广东省汕尾市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2013）汕尾中法刑二终字第24号原公诉机关广东省海丰县人民检察院。上诉人（原审被告人）陈芝填，曾用名陈芝钿，男，1968年5月29日生，汉族，广东省汕头市人，初中文化，经营海丰县莲花金鑫宝石首饰厂，住广东省汕头市龙湖区。因涉嫌犯集资诈骗罪，于2012年8月24日被羁押，同年9月1日被刑事拘留，同年9月30日被逮捕。现羁押于海丰县看守所。辩护人苏干勇、杨树雄，广东新安律师事务所律师。广东省海丰县人民法院审理海丰县人民检察院指控原审被告人陈芝填犯集资诈骗罪一案，于2013年8月15日作出（2013）汕海法刑初字第146号刑事判决。宣判后，原审被告人陈芝填不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原判认定，2007年4月至2011年2月期间，被告人陈芝填以其经营的海丰县莲花金鑫宝石首饰厂需要投资购买宝石饰品、扩大生产规模等为名，并承诺每月2%的回报，先后向黎某1、杨某、黄某1、周某1、黄某2、周某2及张某、黎某2夫妇共借款3696000元。2011年2月19日，被告人陈芝填携带骗取的资金潜逃。同年9月27日，被告人陈芝填之兄陈厚填替被告人陈芝填还款给周某1538900元、黄某2255500元、周某2355400元。2012年8月24日，被告人陈芝填在新疆金银川垦区三团园林队被公安机关抓获归案。原判认定上述事实有被害人陈述及证人证言、物证、书证、被告人供述等证据证实。原审法院认为，被告人陈芝填的行为已构成集资诈骗罪，数额特别巨大，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十四条之规定，以集资诈骗罪判处被告人陈芝填有期徒刑十四年，并处罚金人民币100000元；对被告人陈芝填的违法所得予以追缴。上诉人陈芝填及其辩护人提出：1.上诉人陈芝填借款均用于生产经营，并没有以非法占有为目的，最终出逃是受到借款人的威胁。2.上诉人陈芝填并没有使用诈骗方法获取款项，每笔借款均有借条，属民间借贷行为。3.原审认定上诉人的集资对象均系与上诉人关系密切的朋友及旧员工，总计人数仅为7人，并不符合集资诈骗罪的构成要件。4.原审对借款数额及利息的认定与事实不符。周某1、周某3、周某2三人的借款早已达成调解并履行完毕，在调解协议中上述三人均已明确表示放弃其余债权，原审将此债权列为犯罪数额有违法理且违背了借款人的真实意愿。借款利息每月10%-15%还是2%，事实不清。本案事实系普通的民事借贷纠纷，不应当按犯罪来处理，原判认定事实不清，证据不足且适用法律错误。请二审法院查明事实，宣告上诉人无罪或依法改判。经审理查明，2007年4月至2011年2月期间，上诉人陈芝填以其经营的“海丰县莲花金鑫宝石首饰厂”业务好、订单多、利润高，需要投资购买宝石饰品、扩大生产规模等为名，承诺每月2%的高回报，先后向黎某1借款共800000元，向杨某借款共180000元，向张某、黎某2夫妇借款共191000元，向黄某1借款50000元，向周某1借款共1160000元，向黄某2借款共550000元，向周某2借款共765000元。2011年2月19日，上诉人陈芝填携带骗取的资金潜逃。同年9月27日，上诉人陈芝填之兄陈厚填代上诉人陈芝填分别还款给周某1538900元、黄某2255500元、周某2355400元。2012年8月24日，上诉人陈芝填在新疆金银川垦区三团园林队被公安机关抓获归案。上诉人陈芝填借款总额共计3696000元，还款共计1149800元，余款2546200元至今未退还。认定上述事实，有经原审庭审质证、认证的下列证据证实：（一）书证、物证1.海丰县公安局出具的接受证据清单：证实接受黎某1提供的借款条一张（金额800000元），黄义廷提供的借款条一张（金额50000元），杨某提供的借款条七张、欠款条一张（金额共180000元），张某提供的借款条三张（金额共191000元）。2.