文书内容河南省桐柏县人民法院刑 事 判 决 书（2017）豫1330刑初373号公诉机关河南省桐柏县人民检察院。被告人邹万华，曾用名邹英，女，1969年10月1日出生，汉族，初中文化，桐柏县交通局职工（停薪留职），干部身份，经商，住桐柏县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年6月21日到桐柏县公安局城关派出所投案，同年6月22日被刑事拘留，同年7月29日被逮捕。辩护人方波，河南通天路律师事务所律师。被告人刘建华，男，1966年9月14日出生，汉族，初中文化，桐柏县粮食局下岗职工，经商，住桐柏县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年5月22日到桐柏县公安局城关派出所投案，同日被刑事拘留，同年6月28日被逮捕。辩护人詹明学，河南朝野律师事务所律师。被告人岳家丽，曾用名岳静，女，1989年3月20日出生，汉族，初中文化，无业，住桐柏县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年7月22日至2017年7月27日被临时羁押于江苏省扬州市看守所，同年7月28日被桐柏县公安局取保候审。辩护人成延风，河南框正律师事务所律师。桐柏县人民检察院以桐检公诉刑诉〔2017〕323号起诉书指控被告人邹万华、刘建华、岳家丽犯非法吸收公众存款罪，于2017年9月19日向本院提起公诉。2018年6月11日，桐柏县人民检察院对原起诉书指控的部分事实予以变更起诉。本院依法组成合议庭，分别于2017年11月1日、2018年4月4日、2018年6月28日三次公开开庭审理了本案。桐柏县人民检察院指派检察员何立出庭支持公诉，被告人邹万华、刘建华、岳家丽及其辩护人方波、詹明学、成延风到庭参加诉讼。因公诉机关涉及本案财物权属的取证、调查等问题需要补充侦查，本案延期审理两次。因本案案情复杂，本院又申请南阳市中级人民法院批准延长审限一次。现已审理终结。桐柏县人民检察院指控，2010年以来，被告人邹万华、刘建华、岳家丽未经相关部门批准，承诺在一定期限内以货币方式还本付息，向社会公众即社会不特定对象吸收资金，期间，被告人通过口口相传，以人传人的宣传方式并且放任他人通过该方式向社会传播高息存款的信息，非法吸收公众存款。截止2018年5月16日，邹万华等人非法吸收公众存款的业务共涉及人数125人，报案金额20402870元。经河南省君广信会计师事务所有限公司审计：报案人实际投入本金金额19465028元，已退还本金金额261300元，已取得利息1023454元，投入本金金额折减还本付息金额后的余额是18180274元。并提供相关证据。据此认为，被告人邹万华、刘建华、岳家丽的行为已构成非法吸收公众存款罪，提请依法惩处。被告人邹万华认罪悔罪。对变更起诉的内容无异议。辩称罪名我也不懂得，我也欠了大家钱还不上，我知道我是犯错了，愿意积极赔偿损失；对指控的事实有些意见，我没有口口相传，以人传人的行为，好多客户是熟人，也不是高息吸引，都是商量着来，前几年我也给结利息。随着效益、业务扩大，很多人觉得我信誉好才来找我借的钱，都是自愿的；我把很多条子都上交了，给一些客户现金、货物等，需要把我提供的这些数额减掉。邹万华的辩护人对起诉书指控的罪名无异议。但认为被告人邹万华有自首情节，愿意积极赔偿损失；借款初期的行为具有一定的民间借贷性质；借款的对象绝大多数是亲戚、朋友、同事、邻居；邹万华目前尚有外欠账400多万元及价值若干的库存商品、房地产等，愿意折价赔偿，以减少给当事人造成的损失。建议对其减轻处罚并在有期徒刑5年以下量刑。被告人刘建华对起诉书指控的罪名和犯罪事实均无异议。对变更起诉的内容无异议。辩称2010年以后我没有参与经营，对很多事情不知情，不是共同犯罪；我经手签名借款仅一笔30万元，金额小,人数少，不应在数额巨大范围；是自首、从犯，愿意积极赔偿损失，应当对其减轻或免于处罚。刘建华的辩护人对起诉书指控的罪名无异议。对变更起诉的内容无异议。但认为被告人刘建华直接参与的涉案金额、人数、次数较少，在共同犯罪中系从犯，又具有自首情节，建议对其从轻处罚。被告人岳家丽对变更起诉的内容无异议。辩称我不懂法，我就是邹万华不在家帮忙写几个条子。如果触犯法律，希望法庭给我一个改过自新的机会。岳家丽的辩护人对起诉书指控的罪名无异议。对变更起诉的内容无异议。但认为被告人岳家丽参与的涉案金额应认定胡丽的一笔一万元，其余一百多万元应予扣除。被告人岳家丽的作用较小，情节显著轻微，建议对其免于刑事处罚或不作为犯罪处理。经审理查明，被告人邹万华、刘建华系夫妻。被告人岳家丽2011年与二被告人的儿子刘畅（刘权辉）举行婚礼，系二被告人的儿媳。被告人邹万华、刘建华1994年开始经营副食生意。2005年搬至桐柏县城关镇新华街中段南侧“双华名酒”门店经营至今。2010年以来，被告人邹万华、刘建华未经相关部门批准，以“春节备货”等为理由，采用打借条、约定月息1分或1分2厘或1分5厘到2分等在一定期限内还本付息的方式，向社会不特定公众吸收存款。期间，被告人通过口口相传，以人传人的宣传方式并且放任他人通过该方式向社会传播高息存款的信息，非法吸收公众存款。截止2018年5月16日，邹万华等人非法吸收公众存款的业务共涉及人数125人，报案金额20402870元。后经河南君广信会计师事务所有限公司审计和补充审计：报案人实际投入本金金额19465028元，已退还本金金额261300元，已取得利息1023454元，投入本金金额折减还本付息金额后的余额是18180274元。本案集资户125人已全部签字确认本审计结果。上述借款部分用于购（备）货，部分用于投资房地产，部分用于还本付息等。另查明，被告人刘建华2017年5月22日到桐柏县公安局经济犯罪侦查大队投案；被告人邹万华于2017年5月12日前后给集资户发送关于其破产并让集资户第二天到双华门市部登记债权的短信；于2017年6月21日到桐柏县公安局城关派出所投案；被告人岳家丽婚后有时在“双华名酒”门店照看门店，参与门店正常经营。邹万华不在门店时，经邹万华同意，岳家丽在集资户原始借条上参与签名的涉案金额为84.59万元。关于涉案财产的权属、状态情况：一、桐柏县公安局扣押的财产如下：（一）、交通工具5辆：1、豫Ｒ×××**宝马牌小型轿车一辆(所有人刘畅，发动机号码102××××8460N55B30A)，该车属抵押分期付款购买；2、豫Ｒ×××**开瑞牌轻型厢式货车一辆（所有人邹万华，发动机号码AEDM01694），3、豫Ｒ×××**开瑞牌轻型厢式货车一辆（所有人邹万华，发动机号码ABDM01555）,4豫Ｒ×××**江淮牌轻型厢式货车一辆（所有人岳家丽，发动机号码900××××2864）,5、豫Ｒ×××**绿色东风牌面包车一辆（所有人刘建华发动机号码120××××1419）。上述四辆车无转让、无抵押。（二）、邹万华的外欠账单据4014张，合计金额4398660元(未经审计)，单据现移交桐柏县处置非法集资工作领导小组办公室。（三）、邹万华的酒11759箱，不明液体17壶，大电风扇2台，小型发电机2台。二、桐柏县公安局冻结的银行存款如下：1、邹万华在建行桐柏县支行的存款70009.45元；2、岳家丽在桐柏县邮政储蓄银行存款5613.93元。三、桐柏县公安局查封的房地产如下：1、桐柏县城关镇新华街中段南侧的门面房屋一处（房屋所有权人刘建华）；2、桐柏县城关镇新华街中段241号院的房屋一处（房屋所有权人邹万华）；3、河南中环房地产开发有限公司（桐柏金域蓝湾小区）第9幢1单元3层301号商品房屋一处（买受人刘权辉），属按揭购买；4、河南中环房地产开发有限公司（桐柏金域蓝湾小区）7号楼第16号停车位一处（买受人刘权辉），无转让、无抵押；5、桐柏县大唐贸易有限公司淮北社区第1、2号商铺两间（买受人邹万华），已经抵给郭海运，郭海运已转让给赵伟；6、桐柏县大唐贸易有限公司淮北社区商品房屋一处（买受人邹万华），邹万华、杨晓平均称已转让给杨晓平、齐哲伟；7、桐柏县城关镇桐明路地税分局西侧门面房屋两间（买受人邹万华），购买未过户，协议抵账给刘敏；8、桐柏县城关镇货站路淮源汽车检测线西隔壁仓库一处（出资人邹万华），邹万华、郭世奇均称已转让给郭世奇；9、桐柏县城郊乡邵庄村西庄组新一高院北墙外第一排自西向东第5、6号宅基地两处（买受人邹万华），未转让，购买合同原件存放在韩琳处；10、邹万华与他人合伙购买的桐柏县周庄村李老庄组李付生一处宅基地其所有的部分，与韩琳等四人合伙购买。