山东省青岛市中级人民法院 民 事 判 决 书 (2021)鲁02民终8928号 上诉人（原审被告）：青岛达瑞辉实业有限公司，住所地山东省青岛平度市经济开发区。 法定代表人：高玉明，职务执行董事兼经理。 委托诉讼代理人：袁正，山东德祥律师事务所律师。 委托诉讼代理人：李昂，山东德祥律师事务所实习律师。 被上诉人（原审原告）：齐鲁银行股份有限公司青岛分行，住所地山东省青岛市崂山区。 法定代表人：崔旭东，行长。 委托诉讼代理人：侯文武，北京市盈科（青岛）律师事务所律师。 委托诉讼代理人：田雅萱，北京市盈科（青岛）律师事务所律师。 原审被告：山东大新华运通国际旅行社有限公司，住所地山东省青岛市崂山区。 法定代表人：宋作芳，执行董事兼经理。 原审被告：吴刚，男，1966年3月7日出生，汉族，住山东省青岛市市北区。 原审被告：吕志清，女，1969年4月3日出生，汉族，住山东省青岛市市北区。 原审被告：青岛驴妈妈国际旅行社有限公司，住所地山东省青岛市市南区。 法定代表人：宋作芳，执行董事兼经理。 原审被告：张美华，女，1974年5月27日出生，汉族，住山东省莱西市。 原审被告：张征，女，1970年4月3日出生，汉族，住山东省莱西市。 原审被告：徐丰明，男，1971年2月16日出生，汉族，住山东省莱西市。 上诉人青岛达瑞辉实业有限公司（以下简称达瑞辉公司）因与被上诉人齐鲁银行股份有限公司青岛分行，（以下简称齐鲁银行青岛分行），原审被告大新华运通国际旅行社有限公司（以下简称大新华运通）、吴刚、吕志清、青岛驴妈妈国际旅行社有限公司（以下简称驴妈妈国际旅行社）、张美华、张征、徐丰明金融借款合同纠纷一案，不服山东省青岛市崂山区人民法院（2021）鲁0212民初2168号民事判决，向本院提起上诉。本院于2021年7月15日立案后，依法组成合议庭进行了审理。本案现已审理终结。 上诉人达瑞辉公司上诉请求：1.请求撤销(2021)鲁0212民初2168号判决第二、三项，改判第二项为山东大新华运通国际旅行社有限公司（以下简称大新华公司）支付被上诉人律师费100000元；改判第三项上诉人对100000元律师代理费承担连带还款责任。2.一、二审诉讼费由被上诉人承担。上诉理由：一、被上诉人支付213000元律师费过高，已经超出合理收费标准，不属于实现债权的合理费用，上诉人主张对超出部分不承担连带付款责任。虽然上诉人与被上诉人签订的《齐鲁银行保证合同》《齐鲁银行抵押合同》约定，上诉人作为保证人与抵押人，承担担保责任的数额包括律师费等实现债权的费用。但是，为更好平衡各方利益，上诉人承担的律师费应当遵循合理性标准，仅对实现债权的合理律师费支出承担连带付款责任。对于标的额为5375327.86元的本案，上诉人认为，合理的律师费用约为10万元。而在本案中，被上诉人与其委托诉讼代理人北京市盈科（青岛）律师事务所之间签订的委托代理合同并未明示律师费的具体计算标准，其约定的213000元的数额已经远超青岛市本行业类似案件收费数额，不符合一般市场规律。原审法院未对被上诉人支出的律师费收费数额进行合理性审查，不合理地加重了借款人与上诉人负担，令上诉人承担对过高律师费的连带付款责任，于法无据。过高律师费用无端加重了借款人的负担，也不合理的增加了上诉人承担保证责任与抵押担保责任的数额，增加了上诉人向债务人实现追偿权的难度，已经不再属于实现债权的合理费用。上诉人请求上诉法院依法驳回被上诉人该部分诉讼请求，判决上诉人对律师费超出合理部分不承担连带付款责任。