山西省河津市人民法院	刑 事 判 决 书	（2018）晋0882刑初12号	公诉机关山西省河津市人民检察院。	被告人黄小里，男，1972年8月3日出生,河南省洛阳市人，汉族，小学文化。2015年8月2日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被河津市公安局刑拘上网，2017年6月3日被木垒县公安局大浪沙公安检查站抓获，同年6月18日被河津市公安局刑事拘留，同年7月21日被逮捕。现羁押于河津市看守所。	河津市人民检察院以河检刑诉（2018）5号起诉书指控被告人黄小里犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月15日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，2018年2月8日公开开庭审理了本案。河津市人民检察院指派检察员王海红出庭支持公诉，被告人黄小里到庭参加诉讼。本案现已审理终结。	河津市人民检察院指控：2014年6月12日，山西富博盛投资有限公司（以下简称“富博盛公司”）注册成立，注册资本5000万元，经营范围为以自有资金对工业、农业、高科技、房地产、能源、矿山、旅游、公路进行投资。黄小里为富博盛公司法定代表人，任执行董事兼经理；雷军（已判刑）为富博盛公司股东，任监事；裴林林（另案处理）为富博盛公司实际控制人。	富博盛公司成立后，由雷军和黄小里负责开展公司业务，公开招聘业务员，通过业务员宣传在社会上发展客户吸收存款。从2014年9月至2015年2月，黄小里以洛阳市艾泽信贸易有限公司（2014年8月14日，公司法人由裴林林变更为张某A）为借款单位，富博盛公司为担保单位，月息1.3%-1.5%，与11名被害人签订投资协议，非法吸收存款107.4万元，现有103.4万元存款未归还。针对指控的上述犯罪事实，公诉机关提供了相应证据，认为被告人黄小里的行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。	被告人黄小里对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有异议。	四、审理查明的事实及证据	经审理查明：2014年6月12日，时任洛阳市艾泽信贸易有限公司法定代表人裴林林（另案处理）找到被告人黄小里，用被告人黄小里的身份证在河津市注册成立了山西富博盛投资有限公司（以下简称“富博盛公司”），注册资本5000万元，经营范围为以自有资金对工业、农业、高科技、房地产、能源、矿山、旅游、公路进行投资。被告人黄小里为富博盛公司法定代表人，任执行董事兼经理；被告人雷军（已判决）为富博盛公司股东，任监事；裴林林为富博盛公司实际控制人。公司成立后，由被告人黄小里和雷军负责开展公司业务，通过在公司门口张贴招聘广告，门前LED灯箱滚动播放招聘信息的方式公开招聘业务员，通过业务员宣传在社会上发展客户吸收存款。从2014年9月至2015年2月，被告人黄小里和雷军以洛阳市艾泽信贸易有限公司为借款单位，富博盛公司为担保单位，月息1.3%-1.5%，与11名被害人签订投资协议，非法吸收存款107.4万元。2014年8月14日，借款单位洛阳市艾泽信贸易有限公司法人由裴林林变更为张某A。现有103.4万元存款未归还。另查明，被告人黄小里领取三个月佣金15000元。雷军在富博盛公司负责期间，以借款形式在公司内借款52.9万元。	上述事实，有公诉机关提交的经庭审质证、认证的下列证据予以证实，足以认定：	1、被害人的报案材料证明：被害人侯某某、牛某某A、王某某A、牛某某B、曹某某、吴某、郑某某、陈某某、张某某A向河津市公安局报案称与洛阳市艾泽信贸易有限公司、山西富博盛投资有限公司签订投资协议，由富博盛公司担保借款给艾泽信公司，现借款及利息要不回来，也联系不上该公司负责人。	2、11名被害人与山西富博盛投资有限公司签订的投资协议书，证明每份投资书包括三方投资协议、借款借据、还款计划书、投资承诺书。投资协议中约定借款数额，借款期限有3个月、6个月、12个月，借款月收益为1.3%-1.5%。	3、被害人的存款数额、发放利息数额等情况，证明11名被害人共存款103.4万元，领取利息37155元。	4、山西富博盛投资有限公司营业执照照片，证明该公司成立于2014年6月12日，法定代表人为黄小里，经营范围是以自有资金对工业、农业、高科技、房地产、能源、矿山、旅游、公路的投资。	5、山西富博盛投资有限公司登记备案申请书、法定代表人信息表、董事、监事、经理信息表、企业名称预先核准通知书、公司章程，证明山西富博盛公司于2014年6月11日申请登记，公司法定代表人为黄小里，注册资本5000万元。