山东省济宁市兖州区人民法院刑 事 判 决 书（2021）鲁0812刑初135号公诉机关济宁市兖州区人民检察院。被告人李涛，男，汉族，1992年10月20日出生于山东省济宁市高新区，初中文化，农民，户籍地山东省济宁市高新区，现住济宁市兖州区。2015年因犯故意伤害罪被山东省济宁市邹城市人民法院判处有期徒刑三年，2017年7月17日刑满释放。因本案于2021年1月20日被济宁市**局兖州分局刑事拘留，同年2月5日被执行逮捕，现羁押于济宁市兖州区看守所。辩护人丁忠杰、田雪，山东正途律师事务所律师。济宁市兖州区人民检察院以兖检二部刑诉〔2021〕20号起诉书指控被告人李涛犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2021年4月22日向本院提起公诉；又于2021年6月22日以兖检二部刑变诉〔2021〕2号变更起诉决定书对原起诉书认定的事实进行了变更。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。济宁市兖州区人民检察院指派检察员甄国利出庭支持公诉，被告人李涛及其辩护人丁忠杰、田雪到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2020年以来，被告人李涛采用收买等手段获得郭磊（已移送起诉）的14张、张某2的4张、李某1的3张、李靖的2张、赵新科的1张，共计24张信用卡及登录密码、取款密码、身份证号码、绑定手机号码、手机卡、Ｕ盾、Ｋ宝等配套信息，非法出售提供给他人。公诉人就起诉书指控事实当庭宣读、出示的证据有：物证：6张银行卡；受案登记表、立案决定书、户籍信息、抓获经过、罪犯档案信息、照片、聊天记录、涉案银行卡信息、随案移交清单等书证；证人陈某、李某1、张某1、张某2、李某2的证言；被告人李涛及同案参与人郭磊的供述与辩解；辨认笔录；扣押物品清单及发还清单、调取证据通知书及相关材料等。公诉机关认为，被告人李涛收买他人信用卡及登录密码、取款密码、身份证号码、绑定手机号码、手机卡、U盾、K宝等配套信息，并非法出售提供给他人，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。建议判处被告人李涛有期徒刑三年至五年，并处罚金。被告人李涛当庭表示认罪，但辩称其收买郭磊信用卡实际成交有5张。辩护人辩称，一、对本案的定性持有异议，应定性为帮助信息网络犯罪活动罪，起诉书指控被告人李涛犯收买、非法提供信用卡信息罪显属不当，应以纠正。二、起诉书指控被告人李涛涉案信用卡共计24张，部分事实不清，证据不足，不应予以认定。1、收买郭磊14张信用卡及配套信息，非法出售提供给他人，该14张信用卡不具体、明确，且公诉机关在没有补充新证据的情况下，将原起诉书认定的14张信用卡变更为24张明显事实不清，证据不足。2、指控被告人李涛收买张某2的4张信用卡及配套信息并非法出售提供给他人，事实不清，证据不足，应当不予认定，依法排除。在案证据看，张某2的4张信用卡是从郭磊手里被**机关扣押的，并没有卖给李涛，起诉书认定张某2的4张信用卡仅仅依据的郭磊的供述，且供述张某2的4张信用卡在自己处时的原因前后矛盾、谎话连篇，且为孤证，不能作为认定李涛从郭磊处收购张某24张信用卡的依据。3、指控收买李某1的3张信用卡、李靖的2张信用卡、赵新科的1张信用卡及配套信息，并非法出售提供给他人，事实不清，证据不足，应当不予认定，依法排除。第一，李某1证实其与李涛、李靖之前都在达云飞贷上班，自己的信用卡是借给李涛的，并非由李涛从李某1处收购。第二，李涛供述其与李某1、李靖、赵新科是朋友关系，他们的卡都是放到自己这里的，并没有花钱收购而来，也没有将他们的卡出售。