成都市锦江区人民法院刑 事 判 决 书（2016）川0104刑初367号公诉机关成都市锦江区人民检察院。被告人黄俊，男，1952年1月18日出生于四川省射洪县，户籍地四川省射洪县。辩护人谢一铵，北京盈科（成都）律师事务所律师。公诉机关成都市锦江区人民检察院以成锦检公诉刑诉[2016]357号起诉书指控被告人黄俊犯非法吸收公众存款罪，于2016年4月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员李开磊出庭支持公诉，被告人黄俊及其辩护人谢一铵到庭参加诉讼。现已审理终结。成都市锦江区人民检察院指控，2013年10月，被告人黄俊在成都市锦江区红星路三段99号银石广场1108号成立四川旭办投资理财信息咨询有限公司（以下简称：旭办公司），主要经营为需要资金的企业向社会募集资金，并收取居间服务费。该公司成立后，被告人黄俊采取邀请朋友到公司参观以及口口相传等方式向社会不特定公众宣传，并告知如有好项目可通知其投资。2014年2月，旭办公司与自贡市泉峰环保设备制造有限公司（以下简称：泉峰公司）、汇通信用融资担保有限公司（以下简称：汇通公司）签订投资《保证合同》、《借款合同》、《借款业务居间服务合同》，由泉峰公司委托旭办公司提供居间服务，以被告人黄俊为借款人代表，为其融资800万元，由汇通公司承担担保责任。随后，被告人黄俊以投资泉峰公司项目为由，先后与23名投资人签订《放款居间服务合同》，约定月利率为1.5%，借款期限一年，吸收资金共计800万元。上述款项均流入泉峰公司指定的郑某银行账户。旭办公司按照融资金额的1.1%收取居间服务费，用款方通过旭办公司向投资人支付利息和本金。借款合同到期后因用款方无力偿还利息和本金而案发。2015年6月12日，被告人黄俊被投资群众扭送公安机关。现公安机关冻结郑某银行存款1857元、黄俊银行存款11072元、翟某（涉案）银行存款11124元。公诉机关为证明上述事实，提供了书证、证人证言、被告人供述和辩解、鉴定意见等证据。公诉机关认为，被告人黄俊利用居间服务公司，采取邀请其认识的人到公司参观及“口口相传”等方式，向社会不特定公众宣传，以高息回报为诱饵，吸收公众存款，数额巨大，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。公诉机关提请本院依法追究被告人的刑事责任。被告人黄俊对公诉机关指控的事实和罪名均没有提出异议，但认为旭办公司合法成立，且经营行为合法。被告人黄俊的辩护人对公诉机关指控的事实及罪名没有提出异议，但认为本案应认定为单位犯罪，且被告人黄俊在本案中起桥梁作用，且有自首情节，是初犯、偶犯，请求从轻处罚，判处被告人黄俊三年以下有期徒刑并宣告缓刑。经审理查明，2014年2月，被告人黄俊以自己和其担任法定代表人的旭办公司名义与泉峰公司、汇通公司签订投资《保证合同》、《借款合同》、《借款业务居间服务合同》等合同，由被告人黄俊作为出借人代表，向泉峰公司出借资金800万元，汇通公司提供连带保证担保。后2014年2月至3月期间，被告人黄俊以泉峰公司借款为由，先后与23名投资人签订《放款居间服务合同》，约定月利率为1.5%，借款期限一年，吸收资金共计800万元，所得款项主要直接或通过被告人黄俊转入约定的郑某建设银行4340623810664318账户，其中2014年1月、2月期间郑某前述银行账户查明向翟某银行账户共计转账存入200万元。期间，投资人的部分利息通过被告人黄俊发放。2015年6月12日，被告人黄俊因投资群众的借款本金和利息未能得到按时支付，被投资群众扭送公安机关。公安机关立案后冻结被告人黄俊、旭办公司、郑某及翟某部分银行存款。上述事实，公诉机关当庭出示了下列证据予以证实：（一）书证：1、公安机关出具的受案登记表、到案经过，证实案件来源和被告人黄俊于2015年6月12日被投资人送至公安机关的情况。2、被告人黄俊的户籍证明及辨认说明，证实被告人黄俊的身份情况。3、公安机关协助冻结通知书、查询财产文书，证实公安机关冻结存款、查找相关财产情况。4、旭办公司的工商登记档案、开户许可证、税务登记证、机构信用代码证、组织机构代码证等书证，证实旭办公司基本情况。5、保证合同、借款合同、居间服务合同、收款账号委托书、出借人代表承诺书、代开《借据》的协议、放款通知书、借款支取凭据、借款收妥确认书、承诺书（二份）、借款项目考察劳务费、咨询费支付承诺书等书证，证实借款的模式及相关合同履行情况。6、借款合同、保证合同、借款借据、出资通知书、放款居间服务合同风险告知书等书证，证实投资人出借资金的情况。7、紧急告知书、送达回执单等书证，证实黄俊等人向旭办公司催收欠款的情况。8、旭办公司出资人统计表、利息确认支付表，证实投资人名单及各自出资、收取利息情况。9、旭办公司、黄俊、郑某、翟某等账户银行交易记录，证实借款资金流向。10、投资人报案材料及其附件，证实投资人反映的情况。（二）证人证言：1、证人郑某的证言，证实郑某不认识旭办公司和泉峰公司的老板和法定代表人，其个人和两家公司没有业务往来。2013年底刘某让郑某拿个人名义的银行给刘某过下账，之后郑某就再也没用过自己尾号为4318的建设银行卡了。2、证人彭1的证言，证实彭1是泉峰公司的法定代表人，2014年2月汇通公司的刘某给彭1联系，准备用彭1名下三个公司通过六个项目融资1个亿资金，资金到位后两家平分。彭1就同意了，并将资料提供给对方，2014年3月的时候把公司公章给对方使用，其他合同内容等彭1都不清楚。