山西省太原市中级人民法院刑 事 判 决 书（2016）晋01刑终610号原公诉机关太原市杏花岭区人民检察院。上诉人（原审被告人）刘某，无业。2014年11月28日因犯信用卡诈骗罪被太原市杏花岭区人民法院判处有期徒刑一年十个月，缓刑二年，并处罚金二万五千元。2015年6月5日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年6月19日被逮捕。现羁押于太原市第一看守所。辩护人向东、张卓越，山西东奥律师事务所律师。太原市杏花岭区人民法院审理太原市杏花岭区人民检察院指控原审被告人刘某犯集资诈骗罪一案，于2016年8月23日作出（2016）晋0107刑初59号刑事判决。原审被告人刘某不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，审查证据材料，讯问被告人，听取辩护人意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原判认定，2014年11月至2015年3月，被告人刘某未经有关部门批准即以纳源养生会所的名义，在太原市杏花岭区伞儿树村1号别墅，通过口口相传等方式向不特定的社会公众进行融资宣传。被告人刘某以推销清体宝和纳豆产品为名，却向客户宣传2000元购买一个会员资格，在42天后可以获得本息2100元，且可免费使用清体宝和纳豆产品，同时介绍他人购买会员资格，每天可以提成50元。被告人刘某通过上述方式募集资金，后因无法兑付客户本息而将账目销毁。现有21名被害人报案，集资损失金额为603050元。认定上述犯罪事实的证据有：1、太原市公安局杏花岭分局职工新村责任区刑警队出具的受案登记表、侦破报告、抓获经过，证实2015年4月24日公安机关接到卢某刚的报案，于同年6月4日立案侦查，并于同日在本市小店区亲贤街金泽苑C单元1801房间门口将被告人刘某抓获。2、书证。（1）被告人刘某的身份证明，证实被告人的身份情况，已达刑事责任年龄。（2）太原市杏花岭区人民法院（2014）杏刑初字第256号刑事判决书，证实被告人刘某2014年11月28日因犯信用卡诈骗罪被太原市杏花岭区人民法院判处有期徒刑一年十个月，缓刑二年，并处罚金二万五千元（已缴纳）。期间刘某未羁押。（3）张某义提供欠条、报单，证明被告人刘某于2015年4月13日给张某义出具欠条一张，承认其欠张某义41600元。另外，张某义于2月2日至4日报单共计6万元，刘某于2月3日至3月2日返单共计17350元，还欠张某义42650元。（4）牛某提供的欠条，证明被告人刘某于2015年4月25日给牛某出具欠条一张，承认其欠牛某、徐波、胡啸13万元，并承诺5月5日还款。牛某的尾号3977农行卡账户交易明细及证明材料，证明牛某收到刘某返利的情况，以及牛某表示2015年4月25日刘某写欠条后，牛某未收到刘某支付的钱。之前的几万元是写条前给的。（5）张某桃的尾号5613农行卡交易明细，证明张某桃于2015年2月7日至3月31日收到被告人刘某返利共计30250元。（6）卢某刚的尾号7272民生卡个人账户对账单，证明卢某刚于2015年2月5日通过银联POS向被告人刘某指定的太原市四季焦点服装批发部，划卡消费11.5万元。卢某刚的尾号5872农行卡明细对账单，证明卢某刚于2015年2月6日至11日收到被告人刘某转账返利共计35650元。（7）齐某梅、郭某、李某、杜某荣、张某莲、李某花、聂某、张某茂、王楠、康某华、张辉、刘某悦、张某中、王某勤、杜某荣等人的银行账户交易明细。（8）被告人刘某的银行账户交易明细。（9）职工新村责任区刑警队出具的情况说明，证实民警赴山西省灵石县及陕西省户县调查，未查找到山西灵石蓝天生物科技有限公司和西安东方环梦有限公司。3、证人尹某证言节录，我和刘某的山西长源公司没有业务关系。2014年11月，我在北京开会时认识了刘某，回来太原后，刘某找到我说他想用点纳豆，我就卖给了他，到现在没有给钱。我手里的东方纳豆是一种生物食品，从西安东方环梦生物科技有限公司买的，我从2009年开始销售东方纳豆这种产品。我不是东方纳豆在太原的总经销商。