.MsoNormal{margin-top:0cm;margin-bottom:0px}青海省民和回族土族自治县人民法院刑事判决书(2017)青0222刑初128号公诉机关民和回族土族自治县人民检察院。被告人铁忠玉，男，汉族，高中文化，1978年1月10日出生于青海省民和回族土族自治县，现住民和回族土族自治县。2016年12月20日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被民和回族土族自治县公安局刑事拘留，当月23日依法取保候审。2018年1月15日被民和县法院取保候审。2018年2月27日由本院决定被依法逮捕。现羁押于民和回族土族自治县看守所。被告人铁忠玉信用卡诈骗一案，由民和回族土族自治县人民检察院于2017年9月25日以民检公诉刑诉[2017]148号起诉书，向本院提起公诉。2017年11月30日，被告人铁忠玉因危险驾驶一案，民和回族土族自治县人民检察院以民检公诉刑诉[2017]148号追加起诉决定书追加起诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，于2018年1月16日公开开庭审理了本案。民和回族土族自治县人民检察院检察员郭丽出庭支持公诉，被告人铁忠玉到庭参加诉讼。现已审理终结。民和回族土族自治县人民检察院指控，1、2015年1月7日，被告人铁忠玉向中国工商银行股份有限公司民和支行申领了卡号为×××的牡丹信用卡一张，信用额度为5万元。后被告人铁忠玉通过套现的方式透支信用卡。经民和支行工作人员多次向铁忠玉催收，透支时间超过三个月仍不归还。截至2016年3月28日，被告人铁忠玉透支信用卡本金49994.38元。2016年12月23日铁忠玉向该卡存入5万元本金。2、2017年7月28日19时30分许，被告人铁忠玉醉酒驾驶×××号小轿车，行驶至民和县川口镇川垣大道亚欧超市十字处超车时，与同向行驶的马某驾驶的×××号小客车发生碰撞，造成马某车辆损坏。后铁忠玉驾车离开现场，被马某追至平兴锦园门口堵停。经青海省公安厅刑事科学技术研究管理中心鉴定：在铁忠玉送检血液中检出乙醇，血醇浓度为256.9mg/100ml。公诉机关就指控的上述事实，当庭出示了报案材料、受案登记表、立案决定书，信用卡申领表，信用卡交易明细单、催收通知单，工商银行还款凭证，证人何某、马某、李某1��证言，扣押、返还清单，被告人驾驶证、行驶证复印件，驾驶人信息、机动车信息查询结果单，酒精检测单及血样提取登记表，理化检验报告、鉴定意见书，道路交通事故认定书、人民调解协议书，查询记录违法犯罪记录、抓获经过、到案经过、情况说明，及被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人铁忠玉以非法占有为目的，超过规定期限透支信用卡，经发卡银行催收后超过三个月仍不归还，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任；被告人铁忠玉又违反道路交通安全法，在道路上醉酒驾驶机动车，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百三十三条之一，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以危险驾驶罪追究其刑事责任。被告人的血液酒精含量为256.9mg/100ml，根据公安部、最高人民检察院、最高人民法院《关于办理醉驾驶酒机动车刑事案件适用法律若干问题的意见》第二条第一款第五项之规定，应从重处罚。对被告人铁忠玉应数罪并罚。案发后，被告人铁忠玉能如实供述信用卡诈骗罪和危险驾驶罪的犯罪事实，均可从轻处罚。信用卡诈骗罪中被告人已全部偿还透支的本金，可从轻处罚，危险驾驶罪中被告人又与被害人当成民事调解协议，也可以酌情从轻处罚。结合被告人铁忠玉的当庭表现，请法庭依法公正判决。被告人铁忠玉对起诉书指控自己犯信用卡诈骗和危险驾驶的犯罪事实及罪名均未提出异议，承认属实，是自己法律意识淡薄，请求法庭从轻处罚。经审理查明；（一）2015年1月7日，被告人铁忠玉向中国工商银行股份有限公司民和支行申领了额度为5万元的牡丹信用卡一张（卡号为×××）。后被告人铁忠玉通过套现的方式透支信用卡。经工商银行工作人员多次催收，虽陆续归还部分透支款，但大部分透支款仍未归还，且透支时间超过三个月。2016年5月23日公安机关决定立案时，被告人铁忠玉透支该信用卡本金49994.38元。2016年12月22日被告人铁忠玉亲属归还该信用卡透支款5万元。证明上述事实的证据有：1、报案材料、受案登记表，证明2016年3月28日，中国工商银行股份有限公司民和支行职工何某到民和县公安局报案称：铁忠玉于2012年8月8日在我支行申领了信用额度为5万元的牡丹信用卡（卡号为×××）。后被告人铁忠玉通过套现的方式透支信用卡，经我支行工作人员多次向催收，透支时间超过三个月仍不归还。