安徽省萧县人民法院 刑 事 判 决 书 （2017)皖1322刑初377号 公诉机关安徽省萧县人民检察院。 被告人张进，男，汉族，1957年5月10日出生于安徽省萧县，初中文化，萧县科泰轴承有限公司法人代表，住萧县。因涉嫌犯合同诈骗罪于2016年9月30日被福建省晋江市公安局池店派出所民警抓获，同年10月12日被萧县公安局刑事拘留，因涉嫌犯合同诈骗罪、信用卡诈骗罪同年11月18日经萧县人民检察院批准逮捕，当日由萧县公安局执行逮捕。现羁押于萧县看守所。 辩护人王孝伙，安徽汇龙律师事务所律师。 萧县人民检察院以萧检刑诉[2017]373号起诉书指控被告人张进犯合同诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2017年7月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2017年11月29日公开开庭审理了本案。萧县人民检察院指派检察员李某、田某出庭支持公诉，被告人张进及其辩护人王孝伙到庭参加了诉讼。本案在审理过程中，萧县人民检察院申请延期审理一次。本案现已审理终结。 萧县人民检察院指控： 一、合同诈骗事实 被告人张进于2010年11月9日注册成立萧县科泰轴承有限公司，并任法人代表。被告人张进在没有实际履行能力的情况下，于2013年8月至2014年间，将萧县科泰轴承有限公司建筑工程发包给建筑商张某1、杨某、朱某等人，骗取他人保证金，并欺骗他人为其施工。 （一）被告人张进伙同徐德礼（另案处理），于2013年8月将萧县科泰轴承有限公司综合楼工程发包给张某1（挂靠在徐州市长盛建筑工程有限公司），为取得张某1信任，被告人张进向张某1提供了伪造的萧县科泰轴承有限公司2012年10月31日的银行对账单，对账单上资金余额为73012563.97元，张某1向张进缴纳10万元保证金，并按合同约定进行了施工，施工工程量为6333452.41元。 （二）2014年4月8日，被告人张进将萧县科泰轴承有限公司办公楼、商务楼、宿舍楼工程发包给杨某，与其签订了工程施工合同，并收取杨某保证金10万元，杨某又将该工程分包给他人，工程施工量为2249941.28元。 （三）2014年4月29日，被告人张进将萧县科泰轴承有限公司发包给杨某工程中的水电工程又与朱某签订施工合同，并收取朱某保证金9万元。 二、信用卡诈骗事实 2014年5月21日，被告人张进从中国农业银行萧县支行领取贷记卡一张，信用额为2万元，后于2014年5月31日至2015年2月多次透支共计19929.79元，萧县支行在此期间多次催促其还款未果，后张进逃逸。截至2015年8月底被告人张进共拖欠23020.64元，其中本金为19929.79元，滞纳金1131.85元，利息1959元。 被告人张进于2016年9月30日被福建省晋江市公安局池店派出所民警抓获归案。 针对上述指控，公诉机关提供了户籍证明、发破案经过、抓获经过、建设工程施工合同、承包协议书、中国银行余额对账单、报案材料、中国农业银行金穗贷记卡调查审批表及催收通知书等书证，证人曹某、纪某、汪某、苗某等人的证言，被害人张某1、杨某、朱某的陈述，被告人张进的供述与辩解等证据证实。公诉机关认为，被告人张进以非法占有为目的，在没有实际履行能力的情况下，骗取他人保证金，并欺骗他人为其施工，数额特别巨大；以非法占有为目的，超过规定期限透支信用卡，数额较大，并且经发卡银行多次催收后仍不归还，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（五）项、第一百九十六条第一款第（四）项、第二款之规定，应当以合同诈骗罪、信用卡诈骗罪追究其刑事责任。其犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应数罪并罚。提请本院依法判处。 被告人张进对公诉机关指控其合同诈骗的事实和罪名均有异议，认为其行为不构成合同诈骗罪，辩解第一起其公司及签订合同、工程都是徐德礼的行为，他也没有拿银行对账单给对方，徐德礼不是他公司人员；第二起他和杨某是双方自愿签订合同，他没有使用欺骗手段，是杨某没有实力骗了他；第三起他没有提供虚构文件及银行对账单，工程是包给杨某，杨某同意他再找一家签订水电合同施工。他不是骗取对方保证金。其对公诉机关指控信用卡诈骗的事实没有异议，辩解信用卡是其工资担保办理，可以扣其工资，其没有逃逸，是去福建招商引资，认为其不构成信用卡诈骗罪。 