我共卖给刘某4箱，计40盒。因为后期我经销东方纳豆产品业务不理想，产品销售不了，我就以进货价每盒120元的价格卖给了他。我不知道刘某的购买产品的用途，听他说他公司要启动市场，有人向他购买这种产品。4、受害人陈述。（1）卢某刚陈述节录，2015年2月3日我朋友罗建华给我介绍刘某认识，并带我到杏花岭区伞儿树村刘某住的地方。刘某说，他是山西长源商贸公司最大的股东，给我出示了他本人的户籍资料，显示他的服务处所是长源公司，还说他们公司现在开发出清体宝和纳豆两种产品，主要用于老年人清理体内垃圾和脑梗；并给我讲了纳源系统的运行模式，就是交2000元成为公司会员。成为会员之后，可以免费使用他们公司的上述两种产品，而且在四十天后返回本金。如果交2万元就可产生一个报单中心，多则不限，这样的话，就可以在20天后返本，40天之后翻倍。介绍完之后，刘某就劝我加入他们公司，而且罗建华当时还拿出手机让我看刘某给他打款的信息。我说我回家考虑一下就走了。我回家后就和老母亲商量这事，当天晚上罗建华打电话给我，说刘某跟他认识四五年了，人很诚实可靠，还说他在2013年就在刘某公司挣过钱。罗建华说了这事后我就更相信刘某及其公司的真实性。第二天，罗建华打电话又叫我一起到刘某的公司。到了刘某的公司，刘某又给我介绍了一下他们公司的产品及制度，并且现场还有一位自称是省人民医院大夫的申爱英给我们介绍刘某公司的产品，听了这个讲课后，我就更相信刘某公司的产品。于是告诉罗建华说我准备加入该公司会员，罗建华就说要我和他第二天一起来交钱。第二天早上我一早来到罗建华家，家里没人，打电话也不接，当时我以为罗建华提前走了，就坐公交车到了刘某的公司。到了后刘某在门口等我，还说让我先办办手续，罗建华一会就到。于是我就用我的民生银行卡（卡号62×××72）在刘某的POS机上刷卡11.5万元，另外又给了刘某现金5000元。在刘某刷卡后，我发现我的钱被刷到一个叫四季焦点的服装批发部，这时我感觉不太对。交完钱后，刘某对我说我是60单的会员，还告诉我因为物流中断，产品只有一盒清体宝，明天就开始返本。刘某还说让我告诉罗建华我只交了2万元，如果告诉罗建华交了12万元的话，罗建华从他这里提成太多，办完后我就走了。第二天上午9点左右，我的农行卡（卡号62×××72）收到刘某公司返本5900元，接下来刘某连续给我返本6天，共计3万元。2015年2月7日，我碰到我的朋友张某桃，给她介绍了我加入刘某公司的情况，还让她看了返本情况，她看后很感兴趣，就让我带她到刘某的公司。张某桃到了后就交了2000元办了一个会员。之后张某桃又交了10万元给刘某的公司。这之后就再也不返了，我就到公司找他。找到他后他说公司过年放假，等放假结束就给我补上。3月16日我再次找到刘某，他说年前有人把他手里的钱全拿走了，现在如果再有二三十万元，将那些大客户激活一下，三五天内就可以一次性将我们的钱给我。我和张某桃商量了一下，就又一人拿了8万元共计16万元给了刘某，当时刘某给我们写了借条，保证在3月31日归还。到期打电话不接，到他公司也找不到人了。一审当庭称2015年3月17日其又拿8万元给刘某是虚假的。（2）张某桃陈述节录，2015年2月6日我朋友卢某刚和我说，刘某的公司不错，而且有产品清体宝，只要加入会员就可以免费用产品，还可以返本。我就相信了，第二天就和卢某刚一起到了杏花岭区伞儿树刘某的公司交了2000元办了个会员。卢某刚告我说他的会员银行卡每天在返钱，我就于2015年2月8日再次给刘某公司10万元现金，并要刘某给我写了收条。第二天，刘某给我的农行卡（卡号62×××13）上返款5050元，一共返了4天，共计20250元，之后就再没有给返钱了。到了3月10日左右我们找到刘某要钱，他说他没有钱，正在贷款，等贷款下来就给我。3月17日，刘某说他现在还需二三十万元要启动一下市场，等市场重新启动就能把钱给我们，我就又给了他8万元。到了3月31日，因为我之前一直找他并和他哭闹，刘某又给我返了1万元。这之后就再也不给我钱了。我实际被骗71750元。我加入会员后，拿了两盒清体宝和一盒纳豆。我被卢某刚介绍加入会员，卢某刚应该从刘某公司提取过回扣，但具体情况我不知道。