截至2016年3月28日，被告人铁忠玉透支信用卡本金49994.38元，透支利息及滞纳金12292.62元，合计62287元。经我支行多次催款未果，且透支时间已超过三个月，请���侦查。2、立案决定书，证明民和县公安局于2016年5月23日决定对铁忠玉涉嫌信用卡诈骗案立案侦查。3、抓获经过，证明民和县公安局民警于2016年12月20日10时30分许在犯罪嫌疑人铁忠玉家中将其抓获。4、身份证复印件、营业执照复印件、信用卡申请表，证明2015年1月20日铁忠玉以民和县聚财养殖专业合作社经营者身份向中国工商银行股份有限公司民和支行申领额度为5万元的牡丹信用卡一张（卡号为×××）。5、中国工商银行股份有限公司民和支行情况说明，证明铁忠玉申领的��号为×××牡丹信用卡截止2016年3月28日透支本金49994.38元，利息12292.62元；截止2016年12月22日共欠款75436.31元。6、信用卡交易明细表，证明被告人铁忠玉持有的卡号为×××牡丹信用卡交易明细情况。7、信用卡透支明细，证明被告人铁忠玉持有���牡丹信用卡透支情况。8、催收记录单，证明铁忠玉持有的卡号为×××的牡丹信用卡在透支发生后，中国工商银行股份有限公司民和支行工作人员通过电话、系统短信方式向铁忠玉催收三十次，并到铁忠玉家中催收过。9、中国工商银行股份有限公司民和支行还款凭证，证明铁忠玉妻子李领兄于2016年12月22日归还卡号×××牡丹信用卡透支款5万元。10、证人何某的证言：我是中国工商银行股份有限公司民和支行工作人员，铁忠玉在我支行申领了卡号为×××牡丹信用卡。后铁忠玉透支信用卡本金49994.38元，透支利息和滞纳金12292.62元，共62287元。透支发生后，我支行通过电话催收、短信催收和上门催收向铁忠玉追收信用卡逾期款息。11、户籍证明、查询结果情况证明，证实被告人铁忠玉的身份信息及其在全国范围内无违法犯罪记录。12、被告人铁忠玉的供述：2015年1月份我用自己的身份证在中国工商银行股份有限公司民和支行领了一张信用卡申请表。后申领了信用额度为5万元卡号为×××牡丹信用卡。我将此卡激活套现购买了一辆二手车，后还清了。之后因承包的川官公路的工程资金紧张，我又将信用卡套现用于工程的开支。后因工程赔钱未能还上透支的5万元透支款。信用卡透支后，工行的工作人员打电话催收过，也收到过催收信息，民和县工商银行的工作人员也来我家找过我。上述证据，搜集程序合法，证明的内容客观真实，足以证明本案事实，应予以确认。（二）2017年7月28日19时30分许，被告人铁忠玉醉酒后驾驶×××号小轿车从川垣新区苏宁电器向平兴锦园门口处行驶，准备去接人。当车行驶至民和县川口镇川垣大道亚欧超市十字处超车时，与同向行驶的马某驾驶的×××号小客车（车辆所有人为何刚）发生碰撞，造成马某车辆损坏。后铁忠玉驾车离开现场，后马某追至平兴锦园门口将铁忠玉堵停。青海省民和回族土族自治县公安交通警察大队道路交通事故认定书认定：铁忠玉承担此事故的全部责任，马某不承担此事故责任。经青海省公安厅刑事科学技术研究管理中心鉴定：在铁忠玉送检血液中检出乙醇，血醇浓度为256.9mg/100ml。另查明，2017年8月2日，被告人铁忠玉与车号为×××号小客车车辆所有人何刚就交通事故达成协议，铁忠玉除何刚向保险公司理赔之外一次性赔偿损失1万元，双方均不得纠缠对方。证明上述事实的证据有：1、受案登记表、立案决定书，证实案件的来源。2、证人马某的证言：2017年7月28日我驾驶×××号小客车沿川垣大道由东向西行驶,当日19时30分行驶至亚欧超市十字往西10米处时,我看见我车的右侧驶来一辆车号为×××的红色小轿车,车速慢,斜着撞向我的车,我看见后立即向左打方向避让,但没有躲开,对方车的左侧后面撞到了我车的右前角,撞上之后我就立即停车,我开了车门下车,但是对方司机没有停车,于是我就上车去追对方车,我追到平兴锦园西门处时,由于前面有车辆,路被堵上了,对方司机没有驶过去,我就下车叫对方司机开车门,但他一直不开门。后对方司机才下车,下车后我发现对方司机喝酒了,我就和对方司机协商,但他喝醉了,没有办法协商,于是我就报警了,之后我就直在现场看着对方司机,防止司机逃跑,过了一会儿交警就到了现场。3、证人李某2的证言：2017年7月28日19时30分,我朋友铁忠玉在川垣大道亚欧超市十字发生的交通事故,第二天铁忠玉告诉我事故发生的情况,我才知道的。事故发生时铁忠玉喝酒了,因为当天我组织铁忠玉等几个朋友到互助酒厂去参观,并在参观完酒厂后,酒厂接待的饭馆内我们铁忠玉等几个朋友在吃饭时喝酒了,当时我们吃饭的时候喝的是”七彩互助”酒,当时铁忠玉喝了半斤左右,我们是在2017年7月28日13时至15时期间吃饭喝的酒。4、扣押、返还清单，证实2017年7月28日民和县公安局民警扣押×××号红色小轿车一辆,×××号白色小客车一辆;于同年8月2日发还×××号红色小轿车一辆,×××号白色小客车辆。