辩护人对公诉机关指控的合同诈骗犯罪事实和罪名均持有异议，认为被告人张进不构成合同诈骗罪。张进是通过公司名义向外发包建议工程合同，双方履行合同，没有支付工程款的原因是因为未到合同约定的支付款条件，未达成到工程进度，张进主观上没有诈骗故意，对于收缴的保证金未到返还的时间和条件。第一起不能证明是张进提供的对账单。第三起关于水电工程已判决杨某构成合同诈骗罪，对同一事实不能再认定张进也构成合同诈骗罪。如法庭认定被告人张进构成合同诈骗罪，其犯罪数额应认定为其收缴的29万元保证金，对工程施工量不应认定为其犯罪数额。对公诉机关指控的信用卡诈骗罪的罪名无异议，认为犯罪数额应为本金19929.79元，其具有坦白情节，建议法庭对其从轻处罚。 经审理查明: 一、合同诈骗事实 被告人张进于2010年11月9日注册成立萧县科泰轴承有限公司，并任法人代表。被告人张进在没有实际履行能力的情况下，于2013年8月至2014年间，将萧县科泰轴承有限公司建筑工程发包给建筑商张某1、杨某、朱某等人，骗取他人保证金计29万元。具体事实如下： （一）被告人张进伙同徐德礼（另案处理），于2013年8月将萧县科泰轴承有限公司综合楼工程发包给张某1（挂靠在徐州市长盛建筑工程有限公司），为取得张某1信任，被告人张进向张某1提供了伪造的萧县科泰轴承有限公司2012年10月31日的银行对账单，对账单上资金余额为73012563.97元，骗取张某1向其缴纳10万元保证金。后张某1按合同约定进行了施工，施工工程量为6333452.41元。 （二）2014年4月8日，被告人张进将萧县科泰轴承有限公司办公楼、商务楼、宿舍楼工程发包给杨某，与其签订了工程施工合同，骗取杨某保证金10万元。 （三）2014年4月29日，被告人张进将萧县科泰轴承有限公司发包给杨某工程中的水电工程又与朱某签订施工合同，并骗取朱某保证金9万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实，本院予以确认： 1.书证 （1）建设工程施工合同证明，萧县科泰轴承有限公司与徐州市长盛建筑工程有限公司签订萧县科泰轴承有限公司综合楼建设工程施工合同，工程内容为综合楼约十万平方米，造价暂定1.8亿元，资金来源自筹，工程款支付：双方约定，桩基、地下**、地上**框架完成时，付已完成工程量70%工程款，以后每月完成工程量付70%工程款。发包人萧县科泰轴承有限公司法定代表人张进签字，签字日期2013年8月12日，承包人徐州市长盛建筑工程有限公司法定代表人李**签字，签字日期2013年8月8日。（张某1提交） （2）承包协议书证明，徐州市长盛建筑工程有限公司与张某1签订承包协议，萧县科泰轴承有限公司发包给徐州市长盛建筑工程有限公司综合楼工程，由张某1承包，签字日期2013年8月31日。（张某1提交） （3）萧县科泰轴承有限公司科技楼1#2#3#楼工程图纸设计初步方案证明，拟建楼号主楼一栋50m*20m，20+1层（1#），副楼二栋68m*20m，16+1层（2#）、38m*20m，16+1层（3#），日期为2013年8月14日。（张某1提交） （4）中国银行余额对账单证明，账户名萧县科泰轴承有限公司，联系人张进，账号18×××74，余额为73012563.97,出账日期2012年10月31日。（张某1提交） （5）中国银行明细证明，公安机关提取的萧县科泰轴承有限公司账号18×××74,2012年3月至2012年12月银行交易明细，未发现账户有余额7000余万元的记录。 （6）建筑基桩检测合同证明，2014年5月21日，徐州市长盛建筑工程有限公司委托安徽省地球物理地球化学勘查技术院对萧县科泰轴承有限公司综合科技楼工程基桩进行检测，合同约定检测项目费用为14.5万元。（张某1提交） （7）同意进场通知书证明，萧县科泰轴承有限公司分别于2013年8月15日前、2013年9月28日前二次通知徐州市长盛建筑工程有限公司进场施工。（张某1提交） （8）建设工程勘察合同证明，2013年9月10日，张某1委托江苏长江机械化基础工程公司徐州分公司勘察萧县科泰轴承有限公司综合科技楼工程，合同约定勘察费用7.2万元。（张某1提交） （9）基坑支护设计合同证明，2013年12月11日，张某1委托化工部徐州地质工程勘察院设计萧县科泰轴承有限公司综合科技楼的基坑支护结构设计施工图，合同约定设计费用3.1万元。（张某1提交） （10）科泰轴承厂3号楼锤击管桩工程量统计表证明，该工程桩总根数258根，总工程量5199米。