宁夏回族自治区中卫市沙坡头区人民法院 刑 事 判决 书 （2018）宁0502刑初43号公诉机关宁夏回族自治区中卫市沙坡头区人民检察院。被告人乔振华，男，1976年8月4日出生，公民身份号码：×××，汉族，初中文化程度，群众，原系宁夏顺广昌企业管理有限公司副总经理，户籍所在地河南省安阳市北关区，现住河南省安阳市。因犯抢劫罪、盗窃罪、敲诈勒索罪，于1994年12月2日被河南省安阳市北关区人民法院判处有期徒刑十六年，2005年5月17日刑满释放。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年2月17日被宁夏回族自治区中卫市公安局沙坡头区分局刑事拘留，同年3月22日经宁夏回族自治区中卫市沙坡头区人民检察院批准，次日被宁夏回族自治区中卫市公安局沙坡头区分局逮捕。现羁押于中卫市看守所。被告人孟亚丽，女，1980年7月6日出生，公民身份号码：×××，汉族，中专文化程度，宁夏中卫市人，群众，原系宁夏顺广昌企业管理有限公司业务经理，现住宁夏回族自治区中卫市沙坡头区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年8月1日被宁夏回族自治区中卫市公安局沙坡头区分局取保候审，同年8月25日被宁夏回族自治区中卫市沙坡头区人民检察院取保候审。2018年1月30日本院决定取保候审。2019年1月30日本院决定监视居住。辩护人陈少华，宁夏黄河志律师事务所律师。被告人范天添，女，1992年4月12日出生，公民身份号码：×××，汉族，大专文化程度，宁夏中卫市人，群众，原系宁夏顺广昌企业管理有限公司业务员，现住宁夏回族自治区中卫市沙坡头区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月6日被宁夏回族自治区中卫市公安局沙坡头区分局取保候审，同年8月25日由宁夏回族自治区中卫市沙坡头区人民检察院取保候审。2018年1月30日本院决定取保候审。2019年1月30日本院决定监视居住。被告人郭一康，女，1995年1月3日出生，公民身份号码：×××，汉族，大专文化程度，宁夏中卫市人，群众，系宁夏顺广昌企业管理有限公司业务员，现住宁夏回族自治区中卫市沙坡头区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月6日被宁夏回族自治区中卫市公安局沙坡头区分局取保候审，同年8月25日由宁夏回族自治区中卫市沙坡头区人民检察院取保候审。2018年1月30日本院决定取保候审。2019年1月30日本院决定监视居住。被告人蒋子尧，男，1993年6月18日出生，公民身份号码：×××，汉族，大专文化程度，宁夏中卫市人，群众，系宁夏顺广昌企业管理有限公司业务员，现住宁夏回族自治区中卫市沙坡头区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月6日被宁夏回族自治区中卫市公安局沙坡头区分局取保候审，同年8月25日由宁夏回族自治区中卫市沙坡头区人民检察院取保候审,2018年1月25日由宁夏回族自治区中卫市沙坡头区人民检察院解除取保候审。2018年4月13日本院决定取保候审。被告人乔振华、孟亚丽、范天添、郭一康、蒋子尧非法吸收公众存款一案，由宁夏回族自治区中卫市沙坡头区人民检察院以卫沙检公诉刑诉[2018]39号起诉书，于2018年1月30日向本院提起公诉。2018年4月13日以卫沙检公诉刑追诉（2018）5号追加起诉决定书追加起诉。本案经中卫市中级人民法院批准，延长审理期限三个月。2018年7月26日，中卫市沙坡头区人民检察院以卫沙检公诉延（2018）18号延期审理建议书建议对该案延期审理，同日本院决定延期审理。2018年8月20日，中卫市沙坡头区人民检察院以卫沙检公诉恢审（2018）18号恢复庭审建议书建议对该案恢复审理，同日本院决定恢复审理。2018年11月19日，中卫市沙坡头区人民检察院以卫沙检公诉延（2018）36号延期审理建议书建议对该案延期审理，同日本院决定延期审理。2018年12月19日，中卫市沙坡头区人民检察院以卫沙检公诉恢审（2018）34号恢复庭审建议书建议对该案恢复审理，同日本院决定恢复审理。本院审查后，认为符合法定开庭条件，决定开庭审判。依法组成合议庭，于2018年6月13日公开开庭审理了本案。宁夏回族自治区中卫市沙坡头区人民检察院指派检察员李萍出庭支持公诉，被告人乔振华、孟亚丽及其辩护人陈少华、范天添、郭一康、蒋子尧到庭参加诉讼。现已审理终结。宁夏回族自治区中卫市沙坡头区人民检察院起诉指控：2016年9月23日，王学会（在逃）在中卫市黄河花园三期北门10号综合楼104、204号营业房注册成立宁夏顺广昌企业管理有限公司，由王学会担任法定代表人，被告人乔振华担任副总经理，并招聘被告人孟亚丽为业务经理，被告人范天添、郭一康、蒋子尧等人为业务员。公司经营范围为企业管理咨询、策划创意服务、会议及展览服务，广告制作、发布、软件开发，信息系统集成服务，贸易咨询服务，机构商务代理（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。王学会担任法定代表人后，明知自己没有偿还能力，未经国家有关部门批准，未按照营业执照上的经营范围开展经营，以投资内蒙古阿巴嘎旗建鑫选矿场为名义，以支付高额利息为诱饵，安排乔振华、孟亚丽、范天添、郭一康、蒋子尧等人在中卫市沙坡头区人员密集场所采用发放宣传材料等方式对外进行虚假宣传，向不特定的社会公众进行非法集资，并将集资款大肆挥霍，致使大量集资款不能返还。截止2017年2月17日，宁夏顺广昌企业管理有限公司共向社会186人次吸收投资款476.5万元。被告人孟亚丽于2017年1月1日起担任该公司副总经理，管理公司业务员及业务工作。被告人乔振华、孟亚丽担任该公司副总经理后，明知王学会利用注册的公司非法集资，仍利用自身职务通过管理员工业务的方式，协助王学会非法吸收资金。在孟亚丽任职期间，该公司非法吸收公众存款共计237万元。被告人范天添、郭一康在该公司担任业务员期间，分别吸收公众存款102万元、77万元。范天添、郭一康还于2015年11月至2016年10月在宁夏一诺恒信资产管理有限公司担任业务员，期间采取相同模式向社会公众吸收存款为别为42万元、22万元。被告人蒋子尧在该公司担任业务员期间，吸收公众存款84万元。案发后，被告人乔振华被公安机关抓获归案。被告人孟亚丽、范天添、郭一康、蒋子尧经公安机关传唤后主动到案，并如实供述了自己的罪行。2017年12月29日，被告人孟亚丽退还违法所得2400元。据此，公诉机关指控被告人乔振华、孟亚丽、范天添非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，吸收存款金额分别为476.5万元、237万元、144万元，均数额巨大；被告人郭一康、蒋子尧非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，吸收存款金额分别为99万元、84万元，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。本案系共同犯罪，应当适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款之规定。被告人乔振华、孟亚丽、范天添、郭一康、蒋子尧在共同犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人孟亚丽、范天添、郭一康、蒋子尧犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，是自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人乔振华如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。