山东省莱西市人民法院民 事 判 决 书（2014）西商初字第923号原告：中国长城资产管理公司济南办事处，住所地济南市经七路168号，代码91370000863137504K。法定代表人：刘学堂，系该公司经理。委托代理人：李日环，系山东旗云律师事务所律师。委托代理人：孙俊杰，系山东旗云律师事务所律师。被告：青岛金海源食品有限公司，住所地：青岛市莱西。法定代表人：王登功，系该公司经理。委托代理人：史汝意，山东恒日律师事务所律师。被告：青岛科柏利高性能聚合物有限公司，住所地：青岛。法定代表人：徐志刚，系该公司副总经理。委托代理人：韩怀诚，山东琴岛律师事务所律师。委托代理人：马良亮，山东琴岛律师事务所律师。被告：青岛贸利元实业有限公司，住所地：青岛市市南区。法定代表人：江峰，系该公司经理。被告：张峰，男，1973年2月14日出生，汉族，现住莱西市。委托代理人：史汝意，山东恒日律师事务所律师。原告中国长城资产管理公司济南办事处（以下简称济南办事处）与被告青岛金海源食品有限公司（以下简称金海源公司）、青岛科柏利高性能聚合物有限公司（以下简称科柏利公司）、青岛贸利元实业有限公司（以下简称贸利元公司）、张峰信用证开证纠纷一案，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。原告济南办事处的委托代理人李日环、孙俊杰，被告金海源公司、张峰的委托代理人史汝意，被告科柏利公司的委托代理人马良亮到庭参加了诉讼，被告贸利元公司经本院传票传唤无正当理由拒不到庭。本案现已审理完毕。原告诉称:2014年5月13日、6月26日、7月10日、7月11日，根据中国建设银行股份有限公司莱西支行与第一被告金海源公司的签订《贸易融资额度合同》、《开立信用证特别约定》及第一被告的开立信用证申请，中国建设银行股份有限公司莱西支行分别为第一被告开立90天远期不可撤销跟单信用证四笔。四笔信用证的到单金额分别是美元1253788.8元、美元346236.67元、美元432925.03元和美元1260000元。第一被告分别于2014年6月11日、8月13日、8月13日、8月22日对上述信用证进行承兑，其承诺的到期付款日分别是2014年9月9日、9月17日、11月10日、11月19日。根据第一被告向中国建设银行股份有限公司莱西支行出具的相应信用证项下的“信托收据”，中国建设银行股份有限公司莱西支行自“信托收据”出具之日起取得相应货物的所有权，货物出售后，有权向货物买方收取货款。上述四份信用证到期后，由于第一被告未履行付款义务，致使中国建设银行股份有限公司莱西支行分别于2014年9月16日、9月18日、11月10日、11月27日为其进行了垫款，垫款金额共计美元2862738.39元。根据第一被告与中国建设银行股份有限公司莱西支行签订的《最高额抵押合同》，第一被告以其所享有的位于莱西市河头店镇东大寨村的厂房和土地使用权为包括上述垫款在内的债务提供抵押担保。根据第二被告、第三被告以及第四被告分别与中国建设银行股份有限公司莱西支行签订《最高额保证合同》，第二被告、第三被告、第四被告分别为第一被告的上述债务提供连带责任保证。为维护自身合法权益，中国建设银行股份有限公司莱西支行诉至贵院，请求判令：一、判令第一被告立即支付中国建设银行股份有限公司莱西支行所垫付的信用证款项美元2862738.39元（折合人民币1763.5万元）。二、判令第一被告承担中国建设银行股份有限公司莱西支行垫款日起至实际支付之日止的利息、罚息（按合同约定及中国人民银行逾期贷款规定利率执行）。三、判决中国建设银行股份有限公司莱西支行对本案信托收据项下的货物或货物变现后的款项享有所有权。四、判决中国建设银行股份有限公司莱西支行在第一被告未履行还款义务时依法行使抵押权，有权对第一被告的抵押房屋和土地使用权拍卖、变卖，所得价款在抵押担保范围内优先受偿。五、判令第二被告、第三被告和第四被告为第一被告的上述债务承担连带清偿责任。六、判令本案诉讼费、律师代理费由四被告承担。被告金海源、张峰辩称，被告金海源公司与中国建设银行股份有限公司莱西支行之间的业务属实，中国建设银行股份有限公司莱西支行也依据合同约定垫付了信用证项下的款项，作为被告金海源公司之所以没有按照合同约定归还中国建设银行股份有限公司莱西支行所垫付的款项，是因为2014年6月份与政府安监部门的要求，我们停业对公司的液氨设备进行升级改造，改造时间将近3个多月，导致公司的出口业务未能按时完成，所以公司出现了逾期还款的情况。