上海市闵行区人民法院刑 事 判 决 书（2017）沪0112刑初1449号公诉机关上海市闵行区人民检察院。被告人章楠，男，1982年1月4日出生，汉族，户籍地本市闵行区。辩护人曹伟明、朱琴，上海市捷华律师事务所律师。被告人徐骏，男，1984年5月25日出生，汉族，户籍地本市宝山区。辩护人奚明强，上海信冠律师事务所律师。上海市闵行区人民检察院以沪闵检诉刑诉[2017]1387号起诉书指控被告人章楠、徐骏犯诈骗罪，于2017年8月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市闵行区人民检察院检察员靳洪清，被告人章楠及其辩护人曹伟明，被告人徐骏及其辩护人奚明强到庭参加诉讼。本案经公诉机关申请，由本院决定延期审理，现已审理终结。上海市闵行区人民检察院指控：2016年4月5日，被害人王2找到从事贷款中介生意的鲁某某欲抵押贷款180万元(以下均为人民币)用于购房，鲁某某与被害人王2约定，实际借款180万元，3个月利息及手续费共计13.9万元。鲁某某以“行规”为由，提出双方签订借款金额为230万元的房屋抵押贷款合同，待230万元放款后，再由王2将借款利息、手续费及剩余50万元归还，但签署合同后，鲁某某借故未给被害人合同。嗣后，鲁某某将该笔抵押贷款180万元的生意介绍给被告人徐骏，被告人徐骏遂联系被告人章楠，由章楠联系出资方放款，被告人章楠则安排王3(另案处理)具体操办。2016年4月6日下午，被告人徐骏、章楠、王3等人到本市闵行区水清路房地产交易中心，王3以借款金额要与房屋抵押金额相符为由，诱骗被害人王2与出资人陈某重新签订230万元的《房地产抵押借款合同》及《借条》，后至本市闵行区莘建东路XXX号平安银行内，由出资人陈某向被害人王2转账230万元。被害人王2根据事先约定，将利息、手续费13.9万元及收到的多余资金50万元，共计63.9万元，经王3、徐骏指定,当场提取现金20万元交给王3、转账给被告人徐骏22万元(期间，徐骏交给王21,000元)及胡某(王3朋友)22万元。当被害人索要收条时，被告人徐骏、章楠、王3等人趁乱搪塞，骗得人民币50万元后逃离现场。2016年7月，被害人王某1王3共计还款180万元后，王3却以230万元的借款合同尚有50万元借款及利息未归还为由，向王2索要50余万元，被害人遂报警。2016年12月1日23时许，被告人徐骏在其住处被公安机关抓获，次日下午被告人章楠在本市光新路被抓获。被告人章楠到案后否认诈骗，但表示认罪。被告人徐骏否认上述犯罪事实。2016年12月28日，被告人章楠家属代被害人王某1陈某还款人民币50万元。为证实上述指控事实，公诉机关向法庭移交并举示了被害人王2的陈述及辨认笔录，证人朱某某、邱某某、鲁某某、胡某、王3的证言及朱、邱、王的辨认笔录，出资人陈某的证言,《上海市房地产登记申请书》、出资人陈某出具的《委托书》、被害人王2提供《收条》、《借条》、《房地产抵押借款合同》、相关短信、微信截图等相关书证；公安机关《受理案件登记表》、《立案决定书》、《案发经过》、《工作情况》、《查询财产通知书》及其调取的相关银行交易记录、银行监控录像光盘，被告人章楠、徐骏的供述等证据，由此确认被告人章楠、徐骏以非法占有为目的，结伙诈骗他人50万元，数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪，属共同犯罪。被告人章楠到案后，如实供述其罪行，依法可以从轻处罚。提请本院依法判处。被告人章楠对公诉机关指控的事实及确认的罪名无异议。被告人徐骏辩称：扣除相关借款利息及中介费用，其犯罪金额不足50万元；其属犯罪未遂；其在共同犯罪中处于被动地位。