江西省万年县人民法院刑 事 判 决 书（2016）赣1129刑初03号公诉机关江西省万年县人民检察院。被告人喻翼晃，男，1964年7月13日出生，汉族，江西省万年县人，大专文化，江西弘宇太阳能热水器有限公司董事长、法人代表，户籍所在地江西省南昌市青山湖区，家住江西省万年县。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2015年3月24日被万年县公安局刑事拘留；同年4月30日经万年县人民检察院批准逮捕，同日由万年县公安局执行逮捕。现羁押于万年县看守所。辩护人杨泽寿，江西万年红律师事务所律师。江西省万年县人民检察院以万检公诉刑诉【2016】3号起诉书指控被告人喻翼晃犯非法吸收公众存款罪、拒不支付劳动报酬罪，于2016年1月6日向本院提起公诉。在审理中，万年县人民检察院于2016年4月1日提出延期审理建议，本院于同日决定延期审理。2016年5月1日经检察院建议恢复庭审。2016年7月29日万年县人民检察院再次提出延期审理建议，本院于同日再次决定延期审理。2016年8月30日经检察院建议恢复庭审。本院依法组成合议庭适用普通程序，公开开庭审理了本案。江西省万年县人民检察院指派检察员蔡明筱出庭支持公诉，被告人喻翼晃及其辩护人杨泽寿到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，1、非法吸收公众存款罪。2010年5月至2014年12月，江西弘宇太阳能热水器有限公司董事长、法人代表被告人喻翼晃未经有关部门依法批准，借其公司资金周转困难的名义，通过口口相传的途径向社会传播吸收资金的信息，并承诺在一定期限内还本付息，向社会不特定对象邱某、徐某2、余某、刘丹、盛某1、盛某2、邵玉军、韩某、彭某2、何某、胡某、徐某1、黄某1、黄某2、曹小妹、刘某1、王某1、黄某3、夏春秀、黄某4、詹某、施某、李某3、潘某、陈金娇、陈文辉、吴炳秀、张某、刘丽文、蔡某2、刘某2、邵某、黄某5、朱某2、董某2、王某2、王涌华、李某4、孙某2、王某3、王某4、李某5、戴炉光、陶月华、彭某3、饶某2、黄某6、黄某7、宋某共49人吸收资金共计人民币3063.046万元。2、拒不执行劳动报酬罪。被告人喻翼晃以逃匿的方法，逃避支付其江西弘宇太阳能热水器有限公司员工工资，经万年县人力资源和社会保障局责令限期支付仍不支付其江西弘宇太阳能热水器有限公司员工被害人李某1（19300元）、李某2（17700元）、蔡某1（25300元）、彭某1（15400元）、饶某1（26200元）、董某1（18700元）、杨某（16200元）、齐某（23700元）、乐某（13700元）、孙某1（6600元）、严某（3600元）、吴某1（1200元）、徐某1（15000元）、朱某1（18000元）、吴某2（28000元）、吴某3（40000元）、喻某1（40000元）17人2014年全年工资共计人民币33.86万元。为证明上述事实，公诉机关当庭出示和宣读了相关书证、证人证言、被害人的陈述、被告人供述和辩解、扣押清单、司法鉴定意见书等相关证据，据此，公诉机关认为被告人喻翼晃的行为构成非法吸收公众存款罪、拒不执行劳动报酬罪，同时具有《中国人民共和国刑法》第六十七条第三款、第六十九条规定的情节。特提起公诉，请依法判处。被告人喻翼晃辩称，1、其行为不构成非法吸收公众存款罪。向邱某等人借款是事实，但没有通过口口相传的途径公开宣传，只是经营企业遇到困难向朋友借钱，借的钱没有司法鉴定认定的那么多，钱大都还清了，少部分没有还清的仍然愿意清偿；2、其行为不构成拒不支付劳动报酬罪。没有以逃匿的方式拒不支付工人工资，当时没有支付是因为账户被冻结，没有钱支付，且劳动部门下达的责令支付文书没有收到，不知道要限期支付工资的事。被告人喻翼晃辩护人认为，（一）被告人喻翼晃的行为不构成非法吸收公众存款罪。1、被告人没有通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传，不具备公开性。本案中，被告人集资的方式有两种，一种是没有宣传，直接向包括邱某、施某、蔡某2、王某4、彭某3等之前认识的“亲友”集资，一种是通过中间人余某、王某3、黄某3等人向包括彭学有、徐某2、陶月华、李某4等之前不认识的人集资。其一，一个人的亲友范围都是相对特定，喻翼晃口头向范围相对特定的亲友高息集资，不符合非法吸收公众存款公开性的要求，且《最高院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第二款规定：未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收公众或者变相吸收公众存款。其二，喻翼晃通过其认识的中间人余某、王某3等向他人吸收资金的方式属于口口相传，但通过中间人这一特殊的宣传方式每次指向的潜在的吸收资金对象都是中间人熟悉的亲友，范围相对特定，且中间人每次帮助喻翼晃吸收资金都是根据喻翼晃的具体请求而为的，该具体请求达不到推介会、手机短信等可以将喻翼晃吸收资金的消息不间断的向任何人传播的效果。从本案证据材料也可证实，喻翼晃所吸收资金均为被害人自有资金，并不存在被害人再向其他人吸收的情形，故在通过中间人一对一向他人吸收资金的对象具有可控性和可预料性，此种口口相传也不符合非法吸收公众存款公开性的要求。2、喻翼晃吸收资金对象不属于社会公众。社会公众即为社会不特定对象，辩护人认为不特定的实质不在于吸收资金对象数量的多少，而在于吸收资金的信息是否具有随时向外扩散的可能性，吸收资金的对象是否具有不特定性。本案中，喻翼晃无论是向朋友吸收资金，还是通过中间人介绍，向原本不认识的人吸收资金，其每次吸收资金的行为都是其主动发起的，余某、王某3等人亦不是以帮喻翼晃吸收资金为业，其都是应喻翼晃的具体请求，介绍向其认识的人吸收资金，对何时吸收资金，向谁吸收资金具有一定的可控性，故喻翼晃吸收资金的信息并不具有随时扩散的可能性，其吸收资金的对象不属于社会不特定对象。综上，被告人喻翼晃吸收资金的行为在宣传手段及吸收资金对象方面不符合非法吸收公众存款所要求的公开性和社会性，不构成非法吸收公众存款罪。（二）被告人喻翼晃的行为不构成拒不支付劳动报酬罪。1、被告人没有按时支付劳动者报酬具有正当的理由，在案发之前被告人公司在乡镇财政所的货款、公司的房租被万年法院冻结，从而致使被告人公司无法支付劳动者报酬。2、劳动监察部门没有通知被告人或被告人公司的负责人在指定的时间内在指定的地点配合解决问题。3、劳动部门下达的责令支付文书，没有依法送达给被告人或被告人公司的负责人。综上，被告人没有按时支付劳动者报酬具有正当的理由且没有逃匿，故被告人喻翼晃拒不支付劳动者报酬罪名不成立。（三）关于本案鉴定的问题。1、鉴定的金额不准确，不能真实地反映涉案的具体金额，当时借款借借还还，还有的借款利息转本金，鉴定意见中没有体现。2、本案涉及账目的截至时间是2015年3月24日，而起始时间是何时无从得知。3、鉴定中一系列数据与事实不符，除了盛某1的借款金额为91760元，其他的借款金额都是在千位以上，同时银行的借款和还款流水均在千位，而鉴定意见中出现个位。经审理查明：一、非法吸收公众存款罪。被告人喻翼晃系江西弘宇太阳能热水器有限公司董事长、法人代表。2010年以来，被告人喻翼晃以公司资金周转困难、公司需上市为由，通过邱某、彭某2、徐某2、余某、王某3、黄某3等人介绍、帮忙借款等方式，直接或间接向社会不特定人员借款，并承诺在一定期限内还本付息。截至2014年12月，被告人喻翼晃向邱某、徐某2、余某、刘丹、盛某1、盛某2、邵玉军、韩某、彭某2、何某、胡某、徐某1、黄某1、黄某2、曹小妹、刘某1、王某1、黄某3、夏春秀、黄某4、詹某、施某、李某3、潘某、陈金娇、陈文辉、吴炳秀、张某、刘丽文、蔡某2、刘某2、邵某、黄某5、朱某2、董某2、王某2、王涌华、李某4、孙某2、王某3、王某4、李某5、戴炉光、陶月华、彭某3、饶某2、黄某6、黄某7、宋某共49人借款共计人民币3063.046万元，归还金额1479.9413万元。2014年底，被告人喻翼晃无法清偿借款，离开万年，2015年3月23日，南昌市公安局干警在南昌市时尚宾馆将被告人喻翼晃抓获。