广东省深圳市罗湖区人民法院民 事 判 决 书（2021）粤0303民初8054号原告：崔振宇，男，汉族，1979年7月14日出生，身份证住址：广东省深圳市南山区。委托诉讼代理人：方杨拓，广东君一律师事务所律师。委托诉讼代理人：方红华，广东君一律师事务所律师。被告：罗四清，男，汉族，1965年4月10日出生，身份证住址：湖北省武汉市武昌区。委托诉讼代理人：郭俊锋，湖北全成律师事务所律师。被告：周涛，男，汉族，1967年10月11日出生，身份证住址：广东省深圳市罗湖区。委托诉讼代理人：冯若桐，广东晟典律师事务所律师。委托诉讼代理人：杨科，广东晟典律师事务所实习律师。原告崔振宇诉被告周涛、罗四清委托合同纠纷一案，本院受理后，于2021年2月1日立案后，依法适用简易程序，公开开庭进行了审理。原告崔振宇的委托诉讼代理人方杨拓，被告罗四清及其委托诉讼代理人郭俊锋，被告周涛的委托诉讼代理人冯若桐、杨科到庭参加诉讼，本案现已审理终结。原告崔振宇向本院提出诉讼请求：1、被告罗四清向原告退还款项人民币361万元，逾期利息暂计为331042元（逾期利息按2019年3月4日发布的同期银行贷款利率4.75%（一年至二年期）计算，暂自2019年3月4日起算至2021年1月26日，实际计算至全部清偿为止）；2、被告周涛承担支付上述款项的连带责任；3、本案诉讼费用由被告承担。事实与理由：原告崔振宇委托被告周涛为其股票配资，被告周涛找到被告罗四清，由被告罗四清提供配资账户。2017年5月24日原告向被告周涛转款700万元。由于股票账户在使用期间收到警示及协查等通知，经协商，两被告应当将涉案款项本金及收益权益761万返还原告。截止到2019年3月4日，两被告只返还给原告400万元。同时，截至起诉之日两被告仍未退还剩余款项361万元给原告，为维护原告的合法权益，特向人民法院提起诉讼，请求依法支持原告的诉讼请求。被告罗四清答辩称：一、罗四清不是委托合同的一方，不是本案的适格主体，罗四清与原告没有任何法律关系；二、相关款项罗四清已全部返还给被告周涛。被告周涛答辩称：一、本案背景：2017年5月，原告因炒股委托周涛向罗四清借款，由周涛从中代为联络、收付款、签署合同及相关文件等。原告以700万元出资，融得罗四清3500万元并使用罗四清股票账户进行炒股，周涛代原告与罗四清签署了《借款协议》。后续原告在操作罗四清股票账户期间，致使罗四清分别收到上海交易所的警示函和协查函，又收到国泰君安证券股份有限公司总部的稽查函等，相关机构认为股票账户在原告使用过程中，存在涉嫌利用资金优势、持股优势，影响证券交易价格或交易量的违规行为。后经协商，各方同意：1、原告主动清仓；2、原告本金及利润，共计761万元分批返还，先返还400万元，剩余361万元作为保证金半年后如无异常情况发生，无条件退还。二、原告诉请之金额暂扣于周涛账户中，与罗四清无关。因罗四清转账时未详细说明，周涛于近期才知晓该笔款项已全额到账，相应归还义务应由周涛承担。三、周涛基于下述原因，仍暂扣原告上述保证金：1、为确保罗四清股票账户受到行政处罚后免遭损失。2、原告未向周涛支付委托关系下的应付报酬。鉴于上述原因，周涛有合理事实理由及法律依据扣押原告上述款项，并非恶意侵占。恳请法院查明案件事实，依法作出判决。原告崔振宇为支持其诉讼请求，向法院提交：证据1、事件说明及承诺书；证据2、银行流水交易明细（崔振宇向周涛）；证据3、合规交易及相关承诺函；证据4、银行交易流水（周涛向罗四清）。被告罗四清为支持其答辩意见，当庭向法院提交证据：招商银行交易明细。被告周涛公司为支持其答辩意见，当庭向法院提交：证据1、微信聊天记录《公证书》；证据2、7月11日，收到上海交易所的警示函；证据3、行政处罚决定书；证据4、《补充协议》。本院组织双方当事人当庭对相关证据进行举证和质证，对各方当事人没有争议的证据依法予以确认并在卷佐证。根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：2017年，原告出资700万元，委托被告周涛为其股票配资。被告周涛与被告罗四清约定由被告罗四清提供股票账户，将该账户及密码交给周涛，用该账户进行股票操作，盈利按约定分红。2017年5月24日，原告通过其招商银行账户向被告周涛转款700万元。之后，原告通过使用被告罗四清名下于国泰君安证券股份有限公司（以下简称“国泰君安”）的股票账户进行股票操作，2017年7月10日，上海证券交易所市场监察部（以下简称“上交所”）向国泰君安发出《市场监察警示函》，告知宜宾纸业等股票价量明显异常，部分账户多点联动、交替炒作、涉嫌利用资金优势、持股优势，影响证券交易价格或交易量，该部门已对其进行重点监控；罗四清账户在7月10日的交易中明显异常，对该账户已采取监管措施，并要求国泰君安受到警示函后及时传达监管信息。