哈尔滨市香坊区人民法院刑 事 判 决 书（2017）黑0110刑初458号公诉机关哈尔滨市香坊区人民检察院。被告人张喜安，男，汉族，1957年7月25日出生于黑龙江省宾县，研究生文化，中共党员，哈尔滨市兴华木业有限责任公司董事长，住哈尔滨市道里区。因涉嫌犯骗取贷款罪于2017年5月13日被刑事拘留，同年5月19日被逮捕。现羁押于哈尔滨市香坊区看守所。辩护人张凯峰，黑龙江东禹律师事务所律师。辩护人邢丽华，黑龙江宣辕律师事务所律师。哈尔滨市香坊区人民检察院以哈香检诉刑诉（2017）426号起诉书指控被告人张喜安犯骗取贷款罪，于2017年9月1日向本院提起公诉。本院于同年9月4日立案，依法组成合议庭，分别于同年10月20日、12月19日公开开庭审理了本案。哈尔滨市香坊区人民检察院指派检察员谷立新出庭支持公诉，被告人张喜安及其辩护人张凯峰、邢丽华到庭参加诉讼。经公诉人建议并经本院同意，检察机关于2017年11月13日对本案进行补充侦查，同年12月13日补充侦查完毕移送本院。现已审理终结。哈尔滨市香坊区人民检察院指控，2014年9月29日，被告人张喜安在位于哈尔滨市香坊区红旗大街233号的中信银行申办流动资金贷款2000万元货款合同时，擅自以黑龙江省森工龙林木结构有限公司名义，用其伪造的黑龙江森工龙林木结构有限公司（以下简称森工龙某公司）与满洲里三华贸易有限公司（以下简称三华贸易公司）签订的虚假“购货合同”，谎称申请2000万元贷款用于采购木材，骗取中信银行股份有限公司哈尔滨分行（以下简称中信银行）信任，于2014年10月8日，中信银行将2000万元贷款汇入三华贸易公司账户。张喜安当日便指使公司员工程红（另案处理）将骗取的上述贷款按其要求全部转出。张喜安擅自改变贷款用途，其中大部分贷款用于偿还其与本公司股东李某（另案处理）共同控股的哈尔滨兴华木业有限公司（以下简称兴华木业公司）及其个人债务。张喜安所骗取贷款的逾期未予归还。现已查明：其中1080万元用于偿还兴华木业公司欠哈尔滨工商银行开发支行贷款；300万元用于偿还张喜安及李某个人欠哈尔滨银行科技支行借款；100万元用于偿还其向刘某4个人借款；70万元用于偿还其向九顺小额贷款公司借款；30万元用于偿还其向哈尔滨联兴投资管理有限公司借款本金；22万元用于偿还其向王某4个人借款；100万元用于兴华木业公司；13.7万元用于偿还张喜安本人信用卡欠款。经侦查，张喜安于2017年5月12日被公安机关在哈尔滨市抓获。公诉机关认为，张喜安犯骗取贷款罪，提请本院适用《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定追究其刑事责任。被告人张喜安及其辩护人均提出张喜安的行为不构成骗取贷款罪。涉案贷款手续真实、程序合法、要件齐全，没有骗取贷款的故意；涉案贷款主体是森工龙某公司，张喜安作为当时公司的法定代表人履行的是职务行为，且该案的民事部分已由哈尔滨市中级人民法院、黑龙江省高级人民法院作出裁决，本案属民事纠纷；涉案贷款不是因张喜安提供《购货合同》取得中信银行信任，而是由于森工龙某公司提供了真实、足额的担保，担保数额远远超过贷款数额，中信银行因为担保也不会有真正的损失，张喜安也未利用贷款进行任何非法活动，认定张喜安给银行造成实际损失的证据不足。经审理查明，2013年9月27日，哈尔滨市兴华木业有限责任公司与黑龙江省绥棱林业局出资成立黑龙江省森工龙林木结构有限公司，被告人张喜安任森工龙某公司法定代表人。2014年9月，森工龙某公司与中信银行签订《人民币流动资金贷款合同》，合同约定：森工龙某公司在中信银行贷款2000万元，贷款用途为采购原材料。兴华公司、张喜安、李某（另案处理）、哈尔滨申某体育连锁有限公司（以下简称申某体育公司）以保证方式提供担保，兴华公司以其持有的森工龙某公司65%的股权提供质押担保。为获得此笔贷款，张喜安利用其实际控制的三华贸易公司与森工龙某公司签订不具有真实交易的《购货合同》,并在贷款合同上加盖了伪造的森工龙某公司公章。