广东省韶关市浈江区人民法院刑 事 判 决 书（2017）粤0204刑初277号公诉机关韶关市浈江区人民检察院。被告人温美娟，女，1983年11月19日出生，汉族，高中文化，无业，户籍地为韶关市浈江区，现住韶关市武江区。2017年7月10日因本案被羁押，次日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年8月14日被依法逮捕。现羁押于韶关市看守所。辩护人李柏智，广东韶信律师事务所律师。韶关市浈江区人民检察院以浈检诉刑诉〔2017〕257号起诉书，指控被告人温美娟犯诈骗罪，于2017年11月8日向本院提起公诉，经本院审查于同日立案，并组成合议庭公开开庭进行了审理，韶关市浈江区人民检察院指派代理检察员汪婷出庭支持公诉，被告人温美娟及辩护人李柏智到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：2011年12月至2017年6月间，被告人温美娟以与韶关市浈江区犁市镇华东超市合伙做生意需要资金周转、投资废品站、需要钱付购房尾款等为由，先后向贺某1、张某1、罗某1、李某2、许某、丘某、李某1、张某2、刘某1、张某3、刘某2借款共计人民币2144300元。之后，温美娟并未将所借款用于上述事由，也未按约定还款，而是用于赌博、归还个人其他债务等支出。为证实上述事实，公诉机关在法庭上出示了户籍证明、借条等书证、刘某4等证人证言、被害人贺某1等陈述、被告人温美娟的供述与辩解、现场勘查笔录、辨认笔录等证据，据此认为被告人温美娟以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应以诈骗罪追究被告人温美娟的刑事责任。被告人温美娟辩称其没有虚构事实非法占有他人财物，均是协商好利息的借款行为，其次，数额应当以起诉意见书上1221000元为准。辩护人李柏智的辩护意见是：辩护人对起诉书指控温美娟犯诈骗罪的定性没有异议，但对部分事实以及诈骗金额有异议，理由如下：1、起诉书认定温美娟以投资与韶关市浈江区犁市镇华东超市合伙做生意西药资金周转、投资废品站、需要购房付尾款等为由诈骗金额证据不足。被害人贺某1、张某1、罗某1等人以上述理由向其借钱时为了掩饰高息放贷的事实，其次，除了三人的陈述没有其他客观证据佐证；再者，温美娟的行为属于借贷式诈骗，没有虚构事实，是将借款用于拆东墙补西墙还息及赌博，与一般普通型诈骗不同。2、温美娟诈骗金额应当认定为1221000元，与起诉意见书认定的118万一致，再加上刘某2被诈骗的41000元，共计1221000元；3、被告人温美娟取得了李某2、许某、丘某、李某1、张某2、刘某1、刘某2等人的谅解；如实供述自己的犯罪事实，有悔罪表现；无前科从轻情节。经审理查明：2011年12月至2017年6月间，被告人温美娟以与华东超市合伙做生意需要资金周转、投资废品站、需要钱付购房尾款等为由，先后向贺某1、张某1、罗某1、李某2、许某、丘某、李某1、张某2、刘某1、张某3、刘某2借款，温美娟并未将所借款用于上述事由，也未按约定还款，而是用于赌博、归还个人债务等支出，最终诈骗被害人贺某15万元、张某140万元、罗某125万元、李某26.58万元、许某3万元、丘某7.26万元、李某18万元、张某28万元、刘某18万元、张某32万元、刘某24万元，以上共计人民币116.8万元。另查明，温美娟家属与被害人李某2、许某、丘某、李某1、张某2、刘某1、刘某2达成和解，并出具了谅解书。上述事实有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据予以证实：（一）物证、书证1、受理报警登记表、受案登记表、受案回执、立案决定书、立案告知书、报警回执存根，证实：本案的受理及立案时间。