.MsoNormal{margin-top:0cm;margin-bottom:0px}内蒙古自治区多伦县人民法院刑事判决书（2017）内2531刑初71号公诉机关多伦县人民检察院。被告人戚正有，男，1982年1月18日出生，汉族，出生于河北省石家庄市，小学文化，个体，捕前住：河北省石家庄市。因本案于2017年3月13日被多伦县公安局刑事拘留，同年4月12日被依法逮捕，现羁押于多伦县看守所。辩护人张保柱，内蒙古理想律师事务所律师。多伦县人民检察院以多伦检公诉刑诉（2017）67号起诉书指控被告人戚正有犯诈骗罪，于2017年12月14日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。多伦县人民检察院检察员于洪博出庭支持公诉，被告人戚正有及其辩护人张保柱到庭参加诉讼，现已审理终结。多伦县人民检察院指控:1、2013年1月17日，被告人戚正有以朋友进货需要钱为由向赵某借款2万元。同年1月20日，戚正有以其朋友还需要钱为由，又向赵某借款3万元，期间分两次给了赵某利息0.38万元。2013年5月1日戚正有又以朋友借钱为由向赵某借款3万元，赵某扣除利息0.2万元，实际借给戚正有2.8万元。三次借款戚正有向赵某出具2万元借条一张、3万元借条两张。借款到期后，赵某向戚正有索要欠款，戚正有以各种理由推脱，后无法联系。2、2013年6月，被告人戚正有以在烈士陵园东盖楼为由，两次向李某借款，第一次戚正有给李某出具了5.5万元借条一张，其中包含利息0.5万元，实际借款5万元。第二次借款5万元，戚正有给李某出具5万元借条一张。双方约定月利率1角，戚正有共支付李某利息2万多元后，便以各种理由推脱，后无法联系。3、2013年7月初，被告人戚正有因欠别人高利贷到期着急还钱，通过墙上办证小广告做了一本登记人为葛某车牌号为×××的黑色丰田越野车假汽车登记证。同年7月11日，崔某和戚正有来到王某位于多伦县龙泽南街”恒泰名表”店里，戚正有说在多伦县北村盖楼房，正在办理贷款，需用款三个月，便用一本登记人为葛某的车牌号为×××的丰田越野车假汽车登记证抵押给王某，并称该车在外地，等车回来后就把车开过来。据此王某借给戚正有7万元，双方约定借款期限3个月，月利率8分，戚正有给王某出具7万元欠条一张，担保人为崔某。王某扣除一个月利息0.56万元，戚正有实际借款6.44万元，后戚正有支付了两个月利息共计1.12万元，之后戚正有以各种理由推脱还款，直至无法联系。2013年底，戚正有的妻子王淑君偿还王某0.9万元本金。4、2013年，戚正有以要盖房需要钱为由，经苏某1介绍向梁某借钱，戚正有以多伦县诺尔镇小营盘村移民小区6栋15号户主为陈某的房屋产权证书、土地证和一份假的房屋买卖合同为抵押，向梁某借款20万元，戚正有给梁某出具20万借条一张，约定月利率7分，苏某1为担保人，梁某扣除一个月利息1.4万元，实际借给戚正有18.6万元，戚正有在支付给梁某4个月利息后，因梁某无法联系戚正有，苏某1向苏某2借款20万元还给了梁某。后戚正有将之前抵押给梁某的多伦县诺尔镇小营盘村移民小区6栋15号户主为陈某的房屋产权证书、土地证和一份假的房屋买卖合同抵押给了苏某1，重新给苏某1的妻子出具了一张20万元的欠条，之后苏某1无法与戚正有取得联系。2014年10月份，苏某1听说戚正有回到多伦县，在多伦县交警队门口遇到戚正有，因苏某1与妻子离婚，苏某1让戚正有重新出具了一张出借人为苏某2的20万元借条，之后戚正有又离开多伦县无法联系。