贵州省遵义市红花岗区人民法院刑 事 判 决 书(2017)黔0302刑初818号自诉人中国邮政储蓄银行股份有限公司遵义市红花岗区支行。住所地遵义市红花岗区外环路**号珍珠公寓。法定代表人郑敏，行长。诉讼代理人莫大敏、翁静，贵州抱一律师事务所律师。被告人吴庆梅，女，1981年3月8日出生，汉族，贵州省仁怀市人，初中文化，无业，住贵州省仁怀市。2018年1月4日因涉嫌拒不执行判决、裁定罪经本院决定被逮捕，同年1月9日被取保候审。自诉人中国邮政储蓄银行股份有限公司遵义市红花岗区支行以被告人吴庆梅犯拒不执行判决、裁定罪于2017年12月6日向本院提起控诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。自诉人中国邮政储蓄银行股份有限公司遵义市红花岗区支行诉讼代理人莫大敏、翁静，被告人吴庆梅均到庭参加诉讼。现已审理终结。自诉人中国邮政储蓄银行股份有限公司遵义市红花岗区支行诉称：我行与被告人吴庆梅金融借款合同纠纷一案，遵义市红花岗区人民法院（2016）黔0302民初305号民事判决于2017年3月1日发生法律效力后，被告人吴庆梅没有在判决确定的期限内履行偿还我行借款本金71900元及利息等义务，我行于2017年3月26日向法院申请强制执行。在执行过程中，被告人吴庆梅仍没有在判决确定的期限内履行义务。法院在执行过程中查明，被告人吴庆梅中国工商银行仁怀国酒支行24×××29账户于2017年4月27日共计收入3300000余元，后多次提现，将资金取走，至2017年5月2日该账户余额仅为33.28元，被告人吴庆梅贵州仁怀茅台农村商业银行股份有限公司大坝支行62×××13账户在2017年7月2日存款100000元，后多次提现，将账户内大部分资金取走。2017年7月24日法院只冻结、扣划该账户剩余款项18021元支付给我行。被告人吴庆梅有能力履行（2016）黔0302民初305号民事判决确定的义务而拒不履行，根据刑法和司法解释的规定，其行为已构成拒不执行判决、裁定罪。为维护法律尊严和我行合法权益，特根据《中华人民共和国刑事诉讼法》的有关规定，向人民法院起诉，请依法追究被告人吴庆梅刑事责任。自诉人中国邮政储蓄银行股份有限公司遵义市红花岗区支行为支持指控，向法院提交了（2016）黔0302民初305号民事判决书、银行账户资金明细表等证据。被告人吴庆梅辩称，我拖欠自诉人中国邮政储蓄银行股份有限公司遵义市红花岗区支行贷款本金及利息70000元多元是事实，但我不是有钱不还。我在中国工商银行仁怀国酒支行和贵州仁怀茅台农村商业银行股份有限公司大坝支行开立了个人账户和这两个账户一直是我本人在使用是事实；上述两个账户分别于2017年4月27日进账3300000余元、2017年7月2日存款100000元也是事实，但是别人借用我的账户转款和存款，该款不是我的。由于不懂法律，我的行为是否构成犯罪请法院认定，并请对我从宽处罚。经审理查明：2014年8月18日，自诉人中国邮政储蓄银行股份有限公司遵义市红花岗区支行与被告人吴庆梅签订了《个人购车借款及担保合同》，根据合同约定，被告人吴庆梅向中国邮政储蓄银行股份有限公司遵义市红花岗区支行借款100000元，并以其购买的马自达牌轿车（车牌号贵Ｃ×××××）为借款提供担保并办理了抵押登记。被告人吴庆梅偿还部分贷款后便没有再偿还，至2015年11月12日尚欠自诉人中国邮政储蓄银行股份有限公司遵义市红花岗区支行借款本金71900元、利息1939元等。2016年1月6日，自诉人中国邮政储蓄银行股份有限公司遵义市红花岗区支行向本院起诉，本院受理后，经合法传唤，被告人吴庆梅无正当理由未到庭参加诉讼，本院缺席审理后于2016年10月20日作出（2016）黔0302民初305号民事判决，主要内容是：一、解除中国邮政储蓄银行股份有限公司遵义市红花岗区支行与吴庆梅于2014年8月18日签订的《个人购车借款及担保合同》；二、吴庆梅在本判决生效后十日内偿还中国邮政储蓄银行股份有限公司遵义市红花岗区支行借款本金71900元及利息1939.25元；三、中国邮政储蓄银行股份有限公司遵义市红花岗区支行对吴庆梅所有的车牌号为贵Ｃ×××××号的马自达牌轿车享有优先受偿权等。2017年11月17日，本院依法公告向被告人吴庆梅送达了（2016）黔0302民初305号民事判决书。