第三，根据搜查笔录、扣押物品清单证实上述6张信用卡均是在李涛车内发现，足以证明李涛不存在将该6张信用卡出售给他人的事实。第四，上述6张信用卡并没有相关开卡时间及配套信息，不能证明起诉书认定的事实。三、被告人李涛具有自首情节，依法应对其从轻或减轻处罚。四、被告人李涛自愿认罪，认罪态度较好，具有明显的悔罪表现，依法可以从轻处罚。五、本案系信息犯罪，与暴力型犯罪相比，其主观恶性不大，社会危害性较小，犯罪情节轻微，可以从轻处罚。六、被告人李涛的母亲身体不好需要照顾，且有一仅一岁的女儿需要父亲陪伴，李涛系家庭唯一来源。七、被告人李涛愿意积极缴纳罚金。经审理查明，2020年7月至10月，被告人李涛以500元不等的价格，从郭磊（已判刑）处收买信用卡共计10张及相关办卡人身份信息、网银、U盾、绑定的手机卡、登录密码、取款密码等相应配套信息资料，并非法出售提供给他人牟利。上述事实，有经庭审举证、质证本院予以确认的下列证据予以证明：一、物证随案移送银行卡6张，其中李某13张，李靖2张，赵新科1张，系侦查机关于2021年1月21日从被告人李涛处依法扣押。二、书证1.受案登记表、立案决定书证明：该案的来源。2.户籍信息证明：被告人李涛出生于1992年10月20日，系完全刑事责任能力人。3.济宁市2021年1月26日出具的抓获经过证明：2021年1月20日，河南省新乡市**局红旗分局侦查员依法传唤李涛到济宁市接受讯问。1月20日14时，李涛到达该局刑事侦查大队接受讯问。4.罪犯档案资料证明：2015年被告人李涛因犯故意伤害罪被山东省邹城市人民法院判处有期徒刑三年，2017年7月17日刑满释放。5.涉案信用卡信息证明：（1）涉案信用卡李某1的3张，开户行及卡号分别为：工商银行，卡号62×××70；农商行，卡号62×××13；农业银行，卡号62×××79。（2）李靖的2张，开户行及卡号分别为：农商行，卡号62×××01；农业银行，卡号62×××70。（3）赵新科的1张，开户行工商银行，卡号62×××99。（4）张某2的4张，开户行及卡号分别为：邮政银行，卡号62×××10；农业银行，卡号62×××77；农商银行，卡号62×××55；建设银行，卡号62×××03。（5）郭磊的4张，开户行及卡号分别为：工商银行，卡号62×××29；邮政银行，卡号62×××97；齐鲁银行，卡号86×××84；光大银行，卡号62×××91。6.随案移送清单证明：随案移送6张信用卡。其中，李某1的3张，开户行及卡号分别为：工商银行，卡号62×××70；农商行，卡号62×××13；农业银行，卡号62×××79。李靖的2张，开户行及卡号分别为：农商行，卡号62×××01；农业银行，卡号62×××70。赵新科的1张，开户行工商银行，卡号62×××99。7.聊天记录证明：被告人李涛与同案参与人郭磊于2020年7月3日至14日关于信用卡交易的时间、地点等聊天内容，并与被告人李涛的供述相印证。8.调取证据通知书及相关材料证明：**机关调取李某2、陈某、侯靓、黄飞、张某2、郭磊在农业银行、工商银行等银行办理信用卡的详情信息。9.济宁市于2021年3月5日出具的办案说明证明：涉案人员李靖、赵新科经工作均未找到。三、证人证言1.证人李某1的证言证明：2019年左右其和李涛都在兖州紫金城小区东门的达飞云贷上班，都是那里的客户经理，跑业务推广小额贷款的ＡＰＰ。2020年夏天，李涛当时自己干小额贷款公司，其为了替客户倒贷，把自己在农业银行、工商银行、农村信用社的银行卡借给了李涛，告诉李涛如果有客户需要倒贷，就让他用其的银行卡，包括银行卡的取款密码、手机银行登录密码、绑定的手机卡、身份证等信息都给李涛了。达飞云贷倒闭了以后，其就把身份证从李涛那里要回来了，银行卡忘了要了，就一直在他那里。李涛没给其钱。李靖是其表姐，原来都是在达飞云贷的上班，之前工作的时候办理业务都是用这种方式倒贷。