2014年10月8日，中信银行将2000万元贷款汇入三华贸易公司账户。张喜安同日便指使兴华公司员工程红（另案处理）将上述贷款转入兴华公司500万元、哈尔滨市翔博宇贸易有限公司1500万元。其中转入哈尔滨市翔博宇贸易有限公司的1500万元中的1080万元又被转入兴华公司在中国工商银行股份有限公司哈尔滨开发区支行的账户；300万元转入兴华公司在哈尔滨银行股份有限公司科技支行的账户；120万元转入刘某5的帐户，上述贷款均未用于购买原材料。贷款到期后，森工龙某公司未能还本付息。2015年9月18日，中信银行因贷款人逾期还款向哈尔滨市中级人民法院提起民事诉讼，市法院于2016年2月25日作出（2015）哈民三商初字第169号民事判决书，判决森工龙某公司偿还中信银行借款本金2000万元及利息、律师费10万元；中信银行以兴华木业公司持有的森工龙某公司65%的股权折价或者拍卖、变卖、所得价款优先受偿；申某体育公司、兴华木业公司、张喜安及李某对森工龙某公司的上述债务承担连带清偿责任。判决宣判后，森工龙林公司及申格体育公司对判决不服上诉于黑龙江省高级人民法院，经省法院审查维持原判。该判决已生效。现申某体育公司已被执行本案贷款本金5724206元。公安机关经侦查，于2017年5月12日将张喜安抓获。上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据证实：1、案件来源及到案经过证实案件侦破情况。2、涉案人李某的供述：张喜安名下有兴华木业公司、森工龙某公司两家公司。2014年9月，张喜安在中信银行办理贷款时让我去送过材料和签字。张喜安说有一部分贷款要汇到我所持有的中国工商银行6222023500008496339的卡里，再让我分别向其它账号转款。其中汇给程某100万元、刘一宁5万余元、罗某28万元是公司的运营费用，汇给刘某4100万元是偿还欠款，汇给张某260万元是偿还毕向东的欠款。其余汇给刘某618万元、苗菊30万元、王某422万元、董梅玲40万元、郭淑娴120万元、韩某30万元、刘某720万元、吕博20万元都是张喜安提供的姓名和卡号，让我汇的。汇到张喜安名下13.7万元是张喜安让我转汇的，提取6.716万元现金转交给张喜安了。3、涉案人程某的供述：兴华木业公司的股东是张喜安和李某，张喜安持有98.6%的股份。除兴华木业公司外，张喜安实际操控哈尔滨兴华幕帘有限公司、森工龙某公司和三华贸易公司。兴华木业公司和兴华幕帘公司的办公地点都在平房区平新路0号，两家企业在同一地址。森工龙某公司地点在绥棱市，是张喜安和绥棱林业局合资成立的。三华贸易公司地点在满洲里，法定代表人是孙某，孙某是兴华木业公司的员工，只是挂名，实际控制人是张喜安。三华贸易公司是一个空挂公司，没有业务。2014年7、8月份，张喜安让我去中信银行去办理贷款业务，按照中信银行信贷员的要求，准备了企业营业执照、企业章程简介、张喜安及李某的个人身份证件、结婚证、企业财务报表、借款人与第三方签订购货合同等材料。审核通过后，2014年9月29日双方签订《人民币流动资金借款合同》，2014年10月8日贷款2000万下发按银行规定汇至三华贸易公司在工商银行开发区支行的账户，到账当天张喜安指示我将其中的1500万元转至哈尔滨市翔博宇贸易有限公司，由翔博宇贸易有限公司账户又转至工商银行开发区支行1080万，用于还兴华木业公司之前的一笔到期贷款；300万转至哈尔滨银行科技支行，用于倒贷李某个人到期的房屋抵押贷款；120万汇至刘某5的账户；另外500万转至兴华木业公司企业账户，张喜安指示将该款存至李某的个人工商银行卡里。我提交给中信银行的森工龙某公司与三华贸易公司的合同是假的，内容是张喜安授意下，我们的财务人员做出的假合同，实际没有合同内容中的木材交易，乙方三华贸易公司王某1的签字是张喜安授意我代替王某1签的。我认为兴华木业公司的财务报表内容也是假的，销售额度及利润不是实际发生的，当时兴华木业公司的经营状况已经不好了。