其中，被告人邹万华、刘建华于2014年10月16日将桐柏县城关镇新华街中段南侧的门面房屋一处（房屋所有权人刘建华，房产证号桐房权证城关镇字第**）和桐柏县城关镇新华街中段241号院的房屋一处（房屋所有权人邹万华，房产证号桐房房权证城关镇字第**）押给中国邮政储蓄银行股份有限公司桐柏县支行；被告人邹万华在给集资户刘可林、梁可霞出具的20万元借条中承诺以桐柏县城关镇新华街中段南侧的门面房屋一处（房屋所有权人刘建华）和桐柏县城关镇新华街中段241号院的房屋一处（房屋所有权人邹万华）做抵押；给集资户陈阳出具的34万元的借条中承诺以桐柏县大唐贸易有限公司淮北社区第1、2号商铺两间（买受人邹万华）做抵押；给集资户黄梅出具的转让协议中，将邹万华与他人合伙购买的桐柏县周庄村李老庄组李付生一处宅基地其所有的部分（与韩琳等四人合伙购买）转让给黄梅，抵账10万元。四、根据庭审中被告人刘建华的供述，公安机关补充侦查后未扣押的三辆车的情况：豫Ｒ×××**转让给陈三亮（未过户）；豫Ｒ×××**转让给张闯（未过户）；另一辆车已报废。上述事实，有下列证据证实：1、鉴定结论河南君广信会计师事务所有限公司专项审计报告：截止2018年5月16日，邹万华等人非法吸收公众存款的业务共涉及人数125人，报案金额20402870元。后经河南君广信会计师事务所有限公司审计和补充审计：报案人实际投入本金金额19465028元，已退还本金金额261300元，已取得利息1023454元，投入本金金额折减还本付息金额后的余额是18180274元。2、书证（1）桐柏县人民法院情况说明，证实本案系桐柏县人民法院在办理该二人民间借贷纠纷案件时发现的线索，后移交给桐柏县公安局。（2）户籍信息，证实三被告人的基本情况。（3）前科情况查询证明，证实了三被告人案发前无前科。（4）到案经过，证实了被告人邹万华、刘建华系主动投案，被告人岳家丽系抓获归案的事实。（5）桐柏县公安局协助冻结财产通知书、扣押决定书、查封决定书，证实了案发后桐柏县公安局对被告人涉案财物依法予以查封、扣押、冻结的事实。（6）被害人陈某提供的105张借条，协议，合同，证实了被告人邹万华向社会不特定公众吸收存款的相关书证。3、被害人陈述（1）陈某96名被害人陈述，证实了被害人向被告人邹万华借款的事实。4、被告人的供述与辩解：（1）被告人邹万华的供述与辩解：我和我丈夫刘建华1990年结的婚，结婚后，我俩一直共同经营着双华名酒门市部，主要业务就是烟酒副食，这是零售，另外还有经营啤酒、饮料、白酒方面的批发业务。刚开始我们在桐柏县二门诊旁边经营，后来老卫生局建家属楼后，我在那里买了两间门面，就把经营门店搬到了那里。（就是现在我的门市部），一直经营到现在。刚开始我们经营的比较好，但规模不大，后来随着业务的不断扩大，经营资金就有点跟不上，于是从2006年开始，我们门市部就开始朝亲戚朋友借钱，利息一分到一分二厘，这期间借的数目不是很多，到期都能还卜，利息有时候直接结给借款人，有时候借款人不急着要钱，利息就加上本金我重新打一个欠条给借款人。后来从2012年开始，我因生意上资金需求较大，又加上我从2007年开始陆续投资房产，于是就开始朝别人大批量借钱，利息一分到二分不等，最高达到二分五厘，期限一般一年，利息基本上都是一年一结，也有半年和三个月期限的，利息到期结。结息的时候，有些借款户只把利息拿走，本金继续借给我，我要么重新打借条给他，要么我在原借条上改下日期或在原借条上加个括号，注明一下。随着我借款的不断增加，利息对我来说也是很大的一个负担，投资房产也需求较大的资金，又加上这几年经济不景气，我生意也不怎么好，我的资金越来越不够用，于是我就以进货缺钱为由向别人借钱，借来的钱有的进货用了，滚雪球一样越滚越大，从2016年年底到现在，我感觉资金开始接不上趟，还别人大额资金有点吃力，2017年3.4月份的时候，跟我要账的人越来越多，资金链就彻底断了，没办法，2017年5月12号左右，我给所有借款户发短信，说我破产了，让他们第二天到我双华名酒门市登记，第二天我去了门市，借款户也去了一部分，当天就有人拿我门市部的货，我都让他们打了条，那几天，我就住在我家门市部，有借款户也白天黑夜住在我家门市看着我，还拉着我媳妇岳家丽不让走，后来逼的没有办法，2017年5月16日早上，我让刘金宇给我找了一个私人出租车，我就到唐河去了10多天，后来我在桐柏西边山边找了一个地方，我把我带的我门市部的所有条据仔细算了一下，然后一袋一袋装好后，今天就来桐柏县城关派出所投案来了。门市部的事基本上都是我在操心，我丈夫刘建华基本上都在我家仓库里看货、发货，平时的借款大部分都是我操心借的，有时候我借款的时候，借款户不放心要我丈夫签字，我丈夫就会在借条上签上他的名字，借款户没有要求，我就会在我签名之后，顺便替我丈夫刘建华签上名字，有时候他不在家，我害怕有借款，就让他事先在空白借款单上签上刘建华的名字。因为我家门市部的营业执照是刘建华的名字，所以平时刘建华的私章和双华名酒的椭圆形发票章都在门市部放着，有很多借款条上我都盖的有这两个章。我儿子刘畅和我媳妇岳家丽2012年年底结的婚。岳家丽自从嫁入我家以后，就在双华门市上帮忙，我也没有给她发工资。她也没有收入。刘畅的开支我没有管着他，媳妇平常的开支都是由我负责。我向别人借钱打的借条上面，有的有刘畅或岳家丽的签名，有的没有。刘畅或岳家丽的签名是他们本人签的。但不是他俩借的，都是我自己借的。是给我借款的人要求刘畅或岳家丽签字的，人家说多一个人签字，他们就放心一些，我就答应给我借款的人要求，让刘畅或岳家丽签了字。我总共向别人借了多少钱我自己也不清楚。因为借条在别人手里，我自己没有底。我想着别人有借条，上面有我的签字，他们也造不了假，我为了懒省事，就没有记底。我借的钱都一部分我用于进货，给厂家打款了。一部分买了房产：还有一部分支付借给我钱的人利息了。我向别人借钱，有时候急需钱的时候，我就会主动找别人借。大部分是别人主动到我门市部找到我，问我需不需要用钱，我当时觉得不需要了就给他说不用，就不借；我当时觉得可能快需要用钱了，我就会借他的钱。直接跟我面对面接触借给我钱的，我都认识。但是这些人借给我的钱，有的不是他们本人的，而是他们的熟人通过他们介绍借给我钱的。在我写借条时，这些人要求我写借谁的，我就写借谁的。所以，有的真正借给我钱的人，他就没有跟我正面接触过，我并不认识。（经向我出示我给以下这些人所写的借条复印件：陈阳、曾庆云、黄悟、黄若愚、徐凯、杨新朝、黄梅、王国勇、胡静、胡春梅、田贯、马利、肖艳华、胡燕、胡平、胡家鸣、王运芝、刘敏、田金、李清贞、刘广华、田淑琴、胡丽、胡燕镝、王静、向可江、张荣元、马尚霞、耿立红、胡伟、药玉东、徐金荣、李淑娟、李西田、杨俊才、陈广华、赵金玉、刘永林、梁可霞、刘世叶、赵宏、王立琴、杨家胜、向玉霞．徐长荣、杨义春、张义娟、朱有娟、雷颖、付学泽、刘明珠、程木敏、直鳘华、郝淑英、曹峰、李金萍、苗秀梅、苗秀立、徐华江、孙红梅、黄守印、周明芳、杨晓宇、韩红、李蕊、张风玲、朱建立（黄晓）、何少忠、马华、杨增润、卢玉兰、陈三亮、吴保华、吴广森、魏振平、张连增、魏晋、杨铁旦、唐道军、刘敬华、陈德庆、王刚、吴桂清、褚怀金、高书浩、范占芝、薛海桥、贺守红、高静、胡瑞洲、高勉、肖付才、柏春红、千秀丽、李丽、李家云、柴国庆、付向刚、段亚俭、段平、段亚玲、叶盛、张西田、王守兰、吕清云、张敏、刘红卫、魏广祥、郭秋云、常黎、胡兰洲、贺清华、刘亚杰）（邹万华仔细逐一核对借条复印件后。这些借条除了程木敏、卢玉兰提供的金额我有异议，其他人的都没有异议。借条中只要是有我名字的，都是我的亲笔签字，印章也是我加盖的。刘建华的签名，除了韩红、耿立红、张义娟及杨义春四个人借条上的签字是他本人签的以外，其它都是我代他签的。程木敏给你们提供的3张借条加起来共四十万，实际上我只借了她二十万。2015年9月2日那个二十万的借条是最原始的，那次我一次性向她借二十万，她说这二十万中有十万是她本人的，另外十万是她姐的。2016年9月2日到期后，她让我重新给她打两个借条，每个借条十万，但是最原始那个借二十万的借条，我没有给她要过来，她也没有主动给我，我刚看到她向你们提供的有这个最原始的借条，事实上这二十万已经不算了，也就是说我只向程木敏借了二十万，不是四十万。对卢玉兰提供的借条的金额有异议：2017年3月8日，我借了薛海桥八万元钱，卢玉兰当时也在场，之前我们说好的，把我借薛海桥这八万元钱还卢玉兰，然后当时薛海桥把这八万元钱直接给卢玉兰了，我向薛海桥打了个八万元的借条，但是卢玉兰当时没有带之前我给她打的借条，之后我也没再给她要。