2、户籍证明、违法犯罪记录查询情况说明，证实：温美娟案发时是成年人，无前科。3、抓获经过，证实：温美娟是被动归案。4、上网追逃人员登记表、上网追逃人员撤销表，证实：2017年3月22日温美娟被上网追逃。5、调取证据通知书、银行账户流水清单、资金明细证实：2012年9月17日至2015年10月21日，张某1共转入人民币483090元至温美娟的农行账户，温美娟共转出人民币715985元至张某1的账户；2013年4月1日至2015年7月20日，张某1共转入人民币162550元至温美娟的农信社账户，温美娟共转出人民币7910元至张某1的账户；2015年8月18日贺某1通过银行转账给温美娟27000元；2015年1月29日至9月7日罗某1共转入人民币145400元至温美娟的农行账户，温美娟共转出人民币68000元至罗某1的账户；2015年4月20日至6月17日李某2通过支付宝、微信、银行转账人民币70000元至温美娟的农行账户，温美娟共转出人民币10000元至李某2的账户；2013年12月16日至2015年10月23日刘某1共转入人民币447400元至温美娟的农行账户，温美娟共转出人民币230300元至刘某1的账户；2014年2月24日至2015年9月4日张某2共转入人民币217000元至温美娟的农行账户，温美娟共转出55000元至张某2的账户。6、借条，证实温美娟向贺某1、张某1、罗某1、丘某、许某、张某3出具借条，（1）2011年12月5日温美娟向贺某1借款人民币3万元；2014年2月26日温美娟向罗某2借款人民币1万元；2014年8月14日温美娟向罗某2（贺某1）借款人民币5万元；2014年9月7日温美娟向罗某2（贺某1）借款人民币3万元；2015年2月1日温美娟向贺某1借款人民币1万元；2015年3月24日温美娟向贺某1借款人民币3万元；（2）2014年1月1日温美娟向张某1借款人民币25万元；2014年1月30日温美娟向张某1借款人民币10万元；2014年4月18日温美娟向张某1借款人民币55万元；2014年6月28日温美娟向张某1借款人民币8万元；（3）2014年11月17日温美娟向罗某2（罗某1）借款人民币3万元；2014年12月29日温美娟向罗某1借款人民币3万元；2015年1月19日温美娟向罗某1借款人民币2万元；2015年2月7日温美娟向罗某1借款人民币7万元；2015年3月7日温美娟向罗某1借款人民币9万元；2015年4月1日温美娟向罗某1借款人民币5万元；2015年4月3日温美娟向罗某1借款人民币5万元；2015年4月5日温美娟向罗某1借款人民币3万元；2015年5月19日温美娟向罗某1借款人民币10万元；（3）2015年5月4日温美娟向许某借款人民币3万元；（4）2015年6月30日温美娟向丘某借款人民币5万元；2015年8月4日温美娟向丘某借款人民币3万元；（5）2015年10月1日温美娟向张雪琴（张某3）借款2万元。7、车辆管理所查询情况、房产交易信息查询结果证明，证实：温美娟没有车辆登记信息，也无房产。8、谅解书，证实温美娟家属与被害人李某2、许某、丘某、李某1、张某2、刘某1、刘某2达成和解，并出具了谅解书。（二）被害人陈述1、张某1陈述：2014年1月，我先后被温美娟以借款做生意的名义骗取四次，共计人民币980000元。我和温美娟是多年的好朋友，她跟我讲了好几次要借钱给华东超市老板做生意，并且每个月按比例分两分红利，一开始我也敢不相信她，她反复跟我提起这件事情，我和她也多年的好朋友，所以我相信了她。2014年1月1日，我在犁市街上借给温美娟人民币250000元。2014年1月30日，温美娟跟我说，要和犁市镇一个废品站的老板做投资，向我借人民币100000元，一样也是按照钱的比例分两分红利，还说要我帮她最后一次，所以我就借给她。