河南省太康县人民法院刑 事 判 决 书（2016）豫1627刑初382号公诉机关太康县人民检察院。被告人马雷，男，出生于1979年5月4日，汉族，本科文化，太康县卫生防疫站职工，住河南省周口市川汇区。因涉嫌非法吸收公众存款，于2015年12月11日在义乌市稠江街道被义乌市公安局干警抓获，于2015年12月15日被太康县公安局刑事拘留，因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2016年1月22日经太康县人民检察院批准，同年1月23日由太康县公安局执行逮捕。辩护人孔令英，河南团结律师事务所律师。太康县人民检察院以太检公诉刑诉[2016]274号起诉书指控被告人马雷犯非法吸收公众存款罪，于2016年9月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。太康县人民检察院指派检察员李娟娟出庭支持公诉，被告人马雷及辩护人孔令英到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控,2013年12月，被告人马雷在周口市工商行政管理局注册成立河南德欣信不动产有限公司，马雷担任公司法人，同时兼任总经理。2014年元月份，河南德欣信不动产有限公司在太康县城关镇锦绣银城北门租赁门面房挂牌，在门面上方私自悬挂“中国邮政”匾牌，办公室私自悬挂“中国邮政储蓄银行合作单位”匾牌，有公司副总经理陈德良（另案处理）具体负责，未经中国银行业监督管理委员会周口监管分局依法批准，向社会公开进行宣传，承诺给付月息2%-4%不等的高额利息，以中国邮政储蓄银行合作单位的名义面向社会非法吸收资金，现报案集资参与被害人43人，共吸收公众存款总额为18172589.63元，吸收的资金用于支付吸收资金利息及公司投资德欣信影院项目。2015年3月份，河南德欣信不动产有限公司资金链断裂，集资参与被害人所投资金到期本金及利息不能兑付。为证明以上事实，公诉机关向法庭提交了如下证据：书证户籍证明、民事判决书、德欣信公司的借款合同及借据等；物证：移动硬盘一个、账本四册；证人程某、吕某、李某1等人的证言；被害人王某1、李某2、王某2等人的陈述；鉴定文书：河南华颖会计师事务所有限公司司法鉴定意见书；被告人马雷的供述和辩解；另案被告人陈德良的供述和辩解。公诉机关认为，被告人马雷非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。被告人马雷当庭对起诉书指控的罪名及犯罪事实无异议，表示知道自己错了，会想尽一切办法偿还给各存款人。其辩护人的辩护意见是：1、被告人的行为构不成非法吸收公众存款罪，被告人参与的集资行为是从事的职务行为，如果被告人所在的单位构成犯罪，应当以单位犯罪进行追究。2、被告人承担责任的数额不对。3、被告人系初犯、偶犯，认罪态度好，建议从轻处罚。经审理查明，2013年12月，被告人马雷在周口市工商行政管理局注册成立河南德欣信不动产有限公司，马雷担任该公司的法定代表人，同时兼任总经理。2014年1月份，河南德欣信不动产有限公司在太康县城关镇锦绣银城北门租赁门面房挂牌，在门面上方私自悬挂“中国邮政”匾牌，在办公室私自悬挂“中国邮政储蓄银行合作单位”匾牌，由河南德欣信不动产有限公司副总经理陈德良（另案处理）具体负责业务工作，该公司未经中国银行业监督管理委员会周口监管分局依法批准，向社会公开进行宣传，并承诺给付月息2%-4%不等的高额利息，以中国邮政储蓄银行合作单位的名义面向社会公众非法吸收资金，现集资参与被害人共43人，共吸收公众存款总额为18172589.63元，吸收的资金用于支付吸收资金利息及公司投资德欣信影院项目。2015年3月份，河南德欣信不动产有限公司资金链断裂，集资参与被害人所投资金的本金及利息不能兑付。