安徽省芜湖经济技术开发区人民法院刑 事 判 决 书（2018）皖0291刑初13号公诉机关安徽省芜湖经济技术开发区人民检察院。被告人周佳福，男，汉族，1983年5月18日出生于广西壮族自治区宾阳县，初中文化，住广西壮族自治区宾阳县。因犯盗窃罪于2003年6月23日被浙江省余姚市人民法院判处有期徒刑一年，并处罚金二千元，2004年2月26日刑满释放。因犯盗窃罪于2006年1月26日被杭州市萧山区人民法院判处有期徒刑六年，并处罚金八千元，2010年2月19日刑满释放。因涉嫌诈骗罪于2017年6月25日被芜湖市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年7月21日经芜湖经济技术开发区人民检察院批准，同日被芜湖市公安局经济技术开发区分局执行逮捕。现羁押于芜湖市第一看守所。被告人王功雨，男，汉族，1993年6月11日出生，初中文化，进城务工人员，住安徽省滁州市南谯区。因涉嫌诈骗罪于2017年6月14日被芜湖市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年7月21日经芜湖经济技术开发区人民检察院批准，同日被芜湖市公安局经济技术开发区分局执行逮捕。现羁押于芜湖市第一看守所。辩护人陈涛，安徽春蓝律师事务所律师。芜湖经济技术开发区人民检察院以芜经开检刑诉〔2018〕4号起诉书指控被告人周佳福、王功雨犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪、妨碍信用卡管理罪于2018年1月10日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2018年1月18日公开开庭进行了审理。芜湖经济技术开发区人民检察院指派检察员胡某1出庭支持公诉，被告人周佳福、被告人王功雨及其辩护人陈涛到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：2017年5月9日，诈骗人员假借芜湖莫某电子商务有限公司(以下简称芜湖莫某公司)总经理叶某超名义，通过QQ指示该公司会计韩某、花沁沁向卡号为62×××70中国农业银行账户内支付公司的合作往来款，韩某遂向该账户转账40000元，花沁沁通过账户名“朱明珠”支付宝账户向该账户转账2000元。当日，广西宾阳的“阿和”（另案处理）找到被告人周佳福，让其帮忙转移取现该笔资金，并承诺给周佳福好处费。周佳福随后电话联系被告人王功雨，承诺给王功雨好处费，让其提供两张银行卡接受汇款再转账给周佳福。王功雨遂提供了自己的62×××43交通银行卡号与雒伟伟62×××29中国工商银行卡号给周佳福用于接受犯罪所得款项，该两张银行卡当日分别受到了20920元、21000元转账，后王功雨将其中的40000元取出存至周佳福62×××83中国银行卡中，周佳福将37000元取出交给“阿和”。2015年5月12日，诈骗人员假借江苏大通建设工程有限公司（以下简称江苏大通公司）董事长朱某名义，通过短信发送一张已转账10万元至该公司财务主管吕某62×××80江苏大丰农村商业银行账号的截图，并让吕某将该10万元转至户名“王某2”的62×××76中国工商银行账户，吕某通过自己的江苏大丰农村商业银行账户汇款10万元至“王某2”该账户。随后吕某又被要求垫付6万元货款至该账户，吕某又分两次将6万元汇至“王某2”该账户，该16万元被分别汇至“徐某”、“杨某”、“王某1”、“胡某2”等人账户，其中向“徐某”622908203004471912账号汇款20100元、向“徐某”6217906101007876845账号汇款20100元、向“杨某”6212251104000104639账号汇款1万元，当日被告人周佳福在广西宾阳县机将其中的49900元取出。2017年4月至5月间，被告人王功雨委托王某1等人在华夏银行等银行办理多张银行卡，并将这些银行卡予以收购，共计收购他人银行卡40余张，后以500元/张的价格出售给被告人周佳福。2017年4月23日至同年5月7日周佳福向王功雨汇款20000余元用于购买他人银行卡。被告人周佳福于2017年6月21日在宾阳县被公安民警抓获归案；被告人王功雨于2017年6月13日在苏州市高新区被公安民警抓获归案。针对指控的上述事实，公诉机关提供了物证手机及银行卡；QQ聊天记录截屏、银行交易明细、抓获经过、前科材料等书证；证人雒伟伟、王某1、胡某2证言；被害人韩某、吕某陈述；被告人周佳福、王功雨供述和辩解；银行监控等证据予以证实。公诉机关认为，被告人周佳福、王功雨为谋取非法利益，明知是犯罪所得赃款而以转移、取现等方法掩饰、隐瞒，二被告人的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款的规定，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪；二被告人非法持有他人信用卡达5张以上，数量较大，行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项的规定，构成妨害信用卡管理罪。