提供物证、书证、证人证言、被告人供述和辩解、鉴定意见、勘验、辨认、搜查笔录、电子数据等证据支持公诉。提出对被告人乔振华判处二年至四年有期徒刑，并处罚金；对被告人孟亚丽判处一年六个月至三年六个月有期徒刑，并处罚金；对被告人范天添判处一年至三年有期徒刑，并处罚金；对被告人郭一康判处一年至二年有期徒刑，并处罚金；对被告人蒋子尧判处一年至二年有期徒刑，并处罚金的量刑建议。被告人乔振华对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不表异议，提出对其从轻判处的辩解意见。被告人孟亚丽及其辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不表异议，被告人孟亚丽提出对其从轻判处的辩解。辩护人提出被告人孟亚丽在共同犯罪中起次要作用，是从犯；犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首；当庭认罪悔罪，无犯罪前科，法律意识淡薄，投资人对本案发生的不利后果存在一定过错，对被告人孟亚丽适用缓刑的辩护及量刑意见。被告人范天添、郭一康、蒋子尧对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均不表异议，均提出对其从轻处罚的辩解意见。经审理查明：2016年9月23日，王学会（在逃）在中卫市黄河花园三期北门10号综合楼104、204号营业房注册成立宁夏顺广昌企业管理有限公司（以下简称顺广昌公司），由王学会担任法定代表人，被告人乔振华担任副总经理，并招聘被告人孟亚丽为业务经理，被告人范天添、郭一康、蒋子尧等人为业务员。公司经营范围为企业管理咨询、策划创意服务、会议及展览服务，广告制作、发布、软件开发，信息系统集成服务，贸易咨询服务，机构商务代理（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。王学会担任法定代表人后，明知自己没有偿还能力，未经国家有关部门批准，未按照营业执照上的经营范围开展经营，以投资内蒙古阿巴嘎旗建鑫选矿场为名义，以支付高额利息为诱饵，安排乔振华、孟亚丽、范天添、郭一康、蒋子尧等人在中卫市沙坡头区人员密集场所采用发放宣传材料等方式对外进行虚假宣传，向不特定的社会公众进行非法集资，并将集资款大肆挥霍，致使大量集资款不能返还。截止2017年2月17日，宁夏顺广昌企业管理有限公司共向社会186人次吸收投资款476.5万元。被告人孟亚丽于2017年1月1日起担任该公司副总经理，管理公司业务员及业务工作。被告人乔振华、孟亚丽担任该公司副总经理后，明知王学会利用注册的公司非法集资，仍利用自身职务通过管理员工业务的方式，协助王学会非法吸收资金。在孟亚丽任职期间，该公司非法吸收公众存款共计237万元。被告人范天添、郭一康在该公司担任业务员期间，分别吸收公众存款102万元、77万元。范天添、郭一康还于2015年11月至2016年10月在宁夏一诺恒信资产管理有限公司担任业务员，期间采取相同模式向社会公众吸收存款为别为42万元、22万元。被告人蒋子尧在该公司担任业务员期间，吸收公众存款84万元。案发后，被告人乔振华被公安机关抓获归案。被告人孟亚丽、范天添、郭一康、蒋子尧经公安机关传唤后主动到案，并如实供述了自己的罪行。2017年12月29日，被告人孟亚丽退还违法所得2400元。上述事实，有经法庭当庭举证、质证的下列证据予以证明：（一）物证1.搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单，证明2017年2月16日，中卫市公安局沙坡头区分局民警在见证人的见证下，对宁夏顺广昌公司进行现场搜查，扣押顺广昌公司的宣传册1册、台式电脑主机2台、委托投资管理合同229册、收据8册、保密协议20张、客户利息统计表5册、财物交接单、现金收支表、营业执照、明细分类账、员工考勤表、U盘1个、岗位职责上墙牌等物品；2.扣押决定书、扣押物品清单，证明2017年2月16日，中卫市公安局沙坡头区分局民警在见证人的见证下，扣押了顺广昌公司的沙发、椅子、办公家具等物品。（二）书证1.受案登记表、案件来源、抓获经过，证明2017年2月16日，中卫市公安局沙坡头区分局民警在工作中发现本案，并于2月17日立案侦查。2017年2月16日，民警到顺广昌公司当场将被告人乔振华带回至中卫市公安局文昌派出所接受调查，乔振华如实供述了自己的犯罪事实；被告人孟亚丽于2017年7月4日被传唤至分局接受调查，范天添于7月6日被传唤至分局接受调查，郭一康于5月26日被传唤至分局接受调查，蒋子尧于7月6日被传唤至分局接受调查；2.常住人口详细信息，证明被告人乔振华、孟亚丽、范天添、郭一康、蒋子尧均已达到完全刑事责任年龄；3.顺广昌公司企业信息，证明宁夏顺广昌企业管理有限公司系一人有限责任公司（自然人独资），于2016年9月23日注册成立，法定代表人为王学会，住所中卫市沙坡头大道南侧黄河花园**综合楼，经营范围是企业管理咨询，策划创意服务、会议及展览服务，广告制作、发布、软件开发；信息系统集成服务；贸易咨询服务；机构商务代理。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）；4.詹某某提供的收取投资款交接表，证明2016年11月2日至2017年2月5日，宁夏顺广昌企业管理有限公司共吸收133名客户的存款，投资金额342.5万元；5.詹某某提供的客户利息统计表，证明宁夏顺广昌企业管理有限公司向客户发放利息情况；6.詹某某提供的2016年11月至2017年2月份的投资款统计表，证明2016年11月至2017年2月份，顺广昌公司的客户通过刷卡投资的是2640550元，通过现金存款的是2054450元，共计4695000元；7.银行账户明细，证明顺广昌公司在中国农业银行的对公账户余额为零。王学会各银行账户内的资金流向情况；8.营业执照，证明阿巴嘎旗哈达特矿业有限责任公司法人贾某某，阿巴嘎旗建鑫选矿有限责任公司法人贾某某；9.企业信息、营业执照，证明宁夏一诺恒信投资管理有限公司（自然人投资或控股）于2015年10月26日成立，法定代表人是池镜平，经营范围是实业投资（对矿业、能源、农业、文化产业、批发零售业、建筑业、房地产业投资）及投资项目管理，及投资咨询服务（依法需取得许可和备案的项目除外，不得吸收公众存款、不得非法集资），策划创意服务、企业形象策划、企业管理咨询服务，汽车销售、汽车租赁。（依法须经批准的项目、经相关部门批准后方可开展经营活动）；10.刑事判决书及罪犯档案资料，证明被告人乔振华于1994年12月2日因犯抢劫罪、盗窃罪、敲诈勒索罪被河南省安阳市北关区人民法院判处有期徒刑十六年，2005年5月17日减刑释放；11.扣押决定书及扣押清单，证明2017年12月29日孟亚丽退还2400元。（三）辨认笔录1.证人詹某某、李某、赵某某的辨认笔录，证明2017年2月26日，在民警的组织下，詹某某、李某、赵某某分别对1组12张照片进行了辨认，能够辨认出顺广昌公司的法人王学会；2.证人贾某某的辨认笔录，证明2017年3月19日，在民警的组织、见证人的见证下，贾某某分别对2组12张照片进行了辨认，能够辨认出顺广昌公司来其公司进行考察的乔经理，经确认为被告人乔振华，能够辨认出顺广昌公司的王学会。（四）鉴定意见1.中卫市公安局物证鉴定所电子物证检验报告，证明2017年4月26日，鉴定机关对从顺广昌公司中扣押的黑色台式主机5台、银色戴尔牌笔记本电脑1台进行电子数据恢复；2.