云南省罗平县人民法院刑 事 判 决 书（2016）云0324刑初297号公诉机关云南省罗平县人民检察院。被告人赵艳，男，1983年1月8日出生于云南省罗平县，汉族，小学文化，农民，住罗平县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪、伪造国家机关印章罪，于2016年6月8日被罗平县公安局刑事拘留，2016年7月15日执行逮捕，现羁押于曲靖市罗平县看守所。被告人黄俊辉，男，1978年11月4日出生于云南省罗平县，汉族，大学文化，罗平县马街镇农机站站长，住罗平县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2016年6月28日被罗平县公安局取保候审，2016年10月18日罗平县人民检察院重新取保候审。辩护人刘荣珍，云南罗发律师事务所律师。云南省罗平县人民检察院以罗检公诉刑诉〔2016〕199号起诉书指控被告人赵艳犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪、信用卡诈骗罪、伪造国家机关印章罪、伪造事业单位印章罪，被告人黄俊辉犯妨害信用卡管理罪，于2016年10月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。罗平县人民检察院指派检察员张聪荣、代理检察员杨诚武出庭支持公诉，被告人赵艳、被告人黄俊辉及其辩护人刘荣珍到庭参加诉讼。现已审理终结。1、2013年至2015年期间，被告人赵艳以非法占有为目的，冒充罗平县农机驾校教练，谎称交钱给其不用培训就能办到农用车驾驶证，骗取沈某1、沈某2、张某1、张某2、张某3、张某4、赵某1、黄某1、赵桃花、赵某2、赵文方、王某1、王某2、王某3、胡所柱、念晓能、秦某、张某5等十八人的人民币共计32090元。2、2014年1月9日，被告人赵艳冒充罗平县马街农机站职工，使用虚假身份，收入证明，在交通银行骗领取信用卡一张进行使用。3、2014年，被告人黄俊辉身为罗平县马街镇农机站站长，利用其保管的马街镇农机站印章，为被告人赵艳出具虚假身份，收入证明，使被告人赵艳能冒充罗平县马街农机站职工，欺骗交通银行、民生银行两张信用卡使用。4、2014年，被告人赵艳以非法占有为目的，使用被告人黄俊辉为其提供的虚假身份，收入证明在广发银行、民生银行骗取信用卡进行诈骗活动，数额达24708.08元。5、2014年，被告人赵艳伪造罗平县马街镇人民政府、罗平县马街镇农业机械管理服务站印章，为自己出具虚假身份、收入证明，在农业银行、光大银行、平安银行、工商银行骗领信用卡；为高某出具虚假身份、收入证明，在工商银行骗领取信用卡。被告人赵艳使用上述骗取的五张信用卡进行诈骗活动，数额达人民币37995.48元；6、2015年，被告人赵艳违背他人意愿，使用龚某、赵桃花、张某2、张某1、王某3、胡所柱等六人的身份证，并用伪造的罗平县马街镇人民政府、罗平县马街镇农业机械管理服务站印章出具上述六人的身份、收入证明，在工商银行骗领取信用卡后进行诈骗活动，数额达人民币163054.94元。7、2015年，被告人赵艳违背他人意愿，使用王某2、王某1的身份证，并用伪造的罗平县马街镇农业机械管理服务站印章出具上述二人的身份、收入证明，到工商银行骗领信用卡，由于意志以外原因，未能领取。8、2015年，被告人赵艳伪造罗平县马街镇农业机械管理服务站印章，为申请人李某、黄某2、袁某、侯某、赵某3、张某6等六人提供虚假收入、职务等资信证明材料，让李某等六人成功在工商银行骗领取信用卡。公诉机关认为，被告人赵艳以非法占有为目的，骗取农用车驾驶员培训费人民币32090元，诈骗公私财物数额较大，其行为已构成诈骗罪；被告人赵艳骗取信用卡进行使用，数额为225758.5元，诈骗数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪；被告人赵艳使用虚假身份证明，骗领信用卡，其行为构成妨害信用卡管理罪；被告人赵艳伪造国家机关印章，为信用卡申请人提供虚假收入、职务等资信证明材料，以虚假的身份证明在中国工商银行骗取信用卡使用，其行为构成伪造国家机关印章罪；被告人赵艳用伪造的事业单位印章出具虚假身份、收入证明，到中国工商银行骗取两张信用卡，后未能领取该信用卡，其行为构成伪造事业单位印章罪。被告人黄俊辉为被告人赵艳出具虚假身份、收入证明，使被告人赵艳冒充罗平县马街镇农机站职工，欺骗交通银行、民生银行，骗领到两张信用卡进行使用，其行为构成妨害信用卡管理罪。要求依法判处。被告人赵艳对起诉书指控事实和罪名无异议。被告人黄俊辉对起诉书指控事实和罪名无异议。辩护人刘荣珍认为，在妨害信用卡管理的共同犯罪中，被告人黄俊辉处于从犯地位，并赔还了赵艳透支的信用卡28100元。被告人黄俊辉向侦查机关提供了赵艳的微信号等联系方式，具有立功情节。建议法庭对被告人黄俊辉免予刑事处罚。经审理查明：1、2013年至2015年期间，被告人赵艳以非法占有为目的，冒充罗平县农机驾校教练，谎称交钱给其不用培训就能办到农用车驾驶证，骗取沈某1、沈某2、张某1、张某2、张某3、张某4、赵某1、黄某1、赵桃花、赵某2、赵文方、王某1、王某2、王某3、胡所柱、念晓能、秦某、张某5等十八人的人民币共计32090元。2、2014年1月9日，被告人赵艳用罗平县马街农机站站长黄俊辉为赵艳出具的虚假身份、收入资信证明，冒充罗平县马街农机站职工，骗领取交通银行信用卡一张使用。3、2014年，被告人赵艳以非法占有为目的，骗领取广发银行信用卡进行诈骗活动；以被告人黄俊辉为赵艳出具的虚假身份、收入资信证明，骗领取民生银行信用卡进行诈骗活动。二张信用卡诈骗数额为24708.08元。4、2014年，被告人赵艳伪造罗平县马街镇人民政府、罗平县马街镇农业机械管理服务站印章，为自己出具虚假身份、收入证明，在农业银行、光大银行、平安银行、工商银行骗领信用卡；为高某出具虚假身份、收入证明，在工商银行骗领取信用卡。被告人赵艳使用上述骗取的五张信用卡进行诈活动，数额为37995.48。