江苏省靖江市人民法院刑 事 判 决 书(2017)苏1282刑初448号公诉机关江苏省靖江市人民检察院。被告人杨少平，男，1966��11月19日出生于江苏省靖江市，汉族，初中文化，靖江市南阳印染环保设备制造厂投资人，住靖江市。因本案于2016年12月6日被刑事拘留，并分别于2017年1月5日、6月21日被取保候审。辩护人徐舜岐，河北济民律师事务所律师。靖江市人民检察院以靖检诉刑诉〔2017〕474号起诉书指控被告人杨少平犯非法吸收公众存款罪，于2017年8月16日向本院提起公诉，并于11月14日建议延期审理，12月15日本院决定恢复对本案的审理，并依法组成合议庭，分别于2017年10月30日、2018年2月8日公开开庭审理了本案。靖江市人民检察院指派检察员赵小凤、代理检察员秦文雯出庭支持公诉，被告人杨少平及其辩护人徐舜岐到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2005年至2015年期间，被告人杨少平在经营靖江市南阳印染环保设备制造厂过程中，违法国家法律、��规的规定，未经金融管理部门批准，以个人或单位名义向佘某、程某等社会不特定人员，以高利引诱等手段非法吸收公众存款计人民币4623500元，用于该厂生产经营等。案发前后已归还本金、利息计2617321元。为证实上述指控，公诉机关提交了相应的证据。公诉机关认为，被告人杨少平非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人杨少平归案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。被告人杨少平对起诉指控的犯罪事实和罪名没有异议。但其辩称，在审理阶段，其积极归还部分集资参与人的欠款及利息。其中，分别归还佘某2000元、薛某130000元（以设备抵款）、徐某500元、邱某500元、张某21000元、张某2000元、薛某1500元、戴某22500元（以房租抵款）。另外，其将积极筹措资金，挽回集资参与人的经济损失，请求从宽处理。辩护人徐舜岐提出的辩护意见是：1.被告人杨少平没有向社会公开宣传，仅通过亲友临时借款；2.薛某1等集资参与人系单位内部人员，部分借款应予剔除；且部分集资参与人已通过民事诉讼途径，系民间借贷纠纷，不宜定性为非法吸收公众存款；3.被告人杨少平法律意识淡薄，系初犯，部分集资参与人已经出具谅解书。综上，建议对被告人杨少平从轻处罚，并适用缓刑。经审理查明，2005年至2015年期间，被告人杨少平在经营靖江市南阳印染环保设备制造厂过程中，违反国家法律、法规的规定，未经金融管理部门批准，以个人或单位名义向佘某、程某等社会不特定人员，以高利引诱等手段非法吸收公众存款计4643500元，用于该厂生产经营等。案发前后，已归还本息计2697321元。分述如下：1.2005年至2010年间，被告人杨少平向宋某1非法吸收存款计375000元。案发前已归还115000元；2.2006年3月9日至2009年5月8日间，被告人杨少平3次向薛某1非法吸收存款计55000元。案发后已归还30000元；3.2008年2月至2014年3月间，被告人杨少平3次向张某非法吸收存款计51000元。案发前后已归还40000元；4.2008年2月至2015年3月间，被告人杨少平以3分的月利率，8次向佘某非法吸收存款计1152000元。案发前后已归还1190700元；5.2008年7月至2013年11月间，被告人杨少平以1分的月利率，2次向钱某非法吸收存款计59500元。案发前后已归还23500元；6.2008年至2010年间，被告人杨少平以1分的年利率，3次向高某非法吸收存款计50000元。案发前已归还16000元；7.2009年9月3日，被告人杨少平向黄某非法吸收存款200000元。案发前后已归还74000元；8.2009年10月间，被告人杨少平以1分半的月利率，向徐某非法吸收存款50000元。案发前后已归还39500元；9.2010年2月至2011年12月间，被告人杨少平以1分的月利率，2次向吴某非法吸收存款计70000元。案发前已归还14000元；10.2010年3月至2013年8月间，被告人杨少平以1分半的月利率，2次向宋某2（已故）、宋某3非法吸收存款计450000元。案发前已归还366780元；11.2010年10月21日至2013年2月3日间，被告人杨少平5次向景某非法吸收存款计250000元；12.2011年3月间，被告人杨少平以1分的月利率，向顾某非法吸收存款100000元。案发前后已归还125000元；13.2012年7月7日、8月1日，被告人杨少平以2分的月利率，2次向邵某非法吸收存款计120000元。案发前后已归���95000元；14.2012年3月间，被告人杨少平以1分的年利率，向邱某非法吸收存款66000元。案发前已归还8100元；15.2012年7月至2012年11月间，被告人杨少平以2分的月利率，2次向程某非法吸收存款计250000元；16.2012年9月13日，被告人杨少平以1分半的月利率，向孙某非法吸收存款50000元。案发前后已归还50000元；17.2012年至2013年间，被告人杨少平以2400元的年利率，3次向张某非法吸收存款计195000元。案发前后已归还56400元；18.2013年4月间，被告人杨少平以1分的月利率，向薛某非法吸收存款70000元。案发前后已归还14300元；19.2013年2月7日，被告人杨少平以1分的月利率，向褚某非法吸收存款30000元。案发前后已归还17500元；20.2013年9月间，被告人杨少平以1分的月利率，向王某非法吸收存款100000元。案发前后已归还75000元；21.2013年11月23日，被告人杨少平以2分半的月利率，向吴某非法吸收存款60000元。案发前后已归还39000元；22.2013年12月间，被告人杨少平以4分的月利率，向戴某非法吸收存款200000元。案发前后已归还152500元；23.2014年4月间，被告人杨少平以1分至1分半的月利率，2次向李某章红非法吸收存款计150000元；24.2014年4月8日，被告人杨少平以2分的月利率，向魏某非法吸收存款60000元；25.2014年6月17日，被告人杨少平以1分半的月利率，向周某1非法吸收存款200000元。