黑龙江省逊克县人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）黑1123刑初35号 公诉机关逊克县人民检察院。 被告人李××甲，男，汉族，1964年11月17日出生，初中二年文化，农民，系××县吉时大豆种植农民专业合作社（以下简称吉时合作社）法定代表人，住逊克县。2020年7月28日，因犯挪用资金罪被逊克县xxx刑事拘留，同年8月11日经逊克县人民检察院批准逮捕，同日由逊克县xxx执行。现羁押在逊克县看守所。 辩护人崔喜玲，黑龙江崔喜玲律师事务所律师。 逊克县人民检察院以黑逊检诉刑诉〔2021〕31号起诉书指控被告人李××甲犯挪用资金罪、骗取贷款罪，于2021年4月1日向本院提起公诉。因案件需要补充侦查，逊克县人民检察院于2021年6月25日建议本院延期审理。本院依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案，逊克县人民检察院指派检察员金相华出庭支持公诉，被告人李××甲及辩护人崔喜玲到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控，吉时合作社于2016年3月14日成立，法定代表人：李××甲。成员：刘××、吴××、李××甲、李××乙、杨×甲、宋××。企业类型：农民专业合作社。业务范围：为本社成员提供种植大豆、玉米等所需的农业生产资料,提供市场信息及技术服务等。 2016年年初，吉时合作社承包种植400多公顷土地（其中：承包繁荣村村民土地140公顷），资金缺口280万元。因没有足够的钱支付给村民土地承包费和种地所需资金，吉时合作社通过召开理事会，按照信用联社的要求，以村民入社成员土地（村民责任田）及合作社（李××甲）全部农机具作为抵押物，由李××甲、刘××、李××乙、杨×甲、吴××共同在《理事会决议》、《农机具抵押协议》上签字确认，并授权李××甲向逊克县农村信用联社申请办理贷款相关事宜。2016年4月，李××甲以吉时合作社名义向逊克县农村信用联社提出贷款申请，以吉时合作社承包的繁荣村村民的140公顷土地（每公顷土地抵押贷款2万元，利息6厘）及吉时合作社农机具（迪尔1654一台、迪尔1354一台、迪尔1204一台、迪尔R230收割机一台、皮卡一台）作为抵押，共向逊克县农村信用联社申请贷款280万元。 在申请办理贷款过程中，李××甲以欺骗手段，伪造“合作社社员入社协议”、“土地抵押承诺书”上村民的签字、冒用土地所有人在逊克县农经站办理了“土地承包经营权抵押登记证明”等，取得种植贷款280万元。被告人李××甲未按照以合作社种植为目的使用贷款，而是将部分贷款挪作他用，虽然偿还本金35万元，但到期后无力偿还全部贷款，导致逊克农村商业银行股份有限公司（原逊克县农村信用联社股份有限公司）于2017年5月28日进行压降本金35万元，剩余245万元进行续贷。经2017年8月15日、2018年2月20日、2018年5月20日多次催缴，被告人无力偿还，给逊克农村商业银行股份有限公司造成重大经济损失。 在280万元进入合作社账户后，李××甲未将全部贷款用于吉时合作社生产经营而是归个人使用，其中：李××甲于2016年4月28日至2016年5月1日期间，擅自借给吉时合作社成员宋××45万元，李××乙22万元，杨×甲17.4万元，刘××8万元，剩余贷款由李××甲使用。李××甲于2016年5月2日通过农商行转账的方式偿还于××的个人借款17万元；2017年开春转贷之前,李××甲偿还贷款本金2.6万元、宋××偿还贷款本金15万元、杨×甲偿还贷款本金17.4万元，共计偿还给逊克县农商行35万元本金，被告人李××甲挪用合作社贷款资金共计74.4万元，超过三个月。