（张某1提交） （11）萧县科泰轴承厂工程结算单证明，萧县科泰轴承厂总工程量总计17957136元；萧县科泰轴承厂因无法按照施工合同进行施工造成的经济损失，施工单位将按照施工合同进行索赔的项目总计2441600元。徐州市长盛公司提供。（张某1提交） （12）工程决算书证明，2014年1月1日，徐州市长盛公司提供萧县科泰轴承有限公司综合科技楼工程造价4308136.21元。（张某1提交） （13）安徽萧县农村商业银行股份有限公司城中支行贷款文书证明，萧县科泰轴承有限公司分别于2013年8月、2013年12月两次由萧县融资担保公司担保在该支行贷款共计800万元，贷款用途为购买原材料。 （14）萧县科泰轴承有限公司工商注册登记资料证明，2010年11月9日萧县科泰轴承有限公司（自然人投资或控股）注册成立，注册资本500万元，实收资本100万元，法定代表人张进，股东张进、曹某。 （15）合同协议书、授权委托书、建筑工程挂靠管理协议保证金收条、进场通知书证明，萧县科泰轴承有限公司（张进）与湖南省第四工程有限公司（朱某）于2014年4月21日签订办公楼、商务楼及宿舍楼工程水电、消防合同。朱某于2014年4月29日向萧县科泰轴承有限公司缴纳保证金9万元（收条加盖萧县科泰轴承有限公司财务印章及徐德礼签名）。萧县科泰轴承有限公司于2014年5月8日同意湖南省第四工程有限公司进场施工。 （16）建设工程施工合同证明，萧县科泰轴承有限公司（张进)与江苏达峰建设工程有限公司（杨某）于2014年4月18日签订萧县科泰轴承有限公司办公楼、商务楼及宿舍楼工程合同，工程内容约十二万平方米，造价暂定1.8亿元，资金来源自筹，进度付款为高层3栋到3层框架梁板浇完付总工程量的75%。该合同包括水电安装。 （17）建筑施工劳务承包合同证明，2014年6月30日，邹明杰与江苏达峰建设工程有限公司邹明杰（杨某）签订萧县科泰轴承有限公司劳务承包合同。 （18）萧县龙城镇政府关于为萧县科泰轴承有限公司先行垫付农民工工资的情况说明证明，萧县龙城镇政府于2013年、2014年两次为萧县科泰轴承有限公司垫付农民工工资和计98.5万元。 （19）情况说明证明，萧县城郊国土资源所于2016年11月3日出具说明，萧县科泰轴承有限公司未在其单位办理过龙城镇工业园区内土地相关手续。 （20）萧县交通局出具的证明材料证明,张进1976年3月参加工作，2016年11月退休。 （21）工程咨询报告书证明，江苏富邦工程造价咨询有限公司于2017年7月11日出具的萧县科泰轴承厂打桩机综合楼工程咨询报告，打桩工程6333452.41元，综合楼工程2249941.28元,合计8583393.69元。 2.证人证言 （1）曹某（张进之妻）、刘某（张进儿媳）证明，张进在萧县交通局工作。张进是龙城镇开发区的萧县科泰轴承有限公司（以下简称科泰公司）的法人。科泰公司2011年从龙城镇政府买地61亩建厂，土地出让金300余万元，因为没有钱支付，只交了40万元，也没有办理土地使用证。科泰公司资金来源是他们家100余万元，从银行贷款一部分，社会借款高利贷一部分。2012前后从银行贷款，2013年向社会借高利贷，萧县政府担保中心担保向萧县信用合作联社借款两笔共计800万元，借款到期后科泰公司没有资金偿还，萧县信用合作联社起诉科泰公司和萧县民基公司，这两笔800万元贷款由萧县民基公司代偿的，当时刘某和其父母刘金朋、刘彩侠及其丈夫的朋友是反担保人，后来萧县民基公司到法院起诉他们反担保人，现在刘某和其父母、其丈夫的朋友工资都被执行还贷款。2013年10月，曹某从邮政储蓄信用贷款10万元没钱还，其工资被邮政储蓄扣发还贷款。萧县科泰公司建设项目的负责人是徐德礼，施工队都是徐德礼介绍的。现金会计是蔡庭永,办公室主任兼记账会计是纪某，银行贷款是纪某帮忙贷的。徐德礼给科泰公司介绍施工队伍，不要科泰公司付工资，徐德礼从科泰公司领取30余万元，是扣施工队的工程款。科泰公司欠不少承包队的工程款，因为工程款的问题闹了很多次，萧县科泰公司现在没有能力偿还银行贷款、施工队工程款、社会借款，从开始建厂科泰公司资金就紧张，主要是自己没有资金。科泰公司账户上没有过7000余万元。 （2）张某2证明，他父亲张进是在萧县龙城镇开发区的萧县科泰轴承有限公司的法人代表，科泰公司是2011年开始买地建厂，是从龙城镇政府买的61亩地，土地款380余万元没有付清，现在还欠300余万元。