借款条（25张）：证实陈芝填向黎某1借款800000元；向杨某借款共180000元；向黎某2、张某夫妇借款共191000元；向黄某1借款50000元；向周某1借款1160000元；向黄某2借款550000元。上诉人陈芝填对上述借款条均已签名确认。3.汕头市龙湖区珠池街道内充公社区居委人民调解委员会出具的人民调解协议书：证实陈芝填分别向周某1借款共1160000元、向黄某2借款共550000元、向周某2借款共765000元；陈芝填之兄陈厚填代表陈芝填于2011年9月27日分别与周某1、黄某2、周某2达成还款协议，周某1、黄某2、周某2同意将陈芝填上述所借款项打折后由陈厚填分别归还周某1借款538900元、归还黄某2借款255500元、归还周某2借款355400元。4.海丰县工商行政管理局出具的证明及核准设立登记通知书、个体工商户拟升级设立企业证明书、企业机读档案登记资料、个体户机读档案登记资料、个体工商户升级设立为企业的证明、个体工商户升级设立企业申请书、个体工商户营业执照、个人独资企业设立登记申请书、企业名称预先核准申请书等工商登记材料：证实海丰县莲花金鑫宝石首饰厂由陈芝填申请注册成立于2003年6月，2010年2月该厂由个体工商户升级变更为个人独资企业，投资额由1万元变更为3万元，法律没有明确其为企业法人。5.海丰县莲花金鑫宝石首饰厂现场照片：证实现场状况。6.新疆金银川垦区公安局喀拉库勒派出所出具的抓获经过：证实2012年8月24日10时20分，喀拉库勒派出所民警在清查三团团部外来流动人员时，发现三团园林队一出租房内有一名网上在逃人员，派出所即组织民警赶往现场实施抓捕，于当日11时许，在三团园林队薛健的出租房内将网上在逃人员陈芝填抓获。7.广东省汕头市公安局龙湖分局龙珠派出所出具的户籍证明：证实陈芝填的出生日期为1968年5月29日，身份证号，住汕头市龙湖区珠池街道内充公村委（社区）南宁街一巷52号。8.深圳市市场监督管理局门户网站查询单：证实在上述网站查询“市场主体信息”的市场主体名称：“深圳中宇宝石公司”，答复为“未查询到该名称的任何注册登记信息”。（二）被害人陈述1.被害人黎某1的陈述及辨认笔录：我于2005年底至2007年初帮陈芝填管工，每年春节前约二个月陈芝填都会找我借几万元投资买宝石饰品，春节前几天还我，另外给我几百元利息。2008年至2010年的每年春节前约二个月，陈芝填找我投资宝石饰品（成品），我每次投入60万元至100万元不等，陈芝填每次买回来宝石饰品是200万元左右，然后经过一个多月的经营，春节前几天基本销售出去，除还我的资金外，每次我可赚五六万元利润。每次陈芝填要我投资时，收到我的投资款则写下欠条，以此作为我的投资依据，回收资本时，欠条交还陈芝填，我们没有签合同。我的利润占陈芝填盈利总额的百分之六左右，陈芝填给我多少我就收多少，相当于0.3的利息，而亏损我不负责，照常收回投资和每万元0.3左右的利息。2011年春节前二个月左右，陈芝填又找我投资，并提出把钱直接交由其投资，亏损我不用负责，每万元一个月最少给我0.3的利息作回报，使用期限为一个多月，即春节前归还。我先后三次借了80万元给陈芝填，而陈芝填于2011年1月13日才写了借款条，并注明还款计划。2011年2月1日开始，我找陈芝填要回借款，他借口资金无法回收。2011年春节后我又向其要回借款，他又称待其2011年2月20日左右收回深圳中宇宝石公司的200多万元货款后，才还我欠款。2011年2月20日我再找陈芝填时，发现他跑掉了。后我了解到陈芝填向我借款的同时，还向杨某借款16万元、向张某借款夫妇19.1万元、向周某1借款2万元、向黄某1借款5万元，以及欠黎小聪等人的货款和加工工钱几十万元。逃跑之前还向周某1、周某2二人借款250多万元。2011年七八月我找到陈芝填家乡，陈芝填家乡的村委会提供了周某1、周某2向陈芝填收回100多万元的协议。经混杂照片辨认，黎某1辨认出第5号照片（辨认对象：陈芝填）就是骗走其80万元的陈芝填。被害人杨某的陈述及辨认笔录：我于2008年上半年在朋友周某1的宝石加工厂认识陈芝填。