山西省阳城县人民法院刑 事 判 决 书（2021）晋0522刑初149号公诉机关阳城县人民检察院。被告人栗浩锋，个体经营，羁押前住户籍地址。因涉嫌犯诈骗罪，于2021年1月18日被阳城县XX局刑事拘留，经阳城县人民检察院批准，于同年2月24日被阳城县XX局执行逮捕。现羁押于晋城市看守所。辩护人原露敏，山西君宜（阳城）律师事务所律师。阳城县人民检察院以阳检一部刑诉〔2021〕Z52号起诉书指控被告人栗浩锋犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。阳城县人民检察院指派检察员刘晋阳、检察官助理王利出庭支持公诉，被告人栗浩锋及其辩护人原露敏到庭参加诉讼。现已审理终结。阳城县人民检察院指控，2019年3月29日至2020年12月26日间，被告人栗浩锋谎称自己是光大银行的业务员，以找人帮忙完银行任务为由，骗取阳城县胡某等人信任，以胡某等10名被害人名义在各种网络贷款APP和手机银行APP中贷款，以贷养贷，共计骗取胡某等人541145.31元。具体犯罪事实如下：（一）2020年6月10日至2020年9月20日间，被告人栗浩锋采用上述手段，骗取胡某157765.02元；（二）2020年10月5日至2020年12月15日间，被告人栗浩锋采用上述手段，骗取霍某76223.97元；（三）2020年4月10日至2020年11月29日间，被告人栗浩锋采用上述手段，骗取杨某72076.42元；（四）2019年3月29日至2020年12月26日间，被告人栗浩锋采用上述手段，骗取侯某125196.18元；（五）2020年1月17日至2020年8月20日间，被告人栗浩锋采用上述手段，骗取常某82169元；（六）2020年9月10日，被告人栗浩锋采用上述手段，骗取郭某6000元；（七）2020年9月10日，被告人栗浩锋采用上述手段，骗取曹某5000元；（八）2020年9月7日，被告人栗浩锋采用上述手段，骗取李某3000元;（九）2019年11月9日至2020年12月13日间，被告人栗浩锋采用上述手段，骗取栗某10945.22元;（十）2019年11月9日至2020年12月13日间，被告人栗浩锋采用上述手段，骗取张某2769.5元。公诉机关还指控，2020年12月31日至2021年1月17日间，被告人栗浩锋为归还个人债务，谎称自己能办理贷款，骗取山西省泽州县南村镇秦某、候某信任，以需要走银行流水为由，让秦某、候某在网上贷款转给自己，共骗取秦某、候某26017元。公诉机关认为，被告人栗浩锋以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪，应当追究刑事责任。被告人多次诈骗、诈骗多人，酌情从重处罚；归案后如实供述自己的犯罪事实，自愿认罪认罚，依法可从轻、从宽处罚。综合全案情节，建议对被告人栗浩锋在有期徒刑十年至十年六个月幅度内量刑，并处罚金（如在审理阶段有赔偿被害人损失并取得谅解等情节的，调整量刑建议为有期徒刑十年，并处罚金）。被告人栗浩锋对公诉机关指控事实、罪名及量刑建议无异议，认罪认罚且签字具结。辩护人对起诉书指控罪名无异议，除对指控事实中诈骗杨某这一起的数额有异议外，其余指控事实无异议。此外，辩护人还认为，被告人栗浩锋具有认罪认罚，系初犯等从轻情节，其本人也愿意赔偿各被害人损失，但只因家庭困难，无力赔偿；目前栗浩锋家属已赔偿了两名被害人全部损失，希望法庭酌情从轻处罚。经审理查明：一、2019年3月29日至2020年12月26日间，被告人栗浩锋谎称自己是光大银行的业务员，以找人帮忙完银行任务为由，骗取阳城县胡某等人信任，以胡某等10名被害人名义在各种网络贷款APP和手机银行APP中贷款，以贷养贷，共计骗取胡某等人534145.31元。具体犯罪事实如下：（一）2020年6月10日至2020年9月20日间，被告人栗浩锋采用上述手段，骗取胡某157765.02元；（二）2020年10月5日至2020年12月15日间，被告人栗浩锋采用上述手段，骗取霍某76223.97元；（三）2020年4月10日至2020年11月29日间，被告人栗浩锋采用上述手段，骗取杨某65076.42元；（四）2019年3月29日至2020年12月26日间，被告人栗浩锋采用上述手段，骗取侯某125196.18元；（五）2020年1月17日至2020年8月20日间，被告人栗浩锋采用上述手段，骗取常某82169元；（六）2020年9月10日，被告人栗浩锋采用上述手段，骗取郭某6000元；（七）2020年9月10日，被告人栗浩锋采用上述手段，骗取曹某5000元；（八）2020年9月7日，被告人栗浩锋采用上述手段，骗取李某3000元（已退赔且获谅解）;（九）2019年11月9日至2020年12月13日间，被告人栗浩锋采用上述手段，骗取栗某10945.22元;（十）2019年11月9日至2020年12月13日间，被告人栗浩锋采用上述手段，骗取张某2769.5元（已退赔且获谅解）。