5、2013年10月份，戚正有为了偿还高利贷，以盖楼房需要钱为由，向崔某借钱，因崔某说要有抵押才行，戚正有通过办假证的小广告联系了制作假证的人又制作了一本登记人为李志军的×××号北京现代小型汽车的假登记证书，戚正有将该证书抵押给崔某，据此，崔某借给戚正有10万元，双方约定月利息6分，期限2个月。第二天，戚正有又找到崔某说钱不够还需要借点钱，还是用登记人为李志军的×××号北京现代小型汽车的假登记证书为抵押，借款6万元，约定利息6分，期限2个月，并把之前的合同撕掉，重新签订了借款合同，戚正有把两笔借款写到一起，给崔某写了一张16万元的借条。崔某扣了一个月利息0.96万元，实际借给戚正有15.04万元。2013年12月份，戚正有把手机关掉离开多伦县，无法联系。2016年5月份，戚正有的前妻王淑君还给崔某本金6.1万元。对指控的犯罪事实公诉机关向法庭提供的证据有：多伦县公安局受案登记表，石家庄市公安局桥西分局刑警大队抓获被告人戚正有经过，石家庄市第一看守所临时羁押证明，被告人戚正有辨认笔录及辨认照片，证人王某、崔某、苏某1、李某、赵某、葛某、苏某2、陈某、梁某的证言，戚正有欠王某借条，戚正有与崔某借款协议、借款条、还款明细，房屋买卖合同、戚正有向苏某2借款借据，戚正有向李某借款借条，戚正有向赵某借款借条，户名为李志军的车辆登记证及照片、户名为葛某车辆登记证及照片，锡林郭勒盟公安局交通警察管理支队车辆管理所关于×××、×××登记证书及车辆信息核查的情况证明，陈某与王淑君房屋买卖合同复印件，户名为陈某的房屋所有权证，陈某土地证，陈某与戚正有房屋买卖合同，戚正有与王淑君结婚登记信息表、离婚登记审查处理表，金融机构人民币存贷款利率表，被告人戚正有的身份证明等证据在卷佐证，对此指控被告人戚正有犯诈骗罪。被告人戚正有辩称：一、2013年4月份借赵某的3万元本金、利息已经还清，另两笔已经支付11个月的利息。二、欠李某的钱，戚正有每月偿还10500的利息，共支付5个月的利息。三、欠王某的钱每月偿还5600元的利息，共支付约5个月的利息。四、欠梁某的钱，约支付了7个月的利息。五、欠崔某16万元不是一次借的，是几次借的钱加起来。辩护人张保柱的辩护意见为：一、公诉机关指控被告人戚正有构成诈骗罪中的部分数额认定诈骗罪证据不足，应当认定为民间借贷行为。被告人戚正有在2013年1月至10月向他人借款期间，被告人家确实存在盖楼房的事实，这期间被告人一直归还部分债权人的借款，被告人还支付一家三口的生活开支，使得被告人在客观上确实无法在约定的期限内偿还全部借款。被告人不是主观上不想还款，而是客观原因导致无力偿还。被告人戚正有离开多伦县回到其户籍地打工，并非无法联系，事实上被告人有拖延还款的目的，也有到户籍地向亲朋凑钱还款的目的，2016年5月偿还崔某6.1万元。戚正有向赵某、李某借款并非虚构事实。对于被告人以假证件抵押借款，虽然存在欺骗的事实，但借款当时主观上并非不还，而是基于归还高利贷的目的，事实上采取拆东墙补西墙的办法归还借款。且已经按照高利贷归还了大部分款项。二、被告人戚正有系初犯、积极主动交代了全部犯罪行为，且家里有老人和孩子需要抚养，故应当对被告人戚正有从轻处罚。