科泰公司从建厂时他们家就没有多少钱，关于科泰公司资金来源，他们自己家有一百多万元，是政府征地给的赔偿款，从萧县信用社贷款了一部分，从社会上借高利贷一部分。2012年前后开始从银行贷款，开始是借了还，还了再贷款，2013年科泰公司资金运转不开，开始向社会借高利贷，萧县政府担保中心担保向萧县信用合作联社借款两笔贷款共计800万元。他用房子抵押借款30万元，从朋友手中借30万元。他家征地补偿款、银行贷款、民间高利贷和借朋友的钱不够科泰公司工程建设，还差很多。科泰公司向萧县信用合作联社借款800万元没有钱还。科泰公司没有办理土地使用证，因为土地款没钱交清，没法办理土地使用证。萧县科泰公司建设项目施工队伍都是徐德礼介绍的。萧县科泰公司的工地项目负责人是徐德礼，工程的事情都是他负责，现金会计是蔡庭永，办公室主任兼记账会计是纪某。徐德礼给科泰公司介绍队伍，徐德礼的费用都从施工队伍的工程款中扣，具体情况其父张进清楚。科泰公司农民工工资问题到县里上访，都是徐德礼代表科泰公司处理。萧县科泰公司现在没有能力偿还银行贷款、施工队工程款、社会借款。科泰公司从开始建厂公司资金就紧张，科泰公司账户上没有过7000余万元。 （3）纪某证明，张进是萧县科泰轴承有限公司的法人，地点在萧县龙城镇二庄的开发区。他是2012年三月份到2014年10月份，通过朋友介绍到科泰公司工作。张进任命他为科泰公司办公室主任，具体工作是代表科泰公司开会、办理贷款手续、科泰公司制度制定，代表科泰公司参与诉讼，处理公司拖欠农民工工资问题，还办理一些闲杂琐事，他没有担任过科泰公司的记账会计，但对科泰公司的财务状况比较了解，介绍过蒋津生帮忙给科泰公司代过几个月的账，帮忙整理科泰公司以前的账。科泰公司组成人员主要有法人张进，项目负责人徐德礼，经理王新社，现金会计蔡庭永及他。他和王新社、蔡庭永都有工资，徐德礼不领工资，不是公司的人，但是张进和公司的人对外称徐德礼是公司的项目负责人，来科泰公司的施工的队伍基本都是徐德礼介绍的，徐德礼在科泰公司有间办公室，徐德礼和张进之间具体什么关系不清楚。他知道徐德礼介绍过深圳中邦公司高侠玲、梅庆彩，徐州长盛公司、江苏达峰公司等。萧县科泰公司没有资金，欠他10个月的工资没有发。科泰公司、张进欠的账，有陈占玲、刘宏杰夫妇、信贷公司的蒋守民、荆正祥、董祥州、交通局的王孝来等私人借款，还有张进亲家和儿媳妇担保借款，信用社的两笔银行贷款共计800万元没有偿还，是萧县融资担保有限公司担保借款，信用社的贷款是他帮忙办理的手续，私人加上银行贷款约2000多万元的外欠账。张进自己的资金大约有200万元左右。科泰公司购买土地款是384万元，实际没有钱交土地出让金，只交给龙城镇40万元的土地款，现在科泰公司建设了四个车间、一个车间正常使用，还有综合楼没有建设完工，高层地基打桩完成，建设的工程价值1000万元左右。科泰公司建设的工程没有结清工程款，施工队都是垫资的，农民工工资没有结清便上访，最后龙城镇政府二次出资垫付农民工工资。萧县科泰轴承有限公司的开户行是中国银行萧县东环路支行。他知道张进伪造了一张科泰公司开户行中国银行萧县东环路支行的2012年的对账单，他见过那张对账单，对账单余额是7000余万元。(出示中国银行萧县东环路支行，出账日期2012年10月31日萧县科泰轴承有限公司账号18×××74，资金余额73012563.97元的对账单）他见过这张对账单，当时张进安排他做一张假的银行对账单，他知道向外单位提供虚假的银行对账单是诈骗便没有同意，这张假的对账单是张进安排人做的，做好后张进拿给他看过，给真的一比较，除了金额不一样外，外面的人看不出来。张进伪造虚假的银行对账单目的是显示科泰公司账户上有资金，让看到对账单的人知道科泰公司有实力。他知道张进向施工队出示过账户余额7000多万元的对账单，具体向哪家队伍出示的记不清了，科泰公司账户上没有7000多万元。 （4）蒋津生证明，他认识萧县科泰轴承有限公司的法人张进，萧县科泰轴承有限公司地点在萧县龙城镇二庄，建设地点位于萧县龙城镇开发区。他给科泰公司代过几个月的账，主要是给科泰公司建账，是纪某介绍过去的，具体工作就是科泰公司的现金会计蔡庭永把科泰公司三年的单据交给他，张进让他把科泰公司的账建立起来，税务局要求科泰公司建账，他建好账后又帮忙代了两三个月的账，科泰公司的账目不完整，基本没有正规发票，没法正式建账，财务管理不正规，后来就不干了。 （5）冯某证明，2014年4月8日，她和丈夫邢志良、赵阶贵、张立民、史景瑞、杨某一起到萧县科泰公司考察，到地方见到科泰公司的场地负责人徐德礼和科泰公司的法人张进，然后杨某和张进、徐德礼就谈具体事项，到下午谈好并签订了合同，杨某是用江苏达峰建设工程有限公司的名义和张进签订的合同，杨某是总承包，工程包括基桩之外的所有工程，金额两个亿左右。杨某后来给了他们20万元介绍费，是张立民、赵阶贵、史景瑞和她及丈夫一起分了，他和丈夫得到6万元。后来她又介绍重庆的朱某到科泰公司，具体怎么谈的不知道，朱某也进场施工了，杨某知道张进把工程承包给朱某后非常生气，杨某来找她，让她去问徐德礼怎么把其承包的水电工程交给其他人，她也没去问这事。 （6）姜某证明，2013年8月初，他和王广荣、张某1、王中友一起到萧县科泰公司考察，张进和姓徐的接待的他们，在科泰公司的办公室，姓徐的拿出科泰公司2012年10月份的对账单，账面显示余额有7000多万元，还对他们说资金不是问题，他们只要交10万元保证金，2013年8月8日在张进的办公室签订的合同，合同是王广荣起草的，当时就把现金10万元交给了科泰公司，后来科泰公司工地的施工队都向张进要钱，张进无钱支付，才知道张进根本没有资金，和他们签订合同时骗他们来投资施工。他们老板张某1在科泰公司工地上投资了，具体数额还得审计才能知道。 （7）王广荣证明，2013年8月份，他和老板张某1、姜某一起到萧县科泰轴承有限公司考察项目，当时他们考虑到科泰公司的资金问题，在科泰公司办公室，姓徐的给他们出示了科泰公司2012年10月份的对账单，账面显示余额7000多万元，账单是中国银行的，他们问现在还有钱吗，他们说现在账面还有5000多万元，他们就把对账单复印了一份，他们老板看过对账单认为科泰公司资金没有问题，就交了10万元保证金，并和张进签订了合同，后来桩基都完成了，有好多施工队来要钱，他们才知道张进根本就没钱，他们就没敢往下做了，他们老板张某1已经投资了二千多万元。 （8）汪某证明，他在福建泉州做轴承，和张进有业务往来，张进想让他投资，2015年他去张进的厂考察，发现张进债务纠纷太多，工地现场已停工，就没有投资意向了，他没有投资过一分钱。 4.被害人陈述 （1）张某1陈述，2013年8月8日，在萧县龙城镇开发区萧县科泰轴承有限公司办公室，他用徐州市长盛建筑工程有限公司的资质与萧县轴承有限公司（法人张进）签订过工程建设合同，工程内容为承建科泰公司的综合楼，面积约12万平方米，造价暂定1.8亿元。他和长盛公司是挂靠关系，他使用长盛公司资质承包工程，向长盛公司交纳管理费，他和长盛公司有协议，他是包工包料进行承包，按工程总造价的1%向长盛公司交纳管理费，他向长盛公司交纳了5万余元的管理费。他通过郭宝林（水）介绍认识张进，知道张进是科泰公司的法人，有工程对外进行发包，经过多次协商，最后他才承包科泰公司的工程，是长盛公司和科泰公司签订合同后，他又和长盛公司之间签订的承包协议书。他当时考虑科泰公司资金问题，在张进的办公室对方交给他一个科泰公司的对账单，并说是科泰公司2012年10月份账面有7000余万元，现在（即2013年8月）账面还有1700余万元，姓徐的和张进让他们放心其公司资金不是问题，听张进和姓徐的一说，科泰公司在2013年8月份账面还有资金1700余万元，又给他们看了科泰公司2012年10月份进账7000多万元，他们就相信科泰公司有实力，并且只让他交纳保证金10万元。2013年8月8日，在张进的办公室，他把10万元现金交给姓徐的，姓徐的又交给张进，张进用电脑打印的收条，并加盖萧县科泰轴承有限公司的公章交给他，当时张进和姓徐的还交给他2012年10月份的对账单，有王广荣、蒋海号、郭宝林在场。后来他们公司进行图纸设计、地质勘探、土方打桩地基工程，总投资一千余万元，合同签订是高层基础做到三层封顶结算百分之七十五，他只把地基做好了，因为工地现场有很多人找张进要钱其没有钱，给他们提供的银行对账单是假的，是骗他们投资，他们向张进要过钱但没给，如按照合同施工完张进也没有钱给他们，他们就不敢再投资了。 （2）朱某陈述，2014年4月29日，他以湖南省第四工程有限公司的名义和萧县科泰公司的法人张进签订了工程承包合同，是在张进的办公室签订的合同，工程内容是城建办公楼、商务楼及宿舍楼工程的水电、消防安装。他交了9万元保证金，2014年5月23日进场施工。后来江苏达峰建筑工程有限公司的杨某又把他承建的工程包给安徽合肥的侯恩保了，并收取侯恩保50万元保证金。