福建省永安市人民法院刑 事 判 决 书(2017)闽0481刑初550号公诉机关永安市人民检察院。被告人罗永禄（曾用名：罗壮福），男，1971年11月2日出生，汉族，小学文化，无业，现住永安市（户籍所在地：永安市）。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年8月15日被刑事拘留，同年9月4日被逮捕。现羁押于永安市看守所。永安市人民检察院以永检公刑诉〔2017〕564号起诉书指控被告人罗永禄犯非法吸收公众存款罪，于2017年11月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。永安市人民检察院指派检察员李葆春出庭支持公诉，被告人罗永禄到庭参加诉讼。现已审理终结。永安市人民检察院指控：2013年4月至2016年6月期间，被告人罗永禄在其居住地通过口口相传的方式，针对社会上不特定公众先后非法组织民间标会4份，其中1000元的下标会3份，参会人次为42人次；2000元的下标会1份，参会人次37人次。2016年6月，被告人罗永禄因资金链断裂致其组织的民间标会倒会。经永安市专项治理民间标会领导小组清算组清算，被告人罗永禄所组织的4份非法民间标会的涉案总金额为人民币3496730元，造成参会人员损失金额为人民币1062640元。2017年8月15日，被告人罗永禄被抓获归案。对于以上指控，公诉机关提供了书证、证人证言、被告人供述与辩解等证据予以证实，并认为被告人罗永禄的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，数额巨大，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人罗永禄对起诉书指控的罪名无异议，但认为金额计算有误。其中杨某1的人民币20余万元，已经永安市人民法院判决确认为民间借贷，应当从相关金额中予以扣除。且其在倒会后，有向大部分的参会人员出具与他们各自损失金额相当的借条。被告人罗永禄认为其到案后积极配合侦查，如实供述自己的犯罪事实，属坦白。请求对其减轻处罚。经审理查明：2013年4月至2016年6月期间，被告人罗永禄在其居所通过口口相传的方式，针对社会上不特定公众先后非法组织民间标会4份，其中1000元的下标会3份，参会人次为42人次；2000元的下标会1份，参会人次37人次。2016年6月，被告人罗永禄因资金链断裂致其组织的民间标会倒会。经永安市专项治理民间标会领导小组清算组清算，被告人罗永禄所组织的4份非法民间标会的涉案总金额为人民币3496730元，造成参会人员损失金额为人民币1062640元。2017年8月15日，被告人罗永禄于晋江市被晋江市公安局民警被抓获归案。上述事实，有公诉机关提供并经法庭举证、质证的下列证据证实，具有合法性、客观性和关联性，本院予以确认。1．书证：(1)户籍证明、违法犯罪经历查询情况表，证实：被告人罗永禄出生日期，具备完全刑事责任能力，罗永禄无前科记录。(2)来会情况说明、会单等，证实：李茂富损失金额28255元、李秀勤损失金额44870元、林素英损失金额39925元、杨某1损失金额191525元、苏飞德损失金额22435元、苏进娥损失金额26085元、杨某2损失金额52170元、范纯坚损失金额15755元）、黄小荣损失金额42690元、唐玉梅损失金额79935元、罗承智损失金额62370元、钱师兴损失金额44870元。(3)接受证据材料清单、标会会单，证实：被告人罗永禄陆续组织了4份民间标会，分别是2013年4月10日起至2016年9月10日结束、参会人员42人次、1000元的下标会：2014年4月1日起会至2017年3月20日结束、参会人员42人次、1000元的下标会；2015年5月5日起会至2018年5月5日结束、参会人员37人次、2000元的下标会；2015年10月15日起会至2019年2月20日结束，共参会人员42人次、1000元的下标会。(4)永安市专项整治民间标会工作领导小组办公室出具的经罗永禄确认的涉案金额统计表、损失情况表，证实：罗永禄组织的标会非法吸收公众存款涉案金额共计人民币3496730元，造成参会人员损失金额共计人民币1062640元的情况。(5)抓获经过，证实：被告人罗永禄于2017年8月15日在晋江市港益公司被公安机关抓获到案。（6）借条，证实：被告人罗永禄于2016年6月10日向参会人员杨某1、杨某2二人出具一张借款人民币24万元的借条一张。（7）民事判决书、民事裁定书，证实：杨某1与被告人罗永禄之间因民间借贷行为，法院对其作出的相关民事判决。