陕西省彬州市人民法院刑 事 判 决 书(2018)陕0427刑初50号公诉机关彬州市人民检察院。被告人张某1，曾用名张某某，男。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2018年1月9日被彬州市公安局刑事拘留，同年1月18日被依法逮捕，同年2月7日被彬州市公安局取保候审；经本院决定，同年8月1日被依法执行逮捕。现羁押于彬州市看守所。辩护人谈喜娟，陕西彬州律师事务所律师。被告人张某2，女。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2018年1月9日被取保候审；经本院决定，同年8月1日被依法执行逮捕；同日被本院取保候审。彬州市人民检察院以彬检公诉刑诉（2018）38号起诉书指控被告人张某1、张某2犯信用卡诈骗罪，向本院提起公诉。本院于2018年5月15日受理后依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。彬州市人民检察院指派检察员王鹏进依法出庭支持公诉。被告人张某1及其辩护人谈喜娟、被告人张某2到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。彬州市人民检察院指控，2018年1月5日晚10时许，张某2在彬州市紫薇路小刘米线门口捡到豆某遗失的身份证及银行卡，带回家后将该事情告诉了张某1。张某1看到张某2捡到的银行卡背面写有6位数字，便认为这6位数字就是该银行卡的密码，遂产生了在该卡上取钱的想法，随后张某1拿着该银行卡到彬州市新市街口农商行ATM机上，按照银行卡背面的6位数字输入密码成功后，分两次从该卡分别取出5000元现金。张某1试图第三次再取5000元时显示余额不足，便从ATM机上取出卡后回家，张某1对其妻子张某2谎称没有取到钱，并将卡交给张某2。2018年1月6日，豆某挂失遗失的银行卡并报案至彬州市公安局。同日，张某2发现该银行卡背面写有6位数字，认为这6位数字就是银行卡密码，并产生在银行卡上试着取钱的想法。因张某2不识字，便让其同事王某帮忙操作取钱。当晚10时许，张某2和王某来到彬州市新市街口农商行ATM机，王某将该卡插进ATM机，按照该卡背面的6位数字输入密码，结果ATM机将该卡吞掉。后张某2将捡到的豆某身份证放在银行大门卷闸门内离开。张某1从豆某遗失银行卡上取得的10000元中，3000元用于吃饭、打麻将赌博等，剩余7000元赃款于2018年1月9日被侦查人员抓获后扣押。案发后，张某1家属积极退赔了3000元赃款。彬州市公安局已将赃款全部返还被害人豆某。公诉机关针对其指控提供了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述及辩解、视听资料电子数据等证据，证实被告人张某1、张某2已构成信用卡诈骗罪，应依法追究其刑事责任。被告人张某1辩称，对起诉书指控的犯罪事实、罪名、适用法律均无异议，请求从轻判处。辩护人认为，对被告人张某1构成诈骗罪的罪名及事实无异议。被告人张某1有如下从轻、减轻量刑情节：1、张某1到案后如实供述犯罪事实，积极配合公安机关查清案件事实，悔罪态度好；2、社会危害性小；3、涉案犯罪数额不大；4、涉案银行卡系被告人张某1妻子拾得，且涉案赃款已全数退赔，对被害人未造成严重后果；5、被告人张某1犯罪主观恶性不大，犯罪情节轻微；6、被告人张某1无前科、属初犯、偶犯。请求从轻予以处罚。被告人张某2辩称，对起诉书指控的犯罪事实、罪名、适用法律均无异议，请求从轻判处。经审理查明，被告人张某1和被告人张某2系夫妻关系。2018年01月5日晚10时许，被告人张某2下班途中，在彬州市紫薇路小刘米线门口捡到了被害人豆某遗失的居民身份证及银行卡。回家后张某2将其捡到居民身份证及银行卡的事告诉了张某1。张某1拿起所拾到的银行卡查看时，发现该卡背面写有6位数字，便认定该6位数字就是该银行卡的密码，遂产生了从该卡账户支取钱款的想法。遂向张某2提出使用所拾到的银行卡去取钱，张某2未表示反对。张某1就拿着该银行卡到彬州市新市街口彬州市农商行银行ATM机上试着取钱。张某1将卡插入ATM机，输入银行卡背面的6位数字，进入被害人豆某该卡存款账户，分两次分别支取现金人民币5000元。其试图第三次支取5000元时，账户显示余额不足。张某1便从ATM机退出该卡，将该卡带回家。回家后，张某1向张某2谎称没有取到钱，并将银行卡和居民身份证交给了张某2。2018年01月6日，豆某在银行挂失了遗失的银行卡，并报案至彬州市公安局。同日，张某2发现该银行卡背面写有的6位数字，也认定该6位数字就是银行卡密码，产生在该银行卡账户试着取钱的想法。由于张某2不识字，便请求其同事王某帮忙操作。当晚10时许，张某2和王某来到彬州市新市街口彬州市农商银行ATM机。王某将该卡插进ATM机，按照该卡背面的6位数字输入密码，结果ATM机将该卡吞掉。后张某2将捡到的豆某居民身份证放在银行营业厅大门卷闸门内离开。张某1将从豆某银行卡账户取得的10000元中的3000元用于个人吃饭、打麻将赌博等消费，剩余7000元赃款于2018年01月9日被侦查人员抓获后扣押。案发后，张某1家属积极退赔了3000元赃款。彬州市公安局已将赃款全部返还被害人豆某。上述事实，有公诉机关提供的，并经当庭举证、质证的下列证据证实：（一）书证：1、涉案陕西信合银行卡复印件，证明该卡为被害人遗失的银行卡；2、被告人户籍证明，证明二被告人身份情况及均已达刑事责任年龄；3、被害人提供的账户余额信息截图复印件，证明被害人豆某银行卡丢失后被支取10000元的事实；4、彬州市农商银行营业部人民币冠字号码4张，证明2018年1月5日23时40分卡号623027040000169****所取款10000元的冠字号码；5、收条1份、领条1份，证明被害人已收到被告人退赔款人民币10000元。