二被告人判决宣告前一人犯数罪，应适用《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定处罚。为此，提请我院依法判处。被告人周佳福对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均不持异议。被告人王功雨对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均不持异议，但其辩护人认为王功雨持有的是卡主提供给其的借记卡，而非信用卡，其持有本身是合法的，且目前这些银行卡已不在王功雨手中，因此其行为不构成妨害信用卡管理罪。经审理查明：2017年5月9日，诈骗分子在QQ群中冒充芜湖莫某公司总经理叶某超，指示该公司会计韩某、花沁沁向卡号为62×××70中国农业银行账户内支付公司的合作往来款，韩某遂向该账户转账40000元，花沁沁通过户主为“朱明珠”的支付宝账户向该账户转账2000元。当日，广西壮族自治区宾阳县的“阿和”（另案处理）找到被告人周佳福，让其帮忙转移取现上述资金，并承诺给予周佳福好处费。周佳福随后电话联系被告人王功雨，让其提供两张银行卡接受汇款再转账给周佳福，亦承诺给其好处费。王功雨遂提供了本人的卡号为62×××43交通银行卡和卡主为雒伟伟、卡号为62×××29中国工商银行卡给周佳福用于接收犯罪所得款项，该两张银行卡当日分别收到了20920元、21000元汇款，后王功雨将其中的40000元取出存至卡主为周佳福、卡号为62×××83中国银行卡中，余款作为王功雨的好处费，周佳福将存至其卡中的37000元取出交给“阿和”，余款3000元作为自己的好处费。2015年5月12日，诈骗分子冒充江苏大通公司董事长朱某，通过手机短信发送一张已向该公司财务主管吕某62×××80江苏大丰农村商业银行账户转账100000元的截图，并要求吕某将该100000元转至户名为“王某2”的62×××76中国工商银行账户。吕某遂通过自己的江苏大丰农村商业银行账户汇款100000元至“王某2”该账户，随后吕某又被要求垫付60000元货款至该账户，吕某遂分两次将60000元汇至“王某2”账户，该160000元被分别汇至“徐某”、“杨某”、“王某1”、“胡某2”等人账户，其中向“徐某”622908203004471912账户汇款20100元、向“徐某”6217906101007876845账户汇款20100元、向“杨某”6212251104000104639账户汇款10000元。当日被告人周佳福应“阿和”的要求在广西宾阳县机取现共计49900元，自己留下7500元作为好处费，余款交给了“阿和”。2017年4月至5月间，被告人王功雨以帮人办贷款、淘宝刷单等名义向王某1等多人收购约40余张银行卡，并以500元/张的价格出售给被告人周佳福，从中赚取非法利润7000余元，周佳福再将收购的银行卡出售谋取非法利益。2017年6月13日，被告人王功雨在苏州市高新区被公安民警抓获归案，同日，公安机关扣押王功雨持有的金色华为手机一部，户主为王功雨、卡号为62×××43交通银行卡一张。同年6月21日，被告人周佳福在宾阳县被公安民警抓获归案。次日，公安机关扣押周佳福持有的玫瑰金苹果6S手机、白色三星手机各一部，扣押中国农业银行卡两张。上述事实，被告人周佳福、被告人王功雨及其辩护人在开庭审理过程中亦无异议，并有报案材料、受案登记表、案件移送函、玫瑰金色苹果6S手机、白色三星手机及金色华为手机各一部、中国农业银行卡两张、交通银行卡一张；QQ聊天记录截图、户主为王功雨的交通银行芜湖经济技术开发区支行查询记录及交易明细、户名为雒伟伟的中国工商银行股份有限公司苏州高新技术产业开发区支行历史明细清单、户主为郭某的中国农业银行银行卡交易明细清单、户主为周佳福的中国银行股份有限公司宾阳支行个人账户交易明细、户主为周佳福的中国建设银行股份有限公司宾阳支行客户交易明细清单、支付宝交易记录、从周佳福处扣押的两张中国农业银行卡卡主信息查询单、王某1在交通银行苏州沧浪支行、中国建设银行苏州理想城支行等五家银行开户信息查询记录、户主为王某2、杨某、徐某的银行交易流水清单、扣押清单、常住人口基本信息、违法犯罪人员信息、刑事判决书、抓获经过；证人雒伟伟、王某1、胡某2证言；被害人韩某、吕某陈述；被告人周佳福、王功雨供述和辩解；监控视频等在案证据予以证实，足以认定。本院认为：被告人周佳福、王功雨明知是犯罪所得赃款而予以转移、取现，且部分事实系共同犯罪，其行为均构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪；被告人周佳福、王功雨非法持有他人信用卡，数量较大，其行为亦均构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以支持。二被告人均犯数罪，依法数罪并罚。在共同犯罪中，二被告人作用相当，不宜区分主从犯，量刑时将根据各被告人的具体作用、获利多少予以适当区分。二被告人到案后，均如实供述自己的罪行，依法均从轻处罚。