上海市崇明县人民法院刑 事 判 决 书（2016）沪0230刑初261号公诉机关崇明县人民检察院。被告人赵一平(曾用名：赵广平)，女，汉族，住安徽省巢湖市。崇明县人民检察院以沪崇检诉刑诉〔2016〕268号起诉书指控被告人赵一平犯盗窃罪，于2016年9月21日向本院提起公诉。本院于当日立案并依法适用简易程序，后于同年10月8日决定转为普通程序，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。崇明县人民检察院指派检察员俞欢出庭支持公诉，被告人赵一平到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2016年6月29日晚，被告人赵一平与被害人沈某某通过手机微信聊天认识并相约见面。当晚23时许，赵一平至本县某镇某路XXX号与沈某某见面后，趁沈某某下楼之机，窃得沈的农业银行卡、手机SIM卡、身份证、加油卡等物，后离开该地。次日凌晨，赵一平使用窃得的沈某某手机SIM卡登陆沈某某的微信账号，绑定上述农业银行卡，并通过微信转账的方式将该银行卡内的人民币3,000元(以下币种均为人民币)转入其自己在某购物网站设立的账户中。同年6月下旬，被告人赵一平与被害人范某某通过手机微信聊天认识。同年7月7日，二人相约于当晚在本县某镇某宾馆见面。当晚21时许，二人在该宾馆某房间见面后，赵一平以借用范某某手机的名义，并通过已事先掌握的范某某农业银行卡卡号、身份证号，将范某某的微信账号和上述农业银行卡绑定，还在其自己的手机上注册了以范某某为名的支付宝账户并绑定该农业银行卡。当晚至次日凌晨，赵一平通过手机分别以支付宝、微信转账的方式将窃得的范某某上述农业银行卡内11,000元转入其自己的支付宝、微信钱包内。同年7月9日凌晨，被告人赵一平通过手机以支付宝转账的方式将范某某上述农业银行卡内的1,900元转入其自己的支付宝账户内。同年7月13日，被告人赵一平被公安人员抓获，到案后，其对上述犯罪事实供认不讳，并已将3,000元、12,900元分别退还沈某某、范某某。为证实上述指控事实，公诉人当庭宣读或出示了公安机关出具或调取的受案登记表、案发经过、银行卡交易明细清单、微信零钱明细、微信信息、情况说明、扣押决定书、扣押清单、发还清单，被害人沈某某、范某某的陈述、辨认笔录及二人书写的谅解书，证人夏某的证言，被告人赵一平的供述及辨认笔录，户籍证明、行政处罚决定书、社区戒毒决定书等证据。公诉机关认为，被告人赵一平以非法占有为目的，盗窃信用卡并使用，秘密窃取他人财物，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第三款、第二百六十四条之规定，应当以盗窃罪追究其刑事责任。被告人赵一平到案后能如实供述自己的罪行，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。据此，提请本院依法审判。被告人赵一平对公诉机关的指控无异议。经审理查明，2016年6月29日晚，被告人赵一平与被害人沈某某通过手机微信聊天认识并相约见面。当晚23时许，赵一平至本县某镇某路XXX号与沈某某见面后，趁沈某某下楼之机，窃得沈的农业银行卡、手机SIM卡、身份证、加油卡等物，后离开该地。次日凌晨，赵一平将沈某某的手机SIM卡插入其自己的手机，并登陆沈某某的微信账号。其在获取银行向沈某某该张农业银行卡所预留手机号码发送的短信验证码后，将该验证码输入手机通过验证，从而将沈某某农业银行卡内的3,000元充值入沈的微信钱包内，再将上述钱款转至其自己在某网站设立的账户中。同年6月下旬，被告人赵一平与被害人范某某通过手机微信聊天认识。同年7月7日晚21时许，二人在本县某镇某宾馆相约见面。期间，赵一平在事先已骗得范某某农业银行卡相关信息及身份证号的情况下，以借用范某某手机的名义，操作使用范的手机，并在范某某不知情的情况下，将范某某的微信账号和上述农业银行卡绑定，还在其自己的手机上注册了以范某某为名的支付宝账户并绑定该农业银行卡。当晚至次日凌晨，赵一平分别将范某某上述农业银行卡内11,000元转入范的支付宝账户及微信钱包内，再将上述钱款转至其自己的支付宝账户及微信钱包内。同年7月9日凌晨，被告人赵一平再次通过手机以支付宝转账的方式将范某某上述农业银行卡内的3,000元转入范某某的支付宝账户中，再将其中1,900元转至其自己的支付宝账户内。