湖南省汝城县人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）湘1026刑初38号 公诉机关湖南省汝城县人民检察院。 被告人范华超，男，1971年5月15日出生，汉族，初中文化，湖南省核工业地质局三0二大队待岗职工，湖南省汝城县人，户籍所在地湖南省长沙市，现住湖南省汝城县。因涉嫌集资诈骗罪，于2020年12月24日被刑事拘留，2021年1月29日被执行逮捕。现羁押于汝城县看守所。 辩护人傅金波，湖南扬法律师事务所律师。 湖南省汝城县人民检察院以湘汝检一部刑诉（2021）43号起诉书指控被告人范华超犯集资诈骗罪，于2021年4月22日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭。2021年6月1日，汝城县人民检察院以湘汝检一部刑补诉（2021）1号补充起诉决定书补充起诉被告人范华超遗漏罪行。本院公开开庭对案件进行了审理。汝城县人民检察院指派检察官周莎出庭支持公诉，被告人范华超及辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。 汝城县人民检察院指控：2013年5月至2019年9月期间，被告人范华超隐瞒其已向多人借款，欠下巨额债务，入不敷出的事实，在明知没有偿还能力的情况下，以经营水暖材料店资金周转、扩大经营、搞工程项目等借口，并以月息1%－2%不等的高额利息为诱饵，通过口口相传的方式以其个人名义向不特定社会公众非法吸收资金，共向朱某1等27名被害人累计集资3513999.29元（以下均为人民币），其中利转本36750元，偿还本金560000元，支付利息565650元，被告人范华超将集资款少部分用于维持店铺经营，大部分用于归还其前期借款本息及吃喝花销，还有部分资金去向不明，造成集资款2351599.29元无法归还。2019年10月，被告人范华超逃匿至外地。 被告人范华超于2020年12月23日在湖南省衡阳市耒阳市××路××号××楼出租房内被民警抓获归案，后如实供述了上述事实。 公诉机关为证实上述事实向本院提供了书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述和辩解等证据。公诉机关认为：被告人范华超以非法占有为目的，采取诈骗的方法向社会公众进行非法集资，数额特别巨大，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人范华超到案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人范华超认罪认罚，可以从宽处理。建议判处被告人范华超十一年以上十二年以下有期徒刑，并处罚金。请依法判处。 被告人范华超在庭审中对公诉机关指控的内容没有提出异议，表示愿意接受处罚。 被告人范华超的辩护人辩称范华超的行为不符合集资诈骗罪的构成要件，其不具有非法占有为目的，没有使用诈骗的方法，也没有实施非法集资的行为。同时提出范华超系初犯、偶犯，到案后如实供述自己的罪行，认罪态度较好，请求对范华超从轻处罚。 经审理查明：2013年5月至2019年9月期间，被告人范华超在已经向银行及多人借、贷款，欠下较多债务及所经营水暖材料店入不敷出的情况下，明知自己没有偿还能力，仍然以经营水暖材料店资金周转、扩大经营、承包工程项目等为借口，承诺月利率1%—2%不等的高额利息，通过被害人口口相传的方式向不特定社会公众集资，共向罗某等27名被害人非法集资人民币347.097529万元，其中利息转本金3.675万元，其后偿还本金45万元及支付利息或以货物、货款抵债合计63.565万元。被告人范华超集资后将少部分集资款用于维持店铺经营，大部分用于归还其前期借款本金、利息及吃喝花销，还有部分资金去向不明，造成集资款234.857529万元无法归还。具体如下： 1、2013年5月至2019年8月期间，被告人范华超以资金周转为由，承诺支付2%的月利息，两次骗取罗某共计11万元，后以支付利息的方式归还7.2万元，尚有3.8万元不能归还。 2、2014年2月至2015年3月期间，被告人范华超以资金周转、搞项目为由，承诺支付2%的月利息，两次骗取陈某共计22万元，后以支付利息的方式归还13.44万元，尚有8.56万元不能归还。 3、2015年5月至2019年1月期间，被告人范华超以资金周转为由，承诺支付1.5%的月利息，多次骗取涂某共计10万元，其中利转本0.315万元，后偿还本金3万元并以支付利息的方式归还1.42万元，尚有5.265万元不能归还。 4、2015年11月至2018年12月期间，被告人范华超以资金周转为由，承诺支付2%的月利息，多次骗取何某2、黄汝香夫妇共计22万元，其中利息转本金0.96万元，后以支付利息的方式归还3.36万元，尚有17.68万元不能归还。 5、2016年2月至2019年9月期间，被告人范华超以资金周转为由，承诺支付1%－2%的月利息，多次骗取曹某1共计12万元并骗刷曹某1的信用卡17.47万元，后以偿还本金、支付利息和货款抵债的方式归还9.58万元，尚有19.89万元不能归还。 