他才知道杨某是科泰公司工程的总承包，他和张进签订水电消防合同之前，张进已经把科泰公司工程承包给杨某了，杨某总承包工程内容包括他和张进签订的合同内的水电消防工程。他和张进的合同约定是盖到三层结算，因为张进根本没有资金和履行能力，都是施工单位垫付施工费，张进没有支付工程款，还收取很多施工单位保证金，所以现在只盖到二层，他投资了大概35万元。 （3）杨某陈述，他是挂靠江苏达峰建设工程有限公司，向达峰公司每年交纳40万元的管理费。关于科泰公司的工地，他交给张进10万元质量保证金。他又分三次收取郭邦松80万元保证金，他把萧县科泰轴承厂水电安装工程分包给合肥的侯恩保，收取侯恩保50万元的保证金。他不认识科泰公司的水电工程施工的人，张进把水电工程交给重庆的人做并签订合同时他不清楚，张进把工程总承包给他做，又将其中的水电工程给重庆人做，是因为张进想收取重庆人保证金，他不清楚张进收取了重庆人多少保证金。他于2014年5月26日和侯恩保签订的合同，侯恩保发现工程已经由重庆人施工了找过他。 5、被告人张进供述，2013年8月份，他和张某1签订一份建设工程施工合同，张某1用的是徐州市长盛建筑工程有限公司的资质，是在萧县科泰轴承有限公司办公室签订的合同，他是萧县科泰轴承有限公司的法人，公司位于萧县龙城镇工业园，工程包括桩基、土建、装饰工程，承包方式是包工包料，合同金额暂定1.8亿元。张某1是徐德礼介绍来科泰公司施工的，科泰公司没有办理工程建设施工相关的许可证件，也没办理用地手续，有两个原因，一是用地指标，另一个原因是他应该交给政府的土地出让金没交清，现在也没有办理土地证。科泰公司占地60.0691亩，应该交纳土地出让金384万元，他只交了40万元，科泰公司2010年左右取得这60.0691亩工业用地，萧县科泰公司中国银行账号18×××74于2012年10月31日的银行对账单资金余额73012563.97元，这张对账单是他安排公司会计做的，科泰公司账上从来都没有那么多钱过，做这个对账单是为了做项目使用，和张某1签合同时有没有向张某1出示，他不清楚，具体都是徐德礼操作。他和徐州市长盛公司签订合同时，张某1问了科泰公司项目的资金来源，他说是自筹资金，一个是通过银行贷款，一个是通过社会捐款。他和长盛公司签订合同时公司有资金但资金不多。他收了张某110万元保证金，张某1进场施工，开挖土方、排水、图纸设计、基础勘探、打桩、回填已经完成，但具体工程没有核算。他和徐德礼是聘用关系，但他不发徐德礼工资，来科泰公司施工的队伍都是徐德礼介绍并在中间收取施工队的介绍费，徐德礼介绍长盛公司的张某1、江苏达峰建设工程有限公司的杨某等人。他和杨某签订的合同是在2014年4月8日，合同内容为办公楼、商务楼、宿舍楼工程，工程造价约1.8亿元，他收了杨某保证金10万元。2014年4月29日他与朱某（挂靠公司为湖南省第四工程有限公司）签订了办公室、商务楼、宿舍楼、水电、消防安装承包合同，他收了朱某9万元的保证金。他和杨某签订的合同施工内容包括他和朱某签订的合同内容，他把和杨某签订的工程再次承包给朱某这事，他在和朱某签订合同前，安排徐德礼给杨某说的，他和朱某签订合同时没有给杨某说这事。他是2010年建萧县科泰轴承有限公司之后经过朋友介绍认识的徐德礼，科泰公司的施工队伍都是徐德礼介绍来的，徐德礼说不要他发工资，他就让徐德礼到科泰公司负责工程的事情，对外都称徐德礼是工程负责人。 二、信用卡诈骗事实 2014年5月21日，被告人张进从中国农业银行萧县支行（以下简称农行萧县支行）领取贷记卡一张，信用额为2万元，后于2014年5月31日至2015年2月多次透支共计19929.79元，农行萧县支行在此期间多次催促其还款未果，后张进逃逸。截至2015年8月底被告人张进共拖欠23020.64元，其中本金为19929.79元，利息1959元，滞纳金1131.85元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实，本院予以确认： 1.书证 （1）报案材料、业务授权书证明，农行萧县支行委托苗某于2015年8月20日向萧县公安局报案张进信用卡诈骗的情况。 （2）信用卡登记及催收通知证明，2014年4月9日，张进办理农行信用卡，信用额度是2万元，透支本金19929.79元，利息1959元，滞纳金1131.85元。农行萧县支行分别于2015年3月17日、4月7日、5月27日对张进催收。 （3）萧县交通运输局出具的证明，证实萧县交通局于2015年12月16日证明张进系其单位职工，其长期不上班，该局联系不到张进。 