同年7月13日，被告人赵一平被公安人员抓获，到案后，其对上述犯罪事实供认不讳，并已将3,000元、12,900元分别退还沈某某、范某某。认定上述事实的证据有：1、公安机关出具的受案登记表、案发经过证实，2016年6月30日、7月9日，沈某某、范某某分别至公安机关报案称，二人通过手机微信添加了一个名叫“一平”的网友，该女性网友与二人相识并见面后，窃取二人财物。根据被害人提供的相关线索，公安机关查阅相关通信记录及旅馆住宿信息，发现犯罪嫌疑人系赵一平，并于同年7月13日将其抓获。2、被害人沈某某的陈述证实，2016年6月29日晚，一个网名为“一平”、微信号“XXX925522”的女子通过手机微信添加其为好友，二人开始聊天。应其邀请，该女子于当晚到其店里来玩。见面后，其将该女子带至店内二楼。尔后，该女子称口渴，其便至楼下取水，她喝完水后就走了。其回来后发现，原本放在其牛仔裤口袋内的钱包中的一张中石油加油卡、农业银行卡及身份证、居住证都没有了，其手机卡也被换掉了。后经其核查发现，2016年6月30日2时至3时间，其农业银行卡内的3,000元被他人通过其自己的微信账号转走了。其辨认笔录证实，该名女子为本案被告人赵一平。3、被害人范某某的陈述证实，2016年6月下旬，其通过手机微信认识了赵一平，她自称是皮具公司产品推销的讲师。同年7月7日上午，赵一平称，她要到公司报销钱，但她的银行卡被冻结了，希望能借其银行卡用一下。其便将农业银行卡、身份证拍了照片发送给她。后赵一平提出要与其见面，二人便于当晚在本县某镇某宾馆见面并开房。进入房间后，赵一平称，她的手机没电了，要借其手机用一下，其便将手机借给她使用。直到当日23时许赵一平离开房间，其手机一直在她的身上。次日2时许，赵一平又来到其房间，二人聊了一会儿，3时许，其离开了某宾馆。同年7月9日凌晨，其手机接收到了支付宝发送的提示短信，才知道自己支付宝账户上被转走钱款，其之前未开通过支付宝账户，也不清楚是什么情况。后经其核查发现，同年7月7日晚，其农业银行卡上被赵一平通过支付宝转走1,000元、通过微信转走10,000元。同年7月9日凌晨，赵一平将其农业银行卡上的3,000元转至其支付宝账户，再从其支付宝账户上转走1,900元，余下的1,100元仍在其支付宝账户中。其辨认笔录证实，该名转走其钱款的女子即本案被告人赵一平。4、被告人赵一平当庭供称，2016年6月29日晚，其通过网络聊天认识了一个叫“某爷”的男子，并相约在该男子位于本县某镇的店里见面。当晚22时许，二人在店内见面，后“某爷”下楼去关门时，其看见他的钱包在床上，便将钱包中的身份证、农业银行卡、居住证、加油卡都拿出来，并将他的手机SIM卡从手机中拔了出来。因为其曾经在遗失手机后，通过同事的手机登陆其自己的微信账号成功转过钱，就想到利用这种方式套取他人钱款。由于“某爷”很快就上楼来了，其便将上述物品均放到了自己的包里，然后就离开了。回去后，其将上述SIM卡插入自己的手机里，登陆了“某爷”的微信账号，并通过获取银行向该手机号码发送的短信验证码，将该验证码输入手机通过验证的方式，将“某爷”农业银行卡中的3,000元充值入他的微信账户，后再转至其自己在某网站设立的账户中。2016年6月底，其通过微信聊天认识了范某某。同年7月初，其以需要接收公司报销款为由向范某某借用农业银行卡，由于之前沈某某那次已经作案成功，当时便构想，通过获取范某某的银行卡及身份证信息，以微信、支付宝转账的方式提取他卡里的钱。后范某某将他的农业银行卡、身份证拍照后发送给其。同年7月7日晚，二人相约在本县某镇某宾馆见面并开房。在房内，其以自己手机没电为由，向范某某借用手机。趁范某某在洗澡之机，其利用事先已经掌握的范某某的银行卡信息及身份证，先在自己的手机上用范的手机号为他注册了支付宝账户，然后使用范的手机接收短信验证码，从而将他的农业银行卡绑定在上述支付宝账户上。其将1,000元从该农业银行卡转至范的支付宝账户，再转至其自己的支付宝账户。尔后，其又用范某某的手机登陆他的微信账号，并绑定他的农业银行卡，从该农业银行卡提取5,000元充值入范的微信钱包，再从他的微信钱包转至其自己的微信钱包内。范某某洗完澡出来后，其就离开了房间。次日3时许，其按约至范的房间将他叫醒，趁他在洗脸刷牙的时候，再次以上述同样方式，从范的微信账户内转了5,000元至其自己的微信钱包内。