刚才我看到卢玉兰给你们提供了一共九张借条，这些金额中应该减掉八万元钱。除了有以上异议之外，对你们给我出示的借条复印件，我还有异议：陈三亮、吴桂清、范占芝、胡瑞洲、段云、王守兰、胡兰洲、黄梅、马利、胡丽、王静、杨俊才、赵金玉、刘雌吐、雷颖、刘明珠、周明芳、杨晓宇这几个人，我虽然借他们的有钱，但是他们从我这儿拿的有货，我们还没来得及算账。2017年5月份，我感到还不上了，就没再借了。韩红、张义娟、杨义春的借条上有刘建华的签名，也有我的签名，是我出面借的；耿立红的借条上只有刘建华的签名，没有我的签名，这笔款是刘建华出面借的，但是我用的。好像是2015年有一段时间我缺钱用了，我对刘建华说：“你混这么多年了，你都不认识点朋友借点钱，你看都是我的亲戚朋友借给我的钱。”我说他了。后来他出面从耿立红手里借了钱，这笔钱耿立红直接转到我的账户上了，是我用的，进货用了。她（岳家丽）没有直接向别人借钱。我平时也比较忙，有时候去要账、有时候去送货，如果我不在家，有别人到我门市上借给我钱了，她就先给我打电话征求我意见，我让她先收住，她就先收住，并让她给别人写借条，签上她的名字，我回来了，她会把钱给我。岳家丽给别人结过利息，但她是替我结的。有的借给我钱的人到期了去门市结利息，岳家丽也会给我打电话，如果人家不要现金利息，想继续连本带利放我这儿，我就让岳家丽在原借条上把钱数和借款日期改改，然后让她签上她名字。如果借款人让重新写借条了，我就让岳家丽给人家重新写借条，让她签上她的名字，随后借款人再找我补签我的名字。如果借款人想要现金利息，我就让岳家丽给人家结现金利息。还有我当时忘记说了，曹敬华从我这儿也拿货抵账了，也还没来得及跟她算账。另外我想说韩琳还欠我六十万元钱，我提供给你们的别人欠我的欠条里面没有这六十万元钱。对张荣成、刘生亚、吴桂青的借条金额无异议。邹万华的供述证实了本人因做生意需要，向社会不特定多数人吸收存款的事实及岳家丽经其本人同意更换条据、在原始条据上签字的事实。（2）被告人刘建华于2017年5月22日的供述与辩解：我是一两个月前出门的，是出去找活干的，但也没有找到活，我在我儿媳发给我的微信里看到我家开的“双华名烟名酒店”因为欠钱被公安局查封了，于是我就租个车从外地回来了，是昨天晚上到家的，今天就打“110”投案，到公安局说明情况。我家一直做副食生意，2010年时间，我去蓝樽酒业帮忙，不再具体负责店里生意；在蓝樽酒业帮忙一年后，我家里在果园淮源驾校隔壁盖仓库，仓库盖了一年，盖好后我就一直在仓库那边，店里的生意就有我妻子邹万华负责。2010年前后，我妻子邹万华开始投资房地产生意，由于钱不够，就以做生意进货钱不够的名义开始找人借钱，付给人家利息，钱越借越多，利息也不断增多，只要是愿意借钱给我家的，我妻子都借，不管是亲戚，朋友，同事。我妻子借钱时，也不和借给我家钱的人签合同，就是打借条，上面写着“借某某人多少钱，利息多高，借多长期限，借条上面写上我和我妻子的名字，写上日期”，一般的借钱方法是我妻子借钱时，事先让我写四五张我签名的欠条，用于给那些要求我和我妻子都签名才愿意借给我家钱的借款人。借给我家钱的人到我家的双华名烟名酒店给现金或者办理转账，要求我俩签名的借钱给我家的人我妻子就用我事先签好的有我俩签名字的借条，不要求的就由我妻子把我俩个名字都签上，然后在借条上加盖我和我妻子的私章，我的私章就在我家双华名烟名酒店里放着。我妻子把写有我俩名字的借条给人家，然后到期时间付给人家利息，再换本金借条。借条上一般都是我俩的名字，就有一次是2015年，我妻子实在找不到能借钱给我们的人了，我就找到同学，从同学的一个亲戚叫耿立红的那里分两次借了30万元，约定利息是一分五厘，使用期限一年，我把钱拿回去给我妻子邹万华了。你们刚给我看的耿立红给你们提供的借条的复印件上“刘建华”的签名就是我本人签的，日期是2016年，那是因为到期时间我给耿立红付了利息后又重新给耿立红打的本金借条。这30万中有10万元是转账，耿立红直接转到我妻子的建行卡上了。我家借钱、结利息的方式应该是银行转账或者结现金，两者应该都有。我和我妻子签名借的钱有多少我不清楚，我去年秋里，记不清是几月份了，我问过她，她没有说多少户只是说有一千多万元，她给我说这话时间就已经是还不起借人家的钱了，但她还在到处借钱。（经公安机关把报案人提供给经侦大队的借条复印件给刘建华看，刘建华看后说）这些借条只有杨义春和耿立红提供的借条是我签的名字。杨义春提供的三张借条，一张十万，一张二十四万，一张五万是我本人自己的签名，这三十九万借条应该还含有利息，因为借的一般都是整数，有零头的一般都是到期时间把利息也算成本金了，具体多少我不知道，这个你得问杨义春或邹建华。其他的都是邹万华替我签的，然后加盖了我放在我家门市部的我的私章。刚才给我看的这些借给我家钱的人，我有的认识有的不认识。这些年我记不清我到底亲笔签过多少借条了，但绝对不止两个人的，现在的情况是也许借款给我家的人在找邹万华还借条时邹万华不再用我亲笔签的借条了，或者是有的借给我家钱的人还没有把借条提供给你们。刘畅就不往我家店里去，他有没有出头给我家借钱我不知道。我家借钱的利息是多少这个不一定，有一分的，有一分二的，还有一分五的，这得看借条上是怎么写的。我儿子是2011年结婚的，我儿媳妇和我儿子结婚后也在我家的双华名烟名酒店里帮忙，有时候我在仓库时间，可能也有她签名的借条，因为借钱的事情一般都是在门市部里办理的，这个借钱的事情她也是知道的。我家借的这些钱我花的不多，平时一个月我就花个千把元，就是吃点喝点吧了。原来我家里做副食生意赚的钱都是外欠账，没有多少现金，我家借的这些钱，刚开始时间是买房子和地皮了，我家现在所有的房子、地皮，汽车，不管是抵没有抵债的，都是借钱买的；因为借钱有利息，到后来的借款大部分都用于接借别人钱的利息了。具体都付多少利息，借多少本金我都没有记账，这个事情我妻子邹万华也没有留过底到底是多少。我家就是做副食生意，是王老吉、雪花啤酒、维雪动力啤酒、新乡纯生啤酒、泸州一个小厂的白酒的桐柏总代理，去年后半年生意都不行了，以进货的名义收了货款后没有用来购货，就是用于借款付利息了。我家后来连借款的利息都付不起了，之所以还在借款、预售货款，就是借钱付利息。刘建华于2017年5月22日的供述与辩解：2010年左右，我妻子邹万华投资做房地产生意，开始以做生意需要货款的名义在外面借款，借钱时间也不签合同，就是以我和邹万华的名义写借条，借条上面注上钱数和利息多高，期限多长。只要是她认识的，或者是愿意借钱给我们的她都借。具体是他操作，遇到有的借款人要我和我妻子的签名，我妻子就事先让我签四五张借条放在那，借给我们钱的人去后办理借款手续，邹万华就把写好的签有我俩名字的借条给人家，人家把现金或通过银行转账的方式把钱借给我们，和我们约定期限，利息，到期还本付息。有些不要我亲笔签名字的借钱给我们的人，邹万华就直接替我签名字，然后加上我放在我家双华门市部的我的私章。我记得2015年时间邹万华就借不来钱了，她让我找人借钱，我就通过关系找到一个叫耿立红的女子借了30万，约定利息一分五，约定期限一年，到期后我家付了利息，又重新写了欠条，上面有我的亲笔签名。我问过邹万华我家以这种方式借有多少钱，她说有一千多万元。这些大批量的借款，都是邹万华决定的，我当不了家，再说我们也没有啥共同语言。儿子、媳妇也不过问。被告人刘建华的供述证实了其本人和邹万华因购买房产等需，不断以高息向社会公众借款的事实，并证实主要借款事项是由邹万华决定的，其儿媳岳家丽也参与其中的事实。（3）被告人岳家丽于2017年7月28日的供述：我是2011年底嫁给刘畅的，嫁过去没事干，就在门市上帮忙，具体就是来顾客了帮帮拿拿东西，中间我怀孕，备孕，中间就一直断断续续在门市上帮忙，直到2014年后半年我才基本上在门市上时间多一点。我在门市上帮忙的时候，我感觉我公公、婆婆跟别人有经济上的来往，具体谁欠谁的，我不清楚。我记得有一次，有个叔叔来我们家门市找邹万华，邹万华当时不在家，他让我给那个叔叔写了欠利息多少钱的条子。你们民警给我出示的胡丽提供的欠条复印件一张，金额是1万元，日期是2017年3月1日，上面显示是“岳家丽代”的字样，这个名字是我代邹万华签的。这件事我记不清了，可能是那个人把钱给邹万华不在家，邹万华让给我替她写的一个借条。你们向我出示的药玉东提供的一张借条复印件，金额是70万元。借款人是邹万华、刘畅、岳家丽、刘建华，时间是2017年3月1日。这上面是我本人签的名。这张条上的钱其实是邹万华之前借的，是换的新条。