5、2015年，被告人赵艳违背他人意愿，使用龚某、赵桃花、张某2、张某1、王某3、胡所柱等六人的身份证，并用伪造的罗平县马街镇人民政府、罗平县马街镇农业机械管理服务站印章出具上述六人的身份、收入证明，在工商银行骗领取信用卡后进行诈骗活动，数额达人民币163054.94元。6、2015年，被告人赵艳违背他人意愿，使用王某2、王某1的身份证，并用伪造的罗平县马街镇农业机械管理服务站印章出具上述二人的身份、收入证明，到工商银行骗领信用卡，由于意志以外原因，未能领取。7、2015年，被告人赵艳伪造罗平县马街镇农业机械管理服务站印章，为申请人李某、黄某2、袁某、侯某、赵某3、张某6等六人提供虚假收入、职务等资信证明材料，让李某等六人成功在工商银行骗领取信用卡。上述事实，二被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有证人沈某1、沈某2、张某1、张某2、张某3、张某4、赵某1、黄某1、赵桃花、赵某2、赵文方、王某1、王某2、王某3、胡所柱、念晓能、秦某、张某5、黄某3、谢某、尹某等人的证言，申请书、身份证、收入证明复印件，文件检验鉴定书，信用卡交易信息、账户信息、透支情况、银行催收信息、逾期情况说明，被告人赵艳、黄俊辉的供述及辩解，户口及前科证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人赵艳以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取沈某1等十八人的农用车驾驶证培训费共计人民币32090元，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条“诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑，拘役或者单处罚金。”之规定，构成诈骗罪。被告人赵艳以非法占有为目的，使用以虚假身份证明骗领取的信用卡进行诈骗活动，数额为人民币225758.5元，数额巨大，其行为犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项“有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动……数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金……：(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的。”之规定，构成信用卡诈骗罪。被告人赵艳伪造国家机关印章、伪造事业单位印章，为申请人提供虚假身份、职务、收入等资信证明，骗领取银行信用卡，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百八十条第一款、第二款“伪造、变造、买卖或者盗窃、抢夺、毁灭国家机关的公文、证件、印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；伪造公司、企业、事业单位、人民团体的印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金。”的规定，分别构成伪造国家机关印章罪、伪造事业单位印章罪。起诉书指控的第三桩，被告人黄俊辉利用其保管的罗平县马街农机站印章，为被告人赵艳出具虚假身份、收入资信证明，赵艳骗领取交通银行、民生银行信用卡使用的事实，本院已分别在第二桩、第三桩中予以认定；被告人黄俊辉为被告人赵艳出具虚假身份、收入等资信证明的行为及第二桩，被告人赵艳以黄俊辉出具的虚假身份、收入资信证明，骗领取交通银行信用卡进行使用的行为，已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条“有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金……(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的。”之规定，构成妨害信用卡管理罪。在妨害信用卡管理（第二桩）的共同犯罪中，二被告人作用相当，互为主从。二被告人归案后能如实供述自己的犯罪事实，法庭审理过程中自愿认罪，属于坦白。被告人赵艳、黄俊辉妨害信用卡管理，情节轻微，未给银行造成经济损失，不需要对其判处刑法。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一，一百九十六条第一款（第一项），第二百六十六条，第二百八十条第一款、第二款，第二十五条，第三十七条，第六十七条第三款，第六十九条之规定，判决如下：一、被告人赵艳犯诈骗罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币10000元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币50000元；犯伪造国家机关印章罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币1000元；犯伪造事业单位印章罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币1000元；犯妨害信用卡管理罪，免予刑事处罚；决定执行有期徒刑七年零六个月，并处罚金人民币62000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前现行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年6月8日起至2023年12月7日止；罚金限于判决发生法律效力后的第二日起三个月内缴纳。）二、被告人黄俊辉犯妨害信用卡管理罪，免予刑事处罚。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向云南省曲靖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈伟伦人民陪审员  谢金华人民陪审员  蒋本兰二〇一六年十一月十九日书 记 员  陈 静