安徽省淮南市潘集区人民法院刑 事 判 决 书（2017）皖0406刑初151号公诉机关淮南市潘集区人民检察院。被告人戴纪根，男，汉族，1962年10月11日出生于江苏省靖江市，初中文化，原系淮南市豪志电力设备制造有限公司实际控制人，户籍地江苏省靖江市，经常居住地长期在江苏省、安徽省淮南市，没有固定住所。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年4月21日被淮南市公安局潘集分局批准刑事拘留（在逃），2016年5月17日被抓获并由该分局刑事拘留，2016年6月23日经淮南市潘集区人民检察院批准逮捕，次日被该分局执行逮捕。因还涉嫌犯合同诈骗罪、骗取贷款罪，分别于2016年8月22日、10月21日重新计算侦查羁押期限。现羁押于淮南市看守所。辩护人杨开厂，淮南市潘集区法律援助中心律师。辩护人许庆军，淮南市潘集区法律援助中心律师。淮南市潘集区人民检察院以潘检刑诉〔2017〕142号起诉书指控被告人戴纪根犯非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪、诈骗罪、骗取贷款、票据承兑罪，于2017年7月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于同年12月6日公开开庭审理了本案。淮南市潘集区人民检察院指派检察员朱某、书某出庭支持公诉。被告人戴纪根及其淮南市潘集区法律援助中心接本院通知指派的辩护人杨开厂、许庆军均到庭参加诉讼。审理过程中,公诉机关于2017年9月20日建议本院延期审理,本院于同日决定延期审理，同年10月20日,公诉机关提请本院恢复审理,本院于同日决定恢复审理；公诉机关于2018年1月18日建议本院延期审理,本院于同日决定延期审理，同年1月25日,公诉机关提请本院恢复审理,本院于同日决定恢复审理。本案现已审理终结。淮南市潘集区人民检察院指控:2007年9月淮南市豪志电力设备有限公司成立。2009年4月，该公司更名为淮南市豪志电力设备制造有限公司（简称“豪志公司”），法定代表人戴纪根，公司注册资本50万元；2011年7月，法定代表人变更为李敏（戴纪根的女友）；2012年5月，公司迁址淮南市潘集区平圩经济开发区生态大道。2012年9月，法定代表人变更为李某2（李敏弟弟），2013年9月，“豪志公司”由一人有限公司变更为有限责任公司，注册资本由50万元虚假增资到1000万元（李敏占5%、李某2占95%）。“豪志公司”成立之后，其实际控制人为戴纪根。2011年初，被告人戴纪根经人介绍来淮南市平圩经济开发区投资办企业，2011年5月18日，戴纪根以“豪志公司”名义与平圩经济开发区管理委员会（简称经开区管委会）签订《投资兴建电力设备制造项目协议书》，承诺总投资1.2亿元，规划建设6栋厂房，2栋办公用房等其他辅助设施，项目在开发区提供土地后12个月内建成投产，24个月内完成全部投资。经开区管委会为该公司提供土地约110亩，需缴纳土地出让金550万元。“豪志公司”于2011年6月1日向至2013年8月22日，先后5次仅向经开区管委会缴纳出让金255万元。一、非法吸收公众存款罪2011年7月期间，被告人戴纪根在只交少量土地出让金、且未办完相关土地、规划等手续，没有资金投资的情况下，开始对社会“议标”，甚至—标多包，要求施工方垫资并交纳保证金；与此同时，戴纪根本人并通过公司职工对外宣称：“豪志公司”拥有强大的经济实力，良好的发展前景，因建厂需要，从社会上高息吸收资金，承诺定期还本付息。采取融资的办法，组织人员进场施工，并以吸收资金支付工程款、购买设备等。后因无法偿还巨额债务，工厂停建，导致多名被害人借款无法偿还，集体到政府多次上访。1、2012年初，被告人戴纪根经朋友介绍认识淮南市洞山居民周某2。2012年7月份前后，戴纪根以“在淮南平圩成立了豪志公司，需要向经开区交土地出让金500万元”为由，向周某2借款70万元投资入股，周某2不同意参股。随后，戴纪根又提出向周某2借款并承诺支付5分月息，且由公司职工丁杰作担保。2012年8月21日、9月15日，周某2通过交通银行向戴纪根提供的账户转款19万元、19万元、28.5万元，共计借款本金66.5万元，戴纪根出具借条。仅支付2.5万元利息后停止支付。2、2013年3月份左右，被告人戴纪根通过公司职工孔某宣传认识阜南县城关镇居民周某1，以“公司需资金周转”为由，向周某1借款并承诺支付4.5分月息且由孔某作担保。2014年4月至7月，周某1分三次分别汇款63.5万元、21.8万元、38.15万元到孔某账户，由孔某转交给戴纪根。共计借款本金123.45万元，戴纪根出具借条并加盖“豪志公司”财务章。仅支付9.5万元利息后停止支付。3、2013年8月初，被告人戴纪根伙同李敏主动找到安徽华宝典当有限公司，宣称“戴纪根本人在平圩经济开发区建厂，总投资1亿多元，因缺少部分资金，需要从社会筹措资金”，承诺支付5分月息。华宝典当有限公司在审查戴纪根提供的《淮南平圩经济开发区管委会文件（平开发49）》以及“豪志公司”股东决议书、法人授权委托书、家庭连带责任担保借款合同等公司相关材料后，同意借款。双方于2013年8月9日、8月20日签订两份借款合同，华宝典当行于合同当日分多次给“豪志公司”转款，除去2个月利息15万元，共计借款本金135万元。仅支付前6个月45万元利息后停止支付。4、2013年9月9日，被告人戴纪根通过孔某联系，以“豪志公司需资金急用”为由，承诺支付月息3分，从淮南市田家庵区国庆路六里站居民常某处借款3万元，并出具借条。5、2013年10月前后，被告人戴纪根让在“豪志公司”做工程的段某帮助其从社会上借资金，并宣称“豪志公司实力很强，效益很好”，后段某联系淮南市田东居民胡某，戴纪根向胡某借款并承诺支付月息5分。胡某于2013年10月22日存款50万元到戴纪根个人账户；于2013年11月4日通过段某银行卡给戴纪根建行个人账户转款95万元；于2014年6月6日给戴纪根个人账户转款95万元；2014年7月28日，通过段进忠银行卡给戴纪根转款20万元，戴纪根分别出具借据。实际借款本金260万元。6、2013月12月27日，被告人戴纪根以“豪志公司需要周转资金”为由，向招聘的会计李某1借款30万元并承诺支付月利息4分，戴纪根出具借条，李敏签字认可，扣除当月利息，实际借款本金28.8万元。7、2014年1月初，被告人戴纪根通过朋友宣传认识淮南市谢家集区金玉呈祥置业有限公司主管人员孟某，宣称“豪志公司在平圩办厂且前景效益很好”，以“需要购买供电系统配套设备及安装，周转资金困难”为由，提出借款200万元并承诺支付月息5分。孟某向金玉呈祥置业有限公司老板周某3汇报后借款190万元，2014年1月3日、6日，周某3三次分别转款50万元、100万元、40万元到戴纪根个人账户（62×××17），戴纪根出具借据，“豪志公司”法定代表人李某2作为担保人在借据上签字。仅支付50万元利息，偿还本金7万元停止支付。8、2013年底期间，被告人戴纪根通过孔某妻子宣传认识承包保温工程的田家庵区居民刘某2，宣称“在平圩建厂，公司需要资金”，允诺“豪志公司”保温工程由刘某2去做，提出向刘某2借款并承诺支付月息5分。2014年1月10日，刘某2借款20万元；2014年1月14日，借款50万元银行承兑汇票，并分次出具借条，实际借款70万元。9、2014年4月20日前后，淮南市前锋小区居民余某通过朋友介绍，欲承建“豪志公司”工程结识被告人戴纪根，因需全额垫资作罢。后余某介绍表弟宋世玖承建工程。被告人戴纪根因需支付宋世玖等多人工程款向余某借款并承诺支付月息5分。2014年4月21日借款100万元，余某扣除两个月利息10万元，按照约定转款90万元到“宋世玖”个人账户，戴纪根出具借条并承诺愿将厂房和其新买的奔驰车作抵押。2014年5月3日，戴纪根再次借款80万元，余某扣除两个月利息8万元后，转款72万元到“宋世玖”个人账户，戴纪根出具借据等并加盖“豪志公司”公章。上述借款扣除宋世玖工程款后余款转至“豪志公司”会计李敏处，实际借款162万元。仅支付33万元利息后停止支付。10、2014年4月25日，被告人戴纪根通过厂房地坪施工队刘家阔宣传认识潘集区平圩镇居民谢某，以“工程建设需资金”为由，向谢某借款10万元，并承诺支付月息4分。谢某扣除当月利息4000元，实际转款9.6万元给刘家阔用于支付工程款。支付1.25万元利息后停止支付。11、2014年6月10日，被告人戴纪根通过公司职工顾伟宣传认识靖江市新桥镇居民浦某，宣称“淮南开了一个大厂，周转资金量很大”，向浦某借款并承诺支付月息2分。在顾伟的游说下，浦某借款30万元，戴纪根出具借据并加盖“豪志公司”公章。12、2014年11月前后，淮南市田家庵区园南小区居民张某，通过邻居张磊宣传“豪志公司戴纪根需要从社会借款并承诺支付月利息3分”，其到“豪志公司”考察后决定借款。2014年9月28日、11月11日，张某扣除约定利息后，通过其中国银行卡分别转账19万元、9.1万元，被告人戴纪根出具借据，由李敏做担保。实际借款本金28.1万元。13、2014年12月份，被告人戴纪根通过孔某宣传认识淮南市田家庵区舜耕镇居民孙某，以“豪志公司资金周转困难”为由，向其借款并承诺支付月息6分。12月22日，戴纪根以“豪志公司”名义向孙某借款37万元，并由戴纪根、李敏、孔某作担保，李某2出具借款抵押合同（未实际抵押）。14、2014年12月份，被告人戴纪根通过孔某妻子宣传认识淮南市田家庵区前锋小区居民梅某，宣称“在平圩建厂，需周转资金可支付月息3分”。