天津市和平区人民法院刑 事 判 决 书(2017)津0101刑初510号公诉机关天津市和平区人民检察院。被告人王倩倩，女，1992年5月14日出生于山西省绛县，汉族，大专文化，原众易君诚（天津）资产管理有限公司小团经理，住山西省绛县。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2017年6月26日被天津市公安局和平分局刑事拘留，同年7月11日被取保候审，同年8月11日被天津市和平区人民检察院取保候审。天津市和平区人民检察院以津和检公诉刑诉〔2017〕543号起诉书指控被告人王倩倩犯非法吸收公众存款罪，于2017年12月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市和平区人民检察院指派代理检察员李燕凌出庭支持公诉。被告人王倩倩到庭参加诉讼。现已审理终结。天津市和平区人民检察院指控，2014年9月至2015年7月间，被告人王倩倩在其先后担任众易君诚（天津）资产管理有限公司业务员及小团经理期间，通过本人或管理其团队内业务人员，以派发传单、电话联系等方式向社会不特定人员宣传吸揽资金，且以投资回报年息收益为10%至15%为诱饵，通过与集资参与人签订《个人出借咨询与服务协议》，向集资参与人出具虚假《资金出借情况报告》等方式，拉取集资参与人向该公司支付投资款，并获取相应点位提成。王倩倩在职期间通过上述手段，共向十八名集资参与人吸收资金共计2466000元，造成集资参与人经济损失2352619元，获取工资32430元，提成70000余元。经集资参与人报案，公安机关于2017年6月20日将王倩倩上网列逃，同年6月26日王倩倩向公安机关投案。现王倩倩已退缴违法所得102430元在案。为支持指控，公诉机关当庭宣读、出示了证人证言、相关书证等证据，公诉机关认为，被告人王倩倩违反国家金融管理规定，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，鉴于其具有自首情节，退缴违法所得，提请法院依法判处。被告人王倩倩对被公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，请求法院对其从轻处罚。经审理查明，2014年9月至2015年7月间，被告人王倩倩在其先后担任众易君诚（天津）资产管理有限公司（以下简称众易君诚公司，注册地天津市和平区大沽北路2号-2501）业务员及小团经理期间，通过本人或管理其团队内业务人员，以派发传单、电话联系等方式向社会不特定人员宣传吸揽资金，且以投资回报年息收益为10%至15%为诱饵，通过与集资参与人签订《个人出借咨询与服务协议》，向集资参与人出具虚假《资金出借情况报告》等方式，拉取集资参与人向该公司支付投资款，并获取相应点位提成。王倩倩在职期间通过上述手段，共向吴某、姜某、李某2等十八名集资参与人吸收资金共计2466000元，造成集资参与人经济损失2352619元，获取工资32430元，提成70000余元。经集资参与人报案，公安机关于2017年6月20日将王倩倩上网列逃，同年6月26日王倩倩向公安机关投案。到案后，王倩倩退缴其违法所得共计102430元。在本案审理期间，其另退赔集资参与人经济损失60000元。认定上述事实的证据如下：1．证人刘某1的证言，证实其于2014年9月底到众易君诚公司工作，担任大团经理，其将曹某也介绍进了众易君诚公司，曹某是小团经理，一起进公司的还有五个业务员，分别是王倩倩、覃某、李某3、刘某2、董某1。其管理的小团经理有董某1、曹某、高某。其升职为市场总监后，这三个小团经理就升职为大团经理了，曹某的团队下有业务员王倩倩、覃某等人。公司注册地在和平区环球金融中心2501，实际经营地在28层，公司的业务是吸揽老百姓投资再放贷，法定代表人刘某3，股东有齐某，刘某3不在公司时由李某1总负责，李某1于2015年2月底3月初离开公司后由蔡某负责，众易君诚公司在天津市各区有分公司。2015年5月底，因为刘某3的债主到总公司要账，其带总公司的所有人员到河西分公司上班。2015年6月，公司停止给客户返本付息，直到2015年7月刘某3被抓，分公司相继关门。众易君诚公司没有具体项目，刘某3把揽存的钱都还了外债，其中大部分还给了齐某。2.证人曹某、董某1、马某、陈某、翟某、高某、王某的证言，分别系众易君诚公司大团经理、小团经理、业务员，均证实众易君诚公司注册地在和平区环球金融中心2501，实际经营地在28层，法定代表人刘某3，股东齐某，公司主要经营P2P理财，就是业务员到马路上发传单，吸揽群众来公司投资，宣传理财收益10%-15%，并跟客户签订三方协议。三方协议中乙方也就是用钱方是虚构的，乙方的章是众易君诚公司刻的，真正用钱的是众易君诚公司。业务员的上级是小团经理，小团经理的职责就是负责上传下达，根据上级安排领导业务员吸揽投资。业务员底薪是2500元，提成是揽存额的5%，小团经理底薪是5000元，提成是团队揽存额的1%。工资和提成都是打在中信银行卡中。证人曹某、马某、陈某、翟某另证实王倩倩是众易君诚公司的小团经理。3.吴某、姜某、李某2等18名集资参与人的证言、调查笔录及《个人出借咨询与服务协议》、《收款确认书》、《资金出借情况报告》、POS签购单、账户交易流水、往来收据、情况说明、协助查询财产通知书（回执）、王倩倩银行账户明细等书证，证实18名集资参与人投资的时间、地点、数额、期限、返息数额、损失数额、吸揽投资的业务员及王倩倩在职期间获取工资情况。