重庆市第二中级人民法院刑 事 裁 定 书（2016）渝02刑终404号原公诉机关重庆市奉节县人民检察院。上诉人（原审被告人）罗运全，别名罗运波、绰号波娃子，男，1981年1月6日出生于重庆市奉节县，汉族，初中文化程度，无业，住重庆市奉节县竹园镇。因涉嫌诈骗罪，2015年10月29日被衡阳铁路公安处许家洞站派出所抓获，同年11月6日被奉节县公安局刑事拘留，2015年12月12日被逮捕。现羁押于重庆市奉节县看守所。重庆市奉节县人民法院审理重庆市奉节县人民检察院指控被告人罗运全犯诈骗罪一案，于2016年9月29日作出（2016）渝0236刑初201号刑事判决。原审被告人罗运全不服，向本院提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。重庆市奉节县人民法院判决认定：一、诈骗罪2011年至2014年期间，被告人罗运全先后采用谎称能帮他人办理养老保险、提供伪造的房屋产权证明担保、不提供约定用于担保的车辆等手段多次骗取他人现金共人民币200余万元。具体事实如下：（一）2011年至2014年10月期间，被告人罗运全谎称能帮被害人苏某某、毛某某夫妇办理养老保险，分别以需要交购买养老保险的费用、名额费、资格证升级的费用等为由，先后六次从被害人苏某某、毛某某处骗得现金人民币共51820元。2012年4月至2014年10月期间，被告人罗运全为了不让苏某某、毛某某发现被骗，先后按月分别给二被害人的银行账户上存入560元、600元、650元等数额的人民币，共计存入现金人民币27449元。罗运全共计骗取被害人苏某某、毛某某现金人民币24371元。（二）2013年年初至2014年1月，被告人罗运全多次以做生意为由向杨某某借款共计人民币35万元；2014年2月1日，被告人罗运全又以做生意缺资金为由，以高额利息引诱，又以约定用两套房产作抵押，并向杨秀英提供两本伪造的房屋产权证明的方式骗得被害人杨秀英的信任后，向杨某某借款人民币40万元，并与之前的借款人民币35万元累计出具借条共计75万元；次日，罗运全又以相同方式向杨某某借款5万元；2014年3月、4月、7月、8月，罗运全以相同方式向杨秀英各分别借款10万元，共计40万元。2014年3月至2014年12月，罗运全通过银行转账的方式返还杨某某254020元，即罗运全共计骗取被害人杨某某人民币945980元。（三）2013年11月9日，被告人罗运全以做生意缺资金为由，以约定用两套房产作抵押，并向被害人雷某某提供两本伪造的房屋产权证明的方式，骗取雷某某现金人民币30万元，已还利息2.7万元。（四）2014年9月14日，被告人罗运全以做生意缺资金为由，以向被害人赵某某提供伪造的房屋产权证明的方式，骗取赵某某现金人民币4万元。（五）2014年8月6日，被告人罗运全以做生意缺资金为由，以罗运学的名义，以高额利息引诱，并以与被害人唐某约定提供一辆车辆号码为渝F8x**的汉兰达轿车作抵押的方式，骗得唐某的信任后，向唐某借款20万元。唐某扣除24000元利息后转款给罗运全人民币176000元。后被告人罗运全未将约定抵押的车辆提供给唐某，唐某向罗运全催要借款，被告人罗运全以租用的奉节县永安镇月牙街66号夔门之都3单元23楼1号的房屋，又以罗运学的名义与唐某签订二手房买卖协议，约定将该房屋以38万元的价格抵唐某及樊某某的借款。后唐某志发现该房屋系罗某某租用，在唐某的要求下，罗运全又以罗运学的名义按揭购买了一辆普拉多越野车抵债，并通过刷他人银行卡的方式支付了首付款人民币167489元，后因罗运全欠朋友的钱，其朋友要将该车扣押用于抵债，唐某又替罗运全还了10万债务。被告人罗运全实际从唐某处骗取现金人民币108511元。另查明，罗运全已支付利息人民币5000元。（六）2014年8月29日，被告人罗运全以做生意缺资金为由，以罗运学的名义，以高额利息引诱，并以与樊某某约定提供一辆歌诗图牌广汽本田轿车作抵押的方式，骗得樊某某的信任后，向被害人樊某某借款人民币18万元，樊某某扣除了16200元的利息后转款给罗运全163800元。后被告人罗运全又将伪造的奉节县月牙街66号1单元29-5的商品房买卖合同交给樊某某，并以和樊某某签订该房屋的买卖协议的方式，将抵押的车辆开走。樊某某催要借款，被告人罗运全以租用的奉节县永安镇月牙街66号夔门之都3单元23楼1号的房屋，又以罗运学的名义与唐某签订二手房买卖协议，约定将该房屋以38万的价格抵唐某和樊某某的借款。被告人罗运全实际从樊某某处骗取现金人民币163800元，之后罗运全支付利息人民币5000元。（七）2014年9月，被告人罗运全以做生意缺资金为由，以高额利息引诱，并以与被害人孙某约定提供一辆车牌号为渝F81X**的丰田汉兰达越野车（系与唐某约定抵押的同一辆车），和一辆丰田锐志轿车作抵押的方式，骗取孙某现金人民币30万元。另查明，罗运全支付孙某利息人民币12800元。