12月14日，被告人戴纪根向梅某借款3万元，出具借条并加盖“豪志公司”公章。二、合同诈骗罪2012年5月，潘集区居民赵某、刘某1经人介绍认识戴纪根，被告人戴纪根允诺二人承揽高低压配电柜安装工程，但需缴纳保证金10万元。二人缴纳保证金后，戴纪根伙同该厂法定代表人李敏又于2012年8月22日就该工程与江苏华力电力设备公司签订《加工定制合同》，并以退还保证金为借口，让刘某1在合同书上签字。2012年9月22日，被告人戴纪根又虚假承诺将工厂厂房水电、消防工程交由二人承包，并与二人签订《附加协议》，再次分两次骗取工程保证金20万元。2014年10月18日，以退还全部保证金并给予补偿为借口，与赵某、刘某1签订《终止合同协议》，将该工程交由他人承包，共计骗取保证金30万元。三、诈骗罪1、2012年3月前后，潘集区泥河镇居民计某通过其亲戚宣传，欲承包“豪志公司”工程，被告人戴纪根承诺将路灯、围墙灯工程承包给计某施工，计某按照约定缴纳10万元保证金。被告人戴纪根又将该工程承包给他人施工，计某发现后遂要求退款。戴纪根以种种理由拒绝退还，并于2014年6月17日将收款凭证换成借条，至今未还。2、2013年12月26日，被告人戴纪根以“申请贷款请客、贷款下来还钱”为由，骗取赵某1万元，用于支付公司电费。未实际还款。四、骗取贷款、票据承兑罪2014年1月22日、3月17日，被告人戴纪根以“豪志公司”名义，采取伪造虚假购销合同的方式，并由淮南市民营经济信用担保商会担保，两次骗取淮南通商银行贷款人民币1000万元。淮南通商银行通过受托支付，转账980元至建设银行靖江支行江苏华力电器设备有限公司账户上，该公司按照约定扣除30万元后转款950元至“豪志公司”账户。2014年1月27日、3月18日，被告人戴纪根以“豪志公司”名义，采取同样手段，向淮南通商银行两次提出申请，分别存款200万元、300万元以银行承兑汇票的方式向客户开立400万元、600万元承兑汇票，共计1000万元，用于支付淮南市三公商贸有限公司。2015年3月23日，被告人戴纪根以“豪志公司”名义采取相同手段，向淮南通商银行贷款300万元，以受托支付的形式转至淮南市赛力特工贸有限公司。被告人戴纪根伙同李敏等人将受托支付方共计800万元贷款和承兑汇票通过转账等方式拿回。被告人戴纪根以“豪志公司”名义共计骗取银行贷款、承兑汇票共计1800万元。主要用于支付工程款、还吸收民间存款高额利息以及归个人使用，没有实际购买材料。公诉机关当庭出示了户籍证明、归案经过、查封决定书、借条、加工定制合同、最高额保证合同等书证，被害人周某1、孙某、赵某、计某等人的陈述，证人孔某、代某、王某等人的证言,被告人戴纪根的供述与辩解等证据，认为被告人戴纪根非法吸收公众存款1146.45万元；以非法占有为目的，在签订合同过程中，骗取保证金30万元；虚构事实骗取计某、赵某现金11万元；骗取银行贷款、票据承兑1800万元，其行为触犯《中华人民共和国刑法》一百七十六条、第二百二十四条、第二百六十六条、第一百七十五条之一、第六十九条之规定，应当以非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪、诈骗罪、骗取贷款、票据承兑罪数罪并罚追究其刑事责任。提请本院依法惩处。被告人戴纪根辩称：对起诉书指控的犯罪事实和罪名均有异议，其不是“豪志公司”实际控制人，其名下没有股份。起诉书指控其借款均属实，但借周某1的钱款已通过孔某还款、已支付安徽华宝典当有限公司转账45万元和付现金30万元、已向淮南市谢家集区金玉呈祥置业有限公司周某3还款合计102.5万元；合同保证金已经退还，不存在合同诈骗，另外该合同不是其负责的，与其无关；其没有诈骗，只是拖欠的工程款，其公司已经支付了利息；其公司给淮南市民营经济信用担保商会交了150万元保证金，该笔贷款由该商会担保，不存在骗取贷款。其愿意认罪。被告人戴纪根的辩护人杨开厂、许庆军提出以下辩护意见：一、对起诉书指控被告人戴纪根犯非法吸收公众存款罪的定性无异议。对起诉书指控该被告人向被害人周某1和淮南市谢家集区金玉呈祥置业有限公司周某3还款事实不清。二、起诉书指控被告人戴纪根犯骗取贷款、票据承兑罪犯罪事实中江苏华力电器设备有限公司的账户上按照约定扣除的30万元系被告人戴纪根退还被害人赵某、刘某1的保证金。三、公诉机关提供的证据无法证明被告人戴纪根诈骗犯罪事实涉及的10万元系工程保证金。四、起诉书指控被告人戴纪根犯骗取贷款、票据承兑罪犯罪事实中戴纪根并未提供虚假合同，淮南市民营经济信用担保商会为豪志公司已支付淮南通商银行800万元本金及利息563876.24元，淮南通商银行的损失无法确定。起诉书指控被告人戴纪根犯合同诈骗罪、诈骗罪、骗取贷款、票据承兑罪事实不清、证据不足，指控罪名不能成立。经审理查明：2007年9月淮南市豪志电力设备有限公司成立。2009年4月，该公司更名为淮南市豪志电力设备制造有限公司（以下简称豪志公司），法定代表人戴纪根，公司注册资本50万元。2011年7月，法定代表人变更为李敏（戴纪根的女友）。2012年5月，公司迁址淮南市潘集区平圩经济开发区生态大道。2012年9月，法定代表人变更为李某2（李敏弟弟），2013年9月，豪志公司由一人有限公司变更为有限责任公司，注册资本由50万元虚假增资到1000万元（李敏占5%、李某2占95%）。豪志公司成立之后，其实际控制人为被告人戴纪根。2011年初，被告人戴纪根经人介绍来淮南市平圩经济开发区投资办企业，2011年5月18日，戴纪根以豪志公司名义与淮南平圩经济开发区管理委员会（以下简称经开区管委会）签订《投资兴建电力设备制造项目协议书》，承诺总投资1.2亿元，规划建设6栋厂房，2栋办公用房等其他辅助设施，项目在开发区提供土地后12个月内建成投产，24个月内完成全部投资，经开区管委会为该公司提供土地约110亩，需缴纳土地出让金550万元。豪志公司于2011年6月1日向至2013年8月22日，先后5次仅向经开区管委会缴纳土地出让金255万元。一、关于非法吸收公众存款事实2011年7月期间，被告人戴纪根在只交少量土地出让金、且未办完相关土地、规划等手续，没有资金投资的情况下，开始对社会“议标”，甚至—标多包，要求施工方垫资并交纳保证金，与此同时，戴纪根本人并通过公司职工对外宣称：豪志公司拥有强大的经济实力，良好的发展前景，因建厂需要，从社会上高息吸收资金，承诺定期还本付息，采取融资的办法，组织人员进场施工，并以吸收资金支付工程款、购买设备等。后因无法偿还巨额债务，工厂停建，导致多名被害人借款无法偿还，集体到政府多次上访。被告人戴纪根共非法吸收存款1145.65万元，已支付被害人本息合计185.75万元。（一）2012年初，被告人戴纪根经朋友介绍认识淮南市洞山居民周某2。2012年7月份前后，戴纪根以在淮南平圩成立了豪志公司，需要向经开区交土地出让金500万元为由，向周某2借款70万元投资入股，周某2不同意参股。随后，戴纪根又提出向周某2借款并承诺支付5分月息，且由公司职工丁杰担保。2012年8月21日、9月15日，周某2通过交通银行向戴纪根提供的账户转款19万元、19万元、28.5万元，共计借款本金66.5万元，戴纪根出具借条。仅支付9.5万元利息后停止支付。上述事实，有公诉机关提交并经法庭举证、质证的下列证据予以证明，证据来源合法有效，所证内容客观真实，本院依法予以确认：1、书证（1）借条证实，2012年8月21日，戴纪根向周某2借款26万元；2012年9月5日，戴纪根向周某2借款26万元；2012年9月15日，戴纪根向周某2借款33万元。（2）交通银行淮南洞山支行账户交易明细证实，2012年8月21日，周某2向戴纪根6227001660100025686账户转入19万元；同年9月6日，周某2向上述账户转19万元；同年9月16日，周某2向戴纪根62225802702139104账户转入28.5万元。（3）戴纪根、李敏银行转款明细表证实，付周某2利息9.5万元。2、被害人周某2的陈述证实，2012年6、7月份，戴纪根想让其入股豪志公司，向其借70万元。后其去该公司考察，发现法定代表人不是戴纪根，其不愿意入股，戴纪根便以个人名义向其借款，其同意。同年8月21日，其通过交通银行转账19万元给戴纪根，戴纪根给其出具26万元的借条；同年9月5日，其通过交通银行转账19万元，戴纪根给其出具26万元的借条；同年9月15日，其通过交通银行转账28.5万元，戴纪根给其出具33万元的借条。其实际共汇款66.5万元，每次都扣除第一个月的利息。借条上的数字是连本带息的。同年10月份左右，戴纪根还给其2.5万元利息，之后一直找借口推脱不还钱。3、被告人戴纪根的供述证实，其通过孔某认识周某2。2012年底，其从周某2处借了30万元左右，给周某2出具四张借条，其中三张是实际借款的借条，第四张是前面三张借款的总借条。第一张借条借款26万元，实际转账19万元；第二张借条借款26万元，实际转账19万元；第三张借条借款33万元，实际转账28.5万元。2014年3月20日，其给周某2出具的85万元借条是总借条。这三笔借款担保人都是丁杰（丁杰系其女婿），借款期限均是6个月，实际借款为66.5万元，月利息为5分，其从2012年8月至2013年11月左右，大概支付了30万元左右利息，其中有20多万元是转账给周某2。周某2找其要过钱，本金没有归还，其将该借款购买煤矸石用了。