安徽省寿县人民法院刑 事 判 决 书(2017)皖0422刑初282号公诉机关寿县人民检察院。被告人仇恒启，男，汉族，1974年9月29日出生于安徽省寿县，高中文化，安徽省君湖生态农业休闲度假村有限公司（以下简称“农庄”）董事长，住安徽省寿县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年12月8日被济南市公安局历城区分局民警抓获，临时羁押于济南市第二看守所，2016年12月10日被寿县公安局刑事拘留，2017年1月16日经寿县人民检察院批准逮捕，次日由寿县公安局执行逮捕。现羁押于寿县看守所。辩护人赵仁龙，安徽合望律师事务所律师。寿县人民检察院以寿检刑诉（2017）265号起诉书指控被告人仇恒启犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、诈骗罪，于2017年9月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。寿县人民检察院指派检察员洪某1出庭支持公诉，被害人王某3的诉讼代理人李韵歌、被告人仇恒启及其辩护人赵仁龙到庭参加诉讼，本案现已审理终结。期间安徽省寿县人民检察院建议延期审理二次。寿县人民检察院指控：一、非法吸收公众存款2007年5月至2011年6月，被告人仇恒启在筹建及经营安徽省君湖生态农业休闲度假村有限公司期间，通过媒体、杂志等形式对外宣传农庄投资1.2亿，同时以建设农庄需要资金周转等名义，许以高额利息并承诺在一定时间内还本付息，向社会不特定对象王某3、李某2、李某1等二十一人借款，非法吸收公众存款共计539.64万元。二、集资诈骗2011年6月至2013年10月，即胡新海、李某1入股“农庄”以来，被告人仇恒启未继续投资建设农庄却仍以建设农庄需要资金周转这一虚假事由，向被害人邵某1、仇某1等十人非法集资共计406.68万元。另外，被告人仇恒启伪造农庄的印章，以该公司作为担保单位，编造办理农庄土地证的虚假事由，与安徽盛世鼎源投资管理有限公司签订《资金拆借合同》，骗取28.2万元。被告人仇恒启以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资共计434.88万元。三、诈骗1、寿县瓦埠镇蔬菜种植大棚于2012年立项，属于寿县扶贫项目，由县扶贫办专项拨款，项目地址位于农庄。2013年8月29日，被告人仇恒启编造农庄建设大棚需要资金周转的虚假事由，骗取被害人徐某现金10万元；同年9月份，仇恒启再次编造去北京办贷款需要资金的虚假事由，骗取徐某11万元。2、2014年9月29日，被告人仇恒启编造超市代理品牌竞标需要资金的虚假事由，骗取被害人王某15万元。针对指控的上述事实，公诉机关提供了物证印章及受案登记表、户籍资料、抓获经过、借条、宣传单、杂志、营业执照、公司股权转让协议、判决书、裁定书、中标通知书等书证及鉴定意见、被害人陈述、证人证言、被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人仇恒启扰乱金融秩序，非法吸收公众存款539.64万元，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款；被告人仇恒启以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资434.88万元，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条；被告人仇恒启以非法占有为目的，编造虚假事由，骗取他人财物共计26万元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、诈骗罪追究其刑事责任。