二、上诉人在原审中提出的被上诉人未尽到专款专用义务的答辩，原审法院以上诉人未提供证据予以证明为由不予认定，属于原审法院举证责任分配错误，该证据由被上诉人掌握，理应由被上诉人承担举证责任，原审判决适用法律错误。被上诉人在涉案《齐鲁银行借款合同》《齐鲁银行保证合同》《齐鲁银行抵押合同》等合同中均约定，被上诉人作为金融机构，具有审查借款过程中借款是否用于特定用途的合同义务。依据商业惯例与交易习惯，被上诉人作为金融机构，须在发放贷款时审核该笔借款是否用于真实交易目的。在贷款发放后，上诉人发现部分借款挪作他用，主动向被上诉人齐鲁银行青岛分行通过电话进行投诉之后，齐鲁银行青岛分行没有对借款人是否改变借款用途进行及时审查，及时采取措施防止损失扩大。因此，对于上诉人在原审中提出的被上诉人未尽到专款专用义务的答辩，原审法院以未提供证据予以证明为由不予认定，系原审法院举证责任分配错误，属于适用法律错误，上诉人请求二审法院依法予以改判。综上所述，原审判决上诉人承担213000元律师费过高，已经超出实现债权费用的合理范围；原审法院判令上诉人对未尽到专款专用义务提供证据证明，属于错误适用法律导致举证责任分配错误；上诉人请求二审法院撤销一审判决错误部分，依法改判上诉人仅对合理律师费用承担付款责任，仅对因未专款专用而相应减免后的数额承担的抵押担保责任与保证担保责任。 被上诉人齐鲁银行青岛分行辩称，一、律师费收费合理。1.《山东省实行政府指导价律师服务收费标准》虽然已经失效，但参照该标准，本案律师费收取的标准远低于山东省政府规定律师费收费标准。该律师费包括一审、二审、执行以及执行异议等全部程序。因本案各方争议较大，主债务人不具备履行能力，所以本案实现债权的过程中程序多，周期较长，工作量大。2.本案涉及的抵押物有三处，分别位于不同的地区，在抵押物变现过程中，需要经过评估、拍卖、变卖等程序，工作量大，耗费时间长。因此，该律师费收费合理。二、上诉人的上诉理由第二项与上诉请求无任何关系，且与事实不符，一审法院已查明相关事实。请求依法驳回上诉人的全部上诉请求。 齐鲁银行青岛分行向一审法院起诉请求：1.依法判令大新华公司返还借款本金5200000元；2.判令大新华公司支付截至2020年12月21日的利息175327.86元（含罚息、复利），以及自2020年12月22日起至实际给付之日止的利息、罚息、复利（按合同约定的利率计算／执行）；3.判令大新华公司支付违约金260000元；4.判令大新华公司、达瑞辉公司、吴刚、吕志清、青岛驴妈妈国际旅行社有限公司、张美华、张征、徐丰明对上述款项承担连带清偿责任；5.判令齐鲁银行青岛分行对坐落于崂山区户房产、莱西市xx路xx号雍景园xx号楼xx单元xx户房产、莱西市xx路xx号雍景园xx号楼xx单元xx户房产在最高债权额范围内享有优先受偿；6.本案诉讼费、保全费、律师费及其他实现债权的费用均由大新华公司、达瑞辉公司、吴刚、吕志清、青岛驴妈妈国际旅行社有限公司、张美华、张征、徐丰明承担。 一审法院认定事实：2019年7月26日，齐鲁银行青岛分行作为贷款人（乙方）与大新华公司作为借款人（甲方）签订了《齐鲁银行借款合同》（合同编号为2019年150011法借字第1062号），合同约定甲方向乙方借款人民币5200000元；借款用途为采购包机业务航次等；借款期限12个月，自2019年7月26日至2020年7月25日，具体期限以借款凭证中载明的期限为准；贷款利率为贷款实际发放日的中国人民银行同期同档次基准利率上浮35%，即实际利率等于基准利率乘以系数1.35；本贷款采用固定利率，贷款期内利率保持