一审当庭称2015年3月17日其又拿8万元给刘某是虚假的。（3）张某义陈述节录，2015年1月的一天我朋友张胜利和我说，他有一个好项目，又能排毒，在吃的过程中做市场还能挣钱。之后，张胜利带我到了杏花岭区伞儿树村刘某开的养生会所内。到了以后，刘某开始给我们讲解挣钱的模式。刘某说，投资2000元就是会员，每天返本50元。如果投资多的话，返本快，挣钱多，并承诺22天返本，23天至44天全部返利。我当时听了以后感觉很好，并且看到现场也有好多人在投资，所以我也就在2月2日投入了2000元，第二天刘某给我返了50元的本。于是，我在第二天下午就又投入3.9万元。到了2月4日上午，刘某又给我返本2050元，当天下午我就又投入1.9万元，2月5日刘某又给我返本3050元，第二天返本3050元。因7日、8日是周六周日，刘某没有给我返本，到了9日又给我返本3050元，10日又返本3050元，此后刘某再没有给我返本，我感觉不对就找刘某，但已经找不到他了。直到2015年4月13日，张胜利找到刘某才让刘某给我打了个欠条。我交给刘某全部是现金，刘某返本打到我的农业银行卡里，卡号记不得了。（4）牛某陈述节录，2015年1月的一天，我朋友吴旭萍介绍我到杏花岭区伞儿树村刘某开的养生会所内，一个姓陈的大夫给我们讲课。陈大夫说投2000元就成为一个会员，从第二天开始返本50元，一直返本44天，而且投的钱越多挣的钱也越多。成为一个会员后，免费体验一盒清体宝。陈大夫讲完课后，我看到好多人都在交钱，我也交了1.6万元成了会员。第二天，刘某就给我的农行卡（刘某让我专门办的）上打了750元的返本，之后我就又拿1250元加返本750元共2000元再打给刘某。这样循环约一个月左右，到了2015年2月初快过年的时候，刘某就不返本了，我怕他跑就问他要钱，他说没钱，最后他给我打了个13万元的欠条。我为了控制刘某，向他要我的钱，就拿了刘某的一张浦发银行卡。刘某曾免费给过我几盒清体宝。（5）康某萍陈述节录，2014年12月30日左右的一天，我妹妹康荣华和我说，她有一个很好的挣钱项目，她让也去投资挣钱。第二天，我就和我妹妹一起去了伞儿树刘某的公司，我去了听了一下他们讲的课，之后就和我妹妹一人投了2万元。因为我没有卡，刘某将返本全部汇到我妹妹的银行卡上。后来我妹妹告我说，刘某不返钱了，我就给刘某打电话要钱，他只是应付，一直也不给我钱。是张辉介绍我妹妹认识的刘某，我妹妹又介绍我认识刘某。我的钱给了我妹妹，我妹妹给的刘某，怎么给的我不知道。开始我和我妹妹一起投了4万元，期间刘某返本2.5万元，我们看到收益很好，就又投了1.4万元，到现在还有2.9万元被刘某骗了。（6）张辉陈述节录，2014年年底的一天胡淑云和我说，有一个返钱快的产品，并拿出手机让我看她返钱的信息。过了一两天，胡淑云带我到了伞儿树村的一个别墅里，那有一个女的在讲这个产品和返钱制度。我听到她讲，产品是2000元一单，每天返本50元，共返44天。我当下就买了1万元五单，第二天刘某给我的工商银行卡返本250元，连续返本十几天后，我看到收益很好，就在腊月十八左右又买了2.4万元的单。这之后，刘某给我返了两天的本后就再也不返了，期间刘某共返给我本金9000元。之后我每天找刘某，刘某不见我，也不给我钱。我的钱全部是用POS机转给刘某的。（7）杜某荣陈述节录，我之前是开出租车的，有一次听到一个乘客说杏花岭区伞儿树村有一个纳豆项目很挣钱，于是2015年1月22日左右的一天我找到位于杏花岭区伞儿树村的刘某的养生会所，到了后有一个陈姓男子在讲课，他说纳豆可以排毒，投资2000元就是一个会员，可以免费使用一盒纳豆，还可以20天返本，44天翻倍。我听了后觉得收益很好，就在刘某的POS机刷卡1万元做投资，第二天返本450元，连续返本五天后，我又拿2000元投到刘某那，之后刘某继续给我返本，一直返本到6000元的时候，刘某就不再给我返本了，人也找不到了。（8）张某茂陈述节录，2015年1月10日左右的一天罗某华和我说，刘某在伞儿树村有一个挣钱的好项目，让我和他一起去看看。因为叫了好几次，我不好意思就在2015年1月12日左右的一天和罗建华一起去了刘某那里。