同时，被告人仇恒启犯数罪，应适用《中华人民共和国刑法》第六十九条第一款，数罪并罚。被告人仇恒启对起诉书指控其犯非法吸收公众存款罪的事实和罪名当庭表示不持异议，并自愿认罪。对指控其犯集资诈骗罪和诈骗罪不予认可。辩护人提出的辩护意见是：①被告人仇恒启不构成非法吸收公众存款罪。理由是：被告人没有通过媒体、杂志等途径向社会公开宣传吸收资金；被告人仅在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金；被告人的行为不符合最高院关于非法集资的司法解释规定的情形。②被告人仇恒启不构成集资诈骗罪。理由是：被告人的行为不符合最高院关于非法集资的司法解释规定的情形。被告人不具有非法占有的目的；部分借款已经法院判决，确定为民间借贷性质。③被告人仇恒启不构成诈骗罪。被告人不具有非法占有的目的。④如法庭最终认定被告人有罪，则应考虑被告人有坦白、自愿认罪等情节，对其从轻处罚。经审理查明：一、非法吸收公众存款犯罪事实2007年5月至2011年6月，被告人仇恒启在筹建及经营安徽省君湖生态农业休闲度假村有限公司期间，通过媒体、广告等形式对外宣传农庄投资1.2亿，同时以建设农庄需要资金周转等名义，许以高额利息并承诺在一定时间内还本付息，向社会不特定对象李某1、王某3、李某2等二十人借款，非法吸收公众存款共计506.16万元。上述事实，有经当庭举证、质证,予以确认的下列证据证实：1、书证（1）、仇恒启向李某1出具的借条4张。证实：仇恒启分别于2011年3月18日、3月23日、4月7日、5月6日向李某1出具金额为50万、80万、30万、50万的借条，合计金额为210万元。（2）、仇恒启向叶某出具的借条1张。证实：仇恒启于2009年7月23日向叶某出具金额为1.5万的借条。（3）、仇恒启向武某出具的借条2张。证实：仇恒启分别于2008年1月30日、12月28日向武某出具金额为1万元、5万元的借条，合计金额为6万元。（4）、仇恒启向张某1出具的借条1张。证实：仇恒启于2011年4月29日向张某1出具金额为2万的借条。（5）、仇恒启向方某1出具的借条1张。证实：仇恒启于2010年7月9日向方某1出具金额为10万的借条。（6）、仇恒启向吕某出具的借条1张。证实：仇恒启于2012年2月3日向吕某出具金额为5万的借条。（7）、仇恒启向方某2出具的借条1张。证实：仇恒启于2012年2月14日向方某2出具金额为25万的借条。（8）、仇恒启向方某3出具的借条1张。证实：仇恒启于2012年4月29日向方某3出具金额为5万的借条。（9）、仇恒启向万瑞芝出具的借条1张。证实：仇恒启于2010年2月12日向万瑞芝出具金额为5万的借条。（10）、仇恒启向李某2出具的借条5张。证实：仇恒启分别于2007年5月20日、5月27日、6月3日、2010年4月11日、5月31日向李某2出具金额为1万、1万、1万、1.5万、3万的借条，合计金额为7.5万元。（11）、仇恒启向张某2出具的借条1张。证实：仇恒启于2010年2月23日向张某2出具金额为12万的借条。（12）、仇恒启向仇某2出具的借条1张。证实：仇恒启于2011年4月29日向仇某2出具金额为5万的借条。（13）、仇恒启向仇某3出具的借条1张。证实：仇恒启于2011年4月28日向仇某3出具金额为2万的借条。（14）、仇恒启向仇某4出具的借条1张。证实：仇恒启于2010年3月27日向仇某4出具金额为3万的借条。（15）、仇恒启向顾元云出具的借条1张。证实：仇恒启于2010年2月4日向顾元云出具金额为1万的借条。（16）、仇恒启向黄某出具的借条1张。证实：仇恒启于2010年1月23日向黄某出具金额为20万的借条。