倒贷就是客户还款不及时或者逾期时，为了防止公司扣其的工资，业务员都是到处借银行卡倒贷，先是替客户还钱，等客户信用额度恢复后再贷出钱来归还其的信用卡的钱。2.证人张某2的证言证明：2020年5、6月份，侯靓多次找到其说看着其没钱，给其帮个忙，让其办几张银行卡借给他用三个月，一张银行卡每个月给其100元钱，其答应后，侯靓就带着其先到联通公司用其的身份证办了一张手机卡，又到建设路邮政储蓄银行办了1张银行卡，隔了两天，侯靓又带其到山拖的农商银行办了1张银行卡，办完以后，他就把这两张银行卡、Ｕ盾和手机卡都拿走了，晚上侯靓通过微信转给其400元钱，他应该给其600元钱，但是办了手机卡20元、吃饭花了100多元是侯靓垫付的，所以他扣了200元钱。过了一个多月，其感觉不对劲，担心信息被泄露，就找侯靓要这两张银行卡，侯靓说卡不在他那里，让其找郭磊，其就给郭磊打电话要卡，他说还不到三个月，等到10月初满三个月再给其。后来侯靓给其说以后再办银行卡给他，就是500元钱了，其不相信侯靓，第二天其打电话问郭磊是不是再办银行卡就给500元钱了，郭磊说是，但是需要借用四个月，每张500元钱，其就到兖州的建设银行、农业银行按照上次侯靓说的要求又办了2张银行卡和一张联通的手机卡，郭磊到其家拿走了这两张银行卡和手机卡，给其了1000元现金。郭磊拿着其的银行卡干什么用，他没给其说，这些银行卡都绑定的手机卡，开通了网上银行和Ｕ盾，设定的取款密码是168168、登录密码是ａａ168168。其不认识李涛，郭磊也不可能给其说买他银行卡人的情况。3.证人陈某的证言证明：其与郭磊是伙计，在2020年6、7月份至2020年10月份间，郭磊找其先后帮他办理了一些银行的银行卡，都是自己实名办的，在其名下的除了中信银行的银行卡自用外，其他的都卖给了郭磊，有兖州的建设银行、招商银行、农业银行、中国银行、民生银行、莱商银行、邮政银行、兴业银行、农商银行、济宁银行、恒丰银行、济宁的枣庄银行、光大银行、平安银行、宁阳的齐鲁银行，具体的银行卡号记不清了。卖给郭磊的银行卡都是按照郭磊的要求，绑定手机号码，都是其的名字，都开通了网上银行、手机银行，个别的办理了Ｕ盾或者口令牌，限额能开多高就多高，设置了统一的登录密码ａａ168168、取款密码168168。这些银行卡郭磊一开始给其说多刷些流水，办理网上贷款用，但是其给了他一两张银行卡后他一直没有给办理贷款，后来他继续让其办理银行卡给他，他直接就给其钱，说是辛苦费，他具体拿着其的这些银行卡干什么用了其就不知道了，他从来没给其说过卖银行卡的事，其没跟着郭磊卖过银行卡，他也不会带着其去的，第三次郭磊让其办理银行卡的时候交代其，如果有人问办银行卡干什么用，就让其说办贷款用。每张银行卡郭磊给其的钱不一样，普通的银行卡（开通手机银行）每张300元，带Ｕ盾开通网上银行的每张500元，每次卖给郭磊银行卡，他有时给其现金，不到1000元钱，大多是微信转账，共转给其4620元。其分五六次，一共卖给郭磊银行卡15张左右。其不认识李涛。4.证人李某2的证言证明：其与郭磊是伙计，在2020年6、7月份至2020年10月8日期间，郭磊找其先后帮他办理了一些银行的银行卡，在其名下的除了建设银行、中信银行和交通银行的银行卡自用外，其他的有兖州的农业银行、工商银行、莱商银行、兴业银行、农商银行、济宁银行、济宁的光大银行、平安银行、宁阳的齐鲁银行共9张银行卡都卖给了郭磊，具体的银行卡号记不清了。郭磊每张卡给其300元至500元不等，一共给了3000元左右，其中微信转账1200元，其余的都是现金。卖给郭磊的银行卡都是按照郭磊的要求，自己实名办的，都绑定手机号码，有的是其的名字，有的不是，都开通了网上银行，个别的办理了Ｕ盾，设置了统一的登录密码ａａ168168、取款密码168168。