经营范围是以自有资金对工业、农业、高科技、房地产、能源、矿山、旅游、公路的投资。股东为黄小里、雷军。黄小里认缴出资3500万元，占公司注册资本70%，任执行董事兼经理；雷军认缴出资1500万元，占公司注册资本30%，任监事。	6、房屋租赁合同，证明黄小里与任某某签订房屋租赁合同，租赁河津市一办公用地，租赁期限从2014年6月3日至2019年3月5日。租金每年7.5万元，按年支付。	7、洛阳市艾泽信贸易有限公司登记申请书、指定代表或共同委托代理人授权委托书、法定代表人信息表、股东会决议、股权转让协议书、公司章程、营业执照等文书，证明①洛阳市艾泽信贸易有限公司成立于2010年2月3日，经营范围：汽车、家用电器、建材、五金、日用百货销售。公司法人为裴林林。②2014年8月13日，艾泽信公司法人由裴林林变更为王某；2014年12月1日，公司法人由王某变更为孔某；2015年1月15日，公司法人由孔某变更为张某A。	8、协查通知书、银行明细，证明雷军尾号0276农行卡开户日期为2014年8月3日，截至2015年8月21日，该卡存入4笔共计61万元，转支55万元，其余为现金支取，卡内现余额49.88元。雷军尾号2177农行卡开户日期为2014年11月30日，于当日转存两笔共计23万元（从尾号0276农行卡转入），后陆续被现金支取。雷军尾号3752建行卡，从2014年7月31日至2015年7月28日，存入55.1万元。裴林林给其转账5笔共计5.3万元，雷军给裴林林转账一笔5.4万元。侯某某于2014年9月30日转给雷军15万元。雷军转账给吕某某2笔共计4万元；转账给王某某B5.6万元；转账给李某1万元；转给米某3850元；转给王某某C2万元；转给韩某某4600元；转给宋某三笔共计36828元；转给张某B5万元。共计转账221278元。其余为现金支取。④雷军尾号1888建行卡2014年11月24日从雷军尾号0276农行卡转入10万元。于11月25日转账给王某某D5万元，2014年12月30日转账给王某某C2万元，转账给侯某某3万元。	9、张某A提供的洛阳市艾泽信贸易有限公司公章、洛阳市艾泽信贸易有限公司财务专用章印章图案。	10、证人张某A的询问笔录证明：2014年8月，我从裴林林手中接手洛阳市艾泽信贸易有限公司，当时变更后法人是王某。于2014年12月5日又将法人变更为孔某，2015年1月21日，将法人变更为我。王某和孔某都是我公司员工，变更时都是我让他们当法人代表的。我没有听说过富博盛公司，也没有委托过裴林林和山西富博盛投资有限公司合作借款。	11、证人柴某某的询问笔录证明：2014年9月至12月，我担任富博盛公司会计。每月1日至10日，出纳把工资条据给我，我在账本上记录后，在电脑上报税。2015年2月，我辞职。账本上记录有人员工资、房租、加油条据、税务登记费等支出，没有收入记录。	12、证人卫某某A的询问笔录证明：2014年9月底至2015年2月，我担任富博盛公司出纳，负责现金和公司在银行的业务、投资协议的签署、人员工资发放、利息发放。公司日常工作由雷军和黄小里负责，黄小里曾安排我给韩某某转过钱。经我手签署的投资协议有20多份，金额有近100万元。收取的现金有50万元左右，都存到雷军个人建行卡上。雷军安排我在合同上签字盖章。每次签署投资协议都是借款人把钱给我，我再到雷军办公室取投资协议，然后在财务部签署协议。我在借款人处盖上洛阳市艾泽信贸易有限公司公章及法人裴林林私章，在保证人处盖上山西富博盛投资有限公司公章及法人黄小里私章并在借款人裴林林处签上裴林林名字，然后交给雷军和存款人。这四枚印章都由我保管。公司资金支出，都必须经过裴林林同意。雷军银行卡当时由我统一保管，雷军银行卡明细中显示ATM机取款，是我去提现的，用于发放员工工资和发放利息，还给了雷军两次现金，约2万余元。雷军银行卡明细中显示转账给王某某B、李某、吕某某、米某、王某某C、韩某某、宋某、张某B、王某某D等人，是我办理的转账手续。富博盛公司的实际所有人是裴林林，雷军和黄小里负责日常工作，侯某某是经理，王某某A是副经理。洛阳市艾泽信公司和富博盛公司，两个公司是一个老板，实际都由裴林林负责，2015年2月份，黄小里离开公司。	13、被害人侯某某的询问笔录证明：2014年8月24日至10月20日，我在山西富博盛公司任副经理，负责联系业务，山西富博盛公司的业务是吸收社会资金。公司当时由雷军和黄小里负责日常工作，主要就是吸收公众存款。合同上的借款人是裴林林，合同上的裴林林签名是出纳卫某某A签的，洛阳市艾泽信贸易有限公司公章、山西富博盛投资有限公司公章、裴林林及黄小里私章都是签合同时雷军让出纳盖的。富博盛公司和艾泽信公司的实际所有人都是裴林林。富博盛公司的注册法人是黄小里，日常工作由雷军负责，老板是裴林林，经理卫某某B、会计姓柴，出纳是卫某某A，业务员有我、薛某某A、牛某某B、王某某A、张某某B。