（二）2013年3月份左右，被告人戴纪根通过公司职工孔某宣传认识阜南县城关镇居民周某1，以公司需资金周转为由，向周某1借款并承诺支付3分月息且由孔某作担保。2014年4月至7月，周某1分三次分别汇款63.5万元、21.8万元、38.15万元到孔某账户，由孔某转交给戴纪根。共计借款本金123.45万元，戴纪根出具借条并加盖豪志公司财务章。仅支付35万元利息后停止支付。上述事实，有公诉机关提交并经法庭举证、质证的下列证据予以证明，证据来源合法有效，所证内容客观真实，本院依法予以确认：1、书证（1）借条证实，2013年4月25日，戴纪根向周某1借款63.5万元；同年5月23日，戴纪根向周某1借款21.8万元；同年7月12日，戴纪根向周某1借款38.15万元，并加盖豪志公司财务章，由孔某作担保。（2）李敏、孔某银行转款明细表证实，李敏支付周某1利息为16.7万元。戴纪根通过孔某转款给周某118.3万元。2、被害人周某1的陈述证实，其和孔某通过生意来往认识，2013年4月份孔某电话联系其，说他在豪志公司工作，该公司刚刚起步需要资金周转，并让其想办法给他借点钱。其不知道孔某讲的真假，其来到豪志公司考察。在其考察时见了戴纪根，戴纪根说其是孔某的朋友，借款的事请其放心，由孔某担保，用几个月就还其。其考察后，觉得豪志公司发展不错，回家筹钱了。第一笔借给他63.5万元，其把钱汇入孔某提供的银行账户，由孔某转给戴纪根，戴纪根出具借据，借据由孔某送给其的，第二笔其汇了21.8万元到孔某账户，戴纪根出具借据，还是孔某送其的，第三笔其把38.15万元汇到孔某账户，戴纪根出具借据，孔某作担保，这张借条是后来其让孔某邮寄给其的，三笔借款合计123.45万元，月利息3分，付了四个月，从第三笔借款开始，戴纪根至今未付利息。3、证人孔某的证言证实,2013年，其介绍周某1三次借给戴纪根123.45万元，其是担保人。戴纪根愿意支付高额利息，周某1才愿意借款。周某1借款时约定月利息3分，李敏通过银行转账还周某1利息16.7万元。其转款给周某134.5万元，其中有戴纪根通过其还周某1利息18.3万元。4、被告人戴纪根的供述证实，其是通过孔某认识阜阳的周某1。2013年期间，其通过孔某三次向周某1借款123.45万元，其向周某1出具三张借据，借款人是其，借条上加盖了豪志公司的财务章，担保人是孔某。这三笔借款均是转账，首先周某1转到孔某账户上，然后孔某转到豪志公司账户上，最后其给周某1出具借据。当时讲的月利息是3分左右，其第一次支付利息25万元、第二次支付利息20万元、第三次支付利息20万元，这三次都是通过转账给孔某，其中25万元是公司账户转的，第二次在淮南市立交桥南工行是其个人卡转的，另外20万元是应久泉转的，另外还支付了10万元，也是通过孔某支付的。应该说其已支付75万元利息给周某1了。这些借款主要是支付煤矸石费用，用于豪志公司厂房基础垫层。2014年7月份之前其就不支付利息给她了。（三）2013年8月初，被告人戴纪根伙同李敏主动找到安徽华宝典当有限公司（以下简称华宝公司）,宣称戴纪根本人在平圩经济开发区建厂，总投资1亿多元，因缺少部分资金，需要从社会筹措资金，承诺支付5分月息。华宝公司在审查戴纪根提供的《经开区管委会文件（平开发49）》以及豪志公司股东决议书、法人授权委托书、家庭连带责任担保借款合同等公司相关材料后，同意借款。双方于2013年8月9日、8月19日签订两份借款合同，华宝公司于合同当日分多次给豪志公司转款，除去2个月利息15万元，共计借款本金135万元。仅支付前6个月45万元利息后停止支付。上述事实，有公诉机关提交并经法庭举证、质证的下列证据予以证明，证据来源合法有效，所证内容客观真实，本院依法予以确认：1、书证（1）借款合同证实，2013年8月9日，华宝公司与豪志公司签订借款合同，双方约定月利息5分，华宝公司借给豪志公司150万元。（2）汇款单证实，华宝公司扣除先期利息15万元，实际借款135万元。（3）《经开区管委会文件（平开发49）》以及豪志公司股东决议书、法定代表人授权委托书、家庭连带责任担保借款合同、担保书、承诺书、委托付款书等公司相关材料证实，华宝公司审查豪志公司上述材料后，同意借款150万元，其中孔某担保50万元。2、被害人梁某的陈述证实，其是华宝公司业务经理。这笔被骗的业务是其做的。其和戴纪根不认识，2013年8月初，戴纪根和其的朋友孔某、李敏主动找到其公司，宣称戴纪根在平圩经济开发区建厂，总投资一亿多元，因缺少部分资金，需要从社会筹措资金，并出示经开区管委会的文件及承诺书，其信以为真，其公司决定借款150万元给豪志公司，双方约定月利息5分。豪志公司法定代表人是李某2。该公司实际控制人是戴纪根。同年8月9日，其所在公司向豪志公司借款100万元，预扣2个月的利息10万元，分二次转款共计90万元；同年8月20日，预扣2个月利息5万元，又分二次向豪志公司转款45万元，共计二次汇款135万元。豪志公司仅支付6个月45万元利息后，拒绝支付借款本息。3、被告人戴纪根的供述证实，2013年夏天，其从华宝公司借款两次，大概150万元。同年8月9日，其与华宝公司夏必初签的借款合同，借款100万元；同年8月19日，其与夏必初签借款合同，借款50万元。其向华宝公司提供豪志公司股东决议书、法定代表人授权委托书及孔某给其签的50万元担保书，其目的就是让华宝公司相信豪志公司而借款150万元给其公司。当时约定借款月息5分，四个月后还款，其没有兑现。其付了一部分利息，后付不起利息就不付了。华宝公司两次共扣除15万元本金，实际借款135万元。这笔款用于豪志公司工程建设上。其大概支付对方10个月左右的利息，大概有七、八十万元。（四）2013年9月9日，被告人戴纪根通过孔某联系，以豪志公司需资金急用为由，承诺支付月息3分，从安徽省蚌埠市怀远县常坟镇南湖村村民常某处借款3万元，并出具借条。上述事实，有公诉机关提交并经法庭举证、质证的下列证据予以证明，证据来源合法有效，所证内容客观真实，本院依法予以确认：1、书证证实，2013年9月9日，戴纪根从常某处借款3万元，约定2014年1月9日还款，保证人孔某并加盖有豪志公司的印章。2、被害人常某的陈述证实，其是怀远县常坟镇南湖村村民。2013年9月9日上午10点左右，戴纪根打电话找其借五、六万急用，其同意借给他3万元，双方口头约定月利息3分。戴纪根和孔某当天晚上7点左右开车到其家里拿的钱，他们来时把借据写好，借款人是戴纪根，加盖了豪志公司印章，担保人是孔某，借款时间2013年9月9日，还款期限2014年1月9日。戴纪根至今没有付本息。3、被告人戴纪根的供述证实，2013年9月9日，其给常某出具一张3万元借据，这笔钱是孔某代交给其的，借款是2013年9月9日前借的，借条是后来补的，担保人是孔某，并加盖了豪志公司印章，这笔借款没有讲利息。该款未还。（五）2013年10月前后，被告人戴纪根让在豪志公司做工程的段某帮助其从社会上借资金，并宣称豪志公司实力很强，效益很好，后段某联系淮南市田东居民胡某，戴纪根向胡某借款并承诺支付月息5分。胡某于2013年10月22日存款50万元到戴纪根个人账户；于2013年11月4日通过段某银行卡给戴纪根建行个人账户转款95万元；于2014年6月6日给戴纪根个人账户转款95万元；2014年7月28日，通过段进忠银行卡给戴纪根转款19.2万元，戴纪根分别出具借据。实际借款本金259.2万元。上述事实，有公诉机关提交并经法庭举证、质证的下列证据予以证明，证据来源合法有效，所证内容客观真实，本院依法予以确认：1、书证（1）借条证实，2014年7月28日，戴纪根、李敏向胡某借款20万元；2015年1月2日、6日、20日，戴纪根、李敏分别向胡某借款100万元。（2）中国建设银行存款凭证证实，2013年10月22日，胡某向戴纪根账户存入50万元。（3）交通银行个人账户凭证证实，2013年11月4日，段某向戴纪根账户转入95万元。（4）银行交易清单证实，2014年6月6日，胡某向戴纪根账户跨行转款95万元。（5）淮南通商银行现金缴款单证实，2014年7月28日，段进忠银行卡转款19.2万元。2、被害人胡某的陈述证实，其的姐夫段某在承建豪志公司的工程，戴纪根让段某从社会上借点钱，段某就找到了其，其也答应了。其共借款四次，2013年10月22日，胡某存款50万元到戴纪根建设银行卡里，另给了10万元现金。恰好段某的40万元工程款到期，于是戴纪根就写了100万元的借条，日期是2015年1月20日。同年10月底，段某讲戴纪根现在资金周转不过来，需再借点，向其借款100万元，其答应。其扣除两个月利息后将95万元交给段某，后段某转账给戴纪根建行卡里，戴纪根、李敏出具100万元借据，日期是2015年1月2日。段某找到其说戴纪根的公司要开业，还需要钱，其答应再借100万元，扣除两个月利息，在2014年6月6日，转给戴纪根建行卡上95万元，戴纪根、李敏出具l00万元的借条，日期是2015年1月6日。还是因为戴纪根让段某借钱，段某找到其，其答应借钱，2014年7月28日，其通过段进忠的银行卡转款给戴纪根20万元。戴纪根、李敏出具借据。前三次借款的时间与实际时间不一致是因为约定还款时间已过，但戴纪根一直没还，怕超过诉讼时效，就让戴纪根重新换的借据。3、证人段某的证言证实，从2013年开始，其就在戴纪根的公司承建工程，2013年10月至2014年7月期间，戴纪根让其从社会上借资金。因为戴纪根向其展示过他的豪志公司以后会做很大，效益会很好，其便帮他借钱，其中向其弟胡某借了4笔资金，共计280万元，其中2013年10月22日，通过其的银行卡转到戴纪根银行卡里50万元，有5万元的现金交给戴纪根，另外5万元先算2个月的利息直接抽掉。