河南省驻马店市驿城区人民法院刑 事 判 决 书(2018)豫1702刑初65号公诉机关河南省驻马店市驿城区人民检察院。被告人孙某某，女，1963年4月25日出生，汉族，高中文化，驻马店市驿城区农村信用联社退休职工，原驻马店市宇润房产中介服务有限公司业务经理，住驻马店市驿城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年8月31日投案，当日被刑事拘留，同年9月30日被执行逮捕。辩护人李红耀，河南同立律师事务所律师。河南省驻马店市驿城区人民检察院以驻驿检刑诉〔2018〕29号起诉书指控被告人孙某某犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。驻马店市驿城区人民检察院指派检察员刘艳丽出庭支持公诉，被告人孙某某及辩护人李红耀到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2013年7月至2014年10月份期间，驻马店市宇润房产中介服务有限公司（以下简称“宇润公司”）以开发房地产为由，以高息为诱饵，以宇润公司为借款方（后合同转为驻马店市金惠农投资咨询公司和驻马店市尚德置业有限公司），向社会不特定公众吸收存款。宇润公司每月向业务经理支付吸收存款利息3.5分，业务经理介绍存款每达到100万元另提成1000元。被告人孙某某作为宇润公司业务经理，为赚取利息差及高额提成，积极拉拢群众到宇润公司存款。经鉴定，截止2016年1月5日，宇润公司在驻马店市非法吸收群众存款17737.46万元，已支付利息及本金1764.0347万元，未兑付金额15973.4253万元。其中孙某某介绍他人签订合同88份，非法吸收公众存款1267万元，已支付利息和本金144.655万元，未兑付金额1122.345万元。孙某某个人非法获利共计90余万，部分被害人对其表示谅解。针对指控，公诉机关提供了被告人孙某某供述、被害人陈述、证人证言、鉴定意见、书证等证据，认为孙某某的行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法惩处。被告人孙某某对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳。辩护人提出，孙某某系从犯，有自首情节，取得部分被害人谅解，建议对其减轻处罚。经审理查明，2013年7月9日，董某某（另案处理）为吸收群众存款成立宇润公司，经营范围为房产中介、房地产信息咨询，法定代表人周某某，办公地点驻马店市驿城区春晓街东段。宇润公司成立后，董某某以驻马店市尚德置业有限公司（以下简称“尚德公司”）开发位于驻马店市驿城区金雀路与正阳路交叉口的金苑阳光城商住小区项目为名，向社会公开宣传，以高息为诱饵，以宇润公司为借款方，向社会不特定群众吸收存款。宇润公司按月息3.5分支付给业务经理，业务经理支付存款群众2分至2.5分不等利息，业务经理介绍存款每达到1000万元另行月提成1000元。被告人孙某某为赚取客户存款利息差及高额提成，向群众宣传介绍宇润公司，积极拉拢群众到该公司存款。经鉴定，截止2016年1月5日，董某某以宇润公司之名在驻马店市非法吸收群众存款17737.46万元，已支付利息及本金1764.0347万元，未兑付金额15973.4253万元。其中孙某某介绍他人与宇润公司签订借款合同88份，非法吸收公众存款1267万元，已支付利息和本金144.655万元，未兑付金额1122.345万元。2014年11月，因武某某成立的驻马店市金惠农投资咨询公司（以下简称“金惠农公司”）向宇润公司借款，客户与宇润公司的借款合同转为与金惠农公司的借款合同。另查明，被告人孙某某自2013年5月至2014年10月在宇润公司工作以来，每月获取工资2000元，获取群众存款利息差及提成93.6万元。还查明，2017年8月31日，被告人孙某某主动到公安机关投案，如实供述了吸收存款的事实。案发后，部分集资群众对孙某某表示谅解。上述事实，有公诉机关提供的下列证据予以证实：1.被告人孙某某供述，宇润公司法定代表人是董某某妻子周某某，实际负责人是董某某，她和郝某某、徐某某、段某某是业务经理。宇润公司的注册经营范围是房产中介，实际从事的是向公众吸收存款、融资。2013年5月份,她经徐某某介绍认识了宇润公司总经理董某某，董某某介绍武某某准备开发天方药业地块做住宅小区，因资金不足，故成立宇润公司为该项目吸收资金，并让她到该公司上班，月工资2000元，每拉来100万存款奖励1000元。她在宇润公司上班后，如亲戚朋友通过她往宇润公司投钱，她就把董某某介绍的情况再介绍给亲戚朋友。客户将钱直接交给宇润公司的会计或者转账给董某某妻子周某某，公司给客户出具借款合同。为了规避风险，公司给她的月息是3.5分，给客户出具的借款合同上的利息是1.5分，实际按照月息2分支付客户利息，剩余的1.5分是她的奖金、提成。2014年11月初，宇润公司合并到金惠农公司，之前宇润公司跟客户签订的借款合同陆续都替换成客户与金惠农公司签订的借款合同。2015年1月份公司出事，不再支付本息。她自2013年5月份至2014年10月份在宇润公司工作，被口头任命为业务经理。公司合并到金惠农公司后，替换合同上标注是业务经理。她除了自家在宇润公司存款外，另以哥哥孙某1及侄女婿汪某某的名义在该公司存款111万元，该款包括自家在宇润公司的存款利息14万元、个人在宇润公司的工资3.4万，其余是吸收存款的提成及利息差。2.被害人陈述⑴白某陈述，他通过孙某某知道宇润公司向社会融资，月息2.5分。