河南省郑州市中原区人民法院刑 事 判 决 书(2017)豫0102刑初985号公诉机关郑州市中原区人民检察院。被告人刘亚欣，女，1976年2月4日出生于河南省兰考县，汉族，小学文化，无业，住郑州市中原区（户籍所在地：郑州市中原区）。因涉嫌犯诈骗罪于2017年6月2日被郑州市公安建设路分局刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪于2017年7月6日经郑州市中原区人民检察院批准逮捕，于2017年7月7日由郑州市公安局建设路分局执行逮捕。郑州市中原区人民检察院以郑中检公诉刑诉（2017）478号起诉书指控被告人刘亚欣涉嫌犯诈骗罪，于2017年12月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2018年1月24日公开开庭进行了审理。郑州市中原区人民检察院指派检察员李梦溪出庭支持公诉，被告人刘亚欣到庭参加诉讼。现已审理终结。郑州市中原区人民检察院指控:1、2014年3月份至9月份期间，被告人刘亚欣虚构承接送变电工程的事实借张某夫妇34.55万元，后将该笔钱财用于赌博及个人消费。2、2014年6月至9月份期间，被告人刘亚欣虚构承接送变电工程的事实借被害人秦某30万元，后将该笔钱财用于赌博及个人消费。3、2014年7月份，被告人刘亚欣以做工程急用钱为由，承诺给予高息先后骗取被害人任某15万元。4、2015年2月份，被告人刘亚欣以干工程交质保金为由，承诺给予高息先后骗取被害人王某6万元。至案发前，经查实的刘亚欣以支付利息形式给张某39000元；支付给秦某指定的宋某账户内利息24000元；支付给任某利息10500元。针对上述指控，公诉机关提供了被告人刘亚欣的供述，被害人张某、秦某、任某、王某的陈述，证人赵某的证言，辨认笔录，视听资料，银行转账记录、借条、到案经过、侦破报告、无前科证明、年龄证明等书证。公诉机关认为，被告人刘亚欣以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，多次骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人刘亚欣辩称：1、其已经归还张某夫妇5万元现金，指控数额中没有扣除。2、其没有向秦某编造借钱理由，其向他借款给他出的有利息。3、王某和任某是情人关系，对于指控的15万和6万，其均没有收到。经审理查明:1、2014年3月份至2014年9月份，被告人刘亚欣伙同他人虚构承接送变电工程的事实，先后骗取被害人张某、赵某人民币共306500元，后将该笔钱财用于赌博及个人消费。2、2014年6月初至2014年7月份，被告人刘亚欣虚构承接送变电工程的事实、承诺给予高息，先后骗取被害人秦某人民币共276000元，后将该笔钱财用于赌博及个人消费。3、2014年7月份至2014年10月份，被告人刘亚欣伙同他人以做工程急用钱、承诺给予高息为由，先后骗取被害人任某共139500元。4、2015年2月2日，被告人刘亚欣伙同他人虚构干工程要交质保金的事实、以承诺给予高息为由，骗取被害人王某55500元。2017年6月2日，被告人刘亚欣被抓获。上述事实，有当庭出示的下列证据予以证实：1、第一起诈骗事实的证据：（1）被害人张某的陈述，证明2012年底，其夫赵某认识了一个从部队一起转业叫张某1的战友，后来两家经常在一起玩，张某1的老婆叫刘亚欣，多次聚会之后都比较熟悉了。2014年初，刘亚欣说有个工程非常赚钱，但是投资比较大，她手头的钱不够，问其和赵某能不能借给她一部分钱用于干工程，她可以给3分的高息。张某1也说刘亚欣介绍的送变电公司项目没有问题，肯定能挣钱，其和赵某就没有怀疑，借给他们共计34.55万元。第一次给钱的时间大概是2014年3月份，张某1和刘亚欣夫妇开着车来到郑州市中原区某家属南院，其和赵某直接给了张某1和刘亚欣夫妇5万元的现金，这一次没有让张某1和刘亚欣打收条。第二次给钱的时间也是2014年3月份，其和赵某一起在郑州市中原区中原路上一家某银行，通过柜台现金存款直接给刘亚欣的老公张某1提供的某银行账户转了95500元钱，张某1的郑州银行账号是62×××30，这次存钱有凭条，这次也没有让张某1和刘亚欣夫妇打收条。第三次给钱的时间是2014年8月27日，其在郑州市中原区某银行柜台，通过银行卡转账的形式从其某银行账户向张某1和刘亚欣夫妇提供的账户转了15万元钱，对方的账户是62×××23，其某银行卡账号是62×××70。第四次给钱的时间大概是2014年9月份，其和赵某来到某路附近的一个小区，刘亚欣在这个小区租房，在这个小区刘亚欣的住处其给了刘亚欣5万元现金，这一次也没有让刘亚欣打收条。