上述事实，有下列证据予以证实：1、物证移动硬盘（一个）及帐本（四册）：证实了从移动硬盘存储文件中打印的客户存款信息表、帐本上记载的客户存款信息与本案王某1、李某2等十多名被害人陈述及被害人提供的借款合同能互相印证。2、书证中国邮政储蓄银行太康县支行与河南德欣信不动产有限公司名誉权纠纷一案民事判决书：该判决书证实了河南德欣信不动产有限公司因私自悬挂“中国邮政储蓄银行合作单位”匾牌，而需在周口日报刊登书面的向中国邮政储蓄银行股份有限公司太康县支行道歉的声明的事实。3、书证在周口市工商局调取的河南德欣信不动产集团有限公司的变更信息及德欣信公司注册信息查询单：证实了河南德欣信公司在周口市工商局注册登记及变更登记的情况。4、书证中国银行业监督管理委员会周口监管分局办公室出具的证明，证实中国银行业监督管理委员会周口监管分局未对河南德欣信不动产有限公司核发过《金融许可证》。5、书证被告人马雷的户籍证明，证明被告人马雷犯罪时已达刑事责任年龄。6、书证太康县公安局出具的证明，证明被告人马雷在全国违法犯罪人员信息库和在逃网无记录。证实马雷无犯罪前科。抓获经过、羁押证明，证实马雷于2015年12月11日在义乌市稠江街道被义乌市公安局干警抓获，并于2015年12月11日至2015年12月15日羁押于义乌市看守所。7、书证陈苏华提供的太康县环球影院有限公司的营业执照和公司章程及从李某3处提取北京交换空间帐本一本、交换空间生活馆、美食城、广告公司、婚庆公司、生态园资产登记表，证实了被告人所吸收的存款投资的范围。8、证人程某的证言，证实了程某系河南德欣信不动产有限公司的员工，主要代表公司和客户签订借款合同，并制作公司借的客户存款信息和利息表。程某自己保留的有公司借的客户存款信息和利息的电子数据（已上交）。另程某陈述自己亦有十六万元投入公司里至今没有返还。9、证人吕某、李某1、胡某1、万某等人的证言证明河南德欣信不动产有限公司悬挂的中国邮政储蓄银行合作单位的牌子是虚假的。10、被害人王某1的证言，证实了2014年11月底其通过同学吴芳介绍，共向河南德欣信不动产有限公司投资了三十万元，在公司办公室见到了河南德欣信不动产有限公司与中国邮政合作的牌子在墙上挂着，外面门头上也有一个和中国邮政合作单位的大牌子，其就信以为真。后由程某代表公司与其签订了借款合同和借据，双方约定借款期限三个月，月利息二分，合同上有公司盖章及签名。后其通过现金及银行转帐的方式将三十万元交付给公司。利息一月一付，自己共收到利息一万多元，但索要本金时，公司一再推拖，未予返还。其向公安机关提交了借款合同予以证明上述事实。11、被害人李某2的证言，证实了自己平时到广场去玩看到河南德欣信不动产有限公司的招牌，下面有中国邮政储蓄银行合作单位的招牌，看到这样的牌子其信以为真，觉得钱存到那儿安全，就于2014年12月2日向河南德欣信不动产有限公司存款十四万元，公司向其出具了编号为【2014】第20141202号的借据，双方约定月利率2%，借款期限三个月。后其将现金二万元交付给公司，另外十二万元由公司程某从自己的工行帐户转帐到马雷的银行帐户。后公司向其支付了3个月的利息8400元，但是借款到期后本金没有返还。其向公安机关提交了借据予以证明上述事实。12、被害人王某2的证言，证实其在太康广场玩时，一个自称是河南德欣信不动产有限公司姓程的员工向自己吸收存款，该员工称若将钱存到该公司，月利率一分五，并称该公司与银行有合作，资金安全有保障。其在公司墙上看到中国邮政储蓄银行合作单位的招牌，觉得钱存到那儿更保险，就与爱人王秀兰一起拿了六万元现金存到了河南德欣信不动产有限公司。三个月到期后公司向王某2支付了2700元的利息。在2015年1月21日其与爱人又拿了三万元加上到期的六万元存到了公司，在2014年12月31日其与爱人再次拿了八万一千元现金存到了公司，公司向其出具了编号为【2014】第20150120号及【2014】第20151231号的借据。借据上盖有河南德欣信不动产有限公章的公章，代表人处盖的是陈德良、马雷的印章。