2．证人证言(1)证人何某的证言：其经罗永禄介绍参加罗永禄组织的1份民间标会（附标会清单），2015年10月15日起至2019年2月20日结束，共参会42人次、1000元的下标会，这份会每月20日开标，自己参加2条，造成损失11660元。(2)证人朱某的证言：其经罗永禄介绍参加罗永禄组织的民间标会4份（附标会清单），分别是2013年4月10日起会至2016年9月10日结束、参会人员42人次、1000元的下标会，这份会每月10日开标；2014年4月1日起会至2017年3月20日结束、参会人员42人次、1000元的下标会，这份会每月1日开标，每6个月加标；2015年5月5日起会至2018年5月5日结束，参会人员37人次、2000元的下标会，这份会每月5日开标；2015年10月15日起会至2019年2月20日结束，共参会人员42人次、1000元的下标会，这份会每月20日开标；这些会都是标到2016年5月份倒会。共造成损失131240元。其有介绍其余某新跃、其林某1林福灼参加罗永禄的标会。因为这两人原来跟罗永禄不认识，他们又想参加标会，所以其就介绍他们参加。这两个人都是每个月把会钱交给其，然后其再转交给罗永禄，他们跟罗永禄到现在也不是很熟。(3)林某2永华的证言：其经罗永禄介绍参加罗永禄组织的1份民间标会（附标会清单），2015年5月5日起会至2018年5月5日结束，参会人员37人次、2000元的下标会，这份会每月5日开标。造成损失20255元。(4)范某1秀爱的证言：范某2秀珍介绍参加罗永禄组织的1份民间标会（附标会清单），分别是2013年4月10日起会至2016年9月10日结束，参会人员42人次、1000元的下标会。其自己参加2条，造成损失56740元。会员其只范某2秀范某3秀丽。(5)林某3春希的证言：其经罗永禄介绍参加罗永禄组织的3份民间标会（附标会清单），分别是2014年4月1日起会至2017年3月20日结束，参会人员42人次、1000元的下标会，自己参加1条；2015年5月5日起会至2018年5月5日结束，参会人员37人次、2000元的下标会，自己参加2条；2015年10月15日起会至2019年2月20日结束，共参会人员42人次、1000元的下标会，自己参加1条。造成损失48520元。会员其认识一部分，有部分不认识。其有介绍其朋友刘某参加标会，刘某参会都是用其名字进行的，会钱也都是交给其，再由其转交给罗永禄。(6)证人刘某的证言：其经林某3介绍参加罗永禄组织的1份民间标会（附标会清单），2015年5月5日起会至2018年5月5日结束，参会人员37人次、2000元的下标会，自己参加1条，标会的会单上都是林春木的名字。共造成损失20255元。(7)证人王某、洪某、谢某、林某1灼的证言：他们有参加罗永禄组织的民间标会并提供了会单，证实标会地点就是在永安市燕西吉安新村，每份会的标会金额、标会时间，参会人员等情况。其中王某共填会22435元，洪某损失56740元，谢某损失28370元，林某1灼损失了28370元。(8)证人吴某的证言：罗永禄是其老公黄东水的朋友，其和他认识了三十几年。2016年4、5月份，罗永禄找到其和其说，他有组织标会，问其要不要参加，他说他手上有一份会别人不想来了，可以转给其问其。其手上刚好有闲钱，就同意和他来会了。他当时转了一份给其，开始他说有四个名额都可以转给其，一条大概6000多元，其没有全部要，让了一条给其朋友林春木，其自己只要了三条。这份会是2015年10月15日起会到2019年2月20日结束，共42人次参加的，1000元下标会。其当时一共给了罗永禄18650元转让会款，钱是其拿现金送到罗永禄家里给他的。其在会单上使用的是其老公黄东水的名字。其把会钱交给罗永禄好像过了一个来月，其就听别人说他跑路了。罗永禄标会其之前都没有去过，其转过来的会也不知道之前的利息。（9）证人杨某1的证言：其和罗永禄是朋友关系，认识十余年。2013年4月左右，罗永禄告诉其有组织民间标会，邀请其参加。其刚好有点闲钱，想通过来会存一点钱，于是就先后参加了罗永禄组织的4份会共计12条。分别是2013年4月10日起会到2016年9月10日结束，共42人次参加的1000元下标会，其来2份；2014年4月1日起会到2017年3月20日结束，共42人次参加的1000元下标会，其来2份；2015年5月5日起会到2018年5月5日结束，共37人次参加的2000元下标会，其来3份；2015年10月15日起会到2019年2月20日结束，共42人次参加的1000元下标会，其来5份。