（17）、仇恒启与王某3签订的借款协议、股权担保协议、中国农业银行业务回单。证实：2011年1月31日，王某3通过农业银行向仇恒启汇款100万元。2012年9月15日，双方签订金额为160万元的借款协议，该笔借款以仇恒启在农庄25%的股份作为担保。（18）、仇恒启向邵某2出具的借条1张。证实：仇恒启于2011年7月30日向邵某2出具金额为12万的借条。（19）、仇恒启向张某3出具的借条1张。证实：仇恒启于2010年2月19日向张某3出具金额为12万的借条。（20）、仇恒启向孟某出具的借条1张。证实：仇恒启于2011年6月9日向孟某出具金额为8万的借条。2、被害人陈述（1）、被害人李某1的陈述：陈述了从2011年开始，仇恒启先后多次以投资农庄需要资金周转的名义向自己借款并许诺给1毛的利息，截止到2011年5月6日，仇恒启先后四次借款共计210万元。（2）、被害人叶某的陈述：陈述了自己与仇恒启并不熟悉。2009年7月23日，姐夫李某2电话告诉自己仇恒启投资生态农庄，前期投资需要资金周转，于是在姐夫李某2的引荐下，出借1.5万元给仇恒启，约定利息是1分，但是一直未还本付息。（3）、被害人武某的陈述：仇恒启在瓦埠湖旁边开了一个君湖生态农庄，又在瓦埠街道进行宣传，他本人上过电视、上过杂志。在2008年，他以征地需要钱为由，在2008年1月30日、12月28日分别向我借款1万元、5万元，1分的利息。后来经多次索要，仅归还4万元。（4）、被害人张某1的陈述：陈述了仇恒启在瓦埠街道开过超市，在瓦埠湖码头搞了一个“刘老根生态农庄”，干农庄的时候还发过传单，声势很大。2011年4月29日，仇恒启以农庄资金周转为由，向其借款2万元，利息1分3厘，后多次索要，未归还。（5）、被害人方某1的陈述：陈述了仇恒启是瓦埠的名人，上过电视，在瓦埠街道发过传单，传单上面介绍仇恒启的刘老根生态农庄。2010年7月9日，仇恒启以农庄资金周转为由，向其借款10万元，利息1分2厘，其就从朋友处借了10万元给仇恒启。后多次催要，仇恒启均未归还，后来就找不到人了。（6）、被害人吕某的陈述：陈述了仇恒启是瓦埠的名人，上过电视，在瓦埠街道发过传单，传单上面介绍仇恒启的刘老根生态农庄。2010的时候，仇恒启以农庄资金周转为由，向其借款30万元，一个月之后归还自己25万元，剩余5万元至今未归还，另外就5万元的借款约定了利息1分2厘。（7）、被害人方某2的陈述：陈述了仇恒启是瓦埠的名人，上过电视，在瓦埠街道发过传单，传单上面介绍仇恒启的刘老根生态农庄。2011年左右，仇恒启以农庄资金周转为由，向其借款30万元，利息1分，期限1年。到期后，其多次催要，仇恒启于2012年2月14日归还5万元，并出具了25万元的借条，后来就找不到人了。（8）、被害人方某3的陈述：陈述了仇恒启是瓦埠的公众人物，上过电视，在瓦埠街道发过传单，传单上面介绍仇恒启的刘老根生态农庄。2011年4月29日，仇恒启以农庄资金周转为由，向其借款5万元，利息1分，期限1年。到期后，仇恒启未还款，后来就找不到人了。（9）、被害人王某2的陈述：陈述了2010年2月10日，仇恒启以农庄资金周转为由，向其借款5万元，利息1分，期限1年。借条上写的是其妻子万瑞芝的名字。到期后，仇恒启未还款，后来就找不到人了。（10）、被害人李某2的陈述：陈述了2007年仇恒启对其讲要做农庄，农庄里的项目非常多，需要钱周转，二三年就回本了，向其借钱。其先后五次帮仇恒启向他人借钱，分别是：2007年5月20日，向亲戚转借1万元给仇恒启；2007年5月27日借给仇恒启1万元；2007年6月3日借给仇恒启1万元；2010年4月11日借给仇恒启1.5万元；2010年5月31日借给仇恒启3万元，约定的利息是月利1分。仇恒启总共支付利息0.84万元，本金尚未归还。后来就找不到人了。