四川省中江县人民法院刑 事 判 决 书(2018)川0623刑初228号公诉机关中江县人民检察院。被告人李某某。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2017年12月12日被中江县公安取刑事拘留，同月22日被中江县公安局取保候审。中江县人民检察院以江检诉刑诉[2018]218号起诉书指控被告人李某某犯信用卡诈骗罪，于2018年7月26日向本院提起公诉，本院于同日立案，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。中江县人民检察院指派检察员邓幸福出庭支持公诉，被告人李某某到庭参加诉讼。现已审理终结。中江县人民检察院起诉指控，2011年1月12日，被告人李某某在中国农业银行股份有限公司中江县支行办理一张信用卡，卡号为6259980001311164。2015年12月16日，被告人李某某共透支本金59999元，此后一直未还款，截止2016年8月30日，被告人李某某应还总额为71020.95元（其中本金59999元、利息7212.87元、滞纳金3497.08元、手续费312元）。银行工作人员采用打电话、上门等形式多次催收，被告人李某某超过三个月仍不归还，并以变更联系方式逃避银行催收。2016年9月1日，中国农业银行有限公司中江县支行工作人员向中江县公安局报案，2017年12月12日，被告人李某某被公安机关抓获。同被告人李某某被公安机关抓获。同年12月22日，被告人李某某退还赃款人民币59999元。为支持公诉，公诉机关提供了书证、证人证言、被告人的供述与辩解等相应的证明材料，认为被告人李某某使用信用卡恶意透支，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。被告人李某某对公诉机关指控的犯罪事实不持异议，表示认罪悔罪，请求对其从轻处罚。经审理查明：2011年1月12日，被告人李某某在中国农业银行股份有限公司中江县支行办理一张信用卡，卡号为6259980001311164。2015年12月16日，被告人李某某共透支本金59999元，此后一直未还款，截止2016年8月30日，被告人李某某应还总额为71020.95元（其中本金59999元、利息7212.87元、滞纳金3497.08元、手续费312元）。银行工作人员采用打电话、上门等形式多次催收，被告人李某某超过三个月仍不归还，并以变更联系方式逃避银行催收。2016年9月1日，中国农业银行有限公司中江县支行工作人员向中江县公安局报案，2017年12月12日，被告人李某某被公安机关抓获，如实供述了犯罪事实。同年12月22日，被告人李某某退还赃款人民币59999元。上述事实，有经庭审举证、质证、本院予以确认的公安机关接受刑事案件登记表、立案决定书、报案材料、破案经过、证人证言、存取款业务凭证、收条、被告人的供述、户籍证明等证据证实，被告人李某某在开庭审理过程中亦无异议，证据之间相互印证，已形成完整的证明体系，足以认定。本院认为，被告人李某某以非法占有为目的，恶意透支，数额较大，其行为侵犯了国家对信用卡的管理制度，妨害了金融秩序，已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人李某某犯信用卡诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持。被告人李某某如实供述犯罪事实，可从轻处罚。案发后被告人李某某退清了大部分赃款，可酌情从轻处罚。根据被告人李某某的犯罪事实、性质、社会危害性、人身危险性、认罪、悔罪态度等具体情节对其予以量刑，决定对其予以从轻处罚。综合全案，鉴于被告人李某某的犯罪情节较轻，有悔罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，本着以人为本、惩教结合的宽严相济刑事政策，给予其改过自新的机会，依法可对其宣告缓刑，不予收监执行。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第四项、第六十一条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第四十五条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：被告人李某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限于本判决生效至次日起三日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省德阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本一份。审 判 长  涂 忠人民陪审员  熊昌涛人民陪审员  夏时理二〇一八年八月二十四日书 记 员  胡 丰附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；(二)使用作废的信用卡的；(三)冒用他人信用卡的；(四)恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条【罚金的缴纳、减免】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第四十五条【有期徒刑的期限】有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第七十五条被宣告缓刑的犯罪分子，应当遵守下列规定：(一)遵守法律、行政法规，服从监督；(二)按照考察机关的规定报告自己的活动情况；(三)遵守考察机关关于会客的规定；(四)离开所居住的市、县或者迁居，应当报经考察机关批准。第七十六条对宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。第七十七条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，违反法律、行政法规或者国务院有关部门关于缓刑的监督管理规定，或者违反人民法院判决中的禁止令，情节严重的，应当撤销缓刑，执行原判刑罚。