被告人喻翼晃向邱某等49人吸收资金共计人民币3063.046万元，具体事实如下：（一）、2011年至2014年9月，被告人喻翼晃向邱某累计借款4418700元，返还1755713元，剩余2662987元未归还。借条金额为6406000元。证明上述事实的证据有：1、被害人邱某的陈述（见证据1卷第53-58页）。证实我以前在中国人寿保险公司担任客户经理时，经朋友介绍与喻翼晃认识。2011年11月1日，喻翼晃聘请我为江西弘宇太阳能热水器有限公司的副总经理兼职。我进入公司后，喻翼晃对我讲公司资金比较紧张，叫我帮他从外面调点钱，我讲自己没有可以帮他从身边的亲戚朋友们借点，他答应了。2011年至2012年期间，我个人在社会上向一些亲戚、朋友、同事借了166万给喻翼晃，月息三分，高的有五分。这一年里喻翼晃都能按时付利息给我，2012年至2013年继续在社会上融资借给喻翼晃，共借给他200多万。就这样一直到了2014年9月份，喻翼晃共计借了我500多万本金（借条为640.6万），大概付给我100多万元利息。2014年10月份，我就找不到喻翼晃的人了。喻翼晃向我们借的钱大部分是用于自己个人消费。他购置了一辆宝马汽车和一辆奔驰汽车，还在现代城购买了一套商品房，在南昌购买了一套商品房。他借的钱没有进公司账目，大部分是进了他个人账户，万年的公司也没有添加什么资产和投资什么项目。2、被告人喻翼晃的供述和辩解。证实邱某在保险公司做，人员熟悉、朋友广，我就叫他帮我借点。借了本金是300多万元，2014年前的利息都付了，借条上含了利息的。邱某借给我的钱部分可能是他自己的，大部分是他向其他人借的。3、借条（见证据2卷第29-35页）。证实借条金额为6406000元。4、江西神州司法鉴定中心司法鉴定意见书。证实喻翼晃向邱某累计借款4418700元，返还1755713元，剩余2662987元未归还。（二）、2011年7月至2014年10月，被告人喻翼晃向徐某2累计借款950000元，返还835000元，剩余115000元未归还。借条金额为950000元。证明上述事实的证据有：1、被害人徐某2的陈述（见证据1卷第96-100页）。证实通过王某3与喻翼晃相识。从2011年7月至2014年10月期间，喻翼晃先后8次向我借款95万元，月息三分。到了2014年8月份，喻翼晃就没有再支付利息，打了一张10万元的借条给我，当作利息。借款到期无法再联系喻翼晃了。喻翼晃跟说他的厂需要引进材料、公司要上市，并可以带我赚钱，所以我和我老公彭某2就把钱借给了喻翼晃。2、被告人喻翼晃的供述和辩解。2011年7月份我又找徐某2借钱，她讲没有那么多，帮我想办法弄一点。随后，徐某2前后帮我借了95万元，月息3分，利息付到2014年8月份左右，共付了83.5万元。另外写了一张10万元的借条给她，这10万元是利息。3、借条（见证据2卷第23-28页）。证实借条金额为950000元。4、江西神州司法鉴定中心司法鉴定意见书。证实喻翼晃向徐某2累计借款950000元，返还835000元，剩余115000元未归还。（三）、2014年1月至2014年2月，被告人喻翼晃向余某、刘丹累计借款400000元，返还0元，剩余400000元未归还。借条金额为479000元。证明上述事实证据有：1、被害人余某的陈述（见证据2卷第66-69页）。证实喻翼晃以弘宇太阳能公司上市为由，从2014年1月23日至2014年2月26日，四次共向我借款47.9万元，借期为一年，月利息两分五毛。借款到期，喻翼晃至今没有归还我本金。我借款给喻翼晃都是通过上饶银行转账（6210149101514022）转账到喻翼晃的上饶银行（6210149101515490）的账户上的。喻翼晃叫我介绍朋友借钱给他，我就介绍何某、曹小妹、刘某1、黄某2等人借钱给喻翼晃。2、被告人喻翼晃的供述和辩解。证实借条上金额是本金加了利息，本金是40万元，月息2分5。3、借条（见证据2卷第45-48页）。证实余某借条金额为349000元，刘丹借条金额为130000元。4、江西神州司法鉴定中心司法鉴定意见书。证实喻翼晃向余某累计借款400000元，返还0元，剩余400000元未归还。（四）、2010年11月，被告人喻翼晃向盛某1借款91760元，返还70000元，剩余21760元未归还。借条金额为91760元。证明上述事实证据有：1、被害人盛某1的陈述（见证据1卷第70-72页）。证实听余某说把钱放在喻翼晃那里利息比较高。2010年11月份借10万元给喻翼晃，到期后又续借，喻翼晃重新打了一张借条，借款金额为91760元，借期为一年，月息为2分。喻翼晃还了7万元现金给我。后来就找不到人了。现喻翼晃还欠我本息8.08万元。2、被告人喻翼晃的供述和辩解。证实借10万元。到期后续借91760元，月息2分，还了利息7万元。3、借条（见证据2卷第49页）。证实借条金额为91760元。4、江西神州司法鉴定中心司法鉴定意见书。证实喻翼晃向盛某1借款91760元，返还70000元，剩余21760元未归还。（五）、2012年元月，被告人喻翼晃向盛某2、韩某、邵玉军累计借款520000元，返还250000元，剩余270000元未归还。证明上述事实证据有：1、被害人盛某2的陈述（见证据1卷第73-75页）。证实听余某谈起喻翼晃需要资金有闲钱可以放给他。喻翼晃找到我和我老公说公司需要资金扩大经营，2012年元月27日，我们借给喻翼晃26万元。他对我说，如果还有钱或者其他认识的人有钱都可以放在他那里。2012年2月3日，我母亲韩某借13万元给了喻翼晃，喻翼晃打了一张借条给我母亲韩某。2012年8月29日，我姐姐邵玉军借13万元给喻翼晃，他打了一张借条给我姐姐邵某。我自己的26万元、我母亲的13万元和我姐姐的13万元，共计52万元，利息是月息3分，喻翼晃共还了25万元利息给我，其他利息和本金没有给我。2、被告人喻翼晃的供述和辩解。证实向盛某2借款26万元，盛某2帮我向韩某借款13万，向邵玉军借款13万元，月息3分，支付利息25万元。3、借条（见证据2卷第41-43页）。证实盛某2借条金额为26万元，韩某借条金额13万，邵玉军借条金额为13万元。4、江西神州司法鉴定中心司法鉴定意见书。证实喻翼晃向盛某2累计借款520000元，返还250000元，剩余270000元未归还。（六）、2013年7月至2014年10月份，被告人喻翼晃向彭某2累计借款2830000元，返还970000元，剩余1860000元未归还。借条金额为2830000元。认定上述事实证据有：1、被害人彭某2的陈述（见证据1卷第176-180页）。证实通过王某3的关系认识喻翼晃。在2013年7月份，喻翼晃讲公司需要资金周转、公司要上市，叫我帮他从外面借点钱给他，我老婆徐某2帮他也借了些钱。喻翼晃共计向我借款13次，283万元人民币，月息都是2到3分。借条上是写了我老婆徐某2的名字。利息只付到了2014年10月份。2、被害人徐某2的陈述。证实喻翼晃还让我老公彭某2从外面替他融资，融资金额共计283万元。3、被告人喻翼晃的供述和辩解。证实在向徐某2借钱的时候，我与她的老公彭某2也熟悉了，从2013年7月份开始我叫彭某2也帮我借了钱，从2013年7月至2014年10月份共向他借了283万元人民币，月息3分、5分不等，利息是支付到了2014年8月份，共付了97万元，借条金额不含利息。4、借条（见证据2卷第23-28页）。证实借条金额为283万元。5、江西神州司法鉴定中心司法鉴定意见书，证实喻翼晃向彭某2累计借款2830000元，返还970000元，剩余1860000元未归还。（七）、2012年4月份，被告人喻翼晃向何某累计借款608000元，返还700000元，归还金额溢出92000元。借条金额为437600元。认定上述事实证据有：1、被害人何某的陈述（见证据1卷第63-65页）。证实余某讲喻翼晃要借钱，有钱可以借给他。2012年4月底左右借了60.8万元人民币给喻翼晃，4分利息，他打了一张99.2万元的借条给我（这借条的金额是包含一年的利息）。喻翼晃付了70万元给我，后一直就没有付过钱给我。2014年8月30日，喻翼晃打过了一张借条给我，借条的金额是43.76万元（含本金和利息）。2014年年底的时候，就找不到人了。2、被告人喻翼晃的供述和辩解。证实借60.8万元，月息4分，打了一张99.2万元借条，还了70万元，还欠他43万元。这钱是利息，本金已经还清了。