5、驾驶证、行驶证复印件、驾驶人信息、机动车信息查询结果单，证实铁忠玉准驾车型为B2，马某准驾车型为C1；×××号红色小轿车所有人为兰州鑫汇祥商贸有限责任公司，×××号白色小客车所有人为何刚。7、现场勘查笔录、现场平面图、现场照片，证实案发现场及铁忠玉血液提取情况。8、甘肃天信司法鉴定所司法鉴定意见书，证明经鉴定,×××号小型轿车和×××小型普通客车的制动系统性能、转向系统性能均符合国家标准，因有效数据不全,故无法对×××小型普通客车、×××号小型轿车发生事故前的车速进行鉴定。9、青海省民和县公安交通警察大队道路交通事故认定书，证明铁忠玉承担此事故的全部责任,马某不承担此事故责任。10、驾驶人酒精检测单、血样提取登记表、青海省公安厅刑事科学技术研究管理中心理化检验报告，证实在案发现场对铁忠玉通过进行呼气式酒精测试，测试结果214.0mg/100m1；经理化检验从铁忠玉血液中检出乙醇成分，血醇含量为256.9mg/100ml。7、人民调解协议书，证实2017年8月2日，被告人铁忠玉与车辆所有人何刚就交通事故达成协议，铁忠玉除何刚向保险公司理赔之外一次性赔偿损失1万元，双方均不得纠缠对方。8、到案经过，证实案发后，民警赶赴现场对铁忠玉进行了呼气酒精测试,铁忠玉的测试结果为214.0mg/100m1，后对事故现场进行了细致的勘查,并将铁忠玉带至民和县人民医院抽取血样。9、户籍证明、查询结果情况证明，证实被告人铁忠玉的身份信息及其在全国范围内无违法犯罪记录。10、被告人铁忠玉的供述：2017年7月28日晚上20时左右,我驾驶着×××号小轿车从步行街苏宁电器处出发,准备去平兴锦园门口处接人,行驶至亚欧超市往西10米左右时,我见我车前面有一辆车,于是我就从车的左侧超车过去,��我超车的过程中,我看见我车的左侧行驶着一辆车,我看见的时候快要撞上了，于是我就向右打方向避让,但没有避让过去,我车的左侧后面撞到了对方车的右前角,撞上之后我因喝了酒,怕影响其他的车辆,所以就没有停车一直往前开,车行驶到川垣小学十字时,我右转弯,后将车停在平兴锦园西门处,之后我撞到的车司机走到我车的跟前,我和对方司机协商了,没有协商下去,于是对方司机就报案了。案发当日我陪一个开酒铺的朋友在互助酒厂参观喝了酒,我喝了半斤左右的白酒。上述证据，搜集程序合法，证明的内容客观真实，足以证明本案事实，应予以确认。本院认为，被告人铁忠玉作为信用卡持卡人，以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，超过规定期限透支信用卡本金达49994.38元，数额较大，且经发卡银行工作人员多次催收后超过三个月仍不归还，其行为已构成信用卡诈骗罪；被告人铁忠玉又违反道路交通安全法，在道路上醉酒驾驶机动车，其行为构成危险驾驶罪，且被告人的血液酒精含量为256.9mg/100ml，根据公安部、最高人民检察院、最高人民法院《关于办理醉驾驶酒机动车刑事案件适用法律若干问题的���见》第二条第一款第五项之规定，应从重处罚。公诉机关指控被告人铁忠玉犯信用卡诈骗罪和危险驾驶罪的犯罪事实及罪名成立，应数罪并罚，应予以支持。案发后，被告人铁忠玉能如实供述信用卡诈骗罪和危险驾驶罪的犯罪事实，均可从轻处罚。被告人在信用卡诈骗罪中已全部偿还透支的本金，并缴纳部分罚金，可从轻处罚；在危险驾驶罪中又与被害人达成民事调解协议，赔偿被害人损失，也可以酌情从轻处罚。被告人铁忠玉虽经民和县社区矫正部门评估对其适用非监禁刑对其所居住的社区无重大��良影响，但根据被告人铁忠玉犯罪的事实、情节和对社会的危害性，其不符合适用缓刑的条件，故对被告人铁忠玉不适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第一百三十三条之一第一款第（二）项、第六十九条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十一条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条第一款、第二款第六项、第三款、第四款、第五款之规定，判决如下：被告人铁忠玉犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币2万元；犯危险驾驶罪，判处拘役二个月，罚金2000元，数罪并罚决定执行有期徒刑九个月，罚金2.2万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月27日起至2018年11月22日止）判处的罚金，限判决生效后十日内缴纳，罚金上交国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向青海省海东市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审判长董昌忠审判员罗胜利审判员冶晓玲二〇一八年二月二十六日书记员马玮琼