湖南省长沙市中级人民法院民 事 判 决 书（2021）湘01民终6517号上诉人（原审原告）：长沙兴宏医疗器械有限公司，住所地湖南省长沙市雨花区劳动东路157号君悦星城408房。统一社会信用代码91430111673558519R。法定代表人：赵军。委托诉讼代理人：陈艳萍，女，1988年7月25日出生，汉族，住湖南省祁阳县。系单位员工。被上诉人（原审被告）：医械好融通信用管理（湖南）有限公司，住所地湖南省长沙高新开发区文轩路27号麓谷钰园B8栋1401-19号。统一社会信用代码914301025809339578。法定代表人：熊国贞，董事长。委托诉讼代理人：谢均，湖南星邦律师事务所律师。上诉人长沙兴宏医疗器械有限公司（以下简称兴宏医疗公司）因与被上诉人医械好融通信用管理（湖南）有限公司（以下简称好融通公司）合同纠纷一案，不服湖南省长沙市岳麓区人民法院（2020）湘0104民初12044号民事判决，向本院提起上诉。本院于2021年5月12日立案后，依法组成合议庭进行了审理。本案现已审理终结。兴宏医疗公司上诉请求：1、撤销一审判决，改判支持兴宏医疗公司的诉讼请求。2、本案诉讼费由好融通公司承担。事实和理由：一、本案适用法律错误，本案应适用的法律应该是私募投资基金管理暂行办法，而不是证券投资基金法。根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法》第五条的规定，私募基金管理人需履行私募基金登记和备案的相关手续。好融通公司不具备任何资质，却与投资者建立基金托管关系，是违法行为。二、经查好融通公司的经营范围，不包括从事金融、基金、托管业务。综上，请求撤销一审判决，判如所请。好融通公司辩称：一审认定事实清楚，适用法律正确，判决正确。一、兴宏医疗公司称本案应适用《私募投资基金管理人登记和基金备案办法》，但该办法第一条就规定本办法是根据证券投资基金法制定，第二条就规定了本办法所指的私募投资基金是指以非公开方式向合格投资者募集资金，设立的投资基金。本案中的基金并非投资基金，而是担保性基金，兴宏医疗公司也不是投资者，而是借款人。参加基金是为了基金能为其银行贷款提供担保，从而获得银行的信用贷款。二、兴宏医疗公司称好融通公司超出营业范围的问题。首先超出经营范围并不必然导致所签订的合同文件无效；其次，前面已经阐述本案中的基金并非基金法律意义上的投资基金，好融通公司实际上从事的是一项企业咨询和企业管理的服务，并未超出其经营范围。兴宏医疗公司向一审法院起诉请求：1、请求判令好融通公司立即返还兴宏医疗公司人民币590684.91元（含保证金348684.91元、服务费78500元、风险金144000元和保险金19500元），并以每笔付款为基数（每笔金额详见清单），按照中国人民银行同期同类贷款基准利率计算自兴宏医疗公司付款的次日起至2019年8月19日的利息，以及按全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率计算自2019年8月20日起至实际支付之日止的利息；2、由好融通公司承担律师费、诉讼费。一审法院认定事实：好融通公司系为了给医疗器械协会的成员办理信用贷款促进协会企业的发展而成立。好融通公司作为项目公司具体操作此类事务。成立项目公司后，以项目公司的名义和邮储银行、农商行等签订最高额质押担保协议，需要贷款的协会企业缴纳相应的保证金至银行指定的保证金专户，以此资金为限为包括自身内的基金成员的贷款承担担保责任。2014年，兴宏医疗公司（委托人）和好融通公司（受托人）先后签订《小微企业互惠担保基金信托合同》、《小微企业互惠担保基金信托合同之补充协议》、《福祥机械通互助基金信托合同》。上述合同均约定：委托人基于对受托人的信任，同意将其合法拥有的人民币资金委托给受托人成立信托基金，由受托人依据本合同的约定以自己的名义，为委托人的利益管理、运用和处分信托财产。信托基金包括互惠保证金和风险准备金两部分，由委托人交纳至受托人开立的银行账户内。信托基金仅用于为委托人向银行贷款提供最高额质押担保。合同关于受托人的权利和义务约定：按照约定获得信托费用。基金成员在银行的贷款未能偿还，基金用于代偿基金成员在银行的贷款后，受托人有权以自己的名义以民事、刑事等方式代表全体委托人继续向该基金成员行使追偿权等。合同签订后，兴宏医疗公司共计向好融通公司在银行开设的专用账户中缴纳保证金共计446050元，风险金144000元。后为了引入保险机制，兴宏医疗公司又缴纳保险费19500元。兴宏医疗公司因此从银行获得贷款共计2800000元，并获得两次展期。此后，由于基金部分成员贷款未能偿还，全体委托人包括兴宏医疗公司缴纳的风险金、保证金被银行根据最高额质押合同约定划扣。