2014年4月18日，温美娟她又说跟华东超市老板做生意，要向我借人民币550000元，因为当时她每个月分红利的钱给我，所以我就借了钱给她。2014年6月28日，温美娟她说和一个废品站的老板做投资，一样也是按照钱的比例分两分红利，向我借人民币80000元，还要我帮她最后一次，我就借了给她。直到2015年10月就联系不上温美娟，去她家里都找不到她，问她家里人也不知道她在哪里，听说她以同样的方式借了很多人的钱，当时感觉不对劲，于是我就找了犁市镇华东超市老板核实这件事情，华东超市老板说没有与温美娟做过生意，我当时就清楚被温美娟骗了。温美娟从2014年1月至2015年5月，共分了17个月的红利给我，每个月分给我红利人民币2000元至3000元之间，金额不是固定的。她是以银行卡转账的方式转红利到我的银行卡里的。我有些是通过银行转账的方式借给温美娟的，大多数都是通过现金给她和无卡转账的方式借给她的，有一段时间我怀孕的时候，需要住院不方便自己去转账给她，我就直接把我的农业银行卡交给温美娟让他自己去取的。她还过我本金，但是温美娟还我钱之后又会向我借回去，所以她现在具体还我了多少本金我就记不清楚了。她没有给过我利息。温美娟借钱后，有时候她说现在赚到一些钱，然后就是给我几千元，说是我借钱给她的分红，具体多少我也不记得了，大概一共给了有8000元左右。2、贺某1陈述：温美娟以与犁市镇华东超市老板合伙做生意的理由向我借钱，共骗了我20万元，我的女儿被温美娟诈骗了40万元，从2015年10月份都找不到人，到现在温美娟不知去向。温美娟是2012年年底开始分多次向我借钱，具体以借条为准。温美娟常来我家闲聊，她对我说现在和华东超市的老板做生意，又说自己和别人要合伙开一个收废品的店，她都有股份，但是没有这么多钱，想让我借点钱给她周转，以后每个月赚到的钱就给我两到三分的红利。我一开始也不相信的，但是我想到温美娟和我的大女儿罗粤是好同学，并且温美娟也是本镇人，大家也算是邻居，她对我们家都比较好，温美娟也说我女儿经常与记者打交道，如果骗我的钱被我女儿传出去，她以后都不用做人了，温美娟还对我说让我放心，大家都这么熟了，她不会骗我的，并不让我给我女儿和外面人说，她说赚钱的事情，别人知道会眼红的。我当时我听到这些好话，想到温美娟又跟我大女儿是同学，现在她又有困难，我心软就相信了温美娟，我就把钱分几次借给温美娟，每次借钱之后她都会跟我讲不要和别的人说，别人知道了不好，她还让我不要给他老公知道，想有点成绩的时候给她老公一些惊喜，我看到她这么说，所以我一直都没有和我家人以及在外面说过这件事。在2015年10月份我要回老家，我想到借给温美娟那么多钱，她一次分红都没有给过我，我想算了，可能她生意不好做，就想让她把钱还我给，我回老家也方便一些，我就打电话给温美娟，她随便聊了两句话她说她有事，就挂我电话了，我再打电话给她，她就直接不接我电话了，我就很生气，然后我就在我家里跟我女儿说起这件事情，才知道我的小女儿罗某1也被温美娟骗走40万元，我才知道被她骗了。3、罗某1陈述：2014年11月17日开始，温美娟和我说与犁市镇华东超市的老板合伙做生意需要周转，分九次向我借钱，共借了47万元，但是到现在都还没有还，我听到别人和说我华东超市的老板根本没有与温美娟合伙做生意，我知道自己被诈骗了。这九次分别都有借条记录，分别是：第一次：2014年11月17日，温美娟向我借人民币30000元；第二次：2014年12月29日，温美娟向我借人民币30000元；第三次：2015年01月19日，温美娟向我借人民币20000元；第四次：2015年02月07日，温美娟向我借人民币70000元；第五次：2015年03月07日，温美娟向我借人民币90000元；第六次：2015年04月01日，温美娟向我借人民币50000元；第七次：2015年04月03日，温美娟向我借人民币50000元；第八次：2015年04月05日，温美娟向我借人民币30000元；第九次：2015年05月19日，温美娟向我借人民币100000元。