二、2020年12月31日至2021年1月17日间，被告人栗浩锋为归还个人债务，谎称自己能办理贷款，骗取山西省泽州县南村镇秦某、候某信任，以需要走银行流水为由，让秦某、候某在网上贷款转给自己，骗取秦某16300元、候某9717元。针对上述事实，公诉机关当庭宣读、出示了下列证据：1.搜查笔录、扣押清单、随案移送清单，证明XX机关在对栗浩锋驾驶的晋E×××××号车辆进行搜查时，现场扣押空白借条二张、待结清证明二张、笔记本二本、蓝色POS机一台、黑色POS机一台、白色OPPO手机一部、绿色苹果手机一部。2.受案登记表、立案决定书、移送案件登记表；3.被告人栗浩锋的户籍证明、抓获经过、前科劣迹调查表；4.栗浩锋个人征信报告、协助查询财产通知书、栗浩锋光大银行流水；5.霍某陈述、个人征信报告、借呗、京东、微信、有钱花等交易记录截图、光大银行客户清单明细总汇、借款还款记录汇总；6.胡某陈述、微信转账明细、借条、兴业银行晋城分行转账记录、个人征信报告、网商贷、花呗、支付宝交易截图、兴业银行信用卡对账单、交通银行信用卡电子账单记录截图、晋商银行贷记卡交易明细、农业银行阳城北留支行交易明细；7.侯某陈述、花呗、借呗、京东白条、京东金条、美团、微信等交易记录、聊天记录、个人征信报告、借还款记录汇总；8.常某陈述、花呗、京东、聊天记录截图、个人征信报告、建行交易明细、山西省农村信用社客户明细账等；9.杨某陈述、光大银行客户清单明细汇总、聊天记录截图、支付宝借呗、花呗、网商贷、京东金融明细、个人征信报告、农行明细等；10.郭某陈述、建行账户交易明细、个人征信报告、微粒贷账单等；11.曹某陈述、微粒贷贷款截图、聊天记录截图、个人征信报告等；12.李某陈述、微信微粒贷贷款截图、聊天记录截图、农行交易明细，收条及谅解书等；13.栗某陈述、农行交易明细、微粒贷贷款截图、聊天记录截图等；14.张某陈述、贷款手机截图、收条及谅解书等；15.秦某、微信账单、聊天记录截图等；16.候某陈述、支付宝账单及聊天记录截图等；17.被告人栗浩锋供述和辩解、栗浩锋建行账户交易明细等；18.电子数据检查笔录、电子数据及提取固定清单（附光盘二张）。被告人栗浩锋对公诉机关出示的证据及证明目的无异议。辩护人质证认为，在栗浩锋的建行交易记录中，2020年12月15日有一笔向杨某支付宝的7000元转账没有在诈骗金额中核减；对于其他证据无异议。对于辩护人提出的应当在诈骗杨某的数额中核减7000元的质证意见，经查属实，本院予以采信。本院认为，被告人栗浩锋以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪，应当追究刑事责任。公诉机关指控事实清楚，证据确实、充分，定性准确，本院予以支持。被告人栗浩锋多次诈骗且诈骗多人，可酌情从重处罚；其归案后能如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，依法可对其从轻、从宽处罚。对于辩护人提出的被告人家属已代为退赔两名被害人损失，经查属实，可酌情从轻处罚，该项辩护意见予以采纳。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。为了打击犯罪，保护公民合法权益不受侵害，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十一条、第六十四条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人栗浩锋犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2021年1月18日至2031年1月17日。罚金在本判决生效后三十日内缴纳。逾期不缴纳，强制缴纳。）二、责令被告人栗浩锋退赔被害人胡某十五万七千七百六十五元零角二分；退赔被害人霍某七万六千二百二十三元九角七分；退赔被害人杨某六万五千零七十六元四角二分；退赔被害人侯某十二万五千一百九十六元一角八分；退赔被害人常某八万二千一百六十九元；退赔被害人郭某六千元；退赔被害人曹某五千元；退赔被害人栗某一万零九百四十五元二角二分；退赔被害人秦某一万六千三百元；退赔被害人候某九千七百一十七元。三、扣押在案的空白借条二张、待结清证明二张、笔记本二本、蓝色POS机一台、黑色POS机一台、白色OPPO手机一部、绿色苹果手机一部，予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向晋城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  石晋波人民陪审员  原文龙人民陪审员  吴沁明二〇二一年七月二十六日法官 助理  牛晓芳书 记 员  梁梦瑶