2008年8月，陈芝填称其海丰县莲花金鑫宝石首饰厂要扩大生产，急需资金，向我借了2万元，每月给我400元利息。到2009年5月又要向我借5000元，我见他付息很准时，且听说其宝石厂经营得很好，就又加借5000元给他；同年7月，他又向我借5000元。2010年春节前几天，陈芝填为还其宝石厂欠蔡挺生的欠款，向我借了4万元，写借条时我要求蔡挺生签上担保人；2010年5月，陈芝填又向我借款，他已借了我7万元，我怕他无法归还，但周某1在电话里也让我帮陈芝填，我为了陈芝填能及时还我资金，就写是向周某1借的，借款额2万元；20多天后，陈芝填又到我家要借1万元，答应下个月还我，我又借了1万元给他，让他在借条写明还款时间；约一个月后，陈芝填又要借钱，称要买批宝石给深圳中宇宝石公司收购，宝石出手后，我的借款都可还我，我又借了3万元给他。陈芝填向我借款都无法按时还，我经常向其催还。2011年春节前一日（除夕），我找陈芝填要他还钱，他说还欠深圳中宇宝石公司几万元的宝石，让我再借5万元给他，正月十五他就能收到深圳中宇宝石公司货款还我了，于是我又借给他5万元。我共借了18万元给陈芝填。到正月十五日找他，他不在，正月十七晚上陈芝填把厂里的宝石全部搬走，电话也停用了，这时，我才发现所有借款都被陈芝填骗走了。经过了解，发现还有黎某1等人也被骗了。经混杂照片辨认，杨某辨认出第11号照片（辨认对象：陈芝填）就是骗走其18万元的陈芝填。被害人张某（又名张小雄）的陈述及辨认笔录：2006年上半年，我通过岳父黎某1认识了陈芝填，他在莲花经营金鑫宝石首饰厂。2007年4月14日，陈芝填打我的电话，说他的厂业务好，客户订单多，现因资金不足，要向我借6至8万元，利息每年2%，到时利润可观时还给我一点吃茶费。我与妻子黎某2于次日到陈芝填的金鑫宝石厂办公室，将现金4.5万元交给陈芝填，当时陈芝填在和客户谈生意，就叫其员工写借条给我，写好后陈芝填签名时，发现借条所写的“朱”字不对，就亲自改为“芝”字，然后签名并盖其厂的印章。2007年8月14日，陈芝填打我的电话，说他的厂业务好，客户订单多，做宝石资金周转不够，向我借1万元。我与妻子黎某2于次日到陈芝填办公室，借了1万元给他，陈芝填写了借条并盖其厂的专用章，内容写向张小雄借的，张小雄是我小时候的名字，平时大家叫我小雄。2010年9月4日，陈芝填打我电话说他与深圳一公司签订一份合同，经营的宝石销到外国，供货时间已定，但厂资金不那么充足，为了不超期供货，需要继续向我借钱，条件与前二次一样，并承诺每月还我本金3万元。于是我同妻子于次日到陈芝填的办公室将现金13.6万元交给陈芝填，收钱后他写了借条，内容写向我妻子黎某2借的。我提供给陈芝填的资金利息是每年2%，但是陈芝填是按每月2%的利息结算给我，作为我提供资金给他的回报，即每1万元每月付我（利息）200元。我和妻子黎某2共提供了19.1万元资金给陈芝填，其中2010年9月5日提供的13.6万元，一直没有收到陈芝填的利息，因为陈芝填从收到13.6万元后就一直拖延还款和付息。2011年期间，陈芝填的电话关机，厂门紧锁，值钱的宝石被运走，人也不知去向。我知道他还骗走了我岳父黎某180万元。经混杂照片辨认，张某辨认出第5号照片（辨认对象：陈芝填）就是骗走其夫妻19.1万元的陈芝填。被害人黎某2的陈述及辨认笔录：其陈述内容与被害人张某以上陈述基本一致。经混杂照片辨认，黎某2辨认出第5号照片（辨认对象：陈芝填）就是骗走其19.1万元的陈芝填。被害人黄某1的陈述及辨认笔录：大约农历2010年12月27日上午，我外甥蔡永愉（如）在我家接到一个男子的电话后，把该男子接到我家，蔡永愉问我有否钱借他这个朋友，说他现在要借钱还别人，那男子说借的钱一个月内归还，每月2%的利息。于是我将现金5万元借给那男子，那男子写了借条，（写）经借人陈芝填，蔡永愉在担保人处写上名字。当时该男子从借的50000元中拿1000元给我，说是1个月的利息。借后不久，蔡永愉跟我说陈芝填已逃走不知去向。2011年6月，我与蔡永愉到汕头找陈芝填，但找不到。我借给陈芝填的5万元是我多年的积蓄。经混杂照片辨认，黄某1辨认出第5号照片（辨认对象：陈芝填）就是骗走其5万元的人，他就是陈芝填。