2014年8月，旭办公司法定代表人黄俊找彭1支付利息，彭1才知道刘某以泉峰公司名义通过旭办公司居间，汇通公司担保向社会融资了800万元。融资款彭1没有收到，彭1也不认识郑某，2014年8月后才知道郑某，并在2014年9月找到郑某，郑某承认有这个事，但钱被刘某等人拿走了。3、证人宋某的证言，证实宋某是旭办公司出纳。黄俊让宋某到旭办公司上班，负责对出资人每月的付息，宋某的丈夫袁某是业务员，王南是出纳负责接待和文案，彭2是业务员。旭办公司与其他公司合作融资了两个项目，宋某负责付利息，就感觉利润还比较好。黄俊从汇通公司找来泉峰公司项目，总金额800万元，宋某也投了50万元进去。旭办公司的利息是每月25或26日从黄俊银行账号转到宋某银行账号12万元，宋某再给每个出资人按出资额的1.5%付息。泉峰公司项目共涉及客户23人，资金有800余万元。4、证人王某的证言，证实王某2013年11月到旭办公司当前台接待，2014年1月黄俊回公司对员工开会说谈下来一个投资项目，对方公司是泉峰公司。2014年1月30日，王某将22万元投资款转到黄俊账户，2014年2月24日黄俊把相关合同拿给王某签。泉峰公司涉及客户23人，涉及资金有800余万元。3、投资人蒋某、何1、何2等多名证人证言，证实各投资人分别接到信息后通过旭办公司签订合同，借款给泉峰公司，后没有按时偿还本金的情况。（三）被告人供述和辩解：被告人黄俊的供述，称其2013年11月和他人一起成立旭办公司，公司法定代表人和总经理是黄俊，负责整个公司的经营管理、日常经营，出纳是宋某，袁某、彭2是业务员，王某是接待。泉峰公司项目是汇通公司提供给旭办公司的，汇通公司告知泉峰公司借款金额800万元，借款时间一年并按每月800万元的2.6%来支付旭办公司的利息和居间费用。黄俊就向遂宁和成都的亲戚朋友推荐，说明借款时间是一年，月利息是1.5%，每月25日划拨利息。投资人投资会签订合同，黄俊是投资人代表。投资人资金转往泉峰公司指定的郑某个人账户。（四）鉴定意见：四川中衡安信司法鉴定所川中安会鉴（2016）第2号司法会计鉴定报告书，证实经该所鉴定旭办公司以泉峰公司名义吸收公众存款金额800万元，共涉及投资人23名。被告人黄俊及其辩护人对公诉机关的证据的真实性、合法性、关联性没有提出异议也没有向本院提供证据。经审查，本院认为公诉机关出示的证据符合证据的真实性、合法性、关联性，能互相印证，形成证据锁链，本院结合全案证据印证情况综合予以认定。本院认为，被告人黄俊违反国家金融管理法规，非法吸收公众资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人黄俊犯非法吸收公众存款罪的基本事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人黄俊虽不具有自首情节，但归案后能如实供述其罪行，可以从轻处罚。被告人黄俊提出旭办公司依法成立并合法经营的意见，本院认为被告人黄俊以旭办公司名义，以泉峰公司需要资金为由向社会公众吸收资金，无论旭办公司还是泉峰公司虽取得工商登记但均未依照国家金融管理法律规定取得向社会吸收资金的资格，被告人黄俊以旭办公司作为居间单位，承诺固定回报，公开向其亲友吸收资金，任由其亲友向不特定对象宣传，违反法律规定，其行为不具有合法性，本院对被告人黄俊的辩解意见不予采纳。被告人黄俊的辩护人提出本案应认定为单位犯罪的意见，本院认为本案中被告人黄俊以自己名义与泉峰公司等签订借款合同，并使用旭办公司名义开展居间活动，旭办公司成立后，主要开展非法对外融资业务，不应以单位犯罪论处，本院对辩护人的此辩护意见不予采纳，并结合被告人黄俊在犯罪中的作用综合量刑。被告人黄俊的辩护人提出被告人有自首情节的意见，本院认为公诉机关提供证据证实被告人黄俊系由被害人送至公安机关，没有自动投案的行为，不应认定为自首，本院对辩护人的此辩护意见不予采纳。综上，为了保护国家金融管理制度不受侵犯，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款（条文全文附后）之规定，判决如下:一、被告人黄俊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金10万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年6月12日起至2018年6月11日止。罚金于本判决发生法律效力的第二日起七日内向本院缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。）二、未追回的赃款继续予于追缴，发还投资人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  李春雨人民陪审员  童 娟人民陪审员  罗 平二〇一六年十一月十七日书 记 员  曾 彬速 录 员  赵诗依附：本判决所适用法律条文全文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。《中华人民共和国刑法》第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。《中华人民共和国刑法》第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。