宁夏五岳联合会计师事务所关于宁夏顺广昌企业管理有限公司及法定代表人王学会资金来源与运用情况司法会计鉴定意见书，证明2016年9月23日，王学会注册成立宁夏顺广昌公司，法人为王学会。该公司自成立以来未按照批准的经营范围开展经营活动，主要从事面向社会公众吸收存款和发放贷款获利。顺广昌公司账面核算的第一笔吸收存款时间为2016年11月2日。截至2017年2月16日，顺广昌公司共计向社会186人次吸收投资款476.5万元，其中有合同收据的101人次285万元，有合同无收据的85人次185.5万元，已退还投资款3人次共计4万元。根据付款收据统计共计支付利息101450元，账户资金结余191715.72元。业务员吸收存款数额如下：孟亚丽拉取2名投资人6万元；范天添拉取47名投资人107万元；郭一康拉取30名投资人77万元；王某某拉取18名投资人41万元；蒋子尧拉取19名投资人82万元；芦某某拉取8名投资人45万元；赵某某拉取18名投资人26万元；张某甲拉取17名投资人22.5万元；其他业务员拉取27名投资人共计70万元。（五）证人证言1.证人王某某的证言，证明2016年10月份，我看到宁夏顺广昌企业管理有限公司在招聘员工，我就去面试了，是乔振华给我面试的。大约过了一个星期乔振华让我去上班，当时公司请了一个讲师给我们培训，主要讲的就是投资方面的知识。培训完后经理胡军让我干业务并任命我为业务组长。正式上班后，前期我们就在公司学习宣传彩页上的内容，如何给客户讲解。之后我和其他业务员到铁路广场等地方发宣传单，宣传单上有我的名字和电话、投资风险表、投资收益、经营范围等。之后有些客户通过宣传单给我打电话，到公司咨询，我再给他们讲解，如果投资的话，就签订合同，交钱之后会给客户一些礼品。我一直干到公司被查封。我是2016年10月17日上班的，顺广昌公司的法人是王学会，总经理是王涛，负责公司所有事务，副总经理是乔振华和胡军，王涛不在的时候乔振华全权负责公司。孟亚丽是副总经理，负责管理公司业务员。胡某某是市场部经理，负责公司的活动策划，我和范天添是业务组长，再就是业务员、出纳和会计等。顺广昌公司是2016年9月注册成立的，法人是王学会，营业执照上的经营范围是企业管理咨询，广告制作等。公司实际经营就是吸收公众存款，然后对接内蒙古矿业，这个矿业我去过一次，是开采石料的。公司平时开会是王涛和乔振华主持，多数讲的是业务员的业绩问题，我见过公司的营业执照，公司实际的经营项目与营业执照不符。顺广昌公司没有通过银监会的批准。宣传彩页内容就是公司简介、客户收益表、存款优势、返利利率、风险收益对比图、公司的承诺等。公司吸收的资金我听胡军、乔振华、王涛说投资给内蒙古的矿业了。客户存款1万元起步，返利是1万元3个月120元，1万元半年150元，1万元1年180元，签订合同还送一些礼品。我的保底工资是2800元，2017年2月初的时候，王涛将我提升为业务经理，但是我的工作没有实质性变化，还是吸收存款，平时就是和其他业务员一样，发宣传彩页，拉客户存款，工资涨到3500元，业务员保底是每月2200元。公司存款都是不特定的人群。我总共拉了14人41万元，其中退还本金的3万元，没退还的38万元。我在顺广昌公司共计拿到11250元提成和绩效。王某某提供的其所吸收的客户人员及资金统计表，证明王某某名下顺广昌公司的客户姓名及投资数额，其个人提成情况及公司人员构成；2.证人芦某某的证言，证明我是宁夏顺广昌企业管理有限公司的业务员，2016年11月17日我正式上班。上班之后孟亚丽就给我们培训，讲公司的结构以及如何拉动客户投资，如何投资。公司法人是王学会，总经理是胡军、王涛，主要负责全面管理公司，乔振华是副总经理，也是全面管理公司，胡军和王涛不在的时候由乔振华负责公司，会计是詹某某，负责账目的事情，李垚是出纳负责发放工资，业务副总孟亚丽，业务经理王某某。徐某某负责签合同，公司的业务员有范天添（业务组长）、我、郭一康、张某甲、赵某某、陈志超、蒋子尧、胡某某、施某某。前台是张静，侯秀娟是文员。公司是2016年9月23日注册成立的，营业执照上的经营范围我没有仔细看过。实际经营范围就是拉动客户投资，对接阿巴嘎旗建鑫选矿。顺广昌公司吸收存款是否经过银监会或者其他部门的许可我不清楚，公司实际经营范围和营业执照的范围不相符。公司通过业务员发彩页进行宣传，彩页的内容就是公司的简介、投资企业情况等。吸收来的资金都是签订合同的时候给徐某某了，她交到出纳李垚那里，之后李垚怎么处理我不清楚。给客户的返利是1万元3个月120元，1万元半年150元，1万元1年180元，签订合同还送一些礼品。业务员的保底工资是2200元，1万元一年期提成200元，半年期提成150元，3个月提成50元。我自己吸收了45万元。我自己投资了1万元，我还吸收了我舅舅王有江的32万元、常兰香的10万元、陈金霞的1万元、赵洪岭的1万元。工资、绩效、提成都是王涛发放的，给业务员制定任务也是王涛和乔振华制定的，公司的米面油都是王涛负责购买的，公司还组织过客户答谢会。芦某某提供的其所吸收的客户人员及资金统计表，证明芦某某名下客户姓名及投资数额，其个人提成情况及公司人员构成；3.证人赵某某的证言，证明2016年10月底，我到顺广昌公司上班的。大约过了一个周，王涛让侯秀娟印刷了一些彩页，我就和其他业务员一起到常乐集市、广场等人多的地方发传单。彩页上有我的名字和电话，客户给我打电话咨询，我就给讲解一下。如果有客户投资的话就跟财务签订合同，将钱交到财务上，前台再给客户一些礼品就算完成一个业务。我一直干到公司被查封。顺广昌公司的法人是王学会，总经理是王涛，是公司的总负责人。胡军和乔振华是经理，乔振华主要负责后勤，胡军在公司也不干什么。副总经理孟亚丽管理市场部和业务员。胡某某是业务经理，负责管理公司业务，再就是业务员，出纳和会计。顺广昌公司是2016年9月23日注册成立的，11月份开始运营。公司的法人是王学会，被许可的经营范围是什么我没记住，实际经营就是客户的资金，然后投资到内蒙古阿巴嘎旗矿业，顺广昌公司是否向矿业投资我不清楚，这个公司的情况我也不清楚。顺广昌公司是否通过银监会的批准不知道，我不懂这样的行为是不是违法的。公司平时开会都是王涛主持讲话，王涛不在就是孟亚丽主持开会，会上就说一些员工的奖金发放等。给客户的返利是1万元3个月120元，1万元半年150元，1万元1年180元，签订合同还送一些礼品。业务员的提成是1万元1年期提成200元，半年期提成100元，3个月提成50元，公司给每个业务员的任务是每人8万元，完成后有1800元的绩效。公司吸收来的资金的去向我听总经理王涛说是用于投资内蒙古阿巴嘎旗的矿业公司。公司存款主要是中老年人，都是不特定的人群，我们给客户讲解的就是公司的优势，利息高、风险低，安全可靠。我自己投资了1万元，我总共拉了14人25万元，退还本金的有1万元。我在顺广昌公司共计拿到10100元提成和绩效。赵某某提供的其所吸收的客户人员及资金统计表，证明赵某某名下客户姓名及投资数额，其个人提成情况及公司人员构成；4.证人张某甲的证言，证明2016年10月底我到顺广昌公司上班的，上班后我负责打扫卫生。2016年12月担任业务员，之后我跟着其他业务员一起到常乐集市、广场等人多的地方发传单，后陆续有客户来找我投资了。我到公司后没有经过业务培训。顺广昌公司的法人是王学会，总经理是王涛和胡军，主要负责全面管理公司。乔振华是副总经理，也是全面管理公司。业务副总经理是孟亚丽，业务经理是王某某，主管公司业务员，再就是业务员，出纳和会计。顺广昌公司是2016年10月份开始运营。公司营业执照上的经营范围我没注意看过，实际经营就是吸收客户的资金，然后投资到内蒙古阿巴嘎旗矿业。对接企业我没有去过，具体情况不清楚，顺广昌公司是否向矿业投资我不清楚。顺广昌公司是否通过银监会的批准不知道，我只知道我们公司的业务员都是拉客户投资。吸收的资金都给会计了，王涛说是用于投资到对接的企业了。