被告人章楠的辩护人认为：被告人章楠等人的行为构成合同诈骗罪，且系未遂；犯罪数额中应当扣除已经给予资金出借人的利息及相关中介费用，故其犯罪总额应不足50万元，应当在三年至十年有期徒刑之间量刑；被告人章楠无前科劣迹，系初犯。综上，请求对章从宽处罚。被告人徐骏的辩护人提出：徐骏等人系犯罪未遂，请求对被告人徐骏从宽处罚。经审理查明：2016年4月5日，被害人王2因购房用款，与“纵恒公司”从事贷款中介的鲁某某联系贷款180万元。鲁某某以“行规”为由，说服王2与其签订借款金额为230万元的房地产抵押借款合同。期间，双方谈妥实际借款人民币180万元及借期、利息、手续费等事宜。嗣后，鲁某某借故扣留合同，并将该“单子”转予被告人徐骏，被告人徐骏遂又联系被告人章楠，由章楠联系出资人陈某并安排王3实际操作。次日，被告人徐骏、章楠与同案人王3、出资人陈某等人至闵行区水清路房地产交易中心，由王3以借款金额需要与房屋抵押金额相符等为诱，骗取被害人王2与出资人陈某重新签订了上述内容的房地产抵押借款合同，并写下借款230万元的借条。嗣后，出资人陈某向王2账户汇入230万元，王3与被告人徐骏又指令被害人王2通过提取现金、转账的方式将上述“空放”的50万元及利息等费用13.9万元一并当场返还，未出具收款凭证即离开现场；2016年7月，被害人王某1王3共计还款180万元后，王3又依据相关的借款合同尚有50万元借款及利息未归还为由，向王2索要50余万元，王2遂报警。2016年12月1日及次日，被告人徐骏、章楠先后被抓获归案；被告人章楠、徐俊到案后，均供述了上述基本事实。上述事实，有如下经庭审举证、质证、并查证属实的证据证实，本院予以确认：1、被害人王2陈述及辨认证实：2016年4月，王2因置换房屋需用款180万元而与“纵恒公司”的鲁某某签订房屋抵押借款合同。鲁某某以“行规”为由说服王在合同上确立借款金额230万元，双方谈妥放款230万元，实际借款180万元，“空放”的50万元及双方谈妥的利息由王2于放款当日返还。合同签订后，鲁某某以需要公司老板签字为由，扣留合同；次日，被害人王2经与鲁某某联系并经过鲁的确认，与被告人徐骏、王3及出资人陈某见面，并由王3具体操作，按照王3的安排，王2与出资人陈某重新签订了上述内容的房屋抵押借款合同。在签订上述合同时，利息这一栏王2未注意。期间，王2曾对合同金额超出其实际借款金额提出质疑，王3以需要与房屋抵押金额相符等“行规”为由搪塞。王2借款心切，感觉自己并无损失，遂依言签约。签约后，出资人陈某向王2账户汇款230万元，王3与被告人徐骏指令王2当场将“空放”的50万元及利息、手续费等以提现、转账的形式返还，其中20万元现金给王3，转账22万元给徐骏，22万元给胡某；王2询问为何要分数次返还64万元，王3称因为上述钱款系集资而来。等王2想起索要收条时，对方所有人都跑光了；之后，王2打电话给王3，王3称收条忘记给了，并承诺不会再向王2追索上述“空放”的50万元；2016年7月27日，在王2归还全部借款人民币180万元后，王3受陈某的委托，要求王2归还50万元的借款及逾期利息等，并对王2就“空放”的50万元已当场返还的事实矢口否认；嗣后，王2联系鲁某某及其员工邵某某，对方就与王签过抵押借款合同的事实均予以否认。之后，因王2继续追问，鲁某某开始辱骂恐吓王2，且从此王家就有人上门滋扰，讨要所谓的50万元欠款；2016年9月27日，出资人陈某委托他人向黄浦区人民法院起诉，要求王2返还“空放”的50万元，后又当庭撤诉。2、上海市公安局闵行分局《受案登记表》、《立案决定书》证实：2016年8月15日，被害人王2至公安机关报案，同年11月22日立案。