3、借条（见证据2卷第44页）。证实借条金额为437600元。4、江西神州司法鉴定中心司法鉴定意见书。证实喻翼晃向何某累计借款608000元，返还700000元，归还金额溢出92000元。（八）、2012年6月份，被告人喻翼晃向胡某累计借款182000元，返还232000元，归还金额溢出50000元。借条金额为100000元。认定上述事实证据有：1、被害人胡某的陈述（见证据1卷第76-79页）。证实听同事讲喻翼晃需要借钱。2012年6月1日，喻翼晃写了一张20万元的借条给我，借期一年，月息三分。我给了18.2万元钱给喻翼晃，1.8万元作为头三个月的利息。还了10万元到我的工行账户，从2012年6月1日至2014年1月20日的利息都结清了。2014年9月9日，喻翼晃重写了一张10万元的借条，2014年10月份喻翼晃就无法联系。2、被告人喻翼晃的供述和辩解。证实借款20万元，实际拿了18.2万元现金，月息3分，直接扣了1.8万元利息。还了10万元本金，利息付到2014年9月份，付了13.2万元。3、借条（见证据1卷第40页）。证实借条金额为100000元。4、江西神州司法鉴定中心司法鉴定意见书。证实喻翼晃向胡某累计借款182000元，返还232000元，归还金额溢出50000元。（九）、2013年9月份，被告人喻翼晃向徐某1累计借款200000元，返还100000元，剩余100000元未归还。借条金额为200000元。认定上述事实的证据有：1、被害人徐某1的陈述（见证据1卷第80-84页）。证实2013年9月份喻翼晃说要在南昌市购买写字楼，向我借款20万元，三个月就归还，月息3分，2014年8月19日付了我10万元的利息，其他的利息和本金没有归还。2014年12月份后就找不到他了。2、被告人喻翼晃的供述和辩解。证实向徐某1借款20万元，月息3分，还了10万元，没有付利息。3、工商银行个人业务凭证（见证据2卷第39页）。证实转账200000元给喻翼晃。4、江西神州司法鉴定中心司法鉴定意见书。证实喻翼晃向徐某1累计借款200000元，返还100000元，剩余100000元未归还。（十）、2013年4月份，被告人喻翼晃向黄某1累计借款80000元，返还80000元，剩余0元未归还。借条金额为80000元。认定上述事实的证据有：1、被害人黄某1的陈述（见证据1卷第85-88页）。证实2013年4月18日，经妹妹黄某3介绍借8万元整给喻翼晃，借期2个月。2015年3月初，黄某3告诉我喻翼晃失踪了，电话停机了。2、被告人喻翼晃的供述和辩解。证实黄某3经手向黄某1借款8万元，月息5分，利息付到2014年8月份，付8万元利息。3、借条（见证据2卷第38页）。证实借条金额为80000元。4、江西神州司法鉴定中心司法鉴定意见书。喻翼晃向黄某1累计借款80000元，返还80000元，剩余0元未归还。（十一）、2013年1月份，被告人喻翼晃向黄某2累计借款100000元，返还30000元，剩余70000元未归还。借条金额为130000元。认定上述事实的证据有：1、被害人黄某2的陈述（见证据1卷第89-92页）。证实听余某讲放钱在喻翼晃那里，有两分半的利息。2013年1月27日，喻翼晃来找我，我借了10万元给他，喻翼晃给我写了一张13万的借条，月息2.5分。喻翼晃付了3万元利息。到2015年1月就无法再联系喻翼晃了。2、被告人喻翼晃的供述和辩解。证实借款10万元，月息2分5，付利息3万元。3、借条（见证据2卷第37页）。证实借条金额为130000元。4、江西神州司法鉴定中心司法鉴定意见书。证实喻翼晃向黄某2累计借款100000元，返还30000元，剩余70000元未归还。（十二）、2013年1月份，被告人喻翼晃向曹小妹累计借款100000元，返还30000元，剩余70000元未归还。借条金额为130000元。认定上述事实的证据有：1、被害人曹小妹的陈述（见证据1卷93-95页）。证实听余某讲借钱给喻翼晃，信誉度还好。喻翼晃讲借钱是为了工厂的经营，2013年元月16日，我借10万元给喻翼晃，月息2分5，喻翼晃打了一张13万元的借条给我。他付了3万元的利息。2015年元月就找不到人。2、被告人喻翼晃的供述和辩解。证实借款10万元，月息2分5，付利息3万元。3、借条（见证据2卷第36页）。证实借条金额为130000元。4、江西神州司法鉴定中心司法鉴定意见书。证实喻翼晃向曹小妹累计借款100000元，返还30000元，剩余70000元未归还。（十三）、2014年1月份，被告人喻翼晃向刘某1累计借款200000元，返还0元，剩余200000元未归还。借条金额为260000元。认定上述事实的证据有：1、被害人刘某1的陈述（见证据1卷101-104页）。证实与余某、黄某2聊天时知道钱借给喻翼晃，年底可以拿2.5分利息。2014年1月27日，通过银行转账20万元到喻翼晃的账户上，喻翼晃写了一张26万元的借条给我，月息2.5分。2015年1月份喻翼晃就找不到人了，喻翼晃至今没有归还我本金和利息。2、被告人喻翼晃的供述和辩解。证实借款20万元，月息2.5分，本息没有支付。3、借条（见证据2卷第21页）。证实借条金额为260000元。4、江西神州司法鉴定中心司法鉴定意见书。证实喻翼晃向刘某1累计借款200000元，返还0元，剩余200000元未归还。（十四）、2014年4月至2014年10月，被告人喻翼晃向王某1累计借款100000元，返还12000元，剩余88000元未归还。借条金额为100000元。认定上述事实的证据有：1、被害人王某1的陈述（见证据1卷第105-108页）。证实黄某3让我也把钱借给喻翼晃。2014年4月21日，借款5万元给喻翼晃，月息3分。共收到7个月的利息10500元。我介绍了我的妹妹彭爱莲给喻翼晃借钱。2014年10月21，我妹妹借了5万元给喻翼晃，喻翼晃借条上写的我的名字，月息3分。我妹妹得到了一个月的利息。2015年1月份后喻翼晃就找不到人了。除我之外，黄某3还介绍了黄某4借钱给喻翼晃。2、被告人喻翼晃的供述和辩解。证实黄某3介绍的。借款二次，借10万元，月息3分，利息付到了2014年11月份左右，付了1.2万元。3、借条（见证据2卷第22页）。证实借条金额为100000元。4、江西神州司法鉴定中心司法鉴定意见书。证实喻翼晃向王某1累计借款100000元，返还12000元，剩余88000元未归还。（十五）、2014年2月至2014年10月，被告人喻翼晃向黄某3、夏春秀累计借款200000元，返还60000元，剩余140000元未归还。借条金额为200000元。认定上述事实的证据有：1、被害人黄某3的陈述（见证据1卷第109-111页）。喻翼晃说公司在上海的股市中挂牌需要资金，我于2014年2月10、16日分两次共给了他15万元，月息2分。2014年10月份的时候，我从我堂妹夏春秀手上拿了5万元人民币给喻翼晃，月息2分，他打了5万元的借条给夏春秀。到了2015年2月后就联系不上他。我总共借给喻翼晃20万元人民币（我堂妹夏春秀的5万元我已经还给了夏春秀）。喻翼晃说他公司经营和上市需要资金运作，向我借钱，还叫我帮他介绍亲戚朋友借钱给他，到时都会结算利息的。我介绍了黄某4、王某1、詹某借钱给喻翼晃，他们也介绍了其他人借钱喻翼晃，具体是多少钱和几分的利息我就不清楚。2、被告人喻翼晃的供述和辩解。证2014年2月份向她借了15万元，在10月份我又向她借了钱，多少记不清了，以借条为准。利息到2014年11月份以后就没有付了，利息付了6万元。3、借条（见证据2卷第20页）。证实借条金额黄某3为150000元，夏春秀为50000万元。4、江西神州司法鉴定中心司法鉴定意见书。证实喻翼晃向黄某3累计借款200000元，返还60000元，剩余140000元未归还。（十六）、2014年2月，被告人喻翼晃向黄某4累计借款120000元，返还13200元，剩余106800元未归还。借条金额为120000元。认定上述事实的证据有：1、被害人黄某4的陈述（见证据1卷112-114页）。证实黄某3叫我借钱给喻翼晃。2014年2月16、20、22日，先后凑了22万元人民币给喻翼晃，月息3分，他付了2个月的利息（计13200元人民币），在2014年10月份之前还了10万元的本金。此外，他就没有付过利息和本金。现在还欠我本金12万元没有还给我。