陕西省三原县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）陕0422刑初18号 公诉机关三原县人民检察院。 被告人马恩岐，男，汉族，户籍所在地陕西省商洛市商州区，村民。2017年3月15日因涉嫌非法吸收公众存款罪被三原县公安局刑事拘留，同年4月20日被依法逮捕。现羁押于三原县看守所。 辩护人夏晓静，陕西丰瑞律师事务所律师。 辩护人胡嘉慧，陕西丰瑞律师事务所律师。 三原县人民检察院以三检诉刑诉（2017）114号起诉书指控被告人马恩岐犯非法吸收公众存款罪，于2018年2月11日向本院提起公诉，本院受理后依法组成合议庭公开开庭审理了本案。三原县人民检察院指派检察员张兵依法出庭支持公诉，被告人马恩岐及辩护人夏晓静、胡嘉慧到庭参加了诉讼。审理中，本案补充侦查一次，现已审理终结。 经审理查明，2013年3月份至2014年11月份，被告人马恩岐在陕西景盛肥业集团有限公司担任融资业务员期间，在西安地区向社会不特定群体对象，以支付高息为诱饵，给该公司非法吸收资金，每个投资客户来公司入股投资，合同上写明年息12%，业务员领取合同金额20%-30%（各人比例不等）的提成，业务员领取提成款后将合同金额的10%以上返还给投资客户，每个投资客户的返现比例不一样。客户返利和业务员提成都是签约合同时，即时以现金结算。截至2017年7月21日，根据已报案群众资料审核：经业务员马恩岐介绍投资该公司的群众有34人，签订入股合同68份，吸收公众存款合同金额7181000元，投资客户实际交款金额6383500元，业务员马恩岐拿提成款779120元，陕西景盛肥业集团有限公司实际收到融资5604380元，群众实际损失资金6383500元。 另查，2017年3月14日17时许，被告人马恩岐在陕西省商洛市家园国际社区门口，被西安铁路公安处临潼站派出所民警抓获，3月15日被三原县公安局刑事拘留。被告人马恩岐到案后向公安机关如实供述其犯罪事实。 上述事实，被告人马恩岐在开庭审理过程中亦无异议，并有立案决定书、在逃人员信息表、被告人归案情况说明、羁押证明、户籍证明，证人吴桂芳、高晓芳、王秋莉、王秀君、冯俊义、谢素英、杨学成、茹茂、钟志连、初文惠、徐进亮、斯文值、陶玉芳、黎玉芳、秦美荣、袁德碧、冀全云、李海荣、郑志华、李良才的证言及入股合同、收款收据，鉴定意见，被告人马恩岐的供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人马恩岐为获取提成，违反国家金融管理法律规定，未经金融管理部门依法批准，以生产经营为名，允诺给予高额利息，为陕西景盛肥业集团有限公司面向社会不特定对象吸收公众存款6383500元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立。关于被告人马恩岐的辩护人认为本案是单位犯罪，被告人马恩岐属于单位犯罪中的其他直接责任人员，马恩岐到案后能够如实供述其主要犯罪事实，其行为系坦白，被告人马恩岐属初犯、偶犯，主观恶性较小，请求对被告人马恩岐从轻处罚的意见符合本案事实，本院予以支持。 关于辩护人提出被告人马恩岐属于陕西景盛肥业集团有限公司非法吸收公众存款活动的业务员，在犯罪中起次要作用，属于从犯的意见。经查，本案属于单位犯罪，而马恩岐属于陕西景盛肥业集团有限公司业务员，马恩岐作为业务员积极参与吸收了大量存款，对他自己具体吸收经办的34个客户存款案件应承担责任，在该起单位犯罪中属于依法应追究相关责任的其他直接责任人员，并非在该起单位犯罪中起到次要、辅助作用，故被告人马恩岐不属于从犯，对二辩护人的此节辩护意见不予支持。 依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下： 一、被告人马恩岐犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币100000元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一七年三月十四日起至二0二一年三月十三日止）； （罚金限判决生效后三个月内缴纳）。 二、追缴被告人马恩岐的违法所得人民币779120元，依法返还给吴桂芳等20人（详见附名单）。 如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向陕西省咸阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  崔 瑾 人民陪审员  赵勤胜 人民陪审员  秦 真 二〇一八年八月三十日 书 记 员  刘云凤 所引用的法律条款： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。                            被害人                       返还数额（元）                                                     1                       吴桂芳                       22000                                                     2                       高晓芳                       48600                                                     3                       王秋莉                       6000                                                     4                       王秀君                       12000                                                     5                       冯俊义                       84800                                                     6                       谢素英                       102200                                                     7                       杨学成                       18000                                                     8                       茹茂                       0                                                     9                       钟志连                       46200                                                     10                       初文惠                       12000                                                     11                       徐进亮                       88800                                                     12                       斯文值                       23200                                                     13                       陶玉芳                       19200                                                     14                       黎玉芳                       31320                                                     15                       秦美荣                       18600                                                     16                       袁德碧                       9600                                                     17                       冀全云                       36000                                                     18                       李海荣                       195600                                                     19                       郑志华                       0                                                     20                       李良才                       5000                                                                           以上合计：                       779120                                                                                                                                                                                                                                      马恩岐返还清单