然后让我们全家都在上面签的名我不认识刘可林，你们向我出示的梁可霞提供的刘可林现金10万元，梁可霞现金10万元（上面显示的其中一个卡号为62×××03的邮政银行卡是邹万华让我办的，办完之后就给邹万华使用），这张条上显示的岳家丽的签名不是我签的，银行账号和名字都是邹万华写的。经出示张西田提供的现金7万元、11万元的借条，还有13200元的存条，这张存条上有我的签名，这就是我上面说的有个叔叔到我家门市找邹万华，邹万华让我给那个叔叔写个条子，等她回来和那个叔叔算账，我就按邹万华的要求写了“欠利息款13200元”。出示庞建春提供的借条，上面显示“2017.5.9已付现金2000元整岳”“2017.2.15已付现金10600元整岳”，这两条是是我写的，是当时这个庞建春到门市上，邹万华不在，经庞建春和邹万华电话联系，邹万华让我把钱给这个叫庞建春的人，给钱后就在庞建春所拿的欠条上将给钱的数目写上。庞建春从我手里拿过两次钱，所以我就写了两条。我付给庞建春的是什么钱我不清楚。经出示张凤玲提供的欠条，显示“已登记岳静”，这是2017年5月14日，这个叫张凤玲的人到门市上要求我给她登记，我登记后，她不放心，她叫我在借条上再签下名字，我就注上“已登记岳静”我当时想着这是跟我没啥关系，再说岳静是我之前的名字，大家就叫我小静。经出示的吴桂清提供的借条，上面显示的是“今收到现金1万元岳家丽2016.6.5”，还有借条上的2015中的5被划掉，改成6，这些字是我写的。5改成6也是我改的，关于这1万元，我想可能是结息后又追加的本金，然后我再用来的欠条上写上收到现金1万元。被告人岳家丽的供述主要证实了其婚后在门店帮忙，经邹万华同意，更换条据、在原始条据上签字的事实。上述证据，经庭审出示、举证、质证，证据来源合法，证据内容客观真实，本院予以采信。本院认为，被告人邹万华、刘建华非法吸收公众存款，扰乱金融管理秩序，数额巨大；被告人岳家丽非法吸收公众存款，扰乱金融管理秩序，数额较大，三被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人邹万华、刘建华主动投案，并能如实供述自己的罪行，系自首，依法可对其从轻处罚。被告人邹万华当庭辩解意见，是对其行为性质的辩解，不影响其自首的成立。辩护人关于被告人邹万华具有自首情节；借款初期的行为具有一定的民间借贷性质；借款的对象绝大多数是亲戚、朋友、同事、邻居；邹万华目前尚有外欠账400多万元及价值若干的库存商品、房地产等，愿意折价赔偿，以减少给当事人造成的损失的辩护意见在量刑时予以酌情考虑。被告人刘建华及其辩护人关于被告人刘建华直接参与的涉案金额、人数、次数较少，不是共同犯罪或在共同犯罪中系从犯的辩解、辩护意见，经查，被告人刘建华与被告人邹万华系夫妻，明知被告人邹万华非法吸收公众存款而持放任态度，主观故意明显，应该按照集资的全部数额认定犯罪数额。故其辩护、辩解意见与庭审查明的事实不符，本院不予采纳。结合庭审查明的事实及相关证据，被告人岳家丽没有直接参与非法吸收公众存款，仅按照被告人邹万华及集资户的要求在原始借条上更换条据、重新打条、计算利息、签名等。其作用较小，系从犯，可对其从轻处罚并可适用缓刑。被告人邹万华、刘建华向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息，应当依法追缴。考虑到本案集资参与人本金尚未归还，所支付的利息可予折抵本金。为维护国家金融管理制度和金融秩序安全，打击犯罪，按照各被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节及所起作用、所吸收资金用途、后续偿还能力等情况，经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、第七十二条第一款、第七十三条第一款、第三款、《最高人民法院关于审理非法集资案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条及最高人民法院关于适用《中华人民共和国刑事诉讼法》的解释第三百六十五条、三百六十六条之规定，判决如下：一、被告人邹万华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金200000元；（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年6月22日起至2025年6月21日止。罚金限判决生效后三十日内向本院缴纳，上缴国库。）二、被告人刘建华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金100000元；（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年5月22日起至2024年5月21日止。罚金限判决生效后三十日内向本院缴纳，上缴国库。）三、被告人岳家丽犯非法吸收公众存款罪，拘役六个月缓刑一年，并处罚金人民币20000元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后三十日内向本院缴纳，上缴国库。）四、责令被告人邹万华、刘建华于本判决生效后三十日内共同退赔非法吸收尚未偿还集资户（详见清单）的借款,被告人岳家丽对其中的84.59万元承担连带偿还责任；五、查封、扣押、冻结的财物（详见附表）及其孳息，由查封、扣押、冻结机关负责处置。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王致岸审 判 员  何纯刚人民陪审员  魏广保二〇一八年八月三十日书 记 员  王 珂查封、扣押、冻结物品清单            编号              名称              数量              状态              备注                  1              豫R04C**              1辆              扣押              桐柏县韩华修理厂院内                  2              豫R768**              1辆              扣押              桐柏县公安局院内                  3              豫RFH5**              1辆              扣押              桐柏县公安局院内                  4              豫RFH5**              1辆              扣押              桐柏县公安局院内                  5              豫R666**宝马              1辆              扣押              桐柏县公安局院内                                未扣押三辆车：豫R208**车转让给陈三亮，豫RB25**车转让给张闯，另一辆车已报废                  1              房产              1处              查封              新华街老电影院斜对面                  2              房产              1处              查封              新华街老电影院斜对面                  3              房产              1处              查封              桐柏县金域蓝湾小区                  4                停车位              1处              查封              桐柏县金域蓝湾小区                  5              仓库              1处              查封              货站路                  6              门面房              1处              