（二）证人证言：1、证人王某的证言，证明被告人张某2告诉其，她捡到一张银行卡，让其帮忙取钱，取钱时显示卡片状态异常卡被ATM机吞掉，张某2将豆某身份证扔在银行门口及该银行卡的特征等情况；2、证人张某3的证言，证明其系彬州市农商银行营业部保安。2018年1月7日早8时其上班时捡到被害人居民身份证，早10时，被害人豆某前来查询丢失的银行卡取款信息并挂失该银行卡，下午2时许，被害人银行卡在该行ATM机中被找到，居民身份证及涉案银行卡均已交还豆某及涉案银行卡特征等情况。（三）被害人豆某的陈述，证明其涉案银行卡、居民身份证丢失，该银行卡分两笔被取走10000元，其将银行卡挂失并报案。后银行卡及身份证被银行工作人员找到并交还自己，及丢失银行卡的卡号、特征等情况。（四）被告人的供述及辩解：1、被告人张某1的供述与辩解，证明其作案动机、时间、过程，其在张某2捡到的被害人银行卡上分两次共取走10000元等情况，以及其从张某2处拿到所捡到的银行卡，向张某2提出去取钱，张某2没有反对的事实等；2、被告人张某2的供述及辩解，证明其作案动机、时间、过程，其让人帮忙取款时银行卡状态异常卡被吞掉等情况，以及张某1拿到所捡到的银行卡，向其提出去取钱，其没有反对的事实等。（五）勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：扣押清单，证明侦查人员依法从被告人张某1处扣押涉案7000元赃款的情况。（六）视听资料、电子数据：1、银行自动取款机（ATM机）视频截图，证明二被告人在自动取款机取款操作情况；2、讯问光盘1张，证明讯问过程合法性。经质证，被告人张某1及其辩护人、被告人张某2对上述证据均无异议。经审查，上述证据来源合法，形式规范，证据之间能够相互印证，形成完整的证据链条，证据确实充分，足以认定。本院认为，被告人张某1、张某2拾得他人信用卡后，使用该信用卡支取他人现金人民币10000元，属于冒用他人信用卡的行为，且犯罪数额较大，已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，应予支持。在共同犯罪中，被告人张某1提出犯意并积极实施，系主犯；被告人张某2起辅助作用，系从犯，应依法比照主犯从轻予以处罚。二被告人归案后，认罪态度较好，能主动退赃，有悔罪表现，可酌情从轻予以处罚；对其处以缓刑，不致于再次危害社会。辩护人认为，被告人张某1到案后如实供述犯罪事实，积极配合公安机关查清案件事实，认罪态度好；涉案银行卡系被告人张某1妻子拾得，且涉案赃款已全数退赔，对被害人未造成严重后果，社会危害性小；被告人犯罪主观恶性不大，犯罪情节轻微；被告人又无前科，属初犯、偶犯。上述辩护意见与本案查明事实相符，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第四十二条、第四十五条、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条的规定，判决如下：一、被告人张某1犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，宣告缓刑，缓刑考验期一年六个月，并处罚金人民币20000元。（缓刑考验期从本判决确定之日起计算。罚金于判决书生效后十日内缴纳。）二、被告人张某2犯信用卡诈骗罪，判处拘役六个月，宣告缓刑，缓刑考验期九个月，并处罚金人民币10000元。（缓刑考验期从本判决确定之日起计算。罚金于判决书生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省咸阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当递交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  杨彬志人民陪审员  董亚妮人民陪审员  李群民二〇一八年八月十日书 记 员  刘 敏附《中华人民共和国刑法》及相关法律规定条文：第一百九十六条【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；(二)使用作废的信用卡的；(三)冒用他人信用卡的；(四)恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。”第二十五条【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条【主犯】组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第四十二条【拘役的期限】拘役的期限，为一个月以上六个月以下。第四十五条【有期徒刑的期限】有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条【罚金的缴纳、减免】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第七十二条【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻；(二)有悔罪表现；(三)没有再犯罪的危险；(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条【考验期限】拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。