福建省福安市人民法院刑 事 判 决 书(2017)闽0981刑初352号公诉机关福安市人民检察院。被告人雷廷清，女，1973年9月17日出生于福建省福安市,畲族，小学文化，无业，住福安市,因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年12月12日被福安市公安局刑事拘留，2017年1月17日经福安市人民检察院批准，次日由福安市公安局执行逮捕。现羁押于宁德市看守所。辩护人陈立杰、缪欣，福建韩诚律师事务所律师。福安市人民检察院以安检公刑诉[2017]299号起诉书指控被告人雷廷清犯集资诈骗罪，于2017年8月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福安市人民检察院指派检察员陈婷婷出庭支持公诉，被告人雷廷清及辩护人陈立杰到庭参加诉讼。在本案审理期间，经福安市人民检察院建议，延期审理一次，现已审理终结。福安市人民检察院指控：2013年3月至2016年4月份间，被告人雷廷清以高额利息为诱饵，在其弟雷成坤位于福安市穆阳开发区家中，非法组织社会不特定群众雷某2、陈某1等70余人参加金额为300元至500元不等的民间标会16场，共非法吸收资金4603000元，被告人雷廷清将上述集资款肆意挥霍，致使集资款共计1609108元不能返还。针对上述指控事实，公诉机关提供了相应的证据，认为被告人雷廷清以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人雷廷清辩称，被害人陈某1、雷某1、陈某2、郑某、汤某、叶某损失金额计算有误，其中陈某1实际损失为20000余元；雷某1的损失不足78000元；陈某2的实际损失为15000元；郑某的实际损失为24000元；汤某、叶某的实际损失均不足50000元。同时在起诉所指控的16场民间标会中没有以高额利息为诱饵，其将所得的160余万元款项用来偿还因其他民间标会产生的债务，没有肆意挥霍。辩护人陈立杰辩护认为，被告人雷廷清主观上没有非法占有的目的，涉案的16场民间标会会息都不高，被告人雷廷清没有以高额利息为诱饵，也没有虚构集资用途，更没有将集资款项用于挥霍，因此本案应以非法吸收公众存款定性；同时因民间标会本身系违法行为，被害人对此亦存在一定的过错，被告人在归案后如实供述自己的罪行，认罪态度较好，建议法庭给予从轻处罚。经审理查明：2013年3月至2016年4月间，被告人雷廷清利用“民间互助会”的形式，以福安市穆阳开发区风情街28幢后面第四排房屋为标会点，非法组织300元至500元不等的民间标会16场。被告人雷廷清将收取的集资款项用于个人开支及偿还因其他民间互助会形成的债务，并向被害人雷某2、陈某1等人隐瞒该事实，致使集资款不能返还。经核对，现已查实，倒会造成被害人雷某2、陈某1等70人实际经济损失共计1609108元。2016年12月12日，被告人雷廷清在泉州市火车站被抓获归案。上述事实，有经法庭质证、本院予以确认的下列证据予以证明：1、被害人雷某2、陈某1、钟某、缪某1、缪某2、雷某3、黄某、苏某、兰某、缪某3、吴某、高某、谢某等70人的陈述、辨认笔录，福安市公安局制作的会首雷廷清民间标会会员月会存款一览表、标会情况表、提取的会单及宁德市正信联合会计师事务所专项审计报告，证实被告人雷廷清在2013年3月至2016年4月间非法组织场300元至500元不等的民间互助会16场，经双方核对，倒会造成被害人雷某2等70名实际损失共计1609108元，同时在标会过程中，被告人雷廷清未告知参会会员集资款的去向，在倒会后拒绝归还集资款。2、到案经过，证实被告人雷廷清的到案情况。3、户籍证明，证实被告人雷廷清已达完全刑事责任年龄。4、被告人雷廷清的供述，证实其对为谋取利益，于2013年3月至2016年4月间，非法组织民间互助会16场的指控供认不讳，其供述倒会时，共造成70名存款会员损失合计1609108元，并否认存在透标情形。被告人雷廷清将收取的上述集资款项用于个人开支及偿还因其他民间互助会形成的债务，同时供认在案的70名被害人不是其所偿还标会的透标会员。其在侦查阶段还曾多次供述将涉案的集资款用于日常开支及挥霍。被告人雷廷清及辩护人关于被告人雷廷清没有以高额利息为诱饵的辩护意见，经查，针对该事实，综合被告人的供述、被害人的陈述及由福安市公安局提取的会单，无法证实本案被告人雷廷清所组织的16场民间互助会系以高额利息为诱饵，故对被告人及辩护人的该辩护意见，予以采纳。