到了后有一个陈姓男子在讲课，他说投资2000元就是一个会员，可以免费使用产品，还可以20天返本，44天翻倍，投资越多收益越大。我听了后觉得收益很好，过了两三天我就将1万元交给刘某做投资。第二天刘某开始给我返本250元，在1月21日我又拿了5.8万元交给刘某做投资，连续返本20天，共返本31900元，刘某就不再给我返本，而且人也找不到了。我介绍了王欣勤、聂某、王楠参与投资。（9）孙某陈述节录，2015年1月中旬，有个陈大夫来到我们宿舍，说他们的纳豆和排毒产品能治疗脑梗塞，因为我爱人就是这种病，正好他们推销这种病的药，所有我就去了刘某的养生会所。我去了后，看到那有老师在讲课，我听了后了解一下，大家都说很好，我就拿钱投资了。第一次投了6000元，过了几天又投了2万元，又过了几天，我又拿了4000元投到刘某那里。期间刘某给我返本1万元，就再也不给我返了，人也找不到了。我介绍牛晋雁参与了投资，刘某没有给我介绍费。经回忆，我分四次报单，第一次报单4000元，第二次报单6000元，第三次报单1万元，第四次报单8000元是我的两个月退休金，第五次6000元是刘某返的钱，一共3.4万元，收回11500元，还欠22500元。（10）聂某陈述节录，2015年1月20号左右的一天张某茂和我说，刘某那里有一个清体宝项目很好，只要投资4000元就可以成为会员，成为会员后每天返本150元，44天返本带息。我听了感觉很好，张某茂也是多年的朋友，就相信了。然后我就在1月26日到2月6日陆续投资了7.6万元，期间刘某给我返本19800元，之后就不返本了，人也找不到了。我是将钱汇到张常茂的银行卡上，他再帮我交给刘某，刘某将返本直接汇到我的农业银行卡（卡号62×××77）上。（11）李某陈述节录，2015年1月我朋友陈某香和我说，在伞儿树村有一个好项目，能排毒，还有东方纳豆，在吃的过程中做市场还能挣钱。投资2000元是一单，20天返本，42天翻倍。投资越多挣钱越快，推荐的人一单挣50元。之后在陈某的带领下我们到了省人民医院宿舍陈大夫的报单中心，我拿现金投资了2万元，第二天开始给我返本，一直返到5400元的时候，刘某不再返本，我就找到刘某要求他退还我的本金，不再参加投资了。刘某没办法给我返了5000元后，就再也不给我钱了。后来我找他要钱，他总说没钱，并以各种理由推脱。（12）王楠陈述节录，2014年12月张某茂和我说，刘某的清体宝项目不错，利润很大，问我愿不愿意试一试。我说如果能挣钱就去，因为我们俩关系很好，只要他说能挣钱我就不问其他。2015年1月28日下午，张某茂带我到了伞儿树村刘某的养生会所找到刘某，我将1万元现金给了刘某作为我的投资。第二天刘某开始给我返钱，每次350元共十次，400元一次，900元一次，给我返本共4800元，之后就不再返了。（13）刘某悦陈述节录，2014年12月我在糖尿病医院住院时，认识了张锡友和陈某香，他们给我介绍说纳源项目很好，可以排毒，还返利，投资2000元成一个会员，每天返本50元，20天返本，40天翻倍。之后我经不住诱惑，就和张某友和陈某香到伞儿树村刘某的养生会所投资，先后投资了4万元，刘某陆续给我返本2.6万元后不再返本，人也找不到了。我介绍张某莲参与投资。张某友和陈某香介绍我认识刘某，是为了从中间收取介绍费。（14）牛某雁陈述节录，2014年12月我托人找工作时找到孙某，孙某就介绍我到刘某那里做饭，每月工资2000元。我到刘某那里工作的第二天，我看到沈老师讲课，我因为高血压，就接受了纳豆这个产品。当时2000元一个单，每天返本50元。孙某说2000元返的太少，建议我再投资点，我就又投了2000元，第二天刘某开始给我返本150元，返了共计1250元时，刘某不再给返钱了。当时快过年了，刘某说过完年再返，但是过了年之后刘某一直没有给返钱，直到现在我还有2750元被骗。（15）张某莲陈述节录，2014年10月我在住院时，认识了张某友和陈某香。过了不久，他们给我打电话说刘某的纳源项目很好，挣钱很快，让我过去看一下。于是2014年12月17日他们就带我去了伞儿树村刘某的养生会所，我听了一下那的老师讲课，我感觉很好，就投资了6000元。