贷款2000万到账后，张喜安怕中信银行看出这笔贷款没有用于采购，将其中的1500万元转入翔博宇贸易有限公司，就是找一家公司倒一下，然后挪为他用。李某转入我名下的100万元用于支付员工的工资。4、证人董某的证言：张喜安以森工龙某公司向中信银行贷款2000万时，我接待过中信银行的工作人员到兴华木业公司的现场，并陪同到绥棱林业局去看在建的木结构生产车间，按银行要求我们公司财务人员程某给银行报送公司的基本证照、验资报告、公司章程、张喜安和李某的个人资料，及与第三方签订的购货合同等。我不清楚这份合同的真实性，合同给我的时候，合同双方就已经签字、盖完章了，这份合同不是我做的。森工龙某公司的财务报表是根据张喜安的授意夸大了销售额。张喜安没有让我私刻过森工龙某公司的公章。5、证人刘某1的证言：2014年9月初，经董事会会议通过，森工龙某公司决定向中信银行申请5000万元贷款，董事会承诺5000万贷款中2000万用于购买原材料，3000万拆借给兴华木业公司，后来5000万贷款因为没有找到担保公司未批下来，上述内容无法兑现。张喜安以森工龙某公司的名义向中信银行贷款2000万的事，我及董事会、公司成员都不知道，这2000万从未到森工龙某公司的基本账户上，用途也不清楚。6、证人胡某的证言：2014年9月，张喜安在森工龙某公司不知情的情况下，冒充公司名义，使用私刻的公司公章，伪造虚假的经济合同等材料与中信银行签订了一份2000万的贷款合同，贷款审批后，打入张喜安在中信银行新设立的森工龙某公司的专用账户内，再直接转入三华贸易公司账户，后张喜安通过三华贸易公司将2000万贷款转出并挪作私用，至今无法偿还。张喜安以森工龙某公司的名义签订购买原材料的合同和贷款合同我公司都不知情。在绥棱林区公安局对张喜安进行调查时，张喜安承认冒用我公司名义进行贷款2000万元的事实，将500万元用于兴华木业公司，1500万用于偿还其它个人欠款。7、证人张某1的证言：我是中信银行与森工龙某公司2000万元流动资金贷款合同的经办人。当时，张喜安想要申请5000万的流动资金贷款并介绍其有森工龙某公司、兴华木业公司两家企业，我行研究觉得张喜安申请贷款一事可行，然后我行开始做授信的准备工作，去绥棱县林业局和哈市平房区平新路张喜安说的两家公司进行先前实地考察，撰写了调查报告，然后将授信材料上报分行相关部门审批，审批通过后，支行经办人员与分行授信业务管理部核保人员落实授信批复相关条件，期间，兴华木业公司将其持有的65%股权质押给中信银行，股权质押核准通知书在绥棱县工商局备案，放款前夕，我与分行授信核保人员共同见证了借款合同、担保合同、质押合同等合同的签署过程，所以我们的程序是没有问题的。2014年9月29日与森工龙某公司签订借款合同，9月30日将2000万贷款发放到借款人在我行的一般账户上，10月8日，该2000万元贷款转至三华贸易公司。由于担保方申某体育公司只提供2000万的担保额度，所以实际我行按规定只能发放2000万元的贷款。当时贷款所提供的资料是借款单位法定代表人兼董事长张喜安提供的，森工龙某公司与三华贸易公司签订的购货合同是张喜安提供的，在工商局网站上对三华贸易公司进行核实，网上显示该公司经营正常。如果张喜安提供的与第三方签订的供货合同不真实，我们不会向借款人发放借款。贷款发放后，我向借款单位的张喜安、李某、程某要过木材的进货发票，但是他们都没有给我。8、证人刘某2的证言：2014年10月8日三华贸易公司向我公司转款1500万元是哈尔滨银行科技支行信贷经理刘某3，找我们帮忙的，说有一笔贷款，先落到我们公司账户上，然后再把钱转到他指定的账户。我们公司与三华贸易公司没有业务往来。9、证人刘某3的证言：2014年张喜安找我帮忙找个账户转一笔款，我就找到哈尔滨市翔博宇贸易有限公司，之后，按照张喜安的要求又将转到哈尔滨市翔博宇贸易公司的1500万转回兴华木业公司。10、证人王某1的证言：我在三华贸易公司做兼职会计，往满洲里市地税局和国税局报税务报表，但是我报的都是空表，因为三华贸易公司根本没有实际业务。三华贸易公司是兴华木业公司老板开的一个子公司，借用的孙某的名字。