当时出具100万元的借条，内包含其的40万元的工程款。2013年11月4日，借给戴纪根100万元，通过其的银行卡，转到戴纪根银行卡里95万元，另外5万元先算2个月的利息直接抽掉。2014年6月6日，借给戴纪根100万元，通过胡某的银行卡，转给戴纪根95万元，另外5万元算利息抽掉。2014年7月28日，通过段进忠的银行卡转给戴纪根20万元。借胡某这4笔钱到期后戴纪根没有还款，其和胡某找到戴纪根重新换了3张借据，最后一张20万元的借据没有换。4、被告人戴纪根的供述证实，在该笔借款之前其不认识胡某，其通过借款认识他，他是段某的小孩舅。其在2013年向他借款320万元。2014年7月28日，其和李敏给胡某出具借据20万元；2015年1月2日、6日、20日，其和李敏给胡某出具三张借据分别为100万元，三张100万元的借条盖有豪志公司和法定代表人李某2印章。2015年出具的三张借据是到期重新换的借据，总共欠他320万元，银行汇款299.5万元，其中还有40万元直接转给刘家阔付他的工程款了。双方约定月利息5分，其大概支付了120万元左右利息，其中转账了六、七十万元给段某，其他利息都是段某到豪志公司拿的现金，有五、六十万元，他也没有给其写收条。双方没有约定借款时限，只讲其贷款发放后归还。其付他利息一直付2014年7、8月份。转账的有凭证，收取现金没有凭证。该借款本金分文没有还。胡某没有找其要过，这些借款实际是段某的，段某找其催要过。其贷款下来没有还胡某本金，该贷款部分支付厂房和办公楼的工程款，还有一部支付了利息。（六）2013月12月27日，被告人戴纪根以豪志公司需要周转资金为由，向招聘的会计李某1借款30万元并承诺支付月利息4分，戴纪根出具借条，李敏签字认可，扣除当月利息，实际借款本金28.8万元,后李敏转款支付李某15万元。上述事实，有公诉机关提交并经法庭举证、质证的下列证据予以证明，证据来源合法有效，所证内容客观真实，本院依法予以确认：1、书证（1）借条证实，戴纪根为李某1出具借据，借款30万元及还款计划。（2）账户明细表证实，李敏转款支付李某15万元。2、被害人李某1的陈述证实，其在豪志公司工作。戴纪根说公司资金运转短缺，他向其借钱，并许诺给别人多少利息就给其多少利息。其看戴纪根急用钱，就答应了。2013年12月27日，李敏陪其到朋友处取钱，其拿着30万元回到豪志公司，在戴纪根办公室把30万元交给了戴纪根，戴纪根给其出具了借条，约定月利1.2万元，借条加盖有豪志公司印章，因为公司法定代表人不是戴纪根，他签字后，其让李敏也签了字。借款收据写好后，戴纪根从其给他的30万元中数了1.2万元给其，算是第一个月的利息。之后，戴纪根没付其一分利息。2014年9月份，其向戴纪根要钱，他总是说贷款发放后还款。同年12月，戴纪根给其出具还款计划，到期后，戴纪根仍未还款。3、被告人戴纪根的供述证实，李某1是豪志公司在2013年前后通过网上应聘的会计。同年12月27日，其与李敏给李某1出具借款30万元借条，加盖了豪志公司印章。这笔借款是李某1和李敏去取的现金。这笔借款30万元，合同书上虽约定月利息1.2万元，其实际没有支付对方利息。这笔钱是李敏保管的，具体有没有入账及如何用的，其记不清了。李某1找其要过钱，其到现在没有还她本金30万元。（七）2014年1月初，被告人戴纪根通过朋友宣传认识淮南市谢家集区金玉呈祥置业有限公司（以下简称金玉置业公司）主管人员孟某，宣称豪志公司在平圩办厂且前景效益很好，以需要购买供电系统配套设备及安装，周转资金困难为由，提出借款200万元并承诺支付月息5分。孟某向金玉置业公司老板周某3汇报后借款190万元，2014年1月3日、6日，周某3三次分别转款50万元、100万元、40万元到戴纪根个人账户（62×××17），戴纪根出具借据，豪志公司法定代表人李某2作为担保人在借据上签字。仅支付50万元利息，偿还本金7万元停止支付。上述事实，有公诉机关提交并经法庭举证、质证的下列证据予以证明，证据来源合法有效，所证内容客观真实，本院依法予以确认：1、借据、收条、还款计划书及周某3、戴纪根银行交易明细表证实，戴纪根给周某3出具借据，2014年1月3日、6日，周某3三次转款给戴纪根190万元。2、被害人周某3的陈述证实，2013年年底，孟某与豪志公司负责人戴纪根、法定代表人李某2谈好借款200万元，用于银行过桥，时间不超过两个月，月利息5分。其于2014年1月3日、1月6日分3次通过谢家集徽商银行个人账户向戴纪根徽商银行个人账户转款50万元、100万元、40万元，共计190万元，过了半年左右，戴纪根给孟某50万元利息，在这之前又给了7万元。3、证人孟某的证言证实，2012年，其在朋友周某3的金玉置业公司工作。2013年12月底，其表弟于平和一个姓孔的找到其，于平说他单位有一个客户叫戴纪根，他在淮南平圩经济开发区办了一个制造厂，现在等着钱购买设备，因为银行贷款要等一、二个月才能下来，想让其帮忙给他借200万元周转一、二个月，贷款发放后就还上。其考虑到戴纪根投资那么大，建一个新厂，应该不会有什么风险，又想着以后能不能和这个厂做点生意，其就把这个事情跟其公司老总周某3讲了。2014年1月3日，于平、戴纪根还有这个厂的法定代表人李某2拿着本人身份证和豪志公司营某复印件并加盖的公章，到于平的商贸公司办理的200万元借款手续，戴纪根签的借款人，李某2签字担保。同年1月3日，通过银行转账，从周某3的个人账户上转给戴纪根的徽商银行账户50万元。同年1月6日，又从周某3的账户上转给戴纪根140万元。两个月后，戴纪根讲贷款没有发放，暂时没钱还。2014年4月份，其又让于平找戴纪根要钱，当月18日，戴纪根承诺2014年5月20日前还清，并出具了书面承诺书。后来，戴纪根一直拖，到现在一分钱都没有还。4、被告人戴纪根的供述证实，周某3经营的金玉置业公司是一家贷款公司，平时是孟某在该公司负责，其找周某3借款是通过孔某联系借的。2013年12月份前后，其向周某3借款200万元，通过银行转账，其提供四张借据，担保人为李某2。表面上看是400万元借款，实际上借条和收条是分开写的，借款为200万元，月利息5分。周某3分两次通过转账到其徽商银行龙湖支行个人账户上，实际上他只给其190万元，当时就扣掉当时一个月的利息10万元。大概在借款一个月左右，其还周某350万元。其按照借款150万元的本金已经支付周某3七、八月利息，大概有60万元左右。实际上到目前为止其只欠他140万元本金。（八）2013年底期间，被告人戴纪根通过孔某妻子宣传认识承包保温工程的田家庵区居民刘某2，宣称在平圩建厂，公司需要资金，允诺豪志公司保温工程由刘某2去做，提出向刘某2借款并承诺支付月息5分。2014年1月10日，刘某2借款20万元；2014年1月14日，借款50万元银行承兑汇票，并分次出具借条，实际借款70万元。上述事实，有公诉机关提交并经法庭举证、质证的下列证据予以证明，证据来源合法有效，所证内容客观真实，本院依法予以确认：1、书证借条证实，2014年1月10日，戴纪根从刘某2处借款20万元并加盖豪志公司印章。同年1月14日，戴纪根从刘某2处借款50万元并加盖豪志公司印章。2、被害人刘某2的陈述证实，其通过朋友孔某认识戴纪根。当时戴纪根的豪志公司正在建设，其就跟戴纪根谈到以后想干外墙保温工程，当时戴纪根同意了。2014年1月10日，孔某带着戴纪根到其公司借钱，戴纪根给其出具20万元借据，约定借款期限为二个月，其把20万元的借款先给了孔某，孔某将20万元交给戴纪根。同年1月14日，孔某带着戴纪根到其公司借钱，戴纪根讲豪志公司正在通商银行办理1300万元的贷款，暂时向其借点钱，其借给他50万元，期限一个月，戴纪根表示贷款发放后把二次共计借款70万元还给其，后其多次向戴纪根催要借款，由于戴纪根没有钱，豪志公司一直没干起来，他也未还钱。3、证人孔某的证言证实，从2013年4月到2014年9月，其介绍刘某2分四次借给戴纪根100万元，借款都是戴纪根以个人名义借款，其怕戴纪根不还钱，加盖了豪志公司印章。戴纪根没有给付利息。4、被告人戴纪根的供述证实，2013年底，其通过孔某认识刘某2。2014年1月初，孔某带着其到刘某2经营的公司找她借钱，其向刘某2借款20万元，其出具借据。同年1月中旬，其和孔某到刘某2公司，其对刘某2说豪志公司先入商会，入商会后商会联保可从银行办贷款。现在豪志入商会没钱，想借点钱。刘某2讲没钱，只有存兑上有50万元借给其。刘某2借的这两次银行存兑汇票都是通过孔某交给其的。其借的钱一部分用于豪志公司认证和产品鉴定证及交商会会费了，其余的钱有的支付利息，有的用于豪志公司用品支出。（九）2014年4月20日前后，淮南市前锋小区居民余某通过朋友介绍，欲承建豪志公司工程结识了被告人戴纪根，因需全额垫资作罢。后余某介绍表弟宋世玖承建工程。被告人戴纪根因需支付宋世玖等多人工程款向余某借款并承诺支付月息5分。2014年4月21日借款100万元，余某扣除两个月利息10万元，按照约定转款90万元到宋世玖个人账户，戴纪根出具借条并承诺愿将厂房和其新买的奔驰车作抵押。2014年5月3日，戴纪根再次借款80万元，余某扣除两个月利息8万元后，转款72万元到宋世玖个人账户，戴纪根出具借据等并加盖豪志公司公章。上述借款扣除宋世玖工程款后余款转至豪志公司会计李敏处，实际借款162万元。仅支付33万元利息后停止支付。