在2015年元月份以后电话也打不通。2、被告人喻翼晃的供述和辩解。证实黄某3介绍的。借了22万元，还10万元本金，利息付了1.32万元。3、借条（见证据2卷第18页）。证实借条金额为120000元。4、江西神州司法鉴定中心司法鉴定意见书。证实喻翼晃向黄某4累计借款120000元，返还13200元，剩余106800元未归还。（十七）、2014年5月，被告人喻翼晃向詹某累计借款50000元，返还20000元，剩余30000元未归还。借条金额为50000元。认定上述事实的证据有：1、被害人詹某的陈述（见证据1卷第115-118页）。证实黄某3讲借钱给喻翼晃可以拿到月息4分的利息。2014年5月5日，借款5万元给喻翼晃，喻翼晃打了借条给我，月息4分。2015年1月份，就找不到喻翼晃了。2、被告人喻翼晃的供述和辩解。证实黄某3介绍的。借了5万元，月息4分。3、借条（见证据2卷第19页）。证实借条金额为50000元。4、江西神州司法鉴定中心司法鉴定意见书。证实喻翼晃向詹某累计借款50000元，返还20000元，剩余30000元未归还。（十八）、2008年，被告人喻翼晃向施某累计借款50000元，返还20000元，剩余30000元未归还。借条金额为170000元。认定上述事实的证据有：1、被害人施某的陈述（见证据1卷第119-121页）。证实2008年我借给他5万元，月息2分，没有付过我利息，每年都把利息加上重新写借条，中途付过2万元，2012年1月12日喻翼晃重新用我的本金加了这些年的利息打了一张借我17万元的借条给我，利息按月息3分，借款期限是10个月。到现在没有付过本金和利息。2、被告人喻翼晃的供述和辩解。证实借了5万元，付了2万元利息。3、借条（见证据1卷第101页）。证实借条金额为170000元。4、江西神州司法鉴定中心司法鉴定意见书。证实喻翼晃向施某累计借款50000元，返还20000元，剩余30000元未归还。（十九）、2011年，被告人喻翼晃向李某3累计借款100000元，返还108000元，归还金额溢出8000元。借条金额为100000元。认定上述事实的证据有：1、被害人李某3的陈述（见证据1卷第131-133页）。证实同学王某3讲他朋友喻翼晃想购买宝马少了点资金，我看在同学的面子上就同意借钱，2011年8月8日借了5万给喻翼晃，他打了借条给我，月息3分。过了一个月后，又借了5万元给喻翼晃，喻翼晃另外打了一张借条，月息3分，共借了10万元给他，利息付到2014年10月底，到11月份以后就没有付利息了，本金也没还。2、被告人喻翼晃的供述和辩解。证实通过王某3向李某3借钱。借了10万元，月息3分，到2014年11月后利息就没有支付了，利息付了10.8万元。3、借条（见证据2卷第58页）。证实借条金额为100000元。4、江西神州司法鉴定中心司法鉴定意见书。证实喻翼晃向李某3累计借款100000元，返还108000元，归还金额溢出8000元。（二十）、2011年10月至2013年4月份，被告人喻翼晃向潘某、陈金娇、陈文辉、吴炳秀累计借款450000元，返还446000元，剩余4000元未归还。借条金额为450000元。认定上述事实的证据有：1、被害人潘某的陈述（见证据1卷第122-125页）。证实2011年10月9日，借款10万元给喻翼晃，月息3.5分，2014年11月份以后利息就没有支付。2012年5月份左右，喻翼晃又叫我老婆陈金娇借钱，我老婆就从我女儿借了5万元借给喻翼晃，喻翼晃于2012年5月16日写了借条给我，月息4分，这个5万元的利息是按月支付了利息。在2013年4月份左右，喻翼晃又向我们借钱，我们当时没有钱，喻翼晃一定叫我想下办法，利息高点就高点，就帮他向我本村的吴炳秀借了20万元，向陈文辉借10万元钱，利息是按月息5分计算，喻翼晃没有与他们见面，借条是喻翼晃打来的。2014年11月份以后的利息就没有支付了。2、被告人喻翼晃的供述和辩解。证实向陈金娇、潘某夫妇借款15万元，月息3.5分，付了17.6万元利息；潘某帮我向陈文辉借了10万元，月息5分，付了9万元利息；潘某帮我向吴炳秀借了20万元，月息5分，付了利息18万元。3、借条（见证据2卷第50-54页）。证实潘某借条金额为10万元，陈金娇借条金额为5万元，陈文辉借条金额为10万元，吴炳秀借条金额为20万元。4、江西神州司法鉴定中心司法鉴定意见书。证实喻翼晃向潘某、陈金娇、陈文辉、吴炳秀累计借款450000元，返还446000元，剩余4000元未归还。（二十一）、2010年，被告人喻翼晃向张某累计借款150000元，返还50000元，剩余100000元未归还。借条金额为150000元。认定上述事实的证据有：1、被害人张某的陈述（见证据1卷第126-127页）。证实与喻翼晃是通过工作关系认识的。在2010年借了20万元给他，利息他给了，并还了我5万元的本金，在2011年12月20日他重新打了一张15万元的借条，月息3分，期限到了支付了3万元的利息，2014年元月份支付了2万元利息，本金没有归还。现在他还是欠我15万元的本金。本金是现金支付给他的。2、被告人喻翼晃的供述和辩解。因工作关系认识张某。借了20万元，利息也付了，在当年我还了他5万元本金，2011年12月重新打了一张15万元的借条，后面我支付了他的利息。3、借条（见证据2卷第55页）。证实借条金额为150000元。4、江西神州司法鉴定中心司法鉴定意见书。证实喻翼晃向张某累计借款150000元，返还50000元，剩余100000元未归还。（二十二）、2014年10月，被告人喻翼晃向刘丽文（刘某3）累计借款100000元，返还2500元，剩余97500元未归还。认定上述事实的证据有：1、证人刘某3的陈述（见证据1卷第128-130页）。证实2014年10月2日同事蔡某2讲喻翼晃公司要上市，说喻翼晃叫他帮忙借钱，蔡某2就问我借10万元给喻翼晃，月息2.5分。我女儿刘丽文通过建设银行直接转了10万元人民币给喻翼晃。付了一个月的利息2500元人民币，就找不到人了。2、被告人喻翼晃的供述和辩解。证实借10万元，月息2.5分，付2500元利息。3、江西神州司法鉴定中心司法鉴定意见书。证实喻翼晃向刘某3累计借款100000元，返还2500元，剩余97500元未归还。4、证人蔡某2的陈述，证实帮喻翼晃向我同事刘某3借了10万元人民币，刘某3的钱是他女儿的。利息是按月息2.5分计算。这笔钱没有归还。（二十三）、2013年6月，被告人喻翼晃向蔡某2累计借款400000元，返还43000元，剩余357000元未归还。借条金额为400000元。认定上述事实的证据有：1、被害人蔡某2的陈述（见证据1卷第134-136页）。证实与喻翼晃是朋友。在2013年6月2日，借了10万元人民币给他，月息2.5分，付了六个月的利息，后面就没有支付利息。2014年6月份，他叫我帮他向其他人借钱，向同事柴春萍借了20万元人民币给喻翼晃，月息2.5分，柴春萍是没有与喻翼晃直接见面的，喻翼晃以我的名字打了一张借条给我，我就打了一张借条给柴春萍。喻翼晃对这笔钱的利息付到2014年11月份。在2014年9月底，喻翼晃又找我帮他借钱，我姑姑蔡园枝取了10万元人民币给我，我存入喻翼晃的账户上。喻翼晃打了一张借条给我姑姑蔡园枝，月息3分计算，他付了一个月的利息给我姑姑蔡园枝，2014年11月份以后就没有支付了利息。我每次帮他借钱都是通过银行转账的方式。2、被告人喻翼晃的供述和辩解。我叫蔡某2帮我借钱。蔡某2借了40万元，利息付到了2014年11月份，后面就没有支付了利息。3、借条及转账凭证（见证据2卷第56-57页）。证实借条金额为30万元，转账10万元。4、江西神州司法鉴定中心司法鉴定意见书。证实喻翼晃向蔡某2累计借款400000元，返还43000元，剩余357000元未归还。（二十四）、2011年3月，被告人喻翼晃向刘某2累计借款500000元，返还480000元，剩余20000元未归还。借条金额为500000元。认定上述事实的证据有：1、被害人刘某2的陈述（见证据1卷第137-139页）。证实与喻翼晃是朋友关系。2011年3月14日，喻翼晃讲厂里要上新设备，借给他50万元，月息3分。2、被告人喻翼晃的供述和辩解。因工作关系认识刘某2。刘某2借了50万元给我，月息2分后改为3分，利息从2013年后就没有支付了。3、借条（见证据2卷第60页）。