在借钱的时候，温美娟就说给我三分红利，后来温美娟慢慢借多了，我就问温美娟现在生意是不是不行，温美娟说还没什么红利，到时候一次性把钱给我，直到现在温美娟都没有还我一分钱。4、李某1陈述：2015年8月份左右，温美娟就和我说她在碧桂园买的房子要交钱验收了，就差82000元，我想到都是邻里关系，我当时看到她有购房手续，所以就答应借钱给她，当时还说过几天就能把钱还给我，但是过了有半个月她也没有还，过后我也见过温美娟一次，那时候我问她什么时候能够还钱，她就说现在手头比较紧，等收回来钱就还给你，最多给她一个月时间，但是那次以后我再也没有见过她了。5、丘某陈述:我第一次借钱给温美娟是2015年6月30日左右，那时温美娟和我说她现在生意不好，需要钱去周转，向我借5万元，一个星期后就能还我，我就把现金5万元给她了；第二次是2015年8月4日，这次温美娟和我说家里出交通事故，向我借5万元，我本来想不借的，但是温美娟说她家里情况比较着急，又说下个月就可以一次性把钱全部还给我，我当时就只有3万元，我就把3万元现金再次借给了温美娟。温美娟没有还过钱，但是我刚把5万元借给她以后，她就在身上拿了1500元左右给我，第二次我把3万元借给她的时候，她从我给她的钱里抽出2000元出来，说这也是借她钱的好处费。6、李某2陈述：我于2015年4月至6月份分别三次把钱借给温美娟。温美娟第一次向我借钱是说她买的房子需要收楼交首付款向我借了4万元；过了一个多月她又说自己与华东超市做生意需要钱周转我又借给她3万元，如果过后赚到钱了就会把分红给我；2015年8月份她又跟我说她的钱投资到超市里面去了，让我帮她，我又用我的微信转账给温美娟转了5800元。2015年端午节的前天，我去香港旅游，让她先还我一些钱，然后温美娟就还了我1万元。在2015年8月份左右，她就转过一次2000元给我，说是分红。7、许某陈述：2015年4月的一天，温美娟说和别人一起开了一间废品回收店，现在营业困难需要资金周转，开口向我借3万元，后来温美娟三番四次的打电话给我，说自己现在生意真的比较困难，我想到温美娟也是我附近的邻居，平时也有联系，关系也不算差，而且她还有两个小孩在犁市的家里，想到她不会来骗我的，我于2015年5月4日将3万元转给了给温美娟。温美娟当时就说如果以后赚钱了，还我钱之余还会多少给我一些报酬，但她没有给过我报酬。8、刘某2陈述：温美娟2016年6月16日开始在我家做保姆，期间一共向我借了4.1万元。温美娟第一次向我借钱是2017年1月份左右，当时温美娟对我说她闺蜜有困难，向我借5000元救急，我就在家拿了5000元现金借给了温美娟。第二次向我借钱的时间是2017年4月份左右，温美娟就对我说她妈妈需要些钱某1买断社保，然后她母亲就可以领退休金，我就借了1.5万元给她。第三次是2017年6月2日，温美娟就和我说，她在网上买了些东西给她儿子，但是现在不够钱付，她自己支付宝上可以透资的额度已经满了，温美娟让我先透支4200元给她去还支付宝上的额度，等她那边支付宝上的钱还清，额度就会还原，她那时候就可以重新把钱透支出来还给我，我就从支付宝花呗的信用卡系统上透支了4200元转账给温美娟。第四次是2017年6月26日左右，温美娟说想给她大孩子换个学校，还有她的小孩子也要开始读幼儿园，当时她家里环境不好，她老公做生意亏本也没有什么收入，所以就向我借1万元给她去办理她小孩的读书事情，因为我自己也是做母亲，也能理解做母亲的心情，所以我就再次从支付宝上转账了1万元给温美娟。