支出的统计，每月把公司的总借款数、支付利息费用、办公费用和张某2、武某一起统计出来。实际上我在晟德公司从事的工作就是统计。晟德公司法定代表人是李某2，经营负责人是董某1。公司以“大包”和“直辖”的方式在各地设立融资（借款）地点。“大包”的方式是“大包”人自己租赁办公场所、招聘员工，公司给22%的点。这22%的点数包括客户利息；“直辖”的方式是公司帮助设立办公场所，公司为负责人和员工发工资，返点数3-4%不等，这个返点数不包括客户利息。公司“大包”负责人有：樊丽娅，女，36岁，石家庄人，负责石家庄市区的业务；陈某1，别名陈某3，男，28岁，负责高邑、新乐、栾城的业务；曹栋，别名曹某3，男，32岁，正定人，负责元某县的业务。4、证人曹某1的证言：晟德公司的人员架构为：董事长是董某1，总经理助理是张某8，石家庄市区大区经理有我、樊丽娅、陈某3、冯某1、李丹彬；还有县里大区经理有灵寿经理胡某1，其他的我就记不清楚了。5、证人冯某2的证言：河北晟德担保有限公司的老板是董某1，石家庄这边我不太了解，因为我是元某分公司的员工。我很早就认识姚某，他在我们元某县认识很多人，我们经常一起喝酒，后来我到石家庄找姚某玩的时候就认识了曹某3（后来知道他真实姓名叫曹栋）。在一次喝酒的时候，曹栋对我说，他想在元某县成立一个河北晟德担保有限公司的分公司，让我跟着他干，后来我考察了几次这个公司，觉得还可以，就跟着曹栋干。刚开始的时候，曹栋让我去元某县租一个房子用作原始分公司的办公地点，于是我在元氏县井元路租了一个房子，我交的房租，过了两天曹栋把房租给的我，以后房租也是我交，然后曹栋给我。曹栋在元某县认识的人不多，让我帮他招人，我招了几个人后，元某分公司就开始正式经营了。元某分公司负责人是曹栋，他负责元某分公司的所有事情，姚某帮曹栋打下手，有些事情曹栋交代了，姚某就去办理。然后下边就是我和我招的几个业务员，分别是张某5、董某3（男）、韩某（女）、柳某（男）和我老婆张晓丽。我们就是帮助曹栋开展业务，介绍人拉存款。我们刚开始的时候，曹栋给我们开会，让我们发传单宣传，拉存款。我们主要是到元某县里发传单，传单上边主要是河北晟德担保有限公司的基本情况以及存款的政策。这些传单有的是曹栋直接给我们，有时候元某分公司没有传单了曹栋也让我们去晟德担保有限公司去拿。6、证人张某4的证言：晟德公司栾城分公司地址在，什么时间开业的我不清楚，杨霞、许花欣、刘近三人负责，她们上面还有个头叫陈某3，陈某3不固定在那里，隔几天开会时到场，平时工作就由杨霞、许花欣和刘近她们三人负责。她们三人的工作就是给陈某3拉客户，她们整天去村里找我们信贷员做工作，宣传河北晟德公司有实力，存款利息高，把钱存在她们那里放心，我也是被她们的宣传所骗，就替她们做村里老百姓的工作，就这样村里人就把钱交给她们了。7、证人冯某1的证言：2014年11月27日的证言我2013年11月左右到河北晟德担保有限公司担任大区经理一职，2014年5月份左右因为给的提成低，还有客户的利息不能及时返还，我就不干了。我来晟德之前听别人说这的提成高，我自己去裕园广场701房间了解了一下，一个姓韩的女经理接待的我，向我简单介绍了一下晟德的情况，有饮料厂等企业，问我手里有没有客户资源，然后就就让我在这干，把客户的资金入到王欢欢名下，给我百分之十的提成。我一共向王欢欢介绍了两个客户，一笔三万元、一笔五万元。后来晟德的李丹彬找我，问我公司给我几个点，我说10个点，他说他把他的客户的钱入到我这，向我要百分之九的提成，我们俩合伙干，李丹彬本来是跟着陈某3干，因为陈某3给的提成低，所以把钱以我的名义入到公司，公司把提成打给我，我再跟他分。到2014年2月份，公司业务总监张某8把我叫到办公室，和我谈让我做大区经理，按业绩百分之二十二大包，并和我签订了一份大包协议，签完协议后李丹彬不跟我一起干了，他也去当大区经理了。做大包之前我拉来了两个客户，一个三万、一个五万。2014年12月9日的证言：我一共收到不到20万元的提成，李丹彬用我的名义，他把客户的钱存上，这部分提成我打给了李丹彬。我的农行和我的中国银行账户显示我实际收到提成18万余元，打给李丹彬89600元。8、集资参与人的证言：证实集资参与人在晟德公司存款情况及办理业务过程。三、书证：1、审计报告：证实晟德公司资金往来情况。2、樊丽娅工行卡交易流水：该明细显示马方彪尾号为3501的工行卡多次向樊丽娅该卡转账，该卡曾向张某9、冯某3、曹某2、张某10、王某6、李东亮、孟某2、王某7、郝某、李某3、赵某3等人汇款的情况。姚国彬尾号为1030的邮政储蓄卡与曹栋尾号为7552的邮政储蓄卡的资金往来银行历史明细：该明细显示均由姚国彬的卡内转入曹栋的卡内，时间是自2013年3月3日至2014年的5月21日。刘近尾号8869的农行卡银行明细对账单：显示向张某3、崔某、赵某2等人转账的提成情况。3、扣押决定书：扣押曹栋车牌号为冀Ａ×××××捷达车一辆。4、退赃票据：石家庄市公安局桥西分局刘近退缴赃款3.6万元。