新疆维吾尔自治区石河子市人民法院 刑 事 判 决 书 (2016)兵9001刑初253号 公诉机关石河子市人民检察院。 被告人宋连喜，男，汉族，1979年6月25日出生于新疆维吾尔自治区石河子市，高中文化程度，系个体户，住乌鲁木齐市。户籍所在地：石河子市。2006年3月14日因犯盗窃罪被乌鲁木齐市沙依巴克区人民法院判处有期徒刑四年六个月，2009年5月2日刑满释放。2014年9月9日因涉嫌犯行贿罪被乌鲁木齐市新市区人民检察院刑事拘留，同年9月25日被取保候审。2015年7月15日因涉嫌犯骗取贷款罪被石河子市公安局刑事拘留，同年8月18日被依法逮捕。现羁押于石河子市第一看守所。 辩护人李雄，新疆天众律师事务所律师。 石河子市人民检察院以石市检刑诉[2016]253号起诉书指控被告人宋连喜犯骗取贷款罪，于2016年7月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。石河子市人民检察院指派检察员周海勇出庭支持公诉，被告人宋连喜及其辩护人李雄到庭参加了诉讼。石河子市人民检察院建议延期审理一个月。现已审理终结。 经审理查明，一、骗取贷款的事实 1、田军、张某甲、赵某甲、周福强与被告人宋连喜是朋友。2013年3月25日，田军、张某甲、赵某甲、周福强应被告人宋连喜的要求，与其组成五人贷款小组，以购买农资为由，向石河子农村合作银行下野地支行提交被告人宋连喜提供的虚假的一三四团九连土地种植合同（合同编号分别为：0000058、0000062、0000059、0000060、0000061）申请贷款。上述虚假土地种植合同载明田军承包土地面积为480亩、张某甲承包土地面积为500亩、赵某甲承包土地面积为530亩、周福强承包土地面积为510亩、宋连喜承包土地面积为800亩，均种植棉花，而实际上上述贷款人从未在一三四团九连承包过土地。2013年4月12日，该行分别给田军、宋连喜、张某甲、赵某甲、周福强等5人各发放贷款50万元，合计250万元，贷款期限为一年，贷款全部由被告人宋连喜使用。贷款到期后，经银行多次催要，被告人宋连喜及其余贷款人均未归还。 上述事实，被告人宋连喜在开庭审理过程中亦无异议，且有公安机关受案登记表、立案决定书、石河子农村合作银行的报案材料；证人张某甲、赵某甲、赵某乙、李某某、吕某某、冉某某的证言；被告人宋连喜的供述；贷款业务审批表、贷款调查报告、贷款明细表、联保小组成员借款申请表、联保协议、借款合同、贷款申请报告、土地种植合同、借款借据、贷款卡信息及交易明细、贷款还款情况证明、2013年度职工土地承包合同汇总表、农八师一三四团九连出具的证明等证据证实，足以认定。 2、被告人宋连喜与洪亮是合伙人，杨某甲为洪亮之妻，钟某某为杨某甲之母、郑某甲为杨某甲亲属。因做生意需要资金，被告人宋连喜要求杨某甲、钟某某、郑某甲、唐晓兵从银行贷款给其使用，郑某乙要求吴某某帮被告人宋连喜贷款，杨某甲等人同意从银行贷款给被告人宋连喜使用。2013年3月20日，杨某甲、钟某某、吴某某、郑某甲、唐晓兵采用五户联保的方式，以购买农资为由，向中国工商银行石河子分行提交由被告人宋连喜提供的虚假的一三四团九连职工土地种植合同，申请个人助业贷款。虚假土地种植合同载明杨某甲在一三四团九连承包土地面积为650亩、钟某某承包土地面积为1050亩、吴某某承包土地面积为680亩、郑某甲承包土地面积为600亩、唐晓兵承包土地面积为700亩，实际上杨某甲、钟某某、吴某某、郑某甲、唐晓兵均未承包土地。同年5月21日，该行给杨某甲、钟某某、吴某某、郑某甲、唐晓兵各发放贷款50万元，5人合计250万元，贷款期限均为一年，该笔贷款均被被告人宋连喜使用。贷款到期后，上述借款人及被告人宋连喜均未归还。 上述事实，被告人宋连喜在开庭审理过程中亦无异议，且有工商银行石河子分行的报案材料；证人杨某甲、吴某某、郑某甲、钟某某的证言；被告人宋连喜的供述；个人信贷业务档案、贷款申请人身份资料、团场职工收入证明及续签土地承包合同承诺书、2012年9连承包户对账单、工行个人助业贷款申请表、贷款用途说明、土地种植合同、银行对账单的证明等证据证实，足以认定。 