陕西省清涧县人民法院刑 事 判 决 书（2021）陕0830刑初19号公诉机关清涧县人民检察院。被告人谭兴隆，男，1996年3月10日出生，汉族。2021年1月9日被山东省邹平市某某局侦查员抓获，同年1月10日因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被清涧县某某局刑事拘留，同年2月9日经清涧县人民检察院批准被执行逮捕，现羁押于清涧县看守所。指定辩护人刘晓栋，清涧县法律援助中心律师。清涧县人民检察院以清涧检刑诉【2021】13号起诉书指控被告人谭兴隆犯非法提供信用卡信息罪，于2021年5月17日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭公开开庭审理了本案。清涧县人民检察院指派检察员呼瑞峰出庭支持公诉，被告人谭兴隆及其指定辩护人刘晓栋到庭参加诉讼。现已审理终结。清涧县人民检察院指控，2020年10月份，支某（另案处理）以周转工程款为由让谭兴隆以自己的身份信息分别在中国银行、中国农业银行、中国工商银行、中国建设银行各办理银行卡一套，包括银行卡、U盾、手机卡，把所办理的银行卡和U盾密码都设定为支某指定的密码，并全部交给支某。一段时间后，支某又以办理的银行卡不能转账为由，先后带谭兴隆分别挂失补办了四张银行卡，并按照支某的指示重新设定银行卡、U盾密码。2020年12月31日，一个微信号为XXXXXXXXX的用户将被害人杨某某加为微信好友，该用户冒充领导称需要杨某某帮忙转账，杨某某当天通过清涧县农业银行ATM机将人民币10万元转入对方指定用户名谭兴隆的农行账户，2021年1月1日，支某让谭兴隆将该银行卡挂失。2021年1月30日，侦查员通过公安部电信诈骗案件平台发现，谭兴隆名下的银行卡有涉嫌电信诈骗报案记录三十余条，涉案金额共计200多万元。针对上述犯罪事实，公诉机关向本院提交了1.书证：人员电子档案、抓捕经过、受案登记表、调取证据通知书、银行业务办理情况等；2.证人支某的证言；3.被告人的供述与辩解，认为被告人谭兴隆的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款的规定，应当以非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。建议判处被告人有期徒刑三年。被告人谭兴隆辩称，他第二次帮支某办卡时才有U盾。指定辩护人刘晓栋的辩护意见，1、起诉书指控的罪名不准确，被告人涉嫌的罪名应当是帮助信息网络犯罪活动罪。2、虽然被告人谭兴隆自愿认罪认罚，但辩护人认为应当判决被告人无罪。本案被告人谭兴隆没有犯罪的故意，对案外人支某使用其银行卡到底做什么用不明知。没有充分证据能够证明被告人谭兴隆是明知他人犯罪而提供自己银行卡帮助他人实施犯罪行为。3、即使认为被告人谭兴隆构成犯罪，也应考虑其具有法定及酌定从轻、减轻处罚情节。被告人归案后如实供述自己的犯罪事实积极配合侦查机关的工作，系坦白；被告人自愿认罪认罚，且是初犯、偶犯；被告人的主观恶性小、犯罪情节轻微，在本案中其也是受害者，其提供的银行卡流水120余万元，并非起诉书指控的200余万元；被告人没得到任何违法所得，且其家属已经代其积极赔偿了案外人使用其银行卡诈骗的部分受害人的损失，并取得部分受害人的谅解。综上，对被告人应从轻量刑。经审理查明，2020年10月，被告人谭兴隆的老乡支某（另案处理）以转工程款为由让谭兴隆以自己的身份信息分别在中国银行、中国农业银行、中国工商银行、中国建设银行各办理银行卡一套（包括银行卡、U盾、手机卡），谭兴隆将所办理的银行卡和U盾密码都设定为支某指定的密码，并全部交给支某。一段时间后，支某又以办理的银行卡不能转账为由，指使谭兴隆分别挂失补办了四张银行卡，并重新设定银行卡、U盾密码，更换绑定手机号。2020年12月31日，一个微信号为XXXXXXXXX的用户将被害人杨某某加为微信好友，该用户冒充领导让杨某某帮忙转账，杨某某当天通过清涧县农业银行ATM机将人民币10万元转入对方指定的用户名谭兴隆的农行账户，2021年1月1日，支某让谭兴隆将该银行卡挂失。2021年1月30日，侦查人员通过公安部电信诈骗案件平台发现，谭兴隆名下的银行卡有涉嫌电信诈骗报案记录二十余条，其提供的尾号3392中国银行卡进行支付结算非法交易流水121.9249万元。上述犯罪事实，有经当庭举证、质证并予以确认的下列证据证实：1、受案登记表、立案决定书证实，杨某某报警称，2020年12月31日下午13时22分其被人(微信号XXXXXXXXX,昵称“,”)加为微信好友后被骗10万元。清涧县某某局于2021年1月1日对该案立案侦查。2、抓捕经过证实，2021年1月9日21时许山东省邹平市某某局侦查员在邹平市XX路XX宾馆将谭兴隆抓获。3、被害人杨某某的陈述证实，2020年12月31日下午13点22分有一个微信号XXXXXXXXX,昵称“，”的人加他，备注写的是“杨某某，书记王某甲”。加上后对方称这是私人微信号，有个事需要他帮忙并且要保密，然后说其亲戚的公司急需资金周转，让他发个卡号，把钱先转给他、再让他转给其亲戚，为了方便以后回收资金。他就给发了尾号1677的农业银行卡,过了一会儿该微信号发过来一张给他转账20万的截图并说如果没到账就让他先垫付资金。