6、2016年4月至2017年4月期间，被告人范华超以资金周转、扩大经营为由，承诺支付2%的月利息，两次骗取胡某共计10万元，后以支付利息的方式归还3.6元，尚有6.4万元不能归还。 7、2016年6月至2018年8月期间，被告人范华超以资金周转为由，多次骗取廖某共计6.8万元，后货物抵账的方式归还2万元，尚有4.8万元不能归还。 8、2016年8月至2018年12月期间，被告人范华超以资金周转为由，承诺支付2%的月利息，多次骗取朱某6共计52万元并骗刷朱某6信用卡0.8万元，后以偿还本金、支付利息的方式归还45.16万元，尚有7.64万元不能归还。 9、2016年10月至2019年9月期间，被告人范华超以资金周转为由，承诺支付1%—2%的月利息，多次骗取范某3共计7万元并骗刷范某3的信用卡3.2676万元，后以支付利息的方式归还1.46万元，尚有8.8076万元不能归还。 10、2016年至2019年9月间，被告人范华超以资金周转、扩大经营为由，承诺支付2%的月利息，多次骗取王某共计22万元并骗刷王某信用卡9.059929万元，后以支付利息的方式归还6.645万元，尚有24.414929万元不能归还。 11、2017年3月，被告人范华超以资金周转为由承诺支付2%的月利息，两次骗取欧某、朱剑梅夫妇共计16万元，后以支付利息的方式归还7.68万元，尚有8.32万元不能归还。 12、2017年11月至2018年11月间，被告人范华超以资金周转为由，承诺支付2%的月利息，两次骗取黄某共计15万元，其中利息转本金2.4万元，尚有12.6万元不能归还。 13、2018年2月20日，被告人范华超以资金周转为由，承诺支付2%的月利息骗取朱某410万元，后以支付利息的方式归还0.6万元，尚有9.4万元不能归还。 14、2018年4月14日，被告人范华超以资金周转为由，承诺支付1.5%的月利息骗取包利斌5万元。 15、2018年7月16日，被告人范华超以做水利项目工程为由，承诺支付1.5%的月利息，骗取范某110万元，后以支付利息的方式归还1.8万元，尚有8.2万元不能归还。 16、2018年11月20日，被告人范华超以资金周转为由，承诺支付1.5%的月利息骗取扶某5万元。 17、2018年11月30日，被告人范华超以资金周转、扩大经营为由，承诺支付1.5%的月利息骗取曹某25.73万元，后以支付利息的方式归还0.18万元，尚有5.55万元不能归还。 18、2019年1月5日，被告人范华超以资金周转为由，承诺支付2%的月利息骗取朱某56万元。 19、2019年1月21日，被告人范华超以扩大经营为由，承诺支付2%的月利息骗取袁某15万元。 20、2019年1月至2019年6月间，被告人范华超以扩大经营、承包工程为由，承诺支付2%的月利息，两次骗取朱某2共计7万元。 21、2019年2月22日，被告人范华超以资金周转为由，承诺支付1.5%的月利息骗取朱某120万元，后以支付利息的方式归还0.9万元，尚有19.1万元不能归还。 22、2019年3月至2019年9月间，被告人范华超以资金周转、扩大经营为由，承诺支付1%—1.5%的月利息骗取朱某310万元并骗刷朱某3信用卡共计8.47万元，后以支付利息的方式归还0.45万元，尚有18.02万元不能归还。 23、2019年3月12日，被告人范华超以扩大经营为由，承诺支付1.5%的月利息骗取范某21万元，后以支付利息的方式归还0.09万元，尚有0.91万元不能归还。 24、2019年4月，被告人范华超以资金周转为由骗取宋某10.5万元。 25、2019年5月24日，被告人范华超以开展新业务为由，承诺支付1.5%的月利息骗取何某110万元。 26、2019年7月22日，被告人范华超以资金周转为由骗取宋某22万元。 27、2019年8月12日，被告人范华超以资金周转为由骗取袁某25万元。 2019年9月，被告人范华超所经营的安乐居水暖材料店倒闭。2019年10月，被告人范华超逃匿至外地并借用他人的手机号码、银行账户等用于日常生活。2020年12月23日，被告人范华超在湖南省耒阳市××路××号××楼的租房内被民警抓获，后如实供述了上述事实。 上述事实有经庭审举证、质证并经本院认证的书证：接报案登记表、立案决定书、户籍资料、抓获经过、协助冻结财产通知书、借条、结算书、债权转让合同、信用卡账单、情况说明、借款合同、银行转账凭证、微信聊天、转账记录截图照片、银行转账回单、民事裁定书、银行账户交易明细、个体工商户登记基本信息、内资企业登记基本情况表、个人信用报告；证人朱某7、邓某、叶某的证言；被害人何某1、曹某1、胡某、袁某1、何某2、黄某、范某1、朱某1、王某、曹某2、罗某、朱某2、宋某1、宋某2、袁某2、廖某、陈某、朱某3、朱某4、包利斌、涂某、朱某5、朱某6、范某2、扶某、范某3、欧某的陈述；被告人范华超的供述和辩解等证据证实，足以认定。 本院认为：被告人范华超以非法占有为目的，隐瞒自身无偿还能力的事实，虚构借款用途向不特定社会公众集资，并将大部分集资款用于偿还前期借款本金、支付利息及生活消费，造成被害人集资款234.857529万元无法归还，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。