被告人雷廷清关于被害人陈某1、雷某1、陈某2、郑某、汤某、叶某损失金额计算有误的辩护意见，经查，本案中认定因被告人犯罪行为造成的损失，系以被告人与被害人进行对账后，由双方共同确认的损失金额为准，被告人在侦查阶段的供述得到被害人陈述、民间标会存款一览表、标会情况表、宁德市正信联合会计师事务所专项审计报告等证据的印证，可以证实被告人雷廷清造成70名被害人实际经济损失共计1609108元，被告人当庭辩解与陈某1、雷某1等人确认的数额存在差异，但未提供新的证据支持，不予采纳。本院认为，被告人雷廷清以非法占有为目的，使用诈骗的方法骗取非法集资款1609108元，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。本案中被告人雷廷清以“民间互助会”的形式进行非法集资，通过收取首会款等方式占有集资款1609108元，对被害人隐瞒集资款实际用途，并拒绝返还集资款，给被害人造成巨大的财产损失，不论其在侦查阶段的供述将集资款肆意挥霍，还是在庭审中辩解将集资款用于偿还与本案无关的其他民间标会，根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的规定，均应认定为以非法占有为目的，既侵犯了国家金融管理制度和金融秩序，又侵犯了他人的合法财产权，符合集资诈骗罪的构成要件，故对于辩护人关于本案以非法吸收公众存款罪定性的辩护意见，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款的规定，判决如下：一、被告人雷廷清犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年二个月，并处罚金人民币100000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月12日起至2027年2月11日止。）（罚金应于本判决生效之日起十日内缴纳。）二、被告人雷廷清应于本判决生效之日起十日内退赔被害人雷某2、陈某1等人经济损失人民币1609108元。（详见附表）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本三份。审 判 长  雷华龙人民陪审员  缪 菱人民陪审员  王 芳二〇一八年二月九日书 记 员  赵海燕附表：序号被害人姓名损失金额（元）参会名字1雷木祥18000木祥2陈清玉35757清玉3钟坡云200**波云4缪菊英19000菊英5缪美容24500美容6雷伏光17000伏光7黄以平17500雨平8苏守容8000菊仔9兰水兴23000水兴10缪玲玲19000玲玲11吴玉珠22500成丽12高裴容54000希容13谢翠菊18219翠菊14兰林华23000林华、春光15黄梅8000黄梅16钟春生13500春生17钟嫩秀51000嫩秀18高筱平12000少平19黄宝梅41000宝梅20兰成娇12500成娇21吕妙玉10000妙玉22雷石妹36000翠莲23许连英45000连英24苏菊莲29000菊莲25雷瑞妹78000瑞妹26许丽珍49500丽珍27兰梅仔49000梅仔28钟声明14000声明29兰泗清10500秀清30兰飞10000兰飞31雷金瑞13000金瑞32蓝玉容5000玉容33兰清菊10500清菊34兰是铃13000是铃35钟伏绪10500伏书36江爱容23000爱容37黄宝玉12000宝玉38陈惠英47000惠英39林洪梅28000金莲、洪梅40兰仙妹13000仙妹41钟瑞玉13500瑞玉42缪松妹5500郑容43缪木清21000木清44雷少英31500长寿45兰寿长23000寿长46兰钟荣14000钟荣47钟石莲25500石莲48钟金安6000金安49钟金声46500金声50陈永19000陈永51钟贵梅21000贵梅52郑琴芳28000琴芳、寿玉53雷成金8000成金54钟秀梅12500秀梅55钟莲妹18500莲妹56雷寿发13481寿发57钟石林7000晓铃58钟伏锦11500伏锦59雷廷姿67500廷姿60吴清梅41000清梅、晋椿61兰廷莲15000廷莲62雷桂华13500贻生63陈丽菊36000丽菊64陈惠玉1151惠菊65汤巧彬52000巧彬66叶蕊清58500林珠67钟清娇8000奶禄68钟奶付9000玉容69吴少芳5500少芳70钟嫩梅13000妙芳附注：《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。