山东省青岛市中级人民法院执 行 裁 定 书（2021）鲁02执异596号异议人（案外人）：莱商银行股份有限公司汇金支行，住所地山东省济南市莱芜区鹏泉西大街115号。负责人：孟丽娜，行长。委托诉讼代理人：张新苗，女，1984年8月21日生，汉族，住山东省济南市莱芜区，系该行员工。委托诉讼代理人：陈振，男，1989年7月17日生，汉族，住山东省济南市钢城区，系该行员工。申请执行人：中信银行股份有限公司青岛分行，住所地山东省青岛市市南区香港中路22号。负责人：刘泽云，行长。委托诉讼代理人：马涛、丁艳东，北京市隆安（青岛）律师事务所律师。被执行人：山东泰山钢铁集团有限公司，住所地山东省济南市莱芜区新甫路1号。法定代表人：王永胜，董事长。委托诉讼代理人：王哲，该单位公司律师。被执行人：山东铁雄冶金科技有限公司，住所地山东省滨州市邹平县城北。法定代表人：杨国杰，总经理。被执行人：中融新大集团有限公司，住所地山东省淄博市张店区柳泉路97号。法定代表人：王清涛，董事长。被执行人：王清涛，男，1962年2月8日生，汉族，住山东省滨州市邹平县。被执行人：王岩，女，1982年12月11日生，汉族，住山东省济南市历下区。本院在执行申请执行人中信银行股份有限公司青岛分行与被执行人山东铁雄冶金科技有限公司、中融新大集团有限公司、山东泰山钢铁集团有限公司、王清涛、王岩金融借款合同纠纷【执行案号：（2021）鲁02执1661号】一案过程中，案外人莱商银行股份有限公司汇金支行向本院提出书面异议。本院依法受理并组成合议庭进行了审查，现已审查终结。案外人莱商银行股份有限公司汇金支行请求本院解除对被执行人山东泰山钢铁集团有限公司已被冻结账号的查封冻结措施。事实与理由：法院依据（2021）鲁02执1661号之一执行通知书于2021年5月25日通过法院直连系统对被执行人在该行开立的国内信用证保证金账户8030××××0413（以下简称案涉账户）进行了冻结，案涉账户为被执行人在莱商银行股份有限公司汇金支行办理国内信用证业务所开立的保证金账户。根据1997年9月16日起实施的《最高人民法院关于人民法院能否对信用证开证保证金采取冻结和扣划措施问题的规定》（法释〔1997〕4号）第一条规定，如果开证银行履行了对外支付义务，根据该银行的申请，人民法院应当立即解除对信用证开证保证金相应部分的冻结措施；案涉账户对应的国内信用证××，已于2021年3月5日承诺付款。申请执行人辩称：1.根据《最高人民法院关于人民法院能否对信用证开证保证金采取冻结和扣划措施问题的规定》第一条规定，法院可以依法查封冻结信用证保证金。2.保证金冻结后符合相关条件的法院可以依法采取划扣措施。3.应严格审查以虚假交易为名实为借贷的利用金融票证融资的行为。为证明其主张，案外人莱商银行股份有限公司汇金支行向本院提交了以下证据：证据一、开立国内信用证合同一份，交通银行国内信用证一份，单位活期存款账户交易明细一份，莱商银行信贷类业务通知书（保证金）一份，莱商银行进账单一份。证明：1.莱商银行股份有限公司汇金支行与山东泰山钢铁集团有限公司于2021年3月4日签订开立国内信用证合同一份，合同约定莱商银行股份有限公司汇金支行为山东泰山钢铁集团有限公司开立国内信用证，保证金金额为人民币1420万元，保证金账号为8030××××0413。莱商银行股份有限公司汇金支行按照合同约定于2021年3月4日委托交通银行莱芜分行向山东泰山钢铁集团有限公司开立了国内信用证金额14200万元，信用证编号为××。2.开立国内信用证合同第十二条约定了（一）乙方对本合同第四条约定的保证金享有优先受偿权。证据二、国内信用证福费廷合同一份。证明：莱商银行股份有限公司汇金支行与山东泰威冶金材料制造有限公司于2021年3月8日签订国内信用证福费廷合同一份，合同约定莱商银行股份有限公司汇金支行为山东泰威冶金材料制造有限公司办理福费廷，信用证号码为××，金额14200万元，承诺付款到期日为2022年3月4日。此国内证为2021年3月4日莱商银行股份有限公司汇金支行向山东泰山钢铁集团有限公司开立的国内证。申请执行人发表质证意见：对证据一的真实性无异议，但认为应当重点审查或者由案外人提交相关证据证实证据一中第54页产品购销合同是否真实履行，出卖人山东泰威冶金材料制造有限公司与买受人山东泰山钢铁集团有限公司是否为关联企业，是否存在以虚假交易利用金融票证贷款融资的行为。对证据二的真实性无异议。被执行人山东泰山钢铁集团有限公司发表质证意见：对证据真实性、关联性及证明目的均无异议。能够证实案涉冻结为保证金账户，且结合相关材料构成应当依法予以解冻的条件。