黄小里在早上开会时经常督促我们吸收存款，公司签订的投资协议月利率大部分为1.4%，由裴林林、黄小里、雷军三人共同商定。2015年元月份离开公司。我于2014年9月30日将15万元（12月30日返回本金4万元），11月21日将20万元，11月26日将20万元借款给洛阳市艾泽信贸易有限公司（由山西富博盛投资有限公司担保）。我一共投资了51万元（55万元返还4万元本金），一共从出纳处领了17900元利息。	14、被害人薛某某A的询问笔录证明：2014年9月底，我到富博盛公司应聘上班。我于2014年10月24日将1万元、11月11日将5万元、12月12日将1万元、2015年1月7日将1万元、共计8万元（7万元现金，1万元通过银行转账）在签订合同时给了卫某某A，由山西富博盛公司担保借给洛阳市艾泽信贸易有限公司。我共领取了5900元利息。	15、被害人牛某某B的询问笔录证明：2014年8月份，我到富博盛公司应聘业务员，在富博盛公司干了三、四个月。黄小里是公司法人，雷军是负责人，卫某某B是经理，侯某某是副经理，王某某A也是副经理，卫某某A是出纳，公司管行政的内勤是薛某某B。黄小里和雷军在公司都是全面负责，包括吸收公众存款和定存款利息，2015年元月份黄小里离开公司。公司还有其它业务员卫爱民、薛某某A、张某某B、陈某某。合同上的裴林林名字是卫某某A代签的，两个公司公章及裴林林、黄小里私章都是卫某某A在签合同时盖的。我于2014年10月24日将1.4万元、11月29日将5万元、12月12日将6万元、共计12.4万元借款给洛阳市艾泽信贸易有限公司，山西富博盛公司为保证人，其中10月24日那次我和公司签订的投资协议，月收益为1.4%，当时就是黄小里确定的存款利息。我共领取了4090元利息。	16、被害人丁某某的询问笔录证明：我于2014年9月30日将10万元、11月28日将7万元由山西富博盛公司担保，借款给洛阳市艾泽信贸易有限公司。我共领取了4960元利息。	17、被害人牛某某A的询问笔录证明：2014年11月24日，我将3万元给了牛某某B代办投资协议，由山西富博盛公司担保，借款给洛阳市艾泽信贸易有限公司。我共领取了900元利息。	18、被害人吴某的询问笔录证明：2014年11月29日，我将1万元现金给了牛某某B，牛某某B于次日给我一份投资协议，由山西富博盛公司担保，借款给洛阳市艾泽信贸易有限公司。我共领取了600元利息。	19、被害人曹某某的询问笔录证明：2014年11月29日，我把1.5万元现金交给富博盛公司出纳后，牛某某B替我签订了投资协议，由山西富博盛公司担保，借款给洛阳市艾泽信贸易有限公司。我共领取了225元利息。	20、被害人张某某A的询问笔录证明：2014年11月和2015年1月份我分两次将3.5万元存入富博盛公司。一共投资了3.5万元，领了1050元利息。我用儿子郑某某的名字向富博盛公司投资了2万元，领取了560元利息。	21、被害人郑某某的询问笔录证明：2014年12月23日我母亲张某某A以我的名义在富博盛公司投资2万元，利息领取情况我不清楚。	22、被害人陈某某的询问笔录证明：2015年1月份，我应聘到富博盛公司作业务员，2015的1月21日，我在富博盛公司投资1万元，领取了130元利息。	23、被害人王某某A的询问笔录证明：2014年8月份，我应聘到富博盛公司任副经理（管理业务员），任务是每个月给公司账户存1万元。黄小里是公司法人，他和雷军全面负责公司事务，包括吸收公众存款和定存款利息，黄小里多次在公司员工开会时督促要求吸收存款。我于2014年10月15日和11月13日分两次将3万元现金交给公司出纳卫某某A，同卫某某A签订2份投资合同。共投资3万元，领取了840元利息。	24、同案雷军的供述与辩解证明：2014年6月份，裴林林让我和黄小里负责山西富博盛投资有限公司日常工作，包括公司员工的管理和吸收存款事宜，月工资5000元。山西富博盛投资有限公司是2014的6月成立的，公司业务主要是向社会融资，在公司门口张贴招聘广告，门前LED灯箱滚动播放招聘信息，招聘经理和业务员，然后由经理和业务员口头宣传，没有广告和印刷资料。裴林林让雷军和应聘人员具体谈工资待遇、融资业务方面的事项。主要谈底工资、提成、融资利息。富博盛公司有两个经理，侯某某和王某某E，五、六个业务员。通过由山西富博盛投资有限公司作担保，借款给洛阳市艾泽信贸易有限公司，并和融资人签订投资协议的方式进行融资。山西富博盛投资有限公司和艾泽信公司的公章，以及裴林林、黄小里的私章都是裴林林安排卫某某A保管的。裴林林安排我，我又安排卫某某A在合同上签字盖章。大约融资100多万，这些钱没有进公司账，都打进我的个人银行账户（工行、建行、农行、信用社），银行卡当时都由公司出纳卫某某A统一保管，支出由裴林林说了算。