我公司仍然抱着归还中国建设银行股份有限公司莱西支行垫付的款项努力，同时我们希望中国建设银行股份有限公司莱西支行在利息及罚息上给予优惠减免。被告科柏利辩称，答辩人与被答辩人签订的最高额保证合同，因未经答辩人董事会或股东会决议通过，其他股东均不知情，最高额保证合同形成的时间不是2014年1月24日，答辩人不应承担连带保证责任及赔偿责任。被答辩人与第一被告，涉嫌恶意串通，骗取了答辩人的工作人员口头的保证，答辩人不应承担责任。据答辨人了解，第一被告在交易过程中，单证不全，单证不符，被答辩人为其支付了信用证，其责任应由被答辩人承担，本案第一被告涉嫌骗取贷款、票据承兑、金融票据犯罪或者信用证诈骗，因此，第一被告与被答辩人之间签订的贸易融资合同无效，因主合同无效导致被答辩人与答辩人之间的最高额保证合同也无效，答辩人不承担担保责任。经审理查明，2014年1月24日，中国建设银行股份有限公司莱西支行（以下简称建行莱西支行）与第一被告青岛金海源食品有限公司签订合同编号为：2014（额度）02《贸易融资额度合同》、《开立信用证特别约定》，合同约定：建行莱西支行向青岛金海源食品有限公司提供总额度不超过人民币2500万元的融资额度，合同有效期自2014年1月24日至2015年1月24日。同日，建行莱西支行又与青岛科柏利高性能聚合物有限公司、青岛贸利元实业有限公司、张峰分别签订签订合同编号为2014（贸易融资高保）03号《最高额保证合同》、2014（贸易融资高保）02号《最高额保证合同》、2014（个高保）08号《最高额保证合同》（自然人版），为主合同项下的全部债务提供最高额保证。最高额保证的债务为主合同项下的全部债务，包括但不限于主债权全部本金、利息（包括复利和罚息）、违约金、赔偿金、债务人应向中国建设银行股份有限公司莱西支行支付的其他款项（包括但不限于中国建设银行股份有限公司莱西支行垫付的有关手续费、电讯费、杂费、信用证项下受益人拒绝承担的有关银行费用等）、中国建设银行股份有限公司莱西支行实现债权与担保权利而发生的费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、财产保全费、差旅费、执行费、评估费、拍卖费、公证费、送达费、公告费、律师费等）。最高额保证的最高限额分别为人民币2650万元、2650万元、4130万元，保证责任方式为连带责任保证。无论建行莱西支行对主合同项下的债权是否拥有其他担保，不论建行莱西支行是否向其他担保人提出权利主张，也不论其他担保是否是主债务人自己所提供，保证人在本合同项下的保证责任均不因此减免。合同还约定，除非有可靠、确定的相反证据，建行莱西支行有关本金、利息、费用和还款记录等内容的内部账务记载，建行莱西支行制作或保留的债务人办理提款、还款、付息单据、凭证及催收记录均构成债权关系的确定证据，被告青岛科柏利高性能聚合物有限公司、青岛贸利元实业有限公司、张峰不得以单方制作为由提出异议。2014年5月9日，青岛金海源食品有限公司与建行莱西支行签订了编号为2014（工高抵）13号《最高额抵押合同》，合同约定，鉴于建行莱西支行已为被告青岛金海源食品有限公司连续办理发放人民币/外币贷款、开立信用证、其他授信业务而将要或已经与青岛金海源食品有限公司在2014年5月9日至2015年5月8日签订融资主合同，被告青岛金海源食品有限公司愿意提供最高额抵押担保，抵押的财产为被告位于莱西市河头店镇东大寨村西国用（2004）第xxxx号、西国用（2006）第xxxx号土地，西房自字第xxxx号、西房自字第xxxx号房产，担保的范围为主合同项下的全部债务，包括但不限于主债权全部本金、利息（包括复利和罚息）、违约金、赔偿金、债务人应向中国建设银行股份有限公司莱西支行支付的其他款项（包括但不限于中国建设银行股份有限公司莱西支行垫付的有关手续费、电讯费、杂费、信用证项下受益人拒绝承担的有关银行费用等）、中国建设银行股份有限公司莱西支行实现债权与担保权利而发生的费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、财产保全费、差旅费、执行费、评估费、拍卖费、公证费、送达费、公告费、律师费等）。