2014年11月份开始，张某1和刘亚欣夫妇就不付利息了，其感觉不对劲，就找张某1和刘亚欣夫妇，2014年12月6日在某新城刘亚欣租房处找到了张某1和刘亚欣夫妇，然后让他们打了一张总借条，借条显示张某1和刘亚欣夫妇借了35万元钱。因为借给张某1和刘亚欣夫妇的钱是分批给的，相应地他们给利息也是变化的，经过打印银行流水算了算，刘亚欣一共支付3.9万元的利息，其收款账户为工行（62×××70），对方（张某1）打款账户为62×××23。（2）被害人赵某的陈述，与被害人张某的陈述相印证。（3）借条，证明刘亚欣、张某1于2014年12月6日向赵某、张某出具借条一份，借条载明，今借赵某人民币35万元。与被害人张某、赵某的陈述相印证。存款回单，证明张某于2014年3月8日往张某1账户存入95500元。（张某）尾号1770的工行银行卡交易明细，证明：（1）2014年8月27日从该账户转款15万元至张某1账户，与被害人张某的相关陈述内容相印证。（2）该账户分别于2014年7月2日、2014年8月11日、2014年9月14日、2014年9月30日、2014年10月11日、2014年12月12日共收到张某1尾号7973的账户转来的六笔转款计39000元。（4）视听资料光盘，证明2014年8月27日在郑州市中原区某银行柜台监控录像光盘一份，显示张某借款给刘亚欣的情况。2、第二起犯罪事实的证据：（1）被害人秦某的陈述，证明2013年年初，其通过战友赵某认识了一个从部队一起转业叫张某1的战友，后来经常在一起玩，张某1的老婆叫刘亚欣，多次聚会之后就熟悉了。2014年6月份，刘亚欣说她和别人合伙干一个送变电公司的工程，这个工程非常赚钱，但是投资比较大，她手头的钱不够，让其借给她一部分钱用于干工程，她可以给2分的高息。随后其开始筹钱给刘亚欣，先后一共分3次，每次10万向张某1的卡上汇了30万元，这张卡是刘亚欣提供的。第一次给钱的时间大概是2014年6月初，第二次给钱的时间是2014年7月份，第三次应该是2014年7月份和9月份之间。大概从2014年11月份开始，刘亚欣就不再付利息了，其感觉不对劲，就经常打电话发信息要钱。2014年12月6日晚上，赵某打电话说：“我们找到刘亚欣了，你来不来让她给你打借条？”当时其在单位值班，就没有去，也没有让刘亚欣打借条。其大概收了刘亚欣四至五个月的利息二万元左右。（2）工商银行个人业务凭证回单、三张信用卡及对账单信，证明2014年6月6日、7月2日、7月5日秦某往张某1尾号7923的工商银行账户每次存入10万元，共存入30万元。与被害人秦某的陈述、与张某1尾号7973的账户交易明细相印证。（3）证人宋某的证言，证明其和秦某是朋友。大概在2014年11月份其银行卡上收到最后一笔利息汇款，所有利息合计2万元左右。利息之所以打入其银行卡上，因为秦某给刘亚欣的钱有其提供的一部分，钱直接打到其银行卡上面，算是秦某支付给的利息。调取证据通知书、（宋某）银行卡综合信息查询、宋某尾号6221的农村信用社账户于2014年8月12日、2014年9月14日和2014年12月30日共存入三笔计24000元。（4）视听资料光盘，证明2014年6月初和7月份在郑州某银行柜台监控录像两份，显示秦某借款给刘亚欣的情况。3、第三起犯罪事实的证据：（1）被害人任某的陈述,证明其于2012年通过王某认识了张某1。2014年7月份，张某1到新乡来找其借10万元钱，张某1说每个月都会给2千块钱的利息，借钱的目的是刘亚欣接了一个二包工程急需用钱，承诺给其3分的利息，其答应借钱后张某1留下银行卡号离开了。2014年7月31日、2014年8月1日其向张某1的账户各转了5万元。2014年10月份，张某1打电话说刘亚欣的二包工程还需要5万元,然后其通过手机银行向张某1转5万元。三次向张某1转款都没有让他打收条。大约是当年的9月初、10月初其银行卡上分别收到两笔3000元的利息，后来张某1又给其账户转入了4500元的利息，总计收到利息10500元。后来就不再支付利息了，其一直联系张某1、刘亚欣让他们还钱，但他们一直没有还。2015年7月份其和王某一块来郑州找到张某1和刘亚欣说先还钱的事，张某1和刘亚欣都说当时没钱，然后其和王某一块让刘亚欣给其和王某打了一张21万元的欠条，其中15万元是其借款，另外6万元是王某的借款。刘亚欣打完欠条之后，其再也没见过张某1和刘亚欣，一直到听说刘亚欣被公安机关处理了，其才来报警。（2）中国农业银行挂失换卡申请书、中国农业银行银行卡交易明细清单、中国农业银行特种转账凭证，证明任某分别于2014年7月31日、2014年8月1日向张某1尾号7973账户各转入5万元，共10万元。与被害人任某的陈述相印证。欠条，证明刘亚欣、张某1于2015年7月2日向任某出具欠条一份，欠条载明刘、张二人借任某21万元整。（3）视听资料光盘，证明2014年7月31日和8月1日在河南省新乡某银行监控录像两份，显示任某借款给刘亚欣的情况。