我把客户拉来后，徐某某负责签订合同，我拿提成。公司存款针对的都是不特定的人群，公司开会时是孟亚丽主持，会上鼓励大家多拉客户。我总共拉了14人22.5万元，都没有退还本金。我在顺广昌公司共计拿到4000元提成和1800元绩效。吸收公众存款是否是违法行为我不懂。张某甲提供的其所吸收的客户人员及资金统计表，证明张某甲名下客户姓名及投资数额，其个人提成情况及公司人员构成；5.证人李垚的证言，证明我是宁夏顺广昌企业管理有限公司的员工，该公司主要就是吸收客户存款，客户投资最少1万元起，最高不限。公司除了吸收客户存款以外，没有其它业务。公司大概是2016年9月份成立的，法人是王学会，一共有十六七个人，至今投资了400多万元人民币。公司把吸收过来的钱都给了王学会。公司主要做阿巴嘎金属(具体名字我不清楚)的投资。宁夏顺广昌企业管理有限公司的经理是乔振华和王涛，副总经理是孟亚丽，市场经理是胡某某，会计是詹某某，我和徐某某是出纳，业务经理是王某某，业务员是范天添、赵某某、小郭（具体名字我不知道），还有四个我叫不上名字的人。王涛是公司的实际经营者，资金实际由王涛掌控，乔振华主要负责合同方面的事情，他说是矿上派下来监督的，因为乔振华几乎每天都在问会计詹某某当天投资了多少钱。我是2016年10月17日到宁夏顺广昌企业管理有限公司应聘入职的，负责平时的支付、报销费用，还有一些杂活。我进入公司后没有拉过客人。我们公司通过发宣传彩页、客户互相介绍，有的人是别人投资的介绍过来的，还有就是看了我们公司的宣传材料自己过来的，公司给这些客户发放礼品，客户存款后我们跟客户签订两方实体投资合同。客户存款有利息。1万元是返还200元以此类推。客户投资的当天，公司会把第一个月的利息支付给客户，之后每个月会给客户结息，有些客户结息是直接来公司领取现金，有些客户留了银行卡号，我会把每月的利息打到客户卡上。公司总共吸收金额在400多万元左右。我不知道吸收公众存款是违法的，公司一直都是向客户吸收存款的；6.证人詹某某的证言，证明我是宁夏顺广昌企业管理有限公司的会计，平时主要负责做账，顺广昌公司主要就是吸收客户存款，客户投资最少1万元起，最高不限。顺广昌公司吸收公众存款没有得到银监会或者相关部门的许可，公司的经营范围是企业管理咨询、策划创意服务、会议及展览服务、广告制作、软件开发贸易咨询。公司经营范围与实际范围不相符，公司对接内蒙古一个叫阿巴嘎旗矿业的企业，乔振华带着我们几个公司员工和几个客户到内蒙古考察了，公司法人叫贾进军。顺广昌企业管理有限公司总共约20人，法人是王学会，上班后就见过一次，一般不管公司的事务；王涛是公司的总经理，主要负责公司的大小事务；乔振华是公司的后勤主管，主要负责公司的后勤，王涛不在的时候，乔振华负责公司的大小事务。我是公司的会计，主要负责公司的账务结算及税收。我们公司通过发放宣传彩页、客户互相介绍等方式吸收客户到公司存款，客户存款后我们跟客户签订《委托投资管理合同》。客户在我们公司存款有利息，业务员发展客户有提成。公司投资人数约100人，金额大概在465万左右，这些钱大概有450万直接存到王学会的个人账户上了。公司对外进行过宣传，印发了一些宣传彩页，由业务员到铁路广场、中卫商城等人多的地方发放。公司吸收存款没有特定的人群，一般对象都是老年人。公司组织过答谢会，过年的时候请客户到中博酒店吃饭，还请客户到公司发放瓜子等礼品。公司在2016年给每个业务员定的任务是6万元，2017年给每个业务员定的任务是8万元；7.证人徐某某的证言，证明我是顺广昌企业管理有限公司的出纳，顺广昌公司的法人是王学会，上班后就见过一次，平时也不管理公司，公司总经理是王涛，公司后勤是乔振华。公司副总孟亚丽，她以前是业务经理，主要负责公司给客户礼品的采购和发放。业务经理王某某，平时主要负责培训和管理公司的业务员，客户来了业务员接待不了的王某某就亲自负责。公司业务员通过发放彩页的方式宣传，向客户吸收资金，公司说在内蒙有一个矿，客户投资的钱都用来投资在这个矿上。公司每天吸收的存款李垚存到王学会的账户上，公司总共吸收资金400多万元。我本人不负责拉客户，但王学友拉的一个客户是我亲戚周正鹏，在公司存款1万元，任务算到我头上，后来周正鹏又介绍他的亲戚陈学章投资了5万元，这个也算是我的任务；8.证人胡某某的证言，证明宁夏顺广昌企业管理有限公司的法人是王学会，王涛是总经理，也是实际管理公司的人，公司的资金由王涛掌控，乔振华是公司的副总经理，负责公司的后勤管理。公司注册许可的经营范围与实际经营的范围不一致，公司员工对这个事情也存有疑虑还问过王涛，王涛说融资之后就上轨道。公司吸收存款没有得到银监会的许可，公司平时通过业务员发宣传彩页的方式向客户讲解高额返利方式，吸收存款的对象是不特定的人群；9.证人施某某的证言，证明我是2017年1月份通过招聘广告应聘进入顺广昌公司工作，担任业务员，因为工作时间短，好多情况不清楚。至目前为止，我只拉到一个客户姓詹，投资3万元，没有拿到工资和提成，个人没有投资；10.证人贾某某的证言，证明我与王学会的顺广昌公司有过口头合作协议，没有签订合同。2016年8、9月的时候，我在老家通过朋友认识了王学会，他说在宁夏开了一家投资公司，问我是否需要投资，我说我的矿业公司不大，不需要投资，我还经营一家阿巴嘎旗建鑫选矿有限公司，他可以在这家公司投资。我当时给他说他可以投资3000万元占45%的股份，王学会同意了。2016年12月份的时候，王学会给我打电话，说他派人带人来考察投资的事情，我说没钱招待，他就给我打了6万元。之后他派了一个姓乔的男子带着17个人来我的公司考察，我带着他们去矿山看了一下，看完他们就走了。当时我和王学会商量好他先把100万定金交给我，但他一直没交，所以我们就没签订合同；11.范天添名下投资人自述材料、询问笔录及委托投资管理合同、收益计划书、投资凭证、承诺函、投资方委托书、收据，证明张志洪等47人次投资人在2016年底至2017年初，通过顺广昌公司在街上发放宣传彩页等方式了解该公司的运营情况，认为该公司投资的项目利息高、收益好，后在该公司业务员范天添的介绍下，与顺广昌公司签订投资合同，投资用途为稀有金属矿产开发。上述人员通过现金或者刷卡等方式共计向顺广昌公司投资107万元（包含本人投资6万元）。申学梅、何士荣、尚子科、刘培玉、刘红星5名投资人在2016年底至2017年初，通过一诺恒信资产管理公司在街上发放宣传彩页等方式了解该公司的运营情况，认为该公司投资的项目利息高、收益好。后在该公司业务员范天添的介绍下，与一诺恒信公司签订投资合同，投资款使用人为河南弘智兴温泉酒店有限公司。上述人员通过现金或者刷卡等方式共计向一诺恒信公司投资42万元；12.郭一康名下投资人自述材料、询问笔录及委托投资管理合同、收益计划书、投资凭证、承诺函、投资方委托书、收据，证明崔文忠等30人次投资人在2016年底至2017年初，通过顺广昌公司在街上发放宣传彩页等方式了解该公司的运营情况，认为该公司投资的项目利息高、收益好。后在该公司业务员郭一康的介绍下，与顺广昌公司签订投资合同，投资用途为稀有金属矿产开发。上述人员通过现金或者刷卡等方式共计向顺广昌公司投资77万元（其中退还3万元）。马文武、郝天宝、赵国宝3名投资人在2016年底至2017年初，通过一诺恒信资产管理公司在街上发放宣传彩页等方式了解该公司的运营情况，认为该公司投资的项目利息高、收益好。后在该公司业务员郭一康的介绍下，与一诺恒信公司签订投资合同，投资款使用人为河南弘智兴温泉酒店有限公司。上述人员通过现金或者刷卡等方式共计向一诺恒信公司投资22万元；13.王某某名下投资人自述材料、询问笔录及委托投资管理合同、收益计划书、投资凭证、承诺函、投资方委托书、收据，证明万红娇等18人次投资人在2016年底至2017年初，通过顺广昌公司在街上发放宣传彩页等方式了解该公司的运营情况，认为该公司投资的项目利息高、收益好。