森工龙某公司与三华贸易公司的购货合同我从来都没见过，上面的签字也不是我本人签的。11、证人孙某的证言：我2003年至2013年在兴华木业公司工作，在满洲里负责木材质量。我实际不是三华贸易公司的负责人，是张喜安让相关人员拿着我的身份证注册的三华贸易公司，我是注册后的一年多才知道的这件事。据我了解，三华贸易公司没有开展过任何业务，王某1是三华贸易公司在当地聘用的临时工，负责财务报表工作。我没有委托程某在哈尔滨开设三华贸易公司账户。12、证人韩某的证言：我公司是做二手车及房屋抵押贷款的。2014年9月30日我公司做了一笔车贷借款业务，用李某名下的车辆作抵押，向我公司借款30万元。同年10月8日李某将借款30万元还到我公司。我不认识李某这个人，偿还我的30万元来源我不清楚。13、证人刘某4的证言：2014年5月27日，我父亲刘明晶借给张喜安和李某200万元，期限是三个月，他答应给付的利息是18万元。因为我父亲双目失明，行动不便，所以由我代替我父亲在长江路一家工商银行与张喜安、李某办理的借款事宜，从我名下的工商银行借记卡中转给李某200万元。2014年10月8日李某汇入的100万元是偿还上述200万元借款中的一部分，偿还我100万元的来源我不清楚。14、证人刘某5的证言：2013年7月9日，张喜安向我借款300万元，后给我还款40万元。2014年10月8日，张喜安给我打电话说，给我银行卡上汇款120万元，让我把其中的80万元汇给他妻子李某，剩余的40万元是还我的欠款，2014年10月9日，张喜安给我打电话说，又向我银行卡汇款300万元，让我将其中的80万元汇给李某，剩余的220万元是还我以前的欠款，款项的来源我不清楚。15、证人王某2的证言：刘某7是我单位老板的岳母。2014年7月28日，张喜安、李某来到我单位向我单位借款400万元，2014年10月28日转到刘某7卡的20万元汇款是张喜安、李某偿还我公司的利息，款项的来源不清楚。16、证人张某2的证言：2013年5月，张喜安、李某向我借款1200万元，约定利息2%。2014年10月8日李某向我银行卡转的60万元是借款的利息。由于2014年之后，张喜安、李某一直没有给我欠款本息，我于2016年3月将张喜安、李彬起诉至哈尔滨市中级人民法院，经调解，张喜安应于2016年7月31日一次偿还我借款本金1200万元及利息264万元，但至今也没有偿还我这些债务，偿还我60万元的来源不清楚。17、证人王某3的证言：2013年我们公司的老板曹某与兴华木业公司张喜安签订了一份借款协议，主要内容是曹某借给张喜安2000万元，月息为18.6‰，借款期限为2013年12月3日至2014年1月24日。2014年10月8日，曹某通知我让我准备一张浦发银行卡，当时我婆婆董梅玲的一张浦发银行卡正好在我处保管，我便将卡号提供给公司的出纳人员，当天便转入该银行卡40万元，据曹某讲该款是张喜安偿还的部分利息。这笔款的来源不清楚，后来将该款转至曹某本人名下。18、证人王某4的证言：张喜安2013年向我借款30元，2014年10月8日转入我银行卡的22万元是偿还我的欠款，这笔款项的来源不清楚。19、证人王某5的证言：张喜安在森工龙某公司任董事长期间，其参加过2014年9月9日、10月17日的两次董事会，会议议题分别是森工龙某公司贷款及股权转让事宜。9月9日会议决定向中信银行贷款5000万元，由兴华木业公司、申某体育公司、张喜安及配偶提供连带责任保证，追加兴华木业公司持有的借款人股权质押、兴华木业公司现有设备及原材料抵押。森工龙某公司在中信银行所开设的银行及相关印鉴，由绥棱林业局财务人员保管。会议同意5000万贷款中2000万元用于购买原材料，3000万拆借给兴华木业公司。9月9日会议后其曾多次追问张喜安贷款一事，张喜安表示申某体育公司部分股东不同意提供担保，所以5000万贷款一事办不成。