2019年3月4日，原告与被告周涛签署《事件说明及承诺书》（以下简称“承诺书”），约定2017年8月，配资账户完成清算，扣除利息及成本账户总计盈利61万元整，合计原告本金及收益权益总计为761万元整，由于股票账户在使用期间于2017年6月12日、2017年7月11日、2017年7月29日分别收到上海交易所及国泰君安警示函及协查函，经过友好协商原告主动清仓，为了防范日后监管所带来的后果，周涛与账户出资人罗四清一致同意周涛于2017年8月完成对原告的权益回款400万元，原告剩余权益361万作为后期保证金，双方商定半年后如无异常情况发生，361万元人民币无条件退还。周涛向原告郑重承诺，对于原告截止2019年3月4日仍未收到剩余361万元回款的情况系周涛个人单方面原因与原告无关，周涛无条件负责原告剩余权益361万元的回款。该文件原告与被告周涛均签字捺印，被告罗四清未签署。本院认为，本案系委托合同纠纷。根据各方当事人当庭的陈述，原告与被告周涛之间建立了事实的委托合同关系，对此本院予以确认。关于原告与罗四清之间是否存在合同法律关系的问题，本院认为，原告与罗四清未签订任何合同文件，且原告与被告罗四清均当庭陈述二人之间未进行接触和磋商，因此，根据“合同相对性”原则，原告与罗四清之间没有成立合同法律关系。关于被告周涛是否以受托人的身份代理原告与被告罗四清签署相关法律文件的问题，首先，原告与周涛并未签订委托合同，原告也未明确主张其委托授权周涛，以受托人的身份与罗四清签订相关合同文件。其次，周涛均是以自己的名义与罗四清签署相关合同文件，罗四清当庭陈述并不知道原告，周涛未告知罗四清存在代理的情形。周涛也未举证证明其是作为代理人，以原告的名义与罗四清签署相关合同文件。因此，罗四清与原告之间并无合同上的权利义务关系，周涛也并非受原告委托与罗四清订立合同，故原告请求罗四清在本案中承担债务，没有事实和法律依据。本院不支持。被告周涛向原告书面承诺，半年后如无异常情况发生无条件负责原告剩余权益361万元的回款。该意思表示明确，同时，周涛自认罗四清已将361万元转账给周涛，则周涛应当按照其对原告的书面承诺履行相关义务。被告周涛答辩其暂扣361万元的原因是为确保罗四清的股票账户受到行政处罚后免遭损失，以及原告未向周涛支付委托报酬。首先，被告周涛提交的作为参考的由中国证监会作出的行政处罚决定，被处罚人均是实际控制他人证券、期货账户进行操作的主体，并未对账户开立人进行处罚。也即按照周涛提供的案例，罗四清作为账户开立人，不会因类似的违规操作被中国证监会予以行政处罚。因此，周涛主张暂扣361万元是为了确保罗四清的股票账户受到行政处罚后免遭损失，该理由不成立。其次，周涛主张原告未向其支付委托报酬，周涛既未举证证明其与原告就委托报酬进行了约定，也未就委托报酬向原告提起反诉，因此，虽然被告周涛不存在恶意拒不履行义务的情形，但对被告周涛的该项答辩主张，本院不予支持。关于原告主张的逾期利息，原告与周涛之间未约定违约责任和利息，但约定了返还361万元的期限，即双方商定半年后如无异常情况发生，361万元人民币无条件退还。被告周涛也在承诺书中确认原告未收到剩余361万元回款的情况系周涛个人单方面原因，与原告无关。因此，被告周涛应当在承诺的361万元回款期限届满之日起，参照当时一年期贷款市场报价利率标准，承担逾期回款的利息。承诺函的签署时间为2019年3月4日，原告与周涛约定“剩余权益361万作为后期保证金，双方商定半年后如无异常情况发生，361万元人民币无条件退还。”，因此，回款期限应当认定为签署承诺书之日起半年内，即2019年3月4日至2019年9月3日，而上述利息起算之日则为2019年9月4日。对于原告关于利息的主张，超出上述认定的部分，本院不予支持。综上所述，依照《中华人民共和国合同法》第六十条第一款、第一百零七条，《最高人民法院关于适用时间效力的若干规定》第一条第二款，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款、第一百四十二条之规定，判决如下：一、被告周涛应于本判决生效之日起十日内向原告崔振宇返还人民币361万元；二、被告周涛应于本判决生效之日起十日内向原告崔振宇支付逾期付款利息（以人民币361万元为本金，从2019年9月4日开始，按一年期贷款市场报价利率计至全部款项付清之日止）；三、驳回原告崔振宇的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费人民币19164元，由被告周涛承担，保全费人民币5000元，由原告崔振宇承担。原告崔振宇已预交的案件受理费人民币19164元，由本院予以退回。被告周涛应在本判决生效之日起七日内向本院缴纳案件受理费人民币19164元。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提交副本，上诉于广东省深圳市中级人民法院。审判员 耿    艺二〇二一年七月八日书记员 韦佳俐（兼）