最高额抵押项下担保责任的最高限额为人民币25139924元。抵押合同签订后，被告青岛金海源食品有限公司与建行莱西支行共同办理了抵押登记手续，建行莱西支行取得了【西房抵他字第xxxx号】房屋他项权证、【西他项（2014）第xxxx号】、【西他项（2014）第xxxx号】土地他项权证。2014年5月12日至2014年11月27日期间，被告青岛金海源食品有限公司分别于2014年5月12日、2014年6月25日、2014年7月9日向原告提出开立不可撤销跟单信用证申请。原告分别于2014年5月13日、2014年6月26日、2014年7月10日、2014年7月11日给被告青岛金海源食品有限公司开立编号分别为xxxx、xxxx、xxxx、xxxx的远期信用证四笔。四笔信用证的开证金额分别为1250700.00美元、344807.50美元、421350.00美元、1260000.00美元，到单金额分别是1253788.8美元、346236.67美元、432925.03美元和1260000美元。被告青岛金海源食品有限公司分别于2014年6月11日、8月13日、8月13日、8月22日对上述信用证进行承兑，其承诺的到期付款日分别是2014年9月9日、9月17日、11月10日、11月19日。上述四份信用证到期后，被告青岛金海源食品有限公司未履行付款义务，致建行莱西支行分别于2014年9月16日为编号为xxxx的信用证垫款1119135.00（到单金额1253788.80-保证金及存款利息134653.80）美元、于2014年9月18日为编号为87011010000977的信用证垫款239953.75(到单金额346236.67-保证金及存款利息106282.92)美元、于2014年11月10日为编号为xxxx的信用证垫款386175.03(到单金额432925.03-保证金及存款利息46750.00)美元、于2014年11月27日为编号为xxxx的信用证垫款1117474.61(到单金额1260000.00-保证金及存款利息142525.39)美元。上述四笔融资业务，根据建行莱西支行与被告青岛金海源食品有限公司签订的开立信用证申请书，四笔逾期贷款利率均为日息万分之五。另查明，编号为xxxx的信用证建行在垫款日当日的中间汇率（1美元对人民币汇率）为6.1462，换算成人民币为6878427.537元；编号为87011010000977的信用证建行在垫款日当日的中间汇率（1美元对人民币汇率）为6.149，换算成人民币为1475475.609元；编号为xxxx的信用证建行在垫款日当日的中间汇率（1美元对人民币汇率）为6.1377，换算成人民币为2370226.482元；编号为xxxx的信用证建行在垫款日当日的中间汇率（1美元对人民币汇率）为6.132，换算成人民币为6852354.309元，以上合计人民币17576483.94元。又查明，中国建设银行股份有限公司青岛市分行与中国长城资产管理公司济南办事处于2016年7月7日签订《债权转让协议》，将本案所涉债权转让给中国长城资产管理公司济南办事处。中国长城资产管理公司济南办事处作为受让方行使涉及转让标的债权人的各项权利。本院确认的上述事实，有原告提交的融资额度合同及分项合同、最额保证合同、最高额抵押合同、他项权证、债权转让协议、董事会决议及本案开庭笔录加以证实，上述材料已经本院审查和开庭质证，可以采信。本院认为，本案系信用证开证纠纷，建行莱西支行已为被告青岛金海源食品有限公司进行垫款，被告青岛金海源食品有限公司应承担还款责任，故建行莱西支行要求被告立即付清垫款之请求，本院予以支持。建行莱西支行与被告青岛金海源食品有限公司签订的抵押合同、青岛科柏利高性能聚合物有限公司、青岛贸利元实业有限公司、张峰订立的最高额保证合同均合法有效，被告贸利元实业有限公司、张峰应承担担保责任。被告青岛金海源食品有限公司向建行莱西支行提供的抵押物，已办理抵押登记手续，故原告要求对抵押物享有优先受偿权之请求，本院予以支持。被告青岛科柏利高性能聚合物有限公司对《最高额保证合同》提出异议，申请对吕光亮的签字、科柏利公司公章的真实性及合同形成时间进行鉴定，后又放弃鉴定；对董事会决议的真实性有异议，但是并未提供证据予以证实。对被告的质证意见本院不予认可。《最高额保证合同》及董事会决议合法有效，被告科柏利应依法承担担保责任。