10月17日会议由于合作方兴华木业公司张喜安资金链断裂，没有资金继续注入森工龙某公司，影响公司经营，决定张喜安股权由65%变为35%、绥棱林业局股权由35%变为65%，张喜安不再担任森工龙某公司董事长，邓某担任森工龙某公司董事长。股权转让是无偿的。2014年9月29日张喜安向中信银行贷款2000万一事其不知道，直至2015年6月中信银行向森工龙某公司催要利息，才知道张喜安以森工龙某公司名义私自贷款2000万。2015年8月，森工龙某公司向绥棱林业公安局报案，控告张喜安私刻公司印鉴向中信银行非法骗取贷款。20、证人吴某的证言：2013年5月至2014年3月末，绥棱林业局任命其为龙某公司筹建办负责人。森工龙某公司由张喜安任董事长、刘某1任副董事长、其和周某是董事。在其任职期间，森工龙某公司只召开过一次正式的董事会，是2014年3月15日召开的，参会人员有张喜安、刘某1、其和周某，列席人员有邓某，主要议题是森工龙某公司资金短缺，商议启动贷款事宜，资金用于原材料采购。张喜安当时提出需要贷款5、6千万，经讨论董事会同意贷款6000万。2014年9月张喜安以森工龙某公司的名义向中信银行贷款2000万元一事其不知道，其于2014年3月份以后就离开森工龙某公司了。21、证人邓某的证言:2014年张喜安任森工龙某公司董事长期间曾提出5000万元贷款意向，他负责与中信银行联系及办理贷款、担保事宜，原则上董事会应张喜安的要求，同意5000万元贷款发放后拆借给兴华木业公司一部分，但张喜安没有找到担保方进行担保，上述5000万元贷款搁置了。后来张喜安又以森工龙某公司的名义贷款2000万元，其本人及公司董事会其他成员和绥棱林业局相关人员都不清楚，这2000万贷款森工龙某公司未使用其中一分钱，属张喜安的个人行为。张喜安投入森工龙某公司的金额按照2017年6月森工龙某公司账目审计结论可以证实张喜安实际投入1350万元，设备100余万元由于没有发票就没有入账。张喜安说绥棱林业局出资3000万元购买股权一事不属实，张喜安向森工龙某公司注入的资金远远没有达到65%的约定，绥棱林业局多次要求张喜安补齐投入资金，而张喜安表示没有能力再注入资金，于是张喜安向森工龙某公司董事会提出由65%股权变更为35%股权，可以提供森工龙某公司董事会会议纪要和张喜安本人签字摁手印的变更证明。森工龙林公司的印章一直由绥棱林业局派驻森工龙林公司工作人员梅红艳处保管。22、证人于某的证言：其负责森工龙某公司内业资料管理和公章保管，单位的公章需要总经理同意才可以使用。23、黑龙江省森工龙林木结构有限公司出具的该公司董事会纪要一份、黑龙江省森工龙林木结构有限公司股东大会暨董事会会议纪要二份证实在该公司2014年3月15日、2014年9月9日、2014年10月17日召开的董事会中未对向中信银行贷款2000万元一事进行研究。24、哈尔滨市公安局香坊分局调取的黑龙江省绥棱林业地区公安局张喜安涉嫌伪造公司印章案卷宗及文书证实送检的人民币流动资金贷款合同上“黑龙江森工龙林木结构有限公司”印某与样本印某不是同一印章所盖印。25、哈尔滨市公安局刑事技术支队鉴定文书证实送检的人民币流动资金贷款合同第22页上“黑龙江省森工龙林木结构有限公司”印某与收缴的内容为“黑龙江省森工龙林木结构有限公司”印章是同一印章所盖印。26、中信银行信贷业务档案证实张喜安以森工龙某公司的名义与中信银行签订《人民币流动资金贷款合同》，合同约定贷款金额为2000万元，贷款期限为12个月，贷款用途为采购原材料，申某体育公司、兴华木业公司、张喜安、李某以保证方式提供担保，兴华木业公司以其持有的森工龙某公司65%的股权提供质押担保。27、兴华木业公司、三华贸易公司、森工龙某公司及哈尔滨市翔博宇贸易有限公司工商档案证实上述公司的工商登记情况。28、兴华木业公司、三华贸易公司、哈尔滨市翔博宇贸易有限公司银行往来账明细、对账单、中国工商银行业务委托书、转账支票、凭证、锦州银行对公网银客户业务回单、李某银行对账单、明细、借据、借款协议证实张喜安从中信银行贷出的2000万元未用于购买原材料。