但后来的存款利息及本金均未支付。其向公安机关提交了借据予以证明上述事实。13、被害人杨某的证言，证实2014年5月其在广场见到河南德欣信不动产有限公司门头上面悬挂有中国邮政合作定点单位的牌子就去咨询，公司工作人员陈德良接待并介绍说有钱可以存到公司，给月利率二分，还给其讲公司和中国邮政储蓄银行是合作单位，钱存到公司，资金不会出问题，并介绍说公司下面有影视城、美食城、生态园等实体，其看到公司内确实挂的有中国邮政储蓄银行合作单位的牌子，就于2014年11月19日以其女儿孔卫平的名字存了三十五万元，期限三个月，月息2%。其通过银行转帐方式将借款转到了陈德良的银行卡上。转款后陈德良给其办理了合同编号为【2014】第20141119号的借据和担保合同，借款人是河南德欣信不动产有限公司，盖有公章，代表人处盖的是陈德良、马雷的印章。后公司共给了其三个月的利息21000元，但本金未予归还。其向公安机关提交了借据和担保合同予以证明上述事实。14、被害人李某3的证言，证实其在2014年12月21日以其丈夫杨景生的名字在河南德欣信不动产有限公司存款二十五万元，期限三个月，月息2%。当时其将现金存到了吴芳的工商银行卡上，吴芳通过网银转给了马雷。转款后公司给其办理了借据和担保合同，合同编号为德欣信借保字【2014】第20141221号，借款人是河南德欣信不动产有限公司，盖有公章，代表人处盖的是陈德良、马雷的印章。当时约定是按季付本息，因其的借款未到期没有给付利息，本金亦未归还。其向公安机关提交了借据和担保合同予以证明上述事实。15、被害人柳某的证言，证实其于2014年12月6日在河南德欣信不动产有限公司存款二万元，期限三个月，月息2%，于2014年12月20日与其弟柳志国一起存了七万元，于2014年12月1日其与表妹李红一起以李红的名字存了十四万元，以上共计二十三万元。上述借款通过现金和转帐的方式交付给公司或转帐到公司提供的帐户。2015年自己共收到马雷两次转帐还款五千元。其余借款及利息均未归还。其向公安机关提供了措据和借款担保合同予以证实上述事实。16、被害人徐某1的证言，证实其于2014年2月2日，将现金15万元整存到了位于太康县人民广场南边、锦绣银城北门的中国邮政储蓄银行合作单位河南德欣信不动产有限公司，当时将款交给了陈德良，陈德良向其出具了借据。后来马雷向其出具了借条。当时约定借款期限三个月，月息一分五。但马雷、陈德良未偿还上述借款及利息。其向公安机关提供了借款合同予以证实述存款事实。17、被害人侯某的证言，证实其于2014年11月25号，将现金5万元整存到了位于太康县人民广场南边、锦绣银城北门的中国邮政储蓄银行合作单位河南德欣信不动产有限公司，其在中行通过转帐方式将五万元转到公司程某提供的银行帐户上，公司的程某给其出具了一份合同和一份借据，合同和借据上盖的是马雷、陈德良和公司的印章。借款期限三个月，利息2分是月付，侯某共收到三个月的利息3000元，但本金未予归还。其向公安机关提供了借款合同予以证实述存款事实。18、被害人胡某2的证言，证实其于2014年6月份与河南德欣信不动产有限公司副总陈德良签订了信某，对方承诺每月按最高额度五万元给付月息一分五的利息，公司向其支付了一段利息后，后来不仅未支付利息而且未偿还信用卡上的欠款，其自己偿还信用卡欠款50400元，2015年４月20日马雷向其出具了50400元的现金借条，但未归还上述借款。其向公安机关提供了其与河南德欣信不动产有限公司的信某及马雷书写的借条（50400元）予以证实上述事实。19、被害人王某3的证言，证实王某3于2014年7月2日、2014年10月2日、2015年2月17日分三次共向河南德欣信不动产有限公司存款人民币十六万元，月息二分，公司向其出具了借据和借款合同。河南德欣信不动产有限公司支付部分利息后，以后利息及本金未予清偿。