不变；贷款结息方式为按月结息；逾期利率为在本合同执行的贷款利率基础上加收50%确定；借款发放账户为甲方在乙方处开立账号为86×××61的账户，借款的发放和支付应通过本账户办理；双方选择借款资金支付及监管方式为乙方受托支付，即乙方根据甲方的提款申请和支付委托，将借款资金支付给符合合同约定用途的甲方交易对手，甲方提交支付委托及相关交易资料等后，乙方审核同意后将借款资金通过甲方账户支付给甲方交易对手；还款方式为按月还息（结息日为还息日），到期还本、利随本清；乙方对甲方到期应付而未付的借款本金，自逾期之日起，按本合同约定的逾期利率及实际逾期天数计收逾期罚息，直至甲方清偿本息为止。在本合同约定的借款期限内（含到期日），乙方对甲方不能按时支付的利息（包括逾期罚息），按逾期利率、实际天数以及本合同约定的计、结息频率计收复利；超过本合同约定的借款期限的，乙方对甲方不能按时支付的利息（包括逾期罚息），按逾期利率、实际天数按月计收复利；甲方未按合同约定履行对乙方的支付和清偿义务视为违约，乙方有权宣布本合同、甲方与乙方之间的其他合同项下尚未偿还的贷款／贸易融资款项本息和其他应付款项全部或部分立即到期，提前收回授信额度内已发放的贷款和其他债务本息，并要求甲方立即清偿；行使担保物权，要求保证人承担担保保证责任；有权要求甲方承担借款金额5%的违约金；对乙方采取上述措施发生的一切费用（包括但不限于诉讼费、财产保全费、执行费、仲裁费、律师代理费、差旅费、评估费、拍卖费、查询费、公证费、保险费、提存费、保管费、过户手续费、税费等）由甲方承担。 2019年7月26日，齐鲁银行青岛分行作为债权人（乙方）与吴刚、吕志清作为保证人（甲方）签订了《齐鲁银行保证合同》（合同编号2019年150011法保字第1062-1号），合同约定甲方保证担保的主债权为乙方与大新华公司签订编号为2019年150011法借字第1062号的《齐鲁银行借款合同》项下乙方享有的债权，金额为52000000元；保证方式为连带责任保证；保证担保的范围是主债权本金及利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金、保管费、查询费、公证费、保险费、提存费、实现债权及担保权的费用（包括但不限于诉讼费、财产保全费、执行费、仲裁费、律师代理费、差旅费、评估费、拍卖费、过户费及税费等）；保证期间为主合同项下贷款到期后两年止；如除本合同约定的担保方式外，主合同项下还存在其他担保的，则甲方对乙方承担的担保责任不受任何其他担保的影响，也不因之而免除或减少。乙方有权选择优先行使本合同项下的担保权利，甲方放弃任何其它担保的优先抗辩权；甲方未按本合同的约定及时履行保证责任视为违约，乙方有权宣布主合同或甲方在其他合同项下尚未偿还的贷款/贸易融资款项本息和其他应付款项全部或部分立即到期，和/或要求甲方承担保证责任，要求甲方提前清偿；要求甲方承担其担保的主债权金额5%的违约金；对乙方采取上述措施发生的一切费用（包括但不限于诉讼费、财产保全费、执行费、仲裁费、律师代理费、差旅费、评估费、拍卖费、查询费、公证费、保险费、提存费、保管费、过户手续费、税费等）由甲方承担。除非有可靠、确定的相反证据，乙方有关本金、利息、费用和还款记录等内容的内部账务记载，乙方制作或保留的主合同项下债务人办理还款、付利息等业务过程中发生的单据、凭证及乙方催收的记录、凭证，均构成有效证明主合同项下债权关系的确定证据。甲方不能仅因为上述记录、记载、单据、凭证由乙方单方制作或保留，而提出异议。 