3、《上海市房地产登记申请书》证实：抵押人王2、冯某某以七莘路2288弄2区20号502室的房产进行抵押，抵押权人陈某。债权数额230万元。申请日期为2016年4月6日。4、出资人陈某于2016年7月27日出具的《委托书》载明：陈某委托王3处理其与王2之间的债务问题。5、同案人王3出具的《收条》载明：今收到王2房屋抵押借款230万元中还款180万元，余下借款剩余50万元，收款人王3代陈某。2016年7月27日。6、《房地产抵押借款合同》载明：陈某与王2、冯某某于2016年4月6日签署房地产抵押借款合同，王2与冯某某向陈某借款230万元，借款期限为三个月(2016年4月6日至2016年7月5日为止)，借款月利率1.5%，王2、冯某某以七莘路2288弄2区20号502室的房产进行抵押，在本合同借款期限届满前十日内，如经陈某书面同意，王2、冯某某可将上述借款延期。7、被害人王2书写的《借条》、《收条》各一份分别证实：被害人王2、冯某某因生意周转，向陈某借到230万元，协定于2016年5月5日前归还全部借款；被害人王2、冯某某收到陈某转账的人民币230万元。8、被害人王2提供的与证人鲁某某之间的微信聊天记录截屏证实：有三人至被害人家中看房，鲁某某让王2交代家人一定对来人说明借款230万元；2016年6月28日，被害人王2打电话给王3，说其可能晚两天还款，王3说让其和鲁某某沟通，领导说可以就行；2016年7月28日，王2询问鲁某某为何利率由1.3变成了2，鲁某某表示不知情，称谁给被害人钱，就由谁与被害人签约。9、被害人王2提供的与鲁某某(XXXXXXXXXXX)联系的短信截屏证实：鲁称自己在王抵押借款过程中只是起到“媒婆”的作用。10、被害人王2提供的与王3的短信截屏证实：王2于2016年7月28日下午向王3讨要22万元的收据，对方表示在外面办事，明天写给王2。11、上海市公安局沪公闵财查[2016]40号查询财产通知书(回执)及相关银行交易记录证实：出资人陈某(账号为XXXXX********，卡号XXXXXXXX********)2016年4月6日转出230万元，后又网银转出15万元至被告人章楠账户(交易备注王2单子一人一半)。12、上海市公安局沪公闵财查[2016]38号查询财产通知书(回执)及相关银行交易记录证实：王2卡号(XXXXXXXXXXX********)的银行账户2016年4月6日15时18分收到来自陈某的网银转账230万元；当日15时25分柜面取款20万元；当日15时34分转账至XXXXXXXXX账号(徐骏账户)22万元；当日15时35分转账至XXXXXXXXXXXXXXXXXXX(收款人：胡某账户)22万元。13、上海市公安局沪公闵财查[2016]004号查询财产通知书(回执)及相关银行交易记录证实：胡某卡号为XXXXXXXXXXX********的银行账户内2016年4月6日收到来自王2(卡号XXXXXXXXXXX********)转账汇款22万元；同日该卡向被告人章楠的中国工商银行的账户中转账汇入22万元。14、上海市公安局闵行分局调取的银行监控视频证实：被告人章楠、徐骏与王3等人在平安银行内办理转款、收款、返还款的过程。15、上海市公安局闵行分局的《工作情况》证实：公安机关先后于2016年12月1日23时许及次日17时许，在本市长江西路XXX弄XXX号XXX室抓获被告人徐骏、在本市光新路XXX号803抓获被告人章楠与王3。