2016年秋，被告人李××甲在获得吉时合作社共计139.7692万元的卖粮款后，未经吉时合作社股东大会同意，擅自将卖粮款挪用，其中给吴××用于偿还农商行个人贷款50万元，偿还给徐××个人借款10.25万元，给其女儿李××丙生活费6万元，支付个人人寿保险费3245元，被告人李××甲挪用合作社卖粮款共计66.5745万元。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了被告人李××甲的户籍证明、贷款申请书、营业执照及机构代码、农机具抵押协议及抵押权人身证复印件、合作社法人财务负责人签章、无限连带责任保证协议书及信用报告、农村集体土地承包台账、合作社社员入社协议、土地承包合同、土地经营权抵押协议及抵押人签名表、土地承包经营使用权抵押清单、土地承包经营抵押登记证明、同意抵押、处置土地使用权承诺书及附表、逊克县农村信用联社股份有限公司授信批复通知书、黑龙江省农村信用社借款合同、黑龙江省农村信用社抵押担保合同、提款申请书、放款通知书、借款凭证、借（欠）据复印件、借款逾期催收通知书、逊克县人民法院民事判决书、执行案件立案申请书、登记表、逊克县农商行损失贷款证明等书证材料；证人杨×甲、刘××、李××乙、宋××、吴××、杨×乙、于×、郑×、窦××、王×、曹××、赵××、宫××、高××、张××、于××、徐××等证人证言；被告人李××甲的供述和辩解；黑河市xxx刑事技术支队鉴定文书等证据。 公诉机关认为，被告人李××甲采用欺骗手段骗取银行贷款，给银行造成重大损失，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定，构成骗取贷款罪；被告人李××甲利用职务便利挪用合作社资金，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款之规定，构成挪用资金罪。因被告人如实供述自己的罪行，依据《中华人民共和国刑法》第六十七条之规定，可以从轻处罚。 被告人李××甲对公诉机关指控其犯有挪用资金罪有异议，不认罪，辩称用款人均是合作社股东，有权使用贷款资金；对公诉机关指控其犯有骗取贷款罪无异议，自愿认罪，但辩称骗取贷款的金额应是245万元。 辩护人对公诉机关指控被告人李××甲犯挪用资金罪的定性有异议，认为被告人李××甲不构成挪用资金罪。被告人李××甲与其他各股东成立的逊克县吉时大豆种植农民专业合作社是一个自负盈亏、自主经营的组织，股东有权决定和支配合作社的资产，李××甲只是该组织的法定代表人，贷款的使用是各股东依据其提供土地数量的比例决定的，不是李××甲决定出借的。其行为不符合挪用资金罪的构成要件，依法不能成立。 辩护人对公诉机关指控被告人李××甲犯骗取贷款罪的定性没有异议，但对公诉机关认定的骗取贷款数额有异议，认为应当将合作社的财产及4位担保人的家庭财产拍卖后，与贷款本金及利息相抵消的数额为本案的犯罪数额；被告人李××甲具有自首情节，当庭自愿认罪认罚，系初犯、偶犯，其犯罪情节轻微、主观恶性不深，应依法从轻处罚。 经审理查明，吉时合作社于2016年3月14日成立，法定代表人：李××甲。成员：刘××、吴××、李××甲、李××乙、杨×甲、宋××。企业类型：农民专业合作社。业务范围：为本社成员提供种植大豆、玉米等所需的农业生产资料,提供市场信息及技术服务等。 2016年年初，吉时合作社承包种植400多公顷土地（其中：承包的繁荣村村民的土地140公顷），资金缺口280万元。因没有足够的钱支付给村民土地承包费和种地所需资金，吉时合作社通过召开理事会，按照信用联社的要求，以村民入社成员土地（村民责任田）及合作社（李××甲）全部农机具作为抵押物，由李××甲、刘××、李××乙、杨×甲、吴××共同在《理事会决议》、《农机具抵押协议》上签字确认，并授权李××甲向逊克县农村信用联社申请办理贷款相关事宜。2016年4月，李××甲以吉时合作社名义向逊克县农村信用联社提出贷款申请，以吉时合作社承包的繁荣村村民的140公顷土地（每公顷土地抵押贷款2万元，利息6厘）及吉时合作社农机具（迪尔1654一台、迪尔1354一台、迪尔1204一台、迪尔R230收割机一台、皮卡一台）作为抵押，共向逊克县农村信用联社申请贷款280万元。 