安徽省舒城县人民法院刑 事 判 决 书（2016）皖1523刑初203号公诉机关舒城县人民检察院。被告人张萍，女，1974年12月29日出生，汉族，安徽省舒城县人，初中文化，个体经商户，户籍所在地舒城县，住舒城县。被告人张萍因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年11月20日被舒城县公安局刑事拘留，同年12月24日经舒城县人民检察院批准，次日由舒城县公安局执行逮捕。现羁押于六安市看守所。辩护人胡双庆，安徽龙鼎律师事务所律师。舒城县人民检察院以舒检刑诉[2016]169号起诉书指控被告人张萍犯非法吸收公众存款罪，于2016年9月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年11月1日公开开庭审理了本案。舒城县人民检察院指派检察员谢某出庭支持公诉，被告人张萍及其辩护人胡双庆到庭参加诉讼。现已审理终结。舒城县人民检察院指控：2010年7月至2015年5月，被告人张萍在舒城县境内经营梁子雄煲仔屋、星期八KTV（一店、二店）、舒城梁子雄汽车销售有限责任公司期间，以扩大经营规模、存款周转等理由，对外承诺支付月利率1%-6%不等的高额利息，采取出具借条的方式，向刘定银、李根梅等53个不特定对象吸收存款，共计1105.393万元，案发前已归还本金158万元，支付利息约317万元。2015年11月19日，张萍在湖南省永州市冷水滩区总都宾馆内被永州市公安局冷水滩分局的民警抓获归案。公诉机关对此指控当庭提供的证据有：身份证复印件、收条、银行交易明细等书证；证人刘定银、王某、毛某等人的证言；被告人张萍的供述和辩解。公诉机关认为被告人张萍违反国家金融管理法规，非法向社会不特定对象吸收存款，数额巨大，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究被告人张萍刑事责任。被告人张萍对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，当庭自愿认罪，请求法庭对其从轻处罚。辩护人的辩护意见为：（一）对起诉书指控被告人张萍犯非法吸收公众存款罪的定性不持异议。1.被告人张萍的犯罪数额应以其实际借到的数额确定为准；2.向亲戚朋友的借款不应认定为犯罪数额；3.已归还的利息应折抵本金；（二）被告人张萍现有部分财产可供执行，可以弥补被集资人的损失；（三）被告人张萍错误地通过借高利贷来扩大经营，其主观恶性不深，被告人张萍受当地大环境的影响，加之被集资人认为将钱借给他人赚钱高额利息是一件很正常的理财方法；（四）被告人张萍的行为构成坦白，系初犯、偶犯。综上所述，建议法庭对被告人张萍从轻处罚。经审理查明：2010年7月至2015年5月，被告人张萍在舒城县境内经营梁子雄煲仔屋、星期八KTV（一店、二店）、舒城梁子雄汽车销售有限责任公司期间，以扩大经营规模、存款周转等理由，对外承诺支付月利率1%-6%不等的高额利息，采取出具借条的方式，向刘定银、李根梅等53个不特定对象吸收存款，共计人民币1064.918万元，案发前已归还本金179.8万元，支付利息约267.14万元。具体事实如下：1.2010年7月至2011年间，张萍向刘定银吸收存款合计15万元，月利率1%-2.5%不等，已支付利息约13.65万元，本金未归还。2.2011年底至2015年2月间，张萍先后多次向王某吸收存款，合计63.4万元，月利率1.5%-2%不等，已支付利息约26.8万元，本金未归还。3.2012年4月至2015年4月间，张萍先后多次向韦某吸收存款，合计55.76万元，后经韦某介绍，分别向韦某亲属韩斌、杨大如吸收存款4.1万元、0.88万元，月利率均为3%，已支付利息合计约31.01万元，本金未归还。4.2012年5月12日、7月12日，张萍两次向李根梅吸收存款，合计19.65万元，月利率1.5%-2%不等，已支付利息约7万元，本金未归还。5.2012年5月至2014年1月间，张萍多次向王兆玉吸收存款，合计4.9万元，月利率2%，已支付利息2.4万元，本金未归还。6.2012年7月4日，张萍向方华青吸收存款5万元，月利率2%，2014年7月4日，张萍将应支付方华青的利息2.44万元及方华青支付的现金2.56万元叠加投入本金继续使用，已支付利息0.2万元，本金未归还。7.2012年至2015年1月2日间，张萍多次向韦勤吸收存款，合计7.76万元，月利率3%，已支付利息约4.41万元，本金未归还。8.2013年初至2013年5月间，张萍多次向杨薇吸收存款75.3万元，月利率3.5%-4%不等，已支付利息约49万元，已归还本金40万元。9.2013年1月至2015年3月，张萍多次向孔庆余吸收存款，合计29.4万元，月利率2%，已支付利息约13.34万元，本金未归还。10.2013年5月至2015年1月间，张萍多次向陈冲吸收存款，合计19.52万元，月利率2%，已支付利息约6.02万元，本金未归还。11.2013年5月至2015年4月间，张萍多次向王友胜吸收存款，合计29.4万元，月利率2%，已支付利息8.2万元，本金未归还。