查封              淮北社区                  7              商住房              1处              查封              淮北社区                  8              门面房              1处              查封              地税分局西邮政储蓄楼                  9              宅基地              2处              查封              新一高北                  10              宅基地              1处              查封              城郊周庄                  1              银行存款              70009.45元              冻结              建行桐柏县支行                  2              银行存款              5613.93元              冻结              桐柏县邮政储蓄银行      邹万华、刘建华、岳家丽应退赔金额清单            序号              报案人              集资户姓名              应退赔金额（元）                  1              曹敬华              曹峰              50000                  2              曹敬华              曹敬华              110480                  3              曹敬华              郝淑英              57600                  4              曾庆云              曾庆云              171200                  5              曾庆云              黄若愚              200000                  6              曾庆云              黄悟              258000                  7              柴国庆              柴国庆              100000                  8              陈德庆              陈德庆              15200                  9              陈三亮              陈三亮              121000                  10              陈阳              陈阳              340000                  11              程木敏              程木敏              156800                  12              褚怀金              褚怀金              20000                  13              段平              段平              212000                  14              段亚俭              段亚俭              44000                  15              段亚俭              付向阳              200000                  16              段云              段亚玲              50000                  17              段云              李保全              50000                  18              范占芝              范占芝              34400                  19              付学泽              付学泽              100000                  20              付学泽              雷颖              43560                  21              高勉              高勉              74660                  22              耿立红              耿立红              246000                  23              郭秋云              郭秋云              260200                  24              韩红              韩红              85000                  25              何少忠              何少忠              53660                  26              贺爱华              贺清华              236200                  27              贺守红              贺守红              89760                  28              胡春梅              胡春梅              226800                  29              胡春梅              田贯              8200                  30              胡静              胡静              50000                  31              胡兰洲              常黎              200000                  32              胡兰洲              胡兰洲              586000                  33              胡丽              胡丽              70400                  34              胡丽              胡燕錡              50000                  35              胡平              胡家鸣              10000                  36              胡平              胡平              20000                  37              胡平              王运芝              145500                  38              胡瑞洲              高静              70000                  39              胡瑞洲              胡瑞洲              191000                  40              胡燕              胡燕              304800                  