（11）、被害人张某2的陈述：陈述了2010年2月23日，仇恒启以农庄资金周转为由，向其借款12万元，利息1分，期限1年。到期后，经多次催要，由仇恒启妹妹还款2万元，后来就找不到人了。（12）、被害人仇某2的陈述：陈述了2011年4月29日，仇恒启以农庄资金周转的名义向其母亲付金珍借钱5万元，约定利息1分2厘，借期1年，借条打的是自己的名字。但是借款到期后，仇恒启未还本付息。后来也找不到人了。（13）、被害人仇某3的陈述：陈述了2011年4月27日，仇恒启打电话给自己要借钱，后自己将女儿仇彩云的2万元借给了仇恒启，出借的时间是2011年4月28日，仇恒启承诺利息1毛，但是自己仅要了1分的利息。2012年年底向仇恒启索要借款，仇恒启一直不给。截止目前，仇恒启未还本付息。后来也找不到人了。（14）、被害人仇某4的陈述：陈述了2010年3月27日仇恒启找到自己，以农庄建设需要资金周转的名义借款，自己出借了3万元，约定的利息1分2厘，借期是用到当年年底，但是仇恒启仅给自己结息0.45万元，本金未归还。后来就找不到人了。（15）、被害人顾某1的陈述：陈述了2010年2月4日，仇恒启以生意周转的名义向父亲顾元云借款，父亲顾元云出借1万元，约定的利息为1分，借期是1年。借款到期后仇恒启未归还本金，母亲和父亲生病时需要钱治疗，向仇恒启索要借款，仇恒启也未归还，一直到父母都去世了，仇恒启也未清偿借款。后来也找不到人了。（16）、被害人黄某的陈述：陈述了2010年元月23日，仇恒启到自己家中，以超市和农庄需要资金周转的名义借款20万元，自己将儿子买房的钱出借给了仇恒启，约定的利息是1分。2010年6、7月份，自己务工回来后向仇恒启索要借款，仇恒启未予归还。当年年底，再次向仇恒启索要借款，仇恒启仅支付了2万元利息，自此再也未还本付息。后来也找不到人了。（17）、被害人王某3的陈述：陈述了2011年1月29日，自己家门侄子王某5和瓦埠镇徐辉书记与仇恒启一起来到苏州木渎找到自己，仇恒启以瓦埠农庄年底发工人工资需要资金周转的名义借钱，要借200万元，当时仇恒启说借期为个把月。2011年1月31日，自己通过转账的方式出借给仇恒启100万元，但是借款到期后仇恒启未还本付息。后期，自己又零零碎碎出借给仇恒启50万元现金。后向仇恒启催还借款，仇恒启以农庄贷款即将批下进行推脱。面对仇恒启一直无法兑现借款的现实，于2012年9月15日，仇恒启给自己打了一份借款协议，借款数额160万，约定利息为2分，160万的借款协议中有10万为利息。后来仇恒启手机一直关机，无法取得联系。（18）、被害人邵某2的陈述：陈述了2011年4、5月份，仇恒启以偿还小甸财政所钱的名义向自己借款12万元，自己通过银行转账的方式出借12万元给仇恒启。在2011年7月30日，仇恒启给其补打了一份借条。该款一直未还，后来就联系不上仇恒启了。（19）、被害人张某3的陈述：陈述了仇恒启曾找到自己表示想要买自己家位于瓦埠的老房子，后来达成协议以12万元卖给仇恒启。2010年2月19日，仇恒启支付了12万元房款购买了自己家的老房子，当时又以农庄资金周转的名义将购房款12万元借走，约定的利息为1分5厘，后来找仇恒启索要借款一直未果。（20）、被害人孟某的陈述：陈述了母亲赵某是仇恒启的邻居，2008年，仇恒启从赵某那里得知自己有下岗补贴7万元，便向自己借钱。2008年6月9日，仇恒启开车到自己家中，借走7万元现金，约定利息1分，后期又从自己手中借走0.16万元，加上利息，打了一张8万元的借条。2010年6月，仇恒启支付了1万元利息，自此未再还本付息。3、证人证言（1）、证人王某4的证言。证实：王某4是仇恒启的前妻，二人于2015年被法院调解离婚。证明2005年，夫妻二人从上海回到家乡后，在寿县瓦埠中学附近做起了小生意。