2019年7月26日，青岛驴妈妈国际旅行社有限公司作为保证人（甲方）与齐鲁银行青岛分行作为债权人（乙方）签订了《齐鲁银行保证合同》（合同编号2019年150011法保字第1062-2号），该合同内容与上述合同编号2019年150011法保字第1062-1号《齐鲁银行保证合同》内容一致。 2019年7月26日，达瑞辉公司作为保证人（甲方）与齐鲁银行青岛分行作为债权人（乙方）签订了《齐鲁银行保证合同》（合同编号2019年150011法保字第1062-3号），该合同内容与上述合同编号2019年150011法保字第1062-1号《齐鲁银行保证合同》内容一致。 2019年7月26日，张美华作为保证人（甲方）与齐鲁银行青岛分行作为债权人（乙方）签订了《齐鲁银行保证合同》（合同编号2019年150011法保字第1062-4号），该合同内容与上述合同编号2019年150011法保字第1062-1号《齐鲁银行保证合同》内容一致。 2019年7月26日，张征、徐丰明作为保证人（甲方）与齐鲁银行青岛分行作为债权人（乙方）签订了《齐鲁银行保证合同》（合同编号2019年150011法保字第1062-5号），该合同内容与上述合同编号2019年150011法保字第1062-1号《齐鲁银行保证合同》内容一致。 2019年7月26日，达瑞辉公司作为抵押人（甲方）与齐鲁银行青岛分行作为抵押权人（乙方）签订了《齐鲁银行抵押合同》（合同编号2019年150011法抵字第1062-1号），合同约定甲方抵押担保的主债权为乙方与大新华公司签订编号为2019年150011法借字第1062号的《齐鲁银行借款合同》项下乙方享有的债权，抵押担保的主债权金额为4135000元，甲方以其位于崂山区户房产设定抵押，抵押担保的范围为主债权本金及利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金、担保财产保管费、查询费、登记费、公证费、保险费、提存费、实现债权及担保权的费用（包括但不限于诉讼费、财产保全费、执行费、仲裁费、律师代理费、差旅费、评估费、拍卖费、过户费及税费等）；如除本合同约定的担保方式外，主合同项下还存在其他担保的，则甲方对乙方承担的担保责任不受任何其他担保的影响，也不因之而免除或减少。乙方有权选择优先行使本合同项下的担保权利，甲方放弃任何其它担保的优先抗辩权；主合同项下债务履行期限届满乙方未受清偿的，或债务人未依约清偿债务的，或发生主合同及本合同约定的实现抵押物权的情形，无论乙方对主合同项下的债权是否享有其他担保，乙方均有权首先要求甲方在其担保范围内承担担保责任，有权依法以抵押物折价，或者以拍卖、变卖抵押物的价款优先受偿，或者将处分抵押财产所得的款项、替代物等提存；甲方或债务人违反本合同或主合同约定的任何义务（包括附随义务）视为违约，乙方有权宣布主合同或甲方在其他合同项下尚未偿还的贷款／贸易融资款项本息和其他应付款项全部或部分立即到期，和／或要求甲方承担担保责任，要求甲方提前清偿；要求甲方承担其担保的主债权金额5%的违约金；对乙方采取上述措施发生的一切费用（包括但不限于诉讼费、财产保全费、执行费、仲裁费、律师代理费、差旅费、评估费、拍卖费、查询费、公证费、保险费、提存费、保管费、过户手续费、税费等）由甲方承担。除非有可靠、确定的相反证据，乙方有关本金、利息、费用和还款记录等内容的内部账务记载，乙方制作或保留的主合同项下债务人办理还款、付利息等业务过程中发生的单据、凭证及乙方催收的记录、凭证，均构成有效证明主合同项下债权关系的确定证据。