经审理查明：1、2013年3、4月份，戚正有因为偿还他人借款需要钱，经苏某1介绍向梁某借钱，梁某说得需要抵押，戚正有便从家里拿出妻子王淑君购买的位于多伦县诺尔镇小营盘村移民小区6栋15号的房屋所有权证（证书上所有权人为陈某）、土地证（证书上土地使用权人为陈某），因该房屋是其妻子王淑君购买陈某的，故戚正有从打印店伪造了一份戚正有与陈某的房屋买卖合同，后戚正有将该房屋所有权证、土地证及其伪造的房屋买卖合同一并抵押给梁某，向梁某借款20万元，戚正有给梁某出具20万借条一张，约定月利率7分，苏某1为担保人，借款时梁某扣除一个月利息1.4万元，后戚正有支付给梁某4个月利息5.6万元。后因戚正有无力偿还借款，担保人苏某1代戚正有偿还了梁某借款，戚正有将之前抵押给梁某的房屋所有权证、土地证和一份假的房屋买卖合同又抵押给了苏某1，重新给苏某1的妻子出具了一张20万元的欠条，之后苏某1无法与戚正有取得联系。2014年10月份，苏某1在多伦县交警队门口遇到戚正有，苏某1让戚正有重新出具了一张出借人为苏某2的20万元借条，之后戚正有又离开多伦县无法联系。戚正有实际骗取人民币13万元。2、2013年7月初，被告人戚正有为了偿还别人借款，戚正有通过崔某找到王某借钱，因王某说借款需要有抵押物，故戚正有通过办假证的小广告联系了制作假证的人做了一本登记人为葛某车牌号为×××的丰田越野车的假汽车登记证。同年7月11日，崔某和戚正又找到王某，戚正有用登记人为葛某的车牌号为×××的丰田越野车假汽车登记证抵押给王某，据此王某借同意给戚正有7万元，双方约定借款期限3个月，月利率8分，王某扣除一个月利息0.56万元，戚正有给王某出具7万元欠条一张，担保人：崔某。后戚正有支付给王某两个月利息1.12万元，之后戚正有以各种理由推脱还款，直至其无法联系。2013年底，戚正有的妻子王淑君代戚正有偿还王某0.9万元。戚正有实际骗得人民币4.42万元。3、2013年10月份，戚正有为了偿还借款，向崔某借钱，因崔某说要有抵押才行，戚正有通过办假证的小广告联系了制作假证的人制作了一本登记人为李志军的×××号北京现代小型汽车的假登记证，戚正有将该证书抵押给崔某，据此，戚正有分两次向崔某借款16万元，约定利息6分，期限2个月，戚正有给崔某签订了借款合同，并给崔某写了一张16万元的借条。崔某扣了一个月利息0.96万元，2013年12月份，戚正有离开多伦县，无法与其联系。2016年5月份，戚正有的前妻王淑君还给崔某6.1万元。戚正有实际骗取人民币8.94万元。综上，被告人戚正有采用虚构事实的方法，骗取他人人民币共计26.36万元。另查明：被告人戚正有于2017年3月7日被石家庄市公安局桥西分局刑警大队抓获后，同年3月8日至3月13日临时羁押在石家庄市第一看守所。认定上述犯罪事实的证据有：1、多伦县公安局受案登记表，证实2015年1月29日9时20分，王某报案称：2013年7月份戚正有向其借款7万元，期限三个月，当时用一本机动车登记证为抵押，后戚正有支付利息1.68万元，本金一直未能偿还，且抵押的机动车登记证系伪造。2016年3月14日10时，崔某报案称：戚正有用一本假机动车登记证为抵押，向其借款16万元，后戚正有支付利息9600元，借款到期后，其向戚正有索要欠款，戚正有以各种理由推托至今。2016年12月23日10时，苏某1报案称：2013年9月戚正有用一本陈某的房产证为抵押，向其借款20万元，后戚正有支付利息1.4万元，借款到期后，其向戚正有索要欠款，戚正有以各种理由推托至今，且抵押的购房合同系伪造。2、石家庄市公安局桥西分局刑警大队抓获被告人戚正有经过、石家庄市第一看守所临时羁押证明，证实被告人戚正有于2017年3月7日被石家庄市公安局桥西分局刑警大队抓获后，同年3月8日至3月13日临时羁押在石家庄市第一看守所。