上述事实，有公诉机关提交并经法庭举证、质证的下列证据予以证明，证据来源合法有效，所证内容客观真实，本院依法予以确认：1、书证（1）借条：2014年4月21日，戴纪根从余某处借款100万元，担保人宋世玖。同年5月3日，戴纪根从余某处借款80万元，担保人宋世玖。（2）个人账户明细表证实，戴纪根、李敏支付余某利息款计33万元。2、被害人余某的陈述证实，2013年上半年，有一次其邻居张志国讲他有一个同学叫李某2，在平圩经济开发区有工程，想和其一起承建工程。张志国带其到平圩经济开发区找到李某2，又找到豪志公司老板戴纪根。通过面谈，戴纪根讲承建工程可以，要全部垫资，其没有同意。其表弟宋世玖、朋友时峻岭通过其与戴纪根初步达成了意向。没多久，宋世玖、时峻岭开始承建豪志公司工程。2014年4月份，戴纪根讲资金紧张，工程建设缺钱，再借点钱。其认为戴纪根挺守信用的，其同意借钱给戴纪根。戴纪根当时要借100万元，时间为2个月，月利息5分。同年4月21日，其直接扣除了2个月的利息10万元，实际借款90万元。其按照与戴纪根的约定，戴纪根给其出具一张100万元的借据，加盖豪志公司印章，担保人为宋世玖、时峻岭。其把钱款直接汇到宋世玖的银行卡里。2014年5月3日，戴纪根讲现在要抓紧时间投产，宋世玖承建两幢楼要抓紧时间建快些，投产时，潘集区政府、管委会、银行都来人，银行贷款没发放，让其再借给他80万元。为了能让戴纪根的公司尽快投产，其扣除2个月的利息，实际借给戴纪根72万元，按约定戴纪根给其出具一张80万元借据，其把借款汇到宋世玖的银行卡里。其怕戴纪根把借的钱挪用了，和戴纪根谈的时候，约定这个钱只能用于工程款。到目前，戴纪根欠其的这180万元一直没有还。2014年4月23日，戴纪根给其一张授权委托书，2015年1月3日，戴纪根和李某2还共同给其出具了一份承诺书。承诺书的内容是还款计划。3、被告人戴纪根的供述证实，2014年4月21日、5月3日，其分别向余某借款100万元和80万元，当时约定月利息是5分，其本人签字并且加盖豪志公司印章，对方扣除其本月9万元一个月利息，实际上只给其171万元。其除扣除本月利息之后，其再也没有支付他本金和利息。其用这笔款用于支付宋世玖和段某的工程款。该款是其让余某通过转账到宋世玖的个人账户，一笔是95万元、一笔是76万元。该款到宋世玖账户后，其叫宋世玖转款90万元左右到李敏账户上，李敏又转款30万元给刘家阔。（十）2014年4月25日，被告人戴纪根通过厂房地坪施工队刘家阔宣传认识潘集区平圩镇居民谢某，以工程建设需资金为由，向谢某借款10万元，并承诺支付月息4分。谢某扣除当月利息4000元，实际转款9.6万元给刘家阔用于支付工程款。支付1.25万元利息后停止支付。上述事实，有公诉机关提交并经法庭举证、质证的下列证据予以证明，证据来源合法有效，所证内容客观真实，本院依法予以确认：1、书证（1）借据证实，2014年4月25日，借款人戴纪根、李某2向谢某借款10万元，借款期限60日。担保人刘家阔，借款事由购买材料。（2）银行转利息款明细表证实：戴纪根、李敏通过银行转款支付谢某利息1.25万元。2、被害人谢某的陈述证实，2014年4月25日，豪志公司实际控制人戴纪根通过平圩镇居民刘家阔介绍称豪志公司工地建设缺少部分资金用于购买材料，由刘家阔担保，其当时借款10万元，戴纪根给其出具了借条，借款期限二个月，月利息4分。当时扣除一个月利息4000元，其给戴纪根转转账9.6万元，该笔借款戴纪根付了5个月利息，转账到其卡上，共2万元。该笔借款当时是戴纪根一个人签的字，后来其找不到戴纪根，2015年12月份前后，其让李某2在借据上追加了李某2本人签字。3、证人曹某的证言证实，2014年期间，豪志公司法定代表人李敏、李某2向谢某借款二笔，一笔是25万元，一笔是1万元，其做的担保。4、被告人戴纪根的供述证实，其是通过在豪志公司承包工程的平圩镇居民刘家阔认识平圩镇居民谢某。2014年4月25日，其当时欠刘家阔工程款，其和李某2向谢某借款10万元，担保人刘家阔，双方约定月利息4分，当时谢某就扣了一个月利息4000元，谢某只转账给刘家阔9.6万元，后未付利息。这张借据是其在谢某未向刘家阔转账之前写的，其和李某2签名、手印都是其干的，与李某2无关。谢某找其要过钱，其没将本金还他。（十一）2014年6月10日，被告人戴纪根通过公司职工顾伟宣传认识靖江市新桥镇居民浦某，宣称淮南开了一个大厂，周转资金量很大，向浦某借款并承诺支付月息2分。在顾伟的游说下，浦某借款30万元，戴纪根出具借据并加盖豪志公司印章。上述事实，有公诉机关提交并经法庭举证、质证的下列证据予以证明，证据来源合法有效，所证内容客观真实，本院依法予以确认：1、书证借条证实，2014年6月10日，戴纪根出具借到浦某30万元借据，月利息2分，用豪志公司厂房抵押，经办人为戴纪根并加盖有豪志公司印章。2、被害人浦某的陈述证实，2014年5月，其通过戴纪根公司的工人顾伟认识戴纪根后不久，顾伟游说戴纪根在淮南开的豪志公司很大，平时资金周转大，借给他钱一、二个月就能还上，其同意借钱给戴纪根。同年6月10日，戴纪根向其借款30万元，月利息2分。戴纪根给其出具一张借据，并加盖豪志公司印章。后其多次催要本息未果。3、被告人戴纪根的供述证实，浦某是靖江市新桥人，其通过豪志公司顾伟向浦某借钱。2014年6月10日，其给浦某出具借据一份，借款30万元，约定月利息2分，本息未付。（十二）2014年11月前后，淮南市田家庵区园南小区居民张某，通过邻居张磊宣传豪志公司戴纪根需要从社会借款并承诺支付月利息3分，其到豪志公司考察后决定借款。2014年9月28日、11月11日，张某扣除约定利息后，通过其中国银行卡分别转账19万元、9.1万元，被告人戴纪根出具借据，由李敏做担保。实际借款本金28.1万元。上述事实，有公诉机关提交并经法庭举证、质证的下列证据予以证明，证据来源合法有效，所证内容客观真实，本院依法予以确认：1、书证（1）储蓄存折账号活期存款明细表证实，2014年9月28日，张某账户通过网银转款9.1万元；同年11月14日，张某账户通过网银转款19万元。（2）借款保证担保合同及借据证实，2014年10月28日，戴纪根向张某借款20万元；同年11月14日，戴纪根向张某借款10万元。2、被害人张某的陈述证实，2012年左右，其通过张磊发放贷款获取利息。其借了两笔给张磊，一笔是2014年9月28日，通过中国银行网银转账19万元给张磊，期限一个月，月利3分；第二笔是同年11月14日，通过中国银行网银转账9.1万元给张磊，月利3分。这两笔借款是已扣除利息的。张磊转交戴纪根，戴纪根给其出具两笔借据，分别为20万元、10万元，担保人是李敏。其不认识戴纪根，只是到戴纪根的豪志公司考察过。其扣除的利息后实际转账28.1万元，戴纪根无支付利息。3、被告人戴纪根的供述证实，其通过通商银行的王某认识的张某，其向她借了30万元，是张某直接转账到其的通商银行卡里的。2014年10月28日，其给张某出具的20万元借据；同年11月14日，其给张某出具10万元借据。其没有支付她本息。（十三)2014年12月份，被告人戴纪根通过孔某宣传认识淮南市田家庵区舜耕镇居民孙某，以豪志公司资金周转困难为由，向其借款并承诺支付月利息6分。12月22日，戴纪根以豪志公司名义向孙某借款37万元，并由戴纪根、李敏、孔某作担保，李某2出具借款抵押合同，未实际抵押。上述事实，有公诉机关提交并经法庭举证、质证的下列证据予以证明，证据来源合法有效，所证内容客观真实，本院依法予以确认：1、书证借款抵押合同证实，2014年12月22日，李某2和孙某签订借款合同，借款金额37万元，出借人孙某，借款人李某2并加盖豪志公司印章，担保人戴纪根、孔某、李敏。2015年7月20日，戴纪根签字认可欠孙某37万元。2、被害人孙某的陈述证实，其与孔某是朋友。2014年11月份左右，经孔某介绍认识了戴纪根。同年12月，经孔某介绍，戴纪根的豪志公司因资金周转向其借钱。同年12月22日晚上，在豪志公司位于安徽理工大学东边的金座公寓办公室，当时在场的有戴纪根、孔某、李敏、李某2、其和丈夫朱永全，其与该公司签订了借款合同，借款金额37万元，借款期限1个月，月利息6分。当时签订这个借款合同时，双方约定将该公司1号厂房做抵押，因为1号厂房价值500万元至600万元，价值太大，而且办抵押手续比较繁琐，其没有办抵押手续。这份借款抵押合同加盖了豪志公司的印章而且签字是当时法定代表人李某2，书面合同是以豪志公司名义向其借款，戴纪根、孔某、李敏签名作为担保人，该借款实际上借款人是戴纪根。签订合同后的第二天晚上和第三天晚上，戴纪根授意其将37万元分二次交给李敏，戴纪根讲李敏是他妻子，也是豪志公司出纳员。3、被告人戴纪根的供述证实，其当时在淮南理工大学对面金座公寓租的临时办公室。同年12月12日，孙某和孔某到其办公室，孙某同意借款37万元给豪志公司，双方约定月利息6分，当时李某2给对方出具了一张37万元的借款抵押合同，李某2签字并加盖了豪志公司印章。合同签订后，其和李敏、孔某作为担保人。2014年12月22日，李某2和孙某签订借款合同，借款37万元，借据是其出具的。该借款当时由孔某联系借的，孙某交给李敏37万元。这笔款一部分用于还通商银行利息，具体是李敏办的。后本息分文未付。（十四）2014年12月份，被告人戴纪根通过孔某妻子宣传认识淮南市田家庵区前锋小区居民梅某，宣传在平圩建厂，需周转资金可支付月息3分。12月14日，被告人戴纪根向梅某借款3万元，出具借条并加盖豪志公司公章。上述事实，有公诉机关提交并经法庭举证、质证的下列证据予以证明，证据来源合法有效，所证内容客观真实，本院依法予以确认：1、书证借条证实，2014年12月14日，戴纪根向梅某借款3万元，并加盖了豪志公司印章。