我的银行卡明细中2014年10月1日转给我妻子吕某某1万元，这其中有我的工资5000元，其余5000元裴林林让吕某某转交给其妻子宋某。还有一笔3万元是裴林林让吕某某转交给高某某（河南新安人）付利息款。	25、刑事判决书一份、刑事裁定书一份，证明：同案雷军因犯非法吸收公众存款罪于2017年3月13日被河津市人民法院判处有期徒刑三年，并处罚金五万元；追缴被告人雷军违法所得人民币五十二万九千元，按照集资参与人的集资额比例返还给11名被害人。后雷军提起上诉，2017年5月23日运城市中级人民法院裁定驳回上诉，维持原判。	26、被告人黄小里的供述与辩解，证明：2014年我表弟裴林林找到我说要在河津开一家投资公司，找我帮忙，他对我说“给公司办营业执照，我身份证找不到，先用你的身份证注册一下，随后过户”，我同意了，并把身份证给了他。后裴林林找人以我的身份证注册成立了山西富博盛投资有限公司，富博盛公司在河津的办公地点是裴林林租的，签租房合同时是我签字的。裴林林让我在公司负责全面工作，月工资5000元，裴林林还是洛阳市艾泽信贸易有限公司的法人代表。富博盛公司的主要业务就是面向社会融资，在公司门头LED灯滚动字幕宣传，门口张贴招聘业务员信息，具体操作是由富博盛公司提供担保，借款给洛阳市艾泽信贸易有限公司，并和融资人签订投资协议的方式进行融资。富博盛公司和艾泽信公司公章都放在财务室保险柜里，钥匙由雷军和公司出纳卫某某A保管。我在公司的时候经理是我、雷军、侯某某，业务员有牛某某B等，公司出纳是卫某某A。公司总共融资100余万元，都是公司的经理和业务员投资的，吸收的资金支配由裴林林说了算，吸收的资金是否进公司账我不清楚，公司出事后我问裴林林钱去哪了，他说都没有进公司账，他拿走一部分，雷军拿走一部分。我是2014年七八月份到公司上班，2014年12月离开公司的，我在公司待了四五个月公司没有什么业务，我就停了，我共领取了15000元的工资。我没有安排卫某某A给韩某某转账过，转账一般由裴林林安排，裴林林当时给公司财务和我规定，不管现金还是转账超过5000元，我都没有权利支出。	27、户籍证明，证明被告人黄小里的身份信息情况。	本院认为：被告人黄小里伙同他人未经国家金融监管部门批准，违反国家金融管理法律法规，以高额利息为诱饵向不特定对象吸收资金，扰乱了国家金融管理秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的犯罪罪名成立，本院予以支持。被告人黄小里在非法吸收公众存款犯罪中提供身份证设立公司、在公司参与部分管理收取佣金，系从犯，且当庭自愿认罪依法应减轻处罚。非法吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十七条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条、《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》之规定，判决如下：	一、被告人黄小里犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。	二、继续追缴被告人黄小里违法所得15000元，按比例返还被害人（侯某某49.21万元、薛某某A7.41万元、牛某某B11.991万元、丁某某16.504万元、牛某某A2.91万元、吴某0.94万元、曹某某1.4775万元、张某某A3.395万元、郑某某1.944万元、陈某某0.987万元、王某某A2.916万元）。	（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年6月3日起至2018年12月2日止。罚金自判决生效后一个月内缴纳。）	如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或者直接向山西省运城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。	审 判 长  王 军	人民陪审员  张兴堂	人民陪审员  董敢斌	二〇一八年二月十二日	书 记 员  蔡泽玉	被害人借款本金、已领取利息、待还本金明细																											序号																							姓名																							借款本金(万元)																							已领取利息（万元）																							待还本金（万元）																							联系电话																															1																							侯某某																							51（55）																							1.79（5.79）																							49.21																							15034582XXX																															2																							薛某某A																							8																							0.59																							7.41																							13994886XXX																															3																							牛某某B																							12.4																							0.409																							11.991																							15364901XXX																															4																							丁某某																							17																							0.496																							16.504																							5039XXX																															5																							牛某某A																							3																							0.09																							2.91																							15340969XXX																															6																							吴 某																							1																							0.06																							0.94																							13467293XXX																															7																							曹某某																							1.5																							0.0225																							1.4775																							15735983XXX																															8																							张某某A																							3.5																							0.105																							3.395																							18235961XXX																															9																							郑某某																							2																							0.056																							1.944																							13994953XXX																															10																							陈某某																							1																							0.013																							0.987																							13100199XXX																															11																							王某某A																							3																							0.084																							2.916																							18735699XXX																															合计																							103.4																							3.7155																							99.6845