3、戚正有欠王某借条，证实2013年7月11日戚正有向王某借款7万元，担保人崔某。4、戚正有与崔某借款协议、借款条、还款明细，证实2013年10月26日崔某与戚正有签订借款协议，协议约定：借款金额16万元，期限：2013年10月26日至2013年12月25日，如到期不能归还，每日给付800元违约金，李志军用自己的北京现代轿车（车牌号×××）为借款提供担保。后崔某收回利息9600元，收回本金6.1万元。5、被告人戚正有辨认笔录及辨认照片、户名为李志军的车辆登记证及照片、户名为葛某车辆登记证及照片，锡林郭勒盟公安局交通警察管理支队车辆管理所关于×××、×××登记证书及车辆信息核查的情况证明，证实名为李志军的车辆登记证、户名为葛某车辆登记证系伪造。6、陈某与王淑君的房屋买卖合同、陈某的房屋所有权证、土地证，证实2011年4月2日，陈某将其所有的位于多伦县诺尔镇小营盘村移民小区6栋15号平房4间卖给王淑君。7、证人葛某证言，证实葛某从未有牌号为蒙HD**.020的黑色丰田越野车，葛某没见过的黑色丰田越野车的登记证书。8、证人陈某的证言，证实2011年4月份陈某将位于多伦县小营盘的房子以8万元的价格卖给了王淑君，当时签订了房屋买卖合同，未办理过户手续。9、证人苏某2的证言，证实2013年戚正有向苏某2的哥哥苏某1借钱，苏某1没钱就向朋友梁某借了20万元，然后借给了戚正有，后借款到期，戚正有没钱还款，梁某向苏某1要钱，苏某1便向苏某2借了20万元还给了梁某，后来苏某1找过戚正有，因戚正有没钱，便重新给苏某1写了一张借条，因为苏某1还梁某的钱是向苏某2借的，出借人写的是苏某2。10、证人梁某的证言，证实2013年，苏某1找到梁某说有个朋友叫戚正有盖房需要借钱，可以用一处平房作抵押，苏某1说自己没钱看梁某能否借给戚正有，后梁某表示同意，过了几天苏某1领着戚正有找到梁某，戚正有给了梁某一份戚正有与陈某签的房屋买卖合同、户名为陈某的房证及土地证，戚正有给梁某出具了20万元的欠条，约定月利率7分，苏某1给担保，梁某通过银行给戚正有汇款18.6万元，扣了一个月的利息1.4万元。具体戚正有支付多少利息梁某记不清了，后来戚正有就不给利息了，梁某让苏某1找戚正有，苏某1将戚正有找来以后，戚正有说利息现在给不了了，过一段时间再给，梁某便要收抵押的房子，戚正有不想让梁某收房子，因为苏某1是担保人，梁某让苏某1想办法，最后戚正有说从苏某1手里借钱还给梁某，把抵押给梁某的房证、土地证、房屋买卖合同再抵押给苏某1，苏某1表示同意，后苏某1给梁某出具了一张20万元的借条，戚正有给苏某1出具了一张20万元的借条，梁某将戚正有抵押给他的房证、土地证、房屋买卖合同给了戚正有和苏某1，梁某将戚正有给其出具的20万元借条当场撕掉。后来苏某1偿还梁某20万元。11、受害人苏某1的陈述及戚正有的借款借据，陈某与戚正有房屋买卖合同，证实2013年3、4月份，戚正有找苏某1借钱，因苏某1没钱，就介绍戚正有向梁某借钱，因为梁某不认识戚正有就让苏某1担保，戚正有向梁某借了20万元，戚正有给梁某抵押了房证、土地证及房屋买卖合同，然后戚正有给梁某写了一张20万元的借条，后来过了几个月，戚正有就给不了梁某利息了，梁某便找苏某1要钱，因戚正有没钱，后来商量的结果是，戚正有向苏某1借款20万元还给梁某，戚正有给苏某1出具了一张借条，把当初抵押给梁某的房证、土地证及房屋买卖合同又抵押给苏某1。