2018年，经基金成员大会表决，邮政储蓄银行的基金被清算，根据清算方案，好融通公司已退还兴宏医疗公司保证金97365.09元，其余保证金需通过向未能偿还银行贷款的基金成员进行追偿后，视情况按比例返还给基金会成员。保险费19500元已经退还给兴宏医疗公司，兴宏医疗公司当庭确认不再对保险费主张权利。农商行的基金也正在清算。一审法院认为，从兴宏医疗公司、好融通公司双方签订的相关合同约定来看，兴宏医疗公司无权要求好融通公司依照双方签订相关合同约定作为责任主体直接返还相应的保证金及风险金（保险费除外，好融通公司已经返还给兴宏医疗公司）。综合兴宏医疗公司、好融通公司的诉辩意见，该案的焦点问题为兴宏医疗公司、好融通公司之间签订的《小微企业互惠担保基金信托合同》、《小微企业互惠担保基金信托合同之补充协议》、《福祥机械通互助基金信托合同》是否属于无效合同。对此，经审查，根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，在中华人民共和国境内，公开或者非公开募集资金设立证券投资基金（以下简称“基金”），由基金管理人管理，基金托管人托管，为基金份额持有人的利益，进行证券投资活动，适用本法；而好融通公司设立的基金并非用于证券投资活动，甚至不是投资性基金。基金用途仅限于为基金会成员向银行贷款提供质押担保。全部资金也是存入银行专用账户，好融通公司无权直接支配资金。因此，好融通公司设立的基金不适用上述法律规定。兴宏医疗公司诉称好融通公司作为基金管理人，却未履行国家法律规定的登记备案手续，不具备相应的资质，故兴宏医疗公司与好融通公司签订的以上合同应为无效合同不能成立。事实上，兴宏医疗公司、好融通公司之间签订两份信托合同及相应补充协议并不违反法律、行政法规的效力性、强制性规定，合法有效。综上，兴宏医疗公司以双方签订的合同无效为由诉请好融通公司返还保证金和风险金无事实和法律依据，不予支持。好融通公司收取的服务费系根据双方协议约定收取，好融通公司为兴宏医疗公司提供了约定服务，兴宏医疗公司也实际获得了相关银行的贷款。兴宏医疗公司无权要求好融通公司返还服务费用。保险费用好融通公司已经返还给兴宏医疗公司，兴宏医疗公司也当庭确认不再对保险费主张权利。此外，兴宏医疗公司、好融通公司签订《小微企业互惠担保基金信托合同》、《小微企业互惠担保基金信托合同之补充协议》、《福祥机械通互助基金信托合同》的时间为2014年，签订合同时，兴宏医疗公司知道或应当知道好融通公司没有相应的资质。即使兴宏医疗公司上述合同无效的主张成立，也确已超过了诉讼时效，丧失了胜诉权利。综上，兴宏医疗公司的诉请均无合同上和法律上的依据，不能成立，不予支持。综上所述，依照《中华人民共和国合同法》第五十二条第五款、《中华人民共和国证券投资基金法》第二条规定，判决如下：驳回长沙兴宏医疗器械有限公司的全部诉讼请求。案件受理费4853元，由长沙兴宏医疗器械有限公司负担。二审中，兴宏医疗公司、好融通公司均未提交新证据。本院二审查明的事实与一审法院查明的事实一致。本院认为，经审查，《私募投资基金管理人登记和基金备案办法》第二条规定：“本办法所称私募投资基金，系指以非公开方式向合格投资者募集资金设立的投资基金，包括资产由基金管理人或者普通合伙人管理的以投资活动为目的设立的公司或者合伙企业。”本案中，好融通公司设立的基金用途仅限于为基金会成员向银行贷款提供质押担保，并非用于证券投资活动，不属于上述私募投资基金。兴宏医疗公司与好融通公司签订的涉案信托合同及相应补充协议并不违反法律、行政法规的效力性、强制性规定，合法有效。兴宏医疗公司称本案适用法律错误、好融通公司的涉案业务超出其业务范围的上诉理由不能成立，本院不予支持。综上所述，兴宏医疗公司的上诉请求不能成立，应予驳回。一审判决认定事实清楚，适用法律正确，应予维持。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第一款第一项规定，判决如下：驳回上诉，维持原判。二审案件受理费4853元，由长沙兴宏医疗器械有限公司负担。本判决为终审判决。审判长  王红兰审判员  王 勇审判员  陈 瑶二〇二一年七月十二日法官助理邹志斌书记员龙韦钰附本案适用的相关法律条文：《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第二审人民法院对上诉案件，经过审理，按照下列情形，分别处理：（一）原判决、裁定认定事实清楚，适用法律正确的，以判决、裁定方式驳回上诉，维持原判决、裁定；（二）原判决、裁定认定事实错误或者适用法律错误的，以判决、裁定方式依法改判、撤销或者变更；（三）原判决认定基本事实不清的，裁定撤销原判决，发回原审人民法院重审，或者查清事实后改判；（四）原判决遗漏当事人或者违法缺席判决等严重违反法定程序的，裁定撤销原判决，发回原审人民法院重审。原审人民法院对发回重审的案件作出判决后，当事人提起上诉的，第二审人民法院不得再次发回重审。