其向公安机关提交了其与河南德欣信不动产有限公司的借款合同及借据（160000元）等书证予以证实上述事实。20、被害人李某4（向公安机关提交了信某及马雷书写的借条（29000元）等书证）、衡某（向公安机关提交了信某及马雷书写的借条（19830元）等书证）、高某（向公安机关提交了信某及马雷书写的借条（19600元）等书证）、李某5（向公安机关提交了借款合同及借据（510000元）等书证）、王某4（向公安机关提交了借款合同及借据（150000元）等书证）、王某5（向公安机关提交了借款合同及马雷书写的借条（70000元）等书证）、李某6（向公安机关提交了借款合同及借据（200000元）等书证）、徐某2（向公安机关提交了借款合同及马雷书写的借条（400000元）等书证）、田某1（向公安机关提交了借款合同及信某、马雷书写的借条（126000元）及被害人田某2的借款合同及马雷书写的借条（110000）等书证）、张勇（向公安机关提交了借款合同及马雷书写的借条（950000元）等书证）、杨利民（向公安机关提交了借款合同及马雷书写的借条（300000元）等书证）、李继廷（向公安机关提交了借款合同、信某及马雷书写的借条（110000元）等书证）、张玉红（向公安机关提交了马雷书写的借条（890000元）等书证）、杨玉峰（向公安机关提交了借款合同及马雷书写的借条（90000元）等书证）、王月英（向公安机关提交了借款合同及借据（300000元）等书证）、朱焕亮（向公安机关提交了借款合同及马雷书写的借条（250000元）等书证）、王采菊（向公安机关提交了借款合同及借据（620000元）等书证）、杨秀灵（向公安机关提交了借款合同及借据（20000元）等书证）、孔艳灵（向公安机关提交了借款合同及借据（250000元）等书证）、王惠杰（向公安机关提交了借款合同及借据（70000元）等书证）、王华伟（向公安机关提交了借款合同及借据（100000元）等书证）、陈贵英（向公安机关提交了借款合同及借据（陈贵英200000元、李新华80000）等书证）、王翠娥（向公安机关提交了借款合同及借条（520000元）等书证、）吴芳（向公安机关提交了借款合同及借据（7460000元）等书证）、李彩虹（向公安机关提交了借款合同及借据（90000元）等书证）、宋桂芹（向公安机关提交了借款合同及借据（500000元）等书证）、张红梅（向公安机关提交了借款合同及借据（330000等书证）、张树功（向公安机关提交了借款合同及借据（200000元）等书证）、陈颖（向公安机关提交了借款合同及借据（350000元）等书证）、李飞（向公安机关提交了借款合同及借据（400000元）等书证）、赵靖（向公安机关提交了借款合同及借据（430000元）等书证）、王进金（向公安机关提交了借款合同（1270000元）等书证）、靳明峰（向公安机关提交了借款合同（50000元）等书证）等人的陈述，分别证实了上述被害人将其存款以不同形式存入河南德欣信不动产有限公司，该公司向存款人出具借据、借款合同，有的支付部分利息，有的尚未支付利息，被害人的存款本金均未返还、利息未全部支付的事实。上述被害人向公安机关提交了借据、借款合同等书证予以证明上述事实。上列43名存款人和其他证人均不同程度的证明被告人马雷直接或通过他人向社会不特定对象介绍河南德欣信不动产有限公司是实业公司，该公司搞的有生态园、电影院、KTV、西餐厅等产业，其位于太康县人民广场南边，锦绣银城北门的公司门面上方悬挂有中国邮政合作定点单位的牌子，公司办公室内有中国邮政储蓄银行合作单位的牌子，以宣称其与中国邮政储蓄银行系合作单位，存款利息高，资金安全，按时付给利息，以取得客户的信任；并以中国邮政储蓄银行合作单位的名义面向社会公众非法吸收资金，由河南德欣信不动产有限公司担保与出借人签订借款合同，非法吸收公众存款的事实。21、河南华颍会计师事务所有限公司司法鉴定意见书，证明河南德欣信不动产有限公司吸收公众存款总额为17392589.63元，其中已兑付本金数额445000元,未兑付本金数额为16947589.63元。