16、证人朱某某(系被害人王2所购买房产的原业主)、邱某某(系链家公司销售)证言证实：2016年3月底左右，朱某某因置换房屋所需，通过链家中介的邱某某联系到买家王2，双方谈妥总房价484万元，首付200万元，并在王2支付给朱20万元定金后签订了合同，但剩余的180万元因王2的房子还没有处理掉，短期内凑不齐首付而陷入窘境；邱某某想促成该笔生意，遂找到“纵恒公司”做借贷；2016年4月4日，朱、邱与王2一起到“纵恒公司”，由该公司业务员邵某某介绍认识鲁某某经理并商谈此事，王2需要借款180万元，鲁某某说王2借180万元的话只能到手150万元，王2没有接受这个方案；次日，王2与朱某某、邱某某等人又到“纵恒公司”找到邵某某和鲁某某，这次鲁某某和王2谈的是借款180万元，利率1.3%每个月，管理费4%，三个月利息加管理费共是14万元，放款180万元直接就扣除14万元，王2实际到手166万元。鲁某某当场对王2说因为王2房产证上有老人的名字，所以要做230万元的抵押合同，放款就放230万元，但是放款当天就要取出50万元还给他们公司，以实际借款180万元来算。王2表示同意和“纵恒公司”做假装抵押借款230万元的合同。然后鲁某某就和王2签了这么一份一式两份的协议，一联白色，一联粉红色。朱、邱并没有看到具体协议内容，但是内容应该就是以上所述，不然王2是不会同意的。王2签好合同后，鲁某某以合同还未经公司盖章，次日做房屋抵押时再给王2为由收回了合同。这些都签完后，鲁某某才开始当面打电话叫人去看王2用以抵押的房子。稍后，王2接到电话说有人去她家看房了。当日下午6点多，鲁某某接电话后答应做这个房屋抵押借款，并承诺次日和朱、邱、王在闵行区房产交易中心见面；次日，朱某某、王2、邱某某等人及王2的公婆一起到房产交易中心门口，王2打电话给鲁某某，鲁某某说会让人联系王2，具体操作抵押借款的事；之后，王2与对方2人接上了头，对方是一胖、一瘦两名男子，随后资方也过来了，王2和资方之间就做了一个230万元的房屋抵押借款合同。具体都是上述瘦子在帮王2和资方进行操作，在瘦子帮他们2个办房屋抵押的时候，王2问过瘦子“那张180万元的抵押借款合同带来没有”，瘦子回答说“没有带来，就按照现在230万元的合同先做”。接着瘦子和出资方及王2完成上海市闵行区七莘路XXX弄XXX号XXX室的抵押借款手续；手续做完以后，对方说要去莘庄北广场的平安银行转账。朱某某、王2、邱某某等人与对方的瘦子、资方、胖子等几个人在平安银行转账。先是资方转账230万元到王2的平安银行卡上，随后胖子就要求王2取出一笔20万元给瘦子，转账一笔22万元给胖子，转账一笔22万元给另外一个账户。王2当时还提出质疑为何要这样操作，为何不是一起把50万元直接拿出来还给他们。当时对方比较强势，告诉王2说按照他说的做，王2觉得反正总额也是对的，就依言做了。转账的账号是胖子提供的，转完钱后，王2还问瘦子和胖子，之后还钱找谁，两个人都对王2说找谁都可以。最后王2将剩余的166万元转账给朱，作为房屋的首付款。王2想起问对方要收据的事时，对方人都走了。证人邱某某另证实：当时在现场给王2签抵押合同、收据和借条，主要和王2就借款事宜交流的都是王3；事后，王2告诉邱某某，对方称王的实际借款就是230万元，让她还230万元。为此，邱某某打电话质问鲁某某，鲁某某否认和王2签过那份180万元的房屋抵押借款协议，并让邱某某、王2直接找出资人解决问题。证人朱某某对公安机关提供的40张不同男性照片进行辨认，指认其中的35号邱某某是链家中介的邱经理，朱与邱陪王2去“纵恒公司”谈房屋抵押贷款的事宜；去房产交易中心及平安银行办理业务；朱对30张不同女性照片进行辨认，指认其中的2号鲁某某是“纵恒公司”的鲁经理，借款180万元，要做成230万元的房屋抵押借款合同方案就是她提出的，24号女子为被害人王2。