12.2013年夏至2015年1月间，张萍多次向朱学琼吸收存款，合计10.78万元，月利率2%，已支付利息约3.02万元，已归还本金5万元。13.2013年9月至2015年5月间，张萍多次向付韦琼吸收存款，合计38.4万元，月利率2%，已支付利息约6万元，已归还本金10万元。14.2013年9月至2014年4月间，张萍两次向江东梅吸收存款，合计19.5万元，月利率2%，已支付利息约5.9万元，本金未归还。15.2013年9、10月至2015年4月间，张萍多次向黄桂芳吸收存款，合计51.41万元，月利率3%，已支付利息约11.24万元，已归还本金38万元。16.2013年至2014年12月间，张萍多次向李玉华吸收存款，合计29.34万元，月利率3%，已支付利息约15.34万元，本金未归还。17.2013年底至2015年2月间，张萍多次向毛某吸收存款，合计19.6万元，月利率2%，已支付利息约4.18万元，本金未归还。18.2013年底至2015年5月间，张萍向郭庭兰吸收存款9.8万元，后经郭庭兰介绍，张萍分别向王文林、王文萍、王云吸收存款29.6万元、4.9万元、9.8万元，月利率均为2%，已分别支付利息约1.6万元、4.8万元、0.7万元、0.4万元，已分别归还郭庭兰、王文林本金5万元、10万元，未归还王文萍、王云本金。19.2014年1月9日，张萍向鲍素梅吸收存款1.96万元，月利率2%，已支付利息0.6万元，本金未归还。20.2014年1月25日，张萍向陈建云吸收存款4.9万元，月利率2%，已支付利息约1.2万元，本金未归还。21.2014年2月4日，张萍向沈兴斌吸收存款1.96万元，月利率2%，已支付利息0.56万元，本金未归还。22.2014年，张萍因租房而结识李先扬及李志梅、许令忠夫妇，后于2014年2月至2015年3月间，张萍两次向许令忠、李志梅夫妇吸收存款，合计17.64万元，向李先扬吸收存款1.96万元，经李先扬、许令忠介绍，又向李志刚吸收存款14.7万元，月利率均为2%，已分别支付李志梅夫妇、李先扬、李志刚利息4.4万元、0.04万元、0.6万元，本金均未归还。23.2014年5月4日，张萍向朱双群、张玉霞分别吸收存款7.84万元、9.8万元，后又于同年5月、8月向张玉霞吸收存款计14.7万元，月利率均为2%，已分别支付朱双群、张玉霞利息约1.76万元、4.2万元，已归还张玉霞本金5万元，未归还朱双群本金。24.2014年5月4日，经张玉霞介绍，张萍向许优凤吸收存款9.8万元，月利率2%；后又于2014年9月至11月间，两次向许优凤吸收存款合计9.8万元，月利率均为2%，已支付利息约3.4万元，本金未归还。25.2014年6、7月至2015年1月间，张萍两次向陈爱琼吸收存款，合计4.9万元，月利率均为2%，已支付利息约0.6万元，本金未归还。26.2014年7、8月份至2015年4月，张萍多次向薛维敬吸收存款，合计37.6万元，月利率6%，已支付利息约6万元，已归还本金30万元。27.2014年8月7日，张萍向冯正雄吸收存款7.493万元，月利率2%，本金未归还。28.2014年8月至11月间，张萍多次向李荣吸收存款，合计19.6万元，月利率均为2%，已支付利息约2.1万元，本金未归还。29.2014年8月至2015年3月间，张萍多次向胡立平吸收存款，合计73.5万元，月利率均为2%，已支付利息7.52万元，本金未归还。30.2014年8月至2015年4月间，张萍两次向朱恒尚吸收存款，合计78.275万元，月息2分，已支付利息约9.7万元，已归还本金15万元。31.2014年9月20日，经刘定银介绍，张萍向陈先明吸收存款10万元，月利率2.5%，已支付利息约1.75万元，本金未归还。32.2014年10月至2015年3月间，张萍两次向何光利吸收存款，合计4.9万元，月利率均为2%，已支付利息约0.4万元，本金未归还。33.2014年11月1日，张萍向李家凤吸存款1.96万元，月利率2%，已支付利息0.6万元，本金未归还。34.2014年11月至2015年3月间，张萍两次向高燕吸收存款，合计19万元，月利率均为2%，已支付利息约1万元，本金未归还。35.2014年12月23日，张萍向张能元吸收存款2.94万元，月利率2%，已支付利息约0.24万元，本金未归还。36.2015年1月17日、3月7日，张萍两次向程忠根吸收存款，合计4万元，月利率均为2.5%，已支付利息约0.35万元，本金未归还。37.2015年1月23日，张萍向程婷吸收存款1.95万元，月利率2.5%，已支付利息约0.15万元，本金未归还。38.2015年1月23日，张萍向吴兆东吸收存款7.84万元，月利率2%，已支付利息约0.16万元，本金未归还。39.2015年2月5日和8日，张萍两次向周家春吸收存款，合计68.6万元，月利率均为2%，已支付利息约4.6万元，本金未归还。40.2015年2月7日、4月7日，张萍两次向付代君吸收存款，合计9.8万元，月利率均为2%，已支付利息约0.4万元，本金未归还。