甲方不能仅因为上述记录、记载、单据、凭证由乙方单方制作或保留，而提出异议。2019年7月26日，齐鲁银行青岛分行与达瑞辉公司就上述房产办理了抵押登记手续，登记抵押担保债权为4135000元，不动产登记证明编号为鲁（2019）青岛市崂山区不动产证明第xxxx号。 2019年7月26日，张征作为抵押人（甲方）与齐鲁银行青岛分行作为抵押权人（乙方）签订了《齐鲁银行抵押合同》（合同编号2019年150011法抵字第1062-2号），合同约定甲方抵押担保的主债权为乙方与大新华公司签订编号为2019年150011法借字第1062号的《齐鲁银行借款合同》项下乙方享有的债权，抵押担保的主债权金额为534000元，甲方以其位于xx路xx号雍景园xx号楼xx单元xx户房产设定抵押，抵押担保的范围为主债权本金及利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金、担保财产保管费、查询费、登记费、公证费、保险费、提存费、实现债权及担保权的费用（包括但不限于诉讼费、财产保全费、执行费、仲裁费、律师代理费、差旅费、评估费、拍卖费、过户费及税费等）；如除本合同约定的担保方式外，主合同项下还存在其他担保的，则甲方对乙方承担的担保责任不受任何其他担保的影响，也不因之而免除或减少。乙方有权选择优先行使本合同项下的担保权利，甲方放弃任何其它担保的优先抗辩权；主合同项下债务履行期限届满乙方未受清偿的，或债务人未依约清偿债务的，或发生主合同及本合同约定的实现抵押物权的情形，无论乙方对主合同项下的债权是否享有其他担保，乙方均有权首先要求甲方在其担保范围内承担担保责任，有权依法以抵押物折价，或者以拍卖、变卖抵押物的价款优先受偿，或者将处分抵押财产所得的款项、替代物等提存；甲方或债务人违反本合同或主合同约定的任何义务（包括附随义务）视为违约，乙方有权宣布主合同或甲方在其他合同项下尚未偿还的贷款/贸易融资款项本息和其他应付款项全部或部分立即到期，和/或要求甲方承担担保责任，要求甲方提前清偿；要求甲方承担其担保的主债权金额5%的违约金；对乙方采取上述措施发生的一切费用（包括但不限于诉讼费、财产保全费、执行费、仲裁费、律师代理费、差旅费、评估费、拍卖费、查询费、公证费、保险费、提存费、保管费、过户手续费、税费等）由甲方承担。除非有可靠、确定的相反证据，乙方有关本金、利息、费用和还款记录等内容的内部账务记载，乙方制作或保留的主合同项下债务人办理还款、付利息等业务过程中发生的单据、凭证及乙方催收的记录、凭证，均构成有效证明主合同项下债权关系的确定证据。甲方不能仅因为上述记录、记载、单据、凭证由乙方单方制作或保留，而提出异议。徐丰明在该合同抵押人配偶处签字捺印。2019年8月2日，齐鲁银行青岛分行与张征就上述房产办理了抵押登记手续，登记抵押担保债权为534000元，不动产登记证明编号为鲁（2019）莱西市不动产证明第xxxx号。 2019年7月26日，张美华作为抵押人（甲方）与齐鲁银行青岛分行作为抵押权人（乙方）签订了《齐鲁银行抵押合同》（合同编号2019年150011法抵字第1062-3号），合同约定甲方抵押担保的主债权为乙方与大新华公司签订编号为2019年150011法借字第1062号的《齐鲁银行借款合同》项下乙方享有的债权，抵押担保的主债权金额为531000元，甲方以其位于xx路xx号雍景园xx号楼xx单元xx户房产设定抵押，抵押担保的范围为主债权本金及利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金、担保财产保管费、查询费、登记费、公证费、保险费、提存费、实现债权及担保权的费用（包括但不限于诉讼费、财产保全费、执行费、仲裁费、律师代理费、差旅费、评估费、拍卖费、过户费及税费等）；如除本合同约定的担保方式外，主合同项下还存在其他担保的，则甲方对乙方承担的担保责任不受任何其他担保的影响，也不因之而免除或减少。