2、被害人梅某的陈述证实，其与孔某妻子王士珍是同事。2014年12月份左右，王士珍说孔某所在的豪志公司工地上缺钱，急等资金周转，问其是否有钱借，月利按3分计息。2014年12月14日晚上，其通过银行取款3万元交给戴纪根，他给其出据借条并加盖豪志公司的印章。3、证人孔某的证言证实，豪志公司老板戴纪根，托其向社会融资，从2013年4月到2014年9月，在此期间介绍过梅某借给戴纪根3万元。4、被告人戴纪根的供述证实，2014年12月14日，其向梅某借款并给梅某出具3万元借据。二、关于合同诈骗事实2012年5月，潘集区居民赵某、刘某1经人介绍认识戴纪根，被告人戴纪根允诺二人承揽高低压配电柜安装工程，但需缴纳保证金10万元。二人缴纳保证金后，戴纪根伙同该厂法定代表人李敏又于2012年8月22日就该工程与江苏华力电器设备有限公司（以下简称华力电器公司）签订《加工定制合同》，并以退还保证金为借口，让刘某1在合同书上签字。2012年9月22日，被告人戴纪根又虚假承诺将工厂厂房水电、消防工程交由二人承包，并与二人签订《附加协议》，再次分两次骗取工程保证金20万元。2014年10月18日，以退还全部保证金并给予补偿为借口，与赵某、刘某1签订《终止合同协议》，将该工程交由他人承包，共计骗取保证金30万元。上述事实，有公诉机关提交并经法庭举证、质证的下列证据予以证明，证据来源合法有效，所证内容客观真实，本院依法予以确认：1、书证（1）《加工定制合同》、《附加协议》、《终止合同协议书》证实，豪志公司孔某于2012年8月22日与华力电器公司签订《加工定制合同》，刘某1在合同书上签字。豪志公司孔某与赵某、刘某1于同年9月22日签订《附加协议》和2014年10月18日签订《终止合同协议书》。（2）收条、收据证实，2012年5月31日，豪志公司收取刘某1质保金10万元；同年9月22日，李敏收取赵某合同保证金15万元并加盖豪志公司章；同年9月22日，孔某收取赵某施工协调费5万元。2、被害人赵某、刘某1的陈述证实，2012年5月，赵某和刘某1欲共同承包豪志公司高低压配电柜，豪志公司实际控制人戴纪根讲，承建该公司工程需要保证金，其二人于同年5月31日交了10万元保证金给豪志公司李敏，李敏出具了豪志公司收据。戴纪根并没有让其二人承建工程。同年8月份，戴纪根找到一个同乡的公司是专门生产高低压配电柜，让其二人退出并适当给予补偿。同年8月22日，华力电器公司与豪志公司签订《加工定制合同》，戴纪根要求刘某1在合同供方第三方一栏签字，只有签字，戴纪根才答应给其二人补偿及退还10万元保证金。后戴纪根又允诺把豪志公司水电、消防等辅助工程承包给其二人，其二人又于同年9月21日、22日分别交了15万元、5万元保证金，李敏和该公司总经理孔某分别出具收条，并签订了两份合同。但时隔一年，戴纪根一直没让其承建工程。2014年10月18日，其二人在豪志公司找到戴纪根等人，戴纪根指定孔某与其二人签订《终止合同协议书》，承诺除归还30万本金外，还补偿15万元，后未实际履行。3、证人孔某的证言证实，其是豪志公司工程项目负责人。2012年秋天，豪志公司实际控制人戴纪根发包水电辅助工程给赵某等人承建，戴纪根通过其和李敏分多次收取赵某30万元质量保证金，这些款都交给李敏和戴纪根本人。其和刘某1、赵某签订了《加工定制合同》、《附加协议》、《终止合同协议书》并加盖有豪志公司印章。其负责工程项目建设，戴纪根指定其在合同书上签名。同年9月22日，其收取赵某5万元保证金并出具收条，该款已经交给李敏，在《终止合同协议书》里也认可该笔5万元。戴纪根没有承包给赵某等人工程，30万元保证金没有退还赵某等人。4、被告人戴纪根的供述证实，豪志公司于2012年8月22日与赵某、刘某1签订了《加工定制合同》，收取两人保证金10万元，后又与两人签订了公司厂房、水电、消防等工程承包协议，并于同年9月21日收取赵某合同保证金15万元，同年9月22日孔某收取协调费5万元。2014年10月18日豪志公司与赵某签订了终止合同协议书，承诺退还他们交纳的30万元保证金，并补偿15万元，后未兑现。当时借款时，其承诺等通商银行贷款发放后，一并归还这30万元保证金。三、关于诈骗事实（一）2012年3月前后，潘集区泥河镇居民计某通过其亲戚宣传，欲承包豪志公司工程，被告人戴纪根承诺将路灯、围墙灯工程承包给计某施工，计某按照约定缴纳10万元保证金。被告人戴纪根又将该工程承包给他人施工，计某发现后遂要求退款，豪志公司转款3.5万元至计某妻子李艳的账户内，并于2014年6月17日将收款凭证换成借条。被告人戴纪根至今未将6.5万元退还计某。上述事实，有公诉机关提交并经法庭举证、质证的下列证据予以证明，证据来源合法有效，所证内容客观真实，本院依法予以确认：1、书证（1）借条证实，2014年6月17日，戴纪根从计某处借款10万元。（2）银行转款凭证证实，豪志公司于2013年7月4日将1万元、李敏分别于2013年8月29日、2014年1月28日将5000元、2万元转款至计某妻子李艳在淮河银行泥河支行账户内。2、被害人计某的陈述证实，其与泥河镇代庙村代家湾的代某是远方亲戚。2012年2月份，代某讲认识平圩经济开发区的戴纪根，他现在正在建设一个厂。代某介绍其和戴纪根相识。戴纪根答应把豪志公司的路灯、围墙灯工程交给其承包，并讲要承建这个工程需交纳10万元保证金。几天后，代某带其去豪志公司找到了戴纪根，其把10万元工程保证金交给了戴纪根，戴纪根当场给其出具工程保证金的收款凭证。等了几个月后，其到戴纪根的豪志公司，戴纪根将该工程承包给他人施工，戴纪根讲别人交的押金比其多，其交的保证金暂时没钱退。2013年6月份，戴纪根将工程保证金收款凭证换成借据。后豪志公司转款3.5万元至其妻子李艳的账户内。2014年6月17日，戴纪根又给其换了借据，之后就找不到戴纪根了，剩余款6.5万元至今未付。3、证人代某的证言证实，其与计某是亲戚关系。2012年初，其通过朋友认识戴纪根，戴纪根对其说豪志公司厂房有一部分路灯工程是否愿意做，其把该信息通知计某，计某通过其和戴纪根谈好，戴纪根口头承诺豪志公司照明工程让计某做。2012年3月前后，计某按照约定缴纳10万元保证金，戴纪根出具了字据。后戴纪根将该工程承包给他人施工，计某找戴纪根索要保证金，戴纪根不退还。2014年6月17日，戴纪根又重新给计某出具一张10万元借据，他把以前10万元保证金的字据收回。4、被告人戴纪根的供述证实，2014年6月17日，其向计某借款10万元借条，约定给付月利息2分，其只支付他两个月利息4000元，其没有支付他本金。（二）2013年12月16日，被告人戴纪根以申请贷款请客、贷款下来还钱为由，骗取赵某1万元，用于支付豪志公司电费。未实际还款。上述事实，有公诉机关提交并经法庭举证、质证的下列证据予以证明，证据来源合法有效，所证内容客观真实，本院依法予以确认：1、书证借条证实，2013年12月16日，戴纪根向赵某借款1万元。2、被害人赵某、刘某1的陈述证实，豪志公司实际控制人是戴纪根。2012年5月，其二人欲共同承包豪志公司高低压配电柜。2013年12月16日，戴纪根为申请银行贷款请客向赵某借款1万元，后未还款。3、被告人戴纪根的供述证实，2013年12月16日，从赵某处借款1万元，用于支付豪志公司电费，没有入豪志公司财务账。当时借款时，其承诺等通商银行贷款发放后就归还借款。四、关于骗取贷款、票据承兑事实2014年1月22日、3月17日，被告人戴纪根以豪志公司名义，采取伪造虚假购销合同的方式，并由淮南市民营经济信用担保商会担保，两次骗取淮南通商银行贷款1000万元。淮南通商银行通过受托支付，转账980元至建设银行靖江支行江苏华力电器设备有限公司账户上，该公司按照约定扣除30万元后转款950元至豪志公司账户。2014年1月27日、3月18日，被告人戴纪根以豪志公司名义，采取同样手段，向淮南通商银行两次提出申请，分别存款200万元、300万元以银行承兑汇票的方式向客户开立400万元、600万元承兑汇票，共计1000万元，用于支付淮南市三公商贸有限公司。2015年3月23日，被告人戴纪根以豪志公司名义采取相同手段，向淮南通商银行贷款300万元，以受托支付的形式转至淮南市赛力特工贸有限公司。被告人戴纪根伙同李敏等人将受托支付方共计800万元贷款和承兑汇票通过转账等方式拿回。被告人戴纪根以豪志公司名义共计骗取银行贷款、承兑汇票共计1800万元。主要用于支付工程款、还吸收民间存款高额利息以及归个人使用，没有实际购买材料。另查明：淮南市民营经济信用担保商会于2015年12月29日向淮南通商银行代为豪志公司偿还逾期贷款本金800万元及利息563876.24元,合计8563876.24元。上述事实，有公诉机关提交并经法庭举证、质证的下列证据予以证明，证据来源合法有效，所证内容客观真实，本院依法予以确认：1、书证（1）资金往来情况说明、情况说明、申请、最高额保证合同、综合授信协议、材料采购合同及通商银行借款借据、大额支付凭证、工程设备材料采购合同、通商银行承兑汇票、买卖合同及情况说明证实，豪志公司向淮南通商银行申请贷款1500万元，并由淮南市民营经济信用担保商会担保，分多次从淮南通商银行贷款2000万元，因系循环授信使用且承兑汇票有500万元担保，实际贷款金额为1500万元。2013年11月29日，豪志公司与华力电器公司签订工程设备材料采购合同，2014年1月22日，豪志公司贷款500万元，银行直接转账490万元给华力电器公司。