证实借条金额为500000元。4、江西神州司法鉴定中心司法鉴定意见书。证实喻翼晃向刘某2累计借款500000元，返还480000元，剩余20000元未归还。（二十五）、2012年9月，被告人喻翼晃向邵某累计借款100000元，返还30000元，剩余70000元未归还。借条金额为130000元。认定上述事实的证据有：1、被害人邵某的陈述（见证据1卷第149-151页）。证实与人聊天时听说万年县工业园区做太阳能的姓喻的老板，利息付的还好。2012年9月，我就叫盛某2带我到喻翼晃的厂里问他是否还要钱。喻翼晃说要，利息按月息2.5分计算。我借给他10万元，喻翼晃打了一张13万元的借条（加上了3万元利息）。2、被告人喻翼晃的供述和辩解。证实借了10万元，月息2.5分，付了3万元利息。3、借条（见证据2卷第69页）。证实借条金额为130000元。4、江西神州司法鉴定中心司法鉴定意见书。证实被告人喻翼晃向邵某累计借款100000元，返还30000元，剩余70000元未归还。（二十六）、2010年5月，被告人喻翼晃向黄某5累计借款50000元，返还45000元，剩余5000元未归还。借条金额为50000元。认定上述事实的证据有：1、被害人黄某5的陈述（见证据1卷第162-164页）。证实经朋友介绍认识喻翼晃。喻翼晃来办公室找我说他需要购进设备，向我借钱，2010年5月19日，我就拿了5万元现金给他，他写了借条，借款5万元，月息2分。喻翼晃每个季度都按时打2分利息（3000元）给我。借款到期后再续借了，利息付到2014年2月份，再后来就联系不上他了。2、被告人喻翼晃的供述和辩解。证实借了5万元，利息付到2014年2月份，付了4.5万元。3、借条（见证据2卷第79页）。证实借条金额为50000元。4、江西神州司法鉴定中心司法鉴定意见书。证实喻翼晃向黄某5累计借款50000元，返还45000元，剩余5000元未归还。（二十七）、2013年7月至2014年元月，被告人喻翼晃向朱某2、董某2、王某2、王涌华累计借款2500000元，返还1525000元，剩余975000元未归还。借条金额为2500000元。认定上述事实的证据有：1、被害人朱某2的陈述（见证据1卷第140-142页）。证实喻翼晃说公司周转困难就叫我借些钱给他，利息也按董某2借钱的利息计算。2014年4月15日我通过工商银行转了80万元人民币到喻翼晃的工商银行账户上。他打了80万元人民币的借条给我，月息2.5分。借钱后付了8万元人民币的利息给我。后就没有支付利息了。2015年春节前后我就联系不上了他。2、被害人董某2的陈述（见证据1卷第143-145页）。证实经张光泉介绍认识了喻翼晃。喻翼晃向我借钱，2013年7月25日通过农业银行转了50万元人民币给了他，他打了借条给我，月息2.5分，从我借钱之日起至2014年8月份的利息共15万元都付给了我，之后的利息就没有付了。2015年春节前后联系不上了喻翼晃了。3、被害人王某2的陈述（见证据1卷第146-148页）。证实经张光泉介绍认识了喻翼晃。喻翼晃向我借钱，我就和董某2于2014年元月26日总共凑了60万元（我50万元，董某210万元）借给了喻翼晃。他打了一张借条给我，利息是按月息2.5分计算的。利息付到2014年8月份付了12万元给我们，以后就没有支付利息了。过2015年春节前后就联系不上他了。4、被告人喻翼晃的供述和辩解。证实向朱某2、董某2、王某2、王涌华借款250万元，月息5分，利息付到2014年10月份，共付了152.5万元。5、借条及转账凭证（见证据2卷第61-67页）。证实朱某280万元、董某250万元、王某2与董某260万元、王涌华60万元，合计借款2500000元。6、江西神州司法鉴定中心司法鉴定意见书。喻翼晃向朱某2、董某2、王某2、王涌华累计借款2500000元，返还1525000元，剩余975000元未归还。（二十八）、2011年9月至2014年2月，被告人喻翼晃向李某4累计借款1200000元，返还980000元，剩余220000元未归还。借条金额为1200000元。认定上述事实的证据有：1、被害人李某4的陈述（见证据1卷第152-154页）。证实王某3说喻翼晃公司经营的资金周转有点困难，叫我借些钱给喻翼晃。2011年9月9日至2014年2月14日，我总共借给他120万元人民币，月息3分，利息从借钱之日起一直到2014年10月份之前的利息都付清了，本金还了我28万元人民币。2、被告人喻翼晃的供述和辩解。证实向李某4借款120万元，利息付了70万元，还了28万元本金。3、借条（见证据2卷第70-751页）。证实借条金额为1200000元。4、江西神州司法鉴定中心司法鉴定意见书。证实被告人喻翼晃向李某4累计借款1200000元，返还980000元，剩余220000元未归还。（二十九）、2013年10月，被告人喻翼晃向孙柳青累计借款200000元，返还72000元，剩余128000元未归还。借条金额为200000元。认定上述事实的证据有：1、被害人孙某2的陈述（见证据1卷第155-157页）。证实2013年10月15日，喻翼晃说公司准备上市，叫我借钱给他，我借给了他20万元，月息3分，借期一年，这钱到现在他没有归还，利息支付到2014年10月份，后就没有支付了利息，人也找不到。2、被告人喻翼晃的供述和辩解。证实借款20万元，月息3分，利息付到2014年10月份，共付利息7.2万元。3、借条（见证据2卷第76页）。证实借条金额为200000元。4、江西神州司法鉴定中心司法鉴定意见书。证实喻翼晃向孙柳青累计借款200000元，返还72000元，剩余128000元未归还。（三十）、至2014年4月，被告人喻翼晃向王某3累计借款1340000元，还款情况不明。借条金额为1540000元。认定上述事实的证据有：1、被害人王某3的陈述（见证据1卷第158-161页）。证实经朋友介绍认识喻翼晃。喻翼晃向我借钱，我讲我没有钱，他要我帮他想办法调点资金来。到2014年4月4日为止经过我与喻翼晃结算，现在他共欠我154万元人民币。2015年春节后就找不到他人。喻翼晃欠我的154万元的借款是分两张借条的，第一张的借条时间是2013年2月19日，金额是84万元，是从2010年9月份到2012年10份借钱的金额，是不含利息的。第二张借条的时间是2014年12月4日，借条的金额是70万元，这70万元是本金50万元加了从2013年7月4日至2014年12月4日未付的利息20万元。2013年7月份以后喻翼晃就没有支付过利息给我。我借给喻翼晃的钱大部分是我从其他人手中借的。我借钱给喻翼晃是银行转账和现金支付都会使用。喻翼晃老是要我帮他借钱，在我没有钱的时候，我介绍了徐某2、李某3两三个人借钱给喻翼晃。介绍了邱某到喻翼晃公司上班，他们后面发生了什么事情我就不清楚了。2、被告人喻翼晃的供述和辩解。具体借了多少不清楚了，借条上的金额含了利息的。3、借条（见证据2卷第77-78页）。证实借条金额为1540000元。4、江西神州司法鉴定中心司法鉴定意见书。证实喻翼晃向王某3累计借款1340000元，还款情况不明，剩余1340000元未归还。（三十一）、至2014年6月，被告人喻翼晃向王某4累计借款1000000元，返还150000，剩余850000元未归还。借条金额为2900000元。认定上述事实的证据有：1、被害人王某4的陈述（见证据1卷第165-167页）。证实与喻翼晃认识后，喻翼晃提出向我借钱，月息2分。我自己和亲戚凑了90万元人民币借给他，后他又以企业要上市等理由多次向我借款，之后的借款10万、20万、30万，我大部分是拿现金给他。喻翼晃仅给过3个月的利息15万元。2014年6月23日我与喻翼晃对以前的全部借款进行结算共计290万元人民币，并签订了借款抵押合同，喻翼晃承诺以其公司的土地和厂房、私车作抵押，但他以各种理由拖着未办理抵押手续。2015年2月借款的期限到了，喻翼晃没有还钱，人也联系不上。2、被告人喻翼晃的供述和辩解。证实借款是100万元，借条上写了290万元，月息3分，支付了利息。3、借条及借款合同（见证据2卷第82-83页）。证实借条金额为2900000元。4、江西神州司法鉴定中心司法鉴定意见书。证实喻翼晃向王某4累计借款1000000元，返还150000，剩余850000元未归还。