2016年5月份，罗永禄组织的标会倒会，其这些会都没有标到。其填会总金额为191525元，损失金额也就是191525元。罗永禄的会不需要条件就可以参加。其都是通过现金将钱交给罗永禄，有时罗永禄会去其店铺收，有时他送到罗永禄店铺或家中。罗永禄在倒会之后，有针对会钱写了一张借条给其。这张借条其还保存在家中，其没有拿这张借条到法院起诉过。其和罗永禄除了会钱外，还有其他经济往来，其有将其他的经济往来纠纷到永安市人民法院起诉，法院都判其胜诉了。这些诉讼的纠纷，不包括会钱的问题。3．被告人罗永禄的供述和辩解：其因资金周转需要，从2013年起，陆续组织了4份民间标会。标会的地点都是在永安市燕西吉安新村其的家里，分别是：2013年4月10日起会至2016年9月10日结束，参会人员42人次、1000元的下标会，这份会每月10日开标；2014年4月1日起会至2017年3月20日结束，参会人员42人次、1000元的下标会，这份会每月1日开标，每6个月加标；2015年5月5日起会至2018年5月5日结束，参会人员37人次、2000元的下标会，这份会每月5日开标；2015年10月15日起会至2019年2月20日结束，共参会人员42人次、1000元的下标会，这份会每月20日开标。这些会都是标到2016年5月份，会钱也是收到2016年5月份。在2016年6月份其组织的标会倒会，其人也离开永安到晋江市。参加其组织的会不需要条件，只要交得起会钱就可以。参会人员有一些是其的亲戚或朋友；一些是其前妻罗菊华的亲戚或者朋友；还有一些是参会人员介绍来的。例如余某、林某1灼是其朋友朱某介绍来的，他们会钱也是通过朱某给其的，范某1、范某3是其朋友范某2的妹妹，她们参加其标会是通过范某2介绍的，她们会钱有时候是直接给其，有时候是通过范某2给其的。其在倒会之后有组织清会，在2016年6月中旬，其都有写借条给参会人员。关于被告人罗永禄提出杨某1的人民币24万元，已经永安市人民法院判决确认为民间借贷，应当从相关金额中予以扣除的辩解。经查，被告人罗永禄与杨某1之间存在其他经济往来，永安市人民法院于2017年6月2日作出的民事判决，判决被告人罗永禄偿还杨某1借款人民币24万元，与本案中被告人罗永禄非法吸收公众存款的犯罪行为无关。上述事实，有涉案金额统计表、损失情况表、来会情况说明等书证、证人杨某1的证言、被告人罗永禄的供述和辩解等证据予以证实，足以认定。故被告人罗永禄的上述辩解，理由不能成立，本院不予采纳。关于被告人罗永禄提出其在倒会后有向大部分的参会人员出具与他们各自损失金额相当借条的辩解。经查，被告人罗永禄在其倒会后出具借条，仅是对非法吸收公众存款犯罪行为给参会人员造成经济损失的一种补偿救济，且被告人罗永禄在此之后并未实际支付任何一名参会人员钱款，并不影响本案涉案金额及损失金额的认定。故被告人罗永禄的上述辩解，理由不能成立，本院不予采纳。本院认为，被告人罗永禄违反国家金融管理法律规定，未经中国人民银行批准的情况下，通过口口相传的方式，利用民间会组织向社会不特定对象非法吸收存款人民币3496730元，给存款人造成直接经济损失人民币1062640元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。归案后，被告人罗永禄如实供述自己的犯罪事实，庭审中当庭自愿认罪，有一定悔罪表现，可以从轻处罚。被告人罗永禄的上述辩解理由成立，本院予以采纳；其余辩解理由不能成立，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第（十）项、第三条第二款第（一）项、第（三）项、第三款之规定，判决如下：被告人罗永禄犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月15日起至2020年8月14日止。罚金应于本判决发生法律效力之次日起十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省三明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  崔 璐人民陪审员  林丽川人民陪审员  方妹珠二〇一八年二月八日书 记 员  叶 云附：本案所适用的主要法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；（十一）其他非法吸收资金的行为。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。