9、张某2陈述：我一共借了给温美娟20万元左右。温美娟一开始向我借钱是说买房子不够钱，后来借钱是说要与华东超市合伙做生意。我基本上都是以银行转账的方式借钱给温美娟的，也没有写借条。她还过我钱，但是具体还了多少钱我也不记得，现在大概还差我10万元左右。温美娟没有给过我利息。10、刘某1陈述：温美娟向我借过很多次钱，有些是买房子的时候不够钱，有些是家里有事。温美娟开始向我借钱的时候都比较准时还我钱，具体还了我多少钱我也记不太清楚，现在应该还欠我8.9万元。我没有收过她的利息。11、张某3陈述：我2015年9月下旬借给温美娟20000元，当时温美娟多次跟我说她需要资金周转看能不能借点钱给她。（三）证人证言1、刘某4（超市老板）证言：温美娟以前是我的员工，2005年在我那里工作，担任奶粉推销员，每个月工资1000元左右，2011年的时候辞职。被温美娟借钱的人告诉我，温美娟在外面借钱给我做生意，然后按比例分红，我听到这件事以后就来派出所讲清楚。2015年12月中国农业银行打过两次电话说温美娟欠银行款项，她手机号码填写是我的号码。还有一个水泥师傅在我商店买东西的时候，跟我谈起温美娟以我的名义跟他借了几十万给我做生意，问我有没有这样的事情我说我不知道，随后我就打了几次电话给温美娟问这个情况为什么以我名义在外面借钱给我做生意，每次温美娟都不接电话，都是她的老公接电话，她的老公就说自己不知道这件事。2、证人温某：我与温美娟是夫妻关系。我听犁市街的人说温美娟向别人借了很多钱，具体情况我不清楚。她没有给我说过她向别人借钱的事情，我不知道她向谁借过钱，也不知道钱的去向。我不知道温美娟现在何处，她一年多没有回家了。期间没有联系过她，联系不上她。她平时就在犁市街和别人打打麻将。我不清楚她借这些钱是用来干什么。她没有工作，平时都在家带小孩。（四）被告人温美娟供述及辩解：我分别向张某1、贺某1还有罗某1三人借过钱，我分别问她们有没有松动的钱借给我让我周转一下，我可以给利息给她们，然后她们就把钱借给我了。我所说的周转一下的意思就是我现在急着用钱。在我借多了她们钱以后，她们也有问，但是我对她们说有些是帮朋友借的钱，有些是我自己急用的。因为我打麻将输了钱，我当时就向贺某1借钱去还账，后来我因为没有钱还贺某1的利息和本金，所以我就向贺某1的女儿罗某1以及张某1借钱去还利息，当每个人的利息都堆积很多的时候，我就没有还了。我没有以和别人合伙做生意为理由或其他理由向她们借钱。我向贺某1共具体借了多少次我忘记了。具体借了多少钱我也忘记了，大概有20万左右，本金我都没有还，但是我已经还利息接近15万元了。我第一次向贺某1借钱是因为我打麻将输了钱，所以我问贺某1借钱，贺某1一开始说他老公不同意借我钱，我就说我用来周转的，可以给利息，然后贺某1与她老公商量后就把钱借我了，那一次是借了大概2万元左右，当时的利息是3分，但是我是签下如果两个月内还不了本金，利息就提高为每个月1500元的利息，当时我没有钱还她本金，所以我就答应贺某1把利息提高，提高利息以后我就每个月都按时还贺某1的利息，但是后来我又急着用钱，再次找贺某1借钱，贺某1看我每个月都有按时还利息，就答应再次借钱给我，后来借的几次钱我也没有说什么理由，就是把利息谈好她就把钱借给我了。我经常和张某1打麻将，我知道张某1经常借钱给别人（现金借贷），我打麻将输了钱，还有需要还贺某1那边的利息，我就直接问张某1有没有钱可以借给我，然后我与张某1谈好利息并签下借条以后，张某1就把钱以现金或转账的方式借给我。我一共借了张某1本金大概是40万元至45万元之间，具体多少我忘记了。每次都是借2万元、3万元或5万元左右。在张某1提供的借条看到，我签下的借条有数额较大的金额。