第二天，刘某开始给我返钱，每天返300元，一直到12月26日，我看返钱好，就又投资6000元，之后刘某返了几天就不再返了。刘某共返给我9000元，还有3000元就不给我了。我是通过陈某平的报单中心将钱交给刘某的，刘某返本是直接打到我的农行卡里。（16）王某勤陈述节录，2015年1月12日张某茂之前告我说，伞儿树刘某那里有一个好项目，挣钱快，于是就带我到了伞儿树刘某的养生会所，我听了那里老师的讲课，认为这个项目可以，就在当天购买了1万元的会员。第二天，刘某开始给我返本450元，连续返本两天后，我又投资2万元，之后我看刘某返本很好，就又继续投资，最后共计投资16万元，刘某给我返本14.06万元，还有19400元他再也不给我了，人也找不到了。（17）张某中陈述节录，2015年1月17日张常茂和我说，他认识的刘某有一个好项目，广告返利，返的利润比较高。我听了感觉不错，就让张某茂带我去了刘某位于杏花岭区伞儿树村的工作室，先行投资了1万元。第二天刘某开始给我返钱，我看到返钱很及时，就在第三天又投资了2万元。当返本到26350元的时候，刘某说过年要休息，等过了年再继续返。但到了正月十六的时候，刘某并没有返钱，我就给张某茂打电话，张某茂说再缓缓，之后就再也没有返钱。刘某当时承诺只要投资1万元就可以拿到等额的保健品，还承诺返还本金，所以我第一次投资1万元时，就拿到了1万元的保健品。（18）杜某荣陈述节录，2015年1月30日康荣华给我说，一个清体宝项目，一天投资2000元能返50元的利，22天回本，44天连本带利能得到2200元。如果投资超过2000元，每多一个2000元，每天返本就多100元。我听了感觉不错，就和康荣华一起去了伞儿树村刘某的养生会所。去了以后那有老师给我又介绍该项目，之后我就从银行转账4000元给刘某做投资，第二天开始返本，连续返本九天共计1350元会后，刘某就不再给我返本了。（19）齐某梅陈述节录，2015年1月李某告诉我，她正在做的一个项目很好，让我跟她一起做，我就也投资了2000元，之后刘某每天给我返本，到44天的时候，刘某共返给我2150元。我就不准备做了，李某说王某胜说没问题，我就又投资了4000元，之后刘某给我返了三天，每天150元，共计450元，之后就不再给我返了。我的钱是交给李某，李某交给王国胜，王某胜再转交给刘某。（20）李某陈述节录，2014年12月，王某胜叫我和我嫂子郭某到他的小卖店找他。我们到后，王某胜说刘某有一个清体宝的项目很好，能挣钱，投资2000元就是一股，每天返50元，返44天。如果再介绍一个人的话，还能挣一个报单50元，而且也是返40天。之后王某胜于2014年12月19日带我到了伞儿树村找到刘某，到了后刘某那里的一个医生给我们讲了课，随后我就投资了2000元。第二天刘某开始给我返钱50元，连续返本4天后，我又去投资了2000元。之后，刘某一直给我返钱。我感觉这个项目不错，就一直在循环投资。直到2015年2月5日，我又投资了8000元。这之后刘某给我返了3天，每天返400元。到了2月8日，我又以我爱人梁某军的名义投资了2万元，刘某给我这个单返了6天，每天返本950元，之后就再也不返了。我是将钱交给王某胜，王某胜再转交给刘某。刘某将返本的钱打到我的农业银行卡（卡号62×××78）和我的工商银行卡（卡号62×××03）里。（21）郭某陈述节录，2014年12月，王某胜叫我们到他的小卖店找他，我和我妯娌一起找到他后，他说刘某有一个清体宝的项目很好，能挣钱，投资2000元就是一股，每天返50元，返40天。如果介绍一个人的话，就能挣我介绍的那个人的50元返利，而且也是返40天。之后王某胜就带我们到了伞儿树村找到刘某，一开始我怀疑他的返利从哪里来，因为我没有看到实体。我就问在刘某那里讲课的一个男的，他说我们的返利是清体宝公司的广告费。我听这个介绍后，感觉这个项目确实挺好，就开始投钱，陆续投资了有四五个2000元，但这些刘某都给我返回来了，我就更加相信了他。随后，我就一次性以我的名义投资了8000元，以我姑娘的名义投资了2万元，这次投资后刘某给我返了三四天，共给我返本1750元，之后就不再返了。我姑娘的那个卡也是返了6天，共5700元就不再返了。