41              胡燕              马利              140000                  42              胡燕              肖艳华              120000                  43              黄梅              黄梅              418000                  44              黄小勤              黄小勤              289500                  45              黄晓              朱建立              37000                  46              贾俊荣              徐凯              160000                  47              贾俊荣              杨新朝              265000                  48              金典霞              黄守印              140000                  49              李发敏              李发敏              176000                  50              李家云              李家云              38000                  51              李金萍              李金萍              200000                  52              李丽              李丽              65600                  53              李蕊              李蕊              122000                  54              李淑娟              李淑娟              68480                  55              李淑娟              李西田              34240                  56              李淑娟              徐金荣              59920                  57              李天平              高书浩              350000                  58              梁可霞              梁可霞              100000                  59              梁可霞              刘可林              100000                  60              刘洪伟              刘红卫              29000                  61              刘敬华              刘敬华              15200                  62              刘敏              刘敏              25000                  63              刘世叶              刘世叶              100000                  64              刘亚杰              刘亚杰              99920                  65              刘子航              刘明珠              54168                  66              卢玉兰              卢玉兰              432400                  67              吕明珍              吕明珍              71360                  68              吕清云              吕清云              33000                  69              马华              马华              79400                  70              马尚霞              马尚霞              84000                  71              马廷有              马廷有              20400                  72              马廷有              夏红杰              113280                  73              苗秀梅              苗秀立              30000                  74              苗秀梅              苗秀梅              76000                  75              庞建春              庞建春              475400 岳家丽对其中12600元承担连带责任                  76              孙红梅              孙红梅              60000                  77              唐道军              唐道军              120000                  78              田淑琴              李清贞              120000                  79              田淑琴              刘广华              30000                  80              田淑琴              田金              110000                  81              田淑琴              田淑琴              80000                  82              汪燕              林静静              100000                  83              汪燕              汪燕              741600                  84              王静              王静              69300                  85              王珊珊              耿永红              62600                  86              王守兰              王守兰              21000                  87              王秀丽              王秀丽              414000                  88              王志霞              王志霞              540000                  89              魏广祥              魏广祥              