再后来就联系不到戚正有了。苏某1在收房子的时候得知，抵押的房屋买卖合同是假的。2014年10月份，苏某1在多伦县交警队门口看见戚正有，将戚正有拉到苏某1的公司，因之前戚正有给苏某1出具的借条出借人写的苏某1的前妻蒋秀梅，后苏某1与蒋秀梅离婚，苏某1怕以后要钱麻烦，又因当时还梁某的钱是从其弟弟苏某2处借的，故苏某1让戚正有重新写了一张借条，出借人写的是苏某2，借款金额为20万元，时间为2013年9月20日。12、受害人王某的证言，证实2013年7月初，崔某给王某打电话说其朋友戚正有盖楼房需要点钱，要向王某借点钱，利息8分，期限3个月，王某说借款得有抵押，崔某说戚正有有一辆汽车可以抵押，崔某给做担保人。王某表示同意，7月11日崔某带着戚正有来到王某的店里，王某借给戚正有7万元钱，戚正有出具了一张借条，借款期限三个月，利息8分，崔某是担保人，戚正有当时用一本机动车登记证做抵押，王某发现机动车登记证上的名字不是戚正有，戚正有说是用朋友的车抵押，说车在外地等朋友把车开回来，就把车送过来，后戚正有支付三个月的利息1.68万元，第四个月王某要求戚正有偿还本金和利息，戚正有以没贷下款来为由推脱，再后来戚正有就联系不上了，后发现抵押的机动车登记证系伪造。13、受害人崔某证言，证实2013年10月份，戚正有给崔某打电话说他正在盖楼房钱不够用想借点钱，因崔某开的小额贷款公司，崔某问戚正有需要多少钱，戚正有说需要10万，崔某说利息6分，借款得有抵押，戚正有表示同意，说有一辆汽车可以抵押，戚正有给了崔某一本机动车登记证做为抵押，崔某问车是谁的，戚正有说是他亲戚的车，人不在多伦县出门去外地了，后戚正有与崔某签订了一份借款合同，借款10万元，利息6分，借款期限二个月。第二天，戚正有给崔某打电话说还要借6万元，用房证做抵押，戚正有拿着房证来到崔某的公司，戚正有说是否可以用上次抵押的机动车登记证抵押，后崔某同意用上次抵押的机动车登记证抵押，崔某又借给戚正有6万元，二人将上一份抵押合同撕掉，又重新签了一份借款合同，借款金额写的是16万，约定利率6分，戚正有支付了一个月的利息9600元，之后多次催要，戚正有一直推脱，后来听说戚正有跑了，崔某去车管所查询，发现抵押的汽车登记证书是假的。2016年5月份，戚正有的妻子王淑君带戚正有还给崔某6.1万元。14、被告人戚正有在公安机关的供述，证实被告人戚正有因欠别人的钱到期需要还款，2013年3、4月份，戚正有通过苏某1介绍向梁某借钱，梁某说借钱需要有东西抵押，戚正有便想到用妻子王淑君在小营盘购买的一处平房作抵押，戚正有背着王淑君拿出房证和土地证，抵押给梁某，苏某1问戚正有房证为什么是陈某的名字，戚正有说过不了户，有买卖合同，因为房子是王淑君购买的，所以买卖合同是王淑君的名字，戚正有拿房证时未找到房屋买卖合同，戚正有从打印店制作了一份假合同，把购房人写成了戚正有，然后抵押给了梁某，当时约定借款20万，利息7分，上扣了一个月的利息1.4万元，戚正有实际借款18.6万元，之后戚正有给梁某写了一张20万元的借条。使用几个月以后，戚正有便支付不了利息了，梁某找戚正有要钱，因戚正有还不了梁某的钱，最后商量苏某1替戚正有把钱还给了梁某，戚正有再给苏某1写一个20万的借条，戚正有将抵押给梁某房证、土地证、购房合同抵押给苏某1，2013年底，戚正有欠苏某1的钱还不上了，戚正有悄悄离开多伦县。