后在该公司业务员王某某的介绍下，与顺广昌公司签订投资合同，投资用途为稀有金属矿产开发。上述人员通过现金或者刷卡等方式共计向顺广昌公司投资41万元（包含其妻子投资2万元，小姨投资1万元）；14.蒋子尧名下投资人自述材料、询问笔录及委托投资管理合同、收益计划书、投资凭证、承诺函、投资方委托书、收据，证明刘瑶等19人次投资人在2016年底至2017年初，通过顺广昌公司在街上发放宣传彩页等方式了解该公司的运营情况，认为该公司投资的项目利息高、收益好。后在该公司业务员蒋子尧的介绍下，与顺广昌公司签订投资合同，投资用途为稀有金属矿产开发。上述人员通过现金或者刷卡等方式共计向顺广昌公司投资82万元（包含其奶奶投资1万元）；15.芦某某名下投资人询问笔录及委托投资管理合同、收益计划书、投资凭证、承诺函、投资方委托书、收据，证明赵洪岭等8人次投资人在2016年底至2017年初，通过顺广昌公司在街上发放宣传彩页等方式了解该公司的运营情况，认为该公司投资的项目利息高、收益好。后在该公司业务员芦某某的介绍下，与顺广昌公司签订投资合同，投资用途为稀有金属矿产开发。上述人员通过现金或者刷卡等方式共计向顺广昌公司投资45万元（包含本人投资1万元，其舅舅投资32万元）；16.赵某某名下投资人自述材料及委托投资管理合同、收益计划书、投资凭证、承诺函、投资方委托书、收据，证明倪忠林等18人次投资人在2016年底至2017年初，通过顺广昌公司在街上发放宣传彩页等方式了解该公司的运营情况，认为该公司投资的项目利息高、收益好。后在该公司业务员赵某某的介绍下，与顺广昌公司签订投资合同，投资用途为稀有金属矿产开发。上述人员通过现金或者刷卡等方式共计向顺广昌公司投资26万元；17.张某甲名下投资人自述材料及委托投资管理合同、收益计划书、投资凭证、承诺函、投资方委托书、收据，证明张学琴等17人次投资人在2016年底至2017年初，通过顺广昌公司在街上发放宣传彩页等方式了解该公司的运营情况，认为该公司投资的项目利息高、收益好。后在该公司业务员张某甲的介绍下，与顺广昌公司签订投资合同，投资用途为稀有金属矿产开发。上述人员通过现金或者刷卡等方式共计向顺广昌公司投资22.5万元；18.王学友、胡某某名下投资人自述材料及委托投资管理合同、收益计划书、投资凭证、承诺函、投资方委托书、收据，证明芦世才等8人次投资人在2016年底至2017年初，通过顺广昌公司在街上发放宣传彩页等方式了解该公司的运营情况，认为该公司投资的项目利息高、收益好。后在该公司业务员王学友的介绍下，与顺广昌公司签订投资合同，投资用途为稀有金属矿产开发。上述人员通过现金或者刷卡等方式共计向顺广昌公司投资29万元。投资人葛会玲通过胡某某的介绍，认为顺广昌公司投资的项目利息高、收益好，与顺广昌公司签订投资合同，投资用途为稀有金属矿产开发，向顺广昌公司投资13万元；19.陈志超、孟亚丽、侯秀娟、张静名下投资人自述材料及委托投资管理合同、收益计划书、投资凭证、承诺函、投资方委托书、收据，证明李志清、陈学章、徐永久、鞠长仁、曾国忠4名投资人在2016年底至2017年初，通过顺广昌公司在街上发放宣传彩页等方式了解该公司的运营情况，认为该公司投资的项目利息高、收益好。后在该公司业务员陈志超的介绍下，与顺广昌公司签订投资合同，投资用途为稀有金属矿产开发。上述人员通过现金或者刷卡等方式共计向顺广昌公司投资5万元；王淑梅、杨吉祥在孟亚丽的介绍下共计投资6万元；张静名下2名投资人投资2万元；侯秀娟名下3名投资人投资5万元；崔文忠名下投资人李文孝投资2万元；李文寿名下投资人张润珍投资6万元；詹某某名下投资人詹立祥、李建华各投资1万元；20.证人张某乙的证言，证明我于2015年11月进入一诺恒信公司，担任会计职务。公司是2015年10月份注册，11月份运营的，公司主要项目就是拉存款、汽车销售和租赁、期货代理。公司吸收公众存款没有得到银监会或相关部门的许可。公司营业执照上写着不能吸收公众存款，因为市面上有很多这样的公司，所以也没有管，就继续在公司工作。公司用吸收来的存款购置了四辆车，用于租赁，通过铁路广场、文昌广场上人多的地方发宣传彩页，客户互相介绍等方式吸收客户到公司存款，客户来公司，以现金或刷卡的方式将钱交到出纳段某某手中，然后业务员让客户签订《委托投资管理合同》，合同约定投资金额、利息和存款期限。之后段某某将钱存入池镜平的黄河银行卡的账户上。公司和客户签订合同时第三方是不在场的，第三方的章是提前盖好在合同上的。公司向河南温泉酒店投资了400多万元，支付客户利息大概200万左右，退还本金大概1100多万元，支付员工工资、提成、绩效大概100多万元，购买车辆费用大概100万元，池镜平向深圳宇维视通公司的鲍小东借出去160万，向樊刚雷借出去15万元，陈立娟10万元，池镜平本人还向宁夏健芝宁生物科技有限公司投资了一部分（具体数额想不起来了），向郑州灏林公司支付过10万元的押金，池镜平本人还从公司拿走了有1000万左右的资金。客户投资后，公司给客户一般都是4升和1.8升的食用油、10斤、20斤的大米。公司组织了一次答谢会，请客户吃了一次饭；21.证人段某某的证言，证明我自2015年11月应聘到一诺公司担任出纳，进入公司后，公司安排姓王的老师给十几个员工进行了培训，培训内容是怎么拉客户，一些销售知识，还有担保方面的知识。培训之后就正常上班，业务员就拿着彩页到街上发。我是出纳，负责收取客户投资来的资金，将吸收来的资金转到池镜平的账户上，还有公司日常费用支出的管理，给员工发工资。2016年11月份，我提成会计，就是做公司账面，然后让张某乙审核，出纳是黄燕玲。公司注册许可的经营范围是汽车销售和租赁、期货代理等，咨询服务。公司实际经营项目是向群众宣传，吸引群众到公司存款，还有池镜平还开了一家宁夏健宁生物科技有限公司和一家健芝宁胡辣汤店，汽车租赁。公司实际经营的范围和营业执照上的经营范围不相符，我想着不会有事所以继续吸收公众存款。（六）被告人供述和辩解1.被告人乔振华的供述，证明2016年9月份左右，王学会拉拢我、王涛、刘军一起到中卫开公司，通过中介公司王学会以独立投资注册了宁夏顺广昌企业管理有限公司，注册资金800万元，但当时实际没有钱，我不知道王学会是如何运作注册的。取得营业执照后，我们一起在黄河花园三期北门东侧租了一间商铺，并简单装修购置了一些办公用具，于2016年11月初公司开始运营。公司又招聘了十几名员工，王学会是公司法人，担任董事长一职，王涛担任副总，负责公司所有运营事项和财务，我主管后勤，孟亚丽主管业务，胡某某负责市场策划，会计詹某某负责整体账目，两名出纳分别是李垚、徐某某负责向签订投资合同的客户收钱并开单据，其余就是跑业务。公司的主要业务就是通过集资后再投资获得利润，获得的利润再向投资客户返利，合同规定客户投资最少一万元，前三个月，每月按照投资本金的百分之一点二返利；六个月后，每月按照投资本金的百分之一点五返利；十二个月后，每月按照投资本金的百分之一点八返利，客户投资的本金按签订合同日期的三个月后全部返还。客户在签订合同时，可以交现金也可以刷卡，现金由李垚全部存入王学会的银行卡。自公司运营以来，共吸收资金200万元左右，这些钱王学会一人掌控，我平时负责购置公司需要的办公用具等相关物品，也会购买一些赠与客户的礼品，如米、油等物品，其他项目我都不怎么过问。公司主要经营项目就是通过业务员拉客户向公司投资吸收资金，宁夏顺广昌企业管理有限公司的经营范围我不清楚，公司除了吸收客户存款外没有其他业务。公司吸收的资金没有投资到内蒙阿巴嘎旗建鑫选矿，其实就是打着再投资的方式哄骗客户向宁夏顺广昌企业管理有限公司存款，吸收来的钱根本就没有再投资过。我平时主要负责后勤，王涛不在时我就是公司负责人。公司以发放宣传彩页的方式宣传，主要就是拉单员向客户讲好处，讲明客户投资之后有高额利息以及多种返利方式，吸引客户投资。