自己经营一家文具店，仇恒启做了一个小超市，但是二人没有多少积蓄。后来仇恒启又经营农庄，在电视上、杂志上讲他是成功人士，都是吹牛。仇恒启欠了瓦埠很多人的钱都没还掉。（2）、证人方某5的证言。证实：“安徽省君湖生态农业休闲度假村有限公司”是2010年6月份注册成立的，但在2010年上半年就开业了。法人代表是李传明，实际上是仇恒启在负责。但是仇恒启也不是干事的人，他手里没钱，全是借的钱，还把农庄建设全面铺开。仇恒启用于农庄建设的实际投资不超过300万，这300万还是2010年年底借来的，大部分用于支付工程款和土地租金以及发工人工资了。农庄建立一个网站，上面介绍农庄的规划投资，还有这个项目在寿县的重视程度。在瓦埠街道拉的横幅，宣传农庄，在瓦埠湖渡口有个大型的广告牌，在农庄门口的广告牌上写的农庄投资1.2亿，把农庄打造成皖北4A级旅游景点。仇恒启的个人作风不是太好，我知道的他在外面跟其他女人有不正当的男女关系。还欠了外面很多账，有时候实在没办法就去借账还账。欠苏州一个姓王的100万，欠瓦埠街人的钱特别多。（3）、证人张某5的证言。证实：2010年8月18日，自己通过挂靠青岛建通工程管理有限公司，以该公司的名义与仇恒启签订了一份监理合同，截止到2011年10月1日终止监理协议，监理费共计20万，仇恒启结算了7万，仍有13万未结算。（4）、证人孙某的证言。证实：2006年至2009年，仇恒启一直租用自己的车辆，欠自己包车费1.1万元，另外后期又雇佣自己作驾驶员，欠三个月工资7500元，至今仅要回3000元。（5）、证人肖某的证言。证实：农庄建设的时候资金出问题，在2009年年底的时候，工程队来找仇恒启结算工程款已经不能兑现。来建设的工程队都是自己带钱带人来做，还要缴纳10%的工程保证金，只有绿化不需要缴纳保证金。另外，仇恒启仍欠自己4个月工资，共计14448.5元。（6）、证人张某6的证言。证实：2010年农庄建设的时候，仇恒启让自己垫资建设，于2010年5月自己所承包的这部分工程（自己在农庄埋涵管和建小桥，儿子张谷园开挖机搞土方工程）完工，但是工程款仇恒启未给自己结算。仇恒启一共欠自己工程款22024元，欠儿子张谷园工程款40339元。（7）、证人王某5的证言。证实：2011年年前，自己和瓦埠镇徐辉书记陪仇恒启到苏州找王某3借钱，王某3是自己家门叔爷，徐辉书记与王某3关系也很熟悉，在自己和徐辉书记的面子之下，王某3通过银行转账的方式出借给仇恒启100万元，但是仇恒启未如期还款，后王某3从苏州回寿县找到仇恒启，仇恒启打了一张160万元的借条，多出来的60万其中的50万是仇恒启后期向王某3借的钱，其中的10万为利息，在借条上自己和徐辉书记签的字。（8）、证人刘某的证言。证实：2007年至2013年期间，自己一直在仇恒启的君湖连锁超市工作，自2010年仇恒启已无经济能力购买超市的车辆保险和发放工人工资。（9）、证人张某7的证言。证实：2010年，仇恒启让其帮他借钱，其讲张某2从外地打工回来了，手里有十几万块钱。后来仇恒启自己去找张某2借了12万元。（10）、证人赵某的证言。证实：其大儿媳张某3借给仇恒启12万元，其二儿子孟某借给仇恒启8万元。至今未还。4、被告人仇恒启的供述：被告人仇恒启对非法吸收公众存款的犯罪事实及罪名无异议。关于公诉机关指控被告人仇恒启非法吸收邵某1存款一节，经查，2012年12月25日，安徽省六安市中级人民法院作出（2012）六民二初字第00242号民事调解书，对双方的借款以民间借款纠纷案进行调解，并达成协议且已生效。依照《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第七条的规定，该节指控不予支持。