河南省许昌市魏都区人民法院刑 事 判 决 书（2016）豫1002刑初12号公诉机关许昌市魏都区人民检察院。被告人高琦，男，1981年3月27日出生，汉族，专科毕业，许昌海川贵金属有限公司原业务三部经理，住许昌市魏都区（户籍所在地：许昌市魏都区）。因涉嫌非法吸收公众存款2015年9月10日被许昌市公安局北大分局刑事拘留,因涉嫌非法吸收公众存款犯罪2015年9月30日经许昌市魏都区人民检察院批准，同日被许昌市公安局北大分局逮捕。辩护人张英利，河南天苑律师事务所律师。被告人屈新英，女，1961年11月8日出生，汉族，高中毕业，许昌海川贵金属有限公司业务四部经理，住许昌市魏都区（户籍所在地：许昌市魏都区），因涉嫌非法吸收公众存款2015年10月30日被许昌市公安局北大分局刑事拘留,因涉嫌非法吸收公众存款犯罪2015年11月26日经许昌市魏都区人民检察院批准，次日被许昌市公安局北大分局逮捕。辩护人刘建军，河南金泰律师事务所律师。被告人赵建立，男，1976年9月7日出生，回族，高中毕业，许昌海川贵金属有限公司业务一部经理，住许昌市魏都区北大街民房（户籍所在地：禹州市），因涉嫌非法吸收公众存款2015年9月29日被许昌市公安局北大分局刑事拘留；因涉嫌非法吸收公众存款犯罪2015年10月23日被许昌市公安局北大分局取保候审。2015年12月9日被许昌市魏都区人民检察院取保候审。2016年4月5日经本院决定被许昌市公安局魏都区分局执行逮捕。辩护人孔令晨，河南烟城律师事务所律师。辩护人范柯，河南度邦律师事务所律师。许昌市魏都区人民检察院以许魏检公诉刑诉（2016）1号起诉书指控被告人高琦、屈新英、赵建立犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。许昌市魏都区人民检察院指派检察员于艳彩出庭支持公诉，被告人高琦及其辩护人张英利、被告人屈新英及其辩护人刘建军、被告人赵建立及其辩护人孔令晨、范柯到庭参加诉讼。案件在审理过程中经许昌市中级人民法院批准，延长审理期限三个月。许昌市魏都区人民检察院于2016年6月15日建议对该案延期审理，于2016年7月26日建议对该案恢复审理。现已审理终结。许昌市魏都区人民检察院指控：2012年以来，被告人王树辉作为许昌百川财务咨询有限公司和许昌海川贵金属有限公司（办公地点均位于许昌市魏都区建安大道银都国际12楼）法人、董事长，依托上述两个公司，安排公司员工以口口相传的方式进行宣传，以签订许昌百川财务咨询有限公司借款合同、许昌海川贵金属有限公司贵金属交易合同、许昌海川贵金属有限公司委托交易协议书、寄存凭证、收益计划书等形式，以月息2%左右的利率回报为诱饵吸收不特定群众存款，后将所吸收的资金以个人名义高息对外放贷，以赚取利息差。2012年12月份以来，被告人高琦先后任许昌百川财务咨询有限公司部门经理和许昌海川贵金属有限公司业务一部经理、业务三部经理。期间，被告人高琦明知王树辉以上述方式非法吸收群众存款，仍帮助王树辉以口口相传的方式介绍客户常黎敏等多人到许昌百川财务咨询有限公司和许昌海川贵金属有限公司存款,后高琦从许昌百川财务咨询有限公司和许昌海川贵金属有限公司领取工资、奖金及个人提成款。经河南远大会计师事务所有限公司司法鉴定：被告人高琦共计吸收群众存款金额3018万元。截止目前，被告人高琦尚未退出个人提成款。2013年3月份以来，被告人屈新英先后任许昌海川贵金属有限公司业务员、业务四部经理。期间，被告人屈新英明知王树辉以上述方式非法吸收群众存款，仍帮助王树辉以口口相传的方式介绍客户王某2等多人到许昌海川贵金属有限公司存款,后屈新英从许昌海川贵金属有限公司领取工资、奖金及个人提成款。经河南远大会计师事务所有限公司司法鉴定：被告人屈新英共计吸收存款金额5006万元。截止目前，被告人屈新英尚未退出个人提成款。2013年1月份以来，被告人赵建立先后任许昌海川贵金属有限公司业务二部和业务一部经理。期间，被告人赵建立明知王树辉以上述方式非法吸收群众存款，仍帮助王树辉以口口相传的方式介绍客户张景现等多人到许昌海川贵金属有限公司存款，后赵建立从许昌海川贵金属有限公司领取工资、奖金及个人提成款。经河南远大会计师事务所有限公司司法鉴定：被告人赵建立共计吸收存款金额989万元。案发后，被告人赵建立已主动退出全部提成款19万元。