吉林省长春市中级人民法院执 行 裁 定 书（2016）吉01执异398号案外人：华夏银行股份有限公司长春分行，住长春市南关区。负责人：任家庚，该行行长。委托诉讼代理人：俞大军，该行授信运行部总经理。委托诉讼代理人：刘芳，吉林功承律师事务所执业律师。申请执行人：车长安，女，1957年5月29日出生，汉族，现住长春市朝阳区。被执行人：吉林省天茂特种水泥有限公司，住所地吉林省梨树县。法定代表人张海军，该公司董事长。被执行人：吉林省天鑫水泥有限责任公司，住所地吉林省梨树县。法定代表人李国栋，该公司董事长。委托代理人于莹，吉林衡丰律师事务所执业律师。被执行人：李阳，男，1978年10月8日出生，汉族，现住吉林省四平市。被执行人：李国栋，男，1967年7月20日出生，汉族，现住吉林省梨树县。被执行人：李高文，男，1968年5月19日出生，汉族，现住吉林省梨树县。本院在执行申请执行人车长安与被执行人吉林省天鑫水泥有限责任公司（以下简称天鑫公司）、吉林省天茂特种水泥有限公司、李阳、李国栋、李高文民间借贷纠纷一案中，冻结了被执行人天鑫公司的银行存款，华夏银行股份有限公司长春分行（以下简称华夏银行）提出书面异议，本院受理后，依法组成合议庭进行审查，现已审查终结。案外人华夏银行称，2016年3月8日，案外人与被执行人天鑫公司签订《银行承兑协议》，约定：由案外人承兑以被执行人天鑫公司为出票人的汇票，票面总金额为人民币4000万元；在案外人依本协议承兑汇票之前，被执行人天鑫公司按不少于票面金额的100％在被执行人天鑫公司开立于案外人的保证金账户（开户行：长春分行营业部；户名：天鑫公司；账号：13750000000633913）（以下简称尾号为3913账户）中存入保证金，以担保银行承兑汇票到期付款。3月9日，被执行人天鑫公司向尾号为3913账户转款4000万元（该笔保证金转入后，该账户未发生任何业务往来）。同日，案外人为被执行人天鑫公司开具编号为21748413,21748414,21748415,21748416,21748417的五份银行承兑汇票，金额分别为900万元、900万元、900万元、900万元、400万元，总额为4000万元，汇票到期日均为2016年9月9日。2016年4月22日，贵院作出（2016）吉01执73号裁定及协助冻结存款通知书，将被执行人天鑫公司在案外人处开立的银行承兑汇票保证金账户即尾号为3913账户内的1000万元资金予以冻结。根据《最高人民法院关于人民法院能否对信用证开证保证金采取冻结和扣划措施问题的规定》第一条规定、《最高人民法院、中国人民银行关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知》第九条规定，因上述五份银行承兑汇票即将到期，故案外人请求贵院在案外人已对汇票承兑或履行对外支付义务后根据上述法律规定及《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条、《最高人民法院关于人民法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》第三十二条的规定，解除对被执行人天鑫公司在案外人处开立的银行承兑汇票保证金账户，即尾号为3913内1000万元资金的冻结，以维护案外人的合法权益。本院查明，原告车长安与被告天鑫公司、吉林省天茂特种水泥有限公司、李阳、李国栋、李高文民间借贷纠纷一案,本院于2015年12月28日作出（2015）长民五初字第39号民事判决书，判决：一、被告吉林省天茂特种水泥有限公司在本判决生效后立即偿还原告车长安借款1000万元及利息（从2015年8月27日起按月利率2%计算利息至本金给付完毕之日止，扣除已偿还的利息76万元）；二、被告吉林省天茂特种水泥有限公司在本判决生效后立即偿还原告车长安律师代理费51280元；三、被告天鑫公司、被告李阳、被告李国栋、被告李高文对上述款项承担连带给付责任。案件受理费81800元、保全费5000元，由被告吉林省天茂特种水泥有限公司、被告天鑫公司、被告李阳、被告李国栋、被告李高文负担。后因各被告未按生效法律文书确定的内容履行义务，车长安于2016年1月28日向本院申请执行，执行案号为（2016）吉01执73号。在执行过程中，本院于2016年4月22日作出（2016）吉01执73号执行裁定书，裁定：冻结、划拨被执行人天鑫公司、吉林省天茂特种水泥有限公司、李阳、李国栋、李高文银行存款1000万元及利息、相关执行费用；或查封、扣押、拍卖、变卖其相应价值的财产。依据该裁定本院同日冻结了被执行人天鑫公司名下的华夏银行尾号为3913账户内的存款人民币1000万元。另查明：2016年3月8日天鑫公司（甲方：承兑申请人）与华夏银行（乙方：承兑银行）签订《银行承兑协议》（编号为cc0920120160011），约定甲方向乙方申请办理汇票承兑。