5、王连芹退赃收据、谅解书、收回的晟德公司借贷凭证、借款协议原件、转账凭证：证实王连芹已经全部返还其吸收的存款，并取得集资参与人谅解。李丹彬的退赃转账记录及谅解书，证实其已经向集资参与人周某、陈某2、王某3退赃共计人民币260000元，并取得三名集资参与人的谅解。6、晟德公司给段新建的委托书：晟德公司授权段新建为晟德公司行唐办事处负责人，负责在行唐地区对外宣传、销售等相关业务。7、许花欣家庭户口本复印件：证实许过斗是其父亲、殷某是其弟媳。8、《借款协议》、《借贷凭证》、银行对账单、转账记录、集资参与人身份证复印件、收款收据、支付凭证：与集资参与人证言相互印证，证实集资参与人的存款及损失情况。10、户籍证明：证实九名被告人均已年满十八周岁。11、到案经过、办案说明：樊丽娅于2016年5月30日被抓获到案；曹栋于2016年5月31日被抓获到案；2016年8月4日，段新建通过朋友联系值班民警郭奇表示想投案，但自己不敢来中队投案，其朋友称段新建在家等候，请求派人将其接到中队，2016年8月15日凌晨将段新建接到龙州中队；经过桥西分局经侦大队民警给李东亮母亲做工作，李东亮于2016年8月8日主动到桥西分局经侦大队自首；王连芹于2015年7月1日至石家庄市公安局桥西分局经侦大队主动到案；刘近于2015年6月2日投案至石家庄市公安局桥西分局经侦大队主动到案；2016年7月10日许花欣于被抓获到案。2016年4月29日河北省衡水市冀州区公安局市区派出所掌握李丹彬被上网追逃后，将其电话传唤到案。12、临时羁押证明：杨霞于2016年6月5日被抓获到案。衡水市看守所出具证明证实杨霞临时羁押在该所，2016年6月7日提出；李丹彬于2016年4月29日被冀州市公安局市区派出所抓获，并与当日17时至2016年4月30日11时临时羁押于衡水市看守所。上述证据，经当庭举证、质证，真实、合法、有效，本院予以确认。本院认为，被告人樊丽娅作为晟德公司祥隆某超市点负责人之一，违反国家金融管理法规，利用下属业务员，扰乱金融秩序，向社会不特定人群吸收存款，数额巨大；被告人李东亮在祥隆某超市点向社会不特人员吸收存款，数额巨大；被告人曹栋违反国家金融管理法规，扰乱金融秩序，在元某县利用代办员向社会不特定人群吸收存款，数额巨大；被告人段新建违反国家金融管理法规，扰乱金融秩序，在行唐县利用代办员向社会不特定人群吸收存款，数额巨大；被告人许花欣、杨霞、刘近在晟德公司栾城区业务点下村宣传并办理存款手续，吸收存款数额巨大；被告人王连芹违反国家金融管理法规，扰乱金融秩序，在承德向社会不特定人群吸收存款，有其他严重情节；被告人李丹彬违反国家金融管理法规，扰乱金融秩序，在石家庄向社会不特定人群吸收存款，有其他严重情节，其九人行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。晟德公司董事长董某1成立河北晟德担保有限公司，其主要业务活动即是变相吸收社会公众资金。根据最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条“个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处”之规定，故本案非法吸收公众存款的行为，不能以单位犯罪论处，依法应认定为系个人犯罪。曹栋辩护人、许花欣辩护人、段新建辩护人、李丹彬辩护人提出本案属于单位犯罪的辩护意见，与法律相悖，本院不予采纳。樊丽娅虽不经常到祥隆某超市点，但具有管理业务员，并为业务员发放提成等行为，有其本人及李东亮供述、董某1、张某2、邱某、曹某1等人的证言、部分集资参与人证言及其本人银行卡流水等证据予以证实。樊丽娅作为负责人之一，故其应对祥隆某超市点的非法吸收存款行为负责。樊丽娅及其辩护人辩称其没有参与非法吸收公众存款，不应对祥隆某超市点吸非法收存款的行为负责的辩护意见，与事实不符，本院不予采纳。李东亮在祥隆某超市点负责介绍业务、吸收存款；曹栋为董某1在元某县吸收存款，居间沟通协调吸收存款；段新建在行唐县宣传并吸收存款；许花欣、杨霞、刘近在栾城区宣传吸收存款业务并办理存款业务；王连芹在承德介绍业务、吸收存款；李丹彬在本市介绍业务、吸收存款，以上八名被告人应对其非法吸收存款负责。曹栋辩护人、许花欣辩护人、段新建辩护人、王连芹辩护人、杨霞辩护人、李丹彬辩护人关于被告人构成从犯的辩护意见，本院不予采纳。樊丽娅称代董某1偿还集资参与人200余万元，但未提交相关证据，且无相关证据予以证实，本院不予采纳。许花欣及其辩护人称其吸收的23名集资参与人81.1万元，其中有其父亲许过斗3万元、其弟媳2万元，给其父亲、弟媳造成损失47000元，应当从指控其单独吸收存款的数额中予以扣除，本院认为许花欣向不特定人宣传吸收存款，已经构成非法吸收公众存款罪，其吸收家属存款不因此而改变犯罪性质，故许花欣及其辩护人的意见不予采纳。段新建在自首前主动退给集资参与人39万元，请求从轻处罚，经查明此款项的集资参与人未报案，公诉机关亦未指控，故本院不予支持。曹栋、许花欣、杨霞、刘近到案后如实供述了自己的全部犯罪事实，当庭自愿认罪，依法予以从轻处罚。