刘某将返本的钱打到我的农业银行卡（卡号62×××16）里。我还介绍李素桃参与投资。5、被告人刘某的供述节录，长源商贸有限公司的注册时间是2002年，注册地是经园路山水庭院8号楼2单元1201室，法人刚开始是我，2013年5月我将公司转让给了乔彬。2013年开始，我购买长源商贸有限公司出产的清体宝和西安东方环梦有限公司出产的纳豆，在太原市杏花岭区伞儿树一号别墅挂着纳源养生会所的牌子通过朋友宣传产品。清体宝没有销售许可，西安东方环梦有限公司在太原的代理商山西纳源生物科技有限公司给过我许可。我不直接销售商品，而是出售会员资格，2000元一个会员资格，承诺每天返利50元，共返利42天。会员资格一人可以购买多个，没有限制，有了会员资格以后可以免费体验产品。购买会员资格够2万元，可以成为一个报单中心，每介绍一个客户可以收取服务费，客户每买一个会员资格，可以收取100元的服务费。一个会员体验一次，一次是一套产品，包括一份清体宝，一份东方纳豆。我给客户免费体验的商品大约30万元左右。2014年11月，我刚开始推销会员资格时，我告诉我的朋友陈某平，然后他就投了钱，后来陈某平介绍了田丽，再后来老客户推荐新客户，我也托朋友拉新客户，慢慢越来越多的人过来投钱。我没有打广告、打宣传单，都是通过口口相传。2014年12月至2015年2月，累计客户有120人左右，资金有200万元左右。卢某刚、张某桃是通过罗建华介绍过来的。罗某华也是我的客户，他介绍客户过来，客户每购买一个会员资格给罗某华推荐费50元。2015年1月，罗某华带卢某刚来到伞儿树1号别墅，我接待了他们，罗建华说我正在做清体宝和纳豆的推销，可以挣钱。后来卢某刚来过很多次了解会员资格的情况。2015年2月5日，卢某刚自己过来，购买了12万元的会员资格，因为是他自己的过来的，推荐费就从他的会员资格中扣除，实际投资11.5万元，是通过POS机转给我的。我后给卢某刚返利3.6万多元就没有再返，卢某刚拿了一、两套产品。张某桃是卢某刚介绍过来的，2015年2月张某桃在伞儿树1号别墅先购买了2000元的会员资格，给的我现金。之后张某桃又购买了10万元的会员资格，也是给的现金。我给了卢某刚1000元的推荐费。我给张某桃返利20250元，此后就没有返利，张某桃拿了一、两套产品。2015年3月，因张某桃的孩子结婚，我借了1万元给了她。2015年2月11日后，我就没有给卢某刚、张某桃返利，因为没有钱了。除去返利，我还欠卢某刚8万元、张某桃7万元，共欠他们15万元，我想多给他们点，就给他们写了一个16万元的借条。并没有另外再借他们的钱。陈某平是我的客户，他积极参与并主动讲课，还有申爱某英也是这样，他们讲课是为了更多的拉拢客户，为了挣更多的推荐费。我没有支付他们酬劳。纳豆实际价格是80元一盒，但盒子上标价是599元，清体宝的实际价格是240元一盒，但盒子上标价是2980元。2013年10月我就搞过一次，投资5000元购买产品后，只要之后有人也购买该产品，累计到7个人，第一个人就可以连本带利拿1万元（只限一次）。没有时间限制。一共有20多人参加，收了10万元左右。返了3、4万元左右，剩下的钱租场地、宣传都花了。客户购买会员资格的钱都存在我的浦发银行卡内，卡号62×××18，户主是我。给客户返利的钱是通过网银支付的，我拿韩某萍、郎某花的身份证办的农业银行给他们打的款。纳源养生会所没有办理营业执照，我的经营方式也未经过银行等有关部门批准。我的销售行为是个人行为，没有经过工商税务部门的许可。我销售的清体宝、东方纳豆是食品，清体宝没有食品流通许可证，西安东方环梦有限公司在太原的代理商山西纳源生物科技有限公司给过我销售许可证。我的销售账目因为我知道留下不好，怕将来有麻烦，就全部销毁了。根据上述事实和证据原审法院认为，被告人刘某以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，且数额巨大，其行为已构成集资诈骗罪。被告人刘某归案后能基本如实供述其罪行，且当庭自愿认罪，予以从轻处罚。被告人在缓刑考验期内又犯新罪，应当撤销缓刑，对所犯新罪作出判决，然后与之前的判决进行数罪并罚。