湖北省大悟县人民法院刑 事 判 决 书(2018)鄂0922刑初14号公诉机关湖北省大悟县人民检察院。被告人陈育涛，男，1964年3月3日出生，汉族，湖北省大悟县人，大专文化，湖北福星鸿泰商贸有限公司总经理，住大悟县。因涉嫌骗取贷款罪，于2016年12月14日经孝感市公安局决定取保候审，2017年8月2日被孝感市人民检察院决定取保候审。2018年1月15日被本院决定取保候审。辩护人刘华，湖北勤才律师事务所律师。被告人张丽玲，曾用名张莉琳、张丽林，女，1973年6月29日出生，汉族，湖北省大悟县人，大专文化，湖北福星鸿泰商贸有限公司实际控制人，原湖北鑫盛德隆商贸有限公司法定代表人，户籍所在地武汉市江汉区，住武汉市江汉区。因涉嫌骗取贷款罪，于2016年7月13日被孝感市公安局刑事拘留，同年8月19日经孝感市人民检察院批准逮捕，同日由孝感市公安局执行，同年9月6日经孝感市公安局决定取保候审，2017年8月2日被孝感市人民检察院取保候审。2018年1月15日被本院决定取保候审。辩护人彭想灵，湖北勤才律师事务所律师。湖北省大悟县人民检察院以悟检公诉刑诉[2018]2号起诉书指控被告人陈育涛、张丽玲犯骗取贷款罪，于2018年1月4日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2018年1月31日公开开庭进行了审理。大悟县人民检察院指派检察员魏红玲、方春菲出庭支持公诉，被告人陈育涛及辩护人刘华、被告人张丽玲及辩护人彭想灵均到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2014年3月，被告人陈育涛在担任湖北鑫盛德隆商贸有限公司（以下简称鑫盛公司）总经理期间，伙同湖北福星鸿泰商贸有限公司（以下简称福星公司）、鑫盛公司实际控制人被告人张丽玲以福星公司的名义，用虚假的应收账款等资料从湖北银行孝感天仙支行（以下简称孝感天仙支行）骗取贷款9000万元，截止贷款到期有8892万元贷款本息未还。同年5月，二被告人以鑫盛公司的名义，采取同样手段从孝感天仙支行骗取贷款5000万元，截止贷款到期有4554万元贷款本息未还，致授信风险发生。案发后，福星公司及鑫盛公司累计清收现金295.6万元，追加各类担保物资抵押价值近19381万元，基本覆盖授信业务余额。公诉机关认为，被告人陈育涛、张丽玲虚构事实，骗取银行贷款，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。公诉机关同时向法庭提交了：1.民事判决书、情况说明、银行承兑汇票、企业基本信息、查获经过、户籍证明等书证；2.证人江某、吴某、明某等的证言；3.湖北三真司法鉴定中心司法鉴定意见书；4.被告人陈育涛、张丽玲的供述与辩解。经审理查明，被告人陈育涛系鑫盛公司的总经理，被告人张丽玲系原鑫盛公司的法定代表人，福星公司的实际控制人。2014年3月6日被告人陈育涛在担任湖北鑫盛公司总经理期间，分别以湖北鑫盛公司、湖北福星公司下游客户武汉钢铁集团国际经济贸易总公司燃料部（以下简称武钢公司燃料部）、武汉钢铁集团鄂城钢铁有限责任公司供应部（以下简称鄂某公司供应部）应收账款12870万元、8775万元为质押，向孝感天仙支行申请授信业务，2014年5月8日，湖北福星公司与孝感天仙支行签订“授信协议”，该协议的主要内容为：1.循环授信额度为人民币9000万元，其中流动资金贷款3000万元，承兑商业汇票6000万元；2.授信时间为12个月，即从2014年5月8日起至2015年5月8日止。同日，湖北鑫盛公司与孝感天仙支行签订“授信协议”，该协议的主要内容为：1.循环授信额度为人民币5000万元，其中流动资金贷款2000万元，承兑商业汇票6000万元；2.授信时间为12个月，即从2014年5月8日起至2015年5月8日止。被告人陈育涛在银行办理相关手续后，将二份授信协议分别交被告人张丽玲及张某1签字、盖章。上述授信业务到期后，福星公司、鑫盛公司均没有按期偿还所欠贷款，承诺人（武钢公司燃料部、鄂某公司供应部）也没有按承诺偿还银行贷款，福星公司不良授信总额8891.73万元（逾期贷款2984.6万元，承兑垫款5907.13万元），鑫盛公司不良授信总额4554.43万元（逾期贷款1904.98万元，承兑垫款2649.45万元）。2014年9月10日，孝感天仙支行向孝感市中级人民法院提起民事诉讼，要求鑫盛公司偿还贷款2000万元及利息，由债务质押的鄂某公司、被告人张丽玲等承担连带清偿责任等诉讼请求。孝感市中级人民法院经审理查明，认定被告人陈育涛用于质押的《工矿产品买卖合同》、《煤炭买卖合同》、《鄂某瘦煤结算单》、《承诺函》均系伪造。2015年7月7日孝感市中级人民法院作出（2014）鄂孝感中民二初字第00106号民事判决书，判令被告鑫盛公司偿还孝感天仙支行贷款2000万元及利息，被告人张丽玲等承担连带清偿责任，驳回了原告要求质押债务人鄂某公司承担连带清偿责任等其他诉讼请求。案发后，被告人陈育涛主动从国外回国投案，归案后如实供述犯罪事实；被告人张丽玲主动到公安机关投案，并如实供述犯罪事实。