证人邱某某对公安机关提供的40张不同男性的照片进行辨认，指认其中的3号徐骏是在房产交易中心出现的胖子，其当天联系王2和王3，随后在平安银行提供银行卡给王2，王2转账到这张卡上；15号王3在王2和陈某签的230万元房屋抵押借款合同上写了利息，并要求王2在收到230万元后，将多余部分的钱再给他；22号陈某当天在房屋抵押借款合同上签名，随后转账230万元给王2；邱对40张不同女性的照片进行辨认，指认2号鲁某某是“纵恒公司”的经理，借款180万元，做成230万元的房屋抵押借款合同方案就是她提出的，对方办事的人员就是她安排的，最后王2被骗，她全部否认，态度蛮横；15号女子邵某某就是“纵恒公司”的接待员，是她介绍鲁某某与邱某某等人，24号女子是邱的客户王2，邱感觉王2被骗了。17、证人鲁某某证言证实：鲁于2016年1月至4月在位于普陀区大渡河路168弄北岸长风E栋7楼701-702的“纵恒公司”担任经理，做银行贷款业务咨询，主要通过房产中介介绍一些需要个人贷款的客户过来，有时也会电话营销找到需要贷款的客户，这些客户基本上都是通过实物抵押借款的，以房屋抵押为主。随后鲁某某等人为客户找到出资方，由出资方借款给客户，鲁某某等人从中收取中介费，一般收取客户借款总额的3%-5%不等，中介费由出资方代收后返还；2016年4月某日，鲁在“纵恒公司”任职期间，链家房产中介的业务员通过鲁某某手下的业务员邵某某拉来需用房屋抵押借款付房屋首付的客户王2。鲁某某与王2在公司见过两次面。第一次没有谈成，第二次双方谈妥的内容是王2出示房产证，借款180万元，每个月利息是借款总额的1.5%，借款时间由王2自己和出资方定，鲁某某这方收取王24%的中介费；鲁对王2说出资方将借款打给王2后，利息加中介费由出资方代其向王2收取，并告诉王2出资方会上门看房子，随后出资方会与王2对接业务。嗣后，鲁某某联系了徐骏，徐骏当晚就亲自上门核实了该房内实际居住人员。鲁否认与王2签订过协议；徐骏收取王2的利息是每个月借款总额的1.5%，鲁某某的中介费由徐骏向客户代为收取。徐骏问鲁某某收取1个点的好处费。事后，鲁某某收到徐骏给其的中介费54,000元。18、证人胡某证言证实：王3是高利放贷的中介，胡某间或替王3跑腿打下手，王3平时称胡某“光头”。王3在外找来需要借钱的客户，然后自己作为中介联系出资方给客户资金。一旦有这样的单子过来，王3就会叫胡帮忙。胡某所需要做的包括复印客户身份证、开立新的银行卡，客户的钱或者资方的钱从胡开的新卡上走账。有时客户欠王3钱，需要讨债的话，胡也会帮助讨债。事后，王3会给胡某几百元辛苦费；2016年上半年某日，王3拉来客户王2，让胡某帮忙，胡赶到闵行房产交易中心，见到王3、陈某(王3的出资方)和客户王2。随后王3、陈某先带客户去办理房屋抵押手续，接着王3、陈某及胡某与王2一行去了闵行房产交易中心旁边的平安银行，王3让胡某拿张平安银行的卡出来走账。陈某将借款转账给王2后，王3让王2将一笔22万元的钱款转账到胡某的平安银行卡账户上，整个操作过程中，徐骏全程陪同。徐骏看样子也是这笔业务的中介。当天还有章楠在场；出银行后，王3给胡某一个账号，胡某按照王3的要求，将上述22万元转账给另外一个账户。事后，胡某拿到几百元的辛苦费。胡某记得陈某作为资方和王3一起出现过大概有2至3次，都是王3拉陈某作为出资方替客户出资。证人胡某经对公安机关提供的40张不同男性的照片进行辨认，指认3号徐骏是做借款中介的，2016年4月初，做王2这笔单子时，徐骏全程在场；15号王3是做借款中介的，胡某本人平时跟王3跑腿，王2这笔单子也是王3叫胡某过去参与的，当天王3让王2往胡某的平安银行卡上转了一笔22万元的钱；22号陈某是王3做生意的出资方，王2借款当天陈某在场。19、证人陈某(出资人)证言证实：2016年4月6日下午，陈依照与王3的约定到了闵行区水清路房地产交易中心，当时王3、章楠及借款人王2等人均在场；陈某、王2签订完房地产抵押借款合同，并由王2手写借条和收条。