河北省张家口市万全区人民法院刑 事 判 决 书（2016）冀0729刑初73号公诉机关张家口市万全区人民检察院。被告人郝素芳，女，1974年9月15日出生于河北省怀安县，汉族，初中文化，农民，住张家口市万全区。2016年1月21日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被张家口市公安局万全分局刑事拘留，同年2月26日被依法逮捕。辩护人赵献春、贾巨才，河北海龙律师事务所律师。张家口市万全区人民检察院以万检公诉科刑诉[2016]84号起诉书指控被告人郝素芳犯非法吸收公众存款罪，于2016年8月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。张家口市万全区人民检察院指派检察员段丽敏出庭支持公诉，被告人郝素芳及其辩护人赵献春、贾巨才到庭参加诉讼。现已审理终结。张家口市万全区人民检察院指控，2005年12月28日，被告人郝素芳的丈夫郭建兵接替本村乔海丽的孔家庄镇马连堡村信用代办站被撤销后，被告人郝素芳仍伙同郭建兵接收村民存期不等的存款，共收取吴某、双某等88人存款共计1626400元。2015年11月10日，二人无法为88户村民支取存款，且郭建兵逃匿。为证明上述事实，公诉机关当庭宣读、出示了被告人供述、证人证言、书证等证据。公诉机关据此认为被告人郝素芳的行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，对被告人郝素芳定罪处罚。被告人郝素芳自愿认罪，对起诉书指控的罪名和事实无异议、无辩解。被告人郝素芳的辩护人对起诉书指控郝素芳犯非法吸收公众存款罪的罪名无异议，但提出如下辩护观点：①郝素芳在本案中是受郭建兵的蒙骗且造成160多万元存款损失是郭建兵，应认定郝素芳为从犯；②信用社管理上的严重失误，也是造成郝素芳犯罪的原因，郝素芳主观恶性小；③郝素芳有自首情节，应从轻处罚。被告人郝素芳及其辩护人均未向法庭提供证据。经审理查明：2005年8月31日，被告人郝素芳的丈夫郭建兵（现在逃，下同）接替张家口市万全区孔家庄镇马连堡村信用代办站代办员乔海丽担任本村代办员，为村民代办信用社的存取款业务，后该代办点于同年12月28日被撤销。代办点撤销后，被告人郝素芳仍伙同郭建兵接收该村村民存期不等的存款，利息按银行同期利息计算，并由被告人郝素芳出具手写的、盖有郭建兵印章的收条。共收取吴某存款64000元、双某存款107200元、王占海存款102000元、王金凤存款30000元、郑万林存款56000元、郑树存款1500元、郑丽清存款90000元、李福梅存款50000元、刘爱武存款26000元、张建红存款64000元、姚秀春存款20000元、李全胜存款30000元、杨汉勇存款10500元、郭秀兰存款10000元、杜生莲存款14500元、高存福存款2000元、高占富存款37000元、张玉翠存款15000元、刘素花存款58000元、李尚连存款5400元、霍风珍存款3000元、王万喜存款25000元、李春元存款30000元、孟庆林存款6500元、任建梅存款12000元、郭有存款10000元、杜万金存款20000元、李润桃存款1000元、刘文学存款5000元、刘贵军存款13000元、毕凤田存款5000元、梁海斌存款15000元、席美霞存款2000元、苏翠英存款9700元、侯素英存款3000元、俞海莲存款5000元、张汉忠存款7000元、王洪亮存款7000元、冀红霞存款2000元、张雨山存款2000元、郝建福存款24000元、李登花存款9000元、高田燕存款5000元、王尚爱存款20000元、郭素君存款20000元、姚志桃存款10000元、梁志旺存款20000元、王德荣存款57000元、王俊芳存款7000元、王根存款5000元、吴桂红存款6000元、阎万金存款5000元、刘俊英存款6000元、王树存款7000元、何玉娥存款5000元、梁元杰存款20000元、张世美存款40000元、刘桂枝存款20500元、席文有存款17000元、范英兰存款6000元、张建新存款10000元、武月平存款2800元、郝宪存款10000元、毕凤生存款3000元、王守兵存款15000元、程桂芳存款25000元、毕凤宝存款10000元、刘丰存款2500元、郝启明存款3000元、张富梅存款12500元、莘仙桃存款19500元、张江山存款34000元、范英花存款3300元、王得胜存款8000元、田素珍存款10000元、高万荣存款3000元、赵俊花存款3500元、侯彦枝存款20000元、王怀斌存款30000元、史爱桃存款5000元、刘锟存款13000元、蔡玉梅存款6000元、王占同存款5000元、毕凤山存款16000元、郝美琴存款10000元、杜生宝存款33500元、郑万金存款24000元、郭如江存款3000元，以上合计88人，存款共计1626400元。2015年11月10日，二人无法为以上村民支取存款，且郭建兵逃匿。上述事实，有经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、被害人吴某的陈述证实，2015年1月初至10月4日，其陆续到郭建兵家里存款75000元，每次存款都是郭建兵的妻子郝素芳给其打收条，收条上盖有郭建兵的手章，郝素芳签的郭建兵的名字。其取过1100元，64000元存款其没取出来，取款时郝素芳会结算利息。2015年11月10日，其听村民说找不到郭建兵了。