申请执行人所述购销合同是否履行、是否关联企业、是否虚假交易不在本案应当调查核实的范围内，作为被执行人提交至申请执行人处各项业务材料均真实有效。申请执行人、各被执行人均未提交证据。本院查明，原告中信银行股份有限公司青岛分行与被告山东铁雄冶金科技有限公司、中融新大集团有限公司、山东泰山钢铁集团有限公司、王清涛、王岩金融借款合同纠纷一案，本院于2020年12月2日作出（2020）鲁02民初1596号民事判决书，判决：一、被告山东铁雄冶金科技有限公司于本判决生效之日起十日内偿还原告中信银行股份有限公司青岛分行本金人民币39993347.46元；二、被告山东铁雄冶金科技有限公司于本判决生效之日起十日内偿还原告中信银行股份有限公司青岛分行利息、罚息、复利（截至2020年7月21日的利息132916.67元、罚息3669949.29元、复利172773.45元；自2020年7月22日至实际给付之日的利息、罚息、复利按照合同约定计算）；三、对本判决第一项、第二项所确定的给付义务，被告中融新大集团有限公司、山东泰山钢铁集团有限公司均在债权本金最高额4000万元及相应利息、罚息、复利等费用范围内承担连带清偿责任。被告中融新大集团有限公司、山东泰山钢铁集团有限公司承担保证责任后，均有权向被告山东铁雄冶金科技有限公司追偿；四、对本判决第一项、第二项所确定的给付义务被告王清涛、王岩均在债权本金最高额4000万元及相应利息、罚息、复利等费用范围内承担连带清偿责任。被告王清涛、王岩承担保证责任后，均有权向被告山东铁雄冶金科技有限公司追偿。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费261645元、财产保全费5000元，共计266645元，由被告山东铁雄冶金科技有限公司、中融新大集团有限公司、山东泰山钢铁集团有限公司、王清涛、王岩共同负担。上述民事判决书生效后，中信银行股份有限公司青岛分行向本院申请强制执行，本院受理后立案执行，执行案号为（2021）鲁02执1661号。本院作出（2021）鲁02执1661号之一执行裁定书及协助执行通知书，通过网络执行查控系统于2021年5月25日冻结被执行人山东泰山钢铁集团有限公司在莱商银行股份有限公司8030××××0413账户内存款。根据回执显示，已冻结可用金额人民币1420万元，额度冻结金额人民币29885360.87元，冻结期限自2021年5月25日至2022年5月25日。本院认为，《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条规定：“执行过程中，案外人对执行标的提出书面异议的，人民法院应当自收到书面异议之日起十五日内审查，理由成立的，裁定中止对该标的的执行；理由不成立的，裁定驳回。案外人、当事人对裁定不服，认为原判决、裁定错误的，依照审判监督程序办理；与原判决、裁定无关的，可以自裁定送达之日起十五日内向人民法院提起诉讼。”本案案外人对执行行为不服，基于实体权利即对案涉账户享有质权为由提出书面异议，根据该条规定，本案应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条审查。《最高人民法院关于人民法院能否对信用证开证保证金采取冻结和扣划措施问题的规定》第一条规定：“人民法院在审理或执行案件时，依法可以对信用证开证保证金采取冻结措施，但不得扣划。如果当事人认为人民法院冻结和扣划的某项资金属于信用证开证保证金的，应当提供有关证据予以证明。人民法院审查后，可按以下原则处理：对于确系信用证开证保证金的，不得采取扣划措施；如果开证银行履行了对外支付义务，根据该银行的申请，人民法院应当立即解除对信用证开证保证金相应部分的冻结措施；如果申请开证人提供的开证保证金是外汇，当事人又举证证明信用证的受益人提供的单据与信用证条款相符时，人民法院应当立即解除冻结措施。”本案中，案外人提交的证据尚不足以证实其已经履行了对外支付义务，故案外人的主张不符合上述规定，其异议请求不能成立，本院依法不予支持。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条、《最高人民法院关于人民法院能否对信用证开证保证金采取冻结和扣划措施问题的规定》第一条规定，裁定如下：驳回案外人莱商银行股份有限公司汇金支行的异议请求。案外人、当事人不服本裁定，认为原判决、裁定错误的，依照审判监督程序办理；与原判决、裁定无关的，可以自本裁定送达之日起十五日内向本院提起诉讼。审 判 长 于瑞军审 判 员 焦兴凯审 判 员 周新喆二〇二一年七月二十一日法官助理 杨 峰书 记 员 刘奕彤