29、哈尔滨市中级人民法院（2015）哈民三商初字第169号民事判决书、黑龙江省高级人民法院（2016）黑民终298号民事判决书证实森工龙某公司向中信银行偿还贷款2000万元及利息，申某体育公司、兴华木业公司、张喜安、李某对森工龙某公司承担连带清偿责任。森工龙某公司、申某体育公司提出上诉，二审维持原审判决。30、申某体育公司出具的关于申某体育为张喜安贷款担保的说明证实在中信银行起诉时，其才知道张喜安利用虚假的采购合同，骗取银行贷款后未购买木材，而是通过三华贸易公司将贷款倒出，偿还个人欠款。31、申格体育公司提供的哈尔滨市中级人民法院协助扣划存款通知书证实申某体育公司已被执行本案贷款本金5724206元。32、被告人张喜安在公安机关供述：我原来是森工龙某公司的法定代表人，现在是该公司股东；三华贸易公司也是我实际控制的公司，但是法定代表人是兴华木业的职工孙某，现在已不经营。2014年9月29日我以森工龙某公司法定代表人的身份与中信银行签订了一份2000万元的《人民币流动资金贷款合同》。办理这笔贷款的详细流程是，2013年6月，黑龙江森工总局通过招商引资方式，在哈洽会上我与绥棱林业局签订的合资合同，主要内容是成立森工龙某公司，由我出资65%，绥棱林业局出资35%，主要经营生产木结构别墅和木材进出口贸易。2014年6月1日森工龙某公司成立，为解决生产需要流动资金，公司召开股东会，做出向银行申请6000万元的流动资金的决议，担保方式是绥棱林业局担保4000万元，兴华木业担保2000万元，所有股东及董事会成员一致同意并签字。2014年9月初中信银行正式批准了5000万元贷款，下达了授信审批书，在与银行办理担保手续时，绥棱林业局不履行担保责任，中信银行变更了授信审批，由5000万元贷款额度降至2000万元，除正常由森工龙某公司股东担保外，增加了我、李某、兴华木业公司、申某体育公司的担保。因为当时授信是以森工龙某公司的名义申请的，即使额度减至2000万元，也需要以森工龙某公司的名义才能发放。我在申请贷款的过程中提供了兴华木业公司的简况、绥棱林业局情况、兴华木业公司的审计报告、原材料购买合同、委托支付合同、我和李某个人身份材料、企业和个人的征信报告、申某体育公司的相关报告等。借款档案中森工龙某公司与三华贸易公司的购货合同是我根据银行的要求提供的，合同的主要内容是购买木材，但实际没有发生。2000万元的贷款转入三华贸易公司后也没有用于购买木材，其中1080万元被我用于偿还工商银行哈尔滨开发区支行的贷款了，300万元用于偿还哈尔滨银行科技支行的贷款，其余的600万元通过李某偿还小额贷款公司的欠款，汇给董梅玲40万元；汇给苗菊30万元，是偿还九顺小额贷款公司老板曹某2000万元的借款利息；汇给张某260万元，是偿还瑞和小额贷款公司1500万元的借款利息；汇给刘某4100万元，是偿还宾县一家小额贷款公司200万元借款中的本金；汇给韩某30万元，是偿还哈尔滨联兴投资管理有限公司借款本金；汇给刘某720万元，是偿还华商小额贷款公司400万元的借款利息；汇给程某100万元，是给兴华木业公司工人支付工资款；汇给罗某28万元，是兴华木业公司采购款；汇给刘一宁5万余元，是用于长春店的租金；汇给王某422万元是我给王某4的个人借款；汇款到我自己名下13.7万元，是偿还信用卡的欠款，我还让李某给我提了6万元现金。被告人张喜安的辩护人宣读出示了以下证据：1、2014年3月15日森工龙某公司股东大会暨董事会会议纪要证明，早在2014年3月15日森工龙某公司股东大会就决定向中信银行贷款，由省森工总局担保4000万元，后绥棱林业局违约，没有按照股东会决议落实省森工总局担保公司的4000万元。2、2014年6月25日森工龙某公司《股东会决议-申请授信》证明向中信银行申请5000万元授信是森工龙某公司股东一致决定，不存在起诉书指控的张喜安擅自以森工龙某公司的名义贷款的问题。3、2014年8月26日中信银行同意给予森工龙某公司5000万元的授信额度，并下发了批复证明5000万元授信额度批复给森工龙某公司。