乙方同意承兑以甲方为出票人的见附表内容的汇票，票面总金额为人民币4000万元整。该协议第三条约定：在乙方依本协议承兑汇票之前，甲方按不少于票面金额的100%在甲方开立于乙方的保证金账户(开户行：长春分行营业部；户名：天鑫公司；账号：13750000000633913)中存入保证金，以担保银行承兑汇票到期付款。甲方应始终维持保证金比例不低于上述比例（因任何原因致使保证金比例低于上述比例的，甲方应立即补足）。甲方以本协议约定的保证金账户内开立之时和开立后任何时候收到的所有资金及利息设定质押担保，质押担保的主债权范围为乙方在本协议和相关汇票项下对甲方拥有的全部债权，包括但不限于汇票款项、罚息、违约金、损害赔偿金、实现债权和其他权利的费用（包括但不限于实际发生的调查取证及追索费用、差旅费、律师费）及其他应付款项，主债权未获清偿前不得支用。甲方授权乙方在收到提示付款的银行承兑汇票且于汇票到期后先以甲方保证金账户内的资金对外支付，不足部分授权乙方在甲方开立于华夏银行股份有限公司所有营业机构的任何账户中以任何方式扣划。乙方在甲方账户中划付时，币种不同的，按划付当天乙方公布的牌价折算。该协议第四条约定：乙方对上述银行承兑汇票承兑时，按票面金额的0.05%向甲方收取手续费。甲方保证金账户和其他结算账户中的资金不足支付到期银行承兑汇票，乙方垫付票款后，有权将垫付票款转为甲方的逾期贷款，自垫款发生之日起至甲方完全清偿之日止，乙方有权按照日利率万分之五向甲方收取罚息。签订《银行承兑协议》后，天鑫公司于2016年3月9日向尾号为3913账户内转保证金4000万，同时约定该保证金期限（产品类型）为定期，冻结到期日为2016年9月9日，并将该4000万元保证金办理了冻结手续。同日，华夏银行向天鑫公司出具了出票人均为其公司，收款人均为四平市东星经贸有限公司，汇票号码分别为3040005121748413、3040005121748414、3040005121748415、3040005121748416、3040005121748417，票面金额分别为900万元、900万元、900万元、900万元和400万元，到期日均为2016年9月9日的五张银行承兑汇票。尾号为3913账户从设立至2016年9月26日，共有三笔转入和转出。其中于2016年3月9日转入4000万元；2016年9月8日转入批量结息22万元；又于2016年9月9日转出22万元。2016年9月9日，华夏银行银行对上述银行承兑汇票进行了承兑，收款人均为广发银行股份有限公司。其中49093.37元是在天鑫公司于华夏银行处开立的账号为13751000000181300的账户中划付的。剩余39950906.63元为华夏银行垫款。截止到2016年9月28日，天鑫公司尚欠华夏银行本金和罚息共计40330440.24元。本院认为，第一，天鑫公司与华夏银行之间存在质押合意。根据天鑫公司和华夏银行签订的《承兑汇票协议》，双方达成天鑫公司按不少于票面金额的100%在其开立于华夏银行尾号为3913账户中存入保证金，以担保银行承兑汇票到期付款，并在华夏银行收到提示付款的银行承兑汇票且于汇票到期后先以天鑫公司保证金账户内的资金对外支付，不足部分授权华夏银行在天鑫公司开立于华夏银行股份有限公司所有营业机构的任何账户中以任何方式扣划的合意。第二，根据华夏银行提供的该账户的银行流水以及该账户设立的业务办理单，尾号为3913账户内的该笔4000万元资金符合“特定化”要求。第三，该账户内的4000万元资金已移交华夏银行占有。根据双方签订的《银行承兑协议》应认定华夏银行对该账户有实际的管理和控制权。根据华夏银行提供的银行承兑汇票、托收凭证、垫款罚息表等，能够认定华夏银行已实际承兑了上述票面金额为4000万元的汇票，其实际垫款金额为39950906.63元，天鑫公司至今未偿还华夏银行垫款本金及罚息已超4000万元。因此，华夏银行对尾号3913账户中1000万元主张优先受偿的理由成立，本院予以支持。依据《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第二十四条和《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条规定，裁定如下：中止对被执行人吉林省天鑫水泥有限责任公司在华夏银行股份有限公司长春分行设立的账号为13750000000633913账户中1000万元的执行。案外人、当事人对裁定不服，认为原判决、裁定错误的，应当依照审判监督程序办理；与原判决、裁定无关的，可以自本裁定送达之日起十五日内向人民法院提起诉讼。审 判 长  黄 晶代理审判员  周翠翠代理审判员  蒋振华二〇一六年十一月十一日书 记 员  常 数