同年7月8日，其打电话给范某某，提出要借2,000元，但范一直推脱。其便用自己的手机登陆范某某的支付宝账户，从绑定的范的农业银行卡中转了3,000元至他的支付宝账户，再从该账户中转了1,900元至其自己的支付宝账户。相关刑事摄影照片与被告人赵一平的供述相互印证，证实赵一平的微信号为“XXX925522”、昵称为“一平”。其辨认笔录还证实，本案中的二名被害人分别系沈某某、范某某。5、相关农业银行卡交易明细清单、微信零钱明细、微信信息及公安机关出具的情况说明证实，2016年6月30日2时至3时间，被害人沈某某的微信钱包内被转走3,000元；同年7月7日至8日间，被害人范某某的农业银行卡中被转走1,000元(摘要：支付宝浙)、10,000元(摘要：财付通深)，同期，赵一平的微信钱包内入账10,000元；同年7月9日，被害人范某某的农业银行卡中被转走3,000元(摘要：支付宝浙)。6、公安机关出具的扣押决定书、扣押清单、发还清单及证人夏某的证言证实，案发后，夏某已为被告人赵一平向被害人沈某某、范某某分别退赔3,000元、12,900元。7、被害人沈某某、范某某所书写的谅解书证实，二人对赵一平的行为表示谅解。8、常住人口基本信息、相关行政处罚决定书、社区戒毒决定书证实了被告人赵一平的自然身份状况及劣迹情况。上述证据均经庭审质证，且查证属实，本院予以确认。关于公诉机关认定被告人赵一平在本案第二节事实中的行为属“盗窃信用卡并使用”，且数额较大，应以盗窃罪追究其刑事责任的指控意见，本院认为，“盗窃他人信用卡并使用”是指盗窃他人信用卡后使用该信用卡购买商品、在银行或者自动柜员机上支取现金以及接受用信用卡进行支付结算的各种服务，诈骗财物的行为。依照法律规定，对该种犯罪行为应按盗窃罪定罪处罚。而《最高人民法院、最高人民检察院》第五条中，则将“窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的”明确为“冒用他人信用卡”的行为，应当以信用卡诈骗罪追究刑事责任。经查，在本案第二节事实中，被告人赵一平并未接触过被害人范某某的银行卡卡片，而是在以非法手段获取被害人范某某农业银行卡、身份证照片后，凭借其掌握的相关信息，借用范某某手机，通过互联网、通讯终端予以使用，从而转走范某某银行卡内的资金。故其行为本质应属冒用他人信用卡、以无磁交易方式实施的诈骗行为，侵害了国家对信用卡的管理制度，同时还侵害了他人的财产权利，性质上应有别于一般盗窃行为。故其上述行为应定性为信用卡诈骗罪。本院认为，被告人赵一平以非法占有为目的，冒用他人信用卡进行诈骗，数额较大；又盗窃他人信用卡并使用，数额较大，其行为已分别构成信用卡诈骗罪、盗窃罪，依法应予惩处，并实行数罪并罚。公诉机关的指控事实清楚，证据确实充分，但关于本案第二节犯罪事实的定性不当，本院予以纠正。被告人赵一平到案后能如实供述自己的罪行，且已向沈某某、范某某退赔损失并取得谅解，依法可予从轻处罚。为严肃国家法制，维护信用卡管理秩序，保护公私财产不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(三)项、第三款、第二百六十四条、第六十九条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：被告人赵一平犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币二万元；犯盗窃罪，判处拘役三个月，并处罚金人民币一千元；决定执行有期徒刑八个月，并处罚金人民币二万一千元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月13日起至2017年3月12日止；罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳)。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  徐琼花代理审判员  金立寅人民陪审员  徐卫琴二〇一六年十一月三十日书 记 员  沈敏伟附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：……（三）冒用他人信用卡的；……盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。