二、集资诈骗犯罪事实2011年6月至2013年10月，即胡新海、李某1入股农庄以来，被告人仇恒启未继续投资建设农庄却仍以建设农庄需要资金周转这一虚假事由，向被害人方某4、张某4、朱某、徐某等9人非法集资共计37.98万元并占为己有。上述事实，有经当庭举证、质证,予以确认的下列证据证实：1、书证（1）、仇恒启向方某1出具的借条1张。证实：仇恒启于2011年7月16日向方某1出具金额为4000元的借条。（2）、仇恒启向方某4出具的借条1张。证实：仇恒启于2012年3月9日向方某4出具金额为5元的借条。（3）、红府超市专用收据1张、仇恒启向张某4出具的借条1张。证实：2011年6月29日，红府连锁超市收到方心卫借款3万元。仇恒启于2011年10月4日向张某4出具金额为2元的借条。（4）、仇恒启向邵某2出具的借条1张。证实：仇恒启于2011年7月30日向邵某2出具金额为5元的借条。（5）、仇恒启向孟晓山出具的借条1张。证实：仇恒启于2011年6月6日向孟晓山出具金额为2元的借条。（6）、仇恒启向徐某出具的借条2张。证实：仇恒启向徐某出具落款时间为2013年8月29日、金额分别为10万元、11万元的借条2张。（7）、私营企业基本注册信息查询单、安徽省君湖生态农业休闲度假村有限公司变更信息、企业法人营业执照、公司章程、股东会决议、股权转让协议。证实：安徽省君湖生态农业休闲度假村有限公司成立日期为2010年6月10日，变更日期为2012年1月17日，变更前的企业法定代表人为李传明，变更后的企业法定代表人为李某1。其中2011年6月10日召开的股东会决议同意胡新海、李某1入股，胡新海持股39%，李某1持股20%，仇恒启为公司董事长。股权转让协议于2012年1月16日签订，李传明将持有的20%股权转让给李某1。公司前期股东为仇恒启、李传明，2012年1月17日经工商部门登记变更为仇恒启、李某1、胡新海。2、被害人陈述（1）、被害人方某1的陈述：陈述了2011年7月16日，仇恒启以农庄资金周转偿还银行贷款的名义向其借款0.4万元，一直未归还。（2）、被害人方某4的陈述：陈述了仇恒启是瓦埠的名人，上过电视，在瓦埠街道发过传单，传单上面介绍仇恒启的刘老根生态农庄。2012年3月9日，仇恒启以农庄建设资金周转的名义向自己借钱，自己以转账的方式出借了5万元，约定利息1分3厘，后期向其索要欠款，仇恒启一直拖欠，后来仇恒启就跑掉了，一直联系不上。（3）、被害张某4的陈述：陈述了2011年6月29日，仇恒启以投资农庄的名义让自己帮忙借款，自己从朋友方心卫那里转借了3万元，约定的月息1分，借期1年。2011年10月4日，仇恒启再次以投资农庄的名义向自己借款，自己出借了2万元，约定的利息1分3厘，借期1年。借款到期后，仇恒启跑路分文未给。（4）、被害人邵某2的陈述：陈述了2011年6月份，仇恒启以资金周转的名义借走自己的工程款5万元。在2011年7月30日，仇恒启给其补打了一份借条。该款一直未还，后来就联系不上仇恒启了。（5）、被害人洪某2的陈述：陈述了2013年10月25日，仇恒启以农庄资金周转的名义向自己借款1万元，约定的利息是6分，一直未归还。后来就找不到仇恒启了。（6）、被害人朱某的陈述：陈述了仇恒启是瓦埠的名人，上过电视，在瓦埠街道发过传单，传单上面介绍仇恒启的刘老根生态农庄。2013年农历8月15日，仇恒启以结算农庄工人工资的名义向自己借款2万元现金，约定的利息为6分，仇恒启拿到借款的当时就给自己0.12万元利息，借期2个月，该笔借款到期后仇恒启未归还。2013农历8月18日，仇恒启再次以结算农庄工人工资的名义向自己借款2万元现金，约定的利息为6分，借期2个月，该笔借款未还本付息。后来就找不到人了。（7）、被害人顾某2的陈述：陈述了2013年临近十一的一天，仇恒启找到自己以农庄需要资金周转的名义向自己借款1万元，允诺利息6分，但是一直未归还借款。