乙方有权选择优先行使本合同项下的担保权利，甲方放弃任何其它担保的优先抗辩权；主合同项下债务履行期限届满乙方未受清偿的，或债务人未依约清偿债务的，或发生主合同及本合同约定的实现抵押物权的情形，无论乙方对主合同项下的债权是否享有其他担保，乙方均有权首先要求甲方在其担保范围内承担担保责任，有权依法以抵押物折价，或者以拍卖、变卖抵押物的价款优先受偿，或者将处分抵押财产所得的款项、替代物等提存；甲方或债务人违反本合同或主合同约定的任何义务（包括附随义务）视为违约，乙方有权宣布主合同或甲方在其他合同项下尚未偿还的贷款/贸易融资款项本息和其他应付款项全部或部分立即到期，和/或要求甲方承担担保责任，要求甲方提前清偿；要求甲方承担其担保的主债权金额5%的违约金；对乙方采取上述措施发生的一切费用（包括但不限于诉讼费、财产保全费、执行费、仲裁费、律师代理费、差旅费、评估费、拍卖费、查询费、公证费、保险费、提存费、保管费、过户手续费、税费等）由甲方承担。除非有可靠、确定的相反证据，乙方有关本金、利息、费用和还款记录等内容的内部账务记载，乙方制作或保留的主合同项下债务人办理还款、付利息等业务过程中发生的单据、凭证及乙方催收的记录、凭证，均构成有效证明主合同项下债权关系的确定证据。甲方不能仅因为上述记录、记载、单据、凭证由乙方单方制作或保留，而提出异议。2019年8月2日，齐鲁银行青岛分行与张美华就上述房产办理了抵押登记手续，登记抵押担保债权为531000元，不动产登记证明编号为鲁（2019）莱西市不动产证明第xx号。 2019年8月2日，齐鲁银行青岛分行经审核大新华公司提供的与案外人青岛金狮航空票务有限责任公司签订的《青岛=昆明切位销售协议》后，按照《齐鲁银行借款合同》（合同编号为2019年150011法借字第1062号）的约定，向大新华公司发放贷款5200000元。《借款凭证》载明借款起始日为2019年8月2日，借款到期日为2020年7月25日。借款到期后大新华公司未能依约还款。截至2020年12月21日，大新华公司尚欠齐鲁银行青岛分行本金5199998.97元、利息及罚息175327.86元。 另查明，齐鲁银行青岛分行在大新华公司、青岛驴妈妈国际旅行社有限公司、达瑞辉公司为涉案借款提供担保时已经履行审查义务。又查明，齐鲁银行青岛分行为进行本案诉讼，向北京市盈科（青岛）律师事务所支付律师代理费213000元。 上述事实，有齐鲁银行青岛分行提交的《齐鲁银行借款合同》《齐鲁银行保证合同》《齐鲁银行抵押合同》《借款凭证》《汇兑业务记账凭证》、股东会决议、股东决定、不动产登记证明、贷款定日本息明细预算表、贷款欠本欠息明细表、《委托代理合同》、转账凭证、律师费发票等证据在案为凭，上述证据已经开庭质证审查，可以采信。 一审法院认为，本案齐鲁银行青岛分行与大新华公司签订的《齐鲁银行借款合同》系当事人真实意思表示，内容合法有效，当事人均应全面履行。上述合同签订后，齐鲁银行青岛分行依约向大新华公司发放贷款，但未能按照合同约定按时偿还本息，已构成违约，故齐鲁银行青岛分行依据约定要求大新华公司偿还所欠本息及相关费用的诉讼请求，一审法院予以支持。