关于公诉机关指控本案有22名被害人，非法集资额为772250元。原审认为，其中有一人的事实不在指控范围内，被害人人数应为21人；且卢某刚、张某桃、孙某、张某义的被骗数额，经庭审核实有变化，犯罪数额应为603050元，故对此予以更正。被告人刘某关于给牛某出具13万元欠条后又支付7.1万元的辩解。原审认为，被害人牛某否认出具欠条后收到刘某退款，被告人及辩护人也未提交证据予以证明，故对该辩解意见不予采信。被告人刘某关于孙某的诈骗数额为4000元的辩解，被害人孙某对此予以否认，被告人也无相应证据证实，故对该辩解意见不予采信。被告人及辩护人关于本案应定性为非法吸收公众存款罪的辩护意见。原审认为，被告人刘某未经金融管理部门批准，擅自以高额回报为诱饵，以销售会员资格为名，向社会不特定公众募集资金，集资后销毁账目，现查明给21名被害人造成603050元的经济损失，已然构成集资诈骗罪，故对该相关辩护意见不予采纳。据此，原审法院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第七十七条第一款、第六十九条、第七十一条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条、第五条之规定，作出判决：一、被告人刘某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑七年二个月，并处罚金十二万元；之前因犯信用卡诈骗罪被判处有期徒刑一年十个月，并处罚金二万五千元；数罪并罚，决定执行有期徒刑八年六个月，并处罚金十四万五千元（已缴纳二万五千元）。二、责令被告人刘某退赔赃款603050元，发还被害人。宣判后，原审被告人刘某不服，提出上诉。其主要上诉理由是:1、原判定性有误。其是以还本返利的方式发展会员，销售保健产品。早期其是又给钱又给产品，发展到中期是多给产品少给钱，后期是只给产品不给钱，且未能返还的部分另立有欠条，而且公司的账目事实上并未销毁，是遗失，现已找回。故其主观上没有非法占有他人财物的故意，其行为符合非法吸收公众存款罪的特征。2、原判认定其的犯罪数额有误。其在一审当庭已对被害人牛某、孙某、聂某所涉金额提出异议，但一审仍采信了被害人的单方主张，故对此应予核实。3、原判量刑过重。刘某的辩护人的主要辩护意见是：1、原判定性有误。上诉人刘某的经营模式是推销产品，并非为“非法占有”而向社会公众集资；且据刘某供述，如将未报案的近100名集资人取得的获利计算在内，则刘某并非将集资款是用于了个人挥霍，也不存在非法占有集资款的情况。况且，现有证据尚不能证实刘某将该集资的账目已销毁。2、原判未能查清涉案的具体金额及被害人的损失情况。据上诉人刘某供述，其约向120名客户吸收资金达200万元左右，但原判根据被害人的报案情况，仅认定了21人，涉及损失603050元。对此，若本案仅以21名被害人的损失认定，而忽略尚未报案获利的客户的话，对上诉人刘某的量刑将有失公正、公平。同时，原判对已报案的被害人牛某、孙某、聂某、李某、郭某的损失认定也有错误，应予纠正。经二审审理查明的事实、证据除与一审相同外，另查明，上诉人刘某因犯信用卡诈骗罪于2014年11月28日被太原市杏花岭区人民法院判处有期徒刑一年十个月，缓刑二年，并处罚金二万五千元（已缴纳）。该事实有一审认定的太原市杏花岭区人民法院（2014）杏刑初字第256号刑事判决书在案佐证，本院予以确认。本院认为，上诉人刘某以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额巨大，其行为已构成集资诈骗罪。上诉人刘某归案后能如实供述其主要犯罪事实，且在原审当庭自愿认罪，可予以从轻处罚。上诉人刘某在缓刑考验期内又犯新罪，应当撤销缓刑，对所犯新罪作出判决，并与之前判决所判刑罚，数罪并罚。关于上诉人刘某及其辩护人所提原判定性有误，刘某的行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件的上诉理由、辩护意见。