四川省德昌县人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）川3424刑初79号 公诉机关四川省德昌县人民检察院。 被告人安利胜，男，1991年8月19日出生，汉族，高中文化，村民，户籍所在地河北省张北县，住河北省张家口市张北县。2015年3月18日因犯妨害信用卡管理罪被北京市海淀区人民法院判处有期徒刑一年六个月，2015年12月3日刑满释放。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2020年12月11日被德昌县xxx刑事拘留，2021年1月15日经德昌县人民检察院批准，同日被德昌县xxx执行逮捕。现羁押于德昌县看守所。 辩护人陶鸿，四川光磊律师事务所律师。 四川省德昌县人民检察院以德检刑诉〔2021〕40号起诉书指控被告人安利胜犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，妨害信用卡管理罪，向本院提起公诉。本院于2021年6月18日受理后，依法组成合议庭，适用简易程序公开开庭审理了本案。德昌县人民检察院指派检察员吴林出庭支持公诉，被告人安利胜及其辩护人陶鸿到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 1、2020年3月14日至19日，被害人宋某被诈骗人民币380000元，其中18万元转入杨鹏（已判决，下同）账户（卡号6230××××2376）。2020年3月19日至21日，被告人安利胜在明知杨鹏卡内财物为犯罪所得的情况下，伙同赵晓磊（已判决，下同）安排杨鹏将上述银行卡补办，并将卡内80000元现金取出。 2、自2020年3月份起，被告人安利胜利用“华子”、“龙龙”、“会生”等身份，向赵晓磊、毛某、于某、赵某等人购买银行卡29张，并将购买的银行卡出售给“阿福”（在逃）。 公诉机关提交了微信聊天记录、刑事判决书、银行账户开户记录、交易记录、辨认笔录、抓获经过、被害人宋某的陈述、证人王某、郝某、程某、于某、赵晓磊、杨某、孟某、杨鹏、毛某、田某等人的证言、讯问视频光盘、取款视频光盘、户籍信息、被告人安利胜的供述等证据证实。 公诉机关认为，被告人安利胜明知是犯罪所得而予以转移，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第三百一十二条的规定，涉嫌构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。被告人安利胜非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一条第一款第（二）项的规定，涉嫌构成妨害信用卡管理罪。被告人安利胜在判决宣告以前一人犯数罪，应对其实行数罪并罚；在刑罚执行完毕以后，五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯；其到案后如实供述自己的罪行，系坦白，且自愿认罪认罚。建议对被告人安利胜犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年三个月至三年，并处罚金；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月至二年六个月，并处罚金；合并执行有期徒刑三年六个月至四年六个月，并处罚金。 被告人安利胜对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是：对公诉机关指控的罪名无异议，安利胜到案后如实供述自己的罪行，具有坦白情节，并自愿认罪认罚，请求对其从轻处罚。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。 本院认为，被告人安利胜明知是犯罪所得财物而予以转移，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪；被告人安利胜违反国家规定，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关的指控成立。 在案的证据证实，被告人安利胜伙同赵晓磊、杨鹏转移赃款的行为客观上已妨碍司法机关及时追查赃物、打击犯罪的正常诉讼活动，对被告人安利胜等人掩饰、隐瞒犯罪所得的赃款8万元，应依法予以追缴。依据国家相关银行卡管理办法的规定，使用信用卡仅限于持卡人本人。在本案中，被告人安利胜为牟取非法利益，竟置国家法律于不顾，非法买卖银行卡，扰乱了信用卡管理秩序，被告人安利胜为此应承担相应的刑事责任。 被告人安利胜在2015年曾因妨害信用卡管理罪被判处有期徒刑，刑满释放后仍不思悔改而继续实施同种犯罪行为，其主观恶性较深，对社会的危害较大，被告人安利胜在刑罚执行完毕以后，五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应对其从重处罚。鉴于被告人安利胜到案后如实供述自己的罪行，系坦白；且自愿认罪认罚，依法可对其从轻处罚。在判决宣告以前一人犯数罪，应对其实行数罪并罚。其辩护人提出对被告人安利胜从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。公诉机关提出对安利胜犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年三个月至三年，并处罚金；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月至二年六个月，并处罚金；合并执行有期徒刑三年六个月至四年六个月，并处罚金的量刑建议均在其量刑幅度范围内，且与被告人犯罪行为所应受的刑事处罚相适应，本院予以采纳。为此，根据被告人犯罪的事实、性质、情节、后果，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第三百一十二条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、第四十七条、第五十二条、第五十三条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款之规定，判决如下： 一、被告人安利胜犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年八个月，并处罚金一万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币一万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇二〇年十二月十一日起至二〇二五年六月十日止。罚金于判决生效后一个月内缴纳，逾期不缴纳则强制缴纳。） 二、责令被告人安利胜与（2020）川3424刑初107号判决书中的被告人赵晓磊、（2020）川3424刑初65号判决书中的被告人杨鹏共同退赔被害人宋某的损失人民币八万元（除已退缴到xxxx的二万元外，剩余六万元在判决生效后十日内退赔）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向凉山彝族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  蒋丽萍 审 判 员  耿 健 人民陪审员  张婷婷 二〇二一年七月二十三日 书 记 员  何 未 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （二）非法持有他人信用卡，数量较大的。 第三百一十二条第一款明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条第一款对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。