集资参与人通过接收传单、参加讲座等途径知道众易君诚公司经营P2P理财，投资三个月年息10%，投资六个月年息12%，投资一年年息15%，按月付息。公司法定代表人是刘某3，经营地点在和平区环球金融中心28层。到公司投资后签订三方协议，集资参与人是出借方，乙方是用钱方，丙方是众易君诚公司，没有见过乙方，都是业务员填上乙方的名字，在签字的地方盖上乙方的人名章。签订协议后众易君诚公司按月返息，2015年6月开始不再返息。王倩倩在职期间，其个人及其管理的业务员共吸揽集资参与人18人，吸揽金额2466000元，造成集资参与人经济损失2352619元，其获取工资32430元。4.证人董某2的证言、行政事业单位往来资金结算票据、扣押决定书、扣押清单、缴款凭证，证实王倩倩母亲董某2在本案侦查阶段代其退缴工资及提成共计102430元，在本案审理期间，王倩倩另退赔集资参与人经济损失60000元。5.辨认笔录，证实证人陈某、高某、翟某、曹某、董某1经辨认指出王倩倩是众易君诚公司小团经理；集资参与人李某2、吴某指认出王倩倩。6.案件来源及到案经过、在逃人员登记表，证实2015年7月14日，集资参与人报案称众易君诚公司以高息为诱饵非法吸揽公众存款。公安机关于2015年7月14日对众易君诚公司以涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查，并于2017年6月20日将该公司小团经理王倩倩上网列逃。后经民警工作，王倩倩于2017年6月26日到公安机关投案。7.众易君诚公司工商注册材料、拉卡拉卡合作伙伴授权书、天津市钥卓杉商贸有限公司证明、协助查询财产通知书（回执）、协助冻结财产通知书（回执）、刘某3及齐某、国某、郑某、孙某等三十六名相关涉案人员的银行账户流水等书证，证实众易君诚公司于2014年8月5日注册成立，注册地址为天津市和平区大沽北路2号-2501（环球金融中心），实际经营地为和平区大沽北路2号28层，法定代表人刘某3，企业类型为有限责任公司，不具有吸收公众存款资质。众易君诚公司办理POS机并关联刘某3名下银行账户，刘某3通过多部POS机收取集资参与人投资款后分别转至齐某、国某、郑某、孙某等三十六名相关涉案人员账户，相关人员的银行账户已被公安机关冻结。8.常住人口信息、电话查询记录，证实被告人王倩倩的身份信息，没有违法犯罪记录。9.被告人王倩倩的供述，证实其于2014年9月到众易君诚公司任业务员，2015年4月任小团经理，一直干到2015年7月。公司总部在和平区大沽北路2号2801，实际注册地址在2501，法定代表人刘某3，业务部负责人刘某1，刘某1团队内有曹某、董某1、高某等人，其是曹某下属的小团经理。公司主要经营P2P理财，就是由业务员到马路上发传单，吸揽客户到公司投资，宣传的理财收益是10%到15%，客户投资后签订三方协议，按月给客户返息。但是三方协议中的乙方也就是借款方是公司虚构的，乙方的章也是公司刻的，真正用钱的是众易君诚公司。其做业务员时除固定工资外，按照吸揽额的5%拿提成，做小团经理时负责上传下达，管理团队内业务员吸揽资金，并按照团队吸揽额的1%拿提成，其管理的业务员有胡某、杨某等人。业务员工资打卡里，提成发现金，小团经理工资和提成都打卡里，其一共获得工资32430元，提成70000元左右。以上证据业经当庭举证、质证，证据查证属实，本院予以确认。本院认为，被告人王倩倩违反国家金融管理法规，参与向社会公开宣传投资理财并许以高额回报，向不特定社会公众吸收资金，数额巨大，扰乱了金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实清楚，证据充分，罪名成立，应予支持。被告人王倩倩积极参与非法吸收公众存款犯罪，与他人构成共同犯罪，不分主从。鉴于其不是非法吸收公众存款的组织者、策划者，未实际占有、处置吸收款项，可酌情从轻处罚，并按照其职责范围承担与其吸揽人数、吸揽数额、造成损失数额相应的刑事责任。被告人王倩倩主动向公安机关投案，到案后能如实供述自己的罪行，系自首，依法可减轻处罚；其积极退缴全部违法所得，并退赔集资参与人部分损失，确有悔罪表现，且系初犯，可酌情从轻处罚。公诉机关的公诉意见客观有据，本院予以采纳。综上，根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、第七十二条第一款、第三款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款规定，判决如下：一、被告人王倩倩犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金50000元；（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。缓刑考验期内，依法实行社区矫正。罚金自判决生效之日起一个月内缴纳。）二、被告人王倩倩退缴在案的款项162430元按比例发还集资参与人；三、责令被告人王倩倩继续退赔2190189元，发还集资参与人。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  任 飞代理审判员  潘玉良人民陪审员  任德平二〇一八年二月二十四日书 记 员  吴向茹附：本裁判文书依据法律规定的具体条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条第二款非法吸收或者变相吸收公众存款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。