6.被害人周某2的陈述：我是经朋友周某1介绍认识陈芝填的，陈芝填经营宝石首饰厂需要资金向我借钱。我借钱给陈芝填有几年时间了，刚开始借钱是临时周转，每次10万元左右，短期内如按时归还我，没有讲借钱的利息，但每次他都很主动的拿二三千元给我小孩等。至2010年时，陈芝填借钱不能按期返还，还继续向我借钱。2011年春节也向我借了钱，合计约有70多万元。我觉得不对，就提醒了周某1。后来陈芝填在春节后农历正月十几时，发了一个信息给我，称他借的钱太多了，无力偿还，他要“走路”（指逃跑），欠我的70多万元会还我的。我通过了解，发现他带走了约250万元的现金，其中有他收回的货款100多万元，“走路”之前向黄某2借了50多万元，向周某1借了110多万元（其中50万元是我存放在周某1处的），我很生气，也发信息告诉陈芝填，带钱“走路”，想要改行从事其他生意，不如继续在海丰县经营宝石首饰，“走路”就对不住很多帮助他的朋友了。陈芝填最后还是“走路”。我不甘心就约了周某1、黄某2到汕头找陈芝填，陈芝填的胞兄听后很感动，就把他们兄弟二人的房产（是草契的产权手续）变卖，属于陈芝填一半的资产1149800元还给我们三人，所有的欠款一笔购销，我借给的70多万元和存放在周某1的50万元合计120多万元收回约60万元，相当收回一半的资金。我收回约一半的借款，就主动放弃其他的欠款，这是无奈的，钱借出去，只要可以收回，收回多少我的损失就减少多少，如果我不表态放弃其他余额的欠款，就别想收回那约一半的钱了，我是无奈的放弃。陈芝填“走路”带走的200多万元资金都是陈芝填“走路”前一段时间筹集的，他是决定“走路”的。按陈芝填发给我的信息，他是想改行做生意，赚到钱才还欠款的，他要把200多万元用作资本。陈芝填向我借钱时都是说他的海丰县金鑫宝石首饰厂需要资金经营，临时要资金周转。陈芝填向人借钱都是以10%的高息向人筹借资金的。7.被害人黄某2的陈述及辨认笔录：我是于2010年经连襟周某1介绍认识陈芝填的，因为陈芝填经营的海丰县金鑫宝石首饰厂缺乏资金，愿意以2%（即一万元200元每月）的利息向我借钱。一直以来陈芝填几千元、几万元甚至十多万元都向我借过。2011年1月28日、2011年1月30日和2011年2月2日，陈芝填先后向我借钱55万元，但一直没有归还。2011年农历正月十六日左右，陈芝填打电话给我，又提出要向我借钱10万元，我拒绝了。几天后陈芝填就逃跑了。后我再没有办法联系到他，其手机138××××3389从逃跑开始就停用了。我跟连襟周某1一直找陈芝填，汕头他的家乡也去了几趟，最后找到陈芝填的胞兄陈厚填，才答应把房产变卖，但要我把借款55万元打折，以255500元还清。我听连襟周某1说他在做宝石饰品的生意，有时要投资时要有100多万元的资金，想到能帮助他人，又有利息，就将资金都借给他了，但没有估计到他逃跑。我知道他在海丰有资产，工厂比较大型，经营又广，又是周某1的朋友就很相信他了。陈芝填的金鑫宝石首饰厂位于莲花山杨柳埔，厂房是向海丰人郑某租用的，厂房有1000多平方，设备比较齐全，石料也多，看样子是很有实力的。我提供给陈芝填的借款，其中2011年1月28日的借款40万元有写明还款时间为2个月内。因为我和陈芝填是周某1介绍认识的，我对他不了解，这借据和以前的都由周某1作担保的。之后二张借据就没有具体体现了。陈芝填逃跑时最起码带走200多万元现金。因为我本人就给借走了55万元（以逃跑之前计算），周某1给借了116万元，周某2给借了约70万元左右，还有其他人的借款，所以就有200多万元现金了。经混杂照片辨认，黄某2辨认出第9号照片（辨认对象：陈芝填）就是陈芝填。被害人周某1的陈述及辨认笔录：我在2003年前后就认识陈芝填了，我们都在可塘镇经营宝石饰品。陈芝填一直以来都有找我借钱，几千元、几万元甚至十万元都向我借过，都很有信用。陈芝填从2010年1月8日至2011年2月1日又向我多次借钱，总额是116万元，一直没有归还。2011年农历正月十六日，陈芝填打我电话，跟我说他可能顶不住（即没办法还我钱的意思），我就告诉他千万不要害我。