2014年10月份，戚正有回到多伦县，苏某1找到戚正有然戚正有还钱，因戚正有没钱，苏某1让戚正有重新写了一张借条，出借人写成了其弟弟苏某2。戚正有支付给苏某14个月利息大约5万多的利息。2013年7月份，戚正有找到朋友崔某借钱，崔某没钱便介绍王某给戚正有认识，崔某带着戚正有找到王某借钱，王某说得有东西抵押才行，戚正有便想到制作假证抵押给王某的想法，王某通过小广告找到制作假证的人，制作了一本假的汽车登记证书，之后戚正有让崔某带着他去找王某，王某看戚正有拿着机动车登记证作抵押，就同意借钱给戚正有，戚正有向王某借款7万元，利息8分，期限3个月，戚正有给王某出具了一张7万元的借条，担保人是崔某。王某给了戚正有6.64万元，扣了一个月的利息5600元，后来借款到期，王某找戚正有要钱，戚正有说本金给不了，可以支付利息，直到2014年12月王某的利息也支付不了了，本金也还不上了，戚正有因欠了很多人的钱，便悄悄离开多伦县。2013年10月份，戚正有找到崔某借钱，崔某说需要有抵押物才行，戚正有便联系了制作假证的人，又制作了一本假的汽车登记证书，做好之后，戚正有找到崔某借钱，约定6分钱的利息，崔某分两次借给戚正有16万元，扣了一个月的利息9600元，实际给了戚正有15.04万元，戚正有给崔某出具了一张借条并写了一张借款协议，借款到期后戚正有没钱还款，便说钱继续用着，可以给结利息，支付了一年多的利息后，直到2014年12月利息也支付不了了，本金也还不上了，戚正有把手机关了悄悄离开多伦县。15、被告人戚正有的身份证明，证实被告人戚正有具有完全刑事责任能力。以上证据经法庭举证、质证，本院予以确认。本院认为，被告人戚正有以非法占有为目的，采取虚构事实的方法骗取他人人民币26.36万元，属数额巨大，其行为已构成犯罪，公诉机关指控被告人戚正有犯诈骗罪罪名成立,本院予以确认。公诉机关指控被告人戚正有诈骗赵某、李某的犯罪事实，未能提供确实充分的证据证明戚正有向二人借款时采取了虚构事实或隐瞒真相的手段，受害人系产生错误的认识后将钱自愿借给戚正有，故公诉机关将该部分所涉款项认定为诈骗数额，证据不足，本院不予确认。被告人戚正有积极退赔受害人的经济损失，得到受害人的谅解，可予以从轻处罚。关于被告人戚正有认为除了公诉机关扣除了利息外还偿还了受害人的部分利息的辩解，因被告人不能提供相应的线索和证据，本院不予采纳。关于辩护人张保柱认为公诉机关指控戚正有向赵某、李某借款不能认定为诈骗犯罪及被告人戚正有系初犯，认罪态度较好应予以从轻处罚的辩护意见，经查，与本案查明的事实相符，亦符合法律规定，本院予以采纳。对辩护人的其他辩护意见，因没有事实和法律依据，本院不予采纳。本院为了维护社会经济秩序，保护公民财产所有权不受侵犯，依法惩处诈骗犯罪活动，根据被告人的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第七十二条第一款，判决如下：被告人戚正有犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年（缓刑考验期限从判决确定之日起计算），并处罚金8000元（已缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向锡林郭勒盟中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长孙志明审判员傅智君审判员薛姣二○一八年二月二十三日书记员赵晨晨