公诉机关认为被告人高琦、屈新英、赵建立的行为均已构成非法吸收公众存款罪，被告人高琦、屈新英、赵建立均有自首情节，并提供了相关的证据予以证实，请求依法判处。被告人高琦对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，表示认罪。其辩护人的辩护意见为，高琦主观恶性不大，吸存的客户主要是自己的亲朋好友，具有自首情节，可从轻或减轻处罚。被告人屈新英对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，表示认罪。其辩护人的辩护意见为，屈新英系初犯，认罪态度较好，已获得部分集资参与人的谅解，愿意积极退赔弥补客户的损失；具有自首情节，系从犯，可从轻处罚。被告人赵建立对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，表示认罪。其辩护人的辩护意见为，本案是单位犯罪，赵建立系从犯，有自首情节，系初犯，已主动退缴个人全部提成款，征得部分集资参与人的谅解，可从轻或减轻处罚。经审理查明：2012年以来，被告人王树辉作为许昌百川财务咨询有限公司和许昌海川贵金属有限公司（办公地点均位于许昌市魏都区建安大道银都国际12楼）法人、董事长，依托上述二个公司，安排公司员工以口口相传的方式进行宣传，以签订许昌百川财务咨询有限公司借款合同、许昌海川贵金属有限公司贵金属交易合同、许昌海川贵金属有限公司委托交易协议书、寄存凭证、收益计划书等形式，以月息2%左右的利率回报为诱饵吸收不特定群众存款，后将所吸收的资金以个人名义高息对外放贷，以赚取利息差。2012年12月份以来，被告人高琦先后任许昌百川财务咨询有限公司部门经理和许昌海川贵金属有限公司业务一部经理、业务三部经理。期间，被告人高琦明知王树辉以上述方式非法吸收群众存款，仍帮助王树辉以口口相传的方式介绍客户常黎敏等多人到许昌百川财务咨询有限公司和许昌海川贵金属有限公司存款,后高琦从许昌百川财务咨询有限公司和许昌海川贵金属有限公司领取工资、奖金及个人提成款。经河南远大会计师事务所有限公司司法鉴定：被告人高琦共计吸收群众存款金额3008万元。截止目前，被告人高琦尚未退出个人提成款。2013年3月份以来，被告人屈新英先后任许昌海川贵金属有限公司业务员、业务四部经理。期间，被告人屈新英明知王树辉以上述方式非法吸收群众存款，仍帮助王树辉以口口相传的方式介绍客户王某2等多人到许昌海川贵金属有限公司存款,后屈新英从许昌海川贵金属有限公司领取工资、奖金及个人提成款。经河南远大会计师事务所有限公司司法鉴定：被告人屈新英共计吸收存款金额5006万元。截止目前，被告人屈新英尚未退出个人提成款。2013年1月份以来，被告人赵建立先后任许昌海川贵金属有限公司业务二部和业务一部经理。期间，被告人赵建立明知王树辉以上述方式非法吸收群众存款，仍帮助王树辉以口口相传的方式介绍客户张景现等多人到许昌海川贵金属有限公司存款，后赵建立从许昌海川贵金属有限公司领取工资、奖金及个人提成款。经河南远大会计师事务所有限公司司法鉴定：被告人赵建立共计吸收存款金额978万元。案发后，被告人赵建立已主动退出全部提成款19万元。另查明，2015年9月10日、2015年10月30日、2015年9月28日，被告人高琦、屈新英、赵建立分别向许昌市公安局原北大分局投案自首，到案后均如实供述其犯罪事实。被告人高琦、屈新英、赵建立均得到部分集资参与人的谅解。上述犯罪事实，被告人高琦、屈新英、赵建立在庭审中亦无异议，并有被告人高琦、屈新英、赵建立的供述，证人王树辉、刘某、郭某、陆某、舒某、王某1、倪某、高某1、王某2、高某2、黄某、冀某、贾某、杜某、关某等人的证言，受案登记表，立案决定书，到案经过，被告人高琦、屈新英、赵建立的户籍证明及无犯罪前科证明，被告人高琦、屈新英、赵建立本人及其介绍客户投资情况的调查笔录，被告人屈新英提供的投资合同，贵金属交接表及工行提金业务回执单，公司客户投资和退款明细单，中秋节领取月饼签字单，员工工资奖金发放明细单，被告人高琦、屈新英、赵建立等人出具的收条，扣押物品清单、银行转账单及收据，中国银行业监督管理委员会许昌监管分局关于该局未受理百川公司、海川公司、凯诺公司机构设立申请，未颁发金融许可证，未审批同意其吸收公众存款的复函，凯诺公司POS机部分交易明细，许昌市公安局原北大分局关于百川公司涉案物品处置情况的说明，关于王树辉将非法集资款高息借贷给杜立民、杜明远、杨念忠等人的借款合同、借据、担保函、连带责任承诺书、银行转款单复印件，关于王树辉用集资款支付项目开发资金联合开发协议书、银行转款单、联合竞买申请书、承诺书、挂牌成交确认书复印件，百川公司工商登记资料复印件，许昌市公安局原北大分局关于计算出高琦、屈新英、赵建立三人的提成款金额的说明，河南远大会计师事务所出具的司法鉴定检验报告书、谅解书等证据证实。