几天后陈芝填就逃跑了。几个月后（应该是2011年4月）的一天深夜12点左右，我在海丰县彭湃医院刮阑尾，陈芝填用湖北的电话打给我，说他出来时带走一批宝石饰品，价值有100多万元，准备销售后第一个就还给我，说他不会吃了我的钱，还边说边哭。我一直在找陈芝填，汕头他的家乡也去了几趟，最后找到陈芝填的胞兄陈厚填，才答应把房产变卖，但要我把借款（116万元）打折，以538900元还清。陈芝填在2010年1月8日之前的借款，都是有借有还，而且每次还款他都会另外给我相当于2%（即1万元200元）的现金。我借给陈芝填的借款是：2010年1月8日22万元、2010年4月19日35万元、2010年8月20日10万元、2010年8月26日8万元、2010年8月29日3万元、2010年9月5日2万元、2011年1月19日16万元、2011年1月29日10万元、2011年2月1日10万元，共计116万元。陈芝填经营他的宝石厂，缺少资金，要我帮他筹集资金，每个月以2%的利息给我。我知道他在做宝石饰品的生意，有时要投资的时候要有100多万元的资金，想到能帮助他又有利息，就把自己和朋友能筹集的资金都借给他了。陈芝填的工厂是金鑫宝石首饰厂，在莲花山杨柳埔，厂房是向郑某租的，厂房有1000多平方，设备比较齐全，石料也多，如果估价1000万、几百万都有。我一直认为陈芝填他在海丰有资产，工厂比较大型，经营又广，不可能有逃跑这回事的。我提供给陈芝填的借款，借据上有写明的，就按借据的时间还款，借款还清，同时就把借据交还陈芝填销毁。我记得2011年2月1日的借款10万元有写明还款时间是3月1日，可是他逃跑了，没有兑现。而2011年春节前有一次还是二次在海丰县的农行还给我欠款（好像中行也有），总额有30多万元，随后他又称要使用，让我再借给他了。我提供的借款，陈芝填没有逃跑之前，每笔借款都按2%的利息兑现的，所以我才相信他。他逃跑之后，我就没有再见到他，利息和我的借款都没有了。而且他在新疆阿克苏被当地派出所抓获时，又打电话给我，说他会还我钱的。陈芝填他在逃跑时要带有200多万元现金。因为我本人就给借走了35万元（以逃跑之前计算），黄某2给借了55万元（其中的40万元还是写我的姓名的），周某2给借了30万元左右，还有其他人的借款以及他临过年时出了批宝石饰品有货款100多万元，所以就有200多万元现金。黄某2的借款写我的名字是因为黄某2是我的连襟，陈芝填要借款，我介绍他们认识，黄某2为了稳妥，就写我的姓名了。除了黄某2，我还介绍朋友杨某给陈芝填认识，陈芝填也向（杨某）借款，其中借款2万元也是写我的姓名。经混杂照片辨认，周某1辨认出第8号照片（辨认对象：陈芝填）就是陈芝填。（三）证人证言1.证人郑某的证言：我的龙丰宝石机械工具厂坐落于莲花山桂望村委大埔路北侧，但我没有经营，原有厂房其中三间租给海丰县莲花金鑫宝石首饰厂，租给该厂有十年左右，至2011年农历正月，该厂老板陈芝填逃跑，我才收回转租他人。刚开始有租用协议，每间厂房每月2000元租金，电费由租方交。至几年前我发现该厂规模不大，就收回一间。由于双方熟悉，就按月收取租金，租期到后没有再签订协议。至最后二三年，陈芝填无法付我租金，我在陈芝填逃跑前几个月对他讲过，无法交租就要他搬走。2011年3月，我的厂房电费3万多元没交被停电，我去补交，发现租给金鑫宝石首饰厂的厂房门窗等都被拆坏，厂房一片狼籍，我才发现陈芝填逃跑了。厂房里没有机械，也没有贵重物品，只有一些废弃石料，陈芝填做的是次品，即大理石等低档石料的饰品，机械和原料都是不值钱的。我厂房租给金鑫宝石首饰厂的损失有二三年的租金约十万元，还替其补交电费三万多元。陈芝填一直以来都是借钱经营，我听说有从5%至15%每月的利息向人筹集资金经营，可能亏损太大，无法还借款就跑了。做宝石生意，10%的利润空间是有的，据我所知，陈芝填每年都有一二百万元的生意，平常都是在收取垃圾货（指宝石次品），到年底时才有销路的。2.证人蔡某的证言及辨认笔录：2011年春节前三天，陈芝填说他的宝石首饰厂资金周转困难，要我帮他度过难关，我看他可怜，就带他去找我母舅黄某1。