（三十二）、2013年9月，被告人喻翼晃向李某5、戴炉光累计借款400000元，返还96000，剩余304000元未归还。借条金额为400000元。认定上述事实的证据有：1、被害人李某5的陈述（见证据2卷第168-171页）。证实与喻翼晃是老乡。2013年8月份左右，喻翼晃讲他的太阳能厂的需要资金周转，月息3分。我就找到了好朋友戴炉光。2013年9月，我和戴炉光各自拿出10万元人民币，共计20万元转账至喻翼晃的账户，喻翼晃打了一张20万元的借条，借期3个月，月息3分。这个20万元的利息付了48000元。2014年4月份，喻翼晃又以公司需要上市为由向我借钱，我又拿出20万元给喻翼晃借，加上之前的20万元，喻翼晃打了一张40万元的借条，月息3分。到了2014年8月，喻翼晃向我支付了2014年5月至8月的利息48000元。喻翼晃共向我借款40万元，利息付到了2014年8月份。2、被告人喻翼晃的供述和辩解。证实向李某5借款30万元，月息3分，借条上写了40万元，另10万元向戴炉光借的，利息付到了2014年8月，共付利息9.6万元。3、借条（见证据2卷第80-81页）。证实借条金额为400000元。4、江西神州司法鉴定中心司法鉴定意见书。证实喻翼晃向李某5累计借款400000元，返还96000，剩余304000元未归还。（三十三）、2011年3月至2014年7月，被告人喻翼晃向陶月华累计借款2750000元，返还2630000，剩余120000元未归还。借条金额为2750000元。认定上述事实的证据有：1、被害者陶月华的陈述（见证据1卷第172-175页）。证实经邻居吴教洪介绍认识喻翼晃。吴教洪讲喻翼晃公司经营的不错，效益很好，钱是不会少我的，我借了6万元人民币给喻翼晃，月息2分。过了2个月，喻翼晃把6万元本金和利息都支付给我了。之后从2011年3月至2014年7月，喻翼晃陆续以公司需要资金周转向我借钱，前后共向我借款9次共计275万元人民币，利息2分、3.5分不等。2、被告人喻翼晃的供述和辩解。证实前后共借了200多万元，利息付了263万元。3、借条（见证据2卷第84-88页）。证实借条金额为2750000元。4、江西神州司法鉴定中心司法鉴定意见书。证实喻翼晃向陶月华累计借款2750000元，返还2630000，剩余120000元未归还。（三十四）、2014年4月，被告人喻翼晃向彭某3累计借款2000000元，返还840000，剩余1160000元未归还。借条金额为2000000元。认定上述事实的证据有：1、被害人彭某3的陈述（见证据1卷第181-182页）。证实2014年4月份的时候，喻翼晃公司需要资金周转，向我借200万元钱，我没有答应，后来他多次找到我说，如果不相信他就让他女儿喻锦霞（喻某2）出面来借我的钱，他自己做担保人。我就同意了。喻锦霞就打了四张借条，分别是120万一张、20万元一张、10万元一张以及50万元一张，借款期限是4个月。打完借条之后，我就通过银行转账200万元到了喻锦霞工商银行的账户内。快到还款日期时，我就去找喻锦霞，才知道她已经辞职了。我又多次打电话给喻翼晃，他总是说会还钱，但到现在一直没有还钱。2、证人喻某2的证言（见证据1卷189-191页）。喻某2系被告人的女儿，证实认识彭某3，因为我父亲喻翼晃向彭某3借钱叫我写借条，我就按照他们交待的写了两张借条1张150万元、1张是50万元共200万元给彭某3，借款人是我，担保人是我父亲喻翼晃，他们是如何商谈借钱事项我不清楚。借款实际是我父亲喻翼晃借的，只是用我的名义写了借条。3、证人周某的证言（见证据1卷第187-188页）。周某系中国建设银行上饶市分行营业部主任。证实喻某2在中国建设银行上饶分行工作，在2014年12月份有个姓彭的人找喻某2还款，说喻某2借了他200万。喻某2在2014年12月1日辞职的事实。4、被告人喻翼晃的供述和辩解。证实借200万元，月息7分，利息付了84万元，2014年11月份以后就没有付利息。钱是以我女儿名义借的，实际是我借。5、借条及转账凭证（见证据2卷第89-96页）。证实借条金额为2000000元。6、江西神州司法鉴定中心司法鉴定意见书。证实喻翼晃向彭某3累计借款2000000元，返还840000，剩余1160000元未归还。（三十五）、2014年4月，被告人喻翼晃向饶某2累计借款400000元，返还0，剩余400000元未归还。借条金额为612500元。认定上述事实的证据有：1、被害人饶某2的陈述（见补充侦查2卷第17-18页）。证实2014年4月28日，喻翼晃以需要资金周转为由，向我借了61.25万元，借期三个月，月息3分。喻翼晃没有归还我本金和利息。2、被告人喻翼晃的供述和辩解。证实还欠40万元，借条是本金加利息总欠60万元。3、借条（见证据2卷第97页）。证实借条金额为612500元。4、江西神州司法鉴定中心司法鉴定意见书。证实喻翼晃向饶某2累计借款400000元，返还0，剩余400000元未归还。（三十六）、2014年8、9月，被告人喻翼晃向黄某6累计借款2000000元，返还464000，剩余1536000元未归还。借条金额为2000000元。认定上述事实的证据有：1、被害人黄某6的陈述（见补充侦查2卷第21-23页）。证实喻翼晃以要偿还银行贷款为由，于2014年8月15日向我借款100万元，2014年9月9日再借了100万元，并出具了二张借条。这200万元喻翼晃没有偿还我，也没有支付利息。到2014年底的时候喻翼晃就无法再联系了。2、被告人喻翼晃的供述和辩解。在2014年8、9月份我向黄某6借了200万元，他给钱的时候扣了一个月利息的，实际转了153.6万元给我，利息是按日息是0.5%计算。3、借条（见证据2卷第99-100页）。证实借条金额为2000000元。4、江西神州司法鉴定中心司法鉴定意见书。证实被告人喻翼晃向黄某6累计借款2000000元，返还464000，剩余1536000元未归还。（三十七）、2013年4月至9月，被告人喻翼晃向黄某7累计借款2190000元，返还1000000，剩余1190000元未归还。借条金额为3220000元。认定上述事实的证据有：1、证人曾某的证言（见补充材料）。曾某系被害人黄某7的妻子，证实2013年4月8日借了200万元给喻翼晃，2013年9月14日又借了19万元给他，共计借款219万元，月息4分。喻翼晃支付了半年左右的利息，每个月差不多8万多元，后就没有再支付利息。2014年5月1日，喻翼晃将原来的219万元本金及后面没有支付的103万元利息，合计打了一张322万元的借条，利息从以前的月息4分改为6分。2、被告人喻翼晃的供述和辩解。证实月息6分，还了100万元，欠他一百几十万元，借条上写322万元含利息。3、借条（见证据2卷第98页）。证实借条金额为3220000元。4、江西神州司法鉴定中心司法鉴定意见书。证实喻翼晃向黄某7累计借款2190000元，返还1000000，剩余1190000元未归还。（三十八）、2014年2月，被告人喻翼晃向宋某累计借款1600000元，返还680000，剩余920000元未归还。借条金额为1600000元。认定上述事实的证据有：1、被害人宋某的陈述（见补充材料）。证实2014年2月经朋友余永平介绍喻翼晃公司搞得蛮好，马上要上市，借160万元给喻翼晃。2014年2月至8月利息是月息5分，2014年9月至10月利息是月息1角，共收得68万元利息，本金未偿还。2014年11月份就无法联系上喻翼晃了。2、被告人喻翼晃的供述和辩解。2014年的时候，我从朱小平、宋某、余永平等人开的公司借180万元，写了一张200万元的借条给宋某、余永平等人。后宋某等人找到我要将借的200万元分开，我就分别写了一张160万元借条给宋某，写了一张40万元借条给朱小平。利息是口头约定月息1角。我至少付了100多万元利息给宋某等人，宋某具体得了多少不清楚，他的160万元本金没有偿还。3、借条（见补充材料）。证实借条金额为1600000元。4、江西神州司法鉴定中心司法鉴定意见书。证实喻翼晃向宋某累计借款1600000元，返还680000，剩余920000元未归还。证明上述事实的综合证据还有：1、书证（1）常住人口查询（见证据2卷第215页）。证明被告人喻翼晃已达到负刑事责任的年龄。（2）受案登记表（见证据1卷第6页）。