我知道吸收公众存款是违法的，就是为了多骗些钱，我没有拉过客户存款。我是顺广昌公司的工程部经理，管理公司的后勤保障，礼品采购。公司于2016年10月中旬正式成立，王学会是公司法人、总经理，王涛是副总经理，全面负责公司，胡军是财务经理。王学会说一个月给我5000元的工资，让我到公司跑腿、帮忙经营公司。公司实际的经营范围就是吸收公众存款，然后对接建鑫选矿。王学会、王涛、胡军非法吸收公众存款的目的就是为了多弄点钱。我总共领了6个月的工资，每个月5000元。王涛不在公司的时候我代替他管理公司，代替他签字，就是给介绍费、礼品单签字；2.被告人孟亚丽的供述，证明2016年10月份的时候，我看到宁夏顺广昌公司在招聘员工，10月24日我去应聘，当时是公司的胡军和王涛给我面试的，10月26日我正式在公司上班。大约过了十几天，胡军让侯秀娟制定了宣传彩页，然后我和胡某某、王某某、范天添、张某甲、蒋子尧一些业务员就去铁路广场看别的公司怎么宣传。11月底的时候除了财务室的詹某某、徐某某、李垚其他人都去红太阳广场发传单。2016年12月份的时候，我们公司就有人来投资了，有的客户来了我也会帮着业务员讲解公司的优势，投资风险。客户要求去对接的矿上看，王涛和乔振华就组织王某某、侯秀娟、我和郭一康、詹某某一共8名客户到内蒙古矿上参观了一下，回来之后王涛和乔振华、胡军就给我提升为公司的副总经理，工资每月5000元，平时我管理业务员和业务经理。公司的法人是王学会，总经理是王涛和胡军，全面负责公司，包括资金的掌管。乔振华是副总经理，负责后勤，考勤和请假，公司的章也是他管理的，合同上的章是乔振华自己盖的。我开始是业务员，负责给客户发礼品，后期负责管理业务员和业务经理。王某某是业务主任，后期是业务经理，范天添也是业务主任，业务员有张某甲、郭一康、赵某某、蒋子尧、王学友、陈志超、芦某某、施某某，前台是张静、文秘是侯秀娟，财务李垚是现金出纳，詹某某是会计，徐某某是签合同的。公司的营业执照上的经营范围是信息网络、企业咨询管理，其他的我没记住。公司实际的经营范围就是发宣传彩页，让客户投资，对接内蒙古的矿业。是王涛和胡军让我们吸收客户存款的，是否通过相关部门许可我不清楚。公司业务员都有任务，是胡军制定的。给客户的利息是1万元3个月是1.2%，6个月是1.5%，12个月是2%，给客户的利息是投资当天结算当月利息，之后每个月将利息打在客户的账户，或者客户自己到公司取现。客户投资1万元3个月我有100元的提成，6个月是200元。公司都是针对不特定的人进行宣传，我拉了一个客户叫杨吉祥，投资4万元，没有退还本金。我共计拿到2000元的提成，只有保底工资，没有其他好处。孟亚丽提供的其名下投资人明细，以及陈志超名下投资人名字情况，证明孟亚丽和陈志超拉取投资款及获得提成、绩效的情况；3.被告人范天添的供述，证明2015年11月底的时候，我通过微信平台看到宁夏一诺恒信投资管理有限公司在招聘员工，我就去应聘，第二天就开始上班。我去了之后，业务员杨文婷给我看了公司的介绍资料，公司的谢一鸣让我和其他业务员出去发宣传彩页，我们就在红太阳广场、铁路广场等处发宣传彩页，之后就回到公司。因为彩页上有我本人的名字和电话，客户拿着资料来公司后，我就给他们讲公司的优势和对接的企业，还有收益，之后将客户领到财务室签订合同，客户将钱交到财务上，客户离开的时候给一些礼品，这样就算完成一单业务，我干到2016年10月底就辞职了。一诺公司当时的法人叫池镜平，谢一鸣是董事长，行政经理是杨阳，主管考勤和平时业务工作，财务出纳是段某某和张某乙，负责签订合同，礼品出入库，发礼品等。业务组长是杨文婷和王学友，主要跑单子，过来就是业务员。一诺公司是2015年9月成立的，主要业务就是短期理财、吸收公众存款、汽车租赁。2016年10月底的时候，我看到顺广昌公司在招聘员工，我就去面试了，是胡军给我面试的，之后我就在11月1日正式上班了。胡军给我安排了业务组长的工作，我熟悉了公司的情况后就和所有的业务员到人多的地方发宣传彩页，后期就有客户找我投资了，我就给客户讲了顺广昌公司的优势，客户开始投资，我一直干到公司被查封。我在顺广昌公司是业务组长，主要就是每天发彩页，带客户到财务室签合同。顺广昌公司是2016年9月23日注册成立的，11月份开始运营。公司的法人是王学会，被许可的经营范围我没注意看不知道。当时顺广昌公司的法人是王学会，没有在公司。总经理是王涛，每天都在公司管理日常事务和负责公司的总体运营。乔振华是副总经理，主要负责后勤，还有一个总经理叫胡军，2017年1月份离职。胡某某是市场部经理，负责制定活动方案，我和王某某是业务组长，每天带着业务员出去发彩页，市场部是胡某某和孟亚丽，后期孟亚丽提升为副总经理，再就是业务员。顺广昌公司每天的工作就是发彩页，吸引顾客，吸收社会闲散资金，给客户返利，是否通过银监会的批准不清楚，是否存在非法吸收公众存款的行为不知道。顺广昌公司给客户的返利是1万元投资3个月返利120元，投资半年返利150元，一年返利200元，第一个月签订合同就返利。业务员的保底是2200元，1万元一年期提成200元，1万元半年期提成100元，1万元3个月提成50元，我是业务组长，1万云一年期提成400元，半年期提成200元，3个月提成100元。公司吸收来的资金的去向我听总经理王涛说是用在内蒙古阿巴嘎旗哈达特矿业有限公司，乔振华带着我们五个业务员和八个客户去过这个矿业，这个矿业主要开采和销售稀有金属。我总共拉了39名客户共计99万元，其中张玉香是我的姐姐，投资了5万元，剩下的人我不认识。至目前为止我共计拿到37500元提成和绩效。客户投资到我们公司的资金去向我不知道，都交到财务上了。我没有见过公司的负责人处置投资款，对于公司以高额利息引诱他人投资的行为我认为是短期理财，随存随取。我不清楚除了金融机构外其他企业和个人不得吸收公众存款，我们公司不是金融机构，因为我之前在保险公司上过班，知道金融机构大概有银行、证券、保险等。我之前在保险公司上班的时候就见过类似顺广昌公司这样的在发宣传。我只是想着挣一份工资，也没有想过这种非金融机构向社会吸收存款会有什么后果。范天添提供的其所吸收的客户人员及资金统计表，证明其名下客户的姓名及投资数额，其个人提成情况及公司人员构成；4.被告人郭一康的供述，证明2015年11月底的时候，我通过天天网看到宁夏一诺恒信投资管理有限公司在招聘员工，我就去应聘，第二天就开始上班。培训结束后池镜平就让我和其他业务员到铁路广场发宣传彩页，并给客户讲解。之后客户拿着资料来公司找相应的业务员，业务员将客户领到财务室签订合同，客户将钱交到财务出纳段某某处，客户离开的时候给一些礼品，这样就算完成一份合同，因为我的业绩不好，到2016年9月我就辞职了。一诺公司是2015年下半年注册成立的，我见过营业执照，上面的经营范围和项目我没注意看过，是否写着不得吸收存款我没有注意。公司的主要业务就是吸收客户存款给对接企业投资，还有汽车销售、租赁业务。对接企业就是深圳市宇维视通科技有限公司、郑州道恒科技公司、银川宝山资源再生有限公司，这些公司的具体情况我不清楚，一诺公司是否给这些公司投资我也不知道。顺广昌公司是2016年10月份成立的，我是经过范天添的介绍到顺广昌去上班的，还是和在一诺公司的模式一样，发宣传彩页，吸收客户的资金，我是2016年11月份正式上班的，就是业务员，每天去发传单，带客户签订合同。公司的法人是王学会，被许可的经营范围我没注意看，公司具体的项目就是吸收公众存款，经营范围上是否有这个我不清楚，是否通过银监会的批准不清楚，未经相关部门许可吸收公众存款是犯罪行为我不清楚，我拉客户的目的就是为了拿到更多的提成和绩效。业务员在广场等人多的地方通过发放宣传页，讲解里面的内容，让客户了解公司的投资情况，客户进店就有礼，签订合同的客户还送米面油等物品。