归案后，二被告人积极配合银行履行还款义务，共计偿还现金389.6万元，并追加各类担保物价值近19381万元，覆盖了授信业务余额，降低了授信风险。上述事实二被告人在开庭审理过程中亦无异议，并有湖北省公安厅经侦总队于2016年1月6日对孝感市公安局经侦支队下发的《关于核查经济犯罪线索的通知》、省委第三巡视组于2015年12月16日向省委巡视办提交的《关于移交张丽玲涉嫌诈骗贷款问题线索的报告》、省委第三巡视组于2015年12月16日出具的《关于张丽玲涉嫌诈骗贷款问题的有关情况》、中共湖北省委巡视工作领导小组办公室于2015年12月18日对省公安厅下发的《关于对嫌疑人张丽玲立案调查的函》、湖北省孝感市中级人民法院（2014）鄂孝感中民二初字第00106号民事判决书、鉴定申请书、煤炭买卖合同、工矿产品买卖合同、湖北东湖司法鉴定所司法鉴定意见书、湖北三真司法鉴定中心司法鉴定意见书、孝感市中院开庭笔录等、湖北银行股份有限公司孝感天仙支行于2016年8月9日出具的贷款情况说明、关于湖北福星鸿泰商贸有限公司及其关联公司不良贷款催收处置的情况说明、湖北福星鸿泰商贸有限公司及其关联公司未结清授信业务明细、银行承兑汇票等、授信情况、贷款情况、湖北省工商行政管理局信息中心出具的企业基本信息、湖北鑫盛德隆商贸有限公司变更信息、隐名股东协议、挂名法定代表人协议、湖北福星鸿泰商贸有限公司资料、查获经过、2016年1月19日武汉钢铁集团鄂城钢铁有限责任公司供应公司出具的情况说明、孝感市中级人民法院执行局于2017年7月24日出具的情况说明、孝感市中院（2015）鄂孝感中执字第00134-2号执行裁定书、协助执行通知书、协助公示通知书、协助公示通知书（回执）、孝感市公安局于2017年9月30日出具的（孝公经【2017】5号）关于核查经济犯罪线索的通知、被告人张丽玲、陈育涛的户籍证明、2017年9月29日孝感市公安局出具的张丽玲到案经过、2017年10月8日农业银行孝感分行出具的情况说明、2017年10月11日招商银行孝感分行出具的张丽玲、陈育涛贷款情况、2016年3月22日湖北孝感农村商业银行股份有限公司出具的《关于湖北福星鸿泰商贸有限公司贷款情况的说明》、2017年9月25日湖北银行孝感天仙支行出具的《关于湖北福星鸿泰商贸有限公司及其关联公司授信业务清收处置事项的情况说明》、2017年9月30日武汉天志会计事务所出具的湖北福星鸿泰商贸有限公司及关联公司银行贷款及使用情况说明、湖北银行贷款资产抵押情况、湖北银行流动资金贷款管理实施细则、资金去向说明、授信业务明细、调查报告及税票等、湖北银行清收武钢部分应收账用于偿还承兑款、追收山西灵石应收账及相关协议和质押合同、追收陈育涛代持的贵州虎石矿业股权等；证人江某、吴某、明某、艾某、蔡某、游某、姜某、田某、张某1的证言；被告人陈育涛、张丽玲的供述与辩解；大悟县司法局审前调查评估意见书；2016年3月1日大悟县国家税务局城关税务分局岀具的证明、孝感天仙支行贷款扣款回单三张等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人陈育涛、张丽玲以虚构事实的方式，采取欺骗的手段取得银行贷款，给银行造成重大损失，其行为均构成骗取贷款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人陈育涛、张丽玲犯罪后主动到侦查机关投案，并如实供述犯罪事实，系自首。且二被告人归案后积极配合银行尽力偿还贷款，并用财产作为抵押担保已覆盖授信业务余额，降低了授信风险，依法可对二被告人从轻处罚。二被告人的辩护人提出“二被告人具有自首、真诚悔罪、积极归还银行贷款，并已用财产抵押了银行贷款，要求对二被告人从轻处罚”的辩护意见，本院予以采纳。鉴于被告人陈育涛符合适用缓刑的条件，本院依法决定对其宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五之一第一款、第二十五条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款的规定，判决如下：被告人陈育涛犯骗取贷款罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币五万元（已预缴）。（缓刑考验期限自判决确定之日起计算。）被告人张丽玲犯骗取贷款罪，单处罚金人民币五万元（已预缴）。被告人陈育涛回到社区后，应当遵守法律法规，服从监督管理，完成公益劳动，做一名有益于社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省孝感市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  戴国华审 判 员  刘 忠人民陪审员  李鸿钊二〇一八年二月九日书 记 员  邓锦雯附相关法律条款：《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。