天津市南开区人民法院刑 事 判 决 书(2018)津0104刑初564号公诉机关天津市南开区人民检察院。被告人于亮，男，1984年12月11日出生于天津市河东区，汉族，专科文化，无业，户籍地天津市河北区，居住地天津市南开区。2017年11月1日涉嫌犯诈骗罪被天津市公安局南开分局刑事拘留，同年12月8日经天津市南开区人民检察院批准逮捕，当日由天津市公安局南开分局执行。现羁押于天津市南开区看守所。辩护人张宏杰，天津晟准律师事务所律师。天津市南开区人民检察院以津南检公诉刑诉﹝2018﹞624号起诉书指控被告人于亮犯诈骗罪，于2018年7月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市南开区人民检察院指派检察员铁石、代理检察员韩瑞峰出庭支持公诉，被告人于亮及其辩护人张宏杰到庭参加诉讼。现已审理终结。天津市南开区人民检察院指控称，被害人张某1原系中国民生银行股份有限公司天津分行某支行（以下简称“民生银行某支行”）客户经理，被告人于亮与被害人张某1系朋友关系。2015年初，被告人于亮介绍刘某1、田某通过被害人张某1在民生银行某支行分别办理了信用贷款（贷款数额分别为180万元、150万元）。贷款到账后刘某1、田某每月正常偿还该贷款利息。但一年后，二人未按照合同约定归还本金。被害人张某1所在的银行上级部门核查刘某1贷款情况时，刘某1不承认在该行贷款。被害人张某1即联系被告人于亮协商解决此事。被告人于亮编造了被害人张某1为刘某1办理的贷款属于所谓的“贷款诈骗”、可能需要承担刑事责任等的虚假事实，使被害人张某1信以为真。随后，被告人于亮编造需要由张某1帮助刘某1垫付偿还贷款，贷款偿还后于亮再向刘某1要钱的谎言，骗得被害人张某1的信任。2016年7月8日，被害人张某1在民生银行某支行附近将现金16.9万元交给被告人于亮；同年9月间，被害人张某1将自己的6张银行信用卡陆续交给被告人于亮，于亮使用该信用卡套现共计16.4万元；同年9月至12月间，被害人张某1将自己名下的本市南开区南马路如某大厦某号房屋变卖，并将卖房的定金、首付款、余款等各款项共计118.5万元，在本市南开区民生银行鼓楼支行门前、农业银行黄河道支行门前等处交给被告人于亮。于亮在收到上述钱款后，未用于为刘某1垫付偿还银行贷款，而是用于向外放贷等个人使用。2017年5月间，民生银行天津支行向法院起诉刘某1拖欠贷款，至此被害人张某1得知被骗，其后向公安机关报案。经工作，公安机关于同年11月1日将被告人于亮抓获归案。就以上事实，公诉人当庭对被告人于亮进行了讯问，并向法庭提供了书证物证、证人证言、被害人陈述等相关证据，并认为被告人于亮之行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应以诈骗罪追究其刑事责任；建议判处被告人于亮有期徒刑十一年至十二年，并处罚金；如其退赔涉案款可以酌情从轻处罚。被告人于亮对公诉机关指控的事实和罪名无异议。辩护人张宏杰提出的辩护意见，被告人于亮归案后认罪悔罪态度较好，如实供述事实，请法庭对其从轻处罚。经审理查明，被害人张某1原系中国民生银行股份有限公司天津分行某支行（以下简称“民生银行某支行”）客户经理，被告人于亮与被害人张某1系朋友关系。2015年初，被告人于亮介绍刘某1、田某通过被害人张某1在民生银行某支行分别办理了信用贷款（贷款数额分别为180万元、150万元）。贷款到账后刘某1、田某每月正常偿还该贷款利息。但一年后，二人未按照合同约定归还本金。被害人张某1所在的银行上级部门核查刘某1贷款情况时，刘某1不承认在该行贷款。被害人张某1即联系被告人于亮协商解决此事。被告人于亮编造了被害人张某1为刘某1办理的贷款属于所谓的“贷款诈骗”、可能需要承担刑事责任等的虚假事实，使被害人张某1信以为真。随后，被告人于亮编造需要由张某1帮助刘某1垫付偿还贷款，贷款偿还后于亮再向刘某1要钱的谎言，骗得被害人张某1的信任。2016年7月8日，被害人张某1在民生银行某支行附近将现金16.9万元交给被告人于亮；同年9月间，被害人张某1将自己的6张银行信用卡陆续交给被告人于亮，于亮使用该信用卡套现共计16.4万元；同年9月至12月间，被害人张某1将自己名下的本市南开区南马路如某大厦某号房屋变卖，并将卖房的定金、首付款、余款等各款项共计118.5万元，在本市南开区民生银行鼓楼支行门前、农业银行黄河道支行门前等处交给被告人于亮。于亮在收到上述钱款后，未用于为刘某1垫付偿还银行贷款，而是用于向外放贷等个人使用。2017年5月间，民生银行天津支行向天津市和平区人民法院起诉刘某1拖欠贷款。同年6月22日该院作出民事判决支持了民生银行天津支行的诉讼请求。被害人张某1得知被骗后，于2017年9月向公安机关报警。天津市公安局南开分局立案，并于同年11月1日在被告人于亮的居住地将其抓获归案。上述事实，被告人于亮在开庭审理过程中均无异议，并有公诉机关当庭出示，经庭审举证、质证的，本院予以确认的下列证据予以证明。1、书证物证。（1）被告人于亮的户籍身份证明，其他涉案人员户籍身份证明。（2）公安机关案件来源、抓获被告人于亮的经过、情况说明。（3）张某1名下的涉案银行卡6张复印件及银行交易明细单、涉案张某1名下房屋买卖手续及支取、转付房屋款项的银行清单。（4）刘某1、田某办理贷款和还付部分贷款利息的银行材料。（5）民生银行诉刘某1等人欠付贷款的天津市和平区人民法院（2017）津0101民初3239号的民事判决书及民事诉讼材料。2、证人马某、刘某1、李某、尤某、田某、杨某、时某证言。3、被害人张某1的陈述。4、被告人于亮供述和辩解。5、证人李某指认被告人于亮的辨认笔录。本院认为，被告人于亮以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取被害人共计151.80万元，属数额特别巨大，其行为依法构成诈骗罪，应追究刑事责任。公诉机关指控被告人于亮的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持，并对量刑建议依法酌情采纳。对辩护人的辩护意见并无不当，依法酌情采纳。综合考虑被告人于亮归案后能如实供述犯罪事实，当庭自愿认罪之依法酌情从轻处罚情节，及其犯罪行为给被害人造成的经济损失至今未补偿之酌情从重处罚情节，对其依法判处。本院为维护社会治安秩序，保护公民财产不受侵犯，打击刑事犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款的规定，判决如下：一、被告人于亮犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金15万元。(刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年11月1日起至2028年10月31日止。罚金从本判决生效之日起十日内缴纳)。二、本判决生效后，责令被告人于亮立即退赔被害人张某151.80万元。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  朱 颖人民陪审员  白艳芬人民陪审员  刘咏梅二〇一八年八月二十三日书 记 员  朱 越附：本案所引用相关法律条款内容摘录。《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算;判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。