后来仇恒启就跑路了。（8）、被害人徐某的陈述：陈述了2013年8月29日，仇恒启以农庄大棚建设需要资金周转的名义向自己借款10万元，约定利息2分，约定什么时候要什么时候给。2013年9月份，仇恒启以去北京办理农庄贷款的名义向自己借款11万元，其中10万元通过转账方式出借，1万元是现金方式出借，约定利息2分。以上借款仇恒启一共结息63000元，后来就联系不上了。3、证人证言（1）、证人方某5的证言。证实：2011年6月之后，也就是胡新海、李某1入股之后，仇恒启一分钱都没往农庄里拿过，农庄没钱就问胡新海要钱。另外，农庄一直处于建设中，无盈利项目。（2）、证人赵某的证言。证实：2011年6月6日，仇恒启以农庄需要资金周转的名义向孟晓山借款2万元，约定的利息为1分5厘。截止到目前分文未给。该笔借款是仇恒启找到其向其儿子孟晓山所借，借条的名字是孟晓山，但是由其将钱交给仇恒启的。4、被告人仇恒启的供述与辩解：供述了农庄的建设分两个阶段，一是2011年6月份之前，另一阶段是2011年6月份之后。2011年6月份之前，都是其一个人在经营运作，所有的资金都是其个人的；2011年6月份之后，李某1和胡新海入股以后，就是其三个人在一起运作，其就没拿过钱投资农庄。其对借方某1、方某4、张某4、邵某2、孟晓山、徐某现金的事实无异议，辩称上述借款用于还银行利息、还前期的借款或工程款以及用于应付上级检查了。其向洪某2、朱某、顾某2的借款6万元，实际用于生活开支，所谓的投资农庄、农庄资金周转为其编造的虚假事由。关于公诉机关指控被告人仇恒启集资诈骗邵某1、仇某1、安徽盛世鼎源投资管理有限公司一节，经查，2012年12月25日，安徽省六安市中级人民法院作出（2012）六民二初字第00242号、第00243号民事调解书，对双方的借款以民间借款纠纷案进行调解，并达成协议且已生效；2012年12月4日，安徽省合肥市瑶海区人民法院作出（2014）瑶民二初字第02198号民事判决书，对双方的借款以企业借贷纠纷案进行判决，并已生效。依照《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第七条的规定，该节指控不予支持。三、诈骗犯罪事实2014年9月29日，被告人仇恒启编造超市代理品牌需要交纳竞标保证金的虚假事由，骗取被害人王某15万元。上述事实，有经当庭举证、质证,予以确认的下列证据证实：1、书证中国邮政储蓄银行转账凭证。证实：2014年9月29日，由徐士娟账户汇入仇恒启账户5万元现金。2、被害人王某1的陈述：陈述了2014年9月29日，仇恒启以超市代理品牌需要交纳竞标保证金的名义向其借款，其用家属徐士娟的邮政银行卡汇给仇恒启5万元。仇恒启一直未还款，后来就联系不上了。3、被告人仇恒启的供述:2014年的时候，当时我实在没钱了，就打王某1电话问他借10万元，说是超市用的，最后王某1借给我5万元。这些钱被我平时花销用掉了。我当时身处绝境，身上一分钱都没有了，我问他借钱，不可能讲我破产了，其实我也不想骗他，实在是没办法了。本案综合证据：（1）、受案登记表。证实：2016年10月18日9时许，李某1向寿县公安局报案称：寿县瓦埠镇居民仇恒启在2011年经营安徽君湖生态农庄（通过在《同行先锋财经》宣传农庄规模1000余亩，投资资金1.2亿）期间，以农庄建设为由，向李某1、洪某2、方某1、刘叶林等人借款，共计650余万元，并承诺一定时间内还本付息，2014年仇恒启逃匿。该局于同日以刑事案件受案。（2）、被告人仇恒启的户籍信息。证实：被告人仇恒启的身份情况。（3）、抓获经过、临时羁押证明。证实：被告人仇恒启于2016年12月8日被济南市公安局历城区分局民警抓获，临时羁押于济南市第二看守所。