双方办理完房地产抵押借款手续后，陈某通过手机转账将230万元转账到王2指定的账户，并于借款当日收到章楠转账给他的利息；上述合同写明：“王2、冯某某借款人民币230万元，期限3个月，4月6日到7月5日，抵押房产是七莘路2288弄2区20号502室，借款月息1.5%”；2016年7月末，陈某分三笔总计收到180万元，其中前2笔是王3出面收的，一共130万元，从王3的个人账户转到陈某账户，之后一笔50万元是章楠的个人账户转给陈某的。陈某之前跟王3合作借款，都是王3出面安排联系借款人，陈某负责出钱，之后收取本金及利息，其他事情陈某不管，王3会处理。20、同案人王3供述：章楠是我在牧启投资咨询有限公司里的老板；2016年4月某日，章楠告诉我，徐骏介绍的客户王2需要以房产抵押借款180万元，章楠给了我徐骏的电话，并让我实地查看一下客户的房子。当晚6时许，我与徐骏约好到王2用以抵押的房屋所在小区碰头，一起查看了那套被抵押的房子，确定没有问题。次日，章楠跟我说把王2的抵押借款做成230万元，月利率3%，借款3个月。当时章楠没跟我说出资方是谁，他就让我带好抵押材料后直接到闵行区房产交易中心联系徐骏；交易当日，徐骏带着客户王2过来，徐骏对王2介绍我是出资方，和我办理房产抵押借款手续就可以了。稍后，章楠、胡某和陈某也来了，那时我才知道陈某是出资方，因为陈某之前也和我们合作过出资；我们在房产交易中心将合同备案好，办好抵押手续，然后让王2写了一张230万元的借条，借条内容是2016年4月6日王某1陈某借款230万元，借款期限为一个月。王2要借多少不是我谈的，是徐骏和她谈好的，包括借款金额230万元，月利息3%，实际写1.5%；然后，我们去了莘庄地铁站北广场附近的平安银行放款，王2当场办了一张平安银行卡，陈某自己用手机转账230万元到王2的卡上，我问王2要了22万元现金，王2又转账给胡某和徐骏，事后，我得知王2各转给他们22万元，胡某将上述钱款又交给了章楠。当日，我又依照章楠的吩咐先给陈某10多万元作为利息，回到公司后，章楠从剩下的钱中抽出8,000元好处费给我，剩下的都交给章楠了。办理借款手续当日，徐骏和胡某出来时，章楠问事情弄好了没，他们二个都说弄好了；之后，王2分几次转账到我的账户，共计还款180万元，当时我还写了收条给王2，然后我就继续问她催讨剩余的50万元，王2问我实际借了180万元，为何要还款230万元。于是，我陪王2去派出所报案，民警问我，我对民警说那50万元是被别的中介骗走的，我知道王2只借了180万元，为了要她还230万元，我撒谎说那50万元是被中介拿走的。同案人王3经对公安机关提供的70张男性照片进行辨认，指认其中的3号男子就是其所说的借款中介徐骏；22号男子就是王3与章楠找的出资方陈某；35号邱某某是王2的房产中介，他与王3全程陪同王2参与借款事宜，50号章楠指挥王3完成借款事宜；58号胡某是章楠的朋友。21、被告人章楠供述：所谓“高敲”，就是被害人王2要借180万元，在放款当天我们就把这50万元套出来。最后通过陈某起诉被害人，让被害人多还出这50万元，但被害人王2报警了，我们没有办法要回来这50万元。具体过程是：2016年4月某日，徐骏打电话给我，说他老婆公司有客户想抵押贷款，客户的房屋大概价值500多万元左右，但是产权证里有65岁以上的老人。客户实际需要借款180万元，借期三个月。徐骏又说他已经把这个客户“盘”(骗)到230万元，让我找出资方。我提出看完房子后由我去寻找配资方，月息3%，三个月一扣，要先将利息收掉。“高敲”到手的50万元对半开。