他总计在宇润公司投资35万元，得到利息合计7.895万元（其中包括2015年1月31日返还本金1750元），实际损失27.105万元。⑵石某陈述，她舅妈程某经同院邻居孙某某介绍在宇润公司存款。2013年9月，她通过舅妈介绍与宇润公司签订借款合同两份，计款6万元，月息2分，得到本息合计1.15万元，实际损失4.85万元。3.证人证言⑴郝某某证言，宇润公司法定代表人为周某某，实际控制人为董某某，办公地点在驿城区春晓街与电西街交叉口东北角。2013年5月，她进入宇润公司工作，与徐某某、孙某某、段某某一起为该公司吸收存款，每月工资2000元。公司给部门经理月息3.5分的提成，她给客户2分至2.5分不等利息。2014年11月，客户与宇润公司签订的借款合同换成金惠农公司合同。⑵徐某某、段某某证言，证明二人与孙某某等人在董某某授意下，明知宇润公司无吸收公众存款资质，为赚取高额利息差和提成，以宇润公司实力雄厚、存款利息高为诱饵，在驻马店市拉拢群众存款的事实。⑶董某某证言，证明他是宇润公司总经理、实际控制人，宇润公司在武某某和孙建立授意下成立，公司无吸储资质，但以高息和地皮做诱饵吸储近两亿元，所吸收的款项全部交给武某某。孙某某等人系宇润公司业务经理，为该公司吸收存款。⑷李某证言，证明她是宇润公司会计，郝某某、段某某、徐某某、孙某某是客户经理，客户经理每月工资2000元，另有提成。公司给客户经理的存款月息是3.5分。⑸武某某证言，证明他是金惠农公司实际控制人，董某某是宇润公司控制人，他曾向董某某借款1.12亿元，因董某某的借款人向其要钱，其经与董某某协商同意在借款范围内接收宇润公司的债务；后因董某某成立的金城酒业公司和志馨商贸公司的债权人也找其闹事，故又接收了这两个公司的债务。⑹孙某2证言，证明他是金惠农公司法律顾问，董某某系金惠农公司总经理。董某某在金惠农公司任职期间又注册了宇润等三个公司并吸收存款。4.鉴定意见，驻马店市永恒会计事务所出具的驻永恒鉴审字（2015）第13号鉴定报告书及补充鉴定报告，证明宇润公司自2013年7月至2014年10月与出借人签订合同1470份，涉嫌非法吸收公众存款16369.46万元，已支付利息及本金1571.1864万元，未兑付金额14798.2736万元。其中，经业务经理孙某某介绍签订合同88份，非法吸收公众存款1267万元，已支付利息和本金144.655万元，未兑付金额1122.345万元。5.书证⑴宇润公司投资人登记表、金惠农公司与客户签订的借款合同、还款计划、借据等，证明被告人孙某某介绍客户向宇润公司存款的时间、金额及2014年11月份金惠农公司向借款群众更换借款合同、出具借条、还款计划书的事实。⑵宇润公司、金惠农公司工商注册材料，证明宇润公司于2013年7月9日成立，法定代表人为周某某，经营范围为房产中介、房地产信息咨询;金惠农公司于2010年7月14日成立，法定代表人为赵某某，经营范围为投资咨询服务。⑶借款合同，证明被告人孙某某以汪某某、孙某1的名义与金惠农公司签订的借款合同两份，金额共计111万元及孙某某本人与金惠农公司签订的借款合同。⑷本院（2016）豫1702刑初168号刑事判决书，证明郝某某、徐某某、段某某因犯非法吸收公众存款罪被判处刑罚情况。⑸谅解书，证明本案部分集资群众对孙某某表示谅解。6.辨认笔录，证明徐某某、郝某某辨认出本案被告人孙某某系参与为宇润公司吸收存款之人。7.到案经过，证明2017年8月31日，被告人孙某某主动到公安机关投案。8.户籍证明，证明孙某某已达完全刑事责任年龄。上述事实，本院予以采信。本院认为，被告人孙某某在明知董某某成立的宇润公司违反金融管理法规、向社会不特定人群吸收公众存款的情况下，为获取高额利息、赚取他人存款利息差及提成，帮助董某某在驻马店吸收存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，予以支持。孙某某盲目相信董某某关于筹集资金用于房地产开发的虚假宣传，为追求高额回报将自己家庭、近亲属资金投入宇润公司，并向社会公众宣传宇润公司，帮助董某某吸收社会资金，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应从轻处罚；其主动到案，如实供述帮助董某某吸收存款的主要犯罪事实，系自首，依法可从轻处罚。案发后，孙某某取得部分集资群众谅解，量刑时酌予考虑。辩护人关于孙某某系从犯、自首、取得部分群众谅解的意见与本院查明事实一致，予以采纳。根据被告人孙某某的犯罪情节、社会危害程度及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条第一、二款、第六十七条第一款、第六十四条和最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下：一、被告人孙某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元（罚金限判决生效后十日内一次性缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年8月31日起至2020年8月30日止）。二、对被告人孙某某个人违法所得93.6万元，依法予以追缴。三、对本案被害人经济损失1122.345万元，依法继续予以追缴，发还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  胡艳梅审 判 员  殷长河人民陪审员  崔雪琴二〇一八年二月二十七日书 记 员  赵 枫