湖南省宁远县人民法院刑 事 判 决 书（2016）湘1126刑初431号公诉机关湖南省宁远县人民检察院。被告人谢某某，绰号“牙叉”、“御康”，男，汉族，初中文化，农民。因涉嫌诈骗罪，于2016年3月30日被宁远县公安局刑事拘留，同年4月12日经宁远县人民检察院批准逮捕，次日由宁远县公安执行逮捕。现羁押在宁远县看守所。湖南省宁远县人民检察院以湘宁检刑诉（2016）418号起诉书，检控被告人谢某某犯诈骗罪，于2016年8月15日向本院提起公诉，本院当日受理后，依法由审判员卜牛顺担任审判长，与人民陪审员乐云利、杜玉梅组成会议庭，由代理书记员刘琴担任庭审记录，适用普通程序于2016年9月9日在本院第一审判庭公开开庭进行审理，宁远县人民检察院指派代理检察员李毅出庭支持公诉，被告人谢某某到庭参加诉讼，本案现已审理终结。宁远县人民检察院指控：2015年8月，被告人谢某某因自己不具有贷款征信资格，遂以其患有精神病的母亲李某某的名义，通过伪造房产证明、店面出租合同等资料，经宁远县腾辉车行从中国工商银行宁远县支持贷款39万元购买了一辆奥迪A6小轿车。被告人谢某某贷款后，未按照要求将奥迪A6小轿车抵押给中国工商银行宁远县支行，也没有按时足额偿还贷款，而是以各种理由逃避银行、车行的催收和过户抵押。在未经银行许可的情况下，被告人谢某某将该奥迪小轿车从其母亲李某某名下转到自己名下。2016年1月，被告人谢某某将该奥迪小轿车以人民币285000元转卖他人，并将转卖所得的钱款全部用于偿还他人借款和自己挥霍，继续逃避偿还中国工商银行宁远县支行的贷款。2016年3月29日，被告人谢某某在宁远县舜陵镇舜帝路被宁远县公安局民警抓获。为证明上述事实，公诉机关提供了书证、证人证言，被告人供述和辩解等证据证实，该院认为，被告人谢某某以非法占有为目的，虚构事实，骗取银行钱款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。被告人谢某某的辩解意见是，对起诉书指控的犯罪事实无异议，表示认罪，但指出已经偿还了工商银行4万多元，还剩35万元左右，对剩下的借款，今后想办法归还，请求法庭从轻处罚。经审理查明：2015年8月，被告人谢某某因自己不具有贷款征信资格，遂以其患有精神病的母亲李某某的名义，通过伪造房产证明、店面出租合同等资料，经宁远县腾辉车行从中国工商银行宁远县支持贷款39万元购买了一辆奥迪A6小轿车。被告人谢某某贷款后，未按照要求将奥迪A6小轿车抵押给中国工商银行宁远县支行，也没有按时足额偿还贷款，而是以各种理由逃避银行、车行的催收和过户抵押。在未经银行许可的情况下，被告人谢某某将该奥迪小轿车从其母亲李某某名下转到自己名下。2016年1月，被告人谢某某将该奥迪小轿车以人民币285000元转卖他人，并将转卖所得的钱款全部用于偿还他人借款和自己挥霍，继续逃避偿还中国工商银行宁远县支行的贷款。上述事实有公诉机关提供的下列证据予以证实。一、书证1、户籍证明证实:被告人谢某某生于1990年11月9日，已达到刑事责任年龄，应负完全刑事责任。2、到案经过证实:被告人于2016年3月29日在宁远县舜陵镇舜帝路被宁远县公安局民警抓获。3、宁远县工商银行宁远支行情况说明，证实谢某某（李某某还欠银行347944.27元，其中截至2016年4月8日，欠利息和滞纳金44620.27元的事实。4、汽车订购协议证实:（谢某某母亲李某某）向腾辉汽车贸易有限公司购买奥迪小车的事实，价格561300元，首付171300元，向银行按揭付款390000元。5、催收情况记录证实:中国工商银行宁远支行对谢某某（李某某）多次进行催收的事实。6、中南大学湘雅二医院门诊资料证实:被告人母亲李某某系精神病患者的事实。7、车辆注册信息转移登记表证实，2015年11月5日本案奥迪车登记在李某某名下，2015年12月31日所有权转移至谢某某，后于2016年3月15日被尹细平购买并登记。二、证人证言1、证人彭某某证实，2015年5月份左右，谢某某的母亲李某某来公司选择车贷的方式购买车辆，在办理贷款的时候，谢某某因为征信的问题不能办理贷款，谢某某就选择用他母亲李某某的名义办理贷款，我们将他的办理车贷的资料收集后交给了宁远县工商银行支行，当时谢某某购买奥迪车的全部车款是30多万元，但是在购车的时候，我们车行就为了帮谢某某办零首付买车的业务，我们给他做的银行贷款资料车型是奥迪A6，价格是56.13万元，这样他就能从银行贷款39万元，他可以用这笔钱去购买奥迪A6轿车，他也不需要支付实际购买这辆车的首付了。