41.2015年2月11日，张萍向王宗伍吸收存款14.7万元，月利率2%，已支付利息约0.6万元，本金未归还。42.2015年2月18日，张萍向李安梅吸收存款6.86万元，月利率2%，已支付利息约0.14万元，本金未归还。43.2015年3月9日，张萍向李红宝吸收存款11.76万元，月利率2%，已支付利息约0.24万元，本金未归还。44.2015年3月30日，张萍向李克明吸收存款4.9万元，月利率2%，已支付利息约0.1万元，本金未归还。45.2015年3月至4月，张萍两次向张大菊吸收存款，合计23.52万元，月利率均为2%，已支付利息约1.52万元，本金未归还。上述事实，被告人张萍在开庭审理过程中亦无异议，且有人口基本信息查询、借条等书证，公安机关制作的辨认笔录，证人刘定银、王某、韦某等人的证言等证据证实，足以认定。另查明：2015年5月27日，王某、韦某、高燕等40余人先后向舒城县公安局经济犯罪侦查大队报案称：张萍自2011年以来，以做生意缺少资金周转为由，承诺支付2分至3分不等的月利息，先后在舒城县城关镇、万佛湖镇向王某、毛某、韦某等40余人借款约1000万元。后出借人陆续找张萍还款，张萍均没有支付。2015年5月9日，张萍及其家人离开舒城后失联。舒城县公安局于2015年6月2日对张萍涉嫌以非法吸收公众存款立案侦查。2015年11月19日，被告人张萍在湖南省永州市冷水滩区被永州市公安局冷水滩分局刑事侦查大队民警抓获归案。案发后，公安机关分别扣押被告人张萍：海信、华为手机各1部、银元2枚、信件3页、银行卡9张、身份证2个、机动车行驶证1本、开户许可证1本、营业执照、机动车登记证书、机构信用代码证、税务登记证、机动车驾驶证（姓名张萍）、笔记本4本、房屋租赁合同一份、印章4枚；广本凌派轿车（车牌皖Ｎ×××××，含行驶证、车钥匙）、众泰轿车各一辆；张萍所有的舒城县城关镇财富中心AB幢1201室和C幢139商铺被公安机关依法查封；被告人张萍被抓获后，其银行卡内计9.705万元被公安机关依法扣押；星期八一店转让费用35万元中的25万元由公安机关依法扣押，另有10万元被债权委员会支出用于支付星期八二店房租和维修费用，其中冻结26783元，杨薇保管73217元；星期八二店转让费10万元，李先杨和李红宝各得0.5万元，6万元及转让的折旧费0.5万元计6.5万元由薛维敬取得，还有2万元刘定银打了个借条给王斌；梁子雄煲仔屋店面转让费12.3万元由孔庆余取得；张萍给赵丰荣的1万元公安机关依法扣押；张萍持有的债权合计约48万余元，在逃期间在湖南永州市购买房屋纠纷的14万元购房款，尚未追回，公安机关已发函协助追缴。上述事实，被告人张萍在开庭审理过程中亦无异议，且有报案申请、公司设立登记申请书、营业执照等，公安机关从中国农业银行、中国建设银行、安徽农村合作银行、徽商银行、中国银行、中国工商银行、中国邮政储蓄银行调取的张萍、梁子雄的账户明细账及相关人员的账户信息，受案登记表、立案决定书、案件来源、抓获经过、临时羁押通知书，转让协议、领条、现金缴款单、收条、扣押物品决定书、扣押物品清单、随案移送物品清单及相关书证、舒城县公安局协助/解除查封通知书、协助冻结财产通知书协助查询财产通知书等、情况说明等书证；证人梁子雄、朱某等人的证言等证据证实，足以认定。本院认为：被告人张萍违反国家金融管理法规，非法向社会不特定对象吸收存款1064.918万元，数额巨大，情节严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人张萍归案后，能如实供述自己罪行，且当庭自愿认罪，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人张萍在非法吸收公众存款过程中，尚未归还的本金，其所支付的利息予以折抵本金。通过本院对公安机关查封、扣押的物品的处理以及被告人张萍持有的债权的兑现，可适当减少被吸收存款人的财产损失，据此可酌情对被告人张萍予以从轻处罚。被告人张萍向郭庭兰等人借款行为不符合刑法关于“亲友”认定的相关解释规定，辩护人关于被告人张萍具有法定从轻处罚量刑情节，建议对被告人张萍从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。综上所述，根据被告人张萍的犯罪事实、性质、量刑情节以及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张萍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年11月19日起至2018年11月18日止。罚金于判决生效后五日内缴纳）。二、依法追缴被告人张萍的违法所得634.228万元，退还各被吸收存款人（见附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向安徽省六安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  江泽金审 判 员  耿传兰人民陪审员  李华云二〇一六年十一月二十三日书 记 员  赵 婷