4、2014年9月9日森工龙某公司股东大会暨董事会会议纪要证明兴华木业公司使用这2000万元是依据双方的约定使用的，本案仅仅是民事纠纷。5、2014年9月30日森工龙某公司出具承诺书二份证明贷款2000万元森工龙某公司的另一股东绥棱林业局是知情的；森工龙某公司对外使用的公章绥棱林业局也是知情并认可的；公诉机关指控张喜安擅自以森工龙某公司的名义及伪造森工龙某公司的公章不能成立。6、2014年12月2日森工龙某公司股东会决议证明绥棱林业局欠兴华木业公司股权转让款3000万元。7、森工龙某公司投资情况明细表证明兴华木业公司投入到森工龙某公司现金及实物价值2461.09万元，占公司总投入的77.86%，足以偿还贷款。8、哈尔滨市中级人民法院（2015）哈民三商初字第169号民事判决书、黑龙江省高级人民法院（2016）黑民终字第298号民事判决书证明2000万元贷款担保人是兴华木业公司、张喜安、李某、申某体育公司，兴华木业公司偿还了2014年至2015年5月期间的利息。9、最高人民法院（2016）最高法民申3137号民事裁定书证明本案贷款主体是森工龙某公司，森工龙某公司应当对其法定代表人张喜安的民事活动承担责任。10、2015年12月8日黑龙江省委办公厅（2015）-50发给森工总局党委“关于督办解决中省直机关优化发展环境专项整治行动中梳理出的典型问题案例的通知”证明张喜安是被招商引资到绥棱的，他是本案的受害人。11、2016年5月24日森工龙某公司清算协调会议纪要证明本案是民事纠纷。12、2016年6月16日森工龙某公司的股东绥棱林业局和兴华木业公司签订了森工龙某公司评估协议证明森工龙某公司的设备及绥棱宾馆木别墅是张喜安投入到森工龙某公司的实物。13、2016年7月29日哈尔滨地林资产评估事务所出具的《黑龙江省森工龙林木结构有限责任公司工业厂房预估评估说明》证明兴华木业公司的资产是增值的。上述证据经庭审举证质证，本院经审查后认为，上述证据均不能证明森工龙某公司向中信银行贷款2000万元的事实，法院的判决结果不影响张喜安对刑事责任的承担。本院认为，被告人张喜安采用欺骗手段骗取银行贷款，给该银行造成特别重大损失，公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，提出的适用法律意见正确，应予采纳。关于被告人张喜安及辩护人提出其不构成骗取贷款罪的问题。经查，被告人张喜安的供述与证人程某、王某1、孙某等人的证言相互印证，能够证实张喜安系三华贸易公司的实际经营者，其明知森工龙某公司与三华贸易公司无真实交易的情况下，提供虚假的购货合同，虚构购买原材料的贷款理由，使银行做出错误判断，从而实现获得贷款2000万元的非法目的。贷款发放后，张喜安改变贷款用途，将该2000万元挪作他用，张喜安的行为符合骗取贷款罪的法定要件。已生效的民事判决结果及判决结果的履行不足以影响张喜安的犯罪构成和刑事责任的承担。因此，张喜安及其辩护人关于张喜安不构成骗取贷款罪的辩解不能成立，本院不予支持。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第五十二条和第五十三条的规定，判决如下:被告人张喜安犯骗取贷款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币1000000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年5月13日起至2023年5月12日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书之次日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省哈尔滨市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  马实诺人民陪审员  王春艳人民陪审员  熊依丽二〇一八年二月六日法官 助理  李 莹书 记 员  于婉莹