之后，我找到小兄弟王3，把“高敲”的事与他说明，我找陈某出资，让王3具体操作、跑腿，我给他二成收益，王3答应了，并与徐骏一起看了王2的房子，并确认对方真实借款180万元，借款合同已经“盘”到230万元，具备了“高敲”的条件；嗣后，我找到陈某，提出借款230万元，给他二分利息，我赚一分，陈某表示同意。次日，陈某放款230万元至王2的账户中，当时，我与徐骏的本意是让王2拿出50万元的现金给我们，但是银行现金不够，只拿出22万元，徐骏表示剩余的就转账收取，王2给了王320.7万元现金，按照约定，我给陈某13.8万元利息，另通过王3给了徐骏7-8万元；王2归还了180万元后，徐骏打电话给我，催促我持借款合同讨要50万元，但王2不给。后陈某拿着借款230万元的合同起诉王2，警方找我，我得知王2出事了，就让陈某先撤诉了。章楠于庭审中供述：王3知道180万元及230万元之间的差额属“高敲”，出资人也是知情的。22、被告人徐骏供述：我接到鲁某某的一笔单子，王2实际是借180万元的，鲁某某骗王2签下借款230万元的合同，然后我再联系章楠让他找一个资方放款给王2230万元，在放款的当天章楠他们就会从王2那里拿出来64万元，其中50万元是“高敲”王2的。这64万元里包括出资方的利息，还有剩下的我和章楠、鲁某某拿掉了，但是我和章楠事先说好的，王2还了180万元后，肯定不会再多还的，具体章楠和资方怎么再和王2讨要这50万元是章楠的事，具体是威胁还是起诉是章楠的事，具体要回多少也跟我无关，章楠同意了。这差价的50万元由章楠负责追讨；鲁某某是一开始接单的，她是一道中介，是我朋友，我是二道中介，把鲁某某接的单子给章楠，章楠安排手下王3去具体操作这件事，章楠还负责联系出资方出230万元。胡某是章楠的手下，在王2去房产交易中心做抵押的时候，胡某在楼下车里等着，到银行的时候，章楠安排胡某去银行营业厅，王2转给章楠的22万元，是先转给胡某卡上的，然后由胡某转交章楠。鲁某某、我、章楠、王3、胡某我们都是知道“高敲”王2一事的，实际上也各自对“高敲”起到了作用；我拿的是中介服务费，而且之前和章楠说清楚的，按照这个单子180万元的百分比拿钱，鲁某某要6万中介费，我拿16万元，所以总共拿了22万元，这个22万元就是当初王2打给我的。我记得当初是拿走了64万元，利息多少我不知道，王2取现给王322万元，通过银行转账给胡某20万元；鲁某某和我说180万元之外，50万元作为违约金，我也把这个话告诉了章楠，所以让他们在借款合同当中写了230万元的抵押，具体是由王2和王3谈的。王2打给我22万元，她是知道其中6万元是给鲁某某的中介费，还有16万元是什么性质的钱她是不知情的。当天180万元的借款我是清楚的，50万元是多出来的，所以当天就分别打给我们了。客户当天实际拿到了180万元，具体扣掉多少利息我不清楚，当天王3和王2签了230万元的欠条，是因为一旦王2违约的话就问她多要50万元，如果她不违约还180万元就行了。当天我拿到的22万元，我认为是章楠给我的中介费，当天我知道180万元是真实借款，50万元是多写上去的。被告人徐骏当庭供述：当天在银行内由王3直接操作各种手续，我依照王3的吩咐向王2索要钱款，出资人也是知情的。被告人徐骏经对公安机关提供的50张不同男性照片进行辨认，指认15号男子是王3，由王3再找了其他人为王2垫资；徐骏对30张不同女性照片进行辨认，指认2号鲁某某是“纵恒公司”经理，鲁介绍王2给徐骏认识，促成徐骏和王2这笔业务，事后徐骏从王2转账给他的22万元中拿出6万元给鲁某某。综观上述证据，就被告人徐骏关于其在共同犯罪中处于被动地位之辩解，经查，被告人徐骏与被告人章楠等人相互配合、促进，共同实施诈骗行为，在共同犯罪中起到积极作用，其辩解与查明事实不符，本院不予采纳。