四川省古蔺县人民法院刑 事 判 决 书(2017)川0525刑初80号公诉机关古蔺县人民检察院。被告人袁芳琴，女，1974年6月8日出生于四川省古蔺县，汉族，初中文化，无业。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年6月3日被抓获归案，2016年6月7日被古蔺县公安局刑事拘留，经古蔺县人民检察院批准，于2016年7月14日被该局执行逮捕。现羁押于泸州市看守所。指定辩护人郑彦飞，四川泽理律师事务所律师。被告人孙家秀，女，1964年4月18日出生于四川省古蔺县，汉族，高中文化，退休人员。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年10月11日被古蔺县公安局取保候审，2016年10月14日被古蔺县人民检察院取保候审，2017年4月21日被本院取保候审。指定辩护人阮鹏，四川泽理律师事务所律师。古蔺县人民检察院以泸古检公诉刑诉〔2017〕74号起诉书指控被告人袁芳琴犯集资诈骗罪、被告人孙家秀犯非法吸收公众存款罪，于2017年4月18日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。公诉机关古蔺县人民检察院指派检察员李军、助理检察员易潇出庭支持公诉，被告人袁芳琴及其指定辩护人郑彦飞，被告人孙家秀及其指定辩护人阮鹏到庭参加诉讼。现已审理终结。古蔺县人民检察院指控：2008年至2015年间，袁芳琴违反国家金融管理法律规定，明知自己无偿还能力，仍虚构自己在外投资大量工程或帮助他人付息借款的事实，以3-8分不等的高额月息为诱饵，先后向被害人孙家秀、刘某某等84人（户）社会不特定对象骗取资金共计3630万余元。2011年至2015年间，孙家秀违反国家金融管理法律规定，以3-5分不等的高额月息，向王某某等29人（户）社会不特定对象吸收公众存款共计740万元。截至案发，孙家秀支付利息共计447.8万元，尚有652万元本金未归还。上述吸收的存款，孙家秀全部以月息5-6分转借给袁芳琴以赚取利息差。2016年6月3日，袁芳琴在成都市高新区金桂路233号一出租房内被当地警方抓获。2016年10月11日，孙家秀经侦查人员电话传唤到案。公诉机关认为，被告人袁芳琴以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人孙家秀违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人袁芳琴到案后如实供述自己的罪行，系坦白，具有《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款规定的处罚情节。被告人孙家秀案发后主动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，具有《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款规定的处罚情节。为证明上述指控事实，公诉机关向本院提交了相应证据，提请本院依法判处。被告人袁芳琴、孙家秀对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议并自愿认罪。被告人袁芳琴的辩护人辩称，被告人袁芳琴并非一开始就有诈骗的故意，而是因为负债越来越多，为了偿还欠债，才产生诈骗的犯意，被告人袁芳琴主观恶性和人身危险性均不大，建议对其从轻处罚。被告人孙家秀的辩护人辩称，被告人孙家秀主观恶性不大，系初犯，无犯罪前科，有自首情节，且其自身也系袁芳琴集资诈骗案的被害人，在非法吸收公众存款过程中并未获利，建议对其从轻或减轻处罚。经审理查明：2008年至2015年间，被告人袁芳琴违反国家金融管理法律规定，明知自己无偿还能力，仍虚构自己在外投资大量工程或帮助他人付息借款的事实，以3-8分不等的高额月息为诱饵，先后向被害人孙家秀、刘某某等社会不特定对象骗取大量资金，在扣除已经归还的本金和支付的利息后，尚余3619.5万元未归还(详见附表一)。2011年至2015年间，被告人孙家秀违反国家金融管理法律规定，以3-5分不等的高额月息，向王某某等社会不特定对象吸收公众存款共计739.56万元，并以月息5-6分转借给被告人袁芳琴以赚取利息差。截至案发，孙家秀已经归还本金共计89.6万元，支付利息共计446.8万元（其中67.29万元为超额支付），尚有270.45万元未归还(详见附表二)。2016年6月3日，袁芳琴在成都市高新区金桂路233号一出租房内被当地警方抓获。2016年10月11日，孙家秀经侦查人员电话传唤到案。上述事实，有公诉机关出示的下列证据予以证实：受案登记表，立案决定书，到案经过，拘留类文书，变更羁押期限通知书，逮捕类文书，延长侦查羁押期限通知书，变更羁押期限通知书，取保候审类文书，户籍证明。王某某等集资参与人的陈述、转账记录、借条，证人罗某等的证言，被告人孙家秀、袁芳琴的供述和辩解，被害人刘某某等人的陈述，借条及银行交易记录，以及其他相关书证等。上述证据，经庭审质证和本院审查，均符合证据的合法性、客观性和关联性，本院对其证明效力予以确认。一、被告人袁芳琴犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十万元；二、被告人孙家秀犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币五万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人袁芳琴的刑期自2016年6月3日起至2027年6月2日止。被告人孙家秀的缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限于本判决生效后10日内一次性缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳）三、责令被告人袁芳琴退赔被害人经济损失、被告人孙家秀退赔集资参与人经济损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泸州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  曾 方审 判 员  肖祖碧人民陪审员  熊治林二〇一八年二月十三日书 记 员  李 庆附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(法释〔2010〕18号)第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。第五条个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。