这些银行卡郭磊干什么用，他没说，具体是他用还是他又卖了其都不知道。一开始的时候郭磊交代其，如果有人问办银行卡干什么用，就让其说办贷款用。其不认识李涛。2020年10月初的一天下午5点多钟，其办了有三四张信用卡后给郭磊联系把卡卖给他，郭磊说需要先验卡才能给其钱，其就到了兖州九州大道路北的新天地楼下找到郭磊，不知道他给谁联系的，在楼下等了有一个多小时，也没等到人，其就把信用卡给了郭磊就走了，到了晚上7点多钟，郭磊就通过微信转给其1200元钱。5.证人张某1的证言证明：其与李涛系夫妻，在兖州区居住。2020年年中的一天下午4点钟，其和李涛开车从外面回来，在小区门口，郭磊在那里站着，他和李涛约好的在门口见面，郭磊帮着其拿着买的东西一块上楼到了其家里，他和李涛在客厅谈了有一两分钟上，郭磊就走了，具体他俩谈的什么其不知道。四、被告人供述与辩解1.被告人李涛的供述与辩解证明：大约是2020年年中到2020年10月初，其只从郭磊手里买过信用卡，大约买了有10张左右，每张信用卡500元，具体多少卡记不清了。这些信用卡都是正常的银行储蓄卡，每张卡包括银行卡、网银盾、绑定的手机号、卡的登录密码、取款密码等都写在标签上贴在银行卡上，都有卡主的身份证照片，这些银行卡的卡号、卡主、哪家银行的都记不清了。这些卡有的是郭磊以300-400元不等的价格买来的，有侯靓、陈某的，也有郭磊本人的，其他人的其不知道。买郭磊的卡都是郭磊先给其联系好，再把信用卡给其送过来，其给郭磊的都是现金，现场结算。然后其再从百度贴吧上找的买家，以600-800元不等的价格再卖给别人，通过快递公司按照买家给的地址发过去，买卡人光记得是广东东莞或者佛山的。其给郭磊说过，其只买他的信用卡，不和别人见面、交易。其两次从郭磊手中买的这些信用卡，第一次是2020年7月份的一天，其俩通过QQ聊天约好在兖州兴隆新大桥底下见面，郭磊卖给其两三张信用卡，具体几张记不清了，其给他了1000元现金。第二次是2020年9月的一天，郭磊给其联系来送卡，其就让他到其位于兖州君临华庭6号楼其家楼下等其，过了一两分钟，其就下楼见到郭磊，他给了其七八张信用卡，其给了他3500元现金。第一次其挣了600元，第二次挣了2100元。从其车上扣押的6张信用卡，有李某1的3张、李靖的2张、赵新科的1张，具体哪个银行的其忘了。这三人都是其朋友，其给他们要的，想卖，因为不符合收卡人的条件就没卖。2.同案参与人郭磊的供述与辩解证明：其一共卖给李涛有十四五张信用卡，这里面包括其的4张左右的信用卡，有邮政银行、工商银行、齐鲁银行、好像还有光大银行，具体卡号记不清了，这些卡都是混在一起卖给李涛的。其去过君临华庭小区李涛家中两次卖给过李涛信用卡。第一次是2020年天不热不冷一天下午，其和李涛联系，说银行卡办好了，意思就是卖给他银行卡，一开始约好的在外面见面，见面后李涛说身上没钱，就开车拉着其和侯靓、陈某去了君临华庭李涛家楼下，其跟着他上的楼，在他家其把其们三四个人的银行卡给了李涛，李涛给了其现金，具体多少钱记不清了，这次卖了多少张信用卡其实在想不起来了。第二次是隔了一两个月的一天下午，具体时间记不清了，侯靓、陈某办完银行卡给了其，他们到饭店等其，其就给李涛约好，见面后其跟着李涛到了他家里，把银行卡给了他，李涛给了其现金，具体多少钱记不清了，这次卖了多少张信用卡其实在想不起来了，多少钱一张卡也忘了。记得有一次李涛的媳妇抱着孩子在家里。五、搜查笔录及扣押、发还物品清单证明：侦查员在李涛住处东边南侧卧室衣柜抽屉内发现银行卡9张，在进门处衣帽架下方抽屉内发现银行卡2张，并已发还被告人李涛家属。在李涛车辆左侧前排车门内侧扶手下方手盒内发现银行卡6张，李某13张，李靖2张，赵新科1张，并随案移送。