3、2014年1月23日，宋某某、李程磊、郑某乙、郑某丙、刘建强、杨某乙、黄某某、杨某丙、靳勇、聂某某应被告人宋连喜的要求，由宋某某、李程磊、郑某乙、郑某丙、刘建强组成5人联保贷款小组，由杨某乙、黄某某、杨某丙、靳勇、聂某某组成另一联保贷款小组，以购买农资为由，向石河子农村合作银行下野地支行提交由被告人宋连喜提供的虚假的一三四团八连职工土地种植合同申请贷款，该虚假土地种植合同载明宋某某承包土地面积为213亩（合同编号：08-044）、李程磊承包土地面积为220亩（合同编号：08-115）、郑某乙承包土地面积为203亩（合同编号：08-061）、郑某丙承包土地面积为209亩、刘建强承包土地面积为235亩、杨某乙承包土地面积为242亩（合同编号：08-023）、黄某某承包土地面积为230亩（合同编号：08-051）、杨某丙承包土地面积为205亩（合同编号：08-073）、靳勇承包土地面积为210亩（合同编号：08-047）、聂某某承包土地面积为205亩（合同编号：08-126），而实际上宋某某、李程磊、郑某乙、郑某丙、刘建强、黄某某、杨某丙未在一三四团八连承包过土地，杨某乙在该连承包土地面积实为167亩、聂某某在该连承包土地面积实为60亩、靳勇在该连承包土地实为47亩。当日该行给宋某某等九人各发放贷款20万元，合计180万元，次日又给郑某乙发放贷款20万元，贷款期限均为一年。上述贷款均被被告人宋连喜使用。贷款期限届满后，经银行多次催要，刘建强归还贷款，其余贷款申请人及被告人宋连喜均未予归还。 上述事实，被告人宋连喜在开庭审理过程中亦无异议，且有公安机关受案登记表、立案决定书、石河子农村合作银行的报案材料；证人郑某乙、杨某乙、宋某某、郑某丙、聂某某、黄某某、杨某丙、赵某丙的证言；被告人宋连喜的供述；贷款业务审批表、贷款调查报告、贷款明细表、借款申请表、联保协议、借款合同、贷款申请报告、土地种植合同、借款借据；农八师一三四团八连出具的证明等证据证实，足以认定。 4、被告人宋连喜要求杜某某帮其贷款、郑某乙要求王某甲帮被告人宋连喜贷款，杜某某、王某甲二人同意帮被告人宋连喜贷款。2014年1月24日，被告人宋连喜带杜某某、王某甲本人及张某乙的身份资料，组成联保小组，以购买农资为由，向石河子农村合作银行下野地支行申请贷款，被告人宋连喜向该行提交虚假土地承包合同用以贷款。当日该行给王某甲、杜某某各发放贷款20万元，同年2月25日又给张某乙发放贷款20万元，合计60万元，贷款期限为一年，该笔贷款由被告人宋连喜使用。贷款期限届满后，上述贷款申请人及被告人宋连喜均未归还该笔贷款。 上述事实，被告人宋连喜在开庭审理过程中亦无异议，且有公安机关受案登记表、立案决定书；证人杜某某、王某甲、张某乙的证言；被告人宋连喜的供述；贷款申请报告、个人借款合同、借款保证合同、借款借据；石河子农村合作银行出具的情况说明等证据证实，足以认定。 5、宋某某、杨某乙为被告人宋连喜的亲属，聂某某为杨某乙的亲属。被告人宋连喜为归还其个人借款，找郑某乙、聂某某、杨某乙、宋某某、黄波帮忙贷款，郑某乙、聂某某、杨某乙、宋某某、黄波遂同意帮忙。2014年3月25日，郑某乙等上述五人以购买农资为由，向中国工商银行石河子分行提交由被告人宋连喜提供的虚假一三四团八连团场职工职业经营证明申请个人助业贷款，该证明载明郑某乙承包土地面积为1515亩、聂某某承包土地面积为1530亩、杨某乙承包土地面积为1540亩、宋某某承包土地面积为1510亩、黄波承包土地面积为1540亩，而实际上郑某乙、宋某某、黄波未在该连承包过土地，聂某某承包该连土地面积实为60亩、杨某乙承包该连土地面积实为167亩。同年4月25日，该行给郑某乙、杨某乙、宋某某、黄波等4人各发放贷款45万元，给聂某某发放贷款40万元，合计220万元，贷款期限为一年，该笔贷款由被告人宋连喜用于归还其个人贷款。贷款期限届满后，除黄波归还贷款外，其余贷款申请人及被告人宋连喜均未归还贷款。 