2、被害人双某的陈述证实，2014年11月17日至2015年10月23日，其陆续到该村信用社代办点存款107200元，代办点负责人是郭建兵，郭建兵的妻子郝素芳具体办理存取款业务。每次存款郝素芳会给其打收条，收条上盖有郭建兵的手章，郝素芳签的郭建兵的名字。2015年11月12日，其听说郭建兵跑了。3、被害人张某的陈述证实，2004年至2013年11月，其陆续到该村信用社代办点存款132000元，利息按银行利息计算。每次存款，郭建兵的妻子郝素芳会给其打收条，收条上盖有郭建兵的手章，郝素芳签的郭建兵的名字。收条上存款人的名字写的是其丈夫王占海和女儿王金凤的名字。4、证人郝某的证言证实，其为马连堡村村干部，2005年，郭建兵接手该村信用站工作，该信用站被取缔后停止经营了约半年时间，后来又开始为本村村民办理存取款业务。5、证人韩某的证言证实，其在万全农商行城镇支行工作，2005年8月，郭建兵接手马连堡村信用站业务。同年12月，该代办站被取缔，委托授权书等手续已收回，信用站的存取款业务全部移交到孔家庄信用社。EPOS机是河北省信用联社为了方便村民查询和取款而推行的名为“农信村村通”的一项惠民政策，全省的每个村都安装，申办条件必须有营业执照和家中常有人，郭建兵是以修理部的名义申办的，申办后省联社都会发一块金融服务点的牌子。村民每办理一笔业务，万全农商行会给郭建兵一元钱的手续费。6、被告人郝素芳供述，2005年8月，其与郭建兵接手该村信用站业务并开始为本村村民办理存取款业务，当时是万全县农村信用社为了方便村民存取款，授权在马连堡村建的信用站。2005年12月，河北省农村信用社取缔了村里设的所有信用站，取消其经营的代办站时，其和郭建兵将所有业务移交给了信用社并拿了7000多元提成。2006年5月份，郭建兵让其继续为该村村民办理存取款业务，其在没有授权、没有办理存取款业务资质的情况下继续为本村村民办理存取款业务。村民存款时其给村民手写收条，上面盖有郭建兵印章，其去信用社办理成正式存款单后，村民拿其手写的收条换取存款单。后信用社要求取定期存款必须本人去，其就不能继续办理取款了。村民嫌麻烦，就直接拿着其开具的收条不再换取信用社的正式存款单。其和郭建兵收取的存款都以其和郭建兵的名义存在了信用社，村民有要求换正式存单的，郭建兵就去信用社办理，不要求的就存在卡里，利息按银行存款利率计算，其收取的存款基本上都是郭建兵拿到银行办理存款。至2015年11月10日其联系不到郭建兵为止，其共收取存款1644700元，涉及90人左右。其家里的EPOS机具有取款和查询功能，与其为村民办理存取款没有关系。其于2015年11月13日到张家口市公安局万全分局投案。7、被告人郝素芳出具的81张收条、张家口市公安局万全分局出具的情况说明、张家口市万全区孔家庄镇马连堡村民委员会出具的证明证实，被告人郝素芳共收取本村88名村民存款共计1626400元，该情节与被告人郝素芳的供述、被害人吴某、双某等的陈述及证明可相互印证。8、河北万全农村商业银行股份有限公司的证明、撤并信用社代办站实施方案的通知、实施方案、信用站应发手续费表格，河北省农村信用社联合社张家口市办事处筹备组的通知证实，2005年8月31日，因原马连堡村信用代办站代办员乔海丽不能胜任工作，代办站工作由该村村民郭建兵接替。2005年12月28日，该代办站被撤销，代办站全部业务撤并到原孔家庄信用社即现在的城镇支行，郭建兵将所有业务交到城镇支行后领取了手续费7580元。9、物证印章一枚证实了被告人郝素芳收取存款后给村民打收条时使用的刻有郭建兵名字的印章。10、户籍证明信证实了郝素芳系完全刑事责任能力人。本院认为，被告人郝素芳非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名及事实成立，予以支持。郝素芳自动到案，到案后如实供述犯罪事实，系自首，可依法从轻处罚。关于郝素芳的辩护人提出的郝素芳有自首情节，可从轻处罚的辩护观点予以采信。关于辩护人提出的郝素芳在本案中是受郭建兵的蒙骗且造成160多万元存款损失是郭建兵，应认定郝素芳为从犯的辩护观点。郝素芳对没有资质办理存取款业务是明知的，在办理业务中，其负责收款和出具收条，存款损失是犯罪后的赃款去向，不能据此认定郝素芳为从犯，故对辩护人的此辩护观点不予采信。关于辩护人提出的信用社管理失误也是造成郝素芳犯罪原因的辩护观点，郝素芳明知其所经营的代办站已被撤销，却仍为村民办理存取款业务，其行为已构成犯罪，现无证据证明信用社在管理中存在失误，况且信用社的管理与郝素芳的犯罪没有必然的因果关系，故对辩护人的此辩护观点不予采信。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下：一、被告人郝素芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年1月21日起至2019年1月20日止。罚金于判决生效后十日内一次付清）二、被告人郝素芳的作案工具手章一枚予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向张家口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  宋维法审 判 员  赵文婷人民陪审员  卢晓宇二〇一六年十一月八日书 记 员  贾 丽附相关法律规定《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。