204600                  90              魏振东              魏振东              17000                  91              魏振平              魏振平              116400                  92              吴光森              吴保华              36480                  93              吴光森              吴光森              160000                  94              吴桂青              吴桂清              353256岳家丽对其中10000元承担连带责任                  95              仵文华              仵文华              50000                  96              向玉霞              向玉霞              580000                  97              肖付才              柏春红              100000                  98              徐华江              徐华江              110000                  99              徐长荣              徐长荣              10000                  100              薛海桥              薛海桥              160000                  101              杨家胜              杨家胜              123000                  102              杨俊才              陈广华              30000                  103              杨俊才              杨俊才              50000                  104              杨书丽              杨晓宇              270000                  105              杨义春              杨义春              350800                  106              杨义春              张义娟              100000                  107              杨永申              杨铁旦              185000                  108              杨增润              杨增润              85600                  109              药玉东              药玉东              634000岳家丽承担连带责任                  110              叶盛              叶盛              100000                  111              叶盛              袁保玉              100000                  112              张风玲              张风玲              100000岳家丽承担连带责任                  113              张克超              向可江              32000                  114              张连增              魏晋              120000                  115              张连增              张连增              120000                  116              张敏              张敏              4800                  117              张荣元              张荣元              18050                  118              张西田              张西田              179300岳家丽对其中21300元承担连带责任                  119              赵金玉              赵金玉              237400                  120              周备科              张道杰              160000                  121              周明芳              周明芳              410600                  122              朱有娟              朱有娟              64000                  123              汪靖              刘生亚              160000                  124              张荣成              张荣成              60000                  125              张春惠              张春惠              184800                  合计                                            18180274      扣押清单            编号              物品名称              数量              状态                  1              泸州              55（箱）              扣押                  2              御花郎              4（箱）              扣押                  3              泸州1919              16（箱）              扣押                  4              泸州1968              39（箱）              扣押                  5              郎洞藏              41（箱）              扣押                  6              红花郎              9（箱）              扣押                  7              百年泸州              35（箱）              扣押                  8              国宝郎              16（箱）              扣押                  9              郎福              12（箱）              扣押                  10              淮之韵              12（箱）              