云南省元江哈尼族彝族傣族自治县人民法院刑 事 判 决 书(2018)云0428刑初97号公诉机关云南省元江哈尼族彝族傣族自治县人民检察院。被告人王凯杰，男，1993年3月13日出生于河南省通许县，汉族，初中一年级文化，农民。2018年1月17日因涉嫌妨害信用卡管理罪被元江哈尼族彝族傣族自治县公安局刑事拘留，同年2月13日被逮捕。现羁押于元江哈尼族彝族傣族自治县看守所。辩护人黄萍，云南澧江律师事务所律师。被告人牛丽凤，女，1972年2月8日出生于福建省安溪县，汉族，小学文化，农民。2018年1月17日因涉嫌妨害信用卡管理罪被元江哈尼族彝族傣族自治县公安局刑事拘留，同年1月19日释放，当日被取保候审。辩护人张凯，云南滇兴律师事务所律师。元江哈尼族彝族傣族自治县人民检察院以元检刑诉﹝2018﹞93号起诉书指控被告人王凯杰、牛丽凤犯妨害信用卡管理罪，于2018年7月13日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案，元江哈尼族彝族傣族自治县人民检察院检察员孙宽一、助理检察员杨晓芬出庭支持公诉，被告人王凯杰、牛丽凤及其辩护人黄萍、张凯到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明：一、2018年1月份的一天，被告人王凯杰在广东省深圳市向他人购买了29张他人的居民身份证和电话卡。2018年1月7日，被告人王凯杰、牛丽凤使用虚假的文某（女，陕西省咸阳市人，公民身份号码62282511970×××××3324）的居民身份证在广西省田东县中国邮政储蓄银行田东县商都支行骗领了一张卡号为62179961000×××××2451的信用卡。二、2018年1月8日，被告人王凯杰、牛丽凤使用虚假的慕某（女，广西省南宁市人，公民身份号码401211985×××××4940）的居民身份证在贵州省兴义市中国邮政储蓄银行兴义市桔山大道营业厅骗领了一张卡号为62179970700×××××1839的信用卡。三、2018年1月10日，被告人王凯杰、牛丽凤使用虚假的文某、贺某（男，湖南省邵东县人，公民身份号码4305211996×××××3813）的居民身份证在云南省昆明市富滇银行景星支行、云南省农村信用社、中国邮政储蓄银行骗领了三张信用卡。四、2018年1月11日、12日，被告人王凯杰、牛丽凤使用虚假的慕某、贺某、胡某（女，浙江省长兴县人公民身份号码3305221982×××××6329）、杨某（女，湖北省学昌县人，公民身份号码4209211981×××××5721）的居民身份证在云南省普洱市富滇银行、云南省普洱思茅农村商业银行股份有限公司人民路支行、中国工商银行股份有限公司思茅支行、中国邮政储蓄银行宁洱县茶乡路营业所、中国邮政储蓄银行普洱振兴大道支行骗领了五张信用卡。五、2018年1月14日、15日，被告人王凯杰、牛丽凤使用虚假的杨某1（女，黑龙江省方正县人，公民身份号码2321301977×××××1923）、杨某的居民身份证在云南省景洪市中国邮政储蓄银行景洪支行、恒丰银行西双版纳沧江新区小微支行骗领了二张信用卡。2018年1月16日16时30分许，被告人王凯杰驾驶豫B××××1号现代牌小型汽车载被告人牛丽凤途经元江哈尼族彝族傣族自治县甘庄街道青龙厂路段时，被玉溪市公安局禁毒支队民警抓获归案，当场从被告人王凯杰、牛丽凤的身上和车上查获29张虚假的身份证、21张银行卡、21张电话卡、9个U盾。上述事实，被告人王凯杰、牛丽凤及其辩护人黄萍、张凯在开庭审理过程中无异议，且有物证程某、程某1、肖某、姬某、梁某、南某、文某、李某、慕某、张某、李某1、胡某、张某1、李某2、李某3、喻某、杨某1、袁某、李某4、刘某、梁某、贺某、刘某1、杨某2、李某5、陈某、王某、马某、刘某2的居民身份证照片，21张电话卡照片，5张中国工商银行卡、4张富滇银行卡、8张中国邮政储蓄银行卡、2张云南省农村信用社卡、1张恒丰银行卡、1张桂林银行卡的信用卡照片，9个U盾照片，豫B××××1号现代牌小型汽车照片，14张银行开户业务单据；书证被告人王凯杰的户籍证明，被告人牛丽凤的人员基础信息，抓获经过，元江县公安局刑事侦查大队民警出具的情况说明；元江县公安局扣押决定书，扣押清单，扣押笔录，发还清单随案移送清单；被告人王凯杰、牛丽凤的供述及辩解等证据在案证实。以上证据，经当庭质证认证，证据收集程序合法，证据证明的内容客观真实，且证据之间能相互印证，足以认定。本院认为，被告人王凯杰、牛丽凤向他人购买29张虚假的居民身份证后，使用他人虚假的居民身份证骗领信用卡21张，数量巨大，被告人王凯杰、牛丽凤的行为妨害了信用卡管理，均已构成妨害信用卡管理罪，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项之规定，应处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。在共同犯罪中，被告人王凯杰、牛丽凤作用相当，本院依法处罚。被告人王凯杰、牛丽凤当庭自愿认罪，且主动缴纳财产刑执行保证金，本院酌情对二被告人从轻处罚。