到黄某1家后，介绍了一下情况，陈芝填承诺他一个月后，除付给最少一个月2%利息外，还要报答相助之恩。我母舅听完陈芝填诉说就答应帮忙，可是他们不认识，就问我陈芝填可不可信，真要借钱，必须要我担保，到时钱还不了，就要我负责归还。陈芝填听后又一番保证，我就在借款条上签了担保人，黄某1就借了5万元给陈芝填。谁知不到一个月，即2011年正月十八左右，听说陈芝填逃跑了，宝石厂有价值的东西都带走了，从此我找不到陈芝填。经混杂照片辨认，蔡某辨认出第7号照片（辨认对象：陈芝填）就是骗走其（母舅）5万元的陈芝填。（四）上诉人供述和辩解上诉人陈芝填的供述和辩解：陈芝钿和陈芝填都是我的名字。我经营的海丰县金鑫宝石首饰厂资金周转断档，全厂没法运营，我向社会集资的借款无法按期返利付还，我没法面对帮助我的人，也怕自身安全有危险，就选择了逃跑。我有向黎某1筹集资金40万元到50万元，向黎某2筹集资金6万元至10万元，向一个不认识的由永愉作担保的人筹集资金5万元，以及欠林贺、吴宜、胡建生、黄云的宝石首饰加工款10多万元，欠陈义的米款四五千元，欠郑某的租房款和电费14万元。我筹集的借款约60万元，宝石加工款约17万元，其他欠款约15万元，共90余万元。2010年8月前后，我想把生意做大，我的同行、朋友还有曾给我做工的工人，有钱的我都向他们筹集资金，告诉他们我宝石首饰的业务扩展，需要资金，承诺给他们大的回报，从而筹集到资金。除了承诺大的回报，因为钱是别人的，要让别人心愿把钱拿出来，就必须告诉他们资金的去向和风险大小，我告诉他们筹钱用于宝石首饰品及原料的采购，是为了加工按期完成订单，这些人基本上了解宝石首饰这个行业，认为存在的风险不大，而且我的销路广，生意做大缺资金是正常的，所以都愿意借钱给我。我都是按每月10%给回报的，而且回报部分是从借款先行扣取的。我都是逐月按承诺的支付回报，直至借款还清，我是因不能还清（借款）才逃跑的。我筹集的借款约60万元，我付出了回报30多万元给出资的人。我筹集到手的资金90余万元，真正能给我使用的借款60万元，还要扣除回扣部分，即只有50多万元。这50多万元都用于购买宝石原料和宝石饰品，加工后转手销售，过程需要约二个月。销售后的资金部分还工资，部分还加工款，部分还出资的人。我的首饰厂有工人23人，二个月的工资约14万元，加工款我付了约60万元，付还出资人30多万元。我共投入约100万元，除50多万元是筹集的，另外60多万元是我历年赚的。我投资共亏损了120万元，因我接的单每件有0.4元的利润，但老是产品不合格退件，最后亏本了。订单的对方是深圳观澜丰腾工艺厂。我的海丰县莲花金鑫宝石首饰厂早期为个人经营，后变更为个人独资，注册资金早期为1万元，后变更为3万元，但我的经营数额有100多万元，而且还筹集了借款等资金90多万元，我这样做是不合法的。我的中国银行帐户于2011年1月26日收到汇款美元49987.16元，是客户深圳丰腾工艺厂汇给我的货款，我当日在银行兑换直接取人民币328500元出来，钱取出后如何使用我忘记了。正常使用的话我应该付电费、工人工资、加工费用、货款等，但我实在想不起来是怎样使用的。我没有保存现金然后带走。我在农业银行帐户于2010年11月30日存入资金20万元、2011年1月6日存入资金20万元、2011年1月17日存入资金278300元、2011年1月23日存入资金357800元、2011年1月26日存入资金315150元，这五笔款都是深圳丰腾工艺厂汇给我工厂的货款。这些资金的去向我记不起来了，讲不清楚。我筹集的社会资金，用在我首饰厂上，我还在广州租厝和开设销售首饰的商铺，让我妻子负责经营，我是和妻子一起逃跑的，商铺也舍弃了。还有用筹集资金购买我的汽车保险和我、妻子陈楚曼、女儿陈晓碧、儿子陈灿群、女儿陈晓环的个人保险，有七年左右的时间。我在农业银行帐户中收款的同日分别汇了15万元、16万元给周某1，是我还周某1的借款。我投入资本144万元左右，收回的货款是1679750元，因我反复被退货，成本大，没有赚钱，就亏本了。我证实不了筹集的资金亏损掉了，所以我就走了。