二、信用卡诈骗2015年8月17日，被告人罗运全利用知道被害人田某某的中国工商银行信用卡的相关信息的便利条件，在田某某不知情的情况下，通过支付宝平台使用田孝平的信用卡在淘宝网上购买了八部苹果6手机，每部价值4888元，共使用田孝平的该信用卡消费人民币39104元。重庆市奉节县人民法院认为，被告人罗运全以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，采用谎称能帮他人办理养老保险、提供伪造的房屋产权证明担保、不提供约定用于担保的车辆等手段多次骗取他人人民币200余万元，造成被害人实际损失1832862元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人罗运全以非法占有为目的，冒用他人信用卡，造成现金损失39104元，数额较大，其行为构成信用卡诈骗罪。关于被告人及其辩护人提出的罗运全在本案没有非法占有的故意，本案所指控的除苏某某、毛某某外的诈骗均系民间借贷的意见，奉节县人民法院认为，罗运全以抵押房产的方式向被害人借款，但又不提供真实的房产证作抵押；罗运全提供车辆担保的方式向被害人借款，事后又借故将作抵押的车辆开走并自行处理；且罗运全除本案指控的诈骗200余万元金额外，还向多名案外人借款共计60余万元，罗运全辩称涉案款项均用于投资但未提供明确的证据，罗运全主观上对其已经债台高筑，可能无法还款的情况持放任态度，故对该辩护意见不予采纳。关于被告人罗运全及其辩护人辩称其在使用田某某信用卡之前有告知田孝平的意见，奉节县人民法院认为，罗运全在未征得田某某同意的情况下冒用田某某信用卡的事实有罗运全的供述和田某某的陈述相印证，对该辩护意见不予采纳。被告人罗运全一人犯数罪，依法应数罪并罚。罗运全对指控的诈骗的事实在到案后能够如实供述，依法从轻处罚。罗运全已向被害人支付的利息等费用，如被害人本金尚未归还的，应当折抵本金。对本案被害人的合法财产，被告人罗运全应依法退赔。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第（三）项、第六十七条第三款、第六十九条第一款、第三款、第六十四条之规定，判决：一、被告人罗运全犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十万元；被告人罗运全犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币二万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑十三年，并处罚金人民币十二万元；二、责令被告人罗运全退赔被害人苏某某、毛某某玉民币24371元；三、责令被告人罗运全退赔被害人杨某某人民币945980元；四、责令被告人罗运全退赔被害人雷某某人民币273000元；五、责令被告人罗某某退赔被害人赵某某人民币40000元；六、责令被告人罗运全退赔被害人唐某人民币103511元；七、责令被告人罗运全退赔被害人樊某某人民币158800元；八、责令被告人罗运全退赔被害人孙某人民币287200元；九、责令被告人罗运全退赔被害人中国工商银行人民币39104元。罚金限判决生效后十日内缴纳；退赔被害人的金额限判决生效后三十日内履行。罗运全上诉提出，除苏某某、毛某某夫妇的24371元外，原判认定的其他诈骗均不应认定为诈骗，应属正常的借款；田孝平的信用卡是以前绑定在自己的支付宝上，使用时给田孝平发过短信，其行为亦不构成犯罪。请求依法改判。经审理查明的事实和证据与一审相同。本院认为，上诉人罗运全以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪；以非法占有为目的，冒用他人信用卡，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。罗运全一人犯数罪，应数罪并罚。罗运全上诉提出原判认定的部分诈骗是正常借款，不构成诈骗的理由，经查，罗运全虚构事实，隐瞒真相，在短时间巨额举债，没有履行还款义务的诚意和行为，应认定为以借为名，实为诈骗；罗运全提出原判认定其犯信用卡诈骗罪不当的理由，经查，罗运全虽在冒用田某某信用卡后有给田孝平发送短信息的行为，但罗运全使用信用卡时系外逃阶段，明知无力归还，未经权利人知晓而冒用他人信用卡，其行为符合刑法第一百九十六条第一款第（三）项的规定，构成信用卡诈骗罪。故罗运全的上诉理由不成立，本院不予采纳。原判认定事实和适用法律正确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项的规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  李青春审判员  翟 羽审判员  刘 梅二〇一六年十一月二十六日书记员  贾一豪