2、证人苗某证言证明，他受农行萧县支行的委托前来报案。家住萧县龙城镇国防路**的张进，于2014年4月9日向该行申请金穗贷记卡，申请金额2万元，2014年5月21日办理完毕，张进自2014年5月31日开始至2015年2月期间，多次刷卡消费，2015年2月6日至今，持卡人张进迟迟未还刷卡消费款项，该行多次催收未果，张进现已失联，累计拖欠7期，拖欠金额为23020.64元，其中本金19929.79元，利息1959元，滞纳金1131.85元。他在2015年1月份之前多次用该行电话向张进催收，张进每次都答应还款，后张进手机关机、停机，联系不上，到其居住地，长期不在家，到其单位，单位也联系不上。 3、被告人张进供述，他于2015年在农行办理过金穗卡，信用额度为2万元，办下来后他用这张卡消费了很多次，到现在本金没有还，利息有几千元也没有还，开始农行萧县支行是通过手机联系让他还钱，催收他很多次，后来他手机停机不用，也就没还。因为资金紧张没钱还。 另查明：被告人张进于2016年9月30日被福建省晋江市公安局池店派出所民警抓获归案。 证明本案的其他证据： （1）户籍信息证明，被告人张进出生日期等自然情况。 （2）前科查询证明，被告人张进无前科。 （3）在逃人员登记信息表证明，张进于2015年2月15日被上网追逃。 （4）发破案经过、抓获经过证明，被告人张进涉嫌合同诈骗一案，萧县公安局在侦查工作中发现，于2015年2月13日立案侦查。涉嫌信用卡诈骗案，由中国农业银行萧县支行报案至萧县公安局，于2015年12月22日立案侦查。张进于2016年9月30日被福建省晋江市公安局池店派出所抓获。 （5）临时羁押证明，被告人张进于2016年9月30日送至晋江市看守所临时羁押，2016年10月11日提押出所。 本院认为：被告人张进以非法占有为目的，在没有实际履行能力的情况下，骗取他人保证金29万元，数额巨大；以非法占有为目的，超过规定期限透支信用卡，数额较大，并且经发卡银行多次催收后仍不归还，其行为已触犯刑律，构成合同诈骗罪、信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人张进犯合同诈骗罪的罪名成立，指控被告人张进犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，予以支持。公诉机关指控被告人张进犯合同诈骗罪属数额特别巨大（含工程款）的意见，经审理认为，虽然被告人张进采取隐瞒事实的方法与施工方签订了建设工程合同，但施工方均将工程款投入工程建设中,工程建设未按合同予以完工或进行竣工验收，建筑物、建筑工程都在原处,被告人张进并未采取转让建筑物、建筑工程等方法占有工程款并将工程款挥霍、使用、藏匿，因此，公诉机关指控被告人张进非法占有工程款的事实不清、证据不足，本院不予支持。关于被告人张进及其辩护人认为被告人张进不构成合同诈骗罪的辩解、辩护意见，经查，书证建设工程施工合同、承包协议书、中国银行余额对账单、中国银行明细、安徽萧县农村商业银行股份有限公司城中支行贷款文书、萧县科泰轴承有限公司工商注册登记资料、萧县龙城镇政府关于为萧县科泰轴承有限公司先行垫付农民工工资的情况说明、萧县城郊国土资源所出具的情况说明等，证人曹某、刘某、张某2、纪某、冯某、姜某、汪某等人证言，被害人张某1、朱某、杨某的陈述，被告人张进的供述，能够形成完整地证据锁链，证明被告人张进在签订合同前和签订合同后均没有履行合同的能力，骗取了他人保证金29万元的犯罪事实；故上述辩解、辩护意见与查明的事实不符，不予采纳。关于被告人张进辩解信用卡是其工资担保办理，可以扣其工资，其没有逃逸，是去福建招商引资，认为其不构成信用卡诈骗罪的意见，经查，现有相关证据证明，被告人张进并未到银行办理信用卡的工资担保或还款，以及向银行告知其外出招商引资，在银行通知其还款后，其外出且手机停机无法联系，故被告人张进上述辩解与查明的事实不符，不予采纳。关于辩护人认为被告人张进信用卡诈骗罪的犯罪数额应为本金19929.79元的辩护意见，经审理认为，根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的规定，被告人张进信用卡诈骗罪的犯罪数额应包含本金和利息，不包含复制、滞纳金、手续等发卡银行收取的费用，故辩护人上述辩护意见有勃法律规定，不予采纳。关于辩护人认为公诉机关指控被告人张进构成信用卡诈骗罪具有坦白情节，建议法庭对其从轻处罚的意见，与查明的事实相符，予以采纳。