我逃跑时首饰厂留存有五六十部机器，还有一些宝石首饰的次品。我身上当时只存14000元。我在新疆承包果场，资本有20多万元，这钱是我另外向亲人、朋友借的，我现在没法一一讲清楚。2011年1月13日，我向黎某1借款80万元的借条是我写的，我记得在春节前一周，分别付了30万元和8万元，都分别有另写了收据，所以我借的只有约42万元。80万元的欠条我当时没有收回，重写了新的欠款。是我一人提现金到黎某1家交给他的，无其他人在场。2010年9月前近，我资金特别紧张，就找黎某1借钱，告诉他接了宝石首饰的定单，我欠资本要他帮助我，我在春节前就可将资本回收，归还他的借款，这样黎某1分二三次给了我50多万元，我每月付还其利息时，没有剩余资金，就重写借条，并把利息一起计，至2011年1月13日约四个月的时间，50多万元的本金和利息合计80万元，就写了欠条。黎某1借给我的钱，每月按10%计息，超期的按每月15%计息。我告诉黎某1我的订单是有高利润的，给他高回报只是我利润的一小部分。最后我的产品不合格，被退货太多，才亏本的。我是通过周某1认识杨某的，向杨某借款的8张借条都是我写的，这些欠条只有一张2011年2月2日借款5万元的没有归还，其他的借款都归还了。凡是2011年春节前的借款确定是还了的，因春节前几天我都在筹集资金付还之前的借款，借条都没有向被借款人杨某等收回，没有写收据给我。2008年8月13日的借款，我向杨某讲明资金周转困难，承诺借一二个月后归还，是不用利息的，我用后按时还了。2009年5月16日5000元，我也是以同种原因向杨某讲明，承诺10%的月息，我也按期归还了。2009年7月28日的5000元，实是4500元；2010年6月16日的1万元，实是9000元；2010年7月15日的3万元，实是27000元，都是讲明做宝石首饰要进原料或厂其他资金周转困难，承诺给予10%的利息并先支付利息，然后按期归还了。2010年2月8日的借款4万元，讲明要还蔡挺生的货款，承诺10%的回报，杨某借了36000元给我，我写了4万元的欠条，由蔡挺生签担保人，事后一二个月我将款还杨某。2010年5月25日的借款2万元，讲明要进原料或者其他资金周转困难，承诺10%的回报，杨某给我18000元，我应杨某的要求写周某1的姓名，事后还清了。2011年2月2日的5万元讲明资金周转困难，承诺半个月归还，给予10%的回报，然后到杨某家取款45000元，写借条为5万元，该款一直无力偿还。因我向黎某1借款没法归还，就不能再向其借款，只能找其他人筹集资金。我不清楚杨某是否知道我工厂的注册资金只有3万元，我也没有告诉他，且我向人借钱、筹集资金，只向人讲明我的工厂实力好，业务阔，急需资金扩大投资；把我的工厂说成只有3万元的规模，不就等于告诉他们不要借钱、不要提供资金给我吗。2010年9月5日向黎某2借款136000元，我已归还一部分，有另外写借款条，有时我付不起利息，要每月结算，就累计写的，实际利用数额8万元左右。2007年4月15日向张某借款45000元，实际给我只有40500元（先扣利息4500元），我已归还了。2007年8月15日向张小雄借款1万元，只有9000元给我，也归还了。不计中间的收付，就是13万元左右的资金给我使用。我归还了借款，他们都说不怕，由他们自己撕毁借据就可以了，所以我没有收回（借据）。我资金周转困难时找黎某2夫妇，他们听说我每月给予10%的利息就相信我，借钱给我，我有讲明资金是为我首饰厂要进宝石原料、扩大生产筹集资金。我不但不能告诉他们我厂的注册资金才3万元，还向他们讲我厂的业务广、生意好、订单多，盈利能力强，使他们觉得提供资金给我有保障。我想扩大生产、增加盈利，首饰厂需要的资金越来越大，有多些人愿意提供资金给我，我的首饰厂运营就更有保障了。2011年1月30日由蔡永愉（如）作担保向一不认识的人（黄某1）借5万元，实际借45000元，另5000元是利息，借条是写5万元，一直没归还，钱用来还惠州小金口郭忠华的加工厂替我加工宝石的加工费3万元，剩余的钱我自己花。因我订单的货款返还我还是亏本了，我没法付还其他人的集资款、加工款、货款，所以才向黄某1借钱的。