河南华颍会计师事务所有限公司司法鉴定意见书补充鉴定：吸收张俊花等7人的存款共计1320000元。22、被告人马雷的供述和辩解，马雷供述自己成立德欣信不动产有限公司，以公司名义对外向公众吸收存款1600余万元，后自己兑付了200多万元。公司吸收的存款自己投资项目了，后公司资金链断裂无法兑付吸收的款项，其供述公司职员程某保存的硬盘上记录的有公司吸收存款的明细，经其辨认确认了从程某保存的硬盘上打印的公司吸收存款的明细是真实的。另外供述陈德良作为公司的副总经理，私自以公司名义吸收存款1800余万元，这些钱没有入公司的帐。22、另案被告人陈德良的供述与辩解：证实了河南德欣信不动产有限公司于2013年底成立，公司法定代表人马雷，任总经理。该公司于2014年3月份在太康县锦绣银城北门挂牌成立办公室，此时，公司开展了吸收存款的业务。公司成立以来其就在公司上班，直到后来关门。马雷成立公司就是为了吸收存款，对外放贷款。河南德欣信公司在工商局注册的经营范围是信息咨询、二手车交易、房地产中介。公司成立后主要业务就是吸收存款，往外放款，从中收取利息差额。公司的经营范围没有吸收存款的内容。以上证据均经庭审举证、质证，且能形成证据链条，相互印证，足以认定。本院认为，被告人马雷伙同他人非法向社会不特定对象吸收存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，属共同犯罪，且数额巨大。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人马雷当庭对起诉书指控的罪名及犯罪事实无异议，表示悔罪，会想尽一切办法偿还各存款人的存款。关于辩护人提出的本案系单位犯罪，被告人参与的集资行为是从事的职务行为，应当以单位犯罪进行追究的辩护观点，根据最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条“个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。”的规定，本案中被告人马雷为达到非法吸收公众存款的目的，成立河南德欣信不动产有限公司，采取与存款人签订借款协议方式非法向社会不特定对象吸收资金，依法不应以单位犯罪论处。马雷作为河南德欣信不动产有限公司的负责人，同样也不应以单位犯罪追究责任。其辩护人该项辩护观点与有关法律相悖，本院不予采纳。辩护人提出被告人承担责任的数额不对，并未提出相关证据加以证实，本案认定数额既有证人证言等证据又有鉴定文书相佐证。故辩护人的此观点亦不予采纳。被告人到案后如实供述自己罪行，可以从轻处罚，辩护人辩称被告人系初犯、偶犯，认罪态度好，建议从轻处罚的观点予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十四条，第二十五条，第五十二条，第五十三条和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：一、被告人马雷犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币二十万元。罚金限本判决生效之日起一个月内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月11日起至2024年12月10日止）二、追缴被告人马雷非法吸收公众存款的犯罪所得，返还各存款人。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省周口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长 陈 娟审判员 祝 斌审判员 秦松亮二〇一六年十一月二十八日书记员 鲍喜玲