这些借条都是我没有还到本金和利息，叠加几次以后，张某1让我重新给他写了一张新的借条，所以我写过借条其中一张数额为100万左右，后来我与张某1商量，我就说这样我永远还不了，我就让张某1把我欠她的钱翻倍，就是我欠她那100万元的本金加利息，现在改成我欠她200万元，但是以后都不还利息了，我以后每个月固定还一个数目给她，张某1答应我以后，我们于2015年过完年后的那几个月里，重新签了一张数额为200万左右的借条，我开始每个月都有还，大概还了7个月左右，每个月还4万元左右，现金还的也有，转账还的也有，直到2015年10月左右，我就没有还了。一开始我是向罗某1的妈妈贺某1借钱，后来我去贺某1家还利息的时候，贺某1在外面打麻将，我就问她家里有没有人，她说罗某1在家，因为我与罗某1的姐姐罗粤是同学关系，所以我也认识罗某1。我把利息还给罗某1以后，并让罗某1打电话给她妈妈确认，经过几次以后，罗某1看到我每个月还利息都比较准时，也没有拖欠过，她自己主动问我这里是不是需要钱用，因为罗某1说她身上有几万元可以借给我，问我有没有需要，我就问她多少利息，罗某1就说5分息，当时罗某1就借给我3万元，每个月我也有按时还她利息，大概过了好几个月以后，我因为还不了其他人的利息，所以我再次向罗某1借钱还其他人的利息，一直到2015年5月左右最后一次向罗某1借钱。我没有还罗某1的本金，但是利息都有还。我大概借了罗某1本金有30万元左右，还了大概有5万元利息。2015年7月后我因为打麻将输了钱，没钱还别人的利息，我就开口问张某3借钱某1还别人的利息，我当时和张某3说最近打麻将运气不好，输了点钱，你那里能不能借钱给我周转一下，开始她说自己刚刚进了一批货，资金也没有多少，我就和张某3说我可以付利息给她，而且尽量在两三个月内还给她，然后她就借了2万元给我了。2015年5月份左右，我去到许某家里，然后问她能不能借点钱给我，许某问我借钱干什么，我就和她说我用来资金周转，也没有和她说具体用到哪里，后来她就借了给我3万元，我也给她写了一张欠条。2015年7月份左右，我打电话给侯红妹，问她有没有松动的钱能够借我周转，她说自己现在没有什么钱，我就问她有多少，她说现在只有1万元左右，我就让她先借给我，并问她多少利息，她说利息就不用了，让我尽快还，我就去到她店里拿了1万元，她也没有让我写借条。平时我经常坐丘某的出租车，2015年6、7月我坐他出租车的时候，他说到自己借钱给别人收利息的事情，我知道他也是借钱给别人收利息的，所以我就开口向他借钱，并承诺给他利息，我和他谈好利息后，他就借了给我5万元，我给了他2个月利息后，就再次向他借了3万元，然后我再付了他1个月利息，一共付了他7400元左右的利息。我从2016年6月份左右开始在刘某2家里做保姆，2017年1月至6月期间，我向她借了现金2万元，她转账给我2万元。我平时闲聊说过我家的钱都由我保管，并且我将这些钱都败光了。李某2于2015年4月至8月这段时间内先后三次通过银行转账和微信、支付宝转账的方式借给我75800元，在2015年6月李某2说去香港游玩不够钱，我还给了她1万元。李某1于2015年5月借给我82000元。他直接给我现金，我没有还过他本金，但是我给过他一共有4万元左右利息，我现在大概欠他4万元左右。我大概借了张某220多万元，但我有还过，我记得现金有还过她8万元，银行转账也有几万，我现在还欠她大概8万元左右。我一共借刘某1大概40万元左右，我一共还过他大概有30多万元，现在应该还欠他8万元。我没有从事生意或者投资之类的。我要借那么多的钱是因为我要不停的借钱某2还这些人的本金、利息和赌债。这么多钱也不是一次性借的，是分很多次借的，可能是因为我平时比较准时还利息，也有可能她们认为我当时在碧桂园买了房子，平时在外面打麻将也比较爽快，她们认为我可能赚了钱，所以就把钱借给我了。