就被告人章楠的辩护人关于章楠等人的行为构成合同诈骗罪之辩护意见，经查，被告人章楠等人以“行业规矩”等为由骗取被害人王2签订“虚高借款合同”，涉案合同明显不利于被害人王2，且章楠、徐骏与王3等人刻意制造转款230万元的银行流水痕迹，在被害人王2已经还清实际借款180万元的情况下，意欲通过出资人陈某，利用上述明显不利于被害人的证据，向法院提起民事诉讼，意图通过胜诉判决达到侵占被害人合法财产的目的。综上，被告人章楠等人骗取被害人王2签订上述合同，系为制造民间借贷之假象，以掩盖其诈骗犯罪的目的，上述“虚高借款合同”仅是被告人章楠等人借以实施诈骗犯罪的幌子，并非合同法意义上的“合同”。综上，被告人章楠等人的行为，本质上属于以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相骗取被害人财产的诈骗行为，应以诈骗罪对其定罪处罚，故辩护人的上述辩护意见，与查证事实及相关法律规定不符，本院不予采纳。就被告人徐骏及其辩护人、被告人章楠的辩护人关于徐骏、章楠系犯罪未遂之辩解及辩护意见，经查，被告人徐骏、章楠、王3等人瓜分的钱款并非被害人王2的实际损失，而诱骗王2欠下的50万元虚假债务亦未实现，不能认定为犯罪即遂。综上，被告人徐骏及其辩护人，被告人章楠的辩护人的相关辩解、辩护意见，本院予以采纳。关于被告人徐骏、被告人章楠的辩护人提出共同犯罪数额中应当扣除已经给予资金出借人的利息及相关中介费用，故其犯罪总额应不足50万元之辩解、辩护意见，与本案犯罪金额并无关联，本院不予采纳。本院认为：被告人章楠、徐骏与他人结伙，以非法占有为目的，骗取他人数额特别巨大的财产，其行为均已构成诈骗罪，且属共同犯罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以确认。被告人章楠、徐骏等人已着手实施诈骗犯罪，因其意志以外的原因而未能得逞，属犯罪未遂，依法可比照既遂犯从轻或者减轻处罚。被告人章楠、徐骏到案后至庭审中，如实供述基本事实，依法均可以从轻处罚。综上，本院为严肃国家法制，保障公民的财产权利不受侵犯，综合考虑被告人章楠、徐骏的犯罪事实、性质、情节、社会危害性及认罪悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十三条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人章楠犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币七万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月2日起至2022年12月1日止。罚金于本判决生效之日起一个月内如数缴纳。)二、被告人徐骏犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年5月18日起至2022年4月10日止。罚金于本判决生效之日起一个月内如数缴纳。)如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。通过本院书面上诉的，应将上诉状正、副本送(寄)往本院立案庭。审 判 长 钱 华人民陪审员 殷 健人民陪审员 陆明兴二〇一八年二月二十八日书 记 员 邵 立附：相关法律条文第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同犯罪。……。第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。