本院认为：被告人仇恒启非法吸收公众存款共计506.16万元，扰乱金融秩序，数额巨大；以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资37.98万元，数额巨大；以非法占有为目的，编造虚假事由，骗取他人财物5万元，数额巨大，其行为均已触犯刑法，分别构成非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，依法予以支持。被告人仇恒启犯数罪，应数罪并罚。关于辩护人提出“被告人仇恒启不构成非法吸收公众存款罪。被告人没有通过媒体、杂志等途径向社会公开宣传吸收资金；被告人仅在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金”的辩护意见，经查，被告人仇恒启在筹建和经营农庄之初，明知自己的经济实力根本无力承担建设农庄所需资金，仍通过上电视、发广告等途径向社会公开宣传农庄投资1.2亿，并许以高额利息向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，其行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件。故该项辩护意见不予采纳。关于辩护人提出“被告人仇恒启不构成集资诈骗罪。被告人的行为不符合最高院关于非法集资的司法解释规定的情形。被告人不具有非法占有的目的”的辩护意见，经查，2011年6月份，即胡新海、李某1入股农庄以后，被告人仇恒启未再向农庄投入资金（见被告人仇恒启的供述、证人方某5证言），却仍以建设农庄需要资金为由，向社会公众募集资金，并将募集的资金挪作他用或挥霍，致使集资款不能返还，其行为符合集资诈骗罪的构成要件。故该项辩护意见不予采纳。关于辩护人提出“被告人仇恒启不构成诈骗罪。被告人不具有非法占有的目的”的辩护意见，经查，2014年9月29日，被告人仇恒启向王某1借款时，已身无分文，被告人仇恒启隐瞒该真相，并虚构超市代理品牌需缴纳保证金的事实，骗取王某15万元，后失踪，其行为符合诈骗罪的构成要件。故该项辩护意见不予采纳。被告人仇恒启归案后，如实供述了非法吸收公众存款的犯罪事实，对该罪构成坦白，依法予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百九十二条、第二百六十六条、第六十九条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人仇恒启犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币六万元；犯集资诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元，决定执行有期徒刑十年，并处罚金人民币十二万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月8日起至2026年12月7日止。罚金于判决生效后十日内一次缴纳。）二、对被告人仇恒启非法吸收公众存款违法所得四百九十五万一千六百元、集资诈骗违法所得三十七万九千八百元、诈骗违法所得五万元予以追缴，返还各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省淮南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  张广平审 判 员  姚 远人民陪审员  陈 宏二〇一八年八月三日书 记 员  叶世新附：本案相关法律条文一、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。