经查，根据在案证据证实，上诉人刘某因犯信用卡诈骗罪被处以刑罚后，不思悔改，在该缓刑考验期限内又在其暂住处，以定额购买其会员资格，即可短期返本获利，并享有其他高回报为诱饵，向社会公众非法募集资金，且在集资后募集本息无法兑付时销毁账目，以逃避相应责任的追究，最终给集资群众造成巨大经济损失无法挽回，其行为符合《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的相关规定，据此原判以集资诈骗罪追究刘某的刑事责任，定性准确。至于上诉人刘某在二审期间又辩解该记录的账目未销毁，是遗失，现已找回，但其及辩护人至今未能向法庭予以提供，也无法说明账目的下落，故对刘某及其辩护人的相关上诉理由、辩护意见，本院不予采纳。关于上诉人刘某及其辩护人所提原判未能查清全部涉案金额，以及对被害人牛某、孙某等人的损失认定有误的上诉理由、辩护意见。经查，原审法院根据现已报案的被害人陈述、证人证言、在案的相关书证，以及对其他集资参与人的查证情况，结合被告人供述来综合认定刘某的涉案集资数额并无不当。至于被害人牛某的损失，有牛某的陈述及刘某所打欠条在案佐证；至于被害人孙某、聂某、李某、郭某的损失，刘某的辩护人系根据被告人或被害人的陈述推断计算，无相应的证据予以佐证，故对该相关上诉理由、辩护意见，本院不予采纳。关于上诉人刘某所提原判量刑过重的上诉理由。经查，原审在量刑时，根据刘某的犯罪事实，性质和对社会的危害程度，并结合其具有的量刑情节，在刑罚幅度内予以处罚，该量刑并无不当，故对其上诉理由，本院不予采纳。原判认定事实清楚，证据确实充分，定性准确，量刑适当，审判程序合法，但判项有误，应先判决撤销上诉人刘某先前所犯信用卡诈骗罪缓刑部分的刑罚，再对刘某犯本罪所判处的刑罚，数罪并罚，但一审对此判决未先行撤销该信用卡诈骗罪缓刑部分的刑罚，直接予以数罪并罚有所不当，二审予以纠正。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第七十七条第一款、第六十九条、第七十一条、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条、第五条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（二）项的规定，判决如下：一、维持太原市杏花岭区人民法院（2016）晋0107刑初59号刑事判决的第二项，即：“二、责令被告人刘某退赔赃款603050元，发还被害人（名单金额附后）。”二、撤销太原市杏花岭区人民法院（2016）晋0107刑初59号刑事判决的第一项，即：“一、被告人刘某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑七年二个月，并处罚金十二万元；之前因犯信用卡诈骗罪被判处有期徒刑一年十个月，并处罚金二万五千元；数罪并罚，决定执行有期徒刑八年六个月，并处罚金十四万五千元（已缴纳二万五千元）。”三、撤销太原市杏花岭区人民法院（2014）杏刑初字第256号刑事判决书中对上诉人（原审被告人）刘某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月，缓刑二年，并处罚金二万五千元的缓刑部分，执行有期徒刑一年十个月，并处罚金二万五千元（已缴纳）。四、上诉人（原审被告人）刘某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑七年二个月，并处罚金十二万元；与前犯信用卡诈骗罪判处的有期徒刑一年十个月，并处罚金二万五千元（已缴纳）；数罪并罚，决定执行有期徒刑八年六个月，并处罚金十四万五千元（已缴纳二万五千元）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月5日起至2023年12月4日止。罚金在判决生效之日起十日内一次缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。）本判决为终审判决。审 判 长  李晓东代理审判员  黄正杰代理审判员  郭 强二〇一六年十一月二十四日书 记 员  李 娜