同年3月8日，豪志公司与淮南市三公商贸公司签订工程设备材料采购合同且使用淮南通商银行承兑汇票合计1000万元。豪志公司于2014年至2015年期间以供货方或卖方身份与淮南市赛力特工贸有限公司等多家公司、采取伪造虚假购销合同的方式，共计贷款1800万元，分多次受托支付，后将受托支付方贷款和承兑汇票通过转账等方式拿回。（2）淮南市田家庵区人民法院(2015)田民二初字00239号、00240号民事调解书及相关执行材料证实，淮南通商银行起诉豪志公司、淮南市民营经济信用担保商会及其相关企业、戴纪根、李敏、李某2归还1800万元贷款本金及利息。经该院调解，豪志公司归还共计贷款本金1800万元及利息；淮南市民营经济信用担保商会及其企业、戴纪根、李敏、李某2承担连带责任。淮南通商银行申请执行该院（2015）田民二初字00239号民事调解书，截止2016年5月，豪志公司尚有11245511.89元没有偿还。法院已经查封了被执行人豪志公司的房产及执行该公司在凯天环保科技股份公司的项目工程款。（3）豪志公司与淮南市民营经济信用担保商会的经济往来款项说明凭据及明细说明证实，2014年7月27日，豪志公司为归还通商银行到期的承兑汇票从该商会借款200万元，截止到2015年4月14日，尚欠29.621046万元；豪志公司贷款300万元使用情况。（4）贷款申请、董事会决议、申报材料及发放款凭证、借款借据、贷款出账通知书、提款通知书、企业法人营某等申请贷款材料证实，豪志公司从淮南通商银行申请贷款1800万元。（5）豪志公司验资报告、股东出资情况、通商银行与豪志公司账目明细对账单、李敏个人账户明细对账单、最高额质押合同等证实，2013年9月17日，李某2在农行朝阳支行认缴出资950万元，当时该公司李某2占股95%，李敏占股5%。后该公司于2014年8月7日增加一个股东李庆春，占股30%，李某2持股比例减为30%。2015年1月30曰，该公司三名股东分别以自己的股权作质押，从通商银行贷款共计1500万元。（6）华力电器公司与豪志公司账目往来明细表、银行明细表证实，华力电器公司收到980万元后分两笔退款490万元、转款460万元，合计950万元给豪志公司。豪志公司账内反映出从淮南通商银行贷款后，供货方华力电器公司将其中的950元资金返还的情况，豪志公司没有与供货方有实质的合同交易。（7）关于豪志公司贷款说明、通商银行进账单证实，豪志公司通过淮南市民营经济信用担保商会担保从淮南通商银行共计贷款1800万元，该商会在2015年12月29日向淮南通商银行代为偿还逾期贷款本金800万元及利息563876.24万元,合计8563876.24元。2、被害单位淮南通商银行工作人员王某的陈述证实，2014年1月份至3月份期间，豪志公司以淮南市民营经济信用担保商会、戴纪根、李某2、李敏、李庆春作为连带保证人向淮南通商银行分两次贷款1500万元。2015年3月23日，豪志公司再次以上述方式向淮南通商银行贷款300万元。在落实企业担保的情况下，豪志公司向通商银行提供用款申请，该银行根据受托合同发放贷款。淮南市民营经济信用担保商会于2015年12月29日向淮南通商银行代为偿还逾期贷款本金800万元及利息563876.24元。2、证人证言（1）证人李某2的证言证实，2013年12月至2014年3月，其以豪志公司法定代表人的身份与戴纪根、李敏三人通过淮南市民营经济信用担保商会作担保从淮南通商银行贷款1500万元。2015年3月23日，又以同样的手法从淮南通商银行贷款300万元，两次共贷款1800万元，上述相关贷款手续的签字及李某2三个字均是其签的，但申请贷款相关材料以及找相关人员、转账都是戴纪根、李敏操办，其不清楚如何操办的，其对财务一点都不懂。这些贷款当时戴纪根讲是到华力电器公司和淮南市三公商贸有限公司购买材料。该两笔贷款1800万元没有用于购买上述两家公司的材料。具体贷款怎么用的，戴纪根、李敏他们知道，他们一部分是用于支付豪志公司工程款和人员工资，他们自己用一部分，其不清楚其他资金去向。当时贷款期限是一年，豪志公司对该贷款本金分文未还，还利息的时间不到一年，数额不到100万元。在借这笔贷款之前，豪志公司就欠很多高利贷，戴纪根根本没有能力还这笔贷款。其作为豪志公司法定代表人，在向银行贷款时签字、贷款到期还不了，其要负法律责任。戴纪根在该贷款发放之后给了其1万元，其不知道是工资款还是好处费。豪志公司承担连带保证责任的承诺书以及承诺书中豪志公司印章及其个人印章平时都保存在李敏处，应该是她和戴纪根盖的章。其当时知道该贷款申请，该申请文件是豪志公司和戴纪根出具的。其不知道这件事最高额保证合同和综合授信协议这两个文书，应该是戴纪根、李敏办的。2013年11月29日签订的材料采购合同、2014年2月22日签订的工程设备材料采购合同书，是豪志公司从华力电器公司采购材料，合同内容是假的，没有从该公司采购材料，目的是为了骗取贷款，其不知道这两份合同材料，应该是戴纪根制作的。豪志公司从淮南通商银行于2014年1月22日、2014年3月17日分两次贷款1000万元，随后转到华力电器公司980万元，这个情况是真实的，其不清楚事后是否又将贷款转到豪志公司，这些事情具体经办应该是戴纪根和李敏。其不知道2014年3月8日豪志公司从淮南市三公商贸有限公司采购商品的合同，实际没有采购商品。其没有听说过豪志公司出具给淮南市三公商贸有限公司的1000万元承兑汇票的事情，但汇票是淮南通商银行出具的，应该是真实的，这些票据的经办人也应该是戴纪根和李敏。以上票据、银行转帐共给豪志公司1500万元，其中承兑汇票1000万元。其不清楚贷款300万元的事情，这笔贷款应该是戴纪根和李敏办理的。2012年9月14日豪志公司将法定代表人由李敏变更为其，这些材料都是戴纪根和李敏找市工商局办理的，公司注册资本由50万元增资到1000万元，这其中950万元也是戴纪根和李敏找相关办证人员到银行用办证人员提供的帐户办理的，其根本没有交950万元，李敏也没有交50万元，豪志公司提供的注册资本实际上全是假的，主要是为了在工商执照上显示公司有注册资本1000万元，为了贷款等办理其他事方便，其占公司95%也是假的。戴纪根和李敏多次做其思想工作，他俩的名字被银行等相关部门拉黑了，贷不了款，要求其当法定代表人，目的是以豪志公司到有关银行贷款，后将豪志公司法定代表人李敏变更为李某2。（2）证人杨某的证言证实，其系淮南市民营经济信用担保商会秘书长。戴纪根的豪志公司于2014年1月份申请加入该商会，是全体会员联保联贷，扶持企业发展的。该商会和银行通过审查，同意豪志公司入会。后委托专业评估机构安徽广利评估公司对豪志公司资产进行评估。2014年至2015年，戴纪根由商会联保从通商银行申请贷款1800万元，戴纪根交纳了150万元的风险保证金。戴纪根虽然不是法定代表人，是授权办理贷款的相关事宜，他是豪志公司的实际控制人。豪志公司1800万元贷款至今未还，该商会联保代为豪志公司偿还逾期贷款本金800万元及利息563876.24元。（3）证人孔某的证言证实，戴纪根伪造购销合同和财务报表加入淮南市民营经济信用担保商会，又利用伪造的合同和伪造的财务报表到淮南通商银行营业部贷款1500万元。之后，2015年戴纪根又伪造二份购销合同到淮南通商银行营业部贷款300万元。（4）证人邱某的证言证实，其是淮南市三公商贸有限公司法定代表人。2012年之前，其通过朋友认识豪志公司尹良涛以及叶西保。2012年11月份，淮南市三公商贸有限公司法定代表人胡真昌变更为其，其变更公司法定代表人的目的主要是这个公司有煤炭经营许可证。公司成立以后，主要是尹良涛、刘二龙在办公室，公司资料都有他们保管，包括有关公章可能在尹良涛手里。公安机关向其出示了豪志公司与淮南市三公商贸有限公司签订《工程设备材料采购合同》，其没有和豪志公司有过业务往来，不知道豪志公司分两次开给淮南市三公商贸有限公司1000万元承兑汇票的事。4、被告人戴纪根的供述证实，豪志公司的控制人是李某2，李敏是股东，李庆春也是股东。豪志公司于2014年1月至3月份从淮南通商银行贷款1500万元，期限一年，没有归还贷款。其与李某2、李敏，还有李庆春共同参与了贷款的事，由淮南市民营经济信用担保商会提供担保。2015年3月份，豪志公司又要求该商会提供担保，从淮南通商银行贷款300万元没有归还,这该笔贷款事情，李某2、李敏、李庆春也参与了。第一笔贷款1500万元是分两次贷出来的，其中第一次是2014年1月份，向通商银行贷款700万元，用该贷款还孔维书承兑50万元、建办公楼用了承兑150万元、还王邵不是承兑30万元就是50万元、转账还王平60万元、转账还黄世全120万元、还刘家阔承兑30万元、支付河南钢板厂家承兑30万元、通过孔某还周某1借款45万元、还刘学峰承兑30万元、还余忠承兑良100万元。第二次是2014年3月，向通商银行贷款800万元，用该贷款付承建办公楼工程款150万元、还王邵、宋明明各承兑30万元、还王平30万元、支付刘家阔30万元和承兑20万元、还黄世全20万元、还周某3借款50万元等，给了该商会50万元作为保证金,后存款500万元到淮南通商银行用于办理承兑汇票。第二笔300万元贷款是现金，该贷款还该商会70万元、还瑞仁公司潘总70万元、还润成公司孙强30万元、在潘集区法院执行发了20多万元工资、还高双剑近70万元本金和利息、还曹某帮其借的11万元。其支付这些款项有证据，均在李敏那里，具体业务操作是李敏办的。