上述事实，被告人宋连喜在开庭审理过程中亦无异议，且有公安机关受案登记表、立案决定书、工商银行石河子分行的报案材料；证人郑某乙、宋某某、张某丙、王某乙、温某某的证言；被告人宋连喜的供述；个人助业贷款申请表、团场职工职业证明、贷款申请人的身份资料、借款合同、贷款用途说明、贷款明细等证据证实，足以认定。 二、行贿的事实 2012年，被告人宋连喜给新疆金石商品混凝土公司（以下简称金石公司）供应水泥，后金石公司一直以公司账户没有资金为由拖欠被告人宋连喜水泥款，经与金石公司多次协商无果后，被告人宋连喜得知乌鲁木齐市经济技术开发区维泰公司（以下简称维泰公司）欠金石公司混凝土款。同年8月份，被告人宋连喜为解决自己与金石公司之间的债务问题，通过朋友韩某某找乌鲁木齐市经济技术开发区（头屯河区）建设局局长郝某某帮忙，并通过韩某某给郝某某送5万元，后郝某某利用职务便利联系维泰公司相关人员催维泰公司支付拖欠金石公司的混凝土款，金石公司取得混凝土款后支付拖欠被告人宋连喜的水泥款。 另查，2016年6月2日，郝某某因犯受贿罪被乌鲁木齐市头屯河区人民法院判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二十万元。 上述事实，被告人宋连喜在开庭审理过程中亦无异议，且有受案登记表、立案决定书；证人韩某某、郝某某的证言；被告人宋连喜的供述；石河子市公安局经济犯罪侦查支队出具的抓获经过；常住人口信息等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人宋连喜以非法获得贷款为目的，使用虚假土地承包合同，采用农户联保贷款等方式多次实施或参与骗取银行贷款，分别造成石河子农村合作银行490万元损失，中国工商银行石河子分行425万元损失，合计915万元，属于特别重大损失，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款之规定，构成骗取贷款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以确认。被告人宋连喜在经济往来中，违反国家规定，给予国家工作人员以财物，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第三百八十九条第二款、第三百九十条之规定，构成行贿罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以确认。被告人宋连喜一人犯数罪，依法应对其数罪并罚。被告人自愿认罪，故可对其酌情从轻处罚，辩护人此方面的辩护意见，本院予以采纳。 综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第三百八十九条第二款、第三百九十条、第五十二条、第五十三条第一款之规定，判决如下： 一、被告人宋连喜犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币二十万元；犯行贿罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币五万元，合并决定执行有期徒刑四年，并处罚金人民币二十五万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年7月15日起至2019年6月28日止，已扣除先前羁押的16日。) 二、责令被告人宋连喜退赔石河子农村合作银行490万元（人民币）；责令被告人宋连喜退赔中国工商银行石河子分行425万元（人民币）。 所判罚金限被告人宋连喜在判决生效后的十日内一次性缴纳。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新疆生产建设兵团第八师中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。 审 判 长  吴建新 代理审判员  吾尼拉 人民陪审员  田桂芹 二〇一六年十一月二日 代理书记员  袁 娜