截至2020年12月21日，大新华公司尚欠齐鲁银行青岛分行本金5199998.97元、利息及罚息175327.86元。此后至实际清偿之日止的利息、罚息、复利等按照合同约定的利率继续计算。 关于齐鲁银行青岛分行主张的按照《齐鲁银行借款合同》约定甲方违约应按借款金额的5%支付违约金，一审法院认为，虽然本案中借款合同对此作出了约定，但同时也约定了罚息，罚息是针对甲方逾期还款给乙方造成的损失，且具有惩罚性，其性质与违约金相同，而本案中也已经支持了齐鲁银行青岛分行主张的罚息，齐鲁银行青岛分行基于对方的同一违约行为要求其再承担违约金有违公平原则，故对齐鲁银行青岛分行要求大新华公司支付违约金260000元的请求，一审法院不予支持。 对齐鲁银行青岛分行主张的律师费213000元，应属因大新华公司违约齐鲁银行青岛分行为实现债权所花费用，依约应由大新华公司承担，该费用数额并未超过法律规定的范围，且齐鲁银行青岛分行提供的证据显示其已实际支付该笔费用，其代理律师也实施了出庭参加诉讼等代理行为，故对齐鲁银行青岛分行的该项主张，一审法院予以支持。 吴刚、吕志清、青岛驴妈妈国际旅行社有限公司、达瑞辉公司、张美华、张征、徐丰明分别与齐鲁银行青岛分行签订的《齐鲁银行保证合同》系双方真实意思表示，证明吴刚、吕志清、青岛驴妈妈国际旅行社有限公司、达瑞辉公司、张美华、张征、徐丰明自愿为大新华公司与齐鲁银行青岛分行签订的《齐鲁银行借款合同》项下的全部债务承担连带保证责任，故对于齐鲁银行青岛分行请求吴刚、吕志清、青岛驴妈妈国际旅行社有限公司、达瑞辉公司、张美华、张征、徐丰明对大新华公司上述债务承担连带保证责任的请求，一审法院予以支持。吴刚、吕志清、青岛驴妈妈国际旅行社有限公司、达瑞辉公司、张美华、张征、徐丰明在承担保证责任后，有权向大新华公司追偿。 达瑞辉公司以其所有的位于崂山区户房产，为本案贷款提供抵押担保并办理了抵押登记手续，该抵押合法有效，齐鲁银行青岛分行就所诉费用依法享有对抵押物的优先受偿权，即有权以该房屋折价、变卖或拍卖的价款优先受偿。张征以其所有的位于xx路xx号雍景园xx号楼xx单元xx户房产为本案贷款提供抵押担保并办理了抵押登记手续，该抵押合法有效，齐鲁银行青岛分行就所诉费用依法享有对抵押物的优先受偿权，即有权以该房屋折价、变卖或拍卖的价款优先受偿。张美华以其所有的位于xx路xx号雍景园xx号楼xx单元xx户房产为本案贷款提供抵押担保并办理了抵押登记手续，该抵押合法有效，齐鲁银行青岛分行就所诉费用依法享有对抵押物的优先受偿权，即有权以该房屋折价、变卖或拍卖的价款优先受偿。 关于达瑞辉公司辩称齐鲁银行青岛分行在放贷过程中未能尽到专款专用监督义务，未能及时发现借款人改变借款用途的事实，对主合同借款无法偿还存在过错的答辩意见，因其并未提供证据予以证明，一审法院不予采信；关于其辩称与齐鲁银行青岛分行签订的抵押担保合同、保证合同均系法定代表人超越代表权限订立的答辩意见，因齐鲁银行青岛分行已提供达瑞辉公司作出担保的股东决定，故对其上述答辩意见，一审法院不予采信。关于张美华、张征、徐丰明辩称所签订的保证合同系因齐鲁银行青岛分行欺诈的答辩意见，因其并未提交相关证据予以证明，一审法院不予采信。 