辩护人关于被告人王功雨具有坦白情节，依法可从轻处罚的辩护意见，予以采纳。被告人周佳福有犯罪前科，酌情从重处罚。辩护人关于被告人王功雨不构成妨害信用卡管理罪的辩护意见，《全国人民代表大会常务委员会关于有关信用卡规定的解释》规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。据此借记卡应属刑法规定的“信用卡”。根据中国人民银行制定的《信用卡业务管理办法》第三十六条规定，信用卡仅限于合法持卡人本人使用，持卡人不得出租或转借账户。举轻以明重，出售信用卡更被严令禁止，即使收购的是他人自愿出售的信用卡，但由于出售行为违法，收购人员持有便无法律依据，应属“非法持有”。本案中，被告人周佳福、王功雨持有的信用卡均从他人处购买，理应属于“非法持有”。至于辩护人提出案发时王功雨已不再持有信用卡，故无法成立“非法持有”的辩护意见，经查，案发时被告人王功雨已将收购的大量信用卡转卖给被告人周佳福，司法机关未能当场缴获，但“曾经持有”亦成立“非法持有”。故辩护人关于被告人王功雨不成立非法持有，依法不构成妨害信用卡管理罪的辩护意见，缺乏事实和法律依据，不予采纳。据此，根据各被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条第一款、第三款，《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条第一款第（一）项、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款之规定，判决如下：一、被告人周佳福犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元，合并执行有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万元；（刑期自判决实际执行之日起计算，判决执行前羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月21日起至2020年12月20日止；罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）二、被告人王功雨犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币六千元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元，合并执行有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币二万六千元；（刑期自判决实际执行之日起计算，判决执行前羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月13日起至2019年12月12日止；罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）三、扣押在案的玫瑰金苹果6S手机、白色三星手机、金色华为手机各一部，中国农业银行卡二张，交通银行卡一张依法予以没收；四、被告人周佳福、王功雨的违法所得予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向芜湖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  楚会娜审 判 员  俞泽迪人民陪审员  姜建业二〇一八年二月六日法官 助理  丁慧芬书 记 员  朱 麟附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒，具有下列情形之一的，应当依照刑法第三百一十二条第一款的规定，以掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪定罪处罚：（一）掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益价值三千元至一万元以上的；（二）一年内曾因掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益行为受过行政处罚，又实施掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益行为的；（三）掩饰、隐瞒的犯罪所得系电力设备、交通设施、广播电视设施、公用电信设施、军事设施或者救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济款物的；（四）掩饰、隐瞒行为致使上游犯罪无法及时查处，并造成公私财物损失无法挽回的；（五）实施其他掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益行为，妨害司法机关对上游犯罪进行追究的。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。