证明被害人余某于2015年3月16日报案至万年县公安局经济犯罪侦查大队，称被告人喻翼晃以非法吸收公众存款的方式吸收了其资金。（3）在逃人员登记/撤销表（见补充侦查1卷第49页）。证明被告人喻翼晃于2015年3月20日被万年县公安局列为网上逃犯。（4）抓获经过（见证据2卷第213页）。证明南昌市公安局青山湖分局刑侦大队民警于2015年3月23日14时许在南昌市东湖区阳光时尚宾馆8702号房间将被告人喻翼晃抓获。（5）移交说明（见证据2卷第214页）。证明南昌市公安局青山湖分局于2015年3月24日将抓获的被告人喻翼晃移交给万年县公安局经侦大队民警。（6）归案情况说明（见证据1卷第7页）。证明被告人喻翼晃系被抓获归案。（7）喻翼晃借贷统计表、流水账复印件（见补充侦查2卷第27-170页）。证明被告人喻翼晃借款及还款情况。2、被告人喻翼晃供述（见证据1卷第9-52页、补充侦查1卷第8-11页、补充侦查2卷第9-16页）：（1）我于2003年8月29日成立江西弘宇太阳能热水器有限公司，任董事长，法人代表，股东吴某3占0.6%的股份。2005年在万年县丰收工业园区购买了地皮，2006年正式生产，2008年收购了隔壁的公司，并进行扩建。自扩建以来就碰到了资金困难。（2）我叫邱某、彭某2、徐某2、蔡某2、王某3、黄某3等帮我向其他人借了钱。借钱给我的人有些是在平时交往认识的，有些是其他人介绍过来借钱给我的，有些人是我叫我的朋友帮我向他们借的，有些人是自己知道我需要钱送过来的。2014年12月左右我就没有钱还本金和利息，后我为暂时躲避债权人就离开了万年。（3）我向他们借钱大部分是通过银行转账，小部分人是现金。利息也是通过银行转账，现金支付利息也有。我转账一般是用工商银行尾号是2284的卡转账的，还有农业银行尾号9816的卡转账，还有农信社尾号0588的卡进行转账，我办理的其他银行卡也会用，但用的少，其他卡号我记不清。3、辨认笔录，查封、扣押清单（1）辨认笔录（见证据1卷第183-186页）证明证人周某从12张不同女性正面免冠照片中辨认出6号就是在她单位上班的同事喻某2。（2）查封、扣押清单（见证据2卷第8-12、16页）证明万年县公安局查封了被告人喻翼晃房产共计16套房产（12套房产已抵押），扣押了5枚公章、2枚私章、10张工商银行卡、8张农业银行卡、6张农村信用社卡、5张中国银行卡、3张光大银行卡、2张建设银行卡、1张黄河银行卡、2张中信银行卡、2张邮政银行卡、1张上饶银行卡、1张招商银行卡、1张南昌银行卡、1张浦发银行卡、1张兴业银行卡、1**安银行卡、现金3170元。4、江西神州司法鉴定中心司法鉴定意见书。证实被告人喻翼晃吸收存款金额总计3063.046万元，归还金额1479.9413万元，剩余金额1583.1047万元。借条金额总计3605.686万元。二、拒不执行劳动报酬罪2014年底，江西弘宇太阳能热水器有限公司董事长、法人代表喻翼晃以逃匿的方法，逃避支付其公司员工李某1、李某2、蔡某1、彭某1、饶某1、董某1、杨某、齐某、乐某、孙某1、严某、吴某1、徐某1、朱某1、吴某2、吴某3、喻某117人工资。2015年3月17日，万年县人力资源和社会保障局向弘宇太阳能热水器有限公司下达万人社监令字（2015）05号〈〈限期改正指令书〉〉，责令限期支付。被告人喻翼晃至今仍未支付李某1等17人工资合计人民币33.59万元。未支付工资具体如下：李某119300元、李某217700元、蔡某125300元、彭某115400元、饶某126200元、董某118700元、杨某16200元、齐某23700元、乐某11000元、孙某16600元、严某3600元、吴某11200元、徐某115000元、朱某118000元、吴某228000元、吴某340000元、喻某140000元。证明上述事实的证据如下：1、书证（1）常住人口查询（见证据2卷第215页）。证明被告人喻翼晃已达到负刑事责任的年龄。（2）江西弘宇太阳能热水器有限公司拖欠员工工资清单、关于江西弘宇太阳能热水器有限公司拖欠员工工资情况说明（见万年县劳动监察案件卷宗第6、10页）。证明江西弘宇太阳能热水器有限公司拖欠齐某、李某1等员工2014年工资33万余元。（3）限期整改指令书（见万年县劳动监察案件卷宗第7页）。证明万年县人力资源和社会保障局劳动监察局于2015年3月17日就拖欠员工工资问题向江西弘宇太阳能热水器有限公司发出整改指令书，限该公司在2015年3月24日前改正。（4）证明（见补充侦查2卷第26页）。证明万年县劳动监察局在联系江西弘宇太阳能热水器有限公司法定代表人被告人喻翼晃无果的情况下，万年县劳动监察局工作人员于2015年3月17日到江西弘宇太阳能热水器有限公司门口张贴《限期改正指令书》及《询问通知书》，并请门卫彭某1签收文书。2、证人证言（1）证人吴某4的证言（见补充侦查1卷第39-43页、补充侦查2卷第24-25页）。吴某4系被告人喻翼晃妻子。证实在厂里负责发放生产、安装员工和门卫的工资，其他员工的工资是由喻翼晃负责发放的。江西弘宇太阳能热水器有限公司股东有吴某3和喻翼晃，吴某3占有0.5%的股份，喻翼晃占有99.5%的股份。公司有副总经理邱某，门卫彭某1，文员孙某1、严某、吴某1，生产、安装员工李某1、李某2、蔡某1、饶某1、董某1、杨某、齐某、乐某、朱某1、吴某2、吴某3，负责食堂的喻某1。公司聘请兼职会计徐某1，喻翼晃负责公司的出纳，资金的往来都是他自己经手。员工工资年底结算支付，平时可借支部分工资。员工工资是1900元人民币到2400元人民币不等，门卫彭某1月工资是1300元人民币。2014年喻翼晃没有转钱给我，就没有支付2014年工资。2014年度的借支情况是这样的：杨某15000元、蔡某12000元、乐某13700元（其中借支11000元，购买一台2700元的太阳能热水器，合计13700元）、李某18000元、李某27000元、饶某15000元、董某17000元、齐某7500元、彭某11000元（由他老婆领取的）。2014年按13个月支付工资的，员工具体工资记不清楚了。门卫彭某1的工资支付到了2014年2月28日。2014年底的时候，很多债主找喻翼晃还钱，他就离开了万年，我也没有钱支付他们的工资。3、被害人陈述（1）被害人吴某3的陈述（见补充侦查1卷第12-15页）。吴先少海是江西弘宇太阳能热水器有限公司的厂长，负责生产和安装事项。证实因公司登记需要，喻翼晃才把我写进股东，其实我只是被聘请的职工。公司有聘请兼职会计叫徐某1，而出纳由喻翼晃本人担任，所以公司的资金往来都是喻翼晃自己经手的。公司还有副总经理邱某，门卫彭某1，文员孙某1、严某、吴某1，生产、安装员工李某1、李某2、蔡某1、饶某1、董某1、杨某、齐某、乐某、朱某1、吴某2，以及负责食堂的喻某1。公司的工资是由喻翼晃夫妻俩负责的，每年年底结算，平时可以先支取点。2014年的工资没有支付。2014年底就找不到喻翼晃结算工资。我一年的工资就是6万元，没有借支。表中我写的工资是4万元，另外2万元放在了我老婆喻某1的名下了，我老婆喻某1的工资实际上是2万元，这样表中我老婆的工资就写成了4万元。（2）被害人李某1（见补充侦查1卷第16-18页）的陈述。李某1是公司的生产、安装员工。证实工资是到年底再与喻翼晃结算，平日需用钱可到吴某4处借支。月工资是2100元。2014年中途支领了3000元和5000元，共8000元。2014年的工资是2100＊13＝27300元，支领了8000元，还有19300元工资没有领到。2014年下半年就没有看到喻翼晃和吴某4。李某2是我儿子，他的月工资是1900元，2014年工资就是1900＊13＝24700元，支领了7000元，拖欠我儿子17700元。（3）乐某的陈述（见补充侦查1卷19-21页）。乐某是公司的生产、安装员工。证实月工资是1900元，工资年底进行结算，平常需要用钱可以找吴某4先领一些。2014年的工资是1900＊13＝24700元，支领了11000元，还有13700元工资没有领到。经吴某3同意向公司购买了一台弘宇太阳能热水器，价格是2700元，结算工资的时候一起结算。2014年中秋后就找不到喻翼晃和吴某4了。（4）被害人杨某的陈述（见补充侦查1卷第22-24页）。杨某是公司的生产、安装员工。证实工资是年底结算，日常用钱可找吴某4借支。