扣押                  11              喜迎郎              4（箱）              扣押                  12              泸州头曲              4（箱）              扣押                  13              泸州1513              4（箱）              扣押                  14              红花瓷              4（箱）              扣押                  15              得意郎              2（箱）              扣押                  16              国花郎              6（箱）              扣押                  17              宝藏郎              15（箱）              扣押                  18              泸州老窖（总统府）              25（箱）              扣押                  19              泸州老窖              6（箱）              扣押                  20              郎洞藏5年              35（箱）              扣押                  21              泸州十年珍藏              16（箱）              扣押                  22              啤酒              630（箱）              扣押                  23              泸州系列白酒              3300（箱）              扣押                  24              郎系列白酒              4170（箱）              扣押                  25              金谷白酒              63（箱）              扣押                  26              淮之韵白酒              748（箱）              扣押                  27              赊店系列白酒              147（箱）              扣押                  28              其他酒              1185（箱）              扣押                  29              泸州              55（箱）              扣押                  30              御华郎              4（箱）              扣押                  31              泸州1919              16（箱）              扣押                  32              泸州1968              39（箱）              扣押                  33              郎洞藏              41（箱）              扣押                  34              红花郎              9（箱）              扣押                  35              百年泸州              35（箱）              扣押                  36              国宝郎              16（箱）              扣押                  37              郎福              12（箱）              扣押                  38              淮之韵              12（箱）              扣押                  39              喜迎郎              4（箱）              扣押                  40              泸州头曲              4（箱）              扣押                  41              泸州1513              4（箱）              扣押                  42              红花瓷              4（箱）              扣押                  43              国花郎              15（箱）              扣押                  44              红花瓷              52（箱）              扣押                  45              泸州陈酿              32（箱）              扣押                  46              赊店老酒              124（箱）              扣押                  47              淮源特液              33（箱）              扣押                  48              金泸州              35（箱）              扣押                  49              锦上添花              21（箱）              扣押                  50              原浆贡酒              19（箱）              扣押                  51              泸州窖酒              141（箱）              扣押                  52              泸州尊王酒              39（箱）              扣押                  53              其他品牌酒              507（箱）              扣押                  54              淮源系列酒              138（箱）              扣押                  合计                            11759箱                                1              不明液体              17壶              扣押                  2              大电风扇              2台              扣押                  3              小型发电机              2台              扣押                  1              外欠账单据                4014张              桐柏县公安局扣押后移交县处非办