六、辨认笔录2020年11月18日11时20分至11时30分，济宁市**局兖州分局侦查员在济宁市**局兖州分局办案区，在见证人王某的见证下，被告人郭磊依法定程序辨认出犯罪嫌疑人李涛。本院认为，被告人李涛收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控的部分事实成立。关于公诉机关指控被告人李涛收买郭磊涉及的14张信用卡及相应配套信息资料并非法提供给他人的事实，经查，被告人李涛的供述证实其只从郭磊处以每张信用卡500元的价格买了大约有10张左右的信用卡，具体多少卡记不清了；同案参与人郭磊的供述证实其一共卖给李涛有十四五张信用卡，其中包括自己的4张左右的信用卡；本着有利于被告人的原则，以此能够认定被告人李涛共收买郭磊10张信用卡及相应配套信息资料并非法提供给他人；公诉机关指控被告人李涛收买郭磊其余4张信用卡及相应配套信息资料并非法提供给他人的事实，在案证据不足，指控不能成立，本院不予支持。关于公诉机关指控被告人李涛收买张某2涉及的4张信用卡及相应配套信息资料并非法提供给他人的事实，经查，张某2的证言证实其从邮政银行、农商银行、建设银行、农业银行各办理了1张信用卡，共计4张，先后卖给了侯靓和郭磊，并未卖给被告人李涛；被告人李涛供述其也未收买张某2的信用卡；公诉机关指控被告人李涛收买张某24张信用卡及相应配套信息资料并非法提供给他人的事实，在案证据不足，指控不能成立，本院不予支持。关于公诉机关指控被告人李涛收买李某1、李靖、赵新科涉及的6张信用卡及相应配套信息资料并非法提供给他人的事实，经查，李某1的证言证实其的农业银行、工商银行、农村信用社的各1张银行卡，包括银行卡的取款密码、手机银行登录密码、绑定的手机卡、身份证等信息都借给了其同事李涛，用于给客户倒贷，在其单位倒闭以后，银行卡忘记要了；该证言不能证明上述信用卡系被告人李涛收买。在案证据未有李靖和赵新科的证言，更不能证明公诉机关指控二人的信用卡系被告人李涛收买。侦查机关从被告人李涛处直接扣押了李某1、李靖、赵新科涉案的6张信用卡，亦能证明被告人李涛并未将上述信用卡出售。因此，公诉机关指控被告人李涛收买李某1、李靖、赵新科6张信用卡及相应配套信息资料并非法提供给他人的事实，在案证据不足，指控不能成立，本院不予支持。被告人李涛曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕后五年以内，再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应依法从重处罚。被告人李涛到案后能如实供述其本院查明认定的犯罪事实，可认定为坦白，可依法从轻处罚。被告人李涛当庭自愿认罪，积极退缴违法所得，预缴罚金，有悔罪表现，可酌情从轻处罚。被告人李涛的辩解意见与本院查明认定的事实不符，本院不予采纳。辩护人提出的辩护意见与本院查明认定的事实情节一致的，本院予以采纳；其他意见不能成立，本院不予采纳。根据被告人李涛的犯罪事实、情节、到案后的认罪态度及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：一、被告人李涛犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年，并处罚金二万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2021年1月20日起至2025年1月19日止。罚金已缴纳，上缴国库。）二、被告人李涛已退缴的违法所得2700元，依法予以追缴，上缴国库。（已缴纳）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  张文江人民陪审员  陈 峰人民陪审员  刘爱云二〇二一年七月十五日法官 助理  郭 佩书 记 员  仲婷潇