其没有从华力电器公司、淮南市三公商贸有限公司购买材料，其只是把贷款转到这两家公司，其公司转了980万元到华力电器公司，该公司当天转了950万元到豪志公司账户，另外1000万元承兑汇票开到淮南市三公商贸有限公司，其就拿回来用于支付工程款、借款。其的贷款用途是用于购买生产材料，而其没有这样做，而将贷款资金全部用于偿还他人欠款，包括工程欠款和个人借款，目前这1800万元贷款也未归还，其与李敏、李某2没有钱偿还。其没有按照与银行签订的合同去使用这些贷款，导致这些贷款无法偿还，给银行和该商会造成经济损失。另查明：淮南市公安局潘集分局依法查封豪志公司厂房，其中四栋已建成的、二栋未完工及办公楼、宿舍楼、附属设施。上述事实，有公诉机关提交并经法庭举证、质证的下列证据予以证明，证据来源合法有效，所证内容客观真实，本院依法予以确认：书证查封决定书证实，淮南市公安局潘集分局查封豪志公司厂房，其中四栋已建成、二栋未完工及办公楼、宿舍楼、附属设施。此外，公诉机关还向法庭出示了下列证据，经庭审质证，本院予以确认：书证1、靖江市公安局新桥派出所出具户籍证明及前科证明证实，戴纪根于1962年10月11日出生，户籍地江苏省靖江市新桥镇孝化村东七圩**。此前无违法犯罪记录。2、抓获经过证实，2016年5月17日，淮南市公安局潘集派出所在淮南市田家庵区玫瑰园酒店将戴纪根抓获。3、委托书证实，淮南市豪志电力设备制造有限公司法定代表人李某2给予戴纪根的授权委托书。4、营某证实，豪志公司经营场所为淮南市潘集区平圩经济开发区生态大道，法定代表人为李某2，注册资本50万元，2013年9月虚假增资至1000万元，营业期限至2017年9月5日，发证日期：2012年9月19日。5、企业组织机构代码证证实，淮南市质量技术监督局颁发的豪志公司企业法定代表人李某2，经营场所为淮南市潘集区平圩经济开发区生态大道，有效期2012年9月25日至2016年9月25日。6、安徽广利宏远房产评估机构评估意见证实，豪志公司地上建筑物、设备等共计资产3800万元。7、豪志公司工商登记资料证实，2007年9月，淮南市豪志电力设备有限有限公司成立。2009年4月，该公司更名为豪志公司，法定代表人戴纪根，公司注册资本50万元。2011年7月，法定代表人变更为李敏。2012年5月，公司迁址淮南市潘集区平圩经济开发区生态大道。2012年9月，法定代表人变更为李某2（李敏弟弟），2013年9月，豪志公司由一人有限公司变更为有限责任公司，注册资本由50万元虚假增资到1000万元，其中李敏占5%、李某2占95%。8、潘集区平圩经济开发区说明以及会计凭证、戴纪根借条、李某2签字授权委托书、纳税情况查询、查询相关银行账户证实，豪志公司于2011年入园，2011年6月至2013年9月5次共缴纳土地保证金255万元，开发区代付农民工工资40.115万元，结余214.885万元。豪志公司基本没有纳税。从2013年以来，以豪志公司、戴纪根、李敏、李某2为被告的案件，主要包括民间借贷纠纷、合同纠纷、劳务合同纠纷以及淮南通商银行借贷纠纷。戴纪根及直系亲属的银行账户内均显示余额为不足百元。9、银行往来明细表证实，豪志公司的开户银行，以戴纪根、李敏、李某2在通商银行、邮政储蓄银行的银行交易明细显示豪志公司每一笔收入在到账当日或次日分多次被转至戴纪根或李敏名下，其中大部分在李敏名下、部分被转给工程承包商以及支付货款，上述资金大部分从社会上吸收存款均没有显示入豪志公司账内，转至戴纪根名下的钱款有50余万元被其妻子、侄子等人转走。李某2的账户与豪志公司账户没有资金往来。从豪志公司账内没有显示该公司变更注册资本后的注资情况。关于被告人戴纪根及其辩护人提出对起诉书指控被告人戴纪根犯非法吸收公众存款罪中对周某3、周某1、华宝公司的认定还款数额有异议；对起诉书指控被告人戴纪根犯合同诈骗罪、诈骗罪、骗取贷款、票据承兑罪事实不清、证据不足，指控罪名不能成立的辩解、辩护意见，根据本案的事实和证据，本院评判意见如下：经查，起诉书指控被告人戴纪根犯非法吸收公众存款罪第1起、第2起、第5起、第6起，戴纪根已支付周某2利息为9.5万元、已支付周某1利息35万元、向胡某借款应为259.2万元、支付李某1利息5万元，被害人周某2、周某1、胡某、李某1与被告人戴纪根在侦查阶段的陈述和供述及相关书证不一致，证据之间部分事实不能相互印证，根据有利于被告人的原则，以上述查明的数额认定，被告人戴纪根及其辩护人提出起诉书指控第2起向周某1还款数额有异议，该辩解、辩护意见成立，本院予以采纳，对提出该罪其他的辩解、辩护意见不能成立，本院不予采纳。被告人戴纪根以非法占有为目，在签订合同过程中，隐瞒真相，骗取赵某、刘某1保证金30万元，其行为符合合同诈骗罪的构成要件，且诈骗数额巨大；其虚构欲将豪志公司路灯、围墙灯工程承包给被害人计某施工，骗取计某6.5万元和虚构需申请贷款请客，贷款发放后便还款，而将骗取赵某的1万元用于支付其公司电费的事实，足以证明其主观上有非法占有的目的，其行为符合诈骗罪的构成要件，且诈骗数额巨大；虽然淮南通商银行将被告人戴纪根、豪志公司、淮南市民营经济信用担保商会及该商会相关企业起诉到法院，并经法院主持双方当事人自愿达成调解协议，对双方的权利义务重新约定，但无法改变其从银行骗取贷款、承兑汇票的事实及行为性质，被告人戴纪根以欺骗手段骗取银行贷款、票据承兑1800万元，实际未按约定用处使用贷款，也未按约定履行还款义务，足以证明其主观上具有骗取贷款和银行承兑汇票的故意，其行为符合骗取贷款、票据承兑罪的构成要件，上述事实有相关书证、被害人的陈述、证人证言、被告人在侦查阶段的供述等证据相互印证，足以认定。公诉机关将本案定性为合同诈骗、诈骗罪、骗取贷款、票据承兑罪准确，故被告人及其辩护人对此提出的辩解、辩护意见不能成立，本院不予采纳。本院认为：被告人戴纪根违反国家金融管理法律规定,扰乱金融秩序，非法吸收公众存款1145.65万元,数额巨大,其行为已构成非法吸收公众存款罪；以非法占有为目的，在签订合同过程中，骗取保证金30万元，数额巨大,其行为已构成合同诈骗罪；以非法占有为目的，虚构事实骗取7.5万元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪；以欺骗手段取得银行贷款、票据承兑1800万元，给银行造成特别重大损失，其行为已构成骗取贷款、票据承兑罪，依法应对其数罪并罚。公诉机关指控的罪名及指控的合同诈骗、骗取贷款、票据承兑的犯罪事实成立，本院予以确认，但指控的非法吸收公众存款数额和诈骗的数额与本院审理查明的数额不一致，以本院审理查明的数额认定。被告人戴纪根违法所得不能退还，给被害人造成重大的财产损失，鉴于其归案后如实供述自己的罪行，可对其酌情从轻处罚。根据被告人戴纪根的犯罪性质、犯罪情节、数额和社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二百二十四条第一款第（四）项、第二百六十六条、第一百七十五条之一第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十七条第三款、第六十九条、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》之规定，判决如下：一、被告人戴纪根犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十万元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元；犯骗取贷款、票据承兑罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元，决定执行有期徒刑十五年，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即执行刑期自2016年5月17日起至2031年5月16日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、追缴被告人戴纪根违法所得发还各被害人及被害单位。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省淮南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈咏梅审 判 员  李孟文人民陪审员  刘名兰二〇一八年二月二十七日书 记 员  徐 佳附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的;（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的;（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的;（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的;（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。组织、领导以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序的传销活动的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金;情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。