被告人范华超到案后如实供述自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚。被告人范华超认可公诉机关的指控内容，自愿接受刑事处罚，依法可以从宽处理。 被告人范华超的辩护人辩称范华超不具有非法占有为目的，没有使用诈骗的方法，也没有实施非法集资白行为，其行为不符合集资诈骗罪的构成要件，经审理查明，被告人范华超在其水暖材料店经营状况不良的情况下，通过向个人及银行借、贷款，欠下较多债务，依靠经营的水暖材料店及其自身收入状况已经不具备偿还能力，仍然以店铺资金周转、扩大经营、承包工程项目等为借口，承诺高额利息，通过被害人的口口相传向不特定社会公众集资，后将大部分集资款用于偿还前期借款本金、支付利息及生活消费，造成被害人数额特别巨大的集资款无法归还，在其经营的水暖材料店倒闭后又逃匿至外地，变更联系方式也没有通知众多被害人，其行为符合集资诈骗罪的构成要件，应当以集资诈骗罪对其定罪处罚，辩护人的上述辩护意见不予采纳。提出范华超到案后如实供述自己的罪行，认罪态度较好，请求对范华超从轻处罚的辩护意见予以采纳。提出范华超系初犯、偶犯的辩护意见不予采纳。公诉机关建议判处被告人范华超十一年以上十二年以下有期徒刑，并处罚金的量刑意见予以采纳。被告人范华超的违法所得应当继续追缴，返还给各被害人。综上，对被告人范华超适用1997年修订的《中华人民共和国刑法》第一百九十二条第一款，第五十二条，第五十三条第一款，第六十四条，第六十七条第三款，根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条，第五条，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百条第（一）项之规定，判决如下： 一、被告人范华超犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年12月24日起至2031年12月23日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴清。） 二、继续追缴被告人范华超的违法所得返还给各被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖南省郴州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。 审 判 长  杨 胜 人民陪审员  欧永成 人民陪审员  陈爱平 二〇二一年七月十五日 书 记 员  钟路翔 附相关法律条文 1997年修订的《中华人民共和国刑法》 第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第四条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。 使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”： （一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的； （二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的； （三）携带集资款逃匿的； （四）将集资款用于违法犯罪活动的； （五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的； （六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的； （七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的； （八）其他可以认定非法占有目的的情形。 集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚；非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。 第五条个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。 单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。 集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决： (一)案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决； (二)依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决； (三)证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。