2014年月工资是2400元，2014年的工资是2400＊13＝31200元，支领了15000元，还有16200元工资没有领到。2014年底就找不到喻翼晃和吴某4了（5）被害人饶某1的陈述（见补充侦查1卷第25-27页）。饶某1是公司的生产、安装员工。证实工资是年底结算，日常用钱可找吴某4借支。2014年的月工资是2400元，2014年的工资是2400＊13＝31200元，支领了5000元，还有26200元工资没有领到。2014年底就找不到喻翼晃和吴某4了。（6）被害人蔡某1的陈述（见补充侦查1卷第28-30页）。蔡某1是公司的生产、安装员工。证实工资是年底结算，日常用钱可找吴某4借支。2014年月工资是2100元，2014年的工资就是2100＊13＝27300元，支领了2000元，还有25300元工资没有领到。2014年下半年就没有看到喻翼晃和吴某4了。（7）被害人齐某的陈述（见补充侦查1卷第31-33页）。齐某是公司的生产、安装员工。证实工资是年底结算，日常用钱可找吴某4借支。2014年的月工资是2400元，2014年的工资是2400＊13＝31200元，支领了7500元，还有23700元工资没有领到。2014年底就找不到喻翼晃和吴某4了。（8）被害人彭某1的陈述（见补充侦查1卷第34-35页、补充材料）。彭某1是公司的门卫，负责门卫工作及签收公司快件、快递等。证实工资年底一起结算，月工资是1400元。还有2014年2月到2014年12月共11个月的工资没领到，共计1400＊11＝15400元。2014年底就找不到喻翼晃和吴某4了。另证实2015年上半年时候，收到一份万年县劳动监察局工作人员送来的责令喻翼晃支付员工劳动报酬的通知书。（9）被害人吴某2（见补充侦查1卷第36-38页）。吴某2是公司生产、安装员工。证实工资年底结算，平常用钱可找我姐姐吴某4领取。2014年的工资是28000元。（10）被害人徐某1的陈述（见补充侦查1卷第44-46页）。徐某1是公司兼职会计。证实工资是喻翼晃年底一起支付。2014年工资15000元没有支付。2014年底就联系不上了喻翼晃。（11）被害人严某的陈述（见补充侦查1卷第47-48页）。严某是公司文员。证实工资每月1200元，在公司做了三个月一直没有领取到工资，共3600元没有领取到。2014年底就联系不上了喻翼晃。4、被告人喻翼晃的供述（见补充侦查1卷第8-11页）。证实公司股东有我和吴某3，我占有99.4%的股份，吴某3占有0.6%的股份。因公司注册需要两个人以上，就赠送了0.6%的股份给吴某3，没有要吴某3出资。公司有聘请兼职会计徐某1，出纳由我自己本人担任。公司有副总经理邱某，厂长吴某3，门卫彭某1，文员孙某1、严某、吴某1，生产安装的员工李某1、李某2、蔡某1、饶某1、董某1、杨某、齐某、乐某、朱某1、吴某2，以及负责食堂的喻某1。副总经理邱某、会计徐某1、文员工资由我发放，其他人工资由我老婆吴某4发放。孙某1每个月是2000多元，严某、吴某1每个月是1200元。2014年12月为躲避债权人离开万年，2014年员工工资没有发，没有与职工联系过。另被告人喻翼晃当庭供述门卫彭某1负责外来文件签收。上述证据，经庭审质证，证据来源合法，内容客观真实，证据间相互印证，本院予以采信。本案控辩双方争议焦点在于被告人二个罪名是否成立，现分别评判如下：一、关于非法吸收公众存款罪。被告人及辩护人认为被告人向朋友或通过朋友这一中间人介绍向他人吸收资金，通过中间人吸收资金对象也是中间人熟悉的亲友，范围相对特定，达不到可将喻翼晃吸收资金的信息不间断向任何人传播的效果，不具备公开性，故被告人没有向社会公开宣传。本院认为，被告人喻翼晃经营的公司没有从事对外吸收公众存款的资质，自2010年始，被告人喻翼晃以公司经营需要资金，公司需上市为由，频频向邱某、彭某2、王某3等人借款，并要求邱某、彭某2、徐某2、王某3等人帮其借款，传播吸收资金消息，且明知邱某、徐某2等人向他人借款而予以放任，被告人喻翼晃供述“有些人是自己知道我需用钱送过来的”，足以表明吸收资金的信息已向社会公众扩散，扰乱了正常的金融秩序，辩护人认为没有向社会公开宣传，与本案查明的事实不符，本院不予采信。被告人喻翼晃通过邱某等人帮忙借款、介绍他人借款等方式向社会公众传播吸收资金信息，且明知吸收资金信息向社会公众扩散而予以放任，依据最高院、最高检、公安部印发《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第二条，应认定为“向社会公开宣传”。被告人及辩护人认为吸收资金的对象是朋友和朋友介绍的他人，不属于社会不特定对象。经查，被告人喻翼晃对朋友帮忙向他人的借款、被害人自己送来的借款及朋友介绍的他人，只要提供资金就吸收，其吸收资金的对象已超出“亲友”范围，系社会公众。综上，公诉机关指控被告人喻翼晃非法吸收公众存款罪名成立，本院予以支持。关于辩护人提出本案鉴定的问题，江西神州司法鉴定中心作出的司法鉴定意见书，是依据喻翼晃工商银行、建设银行、农业银行、邮政储蓄银行、农信社账户明细，刑事侦查卷宗及报案人笔录、借条、转账凭证及喻翼晃个人日记等资料作出的结论，程序合法，结论客观，且被告人未提出重新鉴定申请，本院依法确认该鉴定结论合法有效，作为定案的依据。二、关于拒不支付劳动报酬罪。被告人及其辩护人辨称没有逃匿，无法支付工资具有正当理由是因公司货款、租金等被冻结，且劳动部门下达的责令支付文书没有送达给被告人，故被告人的行为不构成拒不支付劳动报酬罪。经查明，被告人喻翼晃及其妻子吴某4陈述2014年底喻翼晃离开了万年，公司员工也均证实2014年底就无法再联系到喻翼晃，劳动监察部门工作人员在联系喻翼晃无果的情况下，将限期改正指令文书送交公司负责收件的门卫彭某1，并在其公司门口张贴限期改正指令书等，根据《最高人民法院〈关于审理拒不支付劳动报酬刑事案件适用法律若干问题的解释〉》第四条第二款规定，应当视为“经政府有关部门责令支付”，被告人喻翼晃经相关部门责令支付劳动报酬后，在指定的期限过后至今仍未支付，公司货款、租金等被冻结不属于无法支付劳动报酬的正当理由，故被告人及其辩护人辩称罪名不成立的理由不成立，本院不予以支持。公诉机关指控罪名成立。另公诉机关认定被害人乐某被拖欠的工资为13700元，本院考虑到乐某及证人吴某4均陈述乐某2014年购买一台价值2700元太阳能热水器，待结算工资时一并结算，故本院对被害人乐某被拖欠的工资认定为11000元。综上，本院认为被告人喻翼晃未经有关部门批准，以公司经营需要资金、上市为由，通过朋友帮忙、介绍等方式，向社会不特定对象吸收资金，并承诺在一定期限内还本付息，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪；被告人喻翼晃以逃匿方法逃避支付劳动者的劳动报酬，数额较大，经政府有关部门责令支付仍不支付，其行为构成了拒不支付劳动报酬罪，公诉机关指控被告人二罪名成立，本院予以支持,依法对被告人实行数罪并罚。鉴于被告人喻翼晃归案后能如实供述自己的基本犯罪事实，且归还了部分资金，依法可从轻处罚。本院为维护国家金融管理秩序，保障正常的劳动用工关系，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二百七十六条之一第一款、第六十七条第三款、第六十九之规定，判决如下：一、被告人喻翼晃犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金十万元（未缴纳）；犯拒不支付劳动报酬罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金一万元（未缴纳）。数罪并罚，决定执行有期徒刑六年，并处罚金十一万元。二、被告人喻翼晃违法所得予以追缴，返还被害人。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月23日起至2021年3月22日止。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省上饶市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  聂金林审 判 员  汤颖青人民陪审员  刘增华二〇一六年十一月十八日书 记 员  左 月