返利是1万元3个月返利120元，1万元半年返利150元，1万元一年返利180元。业务员的保底工资是2200元，1万元一年期提成200元，半年期提成100元，3个月提成50元。公司吸收来的资金的去向我听总经理王涛说是用在内蒙古阿巴嘎旗哈达特矿业有限公司，公司具体我不知道，乔振华带着我们公司的部分员工去过这个矿业，这个矿业主要开采和销售稀有金属。乔振华是副总经理，主要负责后勤。胡某某是业务经理，负责活动策划，王某某是业务经理，每天带着业务员出去发彩页，再就是业务员，出纳和会计，市场部副总是孟亚丽。客户签订合同时只有客户和我们公司的人在场，据王涛讲，王学会在阿巴嘎旗有40%的股份，是一人经营的两家公司，顺广昌公司是否向这家矿业投资我不清楚。公司存款主要是老年人，也没有特定的人群。我总共拉了11人次72万元钱，这些人我都不认识。我在一诺公司共计吸收存款7人22.5万元，已经退还3.5万元。至目前为止我在一诺公司共计拿到3000多元提成和绩效，在顺广昌共计拿到19900元提成和绩效。我的基本工资是2200元，客户投资1万元3个月提成50元，6个月提成100元，1年提成200元，绩效是每个月有8万元的任务，完成后有1800元的绩效奖金，我的提成和绩效一共是19900元。我不清楚除了金融机构外其他企业和个人不得吸收公众存款，我不清楚我们公司是不是金融机构。我之前在一诺恒新公司上班的时候，这家公司也是以高额利息引诱客户投资的，因为中卫有很多这样的公司，也没什么问题，我觉得是正常、合法的。郭一康提供的其所吸收的客户人员及资金统计表，证明郭一康名下一诺公司和顺广昌公司的客户姓名及投资数额，其个人提成情况及公司人员构成；5.被告人蒋子尧的供述，证明2016年10月我通过微信平台看到宁夏顺广昌企业管理有限公司在招聘员工，我就去面试了，是胡军给我面试的，当时他告诉我公司有实体投资是个矿业，每月保底是2200元，10月17日我就正式在公司上班了。开始上班的时候我就学习王涛和胡军给我的材料。到11月初的时候，业务经理孟亚丽就给我和王某某、赵某某、张某甲等人培训，培训就讲对接公司的企业情况，好处和优势，如何给客户讲解，让客户投资，如何让客户多投资，投资后资金去向、风险，投资的安全性等。培训完之后孟亚丽就带着我们到铁路广场等地方发宣传彩页。如果有客户投资的话就跟财务签订合同，将钱交到财务上，前台再给客户一些礼品就算完成一个业务。顺广昌公司的法人是王学会，总经理是王涛，也是实际管理公司的人。胡军和乔振华是副总经理，乔振华主要负责后勤管理。孟亚丽前期是业务经理，什么都由他负责，后期被提拔为公司副总经理，协助王涛管理日常的公司运营。胡某某之前是业务经理，后来是市场部经理。顺广昌公司是2016年9月23日注册成立的，11月份开始运营。公司的法人是王学会，被许可的经营范围是广告策划、公司管理、咨询服务、室内策划，公司具体的项目就是吸收公众存款，然后投资到内蒙古阿巴嘎旗矿业，顺广昌公司是否向矿业投资我不清楚。顺广昌公司是否通过银监会的批准不清楚。业务员在广场等人多的地方发放宣传页，然后客户到公司后给讲解。返利是1万元3个月返利120元，1万元半年返利150元，1万元一年返利180元。业务员的保底工资是2200元，1万元一年期提成200元，半年期提成100元，3个月提成50元，公司给每个业务员的任务是每人6万元，完成后1800元的绩效。公司吸收来的资金的去向我听总经理王涛说是一部分用在内蒙古阿巴嘎旗哈达特矿业有限公司，一部分转到王学会的账户了，其他的不知道。公司存款主要是中老年人，都是不特定的人群。我总共拉了14人79万元钱，都没有退还本金，还有退还本金的有3个人共计5万元，其中徐淑香投资1万元，她是我的奶奶，其他人和我都没有关系。至目前为止我在顺广昌公司共计拿到6800多元提成和3600元绩效。我之前怀疑过公司未经许可吸收存款的行为，但孟亚丽和王某某、乔振华等人去过对接企业，回来给我们说对接的企业很好，我就放心了，也没有考虑其他的。我们业务员对外宣传时就是拿着宣传彩页到小区、集市等地方去发放，给客户大概讲解一下公司的利息情况，对接企业是内蒙古阿巴嘎矿业，都是用的自己的真实姓名和电话。我的基本工资是2200元，客户投资1万元3个月提成50元，6个月提成100元，1年提成200元，绩效是每个月有6万元的任务，完成后有1800元的绩效奖金，我的提成是6800元，绩效是3600元。对于公司以高额利息引诱他人投资的行为我之前不懂，投资有风险，高风险高回报。我们公司不是金融机构，中卫有很多的投资公司，我们在发宣传彩页时也碰到其他的投资公司在发彩页，公司没被查封之前我认为我们公司是和银行的理财产品一样，享受分红，被查封之后我才知道是非法吸收存款行为。蒋子尧提供的其所吸收的客户人员及资金统计表，证明蒋子尧名下客户姓名及投资数额，其个人提成情况及公司人员构成；6.另案被告人池镜平的供述，证明宁夏一诺恒信投资管理有限公司是2015年11月份开始营业的，公司一共有十五个员工，我是公司的法人并担任公司的总经理，谢一鸣是副总经理，他主要责任公司对接项目；副经理叫张某乙，负责公司的全部事情，但是所有事情的实行全部要我批示，段某某从公司开业的时候担任出纳，到2016年8、9月份，担任公司的会计。2016年11月份，公司招聘了出纳叫黄燕玲；行政经理叫杨阳，负责公司员工的人际关系处理及后勤保障；业务助理叫李娜（小），前台是温方歌和詹甜甜，负责前台接待，客户礼品发放。池镜平全权负责公司，公司的所有事情由我管理。一诺公司的经营范围是汽车租赁，农业项目投资等。一诺公司现有经营项目是汽车租赁，吸收公众存款。公司吸收公众存款没有资质。我们公司有向客户发彩页，在彩页上面写我们公司存款利率和银行利率的对比，我们公司的返利一般是银行的三到五倍，我们给客户说我们对接的第三方项目的好处，吸引客户投资。公司存款的最低额度是1万元，三个月存款期限是1.0％的返利，六个月存款期限是1.2％的返利，一年存款期限是1.5％的返利，公司每个月都通过银行转账或者给现金的方式给客户返利，返利都是由出纳操作的。公司账户是中国建设银行和中国农业银行的。吸收的资金有部分打到我个人银行卡上后我投资到公司第三方对接项目上，部分资金放在公司的账户上用于客户的退钱及返利。公司对接的第三方公司叫河南省弘智兴温泉酒店，我占有该酒店46%的股份。我不知道吸收公众存款是违法的，我知道的投资公司都是这样干的，我也就这样干了。公司没有给业务员定任务。业务员拉到客户存款能得到公司的提成，提成是存款的千分之一，绩效奖励800元到1600元不等。公司的会议一般由池镜平主持，会议上主要给员工说项目的发展，处理员工之间的矛盾。上述证据，来源合法，内容客观真实，与本案具有关联性，对其证明效力予以确认。本院认为，被告人乔振华、孟亚丽、范天添非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，吸收存款金额分别为476.5万元、237万元、144万元，均数额巨大；被告人郭一康、蒋子尧非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，吸收存款金额分别为99万元、84万元，其行为均构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人乔振华、孟亚丽、范天添、郭一康、蒋子尧的犯罪事实及罪名均成立。本案系共同犯罪。被告人乔振华、孟亚丽、范天添、郭一康、蒋子尧在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人孟亚丽、范天添、郭一康、蒋子尧犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人乔振华如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人乔振华、孟亚丽、范天添、郭一康、蒋子尧均提出对其从轻判处的辩解意见成立，予以采纳。