2017年3月1日，该判决发生法律效力后，因被告人吴庆梅没有在该判决确定的期限内履行义务，自诉人中国邮政储蓄银行股份有限公司遵义市红花岗区支行于2017年3月26日向本院申请强制执行。本院在执行过程中查明，被告人吴庆梅中国工商银行仁怀国酒支行24×××29账户于2017年4月27日共计收入3300000余元，后多次提现，将该账户内取走，至2017年5月2日该账户余额仅为33.28元、贵州仁怀茅台农村商业银行股份有限公司大坝支行62×××13账户在2017年7月2日存款100000元，后多次提现，将该账户内大部分资金取走。2017年7月24日，本院依法采取执行措施扣划该账户剩余款项18021元支付给了中国邮政储蓄银行股份有限公司遵义市红花岗区支行。被告人吴庆梅在其朋友张某处有43000元投资。本案在执行过程，执行员发现被告人吴庆梅将上述两个银行账户内大部分资金取走后，根据自诉人中国邮政储蓄银行股份有限公司遵义市红花岗区支行提供的被告人吴庆梅电话187××××0251联系被告人吴庆梅，要求被告人吴庆梅履行生效判决确定的义务，遭到被告人吴庆梅拒绝。由于被告人吴庆梅一直不到案,2017年10月30日，执行员给被告人吴庆梅手机187××××0251发送了短信，告知其必须履行生效法律文书确定的义务及不履行应当承担的法律后果,但再次遭到被告人吴庆梅拒绝。2018年1月4日，被告人吴庆梅因涉嫌拒不执行判决、裁定罪被采取强制措施后，主动履行了本院（2016）黔0302民初305号民事判决确定的全部义务，取得了自诉人中国邮政储蓄银行股份有限公司遵义市红花岗区支行谅解，自诉人中国邮政储蓄银行股份有限公司遵义市红花岗区支行请求本院对被告人吴庆梅从轻处罚并适用缓刑。上述事实，有经法庭举证、质证，本院予以确认的被告人吴庆梅供述，证人张某证言，送达起诉状副本等公告、遵义市红花岗区人民法院（2016）黔0302民初305号民事判决书、受理执行案件通知书、被告人吴庆梅中国工商银行仁怀国酒支行24×××29账户、贵州仁怀茅台农村商业银行股份有限公司大坝支行62×××13账户资金明细账、手机短信、协助执行通知书、情况说明、中国邮政储蓄银行股份有限公司遵义市红花岗区支行营业执照、法定代表人身份证明书、被告人吴庆梅的户籍证明等证据证明。足以认定。本院认为，被告人吴庆梅有能力履行生效法律文书确定的义务而采取转移财产等方式拒不履行，情节严重，其行为已构成拒不执行判决、裁定罪。自诉人中国邮政储蓄银行股份有限公司遵义市红花岗区支行指控被告人吴庆梅犯拒不执行判决、裁定罪事实清楚、证据确实充分、指控罪名成立，本院予以确认。鉴于被告人吴庆梅到案后主动履行生效判决确定的全部义务，悔罪表现好，且取得了自诉人中国邮政储蓄银行股份有限公司遵义市红花岗区支行谅解，认为依法对其从轻处罚并适用缓刑没有再犯罪的危险,同时，宣告缓刑对其居住社区也无重大不良影响,故依法对其从轻处罚并适用缓刑。被告人吴庆梅关于其中国工商银行仁怀国酒支行账户、贵州仁怀茅台农村商业银行股份有限公司大坝支行账户存款系别人借用她的账户转款、存款，该款不是她的辩解，经审查认为，根据《物权法》等法律规定，为维护交易安全，对于一般账户中的资金，应当以账户的名称作为权属判断的基础和依据。被告人吴庆梅供述和中国工商银行仁怀国酒支行、贵州仁怀茅台农村商业银行股份有限公司大坝支行银行账户资金往来明细账证明，被告人吴庆梅在上述两家银行开立的均是个人一般账户，且该两张银行卡均一直由其在使用，因此，可以认定2017年4月27日、2017年7月2日进入这两个账户的资金均属被告人吴庆梅所有。故其辩解依法不能成立，本院不予采纳。据此，根据被告人吴庆梅的犯罪事实、性质、情节以及对社会的危害程度和悔罪表现,依照《中华人民共和国刑法》第三百一十三条、第七十二条、第七十三条、第六十一条之规定，判决如下：被告人吴庆梅犯拒不执行判决、裁定罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向遵义市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应递交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  吴永芳人民陪审员  王成忠人民陪审员  申 慧二〇一八年二月一日书 记 员  时玲玲