案发前已归还69041元；26.2014年9月21日，被告人杨少平承诺比银行利息高，每月支付利息3000元，向周某非法吸收存款200000元。案发前已归还76000元；27.2014年10月13日，被告人杨少平向陆某非法吸收存款30000元。案发前已归还10000元。上述事实，被告人杨少平在开庭审理过程中没有异议，且有集资参与人佘某、程某、周某1等人的陈述，证人周某2、杨某1、杨某2等人的证言，杨少平出具的借条，账户交易明细，部分集资参与人出具的收条，本院就本案所及借款的部分民事判决书、调解书，调查评估意见书以及被告人杨少平的身份信息等证据证实，足以认定。关于公诉机关指控被告人杨少平向邵某非法吸收存款100000元的事实，经查，在本院审理期间，集资参与人邵某坚称两次借给杨少平计120000元，并向本院举证了借条复印件以及本院（2014）泰靖民初字第1602号民事判决书，经庭审质证，被告人杨少平及其辩护人徐舜岐不持异议。据此，本院对此节指控予以变更，依法认定被告人杨少平向邵某非法吸收存款120000元。关于被告人杨少平提出的“其积极归还部分集资参与人的欠款及利息。其中，分别归还佘某2000元、薛某130000元（以设备抵款）、徐某500元、邱某500元、张某21000元、张某2000元、薛某某1500元、戴某22500元（以房租抵款）”的辩解意见，经查证属实，本院予以采纳。针对辩护人提出的被告人杨少平向集资参与人宋某2支付利息192000元而非起诉认定支付利息130000元的辩护意见，公诉人答辩称，被告人杨少平当庭供述实际支付利息192000元给宋某3的父亲宋某2，因宋某2已故而无法得到证实。本院支持公诉机关此节事实的指控，对辩护人的这一辩护意见不予采纳。关于辩护人就被告人杨少平供述证实向景某实际支付利息12000元的质证意见，因得不到集资参与人景华文陈述及本院民事调解书的印证，本院不予采纳。关于辩护人就集资参与人程某没有收到利息的陈述及被告人杨少平当庭供述证实向程某实际支付利息78000元的���证意见，因无证据证明被告人杨少平向程某支付利息的事实，本院不予采纳。关于辩护人提出的起诉指控被告人杨少平向戴某吸收存款200000元，因当扣利息10000元，实际只借到190000元的辩护意见，经查，当扣利息之说得不到集资参与人戴某陈述及本院民事调解书的印证，本院不予采纳。关于辩护人提出的被告人杨少平向集资参与人薛某实际支付利息40000元而非起诉认定支付利息10000元的辩护意见，经与集资参与人薛某复核，薛某陈述能够证实被告人杨少平向其支付利息10000元的事实，本院支持公诉机关此节事实的指控，对辩护人的这一辩护意见，本院不予采纳。关于辩护人提出的被告人杨少平向集资参与人薛某2支付利息27000元，且有薛某2的姨夫杨某2（杨少平胞兄）予以证明的辩护意见，本院根据辩护人的申请，传唤证人杨某2出庭作证，证人杨某2仅证实其曾听薛某2、杨少平讲到过双方关于利息支付的事情，具体其没有经手，也不知情。结合薛某2在侦查阶段否认收到杨少平利息的陈述，对辩护人的这一辩护意见，本院不予采纳。在本院审理期间，被告人杨少平向本院预交退赔款398000元。本院认为，被告人杨少平非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法处罚。被告人杨少平归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。公诉机关指控被告人杨少平犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，控辩双方提请对被告人杨少平从轻处罚的上述理由成立，本院予以支持。关于辩护人提出的“被告人杨少平没有向社会公开宣传，仅通过亲友临时借款”的辩护意见，本院认为，被告人杨少平以高利为诱饵，向单位内部职工及亲友等特定对象借款，继而通过他们口口宣传，向社会不特定对象借款，具有一定的利诱性、公开性，符合非法吸收公众存款的本质特征。辩护人的这一辩护意见，本院不予采纳；关于辩护人提出的“薛某1等集资参与人系单位内部人员，部分借款应予剔除。且部分集资参与人已通过民事诉讼途径，系民间借贷纠纷，不宜定性为非法吸收公众存款”的辩护意见，本院认为，被告人杨少平通过单位内部职工、亲友向社会不特定对象高利借款前的内部集资，当属非法吸收存款的一部分，依法应当计入被告人杨少平非法吸收公众存款的数额。尽管部分集资参与人事先向本院提起民事诉讼并经本院调解、判决确认，但不能因此否定被告人杨少平非法吸收公众存款的犯罪性质。辩护人的这一辩护意见，本院不予采纳。鉴于被告人杨少平在案发后积极退赔部分集资参与人的经济损失及向本院预交部分退赔款，故酌情从轻处罚。综合被告人杨少平的犯罪情节、悔罪表现及审前调查评估意见等，对被告人杨少平适用缓刑，对所居住社区没有重大不良影响，故给予其一定的考验期限。被告人杨少平及其辩护人提出的相关辩护意见，本院予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第三款，第七十二条第一款、第三款，第六十四条的规定，判决如下：一、被告人杨少平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年六个月，并处罚金人民币五万元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起一个月内缴纳。）二、责令被告人杨少平退赔人民币一百六十一万一千八百七十九元，连同其预交的人民币三十九万八千元发还集资参与人（名单附���）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省泰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。（此页无正文）审 判 长  王 频人民陪审员  顾亚丹人民陪审员  陆祖球二〇一八年二月八日书 记 员  季轩羽附录：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但���如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；引起如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。