他说他只有10万元现金，就把10万元通过清涧县农业银行AIM机转给了对方提供的谭兴隆的农业银行账户尾号1574后发现被骗。4、证人支某的证言证实，他是吉林省人，在山东省居住。他与谭兴隆是同一个市的，2015年就认识。他驾驶王某乙的车带谭兴隆去邹平市补办过谭兴隆的农行卡，谭兴隆借了他20元现金。5、中国农业银行汇款单、谭兴隆名下尾号1574建设银行卡账户明细证实，2020年12月31日16时56分杨某某给谭兴隆尾号1574的农业银行卡转账10万元。6、公安部电诈平台记录证实，谭兴隆名下尾号3392的中国银行卡被用于电信诈骗涉案金额111.9249万元，报案22人。7、已注销账户查询、银行业务办理情况证实，谭兴隆在中国农业银行办理三张信用卡(全部注销)，其中尾号为1574的农业银行卡于2021年1月1日挂失补办为尾号4178的农业银行卡。谭兴隆在中国银行办理的尾号为3392银行卡一张，在中国工商银行办理的尾号为5629信用卡一张，在中国建设银行办理的尾号为0789、1026信用卡两张，在中国邮政储蓄银行办理尾号为0951、5352银行卡两张。8、人员电子档案证实，谭兴隆，户籍所在地吉林省，公民身份号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX。9、撤销人员登记表证实，2021年1月19日，清涧县某某局撤销对谭兴隆的网上追逃。10、被告人谭兴隆的供述，2020年9月他的老乡支某通过微信联系他，让他到邹平市一起开洗车店。2020年10月初支某将他从威海接到邹平市在其租的房子住，并给他1000元现金用于购买灶具和生活用品。十几天后支某让他帮忙，说在青岛有个工程打钱，用他的卡好走账，支某带他到邹平市工商银行、中国银行、建设银行、农业银行用他的身份信息各办了一张银行卡，都开通了网上支付的U盾，四张卡都绑定了同一个手机号139XXXXXXXX并开通了手机短信通知业务，银行卡和U盾的密码分别是“52XXXX”，“WSXXXXXX”，办好后将银行卡、U盾、手机卡都交给支某。一个月后，支某又以四张卡不能用为由让他分别电话挂失，重新补办出四张银行卡、U盾，并且把原来绑定的手机号变更为联通的手机号131***，银行卡和U盾的密码分别是“12XXXX”，“WWXXXXXX”，这些密码都是支某让他设的，办好后把银行卡的一套都给了支某。他当时感觉这里面可能有问题问过支某，支某让他别管，还让他先别回家。2020年12月中旬的一天下午，支某给他一张农行卡让他帮忙取两万元钱还欠款，密码是52XXXX，说楼下有个女的带他去银行，取钱后给那女的就行。他乘坐一个女的驾驶的黑灰色大众牌轿车在一农业银行自动取款机分四次取了20000元给了那女的。2021年1月一天早上，支某开一辆白色尼桑车载他到农行营业厅，支某在车上等他，他到自动营业机上办理挂失业务，业务员说卡里还有好几万让他去柜台办理，他到柜台查只有1.2元，他微信兑换出20元现金存进卡里才办理成功。11、协议书、收条及谅解书证实，被告人谭兴隆父亲谭某某与被害人杨某某达成协议，谭某某补偿被害人杨某某十万元经济损失，并取得被害人杨某某的谅解、请求对谭兴隆从轻处罚。本院认为，被告人谭兴隆明知其提供的银行卡可能用于实施电信网络诈骗等犯罪行为，仍帮助他人办理银行卡，情节严重，其行为侵犯了正常的信息网络管理秩序和他人的财产合法权益，构成帮助信息网络犯罪活动罪，依法应予惩处。公诉机关指控的被告人谭兴隆名下银行卡涉嫌电信诈骗交易流水以及罪名有误，适用法律错误，应予纠正。被告人谭兴隆归案后，如实供述自己的犯罪事实，系坦白，依法可从轻处罚。被告人谭兴隆自愿认罪认罚，依法可从宽处理。案发后，被告人谭兴隆通过其家属积极补偿被害人杨某某的全部经济损失，并取得被害人的谅解，亦可对其从轻处罚。指定辩护人提出被告人涉嫌的罪名应当是帮助信息网络犯罪活动罪之辩护意见，经查，非法提供信用卡信息罪是指非法提供他人信用卡信息资料，被告人谭兴隆将自己的银行卡提供给他人，该行为不符合非法提供信用卡信息罪的构成要件，且公诉人当庭对该辩护意见不持异议，故该辩护意见成立，予以采纳。指定辩护人关于被告人谭兴隆没有犯罪故意的辩护意见不能成立，不予采纳；辩护人其余辩护意见成立，予以采纳。综合考虑被告人的犯罪情节、悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二第一款、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》第十二条第一款（二）项之规定，判决如下：被告人谭兴隆犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币1000元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2021年1月9日至2021年7月8日。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向陕西省榆林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 黄    春    艳人民陪审员      刘    炜人民陪审员         李爱琴二〇二一年七月七日书 记 员 李    丹    阳