公诉机关指控的基本事实、罪名和认定二被告人在共同犯罪作用相当的理由成立，本院予以支持。辩护人黄萍提出的，使用他人真实的身份证办理银行卡，必须要违背他人意愿才构成犯罪；被告人王凯杰使用的身份证都是真实合法有效，有21张银行卡无原始书面开户申请资料，无法确定是谁签字申请的，故本案存在事实不清证据不足，这11张卡不应认定的辩护意见，及辩护人张凯提出的，本案的21张银行卡，每张是用哪张身份证办理的，是谁在哪办理的，以及卡的身份证是真实有效的还是伪造的，无证据佐证的辩护意见，本院认为，被告人王凯杰、牛丽凤均供述其二人持有的他人的居民身份证，是被告人王凯杰购买来的，公安民警当场查获的21张银行卡是其二人使用他人的居民身份证向银行骗领的，且从当场查获的二被告人所持有的他人的29张居民身份证的住址来看，涉及安徽、河南、湖南、陕西、浙江、广东、福建、云南、黑龙江等全国多个省份；当场查获的14张银行开户业务单据来看，二被告人从广西省田东县、贵州省兴义市、云南省昆明市、普洱市、景洪市一路使用他人的身份证向银行骗领信用卡的事实，以上证据，经当庭持质证认证，足以证明二被告人向他人购买29张虚假的居民身份证后，使用他人虚假的居民身份证骗领信用卡21张的主要犯罪事实，故二辩护人的以上辩护意见本院不予采纳；辩护人黄萍提出的，各商业银行在开展业务过程中存在重大过错，应对自己的过错行为承担责任的辩护意见，本院认为，对各银行在开展业务过程中是否存在过错，是否承担责任，本院不予批判，即使银行存在监管不力，存在过错，也不是对被告人从轻或者减轻处罚的法定情节，故对该辩护意见本院不予采纳；对辩护人黄萍提出的，被告人王凯杰具有坦白情节，建议对被告人王凯杰减轻处罚，判处三年以下有期徒刑，并适用缓刑的辩护意见，本院认为，被告人王凯杰在侦查阶段和法庭审理中，对其与被告人牛丽凤在广西省田东县、贵州省兴义市使用他人虚假的居民身份证骗领信用卡的犯罪事实拒不交待，被告人王凯杰的行为不符合《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款关于坦白的规定，亦无法定的减轻情节，故辩护人的以上辩护意见与庭审查明的事实和法律规定相悖，本院不予采纳，但辩护人黄萍提出的，本案不应当划分主从犯；被告人王凯杰无违法犯罪记录，是初犯，当庭自愿认罪，银行卡未流入社会，积极缴纳了财产刑执行保证金，建议对被告人王凯杰从轻处罚的辩护意见，与本院当庭查明的事实和法律规定相一致，本院予以采纳。辩护人张凯提出的，被告人牛丽凤在本案中起次要、辅助的作用系从犯，被告人牛丽凤认罪态度好，悔罪表现诚恳，建议对被告人牛丽凤减轻处罚，并对其适用缓刑的辩护意见，本院认为，被告人牛丽凤在侦查阶段，对其在广西省田东县、贵州省兴义市、云南省昆明市的犯罪事实拒不交待，当庭辩解其在普洱市才参与犯罪，与本院当庭查明的，被告人牛丽凤在广西省田东县、贵州省兴义市、云南省昆明市就参与犯罪事实相悖，且在上述骗领的五张信用卡犯罪事实中有四张是以女性的虚假身份证骗领的，云南省普洱市、景洪市犯罪中有七张是女性的虚假身份证骗领的，从以上犯罪中均证实了被告人牛丽凤积极参与妨害信用卡管理犯罪的事实，当庭也未如实供述，故辩护人张凯的以上辩护意见不成立，本院不予采纳；对辩护人张凯提出的，本案涉案的信用卡为“借记卡”，而非传统意义上的信用卡，应减轻处罚的辩护意见，本院认为，2004年12月29日第十届全国人民代表大会常务委员会第十三次会议关于《中华人民共和国刑法》有关信用卡规定已经作了解释，信用卡，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡，故辩护人的这一辩护意见无法律根据，本院不予采纳；但其提出的，被告人牛丽凤无犯罪记录，是初犯，建议对被告人牛丽凤从轻处罚辩护意见，与本院当庭查明的事实和法律规定相一致，本院予以采纳。据此，本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项、第二十五条第一款，《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第（四）项、第三款之规定，判决如下：一、被告人王凯杰犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自二○一八年一月十六日起至二○二一年七月十五日止）。二、被告人牛丽凤犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年零四个月，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自二○一八年八月二十二日起至二○二一年十二月十八日止。先行羁押的三日已折抵刑期）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向昆明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  张志陆审 判 员  马艾萍人民陪审员  封建昌二〇一八年八月十六日书 记 员  王真臻