以上证据均经当庭查证属实，足以认定。本院认为，被告人高琦、屈新英、赵建立非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已经构成非法吸收公众存款罪。许昌市魏都区人民检察院指控被告人高琦、屈新英、赵建立犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人高琦、屈新英、赵建立均犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可从轻或减轻处罚。被告人高琦的辩护人关于高琦主观恶性不大，吸存的客户主要是自己的亲朋好友，具有自首情节，可从轻或减轻处罚的辩护辩解意见与本案查明的事实一致，本院予以采纳；被告人屈新英的辩护人关于屈新英系初犯，认罪态度较好，已获得部分集资参与人的谅解，愿意积极退赔弥补客户的损失，具有自首情节，可从轻处罚的辩护辩解意见与本案查明的事实一致，本院予以采纳；被告人赵建立的辩护人关于赵建立有自首情节，系初犯，已主动退缴个人全部提成款，征得部分集资参与人的谅解，可从轻或减轻处罚的辩护辩解意见与本案查明的事实一致，本院予以采纳；被告人屈新英、赵建立的辩护人关于二被告人系从犯的辩护辩解意见，经查，本案未指控三被告人构成共同犯罪，三被告人作为业务经理均对本人经手吸收的存款数额负责，不能认定为从犯，该辩护辩解意见与本案查明的事实不符，本院不予采纳；被告人赵建立的辩护人关于本案是单位犯罪的辩护辩解意见，经查，三被告人所在的公司成立的目的及成立后从事的业务均为在没有取得相关资质的情况下非法从社会吸收公众存款，不符合单位犯罪的法律规定及相关司法解释，该辩护辩解意见本院不予采纳。被告人高琦、赵建立的自首情节均可减轻处罚，被告人屈新英的自首情节可从轻处罚。综合考虑本案被告人的犯罪事实、性质、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条之规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下：被告人高琦犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年零六个月，并处罚金人民币100000元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年9月10日起至2018年3月9日止，罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳）。被告人屈新英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币150000元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年10月30日起至2018年10月29日止，罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳）。被告人赵建立犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币50000元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除自2015年9月29日起至2015年10月23日，即自2016年4月5日起至2017年3月10日止，罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向许昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李 培人民陪审员  韩俊英人民陪审员  韩赵华二〇一六年十一月十日书 记 员  焦元豪