天津市宁河区人民法院刑 事 判 决 书(2018)津0117刑初266号公诉机关天津市宁河区人民检察院。被告人陈国春，女，1985年4月26日出生，汉族，中专文化，达飞微金天津宁河分公司职员，住天津市宁河区。2017年8月21日因涉嫌诈骗罪被天津市公安局宁河分局刑事拘留，2017年9月27日经天津市宁河区人民检察院批准逮捕，同日由天津市公安局宁河分局执行逮捕。现羁押于天津市宁河区看守所。辩护人马红娟，天津行通律师事务所律师。天津市宁河区人民检察院以津宁检公诉刑诉[2018]259号起诉书指控被告人陈国春犯诈骗罪，于2018年5月25日向本院提起公诉。本院于当日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市宁河区人民检察院指派检察员潘某出庭支持公诉，被告人陈国春及其辩护人马红娟到庭参加了诉讼。现已审理终结。天津市宁河区人民检察院起诉书指控，自2017年1月起，被告人陈国春以帮助达飞微金天津宁河分公司客户代还贷款为由，先后向郭某超、赵某、张某1借款，并承诺每借款1万元，每日支付100元作为“手续费”。陈国春除将借款用于帮客户垫款外，还在借款人不知情且陈国春本身缺乏偿还能力的情况下，将部分借款用于偿还家庭及个人债务，并用“以借养借”的方式，通过向郭某超、赵某、张某1交叉借款和还款并支付“手续费”，掩饰资金缺口，维持现状，隐瞒挪用借款和无力偿还的事实。经查，截至案发前，因被告人陈国春的行为给被害人造成的财产损失共计人民币457490元。案发后，被告人陈国春被公安机关传唤到案。陈国春的家属与被害人张某1、赵某达成了和解协议，取得了谅解。公诉机关为证明上述事实出示的证据如下：1.书证；2.证人证言;3.被害人的陈述；4.被告人供述和辩解；5.辨认笔录；6.视听资料等。公诉机关认为，被告人陈国春的行为已构成诈骗罪，具有坦白及部分被害人谅解的情节，请求依法惩处，建议判处被告人有期徒刑三年至六年，并处罚金。被告人陈国春对公诉机关的指控未表异议。被告人的辩护人提出如下辩护意见：1.被告人陈国春系自动投案，如实供述自己的犯罪行为，应该认定为自首，在量刑时可以从轻或减轻处罚；2.被告人陈国春与被害人赵某、张某1达成和解协议，取得了被害人的谅解，依法可以从轻处罚；3.被告人陈国春系初犯、偶犯，依法可酌情从宽处罚；4.被告人陈国春人身危险性小，建议法庭酌情从轻处罚。经审理查明，自2017年1月起，被告人陈国春以帮助达飞微金天津宁河分公司客户代还贷款为由，先后向郭某超、赵某、张某1借款，并承诺每借款1万元，每日支付100元作为“手续费”。陈国春除将借款用于帮客户垫款外，还在借款人不知情且其本人缺乏偿还能力的情况下，将部分借款用于偿还家庭及个人债务，并通过向郭某超、赵某、张某1交叉借款、还款并支付“手续费”的方式，掩盖资金缺口，隐瞒挪用借款和无力偿还的事实。截至案发前，因被告人陈国春的行为给郭某超、赵某、张某1造成的财产损失共计人民币457490元。2017年8月17日，被告人陈国春主动到公安机关接受询问，如实供述了自己的罪行。2017年8月21日，公安机关决定立案侦查。案发后，陈国春的家属与张某1、赵某达成了和解协议，取得了谅解。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.案件来源、到案经过证明，本案受、立案情况及查获过程的有关情况。2.居民信息表证明及情况说明证明，本案被告人、证人及其他相关人员的主体身份情况及被告人陈国春无违法犯罪记录的情况。3.银行卡复印件证明，赵某、张某1使用的农业银行和邮政储蓄银行银行卡的有关情况。4.中国农业银行ATM机业务凭条及复印件证明，赵某向被告人陈国春汇款的有关情况。5.借条复印件证明，被告人陈国春分别于2017年2月5日和2017年7月15日向张某1借款2万元和10万元。6.和解协议书及谅解书证明，被告人陈国春家属与赵某、张某1达成和解协议，取得了二人的谅解。7.中国农业银行交易明细清单证明，被告人陈国春与郭某超、赵某、张某1的资金往来情况。8.证人李某1、范某的证言证明，达飞公司员工帮客户倒贷并收取手续费，公司会根据情节给予相应处罚，被告人陈国春也否认有过此种行为；郭某超到公司找陈国春，称陈国春以帮达飞公司客户还贷的名义先后从其处借款130多万元。9.证人胡某1的证言证明，卡号为62×××77、户名胡某1的银行卡实际由郭某超持有，被告人陈国春自郭某超处借款。10.证人翟某的证言证明，其妻子陈国春自郭某超、赵某、张某1处借款，现尚欠郭某超131万元，赵某11万元；陈国春帮其偿还债务77000元。11.证人康某的证言证明，其与被告人陈国春之前是同事，陈国春自2017年7月没有上班，陈国春主要负责客户推广，帮助客户解决问题，根据实际情况提醒客户还款。12.证人胡某2的证言证明，2017年3月至6月，被告人陈国春分三、四次代翟某还款20000元。13.证人李某2的证言及辨认笔录证明，翟某向其借过三、四次钱，都已经还了，其中一次是翟某的媳妇（即被告人陈国春）还给其5000元；李某2对被告人陈国春进行了成功辨认。14.证人董某的证言证明，2017年1月至7月间，被告人陈国春以给达飞公司客户垫款还贷的名义向其借款并支付手续费，2017年7月14日陈国春一共欠其90万元，2017年7月17日还清，二人均是通过农业银行转账借款、还款。15.郭某超、赵某、张某1的陈述证明，2017年年初，被告人陈国春以帮客户还款的名义分别向三人借款，并承诺支付利息。案发时，郭某超称陈国春欠其本金131万元，赵某称欠其11万元，张某1称欠其12万元。16.被告人陈国春的供述和辩解证明，被告人陈国春对其犯罪行为供认不讳的情况。17.电子证据光盘4张证明，被告人陈国春在达飞微金天津宁河分公司的客户名单情况以及陈国春支付宝账户、微信账户的资金变动情况。18.通话录音光盘及微信聊天记录截屏照片证明，被告人陈国春与李某1之间的通话情况及利用微信通信的情况。本院认为，被告人陈国春以非法占有为目的，利用欺诈手段骗取他人财物，数额巨大，其行已构成诈骗罪。以上犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院对公诉机关的指控予以支持。被告人陈国春主动到公安机关接受询问的过程中如实供述自己的罪行，应当认定为自首，依法可以从轻或减轻处罚。被告人的辩护人的辩护意见符合事实及法律规定，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人陈国春犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年8月21日起至2022年8月20日止）。上述罚金于判决生效后十日内缴纳。二、违法所得予以追缴或者责令退赔。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  汪卫军审 判 员  张妮娜人民陪审员  马会英二〇一八年八月一日书 记 员  李丹丹附本裁判文书依据的相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。