电话录音一份，证明电话询问任某收到刘亚欣支付的利息情况。4、第四起犯罪事实的证据：（1）被害人王某的陈述，证明其和张某1关系一直不错，周围的战友对他的评价也不错，再加上当时张某1是郑州某区的警察，其比较信任张某1。张某1的老婆叫刘亚欣，其与她见过面，刘亚欣说她包的有房地产方面的工程。2014年下半年，张某1给其打电话说刘亚欣承接了一个工程，但质保金不够，向其借钱，当时其没有钱，就问朋友任某有没有钱投到刘亚欣的工程。任某与张某1在此之前就认识，后来听说任某于2014年下半年分三次给张某1转了15万元，当时说的利息是2分。2015年1月底，张某1打电话说刘亚欣的工程还需要6万元，张某1让其帮忙凑点。2015年2月2日，其在新乡的家中用手机银行给张某1提供的账号转账6万元，其转账用的是建设银行尾号8991账户，张某1的账户是建设银行账户。大概过了一个月其让张某1还钱，张某1说工程款还没有结下来，等工程款一到账就尽快还。到2015年4、5月份，张某1还没有还钱，其开始怀疑张某1有问题，就问周围的朋友，发现张某1找朋友借了一圈钱都没还，说的理由都一样。后来几个人分别联系张某1，偶尔能联系上，张某1说的还是同样的借口。2015年7月份，张某1的老婆刘亚欣快生孩子了，有人在郑州一家快捷酒店碰到张某1后就与其联系，其和任某便从新乡来到郑州找到张某1和刘亚欣，张某1和刘亚欣给其和任某写了一张21万元的总欠条，其中包含任某的15万元和其6万元。2016年过年时其给张某1打电话，张某1说回老家筹钱，之后张某1就找不到了，到现在一直联系不上。（2）中国建设银行交易明细，证明王某于2015年2月2日向张某1账户（尾号7082）转账6万元；2015年2月7日，张某1账户（尾号7082）转入王某账户4500元。5、综合证据：（1）河南送变电工程公司人力资源部证明，证明经查询，被告人刘亚欣不是该公司员工，从未在该公司工作过。（2）人口基本信息表，证明被告人刘亚欣的出生日期等身份信息。（3）到案经过，证明被告人刘亚欣于2017年6月2日在郑州市中原区某室内被民警抓获。（4）被告人刘亚欣的供述和辩解，证明2014年年初以来，其以朋友有工程需要资金、可以给高利息为由，收了张某和赵某的钱，其没有把收到钱投到公司，而是被其到赌场放冲挥霍了，其向张某支付过一部分利息，给张某打了一张35万元的欠条。其也收了秦某的钱，向他支付一部分利息。上述证据经庭审质证，具备证据的真实性、关联性、合法性特征，可以作为认定案件事实的证据使用。本院认为，被告人刘亚欣以非法占有为目的，多次诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。公诉机关指控被告人刘亚欣犯诈骗罪一案的事实清楚，证据充分，罪名成立，要求依法处罚的意见，予以支持。关于被告人刘亚欣提出的三项辩解。经查，根据五名被害人的陈述、证人宋某的证言，五名被害人转款的凭证或者银行账户交易明细，刘亚欣、张某1向被害人出具的借条、欠条，被害人收取利息的记录等证据，足以认定刘亚欣单独或者伙同他人虚构事实，并承诺给予高息为诱饵，以借为名骗取被害人钱财，数额特别巨大，故对上述辩解不予采纳。另外，根据被害人王某提交的中国建设银行交易明细显示，王某于2015年2月2日向张某1账户（尾号7082）转账6万元；2015年2月7日，张某1账户（尾号7082）转入王某账户4500元，该4500元应从王某的受骗指控数额（6万元）中扣除，对辩方的相应辩解予以采纳。《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定，诈骗公私财物，数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。对被告人刘亚欣应在该幅度内予以量刑。对于刘亚欣及同案犯因犯罪而给被害人造成的经济损失，依法责令其向被害人退赔。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人刘亚欣犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币200000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月2日起至2029年6月1日止。罚金于判决生效后十日内一次缴纳。）二、责令被告人刘亚欣退赔被害人张倩、赵辉人民币306500元，退赔被害人秦红锋人民币276000元，退赔被害人任静人民币139500元，退赔被害人王家言人民币55500元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  吕华红人民陪审员  刘 红人民陪审员  张次粉二〇一八年二月二十八日书 记 员  车雪荣