建行莱西支行出具的信托收据合法有效，但信托收据项下货物即本案所涉信用证项下货物并未办理抵押登记，且货物已被第一被告青岛金海源食品有限公司处分。原告主张对信托收据项下的货物或货物变现后的款项享有所有权于法无据，该请求本院不予支持。综上，中国建设银行股份有限公司莱西支行对被告青岛金海源食品有限公司、青岛科柏利高性能聚合物有限公司、青岛贸利元实业有限公司、张峰的诉讼请求有事实和法律依据，本院予以支持。本案在审理过程中，中国建设银行股份有限公司莱西支行将债权转让给本案原告，符合《最高人民法院关于审理涉及金融资产管理公司收购、管理、处置、国有银行不良贷款形成的资产的案件适用法律若干问题的规定》第二条“金融资产管理公司受让国有银行债权后，人民法院对于债权转让前原债权银行已经提起诉讼尚未审结的案件，可以根据原债权银行或者金融资产管理公司的申请将诉讼主体变更为受让债权的金融资产管理公司”的规定，故原告属适格主体，有权向本案的被告主张权利。被告青岛贸利元实业有限公司经本院合法传唤无正当理由未到庭参与诉讼，视为其放弃抗辩和质证的权利。据此，依照《中华人民共和国合同法》第七十九条、第八十条、第一百零七条、《中华人民共和国担保法》第十八条、第二十一条、第三十一条、《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》第五条、《最高人民法院民事诉讼证据的若干规定》第二条、第六十六条、《最高人民法院关于审理涉及金融资产管理公司收购、管理、处置、国有银行不良贷款形成的资产的案件适用法律若干问题的规定》第二条、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条之规定，判决如下:一、被告青岛金海源食品有限公司偿还原告中国长城资产管理公司济南办事处垫款本金人民币17576483.94元；二、被告青岛金海源食品有限公司偿还原告中国长城资产管理公司济南办事处（编号为xxxx的信用证垫款）本金人民币6878427.537元自2014年9月16日起至判决生效之日止按利率日万分之五计算的利息；三、被告青岛金海源食品有限公司偿还原告中国长城资产管理公司济南办事处（编号为xxxx的信用证垫款）本金人民币为1475475.609元自2014年9月18日起至判决生效之日止按利率日万分之五计算的利息；四、被告青岛金海源食品有限公司偿还原告中国长城资产管理公司济南办事处（编号为xxxx的信用证垫款）本金人民币为2370226.482元自2014年11月10日起至判决生效之日止按利率日万分之五计算的利息；五、被告青岛金海源食品有限公司偿还原告中国长城资产管理公司济南办事处（编号为xxxx的信用证垫款）本金人民币为6852354.309元自2014年11月27日起至判决生效之日止按利率日万分之五计算的利息；六、原告中国长城资产管理公司济南办事处对于被告青岛金海源食品有限公司提供的抵押物【位于莱西市河头点镇东大寨村：西国用（2004）第xxxx号、西国用（2006）第xxxx号土地；西房自字第xxxx号、西房自字第xxxx号房产】享有优先受偿权；七、被告青岛科柏利高性能聚合物有限公司、青岛贸利元实业有限公司、张峰在本判决第一项所确定的本金及判决第二项至第五项所确定的利息在最高额担保主债务金额分别在人民币2650万元、2650万元、4130万元范围内对原告中国长城资产管理公司济南办事处承担连带清偿责任。八、驳回原告的其他诉讼请求。上述一、二、三、四、五项于判决生效之日起十日内履行。如果未按本判决指定的期间履行给付义务，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条的规定，应加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费人民币127610元，保全费5000元，公告费1500元，快递费240元，由被告青岛金海源食品有限公司、被告青岛科柏利高性能聚合物有限公司、青岛贸利元实业有限公司、张峰负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，缴纳上诉案件受理费，上诉于青岛市中级人民法院。审 判 长  王云林人民陪审员  程元娥人民陪审员  倪海燕二〇一六年十一月十日书 记 员  赵少馥