李东亮、段新建、王连芹主动到案，并如实供述了全部犯罪事实，当庭自愿认罪，系自首，依法予以减轻处罚，被告人及其辩护人建议从轻处罚的辩护意见本院予以采纳。樊丽娅虽当庭表示认罪，但并未如实供述其全部犯罪事实，樊丽娅及其辩护人基于认罪请求从轻处罚的辩护意见，本院不予采纳。2016年4月29日河北省冀州市公安局市区派出所掌握李丹彬被上网追逃后，以“有事，需要通过其了解情况”为名，电话通知其到派出所调查，李丹彬于当日至派出所，本院认为李丹彬在未被采取强制措施之前主动到派出所接受调查，其依法构成自首，依法对其从轻处罚。李丹彬及其辩护人关于构成自首的辩护意见，本院予以采纳。段新建到案后退缴冀Ａ×××××捷达轿车一辆，王连芹主动退还了其吸收的全部存款并获得谅解；李丹彬主动退还了集资参与人260000元，并取得谅解；刘近主动退缴36000元，以上被告人及其辩护人基于主动退赃的请求从轻处罚的观点，符合法律规定，本院予以采纳。扣押在案的财物应退还集资参与人。本院为保护金融管理秩序，打击刑事犯罪活动，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第四十二条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款和第三款、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：一、被告人樊丽娅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十五万元。（刑期自判决执行之日开始计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自2016年5月30起至2020年11月29日止）（罚金自判决生效之日起十日内缴清）二、被告人曹栋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十二万元。（刑期自判决执行之日开始计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自2016年6月1起至2019年11月30日止）（罚金自判决生效之日起十日内缴清）三、被告人许花欣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。（刑期自判决执行之日开始计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自2016年7月10起至2019年7月9日止）（罚金自判决生效之日起十日内缴清）四、被告人李东亮犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币八万元。（刑期自判决执行之日开始计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自2016年8月8起至2018年8月7日止）（罚金自判决生效之日起十日内缴清）五、被告人段新建犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币十万元。（刑期自判决执行之日开始计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自2018年1月10起至2020年6月30日止）（罚金自判决生效之日起十日内缴清）六、被告人王连芹犯非法吸收公众存款罪，判处拘役四个月，缓刑六个月，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期自判决确定之日开始计算）（罚金已缴纳三千元，剩余一万七千元自判决生效之日起十日内缴清）七、被告人杨霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。（刑期自判决执行之日开始计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自2018年1月12起至2021年6月25日止）（罚金自判决生效之日起十日内缴清）八、被告人刘近犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。（刑期自判决执行之日开始计算）（罚金自判决生效之日起十日内缴清）九、被告人李丹彬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期自判决确定之日开始计算）（罚金已缴清）十、扣押冻结的款项分别按比例发还集资参与人；在案扣押的车辆变价后分别按比例发还集资参与人，不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本九份。审 判 长  李立新人民陪审员  赵子联人民陪审员  张香国二〇一八年二月八日代书 记员  王龙佼