在申请办理贷款过程中，李××甲伪造“合作社社员入社协议”、“土地抵押承诺书”上村民的签字、冒用土地所有人在逊克县农经站办理了“土地承包经营权抵押登记证明”等，取得种植贷款280万元。280万元进入合作社账户后，由各合作社成员分配使用。该280万元贷款到期后只偿还本金35万元，无力偿还全部贷款，导致逊克农村商业银行股份有限公司（原逊克县农村信用联社股份有限公司）于2017年5月28日进行压本续贷，续贷金额为245万元。经2017年8月15日、2018年2月20日、2018年5月20日多次催缴，被告人无力偿还，给逊克农村商业银行股份有限公司造成重大经济损失。 上述事实，被告人李××甲在开庭审理过程中供认，自愿认罪；并有被告人李××甲的户籍证明、贷款申请书、营业执照及机构代码、农机具抵押协议及抵押权人身证复印件、合作社法人财务负责人签章、无限连带责任保证协议书及信用报告、农村集体土地承包台账、合作社社员入社协议、土地承包合同、土地经营权抵押协议及抵押人签名表、土地承包经营使用权抵押清单、土地承包经营抵押登记证明、同意抵押、处置土地使用权承诺书及附表、逊克县农村信用联社股份有限公司授信批复通知书、黑龙江省农村信用社借款合同、黑龙江省农村信用社抵押担保合同、提款申请书、放款通知书、借款凭证、借（欠）据复印件、借款逾期催收通知书、逊克县人民法院民事判决书、执行案件立案申请书、登记表、逊克县农商行损失贷款证明等书证材料；证人杨×甲、刘××、李××乙、宋××、吴××、杨×乙、于×、郑×、窦××、王×、曹××、赵××、宫××、高××、张××、于××、徐××等证人证言；被告人李××甲的供述和辩解；黑河市xxx刑事技术支队鉴定文书等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人李××甲作为逊克县吉时大豆种植农民专业合作社法定代表人，与合作社股东共同决定将合作社贷款分配给各股东使用，其行为不符合挪用资金罪的构成要件，故公诉机关指控被告人李××甲犯挪用资金罪的指控罪名不能成立。被告人李××甲采用欺骗手段取得银行贷款280万元，立案时尚有245万元本金未予归还，给银行造成重大损失，已构成骗取贷款罪。公诉机关指控被告人李××甲犯骗取贷款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人李××甲到案后如实供述所犯罪行，对骗取贷款罪自愿认罪，可依法从轻处罚；对骗取的280万元贷款已偿还35万元本金，酌情从轻处罚。对被告人李××甲及辩护人不构成挪用资金罪的辩解理由、辩护观点本院予以采纳；对被告人李××甲及辩护人骗取贷款金额不是280万元的辩解理由、辩护观点，与庭审查明事实不符，本院不予采纳；对辩护人关于被告人李××甲骗取贷款罪的其他辩护观点，符合本案的事实及相关法律规定，本院予以采纳。据此，根据被告人李××甲的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十七条第一款的规定，判决如下： 一、被告人李××甲犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月28日起至2021年9月27日止。） （罚金自本判决生效后十日内给付）。 二、责令被告人李××甲退赔被害单位逊克农村商业银行股份有限公司贷款本金人民币245万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑河市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 吴 萍 人民陪审员 吴 俊 人民陪审员 韩 冬 二〇二一年七月三十日 书 记 员 晁明珠