被告人孟亚丽辩护人提出被告人孟亚丽在共同犯罪中起次要作用，是从犯；犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首；当庭认罪悔罪，无犯罪前科，法律意识淡薄，对被告人孟亚丽适用缓刑的辩护及量刑意见成立，予以采纳。提出投资参与人对本案发生的不利后果存在一定过错的辩护意见不当，不予采纳。综上，对被告人孟亚丽、范天添减轻处罚，对被告人乔振华、郭一康、蒋子尧从轻处罚。根据被告人孟亚丽、范天添、郭一康、蒋子尧的犯罪事实、性质、情节等，对被告人孟亚丽、范天添、郭一康、蒋子尧适用缓刑，依法实行社区矫正。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第六十三条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第七十六条、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第一款第（一）项、第二款第（一）项、第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百八十八条第一款之规定，判决如下：           一、被告人乔振华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二十万元，于判决生效后十日内缴纳；(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年2月17日起至2020年2月16日止)。二、被告人孟亚丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年二个月，缓刑三年，并处罚金人民币五万元，于判决生效后十日内缴纳；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。三、被告人范天添犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十一个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币四万五千元，于判决生效后十日内缴纳；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。四、被告人郭一康犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币四万元，于判决生效后十日内缴纳；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。五、被告人蒋子尧犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年四个月，缓刑二年，并处罚金人民币三万五千元，于判决生效后十日内缴纳；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。六、责令被告人范天添退赔非法所得37500元、被告人郭一康退赔非法所得19900元、被告人蒋子尧退赔非法所得10400元，于判决生效后三十日内付清；七、随案扣押、冻结的涉案款物，依法予以追缴并发还相关集资参与人；八、责令各被告人继续退赔相关集资参与人的经济损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向宁夏回族自治区中卫市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。 审判长刘文洪审判员王静人民陪审员俞立华   二○一九年二月十三日 书记员张梅本案适用的法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款  非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款 共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条 在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第一款第三款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己的罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十三条第一款犯罪分子具有本法规定的减轻处罚情节的，应当在法定刑以下判处刑罚；本法规定有数个量刑幅度的，应当在法定量刑幅度的下一个量刑幅度内判处刑罚。第七十二条第一款第三款   对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑。（一） 犯罪情节较轻；（二） 有悔罪表现；（三） 没有再犯罪的危险；（四） 宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第二款第三款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第七十六条 对宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。第六十四条 犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》  第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条 非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：  （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；  （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；  （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；  （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。  具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：  （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；  （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；  （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；  （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。  非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。  非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。  《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百八十八条第一款 人民法院审判第一审案件应当公开进行。但是有关国家秘密或者个人隐私的案件，不公开审理；涉及商业秘密的案件，当事人申请不公开审理的，可以不公开审理。