贷款下来后，谢某某将银行发放的那张卡给了我，我就将这张卡的39万元全部刷我们公司，然后在2015年8月的一天，谢某某把车提走了，按照银行约定李某某是每个月还车贷的，但是到了2015年12月份之后，李某某一直没有还款了，因为是我们找银行办理贷款的，银行就问了我们情况，我们去找李某某，李某某说车子一直是他儿子使用，让我们联系谢某某，但电话就打不通了。2、证人黄某某证实，2015年11月份，谢某某找我说他购买了一辆奥迪车是宁远县腾辉汽贸帮他付的全款在汇丰车行买的，他还欠14万元，他找我借20万元给他，他将车抵押给我，我就借了20万元给他，过了几天，谢某某将他的小车提到广东惠州办贷款，第二天我和他就到了惠州，谢某某就将他的车挂了广东的牌子，后来谢某某与房小春联系朋友一起将轿车以28.5万元的价格卖到深圳去了，谢某某就将欠我的20万元还给了我。3、证人李某某证实，我儿子谢某某以我的名义买了一辆奥迪A6，买回来后一直都是他在使用，谢某某没有能力偿还，我现在患有精神病。4、证人欧阳某某证实，2015年6月25日我收到了腾辉汽贸公司交来的李某某填写的信用卡购车电话，后来，李某某办理了信用卡就在宁远县腾辉汽贸公司刷卡39万元，由腾辉车行将钱转到汇丰车行购买了一辆奥迪A6，由李某某的儿子谢某某将车开走，按要求这辆车登记在李某某名下，后来变更在谢某某名下，但变更时他没有告知我们。他贷的款每月还10833元，截止2016年3月17日李某某未还款44620.27元。5、证人尹细平证实，2016年2月初一天，我在东莞进达二手车有限公司买了一台黄色的奥迪A6，付了30万元给二手车行。汽车原是一个名叫谢某某的人所有。三、被告谢某某的供述及辩解证实，2015年，我想到宁远汽车销售公司贷一笔款出来，由于我征信过不了关，我就想了一个办法，即要以后还不了款，银行也追究不了我的责任。就是让我母亲的名义贷款，因为我母亲有轻度的精神分裂症，2015年5月的一天，我一个人带着我母亲的户口与资料到宁远县腾辉汽贸有限公司填写信用卡资料，2015年8月份的一天，我办理的车辆贷款手续下来了，宁远县腾辉汽贸有限公司在宁远县汇丰车行全款购买了一辆奥迪A6轿车，落户以后，我将车辆登记证押在腾辉车行，在此期间，车行多次要求我过户抵押给银行，我均以各种理由开脱，年关将近，我在外面借了很多高利息的借款，我没有办法，12月份我将车抵押给了黄勇，2015年12月29日，我带起我的母亲到宁远车管所将此车转到我名下，由于我惠州有暂居证，我就将车过户到惠州，因我欠黄勇20万元，2016年1月中旬的一天，我把奥迪以28.5万元卖给了一个做二手生意的人，我将卖得车款还了债。我在工商银行贷款后，该行从2015年12月份开始就以短信和电话的方式向我多次催收还款，另外宁远腾辉汽贸公司工作人员打过两次电话催我，要我尽快把贷款还上，因我没有经济来源就没有还钱的事实。上述证据，经庭审举证、质证，能相互印证，本院予以确认。本院认为，被告人谢某某以非法占有为目的，虚构事实，骗取银行钱款，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。因此，公诉机关指控被告人所犯罪名成立。被告人归案后，能如实供述自己的犯罪事实，认罪态度较好，有悔罪表现，可对被告人从轻处罚。综合考虑本案的犯罪事实和情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十条第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：被告人谢某某犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月30日起至2022年3月29日止）。上述罚金限本判决生效后30日内缴纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省永州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  卜牛顺人民陪审员  乐云利人民陪审员  杜玉梅二〇一六年十一月一日代理书记员  刘 琴附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。