综上，依据《中华人民共和国合同法》第八条、第一百零七条、第一百零九条、第二百零六条，《中华人民共和国物权法》第一百七十条、第一百七十六条、第一百七十九条、第一百九十八条、《中华人民共和国担保法》第十二条、第十四条、第十八条、第三十一条、《最高人民法院关于适用时间效力的若干规定》第一条，《关于适用的解释》第九十条之规定，判决：一、山东大新华运通国际旅行社有限公司于判决生效之日起十日内偿还齐鲁银行股份有限公司青岛分行欠款本金5199998.97元及利息、罚息（截至2020年12月21日，利息、罚息为175327.86元，自2020年12月22日起至借款实际清偿之日止的利息、罚息按照《齐鲁银行借款合同》约定的方式计算）；二、山东大新华运通国际旅行社有限公司于判决生效之日起十日内支付齐鲁银行股份有限公司青岛分行律师代理费213000元；三、吴刚、吕志清、青岛驴妈妈国际旅行社有限公司、青岛达瑞辉实业有限公司、张美华、张征、徐丰明对上述第一、二项还款义务承担连带还款责任。吴刚、吕志清、青岛驴妈妈国际旅行社有限公司、青岛达瑞辉实业有限公司、张美华、张征、徐丰明在承担保证责任后，有权向山东大新华运通国际旅行社有限公司追偿；四、齐鲁银行股份有限公司青岛分行对位于崂山区户房产［鲁（2019）青岛市崂山区不动产证明第xxxx号］在上述第一、二项确定的债权范围内以4135000元为限享有优先受偿权；五、齐鲁银行股份有限公司青岛分行对位于xx路xx号雍景园xx号楼xx单元xx户房产［鲁（2019）莱西市不动产证明第xxxx号］在上述第一、二项确定的债权范围内以534000元为限享有优先受偿权；六、齐鲁银行股份有限公司青岛分行对位于房产xx路xx号雍景园xx号楼xx单元xx户房产［鲁（2019）莱西市不动产证明第xxxx号］在上述第一、二项确定的债权范围内以531000元为限享有优先受偿权；七、驳回齐鲁银行股份有限公司青岛分行其他诉讼请求。如果未按判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费51247元，减半收取25623.50元，保全费5000元，合计30623.50元，由齐鲁银行股份有限公司青岛分行负担1182元，由山东大新华运通国际旅行社有限公司、吴刚、吕志清、青岛驴妈妈国际旅行社有限公司、青岛达瑞辉实业有限公司、张美华、张征、徐丰明负担29441.50元。 本院二审期间，双方均没有提交新证据。 本院查明的其他事实与一审查明事实基本一致，本院依法予以确认。本案经调解，未能达成一致意见。 本院认为，本案的争议焦点为，一、本案的律师费是否过高。二、被上诉人是否尽到专款专用义务。关于问题一，齐鲁银行青岛分行主张的律师费213000元，应属实现本案债权所花费用的必要费用，且根据合同约定应由大新华公司承担，该律师费用数额亦未超过法律规定的范围，因此对上诉人关于律师费过高的主张，本院不予支持。关于问题二，一审法院已经查明被上诉人尽到了审查义务，上诉人达瑞辉公司认为齐鲁银行青岛分行在放贷过程中未能尽到专款专用监督义务，未对借款人改变借款用途的事实进行审查，但并未提供证据予以证明，本院不予采信。 综上所述，青岛达瑞辉实业有限公司的上诉请求不能成立，应予驳回；一审判决认定事实清楚，适用法律正确，应予维持。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第一款第一项规定，判决如下： 驳回上诉，维持原判。 二审案件受理费应收2560元，上诉人青岛达瑞辉实业有限公司已经预交4495元，由上诉人青岛达瑞辉实业有限公司负担2560元，余款1935元退还上诉人青岛达瑞辉实业有限公司。 本判决为终审判决。 审 判 长  宿 敏 审 判 员  张晓华 审 判 员  张仁珑 二〇二一年七月二十八日 法官助理  宋 旭 书 记 员  吴珊珊