周某1的116万元、黄某2的55万元、周某2的765000元确实都是我借的，都有写借据。对于上诉人陈芝填及其辩护人辩护所提意见。经查：上诉人陈芝填隐瞒其企业小额注册资金的事实，以良好的经济效益和高息回报为诱饵，骗取他人信任而筹集资金，数额特别巨大，属于使用欺骗方法非法集资。其集资后用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，而且在出逃前夕仍向多名被害人借款并携带骗取的资金逃匿，到案后又拒不交代资金的去向，逃避返还，具有非法占有他人资金的主观故意，依照《中人民共和国刑法》第一百九十二条和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条、第四条的规定，应当以集资诈骗罪对上诉人陈芝填定罪处罚。故提出上诉人陈芝填没有非法占有为目的，没有采用欺骗方法，不构成集资诈骗罪的意见不能成立，不予采纳。被害人周某1、周某3、周某2虽然在调解协议中表示对被上诉人陈芝填所借款项中打折收回部分款项，但其余借款上诉人陈芝填并没有实际返还，依照《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条的规定，对上诉人陈芝填集资诈骗数额的认定，应扣除其案发前已归还的数额部分，以实际骗取的数额计算，对未归还部分应计入其非法集资数额。故提出周某1、黄某2、周某2三人其余债权不应列为犯罪数额的意见不能成立，不予采纳。3.原判认定上诉人陈芝填所承诺的借款利息回报为每月2%的事实，有被害人杨某、张某、黎某2、黄某1、黄某2、周某1等多人的陈述和证人蔡某的证言一致印证，而上诉人陈芝填提出借款利息为每月10%-15%却缺乏证据支持。故提出原判对借款利息认定不清的意见不能成立，不予采纳。本院认为，上诉人陈芝填以非法占有为目的，使用诈骗的方法，非法集资2546200元，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。原判认定事实清楚，证据确实、充分，定罪和适用法律正确，量刑适当，审判程序合法。上诉人陈芝填及其辩护人所提理由，经查均不能成立，要求改判，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条、第四条、第五条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  彭朝城审判员  余国清审判员  许淑芬二〇一三年九月二十四日书记员  蔡素芬附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2010〕18号）第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；（十一）其他非法吸收资金的行为。第四条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；（二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；（三）携带集资款逃匿的；（四）将集资款用于违法犯罪活动的；（五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；（六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；（七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的；（八）其他可以认定非法占有目的的情形。集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚；非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。第五条个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。