他们基本都是在韶关市浈江区犁市镇的农业银行转账或微信以及支付宝转账给我的，贺某1、罗某1有些是在她们家里借给我的，李某1是在他自己的家里借给我的。罗某2是贺某1的老公，张玉娥就是张某1的妹妹，当时我向贺某1和张某1借钱的时候，因为她们家里有这些已经写好名字的借条，就让我直接把名字签上去这样比较快。2015年10月份过后，因为我借钱的事情犁市的人都知道了，我就离开了犁市，都没见过他们，所以我不记得他们的电话了。他们刚开始的时候就打电话联系我让我还钱，后来我就不接他们的电话了，我老公是2015年10月份以后才知道我向别人借钱的事情。一开始我借钱回来就是拿去打麻将，后来因为我借的钱多了，利息就高了，所以我就借东家的钱去补西家的利息。（五）勘验检查、辨认笔录1、现场勘查笔录、现场图、现场照片，证实:韶关市浈江区犁市镇中心路农业银行、犁市镇中心路40号大院现场的情况。2、辨认笔录，证实：经混杂照片辨认，温美娟分别辨认出张某1、贺某1、罗某1、许某、李某2、丘某、李某1；张某1、贺某1、罗某1、许某、李某2、丘某、李某1、许某、刘某1分别辨认出温美娟。以上证据本院予以确认，并作为本案的定案依据。对公诉机关的指控及被告人、辩护人提出的辩护意见，本院查证及综合评析如下：1、被害人陈述的被告人借款主要是购房、开办超市、开办废品店、家中急用等理由，被告人温美娟利用其与被害人相识之便，向被害人大量借款，但所借款项用于赌博、归还部分本息等，其具有非法占有的目的，其行为构成诈骗罪；2、被告人温美娟诈骗被害人张某32万元、许某3万元的事实，被告人供述与被害人陈述能够相互印证，本院予以认定；3、被告人温美娟诈骗被害人李某26.58万元、李某18万元、张某28万元、刘某18万元、刘某24万元，现有证据仅有被告人供述和被害人陈述，根据有利于被告人的原则，本院对诈骗数额作就低认定；4、被告人温美娟诈骗被害人贺某15万元、张某140万元、罗某125万元、丘某7.26万元，现有证据仅有被告人供述和被害人陈述，而借条、银行转账记录又不能完全反映双方资金往来情况，根据罪刑相适应原则及有利于被告人原则，对借款金额作就低认定，对案发前已经支付的部分利息，折抵本金后，认定为诈骗数额；5、被告人温美娟归案后能如实供述自己的罪行，且自愿认罪，并取得了部分被害人的谅解，可以酌情从轻处罚。本院认为，被告人温美娟以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关对被告人犯诈骗罪的指控，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以认定。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条第一款、第五十五条第一款、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：被告人温美娟犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币三万元。刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从二Ｏ一七年七月十日起至二Ｏ二八年七月九日止（自被告人因本案被羁押之日起计算）。罚金限于本判决发生法律效力之日起十日内向本院缴交，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向广东省韶关市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王 伟人民陪审员  麦振銮人民陪审员  张小兰二〇一八年二月六日书 记 员  吴茗姗