根据被告人张进犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（五）项、第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第六十九条第一、三款、第六十四条、第六十一条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条第一、二、三、四款之规定，判决如下： 一、被告人张进犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二十万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币三万元；合并执行有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币二十三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月30日起至2020年12月29日止；罚金限判决生效后三十日内缴纳）。 二、被告人张进的违法所得予以追缴，返还被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宿州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  袁 瑾 人民陪审员  张学光 人民陪审员  郑 楠 二〇一八年二月二十六日 书 记 员  刘 艳 附有关法律规定： 《中华人民共和国刑法》 第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订合同、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产： （一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的； （二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权产权证明作担保的； （三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的； （四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保的财产后逃匿的； （五）以其他方法骗取对方当事人财物的。 第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡 管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第六条持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。 有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”： （一）明知没有还款能力而大量透支，无法归还的； （二）肆意挥霍透支的自检，无法归还的； （三）透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的； （四）抽逃、转移资金，隐匿啊财产，逃避还款的； （五）使用透支的资金进行网诶发犯罪活动的； （六）其他非法占有资金，拒不归还的行为。 恶意透支，数额在1万元以上不满10万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在10万元以上不满100万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。 恶意透支的数额，是指在第一款规定的条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额。不包括复制、滞纳金、手续等发卡银行收取的费用。 恶意透支应当追究刑事责任，但在公安机立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息的，可以从轻处罚，情节轻微的，可以免除处罚。恶意透支数额较大，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。